chaannwooff/Dartdoc huggingface dataset:
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II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 당사는 아웃도어 의류용 기능성 원단을 제조·가공하여 판매하는 원단사업과 나노 멤브레인을 적용한 스마트폰용 기능성 부품인 벤트 제품을 제조ㆍ판매하는 IT소재사업을 영위하고 있습니다.원단사업부문은 북미 아웃도어 브랜드인 노스페이스, 컬럼비아 스포츠웨어 등의 주요 고객에게 아웃도어 의류용 기능성 원단을 제조,염색가공하여 수출하고, 군납 및 가방용 원단등도 국내외 시장에 판매하였으나, 2021년 8월 2일 이사회 결의로 원단사업부문 영업중단이 결정되었으며, 2021년 9월 14일 임시주주총회에서 원단사업 중단의 건이 가결되어, 거래상대방과의 거래종료를 진행하고 있습니다.IT소재사업부문은 나노 멤브레인 사업을 중심으로 당사 고유의 나노섬유 제조기술력을 바탕으로 Huawei 등 주요 고객에게 Mobile 기기용 방수 Vent 제품을 판매하고 있습니다.기준일: 2021년 12월 31일 (단위: 백만원) 사업부문 주요제품 주요고객 14기 매출액 합계 비고 수출 내수 원단사업 노스페이스, 컬럼비아 등 중단사업 IT소재사업 VENT 등 Huawei 등 ※기타 임대수익 매출: 25백만원 2. 주요 제품 및 서비스 가. 주요 제품등의 현황 당사의 주요 제품별 현황은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 사업부문 품목 매출액(비율) 2021년(제14기) 2020년(제13기) 2019년(제12기) 원단 우븐 (Woven) 니트(Knit) 가공 IT소재 VentMBR 계 * 2021.08.02 일자 이사회 결의로 원단사업부문은 영업이 중단되었습니다.* 중단사업(원사사업) 매출 (단위 : 백만원) 사업부문 품목 매출액(비율) 2021년(제14기) 2020년(제13기) 2019년(제12기) *원사 나일론 폴리에스터 계 * 2019.03.04 일자 이사회 결의로 원사사업부문은 영업이 중단되었습니다. 나. 주요 제품 등의 가격변동 추이 (1) 가격변동추이 (단위 : 원, USD) 사업연도 품 목 2021년(제14기) 2020년(제13기) 2019년(제12기) 우븐 내 수(￦/yd) 수 출($/yd) 니트 내 수(￦/yd) 수 출($/yd) Vent 내 수(￦/EA) 수 출($/EA) MBR 내 수(￦/M2) 수 출($/M2) 주) 단순 평균 가격 입니다. (2) 가격변동원인 - 원단사업부문 원단 제품의 가격은 제조원가에 의한 영향과 수요지 시장현황에 의한 영향으로 크게 나뉠 수 있습니다. 제조원가 부문은 원재료인 원사가격의 변동과 인건비 변화, 그리고 환율의 등락에 의해서 영향을 받습니다. 수요지 시장현황에 의한 영향은 수요처의 경기에 따른 소비심리, 경쟁업체의 동향, 트렌드의 변화 등입니다. - IT사업부문Vent 제품의 가격은 시장에 형성되어 있는 평균적인 가격을 기준으로 고객사의 사용량 및 Vent 제품이 적용되는 완제품의 가치 등을 종합적으로 고려하여 정해지고 있습니다. Vent를 제외한 나노 멤브레인은 제품의 사양과 용도 및 고객사의 사용량에 따라 정해지고 있습니다. ※ 2021년 8월 2일 이사회 결의로 원단사업부문 영업중단이 결정되었으며, 2021년 9월 14일 임시주주총회에서 원단사업 중단의 건이 가결되었습니다. 3. 원재료 및 생산설비 가. 주요 원재료등의 현황 (1) 원재료 가격변동 추이 사업부문 주요 제품명 원재료 명 2021년(제14기) 2020년(제13기) 2019년(제12기) 원단 우븐(Woven) 원사 생지 가공지 니트(Knit) 원사 생지 가공지 가공 염료 조제 IT소재 VENT/MBR 수지 솔벤트 ※ 원재료 가격은 단순평균 가격입니다.. (2) 원재료의 제품별 비중 사업부문 주요 제품명 원재료 명 원재료 비중 원단 우븐(Woven) 원사 생지 가공지 니트(Knit) 생지 가공지 가공 염료 조제 IT소재 VENT/MBR 수지 솔벤트 (3) 주요 매입처 사업부문 주요 제품명 원재료 명 주요 매입처 비고 원단 우븐(Woven) 원사 피앤에프글로벌 생지 금성직물 가공지 금호코리아 니트(Knit) 생지 케이케이씨통상 가공지 케이케이씨통상 가공 염료 (주)오영 조제 강남화성(주) IT소재
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VENT/MBR 수지 Arkema 솔벤트 Mitsbishi 나. 생산능력 및 생산실적 (1) 생산능력 (단위 : 천yds, 천ea, ㎡) 사업부문 품 목 사업소 2021년(제14기) 2020년(제13기) 2019년(제12기) 원단 가공 대구 양주 소 계 IT소재 VENT 시흥 MBR 대구 주1) 원단의 단위는 천yds, IT소재의 단위는 천ea, ㎡ 입니다. *원단 사업은 사가공, 준비, 제직 등 염색 가공 이전의 모든 공정을 협력업체를 통한 임가공구매 체제로 구축 되어 있고, 핵심 주력 사업 소재와 관련된 코팅과 라미네이팅, 기모 등에한해서 자가 생산 라인을 보유하고 있습니다. 당사 핵심 주력 분야 자가 설비에는 더욱 집중하여 전문적 기술력을 높이고 개별적으로 다양해지고 신속한 대응을 요구하는 고객 니즈에 대해서는, 일부 기술장벽이 없는 정번화 된 공정에 한해 협력업체를 통한 네트워크체제를 활용하여 효과적으로 운영하고 있습니다. (2) 생산능력 산출근거(가) 산출방법 등 a. 산출기준① 원단(가공) 코팅과 라미네이팅, 염색, 후가공을 담당하는 대구 공장은 3교대 24시간 작업이 가능하나 성수기, 비수기에 따라 휴일 및 근로시간을 탄력적으로 조정하여 기능성 원단을 생산하고 있으며 통상 생산일을 기준 가동일로 생산능력을 산출하였습니다. ② IT소재MBR의 제조를 담당하는 대구(IT) 공장과 VENT의 제조를 담당하는 시흥 공장은 주간 작업이 가능하며, 통상적인 일 생산량을 기준으로 생산능력을 산출하였습니다. b. 산출방법① 원단(가공) 구분 사업소 생산능력 산출방법 생산일수 염색가공 대구 日 생산능력 * 가동일수 222日 니트가공 양주 日 생산능력 * 가동일수 249日 ② IT소재 구분 사업소 생산능력 산출방법 생산일수 VENT 시흥 591천EA/日 日 생산능력 * 가동일수 240日 MBR 대구 624㎡/日 日 생산능력 * 가동일수 240日 (나) 평균가동시간a. 원단(가공)대구공장 평균가동시간 비 고 일평균 가동시간 월평균 가동시간 401 hrs/月 가동일수 222 日/년 가동시간 양주공장 평균가동시간 비 고 일평균 가동시간 9 hrs/日 월평균 가동시간 187 hrs/月 가동일수 249 日/년 가동시간 b. IT소재시흥공장 평균가동시간 비 고 일평균 가동시간 8 hrs/日 월평균 가동시간 160 hrs/月 가동일수 240 日/년 가동시간 대구공장(IT) 평균가동시간 비 고 일평균 가동시간 8 hrs/日 월평균 가동시간 160 hrs/月 가동일수 240 日/년 가동시간 (3) 생산 실적 및 가동률(가) 생산실적 (단위 : 천yds, 천ea, ㎡) 사업부문 품 목 사업소 2021년(제14기) 2020년(제13기) 2019년(제12기) 원단(가공) 염색가공 대구 니트가공 양주 소 계 IT소재 VENT 시흥 MBR 대구 주) 원단의 단위는 천yds,IT소재의 단위는 천ea, ㎡ 입니다. (나) 당해 사업연도의 가동률a. 원단 (가공) 대구공장 (단위 : hrs,%) 사업소 가동가능시간 실제가동시간 평균가동률 2021년 2020년 양주공장 (단위 : hrs,%) 사업소 가동가능시간 실제가동시간 평균가동률 2021년 2020년 b. IT소재 시흥공장 (단위 : hrs,%) 사업소 가동가능시간 실제가동시간 평균가동률 2021년 2020년 대구공장(IT) (단위 : hrs,%) 사업소 가동가능시간 실제가동시간 평균가동률 2021년 2020년 다. 생산설비에 관한 사항 (1) 현황 (단위 : 백만원) 공장별 자산별 소재지 기초가액 (2020.12.31) 당기증감 당기상각 당기손상 기말가액(2021.12.31) 공시지가 과세표준액 증가 감소 원사(김천) 토지 김천 건물 김천 구축물 김천 기계장치 김천 소계 원단(대구) 토지 대구 건물 대구 구축물 대구 기계장치 대구 차량운반구 대구 공구와기구 대구 비품 대구 건설중인자산 대구 소계 원단(양주) 토지 양주 건물 양주 구축물 양주 기계장치 양주 공구와기구 양주 비품 양주 소계 IT소재(시흥) 건물 시흥 구축물 시흥 기계장치 시흥 공구와기구 시흥 비품 시흥 건설중인자산 시흥 소계
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본사(과천) 토지 과천 건물 과천 비품 과천 건설중인자산 과천 소계 IT소재(대구) 토지 대구 건물 대구 구축물 대구 기계장치 대구 비품 대구 소계 전사 토지 건물 구축물 기계장치 차량운반구 공구와기구 비품 건설중인자산 소계 주) 투자부동산,매각예정자산 포함, 당사 장부가액 기준임 ※ 2021년 8월 2일 이사회 결의로 원단사업부문 영업중단이 결정되었으며, 2021년 9월 14일 임시주주총회에서 원단사업 중단의 건이 가결되었습니다. 4. 매출 및 수주상황 가. 매출실적 (단위 : 백만원) 사업부문 매출유형 주요 품목 2021년(제14기) 2020년(제13기) 2019년(제12기) 원단 제품상품 우븐(Woven) 수출 내수 소계 제품상품 니트(Knit) 수출 내수 소계 제품상품 가공 수출 내수 소계 IT소재 제품상품 VentMBR 수출 내수 소계 용역수익 내수 기타(충당금) 내수 매출 계(2021년 중단사업 포함) 수출 내수 소계 *중단사업(원사) 매출 계 수출 내수 소계 * 2019.03.04 일자로 원사사업부문은 영업이 중단되었습니다. 중단사업(원사) 매출은 임대수익으로 구성되어있습니다. 나. 판매경로 및 판매방법 등 (1) 판매조직 - 원단사업부문 원단사업부 영업1팀 영업2팀 미주,유럽 지역 중국지역,내수 - IT소재사업부문 IT소재사업부 IT소재사업팀 Vent, MBR 내수, 수출 (2) 판매경로당사는 국내 외 거래선에 당사의 영업조직과 국내외 벤더를 통하여 판매활동을 진행하고 있습니다. 연간 내수업체와의 내수 및 Local 수출 거래가 약 52%, 해외 업체와의 거래인 직수출이 전체의 약 48%의 비중을 차지하고 있습니다. (3) 판매전략 - 원단사업 원단사업 1) 기존 대형 및 우량업체와의 거래 관리 강화 - 기존 대형/우량업체와의 고정적인 매출 물량을 유지함으로써 안정적이고 지속적인 매출 유지 - 대형 우량 업체의 경우 파트너십 관계를 형성하고 있는 바, 매년 새로운 제품 개발 방향 및 트렌드 정보를 공유할 수 있으며 경쟁업체의 동향에 대해서도 충분한 정보를 습득할 수 있음 - 해당지역 지사를 활용하거나 정기적 출장으로 긴밀한 공조체제 구축이 중요함 2) 공급시장 다변화 및 성장시장에 대한 선택과 집중 - 거래선을 다양화를 위한 해외 비패션 및 중국,유럽 지역 적극적 공략 전략 - 해외 비패션 시장은 다소 폐쇄적 시장이기 때문에 당사 영업 사원의 직접 소통도 중요하지만 현지 agent를 통한 공략 전략이 주요함 - 중국, 유럽 시장에 대한 선택과 집중 마케팅 전략 3) 마케팅 강화로 고 부가가치 창출 - 당사 제품의 품질에 대한 시장의 평가는 매우 우호적 - 안정적 품질을 바탕으로 매 시즌 새로운 컨셉을 제시하고 트렌드를 선도하며, 전시회, 미디어를 통한 적극적 홍보 전략을 수행 - IT소재사업 IT소재사업 - 방수 및 방진 기능이 추가되는 제품 위주의 영업활동으로 신규 고객확보 영업활동 전략 - 중국 및 국내 지역 신규 고객 확보 목표 - OEM 및 ODM 등과 같은 고객위주 영업활동 강화 2) 신규 고객 발굴 - Mobile 외 고객 발굴 목표 - 소형고객을 발굴하여 자사 제품 홍보 강화 3) 신제품 개발 등으로 기술영업 강화 - 개발 단계부터 고객 needs에 맞는 제품을 개발하여 빠른 Spec-in 작업 및 매출 실현 목표 - 표준 제품 포트폴리오 강화로 빠른 고객 대응 기능 강화 (4) 판매방법 및 조건 거래처별로 차이가 있으나, 내수의 경우 매출일로 부터 약60일 전후 결제조건으로 판매가 이루어 지고 있으며, 수출의 경우 L/C 발행 및 T/T 거래 방식의 경우 약45일 전후 결제조건으로 매출이 이루어지고 있습니다. (5) 수주상황 당사의 매출은 수주를 기반으로 하지 않습니다. 당사는 고객사의 주문에 따라 생산, 출고 및 대금회수가 순차적으로 이루어집니다.※ 2021년 8월 2일 이사회 결의로 원단사업부문 영업중단이 결정되었으며, 2021년 9월 14일 임시주주총회에서 원단사업 중단의 건이 가결되었습니다. 5. 위험관리 및 파생거래 가. 주요 시장위험 (1) 신용위험신용위험은 계약상대방이
