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신보2019제9차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.07)

20. 11월 경상남도 고문변호사19. 9월 법제처 법령해석심의위원회 위원16. 5월 법무법인 믿음 대표변호사 나) 임직원 현황 구분 2016년 2017년 2018년 2019년 2020년 2021년2/4분기 임원 기관장 상임 정원 상임 현원 비상임 이사 상임 정원 상임 현원 비상임 감사 상임 정원 상임 현원 비상임 기타 상임임원 정원(A) 정규직 일반정규직 정원 계(B) (별도정원) (탄력정원) 현원 계 전일제 단시간 무기계약직 정원 계(C) (별도정원) (탄력정원) 현원 계 전일제 단시간 임직원 총계 (A+B+C) 여성현원 합계 임원 정규직 비정규직 기간제 전일제 단시간 계 정규직전환 전환계획(D) 전환실적(E) 전환비율(E/D) 기타 소속외인력 파견 용역(민간) 사내하도급 계 정규직전환 전환계획(F) 전환실적(G) 전환비율(G/F) 자회사 연수직 [공통공개기준] ㅇ 임원(기관장, 이사, 감사) : 법령 또는 기획재정부로부터 승인·통보받은 정원 기준 ㅇ 정규직 : 일반정규직과 무기계약직을 포함하며, 임원을 제외한 인력(지사 및 해외조직에서 근무중인 직원포함)* 정규직(일반정규직) : 정규직 근로자 중 무기계약직을 제외한 인력* 정규직(무기계약직) : 계약이 무기한으로 정년이 보장되는 근로자로 비정규직에서 전환된인력과 무기계약직으로 직접 채용한 인력* 임용후 인력을 기준으로 작성, 따라서 인턴등 임용전 인력은 제외되며, 수습 직원도 임용후 수습인력만 해당됨* 임금피크제 별도정원, 탄력정원 포함ㅇ 소속외인력 : 공공기관이 직접 고용하지 않고 파견·용역·사내하도급 등의 형태로타 업체(용역업체·파견업체) 소속이면서 동 기관에 근무하는 인력 [기관 세부 작성기준] ㅇ 여성현원의 정규직 인원 중 39.63명은 '6개월 이상 육아휴직중인 자' 및 '산전후휴가에 이어 3개월 이상 육아휴직중인 자'임(여성 정규직 총 현원 736.88명) 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 가. 유동화자산의 추심, 관리 및 처분 등 (자산관리위탁계약 제 5 조) [자산관리위탁계약서]제 5 조 (유동화자산의 추심, 관리 및 처분 등)(1) 자산관리자는 유동화자산의 조건에 따라 유동화자산의 원리금 등을 추심하여 자산관리계좌에 입금하거나 입금되도록 하여야 하며, 한국예탁결제원에 등록발행된 사채의 경우 한국예탁결제원으로 하여금 유동화자산인 사채에 관한 원리금을 직접 자산관리계좌로 입금하도록 조치하여야 한다. 자산관리자는 유동화자산에 대하여 자산관리자가 직접 취득하는 금원이 있는 경우 이를 즉시(늦어도 회수사실을 확인한 날로부터 3영업일 이내에) 자산관리계좌에 입금하여야 한다. 자산관리자는 자산관리위탁계약이 해지 또는 해제된 이후에도 유동화자산의 원리금 등을 수령하는 경우에는 그 수령한 금원을 즉시(늦어도 회수사실을 확인한 날로부터 3영업일 이내에) 자산관리계좌에 입금하여야 한다. (2) 자산관리자는 채무자가 유동화자산인 사채, 대출채권 또는 추가 발행사채의 원리금 지급의무를 이행하지 않거나 사채인수계약 대출약정, 또는 추가 발행사채 인수계약상의 사채, 대출채권 또는 추가 발행사채의 기한의 이익 상실사유가 발생한 경우 및 원리금 지급의무의 이행이 현저히 곤란하다고 판단되는 경우 자신의 고유재산에 속하는 동일한 종류의 자산을 추심하는 경우에 적용되는 업무방법서 기타 내부지침에서 정한 것과 동일한 기준에 따라 유동화자산을 보전 또는 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 일체의 수단을 강구하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자에게 위임장을 교부하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다. (3) 채무자 또는 한국예탁결제원의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 때에는 자산관리자는 즉시(늦어도 그 사실을 알게 된 날의 익영업일 이내에) 이를 자산관리계좌에 입금하여야 한다. (4) 자산관리자가 제1항 또는 제3항의 의무이행을 지체하는 경우에는 미입금된 금액에 5영업일이 경과한 날로부터 입금이 완료되는 날까지의 기간에 대하여 신용보증기금이 신용보증기금법령에 근거하여 정한
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손해금률을 적용하여 산출한 지연손해금을 가산하여 지급하여야 한다. (5) 자산관리자는 채무자 등에 대하여 채무자 회생 및 파산에 관한 법률에 따른 파산절차, 회생절차, 국제도산절차의 신청, 기업구조조정촉진법, 채권금융기관의 기업구조조정업무 운영협약 또는 채권은행협의회 운영협약 등에 따라 주채권은행에 대하여 부실징후기업 관리절차 개시를 신청하는 때 또는 법원의 해산명령 또는 해산판결이 있거나 신용회복지원협약에 따른 신용회복지원절차 등(합병, 회사분할, 사적 화의, 사적 구조조정 등 채권자로서의 권리행사가 필요한 경우를 모두 포함한다)이 개시되거나 기타 이와 유사한 사유가 발생한 때(법률의 제정 또는 개정에 따라 이와 유사한 절차가 시행되는 경우 그 절차를 포함한다) 위탁자를 대리하여 채권신고 등 채권자로서의 모든 권리를 행사하여야 한다. 다만, 이 경우 자산관리자가 위탁자를 대리하여 의결권을 행사함에 있어서는 신용보증기금의 사전 동의를 받아야 한다. (6) 자산관리자는 선순위 유동화사채의 원리금 및 신용공여은행에 대한 신용공여 원리금(원리금 중 이자는 신용보증계약 제8조 제1항 제2호의 정상이자만을 말하며, 연체이자는 포함되지 않는다)의 상환이 완료된 후 아직 추심되지 아니한 유동화자산이 있는 경우 업무수탁자 및 신용보증기금의 사전 동의를 얻어 잔여 유동화자산을 처분(대물변제를 포함한다)할 수 있다. 이 경우 유동화자산의 처분가격은 해당 유동화자산의 조건(잔존원금, 만기, 이자율, 연체여부 등)을 고려하여 적정하게 계산된 가격으로 하되, 위탁자가 선정하는 회계법인의 평가액을 기준으로 할 수 있다. 자산관리자가 본항에 따라 유동화자산을 처분한 경우 그 처분대상이 된 유동화자산의 명세, 평가금액, 처분가격, 유동화자산의 인수인 등이 구체적으로 기재된 처분내역서를 처분을 위한 계약체결일로부터 10영업일 이내에 자금관리자, 업무수탁자 및 신용보증기금에게 제출하여야 한다. (7) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 채무자를 대신하여 매년 신용평가회사에 유동화자산에 대한 신용평가등급의 정기평가를 의뢰하는 등 유동화자산의 신용등급에 대한 사후관리 업무를 수행한다. 다만, 자산관리자는 위 업무를 유동화증권을 인수하는 각 인수기관에 위임할 수 있다. 나. 유동화자산의 구분관리 (자산관리위탁계약 제 4 조) [자산관리위탁계약서]제 4 조 (유동화자산의 구분관리) (1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 원리금 등 지급금을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 한다. (2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 다. 자산관리계좌의 관리 (자금관리위탁계약 제 3 조) [자금관리위탁계약서]제 3 조 (자산관리계좌의 관리) (1) 자금관리자는 자산관리계좌를 이 계약에서 정하는 바에 따라 관리ㆍ운용 및 처분하여야 한다. (2) 자금관리자는 다음 각 호에 의한 항목의 지급을 위하여 필요한 경우 또는 자산관리자 또는 위탁자의 자금지급요청이 있을 경우(단, 제1호 및 제6호는 자산관리자 또는 위탁자의 자금지급요청이 있는 경우에 한한다) 위탁자를 대리하여 해당 소요자금을 매 유동화사채 분기 종료일에 다음 각 호의 우선순위에 따라 자산관리계좌에서 인출하여 지급하여야 한다. 다만, 자금관리자는 유동화사채 발행일에 위탁자가 지급하여야 하는 유동화자산의 매매대금과 신용보증기금 보증수수료 중 신용보증계약에 따라 유동화사채 발행일에 지급되어야 하는 금원을 유동화사채 발행일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하고, 유동화사채의 발행과 관련하여 지급하여야 하는 제비용(자산유동화 관련 법률자문료, 회계법인 등에 대한 실사수수료, 신용평가기관 등에 대한 제반 자문료 및 수수료, 주관회사에 대한 인수수수료, 주관회사가 대지급한 유가증권발행분담금과 상장 및 등록수수료 등을 포함한다)을 유동화사채 발행일로부터
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3영업일 이내에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 하며, 다음 각 호 중 어느 항목의 지급기일이 유동화사채 분기 중(유동화사채 분기 종료일을 제외한다)에 도래하는 경우에는 해당 소요자금을 그 우선순위에 따라 공제하여 두었다가 해당 지급기일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 한다. 1. 위탁자가 자산유동화법 제22조의 업무를 영위함에 따라 납세의무를 지는 법인세 및 기타 조세 2. 유동화자산의 양수와 관련하여 위탁자가 지급하여야 하는 유동화자산의 양도대금 및 관련 비용 3. 신용보증계약에 따라 신용보증기금에 지급하여야 하는 보증수수료 4. 유동화사채의 발행과 관련하여 지급하여야 하는 제비용 5. 위탁자가 자산관리위탁계약에 따라 자산관리자에게 지급하여야 하는 자산관리수수료 기타 자산유동화와 관련하여 자산관리자에게 지급하여야 할 제반 수수료 및 비용, 자산관리위탁계약 제2조 제4항에 따른 업무위탁이 있는 경우 위탁자가 자산관리위탁계약에 따라 지급하여야 하는 수수료 및 비용, 위탁자가 업무위탁계약에 따라 업무수탁자에게 지급하여야 할 수수료 및 제비용, 그리고 위탁자가 이 계약에 따라 자금관리자에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용과 신용공여약정에 따라 신용공여은행에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용(본호의 각 수수료 및 비용 사이에는 우선 순위가 없으며 동등한 지급 순위를 가진다) 6. 다음 각 목의 부대비용. 다음 각 목의 부대비용 사이에는 우선순위가 없으며 동등한 지급순위를 가진다. 가. 유동화사채의 신용평가기관에 지급하여야 하는 수수료 나. 회계감사인에게 지급하여야 하는 수수료 및 기타 비용 다. 자산관리자, 업무수탁자 및 자금관리자가 자산관리위탁계약, 업무위탁계약 또는 이 계약에 의한 업무수행을 위하여 법률자문을 받는 경우 변호사에 지급하여야 하는 자문료 및 기타 비용 라. 유동화자산의 추심비용 마. 기타 우발적으로 발생한 비용 7. 제8호 및 제9호 이외에 선순위 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 금원 8. 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자 9. 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금 10. 위탁자가 제5조에 의하여 신용공여약정에 따라 차입한 자금의 원리금. 다만, 본호에서 신용공여금의 이자는 신용보증계약 제8조 제1항 제2호 소정의 정상이자를 말하며, 이자, 원금의 순으로 지급한다. 11. 신용공여은행의 신용공여와 관련하여 신용보증기금이 보증채무를 이행한 경우 위탁자가 신용보증기금에 지급하여야 하는 구상금 등의 지급채무(신용보증기금 관련법령에 근거하여 신용보증기금이 정한 율에 의한 손해배상금, 신용보증기금의 보증채무이행에 소요된 비용 및 이와 관련하여 신용보증기금이 취득한 권리의 보전, 이전 및 행사에 소요된 비용 기타 신용보증기금의 구상권 등 채권의 회수를 위하여 소요된 비용을 포함한다) 및 신용보증계약에 따른 위약금, 손해배상금 기타 신용보증계약에 따라 신용보증기금에 지급하여야 할 일체의 금원 12. 위탁자가 제5조에 의하여 신용공여약정에 따라 차입한 신용공여금 채무와 관련하여 신용보증계약 제10조 제1항의 소정의 연체이자와 정상이자의 차액 및 기타 제5호 및 제10호 이외에 위탁자가 신용공여은행에게 지급하여야 하는 금원 13. 위탁자가 일시적 자금차입에 따라 지급하여야 하는 원리금, 수수료 기타 금원 14. 제15호 및 제16호 이외에 후순위 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 금원 15. 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자 16. 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금 17. 제14조 제1항에 따른 청산비용의 예치 18. 신용보증계약 및 위탁자의 정관에 따라 신용보증기금에 출연하여야 하는 금원 19. 위탁자의 사원에게 지급할 배당금 (3) 자금관리자는 신용보증기금의 동의를 얻은 위탁자 또는 자산관리자의
