chaannwooff/Dartdoc huggingface dataset:
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또는 어음ㆍ직판의 경우 현금ㆍ대리점은 각각 결재조건이 다름 공사 통신공사 기존고객과의 신뢰를 통한 지속적인 영업 및 입찰정보, 협력업체와의 정보공유 등 적극적 영업을 바탕으로 판매 공사준공 후 45일 이내 현금 (4) 판매전략 ○ 국내 : 제품구색력 확충과 판매서비스의 개선을 통해 시장지배력을 강화해 나가 고, Field 영업활동 강화를 통한 고객가치 향상으로 핵심, 우량고객사와의 장기적 파트너쉽을 강화해 나갈 것입니다. ○ 해외: 레저보트를 대상으로 한 선박장비시장 진출 및 해외 우량고객사와의 파 트너쉽 등 글로벌 핵심역량 제고를 통해 제품의 시장지배력 강화 및 시 장점유율을 높이고, 주요시장인 유럽, 미국, 일본 등 선진국 시장을 중심 으로 브랜드 이미지 제고에 힘써 판매 증대를 추진해 나갈 것입니다. 6. 수주상황 ◆click◆『수주상황』 삽입 11011#*_수주상황.dsl 27_수주상황 (단위 : ) 품목 수주일자 납기 수주총액 기납품액 수주잔고 수량 금액 수량 금액 수량 금액 단파통신체계 단파통신체계 정보통신공사 단파통신체계 단파통신체계 단파통신체계 단파통신체계 정보통신공사 단파통신체계 단파통신체계 단파통신체계 디지털 중단파(D-MF/HF)기지국 구축 ※ 상기 수주금액과 납기는 향후 원가재산정 및 거래상대방의 공정변경 등에 따라 조 정될 수 있습니다.※ 상기 수주금액은 부가세 별도금액입니다. 7. 파생상품 및 풋백옵션 등 거래 현황 해당 사항 없음 8. 연구개발활동 가. 연구개발의 개요 당사는 선박통신장비, 항해장비, 방산장비, 기타장비(어로 및 조타장비) 등 선박전자장비의 개발에 집중적인 연구와 투자를 통해 제품 국산화 및 실용화를 이뤄왔으며, 국내외 각 분야의 기술전문가들과 R 네트워크 구축을 통해 기술경쟁력을 한층 더강화해 나가고 있습니다. 나. 연구개발 담당조직 부설전자통신연구소 H/W 파트 S/W 파트 다. 연구개발비용 (단위 : 백만원) 과 목 제25기 제24기 제23기 비 고 재 료 비 인 건 비 감 가 상 각 비 위 탁 용 역 비 기 타 연구개발비용 계 회계처리 판매비와 관리비 제조경비 개발비(무형자산) 연구개발비 / 매출액 비율[연구개발비용계÷당기매출액×100] ※ 연결기준임. 라. 연구개발 실적 ■ 주요장비 소개 구분 장비명 기능 선박통신장비 GMDSS장비 DSC MF/HF 송수신기 조난경보신호 발신기능을 갖춘 디지털 선택 호출(DSC)방식의 MF(중파)대- 중거리통신/HF(단파)대-장거리통신에 사용되는 무선전화 DSC VHF 송수신기 조난경보신호 발신기능을 갖춘 디지털 선택 호출(DSC)방식의 VHF(초단파)대-단거리통신에 사용되는 무선전화 협대역 직접인쇄전신(NBDP) MF(중파)대 및 HF(단파)대를 사용하는 무선 텔렉스로 인근해역의 비정규적인 해사안전정보 수신용으로 사용되는 기기 조난시 COSPAS-SARSAT 위성을 이용하여 조난신호를 발신하는 장비/정확한 조난위치 정보를 제공하기 위해 GPS기능이 추가된 EPRIB SART 조난시 구명정이나 조난 선박의 위치를 부근 선박(구조 선박)의 레이더 화면에 표시해 주는 기기 NAVTEX 수신기 기상 및 항행경보 등 선박의 안전항해와 관련된 해사안전정보를 수신하는 기기 Two-Way VHF 송수신기 조난시 생존정과 구조정(또는 구조항공기) 상호간에 조난자의 구조에 사용되는 휴대용 VHF 무전기 일반통신 장비 VHF 송수신기 항계 내 출입항하는 선박과의 통신 장비로 10마일 정도까지 교신이 가능한 초단파 무선전화. SSB 송수신기 해안국이나 어업무선국을 경유하여 공중통신을 하거나 선박국상호간에 음성 통신이 가능한 무선전화 선내에서 일괄 방송이나 연락을 취하는 장비로 선내 어디에 있든지 선교에서 알리는 메시지를 청취할 수 있는 기기. AIS(선박자동식별장치) 선박대 선박, 선박대 육상관제소간에 선박의 위치, 항로, 속력 등 항해정보를 실시간으로 자동 송수신하여 선박의 충돌방지 및 해난수색구조활동을 지원하기 위한 장비로 기존 RADAR와 달리 전파 장애물이 있는 경우에도 굴절, 회절 등 전파 특성에 의해서 타선의 존재와 진행상황 판단이
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가능함 선박용 위성TV안테나 통신위성을 통해 TV 수신에 사용되는 선박용 안테나 선박용 위성VSAT안테나 통신위성을 통해 음성정보, 동화상 데이터 등의 송수신에 사용되는 선박용 안테나 해상추락자위치발신기(AIS-MOB) 구명조끼에 부착된 위치정보 발신 소형장치로 AIS통신방식으로 익수자의 위치 정보를 발신하는 장치 항해장비 GPS/DGPS항법장치 GPS위성을 이용하여 위치정보를 표시하는 항법장치/DGPS 기능(위치오차 보정)을 갖춘 항법장치 GPS/DGPS플로터 GPS위성을 이용하여 위치정보를 전자해도상에 표시하는 기기/DGPS 기능을 갖춘 플로터 RADAR(레이더) 전파의 발사로 물체에서 반사되는 반사파를 이용하여 목표물의 존재와 거리를 탐지하는 장비로서 선박의 안전항해를 위하여 타 선박이나 육지등을 눈으로 식별이 곤란할 경우 화면상으로 물표를 확인하는 기기 자동수신장치 타선박의 국적, 선명, 헤딩, 선속, 위치 등을 수신하여 충돌 등 안전사고를 예방하기 위한 장치 ECDIS(전자해도표시시스템) 전자해도외에 항해자의 항해계획과 항로감시를 돕기 위해 항해용 센서들(GPS, AIS, Radar, Eco Sounder 등)과 연결되어 화면에 선박의 위치, 방향, 주변 운항 상황, 수심 등 운항정보를 종합하여 표시해주는 기기 VDR/SVDR(항해자료기록장치/간이형 항해자료기록장치) 선박사고 원인 규명 등을 위해 선박의 위치, 속력, 침로, 기관의 작동 등 선박운항 중 발생하는 모든 상황을 기록하는 기기/선교에서 얻을 수 있는 데이타만 기록하는 간이형 VDR 기상팩스수신기 안전항해에 필요한 일기예보 등의 기상정보를 수신하는 기기 선수방위 전달장치(전자콤파스) AIS, RADAR, ECDIS 등에 위성항행시스템으로부터 산출된 선수의 방위값을 제공하는 기기 선교항해당직경보시스템(BNWAS) 항해시 선교당직자의 졸음 등 당직근무태만에 의해 발생되는 해양사고를 예방하기 위한 경보장치 어선위치발산장치(V-PASS) 해난사고시 어선의 위치 및 긴급구조신호를 발신하며,어선의 입출항 신고를 자동으로 처리할 수 있는 장치 방산장비 단파통신체계 함정 및 육상지휘소에 설치되어 평시 또는 전시에 중/단파대 장거리 무선통신망으로 각종 정보수집, 교환 및 통신지휘를 수행하는 통신기기 어로장비 어군탐지기 초음파를 이용하여 수중의 어군(물고기 떼)을 탐지하는 기기 어망감시기 초음파를 이용하여 어망의 상태를 감시하는 기기 어망전자부이 GPS를 이용해 어망의 위치를 감시하는 기기 조타장비 자동조타장치 설정된 침로(針路)와 실제 진행방향의 차이를 없애도록 자동적으로 키를 조정하는 기기 ■ 주요장비 개발 연혁 해상통신장비 개발년도 VHF 송수신기 SSB 송수신기 디지털 선택호출 VHF 송수신기(DSC VHF Radio Equipment) 디지털 선택호출 MF/HF 송수신기(DSC MF/HF Radio Equipment) 위성비상위치지시용 무선표지설비(EPIRB: Emergency position indicating radio beacon) 네비텍스 수신기(NAVTEX Receiver) 양방향 초단파대 무선전화장치(Two-Way VHF) 수색구조용 레이더 트랜스폰더(SART: Search and Rescue Radar Transponder) 위성항법 비상위치지시용 무선표지설비(GPS EPIRB) 해상추락자위치발신기(AIS-MOB) 항해장비 개발년도 위성항법장치(GPS Navigator) 위성항법 표시장치(GPS Plotter) 자동조타장치(Auto Pilot System) 음향 측심기(Echo Sounder) 위성항법 표시장치및 어군탐지기겸용(GPS Plotter Fish Finder) 자동수신장치 기상팩스수신기(Weather Facsimile Receiver) 항해자료기록장치(VDR: Voyage Data Recorder) 간이형 항해자료기록장치(SVDR: Simplified Voyage Data Recorder) 전자콤파스(ELECTRONIC COMPASS) 어선위치발신장치(V-PASS) V-PASS 모니터링시스템 방산장비 개발년도 단파통신체계(HF
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COMMUNICATIONS SYSTEM 외) 어로/조타/기타장비 개발년도 어망감시기(Net-Recorder) 라디오 부이(Radio Buoy) 어군탐지기(Fish Finder) 수중음파탐지기(Scanning Sonar) 전자동 조타 및 엔진 원격 리모트 어망전자부이(어망위치발신장치) ■ e-Navigation 관련 기술개발 추진 현황 과제명 개발기간 기대효과 비고 가상화 플랫폼기반 통합선박행해지원시스템(INS) 개발 - e-Navigation 에 대응한 새로운 표준 플랫폼 적용 INS 개발 및 제품화로 충돌회피, 항로계획, 항로감시, 안전운항 등의 기능제공- INS 기술 확보로 국제기술표준 변화 주도 대응 및 국제 표준화 추진 - 본 개발 건은 산업통상자원부의 개발지원으로 이뤄지는 사업으로 전자부품연구원 등 기관 및 업체, 6 곳이 컨소시움을 구성하여 개발참여함- 당사는 Non-SOLAS 선박용 INS 기능을 갖춘 MFD 및 센서통합 멀티플렉스 개발- 향후 제품상용화로 개발참여업체와의 협력을 통해 국내외 시장 개척해 나갈 예정 소형선박용 전자해도 서비스(ECS) 개발 -국제항해에 종사하지 않는 선박에 탑재되는 ECS(Electronic Chart System)에 대한 성능기준 마련 및 관련 S/W 개발- 차세대 전자해도(S-101)기반 기술 확보로 국제기술표준 변화 주도 대응 - 본 개발 건은 해양수산부와 한국형 e-Navigation 사업단의 개발지원으로 이뤄지는 사업으로 주관연구기관인 선박해양플랜트연구소(KRISO)의 주관하에 진행되는 한국형 e-Navigation서비스를 위한 핵심기술 연구개발(핵심1과제) 건임- 향후 제품상용화로 국내외 시장 개척해 나갈 예정 ITU-R M.1798 기반 디지털 HF 해안국 통신 시스템 기술개발 - e-Navigation에 대응하여 기존 아날로그방식에서 디지털방식으로 데이터 통신이 가능한 장거리 해상무선통신기능제공- 차세대 디지털 HF 기술 확보로 국제기술표준 변화 주도 대응 및 국제 표준화 추진 - 본 개발 건은 해양수산부와 한국형 e-Navigation 사업단의 개발지원으로 이뤄지는 사업으로 주관연구기관인 한국선급(KR)의 주관하에 진행되는 국제표준선도기술 연구개발(핵심3과제) 건임- 향후 제품상용화로 국내외 시장 개척해 나갈 예정 ■ 개발 장비의 국내외 기술인증 및 특허권 보유현황 구분 장비(모델명) 한국전파연구소 방송통신기자재등의 적합인증 해상이동업무용 디지털선택호출 장치(STR-7000B) 외 138건 중국선급 인증(CCS) 외 16건 미국 인증(FCC) 외 23건 유럽 인증(CE) 46건 유럽 인증(RED) GPS플로터(NF500) 외 2건 전자해도표시시스템(SCD-2300) 외 2건 호주 인증(C-TICK) GPS플로터(NF500) 외 4건 캐나다 산업성 인증 브라질 ANATEL 인증 선박자동식별장치(SI-70A)외 8건 러시아 선급(RS)/정부 해양국 인증 양방향 초단파대 무선전화장치(STV-160) 외 71건 우크라이나 인증 선박자동식별장치(AIS-50B/AIS-50N) 외 26건 베트남 인증 일본 인증 Cospas-Sarsat 형식검정 GPS플로터(NF560) 외 2건 전자파적합등록(EMC) GPS플로터(NF700) 외 25건 위성비상위치지시용 무선표지설비(SEP-500, 500V) 외 2건 특허권 어망 감시용 전자 부이 외 17건 ■ 2018년이후 국내외 기술인증/특허 신규 취득(등록)현황 구분 장비(모델명) 인증(등록)일 우크라이나 인증 우크라이나 인증 한국전파연구소 방송통신기자재등의 적합인증 무선국용 무선전화의 송수신장치(ST-2710) 유럽 인증(RED) 특허권(특허청) 어망 감시용 전자 부이(기구) 한국전파연구소 방송통신기자재등의 적합인증 국내소형선박용레이다(SMR-715) 한국전파연구소 방송통신기자재등의 적합인증 국내소형선박용레이다(SMR-720) 한국전파연구소 방송통신기자재등의 적합인증 선박국용 양방향무선전화장치(SH-220) 우크라이나 인증 선박자동식별장치(SI-70A) 중국선급 인증(CCS) 한국전파연구소 방송통신기자재등의 적합인증
