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협동조합학연세대 국제학 석사농협하나로유통 감사실장NH개발 전무이사농협은행 자금운용본부 부행장 2020월 12월 09일~ 2023년 03월 01일 홍석동 남 1954년 10월 이사 사외이사 비상근 사외이사임원후보추천위원회리스크관리위원회ESG위원회 농협대 협동조합학칸서스자산운용 영업부문대표NH농협증권 부사장 2020년 03월 25일~ 2023년 03월 01일 정태석 남 1955년 10월 이사 사외이사 비상근 사외이사보수위원회리스크관리위원회임원후보추천위원회 서울대 국제경제학現, 법무법인 현 고문법무법인 대륙아주 고문광주은행 은행장 2020년 03월 25일~ 2023년 03월 01일 홍은주 여 1958년 12월 이사 사외이사 비상근 사외이사감사위원회(감사위원)임원후보추천위원회ESG위원회 OHIO STATE UNIV 경제학 석/박사한양대 식품영양학現, 예스24 사외이사한양사이버대학교 경제금융학과 교수iMBC 대표이사 2020월 12월 09일~ 2023년 03월 01일 박민표 남 1963년 09월 이사 사외이사 비상근 사외이사감사위원회(감사위원)보수위원회ESG위원회 고려대 법학 석사수료/서울대 법학現, 박민표 법률사무소 대표변호사대검찰청 강력부장서울동부지검 검사장 2020월 12월 09일~ 2023년 03월 01일 박해식 남 1963년 04월 이사 사외이사 비상근 사외이사감사위원회(감사위원)보수위원회리스크관리위원회 Boston Univ 경제학Brown Univ 경제학 석/박사現, 아시아나항공 사외이사現, 한국금융연구원 선임연구위원한국금융연구원 국제금융실 연구실장 2022년 03월 23일~ 2024년 03월 01일 조규상 남 1967년 05월 부사장 미등기 상근 운용사업부대표(GlobalFI본부장 겸직) 서강대 경영학NH투자증권 Trading사업부대표골드만삭스자산운용 대표이사 2014년 01월 01일~ 2022년 12월 31일 김태원 남 1963년 03월 부사장 미등기 상근 Wholesale사업부대표 안동대 행정학디에스자산운용 대표이사한화자산운용 마케팅총괄본부장, 전무 2018년 12월 26일~ 2022년 12월 31일 김형신 남 1963년 03월 부사장 미등기 상근 경영지원부문장(프로골프단장 겸직) 중앙대 행정학농협금융지주 사업전략부문장농협중앙회 서울지역본부장 2022년 02월 01일~ 2023년 01월 31일 최승호 남 1964년 06월 부사장 미등기 상근 IB2사업부대표 서울대 경제학동국대 경제학 석사NH투자증권 고객자산운용본부장NH투자증권 리스크관리본부장 2016년 07월 27일~ 2022년 12월 31일 윤병운 남 1967년 12월 부사장 미등기 상근 IB1사업부대표 한국외국어대 중어중문학NH투자증권 Industry본부장NH투자증권 General Industry팀장 2015년 12월 21일~ 2022년 12월 31일 권순호 남 1965년 09월 전무 미등기 상근 OCIO사업부대표 서울대 사법학NH투자증권 고객자산운용본부장NH투자증권 연금신탁본부장 2012년 12월 26일~ 2022년 12월 31일 이재경 여 1967년 10월 전무 미등기 상근 Premier Blue본부장 이화여대 국제사무학삼성증권 삼성타운센터 본부장삼성증권 리테일 펀드리서치 팀장 2021년 02월 01일~ 2022년 12월 31일 김익수 남 1966년 09월 전무대우 미등기 상근 경영기획부문장 서울대 농업교육학 학사, 석사농협금융지주 기획조정부장 2021년 01월 01일~ 2022년 12월 31일 전용석 남 1968년 01월 전무 미등기 상근 Digital전략부문장 서울대 계산통계학 학사, 석사, 박사키움증권 CIO/CISO, 상무보DB손해보험 차세대업무추진TFT 부장 2019년 01월 07일~ 2022년 12월 31일 이창목 남 1966년 01월 상무 미등기 상근 경영전략본부장 연세대 경제학연세대 경영학 석사NH투자증권 Equity리서치센터장 2016년 10월 31일~ 2022년 12월 31일 김주형 남 1969년 04월 상무 미등기 상근 Client솔루션본부장 경북대 무역학NH투자증권 IC솔루션본부장NH투자증권 IC영업1본부장 2016년 10월
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31일~ 2022년 12월 31일 이수철 남 1969년 11월 상무 미등기 상근 프로젝트금융본부장 서울대 경영학 학사, 석사국민연금 운용전략실장국민연금 대체투자실장 2019년 06월 17일~ 2022년 12월 31일 김영노 남 1972년 04월 상무 미등기 상근 Equity Sales본부장 서울대 정치학슈로더자산운용 리서치 애널리스트,펀드매니저도이치증권 리서치 애널리스트 2019년 04월 22일~ 2022년 12월 31일 정중락 남 1971년 03월 상무 미등기 상근 플랫폼혁신본부장(WM Digital사업부대표 직무대행,마이데이터서비스구축TFT 팀장 겸직) 포항공대 컴퓨터공학포항공대 정보통신학 석사딜로이트 컨설팅 상무EY한영 Advisory 2019년 08월 06일~ 2022년 12월 31일 심기필 남 1967년 12월 상무 미등기 상근 경영지원본부장(NH인재원장 겸직) 서울대 경영학NH투자증권 WM지원본부장NH투자증권 경영전략부장 2017년 12월 13일~ 2022년 12월 31일 김홍욱 남 1967년 05월 상무 미등기 상근 Global사업본부장 고려대 산림자원학/경영학미래에셋대우증권 Global사업본부장 2020년 07월 13일~ 2022년 12월 31일 송재학 남 1966년 03월 상무 미등기 상근 연금컨설팅본부장 고려대 신문방송학고려대 경제학 석사NH투자증권 대체자산운용본부장NH투자증권 전략투자본부장 2018년 05월 04일~ 2022년 12월 31일 신재욱 남 1970년 01월 상무 미등기 상근 부동산금융본부장 연세대 경영학서울대 경영학 석사NH투자증권 부동산금융1부장NH농협증권 프로젝트금융팀장 2018년 05월 04일~ 2022년 12월 31일 이성 남 1969년 07월 상무 미등기 상근 Industry1본부장 중앙대 경영학NH투자증권 Heavy Industry부장 2018년 05월 04일~ 2022년 12월 31일 김형진 남 1971년 06월 상무 미등기 상근 Industry2본부장 한국외국어대 경제학NH투자증권 General Industry부장 2018년 05월 04일~ 2022년 12월 31일 강현철 남 1969년 11월 상무 미등기 상근 주택도시기금운용본부장 서강대 경제학 학사, 석사NH투자증권 기업분석부장NH투자증권 FICC리서치센터장 2018년 06월 25일~ 2022년 12월 31일 유현숙 여 1967년 10월 상무 미등기 상근 WM사업부대표 숙명여대 경영학NH투자증권 WM지원본부장NH투자증권 Premier Blue 강남센터장 2018년 12월 17일~ 2022년 12월 31일 이수석 남 1968년 10월 상무 미등기 상근 OCIO솔루션본부장 단국대 경영학단국대 노무관리학 석사NH투자증권 IC영업1부장NH투자증권 금융상품영업3부 2018년 12월 17일~ 2022년 12월 31일 황경태 남 1968년 08월 상무 미등기 상근 고객자산운용본부장 서강대 경영학NH투자증권 신탁1부장NH투자증권 목동WMC 센터장 2018년 12월 17일~ 2022년 12월 31일 강진호 남 1968년 01월 상무 미등기 상근 동부본부장 경북대 사회학NH투자증권 삼성동금융센터 총괄센터장NH투자증권 고객전략실장 2018년 12월 17일~ 2022년 12월 31일 김중곤 남 1971년 01월 상무 미등기 상근 ECM본부장 한양대 무역학NH투자증권 ECM1부장 2018년 12월 17일~ 2022년 12월 31일 나영균 남 1967년 08월 상무 미등기 상근 Operation본부장 한양대 경제학NH투자증권 재무관리부장NH투자증권 경영관리부장 2019년 12월 16일~ 2022년 12월 31일 박상호 남 1968년 06월 상무 미등기 상근 준법감시본부장(준법감시인,정보교류통제 담당 겸직) 연세대 정치외교학NH투자증권 수원WM센터장NH투자증권 구로WM센터장 2019년 12월 16일~ 2022년 12월 31일 조영래 남 1969년 12월 상무 미등기 상근 중서부본부장 호남대 수학NH투자증권 광화문금융센터 총괄센터장NH투자증권 홍대역WM센터장 2019년 12월 16일~ 2022년 12월 31일 송창하 남 1969년 02월
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상무 미등기 상근 Syndication본부장 연세대 경영학 학사, 석사수료NH투자증권 Syndication부장하나대투증권 채권금융부장 2019년 12월 16일~ 2022년 12월 31일 박정목 남 1967년 03월 상무 미등기 상근 대체자산투자본부장 서울대 경영학뉴욕대 MBANH투자증권 Private Equity1부장 2019년 12월 16일~ 2022년 12월 31일 박창섭 남 1969년 09월 상무 미등기 상근 실물자산투자본부장 홍익대 건축학University of Michigan 건축학 석사Harvard University 부동산/도시개발학 석사NH투자증권 Project 금융부장 2019년 12월 16일~ 2022년 12월 31일 박홍수 남 1971년 08월 상무 미등기 상근 Client솔루션본부장 서울대 수학포항공대 수학 석사뉴욕대 수학 석사NH투자증권 Hybrid파생운용부장NH투자증권 리스크관리부장 2019년 12월 16일~ 2022년 12월 31일 임계현 남 1972년 09월 상무 미등기 상근 서울대 경영학 학사, 석사NH투자증권 기획조정실장NH투자증권 경영관리부장 2019년 12월 16일~ 2022년 12월 31일 이주승 남 1971년 09월 상무 미등기 상근 Advisory본부장 연세대 경영학University of Michigan MBANH투자증권 Advisory실장한국솔베이서비스 Asia DevelopmentSenior Vice President 2021년 12월 21일~ 2023년 12월 31일 신동섭 남 1971년 05월 상무보 미등기 상근 전략운용본부장 서강대 경영학KAIST 경영학 석사NH투자증권 Equity운용본부장NH투자증권 AI부장 2017년 12월 13일~ 2022년 12월 31일 김도식 남 1966년 10월 상무보 미등기 상근 리스크관리본부장(위험관리책임자 겸직) 연세대 경영학 석사연세대 응용통계/경영학NH투자증권 IB Credit지원부장 2020년 12월 14일~ 2022년 12월 31일 오광준 남 1971년 03월 상무보 미등기 상근 PE본부장 홍익대 경영학NH투자증권 Private Equity2부장농협은행 PE운용2팀장 2020년 12월 14일~ 2022년 12월 31일 오태동 남 1972년 03월 상무보 미등기 상근 리서치본부장 서강대 재무관리학 석사서강대 경제학NH투자증권 투자전략부장 2020년 12월 14일~ 2022년 12월 31일 최창선 남 1967년 12월 상무보 미등기 상근 금융소비자보호본부장 성균관대 법학NH투자증권 컴플라이언스부장NH투자증권 이촌동WM센터장 2020년 12월 14일~ 2022년 12월 31일 송지훈 남 1970년 10월 상무보 미등기 상근 WM지원본부장 경북대 회계학NH투자증권 구미WM센터장NH투자증권 시지지점장 2020년 12월 14일~ 2022년 12월 31일 강민훈 남 1972년 05월 상무보 미등기 상근 고객지원본부장 경희대 회계학NH투자증권 인사부장NH투자증권 경영관리부장 2020년 12월 14일~ 2022년 12월 31일 김진여 여 1970년 10월 상무보 미등기 상근 WM법인본부장 중앙대 지식경영학NH투자증권 Premier Blue 강남센터장NH투자증권 골드넛WM센터장 2020년 12월 14일~ 2022년 12월 31일 김규진 남 1970년 06월 상무보 미등기 상근 정보보호본부장 동국대 전자계산학NH투자증권 IT기획부장NH투자증권 결제업무부장NH투자증권 업무개발부장 2020년 12월 14일~ 2022년 12월 31일 김동운 남 1970년 08월 상무보 미등기 상근 재경1본부장 NH투자증권 목동WM센터장NH투자증권 명동WM센터장NH투자증권 강남대로WM센터장 2021년 12월 21일~ 2023년 12월 31일 성종윤 남 1970년 04월 상무보 미등기 상근 재경2본부장 연세대 경영학NH투자증권 NH금융PLUS 영업부금융센터장NH투자증권 홍대역WM센터장 2021년 12월 21일~ 2023년 12월 31일 정병석 남 1970년 04월 상무보 미등기 상근 나무고객본부장 연세대 국제정치학 석사연세대 정치외교학NH투자증권
