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월 1일 ~ 20년 12월 18일 위원회명 구성 소속이사명 설치목적 및 권한사항 비고(위원장) 보상위원회 사외이사 3인, 비상임이사 1인으로 구성 김홍석노승재 김영섭김정기 [설치목적]경영진 등에 대한 보상설계, 성과평가 및 점검[권한사항]-성과보상업무 수행에 필요한 사항 등 위원장:김홍석 ※ 김홍석 사외이사 5/21 보상위원회 통해 보상위원회 위원장 정식 선임 ○ 20년 12월 31일 위원회명 구성 소속이사명 설치목적 및 권한사항 비고(위원장) 보상위원회 사외이사 3인, 비상임이사 1인으로 구성 김홍석노승재 김영섭이석태 [설치목적]경영진 등에 대한 보상설계, 성과평가 및 점검[권한사항]-성과보상업무 수행에 필요한 사항 등 위원장:김홍석 ※ 이석태 비상임이사의 경우 12/31 이사회 통해 보상위원회 위원 정식 선임 [임원후보추천위원회] ○ 2020년 월 1일 ~ 2020년 3월 20일 제2020-1차 임시주주총회(2020.02.27 개최) 의 결로 정원재 이 사가 재선임되어, 제2020-4차 이사회(2020.02.27 개최) 의결로 아래와 같이 정원재 이사를 임원후보추천회 위원으로재선임 완료했습니다. 위원회명 구성 소속이사명 설치목적 및 권한사항 비고(위원장) 임원후보추천위원회 사외이사 2인 이상을 포함한 3인 이상의 이사로 구성 (상임이사 수는 사외이사 수 를 초과할 수 없음) 김영섭노승재정원재 [설치목적]정관 및 이사회규정에서 정한 임원 후보 추천위원회의구성 및 운영에 관한 사항을 정하기 위함[권한사항]- 최고경영자(대표이사) 후보의 추천- 사외이사 후보의 추천- 감사위원회 위원 후보 추천- 사외이사 선임원칙 수립, 상시적인 후보군 관리 및 후보 검증- 기타 대표이사, 사외이사, 감사위원회 위원 후보 추천을 위하여 필요한 사항 위원장: 김영섭 ○ 2020년 월 20일 ~ 2020년 12월 31일 제2020-6차 이사회(2020.03.20 개최) 의결로 아래와 같이 김홍석 이사를 임원후보추천회 위원으로 선임 완료했습니다. 위원회명 구성 소속이사명 설치목적 및 권한사항 비고(위원장) 임원후보추천위원회 사외이사 2인 이상을 포함한 3인 이상의 이사로 구성 (상임이사 수는 사외이사 수 를 초과할 수 없음) 김영섭김홍석정원재 [설치목적]정관 및 이사회규정에서 정한 임원 후보 추천위원회의구성 및 운영에 관한 사항을 정하기 위함[권한사항]- 최고경영자(대표이사) 후보의 추천- 사외이사 후보의 추천- 감사위원회 위원 후보 추천- 사외이사 선임원칙 수립, 상시적인 후보군 관리 및 후보 검증- 기타 대표이사, 사외이사, 감사위원회 위원 후보 추천을 위하여 필요한 사항 위원장: 김영섭 ○ 2020년 12월 31일 제2020-3차 임시주주총회(2020.12.31 개최) 의 결로 김정기 이 사가 선임되어, 제2020-17차 이사회(2020.12.31 개최) 의결로 아래와 같이 김정기 이사를 임원후보추천회 위원으로선임 완료했습니다. 위원회명 구성 소속이사명 설치목적 및 권한사항 비고(위원장) 임원후보추천위원회 사외이사 2인 이상을 포함한 3인 이상의 이사로 구성 (상임이사 수는 사외이사 수 를 초과할 수 없음) 김영섭김홍석김정기 [설치목적]정관 및 이사회규정에서 정한 임원 후보 추천위원회의구성 및 운영에 관한 사항을 정하기 위함[권한사항]- 최고경영자(대표이사) 후보의 추천- 사외이사 후보의 추천- 감사위원회 위원 후보 추천- 사외이사 선임원칙 수립, 상시적인 후보군 관리 및 후보 검증- 기타 대표이사, 사외이사, 감사위원회 위원 후보 추천을 위하여 필요한 사항 위원장: 김영섭 (2) 이사회 내의 위원회 활동 내역 [리스크관리위원회] ○ 2020년 1월 1일 ~ 2020년 3월 31일 위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사 등의 성명 박래수 (출석률: 100%) 김영섭 (출석률: 100%) 김홍석 (출석률: 김정기(출석률: 찬반여부 리스크관리위원회 [의결사항]1.리스크관리위원회 위원장 선임(안) [보고사항]1.리스크관리현황('19.4Q)2.리스크관리심의회 심의사항 보고 가결보고보고 의결권 없음-- 찬성-- 찬성-- 찬성-- ○
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2020년 4월 1일 ~ 2020년 6월 30일 위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사 등의 성명 박래수 (출석률: 100%) 김영섭 (출석률: 50%) 김홍석 (출석률: 김정기(출석률: 찬반여부 리스크관리위원회 [보고사항]1.리스크관리현황('20.1Q)2.리스크관리심의회 의결 및 심의사항 보고3.리스크관리심의회규정 개정 사후보고 보고 보고보고 불참 ○ 2020년 7월 1일 ~ 2020년 9월 30일 위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사 등의 성명 박래수 (출석률: 100%) 김영섭 (출석률: 75%) 김홍석 (출석률: 김정기(출석률: 찬반여부 리스크관리위원회 [의결사항]1.리스크관리조직 업무 분장 변경(안) [심의사항]1.본인신용정보관리업(마이데이터) 신사업 추진(안) [보고사항]1.리스크관리심의회 의결 및 심의사항 보고 가결가결보고 찬성 찬성- 찬성 찬성- 찬성 찬성- 찬성 찬성- 리스크관리위원회 [보고사항]1.'2020년 1차 손실상품 현황보고2.리스크관리현황(20.2Q)3.리스크관리심의회 의결 및 심의사항 보고 보고보고보고 ○ 2020년 10월 1일 ~ 2020년 12월 31일 위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사 등의 성명 박래수 (출석률: 100%) 김영섭 (출석률: 83%) 김홍석 (출석률: 김정기(출석률: 찬반여부 리스크관리위원회 [의결사항]1.2021년 우리카드 리스크관리전략 수립(안) [심의사항]1.SK주유소 매출채권담보 사모사채 인수(안) [보고사항]1.리스크관리심의회 의결 및 심의사항 보고 가결가결보고 찬성 찬성- 찬성 찬성- 찬성 찬성- 찬성 찬성- 리스크관리위원회 [의결사항]1.2021년 위험자본배분 및 리스크한도 설정(안) [심의사항]1.우리카드 중장기 경영계획(안)[보고사항]1.리스크관리현황(20.3Q)2.리스크관리심의회 의결 및 심의사항 보고 가결가결보고보고 찬성 찬성-- 찬성 찬성-- 찬성 찬성-- 찬성 찬성-- [보상위원회] ○ 2020년 1월 1일 ~ 2020년 3월 31일 위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사 등의 성명 노승재(출석률: 100%) 김홍석(출석률: 100%) 김영섭(출석률: 100%) 박경훈(출석률: 100%) 찬반여부 보상위원회 [의결사항] 1.2019년도 보수체계 연차보고서(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 ○ 2020년 4월 1일 ~ 2020년 12월 31일 위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사 등의 성명 김홍석(출석률: 100%) 노승재(출석률: 100%) 김영섭(출석률: 100%) 김정기(출석률: 100%) 찬반여부 보상위원회 [의결사항] 1.보상위원회 위원장 선임(안)2. 2019년 경영진 성과평가 및 보상(안) 가결가결 -찬성 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 [의결사항] 1.2020년 경영진 성과평가 및 보상기준(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 [의결사항] 1.2020년 경영진 성과평가 및 보상기준 변경(안) 가결 찬성 찬성 찬성 찬성 [임원후보추천위원회] ○ 2020년 1월 1일 ~ 2020년 3월 20일 위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사 등의 성명 김영섭(출석률:100%) 노승재(출석률:100%) 정원재(출석률:50%) 찬반여부 임원후보추천위원회 [의결사항] 1. 대표이사 후보 추천의 건 가결 찬성 찬성 미참 [의결사항] 1. 사외이사 후보 추천의 건2. 감사위원회 위원이 되는 사외이사 후보 추천의 건 가결가결 찬성찬성 찬성- 찬성찬성 ○ 2020년 3월 20일 ~ 2020년 12월 31일 위원회명 개최일자 의안내용 가결여부 사외이사 등의 성명 김영섭(출석률:100%) 김홍석(출석률:100%) 정원재(출석률:100%) 찬반여부 임원후보추천위원회 [의결사항]1. 대표이사 후보 추천의 건 가결 찬성 찬성 찬성 라. 이사의 독립성 (1) 이사별 독립성 기준 충족 여부 ○ 2020년 1월 1일 ~ 2020년 2월 27일 직위 성명 선임배경 추천인 활동분야 연임횟수 독립성기준충족여부 회사와의 거래 최대주주와의 관계 대표이사 정원재 주주총회 선임 임원후보추천위원회 경영총괄 충족 없음 사내이사 이상우 경영전반 충족 없음
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사외이사 김영섭 경영전반 충족 없음 사외이사 노승재 경영전반 충족 없음 사외이사 김홍석 경영전반 충족 없음 사외이사 강윤석 경영전반 충족 없음 비상임이사 박경훈 이사회 경영전반 충족 없음 우리금융지주의미등기임원 ○ 2020년 2월 27일 ~ 2020년 3월 20일 직위 성명 선임배경 추천인 활동분야 연임횟수 독립성기준충족여부 회사와의 거래 최대주주와의 관계 대표이사 정원재 주주총회 선임 임원후보추천위원회 경영총괄 충족 없음 사내이사 이상우 경영전반 충족 없음 사외이사 김영섭 경영전반 충족 없음 사외이사 노승재 경영전반 충족 없음 사외이사 김홍석 경영전반 충족 없음 사외이사 강윤석 경영전반 충족 없음 비상임이사 김정기 이사회 경영전반 충족 없음 우리금융지주의미등기임원 ○ 2020년 3월 20일 ~ 2020년 12월 18일 직위 성명 선임배경 추천인 활동분야 연임횟수 독립성기준충족여부 회사와의 거래 최대주주와의 관계 대표이사 정원재 주주총회 선임 임원후보추천위원회 경영총괄 충족 없음 사내이사 이상우 경영전반 충족 없음 사외이사 김영섭 경영전반 충족 없음 사외이사 노승재 경영전반 충족 없음 사외이사 김홍석 경영전반 충족 없음 사외이사 박래수 경영전반 충족 없음 비상임이사 김정기 이사회 경영전반 충족 없음 우리금융지주의미등기임원 ○ 2020년 12월 18일 ~ 2020년 12월 31일 직위 성명 선임배경 추천인 활동분야 연임횟수 독립성기준충족여부 회사와의 거래 최대주주와의 관계 대표이사 정원재 주주총회 선임 임원후보추천위원회 경영총괄 충족 없음 사내이사 이상우 경영전반 충족 없음 사외이사 김영섭 경영전반 충족 없음 사외이사 노승재 경영전반 충족 없음 사외이사 김홍석 경영전반 충족 없음 사외이사 박래수 경영전반 충족 없음 ○ 2021년 01월 01일 ~ 현 재 직위 성명 선임배경 추천인 활동분야 연임횟수 독립성기준충족여부 회사와의 거래 최대주주와의 관계 대표이사 김정기 주주총회 선임 임원후보추천위원회 경영총괄 충족 없음 사내이사 이상우 경영전반 충족 없음 사외이사 김영섭 경영전반 충족 없음 사외이사 노승재 경영전반 충족 없음 사외이사 김홍석 경영전반 충족 없음 사외이사 박래수 경영전반 충족 없음 비상임이사 이석태 경영전반 총족 없음 우리금융지주의미등기임원 마. 사외이사의 전문성 (1) 사외이사 활동 지원조직 - 당사의 사외이사는 금융, 경제, 경영, 법률, 회계, 언론 등 관련분야에 전문지식이나 실무적 경험이 풍부한 자로 선임하고 있습니다. 또한 사외이사에 대한 업무지원을 활성화하고, 이사회 및 각 위원회의 원활한 회의진행을 보좌하거나, 지시사항을 처리하기 위하여 이사회 및 임원후보추천위원회 지원조직으로서 전략기획부 내 이사회 담당 전담직원 2명을 배치하여 운영하고 있으며, 검사실의 감사위원회 보좌, 리스크관리부의 리스크관리위원회 보좌, 경영지원부의 보상위원회 보좌 등 이사회 내 소위원회별 담당부서 내 지원조직을 갖추고 있습니다. (2) 사외이사 교육실시 현황 교육일자 교육실시주체 참석 사외이사 불참시 사유 주요 교육내용 2020년 01월 14일 전략기획부 김영섭,노승재,김홍석,강윤석 당사 현안 및 이사회 안건 설명(사전 간담회 실시) 2020년 01월 16일 전략기획부 김영섭,노승재,김홍석,강윤석 당사 현안 및 이사회 안건 설명 2020년 02월 04일 전략기획부 김영섭,노승재,김홍석,강윤석 당사 현안 및 이사회 안건 설명(사전 간담회 실시) 2020년 02월 06일 전략기획부 김영섭,노승재,김홍석,강윤석 당사 현안 및 이사회 안건 설명 2020년 02월 25일 전략기획부 김영섭,노승재,김홍석,강윤석 당사 현안 및 이사회 안건 설명(사전 간담회 실시) 2020년 02월 27일 전략기획부 김영섭,노승재,김홍석,강윤석 당사 현안 및 이사회 안건 설명 2020년 03월 17일 전략기획부 김영섭,노승재,김홍석,강윤석 당사 현안 및 이사회 안건 설명(사전 간담회 실시) 2020년 03월 20일 전략기획부 김영섭,노승재,김홍석,강윤석,박래수 당사 현안 및 이사회 안건 설명 2020년 04월 02일 전략기획부
