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차주 등의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 수납관리계좌에 입금되지 아니한 경우에는 자산관리자는 즉시(늦어도 그 사실을 알게 된 날로부터 익영업일 이내에) 이를 수납관리계좌에 입금하여야 한다. 자산관리위탁계약서 제6조 (채권서류의 관리) (1) 위탁자는 자산유동화법 시행령 제4조 제2항 및 제3항의 규정에 따라 자산관리자를 대출약정서 등 유동화자산에 관한 계약서, 사업약정서, PF 보증서, 각종 증명서, 등기필증, 등록증 기타 이와 관련된 일체의 문서의 원본 및 유동화자산의 관리를 위한 컴퓨터 파일 기타 증빙서류의 관리책임자로 지정하고, 자산관리자는 그 고유업무에 관련된 서류와 별도로 위탁자를 위하여 위 서류의 원본을 보관 및 관리하여야 하며, 그 사본(전자기록에 의한 것을 포함한다)을 유동화자산 양도계약 체결일로부터 3영업일 이내에 업무수탁자에게 교부하여야 한다.(2) 자산관리자는 제1항에 규정된 서류의 관리를 위하여 그 지점을 이용할 수 있다. 다만, 이 경우 유동화자산에 관한 컴퓨터 파일을 그 본점에 보관하여야 한다. 자산관리위탁계약서 제7조 (장부의 작성 및 자산관리현황 보고의무 등) (1) 자산관리자는 유동화전문회사회계처리기준 및 기타 국내에서 일반적으로 인정된 회계원칙 및 관행에 의한 방법과 양식에 따라 유동화자산 등 위탁자에게 속하는 재산의 명세와 현황 및 관리내역에 관한 장부를 작성하도록 조치하여 자산관리자의 본사에 비치하여야 한다.(2) 자산관리자는 위탁자 또는 위탁자의 대리인(업무수탁자를 포함한다)이 요구하는 경우 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다.(3) 자산관리자는 유동화사채의 소지인이 요구하는 경우 자산유동화법 제9조 및 제11조의 규정에 따라 허용되는 범위 내에서 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다.(4) 자산관리자는 매 3월, 6월, 9월 및 12월 말일의 익일로부터 7영업일이 되는 날까지 해당 분기 동안의 자산관리현황(유동화자산의 증감, 회수실적, 보전조치, 추심절차 진행과정 및 수납관리계좌로의 송금내역 등)을 기재한 보고서를 업무수탁자와 사전에 협의한 양식으로 작성하여 위탁자 및 업무수탁자에게 제출하여야 한다.(5) 자산관리자는 위탁자, 업무수탁자 또는 유동화사채에 대한 신용평가기관의 요구가 있는 경우에 자산관리의 내용과 관련된 각종 자료 및 증빙자료를 신속하게 보완하여 위탁자, 업무수탁자 또는 유동화사채에 대한 신용평가기관에게 제출하여야 한다.(6) 자산관리자는 금융감독당국으로부터 자산유동화법 제34조에 따라 자료의 제출의 요청을 받거나 업무 또는 재산에 대한 조사를 받는 경우 또는 같은 법 제35조에 따라 업무개선명령을 받은 경우에 이를 지체 없이 위탁자, 업무수탁자 및 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 서면으로 통지하여야 한다.(7) 자산관리자는 다음 각호의 1에 해당하는 사유가 발생한 사실을 알게 된 경우 이를 지체없이(늦어도 3영업일 이내에) 위탁자 및 업무수탁자에게 통지하여야 한다.1. 조기상환사유의 발생2. 유동화자산 양도계약에 따른 양도인의 담보책임사유 및 손해배상책임사유의 발생3. 유동화자산과 관련하여 차주 등 또는 제3자와 사이에 투자자의 이해에중대한 영향을 미치는 분쟁 발생4. 기타 유동화자산의 관리, 운용 및 유동화사채 권리자의 보호에 중대한영향을 미치는 사항의 발생 자산관리위탁계약서 제8조 (업무수탁자의 보고업무 관리감독 등)(1) 자산관리자는 업무수탁자가 업무위탁계약 제14조에 따른 보고업무의 이행을 지체하는 경우 보고업무를 이행할 것을 통지하여야 한다.(2) 자산관리자는 업무수탁자가 업무위탁계약 제14조에 따라 보고한 위탁자의 지급현황을 검토한 후 이에 허위 내용 또는 보완할 사항이 있는 경우 업무수탁자에게 보고서를 정정하여 제출하도록 통지하여야 한다.(3) 자산관리자는 업무수탁자가 제1항 또는 제2항의 보고업무 이행 통지 또는 정정 통지를 수령한 날로부터 5영업일 이내에 이를 이행하지 아니하는 경우 지체 없이 이를 위탁자 및 유동화사채의 신용등급을 평가한
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신용평가기관에게 통지하여야 한다.(4) 자산관리자는 업무위탁계약 제21조에 따라 업무수탁자에게 손해배상을 청구할 수 있는 사유가 발생한 경우 그러한 사유를 안 날로부터 3영업일 이내에 위탁자를 대리하여 손해배상을 청구하여야 한다. 자산관리위탁계약서 제9조 (기타 업무) (1) 자산관리자는 유동화사채의 권리자들의 권익 및 위탁자의 이익을 보호하기 위하여 대출관련약정에 따라 위탁자가 대주로서 행하여야 할 각종 판단과 동의, 승낙, 협의, 합의 기타 대주로서의 권한을 행사한다.(2) 자산관리자는 위탁자를 위하여 업무위탁계약에 따라 업무수탁자가 업무 협조를 요청하거나 합의된 바에 따른 업무의 대행을 요청하는 사항에 대하여 성실히 협의하여 그에 따른 사항을 처리하여야 한다.(3) 자산관리자는 제1항 내지 제2항의 업무를 모두 자신의 책임으로 이행하여야 한다.. 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 자산관리위탁계약서 제10조 (자산관리자의 확인 및 보장) 자산관리자는 위탁자에게 다음 각 호의 사항을 확인하고 보장한다.1. 자산관리자는 이 계약에서 정하는 바에 따라 위탁자를 위하여 유동화자산을 관리할 권한과 능력이 있다.2. 자산관리자는 이 계약의 체결 및 이 계약에 따른 유동화자산의 관리에 필요한 내부수권절차를 거쳤으며, 정부 인, 허가 기타 필요한 모든 절차를 갖추었다.3. 이 계약의 체결 및 이에 따른 유동화자산의 관리 기타 이 계약의 내용은 법령에 위배되지 아니하며, 자산관리자에게 효력을 가지는 어떠한 계약이나 법원의 재판에 위배되지 아니한다.4. 자산관리자는 이 계약 체결일 현재 채무초과 또는 지급불능의 상태에 있거나 그러한 상태에 빠질 위험에 처해 있지 아니하다.5. 이 계약의 체결과 관련하여 자산관리자는 신의성실의 원칙에 따라 위탁자에게 모든 필요한 진실된 정보를 제공하였으며, 중요한 사실을 숨기거나 누락하지 아니하였다. 자산관리위탁계약서 제11조 (자산관리자의 약정사항) (1) 자산관리자는 다음 각 호의 사항을 준수할 것을 약정한다.1. 자산관리자는 이 계약상의 의무를 성실히 수행하기로 하며, 자산유동화법 및 기타 관계법령을 준수한다.2. 자산관리자는 이 계약이 해제 또는 해지사유가 발생하는 경우 유동화자산과 관련하여 위탁자가 요구하는 모든 서류를 위탁자 또는 위탁자가 지정하는 자에게 인도하여야 한다.(2) 자산관리자는 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니된다.1. 자산관리자는 위탁자 또는 업무수탁자의 사전 서면동의 없이 유동화자산의 양도, 담보제공 등 일체의 처분행위를 하여서는 아니되며, 위탁자 또는 업무수탁자의 사전 서면동의 없이 조기상환을 요구하거나 그 채무를 면제하여서는 아니된다.2. 자산관리자는 위탁자 또는 업무수탁자의 사전 서면동의 없이 유동화자산의 조건을 변경하는 어떠한 행위도 하여서는 아니된다.3. 자산관리자는 양도된 유동화자산과 관련하여 위탁자 또는 업무수탁자의 동의 없이 위탁자의 권리를 침해하는 어떠한 행위도 하여서는 아니된다.4. 자산관리자는 추심한 금원을 다른 용도로 유용하여서는 아니된다.5. 자산관리자는 이 계약에 의하여 위탁자 또는 업무수탁자에게 제출하거나 제공하여야 하는 보고서, 수탁업무에 관한 자료 및 정보를 적시에 제공하여야 하며, 자산관리자가 제출, 제공하는 보고서, 자료 및 정보에 중요한 사항의 기재 또는 표시의 누락이 있거나, 허위의 기재 또는 표시를 하여서는 아니된다. 자산관리위탁계약서 제12조 (자산관리자의 손해배상) (1) 자산관리자는 이 계약에 따른 제반 사항을 성실히 준수할 것을 약정하며, 제10조에 의하여 확인 및 보장한 내용이 허위인 경우 및 고의 또는 중대한 과실로 인하여 위탁자 또는 제3자에게 손해를 가한 때에는 그 손해를 모두 배상하여야 한다.(2) 자산관리자의 제1항에 따른 손해배상의무는 제14조에 따른 위탁자의 권리에 영향을 주지 아니한다. 자산관리위탁계약서 제14조 (계약의 해제 및 해지) (1) 위탁자는 다음 각 호의 1에 해당하는 사유가 발생한 경우 이 계약을 해지할 수 있다.1. 자산관리자가 이 계약상의 의무를 준수하지 아니하고 위탁자 및
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업무수탁자로부터 이를 시정할 것을 통지받은 후 30일 이내에 이를 시정하지 아니한 때2. 자산관리자에 대하여 법원에 해산신청 또는 「채무자 회생 및 파산에 관한 법률」에 따른 회생절차개시의 신청 또는 파산신청, 법원의 해산명령 또는 해산판결이 있거나 기타 이와 유사한 사유가 발생한 때(법률의 개정으로 이를 승계하거나 이에 준하는 절차가 개시된 때를 포함한다)3. 자산관리자가 지급정지 또는 지급불능으로 된 때4. 자산관리자가 이 계약상의 의무를 이행하는 것이 위법하게 된 때5. 제10조에 따른 자산관리자의 확인 및 보장이 허위임이 밝혀진 때6. 기타 이 계약의 목적을 달성할 수 없는 상태가 발생하였다고 위탁자 또는 업무수탁자가 합리적으로 판단한 때(2) 제1항에 따라 이 계약이 해지되는 경우 자산관리자는 위탁자의 지시에 따라 위탁받은 업무를 업무수탁자에게 이전하여야 하며 업무수탁자에 대한 업무이전이 있기 전까지 이 계약상의 모든 의무를 성실히 이행하여야 한다.(3) 유동화자산 양도계약에 정한 바에 따라 유동화자산 양도계약이 해제되거나 해지되는 경우에는 이 계약은 각 당사자의 별도의 통지 없이 유동화자산 양도계약이 해제되거나 해지되는 때에 자동적으로 해제 또는 해지된다. 자산관리위탁계약서 제13조 (자산관리자의 사임 등)(1) 자산관리자는 위탁자의 동의 없이 이 계약상의 자산관리자로서의 지위를 사임할 수 없다.(2) 자산관리자가 제1항에서 정하는 바에 따라 위탁자의 동의를 받아 사임하는 경우에는 제14조 제2항을 준용한다. 이 경우 각 조의 “해지”는 “사임”으로, “이 계약이 해지되는 경우”는 “자산관리자가 사임하는 때”로 본다.(3) 자산관리자가 제3자와 합병되거나 그 영업의 전부 또는 일부(이 경우에는 이 계약에 따른 업무와 관련된 영업의 양도에 한한다)가 제3자에게 양도되는 경우 자산관리자는 합병 후 존속회사 또는 영업양수회사가 이 계약에 따른 자산관리자의 지위를 승계하는 조건으로 합병 또는 영업양수에 응하여야 한다.
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IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 가. 자산유동화계획 참여자 및 주요업무에 관한 사항 구 분 참여기관 부 서 담당자 담당업무 목 적 대표주관회사 한화투자증권(주) PF2팀 책임자 : 센터장 정희종(tel.02-3772-7391)담당자 : 대리 장준구(Tel 02-3772-7771) 금융 주관 및유동화증권발행 등 자산유동화의 안정적인 구조 설계 및 발행업무 조율, 공모 유동화증권의 원활한 발행및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 한화투자증권(주)를 대표주관회사로 선정함 자산관리자 한화투자증권(주) PF2팀 책임자 : 센터장 정희종(tel.02-3772-7391)담당자 : 대리 장준구(Tel 02-3772-7771) 유동화자산관리 유동화자산의 보전, 회수, 관리업무, 유동화자산 및 관련서류의 구분보관, 관리업무 및 유동화자산에 수반되는 권리행사의 업무를 담당토록 하기 위하여 한화투자증권(주)를 자산관리자로 선정함 업무수탁자 수협은행 신탁사업본부 책임자 : 팀장 차범석(Tel 02-2240-5720)담당자 : 과장 유종민(Tel 02-2240-5733) 자산보관 등 투자자들의 권익 보호 및 유동화 프로그램의 원활한 진행을 위한 자산의 보관, 지급대행 및 기타관리업무를 담당토록 하기 위하여 수협은행을 업무수탁자로 선정함 자산평가 및자산실사기관 태인회계법인 책임자 및 담당자 :공인회계사 박석원(Tel. 070-7430-7101) 자산평가 및자산실사 투자자 보호를 위하여, 공신력 있는기관으로 하여금 자산의 적정성에 대한 평가 및 실사를 담당하도록 하기 위하여 태인회계법인을 자산평가 및 실사기관으로 선정함 신용평가회사 NICE신용평가(주) SF평가2실 책임자 : 김은희 실장(Tel. 02- 2014-6212)담당자 : 홍성기 수석(Tel. 02- 2014-6277) 유동화증권신용평가 자산보유자가 디티프로젝트원유동화전문 유한회사로 양도하는 대출채권을 기초로 발행될 유동화증권의 상환능력에 대한 객관적이고 공정한 신용평가를 통해 투자자들의 투자판단에 도움을 주고자 당 2개 외부 평가기관에 신용평가를 의뢰 신용평가회사 한국신용평가(주) SF2실 책임자 : 김형석 센터장(Tel. 02- 787-2257)담당자 : 서범진 수석(Tel. 02- 787-2229) 유동화증권신용평가 자산보유자가 디티프로젝트원유동화전문 유한회사로 양도하는 대출채권을 기초로 발행될 유동화증권의 상환능력에 대한 객관적이고 공정한 신용평가를 통해 투자자들의 투자판단에 도움을 주고자 당 2개 외부 평가기관에 신용평가를 의뢰 2. 기타 -해당사항 없음. 3. 부속명세서 -해당사항 없음.
