chaannwooff/Dartdoc huggingface dataset:
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Philosys Inc를 운영해오다가 보다 적극적인 시장확대를 위하여 2016년 독립법인으로 전환하여 미국 시장에서 영업활동을 전개하고 있습니다. 2014년 오바마 케어의 시행으로 의료서비스의 대상이 큰 폭으로 확대됨에 따라 미국 시장에서의 추가적인 성장이 예상됩니다. 또 유럽 시장에서는 국가 입찰 참가와 보험시장(Reimbursement) 등록을 통하여 안정적으로 제품을 공급하고 있습니다.④ 높은 수출비중당사는 시장규모가 상대적으로 작은 내수 시장 보다는 규모가 방대하고 성장 가능성이 높은 해외 시장을 주요 타겟으로 제품의 개발, 영업, 생산 등 모든 핵심역량을 집중 하였습니다. 그 결과 매년 전체 매출의 80% 이상을 수출 (2017년도 기준)에서 거두고 있습니다. 당사는 해외 각 국가별로 역량있는 바이어를 발굴하여 장기공급계약을 체결하는 방식으로 해외 시장을 개척해 왔습니다. 특히, 국내와 달리 해외시장에서는 마케팅ㆍ홍보 등의 비용을 바이어가 부담하기 때문에 내수시장보다 상대적으로높은 이익을 창출할 수 있는 장점이 있습니다.(2) 회사 경쟁상의 단점경쟁상의 단점은 기술력에 비하여 상대적으로 낮은 브랜드 인지도입니다. 브랜드 인지도 제고를 위하여 매년 독일 'MEDICA', 두바이 'Arab Health', 중국 'CMEF' 등 세계 주요 의료기기 전시회에 참가하여 적극적인 홍보 및 마케팅 활동을 전개하며, 유력 잠재 바이어들과의 관계를 확대해 나가고 있습니다. 내수시장 역시 브랜드 인지도향상을 위하여 의료기기 유통사 및 제약사에 적극적인 홍보 활동으로 인지도 향상을 위한 노력을 하고 있습니다. 다. 신규사업 등의 내용 및 전망 당뇨는 치료 보다 예방 및 관리가 중요한 질환입니다. 따라서 지속적인 모니터링이 필수인 만큼 당사가 보유한 측정기술에 정보통신 기술을 접목시켜 언제 어디서나 질병의 예방, 진단, 치료, 사후관리를 받을 수 있는 헬스케어 플랫폼 개발에 집중하고 있습니다. 당사는 이미 혈당 측정결과를 스마트폰으로 관리하는 앱을 초창기부터 개발하여 사용하고 있었으며, 현재 지속적으로 사용률이 증가하고 있는 스마트폰, 테블릿PC, 스마트와치 등을 통한 데이터 확인에서부터 현재 개발을 완료한 인슐린 펜을 통하여 사용자가 지속적으로 관리를 받을 수 있는 제품 통합화를 추진하고 있습니다.또한, 당사는 사업 확장의 일환으로 코로나19 항원진단키트인 ‘Gmate COVID-19’, 항원신속진단키트인 ‘Gmate COVID-19 Ag’및 ‘Gmate COVID-19 Ag Saliva’, 중화항채키트인 "Gmate COVID-19 total antibody/ Neutralized antibody', 검체채취키트인 ‘Gmate UTM’등을 제조, 유통하고 있습니다. 당사의 진단키트는 사용방법이 간단하고 App을 이용한 결과의 판독 및 전송이 가능해 활용도가 매우 높으며, UTM은 코와 목 등에 깊숙하게 넣어 분비물을 채취한 뒤 특수용액이 담긴 튜브에 담아 바이러스를 가두는 의료기기로 코로나19뿐만 아니라 각종 검사를 위한 필수품입니다. 현재 전세계적으로 코로나19 팬데믹 사태가 장기회됨에 따라 진단키트 및 검체채취키트의 수요가 급증하고 있고 백신이 상용화되더라도 백신접종 후 항체 형성 및 지속여부에 대한 모니터링을 위해서는 꾸준한 검사가 동반되어야 하기에 시장의 성장세는 지속될 것으로 전망하고 있습니다. 2. 주요 제품 및 서비스 가. 주요 제품 또는 서비스에 관한 내용 (단위 : 백만원, %) 매출유형 품 목 용 도 주요상표 매출액 비율 제품매출 혈당측정기 및 스트립 자가혈당 측정기기및 소모품 COVID-19 진단키트 상품매출 항원키트 용역매출 혈당측정 스트립용 필름 가공기술 기술이전 합 계 나. 주요제품 등의 가격변동 추이 (단위 : 원, USD) 구분 제20기 제19기 제18기 혈당측정 스트립 내수 수출 $2.72 $2.95 $3.46 혈당측정기 내수 수출 $7.27 $6.96 $7.60 - 혈당측정 스트립은 pack당 50개 혈당스트립이 들어있는 pack당 가격입니다. - 상기 가격변동 추이에 표시된 가격은
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당사의 대표 제품에 대한 평균공급가격이며, 정확한 가격은 당사의 중요한 영업상 기밀에 속합니다. 3. 원재료 및 생산설비 가. 매입현황 (단위 : 백만원, %) 매입유형 품 목 구체적 용도 매입액 비율 비고 원재료 Film 스트립 원재료 COVID-19 진단키트 원재료 Bottle 스트립 원재료 스트립 원재료 기타 합 계 나. 원재료 가격변동 추이 (단위 : 원) 구분 제20기 제19기 제18기 Film MCU Bottle 다. 생산능력 및 생산실적 (1) 생산능력 (단위 : 혈당측정 스트립 - 박스/50T, 혈당측정기 - 대) 구분 제20기 제19기 제18기 혈당측정 스트립 혈당측정기 ① 산출방법 등▶ 산출기준 당사와 외부업체(혈당측정기)의 총 생산설비 가동 시 일일 생산가능량을 연환산 ▶ 산출방법 생산라인의 각 라인별 일일 평균생산수량을 바탕으로 아래와 같이 산출 ※ 일평균생산수량 × 근무일수 × 가동월수 = 연간 총생산능력 ② 평균가동시간 하루 평균 8시간, 월 20일 가동(2) 생산실적 및 가동률 ① 생산실적 (단위 : 개) 구분 제20기 제19기 제18기 혈당측정 스트립 (BOX/50T) 혈당측정기 - 상기 혈당측정 스트립은 BOX/50T 기준임 ② 당기의 가동률 (단위 : 시간) 구분 생산능력 생산실적 가동률 혈당측정스트립 혈당측정기 - 산출방법 = 생산가동시간 / 생산가능시간 - 상기 생산능력은 1교대 기준(1일 8시간 근무)입니다. 라. 생산설비 현황 (단위 : 백만원) 계정명 기초 취득 대체/처분 감가상각 당기말 토지 건물 기계장치 차량운반구 공구와기구 정부보조금 비품 시설장치 합 계 4. 매출 및 수주상황 가. 매출실적 (단위 : 백만원) 매출유형 품 목 제20기 제19기 제18기 제품매출 혈당측정 스트립 내수 수출 소계 혈당측정기 내수 수출 소계 COVID-19 내수 수출 소계 기타 내수 수출 소계 상품매출 스트립 제조라인 내수 수출 소계 용역매출 기술이전 용역 내수 수출 소계 합 계 내수 수출 소계 나. 판매경로 및 판매방법 (1) 판매경로 (단위 : 백만원, %) 매출유형 품목 구분 판매경로 매출액 비중 제품매출 혈당측정기 및 스트립 내수 당사-> 총판-> 의료기기상, 약국, 병원-> 소비자 수출 1. 당사-> 해외바이어-> 보험사-> 병원, 약국 ->소비자 2. 당사-> 로컬업체-> 해외바이어-> 약국,병원->소비자 COVID-19 내수 당사-> 총판-> 의료기기상 -> 병원, 보건소 수출 당사-> 해외바이어-> 의료기기상 -> 병원, 보건소 상품매출 개발용역 기술이전용역 총 계 - 일반기업회계기준 (2) 판매방법 및 조건① 국내판매 : 국내의 경우 총판을 통하여 각 지역별 대리점, 의료기상, 약국, 병원에당사 제품을 판매하고 있으며 대부분의 결제 조건은 3개월입니다.② 해외판매 : 각 국가별로 해당 국가의 Buyer 또는 Distributor를 통해 판매하고 있으며 결제조건은 거래 초기에는 L/C at sight 또는 T/T in advance로 거래를 하고 있으나 일부 병원 거래처는 환자 테스트 후 결제가 되는 경우도 있습니다.(3) 판매전략당사는 제품의 판매를 증가시키기 위하여 여러 가지 판매 전략을 사용하여 시장을 확대하고 있습니다. 당사는 저가 정책을 지양하고 있습니다. 자체브랜드인'Gmate'는 중가 정책을 유지하며 전시회나 학회를 통하여 사용자에게 접근을 하고 있습니다. 또한, 당사 보유 특허기술인 오토코딩 기술을 이용하여 개별 국가 내에서 다양한 바이어에게 제품을 공급 할 수 있는 장점을 바탕으로 동일 시장에서 다수의 OEM/PL 파트너를 유치하여 다중 채널을 통한 판매를 하고 있습니다.(4) 주요 매출처 (단위 : 백만원, %) 업체명 구분 매출액 비중 S 社 해외 D 社 해외 P 社 국내 다. 수주상황 당사의 수주상황은 해외 바이어와 다년 간의 계약을 체결하고 각 년도별로 Forecast에 근거하여 생산량 및 판매량 등을 결정합니다. 이는 일반적인 확정수주의 개념이 아니며 위반시 패널티 등이 존재하지 않습니다. 월별 주문량에 따라 변동이 가능하며이러한 이유로
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특정시점에서의 수주현황은 큰 의미가 없습니다. 5. 위험관리 및 파생거래 가. 유동성위험 관리 방법 유동성위험이란 당사가 금융부채에 관련된 의무를 충족하는 데 어려움을 겪게 될 위험을 의미합니다. 당사의 유동성 관리방법은 재무적으로 어려운 상황에서도 받아들일 수 없는 손실이 발생하거나, 당사의 평판에 손상을 입힐 위험 없이, 만기일에 부채를 상환할 수 있는 충분한 유동성을 유지하도록 하는 것입니다. 당사는 부채 상환을 포함하여, 60일에 대한 예상 운영비용을 충당할 수 있는 충분한 요구불예금을 보유하고 있다고 확신하고 있습니다. 여기에는 합리적으로 예상할 수 없는 극단적인 상황으로 인한 잠재적인 효과는 포함되지 않았습니다. 또한 당사는 다음과 같은 여신한도를 가지고 있습니다. (단위 : 천원) 제공자 보증제공내용 한도 기간 당기 전기 기업은행 무역어음대출 중소기업자금대출 중소기업자금대출 산업은행 중소기업자금대출 합 계 나. 금융부채의 계약상 만기현황 (단위 : 천원) 구 분 장부금액 6개월이내 6-12개월 1년이상 매입채무 미지급금 예수금 부가세예수금 영업보증금 단기차입금 미지급비용 유동성전환사채 장기미지급금 합 계 다. 파생거래 해당사항 없습니다. 6. 주요계약 및 연구개발활동 가. 주요계약 보고서 제출일 현재 재무상태에 중요한 영향을 미치는 비경상적인 중요계약이 없습니다. 나. 연구개발 담당조직 당사의 연구소는 외 혈당측정기를 포함한 의료기기의 소프트웨어, 디바이스 개발 및 연구기획 업무를 담당하고 있습니다. 부설연구소 다. 연구개발비용 (단위 : 천원) 과목 제20기 제19기 제18기 연구개발비용 매출액대비비율 라. 연구개발실적 연구과제 과제내용 연구결과 혈당측정기 (BGM) 혈당측정기기의 개발 양산 모바일 App. 측정기와 연동되는 모바일 App. 