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계약상의 의무를 불이행하여 당사에 재무적 손실을 미칠 위험을의미합니다. 당사는 채무불이행으로 인한 재무적 손실을 경감시키는 수단으로서 신용도가일정 수준 이상인 거래처와 거래하고, 충분한 담보를 수취하는 정책을 채택하고 있습니다.당사는 주요 거래처에 대한 신용등급을 결정할 목적으로 공식적으로 발표되고 이용할 수 있는 재무정보와 거래실적을 사용하고 있습니다. 당사는 신용위험노출 및 거래처의 신용등급을 지속적으로 검토하고 있습니다. 금융자산의 장부금액은 신용위험에 대한 최대노출정도를 나타냅니다. 당기말과 전기말 현재 당사의 신용위험에 대한 최대 노출정도는 다음과 같습니다. (단위:천원) 구 분 당기말 전기말 현금및현금성자산 기타금융자산 매출채권및기타채권 기타비유동금융자산 장기매출채권및기타채권 합 계 (2) 유동성위험관리유동성위험은 만기까지 모든 금융계약상의 약정사항들을 이행할 수 있도록 자금을 조달하지 못할 위험입니다.유동성위험관리에 대한 궁극적인 책임은 당사의 단기 및 중장기 자금조달과 유동성관리규정을 적절하게 관리하기 위한 기본정책을 수립하는 이사회에 있습니다. 당사는 충분한 적립금과 차입한도를 유지하고 예측현금흐름과 실제 현금흐름을 계속하여 관찰하고 금융자산과 금융부채의 만기구조를 대응시키면서 유동성위험을 관리하고 있으며, 다음의 지표를주기적으로 검토하여 유동성 위험관리에 사용하고 있습니다. (단위:천원) 구 분 당기말 전기말 유동자산총계 유동부채총계 유동비율 당기말과 전기말 현재 당사가 보유한 금융부채의 계약상 만기는 다음과 같습니다. 상계약정의 효과는 포함하지 않았습니다. (단위:천원) 구 분 장부금액 계약상 현금흐름 잔존계약만기 3개월 미만 3개월 ~ 1년 1 ~ 10년 당기말: 비파생금융부채 단기차입금(*) 매입채무및기타채무 장기매입채무및기타채무 리스부채 합 계 전기말: 비파생금융부채 단기차입금(*) 매입채무및기타채무 장기매입채무및기타채무 리스부채 합 계 (*) 이자지급액이 포함된 금액입니다.당사는 이 현금흐름이 유의적으로 더 이른 기간에 발생하거나, 유의적으로 다른 금액일 것으로 기대하지 않습니다. (3) 환위험a. 환위험에 대한 노출당사의 환위험에 대한 노출정도는 다음과 같습니다. (원화: 천원, 외화: 각 외화) 계정과목 당기말 전기말 외화 환율(원) 원화환산액 외화 환율(원) 원화환산액 외화자산: 현금및현금성자산 HKD HKD USD USD 매출채권 USD USD JPY JPY 보증금 HKD HKD 외화자산합계 HKD HKD USD USD JPY JPY 외화부채: 매입채무 USD USD 미지급금 USD USD 단기차입금 USD USD JPY JPY 외화부채합계 USD USD JPY JPY 당기와 전기에 적용된 환율은 다음과 같습니다. (단위:원) 구 분 평균 환율 기말 환율 당기 전기 당기말 전기말 JPY USD HKD b. 민감도분석 당사의 외환위험은 미래 예상거래 및 인식된 자산ㆍ부채가 기능통화 외의 통화로 표시될 때 발생하고 있으며 환포지션이 발생하는 주요 외화로는 USD, JPY등이 있습니다. 당사는 환위험 노출에 대한 최대 환손실 규모가 위험허용범위 이내가 되도록 관리하고 있습니다.당기말과 전기말 현재 당사가 보유하고 있는 외환 포지션에 대해 다른 모든 변수가 일정하고 각 외화에 대한 원화의 환율이 10% 변동시 환율변동이 손익에 미치는 영향은 다음과 같습니다. (단위:천원) 구 분 당기 전 기 10% 상승 10% 하락 10% 상승 10% 하락 HKD USD 합 계 상기 민감도 분석은 보고기간 말 현재 기능통화 이외의 외화로 표시된 화폐성 자산 및 부채를 대상으로 하였습니다. (4) 이자율위험 a. 당기말과 전기말 현재 당사가 보유하고 있는 이자부 금융상품의 장부금액은 다음과 같습니다. (단위:천원) 구 분 당기말 전기말 변동이자율 금융부채 고정이자율 금융자산 금융부채 차감 계 b. 고정이자율 금융상품의 공정가치 민감도 분석 당사는 고정이자율 금융상품을 당기손익인식금융상품으로 처리하고 있지 않으며, 이자율스왑과 같은 파생상품을 공정가치 위험회피회계의 위험회피수단으로 지정하지 않았습니다.
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따라서, 이자율의 변동은 손익에 영향을 주지 않습니다. c. 변동이자율 금융상품의 현금흐름 민감도 분석기말 현재 이자율이 100베이시스포인트 변동한다면, 자본과 손익은 증가 또는 감소하였을것입니다. 이 분석은 환율과 같은 다른 변수는 변동하지 않는다고 가정하며, 전기에도 동일한 방법으로 분석하였습니다. 나. 위험관리정책 회사는 상기 신용위험, 유동성 위험, 환위험등에 대하여 관련부서/이사회의 결정 및 결의에 의하여 관련 위험부담을 최소화 하는데 노력하고 있습니다.또한 재무구조의 안정성 및 효율적 관리를 위한 리스크 관리에 만전을 기하고 있습니다. (1) 환위험 투기적 외환거래는 금지하고 있으며 헷지는 정해진 내부절차를 따라하고 있습니다. (2) 이자율위험 고정금리부차입금과 변동금리부차입금의 적절한 균형을 유지하는등의 노력을 통해 이자율위험을 관리하고 있습니다. 다. 파생상품거래현황 해당사항 없음 6. 주요계약 및 연구개발활동 가. 주요계약 해당사항 없음 나. 연구개발활동 보고서 제출일 현재 당사는 1개의 연구팀으로 구성되어 있습니다. IT소재연구팀은 나노 멤브레인 사업을 중심으로 당사 고유의 나노섬유 제조기술을 더욱 발전시키고, 이를 바탕으로 첨단 고부가가치의 용도를 개발하는 연구업무를 수행하고 있습니다. 설립 초기부터 나노섬유 제조기술 및 응용제품 개발을 지속해오면서 당사만의 특화된 나노섬유 제조기술에 대한 등록특허 20건과 폴리이미드 등 특수 고분자를 활용한 응용제품에 대한 등록특허 24건을 보유하였으며, 이러한 기술적 우위를 바탕으로 그 동안산업통상자원부, 환경부 등이 주관하는 다수의 기술개발과제를 성공적으로 수행하였습니다. 최근에는 나노 멤브레인을 이용한 벤트 제품 개발에 성공하여,스마트폰 외에도 각종 전장 기기를 비롯한 IoT 디바이스에 적용하는 연구를 계속하고있습니다. 또한, IT 기기의 사양 고급화와 경박단소화 추세에 따라 요구되는 고효율 방열소재를 비롯하여 고효율 필터, 수소연료전지용 멤브레인의 개발도 수행하고 있습니다. 특히, 방열소재는 모바일, 디스플레이, 전장 등의 분야에서 수요 증가가 예상되어 종래의 방열소재와는 차별화된 제품으로 개발을 진행하고 있으며, 수소 연료전지용 멤브레인은 연료전지 외에도 수전해, 수처리 및 탈염 공정 등 타 분야로의 용도 확장을 위한 연구도 진행하고 있습니다. 그 외에도 기능성 의류 소재, 코스메틱 소재 등 당사의 타 사업부와 연계된 제품의 개발도 병행하는 등, 전기전자를 포함한 산업용 제품과 더불어 나노 멤브레인 사업의 제품 다양화및 사업 영역 확장을 위한 연구를 수행하고 있습니다. - 연구개발 비용 (단위 : 백만원) 구 분 2021년(제14기) 2020년(제13기) 2019년(제12기) 원 재 료인 건 비제 조 경 비 합계 (정부보조금) 연구개발비/매출액 비율 ※ 연구개발비/매출액 비율은 원단사업부 매출액을 포함한 총매출액 기준 비율입니다. - 연구개발 실적 연구과제 연구결과 및 기대효과 상품화내용제품명 투습방수용 습식필름 개발 의류용 투습방수용 습식필름 국내 최초 생산 기술보유, 군용 및 등산복(자켓) 등에 사용되는 쾌적성 소재 고쾌적성 고탄성 PET계멤브레인 개발 국내 최초의 투습방수용 PET계 멤브레인 소재. 높은 내수압과 투습도 보유. Recycle Able 소재. 불소계 강화복합막 개발 나노섬유 소재를 기반으로 하는 고성능 고분자 전해질 멤브레인 소재 및 제조기술 개발 Cosmetic 소재 개발 나노 멤브레인을 활용한 Facial Mask Sheet 소재 개발 (공동 개발을 위한 협력 관계 구축 포함) 나노섬유 제품 및 기술 개발 의류용 및 전기/전자, 자동차, 환경 분야 신규 용도 개척 나노섬유의 상업적 생산기술 개발 나노섬유 제조용 MDF 설비의 개발 및 확보 연료전지 고분자 전해질막 지지체개발 수소연료전지용 MEA 부품 소재 개발 나노섬유 가공 기술 및 소재 개발 탄소나노섬유 및 용도 개발 Vent Mobile 기기용 방수 Vent 제품 개발 방열소재 열전도도가 우수한 고효율 방열소재 개발 나노 멤브레인 양산기술 나노섬유 제조 기술 향상
