chaannwooff/Dartdoc huggingface dataset:
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유한회사, 케이아이피그로쓰 유한회사 계열회사 추가- 2017.10.30 : 이큐파트너스제2호의2기업재무안정유한회사 계열회사 제외- 2017.11.15 : KIARA CAPITAL Pte.Ltd. 계열회사 제외- 2017.11.21 : 상해한금상무자문유한공사 계열회사 추가- 2017.12.14 : KIS Devonian Canada Co. 계열회사 제외- 2018.02.01 : 이큐파트너스그린사모투자합자회사 계열회사 추가- 2018.06.01 : 이큐그린제일차유한회사 계열회사 추가- 2018.06.26 : PT Korea Investment Sekuritas Indonesia 계열회사 추가- 2018.07.25 : 드림라인쏠라파워3호(주), 드림라인쏠라파워4호(주), 드림라인쏠라파워5호(주) 계열회사 제외- 2018.08.01 : 이큐그린제이차유한회사, 이큐그린제삼차유한회사 계열회사 추가- 2018.10.23 : 헨리우스코리아 유한회사 계열회사 제외- 2018.11.01 : (주)이메디원 계열회사 추가- 2019.01.01 : (주)일성 계열회사 추가- 2019.01.09 : 데보니안해외자원개발사모투자전문회사 계열회사 제외- 2019.01.28 : 드림라인쏠라파워1호(주) 계열회사 제외- 2019.04.18 : PT KISI Asset Management 계열회사 추가- 2019.05.15 : 도시환경(주) 계열회사 추가- 2019.05.31 : EQPAIF 1, Strait CRTG Fund L.P. 계열회사 제외- 2019.06.01 : ADPIA Joint Stock Company 계열회사 제외- 2019.08.01 : 한국투자부동산(주) 계열회사 편입- 2019.08.13 : 이큐파트너스아시아인프라사모투자전문회사 계열회사 제외- 2019.10.07 : 케이아이피플러스유한회사 계열회사 제외- 2019.10.11 : 이큐그린제일차유한회사, 이큐그린제삼차유한회사 계열회사 제외 (이큐그린제이차 유한회사와 합병) - 2019.11.22 : Korea Investment Partners Southeast Asia PTE, LTD 계열회사 추가 - 2019.12.01 : (주)그린환경기술 계열회사 추가- 2020.01.31 : 한국카카오은행(주) 계열회사 제외- 2020.02.19 : Hung Viet Fund Management Co., Ltd. 계열회사 편입- 2020.02.28 : (주)일성 계열회사 제외- 2020.03.01 : 한국투자혁신성장스케일업사모투자합자회사, 프라이싱사모투자합자회사 계열회사 편입- 2020.07.01 : 한국투자성장소부장사모투자합자회사 계열회사 편입- 2020.09.01 : 에스케이에스한국투자제1호사모투자합자회사 계열회사 편입- 2020.09.14 : 드림라인(주), 드림마크원(주), 드림라인쏠라파워2호(주), Vina Dreamline Joint Stock Company 계열회사 제외- 2020.10.21 : 이큐파트너스제2호기업재무안정사모투자전문회사, 이큐파트너스제2호의1기업재무안정유한회사 계열회사 제외- 2020.11.02 : (주)케이아이피오르비텍홀딩스 계열회사 편입- 2021.01.08 : KI US, Inc. 계열회사 편입- 2021.02.01 : 한투에스지기업재무안정사모투자합자회사 계열회사 편입- 2021.03.02 : 케이엔반도체투자유한회사, 한투에스지제일호유한회사 계열회사 편입- 2021.04.01 : 한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사 계열회사 편입- 2021.04.06 : 프라이싱사모투자합자회사 계열회사 제외- 2021.05.01 : 한투노틱반도체제1호사모투자전문회사 계열회사 편입- 2021.07.29 : (주)케이아이피오르비텍홀딩스 계열회사 제외- 2021.08.01 : 한투한화디지털헬스케어제1호사모투자합자회사 계열회사 편입- 2021.09.01 : 케이아이피유니콘유한회사 계열회사 편입- 2021.10.01 : 한투베일리제1호사모투자합자회사, (주)이메디원로지스 계열회사 편입- 2021.11.01 : 한투에스지제이호(유),
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한투에코그린사모투자합자회사 계열회사 편입- 2021.12.22 : 도시환경(주), (주)그린환경기술, (주)이메디원, (주)이메디원로지스 계열회사 제외- 2022.01.11 : 이큐파트너스그린사모투자합자회사, 이큐그린제이차유한회사 계열회사 제외- 2022.02.01 : 한국투자액셀러레이터(주), 케이아이피로보틱스유한회사 계열회사 편입- 2022.02.23 : 글로벌다이너스티해외자원개발사모투자전문회사 계열회사 제외- 2022.03.01 : 한국투자제조혁신제1호사모투자합자회사 계열회사 편입- 2022.04.01 : 글로벌커넥트플랫폼사모투자합자회사 계열회사 편입- 2022.05.01 : 케이아이피에비에이션(유) 계열회사 편입- 2022.05.01 : 기업집단 '한국투자금융'이 「독점규제 및 공정거래에 관한 법률」에 의한 상호출자제한기업집단에서 지정 제외 됨에 따라, 당 그룹의 계열회사는 기존「독점규제 및 공정거래에 관한 법률」에 의한 계열회사(국내외 54개사)에 서「금융지주회사법」에 의한 금융지주회사 자회사등(국내외 43개사)으로 변경됨 - 2022.07.08 : 한국투자위탁관리부동산투자회사, 한국투자런던오피스제1호위탁관리부동산투자회사 금융지주회사 자회사등으로 편입 - 2022.07.13 : 한국투자시리우스바이아웃사모투자합자회사 금융지주회사 자회사등으로 편입 - 2022.07.27 : KIPSEA VCC Pte, Ltd. 금융지주회사 자회사등으로 편입- 2022.08.19 : 한국투자리얼에셋운용(주) (2022.07.29 설립) 금융지주회사 자회사등으로 편입- 2022.09.27 : 한투에스지제이호기업재무안정사모투자합자회사 금융지주 자회사등으로 편입 [주요 종속회사의 연혁] 회사명 내용 한국투자증권 - 1974.08.08 설립 (설립등기 기준, 설립인가 1974년 7월 16일)- 2003.06.03 한국투자증권주식회사로 상호 변경- 1996.03.21 뉴욕사무소 개소- 1997.12.02 홍콩현지법인 설립- 2007.09.12 베트남 호치민사무소 개소- 2008.02.22 싱가포르 현지법인 설립 (설립 등기일 기준)- 2010.11.12 중국 북경투자자문사 설립- 2010.11.29 베트남 현지법인 인수- 2013.10.30 종합금융투자사업자 지정- 2013.11.20 KIM Investment Funds 자회사 편입- 2014.08.13 KIARA Asia Pacific Hedge Fund 자회사 편입- 2014.10.20 인도네시아 자카르타사무소 개소- 2014.11.21 한국투자캐피탈 자회사 편입 ('15년 12월, 한국투자금융지주로 매각)- 2016.11.29 유상증자 실시로 자기자본 4조원 이상 초대형 투자은행 요건 충족- 2016.12.01 우리은행 과점주주 지분 4% 취득- 2017.11.13 자기자본4조원인 종합금융투자사업자(초대형IB) 지정 및 단기금융업무 인가- 2018.06.26 PT Korea Investment Sekuritas Indonesia 인수 (등기일 기준)- 2019.04.12 북경사무소 개소- 2019.04.18 PT KISI Asset Management 설립 및 손자회사 편입- 2019.11.22 유상증자 (보통주 15,540주)- 2021.01.08 Korea Investment Securities US, Inc. 설립- 2021.09.08 본인신용정보관리업(마이데이터사업) 본허가 한국투자파트너스 - 1986.11.25 설립 (한신기술개발금융주식회사)- 1987.04.20 본점 이전 (서울특별시 영등포구 여의도동 35-6)- 1991.01.22 본점 이전 (서울특별시 영등포구 여의도동 34-7)- 1996.04.01 사명 변경 (동원창업투자주식회사)- 2005.08.05 사명 변경 (한국투자파트너스)- 2012.06.28 상환우선주 750억원 발행- 2013.12.06 본점 이전 (삼성동 아셈타워 10층)- 2016.08.22 상환우선주 450억원 발행- 2017.04.25 무상증자 (보통주 30,007,944주)- 2018.11.16 무상증자 (보통주
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228,958,956주)- 2019.11.15 유상증자 (보통주 30,000,000주)- 2021.03.31 상환우선주 4,022,083주 상환 - 2022.06.28 상환우선주 25,977,917주 상환 한국투자저축은행 - 1982.12.14 (주)고려상호신용금고 설립등기- 1989.03.01 사옥신축이전 (여수시 충무동 502-1)- 1996.09.14 대주주변동 (동원증권(주) : 80%)- 1997.01.01 상호변경 : (주)동원상호신용금고 / 변경전 : (주)고려상호신용금고- 1998.12.29 자본금 50억원 증자 (납입자본금 63억원)- 1999.05.26 자본금 200억원 증자 (납입자본금 263억원)- 1999.12.30 자본금 300억원 증자 (납입자본금 563억원)- 2000.12.09 자본금 102억원 증가 (납입자본금 665억원)- 2001.01.10 (인천)안흥상호신용금고 인수- 2002.03.01 상호변경 : (주)동원상호저축은행 / 변경전 : (주)동원상호신용금고- 2004.01.05 최대주주 동원금융지주(주)로 변동 (변경전 : 동원증권(주))- 2004.10.25 무상감자(218억원) 및 액면분할 (5,000원 / 변경전 10,000원)- 2005.03.14 동원캐피탈(주) 합병- 2014.09.01 예성저축은행 흡수합병, 통합출점- 2017.04.28 상환우선주 600억원 발행- 2018.12.27 유상증자 (보통주 100,000주)- 2021.12.27 유상증자 (보통주 100,000주) 한국투자캐피탈 - 2014.11.03 한국투자캐피탈(주) 설립 (자본금 200억원)- 2014.12.10 시설대여업 및 신기술사업금융업 금융감독원 등록- 2015.04.21 유상증자 (보통주 400,000주)- 2015.06.06 유상증자 (보통주 400,000주)- 2015.09.05 유상증자 (보통주 400,000주)- 2015.12.28 최대주주변경(한국투자증권→한국투자금융지주)- 2016.01.13 유상증자 (보통주 400,000주)- 2016.02.05 유상증자 (보통주 400,000주)- 2016.04.07 유상증자 (보통주 400,000주)- 2016.06.14 유상증자 (보통주 400,000주)- 2017.12.22 유상증자 (보통주 800,000주)- 2018.01.02 본점 소재지 변경 (서울시 영등포구 의사당대로 88 → 서울시 영등포구 여의대로 24)- 2018.07.04 유상증자 (보통주 600,000주)- 2019.12.23 유상증자 (보통주 1,000,000주)- 2021.12.27 유상증자 (보통주 100,000주) 한국투자부동산신탁 - 2019.05.31 한국투자부동산(주) 설립- 2019.06.24 한국투자금융지주 자회사 편입- 2019.08.12 유상증자 (보통주 990,000주)- 2019.10.23 부동산신탁업 본인가- 2019.10.29 사명변경 (한국투자부동산 → 한국투자부동산신탁)- 2021.02.26 리츠 AMC 본인가- 2021.04.14 유상증자 (보통주 30,000,000주)- 2021.10.23 차입형 토지신탁 인가 한국투자프라이빗에쿼티 - 2010.10.29 설립- 2016.01.15 한국투자금융지주 자회사 편입- 2018.12.27 유상증자 (보통주 60,000주)- 2020.01.02 상호 변경 (이큐파트너스 → 한국투자프라이빗에쿼티) 한국투자액셀러레이터 - 2021.12.24 설립(법인 등기 완료)- 2022.01.03 사업자 등록 - 2022.01.21 액셀러레이터 등록- 2022.02.01 한국투자금융지주(주) 자회사 편입- 2022.03.14 한투 바른동행 셰르파 제1호 펀드 결성 - 2013.10.02 설립- 2013.10.16 상환우선주 80,600,000주 발행- 2022.06.20 상환우선주 76,271,186주 상환 한국투자신탁운용 - 1974.08.08 국내 최초 투자신탁 전업회사로 설립- 2000.06.26 한국투자신탁운용 설립- 2005.07.01 동원투신운용 흡수합병- 2008.10.02 한국투자운용지주의
