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신보2020제10차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2022.12)

채무자가 유동화자산인 사채, 대출채권 또는 추가 발행사채의 원리금 지급의무를 이행하지 않거나 사채인수계약 대출약정, 또는 추가 발행사채 인수계약상의 사채, 대출채권 또는 추가 발행사채의 기한의 이익 상실사유가 발생한 경우 및 원리금 지급의무의 이행이 현저히 곤란하다고 판단되는 경우 자신의 고유재산에 속하는 동일한 종류의 자산을 추심하는 경우에 적용되는 업무방법서 기타 내부지침에서 정한 것과 동일한 기준에 따라 유동화자산을 보전 또는 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 일체의 수단을 강구하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자에게 위임장을 교부하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다.(3) 채무자 또는 한국예탁결제원의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 때에는 자산관리자는 즉시(늦어도 그 사실을 알게 된 날의 익영업일 이내에) 이를 자산관리계좌에 입금하여야 한다.(4) 자산관리자가 제1항 또는 제3항의 의무이행을 지체하는 경우에는 미입금된 금액에 5영업일이 경과한 날로부터 입금이 완료되는 날까지의 기간에 대하여 신용보증기금이 신용보증기금법령에 근거하여 정한 손해금률을 적용하여 산출한 지연손해금을 가산하여 지급하여야 한다.(5) 자산관리자는 채무자 등에 대하여 채무자 회생 및 파산에 관한 법률에 따른 파산절차, 회생절차, 국제도산절차의 신청, 이 계약 체결일 현재 실효된 기업구조조정촉진법을 대체하여 제정되는 법률, 채권금융기관의 기업구조조정업무 운영협약 또는 채권은행협의회 운영협약(향후 이들 협약을 대체하여 제정되는 이와 유사한 협약을 포함함) 등에 따라 주채권은행에 대하여 부실징후기업 관리절차 개시를 신청하는 때 또는 법원의 해산명령 또는 해산판결이 있거나 신용회복지원협약에 따른 신용회복지원절차 등(합병, 회사분할, 사적 화의, 사적 구조조정 등 채권자로서의 권리행사가 필요한 경우를 모두 포함한다)이 개시되거나 기타 이와 유사한 사유가 발생한 때(법률의 제정 또는 개정에 따라 이와 유사한 절차가 시행되는 경우 그 절차를 포함한다) 위탁자를 대리하여 채권신고 등 채권자로서의 모든 권리를 행사하여야 한다. 다만, 이 경우 자산관리자가 위탁자를 대리하여 의결권을 행사함에 있어서는 신용보증기금의 사전 동의를 받아야 한다.(6) 자산관리자는 선순위 유동화사채의 원리금 및 신용공여은행에 대한 신용공여 원리금(원리금 중 이자는 신용보증계약 제8조 제1항 제2호의 정상이자만을 말하며, 연체이자는 포함되지 않는다)의 상환이 완료된 후 아직 추심되지 아니한 유동화자산이 있는 경우 업무수탁자 및 신용보증기금의 사전 동의를 얻어 잔여 유동화자산을 처분(대물변제를 포함한다)할 수 있다. 이 경우 유동화자산의 처분가격은 해당 유동화자산의 조건(잔존원금, 만기, 이자율, 연체여부 등)을 고려하여 적정하게 계산된 가격으로 하되, 위탁자가 선정하는 회계법인의 평가액을 기준으로 할 수 있다. 자산관리자가 본항에 따라 유동화자산을 처분한 경우 그 처분대상이 된 유동화자산의 명세, 평가금액, 처분가격, 유동화자산의 인수인 등이 구체적으로 기재된 처분내역서를 처분을 위한 계약체결일로부터 10영업일 이내에 자금관리자, 업무수탁자 및 신용보증기금에게 제출하여야 한다.(7) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 채무자를 대신하여 매년 신용평가회사에 유동화자산에 대한 신용평가등급의 정기평가를 의뢰하는 등 유동화자산의 신용등급에 대한 사후관리 업무를 수행한다. 다만, 자산관리자는 위 업무를 유동화증권을 인수하는 각 인수기관에 위임할 수 있다. 나. 유동화자산의 구분관리 (자산관리위탁계약 제 4 조) [자산관리위탁계약서]제 4 조 (유동화자산의 구분관리)(1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 원리금 등 지급금을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 한다.(2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는
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경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 다. 자산관리계좌의 관리 (자금관리위탁계약 제 3 조) [자금관리위탁계약서]제 3 조 (자산관리계좌의 관리) (1) 자금관리자는 자산관리계좌를 이 계약에서 정하는 바에 따라 관리ㆍ운용 및 처분하여야 한다. (2) 자금관리자는 다음 각 호에 의한 항목의 지급을 위하여 필요한 경우 또는 자산관리자 또는 위탁자의 자금지급요청이 있을 경우(단, 제1호 및 제6호는 자산관리자 또는 위탁자의 자금지급요청이 있는 경우에 한한다) 위탁자를 대리하여 해당 소요자금을 매 유동화사채 분기 종료일에 다음 각 호의 우선순위에 따라 자산관리계좌에서 인출하여 지급하여야 한다. 다만, 자금관리자는 유동화사채 발행일에 위탁자가 지급하여야 하는 유동화자산의 매매대금과 신용보증기금 보증수수료 중 신용보증계약에 따라 유동화사채 발행일에 지급되어야 하는 금원을 유동화사채 발행일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하고, 유동화사채의 발행과 관련하여 지급하여야 하는 제비용(자산유동화 관련 법률자문료, 회계법인 등에 대한 실사수수료, 신용평가기관 등에 대한 제반 자문료 및 수수료, 주관회사에 대한 인수수수료, 주관회사가 대지급한 유가증권발행분담금과 상장 및 등록수수료 등을 포함한다)을 유동화사채 발행일로부터 3영업일 이내에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 하며, 다음 각 호 중 어느 항목의 지급기일이 유동화사채 분기 중(유동화사채 분기 종료일을 제외한다)에 도래하는 경우에는 해당 소요자금을 그 우선순위에 따라 공제하여 두었다가 해당 지급기일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 한다. 1. 위탁자가 자산유동화법 제22조의 업무를 영위함에 따라 납세의무를 지는 법인세 및 기타 조세 2. 유동화자산의 양수와 관련하여 위탁자가 지급하여야 하는 유동화자산의 양도대금 및 관련 비용 3. 신용보증계약에 따라 신용보증기금에 지급하여야 하는 보증수수료 4. 유동화사채의 발행과 관련하여 지급하여야 하는 제비용 5. 위탁자가 자산관리위탁계약에 따라 자산관리자에게 지급하여야 하는 자산관리수수료 기타 자산유동화와 관련하여 자산관리자에게 지급하여야 할 제반 수수료 및 비용, 자산관리위탁계약 제2조 제4항에 따른 업무위탁이 있는 경우 위탁자가 자산관리위탁계약에 따라 지급하여야 하는 수수료 및 비용, 위탁자가 업무위탁계약에 따라 업무수탁자에게 지급하여야 할 수수료 및 제비용, 그리고 위탁자가 이 계약에 따라 자금관리자에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용과 신용공여약정에 따라 신용공여은행에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용(본호의 각 수수료 및 비용 사이에는 우선 순위가 없으며 동등한 지급 순위를 가진다) 6. 다음 각 목의 부대비용. 다음 각 목의 부대비용 사이에는 우선순위가 없으며 동등한 지급순위를 가진다. 가. 유동화사채의 신용평가기관에 지급하여야 하는 수수료 나. 회계감사인에게 지급하여야 하는 수수료 및 기타 비용 다. 자산관리자, 업무수탁자 및 자금관리자가 자산관리위탁계약, 업무위탁계약 또는 이계약에 의한 업무수행을 위하여 법률자문을 받는 경우 변호사에 지급하여야 하는 자문료 및 기타 비용 라. 유동화자산의 추심비용 마. 기타 우발적으로 발생한 비용 7. 제8호 및 제9호 이외에 선순위 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 금원 8. 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자 9. 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금 10. 위탁자가 제5조에 의하여 신용공여약정에 따라 차입한 자금의 원리금. 다만, 본호에서 신용공여금의 이자는 신용보증계약 제8조 제1항 제2호 소정의 정상이자를 말하며, 이자, 원금의 순으로 지급한다. 11. 신용공여은행의 신용공여와 관련하여 신용보증기금이 보증채무를 이행한 경우 위탁자가 신용보증기금에 지급하여야 하는 구상금 등의 지급채무(신용보증기금 관련법령에 근거하여 신용보증기금이 정한 율에 의한 손해배상금, 신용보증기금의 보증채무이행에 소요된
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비용 및 이와 관련하여 신용보증기금이 취득한 권리의 보전, 이전 및 행사에 소요된 비용 기타 신용보증기금의 구상권 등 채권의 회수를 위하여 소요된 비용을 포함한다) 및 신용보증계약에 따른 위약금, 손해배상금 기타 신용보증계약에 따라 신용보증기금에 지급하여야 할 일체의 금원 12. 위탁자가 제5조에 의하여 신용공여약정에 따라 차입한 신용공여금 채무와 관련하여 신용보증계약 제10조 제1항의 소정의 연체이자와 정상이자의 차액 및 기타 제5호 및 제10호 이외에 위탁자가 신용공여은행에게 지급하여야 하는 금원 13. 위탁자가 일시적 자금차입에 따라 지급하여야 하는 원리금, 수수료 기타 금원 14. 제15호 및 제16호 이외에 후순위 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 금원 15. 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자 16. 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금 17. 제14조 제1항에 따른 청산비용의 예치 18. 신용보증계약 및 위탁자의 정관에 따라 신용보증기금에 출연하여야 하는 금원 19. 위탁자의 사원에게 지급할 배당금 (3) 자금관리자는 신용보증기금의 동의를 얻은 위탁자 또는 자산관리자의 별도의 지시가 없는 한, 제2항의 지급 및 제4조에 따른 여유자금의 운용 기타 자산유동화계획에 따른 자금 지출 이외의 목적으로 자산관리계좌에서 자금을 인출할 수 없으며, 제2항 각 호의 지급을 완료하고도 잔여재산이 있는 경우에 자금관리자는 이를 위탁자의 사원에게 위탁자의 정관에 따른 순위와 비율로 지급한다. (4) 제2항 제1호 내지 제10호 항목의 지급이 완료된 후에 자금관리자는 위탁자의 요청이 있을 경우 지급할 당시 위탁자가 보유하는 자산으로써 제2항 제11호부터 그 이후의 항목에 대하여 대물변제 할 수 있다. 이 경우 대물변제의 평가금액과 관련하여서는 자산관리위탁계약서 제5조 제6항을 준용한다. (5) 위탁자는 자산관리계좌를 양도하거나 질권 기타 담보권의 목적으로 할 수 없다. (6) 자금관리자는 위탁자의 자산관리계좌를 관리?운용함에 있어 필요한 경우 자금관리자의 수신시스템과 연계된 전산시스템에 의한 입출금 방식을 이용할 수 있다. 다만, 동 전산시스템의 설치, 운영 및 이용에 있어서 자금관리자는 보안상의 선관주의의무를 다하여야 한다. (7) 위탁자는 자금관리자가 자산관리계좌에 대하여 지급통제권한을 보유하도록 하여야 한다. 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 가. 유동화자산의 구분관리 (자산관리위탁계약 제 4 조) [자산관리위탁계약서]제 4 조 (유동화자산의 구분관리)(1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 원리금 등 지급금을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 한다.(2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 나. 여유자금의 운용 (자금관리위탁계약 제 4조) [자금관리위탁계약서] 제 4 조 (여유자금의 운용) (1) 자금관리자는 자산관리계좌의 잔액이 해당 유동화사채 분기 중 지급하여야 하는 제3조 제2항 제1호 내지 제10호에 해당하는 금원의 105%를 초과하는 경우 그 초과금액(이하 “여유자금”이라 한다)을 다음의 방법으로 운용하여야 한다. 이 경우 자금관리자는 만기와 환금성을 고려하여 적절하게 분산 투자하는 등 유동화사채 소지자의 권익이 최대한 보호되도록 신의성실의 원칙에 따라 공정하게 운용하여야 한다. 1. 유효신용등급 AAA인 금융기관이 취급하는 양도성예금증서, MMDA, MMF, 적금, 정기예금 및 환매조건부채권(RP) 2. 국채 및 유효신용등급 AAA인 지방채 3. 공공기관의 운영에 관한 법률에 의한 공공기관이 발행하는 유효신용등급 AAA인 채권 4. 유효신용등급 AAA인 회사채 또는 신용등급 A1인
