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운용리스자산 및 해지리스자산의 증감내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당분기 전분기 기초장부금액 취득액 처분액 감가상각비(*1) 합 계 (*1) 리스감가상각비는 상기 운용리스자산의 감가상각비 56,593,035천원(전분기: 47,700,914천원)과 리스개설직접원가의 감가상각비 5,261,587천원(전분기: 4,356,840천원)의 합계인 61,854,622천원(전분기: 52,057,754천원)으로 구성되어 있습니다(주석25 참조). 3) 당분기말 및 전기말 현재 운용리스계약과 관련하여 기간별 미래 최소리스료의 합계는 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당분기말 전기말 1년 이내 1년 초과 5년 이내 5년 초과 합 계 14. 유형자산 당분기 및 전분기 현재의 유형자산 구성내역 및 장부가액 변동내역은 다음과 같습니다. - 당분기 (단위: 천원) 구분 건물 집기비품 임차자산시설물 건설중인자산 사용권자산_부동산 사용권자산_차량 기타의 유형자산 합계 취득원가: 기초 취득 처분 당분기말 감가상각누계액: 기초 감가상각비 처분 당분기말 장부금액: 기초 당분기말 - 전분기 (단위: 천원) 구분 건물 집기비품 임차자산시설물 사용권자산 합 계 취득원가: 기초 취득 처분 전분기말 감가상각누계액: 기초 감가상각비 처분 전분기말 장부금액: 기초 전분기말 15. 무형자산 당분기 및 전분기 현재의 무형자산 구성내역 및 장부금액 변동내역은 다음과 같습니다. - 당분기 (단위: 천원) 구분 소프트웨어 회원권 기타의무형자산 합 계 취득원가: 기초 취득 당분기말 상각누계액: 기초 무형자산상각비 당분기말 손상누계액: 기초 당분기말 장부금액: 기초 당분기말 - 전분기 (단위: 천원) 구분 소프트웨어 회원권 기타의무형자산 합 계 취득원가: 기초 취득 전분기말 상각누계액: 기초 무형자산상각비 전분기말 손상누계액: 기초 전분기말 장부금액: 기초 전분기말 16. 차입부채 (1) 당분기말 및 전기말 현재의 차입금의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 과 목 차입처 이자율(%) 금액 당분기말 전기말 일반차입금 경남은행 어음차입금(CP) 케이티비투자증권(주) 외 0.97~1.6 합 계 (2) 당분기말 및 전기말 현재 사채의 구성내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 과 목 당분기말 전기말 이자율(%) 금 액 이자율(%) 금 액 일반사채 1.13~3.43 1.17~3.43 사채할인발행차금 합 계 17. 충당부채 (1) 당분기말 및 전기말 현재 충당부채의 구성내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당분기말 전기말 복구충당부채 미사용약정충당부채 지급보증충당부채 합 계 복구충당부채는 보고기간종료일 현재 존속하는 임차점포의 미래 예상 복구비용의 최선의 추정치를 적절한 할인율로 할인한 현재가치입니다. 동 복구충당부채는 개별 임차점포의 임차계약 종료시점에 발생할 예정입니다. (2) 당분기 및 전분기 중 충당부채의 변동내역은 다음과 같습니다. - 당분기 (단위: 천원) 구분 복구충당부채 미사용약정충당부채 지급보증충당부채 합계 기초 증가 감소 충당부채전입 당분기말 - 전분기 (단위: 천원) 구분 복구충당부채 미사용약정충당부채 지급보증충당부채 합계 기초 증가 감소 충당부채전입 전분기말 18. 기타금융부채 및 기타부채 (1) 당분기말 및 전기말 현재 기타금융부채 및 기타부채의 구성내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구분 당분기말 전기말 기타금융부채: 미지급금 미지급비용 리스보증금 (현재가치할인차금) 리스부채 (현재가치할인차금) 합 계 기타부채: 선수금 선수수익 예수금 잡부채 합 계 (2) 당분기말 및 전기말 현재 리스부채의 만기구조는 다음과 같습니다. - 당분기말 (단위: 천원) 구분 당분기말 1개월 이하 1개월 초과 ~3개월 이하 3개월 초과 ~12개월 이하 1년초과 ~5년 이하 5년 초과 합계 리스부채 - 전기말 (단위: 천원) 구분 전기말 1개월 이하 1개월 초과 ~3개월 이하 3개월 초과 ~12개월 이하 1년초과 ~5년 이하 5년 초과 합계 리스부채 (3) 당분기 및 전분기 중 리스와 관련해 손익계산서에 인식된 금액은 다음과 같습니다.
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(단위: 천원) 구분 당분기 전분기 사용권자산의 감가상각비 부동산 차량운반구 합계 리스부채에 대한 이자비용 단기리스가 아닌 소액자산 리스료 리스부채 측정치에 포함되지 않은 변동리스료 당기 중 리스의 총 현금유출은 697백만원입니다. 확정급여채무 (1) 당분기말 및 전기말 현재 퇴직급여채무와 관련하여 분기재무상태표에 인식된 금액은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당분기말 전기말 기금이 적립된 제도에서 발생한 확정급여채무의 현재가치 사외적립자산의 공정가치 순확정급여부채 (2) 당분기 및 전분기의 순 확정급여 부채(자산) 의 변동내용은 다음 과 같습니다. - 당분기 (단위: 천원) 구 분 확정급여채무현재가치 사외적립자산 합 계 기초 당기근무원가 이자비용(이자수익) 소 계 재측정요소: 사외적립자산의 수익(위의 이자에 포함된 금액 제외) 재무적가정의 변동에서 발생하는 보험수리적손익 가정과 실제의 차이에 의한 보험수리적손익 소 계 제도에서 지급한 금액 당분기말 - 전분기 (단위: 천원) 구 분 확정급여채무현재가치 사외적립자산 합 계 기초 당기근무원가 이자비용(이자수익) 소 계 재측정요소: 사외적립자산의 수익(위의 이자에 포함된 금액 제외) 재무적가정의 변동에서 발생하는 보험수리적손실 가정과 실제의 차이에 의한 보험수리적이익 소 계 제도에서 지급한 금액 전분기말 한편, 당분기손익으로 인식한 금액은 분기포괄손익계산서상 종업원급여로서 901,039천원(전분기: 796,398천원)이 분기포괄손익계산서의 일반관리비에 포함되어 있습니다(주석 24참조). 20. 자본 (1) 자본금회사가 발행할 주식의 총 수는 50,000,000주이고, 당분기말과 전기말 현재 발행한 주식수는 각각 보통주식 주 이며, 1주당 액면금액은 5,000원입니다. (2) 설립이후 자본금 등의 변동내용은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 일 자 내 역 주식수 보통주자본금 기타불입자본 합 계 2010년 7월 15일 설립 2011년 5월 27일 유상증자 2011년 7월 21일 유상증자 2012년 3월 31일 주식할인발행차금 상각 2012년 6월 18일 유상증자 2012년 12월 6일 유상증자 2013년 3월 12일 주식할인발행차금 상각 2013년 6월 25일 유상증자 2014년 3월 13일 유상증자 600,000주 2014년 12월 24일 유상증자 2015년 10월 7일 유상증자 2021년 3월 31일 당분기말 (3) 이익잉여금가. 당분기말 및 전기말 현재 이익잉여금의 구성 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당분기말 전기말 기타법정준비금 이익준비금 미처분이익잉여금 합 계 나. 대손준비금 대손준비금은 여신전문금융업감독규정 제11조 제2항에 따라 산출 및 공시되는 사항입니다. 회사는 한국채택국제회계기준의 발생손실 충당금이 감독목적상 요구되는 충당금 적립액(최소적립액)에 미달하는 경우, 그 차액을 대손준비금으로 설정하고 있습니다. 동 대손준비금은 이익잉여금에 대한 임의적립금 성격으로 기존의 대손준비금이 결산일 현재 적립하여야 하는 대손준비금을 초과하는 경우에는 그 초과금액을 환입 처리할 수 있고, 미처리결손금이 있는 경우에는 미처리결손금이 처리된 때부터 대손준비금을 적립합니다. 대손준비금은 이익잉여금계정에 포함되는 항목으로 대손준비금 설정으로 인하여 순자산 및 당기순이익에는 영향이 없으나 배당을 제한하여 자산 건전성이 훼손되는 것을 방지하고 있습니다. 1) 대손준비금 잔액당분기말 및 전기말 현재 대손준비금 잔액은 없습니다. 2) 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영후 조정이익 등당분기 및 전분기의 대손준비금 전입액 및 대손준비금 반영 후 조정이익 등은 다음과같습니다. (단위 : 천원) 구 분 당분기 전분기 분기순이익 대손준비금 환입액(전입액) 대손준비금 반영후 조정이익 대손준비금 반영후 주당 조정이익 708원 390원 (4) 기타자본구성요소당분기 및 전분기의 기타자본구성요소의 구성내역 및 변동내역은 다음과 같습니다. - 당분기 (단위: 천원) 구분 당기초 증감액 이연법인세효과 당분기말 순확정급여부채의 재측정요소 합 계 - 전분기 (단위: 천원) 구분
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전기초 증감액 이연법인세효과 전분기말 순확정급여부채의 재측정요소 합 계 (5) 2020년 12월 31일로 종료하는 회계기간에 대한 보통주 배당금 11,990백만원은 2021년 3월에 지급되었습 니다 (전기 지급액: 18,006백만원) 21. 순이자수익 당분기 및 전분기 중 이자수익 및 이자비용, 순이자수익은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당분기 전분기 이자수익: 예치금이자 대출채권이자 할부금융이자 금융리스이자수익 기타이자수익 이자수익 계 이자비용: 차입금이자 사채이자 기타이자비용 이자비용 계 순이자수익 22. 순수수료수익 당분기 및 전분기 중 수수료수익 및 수수료비용, 순수수료수익은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당분기 전분기 수수료수익: 중도해지수수료 기타수입수수료 수수료수익 계 수수료비용: 지급수수료 수수료비용 계 순수수료수익 23. 당기손익-공정가치금융자산관련순손익 당분기 및 전분기 중 당기손익-공정가치금융자산관련 순손익은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구분 당분기 전분기 당기손익-공정가치금융자산관련수익: 당기손익-공정가치금융자산평가이익 주식 및 수익증권 배당수익 등 당기손익인식금융자산처분이익 당기손익-공정가치금융자산관련수익 계 당기손익-공정가치금융자산관련비용: 당기손익-공정가치금융자산평가손실 당기손익인식금융자산처분손실 당기손익-공정가치금융자산관련비용 계 당기손익-공정가치금융자산관련순손익 24. 일반관리비 (1) 당분기 및 전분기 중 일반관리비의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당분기 전분기 급여 퇴직급여 복리후생비 급식비 여비교통비 소모품비 임차료 수선유지비 전산업무비 차량관리비 운반및보관료 통신비 세금과공과 지급수수료 광고선전비 도서인쇄비 교육훈련비 접대비 회의비 포상비 감가상각비 사용권자산상각비 무형자산상각비 합 계 (2) 주식기준보상 회사는 임직원에게 주식과 연계한 주식기준보상을 부여하였는 바, 동 권리에 대해 공정가치접근법을 적용하여 보상원가를 산정하고 있습니다. 주식기준보상 제도는 최초약정시점에 최대주식지급 가능수량이 정해지고, 사전에 정해진 조건이 충족되면 지급대상주식이 확정되어 현금으로 보상이 이루어지는 제도입니다. 단기성과보상급은 성과평가 결과에 따라 산출된 지급금액 중 대표이사는 40%, 그외 임원은 60% 현금으로 지급하며, 나머지 성과급은 3년간 주가와 연계하여 이연지급합니다. 다만, 대표이사의 경우 2020년 부여분부터는 단기성과보상급은 평가 익년도에 현금으로 일시지급하고, 장기성과보상급은 3년 단위 평가결과에 따라 100% 주가와 연계하여 3년간 이연 지급합니다. 1) 주요특성과 범위- 단기성과보상 최초부여분 구분 2016년 부여분 2017년 부여분 2018년 부여분 2019년 부여분 2020년 부여분 2021년 부여분 최초부여수량(주) 잔여수량(주) 부여일 부여방법 주가연계 현금보상 주가연계 현금보상 주가연계 현금보상 주가연계 현금보상 주가연계 현금보상 주가연계 현금보상 행사가격(원) 가득조건 용역제공/비시장성과 용역제공/비시장성과 용역제공/비시장성과 용역제공/비시장성과 용역제공/비시장성과 용역제공/비시장성과 결제방식 현금 현금 현금 현금 현금 현금 의무용역제공기간(년) 1년 1년 1년 1년 1년 1년 - 장기성과보상 최초부여분 구분 2020년 2021년 최초부여수량(주) 잔여수량(주) 부여일 부여방법 주가연계 현금보상 주가연계 현금보상 행사가격(원) 가득조건 용역제공/비시장성과 용역제공/비시장성과 결제방식 현금 현금 의무용역제공기간(년) 3년 1년 2) 주식기준보상(수량)의 증감내역- 단기성과보상 최초부여분 (단위 : 주) 구분 당분기말 전기말 기초 수량 부여 수량 행사 수량 기말 수량 - 장기성과보상 최초부여분 (단위 : 주) 구분 당분기말 전기말 기초 수량 부여 수량 행사 수량 기말 수량 3) 경영성과와 재무상태에 미치는 영향① 당분기와 전분기의 성과보상 관련 비용은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구분 당분기 전분기 단기성과보상비용(환입) 장기성과보상비용 합 계 ② 당분기말과 전기말 현재 성과보상 관련 부채는 다음과 같습니다.
