问题：如何开展私募基金业务

要想干好私募基金这一行，首先要把握私募基金的特征，私募-非公开募集，起投金额100万，就这两点决定了你的客户群里都是在手中有100万以上活钱的人。基金的核心是基金管理人的投资能力和项目质地。基金管理人的投资能力一看业绩二看项目。项目的评判标准呢？这就好比炒股中的选股了。综合来说，提升专业能力，扩展人脉资源，获取更多的高净值客户，选择一个比较好的平台。但是很多大平台不招小白，所以根本还是在专业能力和资源。坚持不懈、努力拼搏、刻苦学习、掌握必要的一些技巧，就可以做好的。私募募集资金的方式不公开的，作为你一名私募基金的业务员就是找高净值的潜在客服，你要做的是首先熟悉你们公司产品、竞争对手，行业动态（为推销产品用），再者混进这个圈子不断积累人脉圈，筛选深挖客户的需求，做到这些基本成为一个合格的私募基金业务员。

私募基金业务操作说明 根据《私募投资基金管理人内部控制指引》 、 《基金公司运营风险控制制度》及《内部控制制度》的相关规定， 特介绍本公司开展私募基金管理业务操作细节： 责任部门 阶段 步骤 目的 通过一定渠道， 例如自有渠道 （个 人网络、市场分析、战略合作伙 伴、股东） ，中介渠道（银行、券 商、律师/会计事务所、其他专业 机构） ，品牌渠道（公司网站、客 服中心）等，寻找潜在的投资项 目。 对潜在的投资项目，进行初步筛 选，过滤掉不值得投资的项目， 将可能存在投资价值的项目进行 研究、立项，以便深入调查。 筛选的标准主要有：投资规模、 行业、发展阶段、产品、管理团 队、投资区域等。 对经过初步筛选保留下来的项目 进行详细的调查，并深入了解，  操作事项 及负责人 流程： ① 渠道建立； ② 资料初步建立； ③ 登记申请项目 表； ④ 整理项目资料；⑤ 登记进入项目资料库。 投资管理部  项目的寻找  第一阶段： 投资项目的选 择 项目的筛选  流程： ① 缩写项目基本情况报告； ② 项目研究、初 评 ； ③ 编 写项 目 初步 筛 选 报 告 ； ④ 进一 步 评 估； ⑤ 立项登记。  投资管理部  尽职调查  调查对象：企业实地考察、会见管理团队、业务伙 伴和前投资者、潜在客户和供应商、技术和行业专  投资管理部 风险控制部  以确定项目是否具有投资价值。  项目评估  采取一定的方法，对投资项目价 值进行评估，以进一步确定目标 企业是否值得投资，并为融资资 金量的确定奠定基础。  投资决策  在对投资项目进行调查评估之 后，综合各方面的因素，做出最 终决策，选择拟投资的项目。  第二阶段： 基金运作  发起设立基 金  就具体的投资项目，确定最优的 形式设立基金。  家、银行/会计师/律师/券商、竞争对手等。 调查内容：企业过去的发展背景、历史记录，现在 财务状况、经营状况、销售以及运营状况等，以及 未来的发展前景和展望等多个方面。其中，财务状 况、经营状况和发展愿景是最重要的调查内容。 调 查措施：组建一支高效的尽职调查团队、借助中介 机构的专业技能、加强对尽职调查的重视和参与。 流程： ① 组建项目团队； ② 制定尽职调查计划； ③ 内外 部调查； ④ 形成调查报告初稿； ⑤ 投资委员会反 馈意见； ⑥ 撰写尽职调查报告。 流程： ① 项目可行性报告的撰写； ② 项目风险分析及评估； ③ 自身实力和融资能力评估； ④ 风险控制委员会评估； ⑤ 超出委员会权限的交由董事会评审。 流程： ① 召开投资决策委员会会议；② 会议就项目报告进 行讨论、表决，并提出改进意见；③ 就修改后的项 目报告再次表决，表决通过后，进入发起设立基金 阶段。 流程： ①选择基金的设立形式属于公司制、信托制和有限 合伙制中的哪一种。 ②视基金的形式，决定是否成立公司或有限合伙企  综合管理部 投决委员会  投资管理部 风险控制部 综合管理部  投资管理部 投决委员会 投资管理部 风险控制部 投决委员会 综合管理部  资金托管  保障资金安全。  法律文本的 起草与制定  将基金运作的全过程规范化、专 业化。  向主管部门 申报审批  以满足发行基金，募集资金的行 政审批、备案条件。  信息披露  基金产品发布的准备工作已经完 成，可推进到融资阶段。 融资是投资的前提，只有募集到 足够的资金，继而才能通过有效 的组织形式进行投资运作。 做好正式开始融资前的充分准 备，确保融资按计划顺利进行。  第三阶段： 资金募集  确定预期融 资金额 编制融资计 划说明书  业，办理相关的工商注册手续； ③选择基金合伙人。 流程： ① 确定基金的资 金 托管银行，签 订资金 托管协 议； ② 在银行开立专门的基金资金账户，确保基金 财产与基金管理人固有财产分别管理。 流程： ① 确定所需要的具体的法律文本种类；② 对法律文 本的要求，例如是否属于信息披露文件、向主管部 门申报文件等； ③ 起草法律文本；④ 经风险控制部 审议后投入使用。 流程： ① 了解申报审批的程序与资料； ②收集申报材料； ③ 向主管部门申报审批，持续跟踪审批情况，及时 向公司反馈。 注意事项： ① 发布基金产品介绍等宣传资料； ② 根据主管部门的要求对基金的信息进行披露，例 如招募说明书等。 根据已选择的投资项目，估计需要投资的资金额， 计算出需要筹集的资金额度。 