chaannwooff/Dartdoc huggingface dataset:
뉴스타거제2유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

야간선물/유로스톡스50지수선물/변동성지수선물/섹터지수선물/미국달러선물/일본엔선물/중국위안선물/유럽연합유로선물/금리선물/상품선물 옵션 코스피200옵션/코스피200위클리옵션/미니코스피200옵션/코스닥150옵션/주식옵션/달러옵션/Eurex연계야간옵션 기타 ETF/ETN,ELW(주식워런트증권), K-OTC, 일반상품 ※상세 현황은 '상세표-5. 지점 개설 계좌(수수료 현황)' 참조 (2) 은행개설 계좌 매매수수료(비대면 포함)(요약) 주문매체 상품 종류 수수료 현황 HTS/홈페이지 상장주식(신주인수권 등 포함), ETF/ETN, ELW, K-OTC, KOSPI200선물, 미니KOSPI200선물, KRX300선물, 코스닥150선물, 개별주식선물, ETF선물, EUREX연계 야간선물, 유로스탁스50지수선물, 섹터지수선물(배당지수), 변동성지수선물, 돈육선물, KOSPI200옵션, KOSPI200위클리옵션, 미니KOSPI200옵션, KOSDAQ150옵션, 개별주식옵션, EUREX연계야간옵션, 국채선물(3/5/10년), 통화선물(미달러/엔/유로/위안), 미달러옵션, 금선물, 장내채권, 소액채권, 주식관련채권, 금현물 상세표 참조 MTS ARS 영업점 고객센터/반대매매/만기 청산거래 ※상세 현황은 '상세표-6. 은행개설 계좌 매매수수료(비대면 포함)' 참조 (3) 특화수수료(STAR 수수료)(비대면 포함)□ 고객등급별 수수료(KB maSter 클럽) : 당사 고객등급에 따라 수수료율 차등 적용 (2021년 9월 30일 기준) 구분 MVP스타 로얄스타 골드스타 프리미엄스타 일반 고객 주식 등 선물 지수선물 주식선물/ETF선물 유로스탁스50 지수선물 섹터지수선물 코스닥150선물 변동성지수선물 옵션 지수옵션 주식옵션 ※ 주식 등 : 주식, ETF, ETN, ELW, 신주인수권증권, 신주인수권증서 종목을 대상으로 함 (K-OTC, 단주제외)※ 지수선물 : 코스피200선물, 미니코스피200선물, KRX300선물/ 지수옵션 : 코스피200옵션, 코스피200위클리옵션, 미니코스피200옵션, 코스닥150옵션□ 신용융자 매매 수수료 무료(KB cRedit 클럽) - 신용융자 매매 : 0.0044792% - 신용융자 매매 이외 : 0.015% 다. 취급상품 등 (요약) 구분 상품 수 가입대상 특징 주식형랩 실명개인 및 법인 상세표 참조 펀드복합형랩 채권투자형랩 지점운용형랩 CMA 개인종합자산관리랩 ※상세 현황은 '상세표-7. 일임형 Wrap상품' 참조 상 품 가입대상 및 기간 한 도 특 징 신규 가입 여부 집합투자증권 - 실명 개인 및 법인 - 제한없음 - 집합투자업자가 운용- 실적배당형 상품- 총 5개 유형 (증권, 부동산, 특별자산, 혼합자산, MMF) 가능 비과세종합저축 - 가입대상 : 만 65세 이상의 노인 : 장애인, 국가유공자, 생활보호 대상자 등 : 직전3개 과세기간 중 1회 이상 금융소득 대상자 가입 제한- 저축기간 : 제한 없음 - 5천만원 - 전금융기관 통합 한도 관리- 이자 · 배당소득 비과세- 2022년 12월 31일까지 가입 가능- 생계형비과세를 2015.1.1 비과세종합저축으로 명칭 변경 가능 연금저축 - 가입대상 : 거주 개인 : 금융소득종합과세 대상자 제한- 납입기간 5년 이상 - 연 1.8천만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 세액공제 한도 (2022.12.31일까지 한시적 적용) : 50세 미만 400만원 / 50세 이상 600만원 / 종합소득금액 1억원 초과시 300만원 가능 개인종합자산관리계좌(ISA) - 가입대상 : 19세 이상 거주자 : 15세 이상 거주자 중 근로소득이 있는 자 : 직전 3개 과세기간 중 1회 이상 금융소득 종합과세 대상자 제한- 기간 : 3년 이상 - 연간 2천만원 (최대 1억원) - 전금융기관 통합 한도 관리- 신탁형, 일임형, 계좌형- 비과세 한도 : 200만원(서민형, 농어민의 경우 400만원) ※ 비과세 한도 초과금액에 대해 9.9% 분리과세- 서민형, 농어민 (총 급여액 5천만원 이하 / 종합소득금액 3천5백만원 이하) 가능 벤처기업투자신탁 저축 - 가입대상 : 실명 개인
뉴스타거제2유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

및 법인- 단, 소득공제 적용은 거주 개인- 저축기간 : 3년 이상 - 제한없음 - 소득공제시 투자한도 3천만원 - 국내 거주 개인고객에 한하여 펀드 매수건별 3년 이상 투자시 300만원 한도로 소득공제 혜택 (소득공제 적용 투자금액 한도 3천만원 X 소득공제율 10% = 3백만원 한도)- 소득공제 받은 투자금액을 3년이내에 환매(매도)하는 경우 추징될 수 있음- 소득공제 적용 투자기간 : 2022년 12월 31일까지 가능 (매수결제일 기준) 가능 분리과세 공모리츠·부동산펀드 - 가입대상 : 거주 개인 : 직전 3개 과세기간 중 1회 이상 금융소득 종합과세 대상자 제한 (21.01.01이후 적용)- 보유기간 3년 - 1인당 5,000만원 - 전 금융기관 통합 관리- 국내 거주 개인고객에 한하여 5,000만원 이내 투자일로부터 3년 이내 보유시 분리과세 9.9% 적용- 소득공제 적용 투자기간 : 2021년 12월 31일 매수분까지 신청 가능 가능 사과나무통장 - 실명 개인 - 월 10만원 이상 - 자녀교육비 마련을 위한 전용상품- 상해보험 무료가입혜택, 증여세 상담 불가 해외주식투자전용집합투자증권저축 - 국내 거주 개인 - 금융기관수, 계좌수 제한 없음 - 1인당 3,000만원 - 전 금융기관 통합 한도 관리- 개설일로부터 최대 10년 비과세 (해외주식매매/평가차익 및 환차익)- 해외주식 투자전용 펀드로 입출금 자유로움- 2017.12.31까지 계좌개설 및 신규매수 가능 (최소의무가입기간 없음) 불가 분리과세하이일드펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 연 3,000만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 펀드 계약기간이 1년 이상 3년 이하인 경우에 한하여 분리과세 적용 (1년 이내 해지 및 3년 초과 발생소득 분리과세 미적용)- 2017년 12월 31일까지 가입 가능(매수결제일 기준) 단, 2016년 이후 설정 펀드만 신규 매수 가능 불가 재형저축 - 연 소득 5,000만원 이하 근로자- 종합소득금액 3,500만원 이하 사업자 ※ 서민형 재형저축인 경우 - 연 소득 2,500만원 이하 근로자, - 종합소득금액 1,600만원 이하 사업자, - 중소기업재직 고졸 근로자(15세~29세) - 분기별 300만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 7년 이상 유지시 이자.배당소득 비과세- 만기 7년 후 3년 이내 범위에서 연장 가능 (1회 限)- 2015년 12월 31일까지 가입 가능 (매수결제일 기준) 불가 소득공제장기펀드 - 총 급여액이 5,000만원 이하 근로자 - 연 600만원 한도 - 전금융기관 통합 한도 관리- 연간 납입액의 40% 소득공제 (연간 240만원 한도) 가입일로부터 10년까지 소득공제 가능 (최대 11년 혜택) 단, 특정 연도 총 급여액이 8,000만원 초과시 해당연도 소득공제 불가- 2015년 12월 31일까지 가입 가능 (매수결제일 기준) 불가 세금우대저축 - 실명 개인 - 일반인 : 1,000만원 - 노인(남,여 60세), 장애인 : 3,000만원 - 미성년자 신규가입 불가 - 전금융기관 통합 한도 관리- 채권, 펀드- 소득세 9%, 농특세 0.5% 적용- 2014년 12월 31일까지 가입 가능 불가 개인연금 - 만 20세이상 - 저축불입기간 10년 이상 - 분기별 300만원 이내 - 배당소득 비과세- 당해년도 저축불입액의 40/100을 소득공제 (연간 72만원 한도) 불가 장기주택마련저축 - 만 18세이상의 무주택자 로서 전용면적 85 m²(25.7평 )이하의 공시지가 3억이하 1주택을 소유한 세대주 - 7년 이상 - 분기별 300만원 이내 - 7년이상 가입시 소득세,농특세 비과세- 연간납입액의 40% 소득공제( 연간 300만원 한도)- 근로소득이 있는 세대주로서 무주택자이거나 전용면적 85 m² (25.7평 )이하의 1주택 소유자- 비과세 : 2012년까지 가입시, 만기까지 가능- 소득공제 : 2009년말까지 가입시, 총급여 8800만원 이하자에 한해 2012년 까지 연장 불가 분리과세고수익고위험펀드 - 실명 개인(비거주자 포함) - 1억원 이하(거주자) ※ 비거주자는 한도 없음
뉴스타거제2유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

- 자산의 60%이상을 채권에 투자하는 펀드로서 10%이상을 투기등급에 의무적으로 투자- 최장 3년간 분리과세 적용(5.5%)- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 장기회사채형펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 거치식 5,000만원 한도 - 자산의 60%이상을 회사채에 투자하는 펀드- 3년이상 투자시 배당소득세 비과세- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 장기주식형펀드 - 실명 개인(비거주자, 법인제외) - 분기별 300만원 한도 - 자산의 60%이상을 국내상장주식에 투자하는 펀드- 3년간 소득공제 및 3년간 배당소득세 비과세 (소득공제는 1년차 20%, 2년차 10%, 3년차 5%)- 2009년 말까지 가입가능 (09년말까지 가입시 이후 3년간 세제 혜택) 불가 방카슈랑스 - 실명 개인 및 법인 - 방카슈랑스 상품은 예금자보호가 되며, 공시이율이 적용되는 금리연동형 상품- 연금보험, 저축보험 등 고객니즈에 부합하는 다양한 상품판매 불가 able CMA - 실명 개인 및 법인 - RP형 CMA : 고객자산을 RP로 자동운영하여 이자지급되는 상품- MMF형 CMA : 고객자산을 MMF로 운용하는 상품- MMW형 CMA : 고객의 일임하에 한국증권금융예금 등으로 운용하는 상품- 발행어음형 CMA : 고객자산을 발행어음으로 운용하는 상품 가능 발행어음 - 실명 개인 및 법인 - 고객의 요청에 의하여 고객을 수취인으로 하고 당사를 지급인으로 하여 회사가 1년이내의 범위에서 발행하고 원금과 약정된 이자를 지급하는 약속어음- 종류 : (원화) 수시식, 약정식, Step-up, 적립식 / (외화) 수시식, 약정식 가능 able체크카드 - 실명 개인 (만 12세 이상) 및 법인 - 체크카드 결제계좌 (CMA 또는 위탁계좌)의 잔고 내에서 물품 및 서비스이용대금 결제가 가능한 상품- 365일 주야간 은행 ATM/CD기를 통한 입출금가능- 할인형, 금융상품 연계형, 포인트적립형, 법인전용상품 등 고객인지도를 높일 수 있는 특화 서비스 구성 가능 ※ 현재 판매하고 있지는 않으나 당사에 설정되어 있는 상품도 포함하였습니다. 상 품 가입대상 운용기간 한 도 특 징 KB able MMT(자유입출식 특정금전신탁) 실명개인 및 법인 수시입출식 1억 이상 - 수시입출방식으로 계약체결후 신탁재산 운용 (실적배당형 수익지급)- 보수의 비용인정(수익에서 보수차감후 과세) KB able매칭형신탁 MMDA정기예금 실명개인 및 법인 1개월3개월6개월1년 변동 - 수익자별 개별운용 및 관리로 고객만족도 제고- 만기매칭운용으로 금리변동 리스크 제거- 가입시점에 투자기간 및 수익률이 확정된 은행예금에 매칭- 중도해지 제한 CP/전자단기사채(ABCP/ABSTB) 실명개인 및 법인 변동 변동 - 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용- 중도해지 제한 채권(ABS)/기타 실명개인 및 법인 변동 변동 - 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용- 중도해지 제한 KB able자사주특정금전신탁 상장법인 6개월 이상 1억 이상 - 적절한 주가관리를 통한 유상증자, CB, BW발행등 장기자금조달 용이- 안정적 경영권 확보에 기여- 주가안정으로 주주보호 및 기업이미지 제고- 중도해지 불가: 6개월이내- 매입잉여 자금은 은행발행어음으로 운용 KB able 맞춤형신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 고객의 Needs 에 따른 자유 운용 KB able 외화신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 외화를 수탁받아 운용하고 만기나 중도해지시 외화로 출금 개인종합자산관리신탁 실명개인 5년 변동 - 고객이 선택한 자산과 지시방법에 따라 운용- 다양한 금융상품을 선택하여 포트폴리오를 구성하고 통합 관리 가능- 여러 금융상품 운용결과로 발생한 이익과 손실을 통산한 후 순이익을 기준으로 세제혜택 부여 증권의 신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 금전대신 유가증권을 수탁하여 관리, 운용하는 신탁 금전채권신탁 법인 변동 변동 - 양도가능한 금전채권을 수탁하여 추심, 관리, 처분 및 신탁수익권을
뉴스타거제2유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