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II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 가. 콘크리트사업부 콘크리트파일: 건축물의 하중을 지반으로 전달해주는 원기둥 모양의 필수 기초 건자재입니다. 주요 원재료는 콘크리트와 철물재료이며, 콘크리트 배합재료는 시멘트, 골재, 물 및 혼화제로 구성되고, 철물재료는 PC강봉, 철선, 헤드캡과 슈로 구성됩니다. 이러한 콘크리트파일의 수요는 사회 인프라 시설물과 철강/석유화학 플랜트 및 주거용 건물의 투자 여부에 의해 영향을 받습니다.PC(Precast Concrete): 콘크리트 구조물로 설계된 건축, 토목, 인프라시설물 등을 공장에서 사전 제작 및 현장 설치하는 것으로 지속적으로 발전하는 산업입니다. 골재: 건설공사 토목공사의 기초 원재료인 모래, 자갈로서 건설경기에 크게 영향을 받고 있으며, 환경규제 및 민원등으로 신규 채석단지의 허가를 받는 것이 어렵고 운반비가 높아 매출은 지역산업의 형태로 이루어지는 산업입니다. 나. 스틸 사업부 스틸 산업은 일반국도, 고속도로, 연육교 및 연도교 등 강구조물로 설계된 교량 및 특수 구조물을 제작, 설치하는 것으로 국가의 균형발전 및 물류비 절감을 통한 국가 경쟁력 강화를 위해 지속적인 투자가 이루어져야 하는 산업입니다. 2. 주요 제품 및 서비스 가. 주요 제품 등의 현황 (단위 : 백만원, %) 구 분 매출유형 품목 구체적 용도 주요 상표 등 2021년 2020년 2019년 매출액 비율 매출액 비율 매출액 비율 콘크리트 국내 건축자재 Hypile 스 틸 국내 철구조물 강교 계 나. 주요 제품 등의 가격변동 추이 (단위: 원,톤) 구 분 품목 2021년 2020년 2019년 제조부문 1) 가격변동 산출기준 - 주요 제 품 및 용역 매출실적 기준 2) 주요 가격변동원인 전방산업인 주택건설경기의 활성화 영향 3. 원재료 및 생산설비 - 연결기준 매입액 대비 종속회사 매입액이 미미하여 지배회사 기준으로 작성하였습니다. 가. 주요 원재료에 관한 사항 1) 주요 원재료의 현황 (단위 : 백만원) 구 분 구체적 용도 매입액 비율 주요 매입처 단가(원) 콘크리트 시멘트 외 PHC파일외 제조 쌍용양회외 원 / kg 스 틸 강판 외 강교외 제조 동국제강외 원 / kg 합 계 주) 주요 매입처와 당사의 특수관계는 없습니다. 2) 주요 원재료 등의 가격변동 추이 (단위: 원) 구 분 2021년 2020년 2019년 비 고 시멘트(KG) 강판(KG) 주1) 가격변동 산출기준: 주요 원재료 매입평균단가 기준, 시멘트는 기준가 기준 주2) 주요 가격변동원인: 시멘트 및 철강재 가격 인상 나. 생산 및 설비에 관한 사항 1) 생산능력 (단위: 톤,㎥) 구 분 사업소 2021년 2020년 2019년 비 고 파 일 충주 외 골 재 충주석산 ※ 생산능력 산출근거 : [파일] 3,600톤 /1일 ｘ 일 일 2) 생산실적 및 가동률가) 생산실적 (단위: 톤,㎥) 구 분 사업소 2021년 2020년 2019년 비 고 파 일 충주 외 단위 : 톤 골 재 충주석산 단위 : ㎥ 나) 당해 사업연도 의 가동률 구 분 사업소 가동가능시간 실제가동시간 평균가동률 파 일 충주 외 11.8H 11.6H 골 재 충주석산 9h 9H ※ [파일]충주 08:00~ (주) 0~0 야) 용 3) 생산설비의 현황 (단위: 백만원) 구 분 소유 형태 소재지 수량 (면적㎡) 기초 장부가액 증감 상각 장부가액 비 고 증가 감소 토 지 충주 외 등기자산 충북 충주시외 건 물 충주 외 등기자산 충북 충주시외 40년 상각 구축물 충주 외 등기자산 충북 충주시외 20년 기계장치 충주 외 등기자산 충북 충주시외 8~10년 차량운반구 충주 외 등기자산 충북 충주시외 5년 선박 군산 등기자산 전북 군산시 6년 공구와비품 충주 외 등기자산외 충북 충주시외 5~6년 건설중인자산 부여 외 등기자산외 충남 부여군외 계 주) 매각예정자산으로 분류되어 있던 부여공장의 토지, 건물, 기계장치 등을 2021년 6월 1일부로 PC사업에 활용하게 됨에 따라 해당 자산을 유형자산으로 재분류하였습니다. 4. 매출 및 수주상황 가. 매출에 관한 사항1) 매출실적 (단위: 백만원)
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매출 유형 2021년 2020년 2019년 매출액 비율 매출액 비율 매출액 비율 콘크리트 스 틸 소 계 2) 판매경로 및 판매방법 등가) 판매(영업) 조직 구 분 조직명 콘크리트사업부 파 일영업팀, PC기술영업팀 스틸사업부 스 틸영업팀 나) 판매방법 및 조건 당사의 매출은 내수 위주로 이루어 져 있으며, 콘크리트사업부 의 경우 외부신용평가기관의 최근 신용평가보고서 와 내부 채권관리기준에 따라 현금 또는 어음 결제조건으로 납품 판매가 이뤄지며 여신 판매조건 미충족 시( 외감대상이 아닌 경 우 , 채권회수에 대한 리스크가 높은 경우 등) 에는 선수금 수령 후 판매를 하고 있습니다. 또한 스틸사업부는 자체공사 없이 도급공사 형태로 운영되고 있으며 계약 및 공사진행률 에 따라 기성을 청구하고 있습니다. 다) 판매전략 당사는 50년이 넘는 역사를 유지해오며 PHC 파일 최초로 “Hypile”이라는 브랜드로 건축물의 내구성과 입주자의 안전을 최우선 할 수 있는 고객 가치를 제공하고 있으며, 스틸사업부는 일반강교는 물론 ARCH교, 강상판형교 및 소수주형교 등 다수의특수 및 해상강교 실적을 바탕으로 최고의 품질과 서비스를 고객에게 제공하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 나. 수주상황 2021년 말 현재 디엘이앤씨 외 29개사와 63건의 계약을 체결하고 있습니다.(당기에 준공한 18개 공사 포함) 총 도급액은 553,760백만원이고 계약 잔액은 66,062백만원입니다. ※상세 현황은 '상세표-4. 수주상황(상세)' 참조 5. 위험관리 및 파생거래 가. 시 장위험과 위험관리 1) 자본위험관리 연결실체의 자본관리의 주 목적은 연결실체의 영업활동을 유지하고 주주가치를 극대화하기 위하여 높은 신용등급과 건전한 자본비율을 유지하기 위한 것입니다. 연결실체는 자본구조를 경제환경의 변화에 따라 수정하고 있으며, 이를 위하여 배당정책을 수정하거나 자본감소 혹은 신주발행을 검토하도록 하고 있습니다. 당기말 및 전기말 현재 연결실체가 자본으로 관리하고 있는 항목의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당기말 전기말 차입금총계 차감: 현금및현금성자산 순차입금 자본총계 자기자본순차입금비율(주1) (주1) 당기말 현재 부(-)의 순차입금이 발생하여 자기자본순차입금비율을 산정하지 아니하였습니다. 2) 금융위험관리 연결실체는 금융상품과 관련하여 시장위험(이자율위험, 가격위험, 환율변동위험), 신용위험, 유동성위험과 같은 다양한 금융위험에 노출되어 있습니다. 연결실체의 위험관리는 연결실체의 재무적 성과에 영향을 미치는 잠재적 위험을 식별하여 연결실체가 허용가능한 수준으로 감소, 제거 및 회피하는 것을 그 목적으로 하고 있습니다. 가) 이자율위험연결실체는 당기 중 차입금이 발생하였으며, 이에 따라 자금 차입에 따른 이자율위험에 노출되어 있습니다. 이에 대한 이자율위험을 관리하기 위하여 연결실체는 고정금리부차입금과 변동금리부 차입금의 적절한 균형을 유지하여 최적의 위험회피전략이 적용되도록 하고 있습니다. 당기말 및 전기말 현재 이자율 변동에 따른 위험노출 차입금은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 당기말 전기말 위험노출 차입금 연결실체는 자금을 차입할 경우, 내부적으로 이자율 변동으로 인한 이자율위험을 정기적으로 측정하고 있습니다. 상기 전기말 부채에 대한 이자율이 1% 변동시 이자율변동이 전기 법인세비용차감전 순손익과 순자산에 미치는 영향은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구 분 1% 상승시 1% 하락시 손익 순자산 손익 순자산 당 기 전 기 나) 가격위험연결실체는 지분상품에서 발생하는 가격변동위험에 노출되어 있습니다. 지분상품은 매매목적이 아닌 전략적 목적으로 보유하고 있으며, 연결실체는 해당 투자자산을 활발하게 매매하고 있지는 않으므로, 당기와 전기의 손익에 미치는 영향은 크지 않을 것입니다 다) 환율변동위험연결실체는 외화로 표시된 거래를 일상적으로 수행하고 있지 않으므로 환율변동으로 인한 위험에 노출되어 있지 않습니다. 라) 신용위험 신용위험을 최소화하기 위한 목적으로 연결실체는 채무불이행으로 인한 재무적 손실을 경감시키는
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수단으로서 신용도가 일정 수준 이상인 거래처와 거래하고, 충분한 담보를 수취하는 정책을 채택하고 있습니다. 신용위험은 계약상대방이 계약상의 의무를 불이행하여 연결실체에 재무적 손실을 미칠 위험을 의미합니다. 이러한 신용등급정보는 독립적인 신용평가기관에서 제공하고 있으며, 만약 신용평가기관이 제공한 정보를 이용할 수 없다면, 연결실체가 주요 거래처에 대한 신용등급을 결정할 목적으로 공식적으로 발표되고 이용할 수 있는 다른 재무정보와 거래실적을 사용하고 있습니다. 연결실체의 신용위험노출 및 거래처의 신용등급을 지속적으로 검토하고 있으며 이러한 거래 총액은 승인된 거래처에 고루 분산되어 있습니다. 연결실체는 연체채권을 회수하기 위한 사후관리를 취하기 위한 신용승인 및 기타의 검토절차가 마련되어 있습니다. 이와 더불어 회수불가능액에 대해 적절한 손실충당금을 인식하기 위하여 보고기간 말 현재의 매출채권및기타채권의 회수가능액을 개별기준으로 검토하고 있습니다. 매출채권및기타채권은 다수의 거래처로 구성되어 있고, 다양한 산업과지역에 분산되어 있습니다. 매출채권및기타채권에 대하여 신용평가가 지속적으로 이루어지고 있으며, 필요한 경우 신용보증보험계약 등을 체결하고 있습니다. 마 ) 유동성위험관리연결실체는 유동성위험을 관리하기 위하여 단기 및 중장기 자금관리계획을 수립하고 현금유출예산과 실제 현금유출액을 지속적으로 분석ㆍ검토하여 금융부채와 금융자산의 만기구조를 대응시키고 있습니다. 연결실체의 경영진은 영업활동에서 발생하는 현금흐름과 보유 금융자산으로 금융부채의 상환이 가능하다고 판단하고 있습니다. 당기말 현재 금융자산 및 금융부채의 잔존계약 만기에 따른 만기분석 내역은 다음과 같습니다.(금융자산) (단위: 천원) 구 분 1년미만 1년이상 2년미만 2년이상 합 계 현금및현금성자산 당기손익-공정가치측정금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 상각후원가측정금융자산 매출채권 공사미수금 대여금 미수금 미수수익 금융상품 임차보증금 합 계 (금융부채) (단위: 천원) 구 분 1년미만 1년이상 2년미만 2년이상 합 계 매입채무 미지급금 리스부채 배당금 미지급비용 차입금 합 계 상기 금융자산의 만기분석은 할인하지 아니한 계약상 만기금액(대손충당금 차감 전 금액)에 기초하여 작성되었으며, 금융부채의 만기분석은 해당 금융부채로부터 발생하는 이자를 포함하여 할인되지 않은 현금흐름을 기초로 연결실체가 지급하여야 하는 가장 빠른 만기일에 근거하여 작성되었습니다. 환위험 - 해당사항 없음 나. 파생상품 거래현황 1) 파생상품계약 체결 현황가) 통화 관련(1) 환변동보험 (해당사항없음)(2) 통화선도계약 (해당사항없음) (3) 통화스왑계약 (해당사항없음) 나) 금리 관련(1) 이자율스왑 (해당사항없음) 다) 파생상품별 계약으로 발생한 손익 현황 (해당사항없음) 라) 계약기간 만료일 예상되는 손익구조(해당사항없음) 6. 주요계약 및 연구개발활동 가. 경영상의 주요계약- 해당사항 없음 나. 연구개발활동 1) 연구개발 조직 - 조직 명칭 : R- 조직 구성원 : 연구원 2명- 연구 내용 : 파일 및 PC 제품의 원가절감 및 품질향상- 주소 : 경기도 안성시 대덕면 능말길 40- 연구개발전담부서 인정(신고)일 : 2022.01.04 2) 연구개발 비용 (단위: 원) 과 목 2021년 2020년 2019년 비 고 원재료비 인건비 감가상각비 위탁용역비 기타 연구개발비용 계 회계처리 판매비와 관리비 제조경비 개발비(무형자산) 연구개발비 / 매출액 비율 3) 연구개발 실적 2021년 완료과제 연구과제명 수행 기간 연구결과 및 기대효과 연구결과 활용 / 제품명 / 비고 와이드 경량 PC거더 특허 결정, 건설사와 전략적 제휴 관계 구축 물류창고 수주 관련 기술영업 경쟁력 강화 단부 보강 내진 PHC 파일 지진 충격 시 파일 단부의 균열을 방지하여 내진 성능 확보 지진 발생이 빈번할 경우 내진 성능을 가진 PHC 파일의 경쟁력이 부각될 수 있음 2020년 완료과제 연구과제명 수행 기간 연구결과 및 기대효과 연구결과 활용 / 제품명 / 비고 BTS(벽식 Frame주차장