개발 양산 GDMS(혈당관리SW) 혈당관리용 PC SW 개발 양산 혈당 스트립 개인용 혈당 측정 스트립(GOD) 양산 고정밀 인슐린 투약기 개발 개발완료 인슐린캡 (Incap) 간편한 캡형태의 인슐린 투양관리기기 개발 개발중 비색측정기 혈당, 콜레스테롤 멀티 측정기 개발 개발중 CGMS(연속측정혈당기) 최소침습형 연속측정 시스템 개발 개발중 디지털 병리 스캐너 장비 자궁경부암 환자 병리 slide 스캐너 장비 개발 개발 중 디지털 헬스케어 플랫폼 헬스케어 서비스용 플랫폼 개발 양산 혈당 스트립 반려동물 혈당 측정 스트립 개발 양산 혈당 스트립 개인용 혈당 측정 스트립(GDH) 개발 양산 HB 스트립 헤모글로빈 측정 스트립 개발 개발중 IVD-검체수송배지 (UTM) 면역진단 및 분자진단 등 바이러스 진단을 위한 샘플채취 수송배지 양산 IVD-코로나 바이러스 진단키트-비인두검체 항원면역 방식의 코로나 바이러스 진단키트 개발 양산 IVD-코로나 바이러스 진단키트-타액 검체 항원면역 방식의 코로나 바이러스 진단키트 개발 양산 IVD-코로나 바이러스 총항체/중화항체 진단키트 코로나-19 바이러스에 대한 중화항체 생성여부 진단키트 개발 양산 7. 기타 참고사항 가. 상표관리 당사는 제품의 상표를 보호하기 위하여 'Gmate', 'Philosys' 등 여러건의 상표를 국내ㆍ외에 등록하였습니다. 나. 지적재산권 보유현황 당사는 미국, 유럽, 중국, 멕시코를 포함한 세계 70여개국 이상의 국가에 대한 수출을통해 많은 매출을 달성하고 있습니다. 기존의 주요 메이저 업체 및 신규업체와 경쟁하기 위해서는 제품에 대한 가격 경쟁력 뿐만 아니라 기술력에 기초한 우수한성능의 구비가 필수적입니다. 당사는 연구개발을 통해 개발한 기술을 보호하기 위해개발된 기술을 특허 출원 및 등록하여 보호하고 있으며, 수출이 많은 특성을 감안하여 국내 뿐만 아니라 미국, 유럽 등에도 적극적으로 해외 출원ㆍ등록 하고 있습니다. (1) 국내특허 관련제품 보유건수 발명의 명칭 기대효과 상용화 여부 혈당측정기 출원 바이오센서 측정결과 오류의 보정방법 및 이를 이용한 장치 외 16건 제품기술보호경쟁력 확보 완료 등록 혈당측정스트립 출원 자동코드인식을 위한 바이오센서 및 이를 이용한 코드인식방법외 4건
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제품기술보호경쟁력 확보 완료 등록 콜레스테롤측정기 출원 비색법을 이용한 생체물질 분석용 측정기 제품기술보호경쟁력 확보 개발중 등록 무채혈 혈당측정 출원 제품기술보호경쟁력 확보 기술개발중 등록 인슐린주사기 출원 인슐린 자동관리 시스템 외 15건 제품기술보호경쟁력 확보 기술개발중 등록 기타 출원 혈액 응고 측정장치 외 12건 제품기술보호경쟁력 확보 기술개발중 등록 (2) 해외특허 관련제품 보유건수 발명의 명칭 기대효과 상용화 여부 혈당측정기 출원 바이오센서 측정결과 오류의 보정방법 및 이를 이용한 장치 외 15건 제품기술보호경쟁력 확보 완료 등록 혈당측정스트립 출원 자동으로 인식되는 코드시퀀스를 제공하는 테스트 스트립 및 생체 물질 측정 장치 외 5건 제품기술보호경쟁력 확보 완료 등록 인슐린주사기 출원 약물 주입 방법, 장치 및 시스템 외 3건 제품기술보호경쟁력 확보 기술개발중 등록 기타 출원 마이크로 니들 패치, 실시간 혈당 모니터링 장치 및 이를 이용한 혈당의 실시간 모니터링 방법 제품기술보호경쟁력 확보 기술개발중 등록
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II. 비유동자산 (1) 투자자산 장기금융상품(주석25) 매도가능증권(주석7) (2) 유형자산(주석8,10,21) 토지 건물 감가상각누계액 기계장치 감가상각누계액 차량운반구 감가상각누계액 공구와기구 감가상각누계액 국고보조금 비품 감가상각누계액 시설장치 감가상각누계액 (3) 무형자산(주석9) 산업재산권 개발비 소프트웨어 국고보조금 (4) 기타비유동자산 임차보증금 기타보증금 장기선급금(주석25) 비유동성이연법인세자산(주석16) 자 산 총 계 부 채
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IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 주식회사 필로시스 이사회는 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지 제20기 사업연도의 회계 및 업무에 대한 경영진단 및 분석을 실시하여 다음과 같이 경영진단 및 분석 의견서를 제출합니다. 1. 예측정보에 대한 주의사항 당사가 동 이사의 경영진단 및 분석 의견서에서 미래에 발생할 것으로 예상ㆍ예측한 활동, 사건 또는 현상은 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를 반영한 것입니다.동 예측정보는 미래 사업환경과 관련된 다양한 가정에 기초하고 있으며, 동 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다. 또한, 이러한 가정들은 동 의견서 작성시점의 합리적인 근거에 기초하였지만 외부 환경, 회사 내부경영과 관련된 요인 및 기타 변수로 인하여 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다.당사는 동 예측정보 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보를 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다.따라서 동 이사의 경영진단 및 분석 의견서상에 회사가 예상한 결과 또는 상황이 실현되거나 회사가 당초에 예상한 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다.동 의견서에 기재된 예측정보는 동 보고서 작성시점을 기준으로 작성한것이며, 회사가 이러한 위험요인이나 예측정보를 업데이트할 책임이 없음을 유의하시기 바랍니다. 2. 경영진단 및 분석의 개요 회사의 경영에 대한 전반적인 사항을 파악하기 위하여 장부와 관계서류를 열람하고 재무제표 및 동 부속명세서에 대해서도 면밀하게 검토하였습니다. 경영진단 및 분석을 위하여 필요하다고 인정되는 서류에 대한 보고를 받았으며, 중요한 업무에 관한 서류를 열람하고 그 내용을 면밀하게 검토하는 등 적정한 방법을 사용하여 회사경영에 대한 내용을 파악하였습니다. 3. 재무상태 및 영업실적 (1) 재무상태표 (단위 : 백만원) 구분 제20기 제19기 증감 자산총계 유동자산 비유동자산 부채총계 유동부채 비유동부채 자본총계 - 당사의 2022년 자산은 2021년 대비 52.5% 감소하였으며, 부채는 0.5%증가되고 자본은 401% 감소하였습니다. (2) 포괄손익계산서 (단위: 백만원) 구분 제20기 제19기 증감 매출액 영업이익 법인세비용차감전순이익 당기순이익 - COVID-19의 수요감소 등으로 전체적인 매출액은 전년대비 23.7% 감소하였습니다. (3) 유동성 및 자금조달 (단위: 백만원) 구분 제20기 제19기 증감 기초현금 영업활동 현금흐름 투자활동 현금흐름 재무활동 현금흐름 현금의 증가 기말현금 4. 중요한 회계정책의 변경 및 회계추정 'III.재무에 관한 사항' 중 '5.재무제표 주석'을 참조하시기 바랍니다.
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II. 사업의 내용　1. 사업의 개요 2. 주요 제품 및 서비스 3. 원재료 및 생산설비 4. 매출 및 수주상황 5. 위험관리 및 파생거래 6. 주요계약 및 연구개발활동 7. 기타 참고사항III. 재무에 관한 사항 1. 요약재무정보 2. 연결재무제표 3. 연결재무제표 주석 4. 재무제표 5. 재무제표 주석 6. 배당에 관한 사항 7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항 8. 기타 재무에 관한 사항 　IV. 이사의 경영진단 및 분석의견
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II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 1) 사업 환경 - 모바일 인프라 강세 및 코로나-19의 영향에 따라 소통 욕구의 증가로 동영상 편집 및 제작을 하는 크리에이터가 2019년 대비 약 2배 증가 국내 1인 미디어 산업 현황.gif 국내 1인 미디어 산업 현황 - 코로나-19 영향에 따른 수업방식 활용 비중 조사에 따르면 온라인 수업 비중이 높게 나타났으며 에듀테크 교육 시장의 규모 또한 가파른 상승세를 이어날 것으 로 예상 시장규모.gif 시장규모 - 소비 행태의 변화(단순 소비 => 생산) 뿐만 아니라, 비디오 교육 시장의 상승을 통 한 PC 출하량 지속 증대 예상 pc출하량 집계.gif pc출하량 집계 - 소프트웨어 전체 시장 뿐만 아니라 동영상 편집 소프트웨어 시장의 성장세가 지속될 것으로 예상 시장전망.gif 시장전망 2) 사업별 내용 VIDEO시장은 IT의 발달과 미디어 가치사슬의 변화로 새로운 비즈니스가 지속 창출되는 시장 입니다. 당사는 비디오를 만들고(MAKE), 보고(PLAY), 공유하는(Share), 비디오 관련 비즈니스 시장에 집중하고 있습니다. 시장흐름.gif 시장흐름 당사는 '고객에게 유익함과 즐거움을 제공하는 커뮤니케이션 기술 기업을 지향합니다.' 당사의 주요 사업 영역은 아래와 같습니다. 주요 사업 영역.gif 주요 사업 영역 당사의 소프트웨어 주요 제품은 곰플레이어, 곰믹스, 곰캠, 곰오디오, 곰녹음기 등이 있습니다. sw주요제품.gif sw주요제품 당사는 'Make, Play! AII about video for your Lifestyle'의 캐치프레이즈 하에 소프트웨어 사업을 진행하고 있습니다. 사업영역.gif 사업영역 당사는 자회사인 (주)플랫블레드와 함께 비디오 ADTech 사업을 진행하고 있습니다. 비디오 adtech.gif 비디오 adtech 3) 조직도 조직도 2. 주요 제품 및 서비스 가. 매출실적 주) 당사는 당기말 사업보고서부터 연결 재무제표를 작성하였으며, 제 24기(당기)는 연결 재무제표이고, 제23기(전기)는 별도 재무제표 기준입니다. (단위 : 억원) 항 목 제24기말 (2022년) 제23기말 (2021년) 매출액 비중 매출액 비중 온라인광고 유료콘텐츠 소프트웨어 기 타 합 계 나. 주요 제품 등의 가격변동 추이 당사의 온라인 콘텐츠는 유료콘텐츠 및 광고영업 위주의 판매 시스템을 적용하고 있어 의미있는 고정가격을 산정하여 기재할 수 없습니다. 3. 원재료 및 생산설비 당사의 온라인 콘텐츠는 원재료 구매가 없으므로 의미있는 기재를 할 수 없으며,생산 설비는 해당사항 없습니다. 4. 매출 및 수주상황 가. 매출실적 주) 당사는 당기말 사업보고서부터 연결 재무제표를 작성하였으며, 제 24기(당기)는 연결 재무제표이고, 제23기(전기)와 제22기(전전기)는 별도 재무제표 기준입니다. (단위 : 억원) 항 목 구 분 제24기 제23기 제22기 온라인광고 수 출 내 수 합 계 유료콘텐츠 수 출 내 수 합 계 소프트웨어 수 출 내 수 합 계 기 타 수 출 내 수 합 계 합 계 수 출 내 수 합 계 나. 판매경로 및 판매방법 등 (1) 판매조직온라인 광고 영업의 경우, 사내 전문 영업조직의 직접 영업과 광고대행사를 통한 간접 영업을 통해 이루어지고 있습니다. 유료콘텐츠 판매의 경우 주로 온라인 상에서 홍보 및 판매가 이루어지거나 특정 업체와의 계약을 통해 진행되기도 합니다.(2) 판매경로① 직영업 : 당사의 영업조직이 직접 광고주들 또는 제휴업체에게 디스플레이 광고 등을 판매하는 형태② 대행영업 : 외부 대행사 영업조직을 활용하여 판매하는 형태③ 유료콘텐츠 판매 등 : 최종 소비자를 통한 온라인 유료 콘텐츠 구매(3) 판매전략당사는 온라인 미디어 플랫폼을 통해 편리하고 즐거운 서비스와 콘텐츠를 제공함으로써 많은 트래픽을 창출해 내는 것이 근본적인 판매 전략입니다. 또한 광고주 및 제휴업체의 만족도를 높이기 위해 새로운 광고 기법과 상품을 개발하고 광고 효과를 높이기 위한 방법을 만들어 나가고 있습니다. 유료콘텐츠와 같은 거래형 서비스 또한 서비스의 사용량과 비례하여