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Mic용 방진 Vent Mic 제조 공정 중 초미세먼지의 유입을 방지하는 고온 방진막 개발 (국책)고기능 사이클 웨어 섬유소재 개발 운동효과를 극대화 할 수 있는 사이클웨어 제품을 개발. 섬유스트림사업으로 1차년도 완료단계 (국책)기능성 복합 Nano-web 기술개발 산업원천기술개발사업 투습방수용 나노멤브레인 개발 (국책)나노섬유 복합 수처리 필터 소재 개발 에너지기술개발사업 수처리용 필터 여재 개발 (국책) 나노섬유 캐빈에어필터 소재 개발 환경기술개발사업 에어필터용 여재 개발 (국책)나노섬유 혈액분리 필터 소재 개발 전략기술개발사업 수혈부작용 억제를 위한 나노섬유 필터 여재 개발 가능성 확인 (국책)연료전지용 탄화수소계 PEM 개발 WPM사업 수소연료전지용 MEA 부품 소재 개발 (국책)인체보호 기능의 군사용 복합소재 및 스마트 군복개발 복합 기능성 중공사 개발 및 이를 이용한 차세대 전투복 원단개발 (국책)선택투과성 화생방 보호의 재료 개발 기술 군사력 증진과 활동성 개선된 선택적 투과성 다층 필름 및 보호의 원단개발 (국책)극세사 Suit 개발 0.2 데니어급 극세사 복합소재를 활용한 비즈니스 캐주얼 수트제품 개발 (국책)광발열 섬유 소재 개발 무기세라믹 혼입을 통한 Sheath-Core구조 광발열 소재(5℃↑) 및 레포츠웨어 제품개발 (국책)디톡스 신감성 제품 개발 글로벌 시장에서 요구되는 천연복합소재 및 소수다공형 코팅 (비불소발수제+Bio-based PU) 기술을 통해 유해물질 배출 Zero달성이 가능한 지구환경 DeTox형 신감성 제품군 개발 (국책)소방/방호장비 기술개발 보급형 소방/방호장비 및 응급구난장비의 디자인·기술개발 (난연, 경량, 투습방수 소방화 부품개발) (국책)고내열성 섬유기반의 3차원 다공구조 난연소화 분리막 개발 리튬이온전지용 내열성 및 형태안정성이 우수한 동시에 난연성 및 소화기능을 가지는 분리막 제조 기술 개발 ※ 2021년 8월 2일 이사회 결의로 원단사업부문 영업중단이 결정되었으며, 2021년 9월 14일 임시주주총회에서 원단사업 중단의 건이 가결되었습니다. 7. 기타 참고사항 가. 업계의 현황 (1) 산업의 특성 멤브레인이란 특정 성분을 선택적으로 분리, 투과시킬 수 있는 기능을 가지는 액체 혹은 고체로 이루어지는 소재로 정의됩니다. 멤브레인은 물질의 크기, 형상, 극성과 같은 물리/화학적 특성에 따라 그 종류와 기능이 달라지며, 외관 형태에 따라 평막(Plain Membrane)과 중공사막(Hollow Fiber Membrane)으로, 미세 구조에 따라 다공막(Micro Porous Membrane)과 무공막(Non-Porous Membrane)으로 구분됩니다. 이러한 멤브레인 가운데, 최근 각광받고 있는 나노 멤브레인은 전기방사(Electrospinning) 공법에 의하여 형성되는 나노섬유(Nanofiber)를 적층하여 제조되며, 3차원 구조의 미세한 공극 형태와 높은 공극율, 나노섬유에 의해 형성되는 무한에 가까운 비표면적으로 인한 특성 등 차별화된 특성으로 인하여 멤브레인 산업에서 새로운 제품군으로 자리매김하고 있습니다. 특히, 나노 멤브레인은 기능성 의류 소재, 화장품과 같은 생활용품 외에도 전자산업 분야에서의 방수 부품, 에어필터, 이차전지, 연료전지와 같은 산업용 소재/부품 분야에서도 그 용도가 개발되고 있습니다. (2) 산업의 성장성 멤브레인은 수처리, 에어필터 등 환경관련 산업분야와 이차전지와 같은 에너지 산업분야와 더불어 인공혈관, 메디컬 필터, 제약공정 등 의료보건 산업분야에서도 널리 사용되고 있으며 전기차와 같은 친환경 자동차 산업과 IT/모바일 산업에서도 사용되고 있어 이들 산업의 성장을 바탕으로 지속적으로 성장하고 있습니다. 나노 멤브레인 역시 스마트폰과 같은 전자기기, LED 조명, 자동차 전장부품 등에 적용되는 VENT, 수처리 및 에어필터, 분리막 등 다양한 용도로 전개되고 있으며, 전기방사 방식을 통해 용도에 적합한 고분자 원료를 선택하여 적용할 수 있다는 기술적 장점으로 인하여종래의 멤브레인 산업 보다 더욱 빠른 성장 속도를 보일 것으로
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전망되고 있습니다. (3) 경기변동의 특성 멤브레인 산업은 전자, 에너지, 환경, 의료 등 다양한 산업분야에서 핵심소재로 사용되기 때문에 이들 산업의 경기 변동에 민감한 산업입니다. 특히, 전자산업에서는 최종 고객사의완제품 생산, 출하량에 따라 단기간에 매우 직접적인 영향을 받고 있습니다. 다만, 에너지와 환경과 같이 인프라와 관련한 산업분야에서는 단기간 동안 직접적인 영향은 받지 않으나, 시장진입에 소요되는 기간이 길며, 사업 규모의 확대 또한 장기간에 걸쳐 이루어지게 됩니다. (4) 계절성멤브레인이 적용되는 전자 산업은 시즌별로 출시되는 전자제품 모델에 따라서 멤브레인 제품의 생산 및 판매가 이루어지는 바, 고객사의 주력 모델에 따라서 생산 및 판매 수량의 변동이 있습니다. (5) 국내외 시장여건 나노 멤브레인은 소재가 가지는 독특한 특징으로 인하여 다양한 용도로 개발되어 왔습니다. 특히, 나노 멤브레인의 방수 및 발수성, 통기성은 종래의 소재와 비교하여 우수한 것으로 알려져 있으며, 미세공극에 의한 오염물질의 포집성능이 탁월합니다. 이를 바탕으로 나노 멤브레인은 2000년대에 들어서면서부터 수처리 시스템, 식품 및 의약품 등의 제조 공정용 소재로 활용되어 왔으며, 최근에는 이차전지, 수소연료전지 등 에너지 산업분야에서도 개발되고 있습니다. 나노 멤브레인 산업은 용도와 개발 능력에 따라 고부가가치 사업이 가능한 기술집약적 산업입니다. 특히, 나노섬유를 제조하는 기술은 섬유를 구성하는 고분자 물질에 대한 설계능력, 균일하고 재현성 있는 방사 기술 및 나노섬유에 대한 높은 수준의 가공능력을 반드시 갖춰야하기 때문에 이에 대한 기술적 이해와 역량을 보유한 소수의 기업에서 사업화하고 있습니다 (6) 자원조달상의 특성나노 멤브레인의 주원료인 고분자 재료(Polymer)나 용매(Solvent)는 국내외의 다양한 화학업체로부터 조달하고 있습니다. 특히, 나노 멤브레인은 그 용도에 따라 적합한 고분자 재료를 선택하여 적용할 수 있기 때문에 재료 선택의 폭이 넓으며, 고분자 재료를 공급하는 화학업체 대부분이 글로벌 생산기지를 가지고 있어 안정적인 수급이 이루어지고 있습니다.※ 2021년 8월 2일 이사회 결의로 원단사업부문 영업중단이 결정되었으며, 2021년 9월 14일 임시주주총회에서 원단사업 중단의 건이 가결되었습니다. 원단사업과 관련한 사항은 2020년 사업보고서를 참고하시기 바랍니다. 나. 회사의 현황 (1) 영업개황 및 사업부문의 구분 당사는 2008년 설립 시기부터 불소계 나노 멤브레인에 대한 원천 특허를 취득하는 등 나노 멤브레인에 대한 독자적인 제조기술을 개발해 왔습니다. 그 결과, 고유의 제조기술을 바탕으로 종래의 다공성 멤브레인과 비교하여 우수한 통기성과 방수, 방진 성능을 가지는 동시에 초박막 형태의 멤브레인을 구현하는데 성공하였고, 이를 바탕으로 IT/모바일 산업분야, 에너지/환경 산업분야에서의 사업화를 전개하고 있습니다. 당사는 전자제품에 대해 방수, 방진 기능을 가지는 벤트 제품 즉, neoVENT-SW를 개발, 사업화하였습니다. 벤트를 포함한 고부가가치 제품의 개발 및 공급을 위한 나노 멤브레인 제조 시설과 나노 멤브레인을 적용한 벤트 제품의 양산공정을 보유하고 있으며, 이를 활용한 집중적인 벤트 제품 개발 및 고객사 발굴 활동을 전개해 왔으며, 벤트 제품에 대한 글로벌 스마트폰 제조사의 승인을 획득하였으며, 본격적으로 제품을 생산 및 공급하고 있습니다. 나노 멤브레인 기술력으로 탄생한 벤트 제품은 IT/모바일 기기뿐만 아니라 방수기능을필요로 하는 각종 전자제품에 적용이 가능합니다. 당사의 벤트 제품은 크게 두 가지로 구성되는데, 하나는 어쿠스틱 벤트(Acoustic Vent)로 스마트폰과 같은 휴대용 전자기기의 마이크, 스피커 등에 적용되어 방수, 방진, 통음 기능을 가집니다. 다른 하나는 에어 벤트(AirVent)로 전자기기의 압력 평형은 유지시켜주면서 물의 유입은 막아주는 기능을 합니다. 이러한 어쿠스틱 벤트와 에어벤트를 스마트폰과 같은 전자기기에 적용함으로써 전자 제품 침수와 각종 먼지의
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유입으로부터 보호할 수 있습니다. 최근에는 초소형의 MEMS-Microphone 전용의 내열성이 우수한 벤트 제품을 개발, 출시하였습니다. (2) 시장점유율 등 멤브레인 사업은 전자, 에너지, 환경, 의료 등 다양한 산업분야에서 전개되는 바, 멤브레인사업의 시장에서의 위치를 명확하게 정의하기는 어렵습니다. 다만, 당사의 멤브레인 사업은 전자부품으로써의 벤트 제품을 중심으로 전개되고 있으며, 전자기기용 벤트 부품은 당사를 포함한 소수의 글로벌 화학소재/부품 제조사를 통해 시장에 공급되고 있습니다. (3) 시장의 특성 스마트폰의 방수기능은 프리미엄 제품군을 중심으로 하나의 트렌드로 자리 잡았습니다. 스마트폰 사양이 고급화되고 슬림화되는 추세로 복잡해진 내부구조에 침수나 먼지 등의 유입으로부터 적극적으로 보호하고자 최근 스마트폰 제조사들은 Middle Segment의 스마트폰에도 그 기능을 확대 적용하고 있으며, 웨어러블 디바이스로 총칭되는 각종 전자기기와 더불어 통신장비와 의료용 전자기기 등에도 방수, 방진 기능에 대한 적용도 추진하고 있습니다. 이 뿐만 아니라, 벤트는 자동차, 실내외 조명의 LED에도 적용되어 압력 평형, 결로(이슬맺힘) 방지, 열의 배출(방열) 등을 목적으로 적용되고 있어 당사에서 제조하고 있는 벤트 제품의 수요는 지속적으로 증가할 것으로 예상됩니다. 최근까지 벤트는 소수의 글로벌 화학소재 기업에서 개발 및 사업화에 성공하여 독점적으로 공급해 왔습니다. 당사의 지속적인 나노 멤브레인 기술 및 용도 개발 노력을 바탕으로 탄생한 벤트 제품의 시장 전개는 성장하는 벤트시장에서 보다 안정적인 제품공급을 가능하게 할 것으로 기대됩니다. (4) 신규사업 등의 내용 및 전망 당사는 나노 멤브레인 소재 및 전기방사 공법에 대한 지속적인 연구개발 활동을 해왔습니다. 특히, 나노 멤브레인을 적용한 Vent 제품을 개발한 후, 사업화를 위해 생산, 연구, 영업의 체계를 갖추고 글로벌 고객사들과 개발 프로젝트를 수행해왔으며, 주로 프리미엄 스마트폰의 방수부품으로서 Vent 제품 공급을 해오고 있습니다. 아울러, 당사는 Vent 제품의 양산, 공급에만 그치지 않고, 고객사에서 원하는 성능 및 내구성을 맞춤형으로 부여하기 위해 고객의 눈높이에서 다양한 신제품을 지속으로 개발하며, 고객이 안심하고 제품을 사용할 수 있도록 하기 위한 기술 서비스 또한 제공하고 있습니다. 당사에서 개발, 시장에 공급하고 있는 Vent와 관련하여, 최근 스마트폰의 방수 기능 모델이 점차 증가하는 추세에 있는 반면, 핵심 기술인 멤브레인 제조 기술을 보유한 기업이 많지 않은 관계로 향후 당사의 Vent 사업 규모는 확대될 것으로 전망되고 있습니다. 단기적으로는 스마트폰 뿐만 아니라 각종 웨어러블 디바이스에도 방수 기능이 적용되고 있고, 중장기적으로는 음성인식에 기반하는 각종 전자제품 등 전자산업분야와 자동차 및 LED 조명 등과 같은 타 산업분야에서도 공급 기회가 증가할 것으로 예상되는 바, Vent 사업의 전망은 매우 긍정적입니다. 특히, 글로벌 스마트폰 시장에 대응하는 동시에 스마트폰 외에도방수/방진 기능을 필요로 하는 각종 전자기기, 의료기기 등과 자동차 전장부품 등 다양한 활용처를 발굴하여 시장을 넓혀나갈 계획입니다. 특히, 당사는 Vent 사업의 확대를 위해 글로벌 고객사들과의 관계를 지속적으로 확대해 왔으며, 이러한 관계를 통하여 스마트폰 뿐만 아니라, 다양한 전자기기로 그 적용 범위를 넓혀가고 있습니다. 당사의 나노 멤브레인 사업은 Vent 사업에 국한하지 않습니다. Vent에 적용되는 방수, 방진 및 통기성을 가지는 멤브레인 기술 외에도, 우주산업의 소재로도 쓰이는 고부가 소재 기술을 적용한 폴리이미드(Polyimide) 나노 멤브레인 기술을 국내 최초로 개발 관련 특허를 취득하고 생산에도 성공하였으며, 이러한 특화된 나노 멤브레인을 활용하여 고내열성 Vent 제품, 수소 연료전지용 멤브레인 등의 용도 개발을 지속하고 있습니다. 특히, 친환경 에너지 산업과 밀접한 관련을 가지는 소재에 대한 연구개발을 통해 신재생 에너지 산업의
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시장 성장에 대해 준비하고 있습니다. 다. 국내외 특허 및 지적 재산권 보유 현황 구분 등록 출원 비고 특허권 국내 해외 계 상표권 국내 해외 계 디자인권 국내 해외 계 ※ 2021년 8월 2일 이사회 결의로 원단사업부문 영업중단이 결정되었으며, 2021년 9월 14일 임시주주총회에서 원단사업 중단의 건이 가결되었습니다. 원단사업과 관련한 사항은 2020년 사업보고서를 참고하시기 바랍니다.
