# Rotina de Cobrança (CRM de Cobrança)

## Introdução
A Rotina de Cobrança, ferramenta associada ao módulo de CRM de Cobrança, é uma funcionalidade essencial para gerenciar e automatizar o processo de cobrança de clientes inadimplentes. Esta rotina permite configurar parâmetros, enviar notificações e gerenciar o fluxo de cobrança de forma eficiente.

>[!TIP] O que é um CRM?
>CRM significa **Gestão de Relacionamento com o Cliente** (do inglês, **Customer Relationship Management**). O CRM é uma abordagem estratégica muito utilizada por empresas para gerenciar e promover uma melhor interação com os clientes durante o ciclo de vida do relacionamento. Um CRM de Cobrança é uma ferramenta que promove o gerenciamento de interações de cobrança por meio do sistema, otimizando e aprimorando o controle financeiro do seu negócio.

> [!NOTA] Acesso à Configuração
> Caminho: Sistema > CRM > Cobrança > [[parametros de cobranca|Parâmetros de Cobrança]]

### Requisitos de uso:
- Para o envio de mensagens de e-mail, é necessário utilizar uma integração de [[e-mail smtp|E-mail SMTP]] no sistema;
- Para o envio de mensagens de SMS, é necessário utilizar uma integração de [[gateway sms|Gateway SMS]] no sistema;
- Para o envio de [[mensagens omnichannel (opa! suite)|Mensagens Omnichannel (Opa! Suite)]], é necessário utilizar a [[integracao omnichannel - opa! suite|Integração Omnichannel - Opa! Suite]] no sistema;
- Para realizar [[negativacao automatica|Negativação Automática]] e [[remocao automatica de negativacoes|Remoção Automática de Negativações]], é necessário utilizar [[integracoes de analise de credito|Integrações de Análise de Crédito]] no sistema;
- O [[parametro - considera na cobranca automatizada|Parâmetro - Considera na cobrança automatizada]] deve estar habilitado no cadastro dos clientes;
- Mensagens de [[mensagens de e-mail|Mensagens de E-mail]], [[mensagens sms|Mensagens SMS]], [[mensagens omnichannel (opa! suite)|Mensagens Omnichannel (Opa! Suite)]] e [[notificacoes push de cobranca|Notificações Push de Cobrança]] previamente configuradas;
- [[ordem de servico de cobranca|Ordem de Serviço de Cobrança]] previamente configuradas;

## Entrega de Valor
- **Automatização do processo de cobrança:** reduz significativamente erros humanos e resulta em maior precisão nos dados e constância nas ações programadas;
- **Redução da inadimplência e melhoria no fluxo de caixa da empresa:** ao notificar o cliente sobre um vencimento iminente, evita esquecimentos e auxilia no pagamento em dia, evitando que o cliente torne-se inadimplente.
- **Padronização da comunicação com clientes devedores:** estabelece uma comunicação assertiva e constante, promovendo uma experiência mais positiva para o cliente, aumentando a chance de negociação e reduzindo o desgaste da equipe de cobrança;
- **Acompanhamento detalhado do processo de cobrança:** permite monitorar o desempenho da funcionalidade, identificar gargalos e tomar decisões estratégicas para recuperação de créditos.
- **Integração:** permite a integração com diferentes canais de comunicação, possibilitando enviar mensagens personalizadas ao cliente, otimizando o relacionamento.

## Estrutura da funcionalidade
A funcionalidade de **Rotina de Cobrança** está estabelecida na configuração dos [[parametros de cobranca|Parâmetros de Cobrança]], onde são definidos os critérios de envio de mensagens de lembretes, avisos de cobrança e ações de cobrança, estipulando todos os contatos feitos ao cliente enquanto existe um boleto gerado em seu cadastro.
Estas parametrizações consistem em:

- Definição de uma carteira de cobrança por parâmetro. São considerados os boletos gerados para identificação do envio de notificações e inclusão nas etapas de cobrança se inadimplentes;
- Configuração do período de execução de ações, como o envio de mensagens, abertura automática de [[ordem de servico de cobranca|Ordem de Serviço de Cobrança]] e negativações automáticas.
- Configuração de mensagens de [[mensagens de e-mail|Mensagens de E-mail]], [[mensagens sms|Mensagens SMS]], [[mensagens omnichannel (opa! suite)|Mensagens Omnichannel (Opa! Suite)]] e [[notificacoes push de cobranca|Notificações Push de Cobrança]] para serem enviadas antes e/ou após o vencimento;
- Configuração de abertura automática de [[ordem de servico de cobranca|Ordem de Serviço de Cobrança]], para estabelecimento de ações feitas pelo setor responsável pela cobrança;
- Configuração de [[negativacao automatica|Negativação Automática]] e [[remocao automatica de negativacoes|Remoção Automática de Negativações]] ao utilizar [[integracoes de analise de credito|Integrações de Análise de Crédito]];
- Configuração da [[tarefa - atualizar cobrancas|Tarefa - Atualizar cobranças]] para a ativação e execução dos parâmetros.

