# Controle e Lançamento de Tarifas Bancárias (Boleto, Gateway, API e Pix)  

## Introdução  

O **Controle de Tarifas Bancárias** é uma funcionalidade essencial para empresas que desejam otimizar seus processos financeiros. Essa ferramenta permite um gerenciamento eficiente das taxas cobradas pelas instituições financeiras, oferecendo uma visão detalhada dos custos associados às transações realizadas. Com esse controle, é possível monitorar, analisar e reduzir gastos bancários, contribuindo para uma gestão financeira mais estratégica e transparente.  

## Benefícios  

- Maior transparência nas despesas bancárias da empresa  
- Otimização do fluxo de caixa com base em uma visão clara dos custos por operação  
- Suporte à tomada de decisões estratégicas relacionadas a operações financeiras  
- Melhoria na negociação de tarifas com instituições bancárias  
- Economia de tempo no processo de conciliação bancária  

## Organização  

O lançamento de tarifas ocorre automaticamente para integrações com bancos que utilizam arquivos **CNAB**.  
A configuração manual é necessária apenas para **Carteiras de Cobrança dos tipos Gateway, API e Pix**.  

### Relatório de Tarifas (CNAB)  

Os bancos informam os valores das tarifas por meio dos arquivos de retorno bancário (ex: arquivos com extensão .RET). As despesas são armazenadas no [[formulario planejamento analitico|Formulário Planejamento Analítico]] vinculado à carteira. Ele registra os valores referentes às taxas administrativas pelas operações de registro e recebimento de boletos.  

Para gerar o relatório de despesas com tarifas bancárias:  

1. Acesse o menu **Relatórios**  
2. Selecione a pasta **Relatórios Gerenciais**  
3. Clique no submenu **Relatório do razão**  
4. Filtre pelo **Planejamento Analítico** da carteira de cobrança e utilize os demais parâmetros conforme sua necessidade  
5. Clique em **Imprimir > Imprimir** para gerar o relatório  

## Configurando Lançamento de Tarifas  

### Carteiras Gateway e API  

1. Acesse o menu **Sistema**  
2. Clique em **Cadastros**  
3. Selecione a pasta **Financeiro**  
4. Vá até o submenu **Carteira de Cobrança**  
5. Localize e selecione o cadastro da carteira desejada  
6. Clique em **Editar**  
7. Na aba **Carteira de Cobrança**, vá até a seção **Tarifa**  
8. No campo **Planejamento Analítico**, insira o ID padrão (**240**) ou utilize a lupa para selecionar ou cadastrar um novo [[formulario planejamento analitico|Formulário Planejamento Analítico]]  
9. Em **Data lançamento**, escolha se o lançamento da tarifa será feito na **Data do Pagamento** ou na **Data de Crédito**  

Agora, vá até a:  
10. Aba **Configurações Gateway**  
11. Na seção **Tarifas Gateway**, selecione em qual momento a tarifa será lançada: **Na impressão** ou **No recebimento**  
12. Configure os valores de tarifa conforme necessário  
13. Clique em **Salvar** para aplicar as alterações  

Com essa configuração, o sistema calculará e lançará automaticamente as tarifas associadas às transações realizadas por carteiras do tipo Gateway, API ou Pix, garantindo controle correto desses custos no planejamento financeiro da empresa.

#### Fluxo

```mermaid
graph TD
    A[Início] --> B[Sistema]
    B --> C[Cadastros]
    C --> D[Financeiro]
    D --> E[Carteira de cobrança]
    E --> F[Selecione um Cadastro]
    F --> G[Editar]
    G --> H[Aba Carteira de cobrança]
    H --> I[Seção Tarifa]
    I --> J[Inserir Planejamento Analítico]
    I --> K[Data lançamento]
    K --> L[Pagamento]
    K --> M[Crédito]
    J --> N[Aba Configurações gateway]
    L --> N
    M --> N
    N --> O[Seção de Tarifas Gateway]
    O --> P[Na Impressão]
    O --> Q[No Recebimento]
    P --> R[Configure os valores]
    Q --> R
    R --> S[Salvar]
```

### Tarefa de Lançamento de Tarifas Gateway

Após configurar a carteira, caso não possua, é necessário cadastrar uma tarefa em seu sistema que fará o lançamento automático das tarifas em um horário específico, todos os dias. Para configurar a tarefa, acesse:

1. Menu **Configurações**
2. Submenu **Ferramentas**
3. Clique em **Agenda de tarefas**
4. Insira um **Novo** registro
5. Preencha os seguintes dados:

| Tarefa                          | Lançar tarifas Gateway |
| ------------------------------- | ---------------------- |
| Minuto (0-59)                   | 59                     |
| Hora (0-23)                     | 23                     |
| Dia do mês (1-31)               | Todos                  |
| Mes                             | Todos                  |
| Dia da semana (0-6 0=dom, 1=seg | Todos                  |

> [!SUCCESS] Configurado! A tarefa será executada todos os dias no último horário disponível. Realizando assim automaticamente o lançamento de tarifa de todos os recebimentos ocorridos ao longo do dia.

### Carteiras Pix

1. Inicio
2. Clique em **Sistema**
3. Menu **Cadastros**
4. Pasta **Financeiro**
5. Submenu **Carteira de cobrança**
6. Selecione um **Cadastro**
7. Clique em **Editar**
8. Na aba **Carteira de cobrança** vá até a seção **Tarifa**
9. Em **Planejamento Analítico**, insira o ID padrão (**240**) ou clique na lupa e insira um **Novo** cadastro de [[formulario planejamento analitico|Formulário Planejamento Analítico]]
10. E no parâmetro **Data lançamento**, escolha se ele será efetuado na **Data do Pagamento** ou na **Data de Crédito**
11. Agora dirija-se a Aba **Configurações pix**
12. Na seção de **Lançar tarifa pix**, marque a opção **Sim**
13. Configure os valores de tarifa conforme necessário
14. Salve as alterações

#### Fluxo

```mermaid
graph TD
    A[Início] --> B[Sistema]
    B --> C[Cadastros]
    C --> D[Financeiro]
    D --> E[Carteira de cobrança]
    E --> F[Selecione um Cadastro]
    F --> G[Editar]
    G --> H[Aba Carteira de cobrança]
    H --> I[Seção Tarifa]
    I --> J[Inserir Planejamento Analítico]
    I --> K[Data lançamento]
    K --> L[Pagamento]
    K --> M[Crédito]
    J --> N[Aba Configurações Pix]
    L --> N
    M --> N
    N --> O[Lançar Tarifa Pix]
    O --> P[Sim]
    P --> Q[Configure os valores]
    Q --> R[Salvar]
```

### Tarefa de Lançamento de Tarifas Gateway

Após configurar a carteira, caso não possua, é necessário cadastrar uma tarefa em seu sistema que fará o lançamento automático das tarifas em um horário específico, todos os dias. Para configurar a tarefa, acesse:

1. Menu **Configurações**
2. Submenu **Ferramentas**
3. Clique em **Agenda de tarefas**
4. Insira um **Novo** registro
5. Preencha os seguintes dados:

| Tarefa                          | Lançar tarifas pix |
| ------------------------------- | ------------------ |
| Minuto (0-59)                   | 59                 |
| Hora (0-23)                     | 23                 |
| Dia do mês (1-31)               | Todos              |
| Mes                             | Todos              |
| Dia da semana (0-6 0=dom, 1=seg | Todos              |
> [!SUCCESS] Concluído!  
> A tarefa será executada todos os dias no último horário disponível, realizando automaticamente o lançamento de tarifa de todos os recebimentos ocorridos ao longo do dia.

## Considerações Finais  

O **Controle de Tarifas Bancárias** é uma ferramenta essencial para a gestão financeira eficiente de qualquer empresa. Ao seguir o passo a passo desta documentação, os usuários conseguem configurar e administrar com facilidade as tarifas bancárias dentro do sistema.  

Manter as informações sempre atualizadas e revisar periodicamente as configurações de tarifas é importante para garantir alinhamento com as práticas do mercado e com os objetivos da empresa.  

## Etiquetas
#Financeiro #Tarifas #GestaoFinanceira #TarifasGateway #TarifasAPI #TarifasPix

## Leia Também
- [[carteira de cobranca|Carteira de Cobrança]]
- [[integracoes bancarias - carteira de cobranca|Integrações Bancárias - Carteira de Cobrança]]
- [[formulario planejamento analitico|Formulário Planejamento Analítico]]
- [[tarefa - lancar tarifas gateway|Tarefa - Lançar Tarifas Gateway]]