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김영섭,노승재,김홍석,박래수 당사 현안 및 이사회 안건 설명 2020년 04월 16일 전략기획부 김영섭,노승재,김홍석,박래수 당사 현안 및 이사회 안건 설명 2020년 05월 19일 전략기획부 김영섭,노승재,김홍석,박래수 당사 현안 및 이사회 안건 설명(사전 간담회 실시) 2020년 05월 21일 전략기획부 김영섭,노승재,김홍석,박래수 당사 현안 및 이사회 안건 설명 2020년 06월 04일 전략기획부 김영섭, 노승재, 김홍석 개인적인 사정 당사 현안 및 이사회 안건 설명(사전 간담회 실시) 2020년 06월 09일 전략기획부 김영섭,노승재,김홍석,박래수 당사 현안 및 이사회 안건 설명 2020년 07월 21일 전략기획부 김영섭,노승재,김홍석,박래수 당사 현안 및 이사회 안건 설명 2020년 07월 23일 전략기획부 김영섭,노승재,김홍석,박래수 당사 현안 및 이사회 안건 설명 2020년 09월 15일 전략기획부 김영섭,노승재,김홍석,박래수 당사 현안 및 이사회 안건 설명 2020년 09월 22일 전략기획부 김영섭,노승재,김홍석,박래수 당사 현안 및 이사회 안건 설명 2020년 10월 13일 전략기획부 김영섭,노승재,김홍석, 개인적인 사정 당사 현안 및 이사회 안건 설명 2020년 10월 16일 전략기획부 김영섭,노승재,김홍석,박래수 당사 현안 및 이사회 안건 설명 2020년 11월 17일 전략기획부 김영섭,노승재,김홍석 개인적인 사정 당사 현안 및 이사회 안건 설명 2020년 11월 18일 전략기획부 김영섭,노승재,김홍석,박래수 당사 현안 및 이사회 안건 설명 2020년 12월 15일 전략기획부 김영섭,노승재,김홍석,박래수 당사 현안 및 이사회 안건 설명 2020년 12월 16일 전략기획부 김영섭,노승재,김홍석,박래수 당사 현안 및 이사회 안건 설명 2020년 12월 31일 전략기획부 김영섭,노승재,김홍석,박래수 당사 현안 및 이사회 안건 설명 ※ 이사 및 이사회와 관련하여 추가적인 자세한 내용은 우리카드 홈페이지 및 여신금융협회에 기공시한 "2020년 우리카드 지배구조 및 보수체계 연차보고서( 사 회이사 활동·보수 등)"을 참조하시기 바랍니다. 2. 감사제도에 관한 사항 가. 감사위원회 위원의 인적사항 및 사외이사 여부 성명 사외이사여부 경력 회계ㆍ재무전문가 관련 해당 여부 전문가 유형 관련 경력 노승재 예 (학력)- 美 George Washington대 경영학 학사- 美 George Washington대 경영학 석사(MBA)- 중앙대 일반대학원 무역학과 경영학 박사(경력)- '03~'08 동서대학교 경영학부 교수 - '09~'11 우리은행 IB본부 자문역- '13~'14 아침기술경영연구원 원장- '16 국회교섭단체 대표의원 행정비서관(2급상당) - '18~'20 (주)홈앤쇼핑 사외이사 박래수 예 (학력)- 순천고- 서울대 경영학과- 서울대 경영학 석사(국제경영학 전공)- 서울대 경영학 박사(재무관리 전공)(경력)- '00~'08 국립경상대학교 경영학부 부교수- 현) 숙명여자대학교 경영학부 교수 예 회계/재무분야 학위 보유자(2호 유형) - 경영학 박사(재무관리 전공)- '00~'08 경상대학교 경영학부 부교수- 현) 숙명여자대학교 경영학부 교수 이상우 (학력)- 경남고- 서울대 경영학과- 서울대 경영학 석사- 美 인디애나대학교 경제학 석사(경력)- '80 한국은행 입행- '03~'06 한국은행 정책기획국 팀장- '06~'07 한국은행 부산본부 기획조사실장- '07~'09 한국은행 정책기획국 부국장- '09~'12 한국은행 조사국장- '12~'14 한국은행 경제연구원 연구위원- '15~'18 국제금융센터 부원장- 현) 우리카드 상근감사위원 예 금융기관/정부/증권유관기관 등 경력자(4호 유형) - '07~'09 한국은행 정책기획국 팀장- '07~'09 한국은행 정책기획국 부국장- '09~'12 한국은행 조사국장 주) 2020년 3월 20일 제6차 감사위원회 개최 후 정기주주총회에서 노승재, 박래수 사외이사 선임 주) 2019년 3월 26일 제4차 감사위원회 개최 후 정기주주총회에서 이상우 상근감사위원 선임 나.
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감사위원회 위원의 독립성 (1) 감사위원회의 구성 위원회는 경영진으로부터 독립성을 갖춘 2인 이상의 사외이사와 1인 이상의 사외이사가 아닌 위원(상근감사위원)으로 구성하되, 관계 법령에서 정하는 회계 또는 재무전문가 1인 이상이 포함되어야 하며, 위원회 위원 총 수의 3분의 2 이상은 사외이사로 구성하도록 하고 있습니다. (2) 감사위원회의 감사업무에 필요한 경영정보접근을 위한 내부장치 마련 여부 - 감사위원회의 효율적 업무 수행을 위해 다음과 같은 권한이 부여되었습니다. 1. 제 증명서, 확인서, 문답서 및 기타 관계자료와 물품의 요구 2. 창고, 금고, 장부 및 물품의 봉인 3. 관계자의 출석 및 답변 요구 4. 회사내 모든 정보에 대한 자료제출 요구 5. 회계관계 거래처에 대한 조사자료 징구 6. 기타 감사업무 수행에 필요한 사항의 요구 감사위원회의 역할 1. 재무감사, 업무감사, 준법감사, 경영감사, IT감사 등으로 구분되는 내부 감사 계획의 수립, 집행, 결과평가, 사후조치, 개선방안 제시 2. 회사의 전반적인 내부통제시스템에 대한 평가 및 개선방안 제시 3. 감사보조기구부서장의 임면에 대한 동의 및 감사보조기구의 성과평가 4. 외부감사인 선임에 대한 승인 5. 외부감사인의 감사활동에 대한 평가 6. 감사결과 지적사항에 대한 조치 7. 관련법령 또는 정관에서 정한 사항과 이사회가 위임한 사항 의 처리 8. 기타 감독기관 지시, 이사회, 위원회가 필요하다고 인정하는 사항에 대한 감사 (4) 결의방법 위원회의 결의는 재적위원 과반수의 출석과 출석위원 과반수로 성립됩니다 - 위원회는 관련법령 및 정관에서 달리 규정하지 않는 한 위원의 전부 또는 일부가 직접 회의에 출석하지 아니하고 모든 위원이 음성을 동시에 송·수신하는 원격통신수단에 의하여 결의에 참가하는 것을 허용할 수 있으며, 이 경우 당해 위원은 위원회에 직접 출석한 것으로 봅니다. - 위원회의 안건과 관련하여 특별한 이해관계가 있는 위원은 의결권을 행사하지 못하며, 이 경우 행사가 제한되는 의결권의 수는 출석한 위원의 의결권 수에 산입하지 않습니다. - 위원장은 위원회의 결의사항을 지체없이 위원회에 출석한 이사를 제외한 각 이사에게 통지합니다. 다. 감사위원회의 활동 ○ 2020년 1월 1일 ~ 년 3월 20일 개최일자 의안내용 결과 사외이사 등의 성명 김홍석 (출석률: 강윤석 (출석률: 박찬영 (출석률: 찬반여부 [보고 및 심의사항]1. 2018년 자금세탁방지업무 부문검사 결과보고1. 2019년 4분기 검사 결과 보고 [보고 및 심의사항]1. 2019년 내부회계관리제도 운영실태 보고[의결사항]1. 외부감사인 해임(안) -가결 -찬성 -찬성 -찬성 [보고 및 심의사항]1. 외부감사인의 2019사업연도 회계감사 결과보고2. 2019사업연도 외부감사인 감사활동에 대한 사후평가(안)3. 2019년 내부회계관리제도 평가보고(안)4. 2019년 내부통제시스템 평가보고(안)[의결사항]1. 제7기(2019사업연도) 감사보고서(안) ----가결 ----찬성 ----찬성 ----찬성 [의결사항]1. 임시주주총회 의안 및 서류에 대한 진술(안) 가결 찬성 찬성 찬성 [의결사항]1. 외부감사인 선임(안)2. 2019년 하반기 감사보조기구 성과평가 가결가결 찬성찬성 찬성찬성 찬성찬성 [의결사항]1. 정기주주총회 의안 및 서류에 대한 진술(안) 가결 찬성 찬성 찬성 ○ 2020년 3월 20일 ~2020년 9월 30일 개최일자 의안내용 결과 사외이사 등의 성명 노승재 (출석률: 박래수 (출석률: 이상우 (출석률: 찬반여부 [의결사항]1. 감 사위원회 위원장 선임(안)[보고 및 심의사항]1. 2020사업연도 외부감사 및 세무조정용역 계약 체결 보고 가결- 찬성- 찬성- [보고 및 심의사항]1. 외부감사인의 2020사업연도 감사계획 및 2020년 1분기 재무제표에 대한 검토 결과 보고2. 2020년 1분기 감사(검사) 결과 보고 [의결사항]1. 2020년 감사보조기구 성과평가기준(안) 가결 찬성 찬성 찬성 [보고 및 심의사항]1. 2020년 내부회계관리제도 운영실태
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점검계획(안)2. 2020년 2분기 감사(검사) 결과 보고 [보고 및 심의사항]1. 외부감사인의 2020년 2분기(상반기) 재무제표에 대한 검토 결과[의결사항]1. 2020년 상반기 감사보조기구(검사실) 성과평가 -가결 -찬성 -찬성 -찬성 ○ 2020년 10월 1일 ~2020년 12월 31일 개최일자 의안내용 결과 사외이사 등의 성명 노승재 (출석률: 박래수 (출석률: 이상우 (출석률: 찬반여부 [보고 및 심의사항]1. 외부감사인의 2020년 3분기 재무제표에 대한 검토 결과 보고2. 2020년 3분기 감사(검사) 결과 보고 [의결사항]1. 2021사 업연도 외부감사인의 감사보수, 감사시간, 감사인력에 관한 사항2. 2021년 감사(검사)계획(안)[보고 및 심의사항]1. 공시정책 수립 및 집행의 적정성 여부 검토 결과 가결가결- 찬성찬성- 찬성찬성- 찬성찬성- [의결사항]1. 임시주주총회 의안 및 서류에 대한 진술(안) 가결 찬성 찬성 찬성 라. 감사위원회 교육실시 현황 교육일자 교육실시주체 참석 감사위원 불참시 사유 주요 교육내용 2020년 03월 25일 검사실 위원장 노승재상근감사위원 이상우위원 박래수 감사위원회의 역할 등 업무개요 2020년 09월 22일 재무관리부 위원장 노승재상근감사위원 이상우위원 박래수 내부회계관리제도 동향 및 시사점 마 . 감사위원회 지원조직 현황 기준일 : 2020년 12월 31일 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 검사실 상무대우 1명(2.6년)부부장 2명(평균 0.8년)차장 2명(평균 3.5년)과장 2명(평균 1년)대리 1명(0.3년)주임 1명(1.1년) - 검사관련 기획 및 추진- 대외 감독기관 수검 및 관리업무 총괄 - 본부 경영감사, 상시검사- 센터, 거점지점 및 영업소 검사- 감사위원회 및 상근감사위원 업무 지원- 금융사고 예방대책 수립 및 운영 등 ※ 2020년 4분기 누적 활동실적 (1) 일상감사 : 사전감사 503건, 사후감사 651건 (2) 부문검사 : 63건 바. 준 법감시인 현황 기준일 : 2020년 월 일 성명 성별 출생년월 직위 담당업무 주요경력 비 고 김용석 남 1960년 04월 전무 준법감시인 경기상고우리은행 서울시청영업본부장 금융회사의 지배구조에 관한 법률 제26조 제1항 충족 사 . 준 법감 시인 주요 활동내역 및 그 처리결과 내부통제기준 준수 여부에 대한 점검 현황 처리 결과 점검 항목 주요 점검 내용 점검 일시 점검 결과 내부통제현장점검 - 모집인 채널 모 집 활동 법규 준수 여부 대체로 적정함 관련부서 점검결과 전달 및일부 사례 관련 조치 완료 내부통제현장점검- 준법감시 일상업무에 대한 법규준수측면 점검 대체로 적정함 관련부서 점검결과 전달 및일부 사례 개선계획 징구 내부통제현장점검- 내규 근거 모니터링/점검 내규상 모니터링 및 점검실시 여부 전반적으로 양호함 관련부서 점검결과 전달 및일부 사례 모니터링 강화 요구 내부통제현장점검- 회의체 운영 회의체 운영 적정 여부 전반적으로 양호함 관련부서 점검결과 전달 및 일부 사례 회의체 적정 운영 요구 내부통제현장점검- 자금세탁방지 고객확인제도 운영의 적정여부 대체로 적정함 관련부서 점검결과 전달 및일부 사례 교육 등 개선조치 완료 내부통제현장점검- 전화마케팅 리볼빙/카드론 전화마케팅내부통제기준 준수 여부 전반적으로 양호함 관련부서 점검결과 전달 및일부 사례 교육 및 지속적인모니터링 실시 요청 내부통제현장점검 - 모집인 채널 모집 활동 법규준수 여부 대체로 적정함 관련부서 점검결과 전달 및일부 사례 관련 조치 완료 내부통제현장점검- 상품출시 후 모니터링 프로세스 상품출시 후 모니터링 실시 여부 등 대체로 양호함 관련부서 점검결과 전달 및정기감사 항목 지정 내부통제현장점검- 자금세탁 방지업무 법인 고객확인제도 운영의적정성 전반적으로 적정함 관련부서 점검결과 전달 및일부 오류 수정 내부통제현장점검- 자체감사 일일감사 및 정기감사 실시의적정성 대체로 양호함 관련부서 점검결과 전달 및일부 사례 개선 조치 내부통제현장점검- 약관 및 광고 운영현황 약관 제개정 절차 진행 및광고 실시 운영의