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이루어지고 있습니다. 더불어 각종 마케팅 프로모션을 통해 사용자를 확대하고 판매를 촉진하는 전략도 병행하고 있습니다 다. 수주상황 온라인 콘텐츠의 특성상 일괄 수주하는 방식이 아니며, 이용자가 인터넷을 이용함으로써 매출이 발생하므로 일정한 시점의 수주상황을 기재할 수 없습니다. 5. 위험관리 및 파생거래 가. 파생상품계약 체결 현황 - 당사는 보유중인 파생상품이 없습니다. 나. 리스크 관리에 관한 사항 - 해당사항 없습니다. 6. 주요계약 및 연구개발활동 가. 경영상의 주요계약 시 기 내 역 2015. 09월 SMR'과 방송 콘텐츠 공급 계약 체결 2016. 07월 플리토(번역플랫폼)'와 글로벌 시장 확장을 위한 업무협약 체결 2016. 10월 지상파 3사 콘텐츠 유통사'와 한류 통합 온디맨드 공동사업 계약 체결 2016. 11월 테크노블러드 코리아'와 VR 시장 공략을 위한 파트너십 체결 2017. 05월 NHN ACE (구,NHN TX)'와 동영상 광고 사업(VRIX) 업무 협약 체결 2017. 05월 삼성SDS제휴 협약 체결 / 차자줌 서비스를 통한 장면전화 및 음성분석지원 2019. 03월 한터글로벌 공동사업계약체결 2019. 07월 2019. 07월 매경닷컴'과 기사 공유 및 보상시스템 구축/운영 계약 체결 2020. 08월 위버스컴퍼니(하이브)'와 참여 자막 서비스 계약 체결 2021. 09월 인천광역시교육청 동영상 강의 제작 소프트웨어 에듀테크 서비스 활용을 위한 업무협약서 체결 2021. 10월 퀘이사존'과 곰믹스 등SW 해외 마케팅 제휴 계약 체결 2022. 01월 NHN커머스'와 곰믹스 등 SW 서비스 제휴 계약 체결 2022. 03월 삼성전자' 와 곰믹스 등 SW 마케팅 제휴 계약 체결 나. 연구개발 활동 (1) 연구개발활동의 개요1) 연구개발 담당조직당사는 한국산업기술협회로부터 공식 인증된 기업부설연구소 (주)곰앤컴퍼니 기업부설연구소에서 연구개발을 총괄하고 있습니다. 2) 연구개발비용 (단위 : 천원) 과 목 연구개발비용 총계 (정부보조금) 연구개발비용 계 회계처리 판매비와 관리비 개발비(무형자산) 연구개발비/매출액 비율[연구개발비용총계÷당기매출액×100] [주1] 정부보조금을 차감하기 전의 연구개발비용 지출 총액을 기준으로 산정하였습니다. (2) 연구개발 실적【 내부연구기관 : (주)곰앤컴퍼니 기업부설연구소 】 연구과제 연구 개발 내용 연구결과 및 기대효과 상용화 비디오 편집 처리 기술 멀티 플랫폼 이식을 고려한 구조 설계 및 미디어의 다중 트랙 편집과 모션 그래픽을 지원하는 동영상 편집 엔진 개발 랜더링 처리 방식 및 플랫폼 특화된 UI/UX 처리만으로 멀티 플랫폼으로 이식이 가능 키프레임 처리 기술을 제공하여 다양한 모션 그래픽 지원 가능 고화질 영상 데이터의 시스템 부하 및 편집 처리 속도 개선 곰믹스 맥스 GPU 기반 영상 보정 이펙트 개발 영상 처리 속도를 높여주는 GPU 기반의 이펙트 처리 기술 개발 GPU 처리 기반에 다양한 영상 보정 이펙트 개발 사용자 기반에 변수값 수정이 가능하여 사용자 취향에 맞는 효과 변경 가능 곰믹스 맥스 편집 기능 플러그인에 대한 기능 편집 기능을 확장 할 수 있는 UX 및 구조에 대한 설계 편집 기능을 확장하기 위해 재설치 없이 필요한 에셋만 사용 할 수 있도록하여 이용자의 편의성 향상 곰믹스 프로 비디오 디코딩 엔진 고도화 개발 지원 포맷 및 코덱 확장, 미디어 분석 능력 개선 다양한 미디어 재생 성능 강화 곰플레이어 7. 기타 참고사항 가. 사업과 관련된 중요한 지식재산권(특허권) 등 구 분 특허번호 등록일 내 용 특 허 비디오 어댑터의 오버레이 영역을 이용한 이미지 콘텐츠 보호 시스템, 방법 및 그 기록 매체 디지털 동영상 재생 제어장치 및 그 방법 멀티미디어 콘텐츠에 관한 자막 파일 등의 보조 콘텐츠 관리 시스템 및 그 방법 주문형 멀티미디어 콘텐츠 제공시스템 및 그 방법 유디피 홀펀칭을 이용한 피어 대 피어 데이터 전송을통해 스트리밍 데이터를 분산 전송하는 분산 스트리밍 시스템 및 그 방법 동영상 콘텐츠의 재구성 및 제공 방법 분산형
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순번관리 및 동영상 콘텐츠 제공 시스템 동영상 콘텐츠에 대한 중간 광고 위치를 선정하는 방법 다중 영상 파일의 연속 재생 시 볼륨 제어 방법 및 시스템 멀티 디바이스를 이용한 양방향 온라인 동영상 교육방법 및 시스템 이미지 파일의 처리 시스템 및 방법 강의용 컨텐츠 재생 처리 방법 및 이를 수행하는 강의용 컨텐츠 재생 처리 장치 웹 콘텐츠를 동영상으로 자동으로 변환하는 방법 및 장치
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IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 주식회사 곰앤컴퍼니 이사회의 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지의 제24기 사업연도의 회계 및 업무에 관한 '이사의 경영진단 및 분석의견'은 아래와 같습니다. 1. 예측정보에 대한 주의사항 당사가 동 사업보고서에서 기재한 예측은 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대한 당사의 의견을 반영한 것입니다. 동 예측정보는 미래의 사업환경과 관련된 여러 가정에 근거하고 있으며, 이러한 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다.또한, 이러한 가정들은 예측치와 실제 결과간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 위험 및 기타 요인을 포함하고 있습니다. 이러한 중요한 차이를 초래할 수있는 요인에는 경영성과 등내부환경에 관련된 요인과 외부환경 등의 기타 요인이 포함되어 있습니다.회사는 동 예측정보 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보에 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다. 결론적으로 이러한 주의문구는 모든 예측정보에 대하여 적용되며, 회사가 예상한 결과가 실현되거나 실현되지 않는다는 확신을 제공할 수 없습니다. 동 보고서에 기재된 예측정보는 동 보고서 작성시점을 기준으로 작성한 것이며, 회사가 이러한 위험요인이나 예측정보를 추가로 기재할 의무는 없음을 유의하시기 바랍니다. 2. 경영진단의 개요 주식회사 곰앤컴퍼니 이사회는 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지의 제 24기 사업연도의 회계 및 업무에 관한 경영진단을 위하여 장부와 관계서류를 열람하고 재무제표 및 부속명세서에 대해서도 면밀히 검토하였습니다. 경영활동에 중대한 영향을 미칠 수 있는 사항에 대하여는 그 내용을 면밀히 검토하는 등 적정한 방법으로 회사경영에 대한 내용을 파악하였습니다. 2022년은 코로나19 사태가 종료되지 않은 가운데 고물가, 금리상승 등으로 인한 소비침체로 경영환경의 불확실성이 높아진 한 해였습니다. 이를 극복하고자 현금유동성 확보 및 부채 상환 등 재무구조 개선을 위해 현재의 사옥을 매각하여 당기순이익을 기록하였습니다. 소프트웨어 B2BG 사업 확대 및 제품 마케팅을 강화 하였으나 영업손실을 기록하였습니다. 당사는 주주 여러분의 기대와 성원에 부응하고자 2023년에는 신규 제품 출시와 기존 제품에 대한 신기술 적용 등 흑자 전환을 위해 당사의 사업 역량을 지속적으로 강화하겠습니다. 3. 재무상태 및 영업실적 (연결기준) 가. 재무상태 주) 당사는 당기말 사업보고서부터 연결 재무제표를 작성하였으며, 제 24기(당기)는 연결 재무제표이고, 제23기(전기)는 별도 재무제표 기준입니다. (단위: 천원) 구 분 제 24 기(2022년) 제 23 기(2021년) 증감액 1. 유동자산 2. 비유동자산 자산총계 1. 유동부채 2. 비유동부채 부채총계 1. 자본금 2. 자본잉여금 3. 자본조정 4. 기타포괄손익누계 5. 이익잉여금(결손금) 자본총계 부채와 자본총계 나. 영업실적 (단위: 천원) 구 분 제 24 기(2022년) 제 23 기(2021년) 증감액 매출액 영업이익(손실) 법인세비용차감전순이익 당기순이익 다. 유동성 지표 구 분 산 식 비 율 제 24 기 제 23 기 유동비율 유동자산/유동부채X100 부채비율 부채총계/자기자본 X 100 차입금의존도 차입금/총자산 X 100 영업이익대비 이자보상비율 영업이익/이자비용 X100 4. 중요한 회계정책의 변경 및 회계추정 해당사항 없습니다. 5. 기타 투자판단에 필요한 사항 2023년은 과감한 기술개발 투자 및 적극적인 시장 개척을 바탕으로, 또한 계속 진행하고 있는 신규 사업의 시도가 성과를 이루고, 그 결실이 주주가치의 제고로 이어질 수 있도록 노력을 다 하겠습니다.그러나 예측할 수 없는 외부환경의 변화 및 시장의 침체와 과열경쟁 등의 위험요소로 인하여 회사가 계획하는 것과는 다른 결과가 나타날 수도 있으니 투자판단에 유의하시기 바랍니다.