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IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 1. 예측정보에 대한 주의사항 당사가 동 사업보고서에서 미래에 발생할 것으로 예상·예측한 활동, 사건 또는 현상은, 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를 반영한 것입니다. 동예측정보는 미래 사업환경과 관련된 다양한 가정에 기초하고 있으며, 동 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다. 또한, 이러한 가정들에는 예측정보에서 기재한 예상치와 실제 결과 간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 위험, 불확실성 및 기타 요인을포함하고 있습니다. 이러한 중요한 차이를 초래할 수 있는 요인에는 회사 내부경영과 관련된 요인과 외부환경에 관한 요인이 포함되어 있으며, 이에 한하지 않습니다. 당사는 동 예측정보 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보에 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다. 결론적으로, 동 사업보고서상에, 회사가 예상한 결과 또는 사항이 실현되거나 회사가 당초에 예상한 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다. 동 보고서에 기재된 예측정보는 동 보고서 작성시점을 기준으로 작성한 것이며, 회사가 이러한 위험요인이나 예측정보를 업데이트할 예정이 없음을 유의하시기 바랍니다. 2. 개 요 당사는 재무구조 악화 등으로 2021년 12월 31일로 종료되는 보고기간에 영업손실이 1,873백만원, 계속영업 당기순손실이 3,313백만원, 당기순손실이 15,217백만원입니다. 또한, 당사는 사업환경 및 사업실적의 지속적인 악화에 따라 2021년 8월 2일 이사회에서 원단 사업부문 영업정지를 결의하였습니다. 3. 재무상태 및 영업실적 - 재무상태 2021년말 자산총계는 전년 1,080억원 대비 297억원 감소한 783억원이며, 이는 전기대비매출채권, 재고자산의 감소 및 중단사업부문 자산매각에 따른 유형자산 감소에서 기인하였다고 볼 수 있습니다. 2021년말 부채총계는 전년 506억원 대비 152억원 감소한 354억원으로, 단기차입금의 상환 등으로 감소하였습니다. (단위 : 원) 과 목 제 14기 (당)기말 제 13기 (전)기말 자 산
신보2019제4차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2022.04)

II. 자산관리자 및 자산의 관리방법 등 1. 자산관리자의 개요 가. 회사명 및 사업목적 등 구 분 주자산관리자 보조(대체)자산관리자 명 칭 신용보증기금 설립연월일 1976년 6월 1일 대 표 자 윤 대 희 본점소재지 대구광역시 동구 첨단로 7(신서동)(전화번호 : 1588-6565) 목 적 사 업 1. 기금은 다음 각호의 업무를 행한다. 1) 기본재산의 관리2) 신용보증3) 경영지도4) 신용조사 및 신용정보의 종합관리5) 구상권의 행사6) 신용보증제도의 조사연구7) 제1호 내지 제6호의 업무에 부수되는 업무로서 금융위원회의 승인을 얻은 업무 2. 기금은 제1항의 업무외에 재보증업무 및 유동화회사보증업무와 "중소기업 진흥에 관한 법률"의 규정에 따른 중소기업매출채권보험업무를 행할 수 있다. 3. 제2항의 규정에 의한 중소기업매출채권보험업무 집행과 그 회계처리 등은 "중소기업 진흥에 관한 법률" 및 동법시행령에서 정하는 바에 따른다. 자본금(출자금등) 주식발행 않는 비영리 법인으로 해당사항 없음 주요주주(출자자등) 주식발행 않는 비영리 법인으로 해당사항 없음 나. 사업의 내용 1) 주요기능 및 역할 □ 신용보증ㅇ 일반보증 : 기업이 사업상 필요로 하는 자금의 융통을 원활히 하고, 상거래에 따른 기업의 자금부담을 낮추기 위하여 물적담보가 부족한 기업에 대하여 신용보증을 지원합니다.* 대출, 제2금융, 지급보증, 사채, 납세, 어음보증 등 11종류 ㅇ 유동화회사보증 : 기업의 자금난 완화 및 자본시장 안정화를 위해 유동화회사가 개별회사의 회사채 등을 매입하여 발행하는 유동화증권에 대한 신용보증을 지원합니다.□ 보증연계투자: 신용보증을 이용하고 있는 기업의 유가증권(주식, 전환사채, 신주인수권부사채)을 인수하여 기업에 필요한 투자자금을 지원합니다.□ 창업기업지원: 창업상담부터 창업 후 자금지원, 컨설팅서비스까지 맞춤형 서비스를 제공합니다.(창업상담 → 창업스쿨 → 창업자금보증 → 창업기업컨설팅)□ 신용정보 종합관리: 보증기업의 신용정보를 수집ㆍ분석하여 체계적으로 종합관리합니다.□ 신용보험: 중소기업이 정상적인 상거래에서 취득하게 된 매출채권 및 받을어음을 보험에 가입하고 매출채권을 회수하지 못하게 되거나 어음의 부도발생 시 손실을 보상하는 제도입니다.□ 산업기반신용보증(SOC보증) : SOC 민간투자사업자가 금융기관으로부터 대출을 받거나 사회기반시설채권을 발행할 경우 신용보증을 지원함으로써 사회기반시설 확충 및 국민생활의 편익을 증진합니다.□ 경영지도: 중소기업의 생산성 향상과 경쟁력 제고를 위한 각종 경영컨설팅 및 기업연수를 지원합니다.□ 중소기업팩토링: 신용보증기금이 상거래 매출채권을 매입하면서 판매기업에 자금을 제공하고, 채권 만기일에 구매기업으로부터 대금을 회수하는 제도로, 중소기업의 조기 자금조달을 지원하며 연쇄부도 방지를 위한 안전망을 제공합니다. 2) 주요사업의 요약 [단위 : 백만원] 사업구분 2017년 결산 2018년 결산 2019년 결산 2020년 결산 2021년 결산 2022년 예산 신용보증금융지원 중소기업 매출채권보험계정 사회기반시설 민자사업지원 다. 재무에 관한 사항 ― 신용보증계정 재정상태표 [국가회계기준] [단위 : 백만원] 구분 '19결산 '20결산 '21결산 자산 유동자산 투자자산 일반유형자산 사회기반시설 무형자산 기타 비유동자산 총자산 부채 유동부채 장기차입부채 장기충당부채 기타 비유동부채 총부채 자본 기본순자산 적립금 및 잉여금 순자산조정 순자산 총계 부채비율 라. 임원 및 직원 현황 1) 임원 현황 [작성일 : 2022년 3월 8일] 직위 상임기관장 성명 윤대희 직책 이사장 성별 남 임기 (시작일) 2018년 06월 05일 (종료일) 2022년 06월 04일 주요경력 08. 3월 가천대학교 석좌교수07. 8월 국무조정실장 (장관급)06. 6월 청와대 경제수석 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 제청 → 대통령 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제1항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 상임감사 성명 권기형 직책 감사 성별 남 임기 (시작일)
신보2019제4차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2022.04)

2022년 02월 14일 (종료일) 2024년 02월 13일 주요경력 16. 1월 우리에프아이에스(주) 대표이사13. 4월 (주)우리은행 부행장12. 12월 (주)우리은행 IB사업단 상무 선임절차 임원추천위원회 추천 → 공공기관운영위원회 심의ㆍ의결 → 기획재정부장관 제청 → 대통령 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제4항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 상임이사 성명 김충배 직책 전무이사 성별 남 임기 (시작일) 2020년 02월 28일 (종료일) 2023년 02월 27일 주요경력 19. 1월 신용보증기금 서울서부영업본부장18. 7월 신용보증기금 경기영업본부장18. 2월 신용보증기금 자본시장영업본부장 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제2항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 상임이사 성명 심현구 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2023년 09월 02일 (종료일) 2023년 09월 02일 주요경력 21. 7월 신용보증기금 서울동부영업본부장20. 2월 신용보증기금 부산경남영업본부장19. 7월 신용보증기금 경영기획부 본부장 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제2항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 상임이사 성명 이성주 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2021년 09월 03일 (종료일) 2023년 09월 02일 주요경력 19. 1월 신용보증기금 서울서부영업본부장18. 7월 신용보증기금 경기영업본부장18. 2월 신용보증기금 자본시장영업본부장 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제2항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 상임이사 성명 조충행 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 01월 05일 (종료일) 2024년 01월 04일 주요경력 21. 3월 금융위원회 금융공공데이터담당관16. 10월 금융위원회 행정인사과 팀장12. 1월 금융위원회 서민금융과, 은행과 사무관 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제2항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 상임이사 성명 한영찬 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 01월 26일 (종료일) 2024년 01월 25일 주요경력 21. 9월 신용보증기금 서울서부영업본부장21. 2월 신용보증기금 충청영업본부장20. 2월 신용보증기금 호남영업본부장 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제2항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 김상준 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2020년 08월 12일 (종료일) 2022년 08월 11일 주요경력 16. 4월 한국투자공사 부사장14. 6월 한국투자공사 런던지사장12. 1월 한국투자공사 주식운용실장 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 홍동호 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2020년 12월 14일 (종료일) 2022년 12월 13일 주요경력 17. 1월 한국거래소 상임감사위원13. 9월 駐日한국대사관 경제공사12. 2월 기획재정부 정책조정관리관 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 신순철 직책 비상임이사 성별 여 임기 (시작일) 2020년 12월 14일 (종료일) 2022년 12월 13일 주요경력 18. 3월 (사)한국중소벤처무역협회 비상임감사17. 3월 (주)전주페이퍼 감사14. 1월 (주)신한은행 부행장보 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 김공회 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2021년 2월 1일 (종료일) 2023년 1월 31일 주요경력 20. 4월 대통령
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직속 정책기획위원회 위원17. 3월 경상대학교 교수15. 7월 한겨례신문사 경제사회연구원 연구위원 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 박미혜 직책 비상임이사 성별 여 임기 (시작일) 2021년 2월 1일 (종료일) 2023년 1월 31일 주요경력 20. 11월 경상남도 고문변호사19. 9월 법제처 법령해석심의위원회 위원16. 5월 법무법인 믿음 대표변호사 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 박정훈 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 02월 24일 (종료일) 2024년 02월 23일 주요경력 18. 8월 국가경찰위원회 위원장97. 3월 서울대학교 법학전문대학원 교수89. 3월 서울 민사지방법원 판사 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 박순철 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 02월 24일 (종료일) 2024년 02월 23일 주요경력 21. 2월 박순철 법률사무소 대표변호사20. 8월 서울남부지방검찰청 검사장20. 1월 의정부지방검찰청 검사장 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 2) 임직원의 현황 구분 2017년 2018년 2019년 2020년 2021년 2022년1/4분기 임원 기관장 상임 정원 상임 현원 비상임 이사 상임 정원 상임 현원 비상임 감사 상임 정원 상임 현원 비상임 기타 상임임원 정원(A) 정규직 일반정규직 정원 계(B) (별도정원) (탄력정원) 현원 계 전일제 단시간 무기계약직 정원 계(C) (별도정원) (탄력정원) 현원 계 전일제 단시간 임직원 총계 (A+B+C) 여성 현원 합계 임원 정규직 구분 2017년 2018년 2019년 2020년 2021년 2022년1/4분기 비정규직 기간제 전일제 단시간 계 정규직전환 전환계획(D) 전환실적(E) 전환비율(E/D) 기타 소속외 인력 파견 용역(민간) 사내하도급 계 정규직전환 전환계획(F) 전환실적(G) 전환비율(G/F) 자회사 구분 2017년 2018년 2019년 2020년 2021년 2022년1/4분기 연수직 공통공개기준 ㅇ 임원(기관장, 이사, 감사) : 법령 또는 기획재정부로부터 승인·통보받은 정원 기준ㅇ 정규직 : 일반정규직과 무기계약직을 포함하며, 임원을 제외한 인력(지사 및 해외조직에서 근무중인 직원포함)* 정규직(일반정규직) : 정규직 근로자 중 무기계약직을 제외한 인력* 정규직(무기계약직) : 계약이 무기한으로 정년이 보장되는 근로자로 비정규직에서 전환된인력과 무기계약직으로 직접 채용한 인력* 임용후 인력을 기준으로 작성, 따라서 인턴등 임용전 인력은 제외되며, 수습 직원도 임용후 수습인력만 해당됨* 임금피크제 별도정원, 탄력정원 포함ㅇ 소속외인력 : 공공기관이 직접 고용하지 않고 파견·용역·사내하도급 등의 형태로타 업체(용역업체·파견업체) 소속이면서 동 기관에 근무하는 인력 기관 세부 작성기준 ㅇ 여성현원의 정규직 인원 중 33.37명은 '6개월 이상 육아휴직중인 자' 및 '산전후휴가에 이어 3개월 이상 육아휴직중인 자'임(여성 정규직 총 현원 845.75명) 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 가. 유동화자산의 추심, 관리 및 처분 등 (자산관리위탁계약 제 5 조) 제 5 조 (유동화자산의 추심, 관리 및 처분 등)(1) 자산관리자는 유동화자산의 조건에 따라 유동화자산의 원리금 등을 추심하여 자산관리계좌에 입금하거나 입금되도록 하여야 하며, 한국예탁결제원에 등록발행된 사채의 경우 한국예탁결제원으로 하여금 유동화자산인 사채에 관한 원리금을 직접 자산관리계좌로 입금하도록
