chaannwooff/Dartdoc huggingface dataset:
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한국기업평가 (A1 ~ D) 본평가 A1 한국신용평가 (A1 ~ D) 본평가 A1 NICE신용평가 (A1 ~ D) 정기평가 A1 서울신용평가 (A1 ~ D) 정기평가 A1 서울신용평가 (A1 ~ D) 본평가 A1 NICE신용평가 (A1 ~ D) 정기평가 A1 한국신용평가 (A1 ~ D) 정기평가 A1 한국기업평가 (A1 ~ D) 정기평가 A1 한국신용평가 (A1 ~ D) 본평가 A1 한국기업평가 (A1 ~ D) 본평가 A1 한국신용평가 (A1 ~ D) 정기평가 A1 NICE신용평가 (A1 ~ D) 정기평가 A1 한국신용평가 (A1 ~ D) 본평가 A1 NICE신용평가 (A1 ~ D) 본평가 (2) 회사채 신용평가등급 체계 요약① 한국기업평가 등급기호 등급의 정의 AAA 원리금 지급확실성이 최고 수준이며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받지 않을 만큼 안정적이다. AA 원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다. A 원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 상위 등급에 비해서는 높다. BBB 원리금 지급확실성은 있으나, 장래의 환경변화에 따라 지급확실성이 저하될 가능성이 내포되어 있다. BB 최소한의 원리금 지급확실성은 인정되나, 장래의 안정성면에서는 투기적 요소가 내포되어 있다. B 원리금 지급확실성이 부족하며, 그 안정성이 가변적이어서 매우 투기적이다. CCC 채무불이행이 발생할 가능성이 높다 CC 채무불이행이 발생할 가능성이 매우 높다 C 채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고, 합리적인 예측 범위내에서 채무불이행 발생이 불가피하다 D 현재 채무불이행 상태에 있다 주) 상기 등급 중 AA부터 B까지는 동일 등급내에서 상대적인 우열을 나타내기 위하여 "+" 또는 "-"의 기호를 부가할 수 있음 ② 한국신용평가 등급기호 등급의 정의 AAA 원리금 지급능력이 최상급임 AA 원리금 지급능력이 매우 우수하지만 AAA의 채권보다는 다소 열위임 A 원리금 지급능력은 우수하지만 상위등급보다 경제여건 및 환경악화에 따른 영향을 받기 쉬운 면이 있음 BBB 원리금 지급능력은 양호하지만 상위등급에 비해서 경제여건 및 환경악화에 따라 장래 원리금의 지급능력이 저하될 가능성을 내포하고 있음 BB 원리금 지급능력이 당장은 문제가 되지 않으나 장래 안전에 대해서는 단언할 수 없는 투기적인 요소를 내포하고 있음 B 원리금 지급능력이 결핍되어 투기적이며 불황시에 이자지급이 확실하지 않음 CCC 원리금 지급능력에 관하여 현재에도 불안요소가 있으며 채무불이행의 위험이 커 매우 투기적임 CC 상위등급에 비하여 불안요소가 더욱 큼 C 채무불이행의 위험성이 높고 원리금 상환능력이 없음 D 상환 불능상태임 주) 상기등급 중 AA부터 B까지는 +, -부호를 부가하여 동일등급 내에서의 우열을 나타내고 있음 ③ NICE신용평가 등급기호 등급의 정의 AAA 원리금 지급확실성이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을 만큼 안정적임 AA 원리금 지급확실성이 매우 높지만 AAA등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음 A 원리금 지급확실성이 높지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 BBB 원리금 지급확실성은 인정되지만 장래 환경변화로 전반적인 채무상환능력이 저하될 가능성이 있음 BB 원리금 지급확실성에 당면 문제는 없지만 장래의 안정성 면에서는 투기적 요소가 내포되어 있음 B 원리금 지급확실성이 부족하여 투기적이며, 장래의 안정성에 대해서는 현단계에서 단언할 수 없음 CCC 채무불이행이 발생할 가능성을 내포하고 있어 매우 투기적임 CC 채무불이행이 발생할 가능성이 높아 상위등급에 비해 불안요소가 더욱 많음 C 채무불이행이 발생할 가능성이 극히 높고 현단계에서는 장래 회복될 가능성이 없을 것으로 판단됨 D 원금 또는 이자가 지급불능상태에 있음 주) 상기 등급 중 AA등급에서 CCC등급까지는 그 상대적 우열 정도에 따라 +, -기호를 첨부할 수 있음 (3) 기업어음 신용평가등급 체계 요약① 한국기업평가 등급기호
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등급의 정의 A1 단기적인 원리금 지급확실성이 매우 높으며, 예측 가능한 장래의 환경변화에 영향을 받을 가능성이 낮다 A2 단기적인 원리금 지급확실성이 높지만, 장래의 환경변화에 의해 영향을 받을 가능성이 상위 등급에 비해서는 높다 A3 단기적인 원리금 지급확실성은 있으나, 장래의 환경변화에 따라 저하될 가능성이 내포되어 있다 B 최소한의 단기적인 원리금 지급확실성은 인정되나, 그 안정성은 가변적이어서 투기적이다 C 단기적인 원리금 지급확실성이 의문시되며, 채무불이행이 발생할 가능성이 높다 D 현재 채무불이행 상태에 있다 주) 상기 등급 중 A2부터 B까지는 당해 등급 내에서의 상대적 위치에 따라 + 또는 -부호를 부여할 수 있음 ② 한국신용평가 등급기호 등급의 정의 A1 적기상환능력이 최상이며 상환능력의 안정성 또한 최상임 A2 적기상환능력이 우수하나 그 안정성은 A1에 비해 다소 열위임 A3 적기상환능력이 양호하며 그 안정성도 양호하나 A2에 비해 열위임 B 적기상환능력은 적정시되나 단기적 여건변화에 따라 그 안정성에 투기적인 요소가 내포되어 있음 C 적기상환능력 및 안정성에 투기적인 요소가 큼 D 상환불능 상태임 주) 상기등급 중 A2부터 B까지는 +, -부호를 부가하여 동일등급 내에서의 우열을 나타내고 있음 ③ NICE신용평가 등급기호 등급의 정의 A1 적기상환능력이 최고수준이며, 현단계에서 합리적으로 예측가능한 장래의 어떠한 환경변화에도 영향을 받지 않을만큼 안정적임 A2 적기상환능력이 우수하지만 A1등급에 비해 다소 열등한 요소가 있음 A3 적기상환능력이 양호하지만 장래 급격한 환경변화에 따라 다소 영향을 받을 가능성이 있음 B 적기상환능력은 인정되지만 투기적 요소가 내재되어 있음 C 적기상환능력이 의문시 됨 D 지급불능 상태에 있음 주) 상기 등급 중 A2등 급에서 B등급까지는 그 상대적 우열 정도에 따라 +, -기호를 첨부할 수 있음 ④ 서울신용평가 등급기호 등급의 정의 A1 적기상환능력이 최상이며 상환능력의 안정성 또한 최상이고 투자위험도가 극히 낮음 A2 적기상환능력이 우수하지만 그 안정성은 A1등급에 비하여 다소 열등한 요소가 있음 A3 적기상환능력이 양호하나 장래의 급격한 환경변화에 따라 그 안정성이 다소 영향을 받을 가능성이 있음 B 적기상환능력은 인정되지만 그 안정성에 다소 투기적인 요소가 내포되어 있음 C 적기상환능력이 의문시되어 투기적 요소가 강함 D 현재 채무불이행 상태에 있음 주) 상기 등급 중 A2등 급에서 B등급까지는 그 상대적 우열 정도에 따라 +, -기호를 첨부할 수 있음 차. 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자 특례상장 등여부 특례상장 등적용법규 유가증권 시장 2003년 07월 21일 해당사항 없음 해당사항 없음 2. 회사의 연혁 [한국투자금융지주] 가. 회사의 본점소재지 및 그 변경 - 2003.01.11 : 설립 (서울시 서초구 양재동 275번지)- 2006.04.27 : 본점소재지 이전 (07321 서울 영등포구 의사당대로 88) 나. 경영진의 중요한 변동 ~ 현재: 대표이사 김남구 - 2013.06.07 : 사외이사 박승희, 연강흠, 양숭문 재선임 사외이사 이상철 선임- 2014.03.21 : 사외이사 박승희 퇴임(임기만료) 사외이사 연강흠, 양숭문, 배종석 재선임, 사외이사 조준희 선임 - 2014.10.31 : 사외이사 양숭문 중도퇴임 - 2015.03.09 : 사외이사 조준희 중도퇴임- 2015.03.27: 사외이사 연강흠 퇴임(임기만료) 사외이사 배종석, 이상철 재선임, 사외이사 호바트 리 엡스타인, 정유신, 김재환 선임- 2016.03.25 : 사내이사 이강행 선임 사외이사 배종석, 이상철 재선임- 2016.05.30 : 사외이사 정유신 중도퇴임 - 2017.03.24 : 사외이사 배종석, 호바트 리 엡스타인, 김재환, 이상철 재선임 - 2018.03.23 : 사내이사 김남구, 김주원, 이강행 재선임 사외이사 배종석 퇴임(임기만료) 사외이사 이상철, 호바트 리
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엡스타인, 김재환 재선임 사외이사 정영록 선임 - 2018.12.31 : 사내이사 김주원 중도퇴임 - 2019.03.22 : 사외이사 이상철, 김재환 퇴임(임기만료) 사외이사 호바트 리 엡스타인 재선임 사외이사 김정기, 조영태, 윤대희, 김태원 선임 - 2020.03.20 : 사내이사 김남구, 이강행 재선임 사외이사 호바트 리 엡스타인, 정영록 재선임 - 2021.03.26 : 사외이사 호바트 리 앱스타인 퇴임(임기만료) 사외이사 정영록, 김정기, 조영태, 윤대희, 김태원 재선임 사외이사 함춘승 선임 다. 최대주주의 변동 - 2008.03.31 : 대표이사 김남구 (소유주식수: 11,071,636주, 지분율: 20.94%) - 2009.03.31 : 대표이사 김남구 (소유주식수: 11,271,636주, 지분율: 21.32%)- 2010.05.26 : 대표이사 김남구 (소유주식수: 11,271,636주, 지분율: 20.23%) 2종 우선주의 보통주 전환으로 지분율 변동 - 2020.03.23 : 대표이사 김남구 (소유주식수: 11,482,636주, 지분율: 20.61%)- 2020.03.24 : 대표이사 김남구 (소유주식수: 11,534,636주, 지분율: 20.70%) 라. 상호의 변경 - 2003.01.11 : 동원파이낸스주식회사- 2003.05.31 : 동원금융지주주식회사 (인가 후)- 2005.05.20 : 한국투자금융지주주식회사 (그룹 CI 통일)- 2005.06.30 : 한국투자상호저축은행 (구 동원상호저축은행) - 2005.08.05 : 한국투자파트너스 (구 동원창업투자) - 2006.08.01 : 한국투자밸류자산운용 (구 한국밸류자산운용)- 2010.05.31 : KIARA CAPITAL Pte. Ltd. (구 K-Atlas), KIARA ADVISORS Pte. Ltd. (구 K-Atlas Advisors)- 2010.08.31 : 한국투자저축은행 (구 한국투자상호저축은행)- 2011.03.21 : KIS Vietnam Securities Corporation (구 Empower Securities Corporation) - 2017.04.05 : 한국카카오은행 (구 한국카카오, 은행업 본인가 후)- (구 Danpac Sekuritas)- 2019.10.29 : 한국투자부동산신탁 (구 한국투자부동산, 부동산신탁업 본인가 후) 마. 회사가 화의, 회사정리절차 및 이에 준하는 절차를 밟은 경우 - 해당사항 없습니다. 바. 회사가 합병 등을 한 경우 그 내용 당사는 2005년 3월 한국투자증권을 인수하여 동원증권과 합병을 통해 통합법인을 출범시켰으며, 2008년 10월 2일 한국투자운용지주를 신규 설립하고 자산운용사인 한국투자신탁운용과 한국투자밸류자산운용을 한국투자증권에서 분할하여 한국투자운용지주로 편입하였습니다. 2012년 8월 1일자로 경영효율화를 위해 한국투자금융지주가 한국투자운용지주를 1:0의 합병 비율로 흡수합병 (소규모합병)하였습니다. 일 자 주 요 내 용 비 고 동원산업(주)로부터 기업분할 인적분할 동원증권(주)와 포괄적 주식교환 한국투자증권(주) 인수 자회사 한국투자파트너스(주)와 소규모 주식교환 100% 자회사화 한국투자증권(주)와 소규모 주식교환 100% 자회사화 한국투자운용지주 신규 설립 인적분할 한국투자저축은행(주)와 소규모 주식교환 100% 자회사화 한국투자금융지주(주)의 한국투자운용지주(주) 흡수합병 소규모 합병 사. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용 - 2014.04.21 : (주) 예성저축은행 계열회사 추가 - 2014.05.13 : 코너스톤제일호사모투자전문회사 계열회사 제외 - 2014.08.13 : KIARA Asia Pacific Hedge Fund 계열회사 추가 - 2014.09.01 : (주)한국투자저축은행이 (주)예성저축은행을 흡수합병 - 2014.09.02 : (주) 예성저축은행 계열회사 제외 - 2014.11.03 : 한국투자캐피탈(주) 계열회사 추가 - 2015.02.24 : 한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사 계열회사 추가 -