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Digital사업기획부장NH투자증권 Digital플랫폼부장 2021년 12월 21일~ 2023년 12월 31일 이주현 남 1979년 08월 상무보 미등기 상근 투자금융본부장(투자금융부장 겸직) 서강대 영어영문/경영학NH투자증권 투자금융부장 2021년 12월 21일~ 2023년 12월 31일 정병훈 남 1971년 07월 상무보 미등기 상근 Passive솔루션본부장 호남대 무역학NH투자증권 Passive솔루션부장NH투자증권 기관영업2부장 2021년 12월 21일~ 2023년 12월 31일 정진호 남 1969년 12월 상무보 미등기 상근 IT본부장 인하대 생물공학NH투자증권 IT기획부장NH투자증권 인프라운영부장NH투자증권 매체시스템부장 2021년 12월 21일~ 2023년 12월 31일 이승아 여 1973년 10월 상무보 미등기 상근 상품솔루션본부장 University of Pennsylvania MBA서강대 국제경제학 석사포항공대 생명과학NH투자증권 전략기획실장NH투자증권 미래전략부장 2021년 12월 21일~ 2023년 12월 31일 배광수 남 1972년 01월 상무보 미등기 상근 Industry3본부장 경희대 회계학NH투자증권 Technology Industry부장 2022년 05월 23일~ 2023년 12월 31일 주1) 재직기간은 선임일로 작성하였습니다.주2) 임원 보유주식수는 2022년 9월 30일 기준이며, 이후 변동 현황은 '임원, 주요주주 특정증권 등 소유 상황 보고서'의 공시사항을 참조 바랍니다. 나. 직원 현황 (기준일 : 2022년 06월 30일 (단위 : 백만원) 직원 소속 외근로자 비고 사업부문 성별 직 원 수 평 균근속연수 연간급여총 액 1인평균급여액 남 여 계 기간의 정함이없는 근로자 기간제근로자 합 계 전체 (단시간근로자) 전체 (단시간근로자) WM사업부 남 WM사업부 여 본사영업 남 본사영업 여 본사지원 남 본사지원 여 합 계 주1) 사업부구분, 직원수, 평균근속 : 2022.06.30 현재 재직중인 미등기임원 및 직원을 기준으로 기재하였으며, 단시간 근로자 인원수는 전체인원수에 포함되어 있습니다.주2) 연간급여총액 : 2022.01.01부터 2022.06.30까지의 월별 지급액의 합으로, 월별 지급액은 매월말 재직중인 미등기임원 및 직원에게 지급된 총액을 기재하였습니다.주3) 1인당 평균급여 : 2022.01.01부터 2022.06.30까지의 월별 평균 지급액의 합으로, 월별 평균 지급액은 해당월 지급총액에서 해당월말 재직중인 미등기임원 및 직원수로 나누어 기재하였습니다. 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 [자산관리위탁계약서] 제4조 (유동화자산의 구분관리)(1) 자산관리자는 유동화자산 및 그 관리, 운용 및 처분에 따라 취득하는 금전 등의 재산권을 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 하며 자산관리자의 고유재산과 혼합하여 관리하여서는 아니된다. (2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 제5조 (유동화자산의 관리 및 처분)(1) 자산관리자는 유동화자산의 조건과 사업 및 대출약정에 따라 추심된 금원이 자산관리계좌로 직접 입금되도록 하여야 한다. 다만, 부득이 자산관리자가 원리금 등을 직접 수령한 경우 자산관리자는 수령한 금전을 그 수령한 날 즉시 자산관리계좌에 입금하여야 한다. (2) 자산관리자는 차주 등이 유동화자산에 대한 지급을 지체하는 경우 이를 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여 권리를 실행하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자 또는 제3자에게 위임장을 발행하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다. (3) 자산관리자는 차주 등의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 경우에는 즉시 위 금원이 자산관리계좌에 입금되도록 조치하여야 한다. (4) 자산관리자가 제1항 및 제3항에 따른
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입금을 지체하는 경우에는 미입금된 금액에 제1항의 경우에는 자산관리자가 해당 금원을 수령한 날의 다음 영업일 로부터, 제3항의 경우에는 그 사실을 알게 된 날의 3 영업일이 경과한 날로부터 각 그 입금이 완료되는 날까지의 기간에 대하여 해당 기간 동안의 업무수탁자의 은행계정 기간별 연체이자율을 적용하여 산출한 연체이자를 위탁자에게 지급하여야 한다. (5) 자산관리자는 유동화자산을 추심하는 경우 사업 및 대출약정에 따라 인정되는 순서에 따라 변제에 충당하여야 한다. (6) 자산관리자는 위탁자를 위하여 사업 및 대출약정에 따른 각종 동의, 승낙, 요구 및 청구 등 수익자로서의 제 권리를 행사하여야 한다. 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 [자산관리위탁계약서] 제3조 (자산관리자의 선관주의 의무)자산관리자는 선량한 관리자의 주의로써 관계법령 및 이 계약의 내용에 따라 자산관리업무를 수행하여야 한다. 제4조 (유동화자산의 구분관리) (1) 자산관리자는 유동화자산 및 그 관리, 운용 및 처분에 따라 취득하는 금전 등의 재산권을 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 하며 자산관리자의 고유재산과 혼합하여 관리하여서는 아니된다. (2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 제5조 (유동화자산의 관리 및 처분)(1) 자산관리자는 유동화자산의 조건과 사업 및 대출약정에 따라 추심된 금원이 자산관리계좌로 직접 입금되도록 하여야 한다. 다만, 부득이 자산관리자가 원리금 등을 직접 수령한 경우 자산관리자는 수령한 금전을 그 수령한 날 즉시 자산관리계좌에 입금하여야 한다. (2) 자산관리자는 차주 등이 유동화자산에 대한 지급을 지체하는 경우 이를 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여 권리를 실행하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자 또는 제3자에게 위임장을 발행하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다. (3) 자산관리자는 차주 등의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 경우에는 즉시 위 금원이 자산관리계좌에 입금되도록 조치하여야 한다. (4) 자산관리자가 제1항 및 제3항에 따른 입금을 지체하는 경우에는 미입금된 금액에 제1항의 경우에는 자산관리자가 해당 금원을 수령한 날의 다음 영업일 로부터, 제3항의 경우에는 그 사실을 알게 된 날의 3 영업일이 경과한 날로부터 각 그 입금이 완료되는 날까지의 기간에 대하여 해당 기간 동안의 업무수탁자의 은행계정 기간별 연체이자율을 적용하여 산출한 연체이자를 위탁자에게 지급하여야 한다. (5) 자산관리자는 유동화자산을 추심하는 경우 사업 및 대출약정에 따라 인정되는 순서에 따라 변제에 충당하여야 한다. (6) 자산관리자는 위탁자를 위하여 사업 및 대출약정에 따른 각종 동의, 승낙, 요구 및 청구 등 수익자로서의 제 권리를 행사하여야 한다. 제6조 (유동화자산 관련서류의 관리) (1) 자산관리자는 사업 및 대출약정서, 금융계약서 등 각종 서류의 원본을 그 고유업무에 관련된 서류와 별도로 위탁자를 위하여 보관 및 관리하여야 한다. (2) 자산관리자는 제1항에 규정된 서류를 본점 또는 지점에 보관하여야 한다. (3) 자산관리자는 금융위원회 또는 유동화사채의 소지인의 요구가 있는 때에는 법령이 허용하는 범위 내에서 제1항 기재 서류를 열람하게 하여야 한다. 제7조 (장부의 작성 및 자산관리현황보고의무 등) (1) 자산관리자는 유동화전문회사회계처리기준 및 기타 국내에서 일반적으로 인정된 회계원칙 및 관행에 의한 방법과 양식에 따라 유동화자산 등 위탁자에게 속하는 재산의 명세와 현황 및 관리내역에 관한 장부를 작성하도록 조치하여 자산관리자의 본사에 비치하여야 한다. (2) 자산관리자는 위탁자 또는 위탁자의 대리인(업무수탁자를 포함한다)이 그 영업시간 내에 요구하는 경우에는 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다.
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(3) 자산관리자는 유동화사채의 소지인이 요구하는 경우 자산유동화법 제9조 및 제11조의 규정에 따라 허용되는 범위 내에서 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다. (4) 자산관리자는 업무수탁자 또는 신용평가기관이 요청하는 경우 자산관리현황(유동화자산의 증감, 회수실적, 보전조치, 추심절차진행과정, 사업의 진행현황, 사업인ㆍ허가진행상황, 공사기성율, 분양률 및 자산관리계좌로의 송금내역 등) 및 사업 및 대출약정에 따른 대출금실행계좌의 입출금내역을 기재한 보고서를 작성하여 이를 업무수탁자 또는 신용평가기관에 제출하여야 한다. (5) 자산관리자는 금융감독당국으로부터 자산유동화법 제34조에 따라 자료의 제출의 요청을 받거나, 업무 또는 재산에 대한 조사를 받는 경우 또는 같은 법 제35조에 따라 업무개선명령을 받은 경우에 이를 지체없이 위탁자, 업무수탁자 및 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 서면으로 통지하여야 한다. (6) 자산관리자는 다음 각호의 1에 해당하는 사유가 발생한 사실을 알게 된 경우 이를 지체없이 위탁자, 업무수탁자 및 신용평가기관에게 통지하여야 한다. 1. 사업 및 대출약정에 따른 기한의 이익 상실 사유의 발생 2. 유동화자산양도계약에 따른 양도인의 담보책임사유 및 손해배상책임사유의 발생 3. 기타 유동화자산의 관리, 운용 및 유동화사채 권리자의 보호에 중대한 영향을 미치는 사항의 발생 제8조 (업무수탁자의 보고업무 관리 감독 등) (1) 자산관리자는 업무수탁자가 업무위탁계약 제13조에 따른 보고 업무의 이행을 지체하는 경우 보고업무를 이행할 것을 통지하여야 한다. (2) 자산관리자는 업무수탁자가 업무위탁계약 제13조에 따라 보고한 위탁자의 지급현황을 검토한 후 이에 허위내용 또는 보완할 사항이 있는 경우 업무수탁자에게 보고서를 정정하여 제출하도록 통지하여야 한다. (3) 자산관리자는 업무수탁자가 제1항 또는 제2항의 보고업무 이행통지 또는 정정통지를 수령한 날로부터 오(5)영업일 이내에 이를 이행하지 아니하는 경우 지체없이 이를 위탁자 및 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 통지하여야 한다. (4) 자산관리자는 업무위탁계약 제21조에 따라 업무수탁자에게 손해배상을 청구할 수 있는 사유가 발생한 경우 그러한 사유를 안 날로부터 삼(3)영업일 이내에 위탁자를 대리하여 손해배상을 청구하여야 한다. 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 [자산관리위탁계약서] 제10조 (자산관리자의 확인 및 보장)자산관리자는 위탁자에게 다음 각 호의 사항을 확인하고 보장한다. 1. 자산관리자는 이 계약에서 정하는 바에 따라 위탁자를 위하여 유동화자산을 관리할 자격, 권한과 능력이 있다. 2. 자산관리자는 이 계약의 체결 및 이에 따른 유동화자산의 관리에 필요한 내부수권절차를 거쳤으며, 정부의 인ㆍ허가 기타 필요한 모든 절차를 갖추었다. 3. 이 계약의 체결 및 이에 따른 유동화자산의 관리 기타 이 계약의 내용은 법령에 위배되지 아니하며, 자산관리자에게 효력을 가지는 어떠한 계약이나 법원의 재판, 행정기관의 행정처분이나 지시에 위배되지 아니한다. 4. 이 계약에 따른 자산관리자의 의무는 자산관리자의 우선권 없는 일반 채무와 동등한 지위를 가진다. 5. 자산관리자는 이 계약 체결일 현재 채무초과 또는 지급불능의 상태에 있거나 그러한 상태에 빠질 위험에 처해 있지 아니하다. 6. 이 계약의 체결과 관련하여 자산관리자는 신의성실의 원칙에 따라 위탁자에게 모든 필요한 진실된 정보를 제공하였으며, 중요한 사실을 숨기거나 누락하지 아니하였다. 제11조 (자산관리자의 약정사항) (1) 자산관리자는 다음 각 호의 사항을 준수할 것을 약정한다. 1. 자산관리자는 이 계약상의 의무를 성실히 수행하기로 하며, 자산유동화법 및 기타 관계법령을 준수한다. 2. 자산관리자는 이 계약이 해지되는 경우 유동화자산과 관련하여 위탁자 가 요구하는 모든 서류를 위탁자 또는 그 지정하는 자에게 인도하여야 한다. 3. 자산관리자는 유동화자산과 관련하여 차주 기타 제3자와 사이에 분쟁이 발생한 경우 이를 즉시