발행하는 신탁 KB able 단기채펀드신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 운용사의 시장상황을 고려한 포트폴리오구성 및 자체분석을 통한 안정성 및 수익성 제고- 공모펀드로 10% 룰을 적용받아 신용위험 분산 및 중도해지 가능- 3개월 만기로 운용되어 편리한 재투자 가능 KB able US SPAC 자문형 신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 전문 자문사의 자문에 따라 운용- 미국에 상장된 SPAC(Special Purpose Acquisition Company)을 엄선하여 투자 KB able 글로벌 전환사채 신탁 실명개인 및 법인 변동 변동 - 전문 자문사의 자문에 따라 운용- 해외 글로벌 기업이 발행한 주식관련사채에 투자 상 품 가입대상 한 도 특 징 퇴직연금 - 법인(DB, DC)- 근로자퇴직급여보장법 제24조제2항각호에 해당하는 자(IRP) - 근로자의 노후소득을 보장하기 위해 재직 중에 회사가 재원을 퇴직연금 사업자에게 적립하고 근로자가 퇴직 시 일시금 또는 연 금 형태로 지급하는 퇴직급여제도- 퇴직급여제도의 일시금을 수령한 자, DB나 DC제도의 가입자, 자영업자 등 안정적인 노후소득 확보가 필요한 자 등이 퇴직연금사업자에게 적립하고 55세 이후 연금형태로 지급받는 퇴직급여제도 상품 가입대상 한도 특징 주가연계증권(ELS) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금부분지급형, 원금비보장형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 주식워런트증권(ELW) 상장형 실명 개인 및 법인 - 제한없음 - 매매단위: 10증권 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 사전에 정한 시기(만기일)에 정해진 가격(행사가)으로 살 수 있거나 팔 수 있는 권리를 갖는 상품. 기타파생결합증권(DLS) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주식(Equity)을 제외한 이자율, 환율, 원자재, 신용 등의 다양한 지표와 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금부분지급형, 원금비보장형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 상장지수증권(ETN) 실명 개인 및 법인 - 제한 없음- 매매단위 : 1증권 - 기초지수의 변동과 수익률이 연동되도록 증권회사가 발행한 파생결합증권으로 거래소에 상장되어 주식처럼 거래되는 증권 상품 가입대상 한도 특징 주가연계파생결합사채(ELB) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주가 또는 주가지수의 변동과 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금지급형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 기타파생결합사채(DLB) 실명 개인 및 법인 - 최저: 1백만원 이상 - 최고: 모집금액 범위내 - 주식(Equity)을 제외한 이자율, 환율, 원자재, 신용 등의 다양한 지표와 연계하여 상품 가입시 제시한 조건을 만족하는 경우, 약정된 수익률을 제공하는 상품 - 원금지급형 상품으로 구분되며, 제한적 중도해지 가능 상품 가입대상 한도 특징 헤지펀드 - 제249조의2(전문투자형 사모집합투자기구의 투자자)1. 전문투자자로서 대통령령으로 정하는 투자자2. 1억원 이상으로서 대통령령으로 정하는 금액 이상을 투자하는 개인 또는 법인, 그 밖의 단체 (「국가재정법」 별표 2에서 정한 법률에 따른 기금과 집합투자기구를 포함한다) - 최저3억원(레버리지 200%이하)- 최저5억원(레버리지 200%초과) 1. 모집형태: 소수 자산가를 대상으로 사모형태로 발행하여 투자자 모집2. 투자전략의 다양성① 파생상품 투자 및 공매도 가능② 다양한 리스크 또는 복잡한 구조의 상품 등 광범위한 금융상품에 투자3. 시장흐름과 관계없이 이익을 내는 절대 수익 추구4. 투자, 환매 제한 (월 1~3회)5. 성과보수: 운용자에게 운용보수(1~2%) 및 성과보수(20%내외) 지급 라. 금융투자 산업의 현황 (1) 산업의 특성- 당사가
뉴스타거제2유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

영위하는 금융투자업은 유가증권의 발행, 매매와 관련한 제반 업무 수행, 다양한 금융상품 개발 등을 통하여 기업투자자금의 장기 조달 원천 제공 및 국민경제측면에서 자금의 효율적 배분과 투자수단 제공 기능을 수행하는 고부가가치 금융산업입니다.- 또한 금융투자업은 경기에 비해 선행하고, 일정주기를 가지고 움직이는 특징이 있으며, 국가의 경제상황 및 국제금융동향 뿐만 아니라 정치, 사회, 문화 등 경제외적 요인에도 민감하게 반응하는 변동성이 높은 산업입니다. (2) 산업의 성장성 (단위 : pt, 조원) 구 분 2021년 3분기 2020년말 2019년말 2018년말 2017년말 주가지수 KOSPI KOSDAQ 시가총액 금 액 증가율 거래대금 금 액 증가율 주1) 상기 자료는 KRX 통계자료를 기준으로 작성하였습니다.주2) 시가총액과 거래대금은 KOSPI와 KOSDAQ을 합한 수치입니다.(3) 경기변동의 특성 및 계절성- 일반적으로 주식시장은 경기변동에 6개월 정도 선행하며, 주가의 계절효과가 존재하나 명확히 실증된 바는 없습니다.마. 국내외 시장여건 (1) 시장여건- 2020년 한 해 동안 전세계를 뒤덮은 코로나 바이러스에 의한 글로벌 팬데믹 현상을 잘 극복하며 코로나 바이러스 이전의 수준을 큰 폭으로 상회한 증시는, 가파른 주가 상승에 대한 피로감 및 차익실현 매물과 인플레이션 우려에 따른 금리상승 우려, 쏟아져 나온 기관의 국내주식 매도물량이 있었지만, 2021년 3분기까지도 국내증시는 안정적인 흐름을 보이고 있습니다. 증권사들은 다수의 초대형 증권사의 탄생 및 외부 업권과의 상품 경쟁까지 더해져 국내외 전 금융회사와 무한경쟁을 하고 있습니다. 이에 따라 고객의 다양한 니즈를 충족할 수 있는 상품·서비스 등 다양한 수익원 발굴과 자본을 활용한 기업금융, 해외투자 등의 사업영역이 더욱 중요해 질 것으로 예상됩니다. 2) 종속회사의 시장여건 회사의 명칭 내용 KBFG SecuritiesAmerica Inc.(KB증권 뉴욕현지법인) - 세계경제의 수도라 불리우는 뉴욕시는 미국에서도 경제의 중심지이며, NYSE, NASDAQ, CME Group 등 주요 거래소가 위치하고 있어 수많은 금융기관이 주된 영업소를 설치하고 운영중이며 발달된 연기금과 집합투자 문화에 힘입어 대형화된 운용회사들과 함께 여러가지 전략을 구사하는 헤지펀드가 활발하게 시장에 참여하고 있어 이들 기관들이 한국시장에도 많이 참여하고 있습니다.- 뉴욕현지법인은 미주지역 투자자를 대상으로 주식중개 및 한국기업에 대한 리서치 등의 서비스를 제공하고 있으며, IB 등 다양한 영역으로 사업을 발전시켜 나갈 예정입니다. KB SecuritiesHong Kong Ltd.(KB증권 홍콩현지법인) - 홍콩은 선진적 법률제도, 우수한 사회 인프라, 영어의 공용언어화 등 국제금융센터로서의 탁월한 입지조건으로 인해 세계각국의 금융기관이 진출하여 있으며, 특히 급속하게 성장하고 있는 중국과 주변 동남아 지역을 포함한 아시아지역 진출의 지정학적인 교두보로서 향후 양호한 성장세를 나타낼 것으로 전망됩니다.- 홍콩현지법인을 해외 진출의 거점으로 전략적 육성 및 아시아 지역 허브로 구축하고 자체 수익모델 확보를 위한 기초 영업자본 확충을 위하여 2017년에 USD 80,000,000의 증자를 진행하였습니다.- 홍콩현지법인은 현지의 장점을 활용하여 국내를 포함한 아시아권 투자자들에게 경쟁력 있는 해외 투자상품을 제공하며, Global IB Deal에 대한 발굴, 투자 및 해외채권운용 등의 활동을 진행 중입니다. - 베트남은 견조한 GDP 성장세, 안정적인 물가 및 FDI의 지속적인 유입 등 양호한 경제구조를 기반으로 꾸준한 성장을 지속하는 신흥 시장입니다.- 베트남현지법인은 Brokerage, Proprietary trading, Underwriting 및 Investment banking advisory 등의 업무를 수행하는 종합증권사로서, 현지의 우수상품을 발굴하여 한국으로 소개하며, 현지 IB Deal 등과 관련하여 한국 본사와 협업 업무를 수행하고 있습니다.- 베트남현지법인은
뉴스타거제2유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

베트남 금융시장의 리더로 거듭나고자 약 660억원 규모의 증자를 진행하였으며, 이를 바탕으로 동남아시아 이머징마켓 허브로의 성장을 위한 사업 다각화를 추진 중입니다. - 베트남은 연 6%이상의 안정적인 경제성장을 지속적으로 기록중이며 FDI의 유입 등으로 향후에도 견고한 성장이 예상됩니다. 베트남 정부의 공기업 민영화 정책의 일환으로 주식시장 IPO가 활성화 되고 있으며, 자금조달 시장의 다변화를 위한 채권시장 육성정책도 활발하게 진행 중입니다.- KB FINA는 성장의 가능성이 높은 베트남 내 금융/IT/미디어 고객 기반을 보유한 G그룹과의 디지털 부문 협업을 통해 베트남 내 금융플랫폼 Biz 기반을 구축하고 수익의 저변을 확대하기 위한 전략을 추진 중입니다. 향후 KB FINA는 디지털 핀테크 사업모델의 활용을 통한 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY의 성장전략을 강화하고 타계열사 진출의 디지털 가교역할을 수행할 것입니다. ※ Maritime Securities Incorporation은 2018.01.17자로 사명을 KB SECURITIES VIETNAM JOINT STOCK COMPANY로 변경하였습니다.※ 실질적인 영업활동을 수행하지 않는 주요 종속회사에 대해서는 작성하지 않았습니다. (3) 시장점유율 추이 [주식 수탁수수료 시장점유율 현황] (단위 : 백만원, %) 구 분 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 금액 점유율 당사 삼성증권 NH투자증권 미래에셋대우증권 한국투자증권 주1) 상기 자료는 금융통계정보시스템(FISIS)의 통계자료를 기초로 작성하였고, 지분증권 위탁매매 수수료를 기준으로 작성하였습니다. (4) 관련법령 및 감독규정 금융투자업 전반 상법, 민법, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률, 금융실명거래 및 비밀보장에 관한 법률,금융투자업규정, 증권의 발행 및 공시등에 관한 규정 과 세 소득세법, 법인세법, 농특세법, 조세특례제한법, 증권거래세법 국 제 화 외국환거래법, 외국인투자촉진법 기 타 주식회사등의 외부감사에 관한 법률, 독점규제 및 공정거래에 관한 법률,근로자퇴직급여 보장법 바. 시장경쟁요소(1) 경쟁요인 - 초대형 IB 간 경쟁 격화- 차별화된 금융상품 개발 및 서비스 제공여부, 예측정보의 적시성, 신속한 업무 처리 등 고객만족도 측면에서의 경쟁요소가 존재 (2) 회사의 경쟁상의 강점과 단점 - 전통적인 Brokerage의 경쟁력을 유지하고 있으며, 수탁수수료 수익 기준 업계 상위 수준- 초대형 IB회사로서의 IB 사업 약진 및 신규사업에서 수익원 확보 - 증권-은행간 협업을 통한 지속적인 시너지 효과 강화 - 해외 진출 확대를 통한 글로벌 금융투자회사로서의 위상 강화 - Digital 기술을 활용한 효율적 조직 운영 및 디지털 금융서비스 강화 - 리스크관리를 통한 안정적이고 지속적인 수익 추구(3) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단- 대형사 중심의 시장 선도와 수익성 차별화가 이어지고 있고 자본력을 바탕으로 한 초대형 IB의 시장 지배력이 점차 강화되고 있습니다. 당사는 초대형 IB회사로서, 부동산 금융과 국내외 M, 인수금융, 기업신용공여, 단기금융업 등 당사의 Biz 포트폴리오 Full Line-Up을 완성하였고, 이를 기반으로 회사의 경쟁력을 강화하여 수익 극대화를 추구하고 있으며 신규 Biz를 적극적으로 육성하고 있습니다.- S 코로나19 확산, 법적 규제 등 외적인 변동 요인에 효과적으로 대응할 수 있도록 Biz의 전반적인 재점검과 함께 해외투자확대 등을 통해서 수익구조의 안정화 및 다변화를 진행하고 있습니다. 이를 통해 지속적으로 아시아를 선도하는 Global 금융투자회사가 되기위해 노력하고 있습니다.- 코로나19 팬데믹 현상과 함께 진행된 '동학개미운동'에 힘입어 Brokerage의 중요성이 다시 한번 부각되었고 당사는 여전히 강한 경쟁력을 유지하고 있음이 입증되고 있습니다. 당사는 전국 약 110여개의 점포 인프라를 바탕으로 고객들의 접근성을 높임과 동시에 고객 니즈를 충족시키는 금융상품과 차별화된 서비스를
뉴스타거제2유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