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II. 비유동자산 (1) 투자자산 1.매도가능증권(주석6) 2.지분법적용투자주식(주석7) 3.장기대여금 대손충당금 (2) 유형자산(주석8) 1.토지 2.건물 감가상각누계액 3.기계장치 감가상각누계액 국고보조금 4.비품 감가상각누계액 5.시설장치 감가상각누계액 6.건설중인자산 (3) 무형자산(주석9) 1.산업재산권 2.기타의무형자산 (4) 기타비유동자산 1.보증금 자 산 총 계 부 채
곰앤컴퍼니 — 사업보고서 (2022.12)

II. 비유동자산 (1) 투자자산 1.매도가능증권(주석6) 2.지분법적용투자주식 3.장기대여금 대손충당금 (2) 유형자산(주석7,9) 1.토지 2.건물 감가상각누계액 3.기계장치 감가상각누계액 국고보조금 4.비품 감가상각누계액 5.시설장치 감가상각누계액 6.건설중인자산 (3) 무형자산(주석8) 1.산업재산권 2.기타의무형자산 (4) 기타비유동자산 1.보증금 자 산 총 계 부 채
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II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 가. 회사가 속해 있는 산업 전반의 현황 (1) 산업의 특성, 성장성, 경기변동의 특성, 계절성 - 산업의 특성 한국증권금융은 금융투자업자, 금융투자업자에게 계좌를 개설한 자 등으로부터 자금을 조달하여, 자본시장에 필요한 자금이나 증권을 공급함으로써 증권의 발행과 유통을 원활하게 하고, 더 나아가 자본시장의 안정과 발전을 지원하는 역할을 수행하고 있습니다. - 산업의 성장성 증권금융업은 우리나라 자본시장의 성장과 상관관계가 높습니다. 중장기적으로 우리나라 자본시장은 연기금 등 수요기반과 투자문화 성숙 등으로 높은 성장률을 지속할 것으로 전망됩니다. 그러나 단기적으로는 공급망 차질로 인한 경제충격, 국내외 통화정책 긴축 전환 등에 대한 우려 등으로 성장이 위축될 가능성이 존재합니다. - 경기변동의 특성 증권금융업은 경기 상승시 자산과 수익 성장을 동시에 이룰 수 있는 반면 경기 하강시에는 자산성장이 둔화되며 수익이 감소하는 등 경기변동의 영향을 받습니다. - 계절성 증권금융업은 계절적인 변화에는 큰 영향을 받지 않습니다. (2) 국내외 시장여건(시장의 안정성, 경쟁상황) - 시장의 안정성 그간 각국의 중앙은행은 코로나19로 인한 경기침체를 극복하기 위해 확장적인 통화정책을 실시해왔습니다. 그러나 이로 인한 인플레이션 우려가 대두되자 당국은 통화정책을 긴축으로 선회하였고, 이는 이자율 및 환율의 상승, 단기자금시장 경색, 금융변동성 증가 등을 초래하고 있습니다. 그로 인해 채권 및 PF시장이 경색되는 등 현재까지 관련 리스크가 자본시장에 다양한 영향을 미치고 있는 상황입니다. - 경쟁상황 금융기관의 대형화 및 겸업화로 자본시장에 대한 자금 및 증권 공급 업무의 경쟁이 심화될 것으로 예상됩니다. 한국증권금융은 이러한 경영환경 변화에 대응하기 위해 증권사들과 상생할 수 있는 영업 모델을 구축하고, 자본확충, 리스크관리 역량 강화 및 전산시스템 개선 등을 통해 급변하는 시장 상황에 적극 대응해 나갈 예정입니다. (3) 시장에서 경쟁력을 좌우하는 요인 및 회사의 경쟁상의 강점과 단점 한국증권금융은 그 역할과 기능을 감안한 체계적인 ALM 정책을 통해 명확한 영업정책을 수립하고, 여신 등 운용자산규모를 확대하면서도 건전성 기준을 도입하여 여신·리스크 관리 시스템을 강화하였습니다. 또한 효율적인 인사·연수·평가 제도도 확립하였습니다. 이를 기반으로 단기자금시장에서의 경쟁력을 확보하고 높은 신용도를 기반으로 금융투자업자와 관련한 지원 기능을 강화하였습니다. (4) 회사가 경쟁에서 우위를 점하기 위한 주요 수단 금융산업 다변화로 인해 경쟁범위가 확대되고 저금리 기조로 인해 이자 수익 창출 기회가 감소함에 따라, 국내 금융기관들은 경영효율화에 주력하면서 고객중심경영, 선진 경영관리시스템 구축, 수수료 수익 확대 등을 중요한 경쟁요소로 인식하게 되었습니다. 이에 한국증권금융은 수수료 수익을 확대하고 자본시장의 안정적 성장을 뒷받침하기 위해 증권대차거래·기관간RP거래 중개, 증권수탁 등 자본시장 인프라 업무를 강화하고 있습니다. 또한 건전성 규제 및 자기자본 감독강화에 대비하여 재무건전성을 확보하고 있으며, 공적 기능 측면에서 투자자 재산을 보호하고 증시에 유동성을 공급하는 등 자본시장의 신뢰도 및 안정성을 제고하고 있습니다. 나. 신규사업 내용과 전망에 관한 내용 - 해당사항 없음 2. 영업의 현황 (1) 영업의 개황 한국증권금융의 2022년 별도재무제표 기준 자산 총계는 78조 9,076억원이며, 자기자본은 3조 319억원 입니다. 동 기간 별도재무제표 기준 영업수익과 영업비용은 각각 2조 8,545억원과 2조 5,192억원으로 영업이익 3,353억원을 시현하였으며, 영업외손익 △25억과 법인세비용 863억원을 차감한 당기순이익은 2,465억원입니다. (2) 영업의 종류 당사가 영위하는 영업의 종류는 아래와 같습니다.- 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 따른 증권금융업무, 투자자예탁금 관리ㆍ운용업무- 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 따른 환매조건부매매업무, 환매조건부매매의 중개업무,
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단기사채중개업무, 신탁업무, 집합투자재산의 보관ㆍ관리업무, 증권대차업무, 증권대차거래중개업무, 사채관리회사업무- 근로복지기본법에 따른 우리사주 수탁ㆍ관리업무- 전 각호에 부수 또는 관련되는 업무 등당사는 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(이하 "자본시장법")에 따른 증권금융회사로서 증권금융업무와 투자자예탁금 신탁업무를 독점적으로 수행하고 있습니다.증권금융업무는 금융투자상품의 매도, 매수, 증권의 발행, 인수 등과 관련하여 증권회사 등에게 필요한 자금 또는 증권을 대여하는 업무이며, 투자자예탁금 신탁업무는 투자자가 주식매수 또는 선물거래 결제 등을 위하여 금융투자업자에 일시적으로 맡겨놓은 투자자예탁금을 당해 회사로부터 전액 재예치 받아 별도로 보관, 관리하는 업무입니다. 자본시장법(제74조)상 투자자예탁금의 의무 예치 규정에 따라 주식, 채권 및 파생상품 거래를 위해 투자자가 투자매매업자나 투자중개업자에 예탁한 자금은 당사에 전액 예치 또는 신탁되어야 합니다. 이 투자자예탁금 별도예치제는 증권투자자의 재산을 안전하게 보관, 관리함으로써 증권시장에 대한 신뢰 및 안정성을 유지하기 위한 것으로 당사는 증권산업의 안정성 유지를 위한 핵심적인 기능을 수행하고 있습니다.이 외에도 회사는 집합투자재산 관리업무, RP거래중개업무, 단기사채 중개업무, 우리사주관리업무, 사채관리업무 등 관련 법률에서 허용하는 범위 내에서 다양한 업무를 영위하고 있습니다. (3) 영업의 현황 영업부문별 실적은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 제73기 제72기 증 감 증감률 증권금융부문 (주1) 자산운용부문 (주2) △151,742 △86.95% 기 타 부 문 (주3) 부문별 영업이익 계 △32,711 △6.54% 미배분액 관리비 △0.16% 기타손익 △7,593 기업전체 법인세차감전순이익 △40,105 △10.76% 주1) 대출업무, 단기운용, 예수업무 등주2) 유가증권과 파생상품의 거래 및 투자금융업무주3) 우리사주지원, 신탁 및 수탁, 증권대차거래 등주4) K-IFRS 별도재무제표 기준 (4) 영업 종류별 현황 가. 예수금업무 1) 취급 업무 및 상품ㆍ서비스 개요 ▶ 개인고객상품 구 분 내 용 비 고 일반개인예수금 개인 고객이 예치한 여유자금에 대하여 이자를 제공하는 상품 수시 / 정기 예수금 환매조건부매도(RP) 당사 보유 채권에 대하여 환매수 조건으로 매도하는 방식으로 고객에게 수익을 제공하는 상품 ▶ 법인고객상품 구 분 내 용 비 고 일반법인예수금 법인, 공공기관, 임의단체 등의 여유자금에 대하여 이자를 제공하는 상품 수시 / 정기 예수금 환매조건부매도(RP) 당사 보유 채권에 대하여 환매수 조건으로 매도하는 방식으로 고객에게 수익을 제공하는 상품 발행어음 당사가 약속어음의 발행을 통해 고객에게 수익을 제공하는 상품 금융투자기관예수금 일시적으로 자금 여유가 있는 금융투자업관계기관으로부터 자금을 예수하는 상품 수시/ 정기/ 일별이자지급식 예수금 투자자예탁금예수금 금융투자업자의 고객이 금융투자매매 등을 위하여 금융투자업자에 일시적으로 맡겨 놓은 현금을 예수하는 상품 금현물거래예탁예수금 금현물시장의 일반회원이 금현물매매 등의 거래와 관련하여 고객으로부터 예탁받은 현금을 예수하는 상품 집합투자증권투자자예탁예수금 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 집합투자증권 판매 등과 관련하여 집합투자업자 등의 자금을 예수하는 상품 청약증거금예수금 금융투자업자에 예치한 청약증거금을 예수하는 상품 기업인수목적회사예수금 기업인수목적회사가 주권의 발행을 통하여 모은 자금을 예수하는 상품 개인종합자산관리계좌 (ISA)예수금 금융투자업자가 운용하는 개인종합자산관리계좌(ISA)의 적립금을 예수하는 상품 수시 / 정기 예수금 퇴직연금예수금 퇴직연금제도에 따른 사용자 및 가입자의 적립금을 퇴직연금사업자로부터 예수하는 상품 공모기업예수금 증권을 공모하는 기업이 투자자의 청약증거금을 예치하는 상품 연기금예수금 사내근로복지기금, 공제회, 공익법인, 사립학교 등 민간연기금의 운용자금을 예치하는 상품 수시 / 정기 예수금 온라인소액청약예수금 증권형 크라우드펀딩