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위탁자에게 통지하여야 한다. (2) 자산관리자는 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니된다. 1. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산의 양도, 담보제공 등 일체의 처분행위 2. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산의 조건을 변경하는 행위 3. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산과 관련하여 위탁자의 권리를 침해하는 행위 4. 지급된 수익을 이 계약 또는 업무위탁계약에 기재된 용도 이외의 용도로 유용하는 행위 제12조 (자산관리자의 손해배상) (1) 자산관리자가 이 계약에 따른 제반 사항에 위반한 경우에는 위탁자에게 그로 인하여 위탁자가 입게 되는 손해를 배상한다. (2) 자산관리자의 제1항에 따른 손해배상의무는 제13조에 따른 위탁자의 권리에 영향을 미치지 아니한다. 제13조 (계약의 해제 및 해지) (1) 위탁자는 자산관리자에 관하여 다음 각 호의 1에 해당하는 사유가 발생하는 경우 이 계약을 해지할 수 있다. 1. 자산관리자가 이 계약상의 의무를 준수하지 아니하고 위탁자로부터 이를 시정할 것을 통지받은 후 1월 이내에 이를 시정하지 아니한 때 2. 자산관리자에 대하여 법원의 해산명령 또는 해산판결이 있거나 법원에 해산신청 또는 「채무자의 회생 및 파산에 관한 법률」에 따른 회생절차 개시의 신청 또는 파산신청이 있거나 기타 이와 유사한 사적 절차가 개시된 때 3. 자산관리자가 지급정지 또는 지급불능으로 된 때 4. 자산관리자가 이 계약상의 의무를 이행하는 것이 위법하게 된 때 5. 제10조에 따른 자산관리자의 확인 및 보장이 허위임이 밝혀진 때 6. 기타 이 계약의 목적을 달성할 수 없는 상태가 발생하였다고 위탁자 또는 업무수탁자가 합리적으로 판단한 때 (2) 유동화자산양도계약 제11조에 따라 유동화자산양도계약이 해제되는 경우 이 계약은 각 당사자의 별도의 통지 없이 유동화자산양도계약의 해제의 효력발생일에 자동적으로 해제 또는 해지된다. 이 경우 자산관리자는 자산관리자가 제6조 및 제7조에 따라 보관, 관리하는 서류, 장부, 기록 및 기타 유동화자산에 관련된 일체의 자료를 위탁자를 대신하여 양도인에게 반환한다. (3) 제1항에 따라 이 계약이 해지되는 경우 위탁자는 지체없이 새로운 대체 자산관리자를 지정하여 선임하며, 대체 자산관리자가 이 계약에 의한 자산관리자의 자산관리업무를 승계하도록 하여야 한다. (4) 자산관리자는 위탁자가 제3항에 따라 새로운 대체 자산관리자를 선임할 때까지 이 계약에 따른 자산관리업무를 성실히 수행하여야 하며, 위탁자의 지시에 따라 자산관리업무를 새로운 자산관리자에게 이전하는 등 해지에 따른 잔존업무를 성실히 이행하여야 한다. 제14조 (자산관리자의 사임 등) (1) 자산관리자는 사업 및 대출약정의 효력이 지속되는 한 이 계약을 해제 또는 해지하거나 자산관리자의 지위를 사임할 수 없다. (2) 자산관리자가 제3자와 합병되거나 그 영업의 전부 또는 중요한 일부가 양도, 분할(분할합병 포함)되는 경우 자산관리자는 위탁자의 동의를 얻거나 합병 후 존속회사, 영업양수회사 또는 분할(분할합병 포함)로 설립 또는 존속하는 회사가 이 계약에 따른 자산관리자의 지위를 승계하는 조건으로 합병, 영업양도, 분할(분할합병)에 응하여야 한다.
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IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 구 분 참여기관 부 서 담당자 담당업무 목 적 주관회사 NH투자증권(주) 책임자 : 김정현 이사(T. 02-768-7138)담당자 : 조영민 차장(T. 02-750-5625) 금융 주관 및유동화증권발행 등 자산유동화의 안정적인 구조 설계및 발행업무 조율, 공모 유동화증권의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 NH투자증권(주)를 대표주관회사로 선정함. 자산관리자 NH투자증권(주) 책임자 : 김정현 이사(T. 02-768-7138)담당자 : 조영민 차장(T. 02-750-5625) 유동화자산관리 유동화자산의 보전, 회수, 관리업무, 유동화자산 및 관련서류의 구분보관, 관리업무 및 유동화자산에 수반되는 권리행사의 업무를 담당토록 하기 위하여 NH투자증권(주)를 자산관리자로 선정함 업무수탁자 NH투자증권(주) 재산신탁부 책임자 : 강승완 부장(T. 02-768-7951)당당자 : 손민근 차장(T.02-768-7889) 자산보관 등 투자자들의 권익 보호 및 유동화 프로그램의 원활한 진행을 위한 자산의 보관, 지급대행 및 기타관리업무를 담당토록 하기 위하여 NH투자증권(주)를 업무수탁자로 선정함 자산평가 및 자산실사기관 이촌회계법인 담당자 : 변성용 회계사(T.02-6671-7202) 자산평가 및자산실사 투자자 보호를 위하여, 공신력 있는기관으로 하여금 자산의 적정성에 대한 평가 및 실사를 담당하도록 하기 위하여 이촌회계법인을 자산평가 및 실사기관으로 선정함 신용평가회사 한국기업평가(주) SF2실 이진욱 연구원(T. 02-368-5482) 유동화증권신용평가 자산보유자가 큐브이문유동화전문 유한회사로 양도하는 대출채권을 기초로 발행될 유동화증권의 상환능력에 대한 객관적이고 공정한 신용평가를 통해 투자자들의 투자판단에 도움을 주고자 당 2개 외부 평가기관에 신용평가를 의뢰 나이스신용평가(주) SF평가1실 홍성기 연구위원(T. 02-2014-6277) 2. 기타 - 해당사항없음 3. 부속명세서 - 해당사항없음.
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II. 자산관리자 및 자산의 관리방법 등 1. 자산관리자의 개요 1) 자산관리자의 개황 구 분 내용 회 사 명 NH투자증권(주) 설립연월일 1969년 01월 16일 대 표 이 사 대표이사 정영채 본점소재지 서울특별시 영등포구 여의대로 108 (여의도동)(전화번호: 02-750-5625) 목 적 사 업 ① 본 회사는 자본시장과금융투자업에관한 법률에서 규정하는 다음 각 호의 금융투자업을 영위함을 목적으로 한다1. 투자매매업2. 투자중개업3. 집합투자업4. 투자자문업5. 투자일임업6. 신탁업② 본 회사는 자본시장과금융투자업에관한법률 및 금융관련 법령에서 정하는 인가·허가·등록 또는 신고 후 다음 각호의 업무를 겸영할 수있다1) 보험업법에 따른 보험대리점 업무 및 보험중개사 업무2) 자본시장과금융시장에관한법률에 따른 일반사무관리회사 업무3) 외국환거래법에 따른 외국환 업무 및 외국환 중개업무4) 근로자퇴직급여보장법에 따른 퇴직연금사업자의 업무5) 담보부사채신탁법에 따른 담보부사채에 관한 신탁업무6) 부동산투자회사법에 따른 자산관리회사의 업무7) 산업발전법에 따른 기업구조조정전문회사의 업무8) 중소기업창업지원법에 따른 중소기업창업투자회사의 업무9) 여신전문금융업법에 따른 신기술사업금융업10) 국가 또는 공공단체 업무의 대리11) 투자자 예탁금으로 수행하는 자금이체 업무12) 자산유동화에관한법률에 따른 자산관리자의 업무와 유동화전문회사업무의 수탁업무13) 투자자계좌에 속한 증권.금전 등에 대한 제3자 담보권의 관리업무14) 상법에 따른 사채관리회사의 업무15) 자본시장과금융투자업에관한법률에 따른 기업금융업무 및 금융위원회가 정하여 고시하는 업무와 관련한 대출업무16) 증권의 대차거래와 그 중개·주선 또는 대리업무17) 지급보증 업무18) 원화로 표시된 양도성 예금증서의 매매와 그 중개·주선 또는 대리업무19) 대출채권, 그 밖의 채권의 매매와 그 중개·주선 또는 대리업무20) 대출의 중개·주선 또는 대리업무21) 전문투자자사모집합투자기구 등에 대한 전담중개업무22) 기업에 대한 신용공여업무23) 전자금융거래법에 따른 직불전자지급수단의 발행 및 관리업무24) 금지금 및 은지금의 매매 및 중개업무25) 기타 금융위원회가 정하여 고시하는 금융업무26) 금융투자업에 부수하는 업무③ 본 회사는 제1항 내지 제2항의 업무 이외에 관련법에서 허용하는 업무와 기타 별도의 인가·허가·등록 또는 신고 후 다른 사업을 영위할 수 있다 자본금(출자금등) 1,782,560백만원 (1주당 액면가액 : 5,000원) 주요주주(출자자등) 농협금융지주 (56.82%, 보통주188,452,535주) (*)자본금 및 주요주주는 2022년 9월 30일 기준임 2) 사업의 내용가. 영업개황NH투자증권의 2022년 3분기 연결기준 자산 총계는 59조 5,813억원, 자기자본은 7조 3,117억원입니다. 동기간 연결기준 누적 순영업수익은 1조 185억원, 세전이익은 3,361억원, 당기순이익은 2,339억원(지배주주지분 2,341억원) 입니다. 나. 영업의 종류 순영업수익은 ①수수료수지, ②운용손익 및 관련 이자수지, ③증권여신 및 예탁금 관련 이자수지, 기타로 분류되며, 순영업수익의 세부 구성은 아래와 같습니다. 구 분 2022년 3분기순영업수익(억원) 비율 수수료수지 Brokerage 금융상품판매 (펀드, 랩, 신탁) IB (인수주선, M, 채무보증관련 등) 기타수수료 (유가증권대여수수료 등) 운용손익 및 관련 이자수지 증권여신 및 예탁금 관련 이자수지 기타 합계 주1) 순영업수익 : 영업수익-영업비용+판관비 주2) 금융상품판매 : 집합투자증권판매수수료+자산관리수수료+신탁보수 (파생결합증권 판매수수료는 미포함) 주3) IB : 인수주선수수료+매수 및 합병수수료+사채모집수탁수수료+채무보증관련수수료주4) 기타수수료 : 유가증권대여 수수료, IPO청약수수료, PEF운용관리보수 등주5) 연결 기준으로 작성하였습니다. 다. 영업부문별 자금조달.운용 내용 (조달실적) (기준일 : 2022년 09월 30일) (단위: 억원) 구 분 제56기 3분기 제55기 제54기 평균잔액
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구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 자본 자본금 자본잉여금 이익잉여금 기타자본 예수부채 투자자예수금 수입담보금 당기손익-공정가치 측정금융부채 당기손익-공정가치측정금융부채 당기손익-공정가치측정지정금융부채 파생상품부채 차입부채 콜머니 차입금 환매조건부채권매도 발행사채 기타부채 충당부채 퇴직급여부채 기타 합 계 주) 별도재무제표 월평균 금액 기준으로 작성하였습니다. (운용실적) (기준일 : 2022년 09월 30일) (단위: 억원) 구 분 제56기 3분기 제55기 제54기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 현금성자산 현금및현금성자산 유가증권 당기손익-공정가치측정금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 상각후원가측정금융자산 연결 및지분법투자지분 파생상품 파생상품자산 대여금및수취채권 예치금 신용공여금 환매조건부채권매수 대여금 기타 유형자산 기타 합 계 3) 영업 종류별 현황가. 유가증권 자기매매업무 (1) 증권거래현황 (단위: 백만원) 구분 매수 매도 합계 잔액 평가손익 지분증권 주식 유가증권시장 코스닥시장 코넥스시장 기타 소계 신주인수권증서 기타 계 채무증권 국채,지방채 국고채 국민주택채권 기타 소계 특수채 통화안정증권 예금보험공사채 기타 소계 금융채 산금채 중기채 은행채 여전채 기타 소계 회사채 기업어음증권 기타 계 집합투자증권 ETF 기타 계 외화증권 지분증권 채무증권 국채,지방채 특수채 금융채 회사채 소계 집합투자증권 기타 계 파생결합증권 ELS ELW 기타 계 합계 주1) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다. (2) 장내파생상품거래현황 (단위: 백만원) 구분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 합계 자산 부채 선물 국내 금융선물 금리선물 국채3년 국채10년 소계 통화선물 미국달러 엔 유로 소계 지수선물 KOSPI200 기타 소계 개별주식 국내계 해외 상품선물 농산물 비철금속,귀금속 에너지 소계 금융선물 통화 금리 주가지수 소계 해외계 선물계 옵션 국내 지수옵션 KOSPI200 기타 소계 개별주식 국내계 해외 주가지수 통화 기타 해외계 옵션계 합계 주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다. (3) 장외파생상품 거래현황 (단위: 백만원) 구분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 계 자산 부채 선도 금리 통화 계 옵션 주식 금리 통화 계 스왑 신용 주식 일반상품 금리 통화 계 합계 주) 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다. (4) 종류별 유가증권 운용내역 (가) 주식 (단위 : 백만원) 구 분 제56기 3분기 제55기 3분기 제55기 제54기 처분차익(차손) 평가차익(차손) 배당금수익 합 계 주1) 차입매도한 주식의 운용내역이 포함되어 있습니다.주2) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다. (나) 채권 (단위 : 백만원) 구 분 제56기 3분기 제55기 3분기 제55기 제54기 처분ㆍ상환차익(차손) 평가차익(차손) 채권이자 합 계 주1) 차입매도한 채권의 운용내역이 포함되어 있습니다.주2) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다. (다) 외화증권 (단위 : 백만원) 구 분 제56기 3분기 제55기 3분기 제55기 제54기 매매차익(차손) 평가차익(차손) 배당금, 이자수익 합 계 주1) 외화증권은 외화주식, 외화채권으로 위의 (가)(나)에 이미 포함되어 있으나, 별도로 외화증권 관련 정보를 제공하기 위한 것입니다.주2) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다. (라) 파생상품운용수지① 장내선물거래 (단위 : 백만원) 구 분 제56기 3분기 제55기 3분기 제55기 제54기 매매차익(차손) 정산차익(차손) 합 계 주) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.② 장내옵션거래 (단위 : 백만원) 구 분 제56기 3분기 제55기 3분기 제55기 제54기 매매차익(차손) 평가차익(차손) 합 계 주) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다. ③ 파생결합증권거래 (단위 : 백만원) 구 분 제56기 3분기 제55기 3분기 제55기 제54기 상환차익(차손) 평가차익(차손) 합 계 주) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다.④ 장외파생상품거래 (단위 : 백만원) 구 분 제56기 3분기 제55기 3분기 제55기 제54기
