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유플러스파이브지제오십칠차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.12)

수로 나눈 월별 평균 급여액의 합으로 기재하였습니다 (3분기의 경우 '21.1~9월의 월별 평균 급여액의 합).주4) 당사가 당기(2021년 1월 1일~2021년 9월 30일)에 소득세법 제20조에 따라 관할 세무서에 신고한 근로소득지급명세서 의 근로소득 기준 금액은 720,109백만원 입니다. 근로소득 기준 금액 산정시 포함되는 중도퇴사 및 일용근로 인원 등은 상기 표에 기재한 직원 수에서 제외되므로 실제 관할 세무서에 신고한 금액과 차이가 발생할 수 있습니다. 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 ▶ 자산관리위탁계약 (1) 자산관리자는 유동화자산의 조건에 따라 유동화자산의 할부금 등을 지로(GIRO), 자동이체, 무통장입금, 자산관리자의 지점 또는 대리점을 통한 창구수납, 신용카드에 의한 결제 등의 방법으로 추심하여야 한다.(2) 자산관리자는 제1항에 따라 추심한 금원이 자산관리계좌로 입금되도록, 매달 7일, 17일 및 28일(단, 이 날이 영업일이 아닌 경우에는 그 직후 도래하는 영업일)의 각 그 3영업일 전까지 수납된 내역이 기재되어 있는 단말기할부대금채권 수납 내역서를 작성하여 매달 7일, 17일 및 28일까지 그 수납 내역서를 위탁자에게 교부하고 수납 내역서에 기재된 금액을 자산관리계좌로 입금하여야 한다.(3) 제2항과 관련하여, 자산관리자가 매달 7일, 17일 및 28일의 날짜를 변경할 합리적인 사유가 있거나 월 3회의 횟수를 변경할 합리적인 사유가 있는 경우 업무수탁자와 협의하여 이를 변경할 수 있으나, 월 횟수는 적어도 3회 이상이어야 한다. 또한 자산관리자가 전산 장애 등의 사유로, 매달 7일, 17일 및 28일까지 위탁자에게 수납 내역서를 교부할 수 없는 경우에는 해당 장애 사유가 해소되는 대로 즉시 수납 내역서를 교부하고 해당 금액을 자산관리계좌로 입금하도록 하여야 한다.(4) 자산관리자는 이동통신가입자가 1개월 이상 유동화자산의 지급을 지체하는 경우 이를 추심하기 위하여 할부신용보험계약에서 정한 바에 따라 서울보증보험 주식회사에 대하여 적시에 보증보험금의 지급을 청구하는 등 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자에게 위임장을 교부하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다. 이와 관련하여, 중고폰 가격 보장 프로그램 S21 24개월 이동통신가입자의 단말기할부채권에 대한 보증보험금을 수령한 경우 자산관리자는 해당 중고폰 가격 보장 프로그램 S21 24개월 이동통신가입자의 이동통신서비스 가입일부터 24회차 단말기할부대금 지급일까지 지급기일이 도래하는 단말기할부대금 지급채권 중 단말기할부대금 원금 미납분에 대한 보증보험금을 위탁자에게 지급하여야 한다.(5) 자산관리자가 합리적인 이유없이 제2항 또는 제4항의 의무이행을 지체하는 경우에는 업무수탁자가 당해 기간 동안 적용하는 은행계정 최고연체이자율로 계산한 지연배상금을 가산하기로 한다.(6) 자산관리자는 유동화자산을 추심함에 있어서 자신의 고유재산에 속하는 동일한 종류의 자산을 추심하는 경우에 적용하는 업무방법서 기타 내부지침에서 정한 것과 동일한 기준에 따라야 한다.▶ 자산관리위탁계약 제 6 조 (유동화자산의 처분 등의 제한)자산관리자는 유동화자산의 처분이 위탁자의 정관, 자산유동화계획 등에 의하여 제한되어 있음을 이해하고, 자산유동화계획 등에서 정하는 바에 따른 처분으로서 다음 각 호의 1에 해당하는 경우에 업무수탁자의 서면에 의한 사전 동의를 얻어 당해 유동화자산을 처분하기로 한다. 이 경우 유동화자산의 처분가격은 해당 유동화자산의 잔존할부금, 할부만기, 연체 여부 및 정도 등을 고려하여 적정하게 계산된 가격으로 하되 업무수탁자의 사전 승인을 얻어야 한다.1. 업무수탁자가 업무위탁계약 제15조 제8항에 따라 유동화자산의 처분을 지시하는 경우2. 위탁자가 해산함에 따라 잔여 유동화자산을 처분하는 경우3. 자산관리자가 유동화자산을 추심함에 있어 그 회수예상액에 비하여 과다한 비용이 소요될 것으로 합리적으로 판단되거나 유동화자산을 적시에 처분하지 아니하면 유동화사채 소지인의
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이익을 해할 것으로 합리적으로 판단되는 경우4. 신용보증계약에 정한 바에 따라 유동화자산을 신용보증기관에게 대물변제하는 경우 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 가. 자산관리업무의 범위 ▶ 자산관리위탁계약 제 2 조 (자산관리자의 업무)(1) 위탁자는 자산관리자를 유동화자산 양도계약에 따라 위탁자가 양수한 유동화자산에 대하여 다음 업무를 수행하는 자산관리자로 지정하며, 자산관리자는 위 지정에 대하여 이를 수락한다.1. 유동화자산의 관리, 운용 및 처분(채권추심에 필요한 업무 및 서울보증보험 주식회사에 대한 보증보험금 등의 지급 청구를 포함한다)2. 유동화자산에 수반하는 권리의 실행3. 유동화자산에 관하여 지급받은 금전의 보관 및 관리4. 관련 서류의 보관 및 관리5. 업무위탁계약 제20조에 따른 업무수탁자에 대한 손해배상의 청구6. 기타 위 각 호의 업무에 부수하는 업무 및 이 계약에 따라 자산관리자의 기타 업무로 정한 업무(2) 자산관리자는 위탁자의 대리인으로서 이 계약에서 명시적으로 허용하는 경우 또는 업무수탁자가 사전에 서면으로 동의한 경우를 제외하고는 유동화자산을 양도, 담보제공 기타 처분하거나 또는 그 조건이나 내용을 수정, 변경, 포기할 권한이 없다.(3) 자산관리자는 이 계약에서 명시적으로 허용하는 경우를 제외하고 위탁자 및 업무수탁자의 서면에 의한 사전동의 없이는 이 계약에 의한 지위의 전부 또는 일부를 제3자에게 위임하거나 위탁할 수 없다. 자산관리자가 이 계약에서 명시적으로 허용하는 바에 따라 또는 위탁자 및 업무수탁자의 서면에 의한 사전동의를 받아 이 계약에 의한 지위나 업무의 전부 또는 일부를 제3자에게 위임하거나 재위탁하는 경우에도 이 계약상의 자산관리자로서의 유동화자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분 및 기타 업무에 관한 모든 책임은 자산관리자에게 있다.(4) 자산유동화법 제10조에 따른 자산관리업무로서 이 계약에 그 수행방법이 명시되어 있지 아니하거나 이 계약의 내용만으로는 명확하지 아니한 사항의 경우에는 자산관리자는 업무수탁자와 신의성실의 원칙에 따라 협의하여 이를 결정한다.(5) 위탁자가 해산하는 경우 자산관리자는 위탁자의 청산인의 지시에 따라 잔여재산의 분배를 포함하여 위탁자의 청산에 필요한 업무를 수행하여야 한다.▶ 자산관리위탁계약 제 3 조 (자산관리자의 주의의무)(1) 자산관리자는 선량한 관리자의 주의로써 관계법령 및 이 계약의 내용에 따라 자산관리업무를 수행하여야 한다.(2) 자산관리자는 이 계약에서 정하는 내용 이외에는 위탁자를 대리하여 또는 위탁자를 위하여 어떠한 행위를 할 권한이 없다.(3) 자산관리자는 이 계약에 따른 의무의 전부 또는 일부(이동통신가입자에 대한 개인정보 및 신용정보의 처리업무를 포함하되 이에 한정되지 않음)를 제3자에게 위임하거나 위탁할 수 없다. 다만, 이 계약에서 허용되거나 자산관리자의 경우 업무수탁자의 서면에 의한 사전 동의를 받은 경우는 예외로 한다. 나. 자산의 구분관리 유동화대상자산은 고객의 통신요금과 함께 회수되는 단말기할부대금채권이란 특성상, 별도의 계좌로 따로 회수하는 방식을 취하고 있지 않습니다. 대신 LG 유플러스의 통합고객관리 시스템인 U CUBE를 통해 전산상의 채권 데이터 중 유동화전문회사로 양도되는 채권에 양도사실을 표시하여 자산보유자의 고유자산과 구분 관리되고 있습니다. (주1) 유동화자산과 비유동화자산의 구분관리LG유플러스의 통합고객관리 시스템인 U CUBE를 통해, 고객데이터와 링크되는 "보험관리번호"를 활용하여 유동화자산 데이터는 별도의 데이터베이스로 관리하고 있습니다.(주2) U CUBE 시스템이란 LG유플러스의 통합고객관리 (가입, 해지, 대금 계산, 청구, 납부, 연체 등)를 목적으로 하는 시스템입니다.고객 정보를 처리하는 시스템이기 때문에 인가를 받아야만 시스템 접근이 허용되어 있는 관계로 자산실사 시, 개인정보업무처리에 관한 위탁계약을 체결한 자산실사 법인이 U CUBE 시스템에 접속하여 스캔되어 있는 계약서를 확인하는 방식으로 자산의 실재성을 확인합니다.(주3) 고객가입계약서 관리 현황가입점에서 고객이 체결한
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계약서는 스캔되어 LG 유플러스의 통합고객관리 시스템인 U CUBE에 저장되어 관리되고, 계약서 원본은 현장에서 고객에게 반환됩니다. ▶ 자산관리위탁계약 제 4 조 (유동화자산의 구분관리)(1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 지급금을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 하며 자산관리자의 고유재산과 혼합하여 관리하여서는 아니된다.(2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 다. 유동화자산의 처분 방법 및 절차 ▶ 자산관리위탁계약 제 6 조 (유동화자산의 처분 등의 제한)자산관리자는 유동화자산의 처분이 위탁자의 정관, 자산유동화계획 등에 의하여 제한되어 있음을 이해하고, 자산유동화계획 등에서 정하는 바에 따른 처분으로서 다음 각 호의 1에 해당하는 경우에 업무수탁자의 서면에 의한 사전 동의를 얻어 당해 유동화자산을 처분하기로 한다. 이 경우 유동화자산의 처분가격은 해당 유동화자산의 잔존할부금, 할부만기, 연체 여부 및 정도 등을 고려하여 적정하게 계산된 가격으로 하되 업무수탁자의 사전 승인을 얻어야 한다.1. 업무수탁자가 업무위탁계약 제15조 제8항에 따라 유동화자산의 처분을 지시하는 경우2. 위탁자가 해산함에 따라 잔여 유동화자산을 처분하는 경우3. 자산관리자가 유동화자산을 추심함에 있어 그 회수예상액에 비하여 과다한 비용이 소요될 것으로 합리적으로 판단되거나 유동화자산을 적시에 처분하지 아니하면 유동화사채 소지인의 이익을 해할 것으로 합리적으로 판단되는 경우4. 신용보증계약에 정한 바에 따라 유동화자산을 신용보증기관에게 대물변제하는 경우 라. 채권서류 관리 및 보고의무 ▶ 자산관리위탁계약 제 7 조 (채권서류의 관리)(1) 위탁자는 자산유동화법 시행령 제4조 제3항의 규정에 따라 자산관리자를 할부매매계약서 등 유동화자산에 관한 각종 계약서, 각종 증명서 기타 이와 관련된 일체의 문서, 업무위탁계약 제8조에 따른 부족자금의 차입에 관한 약정서, 유동화자산의 관리를 위한 컴퓨터파일 기타 증빙서류의 관리책임자로 지정하고, 자산관리자는 위 서류에 위탁자의 자산임을 기재하고 자산관리자의 고유업무에 관련된 서류와 별도로 위탁자를 위하여 보관 및 관리하여야 한다.(2) 자산관리자는 제1항에 규정된 서류의 관리를 위하여 그 지점을 이용할 수 있다. 다만, 이 경우 유동화자산에 관한 컴퓨터파일을 자산관리자의 본점에 보관하여야 한다.▶ 자산관리위탁계약 8 조 (장부의 작성)(1) 자산관리자는 유동화전문회사회계처리기준 및 기타 국내에서 일반적으로 인정된 회계원칙 및 관행에 의한 방법과 양식에 따라 유동화자산의 명세와 현황 및 관리내역에 관한 장부를 작성하여 자산관리자의 본점에 비치하여야 한다. 또한 자산관리자는 이러한 관리를 위한 전자시스템을 갖추도록 하여야 하며, 이 경우 자산관리자의 고유재산과 구별될 수 있도록 하여야 한다.(2) 자산관리자는 영업시간 중에 위탁자 또는 업무수탁자가 요구하는 경우 언제라도 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다.(3) 자산관리자는 유동화사채 소지인이 요구하는 경우 자산유동화법 제9조 및 제11조의 규정에 따라 허용되는 범위 내에서 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다.▶ 자산관리위탁계약제 9 조 (보고의무)(1) 자산관리자는 유동화자산 추심의 경과 및 결과와 그 내역을 매월 15일(그 날이 영업일이 아닌 경우 그 익영업일)까지 전월 말일을 기준으로 위탁자, 자산관리자 및 업무수탁자가 사전에 합의한 보고서 양식에 따라 위탁자, 업무수탁자 및 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 보고하여야 하며, 기타 위탁자 및 업무수탁자가 합리적인 범위 내에서 요구하는 자산관리업무에 관한 자료 및 정보를 위탁자에게 제공하여야 한다.(2) 유동화자산에 관하여 유동화자산 양도계약 제7조에 의한
