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오릭스캐피탈코리아 — 사업보고서 (2021.03)

II. 사업의 내용 ◆click◆『수주상황』 삽입 11011#*_수주상황.dsl 가. 업계의 현황 (1) 산업의 특성- 여신전문금융업은 시설대여업, 신용카드업, 할부금융업, 신기술사업금융업, 총 4개업종이 통합된 금융업종으로 수신기능이 없는 대신 직, 간접적 형태로 자금을 조달하여 여신행위를 주업무로 영위하고 있습니다. 카드업종을 제외한 기타 업종에 대한 진출입이 종래의 인가제에서 등록제로 전환되어 대주주 및 자본금 요건만 구비하면 진출입이 자유로운 업종입니다. 다른 권역에 비해 실물거래와 직접적으로 연결된 금융을 취급함에 따라 실물 경제와의 연관성이 높기 때문에 실물 부문과 금융을 연결하는 가교 역할을 하고 있습니다.(2) 전체금융산업의 전반적인 상황 및 부문별 특성 - 글로벌 금융산업의 규제 환경변화를 살펴보면, 세계각국이 금융회사의 건전성, 자본적정성, 유동성규제 그리고 금융소비자보호를 강화하는 추세입니다. 이는 금융회사의 안전성, 건전성을 높여 중장기적으로 금융회사에 긍정적으로 작용할 것으로 예상되지만 단기적으로는 수익성 및 성장성을 둔화시키는 요인이 될 수도 있습니다. 국내금융산업도 글로벌금융규제의 도입과 가계대출 부실화 우려로 인하여 규제 및 감독이 강화되는 추세입니다. 여신전문금융업의 경우 금융산업 전반의 리스크관리 강화를 위한 규제 도입으로 여신전문금융회사의 건전성, 자본적정성 및 유동성에 대한 감독기준이 강화되고, 금융소비자보호의 중요성이 커지고 있습니다. 이는 회사의 수익성 및 성장성을 둔화시키는 요인으로 작용할 것으로 예상됩니다. 또한 가계대출의 증가 및 부실화가 심화되고이에 대한 신용위험관리 문제가 중요한 이슈로 부각되고 있는 상황입니다. 리스업무의 경우에는 산업설비투자와 같은 전통적 리스 수요가 점차 감소하는 가운데 오토리스 등의 증가에 힘입어 리스실행 규모는 증가세를 나타내고 있으나, 기업의설비투자가 활성화 되지 않고 있는점이 부담으로 작용하고 있습니다. 한편, 2000년대 초기에는 전업리스사의 총자산 중 리스자산의 비중이 절대적이었으나, 최근 여신성금융자산이 확대되면서 자산구성이 리스자산과 여신성금융자산으로 양분되고 있는 상황입니다. 할부금융업무의 경우, 여신전문금융업법이 등록제로 전환되면서 자동차 등 소비자 대상 할부금융의 활성화로 시장규모는 꾸준히 증가하여 왔습니다. 그러나 할부금융부문 주대상인 자동차할부금융은 2008년 하반기 이후 금융위기로 인한 경기침체로 자동차판매의 급감 및 할부이용자의 신용도하락과 연체율증가로 할부금융시장이 침체된 바 있었으나, 최근 대형할부금융사를 중심으로 오토할부 등 할부업무가 확대되는 추세입니다. (3) 경기변동의 특성- 여신전문금융업은 2008년 금융위기전까지 3~4년 간 연평균 30%이상의 외형 성장세를 이루었습니다. 그러나 2008년 글로벌 금융위기 때에 자금시장에 신용경색이 오자 외부 자금조달에 의존할 수밖에 없는 여신전문금융회사들은 자금조달이 어려워 영업을 축소할 수 밖에 없는 상황이 되었습니다. 수신기능이 없는 여신전문금융업의 경우 자금시장상황에 민감하게 반응할 수 밖에 없는 한계가 있습니다. 또한, 자동차, 주택, 산업기계설비 등을 취급하는 시설대여업과 할부금융, 일반대출은 전반적인 경기변동상황과 밀접하게 관련되어있습니다. 경기 활황시 대출수요의 증가로 인한 자산규모 및 수익이 제고되고, 경기침체시 대출수요의 감소 및 자산가치의 하락으로 인한 수익성 및 자산건전성 리스크가 증대됩니다.(4) 시장의 안정성 및 경쟁상황- 여신전문금융회사는 규정된 자본금을 확보하여야 하고, 자본적정성, 위험관리 등의 다양한 부문에서 감독당국이 정한 요건을 상시적으로 충족해야 하는 등 일정 수준의 진입장벽이 존재하지만 은행, 보험사 및 신용카드사 등 다른 금융권에 비해서는 진입장벽이 낮은 수준으로, 메이커 계열의 외국계 및 대기업 계열 국내사의 신규 시장진입이 이루어지고 있습니다. 또한, 자동차할부금융시장을 제외하면, 국내 할부, 리스시장의 규모는 협소한 가운데진입장벽도 높지 않아 경쟁 강도가 높은 것으로 판단됩니다.(5) 관련법령 또는 정부의 규제 등 감독규정〉
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- 여신전문금융업법, 동법 시행령, 동법 시행규칙 - 여신전문금융업감독규정, 동 시행세칙 등 〈주요내용〉 - 자기자본 대비 총자산 한도 : 자기자본의 10배 이내 - 업무용 부동산 투자한도 : 자기자본의 100% 이내 - 대주주 및 특수관계인에 대한 여신한도 : 자기자본의 50% 이내 - 조정자기자본비율 : 7% 이상 - 원화유동성비율 : 100% 이상(6) 당사의 경쟁력 - 당사는 일본 최대의 리스회사이자 종합금융그룹인 ORIX Corporation의 100% 한국 자회사로서 모회사의 선진 금융서비스 Know-how를 도입하여 한국 시장에서 안정적인 정착과 지속적인 성장을 이어가고 있습니다. 특히 모회사의 우수한 대외신용등급 을 통하여 안정적인 자금조달을 하고 있으며, 일본 및 전세계 38개국의 2,000여개 거점의 Network와 경영 Know-how를 공유하여 세계적인 금융서비스를 한국시장에 접목하여 현지화하고자 노력하고 있습니다. (7) 시장점유율 추이[리스실행기준] (단위 : 억원) 구 분 여신전문금융회사리스실행실적 당사 리스실행실적 시장점유율 ※자료 : 여신금융협회 통계자료(2019년) [할부실행기준] (단위 : 억원) 구 분 여신전문금융회사 할부취급실적 당사 할부취급실적 시장점유율 ※ 자료 : 여신금융협회 통계자료(2020년) 나. 신규사업의 내용과 전망 - 해당사항 없음 2. 영업의 현황 가. 영업의 개황 - 당사는 일본의 자동차리스 1위 기업인 ORIX Auto Corporation의 선진 노하우를 도입하여 자동차와 리스금융를 결합한 자동차리스 전문금융회사로 출발하였습니다. 이후 할부, 일반리스, 담보대출, 법인장기렌터카 등으로 사업영역을 확대하여 종합여신전문금융기관으로서 다양한 금융서비스를 제공하고 있습니다. 나. 영업의 종류 자동차리스 금융리스, 운용리스, Maintenance리스 상품으로 구성Maintenance리스는 운용리스와 정비, 유지관리서비스가 결합된 고부가가치상품으로 직영 Network 및 삼성 AnyCar Land와 업무제휴를 통해 전국에서 정비, 유지관리서비스 제공 일반리스 고객이 직접 선정한 의료기, 기계설비 등을 회사가 구입하고 리스물건을 담보로 하여 일정기간 대여하는 금융리스 상품 할부금융 고객이 구매한 자동차와 기계류를 대상으로 물건대금을 대납해 주고 물건을 담보로 설정한 후 분할 상환하는 대출상품 담보대출 기업 또는 개인사업자가 구입한 설비를 담보로 대출을 제공하는 설비담보대출과 개인의 전세권을 담보로 대출을 제공하는 전세담보대출, 주식을 담보로 대출을 제공하는 주식담보대출 장기렌터카 정비, 유지관리서비스가 제공되는 고부가가치의 1년 이상의 장기렌터카상품 부동산대출 프로젝트의 사업성과 사업자의 신용도에 따른 부동산 PF대출, 보유한 부동산을 활용한 부동산담보대출 다. 자금조달 및 운용내용 (단위 : 억원) 자산 금액 부채 및 자본 금액 제18기 제17기 제16기 제18기 제17기 제16기 현금 및 예치금 차입부채 유가증권 (원화차입금) 대출채권 (외화차입금) 할부금융자산 (사채) 리스자산 기타부채 (금융) 자기자본 (운용) (자본금) (선급) (자본조정) (해지 및 기타) (이익잉여금) 렌탈자산 (기타포괄손익누계액) 유형자산 무형자산 기타자산 자산총계 부채 및 자본총계 3. 영업 종류별 현황 가. 취급업무별 영업실적 [취급액 기준] (단위 : 백만원, %) 구 분 금 액 구성비 금 액 구성비 금 액 구성비 리스 금융리스 운용리스 소 계 할 부 금 융 대 출 금 장기렌터카 팩 토 링 투 자 합 계 나. 부문별 영업실적 (1) 리스 현황 [취급액 기준] (단위 : 백만원, %) 구 분 금 액 구성비 금 액 구성비 금 액 구성비 물건별 국산 외산 이용자별 개인 개인사업자 법인 업종별 제조업 비제조업 합 계 (2) 할부금융 현황 [취급액 기준] (단위 : 백만원, %) 구 분 금 액 구성비 금 액 구성비 금 액 구성비 내 구 재(자동차) 주 택 및 기 타 기 계 류 총 계 다. 영업수익 현황 (단위 : 백만원, %) 구 분 금 액 구성비 금 액 구성비 금 액 구성비
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대출채권수익 할부금융수익 리 스 수 익 렌 탈 수 입 기 타 수 익 총 계 4. 파생상품거래 현황 가. 파생상품 계약 현황 당분기말과 전기말 현재 위험회피목적으로 당사가 보유하고 있는 파생상품의 내역은 다음과 같습니다. ① 당기말 (외화단위 : USD,JPY) 구 분 거래목적 파생상품 종류 계약일 계약금액 (대상차입금) 계약환율(원) 현금흐름위험회피 외화차입금의 원화환산 현금흐름의 변동위험 전체에 대한 위험회피목적 통화스왑 ② 전기말 (외화단위 : USD,JPY) 구 분 거래목적 파생상품 종류 계약일 계약금액 (대상차입금) 계약환율(원) 현금흐름위험회피 외화차입금의 원화환산 현금흐름의 변동위험 전체에 대한 위험회피목적 통화스왑 5. 영업설비 가. 지점 등 설치 현황 (기준일 : 2021년 3월 31일) 지 역 본 점 지 점 사무소 합 계 서울특별시 부산광역시 대구광역시 인천광역시 대전광역시 창원시 광주광역시 함안시 계 나. 영업설비 등 현황 - 당사 소유의 토지 또는 건물은 없으며, 본점과 지점 및 사무소는 사무실을 임차하여 사용하고 있습니다. 6. 기타 투자의사결정에 필요한 사항 가. 자본적정성 및 재무건전성 지표 (단위 : %) 구 분 제18기 제17기 제16기 자본적정성 조정자기자본비율 단순자기자본비율 자산건전성 손실위험도가중부실채권 비율 고정이하채권비율 연체채권비율 대주주에 대한 신용공여비율 대손충당금적립비율 수익성 총자산순이익률 자기자본이익률 총자산경비율 수지비율 유동성 원화유동성자산비율 업무용유형자산비율
오릭스캐피탈코리아 — 사업보고서 (2021.03)

IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 1. 개요 - 당사는 일본 리스 업계 1위의 글로벌 기업인 오릭스 그룹의 자회사로 2004년 2월 설립되었습니다. 이후, 자동차리스 전문회사에서 의료기, 산업기계 등의 일반리스, 할부금융, 담보대출 등을 모두 취급하는 종합 여신전문금융회사로 변모하는 등 안정적인 성장세를 보이고 있습니다. 당사는 2021년 3월말 현재 작년대비 2,671억원 증가한 2조 3,244억원의 자산을 보유하고 있으며, 제18기 당기 174억원의 당기순이익을 기록하였습니다. 2. 재무상태 및 영업실적 가. 재무상태 - 자산은 리스자산이 전기대비 671억원 증가한 8,860억원을, 대출채권이 1,745억원 증가한 9,837억원을, 렌탈자산이 338억원 증가한 2,978억원을 기록하는 등의 영향으로 전기대비 2,671억원 증가한 2조 3,244억원을 시현하였습니다. 부채는 전기대비 2,515억원 증가한 1조 9,857억원을 기록하였고, 자본은 전기대비 157억원이 증가한 3,387억원을 시현하였습니다. (단위 : 백만원) 구 분 제18기 제17기 증감 [현금 및 예치금] [유가증권] △ [대출채권] [할부금융자산] △ [리스자산] [렌탈자산] [유형자산] △ [무형자산] [기타자산] △ 자산총계 [차입부채] [기타부채] 부채총계 [자본금] [자본조정] [기타포괄손익누계액] △1,376 △ [이익잉여금] 자본총계 영업수익 영업이익 법인세비용차감전순이익 당기순이익 [Δ는 부(-)의 수치임] 나. 영업실적 - 당사 상품별 취급액에서 운용리스 취급액은 전기대비 879억원, 대출 취급액은 전기대비 600억원, 장기렌터카 취급액은 345억원, 팩토링은 전기대비 25억원이 증가하였으나, 금융리스 취급액은 전기대비 773억원, 할부금융 취급액은 전기대비 17억원 감소하 여, 전체 상품 취급액은 전기대비 1,057억원 증가한 1조 3,459억원을 시현하였습니다. [취급액 기준] (단위 : 백만원, %) 구 분 금 액 구성비 금 액 구성비 금 액 구성비 리스 금융리스 운용리스 소 계 할 부 금 융 대 출 금 장기렌터카 팩 토 링 투 자 합 계 다. 주요경영지표 항목 제 18 기 제 17 기 증감 총자산순이익률 △0.04% 자기자본이익률 +0.15% * 총자산순이익률 = 당기순이익 / 총자산(평잔) x 100* 자기자본이익률 = 당기순이익 / 자기자본 x 100* 금융감독원 업무보고서 기준* Δ는 부(-)의 수치임 3. 유동성 및 자금조달 가. 유동성 현황 - 당기말과 전기말 현재 현금 및 현금성자산의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 원) 과 목 당기말 전기말 이자율(%) 금 액 이자율(%) 금 액 현금 보통예금 0.10~0.90 MMDA 0.2~0.45 합 계 나. 자금조달 현황 - 당사 본 보고서 중 "Ⅱ. 사업의 내용 / 2. 영업의 현황"을 참고하시기 바랍니다. 4. 부외거래 가. 우발채무 및 약정사항 관련 - 당사 감사보고서 중 '재무제표에 대한 주석 16. 약정사항 및 우발부채'를 참고하시기 바랍니다. 5. 그 밖의 투자의사결정에 필요한 사항 가. 중요한 회계정책 및 추정에 관한 사항 - 당사 감사보고서 중 '재무제표에 대한 주석 2. 재무제표 작성기준 및 3. 유의적 회계정책'을 참고하시기 바랍니다. 나. 파생상품 및 위험관리정책에 관한 사항 - 당사 감사보고서 중 '재무제표에 대한 주석 17. 파생상품 및 위험회피회계'를 참고하시기 바랍니다.