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매매차익(차손) 평가차익(차손) 합 계 주) 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다. 4) 영업설비 등 현황가. 지점 등 설치 현황(국내) 지 역 지점 영업소 사무소 합계 서울 인천 대전 대구 광주 울산 부산 경기 강원 충북 충남 경북 경남 전북 전남 제주 세종 합 계 주) 지점에는 본점에 소재하고 있는 'NH금융PLUS 영업부금융센터' 1개를 포함하고 있습니다. (해외) 지 역 지 점 사무소 합 계 상해 런던 계 나. 영업설비 등 현황 (단위: 백만원) 구 분 토지 (장부가액) 건물 (장부가액) 합 계 본점 지점 합계 주) 건물에 대한 감가상각비는 반영하였고, 투자부동산에 대한 내역은 제외하였습니다.다. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획-해당사항 없습니다. 라. 자동화기기 설치현황-해당사항 없습니다. 5) 재무에 관한 사항 가. 요약연결재무상태표 (단위 : 백만원) 과 목 제56기 3분기 제55기 제54기 현금및현금성자산 당기손익-공정가치측정금융자산 위험회피목적파생상품자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 상각후원가측정금융자산 관계기업및공동기업투자 유형자산 투자부동산 무형자산 사용권자산 당기법인세자산 이연법인세자산 기타자산 자 산 총 계 예수부채 당기손익-공정가치측정금융부채 위험회피목적파생상품부채 차입부채 발행사채 기타금융부채 충당부채 당기법인세부채 이연법인세부채 기타부채 부 채 총 계 지배주주지분 자본금 기타불입자본 기타자본구성요소 이익잉여금 (당분기말 : 대손준비금기적립액 89,773 백만원 대손준비금환입예정액 1,238 백만원 전기말 : 대손준비금기적립액 78,893 백만원 대손준비금전입예정액 10,880 백만원 전전기말 : 대손준비금기적립액 74,642 백만원 대손준비금전입예정액 4,251 백만원) 비지배주주지분 자 본 총 계 연결에 포함된 회사 수(개) 주) 연결재무제표에 대한 회계감사인의 검토와 감사를 받은 재무정보입니다. 나. 요약 연결포괄손익계산서 (단위 : 백만원) 과 목 제56기 3분기 제55기 3분기 제55기 제54기 영업수익 영업비용 영업이익 법인세비용차감전순이익 법인세비용 당기순이익 지배주주지분순이익 (대손준비금반영후 조정이익: 당분기 : 235,385 백만원 전분기 : 745,635 백만원 전기 : 920,646 백만원 전전기 : 572,721 백만원) 비지배지분순이익(손실) 기타포괄손익 총포괄손익 지배주주지분포괄손익 비지배지분포괄손익 기본 및 희석보통주당순이익(단위: 원) 684원 2,475원 3,071원 1,923원 기본우선주당순이익(단위: 원) 734원 2,525원 3,121원 1,973원 주) 연결재무제표에 대한 회계감사인의 검토와 감사를 받은 재무정보입니다. 과 목 제55기 3분기 제54기 3분기 제54기 제53기 영업수익 영업비용 영업이익 법인세비용차감전순이익 법인세비용 당기순이익(대손준비금반영후 조정이익:당분기 : 680,436 백만원 전분기 : 409,054 백만원 전기 : 484,955 백만원 전전기 : 418,256 백만원) 기타포괄손익 총포괄손익 기본 및 희석보통주당이익(단위: 원) 2,258원 1,384원 1,630원 1,433원 기본우선주당순이익(단위: 원) 2,308원 1,434원 1,680원 1,483원 주) 회계감사인의 감사와 검토를 받은 재무정보입니다. 6) 임원 및 직원 현황 가. 임원 현황 (기준일 : 2022년 09월 30일 (단위 : 주) 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 정영채 남 1964년 05월 사장 사내이사 상근 대표이사 서울대 경영학대우증권 상무NH투자증권 IB사업부대표(부사장) 2018년 03월 22일~ 2024년 03월 01일 이보원 남 1966년 04월 상근감사위원 사내이사 상근 상근감사위원 건국대 경제학성균관대 MBA 금융감독원 공보실, 감찰실 국장 2022년 05월 18일~ 2024년 03월 01일 서대석 남 1957년 01월 비상임이사 기타비상무이사 비상근 비상임이사임원후보추천위원회보수위원회ESG위원회 농협대
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협동조합학연세대 국제학 석사농협하나로유통 감사실장NH개발 전무이사농협은행 자금운용본부 부행장 2020월 12월 09일~ 2023년 03월 01일 홍석동 남 1954년 10월 이사 사외이사 비상근 사외이사임원후보추천위원회리스크관리위원회ESG위원회 농협대 협동조합학칸서스자산운용 영업부문대표NH농협증권 부사장 2020년 03월 25일~ 2023년 03월 01일 정태석 남 1955년 10월 이사 사외이사 비상근 사외이사보수위원회리스크관리위원회임원후보추천위원회 서울대 국제경제학現, 법무법인 현 고문법무법인 대륙아주 고문광주은행 은행장 2020년 03월 25일~ 2023년 03월 01일 홍은주 여 1958년 12월 이사 사외이사 비상근 사외이사감사위원회(감사위원)임원후보추천위원회ESG위원회 OHIO STATE UNIV 경제학 석/박사한양대 식품영양학現, 예스24 사외이사한양사이버대학교 경제금융학과 교수iMBC 대표이사 2020월 12월 09일~ 2023년 03월 01일 박민표 남 1963년 09월 이사 사외이사 비상근 사외이사감사위원회(감사위원)보수위원회ESG위원회 고려대 법학 석사수료/서울대 법학現, 박민표 법률사무소 대표변호사대검찰청 강력부장서울동부지검 검사장 2020월 12월 09일~ 2023년 03월 01일 박해식 남 1963년 04월 이사 사외이사 비상근 사외이사감사위원회(감사위원)보수위원회리스크관리위원회 Boston Univ 경제학Brown Univ 경제학 석/박사現, 아시아나항공 사외이사現, 한국금융연구원 선임연구위원한국금융연구원 국제금융실 연구실장 2022년 03월 23일~ 2024년 03월 01일 조규상 남 1967년 05월 부사장 미등기 상근 운용사업부대표(GlobalFI본부장 겸직) 서강대 경영학NH투자증권 Trading사업부대표골드만삭스자산운용 대표이사 2014년 01월 01일~ 2022년 12월 31일 김태원 남 1963년 03월 부사장 미등기 상근 Wholesale사업부대표 안동대 행정학디에스자산운용 대표이사한화자산운용 마케팅총괄본부장, 전무 2018년 12월 26일~ 2022년 12월 31일 김형신 남 1963년 03월 부사장 미등기 상근 경영지원부문장(프로골프단장 겸직) 중앙대 행정학농협금융지주 사업전략부문장농협중앙회 서울지역본부장 2022년 02월 01일~ 2023년 01월 31일 최승호 남 1964년 06월 부사장 미등기 상근 IB2사업부대표 서울대 경제학동국대 경제학 석사NH투자증권 고객자산운용본부장NH투자증권 리스크관리본부장 2016년 07월 27일~ 2022년 12월 31일 윤병운 남 1967년 12월 부사장 미등기 상근 IB1사업부대표 한국외국어대 중어중문학NH투자증권 Industry본부장NH투자증권 General Industry팀장 2015년 12월 21일~ 2022년 12월 31일 권순호 남 1965년 09월 전무 미등기 상근 OCIO사업부대표 서울대 사법학NH투자증권 고객자산운용본부장NH투자증권 연금신탁본부장 2012년 12월 26일~ 2022년 12월 31일 이재경 여 1967년 10월 전무 미등기 상근 Premier Blue본부장 이화여대 국제사무학삼성증권 삼성타운센터 본부장삼성증권 리테일 펀드리서치 팀장 2021년 02월 01일~ 2022년 12월 31일 김익수 남 1966년 09월 전무대우 미등기 상근 경영기획부문장 서울대 농업교육학 학사, 석사농협금융지주 기획조정부장 2021년 01월 01일~ 2022년 12월 31일 전용석 남 1968년 01월 전무 미등기 상근 Digital전략부문장 서울대 계산통계학 학사, 석사, 박사키움증권 CIO/CISO, 상무보DB손해보험 차세대업무추진TFT 부장 2019년 01월 07일~ 2022년 12월 31일 이창목 남 1966년 01월 상무 미등기 상근 경영전략본부장 연세대 경제학연세대 경영학 석사NH투자증권 Equity리서치센터장 2016년 10월 31일~ 2022년 12월 31일 김주형 남 1969년 04월 상무 미등기 상근 Client솔루션본부장 경북대 무역학NH투자증권 IC솔루션본부장NH투자증권 IC영업1본부장 2016년 10월
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31일~ 2022년 12월 31일 이수철 남 1969년 11월 상무 미등기 상근 프로젝트금융본부장 서울대 경영학 학사, 석사국민연금 운용전략실장국민연금 대체투자실장 2019년 06월 17일~ 2022년 12월 31일 김영노 남 1972년 04월 상무 미등기 상근 Equity Sales본부장 서울대 정치학슈로더자산운용 리서치 애널리스트,펀드매니저도이치증권 리서치 애널리스트 2019년 04월 22일~ 2022년 12월 31일 정중락 남 1971년 03월 상무 미등기 상근 플랫폼혁신본부장(WM Digital사업부대표 직무대행,마이데이터서비스구축TFT 팀장 겸직) 포항공대 컴퓨터공학포항공대 정보통신학 석사딜로이트 컨설팅 상무EY한영 Advisory 2019년 08월 06일~ 2022년 12월 31일 심기필 남 1967년 12월 상무 미등기 상근 경영지원본부장(NH인재원장 겸직) 서울대 경영학NH투자증권 WM지원본부장NH투자증권 경영전략부장 2017년 12월 13일~ 2022년 12월 31일 김홍욱 남 1967년 05월 상무 미등기 상근 Global사업본부장 고려대 산림자원학/경영학미래에셋대우증권 Global사업본부장 2020년 07월 13일~ 2022년 12월 31일 송재학 남 1966년 03월 상무 미등기 상근 연금컨설팅본부장 고려대 신문방송학고려대 경제학 석사NH투자증권 대체자산운용본부장NH투자증권 전략투자본부장 2018년 05월 04일~ 2022년 12월 31일 신재욱 남 1970년 01월 상무 미등기 상근 부동산금융본부장 연세대 경영학서울대 경영학 석사NH투자증권 부동산금융1부장NH농협증권 프로젝트금융팀장 2018년 05월 04일~ 2022년 12월 31일 이성 남 1969년 07월 상무 미등기 상근 Industry1본부장 중앙대 경영학NH투자증권 Heavy Industry부장 2018년 05월 04일~ 2022년 12월 31일 김형진 남 1971년 06월 상무 미등기 상근 Industry2본부장 한국외국어대 경제학NH투자증권 General Industry부장 2018년 05월 04일~ 2022년 12월 31일 강현철 남 1969년 11월 상무 미등기 상근 주택도시기금운용본부장 서강대 경제학 학사, 석사NH투자증권 기업분석부장NH투자증권 FICC리서치센터장 2018년 06월 25일~ 2022년 12월 31일 유현숙 여 1967년 10월 상무 미등기 상근 WM사업부대표 숙명여대 경영학NH투자증권 WM지원본부장NH투자증권 Premier Blue 강남센터장 2018년 12월 17일~ 2022년 12월 31일 이수석 남 1968년 10월 상무 미등기 상근 OCIO솔루션본부장 단국대 경영학단국대 노무관리학 석사NH투자증권 IC영업1부장NH투자증권 금융상품영업3부 2018년 12월 17일~ 2022년 12월 31일 황경태 남 1968년 08월 상무 미등기 상근 고객자산운용본부장 서강대 경영학NH투자증권 신탁1부장NH투자증권 목동WMC 센터장 2018년 12월 17일~ 2022년 12월 31일 강진호 남 1968년 01월 상무 미등기 상근 동부본부장 경북대 사회학NH투자증권 삼성동금융센터 총괄센터장NH투자증권 고객전략실장 2018년 12월 17일~ 2022년 12월 31일 김중곤 남 1971년 01월 상무 미등기 상근 ECM본부장 한양대 무역학NH투자증권 ECM1부장 2018년 12월 17일~ 2022년 12월 31일 나영균 남 1967년 08월 상무 미등기 상근 Operation본부장 한양대 경제학NH투자증권 재무관리부장NH투자증권 경영관리부장 2019년 12월 16일~ 2022년 12월 31일 박상호 남 1968년 06월 상무 미등기 상근 준법감시본부장(준법감시인,정보교류통제 담당 겸직) 연세대 정치외교학NH투자증권 수원WM센터장NH투자증권 구로WM센터장 2019년 12월 16일~ 2022년 12월 31일 조영래 남 1969년 12월 상무 미등기 상근 중서부본부장 호남대 수학NH투자증권 광화문금융센터 총괄센터장NH투자증권 홍대역WM센터장 2019년 12월 16일~ 2022년 12월 31일 송창하 남 1969년 02월