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기업어음증권(CP) 5. 유효신용등급 AAA인 금융기관에 대한 Call Loan (2) 제1항에 따라 여유자금을 운용한 상품이 신용평가등급의 하향조정으로 인하여 제1항에 규정된 요건에 해당하지 않게 된 경우 자금관리자는 그로부터 15일 이내에 해당 상품을 중도해지 또는 매각하고 이를 다시 제1항에 규정된 요건에 맞는 운용대상에 운용하여야 한다. 단, 시장 상황의 급격한 변화 등으로 인해 자금관리자가 해당 상품을 15일 이내에 처분하는 것이 불가능하거나 위탁자에게 현저하게 불리하다고 합리적으로 인정되는 때에는 자금관리자는 그 처분을 유예할 수 있다. (3) 자금관리자는 다음 비율을 한도로 하여 여유자금을 동일 상품에 운용할 수 있다. 1. 제1항 제1호, 제2호 및 제5호의 경우: 운용가액 합계액의 100% 2. 제1항 제3호의 경우: 운용가액 합계액의 80% 3. 제1항 제4호의 경우: 운용가액 합계액의 30% (4) 제3항의 규정에 불구하고 자금관리자는 동일인 및 그 계열회사(독점규제 및 공정거래에 관한 법률이 규정하는 동일한 기업집단에 속하는 회사를 말한다)가 발행하는 제1항 제4호의 상품에 여유자금 운용가액 합계액의 20%(계열회사의 경우 25%)를 초과하여 운용할 수 없다. (5) 제1항에 의한 현금의 운용은 제3조 제2항의 지급에 필요한 자금이 해당 지급일의 직전 영업일까지 확보될 수 있도록 운용대상의 만기를 정하여야 한다. (6) 본조에 의한 여유자금의 운용은 자금관리자가 위탁자를 대리하여 위탁자의 명의로수행한다. 자금관리자는 여유자금의 운용에 관한 장부를 작성ㆍ보관하고 위탁자와 자산관리자에게 매월 1회 여유자금 운용과 적격 운용대상에 관한 정보를 제공하여야 하며, 위탁자가 여유자금의 운용에 관한 시정을 요구하는 경우에는 특별한 사정이 없는 한 이에 응하여야 한다. 다. 대체자산관리업무 및 기타 업무 (업무위탁계약 제 16 조) [업무위탁계약서]제 16 조 (대체자산관리업무 및 기타 업무)(1) 업무수탁자는 자산관리자에게 자산관리위탁계약 제13조 제1항 각 호에 정한 사유가 발생하거나 위탁자가 자산관리위탁계약의 목적을 달성할 수 없다고 합리적으로 판단한 때에는 위탁자를 대리하여 자산관리위탁계약을 해지하고, 대체자산관리자를 선정하여야 한다.(2) 대체자산관리자의 대체자산관리업무 수행에 관해서는 자산관리위탁계약이 정하는 바를 준용하기로 하되, 수수료 지급에 관해서는 위탁자 및 신용보증기금과 별도로 협의하여 정하기로 한다.(3) 위탁자는 자산유동화법 시행령 제4조 제3항에 따라 업무수탁자를 유동화자산양도계약서, 자산관리위탁계약서, 업무위탁계약서, 신용공여약정서, 자산관리위탁계약 제6조 제1항에 의하여 자산관리자가 보관 및 관리하는 서류의 사본 등 각종 서류를 보관 및 관리할 관리책임자로 지정한다. 업무수탁자는 금융위원회 또는 유동화사채 소지인의 요구가 있는 때에는 위 각 서류를 열람하게 하여야 한다.(4) 업무수탁자는 유동화사채의 투자자들의 권익 및 위탁자의 이익을 보호하기 위하여 자산관리위탁계약에 따른 자산관리자에 대한 각종 통지, 요청 및 시정요구, 손해배상의 청구, 각종 협의 및 승낙, 동의, 유동화자산 양도계약에 따른 각종 승낙 및 동의, 자산관리자의 자산관리현황 파악 등과 관련하여 필요한 위탁자의 권한을 행사한다.(5) 업무수탁자는 위탁자가 발행한 유동화사채와 관련하여 그 소지인 기타 발행과 관련된 계약의 당사자로부터 어떠한 통지를 받은 경우 이를 위탁자 및 자금관리자에게 즉시 전달한다. 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 가. 자산관리자의 약정사항 (자산관리위탁계약 제 11 조) [자산관리위탁계약서]제 11 조 (자산관리자의 약정사항) (1) 자산관리자는 위탁자에 대하여 다음 각 호의 사항을 준수할 것을 약정한다. 1. 자산관리자는 이 계약상의 의무를 성실히 수행하기로 하며, 자산유동화법 및 기타 관계법령을 준수한다. 2. 자산관리자는 이 계약이 해지되는 경우 유동화자산과 관련하여 위탁자 및 업무수탁자가 요구하는 모든 서류를 위탁자 및 업무수탁자 또는 그 지정하는 자에게 인도하여야
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한다. 3. 자산관리자는 유동화자산 기타 위탁자의 재산과 관련하여 제3자와의 분쟁이 발생하고 이로 인하여 유동화자산에 중대한 영향을 미칠 가능성이 있다고 판단되거나 소송이 제기된 경우 이를 즉시 위탁자 및 업무수탁자에게 통지하여야 한다. (2) 자산관리자는 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니된다. 1. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 신용보증기금의 사전 서면 동의 없이 유동화자산의 양도, 담보제공 등 기타 일체의 처분행위를 하여서는 아니되며, 신용보증기금의 동의 없이 조기상환을 요구할 수 없다. 2. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 신용보증기금의 동의 없이는 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제할 수 없고 유동화자산에 대한 연대보증인을 변경하거나 연대보증계약을 해제 또는 해지할 수 없다. 자산관리자가 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제하고자 하는 경우(채무자의 유동화자산에 대한 조기상환권 행사시 조기상환수수료를 협의 조정하는 경우를 포함한다) 또는 연대보증인을 변경하거나 연대보증계약을 해제 또는 해지하고자 하는 경우에는 사전에 필요한 자료를 첨부하여 신용보증기금의 동의를 요청하여야 한다. 3. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 양도된 유동화자산과 관련하여 업무수탁자의 동의없이 위탁자의 권리를 침해하는 어떠한 행위도 하여서는 아니된다. 4. 자산관리자는 추심한 금원을 다른 용도로 유용하여서는 아니된다. 5. 자산관리자는 이 계약에 의하여 위탁자, 자금관리자 또는 업무수탁자에게 제출하거나 제공하여야 하는 보고서, 자산관리업무에 관한 자료 및 정보를 적시에 제공하여야 하며, 자산관리자가 제출, 제공하는 보고서, 자료 및 정보에 중요한 사항의 기재 또는 표시의 누락이 있거나 허위의 기재 또는 표시를 하여서는 아니된다.
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IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 구 분 주 요 업 무 참 여 기 관 담 당 자 부 서 직책 및 성명 전 화 번 호 공동주관회사 - 유동화증권의 발행을 위한 제반절차 진행- 유동화증권의 총액 인수 및 모집 한국투자증권(주),케이비증권(주)교보증권(주),메리츠증권(주),부국증권(주),신한금융투자(주),우리종합금융(주),유안타증권(주), 유진투자증권(주),코리아에셋투자증권(주)하이투자증권(주),현대차증권(주), 아이비케이투자증권(주) 구조화금융1부,구조화금융1부채권인수부,복합금융팀자본시장본부대기업금융1부DCM부Coverage2팀기업금융팀IB본부기업금융부기업금융3팀IB금융팀 팀장 김민식부장 노윤호차장 이재민부장 박상욱이사 김병헌부장 노건엽부장 조헌성이사 김인호이사 강명진상무 박병인부장 곽경훈팀장 정학면부장 곽철수 자산실사,평가기관 - 유동화자산의 실사 및 평가 대주회계법인 회계사 김영동 신용평가회사 - 유동화 증권의 원리금 지급 능력 평가 NICE신용평가 실장 이은정수석연구원 황상운 한국신용평가 팀장 하태경애널리스트 전세완 법률자문기관 - 자산유동화와 관련한 제반법률 검토 및 계약서작성 김앤장 법률사무소 변호사 이진태 자산관리자 - 유동화 자산의 관리- 유동화자산 및 제반 서류의 관리 신용보증기금 유동화보증센터 팀장 양경훈차장 양창용 업무수탁자 -유동화전문유한회사의 일반사무 주식회사 에스비에이드 기획총무팀 부장 이재윤 신용공여자 - 여유자금의 운용- 자금의 집행- 유동화증권 투자자의 권익 보호- 신용공여업무 농협은행 투자금융부 차장 이준민 신용공여에 관한부분보증기관 - 업무수탁자의 C/L에 대한 보증 신용보증기금 유동화보증센터 차장 양창용 2. 기타 - 해당사항 없음. 3. 부속명세서 - 해당사항 없음.
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II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 (1) 영업개황 및 사업부문의 구분 (가) 영업개황 당사의 제품인 스테인레스 선재는 자동차, 전기, 전자, 건설등 전산업에 다양하게 사용되고 소량 다품종으로 생산 유통되며, 판매의 경우 내수는 2차 가공업체에 제품을 공급하고 있으며 효율적인 관리 및 부실채권방지를 위하여 대형 실수요업체와 직거래 위주로 운영하고 있고 수출시장은 편조용, 스프링용, 용접용, 자동차용, 선박용, 항공기용등 특정 품목의 경기 동향에 영향을 많이 받지 않는 안정적인 제품을 수출하고 있습니다.- 제품의 특성 제품명 용 도 특 성 와이어 금망용 ­ 화학, 석유, 제지, 인조섬유, 자동차등 전산업 분야에 사용됨­ 뛰어난 표면광택, 적절한 기계적 성질, 우수한 내식성을 가지 고 있어 사용 영역이 다양함 스프링용 ­ 전기부품, 산업용기계부품등에 사용­ 탄성한도가 높고 코일링성이 있어야 함 편조용 ­ 자동차부품(BELLOWS), 산업용특수호스 제작에 사용­ WIRE를 엉킴이 없이 WINDING(편조)하여야 함 냉간압연용 ­크롬만 함유하고 있어 내식성이 덜 요구되는 볼트, 너트등의 제품생산에 사용­형상의 변화에 흠집이 발생하지 않고 조직을 쉽게 변형할 수 있어야 한다 일반용 ­ 미려한 외관, 내부식성으로 주방용구, 낚시용, 재신선용, 농업 용등 다양한 분야에 사용 용접봉 용접용 - 기계용접등에 사용- MIG(선형), TIG(절단형) 형태로 제작 (나) 공시대상 사업부문의 구분 당사는 제1차 금속제조업으로 한국표준산업분류상 철강선제조업을 영위하고 있습니다. 사 업 부 분 표준산업분류코드 사 업 내 용 철강선 제조업 C24123 스테인레스 와이어 신선, 연선 (2) 시장점유율 등스테인레스 선재의 제품생산은 소규모 영세업체가 많아 선재산업 전체의 집계 자료가 없으나 당사 추정자료에 의하면 고려특수선재(구.고려상사), 디에스알제강(주), (주)코웰(구.고월특수강), 한국선재(주), 덕흥제선㈜, (주)제낙스 순의 시장점유율을 갖고 있는 것으로 파악됩니다. 다만, 본 시장점유율은 각사에서 공시한 매출총액을 기준으로 파악된 순위로 실제 선재매출에 따른 시장점유율과 상이할 수 있습니다.아래 표는 당사를 포함한 스테인리스강선 부문에서의 매출액을 비교한 자료입니다. 【선재업체매출액(스테인리스강선부문)비교】 (단위:백만원) 업 체 명 2017년 2018년 2019년 2020년 2021년 고려특수선재(구.고려상사) (주)제낙스 덕흥제선(주) (주)코웰(구.고월특수강) 디에스알제강(주) 한국선재(주) *자료출처: 각사 금융감독원 공시자료임 (3) 시장의 특성 스테인레스강선 제품은 선박, 항공기, 자동차, 전기, 건설등 전산업에 걸쳐 소량 다품종으로 유통되어 전방 산업의 경기변동에 영향을 받을수 있으나 소득수준이 일정수준에 도달하면 수요가 정체되는 보통강과는 달리 소득이 증가하면 수요도 계속하여 상승세를 나타내는 특성이 있으며 가공기술 개발과 소재업체의 수요개발 활동이 지속적으로 이루어져 그 수요가 점차 확대되고 있는 추세입니다. (4) 조직도 조직도_1.gif 조직도_1 2. 주요 제품 및 서비스 가. 주요 제품 등의 현황 (단위 : 백만원, %) 사업부문 매출유형 품 목 구체적용도 매출액 비율 스텐인리스와이어 제품 와이어 자동차용, 망용, 주방용, 편조용,스프링용,산업용 상품외 와이어외 합 계 나. 주요 제품 등의 가격변동추이 (단위 : 원/KG) 품 목 제 31 기 제 30 기 제 29 기 와이어 (1) 산출기준 - 연도별 평균판매단가 적용 제품 매출액 / 제품 매출수량 (2) 주요 가격변동원인- 국제 니켈가격 변동으로 인한 스테인리스강의 가격변화와 환율변동에 따라 스테인 리스제품 판매단가가 유동적입니다. 3. 원재료 및 생산설비 가. 생산설비의 현황 [자산항목 : 유형자산] (단위 : 백만원) 사업소 소유형태 소재지 구분 기초장부가액 증감 상각 기타증감 기말장부가액 증가 감소 본사 자가 김해 토지 건물 구축물 기계장치 차량운반구 공구와기구 비품 시설장치 건설중자산 합 계 4. 매출 및 수주상황 가. 매출실적 (단위 : 백만원)