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II. 자산관리자 및 자산의 관리방법 등 1. 자산관리자의 개요 가. 회사명 및 사업목적 등 구 분 내 용 회 사 명 미래에셋증권 주식회사(舊:미래에셋대우주식회사) 설립연월일 1970년 9월 23일 대 표 이 사 최현만, 김재식 본점소재지 서울특별시 중구 을지로5길 26 (전화번호 : 02-3774-3832) 목 적 사 업 ① 회사는 다음 사업을 영위함을 목적으로 한다. 1. 유가증권의 매매 2. 유가증권의 위탁매매 3. 유가증권매매의 중개 또는 대리 4. 유가증권시장, 코스닥시장 또는 이와 유사한 시장으로서 외국에 있는 시장에서의 매매거래에 관한 위탁의 중개, 주선 또는 대리 5. 유가증권의 인수 6. 유가증권의 매출 7. 유가증권의 모집 또는 매출의 주선 8. 기업매수ㆍ합병의 중개, 주선 또는 대리 9. 금융선물의 매매, 매매의 중개 또는 위탁매매 10. 옵션(option)의 매매, 매매의 중개 또는 위탁매매 11. 유가증권 매매거래에 관련한 신용공여업무 12. 증권투자에 필요한 증권금융업무 13. 증권저축업무 14. 유가증권의 대차거래와 그 중개, 주선 또는 대리 15. 회사채모집의 수탁업무 16. 유가증권 및 지분의 평가업무 17. 국외에서의 증권업무 18. 유가증권거래와 관련한 대리인업무 19. 양도성예금증서의 매매 및 매매의 중개업무 20. 기업의 경영·구조조정 및 금융에 대한 상담 및 조력업무 21. 모집외의 방법으로 발행되는 유가증권의 인수업무와 그 중개, 주 선 또는 대리 22. 대출채권의 매매 및 그와 관련된 거래와 그 중개, 주선 또는 대리 23. 부동산 임대업무 24. 금고대여업무 25. 증권에 관한 연수업무 26. 증권업과 관련된 전산시스템 또는 소프트웨어 대여·판매등 업무 27. 고객의 투자자금환전을 위한 대외지급수단의 매매 및 환위험회피 를 위한 선물환거래 28. 자산유동화에 관한 법률에 의한 자산관리자의 업무와 유동화 전문 회사업무의 수탁 29. 유가증권 담보대출 30. Wrap Account 업무 31. 간행물·도서 또는 전자문서의 방법으로 행하는 광고대행업무 32. 기업의 매수ㆍ합병의 중개·주선 또는 대리, 기업의 경영ㆍ구조조 정 및 금융에 대한 상담 및 조력 업무 등을 수행하는 과정에서 고 객이 보유한 부동산의 임대ㆍ매매의 중개 또는 자문업무 33. 유가증권 가치분석 등 투자정보 판매업무 34. 제휴 금융기관을 통한 대출의 중개ㆍ주선 또는 대리 35. 보험대리점 업무 36. 퇴직연금 또는 개인퇴직계좌의 운용관리 및 자산관리업무 37. 전 각호에 부수되는 업무 자본금(출자금등) 4,101,961백만원 (1주당 액면가액 : 5,000원) 주요주주(출자자등) 미래에셋캐피탈㈜ 24.36% *) 자본금 및 주요주주는 2021년 03월 31일 기준임. 나. 사업의 내용 1) 영업의 개황 2021년 3월말 현재 당사는 연결기준으로 미래에셋증권 및 미래에셋증권의 해외법인 13개(Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc. 등 제외한 실제 영업법인은 11개), 그 밖의 종속회사 등으로 구성되어 있습니다. 연결기준 총 자산은 126조 4,119억원, 자기자본 9조 7,055억원이며 FY2021 제53기 1분기 연결기준 당기순이익은 2,968억원입니다. 2) 영업의 현황가. 종류별 영업실적 (단위 :백만원) 영 업 종 류 제 53기 1분기 제 52기 1분기 제52기 제 51기 순이자손익 순수수료손익 금융상품관련손익 배당수익(*) 기타손익 영업이익 (*) 배당수익은 채무상품(수익증권, 출자금 등)의 분배금수익을 포함하였습니다.※ 연결재무제표 기준 나. 자금조달 및 운용실적 ※ 자금조달 및 운용실적은 별도재무제표 기준임 1) 자금조달실적 (단위 :백만원) 구 분 제53기 1분기 제52기 제51기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 자본 자본금 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 이익잉여금 예수부채 투자자예수금 기타예수금 차입부채 콜머니 차입금 RP매도 사채 기타 당기손익-공정가치측정금융부채 매도유가증권 당기손익-공정가치측정지정금융부채 파생상품부채 기타부채
원케이디비제일차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.03)

합 계 2) 자금운용실적 (단위 :백만원) 구 분 제53기 1분기 제52기 제51기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 현·예금 현금및현금성자산 예치금 유가증권 당기손익-공정가치측정금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 종속/관계기업투자자산 파생상품 대출채권 신용공여금 대출금 당기손익-공정가치측정금융자산(*1) 기 타 유형자산 투자부동산 기 타 합 계 (*1) 대출채권 중 매도목적의 사업모형하에서 대출채권을 보유하거나 계약상 현금흐름이 원리금만으로 구성되어 있지 않은 대출채권을 의미합니다. 3) 영업 종류별 현황가. 투자매매업무 1) 증권거래현황 (단위 : 백만원) 구 분 매수 매도 합계 잔액 평가손익 지분증권 주식 유가증권시장 코스닥시장 코넥스시장 기타 소계 신주인수권증서 유가증권시장 코스닥시장 코넥스시장 기타 소계 기타 유가증권시장 코스닥시장 코넥스시장 기타 소계 계 채무증권 국채,지방채 국고채 국민주택채권 기타 소계 특수채 통화안정증권 예금보험공사채 토지개발채권 기타 소계 금융채 산금채 중기채 은행채 여전채 종금채 기타 소계 회사채 기업어음증권 기타 계 집합투자증권 ETF 기타 계 투자계약증권 외화증권 지분증권 채무증권 국채,지방채 특수채 금융채 회사채 기업어음증권 기타 소계 집합투자증권 투자계약증권 파생결합증권 기타 계 파생결합증권 ELS ELW 기타 계 기타증권 합계 ※ 별도재무제표 기준 2) 장내파생상품 거래현황 (단위 : 백만원) 구 분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 합계 자산 부채 선물 국내 상품선물 금 돈육 기타 소계 금융선물 금리선물 국채3년 국채5년 국채10년 통안증권 기타 소계 통화선물 미국달러 엔 유로 기타 소계 지수선물 KOSPI200 KOSTAR 기타 소계 개별주식 기타 계 기타 국내계 해외 상품선물 농산물 비철금속,귀금속 에너지 기타 소계 금융선물 통화 금리 주가지수 개별주식 기타 소계 기타 해외계 선물계 옵션 국내 지수옵션 KOSPI200 기타 소계 개별주식 통화 미국달러 기타 소계 기타 국내계 해외 주가지수 개별주식 금리 통화 기타 해외계 옵션계 기타 국내 해외 기타계 합계 ※ 별도재무제표 기준 3) 장외파생상품 거래현황 (단위 : 백만원) 구 분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 계 자산 부채 선도 신용 주식 일반상품 금리 통화 기타 계 옵션 신용 주식 일반상품 금리 통화 기타 계 스왑 신용 주식 일반상품 금리 통화 기타 계 기타 합계 ※ 별도재무제표 기준 4) 유가증권운용내역 ① 주식 (단위 : 백만원) 구 분 제53기 1분기 제52기 1분기 제52기 제51기 처분차익(차손) 평가차익(차손) 배당금수익 합 계 ※ 연결재무제표 기준 ② 채권 (단위 : 백만원) 구 분 제53기 1분기 제52기 1분기 제52기 제51기 처분·상환차익(차손) 평가차익 채권이자 합 계 ※ 연결재무제표 기준 ③ 집합투자 (단위 : 백만원) 구 분 제53기 1분기 제52기 1분기 제52기 제51기 처분·매매차익(차손) 평가차익(차손) 분배금수익 합 계 ※ 연결재무제표 기준 ④ 기업어음 (단위 : 백만원) 구 분 제53기 1분기 제52기 1분기 제52기 제51기 처분차익 평가차익(차손) 기업어음이자 합 계 ※ 연결재무제표 기준 ⑤ 외화증권 (단위 : 백만원) 구 분 제53기 1분기 제52기 1분기 제52기 제51기 처분차익(차손) 평가차익(차손) 배당ㆍ분배금수익 이자수익 합 계 주1) 연결재무제표 기준주2) 외화증권은 외화주식, 외화채권, 외화집합투자증권으로 위의 ①,②,③에 이미 포함되어 있으나, 별도로 외화증권 관련 정보를 제공하기 위한 것입니다. ⑥ 파생상품 운용수지 가) 장내선물거래 (단위 : 백만원) 구 분 제53기 1분기 제52기 1분기 제52기 제51기 매매차익(차손) 정산차익(차손) 합 계 ※ 연결재무제표 기준 나) 장내옵션거래 (단위 : 백만원) 구 분 제53기 1분기 제52기 1분기 제52기 제51기 매매차익(차손) 평가차익(차손) 합 계 ※ 연결재무제표 기준 다) 파생결합증권거래 (단위 : 백만원) 구 분 제53기 1분기 제52기 1분기 제52기 제51기
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처분차익(차손) 평가차익(차손) 상환차익(차손) 합 계 ※ 연결재무제표 기준 라) 장외파생상품거래 (단위 : 백만원) 구 분 제53기 1분기 제52기 1분기 제52기 제51기 매매차익(차손) 평가차익(차손) 합 계 ※ 연결재무제표 기준 나. 투자중개업무(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황 (단위 : 백만원) 구 분 매수 매도 합계 수수료 지분증권 주식 유가증권시장 코스닥시장 코넥스시장 기타 소계 신주인수권증서 유가증권시장 코스닥시장 코넥스시장 기타 소계 기타 유가증권시장 코스닥시장 코넥스시장 기타 소계 지분증권합계 채무증권 채권 장내 장외 소계 기업어음 장내 장외 소계 기타 장내 장외 소계 채무증권합계 집합투자증권 투자계약증권 파생결합증권 ELS ELW 기타 파생결합증권합계 외화증권 기타증권 증권계 선물 국내 해외 소계 옵션 장내 국내 해외 소계 장외 국내 해외 소계 옵션합계 선도 국내 해외 소계 기타 파생상품 파생상품합계 합계 ※ 별도재무제표 기준 (2) 위탁매매 업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제53기 1분기 제52기 1분기 제52기 제51기 수탁수수료 매매비용 수 지 차 익 ※ 별도재무제표 기준 4) 영업설비 등의 현황 (1) 지점 등 설치 현황 (단위 : 개) 지 역 지점수 출장소 사무소 합계 서 울 부 산 대 구 인 천 광 주 대 전 세 종 울 산 경 기 강 원 충 북 충 남 경 북 경 남 전 북 전 남 제 주 해 외 계 주) 대형거점점포인 투자센터는 지점 수에 포함됨 (2) 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 - 당사는 증시 활황으로 인해 금융 서비스 수요가 확대되는 일부 지역에 대한 점포 신설을 검토하고 있습니다.(3) 영업설비 등 현황 (단위 : 백만원) 구 분 토지(장부가액) 건물(장부가액) 합 계 여의도사옥 기타 지방사옥 합 계 주) 투자부동산 및 감가상각비, 손상차손 반영 (4) 자동화기기 설치 상황 - 해당사항 없음.5) 자본적정성 및 재무건전성1) 순자본비율 및 잉여자본 (단위 : 백만원) 구 분 제53기 1분기 제52기 정기 제51기 정기 영업용순자본(A) 총위험액(B) 순자본비율 잉여자본(A-B) 주) 순자본비율=(A-B)/(법정자본금(약 1,918억원) 70%), K-IFRS 연결기준 2) 자산부채비율 (단위 : 백만원) 구 분 제53기 1분기 제52기 정기 제51기 정기 실질자산 (A) 실질부채 (B) 자산부채비율 (A/B) 주) 자산부채비율=A/B, K-IFRS 연결기준 3) 레버리지비율 (단위 : 백만원) 구 분 제53기 1분기 제52기 정기 제51기 정기 총자산 (A) 자기자본 (B) 레버리지비율 (A/B) 주1) 자기자본에 대한 총자산의 비율을 백분율(%)로 표시한 수치로, 금융투자업규정에서 정하는 방식에 따라 작성하였습니다.주2) K-IFRS 별도기준 다. 재무에 관한 사항 요약재무정보 (단위 : 백만원) 구 분 제53기1분기 제52기 제51기 현금및현금성자산 당기손익-공정가치측정금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 상각후원가측정금융자산 종속기업투자자산 관계기업투자자산 유형자산 투자부동산 무형자산 기타자산 이연법인세자산 자산총계 당기손익-공정가치측정금융부채 예수부채 차입부채 발행사채 충당부채 기타부채 당기법인세부채 부채총계 자본금 자본잉여금 이익잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 자본총계 종속 ·관계 ·공동기업 투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 영업수익 영업비용 영업이익 영업외손익 법인세비용차감전순이익 당기순이익 총포괄이익 기본 및 희석주당이익(보통주) 기본 및 희석주당이익(2우선주) 라. 임원 및 직원 현황 1) 임원 현황 (기준일 : 2021년 03월 31일) (단위 : 주) 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 최현만 남 수석부회장 등기임원 상근 대표이사 전남대 정치외교학서강대(원) 최고경영자과정 수료미래에셋자산운용 대표이사미래에셋증권 대표이사미래에셋생명 대표이사 수석부회장미래에셋벤처투자 기타비상무이사(兼)Mirae Asset