A funcionalidade está organizada em diferentes abas, cada uma focada em um aspecto específico do processo de cobrança, sendo elas:

1. **Aba Geral:** permite a configuração da carteira de cobrança e envio da confirmação de execução da rotina por e-mail à um colaborador responsável;
2. **Aba Pré-cobrança/Lembrete:** permite a configuração de mensagens para o envio antes do vencimento;
3. **Aba Aviso de cobrança:** primeiro passo na etapa de cobrança. Permite configurar mensagens para o envio, alertando o cliente de que está pendente financeiramente. Permite a configuração de abertura de ordem de serviço de cobrança ao setor responsável;
4. **Aba Questionamento de pendência:** segundo passo na etapa de cobrança. Permite configurar mensagens para o envio, alertando o cliente de que está pendente financeiramente. Permite a configuração de abertura de ordem de serviço de cobrança ao setor responsável;
5. **Aba Agendar pagamento:** terceiro passo na etapa de cobrança. Permite configurar mensagens para o envio, alertando o cliente de que está pendente financeiramente. Permite a configuração de abertura de ordem de serviço de cobrança ao setor responsável;
6. **Aba Cobrança presencial:** quarto passo na etapa de cobrança. Permite configurar mensagens para o envio, alertando o cliente de que está pendente financeiramente. Permite a configuração de abertura de ordem de serviço de cobrança ao setor responsável. Permite a configuração de uma carta de cobrança ([[modelos de documentos (carta de cobranca)|Modelos de Documentos (Carta de Cobrança)]]) para impressão e envio por correios;
7. **Aba Enviar Análise de Crédito/Cartório:** quinto passo na etapa de cobrança. Permite configurar mensagens para o envio, alertando o cliente de que está pendente financeiramente. Permite a configuração de abertura de ordem de serviço de cobrança ao setor responsável. Permite a configuração de [[negativacao automatica|Negativação Automática]] quando o cliente atinge esta etapa da cobrança;
8. **Aba Finalizar cobrança:** última etapa da cobrança, permite enviar mensagens e realizar a configuração de abertura automática de ordem de serviço nas seguintes circustâncias:
	- Baixa de contas a receber;
	- Cancelamento de contas a receber;
	- Renegociação de contas a receber;
	- Remover negativações de análise de crédito.
	Permite configurar a remoção automática de negativações realizadas na etapa de **Enviar Análise de Crédito/Cartório**.

>[!TIP] Processo de execução:
>O fluxo de execução da ferramenta tem início conforme a ordenação das abas. Isto é, o cliente receberá o **Lembrete** de vencimento conforme configurado e avançará para as demais etapas caso atrase o pagamento. A cobrança será finalizada ao identificar o pagamento, cancelar o boleto ou renegociá-lo.

## Configuração da Rotina de Cobrança
Para realizar a configuração da rotina de cobrança, siga os passos abaixo:

>[!CAUTION] **Atenção:**
>Ao efetuar a primeira execução do CRM de cobrança, **todos** os clientes que estão com títulos abertos em atraso, e que nunca entraram no processo de cobrança serão inclusos na cobrança. Portanto, estes clientes estão suscetíveis ao recebimento da cobrança.

>[!DANGER] Importante:
>A rotina de cobrança não faz distinção no status do cadastro ou contrato do cliente, baseando-se somente no financeiro pendente de pagamento, no parâmetro de **Considera na cobrança automatizada** do cadastro e na carteira de cobrança configurada. <br>
>Caso necessário desabilitar a cobrança de clientes específicos, siga o material: **[[parametro - considera na cobranca automatizada|Parâmetro - Considera na cobrança automatizada]]** 

1. Acesse o formulário de **[[parametros de cobranca|Parâmetros de Cobrança]]** através do caminho: Sistema > CRM > Cobrança > Parâmetros da cobrança;
2. Clique no botão **Novo** para configurar um novo parâmetro de cobrança;
3. Configure as abas conforme orientações a seguir:

### Aba Geral
Na aba Geral contém as pré-definições principais de qual carteira de cobrança o sistema considerará os boletos gerados para envio de notificações e inclusão nos processos de cobrança e configuração do log de confirmação de execução da rotina.

>[!CAUTION] Atenção:
>Caso o campo **Carteira de cobrança** esteja vazio, o sistema considerará as parametrizações definidas (mensagens e ações) para **todas** as carteiras de cobrança do sistema.

>[!INFO] Importante:
>Caso utilize mais de uma carteira de cobrança, é aconselhável fazer um parâmetro para cada carteira.