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담보책임사유가 발생한 경우, 같은 계약 제8조에 의한 가치하락분 지급사유가 발생한 경우 및 같은 계약 제12조에 의한 양도인의 손해배상책임 사유가 발생한 경우 자산관리자는 이를 즉시(늦어도 이러한 사실을 알게 된 날로부터 3영업일 이내에) 위탁자 및 업무수탁자에게 서면으로 통지하여야 한다. 이 통지에는 해당 유동화자산을 특정할 수 있는 정보를 기재하여야 하며, 유동화자산 양도계약 제7조에 따른 담보책임금액, 같은 계약 제8조에 따른 가치하락분에 해당하는 금액 또는 같은 계약 제12조에 따른 손해배상금액을 계산하여 그 계산근거를 첨부하여야 한다.(3) 자산관리자는 자산유동화법 제34조 및 제35조에 해당하는 사항이 발생하는 경우 이를 즉시 위탁자 및 업무수탁자에게 통지하여야 하며, 그러한 통지의 사본을 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 보내야 한다.(4) 자산관리자는 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관이 유동화사채의 정기 및 수시 등급 평정을 위하여 합리적인 이유와 방법으로 자료를 요구하는 경우 이에 응하여 자료를 제공하여야 한다.(5) 자산관리자는 신용공여은행 및 신용평가기관이 유동화자산의 신용위험을 측정하기 위하여 요청하는 자료를 신용공여은행 및 신용평가기관과 협의하여 제공할 수 있으며, 감독당국의 규정 및 지침에 따라 유동화자산의 신용위험에 대한 공시가 필요한 경우에는 해당 공시업무를 수행하기로 한다. 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 가. 자산관리자의 확인 및 보장 ▶ 자산관리위탁계약 제 10 조 (자산관리자의 확인 및 보장)자산관리자는 위탁자에게 다음 각 호의 사항을 확인하고 보장한다.1. 자산관리자는 대한민국 법률에 따라 설립되어 존속하고 있으며, 이동통신서비스 업무를 수행할 권한과 능력이 있다.2. 자산관리자는 이 계약의 내용에 따라 위탁자를 위하여 이 계약에 따른 업무를 행할 권한과 능력이 있다.3. 자산관리자는 이 계약의 체결 및 이 계약에 따른 의무의 이행에 필요한 내부수권절차를 거쳤으며, 정부 인, 허가 기타 필요한 모든 절차를 갖추었다.4. 이 계약의 체결 및 이에 따른 의무의 이행 기타 이 계약의 내용은 법령에 위배되지 아니하며, 자산관리자에게 효력을 가지는 어떠한 계약이나 법원의 재판, 행정기관의 행정처분이나 지시에 위배되지 아니한다.5. 자산관리자는 이 계약 체결일 현재 채무초과 또는 지급불능의 상태에 있거나 그러한 상태에 빠질 위험에 처해 있지 아니하다.6. 이 계약의 체결과 관련하여 자산관리자는 신의성실의 원칙에 따라 위탁자에게 모든 필요한 진실된 정보를 제공하였으며, 중요한 사실을 숨기거나 누락하지 아니하였다.7. 자산관리자가 위탁자 및 업무수탁자에게 제9조에 따른 자산관리업무에 관한 자료 및 정보 제공시 이에 포함된 이동통신가입자 관련 개인정보 및 신용정보를 제공하는 행위와 위탁자 및 업무수탁자가 이러한 이동통신가입자 관련 개인정보 및 신용정보를 수집하거나 제공받아 이를 이용, 제공, 처리하거나 그 처리업무를 위탁하는 행위는 그 행위일 현재 관련 법령에 위배되지 아니한다. 나. 자산관리자의 약정사항 ▶ 자산관리위탁계약 제 11 조 (자산관리자의 약정사항)자산관리자는 위탁자에 대하여 다음 각 호의 사항을 준수할 것을 약정한다. 본조는 이 계약에 의한 자산관리자의 업무가 대체자산관리자에게 이전된 경우에 준용한다.1. 자산관리자는 이 계약상의 의무를 성실히 수행하기로 하며, 자산유동화법 및 기타 관계법령을 준수한다.2. 자산관리자는 이 계약이 해지되는 경우 유동화자산과 관련하여 위탁자 및 업무수탁자가 요구하는 모든 서류를 위탁자 및 업무수탁자 또는 그 지정하는 자에게 인도하여야 한다.3. 자산관리자는 유동화자산과 관련하여 제3자와의 분쟁이 발생하고 이로 인하여 당해 유동화자산에 중대한 영향을 미칠 가능성이 있다고 판단되거나 소송이 제기된 경우 이를 즉시 위탁자 및 업무수탁자에게 통지하여야 한다.4. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 업무수탁자의 사전 서면 동의 없이 유동화자산의 양도, 담보제공 등 일체의 처분행위를 하여서는
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아니되며, 업무수탁자의 사전 서면 동의 없이 유동화자산의 조기상환을 요구할 수 없다.5. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 업무수탁자의 동의 없이는 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제할 수 없다. 자산관리자가 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제하고자 하는 경우에는 사전에 필요한 자료를 첨부하여 업무수탁자의 동의를 요청하여야 한다.6. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 양도된 유동화자산과 관련하여 업무수탁자의 동의 없이 위탁자의 권리를 침해하는 어떠한 행위도 하여서는 아니된다.7. 자산관리자는 추심한 금원을 다른 용도로 유용하여서는 아니된다.8. 자산관리자는 이 계약에 의하여 위탁자 또는 업무수탁자에게 제출하거나 제공하여야 하는 보고서, 자산관리업무에 관한 자료 및 정보를 적시에 제공하여야 하며, 자산관리자가 제출, 제공하는 보고서, 자료 및 정보에 중요한 사항의 기재 또는 표시의 누락이 있거나 허위의 기재 또는 표시를 하여서는 아니된다.9. 자산관리자는 이 계약에 따른 업무와 관련하여 처리하고 있는 이동통신가입자의 개인정보 및 신용정보에 대하여 제3자의 접근을 제한하고 분실·도난·유출·변조 또는 훼손되지 아니하도록 하는 등 안전성을 확보하기 위하여 개인정보의 안전성 확보조치 기준 고시에 따른 관리적·기술적·물리적 보호조치를 취하여야 한다.10. 자산관리자는 이 계약에 따라 위탁받은 업무와 관련하여 처리하고 있는 이동통신가입자의 개인정보 및 신용정보에 대하여 위탁받은 업무의 목적 및 범위 내에서 처리하여야 하며, 위탁자의 승인 없이 위탁받은 업무를 재위탁하지 못한다.11. 자산관리자는 이 계약에 따라 위탁받은 업무와 관련하여 처리하고 있는 이동통신가입자의 개인정보 및 신용정보에 대하여 위탁자가 그 관리 또는 처리현황에 대한 보고를 요구하거나 조사 또는 검사를 요구하는 경우 이에 응하여야 한다.12. 자산관리자는 위탁자 및 업무수탁자가 유동화자산양도계약 및 이 계약에 따라 이동통신가입자의 개인정보 및 신용정보를 양도인 또는 자산관리자로부터 수집하거나 제공받아 이를 이용, 제공, 처리하거나 그 처리 업무를 위탁하는 행위와 관련하여 그 행위일 현재 관계 법령에서 요구되는 조치(정보주체에 대한 통지, 고지, 동의 등을 포함하되, 이에 한정하지 아니한다)가 있는 경우 양도인 및 업무수탁자를 위하여 자신의 비용과 책임으로 이를 이행하여야 한다.13. 자산관리자는 제9조 제4항에 따라 신용평가기관에 유동화사채의 정기 및 수시 등급 평정을 위한 자료(이하 “신용평가 기초자료”라 한다)를 제출하는 경우에는 다음 각 목의 사항을 준수한다.가. 신용평가 기초자료의 기재사항 중 중요사항에 관하여 거짓의 기재 또는 표시가 없고, 중요사항의 기재 또는 표시가 누락되어 있지 아니할 것나. 신용평가 기초자료를 이용하는 자로 하여금 중대한 오해를 일으키는 내용이 기재 또는 표시되어 있지 아니할 것다. 신용평가 기초자료의 기재사항에 대하여 상당한 주의를 다하여 직접 확인 검토할 것 다. 자산관리자의 손해배상 ▶ 자산관리위탁계약 제 12 조 (자산관리자의 손해배상)(1) 자산관리자는 이 계약에 따른 제반 사항을 위반한 경우에는 그로 인하여 위탁자가 입게 되는 모든 손해를 배상한다.(2) 자산관리자는 제10조에 의하여 확인 및 보장한 내용이 허위인 경우를 포함하여 이 계약에 따른 제반 사항을 준수하지 못하거나, 고의 또는 과실로 인하여 위탁자 또는 제3자에게 손해를 가한 때에는 그 손해를 모두 배상하여야 한다. 자산관리자의 임직원 또는 대리인 기타 사용인의 고의 또는 과실로 인하여 위탁자 또는 제3자에게 손해를 가한 때에도 같다.(3) 자산관리자가 이 계약에 따른 업무와 관련하여 이동통신가입자의 개인정보 및 신용정보를 처리하는 과정에서 관련법령을 위반하여 위탁자가 제3자에게 손해배상책임을 부담하게 되는 경우, 자산관리자는 이로 인하여 위탁자가 입은 손해를 배상한다.(4) 제1항 내지 제3항에 의한 손해배상은 청구를 받은 날로부터 14영업일 이내에 지급하여야 하며, 이를 이행하지
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II. 자산유동화계획의 세부내용 가. 개요1) 본건 자산유동화계획의 기본구조는 유플러스파이브지제오십칠차유동화전문 유한회사가 자산보유자인 (주)LG유플러스로부터 양수받은 단말기할부대금채권을 기초로 유동화사채를 발행하여 유동화자산의 매매대금을 지급하고, 동 유동화자산으로부터 회수되는 금원으로 유동화사채의 원리금을 지급하는 구조입니다.2) 자산보유자인 (주)LG유플러스는 2021년 03월 01일 ~ 2021년 04월 30일 발생한 단말기할부대금채권 중 일부를 유동화하고자 유동화대상자산을 선정한 바, 유동화자산 확정일(2021년 04월 30일) 기준 채권 잔액(기준일 현재 유동화자산의 적격을 갖추지 못한 채권 및 48개월 초과 할부채권 등 제외)을 한영회계법인의 평가(평가금액 금 247,063,160,926원)를 통해 금 244,400,000,000원에 유플러스파이브지제오십칠차유동화전문 유한회사에 양도합니다.3) 유플러스파이브지제오십칠차유동화전문 유한회사는 상기 유동화자산 양수를 위한 매매대금 금 244,400,000,000원을 유동화사채의 발행일에 현금으로 자산보유자가 지정하는 계좌에 입금하는 방식으로 지급합니다. ▶ 유동화자산양도계약 제 4 조 (매매의 효력발생)(1) 유동화자산의 매매는 이 계약 체결일에 그 효력이 발생한다.(2) 유동화자산의 매매의 효력발생일로부터 양도된 유동화자산에 대한 수익권 및 처분권은 전적으로 양수인에게 귀속하며, 양도된 유동화자산에 부수하는 모든 권리 역시 양수인에게 귀속한다. 다만, 양수인은 매매대금을 지급할 때까지 유동화자산의 원리금 수령 또는 권리보전의 목적 이외에는 유동화자산에 대한 권리를 행사하지 아니한다.(3) 양도인은 양도된 유동화자산에 대한 반환청구권을 가지지 아니하며, 양수인은 유동화자산의 매수를 위하여 지급한 대가의 반환청구권을 가지지 아니한다. 다만, 본항은 제7조에 규정한 양수인의 권리에 영향을 미치지 아니한다.(4) 유동화자산 확정일 이후 제1항에 규정된 매매의 효력발생일 이전에 일부 또는 전부가 상환된 유동화자산에 대하여는 양도인이 양수인에게 그와 같이 상환된 금원(이 경우 상환된 날로부터 양도인이 양수인에게 지급한 날까지의 이자는 가산하지 않기로 한다)을 제3조에 따라 매매대금을 지급하기 전까지 지급하기로 하며, 이 경우 제3조에 따른 매매대금과 그 대등액에서 상계할 수 있다. 다만, 위 상환된 금원 중 양수인이 유동화사채의 발행일 이전에 지급하여야 하는 유동화사채의 발행과 관련된 제비용(유동화사채의 발행과 관련한 발행 분담금, 상장 신청시 소요되는 상장수수료, 연부과금 등을 포함한다)에 해당하는 금원은 그 지급하여야 하는 날에 업무위탁계약에 따라 개설된 자산관리계좌에 입금하는 방식으로 양수인에게 지급하는 것으로 한다. 4) 유플러스파이브지제오십칠차유동화전문 유한회사는 상기 유동화자산 양수를 위한 매매대금 지급을 위하여 양수한 유동화자산을 기초로 유동화사채 244,000,000,000원을 발행하고, 발행된 유동화사채는 유플러스파이브지제오십칠차유동화전문 유한회사가 자산보유자로부터 양수받은 단말기할부대금채권 및 그에 부수하는 권리로부터 발생하는 현금흐름을 재원으로 하여 원리금을 지급받게 됩니다.5) 유동화사채의 신용보완을 위하여, ① (주)신한은행이 발행일로부터 제1-18회 무보증 유동화사채의 상환일까지 제1-1회 ~ 제1-18회 무보증 유동화사채에 대하여 73억원 한도의 신용공여1을 제공하고, 발행일로부터 제1-19회 무보증 유동화사채의 상환일까지 제1-19회 무보증 유동화사채에 대하여 22억원 한도의 신용공여2를 제공하며, ②양도인인 (주)LG유플러스로 하여금 전체 단말기할부가입자에 대하여 보증보험(서울보증보험)에 가입(현재 양도대상자산의 100%가 서울보증보험에 할부신용보험이 가입되어 있음)하도록 하며, ③ (주)LG유플러스가 양도한 자산이 유동화자산의 적격요건을 갖추지 못하였을 경우, 양도인인 (주)LG유플러스로 하여금 하자담보책임을 부담하도록 하며 ④ 일정한 사유가 발생하는 경우 업무수탁자인 (주)신한은행이 예비 대체자산관리자가 되며, 자산관리위탁계약이
