# Notificações Push de Cobrança

## Introdução
As **notificações push de cobrança** são uma funcionalidade essencial dentro do módulo CRM Cobrança, permitindo uma comunicação eficiente e imediata com os clientes sobre pendências financeiras. Esta ferramenta visa otimizar o processo de cobrança, aumentando a taxa de recuperação de crédito e melhorando a experiência do cliente.

> [!NOTA] **Acesso à Configuração**
> **Caminho:** CRM > Cobrança > Configurações > Notificações Push

### Requisitos de Uso
- É necessário fazer uso do aplicativo [[central do assinante|Central do Assinante]];
- O cliente precisa ter logado pelo menos uma vez no app [[central do assinante|Central do Assinante]].

## Entrega de Valor
- Comunicação instantânea com o cliente sobre pendências;
- Redução do tempo de resposta do cliente;
- Aumento na taxa de recuperação de crédito;
- Melhoria na experiência do cliente através de lembretes não intrusivos;
- Redução de custos operacionais associados a métodos tradicionais de cobrança.

## Estrutura da Funcionalidade
A configuração da notificação push de cobrança está estruturada em duas configurações principais:
- Configuração de um [[modelo de notificacao push|Modelo de Notificação Push]];
- Configuração da mensagem de notificação push na [[rotina de cobranca (crm de cobranca)|Rotina de Cobrança (CRM de Cobrança)]].

### Princípios de funcionamento 
Ao utilizar a [[rotina de cobranca (crm de cobranca)|Rotina de Cobrança (CRM de Cobrança)]] no sistema, é possível realizar a configuração de envio de notificação push, para que o cliente seja alertado em seu dispositivo móvel através do aplicativo [[central do assinante|Central do Assinante]] sobre o vencimento próximo de boletos ou atraso de pagamento, de acordo com a mensagem configurada.

Tendo a [[rotina de cobranca (crm de cobranca)|Rotina de Cobrança (CRM de Cobrança)]] associada ao envio de notificações push, uma vez que a [[tarefa - atualizar cobrancas|Tarefa - Atualizar cobranças]] executa e ativa os parâmetros, são identificados os clientes com vencimentos próximos e atrasados e as mensagens  parametrizadas são enviadas e registradas no [[historico de notificacoes push|Histórico de Notificações Push]].

## Configuração da funcionalidade

### Passo 1: Cadastro da Notificação Push
Para realizar o cadastro da Notificação Push, siga os passos a seguir:

1. Acesse o formulário de **[[modelo de notificacao push|Modelo de Notificação Push]]** através do caminho: Sistema > Hotsite > Modelo de mensagens push;
2. Clique no botão **Novo**;
3. Preencha os campos:
	- **Tipo de notificação:** marque a opção **Financeiro**;
	- **Título:** indique um título para a notificação push para a identificação no sistema. Esta informação será apresentada ao cliente quando recebê-la;
	- **Mensagem:** insira o corpo da mensagem, de acordo com o conteúdo que será enviado.
	
> [!TIP] **Dica:**
	> Utilize variáveis para enviar mensagens personalizadas para cada cliente, com informações individuais:
	>- `#areceber_data_emissao#`: preenche a data da emissão que foi gerado o financeiro do cliente;
	>-  `#areceber_data_vencimento#`: preenche a data do vencimento da fatura;
	>-  `#areceber_numero#`: preenche a informação do ID de contas a receber;
	>-  `#areceber_valor#`:	preenche o valor em aberto da fatura.

4. Clique em Salvar para validar as modificações e concluir o cadastro da notificação push.

### Passo 2: Configuração na [[rotina de cobranca (crm de cobranca)|Rotina de Cobrança (CRM de Cobrança)]]
As notificações push podem ser enviadas antes do vencimento indicando a proximidade da data de vencimento do boleto, ou então após o vencimento, indicando o atraso na fatura e oferendo uma oportunidade de negociação da dívida. Para aplicar estas configurações, siga os passos a seguir:

>[!TIP] Dica:
>Cadastre uma mensagem de notificação push para cada fase da cobrança para promover uma comunicação assertiva com o cliente de acordo com cada etapa de inadimplência atingida.