1. Preencha os campos de acordo com as seções:
	- **Carteira de cobrança:** clique na lupa e selecione a carteira de cobrança deste parâmetro.
	- **Trata cobrança por título:** 
		- **Sim:** o sistema irá tratar a cobrança por título, ou seja, se o cliente tiver mais que uma mensalidade em aberto, as cobranças serão realizadas individualmente para cada fatura. **Utilize este parâmetro se realizar [[negativacao automatica|Negativação Automática]]**;
		- **Não:** caso o cliente tenha mais de um título em aberto, será cobrado por todas as mensalidades em aberto em uma única cobrança, agrupadamente. O cliente receberá as notificações de Pré-Cobrança/Lembrete, mas quando o segundo título entrar em cobrança, ele se agrupará na mesma etapa do primeiro.
		  
	**Seção Log**
	Esta seção permite a configuração do envio de uma confirmação de execução da rotina de cobrança.
	- **E-mail destinatário do log:** e-mail responsável por receber o log de confirmação. Insira o endereço de e-mail do responsável;
	- **SMTP envio log:** [[contas de e-mail|Contas de E-mail]] responsável por enviar o log de confirmação. Clique na lupa e selecione uma conta de e-mail já configurada para o envio de e-mails;
	- **Enviar norificação push:** se marcado como **Sim**, define o envio de notificações através do aplicativo da [[central do assinante|Central do Assinante]], essa notificação ficará na barra de ferramentas no menu superior do smartphone. Se marcado como **Não**, não enviará as notificações push.


### Aba Pré-Cobrança/Lembrete
Na aba Pré-Cobrança/Lembrete, são configuradas as mensagens a serem enviadas antes do vencimento, portanto, deve definir a quantidade de vezes e dias antes do vencimento em que este contato será realizado. Esta aba está dividida em duas seções: **Automático** e **Envio de boletos**. Para configurar o envio antes do vencimento, siga os passos abaixo:

1. Ainda no **Parâmetro de Cobrança**, acesse a aba **Pré-Cobrança/Lembrete**;
2. Preencha os campos:

	**Seção Automático**
	- **E-mail para enviar antes de entrar em cobrança:** refere-se à mensagem de [[mensagens de e-mail|Mensagens de E-mail]] para ser enviada antes do vencimento. Clique na lupa e selecione a mensagem previamente configurada;
	- **Mensagem omnichannel (Pré-cobrança):** refere-se à [[cadastro de mensagens omnichannel (opa! suite) para envio de cobrancas|Cadastro de Mensagens Omnichannel (Opa! Suite) para Envio de Cobranças]], para ser enviada antes do vencimento. Clique na lupa e selecione a mensagem omnichannel previamente configurada;
	- **SMS para enviar antes de entrar na cobrança:** mensagem de [[mensagens sms|Mensagens SMS]] a ser enviada antes do vencimento. Clique na lupa e selecione a mensagem previamente configurada;
	- **Notificação push para enviar antes de entrar na cobrança:** [[notificacoes push de cobranca|Notificações Push de Cobrança]] a serem enviadas antes do vencimento. Clique na lupa e selecione a mensagem de notificação push previamente configurada;
	- **Intervalo de dias para executar os lembretes antes do vencimento:** insira, neste campo, a quantidade de dias antes do vencimento da qual as mensagens serão enviadas. Exemplo: para enviar as mensagens 5 dias antes do vencimento, insira o número 5 neste campo. Para enviar as mensagens mais de uma vez, insira uma vírgula e outro número, indicando a quantidade de dias do próximo contato, exemplo: `5,3`. 
		
	**Seção Envio de boletos**
	- **Anexar boletos:** se marcado como **sim**, o sistema enviará o anexo do boleto junto à mensagem de **E-mail**. Se marcado como **não**, não enviará o anexo do boleto.
	
>[!TIP] Dica:
>Para enviar uma mensagem no dia do vencimento do cliente, insira o número 0 no parâmetro **Intervalo de dias para executar os lembretes antes do vencimento:**


### Aba Aviso de Cobrança
A aba de aviso de cobrança é a **primeira** etapa da cobrança e é um passo obrigatório para o cliente avançar para as demais etapas.
Siga os passos abaixo para configurar a etapa inicial de cobrança de inadimplentes:

1. Acesse a aba **Aviso de cobrança**;
2. Preencha os campos:
	- **Dia para executar:** insira a quantidade de dias em atraso que os clientes precisam atingir para serem considerados em cobrança. Ao inserir, por exemplo, 3 dias, quando os clientes que possuem boletos gerados na carteira de cobrança definida para o parâmetro, ao 3° dia de inadimplência receberão as mensagens configuradas nesta etapa;
	- **E-mail:** clique na lupa e selecione a mensagem de e-mail que deseja enviar ao cliente que for incluído nesta etapa;
	- **SMS:** clique na lupa e selecione a mensagem de SMS que deseja enviar ao cliente que for incluído nesta etapa;
	- **Mensagem omnichannel (Aviso de cobrança):** clique na lupa e selecione a mensagem omnichannel que deseja enviar ao cliente que for incluído nesta etapa;
	- **Notificação Push:** clique na lupa e selecione a mensagem de notificação push que deseja enviar ao cliente que for incluído nesta etapa;
	- **Ordem de serviço:** clique na lupa e selecione a [[ordem de servico de cobranca|Ordem de Serviço de Cobrança]] que deve abrir para o setor responsável nesta etapa.
	