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별도의 지시가 없는 한, 제2항의 지급 및 제4조에 따른 여유자금의 운용 기타 자산유동화계획에 따른 자금 지출 이외의 목적으로 자산관리계좌에서 자금을 인출할 수 없으며, 제2항 각 호의 지급을 완료하고도 잔여재산이 있는 경우에 자금관리자는 이를 위탁자의 사원에게 위탁자의 정관에 따른 순위와 비율로 지급한다. (4) 제2항 제1호 내지 제10호 항목의 지급이 완료된 후에 자금관리자는 위탁자의 요청이 있을 경우 지급할 당시 위탁자가 보유하는 자산으로써 제2항 제11호부터 그 이후의 항목에 대하여 대물변제 할 수 있다. 이 경우 대물변제의 평가금액과 관련하여서는 자산관리위탁계약서 제5조 제6항을 준용한다. (5) 위탁자는 자산관리계좌를 양도하거나 질권 기타 담보권의 목적으로 할 수 없다. (6) 자금관리자는 위탁자의 자산관리계좌를 관리?운용함에 있어 필요한 경우 자금관리자의 수신시스템과 연계된 전산시스템에 의한 입출금 방식을 이용할 수 있다. 다만, 동 전산시스템의 설치, 운영 및 이용에 있어서 자금관리자는 보안상의 선관주의의무를 다하여야 한다. (7) 위탁자는 자금관리자가 자산관리계좌에 대하여 지급통제권한을 보유하도록 하여야 한다. 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 가. 유동화자산의 구분관리 (자산관리위탁계약 제 4 조) [자산관리위탁계약서]제 4 조 (유동화자산의 구분관리)(1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 원리금 등 지급금을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 한다. (2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 나. 여유자금의 운용 (자금관리위탁계약 제 4조) [자금관리위탁계약서]제 4 조 (여유자금의 운용)(1) 자금관리자는 자산관리계좌의 잔액이 해당 유동화사채 분기 중 지급하여야 하는 제3조 제2항 제1호 내지 제10호에 해당하는 금원의 105%를 초과하는 경우 그 초과금액(이하 “여유자금”이라 한다)을 다음의 방법으로 운용하여야 한다. 이 경우 자금관리자는 만기와 환금성을 고려하여 적절하게 분산 투자하는 등 유동화사채 소지자의 권익이 최대한 보호되도록 신의성실의 원칙에 따라 공정하게 운용하여야 한다. 1. 유효신용등급 AAA인 금융기관이 취급하는 양도성예금증서, MMDA, MMF, 적금, 정기예금 및 환매조건부채권(RP) 2. 국채 및 유효신용등급 AAA인 지방채 3. 공공기관의 운영에 관한 법률에 의한 공공기관이 발행하는 유효신용등급 AAA인 채권 4. 유효신용등급 AAA인 회사채 또는 신용등급 A1인 기업어음증권(CP) 5. 유효신용등급 AAA인 금융기관에 대한 Call Loan (2) 제1항에 따라 여유자금을 운용한 상품이 신용평가등급의 하향조정으로 인하여 제1항에 규정된 요건에 해당하지 않게 된 경우 자금관리자는 그로부터 15일 이내에 해당 상품을 중도해지 또는 매각하고 이를 다시 제1항에 규정된 요건에 맞는 운용대상에 운용하여야 한다. 단, 시장 상황의 급격한 변화 등으로 인해 자금관리자가 해당 상품을 15일 이내에 처분하는 것이 불가능하거나 위탁자에게 현저하게 불리하다고 합리적으로 인정되는 때에는 자금관리자는 그 처분을 유예할 수 있다. (3) 자금관리자는 다음 비율을 한도로 하여 여유자금을 동일 상품에 운용할 수 있다. 1. 제1항 제1호, 제2호 및 제5호의 경우: 운용가액 합계액의 100% 2. 제1항 제3호의 경우: 운용가액 합계액의 80% 3. 제1항 제4호의 경우: 운용가액 합계액의 30% (4) 제3항의 규정에 불구하고 자금관리자는 동일인 및 그 계열회사(독점규제 및 공정거래에 관한 법률이 규정하는 동일한 기업집단에 속하는 회사를 말한다)가 발행하는 제1항 제4호의 상품에 여유자금 운용가액 합계액의 20%(계열회사의 경우 25%)를 초과하여 운용할 수 없다. (5) 제1항에 의한 현금의 운용은 제3조
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제2항의 지급에 필요한 자금이 해당 지급일의 직전 영업일까지 확보될 수 있도록 운용대상의 만기를 정하여야 한다. (6) 본조에 의한 여유자금의 운용은 자금관리자가 위탁자를 대리하여 위탁자의 명의로 수행한다. 자금관리자는 여유자금의 운용에 관한 장부를 작성ㆍ보관하고 위탁자와 자산관리자에게 매월 1회 여유자금 운용과 적격 운용대상에 관한 정보를 제공하여야 하며, 위탁자가 여유자금의 운용에 관한 시정을 요구하는 경우에는 특별한 사정이 없는 한 이에 응하여야 한다. 다. 대체자산관리업무 및 기타 업무 (업무위탁계약 제 16 조) [업무위탁계약서]제 16 조 (대체자산관리업무 및 기타 업무) (1) 업무수탁자는 자산관리자에게 자산관리위탁계약 제13조 제1항 각 호에 정한 사유가 발생하거나 위탁자가 자산관리위탁계약의 목적을 달성할 수 없다고 합리적으로 판단한 때에는 위탁자를 대리하여 자산관리위탁계약을 해지하고, 대체자산관리자를 선정하여야 한다. (2) 대체자산관리자의 대체자산관리업무 수행에 관해서는 자산관리위탁계약이 정하는 바를 준용하기로 하되, 수수료 지급에 관해서는 위탁자 및 신용보증기금과 별도로 협의하여 정하기로 한다. (3) 위탁자는 자산유동화법 시행령 제4조 제3항에 따라 업무수탁자를 유동화자산양도계약서, 자산관리위탁계약서, 업무위탁계약서, 신용공여약정서, 자산관리위탁계약 제6조 제1항에 의하여 자산관리자가 보관 및 관리하는 서류의 사본 등 각종 서류를 보관 및 관리할 관리책임자로 지정한다. 업무수탁자는 금융위원회 또는 유동화사채 소지인의 요구가 있는 때에는 위 각 서류를 열람하게 하여야 한다. (4) 업무수탁자는 유동화사채의 투자자들의 권익 및 위탁자의 이익을 보호하기 위하여 자산관리위탁계약에 따른 자산관리자에 대한 각종 통지, 요청 및 시정요구, 손해배상의 청구, 각종 협의 및 승낙, 동의, 유동화자산 양도계약에 따른 각종 승낙 및 동의, 자산관리자의 자산관리현황 파악 등과 관련하여 필요한 위탁자의 권한을 행사한다. (5) 업무수탁자는 위탁자가 발행한 유동화사채와 관련하여 그 소지인 기타 발행과 관련된 계약의 당사자로부터 어떠한 통지를 받은 경우 이를 위탁자 및 자금관리자에게 즉시 전달한다. 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 가. 자산관리자의 약정사항 (자산관리위탁계약 제 11 조) [자산관리위탁계약서]제 11 조 (자산관리자의 약정사항) (1) 자산관리자는 위탁자에 대하여 다음 각 호의 사항을 준수할 것을 약정한다. 1. 자산관리자는 이 계약상의 의무를 성실히 수행하기로 하며, 자산유동화법 및 기타 관계법령을 준수한다. 2. 자산관리자는 이 계약이 해지되는 경우 유동화자산과 관련하여 위탁자 및 업무수탁자가 요구하는 모든 서류를 위탁자 및 업무수탁자 또는 그 지정하는 자에게 인도하여야 한다. 3. 자산관리자는 유동화자산 기타 위탁자의 재산과 관련하여 제3자와의 분쟁이 발생하고 이로 인하여 유동화자산에 중대한 영향을 미칠 가능성이 있다고 판단되거나 소송이 제기된 경우 이를 즉시 위탁자 및 업무수탁자에게 통지하여야 한다. (2) 자산관리자는 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니된다. 1. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 신용보증기금의 사전 서면 동의 없이 유동화자산의 양도, 담보제공 등 기타 일체의 처분행위를 하여서는 아니되며, 신용보증기금의 동의 없이 조기상환을 요구할 수 없다. 2. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 신용보증기금의 동의 없이는 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제할 수 없고 유동화자산에 대한 연대보증인을 변경하거나 연대보증계약을 해제 또는 해지할 수 없다. 자산관리자가 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제하고자 하는 경우(채무자의 유동화자산에 대한 조기상환권 행사시 조기상환수수료를 협의 조정하는 경우를 포함한다) 또는 연대보증인을 변경하거나 연대보증계약을 해제 또는 해지하고자 하는 경우에는 사전에 필요한 자료를 첨부하여 신용보증기금의 동의를 요청하여야 한다. 3. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고,
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자산관리자는 양도된 유동화자산과 관련하여 업무수탁자의 동의없이 위탁자의 권리를 침해하는 어떠한 행위도 하여서는 아니된다. 4. 자산관리자는 추심한 금원을 다른 용도로 유용하여서는 아니된다. 5. 자산관리자는 이 계약에 의하여 위탁자, 자금관리자 또는 업무수탁자에게 제출하거나 제공하여야 하는 보고서, 자산관리업무에 관한 자료 및 정보를 적시에 제공하여야 하며, 자산관리자가 제출, 제공하는 보고서, 자료 및 정보에 중요한 사항의 기재 또는 표시의 누락이 있거나 허위의 기재 또는 표시를 하여서는 아니된다.
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IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 구 분 주 요 업 무 참 여 기 관 담 당 자 부 서 직책 및 성명 전 화 번 호 공동주관회사 - 유동화증권의 발행을 위한 제반절차 진행- 유동화증권의 총액 인수 및 모집 KB증권(주),한국투자증권(주),교보증권(주), 메리츠종합금융증권(주),유진투자증권(주),현대차증권(주),코리아에셋투자증권(주),하나금융투자(주), 아이비케이투자증권(주), 유안타증권(주) SF2부구조화금융부채권인수부 복합금융팀구조화상품팀기업금융3팀IB본부 커버리지1실IB금융팀 기업금융팀 이사 우승완팀장 김민식차장 이재민부장 박상욱이사 이주원팀장 정학면상무 박병인실장 김승범대리 김아름이사 김인호 자산실사,평가기관 - 유동화자산의 실사 및 평가 한일 회계법인 회계사 유재성 신용평가회사 - 유동화 증권의 원리금 지급 능력 평가 한국기업평가 실장 이창원수석연구원 김태우 한국신용평가 팀장 하태경애널리스트 전세완 법률자문기관 - 자산유동화와 관련한 제반법률 검토 및 계약서작성 김앤장 법률사무소 변호사 이진태 자산관리자 - 유동화 자산의 관리- 유동화자산 및 제반 서류의관리 신용보증기금 유동화보증센터 팀장 임도형차장 양창용 업무수탁자 -유동화전문유한회사의 일반사무 주식회사 에스비에이드 기획총무팀 대리 신효주 신용공여자 - 여유자금의 운용- 자금의 집행- 유동화증권 투자자의 권익 보호- 신용공여업무 농협은행 투자금융부 차장 차범석 신용공여에 관한부분보증기관 - 업무수탁자의 C/L에 대한 보증 신용보증기금 유동화보증센터 차장 양창용 2. 기타 - 해당사항 없음. 3. 부속명세서 - 해당사항 없음.