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매출유형 품 목 제31 기 제30기 제29 기 제품 와이어 수 출 내 수 합 계 상품 로프외 수 출 내 수 합 계 합 계 수 출 내 수 합 계 나. 판매경로 및 판매방법 등 (1) 판매조직 판매조직.jpg 판매조직 (2) 판매경로 매출유형 품 목 구분 판매경로 비 고 제품상품 와이어용접봉직선재 수출 2차 가공회사 국내 2차 가공회사 용역매출 용역 국내 2차 가공회사 (3) 판매방법 및 조건 구분 대금회수조건 부대비용의 부담방법 수출 현금 : 선적일 외상 : 선적후 30일 ∼ 90일 계약조건에 따른 각자 부담 내수 현금 : 익월 정기 결재일 외상 : 30일 ∼ 120일 (4) 판매전략 ① 제품의 고급화와 특수용도의 제품개발로 고부가가치 위주의 판매정책② 철저한 품질관리로 제품경쟁력 확보③ 인터넷 홍보등 신규 해외거래처 확보④ 꾸준한 공정개선을 통하여 제품원가를 감소 시켜 가격경쟁력 확보 ⑤ 신제품 개발을 통한 매출증대 다. 수주상황 (단위 : 톤, 백만원) 품 목 수주일자 납 기 수주총액 기납품액 수주잔고 수 량 금 액 수 량 금 액 수 량 금 액 와이어 22년1~12월 2022년 당사의 제품판매는 수요자와 직거래로 주문생산하고 있으며, 당사 거래처의 주문서가 수주현황입니다. 5. 위험관리 및 파생거래 시장위험과 위험관리는 Ⅲ. 재무에 관한 사항 5.재무제표 주석에 기재되어 있는 주석사항 4.재무위험관리를 참고하시기 바랍니다. 6. 주요계약 및 연구개발활동 가. 경영상의 주요계약 (1) 기술 공동사용 계약 체결 회사는 2020년 2월 27일명성티엔에스(주)와 기술공동사용계약을, 2020년 5월 27일, 2020년 8월 27일, 2020년 11월 27일, 2020년 12월 28일 계약효력연장합의를 체결하였으며 그 내역은 다음과 같습니다.- 계약금액: 9,000,000,000원- 대금지급조건 및 기타계약조건 ㆍ1차 정액실시료 : 금일십억원(1,000,000,000원)은 계약체결일 ㆍ2차 정액실시료 : 금팔십억원(8,000,000,000원)은 2021년 6월 28일까지 - 주요계약내용 ㆍ제낙스는 명성에게 제낙스가 단독으로 보유 및 출원한 특허를 명성에서 사용할 수 있도록 함 ㆍ제낙스와 명성은 기술사용, 향후 기술개발, 국내 및 해외영업활동, 새로운 제품의 개발과 생산, 특허권의 재사용권 이전 여부 등 많은 업무 분야를 공동으로 추진한편, 회사는 2차 정액실시료(80억원) 지급기일(2021년 6월 28일)이 경과하였음에도불구하고 대금을 수령하지 못하였고, 명성티엔에스(주)측은 2021년12월30일 정액실시료(11억원) 반환청구의 소를 제기하여 서울중앙지방법원에서 재판이 진행중에 있습니다. 또한, 2022년 6월 27일 당사의 부동산에 11억원의 가압류를 설정하였고, 이에 당사는 2022년 7월 19일 동금액(11억원)을 해방공탁금으로 납부하고 2022년 7월 20일 부동산 가압류 설정을 말소하였습니다. 상기 결과에 따른 재무제표에 미치는 효과는 예측할 수 없음에 따라 재무제표에 반영되어 있지아니합니다. (2) 중국현지법인(양광특수강고분유한공사) 지분매각회사는 2020년 6월 8일 중국현지법인에 대한 지분매각 계약을 체결하였으며, 그 내역은 다음과 같습니다.1) 양도지분: 양광특수강고분유한공사 지분 99.9%(82,685,232주) 2) 양수인: 연태개성공무유한공사 3) 양도계약체결일: 2020년 6월 8일 (양도금액변경 계약체결일: 2020년 11월 11일) 5) 양도목적: 자회사 지분매각을 통한 재무구조 개선 6) 대금지급방법 -1차: 계약서 수령 후 7영업일 내에 20%를 공동관리계좌에 입금 -2차: 지분 명의변경 완료 후 3영업일 내에 50%를 공동관리계좌에 입금 -3차: 대상회사의 모든 자료 인계 후 30영업일 내에 30%를 공동관리계좌에 입금 -양도금액 전액 공동관리계좌에 입금되면 양도자에게 송금하기로 한다. 7) 기타 본 매각은 우선 당사의 심각한 자금난을 해결하기 위한 것이다. 양광특수강의 관리 및 운영상 당사의 계속적 지원이 없이는 양광특수강을 유지할 수 없는 상황에 있고, 2019년말기준으로 양광특수강
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채권에 대해 중국 북경화심회계사무소에서 평가한 청산가치금액은 CNY47,133,586.75이지만, 당사의 유동성자금 부족등 심각한 상황이기에 현시점에 적극적인 매수의향을 가진 매수자가 최종적으로 요구하는 금액 CNY28,000,000으로 매각하는 것이 합리적인 방법이며, 당사의 계속기업으로써의 존속여부에 지대한 영향이 있기에 본 매각을 결의하고자 한다.8) 양도기준일: 2020년 6월 30일9) 지분명의이전일: 2020년 8월 24일10) 양도대금 입금내역(공동관리계좌): 2020년 6월 22일 계약금 CNY6,600,000 입금 2020년 8월 26일 중도금 CNY16,500,000 입금 2020년 12월 16일 잔금 CNY4,900,000 입금 (3) 중국현지법인(양광특수강고분유한공사)에 대한 채권 조정 회사는 양광특수강고분유한공사(이하 '양광'이라 한다.)의 지분을 매각하기 위해 양광에 대한 채권에 대해 일부 포기 및 일부 무상양도하기로 합의하였으며, 그 내용은 다음과 같습니다.1) 채권포기 - 위 금액에 대해 제낙스는 채권을 포기하고, 양광은 채무를 면제받는다. 2) 채권양도- 금액 : USD7,559,585.03- 양수자: 허종면(지분매각후 양광의 동사 겸 총경리)- 위 금액에 대해 양수자에게 무상양도한다.(4) 특허라이선스 계약체결회사는 2020년 8월 6일자로 Teledyne Energy Systems Inc.와 특허 라이선스 부여등의 계약을 체결하였으며 그 내역은 다음과 같습니다.- 계약기간: 2020.8.6 ~ 2023.8.6 (3년간)- 계약금액: 특허라이선스 - USD250,000 재료공급 - USD60,000- 주요계약내용ㆍ비독점적이고 양도불가능하며 취소할 수 없는 라이선스를 부여한다.ㆍ라이선스 부여지역은 미국에 한한다ㆍ특허라이선스 금액에는 기술이전, 플렉시블배터리 엔지니어링 도면, 표준절차등의 지원이 포함되어 있다.ㆍ라이선스 사용자가 연간 200개 셀의 파일럿 제품을 개발하고 평가를 목적으로 고객에게 제공할 수 있다. ㆍ연간 200개 셀을 초과할 경우 라이선스 비용과 재료구입비용은 별도로 협의한다.- 2020년 9월 11일 특허라이선스 대금 USD250,000 입금.(5) 부동산매각 계약체결회사는 2022년 5월 26일 부동산 매각 계약을 체결하였으며, 그 내역은 다음과 같습니다.1) 대상부동산: 경남 김해시 생림면 봉림리 851외(토지 28,648.0㎡, 건물 7,436㎡)2) 매각금액: 75억원3) 매각목적: 차입금상환 및 운영자금 확보4) 상대방: (주) 금양5) 소유권 명의 이전일: 2022년 7월 12일6) 매각대금 입금내역 - 2022년 5월 26일 계약금 750백만원 입금 - 2022년 6월 15일 중도금 2,732백만원 입금 - 2022년 7월 18일 1차잔금 700백만원 입금 - 2022년 7월 26일 2차잔금 3,318백만원 입금 나 . 연구개발활동 (1) 연구개발 담당조직 신소재 연구 및 개발을 목적으로 연구개발부서를 운영하고 있습니다. (2) 연구개발비용 (단위 : 천원) 과 목 제 31 기 제 30 기 제 29 기 비 고 인 건 비 위탁용역비 기타연구개발비 연구개발비용계 회계처리 경상연구개발비(비용) 개발비(무형자산) 연구개발비 / 매출액 비율[연구개발비용계÷당기매출액×100] 7. 기타 참고사항 가. 지적재산권 보유현황 당사는 2차전지등과 관련하여 국내 및 해외에 다수의 특허가 등록, 출원중에 있습니다. 보유하고 있는 특허의 주요내용은 다음과 같습니다. 종 류 취 득 일 내 용 효 과 금속 장섬유를 포함하는 전극 구조를 갖는 전지 및 이의 제조 방법 금속 장 섬유 형태의 메탈파이버가 서로 엉켜 물리적인 접촉을 통해 연결된 도전성 네트워크 구조를 가짐으로써 3차원 형태의 전극구조를 가지는 전지를 제조할 수 있음 IT기기용, 전기자동차용, 전력저장장치용 등으로 활용 전극 조립체, 이의 제조 방법, 및 전지의 충전 및 방전 방법 메탈화이버 구조체들을 이용하여 2차전지의 전극, 이를 이용한 2차전지의 제조방법 및 전지의 충전방법에 관한 것으로, 수 미크론의 미세한
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메탈화이버 소재를 이용하여 2차전지의 양극 또는 음극을 제조하여 고용량, 고출력 및 고속충전 특성을 나타내는 전지를 구현할 수 있으며, 이러한 전지특성을 활용한 새로운 충전방법에 관한 것 휴대용 전자기기 등 IT 기기용 배터리, 에너지 저장시스템(ESS), 전기자동차용 배터리 등의 제조 및 이러한 배터리의 새로운 충전시스템 적용에 활용할 계획 나. 업계의 현황 스테인레스강은 1940년대 순산소 제강법의 제조기술개발로 대량 생산이 가능하였고 1960년대 개발된 연속주조기술은 생산성을 획기적으로 향상 시켜 1970년대까지 미국, 유럽, 일본등 선진국을 중심으로 생산되었으나 1980년대 들어서 개발도상국의생산 및 제조기술개발로 본격적인 생산이 이루어졌습니다. 스테인레스강은 비교적 짧은 역사를 갖고 있으므로 영 메탈(YOUNG METAL)로 불려 왔으나, 최근에는 질소첨가와 고합금기술의 발달로 그 사용영역이 무한하고, 어느 소재보다 개발전망이 크다해서 베이비 메탈(BABY METAL)로 부르고 있습니다. 우리 생활에서 가장 쉽게 볼 수 있는 곳이 주방이며, 산업용, 건축용, 전기전자용등 다양하게 사용되고 있습니다. 국내 스테인레스산업은 1976년 삼미특수강(현 세아창원특수강)의 연산 6.5만톤 규모의 AC전기로 가동으로 시작되었는데, 미국, 일본등 선진국에서 생산된 핫코일을 수입하여 냉간압연 가공하여 판매하는 수준이었습니다. 당시 국내의 스테인레스 관련산업은 저임금을 바탕으로 한 주방기구등 노동집약형 제품을 생산, 수출함으로 세계 최대의 스테인레스 소재 수입국이자 최대의 제품 수출국이었는데, 1989년 포항제철에서 스테인레스 제강공장 및 소둔산 공장을 준공하여 국내에서도 스테인레스 일관 제조공정을 갖추게 되어 국산화를 실현함과 동시에 본격적인 스테인레스 관련산업의 발전을 도모할 수 있었고, 1997년 포스코특수강(현 세아창원특수강)에서 일반선재를 생산하여 연산 20만톤 규모의 양적성장을 거듭하여 현재 중국, 일본, 독일에 이어 세계 4위의 스테인레스 주요 생산국으로 떠올랐으며 동 기간중 설비 안정화, 양산체제 구축, 품질개선을 중심으로 한 많은 발전이 이루어졌습니다. 스테인레스 소비량은 소득수준에 따라 증가하는 것으로 분석되며 가정용, 건축, 전기, 전자등 다양한 산업에 소요되기 때문에 산업구조가 고도화될수록 새로운 수요가 발생하는 강점이 있으며, 경제규모가 커지고 선진국으로 옮겨 갈수록 스테인레스 수요산업의 비중이 가정용에서 전기, 전자, 건축, 산업용으로 옮겨가는 패턴을 가지고 있습니다. 이러한 수요구조의 변화 배경은 에너지절약의 필요성, 환경문제, 소득수준의 향상으로 인한 삶의 질 상승등 사회적인 요구가 다양화되어 나타나는 자연스러운 현상으로 파악되고 있습니다. (1) 수급상황 STAINLESS STEEL WIRE의 생산은 소규모 생산설비로도 사업이 가능하여 대부분 중소기업형태로 운영되고 있으며, 주요 스테인레스 선재 2차 가공업체는 당사를 포함하여 한국선재,고려상사,세아메탈, 덕흥제선등이 있습니다. 스테인레스 제품은 일반강 제품과 비교할 때 현저한 차이점은 보통강 제품은 소득이 일정수준에 도달하면 수요는 정체되는데 반해 스테인레스 제품은 소득이 증가하면 수요도 계속해서 상승세를 나타내는 것으로 수요산업의 가공기술과 소재업체의 수요개발활동이 지속된다면 무한한 신수요를 창출할 수 있으며, 전기전자 제품, 자동차용품, 가정용제품등 다양한 수요가 있어 특정산업의 경기변화에 좌우되지 않는 특징이 있습니다. 동 업계 생산제품의 국내시장 수요는 거의 산업용재인 스프링용, 피스용, 주방용, 망용, 중간재용등으로 대별할 수 있으며, 그 중 스프링용은 전체 수요의 약 10%미만을 차지하고 피스용, 볼트용 및 주방가구용, 망용 제품이 전체 수요의 70 ∼ 80%정도를 차지하고 있습니다. (2) 자원조달현황 당사 생산제품의 주요 원재료인 STAINLESS STEEL WIRE ROD는 국내에서는 세아창원특수강에서 대부분을 공급받고 있습니다. 국외의 주요 원자재 생산업체로는 일본의 신일본제철, DAIDO STEEL과 프랑스의
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EUGENE이 대표적인 업체이며, 중국과 인도 등에서 제조된 제품이 수입되고 있습니다. (3) 경쟁상황 당사를 포함하여 고려상사등 동종업계에서는 설비증설을 통해 생산량을 확대했으며, 제품생산이 소규모 설비로도 가능하여 중소업체가 난립되어 향후 시장경쟁이 더욱 치열할 것으로 예상되지만 스테인레스제품의 특성상 다양한 산업에서 소요되기 때문에 한 산업의 경기상황에 크게 좌우되지 않으며, 산업구조가 다양화, 고도화 될수록 새로운 수요처가 나타나고, 아연 도금등 각종 합금제품이 스테인레스강을 대체할 수 있는 제품이지만 스테인레스의 범용성과 규모의 경제에 의한 가격 경쟁력을 감안할 때 특수강시장 확대에 따른 반사이익이 예상되고 있습니다. 국내 STAINLESS STEEL WIRE 시장은 기존업체의 설비증설로 인하여 과잉생산에 의한 과당경쟁현상이 발생하고 있어 각사마다 수출에 역점을 두고 있습니다.그렇지만, 현재는 중국, 인도 등의 수입물량으로 국내업계에서는 상당히 경쟁력이 치열해 가고 있는 상황이어서 수출 위주 특수제품의 개발등의 변화가 시작되고 있습니다. (4) 규제 및 지원현황 철강산업에 대한 특별한 규제사항은 없으나 수출시 반덤핑제소 등이 종종야기되고 있습니다. (5) 향후 전망 스테인레스 관련산업은 활발한 연구개발을 통해 각각의 산업특성별 특수용도의 강종과 전자부품용등 고부가가치 제품을 개발하고 있고, 세계적인 추세인 경량화에 맞추어 고강도화를 위한 가공분야의 조직 미세화, 열처리 및 신선 가공기술 발전이 기대되며 전자, 기계부품용 특수기능제품 개발이 전망되어 지속적인 성장이 유지될 것으로 예상됩니다.그러나, 일반제품은 국내수요는 중국, 인도 제품으로 영업경쟁이 치열할 것이므로 국내업체는 고품질로 시장의 변화에 대응하여야 할 것입니다.