>[!DANGER] Atenção:
>Não insira o número 0 no campo **Dias para executar**. Esta configuração irá prejudicar a operação correta da funcionalidade, uma vez que este parâmetro considera somente os clientes que estão em atraso, isto é, ultrapassaram a data limite de vencimento do boleto. Portanto, ao inserir o número 0, nenhum cliente será contabilizado. **Insira qualquer número igual ou maior que 1 neste parâmetro.**

>[!INFO] Relatório de cobranças:
> Quando a cobrança estiver na primeira etapa, assumirá o status de **Aviso de cobrança** no relatório de **[[cobrancas - crm|Cobranças]]**.  


### Aba Questionamento de Pendência
A aba Questionamento de Pendência é a **segunda etapa** da cobrança. Nela, o cliente que recebeu o **aviso de cobrança** e não realizou o pagamento avança para as ações desta fase. Esta fase permite notificar o cliente para incentivá-lo à esclarecer, ou justificar a falta de pagamento da dívida, visando resolver a pendência.

1. Acesse a aba **Questionamento de Pendência**;
2. Preencha os campos:
	- **Dia para executar:** o valor inserido neste campo deve ser superior ao valor inserido no passo anterior, de **Aviso de Cobrança**. Defina, nesta etapa, quais ações serão executadas para o **segundo** contato de cobrança do cliente;
	- **E-mail:** clique na lupa e selecione a mensagem de e-mail que deseja enviar ao cliente que for incluído nesta etapa;
	- **SMS:** clique na lupa e selecione a mensagem de SMS que deseja enviar ao cliente que for incluído nesta etapa;
	- **Mensagem omnichannel (Quest. Pendência):** clique na lupa e selecione a mensagem omnichannel que deseja enviar ao cliente que for incluído nesta etapa;
	- **Notificação Push:** clique na lupa e selecione a mensagem de notificação push que deseja enviar ao cliente que for incluído nesta etapa;
	- **Ordem de serviço:** clique na lupa e selecione a [[ordem de servico de cobranca|Ordem de Serviço de Cobrança]] que deve abrir para o setor responsável nesta etapa.

>[!TIP] Dica:
>Ao trabalhar com [[reducao de velocidade|Redução de Velocidade]] na conexão, inclua avisos de redução do controle de banda nas mensagens para clientes que permanecerem inadimplentes.

>[!INFO] Relatório de cobranças:
> Quando a cobrança estiver na segunda etapa, assumirá o status de **Questionamento de Pendência** no relatório de **[[cobrancas - crm|Cobranças]]**.  


### Aba Agendar Pagamento
A aba **Agendar Pagamento** é a **terceira etapa** da cobrança. Nela, o cliente que recebeu o **Questionamento de Pendência** e não realizou o pagamento avança para as ações desta fase. Esta fase visa uma possível negociação com o cliente inadimplente.

1. Acesse a aba **Agendar Pagamento**;
2. Preencha os campos:
	- **Dia para executar:** o valor inserido neste campo deve ser superior ao valor inserido no passo anterior. Defina, nesta etapa, quais ações serão executadas para o **terceiro** contato de cobrança do cliente;
	- **E-mail:** clique na lupa e selecione a mensagem de e-mail que deseja enviar ao cliente que for incluído nesta etapa;
	- **SMS:** clique na lupa e selecione a mensagem de SMS que deseja enviar ao cliente que for incluído nesta etapa;
	- **Mensagem omnichannel (Agendar pagamento):** clique na lupa e selecione a mensagem omnichannel que deseja enviar ao cliente que for incluído nesta etapa;
	- **Notificação Push:** clique na lupa e selecione a mensagem de notificação push que deseja enviar ao cliente que for incluído nesta etapa;
	- **Ordem de serviço:** clique na lupa e selecione a [[ordem de servico de cobranca|Ordem de Serviço de Cobrança]] que deve abrir para o setor responsável nesta etapa.
	 
>[!TIP] Dica:
>Ao trabalhar com **Bloqueio** ([[bloqueio automatico|Bloqueio Automático]] ou [[bloqueio manual de contrato|Bloqueio Manual de Contrato]]), inclua avisos de bloqueio do contrato e corte da conexão nas mensagens para clientes que permanecerem inadimplentes.

>[!INFO] Relatório de cobranças:
> Quando a cobrança estiver na terceira etapa, assumirá o status de **Agendar pagamento** no relatório de **[[cobrancas - crm|Cobranças]]**.  


### Aba Cobrança Presencial
A aba **Cobrança Presencial** é a **quarta etapa** da cobrança. Nela, o cliente que recebeu o aviso na etapa de **Agendar pagamento** e não realizou o pagamento, avança para as ações desta fase. Esta fase visa estabelecer um contato direto com o cliente devedor, quando as tentativas remotas de contato não tiveram sucesso. Uma **carta de cobrança** pode ser enviada ao cliente para registrar formalmente a pendência financeira e solicitar o pagamento.