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선박자동식별장치(SI-70A) 한국전파연구소 방송통신기자재등의 적합인증 어망전자부이 수신기(GNB-500S) 러시아 선급(RS) 선박자동식별장치(SI-70A) 러시아 선급(RS) 위성비상위치지시용 무선표지설비(SEP-500) 러시아 선급(RS) 양방향 초단파대 무선전화장치(STV-160) 중국선급 인증(CCS) 양방향 초단파대 무선전화장치(STV-160) 한국전파연구소 방송통신기자재등의 적합인증 해상이동업무용 디지털선택호출 장치(STR-7000A) 한국전파연구소 방송통신기자재등의 적합인증 해상이동업무용 디지털선택호출 장치(STR-7000B) 중국선급 인증(CCS) 수색구조용 레이더 트랜스폰더(SAR-9) 특허권(특허청) 결로 방지부가 구비된 선박위치발신장치 특허권(특허청) 위성신호를 이용한 선박의 상하운동 측정방법 및 시스템 특허권(특허청) 선박자동회피시스템 유럽 인증(RED) GPS플로터(NF500) 특허권(특허청) 순환 구조적 부호화 방법, 이를 이용한 순환 구조적 길쌈 부호화기 및 터보 부호화기 중국선급 인증(CCS) 선박자동식별장치(SI-70A) 미국 인증(FCC) 특허권(특허청) 다기능 디스플레이가 구비된 소형어선용 통합항해지원시스템 브라질 ANATEL 인증 선박자동식별장치(SI-70A) 중국선급 인증(CCS) 우크라이나 인증 선박자동식별장치(AIS-50B/AIS-50N) 우크라이나 인증 양방향 초단파대 무선전화장치(STV-160) 우크라이나 인증 수색구조용 레이더 트랜스폰더(SAR-9) 우크라이나 인증 위성비상위치지시용 무선표지설비(SEP-500) 9. 그 밖에 투자의사결정에 필요한 사항 가. 지적재산권 관련 당사는 영위하는 사업과 관련하여 당사는 영위하는 사업과 관련하여 특허권 17건, 의장권 10건, 상표권 8건을 취득 하여 보유하고 있습니다. 나. 법률/규정 등에 의한 규제사항 선박에 의무 탑재되는 무선설비는 해상에서의 선박 및 인명 안전을 목적으로 국제협약인 IMO(국제해사기구)의 SOLAS 협약(해상인명안전협약, Safety Of Life At Sea)과 각국의 선박안전법 등의 규정을 따르고 있습니다. 유엔 산하 IMO의 SOLAS 협약은 국제적 통일 원칙과 규칙을 정함으로써 해상에서의 인명안전을 증진하고, 선박의 구조, 설비 및 운항에 관한 최저기준을 정함으로써 선박의 안전 확보를 목적으로 1974년에 채택 되었습니다. 1988년 SOLAS 협약 제4장 무선통신 규칙 개정으로 해상에서의 인명안전과 항행 능률의 개선을 위한 GMDSS(Global Maritime Distress and Safety System, 전 세계 해상조난 안전시스템)가 1999년부터 전면 시행 되었습니다. GMDSS는 위성통신기술을 선박의 조난 및 안전통신업무에 도입한 것으로 VHF/MF/HF 무선설비, NAVTEX 수신기, 위성 비상위치지시용 무선표지설비(EPIRB), 레이더 트랜스폰더(SART) 등 다양한 통신 장비들로 구성됩니다. 이러한 장비들은 조난 상태를 알리며, 해상 안전정보를 송신하고 선상통신을 포함한 일반적인 통신 등도 제공합니다. 이러한 장비의 탑재 요구사항은 배의 규모와 항해구역에 따라서 분류됩니다. GMDSS는 SOLAS협약에 따라 GMDSS 협약선인 국제여객선과 300톤 이상의 국제화물선에 대하여 강제적으로 적용되고 있으며, 국제여객선과 300톤 이상의 국제화물선을 제외한 나머지 GMDSS 비협약선인 어선, 국내선 총톤수 300톤 미만의 국제화물선 등에 대해서는 강제 탑재사항은 아니나, 협약선과 비협약선간의 무선설비의 부조화로 인한 문제점으로 인해 비협약선에도 가능한 조속히 GMDSS 무선설비를 강제화하도록 각국의 관계법령 개정을 촉구하고 있습니다. 이에 대해 여러 국가들이 비협약선인 어선 및 소형선박에까지 VHF 무선설비와 같은 GMDSS 무선설비를 의무화하는 방향으로 개선해 나가고 있습니다. 영국의 경우에 길이 12m 이상의 모든 선박에 GMDSS 규정을 적용하고 소형 어선에도 VHF를 의무적으로 설치하도록 규정하고 있으며, 미국에서는 길이 20m 미만의 레저보트를 제외한 자항선에 VHF
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무선설비를 설치하도록 하고 있습니다. 노르웨이는 24m 이상의 어선에 GMDSS 설비의 탑재를 의무화 하였으며, 덴마크의 경우에는 연안해역의 소형화물선 및 어선에도 GMDSS 설비를 탑재토록 하고 있습니다. 국내의 경우에는 현행 5톤 이상의 어선에 VHF 무선설비를 의무 설치토록 하고 있으며. 선박사고의 약 70%에 달하는 소형어선의 안전을 위해 2016년부터는 약 2만척에 달하는 2톤 이상의 국내어선에도 VHF 무선설비를 탑재토록 대상 범위를 확대하였습니다. ○ GMDSS 대상선박 구분 선종 대상선박 GMDSS 협약선박(IMO-SOLAS에서 정함) 여객선 국제항해에 종사하는 모든 여객선 비 여객선(어선제외) 국제항해에 종사하는 총톤수 300톤 이상의 비 여객선 GMDSS비협약선박(각국의 국내 규정으로 정함) 여객선 국제항해에 종사하지 않는 모든 여객선 비 여객선(어선제외) 국제항해에 종사하는 총톤수 300톤 미만의 비 여객선국제 항해에 종사하지 않는 모든 비 여객선 어선 선박의 길이 45미터 이상(국제규정 : 강제적용)선박의 길이 24미터~45미터(주관청 임의적용) GMDSS에 도입된 각종 무선설비는 지리적인 유효범위와 사용목적에 있어서 각각 다른 한계가 있다는 점을 고려하여, 선박에 설치가 요구되는 무선설비는 원칙적으로 선박의 항해구역에 따라 결정됩니다. 항해구역 구분과 항해구역별로 요구되어지는 GMDSS 무선설비는 다음과 같습니다. IMO에서는 항해구역을 A1, A2, A3, A4로 분류하고 있으며, A1과 A2는 각국의 연근해로서 자국의 선박 특히 어선, 보트 등이 운항하는 매우 복잡한 지역이며, A3와 A4는 원양으로 국제 선박들이 운항하는 지역이며 위성 및 HF 대역을 이용한 통신설비들이 사용되고 있습니다. ○ 항행구역 구분 항해구역 통신기술 통신 커버리지 A1 구역 VHF 해안(20~100km 이내) A2 구역 MF 연근해(200~400km 이내) A3 구역 북위70도 ~남위 70도 A4 구역 EPIRB, HF 전세계 ○ 항해구역별 GMDSS 탑재 무선설비 기본 무선설비(A1 구역) 추가 무선설비 DSC VHF 장비 조난경보신호 발신 및 단거리 통신 A2 구역 MF 무선설비 NAVTEX 수신기 항해, 기상정보와 긴급정보를 기록 Inmarsat-C의 EGC 자동 수신 장비 A3 구역 HF 무선설비 또는위성통신설비 EPIRB 조난시 위성을 통해 조난신호 발신 SART 500톤 이하 1대, 이상은 2대 비치 A4 구역 A3와 동일 500톤 이하 2대, 이상은 3대 비치 * 모든 선박은 해역에 관계없이 위성 EPIRB를 설치 2000년대에 들어서는 급속히 발달한 전파통신 및 항해기술을 선박에 도입하고 연안에 항행하는 선박의 안전을 증진시키기 위해 SOLAS(해상인명안전협약) 제5장(항해안전)을 전면 개정하면서 선박자동식별장치(AIS), 항해자료기록기(VDR), 선교항해당직경보시스템(BNWAS), 전자해도표시시스템(ECDIS) 등 새로운 항해통신장비를 도입하였습니다. 개정된 SOLAS(해상인명안전협약) 제5장은 다른 장(부속서)과는 달리 국제항해에 종사하는 선박뿐만 아니라 국내항해에 종사하는 선박에도 확대 적용되었습니다. 다만 개정된 제5장에서는 새로이 도입되는 항해장비들이 많은 점을 고려하여, 1) 150톤 미만의 국제항해 선박, 2) 500톤 미만의 국내항해선박, 3) 어선에는각 주관청이 협약에서 요구되는 설비들을 조정하여 탑재할 수 있도록 재량권을 부여하였습니다. UN산하 해사안전 분야 전문기구인 국제해사기구(IMO)는 인적과실에 의한 해양사고를 줄이기 위해 2006년 e-내비게이션 도입을 결정, 2019년까지 기준을 마련한 후, 2020년부터 국제적으로 단계적 시행될 예정입니다. e-Navigation은 사용자의 필요를 만족시키기 위해 통신 인프라를 기반으로 해양 항해 시스템과 육상 지원 서비스의 조화에 기반을 두고 있으며, 선박(Onboard), 육상(Shore), 통신이 연계된 하나의 자동화시스템이라고 볼 수 있습니다. e-Navigation은 선박에 사용되는 ECDIS, GPS, AIS 등 장비
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표준화와 항해사의 의사결정을 도울 수 있는 도구 개발에 핵심을 두고 있습니다. 이를 위해 선내 모든 기자재는 네트워크에 연결되어 선박의 항행정보와 선박기자재의 운전정보 등이 실시간으로 모니터링되고 용이하게 제어되어야 하며, 이러한 정보는 육상에서도 모니터링 되고 필요시 육상에서 항해사의 의사결정을 도울 수 있어야 합니다. 정보교환을 위해서는 선박과 육상(Ship-Shore), 선박과 선박(Ship-Ship) 사이에 끊임없고 신뢰할 수 있는 통신채널이 유지되어야만 가능합니다. 앞으로 e-Navigation 표준화에 따라 GMDSS, 통합선교시스템(IBS/INS), 항해장비(VDR, ECDIS, GPS 등), 선박교통관제시스템(VTS) 등 관련 장비의 비중이 증가될 전망입니다. e-navigation 개요(출처 해양수산부).jpg (출처: 해양수산부) ■ 국내등록선박 현황 ○ 연도별 어선외 선박추이(단위 : 척) 연도 합계 여객선 화물선 유조선 예선 부선 기타선 2008년 2009년 2010년 2011년 2012년 2013년 2014년 2015년 2016년 2017년 2018년 ※ 자료 : 해양수산부, 등록선박통계 ○ 2018년 어선외 선박현황(톤수별)(단위 : 척) 선종/톤수 합계 50톤미만 50톤~300톤미만 300톤~500톤미만 500톤~5,000톤미만 5,000톤~10,000톤미만 10,000톤~50,000톤미만 50,000톤이상 여객선 화물선 유조선 예선 부선 기타선 총계 ※ 자료 : 해양수산부, 등록선박통계 ○ 연도별 어선추이(톤수별)(단위 : 척) 연도 합계 1톤미만 1-5톤 5-10톤 10-20톤 20-50톤 50-100톤 100-200톤 200톤이상 2008년 2009년 2010년 2011년 2012년 2013년 2014년 2015년 2016년 2017년 2018년 ※ 자료 : 해양수산부, 등록어선통계 ○ 연도별 어선추이(업종별)(단위 : 척) 연도 합계 원양어업 근해어업 연안어업 양식업 내수면어업 기타어업 2008년 2009년 2010년 2011년 2012년 2013년 2014년 2015년 2016년 2017년 2018년 ※ 자료 : 해양수산부, 등록어선통계 ■ 해외등록선박 현황 ○ 연도별 국적선박추이(톤수별)(단위 : 척) 연도 합계 500톤미만 500톤~ 10,000톤미만 10,000톤~ 50,000톤미만 50,000톤이상 2008년 2009년 2010년 2011년 2012년 2013년 ※ 자료 : 한국해양수산개발원, 해운통계요람 ○ 연도별 국적선박추이(선종별)(단위 : 척) 연도 합계 화물선 여객선 어선 기타선 2008년 2009년 2010년 2011년 2012년 2013년 ※ 주 : 100톤 이상인 선박 대상임※ 자료 : 한국해양수산개발원, 해운통계요람 ■ 국내 해양사고 발생현황 ○ 연도별 선박사고추이(선종별)(단위 : 척) 시점 총계 여객선 화물선 어선 유조선 예선 기타선 2008년 2009년 2010년 2011년 2012년 2013년 2014년 2015년 2016년 2017년 2018년 ※ 자료 : 해양수산부, 해양사고현황 2018 ○ 연도별 선박사고추이(톤수별)(단위 : 척) 연도 총합계 20톤미만 20~100톤미만 100~500톤미만 500~1,000톤미만 1,000~5,000톤미만 5,000~10,000톤미만 10,000톤이상 미상 2008년 2009년 2010년 2011년 2012년 2013년 2014년 2015년 2016년 2017년 2018년 ※ 자료 : 해양수산부, 해양사고현황 2018
