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신보2021제10차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2022.02)

상임이사 성명 심현구 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2021년 09월 03일 (종료일) 2023년 09월 02일 주요경력 21. 2월 신용보증기금 서울서부영업본부장20. 2월 신용보증기금 대구경북영업본부장19. 7월 신용보증기금 인재경영부 본부장 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제2항정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 상임이사 성명 이성주 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2021년 09월 03일 (종료일) 2023년 09월 02일 주요경력 21. 7월 신용보증기금 서울동부영업본부장20. 2월 신용보증기금 부산경남영업본부장19. 7월 신용보증기금 경영기획부 본부장 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제2항정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 상임이사 성명 조충행 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 01월 05일 (종료일) 2024년 01월 04일 주요경력 21. 3월 금융위원회 금융공공데이터담당관16. 10월 금융위원회 행정인사과 팀장12. 1월 금융위원회 서민금융과, 은행과 사무관 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제2항정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 상임이사 성명 한영찬 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 01월 26일 (종료일) 2024년 01월 25일 주요경력 21. 9월 신용보증기금 서울서부영업본부장21. 2월 신용보증기금 충청영업본부장20. 2월 신용보증기금 호남영업본부장 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제2항정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 김상준 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2020년 08월 12일 (종료일) 2022년 08월 11일 주요경력 16. 4월 한국투자공사 부사장14. 6월 한국투자공사 런던지사장12. 1월 한국투자공사 주식운용실장 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 홍동호 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2020년 12월 14일 (종료일) 2022년 12월 13일 주요경력 17. 1월 한국거래소 상임감사위원13. 9월 駐日한국대사관 경제공사12. 2월 기획재정부 정책조정관리관 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 신순철 직책 비상임이사 성별 여 임기 (시작일) 2020년 12월 14일 (종료일) 2022년 12월 13일 주요경력 18. 3월 (사)한국중소벤처무역협회 비상임감사17. 3월 (주)전주페이퍼 감사14. 1월 (주)신한은행 부행장보 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 김공회 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2021년 02월 01일 (종료일) 2023년 01월 31일 주요경력 20. 4월 대통령 직속 정책기획위원회 위원17. 3월 경상대학교 교수14. 1월 한겨레신문사 경제사회연구원 연구위원 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 박미혜 직책 비상임이사 성별 여 임기 (시작일) 2021년 02월 01일 (종료일) 2023년 01월 31일 주요경력 20. 11월 경상남도 고문변호사19. 9월 법제처 법령해석심의위원회 위원16. 5월 법무법인 믿음 대표변호사 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 박정훈 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 02월 24일 (종료일) 2024년 02월 23일
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주요경력 18. 8월 국가경찰위원회 위원장97. 3월 서울대학교 법학전문대학원 교수89. 3월 서울 민사지방법원 판사 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 박순철 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 02월 24일 (종료일) 2024년 02월 23일 주요경력 21. 2월 박순철 법률사무소 대표변호사20. 8월 서울남부지방검찰청 검사장20. 1월 의정부지방검찰청 검사장 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항정관 제18조임원추천위원회운영규정 2) 임직원의 현황 임직원수 (2022년 1/4분기) (단위: 명) 구분 2017년 2018년 2019년 2020년 2021년 2022년1/4분기 임원 기관장 상임 정원 상임 현원 비상임 이사 상임 정원 상임 현원 비상임 감사 상임 정원 상임 현원 비상임 기타 상임임원 정원(A) 정규직 일반정규직 정원 계(B) (별도정원) (탄력정원) 현원 계 전일제 단시간 무기계약직 정원 계(C) (별도정원) (탄력정원) 현원 계 전일제 단시간 임직원 총계 (A+B+C) 구분 2017년 2018년 2019년 2020년 2021년 2022년1/4분기 여성현원 합계 임원 정규직 구분 2017년 2018년 2019년 2020년 2021년 2022년1/4분기 비정규직 기간제 전일제 단시간 계 정규직전환 전환계획(D) 전환실적(E) 전환비율(E/D) 기타 소속외인력 파견 용역(민간) 사내하도급 계 정규직전환 전환계획(F) 전환실적(G) 전환비율(G/F) 자회사 구분 2017년 2018년 2019년 2020년 2021년 2022년1/4분기 연수직 공통공개기준 ㅇ 임원(기관장, 이사, 감사) : 법령 또는 기획재정부로부터 승인·통보받은 정원 기준ㅇ 정규직 : 일반정규직과 무기계약직을 포함하며, 임원을 제외한 인력(지사 및 해외조직에서 근무중인 직원포함)* 정규직(일반정규직) : 정규직 근로자 중 무기계약직을 제외한 인력* 정규직(무기계약직) : 계약이 무기한으로 정년이 보장되는 근로자로 비정규직에서 전환된 인력과 무기계약직으로 직접 채용한 인력* 임용후 인력을 기준으로 작성, 따라서 인턴등 임용전 인력은 제외되며, 수습 직원도 임용후 수습인력만 해당됨* 임금피크제 별도정원, 탄력정원 포함ㅇ 소속외인력 : 공공기관이 직접 고용하지 않고 파견·용역·사내하도급 등의 형태로 타 업체(용역업체·파견업체) 소속이면서 동 기관에 근무하는 인력 기관 세부 작성기준 ㅇ 여성현원의 정규직 인원 중 33.37명은 '6개월 이상 육아휴직중인 자' 및 '산전후휴가에 이어 3개월 이상 육아휴직중인 자'임 (여성 정규직 총 현원 845.75명) 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 가. 유동화자산의 추심, 관리 및 처분 등 (자산관리위탁계약 제 5 조) [자산관리위탁계약서]제 5 조 (유동화자산의 추심, 관리 및 처분 등) (1) 자산관리자는 유동화자산의 조건에 따라 유동화자산의 원리금 등을 추심하여 자산관리계좌에 입금하거나 입금되도록 하여야 하며, 한국예탁결제원에 등록발행된 사채의 경우 한국예탁결제원으로 하여금 유동화자산인 사채에 관한 원리금을 직접 자산관리계좌로 입금하도록 조치하여야 한다. 자산관리자는 유동화자산에 대하여 자산관리자가 직접 취득하는 금원이 있는 경우 이를 즉시(늦어도 회수사실을 확인한 날로부터 3영업일 이내에) 자산관리계좌에 입금하여야 한다. 자산관리자는 자산관리위탁계약이 해지 또는 해제된 이후에도 유동화자산의 원리금 등을 수령하는 경우에는 그 수령한 금원을 즉시(늦어도 회수사실을 확인한 날로부터 3영업일 이내에) 자산관리계좌에 입금하여야 한다.(2) 자산관리자는 채무자가 유동화자산인 사채, 대출채권 또는 추가 발행사채의 원리금 지급의무를 이행하지 않거나 사채인수계약 대출약정, 또는 추가 발행사채 인수계약상의 사채, 대출채권 또는 추가 발행사채의 기한의 이익 상실사유가
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발생한 경우 및 원리금 지급의무의 이행이 현저히 곤란하다고 판단되는 경우 자신의 고유재산에 속하는 동일한 종류의 자산을 추심하는 경우에 적용되는 업무방법서 기타 내부지침에서 정한 것과 동일한 기준에 따라 유동화자산을 보전 또는 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 일체의 수단을 강구하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자에게 위임장을 교부하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다.(3) 채무자 또는 한국예탁결제원의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 때에는 자산관리자는 즉시(늦어도 그 사실을 알게 된 날의 익영업일 이내에) 이를 자산관리계좌에 입금하여야 한다.(4) 자산관리자가 제1항 또는 제3항의 의무이행을 지체하는 경우에는 미입금된 금액에 5영업일이 경과한 날로부터 입금이 완료되는 날까지의 기간에 대하여 신용보증기금이 신용보증기금법령에 근거하여 정한 손해금률을 적용하여 산출한 지연손해금을 가산하여 지급하여야 한다.(5) 자산관리자는 채무자 등에 대하여 채무자 회생 및 파산에 관한 법률에 따른 파산절차, 회생절차, 국제도산절차의 신청, 기업구조조정촉진법, 채권금융기관의 기업구조조정업무 운영협약 또는 채권은행협의회 운영협약(향후 이들 협약을 대체하여 제정되는 이와 유사한 협약을 포함함) 등에 따라 주채권은행에 대하여 부실징후기업 관리절차 개시를 신청하는 때 또는 법원의 해산명령 또는 해산판결이 있거나 신용회복지원협약에 따른 신용회복지원절차 등(합병, 회사분할, 사적 화의, 사적 구조조정 등 채권자로서의 권리행사가 필요한 경우를 모두 포함한다)이 개시되거나 기타 이와 유사한 사유가 발생한 때(법률의 제정 또는 개정에 따라 이와 유사한 절차가 시행되는 경우 그 절차를 포함한다) 위탁자를 대리하여 채권신고 등 채권자로서의 모든 권리를 행사하여야 한다. 다만, 이 경우 자산관리자가 위탁자를 대리하여 의결권을 행사함에 있어서는 신용보증기금의 사전 동의를 받아야 한다.(6) 자산관리자는 선순위 유동화사채의 원리금 및 신용공여은행에 대한 신용공여 원리금(원리금 중 이자는 신용보증계약 제8조 제1항 제2호의 정상이자만을 말하며, 연체이자는 포함되지 않는다)의 상환이 완료된 후 아직 추심되지 아니한 유동화자산이 있는 경우 업무수탁자 및 신용보증기금의 사전 동의를 얻어 잔여 유동화자산을 처분(대물변제를 포함한다)할 수 있다. 이 경우 유동화자산의 처분가격은 해당 유동화자산의 조건(잔존원금, 만기, 이자율, 연체여부 등)을 고려하여 적정하게 계산된 가격으로 하되, 위탁자가 선정하는 회계법인의 평가액을 기준으로 할 수 있다. 자산관리자가 본항에 따라 유동화자산을 처분한 경우 그 처분대상이 된 유동화자산의 명세, 평가금액, 처분가격, 유동화자산의 인수인 등이 구체적으로 기재된 처분내역서를 처분을 위한 계약체결일로부터 10영업일 이내에 자금관리자, 업무수탁자 및 신용보증기금에게 제출하여야 한다.(7) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 채무자를 대신하여 매년 신용평가회사에 유동화자산에 대한 신용평가등급의 정기평가를 의뢰하는 등 유동화자산의 신용등급에 대한 사후관리 업무를 수행한다. 다만, 자산관리자는 위 업무를 유동화증권을 인수하는 각 인수기관에 위임할 수 있다. 나. 유동화자산의 구분관리 (자산관리위탁계약 제 4 조) [자산관리위탁계약서]제 4 조 (유동화자산의 구분관리)(1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 원리금 등 지급금을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 한다.(2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 다. 자산관리계좌의 관리 (자금관리위탁계약 제 3 조) [자금관리위탁계약서]제 3 조 (자산관리계좌의 관리)(1) 자금관리자는 자산관리계좌를 이 계약에서 정하는 바에 따라 관리ㆍ운용 및 처분하여야