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Securities (HK) Ltd. BOD(兼) 미래에셋증권㈜의등기임원및계열회사 임원 김재식 남 사장 등기임원 상근 대표이사(兼) PI총괄 서강대 경영학서강대(원) 재무관리학미래에셋증권 자산운용부문장미래에셋증권 CRO미래에셋증권 주식-파생센터장미래에셋생명 대표이사미래에셋증권 혁신추진단 미래에셋증권㈜의등기임원 이만열 남 사장 등기임원 상근 Global부문대표 미래에셋증권㈜의등기임원및계열회사 임원 정용선 남 사외이사 등기임원 비상근 사외이사 고려대 법학과미시간주립대 대학원 국제전문가과정금융감독원 부원장보법무법인 화우 고문삼성자산운용㈜ 사외이사코람코자산신탁 대표이사 사장한국리츠협회 회장한국리츠협회 및에이치더블유컨설팅 고문(비상근)(兼)금호석유화학㈜ 사외이사 (兼) 미래에셋증권㈜의등기임원 조성일 남 사외이사 등기임원 비상근 사외이사 서울대 경제학미시간대학교 국제경제대학원 석사미시간대학교 대학원 경영학 박사한림대학교 경영학부 부교수키움증권㈜ 사외이사DGB자산운용㈜ 사외이사이베스트투자증권㈜ 사외이사멀티에셋자산운용㈜ 사외이사중앙대 국제대학원 교수, 행정부총장중앙대 국제대학원 명예교수(兼) 미래에셋증권㈜의등기임원 이젬마 여 사외이사 등기임원 비상근 사외이사 서강대 경제학벤더빌트대학교 대학원 경제학 석사벤더빌트대학교 오웬 경영대학원 재무학 박사美 알라바마주립대 경영대학 재무학과 조교수美 드폴대학 경영대학 재무학과 초빙교수美 시튼홀대학 경영대학 재무학과 조교수경희대 평생교육원장 및 언어교육원장(兼)경희대 국제대학 국제학과 교수(兼) 미래에셋증권㈜의등기임원 김성곤 남 사외이사 등기임원 비상근 사외이사 서강대 화학서강대학교 화학과 유기화학 석사퍼듀대학교 유기합성 화학 박사KIST 위촉연구원Merck 선임연구원㈜종근당 의약화학/공정 개발 담당이사㈜종근당 신약연구소장㈜종근당 효종연구소장/신약연구소장(兼) 미래에셋증권㈜의등기임원 박현주 남 미등기임원 비상근 Global비즈니스 자문 고려대 경영학연세대 경영대학원 고위경영자과정 수료하버드대 비즈니스스쿨 최고경영자과정 수료미래에셋자산운용 회장미래에셋증권 회장 (16.05~18.05)미래에셋증권 홍콩법인 회장(兼) 최대주주의최대주주 조웅기 남 부회장 미등기임원 상근 IB총괄부회장 연세대 경영학보람은행하나은행미래에셋증권 대표이사 사장미래에셋증권 대표이사 부회장 김상태 남 사장 미등기임원 상근 IB총괄 고려대 경영학아주대(원) 투자금융학메리츠종금증권 IB사업본부장유진투자증권 기업금융총괄미래에셋대우 기업금융본부장미래에셋대우 IB사업부문대표미래에셋증권 IB1부문대표 김병윤 남 사장 미등기임원 상근 혁신추진단담당 서울대 계산통계학미래에셋펀드서비스 대표이사미래에셋캐피탈 대표이사미래에셋펀드서비스 기타비상무이사(兼) 계열회사임원 민경부 남 사장 미등기임원 상근 경영지원부문대표 전남대 경영학서울대(원) 경영학Univ Michigan - Ann Arbor 경영학미래에셋대우 강남지역본부장미래에셋대우 WM사업추진부장미래에셋대우 연금영업본부장미래에셋대우 WM전략본부장미래에셋증권 WM부문대표미래에셋증권 WM총괄 이상걸 남 사장 미등기임원 상근 WM총괄 서울대 언어학Helsinki MBA미래에셋생명 대표이사미래에셋벤처투자 감사 강성범 남 부사장 미등기임원 상근 IB1부문대표 고려대 농업경제학미래에셋대우 기획실장미래에셋대우 기업투자금융본부장미래에셋증권 기업금융본부장미래에셋증권 경영혁신부문대표롯데렌탈㈜ 비상근이사(兼) 최훈 남 부사장 미등기임원 상근 IB1부문소속 서울대 영어영문학하나금융투자 투자금융본부장미래에셋증권 투자금융본부장미래에셋증권 IB3부문대표 김성락 남 부사장 미등기임원 상근 Trading1부문대표 서강대 정치외교학수원대(원) 금융공학한국투자증권 투자금융본부 허선호 남 부사장 미등기임원 상근 혁신추진단 조선대 경제학연세대(원) 경제학미래에셋대우 금융상품법인영업2부장미래에셋대우 전략기획본부장미래에셋증권 경영지원부문대표 이구범 남 부사장 미등기임원 상근 혁신추진단 고려대 경영학고려대(원) 경영학미래에셋증권 (구)기업금융본부장미래에셋증권 IB사업1부문장미래에셋증권 기업금융사업부문대표미래에셋증권 투자금융사업부
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사장부동산114 사장미래에셋캐피탈 대표이사 강길환 남 부사장 미등기임원 상근 혁신추진단 인하대 행정학미래에셋맵스자산운용미래에셋캐피탈미래에셋증권 WM부문 담당미래에셋컨설팅미래에셋증권 혁신추진단미래에셋증권 준법감시부문대표(준법감시인)미래에셋펀드서비스 기타비상무이사(兼) 계열회사임원 류성춘 남 부사장 미등기임원 상근 Global부문소속 연세대 경제학Univ Michigan - Ann Arbor MBA미래에셋대우 경영지원본부장미래에셋대우 CSR추진단본부장미래에셋대우 준법감시본부장미래에셋증권 인도네시아법인 현지법인장미래에셋증권 인도법인 현지법인장 설경석 남 부사장 미등기임원 상근 호치민사무소장 계열회사임원 남기원 남 부사장 미등기임원 상근 법인솔루션부문대표 서강대 경영학미래에셋대우 금융상품영업본부장미래에셋대우 멀티솔루션본부장미래에셋대우 Wholesale사업부문대표미래에셋증권 Wholesale부문대표 이택준 남 전무 미등기임원 상근 M 서울대 무기재료공학Purdue Univ. MBA하나금융투자 포트폴리오금융팀미래에셋증권 M미래에셋증권 M 이두복 남 전무 미등기임원 상근 Trading2부문대표 연세대 심리학Pennsylvania State Univ - Univ Park 경영학미래에셋대우 채권운용부장미래에셋증권 Global채권운용본부장 전경남 남 전무 미등기임원 상근 경영혁신부문대표[주요업무집행책임자] 연세대 행정학KAIST 금융학미래에셋증권 파생상품본부장미래에셋증권 파생솔루션본부장미래에셋증권 Trading1부문대표 한원동 남 전무 미등기임원 상근 호치민사무소담당 연세대 정치외교학미래에셋증권 프로젝트금융1본부장미래에셋증권 IB2부문 담당미래에셋증권 혁신추진단 담당MAPS Location (Singapore) Pte. Ltd.Director (兼)Mirae Asset Capital Vietnam Company Limited.Chairman (兼)VINA-MAPS Consulting Vietnam LLC.Member (兼) 계열회사임원 윤성범 남 전무 미등기임원 상근 IT부문대표 서강대 수학미래에셋증권 감사실장미래에셋증권 모바일Biz본부장미래에셋증권 스마트Biz부문 담당 안종균 남 전무 미등기임원 상근 리스크관리부문대표[CRO,위헙관리책임자] 성균관대 회계학미래에셋증권 프로젝트금융2본부장미래에셋증권 투자심사본부장 홍영진 남 전무 미등기임원 상근 PBS본부장 성균관대 경영학성균관대(원) 석사미래에셋대우 법인영업본부장미래에셋대우 선물옵션영업부장미래에셋증권 Passive솔루션본부장 김대환 남 전무 미등기임원 상근 투자센터판교WM투자센터장 서강대 경제학서강대(원) 경제학미래에셋증권 WM본부장미래에셋증권 경영혁신본부장미래에셋대우 창업추진단장미래에셋증권 경영혁신부문대표미래에셋증권 WM.연금지원부문대표미래에셋증권 강남1지역본부장 이종원 남 전무 미등기임원 상근 투자센터판교WM 전남대 체육교육학연세대(원) 공학경영미래에셋증권 Wholesale부문대표미래에셋증권 IWC1센터장미래에셋증권 판교지역본부장미래에셋증권 투자센터판교WM투자센터장미래에셋증권 투자센터판교WM 김승현 남 전무 미등기임원 상근 법인솔루션부문소속 부산대 무역학미래에셋증권 부산지점장미래에셋증권 부산지역본부장미래에셋증권 부산경남지역본부장미래에셋증권 경남지역본부장미래에셋증권 WM영업부문대표 박희재 남 상무 미등기임원 상근 기업금융본부장 고려대 통계학미래에셋증권 기업RM부문1본부장미래에셋증권 IWC2RM1본부장미래에셋증권 IWC2RM2본부장미래에셋증권 투자센터여의도WM4팀장미래에셋증권 기업금융2본부장 성주완 남 상무 미등기임원 상근 IPO본부장 서강대 경영학대신증권 기업금융2부미래에셋대우 ECM부미래에셋대우 IPO부서장미래에셋증권 IPO1팀장 김미정 여 상무 미등기임원 상근 투자금융본부장 서울여대 경영학하나금융투자 투자금융1실미래에셋증권 투자금융1팀장미래에셋증권 투자금융1팀장미래에셋증권 투자금융1본부장 주용국 남 상무 미등기임원 상근 투자개발본부장 전남대 경제학건국대(원) 부동산학단국대(원) 부동산학미래에셋증권 PF2본부 PF1팀장미래에셋증권 PF2본부장 김찬일 남 상무 미등기임원 상근
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IB2부문대표 충남대 경영학충남대(원) 재무관리미래에셋증권 프로젝트금융2본부 PF1팀장미래에셋증권 PF3본부장미래에셋증권 PF2본부장세종미래산업단지(주)비상임 사내이사(兼)세계한상드림아일랜드/드림아일랜드레저비상근이사(兼)(주)한원레저 기타비상무이사(兼)(주)엠디아이파트너스 기타비상무이사(兼) 김동춘 남 상무 미등기임원 상근 PF1본부장 경북대 경영학미래에셋증권 PF3팀장미래에셋증권 PF1본부1팀장제이케이미래강동피에프브이㈜비상근 사내이사(兼) 이형락 남 상무 미등기임원 상근 부동산개발본부장 서울대 경영학KB투자증권 SF팀NH투자증권 부동산금융부IBK투자증권 프로젝트금융1팀메리츠종금증권 투자금융본부미래에셋증권 PF3본부장 양완규 남 상무 미등기임원 상근 대체투자금융본부장 연세대 수학연세대(원) 도시계획학미래에셋대우 AI부장미래에셋증권 AI본부장미래에셋증권 GlobalAI본부장 김연추 남 상무 미등기임원 상근 Equity파생본부장 서울대 컴퓨터공학한국투자증권 투자공학부 이재현 남 상무 미등기임원 상근 해외채권운용본부장 고려대 식품공학CEIBS MBA삼성증권 Fixed Income Team미래에셋대우 외화채권운용2팀장미래에셋증권 해외채권운용팀미래에셋증권 런던현지법인 박재현 남 상무 미등기임원 상근 채권상품운용본부장 연세대 경영학미래에셋대우 채권운용부미래에셋대우 채권상품부미래에셋증권 채권운용1팀장 전귀학 남 상무 미등기임원 상근 채권솔루션본부장 서울대 경영학미래에셋증권 채권영업팀장미래에셋증권 채권영업본부장미래에셋증권 Global채권솔루션본부장 추민호 남 상무 미등기임원 상근 S부문대표 동국대 경제학미래에셋증권 법인영업본부장미래에셋증권 Equity.Sales본부장 전성훈 남 상무 미등기임원 상근 FX운용본부장 서강대 수학Univ of Chicago 수학CitiBank 글로벌마켓 수석Barclays 글로벌마켓 수석HSBC 글로벌마켓 수석본부장미래에셋증권 투자운용본부장미래에셋증권 GlobalMacro본부장 박경수 남 상무 미등기임원 상근 Passive솔루션본부장 건국대 무역학미래에셋증권 파생상품팀장미래에셋증권 Passive솔루션1팀장 노용우 남 상무 미등기임원 상근 경영혁신본부장[주요업무집행책임자] 서울대 경제학미래에셋대우 퇴직연금사업추진부서장미래에셋대우 연금사업추진부서장미래에셋대우 창업추진단 김수환 남 상무 미등기임원 상근 재무실장[주요업무집행책임자] 동아대 경제학미래에셋증권 삼성역지점장미래에셋증권 감사실장 이종서 남 상무 미등기임원 상근 혁신추진단 연세대 경제학미래에셋대우 구조화금융1부서장미래에셋증권 종합금융투자1본부장미래에셋증권 종합금융1본부장미래에셋컨설팅 감사(兼) 계열회사임원 박준우 남 상무 미등기임원 상근 혁신추진단 고려대 법학고려대(원) 법학미래에셋생명보험 준법감시인 노정숙 여 상무 미등기임원 상근 결제본부장 서경대 회계학미래에셋증권 업무개선팀장미래에셋증권 강남구청지점장 등미래에셋증권 강남구청WM지점장미래에셋증권 업무혁신팀장미래에셋증권 Operation서비스본부장 김남영 남 상무 미등기임원 상근 디지털금융부문대표 서강대 경제학미래에셋캐피탈미래에셋증권 남인천지점장미래에셋증권 방배지점장미래에셋증권 창업지원팀 담당 이강혁 남 상무 미등기임원 상근 법무실장 서울대 경영학서울대(원) 경영학미래에셋대우 법무실 부서장 김현석 남 상무 미등기임원 상근 종합자산운용본부장 경희대 무역학연세대(원) 금융공학미래에셋증권 고유자산운용본부장미래에셋증권 전략트레이딩본부장미래에셋증권 SF본부장 최준혁 남 상무 미등기임원 상근 WM영업부문대표 고려대 무역학미래에셋대우 대구WM 총괄지점장미래에셋증권 대구경북지역본부장미래에셋증권 글로벌주식솔루션본부장미래에셋증권 고객솔루션본부장 황인일 남 상무 미등기임원 상근 서울2지역본부장 중앙대 법학미래에셋증권 도곡렉슬지점/대치중앙지점장미래에셋증권 WM그랜드인터컨티넨탈 센터장미래에셋증권 WM강남파이낸스센터장미래에셋증권 갤러리아WM지점장미래에셋증권 강남2지역본부장 김기환 남 상무 미등기임원 상근 WM강남파이낸스센터지점장 건국대 경영학고려대 MBA미래에셋증권 잠실WM 지점장미래에셋증권 대치WM지점장미래에셋증권
