chaannwooff/Dartdoc huggingface dataset:
와이케이용두6유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

10) 기타대출이자 나. 사모사채이자 다. 콜론이자 1) 원화콜론이자 2) 외화콜론이자 라. 환매조건부채권이자 마. 추심금전채권이자 바. 기타수입이자 4. 배당금수익 5. 증권매매이익 가. 지분증권매매이익 나. 채무증권매매이익 다. 외화증권매매이익 라. 매입어음매매이익 1) 기업어음매매이익 2) 기타어음매매이익 마. 수익증권매매이익 바. 파생결합증권매매이익 사. 기타증권매매이익 6. 증권평가이익 가. 지분증권평가이익 나. 채무증권평가이익 다. 외화증권평가이익 라. 매입어음평가이익 1) 기업어음평가이익 2) 기타어음평가이익 마. 수익증권평가이익 바. 파생결합증권평가이익 사. 기타증권평가이익 7. 증권상환이익 8. 증권손상차손환입 9. 파생상품거래이익 가. 장내파생상품거래이익 1) 선물매매이익 2) 선물정산이익 3) 해외선물거래이익 4) 옵션매매이익 5) 옵션평가이익 6) 해외옵션거래이익 7) 기타장내파생거래이익 나. 장외파생상품거래이익 1) 장외파생상품매매이익 2) 장외파생상품평가이익 3) 기타 10. 수수료수익 가. 중도해지수수료 나. 부동산관계수수료 다. 유가증권관계수수료 라. 기타재산관리수수료 마. 잡수수료 11. 동산·부동산수익 가. 동산임대료 나. 부동산임대료 다. 동산매매익 라. 부동산매매익 12. 실물자산수익 13. 무체재산권수익 가. 지적재산권수익 나. 어업권수익 다. 광업권수익 라. 기타무체재산권수익 14. 유가증권대여료 가. 유가증권대여료 15. 기타수익 가. 외환매매익 나. 유입자산처분이익 다. 상각채권추심이익 라. 대출채권매각익 마. 수익조정금 바. 평가이익조정계정 사. 현재가치할인차금환입 아. 미지급신탁이익환입 자. 미지급비용환입 차. 선급비용환입 카. 미지급신탁보수환입 타. 보전금수입 파. 기타잡수익 1) 신탁이익조정계정 2) 기타잡수입 16. 고유계정대이자 17. 신탁본지점이자 18. 특별유보금환입 19. 채권평가충당금환입 20. 손익금 가. 손익금 Ⅱ. 신탁손실계 1. 금전신탁이익 가. 불특정금전신탁이익 나. 특정금전신탁이익 1) 수시입출금식신탁이익 2) 자문형신탁이익 3) 자사주신탁이익 4) 채권형신탁이익 5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익 6) 주가연계신탁이익 7) 정기예금형신탁이익 8) 기타신탁이익 다. 퇴직연금신탁이익 1) 확정급여형신탁이익 2) 확정기여형신탁이익 3) 개인퇴직계좌신탁이익 2. 재산신탁이익 가. 유가증권신탁이익 1) 관리유가증권신탁이익 2) 운용유가증권신탁이익 3) 처분유가증권신탁이익 나. 금전채권신탁이익 다. 동산신탁이익 라. 부동산신탁이익 1) 차입형토지신탁이익 2) 관리형토지신탁이익 3) 갑종관리신탁이익 4) 을종관리신탁이익 5) 처분신탁이익 6) 담보신탁이익 7) 분양관리신탁이익 마. 지상권신탁이익 바. 전세권신탁이익 사. 부동산임차권신탁이익 아. 무체재산권신탁이익 3. 종합재산신탁이익 4. 공익신탁이익 가. 자선신탁이익 나. 육영신탁이익 다. 학술기예신탁이익 라. 체육진흥신탁이익 마. 기타의공익신탁이익 5. 담보부사채신탁이익 6. 기타신탁이익 7. 차입금이자 가. 고유계정차입금이자 나. 기타차입금이자 8. 기타지급이자 9. 증권매매손실 가. 지분증권매매손실 나. 채무증권매매손실 다. 외화증권매매손실 라. 매입어음매매손실 1) 기업어음매매손실 2) 기타어음매매손실 마. 수익증권매매손실 바. 파생결합증권매매손실 사. 기타증권매매손실 10. 증권평가손실 가. 지분증권평가손실 나. 채무증권평가손실 다. 외화증권평가손실 라. 매입어음평가손실 1) 기업어음평가손실 2) 기타어음평가손실 마. 수익증권평가손실 바. 파생결합증권평가손실 사. 기타증권평가손실 11. 증권상환손실 12. 증권손상차손 13. 파생상품거래손실 가. 장내파생상품거래손실 1) 선물매매손실 2) 선물정산손실 3) 해외선물거래손실 4) 옵션매매손실 5) 옵션평가손실 6) 해외옵션거래손실 7) 기타장내파생거래손실 나. 장외파생상품거래손실 1) 장외파생상품매매손실 2) 장외파생상품평가손실 3) 기타 14. 제상각 가. 채권상각비 나. 부동산가액상각 다. 신탁설정비상각 라. 현재가치할인차금상각
와이케이용두6유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

15. 지급수수료 가. 파생금융상품관련지급수수료 나. 기타지급수수료 16. 동산·부동산처분손 가. 동산처분손 나. 부동산처분손 17. 유가증권차입료 18. 기금출연료 가. 신용보증기금출연료 나. 신탁보험료 19. 세금과공과 20. 신탁보수 21. 기타비용 가. 영선비 나. 관리제비 다. 특수채권추심비 라. 특수채권추심수수료 마. 대출채권매각손 바. 유입자산처분손 사. 외환매매손 아. 평가손실조정계정 자. 수익조정금 차. 미수수익환출 카. 선수수익환출 타. 기타잡비용 22. 특별유보금전입 23. 채권평가충당금전입 24. 신탁본지점이자 25. 손익금 가. 손익금 3) 원화자행예치금이자 4) 양도성예금증서이자 5) 기타예치금이자 나. 외화예치금이자 1) 외화타점예치금이자 2) 외화자행예치금이자 3) 외화기타예치금이자 2. 증권이자 가. 국채이자 나. 지방채이자 다. 특수채이자 라. 금융채이자 1) 통화안정증권이자 2) 기타금융채이자 마. 사채이자 바. 외화증권이자 사. 매입어음이자 1) 보증어음이자 2) 기업어음이자 3) 표지어음이자 4) 중개어음이자 5) 발행어음이자 아. 수익증권이자 1) 공사채형수익증권이자 2) 주식형수익증권이자 3) 기타수익증권이자 자. 파생결합증권이자 차. 기타증권이자 3. 금전채권이자 가. 대출금이자 1) 어음할인료 2) 유가증권담보대출이자 3) 동산담보대출이자 4) 부동산저당대출이자 5) 채권담보대출이자 6) 수익권담보대출이자 7) 보증대출이자 8) 증서대출이자 9) 어음대출이자 10) 기타대출이자 나. 사모사채이자 다. 콜론이자 1) 원화콜론이자 2) 외화콜론이자 라. 환매조건부채권이자 마. 추심금전채권이자 바. 기타수입이자 4. 배당금수익 5. 증권매매이익 가. 지분증권매매이익 나. 채무증권매매이익 다. 외화증권매매이익 라. 매입어음매매이익 1) 기업어음매매이익 2) 기타어음매매이익 마. 수익증권매매이익 바. 파생결합증권매매이익 사. 기타증권매매이익 6. 증권평가이익 가. 지분증권평가이익 나. 채무증권평가이익 다. 외화증권평가이익 라. 매입어음평가이익 1) 기업어음평가이익 2) 기타어음평가이익 마. 수익증권평가이익 바. 파생결합증권평가이익 사. 기타증권평가이익 7. 증권상환이익 8. 증권손상차손환입 9. 파생상품거래이익 가. 장내파생상품거래이익 1) 선물매매이익 2) 선물정산이익 3) 해외선물거래이익 4) 옵션매매이익 5) 옵션평가이익 6) 해외옵션거래이익 7) 기타장내파생거래이익 나. 장외파생상품거래이익 1) 장외파생상품매매이익 2) 장외파생상품평가이익 3) 기타 10. 수수료수익 가. 중도해지수수료 나. 부동산관계수수료 다. 유가증권관계수수료 라. 기타재산관리수수료 마. 잡수수료 11. 동산·부동산수익 가. 동산임대료 나. 부동산임대료 다. 동산매매익 라. 부동산매매익 12. 실물자산수익 13. 무체재산권수익 가. 지적재산권수익 나. 어업권수익 다. 광업권수익 라. 기타무체재산권수익 14. 유가증권대여료 가. 유가증권대여료 15. 기타수익 가. 외환매매익 나. 유입자산처분이익 다. 상각채권추심이익 라. 대출채권매각익 마. 수익조정금 바. 평가이익조정계정 사. 현재가치할인차금환입 아. 미지급신탁이익환입 자. 미지급비용환입 차. 선급비용환입 카. 미지급신탁보수환입 타. 보전금수입 파. 기타잡수익 1) 신탁이익조정계정 2) 기타잡수입 16. 고유계정대이자 17. 신탁본지점이자 18. 특별유보금환입 19. 채권평가충당금환입 20. 손익금 가. 손익금 Ⅱ. 신탁손실계 1. 금전신탁이익 가. 불특정금전신탁이익 나. 특정금전신탁이익 1) 수시입출금식신탁이익 2) 자문형신탁이익 3) 자사주신탁이익 4) 채권형신탁이익 5) 주식형(자문형, 자사주 제외)신탁이익 6) 주가연계신탁이익 7) 정기예금형신탁이익 8) 기타신탁이익 다. 퇴직연금신탁이익 1) 확정급여형신탁이익 2) 확정기여형신탁이익 3) 개인퇴직계좌신탁이익 2. 재산신탁이익 가. 유가증권신탁이익 1) 관리유가증권신탁이익 2) 운용유가증권신탁이익 3) 처분유가증권신탁이익 나. 금전채권신탁이익 다. 동산신탁이익 라. 부동산신탁이익 1)
와이케이용두6유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

차입형토지신탁이익 2) 관리형토지신탁이익 3) 갑종관리신탁이익 4) 을종관리신탁이익 5) 처분신탁이익 6) 담보신탁이익 7) 분양관리신탁이익 마. 지상권신탁이익 바. 전세권신탁이익 사. 부동산임차권신탁이익 아. 무체재산권신탁이익 3. 종합재산신탁이익 4. 공익신탁이익 가. 자선신탁이익 나. 육영신탁이익 다. 학술기예신탁이익 라. 체육진흥신탁이익 마. 기타의공익신탁이익 5. 담보부사채신탁이익 6. 기타신탁이익 7. 차입금이자 가. 고유계정차입금이자 나. 기타차입금이자 8. 기타지급이자 9. 증권매매손실 가. 지분증권매매손실 나. 채무증권매매손실 다. 외화증권매매손실 라. 매입어음매매손실 1) 기업어음매매손실 2) 기타어음매매손실 마. 수익증권매매손실 바. 파생결합증권매매손실 사. 기타증권매매손실 10. 증권평가손실 가. 지분증권평가손실 나. 채무증권평가손실 다. 외화증권평가손실 라. 매입어음평가손실 1) 기업어음평가손실 2) 기타어음평가손실 마. 수익증권평가손실 바. 파생결합증권평가손실 사. 기타증권평가손실 11. 증권상환손실 12. 증권손상차손 13. 파생상품거래손실 가. 장내파생상품거래손실 1) 선물매매손실 2) 선물정산손실 3) 해외선물거래손실 4) 옵션매매손실 5) 옵션평가손실 6) 해외옵션거래손실 7) 기타장내파생거래손실 나. 장외파생상품거래손실 1) 장외파생상품매매손실 2) 장외파생상품평가손실 3) 기타 14. 제상각 가. 채권상각비 나. 부동산가액상각 다. 신탁설정비상각 라. 현재가치할인차금상각 15. 지급수수료 가. 파생금융상품관련지급수수료 나. 기타지급수수료 16. 동산·부동산처분손 가. 동산처분손 나. 부동산처분손 17. 유가증권차입료 18. 기금출연료 가. 신용보증기금출연료 나. 신탁보험료 19. 세금과공과 20. 신탁보수 21. 기타비용 가. 영선비 나. 관리제비 다. 특수채권추심비 라. 특수채권추심수수료 마. 대출채권매각손 바. 유입자산처분손 사. 외환매매손 아. 평가손실조정계정 자. 수익조정금 차. 미수수익환출 카. 선수수익환출 타. 기타잡비용 22. 특별유보금전입 23. 채권평가충당금전입 24. 신탁본지점이자 25. 손익금 가. 손익금 (2) 수익 현황(신탁계정) (기준일 : 2021년 12월 31일) (단위 : 백만원) 계정명 신탁보수 중도해지수수료 신탁보전금 계 금전신탁 불특정금전신탁 특정금전신탁 수시입출금 자문형 자사주 채권형 주식형(자문형, 자사주 제외) 주가연계신탁 정기예금형 퇴직연금 확정급여형 확정기여형 IRA형 소계 기타 금전신탁소계 재산신탁 증권 금전채권 동산 부동산신탁 토지신탁 차입형 관리형 소계 관리신탁 갑종 을종 소계 처분신탁 담보신탁 분양관리신탁 부동산신탁계 부동산관련권리 무체재산권 재산신탁소계 종합재산신탁 기타 합계 (3) 수탁고 현황 (기준일 : 2021년 12월 31일) (단위 : 건, 백만원) 구분 FY2021 건수 금액 금전신탁 불특정금전신탁 특정금전신탁 수시입출금 자문형 자사주 채권형 주식형(자문형, 자사주 제외) 주가연계신탁 정기예금형 퇴직연금 확정급여형 확정기여형 IRA형 소계 기타 금전신탁소계 재산신탁 증권 금전채권 동산 부동산신탁 토지신탁 차입형 관리형 소계 관리신탁 갑종 을종 소계 처분신탁 담보신탁 분양관리신탁 부동산신탁계 부동산관련권리 무체재산권 재산신탁소계 종합재산신탁 기타 합계 (4) 자금조달 및 운용현황(가) 금전신탁 자금조달현황 (기준일 : 2021년 12월 31일) (단위 : 백만원) 계정명 수탁액 차입금 특별보유금 손익 기타 합계 금전신탁 불특정금전신탁 특정금전신탁 수시입출금 자문형 자사주 채권형 주식형(자문형, 자사주 제외) 주가연계신탁 정기예금형 퇴직연금 확정급여형 확정기여형 IRA형 소계 기타 금전신탁합계 (나) 금전신탁 자금운용현황 (기준일 : 2021년 12월 31일) (단위 : 백만원) 구분 증권 예치금 RP매입 합계 회사채 주식 국채 및지방채 금융채 기업어음 (ABCP) (기타) 수익증권 파생결합증권 (ELS) (기타) 발행어음 외화증권 기타 소계 금전신탁 불특정금전신탁 특정금전신탁 수시입출금 자문형 자사주 채권형
와이케이용두6유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