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구조시스템)개발 벽식 Frame 주차장 구조시스템 개발로 당사 제품의 경쟁력 확보 대림산업과 공동 개발로 지하주차장 공법 설계적용에 대해 당사 제품 우선 납품가능 2018년 완료과제 연구과제명 수행 기간 연구결과 및 기대효과 연구결과 활용 / 제품명 / 비고 10MW급 강재 및 3MW급 복합 합성구조 풍력발전타워 설계기술 개발 불합리한 설계 관행을 벗어남과 동시에 국내 독자기술 확보로 인한 기술 자립화가 가능 개발된 신형식 풍력발전 타워의 설계, 시공단계를 분석하여 상용화 할 수 있는 최적화된 기술 제시/국토교통부 R 과제 내진보강 Hyper Pile의 설계 및 시공에 관한 연구 내진보강 고성능RC파일 개발 및 두부보강 제품 개발로 구조물의 지진에 대한 내력증대와 현장에 적용 성을 확보 내진설계시 기존의 파일과 두부보강 대체 제품으로 활용, FT PILE에 대한 특허출원/내진보강 Hyper Pile / 자체과제 2017년 완료 과제 연구과제명 수행 기간 연구결과 및 기대효과 연구결과 활용 / 제품명 / 비고 압축강도 80MPa~180MPa급 맞춤형 SUPER Concrete 재료 및 구조물 기술 개발 콘크리트 재료를 활용한 풍력타워개발은 세계적으로 초기단계이므로 관련 기술의 선행 연구를 통해 세계최고기술 또는 세계최초기술을 확보할 가능성이 높음 삼일C 의 초고강도 파일이나 대구경 원심성형기술 등에 본 연구 개발 기술의 활용을 검토하고, 가능한 경우 관련 기술을 적용/국토교통부 R 과제 압축플랜지에 파형강판을 적용하여 제작비 20% 절감이 가능한 차세대 강박스거더 구조시스템 개발 강박스거더 제작비 20% 절감 및 제작기간 대폭 단축 가능과 피로성능 및 내구성능이 우수한 강교량 건설 가능 본 연구를 수행하여 개발된 압축플랜지 절곡강판 및 설계상세 관련 국내 특허 출원을 통하여 지적재산권을 확보함/국토교통부 R 과제 신형식 특허강교 개발 발전된 프리캐스트바닥 시공법 개발을 통한 공사비, 시공기간 단축 기존의 프리캐스트 바닥판 시공법 대체를 통한 수요대체/자체과제 구조검토 및 성능평가로 안전성을 갖는 무용접조인트 개발 무용접 조인트의 확대에 대응하여 품질보증 시험(구조검토 및 성능시험)을 완료함, 무용접조인트로 설계된 현장에 판매기회를 확보할 수 있음 무용접조인트로 설계된 경우 당사의 무용접 조인트를 사용하도록 제안하여 적용 / Hy-J(하이조인트) / 자체과제 7. 기타 참고사항 가. 사업부문 현황 구 분 사업본부 주요 제품 및 서비스 주요 고객 사업 내용 제조 부문 콘크리트제품 및 골재 콘크리트사업부 PC 지에스건설, 대우건설, SK건설 등 아파트 및 플랜트 등 건축물의 기초 구조용 제품 제조와 판매 건설 부문 철구조물 제작 및 설치 스틸사업부 강교, 플랜트 기자재 대림산업, 롯데건설 등 일반 및 특수강교 제작과 설치 및 납품 나. 사업부문 요약재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 매출액 영업이익(손실) 비유동자산 감가상각비 등 년 2020년 년 2020년 2021년 2020년 2021년 2020년 제조부문 콘크리트 건설부문 스 틸 합 계 다. 사업부문별 현황 1) 콘크리트사업부
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IV. 현금의증가 V. 기초의현금 VI. 기말의현금 " 별첨 재무제표에 대한 주석은 본 재무제표의 일부입니다 " 3. 기타 사항 1. 업무위탁 현황 구 분 업 무 내 용 운영업무 업무위탁자인 와이케이용두6유동화전문 유한회사는 "자산유동화에 관한법률"에 근거하여 업무수탁자인 메리츠종합금융증권(주)와 2020년 02월 12일 업무위탁계약을 체결하고, 이에 따라 위탁받은 업무를수행하게 하였습니다. 자산관리업무 위탁자가 취득한 유동화자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분 등에 관한 업무 및 기타 업무를 "자산유동화에 관한법률"에 따라 유안타증권(주)과 2020년 02월 12일 자산관리위탁계약을 체결하여 위임하였습니다. 기타업무 위탁자는 업무위탁계약서 제17조에 의거하여 유동화증권 발행일까지의 유동화계획의 등록업무 및 유동화증권 발행과 관련된 증권신고서 기타 발행 관련업무를 유동화증권의 인수 및 매출에 관한 업무를 유안타증권(주)에 위임하였습니다 2. 운영업무(업무수탁인) 가. 업무수탁인의 개황 구 분 내 용 회 사 명 메리츠증권 주식회사 설립연월일 1973년 02월 24일 대 표 이 사 대표이사 최희문 본점소재지 서울특별시 영등포구 국제금융로10, Three IFC(전화번호 : 02-785-6611) 목 적 사 업 ① 본 회사는 다음의 사업을 경영함을 목적으로 한다. 1. 투자매매업 2. 투자중개업 3. 집합투자업 4. 투자자문업 5. 투자일임업 6. 신탁업 7.「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제336조 제①항에 따른 각목의 업무 가. 1년 이내 만기가 도래하는 어음의 발행ㆍ할인ㆍ매매ㆍ중개ㆍ인수 및 보증 나. 설비 또는 운전자금의 투ㆍ융자 다. 외자도입, 해외투자, 기타 국제금융의 주선과 외자의 차입 및 전대 라. 지급보증 마. 가목 내지 라목의 부수업무 ② 본 회사는 금융관련 법령의 인·허가·등록을 요하는 금융업무 중 다음 각 호의 겸영업무를 수행할 수 있다. 1. 보험대리점 업무 또는 보험 중개사 업무 2.「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제254조제8항에 따른 일반사무관리회사의 업무 3.「외국환거래법」에 따른 외국환업무 및 외국환중개업무 4.「전자금융거래법」에 따른 전자자금이체업무 5.「전자금융거래법」에 따른 직불전자지급수단 발행 및 관리업 6.「근로자퇴직급여 보장법」에 따른 퇴직연금사업자의 업무 7.「담보부사채 신탁법」에 따른 담보부사채에 관한 신탁업무 8.「부동산투자회사법」에 따른 자산관리회사의 업무 9.「산업발전법」에 따른 기업구조조정전문회사의 업무 10.「중소기업창업 지원법」에 따른 중소기업창업투자회사의 업무 11.「여신전문금융업법」에 따른 신기술사업금융업 12.「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」또는 해당 법률이 정하는 바에 따라 인가ㆍ허가ㆍ 등록 등을 받은 업무 및 기타 관계법령이 정하여 고시하는 업무 ③ 본 회사는 전항의 업무 외에 금융위원회의 신고를 통하여 다음 각 호의 겸영업무를 수행할 수 있다. 1. 국가 또는 공공단체 업무의 대리 2. 투자자를 위하여 그 투자자가 예탁한 투자자예탁금으로 수행하는 자금이체업무 3.「자산유동화에 관한 법률」에 따른 자산관리자의 업무와 유동화전문회사업무의 수탁업무 4. 투자자계좌에 속한 증권·금전 등에대한 제3자 담보권의 관리업무 5.「상법」제484조제1항에 따른 사채모집의 수탁업무 6.「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제71조제3호에 따른 기업금융업무와 관련한 대출업무 및 「금융투자업규정」에 따른 프로젝트파이낸싱 대출업무 7. 증권의 대차거래와 그 중개·주선 또는 대리 업무 8. 지급보증업무 9. 원화로 표시된 양도성 예금증서의 매매와 그 중개·주선 또는 대리업무 10. 대출채권, 그 밖의 채권의 매매와 그 중개·주선 또는 대리업무 11. 대출의 중개·주선 또는 대리업무 12. 금지금의 매매 및 중개업무 13. 퇴직연금사업자로서 「근로자퇴직급여 보장법」제7조의 퇴직연금 수급권을 담보로 한 대출업무 ④ 본 회사는 제①항 내지 제③항의 업무이외에 관계법령에서 금지하고 있지 않은 범위 내에서 금융위원회의 신고를 통해 기타의 모든 부수업무를 영위할 수 있다. 자본금(출자금등)
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776,178백만원 (1주당 액면가액 : 1,000원) 주요주주(출자자등) (주)메리츠금융지주 (48.17%, 보통주 기준) (*)자본금 및 주요주주는 2021년 12월 31일 기준임. 나. 위탁업무 내용 등 구 분 주업무수탁인 위탁업무의내용 및 범위 제 2 조 (업무의 위탁) (1) 위탁자는 자산유동화법 제23조의 규정에 따라 위탁자의 사원총회의 의결을 받아야 하는 사항, 위탁자의 이사의 대표권한에 속하는 사항 및 자산관리위탁계약에 따라 자산관리자에게 위탁한 사항을 제외한 위탁자의 업무를 이 계약에 따라 업무수탁자에게 위탁하며, 업무수탁자는 이를 승낙한다. (2) 업무수탁자는 이 계약에 따라 위탁자를 위하여 보관하는 각종서류 및 자료를 다른 목적으로 이용하여서는 아니되며, 법령에서 요구하는 경우 및 유동화계획에서 정하고 있는 경우 이외에는 제3자에게 이를 누설하거나 유포하여서는 아니 된다. 제 3 조 (통지 및 공고) (1) 업무수탁자는 위탁자에 관한 사항을 사원 기타 통지받을 자에게 통지할 필요가 있는 경우 위탁자의 정관에 따라 그 업무를 수행한다. (2) 위탁자에 관한 사항을 공고할 필요가 있는 경우에도 제1항과 같다. 제 4 조 (자산관리위탁계약의 해지 관련 업무) (1) 업무수탁자는 자산관리위탁계약 제13조 제1항에 규정된 각 사유가 발생한 경우 자산관리위탁계약을 해지하고, 같은 조 제3항에서 정하는 바에 따라 새로운 자산관리자를 선임하여야 한다. (2) 업무수탁자는 제1항에 따라 자산관리위탁계약을 해지하고 새로운 자산관리자를 선임하는 경우 위탁자를 대리하여 차주에게 위탁자의 자산관리자에 대한 업무위탁이 종료하여 자산관리자의 변제수령권한이 소멸되었다는 사실 및 자산관리위탁계약 제13조 제3항에 따라 선임된 새로운 자산관리자가 기존의 자산관리자에 갈음하여 자산관리자로서의 업무를 수행한다는 사실을 통지하여야 한다. 제 5 조 (자산관리계좌의 관리 및 지급) (1) 업무수탁자는 위탁자 명의로 자산관리계좌를 개설하고 이러한 자산관리계좌로 자산관리자가 유동화자산과 관련하여 취득하는 금전 기타 위탁자가 취득하는 모든 금전을 보관하고, 이 계약에서 정하는 바에 따라 관리/운용 및 처분하여야 한다. (2) 업무수탁자는 다음 각 호에 의한 항목의 지급을 위하여 필요한 경우 위탁자를 대리하여 해당 소요자금을 매 유동화회사 지급일에 다음 각 호의 우선순위에 따라 자산관리계좌에서 인출하여 지급하여야 한다. 다만, 다음 각 호 중 어느 항목의 지급기일이 매 유동화회사 지급일 이전에 도래하는 경우에는 해당 소요자금을 해당 지급기일에 그 우선순위에 따라 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 한다. 1. 위탁자가 자산유동화법 제22조의 업무를 영위함에 따라 납세의무를 지는 법인세 및 기타 조세 2. 위탁자가 양도인에게 지급해야 하는 유동화자산 매매대금 3. 위탁자가 지급하여야 하는 유동화사채의 발행과 관련된 제비용(회계법인의 실사수수료, 법률자문기관의 법률자문수수료, 유동화사채의 인수수수료 포함) 4. 제12호에 따른 수수료를 제외하고, 위탁자가 자산관리위탁계약에 따라 자산관리자에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용 5. 위탁자가 이 계약에 따라 업무수탁자에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용 6. 다음 각 목의 부대비용. 다음 각 목의 부대비용 사이에는 우선순위가 없으며 동등한 지급순위를 가진다. 가. 유동화사채의 신용평가기관에 지급하여야 하는 수수료 나. 회계감사인 및 세무(기장)용역법인에게 지급하여야 하는 수수료 및 기타 비용(유동화자산의 실사비용을 포함한다) 다. 자산관리자 및 업무수탁자가 자산관리위탁계약 또는 이 계약에 의한 업무수행을 위하여 법률자문을 받는 경우 변호사에 지급하여야 하는 자문료 및 기타 비용 7. 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 매 이자지급일의 이자, 연체이자 기타 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 금원(연체이자, 이자, 기타 금원의 순으로 우선순위를 가진다) 8. 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금(유동화사채에 대하여 기한의 이익 상실사유가 발생한 경우에는 유동화사채의