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해지되는 경우 대체자산관리자가 됩니다. 또한 업무수탁자는 업무수탁자가 예비 대체자산관리자 또는 대체자산관리자가되는 경우에도 자산관리업무의 연속성에 지장이 없는 범위에서 제3자를 예비 대체자산관리자 또는 대체자산관리자로 선임할 수 있습니다. 이를 통해 유사시에도 자산유동화가 원활하게 진행되도록 함으로써 유동화증권 투자자의 권익이 안전하게 보호될수 있도록 하고 있습니다.6) 자산보유자인 (주)LG플러스는 자산관리자로서 유동화자산의 관리, 운용 및 처분 등의 제반업무를 담당하며, (주)신한은행은 업무수탁자로서 유플러스파이브지제오십칠차유동화전문 유한회사 명의의 자산관리계좌 관리, 유동화사채의 원리금 상환, 재무제표의 작성, 사업보고서의 공시, 투자자 보호 등의 업무를 담당합니다. 또한 일정한 사유가 발생하는 경우 업무수탁자인 (주)신한은행은 예비 대체자산관리자가 되며, 예비 대체자산관리자는 자산관리위탁계약이 해지되는 경우 대체자산관리자가 되어 자산관리업무를 수행할 예정입니다. 또한 업무수탁자인 (주)신한은행이 예비 대체자산관리자 또는 대체자산관리자가 되는 경우에도 자산관리업무의 연속성에 지장이 없는 범위에서 제3자를 예비 대체자산관리자 또는 대체자산관리자로 선임할 수 있습니다.7) 본건 자산유동화의 자산관리자는 (주)LG유플러스이며, 자산관리자가 유동화자산의 관리, 운용 및 처분 등의 제반업무를 담당하고 있습니다. 단말기할부대금채권이 가지고 있는 특성상 통신사업자의 회수 시스템을 활용한 자산관리가 가장 효율적이기 때문입니다. 이와 관련하여 자산보유자이자 자산관리자인 (주)LG유플러스는 단말기할부대금채권에 대한 통제력 확보를 위하여 자체 채권회수관리 전산시스템을 구축하여 관리하고 있으며, 이를 통해 유동화자산에 대한 충분한 통제성을 확보하고 있습니다.8) 자금의 차입 및 운용계획(1) 자금의 차입계획본 건 유동화에서는 신용공여약정에 따른 대출금 외에도 업무수탁자는 일시적인 자금 부족으로 위탁자가 매 지급일에 지급할 금원을 지급하지 못하는 경우 위탁자를 위하여 일시적으로 자금을 차입할 수 있습니다. 이 경우 업무수탁자는 위탁자의 사전 서면동의를 받아야 하며, 위탁자와 업무수탁자 기타 금융기관과의 별도의 약정에 의하여 자금을 차입하여야 합니다.(2) 자금의 운용계획업무수탁자는 자산관리계좌의 잔액이 있는 경우, 업무위탁계약에 의거 만기 및 환금성을 고려하여 적절하게 분산투자하는 등 유동화사채권자의 권익이 최대한 보호되도록 신의성실의 원칙에 따라 공정하게 운용하여야 합니다.나. 유동화증권 발행에 관한 일반 사항 양도대상자산요약 미상환 원리금잔액 미래현금유입 예상액 양도가액 평가금액 대상자산 건수 총 393,516건 유동화증권 선순위채권(공모) 계 신용보강 신용공여약정 (주)신한은행이 발행일로부터 제1-18회 무보증 유동화사채의 상환일까지 제1-1회 ~ 제1-18회 무보증 유동화사채에 대하여 73억원 한도의 신용공여1을 제공하고, 발행일로부터 제1-19회 무보증 유동화사채의 상환일까지 제1-19회 무보증 유동화사채에 대하여 22억원 한도의 신용공여2를 제공 보증보험가입(서울보증보험) 1. 전체 단말기할부 가입자의 100%에 해당하는 가입자에 대하여 보증보험 가입2. 보증보험 청구 Process① 연체 고객에 대하여 이용정지 후 6개월차에 직권해지② 보증보험 청구 : 최초 연체일로부터 7개월 이후 청구 가능(일반해지 후 할부금 분납 건은, 최초 연체일로부터 5개월 이후 청구 가능), 청구횟수는 월 2회 이내③ 보증보험 입금 : 청구 후 10일내 입금 원칙 담보책임 유동화자산양도계약에서 정한 사유가 발생할 경우 양도자인 (주)LG유플러스가 담보책임 부담 예비 대체자산관리자(대체자산관리자)의선임 자산관리위탁계약에서 정한 사유가 발생하는 경우 업무수탁자인 (주)신한은행이 예비 대체자산관리자가 되며, 예비 대체자산관리자는 자산관리위탁계약이 해지되는경우 대체자산관리자가 됩니다. 또한 업무수탁자는 업무수탁자가 예비 대체자산관리자 또는 대체자산관리자가 되는 경우에도 자산관리업무의 연속성에 지장이 없는 범위에서 제3자를 예비 대체자산관리자 또는
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대체자산관리자로 선임할 수 있습니다. 이를 통해 유사시에도 자산유동화가 원활하게 진행되도록 함으로써 유동화사채 투자자의 권익이 안전하게 보호될 수 있도록 합니다. 참여기관 자산관리자 (주)LG유플러스 업무수탁자 (주)신한은행 대표주관회사 신한금융투자(주) 공동주관회사 한국산업은행, 유안타증권(주), 미래에셋증권(주) 자산실사 및 평가기관 한영회계법인 신용평가기관 한국기업평가(주), 한국신용평가(주), NICE신용평가(주) 법률자문기관 김앤장 법률사무소 ※ 상기 표의 신용보강과 관련한 자세한 사항은 '제6부 기타 투자자보호를 위하여 필요한 사항 - Ⅰ. 신용보완에 관한 사항'을 참조하시기 바랍니다. 2. 유동화자산에 관한 사항 1) 유동화자산의 현황 1. 개 요 (주)LG유플러스의 자산유동화계획에 따라 유플러스파이브지제오십칠차유동화전문 유한회사에 양도되는 유동화자산은 유동화자산 확정일(2021년 04월 30일) 기준(주)LG유플러스 소유의 단말기할부대금채권 총 393,516건, 잔여원리금 금 251,781,276,808원이며 그 현황은 다음과 같습니다. ( 단위 : 건 또는 원) 유동화자산 대상 채권수 대상 채무자수 잔여원리금 평가금액 양도금액 단말기할부대금채권 2. 채권(債權) ※ 대상자산 세부명세 :대상자산의 개별 세부명세는 본 자산유동화계획의등록신청서에 첨부된「유동화자산명세(공시용)」또는 자산실사보고서「별첨 . 유동화자산명세서」를 참고하시기 바랍니다.※ 대상자산 총 건수 : 단말기할부대금채권 총 393,516건 [구분 : 채권] (단위 : 원) 일련번호 고유번호 채무자 최초발생일 원리금 평가금액 비 고 취급부서 이자율 만기일 잔액 양도금액 강**상 카드 (중략) 임**종 카드 합 계 주1) 유동화자산은 단말기할부대금채권으로 (주)엘지유플러스가 이동통신가입자에게 이동통신 단말기를 할부로 판매함에 따라 이동통신가입자에 대하여 가지는 단말기할부대금의 지급채권 및 (주)엘지유플러스의 대리점이 이동통신가입자에게 이동통신 단말기를 할부로 판매함에 따라 이동통신가입자에 대하여 가지는 단말기할부대금의 지급채권으로서 (주)엘지유플러스가 그 대리점으로부터 양수한 것을 말합니다.주2) 자산보유자인 (주)엘지유플러스는 2021년 03월 ~ 2021년 04월 발생한 단말기할부대금채권 중 일부를 유동화하고자 유동화대상자산을 선정한 바, 유동화자산 확정일(2021년 04월 30일) 기준 채권 잔액(기준일 현재 유동화자산의 적격을 갖추지 못한 채권 및 48개월 초과 할부채권 등 제외)을 한영회계법인의 평가(평가금액 금 247,063,160,926원)를 통해 금 244,400,000,000원에 유플러스파이브지제오십칠차유동화전문 유한회사에 양도합니다.주3) 원금은 최초 대출원금을, 잔액은 작성기준일(유동화자산 확정일) 현재 대출원금 잔액을 의미합니다. 2) 유동화자산의 변동내역 및 분석내용 [작성기준일 : 2021. 12. 31.] (단위 : 원) 내 역 금 액 최초원금잔액 감 소 당기회수액 누적회수액 당기말금액 ※ 유동화계획 원리금상환스케줄 및 실제원리금회수실적 [작성기준일 : 2021. 12. 31.] (단위 : 원) 유동화계획시 원리금상환스케쥴 실제원리금회수실적 차이발생액 일자 금액 일자 금액 합계 합계 3) 유동화자산과 관련된 기타 필요한 사항 : 해당사항 없음. 3. 유동화증권에 관한 사항 1) 유동화증권의 현황 【사채】 종류 선/중/후순위 회차 해외발행 통화단위 발행금액 발행일 만기 이자율 이자지급방법 발행방법 신용등급 조기상환 비고 사유 금액 사채 선순위 Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2021년 08월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) 만기상환 Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2021년 10월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) 만기상환 Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2021년 12월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) 만기상환 Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2022년 02월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2022년 04월 08일 2개월 후급 공모
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AAA(sf) Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2022년 06월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2022년 08월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2022년 10월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2022년 12월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2023년 02월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2023년 04월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2023년 06월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2023년 08월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2023년 10월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2023년 12월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2024년 02월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2024년 04월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2024년 06월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2026년 01월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) Call 선순위 소계 중순위 중순위 소계 후순위 후순위 소계 합 계 주1) 유동화증권의 만기 및 Option에 관한 사항① 각 유동화사채 만기일이 영업일이 아닌 경우에는 직후 영업일에 해당 이자와 원금을 지급하는 것으로 한다.② 제1-19회 무보증 유동화사채의 경우, 유동화사채 발행일로부터 36개월(2024년 6월 8일)이 경과한 이후 매월 유동화사채 발행일에 해당하는 날(36개월이 경과하는 달의 유동화사채 발행일에 해당하는 날을 포함하며, 이날이 영업일이 아닌 경우 직후 영업일을 말함)에 행사할 수 있는 조기상환권(Call Option)이 부여된 무보증 유동화사채를 말한다.주2) 제1-19회 무보증 유동화사채에 대해서는 SPC가 청산일까지 지급 또는 공제하고도 최종적으로 자산관리계좌에 남는 금원(추가이자 재원)이 있는 경우에 한해 제1-19회 사채권자에게 원리금과 함께 추가이자로 지급하기로 한다. 단, 지급시 지급하는 이자율은 연 25%를 한도로 적용한다. ▶ 업무위탁계약 제 15 조 (기타 업무)(1) 업무수탁자는 자산관리계좌에 관한 예금증서, 보호예수증서 및 거래인감을 보관한다.(2) 위탁자는 자산유동화법 시행령 제4조 제3항에 따라 업무수탁자를 유동화자산 양도계약서, 자산관리위탁계약서, 업무위탁계약서, 신용공여약정서 기타 자산관리위탁계약 제7조 제1항에 의하여 자산관리자가 보관 및 관리하는 서류를 제외한 각종 서류를 보관 및 관리할 관리책임자로 지정한다. 업무수탁자는 금융위원회 또는 유동화사채 소지인의 요구가 있는 때에는 위 각 서류를 열람하게 하여야 한다.(3) 업무수탁자는 유동화사채의 투자자들의 권익 및 위탁자의 이익을 보호하기 위하여 자산관리위탁계약에 따른 자산관리자에 대한 각종 통지, 요청 및 시정요구, 손해배상의 청구, 각종 협의 및 승낙, 동의, 유동화자산 양도계약에 따른 각종 승낙 및 동의, 자산관리자의 자산관리현황 파악, 각종 협의 및 승낙, 동의 등과 관련하여 필요한 위탁자의 권한을 행사하며, 자산관리자에게 자산관리위탁계약 제13조 제1항 각 호에 정한 사유가 발생한 경우 위탁자를 대리하여 자산관리위탁계약을 해제 또는 해지한다.(4) 업무수탁자는 위탁자가 발행한 유동화사채와 관련하여 그 소지인 기타 발행과 관련된 계약의 당사자로부터 어떠한 통지를 받은 경우 이를 위탁자에게 즉시 전달한다.(5) 업무수탁자는 위탁자를 대리하여 자산유동화 계획 및 유동화사채의 조건에서 정한 바에 따라 유동화사채의 상환 등에 관한 업무를 수행하며, 유동화사채 상환기일 및 이자지급기일(조기상환권이나 조기상환청구권이 행사된