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WM컨설팅본부장미래에셋증권 VIP솔루션본부장 배왕섭 남 상무 미등기임원 상근 서울3지역본부장 중앙대 경제학한국방송통신대(원) 경영학미래에셋증권 대전/신촌지점장미래에셋증권 IWC대전센터장미래에셋증권 충청지역본부장미래에셋증권 강북지역본부장 남미옥 여 상무 미등기임원 상근 서울5지역본부장 한국방송통신대 유아교육학성균관대(원) 경영학미래에셋대우 목동중앙WM 지점장미래에셋증권 강서지역본부장미래에셋증권 경인지역본부장 박주만 남 상무 미등기임원 상근 분당WM지점장 경상대 경영학미래에셋증권 영남사업본부장미래에셋증권 WM추진본부장미래에셋증권 IWC1RM1본부장미래에셋증권 투자센터판교WM 지점장 박기관 남 상무 미등기임원 상근 부산경남지역본부장 동국대 회계학미래에셋증권 영남사업본부장미래에셋증권 IWC부산센터장미래에셋증권 부산지역본부장 박숙경 여 상무 미등기임원 상근 호남충청지역본부장 순천대 중어중문학미래에셋대우 순천WM 지점장미래에셋증권 호남충청지역본부장미래에셋증권 호남지역본부장 김을규 남 상무 미등기임원 상근 투자센터여의도WM 부산대 경영학미래에셋대우 경인지역본부장미래에셋증권 GBK추진본부장미래에셋증권 글로벌주식본부장미래에셋증권 WM컨설팅본부장미래에셋증권 글로벌주식솔루션본부장미래에셋증권 투자센터여의도WM 투자센터장미래에셋증권 고객솔루션본부장 이남곤 남 상무 미등기임원 상근 법인RM센터본부장 전남대 회계학연세대(원) 공학경영미래에셋증권 기업RM부문 3본부장미래에셋증권 연금부문대표미래에셋증권 연금본부장미래에셋증권 연금RM본부장미래에셋증권 연금RM센터장 구종회 남 상무 미등기임원 상근 멀티솔루션본부장 단국대 지역개발학경희대(원) 경영학미래에셋대우 금융상품법인영업부서장미래에셋대우 멀티솔루션3부서장미래에셋증권 멀티솔루션2본부장미래에셋증권 멀티솔루션본부장미래에셋증권 멀티솔루션1본부장 김희주 남 상무 미등기임원 상근 투자전략부문대표 서울대 법학Cardiff Univ MBA미래에셋대우 상품개발실장미래에셋대우 상품개발운용본부장미래에셋증권 고객자산운용본부장 강효식 남 상무 미등기임원 상근 감사본부장 고려대 경제학미래에셋증권 명동지점장미래에셋증권 분당지점장미래에셋증권 연금지원본부장 이재용 남 상무 미등기임원 상근 그룹위험관리본부장 연세대 경영학미래에셋대우 리스크관리부서장미래에셋대우 리스크관리본부장미래에셋증권 리스크정책실장미래에셋증권 그룹위험관리팀장 박현주 남 상무보 미등기임원 상근 종합금융본부장 연세대 경영학미래에셋대우 기업금융2부서장미래에셋대우 IB2부서장미래에셋증권 IB2팀장미래에셋증권 기업금융2본부IB1팀장미래에셋증권 종합금융3본부장미래에셋증권 종합금융1본부장 반상우 남 상무보 미등기임원 상근 인프라투자본부장 고려대 경영학삼정KPMG제이비자산운용미래에셋증권 글로벌투자금융3팀장미래에셋증권 글로벌투자금융2팀장 손임표 남 상무보 미등기임원 상근 PF2본부장 광주대 법학한호건설, SK D미래에셋증권 PF3본부1팀장미래에셋증권 PF2본부1팀장신갈기남방송 기타비상무이사(兼) 강현석 남 상무보 미등기임원 상근 FICC파생본부장 연세대 경영학연세대(원) 금융공학대신증권 파생상품2본부DB생명 자산운용팀 박신규 남 상무보 미등기임원 상근 커뮤니케이션본부장 한국외국어대 무역학미래에셋증권 연금전략팀장미래에셋증권 연금컨설팅팀장미래에셋증권 IWC지원팀장미래에셋증권 IWC2RM4본부장 이기상 남 상무보 미등기임원 상근 인재혁신본부장 서울대 국어국문학미래에셋증권 돈암동지점장미래에셋증권 WM기획팀장미래에셋증권 WM사업팀장미래에셋증권 인사팀장 이지영 여 상무보 미등기임원 상근 GlobalMarket본부장 University of Maine 경영학미래에셋증권 세일즈트레이딩/국제영업팀미래에셋증권 One-AsiaEquitySalels팀장 김범규 남 상무보 미등기임원 상근 디지털혁신본부장 서울대 국어국문학미래에셋증권 WM기획팀장미래에셋증권 디지털혁신실장미래에셋증권 디지털사업추진팀장미래에셋증권 디지털혁신실장 윤상화 남 상무보 미등기임원 상근 고객케어본부장 중앙대 경영학미래에셋증권 영업추진팀장미래에셋증권 리테일기획팀장미래에셋증권 디지털Biz본부장 박홍근 남 상무보 미등기임원 상근
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고객시스템본부장 서울대 물리학이베스트투자증권 알고리즘트레이딩지음지식서비스 솔루션사업부미래에셋증권 기술지원팀장미래에셋증권 IT인프라본부장 정진늑 남 상무보 미등기임원 상근 정보보호본부장[CISO] 인하대 수학미래에셋대우 IT지원부서장미래에셋대우 시스템운영부서장미래에셋증권 IT인프라본부장 황병준 남 상무보 미등기임원 상근 기업금융심사본부장[주요업무집행책임자] 한국외국어대 경영학서강대(원) 경영학미래에셋대우 기업금융심사파트장미래에셋대우 창업추진단미래에셋증권 기업금융심사팀장 이영준 남 상무보 미등기임원 상근 대체투자심사본부장[주요업무집행책임자] 건국대 행정학미래에셋대우 심사부서장미래에셋증권 대체투자심사팀장미래에셋증권 투자심사본부장 최춘구 남 상무보 미등기임원 상근 준법감시부문대표[준법감시인] 한양대 법학미래에셋대우 법무실장미래에셋대우 IB법률자문지원단장미래에셋증권 초대형투자은행기획팀미래에셋증권 감사본부 담당미래에셋증권 준법감시부문대표(준법감시인)미래에셋증권 컴플라이언스본부장 정유인 남 상무보 미등기임원 상근 금융소비자보호본부장 연세대 경영학미래에셋증권 왕십리역지점장미래에셋증권 인재혁신본부장미래에셋증권 인재개발본부장 서철수 남 상무보 미등기임원 상근 리서치센터센터장 서울대 경제학KDI국제정책(원) 자산운용학미래에셋대우 운용전략팀장미래에셋증권 고객글로벌자산배분본부장 유승선 남 상무보 미등기임원 상근 PI운용본부장 고려대 경영학고려대(원) 경영학미래에셋증권 Korea Research Center 센터장미래에셋증권 글로벌자산배분실장미래에셋증권 주식운용본부장미래에셋증권 투자운용본부소속미래에셋증권 초대형투자은행본부장 채수환 남 상무보 미등기임원 상근 서울4지역본부장 건국대 법학미래에셋증권 강남센터 지점장미래에셋증권 여의도영업부 지점장미래에셋증권 강동지역본부장미래에셋증권 강서지역본부장 고재상 남 상무보 미등기임원 상근 대구경북지역본부장 울산대 경제학고려대 MBA미래에셋대우 울산지점장미래에셋증권 서울산WM지점장 김기영 남 상무보 미등기임원 상근 연금솔루션본부장 경남대 회계학미래에셋증권 서초남지점장미래에셋증권 잠실지점장미래에셋증권 연금컨설팅본부장미래에셋증권 연금기획팀장미래에셋증권 연금컨설팅본부장 김성주 남 상무보 미등기임원 상근 고객글로벌자산배분본부장 서강대 경영학연세대(원) 경영학미래에셋대우 투자정보지원부서장미래에셋증권 Prop.Trading1팀장미래에셋증권 고객자산운용본부장 박건엽 남 상무보 미등기임원 상근 상품컨설팅본부장 고려대 통계학KAIST(원) 금융공학미래에셋증권 글로벌자산배분팀장미래에셋증권 상품솔루션본부장 김정범 남 상무보 미등기임원 상근 고객자산운용본부장 서울대 수학고려대(원) 경영학미래에셋대우 상품전략부서장미래에셋증권 Wrap솔루션팀장 류원식 남 이사대우 미등기임원 상근 멀티운용본부장 한국방송통신대 경영학성균관대(원) 경영학한양증권 재정금융팀미래에셋증권 Prop.Trading팀장 이영재 남 이사대우 미등기임원 상근 EquitySales본부장 한국외대 경영학미래에셋대우 법인영업2부서장미래에셋대우 법인영업1부서장미래에셋증권 EquitySales1팀장 이유주 남 이사대우 미등기임원 상근 경영지원본부장 서울대 경제학미래에셋증권 훼미리지점장미래에셋증권 수원지점장미래에셋증권 인사팀장미래에셋증권 경영인프라본부장 안병학 남 이사대우 미등기임원 상근 Global혁신본부장 서울대 경제학서울대(원) 환경계획학China Europe International Business School MBA미래에셋대우 해외사업지원부서장미래에셋증권 Global혁신팀장미래에셋증권 종합금융3본부구조화금융1팀장미래에셋증권 종합금융1본부구조화금융2팀장미래에셋증권 Global시너지본부장Mirae Asset WealthManagement (USA) Inc. BOD (兼)Mirae Asset InvestmentAdvisory (BEIJING) Co., Ltd. BOD (兼)Mirae Asset Securities(Singapore) Pte. Ltd. BOD (兼) 계열회사임원 권오만 남 이사대우 미등기임원 상근 디지털Biz본부장 숭실대 통계학미래에셋증권
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경영인프라본부장미래에셋증권 분당WM지점장미래에셋증권 투자센터잠실WM1팀장미래에셋증권 고객케어본부장 김동국 남 이사대우 미등기임원 상근 IT인프라본부장 경남대 전산통계학미래에셋증권 시스템팀미래에셋증권 시스템팀장 신성철 남 이사대우 미등기임원 상근 본사시스템본부장 성일정보산업고미래에셋증권 업무개발팀장미래에셋증권 IT지원팀장 이동률 남 이사대우 미등기임원 상근 프로세스혁신본부장 경북대 통계학미래에셋대우 고객시스템부 부서장미래에셋증권 업무개발본부장미래에셋증권 계좌팀장미래에셋증권 신사업TF장 김기현 남 이사대우 미등기임원 상근 리스크관리본부장[주요업무집행책임자] 연세대 경영학연세대(원) 경영학서울신용평가, 삼정KPMG미래에셋증권 FICC솔루션팀장미래에셋증권 시장리스크팀장 신윤철 남 이사대우 미등기임원 상근 컴플라이언스본부장 고려대 법학미래에셋증권 법무팀장미래에셋증권 컴플라이언스본부장미래에셋증권 법규준수팀장 송관훈 남 이사대우 미등기임원 상근 서울1지역본부장 건국대 응용통계학미래에셋대우 분당WM지점장미래에셋증권 역삼동WM지점장미래에셋증권 방배WM지점장 한섭 남 이사대우 미등기임원 상근 WM마케팅본부장 홍익대 무역학미래에셋증권 영통지점장미래에셋증권 일산지점장미래에셋증권 디지털Biz본부장미래에셋증권 고객케어본부장미래에셋증권 WM사업본부장 류희석 남 이사대우 미등기임원 상근 VIP솔루션본부장 서울대 대기환경과학고려대 MBA미래에셋대우 상품전략부서장미래에셋대우 마케팅부서장미래에셋대우 갤러리아WM3지점장미래에셋증권 IWC3지점장미래에셋증권 삼성WM지점장 박원재 남 이사대우 미등기임원 상근 Sage솔루션본부장 고려대 경영학미래에셋증권 신성장산업분석1팀장미래에셋증권 기업분석팀장미래에셋증권 글로벌기업분석팀 주1) 재직기간은 임원(본부장 이상 직책 기준)으로 최초로 선임된 날(주주총회/이사회/경영위윈회)의 임기시작일 또는 상무 선임일을 기재. 임기만료일과 개별 계약 기간은 상이할 수 있음 주2) 최현만 수석부회장, 김재식 사장, 이만열 사장, 정용선 사외이사, 조성일 사외이사, 김성곤 사외이사, 이젬마 사외이사의 임기만료일은 2022년 3월 정기주주 총회일임 주3) 2021.05.17 전적 : 김병윤 (미래에셋생명) 주4) 2021.05.17 변경 : 김남영 (디지털금융부문대표 -> WM총괄소속) ※ 공시기준일(2021년 3월 31일) 이후 공시서류 제출일 사이에 신규 선임된 임원 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수(주) 최대주주와의 관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 안인성 남 전무 미등기임원 상근 디지털부문대표 서울대 기계항공공학SK Communications 서비스전략실장현대카드 금융신사업실NH투자증권 디지털솔루션본부장 2) 직원 현황 ( 기준일 : 2021년 03월 31일 ) (단위 : 백만원) 직원 소속 외근로자 비고 사업부문 성별 직 원 수 평 균근속연수 연간급여총 액 1인평균급여액 남 여 계 기간의 정함이없는 근로자 기간제근로자 합 계 전체 (단시간근로자) 전체 (단시간근로자) Retail 남 Retail 여 본사영업 남 본사영업 여 관리/지원 남 관리/지원 여 합 계 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 자산관리위탁계약서제 5 조 (유동화자산의 회수 및 관리 등)(1) 주자산관리자는 증권예탁원으로부터 유동화자산에 관한 원리금을 주자산관리자 명의의 예탁자계좌로 입금받은 경우 업무수탁자에게 통지하고 업무수탁자로 하여금 유동화자산에 관한 원리금을 주자산관리자에게 개설된 위탁자 명의의 고객계좌에서 자산관리계좌로 입금할 수 있도록 조치하여야 하며, 유동화자산과 관련하여 자산관리자가 직접 취득한 금전이 있을 경우에는 당일 위 금원을 자산관리계좌에 입금시켜야 한다. 다만, 부득이한 사유가 발생한 경우에는 그 취득한 날의 익영업일 영업시간 종료 전까지 자산관리계좌에 입금하여야 한다.(2) 주자산관리자는 유동화자산의 채무자가 유동화자산의 원리금 지급을 지체하는 경우 자신의 고유재산에 속하는 동일한 종류의 자산을 추심하는 경우에 적용되는 업무방법서 기타