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권리자에게 유동화사채의 미상환 원금잔액의 비율에 따라 지급한다) 9. 제6호 가목 내지 다목 이외에 위탁자가 우발적으로 부담하는 비용10. 제6조에 따라 차입한 자금에 대하여 지급하여야 하는 이자, 연체이자 또는 수수료 11. 제6조에 따라 차입한 자금에 대하여 상환하여야 하는 원금 12. 제24조 제1항에 따른 청산비용의 예치 13. 자산관리위탁계약 제15조 제3항에 따른 추가자산관리수수료 14. 위탁자의 사원에게 배분하여야 할 금원이 있는 경우 그러한 금원 (3) 업무수탁자는 위탁자의 별도의 지시가 없는 한, 제2항의 지급 기타 유동화계획에 따른 자금 지출 이외의 목적으로 자산관리계좌에서 자금을 인출할 수 없다. (4) 위탁자는 자산관리계좌를 양도하거나 질권 기타 담보권의 목적으로 할 수 없다. 제 6 조 (일시적인 자금의 차입) 업무수탁자는 일시적인 자금 부족으로 위탁자가 매 유동화회사 지급일에 지급할 금원을 지급하지 못하는 경우 위탁자를 위하여 일시적으로 자금을 차입할 수 있다. 이 경우 업무수탁자는 위탁자의 사전 서면동의를 받아야 하며, 위탁자와 업무수탁자 기타 금융기관과의 별도의 약정에 의하여 자금을 차입하여야 한다. 제 7 조 (여유자금의 운용) (1) 업무수탁자는 자산관리계좌의 잔액이 있는 경우 이를 다음의 방법으로 운용할 수 있다. 1. 국내 유효신용등급 AAA인 금융회사가 취급하는 예금(양도성예금증서 및 MMDA 포함), 적금, 부금, 환매조건부채권(RP) 및 국내 유효신용등급 AAA인 금융회사가 보증한 국내 유효신용등급 A1인 기업어음증권(CP) 2. 국채 및 국내 유효신용등급이 AAA인 지방채 3. 공공기관의 운영에 관한 법률에 의한 공공기관이 발행하는 국내 유효신용등급 AAA인 채권 4. 국내 유효신용등급 AAA인 회사채 5. 국내 유효신용등급이 AAA인 기업 또는 공공기관이 발행한 국내 유효신용등급 A1인 기업어음증권(CP) 6. 국내 유효신용등급 AAA인 금융기관이 운용하는 특정금전신탁 중 신탁재산의 운용방법이 제1호 내지 제5호에 규정된 운용방법 및/또는 국내 유효신용등급 AAA인 은행에 대한 대출에 한정되어 있는 것 (2) 제1항에 따라 자금을 운용한 상품이 신용평가등급의 하향조정으로 인하여 제1항에 규정된 요건에 해당하지 않게 된 경우 업무수탁자는 그로부터 15일 이내에 해당 상품을 중도해지 또는 매각하고 이를 다시 제1항에 규정된 요건에 맞는 운용대상에 운용하여야 한다. (3) 업무수탁자는 다음 각 호의 비율의 한도 내에서만 여유자금을 동일 상품에 운용하여야 한다. 다만, 업무수탁자가 여유자금을 제1항 제6호의 특정금전신탁을 통하여 운용하는 경우에는 이러한 특정금전신탁을 통한 제1항 제1호 내지 제5호의 각 운용가액(적격 운용대상의 취득가액을 의미하며 이하 같다)과 특정금전신탁을 통하지 아니한 제1항 제1호 내지 제5호의 각 운용가액을 합산하여 다음 각 호의 한도를 적용한다. 1. 제1항 제1호 및 제2호의 경우: 여유자금 운용가액 합계액의 100% 2. 제1항 제3호의 경우: 여유자금 운용가액 합계액의 80% 3. 제1항 제4호 내지 제5호의 경우: 여유자금 운용가액 합계액의 30% (4) 제3항의 규정에 불구하고 업무수탁자는 동일인 및 그 계열회사(독점규제 및 공정거래에 관한 법률이 규정하는 동일한 기업집단에 속하는 회사를 말한다)가 발행하는 제1항 제4호 및/또는 제5호의 상품에 여유자금 운용가액 합계액의 20%를 초과하여 운용할 수 없다. (5) 제1항에 의한 여유자금의 운용은 제5조 제2항에 따라 지급하여야 하는 자금이 해당 유동화회사 지급일의 직전 영업일까지 확보될 수 있도록 만기를 정하여야 한다. (6) 본조에 의한 여유자금의 운용은 업무수탁자가 위탁자를 대리하여 위탁자의 명의로 수행한다. 업무수탁자는 여유자금의 운용에 관한 장부를 작성ㆍ보관하고 위탁자와 자산관리자에게 매 유동화회사 계산기간 동안의 여유자금 운용과 운용대상에 관한 정보를 작성하여 유동화회사 계산기간 종료일로부터 10영업일까지 제공하여야 한다. 제 8 조 (유동화자산의 관리업무 등) 업무수탁자는 사업
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및 대출약정상 기한의 이익이 상실되었음을 알게 된 경우에는 즉시 이 사실을 위탁자 및 자산관리자에게 통지하여야 한다. 제 9 조 (유동화사채의 투자자 보호업무) (1) 업무수탁자는 유동화사채와 관련하여 그 소지인 기타 발행과 관련된 계약의 당사자로부터 어떠한 통지를 받은 경우 이를 위탁자에게 즉시 전달한다. (2) 제4항에 정한 바에 따라 유동화사채에 대하여 조기상환권을 행사할 사유, 유동화사채에 대하여 기한의 이익 상실사유가 발생한 경우 및/또는 기타 유동화사채권자의 권리, 이익, 유동화사채의 상환에 영향을 주는 사유가 발생한 경우 업무수탁자는 그러한 사실 및 상황을 위탁자, 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에 서면으로 알려야 한다. (3) 업무수탁자는 위탁자를 대리하여 유동화계획에서 정한 바에 따라 유동화사채의 상환 등에 관한 업무를 수행하며, 매 유동화회사 지급일에 그 지급을 대행하여야 한다. (4) 업무수탁자는 사업 및 대출약정상 기한의 이익이 상실되거나 기타 여하한 사유로 사업 및 대출약정상의 대출금채무가 대출만기일 이전에 상환되는 경우 그 이후 도래하는 유동화사채에 대한 조기상환이 가능한 매 유동화회사 지급일에 유동화사채의 조건에 따라 자산관리계좌의 잔액(제7조에 따라 운용되는 금액을 포함한다)의 범위에서 조기상환되는 유동화사채의 원금 및 직전 이자지급일부터 해당 조기상환일 직전일까지 발생한 이자를 당해 조기상환일에 지급하는 방식으로 유동화사채를 조기상환하여야 한다. 본문에 따른 유동화사채의 조기상환시 업무수탁자는 해당 조기상환예정일로부터 15 영업일전까지 한국예탁결제원에 조기상환의 금액과 시기를 통지하는 등 유동화사채의 발행조건에 따라 조기상환을 위하여 필요한 조치를 취하여야 한다. (5) 업무수탁자는 제4항에 따른 조기상환을 하는 경우 유동화사채권자 상호간에 불평등한 결과가 발생하지 않도록 필요한 주의의무를 다하도록 한다. 업무수탁자가 본조와 유동화사채 발행조건을 준수하여 유동화사채 원리금을 상환하는 경우에는 제1문의 주의의무를 다한 것으로 본다. 제 10 조 (기타 업무) (1) 위탁자는 자산유동화법 제6조 제4항 및 같은 법 시행령 제4조 제3항에 따라 업무수탁자를 자산관리위탁계약서, 업무위탁계약서, 유동화자산양도계약서 등 각종 서류를 보관 및 관리할 관리책임자로 지정한다. 업무수탁자는 금융위원회 또는 유동화사채 소지인의 요구가 있는 때에는 위 각 서류를 열람하게 하여야 한다. (2) 업무수탁자는 유동화사채의 투자자들의 권익 및 위탁자의 이익을 보호하기 위하여 자산관리위탁계약에 따른 각종 통지, 요청 및 시정요구, 손해배상의 청구, 각종 협의 및 승낙, 동의, 자산관리자의 자산관리현황 파악 등과 관련하여 필요한 위탁자의 권한을 행사한다. (3) 차주는 위탁자를 위하여 유동화자산양도계약 체결 이후 다음각 호의 어느 하나에 해당하는 사유가 발생한 경우 그 사실을 지급보증인에게 지체 없이 통지하여야 한다.1. 차주가 사업 및 대출약정에 따라 지급하여야 할 금액을 해당 지급기일로부터 3개월 이상 지급하지 아니하는 경우2. 차주가 사업 및 대출약정에 따른 차주의 의무를 이행기에 이행할 수 없음을 미리 알게 된 경우3. 차주의 채무 관련 신용정보에 중대한 변화가 생겼음을 알게 된 경우 제 11 조 (재무제표의 작성) (1) 업무수탁자는 위탁자를 위하여 유동화전문회사회계처리기준 기타 국내에서 일반적으로 인정된 회계원칙 및 관행에 의한 방법과 양식에 따라 회계장부를 작성하고, 1질을 위탁자를 위하여 보관하여야 한다. (2) 업무수탁자는 위탁자의 각 회계연도가 종료한 후 정기사원총회일 1주전까지 다음 각 호의 서류를 작성하여 위탁자의 이사에게 제출하고 위탁자의 본점에 비치하여야 한다. 1. 대차대조표 (재무상태표) 2. 손익계산서 3. 이익잉여금 처분계산서 또는 결손금 처리계산서 4. 현금흐름표 5. 주기와 주석 6. 제1호 내지 제5호에 따른 부속명세서 7. 영업보고서 (3) 업무수탁자는 위탁자의 계산으로 위탁자를 위한 회계감사인 및 세무(기장)용역법인을 선정할 수 있다. 제 12 조 (사업보고서의
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공시 및 세무업무) (1) 위탁자가 자산유동화업무감독규정 제15조에 따라 사업보고서, 반기보고서, 분기보고서 및 기타 제반서류를 작성하여 제출할 의무가 있는 경우 업무수탁자는 위탁자를 위하여 필요한 행위를 하여야 한다. (2) 위탁자가 관할세무서 등에 제출하여야 하는 서류가 있거나 기타 다른 관공서에 제출하여야 하는 서류가 있는 경우 업무수탁자는 위탁자를 위하여 필요한 행위를 하여야 한다. 제 13 조 (위탁업무처리의 보고) (1) 업무수탁자는 위탁자 및 자산관리자가 합리적인 범위 내에서 요구하는 유동화자산의 상태, 여유자금의 운용현황, 자산관리계좌의 입출금내역 등 수탁업무에 관한 자료 및 정보를 위탁자 및 자산관리자에게 제공하여야 한다. (2) 업무수탁자는 제1항에 따라 작성한 보고서를 업무수탁자의 본점에 비치하여야 하며, 위탁자 또는 유동화사채 소지인이 영업시간 내에 요구하는 경우에는 열람 및 등사를 허용하여야 한다. (3) 업무수탁자는 금융위원회로부터 자산유동화법 제34조에서 정한 자료제출요청을 받거나 업무 또는 재산에 대한 조사를 받는 경우 및 자산유동화법 제35조에서 정한 업무개선명령을 받은 경우에 지체없이 위탁자, 자산관리자 및 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 이를 서면으로 통지하여야 한다. (4) 업무수탁자는 자산관리자로부터 제공받은 자료를 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 제공하고 기타 그러한 신용평가기관이 합리적인 이유와 방법으로 자료를 요구하는 경우 이에 응하여 그 자료를 제공하여야 한다. (5) 업무수탁자는 차주에게 사업 및 대출약정, 금융계약 등 제반 약정과 관련한 수정, 변경계약이 체결되는 경우에는 신용평가기관에게 그 사실을 즉시 통지하여야 한다. 제 14 조 (자산관리자의 보고업무 관리 감독) (1) 업무수탁자는 자산관리자가 자산관리위탁계약 제7조에 따른 보고업무의 이행을 지체하는 경우 보고업무를 이행할 것을 통지하여야 한다. (2) 업무수탁자는 자산관리자가 자산관리위탁계약 제7조에 따라 보고한 자산관리현황을 검토한 후 이에 허위내용 또는 보완할 사항이 있는 경우 자산관리자에게 보고서를 정정하여 제출하도록 통지하여야 한다. (3) 업무수탁자는 자산관리자가 제1항 또는 제2항의 보고업무 이행통지 또는 정정통지를 수령한 날로부터 오(5)영업일 이내에 이를 이행하지 아니하는 경우 지체없이 이를 위탁자에게 통지하고, 금융위원회에 서면으로 신고하여야 한다. 제 15 조 (사원명부의 관리) (1) 업무수탁자는 위탁자를 위하여 위탁자의 사원의 주소와 그 출자좌수를 기재한 사원명부를 작성하여 위탁자의 본점에 비치한다. (2) 업무수탁자는 명의개서 또는 질권의 설정 내지 말소를 하고자 하는 위탁자의 사원이 있는 경우 관련 신청서를 위탁자를 대리하여 수령하고, 그러한 서류를 검토하여 사원명부에 명의개서 또는 질권의 설정, 말소에 관한 사항을 기재하여야 한다. (3) 업무수탁자는 위탁자의 사원 또는 그 대리인으로부터 성명, 주소, 인감의 신고 및 그에 관한 변경 신고를 받아 이를 관리한다. 대리인이 대리권을 증명하는 경우 및 대리권의 변경신고의 경우에도 같다. 제 16 조 (사원총회의 소집) (1) 위탁자가 사원총회를 소집하는 경우 업무수탁자는 위탁자가 정한 바에 따라 회의의 안건, 개회일시 및 장소를 명기하여 위탁자의 정관에 따라 사원 기타 통지를 받아야 할 자에게 개별적으로 통지하여야 한다. (2) 업무수탁자는 사원총회의 결의가 서면으로 이루어지는 경우 그러한 서면을 수령ㆍ정리하여 위탁자에게 교부한다. (3) 업무수탁자는 위탁자의 사원총회의 진행경과 내용과 그 결과를 의사록에 기재하여 사원총회 의장의 기명날인 또는 서명을 받은 후 위탁자의 본점에 비치하며, 의사록 사본의 교부를 요청한 사원이 있는 경우에는 이를 교부하여야 한다. 제 17 조 (자산유동화법에 의한 등록) (1) 위탁자가 자산유동화법에 따라 등록의무를 부담하는 경우 업무수탁자는 위탁자를 위하여 필요한 등록을 하여야 한다. 다만, 업무수탁자는 유동화계획의 작성 및 등록업무를 유동화사채의 주관업무를 수행하는