详细可行的融资计划说明书，用以确定融资的资本 成本、资本结构、融资工具、潜在投资者范围，以 及与投资项目相关的基础性材料。  财务部 投决委员会 综合管理部  风险控制部 综合管理部  综合管理部 风险控制部  综合管理部  投资管理部 综合管理部 投资管理部 综合管理部  挖掘潜在投 资者  通过各种社会网络关系和自身的 融资经验，对投资者进行融资。  与投资者签 订协议  说服投资者后，签订合同并完成 打款手续，以书面形式确定投资 者的投资合意。  投资条款的 设计与谈判 第四阶段： 项目投资  把握投资的风险，以书面合同的 形式确认 风险承担与利益获取的方式。  签约投资  将募集到的投资者的资金进行投 资，为投资者获取投资利益。  ① 寻找潜在的投资者； ② 了解潜在投资者的资产状况、投资意愿及其他相 关情况和要求的投资收益； ③ 与潜在投资者进行正面接触和沟通，让潜在投资 者了解拟投资的项目、预期收益以及基金发起人的 业务水平、管理团队的素质、盈利能力和历史业绩 等方面的信息； ④ 持续跟踪潜在投资者，说服投资者投资。 ① 签订相关的投资协议，就协议条款对投资者进行 答疑、解释； ② 引导投资者将一定承诺的投资资金转入指定的基 金账户完成投资； ③ 按照约定进行投资，以回报投资者。 注意事项： ① 根据预先选定好的投资项目，与被投资企业进行 磋商和谈判，设计相关投资条款，起草有关的投资 协议等法律文本。 ② 合约条款一般包括：投资总额、投资方式、确认 投资者享有的权利、企业预期的经营范围和业绩、 管理团队的稳定性、利润分配方案、退出机制等， 以及可以加上对被投资企业的管理规定、对赌协议 等激励或监督企业运作的条款。 注意事项： ① 在谈判达成一致后，与被投资企业签约，实际完 成了投资任务； ② 在基金的后续管理过程中，积极 履行基金管理人的职责，监督被投资企业的运作。  投资管理部  投资管理部 综合管理部  投资管理部 风险控制部  投资管理部 风险控制部 综合管理部  提供增值服 务  第五阶段： 基金管理  制定激励机 制  实行监督和 约束  选择退出方 式 第六阶段： 投资退出 确定退出时 机  主要方式： ① 完善公司内部治理机构，开发新产品； ② 帮助被 成为一个积极的基金管理人，为 投资企业制定发展战略，并督促实施；③ 利用自身 投资人争取利益最大化，实现基 关系网帮助被投资企业开辟国内外市场和提高品牌 金管理人的价值。 知名度；④ 帮助被投资企业规范管理；⑤ 促进被投 资企业技术创新，改进生产工艺，提高生产效 率； ⑥ 帮助目标公司任用优秀的人才。 主要方式： 激励被投资企业管理团队妥善经 ① 股权激励；② 业绩评价与薪酬业绩挂钩； ③ 加 营企业。 入对赌协议作为投资条件。 主要方式： ① 委派具有胜任能力的代表参与被投资企业的董事 会，对重大事项进行表决；② 聘请优秀的管理人员 保障自身利益以及投资人利益。 管理被投资企业；③ 定期获取和审阅公司的财务报 表和其他相关资料； ④ 监督被投资企业的运营和内 部控制情况； ⑤ 发现不利情况时，撤资退出。 主要方式： ① 通过被投资公司 IPO 卖出股权； 争取以最大利益化的方式退出投 ② 将股权向第三方转让或者由被投资公司股东、管 资。 理层或员工回购； ③ 在经营不善的情况下清算撤资。 主要方式： ① 根据当前的宏观经济环境，结合被投资企业的经 以最佳时机退出，获取最大利益。 营状况和发展趋势，进行充分的思考和分析。 ② 理 论上的最佳状况是，当企业价值被市场高估的时候 是私募股权投资退出企业的最佳时机。③ 可以聘请  投资管理部  综合管理部 风险控制部  投资管理部 财务部 风险控制部  投资管理部 风险控制部  投资管理部 投决委员会  设计退出过 程  从投资项目的大局出发，妥善处 理、安排退出过程中每一个细节 需要注意的事项，确保退出的效 率与安全。  退出准备  为顺利退出做好所有的准备工 作。  启动退出程 序 监控退出过 程 交易结算  确定最终退出交易的条件。  事后评估审 查  结束投资。  资深的专业投资机构或专家来协助进行分析。 主要方式： ① 制定一份具体的退出进程计划书：包含退出过程 中的各项事宜，例如各方当事人的相应责任和义务 安排，有关工作人员的奖惩机制等；② 妥善处理退 出过程会涉及到的法律、税收政策和商业等众多事 物；③ 聘请专业机构或专业人士来协助退出过程的 实现。 注意事项： ① 准备好评价一个投资项目价值的基础性材料和文 件，比如相应市场环境的调研、法律文件的撰写、 历史财务报告和业务前景预测等。② 在大多数情况 下，潜在投标方还会对公司的生产状况和行政管理 等情况进行实地考察， 这都需要企业提前做好准备。 注意事项： 准备工作完成后，与投标方进行交易商谈的过程， 确定成交价格和交易方案等，其中最重要的一点是 信息的保密性。 注意事项： ① 交易结算才意味着投资正式退出目标企业，但是 退出还没有完全结束；② 管理人对整个退出过程进 行评估审查，追究有关责任人的过错，奖赏退出过 程中表现突出的人员；③ 对本次退出过程中的优势 和不足进行深入的总结分析，以为未来的投资积累 经验。  投资管理部 综合管理部 风险控制部 财务部  投资管理部 风险控制部 财务部  投资管理部 风险控制部  投资管理部 财务部 综合管理部