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적정성 대체로 적정함 관련부서 점검결과 전달 및일부 사례 개선계획 징구,자체점검 강화 내부통제현장점검- 계약서 관리 계약서 관리의 적정성 전반적으로 적정함 관련부서 점검결과 전달 및일부 부적정 사례 개선조치 완료,정기감사 항목 지정 아. 준 법감시인 지원조직 현황 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 준법지원부 (준법지원팀/자금세탁방지팀) 부장 1명(5.5년)부장대우 3명(평균 1.1년)부부장 1명(2년)차장 3명(평균 4.6년)과장 4명(평균 3.8년)대리 1명(0.5년)계장 2명(평균 1.2년)주임 1명(1.9년) - 내부통제정책 수립 및 기획입안- 내부통제기준 준수여부 점검 및 조사- 일상업무에 대한 법규준수 측면에서의 사전감시- 법규 준수 프로그램 기획 및 운영, 모니터링 총괄- 경영공시의 적법절차 준수여부 검토- 주요업무, 상품공시, 계약서 및 서식 등에 대한 심의- 제 규정/지침 및 약관 관리 총괄- 법률 상담 및 자문- 소송 및 소송대리인 선임 등 총괄- 자금세탁 방지업무 이행 등 3. 주주의 의결권 행사에 관한 사항 가. 집중투표제, 서면투표제, 전자투표제의 채택여부 당사는 정관에 의거하여 서면투표제를 채택하고 있음 ※ 정관 제34조(서면에 의한 의결권 행사) ① 이사회는 주총 소집을 위한 이사회결의시 상법 제368조의 3에 의한 서면에 의한 의결권 행사의 채택여부를 정할 수 있다. ② 전항에 의하여 서면에 의한 의결권행사를 채택하는 경우 그 구체적 시행절차는 이사회에서 정한다. 나. 소수주주권 - 해당사항 없음 다. 경영권 경쟁 - 해당사항 없음 Ⅵ. 주주에 관한 사항 1. 최대주주와 그 특수관계인 가. 최대주주 및 그 지분율 - 당사 최대주주는 (주)우리금융지주이고, 그 지분(율)은 179,266,200주(100.00%) 이며, 지분율의 변동은 아래 표와 같습니다. (기준일 : 2020년 12월 31일 (단위 : 천주, %) 성 명 관 계 주식의종류 소유주식수 및 지분율 비고 기 초 기 말 주식수 지분율 주식수 지분율 (주)우리금융지주 최대주주 보통주 주) 계 보통주 기타 주) 소유주식수 및 지분율 변동내역은 [Ⅶ.주주에 관한사항 / 3.최대주주 변동현황] 참조 나. 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보 명 칭 출자자수(명) 대표이사(대표조합원) 업무집행자(업무집행조합원) 최대주주(최대출자자) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%) (주)우리금융지주 손태승 예금보험공사 주1) 출자자수 는 2020년 12월 31일 기준 주주명부 내용에 따른 것임.주2) 2020년 12월 11일 (주)우리금융지주 임원ㆍ주요주주특정증권등소유상황보고서 공시 기준 다. 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 법인 또는 단체의 명칭 (주)우리금융지주 자산총계 부채총계 자본총계 매출액 영업이익 당기순이익 주1) 2020년 4분기 (주)우리금융지주 감사보고서 기준 , 연결기준으로 작성 주2) 매출액 항목은 이자수익, 수수료수익, 배당수익, 금융상품관련수익, 기타영업수익을 합한 영업수익 수치를 기재하였으며 영업외수익(지분법평가이익, 임대수익 등)은 제외함. 2021.02.05. 잠정실적공시자료 참고 라. 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용 (1) 사업의 현황 - 주식회사 우리금융지주는 2019년 1월 설립한 지주회사이며, 자회사 등에 대하여 사업목표를 부여하고 사업계획을 승인하며 이에 따른 경영성과 평가 및 보상에 관한 결정, 경영 지배 구조 결정 및 업무와 재산상태에 대한 검사를 실시하는 등 경영 관리 업무와 이에 부수하는 자회사 등에 대한 자금지원, 자회사 등에 대한 출자 또는 자회사 등에 대한 자금지원을 위한 자금 조달업무를 수행하고 있습니다. (2) 연혁 일 자 내 용 (주)우리금융지주 설립 (자회사 편입 : (주)우리은행, 우리에프아이에스(주), (주)우리금융경영연구소, 우리신용정보(주), 우리펀드서비스(주), 우리프라이빗에퀴티자산운용(주) ) (주)우리금융지주 한국거래소에 신규 상장 (주)우리금융지주, 동양자산운용 및
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ABL글로벌자산운용 인수를 위한 주식매매계약(SPA) 체결 우리종합금융의 우리금융지주 자회사 편입을 위한 최대주주 소유주식 매매계약체결 ( 매수자: ㈜우리금융지주 , 매도자: ㈜우리은행) 우리카드의 우리금융지주 자회사 편입을 위한 우리금융지주와 우리카드 간 주식교환계약 체결 (주)우리금융지주, 국제자산신탁 인수를 위한 주식매매계약(SPA) 체결 우리자산운용(주)(舊동양자산운용(주))의 우리금융지주 자회사 편입 (주)우리카드 및 우리종합금융(주)의 우리금융지주 자회사 편입 우리은행 보유 우리금융지주 주식 4.0%를 대만 푸본생명에게 매각 우리글로벌자산운용(주)의 우리금융지주 자회사 편입 우리자산신탁(주)의 우리금융지주 자회사 편입 제1기 정기주주총회 개최 및 손태승 회장 재선임 ㈜우리금융지주, 아주캐피탈(주) 인수를 위한 주식매매계약(SPA)체결 우리금융캐피탈㈜(舊아주캐피탈㈜)의 우리금융지주 자회사 편입 (주)우리금융저축은행(舊㈜아주저축은행)의 우리금융지주 손자회사 편입 2. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 개요 가. 최대주주의 최대주주 및 특수관계인의 주식소유 현황 당사의 최대주주의 최대주주는 예금보험공사이며, 그 지분(율)은 니다. 특수관계인 포함시 변동없음) (기준일 : (단위 : 주, %) 성 명 관 계 주식의종류 소유주식수 및 지분율 비고 기 초 기 말 주식수 지분율 주식수 지분율 예금보험공사 최대주주 보통주 계 보통주 기타 나. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 기본정보 명 칭 출자자수(명) 대표이사(대표조합원) 업무집행자(업무집행조합원) 최대주주(최대출자자) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 성명 지분(%) 예금보험공사 위성백 주) 예금보험공사는 납입자본금 없는 무자본특수법인임 다. 최대주주의 최대주주(법인 또는 단체)의 최근 결산기 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 법인 또는 단체의 명칭 예금보험공사 자산총계 부채총계 자본총계 매출액 영업이익 당기순이익 주) 2020년말 재무현황으로, 자세한 사항은 예금보험공사 홈페이지(http://www.kdic.or.kr) 참조 라. 사업현황 등 회사 경영 안정성에 영향을 미칠 수 있는 주요 내용 (1) 개요 - 설립일: 1996년 6월 1일 - 설립목적: 예금보험공사는 금융기관이 파산 등으로 예금을 지급할 수 없는 경우 예금의 지급을 보장함으로써 예금자를 보호하고 금융제도의 안정성을 유지하는데 이바지하고자 「예금자보호법」에 의거하여 설립 - 자본금 및 주주현황: 예금보험공사는 납입자본금이 없는 무자본특수법인임 (2) 주요 연혁 일시 내용 예금자 보호법 제정 예금보험공사 설립 예금보험업무 개시 제일, 서울은행에 경영정상화 자금 지원 5개은행(동화, 동남, 충청, 경기, 대동) 계약이전 4개보험회사(국제, BYC, 태양, 고려) 계약이전 대한생명 경영정상화 자금 지원 서울보증보험 경영정상화 자금 지원 제일은행 매각 본계약체결(New Bridge Capital) 한국투신증권, 대한투신증권 경영정상화 출자 지원 한빛, 서울, 평화, 경남, 광주, 제주은행 등 6개 은행에 대한 자금 지원 및 경영정상화이행약정(MOU) 체결 수협 경영정상화 자금 지원 신한금융지주회사와 제주은행 매각계약 체결 하나은행과 서울은행 매각계약 체결 한화컨소시움과 대한생명 매각계약 체결 신한금융지주와 조흥은행 매각계약 체결 동원금융지주와 한투증권 매각계약 체결 하나은행과 대투증권 매각계약 체결 최초 가교금융회사인 예가람상호저축은행 설립 외화예금 예금자보호 시행 가교저축은행인 예쓰저축은행 설립 퇴직연금 예금자보호 시행 현대스위스저축은행 컨소시엄과 예한울저축은행 매각계약 예나래저축은행(가교저축은행) 설립 상호저축은행 구조조정 특별계정 신설(예금보험기금) 예솔저축은행(가교저축은행) 설립 예한별(가교저축은행) 설립 예한솔저축은행(가교저축은행) 설립 예성저축은행(가교저축은행) 설립 예주, 예신저축은행(가교저축은행) 설립 부보금융회사에 대한 최초 차등보험료율 의결 보호대상상품으로 운용되는 퇴직연금(DC, IRP) 적립금에 대한 별도 보호한도 적용 비전 및 미래전략 Agenda 발표 예금자보호법
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개정(보호대상 범위 확대, 예금보험관계 설명 의무 등) 예금자보호법 시행령 개정(신탁형 개인종합자산관리계좌(ISA)에 편입된 예,적금등 포함) 예금자보호법 시행령 개정(변액보험 최저보장보험금 예금보호 대상에 포함 등) 개인정보보호 관리체계(통합 PIMS) 인증 획득 IADI 제15차 연차총회 개최 우리은행 주식매매계약 체결 적극행정 우수사례 경진대회에서 '미수령금 찾아주기 서비스' 국무총리상 수상 열린혁신 추진위원회 출범 2018 예금보험공사 국제컨퍼런스 개최 사회적가치추진위원회 출범 제10대 위성백 사장 취임 2018 제7회 교육기부대상 수상 적극행정 우수사례 대통령 표창 수상 정보자원 관리 분야 행정안전부 장관 표창 수상 新 비전 및 핵심가치 선포 한국감사협회 주관 '2018년도 최우수기관' 선정 인권경영위원회 출범 기금운용평가 8년 연속 금융성기금 최고등급 달성 공공기관 최초 정보보호 통합(ISMS-P) 인증 획득 고용노동부 「일·생활균형 우수기업 공모전」장관상 수상 금융관련 연구분석정보 공유 플랫폼 개설 ISO 37001(부패방지경영시스템) 국제인증 획득 ISO 45001(안전보건경영시스템) 국제인증 획득 대형금융회사 정상화·정리계획 제도 도입 착오송금 반환지원 제도 도입 (3) 주요 기능(사업) ① 예금보험기금 조달 예금보험 대상 금융회사의 보험료, 정부와 예금보험 대상 금융회사의 출연금, 예금보험기금채권 등으로 예금보험기금 조성함 ② 금융회사 경영 분석 등을 통한 부실의 조기 확인 및 대응 임점조사 및 부보금융회사의 경영분석 및 금융권별 리스크 평가모델을 통하여 부보금융회사의 부실 가능성을 조기 파악·기금손실 최소화 ③ 부실금융회사의 정리 부보금융회사와 부실금융회사간의 합병 등의 알선, 계약이전, 정리금융회사의 설립 및 자금지원 등을 통하여 부실금융회사를 정리함으로써 금융시스템 안정에 기여 ④ 보험금지급 금융회사가 영업정지나 파산 등으로 고객들의 예금을 돌려주지 못하게 되면 예금 보험공사가 대신 지급 ⑤ 지원자금의 회수 출자금 회수, 파산배당, 자산매각 등을 통하여 지원자금 회수 ⑥ 부실관련자에 대한 조사 및 책임추궁 -부실 또는 부실우려에 책임이 있다고 인정되는 전·현직 임직원, 부실금융회사에 채무를 이행하지 않은 채무자 등에 손해배상청구 소송 등을 제기하여 염격히 책임추궁 -부실 관련자의 은닉재산을 체계적으로 조사·환수 ※ 기타 자세한 사항은 예금보험공사 홈페이지(http://www.kdic.or.kr) 참조 3. 최대주주 변동현황 (기준일 : 2020년 12월 31일 (단위 : 천주, %) 변동일 최대주주명 소유주식수 지분율 변동원인 비 고 2013년 04월 01일 우리금융지주회사 2014년 11월 03일 우리은행 우리은행의우리금융지주 흡수합병 2017년 06월 20일 우리은행 유상증자(주주배정) 2019년 09월 10일 우리금융지주 우리금융지주 자회사 편입 (주식교환계약체결) 4. 주식의 분포 가. 5%이상 주주의 주식소유 현황 (기준일 : 2020년 12월 31일 (단위 : 천주) 구분 주주명 소유주식수 지분율 비고 5% 이상 주주 우리금융지주 우리사주조합 나. 소액주주현황 - 해당사항 없음 5. 주식사무 ※ (주)우리카드 정관 제15조(신주인수권) ① 이 회사의 주주는 신주발행에 있어서 그가 소유한 주식수에 비례하여 신주를 배정받을 권리를 가진다. 신주인수권의 포기 또는 상실로 인한 주식과 신주배정에서 발생한 단주의 처리방법은 이사회의 결의로 정한다. ② 이 회사는 제1항의 규정에도 불구하고, 다음 각 호의 경우에는 법률에 특별한 규정이 없는 한 이사회의 결의로 주주 이외의 자에게 신주를 배정할 수 있다. 1. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률의 관련 규정에 의하여 발행주식총수의 100분의 50범위 안에서 일반공모증자 방식으로 신주를 발행하는 경우 2. 상법의 관련 규정에 의하여 주식매수선택권의 행사로 신주를 발행하는 경우 3. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률의 관련 규정에 의하여 우리사주조합원에게 신주를 우선 배정하는 경우 4. 경영상 필요, 기술제휴, 긴급한 자금조달, 금융기관의