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자회사로 편입- 2012.07.30 한국투자증권의 자회사로 편입- 2020.02.19 KIM Vietnam Fund Management Co.,Ltd. 자회사 편입- 2021.08.25 유상증자 (보통주 10,000주)- 2022.07.29 한국투자리얼에셋운용 물적분할 한국투자밸류자산운용 - 2006.02.13 국내 최초 장기가치투자 전문자산운용사로 설립- 2008.08.01 상호 변경 (한국밸류자산운용 → 한국투자밸류자산운용)- 2008.10.02 한국투자운용지주 자회사 편입- 2012.07.30 한국투자증권 자회사 편입- 2019.11.21 유상증자 (보통주 484,000주)- 2020.12.28 유상증자 (보통주 142,000주) 한국투자리얼에셋운용 - 2022.07.29 한국투자신탁운용으로부터 물적분할하여 설립- 2022.08.19 한국투자금융지주(주) 증손회사 편입 KI Asia, Ltd.(홍콩현지법인) KI US, Inc(뉴욕 IB 현지법인) - 2021.01.08 설립- 2021.01.29 설립 자본금 납입 (USD 1M)- 2021.05.25 Califonia Lending License 취득/ 지주 손자회사 편입- 2021.08.03 현물출자를 통해 KIS America 자회사로 편입- 2021.08.04 유상증자(USD 2M)- 2021.08.12 유상증자(USD 247M) 3. 자본금 변동사항 가. 자본금 변동추이 (단위 : 원, 주) 종류 구분 21기 (2022년 3분기말) 20기(2021년말) 19기(2020년말) 18기(2019년말) 17기(2018년말) 보통주 발행주식총수 액면금액 자본금 우선주 발행주식총수 액면금액 자본금 기타 발행주식총수 액면금액 자본금 합계 자본금 4. 주식의 총수 등 가. 자본금 변동추이 (기준일 : 2023년 01월 05일 (단위 : 주) 구 분 주식의 종류 비고 보통주 1종 종류주식 합계 Ⅰ. 발행할 주식의 총수 주) Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수 Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수 1. 감자 2. 이익소각 3. 상환주식의 상환 4. 기타 Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ) Ⅴ. 자기주식수 Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ) 주) 정관 제5조(발행예정 주식의 총수) 이 회사가 발행할 주식의 총수는 200,000,000주로 한다. 나. 자기주식 취득 및 처분 현황 (기준일 : 2023년 01월 05일 (단위 : 주) 취득방법 주식의 종류 기초수량 변동 수량 기말수량 비고 취득(+) 처분(-) 소각(-) 배당가능이익범위이내취득 직접취득 장내 직접 취득 보통주 1종 종류주식 장외직접 취득 공개매수 소계(a) 보통주 1종 종류주식 신탁계약에 의한취득 수탁자 보유물량 현물보유물량 소계(b) 기타 취득(c) 총 계(a+b+c) 보통주 1종 종류주식 다. 종류주식(명칭) 발행현황 (단위 : 원) 발행일자 2003년 07월 08일 주당 발행가액(액면가액) 발행총액(발행주식수) 현재 잔액(현재 주식수) 주식의내용 존속기간(우선주권리의 유효기간) 이익배당에 관한 사항 종류주식은 이익배당에 있어서 보통주식에우선하는 주식으로서, 이익배당시 액면금액의1.23%를 보통주식에 우선하여 배당한다. 잔여재산분배에 관한 사항 상환에관한 사항 상환권자 없음 상환조건 상환방법 상환기간 주당 상환가액 1년 이내상환 예정인 경우 전환에관한 사항 전환권자 없음 전환조건(전환비율 변동여부 포함) 발행이후 전환권행사내역 N 전환청구기간 전환으로 발행할주식의 종류 전환으로발행할 주식수 의결권에 관한 사항 무의결권 배당우선주식 기타 투자 판단에 참고할 사항(주주간 약정 및 재무약정 사항 등) 5. 정관에 관한 사항 가. 정관 변경 이력 정관변경일 해당주총명 주요변경사항 변경이유 2020년 03월 20일 제18기 정기주주총회 1. 주주명부의 폐쇄절차 및 기준일 관련 규정 정비- 전자등록제도 도입에 따라 주주 확정방법으로 주주명부폐쇄절차가 불필요함에 따라 관련 규정을 삭제- 개정 상법상 기준일을 결산기말이 아닌 날로 정할 수 있게됨에 따라 기준일 관련 규정 정비2. 정기주주총회 소집시기 정비- 정기주주총회의 의결권 행사
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기준일을 결산기 말이 아닌, 다른 날로 정할 수 있도록 한 기준일 규정에 맞추어 그 소집시기에 관한 규정을 정비 주주총회 분산 개최 요구와상법 시행령 개정 대응 2022년 03월 25일 제20기 정기주주총회 1. 홈페이지 주소변경- 변경전) http://www.koreaholdings.com -> 변경후) www.koreainvestment.com2. 명의개서대리인 업무 관련 규정 정비- 전자등록제도 도입에 따라 사라지게 된 명의개서대행업무 현황을 반영3. 이사보수한도 및 임원퇴직위로금지급규정 승인 기구 변경- 이사의 보수한도에 퇴직금을 제외하고, 임원퇴직위로금지급규정을 주주총회에서 결의하고자 함4. 감사위원회 위원 선임 관련 규정 정비- 전자적방법으로 의결권을 행사할 수 있도록 하여 출석한 주주 의결권의 과반수로써 감사위원회 위원을 선임할 수 있도록 함 명의개서대행업무 삭제 현황 반영임원퇴직위로금규정 관련 투명성 제고상법 개정 사항 대응 주) 당사의 가장 최근 정관 개정일은 2022년 03월 25일입니다.
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II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 한국투자금융지주는 금융투자, 자산운용, 저축은행, 벤처/PEF투자, 여신전문업, 헤지펀드 운용 등 금융업 전반의 영역에서 고객 니즈에 부합하는 독창적인 상품과 서비스를 제공해나가고 있습니다. 한국투자금융지주는 투자자와 자금수요자 모두의 진정한 만족을 추구하는 Global Leading Financial Enabler를 지향합니다. 구분 사업의 내용 주요 종속회사 금융지주 계열회사 관리 등과 이에 수반되는 업무 한국투자금융지주 금융투자 유가증권의 매매, 위탁매매, 인수 등과 이에 수반되는 업무 한국투자증권 자산운용 집합투자업, 투자자문 등과 이에 수반되는 업무 한국투자신탁운용 한국투자밸류자산운용한국투자리얼에셋운용 저축은행 상호저축은행법에 따른 서민, 중소기업 대상 여·수신 취급 등과 이에 수반되는 업무 한국투자저축은행 여신전문금융 시설대여업, 할부금융업, 신기술사업금융업 등과 이에 수반되는 업무 한국투자캐피탈 부동산신탁 부동산신탁업 및 이에 수반되는 업무 한국투자부동산신탁 기타투자 및기타금융업 창업투자 및 PEF투자, 헤지펀드 운용, 스타트업 투자 및 성장지원 등과 이에 수반되는 업무 한국투자파트너스 한국투자프라이빗에쿼티한국투자액셀러레이터 2. 영업의 현황 가. 영업의 현황 1) 한국투자금융지주한국투자금융지주는 업계를 선도하는 금융계열사들을 기반으로 다양한 상품 및 서비스를 제공하는 한편, 자회사간 시너지 창출을 극대화하기 위해 매진하고 있습니다. 당사는 금융지주회사법에 따라 설립된 지주회사로서 자회사로부터의 배당금 수익이 주 수입원이며 별도의 사업부문 및 영업활동을 수행하고 있지 않습니다. 한국투자금융지주는 2021년 12월 스타트업 투자와 컨설팅을 주 업무로 하는 한국투자액셀러레이터(주)를 설립하였으며, 2022년 1월 한국투자금융지주의 자회사로 편입되어 본격적으로 투자 진행 중입니다 또한, 한국투자금융지주는 2022년 7월 29일 손자회사인 한국투자신탁운용(주)를 물적분할하여 한국투자리얼에셋운용(주)를 설립하였습니다. 한국투자리얼에셋운용(주)는 그룹 내 혼재된 업무를 정비하고 대체투자 역량을 집중하기 위해 설립된 대체투자 전문 운용사로, 설립 이후 한국투자신탁운용으로부터 실물, 대체자산을 이관 받아 운용할 예정입니다.2) 주요 종속회사 현황 [한국투자증권]1) 영업현황 (별도 기준)한국투자금융지주의 주력 자회사인 한국투자증권은 기존 위탁중개 수익에 의존해 오던 금융투자회사의 수익구조에서 벗어나 자산관리(Asset Management), IB (Investment Banking), 자기자본투자(Principal Investment) 등 다변화되고 안정적인 수익모델을 구축하였습니다. 또한 디지털화, AI 등 새로운 금융 시장 환경에 적극적으로 대응해 나가고 있으며 선제적인 리스크 관리로 지속가능한 수익 창출을 위해 노력 해오고 있습니다. 최근에는 동아시아를 넘어 미국 등 선진 금융시장에 적극적으로 진출하며 금융영토 확장에도 힘쓰며 업계를 선도하는 투자은행으로서 주도적인 위치를 강화해 나가고 있습니다. 그 결과 한국투자증권은 2022년 (2022년 1월~9월) 영업이익 5,765억원, 당기순이익 4,293억원(K-IFRS별도기준)을 달성하였습니다.2) 손익 시장점유율 추이 (단위 : 백만원) 구분 FY2022 3Q FY2021 FY2020 금액 비율 금액 비율 금액 비율 영업수익 수수료수익 금융수익 영업이익 법인세비용차감전순이익 당기순이익 주1) 금융통계정보시스템통계자료 기준으로 작성 (별도 재무제표 기준, 외국계지점 제외)주2) 금융수익: 이자수익+기타 영업수익주3) FY2022 3분기 시장점유율은 공시일 현재 미공시 사항으로 '-'으로 기재함 [한국투자신탁운용]한국투자신탁운용은 주식형과 같은 고위험 고수익 상품 뿐만 아니라 해외 재간접 헤지펀드, 시스템, 파생, 실물펀드, ETF, TDF 등 중위험 중수익 상품 부문에서 경쟁력을 확보하여 안정적인 비즈니스 라인을 구축하고 있습니다. 한국투자신탁의 총 AUM은 2022년 9월말 기준 44.6조원으로 전년도 말 52.9조원 대비
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약 8.3조원(한국투자리얼에셋운용 물적분할로 인한 AUM 7.2조원 감소 포함) 감소하였습니다. 해외주식형 펀드 및 ETF 중심의 성장에 힘쓰고 있으며, 특히 TDF, 글로벌전기차, 미국배당귀족 펀드 등이 투자자들의 좋은 반응을 얻었습니다.[한국투자밸류자산운용]한국투자밸류자산운용은 2006년 우리나라 최초의 가치투자 전문자산운용사로 출범하였으며, 기업의 내재가치가 저평가된 주식에 투자한다는 원칙을 가지고 투자자의 수익률 극대화를 추구합니다. 설립 이후 가치투자 전략을 시대의 변화에 맞게 발전시키며 확장해 나가고 있는 한국투자밸류자산운용은 정통가치펀드 뿐만 아니라 배당가치 펀드와 연금펀드 그리고 최근 주목을 받고 있는 사회책임투자(ESG) 펀드와 글로벌 인컴펀드와 같은 다양한 가치투자 상품을 지속적으로 투자자에게 제공하고 있습니다. 이와 함께 한국투자밸류자산운용은 지속적으로 커지는 사모펀드 시장에 대응하기 위해 2019년부터 사모헤지펀드를 출시하였으며 2022년 9월말 기준 1,272억원의 수탁고를 기록하고 있습니다. 2022년 9월말 기준 한국투자밸류자산운용의 총 AUM(투자일임자산 포함)은 3.4조원입니다.[한국투자리얼에셋운용]한국투자리얼에셋운용은 빠르게 변하는 글로벌 실물대체투자 시장에 대응하고자 2022년 7월 한국투자신탁운용 실물자산운용본부를 분리하여 설립한 대체투자 전문운용사입니다. 체계화된 내부시스템 구축을 통해 리스크를 철저히 관리하고 변동성이 커진 시장에서 고객자산 보호를 최우선으로하여 고객과 함께 성장해 나가기 위해 노력하고 있습니다. 향후 개발사업의 전문성을 강화하고 투자대상 및 구조를 다양화하여 양질의 사업 기회를 확보할 예정이며, 그룹 시너지를 통하여 투자 역량을 지속적으로 확대할 계획입니다. 한국투자리얼에셋운용은 2022년 9월말 기준 국내외 부동산 실물/개발사업 투자펀드와 인프라, 자원개발등 특별자산펀드 중심으로 약 7.5조원의 수탁고를 보유하고 있습니다. [한국투자저축은행]한국투자저축은행은 어려운 업계 상황에도 불구하고 2001년 이후 21년 연속으로 흑자를 기록하고 있습니다. 2022년 9월말 기준 고정이하여신 비율 2.4%, 연체율 2.4%(K-GAAP기준)로 업계 최고의 자산건전성을 보유하고 있으며 수익다각화를 위해 퇴직연금, 육류담보대출 시장에 진출하며 변화를 모색하고 있습니다. 또한 핀테크 업체와 협업으로 중금리 신용대출 상품을 확대하며 2020년 9월 처음으로 자산규모 4조원대 진입에 성공하였으며 2022년 9월말 현재 8.2조원의 자산규모를 달성하고 있습니다. 한국투자저축은행은 우수한 시장지위와 양호한 재무건전성을 바탕으로 작년에 이어 2022년에도 A0의 신용등급을 평가 받았습니다. 2022년에는 경기침체로 인한 여신 건전성 악화 방지를 위한 상품운영 및 연체채권 관리활동을 강화하며 리스크관리에 만전을 기하고 있습니다.[한국투자캐피탈]한국투자캐피탈은 2014년 11월 설립된 기업여신 중심의 캐피탈 회사로 2014년 12월 영업을 개시하였으며 2022년 9월말 기준 여신 등 영업자산잔고는 5.23조원을 달성하였습니다. 한국투자캐피탈은 할부금융업 등록과 같은 다양한 시도로 신규 수익원을 창출하며 독자사업 비중을 점점 늘려나감과 동시에 효율적 여신 관리와 선별적 투자를 통해 그룹 내 시너지를 극대화할 예정입니다. 또한 리스크관리 강화를 위해 투자, 인수금융, NPL 등 비부동산 영업을 확대하며 외형 포트폴리오를 개선하고 전문 심사 인력을 보강하여 PF 심사 및 관리에 더욱 집중하고자 합니다.[한국투자부동산신탁]한국투자부동산신탁은 2019년 10월 금융위원회로부터 부동산신탁업 본인가를 득하여 영업을 개시하였고, 2021년 2월에는 국토부로부터 리츠AMC 겸영인가를 받아 리츠사업에도 진출하였습니다. 2021년 4월에는 1,500억원 유상증자 통해 총 자본금 2,000억원으로 자본을 확충하였습니다. 2021년 10월 차입형 토지신탁 인가를 득하여 부동산신탁사로서 온전한 면모를 갖추었습니다. 2022년 9월 말 기준으로 차입형 8건, 책임준공형 31건의 토지신탁사업을 진행 중에
