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비교합니다. 전사 위험 자본 한도는 위험에 대한 경영전략, 자기자본 및 영업이익, 당해연도 사업계획 및 부서별 계획, 경제환경 변화, 전년도 한도사용률, 순자본비율 유지목표 등을 감안하여 위험관리위원회의 승인을 받아 설정합니다. 한편 모형의 적정성을 점검하기 위하여 사후검증(BackTesting)을 실시하며, 비정상적인 시장상황에서의 손실에 대비하지 못하는 점을 보완하기 위하여 극단적인 시장변동을 감안하여 위기상황분석(Stress Test)을 실시합니다. 또한 보유 자기자본이 위기상황분석결과로 나타난잠재적인 최대손실을 흡수할 수 있는지 평가하고, 필요시 위험의 축소 및 자기자본의 확충을 위한 단계별 조치 등을 마련하여 위험관리심의위원회에 보고하도록 하고 있습니다. (단위 : 천원) 구 분 최소 최대 평균 기말 이자율위험 환위험 주식가격위험 분산효과 총위험 (단위 : 천원) 구 분 최소 최대 평균 기말 이자율위험 환위험 주식가격위험 분산효과 총위험 (주) 총위험을 기준으로 최소ㆍ최대ㆍ평균ㆍ기말값을 산정하였습니다. (5) 운영위험 운영위험은 영업활동 과정에서 적절하지 못하거나 잘못된 내부프로세스, 인력, 시스템 및 외부사건으로 인하여 회사에 재무적 혹은 비재무적인 손실을 유발할 수 있는 위험을 의미합니다. 국내외 금융시장의 급속한 변화에 노출된 영업환경과 각종 금융사고의 대형화 추세에 따라 운영위험 관리의 중요성이 증가하고 있습니다. 회사는 운영위험 관리를 위한 조직 및 관리체계를 마련하여 전사 차원의 일관된 통제구조를 운영하는 등 회사의 영업상 발생할 수 있는 운영위험을 최소화 할 수 있도록 적극적으로 노력하고 있습니다. (6) 순자본비율 회사는 금융투자업규정에 의거 자본적정성 지표인 순자본비율을 연결재무제표를 기준으로 산출하고 있습니다. 금융투자업규정에서 요구하는 순자본비율이 유지되도록 총위험액 및 자기자본을 포함한 영업용순자본액을 관리하고 있으며, 금융투자업규정에서 요구하는 순자본비율(100% 이상)을 준수하고 있습니다. 당기말과 전기말 현재 회사의 연결재무제표 기준 순자본비율은 각각 3.1%로 경영개선조치 기준을 상회하고 있습니다. 38. 각주사항 회사의 채무보증, 예수유가증권, 파생상품계약, 대차유가증권 및 미배당별도예치금의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 과 목 당 기 전 기 1. 채무보증 가. 매입보장약정 나. 기타 매입확약 2. 투자자의 예수증권 등 가. 위탁자증권 나. 저축자증권 다. 수익자증권 라. 기타예수증권 3. 파생상품계약 가. 이자율관련거래 나. 통화관련거래 다. 주식관련거래 라. 상품관련거래 4. 대차 및 대주거래 가. 대여증권 나. 차입증권 보고기간 후 사건 (1) 재무제표의 승인회사의 제 66 기 재무제표는 2020년 5월 27일자 이사회에서 사실상 확정되었으며, 2020년6월 19일자 주주총회에서 수정 승인될 수 있습니다. 회사는 2020년 3월 이사회 결의를 통해 라임자산운용 펀드 투자자 보호 조치를 결정하였으며, 보고기간 이후에 라임펀드 투자자에 대한 잔여 대지급 예상액으로 설정한 기타충당부채 11,541,245천원이 전부 지급되었습니다. ◆click◆ 『부속명세서 목차』 삽입 00760#*부속명세서_목차.dsl ◆click◆ 『내부회계관리제도 감사 또는 검토의견』 삽입 00760#*내부회계관리제도감사또는검토의견.dsl 50_내부회계관리제도감사또는검토의견 내부회계관리제도 감사 또는 검토의견 신영증권 주식회사 내부회계관리제도 감사 보고서는 신영증권 주식회사의 2020년 월 31일자로 종료되는 회계연도의 재무제표에 대한 감사업무를 수행하고 회사의 내부회계관리제도를 감사 한 결과 「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률」 제8조 에 따라 첨부하는 것입니다. 첨부 : 1. 독립된 감사인 의 내부회계관리제도 감사 보고서 2. 회사의 내부회계관리제도 운영실태보고서 독립된 감사인의 내부회계관리제도 감사보고서 신영증권주식회사 주주 및 이사회 귀중 내부회계관리제도에 대한 감사의견 우리는 2020년 3월 31일 현재 내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계에 근거한 신영증권 주식회사(이하
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"회사")의 내부회계관리제도를 감사하였습니다. 우리의 의견으로는 회사의 내부회계관리제도는 2020년 3월 31일 현재 내부회계관리제도 설계 및 운영 개념체계에 따라 중요성의 관점에서 효과적으로 설계 및 운영되고 있습니다. 우리는 또한 대한민국의 회계감사기준에 따라 회사의 2020년 3월 31일 현재의 재무상태표, 동일로 종료되는 보고기간의 포괄손익계산서, 자본변동표, 현금흐름표 및 유의적인 회계정책의 요약을 포함한 재무제표의 주석을 감사하였으며, 2020년 6월 11일자 감사보고서에 서 적 정의견을 표 명하였습니다. 내부회계관리제도 감사의견근거 우리는 대한민국의 회계감사기준에 따라 감사를 수행하였습니다. 이 기준에 따른 우리의 책임은 이 감사보고서의 내부회계관리제도감사에 대한 감사인의 책임 단락에 기술되어 있습니다. 우리는 내부회계관리제도감사와 관련된 대한민국의 윤리적 요구사항에 따라 회사로부터 독립적이며 그러한 요구사항에 따른 기타 윤리적 책임들을 이행하였습니다. 우리가 입수한 감사증거가 감사의견을 위한 근거로서 충분하고 적합하다고 우리는 믿습니다. 내부회계관리제도에 대한 경영진과 지배기구의 책임 경영진은 효과적인 내부회계관리제도를 설계, 실행 및 유지할 책임이 있으며, 내부회계관리제도 운영실태보고서에 포함된, 내부회계관리제도의 효과성에 대한 평가에 책임이 있습니다. 지배기구는 회사의 내부회계관리제도의 감시에 대한 책임이 있습니다. 내부회계관리제도감사에 대한 감사인의 책임 우리의 책임은 우리의 감사에 근거하여 회사의 내부회계관리제도에 대한 의견을 표명하는데 있습니다. 우리는 회계감사기준에 따라 감사를 수행하였습니다. 이 기준은 우리가 중요성의 관점에서 내부회계관리제도가 효과적으로 유지되는지에 대한 합리적 확신을 얻도록 감사를 계획하고 수행할 것을 요구하고 있습니다. 내부회계관리제도 감사는 중요한 취약점이 존재하는지에 대한 감사증거를 입수하기 위한 절차의 수행을 포함합니다. 절차의 선택은 중요한 취약점이 존재하는지에 대한 위험평가를 포함하여 감사인의 판단에 따라 달라집니다. 감사는 내부회계관리제도에 대한 이해의 획득과 평가된 위험에 근거한 내부회계관리제도의 설계 및 운영에 대한 테스트 및 평가를 포함합니다. 내부회계관리제도의 정의와 고유한계 회사의 내부회계관리제도는 지배기구와 경영진, 그 밖의 다른 직원에 의해 시행되며,한국채택국제회계기준에 따라 신뢰성 있는 재무제표의 작성에 합리적인 확신을 제공하기 위하여 고안된 프로세스입니다. 회사의 내부회계관리제도는 (1) 회사 자산의 거래와 처분을 합리적인 수준으로 정확하고 공정하게 반영하는 기록을 유지하고 (2) 한국채택국제회계기준에 따라 재무제표가 작성되도록 거래가 기록되고, 회사의 경영진과 이사회의 승인에 의해서만 회사의 수입과 지출이 이루어진다는 합리적인 확신을 제공하며 (3) 재무제표에 중요한 영향을 미칠 수 있는 회사 자산의 부적절한 취득, 사용 및 처분을 적시에 예방하고 발견하는 데 합리적인 확신을 제공하는 정책과 절차를 포함합니다. 내부회계관리제도는 내부회계관리제도의 본질적인 한계로 인하여 재무제표에 대한 중요한 왜곡표시를 발견하거나 예방하지 못할 수 있습니다. 또한, 효과성 평가에 대한 미래기간의 내용을 추정시에는 상황의 변화 혹은 절차나 정책이 준수되지 않음으로써 내부회계관리제도가 부적절하게 되어 미래기간에 대한 평가 및 추정내용이 달라질 위험에 처할 수 있습니다. 이 독립된 감사인의 내부회계관리제도 감사보고서의 근거가 된 감사를 실시한 업무수행이사는 공인회계사 전세진입니다. 서울특별시 종로구 우정국로 48 삼 덕 회 계 법 인 대표이사 공인회계사 이 용 모 일 이 감사보고서는 감사보고 서 일( 일 ) 현 재로 유효한 것입니다. 따라서 감사보고서일 이후 이 보고서를 열람하는 시점까지의 기간 사이에 회사의 내부회계관리제도에 중요한 영향을 미칠 수 있는 사건이나 상황이 발생할 수도 있으며 이로 인하여 이 감사보고서가 수정될 수도 있습니다. 내부회계관리제도 운영실태보고서.jpg 내부회계관리제도 운영실태보고서 외부감사 실시내용 「주식회사 등의 외부감사에 관한