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IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 1. 경영성과당사의 영업실적에 관한 자료는 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 과 목 2022년(제31기) 2021년(제30기) 2020년(제29기) 매출액 매출원가 매출총이익(손실) 판매비와관리비 영업이익(손실) 기타수익 기타비용 금융수익 금융비용 법인세비용차감전순이익(손실) 계속영업 법인세비용(수익) 계속영업 당기순이익(손실) 중단영업 이익(손실) 당기순이익(손실) 본 자료는 개별기준으로 작성되었으며, 2020년 3분기 중 연결대상 종속기업의 투자주식이 처분되어 보고서 작성기준일 현재 연결대상 종속기업이 존재하지 않습니다2022년은 생산을 중단하고, 이월재고를 전량 매출하였으며, 영업손실 9억, 당기손실10억이 발생하였습니다.2. 재무상태당사의 재무상태는 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 과 목 2021년(제30기) 2021년(제30기) 2020년(제29기) [유동자산] ㆍ당좌자산 ㆍ재고자산 [비유동자산] ㆍ투자자산 ㆍ유형자산 ㆍ무형자산 ㆍ기타비유동자산 자산총계 [유동부채] [비유동부채] 부채총계 [납입자본금] [이익잉여금(결손금)] [기타포괄손익누계] [기타자본구성요소] 자본총계 생산 중단으로 대부분의 유형자산을 매각하여, 차입금을 상환하고, 잔액은 보유중에 있으며, 지속된 손실로 완전자본잠식이 되었습니다. 3. 자금조달현황 (단위 : 천원) 구 분 기초잔액 신규조달등 증가 상환등감소 기말잔액 금융기관 차입금 당기중에는 금융기관 차입금 전액을 상환하였습니다.
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II. 자산관리자 및 자산의 관리방법 등 1. 자산관리자의 개요 구 분 주자산관리자 명 칭 케이비증권 주식회사 설립연월일 1962년 06월 01일 대 표 자 박정림, 김성현 본점소재지 서울특별시 영등포구 여의나루로 50 (여의도동) 목 적 사 업 1.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 투자매매업 2.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 투자중개업 3.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 집합투자업 4.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 투자자문업 5.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 투자일임업 6.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 신탁업 7.자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 영위할 수 있도록 허용한 금융업무8.자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무 보통주자본금(*) 1,493,102(백만원)(1주당 액면가액 : 5,000원) 주요주주(출자자등) (주)KB금융지주 100% * 자본금 및 주요주주는 2022년 12월 31일 기준임.* 자산관리자에 대한 세부정보는 금융감독원 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에서 확인가능. 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 케이비증권(주)는 본 유동화회사의 자산관리자로서 유동화자산을 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 합니다. 또한, 자산관리자는 차주 등이 유동화자산에 대한 지급을 지체하는 경우 이를 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여 권리를 실행하여야 하며, 유동화회사는 필요한 경우 자산관리자의 추심업무에 적극 협력하여야 합니다. (자산관리위탁계약서)제4조 (유동화자산의 구분관리) (1) 자산관리자는 유동화자산 및 그 관리, 운용 및 처분에 따라 취득하는 금전 등의 재산권을 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 하며 자산관리자의 고유재산과 혼합하여 관리하여서는 아니된다. (2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 제5조 (유동화자산의 관리 및 처분) (1) 자산관리자는 유동화자산의 조건과 사업 및 대출약정에 따라 추심된 금원이 자산관리계좌로 직접 입금되도록 하여야 한다. 다만, 부득이 자산관리자가 원리금 등을 직접 수령한 경우 자산관리자는 수령한 금전을 그 수령한 날 즉시 자산관리계좌에 입금하여야 한다. (2) 자산관리자는 차주 등이 유동화자산에 대한 지급을 지체하는 경우 이를 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여 권리를 실행하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자 또는 제3자에게 위임장을 발행하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다. (3) 자산관리자는 차주 등의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 경우에는 즉시 위 금원이 자산관리계좌에 입금되도록 조치하여야 한다. (4) 자산관리자가 제1항 및 제3항에 따른 입금을 지체하는 경우에는 미입금된 금액에 제1항의 경우에는 자산관리자가 해당 금원을 수령한 날의 다음 영업일 로부터, 제3항의 경우에는 그 사실을 알게 된 날의 3 영업일이 경과한 날로부터 각 그 입금이 완료되는 날까지의 기간에 대하여 해당 기간 동안의 업무수탁자의 은행계정 기간별 연체이자율을 적용하여 산출한 연체이자를 위탁자에게 지급하여야 한다. (5) 자산관리자는 유동화자산을 추심하는 경우 사업 및 대출약정에 따라 인정되는 순서에 따라 변제에 충당하여야 한다. (6) 자산관리자는 위탁자를 위하여 사업 및 대출약정에 따른 각종 동의, 승낙, 요구 및 청구 등 수익자로서의 제 권리를 행사하여야 한다. 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 (자산관리위탁계약서) 제3조 (자산관리자의 선관주의 의무)자산관리자는 선량한 관리자의 주의로써 관계법령 및 이 계약의 내용에 따라 자산관리업무를 수행하여야 한다.제4조 (유동화자산의 구분관리) (1) 자산관리자는 유동화자산 및 그
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관리, 운용 및 처분에 따라 취득하는 금전 등의 재산권을 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 하며 자산관리자의 고유재산과 혼합하여 관리하여서는 아니된다. (2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 제5조 (유동화자산의 관리 및 처분) (1) 자산관리자는 유동화자산의 조건과 사업 및 대출약정에 따라 추심된 금원이 자산관리계좌로 직접 입금되도록 하여야 한다. 다만, 부득이 자산관리자가 원리금 등을 직접 수령한 경우 자산관리자는 수령한 금전을 그 수령한 날 즉시 자산관리계좌에 입금하여야 한다. (2) 자산관리자는 차주 등이 유동화자산에 대한 지급을 지체하는 경우 이를 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여 권리를 실행하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자 또는 제3자에게 위임장을 발행하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다. (3) 자산관리자는 차주 등의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 경우에는 즉시 위 금원이 자산관리계좌에 입금되도록 조치하여야 한다. (4) 자산관리자가 제1항 및 제3항에 따른 입금을 지체하는 경우에는 미입금된 금액에 제1항의 경우에는 자산관리자가 해당 금원을 수령한 날의 다음 영업일 로부터, 제3항의 경우에는 그 사실을 알게 된 날의 3 영업일이 경과한 날로부터 각 그 입금이 완료되는 날까지의 기간에 대하여 해당 기간 동안의 업무수탁자의 은행계정 기간별 연체이자율을 적용하여 산출한 연체이자를 위탁자에게 지급하여야 한다. (5) 자산관리자는 유동화자산을 추심하는 경우 사업 및 대출약정에 따라 인정되는 순서에 따라 변제에 충당하여야 한다. (6) 자산관리자는 위탁자를 위하여 사업 및 대출약정에 따른 각종 동의, 승낙, 요구 및 청구 등 수익자로서의 제 권리를 행사하여야 한다. 제6조 (유동화자산 관련서류의 관리) (1) 자산관리자는 사업 및 대출약정서, 금융계약서 등 각종 서류의 원본을 그 고유업무에 관련된 서류와 별도로 위탁자를 위하여 보관 및 관리하여야 한다. (2) 자산관리자는 제1항에 규정된 서류를 본점에 보관하여야 한다. (3) 자산관리자는 금융위원회 또는 유동화사채의 소지인의 요구가 있는 때에는 법령이 허용하는 범위 내에서 제1항 기재 서류를 열람하게 하여야 한다. 제7조 (장부의 작성 및 자산관리현황보고의무 등) (1) 자산관리자는 유동화전문회사회계처리기준 및 기타 국내에서 일반적으로 인정된 회계원칙 및 관행에 의한 방법과 양식에 따라 유동화자산 등 위탁자에게 속하는 재산의 명세와 현황 및 관리내역에 관한 장부를 작성하도록 조치하여 자산관리자의 본사에 비치하여야 한다. (2) 자산관리자는 위탁자 또는 위탁자의 대리인(업무수탁자를 포함한다)이 그 영업시간 내에 요구하는 경우에는 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다. (3) 자산관리자는 유동화사채의 소지인이 요구하는 경우 자산유동화법 제9조 및 제11조의 규정에 따라 허용되는 범위 내에서 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다. (4) 자산관리자는 업무수탁자 또는 신용평가기관이 요청하는 경우 자산관리현황(유동화자산의 증감, 회수실적, 보전조치, 추심절차진행과정, 사업의 진행현황, 사업인ㆍ허가진행상황, 공사기성율, 분양률 및 자산관리계좌로의 송금내역 등) 및 사업 및 대출약정에 따른 대출금실행계좌의 입출금내역을 기재한 보고서를 작성하여 이를 업무수탁자 또는 신용평가기관에 제출하여야 한다. (5) 자산관리자는 금융감독당국으로부터 자산유동화법 제34조에 따라 자료의 제출의 요청을 받거나, 업무 또는 재산에 대한 조사를 받는 경우 또는 같은 법 제35조에 따라 업무개선명령을 받은 경우에 이를 지체없이 위탁자, 업무수탁자 및 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 서면으로 통지하여야 한다. (6) 자산관리자는 다음 각호의 1에
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해당하는 사유가 발생한 사실을 알게 된 경우 이를 지체없이 위탁자, 업무수탁자 및 신용평가기관에게 통지하여야 한다. 1. 사업 및 대출약정에 따른 기한의 이익 상실 사유의 발생 2. 유동화자산양도계약에 따른 양도인의 담보책임사유 및 손해배상책임사유의 발생 3. 기타 유동화자산의 관리, 운용 및 유동화사채 권리자의 보호에 중대한 영향을 미치는 사항의 발생 제8조 (업무수탁자의 보고업무 관리 감독 등) (1) 자산관리자는 업무수탁자가 업무위탁계약 제13조에 따른 보고 업무의 이행을 지체하는 경우 보고업무를 이행할 것을 통지하여야 한다. (2) 자산관리자는 업무수탁자가 업무위탁계약 제13조에 따라 보고한 위탁자의 지급현황을 검토한 후 이에 허위내용 또는 보완할 사항이 있는 경우 업무수탁자에게 보고서를 정정하여 제출하도록 통지하여야 한다. (3) 자산관리자는 업무수탁자가 제1항 또는 제2항의 보고업무 이행통지 또는 정정통지를 수령한 날로부터 오(5)영업일 이내에 이를 이행하지 아니하는 경우 지체없이 이를 위탁자 및 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 통지하여야 한다. (4) 자산관리자는 업무위탁계약 제21조에 따라 업무수탁자에게 손해배상을 청구할 수 있는 사유가 발생한 경우 그러한 사유를 안 날로부터 삼(3)영업일 이내에 위탁자를 대리하여 손해배상을 청구하여야 한다. 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 (자산관리위탁계약서)제10조 (자산관리자의 확인 및 보장) 자산관리자는 위탁자에게 다음 각 호의 사항을 확인하고 보장한다. 1. 자산관리자는 이 계약에서 정하는 바에 따라 위탁자를 위하여 유동화자산을 관리할 자격, 권한과 능력이 있다. 2. 자산관리자는 이 계약의 체결 및 이에 따른 유동화자산의 관리에 필요한 내부수권절차를 거쳤으며, 정부의 인ㆍ허가 기타 필요한 모든 절차를 갖추었다. 3. 이 계약의 체결 및 이에 따른 유동화자산의 관리 기타 이 계약의 내용은 법령에 위배되지 아니하며, 자산관리자에게 효력을 가지는 어떠한 계약이나 법원의 재판, 행정기관의 행정처분이나 지시에 위배되지 아니한다. 4. 이 계약에 따른 자산관리자의 의무는 자산관리자의 우선권 없는 일반 채무와 동등한 지위를 가진다. 5. 자산관리자는 이 계약 체결일 현재 채무초과 또는 지급불능의 상태에 있거나 그러한 상태에 빠질 위험에 처해 있지 아니하다. 6. 이 계약의 체결과 관련하여 자산관리자는 신의성실의 원칙에 따라 위탁자에게 모든 필요한 진실된 정보를 제공하였으며, 중요한 사실을 숨기거나 누락하지 아니하였다. 제11조 (자산관리자의 약정사항) (1) 자산관리자는 다음 각 호의 사항을 준수할 것을 약정한다. 1. 자산관리자는 이 계약상의 의무를 성실히 수행하기로 하며, 자산유동화법 및 기타 관계법령을 준수한다. 2. 자산관리자는 이 계약이 해지되는 경우 유동화자산과 관련하여 위탁자 가 요구하는 모든 서류를 위탁자 또는 그 지정하는 자에게 인도하여야 한다. 3. 자산관리자는 유동화자산과 관련하여 차주 기타 제3자와 사이에 분쟁이 발생한 경우 이를 즉시 위탁자에게 통지하여야 한다. (2) 자산관리자는 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니된다. 1. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산의 양도, 담보제공 등 일체의 처분행위 2. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산의 조건을 변경하는 행위 3. 이 계약 또는 업무위탁계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고 유동화자산과 관련하여 위탁자의 권리를 침해하는 행위 4. 지급된 수익을 이 계약 또는 업무위탁계약에 기재된 용도 이외의 용도로 유용하는 행위 제12조 (자산관리자의 손해배상) (1) 자산관리자가 이 계약에 따른 제반 사항에 위반한 경우에는 위탁자에게 그로 인하여 위탁자가 입게 되는 손해를 배상한다. (2) 자산관리자의 제1항에 따른 손해배상의무는 제13조에 따른 위탁자의 권리에 영향을 미치지 아니한다. 제13조 (계약의 해제 및 해지) (1) 위탁자는 자산관리자에 관하여 다음 각 호의 1에 해당하는 사유가
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발생하는 경우 이 계약을 해지할 수 있다. 1. 자산관리자가 이 계약상의 의무를 준수하지 아니하고 위탁자로부터 이를 시정할 것을 통지받은 후 1월 이내에 이를 시정하지 아니한 때 2. 자산관리자에 대하여 법원의 해산명령 또는 해산판결이 있거나 법원에 해산신청 또는 「채무자의 회생 및 파산에 관한 법률」에 따른 회생절차 개시의 신청 또는 파산신청이 있거나 기타 이와 유사한 사적 절차가 개시된 때 3. 자산관리자가 지급정지 또는 지급불능으로 된 때 4. 자산관리자가 이 계약상의 의무를 이행하는 것이 위법하게 된 때 5. 제10조에 따른 자산관리자의 확인 및 보장이 허위임이 밝혀진 때 6. 기타 이 계약의 목적을 달성할 수 없는 상태가 발생하였다고 위탁자 또는 업무수탁자가 합리적으로 판단한 때 (2) 유동화자산양도계약 제11조에 따라 유동화자산양도계약이 해제되는 경우 이 계약은 각 당사자의 별도의 통지 없이 유동화자산양도계약의 해제의 효력발생일에 자동적으로 해제 또는 해지된다. 이 경우 자산관리자는 자산관리자가 제6조 및 제7조에 따라 보관, 관리하는 서류, 장부, 기록 및 기타 유동화자산에 관련된 일체의 자료를 위탁자를 대신하여 양도인에게 반환한다. (3) 제1항에 따라 이 계약이 해지되는 경우 위탁자는 지체없이 새로운 대체 자산관리자를 지정하여 선임하며, 대체 자산관리자가 이 계약에 의한 자산관리자의 자산관리업무를 승계하도록 하여야 한다. (4) 자산관리자는 위탁자가 제3항에 따라 새로운 대체 자산관리자를 선임할 때까지 이 계약에 따른 자산관리업무를 성실히 수행하여야 하며, 위탁자의 지시에 따라 자산관리업무를 새로운 자산관리자에게 이전하는 등 해지에 따른 잔존업무를 성실히 이행하여야 한다. 제14조 (자산관리자의 사임 등) (1) 자산관리자는 사업 및 대출약정의 효력이 지속되는 한 이 계약을 해제 또는 해지하거나 자산관리자의 지위를 사임할 수 없다. (2) 자산관리자가 제3자와 합병되거나 그 영업의 전부 또는 중요한 일부가 양도, 분할(분할합병 포함)되는 경우 자산관리자는 위탁자의 동의를 얻거나 합병 후 존속회사, 영업양수회사 또는 분할(분할합병 포함)로 설립 또는 존속하는 회사가 이 계약에 따른 자산관리자의 지위를 승계하는 조건으로 합병, 영업양도, 분할(분할합병)에 응하여야 한다.
