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고정이자율차입금과 변동이자율차입금의 적절한 균형을 유지하고 있습니다. 변동이자율이 적용되는 차입금은 당기말 205,000백만원이며, 전기말은 없습니다. 당기말과 전기말 현재 다른 모든 변수가 일정하다고 가정 하고 변동이자부 차입금에 대한 이자율이 1% 변동할 때, 연결회사의 이자비용에 미치는 영향은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당기말 전기말 1% 상승시 1% 하락시 (2) 신용위험신용위험은 계약상대방이 계약상의 의무를 불이행하여 연결회사에 재무적 손실을 미칠 위험을 의미합니다. 신용위험은 보유하고 있는 수취채권을 포함한 거래처에 대한 신용위험뿐 아니라 은행 등 금융기관 예치금으로부터 발생하고 있습니다. 은행 등 금융기관의 경우, 신용등급이 우수한 금융기관과 거래하고 있으므로 금융기관으로부터의 신용위험은 제한적입니다. 일반거래처 의 경우 고객의 재무상태, 과거 거래 경험 등 기타요소들을 고려하여 신용을 평가하게 됩니다. 당기말과 전기말 현재 신용 위험에 대한 최대 노출 정도는 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당기말 전기말 현금및현금성자산(*1) 단기금융상품 미수수익 매출채권및기타채권 미청구공사 장기금융상품 당기손익-공정가치 금융자산(*2) 타인에게 제공한 지급보증(*3) (*1) 현금및현금성자산 중 현금 시재액을 제외한 금액입니다.(*2) 채무증권 금액입니다.(*3) 상기 이외에 수분양자를 위한 주택분양보증 등을 제공하고 있습니다.(주석 37 참조) (3) 유동성위험연결회사는 유동성위험을 관리하기 위하여 단기 및 중장기 자금관리계획을 수립하고현금유출예산과 실제현금유출액을 지속적으로 분석ㆍ검토하여 금융부채와 금융자산의 만기구조를 대응시키고 있습니다. 연결회사의 경영진은 영업활동현금흐름과 금융자산의 현금유입으로 금융부채를 상환가능하다고 판단하고 있습니다. 당기말과 전기말 현재 비파생금융부채의 잔존계약만기에 따른 만기분석은 다음과 같습니다.① 당기말 (단위: 백만원) 구분 3개월 이내 3개월 초과 ~ 1년 이내 1년 초과 ~ 5년 이내 5년 초과 합계 무이자 이자율상품 지급보증 합계 ② 전기말 (단위: 백만원) 구분 3개월 이내 3개월 초과 ~ 1년 이내 1년 초과 ~ 5년 이내 5년 초과 합계 무이자 이자율상품 금융보증계약 합계 (4) 자본위험 연결회사의 자본 관리 목적은 계속기업으로서 주주 및 이해당사자들에게 이익을 지속적으로 제공할 수 있는 능력을 보호하고 자본 비용을 절감하기 위해 최적의 자본 구조를 유지하는 것입니다. 자본구조를 유지 또는 조정하기 위해 연결회사는 주주에게 지급되는 배당을 조정하고, 부채 감소를 위한 신주 발행 및 자산 매각 등을 실시하고 있습니다.연결회사는 자본조달비율에 기초하여 자본을 관리하고 있습니다. 자본조달비율은 순부채를 총자본으로 나누어 산출하고 있습니다. 순부채는 총차입금(연결재무상태표의장단기차입금 포함)에서 현금및현금성자산을 차감한 금액이며 총자본은 연결재무상태표의 자본에 순부채를 가산한 금액입니다.당기말과 전기말 현재 자본조달비율은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당기말 전기말 총차입금(a) 차감: 현금및현금성자산(b) 자본총계(d) (*) 총자본(e)=(c)+(d) 자본조달비율(%)((c)/(e)) (*) 해당 금액은 비지배지분을 제외한 금액입니다. 나. 파생거래 공시서류작성기준일 현재 회사가 보유 또는 의무를 부담하고 있는 파생상품 등은 없습니다. 6. 주요계약 및 연구개발활동 가. 경영상의 주요계약 등 공시서류 작성기준일 현재 재무상태에 중요한 영향을 미치는 비경상적인 중요계약은 없습니다. 나 . 연구개발활동의 개요 1) 연구개발 담당조직 : 프리콘R 프리콘R 설립목적 프리콘R 건설기술 의 연구개발과 신기술 및 신공법 도입 등을 통하여 최고의 품질로 고객이 원하는 쾌적한 생활공간을 제공하며 더 나아가 국가 건설 기술 및 미래의 풍요로운 삶을 제공하기 위하여 설립되었습니다. 프리콘R 조직현황 (단위: 명) 구 분 프리콘R 건축연구팀 토목연구팀 총 계 인 원 다. 연구개발 실적 분류 기술명 인증부처 근거법령 인증일 유효기간 건설신기술 748호
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선단에 강관이 부착된 PHC파일을 이용한 매입말뚝의 선단지지력 증대 기술 국토교통부 건설기술진흥법 건설신기술 755호 폴리프로필렌 플라스틱으로 제작된 수평,수직 리브를 갖는 조립식 원통형 집수정제조 및 설치공법 국토교통부 건설기술진흥법 건설신기술 773호 픽셀형 반사경을 이용한 태양추적 방식의 일조공간 제어시스템 국토교통부 건설기술진흥법 건설신기술 805호 일체구조 평면형상을 갖는 외부보강 내단열금속판넬 볼트조립구조 물탱크 시공기술 국토교통부 건설기술진흥법 방재신기술 제2018-10호 이중지압판과 파형주름관을 이용한 옹벽보강 쏘일네일링 공법 행정안전부 자연재해대책법 방재신기술 제2019-11호 특수케이싱을 이용한 사석, 암반층시트파일 급속시공법 행정안전부 자연재해대책법 7. 기타 참고사항 가. 회사의 상표 및 관리 정책 한신공영은 1950년을 시작으로 72년의 오랜 역사와 탄탄한 기술력을 바탕으로 오랜 역사를 가진 만큼 사업철학을 담아내는 브랜드도 변화를 거듭해왔습니다. 1980년대 한신이라는 브랜드를 기점으로 한신아파트(1990년), 한신휴플러스(2003년), 한신더휴(2016년) 순으로 브랜드 개발이 이어졌습니다. 최근에는 고급 주상복합 건물에 적용하는 한신 더휴 리저브 브랜드를 런칭, 이전 브랜드에 담긴 사업철학을 계승함과 동시에 가장 고급스런 상품을 공급하겠다는 미래전략을 내포하고 있습니다. 한신더휴 브랜드의 핵심가치는 집에 집중이라는 단어로 요약됩니다. 이는 삶의 품격과 행복을 선사하는 아파트를 소비자에게 제공함으로써, 한신 더휴에 사는 사람들이 남다른 삶의 자부심과 품격있는 행복감을 영위할 수 있도록 하는 것을 의미합니다. 특히 한신공영은 지난해 말 아파트 브랜드 한신더휴의 브랜드 아이덴티티 (BI) 디자인을 전격 리뉴얼 했습니다. 주택의 내실과 본질에 집중하는 한신더휴만의 가치를 부각하기 위해, 간결한 워드마크 형태로 표현했습니다. 곧음의 직각은 70여년의 주택건설에 대한 전문성과 한신더휴의 내실 있는 이미지를 형상화 했습니다. 사선형으로 커팅된 획은 삶의 변화를 반영했으며, 공간의 사각형은 주거 퀄리티를 높이는 한신더휴의 지향가치를 나타냈다. 또한, 짙은 그린 컬러의 색상은 기술적 전문성과 신뢰감 , 거주자들의 세련되고 편안한 삶을 상징했습니다. BI와 함께 외관 디자인도 새단장 했습니다. 깔끔함, 곧음, 정확함이라는 세 가지 테마를 적용했으며, 선택과 집중, 새로움, 입체적인 디자인 경험 등의 디자인 전략을 수립해 타 단지와 차별화된 주거공간을 구현 했습니다. 주동은 외부와의 소통과 동시에, 브랜드 아이덴티티를 직접적으로 표현하기 위해 컬러와 매스, 패턴을 적절히 활용했습니다. 필로티, 문주, 부대시설 등은 건축과 조경 요소와의 결합과 확장을 통한 아이덴티티를 확보하는 한편, 내외부의 경계를 줄여 시각적 개방감을 극대화 했습니다. 아울러, 외관은 입면부와 연계된 상부구조물, 디자인 강약 구간에 따른 저층부 마감계획 등을 도입했습니다. 이밖에 동 출입구의 경우 개방감과 자연과의 친밀성을 확보했으며, 새로운 석종의 선택과 세심한 매치계획, 조명 등 디테일을 강화했습니다. 한신공영은 차별화된 상품과 서비스를 제공해 고객감동을 실현하며 향 후 100년을 이끌어갈 미래주택으로 지속적으로 성장해 나아갈 것입니다. 나. 지적재산권 보유현황 종류 취득일 (등록일) 내용 근거법령 취득소요인원/기간 상용화여부 특허권 물탱크 특허법 1명/1년 상용화 특허권 물탱크용 기초 패드를 이용한 자기수평조정식 물탱크시공방법 특허법 1명/1년 상용화 특허권 조립식 집수정 특허법 4명/2년 상용화 특허권 도르래를 이용한 승강장치 특허법 1명/2년 상용화 특허권 절토용 보강토옹벽 및 그 시공방 특허법 -/1년 상용화 특허권 오거 드릴링 머신을 통한 시트파일 시공방법 특허법 1명/1년 상용화 특허권 골재 압입 장치 특허법 1명/2년 상용화 특허권 우물통 기초 공법 특허법 1명/3년 상용화 특허권 자연형 식생 사석 공법 특허법 2명/2년 상용화 특허권 친환경 터널링 공법 특허법 1명/1년 상용화 특허권 합성말뚝과 이의 제조방법 및
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이를 이용한 복합말뚝의 매입공법 특허법 1명/1년 상용화 특허권 차단 주파수 다단계 변경 기능을 지닌 EMP 방어 환기구 특허법 2명/1년 상용화 특허권 수평 타격 장치 특허법 1명/2년 상용화 특허권 방사 및 전도로 침입하는 HEMP차단 건물 시공 방법 특허법 1명/1년 상용화 특허권 벤츄리효과 및 연돌효과를 이용하여 환기 및 풍력발전이 가능한 건물일체형 제연시스템 특허법 4명/2년 상용화 특허권 자연채광장치용픽셀 거울형 반사경 특허법 1명/2년 상용화 특허권 조립식 물탱크 특허법 6명/2년 상용화 특허권 교량의 교각에 대한 수상, 수중 분리식 철거구조 및 이를 이용한 교량의 교각철거 방법 특허법 7명/1년 상용화 특허권 주름관 형식의 천공캡이 구비된 천공장비 및 이를 이용한 천공 방법 특허법 7명/2년 상용화 특허권 가림막, 슬러지 처리시설을 포함하는 교량의 상부 구조물 철거구조 및 이를 이용한 상부 구조물 철거방법 특허법 7명/2년 상용화 특허권 절전형 배관동파방지 시스템 특허법 1명/1년 상용화 특허권 개선된 수중구조물 철거용 천공작업대 및 이와 에어리프트 펌프를 이용한 친환경 수중구조물 철거 방법 특허법 7명/2년 상용화 특허권 합성 말뚝과 이의 제작방법 특허법 6명/2년 상용화 다. 신기술 및 녹색기술 보유현황 기술명 업체명 인증번호 인증일자 유효기간 인증기관 개별난방에서 서머밸브를 적용한 급탕 순환 방식의 절수형 배관 공법 한신공영(주), 현대건설(주), (주)피아이피 건설신기술 제633호 국토교통부 선단에 강관이 부착된 PHC파일을 이용한 매입말뚝의 선단지지력 증대 기술(스마트 파일) 한신공영(주), (주)파일윅스, 롯데건설㈜, 동부건설(주) 건설신기술 제748호 국토교통부 폴리프로필렌 플라스틱으로 제작된 수평,수직 리브를 갖는 조립식 원통형 집수정제조 밀 설치공법 한신공영(주), 우광티엔씨(주), 시지이엔씨(주),창민우구조컨설탄트, 김종락 건설신기술 제755호 국토교통부 픽셀형 반사경을 이용한 태양추적 방식의 일조공간 제어시스템 한신공영(주), HDC현대산업개발(주), (주)엔엘에스 건설신기술 제773호 국토교통부 입체구조 평면형상을 갖는 외부보강 내단열 금속판넬 볼트조립구조 물탱크 시공기 한신공영(주),(주)도울,(주)길종합건축사사무소 건설신기술 제805호 국토교통부 (방재신기술)이중지압판과 파형주름관을 이용한 옹벽보강 쏘일네일링 공법 한신공영(주),지반이엔씨(주),삼부토건(주),(주)천마기술 제2018-10호 행정안전부 (방재신기술)특수케이싱을 이용한 사석,암반층 시트파일 급속시공법 한신공영(주),고려개발(주),삼부토건(주),무성토건(주) 제2019-11호 행정안전부 반도체 릴레이를 이용한 발열량 제어열선 기술 한신공영(주), 현대환경 산업통상자원부 이중지압판과 파형주름관이 피복된 유닛쏘일네일링과 옹벽의 일체화보강을 통한 건설폐기물 저감기술 한신공영(주), 삼부토건(주), 지반이엔씨(주) 국토교통부 라. 정부나 지방자치단체의 법률, 규정 등에 의한 규제사항이 회사에 미치는 영향 건설업은 선 수주 후 생산이라는 특징을 가지고 있으며, 상품의 표준화가 불가능하고 발주자의 다양한 요청에 의해 이동하면서 생산되는 독특한 생산구조를 가지고 있어 정부의 규제도 복잡, 다양합니다. 특히 유한한 자원을 통해 국민 생활의 기본이 되는 주택과 공공의 재화를 생산 대상으로 하는 산업이라는 점에서 타 산업에 비해 관련 규제와 법령이 많은 편입니다. 정부는 최근 민간시장 분양 열풍으로 인해 가계부채가 급격히 증가하고 일부 재건축 및 재개발 지역 중심으로 투기 조짐이 과열되자 전매 제한 기간 및 중도금 대출보증 요건을 강화하고 집단대출을 규제하여 민간주택시장의 안정화를 유도하고 있습니다. 반면 공공 주택분야와 관련하여 '주거복지 로드맵'을 통해 청년 주택, 신혼희망타운 등 공적 임대주택과 공공 분양 공급을 확대하고 다주택자의 임대주택 등록을 장려하는 등 서민, 중산층 주거지원 사업을 적극 추진하고 있습니다. 마. 환경보호와 관련된 사항을 규제하는 정부규제 준수사항 정부의 규제사항으로 대기환경보전법, 소음진동관리법,