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청약자금을 예치하여 관리하는 상품 2) 예수금별 잔고 (단위 : 백만원) 구 분 제73기 제72기 제71기 평균잔고 기말잔액 평균잔고 기말잔액 평균잔고 기말잔액 원화예수부채 금융투자기관예수금 일반법인예수금 일반개인예수금 공모기업예수금 연기금예수금 온라인소액청약예수금 사주조합예수금 발행어음 증권현물예탁예수금 파생상품거래예탁예수금 전업파생상품거래예탁예수금 집합투자증권투자자예탁예수금 금현물거래예탁예수금 개인종합자산관리계좌예수금 퇴직연금예수금 기타예수금 주1) 소 계 외화예수금 주2) 소 계 합 계 주1) 청약증거금예수금, 증안기금예수금, 별단 예수금, 공모주청약예수금, 보증금예수금, 기업인수목적회사예수금(조건부 매도채권은 포함되지 않음) 주2) 외화파생상품거래예탁예수금, 외화증권투자자예탁예수금, 외화집합투자증권투자자예탁예수금 나. 대출업무 1) 취급 업무 및 상품ㆍ서비스 개요 ▶ 개인고객상품 구 분 내 용 비 고 일반담보대출 고객이 보유한 증권을 담보로 필요한 자금을 대출하는 상품 예수금담보대출 고객이 예치한 예수금을 담보로 필요자금을 예수금의 만기일 이내에서 대출하는 상품 ▶ 법인고객상품 구 분 내 용 비 고 일반담보대출 고객이 보유한 증권을 담보로 필요한 자금을 대출하는 상품 예수금담보대출 고객이 예치한 예수금을 담보로 필요자금을 예수금의 만기일 이내에서 대출하는 상품 단기어음매매(할인어음) 기업이 발행한 특정어음을 할인하여 매입함으로써 자금을 지원하는 상품 증권유통금융융자 금융투자업자 고객의 신용거래에 필요한 자금 또는 증권을 청산기구(거래소)를 통하여 대출하는 상품 담보금융지원대출 금융투자업자의 예탁증권담보대출 업무에 필요한 자금을 지원하는 상품 기관운영자금대출 금융투자업자 등에 대하여 보유 증권을 담보로 필요한 운영자금을 지원하는 상품 채권유통금융 채권딜러에 대하여 매매에 필요한 자금의 대출이나 채권을 대여하는 상품 국공채인수자금대출 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 인수인에 대하여 국공채인수에 필요한 자금을 대출하는 상품 사채인수자금대출 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 인수인에 대하여 사채인수에 필요한 자금을 대출하는 상품 전담중개업무지원대출 종합금융투자사업자의 전담중개업무 수행에 필요한 자금을 대출하는 상품 기업인수금융 금융투자업자가 참여(중개/주선/대리 등)하는 기업인수 및 합병(M) 등과 관련하여 인수자가 필요한 자금을 대출하는 상품 프로젝트금융 금융투자업자가 참여하는 부동산, 인프라 개발 등 특정 프로젝트를 위해 설립한 특수목적기구에 필요한 자금을 대출하는 상품 기업신용공여대출 기업인수금융, 프로젝트금융에 해당하지 않는 대출로서, 종합금융투자사업자의 기업에 대한 신용공여와 관련하여 자금을 대출하는 상품 자산유동화대출 금융투자업자가 참여하는 기업의 자산유동화에 필요한 자금을 대출하는 상품 집합투자기구대출 집합투자기구의 유동성 자금을 대출하는 상품 2) 종류별 대출금 잔액 (단위 : 백만원) 구 분 제73기 제72기 제71기 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 증권유통금융융자 기관운영자금대출 담보금융지원대출 우리사주취득자금대출 우리사주담보대출 일반담보대출 예수금담보대출 기업인수금융 프로젝트금융 자산유동화대출 기업신용공여 합 계 주1) 콜론, 할인어음, 조건부매수채권은 대출금에 포함되지 않음주2) K-IFRS 별도재무제표, 대손충당금차감전 기준으로 산출 3) 대출금의 잔존기간별 잔액 (단위 : 백만원) 구 분 1년 이하 1년 초과 합 계 원 화 외 화 다. 신탁업무 1) 취급업무의 개요 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제74조 및 「금융투자업규정」 제4-40조에 따라 투자자예탁금에 대하여 신탁업무를 영위하고 있습니다. 상 품 명 주 요 내 용 불 특 정 금 전 신 탁 신탁관계인 투자매매업자ㆍ투자중개업자가 위탁자 겸 수익자, 증권금융이 수탁자 신탁방법 자본시장과 금융투자업에 관한 법률에서 정하는 바에 따른 방식 신탁종류 증권투자자예탁금신탁, 파생상품투자자예탁금신탁 신탁금액 100만원 이상 이익계산 기간 매년 1월 1일부터 12월 31일까지 신탁이익의 지급 매월
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가배당금 지급(익월 제3영업일), 연 결산에 의해 정산 증권의 평가 시가평가(신탁회계처리기준을 적용) 신탁보수 신탁평잔의 연0.04% (신탁이익지급일에 징수) 특 정 금 전 신 탁 신탁관계인 투자매매업자ㆍ투자중개업자가 위탁자 겸 수익자, 증권금융이 수탁자 신탁방법 증권사가 지정한 지급결제대행은행에 1년 정기예금 으로 운용 신탁금액 순채무한도 (100만원 이상) 이익계산의 기간 가입일로부터 1년 신탁이익의 지급 정기예금의 만기일에 지급 신탁보수 신탁평잔의 연0.04% (신탁이익지급일에 징수) 2) 신탁업무 현황 (단위 : 백만원) 구 분 제73기(신탁 제21기) 제72기(신탁 제20기) 제71기(신탁 제19기) 증권투자자예탁금 파생상품투자자예탁금 특정금전신탁 합 계 주) 각 기말 잔액임 라. 집합투자재산 보관ㆍ관리 업무 1) 취급업무의 개요 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에 따라 집합투자업자의 집합투자증권 판매자금 운용과 관련하여 투자자 보호를 위하여 집합투자재산을 안전하게 보관 및 관리하는 업무입니다. 2) 수탁 규모 (단위 : 억원) 구 분 제73기 제72기 제71기 수탁고 주) 각 기말 잔액임 마. 증권대차업무 1) 취급업무 개요 증권대차업무는 유가증권을 대여하거나 차입하는 업무를 말합니다. 대차방법은 거래당사자의 참여방식에 따라 직접대차 또는 중개기관을 통한 대차거래로 구분할 수 있으며, 대여 혹은 차입되는 증권의 종류에 따라 주식대차업무와 채권대차업무로 나눌 수 있습니다. 2) 증권대차업무 현황 ▶주식대차거래 현황 (단위 : 주, 백만원) 구분 제73기 제72기 제71기 대여 대여잔고(주수) 대여잔액 차입 차입잔고(주수) 차입잔액 주) 각 기말 잔액임 ▶채권대차거래 현황 (단위 : 백만원) 구 분 제73기 제72기 제71기 대여 대여잔고(액면가) 대여잔액 차입 차입잔고(액면가) 차입잔액 주) 각 기말 잔액임 바. 환매조건부매매업무 1) 취급업무 개요 환매조건부매매란 매매일 시점에 현물로 유가증권을 매도(매수)함과 동시에 사전에 정한 미래의 특정시점(환매일)에 동 증권을 환매수(환매도)하기로 하는 2개의 매매계약이 동시에 이루어지는 유가증권의 매도/매수 계약으로 법적으로는 유가증권의 매매이나 그 경제적 실질은 채권담보부 금전소비대차 계약의 거래 특성을 가지고 있습니다. 당사의 환매조건부채권(RP) 업무는 개인 및 일반법인을 대상으로 채권을 담보로 하여 자금을 유치하는 수신성 상품인 대고객 RP와 금융기관간 단기자금을 조달하는 수단인 기관간 RP가 있으며, 중앙은행의 유동성 조절을 위한 한은 RP 입찰 대상기관으로서 한은 RP에도 참여하고 있습니다. 2) 환매조건부매매현황 (단위 : 억원) 구 분 제73기 제72기 제71기 원화 환매조건부매도 외화 환매조건부매도 원화 환매조건부매수 외화 환매조건부매수 주1) 각 기말 잔액임주2) 외화 환매조건부매수 최초 업무개시일 : 2018년 1월 17일(제 69기) 사. 대차중개업무 1) 취급업무 개요 증권을 보유하는 기관(대여자)이 투자전략 또는 결제를 위해 이를 필요로 하는 기관(차입자)에게 수수료를 받고 빌려주는 거래를 증권대차거래라고 하는데, 당사는 증권대차거래의 중개기관으로서 대차거래의 중개, 주선 또는 대리 및 체결은 물론 증권인수도, 담보관리, 대이행 등의 업무를 수행하고 있습니다. 2) 대차거래 중개현황 (단위 : 억원) 구 분 제73기 제72기 제71기 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 주식 채권 합계 아. REPO중개업무 및 단기사채중개업무 1) 취급업무의 개요REPO거래란 증권을 매도(수)하고, 일정기간이 경과한 후 사전에 약정한 금액으로 환매수(도)하는 거래를 말하며, 증권금융은 스크린을 통한 경쟁거래방식 및 합의거래 방식을 통하여 REPO거래의 중개, 주선, 대리 등의 업무를 수행합니다. 또한 증권회사가 발행하는 만기 30일 이내 단기사채를 모집주선 방식으로 중개하고 있습니다. 2) 중개규모 (단위 : 억원) 거래유형 제73기 제72기 제71기 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 REPO중개 단기사채중개
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자. 우리사주업무 1) 취급업무의 개요 ▶ 우리사주지원대출 우리사주제도의 활성화를 지원하기 위하여 조합, 조합원 및 소속법인에 대하여 우리사주를 담보로 대출하는 업무로서 우리사주취득자금대출, 우리사주담보대출, 우리사주환매수자금대출로 구분됩니다. 구 분 내 용 우리사주취득자금대출 조합 및 조합원이 우리사주를 취득하는데 필요한 자금(우리사주 취득을 위한 차입금 상환자금 포함) 대출 우리사주담보대출 조합원이 예탁한 우리사주를 담보로 대출 우리사주환매수자금대출 소속법인이 근로복지기본법 제45조의 규정에 따라 조합원이 보유한 우리사주를 환매수 하는데 필요한 자금 대출 ▶ 수탁업무 근로복지기본법령에 의한 우리사주 전담수탁기관으로서, 우리사주의 예탁, 인출 업무, 우리사주 관련 상담 등 제반 수탁업무를 수행하고 있습니다. ▶ 조사 연구 및 자료 편찬 해외 우리사주제도 사례를 연구하고, 제도와 관련한 설명자료와 운영현황 자료를 작성하는 한편, 우리사주조합 운영 실무를 돕기 위한 각종 자료를 편찬하고 있습니다. 또한, 우리사주제도의 개선과 활성화를 위하여 관련 법령을 연구하고, 제도 개선을 제안하는 등 정책연구를 담당하고 있습니다. ▶ 우리사주제도 교육 및 홍보 정기적으로 우리사주조합 실무자 교육 서비스를 제공하고 있으며, 기업의 요청시 출장 강연 등을 실시하고 있습니다. 매년 우리사주제도 우수 운영 기업의 사례집을 편찬하고, 우리사주대상행사를 위한 우리사주제도 우수운영기업 선정을 지원하는 등 제도 홍보에도 노력하고 있습니다. 2) 업무 실적 ▶ 대출 잔액 (단위 : 백만원) 구 분 제73기 제72기 제71기 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 우리사주취득자금대출 우리사주담보대출 ▶ 운영 실적 (단위 : 건) 구 분 제73기 제72기 제71기 위탁계약체결건수 ▶ 예탁 실적 (단위 : 억원) 구 분 제73기 제72기 제71기 예탁 주식 평가금액 예탁 수수료 차. 사채관리업무 1) 취급업무의 개요 사채관리업무란 상법 및 표준계약 등 관련 법령에 따라 사채권자를 위해 부도 등 채무불이행 사태 발생 시 사채의 상환청구, 변제수령 등 사채권의 안전한 보호·관리에 필요한 사무를 집행하는 업무입니다. 2) 수탁 규모 (단위 : 억원) 구 분 제73기 제72기 제71기 수탁고 주1) 각 기말 잔액임 주2) 최초 업무개시일 : 2013년 1월 18일(제63기) (5) 자금조달ㆍ운용 내용 가. 자금조달실적1) 고유계정 (단위 : 백만원, %) 구분 조달항목 제73기 제72기 제71기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 원화자금 예수금 차입금 사채 콜머니 조건부매도채권 담보금 등 외화자금 예수금 기타 자기자본 등 합 계 주) K-IFRS 별도재무제표 기준 2) 신탁계정 (단위 : 백만원, %) 구 분 조달항목 제73기(신탁 제21기) 제72기(신탁 제20기) 제71기(신탁 제19기) 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 비용성 예탁금신탁 무비용성 기타부채 주1) 이익금 주2) 소 계 합 계 주1) 기타부채 : 미지급금, 미지급신탁보수, 미지급신탁이익 등 주2) 이익금 : 예치금이자, 증권이자, 대출금이자, 증권관련수익 등 나. 자금운용실적1) 고유계정 (단위 : 백만원, %) 구 분 운용항목 제73기 제72기 제71기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 현금 및 예치금 원화예치금 등 외화예치금 증권 수익증권 등 대출채권 콜론 할인어음 조건부매수채권 외화조건부매수채권 대출금 유형자산 기 타 합 계 주1) K-IFRS 별도재무제표 기준주2) 직원대여금 및 현재가치할인차금은 대출금이 아닌 기타로 분류하여 산출주3) 콜론이자율은 반일물콜론이자를 포함하여 산출2) 신탁계정 (단위 : 백만원, %) 구 분 운용항목 제73기(신탁 제21기) 제72기(신탁 제20기) 제71기(신탁 제19기) 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 수익성 현금ㆍ예치금 증권 대출금 조건부매수채권 소 계 무수익성 기타자산 주1) 손실금 주2) 채권평가충당금