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회사에 대한 채권의 출자전환 등을 위하여 발행주식 총수의 50% 범위 안에서 외국인투자자, 국내외금융기관, 제휴회사 등에게 신주를 발행하는 경우 5. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률의 관련 규정에 의하여 증권예탁증권(DR)발행에 따라 발행주식 총수의 100분의 50 범위내에서 신주를 발행하는 경우 ③ 제2항에 따라 주주 외의 자에게 신주를 배정하는 경우 상법 제416조 제1호, 제2호, 제3호 및 제4호에서 정하는 사항을 그 납입기일의 2주 전까지 주주에게 통지하거나 공고하여야 한다. 제16조(신주의 배당기산일) 회사가 유상증자, 무상증자 및 주식배당에 의하여 신주를 발행하는 경우 신주에 대한 이익의 배당에 관하여는 신주를 발행한 때가 속하는 영업년도의 직전영업년도말에 발행된 것으로 본다. 제17조(명의개서 등) ① 이 회사는 주식의 명의개서대리인을 둘 수 있다. ② 명의개서대리인 및 그 사무취급장소와 대행업무의 범위는 이사회의 결의로 정하고 이를 공고한다. ③ 이 회사의 주주명부 또는 그 복본을 명의개서대리인의 사무취급 장소에 비치하고 주식의 명의개서, 질권의 등록 또는 말소,신탁재산의 표시 또는 말소, 주권의 발행, 신고의 접수, 기타 주식에 관한 업무절차는 명의개서 대리인으로 하여금 취급케 한다. ④ 제3항의 사무취급에 관한 절차는 명의개서대리인의 증권명의개서업무대행규정에 따른다. 제18조(주주 등의 주소, 성명 및 인감 또는 서명 등 신고) ① 주주와 등록질권자는 그 성명, 주소 및 인감 또는 서명 등을 명의개서대리인에게 신고하여야 한다. ② 외국에 거주하는 주주와 등록질권자는 대한민국내에 통지를 받을 장소와 대리인을 정하여 신고하여야 한다. ③ 제1항 및 제2항의 변동이 생긴 경우에도 같다. 제19조(주주명부의 폐쇄 및 기준일) ① 이 회사는 매년 1월 1일부터 1월 31일까지 주주의 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지한다. ② 이 회사는 매년 12월 31일 최종의 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 결산기에 관한 정기주주총회에서 권리를 행사할 주주로 정한다. ③ 회사는 임시주주총회의 소집 기타 필요한 경우 이사회의 결의로 3월을 초과하지 아니하는 일정한 기간을 정하여 권리에 관한 주주명부의 기재변경을 정지하거나 이사회의 결의로 정한 날에 주주명부에 기재되어 있는 주주를 그 권리를 행사할 주주로 할 수 있으며, 이사회가 필요하다고 인정하는 경우에는 주주명부의 기재변경 정지와 기준일의 지정을 함께 할 수 있다. 회사는 이를 회일의 2주간 전에 공고한다. 6. 주가 및 주식 거래실적 - 해당사항 없음 Ⅶ. 임원 및 직원 등에 관한 사항 1. 임원 및 직원 등의 현황 가. 임원 현황 (기준일 : 2020년 12월 31일 (단위 : 주) 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 김정기 남 1962년 05월 사장 등기임원 상근 대표이사 충북대학교 농업경제학 학사우리은행 영업지원부문 겸HR그룹 집행부행장(부문장)우리금융지주 사업관리부문부사장 2022년 12월 30일 이상우 남 1957년 12월 상근감사위원 등기임원 상근 감사위원 서울대 경영학 학사/석사美 인디애나대 경제학 석사한국은행 조사국장한국은행 경제연구원 연구위원국제금융센터 부원장 2022년 03월 31일 김영섭 남 1948년 03월 사외이사 등기임원 비상근 사외이사 서울대 경제학 학사美 시라큐스대 경제학 석사관세청 청장한국은행 금융통화위원회 위원서강대학교 경영대학원 겸임교수법무법인 태평양 고문 2021년 03월 31일 노승재 남 1964년 03월 사외이사 등기임원 비상근 사외이사 중앙대 경영학 박사동서대학교 경영학부 교수아침기술경영연구원 원장(주)마이마알이 감사 2021년 03월 31일 김홍석 남 1966년 12월 사외이사 등기임원 비상근 사외이사 서울대 법학 학사바클레이즈은행 서울지점 대표국민은행 자본시장본부장/CIO국민은행 자문역 2021년 03월 31일 박래수 남 1967년 03월 사외이사 등기임원 비상근 사외이사 서울대 경영학 박사한림대학교
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경영학부 객원교수국립경상대학교 경영학부 교수현)숙명여자대학교 경영학부 교수 2022년 03월 31일 이석태 남 1964년 07월 비상임이사 등기임원 비상근 비상임이사 중앙대 경영학 학사우리은행 전략기획부장우리금융지주 전략기획단 상무우리금융지주 신사업총괄 전무현)우리금융지주 사업성장부문부사장 우리금융지주 사업성장부문 부사장 (겸직) 2023년 12월 30일 허정진 남 1959년 08월 부사장 미등기임원 상근 경영지원 그룹 국제대 무역학 우리은행 서울시청영업본부장 우리은행 정보보호단 상무 우리은행 기관그룹 부행장 2021년 12월 09일 이헌주 남 1963년 08월 전무 미등기임원 상근 영업그룹/마케팅전략본부 연세대 응용통계학 우리카드 전략기획부장 2021년 12월 31일 노상주 남 1962년 05월 전무 미등기임원 상근 법인고객본부 우리은행 남대문기업영업본부장 2021년 03월 31일 김종윤 남 1963년 06월 전무 미등기임원 상근 위험관리책임자 중앙대 물리학 우리은행 IT지원센터 본부장 2021년 03월 31일 김용석 남 1960년 04월 전무 미등기임원 상근 준법감시인 경기상고 우리은행 서울시청영업본부장 2021년 03월 31일 조성락 남 1962년 12월 전무 미등기임원 상근 경영기획본부 건국대 경영학우리카드 재무관리부장 우리카드 전략기획부장 2021년 12월 31일 명제선 남 1968년 04월 상무 미등기임원 상근 디지털그룹/정보보호 최고책임자 (CISO) 한국외국어대 정치외교학롯데카드 디지털사업부문장 2022년 06월 14일 홍윤기 남 1965년 04월 상무 미등기임원 상근 개인고객본부 강원대 법학우리은행 개인영업전략부 본부장 2022년 03월 31일 이기범 남 1963년 09월 상무 미등기임원 상근 업무지원본부 광주상고우리은행 서초영업본부장 2022년 03월 31일 김왕수 남 1962년 02월 상무 미등기임원 상근 CCO 홍익대 경영학우리은행 삼성기업영업본부장 2022년 03월 31일 양일동 남 1965년 07월 상무대우 미등기임원 상근 영업추진본부 덕수상고 우리카드 법인영업부장 2021년 12월 31일 서영호 남 1965년 03월 상무대우 미등기임원 상근 금융영업본부 영남대 영어영문학과 우리카드 개인영업부장 2021년 12월 31일 김준 남 1966년 06월 상무대우 미등기임원 상근 검사실 서강대 경영학과우리카드 경영지원부장 2021년 12월 26일 나. 등기임원 선임 후보자 및 해임 대상자 현황 (기준일 : 2020년 12월 31일 구분 성명 성별 출생년월 사외이사후보자해당여부 주요경력 선ㆍ해임예정일 최대주주와의관계 선임 김정기 남 충북대학교 농업경제학 학사우리은행 영업지원부문 겸HR그룹 집행부행장(부문장)우리금융지주 사업관리부문 부사장 선임 이석태 남 중앙대 경영학 학사우리은행 전략기획부장우리금융지주 전략기획단 상무우리금융지주 신사업총괄 전무현)우리금융지주 사업성장부문 부사장 우리금융지주 사업성장부문 부사장 (겸직) 해임 정원재 남 천안상업고등학교우리은행 기업고객본부 본부장우리은행 스포츠단 단장우리은행 영업지원부문 부문장 선임 정원재 남 천안상업고등학교우리은행 기업고객본부 본부장우리은행 스포츠단 단장우리은행 영업지원부문 부문장 선임 박래수 남 해당 서울대 경영학 박사한림대학교 경영학부 객원교수국립경상대학교 경영학부 교수현)숙명여자대학교 경영학부 교수 해임 강윤석 남 해당 서울 휘문고서울대 인문대학 미학과 학사서울대 경영학과(재무관리) 석사대성삼경회계법인 상무이사 선임 김홍석 남 해당 서울대 법학 학사바클레이즈은행 서울지점 대표국민은행 자본시장본부장/CIO국민은행 자문역 선임 노승재 남 해당 중앙대 경영학 박사동서대학교 경영학부 교수아침기술경영연구원 원장(주)마이마알이 감사 다. 직원 현황 (기준일 : 2020년 12월 31일 (단위 : 백만원) 직원 소속 외근로자 비고 사업부문 성별 직 원 수 평 균근속연수 연간급여총 액 1인평균급여액 남 여 계 기간의 정함이없는 근로자 기간제근로자 합 계 전체 (단시간근로자) 전체 (단시간근로자) 남 여 합 계 주1) 계열사 소속 겸직직원 21명 제외 라.
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미등기임원 보수 현황 (기준일 : 2020년 12월 31일 (단위 : 백만원) 구 분 인원수 연간급여 총액 1인평균 급여액 비고 미등기임원 주1) 인원수 : 2020.12.31 기준 재임 임원수주2) 급여총액 : 2020년 1월부터 12월까지의 지급 누계액 주3) 1인당 평균급여액: 급여총액(퇴임임원 포함) / 2020.12.31 기준 재임 인원수 주4) 우리금 융 지 주 와 우리은행 겸직임원(2명)의 경우 당사 지급분에 대해서만 작성함 2. 임원의 보수 등 보수현황> 가. 주주총회 승인금액 (단위 : 백만원) 구 분 인원수 주주총회 승인금액 비고 보수한도 주1) 인원수 : 2020.12.31 기준 재임 등기이사수 나. 보수지급금액 (1) 이사ㆍ감사 전체 (단위 : 백만원) 인원수 보수총액 1인당 평균보수액 비고 주1) 인원수 : 2020.12.31 기준 재임 임원수주2) 급여총액 : 2020년 1월부터 12월까지의 지급 누계액 주3) 1인당 평균보수액: 보수총액(퇴임임원 포함) / 2020.12.31 기준 재임 임원수 주4) 등기이사에는 보수를 지급하지 않는 임원을 포함 (2) 유형별 (단위 : 백만원) 구 분 인원수 보수총액 1인당평균보수액 비고 등기이사(사외이사, 감사위원회 위원 제외) 사외이사(감사위원회 위원 제외) 감사위원회 위원 감사 주1) 인원수 : 2020.12.31 기준 재임 임원수주2) 급여총액 : 2020년 1월부터 12월까 지의 지급 누계액 주3) 1인당 평균보수액: 보수총액(퇴임임원 포함) / 2020.12.31 기준 재임 임원수 주4) 등기이사에는 보수를 지급하지 않는 임원을 포함 5억원 이상인 이사ㆍ감사의 개인별 보수현황> 가. 개인별 보수지급금액 (5억원 이상) (단위 : 백만원) 이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수 나. 산정기준 및 방법 (5억원 이상) 해당사항 없음 5억원 이상 중 상위 5명의 개인별 보수현황> 가. 개인별 보수지급금액 (단위 : 백만원) 이름 직위 보수총액 보수총액에 포함되지 않는 보수 이강희 부장 윤상규 부장대우 주) 상기 2명 모두 희망퇴직한 직원으로 근로자퇴직급여보장법에 따른 법정퇴직금과 희망퇴직에 따른 특별퇴직금이 보수총액에 합산되 었 음 나. 산정기준 및 방법 (단위 : 백만원) 이름 보수의 종류 총액 산정기준 및 방법 이강희 근로소득 급여 월급여(중식대, 교통비 포함) 상여 명절상여금, 연차수당 주식매수선택권 행사이익 기타 근로소득 복리후생적 성격의 금품 퇴직소득 법정퇴직금 및 특별퇴직금 기타소득 윤상규 근로소득 급여 월급여(중식대, 교통비 포함) 상여 명절상여금, 연차수당 주식매수선택권 행사이익 기타 근로소득 복리후생적 성격의 금품 퇴직소득 법정퇴직금 및 특별퇴직금 기타소득 및 행사현황> - 해당사항 없음 Ⅷ. 계열회사 등에 관한 사항 1. 계열회사의 현황 가. 기업집단의 명칭 : 우리금융그룹 나. 기업집단에 소속된 회사 구분 회사명 상장여부 사업자등록번호 (법인등록번호) 지배회사 지주회사 (1) ㈜우리금융지주 상장 자회사 (12) ㈜우리은행 비상장 ㈜우리금융지주 ㈜우리카드 비상장 우리금융캐피탈㈜ 상장 우리종합금융㈜ 상장 우리자산신탁㈜ 비상장 우리자산운용㈜ 비상장 우리신용정보㈜ 비상장 우리펀드서비스㈜ 비상장 우리프라이빗에퀴티자산운용㈜ 비상장 우리글로벌자산운용㈜ 비상장 우리에프아이에스㈜ 비상장 ㈜우리금융경영연구소 비상장 손자회사 (15) ㈜우리금융저축은행 비상장 우리금융캐피탈㈜ 한국비티엘인프라투융자회사 비상장 (주)우리은행 우리아메리카은행 (Woori America Bank) 비상장 해외현지법인 비상장 해외현지법인 인도네시아 우리소다라은행 (PT Bank Woori Saudara Indonesia) 상장 해외현지법인 러시아우리은행 (AO Woori Bank) 비상장 해외현지법인 비상장 해외현지법인 비상장 해외현지법인 비상장 해외현지법인 우리웰스뱅크필리핀 (Woori Wealth Development Bank) 비상장 해외현지법인 우리파이낸스미얀마 (Woori Finance Myanmar) 비상장 해외현지법인 WB파이낸스(캄보디아) (WB