1. Acesse a aba **Cobrança Presencial**;
2. Preencha os campos:
	- **Dia para executar:** o valor inserido neste campo deve ser superior ao valor inserido no passo anterior. Defina, nesta etapa, quais ações serão executadas para o **quarto** contato de cobrança do cliente;
	- **E-mail:** clique na lupa e selecione a mensagem de e-mail que deseja enviar ao cliente que for incluído nesta etapa;
	- **SMS:** clique na lupa e selecione a mensagem de SMS que deseja enviar ao cliente que for incluído nesta etapa;
	- **Mensagem omnichannel (Cobrança presencial):** clique na lupa e selecione a mensagem omnichannel que deseja enviar ao cliente que for incluído nesta etapa;
	- **Notificação Push:** clique na lupa e selecione a mensagem de notificação push que deseja enviar ao cliente que for incluído nesta etapa;
	- **Ordem de serviço:** clique na lupa e selecione a [[ordem de servico de cobranca|Ordem de Serviço de Cobrança]] que deve abrir para o setor responsável nesta etapa.
		
	**Seção Carta de Cobrança**
	A carta de cobrança é um método de contato ao cliente que permite formalizar e oficializar o processo de cobrança da dívida mediante um registro escrito. Para utilizar a **Carta de Cobrança** na rotina de cobrança, crie um **[[modelos de documentos (carta de cobranca)|Modelos de Documentos (Carta de Cobrança)]]**. Ao ser identificado um cliente nesta etapa da cobrança, a carta de cobrança será enviada ao endereço de e-mail de um colaborador responsável para imprimir e enviá-la ao cliente. Para configurá-la, preencha os campos:
	- **Modelo carta cobrança:** clique na lupa e selecione o [[modelos de documentos (carta de cobranca)|Modelos de Documentos (Carta de Cobrança)]]) que será enviado ao cliente;
	- **Servidor de e-mail para envio das cartas ao administrador financeiro:** clique na lupa e selecione uma conta de [[e-mail smtp|E-mail SMTP]] previamente configurada para o envio das cartas ao destinatário;
	- **E-mail do Adm. para envio das cartas:** destinatário de envio das cartas. Insira o endereço de e-mail do colaborador responsável por receber as notificações de carta de cobrança. Utilize somente um endereço de e-mail para recebimento das cartas.
	  
	**Seção Anexo de boletos**
	- **Anexar boleto a carta de cobrança:** se marcado como **sim**, o anexo do boleto será enviado junto ao modelo de carta de cobrança, em documentos PDF separados, juntamente à mensagem de e-mail que será enviada ao responsável. Se marcado como **não**, será enviado somente o PDF de documento de carta de cobrança ao destinatário.
	     
>[!TIP] Dica:
>Ao trabalhar com **Negativações** utilizando [[integracoes de analise de credito|Integrações de Análise de Crédito]] ou diretamente em órgãos de proteção ao crédito), inclua avisos de que existe a intenção de realizar a negativação para dar ao devedor uma última oportunidade de quitar ou renegociar a dívida.

>[!INFO] Relatório de cobranças:
> Quando a cobrança estiver na quarta etapa, assumirá o status de **Cobrança presencial** no relatório de **[[cobrancas - crm|Cobranças]]**.  

### Aba Enviar Análise de Crédito/Cartório
A aba **Enviar Análise de Crédito/Cartório** é a **quinta etapa** da cobrança. Nela, o cliente que recebeu o aviso na etapa de **Cobrança presencial** e não realizou o pagamento, avança para as ações desta fase. Esta fase visa encaminhar informações de clientes inadimplentes para órgãos de proteção ao crédito ou para um cartório de protesto. Permite realizar uma [[negativacao automatica|Negativação Automática]] através do uso de [[integracoes de analise de credito.|Integrações de Análise de Crédito.]]

1. Acesse a aba **Cobrança Presencial**;
2. Preencha os campos:
	- **Dia para executar:** o valor inserido neste campo deve ser superior ao valor inserido no passo anterior. Defina, nesta etapa, quais ações serão executadas para o **quinto** contato de cobrança do cliente. Ao utilizar o recurso de [[negativacao automatica|Negativação Automática]], insira uma quantidade de dias correspondente ao período que deve ocorrer a negativação de clientes;
	- **E-mail:** clique na lupa e selecione a mensagem de e-mail que deseja enviar ao cliente que for incluído nesta etapa;
	- **SMS:** clique na lupa e selecione a mensagem de SMS que deseja enviar ao cliente que for incluído nesta etapa;
	- **Mensagem omnichannel (Crédito/Cartório):** clique na lupa e selecione a mensagem omnichannel que deseja enviar ao cliente que for incluído nesta etapa;
	- **Notificação Push:** clique na lupa e selecione a mensagem de notificação push que deseja enviar ao cliente que for incluído nesta etapa;
	- **Ordem de serviço:** clique na lupa e selecione a [[ordem de servico de cobranca|Ordem de Serviço de Cobrança]] que deve abrir para o setor responsável nesta etapa.
	- **Negativar automaticamente:** este recurso permite negativar um cliente de forma automática. Quando o cliente atingir a quantidade de dias de inadimplência definida neste parâmetro, poderá ser negativado em órgãos de proteção ao crédito.
	  Marque como **sim** para realizar a negativação automática. Se marcado como **não**, a negativação automática não ocorrerá. Se marcado como **padrão**, o sistema considera o parâmetro estipulado no cadastro das [[integracoes de analise de credito|Integrações de Análise de Crédito]].
	     