1. Acesse o formulário de [[parametros de cobranca|Parâmetros de Cobrança]] através do caminho: Sistema > CRM > Cobrança > Parâmetros de cobrança;
2. Clique no botão **Novo** para cadastrar um novo parâmetro ou clique em Editar para atualizar configurações de um parâmetro já existente;
3. Realize a configuração de acordo com o tipo de envio que deseja realizar, conforme as abas são apresentadas: 
- Envio antes do vencimento: **Aba Pré-cobrança/Lembrete;
- Envios após o vencimento: **Aba Aviso de cobrança; Aba Questionamento de pendência; Aba Agendar pagamento; Aba Cobrança presencial; Aba Enviar Análise de Crédito/Cartório; Aba Finalizar Cobrança.**

>[!TIP] Manual:
>Para iniciar o uso da Rotina de Cobrança, consulte o manual instrutivo: [[rotina de cobranca (crm de cobranca)|Rotina de Cobrança (CRM de Cobrança)]]. Neste documento, estão detalhados de forma aprofundada todos os recursos e parametrizações da ferramenta.

#### Aba Pré-cobrança/Lembrete
Na aba Pré-Cobrança/Lembrete, são configuradas as mensagens a serem enviadas **antes do vencimento**, portanto, deve definir a quantidade de vezes e dias antes do vencimento em que este contato será realizado via notificação push. Esta aba está dividida em duas seções: **Automático** e **Envio de boletos**. Para configurar o envio antes do vencimento, siga os passos abaixo:

1. Ainda no b, acesse a aba **Pré-Cobrança/Lembrete**;
2. Preencha os campos:
	 - **Notificação push para enviar antes de entrar na cobrança:** clique na lupa e insira a mensagem de notificação push cadastrada contendo o aviso de vencimento iminente;
	 - **Intervalo de dias para executar os lembretes antes do vencimento:** insira o intervalo de dias para execução e envio das mensagens. Exemplo: para enviar as mensagens 5 dias antes do vencimento, insira o número 5 neste campo. Para enviar as mensagens mais de uma vez, insira uma vírgula e outro número, indicando a quantidade de dias do próximo contato, exemplo: `5,3`. 

#### Aba Aviso de Cobrança
A aba de **Aviso de cobrança** é a **primeira** etapa da cobrança e é um passo obrigatório para o cliente avançar para as demais etapas.
Siga os passos abaixo para configurar a etapa inicial de cobrança de inadimplentes e qual será o primeiro contato ao cliente:

1. Acesse a aba **Aviso de cobrança**;
2. Preencha os campos:
	- **Dia para executar:** insira a quantidade de dias em atraso que os clientes precisam atingir para serem considerados em cobrança. Ao inserir, por exemplo, 3 dias, quando os clientes que possuem boletos gerados na carteira de cobrança definida para o parâmetro, ao 3° dia de inadimplência receberão as mensagens configuradas nesta etapa;
	- **Notificação Push:** clique na lupa e selecione a mensagem de notificação push que deseja enviar ao cliente que for incluído na primeira etapa da cobrança. Informe que o boleto já está vencido.

>[!DANGER] Atenção:
>Não insira o número 0 no campo **Dias para executar**. Esta configuração irá prejudicar a operação correta da funcionalidade, uma vez que este parâmetro considera somente os clientes que estão em atraso, isto é, ultrapassaram a data limite de vencimento do boleto. Portanto, ao inserir o número 0, nenhum cliente será contabilizado. **Insira qualquer número igual ou maior que 1 neste parâmetro.**

#### Aba Questionamento de Pendência
A aba Questionamento de Pendência é a **segunda etapa** da cobrança. Nela, o cliente que recebeu o **aviso de cobrança** e não realizou o pagamento avança para as ações desta fase. Esta fase permite notificar o cliente para incentivá-lo à esclarecer, ou justificar a falta de pagamento da dívida, visando resolver a pendência.

1. Acesse a aba **Questionamento de Pendência**;
2. Preencha os campos:
	- **Dia para executar:** o valor inserido neste campo deve ser superior ao valor inserido no passo anterior, de **Aviso de Cobrança**. Defina, nesta etapa, quais ações serão executadas para o **segundo** contato de cobrança do cliente;
	- **Notificação Push:** clique na lupa e selecione a mensagem de notificação push que deseja enviar ao cliente que for incluído nesta etapa;

#### Aba Agendar Pagamento
A aba **Agendar Pagamento** é a **terceira etapa** da cobrança. Nela, o cliente que recebeu o **Questionamento de Pendência** e não realizou o pagamento avança para as ações desta fase. Esta fase visa uma possível negociação com o cliente inadimplente.

