Assets (Money) Laundering Prevention Act, 2008

Obligations of a Reporting Institution: (1) For the implementation of this Act or the rules made under this Act or the directives issued or the instructions given thereunder, a reporting institution shall, based on its country, geographical area, field of operation, size of business, clients, transactions, and risks, formulate and implement policies and procedures relating to the prevention of money laundering and financing of terrorist activities.

(२) उपदफा (१) बमोजिमको नीति तथा कार्यविधिमा देहायका विषयहरू समावेश गर्नु पर्नेछः-

(2) The policy and procedure pursuant to sub-section (1) shall include the following matters:—

(क) ग्राहकको पहिचान, व्यावसायिक सम्बन्ध, अनुगमन, कारोबारको सूचना, अभिलेख लगायतका अन्य दायित्वका सम्बन्धमा आन्तरिक नीति, प्रकृया तथा नियन्त्रण सम्बन्धी व्यवस्था,

(a) Provisions relating to internal policies, procedures and controls regarding client identification, business relationship, monitoring, transaction information, record keeping and other obligations,

(ख) निरन्तर अनुगमन सम्बन्धी व्यवस्था,

(b) Provisions relating to ongoing monitoring,

(ग) यो ऐन वा यस ऐन अन्तर्गत बनेको नियम वा जारी भएको निर्देशिका वा निर्देशनको पालना गर्ने वा गराउने व्यवस्था,

(c) Provisions to comply with or cause compliance with this Act or the rules made under this Act or the directives issued or instructions given thereunder,

(घ) उच्च मर्यादा भएका कर्मचारी कायम गर्न कर्मचारी भर्ना लगायतका विषयमा कार्यविधिको पर्याप्त व्यवस्था,

(d) Adequate provisions on procedures including on employee recruitment to maintain high-integrity employees,

(ङ) कर्मचारीलाई नियमित रुपमा तालीम तथा पुनर्ताजगी सम्बन्धी व्यवस्था,

(e) Provisions relating to regular training and refresher training for employees,

(च) काम कारबाहीको स्वतन्त्र रुपमा अनुगमन, निरीक्षण, लेखापरीक्षण गरी अभिलेख अद्यावधिक गर्ने प्रभावकारी व्यवस्था,

(f) Effective provisions for independent monitoring, inspection, auditing and updating of records of work operations,

(छ) शंकास्पद कारोबारको पहिचान तथा जानकारी सम्बन्धी व्यवस्था,

(g) Provisions relating to identification and reporting of suspicious transactions,

सम्पत्ति शुद्धीकरण (मनी लाउण्डरिङ्ग) निवारण तथा व्यावसायिक वातावरण प्रवर्द्धन सम्बन्धी केही ऐनलाई संशोधन गर्ने ऐन,२०८० द्वारा थप । (छ१) दफा ७ज., ७ठ. र ७ड. सँग सम्बन्धित काम वा कारोबारको सिलसिलामा सम्बन्धित संस्थासँग सूचना आदानप्रदान गर्ने व्यवस्था,

Added by the Act to Amend Some Acts Related to Prevention of Money Laundering and Promotion of Business Environment, 2080.(g1) Provisions for exchanging information with the concerned institution in the course of work or transactions related to Sections 7j, 7th and 7d,

सम्पत्ति शुद्धीकरण (मनी लाउण्डरिङ्ग) निवारण तथा व्यावसायिक वातावरण प्रवर्द्धन सम्बन्धी केही ऐनलाई संशोधन गर्ने ऐन,२०८० द्वारा थप । (छ२) ग्राहकको पहिचानको सम्पुष्टि तथा व्यावसायिक सम्बन्धको प्रयोग र सर्तको पालनाको सम्बन्धमा जोखिम व्यवस्थापन सम्बन्धी व्यवस्था,

Added by the Act to Amend Some Acts Related to Prevention of Money Laundering and Promotion of Business Environment, 2080.(g2) Provisions relating to risk management regarding the verification of client identity and the use and compliance of terms of business relationship,

(ज) यो ऐन वा यस ऐन अन्तर्गत बनेको नियम वा जारी गरिएको निर्देशिका वा दिएको निर्देशन बमोजिमको दायित्व पूरा गर्न र सोको प्रभावकारिता मूल्याङ्कन गर्न आवश्यक हुने अन्य व्यवस्था, र

(h) Other provisions necessary to fulfill the obligations pursuant to this Act or the rules made under this Act or the directives issued or instructions given thereunder and to evaluate its effectiveness, and

(झ) नियमनकारी निकायले तोकिदिएका अन्य व्यवस्था । (i) Other provisions as prescribed by the regulatory body.

(३) यो ऐन वा यस ऐन अन्तर्गत बनेको नियम वा जारी गरिएको निर्देशिका वा दिएको निर्देशन बमोजिमको दायित्व निरन्तर रुपमा पूरा गर्न सूचक संस्थाले व्यवस्थापन स्तरको कार्यान्वयन अधिकारी (कम्प्लायन्स अफिसर) नियुक्त गर्नु पर्नेछ । (3) To continuously fulfill the obligations pursuant to this Act or the rules made under this Act or the directives issued or instructions given thereunder, a reporting institution shall appoint a management-level compliance officer.