>[!CAUTION] Atenção:
>A negativação automática exige conexão com [[integracoes de analise de credito|Integrações de Análise de Crédito]] no sistema. Caso não utilize uma integração de análise de crédito, esta negativação **não** ocorrerá.

>[!INFO] Relatório de cobranças:
> Quando a cobrança estiver na quinta etapa, assumirá o status de **SPC/Cartório** no relatório de **[[cobrancas - crm|Cobranças]]**.  

### Aba Finalizar Cobrança
A aba **Finalizar Cobrança** corresponde à etapa final da cobrança, isto é, quando a cobrança é finalizada. A cobrança pode ser finalizada a partir de três ações:
- **Baixa do contas a receber:** consiste na identificação do pagamento do boleto que está em cobrança;
- **Canelamento do contas a receber:** consiste no cancelamento de um boleto que está em cobrança;
- **Renegociação de contas a receber:** consiste na renegociação de um boleto que está em cobrança.

>[!CAUTION] Atenção:
>As ordens de serviço de cobrança configuradas nesta etapa não são finalizadas automaticamente, sendo necessária a finalização manual por um operador do sistema.

Para configurar as ações desta fase, siga os passos abaixo:

#### **Seção Baixa de contas a receber**
1. Preencha os campos:
	- **E-mail:** clique na lupa e selecione a mensagem de e-mail que deseja enviar ao cliente que quitou a dívida;
	- **SMS:** clique na lupa e selecione a mensagem de SMS que deseja enviar ao cliente que quitou a dívida;
	- **Mensagem omnichannel (Baixa):** clique na lupa e selecione a mensagem omnichannel que deseja enviar ao cliente que quitou a dívida;
	- **Notificação Push:** clique na lupa e selecione a mensagem de notificação push que deseja enviar ao cliente que quitou a dívida;
	- **Ordem de serviço:** clique na lupa e selecione a [[ordem de servico de cobranca|Ordem de Serviço de Cobrança]] que deve abrir para o setor responsável nesta etapa.
	   
>[!TIP] Dica:
>Configure mensagens de confirmação de pagamento para garantir a transparência com o cliente e informá-lo de que seu pagamento foi recebido.
>

#### **Seção Cancelamento de contas a receber**
1. Preencha os campos:
	- **E-mail:** clique na lupa e selecione a mensagem de e-mail que deseja enviar ao cliente que teve o boleto em cobrança cancelado;
	- **SMS:** clique na lupa e selecione a mensagem de SMS que deseja enviar ao cliente que teve o boleto em cobrança cancelado;
	- **Mensagem omnichannel (Baixa):** clique na lupa e selecione a mensagem omnichannel que teve o boleto em cobrança cancelado;
	- **Notificação Push:** clique na lupa e selecione a mensagem de notificação push que teve o boleto em cobrança cancelado;
	- **Ordem de serviço:** clique na lupa e selecione a [[ordem de servico de cobranca|Ordem de Serviço de Cobrança]] que deve abrir para o setor responsável nesta etapa.
 
#### **Seção Renegociação de contas a receber**
1. Preencha os campos:
	- **E-mail:** clique na lupa e selecione a mensagem de e-mail que deseja enviar ao cliente que teve o boleto em cobrança renegociado;
	- **SMS:** clique na lupa e selecione a mensagem de SMS que deseja enviar ao cliente que teve o boleto em cobrança renegociado;
	- **Mensagem omnichannel (Renegociação):** clique na lupa e selecione a mensagem omnichannel que teve o boleto em cobrança renegociado;
	- **Notificação Push:** clique na lupa e selecione a mensagem de notificação push que teve o boleto em cobrança renegociado;
	- **Ordem de serviço:** clique na lupa e selecione a [[ordem de servico de cobranca|Ordem de Serviço de Cobrança]] que deve abrir para o setor responsável nesta etapa.
 
#### **Seção Remover negativações de análise de crédito**
Esta seção permite a configuração da [[remocao automatica de negativacoes|Remoção Automática de Negativações]] e envio de mensagens acerca da baixa da negativação.