코오롱글로텍 — 증권신고서(채무증권)

II. 증권의 주요 권리내용을 참조해 주시기 바랍니다.신탁회사는 "본 사채(제 -1회)"에 대한 물상담보로서 상기 기재된 부동산에 대한 신탁원본 및 신탁수익의 수익권에 사채권자를 위하여 근질권을 설정하기로 하며, 신탁회사는 총 사채권자를 위하여 이를 인수합니다. 사항> 신탁원본 및 신탁수익에 대한 수익자 수익권의 근질권자 근질권자(법인명) (주)국민은행 법인등록번호 주소 서울특별시 영등포구 국제금융로8길 26(여의도동) 채권최고액 피담보채권 「코오롱글로텍(주) 제 -1회(공모)(한국자산관리공사 보증) 무기명식 이권부 담보부사채」와 「코오롱글로텍(주) 제 -2회(사모) 무기명식 이권부 담보부사채」와 관련하여, 총 사채 원리금 및 지연손해금 채권, 기타 위 사채에 대한 담보부사채신탁계약에 따라 근질권자가 현재 또는 장래에 가지는 일체의 채권 신탁의 원본은 신탁부동산, 신탁부동산의 대위재산, 신탁 부동산의 매각대금 및 처분 절차와 관련하여 발생된 위약금 등 신탁재산에 속하는 금전의 운용에 의하여 발생한 이익, 기타 이에 준하는 것으로 합니다.담보부사채신탁법에 따라 본건 담보물건에 설정된 신탁원본 및 신탁수익의 수익권은 총사채권자(제58-1회(공모) 및 58-2회(사모) 사채권자를 포함)를 위하여 신탁회사인 (주)국민은행 근질권자로 하여 근질권 설정되었고, 신탁회사는 총사채권자를 위하여 위 근질권을 보존하고 실행하며, 사채권자는 채권액에 따라 평등하게 위 물상담보의 이익을 받게 됩니다.본건의 담보가치는 본 사채의 지급보증인인 한국자산관리공사가 보유한 본건 신탁부동산의 신탁원본 및 신탁수익의 우선수익권 수익한도금액 240억원과 잔여담보가치 약 290억원의 합계인 약 530억원이며, 이에 따라 금번 발행하는 제58-1회(200억원), 제58-2회(50억원) 사채 총액 250억원 대비 약 212%의 담보 여유분을 갖추고 있다고 판단됩니다.우선수익자가 갖는 수익권의 수익 범위는 위탁자인 코오롱글로텍(주)와 한국자산관리공사가 "본 사채(제58-1회)"와 관련하여 체결한 신용공여약정에 따라 한국자산관리공사가 보증채무를 이행할 경우 위탁자에 대하여 가지는 구상채권 및 기타 위 신용공여약정상 일체의 채권에 한합니다.당사가 금번 발행하는 "본 사채(제58-1회)" 및 제58-2회 사채는 각각 공모 및 사모 방식으로 발행되며, 지급보증인은 "본 사채(제58-1회) 사채권자에 대해서만 지급보증채무를 부담합니다. (주2) 신탁원본 및 신탁수익의 우선수익권 현황1. 신탁원본 및 신탁수익의 우선수익권 신탁원본 및 신탁수익의 우선수익자 우선수익순위 1순위(우선수익권) 법 인 명 한국자산관리공사 법인등록번호 주 소 부산광역시 남구 문현금융로 40( 문현동, 부산국제금융센터) 수익한도금액 피담보채권 "본 사채(제 -1회)"와 관련하여, 위탁자와 한국자산관리공사가 체결한 신용공여약정에 따라 한국자산관리공사가 보증채무를 이행할 경우 위탁자에 대하여 가지는 구상채권 및 기타 위 신용공여약정상 일체의 채권 제1부 모집 또는 매출에 관한 사항
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II. 증권의 주요 권리내용을 참조해 주시기 바랍니다. 신탁회사는 "본 사채 (제 -1회)"에 대한 물상담보로서 상기 기재된 부동산에 대한 신탁원본 및 신탁수익의 수익권에 사채권자를 위하여 근질권을 설정하기로 하며, 신탁회사는 총 사채권자를 위하 여 이를 인수합니다. 사항> 신탁원본 및 신탁수익에 대한 수익자 수익권의 근질권자 근질권자(법인명) (주)국민은행 법인등록번호 주소 서울특별시 영등포구 국제금융로8길 26(여의도동) 채권최고액 피담보채권 「코오롱글로텍(주) 제 -1회(공모)(한국자산관리공사 보증) 무기명식 이권부 담보부사채」와 「코오롱글로텍(주) 제 -2회(사모) 무기명식 이권부 담보부사채」와 관련하여, 총 사채 원리금 및 지연손해금 채권, 기타 위 사채에 대한 담보부사채신탁계 약에 따라 근질권자가 현재 또는 장래에 가지는 일체의 채권 신탁의 원본은 신탁부동산, 신탁부동산의 대위재산, 신탁 부동산의 매각대금 및 처분 절차와 관련하여 발생된 위약금 등 신탁재산에 속하는 금전의 운용에 의하여 발생한 이익, 기타 이에 준하는 것으로 합니다.담보부사채신탁법에 따라 본건 담보물건에 설정된 신탁원본 및 신탁수익의 수익권은 총사채권자(제58-1회(공모) 및 58-2회(사모) 사채권자를 포함)를 위하여 신탁회사인 (주)국민은행을 근질권자로 하여 근질권 설정되었고, 신탁회사는 총사채권자를 위하여 위 근질권을 보존하고 실행하며, 사채권자는 채권액에 따라 평등하게 위 물상담보의 이익을 받게 됩니다.본건의 담보가치는 본 사채의 지급보증인인 한국자산관리공사가 보유한 본건 신탁부동산의 신탁원본 및 신탁수익의 우선수익권 수익한도금액 240억원과 잔여담보가치 약 290억원의 합계인 약 530억원이며, 이에 따라 금번 발행하는 제58-1회(200억원), 제58-2회(50억원) 사채 총액 250억원 대비 약 212%의 담보 여유분을 갖추고 있다고 판단됩니다.우선수익자가 갖는 수익권의 수익 범위는 위탁자인 코오롱글로텍(주)와 한국자산관리공사가 "본 사채(제58-1회)"와 관련하여 체결한 신용공여약정에 따라 한국자산관리공사가 보증채무를 이행할 경우 위탁자에 대하여 가지는 구상채권 및 기타 위 신용공여약정상 일체의 채권에 한합니다.당사가 금번 발행하는 "본 사채(제58-1회)" 및 제58-2회 사채는 각각 공모 및 사모 방식으로 발행되며, 지급보증인은 "본 사채(제58-1회) 사채권자에 대해서만 지급보증채무를 부담합니다. (주2) 신탁원본 및 신탁수익의 우선수익권 내용 및 금액1. 신탁원본 및 신탁수익의 우선수익권 신탁원본 및 신탁수익의 우선수익자 우선수익순위 1순위(우선수익권) 법 인 명 한국자산관리공사 법인등록번호 주 소 부산광역시 남구 문현금융로 40( 문현동, 부산국제금융센터) 수익한도금액 피담보채권 "본 사채(제 -1회)"와 관련하여, 위탁자와 한국자산관리공사가 체결한 신용공여약정에 따라 한국자산관리공사가 보증채무를 이행할 경우 위탁자에 대하여 가지는 구상채권 및 기타 위 신용공여약정상 일체의 채권 2. 공모방법 해당사항 없음. 3. 공모가격 결정방법 "본 사채(제58-1회)"의 발행과 관련된 공모가격 결정방법은 당사와 대표주관회사의 협의에 의한 확정가 지정방법으로, "본 사채(제58-1회)" 사채발행일로부터 원금상환기일 전일까지 사채의 전자등록총액에 대하여 청약일 1영업일 전 민간채권평가회사 4사[한국자산평가(주), 키스채권평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프엔자산평가]에서 최종으로 제공하는 3년 만기 AAA등급 무보증 회사채 등급민평 수익률의 산술평균(소수점 넷째 자리 이하 절사)에 +0.20%p.를 가산한 이자율로 한다. 4. 모집 또는 매출절차 등에 관한 사항 1. 모집관련 사항 (1) 청약자는 소정의 청약서 2통에 필요한 사항을 기입날인하여 청약증거금과 함께 청약취급처에서 청약합니다.(2) 기관투자자(이하 "인수규정" 제2조 제8호에 의한 기관투자자로 한다. 이하 같다)에게 청약금액의 총액을 우선배정하며, 청약이 미달된 경우에 한하여 일반청약자(기관투자자 외의 투자자를 말한다. 이하 같다)에게 배정합니다. (3)
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청약자의 청약분에 대하여는 청약마감시간인 12시까지 접수된 분에 한하여 다음 각호의 방법으로 배정합니다. 가. 기관투자자 : 기관투자자의 청약을 집계하여 청약 물량이 많은 순서대로 우선 배정한다. 단, 물량이 동일할 경우 시간 우선순으로 배정한다. 나. 일반청약자 : 기관투자자 배정 후 잔액이 발생한 경우, 그 잔액에 대하여 청약금액에 비례하여 십억원 단위로 안분 배정한다.(4) 상기 제(2), (3)의 방법으로 배정한 후 잔액이 발생하는 경우 그 잔액에 대하여는 "대표주관회사"가 자기의 계산으로 인수합니다.(5) 청약자는 1인 1건에 한하여 청약할 수 있으며, "금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률"의 규정에 의한 실명확인이 된 계좌를 통하여 청약을 하거나 별도로 실명확인을 하여야 합니다. 이중청약이 있는 경우 그 전부를 청약하지 아니한 것으로 봅니다.(6) 청약단위 : 최저청약단위는 일십억원 이상으로 하며, 일십억원 이상은 일십억원 단위로 한다. 또한, 청약자 1인당 "본 사채"에 청약하는 청약총액은 "본 사채"의 전자등록총액을 초과하지 못하도록 합니다.(7) 청약증거금 : 사채발행가액의 100%에 해당하는 금액으로 하고, 청약금은 "본 사채"의 납입금으로 대체 충당하며, 청약증거금에 대하여는 이자를 지급하지 아니합니다.(8) 청약취급처 : "대표주관회사"의 본점(9) "본 사채"에 투자하고자 하는 투자자(자본시장과 금융투자업에 관한 법률 제9조 제5항에 규정된 전문투자자 및 자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령 제132조에 따라 투자설명서의 교부가 면제되는자 제외)는 청약 전 투자설명서를 교부 받아야합니다.가 교부장소 : "대표주관회사" 또는 "발행회사"의 본점나. 교부방법 : "본 사채"의 "투자설명서"는 상기의 교부장소에서 인쇄된 문서의 방법 또는 전자문서의 방법으로 교부한다. 다. 교부일시 : 2021년 12월 20일 라. 기타사항 :- "본 사채" 청약에 참여하고자 하는 투자자는 청약전 반드시 투자설명서를 교부받은 후 교부확인서에 서명하여야 하며, 투자설명서를 교부받지 않고자 할 경우 투자설명서 수령거부의사를 서면 또는 법령이 허용하는 방법에 의하여 표시하여야 한다.- 투자설명서 교부를 받지 않거나, 수령 거부 의사를 서면ㆍ전화ㆍ전신ㆍ모사전송, 전자우편 및 이와 비슷한 전자통신, 그 밖에 금융위원회가 정하여 고시하는 방법으로 표시하지 않을 경우 "본 사채"의 청약에 참여할 수 없다. 단, 전자문서의 방법으로 투자설명서를 교부 받고자 하는 투자자는 "자본시장과금융투자업에관한법률 제124조 제1항 각호의 요건을 모두 충족하여야 한다. ※ 관련법규 관한 법률>제9조 (그 밖의 용어의 정의)⑤ 이 법에서 "전문투자자"란 금융투자상품에 관한 전문성 구비 여부, 소유자산규모 등에 비추어 투자에 따른 위험감수능력이 있는 투자자로서 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자를 말한다. 다만, 전문투자자 중 대통령령으로 정하는 자가 일반투자자와 같은 대우를 받겠다는 의사를 금융투자업자에게 서면으로 통지하는 경우 금융투자업자는정당한 사유가 있는 경우를 제외하고는 이에 동의하여야 하며, 금융투자업자가 동의한 경우에는 해당 투자자는 일반투자자로 본다. 2009.2.3>1. 국가2. 한국은행3. 대통령령으로 정하는 금융기관 4. 주권상장법인. 다만, 금융투자업자와 장외파생상품 거래를 하는 경우에는 전문투자자와 같은 대우를 받겠다는 의사를 금융투자업자에게 서면으로 통지하는 경우에 한한다. 5. 그 밖에 대통령령으로 정하는 자제124조 (정당한 투자설명서의 사용) ① 누구든지 증권신고의 효력이 발생한 증권을 취득하고자 하는 자(전문투자자, 그 밖에 대통령령으로 정하는 자를 제외한다)에게 제123조에 적합한 투자설명서를 미리 교부하지 아니하면 그 증권을 취득하게 하거나 매도하여서는 아니 된다. 이 경우 투자설명서가 제436조에 따른 전자문서의 방법에 따르는 때에는 다음 각 호의 요건을 모두 충족하는 때에 이를 교부한 것으로 본다.1. 전자문서에 의하여 투자설명서를 받는 것을 전자문서를 받을 자(이하 "전자문서수신자"라 한다)가
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동의할 것2. 전자문서수신자가 전자문서를 받을 전자전달매체의 종류와 장소를 지정할 것3. 전자문서수신자가 그 전자문서를 받은 사실이 확인될 것4. 전자문서의 내용이 서면에 의한 투자설명서의 내용과 동일할 것 관한 법률 시행령>제11조(증권의 모집ㆍ매출) ① 법 제9조제7항 및 제9항에 따라 50인을 산출하는 경우에는 청약의 권유를 하는 날 이전 6개월 이내에 해당 증권과 같은 종류의 증권에 대하여 모집이나 매출에 의하지 아니하고 청약의 권유를 받은 자를 합산한다. 다만, 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 자는 합산 대상자에서 제외한다. 1. 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 전문가 가. 전문투자자 나. 삭제