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법률」제18조제3항의 규정에 의하여 외부감사 실시내용을 첨부합니다. 1. 감사대상업무 회 사 명 신영증권주식회사 감사대상 사업연도 2019년 04월 01일 부터 2020년 03월 31일 까지 2. 감사참여자 구분별 인원수 및 감사시간 (단위 : 명, 시간) 감사참여자 ＼ 인원수 및 시간 품질관리검토자(심리실 등) 감사업무 담당 회계사 전산감사ㆍ세무ㆍ가치평가 등 전문가 건설계약 등수주산업전문가 합계 담당이사(업무수행이사) 등록공인회계사 수습공인회계사 당기 전기 당기 전기 당기 전기 당기 전기 당기 전기 당기 전기 당기 전기 투입 인원수 투입시간 분ㆍ반기검토 감사 합계 3. 주요 감사실시내용 구 분 내 역 전반감사계획(감사착수단계) 수행시기 일 주요내용 위험 평가를 통한 감사계획 수립, 외부전문가 선정, 감사인력 배치 등 현장감사주요내용 수행시기 투입인원 주요 감사업무 수행내용 상주 비상주 일 명 명 1분기 별도재무제표 및 연결재무제표 검토 일 명 명 2분기 별도재무제표 및 연결재무제표 검토, 내부회계관리제도 중간감사 일 명 명 3분기 별도재무제표 및 연결재무제표 검토, 전산감사 일 명 명 별도재무제표감사연결재무제표 감사 내부회계관리제도 감사 재고자산실사(입회) 실사(입회)시기 일 실사(입회)장소 실사(입회)대상 금융자산실사(입회) 실사(입회)시기 일 실사(입회)장소 본사 실사(입회)대상 현금시재, 미사용 어음수표, 보유 유가증권, 회원권 외부조회 금융거래조회 O 채권채무조회 O 변호사조회 O 기타조회 지배기구와의커뮤니케이션 커뮤니케이션 횟수 회 수행시기 분반기검토 및 기말감사 시 외부전문가 활용 감사 활용 내용 수행시기 일 4. 감사(감사위원회)와의 커뮤니케이션 구분 일자 참석자 방식 주요 논의 내용 2019년 07월 17일 업무수행이사 및 감사팀, 서면 회의 연간 입증 감사 및 내부회계감사 계획, 1분기 검토 결과 논의 2019년 10월 23일 업무수행이사 및 감사팀 서면 회의 반기검토 결과 및 내부회계관리제도 중간감사 논의, 핵심감사사항 선정 및 토의 2020년 05월 22일 업무수행이사 및 감사팀, 관리담당임원 서면 회의 연간 결산 및 내부회계관리제도 감사 결과 공유, 감사 위험분야 및 핵심감사사항 논의 ◆click◆ 『감사인의 중요성 금액』 삽입 00760#*감사인의중요성금액.dsl
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II. 사업의 내용 ◆click◆『수주상황』 삽입 11011#*_수주상황.dsl 1. 사업의 개요 가. 업계의 현황 ■ 신영증권(주) (1) 산업의 특성금융시장은 자본의 수요자와 공급자를 연결시킴으로써 국가적으로는 성장 기반이 되는 산업의 발전에 이바지하고, 사회적으로는 가치있는 기업의 발굴 및 자금 유치의 역할을 수행함으로써 자원의 효율적 배분에 기여하며, 투자자에게는 각종 상품을 통한 효율적인 자산 관리의 수단을 제공합니다. 최근 금융관련 법령 및 제도 제, 개정 등을 통해 금융시장의 투명성이 제고되고 투자자 보호가 더욱 강화되는 등 시장의 성숙도가 더욱 높아지고 있습니다.아울러 금융투자산업은 금융시장을 유지, 발전시키는 동력이 되는 산업으로서 자본주의 경제체제의 근간이 되며, 자본의 원활한 흐름을 효율적으로 생성, 유지시키는데에 이바지하고 있습니다. 이러한 금융투자산업은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 여타 변수에 많은 영향을 받을 뿐 아니라 해외의 동향에도 민감하게 반응해다른 어느 산업보다도 큰 변동성을 지니는 산업입니다.(2) 산업의 성장성 (약정대금 규모 추이) (단위: 조원, %) 구분 FY 2016 FY 2017 FY 2018 FY 2019 금액 증감률 금액 증감률 금액 증감률 금액 증감률 주식 선물 옵션 (KOSPI 종합주가지수 추이) 연도 연초 연말 등락률 최고 최저 FY 2016 FY 2017 FY 2018 FY 2019 (3) 경기변동의 특성일반적으로 주식시장은 실물경기에 선행하는 변동성을 가지고 있으며, 경기변동과의상관관계가 매우 높은 시장입니다.(4) 경쟁요소 금융투자업은 완전경쟁시장에 속해 있으며, 금융투자업 영위를 위해 영업의 종류별로 금융위원회의 인가 및 등록을 받아야 합니다. 자본시장법의 시행에 따라 증권업, 선물업, 자산운용업이 통합되어 업권 내 경쟁이 치열해졌고, 은행 및 보험 등 타업권과의 경계도 갈수록 희미해짐에 따라 일부 경쟁이 불가피하게 되었습니다. 최근에는 금융 산업과 정보통신기술의 융합시도가 활발해짐에 따라 혁신의 속도는 더욱 빨라지면서, 새롭게 시장에 진입하는 금융 서비스 회사들과도 경쟁해야 하는 상황입니다.이에 각 금융투자회사는 고객 개개인의 요구에 맞는 다양한 상품의 개발과 차별화된 금융 서비스 제공, 고객만족을 지향하는 서비스, 다양한 수익원 발굴, 기술혁신을 통해 시장에서의 경쟁력 확보에 힘쓰고 있습니다. 금융투자산업의 경쟁요인으로는 금융투자상품의 거래 비용과 관련한 수수료율, 예측정보의 정확함과 적시성, 고객서비스의 양적/질적 수준, 브로커리지 이외의 수익원 다변화 및 수익구조의 안정화, 헷지를 포함한 리스크 관리 능력 등 다양한 차원의 경쟁요소가 있습니다. (5) 관련법령 또는 정부의 규제 및 지원 -금융투자업 전반: 상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등, 금융투자업규정 및 동 시행세칙-과세: 소득세법, 법인세법, 농특세법, 조세특례제한법, 증권거래세법 -기타: 외국환거래법, 외국인투자촉진법, 주식회사 등의 외부감사에 관한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 등 ■ 신영자산운용㈜ (1) 산업의 특성 집합투자업은 다수의 자금을 모아 국내 또는 해외의 자산(채권, 주식, 부동산 등)에 투자하여 발생된 이익금을 되돌려 주는 업무로 투자자들에게 간접투자의 기회를 제 공하며, 직접투자의 위험을 낮춰주는 기능을 합니다. 산업의 성장성 경제규모 성장 및 선진사회로 발전되어 감에 따라 일반 투자자 투자수요 증가는 물론연금시장 내에서도 연기금 및 일반기업들의 투자수요가 늘어나는 등, 기관투자자 투자수요도 지속적으로 늘어나고 있습니다. (3) 경기변동의 특성 주식시장 및 관련 시장은 국가의 경제상황은 물론 정치, 사회, 문화 등 경제 외적 변 수에도 많은 영향을 받을 뿐 아니라 국제금융시장의 동향에도 민감하게 반응합니다. (4) 경쟁요소 집합투자업 관련 상품이 증가하고 다변화되었으며, 자산운용회사를 비롯해 투자자 문회사 역시 각광을 받으면서 자산운용회사의 경쟁상대는
