# Consulta de análise de crédito pelo Cadastro do Lead
## Introdução
A consulta de crédito é uma prática adotada por instituições para avaliar a capacidade de pagamento e o histórico de um indivíduo ou empresa antes de estabelecer relações comerciais. No sistema, o processo de **Consulta de Análise de Crédito** é executado a partir do uso de [[integracoes de analise de credito|Integrações de Análise de Crédito]]. Esta funcionalidade permite a comunicação dom órgãos de proteção ao crédito, possibilitando a obtenção de informações financeiras relevantes sobre o indivíduo ou entidade em questão.

- Este documento detalha o processo de consulta de análise de crédito diretamente no cadastro do Lead. Esta funcionalidade permite verificar informações cruciais sobre o histórico financeiro e a situação creditícia de uma Lead específico.

>[!INOTE] **Acesso à Funcionalidade:**
>**Caminho:** Sistema > CRM > Lead > botão Consulta de Crédito

### Requisitos de Uso
Para utilizar o recurso de **Consulta de Análise de Crédito** no sistema, é necessário utilizar [[integracoes de analise de credito|Integrações de Análise de Crédito]] cadastradas no sistema. Entre as plataformas compatíveis com o sistema, estão:

>[!EXAMPLE] Plataformas de Análise de Crédito compatíveis com o sistema:
>- [[integracao de analise de credito - connect sa|Integração de Análise de Crédito - Connect SA]]
>- [[integracao de analise de credito -  credito na medida|Integração de Análise de Crédito -  Crédito na Medida]]
>- [[integracao de analise de credito -  soa webservice|Integração de Análise de Crédito -  SOA WebService]]

## Entrega de Valor
- Permite analisar o histórico de crédito e capacidade de pagamento do Lead de forma ágil, auxiliando na tomada de decisões comerciais;
- Com base no perfil de crédito, é possível customizar condições comerciais e formas de pagamento adequadas a cado Lead;
- Ao identificar Lead com restrições ou baixa pontuação de crédito, a empresa pode adotar medidas preventivas para mitigar riscos de não pagamento.

## Processo de Consulta no Cadastro do Lead
A **Consulta de Análise de Crédito** pode ser acessada no sistema através do cadastro de clientes, Lead ou leads. Este guia focará na consulta via cadastro da **Lead**. Siga os passos abaixo para realizar o processo:

1. Acesse o formulário de [[leads|Leads]] através do caminho: Sistema > CRM > Leads;
2. Ao acessar a grid de **Lead**, localize e selecione uma Lead previamente cadastrada para realizar a consulta;
3. Clique no botão **Editar** para acessar o cadastro;
	1. No cadastro do Lead, na aba **Contato**, localize o campo **CNPJ/CPF.** Clique no botão localizado ao lado direito deste campo, de nomenclatura **Consulta de crédito**;
4. Selecione a opção de plano fornecida de acordo com a plataforma integrada;
5. O sistema apresentará o resultado do relatório, apresentando informações como:
	- Registros de negativação;
	- Pontuação de crédito;
	- Débitos em aberto;
	- Datas das últimas consulta;
	- Demais informações relevantes para análise.

> [!SUCCESS] **Finalização do processo:**
> Finalizando a consulta, o sistema apresenta o relatório e permitirá realizar o download do documento ou realizar a impressão diretamente pelo sistema. Esta consulta ficará armazenada na [[aba consultas de analise de credito - lead|Aba Consultas de Análise de Crédito - Lead]] para visualizações posteriores.


## Funcionalidades Principais

### Download do Relatório
O sistema permite o download da informação para impressão ou armazenamento em outro local que não o sistema.
- Para realizar o download do documento após emitir o relatório, clique no ícone de download disponível na interface, na parte superior direita no relatório, ao lado do ícone de impressora. O sistema realizará o download do documento do tipo PDF.

### Impressão do Relatório
O sistema permite a impressão física do documento a partir do ícone de impressão.
- Para imprimir diretamente do sistema após emitir o relatório, clique no ícone de **impressora** disponível na interface, na parte superior direita no relatório, ao lado do ícone de download. O sistema realizará a impressão do documento do tipo PDF.

### [[aba (consultas de analise de credito) no lead|Aba (Consultas de análise de crédito) no Lead]]
A aba de Consultas de análise de crédito, associada ao cadastro da **Lead**, armazena todas as consultas realizadas para o CPF/CNPJ do Lead cadastrada. Para acessá-la, siga os passos a seguir:

1. Acesse o formulário de **Leads** através do caminho: Sistema > CRM > Leads;
2. No cadastro do Lead, acesse a aba **Consultas de análise de crédito**;
3. Na aba de **Consultas de análise de crédito**, será apresentada uma grid com o histórico de consultas realizadas para este cadastro. Selecione um dos registros e clique no botão **Imprimir relatório de consultas** para verificar a consulta já realizada anteriormente.


## Considerações Finais
A funcionalidade de consulta de análise de crédito é uma ferramenta valiosa para avaliar a situação financeira das Lead. Utilize-a de forma criteriosa e em conformidade com as políticas da empresa e legislações aplicáveis.

## Etiquetas 
#Integracoes #IntegracaoAnaliseDeCredito  #ConnectSA #SOAWebService #CreditoNaMedida 

## Leia Também
- [[leads|Leads]]
- [[aba (consultas de analise de credito) no lead|Aba (Consultas de análise de crédito) no Lead]]
- [[integracoes|Integrações]]
- [[integracoes de analise de credito|Integrações de Análise de Crédito]]
- [[integracao de analise de credito - connect sa|Integração de Análise de Crédito - Connect SA]]
- [[integracao de analise de credito -  soa webservice|Integração de Análise de Crédito -  SOA WebService]]
- [[integracao de analise de credito -  credito na medida|Integração de Análise de Crédito -  Crédito na Medida]]