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2015.03.17 : 코너스톤에퀴티파트너스(주) 계열회사 제외 - 2015.05.20 : 우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사 계열회사 추가 - 2015.07.17 : 한국투자운용아주유한공사 계열회사 제외 - 2016.01.15 : 이큐파트너스(주), 이큐파트너스제1호글로벌사모투자전문회사, 동원케이디비이큐피글로벌파트너쉽사모투자전문회사, 이큐파트너스아시아인프라사모투자전문회사, 이큐피포스코글로벌제1호해외자원개발사모투자전문회사, 이큐파트너스제2호기업재무안정사모투자전문회사, 이큐피글로벌에너지인프라사모투자전문회사, 에스러셀제이차(주) 이상 총 8개사 계열회사 추가 - 2016.01.22 : 한국카카오(주) 계열회사 추가 - 2016.07.08 : 동원케이디비이큐피글로벌파트너쉽사모투자전문회사 계열회사 제외 - 2017.02.10 : Korea Investment Partners US, Inc. 계열회사 추가 - 2017.03.27 : 이큐파트너스제1호환경서비스사모투자합자회사 계열회사 추가 - 2017.04.05 : 한국카카오(주) 은행업 인가 승인 및 명칭 변경 (한국카카오은행) - 2017.04.06 : 드림라인쏠라파워3호(주) 계열회사 추가 - 2017.06.01 : 드림라인쏠라파워4호(주) 계열회사 추가 - 2017.06.20 : 에스러셀제이차(주), 이큐피글로벌에너지인프라사모투자전문회사 계열회사 제외 - 2017.07.01 : 드림라인쏠라파워5호(주) 계열회사 추가 - 2017.08.01 : 케이아이피플러스 유한회사, 케이아이피그로쓰 유한회사 계열회사 추가 - 2017.10.30 : 이큐파트너 스제2호의2기업재무안정유한회사 계열회사 제외 - 2017.11.15 : KIARA CAPITAL Pte.Ltd. 계열회사 제외 - 2017.11.21 : 상해한금상무자문유한공사 계열회사 추가 - 2017.12.14 : KIS Devonian Canada Co. 계열회사 제외 - 2018.02.01 : 이큐파트너스그린사모투자합자회사 계열회사 추가 - 2018.06.01 : 이큐그린제일차유한회사 계열회사 추가 - 2018.06.26 : 계열회사 추가 - 2018.07.25 : 드림라인쏠라파워3호(주), 드림라인쏠라파워4호(주), 드림라인쏠라파워5호(주) 계열회사 제외 - 2018.08.01 : 이큐그린제이차유한회사, 이큐그린제삼차유한회사 계열회사 추가 - 2 018.10.23 : 헨리우스코리아 유한회사 계열회사 제외 - 2018.11.01 : (주)이 메디원 계열회사 추가 - 2019.01.01 : (주)일성 계열회사 추가 - 2019.01.09 : 데보니안해외자원개발사모투자전문회사 계열회사 제외 - 2019.01.28 : 드림라인쏠라파워1호(주) 계열회사 제외 - 2019.04.18 : PT KISI Asset Management 계열회사 추가 - 2019.05.15 : 도시환경(주) 계열회사 추가 - 2019.08.01 : 한국투자부동산(주) 계열회사 편입 - 2019.08.13 : 이큐파트너스아시아인프라사모투자전문회사 계열회사 제외 이아이피플러스유한회사 계열회사 제외 - 2019.10.11 : 이큐그린제일차유한회사, 이큐그린제삼차유한회사 계열회사 제외 (이큐그린제이차 유한회사와 합병) - 2019.12.01 : (주)그린환경기술 계열회사 추가 - 2020.01.31 : 한국카카오은행(주) 계열회사 제외 계열회사 편입 2020.02.28 : (주)일성 계열회사 제외 - 2020.03.01 : 한국투자혁신성장스케일업사모투자합자회사, 프라이싱사모투자합자회사 계열회사 편입 - 2020.07.01 : 한국투자성장소부장사모투자합자회사 계열회사 편입 - 2020.09.01 : 에스케이에스한국투자제1호사모투자합자회사 계열회사 편입 드림라인(주), 드림마크원(주), 드림라인쏠라파워2호(주), Vina Dreamline Joint Stock Company 계열회사 제외 - 2020.10.21 : 이큐파트너스제2호기업재무안정사모투자전문회사, 이큐파트너스제2호의1기업재무안정유한회사 계열회사 제외 - 2020.11.02:
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(주)케이아이피오르비텍홀딩스 계열회사 편입 - 2021.02.01: 한투에스지기업재무안정사모투자합자회사 계열회사 편입 - 2021.03.02: 케이엔반도체투자유한회사, 한투에스지제일호유한회사 계열회사 편입 [주요 종속회사의 연혁] 회사명 내용 한국투자증권 1. 설립일 : 1974년 8월 8일(설립등기 기준, 설립인가 1974년 7월 16일)2. 본점소재지 - 1974.09.16 개업 (서울시 중구 충무로1가 25-5) - 19 82.07.19 본사이전 (서울시 영등포구 여의도동 24-4) - 1993.12.27 본사이전 (서울시 영등포구 의사당대로 88) 3. 상호 변경 - 2000.06.03 한국투자신탁증권주식회사(증권사 전환 등기) - 2003.06.03 한국투자증권주식회사 로 상호 변경 4. 합병 및 영업양수도 - 2000.06.28 영업양수도 계약에 의거 투신운용사와 분리 - 2005.03.31 동원금융지주 (現 한국투자금융지주) 편입 - 2005.06.01 동원증권과 합병 (한국투자증권으로 통합법인 출범) - 2008.10.02 한국투자운용지주 분할('12년 8월 한국투자금융지주와 합병) - 2012.07.30 한국투자신탁운용 및 한국투자밸류자산운용 자회사 편입 - 2014.11.21 한국투자캐피탈 자회사 편입('15년 12월 한국투자금융지주로 매각)5. 그 밖에 경영활동과 관련된 중요한 사항의 발생내용 - 1996.03.21 뉴욕사무소 개소 - 1997.12.02 홍콩현지법인 설립 - 2007.09.12 베트남 호치민사무소 개소 - 2008.02.22 싱가포르 현지법인 설립 (설립 등기일 기준) - 2010.11.12 중국 북경투자자문사 설립 - 2010.11.29 베트남 현지법인 인수 - 2013.10.30 종합금융투자사업자 지정 - 2013.11.20 KIM Investment Funds 자회사 편입 - 2014.08.13 KIARA Asia Pacific Hedge Fund 자회사 편입 - 2014.10.20 인도네시아 자카르타사무소 개소 - 2014.11.21 한국투자캐피탈 자회사 편입 ('15년 12월, 한국투자금융지주로 매각) - 2016.11.29 유상증자 실시로 자기자본 4조원 이상 초대형 투자은행 요건 충족 - 2016.12.01 우리은행 과점주주 지분 4% 취득 - 2017.11.13 자기자본4조원인 종합금융투자사업자(초대형IB) 지정 및 단기금융업무 인가 PT Korea ndonesia 인수 (등기일 기준) - 2019.04.12 북경사무소 개소 - 2019.04.18 PT KISI Asset Management 설립 및 손자회사 편입 - 2019.11.22 유상증자 (보통주 15,540주) 한국투자파트너스 - 1986.11.25 설립 (한신기술개발금융주식회사)- 1987.04.20 본점 이전 (서울특별시 영등포구 여의도동 35-6)- 1991.01.22 본점 이전 (서울특별시 영등포구 여의도동 34-7)- 1996.04.01 사명 변경 (동원창업투자주식회사)- 2005.08.05 사명 변경 (한국투자파트너스) - 2012.06.28 상환우선주 750억원 발행 - 2013.12.06 본점 이전 (삼성동 아셈타워 10층) - 2016.08.22 상환우선주 450억원 발행 - 2017.04.25 무상증자 (보통주 30,007,944주) - 2018.11.16 무상증자 (보통주 228,958,956주)- 2019.11.15 유상증자 (보통주 30,000,000주) 한국투자저축은행 - 1982.12.14 (주)고려상호신용금고 설립등기- 1989.03.01 사옥신축이전 (여수시 충무동 502-1)- 1996.09.14 대주주변동 (동원증권(주) : 80%)- 1997.01.01 상호변경 : (주)동원상호신용금고 / 변경전 : (주)고려상호신용금고- 1998.12.29 자본금 50억원 증자 (납입자본금 63억원)- 1999.05.26 자본금 200억원 증자 (납입자본금 263억원)- 1999.12.30 자본금 300억원 증자 (납입자본금 563억원)- 2000.12.09 자본금 102억원
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증가 (납입자본금 665억원)- 2001.01.10 (인천)안흥상호신용금고 인수 - 2002.03.01 상호변경 : (주)동원상호저축은행 / 변경전 : (주)동원상호신용금고- 2004.01.05 최대주주 동원금융지주(주)로 변동 (변경전 : 동원증권(주))- 2004.10.25 무상감자(218억원) 및 액면분할 (5,000원 / 변경전 10,000원)- 2005.03.14 동원캐피탈(주) 합병 - 2014.09.01 예성저축은행 흡수합병, 통합출점 - 2017.04.28 상환우선주 600억원 발행- 2018.12.27 유상증자 (보통주 100,000주) 한국투자캐피탈 - 2014.11.03 한국투자캐피탈(주) 설립 (자본금 200억원)- 2014.12.10 시설대여업 및 신기술사업금융업 금융감독원 등록- 2015.04.21 유상증자 (보통주 400,000주)- 2015.06.06 유상증자 (보통주 400,000주)- 2015.09.05 유상증자 (보통주 400,000주)- 2015.12.28 최대주주변경(한국투자증권→한국투자금융지주)- 2016.01.13 유상증자 (보통주 400,000주)- 2016.02.05 유상증자 (보통주 400,000주)- 2016.04.07 유상증자 (보통주 400,000주)- 2016.06.14 유상증자 (보통주 400,000주) - 2017.12.22 유상증자 (보통주 800,000주) - 2018.01.02 본점 소재지 변경 (서울시 영등포구 의사당대로 88 → 서울시 영등포구 여의대로 24) - 2018.07.04 유상증자 (보통주 600,000주)- 2019.12.23 유상증자 (보통주 1,000,000주) 한국투자부동산신탁 - 2019.05.31 한국투자부동산(주) 설립- 2019.06.24 한국투자금융지주 자회사 편입- 2019.08.12 유상증자 (보통주 990,000주)- 2019.10.23 부동산신탁업 본인가 획득- 2019.10.29 사명변경 (한국투자부동산 → 한국투자부동산신탁)- 2021.02.26 리츠 AMC 본인가 획득- 2021.04.14 유상증자 (보통주 30,000,000주) 한국투자프라이빗에쿼티 2016.01.15 한국투자금융지주 자회사 편입- 2018.12.27 유상증자 (보통주 60,000주) - 2020.01.02 상호 변경 (이큐파트너스 → 한국투자프라이빗에쿼티) 2013.10.16 상환우선주 80,600,000주 발행 한국투자신탁운용 - 1974.08.08 국내 최초 투자신탁 전업회사로 설립- 2000.06.26 한국투자신탁운용 설립- 2005.07.01 동원투신운용 흡수합병- 2008.10.02 한국투자운용지주의 자회사로 편입- 2012.07.30 한국투자증권의 자회사로 편입- 2020.02.19 한국투자밸류자산운용 - 2006.02.13 국내 최초 장기가치투자 전문자산운용사로 설립- 2008.08.01 상호 변경 (한국밸류자산운용 → 한국투자밸류자산운용)- 2008.10.02 한국투자운용지주 자회사 편입- 2012.07.30 한국투자증권 자회사 편입- 2019.11.21 유상증자 (보통주 484,000주) - 2020.12.28 유상증자 (보통주 142,000주) (홍콩현지법인) 3. 