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더욱 늘어나고 있는 추세입니다. (5) 관련법령 또는 정부의 규제 및 지원 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 및 유관기관 규정 ■ 신영부동산신탁㈜ (1) 산업의 특성부동산신탁회사는 위탁자(부동산 소유자)로부터 소유권을 수탁받고, 그 부동산을 유지·관리하는 행위 또는 개발 후 임대 또는 분양을 통해 수익을 올려 수익자(통상 부동산 소유자)에게 교부하는 업무를 수행합니다. (2) 산업의 성장성2019년 부동산신탁업계는 수탁고·총자산 증가 등 외적 성장을 지속하고 있으나, 당기순이익은 영업비용(인건비 증가, 대손상각비 증가) 확대로 전년대비 감소하였습니다. (3) 경기변동의 특성부동산신탁 상품 중 토지신탁은 일반적으로 주택 및 건축물 분양시장의 흐름에 영향을 받는 특징이 있으나, 담보, 처분, 관리신탁 등의 비토지신탁의 경우에는 부동산 경기침체 시에도 안정적인 수요가 있습니다. (4) 경쟁요소부동산신탁 시장은 차입형 토지신탁 시장과 그 외 비차입형 신탁 시장으로 구분할 수 있습니다. 차입형 토지신탁은 고수익 사업이지만, 자체 자금조달 부담이 높고, 업력, 자본력, 시공사 관리 등 다양한 노하우가 필요합니다. 반면, 관리형 토지신탁 및 담보신탁 등 비차입형 신탁은 자체 자금조달 부담이 없고, 리스크가 적으나, 진입장벽이 낮아 경쟁이 심하고 수익성이 낮은 특성이 있습니다. (5) 관련법령 또는 정부의 규제 및 지원부동산신탁회사는 자본시장법 시행령 [별표1]의 인가업무 단위 4-121-1에 대하여 금융위원회의 인가를 받아 금융투자업을 영위하고 있는 금융투자업자로 자본시장법과 동법 시행령, 금융위원회의 금융투자업규정, 기타관계법규 등에 의해 신탁의 인수 및 신탁재산의 관리, 운용, 처분 등 업무절차와 방법 상 제한을 받고 있습니다. 나. 회사의 현황 (1) 영업개황 ■ 신영증권㈜ 지난 2019 회계연도는 미·중 무역갈등 지속, 중국 경기둔화 심화 등 글로벌 경제의 불확실성이 증대되고, 국내 잠재성장률 하락에 대한 우려가 지속된 한 해였습니다. 최근 코로나 바이러스의 확산으로 요동쳤던 국내외 주식시장은 점진적인 회복세를 보이고 있으나, 향후 전개 양상에 따른 전망은 여전히 불확실성에 놓여있습니다. 이에 금융투자업계는 적극적 위험관리를 통해 금융시장의 추가 변동성에 대비하고, 언택트(untact) 시대로의 전환을 준비하는 등 자구책을 마련하고 있습니다. 당사 또한 녹록지 않은 상황 속에서 수익 구조 다변화와 체계적인 리스크관리, 선제적 시장 대응 능력 등을 통해 차별화된 경쟁력 확보를 위한 새로운 시도를 지속하고 있습니다. '신영부동산신탁'을 자회사로 설립하여 금융자산과 부동산 전 영역에 걸쳐 자산관리 솔루션을 제공할 수 있게 되었고, 일부 영업점의 통합으로 대 고객 서비스 수준 및 집중도를 강화하여 운영의 효율성을 제고하는 한편, 각 본부간 협업을 통한 시너지 창출을 위하여 꾸준히 노력하고 있습니다. 일시적인 변수로 인하여 당해연도 세전이익이 302억원에 그치게 되었으나, 다변화된 수익 구조와 경쟁력 제고 노력을 바탕으로 '49년 연속흑자'라는 유구한 전통을 이어가게 되었습니다. 2019회계연도 당사의 손익내역을 부분별로 살펴보면 수수료 수익은 총 855억원으로이 중 위탁수수료 수익은 167억, 인수및주선수수료 137억, 집합투자증권 취급수수료 198억, 신탁보수 및 자산관리수수료 수익 등을 포함한 기타 수수료 수익은 353억원 이었습니다. 또한 이자수익과 기타영업수익, 증권평가및처분손익과 파생상품거래손익 등을 합한 운용수익은 1,093억원을 기록하였으며, 당기 영업이익 114억원, 영업외손익 188억원을 달성하였습니다. 이번 사업연도는 코로나19 확산에 따른 영업환경 악화 등 어려운 여건 속에서 출발하고 있습니다. 포스트 코로나 시대의 도래는 산업구조가 재편될 정도의 큰 변화를 가져올 것으로 보이며, 미·중 무역갈등 재점화, 11년만의 역성장 경제 전망 등은 금융시장 전반에 불확실성을 확대시키고 있습니다. 그러나 신영증권은 다변화된 수익 구조와 체계적인 리스크 관리, 선제적 시장 대응 능력을 통해 어려운 시장 상황 속에서도
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흔들리지 않는 안정적인 수익창출을 이어갈 수 있도록 최선의 노력을 다할 것입니다. ■ 신영자산운용㈜ 국내 자산운용 시장은 지난 수년 간 성장을 지속하여 그 규모가 2019년 말에는 2,250조원에 이르고 있습니다. 이러한 성장은 부동산 및 특별자산 펀드 등 대체투자 펀드와 사모 펀드의 성장, ETF 시장의 성장, 전문사모자산운용사의 활성화 등 자산운용업의 질적인 변화와 함께 진행되고 있습니다. 그러나 이러한 변화 속에 여러 가지 문제점들도 나타나고 있습니다. 국내 공모 주식형 펀드 시장은 계속해서 위축되고 있고펀드의 다양화, 전문사모 자산운용사의 증가로 인해 자산운용업 내의 경쟁은 한층 더심화되고 있습니다. 또한 자산운용 시장의 성장을 이끌었던 대체투자 펀드와 사모 펀드들의 일부에서 부실이 밝혀지면서 급성장 속에 가려져 있던 문제들도 드러나고 있습니다. 글로벌 경제와 주식시장은 지난 일 년 사이 전례 없는 위기를 겪으며 요동쳤고 아직도 불안정한 상황입니다. 2019년 여름에는 미국과 중국 간의 무역전쟁으로 인한 갈등이 최고조에 이르면서 주식시장을 뒤흔들었습니다. 다행히 10월에 양국 간에 협상무드가 조성되면서 주식시장은 안정을 되찾았습니다. 그러나 2020년 들어 코로나19라는 신종 바이러스의 세계적 대유행이라는 사상 초유의 사태가 발생하였습니다. 세계 경제는 마비되었고 주식시장은 곤두박질쳤습니다. 한국 주식시장도 코스피 지수가 1,400 포인트대까지 하락하는 대폭락을 겪었습니다. 미국을 비롯한 각국이 다시 금리 인하, 무제한 유동성 공급 등의 대책을 내놓았고 코로나19의 확산세가 다소 누그러지면서 최근 주식시장은 반등세를 보이고 있습니다. 하지만 아직 코로나19는 확산세에 있고 세계는 대공황 이후 최악의 경기 침체에 직면해 있습니다. 코로나19 사태가 장기화 내지 만성화할 가능성도 있어 향후 전망은 매우 불확실한 상황입니다. 당사는 또 다시 발생한 글로벌 위기 상황 속에서도 고객의 자산을 지키기 위해 최선의 노력을 하였습니다. 험난한 주식시장 속에서도 가치투자 철학에 대한 믿음을 잃지않고 저평가된 업종 대표 우량주들과 가치주 및 배당주 위주의 균형 잡힌 투자를 유지하기 위해 노력하였습니다. 그러나 펀드들의 성과는 주식시장 변동성의 영향에서 벗어나지 못하고 고객들의 기대에도 부응하지 못하는 수준의 부진이 이어졌습니다. 국내 주식시장의 부진과 공모 주식형 시장의 위축 등 어려운 여건 속에 당사는 지난 회기에 주식형 4조7,193억원, 혼합형 1조2,979억원, 채권형 및 MMF 2,426억원 등 총 6조2,598억원의 수익증권과 일임자산 3조8,855억원을 운용하였습니다. FY 2019 제24기(2020년3월31일 기준) 회계연도 주요 수익구성을 구체적으로 살펴보면, 총 영업수익은386억원으로 이 중 수수료수익376억원, 금융상품평가및처분이익9억원, 이자수익, 배당금수익1억원을 기록하였습니다. 총 수수료비용, 판매비와 관리비 등의 영업비용은192억원으로 집계되며, 영업손익은194억원입니다. 이에8억원의 영업외손익을 포함하여, 총 세전이익은202억원 입니다. ■ 신영부동산신탁(주) 2019년 부동산신탁업은 그동안의 수주 잔고를 기반으로 영업수익 증가세를 지속하였으나, 대손비용과 판관비가 증가하면서 순이익은 감소하였습니다. 특히 2018년 이후 차입형 토지신탁 수주가 큰 폭으로 감소하면서 전체 신규수주가 감소세로 돌아섰습니다. 지방 부동산 경기가 위축되면서 수주물량이 감소한 데다 기존 사업장의 자금부담이 심화되면서 수주 여력이 축소되었기 때문입니다. 신영부동산신탁은 2019년 10월에 금융위원회로부터 부동산신탁업 인가를 받았으며, 최근 비우호적인 시장상황 속에서도 신생 회사로서 안정적으로 시장에 진입하기 위해 소액 관리형 토지신탁과 담보신탁 및 대리사무 위주의 신탁사업 수주에 집중하였습니다. 또한 책임준공확약형 관리형 토지신탁 수주에도 성공함으로써 책임준공확약형 관리형 토지신탁 시장 진출 및 수주 기반을 마련하였습니다. 또한 기존 부동산신탁사와의 차별화 전략으로서 리테일 개발사업 발굴을 추진 중에 있습니다. FY