한신공영 — [기재정정]사업보고서 (2021.12)

건설폐기물의 재활용 촉진에 관한 법률, 폐기물관리법 등의 환경법규에 따른 규제가 있으며, 당사는 환경규제 기준을 준수하고, 환경오염 방지를 위하여 최선을 다하고 있습니다. 바. 시장여건 및 영업의 개황 [ 지배회사의 현황 ] 1) 산업의 특성 건설업은 토지에 노동, 자본, 경영관리 등의 생산요소를 결합하여 국민 생활에 근간이 되는 주택 건설에서부터 도로, 교량, 항만을 비롯한 각종 산업기반 시설을 구축하여 경제성장의 견인차 역할을 하는 국가 기간산업이며, 광범위한 고정자본의 형성, 타 산업 대비 높은 가치창출, 고용유발 등 경기부양의 효과가 크기 때문에 경기 활성화 및 경제 성장률 증가에 중추적인 역할을 담당하고 있습니다. 이러한 건설업은 공공, 민간 발주자의 수요에 의하여 생산활동이 파생되는 수주 산업의 비중이 크기 때문에 수주 협상 및 입찰경쟁력 확보가 절대적인 변수로 작용하는 특징을 지니고 있습니다. 2) 산업의 성장성 경제성장 속도 둔화와 주택보급률 상승 등으로 인해, 국내시장에서 과거와 같은 급격한 성장세 실현은 어려울 전망이나, 인구구조 변화에 따른 도시형 생활주택 및 실버산업의 성장, 대규모 복합개발 및 도심재생사업, 공공 주택 확대 공급, 스마트시티 개발 등은 건설업의 새로운 성장 모멘텀을 제공하고 있습니다. 또한, 4차 산업혁명에발맞춰 단순 시공의 구조를 탈피하여 기획, 운영, 유지를 아우르는 포괄적 서비스의 제공과 타 산업과의 접목을 통한 복합산업 구조로의 이행은 건설업의 새로운 성장 동력이 될 전망입니다. 3) 경기변동의 특성 및 계절성 건설업은 정부의 사회간접자본에 대한 투자 규모와 타 산업 군의 경제활동 수준 및 설비투자 등에 의해 생산 활동이 파생되므로 경기에 민감하게 반응하는 업종입니다. 특히 경제적 파급효과가 막대해 정부 경기 조절의 주요 수단으로 활용되므로, 부동산가격 및 관련 법규나 규제 등의 외적 요인에 의해 상당한 영향을 받습니다. 경제성장에 따른 기업 및 가계의 소득 증가, 정부의 금융 및 재정정책 등이 건설경기 변동에 직, 간접적인 영향을 주고 있으며, 계절적으로는 일조량이 많고 강수량이 적은 봄과 가을에 공사 진척도가 높습니다. 4) 국내외 시장여건 부동산 경기 침체 지속, 높은 주택보급률, 소비자 욕구 증대 등에 따라, 민간건축 부문의 분양 경쟁이 더욱 치열해질 것으로 예상되는 가운데 브랜드 가치, 대외신인도, 금융조달 능력, 고객 서비스 등 다양한 부문이 기업 경쟁력의 핵심요소가 될 전망입니다. 또한 공공부문 발주제도 개선 등 수주환경 변화에 따라, 원가경쟁력 강화뿐 아니라 핵심기술을 통한 전문성 확보, 공사 실적, 재무능력, 안전 관리 능력 등 다양한 부문에서 경쟁력을 확보하는 업체를 중심으로 건설 업체의 우열이 성립될 전망입니다. 5) 당사의 시장점유율(시공능력평가) (단위: 억원) 구 분 2021년 2020년 2019년 시공능력평가액 순위 시공능력평가액 순위 시공능력평가액 순위 토목, 건축 ※ 국토교통부 제공 [ 종속회사의 현황 ] ○ ㈜장수건강 농업회사법인 장수건강은 2010년 11월 17일 "청정지역의 안전한 식재료와 가공기술이 어우러진 건강중심의 식문화를 창조" 하고자 설립되었습니다. 2011년 7월에는 청정지역인 장수군에 신선편의식품(농산물전처리)공장을 건설하여 농산물 제조, 가공을 시작하였습니다. ○ 기흥용인도로법인 기흥용인도로(주)가 추진중인 기흥-용인간도로 민간제안사업은 주무관청인 용인시와 실시협약 완료 후 실시계획 승인 진행 중에 주무관청인 용인시가 실시협약상 의무사항인 토지보상 및 부지제공의무를 위반하여 기흥용인도로(주)와 주무관청인 용인시간 해지시지급금 소송이 진행 되었고, 2021.05.27. 대법원 심리불속행기각 판결로항소심 판결이 최종 판결되었습니다. 기흥-용인간도로 민간제안사업의 진행 불가로 인해 해당 법인은 청산절차 진행 예정이며, 금년도말까지 최종 법인 청산 예정입니다. ○ 한신비엠㈜ 서울시 강북구 소재 상가의 임차인의 동의를 받아 대규모점포관리자로 신고되어 강북구청으로부터 인가를 받았습니다. 기존 관리회사로부터 업무인수인계후
한신공영 — [기재정정]사업보고서 (2021.12)

2014년 4월부터 건물관리업무를 개시하였습니다. - 건물관리업의 현황 최근 주택임대관리업에 대한 법규 시행으로 기업형 주택임대관리업의 대두가 예상되고 실제 상당수 기업이 업계 진출을 서두르고 있습니다. 또한 도심지 내 상가 및 빌딩관리에 대한 전문 업체 선호도가 증가되어 향후 유망한 사업입니다. ○ 드림파크개발㈜ 인천 청라지구 A30블럭 공동주택 신축사업의 시행사로서 2017년 5월 사업계획승인을 득하여 지상 30층, 지하2층 규모의 공동주택 898세대 및 부대복리시설 신축사업을 진행하였으며, 2020년 6월 준공 및 입주 완료하였습니다. LH에서 공급하는 영종 하늘도시 A41BL 공동주택용지에 당첨되어 2022년 2월 토지매매계약 체결예정이며, 공동주택 440세대 인허가를 진행하여 2022년말 착공 및 분양 예정입니다. 미얀마 현지의 정부 및 민간발주 도급공사 정보 입수 등의 수주영업 활동을 통하여 토목 및 건축공사 입찰참여와 현지 업체와의 개발사업발굴을 통한 사업투자 및 단순시공 참여를 모색코자 설립한 법인입니다. ○ 상우건영㈜ 서울시 서대문구 홍제동 일대 대지면적 1,975평에 지상2~15층의 아파트 및 지하3~4층의 상가 40개호실 연면적 10,453평으로 시공하여 2009년 12월 준공한 "인왕산 한신휴플러스" 사업장의 시행사입니다. ○ ㈜한백산업개발 대전광역시 유성구 관평동 일대 대지면적 5,300평에 지하2층, 지상7층 규모의 아파트형 공장 및 상가, 기숙사를 연면적 23,114평으로 시공하여 2008년 3월 준공한 "대전 에스메카 아파트형공장" 사업장의 시행사입니다. ○ CHOKCHEY FINANCE PLC. 캄보디아 소액대출 금융업체로서 2021년 9월 현재 본점 외 8개 지점을 운영하고 있습니다. 자본금은 USD 5,5 00,000이 며, 당사가 51%의 지분을 가지고 있습니다. ○ 에 이치에스홀딩스㈜ 한국철도공사(코레일)가 BOT사업 방식으로 발주한 광명역 B주차 장 부지 주차빌딩 개발사업과 관련하여 코레일과 사업추진협약을 체결한 한신공영(주)컨소시엄이 사업추진협약에 의거 설립한 특수목적회사입니다. ○ 세 교피에프브이㈜ 한신공영주식회사가 시공 예정인 오산 세교2지구 A16블럭 공동주택개발사업을 시행할 목적으로 출자자들이 공동으로 투자, 설립한 특수목적회사로 2022년 06월 844세대 및 부대복리시설 착공을 목표로 인허가 진행중입니다. ○ ㈜임산하우징 대구 노곡동 한신더휴 공동주택 사업의 출자자로서 지하3층 지상24층 규모의 공동주택 928세대 및 부대복리시설 신축사업을 진행 중으로, 2021년 03월 건축심의 완료하였고, 2021년 5월 사업계획승인을 신청하였으며, 2022년 2월 사업계획승인을 완료하여 2022년 06월 분양 예정입니다. ○ 노곡피에프브이㈜ 대구 노곡동 한신더휴 공동주택 사업을 진행하기 위해 설립한 명목 회사로서, 지하3층, 지상24층 규모의 공동주택 928세대 및 부대복리시설 신축사업을 진행 중으로, 2021년 03월 건축심의 완료하였고 2021년 5월 사업계획승인을 신청하였으며, 2022년 02월 사업계획승인을 완료하여 2022년 06월 분양 예정입니다.○ 인본개발㈜ 대전 한신더휴 리저브 주상복합의 시행사로서 2020년 10월 사업계획승인을 득하여2024년 10월 준공을 목표로 지하5층, 지상49층 규모의 공동주택 418세대 및 부대복리시설, 상업시설 신축사업을 진행중이며, 2021년 12월말 현재 공동주택 및 상업시설전세대, 전호실 분양을 완료하였습니다. ○ ㈜미래로디앤시 2014년 1월 13일 설립되었으며 시흥배곧신도시 10BL에서 공공주택용지를 낙찰받아 사업시행한 바 있으며 각종 PFV에 지분투자 등 목적으로하는 회사입니다. ○ 현대더블에이치전문투자형사모투자신탁1호 부동산 개발사업 및 관련 프로젝트에 대한 투자를 하는 동시에 신규 부동산개발 물량을 확보코자 설정된 신탁재산입니다. ○ 한신브레인시티피에프브이㈜ 2024년 1월 평택 브레인시티 공동7블럭 공동주택 사업을 진행하기 위해설립한 특수목적회사로서, 공동주택 1,004세대 및 부대복리시설 분양을 목표로
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기본설계(안) 검토하고 있습니다. ○ 씨앤에스공영㈜ 부동산 매매 알선 및 주택 건설과 분양 등을 목적으로 2004년 2월에 설립되었으며, 양산 물금 한신더휴 공동주택을 2017년 11월 분양하여 2020년 11월 준공 후 2021년 상반기에 입주 완료하였습니다. ○ 에이치케이세종제이차(주) 한신공영주식회사가 시공중인 세종한신더휴리저브2 현장에 대한 분양수입금 유동화 대출을 실행할 목적으로 설립한 특수목적회사입니다. ○ (유 )군산자동차학원 군산자동차학원은 1990년 3월 15일 "자동차 운전교습 및 관련 부대사업"을 목적으로 설립되어 전라북도 군산시에서 현재까지 안정적으로 사업을 운영하고 있습니다. ○ 에이치에스부산드림아파트피에프브이 주식회사 부산 수정동 부산드림아파트 공공지원 민간임대주택 사업을 진행하기 위해 설립한 명목회사로서, 지하 5층, 지상34층 규모의 공동주택 299세대 및 근린생활시설 신축사업을 진행 중으로, 2022년 1월 건축허가, 2023년 1월 HUG매각 및 착공 예정입니다. 사. 사업부문별 주요 재무정보 (1) 영업부문 정보① 당기 (단위: 백만원) 구분 국내건축공사부문 국내토목공사부문 해외공사부문 기타부문 공통 합계 사업부문별 손익 매출액 매출원가 판매비와관리비 영업이익 기타손익 및 금융손익 법인세비용 당기순이익(손실) 사업부문별 자산ㆍ부채 사업부문별 자산 사업부문별 부채 ② 전기 (단위: 백만원) 구분 국내건축공사부문 국내토목공사부문 해외공사부문 기타부문 공통 합계 사업부문별 손익 매출액 매출원가 판매비와관리비 영업이익 기타손익 및 금융손익 법인세비용 당기순이익(손실) 사업부문별 자산ㆍ부채 사업부문별 자산 사업부문별 부채 (2) 지역별 매출액 정보 (단위: 백만원) 구분 당기 전기 국내 동남아 합계