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(단위 : 천원) 구분 당분기말 전기말 미지급비용(단기성과) 미지급비용(장기성과) 합 계 25. 기타영업손익 당분기 및 전분기 중 기타영업수익 및 기타영업비용의 내용은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구분 당분기 전분기 기타영업수익: 운용리스료수입 선급리스수익 해지리스수익 리스채권처분이익 리스자산처분이익 외환차익 기타 기타영업수익 계 기타영업비용: 리스감가상각비 리스자산보험료 리스자산세금과공과 해지리스손실 리스자산처분손실 복구충당부채전입 기타 기타영업비용 계 기타영업이익 26. 영업외손익당분기 및 전분기 중 영업외수익 및 영업외비용의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당분기 전분기 영업외수익: 종업원대여금이자수익 유형자산처분이익 복구공사이익 보험차익 리스변경이익 잡이익 영업외수익 계 영업외비용: 기부금 유형자산처분손실 복구공사손실 리스변경손실 농구단운영비용 잡손실 영업외비용 계 순영업외이익(손실) 27. 법인세비용 (1) 당분기 및 전분기 중 법인세비용의 구성내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 당분기 전분기 법인세부담액 ±일시적차이로 인한 이연법인세 변동액 전기법인세조정사항 총법인세효과 ±자본에 직접 반영된 법인세비용 법인세비용 (2) 법인세비용차감전순이익과 법인세비용간의 관계는 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당분기 전분기 법인세비용차감전순이익 적용세율에 따른 세부담액 조정사항 : 비공제비용 연결납세로 인한 세부담절감효과 기타(세율차이 등) 법인세비용 유효세율(법인세비용/법인세비용차감전순이익) 28. 주당순이익(1) 당분기 및 전분기 중의 기본주당순손익의 산정내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구분 당분기 전분기 분기순이익 보통주순이익 가중유통보통주식수 기본주당이익 708원 390원 (2) 당분 기 및 전분기 의 유통 보통주식수 산정내역은 다음과 같습니다. - 당분기 내용 시작일 종료일 일수 유통보통주식수 적수 기초 가중평균유통보통주식수 총적수/총일수 - 전분기 내용 시작일 종료일 일수 유통보통주식수 적수 기초 가중평균유통보통주식수 총적수/총일수 (3) 회사는 당분기말 및 전기말 현재 희석성 잠재적보통주가 발행되지 않았으므로 기본주당이익 및 희석주당이익은 동일한 금액입니다. 29. 분기현금흐름표에 대한 주석 (1) 당분기말 및 전분기말 현재 분기현금흐름표상의 현금및현금성자산의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 내용 당분기말 전분기말 현금및현금성자산 예치금 현금및예치금 소계 사용제한예치금 등 차감 계 분기현금흐름표상 현금및현금성자산은 현금, 타금융기관예치금을 포함하고 사용제한예치금을 차감한 금액입니다. (2) 당분기 및 전분기 중 현금의 유입과 유출이 없는 거래의 주요내용은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 과 목 당분기 전분기 복구충당부채의 증가 임차보증금의 현재가치할인차금 및 선급비용 증가 리스보증금의 현재가치할인차금 및 선수수익 증가 대출채권 등의 상각(제각) 30. 특수관계자와의 거래내용 (1) 당분기말 현재 회사의 특수관계자는 다음과 같습니다. 회사명 특수관계내용 회사에 대한지분율 종속기업에 대한지분율 업종 (주)BNK금융지주 상위지배기업 금융지주회사 종속기업 금융업 종속기업 금융업 종속기업 금융업 종속기업 금융업 KIAMCO Aviation 전문투자형 사모투자신탁 제1호 관계기업 신탁업 및 집합투자업 코람코전문투자형사모부동산투자신탁제127호 관계기업 신탁업 및 집합투자업 이화로지스틱스전문투자형사모부동산투자신탁3호 관계기업 신탁업 및 집합투자업 이지스전문투자형사모부동산투자신탁제331호 관계기업 신탁업 및 집합투자업 (주)부산은행과 그 종속기업 동일지배하의 기업 은행업 등 (주)BNK시스템 동일지배하의 기업 시스템 소프트웨어 개발 및 공급업 (주)BNK투자증권과 그 종속기업 동일지배하의 기업 투자중개업 및 투자매매업 등 BNK신용정보(주) 동일지배하의 기업 신용조사 및 추심 대행업 (주)BNK저축은행 동일지배하의 기업 상호저축은행업 (주)경남은행과 그 종속기업 동일지배하의 기업 은행업 등 BNK자산운용(주)과 그 종속기업 동일지배하의 기업 자산운용업
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BNK벤처투자(주) 동일지배하의 기업 금융투자업 BNKREPOPLUS전문투자형사모1호 상위지배기업의 종속기업 금융투자업 BNK코스닥벤처투자전문사모투신1호 상위지배기업의 종속기업 금융투자업 비엔케이-케이앤 동남권일자리창출1호 상위지배기업의 종속기업 금융투자업 BNK룩셈부르크코어오피스전문사모 상위지배기업의 종속기업 금융투자업 BNK튼튼중장기1호 상위지배기업의 종속기업 금융투자업 BNK 선보부울경스타트업신기술1호 상위지배기업의 종속기업 금융투자업 멀티에셋 KLC VLOC 전문투자형 사모투자신탁 제1호 상위지배기업의 종속기업 금융투자업 BNK 지역균형성장 투자조합 상위지배기업의 종속기업 금융투자업 BNK튼튼코리아증권투자신탁1호 상위지배기업의 종속기업 금융투자업 BNK미세먼지해결투자조합 상위지배기업의 종속기업 금융투자업 BNK여의도코어오피스사모2종 상위지배기업의 종속기업 금융투자업 BNK삼성전자중소형증권1호C-F 상위지배기업의 종속기업 금융투자업 BNK강남코어오피스전문사모부동산1종,2종 상위지배기업의 종속기업 금융투자업 멀티에셋 PR VLOC 전문투자형 사모1호 상위지배기업의 종속기업 금융투자업 BNK K200인덱스증권 기타특수관계인 금융투자업 현대인베스트먼트레버리지전문투자형사모2 기타특수관계인 금융투자업 신한공모주만기매칭형전문투자사모 기타특수관계인 금융투자업 멀티에셋 KDB Ocean Value-up 전문투자형 사모투자신탁 제21호 기타특수관계인 금융투자업 현대트러스트전문투자형사모증권투자신탁23호 기타특수관계인 금융투자업 HDC프레스토전문투자형사모증권투자신탁 제9호 기타특수관계인 금융투자업 KB리더스ESG전문투자형사모증권투자신탁제1호 기타특수관계인 금융투자업 교보악사알파플러스전문투자형사모투자신탁J-10호 기타특수관계인 금융투자업 빌리언폴드IPO전문투자형사모투자신탁 제1호 기타특수관계인 금융투자업 레드힐하이일드전문투자형사모투자신탁1호 기타특수관계인 금융투자업 씨엘공모주하이일드전문투자형사모투자신탁제1호 기타특수관계인 금융투자업 원공모주전략전문투자형사모투자신탁 제2호 기타특수관계인 금융투자업 에스티엘브이원IPO전문투자형사모투자신탁1호 기타특수관계인 금융투자업 마스턴공모주하이일드전문투자형사모투자신탁제2호 기타특수관계인 금융투자업 대덕하이일드전문투자형사모투자신탁 제3호 기타특수관계인 금융투자업 마스턴공모주전문투자형사모투자신탁제1호 기타특수관계인 금융투자업 파로스 공모주 하이일드 전문투자형 사모투자신탁2호 종류A-2호 기타특수관계인 금융투자업 유레카이벤트드리븐공모주전문투자형사모투자신탁제1호 기타특수관계인 금융투자업 파인앤파트너스 상장 IPO 전문투자형 사모투자신탁 제3호 C-s 기타특수관계인 금융투자업 오라이언 명품 코스닥벤처 전문투자형 사모투자신탁 제52호 기타특수관계인 금융투자업 오라이언메자닌멀티스트래티지전문사모 기타특수관계인 금융투자업 안다메자닌전문투자형사모투자신탁제7호 기타특수관계인 금융투자업 교보악사알파플러스전문사모투자J-1호 기타특수관계인 금융투자업 하나UBS 전문투자형사모증권투자신탁 제7호 기타특수관계인 금융투자업 KB리더스 전문투자형사모증권투자신탁 제12호 기타특수관계인 금융투자업 칸서스맑은물사모특별자산투자신탁1호 기타특수관계인 금융투자업 신한BNPP법인용전문투자형사모8호 기타특수관계인 금융투자업 키움프런티어전문투자형사모증권투자신탁제11호 기타특수관계인 금융투자업 키움프런티어전문투자형사모증권투자신탁제12호 기타특수관계인 금융투자업 NH-Amundi 인핸스드채권 전문투자형 사모증권투자신탁1호 기타특수관계인 금융투자업 페트라7알파 사모투자합자회사 기타특수관계인 금융투자업 멀티에셋 KDB Ocean Value-up 전문투자형 사모투자신탁 제15호 기타특수관계인 금융투자업 KIAMCO KDB OCEAN VALUE-UP 전문투자형 사모투자신탁 제12호 기타특수관계인 금융투자업 신한BNPP 에스지레일 전문투자형 사모특별자산투자신탁 제1-2호 기타특수관계인 금융투자업 이지스리얼에셋솔라전문투자형사모투자신탁1호 기타특수관계인 금융투자업 미래에셋트라이엄프전문사모증권투자신탁제4호 기타특수관계인 금융투자업
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삼성라파엘전문투자형사모증권투자신탁제1호 기타특수관계인 금융투자업 하나UBS전문투자형사모증권투자신탁 제6호 기타특수관계인 금융투자업 유큐아이피농림수산식품투자조합제1호 기타특수관계인 금융투자업 미래창조펀드 UQIP미래창조1호 계정 조합 기타특수관계인 금융투자업 에너지 융합 UQIP 투자조합 기타특수관계인 금융투자업 유큐아이피농림수산식품투자조합제2호 기타특수관계인 금융투자업 2019 UQIP 혁신성장 Follow-on 투자조합 기타특수관계인 금융투자업 (주)케이씨 기타특수관계인 금융투자업 BNKKN 해양신산업 투자조합 제1호 기타특수관계인 금융투자업 KB리더스전문투자형사모증권투자신탁제15호 기타특수관계인 금융투자업 DGB전문투자형사모투자신탁28호 기타특수관계인 금융투자업 BSK 9호 청년창업 투자조합 기타특수관계인 금융투자업 BNK인터밸류 기술금융 투자조합 기타특수관계인 금융투자업 BNK 이기는목표전환형증권투신1호 기타특수관계인 금융투자업 흥국재량투자전문투자형사모증권2호 기타특수관계인 금융투자업 브이아이지주회사플러스증권자투자신탁1호 기타특수관계인 금융투자업 비엔케이 수산 투자조합 기타특수관계인 금융투자업 교보악사알파플러스전문사모투자J-8호 기타특수관계인 금융투자업 삼성라파엘전문투자형사모증권투자신탁 제3호 기타특수관계인 금융투자업 (2) 당분기 및 전분기 중 특수관계자 거래 내역(자금거래 및 지분거래는 아래 별도 주석 참고)은 다음과 같습니다. - 당분기 (단위: 천원) 구 분 회사명 이자수익 이자비용 리스부채이자비용 유형자산취득 무형자산취득 사용권자산취득 운용리스료수익 등 지급수수료 등 지배기업 (주)BNK금융지주 동일지배하의 기업 (주)부산은행 (주)경남은행 (주)BNK투자증권 (주)BNK저축은행 BNK자산운용(주) BNK신용정보(주) (주)BNK시스템 (주)BNK벤처투자 종속기업 - 전분기 (단위: 천원) 구 분 회사명 이자수익 이자비용 리스부채이자비용 사용권자산취득 대출채권취득(*1) 운용리스료수익 등 지급수수료 등 지배기업 (주)BNK금융지주 동일지배하의기업 (주)부산은행 (주)경남은행 (주)BNK투자증권 (주)BNK저축은행 BNK자산운용(주) BNK신용정보(주) (주)BNK시스템 종속기업 공동기업 엠파크캐피탈(주) (*1) 회사는 공동기업인 엠파크캐피탈로부터 자동차 할부금융 및 오토론 채권을 매입하고 있습니다. (3) 당분기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 중요 채권ㆍ채무의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 회사의 명칭 거래내용 당분기말 전기말 지배기업 (주)BNK금융지주 미지급금 동일지배하의기업 (주)부산은행 현금및현금성자산 예치금 미수수익 임차보증금 미지급비용 차입금 미지급금 리스부채 (주)경남은행 현금및현금성자산 미수수익 미지급비용 차입금 미지급금 (주)BNK시스템 리스부채 BNK신용정보(주) 미지급금 종속기업 선급금 (4) 당분기 및 전분기 중 특수관계자에 대한 대여거래내역은 일반상거래 성격인 현금및 예치금 외에는 존재하지 않습니다. (5) 당분기 및 전분기 중 특수관계자에 대한 배당금 지급내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 회사명 거래내용 당분기 전분기 지배기업 (주)BNK금융지주 배당금 지급 (6) 당분기 및 전분기 중 특수관계자로부터의 차입거래내역은 다음과 같습니다. - 당분기 (단위: 천원) 구분 회사명 자금대여 거래 자금차입 거래 대여 회수 증가 감소 동일지배하의기업 ㈜부산은행 ㈜경남은행 합 계 - 전분기 (단위: 천원) 구분 회사명 자금대여 거래 자금차입 거래 대여 회수 증가 감소 동일지배하의 기업 ㈜부산은행 ㈜경남은행 합 계 (7) 당분기말 현재 특수관계자로부터 제공받은 신용공여 및 이에 대한 회사의 담보제공에 대한 내역은 다음과 같습니다. (단위: USD, 천원) 구분 제공한 기업 제공받은 기업 내역 금액 비고 신용공여 (주)부산은행 회사 미사용한도 (일반자금대출) 신용공여 (주)부산은행 회사 미사용한도 (L/C) 담보제공 회사 (주)부산은행 상기 거래에 대하여 대출채권 담보제공 (대출채권) 신용공여 (주)경남은행 회사 미사용한도 (일반자금대출) 담보제공