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II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 당사와 연결 종속회사(이하 연결실체)는 보고서 작성 기준일 현재 완성차 및 부분품의 제조ㆍ판매, 렌트 및 정비용역을 사업으로 영위하고 있습니다. 렌트 및 정비부문은 연결실체 전체 매출에서 차지하는 비중이 중요하지 않음에 따라 연결실체는 하나의 보고 부문으로 구성됩니다. 가. 업계의 현황 (1) 산업의 특성 자동차 산업은 광범위한 산업 기반을 전제로 하기 때문에 다른 산업에 비해 전후방 산업 연관 효과가 매우 큽니다. 자동차 산업은 크게 제조, 유통, 운행으로 나눌 수 있습니다. 제조에는 철강, 화학, 비철금속, 전기, 전자, 고무, 유리, 플라스틱 등의 산업과 2만여 개의 부품을 만드는 부품 업체들이 연계되어 있습니다. 유통에는 완성차 업체의 직영 영업소나 대리점, 할부금융, 탁송회사 등이, 운행에는 정비, 부품, 주유, 보험 등의 업종이 연관되어 있습니다. (2) 산업의 성장성 자동차 산업의 성장은 정부의 산업 정책과 업계의 끊임없는 연구 개발 노력을 발판으로 내수 및 수출 시장이 지속적으로 확대되면서 이루어졌습니다. 한국 자동차 산업은 최초의 고유 모델인 포니를 수출하기 시작한 지난 1976년 이후 2020년까지 총 1억 919만 대의 자동차를 생산했는데, 이 중 42.3%인 4,616만 대를 내수 시장에, 57.7%인 6,298만 대를 해외 시장에 판매했습니다. (3) 경기 변동의 특성 자동차 수요는 경기 변동과 밀접한 관계를 맺고 있습니다. 자동차 보급이 일정 수준 이상에 도달해 자동차 수요의 증가세가 둔화 내지는 정체를 보이는 시기에는 그 관계가 더욱 뚜렷하게 나타납니다. 자동차 보급이 본격화되는 시기에는 경기 변동에 상관없이 자동차 수요가 급격히 늘어났지만, 이후에는 경제 성장률 변화 등 경기 변동에 민감한 영향을 받고 있습니다. 경기 침체기에는 투자 위축과 고용 감소로 인해 소비가 둔화되면서 중산층 이하의 지출에 크게 영향을 미칩니다. 이 시기 대표적 내구재인 자동차 수요는 다른 소비재에 비해 더 크게 감소하는 특성을 나타냅니다. (4) 경쟁 요소 자동차 산업은 거대한 자본이 투입되는 대규모 장치 산업이라는 특성 때문에 각 국마다 소수 업체 위주의 과점체제를 구축하고 있습니다. 즉, 일정 규모의 양산 설비를 구축하는 데 막대한 비용이 투입되어야 하며 진입 결정 이후 제품 출시까지 최소한 4~5년이 소요되기 때문에 막대한 자금력을 갖춘 기업이라도 진입에 성공할 가능성이 낮습니다. 이밖에 자동차 업체는 종업원이 수만 명에 이르고 협력업체가 수천 개에 달하기 때문에, 실적 부진이 장기화되는 경우에도 국민 경제에 미치는 파장을 고려해 구조조정이나 조업단축에 신중할 필요가 있습니다. 자동차 산업의 핵심 경쟁 요소로는 제품력과 마케팅력, 비용 경쟁력을 들 수 있습니다. 이 세 가지 요소는 시장 지배력을 강화하고 비용 절감 및 수익성을 확보하는 데 결정적인 영향을 미치는 변수입니다. 이 중 가장 중요한 제품력은 차량의 성능, 안전성, 디자인, 품질, 신기술 등 제품에 대한 만족도를 극대화시킴으로써 경쟁 우위를 가질 수 있게 해줍니다. 마케팅력은 고객이 원하는 상품 컨셉트 창출 및 신제품 출시, 광고, 판매 및 A/S망 구축 등을 매개로 고객을 적극 창출함으로써 경쟁력을 높여주게 됩니다. 비용 경쟁력은 신제품 개발 비용, 양산차 제조 생산성, 간접 인력의 생산성, 금융 비용 등을 포함하는 총체적인 비용 개념으로 가격 경쟁력과 수익성에 결정적인 영향을 미치고 있습니다. 나. 회사의 현황 당사는 2011년부터 한국채택국제회계기준(K-IFRS)을 도입하여 재무제표를 작성하였습니다. 지역별 영업현황은 다음과 같습니다. (1) 제77기 (단위:백만원) 구 분 국내 북미 유럽 기타 연결조정 연결후금액 총매출액 내부매출액 순매출액 (2) 제76기 (단위:백만원) 구 분 국내 북미 유럽 기타 연결조정 연결후금액 총매출액 내부매출액 순매출액 - 다음은 국내시장과 주요 지역별 시장여건 및 영업현황입니다. 【국내 시장】■ 시장 여건 한국시장은 2020년 2월 중국산 부품 조달 차질에 따른 국내
기아 — [기재정정]사업보고서 (2020.12)

공장 가동 중단으로 판매에 영향이 있었으나, 내수 소비 활성화를 위한 정부의 개별소비세 인하 정책 시행과 주요사의 신차 출시로 2020년에는 전년대비 6.1% 증가한 185만대가 판매(수입차 포함)되었습니다. 소형 승용 차급과 준중형 승용 차급이 각각 15.6%, 2.9% 감소한 반면, 소형SUV 및 중대형SUV 차급은 각각 15.8%, 18% 증가하며 전체 시장수요 증가를 견인했습니다. ■ 영업의 개황 2020년 한국시장에서 기아차는 K5, 쏘렌토, 카니발 등 주요 볼륨 모델 신차 효과에 힘입어 전년대비 6.2% 증가한 55만 2천대를 판매하여 29.9%의 시장 점유율(수입차 포함)을 기록했습니다. 2019년 출시해 높은 상품성을 인정받고 있는 K5, 셀토스와 더불어 2020년 3월 쏘렌토를 출시하였고, 8월 카니발을 출시하여 RV 라인업 상품 경쟁력 강화 및 시장 주도권 확대를 통해 RV 명가 브랜드 이미지를 확고히 하였습니다. 특히 신형 카니발은 사전 계약에서 국내 자동차 산업 역사상 최단 시간, 최다 계약 대수 신기록을 기록하는 등 웅장한 외장 디자인과 프리미엄 실내공간의 우수한 상품성을 인정받았습니다. 또한 4분기에 쏘렌토 가솔린 2.5 터보, 카니발 하이리무진 모델을 추가하여 고객의 라이프 스타일에 따른 다양한 선택의 기회를 제공하며 국내 RV 시장을 주도적으로 선도했습니다. 【 미국 시장 】 ■ 시장 여건 미국시장은 코로나19 확산 영향으로 2020년 3월 국가비상사태를 선포하는 등 공장 가동 중단과 딜러 영업 중단, 이동 제한 조치 등이 이어졌습니다. 따라서 생산 차질에따른 공급의 감소, 경제활동의 위축 및 소비 심리가 약화되며 수요가 감소했습니다. 다만 5월말부터 부분적으로 제한 조치가 해제되며 점진적으로 회복세를 보인 가운데2020년에는 전년대비 14.6% 감소한 1,457만 5천대가 판매되었습니다. 승용차급은 27%의 큰 폭의 감소세를 기록했으나 픽업/SUV를 중심으로 완만한 회복세를 보인 소형 상용 차급은 9.7% 감소하였습니다. ■ 영업의 개황 2020년 미국시장에서 기아차는 코로나19로 인한 현지 공장 생산 제약 및 딜러 영업중단 등 영향에도 텔루라이드 판매 증가 및 셀토스 출시 영향으로 수요 급락을 상회하는 실적을 기록하여 전년 동기 대비 4.8% 감소한 58만 6천 대(소매기준)를 판매했습니다. 이로 인해 기아차의 시장점유율은 전년대비 0.4%p가 상승한 4%를 기록했습니다. 기아차는 미국에서 높은 품질력과 다양한 마케팅 활동을 바탕으로 브랜드 가치 성장을 지속적으로 추진하고 있습니다. 미국 시장조사업체인 제이디파워(J.D.Power)사가발표한 2020년 신차품질조사(IQS)에서 전체 31개 브랜드 중에서 1위를 달성하였고 일반 브랜드 부문 최초로 2015년부터 2020년까지 6년 연속 1위를 기록하였습니다. 전체 브랜드 순위 기준으로 2016~2017년 2년 연속 1위를 비롯해 2015년, 2018년, 2019년 2위를 차지하는 등 매년 최상위권 순위를 놓치지 않으며 '품질의 대명사'로자리매김하는 글로벌 브랜드로 성장했습니다. 그리고 2020년 2월 발표된 미국 고속도로안전보험협회의 충돌안전평가에서 K3(현지명 포르테), 쏘울, 스팅어, 스포티지, 쏘렌토, 텔루라이드 등 6개 모델이 안전한 차량에 부여하는 '톱 세이프티 픽 (Top Safety Pick)'에 선정되어 세계 최고수준의 충돌안전성을 입증했습니다. 더불어 텔루라이드가 '2020 북미 올해의 차(NACTOY, The North American car and Truck of the Year)'시상식에서 유틸리티(SUV) 부문 '북미 올해의 차'로 최종 선정되어 상품성을 인정받았습니다. 또한, 텔루라이드와 쏘울 EV 2개 차종은 WCA(World Car Awards) 주최 측이 발표한 '2020 월드카 어워즈'에서 각각 '2020 세계 올해의 자동차(World Car of the Year, WCOTY)'와 '2020 세계 도심형 자동차(World Urban Car)'로 선정되어 한국 브랜드 최초로 첫 수상과 동시에 2관왕의
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영예를 안았습니다. 【아시아 시장】 ■ 시장 여건 아시아 지역의 대표 시장인 중국은 2009년 이후 미국을 제치고 세계 1위의 자동차 시장으로 부상했습니다. 그러나 2020년에는 1월부터 발생한 코로나19의 확산으로 인해 도시, 성 폐쇄, 이동 제한 등의 조치로 경제 활동이 중단되었습니다. 따라서 부품 공급망 차질 및 생산 인력 감염에 따른 공장 가동 중단 등 공급 측면에서 차질이 발생하였고 동시에 이동 제한에 따라 외부 활동이 위축되고 소비 심리가 악화되면서 수요도 급감하였습니다. 다만 코로나19 확산세는 4월 들어 진정 국면으로 진입하였고 정부도 신에너지자동차 보조금 지급을 2년 연장하고 각 지방정부별로 자동차 구매 보조금 지급하는 등 부양 정책 시행 영향으로 하반기 회복세를 보였습니다. 그 결과 2020년에는 전년대비 6.7% 감소한 2,046만 1천 대(도매 기준)가 판매되었습니다.한편, 인도시장은 2분기 고강도 봉쇄 조치로 대규모 실업이 발생하고 소비가 급감하면서 자동차 수요 역시 급격히 위축되며 2020년에는 전년대비 17.4% 감소한 244만대(도매기준)가 판매되었습니다. ■ 영업의 개황 2020년 중국시장에서 기아차는 전년대비 13.2% 감소한 22만 5천 대(도매기준)를 판매하며 1.1%의 점유율을 기록했습니다. KX3, K5 판매 증가에도 다수 차종에서 판매가 감소를 기록했으나 전년대비 감소폭(2019년 -30.1%)은 큰 폭으로 축소되며 개선되는 모습을 보였습니다. 중국 시장 회복 기조에 맞추어 소비자들이 안심하고 구매할 수 있도록 지원하는 '안심 할부', '신차 교환' 등 프로그램을 시행하고 비대면 채널을 활성화하여 달라진 고객의 소비 형태에 적극 대응하고 있습니다. 또한 선도 브랜드 구축을 위해 2020년 베이징 국제모터쇼에 참가하여 볼륨 모델 육성을 통한 시장 점유율 향상, 첨단 운전자보조시스템 및 커넥티드 기술 적용 확대 등을 통한 브랜드 경쟁력 향상 및 2025년까지 전동화 사업 체제로 전환 추진 등을 주제로 중장기 전략과 비전을 발표하였습니다. 특히 JD파워(J.D.Power)社가 발표한 '2020 중국 고객 만족도 조사' 일반 브랜드 평가에서 '서비스 고객 만족도' 부문 1위를 차지하며, 2년 연속 1위를 달성하는 쾌거를 이루었습니다. 따라서 브랜드 경쟁력을 제고하고 판매 확대를 지속 추진할 계획입니다. 인도시장에서는 2020년 14만대(도매기준)를 판매하여 시장 점유율 5.8%를 기록했습니다. 최초 현지 생산 모델인 셀토스는 판매 호조를 지속하며 RV차급 내 점유율 2위를 기록하였습니다. 상반기에는 프리미엄 MPV 카니발을 런칭하여 기존 인도 MPV에서는 볼 수 없었던 프리미엄급 신시장을 개척했으며 하반기에 인도 시장에 최적화된 디자인과 인도 특화 사양이 적용된 철저한 현지화 모델인 소형 엔트리 SUV 쏘넷을 출시하여 런칭 첫달 세그먼트(SUV Low) 1위 달성하는 등 셀토스의 성공을 이어가고 있습니다. 향후 스페셜 에디션을 통해 셀토스 판매 모멘텀을 지속적으로 추진하고 쏘넷 판매 성장세를 이어갈 계획입니다. 【유럽 시장】 ■ 시장 여건 2020년 3월 이후 유럽내 코로나19 확진자가 급증하면서 해당 지역내 주요 완성차 공장들이 가동 중단하고 이동 제한 및 상업 활동이 전면 제한되면서 시장 수요는 급감했습니다. 5월 들어 점진적으로 생산이 재개되고 영업이 제한적으로 허용되면서 완만하게 회복세를 보였습니다. 3분기 일시적 수요 회복에도 4분기 유럽 전역에서 감염 재확산으로 인해 영업 제한이 지속되었습니다. 그 결과 2020년 유럽시장은 전년대비 24.3% 감소한 1,196만 1천 대가 판매되었습니다. 주요 국가인 독일, 영국, 프랑스, 이탈리아, 스페인의 합산 기준 판매가 전년대비 25.4% 감소했으며 특히 스페인과 영국은 각각 -32.3%, 29.4% 감소로 큰 하락세를 보였습니다. ■ 영업의 개황 2020년 유럽시장에서 기아차는 전년비 17.1% 감소한 41만 7천 대(소매기준)를 판매했습니다. 내연기관 판매는 역성장했으나, 각국 정부 지원 정책을 활용하여 친환경차 판매를