제공하여 자산증식파트너로서 역할에 더욱 박차를 가할 것입니다.사. 주요 종속법인의 현황 구 분 내 용 회사명 설립일 - 1997년 1월 22일 주요사업의 내용 - 증권업(주식중개, ELW Prop, 해외펀드 소싱 등) 연혁 - '89.12 홍콩 사무소 개소- '97.06 현지법인 전환(최초 납입자본금 USD 1,000만)- '16.12 KB금융그룹 편입에 따른 법인명 변경(KB Securities Hong Kong Limited)- '17.06 홍콩법인 유상증자(USD 5,000만)- '17.08 銀/證 Co-location- '17.11 홍콩법인 유상증자(USD 3,000만, 총 납입자본금 USD 9,000만) (나) 재무정보 요약- 재무상태표 (단위 : 백만원 ) 구분 2021년 3분기 2020년 말 2019년 말 자산총계 부채총계 자본총계 - 손익계산서 (단위 : 백만원 ) 구분 2021년 3분기 2020년 3분기 2020년 말 2019년말 영업수익 순이익 총포괄이익 (가) 개요 구 분 내 용 회사명 설립일 - 2008년 6월 11일 주요사업의 내용 - 증권업(증권 중개, 발행인수, 자문 업무 등) 연혁 (나) 재무정보 요약 - 재무상태표 (단위 : 백만원 ) 구분 2021년 3분기 2020년 말 2019년 말 자산총계 부채총계 자본총계 - 손익계산서 (단위 : 백만원 ) 구분 2021년 3분기 2020년 3분기 2020년 말 2019년말 영업수익 순이익 총포괄이익 아. 증권전문인력 보유현황 (단위 : 명) 구분 계 증권펀드투자권유자문인력 파생상품펀드투자권유자문인력 부동산펀드투자권유자문인력 증권투자권유자문인력 파생상품투자권유자문인력 전문투자상담사 투자상담관리인력 일임투자자산운용사 집합투자자산운용사 부동산투자자산운용사 금융투자분석사 전문인력 합계(1) 전문인력 합계(2) 주) 전문인력(금융투자협회 등록인원 기준) 합계(1)은 총 인원의 합계이며, 전문인력 합계(2)는 두 종류 이상의 자격을 소지한 자가 한 종류만의 자격만을 소지하고 있다고 했을 경우의 총 인원입니다. 자. 위험관리에 관한 사항 (1) 위험관리 조직 및 정책 (가) 위험의 개념 - 위험이란 경영 및 영업활동에서 발생할 수 있는 모든 손실 가능성을 의미하는 것으로 증권회사는 각종 리스크를 체계적으로 통제, 관리하고 투자자원의 효율적 배분을 통하여 경영의 안정성 및 수익성을 도모하게 됩니다. (나) 위험관리 조직 - 회사의 재무건전성에 영향을 미치는 중요사항의 심의 및 의결, 자산운용방향, 위험관리 전략의 수립 및 감독을 위하여 위험관리 의사결정기구인 리스크관리위원회(이하 "위원회" 라 합니다.)가 설치되어 있습니다. - 위원회는 위원회를 대신하여 실무적인 안건 및 위원회의 위임사항에 대하여 심의할 리스크관리협의회 및 리스크심사협의회 (이하 "협의회" 라 합니다.)를 두고 있으며, 협의회 산하에 전문적 의사결정이 필요하거나 상대적으로 리스크가 작은 투자의사결정을 수행하는 시장리스크관리심의회, 공정가액평가심의회(이하 "심의회"라 합니다) 및 리스크심사역협의회, 리스크심사실무협의회, WM상품협의회, 신용공여실무협의회(이하 "심사협의체"라 합니다)를 설치·운용하고 있습니다 - 위원회 및 협의회 등이 수립한 위험관리 전략 및 정책을 이행하기 위하여 위험관리책임자 및 리스크심사본부장 산하에 리스크관리본부(리스크관리부, QMR부)와 리스크심사본부(기업금융심사부, 대체투자심사부, 대체투자관리부)를 두어 리스크관리 전담업무를 수행하고 있습니다. - 위험관리책임자와 리스크관리본부 및 리스크심사본부는 대표이사 직속으로 독립적인 의사결정 및 보고체계를 운용하고 있습니다.(다) 위험관리조직의 운영 원칙 - 위원회는 분기 1회 이상 개최, 협의회는 월 1회 이상 개최를 원칙으로 하고 있으며, 필요시 수시로 개최하고 있습니다. - 위험관리를 수행하는 리스크실무부서(Middle Office), 영업을 담당하는 거래담당부서(Front Office) 및 후선업무부서(Back Office)인 결제업무담당부서는 상호 독립되어 운용되고 있으며, 별도의 의사결정 및 보고 절차를 통해
뉴스타거제2유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

상호 견제와 균형의 역할을 수행하고 있습니다. - 결제업무담당부서는 영업부서의 모든 자료를 전산자료로 받을 수 있도록 하고 있으며 결제업무 관련 자료의 적합성에 대한 일차적인 책임을 지고 있습니다. - 거래담당부서는 회사 위험관리 정책에 입각하여 당해 부서의 제반 위험을 한도 내에서 감독하고 이를 적절히 통제할 일차적인 책임을 지고 있으며, 리스크실무부서의 요청시 충분한 자료와 설명을 제공하고 있습니다.(라) 위험관리 절차 - (인식) 위험 인식을 위한 위험유형은 시장위험, 신용위험, 운영위험, 유동성위험, 기타위험 등으로 구분합니다. - (측정) ① 리스크실무부서는 협의회에서 정한 위험 유형별 측정방법에 따라 계량화가 가능한 위험에 대해서 리스크관리전산시스템 (ERMS : Enterprise Risk Management System)에 이를 구현하고 정기적으로 전사, 리스크유형 및 전략별로 위험을 측정 및 분석합니다. ② 측정에 사용되는 변수들의 결정과정과 방법론, 데이터의 출처, 기본가정, 시스템 설계요건 등 측정모델과 관련된 모든 사항은 문서화하여 보관하고 있습니다. ③ 위험측정에 대한 상세한 내용은 각 위험유형별 리스크관리규정 등에서 정하고 있습니다. - (통제) ① 리스크실무부서는 영업계획에 따른 리스크를 회사의 자본으로 감내 가능한 수준에서 관리하기 위하여 리스크한도를 위원회 및 협의회에 입안하고 있습니다. ② 거래담당부서는 위원회 및 협의회에서 부여한 리스크한도 범위내에서 운용함을 원칙으로 하며, 리스크실무부서는 일별(또는 실시간) 리스크한도관리현황을 모니터링하고 있습니다. ② 리스크실무부서는 거래담당부서의 한도를 모니터링하면서 일정 수준의 리스크한도에 도달할 경우 사전적으로 경고를 보내고 한도초과시 경고신호가 거래담당부서장, 리스크실무부서장 및 본부장에게 신속하게 전달되어 이에 합당한 신속한 조치가 취해지도록 시스템을 구축하고 있습니다. ③ 한도초과 시 거래담당부서장은 그 원인 및 대책을 수립하여 정해진 절차에 따라 보고 또는 관련 협의체 등에 부의하고 그 결과에 따라 조치하고 있습니다. - (보고) ① 리스크실무부서는 회사 전체에서 발생하는 위험 및 한도 소진율 등을 일별로 모니터링하여 경영진에게 보고하고 있습니다. ② 리스크실무부서는 회사 전체의 위험관리현황을 정기적으로 위원회 및 협의회에 보고하고 있습니다.(마) 위험관리 정책 - 경영 및 영업활동을 수행하는 과정에서 당면하는 각종 위험을 인식,측정, 관리하고 내부통제제도를 개선함으로써 보다 안전한 경영환경을 조성하고, 종합적인 리스크관리를 통하여 금융사고를 방지하고 장기적 수익의 극대화 및 안전성을 확보하고자 합니다. - 회사의 리스크와 수익관계를 최적수준으로 관리하기 위해서 전사적 위험관리조직체계 확립, 리스크관리 관련 규정 제개정, 통합위험관리 절차 수립, 전사리스크관리전산시스템(ERMS) 구축, 리스크관리를 위한 전문인력 양성, 전사적 리스크관리 마인드 함양 및 리스크관리 문화 조성 등의 전략을 수립하여 종합적 위험관리 및 최적 자원배분 기능을 발휘할 수 있도록 하고 있습니다. - 리스크심사본부는 영업부서와 독립적으로 회사의 IB/PI 투자 관련 거래에 대한 사전심사를 수행하고 있으며, 일정 기간이 지난 기존 투자포지션에 대해선 적극적인 투자회수 방안을 마련하는 등 투자 후 사후관리에도 만전을 기하고 있습니다. - QMR(Quantitative Model Risk)부에서는 장외파생상품 정보의 공정성 확보 및 정확한 성과평가가 이루어지도록 업무를 처리하고 있습니다.(2) 시장위험관리(가) 시장위험의 개념 - 시장위험은 주가, 이자율, 환율 등과 같은 시장요소의 가격변동으로 인해 회사에서 보유한 시장성 있는 포지션의 가치가 변동하여 발행할 수 있는 자산가치의 하락위험을 말합니다. (나) 한도설정 및 관리 - 거래담당부서는 시장위험이 유발되는 거래를 행하고자 할 경우 사전에 리스크실무부서에서 정한 양식 및 절차에 따라 상품운용계획서 및 한도신청서를 제출하여 협의회(심의회) 또는 위원회의 승인을 받은 후 거래를 실행할 수 있습니다. -
뉴스타거제2유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

시장위험 한도는 ① 명목한도 ② 손실 한도 ③ VaR 한도 ④ 민감도 한도 ⑤ 스트레스 테스트 한도 등을 기본으로 하고 있으며, 리스크실무부서는 협의회 승인을 득하여 별도의 한도를 추가할 수 있습니다. - 내부모형에 의한 시장 VaR는 Risk Metrics Group의 RiskWatch 측정시스템을 도입하여 운용하고 있으며 장외파생상품엔진을 탑재하여 더욱 더 효율적인 시장위험을 측정, 관리하고 있습니다. - 리스크실무부서는 거래담당부서의 한도신청서를 검토한 후 협의회(심의회) 또는 위원회의 승인을 받아 그 결과를 거래담당부서에 통보하는 방법으로 한도배분 업무를 수행하고 있고, 한도의 배분은 최소한 매년 1회 이상 설정하고 있습니다. - 한도관리는 일별로 수행하고 있으며, 다양한 시나리오에 의한 Stress-Test를 일별로 하는 것을 원칙으로 하고, 주관부서는 조기경보시스템의 운용을 통해 실시간으로 시장요소의 변동에 따른 보유자산의 가격변동을 실시간으로 모니터링하고 있습니다.(3) 신용위험 관리(가) 신용위험의 개념 - 신용위험이란 거래상대방의 계약불이행, 부도, 신용등급 변동으로 인하여 발생할 수 있는 자산가치 하락 위험을 말합니다. (나) 한도설정 및 관리 - 거래담당부서는 신용위험이 유발되는 거래를 행하고자 할 경우 사전에 주관부서에서 정한 양식 및 절차에 따라 상품운용계획서 및 한도신청서를 제출하여 협의회(심의회) 또는 위원회의 승인을 받은 후 거래를 실행하고 있습니다. - 신용위험 한도는 ① 표준방법 신용위험액 한도 ② 국가, 기업집단, 기업 및 산업별한도(Total Exposure한도)를 기본으로 하며 리스크실무부서는 협의회(심의회) 승인을 득하여 별도의 한도를 추가할 수 있습니다. - 리스크실무부서는 거래담당부서의 한도신청서를 검토한 후 협의회(심의회) 또는 위원회의 승인을 받아 그 결과를 거래담당부서에 통보하는 방법으로 한도배분 업무를 수행하고 있으며, 한도의 배분은 최소한 매년 1회 이상 설정하고 있습니다. - 한도관리는 일별로 수행하고 있으며, Stress-Test는 정기적으로 수행하는 것을 원칙으로 하고, 한도초과시 거래담당부서는 리스크관리규정의 절차에 따라 신속히 처리를 하고 있습니다.(4) 운영위험관리(가) 운영위험의 개념 - 운영위험은 부적절하거나 잘못된 내부의 절차, 인력, 시스템 및 외부사건으로 인하여 발생할 수 있는 위험을 말합니다.(나) 관리 - 당사는 지속적인 내부통제 개선 추진, 사전적 예방통제 수행, 영업환경의 변화에 신속히 대응할 수 있는 내부통제 환경의 구축 등을 통한 위험관리 문화 확산추진 등으로 관리하고자 합니다. - 운영리스크관리시스템(ORMS : Operational Risk Management System)을 통해 운영위험을 인식, 평가, 모니터링 등 제반 운영위험관리업무 수행을 지원하고 있습니다 - 당사는 리스크통제자가평가(RCSA : Risk Control Self Assessment), 핵심리스크지표(KRI : Key Risk Indicator)관리, 손실데이터관리 등을 통하여 운영위험을 관리하고 있습니다.(5) 유동성위험관리(가) 유동성위험의 개념 - 유동성위험은 자산과 부채의 만기가 불일치하거나 예상하지 못한 자금유출 등으로 자금부족 사태가 발생하여 고금리로 자금을 조달하거나 보유자산의 불리한 매각 등으로 발생하는 위험을 말합니다.(나) 한도설정 및 관리 - 당사는 유동성리스크 측정을 위하여 유동성비율 및 갭을 사용하고 있습니다. 유동성비율은 회사의 모든 자산과 부채를 만기별로 나눈 후 특정분석시점(1개월, 3개월 등)의 누적유동성자산을 누적유동성부채로 나눈 값으로 내외부 유동성 관리정책에 의거 100% 이상에서 관리하고 있습니다. 유동성갭은 누적유동성자산에서 누적유동성부채를 차감한 금액으로 회사는 원칙적으로 동 금액을 "0" 이상으로 관리하고 있습니다. - 회사의 자금부서는 유동성관리를 위해 조달만기 및 수단을 다양하게 관리하고 있으며, 유동성 위기상황을 대비하기 위하여 리스크실무부서와 자금부서는 유동성비상계획을 세워 유동성위기에 대응하고 있습니다.
뉴스타거제2유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 KB증권(주)는 본 유동화회사의 자산관리자로서 유동화자산을 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 합니다. 또한, 자산관리자는 차주 등이 유동화자산에 대한 지급을 지체하는 경우 이를 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여 권리를 실행하여야 하며, 유동화회사는 필요한 경우 자산관리자의 추심업무에 적극 협력하여야 합니 다 - 유동화자산의 회수 및 관리 등 제 5 조 (유동화자산의 관리 및 처분) (1) 자산관리자는 유동화자산의 조건과 사업 및 대출약정에 따라 추심된 금원이 자산관리계좌로 직접 입금되도록 하여야 한다. 다만, 부득이 자산관리자가 원리금 등을 직접 수령한 경우 자산관리자는 수령한 금전을 그 수령한 날 즉시 자산관리계좌에 입금하여야 한다. (2) 자산관리자는 차주 등이 유동화자산에 대한 지급을 지체하는 경우 이를 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여 권리를 실행하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자 또는 제3자에게 위임장을 발행하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다. (3) 자산관리자는 차주 등의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 경우에는 즉시 위 금원이 자산관리계좌에 입금되도록 조치하여야 한다. (4) 자산관리자가 제1항 및 제3항에 따른 입금을 지체하는 경우에는 미입금된 금액에 제1항의 경우에는 자산관리자가 해당 금원을 수령한 날의 다음 영업일 로부터, 제3항의 경우에는 그 사실을 알게 된 날의 3 영업일이 경과한 날로부터 각 그 입금이 완료되는 날까지의 기간에 대하여 해당 기간 동안의 업무수탁자의 은행계정 기간별 연체이자율을 적용하여 산출한 연체이자를 위탁자에게 지급하여야 한다. (5) 자산관리자는 유동화자산을 추심하는 경우 사업 및 대출약정에 따라 인정되는 순서에 따라 변제에 충당하여야 한다. (6) 자산관리자는 위탁자를 위하여 사업 및 대출약정에 따른 각종 동의, 승낙, 요구 및 청구 등 수익자로서의 제 권리를 행사하여야 한다. 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 가. 자산관리업무의 범위 [자산관리위탁계약서] 제3조 (자산관리자의 선관주의 의무) 자산관리자는 선량한 관리자의 주의로써 관계법령 및 이 계약의 내용에 따라 자산관리업무를 수행하여야 한다. 제4조 (유동화자산의 구분관리) (1) 자산관리자는 유동화자산 및 그 관리, 운용 및 처분에 따라 취득하는 금전 등의 재산권을 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 하며 자산관리자의 고유재산과 혼합하여 관리하여서는 아니된다. (2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 제5조 (유동화자산의 관리 및 처분) (1) 자산관리자는 유동화자산의 조건과 사업 및 대출약정에 따라 추심된 금원이 자산관리계좌로 직접 입금되도록 하여야 한다. 다만, 부득이 자산관리자가 원리금 등을 직접 수령한 경우 자산관리자는 수령한 금전을 그 수령한 날 즉시 자산관리계좌에 입금하여야 한다. (2) 자산관리자는 차주 등이 유동화자산에 대한 지급을 지체하는 경우 이를 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여 권리를 실행하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자 또는 제3자에게 위임장을 발행하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다. (3) 자산관리자는 차주 등의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 경우에는 즉시 위 금원이 자산관리계좌에 입금되도록 조치하여야 한다. (4) 자산관리자가 제1항 및 제3항에 따른 입금을 지체하는 경우에는 미입금된 금액에 제1항의 경우에는 자산관리자가 해당 금원을 수령한 날의 다음 영업일 로부터, 제3항의 경우에는 그 사실을 알게 된 날의 3 영업일이 경과한 날로부터 각 그 입금이 완료되는 날까지의 기간에
뉴스타거제2유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