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경우를 포함한다)에 그 지급을 대행한다.(6) 업무수탁자는 자산유동화계획에 명시되어 있는 내용과 제1-19회 무보증 유동화사채의 조건에 따라 만기일 이전에 유동화사채 발행일로부터 36개월이 경과한 이후 매월 도래하는 유동화사채 발행일과 동일한 날(36개월이 경과하는 달에 속하는 유동화사채 발행일과 동일한 날을 포함하며, 이하 본호에서 “제1-19회 무보증 유동화사채 조기상환가능일”이라 한다. 단, 이날이 영업일이 아닌 경우에는 직후 영업일로 한다)에 제1-18회 무보증 유동화사채의 원리금이 전액 상환 완료되었을 것을 전제 조건으로 제1-19회 무보증 유동화사채 조기상환가능일로부터 17일 전일(이 날이 영업일이 아닌 경우에는 직전 영업일을 말한다) 현재 자산관리계좌의 잔액이 제1-19회 무보증 유동화사채 조기상환가능일에 지급되어야 할 제6조 제2항 제1호 내지 제18호 항목의 지급액 합계액(직전 지급일까지 제6조 제2항 본문 단서에 따라 공제 된 상태로 있는 금액도 포함한다)을 초과하는 경우 그 초과금액의 범위에서 제1-19회 무보증 유동화사채에 관한 인수계약서에 따라 제1-19회 무보증 유동화사채의 일부에 대하여 금 일억(100,000,000)원 이상 일억(100,000,000)원 단위로, 위 인수계약서에서 정한 제1-19회 무보증 유동화사채 조기상환 한도내에서 조기상환권을 행사하여 제1-19회 무보증 유동화사채를 조기상환하여야 한다. 다만, 업무수탁자는 유동화사채에 관하여 조기상환권을 행사하는 경우 해당 조기상환 효력발생일의 15일 전까지 조기상환권의 행사 여부를 결정하여 한국예탁결제원에 통지하는 등 조기상환권 행사를 위하여 필요한 조치를 취하여야 한다. 본항에 따른 조기상환권의 행사는 1회에 한하여 가능하다. 이 때 위탁자는 업무수탁자로 하여금 추가이자 지급액을 계산하여 추가이자지급예정일(제1-19회 무보증 유동화사채 만기일)로부터 늦어도 5영업일 이전까지 한국예탁결제원에 통보하도록 하여야 한다.(7) 업무수탁자는 자산관리위탁계약 제12조에 의하여 자산관리자의 손해배상사유가 발생한 때에는 위탁자를 대리하여 자산관리자에게 손해배상을 청구하여야 한다.(8) 업무수탁자는 유동화사채의 조건에서 정한 유동화사채의 기한의 이익 상실사유가 발생한 경우에는 유동화사채의 상환에 필요한 재원을 마련하기 위하여 현존하는 유동화자산의 처분을 자산관리자에게 지시할 수 있다.(9) 제8항에 따라 업무수탁자가 현존하는 유동화자산의 전부 또는 일부의 처분을 자산관리자에게 지시할 경우에는 양도인이 유동화자산 양도계약 제15조에 따라 우선매수권을 행사할 의사가 있는지 여부를 먼저 확인하고, 양도인이 우선매수권을 행사할 의사가 없음을 확인한 경우에는 제3자에게 처분하도록 지시하여야 한다. 이 경우 처분가격은 해당 유동화자산의 원금, 연체의 정도 등을 고려하여 적정하게 계산된 가격으로 하되, 필요한 경우 업무수탁자는 자산관리자와 협의하여 선정한 회계법인으로 하여금 평가하게 할 수 있다. 2) 유동화증권의 향후 상환계획 및 방법 가. 상환계획1) 제1-1회 ~ 제1-18회 무보증 유동화사채가) 제1-1회 내지 제1-18회 무보증 유동화사채의 원금은 상환예정일에 각각 상환할 계획입니다.나) 유동화사채 이자는 사채 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 발생하며 매 2개월분의 이자를 후급합니다.2) 제1-19회 무보증 유동화사채 가) 제1-19회 유동화사채의 경우 만기는 2026년 01월 08일이나, 제1-18회 유동화사채가 전액 상환된 이후, 36개월째(2024년 06월 08일), 37개월째(2024년 07월 08일), 38개월째(2024년 08월 08일), 39개월째(2024년 09월 08일), 40개월째(2024년 10월 08일), 41개월째(2024년 11월 08일), 42개월째(2024년 12월 08일), 43개월째(2025년 01월 08일), 44개월째(2025년 02월 08일), 45개월째(2025년 03월 08일), 46개월째(2025년 04월 08일), 47개월째(2025년 05월 08일), 48개월째(2025년 06월 08일),
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49개월째(2025년 07월 08일), 50개월째(2025년 08월 08일), 51개월째(2025년 09월 08일), 52개월째(2025년 10월 08일), 53개월째(2025년 11월 08일), 54개월째(2025년 12월 08일)에 조기상환권(Call Option)이 행사될 수 있어 자산유동화 기간은 예정보다 단축될 수 있습니다(해당일이 영업일이 아닌 경우 그 직후 영업일에 행사).나) 유동화사채 이자는 사채 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 발생하며 매 2개월분의 이자를 후급합니다. 다만, 이자지급기일이 은행 영업일이 아닌 경우에는 직후 영업일에 이자를 지급합니다. 단, 유동화사채의 조기상환권(Call Option)이 행사되어 조기상환되는 경우, 이자는 해당 유동화사채 직후 이자지급기일부터 기산하여 조기상환일 전일까지 일할계산하여 지급합니다. ▶ 업무위탁계약 제 15 조 (기타 업무) 제 6 항(6) 업무수탁자는 자산유동화계획에 명시되어 있는 내용과 제1-19회 무보증 유동화사채의 조건에 따라 만기일 이전에 유동화사채 발행일로부터 36개월이 경과한 이후 매월 도래하는 유동화사채 발행일과 동일한 날(36개월이 경과하는 달에 속하는 유동화사채 발행일과 동일한 날을 포함하며, 이하 본호에서 “제1-19회 무보증 유동화사채 조기상환가능일”이라 한다. 단, 이날이 영업일이 아닌 경우에는 직후 영업일로 한다)에 제1-18회 무보증 유동화사채의 원리금이 전액 상환 완료되었을 것을 전제 조건으로 제1-19회 무보증 유동화사채 조기상환가능일로부터 17일 전일(이 날이 영업일이 아닌 경우에는 직전 영업일을 말한다) 현재 자산관리계좌의 잔액이 제1-19회 무보증 유동화사채 조기상환가능일에 지급되어야 할 제6조 제2항 제1호 내지 제18호 항목의 지급액 합계액(직전 지급일까지 제6조 제2항 본문 단서에 따라 공제 된 상태로 있는 금액도 포함한다)을 초과하는 경우 그 초과금액의 범위에서 제1-19회 무보증 유동화사채에 관한 인수계약서에 따라 제1-19회 무보증 유동화사채의 일부에 대하여 금 일억(100,000,000)원 이상 일억(100,000,000)원 단위로, 위 인수계약서에서 정한 제1-19회 무보증 유동화사채 조기상환 한도내에서 조기상환권을 행사하여 제1-19회 무보증 유동화사채를 조기상환하여야 한다. 다만, 업무수탁자는 유동화사채에 관하여 조기상환권을 행사하는 경우 해당 조기상환 효력발생일의 15일 전까지 조기상환권의 행사 여부를 결정하여 한국예탁결제원에 통지하는 등 조기상환권 행사를 위하여 필요한 조치를 취하여야 한다. 본항에 따른 조기상환권의 행사는 1회에 한하여 가능하다. 이 때 위탁자는 업무수탁자로 하여금 추가이자 지급액을 계산하여 추가이자지급예정일(제1-19회 무보증 유동화사채 만기일)로부터 늦어도 5영업일 이전까지 한국예탁결제원에 통보하도록 하여야 한다. [유동화전문회사의 현금흐름표] (단위 : 억원) 구 분 기초누적상환 가능액(A) 순현금흐름(B) 상환가능액(C=A+B) 원리금 상환금액(D) 상환 후 잔액(E=C-D) 2021년 06월 01일 ~ 2021년 06월 30일 2021년 07월 01일 ~ 2021년 07월 31일 2021년 08월 01일 ~ 2021년 08월 31일 2021년 09월 01일 ~ 2021년 09월 30일 2021년 10월 01일 ~ 2021년 10월 31일 2021년 11월 01일 ~ 2021년 11월 30일 2021년 12월 01일 ~ 2021년 12월 31일 2022년 01월 01일 ~ 2022년 01월 31일 2022년 02월 01일 ~ 2022년 02월 28일 2022년 03월 01일 ~ 2022년 03월 31일 2022년 04월 01일 ~ 2022년 04월 30일 2022년 05월 01일 ~ 2022년 05월 31일 2022년 06월 01일 ~ 2022년 06월 30일 2022년 07월 01일 ~ 2022년 07월 31일 2022년 08월 01일 ~ 2022년 08월 31일 2022년 09월 01일 ~ 2022년 09월 30일 2022년 10월 01일 ~ 2022년 10월
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31일 2022년 11월 01일 ~ 2022년 11월 30일 2022년 12월 01일 ~ 2022년 12월 31일 2023년 01월 01일 ~ 2023년 01월 31일 2023년 02월 01일 ~ 2023년 02월 28일 2023년 03월 01일 ~ 2023년 03월 31일 2023년 04월 01일 ~ 2023년 04월 30일 2023년 05월 01일 ~ 2023년 05월 31일 2023년 06월 01일 ~ 2023년 06월 30일 2023년 07월 01일 ~ 2023년 07월 31일 2023년 08월 01일 ~ 2023년 08월 31일 2023년 09월 01일 ~ 2023년 09월 30일 2023년 10월 01일 ~ 2023년 10월 31일 2023년 11월 01일 ~ 2023년 11월 30일 2023년 12월 01일 ~ 2023년 12월 31일 2024년 01월 01일 ~ 2024년 01월 31일 2024년 02월 01일 ~ 2024년 02월 29일 2024년 03월 01일 ~ 2024년 03월 31일 2024년 04월 01일 ~ 2024년 04월 30일 2024년 05월 01일 ~ 2024년 05월 31일 2024년 06월 01일 ~ 2024년 06월 30일 2024년 07월 01일 ~ 2024년 07월 31일 2024년 08월 01일 ~ 2024년 08월 31일 2024년 09월 01일 ~ 2024년 09월 30일 2024년 10월 01일 ~ 2024년 10월 31일 2024년 11월 01일 ~ 2024년 11월 30일 2024년 12월 01일 ~ 2024년 12월 31일 2025년 01월 01일 ~ 2025년 01월 31일 2025년 02월 01일 ~ 2025년 02월 28일 2025년 03월 01일 ~ 2025년 03월 31일 2025년 04월 01일 ~ 2025년 04월 30일 2025년 05월 01일 ~ 2025년 05월 31일 2025년 06월 01일 ~ 2025년 06월 30일 2025년 07월 01일 ~ 2025년 07월 31일 2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 31일 2025년 09월 01일 ~ 2025년 09월 30일 2025년 10월 01일 ~ 2025년 10월 31일 2025년 11월 01일 ~ 2025년 11월 30일 2025년 12월 01일 ~ 2025년 12월 31일 2026년 01월 01일 ~ 2026년 01월 31일 3) 자금의 차입ㆍ운용에 대한 계획 및 실적 1. 자금의 차입계획 및 차입실적가. 자금의 차입계획 본 건 유동화에서는 신용공여약정에 따른 대출금 외에도 업무수탁자는 일시적인 자금 부족으로 위탁자가 매 지급일에 지급할 금원을 지급하지 못하는 경우 위탁자를 위하여 일시적으로 자금을 차입할 수 있습니다. 이 경우 업무수탁자는 위탁자의 사전 서면동의를 받아야 하며, 위탁자와 업무수탁자 기타 금융기관과의 별도의 약정에 의하여 자금을 차입하여야 합니다. ▶ 업무위탁계약 제 6 조 (자산관리계좌의 관리) 제2항(2) 업무수탁자는 다음 각 호에 의한 항목의 지급을 위하여 필요한 경우 위탁자를 대리하여 해당 소요자금을 매 지급일에 다음 각 호의 우선순위에 따라 자산관리계좌에서 인출하여 지급하여야 한다. 다만, 다음 각 호 중 어느 항목의 지급기일이 다음 지급일 이전에 도래하는 경우에는 해당 소요자금을 그 우선순위에 따라 공제하여 해당 지급기일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하고, 그 지급기일이 유동화사채 발행일 전에 도래하는 경우에는 해당 소요자금을 그 지급기일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 한다. 또한 제1-19회 무보증 유동화사채를 조기상환하는 경우에는 위 단서에 의해 공제된 금액을 제외하고 해당 지급기일에 다음 각호의 우선순위에 따라 자산관리계좌에서 인출하여 지급하여야 한다.1. 위탁자가 자산유동화법 제22조의 업무를 영위함에 따라 납세의무를 지는 법인세 및 기타 조세2. 위탁자가 유동화자산의 양수 및 유동화사채의 발행과 관련하여 지급하여야 하는 제비용(유동화사채의 발행과 관련한 발행 분담금, 상장신청시 지급하여야 하는 상장수수료, 자산유동화 관련