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2019년 제1기(2020년 3월 31일 기준) 회계연도 주요 수익구성을 구체적으로 살펴보면, 총 영업수익은 23.3억원으로 이 중 수수료수익이 19.5억원이며, 이자수익등은 3.8억원입니다. 영업비용은 74.5억원으로 집계되며, 따라서 영업이익은 -51.2억원입니다. 이에 약 0.1억원의 영업외수익을 포함하여, 총 세전이익은 -51.1억원입니다. (2) 시장점유율 [최근 회계연도 신영증권 시장 수수료수익 점유율] (단위: 억원, %) 구분 FY 2017 FY 2018 FY 2019 시장 수익규모 당사 수익 당사 점유율 ※ 시장수익규모의 경우, 금감원이 제공하는 금융통계정보시스템을 참조하였음(FY2019 연환산). (3) 시장의 특성 금융시장은 자본 수요자와 공급자를 연결시킴으로써 국가적으로 산업 발전에 이바지하고, 사회적으로는 가치 있는 기업의 발굴 및 자금 유치의 역할을 통해 자원의 바람직한 배분에 기여하며, 투자자에게는 각종 상품을 통한 효율적 자산 관리 수단을 제공합니다. 자본시장법 시행 이후 다양한 부수 및 겸영업무를 통해 업무영역이 확대되었으며, 최근 고객의 니즈를 선도하는 창의적인 신상품 개발 및 새로운 업무 영역 개척을 통해 수익 구조의 다변화가 이뤄짐과 동시에, 전반적인 시장 투명성 및 투자자 보호 또한 강화되고 있는 추세입니다. 이러한 일련의 과정을 통해 금융시장은 자본주의 경제의 근간이 되는 시장으로서 그 성숙도가 더욱 높아질 것으로 기대됩니다. (4) 신규사업 등의 내용 및 전망"해당사항 없음"(5) 조직도 신영증권 국문 조직도.jpg 신영증권 국문 조직도 2. 영업의 현황 가. 종류별 영업실적 (단위 : 백만원) 영 업 종 류 제66기 제65기 제64기 수수료수익 증권평가및처분이익 파생상품평가및거래이익 이자수익 대출채권평가및처분이익 배당금수익 외환거래이익 기타의영업수익 영 업 수 익 합 계 (*) 각 사업부문별 손익은 첨부서류인 '연결재무제표에 대한 감사보고서의 주석'을 참조하시기 바랍니다. 나. 자금조달 및 운용실적 (1) 자금조달실적 (단위 : 백만원, %) 구 분 제66기 제65기 제64기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 자본 자본금 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 이익잉여금 예수부채 투자자예수금 수입담보금 기타 차입부채 콜머니 차입금 RP매도 매도파생결합증권 파생상품 기타 기타부채 퇴직급여충당금 기타 합 계 (2) 자금운용실적 (단위 : 백만원, %) 구 분 제66기 제65기 제64기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 현,예금 현금 및 현금성 자산 예치금 유가증권 단기매매증권 당기손익-공정가치측정금융자산 매도가능증권 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 지분법적용투자지분 파생결합증권 파생상품 대출채권 신용공여금 기타 유형자산 투자부동산 기 타 합 계 3. 영업 종류별 현황 가. 유가증권 자기매매업무 (1) 종류별 유가증권 내역 (단위 : 백만원) 구 분 제66기 제65기 제64기 보유잔액 거래실적 보유잔액 거래실적 보유잔액 거래실적 주 식 채 권 어 음 외화증권 선물 매 수 매 도 옵션 매 수 매 도 파생결합증권 기 타 합 계 (2) 유가증권 운용내역 (가) 주 식 (단위 : 백만원) 구 분 제66기 제65기 제64기 처분차익(손) 평가차익(손) 배당금수익 합 계 (나) 채 권 (단위 : 백만원) 구 분 제66기 제65기 제64기 처분 ·상환차익(손) 평가차익(손) 이자수익 합 계 (다) 외화증권 (단위 : 백만원) 구 분 제66기 제65기 제64기 처분차익(손) 평가차익(손) 배당금 ·이자수익 합 계 (라) 파생상품 운용수지 ① 파생상품거래 (단위 : 백만원) 구 분 제66기 제65기 제64기 거래차익(차손) 평가차익(차손) 합 계 ② 파생결합증권거래 (단위 : 백만원) 구 분 제66기 제65기 제64기 처분차익(차손) 평가차익(차손) 상환차익(차손) 합 계 ③ 매도파생결합증권거래 (단위 :백만원 ) 구 분 제66기 제65기 제64기 평가차익(차손) 상환차익(차손) 합 계 나. 위탁매매업무 (1) 예수금 및 매매거래 실적 (단위 : 백만원) 구 분
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제66기 제65기 제64기 예 수 금 위탁자예수금 선물거래예수금 거래실적 주 식 채 권 어 음 외화증권 선 물 옵 션 신종증권 기 타 합 계 수 수 료 주 식 채 권 어 음 외화증권 선 물 옵 션 신종증권 기 타 합 계 (2) 위탁매매 업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제66기 제65기 제64기 수탁수수료 매매수수료 수 지 차 익 다. 유가증권 인수업무 (1) 유가증권 인수실적 (단위 : 백만원) 구 분 제66기 제65기 제64기 주간사실적 인수실적 인수수수료 주간사실적 인수실적 인수수수료 주간사실적 인수실적 인수수수료 기업공개 주 식 국공채 회사채 외화증권 기 타 합 계 (2) 인수업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제66기 제65기 제64기 인수수수료 수수료비용 수지차익 라. 신용공여업무 구분 대출이율(2020.03.31 기준) 평균잔액(2020.03.31 기준) PINE Bloom PINE Roots/ 기타등급 신용/예탁담보대출 KOSPI50, 채권, 집합투자증권, ELS 일반종목 (기타 가능종목/예외종목) 매도증권담보대출, 소액담보대출 마. 환매조건부채권 매매업무 (단위 : 백만원) 구 분 제66기 제65기 제64기 잔고 조건부매도 (거액 RP) 조건부매수 거래금액 조건부매도 (거액 RP) 조건부매수 주) '거액RP'분은 '조건부매도'에 포함되어 있는 금액이며, 음수가 아님. 바. 부수업무 (1) 양도성정기예금증서의 매매 및 매매의 중개업무 (단위 : 백만원) 구 분 제66기 제65기 제64기 CD매매차익(차손) (2) 기업융통어음의 매매 및 매매의 중개업무 (단위 : 백만원) 구 분 제66기 제65기 제64기 CP매매차익(차손) CP평가손익 CP이자수익 수지 차익 (3) 부동산 임대업무 (단위 : 백만원) 구 분 제66기 제65기 제64기 임대보증금 수입임대료 (4) 기업의 경영, 구조조정 및 금융에 대한 상당 또는 조력업무 (단위 : 백만원) 구 분 제66기 제65기 제64기 구조조정 및 금융자문수수료 사. 주요 상품 및 서비스 (1) 주요 상품 주요상품 특징 MMF 단기금융상품에 주로 투자하는 펀드로 입출금이 자유로운 수시 입출금식 상품 RP 기간별로 약정한 금리를 지급하는 확정금리상품으로 당사가 재매입을 보장하는 상품 주식형 펀드 신탁재산의 60%이상을 주식에 투자하여 주가상승에 따른 자본이득을 추구하는 상품 혼합형 펀드 주식 및 채권에 투자 주식혼합형은 신탁재산의 50% 이상을 주식에 투자, 채권혼합형은 신탁재산의 50% 미만을 주식에 투자 채권형 펀드 신탁재산의60% 이상을 채권, 유동성 자산 및 채권관련 파생상품에 주로 투자하여 이자소득과 이자율 변동에 따른 자본이득을 동시에 추구하는 펀드 부동산펀드 신탁재산의 50%를 초과하여 부동산 및 부동산 관련 자산에 투자하는 펀드 특별자산펀드 신탁재산의50%를 초과하여 특별자산에 투자하는 펀드 해외투자 펀드 자본이득 및 이자소득을 얻기 위해 해외주식, 해외채권 등 해외자산에 투자하는 펀드 국공채 공적인 기관이나 정부가 발행한 채권 회사채 기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기에 상환하는 상품 CP 기업이 자금조달을 목적으로 발행하는 어음 형식의 단기채권 CMA (RP형) 계좌 내 현금이 자동으로RP에 투자되는 단기 투자형 상품으로 계좌, 하나로 펀드, 주식투자는 물론 급여이체 및 수시입출금, 각종 대금결제 서비스 가능 신탁 고객(위탁자)이 재산을 금융기관(수탁자)에게 맡겨 고객의 이익 또는 특정한 목적을 위하여 그 재산권을 관리, 처분하도록 하는 상품 ELS 주가지수, Basket, 개별주식 등의 가격변동에 연계하여 평가시점 주가수준에 따라 미리 정해진 투자수익을 지급하는 파생결합증권 주가연계 파생결합사채 (ELB) 발행사가 원금을 보장하며, 주가지수, 주가지수 Basket, 개별주식 등의 가격변동에 연계하여 평가시점 주가수준에 따라 미리 정해진 방법에 따라 투자수익을 지급하는 파생결합사채 기타 파생결합사채 (DLB) 발행사가 원금을 보장하며, 금리, 통화, 원자재, 신용위험 등의 가격변동과 연계하여 미리 정해진
