# Negativação Manual de Cliente
## Introdução
A negativação de cliente é um processo importante para gerenciar inadimplências e proteger os interesses financeiros da empresa. Este documento detalha como realizar a negativação diretamente pelo cadastro do cliente no Sistema.

>[!NOTA] **Acesso ao Formulário**
> **Caminho:** Sistema > Cadastros > Clientes > botão Negativar

### Requisitos de Uso 
Para utilizar a ferramenta de **Negativação automática**, é necessário atender as seguintes condições:
- Fazer uso de [[integracoes de analise de credito|Integrações de Análise de Crédito]]. Deve haver a integração de uma plataforma compatível no sistema para que ocorra efetivamente o envio da restrição cadastral do documento do cliente inadimplente.

>[!EXAMPLE] Plataformas de Análise de Crédito compatíveis com o sistema:
>- [[integracao de analise de credito - connect sa|Integração de Análise de Crédito - Connect SA]]
>- [[integracao de analise de credito -  soa webservice|Integração de Análise de Crédito -  SOA WebService]]
>- [[integracao de analise de credito -  credito na medida|Integração de Análise de Crédito -  Crédito na Medida]]

- O cliente deve possuir ao menos um boleto em aberto;

## Entrega de Valor
- **Centralização**: Todos os dados financeiros e de clientes estão em um único local, facilitando o acesso e a análise das informações necessárias para a negativação.
- **Acompanhamento**: O sistema permite o rastreamento do histórico de interações com o cliente, ajudando a fundamentar a decisão de negativação com documentação adequada
- **Relatórios e Análises:** Ferramentas de análise e relatórios permitem uma melhor avaliação da inadimplência, possibilitando ações mais assertivas na gestão de crédito.

## Estrutura do Formulário 
O formulário de **negativação manual** consiste em duas seções: **Negativação manual** e **Pendências financeiras**. Ambas as seções se relacionam para que os dados de negativação estejam atrelados aos boletos em aberto, para comunicar a plataforma do valor que está sendo negativado.

### Seção Negativação Manual
Se refere aos campos de negativação efetivamente. São apresentados os campos a seguir:

| **Campo**               | **Descrição**                                                              |
| ----------------------- | -------------------------------------------------------------------------- |
| **Cliente**             | Campo para identificar o cliente.                                          |
| **Código de Restrição** | Campo para inserir ou buscar o código de restrição de crédito relacionado. |
| **Data Negativação**    | Data em que a negativação manual será realizada.                           |

### Seção Pendências Financeiras
As pendências financeiras estão atreladas à todos os boletos gerados para o cliente, que estão com o status **À receber** e em atraso de pagamento. São apresentados os campos a seguir:

|**Campo**|**Descrição**|
|---|---|
|**ID**|Número de identificação único para cada registro.|
|**Filial**|Identificação da filial onde a pendência foi gerada.|
|**Status**|Estado atual da pendência financeira, podendo ser "À receber".|
|**Data Emissão**|Data em que a pendência foi emitida.|
|**Data Vencim.**|Data de vencimento da pendência financeira.|
|**Valor Aberto**|Valor que ainda não foi pago da pendência financeira.|
|**Valor**|Valor total da pendência financeira.|

## Processo de negativação

>[!tip] Pré-requisitos:
>- Cliente cadastrado no Sistema;
>- Fatura(s) vencida(s) e não paga(s);
>- Prazo de inadimplência conforme política da empresa.

Identifique um ou mais clientes que estão inadimplentes. Certifique-se de que a dívida está em aberto e que o cliente foi notificado sobre a possibilidade de restrição. Para realizar o registro da negativação, siga os passos abaixo:

1. Acesse o formulário **Cliente** através do caminho Sistema > Cadastros > Cliente;
2. Selecione o cliente que será negativado e clique em **Editar**;
3. Clique sobre o botão **Negativar**, localizado na parte superior do formulário de **Cliente**;
4. O sistema apresentará uma tela de negativação manual, apresentando os campos de **Cliente**, **Código de restrição** e **Data negativação**. Serão apresentados todos os títulos em aberto que ainda não foram negativados. Preencha o campo de **Código de restrição** e selecione os boletos que deseja negativar;
5. Após preencher os campos e selecionar os boletos, clique em **Negativar** para enviar a negativação aos órgãos de proteção ao crédito;
6. O sistema registrará a negativação e enviará aos órgãos de crédito.

> [!IMPORTANTE]
> Sempre verifique as políticas internas e legislação vigente antes de proceder com a negativação.

### [[remocao manual de negativacoes|Remoção Manual de Negativações]]
Caso o cliente quite os débitos, é fundamental realizar a reversão da negativação imediatamente:

>[!INFO] Importante:
> Ao baixar um boleto, a negativação não é baixada automaticamente, sendo necessário realizar a baixa manual da negativação através do processo descrito a seguir. Este recurso é válido para todas as integrações de análise de crédito.

1. Acesse o cadastro do cliente através do caminho: Sistema > Cadastros > [[formulario cliente|Formulário Cliente]];
2. Localize a aba de [[aba negativacoes de credito - cliente|Aba Negativações de crédito - Cliente]];
3. Selecione a negativação efetuada, que estará com o status de **Ativa**, e clique em **Remover negativação**;
4. Preencha o campo de **Código baixa** e confirme os boletos que terão a negativação removida;
5. Clique em **Remover negativação** para remover a negativação efetuada;
6. O sistema atualizará os órgãos de crédito automaticamente. 

>[!CAUTION] Atenção:
>Verifique juntamente à plataforma de análise de crédito o prazo de remoção da negativação

## Fluxo de Trabalho

```mermaid
graph TD
    A[Acessar Cadastro do Cliente] --> B[Verificar Faturas Vencidas]
    B --> C{Faturas Elegíveis?}
    C -->|Sim| D[Iniciar Processo de Negativação]
    C -->|Não| E[Encerrar Processo]
    D --> F[Confirmar Negativação]
    F --> G[Registrar no Sistema]
    G --> H[Enviar para Órgãos de Crédito]
```

## Etiquetas
#Integracoes #IntegracoesDeAnaliseDeCredito #ConnectSA #SOAWebService #CreditoNaMedida #Negativacao #CadastroDeClientes #Financeiro 

## Leia Também
- [[formulario cliente|Formulário Cliente]]
- [[integracoes|Integrações]]
- [[integracoes de analise de credito|Integrações de Análise de Crédito]]
- [[integracao de analise de credito - connect sa|Integração de Análise de Crédito - Connect SA]]
- [[integracao de analise de credito -  soa webservice|Integração de Análise de Crédito -  SOA WebService]]
- [[integracao de analise de credito -  credito na medida|Integração de Análise de Crédito -  Crédito na Medida]]
- [[remocao manual de negativacoes|Remoção Manual de Negativações]]
- [[alteracao de senhas na integracao connect sa|Alteração de Senhas na Integração Connect SA]]