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한다. (2) 자금관리자는 다음 각 호에 의한 항목의 지급을 위하여 필요한 경우 또는 자산관리자 또는 위탁자의 자금지급요청이 있을 경우(단, 제1호 및 제6호는 자산관리자 또는 위탁자의 자금지급요청이 있는 경우에 한한다) 위탁자를 대리하여 해당 소요자금을 매 유동화사채 분기 종료일에 다음 각 호의 우선순위에 따라 자산관리계좌에서 인출하여 지급하여야 한다. 다만, 자금관리자는 유동화사채 발행일에 위탁자가 지급하여야 하는 유동화자산의 매매대금과 신용보증기금 보증수수료 중 신용보증계약에 따라 유동화사채 발행일에 지급되어야 하는 금원을 유동화사채 발행일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하고, 유동화사채의 발행과 관련하여 지급하여야 하는 제비용(자산유동화 관련 법률자문료, 회계법인 등에 대한 실사수수료, 신용평가기관 등에 대한 제반 자문료 및 수수료, 주관회사에 대한 인수수수료, 주관회사가 대지급한 유가증권발행분담금과 상장 및 등록수수료 등을 포함한다)을 유동화사채 발행일로부터 3영업일 이내에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 하며, 다음 각 호 중 어느 항목의 지급기일이 유동화사채 분기 중(유동화사채 분기 종료일을 제외한다)에 도래하는 경우에는 해당 소요자금을 그 우선순위에 따라 공제하여 두었다가 해당 지급기일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 한다.1. 위탁자가 자산유동화법 제22조의 업무를 영위함에 따라 납세의무를 지는 법인세 및 기타 조세2. 유동화자산의 양수와 관련하여 위탁자가 지급하여야 하는 유동화자산의 양도대금 및 관련 비용3. 신용보증계약에 따라 신용보증기금에 지급하여야 하는 보증수수료4. 유동화사채의 발행과 관련하여 지급하여야 하는 제비용5. 위탁자가 자산관리위탁계약에 따라 자산관리자에게 지급하여야 하는 자산관리수수료 기타 자산유동화와 관련하여 자산관리자에게 지급하여야 할 제반 수수료 및 비용, 자산관리위탁계약 제2조 제4항에 따른 업무위탁이 있는 경우 위탁자가 자산관리위탁계약에 따라 지급하여야 하는 수수료 및 비용, 위탁자가 업무위탁계약에 따라 업무수탁자에게 지급하여야 할 수수료 및 제비용, 그리고 위탁자가 이 계약에 따라 자금관리자에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용과 신용공여약정에 따라 신용공여은행에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용(본호의 각 수수료 및 비용 사이에는 우선 순위가 없으며 동등한 지급 순위를 가진다)6. 다음 각 목의 부대비용. 다음 각 목의 부대비용 사이에는 우선순위가 없으며 동등한 지급순위를 가진다.가. 유동화사채의 신용평가기관에 지급하여야 하는 수수료나. 회계감사인에게 지급하여야 하는 수수료 및 기타 비용다. 자산관리자, 업무수탁자 및 자금관리자가 자산관리위탁계약, 업무위탁계약 또는 이 계약에 의한 업무수행을 위하여 법률자문을 받는 경우 변호사에 지급하여야 하는 자문료 및 기타 비용라. 유동화자산의 추심비용마. 기타 우발적으로 발생한 비용7. 제8호 및 제9호 이외에 선순위 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 금원8. 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자9. 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금10. 위탁자가 제5조에 의하여 신용공여약정에 따라 차입한 자금의 원리금. 다만, 본호에서 신용공여금의 이자는 신용보증계약 제8조 제1항 제2호 소정의 정상이자를 말하며, 이자, 원금의 순으로 지급한다.11. 신용공여은행의 신용공여와 관련하여 신용보증기금이 보증채무를 이행한 경우 위탁자가 신용보증기금에 지급하여야 하는 구상금 등의 지급채무(신용보증기금 관련법령에 근거하여 신용보증기금이 정한 율에 의한 손해배상금, 신용보증기금의 보증채무이행에 소요된 비용 및 이와 관련하여 신용보증기금이 취득한 권리의 보전, 이전 및 행사에 소요된 비용 기타 신용보증기금의 구상권 등 채권의 회수를 위하여 소요된 비용을 포함한다) 및 신용보증계약에 따른 위약금, 손해배상금 기타 신용보증계약에 따라 신용보증기금에 지급하여야 할 일체의 금원12. 위탁자가 제5조에
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의하여 신용공여약정에 따라 차입한 신용공여금 채무와 관련하여 신용보증계약 제10조 제1항의 소정의 연체이자와 정상이자의 차액 및 기타 제5호 및 제10호 이외에 위탁자가 신용공여은행에게 지급하여야 하는 금원13. 위탁자가 일시적 자금차입에 따라 지급하여야 하는 원리금, 수수료 기타 금원14. 제15호 및 제16호 이외에 후순위 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 금원15. 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자16. 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금17. 제14조 제1항에 따른 청산비용의 예치18. 신용보증계약 및 위탁자의 정관에 따라 신용보증기금에 출연하여야 하는 금원19. 위탁자의 사원에게 지급할 배당금(3) 자금관리자는 신용보증기금의 동의를 얻은 위탁자 또는 자산관리자의 별도의 지시가 없는 한, 제2항의 지급 및 제4조에 따른 여유자금의 운용 기타 자산유동화계획에 따른 자금 지출 이외의 목적으로 자산관리계좌에서 자금을 인출할 수 없으며, 제2항 각 호의 지급을 완료하고도 잔여재산이 있는 경우에 자금관리자는 이를 위탁자의 사원에게 위탁자의 정관에 따른 순위와 비율로 지급한다.(4) 제2항 제1호 내지 제10호 항목의 지급이 완료된 후에 자금관리자는 위탁자의 요청이 있을 경우 지급할 당시 위탁자가 보유하는 자산으로써 제2항 제11호부터 그 이후의 항목에 대하여 대물변제 할 수 있다. 이 경우 대물변제의 평가금액과 관련하여서는 자산관리위탁계약서 제5조 제6항을 준용한다.(5) 위탁자는 자산관리계좌를 양도하거나 질권 기타 담보권의 목적으로 할 수 없다.(6) 자금관리자는 위탁자의 자산관리계좌를 관리/운용함에 있어 필요한 경우 자금관리자의 수신시스템과 연계된 전산시스템에 의한 입출금 방식을 이용할 수 있다. 다만, 동 전산시스템의 설치, 운영 및 이용에 있어서 자금관리자는 보안상의 선관주의의무를 다하여야 한다.(7) 위탁자는 자금관리자가 자산관리계좌에 대하여 지급통제권한을 보유하도록 하여야 한다. 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 가. 유동화자산의 구분관리 (자산관리위탁계약 제 4 조) [자산관리위탁계약서]제 4 조 (유동화자산의 구분관리)(1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 원리금 등 지급금을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 한다.(2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 나. 여유자금의 운용 (자금관리위탁계약 제 4조) [자금관리위탁계약서]제 4 조 (여유자금의 운용)(1) 자금관리자는 자산관리계좌의 잔액이 해당 유동화사채 분기 중 지급하여야 하는 제3조 제2항 제1호 내지 제10호에 해당하는 금원의 105%를 초과하는 경우 그 초과금액(이하 “여유자금”이라 한다)을 다음의 방법으로 운용하여야 한다. 이 경우 자금관리자는 만기와 환금성을 고려하여 적절하게 분산 투자하는 등 유동화사채 소지자의 권익이 최대한 보호되도록 신의성실의 원칙에 따라 공정하게 운용하여야 한다.1. 유효신용등급 AAA인 금융기관이 취급하는 양도성예금증서, MMDA, MMF, 적금, 정기예금 및 환매조건부채권(RP)2. 국채 및 유효신용등급 AAA인 지방채3. 공공기관의 운영에 관한 법률에 의한 공공기관이 발행하는 유효신용등급 AAA인 채권4. 유효신용등급 AAA인 회사채 또는 신용등급 A1인 기업어음증권(CP)5. 유효신용등급 AAA인 금융기관에 대한 Call Loan(2) 제1항에 따라 여유자금을 운용한 상품이 신용평가등급의 하향조정으로 인하여 제1항에 규정된 요건에 해당하지 않게 된 경우 자금관리자는 그로부터 15일 이내에 해당 상품을 중도해지 또는 매각하고 이를 다시 제1항에 규정된 요건에 맞는 운용대상에
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운용하여야 한다. 단, 시장 상황의 급격한 변화 등으로 인해 자금관리자가 해당 상품을 15일 이내에 처분하는 것이 불가능하거나 위탁자에게 현저하게 불리하다고 합리적으로 인정되는 때에는 자금관리자는 그 처분을 유예할 수 있다.(3) 자금관리자는 다음 비율을 한도로 하여 여유자금을 동일 상품에 운용할 수 있다.1. 제1항 제1호, 제2호 및 제5호의 경우: 운용가액 합계액의 100%2. 제1항 제3호의 경우: 운용가액 합계액의 80%3. 제1항 제4호의 경우: 운용가액 합계액의 30%(4) 제3항의 규정에 불구하고 자금관리자는 동일인 및 그 계열회사(독점규제 및 공정거래에 관한 법률이 규정하는 동일한 기업집단에 속하는 회사를 말한다)가 발행하는 제1항 제4호의 상품에 여유자금 운용가액 합계액의 20%(계열회사의 경우 25%)를 초과하여 운용할 수 없다.(5) 제1항에 의한 현금의 운용은 제3조 제2항의 지급에 필요한 자금이 해당 지급일의 직전 영업일까지 확보될 수 있도록 운용대상의 만기를 정하여야 한다. (6) 본조에 의한 여유자금의 운용은 자금관리자가 위탁자를 대리하여 위탁자의 명의로 수행한다. 자금관리자는 여유자금의 운용에 관한 장부를 작성ㆍ보관하고 위탁자와 자산관리자에게 매월 1회 여유자금 운용과 적격 운용대상에 관한 정보를 제공하여야 하며, 위탁자가 여유자금의 운용에 관한 시정을 요구하는 경우에는 특별한 사정이 없는 한 이에 응하여야 한다. 다. 대체자산관리업무 및 기타 업무 (업무위탁계약 제 16 조) [업무위탁계약서]제 16 조 (대체자산관리업무 및 기타 업무)(1) 업무수탁자는 자산관리자에게 자산관리위탁계약 제13조 제1항 각 호에 정한 사유가 발생하거나 위탁자가 자산관리위탁계약의 목적을 달성할 수 없다고 합리적으로 판단한 때에는 위탁자를 대리하여 자산관리위탁계약을 해지하고, 대체자산관리자를 선정하여야 한다.(2) 대체자산관리자의 대체자산관리업무 수행에 관해서는 자산관리위탁계약이 정하는 바를 준용하기로 하되, 수수료 지급에 관해서는 위탁자 및 신용보증기금과 별도로 협의하여 정하기로 한다.(3) 위탁자는 자산유동화법 시행령 제4조 제3항에 따라 업무수탁자를 유동화자산양도계약서, 자산관리위탁계약서, 업무위탁계약서, 신용공여약정서, 자산관리위탁계약 제6조 제1항에 의하여 자산관리자가 보관 및 관리하는 서류의 사본 등 각종 서류를 보관 및 관리할 관리책임자로 지정한다. 업무수탁자는 금융위원회 또는 유동화사채 소지인의 요구가 있는 때에는 위 각 서류를 열람하게 하여야 한다.(4) 업무수탁자는 유동화사채의 투자자들의 권익 및 위탁자의 이익을 보호하기 위하여 자산관리위탁계약에 따른 자산관리자에 대한 각종 통지, 요청 및 시정요구, 손해배상의 청구, 각종 협의 및 승낙, 동의, 유동화자산 양도계약에 따른 각종 승낙 및 동의, 자산관리자의 자산관리현황 파악 등과 관련하여 필요한 위탁자의 권한을 행사한다.(5) 업무수탁자는 위탁자가 발행한 유동화사채와 관련하여 그 소지인 기타 발행과 관련된 계약의 당사자로부터 어떠한 통지를 받은 경우 이를 위탁자 및 자금관리자에게 즉시 전달한다. 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 가. 자산관리자의 약정사항 (자산관리위탁계약 제 11 조) [자산관리위탁계약서]제 11 조 (자산관리자의 약정사항) (1) 자산관리자는 위탁자에 대하여 다음 각 호의 사항을 준수할 것을 약정한다.1. 자산관리자는 이 계약상의 의무를 성실히 수행하기로 하며, 자산유동화법 및 기타 관계법령을 준수한다.2. 자산관리자는 이 계약이 해지되는 경우 유동화자산과 관련하여 위탁자 및 업무수탁자가 요구하는 모든 서류를 위탁자 및 업무수탁자 또는 그 지정하는 자에게 인도하여야 한다.3. 자산관리자는 유동화자산 기타 위탁자의 재산과 관련하여 제3자와의 분쟁이 발생하고 이로 인하여 유동화자산에 중대한 영향을 미칠 가능성이 있다고 판단되거나 소송이 제기된 경우 이를 즉시 위탁자 및 업무수탁자에게 통지하여야 한다.(2) 자산관리자는 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니된다.1. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를
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제외하고, 자산관리자는 신용보증기금의 사전 서면 동의 없이 유동화자산의 양도, 담보제공 등 기타 일체의 처분행위를 하여서는 아니되며, 신용보증기금의 동의 없이 조기상환을 요구할 수 없다.2. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 신용보증기금의 동의 없이는 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제할 수 없고 유동화자산에 대한 연대보증인을 변경하거나 연대보증계약을 해제 또는 해지할 수 없다. 자산관리자가 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제하고자 하는 경우(채무자의 유동화자산에 대한 조기상환권 행사시 조기상환수수료를 협의 조정하는 경우를 포함한다) 또는 연대보증인을 변경하거나 연대보증계약을 해제 또는 해지하고자 하는 경우에는 사전에 필요한 자료를 첨부하여 신용보증기금의 동의를 요청하여야 한다.3. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 양도된 유동화자산과 관련하여 업무수탁자의 동의없이 위탁자의 권리를 침해하는 어떠한 행위도 하여서는 아니된다.4. 자산관리자는 추심한 금원을 다른 용도로 유용하여서는 아니된다.5. 자산관리자는 이 계약에 의하여 위탁자, 자금관리자 또는 업무수탁자에게 제출하거나 제공하여야 하는 보고서, 자산관리업무에 관한 자료 및 정보를 적시에 제공하여야 하며, 자산관리자가 제출, 제공하는 보고서, 자료 및 정보에 중요한 사항의 기재 또는 표시의 누락이 있거나 허위의 기재 또는 표시를 하여서는 아니된다.