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IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 구 분 참여기관 부 서 담당자 담당업무 목 적 주관회사 KB증권(주) SF3부 책임자 : 부장 김홍조(Tel 02-6114-0897) 담당자 : 과장 차둥지(Tel 02-6114-0886) 금융 주관 및유동화증권 발행 등 자산유동화의 안정적인 구조 설계및 발행업무 조율, 공모 유동화증권의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 케이비증권(주)를 대표주관회사로 선정함. 자산관리자 KB증권(주) SF3부 책임자 : 부장 김홍조(Tel 02-6114-0897) 담당자 : 과장 차둥지(Tel 02-6114-0886) 유동화 자산관리 유동화자산의 보전, 회수, 관리업무, 유동화자산 및 관련서류의 구분보관, 관리업무 및 유동화자산에 수반되는 권리행사의 업무를 담당토록 하기 위하여 케이비증권(주)를 자산관리자로 선정함 업무수탁자 (주)국민은행 구조화금융부 책임자 : 팀장 정해선(Tel 02-2073-0654)담당자 : 과장 장광희(T.02-2073-0645) 자산보관 등 투자자들의 권익 보호 및 유동화 프로그램의 원활한 진행을 위한 자산의 보관, 지급대행 및 기타관리업무를 담당토록 하기 위하여(주)국민은행을 업무수탁자로 선정함 자산평가 및 자산실사기관 효림회계법인 책임자 : 회계사 오원석(T.070-4035-2297)담당자 : 회계사 양성혁(T.070-4035-2297) 자산평가 및자산실사 투자자 보호를 위하여, 공신력 있는기관으로 하여금 자산의 적정성에 대한 평가 및 실사를 담당하도록 하기 위하여 효림회계법인을 자산평가 및 실사기관으로 선정함 신용평가회사 한국기업평가(주) SF3실 책임자 : 센터장 김형준(Tel 02-368-5683)담당자 : 연구원 김효경(Tel 02-368-5568) 유동화증권 신용평가 자산보유자가 뉴스타이문1유동화전문 유한회사로 양도하는 대출채권을 기초로 발행될 유동화증권의 상환능력에 대한 객관적이고 공정한 신용평가를 통해 투자자들의 투자판단에 도움을 주고자 당 2개 외부 평가기관에 신용평가를 의뢰 NICE신용평가(주) SF1실 책임자 : 실장 김형석(Tel. 02-787-2257) 담당자 : 연구원 서범진(Tel. 02-787-2229) 2. 기타 본건 사업은 서울시 동대문구 이문동 257-42번지 일대에 총 2,904세대의 아파트를 공급할 예정이며, 이 중 일반분양 아파트 물량은 803세대입니다. 시행사는 본건 사업의 진행을 위해 2010년 03월 사업시행인가를 완료하였고, 2017년 03월 관리처분계획인가를 완료하였습니다. 2021년 08월에 착공하였으며, 2023년 08월 일반분양, 2024년 12월 준공 및 입주를 목표로 사업이 진행되고 있습니다.본건 사업지는 지하철 1호선 외대앞역, 신이문역과 인접하여 도심 접근성이 우수하고, 북부간선도로, 동부간선도로와 인접해 있기 때문에 지상교통을 이용한 서울 주요지역으로의 이동이 수월하여 교통편의성이 우수합니다. 또한, 사업지 인근에 이문초, 경희초, 석관초, 석관중, 경희중, 경희고, 경희여고, 석관고 등이 위치하여 있으며, 한국예술종합학교, 한국외국어대학교, 경희대학교, KAIST 등 유명 대학들이 밀집해 있어 교육환경이 매우 우수합니다.생활여건 측면에서는 동쪽으로 중랑천 체육공원, 서쪽으로 천장산이 있어 녹지가 풍부하여 생활이 쾌적할 것으로 예상되며, 이마트(이문점), 롯데백화점(청량리), 롯데시네마 등 각종 쇼핑, 문화시설이 인접해 있고 경희의료원, 삼육의료원 등 의료시설이 인접해 있는 등 생활편의시설 여건이 뛰어난 편입니다. 준공 시점 시 국내 건설 및 부동산 경기를 정확히 예상하기 어려운 점은 본 사업의 사업성에 부정적인 요소로 작용할 가능성이 있으므로, 본건 유동화계획에서는 상기의 본 사업의 사업위험을 완화하고 본 유동화 자산의 기초자산인 대출채권의 상환능력을 제고하기 위해 아래와 같은 신용보강요소를 구성하였습니다.가. 시공사인 삼성물산(주)의 대출원금 100% 지급보증 본 사업은 시공사 겸 지급보증인인 삼성물산(주)이
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책임시공하며, 차주인 '이문1재정비촉진구역주택재개발정비사업조합'에 대한 대출의 원금 100%에 대하여 지급보증을 제공하는 동시에 대출이자 납부 책임 역시 가집니다. 또한 시공사 부도사유 발생시 본건 유동화의 기초자산인 대출채권의 대주는 본 사업관련 예금계좌 및 자금집행 권한 등을 이전받습니다. (사업 및 대출약정서)제13조 (지급보증인의 대출원금 지급보증) (1) 지급보증인은 대출실행일로부터 대출원금 지급채무 완제시까지 차주의 대주에 대한 이 약정서 상의 대출원금 지급채무를 연대하여 보증한다. 지급보증인은 대출원금 지급채무의 기일도래 또는 차주에게 기한의 이익 상실 기타 금융계약상의 각 의무 위반 또는 이와 동일시할 수 있는 사유가 발생하는 경우에는, 별도의 의사표시가 없더라도 위 사유발생 즉시 연대보증채무를 이행하여야 한다. 한편, 지급보증인의 연대보증한도는 대출약정금의 100%인 금 이천억(200,000,000,000)원으로 한다. (2) 지급보증인은 대주에 대하여 최고ㆍ검색의 항변권 및 분별의 이익을 가지지 아니한다. (3) 지급보증인은 대주에게 본조 기재 연대보증채무를 이행하는 경우에는 대주가 대출원금 지급채무를 전액 변제받기 전까지는 차주에 대하여 대주에 앞서서 구상권을 행사하지 아니할 것임을 확인한다. (4) 지급보증인은 이 약정에 따른 대출과 관련한 어떠한 사유로 이 약정에 따른 차주에 대한 대출의 효력이 상실되는 경우에는(이 약정상 어느 당사자의 귀책사유에 따른 대출 효력 상실의 경우로 제한하지 아니한다) 이 약정에 따른 차주의 대주에 대한 대출원리금 지급채무와 동일한 내용의 독립적인 채무를 부담한다. 단, 차주가 유효한 조합총회 결의를 득하는 것을 포함하여 차주의 이 약정에 따른 채무가 유효한 것으로 확정되는 경우 본항에 따른 지급보증인의 독립적인 채무는 유효하게 확정된 금액 범위 내에서 소멸하고, 지급보증인은 본 조 제1항 및 제7조 제7항의 의무를 부담한다. 나. 시공사 삼성물산(주)의 대출이자 책임납부 본 건 유동화의 기초자산의 대출채권 이자의 납부 책임은 시공사 및 지급보증인인 삼성물산(주)에게 있습니다. (사업및대출약정서)제7조 (대출이자 및 대출취급수수료의 지급)(7) 시공사는 차주를 대행하여 본조에 따른 대출이자 및 대출취급수수료를 책임지고 납부하여야 하며, 이에 따라 시공사는 차주와 병존적으로 본조에 따른 대출이자 및 대출취급수수료를 지급할 채무를 부담한다. 다. 시공사 부도사유 발생시 사업관련 예금계좌에 대한 관리권 대주로 이전 본 건 대출원금 등을 포함한 본 건 사업 관련 자금의 책임 및 권한은 본건 사업의 시공사 및 지급보증인인 삼성물산(주)에게 있습니다. 건설업계 내 최상위권 시공능력과 시장지위 및 우량한 재무안정성(무보증회사채 신용등급AA+)을 보이고 있는 삼성물산(주)에 의한 본 건 관련 사업 자금 관리를 통해 사업 운영의 건전성을 높임은 물론, 본 건 사업의 사업성을 제고하여 대출채권 상환 안정성을 보강하였습니다.아울러 본 사업의 시공사에 대한 부도사유가 발생하는 경우, 차주 및 시공사는 사업 및 대출 약정서 제 14 조 및 제 16 조에 따라 시공사가 관리 및 집행하는 본 건 사업 관련 예금계좌(분양수입금계좌 등)의 관리 및 집행 권한을 대주에게 위임하거나 대주가 요청하는 경우 예금계좌를 대주가 지정하는 계좌로 변경할 수 있습니다. 따라서, 시공사인 삼성물산(주)의 부도사유가 발생한 경우에도 본 건 유동화의 기초자산인 대출채권의 대주는 본 사업의 자금 통제권을 이전받아 상환 안정성을 확보할 수 있게 됩니다. (사업 및 대출약정서)제3조 (용어의 정의)11. “부도사유”라 함은 어느 회사에 대하여 발생한 다음 각 목의 어느 하나에 해당하는 사유를 말한다. 가. 해당 회사가 지급불능상태에 있거나, 해당 회사에 대하여 「채무자 회생 및 파산에 관한 법률」에 따른 회생절차개시의 신청 또는 파산신청이 있는 때나. 해당 회사의 금융채권자(「기업구조조정촉진법」 제2조 제2호에 정의된 금융채권자를 말한다) 전부 또는 일부가 협의회를 구성하고 해당 회사와 상환기일 연장, 원리금
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감면, 출자전환, 기타 이에 준하는 방법으로 채권의 내용을 조정하는 것에 관한 협의를 개시하였다고 객관적으로 판단될 때 또는 이와 유사한 절차가 개시된 것으로 객관적으로 판단될 때다. 해당회사에 대하여 어음교환소의 거래정지처분이 있거나 해당 회사에게 금융결제원의 어음교환규약 및 동 시행세칙에서 정한 어음거래정지처분의 사유가 발생한 때 제14조 (본건 사업 관련 자금의 집행) (1) 본건 사업 관련 예금계좌(분양수입금계좌 등)의 자금은 대주의 통제없이 시공사의 자율적 결정에 따라 관리 및 집행할 수 있는 것으로 한다. (2) 시공사에 대하여 부도사유가 발생하는 경우에는 차주 및 시공사는 본건 사업 관련 예금계좌(분양수입금계좌 등)의 관리 및 자금집행 권한을 대주에게 위임하거나 대주가 요청할 경우 위 예금계좌를 대주가 지정하는 계좌로 변경하기로 한다. 특히, 대주는 차주 또는 시공사의 예금청구 및 자금집행 요청이 없는 경우에도 이 약정에 따른 대출원리금의 지급ㆍ상환을 위하여 위 예금계좌에 예치되어 있는 금원을 인출 및 집행할 수 있는 것으로 한다. 제16조 (시공사에 대한 부도사유 발생 관련 특약)(1) 시공사에 대하여 부도사유가 발생하는 경우, 차주 및 시공사는 제14조 제2항에 따라 본건 사업 관련 예금계좌(분양수입금계좌 등)의 관리 및 자금집행 권한을 대주에게 위임하는 등의 조치를 이행하여야 한다. (2) 시공사에 대하여 부도사유가 발생하고 차주의 요청이 있는 경우, 대주는 차주와 협의하여 대체 시공사를 선정하여 본건 사업을 계속 진행시킬 수 있는 것으로 한다. 