대하여 해당 기간 동안의 업무수탁자의 은행계정 기간별 연체이자율을 적용하여 산출한 연체이자를 위탁자에게 지급하여야 한다. (5) 자산관리자는 유동화자산을 추심하는 경우 사업 및 대출약정에 따라 인정되는 순서에 따라 변제에 충당하여야 한다. (6) 자산관리자는 위탁자를 위하여 사업 및 대출약정에 따른 각종 동의, 승낙, 요구 및 청구 등 수익자로서의 제 권리를 행사하여야 한다. 제6조 (유동화자산 관련서류의 관리) (1) 자산관리자는 사업 및 대출약정서, 금융계약서 등 각종 서류의 원본을 그 고유업무에 관련된 서류와 별도로 위탁자를 위하여 보관 및 관리하여야 한다. (2) 자산관리자는 제1항에 규정된 서류를 본점 또는 지점에 보관하여야 한다. (3) 자산관리자는 금융위원회 또는 유동화사채의 소지인의 요구가 있는 때에는 법령이 허용하는 범위 내에서 제1항 기재 서류를 열람하게 하여야 한다. 제7조 (장부의 작성 및 자산관리현황보고의무 등) (1) 자산관리자는 유동화전문회사회계처리기준 및 기타 국내에서 일반적으로 인정된 회계원칙 및 관행에 의한 방법과 양식에 따라 유동화자산 등 위탁자에게 속하는 재산의 명세와 현황 및 관리내역에 관한 장부를 작성하도록 조치하여 자산관리자의 본사에 비치하여야 한다. (2) 자산관리자는 위탁자 또는 위탁자의 대리인(업무수탁자를 포함한다)이 그 영업시간 내에 요구하는 경우에는 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다. (3) 자산관리자는 유동화사채의 소지인이 요구하는 경우 자산유동화법 제9조 및 제11조의 규정에 따라 허용되는 범위 내에서 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다. (4) 자산관리자는 업무수탁자 또는 신용평가기관이 요청하는 경우 자산관리현황(유동화자산의 증감, 회수실적, 보전조치, 추심절차진행과정, 사업의 진행현황, 사업인ㆍ허가진행상황, 공사기성율, 분양률 및 자산관리계좌로의 송금내역 등) 및 사업 및 대출약정에 따른 대출금실행계좌의 입출금내역을 기재한 보고서를 작성하여 이를 업무수탁자 또는 신용평가기관에 제출하여야 한다. (5) 자산관리자는 금융감독당국으로부터 자산유동화법 제34조에 따라 자료의 제출의 요청을 받거나, 업무 또는 재산에 대한 조사를 받는 경우 또는 같은 법 제35조에 따라 업무개선명령을 받은 경우에 이를 지체없이 위탁자, 업무수탁자 및 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 서면으로 통지하여야 한다. (6) 자산관리자는 다음 각호의 1에 해당하는 사유가 발생한 사실을 알게 된 경우 이를 지체없이 위탁자, 업무수탁자 및 신용평가기관에게 통지하여야 한다. 1. 사업 및 대출약정에 따른 기한의 이익 상실 사유의 발생 2. 유동화자산양도계약에 따른 양도인의 담보책임사유 및 손해배상책임사유의 발생 3. 기타 유동화자산의 관리, 운용 및 유동화사채 권리자의 보호에 중대한 영향을 미치는 사항의 발생 제8조 (업무수탁자의 보고업무 관리 감독 등) (1) 자산관리자는 업무수탁자가 업무위탁계약 제13조에 따른 보고 업무의 이행을 지체하는 경우 보고업무를 이행할 것을 통지하여야 한다. (2) 자산관리자는 업무수탁자가 업무위탁계약 제13조에 따라 보고한 위탁자의 지급현황을 검토한 후 이에 허위내용 또는 보완할 사항이 있는 경우 업무수탁자에게 보고서를 정정하여 제출하도록 통지하여야 한다. (3) 자산관리자는 업무수탁자가 제1항 또는 제2항의 보고업무 이행통지 또는 정정통지를 수령한 날로부터 오(5)영업일 이내에 이를 이행하지 아니하는 경우 지체없이 이를 위탁자 및 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 통지하여야 한다. (4) 자산관리자는 업무위탁계약 제21조에 따라 업무수탁자에게 손해배상을 청구할 수 있는 사유가 발생한 경우 그러한 사유를 안 날로부터 삼(3)영업일 이내에 위탁자를 대리하여 손해배상을 청구하여야 한다. 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 [자산관리위탁계약서] 제10조 (자산관리자의 확인 및 보장) 자산관리자는 위탁자에게 다음 각 호의 사항을 확인하고 보장한다. 1. 자산관리자는 이 계약에서 정하는
뉴스타거제2유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

바에 따라 위탁자를 위하여 유동화자산을 관리할 자격, 권한과 능력이 있다. 2. 자산관리자는 이 계약의 체결 및 이에 따른 유동화자산의 관리에 필요한 내부수권절차를 거쳤으며, 정부의 인ㆍ허가 기타 필요한 모든 절차를 갖추었다. 3. 이 계약의 체결 및 이에 따른 유동화자산의 관리 기타 이 계약의 내용은 법령에 위배되지 아니하며, 자산관리자에게 효력을 가지는 어떠한 계약이나 법원의 재판, 행정기관의 행정처분이나 지시에 위배되지 아니한다. 4. 이 계약에 따른 자산관리자의 의무는 자산관리자의 우선권 없는 일반 채무와 동등한 지위를 가진다. 5. 자산관리자는 이 계약 체결일 현재 채무초과 또는 지급불능의 상태에 있거나 그러한 상태에 빠질 위험에 처해 있지 아니하다. 6. 이 계약의 체결과 관련하여 자산관리자는 신의성실의 원칙에 따라 위탁자에게 모든 필요한 진실된 정보를 제공하였으며, 중요한 사실을 숨기거나 누락하지 아니하였다. 제11조 (자산관리자의 약정사항) (1) 자산관리자는 다음 각 호의 사항을 준수할 것을 약정한다. 1. 자산관리자는 이 계약상의 의무를 성실히 수행하기로 하며, 자산유동화법 및 기타 관계법령을 준수한다. 2. 자산관리자는 이 계약이 해지되는 경우 유동화자산과 관련하여 위탁자 가 요구하는 모든 서류를 위탁자 또는 그 지정하는 자에게 인도하여야 한다. 3. 자산관리자는 유동화자산과 관련하여 차주 기타 제3자와 사이에 분쟁이 발생한 경우 이를 즉시 위탁자에게 통지하여야 한다. (2) 자산관리자는 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니된다. 1. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산의 양도, 담보제공 등 일체의 처분행위 2. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산의 조건을 변경하는 행위 3. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산과 관련하여 위탁자의 권리를 침해하는 행위 4. 지급된 수익을 이 계약 또는 업무위탁계약에 기재된 용도 이외의 용도로 유용하는 행위 제12조 (자산관리자의 손해배상) (1) 자산관리자가 이 계약에 따른 제반 사항에 위반한 경우에는 위탁자에게 그로 인하여 위탁자가 입게 되는 손해를 배상한다. (2) 자산관리자의 제1항에 따른 손해배상의무는 제13조에 따른 위탁자의 권리에 영향을 미치지 아니한다. 제13조 (계약의 해제 및 해지) (1) 위탁자는 자산관리자에 관하여 다음 각 호의 1에 해당하는 사유가 발생하는 경우 이 계약을 해지할 수 있다. 1. 자산관리자가 이 계약상의 의무를 준수하지 아니하고 위탁자로부터 이를 시정할 것을 통지받은 후 1월 이내에 이를 시정하지 아니한 때 2. 자산관리자에 대하여 법원의 해산명령 또는 해산판결이 있거나 법원에 해산신청 또는 「채무자의 회생 및 파산에 관한 법률」에 따른 회생절차 개시의 신청 또는 파산신청이 있거나 기타 이와 유사한 사적 절차가 개시된 때 3. 자산관리자가 지급정지 또는 지급불능으로 된 때 4. 자산관리자가 이 계약상의 의무를 이행하는 것이 위법하게 된 때 5. 제10조에 따른 자산관리자의 확인 및 보장이 허위임이 밝혀진 때 6. 기타 이 계약의 목적을 달성할 수 없는 상태가 발생하였다고 위탁자 또는 업무수탁자가 합리적으로 판단한 때 (2) 유동화자산양도계약 제11조에 따라 유동화자산양도계약이 해제되는 경우 이 계약은 각 당사자의 별도의 통지 없이 유동화자산양도계약의 해제의 효력발생일에 자동적으로 해제 또는 해지된다. 이 경우 자산관리자는 자산관리자가 제6조 및 제7조에 따라 보관, 관리하는 서류, 장부, 기록 및 기타 유동화자산에 관련된 일체의 자료를 위탁자를 대신하여 양도인에게 반환한다. (3) 제1항에 따라 이 계약이 해지되는 경우 위탁자는 지체없이 새로운 대체 자산관리자를 지정하여 선임하며, 대체 자산관리자가 이 계약에 의한 자산관리자의 자산관리업무를 승계하도록 하여야 한다. (4) 자산관리자는 위탁자가 제3항에 따라 새로운 대체 자산관리자를 선임할 때까지 이 계약에 따른 자산관리업무를 성실히 수행하여야 하며,
뉴스타거제2유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