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IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 1. 예측정보에 대한 주의사항 당사가 동 이사의 경영진단 의견서에서 미래에 발생할 것으로 예상ㆍ예측한 활동,사건 또는 현상은 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를 반영한 것입니다. 동 예측정보는 미래 사업환경과 관련된 다양한 가정에 기초하고있으며, 동 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다.또한, 이러한 가정들에는 예측정보에서 기재한 예상치와 실제 결과 간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 요인에는 회사 내부경영과 관련된 요인과 외부 환경에 관한 요인이 포함되어 있으며, 이에 한하지 않습니다. 당사는 동 예측정보 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보를 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다.결론적으로 동 이사의 경영진단 의견서상에 회사가 예상한 결과 또는 상황이 실현되거나 회사가 당초에 예상한 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다. 동 의견서에 기재된 예측정보는 동 보고서 작성시점을 기준으로 작성한 것이며, 회사가 이러한 위험요인이나 예측정보를 최신화할 예정이 없으며 예측치와 실제 결과치가 다를 수 있음을 유의하시기 바랍니다. 2. 개 요 2021년은 공공발주 물량 감소와 거듭된 부동산 규제, 지방 부동산 침체 등 각종 악재들로 인해 많은 건설사들이 힘든 시기를 보내야만 했습니다. 이렇게 어려운 상황 속에서도 당사 특유의 위기극복 능력과 전 임직원의 단합된 지혜를 바탕으로 각종 변화에 기민하게 대응한 결과 446억원에 이르는 영업이익과 시공능력평가 20위라는 성과를 이루었습니다. 2022년은 장기적 경기침체로 인해 저성장은 지속될 것이며, 2022년 국내외 경기전망 또한 그 어느 때보다 비관적입니다. 또한 정부는 분양가 상한제 확대, 가계대출 제한 등 고강도 규제 정책을 발표하고 있으며, SOC예산은 전년보다 증가하긴 하였으나 민간시장 침체로 인해 공공부문의 건설사간 경쟁은 더욱 심화될 것으로 예측됩니다. 당사는 건설업 비중이 99% 이상을 영위하고 있는 연결실체로서는 건설업부분을 건축, 토목으로 종속회사 및 상가임대 부문을 기타 부문으로 구분합니다. 한편 K-IFRS 도입으로 연결대상 종속회사에 포함된 회사들이 영위하는 사업으로는 도로 및 시설운영, 식품제조가공업 등이 있습니다. 사업부문 회사명 사업내용 건축 한신공영(주) 아파트, 공공건축물 및 초고층빌딩 등 토목 한신공영(주), 기흥용인도로법인 도로공사, 터널, 교량, 택지조성 등 기타 한신공영(주), (주)장수건강, Myanmar Hansh in Co.,Ltd., 한신비엠(주), 상우건영(주), (주)한백산업개발 드림파크개발(주) , CHOKCHEY FiINANCE PLC., 에이치에스홀딩스(주), 에이치케이세종제이차(주), 세교피에프브이(주), (주)임산하우징, 인본개발(주), (주)미래로디앤시, 노곡피에프브이(주), ㈜씨앤에스공영, 현대더블에이치, 한신브레인시티피에프브이㈜, (유)군산자동차학원, 에이치에스부산드림아파트피에프브이㈜ 상가임대, 식품제조, 금융업, 해외투자개발 등 - 사업부분별 요약재무현황 (1) 연결회사는 전략적의사결정을 수립하는 경영진이 연결회사의 영업부문을 결정하고 있습니다. 경영진은 부문에 배분될 자원에 대한 의사결정을 하고 부문의 성과를 평가하기 위하여 부문의 영업손익을 기준으로 검토하고 있습니다.(당기) (단위: 백만원) 구분 국내건축공사부문 국내토목공사부문 해외공사부문 기타부문 공통 합계 사업부문별 손익 매출액 매출원가 판매비와관리비 영업이익 기타손익 및 금융손익 법인세비용 당기순이익 사업부문별 자산ㆍ부채 사업부문별 자산 사업부문별 부채 (전기) (단위: 백만원) 구분 국내건축공사부문 국내토목공사부문 해외공사부문 기타부문 공통 합계 사업부문별 손익 매출액 매출원가 판매비와관리비 영업이익 기타손익 및 금융손익 법인세비용 당기순이익 사업부문별 자산ㆍ부채 사업부문별 자산 사업부문별 부채 ※ 상기 표는 연결재무제표를 기준으로 작성하였습니다. - 지배회사인 당사는 건축, 토목, 주택 등 건설관련
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면허를 가지고 건축ㆍ토목공사, 아파트 분양등 기타 여러 분야에서 건설업을 영위하고 있습니다. 건설업은 수주산업이라 표현될 만큼 자체사업외에는 전량 수주에 의존하는 특성을 가지고 있습니다. 보다 풍부한 양질의 수주물량 확보를 위해 건실한 재무구조와 고도의 기술력 확보를 주요 경쟁요소로 보며, 또한 높은 브랜드 이미지를 바탕으로 차별화된 고품격의 제품을 생산하여 소비자의 다양한 욕구를 충족시킴으로서 건설산업 시장내 경쟁력을 높이는 것이 요구되고 있습니다. 주요종속회사인 드림파크개발(주)는 인천 청라국제도시 A30 블럭에 공동주택 및 부대복리시설 신축사업을 진행, 2020년 12월말 전세대 입주 완료하였으며, 본 사업외에 신규사업은 추진하고 있지 않습니다. 당사는 주택 건축사업 및 도로공사 등 토목사업을 주요사업으로 영위하고 있으며, 2021년 시공능력평가 20위를 기록한 중대형 규모의 건설사입니다. - 경 영성과면에서 당기 회사의 매출액은 전년대비 16% 감소한 1조 3,111억원을 시현하였습니다. - 2021년 매출은 건축 77.7%(자체공사 22.7%포함), 토목 20.1%(해외공사 5.3%포함), 기타 1.3% 의 비율로 구성되어 있으며, 사업주체별로는 공공부문이 41.6%, 민간부문이 58.4% 로 공공부문과 민간부문의 비율 을 적절히 구성하여 수익성 및 안정성을 모두 추구할 수 있는 사업구조를 가지고 있으며, 국내건축공사 부문에서 높은 수익성을 보인 것은 양호한 주택 시장 경기 및 당사가 영위하고 있는 자체사업에서 특히 우수한 실 적을 거두었기 때문으로 판단됩니다. 3. 재무상태 및 영업실적(연결기준) 가. 요약재무상태표(연결) (단위:백만원) 구 분 재 무 상 태 증가율(%) 2021년 2020년 2019년 2021년 2020년 [유동자산] [비유동자산] 자 산 총 계 [유동부채] [비유동부채] 부 채 총 계 지배기업소유주지분 [자본금] [자본잉여금] [자본조정] [기타포괄손익누계액] [이익잉여금] 비지배지분 자 본 총 계 - 자산총계는 전년보다 22% 증가한 2조 1,199억원으로, 유동자산은 1조 3,273억원, 비유동자산은 7,926억원입니다. - 유동부채는 전년대비 10% 증가한 8,600억원이며, 비유동부채는 전년대비 76% 증가한 5,821억원입니다. 전체 부채총계는 전년에 비해 30% 증가한 1조 4,422억원입니다. - 회사의 부채비율은 전년대비 33% 증가한 이고, 유동비율은 전년 대비 19% 증가한 154.3%입니다. 나. 요약 손익계산서(연결) - 지난 3사업연도의 영업실적에 관한 자료는 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 영 업 실 적 증가율(%) 2021년 2020년 2019년 2021년 2020년 매출액 매출원가 매출총이익 판매비와관리비 영업이익 기타영업수익 기타영업비용 금융수익 금융비용 지분법손익 법인세비용차감전순이익 법인세비용 연결당기순이익 지배기업소유주지분당기순이익 비지배지분당기순이익(손실) - 매출액은 공사수입, 분양수입, 기타수입 등으로 구성되어 있으며, 공공부문과 민간부문의 비율을 적절히 구성하여 수익성 및 안정성을 모두 추구할 수 있는 사업구조를 가지고 있다고 볼 수 있습니다. - 2021년 영업이익은 446억원을 시현하였으며, 매출액대 비 영업이익과 당기순이익은 각각 3.4%와 3.4%의 이익을 시현하였습니다. 당사의 2021년도의 연간 연결기준 매출액은 1조 3,111억원으로 직전년도 대비 16% 감소하였습니다. 당사의 연결기준 영업이익 또한 446억원으로 2020년 영업이익 대비 약 63% 감소하였습니다. 당 사의 연결기준 당기순이익은 447억원으로 전년대비 약 58% 감소하였습니다. - 아울러, 당사는 최근 사업연도 중 신규 사업 진출에 대한 결정 사실이 없고, 공시대상기간 중 중단사업이 발생하지 않았으며, 경영합리화를 실시하지 않았습니다. 4. 유동성 및 자금의 조달 (연결기준) 가. 유동성 현황 (단위 : 백만원) 구 분 기 초 기 말 증 감 비 고 현금및현금성자산 단기금융상품 합 계 - 당사는 보수적인 경영으로 유동성 확보에 만전을 기하고
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있으며, 매년 충분한 유동자금을 보유, 유지하고 있습니다. 또한 지속적인 유동성 확보를 위하여 전략적인 원가 관리 및 일반관리비 절감, 선별적 수주 등의 노력하고 있으며 선재적 자금조달 등으 로 유동성 위험에 대비하고 있습니다. - 당기말 현재 4,351억원 의 유동자금을 보유하고 있으며, 상기 유동자금은 현금 및 현금성자산, 단기금융상품을 모두 포함한 금액이며 전기말 유동자금 4,112억원 대비 239억원 증가하였습니다. 나. 자금의 조달현황 (단위 : 백만원) 구 분 기 초 기 말 증 감 비 고 유동차입금 비유동차입금 합 계 - 유동 차입금의 경우 은행 일반대출 및 기업어음, 회사채를 통해 자금을 조달하고 있으며, 비유동 차입금은 자체사업장의 PF차입금, 회사채등으로 자금을 조달 하였습 니다. 당사의 총차입금 규모는 개별 기준으로 2015년말 1,901억원에서 021년말 9,280억원 으로 증가 추세를 보여 왔습니다. 특히 2016년말 2,262억원이었던 총차입금이 2017년말 4,748억원으로 두 배 이상 증가한 바 있는데, 이는 PF 관련 차입금으로 인한 증가분으로 2017년 중 자체사업장(일광지구 8,9BL)의 사업진행을 위해 HUG 보증상품을 통하여 NH농협으로부터 약 1,400억원의 PF차입금을 조달하였으며, 연결자회사인 드림파크개발(주)가 인천청라한신더휴 자체사업 진행을 위해 청라에이베스트(유)로부터 1,200억원의 PF 차입금을 조달한 바 있습니다. - 2021년 차입금의 전년도 활발했던 공모회사채들의 상환과 더불어 NH농협으로부터 차입한 부산일광 PF 대출 등의 상환으로 1,452억원이 감소하였습니다. 반면, 당사는 작년에 이어 제 42회 공모회사채 1,000억원의 발행 등을 통해 3,585억원의 차입금이 증가하였습니다. - 당사의 부채비율은 2015년말 555.0%를 기록한 이후 매년 지속적으로 감소하여 2021년말 연결기준 를 기록하고 있습니다. 이는 2015년부터 당사의 순이익 이 증가추세를 보임에 따라 이익잉여금 누적액 및 자본총계가 크게 증가한 데 비해 부채 규모는 큰 변동 없이 유지되고 있기 때문입니다. 5. 부외채무에 관한 사항 ※ 기타 우발채무 사항은 사업보고서 본문 "ⅩI. 그 밖에 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 2.우발부채 등에 관한 사항 "을 참조 하시기 바랍니다. 6. 그밖에 투자의사 결정에 필요한 사항 ※ "II. 사업의 내용" 의 "7. 기타 참고사항" 에서 회사의 상표 및 고객관리정책, 법규상의 규제에 관한사항 등을 설명하고 있습니다.