주식형(자문형, 자사주 제외) 주가연계신탁 정기예금형 퇴직연금 확정급여형 확정기여형 IRA형 소계 기타 금전신탁합계 카. 취급상품 등 상 품 명 특 징 증권(주식)관련 취급 상품 위탁계좌 주식과 채권을 자유로이 투자할 수 있는 증권회사의 대표적인 상품으로 입출금(고)이 자유롭고 주식, 채권 등 유가증권의 보관, 배당금(주) 및 유·무상증자의 수령, 명의개서 등의 업무를 당사가 대행해 주는 상품. 은행이 발행한 정기예금증서로 비교적 큰 자금의 단기적 운용에 알맞은 양도성예금증서(CD), 기업이 발행한 B등급 이상의 어음(주로 안정성이 높은 A2이상)을 대상으로 비교적 단기 및 고액의 금액을 운용하기에 적합한 기업어음(CP) 및 전자단기사채, 당사가 보유하고 있는 국공채, 회사채 등을 고객이 매입한 후 일정기간에 정해진 이자를 가산하여 당사에 되파는 중·단기 여유자금 운용에 적합한 RP(환매조건부매매) 및 외화RP, 주식(코스닥 포함), 해외주식, 채권, 수익증권, 주가연계증권(ELS), 주가연계사채(ELB), 파생결합증권(DLS), 파생결합사채(DLB), 특정금전신탁, 해외채권 투자가 가능한 종합계좌 MY W 자산관리계좌 입출금이 자유롭고, RP(일반, CMA형 RP), MMF형 CMA, MMW형 CMA, CD, CP, 전자단기사채, 채권, 수익증권, 뮤추얼펀드, 주가연계증권(ELS), 주가연계사채(ELB), 파생결합증권(DLS), 파생결합사채(DLB), 체크카드 거래가 가능한 계좌임. 당사 종금업 인가만료(2011. 12. 1부)에 따라 증권형으로 전환하지 않은 종금형 계좌는 해당 계좌에서 보유 중인 증권형 상품의 매도 및 출금거래만 가능함 금현물계좌 한국거래소(KRX)가 운영하는 금 현물시장(KRX금시장)에 상장된 금현물을 매매하는 계좌 선물옵션계좌 국내 : 한국거래소(KRX)에 상장된 지수선물 및 옵션, 개별주식선물 및 옵션, 통화, 금리, 금, 돈육, 변동성/섹터 지수선물, 해외지수 국내상장 선물을 거래대상으로 하는 파생금융상품으로 투기거래, 헤지(Hedge)거래, 차익거래, 스프레드거래에 이용되는 상품 해외 : 해외파생상품거래소에 상장되어 있는 상품과 자본시장법에서 지정된 유사해외파생상품 CFD계좌 주식을 기초자산으로 하여 실제 주식의 보유 없이 진입가격과 청산가격의 차액만을 현금으로 결제하는 전문투자자 전용 장외파생상품 일반증권저축 주식·채권 거래 가능하고, 입출금이 자유로운 저축계좌 비과세종합저축 만 65세 이상의 노인, 장애인, 국가유공 상이자, 국민기초생활보장 수급자가 대상이며, 납입금액 기준 1인당 5,000만원(세금우대 포함)까지 가능함. 이자소득 및 배당소득, 농특세 비과세상품 세금우대종합저축 (신규불가) 주식·채권, 주가연계증권(ELS), 주가연계사채(ELB), 파생결합증권(DLS), 파생결합사채(DLB), 거래 가능하고, 배당 및 이자에 대해 소득세 9%만 부과(농특세 별도 부과)하는 저율과세 저축계좌임. 2015년 1월 1일부터 신규가입 불가. 장기주택마련저축 (신규불가) 만 18세 이상의 세대주로서 무주택자이거나 전용면적 85제곱미터 이하로서 가입 당시 주택공시가액이 3억원 이하의 1주택 소유세대의 세대주에 한하여, 전 금융기관 합계액 기준으로 분기별 최저 1만원 이상 최고 300만원 범위 내에서 납입 가능함. 계좌개설일로부터 7년 이상 유지 시 이자소득에 대해 비과세이며, 당해 저축불입 금액의 40/100과 300만원 중 적은 금액이 소득공제 대상 금액임. 2013년 1월 1일부터 신규가입 불가. 증권(투신)관련 취급상품 수익증권저축 예탁저축금을 우량채권과 주식에 분산 투자하여 안정성과 수익성을 기대할 수 있는 상품. 비과세종합저축 투자신탁 비과세종합저축 상품과 성격 및 가입조건은 동일하고, 수익증권을 적립식, 거치식, 자유입출금식으로 매매할 수 있는 비과세 저축상품 연금저축 노후생활보장을 위해 일정기간 자유적립 후 연금으로 지급받을 수 있는 계좌로 전 금융기관 합산 연 1,800만원 이하(연금저축 및 퇴직연금 포함)로 가입 가능. 소득세법에서 정한 연금수령 요건 충족시 연금소득세로
와이케이용두6유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

저율 과세되고, 당해연도 납입액 중 연 400만원(50세이상 600만원) 한도 내에서 세액공제 혜택을 받을 수 있는 상품. 장기주택마련 신탁저축 (신규불가) 장기주택마련저축 상품과 성격 및 가입조건 등은 동일하나 주로 수익증권을 매매하는 저축상품임. 2013년 1월 1일부터 신규가입 불가 세금우대투자신탁 (신규불가) 수익증권을 적립식 또는 거치식으로 매매할 수 있는 상품으로 1인당 세금우대 한도는 세금우대저축과 동일하며, 배당 및 이자에 대해 소득세 9%로 부과(농특세 별도 부과)하는 저율과세 상품임. 2015년 1월 1일부터 신규가입 불가 해외주식투자전용 집합투자증권저축 (신규불가) 해외주식펀드 거래 활성화를 위하여 해외상장주식에 60% 이상 투자하는 펀드에 대하여 매매, 평가, 환차익에 대하여 과세제외 세제혜택을 주는 상품. 2017년까지 계좌개설이 가능하며 1인당 3,000만원 한도 내 계좌개설일로부터 10년간 세제혜택 제공. 2018년 1월 1일부터 신규가입 불가. 단, 2018년 이후 신규매수는 불가하며 매수금액만큼 한도를 차감하여 제한적인 세제혜택 제공. 재형저축 (신규불가) 근로자 및 서민의 재산형성 지원 및 장기투자 장려를 위해 7년(1회에 한해 3년까지 연장 가능) 만기 보유시 이자/배당 소득에 대해 비과세 혜택을 주는 저축으로 직전 과세기간의 종합소득금액 3,500만원 이하(근로소득금액만 있는 경우 근로소득금액 5천만원 이하)인 소득세법상 거주자가 매 분기 300만원 이하로 가입 가능한 상품 저소득자와 청년근로자를 대상으로 최소유지기간을 3년으로 단축한 서면형 재형저축 유형이 추가됨. 2016년 1월 1일부터 신규가입 불가 분리과세 고위험고수익 투자신탁(신규불가) 조세특례제한법 제91조의15에 의거 국내 자산에만 투자 채권에 60%이상 투자 BBB+이하 등급의 채권 30%이상(또는 코넥스 주식)에 투자하는 집합투자증권에 대하여 1년 이상 투자 시 전 금융기관 합산 1인당 투자금액 5천만원(은행연합회를 통한 한도관리)까지 3년간 소득세 14%(지방소득세 1.4%)로 분리과세 하는 상품임. 2018년 1월 1일부터 신규가입 불가. 장기집합투자증권 저축 (신규불가) 조세특례제한법에 의거 납입액의 40%를 10년간 소득공제 받을 수 있는 상품으로 직전 과세년도 총급여 5,000만원 이하인 거주자(단, 근로소득이 없는 경우 가입 불가)가 가입 가능하며 전금융기관 합산 연간 600만원까지 납입 가능. 5년 이내 해지시 납입액의 6.6%를 추징. 2016년 1월 1일부터 신규가입 불가. 증권(기타)관련 취급상품 랩(Wrap) 자산관리기관(증권회사)이 고객이 예탁한 자산에 대해 가장 적합한 유가증권 포트폴리오에 관한 상담 및 투자자문, 기타 고객자산의 관리에 필요한 서비스를 제공하는 자문형과, 고객이 예탁한 자산을 일임 받아 투자 및 관리를 하는 일임형으로 나뉘고, 고객예탁자산의 잔고평가금액에 근거한 일정비율의 수수료를 받는 "종합자산관리계좌"임. 해외뮤추얼펀드 국내증권시장의 체계적 위험을 회피하기 위해 해외투자회사가 운용하는 해외뮤추얼펀드에 투자 가능하도록 당사가 판매 대행하는 실적배당상품 개인종합자산 관리계좌(ISA) 종합적 자산관리 및 절세혜택을 통해 가입자의 재산형성을 지원하기 위한 계좌로 고객이 예탁한 자산을 일임받아 투자/관리하는 일임형(랩)과 고객의 운용지시를 받아 투자/관리하는 신탁형 및 고객이 직접 투자/운용하는 중개형으로 나뉨. 하나의 계좌에서 수익증권, ETF, 파생결합증권, RP, 예적금 등 다양한 상품투자가 가능하여 분산투자에 용이하고 손익통산 후200만원 또는 400만원까지 비과세 및 초과금액에 대해9.9% 분리과세가 가능한 세제혜택 상품임. 특정금전신탁 특정재산을 소유한 자(신탁설정자/위탁자)가 특정한 자(수익자)를 위하여 타인에게(수탁자) 그 재산권을 이전해주고 그 재산권의 관리.처분을 맡기는 것을 법률상 신탁이라 함. 특정금전신탁은 신탁의 인수 시에 신탁재산으로 금전을 수탁하여, 신탁 종료 시 수익자에게 금전을 교부하는 신탁임. CP, 채권, 주식 등을 운용자산으로 하며,
와이케이용두6유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

수시입출금(신탁계약 중도해지)가 가능한 MMT 신탁도 가능. 퇴직연금 퇴직연금제도는 법정퇴직금에 상응하는 금전을 사용자가 단독으로 또는 근로자와 공동으로 조성하여 금융기관에 위탁 운용하고, 근로자가 퇴직할 때 연금 또는 일시금으로 지급하는 퇴직금 사외적립 제도임 퇴직연금 종류는 DB, DC, IRP형이 있으며, 퇴직연금전용계좌를 사용하여 퇴직연금계약을 하고 있음 방카슈랑스 피보험자의 생존에 따라 매년 일정액의 연금을 지급할 것을 약정하는 생존보험인 연금보험과 납입보험료보다 만기에 환급되는 보험금이 큰 저축보험이 있음. 연금보험은 즉시연금형, 변액연금형, 변액유니버셜, 일반연금형(금리변동형, 금리확정형), 연금저축형 상품이 있음 [벤처투자업]가. 영업의 개황 (단위 : 백만원) 구 분 영업수익 영업비용 영업이익(손실) 법인세비용 차감전순이익(손실) 당기순이익(손실) 당기총포괄이익(손실) 주) 영업수익 및 영업비용은 K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다. 유안타인베스트먼트는 VC, PE의 2개 투자부문으로 구분되어 있으며, 실적은 부문 구분없이 통합으로 관리하고 있습니다.FY2021 주요 실적은 아래와 같습니다. (단위 : 억원 / ( ) : 월평균) 구 분 FY2020 FY2021 1Q 2Q 3Q 4Q 합 계 벤처투자 등 - 2021년말 조합지분법손익이 65억에서 149억으로 전기 대비 129%정도 증가하였으며, 당기손익은 전기 대비 44억 증가한 105억, 월평균기준은 전기 대비 4억 증가한 9억원을 기록하였습니다. 나. 영업의 종류주요 종속회사인 유안타인베스트먼트(주)는 벤처기업에 대한 투자 및 투자조합결성·운영 업무를 영위하고 있습니다.다. 자금조달 및 운용 내용(1) 자금조달실적 (단위 : 백만원, %) 구 분 FY2021 FY2020 FY2019 기말잔액 기말잔액 기말잔액 구성비 기말잔액 구성비 자본 자본금 자본조정 이익잉여금 기타포괄손익 기타(미지급등) 합계 (2) 자금운용실적 (단위 : 백만원, %) 구 분 FY2021 FY2020 FY2019 기말잔액 구성비 기말잔액 구성비 기말잔액 구성비 현금및현금성자산 단기매매금융자산 매도가능증권자산 유,무형자산 지분법적용투자주식 기타(미수금등) 합계 라. 영업 현황 및 실적 (단위 : 백만원) 구 분 창업투자 투자잔액 투자수익 투자조합수익 기업투자 투자잔액 투자수익 투자조합수익 3. 파생상품거래 현황 가. 장내파생상품 거래현황 및 손익 (기준일 : 2021.01.01~12.31) (단위 : 백만원) 구 분 거래금액 자 산 부 채 거래손익 투 기 헤 지 기 타 계 선물 국내 상품선물 금 돈육 기타 소계 금융선물 금리선물 국채3년 국채5년 국채10년 통안증권 기타 소계 통화선물 미국달러 엔 유로 기타 소계 지수선물 KOSPI200 KOSTAR 기타 소계 개별주식 기타 계 기타 국내계 해외 상품선물 농산물 비철금속,귀금속 에너지 기타 소계 금융선물 통화 금리 주가지수 개별주식 기타 소계 기타 해외계 선물계 옵션 국내 지수옵션 KOSPI200 기타 소계 개별주식 통화 미국달러 기타 소계 기타 국내계 해외 주가지수 개별주식 금리 통화 기타 해외계 옵션계 기타 국내 해외 기타계 합계 나. 장외파생상품 거래현황 및 손익 (기준일 : 2021.01.01~12.31) (단위 : 백만원) 구 분 거래금액 자 산 부 채 거래손익 투 기 헤 지 기 타 계 선도 신용 주식 일반상품 금리 통화 기타 계 옵션 신용 주식 일반상품 금리 통화 기타 계 스왑 신용 주식 일반상품 금리 통화 기타 계 기타 합계 다. 신용파생상품 거래현황 (1) 거래현황 (기준일 : 2021.01.01~12.31) (단위 : 백만원) 구 분 신용매도 신용매수 해외물 국내물 계 해외물 국내물 계 기타 계 (2) 상세명세 (단위 : 백만원) 상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 액면금액 구분 기초자산(준거자산) 유안타증권 아이비케이투자증권(주) 외화발행선순위사채 유안타증권 (주)한국스탠다드차타드은행 외국정부 및 공공기관발행채권 유안타증권 (주)한국스탠다드차타드은행 외국정부 및 공공기관발행채권
와이케이용두6유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

