# Tipo de Cobrança 

## Introdução

O tipo de cobrança é uma configuração essencial nos contratos dos clientes. Ele define informações importantes, como o tipo de cobrança (pós-pago ou pré-pago), as regras de bloqueio em caso de inadimplência e a base de cálculo para as mensalidades. 

> [!TIP] Diferença entre Pós-pago e Pré-pago
> 
>  A principal diferença entre pós-pago e pré-pago é o momento em que o cliente paga pelo serviço.
> 
> **Pós-pago:** O cliente utiliza o serviço primeiro e paga posteriormente, esse tipo de pagamento é comum em serviços como planos de telefonia e internet. Nesta opção, a empresa oferece o serviço antecipadamente, confiando que o cliente pagará pela utilização ao final do ciclo.
> 
> **Pré-pago:** O cliente paga antecipadamente pelo serviço, e só pode utilizar o que foi pago de forma prévia. Isso é muito comum em serviços como telefonia móvel e TV a cabo por assinatura.

## Acesso ao módulo:

> [!NOTA] Caminho:
> Menu Sistema > Cadastros > Contratos > Tipo de cobrança
> 

### Estrutura do Formulário

O formulário de Tipo de Cobrança está organizado em duas abas principais:

### Aba Geral

Nesta aba, são configuradas as informações básicas do tipo de cobrança:

| Campo                                     | Descrição                                                                                                                                               |
| ----------------------------------------- | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| ID                                        | Identificador único gerado automaticamente pelo sistema                                                                                                 |
| Ativo                                     | Indica se o tipo de cobrança está disponível para uso                                                                                                   |
| Tipo Contrato                             | Descreva se o tipo de cobrança se trata de um Pós-pago ou Pré-pago, o dia do vencimento e a quantidade de repetições desta condição                     |
| Tipo Pagamento                            | Este campo define se o contrato será Pré-pago ou Pós-pago                                                                                               |
| Base Período Prestação                    | Selecione a base para cálculo (Data vencimento, Data contrato ou Período.)                                                                              |
| Condições de Pagamento                    | A condição de pagamento será inserida com base no tipo de cobrança.                                                                                     |
| Avisar ao atrasar n.º dias                | Prazo para aviso de bloqueio após vencimento                                                                                                            |
| Bloquear ao atrasar n.º dias              | Prazo para bloqueio após vencimento                                                                                                                     |
| Bloquear ao atrasar renegociados n.º dias | Prazo para bloqueio após o vencimento para títulos criados através de uma renegociação                                                                  |

> [!info]  Sobre o Campo Avisar ao Atrasar n.º dias 
> Quando possuir fatura e financeiro gerados, e o financeiro estiver vencido por um número de dias igual ou superior ao definido no campo “Avisar ao atrasar n. dias” do Tipo de Cobrança do(s) contrato(s), será alterado o status de acesso de todos os contratos de origem para “Financeiro em atraso”, na execução da [[tarefa - avisar atraso automatico|Tarefa - Avisar atraso automático]].
> 


> [!WARNING] Avisos Importantes
> 
> - Quando houver somente fatura gerada, não entrará na regra de aviso de atraso, respeitando apenas a regra de bloqueio, com base no campo “Data previsão bloqueio” da fatura.
> - Quando não houver financeiro e nem fatura gerada, não entrará na regra de avisar atraso, somente na regra de bloqueio.
> - O financeiro avulso não irá avisar o atraso do contrato, entrando somente na regra de bloqueio.


> [!info] Sobre o campo Base Período Prestação
Determina como o período de prestação de serviço será cobrado e influencia diretamente na geração dos boletos. Existem três formas principais de definir esse período: por data de vencimento, por período e por data de contrato.

* **Cobrança por Data de vencimento:** Se o vencimento é todo dia 15, o sistema gera a cobrança para o período de 15 do mês atual até 14 do próximo mês. Por exemplo, se o vencimento é 15 de outubro, o período cobrado será de 15 de setembro a 14 de outubro.

	**Importância:**
	Essa forma de cobrança é ideal para serviços que seguem um ciclo mensal contínuo. Facilitando a previsão de faturamento, já que o ciclo é fixo em relação ao vencimento, e é mais intuitivo para clientes que associam o pagamento ao uso do serviço.

- **Cobrança por Período:** Independentemente da data de vencimento, o período cobrado será sempre do 1º ao último dia do mês. Por exemplo, se o vencimento é no dia 15, a cobrança será referente ao período de 1 a 31 de outubro, mas com o vencimento 15 de outubro.

	**Importância:**
	É ideal para padronizar a prestação de serviços e cobranças dentro de ciclos fechados (início e fim de mês), mesmo que o vencimento seja em outra data.

- **Cobrança por Data contrato:** A cobrança é baseada na data base do contrato. Por exemplo, se o contrato foi ativado dia 10, o sistema considera esse como o início do período de cobrança, e o ciclo será do dia 10 de um mês até 9 do mês seguinte, mas com vencimento no dia fixo estipulado normalmente (É como se fosse a cobrança por data de vencimento, mas neste caso não considera o dia fixo para gerar o período de uso, e irá apenas utilizar o dia fixo como vencimento.)