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회사 (주)경남은행 상기 거래에 대하여 대출채권 담보제공 (대출채권) (8) 당분기말 현재 회사가 특수관계자에게 제공하고 있는 지급보증 및 주요 신용공여 내역은 다음과 같습니다. (단위: USD, 천원) 구분 제공한 기업 제공받은 기업 지급 보증 한도 내역 지급보증기간 사용 금액 지급보증 회사 지급보증 회사 지급보증 회사 지급보증 회사 지급보증 회사 지급보증 회사 지급보증 회사 지급보증 회사 지급보증 회사 매입확약 회사 BNK룩셈부르크코어오피스전문사모 (9) 당분기 및 전분기 중 주요경영진에 대한 보상내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당분기 전분기 단기종업원급여 기타장기급여 합 계 31. 우발채무 및 약정사항 (1) 당분기말 현재 회사는 금융기관과 다음과 같은 약정을 체결하고 있습니다. (단위: USD, 천원) 구분 금융기관 한도액 사용액 일반자금대출 (주)부산은행(*1) (주)경남은행(*2) 산업은행 L/C (주)부산은행 (주)부산은행 캄보디아 ANZ은행 서울지점 라오스 (주)국민은행 미얀마 (*1) 회사는 (주)부산은행에 일반자금대출의 한도와 관련하여 대출채권 및 리스채권 천 원을 담보로 제공 중입니다(주석9,12,16).(*2) 회사는 (주)경남은행에 일반자금대출의 한도와 관련하여 대출채권 및 리스채권 466,462,020천원을 담보로 제공 중입니다(주석9,12,16). (*3) 회사는 해외자회사 차입금에 대한 지급보증을 위하여 SB L/C를 개설하였습니다. (2) 당분기말 현재 회사가 제공하고 있는 지급보증 및 신용공여 내역은 다음과 같습니다. (단위: USD, 천원) 구분 제공한 기업 제공받은 기업 지급 보증 한도 내역 지급보증기간 사용 금액 지급보증 회사 지급보증 회사 지급보증 회사 지급보증 회사 지급보증 회사 지급보증 회사 지급보증 회사 지급보증 회사 지급보증 회사 대출확약 회사 (주)신나시스 매입확약 회사 BNK룩셈부르크코어오피스전문사모 매입확약 회사 비엔케이수성제일차(주) 매입확약 회사 비엔케이온천제일차(주) 매입확약 회사 비엔케이강남제삼차 주식회사 (3) 소송사건 당분기말 및 전기말 현재 회사가 제소한 또는 피소된 소송사건의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당분기말 전기말 제소 피소(*1) 제소 피소(*1) 사건 수 10건 20건 9건 15건 소송금액 (*1) 소송사건들에 대해서는 재무제표에 중요한 영향을 미치는 손실이 발생하지 않을 것으로 예상하고 있어 소송충당부채로 인식한 금액은 없습니다. (4) 당분기말 현재 회사는 서울보증보험으로부터 29,000,710천원의 신원보증을 제공받고 있습니다. 6. 기타 재무에 관한 사항 가. 채무증권 발행실적 (기준일 : 2021년 03월 31일 (단위 : 백만원, %) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면(전자등록)총액 이자율 평가등급(평가기관) 만기일 상환여부 주관회사 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 한양증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 한양증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 한양증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 한양증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 NH투자증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 NH투자증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 NH투자증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 NH투자증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 NH투자증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 NH투자증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 한양증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 한양증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 한양증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 한양증권 BNK캐피탈 회사채 공모
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AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 한양증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 유진투자증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 유진투자증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 유진투자증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 유진투자증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 한양증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 한양증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 한양증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 한양증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 KB증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 KB증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 KB증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 NH투자증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 NH투자증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 NH투자증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 NH투자증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 NH투자증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 NH투자증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 DB금융투자 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 DB금융투자 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 DB금융투자 BNK캐피탈 기업어음증권 사모 A1(한신평,한기평,나이스) 미상환 BNK캐피탈 기업어음증권 사모 A1(한신평,한기평,나이스) 미상환 BNK캐피탈 기업어음증권 사모 A1(한신평,한기평,나이스) 미상환 BNK캐피탈 기업어음증권 사모 A1(한신평,한기평,나이스) 미상환 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 KB증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 KB증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 KB증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 NH투자증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 NH투자증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 NH투자증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 NH투자증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 한양증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 한양증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 한양증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 한양증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 한양증권 BNK캐피탈 회사채 공모 AA-(한신평,한기평,나이스) 미상환 한양증권 합 계 나. 사채관리계약 주요내용 회사채 발행 관련 사채관리계약을 체결하지 않아서 사채관리계약 및 이행현황 기재 작성 해당사항 없음(증권 인수업무 등에 관한 규정 제 11조의 2의 ② 여신전문금융업법에 의한 여신전문금융회사에서 발행하는 사채) 다. 기업어음증권 미상환 잔액 (기준일 : 2021년 03월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 라. 전자단기사채 미상환 잔액 (기준일 : 2021년 03월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 사모 합계 마. 회사채 미상환 잔액 (기준일 : 2021년 03월 31일 (단위 : 백만원)
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잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 바. 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2021년 03월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 사. 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2021년 03월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 Ⅳ. 감사인의 감사의견 등 1. 회계감사인의 명칭 및 감사의견(검토의견 포함한다. 이하 이 조에서 같다)을 다음의 표에 따라 기재한다. 사업연도 감사인 감사의견 강조사항 등 핵심감사사항 제12기 1분기 안진회계법인 적정 특이사항없음 특이사항없음 제11기 안진회계법인 적정 특이사항없음 특이사항없음 제10기 삼일회계법인 적정 특이사항없음 특이사항없음 2. 감사용역 체결현황은 다음의 표에 따라 기재한다. 사업연도 감사인 내 용 감사계약내역 실제수행내역 보수 시간 보수 시간 제12기1분기 안진회계법인 분기 연결,개별재무제표 검토반기 연결,개별재무제표 검토기말 연결,개별재무제표 감사 제11기 안진회계법인 분기 연결,개별재무제표 검토반기 연결,개별재무제표 검토기말 연결,개별재무제표 감사 제10기 삼일회계법인 분기 연결,개별재무제표 검토반기 연결,개별재무제표 검토기말 연결,개별재무제표 감사 3. 회계감사인과의 비감사용역 계약체결 현황은 다음의 표에 따라 기재한다. 사업연도 계약체결일 용역내용 용역수행기간 용역보수 비고 제11기 제10기 세무조정 부가세별도, 삼일회계법인 제9기 세무조정 부가세별도, 삼일회계법인 * 2021년 03월말 기준 회계감사인 안진회계법인(2020.03.27 계약)과 맺은 비감사용역 계약은 없습니다. 4. 재무제표 중 이해관계자의 판단에 상당한 영향을 미칠 수 있는 사항에 대해 내부감사기구가 회계감사인과 논의한 결과를 다음의 표에 따라 기재한다. 구분 일자 참석자 방식 주요 논의 내용 2021년 03월 25일 감사위원회위원 3인안진회계법인 대면회의 ① 제11기 감사결과 ② 향후 감사계획 5. 회계감사인의 변경 사업연도 변동사항 변경사유 제8기 삼일회계법인을 감사인으로 지정 - 계약만료로 인한 변경- 그룹 외부감사인 선정평가단 평가로 선정- 계약기간: 2017 회계연도(1년) 제11기 안진회계법인을 감사인으로 선임 - 당사의 지주회사인 (주)BNK금융지주의 외부감사인 지정에 따라 지배종속회사 간 감사인 일치를 위한 변경 6. 내부회계관리제도 가. 내부회계관리제도의 문제점 또는 개선방안 등 - 해당사항없음 나. 회계감사인의 내부회계관리제도에 대한 검토의견 사업연도 회계감사인 검토의견 비고 제11기 안진회계법인 적정 제10기 삼일회계법인 적정 제9기 삼일회계법인 적정 다. 내부통제구조의 평가 - 해당사항없음 Ⅴ. 이사회 등 회사의 기관에 관한 사항 1. 이사회에 관한 사항 가. 이사회 구성 2021년 3월 말 현재 당사의 이사회는 2명의 사내이사, 5명의 사외이사 등 총 7명의 이사로 구성되어 있습니다. 또한 이사회 내에는 임원후보추천위원회, 리스크관리위원회, 보수위원회, 감사위원회 등의 위원회가 있습니다. ※ 각 이사의 주요이력 및 업무분장은 Ⅷ.임원 및 직원 등에 관한 사항 / 1. 임원 및 직원의 현황 / 가. 임원 현황을 참조하시기 바랍니다. 나. 이사회 안건 처리 현황 및 사외이사 활동 내역 회차 개최일자 의안내용 가결 여부 이사의 성명(출석률) 이두호 (100.0%) 조현준 (100.0%) 차의환 (100.0%) 박재율 (100.0%) 이유태 (100.0%) 김수희 (100.0%) 찬반여부 1. 2020년 4분기 회사채, 전자단기사채 및 기업어음 발행실적 2. 2020년 4분기 당사와 그룹사간 포괄거래 승인내역 결과 3. 2020년