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소 계 합 계 주1) 기타자산 : 미수수익, 미수금 등 주2) 손실금(비용) : 신탁이익(실적배당금), 신탁보수, 관리제비용 등 3. 파생상품거래 현황 (1) 파생상품거래현황 가. 파생상품거래현황 (단위 : 백만원) 구 분 이자율 통화 주식 신용 기타 계 거래목적 위험회피 매매목적 거래장소 장내거래 장외거래 거래형태 선 도 선 물 스 왑 옵 션 주) K-IFRS 별도재무제표 기준 나 파생상품 손익현황 (단위 : 백만원) 구 분 파생상품거래이익 파생상품거래손실 파생상품평가이익 파생상품평가손실 국채선물등 신주인수권증권 이자율스왑 기타파생상품 합계 주) K-IFRS 별도재무제표 기준 (2) 신용파생상품 거래현황 - 해당사항 없음 4. 영업설비 (1) 지점 등 설치 현황 (단위 : 점포수) 지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계 서울특별시 부산광역시 광주광역시 대구광역시 대전광역시 계 주1) 본점의 영업조직이 서울특별시 1개 지점으로 포함됨 (2) 영업설비 등 현황 (단위 : 백만원) 구 분 토지 (장부가액) 건물 (장부가액) 합 계 본 점 지 점 합 계 5. 재무건전성 등 기타 참고사항 (1) BIS 기준 자기자본 비율 (단위 : 백만원,%) 구분 제73기 제72기 제71기 바젤 II 바젤 II 바젤 II 자기자본(A) 위험가중자산(B) 자기자본비율(A/B) 주1) BIS(Bank for International Settlements : 국제결제은행) 기준 자기자본 비율 = 자기자본/위험가중자산 * 100 주2) K-IFRS 연결재무제표기준(금융투자업규정시행세칙제6-1조제1항에따른 재원) (2) 유동성비율 (단위 : %) 구분 제73기 제72기 제71기 유동성비율 주1) 유동성비율 = 잔존만기 1개월 내 유동성자산/잔존만기 1개월 내 유동성부채 주2) K-IFRS 별도재무제표 기준 (3) 무수익여신 등 현황 가. 무수익여신 현황 (단위 : 백만원) 구 분 제73기 제72기 제71기 비 고 잔액 비율 잔액 비율 잔액 비율 무수익여신 주1) 산정기준 : 금융투자업규정 시행세칙 별표27의 1. 준용주2) 여신범위 : 여신성가지급금, 감사보고서 상 대출채권 나. 고정이하분류여신 현황 (단위 : 백만원, %) 구분 제73기 제72기 제71기 총여신(A) 고정이하여신(B) 고정이하여신비율(B/A) 주) K-IFRS 별도재무제표 기준다. 무수익여신 대손충당금 (단위 : 백만원) 구분 제73기 제72기 제71기 대손충당금 및 대손준비금 일 반 특 별 합 계 주1) K-IFRS 별도재무제표 기준주2) 최소적립기준 대손충당금 기준
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IV. 이익잉여금(대손준비금 기적립액 : 당기말 : 193,567백만원 전기말 : 157,808백만원 대손준비금 전입(환입)예정액 : 당기말 : 22,500백만원 전기말 : 35,759백만원) 1. 법정적립금 2. 임의적립금 3. 미처분이익잉여금 비지배지분 자 본 총 계 부채와 자본총계 (2) 연결포괄손익계산서 연 결 포 괄 손 익 계 산 서 제73기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지 제72기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지 제71기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지 한국증권금융주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과목 제73기 제72기 제71기
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II. 영업비용 (1) 이자비용 1. 원화예수금이자 2. 외화예수금이자 3. 차입금이자 4. 사채이자 5. 기타이자비용 (2) 투자금융상품평가및처분손실 1. 당기손익-공정가치측정금융자산처분손실 2. 당기손익-공정가치측정금융자산평가손실 3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손실 (3) 신용손실충당금전입 1. 예치금대손상각비 2. 대출채권대손상각비 3. 상각후원가측정금융자산대손상각비 (4) 수수료비용 (5) 외환거래손실 (6) 관리비 (7) 기타영업비용 III.영업이익 IV.영업외수익 1. 관계기업관련이익 2. 유형자산처분이익 3. 기타이자수익 4. 투자자산처분이익 5. 증권유통금융운영이익 6. 잡이익 V.영업외비용 1. 관계기업관련손실 2. 유형자산처분손실 3. 무형자산손상차손 4. 투자자산처분손실 5. 증권유통금융운영손실 6. 기부금 7. 잡손실 VI.법인세비용차감전순이익 VII.법인세비용
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II. 투자활동으로 인한 현금흐름 1. 투자활동으로 인한 현금유입 사업결합에 따른 순현금흐름 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분 관계기업투자주식의 처분 유형자산의 처분 투자자산의 처분 보증금의 감소 재분류상환지분의 순증가 2. 투자활동으로 인한 현금유출 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득 상각후원가측정금융자산의취득 관계기업투자주식의 취득 유형자산의 취득 무형자산의 취득 투자자산의 취득 보증금의 증가 재분류상환지분의 순감소
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IV. 이익잉여금(대손준비금 기적립액 : 당기말 : 193,567백만원 전기말 : 157,808백만원 대손준비금 전입(환입)예정액 : 당기말 : 22,500백만원 전기말 : 35,759백만원) 1. 법정적립금 2. 임의적립금 3. 미처분이익잉여금 자 본 총 계 부채와 자본총계 재 무 상 태 표 제21기 2022년 12월 31일 현재 제20기 2021년 12월 31일 현재 제19기 2020년 12월 31일 현재 신탁계정 (단위 : 원) 과 목 제21기 제20기말 제19기말 자 산 Ⅰ. 현금 및 예치금 1. 원화예치금 Ⅱ. 증권 1. 보유채권 2. 수익증권 3. 양도성예금증서 Ⅲ. 대출채권 1. 기관운영자금대출 2. 조건부매수채권 (대출채권평가충당금) Ⅳ. 기타자산 1. 미수수익 2. 선급비용 자 산 총 계 부 채 Ⅰ. 예탁금신탁 Ⅱ. 기타부채 1. 미지급금 2. 미지급신탁보수 3. 미지급신탁이익 부 채 총 계 나. 포괄손익계산서 포 괄 손 익 계 산 서 제73기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지 제72기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지 제71기 2020년 1월 1일부터 2020년 12월 31일까지 고유계정 (단위 : 원) 과목 제73기 제72기 제71기
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II. 영업비용 (1) 이자비용 1. 원화예수금이자 2. 외화예수금이자 3. 차입금이자 4. 사채이자 5. 기타이자비용 (2) 투자금융상품평가및처분손실 1. 당기손익-공정가치측정금융자산처분손실 2. 당기손익-공정가치측정금융자산평가손실 3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손실 (3) 신용손실충당금전입 1. 예치금대손상각비 2. 대출채권대손상각비 3. 상각후원가측정금융자산대손상각비 (4) 수수료비용 (5) 외화거래손실 (6) 관리비 (7) 기타의영업비용 III.영업이익 IV.영업외수익 1. 유형자산처분이익 2. 기타이자수익 3. 투자자산처분이익 4. 증권유통금융운영이익 5. 잡이익 V.영업외비용 1. 유형자산처분손실 2. 투자자산처분손실 3. 증권유통금융운영손실 4. 기부금 5. 잡손실 VI.법인세비용차감전순이익 VII.법인세비용