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방법에 따라 투자수익을 지급하는 파생결합사채 일임형 랩어카운트 일임형 종합자산관리 계좌약정 고객에 한하여 투자자산운용사(한국금융 투자협회에 증권 전문 인력으로 등록된 자로서 고객으로부터 투자일임을 받아 투자자산을 운용하고 관리하는 업무를 수행하는 자) 에 의한 고객자산의 운용이 가능한 상품 퇴직연금 퇴직연금제도는 근로자가 퇴직후 안정된 생활을 누리도록 하기 위해 도입된 제도로서 기업 또는 근로자가 사외 금융기관에 월 또는 년 단위 일정액을 적립하고 근로자가 퇴직한뒤 일시금 또는 연금형태로 퇴직급여를 지급받을 수 있는 상품 (2) 주요 서비스 주요서비스 특징 WM 서비스 고객에게 재무설계와 포트폴리오 등 전반적으로 자산을 관리해 주는 서비스 E-planup 서비스 고객이 전자통신매체(HTS)를 통해 매매, 이체, 각종 증권거래를 이용할 수 있는 서비스 홈페이지 서비스 고객이 홈페이지를 통해 신속하고 간단하게 고객의 잔고 등을 확인하고, 각종 증명서를 발급할 수 있는 서비스 모바일 서비스 고객이 스마트폰, 태블릿PC 등 무선단말기를 통해 매매, 이체, 각종 증권거래를 이용할 수 있는 서비스 데오스 서비스 선물옵션을 주로 매매하는 고객이 전자통신매체를 통해 매매, 투자정보 등을 이용할 수 있는 선물옵션 전용 서비스 ARS 서비스 고객이 ARS를 통해 이체, 각종 증권거래를 이용할 수 있는 서비스 고객지원센터를 통한 서비스 고객이 영업점 업무와 홈트레이딩 시스템(HTS)에 관한 문의 시 전반적으로 지원해 주는 서비스 은행제휴계좌개설 서비스 고객이 당사의 영업점을 방문하지 않고 전국의 제휴은행 (국민, 신한, 부산, 하나, 농협)을 통해 증권계좌를 개설할 수 있는 서비스 우수고객 서비스 우수고객에게 제공하는 각종 혜택 서비스각종 수수료(이체, 제증명발급, 공모주청약, 매체재발급) 면제 및 대출금리 우대서비스, 각종행사 및 이벤트 초청, 금융소득종합과세신고 대행서비스 등 다양한 서비스 제공 신영CMA 서비스 고객이 급여이체 계좌로 활용하거나, 카드결제, 보험료/통신료 등 자동납부 및 소액대출을 이용할 수 있는 서비스 24 X 365 서비스 고객이 전국의 모든 CD기를 통해 자유로운 입출금과 계좌이체 및 365일 인터넷 뱅킹을 이용할 수 있는 서비스 지로 서비스 고객이 일반대금과 4대 공과금을 납부할 수 있는 지급결제 서비스 정기자동이체 서비스 고객이 지정한 날짜에 약정한 금액을 타행에서 당사 계좌로 이체입금을 하거나 당사 계좌에서 당사계좌 또는 타행계좌로 이체출금 하는 서비스 지정이체 서비스 고객이 당사에 직접 방문하지 않고 전화 및 HTS를 이용하여 지정한 주거래 은행으로 이체할 수 있는 서비스 수시이체 서비스 고객이 파악하기 어려운 이자/배당금 발생 또는 비용 발생 시 지정한 계좌를 통해 입출할 수 있는 서비스 -수시입금이체 : 채권과 파생결합증권에서 발생한 이자, 원리금 및 주식 배당금을 지정한 계좌로 입금 -수시출금이체 : 신용/대출 이자 및 랩 수수료 발생 시 지정한 계좌에서 출금 SMS 서비스 고객이 휴대폰을 통해 증권거래에서 발생한 주요 정보(주1)를 문자로 수신받을 수 있는 서비스 (주1)주요 정보 : 입출, 주식체결통보, 미수내역, 펀드 평가금액, 상품만기 등 신용공여 서비스 고객이 신용거래융자, 예탁증권담보대출, 매도증권담보대출을 이용할 수 있는 서비스 고객이 자산 및 정보가 노출되는 것을 민감하게 여기는 경우 이용할 수 있는 특화 서비스 4. 파생상품거래 현황 가. 파생상품 거래현황 (단위 : 백만원) 구 분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 계 거 래목 적 위험회피 매매목적 거 래장 소 장내거래 장외거래 거 래형 태 선 도 선 물 스 왑 옵 션 나. 신용파생상품 거래현황 (1) 신용파생상품 거래현황 (단위 : 백만원) 구 분 신 용 매 도 신 용 매 입 해외물 국내물 계 해외물 국내물 계 기 타 계 (2) 신용파생상품 상세명세 (단위 : 백만원) 상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 액면금액 기초자산(준거자산) CDS 드라카리스주식회사 신영증권 롯데쇼핑㈜ CDS 오베른마르텔주식회사 신영증권
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롯데쇼핑㈜ CDS 신영증권 대한민국 CDS 신영증권 대한민국 CDS 한국씨티은행 신영증권 대한민국 CDS 한국씨티은행 신영증권 포스코 CDS DBS BANK 신영증권 대한민국 CDS 신영증권 GS칼텍스 CDS 신영증권 GS칼텍스 5. 영업설비 가. 지점 등 설치 현황 지 역 지 점 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계 서울 영업부, 반포, 송파, 압구정, 대치, 명동 부산 해운대, 서면 대구 대구 광주 광주 대전 대전 경기 부천, 분당 합 계 주) 지점에는 본점 영업부가 1개 지점으로 포함됨 나. 영업설비 등 현황 (단위 : 천원) 구 분 유형자산 투자부동산 합 계 비 고 토지 건물 차량운반구 비품 등 합 계 주) K-IFRS 연결기준 다. 자동화기기 설치 상황 "해당사항 없음" 라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 "해당사항 없음" 6. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 가. 수수료 현황 1) 영업점/고객지원센터 구분 수수료율(%) 주식 장내/ 신주인수권 2억 미만 2억이상~5억미만 5억이상 코스닥/코넥스 ELW/일반ETF 2억 미만 2억이상~5억미만 5억이상 파생ETF/ETN 2억 미만 2억이상~5억미만 5억이상 지수선물 5억미만 5억이상~10억미만 10억이상~30억미만 30억이상 미니지수선물 5억미만 5억이상~10억미만 10억이상~30억미만 30억이상 지수옵션 1천만원미만 1천만원이상 1.0+5만원 미니지수옵션 1천만원미만 1천만원이상 1.0+5만원 주식선물 5억미만 5억~10억미만 10억~30억미만 30억이상 금리선물 3년 국채 5년 국채 10년 국채 통화선물 미국달러 엔 유로 통화옵션 미국달러 실물선물 금 돈육 * 만기 최종결제 및 반대매매 시: 영업점/고객지원센터 수수료율 적용 구분 수수료율(%) HTS MTS 주식 장내 신주인수권, 코스닥 코넥스 ELW/일반ETF 파생ETF/ ETN 지수선물 미니지수선물 지수옵션 1천만원미만 1천만원이상 0.3000+2만원 0.3000+2만원 미니지수옵션 1천만원미만 1천만원이상 0.3000+2만원 +2만원 주식선물 금리선물 3년 국채 5년 국채 10년 국채 통화선물 미국달러 엔 유로 통화옵션 미국달러 실물선물 금 돈육 * 반대매매시: 영업점/고객지원센터 수수료율 적용* 은행제휴계좌로 거래 시 주식 수수료율: 0.0141639% 구분 수수료율(%) 지수선물 미니지수선물 야간선물(CME) 지수옵션 옵션가격 0.42미만 0.42이상~2.47미만 2.47이상 미니지수옵션 옵션가격 0.48미만 0.48이상~2.53미만 2.53이상 야간옵션(EUREX) 주식선물 금리선물 3년 국채 5년 국채 10년 국채 통화선물 미국달러 엔 유로 통화옵션 미국달러 실물선물 금 돈육 ELW * 만기 최종결제시 : 지수선물 0.010%, 지수옵션 0.500%, 주식선물 0.025%, 미국달러선물은 0.017%, 미국달러옵션은 1.65% 수수료가 적용되며, 그 외 상품은 오프라인 수수료(영업점 창구, 고객지원센터, 반대매매) 적용 * 은행제휴파생 데오스 고객이 MTS 거래 시 d-EOS(파생+ELW전용 HTS) 수수료율 적용 4) ARS 구분 수수료율(%) 주식 장내 코스닥 일반ETF * 반대매매 시: 영업점/고객지원센터 수수료율 적용 5) 채권 구분 수수료율(%) 장내채권 및 소매채권 (매매시점으로 부터 채권만기일 기준) 잔존기간 3개월미만 없음 잔존기간 1년미만 잔존기간 2년미만 잔존기간 2년이상 소액국공채(장내) 거래대금 장외채권 없음 6) 랩어카운트 구분 매매 수수료율 최소 계약기간 최소가입금액 일임 수수료율 성과보수율 중도해지 수수료율 일임형 가치투자형WRAP 면제 1년 2억원 (단, 가입일 현재 당사 가입 금융투자상품의 계약원금 합 3억원 이상 및 패밀리헤리티지 서비스 가입 고객에 한하여 5000만원 이상 투자 가능) 연1.0% 없음 고배당형WRAP 5천만원 없음 없음 포커스배당랩 면제 1년 5천만원 연1.0% 없음 없음 포커스 소비성장랩 면제 1년 연1.2% 없음 없음 차이나랩 면제 1년 2억원 (단, 가입일 현재 당사 가입 금융투자상품의 계약원금 합 3억원 이상인 고객 및