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조치하여야 한다. 자산관리자는 유동화자산에 대하여 자산관리자가 직접 취득하는 금원이 있는 경우 이를 즉시(늦어도 회수사실을 확인한 날로부터 3영업일 이내에) 자산관리계좌에 입금하여야 한다. 자산관리자는 자산관리위탁계약이 해지 또는 해제된 이후에도 유동화자산의 원리금 등을 수령하는 경우에는 그 수령한 금원을 즉시(늦어도 회수사실을 확인한 날로부터 3영업일 이내에) 자산관리계좌에 입금하여야 한다.(2) 자산관리자는 채무자가 유동화자산인 사채, 대출채권 또는 추가 발행사채의 원리금 지급의무를 이행하지 않거나 사채인수계약, 대출약정, 또는 추가 발행사채 인수계약상의 사채, 대출채권 또는 추가 발행사채의 기한의 이익 상실사유가 발생한 경우 및 원리금 지급의무의 이행이 현저히 곤란하다고 판단되는 경우 자신의 고유재산에 속하는 동일한 종류의 자산을 추심하는 경우에 적용되는 업무방법서 기타 내부지침에서 정한 것과 동일한 기준에 따라 유동화자산을 보전 또는 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 일체의 수단을 강구하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자에게 위임장을 교부하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다.(3) 채무자 또는 한국예탁결제원의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 때에는 자산관리자는 즉시(늦어도 그 사실을 알게 된 날의 익영업일 이내에) 이를 자산관리계좌에 입금하여야 한다.(4) 자산관리자가 제1항 또는 제3항의 의무이행을 지체하는 경우에는 미입금된 금액에 5영업일이 경과한 날로부터 입금이 완료되는 날까지의 기간에 대하여 신용보증기금이 신용보증기금법령에 근거하여 정한 손해금률을 적용하여 산출한 지연손해금을 가산하여 지급하여야 한다.(5) 자산관리자는 채무자 등에 대하여 채무자 회생 및 파산에 관한 법률에 따른 파산절차, 회생절차, 국제도산절차의 신청, 기업구조조정촉진법에 따라 주채권은행에 대하여 부실징후기업 관리절차 개시를 신청하는 때 또는 법원의 해산명령 또는 해산판결이 있거나 신용회복지원협약에 따른 신용회복지원절차 등(합병, 회사분할, 사적 화의, 사적 구조조정 등 채권자로서의 권리행사가 필요한 경우를 모두 포함한다)이 개시되거나 기타 이와 유사한 사유가 발생한 때(법률의 개정으로 이를 승계하거나 이에 준하는 절차가 개시된 때를 포함한다) 위탁자를 대리하여 채권신고 등 채권자로서의 모든 권리를 행사하여야 한다. 다만, 이 경우 자산관리자가 위탁자를 대리하여 의결권을 행사함에 있어서는 신용보증기금의 사전 동의를 받아야 한다.(6) 자산관리자는 선순위 유동화사채의 원리금 및 신용공여은행에 대한 신용공여 원리금(원리금 중 이자는 신용보증계약 제8조 제1항 제2호의 정상이자만을 말하며, 연체이자는 포함되지 않는다)의 상환이 완료된 후 아직 추심되지 아니한 유동화자산이 있는 경우 업무수탁자 및 신용보증기금의 사전 동의를 얻어 잔여 유동화자산을 처분(대물변제를 포함한다)할 수 있다. 이 경우 유동화자산의 처분가격은 해당 유동화자산의 조건(잔존원금, 만기, 이자율, 연체여부 등)을 고려하여 적정하게 계산된 가격으로 하되, 위탁자가 선정하는 회계법인의 평가액을 기준으로 할 수 있다. 자산관리자가 본항에 따라 유동화자산을 처분한 경우 그 처분대상이 된 유동화자산의 명세, 평가금액, 처분가격, 유동화자산의 인수인 등이 구체적으로 기재된 처분내역서를 처분을 위한 계약체결일로부터 10영업일 이내에 자금관리자, 업무수탁자 및 신용보증기금에게 제출하여야 한다.(7) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 채무자를 대신하여 매년 신용평가회사에 유동화자산에 대한 신용평가등급의 정기평가를 의뢰하는 등 유동화자산의 신용등급에 대한 사후관리 업무를 수행한다. 다만, 자산관리자는 위 업무를 유동화증권을 인수하는 각 인수기관에 위임할 수 있다. 나. 유동화자산의 구분관리 (자산관리위탁계약 제 4 조) 제 4 조 (유동화자산의 구분관리) (1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 원리금 등 지급금을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는
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자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 한다. (2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 다. 자산관리계좌의 관리 (자금관리위탁계약 제 3 조) 제 3 조 (자산관리계좌의 관리)(1) 자금관리자는 자산관리계좌를 이 계약에서 정하는 바에 따라 관리ㆍ운용 및 처분하여야 한다. (2) 자금관리자는 다음 각 호에 의한 항목의 지급을 위하여 필요한 경우 또는 자산관리자 또는 위탁자의 자금지급요청이 있을 경우(단, 제1호 및 제6호는 자산관리자 또는 위탁자의 자금지급요청이 있는 경우에 한한다) 위탁자를 대리하여 해당 소요자금을 매 유동화사채 분기 종료일에 다음 각 호의 우선순위에 따라 자산관리계좌에서 인출하여 지급하여야 한다. 다만, 자금관리자는 유동화사채 발행일에 위탁자가 지급하여야 하는 유동화자산의 매매대금과 신용보증기금 보증수수료 중 신용보증계약에 따라 유동화사채 발행일에 지급되어야 하는 금원을 유동화사채 발행일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하고, 유동화사채의 발행과 관련하여 지급하여야 하는 제비용(자산유동화 관련 법률자문료, 회계법인 등에 대한 실사수수료, 신용평가기관 등에 대한 제반 자문료 및 수수료, 주관회사에 대한 인수수수료, 주관회사가 대지급한 유가증권발행분담금과 상장 및 등록수수료 등을 포함한다)을 유동화사채 발행일로부터 3영업일 이내에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 하며, 다음 각 호 중 어느 항목의 지급기일이 유동화사채 분기 중(유동화사채 분기 종료일을 제외한다)에 도래하는 경우에는 해당 소요자금을 그 우선순위에 따라 공제하여 두었다가 해당 지급기일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 한다. 1. 위탁자가 자산유동화법 제22조의 업무를 영위함에 따라 납세의무를 지는 법인세 및 기타 조세2. 유동화자산의 양수와 관련하여 위탁자가 지급하여야 하는 유동화자산의 양도대금 및 관련 비용3. 신용보증계약에 따라 신용보증기금에 지급하여야 하는 보증수수료4. 유동화사채의 발행과 관련하여 지급하여야 하는 제비용5. 위탁자가 자산관리위탁계약에 따라 자산관리자에게 지급하여야 하는 자산관리수수료 기타 자산유동화와 관련하여 자산관리자에게 지급하여야 할 제반 수수료 및 비용, 자산관리위탁계약 제2조 제4항에 따른 업무위탁이 있는 경우 위탁자가 자산관리위탁계약에 따라 지급하여야 하는 수수료 및 비용, 위탁자가 업무위탁계약에 따라 업무수탁자에게 지급하여야 할 수수료 및 제비용, 그리고 위탁자가 이 계약에 따라 자금관리자에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용과 신용공여약정에 따라 신용공여은행에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용(본호의 각 수수료 및 비용 사이에는 우선 순위가 없으며 동등한 지급 순위를 가진다)6. 다음 각 목의 부대비용. 다음 각 목의 부대비용 사이에는 우선순위가 없으며 동등한 지급순위를 가진다.가. 유동화사채의 신용평가기관에 지급하여야 하는 수수료 나. 회계감사인에게 지급하여야 하는 수수료 및 기타 비용다. 자산관리자, 업무수탁자 및 자금관리자가 자산관리위탁계약, 업무위탁계약 또는 이 계약에 의한 업무수행을 위하여 법률자문을 받는 경우 변호사에 지급하여야 하는 자문료 및 기타 비용라. 유동화자산의 추심비용마. 기타 우발적으로 발생한 비용7. 제8호 및 제9호 이외에 선순위 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 금원8. 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자9. 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금 10. 위탁자가 제5조에 의하여 신용공여약정에 따라 차입한 자금의 원리금. 다만, 본호에서 신용공여금의 이자는 신용보증계약 제8조 제1항 제2호 소정의 정상이자를 말하며, 이자, 원금의 순으로 지급한다.11. 신용공여은행의 신용공여와 관련하여 신용보증기금이 보증채무를 이행한 경우 위탁자가 신용보증기금에
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지급하여야 하는 구상금 등의 지급채무(신용보증기금 관련법령에 근거하여 신용보증기금이 정한 율에 의한 손해배상금, 신용보증기금의 보증채무이행에 소요된 비용 및 이와 관련하여 신용보증기금이 취득한 권리의 보전, 이전 및 행사에 소요된 비용 기타 신용보증기금의 구상권 등 채권의 회수를 위하여 소요된 비용을 포함한다) 및 신용보증계약에 따른 위약금, 손해배상금 기타 신용보증계약에 따라 신용보증기금에 지급하여야 할 일체의 금원12. 위탁자가 제5조에 의하여 신용공여약정에 따라 차입한 신용공여금 채무와 관련하여 신용보증계약 제10조 제1항의 소정의 연체이자와 정상이자의 차액 및 기타 제5호 및 제10호 이외에 위탁자가 신용공여은행에게 지급하여야 하는 금원13. 위탁자가 일시적 자금차입에 따라 지급하여야 하는 원리금, 수수료 기타 금원14. 제15호 및 제16호 이외에 후순위 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 금원15. 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자16. 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금17. 제14조 제1항에 따른 청산비용의 예치18. 신용보증계약 및 위탁자의 정관에 따라 신용보증기금에 출연하여야 하는 금원19. 위탁자의 사원에게 지급할 배당금(3) 자금관리자는 신용보증기금의 동의를 얻은 위탁자 또는 자산관리자의 별도의 지시가 없는 한, 제2항의 지급 및 제4조에 따른 여유자금의 운용 기타 자산유동화계획에 따른 자금 지출 이외의 목적으로 자산관리계좌에서 자금을 인출할 수 없으며, 제2항 각 호의 지급을 완료하고도 잔여재산이 있는 경우에 자금관리자는 이를 위탁자의 사원에게 위탁자의 정관에 따른 순위와 비율로 지급한다.(4) 제2항 제1호 내지 제10호 항목의 지급이 완료된 후에 자금관리자는 위탁자의 요청이 있을 경우 지급할 당시 위탁자가 보유하는 자산으로써 제2항 제11호부터 그 이후의 항목에 대하여 대물변제 할 수 있다. 이 경우 대물변제의 평가금액과 관련하여서는 자산관리위탁계약서 제5조 제6항을 준용한다.(5) 위탁자는 자산관리계좌를 양도하거나 질권 기타 담보권의 목적으로 할 수 없다.(6) 자금관리자는 위탁자의 자산관리계좌를 관리?운용함에 있어 필요한 경우 자금관리자의 수신시스템과 연계된 전산시스템에 의한 입출금 방식을 이용할 수 있다. 다만, 동 전산시스템의 설치, 운영 및 이용에 있어서 자금관리자는 보안상의 선관주의의무를 다하여야 한다.(7) 위탁자는 자금관리자가 자산관리계좌에 대하여 지급통제권한을 보유하도록 하여야 한다. 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 가. 유동화자산의 구분관리 (자산관리위탁계약 제 4 조) 제 4 조 (유동화자산의 구분관리) (1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 원리금 등 지급금을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 한다. (2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 나. 여유자금의 운용 (자금관리위탁계약 제 4조) 제 4 조 (여유자금의 운용)(1) 자금관리자는 자산관리계좌의 잔액이 해당 유동화사채 분기 중 지급하여야 하는 제3조 제2항 제1호 내지 제10호에 해당하는 금원의 105%를 초과하는 경우 그 초과금액(이하 “여유자금”이라 한다)을 다음의 방법으로 운용하여야 한다. 이 경우 자금관리자는 만기와 환금성을 고려하여 적절하게 분산 투자하는 등 유동화사채 소지자의 권익이 최대한 보호되도록 신의성실의 원칙에 따라 공정하게 운용하여야 한다. 1. 유효신용등급 AAA인 금융기관이 취급하는 양도성예금증서, MMDA, MMF, 적금, 정기예금 및 환매조건부채권(RP)2. 국채 및 유효신용등급 AAA인 지방채3. 공공기관의 운영에 관한 법률에 의한 공공기관이 발행하는