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II. 자산유동화계획의 세부구조 1. 자산유동화계획의 개요 금 일천사백칠십육억구천오백칠십만(147,695,700,000)원의 제1-1회 선순위 유동화사채 및 금 사십칠억칠천삼백이십구만육천(4,773,296,000)원의 제1-2회 후순위 유동화사채를 발행합니다. 구분 발행규모 기간 발행수익률 신용등급 비고 제1-1회 2년 (주1) AAA(Sf) 선순위(공모) 제1-2회 2년 3개월 (주2) C(Sf) 후순위(공모) 계 (주1) 제1-1회 선순위 무보증사채의 이자율은 사채발행일로부터 원금 상환일 전일까지 연 1.244로 한다. 단, 동 이자율이 청약일의 발행수익률(청약일 전일 2년 만기 AAA공모 회사채 민평수익률(한국금융투자협회 고시) + 0.06%을 말함)과 상이한 경우에는 청약일의 발행수익률을 적용한다. 확정이자율은 청약일 전일에 공시한다.(주2) 제1-2회 후순위 무보증사채의 이자율은 사채발행일로부터 원금 상환일 전일까지 연 5.00%로한다. 2. 전반적인 내용 교보증권(주), 메리츠증권(주), 부국증권(주), 신한금융투자(주), 유안타증권(주), 우리종합금융(주), 코리아에셋투자증권(주), 현대차증권(주) 및 한국투자증권(주)은 회사채(212개) 및 대출채권(11)을 인수합니다. 회사채(212개) 및 대출채권(11개)을 신보2021제10차유동화전문(유)가 2021년 05월 27일 양수합니다.신보2021제10차유동화전문(유)는 양도받은 회사채 및 대출채권을 기초자산으로 하여2021년 05월 28일에 금 일천사백칠십육억구천오백칠십만(147,695,700,000)원의 제1-1회 선순위 유동화사채 및 금 사십칠억칠천삼백이십구만육천(4,773,296,000)원의 제1-2회 후순위 유동화사채를 발행하고, 케이비증권(주), 아이비케이투자증권(주), 교보증권(주), 메리츠증권(주), 부국증권(주), 신한금융투자(주), 유안타증권(주), 우리종합금융(주), 코리아에셋투자증권(주), 현대차증권(주) 및 한국투자증권(주)이 총액인수합니다. 동 유동화전문유한회사는 국민은행으로부터 선순위 유동화사채의 원금에 해당하는 금액을 한도로 신용공여를 받을 것이며, 신용보증기금은 국민은행의 신용공여금액에 대하여 보증을 할 것입니다.신보2021제10차유동화전문(유)는 2021년 05월 27일에 양도받은 회사채(212개) 및 대출채권(11개)으로부터 발생하는 원리금으로 유동화사채의 이자를 지급하고 원금을 상환할 것입니다. 본 유동화의 경우 유동화자산(회사채)을 발행한 기업이 개별 회사채에 대해 조기상환을 원하는 경우(Call Option) 조기상환이 가능하며, 조기상환된 금원을 바탕으로 추가로 회사채를 양수받아 유동화자산에 편입시킬 수 있습니다. 유동화자산의 대체시기는 유동화증권 발행일로부터 6개월이 경과한 때로부터 3개월마다 신규 편입수요가 있을 경우 신용보증기금의 보증사업심사위원회의 심사 및 의결을 거쳐 편입을 결정합니다. 신규로 편입되는 기초자산은 기존 유동화자산의 만기와 일치하여야 하며, 기존 유동화자산의 신용등급 이상의 신용등급을 보유해야 하는 등 기존 기초자산과 동일한 조건에 해당될 때에만 편입할 수 있습니다. 또한, 동 유동화전문유한회사(SPC)의 현금흐름이 원활하게 이루어질 수 있도록 신규 편입될 기초자산의 발행금리는 신규 편입기업의 시장금리, 후순위채 인수여부 등을 고려하여 적정금리를 적용할 것이며 기초자산의 교체에도 불구하고 SPC에 입금될 현금흐름(유동화증권 원리금의 상환재원)에 변동이 발생하지 않도록 운용할 계획입니다.3. 기 타 (신용보완구조 등) (1) 후순위 유동화사채에 관한 사항 금 사십칠억칠천삼백이십구만육천(4,773,296,000)원(유동화자산 총액의 3.13%)의 후순위 유동화사채를 발행하여, 지급순위를 후순위로 함으로써 선순위 유동화사채의 상환안정성을 제고합니다.※ 선순위 무보증사채의 상환안정성 제고를 위하여 제1-2회 후순위 공모사채는 금번 회차 편입기업에 양도될 것입니다.(2) 보증 및 신용공여 신보2021제10차유동화전문(유)와 국민은행간에 체결한 신용공여약정에 의하여, 선순위 유동화사채 원금에 대하여
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국민은행이 신용공여를 제공할 것입니다. 중소기업들의 유동성을 확보하고 자금시장 및 채권시장의 활성화를 위하여, 정부의 지원으로 신용보증기금이 국민은행의 신용공여를 보증합니다. 2021년 05월 28일 신보2021제10차유동화전문(유), (주)에스비에이드, 국민은행 및 신용보증기금은 신용보증계약을 체결할 것입니다. 보증원금은 선순위 유동화사채 원금과 금액이 일치하며, 보증기간은 2021년 05월 28일 부터 2023년 06월 07일까지 입니다. 신용보증기금은 보증서를 발급하는 방법으로 보증합니다. 구 분 내 용 신용공여 주체 주식회사 국민은행 신용공여 금액 신용공여 조건 업무위탁계약 7조 및 별도 신용공여약정 참조 (주) 상기의 신용공여한도액은 선순위 유동화사채 발행일 현재 선순위 유동화사채의 원금으로 조정됩니다. ※ 신용공여약정은 2021년 05월 18일 체결 완료하였습니다.※ 신용보증계약은 2021년 05월 28일 체결 완료하였습니다.※ 기타 자세한 사항은 기타첨부서류의 신용공여약정서를 참조하시기 바랍니다.나. 원금상환 및 이자지급 등에 중대한 영향을 주는 요인본 유동화채권(CBO)의 원금상환 및 이자지급은 각 회사채 발행회사로부터 수령하는회사채의 원리금지급청구권을 지급원천으로 합니다. 따라서, 각 회사에서 원금상환 및 이자지급이 기일대로 이루어지는 것이 본 채권에 대한 원리금 지급의 전제가 되지만, 국민은행의 신용공여를 통하여 선순위 유동화사채 투자자는 원금을 지급받게 됩니다.참고로, 동 유동화계획에서는 유동화자산이 추가(교체)될 수 있으나, 새로 편입되는 기초자산은 기존 유동화자산의 만기와 일치하고 기존 신용등급 이상의 신용등급을 보유하는 등 기존 기초자산과 동일한 조건에 해당될 때에만 편입될 수 있으므로 유동화증권을 발행한 유동화전문유한회사(SPC)의 현금흐름에 변동이 없도록 할 계획입니다. 또한, 사전에 신용보증기금의 보증사업심사위원회에서 유동화자산의 교체에 관한 사항을 심사 및 의결하여 결정하게 됩니다. 만약, 추가된 유동화자산에서 부실이 발생하더라도 국민은행의 신용공여 등의 보강장치를 통하여 선순위 유동화사채 투자자에 대한 원리금을 지급하게 됩니다. 2. 유동화자산에 관한 사항 1) 유동화자산의 현황 가. 개 요 자산유동화계획에 따라 유동화전문회사에 양도예정인 자산은 교보증권(주), 메리츠증권(주), 부국증권(주), 신한금융투자(주), 유안타증권(주), 우리종합금융(주), 코리아에셋투자증권(주), 현대차증권(주) 및 한국투자증권(주)에서 보유하고 있는 회사채(212개) 및 대출채권(11개) 총 금 일천오백이십사억육천구백만(152,469,000,000)원으로 구성되어 있으며, 대상자산의 유형별 현황은 다음과 같습니다.(상세내역은 자산평가보고서 별첨 참조) [구분 : 회사채] (단위 : 원) 일련번호 고유번호 소유자 사채권번호 증권발행인 이자율 액면가액 평가금액 비고 취급부서 취득가액 양도금액 메리츠증권 (주)케이엔씨 복합금융팀 (중 략) 신한금융투자 (주)민스텍스타일 대기업금융3부 합 계 [구분 : 대출채권] (단위 : 원) 일련번호 고유번호 소유자 사채권번호 증권발행인 이자율 액면가액 평가금액 비고 취급부서 취득가액 양도금액 유안타증권 건영영농조합법인(기타) 기업금융팀 (중 략) 유안타증권 G 기업금융팀 합 계 나. 유동화자산의 종류별 세부명세 [구분 : 회사채] [작성기준일 : 2022.02.28] (단위 : 원) 일련번호 고유번호 소유자 사채권번호 증권발행인 이자율 당기말금액 비고 취급부서 메리츠증권 (주)케이엔씨 복합금융팀 (중 략) 신한금융투자 (주)민스텍스타일 대기업금융3부 합 계 (주) 당기 중 유동화대출채권 업체 우양상선(주)가 회사채 원금을 조 기상환 하였습니다. [구분 : 대출채권] [작성기준일 : 2022.02.28] (단위 : 원) 일련번호 고유번호 소유자 사채권번호 증권발행인 이자율 당기말금액 비고 취급부서 유안타증권 건영영농조합법인(기타) 기업금융팀 (중 략) 유안타증권 G 기업금융팀 합 계 2) 유동화자산의 변동내역 및 분석내용 가. 유동화자산의 변동내역 [작성기준일 :
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2022년 02월 28일] (단위 : 원) 구 분 금 액 기 초 금 액 당기감소액 누적감소액 당기말금액 나. 유동화계획 원금상환스케줄 및 실제원금회수실적 (단위 : 원) 일자 유동화계획시상환스케줄 실제회수실적 원 금 이 자 원 금 이 자 합계 3) 유동화자산과 관련된 기타 필요한 사항 : 해당사항 없음. 3. 유동화증권에 관한 사항 1) 유동화증권의 현황 【사채】 종류 선/중/후순위 회차 해외발행 통화단위 발행금액 발행일 만기 이자율(%) 이자지급방법 발행방법 신용등급 조기상환 비고 사유 금액 사채 선순위 Ｘ 1억원 2021년 05월 28일 2023년 05월 28일 3개월 후급 공모 AAA(sf) 선순위 소계 중순위 중순위 소계 후순위 Ｘ 1억원 2021년 05월 28일 2023년 08월 28일 5.00%(주1) 만기일시지급 공모 C(sf) 후순위 소계 합 계 (주1) 제1-2회 후순위 무보증사채의 이자율은 사채발행일로부터 원금 상환일 전일까지 연 5.00%로한다.(주2) 신보2021제10차유동화전문(유) P-CBO 발행은 신용도가 낮아 채권시장에서 자금 조달이 어려운 기업을 대상으로 회사채를 발행 및 대출을 지원하는 정책적인 딜입니다. 따라서, 제1-1회 선순위 무보증사채 상환안정성 제고를 위해 제1-2회 후순위 공모사채는 금번 회차 편입기업에 양도될 예정입니다. 2) 유동화증권의 향후 상환계획 및 방법 가. 상환 일정 (1) 1-1회 선순위 유동화사채 이자는 사채 발행일로부터 기산하여 각 원금상환 기일 전일까지 계산하며, 아래 이자지급기일에 매 3개월분의 이자를 후급한다. 