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법률자문, 실사평가기관 및 신용평가기관 등에 대한 제반 자문료 및 수수료, 주관회사에 대한 인수수수료, 한국예탁결제원 등록수수료를 포함한다)3. 위탁자가 유동화자산 양도계약에 따라 양도인에게 지급하여야 하는 유동화자산의 매매대금4. 신용보증계약에 따라 신용보증기관에 지급하여야 하는 보증수수료 및 신용보증계약과 관련된 제비용5. 위탁자가 이 계약에 따라 업무수탁자에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용6. 위탁자가 신용공여약정에 따라 신용공여은행에게 지급하여야 하는 신용공여약정 수수료7. 다음 각 목의 부대비용. 다음 각 목의 부대비용 사이에는 우선순위가 없으며 동등한 지급순위를 가진다.가. 유동화사채의 신용평가기관에 지급하여야 하는 수수료나. 회계감사인 및 세무대리인에게 지급하여야 하는 수수료 및 기타 비용다. 자산관리자 및 업무수탁자가 자산관리위탁계약 또는 이 계약에 의한 업무수행을 위하여 법률자문을 받는 경우 변호사에 지급하여야 하는 자문료 및 기타 비용라. 청산비용마. 기타 우발적으로 부담하는 비용8. 아래 제9호 및 제10호 이외에 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 제1-1회 내지 제1-18회 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 금원9. 제1-1회 내지 제1-18회 무보증 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자10. 제1-1회 내지 제1-18회 무보증 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금11. 신용공여약정1에 따라 지급하여야 하는 연체이자, 이자 다만, 그 지급순서는 연체이자, 이자의 순으로 한다.12. 신용공여약정1에 따라 상환하여야 하는 원금13. 아래 제14호 및 제15호 이외에 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 금원14. 제1-19회 무보증 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자15. 제1-19회 무보증 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 상환기일(제15조 제6항에 따른 조기상환권의 행사에 따른 해당 유동화사채의 조기상환일을 포함한다)의 원금16. 신용공여약정2에 따라 지급하여야 하는 연체이자, 이자 다만, 그 지급순서는 연체이자, 이자의 순으로 한다.17. 신용공여약정2에 따라 상환하여야 하는 원금18. 위탁자가 제8조에 따라 일시적으로 차입한 자금의 원리금. 다만, 그 지급순서는 연체이자, 이자, 원금의 순으로 한다.19. 위탁자가 자산관리위탁계약(대체자산관리자와 위탁자 사이에 유동화자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분 기타 업무의 위탁에 관한 계약이 체결된 경우에는 그 계약을 말한다)에 따라 자산관리자 또는 대체자산관리자(예비 대체자산관리자를 포함하여 이하 본호에서 동일하게 적용한다)에게 지급하여야 하는 자산관리위탁수수료 기타 본 자산유동화와 관련하여 자산관리자 또는 대체자산관리자에게 지급하여야 하는 제반 수수료 및 비용20. 신용공여은행의 신용공여약정2에 따른 신용공여와 관련하여 신용보증기관이 신용공여은행에 대하여 보증채무를 이행한 경우 위탁자가 신용보증기관에 지급하여야 하는 구상금 등의 지급채무(신용보증기관의 보증채무이행에 소요된 비용 및 이와 관련하여 신용보증기관이 취득한 권리의 보전, 이전 및 행사에 소요된 비용 기타 신용보증기관의 구상권 등 채권의 회수를 위하여 소요된 비용을 포함한다) 및 신용보증계약에 따른 위약금, 손해배상금 기타 신용보증계약에 따라 신용보증기관에 지급하여야 할 일체의 금원21. 제1-19회 무보증 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 추가이자(제1-19회 무보증 유동화사채의 발행조건에 따른 추가이자로서 제1호 내지 제20호를 모두 지급한 이후에 최종적으로 자산관리계좌에 남는 금원으로 제1-19회 무보증 유동화사채의 발행조건 상의 추가이자율의 범위 내에서 지급되는 이자를 말함)22. 위탁자의 사원에게 지급할 배당금(3) 제2항 제8호 내지 제10호에 따라 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 금원을 전액 지급하기에 부족한 때에는 만기가 먼저 도래하는 회차의 유동화증권에 관한 금원을 먼저
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지급하되, 유동화사채에 대하여 기한의 이익 상실사유가 발생한 경우에는 제1-1회 내지 제1-19회 무보증 유동화사채의 권리자에게 유동화사채의 미상환 원리금 잔액 기타 지급하여야 하는 금원의 총액의 비율에 따라 안분하여 지급한다(4) 업무수탁자는 위탁자의 별도의 지시가 없는 한, 제2항의 지급 및 제7조에 따른 여유자금의 운용 기타 자산유동화계획에 따른 자금 지출 이외의 목적으로 자산관리계좌에서 자금을 인출할 수 없다.(5) 업무수탁자는 제2항의 지급순위에도 불구하고, 신용공여약정2에 따라 신용공여은행으로부터 인출한 대출금은 제1-19회 무보증 유동화사채를 최우선적으로 상환하고 그 이후에 신용공여약정2의 원리금의 상환에 사용하여야 하고, 위 용도 이외의 용도로는 사용하지 아니한다.(6) 위탁자는 자산관리계좌를 양도하거나 질권 기타 담보권의 목적으로 할 수 없다.(7) 업무수탁자는 위탁자의 자산관리계좌를 관리ㆍ운용함에 있어 필요한 경우 업무수탁자의 수신시스템과 연계된 전산시스템에 의한 입출금 방식을 이용할 수 있다. 다만 동 전산시스템의 설치, 운영 및 이용에 있어서 업무수탁자는 보안상 주의의무를 다하여야 한다.(8) 업무수탁자는 제2항 제1호 내지 제20호를 모두 지급한 이후에 최종적으로 자산관리계좌에 남는 금원으로 제1-19회 무보증 유동화사채의 발행조건 상의 추가이자율의 범위 내에서 제1-19회 무보증 유동화사채의 권리자에게 추가 이자를 원리금지급대행기관을 통해 지급할 수 있다.▶ 업무위탁계약 제 8 조 (신용공여약정의 체결 등)(1) 업무수탁자는 신용공여약정1과 관련하여서는 해당 약정에서 정한 조건에 따라 자산관리계좌의 잔액이 제6조 제2항 제1호 내지 제12호에 해당하는 금원을 지급하기에 부족한 경우 그 필요한 자금을 신용공여은행으로부터 그 지급기일까지 위탁자를 대리하여 대출금을 인출하여야 하고, 신용공여약정2와 관련하여서는 해당 약정에서 정한 조건에 따라 제1-19회 무보증 유동화사채의 원리금 및 신용공여약정2의 원리금을 지급하기에 자산관리계좌의 잔액이 부족한 경우에 그 필요한 자금을 신용공여은행으로부터 그 지급기일까지 위탁자를 대리하여 대출금을 인출하여야 한다.(2) 신용공여약정에 따른 대출금 외에도 업무수탁자는 일시적인 자금 부족으로 위탁자가 매 지급일에 지급할 금원을 지급하지 못하는 경우 위탁자를 위하여 일시적으로 자금을 차입할 수 있다. 이 경우 업무수탁자는 위탁자의 사전 서면동의를 받아야 하며, 위탁자와 업무수탁자 기타 금융기관과의 별도의 약정에 의하여 자금을 차입하여야 한다.(3) 업무수탁자는 신용공여약정2 및 신용보증계약에 따라 신용공여은행이 신용보증기관으로부터 보험금을 수령함으로써 신용공여약정2에 따른 대출원리금을 회수한 경우에는 신용보증기관이 보증채무를 이행함에 따라 위탁자가 신용보증기관에 대하여 부담하는 구상금 채무 등 일체의 채무를 제6조 제2항에서 정한 바에 따라 이행하여야 한다. 나. 자금의 차입실적: 해당사항 없음. 2. 자금의 운용계획 및 운용실적 가. 자금의 운용계획 업무수탁자는 자산관리계좌의 잔액이 있는 경우, 업무위탁계약에 의거 만기 및 환금성을 고려하여 적절하게 분산투자하는 등 유동화사채권자의 권익이 최대한 보호되도록 신의성실의 원칙에 따라 공정하게 운용하여야 합니다. ▶ 업무위탁계약 제 7 조 (여유자금 운용의 제한)(1) 업무수탁자는 자산관리계좌의 잔액이 있는 경우 이를 다음 각 호의 1에 해당하는 방법으로 운용할 수 있다. 이 경우 만기 및 환금성을 고려하여 적절하게 분산투자하는 등 유동화사채권자의 권익이 최대한 보호되도록 신의성실의 원칙에 따라 공정하게 운용하여야 한다.1. 유효신용등급 AAA 이상인 금융기관 및 우체국이 취급하는 예금, MMDA, 부금 또는 적금(양도성예금증서의 매입을 포함한다), 환매조건부채권(RP) 또는 위 각 기관이 발행하거나 지급보증한 채권 및 유효신용등급 AAA 이상인 금융기관에 대한 콜론(call loan)2. 국채 및 유효신용등급 AAA 이상인 지방채3. 「공공기관의 운영에 관한 법률」에 의한 공공기관이 발행하는 국내 유효신용등급
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AAA인 채권4. 유효신용등급 AAA 이상인 회사채5. 유효신용등급 AAA 이상인 금융기관이 발행한 기업어음증권6. 유효신용등급 AAA 이상인 금융기관이 운용하는 특정금전신탁 중 신탁재산의 운용방법이 제1호 내지 제5호에 규정된 각 운용방법 및/또는 유효신용등급 AAA 이상인 은행에 대한 대출(업무수탁자에 대한 은행계정대출을 포함한다)에 한정되어 있는 것. 다만, 특정금전신탁의 경우 제1호 내지 제5호의 각 운용방법에 대하여도 제2항 내지 제5항을 적용한다.(2) 제1항 각 호의 운용대상(이하 “적격 운용대상”이라 한다)은 그 만기가 각 유동화사채 만기 이전에 도래하는 것이어야 하며, 업무수탁자는 제6조 제2항의 지급에 필요한 자금이 해당 지급일의 직전 영업일까지 확보될 수 있도록 적격 운용대상의 만기를 정하여야 한다. 만일 업무수탁자가 여유자금의 운용 중에 적격 운용대상이 적격을 상실한 것을 알게 된 때에는 그 때로부터 15일 이내에 다른 적격 운용대상을 선정하여 운용하여야 한다.(3) 업무수탁자는 다음 각 호의 비율을 초과하여 여유자금을 동일 상품에 운용하여서는 아니된다.1. 제1항 제1호 및 제2호의 경우: 여유자금과 운용가액(적격 운용대상의 취득가액을 의미하며 이와 같다) 합계액의 100%2. 제1항 제3호의 경우: 여유자금과 운용가액 합계액의 80%3. 제1항 제4호 내지 제5호의 경우: 적격 운용대상의 만기가 1월 미만인 때에는 여유자금과 운용가액 합계액의 100%, 1월 이상인 때에는 여유자금과 운용가액 합계액의 30%4. 제1항 제6호의 경우: 특정금전신탁을 통한 제1항 제1호 내지 제5호의 각 운용가액(적격 운용대상의 취득가액을 의미하며, 이하 본호에서 같다)과 특정금전신탁을 통하지 아니한 제1항 제1호 내지 제5호의 각 운용가액을 합산하여 제1호 내지 제3호의 각 한도를 적용한다.(4) 업무수탁자는 적격 운용대상을 임의로 중도 해지하거나 처분 또는 매각하여서는 아니된다. 다만, 업무수탁자는 제6조 제2항의 지급에 필요한 자금이 해당 지급일의 직전 영업일까지 확보되지 않거나 확보되지 않을 가능성이 있을 때에는 적격 운용대상을 중도 해지하거나 매각하여야 한다.(5) 업무수탁자는 적격 운용대상의 원리금, 매각대금 등을 지급받은 경우 이를 자산관리계좌에 즉시 입금하여야 한다.(6) 본조에 의한 여유자금의 운용은 업무수탁자가 위탁자를 대리하여 위탁자의 명의로 수행한다. 업무수탁자는 여유자금의 운용에 관한 장부를 작성ㆍ보관한다.(7) 업무수탁자는 여유자금 운용의 주목적이 위탁자 및 유동화사채 소지인을 포함한 이해관계인의 이익을 극대화하기 위한 것이 아니라 향후 자금의 지출에 대비하여 유동성을 확보하고 우발적인 상황에 대비하기 위한 것임을 이해하고 본조에 따라 여유자금을 운용하여야 하며, 여유자금의 운용은 적극적이고 빈번한 적격 운용대상의 매매를 수반하여서는 아니된다. 나. 자금의 운용 실적: 해당사항 없음
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IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 구분 참여기관 부서 담당자/연락처 주요업무 목적 자산관리자 (주)LG유플러스 금융팀 선임 허예리070-4080-3037 유동화자산관리 유동화자산의 보전, 회수, 관리업무, 유동화자산 및 관련서류의 구분보관, 관리업무 및 유동화자산에 수반되는 권리행사의 업무를 담당토록 하기 위하여(주)LG유플러스를 자산관리자로 선정함 업무수탁자 (주)신한은행 금융결제부 차장 정현아02-2151-4948 유동화자산 보관,지급대행 및기타관리업무 유동화증권 투자자들의 권익 보호 및 유동화 프로그램의 원활한 진행을 위한 자산의 보관, 지급대행 및 기타관리업무를 담당토록 하기 위하여(주)신한은행을 업무수탁자로 선정함 대표주관회사 신한금융투자(주) 구조화금융2부 선임매니저 정회범02-3772-2125 Structuring,발행업무 조율,Documentation,총액인수 자산유동화의 안정적인 구조설계 및 발행업무 조율, 공모 유동화사채의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 신한금융투자(주)를 대표주관회사로 선정함 공동주관회사 한국산업은행 발행시장1팀 과장 남택호02-787-6631 총액인수 공모 유동화증권의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 한국산업은행을 공동주관회사로 선정함 공동주관회사 유안타증권(주) 기업금융팀 대리 구원모02-3770-2044 총액인수 공모 유동화증권의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 유안타증권(주)을 공동주관회사로 선정함 공동주관회사 미래에셋증권(주) 부동산금융2팀 매니저 이웅02-3774-7052 총액인수 공모 유동화증권의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 미래에셋증권(주)을 공동주관회사로 선정함 자산평가 및자산실사기관 한영회계법인 전략재무자문본부 시니어 임상욱02-3787-6600 자산평가,자산실사 투자자 보호를 위하여, 공신력 있는 기관으로 하여금 자산의 적정성에 대한 평가 및 실사를 담당하도록 하기 위하여 한영회계법인을 자산평가 및 실사기관으로 선정함 신용평가기관 한국기업평가(주) SF1실 수석연구원 이정민02-368-5658 유동화증권신용평가 (주)LG유플러스가 유플러스파이브지제오십칠차유동화전문유한회사로 양도하는 단말기할부대금채권을 기초로 발행될 유동화증권의 원리금 상환능력에 대한 객관적이고 공정한 신용평가를 받아 투자자들의 투자판단에 도움을 주고자 한국기업평가(주), 한국신용평가(주) 및 NICE신용평가(주)를 외부 신용평가기관으로 선정함 한국신용평가(주) 구조화1실 수석연구원 최재우02-787-2288 NICE신용평가(주) SF평가1실 책임연구원 김나연02-2014-6258 법률자문기관 김앤장 법률사무소 변호사 송석수02-3703-1881 법률검토 (주)LG유플러스가 유플러스파이브지제오십칠차유동화전문유한회사로 양도하는 단말기할부대금채권을 기초로 한 자산유동화와 관련하여 각종 계약서의 작성 및 관련 법률검토를 수행하기 위해 김앤장 법률사무소를 법률자문기관으로 선정함 2. 기타 : 해당사항 없음. 3. 부속명세서 : 해당사항 없음.