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Finance Co., Ltd) 비상장 해외현지법인 비상장 해외현지법인 투투파이낸스미얀마 (Tutu Finance-WCI Myanmar) 비상장 해외현지법인 ㈜우리카드 우리한화유레카사모투자합자회사 비상장 우리프라이빗에퀴티자산운용㈜ 주1) 2020년 12월말 기준, 금융지주회사법에 따른 자회사 등주2) 우리금융캐피탈 및 우리금융저축은행: 2021년 1월 사명 변경됨 (기존 사명 : 아주 캐 피탈 및 아주저축은행) 다. 계열회사간의 지배·종속 및 출자 현황을 파악할 수 있는 계통도 우리금융그룹 계통도.jpg 우리금융그룹 계통도(2020년 12월말 기준) 라. 회사와 계열회사간 임원 겸직 현황 성명 대상회사 직위 겸임일자 상근/비상근 여부 노성태 우리은행 사외이사 비상근 박상용 우리은행 사외이사 비상근 정찬형 우리은행 사외이사 비상근 이석태 우리카드 기타비상무이사 비상근 노진호 우리에프아이에스 기타비상무이사 비상근 우리금융경영연구소 기타비상무이사 비상근 황규목 우리은행 집행부행장 상근 황원철 우리은행 집행부행장보 상근 박종일 우리금융경영연구소 기타비상무이사 비상근 우리자산신탁 기타비상무이사 비상근 이성욱 우리프라이빗 에퀴티자산운용 기타비상무이사 비상근 이종근 우리신용정보 기타비상무이사 비상근 우리펀드서비스 기타비상무이사 비상근 김건호 우리글로벌자산운용 기타비상무이사 비상근 이정수 우리신용정보 감사 비상근 우리금융경영연구소 감사 비상근 2. 타법인출자 현황 (기준일 : 2020년 12월 31일 (단위 : 백만원, 천주, %) 법인명 최초취득일자 출자목적 최초취득금액 기초잔액 증가(감소) 기말잔액 최근사업연도재무현황 수량 지분율 장부가액 취득(처분) 평가손익 수량 지분율 장부가액 총자산 당기순손익 수량 금액 비씨카드 (비상장) 2013년 04월 01일 투자목적 이페이젠 (비상장) 2013년 04월 01일 투자목적 2016년 10월 28일 현지법인 상록수제1차 유동화전문회사 (비상장) 2013년 04월 01일 부실채권정리 합 계 주1) 기초 ·기말 현재 출자비율 5% 초과 또는 장부가액 1억원 초과 법인에 대해서만 기재 주2) 투투파이낸스미얀마 설립일은 라이센스 취득일 기준 Ⅸ. 이해관계자와의 거래내용 1. 대주주 등에 대한 신용공여 등 해당사항 없음 2. 대주주와의 자산양수도 등 1) 위비멤버스 영업양도 - 본 내용은 [6.기타 재무에 관한 사항 / 가. 재무정보 이용상의 유의점 / 2)합병, 분할, 자산양수도, 영업양수도]를 참조하시기 바랍니다. 3. 대주주 및 이해관계자와의 거래 가. 특수관계자와의 매출ㆍ매입 등 거래 내역 당기 및 전 기 중 특수관계자와의 매출ㆍ매입 등 거래 내용은 다음과 같습니다. (당기) (단위: 백만원) 특수관계구분 회사명 이자수익 이자비용 수수료수익 수수료비용 대손상각비(환입) 기타영업수익 기타영업비용 지배기업 우리금융지주 기타 특수관계기업 우리은행 우리신용정보 우리에프아이에스 우리금융경영연구소 우리종합금융 우리자산신탁 우리글로벌자산운용 우리금융저축은행 우리금융캐피탈 코리아크레딧뷰로 더블유서비스네트워크 한국금융안전 진흥기업 합 계 (전기) (단위: 백만원) 특수관계구분 회사명 이자수익 이자비용 수수료수익 수수료비용 대손상각비(환입) 기타영업수익 기타영업비용 지배기업 우리금융지주 기타 특수관계기업 우리은행 우리신용정보 우리에프아이에스 우리금융경영연구소 우리종합금융 코리아크레딧뷰로 더블유서비스네트워크 한국금융안전 진흥기업 합 계 나. 특수관계자에 대한 채권ㆍ채무내역 당기말 및 전기말 현재 특수관계자에 대한 채권ㆍ채무 내용은 다음과 같습니다. (당기말) (단위: 백만원) 특수관계구분 회사명 채권 채무 현금및현금성자산 상각후원가측정금융자산 기타자산 차입부채 기타부채 총장부가액 대손충당금 지배기업 우리금융지주 기타 특수관계기업 우리은행 우리신용정보 우리펀드서비스 우리에프아이에스 우리프라이빗에퀴티자산운용 우리금융경영연구소 우리종합금융 우리자산신탁 우리자산운용 우리글로벌자산운용 아주저축은행 아주캐피탈 코리아크레딧뷰로 우리서비스네트워크 한국금융안전 진흥기업 케이뱅크은행 합 계 (전기말) (단위: 백만원)
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특수관계구분 회사명 채 권 채 무 현금및현금성자산 상각후원가측정금융자산 기타자산 차입부채 기타부채 총장부가액 대손충당금 지배기업 우리금융지주 기타 특수관계기업 우리은행 우리신용정보 우리펀드서비스 우리에프아이에스 우리프라이빗에퀴티 우리금융경영연구소 우리종합금융 코리아크레딧뷰로 우리서비스네트워크 한국금융안전 진흥기업 케이뱅크은행 합 계 다. 특수관계자와의 자금거래 내역 당기 및 전기 중 특수관계자와의 주요 자금대여거래 내용은 다음과 같습니다. (당기) (단위: 백만원) 특수관계구분 회사명 기초 증가 감소 기말 지배기업 우리금융지주 기타 특수관계기업 우리은행 우리신용정보 우리펀드서비스 우리에프아이에스 우리프라이빗에퀴티 우리금융경영연구소 우리종합금융 우리자산신탁 우리자산운용 우리글로벌자산운용 아주저축은행 아주캐피탈 코리아크레딧뷰로 우리서비스네트워크 한국금융안전 진흥기업 케이뱅크은행 (전기) (단위: 백만원) 특수관계구분 회사명 기초 증가 감소 기말 지배기업 우리금융지주 기타 특수관계기업 우리은행 우리신용정보 우리펀드서비스 우리에프아이에스 우리프라이빗에퀴티 우리금융경영연구소 우리종합금융 코리아크레딧뷰로 우리서비스네트워크 한국금융안전 진흥기업 케이뱅크은행 라. 특수관계자와의 자금차입거래 내용 당기 및 전기 중 특수관계자와의 자금차입거래 내용은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 특수관계구분 회사명 당기 전기 차입(주1) 차입 지배기업 우리금융지주(주1) (주1) 당기 중 발행한 채권형신종자본증권 금액입니다. 마. 특수관계자 간의 보 증 내 용 당기말 및 전기말 현재 특수관계자 간의 보증내용은 다음과 같습니다. (1) 연결실체가 특수관계자에게 제공한 보증내용 (단위: 백만원) 구 분 당기말 전기말 특수관계구분 피보증인 보증내용 지배기업 우리금융지주 미사용한도약정 기타 특수관계기업 우리은행 미사용한도약정 우리에프아이에스 미사용한도약정 우리신용정보 미사용한도약정 우리프라이빗에퀴티자산운용 미사용한도약정 우리펀드서비스 미사용한도약정 우리금융경영연구소 미사용한도약정 우리종합금융 미사용한도약정 우리자산신탁 미사용한도약정 우리자산운용 미사용한도약정 우리글로벌자산운용 미사용한도약정 우리금융저축은행 미사용한도약정 우리금융캐피탈 미사용한도약정 코리아크레딧뷰로 미사용한도약정 더블유서비스네트워크 미사용한도약정 한국금융안전 미사용한도약정 진흥기업 미사용한도약정 케이뱅크은행 미사용한도약정 특수관계자가 연결실체에 제공한 보증내용당기말 및 전기말 현재 연결실체가 우리은행으로부터 제공받은 미사용한도약정 금액은 각각 500,000백만원 입 니 다 바. 특수관계자와의 파생상품자산 및 부채관련 약정금액 당기말 및 전기말 현재 특수관계자와의 파생상품자산 및 부채관련 약정금액은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 당기말 전기말 우리은행 미결제약정 사. 주요 경영진에 대한 보상 연결실체는 기업 활동의 계획ㆍ운영ㆍ통제에 대하여 중요한 권한과 책임을 가진 상임 이사 및 집행임원을 경영진으로 판단하였으며, 당기 및 전기 중 주요 경영진에 대한 보상을 위해 지급한 금액은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구 분 당기 전기 단기종업원급여 퇴직급여 ※ 자회사 등 출자현황은 본 보고서 【 IX.계 열회사 등에 관한 사항/ 2.타법인출자현황】을 참고하시기 바랍니다. ※ 그 외 본 보고서의 첨부서류인 제8기 감사보고서, '특수관계자 거래'의 관련 내용을 참고하시기 바랍니다. Ⅹ. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 공시내용의 진행·변경상황 및 주주총회 현황 가. 공시내용의 진행, 변경상황 - 해당사항 없음 나. 주주총회 의사록 요약 ○ 2018년 1 월 1일 ~ 2018년 12월 31일 주총일자 안건 의결내용 비고 정기주주총회(2018.3.22) [의결사항] - 제1호 의안: 제5기(2017사업연도) 재무제표 승인의 건 - 제2호 의안: 이사 보수한도 승인의 건 - 제3호 의안: 정관 개정의 건 - 제4호 의안: 이사 선임의 건 - 제5호 의안: 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건 - 제6호 의안: 감사위원회 위원 선임의 건 [보고사항] - 제1호:
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감사보고 - 제2호: 영업보고 - 제3호: 2017년 지배구조 및 보수체계 연차보고서 보고의 건 가결가결가결가결가결가결보고보고보고 ○ 2019년 1 월 1일 ~ 2019년 6월 30일 주총일자 안건 의결내용 비고 정기주주총회(2019.3.26) [의결사항] - 제1호 의안: 제6기(2018사업연도) 재무제표 승인의 건 - 제2호 의안: 정관 개정의 건 - 제3호 의안: 이사 보수한도 승인의 건 - 제4호 의안: 이사 선임의 건 - 제5호 의안: 감사위원회 위원 선임의 건 [보고사항] - 제1호: 감사보고 - 제2호: 영업보고 - 제3호: 2018년 내부회계관리제도 운영실태 보고 - 제4호: 2018년 지배구조 및 보수체계 연차보고서 보고 가결가결가결가결가결보고보고보고보고 ○ 2019년 7 월 1일 ~ 2019년 12월 31일 주총일자 안건 의결내용 비고 임시주주총회(2019.7.25) [의결사항] - 제1호 의안: 이사 선임의 건 가결 ○ 2020년 1 월 1일 ~ 현 재 주총일자 안건 의결내용 비고 임시주주총회(2020.2.27) [의결사항] - 제1호 의안: 이사 선임의 건 - 제2호 의안: 대표이사 선임의 건 가결가결 정기주주총회(2020.3.20) [의결사항] - 제1호 의안: 제7기(2019.01.01~2019.12.31) 재무제표 승인의 건 - 제2호 의안: 이사 보수한도 승인의 건 - 제3호 의안: 정관 개정의 건 - 제4호 의안: 이사 선임의 건 - 제5호 의안: 감사위원회 위원이 되는 사외이사 선임의 건 [보고사항] - 제1호: 감사보고 - 제2호: 영업보고 - 제3호: 2019년 내부회계관리제도 운영실태 보고 - 제4호: 2019년 지배구조 및 보수체계 연차보고서 보고 가결가결가결가결가결 임시주주총회(2020.12.31) [의결사항] - 제1호 의안: 이사 선임의 건 - 제2호 의안: 대표이사 선임의 건 가결가결 2. 우발채무 등 가. 중요한 소송사건 당반기말 현재 당사가 제소한 또는 피소된 소송사건의 내용은 다음과 같습니다. [원고인 사건] 부 가가치세부과처분 등 취소 (대법원 2019두34913) 구 분 내 용 소제기일 소송 당사자 - 원고 : (주)우리은행 외 21명 주1) - 피고 : 남대문세무서장 외 10명 소송의 내용 - 해외카드사에 지급한 분담금 등의 부가가치세부과처분 취소 소송가액 - 27억원 진행상황 - 3심 진행중 (1, 2심 패소) 향후 소송일정 및 대응방안 - 다른 카드사와 공동 대응 중 향후 소송결과에 따라회사에 미치는 영향 - 승소 시 부가가치세 환급 / 패소 시 영향없음 주1) 우 리 카드 분사(2013.04.01) 이전 부가가치세 관련 사항(해외카드사에 지급한 분담금 등)으로 원고를 우리은행으로 진행 중인 사건(과세기간 2007년~2011년) 부 가가치세부과처분 등 취소 청구 (서울행정법원 2015구합60105) 구 분 내 용 소제기일 소송 당사자 - 원고 : (주)우리은행 외 4명 주2) - 피고 : 남대문세무서장 외 2명 소송의 내용 - 해외카드사에 지급한 분담금 등의 부가가치세부과처분 취소 소송가액 - 6.5억원 진행상황 - 1심 진행중 향후 소송일정 및 대응방안 - 다른 카드사와 공동 대응 중 향후 소송결과에 따라회사에 미치는 영향 - 승소 시 부가가치세 환급 / 패소 시 영향없음 주2) 우 리 카드 분사(2013.04.01) 이전 부가가치세 관련 사항(해외카드사에 지급한 분담금 등)으로 원고를 우리은행으로 진행 중인 사건(과세기간 2012년) 부 가가치세부과처분 취소 (서울고등법원 2018누58228) 구 분 내 용 소제기일 소송 당사자 - 원고 : (주)우리카드, (주)우리은행 외 14명 주3) - 피고 : 남대문세무서장 외 9명 소송의 내용 - 해외카드사에 지급한 분담금 등의 부가가치세부과처분 취소 소송가액 - 17억원 주4) 진행상황 - 2심 진행중 (1심 패소) 향후 소송일정 및 대응방안 - 다른 카드사와 공동 대응 중 향후 소송결과에 따라회사에 미치는 영향 - 승소 시 부가가치세 환급 / 패소 시 영향없음 주 3) 우리카드