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패밀리헤리티지 서비스 가입고객에 한하여 1억원 이상 투자 가능) 연1.0% 없음 아시아성장가치랩 면제 1년 2억원 (단, 가입일 현재 당사 가입 금융투자상품의 계약원금 합 3억원 이상인 고객 및 패밀리헤리티지 서비스 가입고객에 한하여 1억원 이상 투자 가능) High Water Mark적용 이익금의 15% (4년차부터 10%)High Water Mark적용 이익금의 15% (4년차부터 10%) 없음 면제 1년 5천만원 연2.0% 없음 없음 글로벌그로스랩 면제 1년 5천만원 연1.0% High Water Mark적용 이익금의 10% 없음 글로벌고배당랩 면제 1년 5천만원 연2.0% 없음 없음 명작펀드랩 면제 1년 5천만원 연1.5% 없음 없음 국내자문형(상품판매종료) 자문사형 랩(대신자산운용) 면제 1년 5천만원 연0.05% 없음 없음 자문사형 랩(브레인자산운용) 연0.05% 7) 기타ETF 종류 적용기준 수수료율(%) 주식 ETF를 제외한 기타 ETF (해외지수,상품, 채권,레버리지, 인버스등이 해당) 현금분배時 분배금액과 과표증분 중적은금액에 소득세율 적용 *분배금액=Min{현금분배금액,(분배부과표기준가격-분배락과표기준가격)} *과표증분=Max{분배부 과표기준가격 -매수과표기준가격),0} 주식 중파생ETF수수료율과동일 매도時 매매차익과 과표증분 중 적은금액에 소득세율적용 *매매차익=매도가격과 매수가격의 차이 *과표증분=매도시점의 과표기준가격 -매수시점의 과표기준가격 8) 해외주식 지역 수수료율 최소수수료 미국 20USD 일본 5,000JPY 중국/홍콩 *상해A주 : 300CNY *삼천A주 : 400HKD 영국 30GBP 프랑스 30EURO 나. 자본적정성 및 재무건전성 (1) 순자본비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 제66기 (연결기준) 제65기 (연결기준) 제64기 (연결기준) 영업용순자본(A) 총 위 험 액(B) 잉여자본(A-B) 필요유지자기자본(C) 순자본비율 [(A-B)/C] (주1) 당사는 금융투자업규정 제3-10조에 따라 연결재무제표 기준의 순자본비율을 산출하고 있습니다.(주2) 필요 유지자기자본은 인가업무 단위별 최저자기자본 합계의 70%로 산출합니다.(2) 자산부채비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 제66기 제65기 제64기 실질자산(A) 실질부채(B) 자산부채비율(A/B) 주) 자산부채비율 = 실질자산/실질부채 × 100(실질가치 기준) 다. 위험관리에 관한 사항 (1) 위험관리 조직 및 정책 (가) 위험관리 조직 및 위험관리체계 회사의 위험관리 조직은 이사회, 위험관리위원회, 위험관리심의위원회, 위험관리실무위원회, 위험관리부서, 부서별위험관리자 등으로 구성되어 있으며 다음의 역할을 담당합니다. ① 이사회 : 위험관리위원회규정 제ㆍ개정 및 이사회 내 위험관리위원회 설치 등 회사 위험관리에 관한 최종적인 책임과 권한을 가짐. ② 위험관리위원회 : 위험관리위원회는 등기이사 중 이사회에서 정하는 자로 구성하며, 효율적인 위험관리를 위하여 회사의 위험을 적절히 인식ㆍ측정ㆍ감시ㆍ통제 하는데 필요한 정책 및 절차를 마련하고 위험의 총괄적인 감독 및 효율적인 통제 환경을 조성하는 역할을 담당 ③ 위험관리심의위원회 : 위험관리위원회의 원활한 위험관리 업무 수행을 위한 하위기구로서 위험관리에 관한 구체적이고 세부적인 사항에 대해 심의 ④ 위험관리실무위원회 : 위험관리책임자(CRO)를 위원장으로 하여, 위험관리심의위원회의 원활한 위험관리 업무 수행을 위한 실무적 검토를 강화하기 위한 하위기구로서 위험관리에 대한 실무적 사항을 심의⑤ 위험관리부서 : 현업 및 후선부서와 독립된 위험관리 실무부서로서 위험관리위원회 및 하위기구에서 의결ㆍ심의되는 각종 업무를 집행하며, 위험한도의 운영상황 점검 및 분석, 위험관리시스템의 운용 등 위험관리책임자가 수행하는 직무 지원 ⑥ 부서별위험관리자 : 해당 부서의 위험 보고체제를 수립 및 위험을 측정ㆍ분석ㆍ보고하고 위험관리위원회 및 하위기구 심의ㆍ의결 사항을 이행ㆍ점검 (나) 위험관리 정책 회사는 재무위험 뿐만 아니라 운영위험, 법률위험 및 평판위험 등 비재무위험까지를 포함한
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회사 경영활동에 존재하는 모든 위험에 대한 적절한 관리를 수행하고 있습니다. 회사는 이사회가 승인한 위험관리위원회규정을 통하여 위험관리위원회의 권한을 강화하고, 위험관리부서(Middle)를 자산운용부서(Front) 및 결제부서(Back)와 독립적으로 운영하여 회사 전체의 위험을 통합 관리하고 있으며, 회사 전반에 걸친 모든 부문의 효율적인 위험관리 프로세스 구현에 만전을 기하고 있습니다. (2) 신용위험관리 신용위험이란 거래상대방의 경영상태 악화, 신용도 하락, 채무 불이행 등으로 인하여발생할 수 있는 손실 가능성을 의미합니다. 회사는 신용위험관리를 위해 내부 및 외부 신용등급을 동시에 감안한 기준신용등급 체계를 활용하고 있으며, 신용위험노출규모가 특정부문에 편중되는 것을 방지하기 위하여 거래상대방별, 기업집단별, 국가별, 신용등급별 Exposure 산출 및 이에 대한 한도를 관리하고 있습니다. 또한, 신용위험 측정을 위해 Credit VaR를 일별로 산출하여 전사 및 부서별 한도를 관리하고 있으며, 거래상대방 모니터링을 통하여 조기경보체제를 구축ㆍ운영함으로써 발생 가능한 손실을 미연에 방지하고 있습니다. (3) 시장위험관리 시장위험이란 금리, 환율, 주가 등 시장가격의 불리한 변동으로 발생할 수 있는 손실 가능성을 의미 합니다. 회사는 시장위험관리를 위해 각 부서별 사업계획에 기반한 '포지션 한도’와 과거변동성에 기초한 '손실한도' 및 99% 신뢰구간, 10일 VaR 기준의 '시장위험자본한도' 등을 운영하고 있으며, 시장위험이 회사가 감내할 수 있는 위험 수준으로 관리되도록노력하고 있습니다. (4) 유동성위험관리 유동성위험은 수용하기 힘든 손실 없이는 만기가 도래하는 지급의무를 이행하지 못할 위험을 의미합니다. 회사는 유동성위험 관리를 위해 유동성비율을 활용하고 있으며, 통화별로 원화, 외화를 구분하여 유동성 비율 및 유동성갭을 측정ㆍ모니터링하고 있습니다. 또한, 위기상황 발생에 대비하여 각 단계별 세부 대응방안을 사전에 수립ㆍ마련해 놓고 있습니다. (5) 운영위험관리 운영위험이란 부적절하거나 잘못된 내부절차, 인력 및 시스템 혹은 외부사건 등으로 인해 직접 또는 간접적으로 손실이 발생할 가능성을 의미합니다. 