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금융투자업자에게 위임할 수 있다. (2) 기타 위탁자가 자산유동화법의 규정에 따라 조사를 받거나 보고 또는 신고의무가 있거나 문서의 제출을 요구받는 경우 업무수탁자는 위탁자를 위하여 이에 필요한 행위를 하여야 한다. 제 18 조 (청산업무 등) 위탁자가 해산하는 경우 업무수탁자는 위탁자의 청산인이 잔여재산의 분배를 포함하여 청산업무를 수행하는 데 적극 협조하여야 한다. 위탁수수료 등 비용 제 24 조 (비용 및 수수료) (1) 업무수탁자는 매 유동화회사 계산기간 동안 이 계약에 따라 위탁받은 업무를 수행함에 있어서 발생한 회계감사수수료, 신용평가연차수수료, 법률자문수수료, 세무(기장)대행수수료(업무수탁자의 경상경비를 제외한다) 등 비용을 해당 유동화회사 지급일의 직전 영업일까지 위탁자에게 청구하기로 하며 위탁자는 해당 유동화회사 지급일에 이를 업무수탁자에게 지급하기로 한다. 다만, 업무수탁자는 유동화사채의 상환이 모두 완료된 경우 위탁자의 청산에 필요한 비용을 충당하기 위하여 필요한 금액을 자산관리계좌에서 인출하여 위탁자 명의로 개설한 입출금이 자유로운 예금계좌에 예치할 수 있다. (2) 위탁자는 유동화사채 발행일에 금 일천사백만(14,000,000)원(부가가치세 별도)을 업무위탁수수료로서 업무수탁자에게 지급하여야 한다. 위탁자는 그 사유를 불문하고 이 계약이 중도에 종료되더라도 본항에 따라 지급한 업무수탁수수료의 반환을 청구할 수 없다. 다만, 업무수탁자가 이 계약에 따라 해임되는 경우에는 업무수탁자는 본 항에 따라 지급받은 수수료에 대하여 유동화사채 발행일로부터 유동화사채 만기일까지의 일수 대비 해임의 효력이 발생하는 날로부터 유동화사채 만기일까지의 일수의 비율로일할 계산된 금액을 해임의 효력이 발생하는 날에 위탁자에게 반환하여야 한다. 기타 특약사항 제 19 조 (업무수탁자의 확인 및 보장) 업무수탁자는 위탁자에게 다음 사항을 확인하고 보장한다. 1. 업무수탁자는 대한민국 법률에 따라 설립되어 존속하고 있으며, 이 계약의 내용에 따라 위탁자를 위하여 이 계약에 따른 업무를 행할 자격, 권한과 능력이 있다. 2. 업무수탁자는 이 계약의 체결과 이에 따른 의무의 이행에 필요한 내부수권절차를 거쳤으며, 정부의 인ㆍ허가 기타 필요한 모든 절차를 갖추었다. 3. 이 계약의 체결 및 이에 따른 의무의 이행 기타 이 계약의 내용은 법령에 위배되지 아니하며, 업무수탁자에게 효력을 가지는 어떠한 계약이나 법원의 재판, 행정기관의 행정처분이나 지시에 위배되지 아니한다. 제 20 조 (업무수탁자의 선관주의의무) 업무수탁자는 선량한 관리자의 주의로써 이 계약에 의하여 수탁받은 업무를 처리하여야 한다. 제 21 조 (업무수탁자의 손해배상) (1) 업무수탁자는 이 계약에 따른 제반 사항을 성실히 준수할 것을 약정하며, 고의 또는 중대한 과실로 인하여 이를 준수하지 못한 경우 그로 인하여 위탁자가 입게 되는 재산상 손해를 배상하여야 한다. (2) 업무수탁자의 제1항에 따른 손해배상의무는 제23조의 규정에 의한 위탁자의 권리에 영향을 미치지 아니한다. 제 22 조 (업무수탁자의 사임 등) (1) 업무수탁자는 위탁자의 동의 없이 업무수탁자의 지위를 사임할 수 없다. (2) 업무수탁자가 제3자와 합병되거나 그 영업의 전부 또는 중요한 일부가 양도, 분할(분할합병 포함)되는 경우 업무수탁자는 합병 후 존속회사, 영업양수회사 또는 분할(분할합병 포함)로 설립 또는 존속하는 회사가 이 계약에 따른 업무수탁자의 지위를 승계하는 조건으로 합병, 영업양도, 분할(분할합병)에 응하여야 한다. 제 23 조 (업무수탁자의 해임 등) (1) 위탁자는 업무수탁자가 다음 각 호의 1에 해당하는 경우 업무수탁자를 해임할 수 있다. 1. 업무수탁자가 이 계약상의 의무를 준수하지 아니하고 위탁자 또는 자산관리자로부터 이를 시정할 것을 통지받은 후 10일 이내에 이를 시정하지 아니한 때 2. 업무수탁자에 대하여 법원에 해산신청, 「채무자 회생 및 파산에 관한 법률」에 따른 파산절차 또는 회생절차 개시의 신청, 법원의 해산명령 또는 해산판결이 있거나
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「기업구조조정촉진법」(법률의 개정으로 이를 승계하거나 이에 준하는 절차가 개시된 때를 포함한다)에 의한 구조조정절차의 개시가 있거나 기타 이와 유사한 사적 절차가 개시된 때 3. 감독기관이 업무수탁자에 대하여 신탁업 인가취소, 신탁업 전부에 대한 영업정지, 부실금융기관 지정 등의 처분을 한 때 4. 업무수탁자가 지급정지 또는 지급불능으로 된 때 5. 업무수탁자가 이 계약상의 의무를 이행하는 것이 위법하게 된 때 6. 제19조에 따른 업무수탁자의 확인 및 보장이 허위임이 밝혀진 때 7. 기타 이 계약의 목적을 달성할 수 없는 상태가 발생하였다고 위탁자가 합리적으로 판단한 때 (2) 제1항에 따라 업무수탁자가 해임되는 경우 위탁자는 지체없이 미상환 유동화사채와 신용등급이 동일하거나 그 이상인 제3자를 업무수탁자로 선임하여야 하며 해임된 업무수탁자는 위탁자의 지시에 따라 위탁받은 업무를 당해 제3자에게 이전하여야 한다. 업무수탁자의 업무를 이전받은 제3자는 해임된 업무수탁자의 이 계약상의 지위를 그대로 승계한다. 업무수탁자는 해임에도 불구하고 제3자에 대한 업무 이전이 있기 전까지 이 계약상의 모든 의무를 성실히 이행하여야 한다. (3) 유동화자산양도계약 제11조에 따라 유동화자산양도계약이 해제되는 경우 이 계약은 각 당사자의 별도의 통지 없이 유동화자산양도계약의 해제의 효력발생일에 자동적으로 해제 또는 해지된다. 이 경우 업무수탁자는 이 계약에 따라 위탁자를 위하여 보관하는 일체의 자료를 위탁자에게 반환하여야 한다. 제 25 조 (선행조건) 이 계약의 효력 발생의 선행조건은 다음 각 호와 같다. 다만, 제17조 제1항은 이 계약 체결일에 효력이 발생한다. 1. 자산유동화법 제3조 제1항에 따라 금융위원회에 이 계약의 내용을 포함하는 유동화계획이 등록될 것 2. 양도인이 유동화자산양도계약에 따라 유동화자산을 위탁자에게 양도하는 데에 필요한 절차를 모두 이행하였을 것 3. 유동화계획에 따른 유동화자산의 양도사실이 금융위원회에 등록될 것 4. 업무수탁자가 정관, 등기사항전부증명서, 법인인감증명서, 기타 이 계약을 적법하게 체결, 이행하는 데 필요한 내부 승인 또는 수권에 관한 사항을 입증하는 것으로서 위탁자가 합리적으로 요구하는 서류를 제출할 것 5. 이 계약의 체결 및 계약 내용의 이행에 관하여 필요한 모든 정부의 인ㆍ허가를 득하고 기타 필요한 모든 절차를 갖추었을 것 6. 기타 위탁자가 신의성실의 원칙에 따라 합리적으로 요구하는 서류를 업무수탁자가 제출할 것 제 26 조 (자기계약 승낙) (1) 업무수탁자는 위탁자의 이익에 반하지 않는 한 자산관리자와 협의하여 위탁자를 위하여 자기와 법률행위를 할 수 있다. (2) 위탁자는 업무수탁자가 제1항의 행위를 할 수 있음을 승낙한다. 제 27 조 (계약기간) 이 계약에서 달리 정한 경우를 제외하고 이 계약의 계약기간은 위탁자의 청산이 완료될 때까지로 한다. 제 28 조 (통 지) 이 계약상 발송이 요구되거나 허용되는 모든 통지는 다음 주소 또는 통지 및 기타 서류의 수령을 위하여 각 당사자가 서면으로 지정한 기타 주소로 직접 교부하거나 또는 요금 선납의 등기우편, 팩시밀리 또는 전자우편으로 하여야 한다. 다만, 팩시밀리 또는 전자우편으로 송부하는 경우에는 그 수령을 확인하는 내용을 팩시밀리 또는 전자우편으로 받아야 한다. 위탁자 와이케이용두6유동화전문 유한회사 주 소 : 서울특별시 영등포구 국제금융로 10, 22층 메리츠종합금융증권 내(여의도동) 참 조 : 신탁팀 신은혜 대리 업무수탁자 메리츠종합금융증권 주식회사 주 소 : 서울특별시 영등포구 국제금융로 10, 22층 메리츠종합금융증권 내(여의도동) 참 조 : 신탁팀 이유미 과장 제 29 조 (준거법) 이 계약은 대한민국 법에 의하여 해석되고 규율된다. 제 30 조 (분쟁의 해결) 이 계약의 체결, 이행 또는 이 계약의 위반과 관련한 분쟁에 대하여는 서울중앙지방법원을 제1심 전속관할법원으로 한다. 3) 자산관리업무(자산관리자) 가. 자산관리자의 개황 구 분 주자산관리자 회 사 명 유안타증권(주) 설립연월일 1962년 06월
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04일 대 표 이 사 대표이사 궈밍쩡 본점소재지 서울특별시 중구 을지로 76 (전화번호 : 02-3770-2000) 목 적 사 업 ① 회사는 아래에서 정한 업무이외에 법률이 정하는 바에 따라 인ㆍ허가를 받아 다른 업무를 겸업할 수 있다. 1. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(이하 “자본시장법”이라 한다.)이 정하는 다음 각 목의 금융투자업 가. 투자매매업 나. 투자중개업 다. 집합투자업 라. 투자자문업 마. 투자일임업 바. 신탁업 2. 자본시장법 및 다른 관련 법령에서 허용하는 금융업무 3. 자본시장법 및 다른 관련 법령에서 허용하는 부수업무 4. 전 각호의 업무에 부수되는 일체의 업무 ② 회사는 제1항의 업무 외에 정부 등 관련기관의 인가, 허가, 승인을 받아 다른 업무를 영위할 수 있다. ③ 회사는 제1항 및 제2항의 업무 이외에 정부 등 관련기관의 등록 및 신고 등을 통해 다른 업무를 영위할 수 있다. 자본금(출자금등) 1,062,544백만원 (1주당 액면가액 : 5,000원) 주요주주(출자자등) (*)자본금 및 주요주주는 2021년 12월 31일 기준임 나. 위탁업무 내용 등 구 분 주자산관리자 위탁업무의내용 및 범위 제 2 조 (자산관리자의 지정) (1) 위탁자는 자산관리자를 유동화자산에 대하여 다음 업무를 수행하는 자산관리자로 지정하며, 자산관리자는 위 지정에 대하여 승낙한다. 1. 유동화자산의 보전 및 회수(채권 추심에 필요한 업무를 포함한다), 처분 및 관리업무 2. 유동화자산에 수반되는 권리의 행사에 관한 업무 3. 유동화자산 관련 서류의 보관 및 관리업무 4. 기타 위 각 호의 업무에 부수하는 업무 및 이 계약에 따라 자산관리자의 기타 업무로 정한 업무 (2) 자산관리자는 이 계약에서 명시적으로 허용하고 있는 경우 이외에는 위탁자 의 서면에 의한 사전동의 없이는 이 계약에 의한 지위의 전부 또는 일부를 제3자에게 위임하거나 위탁할 수 없다. 자산관리자가 위탁자의 서면에 의한 사전동의를 받아 이 계약에 의한 지위의 전부 또는 일부를 제3자에게 위임하거나 재위탁하는 경우에도 이 계약상의 자산관리자로서의 유동화자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분 및 기타 업무에 관한 모든 책임은 자산관리자에게 있다. 제 3 조 (자산관리자의 선관주의의무) 자산관리자는 선량한 관리자의 주의로써 관계법령 및 이 계약의 내용에 따라 자산관리업무를 수행하여야 한다. 제 4 조 (유동화자산의 구분관리) (1) 자산관리자는 유동화자산 및 그 관리, 운용 및 처분에 따라 취득하는 금전 등의 재산권을 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 하며 자산관리자의 고유재산과 혼합하여 관리하여서는 아니된다. (2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 제 5 조 (유동화자산의 관리 및 처분) (1) 자산관리자는 유동화자산의 조건과 사업 및 대출약정에 따라 추심된 금원이 자산관리계좌로 직접 입금되도록 하여야 한다. 다만, 부득이 자산관리자가 원리금 등을 직접 수령한 경우 자산관리자는 수령한 금전을 그 수령한 날 즉시 자산관리계좌에 입금하여야 한다. (2) 자산관리자는 차주 등이 유동화자산에 대한 지급을 지체하는 경우 이를 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여 권리를 실행하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자 또는 제3자에게 위임장을 발행하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다. (3) 자산관리자는 차주 등의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 경우에는 즉시 위 금원이 자산관리계좌에 입금되도록 조치하여야한다. (4) 자산관리자가 제1항 및 제3항에 따른 입금을 지체하는 경우에는 미입금된 금액에 제1항의 경우에는 자산관리자가 해당 금원을수령한 날의 다음 영업일 로부터, 제3항의 경우에는 그 사실을 알게 된 날의 3 영업일이 경과한 날로부터 각 그 입금이 완료되는 날까지의 기간에 대하여 해당