비욘드이문1유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2021.06)

II. 자산관리자 및 자산의 관리방법 등 1. 자산관리자의 개요 1) 자산관리자의 개황 구 분 주자산관리자 회 사 명 한국투자증권(주) 설립연월일 1974년 8월 8일 대 표 이 사 정 일 문 본점소재지 서울시 영등포구 의사당대로 88 (전화번호: 02-3276-5000) 목 적 사 업 (1) 자본시장과금융투자업에관한법률(이하 "자본시장법"이라 한다)에 의한 다음 각 목의 금융투자업무 가. 투자매매업 나. 투자중개업 다. 집합투자업 라. 신탁업 마. 투자자문업 바. 투자일임업(2)자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 업무(3) 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무 자본금(출자금등) 175,739백만원(1주당 액면가액 : 5,000원) 주요주주(출자자등) 한국금융지주(100%) 구 분 주자산관리자 위탁업무의내용 및 범위 제 2 조 (자산관리자의 지정)(1) 위탁자는 자산관리자를 유동화자산에 대하여 다음 업무를 수행하는 자산관리자로 지정하며, 자산관리자는 위 지정에 대하여 승낙한다.1. 유동화자산의 보전 및 회수(채권 추심에 필요한 업무를 포함한다), 처분 및 관리업무2. 유동화자산에 수반되는 권리의 행사에 관한 업무3. 유동화자산 관련 서류의 보관 및 관리업무4. 기타 위 각 호의 업무에 부수하는 업무 및 이 계약에 따라 자산관리자의 기타 업무로 정한 업무(2) 자산관리자는 이 계약에서 명시적으로 허용하고 있는 경우 이외에는 위탁자 의 서면에 의한 사전동의 없이는 이 계약에 의한 지위의 전부 또는 일부를 제3자에게 위임하거나 위탁할 수 없다. 자산관리자가 위탁자의 서면에 의한 사전동의를 받아 이 계약에 의한 지위의 전부 또는 일부를 제3자에게 위임하거나 재위탁하는 경우에도 이 계약상의 자산관리자로서의 유동화자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분 및 기타 업무에 관한 모든 책임은 자산관리자에게 있다.제 3 조 (자산관리자의 선관주의의무)자산관리자는 선량한 관리자의 주의로써 관계법령 및 이 계약의 내용에 따라 자산관리업무를 수행하여야 한다.제 4 조 (유동화자산의 구분관리)(1) 자산관리자는 유동화자산 및 그 관리, 운용 및 처분에 따라 취득하는 금전 등의 재산권을 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 하며 자산관리자의 고유재산과 혼합하여 관리하여서는 아니된다.(2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다.제 5 조 (유동화자산의 관리 및 처분)(1) 자산관리자는 유동화자산의 조건과 사업 및 대출약정에 따라 추심된 금원이 자산관리계좌로 직접 입금되도록 하여야 한다. 다만, 부득이 자산관리자가 원리금 등을 직접 수령한 경우 자산관리자는 수령한 금전을 그 수령한 날 즉시 자산관리계좌에 입금하여야 한다.(2) 자산관리자는 차주 등이 유동화자산에 대한 지급을 지체하는 경우 이를 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여 권리를 실행하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자 또는 제3자에게 위임장을 발행하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다.(3) 자산관리자는 차주 등의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 경우에는 즉시 위 금원이 자산관리계좌에 입금되도록 조치하여야 한다.(4) 자산관리자가 제1항 및 제3항에 따른 입금을 지체하는 경우에는 미입금된 금액에 제1항의 경우에는 자산관리자가 해당 금원을 수령한 날의 다음 영업일 로부터, 제3항의 경우에는 그 사실을 알게 된 날의 3 영업일이 경과한 날로부터 각 그 입금이 완료되는 날까지의 기간에 대하여 해당 기간 동안의 업무수탁자의 은행계정 기간별 연체이자율을 적용하여 산출한 연체이자를 위탁자에게 지급하여야 한다.(5) 자산관리자는 유동화자산을 추심하는 경우 사업 및 대출약정에 따라 인정되는 순서에 따라 변제에 충당하여야 한다.(6) 자산관리자는 위탁자를 위하여 사업 및 대출약정에
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따른 각종 동의, 승낙, 요구 및 청구 등 수익자로서의 제 권리를 행사하여야 한다.제 6 조 (유동화자산 관련서류의 관리)(1) 자산관리자는 사업 및 대출약정서, 금융계약서 등 각종 서류의 원본을 그 고유업무에 관련된 서류와 별도로 위탁자를 위하여 보관 및 관리하여야 한다.(2) 자산관리자는 제1항에 규정된 서류를 본점에 보관하여야 한다.(3) 자산관리자는 금융위원회 또는 유동화사채의 소지인의 요구가 있는 때에는 법령이 허용하는 범위 내에서 제1항 기재 서류를 열람하게 하여야 한다.제 7 조 (장부의 작성 및 자산관리현황보고의무 등)(1) 자산관리자는 유동화전문회사회계처리기준 및 기타 국내에서 일반적으로 인정된 회계원칙 및 관행에 의한 방법과 양식에 따라 유동화자산 등 위탁자에게 속하는 재산의 명세와 현황 및 관리내역에 관한 장부를 작성하도록 조치하여 자산관리자의 본사에 비치하여야 한다.(2) 자산관리자는 위탁자 또는 위탁자의 대리인(업무수탁자를 포함한다)이 그 영업시간 내에 요구하는 경우에는 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다.(3) 자산관리자는 유동화사채의 소지인이 요구하는 경우 자산유동화법 제9조 및 제11조의 규정에 따라 허용되는 범위 내에서 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다.(4) 자산관리자는 업무수탁자 또는 신용평가기관이 요청하는 경우 자산관리현황(유동화자산의 증감, 회수실적, 보전조치, 추심절차진행과정, 사업의 진행현황, 사업인ㆍ허가진행상황, 공사기성율, 분양률 및 자산관리계좌로의 송금내역 등) 및 사업 및 대출약정에 따른 대출금실행계좌의 입출금내역을 기재한 보고서를 작성하여 이를 업무수탁자 또는 신용평가기관에 제출하여야 한다.(5) 자산관리자는 금융감독당국으로부터 자산유동화법 제34조에 따라 자료의 제출의 요청을 받거나, 업무 또는 재산에 대한 조사를 받는 경우 또는 같은 법 제35조에 따라 업무개선명령을 받은 경우에 이를 지체없이 위탁자, 업무수탁자 및 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 서면으로 통지하여야 한다.(6) 자산관리자는 다음 각호의 1에 해당하는 사유가 발생한 사실을 알게 된 경우 이를 지체없이 위탁자, 업무수탁자 및 신용평가기관에게 통지하여야 한다.1. 사업 및 대출약정에 따른 기한의 이익 상실 사유의 발생2. 유동화자산양도계약에 따른 양도인의 담보책임사유 및 손해배상책임사유의 발생3. 기타 유동화자산의 관리, 운용 및 유동화사채 권리자의 보호에 중대한 영향을 미치는 사항의 발생제 8 조 (업무수탁자의 보고업무 관리 감독 등)(1) 자산관리자는 업무수탁자가 업무위탁계약 제13조에 따른 보고 업무의 이행을 지체하는 경우 보고업무를 이행할 것을 통지하여야 한다.(2) 자산관리자는 업무수탁자가 업무위탁계약 제13조에 따라 보고한 위탁자의 지급현황을 검토한 후 이에 허위내용 또는 보완할 사항이 있는 경우 업무수탁자에게 보고서를 정정하여 제출하도록 통지하여야 한다.(3) 자산관리자는 업무수탁자가 제1항 또는 제2항의 보고업무 이행통지 또는 정정통지를 수령한 날로부터 오(5)영업일 이내에 이를 이행하지 아니하는 경우 지체없이 이를 위탁자 및 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 통지하여야 한다.(4) 자산관리자는 업무위탁계약 제21조에 따라 업무수탁자에게 손해배상을 청구할 수 있는 사유가 발생한 경우 그러한 사유를 안 날로부터 삼(3)영업일 이내에 위탁자를 대리하여 손해배상을 청구하여야 한다.제 9 조 (보고의무)(1) 자산관리자는 자산유동화법 제34조 및 제35조에 해당하는 사항이 발생하는 경우 이를 즉시 위탁자에게 통지하여야 하며, 그러한 통지의 사본을 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 보내야 한다.(2) 자산관리자는 사업 및 대출약정상의 기한의 이익이 상실된 경우에는 이를 즉시 업무수탁자에게 통지하여야 한다. 위탁수수료 등 비용 제 15 조 (비용 및 수수료)(1) 자산관리자는 매 유동화회사 계산기간 동안 자산관리업무를 수행함에 있어서 발생한 일체의 비용(자산관리자의 경상비용을 제외한다)을 해당
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유동화회사 지급일까지 위탁자에게 청구하기로 하며 위탁자는 해당 유동화회사 지급일에 이를 자산관리자에게 지급하기로 한다.(2) 위탁자는 유동화사채 발행일에 금 일천만(10,000,000)원(부가가치세 별도)을 자산관리수수료로서 자산관리자에게 지급하기로 한다. (3) 위탁자는 제2항에 따른 수수료에 더한 추가자산관리수수료로서 유동화사채의 상환이 모두 완료되는 날 이후 도래하는 매 영업일에 자산관리계좌에 예치된 금원 중 위탁자의 청산에 소요되는 비용을 제외한 잔여 금액을 자산관리자에게 지급하기로 한다.(4) 제1항 내지 제3항에 따른 비용 및 수수료는 업무위탁계약 제5조 제2항에 기재된 순위에 따라 지급한다.(5) 위탁자는 어떠한 경우에도 제1항 내지 제3항에 따라 자산관리자에게 지급한 수수료와 비용의 반환을 청구할 수 없다. 다만, 이 계약이 해지되는 경우 자산관리자는 제2항에 따라 지급받은 수수료에 대하여 유동화사채 발행일로부터 유동화사채 만기일까지의 일수 대비 해지의 효력이 발생하는 날로부터 유동화사채 만기일까지의 일수의 비율로 일할 계산된 금액을 해지의 효력이 발생하는 날에 위탁자에게 반환하여야 한다. 기타 특약사항 제 10 조 (자산관리자의 확인 및 보장)자산관리자는 위탁자에게 다음 각 호의 사항을 확인하고 보장한다.1. 자산관리자는 이 계약에서 정하는 바에 따라 위탁자를 위하여 유동화자산을 관리할 자격, 권한과 능력이 있다.2. 자산관리자는 이 계약의 체결 및 이에 따른 유동화자산의 관리에 필요한 내부수권절차를 거쳤으며, 정부의 인ㆍ허가 기타 필요한 모든 절차를 갖추었다.3. 이 계약의 체결 및 이에 따른 유동화자산의 관리 기타 이 계약의 내용은 법령에 위배되지 아니하며, 자산관리자에게 효력을 가지는 어떠한 계약이나 법원의 재판, 행정기관의 행정처분이나 지시에 위배되지 아니한다.4. 이 계약에 따른 자산관리자의 의무는 자산관리자의 우선권 없는 일반 채무와 동등한 지위를 가진다.5. 자산관리자는 이 계약 체결일 현재 채무초과 또는 지급불능의 상태에 있거나 그러한 상태에 빠질 위험에 처해 있지 아니하다.6. 이 계약의 체결과 관련하여 자산관리자는 신의성실의 원칙에 따라 위탁자에게 모든 필요한 진실된 정보를 제공하였으며, 중요한 사실을 숨기거나 누락하지 아니하였다.제 11 조 (자산관리자의 약정사항)(1) 자산관리자는 다음 각 호의 사항을 준수할 것을 약정한다.1. 자산관리자는 이 계약상의 의무를 성실히 수행하기로 하며, 자산유동화법 및 기타 관계법령을 준수한다.2. 자산관리자는 이 계약이 해지되는 경우 유동화자산과 관련하여 위탁자 가 요구하는 모든 서류를 위탁자 또는 그 지정하는 자에게 인도하여야 한다.3. 자산관리자는 유동화자산과 관련하여 차주 기타 제3자와 사이에 분쟁이 발생한 경우 이를 즉시 위탁자에게 통지하여야 한다.(2) 자산관리자는 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니된다.1. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산의 양도, 담보제공 등 일체의 처분행위2. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산의 조건을 변경하는 행위3. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산과 관련하여 위탁자의 권리를 침해하는 행위4. 지급된 수익을 이 계약 또는 업무위탁계약에 기재된 용도 이외의 용도로 유용하는 행위제 12 조 (자산관리자의 손해배상)(1) 자산관리자가 이 계약에 따른 제반 사항에 위반한 경우에는 위탁자에게 그로 인하여 위탁자가 입게 되는 손해를 배상한다.(2) 자산관리자의 제1항에 따른 손해배상의무는 제13조에 따른 위탁자의 권리에 영향을 미치지 아니한다.제 13 조 (계약의 해제 및 해지)(1) 위탁자는 자산관리자에 관하여 다음 각 호의 1에 해당하는 사유가 발생하는 경우 이 계약을 해지할 수 있다.1. 자산관리자가 이 계약상의 의무를 준수하지 아니하고 위탁자로부터 이를 시정할 것을 통지받은 후 1월 이내에 이를 시정하지 아니한 때2. 자산관리자에 대하여 법원의 해산명령 또는 해산판결이 있거나 법원에