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4분기 고객정보제공 및 관리현황 4. 2020년도 감사 결과 5. 내부통제체계 운영실태 점검 결과 6. 자금세탁방지업무 주요 추진실적 및 2021년 계획 7. 자금세탁방지업무 운영실태 평가 8. 이사회내 위원회 결의사항 1. 제11기(2020년도) 결산결과 승인 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2. 2020년도 이사회 및 사외이사 평가 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 3. 2021년도 이사회 구성(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 4. 캄보디아 자회사 차입에 대한 연대보증 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 1. 내부회계관리제도 운영실태 보고 2. 내부회계관리제도 운영실태 평가 보고 3. 이사회내 위원회 결의사항 1. 중요규정 개정 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 1. 미얀마 자회사 차입에 대한 지급보증 기한연장 집행결과 2. 이사회내 위원회 결의사항 1. 제11기(2020년도) 결산결과 일부 변경 승인 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2. 정관 일부 변경 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 3. 중요규정 개정 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 4. 컨설팅 계약 체결 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 1. 이사회내 위원회 결의사항 1. 사내이사 및 대표이사 후보 확정 가결 의결권제한 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 2. 사외이사 후보 확정 가결 찬성 찬성 찬성 의결권제한 찬성 찬성 3. 감사위원회위원이 되는 사외이사 후보 확정 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 4. 2021년도 이사보수한도 승인 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 5. 계열사간 거래(포괄) 추가 승인 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 6. 라오스 해외자회사 설립 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 7. 제11기 정기주주총회 소집 및 회의의 목적사항 결정 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 찬성 1. 2020년 신용정보관리·보호인의 점검 결과 2. 이사회내 위원회 결의사항 다. 이사회 내 위원회 (1) 위원회 구성 현황(감사위원회 제외) 위원회명 구 성 소속 이사명 설치목적 및 권한사항 비 고 리스크 관리위원회 '20.3.20~ 사외이사 3명 박재율 이유태 김수희 - 리스크관리 전략의 승인 및 준수여부 관리, 감독 - 리스크관리 전략의 수립 및 조정 - 리스크 허용 한도의 승인 임원후보 추천위원회 '20.3.20~ 사외이사 3명 박재율 이유태 김수희 - 주주총회에서 선임할 대표이사, 사외이사, 감사위원 후보의 추천 - 대표이사, 사외이사, 감사위원 후보 추천 - 임원의 자격요건 충족 여부 검증 - 사외이사 선임원칙의 수립, 점검, 보완 보수위원회 '20.3.20~ 사외이사 3명 차의환 박재율 김수희 - 경영진의 성과목표 설정, 평가, 보상체계 수립 - 경영진에 대한 성과목표 수립, 성과측정 및 보상에 대한 검토 - 경영진 및 특정직원 대상자 결정 - 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 * 이사회 내 위원회 재구성(2021.04.28 제6차 이사회) - 임원후보추천위원회 : 이영, 이중하, 박재율 - 보수위원회 : 이중하, 최재철, 박재율 - 리스크관리위원회 : 이영, 최재철, 이유태 (2) 위원회 활동내용 - 리스크관리위원회 회 차 개최일자 의 안 내 용 가결여부 이사의 성명(출석률) 박재율 (100.0%) 이유태 (100.0%) 김수희 (100.0%) 찬반여부 1. 2020년 4분기 리스크관리 현황 2. 2020년 4분기 리스크 내부자본한도의 관리 현황 3. 2020년 4분기 리스크관리집행위원회 활동 현황 - 임원후보추천위원회 회 차 개최일자 의 안 내 용 가결여부 이사의 성명(출석률) 박재율 (100.0%) 이유태 (100.0%) 김수희 (100.0%) 찬반여부 1. 최고경영자 경영승계절차 개시 결정 가결 찬성 찬성 찬성 1. 최고경영자 1차 후보군 선정 가결 찬성 찬성 찬성 1. 최고경영자 2차 후보군 선정 가결 찬성 찬성 찬성 1. 최고경영자 1차 후보군 자격요건 검증 결과 보고 1. 최고경영자 2차 후보군 면접 평가 가결 찬성 찬성 찬성 2. 사외이사 후보 추천 가결 의결권제한 찬성 찬성
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3. 감사위원회위원이 되는 사외이사 후보 추천 가결 찬성 찬성 찬성 1. 사내이사 및 대표이사 후보 추천 가결 찬성 찬성 찬성 - 보수위원회 회 차 개최일자 의 안 내 용 가결여부 이사의 성명 차의환 (100.0%) 박재율 (100.0%) 김수희 (100.0%) 찬반여부 1. 임원보수규정 개정 가결 찬성 찬성 찬성 1. 2020년도 경영진 성과평가 결과 확정 가결 찬성 찬성 찬성 2. 2020년도 보수체계 연차보고서 작성 및 공시 가결 찬성 찬성 찬성 1. 임원보수규정 및 임원퇴직금규정 개정 가결 찬성 찬성 찬성 2. 2021년도 경영진 성과평가 기준 수립 및 계약 체결(안) 가결 찬성 찬성 찬성 3. 2021년도 대표이사 장기성과평가 기준 수립 및 계약 체결(안) 가결 찬성 찬성 찬성 라. 이사의 독립성(감사위원회 위원 제외) 당사는 상법, 여신전문금융업법과 동법 시행령 및 금융회사의 지배구조에 관한 법률 등 관련 법령에 따른 독립성 기준에 의거하여 이사를 선임하고 있으며, 선임 후 최근일 현재까지 당사의 모든 이사는 독립성 기준을 충족하고 있습니다. 당사의 정관에 따르면 사외이사는 이사 총 수의 과반수로 구성하며, 임원후보추천위원회의 추천을 거쳐 주주총회에서 선임됩니다. (1) 이사의 독립성 기준 충족여부 이사 독립성 기준 충족여부 선임배경 추천인 회사와의 거래 최대주주 또는 주요주주와의 관계 이두호 충족 금융전문가 임원후보추천위원회 해당사항 없음 해당사항 없음 조현준 충족 금융전문가 임원후보추천위원회 해당사항 없음 해당사항 없음 이 영 충족 행정,경제전문가 임원후보추천위원회 해당사항 없음 해당사항 없음 이중하 충족 금융,경제전문가 임원후보추천위원회 해당사항 없음 해당사항 없음 최재철 충족 외교,환경전문가 임원후보추천위원회 해당사항 없음 해당사항 없음 박재율 충족 행정,경제전문가 임원후보추천위원회 해당사항 없음 해당사항 없음 이유태 충족 재무전문가 임원후보추천위원회 해당사항 없음 해당사항 없음 * 이두호 대표이사 연임(선임일: 2021.03.25, 만료일: 2022.03.31) * 박재율 사외이사 연임(선임일: 2021.03.25, 만료일: 2022년 정기주주총회 종료시) * 이영, 이중하, 최재철 사외이사 선임(선임일: 2021.03.25, 만료일: 2023년 정기주주총회 종료시) * 차의환, 김수희 사외이사 퇴임(퇴임일: 2021.03.25) ※ 이사로서의 활동분야는 'Ⅷ. 임원 및 직원 등에 관한 사항' 을 참조하여 주시기 바랍니다. 마. 사외이사의 전문성 당사는 이사회 및 이사회내 위원회의 원활한 활동을 보좌하고, 이사의 제반 업무를 지원하기 위하여 사외이사 지원조직을 구성하여 운영하고 있습니다. 또한 사외이사의 전문성을 제고하기 위하여 전략, 금융, 회계, 리스크관리 등에 대한 교육을 실시하고 있습니다. (1) 사외이사 지원조직 소속 조직 역할 담당 직원 경영전략본부 전략 기획부 1. 등기임원 선임 및 해임에 관한 업무2. 이사회 및 이사회내 위원회 지원 업무3. 최고경영자 경영승계 업무4. 사외이사 지원업무 가. 경영정보 등의 보고, 제공 및 발송 지원 나. 이사회 내 위원회의 업무 지원 다. 사외이사에 대한 평가업무 지원 라. 기타 사외이사의 역할과 책임을 위해 필요한 업무 지원 부장 1명 부원 5명 (2) 사외이사 교육실시 현황 교육일자 교육실시주체 참석 사외이사 불참시 사유 주요 교육내용 2021년 01월 25일 전략기획부 사외이사 전원(4명) 최고경영자 경영승계절차 관련 사전설명 2020년도 감사결과 사전설명 자금세탁방지업무 주요 추진실적 등 사전설명 2021년 02월 04일 전략기획부 사외이사 전원(4명) 제11기(2020년도) 결산결과 사전설명 2021년도 이사회 구성(안) 사전설명 기타 이사회 등 안건 사전설명 2021년 02월 15일 전략기획부 사외이사 3명 (박재율, 이유태, 김수희) 최고경영자 1차 후보군 선정 관련 사전설명 2021년 02월 25일 전략기획부 사외이사 전원(4명) 경영진운영규정 개정사유 사전설명 2021년 03월 11일 전략기획부 사외이사 전원(4명)
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제11기(2020년도) 결산결과 일부 변경 관련 사전설명 2021년 03월 18일 전략기획부 사외이사 3명 (박재율, 이유태, 김수희) 최고경영자 2차 후보군 면접 평가 관련 사전설명 2021년 03월 25일 전략기획부 사외이사 전원(4명) 최고경영자 후보자 선정 관련 사전설명 기타 이사회 등 안건 사전설명 바. 사외이사 및 그 변동현황 (단위 : 명) 이사의 수 사외이사 수 사외이사 변동현황 선임 해임 중도퇴임 ※ 제11기 정기주주총회 결과(2021.3.25) - 선임 : 이영,이중하,최재철,박재율(재선임) - 사임 : 차의환 - 중도퇴임 : 김수희 ※ 이사회의장 : 사외이사 이영 선임( 2021년도 제6차 이사회) - 대표이사 겸직여부 : 부 2. 감사제도에 관한 사항 가. 감사위원회 (1) 감사위원회 현황 성명 사외이사여부 경력 회계ㆍ재무전문가 관련 해당 여부 전문가 유형 관련 경력 이유태 예 부산시 물가대책위원회 위원금융중심지혁신포럼 회장한국예탁결제원 예탁결제자문위원회 위원한국자산관리공사 비상임이사한국거래소 청산결제위원회 위원 예 재무전문가 (1993~현재)부경대학교 경영대학 경영학부 교수 이중하 예 동남은행 인도네시아 현지 합작법인 부사장센텀시티주식회사 CFO(주)길평 경영지원본부장(주)글로벌엔씨 전무 글로벌엔허브 대표이사 예 조현준 하나대투증권(주) 강남지역본부장(상무)동사 경영관리총괄(전무)동사Whole Sales 총괄(전무)동사 자문역 (2007.01)하나대투증권 강남지역본부장 (2008.08)동사 경영지원본부장 (2009.01)동사 경영관리총괄(상무) (2) 감사위원회의 독립성 ① 감사위원회 위원의 선임 - 임원후보추천위원회의 추천을 받아 이사회에서 확정 후 주주총회에서 선임 ② 감사위원회의 구성 - 위원회의 위원은 3인 이상의 이사로 구성하며, 위원 중 3분의 2 이상은 사외이사로 구성하되, 위원 중 1인 이상은 회계 또는 재무 전문가이어야 한다. ③ 감사위원회 독립의 원칙 - 감사위원회는 그 직무를 이사회의 의결 및 집행기구와 타 부서로부터 독립된 위치에서 수행한다. ※ 감사위원회 위원의 독립성 충족여부 기준) 직명 성명 독립성기준충족여부 임기 연임여부 (연임횟수) 선임배경 추천인 활동분야 회사와의 거래 최대주주 또는 주요주주와의 관계 감사위원회위원장 이유태 충족 2022.3월 정기주총 종결시까지 부 재무전문가 임원후보추천위원회 감사위원회위원장,리스크관리위원회 해당사항없음 해당사항없음 감사위원회위원장 차의환 충족 여(1회) 경제,재무전문가 임원후보추천위원회 이사회의장, 감사위원회, 보수위원회 해당사항없음 해당사항없음 위원 이중하 충족 2023.3월 정기주총 종결시까지 부 금융경제전문가 임원후보추천위원회 보수위원회위원장, 임원후보추천위원회, 감사위원회 해당사항없음 해당사항없음 위원 조현준 충족 여 (1회) 금융전문가 임원후보추천위원회 감사위원회 상임감사위원 해당사항 없음 해당사항 없음 *차의환 임기만료(2021.03.25), 이중하 신규선임(2021.03.25_제11기 정기주총) *이유태 위원장 선임일(2021.04.28 제6차 이사회) (3) 감사위원회 활 동 회 차 개최일자 의 안 내 용 가결여부 이사의 성명(출석률) 차의환(100.0%) 박재율(100.0%) 조현준(100.0%) 찬반여부 1. 내부감시장치의 가동현황에 대한 평가 2. 준법감시인으로부터 보고사항 검토 3. 자금세탁방지의 운영실태 평가 가결 찬성 찬성 찬성 1. 2020년도 하반기 감사결과 1. 내부회계관리제도 운영실태 평가 가결 찬성 찬성 찬성 1. 감사보고서의 작성 및 제출2. 제11기 정기주주총회에 제출할 의안 및 서류에 대한 진술 3. 외부감사인의 감사활동에 대한 평가 가결 찬성 찬성 찬성 (4) 감사위원회 교육실시 현황 교육일자 교육실시주체 참석 감사위원 불참시 사유 주요 교육내용 감사실 감사위원 전원(3명) 감사위원회 안건 사전설명 감사실 감사위원 전원(3명) 감사위원회 안건 사전설명 감사실 감사위원 전원(3명) 감사위원회 안건 사전설명 (5) 감사위원회 지원조직 현황 기준) 부서(팀)명 직원수(명)