매 3개월분의 지급이자의 계산은 다음 각 사채별 이자지급일 현재 유동화사채의 원금잔액에 유동화사채 이자율을 4로 나눈 비율을 곱하여 산출한 금액을 지급한다. 다만, 이자지급일이 은행휴업일인 경우에는 익영업일로 하고 이 경우 지급기일 이후 기간 경과에 따른 이자는 계산하지 아니한다. 2021년 08월 28일 2021년 11월 28일 2022년 02월 28일 2022년 05월 28일 2022년 08월 28일 2022년 11월 28일 2023년 02월 28일 2023년 05월 28일 (2) 제1-2회 후순위 무보증사채원금은 2023년 08월 28일에 만기 일시상환하며, 이자는 사채 발행일로부터 원금상환일 전일까지 연단리로 계산하여 2023년 08월 28일에 일시 지급한다. 단, 제1-1회 선순위 무보증사채 원리금(신용보증기금이 보증채무를 이행한 경우 신용보증기금에 대한 구상금 채무의 이행 포함)과 자산유동화계획에 따른 신용공여채무의 상환(신용보증기금에 대한 구상금 채무의 이행 포함)을 포함하여 “갑”과 국민은행 사이에 2021년 05월 18일 체결된 자금관리위탁계약 제3조 제2항 제1호 내지 제13호의 지급이 완료되는 것을 전제로 하며, 제1-2회 후순위 사채간 원리금 지급순위는 동순위로서 지급재원이 부족할 경우, 잔여재원은 후순위 사채의 액면 비율에 따라 안분배정한다.※ 본 사채의 원리금을 지급하지 아니한 경우 연체이자는 약정지급일의 익일부터 실제지급일까지의 경과기간에 대하여 신용보증기금이 신용보증기금법령에 근거하여 정한 손해금률을 적용하여 산출한 연체이자를 지급합니다.나. 상환 방법 위탁자의 지시에 따라 업무수탁자는 원리금지급일에 해당 금원을 신보2021제10차유동화전문(유) 명의의 계좌에서 출금하여 원리금지급대행기관에 송금합니다. ※ 원리금 지급 우선 순위자금관리위탁계약 제3조에 의거 아래의 우선순위에 따라 지급합니다.① 선순위사채의 이자② 선순위사채의 원금③ 신용공여원금에 대한 이자④ 신용공여원금⑤ 후순위사채의 이자⑥ 후순위사채의 원금 다. 상환을 위한 자금조달 방법유동화자산의 채무자(회사채 발행회사)가 지급하는 원리금을 통하여 회수되는 금액과 이를 재투자하여 발생되는 수익을 원리금지급을 위한 재원으로 활용합니다. [유동화전문회사의 현금흐름표] (단위 : 억원) 구 분 기초누적상환 가능액(A) 순현금흐름(B) 상환가능액(C=A+B) 원리금 상환금액(D) 상환 후 잔액(E=C-D) 2021년 05월 01일 ~ 2021년 05월 31일
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2021년 06월 01일 ~ 2021년 06월 30일 2021년 07월 01일 ~ 2021년 07월 31일 2021년 08월 01일 ~ 2021년 08월 31일 2021년 09월 01일 ~ 2021년 09월 30일 2021년 10월 01일 ~ 2021년 10월 31일 2021년 11월 01일 ~ 2021년 11월 30일 2021년 12월 01일 ~ 2021년 12월 31일 2022년 01월 01일 ~ 2022년 01월 31일 2022년 02월 01일 ~ 2022년 02월 28일 2022년 03월 01일 ~ 2022년 03월 31일 2022년 04월 01일 ~ 2022년 04월 30일 2022년 05월 01일 ~ 2022년 05월 31일 2022년 06월 01일 ~ 2022년 06월 30일 2022년 07월 01일 ~ 2022년 07월 31일 2022년 08월 01일 ~ 2022년 08월 31일 2022년 09월 01일 ~ 2022년 09월 30일 2022년 10월 01일 ~ 2022년 10월 31일 2022년 11월 01일 ~ 2022년 11월 30일 2022년 12월 01일 ~ 2022년 12월 31일 2023년 01월 01일 ~ 2023년 01월 31일 2023년 02월 01일 ~ 2023년 02월 28일 2023년 03월 01일 ~ 2023년 03월 31일 2023년 04월 01일 ~ 2023년 04월 30일 2023년 05월 01일 ~ 2023년 05월 31일 2023년 06월 01일 ~ 2023년 06월 30일 2023년 07월 01일 ~ 2023년 07월 31일 2023년 08월 01일 ~ 2023년 08월 31일 2023년 09월 01일 ~ 2023년 09월 30일 2023년 10월 01일 ~ 2023년 10월 31일 3) 자금의 차입ㆍ운용에 대한 계획 및 실적 1. 자금의 차입계획 및 차입실적 1) 자금의 차입계획 가. 정관 제2조와 업무위탁계약 제6조에 의거, 신보2021제10차유동화전문(유)가 자산유동화계획을 수행하는 과정에서 자금에 일시적인 부족이 생기는 경우, 위탁자는 업무수탁자로부터 부족자금을 차입할 수 있습니다. [업무위탁계약서]제 6 조 (일시적 자금부족시 차입)(1) 업무수탁자는 위탁자가 일시적인 자금부족으로 유동화사채의 원리금 기타 위탁자가 지급하여야 하는 비용을 지급하지 못하는 경우에는 위탁자를 위하여 일시로 자금을 차입할 수 있다.(2) 제1항에 따른 자금차입의 경우 위탁자와 업무수탁자 및 기타 금융기관과의 별도의 약정에 의하여 자금을 차입하여야 한다. 나. 유동화증권의 매매대금등으로 양도대금을 지급토록 되어 있으며, 이의 금원으로 부족할 경우에는 SPC가 별도로 부족자금을 차입할 수 있습니다. 2) 자금의 차입실적: 해당사항 없음. 2. 자금의 운용계획 및 운용실적 1) 자금의 운용계획 가. 여유자금의 운용 (자금관리위탁계약 제 4 조) [자금관리위탁계약서]제 4 조 (여유자금의 운용)(1) 자금관리자는 자산관리계좌의 잔액이 해당 유동화사채 분기 중 지급하여야 하는 제3조 제2항 제1호 내지 제10호에 해당하는 금원의 105%를 초과하는 경우 그 초과금액(이하 “여유자금”이라 한다)을 다음의 방법으로 운용하여야 한다. 이 경우 자금관리자는 만기와 환금성을 고려하여 적절하게 분산 투자하는 등 유동화사채 소지자의 권익이 최대한 보호되도록 신의성실의 원칙에 따라 공정하게 운용하여야 한다.1. 유효신용등급 AAA인 금융기관이 취급하는 양도성예금증서, MMDA, MMF, 적금, 정기예금 및 환매조건부채권(RP)2. 국채 및 유효신용등급 AAA인 지방채3. 공공기관의 운영에 관한 법률에 의한 공공기관이 발행하는 유효신용등급 AAA인 채권4. 유효신용등급 AAA인 회사채 또는 신용등급 A1인 기업어음증권(CP)5. 유효신용등급 AAA인 금융기관에 대한 Call Loan(2) 제1항에 따라 여유자금을 운용한 상품이 신용평가등급의 하향조정으로 인하여 제1항에 규정된 요건에 해당하지 않게 된 경우 자금관리자는 그로부터 15일 이내에 해당 상품을 중도해지 또는 매각하고 이를 다시 제1항에 규정된
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요건에 맞는 운용대상에 운용하여야 한다. 단, 시장 상황의 급격한 변화 등으로 인해 자금관리자가 해당 상품을 15일 이내에 처분하는 것이 불가능하거나 위탁자에게 현저하게 불리하다고 합리적으로 인정되는 때에는 자금관리자는 그 처분을 유예할 수 있다.(3) 자금관리자는 다음 비율을 한도로 하여 여유자금을 동일 상품에 운용할 수 있다.1. 제1항 제1호, 제2호 및 제5호의 경우: 운용가액 합계액의 100%2. 제1항 제3호의 경우: 운용가액 합계액의 80%3. 제1항 제4호의 경우: 운용가액 합계액의 30%(4) 제3항의 규정에 불구하고 자금관리자는 동일인 및 그 계열회사(독점규제 및 공정거래에 관한 법률이 규정하는 동일한 기업집단에 속하는 회사를 말한다)가 발행하는 제1항 제4호의 상품에 여유자금 운용가액 합계액의 20%(계열회사의 경우 25%)를 초과하여 운용할 수 없다.(5) 제1항에 의한 현금의 운용은 제3조 제2항의 지급에 필요한 자금이 해당 지급일의 직전 영업일까지 확보될 수 있도록 운용대상의 만기를 정하여야 한다. (6) 본조에 의한 여유자금의 운용은 자금관리자가 위탁자를 대리하여 위탁자의 명의로 수행한다. 자금관리자는 여유자금의 운용에 관한 장부를 작성ㆍ보관하고 위탁자와 자산관리자에게 매월 1회 여유자금 운용과 적격 운용대상에 관한 정보를 제공하여야 하며, 위탁자가 여유자금의 운용에 관한 시정을 요구하는 경우에는 특별한 사정이 없는 한 이에 응하여야 한다. 2) 자금의 운용실적 [작성기준일 : 2022년 02월 28일] (단위 : 원) 구 분 금 액 비 고 단기금융상품
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IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 구 분 주 요 업 무 참 여 기 관 담 당 자 부 서 직책 및 성명 전 화 번 호 공동주관회사 - 유동화증권의 발행을 위한 제반절차 진행- 유동화증권의 총액 인수 및 모집 케이비증권(주)아이비케이투자증권(주)교보증권(주)메리츠증권(주)부국증권(주)신한금융투자(주)유안타증권(주)우리종합금융(주)코리아에셋투자증권(주)현대차증권(주)한국투자증권(주) SF1부Coverage1팀채권인수부복합금융1팀자본시장부대기업금융3부기업금융팀DCM부IB본부기업금융3팀구조화금융1부 이사 이병선부장 곽철수이사 김문영이사 박상욱이사 김병헌수석 허성훈이사 김인호부장 조헌성상무 박병인책임매니저 정학면팀장 김민식 자산실사,평가기관 - 유동화자산의 실사 및 평가 대명회계법인 회계사 정 승 신용평가회사 - 유동화 증권의 원리금 지급 능력 평가 나이스신용평가 수석연구원 서승기 한국신용평가 애널리스트 최영수 법률자문기관 - 자산유동화와 관련한 제반법률 검토 및 계약서작성 김앤장 법률사무소 변호사 이진태 자산관리자 - 유동화 자산의 관리- 유동화자산 및 제반 - 서류의관리 신용보증기금 유동화보증센터 팀장 윤보현차장 강희경 업무수탁자 -유동화전문유한회사의 일반사무 주식회사 에스비에이드 기획총무팀 부장 이재윤 신용공여자 - 여유자금의 운용- 자금의 집행- 유동화증권 투자자의 권익 보호- 신용공여업무 국민은행 구조화금융부 과장 허대웅 신용공여에 관한부분보증기관 - 업무수탁자의 C/L에 대한 보증 신용보증기금 유동화보증센터 차장 최주돈 2. 기타 : 해당사항 없음. 3. 부속명세서 : 해당사항 없음.