위탁자의 지시에 따라 자산관리업무를 새로운 자산관리자에게 이전하는 등 해지에 따른 잔존업무를 성실히 이행하여야 한다. 제14조 (자산관리자의 사임 등) (1) 자산관리자는 사업 및 대출약정의 효력이 지속되는 한 이 계약을 해제 또는 해지하거나 자산관리자의 지위를 사임할 수 없다. (2) 자산관리자가 제3자와 합병되거나 그 영업의 전부 또는 중요한 일부가 양도, 분할(분할합병 포함)되는 경우 자산관리자는 위탁자의 동의를 얻거나 합병 후 존속회사, 영업양수회사 또는 분할(분할합병 포함)로 설립 또는 존속하는 회사가 이 계약에 따른 자산관리자의 지위를 승계하는 조건으로 합병, 영업양도, 분할(분할합병)에 응하여야 한다.
뉴스타거제2유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 가. 자산유동화계획 참여자 및 주요업무에 관한 사항 구 분 참여기관 부 서 담당자 담당업무 목 적 주관회사 KB증권(주) SF3부 책임자 : 부장 김홍조(Tel 02-6114-0897) 담당자 : 대리 문앤드류(Tel 02-6114-0890) 금융 주관 및유동화증권 발행 등 자산유동화의 안정적인 구조 설계및 발행업무 조율, 공모 유동화증권의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 KB증권(주)를 대표주관회사로 선정함. 자산관리자 KB증권(주) SF3부 책임자 : 부장 김홍조(Tel 02-6114-0897) 담당자 : 대리 문앤드류(Tel 02-6114-0890) 유동화 자산관리 유동화자산의 보전, 회수, 관리업무, 유동화자산 및 관련서류의 구분보관, 관리업무 및 유동화자산에 수반되는 권리행사의 업무를 담당토록 하기 위하여 KB증권(주)를 자산관리자로 선정함 업무수탁자 (주)국민은행 구조화금융부 책임자 : 팀장 송소원(Tel 02-2073-0659)담당자 : 과장 김휘경(Tel 02-2073-8495) 자산보관 등 투자자들의 권익 보호 및 유동화 프로그램의 원활한 진행을 위한 자산의 보관, 지급대행 및 기타관리업무를 담당토록 하기 위하여 (주)국민은행을 업무수탁자로 선정함 자산평가 및 자산실사기관 태인회계법인 책임자 : 회계사 박석원(T.070-7430-7101)담당자 : 회계사 박은원(T.02-780-6104) 자산평가 및자산실사 투자자 보호를 위하여, 공신력 있는기관으로 하여금 자산의 적정성에 대한 평가 및 실사를 담당하도록 하기 위하여 태인회계법인을 자산평가 및 실사기관으로 선정함 신용평가회사 한국기업평가(주) SF2실 담당자 : 안동민 책임연구원(Tel 02-368-5349) 유동화증권 신용평가 자산보유자가 뉴스타거제2유동화전문 유한회사로 양도하는 대출채권을 기초로 발행될 유동화증권의 상환능력에 대한 객관적이고 공정한 신용평가를 통해 투자자들의 투자판단에 도움을 주고자 당 2개 외부 평가기관에 신용평가를 의뢰 나이스신용평가(주) SF평가1실 담당자 : 김기연 책임연구원(Tel. 02-2014-66296) 2. 기타 -해당사항 없음. 3. 부속명세서 -해당사항 없음.
다인바이오 — 사업보고서 (2021.12)

II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 가. 건강기능식품 산업 1) 국내 시장 현황건강기능식품 시장규모는 약 22억 달러(2조 5,221억 원, 2018년)로 2011년 이후 지속적인 성장세를 나타내고 있으며, 생산액은 약 15억 달러(1조 7,288억 원, 2018년)로 전년 대비 16.7% 증가하였습니다. 최근 5년간 건강기능식품 생산액의 평균 성장률은 10.8%로 국내 제조업 국내총생산(GDP) 성장률 2.7% 보다 4배 높은 수준입니다. 인구 고령화로 건강기능성 식품 소재에 대한 수요가 증가하고 있고, Self-Care 시장 확대와 의료보험 재정 절감을 위한 의약품 대체 소재에 대한 정책적인 육성으로 관련 산업은 지속적인 성장이 예상되는 산업이며, 최근 부상하는 기능성식품 시장의 키워드는 비만예방, 아동, 파이토케미컬, 실버 세대, 유기농, 스포츠연계, 저지방, 무설탕, 저인슐린, 글루텐 제거, 자연친화, 피부미용 강화, 대사증후군 예방, 면역 증가 등으로 이러한 유효성분을 가진 동.식물, 미생물 유래의 기능성 소재 개발에 집중하고 있습니다. ① 만성복합 질환 예방 및 치료 소재 개발 필요성 증가 : 웰빙 추세로 인해 건강에 대한 관심 증대와 의료비 지출이 증가하고 있습니다. 또한 고령화 사회로의 급속한 진입에 따른 노인 인구의 증가로 건강기능식품 및 고령치환 제품 등이 새로운 기능성 식품 영역으로 부상하고 있으며, 만성질환 예방 등 건강한 노후 생활을 위한 기능성 식품소재 개발이 증대되고 있습니다. ② 질병예방, 생체활성 및 노화억제 기능성 소재에 대한 니즈 확대 : 건강에 대한 인식 증대와 웰빙 문화의 확산으로 셀프 헬스케어 시장이 확대되고 있으며, 식품과 먹거리를 통한 영양 보충과, 기능성 니즈 충족에 대한 관심이 증대하고 있습니다. 2018년도 식품의약품안전처 건강기능식품 품목별 판매실적 자료에 따른 기능성 소재 순위(점유율)는 홍삼(44%), 개별인정형(12.8%), 프로바이오틱스(11.9%), 비타민 및 무기질류(9.8%), 밀크씨슬 추출물(3.3%)순이고, 2018년 상위 5개 품목의 매출액 비중은 전체 시장에서 약 81.8%를 차지하고 있습니다. 2) 해외 시장 현황 세계 건강기능식품 시장 규모는 2,598억 달러 (약 286조 원, 2018년 기준) 규모로 추산되며 연평균 7.64% 성장하여 3,199억 달러 (약 356조 원, 2022년)에 이를 것으로 전망됨 세계 시장에서 가장 큰 규모를 차지하는 곳은 미국으로 약 404억 달러(약 45조 원, 점유율 34.3%) 규모이며, 중국 약 163억 달러 (약 18조 원, 점유율 13.8%), 일본 약 109억 달러 (약 12조 원, 점유율 9.2%) 순임 (2015년 단일 국가 기준)현재 전 세계적으로 비만으로 인해 유발되는 고혈압, 당뇨병, 고지혈증, 심혈관계 질환 같은 대사성질환이 심각한 사회 문제로 대두되고 있습니다(전체 성인의 35% 수준). 비만의 해결은 세계적인 보건 문제 중의 하나로 인식되고 있고 의학, 약학, 식품, 서비스업 등 산업계 전반에 있어서 비만 치료의 소재 및 방법에 대한 연구 및 투자가 활발하게 진행되고 있습니다. 하지만 기존의 비만치료를 위해 개발된 합성 의약품은 그 효과에 비해 부작용이 심각하여, 종래의 약물에 의한 치료중심에서 식이 조절, 운동 등에 의한 예방중심으로 그 요구가 증대하면서 건강기능식품에 대한 기대와 가치가 부각되고 있습니다. 또한 초고령화 사회로의 진입에 따라 면역기능이 약화된 고령자를 대상으로 하는 건강·편의 기능을 고려한 새로운 개념의 고령친화 면역증강 건강기능식품의 개발이 필요합니다. 3) 경기변동의 특성 제 10차 ‘유전자원 접근 및 이익분배(ABS)에 관한 나고야 의정서’채택에 따라 건강기능식품 소재 관련 산업 피해가 우려되고 있으며 FTA, 생물자원 보호 조약에 따른 국내 건강기능성 소재 원가가 상승되는 요인으로 작용할 가능성이 있습니다. 현재 국내의 경우 건강기능성 식품 소재에 대한 원천 기술경쟁력이 미흡하고 소재의 수입의존도가 높아 원천소재 확보 및 소재 개발 기술에 대한 지속적인
다인바이오 — 사업보고서 (2021.12)

연구개발 투자가 요구되는 상황입니다. 건강에 대한 소비자들의 관심이 커지고 있고 완화 규제로 식품 및 제약사들의 건강기능성 식품 산업에 진입이 쉬워져 시장이 지속적으로 성장하고 있습니다. 대부분 수입 소재를 사용하고 있어 소재의 원가 상응이 발생할 수 있으나, 한편으로 타 산업에 비해 원료 수출비중이 높아 의정서 발효 시 국내 원료 수출 증가가 예상되어 추가 부가가치 창출이 가능할 것으로 예상됩니다. 나. 인체 모사 바이오융합칩 산업 1)국내 시장 현황 바이오칩은 다양한 생체 물질들을 유리, 실리콘, 고분자 등의 고체 위에 고밀도로 집적화한 것으로 극미량의 시료를 초고속으로 분석하여 생물학적 정보를 얻거나 생화학적 동정 및 정보처리 속도를 높이는 생체정보 감지소자입니다. 바이오칩은 사용되는 생체물질의 용도, 시스템화 정도, 고체 기질 위에 집적시키는 물질의 종류 등에 따라 DNA chip, 단백질칩, 세포칩, 뉴런칩, 생체삽입용칩, 랩온어칩(Lab on a chip) 등으로 구분됩니다. 보건의료분야에서 혈액검사, 유전자분석, 유전체/단백질 분석, 자가진단, 임상 진단시약, 질병진단 센서/킷 등의 개발에 주로 활용되고 있으며, 바이오칩의 진단 정확도/범위 등이 향상됨에 따라 적용 분야 또한 확대되고 있습니다. 바이오칩은 질병예측 및 진단, 신약개발, 뇌 연구, 유전체 연구 분야에서 차세대 전자소자 개발에까지 새로운 부가가치를 지닌 국가 기반산업의 창출 및 산업구조 재편에 큰 영향을 끼치고 있습니다. 인간장기 칩은 손바닥 크기의 실리콘 칩 위에 살아있는 특정 장기를 구성하는 세포를 배양함으로써, 해당 장기의 기능과 특성뿐만 아니라, 역학적, 생리적 세포반응을 모방하는 기술입니다. 특정 장기의 세포운동이나 물리 화학적 반응의 메커니즘을 상세하게 연구할 수 있고, 신약개발이나 독성평가에 대한 모델로서 이용될 것으로 기대 받고 있는 소재입니다. 2) 해외 시장 현황인간장기 칩 시장은 2023년 기준 총 $170.33 MN 규모의 시장이 될 것으로 예측되며, 연평균 매출액 증가율 (CAGR)은 평균 63%로 목표 장기별로 약간의 차이는 있으나 대체적으로 고르게 성장함으로써 모든 장기에 대한 성장성이 기대되고 있습니다. 2016 ~ 2023년 지역별 시장규모는 북아메리카 지역에서 가장 크게 나타났으나, 연평균 매출액 증가율은 아시아-태평양 지역에서 가장 크게 측정되었습니다. Type $31.39 MN $31.70 MN $16.62 MN $26.10 MN $27.12 MN $37.41 MN 3) 경기 변동의 특성인간장기 칩은 동물실험에 의존적이었던 신약개발과 독성평가 연구부분에서 동물실험을 대체할 수 있을 것으로 전망되며, 인간과 다른 동물이 아닌 실제 인간의 세포에서 반응을 관찰 할 수 있다는 점에서 비교우위에 있다고 평가되고 있습니다. 동물실험의 경우 92%가 인체에 효과가 없다고 밝혀져 동물실험의 한계가 지적되고 있으며, 세계 각국에서 동물보호 목소리가 커져 이를 대체하는 시험법 개발이 큰 기대를 갖고 있습니다. 이를 대체하기 위해 ‘오가노이드’로 불리는 초소형 장기를 이용한 신약 스크리닝 및 질환 메커니즘 연구가 활발히 이루어지고 있으며, 미국 FDA는 인간장기 칩이 식품, 화장품 등의 독성시험에서 실험동물을 대체할 수 있는지 테스트 중에 있습니다. 2017년에는 미국 FDA에서 인간 간세포를 배양한 ‘리버 온 칩 (Liver-on-a-chip)’이 식품 및 화장품에 대한 독성을 신뢰성 있게 테스트할 수 있는지 실험에 착수했다고 밝힌바 있습니다. 유럽 등지에서는 2013년 이후 동물실험으로 독성 및 효능 평가를 실시한 화장품 원료의 판매 및 유통을 금지하였으며, 현재 인체 피부 세포를 이용한 3D 피부 모델로 독성평가 등을 실시한 화장품 원료가 시판되고 있어, 그 활용도가 급속도로 증가할 것으로 전망됩니다. 다. 생명공학 연구용 시약 유통 산업1) 시장 현황생명공학 연구용 시약의 유통산업은 다품종 소량 구매를 하는 대학교, 병원 연구실, 정부 연구 기관 등의 전통적인 유통 구조와 최근 바이오 벤처기업의 창업 증가와
다인바이오 — 사업보고서 (2021.12)