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직위(근속연수) 주요 활동내역 감사실 실장 1명, 매니저 4명(평균 2년) 감사업무 전반 나. 준법감시인 (1) 선임근거- 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제25조에 의거 준법감시인 선임(2) 준법감시인 현황 기준) 성 명 주요경력 비 고 정호 ('10.01) 부산은행 IT기획부 부장('13.12) 동행 가야동 지점장('16.01) BNK캐피탈 CISO('18.01) 동사 고객정보보호본부장, CISO('19.01) 동사 D-IT 사업본부장(現), CISO(겸)('20.07) 동사 준법감시인(現), D-IT사업본부장(겸), CISO(겸) 「금융회사의 지배구조에 관한 법률」제26조1항 2호 가목에 해당 (3) 준법감시인 주요 활동내역 및 그 처리결과 구분 일시 활동내역 처리결과 내부통제체제 총괄 내부통제점검 실시, 자금세탁방지업무 수행, 중요업무 사전심의 등 적정 (4)준법지원인 등 지원조직 현황 기준) 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 준법감시실 매니저 1명, 파트너 1명( 평균 0.25년) 내부통제,사전감시,자금세탁방지, 법규준수,내부자신고제도 등 법무팀 매니저 2명 (평균 3년) 법률자문, 계약서 검토, 수임소송수행 등 3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항 가. 투표제도 - 당사는 집중투표제, 서면투표제, 전자투표제를 채택하고 있지 않습니다. 나. 소수주주권 - 해당사항 없음 다. 경영권 경쟁 - 해당사항 없음 Ⅵ. 주주에 관한 사항 1.최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황 가. 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황 (기준일 : (단위 : 주, %) 성 명 관 계 주식의종류 소유주식수 및 지분율 비고 기 초 기 말 주식수 지분율 주식수 지분율 (주)BNK금융지주 최대주주 의결권있는주식 계 의결권있는주식 기 타 나. 최대주주의 주요경력 및 개요 (1) 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보 명 칭 출자자수(명) 대표이사(대표조합원) 업무집행자(업무집행조합원) 최대주주(최대출자자) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%) (주)BNK금융지주 김지완 국민연금공단 - 최대주주의 대표자 성명 출생년월 직위 등기임원 여부 상근 여부 담당업무 주요경력 최대주주와의 관계 재직기간 임기 만료일 김지완 회장 등기임원 상근 그룹경영총괄 64.02 부산상업고등학교 졸업 70.02 부산대학교 무역학과 졸업 02.02 홍익대학교 세무학 석사08.02 하나금융투자 대표이사 08.03 하나금융지주 부회장 16.06 선린대학교 감사 17.09 BNK금융지주 대표이사 회장(現) 해당사항없음 2023년 정기주총시까지 (2) 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 법인 또는 단체의 명칭 BNK금융지주 자산총계 부채총계 자본총계 매출액 영업이익 당기순이익 (3) 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용 업현황> 당사의 최 대주주인 (주)BNK금융지주는 2011년 3월 15일 (주)부산은행, (주)BNK투자증권, BNK캐피 탈(주), BNK신용정보(주)가 공동으로 주식의 포괄적 이전 방식에 의해 설립한 지주회사로서, 2011년 중 (주)BNK정보시스템과 (주)BNK저축은행을 설립하여 자회사로 편입하였고, 2014년 (주)경남은행, 2015년 (주)BNK자산운용, 2019년 (주)BNK벤처투자 를 자회사로 편입하여, 본 보고서 작성기준일 현재 총 9개 의 자회사를 보유하고 있습니다.주요 사업의 내용으로는 자회사 등에 대하여 사업목표를 부여하고 사업계획을 승인하며 이에 따른 경영성과의 평가 및 보상에 대한 결정, 경영지배구조 결정 및 업무와 재산상태에 대한 검사를 실시하는 등의 경영관리업무와 이에 부수하는 자회사 등에 대한 자금지원, 자회사에 대한 출자 및 자회사 등에 대한 자금지원 등을 위한 자금 조달 업무 등을 영위하고 있습니다. 2011.03.15 (주)BS금융지주 설립(자본금 9,669억원)2011.05.20 (주) BS정보시스템 자회사 편입2011.12.28 (주) BS저축은행 자회사 편입2013.08.14 BS금융지주 제2대 성세환 회장
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취임2013.12.31 경남은행 매각관련 우선협상대상자 선정2014.03.07 KBSC(Cambodia) MFI Plc 캐피탈 캄보디아법인(손자회사)설립2014.03.21 BS Capital Myanmar Co.,Ltd 캐피탈 미얀마법인(손자회사)설립2014.06.30 경남은행 주식매매계약 체결2014.07.15 제1차 유상증자 실시(5,146억원)2014.10.10 (주)경남은행 자회사 편입 (지분율 56.97%)2015.03.30 상호의 변경 등기 (주식회사 BNK금융지주)2015.04.24 BS Capital Lao Leasing Co.,Ltd. 캐피탈 라오스법인(손자회사) 설립2015.06.04 경남은행 완전자회사 편입(주식교환 후 지분율 : 100%)2015.07.28 BNK자산운용(주) 자회사 편입2015.09.10 2015 다우존스 지속가능경영지수 Asia-Pacific 부문 신규 편입2015.09.14 글로벌 금융 월간지 "THE BANKER" 선정 세계 250대 안전은행중 178위 랭크 (국내 금융기관 중 3위)2016.01.23 제2차 유상증자 실시 (4,725억원)2016.03.28 모바일뱅크 "썸뱅크" 출범2016.10.21 2016 다우존스 지속가능경영지수(DJSI) 아시아퍼시픽 지수 편입2017.09.07 2017 다우존스 지속가능경영지수(DJSI) 아시아퍼시픽 지수 편입 2017.09.27 BNK금융그룹 제3대 김지완 회장 취임2017.10.08 부산은행, 경남은행 미음공단 전산센터 이전2017.12.13 BNK자산운용(주) 잔여지분 인수 (인수 후 지분율 : 100%)2017.12.16 그룹 IT센터 전산시스템 이전 완료2017.12.21 BNK백년대계 위원회 출범식2018.01.10 BNK금융그룹 인재개발원 개원식2018.03.14 2017년도 '공시우수법인' 선정2018.05.07 BNK디지털혁신센터 개소2018.09.13 2018 다우존스 지속가능경영지수(DJSI) 아시아퍼시픽 지수 편입 2018.11.06 BNK캐피탈, 카자흐스탄 현지법인 개소2019.01.01 'GROW 2023' 그룹 중장기 경영계획 및 新 경영비전 발표 2019.10.22 한국기업지배구조원(KCGS) 선정 "지배구조 우수기업" 선정2019.11.15 BNK벤처투자 자회사 편입 2020.04.06 '2020 대한민국 100대 CEO' 선정 020.07.06 글로벌 ESG 이니셔티브 '유엔글로벌콤팩트(UNGC)' 가입 한국기업지배구조원(KCGS)선정 "지배구조 우수기업" 선정 (2년 연속) 다. 최대주주의 최대주주 개요 (1) 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보 명 칭 출자자수(명) 대표이사(대표조합원) 업무집행자(업무집행조합원) 최대주주(최대출자자) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 국민연금공단 김용진(이사장) 주)국민연금공단은 보건복지부산하 기관으로 출자자수 및 지분율 기재를 생략함 (2) 국민연금공단의 주요 업무는 다음과 같습니다. - 가입자에 대한 기록의 관리 및 유지 - 연금보험료의 부과 - 급여의 결정 및 지급 - 가입자, 가입자였던 자, 수급권자 및 수급자를 위한 자금의 대여와 복지시설의 설치, 운영 등 복지사업 - 가입자 및 가입자였던 자에 대한 기금증식을 위한 자금 대여 사업 - 전 국민을 위한 노후 준비서비스 사업 - 보건복지부장관이 위탁한 기금의 관리 및 운용 - 국민연금제도, 재정계산, 기금운요엥 관한 조사 연구 - 국민연금기금 운용 전문인력 양성 - 국민연금에 관한 국제 협력 - 그 밖에 국민연금법 또는 다른 법령에 따라 위탁받은 사항 - 그 밖에 국민연금사업에 관하여 보건복지부장관이 위탁하는 사항 (3) 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 법인 또는 단체의 명칭 국민연금공단 자산총계 부채총계 자본총계 매출액 영업이익 당기순이익 * 2019년사업연도 고유사업 기준 2. 최대주주 변동내역 - 변동사항 없음 3. 주식소유 현황 (기준일 : 2021년 03월 31일 (단위 : 주) 구분 주주명 소유주식수 지분율
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비고 5% 이상 주주 (주)BNK금융지주 우리사주조합 4. 소액주주현황 - 해당사항 없음 5. 주식사무 정관상 신주인수권의내용 ① 당 회사의 주주는 법령에 다른 정함이 있는 경우 외에는 신주발행에 있어서 그 주식수에 비례하여 신주를 배정받을 권리를 가진다. 그러나 주주가 신주인수권을 포기 또는 상실하거나 신주배정에서 단주가 발생하는 경우에 그 처리방법은 이사회의 결의로 정한다.② 전항의 규정에 불구하고 법령에 정하여진 경우와 주주총회의 특별결의가 있는 경우 및 공모증자를 위한 경우의 신주발행에 있어서는 이사회의 결의로 제3자에게 배정할 수 있다. 결 산 일 12월 31 일 정기주주총회 결산기종료일부터 3개월이내 주주명부폐쇄시기 별도의 주주명부 폐쇄시기를 두고 있지 않으며 당사 정관에 따라 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 한다. 주권의 종류 일주권, 오주권, 일십주권, 오십주권, 일백주권,오백주권, 일천주권, 일만주권(8종) 명의개서대리인 없음 주주의 특전 없음 공고게재신문 부산일보 6. 최근 6개월 간의 주가 및 주식 거래실적 - 해당사항 없음 Ⅶ. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원 등의 현황 가. 임원 현황 (기준일 : 2021년 03월 31일 (단위 : 주) 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 이두호 남 대표이사 등기임원 상근 회사총괄 한국방송통신대 학사부산은행 지역본부장동행 부행장 BNK캐피탈 대표이사(現) 계열회사임원 조현준 남 상임감사위원 등기임원 상근 상임감사위원 부산대 법학과 학사하나대투증권 경영지원본부장동사 경영관리총괄(전무)동사 홀세일총괄(전무) BNK캐피탈 상임감사위원( 現 계열회사임원 이영 남 사외이사 등기임원 비상근 이사회 부산광역시 지방의회 의장부산상공회의소 상근부회장와이케이스틸 사외이사화승알앤에이 사외이사민주평화통일자문회의 부산지역회의 부의장 現 계열회사임원 이중하 남 사외이사 등기임원 비상근 이사회감사위 동남은행 인도네시아 현지 합작법인 부사장센텀시티주식회사 CFO(주)길평 경영지원본부장(주)글로벌엔씨 전무 現 )부산지방법원 민사조정위원 現 글로벌엔허브 대표이사 現 계열회사임원 최재철 남 사외이사 등기임원 비상근 이사회 외교통상부 통상교섭본부 국제경제국장국제박람회기구 집행위원장외교부 기후변화대사주덴마크 대사관 특명전권대사 국제박람회기구 총회의장 現 기후변화센터 공동대표 現 계열회사임원 박재율 남 사외이사 등기임원 비상근 이사회 부산대 정치외교학 석사지방분권 부산시민연대 상임대표 지방분권 전국회의 상임공동대표 전국시군자치구의회의장협의회 정책자문위원 現) 부산광역시 지방분권협의회 위원장 부산시 해양자치권추진협의회 의장( 現) 계열회사임원 이유태 남 사외이사 등기임원 비상근 이사회감사위 Boston University 경영학 박사부경대학교 경영대학 교수( 現 한국예탁결제원 자문위원회 자문위원 現 한국자산관리공사 비상임이사 금융중심지혁신포럼 회장 現 한국거래소 청산결제위원회 위원 現 주 택 도 시 보 증공사 도시재생투자심의위원 現 계열회사임원 김성화 남 전무 미등기임원 상근 경영전략그룹 부산은행 마케팅부 부부장동행 중앙동 부지점장동행 금융시장지원부장동행 국제금융부장BNK금융지주 그룹CIB담당(상무)동사 그룹G-IB담당(상무)동사 그룹글로벌부문장(상무)BNK캐피탈 경영전략그룹장 現 계열회사임원 조광수 남 상무 미등기임원 상근 미얀마법인 동의대 경영대학원 석사아주캐피탈 개인금융지점장BNK캐피탈 오토금융부장동사 오토금융본부장동사 리테일금융그룹장 동사 여신지원본부장 동사 리스크관리본부장 동사 글로벌사업부 미얀마법인장 現 계열회사임원 ~ 조대훈 남 상무 미등기임원 상근 여신지원그룹 연세대 법학과 학사두산캐피탈 심사팀BNK캐피탈 기획실장동사 경영관리본부장동사 리스크관리본부장 동사 여신지원본부장 現 )동사 여신지원그룹장 現 계열회사임원 ~ 이상범 남 상무 미등기임원 상근 산업금융본부 서강대 경영학 학사GE캐피탈