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IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 1. 예측정보에 대한 주의사항 당사가 동 사업보고서에서 미래에 발생할 것으로 예측한 사건 또는 현상은 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를 반영한 것입니다. 동 예측정보는 미래 사업환경과 관련된 다양한 가정에 기초하고 있으며, 동 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다. 또한, 이러한 가정들에는 예측정보에서 기재한 예상치와 실제 결과간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 위험, 불확실성 및 기타 요인을 포함하고 있습니다. 이러한 중요한 차이를 초래할 수 있는 요인에는 회사 내부경영과 관련된 요인과 외부환경에 관한 요인이 포함되어 있으며, 이에 한하지 않습니다.당사는 동 예측정보 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보에 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 작성하여 공시할 의무는 없습니다.결론적으로, 동 사업보고서는 당사가 작성기준일 시점에 신뢰할 만한 자료 및 정보를통해 얻은 것이나 그 정확성이나 완전성은 보장할 수 없으며, 예측할 결과 또는 사항이 실현되거나 당초에 예상한 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다. 당사는위험요인이나 예측정보를 업데이트하여 수정 공시할 예정이 없음을 유의하시기 바라며, 또한 본 예측관련 자료는 고객의 투자결과에 대한 법적 책임소재에 대한 증빙자료로 사용될 수 없습니다. 2. 개 요 2022년 국내 자본시장은 다양한 불확실성을 마주한 한 해였습니다. 글로벌 유동성 긴축기조로 인한 빠르고 가파른 정책금리 상승, 예상보다 장기화된 우크라이나-러시아 전쟁 및 미·중 무역분쟁에 따른 대외충격, 부동산 PF발 유동성 위기 등의 이슈들이 자본시장의 변동성을 키웠습니다. 특히, 인플레이션 대응을 위한 통화당국의 적극적 기준금리 인상이 자본시장에 큰 영향을 미쳤으며, 시장금리와 환율이 급등하는 가운데 자금시장이 경색되었고 부동산 가격은 금융위기 이후 최대 하락폭을 보였습니다. 주식시장 역시 급락하며 거래대금이 2021년 대비 절반 수준으로 감소하기도 하였습니다.이러한 어려운 경영환경의 영향을 받아 한국증권금융의 2022년 별도기준 자산 총계는 78조 9,076억원, 자기자본은 3조 319억원으로 전년대비 큰폭의 변동은 없었으나, 수익성 측면을 살펴보면 동 기간 별도기준 영업수익은 2조 8,555억원, 세전이익은 3,328억원, 당기순이익은 2,465억원을 기록하여 전년대비 감소하였습니다. 자산건전성 측면에서는 금리상승과 주식시장 침체, 경기둔화 등에 따른 신용리스크 확대에도 불구하고 선제적 리스크 관리를 통해 고정이하여신비율은 0.01%를 기록하는 등 건전성 지표는 양호한 수준에서 관리되고 있으며, 자본적정성 지표인 BIS자기자본비율은 2022년말 기준 21.43%로 여전히 안정적인 수준으로 유지 관리되고 있습니다. 한편, 한국증권금융은 위와 같은 비우호적인 경영 상황속에서도「자본시장의 지속가능한 성장과 함께하는 신뢰의 기업 한국증권금융」이라는 비전 아래, 자본시장의 안정과 발전을 위해 노력하였습니다. 특히, 단기금융시장 자금경색 상황에서 관계 당국 및 기관과 협의아래 유동성 지원 프로그램을 가동하여 금융투자업계의 유동성 위기 대응을 적극 지원하였고, 효과적인 자금 공급을 위해 RP거래 및 증권담보대출의 담보대상 증권을 확대하였으며, 이러한 노력을 통해 국내 증시와 단기자금시장의 불안 해소에 기여하고, 자본시장 필수인프라 기관으로서 한국증권금융의 위상을 더욱 공고히 하였습니다. 2023년에도 높은 시장 금리에 따른 투자 심리 위축과 경기침체 및 자본시장 불확실성 지속 등으로 어려운 경영환경이 지속될 것이라 전망되나, 이러한 어려움 속에서도한국증권금융은 자본시장의 안전판 역할을 충실히 수행하며 금융투자업계와의 동반 성장을 위해 끊임없이 노력하겠습니다.[주요 재무정보 및 경영지표] (단위 : 백만원) 과 목 제73기 제72기 증 감 자산총계 부채총계 자본총계 △330 영 업 수 익 영 업 비 용 당기순이익 △26,188 총자산수익률(ROA) △0.08p 자기자본순이익률(ROE)
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△1.06%p 고정이하여신비율 △0.06%p BIS 자기자본비율 △4.03%p 주1) K-IFRS 별도재무제표 기준 ※ 총자산이익율 = 당기순이익/(기초 총자산과 기말 총자산의 평균) ※ 자기자본이익율 = 당기순이익/(기초 자기자본과 기말 자기자본의 평균) ※ 고정이하여신비율 = 고정이하여신 / 총여신※ BIS자본비율 = 총자기자본/위험가준자산 (K-IFRS 연결재무제표 기준) 3. 재무상태 및 영업실적 (1) 재무상태 및 영업실적 요약 가. 요약재무상태표(고유계정) (단위 : 백만원) 과 목 제73기 제72기 증 감 증감률 현금및예치금 투자금융상품 대 출 채 권 기 타 자 산 자 산 총 계 예 수 부 채 차 입 부 채 사 채 △119,789 △3.85% 기 타 부 채 부 채 총 계 자 본 금 자본잉여금 기타포괄손익누계액 △165,206 △685.05% 이익잉여금 자 본 총 계 △330 △0.01% 부채와자본총계 주1) K-IFRS 별도재무제표 기준 2022 회계연도 당사의 총 자산은 78조 9,076억원으로 전년말 대비 7조 8,774억원 증가하였습니다. 주요 항목별로 보면, 현금및예치금은 지속적인 기준금리 인상에 따른 시중 유동성 감소에도 불구하고 원화예치금 증가로 인해 전년말 대비 2조 3,567억원이 증가하였고 , 대출채권은 시중 유동성 감소로 인한 기관의 자금수요 증가 등에 따른 대기관 여신 규모 확대 및 거액여신 유치 등의 노력 등에 따른 대고객 여신 지속 성장으로 전년말 대비 5조원이 증가하였습니다. 총 부채의 경우 전년말 대비 약 7조 8,777억원 증가한 75조 8,757억원을 기록하였으습니다. 구체적으로, 총부채의 대부분을 차지하는 예수부채의 경우 61조 2,347억원으로 수신금리 상승에 따른 예수금 상품 증가 등의 영향으로 전년말 대비 4조 5,600억원이 증가하였고, 차입부채는 조건부매도채권 거래 증가로 인해 전기말 대비 1조 6,728억원이 증가하였습니다.나. 요약손익계산서(고유계정) (단위 : 백만원) 과 목 제73기 제72기 증 감 증감률 영 업 수 익 영 업 비 용 영 업 이 익 △33,212 △9.01% 법인세비용차감전순이익 △40,105 △10.76% 당기순이익 △26,188 △9.60% 주1) K-IFRS 별도재무제표 기준2022년 한 해 동안 여신 규모 확대 및 마진율 제고 노력 등으로 대고객ㆍ대기관 여신 관련 이익은 증가하였으나, 시중금리 상승 및 증권시장 급락 등에 따른 채권 및 기업투자 등 자산운용 관련 이익감소의 영향으로 전년대비 9.06% 감소한 2,465억원의 당기순이익을 기록하였습니다.구체적으로, 영업수익은 2조 8,545억원, 영업비용 2조 5,192억원으로 영업이익 3,353억원을 시현하였으며, 영업외수익 23억원과 영업외비용 49억원을 포함한 법인세차감전순이익 3,328억원을 기록하였습니다.[주요 경영지표] 구분 제73기 제72기 증감 총자산수익률(ROA) △0.08%p 자기자본순이익률(ROE) △1.06%p ※ 총자산이익율 = 당기순이익/(기초 총자산과 기말 총자산의 평균) ※ 자기자본이익율 = 당기순이익/(기초 자기자본과 기말 자기자본의 평균) 주) K-IFRS 별도재무제표 기준 (2) 부문별 영업실적 영업부문별 실적은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 제73기 제72기 증 감 증감률 증권금융부문 (주1) 자산운용부문 (주2) △151,742 △86.95% 기 타 부 문 (주3) 부문별 영업이익 계 △32,711 △6.54% 미배분액 관리비 △0.16% 기타손익 △7,593 기업전체 법인세차감전순이익 △40,105 △10.76% 주1) 대출업무, 단기운용, 예수업무 등주2) 유가증권과 파생상품의 거래 및 투자금융업무주3) 우리사주지원, 신탁 및 수탁, 증권대차거래 등주4) K-IFRS 별도재무제표 기준가. 증권금융부문- 조달금리 및 시중금리 상승으로 인한 비용 증가 등으로 마진율이 감소했음에도 적극적인 영업 확대 및 거액여신 유치 등에 따른 대고객 여신 규모 증가와 담보금융 증가세 지속에 따른 대기관여신 규모의 꾸준한 확대 등을 바탕으로 어려운
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경영환경 속에서도 전년대비 1,186억 증가한 3,748억의 우수한 실적을 기록하였습니다.나. 자산운용부문- 국내외 경기 불황 및 불확실성 증대 등으로 인한 주식시장의 급격한 하락과 시중금리와 조달금리의 급격한 상승에 따른 채권시장 악화 및 마진율 대폭 감소 등의 영향으로 채권운용 및 기업투자 등에 대한 부진으로 이어진 결과, 전년대비 1,517억이 감소한 228억의 영업이익을 기록하였습니다. 다. 기타부문- 유동성 긴축 및 증시자금 이탈 등에 따른 수탁 규모 감소에도 불구하고 지속적인 보수율 개선 노력에 따른 마진율 상승과 담보용 채권 수요 증가에 따른 대차중개 규모 성장세 지속 등에 힘입어 전년대비 4억 증가한 695억의 영업이익을 기록하였습니다. (3) 자산건전성 (단위 : 백만원, %) 구분 제73기 제72기 제71기 총여신(A) 고정이하여신(B) 고정이하여신비율(B/A) 주) K-IFRS 별도재무제표 기준 2022년말 현재 총여신은 44조 9,623억원으로 전년말 대비 약5조원 증가한 가운데, 이중 고정이하여신 규모는 14.8억원으로 고정이하여신비율은 0.01%에 불과한 매우 낮은 수준을 유지하고 있습니다. 고정이하 여신 중 워크아웃, 기업회생 등 문제여신 차주들에 대해서는 충분한 충당금이 이미 적립되어 있어 추가손실 발생 가능성이 낮으며, 적극적으로 정상화를 추진하고 있고 정상화가 불가능할 경우 차주가 제공한 증권 등의 담보 처분을 통해 손실 발생가능성을 적절하게 관리하고 있습니다. 앞으로도 당사는 보다 정밀하고 촘촘한 리스크관리망을 통한 상시 모니터링으로 국내외의 불확실한 경제상황에 선제적으로 대응하여 우수한 수준의 자산건전성을 유지해나가겠습니다. (4) 자본적정성 (단위 : 백만원) 구 분 제73기 제72기 증 감 총자기자본(A) △96,503 -기본자본(a1) △84,745 -보완자본(a2) △11,758 총위험가중자산(B) -신용위험가중자산(b1) -시장위험가중자산(b2) -운영위험가중자산(b3) BIS 자기자본비율(A/B) △4.03%p -기본자본비율(a1/B) △3.91%p -보완자본비율(a2/B) △0.12%p 주1) K-IFRS 연결재무제표기준 BIS비율 산출 시 금융투자업규정시행세칙에 따른 규제자본은 아래의 두 종류로 분류됩니다.- Tier 1 Capital (기본자본): 기본자본에는 자본금, 자본잉여금(재평가적립금 제외), 이익잉여금(유형자산재평가이익 제외), 연결종속회사의 비지배지분, 신종자본증권 등이 포함됩니다.- Tier 2 Capital (보완자본): 보완자본에는 자산재평가법에 따른 재평가적립금, 기 타포괄손익누계액 중 기타포괄손익-공정가치측정유가증권 평가이익 및 지분법자본변동(시장성이 있는 증권 관련분에 한함)의 100분의 45 상당액, 유형자산재평가이익의 100분의 70 상당액, 자산건전성 분류결과 "정상" 및 "요주의"로 분류된 자산에 적립된 대손충당금, 만기 5년 이상의 기한부후순위채권 발행자금 및 차입기간 5년이상의 기한부후순위차입자금, 영구후순위채권, 누적적우선주 등 부채성자본조달수단에 의하여 조달한 자금 등이 포함됩니다당사의 2022년말 BASELII 기준 BIS 자기자본비율은 21.43%로 금융투자업규정에 따른 경영지도비율(8%)을 훨씬 상회하는 매우 우수한 수준을 유지하고 있습니다.향후에도 당사는 대내외 불확실성 확대에 대응 하기 위한 자본관리 정책 강화 및 안정적인 이익 실현, 우수한 자산건정성 및 적정수준의 배당 등을 통해 현재의 우수한 자본적정성을 지속적으로 유지해 나갈 것입니다. (5) 신규사업 진출내역 - 해당사항 없음 (6) 중단사업 내역 - 해당사항 없음 (7) 경영합리화 내역 - 해당사항 없음 (8) 환율변동 영향 - 해당사항 없음 (9) 자산손상 또는 감액손실에 관한 사항 - 해당사항 없음 4. 유동성 및 자금조달에 관한 사항 (1) 유동성현황 최근 3 사업연도말 기준 당사의 유동성 현황은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 제 73 기 제 72 기 제 71 기 유동성비율 주1)유동성비율 = 잔존만기 1개월 이내 유동성자산/잔존만기