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분사(2013.04.01) 이전 부가가치세 관련 사항(해외카드사에 지급한 분담금 등)이 포함 되어 원고를 우리카드, 우리은행으로 진행 중인 사건(과세기간 2012년~2014년) 주4) 우리은행 및 우리카드 소가 합산 금액 (인지대 산정 기준) 교 육세경정거부처분 취소 대법원 2020두49942 구 분 내 용 소제기일 소송 당사자 - 원고 : (주)우리카드 외 7명 - 피고 : 종로세무서장 외 3명 소송의 내용 - 보험판매수수료의 교육세 과세표준 산입의 위법성을 원인으로 교육세경정거부처분 취소청구 소송가액 - 1억원 진행상황 3심 진행중 (1, 2심 승소) 향후 소송일정 및 대응방안 - 다른 카드사와 공동 대응 중 향후 소송결과에 따라회사에 미치는 영향 - 승소 시 교육세 환급 / 패소 시 영향없음 [피고인 사건] - 중요소송 해당사항 없음 소송의 내용(청구취지·청구원인 등) 사건번호 사건명 소제기일 소가 소송당사자 진행사항 향후 소송 및 일정,회사의 대응방안과 소송결과에 따라 회사의 영업,재무,경영 등에 미칠 영향 원고 피고 중요소송 해당사항 없음 나. 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 - 해당사항 없음 다. 채무보증현황 - 해당사항 없음 라. 채무인수약정 현황 당기말 및 전기말 현재 연결실체가 제공하고 있는 대출약정 등의 내용은 다음과 같습니다. (단위: 백만원, %) 구 분 2020년말 2019년말 2018년말 원화대출약정 신용카드미사용한도 미사용약정충당부채 설정비율 마. 그 밖의 우발채무 등 충당부채의 내용은 다음과 같습니다 (단위: 백만원) 구 분 2020년말 2019년말 2018년말 미사용약정충당부채 복구충당부채 부정사용대금충당부채 기타충당부채 합 계 ※ 그 밖의 우발채무 등은 본 보고서 [III.재무에 관한 사항/3.연결재무제표 주석]의 '주석 . 우발채무 및 약정사항'을 참고하시기 바랍니 다. 바. 자본으로 인정되는 채무증권의 발행 - 당사는 2020년 6월 11일 제 172회차 신종자본증권을 발행하였으며, 주요 발행 조건은 아래표와 같습니다. 구 분 내 용 발행회차 우리카드 제172회차 사모채권형 신종자본증권 발행일 2020년 6월 11일 발행금액 1,500억원 발행목적 자본확충 발행방법 사모발행 상장여부 비상장 미상환잔액 1,500억원 자본인정에 관한 사항(회계처리 근거) 한국채택국제회계기준 제 1032호에 따라 자본으로의 분류요건을 충족 미지급누적이자 없음 만기 및 조기상환가능일 만기일 : 2050년 6월 11일 발행일로부터 5년이 경과된 2025년 6월 11일과 그 이후 각 이자지급일에 조기상환 가능 발행금리 3.44% (발행 후 5년 단위 재조정, 발행 후 5년 후 연 2.00% 1회 가산) 우선순위 보통주 및 우선주, 동순위 사채를 제외한 나머지 채무들에 대하여 후순위 기타 중요한 발행조건 등 3. 제재현황 등 그 밖의 사항 가. 제재 현황 (1) 기관 제재현황 제재일자 제재기관 조치대상 조치내용 조치사유 및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한회사의 이행현황 재발방지를 위한 회사의 대책 금융감독원 주식회사우리카드 과태료 부과(2,500만원) 기프트카드 안전대책 수립/운용 부적정(전자금융거래법 제21조 등) 과태료 납부 안전대책 운용 철저 및관리감독 강화 방송통신위원회 주식회사우리카드 과태료 부과(700만원) 개인정보 암호화 소홀/수집·이용목적이 달성 된 개인정보 미파기(정보통신망법 제28조 등) 과태료 납부 암호화 전송방식 변경 및 관리감독 강화 금융감독원 주식회사우리카드 과태료 부과(4,980만원) 대주주 발행주식 취득 절차 위반 (여신전문금융업법 제50조 제3항 등),상거래관계가 종료된 고객의 개인신용정보 미삭제(신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제20조의2 제2항 등) 과태료 납부 업무지도 및관리감독 강화,개인신용정보삭제 전산개발 (2) 임 ㆍ 직원 제재현황 제재일자 제재기관 조치대상 조치내용 조치사유 및 근거법령 처벌 또는 조치에 대한회사의 이행현황 재발방지를 위한 회사의 대책 금융감독원 전직 임원(2년) 주의 의심스러운 거래 보고 의무 위반/ 고객 확인의무 위반( 특정금융정보법
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제4조, 제5조의2 등) 인사협의회 결의 업무지도 및관리감독 강화 금융감독원 전직 임원(2년) 주의 의심스러운 거래 보고 의무 위반/ 고객 확인의무 위반( 특정금융정보법 제4조, 제5조의2 등) 인사협의회 결의 업무지도 및관리감독 강화 금융감독원 상무(7년6개월) 주의 대주주 발행주식 취득 절차 위반 (여신전문금융업법 제50조 제3항 등) 인사협의회 결의 업무지도 및관리감독 강화 금융감독원 전직 임원(3년) 주의 상거래관계가 종료된 고객의 개인신용정보 미삭제(신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제20조의2 제2항 등) 인사협의회 결의 개인신용정보삭제 전산개발 금융감독원 전직 임원(3년) 주의 상거래관계가 종료된 고객의 개인신용정보 미삭제(신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 제20조의2 제2항 등) 인사협의회 결의 개인신용정보삭제 전산개발 나. 직접금융 자금의 사용 1) 공모자금의 사용내역 (기준일 : 2020년 12월 31일 (단위 : 백만원) 구 분 회차 납입일 증권신고서 등의 자금사용 계획 실제 자금사용 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 회사채 2020년 운영자금 운영자금 회사채 2019년 운영자금 운영자금 회사채 2018년 운영자금 운영자금 (2) 사모자금의 사용내역 해당사항 없습니다. 다. 작성기준일 이후 발생한 주요사항 보고서 작성기준일 이후부터 보고서 제출일 사이에 발행된 사채 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 회차 발행일자 권면총액 발행방법 이자율(%) 만기일 제186-1회 공모 제186-2회 공모 제186-3회 공모 제187-1회 공모 제187-2회 공모 제188-1회 공모 제188-2회 공모 제189-1회 공모 제189-2회 공모 제189-3회 공모 제189-4회 공모 라. 합병 등의 사후보고 당사는 ㈜ 우리금융지주의 손자회사에서 완전 자회사로 편입하기 위해 2019년 6월 21일 이사회 결의를 거쳐 2019년 7월 3일 ㈜ 우리금융지주-㈜우리카드 간 포괄적 주식교환 계약을 체결하였으며, 소규모(교부금) 주식교환 절차를 진행하였습니다. 2019년 9월 10일 주식교환 절차가 마무리되어 당사는 ㈜ 우리금융지주의 완전자회사가 되었습니다. (1) 거 래상대방 (주)우리금융지주 소재지 서울특별시 중구 소공로51(회현동 1가) 대표이사 손태승 (2) 주 요 일정 구 분 (주)우리금융지주 (주)우리카드 이사회 결의일 주주명부 기준일 및 폐쇄 공고 주주확정 기준일 주식교환 계약일 소규모 주식교환 공고 소규모 주식교환 반대의사 통지 접수기간 시작일 종료일 주식교환 승인 이사회 (주주총회 갈음) 완전자회사가 되는 회사의 구주권 제출 통지ㆍ공고 구주권 제출기간 종료일 주식교환일 신주권 교부상장일 (3) 법 적 형 태 본 주식교환은 자본시장과금융투자업에관한법률 제165조의4, 동법 시행령 제176조의5 및상법 제360조의2 내지 제360조의14, 금융지주회사법 제62조의2 등에 의거하여 진행되었습니다. 본 주식교환을 통하여 ㈜우리금융지주는 ㈜우리카드의 완전모회사가 되고, ㈜우리카드는 ㈜우리금융지주의 완전자회사가 되었습니다. 본건 주식교환에서 ㈜우리금융지주의 경우, 상법 제360조 소규모주식교환으로 진행됨에 따라 주주총회 승인절차 없이 이사회 승인으로 갈음하며 ㈜우리금융지주의 반대주주에게는 주식매수청구권이 부여되지 않았습니다. ㈜우리카드의 경우, 총주주인 ㈜우리은행의 동의에 의해 간이 주식교환으로 주주총회 승인을 이사회 승인으로 갈음하였으며, 간이주식교환 공고, 반대의사 통지 및 주식매수청구권 절차가 생략되었습니다. (4) 주식교환의 배경 ㈜우리은행에 이어 2위 규모의 주력 계열사인 ㈜우리카드가 지주 자회사로 편입됨으로써 지주체제의 조기 안정화, ㈜우리카드의 시장 경쟁력 강화, 그룹 계열사 간 시너지 활성화를 통한 기업가치 제고를 도모하고자 합니다. (5) 주식교환 비율 본건 주식교환의 교환비율은 ㈜우리금융지주 : ㈜우리카드 = 1: 0.4697442로 산출되었으며, ㈜우리카드 주주가 소유하는 ㈜우리카드 보통주식 1주당 ㈜우리금융지주의 보통주식 0.4697442주의 비율로
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㈜우리금융지주의 보통주식을 배정하되, ㈜우리금융지주의 보통주식 0.4697442주에 갈음하여 ㈜우리금융지주 보통주식 0.2348651주 및 금 3,338원의 교부금을 지급합니다. (신주수 : 42,103,377주, 교부금 : 598,390,575,600원) (6) 주식매수청구권 행사내역 (주)우리금융지주 상법 제360조의10의 규정에 의거하여 소규모 주식교환 절차에 따라 진행되므로 ㈜우리금융지주의 주주에게는 주식매수청구권이 부여되지 않습니다. (주)우리카드 상법 제360조의9의 규정에 의거하여 간이주식교환방식으로 진행되므로 총주주인㈜우리은행의 동의에 의해 주식매수청구권 행사가 생략됩니다. 7) 합병 등 전후의 재무사항 비교표 (단위 : 백만원) 대상회사 계정과목 예측 실적 비고 1차연도 2차연도 1차연도 2차연도 실적 괴리율 실적 괴리율 (주)우리카드 매출액 영업이익 당기순이익 주1) 1차연도, 2차연도 각각 2019년, 2020년 해당 금융자산 확대로 이자수익이 증대한 가운데, 심사기준 강화 등 리스크관리 강화로 인한 대손비용 축소, 비용절감 노력 통한 판관비 감소, 소송사건 승소로 인한 영업외이익 증가 등의 사유로 영입이익 및 당기순이익의 예측치와 실적 사이 괴리가 발생하였습니다. 마. 고 객정보유출과 관련된 위험 2014년 초 발생한 카드3사 개인정보 유출사고를 통해서 확인된 것 과 같이 정보보안사고 가 발생할 경우, 단기적 으로 고객 상담 등 사고수습에 필요한 관리비용 이 증가하고, 장기적으로 피해고객의 집단소송 등에 따른 손해배상 가능성, 유출된 정보를 이용한 2차 피해에 따른 보상비용이 발생할 수 있습니다. 또한 감독당국에 의한 징벌적 과징금 부과, 회사 및 경영진 등에 대한 대규모 제재에 따른 경영상의 악영향, 그리고 고객이탈 및 평판저하 등 영업 측면에 중대한 부정적인 영향 을 미칠 수 있습니다. 이에, 당사는 고객정보보호를 위한 관리적·기술적 보안을 강화하여 고객정보 유출방지에 만전을 기하고 있습니다. 당사는 「 개인정보보호법 및 시행령」,「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률 및 시행령」,「 전자금융거래법 및 시행령」 및 제반 감독규정에 의거하여 고객정보를 관리하고 있으며, 내부적으로 「개인정보보호지침」,「신용정보관리 및 보호지침」 및 「정보보안지침」을 제정하여 준수하고 있습니다. 2015년 9월 일 부터 개인정보 관리·보호 업무, 신용정보 관리·보호 업무는 정보보호부에서 담당하고 있으며, 임원급인 정보보호최고책임자(CISO)가 개인정보보호책임자(CPO)와 신용정보관리 · 보호인의 업무을 맡아 관리하고 있습니다. 각 부서는 부서장이 '개인(신용)정보보호관리자'의 임무를 수행하고 있으며, 직원 1인을 '개인(신용)정보보호 담당자'로 지정하여 부서 내 개인(신용)정보보호 업무를 수행하고 있습니다. 고객정보 조회의 오남용 방지를 위해 담당 업무 수행에 필요한 최소한의 고객정보 접근 권한을 부여하고 고객정보 관리 실태 점검 및 정기적인 모니터링 실시 등 사후 점검을 강화하고 있으며 全임직원에 대한 정보보호 교육을 실시하고 있습니다. 또한 당사의 고객정보를 업무상 수탁하여 처리하는 업체의 개인정보 처리 실태를 정기적으로 점검하고 있으며, 수탁업체 담당자 교육을 실시하고 있습니다. 고객정보유출방지시스템(DLP)을 구축하여 불필요한 개인정보파일 보유를 금지, 불가피한 경우에 한해 소속장이 승인해야 보관할 수 있으며, 승인받지 않은 개인정보 파일은 주기적으로 강제 삭제하고 있습니다. 또한, USB 등 외부 저장매체 사용을 통제하고, 메일이나 팩스를 외부 발송 시 승인 절차를거치는 등 파일 반출 절차를 강화하였으며, 문서파일은 암호화되어 있어 유출되더라도 식별이 불가능함으로써 제3자의 불법적인 열람을 차단하고 있습니다. 출력물을 통한 고객정보 유출 방지를 위하여 PC에서 출력되는 고객정보는 마스킹(*) 처리하여 식별이 불가능하도록 하였고, 워터마킹을 통한 출력 실명제를 실시 중이며, 개인정보안전성 제고 및 법규 준수를 위해 전체 개인정보처리시스템의 DB 및 File 내 개인정보 암호화를 수행하였습니다. 아울러
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인터넷 망분리를 완료하여 외부 해킹 및 고객정보 유출로부터 안전한 업무 환경을 구축하였고, 이상금융거래 탐지시스템 (FDS:Fraud Detection System)을 도입하여 최근 증가하고 있는 사이버금융사기 피해로부터 고객자산을 보호하고 있는 등 최선의 노력을 다하고 있습니다. 그럼에도 불구하고 악의적 유출 시도 등 재무적·비재무적으로 중대한 영향을 끼칠 수 있는 잠재적인 위험요인이 상존하고 있기 때문에 당사는 고객정보가 철저하게 보호되어 고객이 믿고 거래할 수 있는 믿음 주는 카드사가 되도록 최선의 노력을 다 할 것입니다. 【 전문가의 확인 】 1. 전문가의 확인 - 해당사항 없습니다. 2. 전문가와의 이해관계 - 해당사항 없습니다.