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IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 1. 예측정보에 대한 주의사항 당사가 동 사업보고서에서 미래에 발생할 것으로 전망한 활동, 사건 또는 현상은 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를 반영한 것입니다. 동 예측정보는 미래 사업환경과 관련된 다양한 가정에 기초하고 있으며, 동 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다. 또한, 이러한 가정들에는 예측정보에서 기재한 예상치와 실제 결과 간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 위험, 불확실성 및 기타 요인을 포함하고 있습니다. 이러한 중요한 차이를 초래할 수 있는 요인에는 회사 내부경영과 관련된 요인과 외부환경에 관한 요인이 포함되어 있으며, 이에 한하지 않습니다. 당사는 동 예측정보 작성시점이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보에 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무가 없습니다. 결론적으로, 동 이사의 경영진단 의견서상에 회사가 예상한 결과 또는 상황이 실현되거나 회사가 당초에 예상한 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다. 동 의견서에 기재된 예측정보는 동 보고서 작성시점을 기준으로 작성한 것이며, 회사가 이러한 위험요인이나 예측정보를 최신화할 예정이 없음에 유의하시기 바랍니다. 2. 개요 회사의 경영에 대한 전반적인 사항을 파악하기 위하여 장부와 필요한 서류를 열람하고 재무제표에 대해서도 면밀히 검토하였습니다. 경영활동에 중대한 영향을 미칠 수 있는 사항에 대해서는 그 내용을 면밀히 검토하는 등 적정한 방법으로 회사 경영에 대한 내용을 진단하였습니다. 회사의 당기실적은 일부 해상통신장비 등의 수출증가로 전기대비 약5% 증가한 370억원의 매출을 시현하였으나, 전방산업의 경기침체로 업계 간 가격경쟁심화에 따른 판매가격 하락과 판매수수료 및 대손상각비등 비용 상승등의 영향으로 (-)24억원의 영업손실이 발생하였습니다. 재무적으로는 2019년말 부채비율 14.6%, 자기자본비율 87.2% 등 안정적 재무구조를 유지하고 있어 유동성 위험은 미미할 것으로 판단됩니다. 2020년은 동남아시장에서 예상되는 규제수요와 한국형 e-navi사업의 시작으로 인해 견실한 성장이 예상되고 있으며, 회사는 제품설계에서 생산에 이르는 전 과정에 기술혁신을 통한 강도 높은 원가절감과 GPS플로터, 알파레이다 등 시장성 높은 신제품 출시와 더불어 해외업체와의 전략적 제휴를 통한 시장확대 등으로 성장기반을 강화해 나갈 것입니다. ▣ 회사의 경영성과 평가, 주요 경영지표 및 그 현황과 변동원인 구분 항목 2019년 2018년 수익성 지표 매출액영업이익률 매출액순이익률 EBITDA (-)638백만원 2,980백만원 현금흐름 지표 영업현금흐름 4,544백만원 8,404백만원 영업현금흐름/ 영업이익*100 적자전환 잉여현금흐름 (-)7,294백만원 3,592백만원 안정성 지표 부채비율 유동비율 차입금의존도 순차입금 (-)2,961백만원 (-)3,923백만원 성장성 지표 매출액증가율 활동성 지표 매출채권회전율 2.5회 1.6회 ① 매출액영업이익률 = (영업이익/매출액)*100 ② 매출액순이익률 = (당기순이익/매출액)*100 ③ EBITDA = 영업이익+대손상각비+감가상각비+무형자산상각비 ④ EBITDA Margin = (EBITDA/매출액)*100 ⑤ 영업현금흐름 = (당기순이익+현금유출이없는 비용-현금유출이없는 수익+영업활동으 로 인한 자산,부채 변동) ⑥ 잉여현금흐름 = 영업현금흐름-투자현금흐름 ⑦ 부채비율 = (부채총계/자본총계)*100 ⑧ 유동비율 = (유동자산/유동부채)*100 ⑨ 차입금의존도 = (차입금/자산총계)*100 * 차입금 = 단기차입금 + 유동성장기부채 + 사채 + 장기차입금 ⑩ 순차입금 = 차입금 - (현금및현금가물+ 단기금융상품) ⑪ 매출액증가율 = ｛(당기 매출액-전기 매출액)/전기매출액｝*100 ⑫ 매출채권회전율 = ｛매출액/(기말 매출채권잔액+ 기초 매출채권잔액)*0.5｝ 연결회사의 주요 경영성과 평가지표를 살펴보면, 2019년은 전년동기대비 매출은 5%상승하고, 지속적인 매출채권 회수노력으로
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성장성지표와 매출채권 회전율 등의 지표는 호전되었으나, 가격경쟁심화에 따른 판가 하락 및 판매수수료 등 일회성 비용 상승 등으로 수익성 지표 또한 하락하였습니다. 3. 재무상태 및 영업실적(연결기준) (1) 재무상태 (단위: 백만원) 구 분 2019년말 2018년말 증감액 유동자산 (현금및현금성자산) (매출채권및기타유동채권) (재고자산) 비유동자산 (유형자산) (무형자산) 자 산 총 계 유동부채 (매입채무및기타유동채무) (이자부차입금) 비유동부채 (이자부차입금) 부 채 총 계 자본금 자본잉여금 이익잉여금 자 본 총 계 부 채 와 자 본 총 계 - 2019년말 현재 회사의 자산은 매출채권, 재고자산의 감소 등으로 전기대비 7,059백만원 감소한 86,222백만원입니다. 부채는 종속회사의 차입금 변제 등으로 전기대비 2,359백만원 증가한 11,039백만원입니다. 자본은 회사의 당기순손실에 따른 이익잉여금 감소로 전기대비 9,417백만원 감소한 75,183백만원입니다. (2) 영업실적 (단위: 백만원) 구 분 2019년 2018년 증감(율) 매출액 지역별 국내 해외 제품별 통신장비 항해장비 방산장비 기타 매출원가 매출총이익 - 판매비와관리비 영업이익 적자전환 - 금융수익 - 금융원가 - 기타수익 - 기타손실 법인세비용차감전순이익 적자전환 - 법인세비용 당기순이익 적자전환 - 원가의 주요 구성항목은 재료비, 인건비, 감가상각비 및 기타경비 입니다. (아래는 매출액 대비 매출원가율, 판관비 등 비율, 영업원가율 및 매출총이익률과 영업이익률입니다.) (단위 : %) 구 분 매출액 대비 비율 증감 2019년 2018년 매출원가율(①) 10.6%p 판관비 등 비율(②) 1.3%p 영업원가율(①+②) 11.9%p 매출총이익률 -10.6%p 영업이익률 적자전환 적자전환 - 회사의 당기실적은 일부 해상통신장비 등의 수출증가로 전기대비 약5% 증가한 370억원의 매출을 시현하였으나, 전방산업의 경기침체로 업계 간 가격경쟁심화에 따른 판매가격 하락과 판매수수료 및 대손상각비등 비용 상승등의 영향으로 (-)24억원의 영업손실이 발생하였습니다. 당기순이익은 재고자산평가손실, 손상차손 증가 등으로 적자전환 하였습니다. - 2020년은 동남아시장에서 예상되는 규제수요와 한국형 e-navi사업의 시작으로 인해 견실한 성장이 예상되고 있으며, 회사는 제품설계에서 생산에 이르는 전 과정에 기술혁신을 통한 강도 높은 원가절감과 GPS플로터, 알파레이다 등 시장성 높은 신제품 출시와 더불어 해외업체와의 전략적 제휴를 통한 시장확대 등으로 성장기반을 강화해 나갈 것입니다. (3) 신규사업 회사는 공시대상기간 중 주요한 변동사항이 없습니다. (4) 조직개편 회사는 공시대상기간 중 주요한 변동사항이 없습니다. (5) 환율변동 영향 회사는 수출의 비중이 높으므로 다양한 통화로부터 환율변동위험에 노출되어 있습니다. 연결회사가 노출되어 있는 주요통화는 미국달러, 유로등이며 기타의 통화는 일본엔과 캐나다 달러등이 있습니다. 회사의 외환위험관리의 목표는 환율변동으로 인한 불확실성과 손익변동을 최소화함으로써 기업의 가치를 극대화 하는데 있습니다. 회사는 외환위험관리를 위하여 다각적인 분석을 하고 있으며, 일정부분 외환보유 및 구매대금의 외환결제 등 외환위험관리에 최선을 다하고 있습니다. 또한 투기적인 목적의 외환관리는 엄격하게 금하고 있습니다. 당기 중 주요 결제통화인 2019년말 미달러/원 환율은 전기말대비 39.8원 상승한 1,157.80원이었고, 2019년 연평균 미달러/원 환율은 전기대비 65.53원 상승한 1,166.11원이었습니다. 이에 따른 환율 변동의 영향으로 2019년 외환환산순이익 207백만원과 외환순차익 665백만원이 발생하였습니다. 당기말 현재 모든 변수가 일정하고 주요통화에 대한 원화의 환율이 10% 변동시 환율변동이 법인세비용차감전순이익에 미치는 영향은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 당 기 전 기 10%상승시 10%하락시 10%상승시 10%하락시 미국달러/원 유로/원 (6) 자산손상 인식 상각하는 자산의 경우는 장부금액이
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회수가능하지 않을 수도 있음을 나타내는 환경의 변화나 사건이 있을 때마다 손상검사를 수행하고 있습니다. 손상차손은 회수가능액을 초과하는 장부금액만큼 인식하고 있습니다. 회수가능액은 순공정가치와 사용가치 중 큰 금액으로 결정하고 있습니다. 손상차손을 인식한 경우, 비금융자산은 매 보고기간 말에 손상차손의 환입가능성을 검토하고 있습니다. 회사는 공시대상기간중 7,157백만원의 손상차손이 발생하였습니다. 4. 유동성 및 자금조달과 지출 (1) 유동성에 관한 사항 회사는 2019년말 기준으로 7,787백만원의 유동자금(현금및현금성자산) 및 단기금융상품을 보유하고 있으며, 영업활동을 통한 현금창출 예상규모는 6,000백만원으로 향후 1년간 사용할 수 있는 유동성 원천은 약 14,000백만원 규모로 예상됩니다. 그리고 회사는 환금성 높은 자산(매출채권 13,251백만원)을 보유하고 있는 점과 16,266백만원의 금융권 미사용 여신한도를 확보하고 있는 점 등을 감안할 때 유동성 문제가 발생할 가능성은 미미할 것으로 판단됩니다. 【유동성 지표 추이】 (단위: %) 구분 2019년 2018년 단기성금융자산/단기성차입금(%) 당좌자산/유동부채(%) 유동자산/유동부채(%) (2) 자금조달에 관한 사항 2019년말 기준 회사의 총차입금은 4,826백만원으로 전기대비 924백만원 증가하였습니다. 1년이내에 만기가 도래하는 차입금은 4,826백만원입니다.회사의 현재 신용상태 및 여신한도 미사용잔액을 고려할 때, 자금수요를 충족하기 위한 자금조달에 어려움이 없을 것으로 예상됩니다. (단위: 백만원) 구 분 차입기간 금리 차입원금 2019년 2018년 단기차입금(원화) 1년 2.45~2.78 장기차입금(원화) 2년 2.64~2.71 합계 이자비용 여신한도 미사용잔액 - 장기차입금 연도별 상환계획 (단위: 백만원) 구 분 연 도 금 액 장기차입금(원화) 2020년 계 (3) 자금지출에 관한 사항 2019년 초 회사의 기초 현금보유액은 7,825백만원으로, 영업활동으로 조달된 순현금은 4,544백만원이 유입되었습니다. 투자활동으로 사용된 순현금은 유·무형자산의 취득 및 단기금융상품 취득 등으로 전기대비 7,027백만원 증가한 11,838백만원이 지출되었으며, 단기차입금 증가 등 재무활동으로 1,570백만원이 순유입됨에 따라 기말 현금보유액은 기초 대비 5,724백만원 감소한 2,101백만원이었습니다. 상시 입출금이 가능한 단기금융상품은 5,686백만원을 보유중입니다. 2020년은 연구개발 투자(약 5,000백만원) 등의 자본적 지출과 차입금 상환(4,826백만원) 등 재무적 지출에 약 9,826백만원 규모의 지출이 예상됩니다. 이에 따른 소요자금은 안정적인 재무구조를 유지하는 수준에서 내부유보현금, 영업활동으로 조달된 현금 및 경제ㆍ금융 환경 변화에 따라 차환 등의 외부조달을 통해 마련할 계획입니다. (단위: 백만원) 구 분 2019년 2018년 1.1일 기초의 현금(①) 영업이익 영업활동으로 조달된 순현금(②) 투자활동에 사용된 순현금(③) (자본적 지출) 잉여현금흐름(②+③) 재무활동에 사용된 순현금(④) (차입금 상환) (배당금 지급) 현금의 증감(⑤=②+③+④) 12.31일 기말의 현금(①+⑤) ※ 잉여현금흐름(Free Cash Flow)은 보유현금 및 추가차입 없이 회사가 운용할 수 있는 능력을 나타내는 유용한 지표로 영업활동으로 조달된 순현금과 투자활동에 사용되는 순현금의 합계액으로 정의합니다. 동 잉여현금흐름은 채무의 상환, 전략적인 투자기회에 대한 투자, 배당금 지급 등에 이용할 수 있는 순현금을 나타내는 수치입니다. 5. 부외거래 - 당기말 현재 타인으로부터 제공받은 보증내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 입 보 인 보 증 내 역 보 증 금 액 담 보 권 자 서울보증보험 계약이행보증 수협중앙회 외 정보통신공제조합 선급금지급보증등 농촌진흥청 외 한국방위산업진흥회 채무보증 방위사업청 외 대주주 채무보증 KEB하나은행 계 상기 보증과 관련하여 백지어음 등을 견질로 제공하고 있습니다. - 당기말 현재 차입금약정 등에 대한
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담보로 제공된 회사 자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 담 보 제 공 자 산 장부가액 설정금액 담보권자 영도구 상리로 69(동삼동)의 토지 및 건물 KEB하나은행 영도구 일산봉로 1번지(청학동) 토지 및 건물 KEB하나은행 매도가능증권(출자금) (사)한국방위산업진흥회 계 - 당기말 현재 회사의 주요 금융거래 약정 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 금융기관 내 역 한도금액 사용액 미사용잔액 KEB하나은행 무역금융 시설자금 운전자금 운전자금 합 계 상기 KEB하나은행 무역금융 차입금 약정 및 기업 시설자금 약정과 관련하여 회사의 부동산이 담보로 제공되어 있으며 대표이사로 부터 지급보증을 제공받고 있습니다. 6. 그 밖에 투자의사결정에 필요한 사항 가. 중요한 회계정책의 변경 및 추정에 관한 사항 - 회사의 중요한 회계정책 및 추정에 관한 사항은 「Ⅲ. 재무에 관한 사항, 5. 재무제표 주석, 2. 중요한 회계정책. 2.2 회계정책과 공시의 변경」을 참조하시기 바랍니다. 나. 파생상품 및 위험관리정책에 관한 사항 - 회사는 수출의 비중이 높으므로 다양한 통화로부터 환율변동위험에 노출되어 있습니다. 회사가 노출되어 있는 주요통화는 미국달러, 유로 등이며 기타의 통화는 일본 엔과 캐나다 달러 등이 있습니다. 회사의 외환위험관리의 목표는 환율변동으로 인한 불확실성과 손익변동을 최소화함으로써 기업의 가치를 극대화하는데 있습니다. 회사는 외환위험관리를 위하여 다각적인 분석을 하고 있으며, 일정부분 외환보유 및 구매대금의 외환결제등 외환위험관리에 최선을 다하고 있습니다. 또한 투기적인 목적의 외환관리는 엄격하게 금하고 있습니다. - 그 밖의 회사의 위험관리정책에 관한 사항은 「III. 재무에 관한 사항, 5.재무제표 주석, 33. 재무위험관리」를 참조하시기 바랍니다.