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있으며, 담보신탁 등을 포함해 총 8.5조원의 부동산을 수탁해 관리 및 운용하고 있습니다. 고객과의 신뢰를 바탕으로 사업영역 및 네트워크를 확장하여 부동산신탁업계에 안정적으로 진입하였으며, 향후 정비사업 등의 신사업 및 신상품 개발을 통해 부동산신탁업계를 이끌어 나갈 새로운 리더로 발전해 나갈 것입니다. [한국투자파트너스]한국투자파트너스는 1986년 11월 중소기업 창업지원을 목적으로 설립되어 중소기업 창업자에 대한 투자 및 융자와 창업투자조합자금의 관리, 경영지도 등을 주된 영업으로 하고 있으며, 2005년 8월 5일자로 동원창업투자(주)에서 한국투자파트너스(주)로 사명을 변경하였습니다. 한국투자파트너스는 2001년 이후 설립하여 청산한 16개 펀드의 평균 IRR이 16.5%에 달하는 업계 최고 수준의 운용 성과를 올렸으며, 탄탄한 재무구조와 안정적인 경영 시스템 구축을 통해 중소기업청 주관 창업투자회사 평가에서 2004년부터 2017년까지 연속 A+등급을 유지하였고, 평가체계가 변경된 2018년 이후에도 재무건전성, 수익성 등이 우수하고 창투사 관련 제규정 마련 및 준수가 전반적으로 훌륭하다는 평가를 받았습니다. 2022년 9월 말 현재 총 운용규모는 4조 1,498억원으로 39개의 벤처조합과 9개의 해외펀드(중국 8개, 싱가포르 1개), 11개의 사모투자합자회사(PEF)를 운용하고 있습니다.[한국투자프라이빗에쿼티]한국투자프라이빗에쿼티는 한국투자금융지주의 100% 자회사인 기관전용 사모펀드 전문운용사로서 2022년 9월말 현재 총 15개의 펀드, 약 2.5조원 규모의 펀드를 운용하고 있습니다. 첨단 소재/부품/장비, 디지털 헬스케어, 환경, 구조조정 등 다방면의 산업분야에 총 51건, 2.51조원의 투자를 집행하였으며, 뉴딜 관련 산업에 총 39건 9,767억원의 투자를 집행하였습니다. 한국투자프라이빗에쿼티는 각 분야별 풍부한 경력을 보유한 운용인력을 보유하고 있으며, 젊은 조직 구성과 빠른 의사결정체제로 적시 펀드 결성 및 신속한 투자 집행을 통하여 출자자들로부터 신뢰를 받고 있습니다.한국투자프라이빗에쿼티는 향후 뉴딜 관련 등의 미래 산업관련 펀드 결성 및 투자에 집중하여 PE시장의 새로운 리더로 도약할 것입니다.[KIS Vietnam Securities Corporation]한국투자증권의 자회사인 KIS Vietnam Securites Corporation(이하 KIS Vietnam)은 베트남 시장에서 Brokerage와 리테일 고객 대상 신용공여를 주된 사업으로 영위하고 있으며, 이 외에도 IPO, 인수 주선 및 자문업무와 채권 Brokerage 업무도 일부 진행하고 있습니다. KIS Vietnam은 2018년 상반기 372억원 규모의 유상증자, 2020년 상반기 364억원 규모의 유상증자에 이어 2021년 564억원 규모의 유상증자를 진행하여, 2022년 1분기 기준 업계 9위로 도약하였습니다. 또한 CW(Covered Warrant) 시장에서는 유일한 외국계 증권사로서 시장을 선도하고 있으며 2020년에는 베트남 시장 최초로 EB(교환사채) 발행을 주관하는 등 IB 사업 영역 확대에 힘썼습니다. KIS Vietnam은 모바일 플랫폼 도입과 기관 투자자 대상 트레이딩 시스템을 구축하며 시스템 투자 트렌드를 선도하고 IB 비즈니스 강화를 통해 2025년 베트남 Top 3 증권사로 도약하고자 합니다.[PT Korea Investment Sekuritas Indonesia]한국투자증권은 Danpac증권을 인수하여, 2018년 6월 PT Korea Investment Sekuritas Indonesia(이하 KIS Indonesia)로 사명을 변경하였으며 한국투자증권 자회사로 편입하였습니다. 한국형 선진 주식매매 시스템(HTS, MTS)을 도입하며 리테일 영업력을 강화하였고 기관영업/리서치 조직 보강을 통해 종합증권사로의 입지를 다지고 있습니다. 또한 2019년 4월 KIS Indonesia의 자회사로 현지 운용사인 PT KISI Asset Management를 설립하며 세계 4위 인구대국인 인도네시아에서의
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금융서비스 확대를 추진하고 있습니다. KIS Indonesia는 2021년에 대표주관사로 인도네시아 KB 부코핀 은행의 루피아화 표시 공모채권 발행을 성공했습니다. 국내 증권사가 인도네시아 현지 기업 공모사채 발행의 대표주관을 수행한 첫 사례입니다. 이 외 KIS Indonesia는 기업공개(IPO) 업무도 수행하며 동남아 지역에서 IB(투자은행) 업무를 본격화하고 있습니다.[Korea Investment Securities Asia Limited]홍콩은 아시아 금융시장 허브로서 세계 경제의 G2로 부상한 중국시장 선점을 위해 세계 유수 금융기관 간 치열한 경쟁이 이루어지고 있으며, 자본의 유출입이 자유롭고, 세율이 낮은 기업 친화적인 환경으로 인해 많은 글로벌 기업들이 진출해 있습니다. 한국투자증권의 자회사인 Korea Investment Securities Asia Limited (이하 KIS Asia)는 홍콩시장에서 외국인 기관투자자를 대상으로 하는 한국주식 Brokerage 업무를 주된 사업으로 영위하여 왔습니다. 2019년 3월과 10월 각각 USD 3억불, USD 2천만불의 2차례 유상증자를 실시하였으며 2021년 7월에는 추가로 1.5억불 유상증자를 실시하며 사업영역 확장에 힘쓰고 있습니다. 현재는, 외화채권 Prop-Desk 및 해외 IB Desk를 운영하고 있으며, 2020년 8월 홍콩주식 중개거래를 시작으로 홍콩 파생상품 중개거래, 2021년 중국주식 중개를 위한 사업 플랫폼을 완성하는 등 해외 수익 다각화를 위해 노력하고 있습니다. 특히, 굵직한 IB 실적을 쌓아 올리며 기업금융 트랙레코드를 쌓는데 역량을 집중하고 있습니다. 21년에는 글로벌 인터넷 플랫폼 야후(Yahoo)의 대형 인수금융(M) 딜에 국내 금융사 중 유일하게 선순위 공동 주관사로 이름을 올렸으며, 22년에는 유럽 사모펀드 PAI파드너스와 손잡고 오렌지주스 브랜드 트로피카나(Tropicana) 인수금융에 공동대표주관사로 참여했습니다. 이외에도 홍콩 ELW 발행 자격을 취득 등 신규 사업을 추진 중 입니다.[Korea Investment Securities US, Inc.]Korea Investment Securities US, Inc(이하 KIS US)는 2021년 1월 설립한 신설 법인으로, 미국 IB 사업의 핵심 기능 수행을 전담할 자회사로서의 역할을 담당하고 있습니다. 2021년 5월 California Lending License를 취득하여, 미국 내에서 기업대출을 할 수 있는 자격을 취득하여, 자기자본을 활용한 인수 영업 및 직접 투자를 통해 미국 시장에 침투하고자 합니다. 이를 위해 21년 8월 USD 2.49억불 유상증자를 진행하였으며, 초기에는 인수금융과 대체투자를 통해 자생 기반을 다지고, 궁극적으로는 자체 딜 소싱을 할 수 있도록 기틀을 다져나갈 예정입니다.[한국투자액셀러레이터]2021년 12월에 신규 설립된 한국투자액셀러레이터는 자금유치 및 성장에 어려움을 겪는 스타트업에게 초기 투자 및 경영 솔루션을 제공하여 성장을 지원하는 창업기획자입니다. 한국투자액셀러레이터는 ESG경영일환으로 금융을 통한 사회적 가치창출 및 사회공헌을 수행하기 위해 설립되었으며, 청년창업 활성화 및 성장 지원, 기후 위기극복을 위한 친환경 기업 육성, 삶의 질 향상을 위한 바이오 산업 지원 등을 통하여 수익성과 공익성을 함께 추구하고자 합니다. 매년 150억원의 펀드를 결성하여 자금여력이 부족한 60여개의 창업기업에 투자를 하고 200평 규모의 창업보육센터 운영을 통한 보육공간 지원과 다양한 성장지원 프로그램 제공하여 청년창업 활성화 및 투자기업의 성장을 통한 사회적 가치창출에 기여하고자 합니다. 지난 4월 한국투자액셀러레이터는 첫번째 펀드인 '한투 바른동행 셰르파 제1호 펀드"를 결성완료하였고, 5월에는 Dream Challenger 1호 행사를 통해 최종 선발된 16개 기업 포함 총20개의 스타트업에 투자완료 하였으며, 올해 11월에 Dream Challenger 2호 행사를 개최할 예정입니다. 현재 당사가 운영중인
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창업보육센터(Platform 365)에는 Open Space 포함 총 11개의 기업이 입주해 있으며, 멘토링, 교육지원, 후속IR 지원 등 활발하게 액셀러레이팅 프로그램을 운영중입니다. 나. 자금 조달 및 운용실적[한국투자금융지주]1) 별도 기준가) 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 자본 자본금 자본잉여금 이익잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 부채 회사채 기타차입 기타부채 합계 주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임 나) 자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 - 현금 및 예치금 - 종속기업및관계기업투자 - 상각후원가측정 대출채권 - 당기손익-공정가치측정금융자산 - 유무형자산 - 기 타 합 계 주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임 2) 연결 기준가) 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 자본 - 자기자본 ㆍ자본금 ㆍ자본잉여금 ㆍ자본조정 ㆍ포괄손익누계액 ㆍ이익잉여금 ㆍ비지배주주지분 부채 - 회사채 - 기타차입 - 기타 합 계 나) 자금운용실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 - 현금 및 예치금 - 당기손익-공정가치측정금융자산 - 파생상품금융자산 - 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 - 상각후원가측정금융자산 - 관계기업투자 - 투자부동산 - 유무형자산 - 기 타 합 계 [주요 종속회사]1) 한국투자증권가) 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 자본 자본금 신주청약증거금 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 이익잉여금 예수부채 투자자예수금 금융부채 단기매매 당기손익지정 차입부채 콜머니 차입금 RP매도 사채 발행어음 기타 기타부채 퇴직급여 충당부채 이연법인세 기타 합 계 * K-IFRS 별도 기준 나) 자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 현·예금 현금 및 현금성 자산 예치금 유가증권 단기매매증권 파생상품 당기손익증권 기타포괄손익증권 상각후원가측정증권 지분법적용투자주식 종속기업투자주식 대출채권 콜론 신용공여금 RP매수 대여금 기타 유형자산 기 타 합 계 * K-IFRS 별도 기준 2) 한국투자신탁운용가) 자금조달실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 자본 자본금 자본잉여금 이익잉여금 기타포괄손익누계액 부채 예수금 차입금 기타 합계 주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임 나) 자금운용실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 현금 및 현금성자산 예치금 단기매매금융자산 매도가능금융자산 지분법적용투자주식 대여금 유무형자산 기타 합 계 주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임 3) 한국투자밸류자산운용가) 자금조달실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 자본 자본금 자본잉여금 이익잉여금 기타포괄손익 누계액 자본조정 부채 기타부채 합계 주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임 나. 자금운용실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 현금 및 현금성자산 예치금 당기손익인식금융자산 기타포괄손익인식금융자산