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내부지침에서 정한 것과 동일한 기준에 따라 이를 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 수단을 강구하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 주자산관리자에게 위임장을 교부하는 등 주자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다.(3) 주자산관리자는 채무자, 증권예탁원 또는 자산관리자의 입금 착오, 자동이체 오류, 기타 전산상의 오류 등으로 인하여 추심된 금원이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 사실을 알게 된 경우 지체없이(아무리 늦어도 그러한 사실을 알게 된 날의 익영업일 이내에) 위 금원이 자산관리계좌에 입금되도록 조치를 취하여야 한다. 주자산관리자가 제1항 및 본항에 따른 금전 입금을 지체하는 경우에는 해당 금액을 모두 입금할 때까지 업무수탁자의 은행계정 연체이자율에 의한 지연배상금을 위탁자에게 지급하여야 한다.(4) 주자산관리자는 유동화자산의 채무자에 대하여 채무자 회생 및 파산에 관한 법률에 따른 파산절차 또는 회생절차, 기업구조조정촉진법에 따른 절차 기타 이와 유사한 절차가 개시된 경우 위탁자를 대리하여 채권신고 등 채권자로서의 모든 권리를 행사하여야 한다. 다만 이 경우 주자산관리자가 위탁자를 대리하여 의결권을 행사함에 있어서는 업무수탁자의 사전 동의를 받아야 한다.(5) 제1항 내지 제4항의 규정은 부자산관리자가 수행하는 유동화자산의 관리업무에 대해서 준용하며, 이 경우 제1항 내지 제4항의 규정 중 '주자산관리자'는 '부자산관리자'로 본다. 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 (가) 자산관리업무의 범위 자산관리위탁계약서 제 2 조 (자산관리자의 지정)(1) 위탁자는 주자산관리자를 자산양도계약에 따라 위탁자가 양수한 유동화자산에 대하여 다음 업무를 수행하는 주자산관리자로 지정하며, 주자산관리자는 위 지정에 대하여 승낙한다.1. 유동화자산의 보전, 추심, 관리 및 이 계약에 따른 유동화자산의 처분2. 유동화자산의 채무자에 관하여 채무자 회생 및 파산에 관한 법률에 따른 파산절차 또는 회생절차 개시신청 또는 기업구조조정 촉진을 위한 금융기관 협약에 의한 기업개선작업, 기업구조조정촉진법에 따른 채권금융기관 공동관리, 채권은행의 공동관리, 주채권은행에 의한 은행관리 또는 이와 유사한 절차가 개시되는 경우 등에 있어서 채권자로서의 권리행사를 하거나 당해 유동화자산의 조건의 변경에 대하여 채권자의 동의가 필요한 때 업무수탁자의 결정에 따라 그 동의에 관하여 행위하는 업무3. 유동화자산에 관하여 지급받은 금원의 일시적 보관 및 관련 서류의 보관 및 관리4. 유동화자산에 수반되는 권리의 행사5. 기타 위 각 호의 업무에 부수하는 업무 및 이 계약에 따라 자산관리자의 업무로 정한 업무(2) 위탁자는 제1항의 업무 중 주자산관리자와 부자산관리자가 협의하여 정한 일부 업무를 수행하는 자로서 부자산관리자를 지정하며, 부자산관리자는 위 지정에 대하여 승낙한다.(3) 주자산관리자와 부자산관리자는 위탁자 및 업무수탁자의 서면에 의한 사전동의 없이는 이 계약에 의한 지위의 전부 또는 일부를 제3자에게 위임하거나 위탁할 수 없다. 주자산관리자와 부자산관리자가 위탁자 및 업무수탁자의 서면에 의한 사전동의를 받아 이 계약에 의한 지위의 전부 또는 일부를 제3자에게 위임하거나 재위탁하는 경우에도 이 계약상의 주자산관리자 또는 부자산관리자로서의 유동화자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분 및 기타 업무에 관한 모든 책임은 해당 주자산관리자 또는 부자산관리자에게 있다. 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 가) 자산관리자의 확인 및 보장사항 자산관리위탁계약서제 10 조 (자산관리자의 확인 및 보장)자산관리자는 위탁자에게 다음 각 호의 사항을 확인하고 보장한다.1. 자산관리자는 자산유동화법상 적법한 자산관리자의 지위를 가지며 이 계약에서 정하는 바에 따라 위탁자를 위하여 또는 위탁자를 대리하여 유동화자산을 관리할 권한과 능력이 있다.2. 자산관리자는 이 계약의 체결 및 이 계약에 따른 유동화자산의 관리에 필요한 내부수권절차를 거쳤으며, 정부의 인ㆍ허가 기타 필요한 모든 절차를 갖추었다.3. 이 계약의 체결 및 이에 따른 유동화자산의 관리 기타 이 계약의 내용은
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법령에 위배되지 아니하며, 자산관리자에게 효력을 가지는 어떠한 계약이나 법원의 재판, 행정기관의 행정처분이나 지시에 위배되지 아니한다.4. 자산관리자는 이 계약 체결일 현재 채무초과 또는 지급불능의 상태에 있거나 그러한 상태에 빠질 위험에 처해 있지 아니하다.5. 이 계약에 의한 자산관리자의 의무는 자산관리자의 우선권 없는 일반 채무와 동등한 지위를 가진다.6. 이 계약의 체결과 관련하여 자산관리자는 신의성실의 원칙에 따라 위탁자에게 모든 필요한 진실된 정보를 제공하였으며, 중요한 사실을 숨기거나 누락하지 아니하였다 나) 자산관리자 약정사항 자산관리위탁계약서제 11 조 (자산관리자의 약정사항)(1) 자산관리자는 다음 각 호의 사항을 준수할 것을 약정한다.1. 이 계약상의 의무를 성실히 수행하기로 하며, 자산유동화법 및 기타 관계법령을 준수한다.2. 이 계약이 해지되는 경우 유동화자산과 관련하여 위탁자 및 업무수탁자가 요구하는 모든 서류를 위탁자 및 업무수탁자 또는 그 지정하는 자에게 인도하여야 한다. (2) 자산관리자는 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니된다.1. 제7조의 규정에 의한 경우를 제외하고 위탁자 및 업무수탁자의 동의 없는 유동화자산의 양도, 담보제공 등 일체의 처분행위, 유동화자산의 조건 변경 또는 채무면제2. 양도된 유동화자산과 관련하여 위탁자 및 업무수탁자의 동의 없는 위탁자의 소유권을 포함한 여하한 권리를 침해하는 일체의 행위3. 유동화자산의 관리와 관련하여 추심한 금원의 이 계약에서 정하는 바 이외의 다른 용도로의 유용 다) 손해배상 자산관리위탁계약서제 12 조 (자산관리자의 손해배상)(1) 자산관리자가 이 계약에 따른 제반 사항에 위반한 경우에는 위탁자에게 그로 인하여 위탁자가 입게 되는 모든 손해를 배상한다.(2) 자산관리자의 제1항에 따른 손해배상의무는 제13조에 따른 위탁자의 권리에 영향을 미치지 아니한다. 다. 관리자산의 내용에 대한 공시 가) 자산유동화 관련규정의 내용 자산유동화에 관한 법률 제9조 제2항에 따라 자산관리자 및 업무수탁인 등은 유동화자산의 명세와 그 현황에 관한 서류를 작성, 비치하고 당해 유동화전문회사등의 투자자가 이를 열람할 수 있게 하여야 한다. ※ 자산유동화에 관한 법률 제9조 제2항第9條(登錄書類등의 公示) ①金融監督委員會는 第3條 및 第6條의 規定에 의한 登錄 또는 變更登錄에 관한 書類를 一般人의 閱覽에 제공하여야 한다.②信託會社, 第10條第1項의 規定에 의한 資産管理者 및 第23條第1項의 規定에 의하여 業務를委託받은 者는 流動化資産의 明細와 그 현황에 관한 書類를 작성·비치하고 당해 流動化專門會社등의 投資者가 이를 閱覽할 수 있게 하여야 한다. 자산유동화업무감독규정 제 22조에 따라 자산관리자, 업무수탁인 등이 유동화자산에 관한 서류를 공시함에 있어서는 ① 감독원장의 확인을 받은 계획등록신청서, 변경등록신청서 및 양도등록신청서 ② 유동화자산의 명세 및 그 현황 (유동화자산의 관리, 운영 및 처분등에 의하여 자산의 내용이 변동되는 경우 그내역을 포함) ③ 유동화자산에 대한 증빙서류등을 비치하여야 한다 ※ 자산유동화업무감독규정 제22조제22조(계획등록신청서 등의 공시)① 감독원장은 법 또는 이 규정에 따라 유동화전문회사등 또는 자산보유자 등이 제출한 신청서 및 기타 신고서류에 대하여 접수일부터 당해 자산유동화계획기간의 종료일까지 일반인이 열 람할 수 있도록 하여야 한다.② 감독원장은 신청서 및 기타 신고서류에 대하여 전산매체를 이용하여 작성한 전자기록을 제 출받아 이를 정보통신망(정보통신망이용촉진등에관한법률의 규정에 의한 정보통신망을 말한 다)을 이용하여 일반인이 열람할 수 있도록 하기 위하여 전자문서 등의 표준서식, 작성방법 및 제출절차 등을 정할 수 있다.(개정 2000.12.22)③ 법 제9조제2항의 규정에 따라 신탁회사, 자산관리자 및 업무수탁인 등이 유동화자산에 관 한 서류를 공시함에 있어서는 다음 각호의 서류를 비치하여야 한다. 1.감독원장의 확인을 받은 계획등록신청서, 변경등록신청서 및 양도 등록신청서 2.유동화자산의 명세 및 그
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현황(유동화자산의 관리ㆍ운영 및 처분 등에 의하여 자산의 내용 이 변동되는 경우 그 내역을 포함한다) 3.유동화자산에 대한 증빙서류등(제11조제3항의 규정에 의한 관리책임자에 한한다)④ 제3항의 규정에 의한 공시서류는 신탁회사, 자산관리자 또는 업무수탁인의 본점과 지점에 각각 비치하여야 한다. 다만, 지점에는 양도등의 대상자산에 대한 요약명세만을 비치하고 그 세부내용 및 증빙서류 등에 대하여는 이를 이용할 수 있는 장소를 명시하는 방법으로 공시할 수 있다. 자산유동화에 관한 법률 제6조 4항의 규정에 의하여 유동화전문회사 등은 유동화자산의 양도등에 관한 계약서, 등기필증, 등록증 기타 증빙서류를 대통령령이 정하는 바에 따라 보관, 관리하여야 하며 금융감독위원장 또는 당해 유동화증권에 투자한 자로부터 열람의 요구가 있는 경우에는이에 응하여야 한다.자산유동화에 관한 법률 시행령 제4조 제2항 및 제3항에 따라 유동화전문회사는 유동화자산의 양도등에 관한 계약서, 등기필증, 등록증 기타 증빙서류를 자산보유자가 아닌 자를 관리책임자로 지정하여 보관, 관리하여야 하나, 자산보유자가 그 원본을 보관, 관리하고 자산보유자 이외의 자가 사본을 보관 관리하여 금융감독위원회 또는 투자자의 열람에 제공할수 있도록 규정하고 있음. ※ 자산유동화에 관한 법률 제6조 제4항第6條(資産讓渡 등의 登錄)④ 流動化專門會社등은 流動化資産의 讓渡 등에 관한 契約書, 登記畢證, 登錄證 기타 證憑書類 를 大統領令이 정하는 바에 따라 보관·관리하여야 하며, 金融監督委員會 또는 당해 流動化證券에 投資한 者로부터 열람의 요구가 있는 경우에는 이에 응하여야 한다. 2000.1.21>※ 자산유동화에 관한 법률 시행령 제4조 제2항 및 제3항제4조(자산양도 등의 등록)② 유동화전문회사등은 법 제6조제4항의 규정에 의하여 유동화자산의 양도 등에 관한 계약서, 등기필증, 등록증 기타 증빙서류를 그 관리책임자를 지정하여 보관·관리하여야 한다. ③ 유동화전문회사등이 제2항의 규정에 의하여 관리책임자를 지정함에 있어서는 당해 자산보 유자가 아닌 자를 지정하여야 한다. 다만, 당해 자산보유자가 그 원본을 보관·관리하고 자산 보유자외의 자가 사본(전자기록에 의한 것을 포함한다)을 보관·관리하여 금융감독위원회 또 는 투자자의 열람에 제공할 수 있는 경우에는 그러하지 아니하다. 나) 관리 및 공시방법 상기 법률 및 규정에 따라 원케이디비제일차유동화전문유한회사는 업무수탁자를 자산양도등의계약서, 자산관리위탁계약서, 업무위탁계약서, 기타 자산관리위탁계약 제4조에 의하여 자산관리자가 보관 및 관리하는 서류의 사본 등 각종 서류를 보관 및 관리할 관리책임자로 지정하며, 금융감독위원회 또는 유동화사채 권리자의 요구가 있는 때에는 위 각 서류를 열람하게 하여야 합니다.