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리스영업이사KB캐피탈 리스영업팀장(부장)올림푸스에프엔코리아 렌탈사업본부장 BNK캐피탈 리스금융본부장 동사 리테일금융그룹장, 리스금융본부장동사 산업금융본부장 現 계열회사임원 정호 남 상무 미등기임원 상근 D-IT사업본부 한국방송통신대 전자계산학 학사부산은행 IT기획부 부장동행 가야동 지점장BNK캐피탈 CISO 現 동사 고객정보보호본부장동사 D-IT사업본부장 現 )동사 준법감시인( 現 계열회사임원 김경섭 남 상무 미등기임원 상근 영업추진그룹 부산대 무역학 학사부산은행 여신심사팀 심사역동행 정관지점 부지점장동행 사상공단 수석부지점장동행 남양산 지점장동행 여신심사부장BNK캐피탈 기업금융본부장 現 동사 영업추진그룹장 現 계열회사임원 윤윤 남 상무 미등기임원 상근 여신관리본부 부산상업고등학교 졸BNK캐피탈 여신관리부장동사 오토금융부장동사 전략기획부장동사 경영관리본부장 동사 오토금융본부장 동사 여신관리본부장 現 계열회사임원 ~ 김순조 남 상무 미등기임원 상근 캄보디아법인 대전상업고등학교 졸아주캐피탈(주) 충청강원지점 지점장BNK캐피탈 대전지점 지점장(부부장)동사 글로벌사업부 미얀마 법인장 동사 글로벌사업부 캄보디아 법인장 現 계열회사임원 ~ 류희석 남 상무 미등기임원 상근 오토금융본부 영진전문대 경영학 학사대우캐피탈 영남본부 운영지원팀장아주캐피탈 개인금융팀장동사 중고금융 경북지점장BNK캐피탈 대구지점장동사 라오스법인장동사 글로벌사업부장 동사 여신관리본부장 동사 오토금융본부장 現 계열회사임원 ~ 박광일 남 상무보 미등기임원 상근 소매금융본부 연세대 경제학 석사한국신용평가정보 마케팅컨설팅 팀장두산캐피탈 리스크관리부장데이터솔루션 컨설팅사업본부장SCI평가정보 데이터사이언스실장BNK캐피탈 소매금융부장동사 소매금융본부장 現 계열회사임원 박병수 남 상무보 미등기임원 상근 리스크관리본부장 BNK캐피탈 서울지점장동사 여신지원부장동사 리스크관리부장동사 리테일금융관리부장동사 소매금융부장동사 해외사업팀 캄보디아 법인장동사 글로벌지원팀 카자흐스탄 법인장동사 리스크관리본부장 現 계열회사임원 * 김동욱 상무보 선임(2021.4.1) 나. 직원 등 현황 (기준일 : 2021년 03월 31일 (단위 : 백만원) 직원 소속 외근로자 비고 사업부문 성별 직 원 수 평 균근속연수 연간급여총 액 1인평균급여액 남 여 계 기간의 정함이없는 근로자 기간제근로자 합 계 전체 (단시간근로자) 전체 (단시간근로자) 사무직 남 사무직 여 합 계 주1) 직원수는 재직 중인 미등기임원 및 정규직, 계약직만 집계함주2) 평균근속연수는 총 직원수 기준임 주3) 연간급여총액 : 2021년도 (1월~3월) 지급한 직원 보수총액 다. 미등기임원 보수 현황 (기준일 : 2021년 03월 31일 (단위 : 백만원) 구 분 인원수 연간급여 총액 1인평균 급여액 비고 미등기임원 주1) 연간급여총액 : 2021년도 (1월~3월) 지급한 미등기임원 보수총액주2) 비과세소득 제외 2. 임원의 보수 등 보수현황> 1. 주주총회 승인금액 (단위 : 백만원) 구 분 인원수 주주총회 승인금액 비고 이사(사외이사) 주1) 주주총회 승인금액(2021년도 기준) : 등기이사(사외이사 포함) 총한도 기준 주2) 이사보수지급기준 : 주주총회에서 승인된 금액 범위 내에서 이사회 결의로 정함 2. 보수지급금액 2-1. 이사ㆍ감사 전체 (단위 : 백만원) 인원수 보수총액 1인당 평균보수액 비고 주1) 지급총액 및 인원수 : 2021년도 1~3월 지급한 등기임원 보수총액 주2) 1인당 평균보수액 : 지급총액 / 인원수주3) 비과세소득 제외 2-2. 유형별 (단위 : 백만원) 구 분 인원수 보수총액 1인당평균보수액 비고 등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외) 사외이사(감사위원회 위원 제외) 감사위원회 위원 감사 주1) 인원수 : 2021년 3월말 기준 주2) 1인당 평균 보수액 : 지급총액 / 인원수 주3) 비과세소득 제외 3. 이사,감사의 보수지급기준 - 사내이사의 보수체계는 기본연봉, 업적연봉 및 활동수당으로 구분하고, 업적연봉은 "금융회사의 지배구조에 관한 법률" 을 반영하여 현금보상 및 주가연계 현금보상으로
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구분하여 지급하며, 사외이사의 보수체계는 기본연봉 및 회의참가수당으로 지급하고 있습니다. - 현금보상은 평가연도 익년도에 지급하며, 주가연계 현금보상은 3년이상 균등배분하여 이연지급합니다. 다만, 대표이사의 경우 2020년 부여분부터는 단기성과보상급은 평가 익년도에 현금으로 일시지급하고, 장기성과보상급은 3년 단위 평가결과에 따라 100% 주가와 연계하여 3년간 이연 지급합니다. - 지급대상, 지급한도, 평가기준 등 업적연봉의 지급대상은 평가대상 기간 중 재직한 임원(사외이사 제외)으로 하며, 업적연봉의 최고 지급한도와 임원별 업적연봉의 평가기준 및 지급률은 보수위원회에서 정합니다. 4. 보수지급금액 5억원 이상인 이사,감사의 개인별 보수지급금액 -해당사항없음 Ⅷ. 계열회사 등에 관한 사항 가. 기업집단의 명칭 : BNK금융그룹 - 지주회사인 BNK금융지주는 계열회사간의 업무 및 이해관계를 조정하며, 자회사의 경영에 직접 또는 간접으로 영향을 미치고 있음. 나. 소속회사의 명칭 구 분 회사명 법인등록번호 비고 지주회사 (주)BNK금융지주 국내 자회사 (주)부산은행 (주)경남은행 BNK캐피탈(주) (주)BNK투자증권 (주)BNK저축은행 BNK자산운용(주) BNK신용정보(주) (주)BNK시스템 BNK벤처투자㈜ 손자회사 해외 주) 계열회사 기준 : "독점규제 및 공정거래에 관한 법률" 제2조 다. 계열회사간 계통도 조직도(2021.01.01) 라. 회사와 계열회사 간 임원 겸직현황(미등기집행임원포함) 2021년 03월 31 일 현재 회사명 성 명 등기구분 직위명 겸직회사명 겸직회사 직위명 상근여부 * 위 겸직현황은 국내회사 기준임. 자세한 사항은 임원현황의 주요경력을 참조바랍니다. 마. 타법인출자 현황 (기준일 : 년 03월 31 일 (단위 : 백만원, 주, %) 법인명 최초취득일자 출자목적 최초취득금액 기초잔액 증가(감소) 기말잔액 최근사업연도 재무현황 수량 지분율 장부가액 취득(처분) 평가손익 수량 지분율 장부 가액 총자산 당기 순손익 비고(상장여부) 수량 금액 지분투자 부 지분투자 부 지분투자 부 지분투자 부 엠파크캐피탈(주) (비상장) 지분투자 부 서울신용평가(주) 투자(보통주) 부 케이프제일호시네마인덱스조합 투자(출자) 부 비엔케이케이앤동남권일자리창출일호투자조합 투자(출자) 부 안다메자닌전문투자형사모투자신탁제7호 투자(수익증권) 부 주식회사 마인즈랩 투자(RCPS) 부 아이엠엠로즈골드4사모투자합자회사 투자(출자) 부 KIAMCO Aviation 전문투자형 사모투자신탁 제1호 지분투자(수익증권) 부 우리-신영 Growth-Cap 제1호 사모투자합자회사 투자(출자) 부 티그리스-비엠투자조합2호 투자(출자) 부 (주)쿠콘 투자(보통주) 부(*) (주)동신이엔텍 투자(전환사채) 부 2019 SBI 일자리창출 펀드 투자(출자) 부 스틱청년일자리펀드 투자(출자) 부 코람코전문투자형사모부동산신탁제99호 투자(수익증권) 부 스틱스페셜시츄에이션제2호사모투자 합자회사 투자(출자) 부 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제53호 투자(수익증권) 부 비엔케이-선보부울경스타트업신기술사업투자 투자(출자) 부 KTB항공기전문투자형사모투자신탁제30-3호 투자(수익증권) 부 마스턴전문투자형사모부동산투자신탁제71호 투자(수익증권) 부 LB혁신성장펀드 투자(출자) 부 프랙시스밸류크리에이션2호사모투자 합자회사 투자(출자) 부 비엔케이여의도코어오피스전문투자형사모부동산 투자(수익증권) 부 마스턴유럽전문투자형사모부동산투자신탁제9호 투자(수익증권) 부 마스턴KB전문투자형사모부동산투자신탁제64호 투자(수익증권) 부 엔피성장제6호사모투자합자회사 투자(출자) 부 컴퍼니케이 고성장펀드 투자(출자) 부 멜론네버랜드 사모투자합자회사 투자(출자) 부 신한AIM부동산전문투자형사모투자신탁제19호 투자(수익증권) 부 BNK 미세먼지해결 투자조합 투자(출자) 부 BNK 지역균형성장 투자조합 투자(출자) 부 케이클라비스제21호전문투자형사모부동산투자(유) 투자(수익증권) 부 한강국내전문투자형사모부동산투자신탁16호 투자(수익증권) 부 비엔케이케이앤해양신산업투자조합제1호
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투자(출자) 부 (주)인슈로보 투자(보통주) 부 퍼시픽전문투자형사모부동산투자신탁제39호 투자(수익증권) 부 스톤브릿지미드캡제1호사모투자합자회사 투자(출자) 부 엘비제3호2019사모투자 합자회사 투자(출자) 부 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제66호 투자(수익증권) 부 파라투스 혁신성장 엠앤에이 사모투자 합자회사 투자(출자) 부 이지스전문투자형사모부동산투자신탁제389호 투자(수익증권) 부 안다H메자닌전문투자형사모투자신탁제10호 투자(수익증권) 부 비엔케이강남코어오피스전문투자형사모부동산투자 투자(수익증권) 부 에스엘아이 넥스트 이노베이션 펀드 투자(출자) 부 코람코전문투자형사모부동산투자신탁제127호 투자(수익증권) 부 케이알전문투자형사모부동산투자신탁제12호 투자(수익증권) 부 현대인베스트먼트전문투자형사모부동산투자신탁44호제2종 투자(수익증권) 부 베스타스전문투자형사모부동산투자신탁제60호 투자(수익증권) 부 이화로지스틱스전문투자형사모부동산투자신탁3호 투자(수익증권) 부 이지스전문투자형사모부동산투자신탁제331호 투자(수익증권) 부 * '21.4.28 유가증권 시장 주권 상장 Ⅸ. 이해관계자와의 거래내용 1. 대주주등에 대한 신용공여 등 기준일 : (단위 : 백만원) 차입자 관계 종류 이사회결의일 발생일 채권자/수익자 신용공여의 목적 신용공여금액 L/C개설기관 대주주의특수관계인 연대보증 부산은행 운전자금 대주주의특수관계인 지급보증 IBK기업은행프놈펜지점 운전자금 부산은행 대주주의특수관계인 연대보증 부산은행 운전자금 대주주의특수관계인 지급보증 국민은행 운전자금 부산은행 대주주의특수관계인 연대보증 ICBC서울지점 운전자금 대주주의특수관계인 지급보증 UAB은행 운전자금 국민은행 대주주의특수관계인 연대보증 신한은행양곤지점 운전자금 대주주의특수관계인 연대보증 신한은행양곤지점 운전자금 대주주의특수관계인 지급보증 ANZ은행라오스지점 운전자금 ANZ은행서울지점 * 환율 : 한국은행 경제통계시스템 매매기준율 기준 2. 대주주 이외의 이해관계자와의 거래 기준일 : (단위 : 백만원) 법인명 관계 종류 발생일 신용공여의 목적 거래금액(한도금액) 기말 잔액 이사회결의일 부산은행 관계회사 한도대차입 운전자금 일람불 L/C 신용장한도개설 기한부 L/C 신용장한도개설 해외자회사지급보증 신용카드관련 경남은행 관계회사 한도대차입 운전자금 신용카드관련 * 상기 신용공여와 관련하여 당사는 금융지주회사법 제 48조에 의거 주)부산은행에 732,371백만원, (주)경남은행에 466,462백만원 상당의 당사 대출채권을 담보로 제공하고 있습니다. Ⅹ. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 공시사항의 진행 ·변경상황 및 주주총회 현황 가. 공시사항의 진행 변경사항 - 해당사항 없음 나. 주주총회 의사록 요약 주총일자 안건 결의내용 비고 1. 상임이사 및 대표이사 선임의 건 가결 임시주주총회 1. 제6기 재무제표 승인의 건2..정관 개정의 건3. 사외이사 선임의 건4. 감사위원회위원 선임의 건5. 이사의 보수한도 결정의 건 가결 제6기정기주주총회 1. 정관 개정의 건 가결 임시주주총회 1. 정관 개정의 건2. 비상임이사 선임의 건 가결 임시주주총회 1. 제7기 재무제표 승인의 건2. 정관 일부 변경의 건3. 감사위원회위원이 되는 사외이사 선임의 건4. 2017년도 이사보수한도 승인의 건 가결 제7기정기주주총회 1. 이사 선임의 건 가결 임시주주총회 1. 사내이사 및 대표이사 선임의 건 가결 임시주주총회 1. 비상임이사 선임의 건 가결 임시주주총회 1. 감사위원회위원이 되는 사내이사 선임 가결 임시주주총회 1. 제8기(2017.1.1~12.31) 재무제표(이익잉여금 처분 계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건2. 이사 선임의 건3. 감사위원회위원이 되는 사외이사 선임의 건4. 2018년도 이사보수한도 승인의 건 가결 제8기정기주주총회 1. 비상임이사 선임의 건2. 정관 일부 변경의 건 가결 임시주주총회 1. 제9기(2018.1.1~12.31) 재무제표(이익잉여금 처분 계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건2. 정관 일부 변경의 건3. 2019년도