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확대한 결과 친환경차(HEV 포함) 판매 비중이 전년대비 12.3%p 확대된 25.5%를 기록하였습니다. 이와 같이 코로나19에 따른 시장환경 변화에 선제적으로 대응하여 기아차의 시장점유율은 전년비 0.3%p 상승한 3.5%를 달성했습니다. 2019년 출시한 유럽형 전략형 모델인 엑씨드(XCeed)는 '2020년 폴란드 올해의 차'에 선정되었고 독일 '2020 레드 닷 어워드(2020 Red Dot Award)'의 제품 디자인(Product Design) 분야에서 자동차ㆍ모터사이클(Cars and Motorcycles) 부문 수상하였으며 '2020 iF 디자인상(International Forum Design Award)'의 제품 디자인(Product Design) 분야 수송 디자인(Automobiles/Vehicles) 부문에서 본상을 수상하여 글로벌 디자인 경쟁력과 우수한 상품성을 인정받았습니다. 또한 '2021 독일 디자인 어워드' 부문에서 K5 클러스터에 적용된 다이내믹 테마가 '스페셜 멘션'상을 수상하며 세계적 수준의 인포테인먼트 UX 경쟁력을 입증했습니다. 그리고 영국에서 2020년 9월출시한 쏘렌토가 '2021 왓 카 어워즈(2021 What Car? Car of the Year Awards)'에서 '올해의 대형 SUV(Large SUV of the Year)'로 선정되며 현지 대형 SUV 시장에서 호응을 얻었고, 니로EV가 동급 최고 수준의 공간 활용성 등의 상품성과 합리적인가격으로 높은 점수를 받으며 소형 전기차 부문 본상(Winner) 수상하였습니다. 한편 기아자동차는 2020년 12월 배출가스를 줄이고 깨끗한 환경에 이바지하는 운송수단 관련 기업을 선정하는 영국 그린플릿(GreenFleet) 어워즈에서 2020 올해의 전기차(EV) 제조사로 선정되어 전동화 선도 브랜드 이미지를 확립하였습니다. 2. 주요 제품 가. 매출 현황 연결실체는 각종 차량의 제조 및 판매를 주요사업으로 영위하고 있으며, 당기 주요재무정보는 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 주요제품 금 액 총매출액 승용, RV, 상용 등 내부매출액 순매출액 영업이익 * 연 결실체는 보고서 작성 기준일 현재 완성차 및 부분품의 제조ㆍ판매, 렌트 및 정비용역을 사업으로 영 위하고 있으나, 렌트 및 정비부문이 연결실체 전체 매출에서 차지하는 비중이 미미하여 연결실체는 하 나의 사업부문으로 구성됨. (단일 사업부문이므로 사업부문별 비중은 작성하지 않음) 나. 주요 제품 등의 가격변동추이 (단위 : 천원) 구 분 품 목 국 내 승 용 R V 상 용 해 외 승 용 R V * 주요 품목의 가격은 단순평균 가격이며, 국내 및 해외에 따라 일부 차종 등이 상이함.* 해외의 경우 북미지역(미국), 유럽지역(독일), 아시아지역(호주) 대표시장의 판매가격에 해당 기간 말일기준 환율을 적용한 단순 평균가격임. 3. 주요 원재료 등의 현황 (단위 : 억원) 구 분 매입유형 주요품목 매입액 비중 주요 매입처 국내공장 부품 엔진, 미션, 모듈 등 현대모비스, 현대위아 등 원자재 철판, 페인트 등 현대제철, 포스코 등 기타 설비, 특수부품 등 현대자동차 등 계 미국공장 부품 엔진, 미션 ASSY 등 현대모비스 등 원자재 철판 등 현대제철 등 계 슬로박공장 부품 엔진, 미션 ASSY 등 현대모비스 등 원자재 철판 등 현대제철 등 계 멕시코공장 부품 엔진, 미션 ASSY 등 현대모비스 등 원자재 철판 등 현대제철 등 계 인도공장 부품 엔진, 미션 ASSY 등 현대모비스 등 원자재 철판 등 현대제철 등 계 * 상기의 주요 원재료의 매입현황은 연결실체의 각 생산공장 기준임 주요 원재료 등의 가격변동 추이는 다음과 같습니다. (단위 : $) 구분 철광석 $/TON 알루미늄 $/TON 구리 $/TON 플라스틱 $/TON * 가격기준 산정 : 철광석가격은 PLATTS(호주 Rio Tinto), 알루미늄과 구리는 LME(London Metal Exchange), 플라스틱은 PLATTS(극동아시아) 가격 기준임 4. 생산 및 설비에 관한 사항 생산 및 설비에 관한 사항은
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연결실체의 수익성에 중요한 영향이 미치는 사항을 연결기준으로 작성하였습니다. 가. 생산능력 각 공장별 생산능력은 "연간표준작업시간 × 설비 UPH × 가동률"의 방법으로산출하고 있습니다. (단위 : 대) 사업부문 품 목 소재지 자동차제조업 완 성 차 국내공장 완 성 차 미국공장 완 성 차 슬로박공장 완 성 차 멕시코공장 완 성 차 인도공장 합 계 * 인도공장은 2019년 7월말 양산 개시로 제76기 생산능력은 양산시점부터 12월말까지임.* 국내공장에는 당사의 모닝 등을 위탁 생산하고 있는 동희오토 서산공장이 포함되어 있으며, 각 공장별 연간 표준작업시간 등을 기준으로 작성됨* 공장별 생산능력은 해당 기간별 기준임 나. 생산실적 및 가동률 - 연결실체의 생산실적은 다음과 같습니다. (단위 : 대) 품 목 사업소 완성차 등 국내공장 미국공장 슬로박공장 멕시코공장 인도공장 합 계 * 국내공장 : CKD 생산분 제외 - 가동률은 해당 기간 생산능력 대비 생산실적 기준으로 계산한 수치이며, 연간 기준 가동률은 다음과 같습니다. (단위 : 대) 사업소 생산 능력 생산 실적 가동률 국내공장 미국공장 슬로박공장 멕시코공장 인도공장 합 계 다. 생산설비 현황 연결실체의 생산에 중요한 시설 등으로는 토지, 건물, 구축물, 기계장치, 치공구, 차량/비품 등이 있습니다 [자산항목 : 토지] (단위 : 백만원) 소재지 기초장부가액 증감 상각 및손상차손 기말장부가액 비고 증가 감소 소하리 화 성 광 주 국내기타 해 외 계 [자산항목 : 건물］ (단위 : 백만원) 소재지 기초장부가액 증감 상각 및손상차손 기말장부가액 비고 증가 감소 소하리 화 성 광 주 국내기타 해 외 계 [자산항목 : 구축물］ (단위 : 백만원) 소재지 기초장부가액 증감 상각 및손상차손 기말장부가액 비고 증가 감소 소하리 화 성 광 주 국내기타 해 외 계 [자산항목 : 기계장치］ (단위 : 백만원) 소재지 기초장부가액 증감 상각 및손상차손 기말장부가액 비고 증가 감소 소하리 화 성 광 주 국내기타 해 외 계 [자산항목 : 치공구］ (단위 : 백만원) 소재지 기초장부가액 증감 상각 및손상차손 기말장부가액 비고 증가 감소 소하리 화 성 광 주 국내기타 해 외 계 [자산항목 : 차량/비품］ (단위 : 백만원) 소재지 기초장부가액 증감 상각 및손상차손 기말장부가액 비고 증가 감소 소하리 화 성 광 주 국내기타 해 외 계 [자산항목 : 사용권］ (단위 : 백만원) 소재지 기초장부가액 증감 상각 및손상차손 기말장부가액 비고 증가 감소 소하리 화 성 광 주 국내기타 해 외 계 [자산항목 : 건설중인 자산］ (단위 : 백만원) 소재지 기초장부가액 증감 상각 및손상차손 기말장부가액 비고 증가 감소 국 내 해 외 계 소재지 기초장부가액 증가 감소 상각 및손상차손 기말장부가액 비고 합 계 5. 주요투자 현황 가. 진행중인 투자 회사는 공장의 생산능력 증대 및 가동률 향상, 기존제품의 품질향상 및 신제품 개발등을 위해 지속적으로 시설 및 설비에 투자를 하고 있습니다. 보고서 작성 기준일까지 진행된 시설 및 설비 투자 내역은 아래의 표와 같습니다. (단위 : 억원) 구 분 품 목 투자효과 투자금액 국내공장 신제품개발,공장신증설,보완투자 등 가동률향상/품질향상 등 미국공장 슬로박공장 멕시코공장 인도공장 계 나. 향후 투자 계획 (단위 : 억원) 구 분 품 목 투자효과 2021년도예상투자금액 국내공장 신제품개발,공장신증설,보완투자 등 생산능력 증대 등 미국공장 슬로박공장 멕시코공장 인도공장 계 ＊투자금액은 시설/설비투자에 한정한 투자금액으로 연구개발비용은 제외된 기준임.＊향후 경영상황에 따라 예상 투자금액은 조정될 수 있음. 6. 매출에 관한 사항 가. 매출실적 연결실체는 보고서 작성 기준일 현재 완성차 및 부분품의 제조ㆍ판매, 렌트 및 정비용역을 사업으로 영위하고 있습니다. 렌트 및 정비부문은 연결실체 전체 매출에서 차지하는 비중이 중요하지 않음에 따라 연결실체는 하나의 보고부문으로 구성됩니다. (1) 지역별 매출 현황 ① 제77기 (단위:백만원) 구 분 국 내 북 미 유 럽 기 타 연결조정
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연결후금액 총매출액 내부매출액 순매출액 ② 제76기 (단위:백만원) 구 분 국 내 북 미 유 럽 기 타 연결조정 연결후금액 총매출액 내부매출액 순매출액 (2) 별도 기준 매출현황 (단위 : 백만원) 매출 유형 품목 제품 승용 내수 수출 합계 RV 내수 수출 합계 상용 내수 수출 합계 기타 내수 제품 외 기타 내수 수출 합계 합계 내수 수출 합계 나. 판매경로 및 판매방법 연결실체는 국내에서 당사가 직접 생산하는 모든 차량 및 위탁 생산하는 차량(모닝,레이)을 당사가 직접 운영하는 지점과 당사와 판매 계약을 체결한 대리점을 통해 판매하고 있습니다. 해외에서는 현지 판매법인 및 해외판매점을 통해 지역별, 국가별로판매방법을 연동 대응하고 있습니다. 【국내】 구 분 세부내용 판매방법 영업 점소 ○ 직영지점(당사가 직접 운영) ○ 대리점(당사와의 계약에 의한 차량 판매 대리점) 판매 차량 ○ 당사가 생산하는 모든 차량 ○ 동희오토(주)에서 생산 공급하는 차량(모닝, 레이) 판매 경로 ○ 제조사 → 지점/대리점 → 고객 서비스 거점 ○ 서비스센터(당사가 직접 운영) ○ 정비협력업체(당사와의 계약에 의한 차량 정비 대행) - 종합서비스 지정공장, Auto-Q 서비스 국내사업본부 조직도_201231.jpg 국내사업본부 조직도_201231 【해외】 - 판매방법 : 국내공장 및 해외공장에서 생산한 차량을 해외 현지판매법인 및 해외 판매점을 통해 판매 - 판매조건 : 지역별, 국가별 연동 대응 글로벌사업관리본부 및 해외거점 조직도_201231.jpg 글로벌사업관리본부 및 해외거점 조직도_201231 다. 판매전략 (1) 국내 2020년 국내 자동차 판매는 185만대로 전년대비 6.1% 증가하였습니다. 정부 정책 효과에 따른 내수공급 확대, 신차수요 증가로 산업수요가 대폭 증가하였습니다. 당사 및 현대차는 볼륨급 신차 출시에 힘입어 전년대비 큰 폭의 판매성장을 이루었고 한국GM 및 르노삼성도 철수설, 파업 등의 악재에도 불구하고 전년대비 판매 호조를 보였습니다. 쌍용이 유일하게 전년대비 대폭 감소하였으나 외산차가 벤츠/BMW 등 독일계 중심 증가로 역대 최다판매를 기록한데 힘입어 전년대비 산업수요가 큰폭으로 증가하였습니다. 당사는 브랜드 리런칭을 통해 브랜드 커뮤니케이션 강화 및 조직 내재화로 전동화 기반을 공고히 하며 언택트,디지털 중심으로 혁신적인 고객경험을 제공하는 한편 K8, 스포티지, 전용전기차(CV) 등 성공적인 신차출시와 볼륨차종의 판매 확대를 통해 내실을 강화할 계획입니다. 당사의 2021년 주요 판매목표 달성 전략은 다음과 같습니다. 첫째, 신차 출시와 연계하여 강력한 판매 모멘텀을 확보하고 주도권을 강화하겠습니다. 성공적으로 출시한 쏘렌토, 카니발의 판촉, 마케팅 활동을 통해 판매동력을 확대하고 K8, 스포티지, 전용전기차(CV)의 성공적인 런칭캠페인을 시행하여 파워풀한 차종 라인업 완성을 부각시키고 이와 연계하여 전반적인 판매활동을 강화하도록 하겠습니다. 둘째, 고객가치제고를 위한 다양한 판촉/마케팅 프로그램을 전개하여 시장점유율을 방어해 나갈 계획입니다. 친환경차종과 볼륨차종 중심으로 구매/금융/보유시 혜택을 종합적으로 결합한 판촉 및 제휴 마케팅 프로그램을 통해 변화하는 고객니즈를 대응하고, 친환경차 보급 확대 및 개별소비세 한시적 운영, 노후차 세제혜택 등 정부정책시행과 연계한 판촉을 강화하여 시장 수요를 적극적으로 공략하도록 하겠습니다. 셋째, 브랜드 리런칭과 연계한 다양한 홍보활동으로 브랜드 경쟁력을 강화하도록 하겠습니다. 빅데이터를 활용하여 다양한 고객의 라이프스타일과 연계한 마케팅 및 고객 혜택을 제공하고 포스트 코로나 시대 고객 선호 트렌드/접점 변화 대응 위한 디지털 채널 경쟁력 강화 및 컨텐츠의 확대 및 제휴마케팅등의 선도적 시행을 통한 가망수요 확보는 물론, 전기차, 모빌리티, 자율주행 등 미래시장 경쟁력 확보를 위한 노력을 경주하겠습니다. (2) 해외 지난 2020년은 코로나19 팬데믹에 따른 락다운 및 경제활동 중단으로 글로벌 자동차 산업수요가 전년 대비 -16% 감소하였습니다. 주요 시장