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II. 사업의 내용 ◆click◆『수주상황』 삽입 11011#*_수주상황.dsl 가. 업계의 현황 (1) 산업의 특성CDN (content delivery networks)은 고화질의 미디어 파일 및 컴퓨팅 어플리케이션을 가장 효율적으로 전송할 수 있는 최선의 방법을 구현합니다. 이것은 관련 소프트웨어, 그리고 각각의 IDC (internet data center) 및 ISP (internet service provider)로부터 임대한 백본(backbone)에 연결되어 있는 분산 서버를 통해 지역적 캐싱(caching)과 라우트(route) 최적화 등 다양한 방법을 조합하면서 이루어집니다. CDN은 복잡한 라우트를 사용하면서 여러 위치로부터 콘텐츠를 전송할 수 있는 수학적 모델을 활용함으로써 패킷이 이동하는 평균거리를 단축시키고 콘텐츠의 전송 속도를 향상시킵니다. 이러한 네트워크 기술은 콘텐츠, 특히 대용량 파일이나 어플리케이션의 수요에 있어 급격한 트래픽 상승을 경험하고 있는 고객들이 안정적인 서비스를 제공할 수 있도록 하기 위한 필수적 요소 라고 할 수 있습니다. (2) 산업의 성장성인터넷의 보급률 확대와 인터넷 콘텐츠의 대용량화, 그리고 스마트 모바일 기기 보급률 확대에 따른 트래픽 증가에 기인한 인터넷 비디오 콘텐츠의 보급 및 고화질 미디어 콘텐츠에 대한 수요가 급격히 증가하고 있습니다. 이러 대용량 콘텐츠가 안정적으로 공급되기 위해 CDN 서비스에 대한 시장의 수요가 지속적으로 증가될 것으로 예상됩니다.(3) 경쟁요소대규모 인프라 구축과 복합적 라우팅 알고리즘 개발에 지출되는 초기 투자 비용은 CDN 사업의 공격적인 진입 및 경쟁을 어렵게 합니다. 하지만, 최근 인터넷 백본의 품질 수준이 향상되면서 전송 서비스를 위한 대규모의 서버 배치에 대한 부담을 경감시키고 있는 한 편 비교적 낮은 비용구조로 서비스 제공이 가능한 P2P 기술이 저작권 침해 관련하여 그 연관성이 적어지는 방향으로 콘텐츠 규제가 완화되어감에 따라 CDN 산업의 경쟁은 다소 심화되고 있는 실정입니다. 이러한 경쟁은 서비스 가격 부분에서 가장 두드러지게 나타나고 있으며, 네트워크 설비 사용료 역시 조금씩 인하되고 있다는 사실을 감안할 때 향후 몇 년은 CDN 서비스 가격 경쟁이 불가피할 것으로 예상됩니다.(4) 자원조달상의 특성CDN 서비스를 제공하기 위한 주요 자원으로는 네트워크, 서버 등 시스템 장비, 관련솔루션 및 연구개발 전문인력을 들 수 있습니다. 네트워크의 경우 각 사업자별로 KT,SK브로드밴드, LGU+ 등 여러 ISP들로부터 수십Gbps급의 네트웍을 사용하고 있으며 대규모 사용에 따른 협상력 및 공동상품 등 전략적 제휴 여부에 따라 이용조건 및 안정적 회선확보에 다소 차이가 있을 수 있어 경쟁력의 중요한 요소로 작용합니다. 서버, 스위치 등 하드웨어 조달의 경우 장비의 성능이 지속적으로 향상되고 있으며 Dell, HP 등 다양한 공급업체들의 경쟁으로 인해조달가격 또한 안정적입니다. 다만 환율의 변동에 의해 일부 영향을 받고 있습니다. CDN 서비스를 위한 기술과 솔루션은 자체 개발 및 외부 기술의 도입 등이 있을 수 있습니다. 당사는 이미 CDN 서비스에 필요한 필수 솔루션들을 자체 개발하여 확보하고 있으며 서비스의 개선 및 신규서비스의 출시를 위하여 기존 솔루션의 개선 및 신규 솔루션의 개발에 주력하고 있습니다. 그러나 한편으로는 신기술의 적극적인 수용 및 이를 통한 신규시장 창출을 위해서는 모든 솔루션을 자체 개발할 수는 없습니다. 나날이 급변하는 기술환경 하에서 자체 개발만을 고집하다가는 시장진출 기회를 놓쳐 경쟁사에 선점 당할 수도 있습니다. 이에 당사의 경우 핵심기술은 자체 개발에 집중하고 있으며 비핵심분야에 있어서는 다양한 솔루션 사업자와 제휴하여 상품을 구성함으로써 고객에게 보다 넓은 선택의 기회를 제공하고 있습니다.(5) 관련법령 또는 정부의 규제 당해 산업에 대한 정부 등 관련 기관의 직접적인 규제는 없습니다. 나. 주요 제품 및 원재료 등 (1) 주요 제품 등의 현황 사업부문 매출유형 품목 구체적용도
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주요상표등 CDN서비스 용역 Delivery 미디어 컨텐츠 전송, 미디어 플랫폼, 파일 전송, Value Added Service 등 용역 용역 OnDemand (2) 주요 제품 등의 가격변동 추이 (단위 : 천 원) 품 목 제 20기 연간 제 19기 연간 제 18기 연간 컨텐츠 전송 (2.1) 산출기준당사 주요 제품인 CDN 서비스의 가격체계는 고객별 CDN 서비스 사용량(네트워크 용량, 스토리지 용량 등)에 따라 매월 과금되는 종량제 방식이며 계약기간, 사용량 증가에 따른 할인 등에 따라 가격이 상이합니다. 통상의 경우 1년 또는 2년 이상의 장기계약에 의해 서비스가 제공되며 상기 가격은 당사 제품의 일반적인 가격변동추이를 나타내기 위하여 한국 지역만의 전송을 기준으로 100Mbps 단위 월 이용요금을 표시한 것입니다.(2.2) 주요 가격변동원인컨텐츠 전송 시장의 사업자간 경쟁으로 지난 5년간 시장 가격이 다소 인하되어 전체적인 매출규모도 다소 감소하였습니다. 한 편, 서비스 고객별/유형별로 상품구성이 상이하므로 개별제품별로 가격변동을 산출하기는 어려우며 동일한 품목(시스템, 솔루션 혹은 서비스)이라 하더라도 그 규모 및 개발의 형태, 기간, 인력의 투입 및 장비 등의 조건에 따라 계약액은 개별적이므로 서비스의 평균가격 산정이 큰 의미는 없습니다. 다. 주요 원재료 등의 현황 ▷ 당사가 영위하는 CDN 서비스 사업의 특성상 해당사항이 없습니다. 라. 생산 및 설비에 관한 사항 1. 생산능력 및 생산능력의 산출근거 (1) 생산능력당사는 인터넷기반에서 CDN서비스를 위한 시스템과 솔루션을 개발 및 구성하여, 서비스 상품으로 캐시, 스트리밍, 다운로드 등의 서비스를 제공하고 있기 때문에, 제조방식의 생산설비를 갖추고 있지 않습니다. 따라서 생산 및 설비에 관한 사항은 해당사항이 없습니다. (2) 생산능력의 산출근거 당사는 인터넷기반에서 CDN서비스를 위한 시스템과 솔루션을 개발 및 구성하여, 서비스 상품으로 캐시, 스트리밍, 다운로드 등의 서비스를 제공하고 있기 때문에, 제조방식의 생산설비를 갖추고 있지 않습니다. 따라서 생산 및 설비에 관한 사항은 해당사항이 없습니다. (3) 생산실적 및 가동률 당사는 인터넷기반에서 CDN서비스를 위한 시스템과 솔루션을 개발 및 구성하여, 서비스 상품으로 캐시, 스트리밍, 다운로드 등의 서비스를 제공하고 있기 때문에, 제조방식의 생산설비를 갖추고 있지 않습니다. 따라서 생산 및 설비에 관한 사항은 해당사항이 없습니다. (4) 생산설비의 현황 등 당사는 인터넷기반에서 CDN서비스를 위한 시스템과 솔루션을 개발 및 구성하여, 서비스 상품으로 캐시, 스트리밍, 다운로드 등의 서비스를 제공하고 있기 때문에, 제조방식의 생산설비를 갖추고 있지 않습니다. 따라서 생산 및 설비에 관한 사항은 해당사항이 없습니다.(5) 설비의 신설ㆍ매입 계획 등 - 진행중인 투자▷ 해당사항 없습니다.- 향후 투자계획 ▷ 분기보고서 제출일 현재 이사회의 결의 등으로 향후 1년 내에 투자를 개시하기로 결정된 설비의 신설·매입계획이 없습니다. 마. 매출에 관한 사항 (1) 매출실적 (단위 : 백만 원) 매출유형 품 목 제20기 제19기 제18기 용역 CDN서비스 및 서비스기타 한국 해외 합 계 (2) 판매경로 및 판매방법 등(2.1) 판매조직 (2019년 12월 31일 기준) 조직 구분 인원 역할 비고 영업본부 영업실 인터넷 포탈, 온라인 게임, 교육 및 엔터프라이즈(공공, 금융 등) CDN 영업 총괄 고객 및 기술지원실 CDN 컨설팅 및 고객지원 총괄 (2.2) 판매경로 매출유형 품목 구분 판매경로 비고 서비스매출 국내 직접판매 해외판매 해외 직접판매 해외판매 (2.3) 판매방법 및 조건당사는 서비스를 제공한 댓가로 서비스별 요금체계에 따라 매월 현금으로 서비스 이용 댓가를 받고 있습니다. 서비스를 제공한 시점을 기준으로 매출을 인식하며 직접 판매의 경우 서비스 제공 익월 25일까지 대금을 회수하고 간접판매의 경우 서비스 제공 익익월 말일까지 대금을 회수합니다.(2.4) 판매전략당사의 주 고객은 닷컴기업이라
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일컬어지는 e-Business 사업자들로서 업종별로 구분해 보면 인터넷 포탈, 온라인 교육업체, 언론사, 온라인 게임업체, 온라인 쇼핑몰 등에 이르기까지 다양합니다. 따라서 당사의 매출은 고객사들이 영위하고 있는 디지털콘텐츠 산업의 성장과 밀접하게 연관되어 있습니다. 이에 당사는 고객에게 단순히 서비스를 제공하는 관계를 지양하고 사업파트너로서 함께 성장할 수 있도록 끊임없는 기술개발과 관련 솔루션의 통합 제공을 통해 고객사와 함께 Win-Win할 수 있도록 부가가치를 창출하는데 주력하고 있습니다.이러한 노력의 일환으로 CDN서비스를 통해 구축된 신뢰관계를 기반으로 당사의 수년간 축적된 경험과 Know-How를 활용하여 IT 인프라 아웃소싱분야로 서비스 영역을 확대해 나가고 있습니다. 즉, 현재 고객사에서 자체 보유, 운영 중인 IT 시스템 전반에 대한 컨설팅을 수행하여 시스템 구축, 운영분야를 당사에서 아웃소싱함으로써 고객사의 ROI(Return On Investment)를 대폭 개선하는 방향의 Benefit을 제공함으로써 영업활동을 강화하고 있습니다. 바. 수주상황 당사와 고객과의 계약은 주로 1~2년 단위 계약으로 체결되며 계약 만료 전 서면 통보가 없으면 동일 조건으로 계약이 자동 연장됩니다. 상당부분이 차기에도 지속적으로 유지됩니다.