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이사보수한도 승인의 건 가결 제9기 정기주주총회 1. 사내이사 및 대표이사 선임의 건 가결 임시주주총회 1. 감사위원회위원이 되는 사내이사 선임 가결 임시주주총회 1. 제10기(2019.1.1~12.31)재무제표(이익잉여금 처분 계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건2. 사외이사 선임의 건3. 감사위원회위원이 되는 사외이사 선임의 건4. 2020년도 이사보수한도 승인의 건 가결 제10기정기주주총회 1. 사내이사 및 대표이사 선임의 건 가결 임시주주총회 1. 제11기(2020.1.1~12.31) 재무제표(이익잉여금 처분 계산서 포함) 및 연결재무제표 승인의 건 2. 사내이사 및 대표이사 선임의 건 3. 사외이사 선임의 건 4. 감사위원회위원이 되는 사외이사 선임의 건 5. 정관 일부 변경의 건 6. 2021년도 이사보수한도 승인의 건 가결 제11기 정기주주총회 2. 우발채무 등 가. 진행중인 소송사건 보고기간 종료일 현재 당사가 제소한 또는 피소된 소송사건의 내용은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구분 당기말( 21년 3월말) 전기말( 20년 제소 피소 제소 피소 사건 수 10건 20건 9건 15건 소송금액 나. 중요한 소송사건 (1) 약정금청구의소(부산고등법원2020나54381) (단위:백만원) 구 분 내 용 소제기일 소송 당사자 - 원고 : BNK캐피탈 피고 : ㈜재원산업기계 소송의 내용 - 공동리스 당사 주관사로 재매입사 재원산업기계 상대로 약정금 반환 청구소송 진행/주채무 법인 회생 인가후 폐지(보증인파산) 소송가액 - 1,695백만원 진행상황 - 1심 당사 일부승소, 항소심 진행중 향후 소송일정 및 대응방안 - 재매입 약정에 따른 금전 청구 소송 - ‘법무법인 부산’ 사건 의뢰하여 적극적인 법률 대응 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향 - 승소 시 ㈜재원산업기계 재매입 약정금 청구하여 530백만원 이상의 당사 배당 예상(당사지분 29.3%) (2) 손해배상(부산고등법원2021나50775) (단위:백만원) 구 분 내 용 소제기일 소송 당사자 - 원고 : BNK캐피탈 피고 : ㈜바디프랜드 소송의 내용 - 중도해지된 렌탈 물건 회수 의무를 피고가 불이행하여 당사가 제소함 소송가액 - 693백만원 진행상황 - 1심 당사 일부승소, 항소심 진행중 향후 소송일정 및 대응방안 - ‘법무법인 세종’에 사건 의뢰하여 대응 중 - 렌탈 물품 회수 미 이행으로 인한 당사 손해 입증 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향 - 당사 승소할 시 ㈜바디프랜드에 소송 가액의 손해배상 청구 예정 (3) 보증채무금 (부산지방법원 2019가합44350) (단위:백만원) 구 분 내 용 소제기일 소송 당사자 - 원고 : 김진태 피고 : BNK캐피탈 외2 소송의 내용 - 피고 KB부동산신탁㈜가 원고의 가압류를 무시하고수분양자들에게 소유권이전등기를 한 것이 우선수익권자인 BNK캐피탈㈜와 모종의 합의에 의한 공동 불법행위임을 주장하며 손해배상 청구함. 소송가액 - 3,080백만원 진행상황 - 현재 1심 진행중 향후 소송일정 및 대응방안 - 현재 1심 진행중 향후 소송결과에 따라 회사에 미치는 영향 - 원고는 중문 더웰테라스 사업장의 후순위 수익권자로 본 소송결과가 당사에 미치는 영향은 제한적일 것으로 예상됨 다. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 - 해당사항 없음 라. 채무보증 현황 현재 당사가 특수관계자에게 제공하고 있는 보증 내역 채무자 채권자 채무보증 과목 채무금액 채무보증 금액 지급보증 기간 기타 Co., Ltd. UAB은행 확정지급보증 신한은행 확정지급보증 65억짜트 78억짜트 신한은행 확정지급보증 160억짜트 192억짜트 부산은행 확정지급보증 IBK기업은행 확정지급보증 부산은행 확정지급보증 국민은행 확정지급보증 ICBC서울지점 확정지급보증 ANZ은행 확정지급보증 마. 채무인수약정 현황 채무자 채권자 채무금액 채무인수약정금액 채무인수약정기간 기타 ㈜신나시스 농협생명보험 케이디비생명보험 600억원 150억원 담보대출확약 비엔케이 룩셈부르크 제일차㈜ 115억원 유동화증권 매입확약 비엔케이 수성제일차㈜ 202억원 대출채권
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매입확약 비엔케이온천제일차㈜ 154억원 대출채권 매입확약 비엔케이강남제삼차㈜ 105억원 유동화증권 매입확약 바. 그 밖의 우발채무 등 - 재무에 관한 사항 중 재무제표 주석을 참고하시기 바랍니다. 3. 제재현황 등 그 밖의 사항가. 제재현황 등 (1) 기관 제재현황 제재조치일 조치 기관 조치 대상자 조치 내용 사유 및 근거법령 조치에 대한이행현황 재발방지를 한 대책 금융 위원회 BNK캐피탈(주) 과징금(720백만원) - 제77회차 무보증사채 1,200억원을 공모발행하기 위하여 2015. 8. 25.금융위원회에 제출한 일괄신고추가서류에 중요사항인 '한일월드(주)로부터 양수한 561억원 규모의 렌탈채권이 정상적으로 회수되지 못할 위험성'에 대하여 기재 누락한 사실이 있음 - 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제119조제2항, 제125조제1항제1호, 제429조제1항제1호 과징금 납부 업무지도 및 내부통제 시스템 강화 금융위원회 BNK캐피탈(주) 과태료(1.2백만원) - 금융감독원 부문검사(2017.5.22~5.29)결과 지적사항- 대주주 발행주식 취득시 보고 및 공시의무 위반(여신전문금융업법 제50조제3항) 과태료 납부 업무지도 및 내부통제 시스템 강화 (2) 임원 제재현황 - 해당사항 없음 나. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 - 해당사항 없음 다. 중소기업기준 검토표 - 해당사항 없음 라. 직접금융 자금의 사용 1) 공모자금의 사용내역 (기준일 : ) (단위 : 백만원) 구 분 회차 납입일 증권신고서 등의 자금사용 계획 실제 자금사용 내역 차이발생사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 회사채주1) 운영자금 운영자금 채무상환자금 채무상환자금 회사채주2) 운영자금 운영자금 채무상환자금 채무상환자금 회사채주3) 운영자금 운영자금 채무상환자금 채무상환자금 회사채주4) 운영자금 운영자금 채무상환자금 채무상환자금 회사채주5) 운영자금 운영자금 채무상환자금 채무상환자금 회사채주6) 운영자금 운영자금 채무상환자금 채무상환자금 기업어음증권 운영자금 운영자금 채무상환자금 채무상환자금 주1) 일괄신고서 통한 발행(공시일자 : 2018.07.19/효력발생기간 : 2018.07.27~2019.07.26/금액 : 8,000억원) 주2) 일괄신고서 통한 발행(공시일자 : 2019.02.14/효력발생기간 : 2019.02.22~2020.02.21/금액 : 9,000억원) 주3) 일괄신고서 통한 발행(공시일자 : 2019.10.07/효력발생기간 : 2019.10.16~2020.10.15/금액 : 4,000억원) 주4) 일괄신고서 통한 발행(공시일자 : 2020.01.08/효력발생기간 : 2020.01.16~2021.01.15/금액 : 10,000억원) 주5) 일괄신고서 통한 발행(공시일자 : 2020.07.07/효력발생기간 : 2020.07.15~2021.07.14/금액 : 10,000억원) 주6) 일괄신고서 통한 발행(공시일자 : 2020.12.30/효력발생기간 : 2021.01.08~2022.01.07/금액 : 20,000억원) 2) 사모자금의 사용내역 (기준일 : ) (단위 : 백만원) 구 분 회차 납입일 주요사항보고서의 자금사용 계획 실제 자금사용 내역 차이발생사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 마. 외국지주회사의 자회사 현황 - 해당사항 없음 바. 법적위험 변동사항 - 해당사항 없음 사. 기타 고객 보호 현황 - 해당사항 없음 아. 외국지주회사의 자회사 현황 - 해당사항 없음 자. 신용보강 제공 현황 - 해당사항 없음 차. 장래매출채권 유동화 현황 및 채무비중 - 해당사항 없음 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 - 해당사항 없음 2. 전문가와의 이해관계 - 해당사항 없음
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II. 사업의 내용 당사와 연결종속회사(이하 연결실체)는 무선인터넷 환경 서비스, 솔루션 개발 등의 사엽을 영위하는 'IT사업 부문'과 '해외패션사업부문' 등으로 구성되어 있습니다. 사업부문 회사명 주요 사업의 내용 무선인터넷 솔루션 사업부문 (주)젬백스링크(주)젬백스링크아이 e커머스 플랫폼 구축, 메시징 커뮤니케이션 마케팅, 모바일 플랫폼 구축 등 해외패션 사업부문 (주)젬백스링크 해외 의류잡화 도소매 기타 (주)에프엘케이아이앤브이(주)크리스에프앤씨인베스트 경영컨설팅 지배회사인 당사와 주요 종속회사의 사업 부문별 연결 매출 구성은 아래와 같습니다. (단위 : 백만원 ) 사업부문 제 21기매출 비중 무선인터넷 솔루션 사업부문 해외패션 사업부문 총계 1. 사업의 개요 [무선인터넷 솔루션 사업부문] 가. 산업의 특성 IT 서비스는 IT적 수단을 통해 부가가치 제고를 위한 문제해결 방안과 솔루션을 제시하고 시스템을 구축하는 등의 서비스를 제공하는 사업으로, IT 서비스 산업은 지식의 축적과 유통을 촉진하는 긍정적인 외부효과(positive externality)를 창출하여, 타 산업의 경쟁력을 향상시키고 경제 전체의 효율성 향상에 기여하는 특징을 보입니다. 해당 산업은 솔루션과 소프트웨어의 개발과 유통, 유지보수 활동과 이를 실현하기 위해 요구되는 시스템의 기획과 개발, 유지보수 활동을 포함하며, 경제 산업 전반에 걸쳐 영향력을 미칠 뿐만 아니라 개인의 일상에도 깊게 관여되고 있습니다. 당사는 IT 서비스 사업의 일환으로 무선인터넷 솔루션 개발과 시스템 구축 서비스를 제공하고 있습니다. 아이폰을 필두로 하는 스마트 기기의 확산과 이와 맞물린 앱스토어 생태계 구축은 과거 통신사 중심의 수직적인 모바일 산업이 서비스 및 플랫폼을 중심으로 한 수평적인 산업으로 변화하는 계기로 작용하였습니다. 이에 따라 플랫폼을 중심으로 콘텐츠 제공업체와 소비자들이 다양한 콘텐츠를 유통, 소비하는 주체로 부상하면서, 플랫폼 비즈니스가 산업의 핵으로 떠올랐습니다. 또한, 초고속 이동통신 네트워크 LTE 상용화와 스마트 기기의 보급 확대에 따라 모바일 브로드밴드 네트워크를 이용한 고품질의 서비스를 플랫폼을 통해 제공하려는 시도들이 계속되고 있습니다. 한편, 이러한 네트워크, 플랫폼, 스마트 기기로 이루어진 IT 기술이 모바일 산업을 넘어서 의료, 제조, 교육, 에너지 등 타 산업과 접목되는 IT Convergence 진행 역시 가속화 되고 있습니다. 이에 따라 IoT(사물인터넷), 빅데이터, AI(인공지능) 등 IT 최신 기술을 산업계에 적용하는 산업과 IT Convergence에 대한 구체적인 실현 방안이 주요 화두로 부상하고 있습니다. 나. 산업의 성장성 대규모 IT 인프라에 대한 투자가 일단락 되면서 국내 IT 시장은 과거에 비해 상대적으로 성장률은 둔화되었으나, 4차산업 혁명과 맞물려 빅데이터, AI(인공지능), AR(증강현실)/VR(가상현실), 5G, 블록체인 등 새로운 차세대 IT 이슈가 부상하면서 해당 이슈를 중심으로 한 시장 성장이 예상됩니다. 과거 높은 성장률을 보여왔던 통신 인프라 구축과 기업의 IT 인프라 구축 산업은 시장이 성숙기에 진입함에 따라 상대적으로 성장률이 둔화되고 있지만, 해당 인프라를 바탕으로 다양한 서비스 플랫폼을 구축하고 서비스를 제공하는 플랫폼 서비스 시장은 지속적으로 성장하고 있습니다. 콘텐츠, 플랫폼, 네트워크, 단말을 아우르는 모바일 생태계에서는 초고속 이동통신 네트워크 LTE의 보급과 스마트폰 등 단말 성능 향상으로 인해 다양한 서비스 플랫폼이 등장하고, 해당 플랫폼을 토대로 고품질의 스마트 콘텐츠가 제공되고 있습니다. 이로 인한 데이터 트래픽의 증가에 대응하여 대용량의 데이터를 처리하고 저장하며, 해당 데이터를 통해 새로운 가치를 발견하는 클라우드, 빅데이터 등이 새로운 시장의 화두로 부상하고 있습니다. 이와 더불어, 스마트폰 사용자가 지속적으로 증가하면서 다양한 스마트폰 애플리케이션 서비스를 제공하고 수익을 창출하고자 하는 시도가 모든 산업 분야에서 이뤄지고 있습니다. 한편, 산업계에서는