유안타증권 아이비케이투자증권(주) 정부채 대한민국 유안타증권 엔에이치투자증권(주) 외국정부 및 공공기관발행채권 유안타증권 외국정부 및 공공기관발행채권 유안타증권 엔에이치투자증권(주) 정부채 대한민국 유안타증권 엔에이치투자증권(주) 외화발행선순위사채 맥쿼리은행 유안타증권 엔에이치투자증권(주) 외화발행선순위사채 맥쿼리은행 유안타증권 아이비케이투자증권(주) 정부채 대한민국 유안타증권 하나금융투자(주) 정부채 대한민국 유안타증권 하나금융투자(주) 정부채 대한민국 유안타증권 하나금융투자(주) 정부채 대한민국 유안타증권 외화발행선순위사채 맥쿼리은행 유안타증권 아이비케이투자증권(주) 정부채 대한민국 유안타증권 외화발행선순위사채 유안타증권 외화발행선순위사채 네오이글제이차(주) 유안타증권 정부채 대한민국 디제이케이제일차(주) 유안타증권 외국정부 및 공공기관발행채권 프리지어제삼차(주) 유안타증권 외국정부 및 공공기관발행채권 네오드림제십일차(주) 유안타증권 정부채 대한민국 센터밸류제일차(주) 유안타증권 외화발행선순위사채 맥쿼리은행 하이디펜더제일차(주) 유안타증권 정부채 대한민국 씨트러스제오차(주) 유안타증권 정부채 대한민국 하이트래디션제육차(주) 유안타증권 정부채 대한민국 하이수프리머씨제이차(주) 유안타증권 정부채 대한민국 디일레븐인베스트(주) 유안타증권 정부채 대한민국 케이비증권(주) 유안타증권 외화발행선순위사채 비앤피파리바 유안타증권 외화발행선순위사채 맥쿼리은행 비앤피파리바 유안타증권 외국정부 및 공공기관발행채권 DB금융투자 유안타증권 외화발행선순위사채 DB금융투자 유안타증권 외화발행선순위사채 4. 영업설비 가. 지점 등 설치 현황 (기준일 : 2021년 12월 31일) (단위 : 개) 지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계 서울 부산 대구 인천 광주 대전 울산 경기 강원 충북 충남 경북 경남 전북 전남 제주 계 나. 영업용 부동산 현황 (기준일 : 2021년 12월 31일) (단위 : 원) 구 분 토지(장부가액) 건물(장부가액) 합 계 비 고 본점 지점 합계 주1) 상기 금액은 취득가액 기준으로 국제회계기준 도입에 따라서 재평가된 금액이 일부 포함되어 있습니다.주2) 건물현황은 건축물과 구축물의 합산 금액입니다. 다. 자동화기기 설치 현황 (단위 : 대) 구 분 FY2021 말 FY2021 반기말 FY2021 1분기말 자동화기기(ATM) 라. 지점의 신설 및 중요시설 확충 계획- 해당사항 없음 5. 재무건전성 등 기타 참고사항 가. 자본적정성 및 재무건전성(1) 순자본비율 (단위 : 백만원) 구 분 FY2021 FY2020 FY2019 영업용순자본(A) 총 위험액(B) 잉여자본(A-B) 필요유지자기자본(C) 순자본비율[(A-B)/C] (2) 자산부채비율 (단위 : 백만원) 구 분 FY2021 FY2020 FY2019 실질자산(A) 실질부채(B) 자산부채비율(A/B) 나. 금융투자전문인력 보유에 관한 사항 (기준일 : 2021년 12월 31일) 구 분 인원(명) 증권펀드투자권유자문인력 부동산펀드투자권유자문인력 파생상품펀드투자권유자문인력 증권투자권유자문인력 파생상품투자권유자문인력 투자상담관리인력 투자자산운용사 금융투자분석사 위험관리인력 주) 상기 인력은 금융투자협회에 등록된 금융투자전문인력입니다. 다. 위험관리에 관한 사항당사는 경영 및 영업활동에서 발생하는 각종 리스크를 체계적인 방법으로 인식, 측정, 통제, 관리함으로써 회사의 재무 건전성과 경영 안정성을 제고함과 동시에 회사 수익의 최적화와 주주 이익의 극대화를 도모하고 있습니다. 이사회는 위험관리조직의 최상위기구로서 이사회 규정에 의거 위험관리위원회를 설치·운영하고 있으며, 실질적인 위험관리의 총괄 권한을 위험관리위원회에 위임하고 있습니다. 위험관리위원회는 신속하고 원활한 의사결정을 위해 산하 6개의 실무위원회를 두고 있으며, 업무를 적절히 위임하여 리스크관리의 전문성 및 효율성을 제고하고 있습니다. 당사는 리스크관리에 대한 일반적인 원칙을 규정한 리스크관리규정과 시장, 신용, 유동성·금리, 비재무 부문별 리스크관리 시행세칙을 두어 체계적인 절차를 통해 효과적인
와이케이용두6유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

리스크관리가 수행될 수 있도록 제도화하고 있습니다. 또한, 대내외 환경변화에 따라 리스크관리 정책을 수시로 재검토하여 개선하고 있으며, 위기상황 대응방안의 수립 및 운영을 통해 환경변화에 적시 대응하고 있습니다. 당사는 상기 위험관리 조직, 제도, 정책을 효율적으로 운영하기 위하여 통합리스크관리시스템을 구축하여 활용하고 있습니다. (1) 시장위험관리 (가) 개 념 시장위험이란 주가, 이자율, 환율, 변동성 등 가격변동 요소의 변화에 따라 운용하고 있는 자산에서 발생할 수 있는 손실 가능성을 말합니다. (나) 관리방법 시장위험을 수반하는 회사의 자산운용과 영업활동을 대상으로 총괄적인 시장리스크 측정 및 관리를 위해 금융투자업규정에서 정한 표준방법에 의한 시장위험액과 리스크관리시스템에서 산출되는 VaR를 주요 지표로 사용하고 있습니다. 당사가 사용하는 VaR의 기준은 99% 신뢰 수준 하에서 1일 기준 Historical VaR로 정상적인 시장 여건 하에서 하루 동안 발생할 수 있는 최대손실금액을 뜻하는 것으로 VaR값을 초과하는 손실이 발생할 경우가 평균적으로 100영업일에 1일임을 의미합니다. 시장위험액과 VaR 한도를 전사 및 부서별로 부여하여 자산의 가격변동에 의해 회사가 입을 수 있는 손실을 적정한 수준 이내로 통제할 수 있도록 관리하고 있습니다. 또한 예측 및 통제 가능한 수준의 리스크를 보유하여 적정한 수준의 수익을 창출하고 경영의 안정성을 도모함을 목적으로 부서별, 상품별로 손실 한도, 포지션 한도, 민감도 한도, 손절매 한도, 스트레스 손실한도 등, 다각적인 방법으로 위험관리를 수행하고 있습니다. 특히 시장의 패닉으로 인한 위기상황 발생시 급격한 시장변수의 움직임들이 현재 보유중인 자산에 어떤 영향을 미치는지를 파악하기 위하여 스트레스 테스트를 분기마다 실시하여 그 결과를 정기적으로 위원회에 보고하고, 필요 시 한도의 축소, 자기자본의 확충 등의 방안을 마련하는 등의 관리를 수행하고 있습니다. 당사는 일별로 시장위험 관련 한도 및 특이사항을 모니터링하고 있으며, 과도한 시장위험의 발생을 사전에 통제할 수 있도록 관리하고 있습니다. (2) 신용위험관리 (가) 개 념 신용위험이란 거래상대방의 계약불이행 및 신용등급 하락으로 발생할 수 있는 손실 가능성 또는 기대 이익을 상실할 가능성을 말합니다. (나) 관리방법 신용위험을 수반하는 회사의 자산운용과 영업활동을 대상으로 총괄적인 신용위험관리를 수행하고 있으며, 국가별, 거래상대방별, 기업집단별 운용한도 및 거래등급 제한을 설정하고 있습니다. 리스크관리시스템을 통해 회사의 신용 Exposure를 측정하고 Credit VaR의 방법론과 BIS기준의 신용위험을 측정하고 분석하여 회사의 신용위험이 적정수준 이내로 유지될 수 있도록 관리하고 있습니다. 리스크관리 담당부서는 일별로 신용위험 관련 한도 및 특이사항을 모니터링하고 있으며, 과도한 신용위험의 발생과 신용위험의 집중을 사전에 통제할 수 있도록 관리하고 있습니다. (3) 유동성·금리 위험관리 (가) 개 념 유동성위험이란 자금의 운용과 조달기간이 불일치하거나, 예기치 않은 자금유출 등으로 지급불능상태에 처하거나 고금리 자금조달 등으로 손실이 발생할 수 있는 위험을 말합니다. 금리위험이란 금리의 변동으로 인해 순이자수익과 순자산가치가 예상보다 줄어들 가능성을 의미합니다. (나) 관리방법 유동성위험 관리를 위하여 모든 자산, 부채, 부외거래를 대상으로 유동성 지표인 유동성 비율 및 유동성갭, 순현금흐름비율, 시나리오별 자산, 부채의 현금흐름 변화 등을 측정하고 있습니다. 리스크관리 담당부서와 자금 담당부서는 유동성위험 관리 현황을 정기적으로 경영진에 보고하고, 체계적인 관리를 위해 유동성 비상 계획을 수립하여 위기상황에 대응하고 있습니다. 금리위험관리의 경우 회사의 비트레이딩 금리부 자산, 부채 및 부외 거래를 대상으로 금리VaR, 금리감응갭, 듀레이션갭, 시나리오별 순자산가치변동 등을 측정합니다. 통합리스크관리시스템을 통해 회사의 유동성 및 금리위험을 파악하고 위험 발생을 사전에 인식하고 통제할 수 있도록
와이케이용두6유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

관리하고 있습니다. (4) 운영위험관리 (가) 개 념 운영위험이란 부적절하거나 잘못된 내부의 절차, 인력 및 시스템 또는 외부의 사건으로 인해 발생하는 손실 가능성을 말합니다. (나) 관리방법 당사는 운영위험을 최소화하기 위하여 지속적으로 내부통제 개선을 추진하고, 적극적인 예방 활동을 수행하며, 조직 내 위험관리 문화 확산을 위해 노력하고 있습니다. 전사 업무 프로세스를 분석하여 업무 단위별 위험과 통제 활동을 정의하고, 이를 전산시스템으로 구축하여 정기적으로 자가평가(CSA : Control Self Assessment)를 시행하는 등 효과적인 방법으로 운영위험을 관리하고 있습니다. 라. 연결대상 사업의 개황 구 분 사업내용 대상회사 증권업 투자매매업, 투자중개업, 투자자문업투자일임업, 신탁업 및 이에 수반되는 업무 벤처투자업 벤처기업에 대한 투자 및 투자조합, PEF 결성 운영 유안타인베스트먼트(주) VC펀드 벤처기업에 대한 투자 유안타퀀텀점프3호투자조합 자산유동화업 자산유동화 디케이프로젝트제이차(주) 와이케이호텔제일차(주) 와이에프아이더블에스투(주) 에스제이범천제이차(주) 와이케이모짜르트투(주) 와이케이씨워크(주) 와이케이칠레(주) 와이케이스타(주) 와이케이하이퍼(주) 와이케이나인몰(주) 골드풍무제일차(주) 와이에프아이제부㈜ 와이에프아이이태원㈜ 와이케이웅천제일차㈜ 와이케이라이프제일차㈜ 와이케이수원7제일차㈜ 원흥제일차㈜ 오스티어제오차㈜ 제이와이평택고덕제일차 와이케이논현제일차㈜ 와이케이광양제일차㈜ 와이케이발곡㈜ 와이케이나폴리제일차㈜ 와이에프아이속초㈜ 와이케이가온㈜ 와이케이에이아이제일차㈜ 와이케이왕지제일차㈜ 와이케이작전㈜ 와이케이서초제일차㈜ 와이에프아이만촌㈜ 와이케이송악제일차㈜ 워커힐피아이제일차㈜ 와이케이맨하탄제일차㈜ 와이케이지제제일차㈜ 엠아이엘제이차㈜ 와이케이에스지㈜ 와이케이일출㈜ 와이케이베토벤㈜ 와이케이이천제일차㈜ 제이제이우산제일차㈜ 와이케이고덕제이차㈜ 와이케이로열제일차㈜ 금남로피아이제일차㈜ 와이오비뉴원㈜ 와이케이주교제일차㈜ 지주업 지분소유를 통한 다른 회사 지배 주) 상기 연결대상 종속회사는 첨부된 연결검토보고서 작성기준일인 2021.12.31 현재 연결재무제표 대상 종속회사입니다. 마. 금융투자업 현황(1) 산업의 특성금융투자업은 유가증권의 인수/발행 및 매매/중개 업무 등을 수행하여 기업에게 유용한 자금조달 방법을 제공하고 투자자에게는 주식, 채권을 포함한 각종 금융투자상품의 투자기회를 제공하여, 사회적으로는 자본의 효율적 배분 기능을 수행하는 고부가가치 금융산업입니다. 금융투자업은 국가의 경제 뿐만 아니라 정치, 사회, 문화 등 경제 이외의 변수에도 크게 영향을 받으며, 해외시장 동향에 민감하게 반응하는 변동성이 큰 산업입니다. (2) 산업의 성장성 (단위 : pt, 억원, %) 구 분 2021년말 2020년말 2019년말 2018년말 2017년말 주가지수 KOSPI KOSDAQ 시가총액 금액 증감률 거래대금 금액 증감률 주) 시가총액과 거래대금은 KOSPI(ETF, ETN 포함), KOSDAQ, KONEX를 합산한 금액이며, 동 자료는 한국거래소 통계자료를 근거로 작성하였습니다. (3) 경기 변동의 특성 및 계절성금융투자업은 경기 변동에 6개월 정도 선행하는 특징이 있습니다. 경기 상승시에는 주식시장이 활발해지며 수익이 증가하는 반면, 경기 침체시에는 반대로 수익이 감소하는 특징이 있습니다. 계절적 요인에 따른 영향은 크지 않습니다.(4) 국내외 시장여건 (가) 국내외 시장여건 및 경쟁상황 금융투자업은 경기 동향 및 금융시장 변동에 대하여 다소 민감한 편입니다. 특히, 위탁매매 부문은 주식시장 흐름에 따라 수익의 변동성이 크고, 온라인 채널 확대와 업계 내 수수료 인하 경쟁이 지속되며 수익성도 점차 낮아졌습니다. 증권사들은 이를 극복하기 위해 인공지능, 빅데이터 등 첨단 정보기술을 활용하여 고객들의 요구를 충족하는 혁신적인 매매시스템과 자산관리 서비스를 개발하고 있습니다.한편, 대형증권사 육성 정책에 따라 일부 자기자본이 큰 증권사가 단기금융업 인가를 신규 취득하는 등 사업규모를 확대하고 있으며,
와이케이용두6유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