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II. 사업의 내용 ◆click◆『수주상황』 삽입 11011#*_수주상황.dsl 1. 사업의 개요 가. 사업부문별 현황 당사는 경기도 용인시에 본사를 두고 있으며 중국, 베트남, 멕시코, 인도등 해외에 종속회사를 두고 각종 전자부품의 생산/판매를 영위하고 있습니다. 당사의 사업부문은 파워모듈, 3IN1보드 등을 생산/판매하는 전자부품사업부문과 ESL, IoT 등을 생산/판매하는 ICT 사업부문으로 구성되어 있습니다. 사업부문 주요 제품 전자부품 · 파워모듈 (TV용 SMPS, 모바일용 아답터, Server용, LED조명용) ICT [ 전자부품사업부문 ] (1) 산업의 특성 전자부품사업부문은 크게 TV용 파워모듈과 3IN1보드로 구성되어 있습니다. TV용 파워모듈은 기존 CRT TV에서 1990년대말 PDP/LCD의 평판용 TV가 개발되면서 TV에 필요한 전원공급장치로 SMPS의 수요가 생기기 시작하여 현재까지 20여년간 연 평균 4% 성장율을 보이면서 지속적으로 수요가 발생하고 있습니다. 패널의 기술혁신으로 LCD/PDP에서 OLED로 변화중에 있고 향후 Micro LED TV가 출시 되더라도 TV 구동에 필요한 파워모듈은 계속해서 필요할 것으로 예상됩니다. TV용 3IN1보드는 2014년부터 글로벌 TV 성장이 정체 되고, TV 제조업체간 경쟁이 치열해 지면서 지속적인 신제품의 개발과 함께 기존 제품의 원가 경쟁력 확보가 중요하게 되었습니다. 특히 다수의 중국 TV 제조업체들이 참여하고 있는 중저가형 TV의 경우 가격경쟁 강도가 점차 치열해짐에 따라 재료비 및 제조가공비용의 절감을 위하여 SMPS, TUNER, 영상보드를 모듈화한 3IN1보드의 채택을 도입하기 시작하였습니다. 이에 당사는 삼성전자에 자체 개발한 3IN1보드의 채택을 제안하였고, 삼성전자는 2017년 보급형 TV에서부터 당사의 제품을 채택하여 현재는 중/고가형 대형 TV까지 3IN1보드의 채택을 늘리고 있습니다. (2) 산업의 성장성 TV 산업의 경우 보급률이 90%에 달하는 등 신규 수요의 급격한 성장은 어려울 것으로 전망되고 있습니다. 다만, 프리미엄 TV(고화질, QLED/OLED) 및 스마트 TV의 수요 증가와 TV사이즈의 대형화 수요에 기인하여 지속적인 교체수요를 발생시킬 것으로 전망하고 있습니다. 향후 스마트 홈, IoT 시대 허브 기기로서의 역할, 고화질 컨텐츠 수요 증가 추세를 감안하면 TV 시장의 잠재력은 크다고 볼 수 있습니다. (3) 경기변동의 특성 TV용 파워모듈과 3IN1보드 시장은 TV산업의 경기변동에 영향을 받습니다. 그리고, 전방시장인 TV산업은 국내외 경기변동, 소비자물가/심리, 글로벌 경기와도 밀접한 연관을 가지고 있습니다. 특히, 올림픽 등 스포츠 이벤트가 있는 짝수해의 경우는 홀수해 보다 5% 이상 판매 증가 되는 추이를 나타내고 있습니다. 그리고, 지역별로 보면 선진국 시장의 경우 수요 비중은 높으나 성장율 정체를 보이고 있고, 성장시장 등 이머징 마켓의 경우 년 5%이상을 성장율을 보이고 있습니다. TV용 파워모듈과 3IN1보드는 고객의 TV 주요 수요시장인 글로벌 시장에서의 11월/12월의 추수감사절 및 크리스마스 시즌과 12월 유럽지역 장기휴가 등에 의한 계절성이 존재하여 통상 시장수요 대비 2개월 정도를 선행하는 고객 제조공정 특성으로 인해 3분기에 공급수요가 증가하고 1분기와 4분기에는 수요의 감소 조정이 일어나는 특성을 보이고 있습니다. (4) 시장여건 TV시장은 2004년 LCD/PDP와 같은 평판 TV가 출시 되면서 빠르게 CRT시장을 대체하였고 2014년을 기점으로 100% 평판 TV가 시장을 점유하게 되었고, 이후 2.2억대 전후에서 시장 수요가 발생하고 있습니다. 다만, 지속적으로 기술이 발전하면서 QLED나 OLED와 같은 새로운 제품이 시장을 견인하고 있습니다. (5) 회사의 경쟁우위 요소 TV용 파워모듈과 3IN1보드는 제품 개발 초기부터 고객사와 공동 개발하고 Set와 매칭하여 출시하는 특성을 가지고 있습니다. 이에 따라 거래선과 장기적으로 거래를 하고 있는 업체가 우위를 점할 수
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밖에 없습니다. 기본적으로 개발능력/가격경쟁력 비교를 통해서 공급사가 결정되는 완전경쟁 형태이나 신제품의 경우 상품화 이전부터 기술능력 우위가 있는 공급사와 선행개발을 통해 결정하는 경우도 있습니다. 당사는 지난 삼성전기(주)부터 장기간에 걸쳐 SMPS공급을 수행함에 따라 장기간 긴밀한 공동 기술개발 및 협력관계를 유지하고, 안정적이고 지속적인 수요를 창출하고 있습니다. 또한 당사는 다채널 LED 제어기술, 자성체 자동화 기술, 차별화 IC로 경쟁업체에 기술적으로 우위에 있으며 TV 크기별 전체 제품 라인업을 보유하고 있습니다. (6) 영업의 개황 등 당사는 TV용 SMPS 제품에서 핵심제품 특허 기술(PWM IC내재화, 자성체 트렌스 IP보유)과 선행 개발을 바탕으로 삼성전자 TV용 SMPS에서 1st Vender지위를 지속 유지해오고 있지만, TV용 SMPS의 수요가 감소하는 상황으로 새로운 제품 개발을 통한 시장 수요 창출이 절대적으로 필요하다고 인식하면서 회사 설립후 2015년말부터 3IN1보드 제품을 기획하고 선행개발을 하게 되었습니다. 2016년 처음으로 상품화에 성공하여 삼성전자 32인치 HD급 SET에 적용되면서 2017년 매출 133억을 시작으로 2020년 5,045억까지 급격한 매출 성장을 실현시켰습니다. [ ICT 사업부문 ] (1) 산업의 특성 ESL은 처음 유럽에서 인건비 절감을 위해 리테일 시장에서 빠르게 도입하였습니다. 도입 초창기 ESL은 Pricer(스웨덴)과 SES(프랑스)가 시장을 독점했으며, 이들 업체는 매장 천장에 촘촘히 안테나를 부착해야 하는 13MHz 저주파 방식과 TV 리모콘과 같은 IR 방식으로 ESL을 공급하였습니다. 그러나 그 당시 ESL은 기술적 한계로 인해 시장이 크게 형성되지 못하였습니다. 국내에서는 2007년 삼성전기(現 솔루엠)가 제일 먼저 ESL 시장에 진입하였습니다. 삼성전기는 2.4GHz 방식을 적용하고, 기존 LCD였던 디스플레이를 E-Book에 사용됐던 E-Paper를 활용한 ESL을 출시하면서 유럽 시장에서 호평을 받았습니다. 이 후삼성전기(現 솔루엠)은 대형 유통 체인점인 Tesco와 공동 개발을 통해 2012년부터 본격적으로 ESL 제품을 유럽 시장에 공급하기 시작하였습니다. 2012년 Tesco, REWE를 시작으로 2015년 Metro에 대량의 ESL 공급을 하였습니다. ESL 산업은 연평균 18% 이상의 CAGR을 기록 할 것으로 보고 있으며, Hyper/Super매장 外 전자매장, 산업(Factory)용 등으로 확장 되고 있으며, 현재 미/구주지역 중심에서, APAC, 중동, 호주 등으로 시장이 확대 되고 있습니다. (2) 산업의 성장성 ESL은 전세계적 지속적인 인건비 상승, 고령화 및 제품 가격 하락으로 효율적인 인력활용을 위한 유통업체의 ESL 도입이 증가하고 있습니다. 또한, Cloud computer, 인공 지능(AI), 5G 등 IT 인프라의 발달로 ESL 사용 환경이 용이해지고 있으며, 기존슈퍼마켓 및 대형마트 위주의 활용에서 무인 점포, Smart Factory, Smart Office 등으로 신규 application이 지속 확대되고 있는 모습을 보이고 있습니다. (3) 경기변동의 특성 ESL 산업은 IT 장비를 비롯한 유무형 자산 등에 기반한 설비 투자와 밀접한 관련이 있습니다. 일반적으로 기업들은 IT 투자에 대해 영업 활동에 대한 보조 수단으로 인식하는 경향이 있고, 채용 주기가 기업의 실적 및 이에 따른 의사 결정에 따라 변동되는 경향이 많습니다. 이에 따라 주 수요자인 기업들이 경기가 악화될 경우 IT 투자를 보류하는 경향이 있기 때문에 경기와의 관계는 밀접하다고 할 수 있습니다. 하지만 근래에는 정보화 투자가 기업 경쟁력 제고를 위한 중요한 전략적 수단으로 인식됨에 따라 경기 변동에의 민감도는 점차 낮아지는 추세를 보이고 있습니다. ESL은 2~3년 중장기 계약이 많은 산업으로 타 산업에 비해 계절적 변동요인에 따른민감도 정도가 매우 둔한 편입니다. 다만 유럽의 경우 7,8월은 대부분 장기 휴가를 들어가서
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매출실적이 감소 되는 경향이 있으나 사업 전반에 커다란 영향을 미칠 수준은아닙니다 (4) 시장여건 전세계적인 지속적 인건비 상승 및 고령화에 따른 가용 노동력 감소로 인해 소매 부문에서의 무인화 및 자동화 전환이 빠르게 확대되고 있고, 이는 ESL 시장 성장의 주요 요인 중 하나가 되고 있습니다. 또한 슈퍼마켓이나 대형 마트 외에 Smart factory 도입 확산으로 공장에서 대차 이동 정보, 작업 지도서, 창고 재고 관리 등에 ESL의 사용이 확대되고 있습니다. 최근 코로나의 전세계적인 유행으로 인해 언택트 (Untact) 문화가 급속히 확대되고 있어 향후 소매 부문에서의 ESL 도입 확대와 함께 Smart office, Smart factory의 증가에 따른 추가적인 시장 확대가 예상되고 있습니다. 국내의 경우 주 52시간제 시행과 최저임금인상에 선제적으로 대응하려는 유통업체들이 전자가격표시기 도입을 본격화하기 시작하였습니다. 해외의 경우 유럽은 대형매장들이 많고 잘못된 가격 표시의 경우 벌금이 부과되는 규제로 이미 채용이 시작되었고 많이 보편화 되어있습니다. 미주, 일본도 역시 지난해부터 신규 도입이 진행되고 있어 가파른 성장세를 보여주고 있습니다. (5) 회사의 경쟁우위 요소 당사 ESL은 타 경쟁사 대비 높은 기술력을 보유 하고 있습니다. ESL의 핵심 부품인 통신(Zigbee) IC와 디스플레이 제어(Driver) IC를 직접 설계하고, 45년간 축적된 RF 기술력을 바탕으로 자체 통신 프로토콜을 개발하여 가장 효율적이고 안정적인 시스템 솔루션을 제공하고 있습니다. 또한 당사는 전세계 ESL 업체 중 유일하게 자체 생산공장을 운영하면서 제조 원가 우위를 점하고 있습니다. 당사는 경쟁사들이 OEM 생산을 통하여 시장대응을 할 때 당사의 Know How를 강화하기 위하여 유일하게 직접 생산 라인을 운영하였습니다. 이를 통하여 최적화 된 SCM운영으로 경쟁사 대비 빠른 대응과 삼성전기로부터 이어진 관리기술로 무결점 품질 시스템을 운영하고 있습니다. 당사의 디자인 경쟁력 또한 주요 강점입니다. 솔루엠은 ESL 업계에서는 유일하게 글로벌 최고 디자인 상인 Red Dot?와 IDEA? 어워드를 수상하였으며, 전문 디자인팀을 운영하여 다양한 고객 환경 및 요구사항에 맞는 창조적이고 뛰어난 디자인을 고객들에게 제공하고 있습니다. 세계 유수 유통업체에 성공적으로 설치한 Track Record도 중요한 경쟁요인 입니다. (6) 영업의 개황 등 당사는 삼성전기 시절부터 축적된 Know-How, 관리, 품질 경영 등을 통하여 고객 우선의 정책을 최우선으로 생각하며 시장에 판촉 및 전략을 추진 하였습니다. 시장의 85%이상이 유럽, 미주에 있는 관계로 솔루엠 설립시 바로 현지 판매 법인을 설립하여유럽에서는 10년째 꾸준히 매출을 이어오며 신흥 시장인 미국에서는 2020년 500억원의 신규 매출을 달성하는 등 현지 일괄 대응 전략을 꾸준히 대응중 입니다. 2007년 자체 개발한 Zigbee IC를 기반으로 ESL 개발을 시작하여, 2010년 업계 최초로 E-paper를 적용한 ESL 제품을 개발하였고, 2011년 영국 Tesco사와 ESL 공급 MOU를 체결하고 2012년부터 납품을 하며 본격적인 ESL 사업이 시작되었습니다. 이후에도 3-Color ESL 제품, Central Server Solution 등을 업계 최초로 출시하여 시장의 요구에 선제 대응하며 전세계 ESL 업체 중 가장 빠른 성장세를 보이고 있습니다. Tesco에서의 성공을 기반으로 유럽시장에서 REWE, EDEKA, METRO, Carrefour 등 대형 유통업체뿐 아니라 Krefel, Expert 등의 가전매장 및 BMW, Volkswagen, Bosch 등의 공장에도 ESL Solution을 공급하고 있습니다. 2017년 미국 최대의 백화점 체인인 Macy's 백화점과의 협력을 통해 Item Label, Shoe tag 등의 새로운 컨셉의 제품을 개발하여 미국 내 대형 고객사와의 거래를 시작하고, 2018년 캐나다 최대의 Retail 회사인