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산업수요는 미국 -15%, 유럽 -24%, 중국 -6%, 인도 -18% 등을 기록하였습니다. 그럼에도 불구하고, 당사는 인센티브 및 플릿 비중 축소로 판매를 질적으로 개선하고 SUV 위주로 판매 믹스를 개선하는 등 전략적으로 사업을 운영한 결과 경쟁사 대비 판매 호조로 글로벌 시장점유율을 전년 3.2%에서 3.7%로 대폭 확대하였습니다. 2021년은 각국의 경기부양 및 소비심리 회복에 따라 자동차시장 성장세 전환이 예상되나, 경제구조 변화로 저성장이 심화되고 지역별 시장 회복속도가 차별화되는 등 불확실성이 상존할 것으로 전망됩니다. 당사는 이러한 어려운 경영환경 속에서도 브랜드 재도약을 위한 리런칭 캠페인을 글로벌 대상으로 전개하고, 최초 전용 전기차의 성공적 출시를 통해 브랜드 가치와 고객만족도를 제고하겠습니다. 북미 시장에서는 신형 쏘렌토와 카니발 등 신차의 성공적인 런칭과 SUV 비중을 지속 확대함으로써 판매 모멘텀을 강화하는 한편 인센티브 절감 및 잔존가치 개선을 통하여 현지 판매를 질적으로 개선하겠습니다. 유럽 시장은 국가별 친환경차 정부지원책과 연계하여 친환경차 판매 비중을 확대하고 강화된 CO2 규제를 만족시키는 등 친환경차 중심 캠페인을 지속 강화하여 전동화 선도 브랜드 이미지를 제고하겠습니다. 중국 시장은 사업 조기 정상화 전략을 본격적으로 추진할 계획입니다. 즈파오(NP) 개조차, 신형 카니발 등 신차의 성공적 런칭과 SP2c/BDc/DL3c 등 스타차종 육성으로 브랜드 이미지를 개선하고 판매 및 딜러네트워크 역량을 강화하겠습니다. 러시아 시장은 신차/SUV 중심 모델 믹스 개선을 통해 판매규모와 수익성을 확보하고, 단계적 브랜드 리런칭 및 고객경험 다변화를 통해 수입차 시장점유율 1위의 위상에 부합하는 브랜드력을 제고하겠습니다. 인도 시장은 셀토스 스페셜 에디션, 쏘넷 1주년 기념모델 출시로 상품성을 강화하고, 언택트 기반 판매 시스템을 활용한 고객 구매 경험을 다변화하는 등 프리미엄 브랜드 이미지를 제고하겠습니다. 마지막으로 아중동, 중남미, 아태 시장에서는 주요 국가의 판매네트워크 재정비 및 CKD 사업 활성화를 통해 대리점 판매 역량을 강화하겠습니다. 당사는 코로나19 팬데믹으로 인한 지역별 락다운 및 딜러 영업 제약 상황을 밀착 모니터링하고 있습니다. 또한, 비대면 판매 프로세스를 강화/확대하는 등 시황 변화에 효율적으로 대응하고 있습니다. 영업 정상화 시 판매 모멘텀을 조기에 회복하여 포스트 코로나 시대에 시장 주도권을 확보할 수 있는 기반을 구축하겠습니다. 7. 시장위험과 위험관리 연결실체는 신용위험, 유동성위험 및 시장위험(환위험과 이자율위험으로 구분)에 노출되어 있습니다. 이러한 위험요소들을 관리하기 위하여 연결실체는 각각 위험들에 대해 지속적인 모니터링과 예측을 실시하고 그에 대응하는 위험관리 정책을 실시하고 있습니다. (1) 신용위험 신용위험이란 고객이나 거래상대방이 금융상품에 대한 계약상의 의무를 이행하지 않아 연결실체가 재무손실을 입을 위험을 의미합니다. 연결실체는 채무자의 채무불이행으로 인한 위험을 통제하기 위해 상대방의 신용도를감안하여 충분한 담보를 확보한 후 거래를 실시하고 있습니다. 거래 상대방에 대한 신용도 측정은 외부의 독립적인 신용평가기관으로부터 제공 받은 신용등급을 기준으로 하되, 자료의 획득이 불가능한 경우에는 거래 당사자와의 사이에서 획득된 거래 정보를 사용하여 신용도를 측정하여 거래에 수반되는 신용 위험 회피에 활용하고 있으며 거래처의 신용도 측정은 지속적으로 실시하고 있습니다. (2) 유동성위험 유동성위험이란 연결실체가 금융부채에 관련된 의무를 충족하는데 어려움을 겪게 될위험을 의미합니다. 연결실체는 주기적인 현금흐름 점검 및 예측을 통하여 유동성위험을 관리하고 있으며, 예기치 못한 상황의 발생에 따른 단기적인 금융부채 및 지급 의무를 대비하기 위하여 일정수준의 당좌예금 등을 보유하고 있습니다. (3) 시장위험 시장위험이란 시장가격의 변동으로 인하여 금융상품의 공정가치나 미래현금흐름이 변동할 위험을 의미합니다. 시장가격 관리의 목적은 수익은
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최적화하는 반면 수용가능한 한계 이내로 시장위험 노출을 관리 및 통제하는 것입니다. ① 환위험연결실체는 글로벌 영업활동을 수행함에 따라 달러화 및 유로화를 포함한 다양한 통화의 환율변동 위험에 노출되어 있습니다. 연결실체는 환율변동으로 인한 경영실적 변동 및 재무위험 최소화를 위하여 주요통화에 대한 환노출 규모를 주기적으로 측정및 평가하고 이를 바탕으로 세부지침을 수립하여 환위험을 관리하고 있습니다.[주요위험]- 환율 변동에 따른 미래 외화 매출액의 원화 표시금액 변동 위험- 환율 변동에 따른 외화 표시 자산 및 부채의 원화 표시금액 변동 위험- 영업활동과 관련된 매출채권 회수 및 지급채무 결제시점까지의 환율변동 위험[전략]- 연결실체는 외화자금 유입과 유출의 환종, 규모, 만기를 일치시킴으로써 환노출규모를 최소화하는 것을 기본 원칙으로 하고 있습니다.- 주요 영업활동과 관련하여 발생하는 매출채권 및 지급채무 등의 경우 할인(NEGO)등의 무역금융 상품을 활용하여 환노출 기간을 축소하고 있습니다.- 최대 12개월 이내 발생할 것으로 예상되는 미래 현금흐름에 대해 통화선도, 통화옵션 등의 파생상품을 활용하여 환율변동 위험을 회피하고 있습니다.- 12개월을 초과하는 외화차입금의 경우 통화스왑 등의 파생상품을 활용하여 만기일까지의 환율변동 위험을 회피하고 있습니다.- 연결실체의 파생상품 계약은 내부 환위험관리 규정 및 절차에 따라 검토 후 시행되고 있으며, 투기목적의 거래는 엄격히 제한하고 있습니다.② 이자율위험연결실체는 시장이자율의 변동으로 인한 금융상품의 공정가치 및 미래 현금흐름 변동위험에 노출되어 있습니다. 이자율 변동으로 인한 불확실성 및 순이자비용 최소화를 위하여 시장이자율 변동추이 및 예측자료들을 모니터링하고 이를 바탕으로 적절한 금융상품을 운용하고 있습니다. [주요위험]- 시장 이자율 변동에 따른 예금 등 금융상품에 대한 순이자비용 변동 위험- 시장 이자율 변동에 따른 변동금리 차입금의 미래현금흐름 변동 위험- 시장 이자율 변동에 따른 매출채권 할인 이자율 변동 위험[전략]- 연결실체는 고정금리 및 변동금리 차입금의 균형 잡힌 포트폴리오를 보유함으로써이자율위험을 관리하고 있으며, 이자율스왑 및 통화스왑 등의 파생상품을 활용하여 이자율 변동으로 인한 현금흐름 변동위험을 회피하고 있습니다.- 파생상품 계약의 시행은 장기차입금 및 회사채에 대한 위험회피수단으로 한정하여위험회피대상과 만기, 규모, 이자지급일 등 주요조건을 일치시키고 만기까지 보유하는 것을 원칙으로 하고 있습니다.(4) 자본관리연결실체의 자본관리 목적은 건전한 재무구조를 유지하는 데 있습니다. 이를 위해 연결실체는 부채비율을 자본관리지표로 활용하고 있습니다. 부채비율은 총부채를 총자본으로 나누어 계산하고 있습니다. 8. 금융상품 위험 (1) 신용위험 ① 신용위험에 대한 노출 금융자산의 장부금액은 신용위험에 대한 최대 노출정도를 나타냅니다. 당기말과 전기말 현재 연결실체의 신용위험에 대한 최대 노출정도는 다음과 같습니다. (단위:백만원) 구 분 제 77(당) 기말 제 76(전) 기말 현금및현금성자산(*) 단기금융상품 기타유동금융자산 매출채권 미수금 장기금융상품 기타비유동금융자산 장기성매출채권 합 계 (*) 연결실체의 보유현금은 제외하였습니다. ② 손상차손 당기말과 전기말 현재 매출채권 및 기타채권의 연령별 내역은 다음과 같습니다. (단위:백만원) 구 분 제 77(당) 기말 제 76(전) 기말 매출채권 기타채권(*) 매출채권 기타채권(*) 연체되지 않은 채권 만기 경과 후 3개월 이하 만기 경과 후 4~6개월 만기 경과 후 7~12개월 만기 경과 후 12개월 초과 합 계 (*) 기타채권은 미수금, 미수수익, 장기미수금 및 보증금으로 구성되어 있습니다. 당기 및 전기 중 매출채권 및 기타채권에 대한 대손충당금의 변동내역은 다음과 같습니다. (단위:백만원) 구 분 제 77(당) 기말 제 76(전) 기말 매출채권 기타채권 매출채권 기타채권 기초 잔액 채권 추심 채권 제각 대손상각비(환입) 기타 기말 잔액 (2) 유동성위험 ① 당기말 현재
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금융부채(이자포함)의 연도별 상환계획은 다음과 같습니다. (단위:백만원) 구 분 1년 이내 1 ~ 5년 이내 5년 초과 합 계 무이자부 부채: 매입채무 미지급금 미지급비용 기타유동부채 기타비유동부채 이자부 부채: 사채(유동성포함) 차입금(유동성포함) 금융리스부채 금융보증금액 합 계 상기 만기분석은 금융부채의 할인하지 않은 현금흐름을 기초로 연결실체가 지급하여야 하는 가장 빠른 만기일에 근거하여 작성되었습니다. ② 전기말 현재 금융부채(이자포함)의 연도별 상환계획은 다음과 같습니다. (단위:백만원) 구 분 1년 이내 1 ~ 5년 이내 5년 초과 합 계 무이자부 부채: 매입채무 미지급금 미지급비용 기타유동부채 기타비유동부채 이자부 부채: 사채(유동성포함) 차입금(유동성포함) 리스부채 금융보증금액: 합 계 상기 만기분석은 금융부채의 할인하지 않은 현금흐름을 기초로 연결실체가 지급하여야 하는 가장 빠른 만기일에 근거하여 작성되었습니다. 3) 환위험 당기말과 전기말 현재 원화대비의 USD, EUR 환율이 변동하였다면, 연결실체의 자본과 손익은 증가(감소)하였을 것입니다. 환율이 10% 상승 또는 하락 시 당기말과 전기말 현재의 연결실체의 내부거래 제거 후 외화표시 금융자산 및 금융부채에 대한 외화환산이 법인세비용차감전순이익에 미치는 영향은 다음과 같습니다. 다만, 동 효과에는 이자율 변동으로 인한 효과는 반영되지 않은 것입니다. (단위:백만원) 통 화 제 77(당) 기 제 76(전) 기 10% 상승시 10% 하락시 10% 상승시 10% 하락시 USD EUR (4) 이자율위험 당기말과 전기말 현재 다른 모든 변수가 일정하고 이자율이 100bp 변동시 이자율 변동 위험에 노출되어 있는 예금 및 변동금리부 차입금으로 발생하는 연간 이자수익과 이자비용에 미치는 영향은 다음과 같습니다. (단위:백만원) 구 분 제 77(당) 기 제 76(전) 기 100bp 상승시 100bp 하락시 100bp 상승시 100bp 하락시 이자수익 이자비용 9. 파생상품 및 위험회피 당기말과 전기말 현재 연결실체가 위험회피목적으로 보유하고 있는 파생상품의 내역은 다음과 같습니다. (외화단위:천USD, 원화단위:백만원) 구 분 거래목적 종류 계약금액 공정가치 제77(당)기말 제76(전)기말 제77(당)기말 제76(전)기말 통화옵션 예상 수출거래환율 변동위험 헤지 현금흐름위험회피 통화스왑 환율 및 이자율변동위험 헤지 현금흐름위험회피 이자율스왑 이자율 변동위험 헤지 현금흐름위험회피 총수익스왑 보유주식 매도목적 보유주식매도목적 * 보유주식 매도목적 총수익스왑은 2016년 2월 5일 현대제철 주식 3,062,553주(2.3%)를 매도하기위해 체결한 TRS( 거래임. [신용파생상품 계약 명세] 구 분 내 용 신용파생상품의 명칭 장외파생금융상품(총수익스왑) 보장매수자(protection buyer) NH투자증권 보장매도자(protection seller) 기아자동차 계약일 만기일 계약금액 59,937백만원 기초자산(준거자산) 현대제철 보통주 계약체결목적 현대제철과 현대하이스코 합병으로 발생한 순환출자 해소건에 대한 만기 연장 계약내용 현대제철 보통주 1,189,229주 총수익스왑 수수료 거래비용 : 명목잔액의 1.62% 정산(결제)방법 만기정산 : 잔존수량×(만기정산가격-기준가격)중도정산 : 중도정산합의수량×(중도정산가격－기준가격) 계약당사자 또는 기초자산 발행회사와의 특수 관계 여부 기초자산 발행회사(현대제철)의 특수관계- 동일기업집단(현대차그룹) 담보 제공여부 없음 중개금융회사 없음 기타 투자자에게 알릴 중요한 특약사항 - 의결권 행사불가 - 배당금 없음 ＊공정가액 평가 방법은 거래소에서의 거래가격에 따라 산정됨 (2020년 12월말 기준 △12,844백만원) [현대카드 주주간 계약서 관련]'17.2월 현대자동차, 기아자동차, 현대커머셜(이하, 지배주주) 및 재무적투자자 3개사(이하, 투자자) 및 현대카드(이하, 회사)는 주주간 계약을 통해 투자자가 현대카드 지분(38,511,669주, 23.99%)을 인수하는 계약을 체결하였음. 주주간 계약상 지배주주가 중대한