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IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 구분 참여기관 부서 담당자/연락처 주요업무 목적 신용평가 한국기업평가 정연수 연구원368-5382 유동화증권신용평가 대우증권 주식회사가 원케이디비제일차유동화전문 유한회사로 양도하는 사채권을 기초로 발행될 선중순위 유동화사채, 후순위 유동화사채의 원리금 상환능력에 대한 객관적이고 공정한 신용평가를 받아 투자자들의 투자판단에 도움을 주고자 당 2개 외부 평가기관에 신용평가를 의뢰함 한국신용정보 김은희 책임연구원2070-6212 법률고문 법무법인 세종 황호석 변호사316-4074홍수정 변호사316-4369 법률검토 대우증권 주식회사가 원케이디비제일차유동화전문 유한회사로 양도하는 채권을 기초로 한 자산유동화와 관련하여 각종 계약서의 작성 및 관련 법률검토를 수행하기 위해 법무법인 세종을 법률고문기관으로 선정함 자산실사 대명회계법인 정 승 회계사2078-5518 자산실사 투자자보호를 위하여 공신력있는 기관으로 하여금 자산의 적정성에 대한 실사를 담당토록 하기 위하여 대명회계법인을 자산실사기관으로 선정함 자산실사 대명회계법인 정 승 회계사2078-5518 자산평가 투자자 보호를 위하여 전문적인 기관이자산내역 및 현금흐름 등을 객관적으로분석하여 자산가치에 대한 평가를 담당토록하기 위하여 대명회계법인을 자산평가기관으로 선정함 자산관리자 대우증권주식회사 기업금융본부 채병권 부장768-3824장용섭 차장768-3326박남건 부장768-3300이남섭 과장768-3456 유동화자산관리 유동화자산의 보전, 회수, 관리업무, 유동화자산 및 관련서류의 구분보관, 관리업무 및 유동화자산에 수반되는 권리행사의 업무를 담당토록 하기 위하여 대우증권 주식회사를 자산관리자로 선정함 주관회사 한국산업은행 발행시장실 이명재 팀장787-6602이해익 부부장87-6604홍맹훈 차장787-6605송선희 대리787-6607 Documentation,총액인수 자산유동화의 안정적인 구조 설정 및 발행업무 조율, 공모 유동화사채의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 한국산업은행, 대우증권 주식회사를 주관회사로선정함 주관회사 대우증권주식회사 SF부 마득락 부장768-3514이주원 차장768-3375김용석 대리768-3271 Structuring,발행업무 조율,Documentation,총액인수 자산유동화의 안정적인 구조 설정 및 발행업무 조율, 공모 유동화사채의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 한국산업은행, 대우증권 주식회사를 주관회사로선정함 업무수탁자 한국산업은행 발행시장실 송선희 대리787-6607 자산보관,지급대행 및기타관리업무 투자자들의 권익 보호 및 유동화 프로그램의 원활한 진행을 위한 자산의 보관, 지급대행 및 기타관리업무를 담당토록 하기 위하여 한국산업은행을 업무수탁자로 선정함 2. 기타 : 해당사항 없음. 3. 부속명세서 : 해당사항 없음.
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IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 ............................................ 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 2. 기타 3. 부속명세서 【 대표이사 등의 확인 】 ◆click◆ 대표이사 등이 서명한 『확인서』 그림파일 삽입 대표이사확인서_신보2020-10_사업보고서용.jpg 대표이사확인서_신보2020-10_사업보고서용
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II. 자산관리자 및 자산의 관리방법 등 1. 자산관리자의 개요 가. 회사명 및 사업목적 등 구 분 주자산관리자 보조(대체)자산관리자 명 칭 신용보증기금 해당사항 없음. 설립연월일 1976년 6월 8일 대 표 자 윤 대 희 본점소재지 대구광역시 동구 첨단로 7(신서동)(전화번호 : 1588-6565) 목 적 사 업 1. 기금은 다음 각호의 업무를 행한다. 1) 기본재산의 관리2) 신용보증3) 경영지도4) 신용조사 및 신용정보의 종합관리5) 구상권의 행사6) 신용보증제도의 조사연구7) 제1호 내지 제6호의 업무에 부수되는 업무로서 금융위원회의 승인을 얻은 업무 2. 기금은 제1항의 업무외에 재보증업무 및 유동화회사보증업무와 "중소기업 진흥에 관한 법률"의 규정에 따른 중소기업매출채권보험업무를 행할 수 있다. 3. 제2항의 규정에 의한 중소기업매출채권보험업무 집행과 그 회계처리 등은 "중소기업 진흥에 관한 법률" 및 동법시행령에서 정하는 바에 따른다. 자본금(출자금등) 주식발행 않는 비영리 법인으로 해당사항 없음 주요주주(출자자등) 주식발행 않는 비영리 법인으로 해당사항 없음 나. 사업의 내용 1) 주요기능 및 역할 가. 영업개황□ 신용보증- 일반보증 : 기업이 사업상 필요로 하는 자금의 융통을 원활히 하고, 상거래에 따른기업의 자금부담을 낮추기 위하여 물적담보가 부족한 기업에 대하여 신용보증을지원합니다* 대출, 제2금융, 지급보증, 사채, 납세, 어음보증 등 11종류 - 유동화회사보증 : 기업의 자금난 완화 및 자본시장 안정화를 위해 유동화회사가개별회사의 회사채 등을 매입하여 발행하는 유동화증권에 대한 신용보증을 지원합니다.□ 보증연계투자: 신용보증을 이용하고 있는 기업의 유가증권(주식, 전환사채, 신주인수권부사채)을 인수하여 기업에 필요한 투자자금을 지원합니다.□ 창업기업지원: 창업상담부터 창업 후 자금지원, 컨설팅서비스까지 맞춤형서비스를 제공합니다(창업상담 → 창업스쿨 → 창업자금보증 → 창업기업컨설팅)□ 신용정보 종합관리: 보증기업의 신용정보를 수집ㆍ분석하여 체계적으로 종합관리합니다.□ 신용보험: 중소기업이 정상적인 상거래에서 취득하게 된 매출채권 및 받을어음을보험에 가입하고 매출채권을 회수하지 못하게 되거나 어음의 부도발생 시 손실을보상하는 제도입니다.□ 산업기반신용보증(SOC보증) : SOC 민간투자사업자가 금융기관으로부터 대출을받거나 사회기반시설채권을 발행할 경우 신용보증을 지원함으로써 사회기반시설확충 및 국민생활의 편익을 증진합니다.□ 경영지도: 중소기업의 생산성 향상과 경쟁력 제고를 위한 각종 경영컨설팅 및기업연수를 지원합니다. 2) 주요사업 [단위 : 백만원] 사업구분 2016년 결산 2017년 결산 2018년 결산 2019년 결산 2020년 결산 2021년 예산 산업금융지원 중소기업 매출채권보험계정 사회기반시설 다. 재무에 관한 사항 [단위 : 백만원] 구분 '18결산 '19결산 '20결산 자산 유동자산 투자자산 일반유형자산 사회기반시설 무형자산 기타 비유동자산 총자산 부채 유동부채 장기차입부채 장기충당부채 기타 비유동부채 총부채 자본 기본순자산 적립금 및 잉여금 순자산조정 순자산 총계 라. 임원 및 직원 현황 1) 임원 현황 [작성일 : 2021년 2월 9일] 직위 상임기관장 성명 윤대희 직책 이사장 성별 남 임기 (시작일) 2018년 06월 05일 (종료일) 2021년 06월 04일 주요경력 08. 3월 가천대학교 석좌교수07. 8월 국무조정실장 (장관급)06. 6월 청와대 경제수석 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 제청 → 대통령 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제1항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 상임감사 성명 신대식 직책 감사 성별 남 임기 (시작일) 2018년 10월 15일 (종료일) 2021년 10월 14일 주요경력 06. 5월 대우조선해양(주) 감사실장04. 7월 한국산업은행 리스크관리본부장00. 10월 한국산업은행 도쿄지점장 선임절차 임원추천위원회 추천 → 공공기관운영위원회 심의ㆍ의결 → 기획재정부장관 제청 → 대통령 임명
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선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제4항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 상임이사 성명 채원규 직책 전무이사 성별 남 임기 (시작일) 2018년 08월 07일 (종료일) 2021년 08월 06일 주요경력 17. 1월 신용보증기금 서울서부영업본부장16. 1월 신용보증기금 경기영업본부장15. 7월 신용보증기금 대구경북영업본부장 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제2항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 상임이사 성명 최창석 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2018년 8월 7일 (종료일) 2021년 8월 6일 주요경력 17. 10월 신용보증기금 충청영업본부장17. 1월 신용보증기금 가산디지털지점장16. 7월 신용보증기금 구로디지털지점장 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제2항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 상임이사 성명 김동완 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2018년 11월 14일 (종료일) 2021년 11월 13일 주요경력 18. 8월 신용보증기금 서울서부영업본부장18. 7월 신용보증기금 서울동부영업본부장17. 1월 신용보증기금 신용보증부 본부장 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제2항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 상임이사 성명 박창규 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2019년 11월 14일 (종료일) 2021년 11월 13일 주요경력 19. 4월 기획재정부 정보화담당관18. 3월 기획재정부 비상안전기획팀장16. 3월 기획재정부 남북경협팀장 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제2항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 상임이사 성명 김충배 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2020년 02월 28일 (종료일) 2022년 02월 27일 주요경력 19. 1월 신용보증기금 서울서부영업본부장18. 7월 신용보증기금 경기영업본부장18. 2월 신용보증기금 자본시장영업본부장 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제2항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 한승희 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2020년 01월 31일 (종료일) 2022년 01월 30일 주요경력 18. 9월 한경대학교 교수06.11월 駐OECD 대표부 공사02. 1월 대통령비서실 산업통신비서관 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 서종식 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2020년 01월 31일 (종료일) 2022년 01월 30일 주요경력 15. 1월 개인정보보호위원회 위원11. 5월 서울특별시의회 입법, 법률 고문07.11월 법무법인 선우 대표변호사 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 김상준 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2020년 08월 12일 (종료일) 2022년 08월 11일 주요경력 16. 4월 한국투자공사 부사장14. 6월 한국투자공사 런던지사장12.1월 한국투자공사 주식운용실장 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 홍동호 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2020년 12월 14일 (종료일) 2022년 12월 13일 주요경력 17. 1월 한국거래소 상임감사위원13. 9월 駐日한국대사관 경제공사12. 2월 기획재정부 정책조정관리관 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 신순철 직책 비상임이사 성별 여 임기 (시작일) 2020년