활발한 연구 개발 업무로 지속적인 수요의 증가를 보이고 있다.또한 생명공학 연구용 시약의 대부분을 세계적인 다국적기업의 시장 점유율이 절대적인 현재의 상황에서 최근 국내 벤처 기업의 국산화 노력으로 국산의 시장 점유율을 높이고 있다.정부의 바이오 산업 육성 정책으로 매년 바이오 분야의 연구개발 예산을 증액함으로서 바이오 분야의 연구개발 시약 시장은 매년 꾸준한 성장을 이루고 있다.2) 향후 시장 전망최근 수년간 대기업을 중심으로 바이오 분야에 대한 투자가 활발하게 이루어지면서 바이오 분야의 시장은 날로 확장되고 있으며, 이 기업들은 유전자 분석을 통한 개인별 맞춤형 의료 서비스 분약, 신약 개발 분야, 진단 시약 개발 분야 등 다양한 분야에서 의미있는 성과를 보이고 있으며, 중소밴처기업의 활발한 창업은 바이오 사장의 저변을 확대하고 있다.이와 같은 국내 시장의 성장은 향후 바이오 산업의 지속적인 성장의 기반이 될 것으로 기대되며 전망이 매우 밝다고 할 것이다. 2. 주요 제품 및 서비스 가. 사업 영역 1) 건강기능 식품 소재 개발 당사 보유 기술은 미생물 유래의 신규 효소를 이용한 바이오 전환 기술을 이용하여 해조 유래의 다당류를 특이적으로 분해하여 생성되는 신규 기능성 소재 “다인-나오(Dyne-NAO) 복합 조성물”을 제조하는 기술을 개발하고, 그 생리활성 기능을 밝혀 건강기능식품, 의약품 소재로 사업화를 추진하고 있습니다. 당사는“다인-나오 복합조성물”의 제조공법에 대한 지적재산권을 확보하고 있습니다(미생물 균주 및 제조공법 특허 등록 10-1632262). 제조 공법상 우뭇가사리 한천 (Agar, Galactan)의 β-1,4 결합을 절단하는 미생물 유래 효소 베타아가라아제 DagA (식품첨가물 인허가 획득, 제 2018133248 호)를 세계 최초로 발굴하여, 이 효소를 이용한 새로운 생물전환공정법으로 균질한 기능성 신소재 다인-나오을 제조하는 방법을 개발하여 대량생산 공정을 확립하였습니다(18년 농림축산식품부, 20년 해수부 신기술(NET) 인증) . 네오아가올리고당의 성과 요약> 분류 소분류 내용 효능 검증 대사질환 (비만, 당뇨, 고지혈증 등) 항비만 - 지방세포 크기 감소 - 지질 생합성 유전자 발현 옥제 - 지질 분해 유전자 발현 촉진 항당뇨 - 인슐린 저항선 개선(PPARγ), 혈당조절 고지혈증 - 혈중 이상지질 흡수 조절(LDLR 발현, PCSK9) - 지질수용체 유전자 발현 촉진 간보호 - 간지방 침착 억제 - 알콜성 지방간 촉진 유전자 발현 억제 - 간독성, 간섬유화(급성, 만성) 개선 에너지 대사 조절 - 소포체 스트레스 개선(세포사멸 억제) - 미토콘드리아 손상 해소(에너지 대사 활성화) - 항산화(항노화) 장내미생물 균총의 균형 조절 체중 증가 억제와 대사질환 개선 면역기능 (항암, 감염, 면역과민, 패혈증 등) 암세포 증식억제(in vivo) 세균감염 치료 효과(in vivo) 패혈증 예방 및 개선(in vitro, in vivo) 류마티스 관절염 / 아토피 개선 및 치료 항노로바이러스 효과 논문 (국제 학술지) 대사 질환 면역 조절 안 전 성 보유 특허 스트렙토마이세스 시리칼라 돌연변이 균주, 이를 이용한 베타-아가레이즈 생산방법 및 이를 이용한 네오아가로올리고당 제조방법(10-1919962) DagA 효소 반응으로 조제한 항비만 및 항당뇨 효능을 갖는 한천 유래 네오아가로올리고당 복합 조성물(10-1675359, JP1675359, ZL201380059074.6) 네오아가로올리고당을 유효성분으로 포함하는 패혈증 또는 패혈증성 쇼크의 예방 또는 치료용 조성물(10-1675359, 10,548,916, ZL201580075360.0) 네오아가로올리고당을 포함하는 골다공증 예방, 개선 또는 치료용조성물(10-1923062, JP6815525, 10,933,086) 인증 사항 베타아가라아제(β-agarase) 식약처 식품첨가물 인허가(제 2018133248호) 획득 (2018년 11월) 농림축산식품부 신기술(NET) 인증(32-065) 획득(2018년 12월) - 미생물 유래 신규
다인바이오 — 사업보고서 (2021.12)

한천분해효소를 이용한 기능성 바이오식의약 신소재 네오아가로올리고당 제조 기술 해양수산부 신기술(NET) 인증(2020-02) 획득 - 방선균주 이용 우뭇가사리로부터 네오아가로올리고당의 효소적 제조기술 (2020년 9월) 과학기술정보통신부 우수기업연구소 인증 획득 (2020.12.21.) 2) 인체 모사 바이오융합칩 3-D HuChip은 인체 세포를 명함 1/2 크기의 실리콘 칩에서 3차원의 공간과 물리적 환경 (혈류 흐름)을 통해 인체와 유사한 기능을 발휘 할 수 있도록 배양하는 도구로 인간장기 칩 (Organ-on-a-chip)입니다. 동물실험을 대체하여 인체 세포를 이용한 신약 및 화장품의 독성 평가 및 효능 평가가 가능하도록 장기 내 유기물과 무기물의 이동이 가능하도록 하는 시스템을 연구 개발하여 2개(Dyne Intestinal-Liver System, Dyne Skin System) 새로운 제품으로 판매하고 있습니다. 당사의 제품은 인체 유래 세포를 배양하는 기존 방식(세포배양 dish, 배지와 세포 사이에 공간을 띄어 놓은 trans-well)으로는 조직 분화가 어렵다는 단점을 보완하고 3차원 인체 환경을 최대한 모사하기 위해 유체의 흐름(혈류 동작)을 표현할 수 있는 미세구조(Channel)와 좁은 구경에서 위로 쌓여서 자랄 수 있는 공간(chamber)구성으로 이루어진 제품입니다. 나노/바이오 융합칩은 다소 생소한 분야이지만, 피부 모델의 경우 동물 실험 금지법 발의 후 그 필요성이 대두 되어 급격히 그 수요량이 늘어날 전망이며, 다수의 연구소에서 문의가 들어오고 있으며, 주 고객층이 대학이나 병원의 연구소로서 약물이나 기능성 원료의 효능 평가에 사용하는 것이 목적입니다. 주 고객층의 특징을 이용하여 on-line 마케팅으로 연구자들이 자주 사용하는 site (Bric) 혹은 당사 homepage에 효능 평가 자료 및 기본 사용법을 통한 칩 자체에 대한 노출 빈도를 높여 존재를 알리려 합니다. 나노, 바이오 융합칩은 현재 정립된 세포 공배양 이외에 다양한 세포를 위한 칩의 구조 변경이 가능하므로, 연계 연구를 통해 필요한 세포의 3차원 배양 방법을 정립하여 꾸준히 line up을 할 계획이며, 각 세포별 효능 평가 방법을 정립하여 세포 배양을 못하더라도 물질의 효능을 확인하고자 하는 연구진들이 널리 이용할 수 있도록 용역 서비스 시스템을 구축하여 칩을 활용할 수 있도록 할 계획입니다. 나. 신소재 개발 제품에 대한 신규 비즈니스 모델 수립 1) 개별인정형 건강기능식품 원료 사업화 Dyne-NAO의 대사질환 개선(지질 대사 기전, 혈중 지질 흡수 증진 기전, 간 지방 침착 저해) 평가가 진행 및 완료되어 건강기능식품 원료 인증 추진 중입니다. 국내 건강기능식품의 기능성 원료로서 고령자 등 섭취가 용이하고 기호도가 높은 신제형 개발(소프트 겔, 소프트 파우치,바(Bar) 등) 및 완제품으로 시장 확대 예정입니다(전라북도생물산업진흥원과 협업). 현재는 혈중 콜레스테롤, 체지방(비만) 감소, 면역기능 증강에 도움을 주는 건강기능식품원료 개별인정을 위한 인체적용시험을 추진중에 있습니다. 또한 완도산 갈조류 가공부산물인 미역귀를 약산 추출공정을 통해 유효성분인 단당류 복합물의 친환경 대량생산 제조 공정 고도화 및 체지방 감소 건강기능식품 원료로 개발 중입니다. 미역귀의 잘 알려진 유효성분은 고분자 복합 다당류인 fucoidan이 잘 알려져 있는데, 이는 100kDa 이상의 고분자로 체내 흡수가 느려 인체에서의 유의성이 나타나기 어렵습니다. 이러한 한계점을 극복하고자 1kDa 이하 저분자를 97% 수준으로 만들어 인체 흡수도를 올려 섭취량을 줄임과 동시에 복용이 간편하고, 부작용이 없는 건강기능식품을 개발하고자 합니다. 2) 생산성과 제조 원가를 절감할 수 있는 양산 체제 구축 안정적인 원자재 표준화 및 원료 확보를 위하여 원재료인 제주우뭇가사리를 제주 자연드림과 대량공급 계약 체결 예정입니다. 또한 제조 공정 개선 및 노하우 습득 후 고효율 생산 체제 구축을 위하여 바이오 식의약 전용 최첨단 GMP 생산
다인바이오 — 사업보고서 (2021.12)

기반 시설 구축코자 오송 2단지 바이오폴리스지구 5,050 ㎡ 공장용지 확보하였습니다. 또한 미역귀 단당복합물의 대량생산 공정 고도화의 SOP를 확립하고자 한국식품산업클러스터 진흥원을 통해 4 ton scale의 대량 생산 공정 기술을 개발하고자 합니다. 향후 인체적용시험을 통하여 2024년부터는 국내 판매 및 B2B 판매를 시작하고자 합니다. 3) 의약품, 화장품 등 원료에 적합한 제조 공정 개발로 사업 분야 확대 건강기능식품 사업화 추진과 동시적으로 현재 내부적으로 의약품 개발계획을 수립 중에 있습니다. 2020년부터 순차적으로 의약품 원료 제조공정을 표준화하고 원료 규격을 설정하고 전임상 시험 실시하여 2021년에는 의약품 개발 우선 타겟을 발굴 설정하고 안전성 및 약동력학 실험 실시할 예정입니다. 현재까지 확보한 생리활성 기능을 중심으로 순차적으로 항비만(비만치료제), 항당뇨(당뇨병 치료제), 항암(항암면역 또는 항암치료제), 고지혈증(고콜레스테롤 치료제), 간기능 개선제, 패혈증 치료제, 아토피 피부염 치료제로 다양한 신약 개발 가능성을 검토할 예정입니다. Dyne-NAO는 보습, 미백, 항산화, 항노화 등 기능성을 갖고 있음을 확인하였고 현재 코스맥스바이오에 화장품 원료로 공급되고 있습니다. 미역귀 단당복합물의 원재료인 갈조류 미역귀의 잘 알려진 유효성분으로 fucoidan이 있습니다. 이 fucoidan은 고분자 복합 다당류로 혈약응고 저하 및 면역 증진에 의한 항암 효능이 잘 알려져 있으나 건강기능식품으로 등록된 사례는 없습니다. 현재는 혜림후코이단. 혜원바이오테크 등에서 혼합음료, 기타 가공품, 고형차 등의 형태로 판매되고 있으며 1일 섭취량이 6~12 g 혹은 액상으로 120ml 정도로 많은 양을 섭취해야 효과를 확인할 수 있으며 액상은 7일 분량이 24만원으로 고가에 판매되고 있습니다. 향후 미역귀 단당복합물의 경우는 체지방 감소 효과를 갖는 건강기능식품 원료로 부작용이 없는 특징을 부각시켜 건강기능식품 전문 기업에 원료 및 혼합 가능한 원료 B2B 로 판매 예정입니다. 또한 식품으로 수산물 가공품 자체 혹은 수산물의 특징을 더한 다이어트 보조 식품 등으로 가공하여 판로를 개척할 예정입니다. 다. 사업화 경쟁력 현재 시제품 제작 결과 기술 실현성이 입증된 기술로서, 추가 기술개발을 통해 상용화 수준의 신뢰성 및 완성도를 갖는데 필요한 추가 기술개발 기간은 상용화에 1-2년 정도의 기간이 필요할 것으로 예상하고 있습니다. 이 기술은 현재 도입기 또는 성장기의 기술로 활용도가 검증되어 상당기간 동안 활용이 가능하며, 기술의 활용수준 및 범위 등을 감안할 때, 산업 환경 및 수요자의 요구에 따라 다양한 분야 및 형태로 확장 구현이 가능합니다. 당사 핵심 기술에 대한 시장에서의 수요는 크고, 시장 내에서 경쟁재나 대체재 대비 우월적 요소로 인하여 확보 가능한 시장에서의 경쟁적 지위 확보(업계 5~10%)가 용이할 것으로 예상하고 있습니다. 또한 당사에서 제품을 생산함에 있어 필요한 설비 중 기존 설비 및 신규 설비의 활용 가능 범위와 평가대상기술을 상용화함에 있어 필요한 원료 조달 및 수급의 안정성에 대해서 평가하였을 때 기존 설비를 대부분 그대로 활용할 수 있으며 원료의 대부분을 국내에서 조달하여 상용화 가능하고, 해당 시장에서의 제품 수익성에 대해서 평가하였을 때 관련제품들은 20% 이상의 영업 이익률을 실현할 것으로 예상합니다. 제품 출시 후 매출액 증가율이 관련 산업평균 보다 클 것으로 예상되어, 평가 대상 기술을 사업화하는데 마케팅이 매우 용이할 것으로 생각됩니다. 또한 식용 갈조류, 홍조류를 원료로 하여 장기간 복용해도 안전한 건강관리용으로 성인병 발병 비율이 가장 높은 40대를 기준으로 예방 차원에서 복용을 시작하는 30대, 이와 더불어 지속적인 대사질환 관리가 필요한 30,40대의 부모 연령층까지 고객층을 다양화 할 수 있습니다. 뿐만 아니라 체지방 감소 이외에 면역증진. 기억력 개선, 피부 건강증진 등에도 그 효과 가능성이 있어 다양한 제품군으로 활용성을 확대해 나갈 계획입니다.
다인바이오 — 사업보고서 (2021.12)