회사는 운영위험 관리를 위한 조직 및 관리체계를 마련하여 운영하고 있으며, 위험통제자가진단(RCSA)을 실시하여 전사의 운영위험을 인식 및 평가하고, 인식한 운영위험에 대해 개선과제를 도출하고 수행함으로써 운영위험을 축소ㆍ회피하여 손실가능성을 최소화하고 있습니다. (6) 위험관리 규정 위험관리 관련 사규는 위험관리위원회규정, 위험관리규정, 위험관리규정시행세칙 및부문별 위험관리지침으로 구성되어 있으며 부문별 위험관리지침은 시장, 신용, 유동성, 운영, 기타위험 관리지침 및 위기상황관리지침 등으로 구성되어 있습니다. 위험관리위원회규정은 이사회의 승인으로 시행되며, 위험관리위원회의 구성 및 부의사항 등을 주요 내용으로 하고 있습니다. 위험관리규정은 위험관리위원회의 승인으로 시행되며 위험관리 조직의 구성 및 역할에 관한 사항, 위험관리 원칙, 한도관리 전략, 부문별 위험관리, 위기상황대비대책, 위험관리전산시스템 등에 관한 사항을 주요 내용으로 하고 있습니다. 위험관리규정시행세칙은 위험관리규정 시행을 위해 필요한 사항을 정하고 있으며, 위험관리조직의 구성 및 역할, 한도의 설정, 위험관리 방안 등을 구체화하고 있습니다. 부문별 위험관리지침은 각 부문별 위험 측정 및 관리, 한도관리, 보고 등에 관한 실무적 업무처리 절차 및 방법을 구체화하고 있습니다. 부문별 위험관리지침은 위험관리책임자의 승인으로 시행되나, 지침의 제ㆍ개정시마다 위험관리심의위원회에 주요 사항을 보고하도록 하여 회사가 추구하는 위험관리 전략과 종합계획에 부합하는지를 점검하고 있습니다. (7) 위험관리시스템 노출된 위험을 적기에 측정ㆍ관리하기 위하여 위험관리 업무프로세스 및 사규에 포함된 제반 위험관리 정책 및 전략, 관리방안 등을 망라한 위험관리시스템을 구축ㆍ운영하고 있습니다. 시장위험관리시스템은 위험에 노출된 포지션 현황을 분석 및 평가할 수
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있으며 베타,델타, 감마, Duration 등 각종 민감도 및 VaR(Value at Risk) 등을 산출ㆍ측정합니다.위험관리 계층구조를 시스템 사용자의 선택에 따라 다양화 할 수 있는 특징을 가지고있으며 시나리오 및 스트레스분석, 사후검증(Backtesting) 및 한도관리 등을 포함하고 있습니다. 신용위험관리시스템은 거래상대방별, 그룹별, 국가별, 신용등급별 Exposure를 관리하고 국내외 거래상대방 내부등급산출, 예상손실(EL), 비예상손실(Credit VaR) 등을산출ㆍ측정 합니다. Exposure는 시장위험노출규모와 신용위험노출규모의 합으로 산출하며, 신용위험노출규모는 현재신용위험노출규모(Current Exposure)와 잠재적신용위험노출규모(Potential Exposure)의 합으로 산출하고 있습니다. 유동성위험관리시스템은 노출된 유동성위험을 적시에 측정ㆍ관리하기 위하여 유동성갭, 금리시나리오 및 유동성시나리오 분석, 금리감응갭 등을 측정ㆍ관리 합니다. 운영위험관리시스템은 회사의 운영위험을 적절히 인식하고 평가하기 위해 위험통제자가진단방식으로 운영위험을 인식ㆍ평가 하며, 평가한 운영위험의 개선사항 관리, 손실사건 자료 수집 등을 합니다.
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II. 비지배지분 자 본 총 계 부채및자본총계 연결에 포함된 회사수 주1) 상기 요약연결재무정보는 연결재무제표에 대한 회계감사인의 감사를 받은 재무정보입니다.주2) 당기말 및 전기말 요약연결재무상태표는 기업회계기준서 제1109호에 따라 작성되었으며, 비교표시된 전전기말 요약연결재무상태표는 소급재작성되지 아니하였습니다.주3) 회사는 연결범위 변동에 따라 제65기 재무제표를 재작성 하였으며, 이로 인한 수정 내역은 연결재무제표 주석 41을 참고하시기 바랍니다. 나. 요약연결포괄손익계산서 (단위 : 백만원) 구 분 제 66 기 제 65 기 제 64 기
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비교합니다. 전사 위험 자본 한도는 위험에 대한 경영전략, 자기자본 및 영업이익, 당해연도 사업계획 및 부서별 계획, 경제환경 변화, 전년도 한도사용률, 순자본비율 유지목표 등을 감안하여 위험관리위원회의 승인을 받아 설정합니다. 한편 모형의 적정성을 점검하기 위하여 사후검증(BackTesting)을 실시하며, 비정상적인 시장상황에서의 손실에 대비하지 못하는 점을 보완하기 위하여 극단적인 시장변동을 감안하여 위기상황분석(Stress Test)을 실시합니다. 또한 보유 자기자본이 위기상황분석결과로 나타난잠재적인 최대손실을 흡수할 수 있는지 평가하고, 필요시 위험의 축소 및 자기자본의 확충을 위한 단계별 조치 등을 마련하여 위험관리심의위원회에 보고하도록 하고 있습니다. (단위 : 천원) 구 분 최소 최대 평균 기말 이자율위험 환위험 주식가격위험 분산효과 총위험 (단위 : 천원) 구 분 최소 최대 평균 기말 이자율위험 환위험 주식가격위험 분산효과 총위험 (주) 총위험을 기준으로 최소ㆍ최대ㆍ평균ㆍ기말값을 산정하였습니다. (5) 운영위험 운영위험은 영업활동 과정에서 적절하지 못하거나 잘못된 내부프로세스, 인력, 시스템 및 외부사건으로 인하여 회사에 재무적 혹은 비재무적인 손실을 유발할 수 있는 위험을 의미합니다. 국내외 금융시장의 급속한 변화에 노출된 영업환경과 각종 금융사고의 대형화 추세에 따라 운영위험 관리의 중요성이 증가하고 있습니다. 회사는 운영위험 관리를 위한 조직 및 관리체계를 마련하여 전사 차원의 일관된 통제구조를 운영하는 등 회사의 영업상 발생할 수 있는 운영위험을 최소화 할 수 있도록 적극적으로 노력하고 있습니다. (6) 순자본비율 회사는 금융투자업규정에 의거 자본적정성 지표인 순자본비율을 연결재무제표를 기준으로 산출하고 있습니다. 금융투자업규정에서 요구하는 순자본비율이 유지되도록 총위험액 및 자기자본을 포함한 영업용순자본액을 관리하고 있으며, 금융투자업규정에서 요구하는 순자본비율(100% 이상)을 준수하고 있습니다. 당기말과 전기말 현재 회사의 연결재무제표 기준 순자본비율은 각각 3.1%로 경영개선조치 기준을 상회하고 있습니다. 38. 각주사항 회사의 채무보증, 예수유가증권, 파생상품계약, 대차유가증권 및 미배당별도예치금의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 과 목 당 기 전 기 1. 채무보증 가. 매입보장약정 나. 기타 매입확약 2. 투자자의 예수증권 등 가. 위탁자증권 나. 저축자증권 다. 수익자증권 라. 기타예수증권 3. 파생상품계약 가. 이자율관련거래 나. 통화관련거래 다. 주식관련거래 라. 상품관련거래 4. 대차 및 대주거래 가. 대여증권 나. 차입증권 보고기간 후 사건 (1) 재무제표의 승인회사의 제 66 기 재무제표는 2020년 5월 27일자 이사회에서 사실상 확정되었으며, 2020년6월 19일자 주주총회에서 수정 승인될 수 있습니다. 회사는 2020년 3월 이사회 결의를 통해 라임자산운용 펀드 투자자 보호 조치를 결정하였으며, 보고기간 이후에 라임펀드 투자자에 대한 잔여 대지급 예상액으로 설정한 기타충당부채 11,541,245천원이 전부 지급되었습니다. 6. 기타 재무에 관한 사항 가. 대손충당금 설정내역 (단위 : 천원, %) 구 분 계정과목 채권 금액 대손충당금 대손충당금설정률 제66기 예치금 신용공여금 대여금 대출금 대지급금 사모사채 미수금 미수수익 합계 제65기 예치금 신용공여금 대출금 대지급금 미수금 미수수익 합계 제64기 신용공여금 대출금 대지급금 미수금 미수수익 합계 주) K-IFRS 연결기준 나. 대손충당금 변동현황 (단위 : 천원) 구 분 집합평가 개별평가 합 계 12개월 전체기간 손상채권 전체기간 기대신용손실 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 기초 순전입(환입) 기타 연결실체 변동에 따른 처분 당기말 (단위 : 천원) 구 분 집합평가 개별평가 합 계 12개월 전체기간 손상채권 전체기간 기대신용손실 기대신용손실 전체기간 기대신용손실 전기말 회계기준 변경효과 기초(수정후) 순전입(환입) 기타 연결실체 변동에 따른 처분 당기말 다. 공정가치 평가내역 - 상기 「3.