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IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 1. 예측 정보에 대한 주의 사항 당사가 동 사업보고서에서 미래에 발생할 것으로 예상, 예측한 활동, 사건 또는 현상은, 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를 반영한 것입니다. 동 예측정보는 미래 사업환경과 관련된 다양한 가정에 기초하고 있으며, 동 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다. 또한, 이러한 가정 들에는 예측정보에서 기재한 예상치와 실제 결과 간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 위험, 불확실성 및 기타 요인을 포함하고 있습니다. 이러한 중요한 차이를 초래할 수 있는 요인에는 회사 내부경영과 관련된 요인과 외부환경에 관한 요인이 포함되어 있으며, 이에 한하지 않습니다. 당사는 동 예측정보 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보에 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다. 결론적으로, 동 사업보고서상에 회사가 예상한 결과 또는 사항이 실현되거나 회사가 당초에 예상한 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다. 동 보고서에 기재된 예측정보는 동 보고서 작성시점을 기준으로 작성한 것이며, 회사가 이러한 위험요인이나 예측정보를 변경할 예정이 없음을 유의하시기 바랍니다. 2. 개요 당사는 2019년 연결재무제표기준 매출 759억원, 영업이익 19억원을 기록하여 전년 대비 매출은 66억원 감소하였고 영업이익은 58억이 증가하였습니다. Akamai, Amazon등 경쟁사들의 치열한 가격인하 및 공격적 시장 확대 등으로 매출은 아쉬운 성과를 거두었으나, 당사는 지속적인 원가절감과 비용관리 등으로 영업이익을 획기적으로 증가시켰습니다. 현재 Cloud, Security개선 및 Edge computing 등 새로운 IT Trend에 부응하고자 다양한 신규상품을 출시하였으며, 특히 security 및 Edge computing 상품 판매를 더욱 강화할 예정이며 Product portfolio 다변화를 통하여 시장 경쟁력을 확보할 것입니다. 또한 Singapore 법인을 중심으로 한 동남아 시장 확대, CNC channel을 통한 중국 내수 매출 강화 및 global 중국향 매출 확대 등 다양한 영업활동이 지속적으로 전개되고 있습니다. 비용측면에서는 원가절감을 위한 Supply Chain Management 강화, CNC 및 CDNetworks Infra 공유를 통한 Synergy 확대, 지속적인 경상비 절감등으로 주주 가치극대화를 위한 경영을 끊임없이 추구 해 나가겠습니다. 3. 재무상태 및 영업실적(연결기준) 회사의 연결재무제표 기준 재무 상태 및 영업실적은 아래와 같습니다 가. 재무상태 (단위: 천원) 구 분 제 20 (당)기 제 19 (전)기 증가(감소) 증감율 자산총계
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IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 ............................................ 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 .................................. 【 대표이사 등의 확인 】 ◆click◆ 대표이사 등이 서명한 『확인서』 그림파일 삽입 대표이사 등의 확인.jpg 대표이사 등의 확인
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II. 자산관리자 및 자산의 관리방법 등 1. 자산관리자의 개요 가. 회사명 및 사업목적 등 구 분 주자산관리자 보조(대체)자산관리인 명 칭 신용보증기금 해당사항없음 설립연월일 1976년 6월 1일 대 표 자 윤 대 희 본점소재지 대구광역시 동구 첨단로 7(신서동)(전화번호 : 1588-6565) 목 적 사 업 1. 기금은 다음 각호의 업무를 행한다. 1) 기본재산의 관리2) 신용보증3) 경영지도4) 신용조사 및 신용정보의 종합관리5) 구상권의 행사6) 신용보증제도의 조사연구7) 제1호 내지 제6호의 업무에 부수되는 업무로서 금융위원회의 승인을 얻은 업무 2. 기금은 제1항의 업무외에 재보증업무 및 유동화회사보증업무와 "중소기업 진흥에 관한 법률"의 규정에 따른 중소기업매출채권보험업무를 행할 수 있다. 3. 제2항의 규정에 의한 중소기업매출채권보험업무 집행과 그 회계처리 등은 "중소기업 진흥에 관한법률" 및 동법시행령에서 정하는 바에 따른다. 자본금(출자금등) 주식발행하지 않는 비영리법인으로 해당사항 없음 주요주주(출자자등) 주식발행하지 않는 비영리법인으로 해당사항 없음 나. 사업의 내용 1) 영업 개황 ― 신용보증○ 일반보증 : 기업이 금융기관 등에 대하여 부담하는 각종 채무에 대한 보증 ○ 유동화회사보증 : SPC의 유동화 자산을 기초로 발행된 유동화증권에 대한 보증○ 보증연계투자 : 신용보증관계가 성립한 기업의 유가증권을 인수― 창업기업지원창업상담부터 창업후 컨설팅서비스까지 맞춤형 원스톱 서비스 제공 (창업상담 → 창업스쿨 → 창업자금보증 → 창업기업컨설팅)― 신용정보 종합관리보증기업의 신용정보를 수집ㆍ분석하여 체계적으로 관리 ― 신용보험중소기업이 매출채권(어음 및 외상매출금) 회수불가능으로 인해 손해가 발생할 경우 보험금을 지급함으로써 연쇄도산 방지 ― 산업기반 신용보증SOC민간투자사업자가 대출을 받거나 사회기반시설채권을 발행할 때 부담하는 채무에 대한 보증 ― 기업경영지도 중소기업의 생산성 향상과 경쟁력 제고를 위한 경영컨설팅 및 진단 지도2) 주요 사업 (단위 : 억원) 구분 2014년 2015년 2016년 2017년 2018년 2019년 일반보증 공급액 유동화회사보증 공급액 시장안정특별보증 공급액 중소기업매출채권보험 인수금액 산업기반신용보증 공급액 ○ 일반보증 : 기업이 금융회사 등으로부터 자금 등을 조달하는데 따른 보증○ 유동화회사보증 : 중소·중견기업이 발행한 회사채 등을 기초자산으로 하여 유동화 증권을 발행한 유동화전문회사(SPC)가 부담하는 원리금 지급 채무에 대한 보증○ 시장안정특별보증 ·시장안정 유동화회사보증 : 대규모 회사채 만기도래로 일시적인 유동성 어려움을 겪고 있는 기업의 차환발행을 지원하기 위한 유동화회사보증 ·보증연계투자 : 신용보증관계가 성립한 기업의 유가증권(주식, 전환사채, 신주인 수권부사채)을 인수○ 중소기업매출채권보험 : 중소기업에 매출채권(어음 및 외상매출금)의 회수불능 으로 인한 손해 발생시 보험금을 지급하여 연쇄도산을 방지 ○ 산업기반신용보증(SOC보증) : 민간투자사업자가 금융회사 등으로부터 대출을 받거나 사회기반시설채권을 발행할 때 부담하는 채무 등에 대한 보증다. 재무에 관한 사항― 신용보증계정 재정상태표 [국가회계기준] [단위 : 백만원] 구분 '16결산 '17결산 '18결산 자산 유동자산 투자자산 일반유형자산 사회기반시설 무형자산 기타 비유동자산 총자산 부채 유동부채 장기차입부채 장기충당부채 기타 비유동부채 총부채 자본 기본순자산 적립금 및 잉여금 순자산조정 순자산 총계 라. 임원 및 직원 현황 1) 임원 현황 직위 성명 출생연도(출신) 임기 학력 경력 이사장(선임직) 윤 대 희 (尹大熙) ~ 제물포고 졸업서울대 경영학과 졸업 美캔자스대 경제학 석사 경희대 경제학 박사 08. 3월 가천대학교 석좌교수07. 8월 국무조정실장 (장관급)06. 6월 청와대 경제수석 감사 (선임직) 신 대 식 통영고 졸업부산대학교 법학과 졸업 06. 05월 대우조선해양(주) 감사실장04. 07월 한국산업은행 리스크관리본부장00. 10월 한국산업은행 도쿄지점장 상임이사 (선임직)
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채 원 규 ~ 경북고 졸업 경북대 경영학과 졸업 17. 01월 신용보증기금 서울서부영업본부장 16. 01월 신용보증기금 경기영업본부장 15. 07월 신용보증기금 대구경북영업본부장 상임이사 (선임직) 최 창 석 ~ 서석고 졸업 한국외대 독일어학과 졸업 17. 10월 신용보증기금 충청영업본부장 17. 01월 신용보증기금 가산디지털지점장 16. 07월 신용보증기금 구로디지털지점장 15. 02월 부천지점장 상임이사 (선임직) 김 동 완 ~ 창석고 졸업한양대학교 법학과 졸업 18. 08월 신용보증기금 서울서부영업본부장 18. 07월 신용보증기금 서울동부영업본부장 17. 01월 신용보증기금 신용보증부 본부장 상임이사 (선임직) 박 창 규 ~ 대건고 졸업 충남대 행정학과 졸업 고려대 행정학 석사 19. 04월 기획재정부 정보화담당관 18. 03월 기획재정부 비상안전기획팀장 16. 03월 기획재정부 남북경협팀장 상임이사 (선임직) 김 충 배 ~ 성남고 졸업 중앙대 경영학과 졸업 19. 1월 신용보증기금 서울서부영업본부장18. 7월 신용보증기금 경기영업본부장18. 2월 신용보증기금 자본시장영업본부장 비상임 이사 (선임직) 이 평 호 ~ 경남고 졸업 서울대 행정학과 졸업 10. 05월 현대엔지니어링㈜ 고문 01. 01월 (재)서울대발전기금 창업보육센터 본부장 96. 03월 신한은행 지점장 비상임 이사 (선임직) 김 희 경 ~ 경기여고 졸업 이화여대 사회학과 졸업 美위스콘신대 경영학 석사 美메릴랜드대 경영학 박사 13. 02월 예금보험공사 예금보험위원 07. 02월 한국주택금융공사 비상임이사 93. 03월 상명대 글로벌금융경영학과 교수 비상임 이사 (선임직) 윤 영 미 ~ 삼성여고 졸업 이화여대 사회학과 졸업 숙명여대 소비자경제학 석사 17. 12월 녹색소비자연대전국협의회 공동대표 17. 03월 한겨레신문사 출판국 국장 12. 12월 한겨레신문사 사업국 국장 비상임 이사 (선임직) 주 두 수 ~ 관악고 졸업 연세대 수학과 졸업 13. 01월 법무법인 민 구성원변호사 09. 01월 법무법인 청담 구성원변호사 06. 11월 김상기, 주두수 법률사무소 변호사 비상임 이사 (선임직) 김 옥 찬 서울사대부속고 졸업 연세대학교 법학과 졸업 핀란드 알토대 경영학 석사 10. 08월 국민은행 경영관리그룹 이사부행장 14. 10월 서울보증보험 사장 16. 01월 KB금융지주 사장 비상임 이사 (선임직) 한 승 희 ~ 양정고 졸업 서울대 경영학과 졸업 서울대 행정학 석사 美버지니아대 경제학 박사 18. 9월 한경대학교 교수06.11월 駐OECD 대표부 공사02. 1월 대통령비서실 산업통신비서관 비상임 이사 (선임직) 서 종 식 ~ 검정고시 경희대 법학과 졸업 15. 1월 개인정보보호위원회 위원11. 5월 서울특별시의회 입법, 법률 고문07.11월 법무법인 선우 대표변호사 2) 임직원의 현황 구분 2014년 2015년 2016년 2017년 2018년 2019년 임원 기관장 상임 비상임 이사 상임 비상임 감사 상임 비상임 기 타 상임임원계(A) 정규직 정원(B) 현원 계 전일제 단시간 무기계약직 정원(C) 현원 계 전일제 단시간 비정규직 기간제 전일제 단시간 기타 비정규직계 소속 외 인력 파견 용역 사내하도급 소속외인력계 임직원총계(A+B+C) 여성현원 임금피크제별도정원 정규직 무기계약직 ㅇ여성인력 중 36.25명은 '6개월 이상 장기 육아휴직자' 및 '산전후휴가에 이어 3개월 이상 육아휴직 계획서를 제출한 자 중에서 산전후휴가 또는 육아휴직 중인 자'임(여성 총 현원 700.63명) 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 가. 유동화자산의 추심, 관리 및 처분 등 (자산관리위탁계약 제 5 조) [자산관리위탁계약서]제 5 조 (유동화자산의 추심, 관리 및 처분 등)(1) 자산관리자는 유동화자산의 조건에 따라 유동화자산의 원리금 등을 추심하여 자산관리계좌에 입금하거나 입금되도록 하여야 하며, 한국예탁결제원에 등록발행된 사채의 경우 한국예탁결제원으로 하여금 유동화자산인 사채에 관한 원리금을 직접 자산관리계좌로 입금하도록 조치하여야