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해산신청 또는 「채무자의 회생 및 파산에 관한 법률」에 따른 회생절차 개시의 신청 또는 파산신청이 있거나 기타 이와 유사한 사적 절차가 개시된 때 3. 자산관리자가 지급정지 또는 지급불능으로 된 때4. 자산관리자가 이 계약상의 의무를 이행하는 것이 위법하게 된 때5. 제10조에 따른 자산관리자의 확인 및 보장이 허위임이 밝혀진 때6. 기타 이 계약의 목적을 달성할 수 없는 상태가 발생하였다고 위탁자 또는 업무수탁자가 합리적으로 판단한 때(2) 유동화자산양도계약 제11조에 따라 유동화자산양도계약이 해제되는 경우 이 계약은 각 당사자의 별도의 통지 없이 유동화자산양도계약의 해제의 효력발생일에 자동적으로 해제 또는 해지된다. 이 경우 자산관리자는 자산관리자가 제6조 및 제7조에 따라 보관, 관리하는 서류, 장부, 기록 및 기타 유동화자산에 관련된 일체의 자료를 위탁자를 대신하여 양도인에게 반환한다.(3) 제1항에 따라 이 계약이 해지되는 경우 위탁자는 지체없이 새로운 대체 자산관리자를 지정하여 선임하며, 대체 자산관리자가 이 계약에 의한 자산관리자의 자산관리업무를 승계하도록 하여야 한다.(4) 자산관리자는 위탁자가 제3항에 따라 새로운 대체 자산관리자를 선임할 때까지 이 계약에 따른 자산관리업무를 성실히 수행하여야 하며, 위탁자의 지시에 따라 자산관리업무를 새로운 자산관리자에게 이전하는 등 해지에 따른 잔존업무를 성실히 이행하여야 한다.제 14 조 (자산관리자의 사임 등)(1) 자산관리자는 사업 및 대출약정의 효력이 지속되는 한 이 계약을 해제 또는 해지하거나 자산관리자의 지위를 사임할 수 없다.(2) 자산관리자가 제3자와 합병되거나 그 영업의 전부 또는 중요한 일부가 양도, 분할(분할합병 포함)되는 경우 자산관리자는 위탁자의 동의를 얻거나 합병 후 존속회사, 영업양수회사 또는 분할(분할합병 포함)로 설립 또는 존속하는 회사가 이 계약에 따른 자산관리자의 지위를 승계하는 조건으로 합병, 영업양도, 분할(분할합병)에 응하여야 한다.제 16 조 (선행조건)이 계약의 효력발생의 선행조건은 다음 각 호와 같다.1. 자산유동화법 제3조에 의하여 금융위원회에 이 계약의 내용을 포함하는 유동화계획이 등록될 것2. 유동화계획에 따라 유동화자산의 양도사실이 금융위원회에 등록될 것3. 양도인이 유동화자산양도계약에 따라 유동화자산을 위탁자에게 양도하는 데에 필요한 절차를 모두 이행하였을 것4. 자산관리자가 정관, 등기사항전부증명서, 법인인감증명서, 기타 이 계약을 적법하게 체결, 이행하는 데 필요한 내부 승인 또는 수권에 관한 사항을 입증하는 것으로서 위탁자가 합리적으로 요구하는 서류를 제출할 것5. 이 계약의 체결 및 그 계약 내용의 이행에 관하여 필요한 모든 정부의 인ㆍ허가를 얻고 기타 필요한 모든 절차를 갖추었을 것6. 기타 위탁자가 신의성실의 원칙에 따라 자산관리업무와 관련하여 합리적으로 요구하는 서류를 자산관리자가 제출할 것제 17 조 (계약기간)이 계약에서 달리 정하는 경우를 제외하고 이 계약의 계약기간은 위탁자의 청산이 완료될 때까지로 한다.제 18 조 (양도가능성)(1) 이 계약의 당사자는 다른 당사자 전원의 서면에 의한 동의 없이는 이 계약이나 이 계약상의 권리 및 의무를 제3자에게 양도할 수 없다.(2) 이 계약 및 이 계약의 모든 약정, 조건은 이 계약 당사자들 및 그 각자의 승계인들을 구속하고 그들을 위하여 효력을 가진다.제 19 조 (통 지)이 계약상 발송이 요구되거나 허용되는 모든 통지는 다음 주소 또는 통지 및 기타 서류의 수령을 위하여 각 당사자가 서면으로 지정한 기타 주소로 직접 교부하거나 또는 요금 선납의 등기우편, 팩시밀리 또는 전자우편으로 하여야 한다. 다만, 팩시밀리 또는 전자우편으로 송부하는 경우에는 그 수령을 확인하는 내용을 팩시밀리 또는 전자우편으로 받아야 한다.위탁자 비욘드이문1유동화전문 유한회사 주 소 : 서울 영등포구 여의대로 108 파크원NH금융타워(타워2) NH투자증권빌딩 참 조 : 재산신탁부 민경민 과장전 화 : 02-750-5623팩 스 : 0505-083-1246전자우편 :
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windsky@nhqv.com자산관리자 한국투자증권 주식회사주 소 : 서울 영등포구 의사당대로 88(여의도동)참 조 : 프로젝트금융1본부 프로젝트금융부 나성진 대리전 화 : 02-3276-6340팩 스 : 02-3276-5985전자우편 : sungjin@koreainvestment.com제 20 조 (준거법)이 계약은 대한민국 법에 의하여 해석되고 규율된다.제 21 조 (분쟁의 해결)이 계약의 체결, 이행 또는 이 계약의 위반과 관련한 분쟁에 대하여는 서울중앙지방법원을 제1심 전속관할법원으로 한다. 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 한국투자증권(주)는 본 유동화회사의 자산관리자로서 유동화자산을 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 합니다. 또한, 자산관리자는 차주 등이 유동화자산에 대한 지급을 지체하는 경우 이를 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여 권리를 실행하여야 하며, 유동화회사는 필요한 경우 자산관리자의 추심업무에 적극 협력하여야 합니다. [자산관리위탁계약서]제4조 (유동화자산의 구분관리) (1) 자산관리자는 유동화자산 및 그 관리, 운용 및 처분에 따라 취득하는 금전 등의 재산권을 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 하며 자산관리자의 고유재산과 혼합하여 관리하여서는 아니된다. (2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 제5조 (유동화자산의 관리 및 처분) (1) 자산관리자는 유동화자산의 조건과 사업 및 대출약정에 따라 추심된 금원이 자산관리계좌로 직접 입금되도록 하여야 한다. 다만, 부득이 자산관리자가 원리금 등을 직접 수령한 경우 자산관리자는 수령한 금전을 그 수령한 날 즉시 자산관리계좌에 입금하여야 한다. (2) 자산관리자는 차주 등이 유동화자산에 대한 지급을 지체하는 경우 이를 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여 권리를 실행하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자 또는 제3자에게 위임장을 발행하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다. (3) 자산관리자는 차주 등의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 경우에는 즉시 위 금원이 자산관리계좌에 입금되도록 조치하여야 한다. (4) 자산관리자가 제1항 및 제3항에 따른 입금을 지체하는 경우에는 미입금된 금액에 제1항의 경우에는 자산관리자가 해당 금원을 수령한 날의 다음 영업일로부터, 제3항의 경우에는 그 사실을 알게 된 날의 3 영업일이 경과한 날로부터 각 그 입금이 완료되는 날까지의 기간에 대하여 해당 기간 동안의 업무수탁자의 은행계정 기간별 연체이자율을 적용하여 산출한 연체이자를 위탁자에게 지급하여야 한다. (5) 자산관리자는 유동화자산을 추심하는 경우 사업 및 대출약정에 따라 인정되는 순서에 따라 변제에 충당하여야 한다. (6) 자산관리자는 위탁자를 위하여 사업 및 대출약정에 따른 각종 동의, 승낙, 요구 및 청구 등 수익자로서의 제 권리를 행사하여야 한다. 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 가. 자산관리업무의 범위 [자산관리위탁계약서]제3조 (자산관리자의 선관주의 의무)자산관리자는 선량한 관리자의 주의로써 관계법령 및 이 계약의 내용에 따라 자산관리업무를 수행하여야 한다. 제4조 (유동화자산의 구분관리) (1) 자산관리자는 유동화자산 및 그 관리, 운용 및 처분에 따라 취득하는 금전 등의 재산권을 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 하며 자산관리자의 고유재산과 혼합하여 관리하여서는 아니된다. (2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 제5조 (유동화자산의 관리 및 처분) (1) 자산관리자는 유동화자산의 조건과 사업 및 대출약정에 따라
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추심된 금원이 자산관리계좌로 직접 입금되도록 하여야 한다. 다만, 부득이 자산관리자가 원리금 등을 직접 수령한 경우 자산관리자는 수령한 금전을 그 수령한 날 즉시 자산관리계좌에 입금하여야 한다. (2) 자산관리자는 차주 등이 유동화자산에 대한 지급을 지체하는 경우 이를 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여 권리를 실행하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자 또는 제3자에게 위임장을 발행하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다. (3) 자산관리자는 차주 등의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 경우에는 즉시 위 금원이 자산관리계좌에 입금되도록 조치하여야 한다. (4) 자산관리자가 제1항 및 제3항에 따른 입금을 지체하는 경우에는 미입금된 금액에 제1항의 경우에는 자산관리자가 해당 금원을 수령한 날의 다음 영업일 로부터, 제3항의 경우에는 그 사실을 알게 된 날의 3 영업일이 경과한 날로부터 각 그 입금이 완료되는 날까지의 기간에 대하여 해당 기간 동안의 업무수탁자의 은행계정 기간별 연체이자율을 적용하여 산출한 연체이자를 위탁자에게 지급하여야 한다. (5) 자산관리자는 유동화자산을 추심하는 경우 사업 및 대출약정에 따라 인정되는 순서에 따라 변제에 충당하여야 한다. (6) 자산관리자는 위탁자를 위하여 사업 및 대출약정에 따른 각종 동의, 승낙, 요구 및 청구 등 수익자로서의 제 권리를 행사하여야 한다. 제6조 (유동화자산 관련서류의 관리) (1) 자산관리자는 사업및대출약정서, 금융계약서 등 각종 서류의 원본을 그 고유업무에 관련된 서류와 별도로 위탁자를 위하여 보관 및 관리하여야 한다. (2) 자산관리자는 제1항에 규정된 서류를 본점에 보관하여야 한다. (3) 자산관리자는 금융위원회 또는 유동화사채의 소지인의 요구가 있는 때에는 법령이 허용하는 범위 내에서 제1항 기재 서류를 열람하게 하여야 한다. 제7조 (장부의 작성 및 자산관리현황보고의무 등) (1) 자산관리자는 유동화전문회사회계처리기준 및 기타 국내에서 일반적으로 인정된 회계원칙 및 관행에 의한 방법과 양식에 따라 유동화자산 등 위탁자에게 속하는 재산의 명세와 현황 및 관리내역에 관한 장부를 작성하도록 조치하여 자산관리자의 본사에 비치하여야 한다. (2) 자산관리자는 위탁자 또는 위탁자의 대리인(업무수탁자를 포함한다)이 그 영업시간 내에 요구하는 경우에는 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다. (3) 자산관리자는 유동화사채의 소지인이 요구하는 경우 자산유동화법 제9조 및 제11조의 규정에 따라 허용되는 범위 내에서 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다. (4) 자산관리자는 업무수탁자 또는 신용평가기관이 요청하는 경우 자산관리현황(유동화자산의 증감, 회수실적, 보전조치, 추심절차진행과정, 사업의 진행현황, 사업인ㆍ허가진행상황, 공사기성율, 분양률 및 자산관리계좌로의 송금내역 등) 및 사업 및 대출약정에 따른 대출금실행계좌의 입출금내역을 기재한 보고서를 작성하여 이를 업무수탁자 또는 신용평가기관에 제출하여야 한다. (5) 자산관리자는 금융감독당국으로부터 자산유동화법 제34조에 따라 자료의 제출의 요청을 받거나, 업무 또는 재산에 대한 조사를 받는 경우 또는 같은 법 제35조에 따라 업무개선명령을 받은 경우에 이를 지체없이 위탁자, 업무수탁자 및 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 서면으로 통지하여야 한다. (6) 자산관리자는 다음 각호의 1에 해당하는 사유가 발생한 사실을 알게 된 경우 이를 지체없이 위탁자, 업무수탁자 및 신용평가기관에게 통지하여야 한다. 1. 사업 및 대출약정에 따른 기한의 이익 상실 사유의 발생 2. 유동화자산양도계약에 따른 양도인의 담보책임사유 및 손해배상책임사유의 발생 3. 기타 유동화자산의 관리, 운용 및 유동화사채 권리자의 보호에 중대한 영향을 미치는 사항의 발생 제 8 조 (업무수탁자의 보고업무 관리 감독 등) (1) 자산관리자는 업무수탁자가 업무위탁계약 제13조에 따른 보고 업무의