(४) सूचक संस्थाले उपदफा (३) बमोजिमको कार्यान्वयन अधिकारीलाई देहायको काम, कर्तव्य र अधिकार तथा सोका लागि आवश्यक साधन स्रोत उपलब्ध हुने सुनिश्चित गर्नु पर्नेछः-

(4) The reporting institution shall ensure that the compliance officer pursuant to sub-section (3) has the following duties, responsibilities and powers and the necessary means and resources are available for the same:—

(क) आफ्नो कार्य सम्पादनको सिलसिलामा आवश्यक कुनै पनि अभिलेख, हिसाब किताब र लेखा सम्बन्धी कागजातहरु उपर पहुँच प्राप्त गर्ने,

(a) To obtain access to any records, books of accounts and accounting documents necessary in the course of performing his/her duties,

(ख) सूचक संस्थाको सम्बन्धित कर्मचारीसँग कुनै सूचना, जानकारी, विवरण वा कागजात माग गर्ने र प्राप्त गर्ने,

(b) To demand and obtain any information, knowledge, details or documents from the concerned employee of the reporting institution,

(ग) यो ऐन वा यस ऐन अन्तर्गत बनेको नियमावली वा जारी गरिएको निर्देशिका वा निर्देशनको कार्यान्वयन गर्न आवश्यक अन्य कार्य गर्ने, र

(c) To carry out other acts necessary for the implementation of this Act or the rules made under this Act or the directives issued or instructions given, and

(घ) नियमनकारी निकायले तोकेको अन्य कार्य गर्ने । (d) To carry out other acts as specified by the regulatory body.

सम्पत्ति शुद्धीकरण (मनी लाउण्डरिङ्ग) निवारण तथा व्यावसायिक वातावरण प्रवर्द्धन सम्बन्धी केही ऐनलाई संशोधन गर्ने ऐन,२०८० द्वारा थप । (५) सूचक संस्थाले प्रचलित कानूनमा भएको परिवर्तन, जोखिम मूल्याङ्कन, व्यवसाय र प्रविधिमा भएको परिवर्तन, कसूर गर्ने तरिका तथा प्रवृत्तिमा आएको परिवर्तन समेतको आधारमा वार्षिक रुपमा कम्तीमा एक पटक र आवश्यकता अनुसार एक पटकभन्दा बढी जोखिममा आधारित संस्थागत नीति, कार्यविधि तथा कार्ययोजना अद्यावधिक गरी नियमनकारी निकायमा पेश गर्नु पर्नेछ । Added by the Act to Amend Some Acts Related to Prevention of Money Laundering and Promotion of Business Environment, 2080.(5) The reporting institution shall, based on changes in prevailing law, risk assessment, changes in business and technology, changes in methods and trends of committing offences, update the risk-based institutional policy, procedures and action plan at least once annually and more than once if necessary, and submit it to the regulatory body.

सम्पत्ति शुद्धीकरण (मनी लाउण्डरिङ्ग) निवारण तथा व्यावसायिक वातावरण प्रवर्द्धन सम्बन्धी केही ऐनलाई संशोधन गर्ने ऐन,२०८० द्वारा थप । (६) सूचक संस्थाले यस ऐन बमोजिम गर्नु पर्ने ग्राहकको पहिचान, कारोबारको अनुगमन, निर्धारित सीमाभन्दा बढीको कारोबार वा शंकास्पद कारोबारको पहिचान तथा सोको आधार, जोखिम मूल्याङ्कन तथा व्यवस्थापन, नीति तथा कार्यविधिको कार्यान्वयन तथा यस ऐन बमोजिम गर्नु पर्ने अन्य कामकारबाही विद्युतीय माध्यमबाट समेत गर्ने व्यवस्था मिलाउनु पर्नेछ । Added by the Act to Amend Some Acts Related to Prevention of Money Laundering and Promotion of Business Environment, 2080.(6) The reporting institution shall make arrangements to also carry out, through electronic means, the client identification, monitoring of transactions, identification of transactions exceeding the prescribed limit or suspicious transactions and the basis thereof, risk assessment and management, implementation of policies and procedures, and other acts required to be done pursuant to this Act.

तर नियमनकारी निकायले जोखिम मूल्याङ्कनको आधारमा कम जोखिम देखिएको क्षेत्रको सूचक संस्थाको यस उपदफा बमोजिमको कुनै कामकारबाही विद्युतीय माध्यमबाट गर्न नपर्ने गरी छुट दिन सक्नेछ । Provided, however, that the regulatory body may, based on risk assessment, grant exemption to a reporting institution in a low-risk sector from carrying out any act under this sub-section through electronic means.

७थ. शाखा कार्यालय वा सहायक कम्पनीको दायित्व: (१) एकै समूह अन्तर्गत नेपाल वा विदेशमा सञ्चालित सूचक संस्था वा विदेशमा शाखा कार्यालय वा अधिकांश स्वामित्व रहने गरी संस्था स्थापना गर्ने सूचक संस्थाले यो ऐन वा यस ऐन अन्तर्गत बनेको नियम वा जारी भएको निर्देशिका वा दिएको निर्देशन बमोजिम सम्पत्ति शुद्धीकरण तथा आतङ्ककारी कार्यमा वित्तीय लगानी निवारण सम्बन्धी व्यवस्थाको पालना समूहगत रुपमा गर्नु पर्नेछ । 7f.