이에 대응하여 중소형 증권사들은 특화사업 및 틈새시장 진출 등에 집중하고 있어 업계 내 경쟁 체계는 더욱 가속화 할 것으로 전망됩니다. (나) 시장점유율 추이 1) 당사의 시장점유율 변동추이 (단위 : 억원, %) 구 분 FY2021 3분기 FY2020 FY2019 FY2018 FY2017 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 영 업 수 익 수수료수익 금 융 수 익 증권매매익 기 타 주1) 상기 자료는 금융감독원 금융통계정보시스템의 금융회사 경영정보(2021년 9월말 기준)를 근거로 작성하였습니다.주2) 금융수익은 이자수익을, 증권매매이익은 유가증권 평가 및 처분이익과 파생상품 관련이익을 합산한 금액입니다. 2) 경쟁회사 국내시장 점유율 (단위 : 억원, %) 구 분 증권사(국내법인) 하나금융투자 대신증권 교보증권 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 영업수익 수수료수익 금융수익 증권매매익 기 타 주1) 상기 자료는 금융감독원 금융통계정보시스템의 금융회사 경영정보(2021년 9월말 기준)를 근거로 작성하였습니다.주2) 금융수익은 이자수익을, 증권매매이익은 유가증권 평가 및 처분이익과 파생상품 관련이익을 합산한 금액입니다. (5) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 당사의 경쟁상의 우위요소 (가) 시장의 경쟁요소금융투자업은 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행 이후 전 금융회사의 업권을 넘어선 영업환경으로 경쟁이 치열한 시장입니다. 이러한 시장상황에서 경쟁력을 보유하기 위한 요소들은 다음과 같습니다. ① 차별화된 비즈니스 모델 ② 투자자의 판단을 돕는 신속하고 적합한 정보 제공 ③ 수시로 변화하는 시장에 적합한 금융상품의 개발 및 판매 ④ 지속적인 교육으로 우수 인력 저변 확대 ⑤ 뛰어난 IT 솔루션으로 고객의 편리성 제공 ⑥ 안정적인 사업구조 (나) 당사의 경쟁상의 우위요소당사는 그동안 CMA에 강점을 지닌 회사로 업계내 지위를 공고히 하며 성장해왔고 최근에는 로보어드바이저 HTS인 티레이더 5.0과 티레이더M, 티레이더펀드, 티레이더인포 등의 차별화된 시스템과 서비스를 통해 고객 기반을 확대하고 있습니다. 또한, 당사는 사업보고서 제출일 현재 W Prestige센터 2곳과 MEGA센터 2곳을 포함하여 총 61개의 국내 지점망을 갖추고 있으며, 당사가 속한 대만 유안타금융그룹의 중국, 대만, 홍콩, 태국, 베트남, 인도네시아 등의 폭넓은 해외 네트워크를 적극 활용하여 범중화권 전문증권사로서의 입지를 확고히 하고 있습니다.(6) 당사가 경쟁우위를 점하기 위한 주요수단「We Create Fortune」이라는 미션과 「고객의 재무목표를 실현하는 아시아 최고의 금융서비스 전문가」라는 비전 하에「We Know Asia」라는 슬로건을 기반으로 국내 금융시장을 넘어 범중화권 투자 전문 증권사로서, 그 자리매김을 보다 더 확고히 할 계획을 가지고 있습니다. 그 일환으로, 유안타금융그룹의 범중화권 네트워크를 활용하여 차별화된 리서치 정보와 경쟁력 있는 Global 투자 상품의 제공을 통해 고객 니즈를 충족시키고자 노력하고 있습니다.또한, 자금조달을 희망하는 국내기업에게 범중화권 자본을 연계하고 한국시장 진출을 희망하는 범중화권 기업에게 IPO, M 자문 등 글로벌 금융 솔루션을 제공함으로써 IB 명가로서의 입지를 구축해 나아가고 있습니다. 바. 벤처투자업 현황(1) 산업의 특성 벤처투자업은 고도의 기술력과 장래성은 있으나 자본과 경영능력이 취약한 중소·벤처기업에 설립 초기단계부터 자본 투자 및 경영관리, 기술지도 등의 종합적인 지원을제공하여 투자기업을 육성한 후 다양한 방법으로 투자금을 회수하는 산업입니다. 벤처투자가 활발히 이루어 지려면 IPO에 집중되어 있는 회수시장이 좀 더 다양한 방법으로 활성화 되어야 하며, 이는 벤처업계의 선순환 생태계 구축을 위해서도 필요한 사항입니다. (2) 산업의 성장성 2000년대 벤처버블 사태 이후 코넥스시장 개설등의 벤처투자 활성화 정책 시행, 창업투자조합 결성주체 확대 등 벤처투자 관련 법령개정을 통해 벤처업계가 지속적으로 발전할 수 있었고, 향후
와이케이용두6유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

4차 산업혁명관련 산업의 증대로 투자가 증가할 것입니다. 다양한 투자자의 등장으로 벤처캐피탈 시장의 양적 성장은 지속될 것이며, 커진 시장에 맞는 시장원리 작동, 적절한 규제, 구성원의 노력으로 질적 성장도 이룰 수 있습니다. (3) 자본금으로 본 시장점유율(창업투자회사 자본금 현황) 구 분 100억 이하 100억 초과~300억 이하 300억 초과 비 고 업체수(개사) 총 197개사 업체명 타임와이즈 인베스트먼트 등 현대기술투자 등 유안타인베스트먼트, 한국투자파트너스 등 주) 한국벤처캐피탈협회 벤처투자정보센터 집계자료(2021년 9월말 기준) (4) 시장의 경쟁요소 벤처투자업은 잠재력있는 벤처기업에 투자하여 동 기업을 성장·발전시켜 투자금을 회수하는 산업이므로 투자재원 조달, 우수한 심사인력 보유, 우량 중소 벤처기업의 발굴에 투자의 성공여부가 결정된다고 할 수 있습니다. 또한 벤처산업의 규모가 확대됨에 따라 외부자금으로 결성한 조합을 통한 투자활동의 비중이 확대되고 있어 자산운용능력도 중요한 경쟁요소가 될 것입니다. 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 유안타증권(주)는 본 유동화회사의 자산관리자로서 유동화자산을 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 합니다. 또한, 자산관리자는 차주 등이 유동화자산에 대한 지급을 지체하는 경우 이를 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여 권리를 실행하여야 하며, 유동화회사는 필요한 경우 자산관리자의 추심업무에 적극 협력하여야 합니다. ▶ 자산관리위탁계약 제4조 (유동화자산의 구분관리) (1) 자산관리자는 유동화자산 및 그 관리, 운용 및 처분에 따라 취득하는 금전 등의 재산권을 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 하며 자산관리자의 고유재산과 혼합하여 관리하여서는 아니된다. (2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. ▶ 자산관리위탁계약 제5조 (유동화자산의 관리 및 처분) (1) 자산관리자는 유동화자산의 조건과 사업 및 대출약정에 따라 추심된 금원이 자산관리계좌로 직접 입금되도록 하여야 한다. 다만, 부득이 자산관리자가 원리금 등을 직접 수령한 경우 자산관리자는 수령한 금전을 그 수령한 날 즉시 자산관리계좌에 입금하여야 한다. (2) 자산관리자는 차주 등이 유동화자산에 대한 지급을 지체하는 경우 이를 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여 권리를 실행하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자 또는 제3자에게 위임장을 발행하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다. (3) 자산관리자는 차주 등의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 경우에는 즉시 위 금원이 자산관리계좌에 입금되도록 조치하여야 한다. (4) 자산관리자가 제1항 및 제3항에 따른 입금을 지체하는 경우에는 미입금된 금액에 제1항의 경우에는 자산관리자가 해당 금원을 수령한 날의 다음 영업일 로부터, 제3항의 경우에는 그 사실을 알게 된 날의 3 영업일이 경과한 날로부터 각 그 입금이 완료되는 날까지의 기간에 대하여 해당 기간 동안의 업무수탁자의 은행계정 기간별 연체이자율을 적용하여 산출한 연체이자를 위탁자에게 지급하여야 한다. (5) 자산관리자는 유동화자산을 추심하는 경우 사업 및 대출약정에 따라 인정되는 순서에 따라 변제에 충당하여야 한다. (6) 자산관리자는 위탁자를 위하여 사업 및 대출약정에 따른 각종 동의, 승낙, 요구 및 청구 등 수익자로서의 제 권리를 행사하여야 한다. 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 가. 자산관리업무의 범위 ▶ 자산관리위탁계약 제3조 (자산관리자의 선관주의 의무) 자산관리자는 선량한 관리자의 주의로써 관계법령 및 이 계약의 내용에 따라 자산관리업무를 수행하여야 한다. ▶ 자산관리위탁계약 제4조 (유동화자산의 구분관리)(1) 자산관리자는 유동화자산 및 그 관리, 운용
와이케이용두6유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

및 처분에 따라 취득하는 금전 등의 재산권을 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 하며 자산관리자의 고유재산과 혼합하여 관리하여서는 아니된다. (2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. ▶ 자산관리위탁계약 제5조 (유동화자산의 관리 및 처분) (1) 자산관리자는 유동화자산의 조건과 사업 및 대출약정에 따라 추심된 금원이 자산관리계좌로 직접 입금되도록 하여야 한다. 다만, 부득이 자산관리자가 원리금 등을 직접 수령한 경우 자산관리자는 수령한 금전을 그 수령한 날 즉시 자산관리계좌에 입금하여야 한다. (2) 자산관리자는 차주 등이 유동화자산에 대한 지급을 지체하는 경우 이를 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여 권리를 실행하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자 또는 제3자에게 위임장을 발행하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다. (3) 자산관리자는 차주 등의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 경우에는 즉시 위 금원이 자산관리계좌에 입금되도록 조치하여야 한다. (4) 자산관리자가 제1항 및 제3항에 따른 입금을 지체하는 경우에는 미입금된 금액에 제1항의 경우에는 자산관리자가 해당 금원을 수령한 날의 다음 영업일 로부터, 제3항의 경우에는 그 사실을 알게 된 날의 3 영업일이 경과한 날로부터 각 그 입금이 완료되는 날까지의 기간에 대하여 해당 기간 동안의 업무수탁자의 은행계정 기간별 연체이자율을 적용하여 산출한 연체이자를 위탁자에게 지급하여야 한다. (5) 자산관리자는 유동화자산을 추심하는 경우 사업 및 대출약정에 따라 인정되는 순서에 따라 변제에 충당하여야 한다. (6) 자산관리자는 위탁자를 위하여 사업 및 대출약정에 따른 각종 동의, 승낙, 요구 및 청구 등 수익자로서의 제 권리를 행사하여야 한다. ▶ 자산관리위탁계약 제6조 (유동화자산 관련서류의 관리) (1) 자산관리자는 사업 및 대출약정서, 금융계약서 등 각종 서류의 원본을 그 고유업무에 관련된 서류와 별도로 위탁자를 위하여 보관 및 관리하여야 한다. (2) 자산관리자는 제1항에 규정된 서류를 본점에 보관하여야 한다. (3) 자산관리자는 금융위원회 또는 유동화사채의 소지인의 요구가 있는 때에는 법령이 허용하는 범위 내에서 제1항 기재 서류를 열람하게 하여야 한다. ▶ 자산관리위탁계약 제7조 (장부의 작성 및 자산관리현황보고의무 등) (1) 자산관리자는 유동화전문회사회계처리기준 및 기타 국내에서 일반적으로 인정된 회계원칙 및 관행에 의한 방법과 양식에 따라 유동화자산 등 위탁자에게 속하는 재산의 명세와 현황 및 관리내역에 관한 장부를 작성하도록 조치하여 자산관리자의 본사에 비치하여야 한다. (2) 자산관리자는 위탁자 또는 위탁자의 대리인(업무수탁자를 포함한다)이 그 영업시간 내에 요구하는 경우에는 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다. (3) 자산관리자는 유동화사채의 소지인이 요구하는 경우 자산유동화법 제9조 및 제11조의 규정에 따라 허용되는 범위 내에서 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다. (4) 자산관리자는 업무수탁자 또는 신용평가기관이 요청하는 경우 자산관리현황(유동화자산의 증감, 회수실적, 보전조치, 추심절차진행과정, 사업의 진행현황, 사업인ㆍ허가진행상황, 공사기성율, 분양률 및 자산관리계좌로의 송금내역 등) 및 사업 및 대출약정에 따른 대출금실행계좌의 입출금내역을 기재한 보고서를 작성하여 이를 업무수탁자 또는 신용평가기관에 제출하여야 한다. (5) 자산관리자는 금융감독당국으로부터 자산유동화법 제34조에 따라 자료의 제출의 요청을 받거나, 업무 또는 재산에 대한 조사를 받는 경우 또는 같은 법 제35조에 따라 업무개선명령을 받은 경우에 이를 지체없이 위탁자, 업무수탁자 및 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 서면으로
와이케이용두6유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