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연결재무제표 주석」의 '주석 3. 금융상품의 범주 및 공정가치'를 참고하시기 바랍니다. ◆click◆『진행률적용 수주계약 현황』 삽입 11011#*진행률적용수주계약현황*.dsl 라. 채무증권 발행실적 (1) 전 자단기사채 및 기업어음증권 발행실적 (기준일 : 2020년 03월 31일 (단위 : 백만원, %) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면(전자등록)총액 이자율 평가등급(평가기관) 만기일 상환여부 주관회사 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 신영증권
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신영증권 — 사업보고서 (2020.03)

신영증권, 하나금융투자, 하이투자증권 플랜업원마운틴 전자단기사채 사모 A1(한신평, 한기평) 미상환 신영증권, 하나금융투자, 하이투자증권 글로벌어스제일차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 한기평) 상환 신영증권 글로벌어스제일차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 한기평) 상환 신영증권 글로벌어스제일차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 한기평) 상환 신영증권 글로벌어스제일차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 한기평) 상환 신영증권 글로벌어스제일차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 한기평) 상환 신영증권 글로벌어스제일차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 한기평) 상환 신영증권 플랜업빌리브제일차 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 메리츠종합금융증권 플랜업빌리브제일차 전자단기사채 사모 A1(NICE, 한기평) 상환 메리츠종합금융증권 합 계 ◆click◆ 『사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등』 삽입 11011#*사채관리계약주요내용.dsl (2) 기업어음증권 미상환 잔액- 신영증권 발행분 (기준일 : 2020년 03월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 - 종속기업 발행분 : 해당사항 없음 (3) 단기사채 미상환 잔액- 신영증권 발행분 : 해당사항 없음- 종속기업 발행분 (기준일 : 2020년 03월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 사모 합계 (4) 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2020년 03월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 "해당사항 없음"※ 연결과 별도의 내용이 동일함(5) 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2020년 03월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 "해당사항 없음"※ 연결과 별도의 내용이 동일함(6) 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2020년 03월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 "해당사항 없음"※ 연결과 별도의 내용이 동일함
신영증권 — 사업보고서 (2020.03)

IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 1. 예측정보에 대한 주의문구 당사가 동 사업보고서에서 미래에 발생할 것으로 예상·예측한 활동, 사건 또는 현상은, 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를 반영한 것입니다. 동 예측정보는 미래 사업환경과 관련된 다양한 가정에 기초하고 있으며, 동 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다. 또한, 이러한 가정들에는 예측정보에서 기재한 예상치와 실제 결과 간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 위험, 불확실성 및 기타 요인을 포함하고 있습니다. 이러한 중요한 차이를 초래할 수 있는 요인에는 회사 내부경영과 관련된 요인과 외부환경에 관한 요인이 포함되어 있으며, 이에 한하지 않습니다.당사는 동 예측정보 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보에 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다.결론적으로, 동 사업보고서상에, 회사가 예상한 결과 또는 사항이 실현되거나 회사가 당초에 예상한 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다. 동 보고서에 기재된 예측정보는 동 보고서 작성시점을 기준으로 작성한 것이며, 회사가 이러한 위험요인이나 예측정보를 업데이트할 예정이 없음을 유의하시기 바랍니다. 2. 개 요 지난 2019 회계연도의 상반기 주식시장은 미·중 무역분쟁 장기화 우려, 영국 브렉시트 불확실성 확대, 일본의 수출 규제 등으로 하락하는 불안한 모습을 보였고, 하반기에는 코로나19의 확산으로 인해 KOSPI지수가 한때 1,500pt가 붕괴되는 양상을 보이기도 하였습니다. 코스피지수는 연초 2,168.28pt 기록 후, 연말 1,754.64pt를 기록하며, 연간 19.1% 하락하였습니다. 미중 무역갈등 재점화와 코로나19의 재확산에 따라 국내 경제와 증시의 불확실성에 대한 우려감은 해소되지 않고 있습니다. 당사는 어려운 대내외 환경 속에서도 안정적이고 지속적인 수익 창출을 목표로 하고 있습니다. 당해연도는 코로나19의 확산으로 인한 유래 없는 시장환경으로 인해 순영업수익 1,276억원, 세전손익 302억원에 그치게 되었으나, 다변화된 수익 구조와 경쟁력 제고 노력, 철저한 리스크관리를 바탕으로 49년 연속 흑자의 전통을 이어가고 있습니다. 3. 재무상태 및 영업실적 요약별도재무상태표 (단위 : 백만원) 구분 제66기 제65기 증 감 ㆍ 현금 및 예치금 ㆍ 당기손익-공정가치측정금융자산 ㆍ 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 ㆍ 대출채권 ㆍ 종속/관계기업투자지분 ㆍ 유형자산 ㆍ 투자부동산 ㆍ 무형자산 ㆍ 당기법인세자산 ㆍ 기타금융자산 ㆍ 기타자산 [자산총계] ㆍ 당기손익-공정가치측정금융부채 ㆍ 예수부채 ㆍ 차입부채 ㆍ 퇴직급여부채 ㆍ 충당부채 ㆍ 당기법인세부채 ㆍ 이연법인세부채 ㆍ 기타금융부채 ㆍ 기타부채 [부채총계] ㆍ 자본금 ㆍ 자본잉여금 ㆍ 기타자본 ㆍ 기타포괄손익누계액 ㆍ 이익잉여금 [자본총계] 2019 회계연도 당사의 총 자산은 9조 4092억원으로 전기 대비 약 3,309억원 감소하였으며, 부채는 8조 3,155억원으로 전기 대비 약 3,202억원 감소하였습니다. 자본총계는 전기대비 170억원 감소한 기타자본 등이 반영되며 전기대비 107억원 감소한 1조 937억원 입니다. 요약별도손익계산서 (단위 : 백만원) 구분 제66기 제65기 증감 증감율 ㆍ 영업수익 ㆍ 영업비용 ㆍ 영업이익 ㆍ 영업외수익 ㆍ 영업외비용 ㆍ 법인세차감전계속사업손익 ㆍ 법인세비용 ㆍ 당기순이익 보통주주당순이익(EPS) 2,616원 8,069원 (5,453)원 우선주주당순이익(EPS) 2,666원 8,119원 (5,453)원 자기자본수익율(ROE) 주) 자기자본수익율(ROE) = 당기순이익/ [(기초 자기자본+기말 자기자본)/2] 당사의 2019 회계연도 주요 손익현황을 살펴보면, 영업수익은 전기 대비 54.9% 증가한 2조 5,323억원, 영업비용은 63.4% 증가한 2조 5,209억원이며, 이에 따른 영업이익은 87.6% 감소한 114억원을 기록하였습니다. 이중 수수료 수익은 855억원을 기록하였으며, 증권평가 및 처분이익을
신영증권 — 사업보고서 (2020.03)

비롯한 파생상품, 대출채권, 외환거래이익은 2조 2,380억원, 이자수익과 배당금 및 분배금수익 등 기타영업수익을 포함한 금융수익은 2,088억원을 기록하였습니다. 수수료비용과 판매비와 관리비, 이자비용 등의 영업비용은 1,996억원으로 집계되었으며, 증권평가 및 처분손실과 파생상품관련손실, 외환거래손실 등을 합하여 2조 3,213억원을 기록하였습니다. 여기에 영업외손익 188억원을 가산하여 당해 회사는 302억원의 세전순이익을 기록하 였고, 232억원의 당기순이익을 실현하였습니다. 4. 자금조달 현황 가. 당기 자금조달 평잔 및 말잔 비교 (단위: 억원) 평잔 말잔 고객예금 고객 예탁금 RP 차입부채 콜머니 단기차입금 전단채 계 나. 전기 대비 비교 (말잔기준) (단위: 억원) 2020년 3월말 (66기) 2019년 3월말 (65기) 고객예금 고객 예탁금 RP 차입부채 콜머니 단기차입금 전단채 계 회계연도 당 사의 고객예금과 차입금을 합한 총 자금조달은 평잔기준 38,431억원, 말잔 기준은 41,763억원을 기록하며, 전기 말 37,391억원에서 11.7% 증가하였습니다. RP잔액은 당기 평잔 기준으로 33,327억원, 말잔 기준으로 39,429억원을 기록하며 전기 말잔대비 26.50% 가량 증가하였습니다. 차입부채는 평잔으로 3,938억원을기록하였으며, 말잔은 1,100억원 입니다. 5. 부외부채에 관한 사항 "Ⅹ. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항- 2. 우발채무 등" 참조 6. 그 밖에 투자의사결정에 필요한 사항 가. 중요한 회계정책 및 추정에 관한 사항 재무제표에 대한 감사보고서 / 주석 "2. 중요한 회계정책" 참조 나. 환경 및 종업원에 대한 사항 "Ⅷ. 임원 및 직원 등에 관한 사항" 참조 다. 법규상의 규제에 관한 사항 (회사사업 영위의 근거가 되는 법률) 구분 증권관계법령 공통 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등 발행 및 유통 상법, 민법 등 관련기관의 제 법률 및 규정 등 과세측면 소득세법, 법인세법, 농특세법, 조세특례제한법, 금융실명법 등 국제화 외국환거래법, 외국인투자촉진법 등 기타 주식회사의 외부감사에 관한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률 등 라. 파생상품 및 위험관리정책에 관한 사항 - 파생상품 재무제표에 대한 감사보고서 / 주석 "6. 당기손익-공정가치측정금융자산" 중 파생상품 관련 사항 및 주석 "7. 파생상품", "16. 당기손익-공정가치측정금융부채" 중 파생상품 관련 사항 참조 - 위험관리정책 "II. 사업의 내용- 라. 위험관리에 관한 사항" 및 재무제표에 대한 감사보고서 / 주석 "37. 위험관리" 참조