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II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 가. 회사의 현황 (1) 사업의 특성 등항공운송사업은 타인의 수요에 응하여 항공기를 사용하여 유상으로 여객 또는 화물을 운송하는 경제적 사업활동을 일컫습니다. 당사는 항공운송사업을 영위하는 회사로서 항공기를 이용한 운송 서비스를 주요 상품으로 하여 소비자에게 판매하고 있으며 당사를 비롯한 항공운송사업자는 눈에 보이는 상품을 제공하는 것이 아니라 예약, 발권 등의 기능을 통해 생산과 판매가 일어나는 무형의 서비스를 제공하고 있기 때문에 판매되지 못한 여객 좌석이나 화물 공간의 경우 항공기의 출발과 동시에 그 가치를 상실하게 되며 재고가 잔존하지 아니하는 특수한 사업적 특성을 갖고 있습니다. 더불어 항공운송은 국가의 기간산업으로서 단순한 항공기의 운항을 통한 승객 및 화물의 수송을 통한 개별 기업의 이윤추구보다는 국민경제에 미치는 영향이 더 크다고 할 수 있으며 경제적 가치뿐만이 아니라 각 사회 지역간 인적 문화적교류를 가능하게 하는 공익적 특성을 또한 지니고 있습니다. (2) 국내외 시장여건 (가) 시장의 성장성 당사는 수도권 및 중부권을 중심으로 하는 저비용항공사로서 국내 항공운송시장에 새롭게 진입한 이후 지금까지 기존 대형항공사의 독과점체제를 깨는데 일조하며 국가 항공운송산업의 성장과 함께 해왔습니다. 국내 LCC 시장점유율은 꾸준히 상승하고 있으며 LCC 시장이 발달한 동남아와 서유럽의 시장점유율이 각각 60%, 40% 수준임을 감안할 때, 최근의 코로나사태 위기가 극복되면 국내 LCC 시장의 성장성은 앞으로도 유효할 것으로 여겨집니다. (나) 경쟁요소 국내 항공운송산업은 국내선 및 국제선 모두 면허제로 운영되고 있으며, 국제선 사업의 면허를 받은 경우에도 대개 노선별로 각각 허가를 취득해야만 사업 영위가 가능합니다. 또한, 국제선의 경우 운항이 이루어지는 당사국 간의 양자 협정에 의해 노선 및 운항횟수가 결정되며, 항공사는 정부와의 협의를 통해 국가별로 정해진 노선별 운항횟수를 배분받고 있는 등 제한적인 경쟁환경을 갖고 있으나 근래의 신규 저비용 항공사 허가로 신규진입하는 저비용 항공사 수를 감안하면 국가 인구 경제 인구 규모에 비해 과다한 항공사 수는 시장의 경쟁을 심화시키는 요소입니다. 구체적으로 항공운송사업을 영위하기 위해서는 항공법에서 정하는 항공기 보유대수, 장비 등 사업 면허 및 등록을 위한 기준을 갖추어야 하며, 감항증명 등 항공기 운항관련 증명, 항공 안전/운항/정비 등 내부규정, 운항승무원 등 항공업무 종사자에 대한 자격 관리, 정비조직의 인증, 운항스케쥴/운임 등의 인가 및 신고 등 의무사항을 준수하여야 합니다. 나. 회사의 현황 (1) 영업의 개황 및 사업부문의 구분(가) 영업의 개황 당사는 대한민국의 수도권과 중부권 지역을 중심으로 하는 저비용항공사로서 2007년 10월 기존 대형 항공사 위주의 항공시장 독과점을 깨고 합리적 가격을 통한 항공여행의 대중화를 목표로 설립된 이래 “짜릿한 가격으로 추억을 파는 국민항공사”라는 기치 아래 편리하고 경제적인 항공편을 제공하였습니다. 당사는 2008년 10월 정기항공운송사업면허를 취득하여 2009년 1월에 ‘김포-제주’ 국내선 정기편을 취항했고, 2010년 4월 ‘부산-오사카’ 국제선에 취항했습니다. 그러나 환율, 유가, 국가간 외교관계, 전염성 질환의 유행 등 대외적 변수에 따라 당사는 2020년 3월 국내선 및 국제선 등 모든 노선에 대한 운행중단을 단행하였고 이에 따라 감독청으로부터 2020년 5월 23일 운항증명(AOC) 효력 정지를 받아 모든 영업이 중단 되었습니다. 이 후 당사는 2021년 1월 14일 회생절차개시를 신청하여 2021년 2월 4일 개시결정을, 2021년 11월 12일 인가결정을 받았으며 2022년 3월 22일자로 회생절차 종결결정을 받았습니다.현재는 항공업을 재개하기 위한 영업활동을 준비하고 있는 과정에 있습니다. 나) 공시대상 사업부문의 구분 사업부문 품목 제품명 비고 항공운송 노선사업 여객운송 화물운송 기타 기내판매 외 (1) 회사의 경쟁력 당사는 국내 저비용항공사 가운데 가장
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많은 중국 운수권을 보유한 회사이며 안전운항을 최우선으로 합리적인 기격과 차별화된 항공서비스 편의를 제공하며 기존 대형 항공사의 독과점을 깨면서 국내 항공시장의 성장과 함께해온 항공사입니다. 당사는 지방공항 활성화에도 중점을 두어 청주 부산 제주등의 전국의 다양한 지역을 기점으로한 노선 운영에 힘써 지역사회 발전에도 꾸준히 기여하고 있습니다. 이 외에, 당사는 고객의 선택 편의를 넓히며 저비용 고효율의 수익 구조 구축을 통한 경쟁력 강화를 위해 운영 효율성 극대화와 다양한 유상 서비스항목을 개발하고 있습니다. (2) 신규사업등의 내용 및 전망 현재 당사가 추진하고 있는 별도의 신규사업은 존재하지 않습니다. 다만 향후 항공기 운용 효율화, 신규 노선 발굴에 따른 수익성 증대, 고객의 편의성을 증대시킬 수 있는 다양한 부가서비스 개발 등 항공업 본연의 역량 집중을 통해 수익성 증대를 도모하고자 합니다. (3) 공시대상 사업부문 재무정보 당사의 공시대상 사업부문은 단일사업부문(항공운송)임으로 Ⅲ. 재무에 관한 사항을 참조해 주시길 바랍니다. 2. 주요 제품 및 서비스 가. 주요 제품 등의 가격변동 원인 구분 가격변동원인 여객 공통 유가 변동에 따른 유류할증료 운임 반영 국내선 특이사항 없음 국제선 경쟁사 신규진입 및 각 노선의 저비용항공사 공급력 증대 등의 요인으로 인하여 경쟁 이 치열해지며 하락 추세 3. 원재료 및 생산설비 가. 주요 매입처 현황 (단위: 백만원) 주요 제품 매입유형 품목 주요매입처 2021년 (제15기) 2020년 (제14기) 2019년 (제13기) 항공운송 상품 항공유 GS칼텍스 등 주) 2020년 3월 이후 모든 운항을 중단함에 따라 2022년 3월 22일 회생종결 이후 보고일 현재 재운항 준비중에 있습니다. 나. 주요 원재료 등의 가격변동 추이 (1) 가격변동추이 (단위: 원) 구분 2021년(제15기) 2020년 (제14기) 2019년 (제13기) 항공유 국내 구매량(갤런) 구매액(백만원) 갤런당(원) 수입 구매량(갤런) 구매액(백만원) 갤런당(원) 주) 2020년 3월 이후 모든 운항을 중단함에 따라 2022년 3월 22일 회생종결 이후 보고일 현재 재운항 준비중에 있습니다. 주) 산출기준 = 총 구매액/ 총 사용량 - 국내 : 당사 항공유 구매분 중 김포공항, 김해공항, 제주공항, 청주공항에서 급유되는 항 공유 총 구매액을 총 사용량으로 나눈 값을 의미합니다. - 수입 : 당사 항공유 구매분 중 해외공항에서 급유되는 항공유 총 구매액을 총 사용량으로 나눈 값을 의미합니다. (2) 가격변동원인 항공운송업 특성 상 항공유는 영업 원가 항목 중 비중이 가장 크며, 국제유가의 등락에 따라 손익변동이 큰 특징을 가지고 있습니다. 당사의 항공기에 급유되는 항공유의 가격은 싱가포르 현물시장 가격지표 MOPS(Mean of Platt's Singapore kerosene)의 평균가격을 기준으로 삼고 있으며, 항공유 단가는 계약사와 항공사 간의 계약으로 이루어지며 단가는 공항 및 공급자별로 상이합니다. 다. 생산능력 및 생산능력의 산출근거 (1) 생산능력 (단위 : 백만명㎞, 백만원) 사업구분 품목 2021년(제15기) 2020년 (제14기) 2019년 (제13기) 수송량 금액 수송량 금액 수송량 금액 항공운수사업 국내선 국제선 합계 주) 2020년 3월 이후 모든 운항을 중단함에 따라 2022년 3월 22일 회생종결 이후 보고일 현재 재운항 준비중에 있습니다. (2) 생산능력의 산출근거 (가) 산출방법 등 ① 수량: 공급좌석*km = ∑ (공급좌석 수 × 운항거리) * 공급좌석km(혹은 유효좌석km)는 항공사의 운송생산능력을 보여주는 업계 지표로, 보통 ASK (Available Seat Kilometers)라는 용어로 통용됨. ② 금액: 수량 × Yield * Yield 는 1 RPK 당 수익(수익 ÷ RPK)을 말하는 업계 용어로, 승객 1명을 1km 수송할 때 벌어들이는 수익을 의미함. 구분 기종 (TYPE) 공급좌석수(여객) 여객기 189석 189석 213석 (나) 평균가동시간 구분
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2021년(제15기) 2020년 (제14기) 2019년 (제13기) 월평균가동시간 주) 2020년 3월 이후 모든 운항을 중단함에 따라 2022년 3월 22일 회생종결 이후 보고일 현재 재운항 준비중에 있습니다. 주) 월평균 가동시간 = 총 유상 비행시간 ÷ 운영대수 라. 생산실적 (단위 : 백만명㎞, 백만원) 사업구분 품목 2021년 (제15기) 2020년 (제14기) 2019년 (제13기) 수송량 금액 수송량 금액 수송량 금액 항공운수사업 국내 국제 합계 주) 2020년 3월 이후 모든 운항을 중단함에 따라 2022년 3월 22일 회생종결 이후 보고일 현재 재운항 준비중에 있습니다. 마. 생산설비에 관한 사항 (1) 생산설비 현황 당사는 항공운송서비스 상품을 제공하는 항공운송사업자로서 당사의 서비스 상품은 항공기 를 통하여 제공됩니다. 보고서 작성기준일 현재 당사가 리스계약을 통하여 보유하고 있는 항 공기 현황은 다음과 같습니다. [항공기 보유 현황] 구분 등록번호 제작일자 리스개시일 리스종료일 좌석수 Boeing HL8374 2010년 5월 2019년 7월 2025년 7월 HL8375 2010년 10월 2019년 8월 2025년 8월 HL8507 2010년 7월 2022년 1월 2029년 8월 (2) 설비의 신설 매입계획 등 [기재 운영 계획] 기종 2020년 2021년 2022년 보유 도입 반납 보유 도입 반납 보유 총계 4. 매출 및 수주상황 가. 매출실적 (단위: 백만원) 사업부문 2021년 (제15기) 2020년 (제14기) 2019년 (제13기) 여객 국내선 국제선 화물 국제선 기 타 합 계 주) 2020년 3월 이후 모든 운항을 중단함에 따라 2022년 3월 22일 회생종결 이후 보고일 현재 재운항 준비중에 있습니다. 나. 판매경로 (1) 판매경로 구분 판매방법 비 고 판매채널 내 용 직접판매 예약센터 - 개인고객에게 항공권 및 부가서비스 내역을 제공하고 요청 에 따라 판매하는 형태 - 대금결제 조건: 전화로 결제가능한 카드만 대금결제 가능 공항지점 - 공항에서 항공권 판매를 필요로 하는 고객에게 가능한 항 공권 구매사항을 안내하고 판매하는 형태 - 대금결제 조건: 현장발권으로 카드 및 현금결제 가능 Go-Show 승객 온라인 인터넷 - 각 주요 언어별 홈페이지를 통하여 국내외 고객을 상대로 판매하는 형태 - 대금결제 조건 : 카드, 계좌이체 등 모바일 - 스마트폰을 이용한 국내외 고객을 상대로 판매하는 형태 - 대금결제 조건 : 카드, 간편결제 등 간접판매 국내 대리점 - 이스타항공 항공권을 판매대행하려는 대리점과 계약하여 위탁판매를 하는 형태. 국내선의 경우에는 당사 내부기준에 부 합하는 여행사에 한하여 계약을 통한 담보금 기준으로 Web Agency를 설치하여 판매. 국제선의 경 우에는 BSP(Billing Settlement Plan) 라는 IATA에서 설립한 중간 대행정산소를 통해 항공사와 대리점이 계약을 일괄체결하여 대금정산하는 형태 및 대리점 계약을 통한 Web Agency 설치 및 판매 - 대금결제 조건 : Web Agency 발권의 경우, 계약 대리점의 가상계좌 개설 후, 담보금액만큼의 티켓을 불출 후 매달 사후 정산. 국제선은 BSP 라는 정산대행업체를 통하여 월 6회 대금입금 정산됨 (대금입금 기일 평균 5일) 해외 대리점 - 해외에 다양한 형태로의 대리점 계약을 맺은 후 해외현지 에서 이스타항공 항공권에 대한 위탁판매 대행을 통한 판매형태 - 대금결제 조건 : 15일~한달 판매분에 대한 대금을 익월 5일 내 대금결제 (2) 판매전략 현재 코로나19사태로 인한 항공운송시장 환경은 극도의 어려운 시기를 겪고 있습니다만 중, 장기적으로 내국인 해외 관광객 증가 추세로 인해 항공 수요의 지속적인 증가가 예상됩니다. 다만 유가상승, 환율변동 등 외부변수는 상존하고 있으며 항공업계 내 경쟁이 가속되고 있습니다. 당사는 효율적인 운영관리를 통해 영업효율을 제고하려 합니다. 또한 당사는 해외지점 역량 강화를 위하여 해외지점 근무인력에 대해서도 기존 공항 운송 지원 업무 외에 영업 활동