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한다. 자산관리자는 유동화자산에 대하여 자산관리자가 직접 취득하는 금원이 있는 경우 이를 즉시(늦어도 회수사실을 확인한 날로부터 3영업일 이내에) 자산관리계좌에 입금하여야 한다. 자산관리자는 자산관리위탁계약이 해지 또는 해제된 이후에도 유동화자산의 원리금 등을 수령하는 경우에는 그 수령한 금원을 즉시(늦어도 회수사실을 확인한 날로부터 3영업일 이내에) 자산관리계좌에 입금하여야 한다.(2) 자산관리자는 채무자가 유동화자산인 사채, 대출채권 또는 추가 발행사채의 원리금 지급의무를 이행하지 않거나 사채인수계약, 대출약정, 또는 추가 발행사채 인수계약상의 사채, 대출채권 또는 추가 발행사채의 기한의 이익 상실사유가 발생한 경우 및 원리금 지급의무의 이행이 현저히 곤란하다고 판단되는 경우 자신의 고유재산에 속하는 동일한 종류의 자산을 추심하는 경우에 적용되는 업무방법서 기타 내부지침에서 정한 것과 동일한 기준에 따라 유동화자산을 보전 또는 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 일체의 수단을 강구하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자에게 위임장을 교부하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다.(3) 채무자 또는 한국예탁결제원의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 때에는 자산관리자는 즉시(늦어도 그 사실을 알게 된 날의 익영업일 이내에) 이를 자산관리계좌에 입금하여야 한다.(4) 자산관리자가 제1항 또는 제3항의 의무이행을 지체하는 경우에는 미입금된 금액에 5영업일이 경과한 날로부터 입금이 완료되는 날까지의 기간에 대하여 신용보증기금이 신용보증기금법령에 근거하여 정한 손해금률을 적용하여 산출한 지연손해금을 가산하여 지급하여야 한다.(5) 자산관리자는 채무자 등에 대하여 채무자 회생 및 파산에 관한 법률에 따른 파산절차, 회생절차, 국제도산절차의 신청, 기업구조조정촉진법에 따라 주채권은행에 대하여 부실징후기업 관리절차 개시를 신청하는 때 또는 법원의 해산명령 또는 해산판결이 있거나 신용회복지원협약에 따른 신용회복지원절차 등(합병, 회사분할, 사적 화의, 사적 구조조정 등 채권자로서의 권리행사가 필요한 경우를 모두 포함한다)이 개시되거나 기타 이와 유사한 사유가 발생한 때(법률의 개정으로 이를 승계하거나 이에 준하는 절차가 개시된 때를 포함한다) 위탁자를 대리하여 채권신고 등 채권자로서의 모든 권리를 행사하여야 한다. 다만, 이 경우 자산관리자가 위탁자를 대리하여 의결권을 행사함에 있어서는 신용보증기금의 사전 동의를 받아야 한다.(6) 자산관리자는 선순위 유동화사채의 원리금 및 신용공여은행에 대한 신용공여 원리금(원리금 중 이자는 신용보증계약 제8조 제1항 제2호의 정상이자만을 말하며, 연체이자는 포함되지 않는다)의 상환이 완료된 후 아직 추심되지 아니한 유동화자산이 있는 경우 업무수탁자 및 신용보증기금의 사전 동의를 얻어 잔여 유동화자산을 처분(대물변제를 포함한다)할 수 있다. 이 경우 유동화자산의 처분가격은 해당 유동화자산의 조건(잔존원금, 만기, 이자율, 연체여부 등)을 고려하여 적정하게 계산된 가격으로 하되, 위탁자가 선정하는 회계법인의 평가액을 기준으로 할 수 있다. 자산관리자가 본항에 따라 유동화자산을 처분한 경우 그 처분대상이 된 유동화자산의 명세, 평가금액, 처분가격, 유동화자산의 인수인 등이 구체적으로 기재된 처분내역서를 처분을 위한 계약체결일로부터 10영업일 이내에 자금관리자, 업무수탁자 및 신용보증기금에게 제출하여야 한다.(7) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 채무자를 대신하여 매년 신용평가회사에 유동화자산에 대한 신용평가등급의 정기평가를 의뢰하는 등 유동화자산의 신용등급에 대한 사후관리 업무를 수행한다. 다만, 자산관리자는 위 업무를 유동화증권을 인수하는 각 인수기관에 위임할 수 있다. 나. 유동화자산의 구분관리 (자산관리위탁계약 제 4 조) [자산관리위탁계약서]제 4 조 (유동화자산의 구분관리)(1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 원리금 등 지급금을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는
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경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 한다.(2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 다. 자산관리계좌의 관리 (자금관리위탁계약 제 3 조) [자금관리위탁계약서]제 3 조 (자산관리계좌의 관리)(1) 자금관리자는 자산관리계좌를 이 계약에서 정하는 바에 따라 관리ㆍ운용 및 처분하여야 한다. (2) 자금관리자는 다음 각 호에 의한 항목의 지급을 위하여 필요한 경우 또는 자산관리자 또는 위탁자의 자금지급요청이 있을 경우(단, 제1호 및 제6호는 자산관리자 또는 위탁자의 자금지급요청이 있는 경우에 한한다) 위탁자를 대리하여 해당 소요자금을 매 유동화사채 분기 종료일에 다음 각 호의 우선순위에 따라 자산관리계좌에서 인출하여 지급하여야 한다. 다만, 자금관리자는 유동화사채 발행일에 위탁자가 지급하여야 하는 유동화자산의 매매대금과 신용보증기금 보증수수료 중 신용보증계약에 따라 유동화사채 발행일에 지급되어야 하는 금원을 유동화사채 발행일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하고, 유동화사채의 발행과 관련하여 지급하여야 하는 제비용(자산유동화 관련 법률자문료, 회계법인 등에 대한 실사수수료, 신용평가기관 등에 대한 제반 자문료 및 수수료, 주관회사에 대한 인수수수료, 주관회사가 대지급한 유가증권발행분담금과 상장 및 등록수수료 등을 포함한다)을 유동화사채 발행일로부터 3영업일 이내에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 하며, 다음 각 호 중 어느 항목의 지급기일이 유동화사채 분기 중(유동화사채 분기 종료일을 제외한다)에 도래하는 경우에는 해당 소요자금을 그 우선순위에 따라 공제하여 두었다가 해당 지급기일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 한다. 1. 위탁자가 자산유동화법 제22조의 업무를 영위함에 따라 납세의무를 지는 법인세 및 기타 조세2. 유동화자산의 양수와 관련하여 위탁자가 지급하여야 하는 유동화자산의 양도대금 및 관련 비용3. 신용보증계약에 따라 신용보증기금에 지급하여야 하는 보증수수료4. 유동화사채의 발행과 관련하여 지급하여야 하는 제비용5. 위탁자가 자산관리위탁계약에 따라 자산관리자에게 지급하여야 하는 자산관리수수료 기타 자산유동화와 관련하여 자산관리자에게 지급하여야 할 제반 수수료 및 비용, 자산관리위탁계약 제2조 제4항에 따른 업무위탁이 있는 경우 위탁자가 자산관리위탁계약에 따라 지급하여야 하는 수수료 및 비용, 위탁자가 업무위탁계약에 따라 업무수탁자에게 지급하여야 할 수수료 및 제비용, 그리고 위탁자가 이 계약에 따라 자금관리자에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용과 신용공여약정에 따라 신용공여은행에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용(본호의 각 수수료 및 비용 사이에는 우선 순위가 없으며 동등한 지급 순위를 가진다)6. 다음 각 목의 부대비용. 다음 각 목의 부대비용 사이에는 우선순위가 없으며 동등한 지급순위를 가진다.가. 유동화사채의 신용평가기관에 지급하여야 하는 수수료 나. 회계감사인에게 지급하여야 하는 수수료 및 기타 비용다. 자산관리자, 업무수탁자 및 자금관리자가 자산관리위탁계약, 업무위탁계약 또는 이 계약에 의한 업무수행을 위하여 법률자문을 받는 경우 변호사에 지급하여야 하는 자문료 및 기타 비용라. 유동화자산의 추심비용마. 기타 우발적으로 발생한 비용7. 제8호 및 제9호 이외에 선순위 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 금원8. 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자9. 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금 10. 위탁자가 제5조에 의하여 신용공여약정에 따라 차입한 자금의 원리금. 다만, 본호에서 신용공여금의 이자는 신용보증계약 제8조 제1항 제2호 소정의 정상이자를 말하며, 이자, 원금의 순으로 지급한다.11. 신용공여은행의 신용공여와 관련하여 신용보증기금이 보증채무를 이행한
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경우 위탁자가 신용보증기금에 지급하여야 하는 구상금 등의 지급채무(신용보증기금 관련법령에 근거하여 신용보증기금이 정한 율에 의한 손해배상금, 신용보증기금의 보증채무이행에 소요된 비용 및 이와 관련하여 신용보증기금이 취득한 권리의 보전, 이전 및 행사에 소요된 비용 기타 신용보증기금의 구상권 등 채권의 회수를 위하여 소요된 비용을 포함한다) 및 신용보증계약에 따른 위약금, 손해배상금 기타 신용보증계약에 따라 신용보증기금에 지급하여야 할 일체의 금원12. 위탁자가 제5조에 의하여 신용공여약정에 따라 차입한 신용공여금 채무와 관련하여 신용보증계약 제10조 제1항의 소정의 연체이자와 정상이자의 차액 및 기타 제5호 및 제10호 이외에 위탁자가 신용공여은행에게 지급하여야 하는 금원13. 위탁자가 일시적 자금차입에 따라 지급하여야 하는 원리금, 수수료 기타 금원14. 제15호 및 제16호 이외에 후순위 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 금원15. 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자16. 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금17. 제14조 제1항에 따른 청산비용의 예치18. 신용보증계약 및 위탁자의 정관에 따라 신용보증기금에 출연하여야 하는 금원19. 위탁자의 사원에게 지급할 배당금(3) 자금관리자는 신용보증기금의 동의를 얻은 위탁자 또는 자산관리자의 별도의 지시가 없는 한, 제2항의 지급 및 제4조에 따른 여유자금의 운용 기타 자산유동화계획에 따른 자금 지출 이외의 목적으로 자산관리계좌에서 자금을 인출할 수 없으며, 제2항 각 호의 지급을 완료하고도 잔여재산이 있는 경우에 자금관리자는 이를 위탁자의 사원에게 위탁자의 정관에 따른 순위와 비율로 지급한다.(4) 제2항 제1호 내지 제10호 항목의 지급이 완료된 후에 자금관리자는 위탁자의 요청이 있을 경우 지급할 당시 위탁자가 보유하는 자산으로써 제2항 제11호부터 그 이후의 항목에 대하여 대물변제 할 수 있다. 이 경우 대물변제의 평가금액과 관련하여서는 자산관리위탁계약서 제5조 제6항을 준용한다.(5) 위탁자는 자산관리계좌를 양도하거나 질권 기타 담보권의 목적으로 할 수 없다.(6) 자금관리자는 위탁자의 자산관리계좌를 관리?운용함에 있어 필요한 경우 자금관리자의 수신시스템과 연계된 전산시스템에 의한 입출금 방식을 이용할 수 있다. 다만, 동 전산시스템의 설치, 운영 및 이용에 있어서 자금관리자는 보안상의 선관주의의무를 다하여야 한다.(7) 위탁자는 자금관리자가 자산관리계좌에 대하여 지급통제권한을 보유하도록 하여야 한다. 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 가. 유동화자산의 구분관리 (자산관리위탁계약 제 4 조) [자산관리위탁계약서]제 4 조 (유동화자산의 구분관리) (1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 원리금 등 지급금을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 한다.(2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 나. 여유자금의 운용 (자금관리위탁계약 제 4조) [자금관리위탁계약서]제 4 조 (여유자금의 운용) (1) 자금관리자는 자산관리계좌의 잔액이 해당 유동화사채 분기 중 지급하여야 하는 제3조 제2항 제1호 내지 제10호에 해당하는 금원의 105%를 초과하는 경우 그 초과금액(이하 “여유자금”이라 한다)을 다음의 방법으로 운용하여야 한다. 이 경우 자금관리자는 만기와 환금성을 고려하여 적절하게 분산 투자하는 등 유동화사채 소지자의 권익이 최대한 보호되도록 신의성실의 원칙에 따라 공정하게 운용하여야 한다. 1. 유효신용등급 AAA인 금융기관이 취급하는 양도성예금증서, MMDA, MMF, 적금, 정기예금 및 환매조건부채권(RP)2. 국채 및 유효신용등급 AAA인