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Smart Green 열풍으로 산업 현장의 생산성 향상 시킬 수 있는 솔루션과 저탄소 녹생 성장을 위한 스마트 에너지 솔루션에 대한 요구가 증가하고 있어, 향후 관련 시장 규모는 더욱 더 커질 것으로 전망됩니다.국내 IT 시장은 IT HW 시장의 성장하락세가 심화되어 전반적으로는 마이너스 성장이 예상되지만, SW 시장은 경기 불황 속에서도 꾸준히 성장하여, 전년 대비 3.3% 성장할 것으로 전망됩니다. 특히, 클라우드, 빅데이터, 사물인터넷(IoT) 등 신규 SW 시장은 향후에도 두 자리 수 이상의 높은 성장률을 지속하여, 전체 SW 시장 성장을 견인할 것으로 예상됩니다. 2019-2023 국내 it시장전망_한국idc.jpg 2019-2023 국내 it시장전망_한국idc 출처 : 한국IDC, 국내 IT 서비스 시장 전망 보고서 다. 경기변동의 특성 무선인터넷 솔루션을 포함한 IT 서비스 시장은 기업들의 IT 투자 수요에 많은 부분 의존하기 때문에 경기에 민감하게 반응하는 특성을 보입니다. 유무선 네트워크 진화와 더불어 스마트 기기가 보급 확산 되면서 IT 서비스가 사용자의 생활 전반에 영향을 미침에 따라, IT 서비스 시장은 금융위기에도 지속 성장해왔으며 시장 자체의 경기 변동성은 높으나 타 산업 대비 높은 성장률을 유지하고 있습니다. 인프라 구축 중심의 SI 성격의 IT 서비스 시장 성장률은 둔화된 반면, 스마트폰을 중심으로 한 응용 SW 및 애플리케이션, 타 산업과의 융복합 부문은 보다 높은 성장률을 나타내고 있으며, 경기 변화에 덜 민감하게 반응하는 특성을 보입니다. 라. 경쟁요소 및 경쟁력 무선인터넷 솔루션 산업 중 당사가 보유한 주요 제품은 시장 진입장벽이 높아 신규 사업자가 쉽게 시장에 진입할 수 없으며, 아래와 같은 주요 경쟁 요소를 확보하고 있는 사업자만이 시장에서 경쟁력을 유지할 수 있습니다. - 주요 제품의 핵심 표준 기술 보유 - 제품 품질의 신뢰성, 유지보수의 지속성 - 이동통신사업자의 과거 납품 경험 및 즉각적인 요구 대응 능력 - 신규 트렌드 및 기술 변화 수용 능력 향후 Open Network의 활성화가 시작되었고 스마트폰등 개방형 OS기기의 등장으로 이에 대한 사업적 Wall Garden이 대폭 약화되었으며 현재 완전 개방수준으로 평가되고 있습니다. 그러나 신기술 적용에 필요한 기존 Legacy시스템에 대한 기술이해도는 신규환경에서의 기업경쟁력 진화측면에 추진력으로 작용할 수 있습니다. 아울러, 무선 인터넷 분야에서 가장 중요한 요소인 대용량 처리 및 신뢰성 부문에서의 경쟁력은 많은 경험과 실적으로 평가될 수 있습니다. 기술표준이 Open화 되고 기술력의 평준화 속에서도 선도기술확보를 통한 경쟁우위요소를 지켜나가는 것이 중요한 시점입니다. [해외패션 사업 부문] 당사는 무선인터넷솔루션 시장 둔화 등에 대처하기 위한 사업다각화의 일환으로 2018년 01월 22일에 해외패션/잡화 명품을 유통하는 (주)라프리마를 인수하여 2018년 04월 03일 흡수합병을 완료하였습니다. 라프리마는 43여 종의 명품브랜드 Bash 제품을 병행 수입하는 기업으로, 이탈리아 현지의 대형부띠끄와 해외 유명 명품 브랜드를 직거래하여 유통단계를 줄임으로써 제품을 합리적인 가격으로 제공하고 있습니다.명품에 대한 특징을 간단히 설명하자면 명품 소비자들은 일반적으로는 명품 자체가 갖고 있는 전통성(heritage), 희소성(scarcity), 독특성(uniqueness), 트렌드(trend) 등의 효용성에 기반하여 제품을 구매하지만, 실제로는 충동이 가장 큰 구매 동기이며 중장년층 이상과 여성 소비자의 경우 이러한 경향이 더욱 두드러진다는 연구 결과도 존재합니다. 과거에는 명품을 소수의 계층이 누리는 특권으로 간주하였으나 최근에는 페이스북, 인스타그램 등 소셜미디어(SNS) 활용이 급증하면서 대중화된 럭셔리로 인식되고 있으며 접근 가능한 희소성을 주요 특징으로 정의하고 있습니다. 가. 산업의 특성 병행수입(Parallel Import or Gray Import)이란 국내 독접수입자 외의 제3자가 외국에서 적법하게
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상표가 부착돼 판매된 상품을 수입하는 형태를 말합니다. 독점수입업자에 비해 각종 비용이 절감되어 판매가격이 저렴한 것이 특징입니다. 실제로 유통단계를 보면 공식수입의 경우 관세와 운송비, 마케팅 비용을 포함해 백화점 같은 업체에 납품하기 위한 수수료와 인건비, 인테리어 비용까지 더하기 때문에 실제 가격을 비교해 보면 차이가 나는 것을 확인 할 수 있습니다.해당 산업에 대하여 정부는 수입품 유통과정에서 독점계약업체를 견제하거나 수입품의 경쟁을 촉발시켜 가격인하를 유도해 소비자의 이익을 확산시킨다는 점에서 병행수입을 허용 및 확대하였으며, 병행수입 통관 관련 진입장벽을 완하시키고, 소비자 신뢰제고 등을 통해 병행수입 활성화를 지원하는 정책을 꾸준히 진행하고 있습니다.이와 함께 국내 소비자들의 병행수입 명품 수요의 증가, 다양한 유통채널에서의 병행수입 제품 공급 확대로 인해 산업의 성장이 보다 용이한 환경이 조성되고 있습니다. 나. 산업의 성장성 삶의 질적 향상으로 인해 소비자들의 눈높이가 올라가고, 인터넷을 비롯한 패션잡지, 채널 등 매체영향이 증대되면서 소비자들의 패션성향은 글로벌화, 다양화, 세분화 되고 있습니다. 특히, 명품 의류 및 잡화 수요 부분에 있어서는 온라인 판매가 더욱 활성화 될 것으로 예상되는데, 이는 현재 떠오르는 강력한 명품 수요 집단인 고소득 젊은 세대의 명품 의류 및 잡화 수요가 증대되고 있기 때문입니다. 만족도가 높은 제품에만 지갑을 여는 가치소비를 중시하고, 소셜 네트워킹 등의 온라인 채널을 통하여 생겨나는 강한 유대 관계로 형성된 이 집단이 시장에 미치는 영향은 상당하며, 해외 명품 브랜드들도 이러한 새로운 명품 소비 계층에 발맞춰 온라인 유통 채널 개발 및 확대를 진행하고 있습니다.실제로 국내 패션 명품시장 규모는 세계 8위이며 2013년부터 9.6조 원에서 2017년 12.6조원으로 성장하였습니다. 동일 추세를 가정할때에 2021년 14.7조원으로 성장할 것으로 전망하고 있습니다.가까운 일본 시장 성장 사례를 참고 할 경우 향후 국내 패션명품 병행수입 시장은 전체 패션명품 시장의 12%~20%를 차지하는 1.6조원~2.7조원 시장 규모로 성장 가능할 것으로 예상할 수 있습니다. 명품시장규모.jpg 명품시장규모 * 해당 카테고리 : 의류 및 잡화, 쥬얼리, 화장품 출처 : 유로모니터 다. 경기변동의 특성 패션사업은 산업 특성상 경제성장과 경기상황에 비교적 민감하게 반응합니다. 이중 가계소득과 소비지출이 성장성에 가장 큰 영향을 미치는 요인으로 작용하고 있습니다.이 같은 특성에 따라, 경기불황도에 따라 소비자가 추구하는 수입 브랜드 및 제품의 변화가 있으며, 당사는 중저가에서 고가 브랜드까지 다양한 브랜드를 수입하여 시장의 흐름에 따른 소비자의 소비 패턴을 분석하여 탄력적으로 소비자의 수요에 대응하고 있습니다.명품시장은 2000년대 이후 급속한 성장을 거듭해 왔으나 최근 소비자들의 구매 행동 변화 등으로 침체되는 모습을 보이고 있으며, 글로벌 컨설팅 업체인 베인앤컴퍼니는 글로벌 럭셔리 시장 성장률이 2020년 까지 연평균 2~3% 수준에 머무를 것으로 전망한 바 있습니다. 그러나, 이러한 시장 침체에도 불구하고 온라인 명품 시장은 2020년 까지 연평균 15% 수준의 성장을 거듭하여 2025년에는 전체 럭셔리 제품 매출의 25% 수준에 이를 것으로 전망되고 있습니다. 라. 경쟁요소 및 경쟁력 명품 병행수입사업에서 핵심 경쟁요소는 구매경쟁력, 유통망 확보력 등이 경쟁력을 판단하는 주요 요소입니다.다양한 브랜드의 제품을 구매하기 위해서는 자금력 확보와 함께 현지 Distributor와의 신뢰도가 중요합니다. 특히, 병행수입 시장의 경우 유통 구조 등을 단순화 하여 합리적인 가격의 제품을 제공하는 것이 큰 경쟁력이라고 할 수 있습니다. 또한, 최근 온라인 유통채널을 통한 명품 의류 및 잡화 소비가 확대되고 있어 가격 및 품목에 따른 업체별 격차는 더욱 심화될 것으로 예상됩니다. 당사의 경우, 현지 지사를 통한 해외 Distributor와의 오랜기간 축척된 신뢰와 단순한직거래유통구조를
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통해수입원가비용을 낮춤으로써 합리적인 가격의 상품을 제공하고 있으며 9개의 롯데직영유통매장, 18개의 현대위탁매장 및 7개의 아울렛매장 그리고 30개의 주요 온라인 쇼핑몰 및 홈쇼핑에 제품을 공급하여 타사 대비 강력한 경쟁력을 가지고 있습니다. 2. 회사의 현황 [조직도] 당사는 빠르게 변화하는 산업 환경에 민첩하게 대응하고 조직 운영의 효율성을 도모하기 위해 4개 부문에서 11개 팀을 운영하고 있습니다. 젬백스링크 조직도.jpg 젬백스링크 조직도 [무선인터넷 솔루션 사업부문] 가. 영업개황 (주)젬백스링크는 2000년4월 설립 이후 자체 개발한 무선인터넷 솔루션을 국내 이동통신사업자3사와 해외의 통신사업자 및 관련장비 사업자에게 공급해왔습니다. 통신 부문에서의 노하우와 다년간의 사업 경험을 토대로 무선인터넷 서비스, 스마트 콘텐츠, 커머스 등 다양한 분야로 사업을 확대하고 있습니다. 나. 시장점유율 무선인터넷 솔루션 분야는 다양한 세부 제품과 서비스로 구성되어 있으나, 각각의 제품과 서비스의 시장 규모에 대한 객관적인 자료는 현재까지 발표된 것이 없는 상황입니다. 일반적인 제품으로 구분되는 WAP게이트웨이 및 SMSC(문자메시지 메인센터)의 경우 당사 자료기준 국내 시장점유율 50%를 유지하고 있습니다. 최근 활발히 공급되고 있는 IP Push(IP 기반의 메시징)의 경우 금융권 기준으로 50% 이상의 과점 형태의 납품 실적을 보유하고 있습니다. 커머스 부문에서는 국내 유수의 오픈마켓 사업자의 국내외 커머스 플랫폼 구축을 이어온데 이어, 최근에는 국내 최대 전자제품 유통 업체와 옴니채널 구축 프로젝트를 수주하는데 성공 한 바 있습니다. 다. 신규사업 등의 내용 및 전망 당사는 설립 초기부터 모바일 메시징 솔루션 분야에서 국내에서 독보적인 위치를 차지해왔으며, 최근에는 사업 다각화를 위해 커머스, 스마트 라이프 부문 등 성장세 있는 산업에서의 매출 비중확대에 주력하고 있습니다. 향후에는 기존 사업의 강화와 함께 4차 산업혁명의 기반인 AI(인공지능), AR(증강현실)/VR(가상현실) 기술 경쟁력 강화하여 신 성장동력으로 육성할 계획입니다. 현재 당사의 차별화된 기술 및 핵심 서비스 요소를 추출하여 총 5건의 AR 및 카드 관련 기술 특허를 진행 중이며, 향후에도 AR콘텐츠 콘텐츠 분야에서의 사업 기회 발굴을 위해 지속적으로 기술 경쟁력 제고에 주력할 예정입니다. [해외패션 사업 부문] 가. 영업개황 2012년 설립되어 의류, 패션, 잡화 명품을 유통하는 회사로 40여 종의 명품 브랜드를 병행수입하는 회사입니다.당사는 현재 총9개의 직영점과 CJ오쇼핑, GS홈쇼핑, 롯데닷컴 등 30개 이상의 온라인 쇼핑몰을 통해 상품을 공급하고 있습니다. 이는 국내 병행유통 업체중 손에 꼽히는 유통망 확보력이라고 할 수 있습니다. 또한 2017년부터 TV홈쇼핑 공략을 통한 B2B 매출 확대를 통해 새로운 비즈니스 모델을 구축하였습니다.현지지사를 통해 타 업체보다 발빠르게 최신 시장동향 및 유행 트렌드를 파악하여 미리 대응하고 있으며, 보유하고 있는 넓은 유통망을 통해 백화점, 아울렛 등에서 시즌별, 테마별 다양한 명품대전 기획행사를 주도적으로 진행, 국내 명품 병행업체 시장을 선도하고 있습니다.또한 국내 병행수입 업체 중 유일한 상장사 계열의 정규 회사입니다. 코스닥 상장기업인 주식회사 젬백스지오가 최대주주로, 코스닥 상장사 계열회사로서 병행수입사업을 체계적으로 운영하는 유일한 회사입니다. 나. 시장점유율 국내 수입명품 유통 시장은 1986년 패션 상품의 수입 자유화 조치로 급성장을 거듭하여 왔습니다. Bain Company의 자료에 따르면 국내 명품시장 규모는 2015년 기준 118억 달러(약 13조원)로 세계 8위 수준으로 보고된 바 있습니다.1995년 이전까지는 독점 판매권을 갖고 있는 공식 수입업체만이 국내 유통시장에 참여할 수 있었으나, 수입 공산품 가격 인하를 유도하기 위해 정부가 1995년 11월부터 병행수입(Parallel Import)을 허용함에 따라 현재는 다수의 사업자가 시장에 참여하고 있습니다.2016년