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기간 동안의 업무수탁자의 은행계정 기간별 연체이자율을 적용하여 산출한 연체이자를 위탁자에게지급하여야 한다. (5) 자산관리자는 유동화자산을 추심하는 경우 사업 및 대출약정에 따라 인정되는 순서에 따라 변제에 충당하여야 한다. (6) 자산관리자는 위탁자를 위하여 사업 및 대출약정에 따른 각종동의, 승낙, 요구 및 청구 등 수익자로서의 제 권리를 행사하여야 한다. 제 6 조 (유동화자산 관련서류의 관리) (1) 자산관리자는 사업 및 대출약정서, 금융계약서 등 각종 서류의 원본을 그 고유업무에 관련된 서류와 별도로 위탁자를 위하여 보관 및 관리하여야 한다. (2) 자산관리자는 제1항에 규정된 서류를 본점에 보관하여야 한다. (3) 자산관리자는 금융위원회 또는 유동화사채의 소지인의 요구가 있는 때에는 법령이 허용하는 범위 내에서 제1항 기재 서류를 열람하게 하여야 한다. 제 7 조 (장부의 작성 및 자산관리현황보고의무 등) (1) 자산관리자는 유동화전문회사회계처리기준 및 기타 국내에서 일반적으로 인정된 회계원칙 및 관행에 의한 방법과 양식에 따라 유동화자산 등 위탁자에게 속하는 재산의 명세와 현황 및 관리내역에 관한 장부를 작성하도록 조치하여 자산관리자의 본사에 비치하여야 한다. (2) 자산관리자는 위탁자 또는 위탁자의 대리인(업무수탁자를 포함한다)이 그 영업시간 내에 요구하는 경우에는 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다. (3) 자산관리자는 유동화사채의 소지인이 요구하는 경우 자산유동화법 제9조 및 제11조의 규정에 따라 허용되는 범위 내에서 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다. (4) 자산관리자는 업무수탁자 또는 신용평가기관이 요청하는 경우 자산관리현황(유동화자산의 증감, 회수실적, 보전조치, 추심절차진행과정, 사업의 진행현황, 사업인ㆍ허가진행상황, 공사기성율, 분양률 및 자산관리계좌로의 송금내역 등) 및 사업 및 대출약정에 따른 대출금실행계좌의 입출금내역을 기재한 보고서를 작성하여 이를 업무수탁자 또는 신용평가기관에 제출하여야 한다. (5) 자산관리자는 금융감독당국으로부터 자산유동화법 제34조에 따라 자료의 제출의 요청을 받거나, 업무 또는 재산에 대한 조사를 받는 경우 또는 같은 법 제35조에 따라 업무개선명령을 받은 경우에 이를 지체없이 위탁자, 업무수탁자 및 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 서면으로 통지하여야 한다. (6) 자산관리자는 다음 각호의 1에 해당하는 사유가 발생한 사실을 알게 된 경우 이를 지체없이 위탁자, 업무수탁자 및 신용평가기관에게 통지하여야 한다. 1. 사업 및 대출약정에 따른 기한의 이익 상실 사유의 발생 2. 유동화자산양도계약에 따른 양도인의 담보책임사유 및 손해배상책임사유의 발생 3. 기타 유동화자산의 관리, 운용 및 유동화사채 권리자의 보호에 중대한 영향을 미치는 사항의 발생 제 8 조 (업무수탁자의 보고업무 관리 감독 등) (1) 자산관리자는 업무수탁자가 업무위탁계약 제13조에 따른 보고 업무의 이행을 지체하는 경우 보고업무를 이행할 것을 통지하여야 한다. (2) 자산관리자는 업무수탁자가 업무위탁계약 제13조에 따라 보고한 위탁자의 지급현황을 검토한 후 이에 허위내용 또는 보완할 사항이 있는 경우 업무수탁자에게 보고서를 정정하여 제출하도록 통지하여야 한다. (3) 자산관리자는 업무수탁자가 제1항 또는 제2항의 보고업무 이행통지 또는 정정통지를 수령한 날로부터 오(5)영업일 이내에 이를 이행하지 아니하는 경우 지체없이 이를 위탁자 및 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 통지하여야 한다. (4) 자산관리자는 업무위탁계약 제21조에 따라 업무수탁자에게 손해배상을 청구할 수 있는 사유가 발생한 경우 그러한 사유를 안 날로부터 삼(3)영업일 이내에 위탁자를 대리하여 손해배상을 청구하여야 한다. 제 9 조 (보고의무) (1) 자산관리자는 자산유동화법 제34조 및 제35조에 해당하는 사항이 발생하는 경우 이를 즉시 위탁자에게 통지하여야 하며, 그러한 통지의 사본을 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 보내야
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한다. (2) 자산관리자는 사업 및 대출약정상의 기한의 이익이 상실된 경우에는 이를 즉시 업무수탁자에게 통지하여야 한다. 위탁수수료 등 비용 제 15 조 (비용 및 수수료) (1) 자산관리자는 매 유동화회사 계산기간 동안 자산관리업무를 수행함에 있어서 발생한 일체의 비용(자산관리자의 경상비용을 제외한다)을 해당 유동화회사 지급일까지 위탁자에게 청구하기로하며 위탁자는 해당 유동화회사 지급일에 이를 자산관리자에게 지급하기로 한다. (2) 위탁자는 유동화사채 발행일에 금 일백만(1,000,000)원을 자산관리수수료로서 자산관리자에게 지급하기로 한다. (3) 위탁자는 제2항에 따른 수수료에 더한 추가자산관리수수료로서 유동화사채의 상환이 모두 완료되는 날 이후 도래하는 매 영업일에 자산관리계좌에 예치된 금원 중 위탁자의 청산에 소요되는 비용을 제외한 잔여 금액을 자산관리자에게 지급하기로 한다. (4) 제1항 내지 제3항에 따른 비용 및 수수료는 업무위탁계약 제5조 제2항에 기재된 순위에 따라 지급한다. (5) 위탁자는 어떠한 경우에도 제1항 내지 제3항에 따라 자산관리자에게 지급한 수수료와 비용의 반환을 청구할 수 없다. 다만, 이 계약이 해지되는 경우 자산관리자는 제2항에 따라 지급받은 수수료에 대하여 유동화사채 발행일로부터 유동화사채 만기일까지의 일수 대비 해지의 효력이 발생하는 날로부터 유동화 사채 만기일까지의 일수의 비율로 일할 계산된 금액을 해지의 효력이 발생하는 날에 위탁자에게 반환하여야 한다. 기타 특약사항 제 10 조 (자산관리자의 확인 및 보장) 자산관리자는 위탁자에게 다음 각 호의 사항을 확인하고 보장한다. 1. 자산관리자는 이 계약에서 정하는 바에 따라 위탁자를 위하여 유동화자산을 관리할 자격, 권한과 능력이 있다. 2. 자산관리자는 이 계약의 체결 및 이에 따른 유동화자산의 관리에 필요한 내부수권절차를 거쳤으며, 정부의 인ㆍ허가 기타 필요한 모든 절차를 갖추었다. 3. 이 계약의 체결 및 이에 따른 유동화자산의 관리 기타 이 계약의 내용은 법령에 위배되지 아니하며, 자산관리자에게 효력을 가지는 어떠한 계약이나 법원의 재판, 행정기관의 행정처분이나 지시에 위배되지 아니한다. 4. 이 계약에 따른 자산관리자의 의무는 자산관리자의 우선권 없는 일반 채무와 동등한 지위를 가진다. 5. 자산관리자는 이 계약 체결일 현재 채무초과 또는 지급불능의 상태에 있거나 그러한 상태에 빠질 위험에 처해 있지 아니하다. 6. 이 계약의 체결과 관련하여 자산관리자는 신의성실의 원칙에 따라 위탁자에게 모든 필요한 진실된 정보를 제공하였으며, 중요한 사실을 숨기거나 누락하지 아니하였다. 제 11 조 (자산관리자의 약정사항) (1) 자산관리자는 다음 각 호의 사항을 준수할 것을 약정한다. 1. 자산관리자는 이 계약상의 의무를 성실히 수행하기로 하며, 자산유동화법 및 기타 관계법령을 준수한다. 2. 자산관리자는 이 계약이 해지되는 경우 유동화자산과 관련하여 위탁자가 요구하는 모든 서류를 위탁자 또는 그 지정하는 자에게 인도하여야 한다. 3. 자산관리자는 유동화자산과 관련하여 차주 기타 제3자와 사이에 분쟁이 발생한 경우 이를 즉시 위탁자에게 통지하여야 한다. (2) 자산관리자는 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니된다. 1. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산의 양도, 담보제공 등 일체의 처분행위 2. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산의 조건을 변경하는 행위 3. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산과 관련하여 위탁자의 권리를 침해하는 행위 4. 지급된 수익을 이 계약 또는 업무위탁계약에 기재된 용도 이외의 용도로 유용하는 행위 제 12 조 (자산관리자의 손해배상) (1) 자산관리자가 이 계약에 따른 제반 사항에 위반한 경우에는 위탁자에게 그로 인하여 위탁자가 입게 되는 손해를 배상한다. (2) 자산관리자의 제1항에 따른 손해배상의무는 제13조에 따른 위탁자의 권리에 영향을 미치지 아니한다. 제 13 조
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(계약의 해제 및 해지) (1) 위탁자는 자산관리자에 관하여 다음 각 호의 1에 해당하는 사유가 발생하는 경우 이 계약을 해지할 수 있다. 1. 자산관리자가 이 계약상의 의무를 준수하지 아니하고 위탁자로부터 이를 시정할 것을 통지받은 후 1월 이내에 이를 시정하지 아니한 때 2. 자산관리자에 대하여 법원의 해산명령 또는 해산판결이 있거나 법원에 해산신청 또는 「채무자의 회생 및 파산에 관한 법률」에 따른 회생절차 또는 파산절차의 신청이 있거나 「기업구조조정촉진법」(법률의 개정으로 이를 승계하거나 이에 준하는 절차가 개시된 때를 포함한다)에 의한 구조조정절차의 개시가 있거나 기타 이와 유사한 사적 절차가 개시된 때 3. 자산관리자가 지급정지 또는 지급불능으로 된 때 4. 자산관리자가 이 계약상의 의무를 이행하는 것이 위법하게 된 때 5. 제10조에 따른 자산관리자의 확인 및 보장이 허위임이 밝혀진 때 6. 기타 이 계약의 목적을 달성할 수 없는 상태가 발생하였다고 위탁자 또는 업무수탁자가 합리적으로 판단한 때 (2) 유동화자산양도계약 제11조에 따라 유동화자산양도계약이 해제되는 경우 이 계약은 각 당사자의 별도의 통지 없이 유동화자산양도계약의 해제의 효력발생일에 자동적으로 해제 또는 해지된다. 이 경우 자산관리자는 자산관리자가 제6조 및 제7조에 따라 보관, 관리하는 서류, 장부, 기록 및 기타 유동화자산에 관련된 일체의 자료를 위탁자를 대신하여 양도인에게 반환한다. (3) 제1항에 따라 이 계약이 해지되는 경우 위탁자는 지체없이 새로운 대체 자산관리자를 지정하여 선임하며, 대체 자산관리자가 이 계약에 의한 자산관리자의 자산관리업무를 승계하도록 하여야한다. (4) 자산관리자는 위탁자가 제3항에 따라 새로운 대체 자산관리자를 선임할 때까지 이 계약에 따른 자산관리업무를 성실히 수행하여야 하며, 위탁자의 지시에 따라 자산관리업무를 새로운 자산관리자에게 이전하는 등 해지에 따른 잔존업무를 성실히 이행하여야 한다. 제 14 조 (자산관리자의 사임 등) (1) 자산관리자는 사업 및 대출약정의 효력이 지속되는 한 이 계약을 해제 또는 해지하거나 자산관리자의 지위를 사임할 수 없다. (2) 자산관리자가 제3자와 합병되거나 그 영업의 전부 또는 중요한 일부가 양도, 분할(분할합병 포함)되는 경우 자산관리자는 위탁자의 동의를 얻거나 합병 후 존속회사, 영업양수회사 또는 분할(분할합병 포함)로 설립 또는 존속하는 회사가 이 계약에 따른 자산관리자의 지위를 승계하는 조건으로 합병, 영업양도, 분할(분할합병)에 응하여야 한다. 제 16 조 (선행조건) 이 계약의 효력발생의 선행조건은 다음 각 호와 같다. 1. 자산유동화법 제3조에 의하여 금융위원회에 이 계약의 내용을 포함하는 유동화계획이 등록될 것 2. 유동화계획에 따라 유동화자산의 양도사실이 금융위원회에 등록될 것 3. 양도인이 유동화자산양도계약에 따라 유동화자산을 위탁자에게 양도하는 데에 필요한 절차를 모두 이행하였을 것 4. 자산관리자가 정관, 등기사항전부증명서, 법인인감증명서, 기타 이 계약을 적법하게 체결, 이행하는 데 필요한 내부 승인 또는 수권에 관한 사항을 입증하는 것으로서 위탁자가 합리적으로 요구하는 서류를 제출할 것 5. 이 계약의 체결 및 그 계약 내용의 이행에 관하여 필요한 모든 정부의 인ㆍ허가를 얻고 기타 필요한 모든 절차를 갖추었을 것 6. 기타 위탁자가 신의성실의 원칙에 따라 자산관리업무와 관련하여 합리적으로 요구하는 서류를 자산관리자가 제출할 것 제 17 조 (계약기간) 이 계약에서 달리 정하는 경우를 제외하고 이 계약의 계약기간은 위탁자의 청산이 완료될 때까지로 한다. 제 18 조 (양도가능성) (1) 이 계약의 당사자는 다른 당사자 전원의 서면에 의한 동의 없이는 이 계약이나 이 계약상의 권리 및 의무를 제3자에게 양도할 수 없다. (2) 이 계약 및 이 계약의 모든 약정, 조건은 이 계약 당사자들 및 그 각자의 승계인들을 구속하고 그들을 위하여 효력을 가진다. 제 19 조 (통 지) 이 계약상 발송이 요구되거나 허용되는 모든 통지는 다음 주소 또는