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지방채3. 공공기관의 운영에 관한 법률에 의한 공공기관이 발행하는 유효신용등급 AAA인 채권4. 유효신용등급 AAA인 회사채 또는 신용등급 A1인 기업어음증권(CP)5. 유효신용등급 AAA인 금융기관에 대한 Call Loan(2) 제1항에 따라 여유자금을 운용한 상품이 신용평가등급의 하향조정으로 인하여 제1항에 규정된 요건에 해당하지 않게 된 경우 자금관리자는 그로부터 15일 이내에 해당 상품을 중도해지 또는 매각하고 이를 다시 제1항에 규정된 요건에 맞는 운용대상에 운용하여야 한다. 단, 시장 상황의 급격한 변화 등으로 인해 자금관리자가 해당 상품을 15일 이내에 처분하는 것이 불가능하거나 위탁자에게 현저하게 불리하다고 합리적으로 인정되는 때에는 자금관리자는 그 처분을 유예할 수 있다.(3) 자금관리자는 다음 비율을 한도로 하여 여유자금을 동일 상품에 운용할 수 있다.1. 제1항 제1호, 제2호 및 제5호의 경우: 운용가액 합계액의 100%2. 제1항 제3호의 경우: 운용가액 합계액의 80%3. 제1항 제4호의 경우: 운용가액 합계액의 30%(4) 제3항의 규정에 불구하고 자금관리자는 동일인 및 그 계열회사(독점규제 및 공정거래에 관한 법률이 규정하는 동일한 기업집단에 속하는 회사를 말한다)가 발행하는 제1항 제4호의 상품에 여유자금 운용가액 합계액의 20%(계열회사의 경우 25%)를 초과하여 운용할 수 없다.(5) 제1항에 의한 현금의 운용은 제3조 제2항의 지급에 필요한 자금이 해당 지급일의 직전 영업일까지 확보될 수 있도록 운용대상의 만기를 정하여야 한다. (6) 본조에 의한 여유자금의 운용은 자금관리자가 위탁자를 대리하여 위탁자의 명의로 수행한다. 자금관리자는 여유자금의 운용에 관한 장부를 작성ㆍ보관하고 위탁자와 자산관리자에게 매월 1회 여유자금 운용과 적격 운용대상에 관한 정보를 제공하여야 하며, 위탁자가 여유자금의 운용에 관한 시정을 요구하는 경우에는 특별한 사정이 없는 한 이에 응하여야 한다. 다. 대체자산관리업무 및 기타 업무 (업무위탁계약 제 16 조) [업무위탁계약서]제 16 조 (대체자산관리업무 및 기타 업무) (1) 업무수탁자는 자산관리자에게 자산관리위탁계약 제13조 제1항 각 호에 정한 사유가 발생하거나 위탁자가 자산관리위탁계약의 목적을 달성할 수 없다고 합리적으로 판단한 때에는 위탁자를 대리하여 자산관리위탁계약을 해지하고, 대체자산관리자를 선정하여야 한다.(2) 대체자산관리자의 대체자산관리업무 수행에 관해서는 자산관리위탁계약이 정하는 바를 준용하기로 하되, 수수료 지급에 관해서는 위탁자 및 신용보증기금과 별도로 협의하여 정하기로 한다.(3) 위탁자는 자산유동화법 시행령 제4조 제3항에 따라 업무수탁자를 유동화자산양도계약서, 자산관리위탁계약서, 업무위탁계약서, 신용공여약정서, 자산관리위탁계약 제6조 제1항에 의하여 자산관리자가 보관 및 관리하는 서류의 사본 등 각종 서류를 보관 및 관리할 관리책임자로 지정한다. 업무수탁자는 금융위원회 또는 유동화사채 소지인의 요구가 있는 때에는 위 각 서류를 열람하게 하여야 한다.(4) 업무수탁자는 유동화사채의 투자자들의 권익 및 위탁자의 이익을 보호하기 위하여 자산관리위탁계약에 따른 자산관리자에 대한 각종 통지, 요청 및 시정요구, 손해배상의 청구, 각종 협의 및 승낙, 동의, 유동화자산 양도계약에 따른 각종 승낙 및 동의, 자산관리자의 자산관리현황 파악 등과 관련하여 필요한 위탁자의 권한을 행사한다.(5) 업무수탁자는 위탁자가 발행한 유동화사채와 관련하여 그 소지인 기타 발행과 관련된 계약의 당사자로부터 어떠한 통지를 받은 경우 이를 위탁자 및 자금관리자에게 즉시 전달한다. 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 가. 자산관리자의 약정사항 (자산관리위탁계약 제 11 조) [자산관리위탁계약서]제 11 조 (자산관리자의 약정사항) 제 11 조 (자산관리자의 약정사항)(1) 자산관리자는 위탁자에 대하여 다음 각 호의 사항을 준수할 것을 약정한다.1. 자산관리자는 이 계약상의 의무를 성실히 수행하기로 하며, 자산유동화법 및 기타 관계법령을
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준수한다.2. 자산관리자는 이 계약이 해지되는 경우 유동화자산과 관련하여 위탁자 및 업무수탁자가 요구하는 모든 서류를 위탁자 및 업무수탁자 또는 그 지정하는 자에게 인도하여야 한다.3. 자산관리자는 유동화자산 기타 위탁자의 재산과 관련하여 제3자와의 분쟁이 발생하고 이로 인하여 유동화자산에 중대한 영향을 미칠 가능성이 있다고 판단되거나 소송이 제기된 경우 이를 즉시 위탁자 및 업무수탁자에게 통지하여야 한다.(2) 자산관리자는 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니된다.1. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 신용보증기금의 사전 서면 동의 없이 유동화자산의 양도, 담보제공 등 기타 일체의 처분행위를 하여서는 아니되며, 신용보증기금의 동의 없이 조기상환을 요구할 수 없다.2. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 신용보증기금의 동의 없이는 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제할 수 없고 유동화자산에 대한 연대보증인을 변경하거나 연대보증계약을 해제 또는 해지할 수 없다. 자산관리자가 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제하고자 하는 경우(채무자의 유동화자산에 대한 조기상환권 행사시 조기상환수수료를 협의 조정하는 경우를 포함한다) 또는 연대보증인을 변경하거나 연대보증계약을 해제 또는 해지하고자 하는 경우에는 사전에 필요한 자료를 첨부하여 신용보증기금의 동의를 요청하여야 한다.3. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 양도된 유동화자산과 관련하여 업무수탁자의 동의없이 위탁자의 권리를 침해하는 어떠한 행위도 하여서는 아니된다.4. 자산관리자는 추심한 금원을 다른 용도로 유용하여서는 아니된다.5. 자산관리자는 이 계약에 의하여 위탁자, 자금관리자 또는 업무수탁자에게 제출하거나 제공하여야 하는 보고서, 자산관리업무에 관한 자료 및 정보를 적시에 제공하여야 하며, 자산관리자가 제출, 제공하는 보고서, 자료 및 정보에 중요한 사항의 기재 또는 표시의 누락이 있거나 허위의 기재 또는 표시를 하여서는 아니된다.
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II. 자산유동화계획의 세부내용1. 자산유동화계획의 개요 유안타증권(주), 한화투자증권(주), 유진투자증권(주), 아이비케이투자증권(주), KB증권(주), 하이투자증권(주) 및 교보증권(주)은 293개 기업이 발행한 회사채 및 ㈜아이비케이캐피탈에서 대출 실행한 4개 기업에 대한 대출채권을 인수합니다. 신보2018제2차유동화전문(유)가 동 회사채(293개) 및 대출채권(4개)을 양수하여 기초자산으로 하고, 여기에 신용보증기금의 보증에 따른 국민은행으로부터의 신용공여 한도를 설정받아, 금 일천구백삼십오억구천팔백육십삼만(193,598,630,000)원의 제1-1회 선순위 유동화사채, 금 일천일백팔억일천육백칠십만(110,816,700,000)원의 제1-2회 선순위 유동화사채 및 금 일백억이천칠백육십육만육천(10,027,666,000)원의 제1-3회 후순위 유동화사채 를 발행합니다. 구분 발행규모 기간 발행수익률 신용등급(예정) 비고 제1-1회 2년 (주1) AAA(Sf) 선순위(공모) 제1-2회 3년 (주2) AAA(Sf) 선순위(공모) 제1-3회 3년 3개월 (주3) C(Sf) 후순위(공모) 계 (주1) 제1-1회 선순위 무보증사채의 이자율은 사채발행일로부터 원금 상환일 전일까지 연 2.432%로 한다. 단, 동 이자율이 청약일의 발행수익률(청약일 전일 2년 만기 AAA공모 회사채 민평수익률(한국금융투자협회 고시) + 0.03%을 말함)과 상이한 경우에는 청약일의 발행수익률을 적용한다. 확정이자율은 청약일 전일에 공시한다.(주2) 제1-2회 선순위 무보증사채의 이자율은 사채발행일로부터 원금 상환일 전일까지 연 2.621%로 한다. 단, 동 이자율이 청약일의 발행수익률(청약일 전일 3년 만기 AAA공모 회사채 민평수익률(한국금융투자협회 고시)+ 0.03%을 말함)과 상이한 경우에는 청약일의 발행수익률을 적용한다. 확정이자율은 청약일 전일에 공시한다.(주3) 제1-3회 후순위 무보증사채의 이자율은 사채발행일로부터 원금 상환일 전일까지연 5.00%로한다.2. 전반적인 내용유안타증권(주), 한화투자증권(주), 유진투자증권(주), 아이비케이투자증권(주), KB증권(주), 하이투자증권(주) 및 교보증권(주)는 293개 기업이 발행한 회사채 및 ㈜아이비케이캐피탈에서 대출 실행한 4개 기업에 대한 대출채권을 인수합니다. 동 회사채 및 대출채권을 신보2018제2차유동화전문(유)가 2018년04월 26일 양수합니다.신보2018제2차유동화전문(유)는 양도받은 회사채 및 대출채권을 기초자산으로 하여 2018년 04월 27일에 금 일천구백삼십오억구천팔백육십삼만(193,598,630,000)원의 제1-1회 선순위 유동화사채, 금 일천일백팔억일천육백칠십만(110,816,700,000)원의 제1-2회 선순위 유동화사채 및 금 일백억이천칠백육십육만육천(10,027,666,000)원의 제1-3회 후순위 유동화사채를 발행하고, 공동주관회사인 미래에셋대우(주), 유안타증권(주), 한화투자증권(주), 유진투자증권(주), 아이비케이투자증권(주), KB증권(주), 하이투자증권(주) 및 교보증권(주)가 총액인수합니다.동 유동화전문유한회사는 국민은행으로부터 선순위 유동화사채의 원금에 해당하는 금액을 한도로 신용공여를 받을 예정이며, 신용보증기금은 국민은행의 신용공여금액에 대하여 보증합니다.신보2018제2차유동화전문(유)는 2018년 04월 26일에 양도받은 293개 회사채 및 4개 대출채권으로부터 발생하는 원리금으로 유동화사채의 이자를 지급하고 원금을 상환합니다.※ 유동화자산 조기상환 및 추가 양수에 관한 사항본 유동화의 경우 유동화자산(회사채)을 발행한 기업이 개별 회사채에 대해 조기상환을 원하는 경우(Call Option) 조기상환이 가능하며, 조기상환된 금원을 바탕으로 추가로 회사채를 양수받아 유동화자산에 편입시킬 수 있습니다. 유동화자산의 대체시기는 유동화증권 발행일로부터 6개월이 경과한 때로부터 3개월마다 신규 편입수요가 있을 경우 신용보증기금의 보증사업심사위원회의 심사 및 의결을 거쳐 편입을 결정합니다. 신규로 편입되는 기초자산은 기존 유동화자산의
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만기와 일치하여야 하며, 기존 유동화자산의 신용등급 이상의 신용등급을 보유해야 하는 등 기존 기초자산과 동일한 조건에 해당될 때에만 편입할 수 있습니다. 또한, 동 유동화전문유한회사(SPC)의 현금흐름이 원활하게 이루어질 수 있도록 신규 편입될 기초자산의 발행금리는 신규 편입기업의 시장금리, 후순위채 인수여부 등을 고려하여 적정금리를 적용할 예정이며 기초자산의 교체에도 불구하고 SPC에 입금될 현금흐름(유동화증권 원리금의 상환재원)에 변동이 발생하지 않도록 운용할 계획입니다. 3. 기 타(신용보완구조 등)(1) 후순위 유동화사채에 관한 사항금 일백억이천칠백육십육만육천(10,027,666,000)원 (유동화자산 총액의 3.19%)의후순위 유동화사채를 발행하여, 지급순위를 후순위로 함으로써 선순위 유동화사채의상환안정성을 제고합니다. ※ 선순위 무보증사채의 상환안정성 제고를 위하여 제1-3회 후순위 공모사채는 금번 회차 편입기업에 양도됩니다.(2) 보증 및 신용공여신보2018제2차유동화전문(유)와 국민은행간에 체결한 신용공여약정에 의하여, 선순위 유동화사채 원금에 대하여 국민은행이 신용공여를 제공할 예정입니다. 중소 및 중견기업들의 유동성을 확보하고 자금시장 및 채권시장의 활성화를 위하여, 정부의 지원으로 신용보증기금이 국민은행의 신용공여를 보증합니다. 2018년 04월 27일 신보2018제2차유동화전문(유), (주)에스비에이드, 국민은행 및 신용보증기금은 신용보증계약을 체결합니다. 보증원금은 선순위 유동화사채 원금과 금액이 일치하며, 보증기간은 2018년 04월 27일 부 터 2021년 05월 07일까지 입니다. 신 용보증기금은 보증서를 발급하는 방법으로 보증합니다. 구 분 내 용 신용공여 주체 국민은행 신용공여 금액 신용공여 조건 업무위탁계약 7조 및 별도 신용공여약정 참조 ※ 신용공여약정은 2018년 04월 18일 체결 완료하였습니다.