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확장을 계획하고 있으며 일부 해외 지점에서는 현지 영업 전담을 위한 현지직원도 보강도 계획하고 있습니다. 당사는 또한 해외의 다국어 홈페이지(국문, 영문, 일문, 번자체, 간자체, 러시아어)를 운영하여 해외 사용자들의 접근성을 높이는 고객서비스를 제공할 예정이며 해외 직접판매 역량 강화에도 노력하겠습니다. 5. 위험관리 및 파생거래 가. 자본위험관리 자본관리의 주 목적은 당사의 영업활동을 유지하고 주주가치를 극대화하기 위하여 높은 신 용등급과 건전한 자본비율을 유지하기 위한 것입니다. 당사는 부채와 자본 잔액의 최적화를 통하여 주주이익을 극대화 시키는 동시에 계속기업으로서 지속될 수 있도록 자본을 관리 하고 있습니다. 나. 금융위험관리 당사의 재무부문은 영업을 관리하고, 국내외 금융시장의 접근을 조직하며, 각 위험의 범위와 규모를 분석한 내부위험보고서를 통하여 당사의 영업과 관련한 금융위험을 감시하고 관리하는 역할을 하고 있습니다. 이러한 위험들은 시장위험(통화위험, 이자율위험), 신용위험 등을 포함하고 있습니다.(1) 시장위험(가) 외화위험 당사는 외화로 표시된 거래를 수행하고 있으므로 환율변동으로 인한 위험에 노출되어 있습니다. (나) 이자율 위험 당사는 시장이자율의 변동으로 인하여 금융상품의 공정가치 또는 미래현금흐름이 변동할 이 자율위험에 노출되어 있습니다. 당사의 경영진은 이자율의 변동으로 인한 불확실성의 최소 화를 위하여 보유 예금을 전액 고정금리부 예금으로 운용하고 있습니다. (2) 신용위험관리 신용위험이란 고객이나 거래상대방이 금융상품에 대한 계약상의 의무를 이행하지 않아 당사 가 재무손실을 입을 위험을 의미합니다. 주로 거래처에 대한 매출채권에서 발생합니다. 금융자산의 장부금액은 신용위험에 대한 최대노출정도를 표시하고 있습니다. 당기말과 전 기말 현재 당사의 신용위험에 대한 최대노출정도는 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 제15(당)기 제14(전)기 감사받지 않은 재무제표 현금및현금성자산(보유현금 제외) 단기금융상품 당기손익 - 공정가치측정 금융자산 매도가능금융자산 매출채권 및 기타채권 합계 당기와 전기 중 매출채권및기타채권의 대손충당금 변동은 다음과 같습니다. 전기 대손충당 금 금액은 기업회계기준서 제1039호에 따라 작성되었습니다. (단위: 천원) 구 분 제15(당)기 제14(전)기감사받지 않은 재무제표 기초 손상차손(환입) 제각 기말 (가) 매출채권 당사의 신용위험에 대한 노출은 주로 각 고객별 특성의 영향을 받으나, 고객이 영업하고 있는 산업 및 국가의 파산위험 등의 고객 분포도 신용위험에 영향을 미치는 요소로 고려하고 있습니다. 위험관리에 대한 총괄책임을 담당하고 있는 당사의 재무부문은 표준 지급기준을 결정하기 이전에 모든 신규 고객에 대해 개별적으로 신용도를 검토하도록 하는 신용정책을 수립하였습니다. 신규 고객 검토 시에는 외부 신용기관의 신용등급과 은행의 평가 등을 고려합니다. 판매 한도는 개별 고객별로 정해지고, 동 한도는 분기별로 검토되고 있으며, 판매 한도를 초과하는 매출에 대해서는 재무부문 상위 승인권자의 승인이 요구됩니다. 당사는 개인과 법인 고객의 매출채권에 대한 최대지급기간을 모두 2개월로 설정하여 매출채권의 신용위험 노출을 제한하고 있습니다. 고객의 대부분은 당사와 수년간 지속적으로 거래해 오고 있으며, 이들로부터 손실은 발생하지 않았습니다. 고객에 대한 신용위험 검토 시, 고객의 지리적인 위치, 산업, 신용, 연령, 성숙도, 이전의 재무적 어려움 등의 특성에 따라 분류하고 있습니다. 당사는 매출채권과 관련하여 담보를 요구하지는 않습니다. 따라서 당사가 담보를 고려하여 대손충당금을 인식하지 않은 매출채권과 계약자산은 없습니다. (나) 현금및현금성자산 당사는 (주)하나은행 등의 금융기관에 현금및현금성자산을 예치하고 있으며, 신용등급이 우수한 금융기관과 거래하고 있으므로 금융기관으로부터의 신용위험은 제한적입니다. 한편, 기업회계기준서 제1109호를 최초 적용함에 따라, 당사가 당기초 인식한 관련 손실충당금은 존재하지 아니하며, 당분기 중 변동은 없습니다. (3)
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유동성위험 당사는 유동성위험을 관리하기 위하여 단기 및 중장기 자금관리계획을 수립하고 현금유출예 산과 실제 현금유출액을 지속적으로 분석ㆍ검토하여 금융부채와 금융자산의 만기구조를 대 응시키고 있습니다. 당사의 경영진은 향 후 영업활동 현금 흐름과 금융자산의 현금 유입으로 금융부채를 상환 가능하다고 판단하고 있습니다. 당기말과 전기말 현재 당사가 보유한 금융부채의 계약상 만기는 다음과 같습니다. ① 당기말 (단위: 천원) 구 분 장부금액 계약상 현금흐름 1년 이하 1년 초과 ~ 5년 이하 비파생금융부채: 매입채무 미지급비용 장기차입금 장기미지급금 합 계 ② 전기말(감사받지 않은 재무제표) (단위: 천원) 구 분 장부금액 계약상 현금흐름 1년 이하 1년 초과 ~ 5년 이하 비파생금융부채: 매입채무 미지급비용 전환사채 예수보증금 합 계 당사는 금융부채의 계약상 현금흐름이 유의적으로 더 이른 기간에 발생하거나, 유의적으로 다른 금액일 것으로 기대하지 않습니다. 한편, 상기 금융부채 외 지급보증 등으로 노출된 유동성 위험의 최대금액은 백만원입 니다. 6. 주요계약 및 연구개발활동 종류 주요 계약 상대방 계약기간 계약의 목적 및 내용 계약금액 및 대금수수방법 항공기 임차계약 계약상대별 계약기간 상이 항공기 임차계약 인보이스 수령후 +30일(현금결제) 램프조업 계약 (주)에이티에스 계약상대별 계약기간 상이 램프조업 용역 제공 인보이스 수령후 +30일 (현금결제) 여객조업 계약 주식회사 프리죤아이섹코리아 계약상대별 계약기간 상이 여객조업 용역 제공 인보이스 수령후 +30일 (현금결제) 항공유 GS칼텍스 계약상대별 계약기간 상이 국내 및 국제발 항공기에대한 항공유 공급 인보이스 수령후 +15일 (현금결제) 정비계약 KAEMS 계약상대별 계약기간 상이 항공기 정비 용역 인보이스 수령후 +30일 (현금결제) 지점임차 계약 한국공항공사 인천공항공사 계약상대별 계약기간 상이 지점사무실 및 정비사무실 임차 계약후 연 선납 7. 기타 참고사항 가. 상표 등 지적재산권 현황 당사는 보고서 작성기준일 현재 회사 및 브랜드 상표권 국내 17건 및 해외 12건을 보유하고 있습니다. 이외 별도의 특허, 실용신안 등을 보유하고 있지 아니합니다 나. 해외진출 현황 당사는 현재 2020년 3월 이후 모든 운항을 중단함에 따라 회생절차 종결결정 후 재운항을 위해 준비하고 있습니다.
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IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 1. 예측정보에 대한 유의사항 당사가 동 사업보고서에서 미래에 발생할 것으로 예상, 예측한 활동, 사건 또는 현상은 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를 반영한 것입니다. 동 예측정보는 미래 사업환경과 관련된 다양한 가정에 기초하고 있으며, 동 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다. 또한, 이러한 가정들에는 예측정보에서 기재한 예상치와 실제 결과 간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 위험, 불확실성 및 기타 요인을 포함하고 있습니다. 이러한 중요한 차이를 초래할 수 있는 요인에는 회사 내부경영과 관련된 요인과 외부환경에 관한 요인이 포함되어 있으며, 이에 한하지 않습니다. 당사는 동 예측정보 작성시점이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보에 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다.사업보고서 상에 회사가 예상한 결과 또는 사항이 실현되거나 당사가 당초에 예상한 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다. 동 보고서에 기재된 예측정보는 동 보고서 작성시점을 기준으로 작성한 것이며, 당사가 이러한 위험 요인이나 예측정보를 최신화할 예정이 없음을 유의하시기 바랍니다. 2. 개요 동 사업보고서의 'Ⅱ. 사업의 내용'을 참조하시기 바랍니다. 3. 재무상태 및 영업실적 가. 재무상태 당사의 최근 사업연도의 재무상태는 다음과 같습니다. (단위: 백만원,%) 구분 제15기 제14기 증감 증감율 2021년 12월 말 2020년 12월 말 유동자산 비유동자산 [자산총계] 유동부채 비유동부채 [부채총계] 자본금 자본잉여금 자본조정 이익잉여금 [자본총계] 유동비율 부채비율 자기자본비율 일반 기업회계기준 작성기준에 따라 작성되었습니다. - 자산은 전기대비 62.4억원 감소한 514 억원입니다. 자산의 주요 감소원인은 리스개량자산의 감소 351억원, 매출채권의 감소 110억원입니다. - 부채는 전기대비 3,135억원 감소한 915억원입니다. 부채의 주요 감소원인은 미지급금의 감소 2,810억원, 미지급비용의 감소 514억원입니다. - 자본은 전기대비 3,073억원 증가한 (-)402억원입니다. 자본의 주요 증가원인은 자본금의 증가 214억원, 자본잉여금의 증가 3,692억원입니다. 나. 영업실적 당사의 최근 사업연도의 영업실적은 다음과 같습니다. (단위: 백만원,%) 구분 제13기 제12기 증감 증감율 매출액 매출원가 매출총이익 판매비와일반관리비 영업이익 기타및 금융수익 기타및 금융비용 법인세비용차감전순이익 법인세비용 당기순이익 일반 기업회계기준 작성기준에 따라 작성되었습니다.- 제 15기 당사는 운항중단으로 매출액은 발생하지 않았으며, 매출원가는 운항증명(AOC) 재취득을 위한 교육훈련비, 유류비, 정비비 등입니다.- 영업이익은 전기대비 778억원 증가한 (-)601억원이며, 당기순이익은 전기대비 2,008억원 증가한 (-)83,392억원입니다.
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II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 가. 사업부문별 현황 당사는 서울 본사를 거점으로 부산에 공장 및 사업장을 보유하고 있으며 수산업을 근간으로 하는 제조 및 서비스를 제공하는 기업입니다.사업부문별로 보면 수산물사업부에서는 수산물을 가공 및 제조하는 팀과 선어를 판매하는 팀, 그리고 냉동수산물을 판매하는 팀으로 구성되어 있습니다. HMR (Home Meal Replacement, 가정식대체식품 또는 가정간편식)사업부에서는 대형마트에 납품하는 '최유강 간고등어' 및 Husky Roll 등 간편식을 개발하여 판매하고 있습니다. [부문별 주요 제품 및 서비스] 사업부 사업 주요 제품 및 서비스 수산물사업부 수산물 제조 사업 오징어, 고등어, 삼치 선어 사업 연어 냉동 수산물 사업 고등어, 참치, 두절능성어, 가자미 IT플랫폼 서비스 HMR사업부 최유강 간고등어허스키 롤 [수산물 사업부](산업의 특성 등) 해양수산부는 OECD-FAO 농업전망보고서 2017-2026통계를 인용하여 앞으로 10년간 전세계의 수산물 생산·소비·교역량이 지속적으로 증가할 것으로 전망된다고밝혔습니다. 현재 전 세계에서 생산되는 수산물의 88.4% 가량만이 식품으로 소비되고 있으나, 향후 2026년에는 이 비중이 91.5%까지 증가하여 연간 약 1억 7,740만 톤의 수산물을 식품으로 소비하게 될 것으로 전망하고 있습니다.2018년 7월에 발표된 노르웨이 수산물 위원회에 따르면 한국은 1인당 수산물 소비량이 60kg에 육박하여 노르웨이, 일본을 제치고 세계 1위를 차지하였습니다.최근 수산물 소비가 증가한 원인으로는 양식업 활성화에 따른 수산물 생산량 급증과 소비자의 건강식품 선호 경향 확산,소매 판매업체를 비롯한 수산물 판매처 증가등을 원인으로 분석하고 있습니다.이와 같은 수산물 소비 증가 추세에 힘입어 세계 수산물 교역량도 지속적으로 늘어나고 있습니다. 2014년 기준 세계 3대 수산물 수출국은 중국-노르웨이-베트남이며, 수입국은 미국-일본-중국 순이었습니다. FAO가 집계한 우리나라의 2014년 수산물 수출액은 16억7천만 달러(약 1조 9천억원) , 수입액은 42억7천만 달러(약 4조 9천억원)로 조사되어 수출액 기준 세계 25위, 수입액 기준 세계 10위를 기록하였습니다.FAO에 따르면 수산물 수요 증가, 국가 간 교역량 확대, 수산물 보존 기술 발달 등에 힘입어 2025년까지 세계 식용 수산물 교역량이 2014년 3,915만 톤보다 18.4% 증가한 4,636만 톤에 이를 것으로 예측하고 있습니다. 특히 2025년까지 증가할 것으로 예상되는 수산물 수출량의 67%는 아시아권에서 발생할 것으로 분석하고 있습니다. (국내외 시장여건 등) 1990년 이후 기르는 어업의 장려정책으로 활어의 공급이 꾸준히 증가하여 활어 소비의 대중화를 촉신시켜 활어의 소비는 양적으로 급증하였습니다. 이후 식품에 대한 지출액의 증가로 질적 변화가 진행되고 있는 추세입니다. 1990년 중반 이후 광어, 우럭을 중심으로 소비가 크게 증가하였으며, 어종 확대,수입증대로 인해 활어 소비품목이 다양화 되었습니다.2000년대 초까지만 해도 활어에 대한 소비자 인식은 건강에 유익하고 맛이 뛰어나나 여타 식품에 비해 가격 경쟁력이 낮아 실제로 섭취되는 빈도는 육류에 비해 낮았습니다. 하지만 경제가 성장하고 소득 수준이 높아짐에 따라 소비자들은 건강에 대한 관심이 지속적으로 높아졌고 건강과 맛의 우수성이 좋은 활어 식품이 소비문화를 크게 바꾸어 놓았습니다.건강에 대한 관심고조와 식품소비의 고급화 및 외부화 지향이 강해지면서 외식소비가 크게 증가하고 있으며, 실제 외식빈도는 예전에 비해 높아진 상태입니다.(*자료 출처 : 한국해양수산개발원 공공누리 활어의 소비구조분석에 관한 연구) (영업의 개황 등) 당사의 설립은 수산물 유통사업 부분으로 출발하였으며 점진적인 사업영역의 확대로사업보고서 제출일 현재 냉장 및 냉동수산물 가공 유통 , IT 플렛폼 Fresh Mobile을 주요사업으로 영위하고 있습니다. 당사의 유통망은 가공단계를 거치지 않은 선어와 가공 단계를 거친 필렛,