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지분법적용투자자산 대여금 유무형자산 기타 합 계 주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임 4) 한국투자리얼에셋운용 가) 자금조달실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 자본 자본금 자본잉여금 이익잉여금 부채 차입금 기타부채 합계 주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임 나. 자금운용실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 평균잔액 가중평균이자율 구성비 현금 및 현금성자산 당기손익인식금융자산 지분법적용투자자산 대여금 유무형자산 기타 합 계 주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임 5) 한국투자저축은행 가) 자금조달실적 [은행계정] (단위 :백만원) 구 분 조달항목 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 원화자금 예수금 차입금 콜머니 외화자금 기타 자본금등 합 계 나) 자금운용실적 [은행계정] (단위 :백만원) 구 분 운용항목 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 원화자금 대출채권 유가증권 예치금 콜론 외화자금 기타 현금 고정자산등(기타자산포함) 합 계 6) 한국투자캐피탈가) 자금조달실적 (단위 :백만원) 구 분 조달 항목 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 자본 자본금 자본잉여금 이익잉여금 부채 차입금 사채 기타부채 합 계 주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임 나. 자금운용실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 현금 및 예치금 할부금융 대출채권 유형자산 신기술자산 기타 합 계 주) 가중평균 이자율은 연환산 수치임 7) 한국투자부동산신탁가) 고유계정의 자금조달 및 운용실적 (단위 :백만원) 구 분 조달항목 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 기말잔액 이자율 비중 기말잔액 이자율 비중 기말잔액 이자율 비중 조달 기타부채 자본 합계 운용 현금,예금 유가증권 대출채권 유/무형자산 기타자산 합계 나. 신탁계정의 자금조달 및 운용실적 (단위 :백만원) 구 분 조달항목 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 기말잔액 이자율 비중 기말잔액 이자율 비중 기말잔액 이자율 비중 조달 분양선수금 신탁사업예수금 비유동부채 자본 합계 운용 당좌자산 재고자산 투자자산 유형자산 합계 8) 한국투자파트너스가) 자금조달실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 자본 자기자본 - 자본금 - 이익잉여금 - 자본잉여금 - 자본조정 부채 단기차입금 기타 합 계 * K-IFRS 연결 기준 나) 자금운용실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 운용 현금 및 예치금 당기손익인식금융자산 지분법적용투자주식-관계기업 지분법적용투자주식-출자금 대여금 유형자산 무형자산 기타자산 합 계 * K-IFRS 연결 기준 9) 한국투자프라이빗에쿼티가) 자금조달실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 자본 자기자본 - 자본금 - 자본잉여금 - 기타포괄손익누계액 - 이익잉여금 부채 단기차입금 기타 합 계 * K-GAAP 별도 기준 나) 자금운용실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 현금 및 예치금 사모투자전문회사출자금 투자주식 매도가능증권 유형자산 무형자산 기타자산 합 계 * K-GAAP 별도 기준 10) 한국투자액셀러레이터가) 자금조달실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 자본 자기자본
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- 자본금 - 이익잉여금 - 자본잉여금 - 자본조정 부채 단기차입금 기타 합 계 * K-GAAP 별도 기준 나) 자금운용실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 잔액 구성비 잔액 구성비 잔액 구성비 운용 현금 및 예치금 당기손익인식금융자산 종속기업투자주식-출자금 지분법적용투자주식-출자금 대여금 유형자산 무형자산 기타자산 합 계 * K-GAAP 별도 기준 2.1 영업종류별 현황 [한국투자금융지주]- 해당사항 없음[주요 종속회사]1) 한국투자증권가. 유가증권 자기매매업무1) 종류별 유가증권 내역 (단위 : 백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 보유잔액 거래실적 보유잔액 거래실적 보유잔액 거래실적 주 식 채권 국채·지방채 특수채 회사채 소 계 집 합 투 자 증 권 기 업 어 음 증 권 전 자 단 기 사 채 외 화 증 권 기 타 유 가 증 권 선물 매 수 매 도 옵션 매 수 매 도 파생결합증권 합 계 주1) 보유잔액: K-IFRS 연결 기준, 거래실적: 별도 기준주2) 기타유가증권: 증금예치금, 신탁 등 별도 예치금 2) 유가증권 운용내역 가) 주 식 (단위 : 백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 매매차익(차손) 평가차익(차손) 배당금수익 합 계 * K-IFRS 연결 기준 나) 채 권 (단위 : 백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 매매·상환차익(차손) 평가차익(차손) 채권이자 합 계 * K-IFRS 연결 기준 다) 집합투자증권 (단위 : 백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 매매차익(차손) 평가차익(차손) 분배금수익 합 계 * K-IFRS 연결 기준 라) 기업어음 (단위 : 백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 매매차익(차손) 평가차익(차손) 이자수익 합 계 * K-IFRS 연결 기준 마) 전자단기사채 (단위 : 백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 매매차익(차손) 평가차익(차손) 이자수익 합 계 * K-IFRS 연결 기준 바) 외화증권 (단위 : 백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 매매차익(차손) 평가차익(차손) 배당금·이자수익 합 계 * K-IFRS 연결 기준 사) 기타유가증권 (단위 : 백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 매매차익(차손) 평가차익(차손) 이자수익 합 계 주1) K-IFRS 연결 기준주2) 기타유가증권: 증금예치금, 신탁 등 별도 예치금 아) 파생상품 운용수지① 장내선물거래 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 매매차익(차손) 정산차익(차손) 합 계 * K-IFRS 연결 기준 ② 장내옵션거래 (단위 : 백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 매매차익(차손) 정산차익(차손) 합 계 * K-IFRS 연결 기준 ③ 파생결합증권 및 매도파생결합증권 거래 (단위 : 백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 처분차익(차손) 평가차익(차손) 상환차익(차손) 합 계 * K-IFRS 연결 기준 ④ 장외파생상품거래 (단위 : 백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 매매차익(차손) 평가차익(차손) 합 계 * K-IFRS 연결 기준 나. 위탁매매업무 1) 예수금 및 매매거래 실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 예 수 금 위탁자예수금 장내거래예수금 거래실적 주 식 채 권 어 음 외화증권 선 물 옵 션 파생결합증권 기 타 합 계 수 수 료 주 식 채 권 어 음 외화증권 선 물 옵 션 파생결합증권 기 타 합 계 * K-IFRS 연결 기준 2) 위탁매매 업무수지 (단위 : 백만원 ) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 수탁수수료 매매수수료 수 지 차 익 * K-IFRS 연결 기준 다. 유가증권 인수업무 1) 유가증권 인수실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 주간사 실적 인수 실적 인수수수료 주간사 실적 인수 실적
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인수수수료 주간사 실적 인수 실적 인수수수료 기업공개 유상증자 특수채·금융채 회사채 외화증권 기 타 합 계 * K-IFRS 별도 기준 주) 기타 : ABCP 인수수수료 및 대출 주선수수료 등 2) 인수업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 인수수수료 수수료비용 수지차익 * K-IFRS 연결 기준 라. 투자일임 업무 1) 운용인력 상세현황 (기준일: 2022년 09월 30일) (단위: 건, 백만원) 성명 직위 담당업무 자격증종류 자격증취득일 소속 상근여부 운용중인 계약수 운용규모 이민아 차장 투자일임업무 투자자산운용사 고용보험기금운용부 상근 구도완 대리 투자일임업무 투자자산운용사 고용보험기금운용부 상근 오국진 대리 투자일임업무 투자자산운용사 고용보험기금운용부 상근 유영선 차장 투자일임업무 투자자산운용사 고용보험기금운용부 상근 정준모 차장 투자일임업무 투자자산운용사 고용보험기금운용부 상근 김수현 차장 투자일임업무 투자자산운용사 고용보험기금운용부 상근 이재민 사원 투자일임업무 투자자산운용사 고용보험기금운용부 상근 이승률 차장 본사운용 일임투자자산운용사 랩상품부 상근 홍성현 차장 채권운용 투자자산운용사 투자솔루션운용부 상근 최성환 차장 채권운용 투자자산운용사 투자솔루션운용부 상근 임정택 차장 주식운용 투자자산운용사 투자솔루션운용부 상근 원철진 차장 채권운용 투자자산운용사 투자솔루션운용부 상근 김남혁 대리 채권운용 투자자산운용사 투자솔루션운용부 상근 기대운 대리 주식운용 투자자산운용사 투자솔루션운용부 상근 이동화 대리 채권운용 투자자산운용사 투자솔루션운용부 상근 김서현 대리 채권운용 투자자산운용사 투자솔루션운용부 상근 주1) K-IFRS별도 계약금액 기준, 본사의 운용인력 중 기준일 현재 운용중인 계약이 존재하는 인원만을 기재주2) 당사의 기준일 현재 지점 및 운용관련 부서의 투자운용자격 보유 인원은 총 1,132명이며, 이 중 운용중인 계약이 존재하는 인원은 331명임 2) 투자일임계약 현황 (기준일: 2022년 09월 30일) (단위: 명, 건, 백만원) 구분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 고객수 일임계약건수 일임계약자산총액 주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준 3) 일임수수료 수입 현황 (기준일: 2022년 09월 30일) (단위: 백만원) 구분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 일임수수료 주) K-IFRS별도 기준 4) 투자일임재산현황 (기준일: 2022년 09월 30일) (단위: 건, 백만원) 구 분 증권사 자산운용사 기타 금융투자업자 은행 보험회사(고유계정) 보험회사(특별계정) 연기금 공제회 종금 개인 기타 계 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 국내계약자산 일반투자자 전문투자자 계 해외계약자산 일반투자자 전문투자자 계 합계 일반투자자 전문투자자 계 주) K-IFRS별도 기준, 계약금액 기준 5) 투자일임재산 운용현황 (기준일: 2022년 09월 30일) (단위: 백만원) 구분 국내 해외 합계 유동성자산 예치금 보통예금 정기예금 양도성예금증서(CD) 환매조건부채권매수(RP) 기업어음증권(CP) 기타 소계 증권 채무증권 국채·지방채 특수채 금융채 회사채 기타 소계 지분증권 주식 신주인수권증서 출자지분 기타 소계 수익증권 신탁 수익증권 투자신탁 수익증권 기타 소계 투자계약증권 파생결합증권 ELS ELW 기타 소계 증권예탁증권 기타 소계 파생상품 장내파생상품 이자율관련거래 통화관련거래 주식관련거래 기타 소계 장외파생상품 이자율관련거래 통화관련거래 주식관련거래 기타 소계 소계 기타 합계 주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준 6) 투자일임재산의 예탁(보관) 기관 현황 (기준일: 2022년 09월 30일) (단위: 명, 백만원) 예탁기관명 예탁자수 예탁금액 비고 신한은행 한국투자증권 합계 주) K-IFRS별도 기준, 평가금액 기준 마. 신탁업무 1) 신탁계정 재무상태표 (기준일: 2022년 09월 30일) (단위 : 백만원) 계정명 금액 Ⅰ.자산총계