미역귀 단당복합물의 경우는 지적재산권 확보로 흡수율이 증대된 fucoidan의 판로 개척 및 적은 섭취량에 동일한 효과로 섭취의 거부감을 극복할 수 있으며, 대사활성이 떨어지는 암환자에게도 효율성을 더해주는 보조 식품으로도 판매할 수 있습니다. 라. 생명공학 연구용 시약 영업 생명공학 연구용 시약 판매 부문은 서울, 수도권 및 강원도를 기반으로 영업을 영위하고 있으며, 주요 대학교의 생명공학 관련 실험실, 연구소와 대학병원 연구소, 국가기관연구소를 중심으로 판매 사업을 하고 있으며, 최근 제약회사, 진단 밴처기업등이 새로운 생명공학 시장으로 급 부상하고 있다. 당사는 자체 개발 생산하는 제품을 비롯하여 한국로슈진단, 머크, 시그마알드리치 등의 외국계회사의 대리점 영업권을 가지고 20여명의 영업, 마케팅, 물류 직원이 사업을 성장 발전시키고 있다. 3. 원재료 및 생산설비 가. 주요 매입처에 관한 사항 다품종 소량의 원재료를 여러 업체를 통해서 구매를 하고 있으며, 매입처와 회사와의 특수관계에 있는 거래는 없습니다. 또한 우뭇사가리는 제주도 우뭇가사리를 수협을 통해 수입하고 있습니다. 나. 원재료 가격 변동 추이 (단위 : kg/원) 품목 2020년 2019년 2018년 비 고 우뭇가사리 주) 당사는 미생물 발효공정을 통해 획득한 효소와 우뭇가사리를 주 원료로 하여 생산하는 특성을 가지며, 제조원가에서 원재료가 차지하는 비중은 10% 미만입니다. 주) 당사는 제주자연드림(연간 발린우뭇가사리 내외수 판매량 20 ton) 규모)를 통하여 원초 및 발린우뭇가사리 대량공급 계약을 체결하고 있습니다. 다. 생산능력 및 생산 실적 당사는 기능성소재 원료의 공정 개발 및 시제품 생산을 위한 pilot 규모의 생산시설을 보유하고 있는 전라북도생물산업진흥원에 입주기업으로 선정이 되어 있습니다. 미생물 발효를 통한 DagA 효소 생산과 기능성 소재 다인-는 시생산 규모로 1 ton 생산 가능 단계입니다. 라. 생산설비(연구설비)에 관한 사항 1) 현황 (단위 : 천원) 사업소 항 목 기초가액 2020년말 기말가액 2021년 년말 비고 다인바이오 토 지 건 물 기계장치 시설장치 합 계 2) 최근 3년간 변동사항 (단위 : 천원) 장비명(국문) 장비명(영문) 제조사 구입일 구입가 저온냉장고 유니크세종상사 초음파세척기 화신기계상사 농축기 EYELA 제빙기 ICE Maker 일신바이오 멸균기 Autoclave VISION 50L 발효기 Fermenter 씨엔에스 반응기 Reactor 한울엔지니어링 펌프 솔벤트 공급 펌프 영인프로메스 절단기 한천절단기 재우테크 전자저울 고중량 저울 나비엠알오 고성능 액체크로마토그래피 (HPLC) SHIMADZU 화학발광 이미지 분석기 SYNGENE 4. 매출 및 수주상황 가. 매출 실적 (단위 : 천원) 사업부문 품목 2021년 2020년 2019년 비 고 제품 매출 NAO 연구용 시약 소계 상품 매출 연구용 시약 합계 (주) 현재까지는 연구용 시약으로 위주로 판매하고 있으며 당사의 주요 고객은 밴처기업, 정부 공공 연구소, 대학교 실험실, 의과대학 및 병원연구 실험실 등이 대부분입니다. 또한 전량를 내수용으로 판매하고 있습니다. 5. 위험관리 및 파생거래 당사는 건강기능식품 소재 개발과 연구용 시약 개발, 생산 판매를 주로 하는 회사로 환율, 이자율 등 시장의 변수에 의한 손익 등에 예상치 못한 손실을 일으킬 가능성이 미미 합니다. 또한 파생상품 거래 내역이 없습니다 6. 주요계약 및 연구개발활동 주요 계약 현황 가.라이센스아웃(License-out) 계약 해당사항 없음 나.라이센스인(License-in) 계약 공시서류 작성기준일 현재 당사가 체결 중인 라이센스인(License-in) 계약의 현황은 다음과 같습니다. 총괄표> (단위: 백만원) 기술명 계약상대방 대상지역 계약체결일 계약종료일 총계약금액* 지급 금액* 진행 단계 미생물 유래 베타아가레이즈를 이용한 네오올리고당 제조 기술 명지대학교 산학협력단 한국 진행중 알테로모나스 속 GNUM-1 유래 베타아가레이즈 명지대학교 산학협력단 한국 진행중 유전체
다인바이오 — 사업보고서 (2021.12)

해석을 통한 S.lividans 세포 재설계 및 아미노그리코사이드 생산공정 개발 KAIST 산학협력단 한국 매출발생일로부터 5년 진행중 슈도알테로모나스 속 H9 유래의 신규한 철-의존적 GH16 베타-아가레이즈 AgaH92 명지대학교 산학협력단 한국 진행중 Agarase DagA 고생산 균주 Streptomyces coelicolor M22를 사용한 네오아가로올리고당 제조 기술 명지대학교 산학협력단 한국 진행중 "대한민국특허 등록번호:10-1615141 알테로모나스 속 GNUM-1 유래 베타아가레이즈" 기술에 대한 현장 재현 및 노하우(Know-How) 등의 기술 명지대학교 산학협력단 한국 기간 만료 "대한민국특허 등록번호:10-1618765 슈도알테로모나스 속 H9 유래의 신규한 철-의존적 GH16 베타-아가레이즈 AgaH92" 기술에 대한 현장 재현 및 노하우(Know-How) 등의 기술 명지대학교 산학협력단 한국 진행중 장간 칩을 이용한 기능성식품 소재의 효능평가 플랫폼 기술 홍익대학교 산학협력단 한국 5+α 진행중 SMB(Simulated Moving Bed) 기술을 이용한 Fucose 분리 공정 기술 (재)탄소순환형 차세대 바이오매스 생산전환 기술연구단 한국 진행중 피부조직과 혈관을 모사한 무펌프 미세유체 스킨칩의 제작과 다중세포배양 방법 기술 이전 홍익대학교 산학협력단 한국 5+α 진행중 식품용 Agarase DagA 고생산 균주 Streptomyces coelicolor M22-2CQ를 사용한 네오아가로올리고당 제조 기술 명지대학교 산학협력단 한국 진행중 람노스와 람노스 유도체의 고순도 분리정제 기술 한양대학교 산학협력단 한국 기간 만료 갈조류 산 가수분해 당화 및 추출 공정 기술 및 노하우 (재)탄소순환형 차세대 바이오매스 생산전환 기술연구단 한국 기간 만료 푸코오스 분리방법 및 이를 위한 장치 (재)탄소순환형 차세대 바이오매스 생산전환 기술연구단 한국 진행중 데그에이 효소 과발현 방법 및 균주 개발 노하우 한국생명공학연구원 한국 진행중 해조류 유래 생리활성 성분의 고순도 연속분리를 위한 공정설계와 장치 조립 및 운용 노하우 기술 한양대학교 산학협력단 한국 진행중 식품용 Agarase DagA 고생산 균주 Streptomyces coelicolor 2C43-M1, M2, M3를 사용한 네오아가로올리고당 제조 기술 명지대학교 산학협력단 한국 진행중 네오아가로올리고당 혼합물 내 올리고당의 고순도 연속 분리 정제 기술 (재)탄소순환형 차세대 바이오매스 생산전환 기술연구단, 한양대학교 산학협력단 한국 진행중 가야도모나스 주비니에게 G7 유래 알파-네오아가로올리고당 가수분해효소의 이용 기술 명지대학교 산학협력단 한국 진행중 합 계 *외화금액은 공시서류 작성기준일 현재 환율로 환산 1)기술명: 미생물 유래 베타아가레이즈를 이용한 네오올리고당 제조 기술 1.계약상대방 명지대학교 산학협력단 2. 계약내용 미생물 유래 베타아가레이즈를 이용한 네오올리고당 제조 기술 이전, 국내 전용실시권 계약특허; 네오아가로테트라오스 및 네오아가로헥사오스의 제조방법(출원번호10-2011-0094576), 베타-아가레즈 재조합 발현 벡터, 형질전환 균주 및 베타-아가레즈 생산 방법(출원번호10-2011-0125556) 3. 대상지역 한국 4. 계약기간 계약체결일:2012.10.15 계약종료일:2022.09.30 5. 총계약금액 39백만원 6. 지급금액 금액> 1차 기술료: 13백만원, 2012년 10월 지급 2차 기술료: 13백만원, 2014년 11월 지급 금액> 해당사항 없음 7. 계약조건 1차 기술료: 13백만원 - 지급조건: 본 계약 체결 후 20일 이내 2차 기술료: 13백만원 - 지급조건: 본 계약 체결 후 1년 이내 3차 기술료: 13백만원 - 지급조건: 본 기술의 사업 생산 개시 시 8. 회계처리방법 ※1차 기술료, 2차 기술료 지급 9. 대상기술 미생물 유래 베타아가레이즈를 이용한 네오올리고당 제조 기술 10. 개발진행경과 ※기술료 납부 어려워 당사에서 계약해지(2015.12.22.) 11. 기타사항 특이사항 없음
다인바이오 — 사업보고서 (2021.12)

2)기술명:　알테로모나스 속 GNUM-1 유래 베타아가레이즈 1.계약상대방 명지대학교 산학협력단 2. 계약내용 계약특허(10-2014-0030226, 알테로모나스 속 GNUM-1 유래 베타아가레이즈)와 유전자 및 이에 기초하여 취득할 특허권 및 그 응용기술 3. 대상지역 한국 4. 계약기간 계약체결일:2014.03.24 계약종료일:2024.03.30 5. 총계약금액 30백만원 6. 지급금액 금액> 1차 기술료: 10백만원, 2014년 4월 지급 2차 기술료: 20백만원, 2014년 11월 지급 금액> 해당사항 없음 7. 계약조건 1차 기술료: 10백만원 - 지급조건: 본 계약 체결 후 20일 이내 2차 기술료: 20백만원 - 지급조건: 본 기술의 사업 생산 개시 시 8. 회계처리방법 ※1차 기술료, 2차 기술료 지급 9. 대상기술 알테로모나스 속 GNUM-1 유래 베타아가레이즈 10. 개발진행경과 진행중 11. 기타사항 특이사항 없음 3) 기술명: 유전체 해석을 통한 S.lividans 세포 재설계 및 아미노그리코사이드 생산공정 개발 1.계약상대방 한국과학기술원 2. 계약내용 유전체 해석을 통한 S.lividans 세포 재설계 및 아미노그리코사이드 생산공정 개발 3. 대상지역 한국 4. 계약기간 계약체결일:2007.12.01 계약종료일:매출발생일로부터 5년 5. 총계약금액 126백만원 6. 지급금액 금액> 계약금: 5.04백만원, 2007년 12월 지급 매출발생후: 2.016만원 매5년간: 2.016만원 금액> 해당사항 없음 7. 계약조건 계약금: 5.04백만원 매출발생후: 2.016만원 매5년간: 2.016만원 8. 회계처리방법 1차 기술료: 5.04백만원 - 지급조건: 본 계약 체결 후 20일 이내 9. 대상기술 유전체 해석을 통한 S.lividans 세포 재설계 및 아미노그리코사이드 생산공정 개발 10. 개발진행경과 진행중 11. 기타사항 특이사항 없음 4) 기술명: 슈도알테로모나스 속 H9 유래의 신규한 철-의존적 GH16 베타-아가레이즈 AgaH92 1.계약상대방 명지대학교 산학협력단 2. 계약내용 슈도알테로모나스 속 H9 유래의 신규한 철-의존적 GH16 베타-아가레이즈 AgaH92 기술 이전, 전용실시권 계약특허; 슈도알테로모나스 속 H9 유래의 신규한 철-의존적 GH16 베타-아가레이즈 AgaH92(특허출원번호: 10-2014-0150073) 3. 대상지역 한국 4. 계약기간 계약체결일:2014.11.07 계약종료일:2024.03.30 5. 총계약금액 30백만원 6. 지급금액 금액> 1차 기술료: 10백만원, 2014년 11월 지급 2차 기술료: 20백만원 금액> 해당사항 없음 7. 계약조건 1차 기술료: 10백만원, 본 계약 체결 후 20일 이내 2차 기술료: 20백만원, 본 기술의 사업 생산 개시 시 8. 회계처리방법 1차 기술료납부 9. 대상기술 슈도알테로모나스 속 H9 유래의 신규한 철-의존적 GH16 베타-아가레이즈 AgaH92 10. 개발진행경과 진행중 11. 기타사항 특이사항 없음 5) 기술명: Agarase DagA 고생산 균주 Streptomyces coelicolor M22를 사용한 네오아가로올리고당 제조 기술 1.계약상대방 명지대학교 산학협력단 2. 계약내용 Streptomyces coelicolor M22를 사용한 네오아가로올리고당 제조 기술 계약기술; 자외선 돌연변이 유도법으로 제조한 DagA 과발현 균주 Streptomyces coelicolor M22, M22 돌연변이주 배양조건, DagA 정제법 및 그 응용기술 3. 대상지역 한국 4. 계약기간 계약체결일:2015.10.26 계약종료일:2025.10.31 5. 총계약금액 45백만원 6. 지급금액 금액> 1차 기술료: 45백만원, 2015년 11월 지급 금액> 해당사항 없음 7. 계약조건 1차 기술료: 45백만원, 본 계약 체결 후 30일 이내 8. 회계처리방법 1차 기술료납부 9. 대상기술 Streptomyces coelicolor M22를 사용한 네오아가로올리고당 제조 기술 10. 개발진행경과 진행중 11. 기타사항
다인바이오 — 사업보고서 (2021.12)