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통지 및 기타 서류의 수령을 위하여 각 당사자가 서면으로 지정한 기타 주소로 직접 교부하거나 또는 요금 선납의 등기우편, 팩시밀리 또는 전자우편으로 하여야 한다. 다만, 팩시밀리 또는 전자우편으로 송부하는 경우에는 그 수령을 확인하는 내용을 팩시밀리 또는 전자우편으로 받아야 한다. 위탁자 와이케이용두6유동화전문 유한회사 주 소 : 서울특별시 영등포구 국제금융로 10, 22층 메리츠종합금융증권 내(여의도동) 참 조 : 신탁팀 신은혜 대리 자산관리자 유안타증권 주식회사 주 소 : 서울 중구 을지로 76(유안타증권, 8층) 참 조 : Structured Finance팀 홍진표 차장 제 20 조 (준거법) 이 계약은 대한민국 법에 의하여 해석되고 규율된다. 제 21 조 (분쟁의 해결) 이 계약의 체결, 이행 또는 이 계약의 위반과 관련한 분쟁에 대하여는 서울중앙지방법원을 제1심 전속관할법원으로 한다. 4) 기타 업무 (기타 업무수탁기관) 해당사항 없음
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II. 자산관리자 및 자산의 관리방법 등 1. 자산관리자의 개요 1-1. 회사명 및 사업목적 등 구 분 내 용 회 사 명 유안타증권(주) 설립연월일 1962년 06월 04일 대 표 이 사 대표이사 궈밍쩡 본점소재지 서울특별시 중구 을지로 76 (전화번호 : 02-3770-2000) 목 적 사 업 ① 회사는 아래에서 정한 업무이외에 법률이 정하는 바에 따라 인ㆍ허가를 받아 다른 업무를 겸업할 수 있다. 1. 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(이하 “자본시장법”이라 한다.)이 정하는 다음 각 목의 금융투자업 가. 투자매매업 나. 투자중개업 다. 집합투자업 라. 투자자문업 마. 투자일임업 바. 신탁업 2. 자본시장법 및 다른 관련 법령에서 허용하는 금융업무 3. 자본시장법 및 다른 관련 법령에서 허용하는 부수업무 4. 전 각호의 업무에 부수되는 일체의 업무 ② 회사는 제1항의 업무 외에 정부 등 관련기관의 인가, 허가, 승인을 받아 다른 업무를 영위할 수 있다. ③ 회사는 제1항 및 제2항의 업무 이외에 정부 등 관련기관의 등록 및 신고 등을 통해 다른 업무를 영위할 수 있다. 자본금(출자금등) 1,062,544백만원 (1주당 액면가액 : 5,000원) 주요주주(출자자등) (*)자본금 및 주요주주는 2021년 12월 31일 기준임
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II. 사업의 내용 가. 사업의 내용[금융투자업]지배회사인 유안타증권은 투자매매업, 투자중개업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업 및 겸영업무와 부수업무를 영위하고 있으며, 2021년 12월말 현재 총 임직원 수는 1,744명이며, 61개 지점, 2개의 해외 현지법인을 운영하고 있습니다.사업부문별로는 Retail사업부문(위탁매매 등), Global Wealth Mgt사업부문(금융상품 소싱 등), IB사업부문(유가증권 인수, 구조화금융, IPO 등), S(주식/채권/파생상품 트레이딩 등)으로 구분하여 수익구조 다변화를 통한 성장성 및 수익성을 증대하고 있습니다.유안타증권의 2021 회계연도(21.1.1~12.31) 연결기준으로 볼때, 연도말 총 자산은 14조 7,149억원, 자기자본 1조 5,251억원이며 당기순이익(누적)은 1,506억원입니다. 또한, 별도기준 당기순이익(누적)은 1,393억원입니다.유안타증권은 재무제표 계정에 따른 구분 외에 수익원에 따른 별도의 구분값으로 실적을 관리하고 있으며, 해당 수익원은 위탁영업, 금융상품, 자산운용, 인수영업, 자금수지, 기타 등의 6개 부문으로 나눠 실적을 관리하고 있습니다. 2021 회계연도 별도재무제표 기준 영업관련 수익비중은 위탁영업 45%, 금융상품 9%, 자산운용 12%, 인수영업 17%, 자금수지 17%를 기록하였습니다. [벤처투자업] 주요 종속회사인 유안타인베스트먼트는 벤처기업에 대한 투자 및 투자조합 결성·운영 업무를 영위하고 있습니다.벤처투자업은 잠재력 있는 벤처기업에 투자하여 동 기업을 성장 ·발전시켜 투자금을 회수하는 산업이며, 투자재원 조달, 우수한 심사인력 보유, 우량 중소 벤처기업의 발굴에 투자 성공여부가 결정 됩니다. 이에 유안타인베스트먼트는 기관계의 치밀함과 신중함, 독립계의 신속성과 창의성을 갖춘 운용사가 되기 위해 노력하고 있습니다.유안타인베스트먼트는 VC, PE의 2개 투자부문으로 구분되어 있으며, 2021 회계연도(21.1.1~12.31) 연결기준으로 볼때, 연도말 총 자산은 950억원, 자기자본 866억원이며 당기순이익(누적)은 105억원입니다. 2. 영업의 현황 [금융투자업] 가. 영업의 개황 (단위 : 백만원) 구 분 영업수익 영업비용 영업이익(손실) 법인세비용 차감전순이익(손실) 당기순이익(손실) 당기총포괄이익(손실) 주) 영업수익 및 영업비용은 K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다. 유안타증권은 재무제표 계정에 따른 구분 외에 수익원에 따른 별도의 구분값으로 실적을 관리하고 있으며, 해당 수익원은 위탁영업, 금융상품, 자산운용, 인수영업, 자금수지, 기타 등의 6개 부문으로 구분되어 있습니다.2021 회계연도 별도재무제표 기준 영업관련 수익비중은 위탁영업 45%, 금융상품 9%, 자산운용 12%, 인수영업 17%, 자금수지 17%를 기록하였습니다.별도재무제표에 기초한 영업부문별 FY2021 4Q 주요 실적은 아래와 같습니다.(1) 위탁영업 (단위 : 억원 / ( ) : 월평균) 구 분 FY2020 FY2021 1Q 2Q 3Q 4Q 합 계 위탁영업 - 위탁영업 수익은 전분기 대비 주식 M/S 감소(3분기 1.73%→4분기 1.72%) 및 일평균 주식시장 거래대금 감소(3분기 28.9조→4분기 25.5조)로 4분기 월평균 위탁영업수익은 전분기 대비 18억 감소한 193억 기록하였습니다. (2) 금융상품 (단위 : 억원 / ( ) : 월평균) 구 분 FY2020 FY2021 1Q 2Q 3Q 4Q 합 계 금융상품 - 금융상품 영업수익은 전분기 대비 수익증권 판매수익의 감소(월평균 기준 3분기 22억→4분기 20억)로 4분기 월평균 전체 금융상품수익은 전분기 대비 1억 감소한 47억 기록하였습니다. (3) 자산운용 (단위 : 억원 / ( ) : 월평균) 구 분 FY2020 FY2021 1Q 2Q 3Q 4Q 합 계 자산운용 - 자산운용 손익은 전분기 대비 ELS 상환이 감소하여 OTC 운용손익이 감소하였고, 이로 인해, 4분기 월평균 전체 운용손익은 전분기 대비 26억 감소한 33억 기록하였습니다. (4) 인수영업 (단위
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: 억원 / ( ) : 월평균) 구 분 FY2020 FY2021 1Q 2Q 3Q 4Q 합 계 인수영업 - 인수영업은 전분기 대비 기타인수영업실적이 증가하였으나(월평균 기준 3분기 52억→4분기 85억), 주식인수영업실적이 감소(월평균 기준 3분기 52억→4분기 12억)하여 4분기 월평균 전체 인수영업실적은 전분기 대비 9억 감소한 99억 기록하였습니다. (5) 자금수지 (단위 : 억원 / ( ) : 월평균) 구 분 FY2020 FY2021 1Q 2Q 3Q 4Q 합 계 자금수지 - 자금수지는 전분기 대비 Margin Finance 잔고(평잔 기준 3분기 1조 3,132억→4분기 1조 2,577억) 감소로 인한 월평균 위탁영업 이자수익 감소로 월평균 자금수지는 전분기 대비 1억 감소한 87억 기록하였습니다. ※ 기타 (단위 : 억원 / ( ) : 월평균) 구 분 FY2020 FY2021 1Q 2Q 3Q 4Q 합 계 기타손익 - 기타손익은 대손충당금 손실 1,315억원, 외화자산 관련 손익 39억원 등을 기록하였습니다.나. 영업의 종류유안타증권(주)는 투자매매업, 투자중개업, 투자자문업, 투자일임업, 신탁업 및 겸영업무와 부수업무를 영위하고 있습니다.다. 자금조달 및 운용 내용(1) 자금조달실적 (단위 : 백만원, %) 구 분 FY2021 FY2020 FY2019 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 자 본 자본금 주식발행초과금 기타자본항목 기타포괄손익누계액 이익잉여금 예수부채 투자자예수금 수입담보금 당기손익인식금융부채 단기매매금융부채 당기손익인식지정금융부채 차입부채 콜머니 차입금 환매조건부채권매도 일반사채 후순위사채 기타차입부채 기타부채 확정급여부채 기타 합 계 주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다. (2) 자금운용실적 (단위 : 백만원, %) 구 분 FY2021 FY2020 FY2019 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 현금 및예치금 현금 및 현금성 자산 예치금 증 권 당기손익-공정가치측정금융자산 당기손익인식지정금융자산 기타포괄손익-공정가치측정증권 종속기업 및 관계기업투자 대출채권 콜 론 신용공여금 환매조건부채권매수 대여금 대출금 기 타 유형자산 투자부동산 무형자산 기 타 합 계 주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다. 라. 투자매매업무 (1) 증권거래현황 (기준일 : 2021.01.01~12.31) (단위 : 백만원) 계정명 매수 매도 합계 잔액 평가손익 지분증권 주식 유가증권시장 코스닥시장 코넥스시장 기타 소계 신주인수권증권 유가증권시장 코스닥시장 코넥스시장 기타 소계 기타 유가증권시장 코스닥시장 코넥스시장 기타 소계 계 채무증권 국채,지방채 국고채 국민주택채권 기타 소계 특수채 통화안정증권 예금보험공사채 토지개발채권 기타 소계 금융채 산금채 중기채 은행채 여전채 종금채 기타 소계 회사채 기업어음증권 기타 계 집합투자증권 ETF 기타 계 투자계약증권 외화증권 지분증권 채무증권 국채,지방채 특수채 금융채 회사채 기업어음증권 기타 소계 집합투자증권 투자계약증권 파생결합증권 기타 계 파생결합증권 ELS ELW 기타 계 기타증권 합계 주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다. (2) 장내파생상품 거래현황 (기준일 : 2021.01.01~12.31) (단위 : 백만원) 구분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 합계 자산 부채 선물 국내 상품선물 금 돈육 기타 소계 금융선물 금리선물 국채3년 국채5년 국채10년 통안증권 기타 소계 통화선물 미국달러 엔 유로 기타 소계 지수선물 KOSPI200 KOSTAR 기타 소계 개별주식 기타 계 기타 국내계 해외 상품선물 농산물 비철금속,귀금속 에너지 기타 소계 금융선물 통화 금리 주가지수 개별주식 기타 소계 기타 해외계 선물계 옵션 국내 지수옵션 KOSPI200 기타 소계 개별주식 통화 미국달러 기타 소계 기타 국내계 해외 주가지수 개별주식 금리 통화 기타 해외계 옵션계 기타 국내 해외 기타계 합계 주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다. (3) 장외파생상품 거래현황 (기준일 :