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IV. 현금의증감 (I+II+III) V. 기초의현금 VI. 기말의현금 3. 기타 사항 1. 업무의 위탁에 관한 사항 1. 업무위탁 현황 구 분 위탁업무 일반업무 업무위탁자인 유플러스엘티이제사십삼차유동화전문 유한회사는 자산유동화에 관한 법률에 근거하여 업무수탁자인 (주)신한은행과 2019년 01월 11일 업무위탁계약을 체결하고, 이에 따라 위탁한 업무를 수행하게 합니다. 자산관리업무 양도된 유동화자산의 회수 및 추심 등 일반적으로 자산관리위탁계약에서 규정된 업무를 (주)엘지유플러스와 2019년 01월 11일 자산관리위탁계약을 체결하여 위임하였습니다. 자산관리자가 자산관리자의 지위를 상실하는 경우에 유동화자산의 관리가 적절하게 이루어질 수 있도록 업무수탁자인 (주)신한은행으로 하여금 대체자산관리업무를 수행하게 합니다. 기타업무 업무위탁계약 제12조에 의거, 업무수탁자인 (주)신한은행은 유동화사채가 발행될 때까지 자산유동화계획의 등록 등 자산유동화에 관한 법률 및 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에서 요구하는 각종 등록업무 및 증권발행 신고업무를 유동화사채에 관한 대표주관회사인 신한금융투자(주)와 공동주관사인 한국산업은행, 한국투자증권(주), NH투자증권(주)에게 위임합니다. 업무분장에 관한 내용은 다음 표와 같습니다. 업무내용 계약서 조항 업무수탁자 자산관리자 업무의 위탁 업무위탁계약 제2조 ○ 유동화자산의 관리 업무위탁계약 제4조 ○ 예비대체자산관리자의 선임 등 업무위탁계약 제5조 ○ 자산관리계좌의 관리 업무위탁계약 제6조 ○ 여유자금의 운용의 제한 업무위탁계약 제7조 ○ 신용공여약정의 체결 등 업무위탁계약 제8조 ○ 채권양도의 통지 등 업무위탁계약 제9조 ○ 사원명부의 관리 및 사원총회의 소집 업무위탁계약 제10조, 제11조 ○ 자산유동화법에 의한 등록 업무위탁계약 제12조 ○ 재무제표의 작성 업무위탁계약 제13조 ○ 사업보고서의 공시 및 세무업무 업무위탁계약 제14조 ○ 위탁업무처리의 보고 업무위탁계약 제16조 ○ 유동화자산의 등분관리 자산관리위탁계약 제4조 ○ 유동화자산의 추심 및 처분 등의 제한 자산관리위탁계약 제5조, 제6조 ○ 채권서류의 관리 자산관리위탁계약 제7조 ○ 장부의 작성 자산관리위탁계약 제8조 ○ 보고의무 자산관리위탁계약 제9조 ○ 2. 운영업무(업무수탁인) 가. 업무수탁인의 개황 구 분 주업무수탁인 보조(대체)업무수탁인 명 칭 (주)신한은행 설립연월일 1897년 02월 19일 대 표 자 진 옥 동 본점소재지 서울시 중구 세종대로 9길 20 (태평로2가)(전화번호 : 02-756-0506) 목 적 사 업 1. 은행법에 의한 은행업무 2. 기타 감독기관의 인가를 받은 업무 자본금(출자금등) 7,928,078 백만원 (1주당 액면가액 : 5,000원) 주요주주(출자자등) (주)신한금융지주회사 100% ※ 자본금 및 주요주주는 2021년 9월 30일 기준임. 나. 위탁업무 내용 등 구 분 주업무수탁인 보조(대체)업무수탁인 위탁업무의내용 및 범위 제 2 조 (업무의 위탁)(1) 위탁자는 자산유동화계획의 수행을 위하여 필요한 범위 내에서, 자산유동화법 제23조의 규정에 따라 위탁자의 사원총회의 의결을 받아야 하는 사항, 위탁자의 이사의 대표권한에 속하는 사항,감사의 권한에 속하는 사항 및 자산관리위탁계약에 따라 자산관리자에게 위탁한 사항을 제외한 위탁자의 업무(신용보증계약에 의한위탁자의 신용보증기관에 대한 각종 통지업무를 포함한다)를 이 계약에 따라 포괄적으로 업무수탁자에게 위탁하며, 업무수탁자는 이를 수락한다.(2) 업무수탁자는 이 계약에 따라 위탁자를 위하여 보관하는 각종 서류 및 자료를 다른 목적으로 이용하여서는 아니되며, 법령에서 요구하는 경우 및 자산유동화계획에서 정하고 있는 경우 이외에는제3자에게 이를 누설하거나 유포하여서는 아니된다.제 3 조 (통지 및 공고)(1) 업무수탁자는 위탁자에 관한 사항을 사원 기타 통지받을 자에게 통지할 필요가 있는 경우 위탁자의 정관에 따라 그 업무를 수행한다.(2) 위탁자에 관한 사항을 공고하거나 공개할 필요가 있는 경우에도 같다.제 4 조 (유동화자산의
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관리)(1) 업무수탁자는 유동화자산에 관하여 유동화자산 양도계약 제7조의 규정에 의한 담보책임사유, 같은 계약 제8조에 의한 유동화자산의 가치하락분 지급사유 및 같은 계약 제12조에 의한 손해배상책임사유가 발생하였음을 알게 된 경우에는 즉시 이 사실을 자산관리자에게 통지하여야 하며, 관련 규정에 따라 지체없이 해당 유동화자산을 반환하고 양도인에게 담보책임의 이행 또는 손해배상금의 지급을 요구하여야 한다.(2) 업무수탁자는 양도인이 유동화자산 양도계약 제8조 제2항에 따라 유동화자산의 내용을 변경함에 있어서, 그러한 변경이 유동화자산에 포함되지 아니한 이동통신가입자에 대하여도 동일하게 적용되는 경우에는 양도인의 요청에 따라 사전에 포괄적으로 동의할 수 있다. 다만, 이 경우 그러한 변경에 따라 유동화사채의 투자자의 이익에 중대한 영향이 있는 경우에는 양도인이 상당한 배상을 할 것을 조건으로 하여야 한다. 업무수탁자는 언제든지 이러한포괄동의를 철회할 수 있으며, 필요한 경우에는 합리적인 범위 내에서 위 포괄동의에 다른 조건을 부가할 수 있다.제 5 조 (예비 대체자산관리자의 선임 등)(1) 업무수탁자는 자산관리위탁계약 제13조 제1항에 규정된 각 사유가 발생한 경우 자산관리위탁계약의 해지 또는 해제 여부와 관계없이 필요하다고 판단되면 자산관리자에게 자산관리위탁계약 제14조 내지 제16조에 규정된 사항을 요청할 수 있다.(2) 업무수탁자는 자산관리위탁계약 제13조 제1항에 규정된 각 사유가 발생한 경우에는 업무수탁자가 예비 대체자산관리자가 된다.예비 대체자산관리자는 자산관리위탁계약이 해지되는 경우 대체자산관리자가 된다.(3) 업무수탁자는 예비 대체자산관리자 또는 대체자산관리자가 되는 경우에도 자산관리업무의 연속성에 지장이 없는 범위에서 제3자를 예비 대체자산관리자 또는 대체자산관리자로 선임할 수 있다. 제3자의 예비 대체자산관리자 또는 대체자산관리자로서의 지위가 종료하는 경우에는 업무수탁자가 예비 대체자산관리자 또는 대체자산관리자가 된다.(4) 업무수탁자는 제3자를 예비 대체자산관리자로 선임한 경우 그 제3자에게 자산관리위탁계약 제14조 내지 제16조에서 정한 사항에 관하여 필요한 지시를 할 수 있다.(5) 업무수탁자가 본조에 의하여 대체자산관리자로서 자산관리업무를 수행하는 경우 업무수탁자는 지체없이 위탁자와 자산관리위탁에 관한 계약을 체결하기로 하며, 그러한 계약이 체결되기 전까지는 자산관리위탁계약에 준하여 자산관리업무를 수행하여야 한다. (6) 업무수탁자는 대체자산관리자의 선임시 필요하다고 판단되는 경우 지체없이 위탁자를 대리하여 이동통신가입자 및 서울보증보험 주식회사에게 위탁자의 자산관리자에 대한 업무위탁이 종료하여 자산관리자의 변제수령권한이 소멸되었다는 사실 및 선임된 대체자산관리자가 자산관리자에 갈음하여 자산관리자의 업무를 수행한다는 사실을 통지하고, 그와 같이 입금될 수 있도록 최대한 노력하여야 한다.(7) 제6항의 경우 제9조에 따른 이동통신가입자에 대한 유동화자산의 양도사실의 통지도 하여야 한다. 다만, 이동통신가입자에 대하여 이미 유동화자산의 양도사실을 통지한 때에는 그러하지 아니하다.(8) 업무수탁자가 본조 및 자산관리위탁계약 제16조에 따라 대체자산관리업무를 수행하거나 새로운 예비 대체자산관리자 또는 대체자산관리자를 지정하는 경우 대체자산관리업무 수행에 필요한 전산시스템 구축과 전산자료의 입력, 기타 대체자산관리업무 수행에 필요한 준비작업을 위하여 지출한 일체의 비용은 위탁자가 부담한다.(9) 대체자산관리자와 위탁자 사이에 유동화자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 업무 및 기타 업무의 위탁에 관한 계약이 체결된 경우에도 본조의 규정을 준용한다.제 6 조 (자산관리계좌의 관리)(1) 위탁자는 유동화사채의 발행대금, 유동화자산과 관련하여 취득하는 금전 및 위탁자의 사원의 출자금을 보관, 관리하기 위하여 자산관리계좌를 개설하기로 하며, 업무수탁자는 이 계좌를 이 계약에서 정하는 바에 따라 관리ㆍ운용 및 처분하여야 한다.(2) 업무수탁자는 다음 각 호에 의한 항목의 지급을 위하여 필요한경우 위탁자를 대리하여
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해당 소요자금을 매 지급일에 다음 각 호의 우선순위에 따라 자산관리계좌에서 인출하여 지급하여야 한다.다만, 다음 각 호 중 어느 항목의 지급기일이 다음 지급일 이전에 도래하는 경우에는 해당 소요자금을 그 우선순위에 따라 공제하여해당 지급기일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하고, 그 지급기일이 유동화사채 발행일 전에 도래하는 경우에는 해당 소요자금을그 지급기일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 한다. 또한제1-17회 무보증 유동화사채를 조기상환하는 경우에는 위 단서에 의해 공제된 금액을 제외하고 해당 지급기일에 다음 각호의 우선순위에 따라 자산관리계좌에서 인출하여 지급하여야 한다.1. 위탁자가 자산유동화법 제22조의 업무를 영위함에 따라 납세의무를 지는 법인세 및 기타 조세2. 위탁자가 유동화자산의 양수 및 유동화사채의 발행과 관련하여 지급하여야 하는 제비용(유동화사채의 발행과 관련한 발행 분담금, 상장신청시 지급하여야 하는 상장수수료, 자산유동화 관련 법률자문, 실사평가기관 및 신용평가기관 등에 대한 제반 자문료 및 수수료, 주관회사에 대한 인수수수료를 포함한다)3. 위탁자가 유동화자산 양도계약에 따라 양도인에게 지급하여야 하는 유동화자산의 매매대금4. 신용보증계약에 따라 신용보증기관에 지급하여야 하는 보증수수료 및 신용보증계약과 관련된 제비용5. 위탁자가 이 계약에 따라 업무수탁자에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용6. 위탁자가 신용공여약정에 따라 신용공여은행에게 지급하여야 하는 신용공여약정 수수료7. 다음 각 목의 부대비용. 다음 각 목의 부대비용 사이에는 우선순위가 없으며 동등한 지급순위를 가진다.가. 유동화사채의 신용평가기관에 지급하여야 하는 수수료나. 회계감사인 및 세무대리인에게 지급하여야 하는 수수료 및 기타 비용다. 자산관리자 및 업무수탁자가 자산관리위탁계약 또는 이 계약에 의한 업무수행을 위하여 법률자문을 받는 경우 변호사에 지급하여야 하는 자문료 및 기타 비용라. 청산비용마. 기타 우발적으로 부담하는 비용8. 아래 제9호 및 제10호 이외에 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 제1-1회 내지 제1-16회 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 금원9. 제1-1회 내지 제1-16회 무보증 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자10. 제1-1회 내지 제1-16회 무보증 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금11. 