	**Importância:**
	Auxilia no dia a dia, pois o ciclo de cobrança reflete diretamente o momento em que o serviço foi contratado.

### Aba Parâmetros

Esta aba contém configurações detalhadas sobre o comportamento da cobrança:

| Campo                                                    | Descrição                                                                                                                                                               |
| -------------------------------------------------------- | ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| Parcela para cobrar o valor proporcional                 | Define em qual parcela será cobrado o valor proporcional                                                                                                                |
| Máximo dias cobrança proporcional                        | Define o limite de dias para somar o valor proporcional à mensalidade integral. Se configurado como 0, será sempre gerado o valor proporcional junto ao valor integral. |
| Parcelas para cobrança dos serviços/descontos adicionais | Define as parcelas em que será acrescentado o valor da cobrança adicional                                                                                               |
| Maximo de títulos em aberto para gerar financeiro        | A geração de financeiro só será possível quando o número de boletos em aberto no contrato do cliente for menor que a quantidade especificada neste campo.<br>           |
| Dias de carência                                         | Adiciona dias extras ao vencimento da primeira parcela em contratos pré-pagos, aplicável somente na primeira geração                                                    |

### Passo a Passo: Cadastrar Novo Tipo de cobrança

4. Acesse **Menu Sistema > Cadastros > Contratos > Tipo de cobrança**
5. Clique no botão **Novo**.
6. Insira o **nome** ou O **tipo** da cobrança.
7. Preencha o tipo de pagamento, como Pré-pago ou Pós-pago.
8. Insira a condição de pagamento de acordo com o tipo de cobrança.
9. Preencha o campo **avisar ao atrasar n.º dias** e **bloquear ao atrasar n.º dias**.
10. Insira o **período** e **quantidade de períodos**. 
11. Clique em **Salvar** para registrar o novo tipo de cobrança.

> [!TIP] Entrega de Valor:
>  - Personalização das condições de cobrança para diferentes tipos de contratos;
>  - Melhoria na gestão financeira e controle de inadimplência;
>  - Flexibilidade para criar estratégias de cobrança adaptadas às necessidades da empresa e dos clientes.

## Funcionalidades Principais

### Máximo dias cobrança proporcional

> *Define o limite de dias para somar o valor proporcional à mensalidade integral. Se configurado como 0, será sempre gerado o valor proporcional junto ao valor integral.
> **Exemplo**: Se a primeira cobrança do contrato abranger 45 dias (30 dias + 15 dias proporcionais no primeiro mês) e o valor do campo for 0, o primeiro recebível será gerado para todo o período de 45 dias.as no primeiro mês) e o valor estiver como 0, será gerado o primeiro recebível para todo o primeiro período (45 dias).*

### Dias de carência

>  *Adiciona dias extras ao vencimento da primeira parcela em contratos pré-pagos, aplicável somente na primeira geração*


> [!SUCCESS] Dicas para a criação de novos tipos de cobrança:
> 1. Ao nomear novos tipos de cobrança, utilize descrições claras que incluam detalhes importantes, como o número de parcelas, o dia do vencimento e se o contrato é **pós-pago** ou **pré-pago**.
> 2. Defina de maneira estratégica e personalizada como será a forma de faturamento dos serviços prestados.
> 3. Estabeleça prazos de bloqueio claros e adaptados ao comportamento financeiro de seus clientes.
> 4. Configure campos essenciais, como **período de bloqueio**, **dias de carência**, **máximo de dias de cobrança proporcional** e o **limite de títulos em aberto** para controlar a geração de cobranças e evitar problemas financeiros futuros.
>

## Fluxo de Configuração

```mermaid
graph TD
    A[Início] --> B[Acesse o formulário de tipo de cobrança]
    B --> C[Clique no botão Novo]
    C --> D[Insira nome/tipo da cobrança]
    D --> E{Selecione tipo de pagamento}
    E -->|Pré-pago| F1[Configure condições para Pré-pago]
    E -->|Pós-pago| F2[Configure condições para Pós-pago]
    F1 --> G[Insira condição de pagamento]
    F2 --> G
    G --> H[Preencha 'avisar ao atrasar n.º dias']
    H --> I[Preencha 'bloquear ao atrasar n.º dias']
    I --> J[Insira o período]
    J --> K[Insira quantidade de períodos]
    K --> L[Clique em Salvar]
    L --> M[Fim]
```

## Considerações Finais

O **Tipo de Cobrança** é uma configuração principal para o gerenciamento dos contratos, ele permite que a empresa defina de maneira estratégica e personalizada como será o faturamento dos serviços prestados. 
A configuração adequada dos campos garante que o ciclo de pagamento e o controle de inadimplência estejam alinhados com as necessidades financeiras tanto da empresa quanto dos clientes. 

## Etiquetas
#TiposDeCobranca #Contratos #Faturamento #Configuracoes

## Leia Também
- [[condicao de pagamento|Condição de Pagamento]]
- [[formulario contrato do cliente|Contrato do Cliente]]