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이행을 지체하는 경우 보고업무를 이행할 것을 통지하여야 한다. (2) 자산관리자는 업무수탁자가 업무위탁계약 제13조에 따라 보고한 위탁자의 지급현황을 검토한 후 이에 허위내용 또는 보완할 사항이 있는 경우 업무수탁자에게 보고서를 정정하여 제출하도록 통지하여야 한다. (3) 자산관리자는 업무수탁자가 제1항 또는 제2항의 보고업무 이행통지 또는 정정통지를 수령한 날로부터 오(5)영업일 이내에 이를 이행하지 아니하는 경우 지체없이 이를 위탁자 및 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 통지하여야 한다. (4) 자산관리자는 업무위탁계약 제21조에 따라 업무수탁자에게 손해배상을 청구할 수 있는 사유가 발생한 경우 그러한 사유를 안 날로부터 삼(3)영업일 이내에 위탁자를 대리하여 손해배상을 청구하여야 한다. 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 [자산관리위탁계약서]제10조 (자산관리자의 확인 및 보장) 자산관리자는 위탁자에게 다음 각 호의 사항을 확인하고 보장한다. 1. 자산관리자는 이 계약에서 정하는 바에 따라 위탁자를 위하여 유동화자산을 관리할 자격, 권한과 능력이 있다. 2. 자산관리자는 이 계약의 체결 및 이에 따른 유동화자산의 관리에 필요한 내부수권절차를 거쳤으며, 정부의 인ㆍ허가 기타 필요한 모든 절차를 갖추었다. 3. 이 계약의 체결 및 이에 따른 유동화자산의 관리 기타 이 계약의 내용은 법령에 위배되지 아니하며, 자산관리자에게 효력을 가지는 어떠한 계약이나 법원의 재판, 행정기관의 행정처분이나 지시에 위배되지 아니한다. 4. 이 계약에 따른 자산관리자의 의무는 자산관리자의 우선권 없는 일반 채무와 동등한 지위를 가진다. 5. 자산관리자는 이 계약 체결일 현재 채무초과 또는 지급불능의 상태에 있거나 그러한 상태에 빠질 위험에 처해 있지 아니하다. 6. 이 계약의 체결과 관련하여 자산관리자는 신의성실의 원칙에 따라 위탁자에게 모든 필요한 진실된 정보를 제공하였으며, 중요한 사실을 숨기거나 누락하지 아니하였다. 제11조 (자산관리자의 약정사항) (1) 자산관리자는 다음 각 호의 사항을 준수할 것을 약정한다. 1. 자산관리자는 이 계약상의 의무를 성실히 수행하기로 하며, 자산유동화법 및 기타 관계법령을 준수한다. 2. 자산관리자는 이 계약이 해지되는 경우 유동화자산과 관련하여 위탁자 가 요구하는 모든 서류를 위탁자 또는 그 지정하는 자에게 인도하여야 한다. 3. 자산관리자는 유동화자산과 관련하여 차주 기타 제3자와 사이에 분쟁이 발생한 경우 이를 즉시 위탁자에게 통지하여야 한다. (2) 자산관리자는 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니된다. 1. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산의 양도, 담보제공 등 일체의 처분행위 2. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산의 조건을 변경하는 행위 3. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산과 관련하여 위탁자의 권리를 침해하는 행위 4. 지급된 수익을 이 계약 또는 업무위탁계약에 기재된 용도 이외의 용도로 유용하는 행위 제12조 (자산관리자의 손해배상) (1) 자산관리자가 이 계약에 따른 제반 사항에 위반한 경우에는 위탁자에게 그로 인하여 위탁자가 입게 되는 손해를 배상한다. (2) 자산관리자의 제1항에 따른 손해배상의무는 제13조에 따른 위탁자의 권리에 영향을 미치지 아니한다. 제13조 (계약의 해제 및 해지) (1) 위탁자는 자산관리자에 관하여 다음 각 호의 1에 해당하는 사유가 발생하는 경우 이 계약을 해지할 수 있다. 1. 자산관리자가 이 계약상의 의무를 준수하지 아니하고 위탁자로부터 이를 시정할 것을 통지받은 후 1월 이내에 이를 시정하지 아니한 때 2. 자산관리자에 대하여 법원의 해산명령 또는 해산판결이 있거나 법원에 해산신청 또는 「채무자의 회생 및 파산에 관한 법률」에 따른 회생절차 개시의 신청 또는 파산신청이 있거나 기타 이와 유사한 사적 절차가 개시된 때 3. 자산관리자가 지급정지 또는 지급불능으로 된 때 4. 자산관리자가 이
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계약상의 의무를 이행하는 것이 위법하게 된 때 5. 제10조에 따른 자산관리자의 확인 및 보장이 허위임이 밝혀진 때 6. 기타 이 계약의 목적을 달성할 수 없는 상태가 발생하였다고 위탁자 또는 업무수탁자가 합리적으로 판단한 때 (2) 유동화자산양도계약 제11조에 따라 유동화자산양도계약이 해제되는 경우 이 계약은 각 당사자의 별도의 통지 없이 유동화자산양도계약의 해제의 효력발생일에 자동적으로 해제 또는 해지된다. 이 경우 자산관리자는 자산관리자가 제6조 및 제7조에 따라 보관, 관리하는 서류, 장부, 기록 및 기타 유동화자산에 관련된 일체의 자료를 위탁자를 대신하여 양도인에게 반환한다. (3) 제1항에 따라 이 계약이 해지되는 경우 위탁자는 지체없이 새로운 대체 자산관리자를 지정하여 선임하며, 대체 자산관리자가 이 계약에 의한 자산관리자의 자산관리업무를 승계하도록 하여야 한다. (4) 자산관리자는 위탁자가 제3항에 따라 새로운 대체 자산관리자를 선임할 때까지 이 계약에 따른 자산관리업무를 성실히 수행하여야 하며, 위탁자의 지시에 따라 자산관리업무를 새로운 자산관리자에게 이전하는 등 해지에 따른 잔존업무를 성실히 이행하여야 한다. 제14조 (자산관리자의 사임 등) (1) 자산관리자는 사업 및 대출약정의 효력이 지속되는 한 이 계약을 해제 또는 해지하거나 자산관리자의 지위를 사임할 수 없다. (2) 자산관리자가 제3자와 합병되거나 그 영업의 전부 또는 중요한 일부가 양도, 분할(분할합병 포함)되는 경우 자산관리자는 위탁자의 동의를 얻거나 합병 후 존속회사, 영업양수회사 또는 분할(분할합병 포함)로 설립 또는 존속하는 회사가 이 계약에 따른 자산관리자의 지위를 승계하는 조건으로 합병, 영업양도, 분할(분할합병)에 응하여야 한다. 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 [자산관리위탁계약서]제10조 (자산관리자의 확인 및 보장) 자산관리자는 위탁자에게 다음 각 호의 사항을 확인하고 보장한다. 1. 자산관리자는 이 계약에서 정하는 바에 따라 위탁자를 위하여 유동화자산을 관리할 자격, 권한과 능력이 있다. 2. 자산관리자는 이 계약의 체결 및 이에 따른 유동화자산의 관리에 필요한 내부수권절차를 거쳤으며, 정부의 인ㆍ허가 기타 필요한 모든 절차를 갖추었다. 3. 이 계약의 체결 및 이에 따른 유동화자산의 관리 기타 이 계약의 내용은 법령에 위배되지 아니하며, 자산관리자에게 효력을 가지는 어떠한 계약이나 법원의 재판, 행정기관의 행정처분이나 지시에 위배되지 아니한다. 4. 이 계약에 따른 자산관리자의 의무는 자산관리자의 우선권 없는 일반 채무와 동등한 지위를 가진다. 5. 자산관리자는 이 계약 체결일 현재 채무초과 또는 지급불능의 상태에 있거나 그러한 상태에 빠질 위험에 처해 있지 아니하다. 6. 이 계약의 체결과 관련하여 자산관리자는 신의성실의 원칙에 따라 위탁자에게 모든 필요한 진실된 정보를 제공하였으며, 중요한 사실을 숨기거나 누락하지 아니하였다. 제11조 (자산관리자의 약정사항) (1) 자산관리자는 다음 각 호의 사항을 준수할 것을 약정한다. 1. 자산관리자는 이 계약상의 의무를 성실히 수행하기로 하며, 자산유동화법 및 기타 관계법령을 준수한다. 2. 자산관리자는 이 계약이 해지되는 경우 유동화자산과 관련하여 위탁자 가 요구하는 모든 서류를 위탁자 또는 그 지정하는 자에게 인도하여야 한다. 3. 자산관리자는 유동화자산과 관련하여 차주 기타 제3자와 사이에 분쟁이 발생한 경우 이를 즉시 위탁자에게 통지하여야 한다. (2) 자산관리자는 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니된다. 1. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산의 양도, 담보제공 등 일체의 처분행위 2. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산의 조건을 변경하는 행위 3. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산과 관련하여 위탁자의 권리를 침해하는 행위 4. 지급된 수익을 이 계약 또는 업무위탁계약에 기재된 용도 이외의 용도로 유용하는 행위 제12조
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(자산관리자의 손해배상) (1) 자산관리자가 이 계약에 따른 제반 사항에 위반한 경우에는 위탁자에게 그로 인하여 위탁자가 입게 되는 손해를 배상한다. (2) 자산관리자의 제1항에 따른 손해배상의무는 제13조에 따른 위탁자의 권리에 영향을 미치지 아니한다. 제13조 (계약의 해제 및 해지) (1) 위탁자는 자산관리자에 관하여 다음 각 호의 1에 해당하는 사유가 발생하는 경우 이 계약을 해지할 수 있다. 1. 자산관리자가 이 계약상의 의무를 준수하지 아니하고 위탁자로부터 이를 시정할 것을 통지받은 후 1월 이내에 이를 시정하지 아니한 때 2. 자산관리자에 대하여 법원의 해산명령 또는 해산판결이 있거나 법원에 해산신청 또는 「채무자의 회생 및 파산에 관한 법률」에 따른 회생절차 개시의 신청 또는 파산신청이 있거나 기타 이와 유사한 사적 절차가 개시된 때 3. 자산관리자가 지급정지 또는 지급불능으로 된 때 4. 자산관리자가 이 계약상의 의무를 이행하는 것이 위법하게 된 때 5. 제10조에 따른 자산관리자의 확인 및 보장이 허위임이 밝혀진 때 6. 기타 이 계약의 목적을 달성할 수 없는 상태가 발생하였다고 위탁자 또는 업무수탁자가 합리적으로 판단한 때 (2) 유동화자산양도계약 제11조에 따라 유동화자산양도계약이 해제되는 경우 이 계약은 각 당사자의 별도의 통지 없이 유동화자산양도계약의 해제의 효력발생일에 자동적으로 해제 또는 해지된다. 이 경우 자산관리자는 자산관리자가 제6조 및 제7조에 따라 보관, 관리하는 서류, 장부, 기록 및 기타 유동화자산에 관련된 일체의 자료를 위탁자를 대신하여 양도인에게 반환한다. (3) 제1항에 따라 이 계약이 해지되는 경우 위탁자는 지체없이 새로운 대체 자산관리자를 지정하여 선임하며, 대체 자산관리자가 이 계약에 의한 자산관리자의 자산관리업무를 승계하도록 하여야 한다. (4) 자산관리자는 위탁자가 제3항에 따라 새로운 대체 자산관리자를 선임할 때까지 이 계약에 따른 자산관리업무를 성실히 수행하여야 하며, 위탁자의 지시에 따라 자산관리업무를 새로운 자산관리자에게 이전하는 등 해지에 따른 잔존업무를 성실히 이행하여야 한다. 제14조 (자산관리자의 사임 등) (1) 자산관리자는 사업 및 대출약정의 효력이 지속되는 한 이 계약을 해제 또는 해지하거나 자산관리자의 지위를 사임할 수 없다. (2) 자산관리자가 제3자와 합병되거나 그 영업의 전부 또는 중요한 일부가 양도, 분할(분할합병 포함)되는 경우 자산관리자는 위탁자의 동의를 얻거나 합병 후 존속회사, 영업양수회사 또는 분할(분할합병 포함)로 설립 또는 존속하는 회사가 이 계약에 따른 자산관리자의 지위를 승계하는 조건으로 합병, 영업양도, 분할(분할합병)에 응하여야 한다.