신용공여약정1에 따라 지급하여야 하는 연체이자, 이자 다만, 그 지급순서는 연체이자, 이자의 순으로 한다.12. 신용공여약정1에 따라 상환하여야 하는 원금13. 아래 제14호 및 제15호 이외에 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 금원14. 제1-17회 무보증 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자15. 제1-17회 무보증 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 상환기일(제15조 제6항에 따른 조기상환권의 행사에 따른 해당 유동화사채의 조기상환일을 포함한다)의 원금16. 신용공여약정2에 따라 지급하여야 하는 연체이자, 이자 다만, 그 지급순서는 연체이자, 이자의 순으로 한다.17. 신용공여약정2에 따라 상환하여야 하는 원금18. 위탁자가 제8조에 따라 일시적으로 차입한 자금의 원리금. 다만, 그 지급순서는 연체이자, 이자, 원금의 순으로 한다.19. 위탁자가 자산관리위탁계약(대체자산관리자와 위탁자 사이에 유동화자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분 기타 업무의 위탁에 관한 계약이 체결된 경우에는 그 계약을 말한다)에 따라 자산관리자 또는 대체자산관리자(예비 대체자산관리자를 포함하여 이하 본호에서 동일하게 적용한다)에게 지급하여야 하는 자산관리위탁수수료 기타 본자산유동화와 관련하여 자산관리자 또는 대체자산관리자에게 지급하여야 하는 제반 수수료 및 비용20. 신용공여은행의 신용공여약정2에 따른 신용공여와 관련하여 신용보증기관이 신용공여은행에 대하여 보증채무를 이행한 경우 위탁자가 신용보증기관에 지급하여야 하는 구상금 등의
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지급채무(신용보증기관의 보증채무이행에 소요된 비용 및 이와 관련하여 신용보증기관이 취득한 권리의 보전, 이전 및 행사에 소요된 비용 기타 신용보증기관의 구상권 등 채권의 회수를 위하여 소요된 비용을 포함한다) 및 신용보증계약에 따른 위약금, 손해배상금 기타 신용보증계약에 따라 신용보증기관에 지급하여야 할 일체의 금원21. 제1-17회 무보증 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 추가이자(제1-17회 무보증 유동화사채의 발행조건에 따른 추가이자로서 제1호 내지 제20호를 모두 지급한 이후에 최종적으로 자산관리계좌에 남는 금원으로 제1-17회 무보증 유동화사채의 발행조건 상의 추가이자율의 범위 내에서 지급되는 이자를 말함)22. 위탁자의 사원에게 지급할 배당금(3) 제2항 제8호 내지 제10호에 따라 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 금원을 전액 지급하기에 부족한 때에는 해당 유동화사채에 관하여 잔존 미상환 채권액에 따라 유동화사채 소지자 사이에 안분한다. 다만, 유동화사채에 대하여 기한의 이익 상실사유가발생한 경우에는 제1-1회 내지 제1-17회 무보증 유동화사채의 권리자에게 유동화사채의 미상환 원리금 잔액 기타 지급하여야 하는금원의 총액의 비율에 따라 안분하여 지급한다(4) 업무수탁자는 위탁자의 별도의 지시가 없는 한, 제2항의 지급 및 제7조에 따른 여유자금의 운용 기타 자산유동화계획에 따른 자금 지출 이외의 목적으로 자산관리계좌에서 자금을 인출할 수 없다.(5) 업무수탁자는 제2항의 지급순위에도 불구하고, 신용공여약정2에 따라 신용공여은행으로부터 인출한 대출금은 제1-17회 무보증 유동화사채를 최우선적으로 상환하고 그 이후에 신용공여약정2의 원리금의 상환에 사용하여야 하고, 위 용도 이외의 용도로는 사용하지 아니한다.(6) 위탁자는 자산관리계좌를 양도하거나 질권 기타 담보권의 목적으로 할 수 없다.(7) 업무수탁자는 위탁자의 자산관리계좌를 관리ㆍ운용함에 있어 필요한 경우 업무수탁자의 수신시스템과 연계된 전산시스템에 의한 입출금 방식을 이용할 수 있다. 다만 동 전산시스템의 설치, 운영 및 이용에 있어서 업무수탁자는 보안상 주의의무를 다하여야 한다.(8) 업무수탁자는 제2항 제1호 내지 제20호를 모두 지급한 이후에 최종적으로 자산관리계좌에 남는 금원으로 제1-17회 무보증 유동화사채의 발행조건 상의 추가이자율의 범위 내에서 제1-17회 무보증 유동화사채의 권리자에게 추가 이자를 원리금지급대행기관을 통해 지급할 수 있다.제 7 조 (여유자금 운용의 제한)(1) 업무수탁자는 자산관리계좌의 잔액이 있는 경우 이를 다음 각 호의 1에 해당하는 방법으로 운용할 수 있다. 이 경우 만기 및 환금성을 고려하여 적절하게 분산투자하는 등 유동화사채권자의 권익이 최대한 보호되도록 신의성실의 원칙에 따라 공정하게 운용하여야 한다.1. 유효신용등급 AAA 이상인 금융기관 및 우체국이 취급하는 예금, MMDA, 부금 또는 적금(양도성예금증서의 매입을 포함한다), 환매조건부채권(RP) 또는 위 각 기관이 발행하거나 지급보증한 채권및 유효신용등급 AAA 이상인 금융기관에 대한 콜론(call loan)2. 국채 및 유효신용등급 AAA 이상인 지방채3. 「공공기관의 운영에 관한 법률」에 의한 공공기관이 발행하는 국내 유효신용등급 AAA인 채권4. 유효신용등급 AAA 이상인 회사채5. 유효신용등급 AAA 이상인 금융기관이 발행한 기업어음증권6. 유효신용등급 AAA 이상인 금융기관이 운용하는 특정금전신탁 중 신탁재산의 운용방법이 제1호 내지 제5호에 규정된 각 운용방법 및/또는 유효신용등급 AAA 이상인 은행에 대한 대출(업무수탁자에 대한 은행계정대출을 포함한다)에 한정되어 있는 것. 다만, 특정금전신탁의 경우 제1호 내지 제5호의 각 운용방법에 대하여도제2항 내지 제5항을 적용한다.(2) 제1항 각 호의 운용대상(이하 “적격 운용대상”이라 한다)은 그 만기가 각 유동화사채 만기 이전에 도래하는 것이어야 하며, 업무수탁자는 제6조 제2항의 지급에 필요한 자금이 해당 지급일의 직전 영업일까지 확보될 수 있도록 적격 운용대상의 만기를
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정하여야 한다. 만일 업무수탁자가 여유자금의 운용 중에 적격 운용대상이 적격을 상실한 것을 알게 된 때에는 그 때로부터 15일 이내에다른 적격 운용대상을 선정하여 운용하여야 한다.(3) 업무수탁자는 다음 각 호의 비율을 초과하여 여유자금을 동일 상품에 운용하여서는 아니된다.1. 제1항 제1호 및 제2호의 경우: 여유자금과 운용가액(적격 운용대상의 취득가액을 의미하며 이와 같다) 합계액의 100%2. 제1항 제3호의 경우: 여유자금과 운용가액 합계액의 80%3. 제1항 제4호 내지 제5호의 경우: 적격 운용대상의 만기가 1월 미만인 때에는 여유자금과 운용가액 합계액의 100%, 1월 이상인 때에는 여유자금과 운용가액 합계액의 30%4. 제1항 제6호의 경우: 특정금전신탁을 통한 제1항 제1호 내지 제5호의 각 운용가액(적격 운용대상의 취득가액을 의미하며, 이하 본호에서 같다)과 특정금전신탁을 통하지 아니한 제1항 제1호 내지 제5호의 각 운용가액을 합산하여 제1호 내지 제3호의 각 한도를 적용한다.(4) 업무수탁자는 적격 운용대상을 임의로 중도 해지하거나 처분 또는 매각하여서는 아니된다. 다만, 업무수탁자는 제6조 제2항의 지급에 필요한 자금이 해당 지급일의 직전 영업일까지 확보되지 않거나 확보되지 않을 가능성이 있을 때에는 적격 운용대상을 중도 해지하거나 매각하여야 한다.(5) 업무수탁자는 적격 운용대상의 원리금, 매각대금 등을 지급받은 경우 이를 자산관리계좌에 즉시 입금하여야 한다.(6) 본조에 의한 여유자금의 운용은 업무수탁자가 위탁자를 대리하여 위탁자의 명의로 수행한다. 업무수탁자는 여유자금의 운용에 관한 장부를 작성ㆍ보관한다.(7) 업무수탁자는 여유자금 운용의 주목적이 위탁자 및 유동화사채 소지인을 포함한 이해관계인의 이익을 극대화하기 위한 것이 아니라 향후 자금의 지출에 대비하여 유동성을 확보하고 우발적인상황에 대비하기 위한 것임을 이해하고 본조에 따라 여유자금을 운용하여야 하며, 여유자금의 운용은 적극적이고 빈번한 적격 운용대상의 매매를 수반하여서는 아니된다.제 8 조 (신용공여약정의 체결 등)(1) 업무수탁자는 신용공여약정1과 관련하여서는 해당 약정에서 정한 조건에 따라 자산관리계좌의 잔액이 제6조 제2항 제1호 내지제12호에 해당하는 금원을 지급하기에 부족한 경우 그 필요한 자금을 신용공여은행으로부터 그 지급기일까지 위탁자를 대리하여 대출금을 인출하여야 하고, 신용공여약정2와 관련하여서는 해당 약정에서 정한 조건에 따라 제1-17회 무보증 유동화사채의 원리금및 신용공여약정2의 원리금을 지급하기에 자산관리계좌의 잔액이 부족한 경우에 그 필요한 자금을 신용공여은행으로부터 그 지급기일까지 위탁자를 대리하여 대출금을 인출하여야 한다.(2) 신용공여약정에 따른 대출금 외에도 업무수탁자는 일시적인 자금 부족으로 위탁자가 매 지급일에 지급할 금원을 지급하지 못하는 경우 위탁자를 위하여 일시적으로 자금을 차입할 수 있다. 이경우 업무수탁자는 위탁자의 사전 서면동의를 받아야 하며, 위탁자와 업무수탁자 기타 금융기관과의 별도의 약정에 의하여 자금을차입하여야 한다.(3) 업무수탁자는 신용공여약정2 및 신용보증계약에 따라 신용공여은행이 신용보증기관으로부터 보험금을 수령함으로써 신용공여약정2에 따른 대출원리금을 회수한 경우에는 신용보증기관이 보증채무를 이행함에 따라 위탁자가 신용보증기관에 대하여 부담하는 구상금 채무 등 일체의 채무를 제6조 제2항에서 정한 바에 따라 이행하여야 한다.제 9 조 (채권양도의 통지 등)업무수탁자는 자산관리위탁계약 제13조에 따라 자산관리위탁계약이 해제 또는 해지되는 경우 및 기타 자산관리자와 사전 협의하여 양수인이 필요하다고 합리적으로 판단하는 경우 유동화자산 양도계약 제5조 제3항 단서에서 정하는 바에 따라 이동통신가입자에 대하여 유동화자산의 양도사실을 통지하거나 자산유동화법 제7조 제1항의 규정에 의하여 이동통신가입자에 대한 개별적인 대항요건을 갖추기로 한다.제 10 조 (사원명부의 관리)(1) 업무수탁자는 위탁자를 위하여 위탁자의 사원의 주소와 그 출자좌수를 기재한 사원명부를 작성하여