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계약위반시 투자자는 지배주주에게 풋옵션을 행사하여 투자자 보유 지분을 매각할 수 있으며, 반대로 투자자가 중대한 계약위반시 지배주주는 투자자에게 콜옵션을 행사하여 투자자 지분을 매수할 수 있음. 옵션의 행사가격은 IPO 이전에는 현대카드 지분의 공정가치이고, IPO 이후에는 30일 거래량가중평균주가임. 10. 경 영상의 주요계약 등 당사를 포함한 현대자동차그룹 컨소시엄은 통합 컨트롤타워 설립을 통한 업무 효율성 증대 및 브랜드 가치 제고를 위하여 2014년 9월 26일 한국전력공사와 종전부동산(서울시 강남구 영동대로 512)을 취득하기 위한 계약을 체결하였습니다. 당 그룹컨소시엄의 총 지급가액은 10조 5,500억원이며, 그 중 당사분은 2조 1,100억원입니다.대금수수방법은 전액 현금, 취득일자는 2015년 9월 25일입니다. 또한, 2016년 12월 23일 당사를 포함한 현대자동차그룹 컨소시엄은 현대건설 및 현대엔지니어링과 글로벌 비지니스센터 신축공사 도급계약을 체결하였습니다. 당 그룹컨소시엄의 총 지급가액은 2조 5,604억원이며, 그 중 당사분은 5,121억원입니다. 글로벌 비즈니스센터 착공과 관련하여 수도권 정비 심의를 2019년 1월 10일에 통과하였고, 국방부와 기본 합의서를 2019년 11월 19일에 체결하였으며, 2019년 11월 26일에는 서울시의 건축허가서를 교부 받았습니다. 11. 연구개발활동 가. 연구개발활동의 개요 연결실체는 기존제품의 품질향상 및 신제품 개발 등을 위해 지속적으로 연구개발활동을 수행하고 있습니다. 연구개발본부 조직도_201231.jpg 연구개발본부 조직도_201231 나. 연구개발비용 연결실체의 연구개발비용은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 과 목 연구개발비용 계 (정부보조금) 회계처리 판매비와 관리비 제조경비 개발비(취득액) 연구개발비 / 매출액 비율[연구개발비용계÷당기매출액×100] 다. 연구개발 실적 구 분 연 구 과 제 연구 내용 및 기대효과 제77기 중형 6속 iMT 개발 * 전동 유압식 클러치 액추에이터 및 독자 제어로직을 적용한 iMT 시스템 개발을 완료하여 유럽지역 Ceed 48V HEV iMT 차량에 탑재 양산 중* 차량의 코스팅 주행 시 SSC 기능을 통한 MT 대비 실도로 연비 개선하여 고객 만족도 향상 ※ SSC (Start Stop Control) : 코스팅 주행시 엔진 시동을 끄고 클러치를 해제하여 타력 주행함으로써 연비를 향상시키는 기술 유럽 CO₂규제 대응용 iMT기술 대응 위한 전자식 클러치 페달 개발 * 기존 유압식 클러치 페달 동등 수준 조작성 구현, 강도/강성 확보* 스트로크 신호 정상적 송신 가능하여 실차 적용 및 양산 3열 후석용 보조 에어필터적용 시스템 * 3열 러기지 트림 내 후석 공조장치에 보조 에어필터를 적용하여 내부 공기 정화 MCB(다중충돌방지 자동제동시스템) 기능 개발 * 충돌 시 차속 감소를 통한 차량 안전성 향상* EuroNCAP(2020) 성인 보호 영역 +1 점 획득 싱크로시스템 원가절감을 위한 소재 및 공법 개발 *싱크로콘 소재 국산화 (日산요 → 국내 업체 ) 및 싱크로링 소재 및 공법 최적화를 통한 소재 자립도 확보 및 신공법 적용 → 기존 양산 부품과 동등 수준의 내구성 확보 Smartstream 전륜 습식 8단 DCT 개발 * 고출력 엔진에 대응 가능하고, 일반차 및 고성능차에 장착 가능한 습식 8단 DCT 양산 완료* 빠른 변속 및 직결감 향상을 통해 다이나믹한 운전성을 구현하고, 우수한 전달 효율을 통해 연비를 향상함 D-AWD 통합시스템 2세대 제어로직 개발 * 신규 주행 모드 SPORT + , 개선 DRIFT 모드 개발* 핸들링 전용 슬립 컨트럴 로직 및 과도 선회 시 차량 안정성 개선 (베타 제어) 로직 개발 슬라이딩 도어 안전 하차 보조 기능 개발 * 후측방 차량 접근 시 파워 슬라이딩 도어(PSD)의 열림 제한을 통한 2열 승객의 하차 안전성 확보. 파워테일게이트 어웨이 클로즈(자동 닫힘) 기능 개발 * 고객이 러기지 공간에서 짐을 들고 차량 이탈 시 테일게이트를 자동으로 닫아 고객의
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편의성 확보. 파워 도어 동시 열림/닫힘 기능 개발 * 파워 도어(파워테일게이트, 파워슬라이딩도어) 원버튼 동시 열림/닫힘 기능 적용으로 고객의 편의성 확보. 대형 MPV 차량용 ONE 인플레터 CAB 개발 * 대형 MPV 차량용 3열 보호용 커튼 에어백을 인플레이터 개수를 축소하여 원가/중량 절감 달성 (원가: 32천원 ↓, 중량: 0.8kg/대 ↓) 2열 릴렉션 시트(릴렉션 + 파워 레그 레스트) 개발 * 한번의 스위치 조작으로 승객의 피로도 저감을 위한 릴렉션 자세로 변환 1열 AVN 조작(리클라이너) 기능 적용으로 고객 편의성 향상 Passenger View (후석 음성인식 기능 포함) * 후석 뷰를 통한 주야간 영상 실시간 표시 : 일반/북미 지역 - 주행 중 영/유아의 탑승 상태, 현재 상태 등 확인 가능 (운전 중 후석 상태 확인을 위해 발생하는 주의 분산을 감소 시킴)* 후석 음성인식 도입을 통한 사용자 편의성 및 오락성 확대 - 후석 전용 음성인식 차량제어 시나리오 제공을 통한 차량 조작 용이성 증대 밀폐형 연료탱크 (N3 SUV) 강성 구조 개발 * 기존 (AE/DE) PHEV 밀폐형 연료탱크에 적용된 내부 융착형 PPA 강성 보강 기둥을 POM 조립형으로 중량저감 및 강도보강 제76기 복합충돌 에어백 독자 로직 * 복합충돌 사고시 에어백 전개율 향상 및 승객 상해 개선으로 에어백 고객 불만 감소 - 1차 충돌 감지 (정면/측면/후방 충돌) / 2차 정면충돌 시 (정면/경사/옵셋 등) 에어백 전개 임계값 조정하는 로직 개발 - 승객 비정상 착좌 자세 고려하여 에어백 조기 전개 유도 및 중복 파손에 대한 신호 약화 가능성 고려하여 구속장치 전개율 향상 * 대기 오염 심각지역/인구 밀집지역에서 엔진 사용 최소화를 친환경 이미지 제공 + 일부 지역에서 EV경험 극대화 - Green-Zone(대기환경 관리지역)으로 인식된 지역에서 EV 주행영역을 확장하여 보행자 대기환경 보호/개선 - Navi로부터 Green-Zone 정보를 수신하면 SOC 확보를 통해 보호영역에서 엔진 사용을 최소화 하도록 제어 인공 지능 기반 근미래 예측 제어 * 기계학습을 활용하여 근미래의 운전자 가감속 의지를 예측함으로써 HEV/PHEV 최적 제어 수행 - 전방 도로/차량 및 주행 정보 등으로 학습된 근미래 운전자 주행의지 예측모델 개발 (기존 모드변환 제어에 접목하여 예측결과 활용) 차량 영상기록장치 * 카메라 영상을 저장하고 차량내에서 영상을 확인할 수 있는 영상기록시스템 개발 - 전/후방 영상 기록 기능 시스템을 빌트인으로 구성, 고온 조건 녹화 및 메모리 10년 보증 신뢰성 확보 - AVN 화면 및 스마트폰 연동 앱을 통하여 영상 재생 및 설정 주차 충돌방지 보조-후방 (PCA-R) * 주차/출차 시 후방 보행자 및 장애물과의 충돌 위험을 예측하여 사고 및 피해 경감을 하기 위함 - 후방 카메라와 후방 초음파센서를 활용하여 감지된 신호 퓨전을 통하여 보행자/장애물 인지함 - 충돌 위험을 예측하여 위험 시 운전자에게 경고 및 자동 제동함 복합충돌 에어백 독자 로직 * 복합충돌 사고시 에어백 전개율 향상 및 승객 상해 개선으로 에어백 고객 불만 감소 - 1차 충돌 감지 (정면/측면/후방 충돌) / 2차 정면충돌 시 (정면/경사/옵셋 등) 에어백 전개 임계값 조정하는 로직 개발 - 승객 비정상 착좌 자세 고려하여 에어백 조기 전개 유도 및 중복 파손에 대한 신호 약화 가능성 고려하여 구속장치 전개율 향상 * 대기 오염 심각지역/인구 밀집지역에서 엔진 사용 최소화를 친환경 이미지 제공 + 일부 지역에서 EV경험 극대화 - Green-Zone(대기환경 관리지역)으로 인식된 지역에서 EV 주행영역을 확장하여 보행자 대기환경 보호/개선 - Navi로부터 Green-Zone 정보를 수신하면 SOC 확보를 통해 보호영역에서 엔진 사용을 최소화 하도록 제어 인공 지능 기반 근미래 예측 제어 * 기계학습을 활용하여 근미래의 운전자 가감속 의지를 예측함으로써 HEV/PHEV 최적 제어 수행 - 전방 도로/차량 및 주행 정보 등으로 학습된
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근미래 운전자 주행의지 예측모델 개발 (기존 모드변환 제어에 접목하여 예측결과 활용) 단말 무선 업데이트 기술 개발(고급형, 표준형) * AVNT 단말 내 시스템 및 내비게이션 무선 업데이트 기능 개발 - 무선(모뎀) 통한 내비게이션 지도 및 시스템 SW 업데이트 - SW 변경 부분만 추출하여 생성한 차분 패키지로 업데이트 크기 최적화 차체 진동 방사음 저감 경제형 루프 강성 보강 패드 개발 * 원가 저감 소재 및 구조 개발을 통한 루프 고강성 제진 패드 확대 적용 - NVH 성능 향상 및 수익성 개선 ([기존] PU폼 기재 7개 다층 소재 → [개발] 비대칭 2층 구조 골판지형 소재) 차량 영상기록장치 * 카메라 영상을 저장하고 차량내에서 영상을 확인할 수 있는 영상기록시스템 개발 - 전/후방 영상 기록 기능 시스템을 빌트인으로 구성, 고온 조건 녹화 및 메모리 10년 보증 신뢰성 확보 - AVN 화면 및 스마트폰 연동 앱을 통하여 영상 재생 및 설정 주차 충돌방지 보조-후방 (PCA-R) * 주차/출차 시 후방 보행자 및 장애물과의 충돌 위험을 예측하여 사고 및 피해 경감을 하기 위함 - 후방 카메라와 후방 초음파센서를 활용하여 감지된 신호 퓨전을 통하여 보행자/장애물 인지함 - 충돌 위험을 예측하여 위험 시 운전자에게 경고 및 자동 제동함 유저프로파일 2단계 * 주차량의 각종 설정 값을 스마트 폰 앱을 통해서도 세팅할 수 있도록 하고 이를 차량과 동기화 시키는 기능 개발 - AVNT 설정값, 시트 포지션, 아웃사이드 미러, 공조 등 운전자 맞춤 자동 설정 기능 제공을 통한 상품성 강화 - 차량 ~ 차량 간 설정 정보 공유 핫스탬핑 적용한 일체형 사이드아우터 보강재 개발 * 루프 사이드 아우터 형상 설계 방법론 변경 통한 일체형 성형 적용하여 원가 절감 - 설계 방법론 변경 (단면 길이 규제 → 단면 각도 규제) 으로 부품 성형성 안정화 통한 일체 성형 적용 신규 입자감 화이트 펄 색상 도료 개발 * 경쟁사와 차별화된 신규 화이트펄 색상 도료 개발로 판매 우위 선점 필요함 - 경쟁사와 차별화 된”순수백색감”+“차분한 입자감” 동시 구현 CVVD 가변밸브기구 캠피스 * CVVD 가변밸브기구용 캠피스 소재 및 공법 변경에 의한 원가절감 - 소결 프레스 (HDSC8) → 구상흑연주철 + 오스템퍼링 열처리 제75기 150K급 냉간 프레스 멤버부품 선행개발(2차) * 단순 형상의 멤버부품 대상으로 프레스 성형성이 우수한 150K급 저항복 강판 + 냉간 프레스 공법 적용하여 원가절감 효과 다채널 CAN 통신 전용 반도체 * 전원 및 통신 제어를 위한 통합제어기(ICU)의 크기, 성능 최적화 개발로 품질 및 신뢰성 향상 - CAN-FD 기능 지원 4채널 고속 CAN 트랜시버, 전원 레귤레이터, SPI 기능 통합 준중형 아키텍처 ICU * 준중형 차급 전기전자 아키텍처 개발* 준중형 아키텍처, 원가 절감형 반도체 최초 적용 ICU 개발로 신뢰성 검증 및 수익성 개선 MPI 듀얼 인젝션 * MPI 엔진에 듀얼 인젝션 기술을 적용하여 대상 연비 개선 - 콤비필터 집진 구조 개선 (미세먼지 집진층 + 초미세먼지 집진층 추가) - 활성탄 사양 최적화 (중량 및 비표면적 등) 무단 변속기용 베인펌프 시스템 * 오일펌프 타입변경 (외접기어 → 베인)을 통한 성능 향상 - 흡입/토출이 각2개인 BINARY 구조, 유량제어 밸브 일체형 적용 주행 및 NVH 성능 개선을 위한 알루미늄휠 공명기 * 플라스틱 공명기를 휠에 별도 부착하여 HI 중공 휠 동등 수준의 흡음 효과 구현 및 원가 절감형 공명기 휠 개발 리얼우드 모사 다층패드 프린팅 공법 (스티어릴 휠 베젤) * 플라스틱 사출물 (나무결 엠보 적용) 위 다층 인쇄를 적용하여 리얼 우드와 유사한 외관 구현 * 기존 천연물 모사 기술 (수압 전사 등) 대비 고해상도 이미지 구현을 통한 상품성 향상 12.3인치 고해상도 클러스터 * 고해상도 (1920 x 720) FULL TFT-LCD 클러스터 양산화를 위한 신뢰성 확보 - 사용자 친화적 컨텐츠 및 GUI 개발 내비게이션 기반 스마트