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유효신용등급 AAA인 채권4. 유효신용등급 AAA인 회사채 또는 신용등급 A1인 기업어음증권(CP)5. 유효신용등급 AAA인 금융기관에 대한 Call Loan(2) 제1항에 따라 여유자금을 운용한 상품이 신용평가등급의 하향조정으로 인하여 제1항에 규정된 요건에 해당하지 않게 된 경우 자금관리자는 그로부터 15일 이내에 해당 상품을 중도해지 또는 매각하고 이를 다시 제1항에 규정된 요건에 맞는 운용대상에 운용하여야 한다. 단, 시장 상황의 급격한 변화 등으로 인해 자금관리자가 해당 상품을 15일 이내에 처분하는 것이 불가능하거나 위탁자에게 현저하게 불리하다고 합리적으로 인정되는 때에는 자금관리자는 그 처분을 유예할 수 있다.(3) 자금관리자는 다음 비율을 한도로 하여 여유자금을 동일 상품에 운용할 수 있다.1. 제1항 제1호, 제2호 및 제5호의 경우: 운용가액 합계액의 100%2. 제1항 제3호의 경우: 운용가액 합계액의 80%3. 제1항 제4호의 경우: 운용가액 합계액의 30%(4) 제3항의 규정에 불구하고 자금관리자는 동일인 및 그 계열회사(독점규제 및 공정거래에 관한 법률이 규정하는 동일한 기업집단에 속하는 회사를 말한다)가 발행하는 제1항 제4호의 상품에 여유자금 운용가액 합계액의 20%(계열회사의 경우 25%)를 초과하여 운용할 수 없다.(5) 제1항에 의한 현금의 운용은 제3조 제2항의 지급에 필요한 자금이 해당 지급일의 직전 영업일까지 확보될 수 있도록 운용대상의 만기를 정하여야 한다. (6) 본조에 의한 여유자금의 운용은 자금관리자가 위탁자를 대리하여 위탁자의 명의로 수행한다. 자금관리자는 여유자금의 운용에 관한 장부를 작성ㆍ보관하고 위탁자와 자산관리자에게 매월 1회 여유자금 운용과 적격 운용대상에 관한 정보를 제공하여야 하며, 위탁자가 여유자금의 운용에 관한 시정을 요구하는 경우에는 특별한 사정이 없는 한 이에 응하여야 한다. 다. 대체자산관리업무 및 기타 업무 (업무위탁계약 제 16 조) 제 16 조 (대체자산관리업무 및 기타 업무)(1) 업무수탁자는 자산관리자에게 자산관리위탁계약 제13조 제1항 각 호에 정한 사유가 발생하거나 위탁자가 자산관리위탁계약의 목적을 달성할 수 없다고 합리적으로 판단한 때에는 위탁자를 대리하여 자산관리위탁계약을 해지하고, 대체자산관리자를 선정하여야 한다.(2) 대체자산관리자의 대체자산관리업무 수행에 관해서는 자산관리위탁계약이 정하는 바를 준용하기로 하되, 수수료 지급에 관해서는 위탁자 및 신용보증기금과 별도로 협의하여 정하기로 한다.(3) 위탁자는 자산유동화법 시행령 제4조 제3항에 따라 업무수탁자를 유동화자산양도계약서, 자산관리위탁계약서, 업무위탁계약서, 신용공여약정서, 자산관리위탁계약 제6조 제1항에 의하여 자산관리자가 보관 및 관리하는 서류의 사본 등 각종 서류를 보관 및 관리할 관리책임자로 지정한다. 업무수탁자는 금융위원회 또는 유동화사채 소지인의 요구가 있는 때에는 위 각 서류를 열람하게 하여야 한다.(4) 업무수탁자는 유동화사채의 투자자들의 권익 및 위탁자의 이익을 보호하기 위하여 자산관리위탁계약에 따른 자산관리자에 대한 각종 통지, 요청 및 시정요구, 손해배상의 청구, 각종 협의 및 승낙, 동의, 유동화자산 양도계약에 따른 각종 승낙 및 동의, 자산관리자의 자산관리현황 파악 등과 관련하여 필요한 위탁자의 권한을 행사한다.(5) 업무수탁자는 위탁자가 발행한 유동화사채와 관련하여 그 소지인 기타 발행과 관련된 계약의 당사자로부터 어떠한 통지를 받은 경우 이를 위탁자 및 자금관리자에게 즉시 전달한다. 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 가. 자산관리자의 약정사항 (자산관리위탁계약 제 11 조) 제 11 조 (자산관리자의 약정사항)(1) 자산관리자는 위탁자에 대하여 다음 각 호의 사항을 준수할 것을 약정한다.1. 자산관리자는 이 계약상의 의무를 성실히 수행하기로 하며, 자산유동화법 및 기타 관계법령을 준수한다.2. 자산관리자는 이 계약이 해지되는 경우 유동화자산과 관련하여 위탁자 및 업무수탁자가 요구하는 모든 서류를 위탁자 및 업무수탁자 또는 그
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지정하는 자에게 인도하여야 한다.3. 자산관리자는 유동화자산 기타 위탁자의 재산과 관련하여 제3자와의 분쟁이 발생하고 이로 인하여 유동화자산에 중대한 영향을 미칠 가능성이 있다고 판단되거나 소송이 제기된 경우 이를 즉시 위탁자 및 업무수탁자에게 통지하여야 한다.(2) 자산관리자는 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니된다.1. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 신용보증기금의 사전 서면 동의 없이 유동화자산의 양도, 담보제공 등 기타 일체의 처분행위를 하여서는 아니되며, 신용보증기금의 동의 없이 조기상환을 요구할 수 없다.2. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 신용보증기금의 동의 없이는 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제할 수 없고 유동화자산에 대한 연대보증인을 변경하거나 연대보증계약을 해제 또는 해지할 수 없다. 자산관리자가 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제하고자 하는 경우(채무자의 유동화자산에 대한 조기상환권 행사시 조기상환수수료를 협의 조정하는 경우를 포함한다) 또는 연대보증인을 변경하거나 연대보증계약을 해제 또는 해지하고자 하는 경우에는 사전에 필요한 자료를 첨부하여 신용보증기금의 동의를 요청하여야 한다.3. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 양도된 유동화자산과 관련하여 업무수탁자의 동의없이 위탁자의 권리를 침해하는 어떠한 행위도 하여서는 아니된다.4. 자산관리자는 추심한 금원을 다른 용도로 유용하여서는 아니된다.5. 자산관리자는 이 계약에 의하여 위탁자, 자금관리자 또는 업무수탁자에게 제출하거나 제공하여야 하는 보고서, 자산관리업무에 관한 자료 및 정보를 적시에 제공하여야 하며, 자산관리자가 제출, 제공하는 보고서, 자료 및 정보에 중요한 사항의 기재 또는 표시의 누락이 있거나 허위의 기재 또는 표시를 하여서는 아니된다.
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IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 가. 자산유동화계획 참여자 및 주요업무에 관한 사항 구 분 주 요 업 무 참 여 기 관 담 당 자 부 서 직책 및 성명 전 화 번 호 공동주관회사 - 유동화증권의 발행을 위한 제반절차 진행- 유동화증권의 총액 인수 및 모집 한국투자증권(주),KB증권(주),교보증권(주), 메리츠종합금융증권(주),유진투자증권(주), 이베스트투자증권(주), 코리아에셋투자증권(주), 하나금융투자(주), IBK투자증권(주),유안타증권(주) 구조화금융부SF2부채권인수부 복합금융팀구조화상품팀기업금융2팀크라우드펀딩실커버리지1실IB금융팀Coverage2팀 팀장 김민식이사 심의섭 차장 이재민팀장 김지수이사 이주원부장 김주영부장 김동기실장 김승범차장 이지흔이사 김인호 자산실사,평가기관 - 유동화자산의 실사 및 평가 회계법인평진 회계사 정창범 신용평가회사 - 유동화 증권의 원리금 지급 능력 평가 한국기업평가 실장 이창원수석연구원 김태우 NICE신용평가 실장 이세찬수석연구원 황상운 법률자문기관 - 자산유동화와 관련한 제반법률 검토 및 계약서작성 김앤장 법률사무소 변호사 이진태 자산관리자 - 유동화 자산의 관리- 유동화자산 및 제반 서류의관리 신용보증기금 유동화보증센터 팀장 임도형차장 양창용 업무수탁자 -유동화전문유한회사의 일반사무 주식회사 에스비에이드 기획총무팀 부장 이재윤 신용공여자 - 여유자금의 운용- 자금의 집행- 유동화증권 투자자의 권익 보호- 신용공여업무 국민은행 구조화금융부 과장 문병훈 신용공여에 관한부분보증기관 - 업무수탁자의 C/L에 대한 보증 신용보증기금 유동화보증센터 차장 양창용 2. 기타 해당사항 없음 3. 부속명세서 해당사항 없음
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II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 당사의 사업부문은 글로벌신약개발 사업부문, 원료의약품 사업부문, 글로벌 백신사업부문 3가지로 구성되어 있습니다. 글로벌신약개발 사업부문은 신약물질 EC-18의 작용기전을 활용한 다양한 파이프라인을 발견하고, 한국과 미국에서 구강점막염(Chemo Radiation Induced Oral Mucositis), 급성방사선증후군(Acute Radiation Syndrome), 코로나바이러스(COVID-19), 호중구감소증(Chemotherapy-Induced Neutropenia)에 대한 임상2상시험을 진행하고 있습니다. 특히 당사 연구소에서는 미국 법인과의 협업을 통해 △바이러스 감염에 의한 폐렴 유도모델에서 EC-18의 개선효과, △기존 항암제와 다른 차별적인 항암 작용기전 검증, △항암제에 의한 호중구감소증 유도 모델 확립, △방사선 노출에 의한 ARS 유도모델에서 EC-18의 효능 검증 marker선정 및 GI-ARS 개선 효능 연구, △NASH모델에서 EC-18 개선효능 연구, △면확질환 적응증별 trarget K/O condition에서 지질기반 후보물질의 작용기전 규명 등의 다양한 비임상 연구를 지원합니다. 원료의약품 사업부문에는 세파항생제 합성기술, 비세파 원료합성기술과 MRI CT조영제 합성기술로 현재까지 40여종이 넘는 제품들을 개발했습니다. 향후 3가지 이상의 1st Generic 제품 개발을 목표로, Eu GMP(2019년 인증 취득) 외 진행 중인 cGMP 인증과 신규 원료의약품 등록 및 생산, 판매를 위한 인·허가 절차를 완료할 계획입니다.「세파항생제」 합성에 관하여 당사는 저온반응에서 건조에 이르기까지의 모든 공정을 담당하고 있으며 '세프부페라존' 과 같은 고난이도 제품의 합성 기술력을 갖추고 있습니다. 「비세파원료의약품」 합성에서도 원가절감률이 높은 공장운영과 대량생산이 동시 가능한 시스템을 구축했으며, 'Gadobutrol' 등과 같은 원료 품질에 대한 각별한 주의가 요구되는 고순도ㆍ고품질 「조영제」 생산역량 또한 확보했습니다. 당사 글로벌 백신사업부문에서는 11월 19일 Zydus Cadila 와 제조라이선스 기술이전계약을 체결하여 ZyCoV-D백신의 제조, 생산, 기술에 관한 포괄적인 권리를 확보할 수 있게 되었습니다. 이 계약에 따라 당사는 인도 식약처 DCGI에서 최초로 EUA 승인(21.08.20) 받은 DNA 백신을 세계 최초로 자이더스로부터 기술이전 받아 2022년부터 연간 8천만 도스를 생산할 수 있게 됐으며, 한국을 비롯한 인도네시아, 베트남, 말레이시아, 필리핀, 방글라데시, 브루나이, 아르헨티나 8개국에 3년과 2년 연장기간을 포함 총 5년동안 독점판매할 수 있는 권리를 확보했고, DNA 백신 원액부터 완제까지 가능한 역량 확보로 한국의 Global Production Hub전략에 기여할 수 있게 되었습니다. 본 사업의 개요에 요약된 내용의 세부사항 및 포함되지 않은 내용 등은 "II. 사업의 내용"의 "2. 주요 제품 및 서비스" 부터 "7. 기타 참고사항"까지의 항목에 상세히 기재되어 있으며 또는, 상세표-4. 원료의약품 부문[상세], 상세표-5 글로벌 신약개발 부문[상세], 상세표-6 글로벌 백신사업부문[상세]를 참고하여 주시기 바랍니다. ※상세 현황은 '상세표-4. 원료의약품 부문 [상세]' 참조 ※상세 현황은 '상세표-5. 글로벌 신약개발 부문[상세]' 참조 ※상세 현황은 '상세표-6. 글로벌 백신 사업부문[상세]' 참조 2. 주요 제품 및 서비스 가. 주요 제품 등의 현황 (단위 : 백만원) 구분 품목 매출액 총제품매출액비중 작용기전 세파계 API 항생제1 패혈증, 폐렴 항생제2 폐렴, 자궁내감염등 기타 소계 일반계 API 항결핵제 항결핵제 진해 거담제 진해 거담제 소염 진통제 소염, 진통제 항응고제 항응고제 위궤양치료제 위궤양치료제 기타 소계 기타 건강기능식품 및 임가공 등 합계 * 연결기준이며, 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다.* 원료의약품을 제외한 기타 사업부문의 매출의 비중이 낮아 별도 구분하지 않았습니다.