자본금 변동사항 가. 증자(감자)현황 (기준일 : 2021년 04월 14일 (단위 : 원, 주) 주식발행(감소)일자 발행(감소)형태 발행(감소)한 주식의 내용 주식의 종류 수량 주당액면가액 주당발행(감소)가액 비고 나. 전환사채 등 발행현황 - 해당사항 없습니다. 4. 주식의 총수 등 가. 주식의 총수 현황 (기준일 : 2021년 04월 14일 (단위 : 주) 구 분 주식의 종류 비고 보통주 1종 종류주식 합계 Ⅰ. 발행할 주식의 총수 주) Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수 Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수 1. 감자 2. 이익소각 3. 상환주식의 상환 4. 기타 Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ) Ⅴ. 자기주식수 Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ) 주) 정관 제5조(발행예정 주식의 총수) 이 회사가 발행할 주식의 총수는 200,000,000주로 한다. 나. 자기주식
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취득 및 처분 현황 (기준일 : 2021년 04월 14일 (단위 : 주) 취득방법 주식의 종류 기초수량 변동 수량 기말수량 비고 취득(+) 처분(-) 소각(-) 배당가능이익범위이내취득 직접취득 장내 직접 취득 보통주 1종 종류주식 장외직접 취득 공개매수 소계(a) 보통주 1종 종류주식 신탁계약에 의한취득 수탁자 보유물량 현물보유물량 소계(b) 기타 취득(c) 총 계(a+b+c) 보통주 1종 종류주식 다. 종류주식(명칭) 발행현황 (단위 : 원) 발행일자 2003년 07월 08일 주당 발행가액(액면가액) 발행총액(발행주식수) 현재 잔액(현재 주식수) 주식의내용 이익배당에 관한 사항 종류주식은 이익배당에 있어서 보통주식에 우선하는 주식으로서, 이익배당시 액면금액의 1.23%를 보통주식에 우선하여 배당한다 잔여재산분배에 관한 사항 상환에관한 사항 상환조건 상환방법 상환기간 주당 상환가액 1년 이내상환 예정인 경우 전환에관한 사항 전환조건(전환비율 변동여부 포함) 전환청구기간 전환으로 발행할주식의 종류 전환으로발행할 주식수 의결권에 관한 사항 무의결권 배당우선주식 기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등) 5. 의결권 현황 (기준일 : 2021년 04월 14일 (단위 : 주) 구 분 주식의 종류 주식수 비고 발행주식총수(A) 보통주 1종 종류주식 의결권없는 주식수(B) 보통주 자기주식 1종 종류주식 정관에 의하여 의결권 행사가 배제된 주식수(C) 보통주 1종 종류주식 기타 법률에 의하여의결권 행사가 제한된 주식수(D) 보통주 1종 종류주식 의결권이 부활된 주식수(E) 보통주 1종 종류주식 의결권을 행사할 수 있는 주식수(F = A - B - C - D + E) 보통주 1종 종류주식 6. 배당에 관한 사항 가. 배당에 대한 전반적인 사항 당사는 금융지주회사로서 증권사, 자산운용사, 창업투자회사, 저축은행 등 금융업을 영위하는 회사들을 지배 내지 경영 관리하는 것을 목적으로 하고 있습니다. 당사를 포함한 각 자회사는 금융업을 영위하는데 발생할 수 있는 각종 리스크에 대비하기 위하여 적정한 자기자본을 유지할 필요가 있으며, 해당 금융감독당국에서는 업종별로 적정 자기자본이 유지되도록 규제하고 있습니다.당사는 자회사로부터 배당수입을 재원으로 하여 배당하고 있으며, 자회사는 적정자기자본 유지를 위하여 필요한 내부유보를 고려한 배당가능이익에 한하여 배당하고 있습니다. 따라서 당사는 자회사의 현재 및 향후의 자산성장 등을 감안한 적정 자기자본비율을 유지한 후의 잉여자금을 기초로 배당수준을 결정하고 있습니다.당사는 정관에 의거 이사회 결의를 통하여 배당을 실시하고 있으며, 배당가능이익 범위 내에서 회사의 지속적 성장을 위한 투자 및 경영환경 등을 고려하여 주주가치 제고를 위한 적정수준의 배당률을 결정합니다.당사는 배당에 대하여 정관 제8조의2, 제52조의 2, 제52조의 3에 다음과 같이 규정하고 있습니다.제8조의 2(종류주식의 수와 내용 ①) ① 이 회사가 발행할 1종 종류주식은 무의결권 배당우선주식(이하 이조에서는“종류주식”이라 함)으로 하며, 그 발행주식의 수는 발행주식총수의 2분의 1 범위 내로 한다. ② 종류주식은 이익배당에 있어서 보통주식에 우선하는 주식으로서, 이익배당시 액면금액의 1.23%를 보통주식에 우선하여 배당한다. ③ 종류주식에 대하여 제2항의 배당을 한 후 잔여이익이 있을 때에는 보통주식과 동일한 비율로 즉시 참가시켜 배당한다. ④ 종류주식에 대하여 어느 사업연도에 있어서 소정의 배당을 하지 못한 경우 그 부족분은 다음 년도의 배당시에 전보하지 아니한다. ⑤ 이 회사가 유무상증자 또는 주식배당을 하는 경우 종류주식에 대한 신주의 배정은 유상증자 및 주식배당의 경우에는 보통주식에 배정하는 주식과 동일한 주식으로, 무상증자의 경우에는 그와 같은 종류의 주식으로 한다. ⑥ 종류주식에 대하여 소정의 배당을 하지 아니한다는 결의가 있는 경우에는 그 결의가 있는 총회의 다음 총회부터 그 우선적 배당을 한다는 결의가 있는 총회의 종료시까지는 의결권이 있는 것으로 한다. 제52조의 2(이익배당) ①
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이익의 배당은 금전, 주식 및 기타의 재산으로 할 수 있다. 단, 주식배당에 있어서는 관계법령이 정한 바에 의한다. ② 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 회사가 수종의 주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로 그와 다른 종류의 주식으로도 할 수 있다. ③ 제1항의 배당은 매 결산기말 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 지급한다. ④ 이 회사는 사업연도 개시일부터 3월, 6월 및 9월말일 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록된 질권자에게 이사회의 결의로서 금전으로 이익을 배당할 수 있다. 제52조의 3(배당지급청구권의 소멸시효) ① 배당금의 지급청구권은 5년간 이를 행사하지 아니하면 소멸시효가 완성된다. ② 제1항의 시효의 완성으로 인한 배당금은 회사에 귀속한다 공시일 현재 당사의 자사주 매입 및 소각 관련 계획은 없습니다. 나. 주요배당지표 구 분 주식의 종류 당기 전기 전전기 제19기 제18기 제17기 주당액면가액(원) (연결)당기순이익(백만원) (별도)당기순이익(백만원) (연결)주당순이익(원) 현금배당금총액(백만원) 주식배당금총액(백만원) (연결)현금배당성향(%) 현금배당수익률(%) 보통주 1종 종류주식 주식배당수익률(%) 보통주 1종 종류주식 주당 현금배당금(원) 보통주 1종 종류주식 주당 주식배당(주) 보통주 1종 종류주식 * 상기 (연결)당기순이익은 연결지배기업주주지분순이익입니다. 다. 과거 배당 이력 (단위: 회, %) 연속 배당횟수 평균 배당수익률 분기(중간)배당 결산배당 최근 3년간 최근 5년간 * 당사는 제1기 사업연도 이후 결산배당을 연속으로 시행하고 있음** 평균 배당수익률은 보통주 기준임 7. 정관에 관한 사항 가. 정관 변경 이력 정관변경일 해당주총명 주요변경사항 변경이유 2020년 03월 20일 제18기 정기주주총회 1. 주주명부의 폐쇄절차 및 기준일 관련 규정 정비- 전자등록제도 도입에 따라 주주 확정방법으로 주주명부폐쇄 절차가 불필요함에 따라 관련 규정을 삭제- 개정 상법상 기준일을 결산기말이 아닌 날로 정할 수 있게 됨에 따라 기준일 관련 규정 정비2. 정기주주총회 소집시기 정비- 정기주주총회의 의결권 행사 기준일을 결산기 말이 아닌, 다른 날로 정할 수 있도록 한 기준일 규정에 맞추어 그 소집 시기에 관한 규정을 정비 주주총회 분산 개최 요구와 상법 시행령 개정 대응 * 사업보고서에 첨부된 정관의 최근 개정일은 2020년 3월 20일이며, 당사의 제 19기 정기 주주총회(2021년 3월 26일 개최예정) 안건 중 정관 변경 안건은 포함되어 있지 않습니다. Ⅱ. 사업의 내용 1. 사업의 개요 한 국투자금융지주는 금융투자, 자산운용, 저축은행, 벤처/PEF투자, 여신전문업, 헤지펀드 운용 등 금융업 전반의 영역에서 고객 니즈에 부합하는 독창적인 상품과 서비스를 제공해나가고 있습니다. 한국투자금융지주는 투자자와 자금수요자 모두의 진정한 만족을 추구하는 Global Leading Financial Enabler를 지향합니다. 구분 사업의 내용 주요 종속회사 금융지주 계열회사 관리 등과 이에 수반되는 업무 한국투자금융지주 금융투자 유가증권의 매매, 위탁매매, 인수 등과 이에 수반되는 업무 한국투자증권 자산운용 집합투자업, 투자자문 등과 이에 수반되는 업무 한국투자신탁운용 한국투자밸류자산운용 저축은행 상호저축은행법에 따른 서민, 중소기업 대상 여·수신 취급 등과 이에 수반되는 업무 한국투자저축은행 여신전문금융 시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업 등과 이에 수반되는 업무 한국투자캐피탈 부동산신탁 부동산신탁업 및 이에 수반되는 업무 한국투자부동산신탁 기타투자 및기타금융업 창업투자 및 PEF투자, 헤지펀드 운용 등과 이에 수반되는 업무 한국투자파트너스 한국투자프라이빗에쿼티 가. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황 (1) 금융투자 ① 사업부문 특성 금융투자업(증권업)은 유가증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자를 직접 연결시켜 주는 기능을 담당하므로 기업측면에서는 장기산업자금의 조달을 가능하게 하며, 투자자에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를