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2021.01.01~12.31) (단위 : 백만원) 구분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 계 자산 부채 선도 신용 주식 일반상품 금리 통화 기타 계 옵션 신용 주식 일반상품 금리 통화 기타 계 스왑 신용 주식 일반상품 금리 통화 기타 계 기타 합계 주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다. (4) 종류별 유가증권 운용내역(가) 주 식 (단위 : 백만원) 구 분 처분차익(차손) 평가차익(차손) 배당금수익 합 계 주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다. (나) 채 권 (단위 : 백만원) 구 분 처분ㆍ상환차익(차손) 평가차익(차손) 채권이자 합 계 주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다. (다) 외화증권 (단위 : 백만원) 구 분 처분차익(차손) 평가차익(차손) 배당금/이자수익 합 계 주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다. (라) 파생상품 1) 장내선물거래 (단위 : 백만원) 구 분 매매차익(차손) 정산차익(차손) 합 계 주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다. 2) 장내옵션거래 (단위 : 백만원) 구 분 매매차익(차손) 정산차익(차손) 합 계 주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다. 3) 파생결합증권거래 (단위 : 백만원) 구 분 평가차익(차손) 상환차익(차손) 합 계 주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다. 4) 장외파생상품거래 (단위 : 백만원) 구 분 매매차익(차손) 평가차익(차손) 합 계 주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다. 마. 투자중개업무 (1) 금융투자상품 위탁매매 현황 (기준일 : 2021.01.01~12.31) (단위 : 백만원) 계정명 매수 매도 합계 수수료 지분증권 주식 유가증권시장 코스닥시장 코넥스시장 기타 소계 신주인수권증권 유가증권시장 코스닥시장 코넥스시장 기타 소계 기타 유가증권시장 코스닥시장 코넥스시장 기타 소계 지분증권합계 채무증권 채권 장내 장외 소계 기업어음 장내 장외 소계 기타 장내 장외 소계 채무증권합계 집합투자증권 투자계약증권 파생결합증권 ELS ELW 기타 파생결합증권합계 외화증권 기타증권 증권계 선물 국내 해외 소계 옵션 장내 국내 해외 소계 장외 국내 해외 소계 옵션합계 선도 국내 해외 소계 기타 파생상품 파생상품합계 합계 주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다. (2) 투자중개 업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 수탁수수료 매매수수료 수지차익 주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다. 바. 증권인수업무 (단위 : 백만원) 구 분 주관사 실적 인수 실적 인수·주선수수료 주관사 실적 인수 실적 인수·주선수수료 지분증권 채무증권 외화증권 기타 합 계 주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다. 사. 신용공여업무(1) 신용공여한도 - 신용융자 기본형 및 주식 담보대출 한도는 고객 등급별로 각 2~10억원 - 신용융자 My Choice Loan(종목형) 및 신용대주는 고객 등급별로 각 2~5억원 - 신용융자 My Choice Loan(한도형)은 30억원 (고객등급 무관) (2) 이자율(가) 신용융자(대주) 이자율 - 기간별ㆍ고객등급별 체차식 5.95%~9.75% (단, 은행연계계좌는 6.15%~9.95%, My Choice Loan은 5.65%~9.45%)(나) 담보대출 이자율(주식, 수익증권, 채권담보대출 등) - 고객등급별 5.95%~8.15% (단, 은행연계계좌는 6.25%~8.65%)(3) 신용공여현황 (단위 : 백만원) 구 분 신용거래융자 신용거래대주 증권담보대출 합 계 주) 상기 금액은 해당 기간의 일별 평균잔액을 기준으로 작성하였습니다. 아. 환매조건부채권 매매업무 (단위 : 억원) 구 분 잔 고 조건부매도 조건부매수 거래금액 조건부매도 조건부매수 주) K-IFRS 별도 재무제표 기준으로 작성하였습니다.자. 투자일임업무(1) 투자운용인력현황 성명 직위 담당업무 자격증종류 자격증취득일 협회등록일자 상근여부 운용업무종사여부 운용중인계약수 운용규모(백만원) 김주형 부장 고객자산운용
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투자자산운용사 상근 운용 문정식 부장 고객자산운용 투자자산운용사 상근 운용 김태응 차장 고객자산운용 투자자산운용사 상근 운용 황재호 차장 고객자산운용 투자자산운용사 상근 운용 김정욱 과장 고객자산운용 투자자산운용사 상근 운용 김일섭 과장 고객자산운용 투자자산운용사 상근 운용 진태규 과장 고객자산운용 투자자산운용사 상근 운용 윤경인 과장 고객자산운용 투자자산운용사 상근 운용 선우진 과장 고객자산운용 투자자산운용사 상근 운용 이상연 대리 고객자산운용 투자자산운용사 상근 운용 주1) 사업보고서 작성일(2021.12.31) 기준 투자운용자격 보유 총 인력은 437명이며, 상기 인력은 지점 PB를 제외한 본사 고객자산운용 인력만 기재한 것입니다.주2) 상기 운용중인 계약수 및 운용규모는 해당 부서의 운용 인력으로 나눈 평균 계약수 및 금액입니다. (2) 투자일임계약 현황 (단위 : 명 / 건 / 백만원) 구 분 증 감 고객수 일임계약건수 일임계약 자산총액(계약금액) 일임계약 자산총액(평가금액) (3) 일임수수료 수입 현황 (단위 : 백만원) 구 분 증 감 일임수수료 (4) 투자일임재산 현황 (기준일 : 2021년 12월 31일) (단위 : 백만원) 구분 금융투자업 은행 보험회사(고유계정) 보험회사(특별계정) 연기금 공제회 종금 개인 기타 계 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 국내계약자산 일반투자자 전문투자자 계 해외계약자산 일반투자자 전문투자자 계 합계 일반투자자 전문투자자 계 (5) 투자일임재산 운용현황 (기준일 : 2021년 12월 31일) (단위 : 백만원) 구 분 국내 해외 합계 유동자산 예치금(위탁증거금 등) 환매조건부채권매수(RP) 기업어음증권(CP) 기타 소 계 증권 채무증권 국채,지방채 회사채 기타 지분증권 주식 수익증권 투자신탁 수익증권 파생결합증권 ELS 소 계 합 계 차. 신탁업무 (1) 재무제표(신탁계정)(가) 재무상태표 (단위 : 백만원) 계정명 Ⅰ.자산총계 1. 현금및예치금 가. 현금및현금성자산 나. 예치금 1) 원화예치금 가) 파생상품거래예치금 나) 원화타점예치금 다) 원화자행예치금 라) 양도성예금증서 마) 기타예치금 2) 외화예치금 가) 외화타점예치금 나) 외화자행예치금 다) 외화기타예치금 2. 증권 가. 지분증권 1) 주식 2) 출자금 3) 신주인수권 나. 채무증권 1) 국채 2) 지방채 3) 특수채 4) 금융채 가)통화안정증권 나)기타금융채 5) 사채 다. 외화증권 1) 외화주식 2) 외화채권 3) 기타 라. 매입어음 1) 보증어음 2) 기업어음 3) 표지어음 4) 중개어음 5) 발행어음 마. 수익증권 1) 공사채형수익증권 2) 주식형수익증권 3) 기타 수익증권 바. 파생결합증권 1) 주가연계증권 2) 주식워런트증권 3) 기타 사. 기타 증권 3. 금전채권 가. 대출금 1) 할인어음 가) 상업어음할인 나) 무역어음할인 2) 유가증권담보대출 3) 동산담보대출 4) 부동산저당대출 5) 채권담보대출 6) 수익권담보대출 7) 보증대출 8) 증서대출 9) 어음대출 10) 기타 나. 사모사채 다. 콜론 1) 원화콜론 2) 외화콜론 라. 환매조건부매수 마. 추심금전채권 바. 기타 4. 파생상품 가. 장내파생상품 1) 매수옵션 2) 파생상품자산 가) 이자율 나) 통화 다) 주식 라) 신용 마) 일반상품 바) 기타 나.장외파생상품 1) 매수옵션 2) 파생상품자산 가) 이자율 나) 통화 다) 주식 라) 신용 마) 일반상품 바) 기타 5. 동산·부동산 가. 동산 나. 수탁부동산 다. 일반투자부동산 라. 기타 6. 실물자산 7. 기타운용 자산 가. 부동산 관련 권리 1) 지상권 2) 전세권 3) 임차권 4) 기타부동산관련권리 나. 무체재산권 1) 지적재산권 2) 어업권 3) 광업권 4) 기타무체재산권 8. 기타자산 가. 가지급금 나. 선급법인세 다. 미수금 1) 매도증권미수금 가) 주식미수금 나) 채권미수금 다) 장내파생상품미수금 라) 기타 2) 정산미수금 3) 기타미수금 라. 미수수익 1) 미수이자 2) 미수배당금 3) 미수분배금 4)
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기타 마. 선급금 1) 채권경과이자 2) 수익증권경과분배금 3) 양도성예금증서경과이자 4) 기타 바. 선급비용 사. 대리점 아. 고유계정대 자. 신탁본지점 차. 기타잡자산 9. 현재가치차금 가. 현재가치할인차금(-) 나. 현재가치할증차금(+) 10. 채권평가충당금(-) 가. 대출채권평가충당금(-) 나. 매입어음평가충당금(-) 다. 사모사채평가충당금(-) 라. 기타채권평가충당금(-) 11. 손익 가. 손실금 Ⅱ.부채총계 1. 금전신탁 가. 불특정금전신탁 나. 특정금전신탁 1) 수시입출금식 2) 자문형 3) 자사주 4) 채권형 5) 주식형(자문형, 자사주 제외) 6) 주가연계신탁 7) 정기예금형 8) 기타 다. 퇴직연금신탁 1) 확정급여형 2) 확정기여형 3) 개인퇴직계좌 2. 재산신탁 가. 유가증권의신탁 1) 관리유가증권신탁 2) 운용유가증권신탁 3) 처분유가증권신탁 나. 금전채권의신탁 다. 동산의신탁 라. 부동산의신탁 1) 차입형토지신탁 2) 관리형토지신탁 3) 갑종관리신탁 4) 을종관리신탁 5) 처분신탁 6) 담보신탁 7) 분양관리신탁 마. 지상권의신탁 바. 전세권의신탁 사. 부동산임차권의신탁 아. 무체재산권의 신탁 3. 종합재산신탁 가. 금전수탁 나. 유가증권수탁 다. 금전채권수탁 라. 부동산수탁 마. 기타재산수탁 4. 공익신탁 가. 자선신탁 나. 육영신탁 다. 학술기예신탁 라. 체육진흥신탁 마. 기타의공익신탁 5. 담보부사채신탁 6. 기타신탁 7. 차입금 가. 고유계정차입금 나. 기타차입금 8. 차입유가증권 9. 파생상품 가. 장내파생상품 1) 매도옵션 2) 파생상품자산 가) 이자율 나) 통화 다) 주식 라) 신용 마) 일반상품 바) 기타 나. 장외파생상품 1) 매도옵션 2) 파생상품자산 가) 이자율 나) 통화 다) 주식 라) 신용 마) 일반상품 바) 기타 10. 기타부채 가. 가수금 나. 신용보증기금예수금 다. 예수법인세 라. 미지급금 1) 매수증권미지급금 가) 주식미지급금 나) 채권미지급금 다) 장내파생상품미지급금 라) 기타 2) 정산미지급금 3) 기타미지급금 마. 선수수익 바. 미지급신탁보수 사. 미지급신탁이익 아. 미지급비용 자. 제수입보증금 차. 대리점 카. 기타잡부채 타. 신탁본지점 11.특별유보금 12.손익 가. 이익금 1. 대여유가증권 2. 상각채권 3. 환매권부 대출채권 매각 4. 집합투자재산수탁액 5. 파생상품거래내역 가．이자율관련거래 1) 이자율선도 2) 이자율선물 3) 이자율스왑 4) 이자율옵션 가) 매입이자율옵션 나) 매도이자율옵션 나．통화관련거래 1) 통화선도 2) 통화선물 3) 통화스왑 4) 통화옵션 가) 매입통화옵션 나) 매도통화옵션 다．주식관련거래 1) 주식선도 2) 주식선물 3) 주식스왑 4) 주식옵션 가) 매입주식옵션 나) 매도주식옵션 라．신용파생상품 1) 신용스왑(CDS) 2) 총수익스왑(TRS) 3) 신용연계채권(CLN) 4) 신용옵션(CO) 가) 매입신용옵션 나) 매도신용옵션 마．기타 1) 기타선도 2) 기타선물 3) 기타스왑 4) 기타옵션 가) 매입기타옵션 나) 매도기타옵션 (나) 손익계산서 (단위 : 백만원) 계정명 Ⅰ. 신탁이익계 1. 예치금이자 가. 원화예치금이자 1) 파생상품거래예치금이자 2) 원화타점예치금이자 3) 원화자행예치금이자 4) 양도성예금증서이자 5) 기타예치금이자 나. 외화예치금이자 1) 외화타점예치금이자 2) 외화자행예치금이자 3) 외화기타예치금이자 2. 증권이자 가. 국채이자 나. 지방채이자 다. 특수채이자 라. 금융채이자 1) 통화안정증권이자 2) 기타금융채이자 마. 사채이자 바. 외화증권이자 사. 매입어음이자 1) 보증어음이자 2) 기업어음이자 3) 표지어음이자 4) 중개어음이자 5) 발행어음이자 아. 수익증권이자 1) 공사채형수익증권이자 2) 주식형수익증권이자 3) 기타수익증권이자 자. 파생결합증권이자 차. 기타증권이자 3. 금전채권이자 가. 대출금이자 1) 어음할인료 2) 유가증권담보대출이자 3) 동산담보대출이자 4) 부동산저당대출이자 5) 채권담보대출이자 6) 수익권담보대출이자 7) 보증대출이자 8) 증서대출이자 9) 어음대출이자