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현금및예치금 증권 금전채권 기타자산 Ⅱ.부채총계 금전신탁 재산신탁 차입금 기타부채 2) 신탁계정 손익계산서 (기준일:2022년 01월 01일~09월 30일) (단위 : 백만원) 계정명 금액 Ⅰ. 신탁이익계 예치금이자 증권이자 금전채권이자 배당금수익 증권매매이익 기타수익 Ⅱ. 신탁손실계 금전신탁이익 재산신탁이익 차입금이자 증권매매손실 지급수수료 신탁보수 기타비용 3) 신탁별 수익 현황 (기준일:2022년 01월 01일~09월 30일) (단위 : 백만원) 계정명 신탁보수 중도해지수수료 신탁보전금 계 금전신탁 불특정금전신탁 특정금전신탁 수시입출금 자문형 자사주 채권형 주식형(자문형, 자사주 제외) 주가연계신탁 정기예금형 퇴직연금 확정급여형 확정기여형 IRA형 소계 기타 금전신탁소계 재산신탁 증권 금전채권 재산신탁소계 합계 4) 금전신탁 자금조달현황 (기준일:2022년 09월 30일) (단위 : 백만원) 계정명 수탁액 차입금 특별보유금 손익 기타 합계 금전신탁 불특정금전신탁 특정금전신탁 수시입출금 자문형 자사주 채권형 주식형(자문형, 자사주 제외) 주가연계신탁 정기예금형 퇴직연금 확정급여형 확정기여형 IRA형 소계 기타 금전신탁합계 5) 금전신탁 자금운용현황 (기준일:2022년 09월 30일) (단위 : 백만원) 계정명 회사채 주식 국채/지방채 금융채 기업어음 수익증권 파생결합증권 발행어음 외화증권 기타 소계 금전신탁 불특정금전신탁 특정금전신탁 수시입출금 자문형 자사주 채권형 주식형(자문형, 자사주 제외) 주가연계신탁 정기예금형 퇴직연금 확정급여형 확정기여형 IRA형 소계 기타 금전신탁합계 바. 신용공여 (단위 : 백만원) 구 분 FY2022 한도 이자율 비고 1월 2월 3월 4월 5월 6월 7월 8월 9월 신용융자 20억원 (담보대출과 합산한도)담보유지비율 140%~160% 연체이자율 : 9.95%단, 할인이율 적용계좌의 경우약정이율 +3%P 적용 유통대주 3억원담보유지비율 140% 4.5%, 6.0%(종목별 차등적용) 연체이자율 : 종목별 적용이율 +3%P 적용 증권담보대출 20억원 (신용융자와 합산한도)증거금별 종목한도 적용(3억원~20억원)담보유지비율 140%~160% 연체이자율 : 9.95%단, 연금계좌(22) 연체이자율은연 6% 적용, 할인이율 적용계좌의 경우약정이율 +3%P 적용 주1) 담보유지비율은 임의상환의 기준이 되는 비율임주2) 매월 말잔 기준 사. 기타 상품ㆍ서비스 내용 취급상품 내용 비고 국내펀드 - 국내 자산운용회사가 국내법령에 의하여 설정한 상품- 자본시장과 금융투자업에 따른 법률에 따라 증권집합투자기구, 부동산집합투자기구, 특별자산집합투자기구, 혼합자산집합투자기구, 단기금융집합투자기구로 분류 해외펀드 - 국내 설립 근거법에 따라 국내 투자자를 대상으로 펀드를 발매하여 조성한 자금으로 주로 해외증권시장에 상장된 유가증권에 투자, 운용하는 상품- 국내 운용사가 국내외 펀드에 투자하는 재간접 투자펀드와 해외에 직접 투자하는 펀드로 구분 가능 On-shore(해외직접투자펀드,재간접펀드 등) - 외국자산운용사가 국외에 펀드를 설립하여 국내를 비롯한 해외 여러 국가에서 모은 자금 으로 세계 각국의 주식, 채권 등에 투자하는 상품 Off-shore(피델리티,블랙록, 슈로더 등) 파생결합증권 - 유가증권과 파생금융상품이 결합한 증권으로서 기초자산의 가치변동과 연계한 증권- 기초자산은 주식, 이자율, 환율, 실물 등 매우 다양하며 기초자산의 가격변동과 연계하여 미리 정해진 방법에 따라 지급금액이 결정되는 증권으로 ELS, DLS 등이 있음 파생결합사채 - 기존 원금보장형 파생결합증권이 파생결합사채로 재분류되어 은행에서도 팔 수 있도록 변경 한 금융상품임. 원금보장형이기 때문에 위험이 상대적으로 낮고 약정 조건에 따라 추가적 수익을 올릴 수 있는 증권으로 ELB 및 DLB가 있음 CMA - 입출금은 물론 급여, 적립식, 카드대금, 보험료, 공과금 등의 결제계좌로 사용할 수 있으며, 남은 유휴자금은 RP 등의 고수익 자산에 투자하여 높은 수익을 지급하는 자산관리계좌 RP형,MMF형,MMW형, 발행어음형 등
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발행어음 - 고객의 요청에 의하여 고객을 수취인으로 하고 회사를 지급인으로 하여 회사가 1년 이내의 약정된 수익률로 발행한 어음 RP - 당사가 보유하고 있는 국공채, 회사채, 금융채 등을 고객이 매입한후 일정기간이 경과한 후 약정이율을 적용한 금액으로 다시 매수할 것을 조건으로 판매하는 상품 회사채 - 기업이 발행하는 채권으로 일반적으로 정기적인 이자를 지급받고 원금은 만기시에 상환하는 유가증권 국공채 - 공적인 기관이나 넓은 의미의 정부가 발행하는 채권 CP - 기업이 자금조달을 목적으로 발행하는 어음 형식의 단기채권 해외채권 - 기업 혹은 국가가 발행한 원화 표시가 아닌 기축통화 혹은 현지통화 표시 채권 전자단기사채 - 만기 1년 미만의 단기자금을 종이가 아닌 전자방식으로 발행, 유통하는 금융상품으로 기업 어음(CP)을 대체하는 것을 목적으로 발행. 종이로 발행되는 기업어음과는 다르게 거래의 지역 한계가 없고 위조나 변조 위험이 없으며 투자자를 보호할 수 있는 장점이 있음 신탁 - 고객(위탁자)으로부터 금전을 수탁받아 신탁회사가 유가증권, 기타 유동성 자산 등에 운용 투자하는 상품(특정금전신탁)- 고객이 신탁재산의 운용방법, 운용대상 등을 직접 지시하고, 수탁회사는 위탁자의 운용지시 에 따라 신탁재산을 운용한 후 수익자에게 실적 배당하는 단독 운용하는 신탁 (초단기신탁, CP매칭형신탁, MMT, 정기예금형신탁, 자사주신탁 등) Wrap - 금융투자상품에 대한 투자판단 전부를 위임받아 고객의 투자목적에 맞추어 운용하는 서비스- 계좌 단위 운용으로 포트폴리오 확인이 가능하여 맞춤형 투자포트폴리오 설계 및 관리운용 가능(자문형랩, 중앙운용랩, 펀드랩, profit 등) ISA - ISA는 펀드, ELS, 주식 등 다양한 금융상품을 한 계좌로 통합관리하여 손익통산 및 절세혜택 (비과세+저율분리과세)를 받을 수 있는 개인종합자산관리계좌. ISA 중개형/신탁/랩으로 구분 - ISA 중개형은 위탁매매계좌 형태로 투자자가 운용대상 상품을 직접 선택하여 운용 ISA 중개형 - ISA 신탁은 특정금전신탁계약으로서 위탁자가 지정한 운용방법 및 세부 운용지시대로 운용 ISA 신탁 - ISA 랩은 투자일임계약으로서 투자자는 일임업자에게 금융투자상품에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임 운용 ISA 랩 방카슈랑스 - 10년 이상 계약 유지 시 비과세 혜택이 있는 장기저축성보험 상품- 저축성보험은 예금자보험 대상 상품이며, 공시이율이 적용되는 금리연동형 상품 (즉시연금, 연금보험, 저축보험, 양로보험 등) 퇴직연금 - 기업 또는 근로자가 사외 금융기관에 월별, 연별로 일정금액을 적립하고 근로자는 퇴직 후 일시금 또는 연금 형태로 퇴직급여를 지급받을 수 있는 상품 이밖에 주요 서비스로는 투자유망상품을 제안하는 추천상품 서비스, 개인 맞춤형 은퇴자산관리 서비스인 은퇴컨설팅 서비스, 고액자산가들을 위한 차별화된 포트폴리오 및 투자정보 컨텐츠 제공 서비스, 실시간으로 투자전문가들의 조언을 받아 매매할 수 있는 서비스 등이 있으며 투자전략세미나, 세무대행서비스 등 VIP고객들을 위한 다양한 Membership 서비스를 제공하고 있습니다.2) 한국투자신탁운용가. 영업실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 영업수익 영업이익 법인세차감전순이익 당기순이익 주) K-IFRS 별도 기준 나. 주요 상품 설정현황 (단위 :백만원) 구분 설정액 증권투자신탁 주식형 채권형 주식혼합형 채권혼합형 재간접투자 소계 단기금융 파생상품 부동산 특별자산 혼합자산 집합투자소계 일임계약 전체 3) 한국투자밸류자산운용가. 영업실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 영업수익 영업이익 법인세차감전순이익 당기순이익 주) K-IFRS 별도 기준 나. 주요 상품 설정현황 (단위 :억좌) 구분 잔고 현황 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 주식형 한국밸류10년투자주식1호 한국밸류10년투자연금주식1호 기타 소계 채권 혼합형 한국밸류10년투자채권혼합1호 한국밸류10년투자퇴직채권혼합1호 기타 소계 채권형
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한국밸류10년투자연금채권1호 기타 소계 주식 혼합형 한국밸류10년투자주식혼합1호 기타 소계 혼합자산형 한국밸류클래식 기타 소계 집합투자소계 투자일임 총계 4) 한국투자리얼에셋운용 가. 영업실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 영업수익 영업이익 법인세차감전순이익 당기순이익 주) K-IFRS 별도 기준 나. 주요 상품 설정현황 (단위 :백만원) 구분 설정액 증권투자신탁 주식형 채권형 주식혼합형 채권혼합형 재간접투자 소계 단기금융 파생상품 부동산 특별자산 혼합자산 집합투자소계 일임계약 전체 5) 한국투자저축은행가. 예금업무 (1) 예금별 잔고 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 평균잔고 기말잔액 평균잔고 기말잔액 평균잔고 기말잔액 원화예수금 요구불예금 저축성예금 합 계 (2) 국내 1점포당 평균 예금실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 원화예수금 (3) 직원 1인당 평균 예금실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 원화예수금 나. 대출업무(1) 종류별 대출금 잔액 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 원화대출금 합 계 (2) 대출금의 잔존기간별 잔액 (기준일 : 2022년 09월 30일 (단위 : 백만원) 구 분 1년이하 1년초과~3년이하 3년초과~5년이하 5년초과 합 계 원 화 (3) 자금용도별 대출현황 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 기업자금대출 운전자금대출 시설자금대출 특별자금대출 가계자금대출 공공 및 기타자금대출 운전자금대출 시설자금대출 재형저축자금대출 주택자금대출 중소기업구조개선자금대여 합 계 주) 기말현재 은행계정 원화대출금 잔액임 (4) 예대율 (단위 :백만원, %) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 대출금(A) 예금등(B) 비율(A/B) 다. 영업실적 (단위 :백만원) 구 분 항목 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 수수료 수익(A) 중도해지수수료 기타수입수수료 합계 수수료 비용(B) 기타지급수수료 수수료 이익(A-B) 라. 지급보증업무 - 해당사항 없음 마. 유가증권 투자업무(1) 종류별 유가증권 잔액 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 은행계정원화증권 통화안정증권 국ㆍ공채 사 채 주 식 기타증권 소 계 신탁계정원화증권 통화안정증권 국ㆍ공채 사 채 주 식 기타증권 소 계 외화 외화증권 역외외화증권 소 계 합 계 (2) 유가증권 시가정보 (기준일 : 2022년 09월 30일 (단위 : 백만원) 구 분 장부가(A) 시가(B) 평가손익(B-A) 충당금잔 액 원화 상장주식 은행계정 신탁계정 소 계 비상장회사출자주식 은행계정 신탁계정 소 계 합 계 외화 상품유가증권 국 내 국 외 소 계 투자유가증권 자회사 기 타 소 계 합 계 총 계 (3) 예금 등에 대한 유가증권의 비율 (단위 :백만원, %) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 유가증권(A) 예금 등(B) 비율(A/B) (4) 유가증권 잔존기간별 잔액 (기준일 : 2022년 09월 30일 (단위 : 백만원) 구분 1년 이내 2년 이내 3년 이내 3년 초과 합계 원화유가증권 주) 만료기간을 특정할 수 없는 주식 및 투자유가증권은 제외 바. 신탁업무 - 해당사항 없음 사. 신용카드업무 - 해당사항 없음 아. 파생금융상품 및 투자업무 - 해당사항 없음 자. 기타업무 - 해당사항 없음 6) 한국투자캐피탈가. 사업부문별 현황 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 대출 할부금융 투자금융 신기술사업 계 나. 영업실적 (단위 :백만원,%) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 금 액 구성비 금 액 구성비 금 액 구성비 대출채권수익 할부금융수익 예치금이자 유가증권관련수익 수수료수익 기타영업수익 총 계 7) 한국투자부동산신탁 가. 신탁보수