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제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에도 기여하는 것을 기본으로 하는 산업입니다. 또한 특정 국가의 경제규모가 커지고 발전할수록 은행을 통한 간접금융보다는 자본시장을 통한 직접금융의 비중이 커지는 만큼 금융투자업은 산업의 안정적인 성장을 뒷받침 하여 국가 경제 발전에 큰 상승효과를 가져 오는 역할을 하게 됩니다. ② 시장현황 올해 글로벌 금융시장은 코로나 바이러스(COVID 19)의 팬데믹(전 세계적 유행) 이후 미국과 유럽을 중심으로 한 신용경색 우려로 변동성이 크게 확대되었습니다. 국내 금융투자회사들 또한 2020년 1분기 예기치 못한 대규모 트레이딩 손실과 투자자산 평가손실을 기록하며 저조한 실적을 나타냈습니다. 그 러나 1분기 이후 국내 주식시장은 신규 확진자수가 감소하는 모습을 보이며 개인 매수세와 풍부한 유동성을 기반으로 2020년 12월 30일 종가 기준 코스피 지수 2,873.47pt, 코스닥 지수 968.42pt로 마무리하며 큰 반등을 보여주었습니다.금융투자회사들은 그간 실적 변동성을 줄이기 위해 수익원 다각화를 위한 노력을 해왔습니다. 그러나 글로벌 금융시장 변동성 확대로 인한 시장 리스크 증가와 대출 및 투자자산의 건전성 하락 등 부담요인이 공존하고 있어 향후 금융투자회사들은 리스크 관리를 더욱 강화할 것으로 예상됩니다. ③ 경기변동의 특성금융투자업은 실물 경기 및 글로벌 금융환경은 물론 정치, 사회, 문화 등 다양한 외부 환경 변화에 민감하게 반응하는 업종으로 다른 어느 산업보다도 경기에 따른 변동성이 큰 산업입니다. ④ 경쟁력을 좌우하는 요인 금융투자업은 경기 변동에 민감하게 영향을 받고 타 산업 대비 진입 장벽이 낮은 산업입 니다. 현재 국내에서만 7개 (금융투자협회 정회원 기준) 의 증권사가 자본시장에서 각축하고 있으며, 업종간 업무 장벽의 파괴가 가속화됨에 따라 은행, 보험 등 타 금융권과의 경쟁이 심화되고 있을 뿐 아니라 핀테크의 등장으로 인해 향후 IT 기업 또한 증권사의 주요 경쟁사가 될 것으로 예상됩니다.이처럼 다양한 참여자들이 경쟁하는 환경에서는 단순히 수수료율 인하 등을 통한 외형 확대만으로 성장하는 데에는 한계가 있을 수밖에 없으며, 타 금융사 대비 차별화된 금융 서비스의 제공이나 자기자본을 활용한 적극적 투자수익 추구, 해외 시장 개척을 통한 글로벌 경쟁력 확보, 철저한 리스크 관리 등이 시장에서 경쟁우위를 갖추기 위한 필수요건으로 간주됩니다. ⑤ 당사의 경쟁우위한국투자금융지주의 주력 자회사인 한국투자증권은 업계를 선도하는 투자은행으로서 주도적인 위치를 강화해 나가고 있습니다. 특히, 위탁중개 수익에 의존해 오던 기존 금융투자회사의 수익구조에서 벗어나 자산관리(Asset Management), IB (Investment Banking), 자기자본투자(Principal Investment) 등 다변화되고 안정적인 수익모델을 구축하기 위해 노력해왔습니다. 그러나 2020년 1분기 중 코로나 바이러스(COVID 19)로 인한 시장 급락하에서 예기치 못한 ELS 운용손실이 발생하며 12년만에 처음으로 분기순손실을 기록하기도 하였습니다. 이후 시장 회복에 힘입어 우수한 실적을 거두었지만, 코로나 바이러스 장기화가 우려되는 상황에서 추가적인 시장 급등락에 대비하기 위하여 리스크관리를 철저히 하며 내실을 다지는데 주력하고 있습니다. 한국투자증권은 2020년 영업이익 7,609억원, 당기순이익 7,078억원(K-IFRS연결기준)을 달성 하였습니다. (2) 자산운용① 사업부문 특성자산운용부문의 주된 사업은 집합투자업과 투자일임업입니다. 집합투자업은 2인이상의 투자자로부터 모은 자금 등을 일상적인 운용지시를 받지 않고 운용하며 그 결과를 투자자 등에게 귀속시키는 것을 말하며 투자일임업은 투자자로부터 금융투자상품 등에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 운용하는 것을 말합니다.② 시장현황펀드시장은 저성장, 고령화 시대의 대체투자 수요 증가, 퇴직연금, 개인연금 투자 증가 등의 이유로 자금유입이 증가하고 있습니다. 2020년 12월 말 기준 총 펀드 설정액(펀드+일임)은
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1,200.9조원으로 전년말 1,139.3조원 대비 61.6조원 증가하였습니다. 펀드 종류별로는 채권형 및 단기금융 펀드의 설정액이 각각 20.4조원 및 21.3조원 증가하였으며, 대체투자 펀드인 부동산과 특별자산 펀드 설정액이 각각 13.1조원, 14.0조원씩 증가하였습니다. 반면, 주식시장의 직접투자 증가로 인해 주식형 펀드 설정액은 13.0조원 감소하였습니다. ③ 경기변동의 특성 및 경쟁력을 좌우하는 요인자산운용업은 경기 변동 및 금융시장 변화에 따라 많은 영향을 받을 수 있습니다. 또한 자산운용업은 진입장벽이 높지 않고 제공하는 상품 및 서비스의 차별화가 쉽지 않아 산업 내 경쟁 강도가 높은 편입니다. 따라서 고객의 니즈에 부합되는 다양한 상품 확보능력 및 우수한 수익률이 자산운용사의 경쟁력을 좌우하는 중요한 요인이 될 것입니다.④ 당사의 경쟁우위한국투자신탁운용은 1974년 국내 최초 투자신탁회사로 설립되어 국내 투자신탁업의 역사와 함께 해 온 회사입니다. 동사는 2005년 동원투자신탁운용과 합병으로 새로운 도약의 기틀을 마련하였으며, 이후 우리나라 최초의 베트남 투자 펀드, 기업섹터 펀드인 '삼성그룹펀드' 및 유전펀드 등 다양한 상품을 출시하는데 앞장서왔습니다. 2010년 이후 전반적인 펀드시장의 침체에도 불구하고 2012년말에는 연기금투자풀의 주간운용사로 선정되었으며, 2015년에는 민간의 투자자금을 모아 운용하는 민간연기금의 최초 운용사로 선정되며 안정적인 운용자산 기반을 마련한 바 있습니다. 최근에는 유수 해외 운용사들과 협업으로 고객의 투자 니즈에 맞는 상품 출시를 위해 해외 네트워크 확장에 적극적으로 힘쓰고 있습니다. 이러한 노력을 바탕으로 수탁고 또한 꾸준한 증가세를 유지하고 있으며, 2020년 12월 말 기준 동사의 총 AUM(투자일임자산 포함)은 55.5조원으로 전년도 말 51.4조원 대비 약 4.1조원이 증가하였습니다. 한국투자밸류자산운용은 2006년 우리나라 최초의 장기가치투자 전문자산운용사로 출범하였으며, 기업의 본질적 내재가치에 투자하는 가치투자와 시장의 변동성에 좌우되지 않고 기업의 내재가치가 주가에 반영되기까지 흔들림없이 기다리는 장기투자를 운용철학으로 삼고 있습니다. 한국투자밸류자산운용은 지속적으로 커지는 사모펀드 시장에 대응하기 위해 2019년부터 현재까지 총 9개의 사모헤지펀드를 출시하였으며 2020년 12월말 기준 930억원 의 수탁고를 기록하고 있습니다. 2020년 12월말 기준 한국투자밸류자산운용의 총 AUM(투자일임자산 포함)은 3.5조원이며 최근 해외펀드 출시를 통해 신규 영역을 확장하고 있습니다. (3) 저축은행 ① 사업부문 특성 저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해서 1972년 8월 제정된 상호저축은행법에 의하여 설립된 제2금융기관으로 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다. ② 시장현황경기 개선 지연과 부동산 경기 침체로 인해 2011년부터 2013년까지 3년에 걸쳐 30여개의 저축은행에 대해 영업정지 조치가 취해졌으며 이러한 일련의 저축은행 영업정지 사태는 업계 신뢰도 저하로 이어졌습니다. 그러나 2014년 예금보험공사가 보유및 관리해 온 10개의 저축은행이 모두 매각 되 며 경영개선을 위한 노력과 신뢰 회복으로 저축은행 업계는 2014 회계연도부터 흑자전환에 성공하였습 니다. 이후 금융감독당국의 중금리 신용대출 활성화 정책과 같은 서민금융 우호 정책에 힘입어 2020년 9월말 저 축은행 수신액(예수부채 기준)은 2019년 12월말 대비 6.9조원 증대한 72.8조 원 을 기록하였습니다. ③ 경기변동의 특성중소기업 및 가계, 자영업자 등을 주요 여신고객으로 하고 있는 저축은행의 특성상 내수경기의 변동과 관련이 있으며 또한 주택담보 대출과 관련하여 부동산 경기와도 연관성이 있습니다. ④ 경쟁력을 좌우하는 요인 저축은행 구조조정 이후 타업권의 저축은행 진출로 가계대출과 주택담보대출 시장은 경쟁이 더욱 심화되었고 이에 따라 경쟁구도도 재편되고 있습니다. 향후 질적으로 더 높은
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수준의 고객 서비스 제공을 통한 외형 확장과 선제적 리스크 관리 능력이 저축은행 업계의 경쟁력을 좌우하는 요인이 될 것입니다. ⑤ 당사의 경쟁우위 한국투자저축은행은 어려운 업계 상황에도 불구하고 2001년 이후 20년 연속으 로 흑자를 기록하고 있습니다 020년 12월말 기준 고정이하여신 비율 2.3%, 연체율 2.5%(K-GAAP 기 준) 로 업계 최 고의 자산건전성을 보유하고 있으며 수익다각화를 위해 퇴직연금, 육류담보대출 시장에 진출하며 변화를 모색하고 있습니다. 또한 핀테크 업체와 협업으로 중금리 신용대출 상품을 확대하며 2019년에 자산규모 3조원대 진입에 성공하였습니다. 한국투자저축은행은 우수한 시장지위와 양호한 재무건전성을 바탕으로 지난 2019년에 이어 2020년 4월에도 비은행계열 저축은행 중 유일하게 A0의 신용등급을 평가 받았습니다. 2020년에는 경기침체로 인한 여신 건전성 악화 방지를 위한 상품운영 및 연체채권 관리활동을 강화하며 리스크관리에 만전을 기하고 있습니다. (4) 여신전문금융 ① 사업부문 특성여신전문금융업은 신용카드업, 할부금융업, 시설대여업, 신기술사업금융업 총 4개 업종이 통합된 금융업종으로, 채권 또는 어음의 발행(CP) 등 직·간접적 형태로 자금을 조달하여 여신을 하는 행위를 주 업무로 영위하고 있습니다. ② 시장현황 여신전문금융회사는 은행, 보험사 및 신용카드사 등 다른 금융업권에 비해 진입장벽이 낮아 외국계 및 대기업 계열 국내사의 신규 시장진입이 활발히 이루어지고 있습니다. Captive market을 보유한 일부 여전사를 제외한다면, 국내 할부, 리스시장은 협소한 규모에 비해 다수의 시장참여자가 존재하여 경쟁 강도가 높습니다. ③ 경기변동의 특성 여신전문금융업은 최근 3~4년간 높은 외형 성장세를 이루었지만 수신기능이 없는 자금조달구조의 특성상 2008년 글로벌 금융위기와 같은 시장 위험에 민감하게 반응합니다. 경기활황 시, 대출수요의 증가로 인한 자산규모 및 수익이 제고 되고, 경기 침체 시, 대출수요의 감소 및 자산가치의 하락으로 인해 수익성이 감소하고 자산건전성 리스크가 증대됩니다. ④ 경쟁력을 좌우하는 요인안정적이고 지속적인 성장을 위한 여신전문금융회사로서의 전제조건은 각 상품별 자산 부채 만기구조의 적정 matching, 심사 및 리스크관리 능력, 안정적인 자금조달능력입니다. ⑤ 당사의 경쟁우위여신전문금융회사인 한국투자캐피탈은 지주회사인 한국투자금융지주의 우수한 대외신인도를 바탕으로 안정적인 자금조달능력을 보유하고 있습니다. 그룹내 계열사인 한국투자증권, 한국투자저축은행 등과의 시너지 창출이 가능하고, 우수 인력의 적극적인 영입을 통한 심사 및 리스크관리 기능 강화를 통해 지속 가능한 성장 기반 마련으로 시장 내 경쟁사 대비 경쟁력을 확보하고 있습니다. 2018년에는 한국투자캐피탈은 첫 독자신용등급인 A2를 부여받아 독자적인 자금조달을 위한 발판을 마련하였으며, 2019년 5월에는 NICE신용평가 및 한국신용평가로부터 회사채등급 A0를 부여받아 자체 신용만으로 회사채 발행에 성공하였습니다. 이후 자체 신용등급 기반 자금조달을 지속적으로 늘여온 결과 2020년 12월말 기준 지주의 지급보증 차입 비중은 56.4%를 기록하였습니다. (5) 부동산신탁 ① 사업부문 특성 등부동산신탁 시장은 위탁자와 수탁자 간 신탁계약에 의하여 신탁대상 부동산의 소유권을 신탁회사로 이전 및 신탁 등기합니다. 이후 부동산신탁회사는 신탁계약에서 정한 목적 달성을 위해 해당 부동산을 개발, 관리, 처분하고 신탁 종료 시 신탁재산을 수익자에게 교부하는 것을 주 업무로 하는 시장입니다. ② 시장현황부동산신탁업은 매년 두자리 수의 성장률을 기록하며 높은 성장성을 보이는 분야이나, 2009년 이후 신규업체 진입이 없는 상황에서 기존 11개 부동산신탁사들이 과점체제를 유지하며 높은 수익을 거두어 왔습니다. 그러나 최근 한국투자부동산신탁, 대신자산신탁 및 신영부동산신탁이 추가로 부동산신탁업 인가를 획득함에 따라 총 14개의 회사가 시장에서 경쟁하게 되었습니다. 특히 관리형 토지신탁·비토지신탁