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상품형태로유통되는 냉동수산물, 공급자(활어납품업자)와 수요자(활어사용식당)을 연결하여 주는 B2B플렛폼 등 기업,소비자 모두에게 납품 할 수있는 다양한 채널을 보유하고 있습니다.국내 활어 시장은 대부분 산지 업체에서 계약된 물량을 받는 경우가 아니면, 수산물단지내 도매상에게 직접 납품받는 방식으로 방법이 단순합니다. 활어 유통업체들은 대부분 개인사업자로 활어용 특장차량을 자가로 운전하며 도매상들에게 공급받아 개인 거래처에 납품하는 형태로 그 규모자체가 매우 영세하며 거래방식도 낙후되어 있습니다. 당사는 활어특장차를 다수 보유하고 있으며 산지 업체와 계약된 물량을 납품받아 안정적인 가격으로 공급받고 있습니다. 수산물 유통업 특성상 다수의 소규모 개인사업자가 많이 존재하기 때문에 시장 점유율을 산정하기는 어렵습니다. 당사는 기존 활어 유통시장의 불합리함을 개선하고, 신규사업영역 확대를 위해 플렛폼 FreshMobile을 개발 하였습니다.. 국내 활어업계는 그동안 빈번한 결제사고(미수금)와 정보의 부재등, 시장의 규모에 비해 낙후된 유통방식으로 산업발전속도 저하를 불러 일으켰습니다. 현재 국내 활어유통 시장이 주요 이슈인 정보부재 등으로 인한 종사자들의 불편하고 불합리한 유통구조를 가지고 있습니다. 소비자(활어구매자)들은 정보의 부재로 납품받는 상품의 가격을 소수의 공급자에게 일방적으로 통보받고 통보받은 가격으로 상품을 매입해 사업을 영위하고 있습니다. 또한 계약서를 작성하여 매입이 이루어지는 거래방식이 아닌 구두로 거래가 이루어지는 특성상 빈번한 결제사고를 불러오고 있습니다. 당사가 개발한 FreshMobile(이하 “F.M)은 공급자(활어유통자)와 구매자(식당업주등)를 연결하여주는 B2B 플렛폼으로써 활어 구매자는 등록된 공급업체를 통해 구매하고자 하는 품목의 시세를 편리하고 쉽게 파악하여 원하는 물품을 원하는 시간에 배송받고, 공급자는 플렛폼 내 결제시스템으로 즉시결제가 이루어져 결제사고를 사전에 방지할 수 있는 시스템을 갖추었습니다. 보고서 작성일 현재 당사는 금융권과 전략적 업무협약을 맺고 FreshMobile의 고도화를 진행중입니다. 수산물 거래플렛폼은 보고서 작성일 기준 당사가 개발한 플렛폼이 유일하며 , 영업처 확대에 노력을 기울이고 있습니다. [HMR 사업부](산업의 특성 등) HMR(Home Meal Replacement)이란 가정식대체식품 또는 가정간편식으로 불리는 식품으로, 가정에서 식사를 대체할 수 있는 음식입니다. 이전에는 가정간편식은 간편하게 식사를 해결하는 것이 주목적이었습니다. 즉, 인스턴트 음식으로 질보다는 간편함에 촛점을 맞춘 제품이 대부분이었습니다. 그러나 지금은 맛과 건강을 동시에 추구하는 제품의 고급화가 진행되고 있는 추세입니다.HMR의 메인 타깃층은 1인 가구이며 식사 또는 식사대용을 목적으로 합니다. 1인 가구 비율이 전체 가구의 30%에 육박한 것으로 조사되었습니다. 1인가구의 증가율은 해를 거듭할 수록 늘어날것으로 전망되며 2030년에는 720만가구로 2017년보다 30% 이상 증가할 것으로 예상됩니다. 또한 1인가구의 지출중 식품구입이 가장 큰 것으로 나타나 HMR시장규모는 더욱 더 커질 것으로 전망됩니다. (국내외 시장여건 등) 한국농식품유통교육원에 따르면 2017년 국내 가정 HMR시장 규모는 3조원에 이른다고 합니다. 지난 2011년 8천억 원에서 2016년 2조3천억 원으로 5년만에 두 배 이상 성장했고 그 기세가 여전히 이어지고 있습니다. 일본, 미국에서도 가정간편식에 대한 수요는 지속적으로 증가하고 있어 이들의 니즈에 따른 제품이 개발될 경우 수출유망 품목으로 자리매김할 전망입니다. 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 확산 이후 소비자들의 식사 해결 방식과 구매 채널, 품목 등에 많은 변화가 일어났습니다. 재택근무 확산, 개학연기, 사회적 거리 두기 등으로 외식 대신 집에서 밥을 먹는 이들이 많아졌기 때문입니다. 달라진 식문화 트렌드로 가정간편식(HMR) 시장 성장에 가속도가 붙게 되었습니다. 한국농수산식품유통공사(aT)의 '2019 가공식품 세분시장
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현황 보고서'에 따르면 국내 HMR 시장 규모는 2016년 2조7000억원에서 2018년 3조2000억원으로 뛰었습니다. 지난해에는 4조원에 육박한 것으로 추산되며 2022년 HMR 시장 규모는 5조원을 넘길 전망입니다.최근에는 주방 대신 여가시간에 투자하는 오팔(OPAL, Old Peaple with Active Life)세대와 1인 가구가 증가하는 추세여서 HMR에 대한 관심이 커지고 있기에 HMR제품 시장은 앞으로도 계속 커질 것입니다. (영업의 개황 등) 당사는 날로 커져가는 HMR시장에서 자리매김하고자 대형마트, 편의점에 납품할 제품들을 개발하여 왔습니다. 집에서 후라이팬에 간편히 생선구이를 즐길 수 있는 "최유강 간고등어"를 첫 출시하였으며, HMR 제품 Husky Roll 제품을 개발하여 납품하고 있습니다. 2. 주요 제품 및 서비스 2. 주요 제품, 서비스 등나. 주요 제품 매출 단위 : 백만원 사업부 사업 주요 제품 및 서비스 매출 수산물사업부 수산물 제조 사업 고등어필렛, 연어필렛 선어 사업 연어 냉동 수산물 사업 고등어, 참치, 두절능성어,가자미 3. 원재료 및 생산설비 3. 주요 원재료가. 매입현황 (단위 : 천원) 매입유형 품목 구분 2021년도(제10기) 2020년도(제9기) 2019년도(제8기) 원재료 냉동수산물 국내 수입 소계 원재료 활어/선어 국내 수입 소계 총합계 국내 수입 합계 나. 원재료의 제품별 비중 사업연도 주요 제품명 원재료명 원재료 비중(%) 제2021년도 (제10기) 연어필렛 생연어 광어필렛 생광어 고등어(냉동) 고등어 두절능성어(냉동) 능성어 가자미(냉동) 가자미 주1) 상기 원재료 비중은 1개 제품의 원재료를 기준으로 작성한 수치이며, 포장제의 경우 대량 생산 시 원가가 하락하므로 실제 원재료 비중은 소폭 차이가 발생할 수 있습니다. 다. 원재료 가격변동추이 (단위 : 원/kg) 품 목 2021년도 (제10기) 2020년도 (제9기) 2019년도 (제8기) 활어 국 내 수 입 생연어 국 내 수 입 냉동수산물 국 내 수 입 주1) 활어 수산물의 경우 수백가지 품목이 존재하기 때문에 대표적인 품목인 광어 단가를 표기하여 놓았습니다. 활어 수산물의 경우 매일매일 평단가가 변동되기 때문에 연중 평균단가를 기입해 놓았습니다.주2) 생연어의 경우 매주 마다 판매가격이 변동되나 그 차이는 백원단위로 크지는 않으며 연평균치를 기재하였습니다. 국내의 경우 시장 판매가격은 연도별로 변화가 있을 수 있으나 당사가 매입해오는 가격은 동결 상태이며, 수입의 경우 소폭 상승추세에 있습니다. 주3) 냉동수산물의 경우 품목별로 어획 시기가 모두 다르고 어획량에 따라 가격이 결정됩니다. 가격의 변동폭이 200%, 많게는 300%까지 차이가 나는 경우가 많아 실질적으로 가격변동을 예상할 수 없습니다. 위 기입한 냉동수산물 가격은 4년간 가격변동폭이 가장 적은 냉동아귀 단가입니다. 4. 생산 및 설비 가. 생산능력 및 생산실적 (단위 : kg, 천원) 제 품 구 분 2021년도 (제10기) 2020년도 (제9기) 2019년도 (제8기) 필렛 생산능력 470,500kg 생산실적 205,000kg 가동율 기말재고 HMR제품 생산능력 75,800kg 75,800kg 75,800kg 생산실적 2,300kg 2,300kg 1,000kg 가동율 기말재고 주1) 산출방식 나. 생산설비에 관한 사항 당사는 보고서 제출일 현재 부산시 사하구에 위치한 공장을 임차하여 사용중에 있습니다. 다. 제품별 생산공정도 당사의 주요제품은 필렛으로 생산공정은 「원재료 매입 → 1차 가공(생선 해체) → 2차 가공(해체 후 진공포장) 」으로 이루어집니다. 그 외 활어 제품은 별도의 공정작업 없이 도매상 등으로 납품이 됩니다. [공정별 사진] 공정단계 내용 원재료 매입 원재로 매입 및 냉장보관 원재료매입.jpg 원재료매입 1차 가공 생선 해체 작업 / 비늘 및 가시 제거 1차가공.jpg 1차가공 2차 가공 진공포장 2차가공.jpg 2차가공 제품 최종보관 제품 출하 전 창고 보관 보관.jpg 보관 4. 매출 및 수주상황 라.
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외주생산에 관한 사항 해당사항 없습니다. 5. 매출에 관한 사항 가. 매출실적 (단위 : 백만원) 제품명 2021년도(제10기) 2020년도(제9기) 2019년도(제8기) 냉동수산물 수산물가공.제조 활어/선어 HMR 합계 나. 수주 현황 당사는 수산물제품 특성상 최초 물품거래약정에 의하여 거래를 개시하고 당일 또는 전일 주문생산에 의한 판매가 이루어지고 있어 별도의 수주현황 기재를 생략하였습니다. 다. 판매경로 및 판매방법 등 (1) 판매조직 판매조직.jpg 판매조직 당사는 영업/마케팅 부서에서 판매를 담당하고 있으며, 제품의 판매는 국내영업을 통해 이루어지고 있습니다. 동사는 상기 판매조직과 같이 영업/마케팅 부서가 온라인, 일반, 법인 영업으로 명시적인 구분은 되어있으나 인력의 구분은 없는 상태이며, 실질적으로는 3가지 판매 방법을 시의적절하게 사용하고 있습니다. (가) 온라인 영업 : 온라인, 모바일 광고를 통한 마케팅으로 인바운드 고객 모집 (나) 일반거래처 영업 : 자체 영업팀의 아웃바운드 일반 거래처 영업 (다) 법인 영업 : 대형마트 및 편의점 본사 영업 (2) 판매경로당사는 주요 제품에 대한 판매 방식으로 기존 거래처에게 직접납품하는 오프라인 방식과 온라인 채널을 통한 전자상거래 거래방식을 사용하고 있습니다.(3) 판매전략당사는 ①지속적인 모바일 및 온라인 마케팅을 통한 인바운드 영업, ② 자체 어플리케이션 및 온라인 쇼핑몰을 통한영업 ③ 대형마트 및 편의점을 주요 영업 대상으로 삼아 매출액 증대를 실현하고자 합니다. 또한 영업인력 확충과 제품 홍보 등을 통해 B2B와 B2C 로의 판매량을 동시에 증가시키고자 합니다. 또한, 자체 어플리케이션 및 온라인 쇼핑몰은 동사가 향후 추진하고자 하는 신규 사업으로서 수산물 도/소매 플랫폼 구축을 통해 당사에 새로운 수익 창출이 발생할 것으로 기대합니다. 이와 동시에 당사는 매출 증대를 위하여 연어의 영양 및 건강상의 우수성을 지속적으로 홍보하여 소비가 지속적으로 유지될 수 있도록 할 계획입니다. 6. 수주 현황 당사는 수산물제품 특성상 최초 물품거래약정에 의하여 거래를 개시하고 당일 또는 전일 주문생산에 의한 판매가 이루어지고 있어 별도의 수주현황 기재를 생략하였습니다. 7. 시장위험과 위험관리 (1) 환율변동위험 당사의 연어 가공식품 유통 사업의 주요 원재료는 노르웨이산 생연어이며, 동 원재료를 바탕으로 공정을 통해 연어 가공식품을 생산하고 있습니다. 국내 연어 수입단가의 최근 5개년 가격변동 추이는 다음과 같습니다. [국내 연어 수입단가 추이] (단위 : 중량-1,000kg, 금액-$1,000, 단가-1$) 구분 중량 금액 단가 (출처 : 해양수산부, 2017년 수산물 수입통계) 연어 단가는 2015년을 제외하고 해마다 상승하는 모습을 보이고 있으며, 2017년도 예년에 비해 상승했습니다. 수입단가는 원산지의 생산 규모, 수입 조건, 환율 등에 의해 변동될 수 있으며, 원재료인 연어 단가가 당사가 예상한 수준 대비 급상승할 경우 동사의 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 이에 대비하기 위해 당사는 전량 수입에만 의존하지 않고 국내 수입업체를 통해서도 물량을 공급받고 있습니다. 당사의 연도별 원재료 가격변동 추이는 다음과 같습니다. (2) 주가변동 위험 해당사항 없습니다. 8. 연구개발활동 가. 연구개발비용 해당사항 없습니다. 나. 연구개발실적 해당사항 없습니다. 다. 기술이전 수혜 또는 기술이전 해당사항 없습니다. 9. 파생상품 및 풋백옵션 등 거래 현황 해당사항 없습니다. 10. 그 밖에 투자의사결정에 필요한 사항 해당사항 없습니다. 5. 위험관리 및 파생거래 7. 시장위험과 위험관리 (1) 환율변동위험 당사의 연어 가공식품 유통 사업의 주요 원재료는 노르웨이산 생연어이며, 동 원재료를 바탕으로 공정을 통해 연어 가공식품을 생산하고 있습니다. 국내 연어 수입단가의 최근 5개년 가격변동 추이는 다음과 같습니다. [국내 연어 수입단가 추이] (단위 : 중량-1,000kg, 금액-$1,000, 단가-1$) 구분 중량 금액 단가 (출처 :
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해양수산부, 2017년 수산물 수입통계) 연어 단가는 2015년을 제외하고 해마다 상승하는 모습을 보이고 있으며, 2017년도 예년에 비해 상승했습니다. 수입단가는 원산지의 생산 규모, 수입 조건, 환율 등에 의해 변동될 수 있으며, 원재료인 연어 단가가 당사가 예상한 수준 대비 급상승할 경우 동사의 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 이에 대비하기 위해 당사는 전량 수입에만 의존하지 않고 국내 수입업체를 통해서도 물량을 공급받고 있습니다. 당사의 연도별 원재료 가격변동 추이는 다음과 같습니다. (2) 주가변동 위험 해당사항 없습니다. 6. 주요계약 및 연구개발활동 해당사항 없습니다. 7. 기타 참고사항 해당사항 없습니다.