1. Acesse a aba **Agendar Pagamento**;
2. Preencha os campos:
	- **Dia para executar:** o valor inserido neste campo deve ser superior ao valor inserido no passo anterior. Defina, nesta etapa, quais ações serão executadas para o **terceiro** contato de cobrança do cliente;
	- **Notificação Push:** clique na lupa e selecione a mensagem de notificação push que deseja enviar ao cliente que for incluído nesta etapa;

#### Aba Cobrança Presencial
A aba **Cobrança Presencial** é a **quarta etapa** da cobrança. Nela, o cliente que recebeu o aviso na etapa de **Agendar pagamento** e não realizou o pagamento, avança para as ações desta fase. Esta fase visa estabelecer um contato direto com o cliente devedor, quando as tentativas remotas de contato não tiveram sucesso. Uma **carta de cobrança** pode ser enviada ao cliente para registrar formalmente a pendência financeira e solicitar o pagamento.

1. Acesse a aba **Cobrança Presencial**;
2. Preencha os campos:
	- **Dia para executar:** o valor inserido neste campo deve ser superior ao valor inserido no passo anterior. Defina, nesta etapa, quais ações serão executadas para o **quarto** contato de cobrança do cliente;
	- **Notificação Push:** clique na lupa e selecione a mensagem de notificação push que deseja enviar ao cliente que for incluído nesta etapa;

#### Aba Enviar Análise de Crédito/Cartório
A aba **Enviar Análise de Crédito/Cartório** é a **quinta etapa** da cobrança. Nela, o cliente que recebeu o aviso na etapa de **Cobrança presencial** e não realizou o pagamento, avança para as ações desta fase. Esta fase visa encaminhar informações de clientes inadimplentes para órgãos de proteção ao crédito ou para um cartório de protesto
permite realizar uma [[negativacao automatica|Negativação Automática]] através do uso de uma [[integracoes de analise de credito|Integrações de Análise de Crédito]]

1. Acesse a aba **Cobrança Presencial**;
2. Preencha os campos:
	- **Dia para executar:** o valor inserido neste campo deve ser superior ao valor inserido no passo anterior. Defina, nesta etapa, quais ações serão executadas para o **quinto** contato de cobrança do cliente. Ao utilizar o recurso de [[negativacao automatica|Negativação Automática]], insira uma quantidade de dias correspondente ao período que deve ocorrer a negativação de clientes;
	- **Notificação Push:** clique na lupa e selecione a mensagem de notificação push que deseja enviar ao cliente que for incluído nesta etapa;

>[!TIP] Negativação automática:
>Para configurar a negativação automática consulte os materiais:
>- [[negativacao automatica|Negativação Automática]];
>- [[rotina de cobranca (crm de cobranca)|Rotina de Cobrança (CRM de Cobrança)]]

#### Aba Finalizar Cobrança
A aba **Finalizar Cobrança** corresponde à etapa final da cobrança, isto é, quando a cobrança é finalizada. A cobrança pode ser finalizada a partir de três ações:
- **Baixa do contas a receber:** consiste na identificação do pagamento do boleto que está em cobrança;
- **Canelamento do contas a receber:** consiste no cancelamento de um boleto que está em cobrança;
- **Renegociação de contas a receber:** consiste na renegociação de um boleto que está em cobrança.

Para configurar as mensagens de notificação push desta fase, siga os passos abaixo:

##### Seção Baixa de contas a receber
1. Preencha o campo:
	- **Notificação Push:** clique na lupa e selecione a mensagem de notificação push que deseja enviar ao cliente que quitou a dívida;
	   
>[!TIP] Dica:
>Configure mensagens de confirmação de pagamento para garantir a transparência com o cliente e informá-lo de que seu pagamento foi recebido.
>
##### Seção Cancelamento de contas a receber
1. Preencha o campo:
	- **Notificação Push:** clique na lupa e selecione a mensagem de notificação push que teve o boleto em cobrança cancelado;
##### Seção Renegociação de contas a receber
1. Preencha os campos:
	- **Notificação Push:** clique na lupa e selecione a mensagem de notificação push que teve o boleto em cobrança renegociado;
##### Seção Remover negativações de análise de crédito
Esta seção permite a configuração da [[remocao automatica de negativacoes|Remoção Automática de Negativações]] e envio de mensagens acerca da baixa da negativação.