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IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 가. 자산유동화계획 참여자 및 주요업무에 관한 사항 구 분 참여기관 부 서 담당자 담당업무 목 적 주관회사 한국투자증권(주) 프로젝트금융부 책임자 : 이사 신주용(Tel 02-3276-5992) 담당자 : 대리 나성진(Tel 02-3276-6008) 금융 주관 및유동화증권 발행 등 자산유동화의 안정적인 구조 설계및 발행업무 조율, 공모 유동화증권의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 한국투자증권(주)를 대표주관회사로 선정함. 자산관리자 한국투자증권(주) 프로젝트금융부 책임자 : 이사 신주용(Tel 02-3276-5992) 담당자 : 대리 나성진(Tel 02-3276-6008) 유동화 자산관리 유동화자산의 보전, 회수, 관리업무, 유동화자산 및 관련서류의 구분보관, 관리업무 및 유동화자산에 수반되는 권리행사의 업무를 담당토록 하기 위하여 한국투자증권(주)를 자산관리자로 선정함 업무수탁자 NH투자증권(주) 신탁부 책임자 : 부장 강승완(Tel 02-768-7951)담당자 : 과장 민경민(T.02-750-5623) 자산보관 등 투자자들의 권익 보호 및 유동화 프로그램의 원활한 진행을 위한 자산의 보관, 지급대행 및 기타관리업무를 담당토록 하기 위하여 NH투자증권(주)을 업무수탁자로 선정함 자산평가 및 자산실사기관 효림회계법인 책임자 : 회계사 남선호(T.070-4035-2499)담당자 : 회계사 오원석(T.070-4035-2297) 자산평가 및자산실사 투자자 보호를 위하여, 공신력 있는기관으로 하여금 자산의 적정성에 대한 평가 및 실사를 담당하도록 하기 위하여 효림회계법인을 자산평가 및 실사기관으로 선정함 신용평가회사 한국기업평가(주) SF2실 책임자 : 센터장 김형준(Tel 02-368-5683)담당자 : 연구원 안동민(Tel 02-368-5349) 유동화증권 신용평가 자산보유자가 비욘드이문1유동화전문 유한회사로 양도하는 대출채권을 기초로 발행될 유동화증권의 상환능력에 대한 객관적이고 공정한 신용평가를 통해 투자자들의 투자판단에 도움을 주고자 당 2개 외부 평가기관에 신용평가를 의뢰 한국신용평가(주) SF실 책임자 : 실장 김형석(Tel. 02-787-2257) 담당자 : 연구원 최재우(Tel. 02-787-2288) (1) 본건 사업은 서울시 동대문구 이문동 257-42번지 일대에 총 2,904세대의 아파트를 공급할 예정이며, 이 중 일반분양 아파트 물량은 803세대입니다. 시행사는 본건 사업의 진행을 위해 2010년 07월 사업시행인가를 완료하였고, 2017년 03월 관리처분계획인가를 완료하였습니다. 2022년 6월 일반분양 예정이며, 2024년 06월 준공 및 입주를 목표로 사업이 진행되고 있습니다. 본건 사업지는 지하철 1호선 외대앞역, 신이문역과 인접하여 도심 접근성이 우수하고, 북부간선도로, 동부간선도로와 인접해 있기 때문에 지상교통을 이용한 서울 주요지역으로의 이동이 수월하여 교통편의성이 우수합니다. 또한, 사업지 인근에 이문초, 경희초, 석관초, 석관중, 경희중, 경희고, 경희여고, 석관고 등이 위치하여 있으며, 한국예술종합학교, 한국외국어대학교, 경희대학교, KAIST 등 유명 대학들이 밀집해 있어 교육환경이 매우 우수합니다.생활여건 측면에서는 동쪽으로 중랑천 체육공원, 서쪽으로 천장산이 있어 녹지가 풍부하여 생활이 쾌적할 것으로 예상되며, 이마트(이문점), 롯데백화점(청량리), 롯데시네마 등 각종 쇼핑, 문화시설이 인접해 있고 경희의료원, 삼육의료원 등 의료시설이 인접해 있는 등 생활편의시설 여건이 뛰어난 편입니다. 준공 시점 시 국내 건설 및 부동산 경기를 정확히 예상하기 어려운 점은 본 사업의 사업성에 부정적인 요소로 작용할 가능성이 있으므로, 본건 유동화계획에서는 상기의 본 사업의 사업위험을 완화하고 본 유동화 자산의 기초자산인 대출채권의 상환능력을 제고하기 위해 아래와 같은 신용보강요소를 구성하였습니다.(2) 본 사업은 시공사 겸 지급보증인인 삼성물산(주)이
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책임시공하며, 차주인 '이문1재정비촉진구역주택재개발정비사업조합'에 대한 대출의 원금 100%에 대하여 지급보증을 제공하는 동시에 대출이자 납부 책임 역시 가집니다. 또한 시공사 부도사유 발생 시 본건 유동화의 기초자산인 대출채권의 대주는 본 사업관련 예금계좌 및 자금집행 권한 등을 이전받습니다. 그러나, 이와 같은 시공사 부도사유 발생 시 관련계좌의 권리 이전 등의 방안은 대출 실행 시 사전적으로 사업 관련 예금계좌에 대한 근질권을 설정하는 경우보다 담보 취득의 안정성이 떨어집니다. 본건 사업은 다수의 조합원이 보유 토지 등을 현물출자하여 시행하는 사업으로, 일반적인 PF와 달리 사업부지에 대한 담보권이나 사업관련 계좌 근질권설정이 없습니다. 이에 따라 본 대출채권의 대주는 시공사인 삼성물산(주)의 지급보증의무 및 이자책임납부만을 신용보강장치로 가지게 됩니다.일반적으로 유동화증권의 상환능력은 유동화전문 유한회사가 보유하고 있는 유동화 자산의 상환 가능성 및 상기 신용보완 장치에 의존하게 되므로 투자자 여러분께서는 본 사업의 유동화자산의 가치 및 구조, 신용보강장치를 면밀히 검토하여 투자하셔야 합니다. (3) 이에 따라 주관회사인 한국투자증권(주)는 본건 사업 ABS투자자에 대한 보호장치 마련을 위하여 사업에 대한 실사(Due Dilligence)를 실시하였습니다. 항목 검토 사항 차주/시행사에 대한 검토 본건 대출에 대하여 재개발정비사업조합의 의사결정이 2016년 12월 28일 의결된 임시조합총회 '제4호 안건 자금의 차입과 그 방법, 이율 및 상환방법 의결의 건' 의결 및 2019년 4월 18일 이문1재정비촉진구역주택재개발정비사업조합 대의원회 차입결의를 통해 적법하게 이루어졌음을 확인하였습니다.이문1재정비촉진구역주택재개발정비사업조합조합장 : 정금식이사 : 11명조합원 : 1,527인조합정관 상 이사회, 조합총회, 대의원회 등의 의사결정기구의 의결권 등을 확인하고, 정관이 도시및주거환경정비법 상의 재개발정비사업 내용에 부합하고 자금조달과 관련하여 조합총회의 의결사항을 확인함[조합 정관 21조 (총회의 의결사항)]다음 각호의 사항은 총회의 의결을 거쳐 결정한다. 2. 자금의 차입과 그 방법·이율 및 상환방법 조합총회 회의록대의원회 차입결의서 조합총회 회의록 및 대의원회 차입결의서를 확인하여, 본 차입이 적법하게 이루어 졌음을 확인하였습니다. 채무 및 담보제공현황 이문1재정비촉진구역주택재개발정비사업조합은 2019년 5월 8일 한국투자증권(주)로부터 1,750억원을 차입하였습니다. 인허가 관련 사항(사업진행 일정) 2010년 3월 사업시행인가를 득하였고 2017년 3월 관리처분인가를 득하였으며, 2018년 10월부터 이주 및 철거작업을 진행하였습니다. 2021년 8월 착공 및 2024년 10월 준공을 목표로 사업이 진행되고 있습니다. 관련법령 등의검토 본 사업과 관련하여 도시 및 주거환경정비법을 검토하여, 채무의 부담, 조합원분담금, 청산금, 조합의 설립 등의 근거를 확인하였습니다. 토지 본건 사업부지는 서울시 동대문구 이문동 257-42번지 일대로서 부지면적 43,852평으로 사업부지 목록을 확인하였으며 연면적은 127,774평으로 추진 중입니다. 시공 이문1재정비촉진구역주택재개발정비사업조합의 공사계약서를 확인하여 공사계약금액(4,285,000원/3.3㎡, 부가세 별도)과 공사기간 책임시공, 이주비대여와 상환, 자금관리 등의 내용을 확인하였습니다. 또한, 시공사는 공사 이행을 보증하기 위해 도시 및 주거환경정비법령에 정하는 시공보증서를 제출하게 되어 있으며 본 사업은 착공 전까지 시공보증서를 제출할 예정입니다. 현금흐름의 적정성 본 사업을 추진함에 있어, 현금흐름의 적정성을 검토하였습니다.본 사업은 조합원분양금, 일반분양금, 임대매각, 기타 수입 등을 합하여 총 1조 985억원의 분양수입이 예상됩니다. 또한 본 사업의 사업비 지출 중 도급 공사비 등은 약 5,706억원으로 기타 사업비용의 비중이 상대적으로 낮고, 기타 사업비용이 합리적으로 책정된 점 등을 감안하면 현금흐름의 추정은 적정하게 되어 있다고
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판단됩니다.재개발정비사업의 특성 상 조합원의 분양가 조정 등을 통해 사업의 최종 수입과 지출을 맞춘 결과로 발생한 것입니다. 분양가격의 적정성 효림회계법인이 제공한 비교대상지의 시세를 비교하면 본건 분양가는 인근 비교대상 아파트의 평당가 범주 내에 속하며, 신규아파트인 점 및 아파트 브랜드, 역세권 등 입지요인을 미루어 보았을 때 충분한 경쟁력이 있다고 판단됩니다. 소송등에 관한 사항 현재 명도대상 일부 세대(92세대)에 대하여 명도소송 진행 중에 있습니다. (1차 명도소송 접수 완료) 지급보증의 효력 시공사의 집행위원회 운영규정 및 집행위원회 의사록을 확인하여, 지급보증이 시공사의 내부수권절차를 수행하였음을 확인하였습니다. (4) 본건 사업에 대한 담보는 시공사인 삼성물산이 관리하므로, 시공사가 부도등의 사유가 발생되면 담보관리의 문제가 발생됩니다. 사업및대출약정서에 의해 시공사가 관리하고 있는 계좌가 대주로 이전되게 되어 있으나 주택재개발정비사업은 조합원이 다수이고 통제력이 떨어지므로 예금계좌 관리 권한 등의 취득 등에 상당한 시일이 소요될 수 있습니다. 자산관리자는 투자자보호를 위해 채권보호절차를 수행할 예정이나 이를 담보하는 것이 아니므로 이 점 유의하시어 투자하시기 바랍니다. 다만 준공보증으로 인해 건축물의 준공은 담보되나, 부동산경기의 지속적 침체로 일반분양이 저조하거나, 추가사업비의 발생으로 조합원의 부담이 지속적으로 증가할 경우 조합원의 탈퇴, 현금청산요구 등 사업의 차질이 발생되어 채권회수의 문제가 있을 수 있습니다. 자산관리자의 채권추심업무에도 불구하고 극단적으로 동 사업과 관련하여 담보의 취득이 불가할 수 있고, 원리금의 회수는 전적으로 시공사에 의존할 수 있음을 인지하시고 투자에 유의하시기 바랍니다.(5) 본 유동화증권 발행과 관련한 주관회사, 신용평가기관, 법률자문기관인 법무법인, 회계자문용역을 수행한 회계법인 등이 각각 맡은 바 업무를 성실히 수행하였으나 각자의 책임 및 그 역할은 제한되는 바, 관련 기관들의 참여 사실 또는 각 참여자들이 표명한 의견들이 본 유동화증권의 상환안정성 자체를 보증하는 것은 아님을 특히 유의하시기 바랍니다. 2. 기타 없음. 3. 부속명세서 없음.
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II. 자산관리자 및 자산의 관리방법 등 1. 자산관리자의 개요 1) 자산관리자의 개황 구 분 주자산관리자 회 사 명 한국투자증권(주) 설립연월일 1974년 8월 8일 대 표 이 사 정 일 문 본점소재지 서울시 영등포구 의사당대로 88 (전화번호: 02-3276-5000) 목 적 사 업 (1) 자본시장과금융투자업에관한법률(이하 "자본시장법"이라 한다)에 의한 다음 각 목의 금융투자업무 가. 투자매매업 나. 투자중개업 다. 집합투자업 라. 신탁업 마. 투자자문업 바. 투자일임업(2)자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 업무(3) 자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무 자본금(출자금등) 175,739백만원(1주당 액면가액 : 5,000원) 주요주주(출자자등) 한국금융지주(100%) 구 분 주자산관리자 위탁업무의내용 및 범위 제 2 조 (자산관리자의 지정)(1) 위탁자는 자산관리자를 유동화자산에 대하여 다음 업무를 수행하는 자산관리자로 지정하며, 자산관리자는 위 지정에 대하여 승낙한다.1. 유동화자산의 보전 및 회수(채권 추심에 필요한 업무를 포함한다), 처분 및 관리업무2. 유동화자산에 수반되는 권리의 행사에 관한 업무3. 유동화자산 관련 서류의 보관 및 관리업무4. 기타 위 각 호의 업무에 부수하는 업무 및 이 계약에 따라 자산관리자의 기타 업무로 정한 업무(2) 자산관리자는 이 계약에서 명시적으로 허용하고 있는 경우 이외에는 위탁자 의 서면에 의한 사전동의 없이는 이 계약에 의한 지위의 전부 또는 일부를 제3자에게 위임하거나 위탁할 수 없다. 자산관리자가 위탁자의 서면에 의한 사전동의를 받아 이 계약에 의한 지위의 전부 또는 일부를 제3자에게 위임하거나 재위탁하는 경우에도 이 계약상의 자산관리자로서의 유동화자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분 및 기타 업무에 관한 모든 책임은 자산관리자에게 있다.제 3 조 (자산관리자의 선관주의의무)자산관리자는 선량한 관리자의 주의로써 관계법령 및 이 계약의 내용에 따라 자산관리업무를 수행하여야 한다.제 4 조 (유동화자산의 구분관리)(1) 자산관리자는 유동화자산 및 그 관리, 운용 및 처분에 따라 취득하는 금전 등의 재산권을 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 하며 자산관리자의 고유재산과 혼합하여 관리하여서는 아니된다.(2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다.제 5 조 (유동화자산의 관리 및 처분)(1) 자산관리자는 유동화자산의 조건과 사업 및 대출약정에 따라 추심된 금원이 자산관리계좌로 직접 입금되도록 하여야 한다. 다만, 부득이 자산관리자가 원리금 등을 직접 수령한 경우 자산관리자는 수령한 금전을 그 수령한 날 즉시 자산관리계좌에 입금하여야 한다.(2) 자산관리자는 차주 등이 유동화자산에 대한 지급을 지체하는 경우 이를 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여 권리를 실행하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자 또는 제3자에게 위임장을 발행하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다.(3) 자산관리자는 차주 등의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 경우에는 즉시 위 금원이 자산관리계좌에 입금되도록 조치하여야 한다.(4) 자산관리자가 제1항 및 제3항에 따른 입금을 지체하는 경우에는 미입금된 금액에 제1항의 경우에는 자산관리자가 해당 금원을 수령한 날의 다음 영업일 로부터, 제3항의 경우에는 그 사실을 알게 된 날의 3 영업일이 경과한 날로부터 각 그 입금이 완료되는 날까지의 기간에 대하여 해당 기간 동안의 업무수탁자의 은행계정 기간별 연체이자율을 적용하여 산출한 연체이자를 위탁자에게 지급하여야 한다.(5) 자산관리자는 유동화자산을 추심하는 경우 사업 및 대출약정에 따라 인정되는 순서에 따라 변제에 충당하여야 한다.(6) 자산관리자는 위탁자를 위하여 사업 및 대출약정에