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(단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 토지신탁 관리신탁 처분신탁 담보신탁 분양관리신탁 합 계 주1) 수탁고는 신탁원본 금액임. 나. 대리업무보수 외 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 대리업무보수 리츠자산운용보수 기타업무수익 합계 다. 증권평가 및 처분이익, 이자수익 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 당기손익인식금융자산(부채) 처분이익 당기손익인식금융자산(부채) 평가이익 대출채권및수취채권 이자수익 대출채권및수취채권 매각이익 현금및예치금 이자수익 신탁계정대 이자수익 기타이자 합계 라. 기타영업이익 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 기타영업이익 8) 한국투자파트너스가. 영업실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 영업수익 영업이익 법인세차감전순이익 당기순이익 * K-GAAP 별도 기준 나. 펀드 및 조합·PEF 결성 현황 (기준일 : 2022년 09월 30일 (단위 : 억원) 조합명 결성일 만기일 규모 한투펑황(장자강)창업투자기업 한국투자 해외진출 Platform펀드 한국투자 미래성장 벤처펀드 제22호 네이버 한국투자 힘내라! 게임人 펀드 한국투자 글로벌 제약산업 육성 사모투자전문회사 우리성장파트너십 신기술 사모투자전문회사 한국투자 글로벌 콘텐츠 투자조합 상하이 팡정 한투 주식투자파트너십기업 한국투자 Venture 15-1호 투자조합 한국투자 Venture 15-2호 투자조합 한국투자 Venture 15-3호 투자조합 한국투자 Venture 15-4호 투자조합 한국투자 Venture 15-5호 투자조합 한국투자 유망서비스산업 투자조합 한국투자 핵심역량 레버리지 펀드 한펑(장자강)지분투자파트너십기업(유한파트너십) 징청 청두 지분투자펀드 파트너십기업(유한파트너십) 한국투자 Ace 투자조합(17) 한국투자 Beyond 투자조합(17) 한국투자 Core 투자조합(17) 한국투자 Dream 투자조합(17) 한국투자 Essence 투자조합(17) 한국투자 Future 투자조합(17) 한국투자 Growth 투자조합(17) 한국투자 High 투자조합(17) 한국투자 Impact 투자조합(17) 한국투자 Joint 투자조합(17) 한국투자 Key 투자조합(17) 한국투자 Industry 4.0 벤처펀드 한국투자크레디언 제일호 사모투자합자회사 아이비케이케이아이피 성장디딤돌 제일호 사모투자합자회사 2017 KIF-한국투자 지능정보 투자조합 한국투자 Re-Up 펀드 한국투자 SEA-CHINA Fund 징더 (광저우) 지분투자펀드 파트너십기업 한국투자 혁신성장 스케일업 사모투자합자회사 한국투자 광개토투자조합 한국투자 성장 소부장 사모투자합자회사 한국투자 핀테크 혁신펀드 한국투자 바이오 글로벌 펀드 케이아이피-크릿 인터랙티브 콘텐츠 펀드 한투노틱반도체제1호 사모투자합자회사 한투베일리제1호 사모투자합자회사 한국투자 2021 투자조합 머큐리 Secondary 투자조합 프렌드 Secondary 투자조합 한국투자-킹고 소부장육성 투자조합 한국투자 같이성장 투자조합 한국투자 믿음성장 투자조합 한국투자 ESG 뉴딜펀드 글로벌커넥트플랫폼 사모투자합자회사 한국투자 Re-Up II 펀드 한국투자 시리우스 바이아웃 사모투자합자회사 더그린업사이클제1호 사모투자합자회사 합계 9) 한국투자프라이빗에쿼티가. 영업실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 영업수익 영업이익 법인세차감전순이익 당기순이익 * K-GAAP 별도 기준 나. PEF 약정 현황 (기준일 : 2022년 09월 30일 (단위 : 억원) 구 분 설립일 약정금액 이큐파트너스제1호글로벌사모투자전문회사 이큐피포스코글로벌제1호해외자원개발사모투자전문회사 이큐파트너스제1호환경서비스사모투자전문회사 에트라제3의1호사모투자합자회사 페트라7의베타사모투자합자회사 아이비케이씨-이큐피 혁신기술투자조합 에스케이에스한국투자제일호사모투자합자회사 한투에스지기업재무안정사모투자합자회사
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한국투자온기업그린모빌리티제1호기업재무안정사모투자합자회사 한국투자 BNI 그린모빌리티 제1호 신기술투자조합 한국한화디지털헬스케어제1호사모투자합자회사 한투에코그린사모투자합자회사 한국투자기앤파트너스디지털제1호사모투자 합자회사 한국투자제조혁신제1호사모투자합자회사 한투에스지제이호기업재무안정사모투자합자회사 합 계 * 에트라제3의1호사모투자합자회사 및 페트라7의베타사모투자합자회사 약정금액은 2022년 9월말 기준 서울외국환중개 고시 매매기준율인 1USD=1,434.80원을 적용하여 원화환산금액으로 기재 10) 한국투자액셀러레이터가. 영업실적 (단위 :백만원) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 영업수익 영업이익 법인세차감전순이익 당기순이익 * K-GAAP 별도 기준 나. 펀드 및 조합·PEF 결성 현황 (기준일 : 2022년 09월 30일) (단위 : 억원) 조합명 결성일 만기일 규모 한투 바른동행 셰르파 제1호 펀드 합계 * 2022.09.30 기준, 한투 바른동행 셰르파 제1호 펀드 출자금액은 총 약정금액 150억원의 50%인 75억원 3. 파생상품거래 현황 [한국투자금융지주]- 해당사항 없음[주요 종속회사]1) 한국투자증권가. 파생상품 거래현황 (기준일 : 2022년 09월 30일 (단위 : 백만원) 구분 이자율 통화 주식 귀금속 기타 계 거래목적 위험회피 매매목적 거래장소 장내거래 장외거래 거래형태 선도 선물 스왑 옵션 * K-IFRS 별도 기준, 금감원 파생상품 업무보고서 작성 기준 나. 신용파생상품 현황 (기준일 : 2022년 09월 30일 (단위 : 백만원) 구 분 신용(보장)매도 신용(보장)매수 해외물 국내물 계 해외물 국내물 계 합성CDO ABS 기타 합 계 주1) 해외물/국내물: 거래상대방 거주지 역내/외 기준 분류주2) 액면금액이 외화인 경우 서울외국환중개 월말 매매기준율 적용주3) 신용보장매도자 (Protection Seller)는 신용사건 발생 시 손실 가능성이 있음 다. 신용파생상품 상세명세 (기준일 : 2022년 09월 30일 (단위 : 백만원) 상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 액면금액(원화) 기초자산(준거자산) CDS 한국투자증권 중국국가의 신용 CDS 한국투자증권 중국국가의 신용 CDS 한국투자증권 국민은행의 신용 CDS 한국투자증권 중국국가의 신용 CDS 신한금융투자 한국투자증권 중국국가의 신용 CDS 하나금융투자 한국투자증권 국민은행의 신용 POSCO SK텔레콤 CDS 한국투자증권 디비에스은행[서울지점] 국민은행의 신용 CDS 한국투자증권 디비에스은행[서울지점] POSCO CDS 한국투자증권 디비에스은행[서울지점] SK텔레콤 CDS 한국투자증권 POSCO CDS 한국투자증권 디비에스은행[서울지점] 중국국가의 신용 CDS 한국투자증권 중국국가의 신용 CDS 한국투자증권 중국국가의 신용 CDS 교보증권 한국투자증권 중국국가의 신용 CDS 한국투자증권 디비에스은행[서울지점] 중국국가의 신용 CDS 한국투자증권 중국국가의 신용 CDS 한국투자증권 디비에스은행[서울지점] SK텔레콤 CDS 한국투자증권 디비에스은행[서울지점] 국민은행의 신용 CDS 한국투자증권 디비에스은행[서울지점] 국민은행의 신용 CDS 하나금융투자 한국투자증권 국민은행의 신용 POSCO SK텔레콤 CDS 한국투자증권 한국씨티은행 POSCO CDS 한국투자증권 한국씨티은행 SK텔레콤 CDS 한국투자증권 한국씨티은행 POSCO CDS 한국투자증권 한국씨티은행 SK텔레콤 CDS 한국투자증권 하나금융투자 중국국가의 신용 프랑스국가의 신용 CDS 하나금융투자 한국투자증권 중국국가의 신용 프랑스국가의 신용 CDS 위드문아이 주식회사 한국투자증권 중국국가의 신용 KT Corp CDS 한국투자증권 한국씨티은행 KT Corp CDS 한국투자증권 한국씨티은행 CDS 한국투자증권 한국씨티은행 중국국가의 신용 한국전력공사 우리은행 CDS 굿아이언제사차주식회사 한국투자증권 중국국가의 신용 한국전력공사 우리은행 CDS 한국투자증권 국민은행의 신용 CDS 한국투자증권 CDS 한국투자증권 KT Corp CDS 한국투자증권
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KB금융지주 CDS 한국투자증권 한국씨티은행 중국국가의 신용 CDS 한국투자증권 중국국가의 신용 CDS 유진투자증권 한국투자증권 중국국가의 신용 CDS 한국투자증권 한국씨티은행 중국국가의 신용 CDS BNK투자증권 한국투자증권 중국국가의 신용 CDS 뉴에스에프제일차 주식회사 한국투자증권 KB금융지주 CLN 굿아이언제구차 한국투자증권 대한민국 CLN 위드문플러스 한국투자증권 대한민국 CLN 에이치와이프로젝트제구차 한국투자증권 KB금융지주 기타 한국투자증권 ABS 한국투자증권 뉴에이치와이제칠차1(사모) SK이노베이션 ABS 한국투자증권 뉴에이치와이제칠차2(사모) SK이노베이션 합성CDO 한국투자증권 블루스프링제일차 LG전자 ABS 한국투자증권 비케이어게인제이차1 대한민국 ABS 한국투자증권 뉴에이치와이제일차1(사모) KB금융지주 ABS 한국투자증권 뉴에이치와이제이차2(사모) SK이노베이션 4. 영업설비 [한국투자금융지주]가. 지점 등 설치 현황 (2022년 09월 30일 기준) (단위 : 개) 지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계 서울 1(본점) 계 주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함됨 [주요 종속회사]1) 한국투자증권가. 지점 등 설치 현황 (2022년 09월 30일 기준) (단위 : 개) 지 역 지 점 영 업 소 기 타 합 계 서울 부산 대구 인천 광주 대전 울산 경기 강원 충북 충남 경북 경남 전북 전남 제주 해외현지법인 해외사무소 합 계 나. 지점의 신설 등 중요시설의 확충계획-향후 지점의 신설 및 재배치 계획은 시장 상황과 회사의 전략에 따라 능동적이고 탄력적으로 실행할 계획입니다.다. 영업설비 등 현황 (2022년 09월 30일 기준) (단위 : 백만원) 구 분 토지(장부가액) 건물(장부가액) 합 계 비 고 본사 지점 및 합숙시설 합 계 라. 자동화기기 설치 현황 (단위 : 대) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 금융자동화기기(ATM기) 2) 한국투자저축은행 가. 지점 등 설치 현황 (2022년 09월 30일 기준) (단위 : 개) 지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계 서울 경기 광주광역시 제주도 계 주) 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함됨 나. 영업설비 등 현황 (2022년 09월 30일 기준) (단위 : 백만원) 구 분 토지(장부가) 건물(장부가) 합 계 비 고 업무용사옥 감가상각누계액 제외 합 계 다. 자동화기기 설치 상황- 해당사항 없음 라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 - 향후 경기도에 지점 확충계획을 가지고 있으며 금감원 등 감독기관의 인,허가사항에의해서 변경될 수 있음. 3) 기타 주요 계열회사가. 지점 등 설치현황 (기준일: 2022년 09월 30일) (단위:개) 지 역 계열회사명 본 점 지 점 출장소/론센터 합 계 서울특별시 한국투자캐피탈 한국투자부동산신탁 한국투자파트너스 한국투자프라이빗에쿼티 한국투자액셀러레이터 한국투자신탁운용 한국투자밸류자산운용 한국투자리얼에셋운용 계 나. 영업설비 등 현황- 상기 기타 주요 종속회사들이 보유하고 있는 영업용 토지 또는 건물은 없으며, 본점은 임차하여 영업하고 있습니다. 5. 재무건전성 등 기타 참고사항 [산업분석]가. 사업부문별로 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황(1) 금융투자① 사업부문 특성금융투자업은 유가증권시장을 통하여 기업과 자금의 공급자를 직접 연결시켜 줌으로써 기업에게는 장기산업자금의 조달을 가능하게 하며, 투자자에게는 주식과 채권을 포함한 금융자산에 대한 투자기회를 제공하고, 사회적으로는 재산 및 소득의 재분배에 기여하는 산업입니다. 또한 특정 국가의 경제규모가 커지고 발전할수록 은행을 통한 간접금융보다는 자본시장을 통한 직접금융의 비중이 커지는 만큼 금융투자업은 산업의 안정적인 성장을 뒷받침 하여 국가 경제 발전에 큰 상승효과를 가져 오는 역할을 하게 됩니다. ② 시장현황2022년 8월 발표한 한국은행의 경제전망보고서에 따르면 한국의 경제성장률은 2022년 2.6%, 2023년 2.1% 수준으로 전망됩니다. 국내 경제는 상반기 중 소비가 빠르게 개선되며 회복세를 지속하는 듯 하였으나, 하반기