3开展私募证券投资基金业务需要：培养自己的职业素质，并努力建立自己的良好形象。要开展私募证券投资基金业务，一定要有一定的职业素养，让客户对自己有信任感，另外职业形象也很重要，金融行业的人要格外注意这一点，不然的话，会影响自己开展业务。4开展私募证券投资基金业务需要：学会沟通和销售技巧，毕竟开展私募证券投资基金业务需要和人打交道，那么沟通技巧是必须要掌握的，销售技巧也是如此。自己要面对的客户是各种各样的，而沟通和销售技巧可以帮助自己很好应对各种客户。5开展私募证券投资基金业务需要：了解客户的需求和真实想法。知彼知己百战不殆，这一个策略也适合私募证券投资基金业务上，只有自己了解客户的需求和真实想法，才能给客户合理的建议，并且快速成交客户。

现在人们对于理财投资的观念也发生了转变，就连普通的工薪族现在也开始尝试做一些理财产品，尝试去增加自己的财富了。那么作为金融行业从业者，该如何开展私募证券投资基金业务呢？方法/步骤1开展私募证券投资基金业务需要：熟悉并掌握各类私募证券投资基金知识和相关的技巧，作为从事该项业务的从业者，如果自己都不够熟悉和了解的话，一是无法正常开展业务，二是客户也不会对自己产生信任，根本就没有业务可言。2开展私募证券投资基金业务需要：积累自己的客户群，不管是通过挨家挨户去找客户，还是通过网络资料的搜集，都要有自己的客户资料及客户群体，这样才能正常开展这一项业务，也能让自己的业务量增加，毕竟客户才是我们最大的衣食父母。

雷青山：这个要看当地主管部门对这个行业有什么要求，不是统一的。但最起码要注册资金复合当地主管部门的规定（验资证明），具备注册这样公司所要求的相关有技术职称的人员数量，公司章程，申请，资质许可，法人营业执照，税务登记证，机构代码证，对公开户银行帐号，营业场所产权归属证明，租赁许可证，租赁合同等。冯凯：我想你应该做的是先找一部分客户，而不是注册公司。比方说我朋友的理财公司在公司没成立以前就已经代理了6000W左右的资金，而在这些资金以及客户的要求下注册了公司。冯凯：我朋友做的东西很单一，股指期货。投资这个东西是多元化的什么好做就做什么，如果给限定范围你就会很累很危险。小额资金和大额资金的操作是完全不同的，如果你喊收益大约50%，我会认为你是疯子，你在赌博。当然我朋友现在做的事我已经给他下定义为赌博了。借鉴一下私募资金的经营方法，其实你干的是和他一样的事，只是大和小，多和少的区别。