라. 시공사 부도사유 발생 시 채권 보전 방안의 실질적 효력 상기 "다. 시공사 부도사유 발생 시 본 건 사업 관련 예금계좌 및 자금집행 권한 이전"에서 서술한 바와 같이 본 건 유동화의 기초자산인 대출채권의 대주는 시공사 부도사유 발생 시 본 사업 관련 예금계좌 및 자금집행 권한 등을 이전받습니다. 그러나, 이와 같은 시공사 부도사유 발생 시 관련계좌의 권리 이전 등의 방안은 대출 실행 시 사전적으로 사업 관련 예금계좌에 대한 근질권을 설정하는 경우보다 담보 취득의 안정성이 떨어집니다.본 건 사업의 시공사인 삼성물산(주)는 2022년 기준 시공능력평가순위 1위의 건설회사로 안정적인 사업능력과 재무상태를 보이고 있습니다. 그러나 향후 예기치 못한 급격한 변동으로 인해 본건의 사업 및 대출약정서 상 규정하고 있는 시공사의 부도사유가 발생할 경우 대주는 본 유동화사채의 대주가 가지는 사업관련 계좌 및 자금의 집행 권한을 가집니다. 다만, 본 조항과 관련, 차주 및 삼성물산(주)가 담보권 이전의 의무를 이행하지 않을 가능성이 상존하며 이에 따라 본 조항이 실질적인 효력을 가지지 못할 수도 있습니다.이에 대해 주관회사 및 자산관리자인 케이비증권(주)과 업무수탁자인 (주)국민은행은 본 유동화사채 투자자들의 권익 보전을 위해 최선의 노력을 다할 것입니다. 이러한 노력의 일환으로 주관회사인 케이비증권(주)는 급격한 건설경기 변동 및 시공사의 실적 하락 등으로 인한 신용등급의 하락 등 불안 요소에 대한 지속적인 모니터링을 실시할것이며, 자산관리자로서의 케이비증권(주)와 업무수탁자인 (주)국민은행은 선관주의에 입각하여 적극적인 자산관리업무 및 수탁업무를 실시할 것입니다.마. 시공사 삼성물산(주)의 책임시공 및 대체시공사의 선정사업 및 대출약정서 제4조 제2항 및 본 사업의 공사도급계약에 의거하여 시공사인 삼성물산(주)는 책임시공의 의무를 가집니다. 아울러, 삼성물산(주)는 시공사로서 시공업무에 수반되는 기타 제반 업무 및 관련 민원업무처리, 준공 후 하자보수 책임 등에 대한 역할을 다하여야 합니다. 또한 시공사의 부도사유가 발행하고 차주의 요청이있는 경우 차주와의 협의를 통해 대체시공사를 선정하여 적시에 본건 사업이 준공될 수 있도록 하고 있습니다. (사업 및 대출약정서)제4조 (업무범위와 역할)(2) 시공사 겸 지급보증인의 업무 범위와 역할은 다음 각 호와 같다. 1. 공사도급계약에 의한 책임시공, 시공 관련 민원업무처리 2. 공정진행 상황 보고, 완성된 사업건물의
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준공 후 하자보수책임 3. 제7조 및 제13조 기재에 따른 대출이자 및 대출취급수수료의 지급, 차주의 대주에 대한 대출원금 지급보증 4. 기타 본건 사업의 시공을 위한 제반 업무16조 (시공사에 대한 부도사유 발생 관련 특약)(2) 시공사에 대하여 부도사유가 발생하고 차주의 요청이 있는 경우, 대주는 차주와 협의하여 대체 시공사를 선정하여 본건 사업을 계속 진행시킬 수 있는 것으로 한다. 3. 부속명세서 해당사항 없음
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II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 가. 업계의 현황 당사의 사업은 골프장과 기타편의시설을 이용한 부대사업을 운영하고 있습니다. 국내 대중제 골프장이 시장 규모나 이용객 수 등에서 회원제 골프장을 앞지른 것으로나타났습니다. 상대적으로 저렴한 이용료를 앞세운 대중제 골프장이 인기를 끌고 있기 때문입니다.이로 인해 경영 악화 등에 시달린 회원제 골프장이 대중제로 변환이 늘어나는 추세입니다. 대중골프장수가 2020년 말에는 344개로 회원제 158개소보다186개나 많아졌습니다. 정부의 골프대중화 정책에 힘입어 일반 국민 누구나 이용할 수 있는 대중골프장의 증가와 함께 골프인구 역시 2009년 290만명에서 2020년 514만명으로 지속적으로 증가하고 있습니다. 2. 주요 제품 및 서비스 (1) 영업개황 및 사업부문의 구분(가) 영업개황 당사는 1997년 4월 23일에 회사를 설립하고, 2001년 9월 1일부터 회원제 골프장으로 영업을 개시하여 2017년 5월 23일부터 대중제 골프장으로 영업을 하고 있으며 현재 골프장입장료, 식음료 판매사업, 기타 부대시설의 임대사업을 영위하고 있습니다. ① 입장료 수익사업 내장객들의 체육활동을 위한 사업으로 4계절의 변화가 각 코스마다 다르게 느껴지는 동코스, 서코스, 남코스의 3개 코스로 이루어졌으며 , 골프장 면적은 1,519,198㎡에 달하며, 장거리 6홀, 단거리 6홀, 중거리 15홀의 총 27홀의 코스를 보유하고 있습니다. ② 식음료, 상품 등 판매사업 클럽하우스 내 식당, 코스 내 휴게소, 프로샵 등에서 식음료, 농산물, 골프용품 등의 판매업을 영위하고 있습니다. ③ 기타 부대시설 등 임대사업 골프장 내 골프용품 판매시설 및 클럽카 등을 대여하는 사업을 영위하고 있습니다. (나) 공시대상 사업부문의 구분 사 업 부 문 사업의 내용 입장료수익사업 입장료 식음료 등 판매사업 골프장내 식음료,골프용품,농산물 판매사업 기 타 클럽카, 골프용품 판매시설 대여 등 (2)시장의 특성 당사가 영위하고 있는 골프산업의 경우에는 회원제골프장의 대중제골프장전환으로각 골프장의 그린피할인 경쟁이 심화될 것이 예상되고 있으며, 경기침체등으로 국내 대중제 골프장의 경우 영업이익이 감소될 것으로 예상하였으나, 2019년 말 전세계적으로 발명한 COVID-19의 영향으로 국외수요가 국내수요로 전환되어 영업이익이 증가되고 있습니다. 단기적으로는 국내 골프산업은 성장할 것으로 예상됩니다.(3)사업 등의 내용 및 전망 2017년 5월부터 회원제 골프장에서 대중제골프장으로 전환되어 그동안 회원제골프장의 중과세에서 벗어나 수익창출이 기대되고 있으며, 구리~포천간 고속도로의 개통으로 거리단축으로 접근성이 유리하여 시장경쟁력이 확보되어 영업이 활성화 될 것으로 전망합니다. 3. 원재료 및 생산설비 "해당사항 없음" 4. 매출 및 수주상황 1) 매출에 관한 사항(매출형태별 실적) (단위:원,%) 구분 22기 21기 매출액 비율(%) 매출액 비율(%) 입장료 식음료 대여료 기타 합계 5. 위험관리 및 파생거래 (1)위험관리 당사는 특정위험을 회피하기 위하여 이자율스왑 파생상품계약을 체결하고 있습니다.파생상품은 최초 인식시 계약일의 공정가치로 측정하며, 후속적으로 매 보고기간종료일의 공정가치로 측정하고 있습니다. 당사는 특정위험으로 인한 자산, 부채 및 예상거래의 미래 현금흐름변동위험을 감소시키기 위해서는 현금흐름위험회피회계를 적용하고 있습니다. 또한, 위험회피관계를지정하지 않거나 위험회피수단이 청산, 소멸, 행사되거나, 위험회피회계의 적용요건을 더 이상 충족하지 않을 경우에는 위험회피회계를 전진적으로 중단하고 있습니다. 당사는 위험회피수단을 최초 지정하는 시점에 위험회피종류, 위험관리목적과 위험회피전략을 공식적으로 지정하고 문서화를 수행하고 있습니다. 이 문서에는 위험회피대상항목, 위험회피수단, 위험의 속성, 위험회피수단의 위험회피효과에 대한 평가방법 등을 포함하고 있습니다. 현금흐름위험회피회계를 적용하는 경우, 예상거래의 미래현금흐름변동위험을 감소시키기 위하여 지정된 파생상품의 평가손익(위험회피수단이 파생상품이
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아닌 금융상품인 경우에는 외화위험으로 인한 외환차이 변동분을 의미) 중 위험회피에 효과적이지 못한 부분은 당기손익으로 인식하고 위험회피에 효과적인 부분은 기타포괄손익누계액의 항목으로 계상한 후 예상거래의 종류에 따라 향후 예상거래가 당기손익에 영향을 미치는 회계연도에 당기손익으로 인식하거나, 예상거래가 발생시 관련 자산부채의 장부금액에서 가감하여 처리하고 있습니다. 한편, 현금흐름위험회피회계를 중단하는 경우에는 이미 기타포괄손익누계액으로 인식한 파생상품평가손익은 해당 예상거래가 자산의 취득 또는 부채의 발생인 경우에는 발생시점에 관련 자산 또는 부채의 장부금액에서 가감하고 이외의 경우에는 예상거래가 발생하는 회계기간에 걸쳐 당기손익으로 인식하고 있습니다. 다만, 예상거래가 더 이상 발생하지 않을 것이라 예상되는 위험회피회계가 중단된 경우에는 이미 기타포괄손익누계액으로 인식한 파생상품의 누적평가손익은 즉시 당기손익으로 인식합니다. (2)파생거래(1) 당사는 당기에 국민은행 런던지점 변동금리부 외화차입금의 원리금과 관련된환율 및 금리변동 위험을 회피하기 위한 목적으로 국민은행과 통화스왑계약 1건을 체결하였으며, 또한 농협은행 변동금리부 차입금 이자지급과 관련된 이자율변동 위험을 회피하기 위한 목적으로 농협은행과 이자율스왑계약 1건을 체결하였습니다. 해당 스왑계약의 내용은 다음과 같습니다. (원화단위 : 천원) 구분 계약체결일 만기일 계약금액 비고 통화스왑 변동금리수취 : Libo(3개월)+1.86%만기달러수취 :USD 29,000,000고정금리지급 : 2.75%만기원화지급 : 32,999,100 이자율스왑 변동금리수취 : KIBOR+1.35%고정금리지급 : 2.99% (2)상기 스왑계약과 관련하여 당기 중 스왑계약의 평가 및 정산과 관련된 내역은다음과 같습니다. (원화단위 : 천원) 구분 평가액 평가손익(I/S) 기타포괄손익누계액 통화스왑자산 이자율스왑자산 합 계 현금흐름 위험회피회계를 적용함에 따라 현금흐름 변동위험에 노출되는 예상 최장기간은 2023년 7월 10일까지이며, 기타포괄손익누계액에 계상된 파생상품평가이익은 1,114,745 천원입니다. 6. 주요계약 및 연구개발활동 "해당사항 없음" 7. 기타 참고사항 2022년 국내 골프산업은 국내 골프장 이용료 상승 추세와 코로나19 백신접종율의 증가로 인해 예약건수가 증가하고 있는 추세입니다.최근 이슈인 국내 골프장 이용료 규제등을 고려한다면 2023년 에는 성장세가 둔화될 것으로 전망됩니다.