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상무 미등기 상근 Syndication본부장 연세대 경영학 학사, 석사수료NH투자증권 Syndication부장하나대투증권 채권금융부장 2019년 12월 16일~ 2022년 12월 31일 박정목 남 1967년 03월 상무 미등기 상근 대체자산투자본부장 서울대 경영학뉴욕대 MBANH투자증권 Private Equity1부장 2019년 12월 16일~ 2022년 12월 31일 박창섭 남 1969년 09월 상무 미등기 상근 실물자산투자본부장 홍익대 건축학University of Michigan 건축학 석사Harvard University 부동산/도시개발학 석사NH투자증권 Project 금융부장 2019년 12월 16일~ 2022년 12월 31일 박홍수 남 1971년 08월 상무 미등기 상근 Client솔루션본부장 서울대 수학포항공대 수학 석사뉴욕대 수학 석사NH투자증권 Hybrid파생운용부장NH투자증권 리스크관리부장 2019년 12월 16일~ 2022년 12월 31일 임계현 남 1972년 09월 상무 미등기 상근 서울대 경영학 학사, 석사NH투자증권 기획조정실장NH투자증권 경영관리부장 2019년 12월 16일~ 2022년 12월 31일 이주승 남 1971년 09월 상무 미등기 상근 Advisory본부장 연세대 경영학University of Michigan MBANH투자증권 Advisory실장한국솔베이서비스 Asia DevelopmentSenior Vice President 2021년 12월 21일~ 2023년 12월 31일 신동섭 남 1971년 05월 상무보 미등기 상근 전략운용본부장 서강대 경영학KAIST 경영학 석사NH투자증권 Equity운용본부장NH투자증권 AI부장 2017년 12월 13일~ 2022년 12월 31일 김도식 남 1966년 10월 상무보 미등기 상근 리스크관리본부장(위험관리책임자 겸직) 연세대 경영학 석사연세대 응용통계/경영학NH투자증권 IB Credit지원부장 2020년 12월 14일~ 2022년 12월 31일 오광준 남 1971년 03월 상무보 미등기 상근 PE본부장 홍익대 경영학NH투자증권 Private Equity2부장농협은행 PE운용2팀장 2020년 12월 14일~ 2022년 12월 31일 오태동 남 1972년 03월 상무보 미등기 상근 리서치본부장 서강대 재무관리학 석사서강대 경제학NH투자증권 투자전략부장 2020년 12월 14일~ 2022년 12월 31일 최창선 남 1967년 12월 상무보 미등기 상근 금융소비자보호본부장 성균관대 법학NH투자증권 컴플라이언스부장NH투자증권 이촌동WM센터장 2020년 12월 14일~ 2022년 12월 31일 송지훈 남 1970년 10월 상무보 미등기 상근 WM지원본부장 경북대 회계학NH투자증권 구미WM센터장NH투자증권 시지지점장 2020년 12월 14일~ 2022년 12월 31일 강민훈 남 1972년 05월 상무보 미등기 상근 고객지원본부장 경희대 회계학NH투자증권 인사부장NH투자증권 경영관리부장 2020년 12월 14일~ 2022년 12월 31일 김진여 여 1970년 10월 상무보 미등기 상근 WM법인본부장 중앙대 지식경영학NH투자증권 Premier Blue 강남센터장NH투자증권 골드넛WM센터장 2020년 12월 14일~ 2022년 12월 31일 김규진 남 1970년 06월 상무보 미등기 상근 정보보호본부장 동국대 전자계산학NH투자증권 IT기획부장NH투자증권 결제업무부장NH투자증권 업무개발부장 2020년 12월 14일~ 2022년 12월 31일 김동운 남 1970년 08월 상무보 미등기 상근 재경1본부장 NH투자증권 목동WM센터장NH투자증권 명동WM센터장NH투자증권 강남대로WM센터장 2021년 12월 21일~ 2023년 12월 31일 성종윤 남 1970년 04월 상무보 미등기 상근 재경2본부장 연세대 경영학NH투자증권 NH금융PLUS 영업부금융센터장NH투자증권 홍대역WM센터장 2021년 12월 21일~ 2023년 12월 31일 정병석 남 1970년 04월 상무보 미등기 상근 나무고객본부장 연세대 국제정치학 석사연세대 정치외교학NH투자증권
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Digital사업기획부장NH투자증권 Digital플랫폼부장 2021년 12월 21일~ 2023년 12월 31일 이주현 남 1979년 08월 상무보 미등기 상근 투자금융본부장(투자금융부장 겸직) 서강대 영어영문/경영학NH투자증권 투자금융부장 2021년 12월 21일~ 2023년 12월 31일 정병훈 남 1971년 07월 상무보 미등기 상근 Passive솔루션본부장 호남대 무역학NH투자증권 Passive솔루션부장NH투자증권 기관영업2부장 2021년 12월 21일~ 2023년 12월 31일 정진호 남 1969년 12월 상무보 미등기 상근 IT본부장 인하대 생물공학NH투자증권 IT기획부장NH투자증권 인프라운영부장NH투자증권 매체시스템부장 2021년 12월 21일~ 2023년 12월 31일 이승아 여 1973년 10월 상무보 미등기 상근 상품솔루션본부장 University of Pennsylvania MBA서강대 국제경제학 석사포항공대 생명과학NH투자증권 전략기획실장NH투자증권 미래전략부장 2021년 12월 21일~ 2023년 12월 31일 배광수 남 1972년 01월 상무보 미등기 상근 Industry3본부장 경희대 회계학NH투자증권 Technology Industry부장 2022년 05월 23일~ 2023년 12월 31일 주1) 재직기간은 선임일로 작성하였습니다.주2) 임원 보유주식수는 2022년 9월 30일 기준이며, 이후 변동 현황은 '임원, 주요주주 특정증권 등 소유 상황 보고서'의 공시사항을 참조 바랍니다. 나. 직원 현황 (기준일 : 2022년 06월 30일 (단위 : 백만원) 직원 소속 외근로자 비고 사업부문 성별 직 원 수 평 균근속연수 연간급여총 액 1인평균급여액 남 여 계 기간의 정함이없는 근로자 기간제근로자 합 계 전체 (단시간근로자) 전체 (단시간근로자) WM사업부 남 WM사업부 여 본사영업 남 본사영업 여 본사지원 남 본사지원 여 합 계 주1) 사업부구분, 직원수, 평균근속 : 2022.06.30 현재 재직중인 미등기임원 및 직원을 기준으로 기재하였으며, 단시간 근로자 인원수는 전체인원수에 포함되어 있습니다.주2) 연간급여총액 : 2022.01.01부터 2022.06.30까지의 월별 지급액의 합으로, 월별 지급액은 매월말 재직중인 미등기임원 및 직원에게 지급된 총액을 기재하였습니다.주3) 1인당 평균급여 : 2022.01.01부터 2022.06.30까지의 월별 평균 지급액의 합으로, 월별 평균 지급액은 해당월 지급총액에서 해당월말 재직중인 미등기임원 및 직원수로 나누어 기재하였습니다. 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 [자산관리위탁계약서] 제4조 (유동화자산의 구분관리)(1) 자산관리자는 유동화자산 및 그 관리, 운용 및 처분에 따라 취득하는 금전 등의 재산권을 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 하며 자산관리자의 고유재산과 혼합하여 관리하여서는 아니된다. (2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 제5조 (유동화자산의 관리 및 처분)(1) 자산관리자는 유동화자산의 조건과 사업 및 대출약정에 따라 추심된 금원이 자산관리계좌로 직접 입금되도록 하여야 한다. 다만, 부득이 자산관리자가 원리금 등을 직접 수령한 경우 자산관리자는 수령한 금전을 그 수령한 날 즉시 자산관리계좌에 입금하여야 한다. (2) 자산관리자는 차주 등이 유동화자산에 대한 지급을 지체하는 경우 이를 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여 권리를 실행하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자 또는 제3자에게 위임장을 발행하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다. (3) 자산관리자는 차주 등의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 경우에는 즉시 위 금원이 자산관리계좌에 입금되도록 조치하여야 한다. (4) 자산관리자가 제1항 및 제3항에 따른
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입금을 지체하는 경우에는 미입금된 금액에 제1항의 경우에는 자산관리자가 해당 금원을 수령한 날의 다음 영업일 로부터, 제3항의 경우에는 그 사실을 알게 된 날의 3 영업일이 경과한 날로부터 각 그 입금이 완료되는 날까지의 기간에 대하여 해당 기간 동안의 업무수탁자의 은행계정 기간별 연체이자율을 적용하여 산출한 연체이자를 위탁자에게 지급하여야 한다. (5) 자산관리자는 유동화자산을 추심하는 경우 사업 및 대출약정에 따라 인정되는 순서에 따라 변제에 충당하여야 한다. (6) 자산관리자는 위탁자를 위하여 사업 및 대출약정에 따른 각종 동의, 승낙, 요구 및 청구 등 수익자로서의 제 권리를 행사하여야 한다. 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 [자산관리위탁계약서] 제3조 (자산관리자의 선관주의 의무)자산관리자는 선량한 관리자의 주의로써 관계법령 및 이 계약의 내용에 따라 자산관리업무를 수행하여야 한다. 제4조 (유동화자산의 구분관리) (1) 자산관리자는 유동화자산 및 그 관리, 운용 및 처분에 따라 취득하는 금전 등의 재산권을 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 하며 자산관리자의 고유재산과 혼합하여 관리하여서는 아니된다. (2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 제5조 (유동화자산의 관리 및 처분)(1) 자산관리자는 유동화자산의 조건과 사업 및 대출약정에 따라 추심된 금원이 자산관리계좌로 직접 입금되도록 하여야 한다. 다만, 부득이 자산관리자가 원리금 등을 직접 수령한 경우 자산관리자는 수령한 금전을 그 수령한 날 즉시 자산관리계좌에 입금하여야 한다. (2) 자산관리자는 차주 등이 유동화자산에 대한 지급을 지체하는 경우 이를 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여 권리를 실행하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자 또는 제3자에게 위임장을 발행하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다. (3) 자산관리자는 차주 등의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 경우에는 즉시 위 금원이 자산관리계좌에 입금되도록 조치하여야 한다. (4) 자산관리자가 제1항 및 제3항에 따른 입금을 지체하는 경우에는 미입금된 금액에 제1항의 경우에는 자산관리자가 해당 금원을 수령한 날의 다음 영업일 로부터, 제3항의 경우에는 그 사실을 알게 된 날의 3 영업일이 경과한 날로부터 각 그 입금이 완료되는 날까지의 기간에 대하여 해당 기간 동안의 업무수탁자의 은행계정 기간별 연체이자율을 적용하여 산출한 연체이자를 위탁자에게 지급하여야 한다. (5) 자산관리자는 유동화자산을 추심하는 경우 사업 및 대출약정에 따라 인정되는 순서에 따라 변제에 충당하여야 한다. (6) 자산관리자는 위탁자를 위하여 사업 및 대출약정에 따른 각종 동의, 승낙, 요구 및 청구 등 수익자로서의 제 권리를 행사하여야 한다. 제6조 (유동화자산 관련서류의 관리) (1) 자산관리자는 사업 및 대출약정서, 금융계약서 등 각종 서류의 원본을 그 고유업무에 관련된 서류와 별도로 위탁자를 위하여 보관 및 관리하여야 한다. (2) 자산관리자는 제1항에 규정된 서류를 본점 또는 지점에 보관하여야 한다. (3) 자산관리자는 금융위원회 또는 유동화사채의 소지인의 요구가 있는 때에는 법령이 허용하는 범위 내에서 제1항 기재 서류를 열람하게 하여야 한다. 제7조 (장부의 작성 및 자산관리현황보고의무 등) (1) 자산관리자는 유동화전문회사회계처리기준 및 기타 국내에서 일반적으로 인정된 회계원칙 및 관행에 의한 방법과 양식에 따라 유동화자산 등 위탁자에게 속하는 재산의 명세와 현황 및 관리내역에 관한 장부를 작성하도록 조치하여 자산관리자의 본사에 비치하여야 한다. (2) 자산관리자는 위탁자 또는 위탁자의 대리인(업무수탁자를 포함한다)이 그 영업시간 내에 요구하는 경우에는 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다.