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부분을 위주로 시장의 경쟁강도도 심화될 전망입니다. 또한 부동산경기 하강에 따른 지방 미분양 증가, 택지공급 감소, 가계부채 증가 등으로 인해 부동산개발시장의 변동성이 증가함에 따라 시장 변화 및 정책 대응에 따라 부동산신탁사의 시장경쟁력이 차등화될 것으로 예상됩니다. 한편, 부동산경기 침체에 따른 중소형 건설사 자금력 약화 등으로 부동산신탁사의 역할이 강화될 전망이며, 주택 재건축·재정비 사업을 비롯한 신규 수익원의 확대 가능성이 있습니다. 2020년 12월말 기준 전체 부동산신탁 수탁고는 약 335조원이며, 이중 부동산 전업신탁사 14개사의 수탁고는 약 277조원(83%)입니다. ③ 경기변동의 특성부동산신탁업은 본질적으로 부동산, 특히 주택경기의 움직임에 따라 수탁고, 이익 규모 및 자산건전성 수준이 민감하게 변화하는 특성을 갖습니다. 우호적인 부동산경기 국면에서는 부동산개발사업 증가로 이익창출력이 향상되는 가운데, 우수한 분양성과를 바탕으로 자산건전성 및 유동성 대응능력이 제고됨에 따라 산업의 전반적인 위험도가 하락합니다. 반면, 비우호적인 부동산 경기 국면에서는 신규수주 감소로 수익규모와 이익창출력이 저하되는가운데, 분양 및 입주율 악화로 영위 사업장으로 부터 자금 회수가 지연되며 자산건전성과 유동성을 비롯한 산업의 신용위험이 고조되는 모습을 보입니다. 그러나 신탁재산이 신탁법에 따라 엄격히 보호를 받도록 되어 있어 부동산산업 불황기에는 부동산 개발산업의 안정성 강화 요구가 더욱 커지게 되어 오히려 선호도가 높아지는 특성도 존재합니다. ④ 경쟁력을 좌우하는 요인부동산신탁업은 타 금융업종과 마찬가지로 사업에 대한 면밀한 분석이 가능한 업무 경험이 많은 전문인력 다수 보유 여부, 고객 네트워크, 계열사와의 시너지 효과 등이 중요합니다. 또한, 차입형 토지신탁에서는 사업비 조달의무가 신탁사에 있으므로 자기자본 규모 및 자금조달능력도 중요합니다. ⑤ 당사의 경쟁우위 한국투자부동산신탁은 금융지주 및 ICT 등의 주주구성, 다양한 부동산업계의 인력을 보유하고 있습니다. 이는 금융지주의 부동산투자금융 노하우와 ICT 주주의 창의성을 바탕으로 혁신적인 신상품을 개발하고 향후 시장 및 정책변화에 능동적으로 대응 가능합니다. 벤처캐피탈 ① 사업부문 특성 벤처캐피탈은 신생기업 및 중소기업에 투자 자금 조성을 지원하고 경영 컨설팅을 통하여 기업에게는 경영기반 을 제공하며 투자자에게는 모험자본에 대한 투자기회를 제 공 합니다. 즉, 벤처기업의 성장 및 발전을 도모하여 기술 개발을 촉진하고, 산업구조의 고도화와 고용창출을 유발함으로써 국민경제의 활성화에 기여하고 있습니다. ② 시장현황1986년 5월 '중소기업창업지원법' 제정으로 본격적인 벤처캐피탈산업이 시작되었습니다. 이후 창업투자회사의 설립이 수년 간 활발하게 일어나면서 1996년 12월 말 53개에서 2002년말 최고 128개까지 증가하였으나, 이후 벤처붐 시기에 이루어졌던 과도한 투자와 기업의 지나친 고평가가 해소되며 관련 산업도 상당기간 축소되는 모습을 보여왔습니다. 그러나 「벤처기업 육성에 관한 특별조치법」의 연장과 정부의 벤 처기업 및 창업투자에 대한 지원이 계속되며 벤처캐피탈 산업은 꾸준히 성장해왔으며 2020년 12월말 기준 165개(한국벤처캐피탈협회 집계기준) 의 창 업 투 자회사가 시장에서 경쟁하고 있습니다 향 후 중소 신생기업이 한국경제에 차지하고 있는 부분이 지속적으로 증대되는 만큼, 모험자본을 조달하여 창의적인 중소, 신생기업을 육성하는 벤처캐피탈의 역할은 향후 한국경제 에 있어 더욱 중요한 역할을 맡게 될 것으로 예상됩니다. ③ 경기변동의 특성 중소기업창업투자회사나 창업투자회사가 운용하는 창투펀드 및 PEF는 투자한 벤처기업이 코스피, 코스닥시장에 상장함으로써 얻게 되는 주식매각이익이 영업수익을 결정함에 따라 IPO시장의 시황 변화가 회사의 손익에 크게 영향을 미치게 됩니다. 일반적으로 거시경제지표의 변화가 먼저 주식시장에 영향을 주고 주식시장의 상승 또는 하락이 IPO시장의 활황 또는 침체로 이어지는 사이클을 감안할 때, 벤처캐피탈 산업은 주식시장에
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다소 후행하며 IPO시장과는 동일한 방향으로 움직이는 특징을 나타냅니다. ④ 경쟁력을 좌우하는 요인 벤처캐피탈 산업은 타 금융업종과 마찬가지로 시장변화에 크게 영향 받으며, 투자로부터 회수까지 이르는 기간이 장기간 소요됨에 따라 자금조달력이 충분하지 않은 경우 유동성 리스크에 노출될 수도 있습니다. 따라서 벤처캐피탈 산업에서는 자금조달능력, 우량 투자대상을 발굴할 수 있는 전문성 및 네트워크, 투자대상의 부실을 최소화할 수 있는 투자심사능력 등이 중요시됩니다. ⑤ 당사의 경쟁우위업계 최대 벤처캐피탈회사인 한국투자파트너스는 1986년 11월 중소기업 창업지원을 목적으로 설립되어 중소기업 창업자에 대한 투자 및 융자와 창업투자조합자금의 관리, 경영지도 등을 주된 영업으로 하고 있으며, '글로벌 벤처캐피탈'로의 진화를 위해 중국에 이어 미국, 이스라엘, 싱가포르 등 해외진출을 활발히 진행하고 있습니다. 2020년 12월말 현재 총 운용규모는 33,438억원으로 34개의 벤처조합과 9개의 해외펀드(중국 8개, 싱가포르 1개), 7개의 사모투자합자회사(PEF)를 운용 하고 있습니다. 2. 영업의 현황 가. 업계의 현황 1) 한국투자금융지주 한국투자금융지주는 업계를 선도하는 금융계열사들을 기반으로 다양한 상품 및 서비스를 제공하는 한편, 자회사간 시너지 창출을 극대화하기 위해 매진하고 있습니다. 당사는 금융지주회사법에 따라 설립된 지주회사로서 자회사로부터의 배당금 수익이 주 수입원이며 별도의 사업부문 및 영업활동을 수행하고 있지 않습니다. 2019년 11월 22일 한국투자금융지주는 자회사인 한국카카오은행 지 분 일부를 카카오에 매각하였으며 이로써 한국투자금융지주 는 비은행금융지주회사로 전환되었습니다. 또한 2019년 6월 24일 한국투자금융지주의 자회사로 편입된 한국투자부동산신탁은 2019년 10월 23일 부동산신탁업 본인가를 받아 영업을 개시하였습니다. 2) 주요 종속회사 현황 [한국투자증권] 1) FY2020 영업현황 (별도 기준) 한국투자증권은 1분기 COVID 19 팬데믹으로 인한 주식시장 변동성 확대로 ELS Trading 부 문 의 실적은 저조하였으나 이후 브로커리지(BK)와 투자은행(IB)부문 실적 호조에 힘입어 F 월) 5,870억 원 (K-IFRS 별도 기준)의 당 기 순 이 익 을 기 록 하 였 습 니 다 2) 손익 시장점유율 추이 (단위 : 백만원) 구분 FY2020 연간 FY2019 연간 FY2018 연간 FY2017 연간 금액 비율 금액 비율 금액 비율 금액 비율 영업수익 수수료수익 영업이익 법인세비용차감전순이익 당기순이익 주1) 금융통계정보시스템통계자료 기준으 로 작성 (별도 재무제표 기준, 외국계지점 제외) 주2) FY2020 시장점유율은 공시일 현재 미공시 사항으로 '-'으로 기재함 [한국투자신탁운용] 한국투자신탁운용은 주식형과 같은 고위험 고수익 상품 뿐만 아니라 해외 재간접 헤지펀드, 시스 템, 파생, 실물펀드, ETF, TDF 등 중위험 중수익 상품 부문에서 경쟁력을 확보하여 안정적인 비즈 니스 라인을 구축하고 있습니다. 한국투자신탁운용의 AUM(투자일임자산 포함)은 단기금융 및 채권형 유입을 중심으로 2020년 12월말 기준 55.5조원을 기록하였으며 이는 전년도 말 51.4조원 대비 약 4.1조원 증가한 수치입니다. [한국투자밸류자산운용] 한국투자밸류자산운용은 2006년 우리나라 최초의 장기가치투자 전문자산운용사로 출범하였으며, 기업의 본질적 내재가치에 투자하는 가치투자와 시장의 변동성에 좌우되지 않고 기업의 내재가치가 주가에 반영되기까지 흔들림없이 기다리는 장기투자를 운용철학으로 삼고 있습니다. 한국투자밸류자산운용은 지속적으로 커지는 사모펀드 시장에 대응하기 위해 2019년부터 현재까지 총 9개의 사모헤지펀드를 출시하였으며 2020년 12월말 기준 930억원의 수탁고를 기 록하고 있습니다. 2020년 12월 말 기준 한국투자밸류자산운용의 총 AUM(투자일임자산 포함)은 3.5조원이며 최근 해외펀드 출시를 통해 신규 영역을 확장하고 있습니다. [한국투자저축은행] 한국투자저축은행은
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어려운 업계 상황에도 불구하고 2001년 이후 20년 연속으로 흑자를 기록하고 있습니다. 2020년 12월말 기준 고정이하여신 비율 2.3%, 연체율 2.5%(K-GAAP 기준)로 업계 최고의 자산건전성을 보유하고 있으며 수 익다각화를 위해 퇴직연금, 육류담보대출 시장에 진 출하며 변화를 모색하고 있습니다. 또한 핀테크 업체와 협업으로 중금리 신용대출 상품을 확대하며 2019년 10월 처음으로 자산규모 3조원대 진입에 성공하였습니다. 한국투자저축은행은 우수한 시장지위와 양호한 재무건전성을 바탕으로 지난 2019년에 이어 2020년 4월에도 비은행계열 저축은행 중 유일하게 A0의 신용등급을 평가 받았습니다. 2020년에는 경기침체로 인한 여신 건전성 악화 방지를 위한 상품운영 및 연체채권 관리활동을 강화하며 리스크관리에 만전을 기하고 있습니다. [한국투자캐피탈] 한국투자캐피탈은 2014년 11월 설립된 기업여신 중심의 캐피탈 회사로 2014년 12월 영업을 개시 2020년 12월말 기준 여신 등 영업자산잔고는 3.83조원을 달 성 하였습 니다. 한국투자캐피탈은 할부금융업 등록과 같은 다양한 시도로 신 규 수익원 을 창출하며 독자 사업 비중 을 점점 늘려나갈 계획으로 향 후 효율적 여신 관리 및 선별적 투자를 통해 그룹 내 시너 지를 극대화할 예정입니다. [한국투자부동산신탁] 한국투자부동산신탁은 2019년 10월 23일 금융위원회로부터 부동산신탁업 본인가를 의결받아 영업을 개시하였습니다 2020년 12월말 기준 한국투자부동산신탁은 부동산 신탁재산 약 2.05조원을 수탁해 관리 및 운용 하고 있습니다. [한국투자파트너스] 한국투자파트너스는 1986년 11월 중소기업 창업지원을 목적으로 설립되어 중소기업 창업자에 대한 투자 및 융자와 창업투자조합자금의 관리, 경영지도 등을 주된 영업으로 하고 있으며, 2005년 8월 5일자로 동원창업투자(주)에서 한국투자파트너스(주)로 사명을 변경하였습니다. 한국투자파트너스는 2001년 이후 설립하여 청산한 14개 펀드의 평균 IRR이 15.0% 에 달하는 업계 최고 수준 의 운용 성과를 올렸으며, 탄탄한 재무구조와 안정적인 경영 시스템 구축을 통해 중소기업청 주관 창업투자회사 평가에서 2004년부터 2017년까지 연속 A+등급을 유지하였으며, 평가체계가 변경된 2018년 이후에도 재무건전성, 수익성 등이 우수하고 창투사 관련 제규정 마련 및 준수가 전반적으로 훌륭하다는 평가를 받았습니다. 020년 12월 말 현재 총 운용규모는 33,438억원으로 34개의 벤처조합과 9개의 해외펀드(중국 8개, 싱가포르 1개), 7개의 사모투자합자회사(PEF)를 운용하고 있습니다. [한국투자프라이빗에쿼티(舊. 이큐파트너스)] 한국투자프라이빗에쿼티는 2010년에 설립되어, 2016년 1월 계열회사로 편입되었습니다. 국내외 통신 인프라기업과 글로벌 자원 및 인프라자산에 투자하는 에너지 인프라 PEF 전문 운용사로서 2020년 12월말 기준 약 2.04조원 규모(약정액 기준)의 PEF를 운용하고 있습니다. 한국투 자프라이빗에쿼티는 에너지/인프라/환경서비스 분야의 국내외 우량기업 투자를 통 하여 회사와의 동반 성장을 도모하고 투자자산과 투자처 다변화를 통하여 한국투자금융그룹 PE 사업의 gateway 역할을 수행하고 있습니다. 한국투자증권의 자회사인 KIS Vietnam Securites Corporation(이하 KIS Vietnam)은 베트남 시장에서 Brokerage와 리테일 고객 대상 신용공여를 주된 사업으로 영위하고 있으며, 이 외에도 IPO, 인수 주선 및 자문업무와 채권 Brokerage 업무도 일부 진행하고 있습니다. KIS Vietnam은 2018년 상반기 372억원 규모의 유상증자에 이어 2020년 상반기 364억원 규모의 유상증자를 통해 자기자본 기준 업계 8위권으로 도약하였습니다. 2018년 3월 현지 외국계 증권사 중 처음으로, 베트남 전체 증권사 중에는 여덟 번째로 하노이 증권거래소로부터 파생상품(선물) 라이센스를 취득하여 현지 고객을 대상으로 선물 거래 서비스를 제공하고 있습니다.