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12월 14일 (종료일) 2022년 12월 13일 주요경력 18. 3월 (사)한국중소벤처무역협회 비상임감사17. 3월 (주)전주페이퍼 감사14. 1월 (주)신한은행 부행장보 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 김공회 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2021년 02월 01일 (종료일) 2023년 01월 31일 주요경력 20. 4월 대통령 직속 정책기획위원회 위원17. 3월 경상대학교 교수15. 7월 한겨례신문사 경제사회연구원 연구위원 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 박미혜 직책 비상임이사 성별 여 임기 (시작일) 2021년 02월 01일 (종료일) 2023년 01월 31일 주요경력 20. 11월 경상남도 고문변호사19. 9월 법제처 법령해석심의위원회 위원16. 5월 법무법인 믿음 대표변호사 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항정관 제18조임원추천위원회운영규정 2) 임직원의 현황 구분 2016년 2017년 2018년 2019년 2020년 2021년1/4분기 임원 기관장 상임 정원 상임 현원 비상임 이사 상임 정원 상임 현원 비상임 감사 상임 정원 상임 현원 비상임 기타 상임임원 정원(A) 정규직(일반정규직) 정원 계(B) (별도정원) (탄력정원) 현원 계 전일제 단시간 정규직(무기계약직) 정원 계(B) (별도정원) (탄력정원) 현원 계 전일제 단시간 임직원 총계 (A+B+C) 여성 현원 합계 임원 정규직 비정규직 기간제 전일제 단시간 기타 비정규직 계 정규직 전환 전환계획(D) 전환실적(E) 전환비율(E/D) 소속외 인력 파견 용역(민간) 사내하도급 소속외인력 계 정규직 전환 전환계획(F) 전환실적(G) 전환비율(G/F) 용역(자회사) [공통공개기준] ㅇ 임원(기관장, 이사, 감사) : 법령 또는 기획재정부로부터 승인·통보받은 정원 기준 ㅇ 정규직 : 무기계약직을 포함하며, 임원을 제외한 인력(지사 및 해외조직에서 근무중인 직원포함)* 일반정규직 : 정규직 근로자 중 무기계약직을 제외한 인력* 무기계약직 : 계약이 무기한으로 정년이 보장되는 근로자로 비정규직에서 전환된인력과 무기계약직으로 직접 채용한 인력* 임용후 인력을 기준으로 작성,따라서 인턴등 임용전 인력은 제외되며,수습 직원도 임용후 수습인력만 해당됨* 임금피크제 별도정원, 탄력정원 포함ㅇ 소속외인력 : 공공기관이 직접 고용하지 않고 파견·용역·사내하도급 등의 형태로타 업체(용역업체·파견업체) 소속이면서 동 기관에 근무하는 인력 [기관 세부 작성기준] ㅇ여성인력 중 37.5명은 '6개월 이상 장기 육아휴직자' 및 '산전후휴가에 이어 3개월 이상 육아휴직 계획서를 제출한 자 중에서 산전후휴가 또는 육아휴직 중인 자'임(여성 총 현원 748.75명) 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 가. 유동화자산의 추심, 관리 및 처분 등 (자산관리위탁계약 제 5 조) [자산관리위탁계약서]제 5 조 (유동화자산의 추심, 관리 및 처분 등)(1) 자산관리자는 유동화자산의 조건에 따라 유동화자산의 원리금 등을 추심하여 자산관리계좌에 입금하거나 입금되도록 하여야 하며, 한국예탁결제원에 등록발행된 사채의 경우 한국예탁결제원으로 하여금 유동화자산인 사채에 관한 원리금을 직접 자산관리계좌로 입금하도록 조치하여야 한다. 자산관리자는 유동화자산에 대하여 자산관리자가 직접 취득하는 금원이 있는 경우 이를 즉시(늦어도 회수사실을 확인한 날로부터 3영업일 이내에) 자산관리계좌에 입금하여야 한다. 자산관리자는 자산관리위탁계약이 해지 또는 해제된 이후에도 유동화자산의 원리금 등을 수령하는 경우에는 그 수령한 금원을 즉시(늦어도 회수사실을 확인한 날로부터 3영업일 이내에) 자산관리계좌에 입금하여야 한다.(2) 자산관리자는
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채무자가 유동화자산인 사채, 대출채권 또는 추가 발행사채의 원리금 지급의무를 이행하지 않거나 사채인수계약 대출약정, 또는 추가 발행사채 인수계약상의 사채, 대출채권 또는 추가 발행사채의 기한의 이익 상실사유가 발생한 경우 및 원리금 지급의무의 이행이 현저히 곤란하다고 판단되는 경우 자신의 고유재산에 속하는 동일한 종류의 자산을 추심하는 경우에 적용되는 업무방법서 기타 내부지침에서 정한 것과 동일한 기준에 따라 유동화자산을 보전 또는 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 일체의 수단을 강구하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자에게 위임장을 교부하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다.(3) 채무자 또는 한국예탁결제원의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 때에는 자산관리자는 즉시(늦어도 그 사실을 알게 된 날의 익영업일 이내에) 이를 자산관리계좌에 입금하여야 한다.(4) 자산관리자가 제1항 또는 제3항의 의무이행을 지체하는 경우에는 미입금된 금액에 5영업일이 경과한 날로부터 입금이 완료되는 날까지의 기간에 대하여 신용보증기금이 신용보증기금법령에 근거하여 정한 손해금률을 적용하여 산출한 지연손해금을 가산하여 지급하여야 한다.(5) 자산관리자는 채무자 등에 대하여 채무자 회생 및 파산에 관한 법률에 따른 파산절차, 회생절차, 국제도산절차의 신청, 이 계약 체결일 현재 실효된 기업구조조정촉진법을 대체하여 제정되는 법률, 채권금융기관의 기업구조조정업무 운영협약 또는 채권은행협의회 운영협약(향후 이들 협약을 대체하여 제정되는 이와 유사한 협약을 포함함) 등에 따라 주채권은행에 대하여 부실징후기업 관리절차 개시를 신청하는 때 또는 법원의 해산명령 또는 해산판결이 있거나 신용회복지원협약에 따른 신용회복지원절차 등(합병, 회사분할, 사적 화의, 사적 구조조정 등 채권자로서의 권리행사가 필요한 경우를 모두 포함한다)이 개시되거나 기타 이와 유사한 사유가 발생한 때(법률의 제정 또는 개정에 따라 이와 유사한 절차가 시행되는 경우 그 절차를 포함한다) 위탁자를 대리하여 채권신고 등 채권자로서의 모든 권리를 행사하여야 한다. 다만, 이 경우 자산관리자가 위탁자를 대리하여 의결권을 행사함에 있어서는 신용보증기금의 사전 동의를 받아야 한다.(6) 자산관리자는 선순위 유동화사채의 원리금 및 신용공여은행에 대한 신용공여 원리금(원리금 중 이자는 신용보증계약 제8조 제1항 제2호의 정상이자만을 말하며, 연체이자는 포함되지 않는다)의 상환이 완료된 후 아직 추심되지 아니한 유동화자산이 있는 경우 업무수탁자 및 신용보증기금의 사전 동의를 얻어 잔여 유동화자산을 처분(대물변제를 포함한다)할 수 있다. 이 경우 유동화자산의 처분가격은 해당 유동화자산의 조건(잔존원금, 만기, 이자율, 연체여부 등)을 고려하여 적정하게 계산된 가격으로 하되, 위탁자가 선정하는 회계법인의 평가액을 기준으로 할 수 있다. 자산관리자가 본항에 따라 유동화자산을 처분한 경우 그 처분대상이 된 유동화자산의 명세, 평가금액, 처분가격, 유동화자산의 인수인 등이 구체적으로 기재된 처분내역서를 처분을 위한 계약체결일로부터 10영업일 이내에 자금관리자, 업무수탁자 및 신용보증기금에게 제출하여야 한다.(7) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 채무자를 대신하여 매년 신용평가회사에 유동화자산에 대한 신용평가등급의 정기평가를 의뢰하는 등 유동화자산의 신용등급에 대한 사후관리 업무를 수행한다. 다만, 자산관리자는 위 업무를 유동화증권을 인수하는 각 인수기관에 위임할 수 있다. 나. 유동화자산의 구분관리 (자산관리위탁계약 제 4 조) [자산관리위탁계약서]제 4 조 (유동화자산의 구분관리)(1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 원리금 등 지급금을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 한다.(2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는
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경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 다. 자산관리계좌의 관리 (자금관리위탁계약 제 3 조) [자금관리위탁계약서]제 3 조 (자산관리계좌의 관리) (1) 자금관리자는 자산관리계좌를 이 계약에서 정하는 바에 따라 관리ㆍ운용 및 처분하여야 한다. (2) 자금관리자는 다음 각 호에 의한 항목의 지급을 위하여 필요한 경우 또는 자산관리자 또는 위탁자의 자금지급요청이 있을 경우(단, 제1호 및 제6호는 자산관리자 또는 위탁자의 자금지급요청이 있는 경우에 한한다) 위탁자를 대리하여 해당 소요자금을 매 유동화사채 분기 종료일에 다음 각 호의 우선순위에 따라 자산관리계좌에서 인출하여 지급하여야 한다. 다만, 자금관리자는 유동화사채 발행일에 위탁자가 지급하여야 하는 유동화자산의 매매대금과 신용보증기금 보증수수료 중 신용보증계약에 따라 유동화사채 발행일에 지급되어야 하는 금원을 유동화사채 발행일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하고, 유동화사채의 발행과 관련하여 지급하여야 하는 제비용(자산유동화 관련 법률자문료, 회계법인 등에 대한 실사수수료, 신용평가기관 등에 대한 제반 자문료 및 수수료, 주관회사에 대한 인수수수료, 주관회사가 대지급한 유가증권발행분담금과 상장 및 등록수수료 등을 포함한다)을 유동화사채 발행일로부터 3영업일 이내에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 하며, 다음 각 호 중 어느 항목의 지급기일이 유동화사채 분기 중(유동화사채 분기 종료일을 제외한다)에 도래하는 경우에는 해당 소요자금을 그 우선순위에 따라 공제하여 두었다가 해당 지급기일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 한다. 1. 위탁자가 자산유동화법 제22조의 업무를 영위함에 따라 납세의무를 지는 법인세 및 기타 조세 2. 유동화자산의 양수와 관련하여 위탁자가 지급하여야 하는 유동화자산의 양도대금 및 관련 비용 3. 신용보증계약에 따라 신용보증기금에 지급하여야 하는 보증수수료 4. 유동화사채의 발행과 관련하여 지급하여야 하는 제비용 5. 위탁자가 자산관리위탁계약에 따라 자산관리자에게 지급하여야 하는 자산관리수수료 기타 자산유동화와 관련하여 자산관리자에게 지급하여야 할 제반 수수료 및 비용, 자산관리위탁계약 제2조 제4항에 따른 업무위탁이 있는 경우 위탁자가 자산관리위탁계약에 따라 지급하여야 하는 수수료 및 비용, 위탁자가 업무위탁계약에 따라 업무수탁자에게 지급하여야 할 수수료 및 제비용, 그리고 위탁자가 이 계약에 따라 자금관리자에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용과 신용공여약정에 따라 신용공여은행에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용(본호의 각 수수료 및 비용 사이에는 우선 순위가 없으며 동등한 지급 순위를 가진다) 6. 다음 각 목의 부대비용. 다음 각 목의 부대비용 사이에는 우선순위가 없으며 동등한 지급순위를 가진다. 가. 유동화사채의 신용평가기관에 지급하여야 하는 수수료 나. 회계감사인에게 지급하여야 하는 수수료 및 기타 비용 다. 자산관리자, 업무수탁자 및 자금관리자가 자산관리위탁계약, 업무위탁계약 또는 이계약에 의한 업무수행을 위하여 법률자문을 받는 경우 변호사에 지급하여야 하는 자문료 및 기타 비용 라. 유동화자산의 추심비용 마. 기타 우발적으로 발생한 비용 7. 제8호 및 제9호 이외에 선순위 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 금원 8. 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자 9. 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금 10. 위탁자가 제5조에 의하여 신용공여약정에 따라 차입한 자금의 원리금. 다만, 본호에서 신용공여금의 이자는 신용보증계약 제8조 제1항 제2호 소정의 정상이자를 말하며, 이자, 원금의 순으로 지급한다. 11. 신용공여은행의 신용공여와 관련하여 신용보증기금이 보증채무를 이행한 경우 위탁자가 신용보증기금에 지급하여야 하는 구상금 등의 지급채무(신용보증기금 관련법령에 근거하여 신용보증기금이 정한 율에 의한 손해배상금, 신용보증기금의 보증채무이행에 소요된