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이후 글로벌 경기둔화의 영향으로 성장흐름이 약화될 것으로 예상됩니다. 특히, 2/4분기부터 높은 인플레이션이 지속되는 가운데 미국을 비롯한 전세계 중앙은행들이 공격적으로 기준금리 인상을 단행하고 있으며, 러시아와 우크라이나 전쟁 장기화, 중국의 봉쇄정책 등의 영향으로 글로벌 경제의 불확실성이 매우 높아진 상황입니다. 이러한 비우호적인 경제 상황을 반영하여 국내 주식시장도 2022년 9월말 기준 코스피 기준 연초 대비 27.6% 하락한 2,155.49pt를 기록하며 지속적인 하락 추세를 나타내고 있습니다. 또한 시장 금리 급등으로 인해 채권운용 부문 및 자금조달시장의 부진도 계속되며, 금융투자회사들의 실적에 대한 우려의 목소리도 점점 커지고 있습니다. 이러한 금융시장 변동성 확대 국면 속에서 금융투자회사들은 리스크 관리에 더욱 집중하고 있습니다. 더불어, 지속가능한 성장 동력을 확보하여 수익원을 다각화하고, 디지털 시대를 맞이하여 고객의 수요에 앞서 새로운 서비스를 제공하기 위해 더욱 노력하고 있습니다.③ 경기변동의 특성금융투자업은 경제성장률, 재정정책, 금리 및 환율변동, 무역수지, 물가상승 등 국내외 경제환경 변화에 민감하게 반응하므로 이에 따른 변동성이 큰 산업입니다.④ 경쟁력을 좌우하는 요인금융투자업은 경기 변동에 민감하게 영향을 받고 타 산업 대비 진입 장벽이 낮은 산업입니다. 현재 국내에서만 59개(금융투자협회 정회원 기준)의 증권사가 자본시장에서 각축하고 있으며, 업종간 업무 장벽의 파괴가 가속화됨에 따라 은행, 보험 등 타 금융권과의 경쟁이 심화되고 있을 뿐 아니라 핀테크의 등장으로 인해 향후 IT 기업 또한 증권사의 주요 경쟁사가 될 것으로 예상됩니다.이처럼 다양한 참여자들이 경쟁하는 환경에서는 단순히 수수료율 인하 등을 통한 외형 확대만으로 성장하는 데에는 한계가 있을 수밖에 없으며, 타 금융사 대비 차별화된 금융 서비스의 제공이나 자기자본을 활용한 적극적 투자수익 추구, 해외 시장 개척을 통한 글로벌 경쟁력 확보, 정도영업 실천, 철저한 리스크 관리 등이 시장에서 경쟁우위를 갖추기 위한 필수요건으로 간주됩니다.⑤ 당사의 경쟁우위한국투자금융지주의 주력 자회사인 한국투자증권은 기존 위탁중개 수익에 의존해 오던 금융투자회사의 수익구조에서 벗어나 자산관리(Asset Management), IB (Investment Banking), 자기자본투자(Principal Investment) 등 다변화되고 안정적인 수익모델을 구축하였습니다. 또한 디지털화, AI 등 새로운 금융 시장 환경에 적극적으로 대응해 나가고 있으며 선제적인 리스크 관리로 지속가능한 수익 창출을 위해 노력 해오고 있습니다. 최근에는 동아시아를 넘어 미국 등 선진 금융시장에 적극적으로 진출하며 금융영토 확장에도 힘쓰며 업계를 선도하는 투자은행으로서 주도적인 위치를 강화해 나가고 있습니다. 그 결과 한국투자증권은 2022년 (2022년 1월~9월) 영업이익 5,765억원, 당기순이익 4,293억원(K-IFRS별도기준)을 달성하였습니다.(2) 자산운용① 사업부문 특성자산운용부문의 주된 사업은 집합투자업과 투자일임업입니다. 집합투자업은 2인이상의 투자자로부터 모은 자금 등을 일상적인 운용지시를 받지 않고 운용하며 그 결과를 투자자 등에게 귀속시키는 것을 말하며 투자일임업은 투자자로부터 금융투자상품 등에 대한 투자판단의 전부 또는 일부를 일임받아 운용하는 것을 말합니다.② 시장현황펀드시장은 저성장, 고령화 시대의 대체투자 수요 증가, 퇴직연금, 개인연금 투자 증가 등의 이유로 자금유입이 증가하고 있습니다. 2022년 9월 말 기준 총 펀드 설정액(펀드+일임)은 1,404조원으로 전년말 1,324.8조원 대비 79.1조원 증가하였습니다. 펀드 종류별로는 채권형 및 단기금융 펀드의 설정액이 각각 26.6조원, 6.6조원씩 증가하였으며 대체투자 펀드인 부동산과 특별자산 펀드 설정액이 각각 13.8조원, 11.9조원씩 증가하였습니다. ③ 경기변동의 특성 및 경쟁력을 좌우하는 요인자산운용업은 경기 변동 및 금융시장 변화에 따라 많은 영향을 받을 수
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있습니다. 또한 자산운용업은 진입장벽이 높지 않고 제공하는 상품 및 서비스의 차별화가 쉽지 않아 산업 내 경쟁 강도가 높은 편입니다. 따라서 고객의 니즈에 부합되는 다양한 상품 확보능력 및 우수한 수익률이 자산운용사의 경쟁력을 좌우하는 중요한 요인이 될 것입니다.④ 당사의 경쟁우위한국투자신탁운용은 1974년 국내 최초 투자신탁회사로 설립되어 국내 투자신탁업의 역사와 함께 해 온 회사입니다. 동사는 2005년 동원투자신탁운용과 합병으로 새로운 도약의 기틀을 마련하였으며, 이후 우리나라 최초의 베트남 투자 펀드, 기업섹터 펀드인 '삼성그룹펀드' 및 유전펀드 등 다양한 상품을 출시하는데 앞장서왔습니다. 2010년 이후 전반적인 펀드시장의 침체에도 불구하고 2012년말에는 연기금투자풀의 주간운용사로 선정되어 2021년 4월까지 운용하였으며, 2015년에는 민간의 투자자금을 모아 운용하는 민간연기금의 최초 운용사로 선정되며 안정적인 운용자산 기반을 마련한 바 있습니다. 최근에는 유수 해외 운용사들과 협업으로 고객의 투자 니즈에 맞는 상품 출시를 위해 해외 네트워크 확장에 적극적으로 힘쓰고 있습니다. 2022년 9월말 기준 한국투자신탁운용의 총 AUM은 44.6조원으로 전년도 말 52.9조원 대비 약 8.3조원(한국투자리얼에셋운용 물적분할로 인한 AUM 7.2조원 감소 포함) 감소하였습니다. 한국투자밸류자산운용은 2006년 우리나라 최초의 가치투자 전문자산운용사로 출범하였으며, 기업의 내재가치가 저평가된 주식에 투자한다는 원칙을 가지고 투자자의 수익률 극대화를 추구합니다. 설립 이후 가치투자 전략을 시대의 변화에 맞게 발전시키며 확장해 나가고 있는 한국투자밸류자산운용은 정통가치펀드 뿐만 아니라 배당가치 펀드와 연금펀드 그리고 최근 주목을 받고 있는 사회책임투자(ESG) 펀드와 글로벌 인컴펀드와 같은 다양한 가치투자 상품을 지속적으로 투자자에게 제공하고 있습니다. 이와 함께 한국투자밸류자산운용은 지속적으로 커지는 사모펀드 시장에 대응하기 위해 2019년부터 사모헤지펀드를 출시하였으며 2022년 9월말 기준 1,272억원의 수탁고를 기록하고 있습니다. 2022년 9월말 기준 한국투자밸류자산운용의 총 AUM(투자일임자산 포함)은 3.4조원입니다.한국투자리얼에셋운용은 빠르게 변하는 글로벌 실물대체투자 시장에 대응하고자 2022년 7월 한국투자신탁운용 실물자산운용본부를 분리하여 설립한 대체투자 전문운용사입니다. 체계화된 내부시스템 구축을 통해 리스크를 철저히 관리하고 변동성이 커진 시장에서 고객자산 보호를 최우선으로하여 고객과 함께 성장해 나가기 위해 노력하고 있습니다. 향후 개발사업의 전문성을 강화하고 투자대상 및 구조를 다양화하여 양질의 사업 기회를 확보할 예정이며, 그룹 시너지를 통하여 투자 역량을 지속적으로 확대할 계획입니다. 한국투자리얼에셋운용은 2022년 9월말 기준 국내외 부동산 실물/개발사업 투자펀드와 인프라, 자원개발등 특별자산펀드 중심으로 약 7.5조원의 수탁고를 보유하고 있습니다. (3) 저축은행① 사업부문 특성저축은행은 서민과 소규모 기업의 금융 편의를 도모하고 지역사회의 발전에 기여하며, 중산층 및 서민의 저축을 증대하기 위해서 1972년 8월 제정된 상호저축은행법에 의하여 설립된 제2 금융기관으로 예금과 대출을 주 업무로 하고 있습니다.② 시장현황경기 개선 지연과 부동산 경기 침체로 인해 2011년부터 2013년까지 3년에 걸쳐 30여개의 저축은행에 대해 영업정지 조치가 취해졌으며 이러한 일련의 저축은행 영업정지 사태는 업계 신뢰도 저하로 이어졌습니다. 그러나 2014년 예금보험공사가 보유및 관리해 온 10개의 저축은행이 모두 매각되며 경영개선을 위한 노력과 신뢰 회복으로 저축은행 업계는 2014 회계연도부터 흑자전환에 성공하였습니다. 이후 금융감독당국의 중금리 신용대출 활성화 정책과 같은 서민금융 우호 정책에 힘입어 2022년 6월말 저축은행 수신액(예수부채 기준)은 2021년 12월말 대비 14.0조원 증대한 116.4조원을 기록하였습니다.③ 경기변동의 특성중소기업 및 가계, 자영업자 등을 주요
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여신고객으로 하고 있는 저축은행의 특성상 내수경기의 변동과 관련이 있으며 또한 주택담보 대출과 관련하여 부동산 경기와도 연관성이 있습니다. ④ 경쟁력을 좌우하는 요인저축은행 구조조정 이후 타업권의 저축은행 진출로 가계대출과 주택담보대출 시장은 경쟁이 더욱 심화되었고 이에 따라 경쟁구도도 재편되고 있습니다. 향후 질적으로 더 높은 수준의 고객 서비스 제공을 통한 외형 확장과 선제적 리스크 관리 능력이 저축은행 업계의 경쟁력을 좌우하는 요인이 될 것입니다.⑤ 당사의 경쟁우위한국투자저축은행은 어려운 업계 상황에도 불구하고 2001년 이후 21년 연속으로 흑자를 기록하고 있습니다. 2022년 09월말 기준 고정이하여신 비율 2.4%, 연체율 2.4%(K-GAAP 기준)로 업계 최고의 자산건전성을 보유하고 있으며 수익다각화를 위해 퇴직연금, 육류담보대출 시장에 진출하며 변화를 모색하고 있습니다. 또한 핀테크 업체와 협업으로 중금리 신용대출 상품을 확대하며 2020년 9월 처음으로 자산규모 4조원대 진입에 성공하였으며 2021년 12월말 현재 6.4조원의 자산규모를 달성하고 있습니다. 한국투자저축은행은 우수한 시장지위와 양호한 재무건전성을 바탕으로 지난 2019년에 이어 2020년과 2021년에도 비은행계열 저축은행 중 유일하게 A0의 신용등급을 평가 받았습니다. 2021년에는 경기침체로 인한 여신 건전성 악화 방지를 위한 상품운영 및 연체채권 관리활동을 강화하며 리스크관리에 만전을 기하고 있습니다.(4) 여신전문금융① 사업부문 특성여신전문금융업은 신용카드업, 할부금융업, 시설대여업, 신기술사업금융업 총 4개 업종이 통합된 금융업종으로, 채권 또는 어음의 발행(CP) 등 직·간접적 형태로 자금을 조달하여 여신을 하는 행위를 주 업무로 영위하고 있습니다.② 시장현황여신전문금융회사는 은행, 보험사 및 신용카드사 등 다른 금융업권에 비해 진입장벽이 낮아 외국계 및 대기업 계열 국내사의 신규 시장진입이 활발히 이루어지고 있습니다. Captive market을 보유한 일부 여전사를 제외한다면, 국내 할부, 리스시장은 협소한 규모에 비해 다수의 시장참여자가 존재하여 경쟁 강도가 높습니다.③ 경기변동의 특성여신전문금융업은 최근 3~4년간 높은 외형 성장세를 이루었지만 수신기능이 없는 자금조달구조의 특성상 2008년 글로벌 금융위기와 같은 시장 위험에 민감하게 반응합니다. 경기활황 시, 대출수요의 증가로 인한 자산규모 및 수익이 제고 되고, 경기 침체 시, 대출수요의 감소 및 자산가치의 하락으로 인해 수익성이 감소하고 자산건전성 리스크가 증대됩니다.④ 경쟁력을 좌우하는 요인안정적이고 지속적인 성장을 위한 여신전문금융회사로서의 전제조건은 각 상품별 자산 부채 만기구조의 적정 matching, 심사 및 리스크관리 능력, 안정적인 자금조달능력입니다.⑤ 당사의 경쟁우위여신전문금융회사인 한국투자캐피탈은 지주회사인 한국투자금융지주의 우수한 대외신인도를 바탕으로 안정적인 자금조달능력을 보유하고 있습니다. 그룹내 계열사인 한국투자증권, 한국투자저축은행 등과의 시너지 창출이 가능하고, 우수 인력의 적극적인 영입을 통한 심사 및 리스크관리 기능 강화를 통해 지속 가능한 성장 기반 마련으로 시장 내 경쟁사 대비 경쟁력을 확보하고 있습니다. 2018년에는 한국투자캐피탈은 첫 독자신용등급인 A2를 부여받아 독자적인 자금조달을 위한 발판을 마련하였으며, 2019년 5월에는 NICE신용평가 및 한국신용평가로부터 회사채등급 A0를 부여받아 자체 신용만으로 회사채 발행에 성공하였습니다. 이후 자체 신용등급 기반 자금조달을 지속적으로 늘여온 결과 2022년 09월말 기준 지주의 지급보증 차입 비중은 46.98%를 기록하였습니다.(5) 부동산신탁① 사업부문 특성 등부동산신탁 시장은 위탁자와 수탁자 간 신탁계약에 의하여 신탁대상 부동산의 소유권을 신탁회사로 이전 및 신탁 등기합니다. 이후 부동산신탁회사는 신탁계약에서 정한 목적 달성을 위해 해당 부동산을 개발, 관리, 처분하고 신탁 종료 시 신탁재산을 수익자에게 교부하는 것을 주 업무로 하는 시장입니다. ②