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II. 비 유 동 자 산 (1) 투자자산 장기금융상품(주석4) 지분법적용주식(주석5) (2) 유형자산(주석6,7,9,15) 토지 건물 감가상각누계액 구축물 감가상각누계액 기계장치 감가상각누계액 차량운반구 감가상각누계액 공구와기구 감가상각누계액 비품 감가상각누계액 코스 입목 기타의유형자산 (3) 기타비유동자산 보증금(주석15) 장기미수금(주석15) 대손충당금 통화스왑자산(주석18) 이자율스왑자산(주석18) 자 산 총 계 부 채
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II. 비 유 동 부 채 장기차입금(주석 6,7,9,14,17) 퇴직급여충당부채(주석8) 장기미지급금(주석17) 임대보증금(주석14) 장기선수금(주석14) 부 채 총 계 자본 Ⅰ.자본금(주석1,10) 보통주자본금 Ⅱ.자본잉여금(주석10) 감자차익 Ⅲ.자본조정 자기주식 Ⅳ.기타포괄손익누계액 유형자산재평가이익(주석6) 지분법자본변동(주석5,13) 통화스왑평가이익(주석13,18) 이자율스왑평가이익(주석13,18) Ⅴ.결손금 미처리결손금(주석11) 자 본 총 계 부채와자본총계 첨부된 주석은 본 재무제표의 일부입니다. 손 익 계 산 서 제21기 2022년 01월 01일부터 2022년 12월 31일까지 제20기 2021년 01월 01일부터 2021년 12월 31일까지주식회사 선운 (단위:원) 과 목 제22(당)기 제21(전)기
선운 — 사업보고서 (2022.12)

IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 주식회사 선운의 이사회는 2022년 01월01일 부터 2022년 12월 31일까지 제 22기 사업년도의 회계 및 업무에 관하여 이사의 경영진단에 관한 의견을 아래와 같이 보고합니다.1.예측 정보에 대한 주의사항 당사가 본 경영진단의견서에서 기재한 예측은 공시서류의 작성시점의 사건과 재무성과에 대한 회사의 견해를 반영한 것입니다. 동 예측정보는 미래 사업환경과 관련된 다양한 가정에 기초하고 있으며, 동 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수있습니다. 또한 이러한 가정들은 예측정보에서 기재한 예상치와 실제 결과 간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 위험, 불확실성 및 기타 요인을 포함하고 있습니다. 이러한 중요한 차이를 유발할 수 있는 요인에는 회사 내부환경에 관련된 요인과 외부환경에 관련된 요인 및 기타 요인이 포함되어 있습니다. 회사는 동 예측정보 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보에 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다. 결론적으로 이러한 주의문구는 모든 예측정보에 대하여 적용되며, 회사가 예상한 결과가 실현되거나 실현 되지 않는다는 확신을 제공할 수 없습니다. 동 의견서에 기재된 예측정보 등 의견서 작성시 점을 기준으로 작성한 것이며, 회사가 이러한 위험요인이나 예측정보를 갱신할 책임은 없습니다.2. 경영진단의 개요 회사의 경영에 대한 전반적인 사항을 파악하기 위하여 장부와 관계서류를 열람하고 재무제표 및 부속명세서에 대하여도 면밀히 검토하였습니다. 경영활동에 중대한 영향을 미칠 수 있는 사항에 대하여는 그 내용을 면밀히 검토하는등 적정한 방법으로 회사 경영에 대한 내용을 진단하였습니다. 3.재무상태 및 영업실적가.재무상태 (단위 : 천원) 과목 제22기 제21기 증감 비고 [유동자산] 당좌자산 재고자산 [비유동자산] 투자자산 유형자산 무형자산 기타비유동자산 자산총계 [유동부채] [비유동부채] 부채총계 [자본금] [자본잉여금] [기타포관손익누계액] [이익잉여금](결손금) 자본조정 자본총계 부채와자본총계 나. 영업실적 (단위: 천원) 과목 제22기 제21기 증감 매출액 매출원가 판매비와일반관리비 영업이익 영업외수익 영업외비용 법인세차감전순이익(손실) 법인세비용 당기순이익(손실) 4.유동성 및 자금조달과 지출가.유동성 (단위 : 원) 과목 제22기 제21기 증감 Ⅰ.영업활동으로 인한 현금흐름 Ⅱ.투자활동으로 인한 현금흐름 Ⅲ.재무활동으로 인한 현금흐름 Ⅳ.현금의 증가(감소)(Ⅰ+Ⅱ+Ⅲ) Ⅴ.기초의 현금 Ⅵ.기말의 현금 5.부외거래"해당사항 없음"6.그 밖에 투자의사결정에 필요한 사항"중요한 회계정책 및 추정에 관한 사항"은 동 공시서류의 『Ⅲ-2 재무제표 작성기준 및 중요한 회계정책』을 참조하시기 바랍니다.
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II. 사업의 내용 [주요 용어 설명] 항목 내용 OLED OLED는 자체 발광기능을 가진 적색(Red), 녹색(Green), 청색(Blue)등 세 가지의 형광체 유기화합물을 사용하며, 음극과 양극에서 주입된 전자와 양의 전하를 띤 입자가 유기물 내에서 스스로 빛을 발하는 현상을 이용한 발광형 디스플레이. BLU LCD는 스스로 빛을 내지 못하므로 외부의 빛을 이용하게 되는데, LCD패널 전체에 고르게 빛을 전달하는 조광장치로 사용되며, BLU는 LCD에 있어서 반드시 필요한 핵심 부품임. Mask Mask는 빨강,녹색,청색의 화소외에는 가려서 유기물이 증착안되게하는 Shield Metal. INVAR 재질을 이용하여 열팽창계수가 최소인 재료로 Mask를 Frame에 일체화하여 PPA유지 및 각화소 Mask구멍들의 위치결정성을 확보하는 Frame Burr 금속재료를 전단 가공했을 때, 공구의 칼날이 닿지 않은 쪽에 발생하는 칼날 형상의 흠집을 말함. CMM 형광유기물질외 전체 Cell 증착, Sputtering, 및 PECVD 봉지용 Open Mask용 공통원장 Mask 임 (Common Metal Mask) 기존 OLED에서 액정을 싸고 있는 유리기판을 플라스틱 필름으로 대체, 접고 펼 수 있는 유연성을 부여한 디스플레이. 얇고 가벼울 뿐만 아니라 충격에도 강하고, 휘거나 굽힐 수 있고 다양한 형태로 제작이 가능하다는 장점을 가지고 있어 향후 다양한 산업 및 제품에 적용될 것으로 예상됨. 가림마스크 FMM용 Stick Mask 사이 유기물이 통과하는 것을 방지하기위한 유기물 가림 Shield Mask임 하울링 Mask FMM 유기 형광체용 Mask를 용접하기전에 FMM Stick Mask의 진동에 의한 흔들림 방지를 위해 설치하며, 증착기의 Magnet Chuck에서 Mask/Glass처짐방지를 위한 Magnet Chuck에 자성을 제공하는 Mask FMM 증착공법 구멍이 촘촘하게 뚫린 얇은 메탈 마스크를 기판 위에 올려두고 구멍사이로 유기물을 떨어뜨려 화소를 형성하는 증착공법. LCD 액정표시장치 또는 액정디스플레이 라고도 함. 액정 투과도의 변화를 이용하여 각종 장치에서 발생하는 여러 가지 전기적인 정보를 시각정보로 변화시켜 전달하는 전기소자. 자기발광성이 없어 후광이 필요하지만 소비전력이 적고 휴대용으로 편리해 널리 사용하는 평판디스플레이. 카운터 포스 유기증착기 진공용 Robot의 PayLoad는 한계성을 가지고있어 Frame강성을 무리하게 강하게 만들수 없으며 FMM Stick을 위치결정성을 확보하기위하여 장력을 가하게되면 Frame 변형으로 장력을 잃게되어 Mask Frame Assembly제작후 균일한 Mask 장력이 Mask에 인가되지않으며 이를 방지하기위하여 Tension량만큼 끌려들어오는 부분을 미리보상하기위한 Spring Back Force 역할을 하는 장치 PDP 플라스마의 전기방전을 이용한 화상표시장치로서 전면유리와 배면유리 및 그 사이의 칸막이에 의해 밀폐된 유리 사이에 Ne+Ar, Ne+Xe 등의 가스를 넣어 양극과 음극의 전극에 의해 전압을 인가하여 네온광을 발광시켜 표시광으로 이용하는 전자표시장치. PPI 1인치 당 픽셀(Pixel)이 몇 개 인지를 나타내는 것으로 디스플레이 속 픽셀 밀도를 뜻함. PPA Mask와 Frame을 일체화후 장력상태의 각 Pixel(화소)의 위치정도 유기증착공정 AMOLED 제조공정중 Array공정을 LTPS공정, Cell공정을 유기증착공정이라고 명함 RGB Red, Green, Blue OLED 소자를 일정한 간격으로 수평 배치한 것으로 미세한 구멍이 일정한 간격으로 뚫려있는 FMM을 사용한 방식임. RGB방식은 밝기가 떨어지거나, 색 순도가 떨어지거나, 소비전력이 늘어나거나 하는 약점이 없는 가장 이상적인 방식이지만, 대형 패널의 생산이 어렵고, Blue OLED의 수명이 짧아서 번인현상이 나타나는 것이 단점. Tact Time 각 작업 공정에 걸리는 시간(공정시간)의 최대 시간. TFT 박막트랜지스터) 디스플레이의 기본단위인 픽셀(Pixel)을
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제어하는, 일종의 스위치 역할을 담당하는 반도체소자. TFT는 RGB(빨강, 초록, 파랑) 픽셀 안에서 빛의 밝기를 조절하는 전기적 스위치 역할을 함. WOLED 색 변환방식(CCM, Color Change Media)중의 하나인 WOLED방식은 WOLED와 컬러필터를 사용하여 단순화된 구조를 얻을 수 있어 현재 상용화되고 있는 유기물 증착방식중 하나임. 또한, RGB의 화소를 각각 형성하지 않아도 되기 때문에 FMM을 사용하지 않으며, 컬러필터 기술은 이미 완성도가 높은 기술로 거의 불량이 없고, 대면적, 고해상도 구현도 용이하다는 장점이 있음. 하지만, 색감에 있어 OLED의 장점을 잘 살리지 못한다는 단점이 있고, 고가의 컬러필터 사용으로 원가상승 등의 문제가 있음. 흰색에서 검정색 사이의 회색의 점진적인 단계 범위로 명도 차의 척도. 비디오 시스템을 점검할 때만 아니라 디자이너를 위한 톤의 참조 기준으로 사용되며 스튜디오에서 사용되는 모든 화면과 재료들의 반사를 점검하고 평가하는 데 이용됨. 그레이 스케일은 10단계의 밝기로 되어 있는데 최소 3% 반사에서 최대 60% 반사까지가 포함되어 있음. 모듈 Panel에 PCB등의 부품을 결합한 상태, 핸드폰에 들어가기 직전의 상태. 박막 일반적으로 1㎛ 정도 보다 엷은 물질의 층을 말함. 분해능 현미경, 망원경, 사진렌즈 등에서 관찰하는 대상의 세부를 상(像)으로써 판별하는 능력. 봉지공정 봉지공정은 유기재료와 외부의 접촉을 막기 위한 공정임. OLED패널에 사용되는 유기재료는 공기 중의 산소 및 수분에 노출될 경우 재료의 수명이 급격히 단축되기 때문에 봉지공정이 필요함. 시야각 화면표시장치에서 정상적인 화면을 볼 수 있는 최대한의 비스듬한 각도. 브라운관과는 달리 액정표시 장치는 보는 각도에 따라서 밝기 또는 명암비가 크게 변화되는 특성을 가지고 있는데, 이 명암비가 어느 값 이상 유지되는 각도를 시야각으로 표현함. 수평 시야각 160°는 정면을 0°로 하여 좌우 각각 80°범위에서는 정상적인 밝기로 화면을 볼 수 있다는 의미함. 인바 (Invar) 프랑스에서 발명한 Fe-Ni합금으로써 그 팽창계수가 극히 낮아(0.00000 08/℃정도), 시계, 계기 등에 쓰이고 있음. 성분 함량은 63.5Fe, 36Ni, 0.5Mn으로 녹는점은 1425℃. 극히 내식성이 풍부하고, 탄성한43㎏/㎟, 인장강도60㎏/㎟, 연신율25~50%, HB167, 비중7.99 임. 액정 액체(liquid)와 결정(crystal)의 중간 상태에 있는 물질. 이러한 물질은 분자의 배열이 어떤 방향으로는 불규칙적인 액체상태와 같지만 다른 방향에서는 규칙적인 결정 상태를 띠고 전압이나 온도의 변화에 따라 광학적 성질을 나타내기도 함. 전계발광 형광체에 전류를 흐르게 하면 빛을 발하는 현상. 잔상 빛의 자극이 제거된 후에도 시각기관에 어떤 흥분상태가 계속되어 시각작용이 잠시 남는 현상. 컬러필터 배면광원에서 나오는 백색광에서 화소단위로 빨강, 초록, 파랑 3가지 색을 추출하여 액정디스플레이에서 컬러를 구현할 수 있도록 하는 박막필름형태의 광학부품. 패널 (Panel) CRT디스플레이(CRT Display)등에서 표시형식이나 표시내용, 입력의 조건들이 정해지는 화면. 통상대화형모드(interactive mode)의 업무처리에서 빈번하게 사용되지만 이용자의 목적에 맞는 일련의「패널」이 미리 준비되어 있으며, 이용자는 간단한 데이터를 입력하는데 따라 이들 패널을 인출할 수 있음. 폴리이미드 필름 높은 열 안정성 및 효과적인 기계적 특성으로 IT 및 우주항공 분야에서 각광 받는 미래 핵심소재. 영상 400도 이상의 고온이나 영하 269도의 저온을 견디며, 얇고 굴곡성이 뛰어난 첨단 고기능성 산업용 소재로 사용됨. 내화학성, 내마모성도 강해 열악한 환경에서 안정적인 성능 유지가 필요한 분야에 널리 쓰임. 처음에는 주로 항공우주 분야 재료로 개발, 사용되었으며, 차츰 산업용 기기와 전자산업 전반으로 활용폭이 확대되었음. 주로 LCD와 PDP TV, 휴대전화, 디지털 카메라 안에 들어가는