1. Preencha os campos:
	- **Remover automaticamente:** se marcado como **sim**, removerá as negativações realizadas na etapa **Enviar Análise de Crédito/Cartório** de forma automática. Se marcado como **não**, não removerá as negativações. Se marcado como **padrão**, considera as parametrizações do cadastro da integração. Caso não utilize negativação automática, este parâmetro não influenciará no funcionamento da ferramenta.
	- **E-mail:** clique na lupa e selecione a mensagem de e-mail que deseja enviar ao cliente que teve a baixa da negativação;
	- **SMS:** clique na lupa e selecione a mensagem de SMS que deseja enviar ao cliente que teve a baixa da negativação;
	- **Mensagem omnichannel (Remover negativações):** clique na lupa e selecione a mensagem omnichannel que deseja enviar ao cliente que teve a baixa da negativação;
	- **Notificação Push:** clique na lupa e selecione a mensagem de notificação push que deseja enviar ao cliente que teve a baixa da negativação;
	- **Ordem de serviço:** clique na lupa e selecione a [[ordem de servico de cobranca|Ordem de Serviço de Cobrança]] que deve abrir para o setor responsável nesta etapa. 
	- **E-mail de destino:** insira o e-mail de um colaborador da empresa que receberá a notificação de remoção de negativação dos clientes.
	  
>[!INFO] Relatório de cobranças:
> Quando a cobrança for finalizada, assumirá o status de **Finalizada** no relatório de **[[cobrancas - crm|Cobranças]]**.  

---

4. Após finalizar as configurações, clique em **Salvar** para validar a criação do parâmetro de cobrança. Prossiga com o cadastro da tarefa de **Atualizar Cobranças**:

### Cadastro da [[tarefa - atualizar cobrancas|Tarefa - Atualizar cobranças]]
A tarefa de Atualizar Cobranças é responsável por ativar e executar periodicamente os parâmetros definidos nos [[parametros de cobranca|Parâmetros de Cobrança]]. Para realizar a configuração da tarefa, siga os passos abaixo:

>[!info] Recomendação:
>É altamente recomendado que a tarefa de Atualizar Cobranças esteja configurada para executar em horário comercial.

1. Acesse o formulário de **Agenda de tarefas** através do caminho: Ferramentas > Ferramentas > Agenda de tarefas;
2. Clique no botão **Novo** para cadastrar a tarefa;
3. No campo **Tarefa**, selecione a opção **Atualizar Cobranças**;
4. Preencha o horário em que a tarefa executará a partir dos campos de Minuto e Hora. No campo **Minuto**, indique o minuto em que a tarefa executará, correlacionando ao campo de hora. No campo **Hora**, indique o horário em que a tarefa executará;
   
> **Exemplo:** para que uma tarefa execute as 7h30, insira o número 7 no campo **Hora** e o número 30 no campo **Minuto**.

5. Na seção **Dia do mês**, insira no campo **Valor** o intervalo que desejar para que o sistema execute a tarefa em dias específicos. Marque a opção **Todos** para a tarefa executar todos os dias do mês (irá respeitar o intervalo de semana caso não deva executar todos os dias);
6. Na seção **Mês**, insira no campo **Valor** o intervalo  que desejar para que o sistema execute a tarefa em meses específicos. Marque a opção **Todos** para a tarefa executar todos os meses;
7. Na seção **Dia da semana**, insira no campo **Valor** o intervalo que desejar, indicando que a tarefa irá executar em dias específicos. Exemplo: 1-5 (segunda à sexta-feira). Para que o sistema execute a tarefa todos os dias da semana, marque a opção **Todos**;
5. Após preencher os campos, clique em **Salvar** para validar a criação da tarefa.

### Considerações importantes:
- As ordens de serviço de cobrança configuradas nas etapas de **Aviso de Cobrança**, **Questionamento de pendência**, **Agendar pagamento**, **Cobrança presencial** e **Enviar Análise de Crédito/Cartório** são finalizadas automaticamente com a finalização da cobrança;
- Ao trabalhar com negativações automáticas, o parâmetro **Trata cobrança por título** deve estar marcado como **sim**;
- Confira o material [[rotina de cobranca com opa! suite|Rotina de cobrança com Opa! Suite]] para consultar de forma detalhada sobre o uso das [[mensagens omnichannel (opa! suite)|Mensagens Omnichannel (Opa! Suite)]] no CRM, bem como a [[integracao omnichannel - opa! suite|Integração Omnichannel - Opa! Suite]].
- Consulte o relatório de **[[cobrancas - crm|Cobranças]]** para um acompanhamento e monitoramento eficiente da operação.

### Conclusão
Concluindo o cadastro e configuração do **Parâmetro de Cobrança** e da [[tarefa - atualizar cobrancas|Tarefa - Atualizar cobranças]], a operação de Rotina de Cobrança entrará em vigor após a tarefa executar. Este processo ficará registrado no relatório [[cobrancas - crm|Cobranças]], apresentando informações relevantes de todas as cobranças para o controle da funcionalidade.