통지하여야 한다. (6) 자산관리자는 다음 각호의 1에 해당하는 사유가 발생한 사실을 알게 된 경우 이를 지체없이 위탁자, 업무수탁자 및 신용평가기관에게 통지하여야 한다. 1. 사업 및 대출약정에 따른 기한의 이익 상실 사유의 발생 2. 유동화자산양도계약에 따른 양도인의 담보책임사유 및 손해배상책임사유의 발생 3. 기타 유동화자산의 관리, 운용 및 유동화사채 권리자의 보호에 중대한 영향을 미치는 사항의 발생 ▶ 자산관리위탁계약 제8조 (업무수탁자의 보고업무 관리 감독 등) (1) 자산관리자는 업무수탁자가 업무위탁계약 제13조에 따른 보고 업무의 이행을 지체하는 경우 보고업무를 이행할 것을 통지하여야 한다. (2) 자산관리자는 업무수탁자가 업무위탁계약 제13조에 따라 보고한 위탁자의 지급현황을 검토한 후 이에 허위내용 또는 보완할 사항이 있는 경우 업무수탁자에게 보고서를 정정하여 제출하도록 통지하여야 한다. (3) 자산관리자는 업무수탁자가 제1항 또는 제2항의 보고업무 이행통지 또는 정정통지를 수령한 날로부터 오(5)영업일 이내에 이를 이행하지 아니하는 경우 지체없이 이를 위탁자 및 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 통지하여야 한다. (4) 자산관리자는 업무위탁계약 제21조에 따라 업무수탁자에게 손해배상을 청구할 수 있는 사유가 발생한 경우 그러한 사유를 안 날로부터 삼(3)영업일 이내에 위탁자를 대리하여 손해배상을 청구하여야 한다. 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 ▶ 자산관리위탁계약 제10조 (자산관리자의 확인 및 보장) 자산관리자는 위탁자에게 다음 각 호의 사항을 확인하고 보장한다. 1. 자산관리자는 이 계약에서 정하는 바에 따라 위탁자를 위하여 유동화자산을 관리할 자격, 권한과 능력이 있다. 2. 자산관리자는 이 계약의 체결 및 이에 따른 유동화자산의 관리에 필요한 내부수권절차를 거쳤으며, 정부의 인ㆍ허가 기타 필요한 모든 절차를 갖추었다. 3. 이 계약의 체결 및 이에 따른 유동화자산의 관리 기타 이 계약의 내용은 법령에 위배되지 아니하며, 자산관리자에게 효력을 가지는 어떠한 계약이나 법원의 재판, 행정기관의 행정처분이나 지시에 위배되지 아니한다. 4. 이 계약에 따른 자산관리자의 의무는 자산관리자의 우선권 없는 일반 채무와 동등한 지위를 가진다. 5. 자산관리자는 이 계약 체결일 현재 채무초과 또는 지급불능의 상태에 있거나 그러한 상태에 빠질 위험에 처해 있지 아니하다. 6. 이 계약의 체결과 관련하여 자산관리자는 신의성실의 원칙에 따라 위탁자에게 모든 필요한 진실된 정보를 제공하였으며, 중요한 사실을 숨기거나 누락하지 아니하였다. ▶ 자산관리위탁계약 제11조 (자산관리자의 약정사항)(1) 자산관리자는 다음 각 호의 사항을 준수할 것을 약정한다. 1. 자산관리자는 이 계약상의 의무를 성실히 수행하기로 하며, 자산유동화법 및 기타 관계법령을 준수한다. 2. 자산관리자는 이 계약이 해지되는 경우 유동화자산과 관련하여 위탁자가 요구하는 모든 서류를 위탁자 또는 그 지정하는 자에게 인도하여야 한다. 3. 자산관리자는 유동화자산과 관련하여 차주 기타 제3자와 사이에 분쟁이 발생한 경우 이를 즉시 위탁자에게 통지하여야 한다. (2) 자산관리자는 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니된다. 1. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산의 양도, 담보제공 등 일체의 처분행위 2. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산의 조건을 변경하는 행위 3. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산과 관련하여 위탁자의 권리를 침해하는 행위 4. 지급된 수익을 이 계약 또는 업무위탁계약에 기재된 용도 이외의 용도로 유용하는 행위 ▶ 자산관리위탁계약 제12조 (자산관리자의 손해배상) (1) 자산관리자가 이 계약에 따른 제반 사항에 위반한 경우에는 위탁자에게 그로 인하여 위탁자가 입게 되는 손해를 배상한다. (2) 자산관리자의 제1항에 따른 손해배상의무는 제13조에 따른 위탁자의 권리에 영향을 미치지
와이케이용두6유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

아니한다. ▶ 자산관리위탁계약 제13조 (계약의 해제 및 해지) (1) 위탁자는 자산관리자에 관하여 다음 각 호의 1에 해당하는 사유가 발생하는 경우 이 계약을 해지할 수 있다. 1. 자산관리자가 이 계약상의 의무를 준수하지 아니하고 위탁자로부터 이를 시정할 것을 통지받은 후 1월 이내에 이를 시정하지 아니한 때 2. 자산관리자에 대하여 법원의 해산명령 또는 해산판결이 있거나 법원에 해산신청 또는「채무자의 회생 및 파산에 관한 법률」에 따른 회생절차 개시의 신청 또는 파산신청이 있거나 기타 이와 유사한 사적 절차가 개시된 때 3. 자산관리자가 지급정지 또는 지급불능으로 된 때 4. 자산관리자가 이 계약상의 의무를 이행하는 것이 위법하게 된 때 5. 제10조에 따른 자산관리자의 확인 및 보장이 허위임이 밝혀진 때 6. 기타 이 계약의 목적을 달성할 수 없는 상태가 발생하였다고 위탁자 또는 업무수탁자가 합리적으로 판단한 때 (2) 유동화자산양도계약 제11조에 따라 유동화자산양도계약이 해제되는 경우 이 계약은 각 당사자의 별도의 통지 없이 유동화자산양도계약의 해제의 효력발생일에 자동적으로 해제 또는 해지된다. 이 경우 자산관리자는 자산관리자가 제6조 및 제7조에 따라 보관, 관리하는 서류, 장부, 기록 및 기타 유동화자산에 관련된 일체의 자료를 위탁자를 대신하여 양도인에게 반환한다. (3) 제1항에 따라 이 계약이 해지되는 경우 위탁자는 지체없이 새로운 대체 자산관리자를 지정하여 선임하며, 대체 자산관리자가 이 계약에 의한 자산관리자의 자산관리업무를승계하도록 하여야 한다. (4) 자산관리자는 위탁자가 제3항에 따라 새로운 대체 자산관리자를 선임할 때까지 이 계약에 따른 자산관리업무를 성실히 수행하여야 하며, 위탁자의 지시에 따라 자산관리업무를 새로운 자산관리자에게 이전하는 등 해지에 따른 잔존업무를 성실히 이행하여야 한다. ▶ 자산관리위탁계약 제14조 (자산관리자의 사임 등) (1) 자산관리자는 사업 및 대출약정의 효력이 지속되는 한 이 계약을 해제 또는 해지하거나 자산관리자의 지위를 사임할 수 없다. (2) 자산관리자가 제3자와 합병되거나 그 영업의 전부 또는 중요한 일부가 양도, 분할(분할합병 포함)되는 경우 자산관리자는 위탁자의 동의를 얻거나 합병 후 존속회사, 영업양수회사 또는 분할(분할합병 포함)로 설립 또는 존속하는 회사가 이 계약에 따른 자산관리자의 지위를 승계하는 조건으로 합병, 영업양도, 분할(분할합병)에 응하여야 한다.
와이케이용두6유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 가. 자산유동화계획 참여자 및 주요업무에 관한 사항 구 분 참여기관 부 서 담당자 담당업무 목 적 대표주관회사 유안타증권(주) 책임자 : 팀장 강대준 (Tel 02-3770-2051)담당자 : 과장 홍진표 (Tel 02-3770-2052) 금융 주관 및유동화증권 발행 등 자산유동화의 안정적인 구조 설계및 발행업무 조율, 공모 유동화증권의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 유안타증권(주)를 대표주관회사로 선정함. 자산관리자 유안타증권(주) 책임자 : 팀장 강대준 (Tel 02-3770-2051)담당자 : 과장 홍진표 (Tel 02-3770-2052) 유동화 자산관리 유동화자산의 보전, 회수, 관리업무, 유동화자산 및 관련서류의 구분보관, 관리업무 및 유동화자산에 수반되는 권리행사의 업무를 담당토록 하기 위하여 유안타증권(주)를 자산관리자로 선정함 업무수탁자 메리츠종합금융증권(주) 신탁팀 책임자 : 팀장 박종혁 (Tel 02-6309-4647)담당자 : 과장 이유미 (Tel 02-6309-2659) 자산보관 등 투자자들의 권익 보호 및 유동화 프로그램의 원활한 진행을 위한 자산의 보관, 지급대행 및 기타관리업무를 담당토록 하기 위하여 메리츠종합금융증권(주)을 업무수탁자로 선정함 자산평가 및 자산실사기관 이촌회계법인 책임자 : 회계사 박석원 (Tel 070-7430-6104)담당자 : 팀장 우세진 (Tel 02-7430-5104) 자산평가 및자산실사 투자자 보호를 위하여, 공신력 있는기관으로 하여금 자산의 적정성에 대한 평가 및 실사를 담당하도록 하기 위하여 이촌회계법인 자산평가 및 실사기관으로 선정함 신용평가회사 한국기업평가(주) SF2실 책임자 : 김종각 실장 (Tel. 02-368-5616)담당자 : 안동민 연구원 (Tel. 02-368-5349) 유동화증권 신용평가 자산보유자가 와이케이송내1의2유동화전문 유한회사로 양도하는 대출채권을 기초로 발행될 유동화증권의 상환능력에 대한 객관적이고 공정한 신용평가를 통해 투자자들의 투자판단에 도움을 주고자 당 2개 외부 평가기관에 신용평가를 의뢰 NICE신용평가(주) SF평가2실 책임자 : 이은정 실장 (Tel. 02-2014-6268)담당자 : 이경중 수석연구원 (Tel. 02-2014-6318) 2. 기타 -해당사항 없음. 3. 부속명세서 -해당사항 없음.
진도 — [기재정정]사업보고서 (2021.12)

II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 가. 사업의 개요진도는 2006년 3월 인적분할을 통해 설립된 유가증권시장 상장법인으로 모피 제품 및 모피의류(진도모피, 엘페, 우바, 끌레베)등을 주력제품(사업)으로 하는 모피제품 제조 및 도.소매업을 영위하고 있으며, 1988년 국내 내수판매를 실시한 이래 현재까지 부동의1위 모피 브랜드로서 소비자로부터 꾸준한 사랑을 받고 있는 기업입니다.서울특별시 금천구 가산디지털1로 75(가산동)에 본사 및 제조시설, 직영매장을 운영하고 있으며, 중국 북경에 현지법인을 두고 있습니다.모피제품 주요 원재료(mink skin) 생산 국가는 덴마크, 핀란드, 미국등이며 회사는 매년 상반기 각 나라별로 진행되는 원재료(mink skin)경매시장을 통하여 최고 품질의 원재료(mink skin)를 구매하고 있습니다.회사는 기업부설 디자인연구소를 통하여 매년 새로운 디자인의 제품을 기획, 생산하고 있으며, 철저한 품질관리 시스템 도입으로 최고의 모피제품을 생산하여 다양한 유통망을 통해 최종소비자 판매를 진행하고 있으며, 판매된 제품에 대한 고객 서비스를 위하여 소비자상담실을 직영으로 운영하여 최상의 서비스를 제공하고 있습니다. 모피의류의 특성상 성수기(10월부터 익년 2월)와 비성수기(3월부터 9월까지)의 매출액의 차이가 크게 나타나고 있으며 4/4분기에 연간 매출의 40%이상을 차지하고 있습니다. 나. 회사의 현황(사업의 현황)(1) 영업개황 (주)진도 의류사업 현황 사업구분 브랜드명 개요 모피 진도모피, 엘페 고급 모피의류 우바 우바(여성의류) 여성 기성의류 홈쇼핑 끌레베 중저가 모피의류 진도는 단일사업부문(의류사업)을 운영하고 있으며 회사가 전개중인 브랜드는 진도모피, 엘페, 우바, 끌레베 4개 브랜드입니다. 백화점을 중심으로한 프리미엄 모피의류 진도모피, 젊은층을 겨냥한 영케주얼 모피의류 엘페, 1992년 국내 론칭 이후 백화점, 아울렛, 대리점 중심으로 운영중인 여성 기성의류 우바, 2006년 "모피의 대중화"를 목표로 홈쇼핑/온라인 중심의 영업을 전개중인 중저가 모피브랜드 끌레베등 총 4개의 브랜드를 운영중에 있으며, 주요 유통망은 백화점, 프리이엄아울렛, 대리점, 직영점, 홈쇼핑, 온라인을 통하여 영업을 전개하고 있습니다.유통망별 매출 비중은 백화점이 약 60%, 홈쇼핑/온라인이 22%, 직영점 7%, 대리점 3%, 아울렛 8%의 매출비중을 차지하고 있으며, 매출 유형별로는 상품매출 23,381백만원(39.7%), 제품매출 34,054백만원(57.8%), 원재료매출272백만원(0.5%)의 비중을 차지하고 있습니다. 이중 모피의류가 51,789백만원으로 전체 매출액의 88%를 차지하고 있으며, 일반의류 및 기타부문이 7,134백만원으로 약 12%의 비중을 차지하고 있습니다. 다. 시장의 특성 및 시상점유율 2022년도 모피시장은 전년보다 백화점 입점 업체간 경쟁이 치열할 것으로 예상됩니다. 그동안 계절상품임에도 불구하고 특수하게 국내에서는 4계절 상시 매장을 운영해왔지만, 백화점의 매장개편과 더불어 겨울 시즌만 운영하는 형태로 변화가 예상됨에 따라, 자사와 같이 역사와 브랜드 파워를 겸비하지 않은 중소업체들은 유통망 밖으로 밀려나 영업일수에 제한을 받게 됩니다. 이런 위기는 자사에 오히려 기회로 작용하여, 브랜드 파워를 바탕으로한 우위의 영업활동을 가능하게 할 것으로 보입니다. 국제 원자재 가격은 이전 몇 년동안 지속적인 하락을 해왔지만, 코로나 상황으로 인한 공급량의 감소로 상승 추세를 이어가고 있습니다.자사는 기보유한 원자재 재고가 충분하여, 제조원가 상승을 최소화 하여 가격 경쟁력을 확보할 수 있는 강점을 가지고 있습니다. 당사의 모피사업부문은 지속적인 제품개발과 활발한 마케팅 활동, 강력한 브랜드 선호도 등을 통해 줄곧 국내 모피시장의 시장점유율 부분에서 꾸준하게 선도적인 위치를 이끌어 가고 있으며, 이러한 당사의 위치는 향후에도 지속될 수 있을것으로 전망됩니다. "본 사업의 개요"는 주요 내용에 대한 요약이며 세부사항 및 추가 내용은
진도 — [기재정정]사업보고서 (2021.12)