특이사항 없음 6) 기술명: "대한민국특허 등록번호:10-1615141 알테로모나스 속 GNUM-1 유래 베타아가레이즈" 기술에 대한 현장 재현 및 노하우(Know-How) 등의 기술 1.계약상대방 명지대학교 산학협력단 2. 계약내용 "대한민국특허 등록번호:10-1615141 알테로모나스 속 GNUM-1 유래 베타아가레이즈" 기술에 대한 현장 재현 및 노하우(Know-How) 등의 기술 3. 대상지역 한국 4. 계약기간 계약체결일:2016.09.27 계약종료일:2020.12.31 5. 총계약금액 45백만원 6. 지급금액 금액> 1차 기술료: 45백만원, 2016년 10월 지급 금액> 해당사항 없음 7. 계약조건 1차 기술료: 45백만원, 본 계약 체결 후 30일 이내 8. 회계처리방법 1차 기술료납부 9. 대상기술 "대한민국특허 등록번호:10-1615141 알테로모나스 속 GNUM-1 유래 베타아가레이즈" 기술에 대한 현장 재현 및 노하우(Know-How) 등의 기술 10. 개발진행경과 진행중 11. 기타사항 특이사항 없음 7) 기술명: "대한민국특허 등록번호:10-1618765 슈도알테로모나스 속 H9 유래의 신규한 철-의존적 GH16 베타-아가레이즈 AgaH92" 기술에 대한 현장 재현 및 노하우(Know-How) 등의 기술 1.계약상대방 명지대학교 산학협력단 2. 계약내용 "대한민국특허 등록번호:10-1618765 슈도알테로모나스 속 H9 유래의 신규한 철-의존적 GH16 베타-아가레이즈 AgaH92" 기술에 대한 현장 재현 및 노하우(Know-How) 등의 기술 3. 대상지역 한국 4. 계약기간 계약체결일:2017.10.01 계약종료일:2025.12.31 5. 총계약금액 45백만원 6. 지급금액 금액> 1차 기술료: 45백만원, 2017년 9월 지급 금액> 해당사항 없음 7. 계약조건 1차 기술료: 45백만원, 본 계약 체결 후 30일 이내 8. 회계처리방법 1차 기술료납부 9. 대상기술 "대한민국특허 등록번호:10-1618765 슈도알테로모나스 속 H9 유래의 신규한 철-의존적 GH16 베타-아가레이즈 AgaH92" 기술에 대한 현장 재현 및 노하우(Know-How) 등의 기술 10. 개발진행경과 진행중 11. 기타사항 특이사항 없음 8) 기술명: 장간 칩을 이용한 기능성식품 소재의 효능평가 플랫폼 기술 1.계약상대방 홍익대학교 산학협력단 2. 계약내용 특허기술(10-10-1744663) 위-장-간 생체모사 마이크로 칩, 통상실시권 3. 대상지역 한국 4. 계약기간 계약체결일:2017.08.14 계약종료일:2020.08.13 5. 총계약금액 5.5백만원 6. 지급금액 금액> 계약금: 5.5백만원, 2017년 8월 지급 경상기술료: 연간 특허 기술이 적용된 매출액의 3%, 생산개시일로부터 계약기간 동안 지급 금액> 해당사항 없음 7. 계약조건 계약금: 5.5백만원, 본 계약 체결 후 30일 이내 8. 회계처리방법 1차 기술료납부 9. 대상기술 위-장-간 생체모사 마이크로 칩 10. 개발진행경과 진행중 11. 기타사항 특이사항 없음 9) 기술명: SMB(Simulated Moving Bed) 기술을 이용한 Fucose 분리 공정 기술 1.계약상대방 재단법인 탄소순환형 차세대 바이오매스 생산전환 기술연구단 2. 계약내용 계약특허(10-2017-0049177, 푸코오스 분리방법 및 이를 위한 장치)를 이용한 SMB(Simulated Moving Bed) 기술을 이용한 Fucose 분리 공정 기술, 계약기술의 실시 및 계약제품의 생산 범위는 계약기술을 이용하여 생산되는 연구용 시약제품에 한정 취득 지식재산권은 쌍방 공동소유, 개량기술의 실시로 인한 수익은 50:50 지분에 따라 배분 3. 대상지역 한국 4. 계약기간 계약체결일:2017.10.18 계약종료일:2037.10.18 5. 총계약금액 100백만원 6. 지급금액 금액> 계약금: 100백만원, 2017년 11월 지급 경상기술료: 계약제품의 생산개시일 이후부터 매년 계약제품에 대한 총매출액의 5% 지급 금액> 해당사항 없음 7. 계약조건 계약금:
다인바이오 — 사업보고서 (2021.12)

100백만원, 본 계약 체결 후 30일 이내 8. 회계처리방법 1차 기술료납부 9. 대상기술 SMB(Simulated Moving Bed) 기술을 이용한 Fucose 분리 공정 기술 10. 개발진행경과 진행중 11. 기타사항 특이사항 없음 10) 기술명: 피부조직과 혈관을 모사한 무펌프 미세유체 스킨칩의 제작과 다중세포배양 방법 기술 1.계약상대방 홍익대학교 산학협력단 2. 계약내용 특허기술: 피부조직과 혈관을 모사한 무펌프 미세유체 스킨칩의 제작과 다중세포배양 방법 기술(등록 특허: 10-1866494) 3. 대상지역 한국 4. 계약기간 계약체결일:2018.08.01 계약종료일:2020.07.31 5. 총계약금액 5.5백만원 6. 지급금액 금액> 계약금: 5.5백만원, 2018년 12월 지급 경상기술료: 연간 특허 기술이 적용된 매출액의 3%, 생산개시일로부터 계약기간 동안 지급 금액> 해당사항 없음 7. 계약조건 계약금: 5.5백만원, 본 계약 체결 후 30일 이내 8. 회계처리방법 1차 기술료납부 9. 대상기술 피부조직과 혈관을 모사한 무펌프 미세유체 스킨칩의 제작과 다중세포배양 방법 기술 10. 개발진행경과 진행중 11. 기타사항 특이사항 없음 11) 기술명: 식품용 Agarase DagA 고생산 균주 Streptomyces coelicolor M22-2CQ를 사용한 네오아가로올리고당 제조 기술 1.계약상대방 명지대학교 산학협력단 2. 계약내용 3. 대상지역 한국 4. 계약기간 계약체결일:2018.11.01 계약종료일:2028.12.31 5. 총계약금액 60백만원 6. 지급금액 금액> 계약금: 60백만원, 2019년 12월 지급 금액> 해당사항 없음 7. 계약조건 계약금: 60백만원, 본 계약 체결 후 30일 이내 8. 회계처리방법 1차 기술료납부 9. 대상기술 Agarase DagA 고생산 균주 Streptomyces coelicolor M22-2CQ 변이주 배양조건 10. 개발진행경과 진행중 11. 기타사항 특이사항 없음 12) 기술명: 람노스와 람노스 유도체의 고순도 분리정제 기술 1.계약상대방 한양대학교 산학협력단 2. 계약내용 람노스와 람노스 유도체의 고순도 분리정제 기술 3. 대상지역 한국 4. 계약기간 계약체결일:2018.10.29 계약종료일:2019.05.28 5. 총계약금액 25백만원 6. 지급금액 금액> 1차 기술료: 15백만원, 2018년 11월 지급 2차 기술료: 10백만원, 2019년 4월 지급 금액> 해당사항 없음 7. 계약조건 1차 기술료: 15백만원, 본 계약 체결 후 5일 이내 2차 기술료: 10백만원, 람노스(순도 98.5% 이상) 수령한 날로부터 10일 이내 8. 회계처리방법 1차 기술료납부, 2차 기술료 납부 9. 대상기술 람노스와 람노스 유도체의 고순도 분리정제 기술 10. 개발진행경과 계약기간 만료 11. 기타사항 특이사항 없음 13) 기술명: 갈조류 산 가수분해 당화 및 추출 공정 기술 및 노하우 1.계약상대방 재단법인 탄소순환형 차세대 바이오매스 생산전환 기술연구단 2. 계약내용 갈조류 산 가수분해 당화 및 추출 공정 기술 및 노하우 3. 대상지역 한국 4. 계약기간 계약체결일:2019.01.17 계약종료일:2019.07.16 5. 총계약금액 50백만원 6. 지급금액 금액> 1차 기술료: 20백만원, 2019년 2월 지급 2차 기술료: 30백만원, 2019년 7월 지급 금액> 해당사항 없음 7. 계약조건 1차 기술료: 20백만원, 계약 체결일로부터 15일 이내 2차 기술료: 30백만원, 계약 기술에 대한 시연 및 검증 완료시(계약 후 6개월 이내) 8. 회계처리방법 1차 기술료납부, 2차 기술료 납부 9. 대상기술 갈조류 산 가수분해 당화 및 추출 공정 기술 및 노하우 10. 개발진행경과 계약기간 만료 11. 기타사항 특이사항 없음 14) 기술명: 푸코오스 분리방법 및 이를 위한 장치 1.계약상대방 재단법인 탄소순환형 차세대 바이오매스 생산전환 기술연구단 2. 계약내용 푸코오스 분리방법 및 이를 위한 장치(특허10-2017-0049177) 3. 대상지역 한국
다인바이오 — 사업보고서 (2021.12)

4. 계약기간 계약체결일:2019.04.29 계약종료일:2037.04.17 5. 총계약금액 2,200백만원 6. 지급금액 금액> 1차 기술료: 60백만원, 2019년 5월 지급 2차 기술료: 60백만원, 2019년 7월 지급 금액> 해당사항 없음 7. 계약조건 1차 기술료: 60백만원, 계약 체결 후 15일 이내 2차 기술료: 60백만원, 2019년 7월 31일 이내 기술료: (화장품)30백만원, 임상시험 시작 후 30일 이내 70백만원, 매출액 발생 후 30일 이내 (건강기능식품) 20백만원, 전임상시험 시작 후 30일 이내 30백만원, 임상시험 시작 후 30일 이내 30백만원, 식약처 개별인정 허가 취득 50백만원, 매출액 발생 후 30일 이내 (의약품) 50백만원, 전임상시험 시작 후 30일 이내 300백만원, 임상시험 시작 후 30일 이내 500백만원, 임상시험 완료(성공) 후 30일 이내 1,000백만원, 매출액 발생 후 30일 이내 8. 회계처리방법 1차 기술료 납부, 2차 기술료 납부 9. 대상기술 “푸코오스 분리방법 및 이를 위한 장치“ 기술을 개량, 대체, 확장 또는 추가한 기술, 경제적 또는 기술적 진보를 가져오는 기술 10. 개발진행경과 진행중 11. 기타사항 특이사항 없음 15) 기술명: 데그에이 효소 과발현 방법 및 균주 개발 노하우 1.계약상대방 한국생명공학연구원 2. 계약내용 데그에이 효소 과발현 방법 및 균주 개발 노하우, 전용실시권 계약특허: β-아가라아제 DagA 효소의 과발현 유도 기술의 개발(특허출원번호: 10-2018-0094518, PCT/KR2019/003450) 3. 대상지역 한국 4. 계약기간 계약체결일:2019.08.09 계약종료일:2039.08.09 5. 총계약금액 170백만원 6. 지급금액 금액> 정액기술료: 10백만원, 2019년 9월 지급 금액> 해당사항 없음 7. 계약조건 정액기술료: 10백만원, 계약체결일로부터 30일 이내 10백만원, 본 기술로 개발된 균주를 활용해 생산된 DagA효소의 식약처 인허가 신청 완료후 30일 이내 50백만원, 본 기술로 개발된 균주를 활용해 생산된 DagA효소의 식약처 식품첨가물 인허가 후 30일 이내 100백만원, 본 기술로 개발된 균주를 활용해 생산된 DagA효소의 상업생산 양산 공정 적용시 경상기술료: DagA 효소 이용 DY-NAO 제조에 투입된 원부자재비의 0.5%, 매출발생 이후부터 본 계약 만료전까지 매년 “연구원”으로부터 경상기술료 청구를 받은 날로부터 30일 이내 8. 회계처리방법 정액기술료 1차 납부 완료 9. 대상기술 β-아가라아제 DagA 효소의 과발현 유도 기술의 개발 10. 개발진행경과 진행중 11. 기타사항 특이사항 없음 16) 기술명: 해조류 유래 생리활성 성분의 고순도 연속분리를 위한 공정설계와 장치 조립 및 운용 노하우 기술 1.계약상대방 한양대학교 산학협력단 2. 계약내용 해조류 유래 생리활성 성분의 고순도 연속분리를 위한 공정설계와 장치 조립 및 운용 노하우 3. 대상지역 한국 4. 계약기간 계약체결일:2019.08.20 계약종료일:2021.08.20 5. 총계약금액 60백만원 6. 지급금액 금액> 정액기술료: 60백만원, 2019년 10월 지급 금액> 해당사항 없음 7. 계약조건 기술료: 60백만원, 계약일로부터 3개월 이내 8. 회계처리방법 기술료 납부 완료 9. 대상기술 해조류 유래 생리활성 성분의 고순도 연속분리를 위한 공정설계와 장치 조립 및 운용 노하우 10. 개발진행경과 진행중 11. 기타사항 특이사항 없음 17) 기술명: 식품용 Agarase DagA 고생산 균주 Streptomyces coelicolor 2C43-M1, M2, M3를 사용한 네오아가로올리고당 제조 기술 1.계약상대방 명지대학교 산학협력단 2. 계약내용 식품용 Agarase DagA 고생산 균주 Streptomyces coelicolor 2C43-M1, M2, M3를 사용한 네오아가로올리고당 제조 기술 3. 대상지역 한국 4. 계약기간 계약체결일:2019.11.01 계약종료일:2029.12.31 5.