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크루즈 컨트롤-곡선로 (NSCC-C) * SCC 주행 중 전용도로 본선 곡선구간 진입 전 감속기능을 통한 운전자 편의성/안전성 확보 - 전용도로 본선 곡선로에서 자동 감속 후 설정속도로 복귀하는 시스템 - 내비게이션 송출 도로 곡률에 따라 안전속도 계산 및 감속제어 고급형 내비게이션 5세대 * 와이드 모니터 및 신규 기능 반영으로 상품성 향상으로 프리미엄 차급에 맞는 내비게이션 개발 - 12.3인치 와이드 모니터 제공 및 모뎀 일체형 시스템 - 와이드 신규 UI, 통합 USM (User Setting Menu), 예약/백그라운드 업데이트, 서버 음성인식, 유저 프로파일등 신규 기능 적용 글라스 안테나 Diversity 사양 통합 모듈 * 글라스 라디오 다이버시티 앰프 모듈 사양 통합 (2 → 1개) 을 통한 중량 및 원가 절감 유럽 내비게이션 탐탐 서비스 개발 (2단계) * 서버 기반 탐탐 2단계 서비스 (4 가지 : 주유소, 주차장, 딜러 POI, 전기차 충전소) 연동 내비게이션 기술 개발 가솔린 FCNT 촉매 개발 * 감속 Fuel Cut 직후 배출되는 NOx를 흡장/정화하는 신 촉매 개발* 가솔린 SULEV 차량의 Fuel Cut 구간에 배출되는 NOx를 저감, Fuel Cut 증가를 가능하게 함으로써 연비를 개선 소형차 아키텍처 반영 경제형 ICU * PCB 결합 구조 개선 및 시스템 통합형 반도체 소자 적용을 통한 원가 최적화 ICU 개발 - PCB 전원부/제어부 연결 방법 변경 (점퍼핀 솔더링 → 듀얼 프레스 핏) - 마이컴/레귤레이터/CAN 트랜시버 통합형 반도체 적용 P/WDW SW 대전류 모듈 스위치 신규 개발 * 신규 개발 대전류 모듈 스위치 적용 파워윈도우 스위치 양산 개발 (기존 대비 모듈 장착위치 변경 및 접점 작동 방식 일원화)* 러버 키패드 적용 조작감 구현하여 통신형 동등 수준 조작감 확보 (기존 절도산/스프링 구조로 통신형 대비 조작감 상이) 유럽 eCall 개발 * 차량 사고 발생 혹은 위급 상황 발생 시 콜센터와 전화 연결 - 자동 사고 통보 : 차량의 CAN 네트워크를 통해 에어백 신호를 기준으로 사고 판단하여 콜 연결 - 수동 사고 통보 : 사용자의 의지로 직접적으로 SOS 버튼을 눌러서 콜 연결 사출타입 루프랙 * 알루미늄 대체 유리연속섬유 인서트 사출 공법 / 소재 개발 신규 최적화 단면 개발 (‘□’형 → ‘∩’형) 사운드 연동 조명 제어 시스템 * 사운드 동작을 실내 조명으로 시각화하고 조화감을 통해 소비자 감성 만족* 사운드 연동 조명 제어기 개발 * AVN, 사운드 연동 조명 제어기, 실내조명 간 인터페이스 표준화 (SW 변경만으로 타 차종 수평 전개) 표준형 내비 5세대 Wide 플랫폼 * 고급차에 적용되던 대화면 Wide LCD를 표준형급 내비게이션에 적용하여 중, 소형 차량에도 고급사양을 적용* 사용자 설정값 저장, USM, 영상기록장치 연동 등의 신규기능을 탑재하여 상품성 향상 컴팩트 리어 HVAC * 도어 작동방식 : 열교환기 배치 : 전후방향 → 상하방향 ※ HVAC 사이즈 최소화 * 대형 SUV 패키지 최적화 후석전용 에바코어 개발 : 냉방성능 동등, 실내 공간 20ℓ 추가확보 12. 그 밖에 투자 의사결정에 필요한 사항 가. 지적재산권 현황 보고서 작성 기준일 현재 당사의 지적재산권 현황은 다음과 같습니다. (단위 : 건) 구 분 특 허 디자인 국내 해외 계 당사가 보유한 지적재산권은 엔진, 변속기, 샤시, 차체 등 차량을 구성하는 기술에 관한 특허로써 당사 제품에 적용되거나 향후 활용될 예정으로, 사업보호의 역할 뿐만 아니라 당사 개발 고유기술의 경쟁사 사용을 견제하는 역할을 하고 있습니다. 특히 차량에 IT/전자 장치 탑재가 점차 증가함에 따라 HMI(Human Machine Interface/유저인터페이스), 자율주행, 모바일 연동 서비스 등과 관련된 선행특허 확보를 강화하여 미래기술분야 선점을 꾀하고 있으며, 하이브리드, 연료전지, 전기차 등과 같은 친환경 차량 시장에서의 경쟁력을 확보하기 위한 특허를 취득하고 있습니다. 당사는 특허 뿐만
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아니라 헤드램프, 라디에이터 그릴 등과 같은 단위 부품 및 차량의 전체 외관에 적용된 고유의 디자인을 보호하고자 미국, 중국 등 세계 여러 국가에 디자인특허를 확보하고 있습니다. 나. 회사의 고객관리 정책 당사는 차량 구매부터 폐차에 이르기까지 고객의 자동차 생활을 지원하는 토탈 고객 서비스 멤버십 프로그램, “기아멤버스”를 운영하고 있습니다. 기아자동차를 보유하고 있는 모든 고객은 기아멤버스 회원으로 가입할 수 있으며, 전국 800여곳에 이르는 당사 정비 서비스 네트워크 오토큐(AUTO Q), 기아멤버스(members.kia.com), 고객 통합서비스 어플리케이션 Kia VIK, 고객센터, 전국 지점/대리점 및 카라이프와 관련된 다양한 제휴사를 통하여 차량관리 서비스, 통합 포인트 서비스 등 생활 제휴 서비스를 제공받을 수 있습니다. 또한, Kia PAY, Kia Digital Key와 같은 스마트 카 라이프까지 영역을 넓히고 있으며, Kia Flex와의 연동을 통해 미래 모빌리티 분야에서도 혜택을 드리고자 노력하고 있습니다. 다. 회사의 브랜드 관리 정책 브랜드는 당사의 명성과 위상을 대표하는 이미지로서, 비전과 가치를 함축하고 있습니다. 또한, 브랜드의 일관된 적용은 지속적인 기업 인지도 축적과 이미지 구축을 가능하게 해 기업의 가치 있는 무형자산이 됩니다. 당사는 C.I (심볼, 시그니쳐 등)를 비롯한 고유의 비쥬얼 아이덴티티 체계를 정립하여 광고, 스페이스, 문화 컨텐츠, 고객 체험 등 다분야에서 이를 활용한 일관된 커뮤니케이션 전략을 수행하고 있습니다. 또한 브랜드 상표의 올바르고 일관된 적용을 위해 유사상표와 오용사례 등에 대한 지속적인 관리감독을 시행하고 있습니다. 이러한 과정을 통해 브랜드는 기업의 이미지와 신용도를 대표하며, 당사 브랜드에 대한 대내외적 공감대를 형성해 브랜드 가치제고를 가능하게 합니다. 라. 환경관련 규제사항 당사는 환경과 관련한 법적 허용 기준 대비 30% 미만으로 엄격한 자체관리 기준을 설정하고 오염물질 배출모니터링 시스템을 통해 관리하고 있으며, 오염물질 배출총량을 줄이기 위한 활동과 환경경영을 통한 녹색성장과 발전을 추구하고 있습니다. 당사는 대내외 환경이슈에 대해 능동적으로 대응하기 위해, 국내 사업장의 환경개선 투자 및 환경오염물질 저감을 위한 관리수준 향상 등 환경관리 향상을 위해 지속적으로 노력하고 있습니다. 또한, 수자원 사용에서 발생된 폐수를 최적처리 프로세스를 통해 수질오염물질 배출을 최소화하고 있습니다. 최적 상태의 폐수처리를 위하여 폐수처리장의 시설보수 및 설비개선을 실시하고, 자동측정기기(TMS; Tele Monitoring System)를 통해 방류수의 농도를 24시간 관리함으로써 환경사고를 미연에 방지하고 있습니다. 안전보건환경통합시스템(i-SHE)을 구축하여 환경관리를 전산화하고 있으며, 대기 및 수질오염물질은 배출허용기준보다 강화된 사내기준을 설정하여 환경오염물질배출을 최소화 할 수 있도록 관리하고 있습니다. 또한 도장작업 시 발생하는 휘발성 유기화합물(VOCs; Volatile Organic Compounds)을 포함한 대기오염물질 배출은 최적방지시설 설치, 공정 개선, 청정생산기술 도입 등으로 지속적으로 저감시키고 있습니다. 자동차 생산과정에서 최종적으로 발생되는 폐기물은 전량 적법한 폐기물 처리업체를 통해 위탁처리하고 있으며, 기술적 한계 등으로 인해 일부 항목에 한해서 소량 매립처리를 하고 있습니다. 재사용 또는 재활용되지 못하고 버려지는 폐기물을 최소화하기 위해 지속적인 관리개선을 하고 있으며, 폐기물 재활용 개선활동을 추진하여, 평균적인 폐기물 재활용률이 90%를 상회하는 친환경적인 사업장을 구현하고 있습니다. 2007년 이후 EU를 중심으로 화학물질에 의한 영향을 최소화하고 관리의 책임을 분명히 하기 위한 신화학물질관리제도(REACH; Registration, Evaluation and Authorization of Chemicals)를 시작으로 대외적인 규제가 지속강화되고 있습니다. 국내에서도 '15년부터
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'화학물질관리법'(舊유해화학물질관리법) 및 '화학물질 평가 및 등록에 관한 법률'이 시행되고 '19년부터는 '생활화학물질 및 살생물제의 안전관리에 관한 법률' 등 화학물질에 대한 보다 철저한 관리가 요구되고 있습니다. 이에 따라 당사는 환경에 유해한 물질의 배출이 최소화된 자동차를 만들기 위해 국제재질정보시스템(IMDS, International Material Data System)에 가입하여 부품의 화학물질정보를 수집하고 있으며, 이와 함께 자체적인 화학물질 관리시스템(e-CMS; e-Chemical Management System)을 운영하고 있습니다. e-CMS는 IMDS를 통해 수집된 화학물질 정보를 관리할 수 있는 시스템으로, 기아자동차는 IMDS를 통해 수집된 43만개의 부품재질정보를 활용하여 설계 단계부터 유해물질을 배출하지 않는 재료를 적용하고 있으며, 협력사의 관련 담당자를 대상으로 정기적인 환경교육을 실시해 급변하는 환경정보를 공유하고 환경규제에 공동 대응하고 있습니다. 또한 화학물질 도입 전 사전 검토 프로세스를 구축함으로서 유해물질을 취급하는 사업장의 규제대응 기반을 마련하였고, 공정별 사용되는 화학물질의 물질정보를 보다 쉽고 빠르게 모니터링 할 수 있도록 안전보건환경통합시스템(i-SHE)을 적용하고 있습니다. 환경사고로 인해 발생하는 인적, 물적 피해에 대한 보상 및 책임을 규정한 "환경오염피해 배상책임 및 구제에 관한 법률"이 시행되어 매년 환경배상책임보험에 가입 중입니다. 국내외 환경이슈 및 이해관계자의 요구 등의 따라, 환경법규는 꾸준히 강화되고 있습니다. 특히, '19년 2월부터 시행된 '미세먼지 저감 및 관리에 관한 특별법'은 이러한 추세의 대표적인 사례입니다. 또한, 기존 환경법규도 개정을 통해 환경오염배출시설 신고대상을 확대하고, 배출허용 기준을 강화하는 등 환경오염배출시설의 관리를 강화하는 방향으로 추진되고 있습니다. 이러한 대내외 환경이슈 및 법규강화에 대해, 보다 능동적인 대응으로 고객에 대한 서비스 뿐만 아니라, 지구 환경보전의 역할을 성실히 수행해 나가도록 하겠습니다. 마. 관 련법령 또는 정부의 규제 등 자동차 산업에 관련된 법령이나 정부규제는 자동차 제조 형식 승인, 안전 규제, 환경 규제, 자동차 관련 조세 등 다양합니다. 2002년 7월부터 제조물책임(PL: Product Liability)법이 시행되고 있으며 형식승인제도가 2003년 1월부터 자기인증제로 변경되는 등 최근 자동차 관련 법규는 소비자 권익과 업체의 책임을 강화하는 방향으로 개정되는 추세입니다. 자동차 관련 세금으로는 먼저 자동차 취득단계에서 개별소비세, 교육세, 부가세, 취득세 등 4가지 세금이 있으며 공채를 매입해야 합니다. 자동차 보유와 운행 시에는 자동차세와 교육세, 교통세, 부가세 등 4가지 세금을 납부해야 하는데, 2011년 세제 간편화 차원에서 등록세와 주행세가 각각 취득세와 자동차세로 통합된 바 있습니다. 자동차 판매와 밀접한 관계가 있는 개별소비세는 2020년 1월부터 5%의 세율이 적용되고 있습니다. 자동차 내수진작을 위해 2020년 3월부터 6월까지는 100만원 한도내에서 70% 감면된 개별소비세가 적용되었고 7월부터 12월까지는 한도 없이 30% 감면된 개별소비세가 적용되었습니다. 2021년 1월부터 6월까지는 100만원 한도내에서 30% 감면된 개별소비세가 적용되고 있습니다. 이 밖에도 대기환경 보전 차원에서 자동차 오염물질 배출 규제와 운전자와 탑승자 보호를 위한 안전 규제가 있습니다. 세계 각국의 자동차 관련 법규는 각국 정부의 정책에 따라 다양하지만 최근 선진국을 중심으로 환경과 안전에 관한 법규가 강화되는 추세입니다. 국내에서는 2013년부터 자동차 연비 측정 방법 및 표시 방법이 확대 적용되어 신차뿐만 아니라 양산차도 신규 연비를 표시하고 있습니다. 또한 2016년부터 휘발유와 가스차의 평균배출량 기준 및 시험방법, 배출가스 보증기간 등이 단계적으로 강화되었으며, 2017년부터는 디젤차에 강화유로6 수준의 배출기준 및 실도로측정방법이 신차부터 순차적으로 적용되고