II. 사업의 내용 2.주요 제품 및 서비스 부터 7.기타 참고사항에 상세히 기재되어 있으므로 참고하여 주시기 바랍니다 2. 주요 제품 및 서비스 가. 주요 제품 등의 현황 2021년 12월 31일 현재 (단위 : 백만원) 브랜드 매출유형 품 목 구체적용도 주요상표등 매출액(비율) 모피 상,제품외 모피외 의류 JINDO 엘페 모피,우븐외 ELFEE 우바 우븐외 UVA 끌레베 모피외 KLEVER 임대수익 합계 ※ 별도재무제표 기준으로 작성되었습니다나. 주요 제품 등의 가격변동추이 (단위:원) 구 분 2021년 2020년 2019년 2018년 2017년 모피 내수 숙녀기성복(UVA) 내수 (1) 산출기준 모피,피혁의류 수입물품중 MINK SKIN과 FOX, RACOON SKIN에 따라 가격차이가 상이하므로 단순 평가법에 따라 내수가격을 산출함 숙녀기성복UVA 수입되는 원단중 품질의 차이로 인해 또는 옷의 종류별로 가격차이가 발생하므로 단순 평균법에 따라 내수가격을 산출함 (2) 주요 가격변동원인 모피,피혁의류 원자재가격변동 및 환율변화 다. 서비스 서비스센터(소비자상담실)는 서울특별시 금천구 가산디지털 1로 75(가산동)본점 소재지에 위치해 있으며, 판매 제품에 대한 유.무상 서비스 제공 및 소비자 요청에 의한 기존 제품 리폼(리모델링)서비스를 제공하고 있습니다.회사는 서비스센터(소비자상담실) 운영과 관련하여 고객관리팀 조직을 별도로 구성하여 운영하고 있습니다. 3. 원재료 및 생산설비 (1) 주요 원재료 등의 현황 2021년 12월 31 현재 (단위 : 백만원 ) 사업부문 매입유형 품 목 구체적용도 매입액(비율) 비 고 의류사업부 상품 모피의류 모피,의류제조 원재료 모피원피 모피,의류제조 부재료 단추/라벨 외 모피,의류제조 기타 모피,의류제조 합 계 * 당사는 단일사업부문(의류사업부)만 운영되고 있으므로 사업부문별 재고자산 보유현황을 별도로 구분하여 기재할 내용은 없습니다. 1) 주요 원재료 등의 가격변동추이 품 목 2021년 2020년 2019년 모피원피 수입 (2) 생산 및 설비에 관한 사항당사는 자체 생산공장을 보유하고 있으나 생산 수량이 미미하여 주요 제품은 외주생산을 하고 있습니다.생산능력은 자체 생산공장의 단순 생산능력을 의미 합니다. 가. 생산능력 및 생산능력의 산출근거 (1) 생산능력 (단위 : 월간,PCS) 사업부문 품 목 사업소 2021년 2020년 2019년 의류사업 모피의류 구로 (2) 생산능력의 산출근거 (가) 산출방법 등 ① 산출기준 의류부문 1일 생산능력 1 PCS ② 산출방법 의류사업부문 1일 생산능력 X 평균 가동일수 (나) 평균가동시간 의류 사업 부문 1일 평균 가동시간 : 8시간, 월 평균 가동일수 : 21일 나. 생산실적 및 가동률 (1) 생산실적 (단위 : PCS) 사업부문 품 목 사업소 2021년 2020년 2019년 의류사업 본사 2019년 생산실적은 자체 생산실적 기준이며, 2020년~2021년 생산실적은 외주생산을 통하여 생산된 제품의 수량을 의미함. (2) 당해 사업연도의 가동률주요 제품의 생산이 외주생산을 통하여 진행되어 당해 사업연도 가동률을 산출하기 어렵습니다. 다. 생산설비의 현황 등한국채택국제회계기준에 따라 당사가 보유하고 있는 생산설비(유형자산)중 임대 수익이나 시세차익을 얻기 위하여 보유하고 있는 부동산(토지,건물)은 투자부동산으로 분류하고 있습니다. [자산항목 : 토지 ] (단위 : 천원 ) 사업소 소유형태 소재지 구분 기초장부가액 당기증감 당기상각 기말장부가액 비고 증가 감소 부산점 등기 부산 대전점 등기 대전 물류 등기 화성 본사 등기 서울 합 계 [자산항목 : 건물 ] (단위 : 천원 ) 사업소 소유형태 소재지 구분 기초장부가액 당기증감 당기상각 기말장부가액 비고 증가 감소 부산점 등기 부산 대전점 등기 대전 봉담물류 등기 화성 본사 등기 서울 합 계 [자산항목 : 기계장치 ] (단위 : 천원 ) 사업소 소유형태 소재지 구분 기초장부가액 당기증감 당기상각 기말장부가액 비고 증가 감소 본사점 등기 서울 물류 등기 화성 합 계 [자산항목 : 차량운반구
진도 — [기재정정]사업보고서 (2021.12)

] (단위 : 천원 ) 사업소 소유형태 소재지 구분 기초장부가액 당기증감 당기상각 기말장부가액 비고 증가 감소 본사점 등기 서울 물류 등기 화성 합 계 [자산항목 : 기타의 자산 ] (단위 : 천원 ) 사업소 소유형태 소재지 구분 기초장부가액 당기증감 당기상각 기말장부가액 비고 증가 감소 본사점 등기 서울 물류 등기 화성 부산점 등기 부산 합 계 4. 매출 및 수주상황 1) 매출에 관한 사항가. 매출실적 (단위 : 백만원 ) 사업부문 매출유형 품 목 제16기 제15기 제14기 제13기 제12기 의류부문 상(제)품 모피 수 출 내 수 합 계 엘페 수 출 내 수 합 계 우바 수 출 내 수 합 계 끌레베 수 출 내 수 합 계 임대수익 수 출 내 수 합 계 합 계 수 출 내 수 합 계 ※ 별도재무제표 기준으로 작성되었습니다. 나. 매출 유형별 현황 (단위: 백만원 , %) 매출유형 품목 금액 비율 상품 모피 일반 합계 제품 모피 일반 합계 원부재료 모피 일반 합계 임대수익 일반 합계 합계 모피 일반 합계 ※ 별도재무제표 기준으로 작성되었습니다. 다. 판매경로 및 판매방법 등(1) 판매조직 구분 직원 임원 백화점 및 기타판매망 본 사 점 대 전 직 영 점 부 산 영 업 소 대 구 직 영 점 김 포 직 영 점 합계 * 임직원현황은 2021.12.31일 기준임. (2) 판매경로 ○ 내수 - 의 류 사 업 부 문 : 생산지(공장) → 직영 및 위탁매장 → 소비자 (3) 판매방법 및 조건 내수 각 소비자 및 구매자에 대하여 전 사업부문에 걸쳐 - 현금 및 신용카드 등에 의한 판매 수출 각 소비자 및 구매자에 대하여 전 사업부문에 걸쳐 가) 취소불능신용장에 의한 판매 (L/C BASE) 나) 단순 송금방식에 의한 판매(T/T, CHECK BASE) (4) 판매전략 당사의 모피사업부문은 지속적인 제품개발과 활발한 마케팅 활동, 강력한 브랜드 선호도 등을 통해 줄곧 국내 모피시장의 시장점유율 부분에서 꾸준하게 선도적인 위치를 이끌어 가고 있으며, 이러한 당사의 위치는 향후에도 지속될 수 있을것으로 전망됩니다. 2022년도 모피시장은 전년보다 업체간 경쟁이 치열할것으로 예상되며 국제 원자재 가격은 이전 몇년동안 지속적인 하락을 해왔지만, 코로나 상황으로 인한 공급량 감소로 큰폭으로 상승할 걸로 보입니다. 자사는 기보유한 원자재 재고가 충분하여, 원자재 및 생산단가 부분에서도 엄청난 우위를 가질 것으로 확신합니다.딩사는 지속적으로 유통망의 다변화를 꾀하고 있습니다.현재 백화점에 편중되어 있는 당사의 유통망 구조를 홈쇼핑부문,온라인 쇼핑몰,,아울렛부문등으로 확대를 지속하고 , 별개의 브랜드와 매장운영을 해오던 관례에서 벗어나 브랜드를 통합하여 운영하는 새로운 형태의 매장인 아콤플리어 매장을 지속적으로 확대하여, 2022년에도 약 4~5개 매장을 아콤플리어 매장으로 신규 및 리뉴얼 오픈하여 운영할계획입니다. 그외에도 세이블 및 수입상품 등 모피 프리미엄 라인인 소브린 상품 확대, 특정상품 ONLY상품, 온라인 전용상품 및 당사 직영점 전용 상품개발등의 다양한 전략적인 방법으로 시장을 리드해 나갈 예정입니다. (5) 수주상황 (단위 : 원 ) 품목 수주일자 납기 수주총액 기납품액 수주잔고 수량 금액 수량 금액 수량 금액 합 계 5. 위험관리 및 파생거래 (1) 금융위험관리연결회사는 경영활동과 관련하여 신용위험, 유동성위험 및 시장위험 등 다양한 금융위험에 노출되어 있습니다. 연결회사는 금융위험이 경영에 미칠 수 있는 불리한 효과를 최소화하기 위해 노력하고 있습니다. 1) 신용위험관리연결회사는 채무불이행으로 인한 재무적 손실을 경감시키기 위하여 신용도가 일정 수준 이상인 거래처와 거래하고, 충분한 담보 또는 지급보증을 수취하고 있습니다. 연결회사는 신용위험노출 및 거래처의 신용등급을 주기적으로 검토하여 거래처의 여신한도 및 담보수준을 재조정하는 등 신용위험을 관리하고 있습니다. 신용위험은 금융기관과의 거래에서도 발생할 수 있으며, 이러한 위험을 줄이기 위해 연결회사는 신용등급이 높은 은행들에 대해서만 거래를 하는 것을 원칙으로 하고 있으며,
진도 — [기재정정]사업보고서 (2021.12)

신탁예금 등 신용위험이 발생할 가능성이 많은 예금은 재경담당임원, 대표이사의 승인을 득한 후에 신규거래를 하도록 규정하고 있습니다.연결회사의 재무제표에 기록된 금융자산의 장부금액은 손상차손 차감 후 금액으로 연결회사의 신용위험 최대노출액을 나타내고 있습니다. 2) 유동성위험관리연결회사는 미래의 현금흐름을 예측하여 단기 및 중장기 자금조달 계획을 수립하여 유동성위험을 관리하고 있으며, 금융부채의 잔존계약 만기에 따른 만기분석내용은 다음과 같습니다. (단위: 원) 구분 장부금액 총 계약상 현금흐름 1개월이하 1개월~3개월 3개월~1년 1년~5년 매입채무 단기차입금 리스부채 단기기타채무 장기기타채무 합계 (단위: 원) 구분 장부금액 총 계약상 현금흐름 1개월이하 1개월~3개월 3개월~1년 1년~5년 매입채무 단기차입금 리스부채 단기기타채무 장기기타채무 합계 3) 시장위험연결회사는 환율과 이자율의 변동으로 인한 시장위험에 노출되어 있습니다. (가) 외환위험관리연결회사는 외화거래 수행에 따라 다양한 환율변동위험에 노출되어 있습니다. 주요 통화별 환율변동시 민감도 분석내용은 다음과 같습니다. (단위: 원) 구분 당기 전기 10%상승 10%하락 10%상승 10%하락 USD EUR (나) 이자율위험관리연결회사는 고정이자율과 변동이자율로 자금을 차입하고 있으며, 이로 인하여 이자율위험에 노출되어 있습니다. 연결회사는 고정금리차입금과 변동금리차입금의 적절한 균형유지 정책을 수행하는 등 이자율위험을 관리하고 있으며, 당 기 및 전기말 현재 이자율위험에 노출된 차입금은 없으나, 향후 자금사용계획에 따라 이자율 변동시 이자비용은 증가 할 수 있습니다. 이자율 1% 변동시 민감도 분석내용은 다음과 같습니다. (단위: 원) 구분 당기 전기 1%상승 1%하락 1%상승 1%하락 이자비용 증가(감소) (2) 자본위험관리연결회사의 자본관리 목적은 계속기업으로 영업활동을 유지하고 주주 및 이해관계자의 이익을 극대화하하고 자본비용의 절감을 위하여 최적의 자본구조를 유지하는데 있습니다. 연결회사는 배당조정, 신주발행 등의 정책을 통하여 자본구조를 경제환경의 변화에 따라 적절히 수정변경하고 있습니다. 연결회사의 자본위험관리정책은 전기와 중요한 변동이 없습니다. (단위: 원) 구분 당기 전기 부채총계 차감: 현금및현금성자산 순부채 자본총계 부채비율 (3) 파생거래-해당사항 없음 6. 주요계약 및 연구개발활동 1. 경영상 주요 계약보고서 작성기준일 현재 회사의 재무상태에 중요한 영향을 미치는 주요 계약은 없습니다. 2. 연구개발활동의 개요 (1) 연구개발 담당조직 담 당 부 문 조 직 명 칭 인원구성 운 영 현 황 의류사업 관련 기업부설연구소 모피대중화 상품개발과 디자인, 신제품개발 (2) 연구개발 실적 의류 사업의 경우 기존 목표시장을 확장 , 매출 증대를 꾀할 수 있도록 디자인 및 소재개발에 주력하고 있으며, 2006년 3월 엘페우븐브랜드 런칭.2006년 9월 홈쇼핑 브랜드 7. 기타 참고사항 [국내조달] (단위 : 백만원) 조 달 원 천 기초잔액 신규조달 상환등감소 기말잔액 비고 은 행 보 험 회 사 종합금융회사 여신전문금융회사 상호저축은행 기타금융기관 금융기관 합계 회사채 (공모) 회사채 (사모) 유 상 증 자 (공모) 유 상 증 자 (사모) 자산유동화 (공모) 자산유동화 (사모) 기 타 자본시장 합계 주주ㆍ임원ㆍ계열회사차입금 기 타 총 계
진도 — [기재정정]사업보고서 (2021.12)

IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 1. 예측정보에 대한 주의사항당사 이사의 경영진단 및 분석의견의 내용중 미래에 발생할 것으로 예상, 예측한 활동, 사건 또는 현상은 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대한 회사의 견해를 반영한 것입니다.동 예측정보는 미래 사업환경과 관련된 다양한 가정에 기초하고 있으며, 동 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수 있습니다. 또한, 당사는 동 예측정보 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보에 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다.동 의견서에 기재된 예측정보는 동 의견서 작성시점을 기준으로 작성한 것입니다.2. 개요주식회사 진도이사회는 2021년 01월 01일 부터 2021년 12월 31일까지 제16기 사업연도의 회계 및 업무에 대한 경영진단을 실시하여 다음과 같은 의견서를 제출합니다. 당사는 모피제품을 제조.판매하는 의류업체로서 진도모피,엘페,우바,끌레베,총4개 브랜드를 보유하고 있습니다.이중 진도모피 및 엘페 브랜드가 모피제품으로서 전체 매출의 약 60%이상을 차지하고 있습니다.당사의 당기 영업실적을 살펴보면 기존 백화점을 주축으로한 영업망을 보유한 자사의 4개 브랜드 (모피/엘페/우바/끌레베) 매출은 코로나19 영향에 대한 기저효과와 소비심리 회복으로 전년 545억에서 2021년 590억으로 전년대비 45억원정도 증가하였으며, 영업이익은 원가절감 및 비용감소등으로 전년 (-)17억원에서 38억원으로 흑자 전환되었습니다.3. 재무상태 및 영업실적 가. 재무상태(연결) (단위:천원) 과 목 제16기 (당기) 제15기 (전기) 증감 증감율(%) 자 산 Ⅰ. 유 동 자 산 현금및현금성자산 매출채권 단기기타채권 단기금융상품 재고자산 미환급세금 계약자산 기타유동자산 Ⅱ. 비 유 동 자 산 장기금융상품 장기투자금융자산 관계기업에 대한 투자자산 순확정급여자산 유 형 자 산 사용권자산 투자부동산 영업권 이외의 무형자산 이연법인세자산 기타비유동자산 자 산 총 계 부 채 Ⅰ. 유 동 부 채 Ⅱ. 비 유 동 부 채 부 채 총 계 자 본
이지시스템 — 사업보고서 (2021.12)

II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 IT서비스 사업은 사업자가 필요로 하는 최적의 정보환경을 구축하는 것입니다. 컨설팅에 의해 계획을 수립하고, 소프트웨어 등 각종 시스템 자원을 표준화된 절차와 계획에 의하여 통합함으로써 기업에 최적의 시스템을 구축해주는 서비스입니다.종래에는 정보시스템을 구축할 시 자체적으로 기획, 설계하여 개별적으로 하드웨어를 조달하고 소프트웨어를 발주하는 것이 일반적이었으나, 점차 전문 시스템업체가 수행하고 있습니다. 이는 정보통신의 급속한 발전과 세계화의 확산에 따라 기업의 정보시스템이 갈수록 복잡, 다양화되는 추세에서 각 시스템간의 통합에 대한 전문 능력이 필요시되고, 그리고 정보기술의 차별화가 산업의 경쟁우위를 유지, 확보하는 길이라고 인식되었기 때문입니다. 바로 이러한 수요를 만족시키기 위해 등장하는 것이 SI산업입니다. 미국, 일본 등지에서는 SI산업이 일찌감치 시작되어 연평균 30% 이상의 성장이 지속되고 있지만 국내에서는 90년대에 되어서야 본격적으로 시작되었습니다. 오늘날과 같이 정보통신의 급속한 발전과 세계화의 확산에 따라 기업의 정보시스템이 갈수록 복잡, 다양화되는 추세에서 IT서비스산업은 산업의 경쟁력은 물론 국가 경쟁력을 위한 기간산업으로 부각되고 있습니다. 이는 국가의 정보화 확산을 위한 견인역할과 동시에 산업 전반의 효율성 및 경쟁력을 제고시키고, 고급 기술 인력 육성을 주도하고 있기 때문입니다. 가. 회사의 현황 (1) 영업개황 및 사업부문의 구분 (가) 영업개황 당사는 코로나로 불안정한 현 시국에 155억의 매출을 달성, 안정적인 수익을 보이고 있습니다. 지난 20년간 국내 400여 고객사에 종합 IT 서비스를 제공하고 있는 중견 전문 IT 기업으로, 고객 서비스를 통하여 구축한 각종 경험과 Know-How를 바탕으로 최고의 IT 서비스 기업을 지향하고 있으며, Hardware, Network 등의 IT 인프라 및 다양한 업무 시 스템 구축에 대한 컨설팅, 개발, 유지보수 등의 서비스를 제공할 뿐만 아니라, 적극적인 R 투자를 통하여 전문 IT 솔루션을 개발 및 공급하고 있습니다.회사의 주 매출은 시스템통합과 소프트웨어개발 그리고 서버 유통에서 일어나고 있습니다. 부문별로 설명하자면, 당사가 수년간 시장점유율 1위를 지키고 있는 iSeries서버 시장에서 직판과 총판 매출이 고루 일어나고 있고, xSeries서버 매출과 pSeries서버 매출도 지속적으로 발생하여, 전기에 이어 판매 서버의 다변화가 안정적으로 이루어지고 있으며, 유지보수의 점진적인 증가로 안정성과 수익성을 추구하도록 하겠습니다. 또한 VMware를 통한 시스템 가상화 시장의 사업영역 확장 및 Hiclass라는 자체 개발 소프트웨어를 기반으로 스마트 교육 및 3D 프린팅 사업시장으로 진출하였으며, PDF엔진기반의 스마트티칭시스템과 스마트시트와의 결합을 통한 전자칠판 HiClass SmartSheet의 국내보급 및 수출사업을 본격화 할 예정입니다. 당사는 IT업종 외에도 이스라엘 정부 및 협회에서 인증한 사해 미네랄 원료를 사용한 『Aroma Dead Sea』화장품 사업을 인수하는 등 다양한 사업분야에 진출하고 있습니 다. (나) 공시대상 사업부문의 구분 사업부문 표준산업분류코드 사업내용 컴퓨터 프로그래밍, 시스템 통합 및 관리업 컴퓨터시스템 통합 자문 및 구축 서비스업 기타 화장품 도매 컴퓨터및주변장치, 소프트웨어 도매업 기타교육지원서비스 - 취급업무 및 서비스 개요 사업 영역 시장의 특성 사업 내용 및 전개방향 시스템통합 금융권 구조조정으로 통합 시스템구축, 아웃소싱의 확대 등 투자 확대-정부의 전자정부 및 지식행정 구현을 위한 KMS의 신규사업과 EC기반의 전자조달사업확대, 대형 국방사업의 단계적 추진 등 공공부문 시장 확대 -정보시스템 구축 컨설팅-정보시스템 설계 및 개발-정보시스템 패키지 통합-장비공급, 유지보수-인터넷 서비스 관련 시스템 설계-정보전략계획수립-시스템 평가-BPR/ISP수립 평가-업무정보화 지도-정보화 진단 이비즈니스솔루션 및 개발 SW -전자상거래시장 활성화 및
이지시스템 — 사업보고서 (2021.12)

전자조달시스템 수요증가-고객중심 원투원 마케팅전략 확산-애플리케이션, 데이터의 복잡성으로 인한 통합 요구 증대 -기업정보포탈(EIP)-KMS,그룹웨어 솔루션-데이터관리(ETL)-OLAP Reporting-데이터 분석-연구 과제관리 시스템 전자칠판 및 전자펜 - 기존의 종이 필기 방식을 Digital화 - 전자펜(Digital Pen)과 전자페이퍼(Digital Paper) 기반의 기술 - 혁신적인 차세대 정보 입력 장치 - 데이터 입력 및 처리에 있어서 프로세스 혁신을 주도 - 디지털 북, 디지털노트, 전자칠판등 교육 관련 사업 - 금융권 및 일반기업의 수기문서 자동화 시스템 구축 - 전자펜 기반의 SNS ( 블로그, 페이스북, 트위터…) 상품 -이스라엘 정부 및 협회에서 인증한 사해 미네랄을 원료로 사용한 정통 이스라엘 사해화장품 (2) 시장점유율 등 이지시스템은 종합 SI, ERP, Groupware/KMS/EDMS 구축을 비롯한 각종 On-line Solution을 제공하는 기업으로 컨설팅에서 개발, 유지보수까지 총체적으로 구현하는 e Business 전문 비즈니스 업체입니다.당사는 IBM i시리즈 총판 업체로서 솔루션, 시스템 통합(SI) 업체와 상호협력해 i시리즈 점유율을 넓혀가고있습니다.또한 VMware를 통한 시스템 가상화 시장으로 사업영역을 확장하였습니다.신사업분야로 2017년 부터 종이기반의 전자칠판 솔루션인 HiClass3D SmartSheeet를 기반으로 국내 교육시장 및 해외수출을 시작하여 미래 주력사업으로 성장시킬것 입니다. (3) 시장의 특성 국내 SI시장은 매년 지속적인 외형 성장과 함께 기술적인 성장을 거듭한 반면, 수익성과 시장의 영업환경은 크게 개선되지 않는 양상을 나타내고 있습니다. 이는 최근 몇년간 정부 및 공공부문에서 발주하고 있는 프로젝트들과 금융권 구조조정 및 업무환경 변화에 따른 신규프로젝트의 수요 확대가 크게 기여한것으로 분석됩니다. 그러나 이러한 시장 확대와는 달리, 국내SI시장은 일부 대기업들의 시장독점, 그리고최저가 낙찰제 관행, 높은 하드웨어 비중, 복잡한 하도급 구조 등이 전반적인 IT서비스 산업의 수익성과 경쟁력을 저해하고 있는것으로 파악하고 있습니다. 이러한 구조적인 문제를 해결하기 위하여 업체간의 출혈경쟁 방지를 위한 자생적 노력, 해외시장 개척 등 경쟁력확보와 수익성제고를 위한 노력이 절실한 상황입니다. 마지막으로 SI산업은 그 특성 상, 기업의 투자와 매우 밀접한 관계를 가지고 있을뿐만 아니라 경기에 후행하는 산업인 관계로, SI산업의 지속적인 성장과 발전을 위해서국내 산업 전반의 경기회복에 따른 기업 들의 IT분야의 투자가 선행되어야 할것으로 예상됩니다. (4)조직도 2021년 조직도.jpg 2021년 조직도 2. 주요 제품 및 서비스 가. 주요 제품 등의 현황 (단위 :백만원 ) 사업부문 매출유형 품목 구체적용도 주요상표등 매출액 (비율) 이비즈니스 솔루션 용역매출 기타 기타 S 시스템통합 용역매출 SEVER 서비스 유지보수 제품매출 스마트펜, 자석시트 PB-300자석시트 개발소프트웨어 LAN소프트웨어 LAN환경구축 기타 상품매출 소프트웨어유통 하드웨어유통 화장품 아로마데드씨 로얄티수익 수입임대료 합계 나. 주요 제품 등의 가격변동추이 (1) 산출기준 당사의 매출은 프로젝트 단위별로 발생되어 "주요 제품에 대응"되는 품목별 가격변동추이, 가격산출기준 및 가격변동원인을 산정하기가 어렵습니다 (2) 주요 가격변동원인 상품매출은 컴퓨터 및 네트워크장비 공급업체의 가격에 따라 변동되며, 제품매출의 경우 수요별 상황에 따라 각기 달리 적용되고 있어 일률적으로 말할 수 없습니다. 또한 솔루션개발 매출의 가격은 과기처 단가에 의해 영향을 받습니다. - 소프트웨어개발촉진법 제10조 및 동법 시행령 제16조 - 통계법 제4조, 8조, 15조 및 동법 시행령제 4조, 9조, 16조 에 의한 소프트웨어 사업의 기술자별 노임단가를 참고 적용합니다 임금> (단위: 원) 구 분 일평균임금 월평균임금 시간평균 임금 IT기획자 IT컨설턴트 정보보호컨설턴트 업무분석가
이지시스템 — 사업보고서 (2021.12)