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(1) 주요 제품 등의 가격변동 추이 (단위 : 원) 품 목 2021년(제23기) 2020년(제22기) 2019년(제21기) 항생제1 항생제2 항결핵제 진해 거담제 (2) 산출기준총매출액 / 총판매량(kg)(3) 주요 가격변동원인수입원자재의 가격변동과 환율변동에 주로 영향을 받습니다. 3. 원재료 및 생산설비 가. 매입현황 (단위 : 천원) 매입유형 품목 구분 2021년 2020년 2019년 (제23기) (제22기) (제21기) 원재료 세파계API 국내 수입 소계 일반계API 국내 수입 소계 공용원료 국내 수입 소계 원재료합계 국내 수입 소계 상품 세파계API 국내 수입 소계 일반계API 국내 수입 소계 상품합계 국내 수입 소계 총합계 국내 수입 소계 * 연결기준이며, 한국채택국제회계기준에 따라 작성되었습니다. (1) 원재료 가격변동추이 (단위 : 원) 사업연도 2021년(제23기) 2020년(제22기) 2019년(제21기) 구분 품목 세파계 원재료 A 원재료 B 일반계 원재료 C 원재료 D 원재료 E * 각 품목별 구성이 다양하여 주요 원재료 품목만 산출하여 산정하였습니다. (2) 산출기준- 총 평균법에 의한 산출(3) 주요 가격변동 원인- 환율의 상승 및 하락- 원료비의 상승 및 하락 나. 주요 매입처에 관한 사항 (단위 : 천원) 사업년도 매입처 소재지 매입액 비중 2021년(제23기) A 국내 B 국내 C 국내 기타 합계 2020년(제22기) A 국내 B 중국 C 국내 기타 합계 2019년(제21기) A 국내 B 국내 C 중국 기타 합계 * 상기 금액은 원재료 및 상품 매입액 기준입니다.* 상기 거래처를 제외한 전체 매입액의 10%인 미만인 매입처는 기타로 통합하여 기재하였습니다. 다. 생산능력 및 생산실적, 생산가동율 관련사항 당사의 각 품목별 단가가 상이하여 같은 공장에서 다른 품목을 생산할 경우 금액 기준 생산능력 및 생산실적의 차이가 매우 심하여 객관성을 저해합니다. 또한 각 품목별 공정시간 역시 매우 상이하기 때문에 획일화된 기준에 따라 생산수량을 산출한다 해도 객관성이 떨어집니다. 이러한 특성을 감안하여 생산량(매출) 비중이 가장 높은 대표 품목을 선정하여 연간 생산능력을 산출하고 생산실적은 실제 생산량을 기재하였습니다. (단위 : 톤) 생산시설 제품명 구분 2021년 2020년 2019년 (제23기) (제22기) (제21기) 제천공장 항결핵제 생산능력 생산실적 가동율 진해 거담제 생산능력 생산실적 가동율 염증치료제 생산능력 생산실적 가동율 위궤양치료제 생산능력 생산실적 가동율 항응고제 생산능력 생산실적 가동율 합계 생산능력 생산실적 가동율 * 당사의 공장은 겸용공장으로 각각의 제품 특성에 따라 생산 작업일수 및 생산량(Size)이 상이하며, 각 공장별 대표품목의 연간 생산능력을 적용하였기 때문에 수량만으로 가동률을 산정하는 경우 왜곡이 있을 수 있습니다.* 상기 생산능력은 연간 가동일 264일 기준으로 계산된 것으로 가동률이 100%를 초과하는 것은 연간 가동일 수 264일을 초과한 것입니다.* 일부 품목의 생산능력 변동은 공정개선 및 추가 연구개발에 의한 수율 향상에 따른 변동입니다. 라. 생산능력 산출근거 연간생산능력은 생산공정에 투입될 수 있는 Batch 수와 품목별 최대 Batch size에 따라 결정됩니다. Batch수는 Batch Term에 따라 결정되며 Batch Term은 첫번째 Batch(일반 제조업의 경우 생산 LOT의 개념) 이후 두번째 Batch가 투입되는데 필요한 일수를 의미합니다. Batch size는 해당 공장의 반응기 크기에 따라 결정됩니다.다만, 각 품목별로 반응에 필요한 용매, 촉매 등의 필요 수량이 다르기 때문에 같은 반응기에서 생산을 할 경우에도 품목별로 Batch size는 다를 수 있습니다. 구분 생산능력 산출품목 연간 최대 Batch 수 연간 생산능력(톤) 제천공장 항결핵제 진해 거담제 염증치료제 위궤양치료제 항응고제 * 연간 가동일 수 264일 기준으로 계산한 생산능력입니다 마. 외주생산에 관한 사항 (1) 외주생산의 이유당사는 생산의 효율성,
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원가절감 등을 위하여 기술함량이 낮은 일부 공정 혹은 시험 생산, 특정 생산설비의 부재 등으로 인해 외주생산을 진행하고 있습니다.(2) 주요외주처에 관한 사항 (단위 : 천원) 사업년도 외주처 외주금액 비중 2021년(제23기) A B C 기타 합계 2020년(제22기) A B 기타 합계 2019년(제21기) A 기타 합계 * 상기 거래처를 제외한 외주금액의 10%인 미만인 외주처는 기타로 통합하여 기재하였습니다. * 당사와 주요 외주처간의 특수한 관계는 없습니다. 바. 생산설비의 현황 등 당사는 충천북도 청주시(토지) 및 제천시에 토지, 건물, 구축물, 기계장치, 차량운반구, 공구와기구, 비품 등의 생산설비를 보유하고 있습니다.보고기간종료일 현재 유형자산 장부금액의 변동 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 원) 구분 기초 취득 처분 대체 감가상각 외환차이조정 당기말 토지 건물 구축물 기계장치 차량운반구 공구와기구 비품 사용권자산 건설중인자산 합계 사. 설비의 신설 ·매입계획 (1) 오송신축 설비투자 계획(2022년~2024년) (단위 : 억원) 구분 2022년상반기 2022년하반기 2023년상반기 2023년하반기 2024년상반기 Total 백신완제(DP)생산 시설 신축 생산시설 건축 시설 장비 구매 설계 비용 소 계 백신원료(DS) 생산 시설 신축 생산시설 건축 및 장비 연구소 임차료 장비비 제천공장 생산라인 LIPID연구소 합 계 (주1: 상기 금액은 회사의 상황에 따라 변경될 수 있습니다.) 4. 매출 및 수주상황 가. 매출유형별 실적 (1) 매출 실적 (단위 : 천원) 매출유형 부 문 2021년(제23기) 2020년(제22기) 2019년(제21기) 제품 원료의약품 수출 내수 소계 상품 원료의약품 외 수출 내수 소계 기타 임가공 외 수출 내수 소계 합계 수출 내수 합계 * 원료의약품을 제외한 기타 사업부문의 매출의 비중이 낮아 별도 구분하지 않았습니다. (2) 주요 매출처 등 현황 당사 매출액의 주요 상위 3개 고객사에 대한 매출액은 다음과 같습니다. (단위 : 천원,%) 사업년도 매출처 소재지 매출액 비중 2021년(제23기) A 국내 B 국내 C 국내 기타 합계 2020년(제22기) A 국내 B 국내 C 국내 기타 합계 2019년(제21기) A 국내 B 국내 C 국내 기타 합계 * 상기 거래처를 제외한 전체 매출액의 10%인 미만인 매출처는 기타로 통합하여 기재하였습니다. * 당사와 주요 매출처간의 특수한 관계는 없습니다. 나. 판매경로 (1) 판매조직(가) 원료의약품 부문당사의 영업본부의 조직은 국내영업과 해외영업, 신규제품을 개발하는 사업개발로 나뉘어져 운영하고 있습니다.원료의약품 판매 구조는 2가지 경로로 판매가 이루어지고 있습니다.직접 완제의약품 제조사에 공급하는 형태와 완제사와의 밀접한 관계로 이루어? 도매상을 통해 공급되는 판매구조로 되어 있습니다. 영업본부 조직도는 다음과 같습니다. 벤처사업부 조직도.jpg 벤처사업부 조직도 (나) 글로벌 신약개발 부문당사는 빅파마와의 라이센싱 혹은 전략적 제휴를 통해 글로벌 신약을 공동개발하고 개발에 성공할 경우 해당 빅파마가 판매를 담당하게 됩니다.당사와 라이센싱 계약을 맺을 파트너들은 모두 글로벌 또는 해당 국가에서 의약품 마케팅을 위한 인력, 조직, 영업망 및 노하우 등을 확보하고 있는 제약사들 입니다.(2) 판매경로(가) 원료의약품 부문 (단위 : 천원,%) 매출유형 구 분 판매경로 매출액 비중 직판 국내 회사-대리점-완제제조사 회사-제약사 수출 회사-현지대리점-완제제조사 회사-제약사 합계 (나) 글로벌 신약개발 부문글로벌 신약개발 부문의 매출액은 신약개발의 성공시 글로벌제약사로부터 수령하는 Upfront fee, Milestone 과 Running Loyalty로 구성되며 당사가 라이센싱과 전략적 제휴를 위해 글로벌제약사를 접촉하는 방법은 아래와 같습니다.1) 전시회 혹은 비즈니스 파트너쉽 행사 참여2) 당사의 전략적 투자가들을 통한 빅파마 접촉3) 미국 법인을 통한 빅파마와의 지속적인 커뮤니케이션(3) 판매전략(가) 원료의약품 부문1) 수익성
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강화매출액과 수익성 위주로 매출구조를 변화시키는 전략으로 영업력을 집중하고 있습니다.2) 수출 중심의 시장 확대 전략당사의 시장확대 전략은 다음과 같습니다.첫째, 내수 중심에서 수출 위주로 매출구조를 변화둘째, PMDA (일본 식약처) 실사 통과로 일본 항생제 원료 수출이 시작되면서 세파품목의 안정적인 수출을 확대하고, 일반 품목 수출 기회를 창출하기 위해 일본지역을 최우선으로 해외 마케팅 강화 및 조직재편3) MRI CT 조영제 EU GMP 등록 및 수출 품목으로 사업화조영제 품목의 사업화를 통해 2016년 하반기부터 국내 및 유럽 등록을 위한 샘플 판매 및 완제 등록용 판매를 시작으로 조영제 사업을 본격화 하고 있습니다.최근 조영제 시장은 Gadolinium 독성 문제로 유럽 및 미국 그리거, 일본까지 가돌리윰 독성 문제가 확대되어 시장의 흐름이 Low Risk군으로 이동하고 있습니다.Low Risk군에 있는 Gadoterate(DOTA) 그리고 Gadobutrol 제품시장의 확대가 급격히 이루어지고 있으며, 이들 품목의 상용화를 마친 당사는 미국 G사와 유럽의 10여개 조영제 제조사와의 협력을 통해 판매를 준비하고 있습니다.특히 원료 공급이 원활하지 못한 이들 두 제품에 대해 Generic 발매를 기다리던 조영제 제조회사는 제품등록을 통해 제네릭 발매를 위한 상업화 생산에 속도를 붙이고 있습니다.당사는 2018년 이들 두 품목 (DOTA, Gadobutrol)에 대해 국내 DMF 등록을 마쳤고, 2019년 2월 유럽 GMP인증을 득했으며, 순차적으로 미국 cGMP를 진행 중에 있으며, DMF 품목등록도 병행해서 진행을 하고 있습니다.이 두 품목의 유럽 GMP 인증으로 유럽 제약사와 완제등록을 위한 PV(Process Validation)을 진행하고 있으며, 매출 상승에 큰 기대를 하고 있습니다.당사는 EU GMP 승인을 획득하여 유럽시장 진출에 발판을 확보하고, cGMP 승인을 위한 준비를 진행할 예정입니다.조영제의 가장 중요한 핵심은 제제기술과 공정 특허로서 당사가 보유한 출원 및 등록된 특허와 제제기술을 토하여 완제사와의 Co-work을 통한 1st Generic 제품 출시와 함께 최적화된 프로세스로 경쟁력 있는 품질과 가격으로 시장을 선점 할 것입니다.(나) 글로벌 신약개발 부문당사는 대표이사를 중심으로 EC-18의 글로벌 라이센싱 또는 전략적 제휴를 글로벌 임상시험과 병행하여 진행해오고 있습니다.당사의 EC-18은 항암제에 의한 호중구감소증 (CIN) 및 항암화학방사선 치료 유발 구강점막염 (CRIOM) 2상 임상시험 종료 후 유효성 및 안전성 결과를 토대로 혁신신약 지정을 목표로 하고 있으며, 특히 항암방사선 치료에 의한 구강점막염 (CRIOM)에 대하여 미국 FDA로 부터 신속심사 지정을 받았기 때문에 혁신신약 지정의 가능성이 높을 것으로 기대하고 있습니다.따라서 이 두 적응증에 대해서는 2상 임상시험의 중간단계부터 본격적인 협상을 추진할 계획입니다. 한편, EC-18은 급성방사선증후군 (Acute Radiation Syndrome, ARS) 치료제로 2017년말 미국 FDA로부터 희귀질환치료제로 지정을 받았으며, Animal rule study를 통해 2상 임상시험을 종료 후 시판허가 및 Medical countermeasure (MCM) 분야 약물로서 priority review voucher (PRV) 획득을 목표로 하고 있습니다.범 세계적으로 팬데믹 상황을 초래한 COVID-19에 대해서 2020년 5월 식약처로부터 EC-18의 치료제 2상 임상 시험을 승인 받아 충북대병원, 인천의료원, 인하대병원등에서 진행하여 2021년 8월에 국내 임상2상 결과 발표를 하였고, 미국에서의 임상 2상 시험도 2020년 8월 승인을 받아 임상을 진행하고 있습니다.동시에 당사는 다른 적응증에 대해서 미국, 유럽, 일본의 다국적 제약사와 계속적으로 라이센싱 혹은 전략적 제휴를 진행해 오고 있으며, 그들의 라이센싱 조건에 대해 계속적인 협의를 하고 있습니다.당사는 글로벌 빅파마와 CIN, CRIOM의 2상