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또 한 CW(Covered Warrant) 시장에서는 유일한 외국계 증권사로서 시장을 선도하고 있으 며 2020년에는 베트남 시장 최초로 EB(교환사채) 발행을 주관하는 등 IB 사업 영역 확대에 힘썼습니다. 2020년 12월말 기준 예탁자산 8,380억원(17조 VDN)을 기록하였으며 앞으로도 KIS Vietnam은 사업 다각화를 통한 종합증권사로 거듭날 계획입니다. [ ] 한국투자증권은 Danpac증권을 인수하여, 2018년 6월 (이하 KIS Indonesia)로 사명을 변경하였으며 한국투자증권 자회사로 편입하였습니다. 한국형 선진 주식매매 시스템(HTS, MTS)을 도입하며 리테일 영업력을 강화하였고 기관영업/리서치 조직 보강을 통해 종합증권사로의 입지를 다지고 있습니다. 또한 2019년 4월 KIS Indonesia의 자회사로 현지 운용사인 PT KISI Asset Management를 설립하며 세계 4위 인구대국인 인도네시아에서의 금융서비스 확대를 추진하고 있습니다. 홍콩은 아시아 금융시장 허브로서 세계 경제의 G2로 부상한 중국시장 선점을 위해 세계 유수 금융기관 간 치열한 경쟁이 이루어지고 있으며, 자본의 유출입이 자유롭고, 세율이 낮은 기업 친화적인 환경으로 인해 많은 글로벌 기업들이 진출해 있습니다. 한국투자증권의 자회사인 Korea Investment Securities Asia Liminted (이하 KIS Asia)는 홍콩시장에서 외국인 기관투자자를대상으로 하는 한국주식 Brokerage 업무를 주된 사업으로 영위하여 왔으며, 2019년 3월과 10월 각각 USD 3억불, USD 2천만불의 2차례 유상증자를 실시하였으며 2021년 3월 1.5억불의 유상증자를 결정하며 사업영역 확장에 힘쓰고 있습니다. 현재는, 외화채권 Prop-Desk 및 해외 IB Desk를 운영하고 있으며, 2020년 8월 홍콩주식 중개거래를 시작으로 중국주식, 홍콩 파생상품 중개 거래를 위한 사업을 순차적으로 준비하는 등 해외 수익 다각화를 위해 노력하고 있습니다. 나. 자금조달 및 운용실적 [한국투자금융지주] ① 별도 기준 가) 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 자본 자본금 자본잉여금 이익잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 부채 회사채 기타차입 기타부채 합계 주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임 나) 자금운용실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 - 현금 및 예치금 - 종속기업및관계기업투자 - 상각후원가측정 대출채권 - 당기손익-공정가치측정금융자산 - 유무형자산 - 기 타 합 계 주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임 ② 연결기준 가) 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 조달 - 자기자본 ㆍ자본금 ㆍ자본잉여금 ㆍ자본조정 ㆍ포괄손익누계액 ㆍ이익잉여금 ㆍ비지배주주지분 - 회사채 - 기타차입 - 기타 합 계 나) 자금운용실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 운용 - 현금 및 예치금 - 당기손익-공정가치측정금융자산 - 파생상품금융자산 - 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 - 상각후원가측정금융자산 - 관계기업투자 - 투자부동산 - 유무형자산 - 기 타 합 계 [주요 종속회사]1) 한국투자증권 가. 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 자본 자본금 신주청약증거금 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 이익잉여금 예수부채 투자자예수금 금융부채 단기매매 당기손익지정 차입부채 콜머니 차입금 RP매도 사채 발행어음 기타 기타부채 퇴직급여 충당부채 이연법인세 기타 합 계 주) K-IFRS 별도 기준 나. 자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분
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FY2020 FY2019 FY2018 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 현·예금 현금 및 현금성 자산 예치금 유가증권 단기매매증권 파생상품 당기손익증권 기타포괄손익증권 상각후원가측정증권 지분법적용투자주식 종속기업투자주식 대출채권 콜론 신용공여금 RP매수 대여금 기타 유형자산 기 타 합 계 주) K-IFRS 별도 기준 2) 한국투자신탁운용 가. 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 자본 자본금 자본잉여금 이익잉여금 기타포괄손익누계액 부채 예수금 기타 합계 주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임 나. 자금운용실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 현금 및 현금성자산 예치금 단기매매금융자산 매도가능금융자산 지분법적용투자주식 대여금 유무형자산 기타 합 계 주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임 3) 한국투자밸류자산운용 가. 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 자본 자본금 자본잉여금 이익잉여금 기타포괄손익 누계액 자본조정 부채 기타부채 합계 주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임 나. 자금운용실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 현금 및 현금성자산 예치금 당기손익인식금융자산 기타포괄손익인식금융자산 지분법적용투자자산 대여금 유무형자산 기타 합 계 주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임 4) 한국투자저축은행 가. 자금조달실적 [은행계정] (단위 : 백만원,%) 구 분 조달항목 FY2020 FY2019 FY2018 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 원화자금 예수금 차입금 콜머니 외화자금 기타 자본금등 합 계 나. 자금운용실적 [은행계정] (단위 : 백만원,%) 구 분 운용항목 FY2020 FY2019 FY2018 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 원화자금 대출채권 유가증권 예치금 콜론 외화자금 기타 현금 고정자산등(기타자산포함) 합 계 5) 한국투자캐피탈 가. 자금조달실적 (단위 : 백만원,%) 구 분 조달 항목 FY2020 FY2019 FY2018 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 자본 자본금 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 이익잉여금 부채 차입금 사채 기타부채 합 계 주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임 나. 자금운용실적 (단위 : 백만원, %) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 현금 및 예치금 할부금융 대출채권 신기술자산 유형자산 기타 합 계 주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임 6) 한국투자부동산신탁 - 고유계정의 자금조달 및 운용실적 (단위 : 백만원,%) 구 분 조달항목 FY2020 FY2019 FY2018 기말잔액 이자율 비중 기말잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 조달 기타부채 자본 합계 운용 현금,예금 0.82~1.13 1.30~2.71 유가증권 대출채권 유/무형자산 기타자산 합계 주) 한국투자부동산신탁은 2019년 신규설립되어 2018년 기재를 생략함. 7) 한국투자파트너스 가. 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 자본 자기자본 - 자본금 - 이익잉여금 - 자본잉여금 - 자본조정 부채 단기차입금 기타 합 계 * K-IFRS 연결 기준 나. 자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 운용 현금 및 예치금 당기손익인식금융자산 지분법적용투자주식-관계기업
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지분법적용투자주식-출자금 대여금 유형자산 무형자산 기타자산 합 계 * K-IFRS 연결 기준 8) 한국투자프라이빗에쿼티 가. 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 자본 자기자본 - 자본금 - 자본잉여금 - 기타포괄손익누계액 - 이익잉여금 부채 단기차입금 기타 합 계 * K-GAAP 별도 기준 나. 자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 현금 및 예치금 사모투자전문회사출자금 투자주식 매도가능증권 유형자산 무형자산 기타자산 합 계 * K-GAAP 별도 기준 3. 영업종류별 현황 [한국투자금융지주] - 해당사항 없음 [주요 종속회사] 1) 한국투자증권 가. 유가증권 자기매매업무 종류별 유가증권 내역 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 보유잔액 거래실적 보유잔액 거래실적 보유잔액 거래실적 주 식 채권 국채·지방채 특수채 회사채 소 계 집 합 투 자 증 권 기 업 어 음 증 권 전 자 단 기 사 채 외 화 증 권 기 타 유 가 증 권 선물 매 수 매 도 옵션 매 수 매 도 파생결합증권 합 계 주1) 보유잔액: K-IFRS 연결 기준, 거래실적: 별도 기준주2) 기타유가증권: 증금예치금, 신탁 등 별도 예치금 2) 유가증권 운용내역 가) 주 식 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 매매차익(차손) 평가차익(차손) 배당금수익 합 계 * K-IFRS 연결 기준 나) 채 권 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 매매·상환차익(차손) 평가차익(차손) 채권이자 합 계 * K-IFRS 연결 기준 다) 집합투자증권 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 매매차익(차손) 평가차익(차손) 분배금수익 합 계 * K-IFRS 연결 기준 라) 기업어음 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 매매차익(차손) 평가차익(차손) 이자수익 합 계 * K-IFRS 연결 기준 마) 전자단기사채 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 매매차익(차손) 평가차익(차손) 이자수익 합 계 * K-IFRS 연결 기준 바) 외화증권 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 매매차익(차손) 평가차익(차손) 배당금·이자수익 합 계 * K-IFRS 연결 기준 사) 기타유가증권 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 매매차익(차손) 평가차익(차손) 이자수익 합 계 주 K-IFRS 연결 기준 주2) 기타유가증권: 증금예치금, 신탁 등 별도 예치금 아) 파생상품 운용수지 ① 장내선물거래 (단위 :백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 매매차익(차손) 정산차익(차손) 합 계 * K-IFRS 연결 기준 ② 장내옵션거래 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 매매차익(차손) 정산차익(차손) 합 계 * K-IFRS 연결 기준 ③ 파생결합증권 및 매도파생결합증권 거래 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 처분차익(차손) 평가차익(차손) 상환차익(차손) 합 계 * K-IFRS 연결 기준 ④ 장외파생상품거래 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 매매차익(차손) 평가차익(차손) 합 계 * K-IFRS 연결 기준 나. 위탁매매업무 1) 예수금 및 매매거래 실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 예 수 금 위탁자예수금 장내거래예수금 거래실적 주 식 채 권 어 음 외화증권 선 물 옵 션 파생결합증권 기 타 합 계 수 수 료 주 식 채 권 어 음 외화증권 선 물 옵 션 파생결합증권 기 타 합 계 * K-IFRS 연결 기준 2) 위탁매매 업무수지 (단위 : 백만원 ) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 수탁수수료 매매수수료 수 지 차 익 * K-IFRS 연결 기준 다. 유 가증권 인수업무 1) 유가증권 인수실적 (단위