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위탁자의 본점에 비치한다.(2) 업무수탁자는 명의개서 또는 질권의 설정 내지 말소를 하고자 하는 위탁자의 사원이 있는 경우 관련 신청서를 위탁자를 대리하여 수령하고, 그러한 서류를 검토하여 사원명부에 명의개서 또는 질권의 설정, 말소에 관한 사항을 기재하여야 한다.(3) 업무수탁자는 위탁자의 사원 또는 그 대리인으로부터 성명, 주소, 인감의 신고 및 그에 관한 변경신고를 받아 이를 관리한다. 대리인이 대리권을 증명하는 경우 및 대리권의 변경신고의 경우에도같다.제 11 조 (사원총회의 소집)(1) 위탁자가 사원총회를 소집하는 경우 업무수탁자는 위탁자가 정한 바에 따라 회의의 안건, 개회일시 및 장소를 명기하여 위탁자의 정관에 따라 사원 기타 통지를 받아야 할 자에게 개별적으로 통지하여야 한다.(2) 업무수탁자는 사원총회의 결의가 서면으로 이루어지는 경우 그러한 서면을 수령ㆍ정리하여 위탁자에게 교부한다.(3) 업무수탁자는 위탁자의 사원총회의 진행경과 내용과 그 결과를 의사록에 기재하여 사원총회 의장의 기명날인 또는 서명을 받은 후 위탁자의 본점에 비치하며, 의사록 사본의 교부를 요청한 사원이 있는 경우에는 이를 교부하여야 한다.제 12 조 (자산유동화법에 의한 등록)(1) 위탁자가 자산유동화법에 의하여 등록(변경등록을 포함한다) 의무를 부담하거나 자본시장법에 의하여 증권신고서 제출 등 유동화사채의 발행과 관련된 각종 의무를 부담하는 경우 업무수탁자는관계법령에 따라 위탁자를 위하여 필요한 업무를 하여야 한다. 다만, 업무수탁자는 최초 자산유동화계획의 등록업무 및 증권신고서제출 기타 유동화사채의 발행과 관련된 업무를 유동화사채 발행에있어서의 주관회사의 업무를 수행하는 자에게 위임할 수 있다.(2) 위탁자가 자산유동화법에 의하여 조사를 받거나 보고 또는 신고의무가 있거나 문서의 제출을 요구받는 경우 업무수탁자는 위탁자를 위하여 이에 필요한 행위를 하여야 한다.제 13 조 (재무제표의 작성)(1) 업무수탁자는 위탁자를 위하여 유동화전문회사회계처리기준 기타 국내에서 일반적으로 인정된 회계원칙 및 관행에 의한 방법과 양식에 따라 회계장부를 작성하고, 1질을 위탁자를 위하여 보관하여야 한다.(2) 업무수탁자는 위탁자의 각 회계연도가 종료한 후 정기사원총회일 1주전까지 다음 각 호의 서류를 작성하여 위탁자의 이사에게 제출하고 위탁자의 본점에 비치하여야 한다.1. 대차대조표(기업회계기준상 재무상태표)2. 손익계산서3. 자본변동표 또는 이익잉여금 처분계산서 또는 결손금 처리계산서4. 영업보고서(3) 업무수탁자는 위탁자의 계산으로 위탁자를 위한 회계감사인 및 세무대리인을 선정할 수 있다.제 14 조 (사업보고서의 공시 및 세무업무)(1) 위탁자가 자산유동화업무감독규정 제15조에 따라 사업보고서,반기보고서 및 기타 제반서류를 작성하여 제출할 의무가 있는 경우 업무수탁자는 위탁자를 위하여 필요한 행위를 하여야 한다.(2) 위탁자가 관할세무서 등에 제출하여야 하는 서류가 있거나 기타 다른 관공서에 제출하여야 하는 서류가 있는 경우 업무수탁자는 위탁자를 위하여 필요한 행위를 하여야 한다.제 15 조 (기타 업무)(1) 업무수탁자는 자산관리계좌에 관한 예금증서, 보호예수증서 및 거래인감을 보관한다.(2) 위탁자는 자산유동화법 시행령 제4조 제3항에 따라 업무수탁자를 유동화자산 양도계약서, 자산관리위탁계약서, 업무위탁계약서, 신용공여약정서 기타 자산관리위탁계약 제7조 제1항에 의하여자산관리자가 보관 및 관리하는 서류를 제외한 각종 서류를 보관 및 관리할 관리책임자로 지정한다. 업무수탁자는 금융위원회 또는 유동화사채 소지인의 요구가 있는 때에는 위 각 서류를 열람하게 하여야 한다.(3) 업무수탁자는 유동화사채의 투자자들의 권익 및 위탁자의 이익을 보호하기 위하여 자산관리위탁계약에 따른 자산관리자에 대한 각종 통지, 요청 및 시정요구, 손해배상의 청구, 각종 협의 및 승낙, 동의, 유동화자산 양도계약에 따른 각종 승낙 및 동의, 자산관리자의 자산관리현황 파악, 각종 협의 및 승낙, 동의 등과 관련하여 필요한 위탁자의 권한을 행사하며, 자산관리자에게
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자산관리위탁계약 제13조 제1항 각 호에 정한 사유가 발생한 경우 위탁자를 대리하여 자산관리위탁계약을 해제 또는 해지한다.(4) 업무수탁자는 위탁자가 발행한 유동화사채와 관련하여 그 소지인 기타 발행과 관련된 계약의 당사자로부터 어떠한 통지를 받은 경우 이를 위탁자에게 즉시 전달한다.(5) 업무수탁자는 위탁자를 대리하여 자산유동화 계획 및 유동화사채의 조건에서 정한 바에 따라 유동화사채의 상환 등에 관한 업무를 수행하며, 유동화사채 상환기일 및 이자지급기일(조기상환권이나 조기상환청구권이 행사된 경우를 포함한다)에 그 지급을 대행한다.(6) 업무수탁자는 자산유동화계획에 명시되어 있는 내용과 제1-17회 무보증 유동화사채의 조건에 따라 만기일 이전에 유동화사채 발행일로부터 32개월이 경과한 이후 매월 도래하는 유동화사채 발행일과 동일한 날(32개월이 경과하는 달에 속하는 유동화사채 발행일과 동일한 날을 포함하며, 이하 본호에서 “제1-17회 무보증 유동화사채 조기상환가능일”이라 한다. 단, 이날이 영업일이 아닌 경우에는 직후 영업일로 한다)에 제1-16회 무보증 유동화사채의 원리금이 전액 상환 완료되었을 것을 전제 조건으로 제1-17회 무보증 유동화사채 조기상환가능일로부터 17일 전일(이 날이 영업일이 아닌 경우에는 직전 영업일을 말한다) 현재 자산관리계좌의 잔액이 제1-17회 무보증 유동화사채 조기상환가능일에 지급되어야 할 제6조 제2항 제1호 내지 제18호 항목의 지급액 합계액(직전 지급일까지 제6조 제2항 본문 단서에 따라 공제 된 상태로 있는 금액도 포함한다)을 초과하는 경우 그 초과금액의 범위에서 제1-17회 무보증 유동화사채에 관한 인수계약서에 따라 제1-17회 무보증 유동화사채의 일부에 대하여 금 일억(100,000,000)원 이상 일억(100,000,000)원 단위로, 위 인수계약서에서 정한 제1-17회 무보증 유동화사채 조기상환 한도내에서 조기상환권을 행사하여 제1-17회 무보증 유동화사채를 조기상환하여야 한다. 다만, 업무수탁자는 유동화사채에 관하여 조기상환권을 행사하는 경우 해당 조기상환 효력발생일의 15일 전까지 조기상환권의 행사 여부를 결정하여한국예탁결제원에 통지하는 등 조기상환권 행사를 위하여 필요한 조치를 취하여야 한다. 본항에 따른 조기상환권의 행사는 1회에 한하여 가능하다. 이 때 위탁자는 업무수탁자로 하여금 추가이자 지급액을 계산하여 추가이자지급일(제1-17회 무보증 유동화사채 만기일)로부터 늦어도 5영업일 이전까지 한국예탁결제원에 통보하도록 하여야 한다.(7) 업무수탁자는 자산관리위탁계약 제12조에 의하여 자산관리자의 손해배상사유가 발생한 때에는 위탁자를 대리하여 자산관리자에게 손해배상을 청구하여야 한다.(8) 업무수탁자는 유동화사채의 조건에서 정한 유동화사채의 기한의 이익 상실사유가 발생한 경우에는 유동화사채의 상환에 필요한재원을 마련하기 위하여 현존하는 유동화자산의 처분을 자산관리자에게 지시할 수 있다.(9) 제8항에 따라 업무수탁자가 현존하는 유동화자산의 전부 또는 일부의 처분을 자산관리자에게 지시할 경우에는 양도인이 유동화자산 양도계약 제15조에 따라 우선매수권을 행사할 의사가 있는지여부를 먼저 확인하고, 양도인이 우선매수권을 행사할 의사가 없음을 확인한 경우에는 제3자에게 처분하도록 지시하여야 한다. 이 경우 처분가격은 해당 유동화자산의 원금, 연체의 정도 등을 고려하여 적정하게 계산된 가격으로 하되, 필요한 경우 업무수탁자는 자산관리자와 협의하여 선정한 회계법인으로 하여금 평가하게 할 수 있다.제 16 조 (위탁업무처리의 보고)(1) 업무수탁자는 자산관리계좌의 입출금 내역 및 여유자금의 운용내역 등 위탁받은 업무의 수행과 관련된 내용을 자산관리위탁계약 제9조 제1항에 의하여 자산관리자로부터 보고서를 수령한 날로부터 10영업일 이내에 전월 말일을 기준으로 자산관리자와 사전에협의한 보고서 양식에 따라 위탁자 및 자산관리자에게 보고하여야하며, 위탁자 및 자산관리자가 합리적인 범위 내에서 요구하는 수탁업무에 관한 자료 및 정보를 위탁자에게 제공하여야 한다.(2) 업무수탁자는
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추심현황, 여유자금의 운용현황 기타 위탁자의 재무에 관한 사항을 요약하여, 자산관리위탁계약 제9조 제1항에 의하여 자산관리자로부터 보고서를 수령한 날로부터 10영업일 이내에 전월 말일을 기준으로 유동화사채의 신용평가기관에게 보고하여야 하고, 기타 위 신용평가기관이 합리적인 이유와 방법으로 자료를 요구하는 경우 이에 응하여 그 자료를 제공하여야 한다.제 17 조 (청산업무)위탁자가 해산하는 경우 업무수탁자는 위탁자의 청산인이 잔여재산의 분배를 포함하여 청산업무를 수행하는 데 적극 협조하여야 한다. 다만, 유동화사채의 상환재원이 부족하여 신용공여약정2에 따라 신용공여기관이 위탁자에게 대출을 실행하고, 동 대출의 원리금을 신용보증기관이 신용보증계약에 따라 대지급한 경우에는 업무수탁자는 위 업무를 처리함에 있어서 신용보증기관의 동의를 받아 처리하기로 한다.제 18 조 (업무수탁자의 확인 및 보장)업무수탁자는 위탁자에게 다음 사항을 확인하고 보장한다.1. 업무수탁자는 대한민국 법률에 따라 설립되어 존속하고 있으며,이 계약의 내용에 따라 위탁자를 위하여 이 계약에 따른 업무를 행할 권한과 능력이 있다.2. 업무수탁자는 이 계약의 체결 및 이 계약에 따른 의무의 이행에 필요한 내부수권절차를 거쳤으며, 정부의 인ㆍ허가 기타 필요한 모든 절차를 갖추었다.3. 이 계약의 체결 및 이에 따른 의무의 이행 기타 이 계약의 내용은 법령에 위배되지 아니하며, 업무수탁자에게 효력을 가지는 어떠한 계약이나 법원의 재판, 행정기관의 행정처분이나 지시ㆍ권고에 위배되지 아니한다.4. 업무수탁자는 이 계약 체결일 현재 채무초과 또는 지급불능의 상태에 있거나 그러한 상태에 빠질 위험에 처해 있지 아니하다.5. 이 계약의 체결과 관련하여 업무수탁자는 신의성실의 원칙에 따라 위탁자에게 모든 필요한 진실된 정보를 제공하였으며, 중요한 사실을 숨기거나 누락하지 아니하였다. 기타특약사항 제 19 조 (업무수탁자의 선관주의의무 및 비밀유지의무 등)(1) 업무수탁자는 선량한 관리자의 주의로써 이 계약에 의하여 수탁받은 업무를 처리하여야 하며, 위탁자의 승인 없이는 위탁받은 업무를 재위탁 하지 못한다.(2) 업무수탁자는 유동화자산 양도계약과 자산관리위탁계약에 의하여 부여받은 권한을 위탁자를 위하여 선량한 관리자의 주의로써 행사하여야 한다.(3) 업무수탁자는 이 계약 및 자산유동화와 관련하여 위탁자 또는 양도인 등과 체결한 각종 계약의 이행과정 중에 알게 된 이동통신가입자 등에 관한 개인정보 및 지급능력에 관한 정보 등의 신용정보(식별정보를 포함한다)를, 관련 계약의 종료여부와 관계없이, 자산유동화 및 관련 계약의 이행을 위한 목적 이외의 용도로 사용 또는 처리하거나 이를 제3자에게 제공 또는 누설하지 않도록 한다.(4) 업무수탁자는 이 계약에 따른 업무와 관련하여 처리하고 있는 이동통신가입자의 개인정보 및 신용정보에 대하여 제3자의 접근을 제한하고 분실·도난·유출·변조 또는 훼손되지 아니하도록 하는 등 안전성을 확보하기 위하여 개인정보의 안전성 확보조치 기준 고시에 따른 관리적·기술적·물리적 보호조치를 취하여야 한다.(5) 업무수탁자는 이 계약에 따라 위탁받은 업무와 관련하여 처리하고 있는 이동통신가입자의 개인정보 및 신용정보에 대하여 위탁자가 그 관리 또는 처리현황에 대한 보고를 요구하거나 조사 또는 검사를 요구하는 경우 이에 응하여야 한다.제 20 조 (업무수탁자의 손해배상)(1) 업무수탁자는 이 계약에 따른 제반 사항을 성실히 준수할 것을 약정하며, 이를 준수하지 못한 경우 그로 인하여 위탁자가 입게 되는 모든 손해를 배상하여야 한다.(2) 업무수탁자는 이 계약에 따른 업무와 관련하여 이동통신가입자의 개인정보 및 신용정보를 처리하는 과정에서 관련법령을 위반하여 위탁자가 제3자에게 손해배상책임을 부담하게 되는 경우, 업무수탁자는 이로 인하여 위탁자가 입은 손해를 배상한다.(3) 제1항 및 제2항에 의한 손해배상은 서면에 의한 청구를 받은 날로부터 5영업일 이내에 지급하여야 하며, 이를 이행하지 아니하는 경우 미지급 금액에 5영업일이 경과한 날로부터 완제할