※ 신용보증계약은 2018년 04월 27일 체결 완료하였습니다(3) 원금상환 및 이자지급 등에 중대한 영향을 주는 요인본 유동화채권(CBO)의 원금상환 및 이자지급은 각 회사채 발행회사로부터 수령하는회사채의 원리금지급청구권을 지급원천으로 합니다. 따라서, 각 회사에서 원금상환 및 이자지급이 기일대로 이루어지는 것이 본 채권에 대한 원리금 지급의 전제가 되지만, 국민은행의 신용공여를 통하여 선순위 유동화사채 투자자는 원금을 지급받게 됩니다.참고로, 동 유동화계획에서는 유동화자산이 추가(교체)될 수 있으나, 새로 편입되는 기초자산은 기존 유동화자산의 만기와 일치하고 기존 신용등급 이상의 신용등급을 보유하는 등 기존 기초자산과 동일한 조건에 해당될 때에만 편입될 수 있으므로 유동화증권을 발행한 유동화전문유한회사(SPC)의 현금흐름에 변동이 없도록 할 계획입니다. 또한, 사전에 신용보증기금의 보증사업심사위원회에서 유동화자산의 교체에 관한 사항을 심사 및 의결하여 결정하게 됩니다. 만약, 추가된 유동화자산에서 부실이 발생하더라도 국민은행의 신용공여 등의 보강장치를 통하여 선순위 유동화사채 투자자에 대한 원리금을 지급하게 됩니다. 2. 유동화자산에 관한 사항 1) 유동화자산의 현황 자산유동화계획에 따라 유동화전문회사에 양도된 자산은 유안타증권(주), 한화투자증권(주), 유진투자증권(주), 아이비케이투자증권(주), KB증권(주), 하이투자증권(주) 및 교보증권(주)에서 보유하고 있는293개기업이 발행한 회사채 및 ㈜아이비케이캐피탈에서 대출 실행한 4개기업에 대한 대출채권 금 삼천일백사십사억사천삼백만(314,443,000,000)원으로 구성되어 있으며,대상자산의 유형별 현황은 다음과 같습니다.참고로, 동 유동화계획에 따라 양도되는 기초자산(회사채 및 대출채권) 중 일부는 발행기업의 요청에 따라 조기상환 될 수 있으며, 조기상환되는 금액을 한도로 하여 발행조건 등이 동일한 다른 기업의 회사채를 양수할 수 있습니다. 다만, 추가 유동화자산의 양수를 위하여 지급하여야 하는 제비용 및 추가 유동화자산의 양도대금은 선순위 유동화사채의 발행금액의 10분의1 이내에서 기존 유동화자산으로부터 조기상환 된 원금
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및 조기상환에 따른 수수료 수입액으로 지급되어야하며 각 금액의 합계액을 초과할 수 없습니다. [구분 : 회사채] (단위 : 원) 일련번호 고유번호 소유자 사채권번호 증권발행인 이자율 액면가액 평가금액 비고 취급부서 취득가액 양도예정액 유안타증권 (주)유벡 기업금융팀 (중 략) 케이비증권 (주)방주 기업금융팀 합 계 [구분 : 대출채권] (단위 : 원) 일련번호 고유번호 소유자 사채권번호 증권발행인 이자율 액면가액 평가금액 비고 취급부서 취득가액 양도예정액 하이투자증권 (의료)온누리의료재단우석노인요양병원 기업금융팀 (중 략) 하이투자증권 (의료)인덕의료재단 기업금융팀 합 계 본문에 유동화자산명세(변동내역 포함)를 직접 기재하기가 어려워, 첨부파일로 유동화자산명세를 제출하고자 하는 경우, 첨부서류 양식 중 '유동화자산명세(공시용)'를 이용하여 제출하시길 바랍니다.(공시용에는 개인정보, 담보물건 지번, 소재지 지번 등을 삭제한 유동화자산명세파일을 첨부하여 개인정보 등이 노출되지 않도록 주의하시기 바랍니다.) 2) 유동화자산의 변동내역 및 분석내용 가. 유동화자산의 변동내역 [작성기준일 : 2020년 01월 31일] (단위 : 천원) 구 분 금 액 기 초 금 액 당기증가액 당기감소액 당기말금액 나. 유동화계획 원리금상환스케줄 및 실제원리금회수실적 [작성기준일 : 2020년 01월 31일] (단위 : 천원) 기간 원리금 회수계획 원리금 회수실적 원금 이자 원금 이자 합계 3) 유동화자산과 관련된 기타 필요한 사항 : 해당사항 없음 ◆click◆ 『부동산PF 유동화의 경우 PF 사업 관련 진행현황』 삽입 11031#*PF사업관련진행현황.dsl 3. 유동화증권에 관한 사항 1) 유동화증권의 현황 【사채】 (단위:억원) 종류 선/중/후순위 회차 해외발행 통화단위 발행금액 발행일 만기 이자율(%) 이자지급방법 발행방법 신용등급 비고 사채 선순위 Ｘ 1억원 2018년 04월 27일 2020년 04월 27일 3개월 후급 공모 AAA(sf) Ｘ 1억원 2018년 04월 27일 2021년 04월 27일 3개월 후급 공모 AAA(sf) 선순위 소계 후순위 Ｘ 1억원 2018년 04월 27일 2021년 07월 27일 만기일시지급 공모 C(sf) 후순위 소계 합 계 (주1) 제1-3회 후순위 무보증사채의 이자율은 사채발행일로부터 원금 상환일 전일까지 연 5.000%로 합니다.(주2) 신보2018제2차유동화전문(유)P-CBO 발행은 신용도가 낮아 채권시장에서 자금 조달이 어려운 기업을 대상으로 회사채 차환 / 신규 발행 및 대출을 지원하는 정책적인 딜입니다. 따라서, 선순위 무보증사채 상환안정성 제고를 위해 제1-3회 후순위 공모사채는 금번 회차 편입기업에 양도됩니다. 당기말 및 전기말 유동화사채의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 종 류 발행일 만기일 이자율 발행금액 당 기 전 기 이자지급방법 선순위 3개월후급 사채할인발행차금 장 부 금 액 사채할인발행차금 장 부 금 액 후순위 연단위로 만기일시지급 사채할인발행차금 장 부 금 액 계 2) 유동화증권의 향후 상환계획 및 방법 가. 상환 일정(1) 제1-1회 선순위 무보증사채 : 사채의 원금은 2020년 04월 27일 (만기 2년)에 만기 일시상환합니다.사채의 이자는 ,2018년 7월 27일, 2018년 10월 27일, 2019년 1월 27일, 2019년 4월 27일2019년 7월 27일, 2019년 10월 27일, 2020년 1월 27일, 2020년 4월 27일을 이자지급일로 하여 각 3개월분의 이자를 후급하며, 상환기일이 은행휴업일인 경우에는 익영업일로 하고 이 경우 지급기일 이후 기간 경과에 따른 이자는 계산하지 아니합니다. (2) 제1-2회 선순위 무보증사채 :사채의 원금은 2021년 04월 27일 (만기 3년)에 만기 일시상환합니다.사채의 이자는, 2018년 7월 27일, 2018년 10월 27일, 2019년 1월 27일, 2019년 4월 27일2019년 7월 27일, 2019년 10월 27일, 2020년 1월 27일, 2020년 4월 27일2020년 7월 27일,
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2020년 10월 27일, 2021년 1월 27일, 2021년 4월 27일 을 이자지급일로 하여 각 3개월분의 이자를 후급하며, 상환기일이 은행휴업일인 경우에는 익영업일로 하고 이 경우 지급기일 이후 기간 경과에 따른 이자는 계산하지 아니합니다. (3) 제1-3회 후순위 무보증사채 원리금 지급 일정 원금은2021년 07월 27일에 만기 일시 상환하며, 이자는 사채 발행일로부터 원금상환일 전일까지 연단리로 계산하여 2021년 07월 27일에 일시 지급합니다. 단, 제1-1회 및 제1-2회 선순위 무보증사채 원리금과 자산유동화계획에 따른 신용공여원리금 채무의 상환(신용보증기금에 대한 구상금 채무의 이행 포함)이 완료되는 것을 전제로하며, 제1-3회 후순위 사채간 원리금 지급순위는 동순위로서 지급재원이 부족할 경우, 잔여재원은 후순위 사채의 액면 비율에 따라 안분배정하게 됩니다.※ 본 사채의 원리금을 지급하지 아니한 경우 연체이자는 약정지급일의 익일부터 실제지급일까지의 경과기간에 대하여 신용보증기금이 신용보증기금법령에 근거하여 정한 손해금률을 적용하여 산출한 연체이자를 지급합니다. 나. 상환 방법 위탁자의 지시에 따라 업무수탁자는 원리금지급일에 해당 금원을 신보2018제2차유동화전문(유) 명의의 계좌에서 출금하여 원리금지급대행기관에 송금합니다. ※ 원리금 지급 우선 순위자금관리위탁계약 제3조에 의거 아래의 우선순위에 따라 지급합니다.① 선순위사채의 이자② 선순위사채의 원금③ 신용공여원금에 대한 이자④ 신용공여원금⑤ 후순위사채의 이자⑥ 후순위사채의 원금 3) 자금의 차입ㆍ운용에 대한 계획 및 실적
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II. 자금의 운용계획 및 운용실적 (1) 자금의 운용계획 가. 여유자금의 운용 (자금관리위탁계약 제 4 조) [자금관리위탁계약서]제 4 조 (여유자금의 운용)(1) 자금관리자는 자산관리계좌의 잔액이 해당 유동화사채 분기 중 지급하여야 하는 제3조 제2항 제1호 내지 제10호에 해당하는 금원의 105%를 초과하는 경우 그 초과금액(이하 “여유자금”이라 한다)을 다음의 방법으로 운용하여야 한다. 이 경우 자금관리자는 만기와 환금성을 고려하여 적절하게 분산 투자하는 등 유동화사채 소지자의 권익이 최대한 보호되도록 신의성실의 원칙에 따라 공정하게 운용하여야 한다. 1. 유효신용등급 AAA인 금융기관이 취급하는 양도성예금증서, MMDA, MMF, 적금, 정기예금 및 환매조건부채권(RP)2. 국채 및 유효신용등급 AAA인 지방채3. 공공기관의 운영에 관한 법률에 의한 공공기관이 발행하는 유효신용등급 AAA인 채권4. 유효신용등급 AAA인 회사채 또는 신용등급 A1인 기업어음증권(CP)5. 유효신용등급 AAA인 금융기관에 대한 Call Loan(2) 제1항에 따라 여유자금을 운용한 상품이 신용평가등급의 하향조정으로 인하여 제1항에 규정된 요건에 해당하지 않게 된 경우 자금관리자는 그로부터 15일 이내에 해당 상품을 중도해지 또는 매각하고 이를 다시 제1항에 규정된 요건에 맞는 운용대상에 운용하여야 한다. 단, 시장 상황의 급격한 변화 등으로 인해 자금관리자가 해당 상품을 15일 이내에 처분하는 것이 불가능하거나 위탁자에게 현저하게 불리하다고 합리적으로 인정되는 때에는 자금관리자는 그 처분을 유예할 수 있다.(3) 자금관리자는 다음 비율을 한도로 하여 여유자금을 동일 상품에 운용할 수 있다.1. 제1항 제1호, 제2호 및 제5호의 경우: 운용가액 합계액의 100%2. 제1항 제3호의 경우: 운용가액 합계액의 80%3. 제1항 제4호의 경우: 운용가액 합계액의 30%(4) 제3항의 규정에 불구하고 자금관리자는 동일인 및 그 계열회사(독점규제 및 공정거래에 관한 법률이 규정하는 동일한 기업집단에 속하는 회사를 말한다)가 발행하는 제1항 제4호의 상품에 여유자금 운용가액 합계액의 20%(계열회사의 경우 25%)를 초과하여 운용할 수 없다.(5) 제1항에 의한 현금의 운용은 제3조 제2항의 지급에 필요한 자금이 해당 지급일의 직전 영업일까지 확보될 수 있도록 운용대상의 만기를 정하여야 한다. (6) 본조에 의한 여유자금의 운용은 자금관리자가 위탁자를 대리하여 위탁자의 명의로 수행한다. 자금관리자는 여유자금의 운용에 관한 장부를 작성ㆍ보관하고 위탁자와 자산관리자에게 매월 1회 여유자금 운용과 적격 운용대상에 관한 정보를 제공하여야 하며, 위탁자가 여유자금의 운용에 관한 시정을 요구하는 경우에는 특별한 사정이 없는 한 이에 응하여야 한다. (2) 자금의 운용실적: 해당사항 없음
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IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 구 분 주 요 업 무 참 여 기 관 담 당 자 부 서 직책 및 성명 전 화 번 호 공동주관회사 - 유동화증권의 발행을 위한 제반절차 진행- 유동화증권의 총액 인수 및 모집 미래에셋대우(주)유안타증권(주)한화투자증권(주)유진투자증권(주)IBK투자증권(주)KB증권(주)하이투자증권교보증권 구조화금융 1-1팀기업금융팀기업금융1센터구조화상품팀IB금융팀SF2부기업금융팀채권금융부 수석매니저 공용석이사 김인호차장 윤한샘이사 이주원차장 이지흔부장 이상윤차장 홍민영차장 이재민 자산실사,평가기관 - 유동화자산의 실사 및 평가 삼덕회계법인 회계사 류백민 신용평가회사 - 유동화 증권의 원리금 지급 능력 평가 한국신용평가 팀장 하태경애널리스트 전세완 한국기업평가 실장 이창원선임연구원 조정현 법률자문기관 - 자산유동화와 관련한 제반법률 검토 및 계약서작성 김앤장 법률사무소 변호사 이진태 자산관리자 - 유동화 자산의 관리- 유동화자산 및 제반 서류의관리 신용보증기금 유동화보증센터 팀장 이정엽차장 강주형 업무수탁자 -유동화전문유한회사의 일반사무 주식회사 에스비에이드 기획총무팀 부장 이재윤 신용공여자 - 여유자금의 운용- 자금의 집행- 유동화증권 투자자의 권익 보호- 신용공여업무 국민은행 구조화금융부 과장 오병확 신용공여에 관한부분보증기관 - 업무수탁자의 C/L에 대한 보증 신용보증기금 유동화보증센터 차장 강주형 2. 기타 : 해당사항 없음 3. 부속명세서 : 해당사항 없음