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IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 1. 예측정보에 대한 주의 사항 당사가 동 사업보고서에서 미래에 발생할 것으로 예상 및 예측한 활동, 사건 또는 현상은 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를 반영한 것입니다. 동 예측정보는 미래 사업환경과 관련된 다양한 가정에 기초하고 있으며, 동 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다. 또한 이러한 가정들에는 예측정보에서 기재한 예상치와 실제 결과 간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 요인에는 회사 내부경영과 관련된 요인과 외부환경에 관한 요인이 포함되어 있으며,이에 한하지 않습니다. 당사는 동 예측정보 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보에 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다. 결론적으로 동 사업보고서상에 회사가 예상한 결과 또는 사항이 실현되거나 회사가 당초에 예상한 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다. 동 보고서에 기재된 예측정보는 동 보고서 작성시점을 기준으로 작성한 것이며, 회사가 이러한 위험 요인이나 예측정보를 업데이트 할 예정이 없음을 유의하시기 바랍니다. 2. 기업개요 당사는 서울본사를 거점으로 부산에 공장 및 사업장을 보유하고 있으며 수산업을 근간으로 하는 제조 및 서비스를 제공하는 기업입니다.사업부문별로 보면 수산물사업부에서는 수산물을 가공 및 제조하는 팀과 선어를 판매하는 팀, 그리고 냉동수산물을 판매하는 팀으로 구성되어 있습니다. HMR (Home Meal Replacement, 가정식대체식품 또는 가정간편식)사업부에서는 대형마트에 납품하는 '최유강 간고등어' 및 편의점에 납품되는 간편식을 개발하여 판매하고 있습니다. HMR사업부문은 2019년 매출이 크지는 않으나 향후 회사 발전에 견인차 역할을 할 것으로 기대되어 사업부를 별도로 독립하여 운영하고 있습니다 3. 부외거래에 관한 사항 당사는 동 사업보고서 제출일 현재 해당사항 없습니다. 4. 그 밖에 투자의사결정에 필요한 사항 가. 중요한 회계정책 및 추정에 관한사항"Ⅲ. 재무에 관한 사항"을 참조하시기 바랍니다.나. 법규상 규제에 관한 사항당사는 동 사업보고서 제출일 현재 해당사항 없습니다.다. 파생상품 및 위험관리정책당사는 동 사업보고서 제출일 현재 해당사항 없습니다.
유니트론텍 — [기재정정]사업보고서 (2021.12)

II. 사업의 내용1. 사 업의 개요 (기준일: 2021년 12월 31일) (단위: 백만원, %) 품 목 주요 상품(품목군) 2021년(제26기) 매출액 비율 반도체 디스플레이외 TFT-LCD 등 2차전지 장비 기타 합 계 2. 주요 제품 및 서비스 다. 주요 상품 등의 현황 (단위 : 백만원, %) 품 목 주요 상품(품목군) 2021년(26기) 2020년(25기) 2019년(제24기) 매출액 비율 매출액 비율 매출액 비율 반도체 디스플레이외 TFT-LCD 등 2차전지 장비 합 계 4. 매출 및 수주 상황 가 . 매출실적 (단위: 백만원) 매출유형 품 목 2021년(제26기) 2020년(제25기) 2019년(제24기) 상 품 반도체 수 출 내 수 소 계 디스플레이 수 출 내 수 소 계 기타 수 출 내 수 소 계 제품 2차전지장비 수 출 내 수 소 계 기타 용역 수 출 내 수 소 계 수수료 수 출 내 수 소 계 합 계 수 출 내 수 합 계 나. 주요 국가별 매출 현황 (단위: 백만원) 매출 유형 품 목 2021년(제26기) 2020년(제25기) 2019년(제24기) 수출국 금액 수출국 금액 수출국 금액 상품 반도체 중국 중국 중국 기타 기타 기타 디스플레이 중국 중국 중국 기타 기타 기타 제품 2차전지장비 폴란드 폴란드 폴란드 중국 중국 중국 기타 기타 기타 기타 용역 중국 중국 중국 기타 기타 기타 수수료 중국 중국 중국 기타 기타 기타 합 계 (정정 후)
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II. 사업의 내용1. 사 업의 개요 (기준일: 2021년 12월 31일) (단위: 백만원, %) 품 목 주요 상품(품목군) 2021년(제26기) 매출액 비율 반도체 디스플레이외 TFT-LCD 등 2차전지 장비 기타 합 계 2. 주요 제품 및 서비스 다. 주요 상품 등의 현황 (단위 : 백만원, %) 품 목 주요 상품(품목군) 2021년(제26기) 2020년(제25기) 2019년(제24기) 매출액 비율 매출액 비율 매출액 비율 반도체 디스플레이외 TFT-LCD 등 2차전지 장비 기타 합 계 4. 매출 및 수주 상황 가 . 매출실적 (단위: 백만원) 매출유형 품 목 2021년(제26기) 2020년(제25기) 2019년(제24기) 상 품 반도체 수 출 내 수 소 계 디스플레이 수 출 내 수 소 계 기타 수 출 내 수 소 계 제품 2차전지장비 수 출 내 수 소 계 기타 용역 수 출 내 수 소 계 수수료 수 출 내 수 소 계 합 계 수 출 내 수 합 계 나. 주요 국가별 매출 현황 (단위: 백만원) 매출 유형 품 목 2021년(제26기) 2020년(제25기) 2019년(제24기) 수출국 금액 수출국 금액 수출국 금액 상품 반도체 중국 중국 중국 기타 기타 기타 디스플레이 중국 중국 중국 기타 기타 기타 제품 2차전지장비 폴란드 폴란드 폴란드 중국 중국 중국 기타 기타 기타 기타 용역 중국 중국 중국 기타 기타 기타 수수료 중국 중국 중국 기타 기타 기타 합 계 【 대표이사 등의 확인 】 220516_확인서.jpg 확인서 사 업 보 고 서 (제 26 기) 사업연도 2021년 01월 01일 부터 2021년 12월 31일 까지 금융위원회 한국거래소 귀중 2022년 3월 23일 제출대상법인 유형 : 주권상장법인 면제사유발생 : 해당사항 없음 회 사 명 : 주식회사 유니트론텍 대 표 이 사 : 남 궁 선 본 점 소 재 지 : 서울특별시 강남구 영동대로 638 삼보빌딩 9층 작 성 책 임 자 : (직 책) 부사장 (성 명) 이 윤 형 목 차 【 대표이사 등의 확인 】 확인서.jpg 확인서
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II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 당사는 1996년 설립되어 Micron, Microchip, AUO 등 해외 Vendor社의 반도체 및 디스플레이 상품을 국내외로 유통하는 사업을 영위하고 있으며, Memory사업본부, LSI사업본부, Display사업본부의 3개 사업부문으로 구성되어 있습니다. 종속회사로는 당사와 동일하게 반도체 및 디스플레이를 유통하는 (주)오스코와 2차전지 설비 제조사인 (주)지피아이를 두고 있습니다.당사는 제26기 연결 기준 392,042백만원 의 매출액을 기록하였으며, 주요 품목별 실적은 다음과 같습니다. (기준일: 2021년 12월 31일) (단위: 백만원, %) 품 목 주요 상품(품목군) 2021년(제26기) 매출액 비율 반도체 디스플레이외 TFT-LCD 등 2차전지 장비 기타 합 계 신규사업으로 미래 자동차 산업과 관련된 자율주행 사업과 2차전지 사업을 추진하고 있습니다. 자율주행 사업은 정부의 국책과제 수행 및 관련 기업 투자를 통해, 2차전지 사업은 종속회사인 지피아이를 통하여 진행하고 있습니다.상기 사업의 개요에 요약 기재된 세부사항 및 포함되지 않은 사항은 'II. 사업의 내용'의' 2. 주요 제품 및 서비스' 부터'7. 기타 참고사항' 까지의 항목을 참고하여 주시기 바랍니다. 2. 주요 제품 및 서비스 가. 주요 제품의 기능, 용도, 특징 구분 품목 설명 비고 메모리 반도체 DRAM DRAM(Dynamic Random-Access Memory)은 RAM의 한 종류이며, 일반적으로 컴퓨터 및 전자제품의 데이터를 저장하는 장치입니다. 구조가 간단해 집적이 용이하고 전력소모가 적어 대용량 임시기억장치로 사용되며, 정보를 유지하려면 지속적으로 전기공급이 필요한 휘발성 메모리입니다. 현재 Automotive, Mobile, Network, PC, IT제 품 등 전자기기 전반에 걸쳐 DRAM이 사용되고 있습니다. NAND Flash는 전원이 꺼지면 저장된 자료가 사라지는 DRAM이나 SRAM과 달리 전원이 없는 상태에서도 데이터가 계속 저장되는 플래시메모리를 말합니다. 이런 특징 때문에 비휘발성 메모리라고 불리며, 최근에는 스마트폰, PC의 주저장장치로 활용되며 사물인터넷(IoT), 빅데이터, 인공지능(AI)의 개발과 함께 다양한 분야에 적용되고 있어 수요가 증가하고 있습니다. NOR Flash NOR Flash는 NAND Flash와 마찬가지로 비휘발성 메모리이며, Cell이 직렬로 연결되어 있는 NAND Flash와 달리 병렬구조로 연결된 플래시메모리입니다. 따라서 순서에 관계없이 임의의 셀에 바로 접근할 수 있어 데이터의 읽기 속도가 NAND Flash에 비해 빠르고, Data 안정성이 뛰어납니다. SSD SSD는 메모리 반도체를 이용한 차세대 저장매체 즉 하드디스크(이하 HDD)를 대체하는 고속의 보조기억 장치라 할 수 있으며, 컨트롤러와 DRAM, NAND를 사용하여 HDD 보다 무게와 소음, 발열을 줄이고 성능을 향상시킨 제품을 말합니다. 개인용 PC, Data Center, IO Accelerators, Automotive 등 다양한 분야에 적용되고 있습니다. FRAM 강유전체를 기억소자로 하는 비휘발성 메모리로 FeRAM이라고도 합니다. 강유전체란 전압을 가함으로써 물질 내의 자발분극(自發分極:물질 내에 전기적인 플러스 마이너스가 생기는 상태)의 방향을 자유롭게 변화시키고, 전압을 가하지 않아도 그 분극방향을 지속시킬 수 있는 유전체입니다. 강유전체메모리는 구조 등이 DRAM(디램)과 유사하여 플래시메모리보다 10배 이상이나 빠른 속도로 읽기 쓰기를 할 수 있습니다. 비메모리 반도체 MCU MCU(Micro Controller Unit)는 마이크로프로세서와 입출력 모듈을 하나의 칩으로 만들어 정해진 기능을 수행하는 초소형컴퓨터를 말합니다. MCU로 만들어진 시스템을 '임베디드 시스템'이라 지칭하며, 엘리베이터 비상전화, 자동차의 AVN, 의료용 카메라 방향 제어, 미용기기 등에 적용되어 양산되고 있습니다. Analog IC Analog IC는 소리, 온도 등과 같이