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(3) 자산관리자는 유동화사채의 소지인이 요구하는 경우 자산유동화법 제9조 및 제11조의 규정에 따라 허용되는 범위 내에서 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다. (4) 자산관리자는 업무수탁자 또는 신용평가기관이 요청하는 경우 자산관리현황(유동화자산의 증감, 회수실적, 보전조치, 추심절차진행과정, 사업의 진행현황, 사업인ㆍ허가진행상황, 공사기성율, 분양률 및 자산관리계좌로의 송금내역 등) 및 사업 및 대출약정에 따른 대출금실행계좌의 입출금내역을 기재한 보고서를 작성하여 이를 업무수탁자 또는 신용평가기관에 제출하여야 한다. (5) 자산관리자는 금융감독당국으로부터 자산유동화법 제34조에 따라 자료의 제출의 요청을 받거나, 업무 또는 재산에 대한 조사를 받는 경우 또는 같은 법 제35조에 따라 업무개선명령을 받은 경우에 이를 지체없이 위탁자, 업무수탁자 및 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 서면으로 통지하여야 한다. (6) 자산관리자는 다음 각호의 1에 해당하는 사유가 발생한 사실을 알게 된 경우 이를 지체없이 위탁자, 업무수탁자 및 신용평가기관에게 통지하여야 한다. 1. 사업 및 대출약정에 따른 기한의 이익 상실 사유의 발생 2. 유동화자산양도계약에 따른 양도인의 담보책임사유 및 손해배상책임사유의 발생 3. 기타 유동화자산의 관리, 운용 및 유동화사채 권리자의 보호에 중대한 영향을 미치는 사항의 발생 제8조 (업무수탁자의 보고업무 관리 감독 등) (1) 자산관리자는 업무수탁자가 업무위탁계약 제13조에 따른 보고 업무의 이행을 지체하는 경우 보고업무를 이행할 것을 통지하여야 한다. (2) 자산관리자는 업무수탁자가 업무위탁계약 제13조에 따라 보고한 위탁자의 지급현황을 검토한 후 이에 허위내용 또는 보완할 사항이 있는 경우 업무수탁자에게 보고서를 정정하여 제출하도록 통지하여야 한다. (3) 자산관리자는 업무수탁자가 제1항 또는 제2항의 보고업무 이행통지 또는 정정통지를 수령한 날로부터 오(5)영업일 이내에 이를 이행하지 아니하는 경우 지체없이 이를 위탁자 및 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 통지하여야 한다. (4) 자산관리자는 업무위탁계약 제21조에 따라 업무수탁자에게 손해배상을 청구할 수 있는 사유가 발생한 경우 그러한 사유를 안 날로부터 삼(3)영업일 이내에 위탁자를 대리하여 손해배상을 청구하여야 한다. 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 [자산관리위탁계약서] 제10조 (자산관리자의 확인 및 보장) 자산관리자는 위탁자에게 다음 각 호의 사항을 확인하고 보장한다. 1. 자산관리자는 이 계약에서 정하는 바에 따라 위탁자를 위하여 유동화자산을 관리할 자격, 권한과 능력이 있다. 2. 자산관리자는 이 계약의 체결 및 이에 따른 유동화자산의 관리에 필요한 내부수권절차를 거쳤으며, 정부의 인ㆍ허가 기타 필요한 모든 절차를 갖추었다. 3. 이 계약의 체결 및 이에 따른 유동화자산의 관리 기타 이 계약의 내용은 법령에 위배되지 아니하며, 자산관리자에게 효력을 가지는 어떠한 계약이나 법원의 재판, 행정기관의 행정처분이나 지시에 위배되지 아니한다. 4. 이 계약에 따른 자산관리자의 의무는 자산관리자의 우선권 없는 일반 채무와 동등한 지위를 가진다. 5. 자산관리자는 이 계약 체결일 현재 채무초과 또는 지급불능의 상태에 있거나 그러한 상태에 빠질 위험에 처해 있지 아니하다. 6. 이 계약의 체결과 관련하여 자산관리자는 신의성실의 원칙에 따라 위탁자에게 모든 필요한 진실된 정보를 제공하였으며, 중요한 사실을 숨기거나 누락하지 아니하였다. 제11조 (자산관리자의 약정사항) (1) 자산관리자는 다음 각 호의 사항을 준수할 것을 약정한다. 1. 자산관리자는 이 계약상의 의무를 성실히 수행하기로 하며, 자산유동화법 및 기타 관계법령을 준수한다. 2. 자산관리자는 이 계약이 해지되는 경우 유동화자산과 관련하여 위탁자 가 요구하는 모든 서류를 위탁자 또는 그 지정하는 자에게 인도하여야 한다. 3. 자산관리자는 유동화자산과 관련하여 차주 기타 제3자와 사이에 분쟁이 발생한 경우 이를 즉시
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위탁자에게 통지하여야 한다. (2) 자산관리자는 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니된다. 1. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산의 양도, 담보제공 등 일체의 처분행위 2. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산의 조건을 변경하는 행위 3. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산과 관련하여 위탁자의 권리를 침해하는 행위 4. 지급된 수익을 이 계약 또는 업무위탁계약에 기재된 용도 이외의 용도로 유용하는 행위 제12조 (자산관리자의 손해배상) (1) 자산관리자가 이 계약에 따른 제반 사항에 위반한 경우에는 위탁자에게 그로 인하여 위탁자가 입게 되는 손해를 배상한다. (2) 자산관리자의 제1항에 따른 손해배상의무는 제13조에 따른 위탁자의 권리에 영향을 미치지 아니한다. 제13조 (계약의 해제 및 해지) (1) 위탁자는 자산관리자에 관하여 다음 각 호의 1에 해당하는 사유가 발생하는 경우 이 계약을 해지할 수 있다. 1. 자산관리자가 이 계약상의 의무를 준수하지 아니하고 위탁자로부터 이를 시정할 것을 통지받은 후 1월 이내에 이를 시정하지 아니한 때 2. 자산관리자에 대하여 법원의 해산명령 또는 해산판결이 있거나 법원에 해산신청 또는 「채무자의 회생 및 파산에 관한 법률」에 따른 회생절차 개시의 신청 또는 파산신청이 있거나 기타 이와 유사한 사적 절차가 개시된 때 3. 자산관리자가 지급정지 또는 지급불능으로 된 때 4. 자산관리자가 이 계약상의 의무를 이행하는 것이 위법하게 된 때 5. 제10조에 따른 자산관리자의 확인 및 보장이 허위임이 밝혀진 때 6. 기타 이 계약의 목적을 달성할 수 없는 상태가 발생하였다고 위탁자 또는 업무수탁자가 합리적으로 판단한 때 (2) 유동화자산양도계약 제11조에 따라 유동화자산양도계약이 해제되는 경우 이 계약은 각 당사자의 별도의 통지 없이 유동화자산양도계약의 해제의 효력발생일에 자동적으로 해제 또는 해지된다. 이 경우 자산관리자는 자산관리자가 제6조 및 제7조에 따라 보관, 관리하는 서류, 장부, 기록 및 기타 유동화자산에 관련된 일체의 자료를 위탁자를 대신하여 양도인에게 반환한다. (3) 제1항에 따라 이 계약이 해지되는 경우 위탁자는 지체없이 새로운 대체 자산관리자를 지정하여 선임하며, 대체 자산관리자가 이 계약에 의한 자산관리자의 자산관리업무를 승계하도록 하여야 한다. (4) 자산관리자는 위탁자가 제3항에 따라 새로운 대체 자산관리자를 선임할 때까지 이 계약에 따른 자산관리업무를 성실히 수행하여야 하며, 위탁자의 지시에 따라 자산관리업무를 새로운 자산관리자에게 이전하는 등 해지에 따른 잔존업무를 성실히 이행하여야 한다. 제14조 (자산관리자의 사임 등) (1) 자산관리자는 사업 및 대출약정의 효력이 지속되는 한 이 계약을 해제 또는 해지하거나 자산관리자의 지위를 사임할 수 없다. (2) 자산관리자가 제3자와 합병되거나 그 영업의 전부 또는 중요한 일부가 양도, 분할(분할합병 포함)되는 경우 자산관리자는 위탁자의 동의를 얻거나 합병 후 존속회사, 영업양수회사 또는 분할(분할합병 포함)로 설립 또는 존속하는 회사가 이 계약에 따른 자산관리자의 지위를 승계하는 조건으로 합병, 영업양도, 분할(분할합병)에 응하여야 한다.
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IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 구 분 참여기관 부 서 담당자 담당업무 목 적 주관회사 NH투자증권(주) 책임자 : 김정현 부장(T. 02-768-7138)담당자 : 조영민 차장(T. 02-750-5625) 금융 주관 및유동화증권 발행 등 자산유동화의 안정적인 구조 설계및 발행업무 조율, 공모 유동화증권의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 NH투자증권(주)를 대표주관회사로 선정함. 자산관리자 NH투자증권(주) 책임자 : 김정현 부장(T. 02-768-7138)담당자 : 조영민 차장(T. 02-750-5625) 유동화 자산관리 유동화자산의 보전, 회수, 관리업무, 유동화자산 및 관련서류의 구분보관, 관리업무 및 유동화자산에 수반되는 권리행사의 업무를 담당토록 하기 위하여 NH투자증권(주)를 자산관리자로 선정함 업무수탁자 NH투자증권(주) 재산신탁부 책임자 : 강승완 부장(T. 02-768-7951)당당자 : 손민근 과장(T.02-768-7889) 자산보관 등 투자자들의 권익 보호 및 유동화 프로그램의 원활한 진행을 위한 자산의 보관, 지급대행 및 기타관리업무를 담당토록 하기 위하여 NH투자증권(주)를 업무수탁자로 선정함 자산평가 및 자산실사기관 이촌회계법인 담당자 : 회계사 변성용(T.02-6671-7202) 자산평가 및자산실사 투자자 보호를 위하여, 공신력 있는기관으로 하여금 자산의 적정성에 대한 평가 및 실사를 담당하도록 하기 위하여 이촌회계법인을 자산평가 및 실사기관으로 선정함 신용평가회사 한국기업평가(주) SF2실 담당자 : 이유진 책임연구원(T. 02-368-5349) 유동화증권 신용평가 자산보유자가 큐브반포제이차유동화전문유한회사로 양도하는 대출채권을 기초로 발행될 유동화증권의 상환능력에 대한 객관적이고 공정한 신용평가를 통해 투자자들의 투자판단에 도움을 주고자 당 2개 외부 평가기관에 신용평가를 의뢰 나이스신용평가(주) SF평가1실 담당자 : 홍성기 수석연구원(T. 02-2014-6277) 2. 기타 - 해당사항없음 3. 부속명세서 - 해당사항없음.