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Loblaw에 진입하며 약 600억원의 신규 매출을 달성하였고, 향후 4년간의 매출 자원을 확보하며 미주 시장에서의 점유율을 꾸준히 확대하고 있습니다. 국내 시장의 경우 롯데하이마트, 롯데슈퍼, 농협 등 주요 고객사 확보를 통해 2018년연매출 100억원을 돌파하였고, 2019년에도 기존 고객사의 지속적인 매출과 함께 킴스클럽, 롯데마트, 이마트에브리데이 등의 매출 확대를 통해 시장점유율 80% 이상을유지하고 있습니다. 또한 새로운 시장으로 부상하고 있는 중국 시장에서는 2018년 중국의 대형 유통업체인 Huarun의 Ole 슈퍼마켓 체인에 첫 공급을 시작으로 고객사를 확대하고 있고, 2019년 Alibaba의 신규 공급사로 선정이 되며 중국 시장에서의 매출 확대를 위한 전기를마련하였습니다. 나. 사업부문별 요약 재무현황 (기준일 : (단위 : 백만원) 사업부문 구 분 제6기 제5기 제4기 전자부품 매출액 영업손익 ICT 매출액 영업손익 계 매출액 영업손익 ※ 연결기준으로 작성되었습니다. ※ 자산은 공용사용 등의 사유로 사업부문별로 구분하지 않았습니다. (공통 판매비와 관리비 배부) 공통 판매비와 관리비의 경우 직접귀속이 가능한 경비는 각 사업부문에 직접 귀속하고, 직접 귀속이 불분명한 공통경비는 비용 성격에 따라 매출액, 인원, 생산액비 등 합리적 기준에 따라 배부하고 있습니다. 2. 주요 제품, 서비스 등 가. 주요 제품 등의 현황 당사는 TV용 파워모듈/3IN1보드, 모바일용 아답터, ESL 등을 생산/판매하고 있습니다. 2020년 사업부문별 매출액과 매출비중은 다음과 같습니다. (기준일 : (단위 : 백만원) 사업부문 주요 제품 매출액 비중(%) 전자부품 파워모듈, 3IN1 보드 ICT 계 ※ 매출액은 연결기준으로 작성되었으며, 세부 유형별 매출액은 'Ⅱ. 사업의 내용 5. 매출에 관한 사항'을 참조하시기 바랍니다. 나. 주요 제품 등의 가격변동추이 TV용 SMPS 평균판매가격은 전년 대비 5.0% 상승하였으며, TV용 3IN1보드 평균판매가격은 전년 대비 8.5% 하락, ESL 평균판매가격은 전년 대비 10.6% 상승하였습니다. 3. 주요 원재료에 관한 사항 당사는 국내 및 해외 원자재 업체로부터 제품생산에 필요한 원재료를 매입하고 있으며, 주요 원재료 등의 현황 및 가격변동추이는 다음과 같습니다. 가. 주요 원재료 등의 현황 사업부문별 원재료 매입 현황은 다음과 같습니다. (기준일 : (단위 : 백만원) 사업부문 매입유형 품목 구체적 용도 매입액 비율(%) 주요 매입처 전자부품 원재료 반도체 제품 제조 원재료 수동소자 제품 제조 삼영, 삼화, 삼성전기 원재료 자성체 제품 제조 원재료 PCB 제품 제조 원재료 기타 제품 제조 소 계 ICT 원재료 EPD 제품 제조 원재료 반도체 제품 제조 WPG Korea 원재료 기구물 제품 제조 원재료 기타 제품 제조 소 계 총 계 ※ 연결기준으로 작성되었습니다. 나. 주요 원재료 등의 가격변동추이 반도체의 평균매입단가는 전년 대비 6.1% 하락하였으며, 자성체의 평균매입단가는 전년 대비 동일, EPD의 평균매입단가는 전년 대비 5.0% 하락하였습니다. 4. 생산 및 설비에 관한 사항 가. 생산능력 및 산출근거 당사의 생산능력은 '시간당 평균 생산능력 × 1일 평균 가동시간 × 가동일수' 의 방법으로 산출하고 있습니다. (기준일 : (단위 : 천개) 사업부문 제품 사업소 제6기 제5기 제4기 전자부품 SMPS 중국 베트남 3IN1보드 ICT ESL ※ 생산능력은 글로벌 기준이며, 주요 제품 기준입니다. 나 . 생산실적 및 가동률 (1) 생산실적 (기준일 : (단위 : 천개) 사업부문 제품 사업소 제6기 제5기 제4기 전자부품 SMPS 중국 베트남 3IN1보드 ICT ESL ※ 생산능력은 글로벌 기준이며, 주요 제품 기준입니다. (2) 가동률 (기준일 : (단위 : 천개) 사업부문 제품 생산능력 생산실적 가동률(%) 전자부품 SMPS 3IN1보드 ICT ESL ※ 가동률은 생산능력 대비 생산실적 기준으로 산출하였습니다. 다. 생산설비의 현황 등 (1) 사업장 현황
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당사는 용인에 위치한 본사를 포함하여, 중국 동관, 베트남 하노이, 인도 델리, 멕시코 티후아나에 총 5개의 생산 관련 사업장을 보유하고 있습니다. 지역 법인 명칭 소재지 한국 주식회사 솔루엠 경기도 용인시 기흥구 구성로 357, 에이동 6층(청덕동, 용인테크노밸리) 중국 베트남 인도 멕시코 당사는 당기(6기) 이사회 의결을 통해 차기(7기, 2021년) 가동을 목표로 인도 델리 및 멕시코 티후아나에 신규 생산관련 사업장을 설립하였습니다. (2) 생산설비의 현황 당사의 시설 및 설비는 토지, 건물 및 구축물, 기계장치, 건설중인자산 등이 있으며, 당기말(6기) 현재 장부가액은 77,374백만원으로 전년말 대비 6,405백만원 증가하였습니다. (기준일 : (단위 : 백만원) 자산별 전기말(5기) 당기증감 당기 상각 본계정대체 환율변동효과 당기말(6기) 증가 감소 토지 건물 및 구축물 기계장치 기타 합계 ※ 주요 유형자산에 대한 시가는 객관적인 판단이 어려워 기재를 생략하였습니다. 당사 연결 실체의 차입금과 관련하여 금융기관 등에 담보로 제공된 설비자산은 다음과 같습니다. (기준일 : (단위 : 천원) 담보권자 담보제공자산 장부가액 설정금액 관련 차입금액 KDB산업은행 특허권 기계장치 토지 및 건물 (주)우리은행 토지 및 건물 건물 및 구축물 기계장치 5. 매출에 관한 사항 가. 매출실적 당사의 당기(6기) 매출은 백만원이며, 세부내역은 다음과 같습니다. (기준일 : (단위 : 백만원) 구분 제품 제6기 제5기 제4기 제품 파워모듈 3IN1보드 ESL 기타제품 기타매출 원자재 등 합 계 ※ 연결기준으로 작성되었습니다. ※ 기타제품은 Tuner, IoT, CE-WiFi 이며, 기타매출은 원자재 개별 및 완제품을 조립할 수 있는 원자재 Kit상태로 판매하는 제품입니다. 나. 판매경로 (국내 및 해외) 당사는 제품 판매시 대리점, 도매상 등을 경유하지 않고 본사 및 해외법인에서 거래선에 직접 판매하고 있습니다. 각 법인별로 직접 거래선에 판매하는 경로는 다음과 같습니다. 생산자 판매자 거래선 지역 주요 거래선 동 관 생산법인 베트남 생산법인 본 사 한국 삼성전자 동 관 생산법인 중국 삼성전자 중국 베트남 생산법인 베트남,인도,태국 삼성전자 베트남,인도 미 주 판매법인 미국,캐나다,멕시코 삼성전자 미국, ESL 거래선 유 럽 판매법인 유럽 전지역 ESL 거래선 다. 판매방법 및 조건 당사는 거래선의 선주문에 따라 제품을 생산하여 판매하고 있으며, 대금회수조건은 거래선별 개별 계약조건에 따르고 있습니다. 라. 판매전략 당사의 기본적인 판매전략은 삼성전자 등 전략거래선에 대한 영업력을 강화하여 안정적인 비즈니스를 굳건히 하고, ESL 제품에 대한 신규 거래선을 지속 확대하여 매출 규모를 확대하는 것입니다. 이를 위해서 원가절감 및 생산성 향상을 통해 제품의 가격경쟁력을 확보하고 있으며,차세대 프리미엄 제품을 선행 개발하여 경쟁사 대비 시장 선점과 수익성 우위를 유지하는 전략을 전개하고 있습니다. 마. 주요 매출처 당기(6기) 매출에서 차지하는 비중이 10%이상인 거래처는 A사와 그 종속기업이며, 해당 고객에 대한 매출은 766,747,330천원입니다. 한편, 해당 고객은 연결기업의 전자부품사업부문과 관련된 고객입니다. 6. 수주상황 당사는 당기말(6기) 현재 주문생산에 의한 장기공급계약 수주거래는 없습니다. 7. 시장위험과 위험관리 당사의 주요 금융부채는 차입금, 전환사채, 매입채무및기타채무, 기타금융부채, 리스부채 등으로 구성되어 있으며, 이러한 금융부채 는 영업활동을 위한 자금을 조달하기 위하여 발생하였습니다. 또한 당사는 영업활동에서 발생하는 매출채권, 현금 및 장ㆍ단기예금과 같은 다양한 금융자산도 보유하고 있습니다. 당사의 금융자산 및 금융부채에서 발생할 수 있는 주요 위험은 시장위험, 신용위험 및 유동성위험입니다. 당사의 주요 경영진은 아래에서 설명하는 바와 같이, 각 위험별 관리절차를 검토하고 정책에 부합하는지 검토하고 있습니다. 또한 당사는 기업은 투기 목적의 파생상품거래를 실행하지 않는 것이 기본적인
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정책입니다. 가. 시장위험시장위험은 시장가격의 변동으로 인하여 금융상품의 공정가치가 변동할 위험입니다. 시장위험은 이자율위험, 환위험 및 기타 가격위험의 세 가지 유형으로 구성됩니다. (1) 이자율위험 이자율위험은 시장이자율의 변동으로 인하여 금융상품의 공정가치가 변동할 위험입니다. 당사는 변동이자부 차입금과 관련된 시장이자율의 변동위험에 노출되어 있습니다. 이에 따라, 당사의 경영진은 이자율 현황을 주기적으로 검토하여 고정이자율차입금과 변동이자율차입금의 적절한 균형을 유지하고 있습니다. 당기말(6기) 및 전기말(5기) 현재 이자율변동위험에 노출된 차입금의 장부금액은 다음과 같습니다. (기준일 : (단위 : 천원) 구 분 당기말 전기말 차입금 당사는 내부적으로 이자율 변동으로 인한 이자율위험을 정기적으로 측정하고 있습니다. 당 기말(6기) 및 전기말(5기) 현재 각 자산 및 부채에 대한 이자율이 1% 변동시 이자율변동이 당기 및 전기 세전손익에 미치는 영향은 다음과 같습니다. (기준일 : (단위 : 천원) 구 분 1% 상승시 1% 하락시 당 기 전 기 (2) 환위험환위험은 환율의 변동으로 인하여 금융상품의 공정가치가 변동할 위험입니다. 당사는 해외 영업활동 등으로 인하여 USD 및 EUR 등의 환위험에 노출되어 있습니다. 당기말(6기) 전기말(5기) 현재 기능통화 이외의 외화로 표시된 화폐성자산 및 부채의 장부금액은 다 음과 같습니다 (기준일 : (단위 : 천원) 구 분 당 기 말 전 기 말 자 산 부 채 자 산 부 채 USD EUR JPY HKD 합 계 당사는 내부적으로 환율 변동에 대한 환위험을 정기적으로 측정하고 있습니다. 보고기간종료일 현재 각 외화에 대한 기능통화의 환율이 5% 변동하는 경우 환율변동이 세전이익에 미치는 영향은 다음과 같습니다. (기준일 : (단위 : 천원) 구 분 당기말 전기말 5% 상승시 5% 하락시 5% 상승시 5% 하락시 USD EUR JPY HKD 합 계 상기 민감도 분석은 당기말(6기) 현재 기능통화 이외의 외화로 표시된 화폐성 자산 및 부채를 대상으로 하였습니다. (3) 기타 가격위험 기타 가격위험은 이자율위험이나 환위험 이외의 시장가격의 변동으로 인하여 금 융 상품의 공정가치나 미래현금흐름이 변동할 위험이며, 당기말 현재 기 타 가격위험이 존재하는 자산 및 부채는 없습니다. 나. 신용위험신용위험은 거래상대방이 의무를 이행하지 않아 재무손실이 발생할 위험입니다. 당사는 영업활동과 재무활동에서 신용위험에 노출되어 있습니다. (1) 매출채권 및 기타채권당사는 모든 신용거래 상대방에 대하여 신용검증절차를 수행하여 신용상태가 건전한상대방과 거 래하고 있습니다. 또한, 대손위험에 대한 당사의 노출정도가 중요하지 않은 수준으로 유지될 수 있도록 지속적으로 상대방의 신용도를 재평가하는 등 매출채권및기타채권 잔액에 대한 지속적인 관리업무를 수행하고 있습니다. 당사의 대손위험에 대한 최대 노출정도는 다음과 같습니다. (기준일 : (단위 : 천원) 구 분 당기말 전기말 매출채권 기타채권 합 계 당사는 상기 채권에 대해 매 보고기간말에 개별적 또는 집합적으로 손상여부를 검토하고 있습니다. (2) 기타의 자산현금, 단기예금 및 장ㆍ단기대여금 등으로 구성되는 당사의 기타의 자산으로부터 발생하는 신용위험은 거래상대방의 부도 등으로 발생합니다. 이러한 경우 당사의 신용위험 노출정도는 최대 해당 금융상품 장부금액과 동일한 금액이 될 것입니다. 한편, 당사는 KDB산업은행 등의 금융기관에 현금및현금성자산 및 장ㆍ단기금융상품 등을 예치하고 있으며, 신용등급이 우수한 금융기관과 거래하고 있으므로 금융기관으로부터의 신용위험은 제한적입니다. 다. 유동성위험유동성위험은 만기까지 모든 금융계약상의 약정사항들을 이행할 수 있도록 자금을 조달하지 못할 위험입니다.당사는 특유의 유동성 전략 및 계획을 통하여 자금부족에 따른 위험을 관리하고 있습니다. 당사는 금융상품의 만기와 영업현금흐름의 추정치를 고려하여 금융자산과 금융부채의 만기를 대응시키고 있습니다. 당기말(6기) 및 전기말(5기) 현재 금융부채별 상환계획으로서