데이터분석가 IT PM IT PMO SW 아키텍트 Infrastructure아키텍트 데이터 아키텍트 UI/UX 개발자 UI/UX 디자이너 응용SW 개발자 시스템SW 개발자 임베디드SW 개발자 데이터베이스 운용자 NW엔지니어 IT시스템운용자 IT지원 기술자 SW제품 기획자 IT서비스 기획자 IT기술영업 IT품질관리자 IT테스터 IT감리 IT감사 정보보호관리자 침해사고대응전문가 IT교육강사 SW사업대가 활용시 유의사항>※ 본 조사결과는 SW사업에서 반드시 활용해야 하는 강제사항은 아님 * SW기술자 평균임금은 소프트웨어산업진흥법 제22조(소프트웨어사업의 대가지급) 4항 ‘소프트웨어기술자의 노임단가’를 지칭함 * SW기술자 평균임금은 기본급, 제수당, 상여금, 퇴직급여충당금, 법인부담금을 모두 포함한 결과임 * 일평균임금은 월평균÷근무일수(20.9일), 시간평균임금은 일평균÷8시간으로 각각 산정함 * 월평균 근무일수는 휴일, 법정공휴일 등을 제외한 업체가 응답한 근무일의 평균이며, 이는 개인의 휴가 사용여부와는 무관함 * SW기술자 평균임금은 2019년 대비 5.0% 증가함 * IT직무 중 26. IT감사, 29.IT교육강사는 유효응답 표본이 적어 활용시 유의해야함[시행일] 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지 적용 3. 원재료 및 생산설비 가. 주요 원재료 등의 현황 (단위 :백만원 ) 사업부문 매입유형 품 목 구체적용도 매입액(비율) 비 고 시스템 통합 전산기 Server 및 서비스 시스템 통합시 사용되는 서버 코오롱베니트 외 전산기 유지보수 합계 나. 주요 원재료 등의 가격변동추이 당사의 주사업인 SI, 솔루션사업을 위해 용역과 함께 취급하는 품목은 서버 및 네트워크장비와 각종 S/W 등으로 볼 수 있으나, 이러한 장비는 당사가 직접 제조하지 않으며, 구입시 매번 사양이 모두 다르므로 개별 원자재의 적정한 가격비교가 곤란합니다. (1) 산출기준 (가) 기술용역의 경우 : 과기처 단가를 기준을 참고하여 투입인력의 보유기술 수준에따라 각각 다릅니다(나) 서버,H/W, S/W : 고객의 요구사양에 따라 가격이 모두 달라 비교가 곤란합니다. (2) 주요 가격변동원인 (가) 기술용역의 경우 : 과기처 노임단가와 업계시장의 인력수급 및 외주단가의 영을 받습니다.(나) 서버, H/W, S/W : 컴퓨터 및 네트워크 장비 공급업체의 가격과 고객수요 기호에 따라 변동됩니다. 다. 생산능력 및 생산능력의 산출근거 (1) 생산능력 당사의 시스템통합, 솔루션사업의 성격상 생산자원은 인적자원이므로 기술지원 인력을 기준으로 작성하였습니다 (단위 : 명 ) 사업부문 품 목 사업소 제 28 기 제 27기 제 26기 시스템통합,솔루션 상품 외 본사 합 계 ※ 영업·관리, 연구개발 인력 및 임원 제외 기준으로 연평균 인원기준임 (2) 생산능력의 산출근거 (가) 산출방법 등 ① 산출기준 당사의 시스템통합, 솔루션 사업은 영업,관리 및 연구개발 인력을 제외한 사업부서 전인력이 투입되며 부족인력은 외주인력을 활용하므로 사업부문 직접인력을 기준으로 하였습니다. ② 산출방법 시스템통합, 솔루션 사업부분의 연평균 인원수로 산출하였습니다. (나) 평균가동시간 해당인력이 100% 투입되고 휴가, 교육 및 법정공휴일을 제외한 정규근로시간과 초과시간을 합한 시간을 정규근무가능 시간을 기준으로 비교할 경우 가동율은 90%로 산정하고 있습니다. 라. 생산실적 및 가동률 (1) 생산실적 (단위 :천원) 사업부문 품 목 사업소 제 28 기 제 27 기 제 26기 시스템 통합 솔루션 시스템통합용역 본사 제품 본사 솔루션용역 본사 합 계 (2) 당해 분기의 가동률 당사의 업종 특성상 가동시간의 산출은 의미가 없어 해당사항이 없습니다. 마. 생산설비의 현황 등 (1) 생산설비의 현황 [자산항목:토지] (단위 :천원) 사업소 소유형태 소재지 구분 기초장부가액 당기증감 당기상각 당 기장부가액 비고 증가 감소 본사 자가 금천구가산동 합계 [자산항목:건물] (단위 :천원) 사업소 소유형태 소재지 구분 기초장부가액 당기증감 당기상각 당 기장부가액 비고 증가 감소
이지시스템 — 사업보고서 (2021.12)

본사 자가 금천구가산동 합계 [자산항목:차량운반구] (단위 :천원) 사업소 소유형태 소재지 구분 기초장부가액 당기증감 당기상각 당 기장부가액 비고 증가 감소 본사 자가 금천구 가산동 합계 [자산항목:비품] (단위 :천원) 사업소 소유형태 소재지 구분 기초장부가액 당기증감 당기상각 당 기장부가액 비고 증가 감소 본사 자가 금천구 가산동 합계 [자산항목:시설장치] (단위 :천원) 사업소 소유형태 소재지 구분 기초장부가액 당기증감 당기상각 당 기장부가액 비고 증가 감소 본사 자가 금천구 가산동 합계 [자산항목:소프트웨어] (단위 :천원) 사업소 소유형태 소재지 구분 기초장부가액 당기증감 당기상각 당 기장부가액 비고 증가 감소 본사 자가 금천구가산동 합계 [자산항목:산업재산권] (단위 :천원) 사업소 소유형태 소재지 구분 기초장부가액 당기증감 당기상각 당 기장부가액 비고 증가 감소 본사 자가 금천구가산동 합계 [자산항목:개발비] (단위 :천원) 사업소 소유형태 소재지 구분 기초장부가액 분기증감 분기상각 분 기장부가액 비고 증가 감소 본사 자가 금천구가산동 합계 (2) 설비의 신설ㆍ매입 계획 등 (가) 진행중인 투자: [해당사항 없음] (나) 향후 투자계획: [해당사항 없음] 4. 매출 및 수주상황 가. 매출실적 (단위 : 천원) 사업부문 매출유형 품 목 제28기 제27기 제26기 이비즈니스솔루션 개발소프트웨어 디지털펜 기타 소계 시스템 통합 전산기기 시스템 통합 기타 소계 개발소프트웨어 소계 스마트전자펜 제품 전자펜 PB-300 소계 기타 상품 H/W S/W HDD 임대료 수입임대료 로열티 소계 합 계 나. 판매경로 및 판매방법 등 (1) 판매조직 당사의 판매조직은 SI 사업본부의 영업조직으로 구성되어 있습니다. 2021년 12월 31일로 판매관련 당사 인원은 11명 입니다. (2) 판매경로 매출유형 품목 구분 판매경로 비중 제품/용역 이비즈니스솔루션,개발소프트웨어,기타 국내 자체판매 상 품 시스템 통합,서버유통,기타H/W,S/W유통, 전자칠판, 화장품 외 국내 수주 및 협력사IBM BP사 (3) 판매방법 및 조건 구분 판매방법 판매조건 자체판매 내부 영업사원이 고객과 상담, 제안을 통해 판매 하는 경우와 이지시스템의 전략적 제휴사인 IBM, LG-IBM 등의 마케팅 조직이 당사의 내부 영업 사원에게 고객을 소개하는 경우 -시스템 통합 매출은 설치후 1~3개월 대금 결제- 솔루션은 제공기간(6∼12개월)에 따른 현금 분할 판매가 일반적 예) 계약30%, 중도30%, 잔금40%- 일부 어음 거래(최대 3개월) 협력사 판매 계약을 체결한 협력사가 영업 및 구축을 수행하고 당사로부터 제품을 공급받아 고객에게 제공 - 협력사가 Site 구축완료 후 3개월내에 제품 대금 입금 (주로 현금 및 일부 어음) (4) 판매전략 -시스템통합/솔루션시장과 유통시장을 구분하여 시스템통합/솔루션시장은 내부 영업인력 중심으로 전략적 제휴사와의 긴밀한 협력을 통하여 고객 발굴 및 판매를 하고 유통시장은 지방 협력사들 영업채널 중심으로 판매하는 이원화 전략을 펼치고 있습니다.-당사 고객이 대부분 중소 중견 기업인 점을 감안하여 시스템 디자인 및 구축과 솔루션의 기획 컨설팅 및 기존 솔루션과의 통합까지 토탈 서비스를 제공하고 있습니다.-기술력 및 제품력을 바탕으로 완벽하고 신속한 커스터마이징을 목표로 하고 있습니다.-대부분의 프로젝트가 일회성이 아니라 기업의 영업활동의 다양화와 확장시 지속적인 추가 개발 및 유지 보수가 필요하므로 고객과 단순 판매관계가 아닌 장기적 제휴관계 형성을 통한 지속적이고 반복적인 매출을 유도하고 있습니다. 다. 수주상황 당사는 2021년 12월 31일 현재 시스템 통합 및 솔루션 개발, 납품을 바탕으로 인 정보 시스템 지 앤아이 태영인더스트리 S914서버, 서일대학교 Nutanix HCI 4Node 외, 케이티커머스 학사행정시스템 등의 프로젝트를 수주를 하였습니다. (단위 : 천원 ) 품목 수주일자 납기 수주총액 기납품액 수주잔고 수량 금액 수량 금액 수량 금액 태영인더스트리 S914서버 외 학사행정시스템_Warranty
이지시스템 — 사업보고서 (2021.12)

외 주전산기(S924)서버 외 S914서버 외 서한 S924서버 외 스마트워크그룹웨어 시스템 구축 IFRS9및통합시스템구축 랜섬웨어 대응 지능형 침입탐지 APTX 솔루션 도입 세방리튬배터리 광주공장 MES 서버 구축 KCTC S914서버 외 네트웍 공사 및 장비, 백본 스위치외 스마트 통합 서버 교체 공급 내부공사 / 장비이전 /네트워크 공사 생명보험 사용자 VDI 고도화 및 2차 증설 생명보험 주전산기기 스토리지 구매 HP서버외 IBM메인시스템(S924) 외 HP DL360 서버 외 S914서버 이중화 구축 S924서버 및 이중화 구축 합 계 5. 위험관리 및 파생거래 가. 파생상품계약 체결 현황 [해당사항 없음] 나. 리스크 관리에 관한 사항 당사의 주요 금융부채는 차입금, 매입채무 및 기타채무로 구성되어 있으며, 이러한 금융부채는 영업활동을 위한 자금을 조달하기 위하여 발생하였습니다. 또한 당사는 영업활동에서 발생하는 매출채권, 현금 및 단기예금과 같은 다양한 금융자산도 보유하고 있습니다. 당사의 금융자산 및 금융부채에서 발생할 수 있는 주요 위험은 시장위험, 신용위험 및 유동성위험입니다. 당사의 주요 경영진은 각 위험별 관리절차를 검토하고 정책에 부합하는지 검토하고 있습니다.유동성 위험 분석에서는 당사의 금융부채를 계약상 만기별로 구분하였으며, 유동성 위험 분석에 포함된 금액은 계약상의 할인되지 않은 현금흐름입니다. 보고기간말 현재 금융부채의 잔존계약 만기에 따른 만기분석 내역은 다음과 같습니다. (단위:천원) 구 분 1년 이내 1년 이후 매입채무 미지급금 미지급비용 단기차입금 전환사채 사채 장기차입금 임대보증금 합 계 6. 주요계약 및 연구개발활동 가. 주요계약 당사는 파생금융상품거래, 생산시설 임대차계약, 기술도입계약, 경영관리계약, 상도입계약 등 경영상의 주요계약에 해당사항이 없습니다. 나. 연구개발활동 (1) 연구개발 담당조직 당사는 부설연구소를 1997년 설립하여 자체적으로 소프트웨어 및 솔루션의 연구발활동을 활발하게 하고 있으며, 더불어 학계 또는 연구소등과 콘소시움으로 신기술 및신제품 개발을 추진하고 있습니다. 현재 부설연구소는 이승호 대표이사를 연구소장으로 6명의 전문 연구원이 소속되어 있습니다. 성명 직책 담당업무 주요학력 경력 이승호 대표이사(연구소장) 기술연구개발총괄 전자통신연구원(주)C, 한국에이아이소프트 김주희 연구원 HandiPDF솔루션 개발 이지코어 기업부설연구소 박소윤 연구원 HandiPDF솔루션 개발 서경대학교 수리정보통계학과 변재영 연구원 HandiPDF솔루션 개발 숭실대학교 컴퓨터학부 김성용 HandiPDF솔루션기술 마케팅 (주)DVIS 제품디자인및 웹디자인 외 김혜정 연구원 HandiPDF솔루션 개발 경상대학교 컴퓨터과학과 한영경 연구원 HandiPDF솔루션 개발 경상대학교 컴퓨터과학과 (2) 연구개발비용 (단위 :천원 ) 과 목 제28기 제27기 제26기 비 고 원 재 료 비 인 건 비 감 가 상 각 비 위 탁 용 역 비 기 타 연구개발비용 계 회계처리 판매비와 관리비 제조경비 개발비(무형자산) 연구개발비 / 매출액 비율[연구개발비용계÷당기매출액×100] (3) 연구개발 실적 연구과제 연구기관 연구결과 및 기대효과 페이퍼 타블렛 공동개발 기존의 키보드에 의존하는 정보 입력 방식의 한계를 넘어, 종이와 펜에 의한 정보 입력이 가능한 새로운 차세대 디지로그(Digilog)장치임 자체개발 사용자가 정보계시스템에 손쉽게 접근 및 핸들링을 통해 익숙한 EXCEL Sheet로 데이터를 가져와 다양한 보고서 작업이 가능하도록 지원하는 새로운 개념의 솔루션.누구나 쉽게 사용할 수 있으며, 반복적인 보고서 작성시 최소한의 작업으로 보고서를 생성할 수 있고, 신속한 레포트 생성으로 의사결정 시간을 단축할 수 있음. 자체개발 웹환경에서 스마트 클라이언트를 지원하는 Web OLAP 솔루션. 언제 어디서나 기업의 유용한 정보를 엑세스하여 의사결정을 준비할 수 있는 인프라를 바탕으로 유용한 데이터 분석 및 비정형데이터 분석이 가능한 사용자 중심의 OLAP 솔루션.다양한 레포팅 뷰 및 직관적인