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II. 자산관리자 및 자산의 관리방법 등 1. 자산관리자의 개요 가. 회사명 및 사업목적 등 구 분 주자산관리자 보조(대체)자산관리자 명 칭 신용보증기금 해당사항 없음. 설립연월일 1976년 6월 1일 대 표 자 최 원 목 본점소재지 대구광역시 동구 첨단로 7(신서동)(전화번호 : 1588-6565) 목 적 사 업 1. 기금은 다음 각호의 업무를 행한다. 1) 기본재산의 관리2) 신용보증3) 경영지도4) 신용조사 및 신용정보의 종합관리5) 구상권의 행사6) 신용보증제도의 조사연구7) 제1호 내지 제6호의 업무에 부수되는 업무로서 금융위원회의 승인을 얻은 업무 2. 기금은 제1항의 업무외에 재보증업무 및 유동화회사보증업무와 "중소기업 진흥에 관한 법률"의 규정에 따른 중소기업매출채권보험업무를 행할 수 있다. 3. 제2항의 규정에 의한 중소기업매출채권보험업무 집행과 그 회계처리 등은 "중소기업 진흥에 관한 법률" 및 동법시행령에서 정하는 바에 따른다. 자본금(출자금등) 주식발행 않는 비영리 법인으로 해당사항 없음 주요주주(출자자등) 주식발행 않는 비영리 법인으로 해당사항 없음 나. 사업의 내용 1) 주요기능 및 역할 □ 신용보증ㅇ 일반보증 : 기업이 사업상 필요로 하는 자금의 융통을 원활히 하고, 상거래에 따른 기업의 자금부담을 낮추기 위하여 물적담보가 부족한 기업에 대하여 신용보증을 지원합니다.* 대출, 제2금융, 지급보증, 사채, 납세, 어음보증 등 11종류 ㅇ 유동화회사보증 : 기업의 자금난 완화 및 자본시장 안정화를 위해 유동화회사가 개별회사의 회사채 등을 매입하여 발행하는 유동화증권에 대한 신용보증을 지원합니다.□ 보증연계투자: 신용보증을 이용하고 있는 기업의 유가증권(주식, 전환사채, 신주인수권부사채)을 인수하여 기업에 필요한 투자자금을 지원합니다.□ 창업기업지원: 창업상담부터 창업 후 자금지원, 컨설팅서비스까지 맞춤형 서비스를 제공합니다.(창업상담 → 창업스쿨 → 창업자금보증 → 창업기업컨설팅)□ 신용정보 종합관리: 보증기업의 신용정보를 수집ㆍ분석하여 체계적으로 종합관리합니다.□ 신용보험: 중소기업이 정상적인 상거래에서 취득하게 된 매출채권 및 받을어음을 보험에 가입하고 매출채권을 회수하지 못하게 되거나 어음의 부도발생 시 손실을 보상하는 제도입니다.□ 산업기반신용보증(SOC보증) : SOC 민간투자사업자가 금융기관으로부터 대출을 받거나 사회기반시설채권을 발행할 경우 신용보증을 지원함으로써 사회기반시설 확충 및 국민생활의 편익을 증진합니다.□ 경영지도: 중소기업의 생산성 향상과 경쟁력 제고를 위한 각종 경영컨설팅 및 기업연수를 지원합니다.□ 중소기업팩토링: 신용보증기금이 상거래 매출채권을 매입하면서 판매기업에 자금을 제공하고, 채권 만기일에 구매기업으로부터 대금을 회수하는 제도로, 중소기업의 조기 자금조달을 지원하며 연쇄부도 방지를 위한 안전망을 제공합니다. 2) 주요사업의 요약 [단위 : 백만원] 사업구분 2017년 결산 2018년 결산 2019년 결산 2020년 결산 2021년 결산 2022년 예산 신용보증금융지원 중소기업 매출채권보험계정 사회기반시설 민자사업지원 다. 재무에 관한 사항 ― 신용보증계정 재정상태표 [국가회계기준] [단위 : 백만원] 구분 '19결산 '20결산 '21결산 자산 유동자산 투자자산 일반유형자산 사회기반시설 무형자산 기타 비유동자산 총자산 부채 유동부채 장기차입부채 장기충당부채 기타 비유동부채 총부채 자본 기본순자산 적립금 및 잉여금 순자산조정 순자산 총계 부채비율 라. 임원 및 직원 현황 [작성일 : 2022년 9월 5일] 직위 상임기관장 성명 최원목 직책 이사장 성별 남 임기 (시작일) 2022년 08월 29일 (종료일) 2025년 08월 28일 주요경력 18. 5월 금융결제원(사) 상임감사14.12월 아시아개발은행(ADB) 상임이사13. 4월 기획재정부 기획조정실장 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 제청 → 대통령 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제1항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 상임감사 성명 권기형 직책 감사 성별
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남 임기 (시작일) 2022년 02월 14일 (종료일) 2024년 02월 13일 주요경력 16. 1월 우리에프아이에스(주) 대표이사13. 4월 (주)우리은행 부행장12. 12월 (주)우리은행 IB사업단 상무 선임절차 임원추천위원회 추천 → 공공기관운영위원회 심의ㆍ의결 → 기획재정부장관 제청 → 대통령 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제4항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 상임이사 성명 김충배 직책 전무이사 성별 남 임기 (시작일) 2020년 02월 28일 (종료일) 2023년 02월 27일 주요경력 19. 1월 신용보증기금 서울서부영업본부장18. 7월 신용보증기금 경기영업본부장18. 2월 신용보증기금 자본시장영업본부장 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제2항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 상임이사 성명 심현구 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2023년 09월 02일 (종료일) 2023년 09월 02일 주요경력 21. 7월 신용보증기금 서울동부영업본부장20. 2월 신용보증기금 부산경남영업본부장19. 7월 신용보증기금 경영기획부 본부장 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제2항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 상임이사 성명 이성주 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2021년 09월 03일 (종료일) 2023년 09월 02일 주요경력 19. 1월 신용보증기금 서울서부영업본부장18. 7월 신용보증기금 경기영업본부장18. 2월 신용보증기금 자본시장영업본부장 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제2항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 상임이사 성명 조충행 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 01월 05일 (종료일) 2024년 01월 04일 주요경력 21. 3월 금융위원회 금융공공데이터담당관16. 10월 금융위원회 행정인사과 팀장12. 1월 금융위원회 서민금융과, 은행과 사무관 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제2항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 상임이사 성명 한영찬 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 01월 26일 (종료일) 2024년 01월 25일 주요경력 21. 9월 신용보증기금 서울서부영업본부장21. 2월 신용보증기금 충청영업본부장20. 2월 신용보증기금 호남영업본부장 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제2항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 김상준 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2020년 08월 12일 (종료일) 2022년 08월 11일 주요경력 16. 4월 한국투자공사 부사장14. 6월 한국투자공사 런던지사장12. 1월 한국투자공사 주식운용실장 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 홍동호 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2020년 12월 14일 (종료일) 2022년 12월 13일 주요경력 17. 1월 한국거래소 상임감사위원13. 9월 駐日한국대사관 경제공사12. 2월 기획재정부 정책조정관리관 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 신순철 직책 비상임이사 성별 여 임기 (시작일) 2020년 12월 14일 (종료일) 2022년 12월 13일 주요경력 18. 3월 (사)한국중소벤처무역협회 비상임감사17. 3월 (주)전주페이퍼 감사14. 1월 (주)신한은행 부행장보 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 김공회 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2021년 2월 1일 (종료일) 2023년 1월 31일 주요경력
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20. 4월 대통령 직속 정책기획위원회 위원17. 3월 경상대학교 교수15. 7월 한겨례신문사 경제사회연구원 연구위원 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 박미혜 직책 비상임이사 성별 여 임기 (시작일) 2021년 2월 1일 (종료일) 2023년 1월 31일 주요경력 20. 11월 경상남도 고문변호사19. 9월 법제처 법령해석심의위원회 위원16. 5월 법무법인 믿음 대표변호사 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 박정훈 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 02월 24일 (종료일) 2024년 02월 23일 주요경력 18. 8월 국가경찰위원회 위원장97. 3월 서울대학교 법학전문대학원 교수89. 3월 서울 민사지방법원 판사 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 박순철 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 02월 24일 (종료일) 2024년 02월 23일 주요경력 21. 2월 박순철 법률사무소 대표변호사20. 8월 서울남부지방검찰청 검사장20. 1월 의정부지방검찰청 검사장 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 2) 임직원의 현황 구분 2017년 2018년 2019년 2020년 2021년 2022년4/4분기 임원 기관장 상임 정원 상임 현원 비상임 이사 상임 정원 상임 현원 비상임 감사 상임 정원 상임 현원 비상임 기타 상임임원 정원(A) 정규직 일반정규직 정원 계(B) (별도정원) (탄력정원) 현원 계 전일제 단시간 무기계약직 정원 계(C) (별도정원) (탄력정원) 현원 계 전일제 단시간 임직원 총계 (A+B+C) 여성 현원 합계 임원 정규직 구분 2017년 2018년 2019년 2020년 2021년 2022년4/4분기 비정규직 기간제 전일제 단시간 계 정규직전환 전환계획(D) 전환실적(E) 전환비율(E/D) 기타 소속외 인력 파견 용역(민간) 사내하도급 계 정규직전환 전환계획(F) 전환실적(G) 전환비율(G/F) 자회사 구분 2017년 2018년 2019년 2020년 2021년 2022년4/4분기 연수직 공통공개기준 ㅇ 임원(기관장, 이사, 감사) : 법령 또는 기획재정부로부터 승인·통보받은 정원 기준ㅇ 정규직 : 일반정규직과 무기계약직을 포함하며, 임원을 제외한 인력(지사 및 해외조직에서 근무중인 직원포함)* 정규직(일반정규직) : 정규직 근로자 중 무기계약직을 제외한 인력* 정규직(무기계약직) : 계약이 무기한으로 정년이 보장되는 근로자로 비정규직에서 전환된인력과 무기계약직으로 직접 채용한 인력* 임용후 인력을 기준으로 작성, 따라서 인턴등 임용전 인력은 제외되며, 수습 직원도 임용후 수습인력만 해당됨* 임금피크제 별도정원, 탄력정원 포함ㅇ 소속외인력 : 공공기관이 직접 고용하지 않고 파견·용역·사내하도급 등의 형태로타 업체(용역업체·파견업체) 소속이면서 동 기관에 근무하는 인력 기관 세부 작성기준 ㅇ 여성현원의 정규직 인원 중 37.87명은 '6개월 이상 육아휴직중인 자' 및 '산전후휴가에 이어 3개월 이상 육아휴직중인 자'임(여성 정규직 총 현원 903.75명) 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 가. 유동화자산의 추심, 관리 및 처분 등 (자산관리위탁계약 제 5 조) [자산관리위탁계약서]제 5 조 (유동화자산의 추심, 관리 및 처분 등)(1) 자산관리자는 유동화자산의 조건에 따라 유동화자산의 원리금 등을 추심하여 자산관리계좌에 입금하거나 입금되도록 하여야 하며, 한국예탁결제원에 전자등록된 사채의 경우 한국예탁결제원으로 하여금 유동화자산인 사채에 관한