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시장현황FY21년 부동산신탁시장은 건축 인허가 실적 등의 연관지표 개선과 주택 분양시장 호조에 힘입어 전년 대비 약 30% 수준 증가한 것으로 파악됩니다. 하지만 FY22년 부동산시장은 급격한 금리인상 및 공사비 상승 등으로 금융사, 시공사, 시행사 등 부동산개발사업에 관여하는 모든 기업들이 어려움을 겪고 있습니다. 최근에는 금융기관들의 자산건전성 악화와 신용이슈로 인한 자금경색으로 경기침체 위기가 고조되는 상황입니다. 향후 부동산신탁사의 사업관리 역할이 한층 더 중요해질 전망이며, 이 기회를 통해 주택 재건축·재정비 사업을 비롯한 신규 수익원의 확대 가능성을 모색하고 있습니다. ③ 경기변동의 특성부동산신탁업은 본질적으로 부동산, 특히 주택경기의 움직임에 따라 수탁고, 이익 규모 및 자산건전성 수준이 민감하게 변화하는 특성을 갖습니다. 우호적인 부동산경기 국면에서는 부동산개발사업 증가로 이익창출력이 향상되는 가운데, 우수한 분양성과를 바탕으로 자산건전성 및 유동성 대응능력이 제고됨에 따라 산업의 전반적인 위험도가 하락합니다. 반면, 비우호적인 부동산 경기 국면에서는 신규수주 감소로 수익규모와 이익창출력이 저하되는가운데, 분양 및 입주율 악화로 영위 사업장으로 부터 자금 회수가 지연되며 자산건전성과 유동성을 비롯한 산업의 신용위험이 고조되는 모습을 보입니다. 그러나 신탁재산이 신탁법에 따라 엄격히 보호를 받도록 되어 있어 부동산산업 불황기에는 부동산 개발산업의 안정성 강화 요구가 더욱 커지게 되어 오히려 선호도가 높아지는 특성도 존재합니다.④ 경쟁력을 좌우하는 요인부동산신탁업은 사업에 대한 면밀한 분석이 가능한 부동산전문인력, 고객 네트워크, 체계적인 리스크관리 및 사업관리 시스템 등이 주요 경쟁력입니다. 또한, 차입형 토지신탁에서는 사업비 조달의무가 신탁사에 있으므로 자기자본 규모 및 자금조달능력도 중요합니다.⑤ 당사의 경쟁우위한국투자부동산신탁은 한국투자금융지주의 자회사로서 안정적인 자본력, 고객과의 신뢰를 바탕으로 업력을 쌓아가고 있습니다. 당사는 그룹의 부동산금융 노하우와 다양한 경력의 인적구성으로 기존 부동산신탁업의 고정관념을 넘어 혁신적인 신상품을 개발하고 향후 시장 및 정책변화에 능동적으로 대응 가능합니다. (6) 벤처캐피탈① 사업부문 특성벤처캐피탈은 신생기업 및 중소기업에 투자 자금 조성을 지원하고 경영 컨설팅을 통하여 기업에게는 경영기반을 제공하며 투자자에게는 모험자본에 대한 투자기회를 제공 합니다. 즉, 벤처기업의 성장 및 발전을 도모하여 기술 개발을 촉진하고, 산업구조의 고도화와 고용창출을 유발함으로써 국민경제의 활성화에 기여하고 있습니다.② 시장현황1986년 5월 '중소기업창업지원법' 제정으로 본격적인 벤처캐피탈산업이 시작되었습니다. 이후 창업투자회사의 설립이 수년 간 활발하게 일어나면서 1996년 12월 말 53개에서 2002년말 최고 128개까지 증가하였으나, 이후 벤처붐 시기에 이루어졌던 과도한 투자와 기업의 지나친 고평가가 해소되며 관련 산업도 상당기간 축소되는 모습을 보여왔습니다. 그러나 「벤처기업 육성에 관한 특별조치법」의 연장과 정부의 벤처기업 및 창업투자에 대한 지원이 계속되며 벤처캐피탈 산업은 꾸준히 성장해왔으며, 2022년 9월말 기준 229개(한국벤처캐피탈협회 집계기준)의 창업투자회사가 시장에서 경쟁하고 있습니다. 향후 중소 신생기업이 한국경제에 차지하고 있는 부분이 지속적으로 증대되는 만큼, 모험자본을 조달하여 창의적인 중소, 신생기업을 육성하는 벤처캐피탈의 역할은 향후 한국경제에 있어 더욱 중요한 역할을 맡게 될 것으로 예상됩니다.③ 경기변동의 특성중소기업창업투자회사나 창업투자회사가 운용하는 창투펀드 및 PEF는 투자한 벤처기업이 코스피, 코스닥시장에 상장함으로써 얻게 되는 주식매각이익이 영업수익을 결정함에 따라 IPO시장의 시황 변화가 회사의 손익에 크게 영향을 미치게 됩니다. 일반적으로 거시경제지표의 변화가 먼저 주식시장에 영향을 주고 주식시장의 상승 또는 하락이 IPO시장의 활황 또는 침체로 이어지는 사이클을 감안할 때, 벤처캐피탈 산업은 주식시장에 다소 후행하며
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IPO시장과는 동일한 방향으로 움직이는 특징을 나타냅니다.④ 경쟁력을 좌우하는 요인 벤처캐피탈 산업은 타 금융업종과 마찬가지로 시장변화에 크게 영향 받으며, 투자로부터 회수까지 이르는 기간이 장기간 소요됨에 따라 자금조달력이 충분하지 않은 경우 유동성 리스크에 노출될 수도 있습니다. 따라서 벤처캐피탈 산업에서는 자금조달능력, 우량 투자대상을 발굴할 수 있는 전문성 및 네트워크, 투자대상의 부실을 최소화할 수 있는 투자심사능력 등이 중요시됩니다. ⑤ 당사의 경쟁우위업계 최대 벤처캐피탈회사인 한국투자파트너스는 1986년 11월 중소기업 창업지원을 목적으로 설립되어 중소기업 창업자에 대한 투자 및 융자와 창업투자조합자금의 관리, 경영지도 등을 주된 영업으로 하고 있으며, '글로벌 벤처캐피탈'로의 진화를 위해 중국에 이어 미국, 이스라엘, 싱가포르 등 해외진출을 활발히 진행하고 있습니다. 2022년 09월 말 현재 총 운용규모는 4조 1,498억원으로 39개의 벤처조합과 9개의 해외펀드(중국 8개, 싱가포르 1개), 11개의 사모투자합자회사(PEF)를 운용하고 있습니다.(7) 액셀러레이터① 사업부문 특성액셀러레이터는 '초기창업자 등의 선발 및 투자, 전문보육을 주된 업무로 하는 자로서 관련 법령에 따라 중소기업청장에게 등록한 자'로 정의되어 있으며, 한글명칭은 창업기획자입니다. 즉, 초기창업기업들에게 투자를 통한 자금지원부터 사업의 성공 가능성을 높이기 위한 사업 모델 개발, 홍보, 타 투자자와의 제휴, 시설 및 장소 지원, 경영컨설팅 및 전문가 상담 등 다양한 성장지원을 통한 초기창업기업들의 성장 및 발전을 도모하여 창업활성화와 고용창출, 사회적 가치창출에 기여하고 있습니다. ② 시장현황액셀러레이터(창업기획자) 시초는 2005년 미국 실리콘밸리에서 설립한 와이콤비네이터(Y-combinator)로 알려져있으며, 국내 최초의 액셀러레이터는 2010년에 설립된 프라이머입니다. 스타트업 붐과 함께 액셀러레이터 역할이 대두되면서, 2017년 정부는 민간을 중심으로 초기창업자를 발굴하고 전문적으로 육성하며 초기 투자까지 연계하기 위해 창업기획자(액셀러레이터) 등록 제도를 도입했습니다. 또 벤처투자 촉진에 관한 법률(이하 벤처투자법)에 창업기획자(액셀러레이터)를 초기창업자(사업을 개시한 날부터 3년이 지나지 아니한 자) 등 선발과 투자, 전문 보육을 주 업무로 하는 자로 벤처투자 촉진에 관한 법 제24조 2항에 따라 중소벤처기업부에 등록한 상법상 회사와 민법에 따른 비영리법인으로 정의했습니다. 2022년 8월 기준 중기부에 등록된 액셀러레이터는 390개사로 매년 급증하고 있지만, 1년에 10억원 이상 투자하는 곳이 30개 이하로 실제 제 역할을 하고 있는 곳은 많지 않습니다. 이는 우리나라의 경우 액셀러레이터 등록조건이 까다롭지 않고, 민간 주도형보다 정부지원형 액셀러레이팅 구조에 치우친 경향이 있기 때문입니다. 하지만 대기업들도 액셀러레이터를 설립하는 등 최근 민간주도형 액셀러레이터가 지속적으로 늘어나고 있는 상황입니다. ③ 경기변동의 특성액셀러레이터는 기업의 성장 단계에서 초기 단계 투자를 담당하고 있기 때문에, 액셀러레이터 업계의 업황은 후속 투자 단계를 담당하는 벤쳐캐피탈 업의 업황에 크게 좌우됩니다. 벤쳐캐피탈 업계로의 자금 유입이 활발해져 투자가 늘어날 수록 액셀러레이터는 투자한 주식을 높은 수익률로 원활하게 매각할 수 있으므로 수익률을 극대화시킬 수 있습니다. 또한, 우수한 스타트업 기업의 꾸준한 발굴을 통해 투자한 기업 중 유니콘 기업으로 성장하는 회사가 등장한다면 그 과정에서 수익이 크게 증가할 수도 있습니다. 그러나 시장의 불확실성 증가로 모험 자본이 감소한다면 반대로 투자주식의 매각 지연 등으로 어려움을 겪을 수 있습니다. ④ 경쟁력을 좌우하는 요인액셀러레이터 산업에서 경쟁력을 좌우하는 요인은 우수한 스타트업 발굴 능력입니다. 소수의 성공 투자로부터 얻는 높은 수익으로 다수의 투자 손실을 만회하는 비즈니스 구조를 보유하고 있으므로, 얼마나 많은 유니콘 기업을 초기 단계에서 발굴하는지여부가 액셀러레이터의
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수익률에 큰 영향을 끼치게 됩니다. 따라서 스타트업의 성장을 지원하기 위해 우수한 보육 프로그램과 입주공간, 투자재원 등도 액셀러레이터의 주요 경쟁요소입니다. ⑤ 당사의 경쟁우위한국투자액셀러레이터는 한국투자금융그룹 내부자금으로 결성된 사회공헌 목적 펀드를 이용하여 내부역량을 우수한 스타트업 발굴에 온전히 집중시킬 수 있습니다. 이를 기반으로 정기적인 기업선발 프로그램을 운영하여 꾸준한 투자활동과 보육활동을 이어가고 있으며 일본, 동남아 등 글로벌 액셀러레이터와 연계하여 스타트업의 해외진출을 적극 지원하고 있습니다. [자본적정성 관련 지표]① 필요자본대비 자기자본비율 (단위 :백만원,%, %p) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 증감 자기자본(A) 필요자본(B) 필요자본대비자기자본비율(A/B) 주) 필요자본대비 자기자본비율(금융지주회사감독규정 제 25조 및 시행세칙 별표) ={∑(금융기관별 자기자본 - 자회사 등에 대한 출자액)}/∑금융기관별 필요자본 ② 자회사 등의 자본적정성 현황 구분 회사명 지표명 기준비율 FY2022 3분기 FY2021 자회사 한국투자증권 순자본비율 한국투자저축은행 BIS자기자본비율 한국투자캐피탈 조정자기자본비율 한국투자부동산신탁 영업용순자본비율 손자회사 한국투자신탁운용 최소영업자본액대비자기자본비율 한국투자밸류자산운용 최소영업자본액대비자기자본비율 증손회사 한국투자리얼에셋운용 최소영업자본액대비자기자본비율 주) 2018년부터 자산총액 1조원 이상 저축은행은 BIS 자기자본비율 기준비율을 8%로 적용받음 (그 외 저축은행의 기준비율은 7%로 현행과 동일함) [재무건전성 관련 지표]① 부채비율 (단위: 백만원, %) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 부채(A) 자기자본(B) 부채비율(A/B) 주) K-IFRS 별도기준 ② 원화유동성 비율 (단위: 억원,%) 구분 회사명 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 원화 유동성자산 원화 유동성부채 원화 유동성비율 원화 유동성자산 원화 유동성부채 원화 유동성비율 원화 유동성자산 원화 유동성부채 원화 유동성비율 지주회사 한국투자금융지주 자회사 한국투자증권 한국투자저축은행 한국투자캐피탈 한국투자부동산신탁 주1) 한국투자금융지주 : 1개월 이하주2) 한국투자증권, 한국투자저축은행, 한국투자캐피탈, 한국투자부동산신탁 : 3개월 이하 ③ 외화유동성 비율 (단위: 억원,%) 구분 회사명 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 외화 유동성자산 외화 유동성부채 외화 유동성비율 외화 유동성자산 외화 유동성부채 외화 유동성비율 외화 유동성자산 외화 유동성부채 외화 유동성비율 지주회사 한국투자금융지주 해당사항 없음 주) 외화유동성비율(금융지주회사감독규정 제25조 및 시행세칙 별표) = (잔존만기 3개월이내 유동성 자산)/(잔존만기 3개월이내 유동성 부채)×100 [자산건전성 관련 지표]① 자산건전성 현황 (단위: 억원,%,%p) 구분 FY2022 3분기 FY2021 증감 총여신 고정이하여신 고정이하여신비율 순고정이하여신 순고정이하여신비율 무수익여신 무수익여신비율 대손충당금적립비율(A/B) 총대손충당금잔액(A) 고정이하여신(B) 주1) 총여신은 무수익여신산정대상 여신합계를 기준으로 작성주2) K-IFRS연결기준 ② 자회사 등의 자산건전성 현황 (단위: %) 회사명 FY2022 3분기 FY2021 고정이하 여신비율 순고정이하 여신비율 무수익 여신비율 대손충당금 적립비율 고정이하 여신비율 순고정이하 여신비율 무수익 여신비율 대손충당금 적립비율 한국투자증권 한국투자저축은행 한국투자캐피탈 한국투자부동산신탁 한국투자파트너스 한국투자프라이빗에쿼티 주1) K-IFRS별도기준주2) 대손충당금 적립비율 = 대손충당금잔액 / 고정이하여신잔액 x 100 [주요 종속회사]1) 한국투자증권 가. 순자본비율 (단위 : 백만원,%) 구 분 FY2022 3분기 FY2021 FY2020 영업용순자본 총위험액 필요유지자기자본 순자본비율 주1) 순자본비율 = (영업용순자본 - 총위험액)/필요유지자기자본 ×100주2) K-IFRS 연결기준 나. 자산부채비율 (단위 : 백만원,%)