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연성회로기판(FPCB)의 원판에 사용됨. 픽셀 디지털 이미지를 이루는 가장 작은 단위의 점을 의미함. MGV 마스크 프레임을 마스크 인장기에 넣어주거나 꺼내서 카세트에 넣어주는 역할을 하는 운반 장비 해상도 디스플레이에서 화면을 이루는 각각의 면이 몇 개의 픽셀로 이루어져있는가는 나타내는 것. 휘도 일정한 범위를 가진 광원(光源)의 광도(光度)를 그 광원의 면적으로 나눈 양. 그 자체가 발광하고 있는 광원뿐만 아니라, 조명되어 빛나는 2차적인 광원에 대해서도 밝기를 나타내는 양으로 쓰임. Recipe 자동인장용접을 위한 기본 모델 정보, Total Pitch(화소패치), 화면인치, Mask Size, 화면 사이즈를 소프트웨어 OPEN 창에 입력하는 것 Chamber 기계내의 항온항습 유지, 온도유지를 이해 필터를 이용 상부에서 하부로 기류를 유지하기위한 밀폐된 구조물 세대별 유리기판 사이즈(그림자료 :엘지디스플레이) 1.세대별기판사이즈.jpg 세대별기판사이즈 1. 사업의 개요 당사는 OLED 제조 공정 중 핵심공정인 유기물증착공정과 관련된 "파인메탈마스크(FMM)" 연관 장비 및 검사장비를 주력제품으로 박막봉지공정과 모듈공정 관련 장비를 개발 및 공급하고 있습니다.주요 사업으로는 OLED Mask 공정장비사업 및 OLED 박막봉지 공정장비사업, OLED Module 공정장비사업을 영위하고 있으며, 신성장동력으로 세계최초 WOLED Mask 인장기 사업 및 Flexible Laminator 사업 등을 영위하고 있습니다. 마스크 공정 장비 제품군에 있어 OLED 파인메탈마스크(FMM) 인장기부터 OLED 원장 마스크 장력기 등 마스크 공정의 전체장비를 제조해 국내 및 해외 글로벌디스플레이 패널업체에 납품하고 있습니다. 국내외 다양한 글로벌 Top-tier 디스플레이 고객사를 매출처로 확보하고 있으며 지속적인 매출 신장을 기록하고 있습니다. 2. 주요사업영역.jpg 주요사업영역 3. 회사현황.jpg 회사현황 가. 업계의 현황 및 전망 1) 시장의 특성 가) OLED 디스플레이 개요 (1) OLED의 정의 OLED(Organic Light Emitting Diode)는 형광성 유기화합물에 전류가 흐르면 빛을 내는 자체발광 현상을 이용해 만든 디스플레이입니다. 과거 유기 EL(Organic Electro-Luminescence)로도 불렸으나, 2003년 이후 OLED로 용어 표준화가 이뤄졌습니다. 일반적으로 유기물을 절연체라고 생각하지만, 일부 유기물은 전기가 흘러 빛을 냅니다. OLED의 원리는 다음과 같습니다. 전원이 공급되면 전자가 이동하며 전류가 흐르게 되는데, 단분자/저분자/고분자 박막의 음극에서는 전자(-)가 전자 수송층의 도움으로 발광층으로 이동하게 됩니다. 양극에서는 정공(+개념, 전자가 빠져나간 상태)이 정공 수송층의 도움으로 발광층으로 이동하게 됩니다. 유기물질인 발광층에서 만난 전자와 정공은 높은 에너지를 갖는 여기자(exciton)를 형성하게 되는데, 이때 여기자가 낮은 에너지 상태로 떨어지며 특정 파장의 빛이 발생하게 됩니다. 이때 발광층을 구성하고 있는 유기물질의 종류에 따라 빛의 색깔이 달라지며, Red, Green, Blue(RGB)를 구현하는 각각의 유기물질을 이용해 총 천연색을 만들어낼 수 있습니다. OLED는 무기물로 이뤄진 LED에 비해 제작비용이 저렴할 뿐만 아니라 부피도 더 작습니다. 기존의 LED는 점 형태의 광원이 면 형태의 디스플레이에 구현되기 위해 도광판이나 컬러필터를 사용한 패널이 필요했으나, OLED는 자체발광이 가능해 백라이트와 컬러필터가 필요하지 않기 때문입니다. 4. oled작동원리.jpg OLED 작동원리 자료출처 : 한국디스플레이산업협회 (2) LCD와 OLED의 비교OLED는 전면에 편광판 한개가 부착되고, LCD는 액정 전/후면에 각각 한개씩 총 두 개의 편광판이 필요합니다. 편광판 개수 차이는 OLED와 LCD의 발광원리가 다른데 기인합니다. 우선, LCD는 빛을 투과하는 방식으로, 백라이트가 빛을 내 필요한 양만큼 빛을 통과시키는 원리입니다. 하지만
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OLED는 소자가 자체적으로 빛을 내는 발광형으로, 각 소자에 흐르는 전류를 달리해 빛을 조절할 수 있어 백라이트가 불필요합니다. 즉, OLED는 LCD에 비해 두께가 훨씬 얇습니다. OLED 전면에 부착된 편광판을 제거할 경우 두께는 더욱 얇아질 수 있습니다. OLED의 TFT (박막트랜지스터)전면에 부착된 편광판은 발광을 위한 것이 아니라 반사되는 빛을 막기 위한 용도이기 때문에, 다른 방식을 사용하면 제거가 가능합니다. 컬러필터 또한 White OLED 소자를 사용할 경우에만 필요해 사실상 TFT와 OLED 유기물이 증착되는 글래스만이 OLED의 필수 구조물이라고 할 수 있으며, 이 글래스도 더 얇은 물질로 대체될 수 있습니다. LCD도 백라이트를 엣지에 달아 부피를 줄이거나 필름 혹은 액정두께를 줄여 전체적으로 얇게 만들 수는 있지만, 구조상 OLED의 두께를 구현하는 것이 불가능합니다. OLED와 LCD비교 나) OLED 산업의 특성 (1) 전 후방 파급력 효과가 큰 산업 디스플레이 패널 제품은 휴대폰, 게임기, 카메라 등 모바일 기기를 비롯하여, 모니터,TV 등 완제품의 경쟁력을 디스플레이 패널이 결정하며, 패널의 경쟁력은 제조장비와소재 시장을 결정하는 전후방 파급력이 매우 큰 산업입니다. (2) 대규모 장치산업 디스플레이 패널기업의 전체 설비투자에서 장비에 대한 투자 비중이 60% 이상으로 대규모 생산설비가 필요한 장치산업 시장으로 막대한 설비 투자, 규모로 인한 높은 진입장벽이 존재하기 때문에 새로운 회사의 진입 가능성이 낮습니다. 이러한 산업의 특성상, 디스플레이 패널 제조업체는 장비제조 업체보다 비교적 높은 교섭력을 가지고 있습니다. (3) 자본집약적 산업 디스플레이 산업은 휴대폰, 게임기, 카메라 등 모바일 기기를 비롯하여, 모니터,TV 등에 사용이 되고 각 제품의 사이클 진폭이 높고 자본 집약적 장치산업이기 때문에 변동비 비중이 상대적으로 높아 반도체 산업에 비해 개발,제작 초기에 유연하게 대처할 수가 있습니다. 일반적으로 30~36개월 주기로 설비투자가 발생하며, 당사의 주요 사업인 디스플레이 패널 제조 공정 장비 사업은 이러한 디스플레이 패널 생산 업체들의 설비투자계획, 주기에 직접적으로 대규모 영향을 받는 것이 일반적입니다. (4) 기술집약적 산업 응용기기의 트렌드 변화에 따른 디스플레이 기술개발과 선제적인 투자가 세계시장 주도권 확보에 있어서 매우 중요합니다. 현재 디스플레이 산업은 기존의 TFT LCD 중심에서 OLED 및 Flexible로 대표되는 차세대 기술로의 전환기에 있습니다. 특히, 디스플레이가 단순히 정보전달의 기능을 넘어서 사람들과의 소통, 감성적 문화와도 연계되면서 더 정밀하고 자연스러운 고화질의 디스플레이(UD TV, 레티나 디스플레이 등) 수요가 증가하고 있습니다. 이러한 새로운 기기의 출현과 소비자들의 눈높이가 향상됨에 따라 패널 제조사들은 새로운 공정을 도입하고, 소프트웨어 개선, 부품소재 개발 등을 통하여 고화질, 경량화, 빠른 응답속도를 통한 실감나는 화면 구현 등 기술적인 변화가 진행하고 있습니다. (5) 경기변동의 특성 디스플레이 산업은 경기변동에 민감하게 반응하는 장치산업의 특성을 갖고 있으며, 디스플레이 패널업체들의 설비 투자 확대 및 가동률 조정으로 수요와 공급간 불균형이 반복되고 있습니다. 거시경제 요인 등 경기변동에 따른 수요 성장 변동에 따라, 공급이 수요를 초과하는 시기에는 패널가격이 하락할 수 있으며, 반대로 수요 증가 대비 공급이 부족할 경우 가격이 상승할 수 있습니다. (6) 수주산업의 특성 디스플레이 장비산업은 주문생산으로 이루어집니다. 고객은 장비가 적용될 생산 공정에 필요한 장비의 종류, 규격, 수량 등을 사전에 제시하고, 장비업체는 고객이 요구하는 사양으로 장비를 설계하여 양산라인에 투입할 수 있도록 장비를 제조하게 됩니다. 따라서 표준제품 없이 고객사의 제조공정에 적합한 장비를 주문에 의해 생산하는시스템입니다. 다) OLED 디스플레이 시장규모 및 전망 (1) OLED 디스플레이 시장 규모 최근 OLED는 스마트폰을 중심으로
시스네오텍 — [기재정정]사업보고서 (2021.12)

확산되고 있으며, TV, PC 등의 완제품에 적용되어 LCD를 대체할 디스플레이로 부상하고 있습니다. 또한, Flexible OLED가 상용화됨에 따라 기존의 스마트폰, TV, PC 등의 완제품에서는 Form Factor 차별화가 확대되고 있으며, 신규로 차량용 디스플레이, 웨어러블 디스플레이, 상업용 디스플레이 등에서 수요가 확대 되면서 OLED의 시장 수요는 폭발적으로 증가할 것으로 전망됩니다. 6. 세계디스플레이시장 전망.jpg 세계디스플레이시장 전망 자료출처 : 한국디스플레이산업협회 7. oled 디스플레이 시장규모.jpg OLED 디스플레이 시장규모 자료출처 : OMDIA, KDIA 위의 전망치와 같이 세계 패널 시장은 LCD에서 OLED로 전환하고 있으며. 스마트폰등 모바일 기기에 사용되는 OLED, 대형 TV에 사용되는 화이트 OLED(WOLED) 시장이 성장세를 보일것으로 전망하고 있습니다. 나. 회사의 현황 1) 사업 개황당사는 OLED(Organic Light Emitting Diode) 제조 공정 중 핵심공정인 유기물증착공정과 관련된 FMM(Fine Metal Mask) 연관 장비 및 검사장비를 주력 제품으로 하여 개발 및 공급하고 있으며, 박막봉지공정과 모듈공정 관련 장비 또한 개발 및 공급하고 있습니다. 국내 디스플레이 패널 고객사에 제품을 공급하며 도약의 발판을 마련 하였으며, 최근 중국과 대만 시장의 OLED투자 확대에 따라 우량 해외 고객사를 확보하며 성장하고 있습니다. 당사는 Mask 해석/Mask 설계기술, 유기증착공정중 마스크장력 및 검사기술, 박막봉지공정의 Flexible 라미네이트기술, 모듈공정의 수지도포검사기술을 바탕으로 고객 사양에 의한 주문 생산체계를 구축하고 있습니다. 특히 Mask 공정 장비와 관련하여 오랫동안 축적된 초정밀 위치결정 기구설계기술, 각종 알고리즘 및 소프트웨어를 담당하는 제어기술, 최적의 카메라 및 렌즈 최적화등 Vision기술과 Mask 설계 등 각각의 OLED 공정 요소들이 당사의 핵심 기술 입니다. 초기 시스템 분석단계에서 설계, 제어, Vision, 소프트웨어 전문가들이 함께 참여 제품특성에 맞는 최적설계, 자동인장, 다축제어, 초정밀 위치결정제어기술 등 인장기술특성에 맞는 알고리즘 개발 및 양산화에 힘써오고 있습니다. 또한 설계, 제작, 셋업, 현장설치 시운전 시 원활한 소통과 업무원활화를 위한 당사의 Set up 인원을 현지 엔지니어로 구성하여 체계적인 장비 Set up 및 기술지원 등 고객요구사항에 대한 해결능력을 갖추고 있습니다. 당사는 끝임없는 연구개발을 통해 고객의 needs와 신기술에 대해 한단계 빠른 개발과 안정화를 통해 고객만족에 최선의 가치를 제공하고 있으며, 지속적인 장비개발을 통해 경쟁사들과 차별화는 물론 Mask 공정에서 Mask설계, Mask주름발생 원인, Mask 공정, Mask크리닝, 유기증착과 Magnet Chuck에 의한 혼색발생 원인, Mask 검사방안을 제시하여 고객을 선도해 나가고 있습니다. 당사의 제품은 크게 OLED Cell공정 장비와 Module 공정장비 및 기타장비로 구분되며, OLED Cell공정 장비는 OLED Mask 공정 장비와 OLED Flexible 필름 부착장비 장비로 구분됩니다.Mask공정은 OLED 전공정 중 유기증착공정에 필수적인 Mask를 제작하는 공정으로서,당사는 Mask공정 장비 제품군에 있어 OLED FMM(Fine Metal Mask) 인장기부터 OLED 원장 Mask 장력기 등 Mask 공정의 전체장비를 제조하여 국내 및 해외의 디스플레이 패널회사에 판매하고 있습니다. 또한 박막봉지 공정과 연관된 Flexible 필름부착장비를 제작 국내 고객사에 공급하고 있으며 기존 Rigid형에서 Flexible OLED로 변화되면서 필름 부착 및 제거에 대한 장비 Needs가 폭발적으로 증가하고 있습니다. LCD/OLED Module 장비군의 경우 고화 상도에 따른 미세 피치의 Tap 쪽에 Drive IC 수지도포, 검사장입기등의 수요도 지속적으로 증가하는 추세에 따라 장비를