1. Preencha o campo:
	- **Notificação Push:** clique na lupa e selecione a mensagem de notificação push que deseja enviar ao cliente que teve a baixa da negativação;


4. Após finalizar as configurações, clique em **Salvar** para validar o ajuste do parâmetro de cobrança.


### Passo 3: Configuração da [[tarefa - atualizar cobrancas|Tarefa - Atualizar cobranças]]
A tarefa de Atualizar Cobranças irá ativar os parâmetros e realizar o disparo das mensagens configuradas. Para realizar a configuração da tarefa, siga os passos abaixo:

>[!info] Recomendação:
>É altamente recomendado que a tarefa de Atualizar Cobranças esteja configurada para executar em horário comercial.

1. Acesse o formulário de **Agenda de tarefas** através do caminho: Ferramentas > Ferramentas > Agenda de tarefas;
2. Clique no botão **Novo** para cadastrar a tarefa;
3. No campo **Tarefa**, selecione a opção **Atualizar Cobranças**;
4. Preencha o horário em que a tarefa executará a partir dos campos de Minuto e Hora. No campo **Minuto**, indique o minuto em que a tarefa executará, correlacionando ao campo de hora. No campo **Hora**, indique o horário em que a tarefa executará;
   
> **Exemplo:** para que uma tarefa execute as 7h30, insira o número 7 no campo **Hora** e o número 30 no campo **Minuto**.

5. Na seção **Dia do mês**, insira no campo **Valor** o intervalo que desejar para que o sistema execute a tarefa em dias específicos. Marque a opção **Todos** para a tarefa executar todos os dias do mês (irá respeitar o intervalo de semana caso não deva executar todos os dias);
6. Na seção **Mês**, insira no campo **Valor** o intervalo  que desejar para que o sistema execute a tarefa em meses específicos. Marque a opção **Todos** para a tarefa executar todos os meses;
7. Na seção **Dia da semana**, insira no campo **Valor** o intervalo que desejar, indicando que a tarefa irá executar em dias específicos. Exemplo: 1-5 (segunda à sexta-feira). Para que o sistema execute a tarefa todos os dias da semana, marque a opção **Todos**;
5. Após preencher os campos, clique em **Salvar** para validar a criação da tarefa.

Concluindo o cadastro e configuração das mensagens de Notificação Push , sua respectiva parametrização no **Parâmetro de Cobrança** e a configuração da [[tarefa - atualizar cobrancas|Tarefa - Atualizar cobranças]], a operação de Rotina de Cobrança entrará em vigor após a tarefa executar. Este processo ficará registrado no relatório [[cobrancas - crm|Cobranças]], apresentando informações relevantes de todas as cobranças para o controle da funcionalidade.
As mensagens de Notificação Push enviadas ficarão registradas na grid de [[historico de notificacoes push|Histórico de Notificações Push]], onde os envios podem ser acompanhados na operação da ferramenta e para análise de dados.


## Fluxo de Trabalho

```mermaid
graph TD
    A[Configuração do modelo de Notificação Push] --> B[Configurar Rotina de Cobrança]
    B --> C[Definir as mensagens de acordo com a etapa de execução dos Parâmetros de Cobrança]
    C --> D[Execução da tarefa]
    D --> E[Envio das mensagens]
    E --> F[Monitorar Resultados]
  ```


## Considerações Finais
As notificações push de cobrança são uma ferramenta poderosa para melhorar a eficiência do processo de recuperação de crédito. Ao utilizar esta funcionalidade de forma estratégica, é possível reduzir significativamente o tempo de resposta dos clientes e aumentar a taxa de pagamentos em dia. É importante manter as mensagens claras, concisas e acionáveis para maximizar sua eficácia.

## Etiquetas
#CRMCobranca #NotificacoesPush #RotinaDeCobranca 

## Leia Também
- [[integracoes|Integrações]]
- [[modelo de notificacao push|Modelo de Notificação Push]]
- [[historico de notificacoes push|Histórico de Notificações Push]]
- [[rotina de cobranca (crm de cobranca)|Rotina de Cobrança (CRM de Cobrança)]]
- [[parametros de cobranca|Parâmetros de Cobrança]]
- [[ordem de servico de cobranca|Ordem de Serviço de Cobrança]]