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비용 및 이와 관련하여 신용보증기금이 취득한 권리의 보전, 이전 및 행사에 소요된 비용 기타 신용보증기금의 구상권 등 채권의 회수를 위하여 소요된 비용을 포함한다) 및 신용보증계약에 따른 위약금, 손해배상금 기타 신용보증계약에 따라 신용보증기금에 지급하여야 할 일체의 금원 12. 위탁자가 제5조에 의하여 신용공여약정에 따라 차입한 신용공여금 채무와 관련하여 신용보증계약 제10조 제1항의 소정의 연체이자와 정상이자의 차액 및 기타 제5호 및 제10호 이외에 위탁자가 신용공여은행에게 지급하여야 하는 금원 13. 위탁자가 일시적 자금차입에 따라 지급하여야 하는 원리금, 수수료 기타 금원 14. 제15호 및 제16호 이외에 후순위 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 금원 15. 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자 16. 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금 17. 제14조 제1항에 따른 청산비용의 예치 18. 신용보증계약 및 위탁자의 정관에 따라 신용보증기금에 출연하여야 하는 금원 19. 위탁자의 사원에게 지급할 배당금 (3) 자금관리자는 신용보증기금의 동의를 얻은 위탁자 또는 자산관리자의 별도의 지시가 없는 한, 제2항의 지급 및 제4조에 따른 여유자금의 운용 기타 자산유동화계획에 따른 자금 지출 이외의 목적으로 자산관리계좌에서 자금을 인출할 수 없으며, 제2항 각 호의 지급을 완료하고도 잔여재산이 있는 경우에 자금관리자는 이를 위탁자의 사원에게 위탁자의 정관에 따른 순위와 비율로 지급한다. (4) 제2항 제1호 내지 제10호 항목의 지급이 완료된 후에 자금관리자는 위탁자의 요청이 있을 경우 지급할 당시 위탁자가 보유하는 자산으로써 제2항 제11호부터 그 이후의 항목에 대하여 대물변제 할 수 있다. 이 경우 대물변제의 평가금액과 관련하여서는 자산관리위탁계약서 제5조 제6항을 준용한다. (5) 위탁자는 자산관리계좌를 양도하거나 질권 기타 담보권의 목적으로 할 수 없다. (6) 자금관리자는 위탁자의 자산관리계좌를 관리?운용함에 있어 필요한 경우 자금관리자의 수신시스템과 연계된 전산시스템에 의한 입출금 방식을 이용할 수 있다. 다만, 동 전산시스템의 설치, 운영 및 이용에 있어서 자금관리자는 보안상의 선관주의의무를 다하여야 한다. (7) 위탁자는 자금관리자가 자산관리계좌에 대하여 지급통제권한을 보유하도록 하여야 한다. 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 가. 유동화자산의 구분관리 (자산관리위탁계약 제 4 조) [자산관리위탁계약서]제 4 조 (유동화자산의 구분관리)(1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 원리금 등 지급금을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 한다.(2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 나. 여유자금의 운용 (자금관리위탁계약 제 4조) [자금관리위탁계약서] 제 4 조 (여유자금의 운용) (1) 자금관리자는 자산관리계좌의 잔액이 해당 유동화사채 분기 중 지급하여야 하는 제3조 제2항 제1호 내지 제10호에 해당하는 금원의 105%를 초과하는 경우 그 초과금액(이하 “여유자금”이라 한다)을 다음의 방법으로 운용하여야 한다. 이 경우 자금관리자는 만기와 환금성을 고려하여 적절하게 분산 투자하는 등 유동화사채 소지자의 권익이 최대한 보호되도록 신의성실의 원칙에 따라 공정하게 운용하여야 한다. 1. 유효신용등급 AAA인 금융기관이 취급하는 양도성예금증서, MMDA, MMF, 적금, 정기예금 및 환매조건부채권(RP) 2. 국채 및 유효신용등급 AAA인 지방채 3. 공공기관의 운영에 관한 법률에 의한 공공기관이 발행하는 유효신용등급 AAA인 채권 4. 유효신용등급 AAA인 회사채 또는 신용등급 A1인
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기업어음증권(CP) 5. 유효신용등급 AAA인 금융기관에 대한 Call Loan (2) 제1항에 따라 여유자금을 운용한 상품이 신용평가등급의 하향조정으로 인하여 제1항에 규정된 요건에 해당하지 않게 된 경우 자금관리자는 그로부터 15일 이내에 해당 상품을 중도해지 또는 매각하고 이를 다시 제1항에 규정된 요건에 맞는 운용대상에 운용하여야 한다. 단, 시장 상황의 급격한 변화 등으로 인해 자금관리자가 해당 상품을 15일 이내에 처분하는 것이 불가능하거나 위탁자에게 현저하게 불리하다고 합리적으로 인정되는 때에는 자금관리자는 그 처분을 유예할 수 있다. (3) 자금관리자는 다음 비율을 한도로 하여 여유자금을 동일 상품에 운용할 수 있다. 1. 제1항 제1호, 제2호 및 제5호의 경우: 운용가액 합계액의 100% 2. 제1항 제3호의 경우: 운용가액 합계액의 80% 3. 제1항 제4호의 경우: 운용가액 합계액의 30% (4) 제3항의 규정에 불구하고 자금관리자는 동일인 및 그 계열회사(독점규제 및 공정거래에 관한 법률이 규정하는 동일한 기업집단에 속하는 회사를 말한다)가 발행하는 제1항 제4호의 상품에 여유자금 운용가액 합계액의 20%(계열회사의 경우 25%)를 초과하여 운용할 수 없다. (5) 제1항에 의한 현금의 운용은 제3조 제2항의 지급에 필요한 자금이 해당 지급일의 직전 영업일까지 확보될 수 있도록 운용대상의 만기를 정하여야 한다. (6) 본조에 의한 여유자금의 운용은 자금관리자가 위탁자를 대리하여 위탁자의 명의로수행한다. 자금관리자는 여유자금의 운용에 관한 장부를 작성ㆍ보관하고 위탁자와 자산관리자에게 매월 1회 여유자금 운용과 적격 운용대상에 관한 정보를 제공하여야 하며, 위탁자가 여유자금의 운용에 관한 시정을 요구하는 경우에는 특별한 사정이 없는 한 이에 응하여야 한다. 다. 대체자산관리업무 및 기타 업무 (업무위탁계약 제 16 조) [업무위탁계약서]제 16 조 (대체자산관리업무 및 기타 업무)(1) 업무수탁자는 자산관리자에게 자산관리위탁계약 제13조 제1항 각 호에 정한 사유가 발생하거나 위탁자가 자산관리위탁계약의 목적을 달성할 수 없다고 합리적으로 판단한 때에는 위탁자를 대리하여 자산관리위탁계약을 해지하고, 대체자산관리자를 선정하여야 한다.(2) 대체자산관리자의 대체자산관리업무 수행에 관해서는 자산관리위탁계약이 정하는 바를 준용하기로 하되, 수수료 지급에 관해서는 위탁자 및 신용보증기금과 별도로 협의하여 정하기로 한다.(3) 위탁자는 자산유동화법 시행령 제4조 제3항에 따라 업무수탁자를 유동화자산양도계약서, 자산관리위탁계약서, 업무위탁계약서, 신용공여약정서, 자산관리위탁계약 제6조 제1항에 의하여 자산관리자가 보관 및 관리하는 서류의 사본 등 각종 서류를 보관 및 관리할 관리책임자로 지정한다. 업무수탁자는 금융위원회 또는 유동화사채 소지인의 요구가 있는 때에는 위 각 서류를 열람하게 하여야 한다.(4) 업무수탁자는 유동화사채의 투자자들의 권익 및 위탁자의 이익을 보호하기 위하여 자산관리위탁계약에 따른 자산관리자에 대한 각종 통지, 요청 및 시정요구, 손해배상의 청구, 각종 협의 및 승낙, 동의, 유동화자산 양도계약에 따른 각종 승낙 및 동의, 자산관리자의 자산관리현황 파악 등과 관련하여 필요한 위탁자의 권한을 행사한다.(5) 업무수탁자는 위탁자가 발행한 유동화사채와 관련하여 그 소지인 기타 발행과 관련된 계약의 당사자로부터 어떠한 통지를 받은 경우 이를 위탁자 및 자금관리자에게 즉시 전달한다. 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 가. 자산관리자의 약정사항 (자산관리위탁계약 제 11 조) [자산관리위탁계약서]제 11 조 (자산관리자의 약정사항) (1) 자산관리자는 위탁자에 대하여 다음 각 호의 사항을 준수할 것을 약정한다. 1. 자산관리자는 이 계약상의 의무를 성실히 수행하기로 하며, 자산유동화법 및 기타 관계법령을 준수한다. 2. 자산관리자는 이 계약이 해지되는 경우 유동화자산과 관련하여 위탁자 및 업무수탁자가 요구하는 모든 서류를 위탁자 및 업무수탁자 또는 그 지정하는 자에게 인도하여야
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한다. 3. 자산관리자는 유동화자산 기타 위탁자의 재산과 관련하여 제3자와의 분쟁이 발생하고 이로 인하여 유동화자산에 중대한 영향을 미칠 가능성이 있다고 판단되거나 소송이 제기된 경우 이를 즉시 위탁자 및 업무수탁자에게 통지하여야 한다. (2) 자산관리자는 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니된다. 1. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 신용보증기금의 사전 서면 동의 없이 유동화자산의 양도, 담보제공 등 기타 일체의 처분행위를 하여서는 아니되며, 신용보증기금의 동의 없이 조기상환을 요구할 수 없다. 2. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 신용보증기금의 동의 없이는 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제할 수 없고 유동화자산에 대한 연대보증인을 변경하거나 연대보증계약을 해제 또는 해지할 수 없다. 자산관리자가 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제하고자 하는 경우(채무자의 유동화자산에 대한 조기상환권 행사시 조기상환수수료를 협의 조정하는 경우를 포함한다) 또는 연대보증인을 변경하거나 연대보증계약을 해제 또는 해지하고자 하는 경우에는 사전에 필요한 자료를 첨부하여 신용보증기금의 동의를 요청하여야 한다. 3. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 양도된 유동화자산과 관련하여 업무수탁자의 동의없이 위탁자의 권리를 침해하는 어떠한 행위도 하여서는 아니된다. 4. 자산관리자는 추심한 금원을 다른 용도로 유용하여서는 아니된다. 5. 자산관리자는 이 계약에 의하여 위탁자, 자금관리자 또는 업무수탁자에게 제출하거나 제공하여야 하는 보고서, 자산관리업무에 관한 자료 및 정보를 적시에 제공하여야 하며, 자산관리자가 제출, 제공하는 보고서, 자료 및 정보에 중요한 사항의 기재 또는 표시의 누락이 있거나 허위의 기재 또는 표시를 하여서는 아니된다.
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IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 구 분 주 요 업 무 참 여 기 관 담 당 자 부 서 직책 및 성명 전 화 번 호 공동주관회사 - 유동화증권의 발행을 위한 제반절차 진행- 유동화증권의 총액 인수 및 모집 한국투자증권(주),케이비증권(주)교보증권(주),메리츠증권(주),부국증권(주),신한금융투자(주),우리종합금융(주),유안타증권(주), 유진투자증권(주),코리아에셋투자증권(주)하이투자증권(주),현대차증권(주), 아이비케이투자증권(주) 구조화금융1부,구조화금융1부채권인수부,복합금융팀자본시장본부대기업금융1부DCM부Coverage2팀기업금융팀IB본부기업금융부기업금융3팀IB금융팀 팀장 김민식부장 노윤호차장 이재민부장 박상욱이사 김병헌부장 노건엽부장 조헌성이사 김인호이사 강명진상무 박병인부장 곽경훈팀장 정학면부장 곽철수 자산실사,평가기관 - 유동화자산의 실사 및 평가 대주회계법인 회계사 김영동 신용평가회사 - 유동화 증권의 원리금 지급 능력 평가 NICE신용평가 실장 이은정수석연구원 황상운 한국신용평가 팀장 하태경애널리스트 전세완 법률자문기관 - 자산유동화와 관련한 제반법률 검토 및 계약서작성 김앤장 법률사무소 변호사 이진태 자산관리자 - 유동화 자산의 관리- 유동화자산 및 제반 서류의 관리 신용보증기금 유동화보증센터 팀장 양경훈차장 양창용 업무수탁자 -유동화전문유한회사의 일반사무 주식회사 에스비에이드 기획총무팀 부장 이재윤 신용공여자 - 여유자금의 운용- 자금의 집행- 유동화증권 투자자의 권익 보호- 신용공여업무 농협은행 투자금융부 차장 이준민 신용공여에 관한부분보증기관 - 업무수탁자의 C/L에 대한 보증 신용보증기금 유동화보증센터 차장 양창용 2. 기타 - 해당사항 없음. 3. 부속명세서 - 해당사항 없음.