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: 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 주간사 실적 인수 실적 인수수수료 주간사 실적 인수 실적 인수수수료 주간사 실적 인수 실적 인수수수료 기업공개 유상증자 특수채·금융채 회사채 외화증권 기 타 합 계 * K-IFRS 별도 기준 주) 기타 : ABCP 인수수수료 및 대출 주선수수료 등 2) 인수업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 인수수수료 수수료비용 수지차익 * K-IFRS 연결 기준 라. 투자일임 업무 1) 운용인력 상세현황 (기준일: 2020년 월 31일) (단위: 건, 백만원) 성명 직위 담당업무 자격증종류 자격증취득일 소속 상근여부 운용중인 계약수 운용규모 박진환 부장 본사운용 투자자산운용사 랩상품부 상근 이승률 차장 본사운용 일임투자자산운용사 랩상품부 상근 박성진 차장 본사운용 투자자산운용사 랩상품부 상근 김은총 차장 본사운용 일임투자자산운용사 랩상품부 상근 송준호 차장 투자일임업무 투자자산운용사 고용보험기금운용부 상근 이민아 차장 투자일임업무 투자자산운용사 고용보험기금운용부 상근 구도완 대리 투자일임업무 투자자산운용사 고용보험기금운용부 상근 유영선 차장 투자일임업무 투자자산운용사 고용보험기금운용부 상근 정희성 대리 투자일임업무 투자자산운용사 고용보험기금운용부 상근 정준모 차장 투자일임업무 투자자산운용사 고용보험기금운용부 상근 김수현 차장 투자일임업무 투자자산운용사 고용보험기금운용부 상근 정현종 차장 주식운용 투자자산운용사 OCIO운용부 상근 김요셉 차장 채권운용 투자자산운용사 OCIO운용부 상근 전상곤 차장 주식운용 투자자산운용사 OCIO운용부 상근 김태진 대리 주식운용 투자자산운용사 OCIO운용부 상근 서동휘 차장 채권운용 일임투자자산운용사 OCIO운용부 상근 최성환 대리 채권운용 투자자산운용사 OCIO운용부 상근 김석천 대리 채권운용 투자자산운용사 OCIO운용부 상근 김형준 대리 대체투자 투자자산운용사 OCIO운용부 상근 주1) K-IFRS별도 계약금액 기준 , 본사의 운용인력 중 기준일 현재 운용중인 계약이 존재하는 인원만을 기재 주2) 당사의 기준일 현재 지점 및 운용관련 부서의 투자운용자격 보유 인원은 총 명 이며, 이 중 운용중인 계약이 존재하는 인원은 명 임 2) 투 자일임계약 현황 (기준일: 2020년 12월 31일 (단위: 명, 건, 백만원) 구분 FY2020 FY2019 FY2018 고객수 일임계약건수 일임계약자산총액 주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준 3) 일임수수료 수입 현황 (기준일 (단위: 백만원) 구분 FY2020 FY2019 FY2018 일임수수료 주) K-IFRS별도 기준 4) 투자일임재산현황 기준일: 2020년 월 31일) (단위: 건, 백만원) 구 분 금융투자업자 은행 보험회사(고유계정) 보험회사(특별계정) 연기금 공제회 종금 개인 기타 계 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 국내계약자산 일반투자자 전문투자자 계 해외계약자산 일반투자자 전문투자자 계 합계 일반투자자 전문투자자 계 주) K-IFRS별도 기준, 계약금액 기준 ) 투자일임 계약 금액별 분포현황 (기준일: 2020년 월 31일) (단위: 건, 백만원) 구분 계약건수 계약금액 일반투자자 전문투자자 계 비율 일반투자자 전문투자자 계 비율 1억원미만 1억원이상~3억원미만 3억원이상~5억원미만 5억원이상~10억원미만 10억원이상~50억원미만 50억원이상~100억원미만 100억원이상 합계 주) K-IFRS별도 기준, 계약금액 기준 ) 투자일임 재 산 운용현황 (기준일: 2020년 월 31일) (단위: 백만원) 구분 국내 해외 합계 유동성자산 예치금 보통예금 정기예금 양도성예금증서(CD) 환매조건부채권매수(RP) 기업어음증권(CP) 기타 현금 소계 증권 채무증권 국채·지방채 특수채 금융채 회사채 기타 소계 지분증권 주식 신주인수권증서 출자지분 기타 소계 수익증권 신탁 수익증권 투자신탁 수익증권 기타 소계 투자계약증권 파생결합증권 ELS ELW 기타 소계 증권예탁증권 기타 소계 파생상품
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장내파생상품 이자율관련거래 통화관련거래 주식관련거래 기타 소계 장외파생상품 이자율관련거래 통화관련거래 주식관련거래 기타 소계 소계 기타 합계 주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준 7) 투자일임재산의 예탁(보관) 기관 현황 (기준일: 2020년 월 31일) (단위: 명, 백만원) 예탁기관명 예탁자수 예탁금액 비고 신한은행 한국투자증권 합계 주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준 마. 신탁업무 1) 신탁계정 재무상태표 (기준일:2020년 12월 31일) (단위 : 백만원) 계정명 금액 Ⅰ.자산총계 현금및예치금 증권 금전채권 기타자산 Ⅱ.부채총계 금전신탁 재산신탁 차입금 기타부채 2) 신탁계 정 손 익 계산서 (기준일:2020년 01월 01일~12월 31일) (단위 : 백만원) 계정명 금액 Ⅰ. 신탁이익계 예치금이자 증권이자 금전채권이자 배당금수익 증권매매이익 실물자산수익 기타수익 Ⅱ. 신탁손실계 금전신탁이익 재산신탁이익 차입금이자 증권매매손실 지급수수료 신탁보수 기타비용 3) 신탁별 수익 현황 (기준일:2020년 01월 01일~12월 31일) (단위 : 백만원) 계정명 신탁보수 중도해지수수료 신탁보전금 계 금전신탁 불특정금전신탁 특정금전신탁 수시입출금 자사주 채권형 주식형(자문형, 자사주 제외) 주가연계신탁 정기예금형 퇴직연금 확정급여형 확정기여형 IRA형 소계 기타 금전신탁소계 재산신탁 증권 금전채권 재산신탁소계 합계 4) 금전신탁 자금조달현황 (기준일:2020년 12월 31일) (단위 : 백만원) 계정명 수탁액 차입금 특별보유금 손익 기타 합계 금전신탁 불특정금전신탁 특정금전신탁 수시입출금 자문형 자사주 채권형 주식형(자문형, 자사주 제외) 주가연계신탁 정기예금형 퇴직연금 확정급여형 확정기여형 IRA형 소계 기타 금전신탁합계 5) 금전신탁 자금운용현황 (기준일:2020년 12월 31일) (단위 : 백만원) 계정명 회사채 주식 국채/지방채 금융채 기업어음 수익증권 파생결합증권 발행어음 외화증권 기타 소계 금전신탁 불특정금전신탁 특정금전신탁 수시입출금 자문형 자사주 채권형 주식형(자문형, 자사주 제외) 주가연계신탁 정기예금형 퇴직연금 확정급여형 확정기여형 IRA형 소계 기타 금전신탁합계 바. 신용공여 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 한도 이자율 비고 1월 2월 3월 4월 5월 6월 7월 8월 9월 10월 11월 12월 자기융자 20억원 (담보대출과 합산한도)담보 유지 영업점 4.90%~8.75% VIP 등급 은행연계 4.9%~ VIP 등급 4.7%~ 연체이자율 : 단, 할인이율 적용계좌의 경우약정이율 +3%P 적용 증권담보대출 20억원 (신용융자와 합산한도)증거금별 종목한도 적용(3억원~20억원)담보유지비율 140%~160% 연체이자율 : 단, 연금계좌(22) 연체이자율은연 6% 적용, 할인이율 적용계좌의 경우약정이율 +3%P 적용 주1) 담보유지비율은 임의상환의 기준이 되는 비율임주2) 매월 말잔 기준 사. 기타 상 품ㆍ서비스 내용 취급상품 내용 비고 국내펀드 - 국내 자산운용회사가 국내법령에 의하여 설정한 상품 자본시장법('09.02.04부터 적용)에 따라 증권집합투자기구, 부동산집합투자기구, 특별자산집합투자기구, 혼합자산집합투자기구, 단기금융집합투자기구로 분류 해외펀드 - 국내 설립 근거법에 따라 국내 투자자를 대상으로 펀드를 발매하여 조성한 자금으로 주로 해외증권시장에 상장된 유가증권에 투자, 운용하는 상품- 국내 운용사가 국내외 펀드에 투자하는 재간접 투자펀드와 해외에 직접 투자하는 펀드로 구분 가능 On-shore(해외직접투자펀드,재간접펀드 등) - 외국자산운용사가 국외에 펀드를 설립하여 국내를 비롯한 해외 여러 국가에서 모은 자금 으로 세계 각국의 주식, 채권 등에 투자하는 상품 Off-shore(피델리티,메릴린치, 슈로더 등) 파생결합증권 - 유가증권과 파생금융상품이 결합한 증권으로서 기초자산의 가치변동과 연계한 증권- 기초자산은 주식, 이자율, 환율, 실물 등 매우 다양하며 기초자산의 가격변동과 연계하여 미리 정해진 방법에 따라 지급금액이 결정되는 증권으로 ELS, DLS 등이 있음
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파생결합사채 - 기존 원금보장형 파생결합증권이 파생결합사채로 재분류되어 은행에서도 팔 수 있도록 변경 한 금융상품임. 원금보장형이기 때문에 위험이 상대적으로 낮고 약정 조건에 따라 추가적 수익을 올릴 수 있는 증권으로 ELB 및 DLB가 있음 CMA - 입출금은 물론 급여, 적립식, 카드대금, 보험료, 공과금 등의 결제계좌로 사용할 수 있으며, 남은 유휴자금은 RP 등의 고수익 자산에 투자하여 높은 수익을 지급하는 자산관리계좌 RP형,MMF형,MMW형, 발행어음형 등 발행어음 - 고객의 요청에 의하여 고객을 수취인으로 하고 회사를 지급인으로 하여 회사가 1년 이내의 약정된 수익률로 발행한 어음 RP - 당사가 보유하고 있는 국공채, 회사채, 금융채 등을 고객이 매입한후 일정기간이 경과한 후 약정이율을 적용한 금액으로 다시 매수할 것을 조건으로 판매하는 상품 회사채 - 기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기시에 상환하는 유가증권 국공채 - 공적인 기관이나 넓은 의미의 정부가 발행하는 채권 CP - 기업이 자금조달을 목적으로 발행하는 어음 형식의 단기채권 해외채권 - 기업 혹은 국가가 발행한 원화 표시가 아닌 기축통화 혹은 현지통화 표시 채권 전자단기사채 - 만기 1년 미만의 단기자금을 종이가 아닌 전자방식으로 발행, 유통하는 금융상품으로 기업 어음(CP)을 대체하는 것을 목적으로 발행. 종이로 발행되는 기업어음과는 다르게 거래의 지역 한계가 없고 위조나 변조 위험이 없으며 투자자를 보호할 수 있는 장점이 있음 신탁 - 고객(위탁자)으로부터 금전을 수탁받아 신탁회사가 유가증권, 기타 유동성 자산 등에 운용 투자하는 상품(특정금전신탁)- 고객이 신탁재산의 운용방법, 운용대상 등을 직접 지시하고, 수탁회사는 위탁자의 운용지시 에 따라 신탁재산을 운용한 후 수익자에게 실적 배당하는 단독 운용하는 신탁 (초단기신탁, CP매칭형신탁, MMT, 정기예금형신탁, 자사주신탁 등) Wrap 금융투자상품에 대한 투자판단 전부를 위임받아 고객의 투자목적에 맞추어 운용하는 서비스- 계좌 단위 운용으로 포트폴리오 확인이 가능하여 맞춤형 투자포트폴리오 설계 및 관리운용 가능(자문형랩, 중앙운용랩, 펀드랩, profit 등) 방카슈랑스 - 10년 이상 계약 유지 시 비과세 혜택이 있는 장기저축성보험 상품- 저축성보험은 예금자보험 대상 상품이며, 공시이율이 적용되는 금리연동형 상품 (즉시연금, 연금보험, 저축보험, 양로보험 등) 퇴직연금 - 기업 또는 근로자가 사외 금융기관에 월별, 연별로 일정금액을 적립하고 근로자는 퇴직 후 일시금 또는 연금 형태로 퇴직급여를 지급받을 수 있는 상품 이밖에 주요 서비스로는 투자유망상품을 제안하는 추천상품 서비스, 개인 맞춤형 은퇴자산관리 서비스인 은퇴컨설팅 서비스, 보험을 통해 생애 종합자산 관리를 해주는 방카슈랑스, 실시간으로 투자전문가들의 조언을 받아 매매할 수 있는 서비스 등이 있으며 투자전략세미나, 세무대행서비스 등 VIP고객들을 위한 다양한 Membership 서 비스를 제공하고 있습니다. 2) 한국투자신탁운용 가. 영업실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 영업수익 영업이익 법인세차감전순이익 당기순이익 주) K-IFRS별도 기준 나. 주요 상품 설정현황 (단위 : 백만원) 구분 설정액 증권투자신탁 주식형 채권형 주식혼합형 채권혼합형 재간접투자 소계 단기금융 파생상품 부동산 특별자산 혼합자산 집합투자소계 일임계약 전체 3) 한국투자밸류자산운용 가. 영업실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 영업수익 영업이익 법인세차감전순이익 당기순이익 나. 주요 상품 설정현황 (단위 : 억좌) 구분 잔고 현황 FY2020 FY2019 FY2018 주식형 한국밸류10년투자주식1호 한국밸류10년투자연금주식1호 기타 소계 채권 혼합형 한국밸류10년투자채권혼합1호 한국밸류10년투자퇴직채권혼합1호 기타 소계 채권형 한국밸류10년투자연금채권1호 기타 소계 주식 혼합형 한국밸류10년투자주식혼합1호 기타 소계 혼합자산형 한국밸류클래식
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기타 소계 집합투자소계 투자일임 총계 4) 한국투자저축은행 가. 예금업무 (1) 예금별 잔고 (단위 : 백만원 ) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 평균잔고 기말잔액 평균잔고 기말잔액 평균잔고 기말잔액 원화예수금 요구불예금 저축성예금 합 계 (2) 국내 1점포당 평균 예금실적 (단위 :백만원 ) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 예 수 금 원화예수금 (3) 직원 1인당 평균 예금실적 (단위 : 백만원 ) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 예 수 금 원화예수금 나. 대출업무 (1) 종류별 대출금 잔액 (단위 : 백만원 ) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 원화대출금 합 계 (2) 대출금의 잔존기간별 잔액 (기준일: 2020.12.31 단위 : 백만원 ) 구 분 1년이하 1년초과~3년이하 3년초과~5년이하 5년초과 합 계 원 화 (3) 자금용도별 대출현황 (단위 : 백만원 ) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 기업자금대출 운전자금대출 시설자금대출 특별자금대출 가계자금대출 공공 및 기타 자금대출 운전자금대출 시설자금대출 재형저축자금대출 주택자금대출 중소기업구조개선자금대여 합 계 주) 기말현재 은행계정 원화대출금 잔액임 (4) 예대율 (단위 :백만원, % ) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 대출금(A) 예금등(B) 비율(A/B) * FY2018~2019 예대율: 예금에 대한 대출금의 단순 비율 적용** FY2020 예대율: 상호저축은행법 시행령 제 11조의7에 의거한 신설된 예대율의 산출기준 적용 다. 영업실적 (단위 : 백만원 ) 구 분 항목 FY2020 FY2019 FY2018 수수료 수익(A) 중도해지수수료 기타수입수수료 합계 수수료 비용(B) 기타지급수수료 수수료 이익(A-B) 라. 지급보증업무 - 해당사항 없습니다. 마. 유가증권 투자업무 (1) 종류별 유가증권 잔액 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 은행계정원화증권 통화안정증권 국ㆍ공채 사 채 주 식 기타증권 소 계 신탁계정원화증권 통화안정증권 국ㆍ공채 사 채 주 식 기타증권 소 계 외화 외화증권 역외외화증권 소 계 합 계 (2) 유가증권 시가정보 (단위 : 백만원 ) 구 분 장부가(A) 시가(B) 평가손익(B-A) 충당금잔 액 원화 상장주식 은행계정 신탁계정 소 계 비상장회사 출자주식 은행계정 신탁계정 소 계 합 계 외화 상품유가증권 국 내 국 외 소 계 투자유가증권 자회사 기 타 소 계 합 계 총 계 (3) 예금 등에 대한 유가증권의 비율 (단위 : 백만원, % ) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 유가증권(A) 예금 등(B) 비율(A/B) (4) 유가증권 잔존기간별 잔액 (기준일: 2020.12.31) (단위 : 백만원 ) 구분 1년 이내 2년 이내 3년 이내 3년 초과 합계 원화유가증권 주) 만료기간을 특정할 수 없는 주식 및 투자유가증권은 제외 바. 신탁업무 - 해당사항 없습니다. 사. 신용카드업무 - 해당사항 없습니다. 아. 파생금융상품 및 투자업무 - 해당사항 없습니다. 자. 기타업무 - 해당사항 없습니다. 5) 한국투자캐피탈 가. 사업부문별 현황 (1) 사 업부문별 (단위: 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 대출 할부금융 신기술사업 투자금융 계 (2) 고객별 대출 현황 (단위 :백만원, % ) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 법 인 개인사업자 개 인 합 계 나. 영업실 적 (단위 :백만원,%) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 금 액 구성비 금 액 구성비 금 액 구성비 대출채권수익 할부금융수익 예치금이자 유가증권관련수익 수수료수익 기타영업수익 총 계 6) 한국투자부동산신탁 가. 신탁보수 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 토지신탁 관리신탁 처분신탁 담보신탁 분양관리신탁 합 계