## Fluxo de Trabalho
```mermaid
flowchart TD
    A[Configuração do parâmetro de cobrança]
    A --> B[Estabelecer carteira de cobrança]
    B --> C[Definir tratamento de cobrança: individual ou agrupada]
    
    C --> D1[Etapa 1: Pré-Cobrança/Lembrete]
    C --> D2[Etapa 2: Aviso de Cobrança]
    C --> D3[Etapa 3: Questionamento de Pendência]
    C --> D4[Etapa 4: Agendar Pagamento]
    C --> D5[Etapa 5: Cobrança Presencial]
    C --> D6[Etapa 6: Análise de Crédito/Cartório]
    C --> E[Etapa 7: Finalização da Cobrança]

    D1 --> D1_1[Enviar lembretes: E-mail, SMS, Omnichannel, Notificação push]

    D2 --> D2_1[Enviar avisos: E-mail, SMS, Omnichannel, Notificação push]
    D2_1 --> D2_2[Abrir ordem de serviço de cobrança]

    D3 --> D3_1[Enviar questionamento de pendência: E-mail, SMS, Omnichannel, Notificação push]
    D3_1 --> D3_2[Abrir ordem de serviço de cobrança]

    D4 --> D4_1[Enviar agendamento de pagamento: E-mail, SMS, Omnichannel, Notificação push]
    D4_1 --> D4_2[Abrir ordem de serviço de cobrança]

    D5 --> D5_1[Enviar avisos de cobrança presencial: E-mail, SMS, Omnichannel, Notificação push]
    D5_1 --> D5_2[Abrir ordem de serviço de cobrança]
    D5_2 --> D5_3[Enviar carta de aobrança]

    D6 --> D6_1[Enviar avisos: E-mail, SMS, Omnichannel, Notificação push]
    D6_1 --> D6_2[Abrir ordem de serviço de cobrança]
    D6_2 --> D6_3[Realizar negativações automáticas]

    E --> E1[Baixa do boleto]
    E --> E2[Cancelamento do boleto]
    E --> E3[Renegociação do boleto]
    E --> E4[Remover negativações]

```


## Considerações Finais
A Rotina de Cobrança (CRM de Cobrança) é uma ferramenta importante para gerenciar o processo de cobrança de forma eficiente e automatizada. Ao configurar corretamente os parâmetros e criar modelos de cobrança personalizados, as empresas podem melhorar significativamente a recuperação de créditos e manter um fluxo de caixa saudável.

## Etiquetas
#CRM #Cobranca #Automacao #GestaoFinanceira

## Leia Também
- [[cadastro de cliente|Cadastro de Cliente]]
- [[parametro - considera na cobranca automatizada|Parâmetro - Considera na cobrança automatizada]]
- [[habilitar e desabilitar clientes da cobranca|Habilitar e desabilitar clientes da cobrança]]
- [[financeiro|Financeiro]]
- [[contas a receber|Contas a Receber]]
- [[integracoes|Integrações]]
- [[e-mail smtp|E-mail SMTP]]
- [[gateway sms|Gateway SMS]]
- [[integracao omnichannel - opa! suite|Integração Omnichannel - Opa! Suite]]
- [[notificacoes push de cobranca|Notificações Push de Cobrança]]
- [[mensagens de e-mail|Mensagens de E-mail]]
- [[mensagens sms|Mensagens SMS]]
- [[mensagens omnichannel (opa! suite)|Mensagens Omnichannel (Opa! Suite)]]
- [[parametros de cobranca|Parâmetros de Cobrança]]
- [[cobrancas - crm|Cobranças]]
- [[contas a receber em aberto do cliente - crm|Contas a receber em aberto do cliente - CRM]]
- [[aba crm - formulario de parametros gerais|Aba CRM - Formulário de Parâmetros gerais]]
- [[modelos de documentos (carta de cobranca)|Modelos de Documentos (Carta de Cobrança)]]
- [[tarefa - atualizar cobrancas|Tarefa - Atualizar cobranças]]
- [[tarefa - atualizar cobrancas|Tarefa - Atualizar cobranças]]
- [[logs de tarefas|Logs de Tarefas]]
- [[agenda de tarefas|Agenda de Tarefas]]
- [[logs de rotinas de cobranca gateway|Logs de Rotinas de Cobrança Gateway]]
- [[carteira de cobranca|Carteira de Cobrança]] 
- [[comunicacao com gateway|Comunicação com Gateway]]
- [[ordem de servico de cobranca|Ordem de Serviço de Cobrança]]
- [[negativacao automatica|Negativação Automática]]
- [[remocao automatica de negativacoes|Remoção Automática de Negativações]]
- [[log de e-mail|Log de E-mail]]
- [[log sms|Log SMS]]
- [[logs omnichannel|Logs Omnichannel]]
- [[sup - suporte integracoes gerais|SUP - Suporte Integrações Gerais]]
- [[- faturas|- Faturas]]