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원리금을 직접 자산관리계좌로 입금하도록 조치하여야 한다. 자산관리자는 유동화자산에 대하여 자산관리자가 직접 취득하는 금원이 있는 경우 이를 즉시(늦어도 회수사실을 확인한 날로부터 3영업일 이내에) 자산관리계좌에 입금하여야 한다. 자산관리자는 자산관리위탁계약이 해지 또는 해제된 이후에도 유동화자산의 원리금 등을 수령하는 경우에는 그 수령한 금원을 즉시(늦어도 회수사실을 확인한 날로부터 3영업일 이내에) 자산관리계좌에 입금하여야 한다.(2) 자산관리자는 채무자가 유동화자산인 사채, 대출채권 또는 추가 발행사채의 원리금 지급의무를 이행하지 않거나 사채인수계약 대출약정, 또는 추가 발행사채 인수계약상의 사채, 대출채권 또는 추가 발행사채의 기한의 이익 상실사유가 발생한 경우 및 원리금 지급의무의 이행이 현저히 곤란하다고 판단되는 경우 자신의 고유재산에 속하는 동일한 종류의 자산을 추심하는 경우에 적용되는 업무방법서 기타 내부지침에서 정한 것과 동일한 기준에 따라 유동화자산을 보전 또는 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 일체의 수단을 강구하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자에게 위임장을 교부하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다.(3) 채무자 또는 한국예탁결제원의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 때에는 자산관리자는 즉시(늦어도 그 사실을 알게 된 날의 익영업일 이내에) 이를 자산관리계좌에 입금하여야 한다.(4) 자산관리자가 제1항 또는 제3항의 의무이행을 지체하는 경우에는 미입금된 금액에 5영업일이 경과한 날로부터 입금이 완료되는 날까지의 기간에 대하여 신용보증기금이 신용보증기금법령에 근거하여 정한 손해금률을 적용하여 산출한 지연손해금을 가산하여 지급하여야 한다.(5) 자산관리자는 채무자 등에 대하여 채무자 회생 및 파산에 관한 법률에 따른 파산절차, 회생절차, 국제도산절차의 신청, 기업구조조정촉진법, 채권금융기관의 기업구조조정업무 운영협약 또는 채권은행협의회 운영협약(향후 이들 협약을 대체하여 제정되는 이와 유사한 협약을 포함함) 등에 따라 주채권은행에 대하여 부실징후기업 관리절차 개시를 신청하는 때 또는 법원의 해산명령 또는 해산판결이 있거나 신용회복지원협약에 따른 신용회복지원절차 등(합병, 회사분할, 사적 화의, 사적 구조조정 등 채권자로서의 권리행사가 필요한 경우를 모두 포함한다)이 개시되거나 기타 이와 유사한 사유가 발생한 때(법률의 제정 또는 개정에 따라 이와 유사한 절차가 시행되는 경우 그 절차를 포함한다) 위탁자를 대리하여 채권신고 등 채권자로서의 모든 권리를 행사하고 권리행사에 수반하는 의무를 이행하여야 한다(대출채무자 또는 사채 발행회사에 대한 기업구조조정 절차에서 위탁자를 대리하여 채무조정안 또는 신규 자금지원안 등 찬성 여부, 손실분담확약 체결 여부, 채권매수청구권 행사 여부 등 해당 절차에 수반하는 채권자로서의 모든 권리에 대하여 행사 여부를 결정하고 그에 따른 관련 절차 및 의무를 이행하는 것을 포함한다). 다만, 이 경우 자산관리자가 위탁자를 대리하여 의결권을 행사함에 있어서는 신용보증기금의 사전 동의를 받아야 한다.(6) 자산관리자는 선순위 유동화사채의 원리금 및 신용공여은행에 대한 신용공여 원리금(원리금 중 이자는 신용보증계약 제8조 제1항 제2호의 정상이자만을 말하며, 연체이자는 포함되지 않는다)의 상환이 완료된 후 아직 추심되지 아니한 유동화자산이 있는 경우 업무수탁자 및 신용보증기금의 사전 동의를 얻어 잔여 유동화자산을 처분(대물변제를 포함한다)할 수 있다. 이 경우 유동화자산의 처분가격은 해당 유동화자산의 조건(잔존원금, 만기, 이자율, 연체여부 등)을 고려하여 적정하게 계산된 가격으로 하되, 위탁자가 선정하는 회계법인의 평가액을 기준으로 할 수 있다. 자산관리자가 본항에 따라 유동화자산을 처분한 경우 그 처분대상이 된 유동화자산의 명세, 평가금액, 처분가격, 유동화자산의 인수인 등이 구체적으로 기재된 처분내역서를 처분을 위한 계약체결일로부터 10영업일 이내에 자금관리자, 업무수탁자 및 신용보증기금에게
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제출하여야 한다.(7) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 채무자를 대신하여 매년 신용평가회사에 유동화자산에 대한 신용평가등급의 정기평가를 의뢰하는 등 유동화자산의 신용등급에 대한 사후관리 업무를 수행한다. 다만, 자산관리자는 위 업무를 유동화증권을 인수하는 각 인수기관에 위임할 수 있다.(8) 자산관리자는 신용공여약정에 따른 신용공여한도액의 부족으로 위탁자가 (i) 자금관리위탁계약 제3조 제8항의 지급채무를 이행할 수 없거나, (ii) 자금관리위탁계약 제3조 제8항에 따른 지급채무의 이행으로 인하여 자금관리위탁계약 제3조 제2항 제1호 내지 제10호의 지급채무를 이행할 수 없는 경우로서 신용공여약정 제3조 제3항에 의한 신용공여한도액의 증액이 필요한 경우, 신용보증기금에게 신용보증계약상 신용보증원금의 증액 및 이에 관한 증액보증서 발급을 요청하여야 한다.(9) 자산관리자는 제8항에 따라 신용보증계약 제10조 제2항에 의한 신용보증기금의 증액보증서가 발급되는 경우 신용공여은행에게 신용공여약정 제3조 제3항에 의한 신용공여한도액의 증액을 통지하여야 한다. 나. 유동화자산의 구분관리 (자산관리위탁계약 제 4 조) [자산관리위탁계약서]제 4 조 (유동화자산의 구분관리)(1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 원리금 등 지급금을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 한다.(2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 다. 자산관리계좌의 관리 (자금관리위탁계약 제 3 조) [자금관리위탁계약서]제 2 조 (자금관리업무의 위탁)(1) 위탁자는 자금관리자를 위탁자를 위하여 다음 업무를 수행하는 자금관리자로 지정하며, 자금관리자는 위 지정에 대하여 이를 수락한다.1. 자산관리계좌의 관리, 집행 및 운용(위탁자(업무수탁자 포함) 또는 자산관리자 요청에 따른 지급업무 포함한다)2. 위탁자의 여유자금의 관리, 운용 및 회수3. 유동화사채 원리금의 지급업무 및 기타 위탁자의 자금 지급의무에 관한 업무4. 제1호 내지 제3호와 관련된 계산업무 및 보고업무5. 자금관리위탁계약서류의 보관 및 관리6. 한국예탁결제원의 위탁자 명의의 예탁자계좌 또는 투자자계좌의 관리7. 기타 위 각 호의 업무에 부수하는 업무 및 이 계약에 따라 자금관리자의 기타 업무로 정한 업무(2) 자금관리자는 위탁자 및 업무수탁자의 서면에 의한 사전동의 없이는 이 계약에 의한 지위의 전부 또는 일부를 제3자에게 위임하거나 위탁할 수 없다. 자금관리자가 위탁자 및 업무수탁자의 서면에 의한 사전동의를 받아 이 계약에 의한 지위의 전부 또는 일부를 제3자에게 위임하거나 재위탁하는 경우에도 이 계약상의 자금관리자로서의 업무에 관한 모든 책임은 자금관리자에게 있다. 제 3 조 (자산관리계좌의 관리) (1) 자금관리자는 자산관리계좌를 이 계약에서 정하는 바에 따라 관리ㆍ운용 및 처분하여야 한다. (2) 자금관리자는 다음 각 호에 의한 항목의 지급을 위하여 필요한 경우 또는 자산관리자 또는 위탁자의 자금지급요청이 있을 경우(단, 제1호 및 제6호는 자산관리자 또는 위탁자의 자금지급요청이 있는 경우에 한한다) 위탁자를 대리하여 해당 소요자금을 매 유동화사채 분기 종료일에 다음 각 호의 우선순위에 따라 자산관리계좌에서 인출하여 지급하여야 한다. 다만, 자금관리자는 유동화사채 발행일에 위탁자가 지급하여야 하는 유동화자산의 매매대금과 신용보증기금 보증수수료 중 신용보증계약에 따라 유동화사채 발행일에 지급되어야 하는 금원을 유동화사채 발행일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하고, 유동화사채의 발행과 관련하여 지급하여야 하는 제비용(자산유동화 관련 법률자문료, 회계법인 등에 대한 실사수수료, 신용평가기관 등에 대한 제반 자문료 및 수수료, 주관회사에 대한 인수수수료, 주관회사가 대지급한 유가증권발행분담금과 상장 및 등록수수료 등을
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포함한다)을 유동화사채 발행일로부터 3영업일 이내에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 하며, 다음 각 호 중 어느 항목의 지급기일이 유동화사채 분기 중(유동화사채 분기 종료일을 제외한다)에 도래하는 경우에는 해당 소요자금을 그 우선순위에 따라 공제하여 두었다가 해당 지급기일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 한다.1. 위탁자가 자산유동화법 제22조의 업무를 영위함에 따라 납세의무를 지는 법인세 및 기타 조세2. 유동화자산의 양수와 관련하여 위탁자가 지급하여야 하는 유동화자산의 양도대금 및 관련 비용3. 신용보증계약에 따라 신용보증기금에 지급하여야 하는 보증수수료4. 유동화사채의 발행과 관련하여 지급하여야 하는 제비용5. 위탁자가 자산관리위탁계약에 따라 자산관리자에게 지급하여야 하는 자산관리수수료 기타 자산유동화와 관련하여 자산관리자에게 지급하여야 할 제반 수수료 및 비용, 자산관리위탁계약 제2조 제4항에 따른 업무위탁이 있는 경우 위탁자가 자산관리위탁계약에 따라 지급하여야 하는 수수료 및 비용, 위탁자가 업무위탁계약에 따라 업무수탁자에게 지급하여야 할 수수료 및 제비용, 그리고 위탁자가 이 계약에 따라 자금관리자에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용과 신용공여약정에 따라 신용공여은행에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용(본호의 각 수수료 및 비용 사이에는 우선 순위가 없으며 동등한 지급 순위를 가진다)6. 다음 각 목의 부대비용. 다음 각 목의 부대비용 사이에는 우선순위가 없으며 동등한 지급순위를 가진다.가. 유동화사채의 신용평가기관에 지급하여야 하는 수수료나. 회계감사인에게 지급하여야 하는 수수료 및 기타 비용다. 자산관리자, 업무수탁자 및 자금관리자가 자산관리위탁계약, 업무위탁계약 또는 이 계약에 의한 업무수행을 위하여 법률자문을 받는 경우 변호사에 지급하여야 하는 자문료 및 기타 비용라. 유동화자산의 추심비용마. 기타 우발적으로 발생한 비용7. 제8호 및 제9호 이외에 선순위 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 금원8. 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자9. 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금10. 위탁자가 제5조에 의하여 신용공여약정에 따라 차입한 자금의 원리금. 다만, 본호에서 신용공여금의 이자는 신용보증계약 제8조 제1항 제2호 소정의 정상이자를 말하며, 이자, 원금의 순으로 지급한다.11. 신용공여은행의 신용공여와 관련하여 신용보증기금이 보증채무를 이행한 경우 위탁자가 신용보증기금에 지급하여야 하는 구상금 등의 지급채무(신용보증기금 관련법령에 근거하여 신용보증기금이 정한 율에 의한 손해배상금, 신용보증기금의 보증채무이행에 소요된 비용 및 이와 관련하여 신용보증기금이 취득한 권리의 보전, 이전 및 행사에 소요된 비용 기타 신용보증기금의 구상권 등 채권의 회수를 위하여 소요된 비용을 포함한다) 및 신용보증계약에 따른 위약금, 손해배상금 기타 신용보증계약에 따라 신용보증기금에 지급하여야 할 일체의 금원12. 위탁자가 제5조에 의하여 신용공여약정에 따라 차입한 신용공여금 채무와 관련하여 신용보증계약 제10조 제1항의 소정의 연체이자와 정상이자의 차액 및 기타 제5호 및 제10호 이외에 위탁자가 신용공여은행에게 지급하여야 하는 금원13. 위탁자가 일시적 자금차입에 따라 지급하여야 하는 원리금, 수수료 기타 금원14. 제15호 및 제16호 이외에 후순위 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 금원15. 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자16. 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금17. 제14조 제1항에 따른 청산비용의 예치18. 신용보증계약 및 위탁자의 정관에 따라 신용보증기금에 출연하여야 하는 금원19. 위탁자의 사원에게 지급할 배당금(3) 자금관리자는 신용보증기금의 동의를 얻은 위탁자 또는 자산관리자의 별도의