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주1) 수탁고는 신탁원본 금액임.주2) 한국투자부동산신탁은 2019년 설립되어 2018년 기재를 생략함. 나. 대리업무보수 외 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 대리업무보수 리츠자산운용보수 합계 주) 한국투자부동산신탁의 대리업무보수는 영업개시(2019년) 후 2020년에 최초로 발생하였음 다. 증권평가 및 처분이익, 이자수익 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 당기손익인식금융 자산(부채)처분이익 당기손익인식금융 자산(부채)평가이익 대출채권및수취채권 이자수익 대출채권및수취채권 매각이익 현금및예치금이자수익 기타이자 합계 주) 한국투자부동산신탁은 2019년 설립되어 2018년 기재를 생략함. 라. 기 타 영업이익 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 기타영업이익 주) 한국투자부동산신탁은 2019년 설립되어 2018년 기재를 생략함. 7) 한국투자파트너스 가. 영업실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 영업수익 영업이익 법인세차감전순이익 당기순이익 * K-GAAP 별도 기준 나. 펀 드 및 조합·PEF 결성 현황 (2020년 12월 31일 기준, 단위: 억원) 조합명 결성일 만기일 규모 한국투자그로스캐피탈펀드제17호 한투봉황(장가항)창업투자기업 한국투자글로벌프론티어펀드제20호 한국투자 해외진출 Platform펀드 한국투자 미래성장 벤처펀드 제22호 한국투자 Future Growth 투자조합 한국투자 Future Value 투자조합 네이버 한국투자 힘내라! 게임人 펀드 한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사 우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사 한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합 상해방정한투주식투자파트너십기업(유한파트너십) 한국투자 Venture 15-1호 투자조합 한국투자 Venture 15-2호 투자조합 한국투자 Venture 15-3호 투자조합 한국투자 Venture 15-4호 투자조합 한국투자 Venture 15-5호 투자조합 한국투자 유망서비스산업 투자조합 한국투자 핵심역량 레버리지 펀드 한봉(장가항)지분투자파트너십기업(유한파트너십) 경성청두 지분투자펀드 파트너십기업 (유한파트너십) 한국투자 Ace 투자조합(17) 한국투자 Beyond 투자조합(17) 한국투자 Core 투자조합(17) 아이비케이케이아이피 성장디딤돌 제일호 사모투자합자회사 한국투자 Dream 투자조합(17) 한국투자 Essence 투자조합(17) 한국투자 Future 투자조합(17) 한국투자 Growth 투자조합(17) 한국투자 High 투자조합(17) 한국투자 Impact 투자조합(17) 한국투자 Joint 투자조합(17) 한국투자 Key 투자조합(17) 한국투자 Industry 4.0 벤처펀드 한국투자크레디언 제일호 사모투자합자회사 2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합 한국투자 Re-Up 펀드 한국투자 SEA-CHINA Fund 키움케이아이피헬스케어플랫폼 사모투자합자회사 경득 (광저우) 지분투자펀드 파트너십기업 한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사 한국투자 광개토투자조합 한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사 한국투자 핀테크 혁신펀드 한국투자 바이오 글로벌 펀드 합계 주) 기준일 현재 한국투자그로스캐피탈펀드제17호와 한국투자글로벌프론티어펀드제20호는 청산 진행 중 8) 한 국투자프라이빗에쿼티 가. 영업실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 영업수익 영업이익 법인세차감전순이익 당기순이익 * K-GAAP 별도 기준 나. PEF 약정 현황 (기준일 : 2020년 12월 31일 (단위 : 억원) 구 분 설립일 약정금액 이큐파트너스제1호글로벌사모투자전문회사 이큐피포스코글로벌제1호해외자원개발사모투자전문회사 이큐파트너스제1호환경서비스사모투자전문회사 이큐파트너스그린사모투자합자회사 하논사모투자합자회사 에트라제3의1호사모투자합자회사 페트라7의베타사모투자합자회사 프라이싱사모투자합자회사 아이비케이씨-이큐피 혁신기술투자조합 에스케이에스한국투자제일호사모투자합자회사 한투에스지기업재무안정사모투자합자회사 합 계 *
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에트라제3의1호사모투자합자회사 및 페트라7의베타사모투자합자회사 약정금액은 2020년 12월말 기준 서울외국환중개 고시 매매기준율인 1USD=1,088.00원을 적용하여 원화환산금액으로 기재 4. 파생상품 및 풋백옵션 등 거래현황 [한국투자금융지주] - 해당사항 없음. [주요종속회사] 1) 한국투자증권 가. 파생상품 거래현황 2020년 12월 31일 기준 (단위 : 백만원) 구분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 계 거래목적 위험회피 매매목적 거래장소 장내거래 장외거래 거래형태 선도 선물 스왑 옵션 * K-IFRS 별도 기 준 , 금감원 파생상품 업무보고서 작성 기준 나. 신용파생상품 현황 2020년 12월 31 일 기준 (단위 : 백만원) 구 분 신용(보장)매도 신용(보장)매수 해외물 국내물 계 해외물 국내물 계 합성CDO ABS 기타 합 계 주1) 해외물/국 내물: 거래상대방 거주지 역내/외 기준 분류 주2) 액면금액이 외화인 경우 서울외국환중개 월말 매매기준율 적 용 주3) 신용보장매도자 (Protection Seller)는 신용사건 발생 시 손 실 가능성이 있음 다. 신용파생상품 상세명세 2020년 12월 31일 기준 (단위 : 백만원) 상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 액면금액(원화) 기초자산(준거자산) CDS 한국투자증권 국민은행의 신용 CDS 한국투자증권 중국국가의 신용 CDS 한국투자증권 중국국가의 신용 CDS 한국투자증권 국민은행의 신용 CDS 한국투자증권 중국국가의 신용 CDS 신한금융투자 한국투자증권 중국국가의 신용 CDS 하나금융투자 한국투자증권 국민은행의 신용 POSCO SK텔레콤 CDS 한국투자증권 디비에스은행[서울지점] 국민은행의 신용 CDS 한국투자증권 디비에스은행[서울지점] POSCO CDS 한국투자증권 디비에스은행[서울지점] SK텔레콤 CDS 한국투자증권 POSCO CDS 한국투자증권 디비에스은행[서울지점] 중국국가의 신용 CDS 한국투자증권 중국국가의 신용 CDS 한국투자증권 중국국가의 신용 CDS 교보증권 한국투자증권 중국국가의 신용 CDS 한국투자증권 디비에스은행[서울지점] 중국국가의 신용 CDS 한국투자증권 중국국가의 신용 CDS 한국투자증권 디비에스은행[서울지점] SK텔레콤 CDS 한국투자증권 디비에스은행[서울지점] 국민은행의 신용 CDS 한국투자증권 디비에스은행[서울지점] 국민은행의 신용 CDS 하나금융투자 한국투자증권 국민은행의 신용 POSCO SK텔레콤 CDS 한국투자증권 한국씨티은행 POSCO CDS 한국투자증권 한국씨티은행 SK텔레콤 CDS 한국투자증권 한국씨티은행 POSCO CDS 한국투자증권 한국씨티은행 SK텔레콤 CDS 한국투자증권 하나금융투자 중국국가의 신용 프랑스국가의 신용 CDS 하나금융투자 한국투자증권 중국국가의 신용 프랑스국가의 신용 CDS 위드문아이 주식회사 한국투자증권 중국국가의 신용 KT Corp CDS 한국투자증권 한국씨티은행 KT Corp CDS 한국투자증권 한국씨티은행 CDS 한국투자증권 한국씨티은행 중국국가의 신용 한국전력공사 우리은행 CDS 굿아이언제사차주식회사 한국투자증권 중국국가의 신용 한국전력공사 우리은행 CDS 한국투자증권 국민은행의 신용 CDS 한국투자증권 CDS 한국투자증권 KT Corp CDS 굿아이언제육차주식회사 한국투자증권 KB금융지주 CDS 한국투자증권 KB금융지주 CDS 한국투자증권 한국씨티은행 중국국가의 신용 CLN 자본재공제조합 한국투자증권 대한민국 CLN 아산사회복지재단 한국투자증권 대한민국 TRS 한국투자증권 TRS 한국투자증권 TRS 한국투자증권 기타 한국투자증권 CDS 디비에스은행 한국투자증권 합성CDO 한국투자증권 키스에스에프제사차 합성CDO 한국투자증권 도원제육차 LG전자 합성CDO 한국투자증권 블루스프링제일차 LG전자 ABS 한국투자증권 비케인어게인제이차1 대한민국 ABS 한국투자증권 비케인어게인제삼차 대한민국 ABS 한국투자증권 뉴에이치와이제일차 KB금융지주 ABS 한국투자증권 뉴에이치와이제일차1(사모) SK이노베이션 ABS 한국투자증권 뉴에이치와이제일차2(사모) SK이노베이션 5. 영업설비
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[한국투자금융지주] 2020년 12월 31일 기준 (단위 : 개) 지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계 서울 1(본점) 계 주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함됨 [주요 종속회사] 1) 한국투자증권 가. 지점 등 설치 현황 2020년 12월 31일 기준 (단위 : 개) 지 역 지 점 영 업 소 기 타 합 계 서울 부산 대구 인천 광주 대전 울산 경기 강원 충북 충남 경북 경남 전북 전남 제주 해외현지법인 해외사무소 합 계 나. 지점의 신설 등 중요시설의 확충계획 향후 지점의 신설 및 재배 치 계획은 시장 상황과 회사의 전략에 따라 능동적이고 탄력적으로 실행할 계획입니다. 다. 영업설비 등 현황 2020년 12월 31일 기준 (단위 : 백만원) 구 분 토지(장부가액) 건물(장부가액) 합 계 비 고 본사 지점 및 합숙시설 합 계 라. 자동화기기 설치 현황 (단위 : 대) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 금융자동화기기 (ATM기) 2) 한국투자저축은행 가. 지점 등 설치 현황 (2020년 12월 31일 기준) 지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계 서울특별시 경기 전남 광주광역시 제주도 계 주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함됨 나. 영업설비 등 현황 (2020년 12월 31일 기준 단위 :백만원 ) 구 분 토지(장부가) 건물(장부가) 합 계 비 고 업무용사옥 감가상각누계액 제외 합 계 다. 자동화기기 설치 상황 해당사항 없음 라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 향후 경기도에 지점 확충계획을 가지고 있으며 금감원 등 감독기관의 인,허가사항에의해서 변경될 수 있음. ) 한국투자캐피탈 가. 지점 등 설치 현황 (2020년 12월 31일 기준) 지 역 본 점 지 점 출장소/론센터 합 계 서울특별시 계 나. 영업설비 등 현황 당사가 보유하고 있는 영업용 토지 또는 건물은 없으며, 본점은 임차하여 영업하고 있습니다. ) 한국투자부동산신탁 가. 지점 등 설치 현황 (2020년 12월 31일 기준) 지 역 본 점 지 점 출장소 합 계 서울특별시 계 나. 영업설비 등 현황 당사 보유 영업설비는 없으며, 본점은 임차하여 영업하고 있습니다. 6. 그 밖에 투자의사결정에 필요한 사항 [한국투자금융지주] 가. 자본적정성 관련 지표 ① 필요자본대비 자기자본비율 (단위 :백만원,%, %p) 구 분 FY2020 FY2019 증감 자기자본(A) 필요자본(B) 필요자본대비자기자본비율(A/B) 21.16%p 주) 필요자본대비 자기자본비율(금융지주회사감독규정 제 25조 및 시행세칙 별표) ={∑(금융기관별 자기자본 - 자회사 등에 대한 출자액)}/∑금융기관별 필요자본 [참고] BIS기준 자기자본 비율 (단위 :백만원,%, %p) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 BIS자기자본(A) 위험가중자산(B) BIS자기자본비율(A/B) 주1) Basel I 기준, K-IFRS연결기준 주2) 당사는 FY19 11월 한국카카오은행 지분 매각으로 비은행금융지주회사로 전환되어 FY2019부터 필요자본대비 자기자본비율을 적용 받게 되었으며, 당사는 FY17 4월 ~ FY19 11월까지 은행지주회사로 BIS 자기자본비율을 자본적정성 관련 지표로 적용받았음. ② 자회사 등의 자본적정성 현황 구분 회사명 지표명 기준비율 FY2020 FY2019 자회사 한국투자증권 순자본비율 한국투자저축은행 BIS자기자본비율 한국투자캐피탈 조정자기자본비율 한국투자부동산신탁 영업용순자본비율 손자회사 한국투자신탁운용 최소영업자본액대비자기자본비율 한국투자밸류자산운용 최소영업자본액대비자기자본비율 주) 2018년부터 자산총액 1조원 이상 저축은행은 BIS 자기자본비율 기준비율을 8%로 적용받음 (그 외 저축은행의 기준비율은 7%로 현행과 동일함) 나. 재무건전성 관련 지표 ① 부채비율 (단위: 백만원, %) 구 분 FY2020 FY2019 FY2018 부채(A) 자기자본(B) 부채비율(A/B) 주) K-IFRS 별도기준 ② 원화유동성 비율 (단위: 억원,%) 구분 회사명 FY2020 FY2019 FY2018 원화 유동성자산 원화 유동성부채 원화 유동성비율