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임상시험이 종료되는 시점에서 건선, 패혈증, 류마티스 관절염, 천식, 아토피 피부염 등의 모든 적응증의 연구성과를 package하여 포괄적인 라이센싱 딜을 진행할 전략을 갖고 있습니다. 동시에 일본, 중국에 한하여 적응증별과 지역별 라이센싱은 계속 추진할 전략을 갖고 있습니다. 다. 수주현황 보고기간종료일 현재 해당 사항 없습니다. 5. 위험관리 및 파생거래 가. 재무위험 관리요소 당사는 여러 활동으로 인하여 시장위험(환위험, 공정가치이자율위험, 현금흐름이자율위험 및 가격위험), 신용위험 및 유동성위험과 같은 다양한 재무위험에 노출돼있습니다. 당사의 전반적인 위험관리정책은 금융시장의 변동성에 초점을 맞추고있으며 재무성과에 미치는 부정적 영향을 최소화하는데 중점을 두고 있습니다. 위험관리는 이사회에서 승인한 정책에 따라 이루어지고 있습니다. 이사회는 전반적인 위험관리에 대한 문서화된 정책, 외환위험, 이자율 위험, 신용 위험, 파생금융상품과 비파생금융상품의 이용 및 유동성을 초과하는 투자와 같은 특정 분야에 관한 문서화된 정책을 검토하고 승인합니다. (1) 시장위험① 외환위험 외환위험은 환율의 변동으로 인하여 금융상품의 공정가치가 변동할 위험입니다. 연결회사는 기능통화인 원화 이외의 통화로 표시되는 판매 및 구매에 대해 환위험에 노출되어 있습니다. 연결회사는 별도의 금융상품을 통한 외화표시 화폐성 자산과 부채의 경제적인 위험회피를 위한 활동을 수행하고 있지 않으며, 지급기일 조정 등을 통하여 환위험을 관리하고 있습니다. 보고기간종료일 현재 기능통화 이외의 외화로 표시된 화폐성 자산과 화폐성 부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 원) 구 분 당기말 전기말 자 산 부 채 자 산 부 채 USD EUR 합 계 당사는 내부적으로 외화 환율 변동에 따른 외환위험을 정기적으로 측정하고 있으며, 보고기간종료일 현재 각 외화에 대한 기능통화의 환율변동이 법인세비용차감전순이익에 미치는 영향은 다음과 같습니다. (단위: 원) 구 분 당기말 전기말 5% 상승 5% 하락 5% 상승 5% 하락 USD EUR 합 계 ② 가격위험가격위험은 이자율위험이나 환위험 이외의 시장가격의 변동으로 인하여 금융상품의 공정가치나 미래현금흐름이 변동할 위험이며, 보고기간종료일 현재 당사는 가격위험에 노출된 금융상품을 보유하고 있지 않습니다. ③ 이자율 위험이자율 위험은 미래의 시장 이자율 변동에 따라 예금 또는 차입금 등에서 발생하는 이자수익 및 이자비용이 변동될 위험을 뜻하며, 이는 주로 변동금리부 조건의 예금과차입금에서 발생하고 있습니다. 연결회사의 이자율 위험관리의 목표는 이자율 변동으로 인한 불확실성과 순이자비용의 최소화를 추구함으로써 기업의 가치를 극대화하는데 있으며, 연결회사는 고정이자부 차입금과 변동이자부 차입금을 혼용하여 이자율위험을 관리하는 정책을 수립하고 있습니다. 보고기간종료일 현재 당사가 보유하고 있는 이자부 금융부채의 장부금액은 다음과 같습니다. (단위: 원) 구 분 당기말 전기말 고정이자율 : 단기차입금 유동성장기부채 장기차입금 소 계 변동이자율 : 단기차입금 유동성장기부채 장기차입금 소 계 합 계 보고기간말 현재 다른 모든 변수가 동일하고 이자율이 1% 변동하는 경우, 변동이자부 차입금의 이자비용이 세전이익에 미치는 영향은 다음과 같습니다. (단위: 원) 구 분 당 기 전 기 1% 상승 1% 하락 (2) 신용위험신용위험은 거래상대방이 의무를 이행하지 않아 재무손실이 발생할 위험입니다. 당사는 영업활동과 재무활동에서 신용위험에 노출되어 있습니다.금융자산의 장부금액은 신용위험에 대한 최대 노출정도를 나타냅니다. 보고기간종료일 현재 신용위험에 대한 최대 노출정도는 다음과 같습니다. (단위: 원) 구 분 당기말 전기말 현금및현금성자산 매출채권및기타채권 단기대여금 당기손익-공정가치 측정 금융자산(비유동) 기타금융자산 금융기관예치금(유동) 기타포괄손익-공정가치 측정 지분상품 장기대여금 보증금 합 계 당사는 매출채권 등에 대해 발생할 것으로 예상되는 손실에 대해 충당금을 설정하고 있습니다. 이 충당금은 개별적으로 유의적인 항목에 대한
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구체적인 손상차손과 유사한 특성을 가진 금융자산 집합에서 발생되었으나 아직 식별되지 않은 손상으로 구성됩니다. 금융자산 집합의 충당금은 유사한 금융자산의 회수에 대한 과거 자료에 근거하여 결정되고 있습니다. 매출채권 및 미수금, 미수수익은 대손충당금이 차감된 순액으로 연결재무상태표에 표시되었는 바, 보고기간종료일 현재 대손충당금 차감 전 총액 기준에 의한 매출채권 및 기타채권과 관련한 대손충당금의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 원) 구 분 당기말 전기말 매출채권 (대손충당금) 미수금 (대손충당금) 미수수익 합 계 보고기간종료일 현재 매출채권 및 기타채권의 연령 및 각 연령별로 손상된 채권금액은다음과 같습니다. (단위: 원) 구 분 매출채권 기타채권 합 계 채권금액 손상된금액 채권금액 손상된금액 채권금액 손상된금액 6개월이하 6개월초과 1년이하 1년초과 합 계 (단위: 원) 구 분 매출채권 기타채권 합 계 채권금액 손상된금액 채권금액 손상된금액 채권금액 손상된금액 6개월이하 6개월초과 1년이하 1년초과 합 계 (3) 유동성 위험당사는 미사용 차입금 한도를 적정 수준으로 유지하고, 영업 자금 수요를 충족시키기 위해 차입금 한도나 약정을 위반하는 일이 없도록 유동성에 대한 예측을 항시 모니터링하고 있습니다. 유동성을 예측하는데 있어 당사의 자금조달 계획, 약정 준수, 당사 내부의 목표재무비율 및 통화에 대한 제한과 같은 외부 법규나 법률 요구사항도 고려하고 있습니다. 보고기간종료일 현재 금융부채의 잔존 계약만기에 따른 현금유출액은(원금과 이자상당액) 다음과 같습니다. (단위: 원) 구 분 장부금액 계약상현금흐름 3개월이하 3개월초과 ~ 1년이하 1년초과 ~ 5년이하 5년 초과 매입채무 단기차입금 미지급금 미지급비용 유동성장기부채 유동성전환사채 장기차입금 유동리스부채 비유동리스부채 합 계 (단위: 원) 구 분 장부금액 계약상현금흐름 3개월이하 3개월초과 ~ 1년이하 1년초과 ~ 5년이하 5년 초과 매입채무 단기차입금 미지급금 미지급비용 유동성장기부채 장기차입금 전환사채 유동리스부채 비유동리스부채 합 계 나. 자본위험관리 당사의 자본위험관리 목적은 계속기업으로서 주주 및 이해당사자들에게 이익을 지속적으로 제공할 수 있는 능력을 보호하고 자본비용을 절감하기 위해 최적 자본구조를 유지하는 것입니다.당사는 최적 자본구조 달성을 위해 부채비율과 순차입금비율 등의 재무비율을 자본위험관리지표로 사용하고 있습니다. 부채비율은 부채총계를 자본총계로 나누어 산출하고 있으며, 순차입금비율은 순차입금을 자본총계로 나누어 산출하고 있습니다. 보고기간종료일 현재 부채비율 및 순차입금비율은 다음과 같습니다. (단위: 원) 구 분 당기말 전기말 부채비율: 부채총계 자본총계 부채비율(%) 순차입금비율: 차입금 전환사채 (차감)현금및현금성자산 (차감)당기손익-공정가치 측정 금융자산(비유동) (차감)기타포괄손익-공정가치 측정 지분상품 (차감)기타금융자산 순차입금(A) 자본총계(B) 순차입금비율(C=A/B)(%) -(*) -(*) * 부수이므로 산정하지 아니하였습니다. 다. 파생거래 보고기간종료일 현재 해당사항 없습니다 6. 주요계약 및 연구개발활동 (1) 라이센스아웃(License-out) 계약보고기간종료일 현재 해당사항이 없습니다.(2) 라이센스인(License-in) 계약 가. 주요계약 Zydus와의 제조라이선스 기술이전계약 체결 당사는 2021년 11월 19일 Zydus와 제조라이선스 기술이전계약을 체결하였습니다. 당사는 본 계약 체결을 통해Zydus 코로나19 백신 제조(DS, DP포함) 및 판매에 관한 권리 뿐만 아니라 백신 기술(Vaccine Dossier, 기술 노하우 등)까지 이전받을 수 있는 포괄적인 권리를 행사할 수 있습니다. 1) 계약의 성격 : 제조라이선스 기술이전계약 당사와 Zydus가 체결한 계약의 형태는 제조라이선스 기술이전계약입니다. 백신 제조에 관한 기술이전을 받을 수 없고 위탁자와의 계약내용(생산량, 판매가격)에 구속돼 사업 역량을 능동적으로 발휘할 수 없는 CMO 계약에 비해 본 계약의 경우 계약에 정해진
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범위(계약기간, 독점 지역) 내에서 판매가격을 자율적으로 정할 수 있으며, 백신 기술에 관한 전반적인 IP를 활용할 수 있는 장점이 있습니다. 본 계약의 성격에 비추어보건대 일반적인 기술이전(Lincense-In) 뿐만 아니라, 공동 독점 지역 등록 허가를 위한 양 사 간 업무 제휴, 판매 국가의 등록 허가 완료 후 DS에서부터 완제까지 아우르는 CMO계약으로 전환됨고 동시에 독자적인 판매까지 가능하다는 점에서 ‘가. 주요계약’ 항목 중 ‘(2)라이선스인(License-In)계약, (3)기술제휴계약, (4)판매계약’ 에 관한 부분은 별도로 기재하지 않습니다. [제조라이선스 기술이전계약과 위탁생산계약의 비교] 항목 일반적인 위탁생산(CMO) 계약 제조라이선스 기술이전계약(당사 계약) 계약 기간 비교적 단기 계약 및 갱신조건 3년 + 2년 판매 권한 공급 국가와 판매가격, 생산량 등 모든 사항을 원개발사가 결정 판매권한이 라이선스 보유자에게 있음 판매처 원개발사 혹은 원개발사가 지정하는 판매처 자체 판매처 확보필요(본건은 8개 국가) 기술 제조프로세스만 공유하며 기술이전은 진행하지 않음 상업생산 제조기술, 비임상 임상 모든 자료를 포함한 포괄적인 기술이전을 받게 됨 (Made in Korea 백신 수출가능) 비용 백신생산비용 기술이전수수료(라이선스료+마일스톤) + 백신생산비용 마진율 공급 국가와 판매가격, 생산량 등 모든 사항을 원개발사가 결정함에 따라 일반적으로 마진율이 낮음 판매권한이 라이선스 보유자에게 있어, 판매가에 따라 마진의 폭을 넓힐 수 있고 Batch 당 생산효율 개선 등 추가 원가절감 가능 시장확장 가능성 해당 없음 지역(국가) 확장을 통해 시장 확대 가능 주요 위험요인 낮은 수익성, 재계약 여부 수익성은 상대적으로 높으나 매출 위험 또한 높음 2) 계약의 주요 내용 [제조라이선스 기술이전계약 개요] 항목 내용 라이선스 주요내용 - Zydus 지적재산권을 사용할 수 있는 독점적이고 양도할 수 없는 라이선스 - Covid-19 백신 제조의 경우, 규제 승인 및 등록이 필요할 경우 동일한 상품화를 진행 - Covid-19 백신과 같이 PharmaJet 제품의 사용 - Covid-19 백신의 라이선스 및 기술 이전: 12월부터 본 계약의 조건에 따라 계약체결일로부터 90일 이내에 기술 이전이 개시되어야 함. 계약기간 - 3년 계약, 2년 추가연장 가능 주요지역 - 독점 지역: 대한민국, 인도네시아, 방글라데시, 브루나이 - 공동 독점 지역: 아르헨티나, 말레이시아, 필리핀, 베트남 주요시설 - 한국 평택 및 오송에 소재한 라이선스 사용자가 Zydus 제품에 대하여 제조에 관한 법률에 따라 승인한 제조 시설 3) 계약 상대방 당사 제조라이선스 기술이전계약의 상대방은 Cadila Healthcare Ltd. 로 인도국립증권거래소 (NSE : NATIONAL STOCK EXCHANGE OF INDIA LIMITED)에서는 Zydus Cadila 상호와 혼용하여 사용하고 있습니다. Zydus Cadila는 2021년 3월 기준 연간 매출액이 2.33조원, 영업이익이 연간 0.38조원에 달하는 등 인도에서 4번째로 큰 규모의 제약회사로 알려져 있습니다. [Zydus Cadila 계약 공시] zydus cadila 계약 공시 (출처: 인도국립증권거래소) 1952년에 설립한 Zydus Cadila는 ZyCoV-D 백신 개발 전부터 종양, 류마티스, 단일클론항체, 항체-약물 접합체(antibody drug conjugates), 인플루엔자 백신(4가지) 등에서 다양한 개발 경험이 있으며, 미국 FDA로부터도 First in Class신약 2개 허가와 242개의 제네릭 원료의약품 허가를 받은데다 인도 총리 Modi가 직접 방문(2021년 11월 28일)하기도 하는 등 인도 정부의 많은 관심을 받고 있는 기업입니다. 일자 내용 상호 주소 설립연도 1952년(직원수: 25,000명(연구인력 1,400명) 주주 현황 발행주식: 1,023,742,600주 주요주주 시가총액: 약 9.7조원(2021.7월 기준) 4) 계약 비용