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따른 각종 동의, 승낙, 요구 및 청구 등 수익자로서의 제 권리를 행사하여야 한다.제 6 조 (유동화자산 관련서류의 관리)(1) 자산관리자는 사업 및 대출약정서, 금융계약서 등 각종 서류의 원본을 그 고유업무에 관련된 서류와 별도로 위탁자를 위하여 보관 및 관리하여야 한다.(2) 자산관리자는 제1항에 규정된 서류를 본점에 보관하여야 한다.(3) 자산관리자는 금융위원회 또는 유동화사채의 소지인의 요구가 있는 때에는 법령이 허용하는 범위 내에서 제1항 기재 서류를 열람하게 하여야 한다.제 7 조 (장부의 작성 및 자산관리현황보고의무 등)(1) 자산관리자는 유동화전문회사회계처리기준 및 기타 국내에서 일반적으로 인정된 회계원칙 및 관행에 의한 방법과 양식에 따라 유동화자산 등 위탁자에게 속하는 재산의 명세와 현황 및 관리내역에 관한 장부를 작성하도록 조치하여 자산관리자의 본사에 비치하여야 한다.(2) 자산관리자는 위탁자 또는 위탁자의 대리인(업무수탁자를 포함한다)이 그 영업시간 내에 요구하는 경우에는 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다.(3) 자산관리자는 유동화사채의 소지인이 요구하는 경우 자산유동화법 제9조 및 제11조의 규정에 따라 허용되는 범위 내에서 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다.(4) 자산관리자는 업무수탁자 또는 신용평가기관이 요청하는 경우 자산관리현황(유동화자산의 증감, 회수실적, 보전조치, 추심절차진행과정, 사업의 진행현황, 사업인ㆍ허가진행상황, 공사기성율, 분양률 및 자산관리계좌로의 송금내역 등) 및 사업 및 대출약정에 따른 대출금실행계좌의 입출금내역을 기재한 보고서를 작성하여 이를 업무수탁자 또는 신용평가기관에 제출하여야 한다.(5) 자산관리자는 금융감독당국으로부터 자산유동화법 제34조에 따라 자료의 제출의 요청을 받거나, 업무 또는 재산에 대한 조사를 받는 경우 또는 같은 법 제35조에 따라 업무개선명령을 받은 경우에 이를 지체없이 위탁자, 업무수탁자 및 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 서면으로 통지하여야 한다.(6) 자산관리자는 다음 각호의 1에 해당하는 사유가 발생한 사실을 알게 된 경우 이를 지체없이 위탁자, 업무수탁자 및 신용평가기관에게 통지하여야 한다.1. 사업 및 대출약정에 따른 기한의 이익 상실 사유의 발생2. 유동화자산양도계약에 따른 양도인의 담보책임사유 및 손해배상책임사유의 발생3. 기타 유동화자산의 관리, 운용 및 유동화사채 권리자의 보호에 중대한 영향을 미치는 사항의 발생제 8 조 (업무수탁자의 보고업무 관리 감독 등)(1) 자산관리자는 업무수탁자가 업무위탁계약 제13조에 따른 보고 업무의 이행을 지체하는 경우 보고업무를 이행할 것을 통지하여야 한다.(2) 자산관리자는 업무수탁자가 업무위탁계약 제13조에 따라 보고한 위탁자의 지급현황을 검토한 후 이에 허위내용 또는 보완할 사항이 있는 경우 업무수탁자에게 보고서를 정정하여 제출하도록 통지하여야 한다.(3) 자산관리자는 업무수탁자가 제1항 또는 제2항의 보고업무 이행통지 또는 정정통지를 수령한 날로부터 오(5)영업일 이내에 이를 이행하지 아니하는 경우 지체없이 이를 위탁자 및 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 통지하여야 한다.(4) 자산관리자는 업무위탁계약 제21조에 따라 업무수탁자에게 손해배상을 청구할 수 있는 사유가 발생한 경우 그러한 사유를 안 날로부터 삼(3)영업일 이내에 위탁자를 대리하여 손해배상을 청구하여야 한다.제 9 조 (보고의무)(1) 자산관리자는 자산유동화법 제34조 및 제35조에 해당하는 사항이 발생하는 경우 이를 즉시 위탁자에게 통지하여야 하며, 그러한 통지의 사본을 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 보내야 한다.(2) 자산관리자는 사업 및 대출약정상의 기한의 이익이 상실된 경우에는 이를 즉시 업무수탁자에게 통지하여야 한다. 위탁수수료 등 비용 제 15 조 (비용 및 수수료)(1) 자산관리자는 매 유동화회사 계산기간 동안 자산관리업무를 수행함에 있어서 발생한 일체의 비용(자산관리자의 경상비용을 제외한다)을 해당
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유동화회사 지급일까지 위탁자에게 청구하기로 하며 위탁자는 해당 유동화회사 지급일에 이를 자산관리자에게 지급하기로 한다.(2) 위탁자는 유동화사채 발행일에 금 일천만(10,000,000)원(부가가치세 별도)을 자산관리수수료로서 자산관리자에게 지급하기로 한다. (3) 위탁자는 제2항에 따른 수수료에 더한 추가자산관리수수료로서 유동화사채의 상환이 모두 완료되는 날 이후 도래하는 매 영업일에 자산관리계좌에 예치된 금원 중 위탁자의 청산에 소요되는 비용을 제외한 잔여 금액을 자산관리자에게 지급하기로 한다.(4) 제1항 내지 제3항에 따른 비용 및 수수료는 업무위탁계약 제5조 제2항에 기재된 순위에 따라 지급한다.(5) 위탁자는 어떠한 경우에도 제1항 내지 제3항에 따라 자산관리자에게 지급한 수수료와 비용의 반환을 청구할 수 없다. 다만, 이 계약이 해지되는 경우 자산관리자는 제2항에 따라 지급받은 수수료에 대하여 유동화사채 발행일로부터 유동화사채 만기일까지의 일수 대비 해지의 효력이 발생하는 날로부터 유동화사채 만기일까지의 일수의 비율로 일할 계산된 금액을 해지의 효력이 발생하는 날에 위탁자에게 반환하여야 한다. 기타 특약사항 제 10 조 (자산관리자의 확인 및 보장)자산관리자는 위탁자에게 다음 각 호의 사항을 확인하고 보장한다.1. 자산관리자는 이 계약에서 정하는 바에 따라 위탁자를 위하여 유동화자산을 관리할 자격, 권한과 능력이 있다.2. 자산관리자는 이 계약의 체결 및 이에 따른 유동화자산의 관리에 필요한 내부수권절차를 거쳤으며, 정부의 인ㆍ허가 기타 필요한 모든 절차를 갖추었다.3. 이 계약의 체결 및 이에 따른 유동화자산의 관리 기타 이 계약의 내용은 법령에 위배되지 아니하며, 자산관리자에게 효력을 가지는 어떠한 계약이나 법원의 재판, 행정기관의 행정처분이나 지시에 위배되지 아니한다.4. 이 계약에 따른 자산관리자의 의무는 자산관리자의 우선권 없는 일반 채무와 동등한 지위를 가진다.5. 자산관리자는 이 계약 체결일 현재 채무초과 또는 지급불능의 상태에 있거나 그러한 상태에 빠질 위험에 처해 있지 아니하다.6. 이 계약의 체결과 관련하여 자산관리자는 신의성실의 원칙에 따라 위탁자에게 모든 필요한 진실된 정보를 제공하였으며, 중요한 사실을 숨기거나 누락하지 아니하였다.제 11 조 (자산관리자의 약정사항)(1) 자산관리자는 다음 각 호의 사항을 준수할 것을 약정한다.1. 자산관리자는 이 계약상의 의무를 성실히 수행하기로 하며, 자산유동화법 및 기타 관계법령을 준수한다.2. 자산관리자는 이 계약이 해지되는 경우 유동화자산과 관련하여 위탁자 가 요구하는 모든 서류를 위탁자 또는 그 지정하는 자에게 인도하여야 한다.3. 자산관리자는 유동화자산과 관련하여 차주 기타 제3자와 사이에 분쟁이 발생한 경우 이를 즉시 위탁자에게 통지하여야 한다.(2) 자산관리자는 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니된다.1. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산의 양도, 담보제공 등 일체의 처분행위2. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산의 조건을 변경하는 행위3. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산과 관련하여 위탁자의 권리를 침해하는 행위4. 지급된 수익을 이 계약 또는 업무위탁계약에 기재된 용도 이외의 용도로 유용하는 행위제 12 조 (자산관리자의 손해배상)(1) 자산관리자가 이 계약에 따른 제반 사항에 위반한 경우에는 위탁자에게 그로 인하여 위탁자가 입게 되는 손해를 배상한다.(2) 자산관리자의 제1항에 따른 손해배상의무는 제13조에 따른 위탁자의 권리에 영향을 미치지 아니한다.제 13 조 (계약의 해제 및 해지)(1) 위탁자는 자산관리자에 관하여 다음 각 호의 1에 해당하는 사유가 발생하는 경우 이 계약을 해지할 수 있다.1. 자산관리자가 이 계약상의 의무를 준수하지 아니하고 위탁자로부터 이를 시정할 것을 통지받은 후 1월 이내에 이를 시정하지 아니한 때2. 자산관리자에 대하여 법원의 해산명령 또는 해산판결이 있거나 법원에
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해산신청 또는 「채무자의 회생 및 파산에 관한 법률」에 따른 회생절차 개시의 신청 또는 파산신청이 있거나 기타 이와 유사한 사적 절차가 개시된 때 3. 자산관리자가 지급정지 또는 지급불능으로 된 때4. 자산관리자가 이 계약상의 의무를 이행하는 것이 위법하게 된 때5. 제10조에 따른 자산관리자의 확인 및 보장이 허위임이 밝혀진 때6. 기타 이 계약의 목적을 달성할 수 없는 상태가 발생하였다고 위탁자 또는 업무수탁자가 합리적으로 판단한 때(2) 유동화자산양도계약 제11조에 따라 유동화자산양도계약이 해제되는 경우 이 계약은 각 당사자의 별도의 통지 없이 유동화자산양도계약의 해제의 효력발생일에 자동적으로 해제 또는 해지된다. 이 경우 자산관리자는 자산관리자가 제6조 및 제7조에 따라 보관, 관리하는 서류, 장부, 기록 및 기타 유동화자산에 관련된 일체의 자료를 위탁자를 대신하여 양도인에게 반환한다.(3) 제1항에 따라 이 계약이 해지되는 경우 위탁자는 지체없이 새로운 대체 자산관리자를 지정하여 선임하며, 대체 자산관리자가 이 계약에 의한 자산관리자의 자산관리업무를 승계하도록 하여야 한다.(4) 자산관리자는 위탁자가 제3항에 따라 새로운 대체 자산관리자를 선임할 때까지 이 계약에 따른 자산관리업무를 성실히 수행하여야 하며, 위탁자의 지시에 따라 자산관리업무를 새로운 자산관리자에게 이전하는 등 해지에 따른 잔존업무를 성실히 이행하여야 한다.제 14 조 (자산관리자의 사임 등)(1) 자산관리자는 사업 및 대출약정의 효력이 지속되는 한 이 계약을 해제 또는 해지하거나 자산관리자의 지위를 사임할 수 없다.(2) 자산관리자가 제3자와 합병되거나 그 영업의 전부 또는 중요한 일부가 양도, 분할(분할합병 포함)되는 경우 자산관리자는 위탁자의 동의를 얻거나 합병 후 존속회사, 영업양수회사 또는 분할(분할합병 포함)로 설립 또는 존속하는 회사가 이 계약에 따른 자산관리자의 지위를 승계하는 조건으로 합병, 영업양도, 분할(분할합병)에 응하여야 한다.제 16 조 (선행조건)이 계약의 효력발생의 선행조건은 다음 각 호와 같다.1. 자산유동화법 제3조에 의하여 금융위원회에 이 계약의 내용을 포함하는 유동화계획이 등록될 것2. 유동화계획에 따라 유동화자산의 양도사실이 금융위원회에 등록될 것3. 양도인이 유동화자산양도계약에 따라 유동화자산을 위탁자에게 양도하는 데에 필요한 절차를 모두 이행하였을 것4. 자산관리자가 정관, 등기사항전부증명서, 법인인감증명서, 기타 이 계약을 적법하게 체결, 이행하는 데 필요한 내부 승인 또는 수권에 관한 사항을 입증하는 것으로서 위탁자가 합리적으로 요구하는 서류를 제출할 것5. 이 계약의 체결 및 그 계약 내용의 이행에 관하여 필요한 모든 정부의 인ㆍ허가를 얻고 기타 필요한 모든 절차를 갖추었을 것6. 기타 위탁자가 신의성실의 원칙에 따라 자산관리업무와 관련하여 합리적으로 요구하는 서류를 자산관리자가 제출할 것제 17 조 (계약기간)이 계약에서 달리 정하는 경우를 제외하고 이 계약의 계약기간은 위탁자의 청산이 완료될 때까지로 한다.제 18 조 (양도가능성)(1) 이 계약의 당사자는 다른 당사자 전원의 서면에 의한 동의 없이는 이 계약이나 이 계약상의 권리 및 의무를 제3자에게 양도할 수 없다.(2) 이 계약 및 이 계약의 모든 약정, 조건은 이 계약 당사자들 및 그 각자의 승계인들을 구속하고 그들을 위하여 효력을 가진다.제 19 조 (통 지)이 계약상 발송이 요구되거나 허용되는 모든 통지는 다음 주소 또는 통지 및 기타 서류의 수령을 위하여 각 당사자가 서면으로 지정한 기타 주소로 직접 교부하거나 또는 요금 선납의 등기우편, 팩시밀리 또는 전자우편으로 하여야 한다. 다만, 팩시밀리 또는 전자우편으로 송부하는 경우에는 그 수령을 확인하는 내용을 팩시밀리 또는 전자우편으로 받아야 한다.위탁자 비욘드이문1유동화전문 유한회사 주 소 : 서울 영등포구 여의대로 108 파크원NH금융타워(타워2) NH투자증권빌딩 참 조 : 재산신탁부 민경민 과장전 화 : 02-750-5623팩 스 : 0505-083-1246전자우편 :