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1개월 이내 유동성부채주2) K-IFRS 별도재무제표, 자체자금 기준 당사의 주요 유동성 관리지표는 잔존만기 1개월 유동성비율이며, 1개월 누적 유동자산/유동부채로 산출됩니다. 2022 회계연도말 기준의 1개월 유동성비율은 139.3%로 금융투자업규정에 따른 경영지도비율인 70%를 크게 상회하는 견조한 수준을 유지하고 있습니다. 2022년도말 기준 당사 총부채의 80% 이상 수준이 예수금으로 구성되어 있으며, 그외 외부조달은 환매조건부매도, 회사채, 차입금 등으로 구성되어 있습니다. 예수금의 대부분은 예금에 준하는 금융자산으로 운용되고 있으며, 나머지 자금 또한 수익증권(MMF), 금융채 등 환금성이 뛰어난 유가증권으로 운용됨에 따라 유동성 리스크를최소화 하고 있습니다.더불어, 당사는 예기치 못한 유동성 부족 상황에 대응하고자 국내 주요 은행과 한도거래 대출약정을 체결하여 만일의 상태에 대비하고 있으며, 유동성 위기에 대한 단계정의 및 대책을 사전적으로 정비하고, 유동성 현황의 정기ㆍ수시 경영진 보고, 조달 수단별 만기분산 등 시장상황을 면밀하게 관찰하여 전사 유동성과 리스크 관리를 선제적으로 실행하고 있습니다. (2) 자금조달실적(고유계정) (단위 : 백만원, %) 구 분 조달항목 제 73 기 제 72 기 제 71 기 평균잔액 비 중 평균잔액 비 중 평균잔액 비 중 원화자금 예 수 금 차 입 금 사 채 콜 머 니 조건부매도채권 담보금 등 외화자금 예 수 금 기 타 자기자본 등 합 계 주1) K-IFRS 별도재무제표 기준2022년 한국증권금융의 조달 평균잔액은 87.2조원으로 전년대비 4.8조원 증가하였습니다.세부적으로 살펴보면, 원화조달 평균잔액은 차입금 및 사채조달 증가 영향 등으로 전년대비 0.6조원 증가한 78.3조원입니다. 외화자금 조달 평균잔액은 5.7조원으로 외화투자자예탁금 집중 예치 시행(2021년 12월)에 따른 외화증권예탁예수금 평균잔액 증가 영향으로 전년대비 4조원 증가하였습니다. (3) 주요 금융부채의 만기별 현황 (단위 : 백만원) 구 분 3개월 이내 3 ~ 6개월 6 ~ 12개월 1 ~ 2년 2 ~ 5년 5년 초과 예수부채 차입부채 사채 기타금융부채 합 계 주1) 난외항목(약정 등) 제외주2) K-IFRS 별도재무제표 기준 (4) 자금운용실적 (고유계정) (단위 : 백만원, %) 구 분 운용항목 제 73 기 제 72 기 제 71 기 평균잔액 비 중 평균잔액 비 중 평균잔액 비 중 현금및예치금 원화예치금 등 외화예치금 증권 수익증권 등 대출채권 콜론 할인어음 조건부매수채권 외화조건부매수채권 대출금 유형자산 기 타 합 계 주1) K-IFRS 별도재무제표 기준주2) 직원대여금 및 현재가치할인차금은 대출금이 아닌 기타로 분류하여 산출2022년 고유계정 운용 평균잔액은 87.2조원으로 전년대비 4.8조원 증가하였으며, 이는 원화예치금 0.8조원 및 외화예치금 3.6조원 증가에 주로 기인합니다. 5. 부외거래 (1) 중요한 소송사건 순번 원고 피고 사건명 관할법원 사건번호 소송가액 사건내용 진행상황 소송 대리 1심 2심 3심 당사 대*****(주)외 1 손해배상(기) 서울고등법원 손해배상청구소송 원고일부승소 진행중 법무법인 (유한)한결 당사 외 38 사해행위의 원상회복 및 부당이득반환청구 미국 캘리포니아주 연방지방법원 미국 DLI펀드 관련사해행위의 원상회복 및 부당이득 반환청구 소송 진행중 ※ 대상 : 2022회계연도 중 진행 중인 중요 소송(소송가액 5억원 이상)을 기준으로 하되, 사건내용을 고려하여 소송청구액이 5억원 이상으로 변경될 것이 예상되는 경우 포함※ 주1) 소송가액은 1심(서울중앙지방법원 2017가합526379) 원고소가 기준으로 기재함 (2) 견질 또는 담보용 어음ㆍ수표 현황 (단위 : 매, 백만원) 제 출 처 매 수 금 액 비 고 은 행 은행차입금 금융기관(은행제외) 기업어음, 콜머니 법 인 기타(개인) 합 계 (3) 대출약정 제공현황 (단위 : 백만원) 구 분 재73기 제72기 일반담보대출 우리사주담보대출 예수금담보대출 증권투자금융대출 합 계 6. 그 밖에 투자의사결정에 필요한
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사항 (1) 중요한 회계정책 및 추정에 관한 사항 당사는 2012 회계연도부터 한국채택국제회계기준(K-IFRS)을 적용하고 있습니다. 회계정책을 적용함에 있어서 다른 자료로부터 쉽게 식별할 수 없는 자산과 부채 금액에 대한 판단, 추정 및 가정을 하도록 요구됩니다. 추정과 가정은 역사적 경험과 관련성이 있다고 간주되는 기타 요인들에 바탕을 두고 있습니다. 실제 결과는 이러한 추정치들과 다를 수도 있습니다. 추정과 기초적인 가정은 계속적으로 검토합니다. 회계추정에 대한 수정은 그러한 수정이 오직 당해 기간에만 영향을 미칠 경우 수정이 이루어진 기간에 인식하며, 당기 그리고 미래기간 모두 영향을 미칠 경우 수정이 이루어진 기간과 미래기간에 인식합니다. 아래 항목들은 추정과 관련된 중요한 판단으로 이는 경영자가 기업의 회계정책을 적용하는 과정에서 내린 사항들이며, 재무제표에 인식된 금액에 영향을 미칩니다. 1) 금융상품의 공정가치금융상품에 대한 공정가치 결정시 활성시장에서 공시되는 가격을 우선적으로 적용하고 있으며, 활성시장에서 거래되지 않는 금융상품의 공정가치는 평가기법을 사용하여 결정하고 있습니다. 평가기법은 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 최근 거래를 사용하는 방법, 실질적으로 동일한 다른 금융상품의 현행 공정가치를 이용할 수 있다면 이를 참조하는 방법, 현금흐름할인방법 및 옵션결정모형을 포함하고 있습니다. 3) 금융자산의 손상금융자산의 손상발생의 증거를 검토하여 개별적으로 손상을 인식하거나, 유사한 신용위험의 특성을 가진 금융자산의 집합에 대해 손상을 검토하고 있습니다. 금융자산의 손상차손은 당해 자산의 장부금액과 추정미래현금흐름의 현재가치의 차이로 측정되며, 미래 현금흐름 등의 계산은 일정수준의 회계적 추정에 근거하여 이루어집니다.4) 확정급여형 퇴직급여제도당사가 운영하는 확정급여형 퇴직급여제도와 관련한 확정급여채무는 매 보고기간말에 보험수리적 평가를 수행하여 계산되며, 이러한 보험수리적 평가방법을 적용하기 위해서는 할인율, 기대임금상승률, 사망률 등에 대한 가정을 추정하는 것이 필요합니다. 퇴직급여제도는 장기간이라는 성격으로 인하여 이러한 추정에 중요한 불확실성을 포함하고 있습니다. 5) 이연법인세이연법인세자산ㆍ부채의 인식과 측정은 경영진의 판단을 필요로 합니다. 특히, 이연법인세자산의 인식여부와 인식범위는 미래상황에 대한 가정과 실현가능성에 의해 영향을 받게 됩니다. 기타 회계정책에 관한 자세한 사항은 연결감사보고서 및 감사보고서의 주석 "2. 재무제표 작성기준, 3. 중요한 회계정책"을 참고하시기 바랍니다. (2) 환경 및 종업원 등에 관한 사항 - 해당사항 없음 (3) 법규상의 규제에 관한 사항 - 해당사항 없음 (4) 파생상품 및 위험관리정책에 관한 사항 가. 파생상품파생상품은 기초상품(이자율, 환율, 주가, 상품가격 등)의 변화에 따라 가격이 결정되는 금융상품으로, 당사는 차익거래목적 파생상품, 위험회피목적 파생상품, 매매목적 파생상품을 운용할 수 있습니다. 나. 위험관리정책당사는 위험관리에 관한 이사회 내 리스크관리위원회의 승인 및 결정사항을 효율적으로 이행하기 위하여 사내에 리스크관리운영위원회를 설치 운영하고 있습니다. 동 기구는 상설기구로 분기 1회 개최를 원칙으로 하며, 필요 시 수시로 개최되고 있습니다. 그리고 회사경영상 발생할 수 있는 위험을 종합적으로 관리하고 리스크관리운영위원회를 보좌하는 독립적인 위험관리전담부서(리스크관리실)를 설치 운영하고 있습니다.이사회(리스크관리위원회)는 당사의 위험관리체계의 확립 및 감독에 대한 전반적인 책임을 지고 있으며,이에 따라 리스크관리의 기본방향 및 주요정책, 리스크부담한도 및 운용한도 등을 결정하고 있습니다. 또한, 리스크관리운영위원회는 리스크관리상의 중요사항, 리스크부담한도 및 운용한도 등을 심의하고 정기적으로 이사회(리스크관리위원회)에 활동내역을 보고 하고 있습니다.당사의 위험관리 정책은 회사가 직면한 위험을 식별 및 분석하고, 적절한 위험한도 및 통제를 설정하며 위험 및 한도 준수여부를 모니터링 할 수 있도록
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수립되었습니 다. 위험관리 정책과 시스템은 시장상황이나 제공하는 상품 및 서비스의 변화를 반영할 수 있도록 정기적으로 검토되고 있습니다. 당사는 교육훈련 및 관리기준과 절차를통해서 모든 직원들이 각자의 역할과 의무를 이해하여 규정에 따른 구조적 통제환경을 만드는 것을 목표로 합니다.다. 신용위험 1) 일반사항신용위험은 고객이나 거래상대방이 계약상의 의무를 이행하지 못하여 당사가 재무적손실을 입을 위험으로, 원칙적으로 당사의 비트레이딩포지션에서 발생합니다. 당사는 개별 차주의 채무불이행이나 계약불이행과 같은 신용위험에 노출된 모든 요소를 통합하여 고려하고 있습니다. 2) 신용위험 관리체계- Portfolio 한도관리를 통해 당사가 입을 수 있는 신용위험의 총량을 관리하고 있습 니다. Portfolio 관리 기준별로 신용위험의 허용한도를 설정하여 사업계획에 반영 하고 신용위험의 수준 및 허용한도의 준수 여부 등을 리스크관리위원회 및 리스크 관리운영위원회에 보고하고 있습니다.- 경제적 자본(Economic Capital) 등 신용위험 관련 주요 지표에 대한 목표수준을 설 정하여 모니터링하고 있으며 동 결과를 리스크관리위원회 및 리스크관리운영위원 회에 보고하고 있습니다.- 장기평균 부도율을 이용한 예상손실(Expected Loss)의 산출과 이에 기반한 대손충 당금 적립을 통하여 경기하강으로 인하여 예상되는 손실에 대비하고 있습니다.- Contingency 계획의 수립 및 관리를 통해 경기악화의 수준에 따라 적정한 Contingency 단계를 선언하고 이에 상응하는 조치사항을 신속히 실시함으로써 급 변하는 신용위험에 선제적으로 대응하고 있습니다. 라. 유동성위험1) 일반사항 유동성위험이란 당사가 금융부채로부터 발생하는 의무를 충족시키는데 어려움을 겪게 될 위험을 의미합니다. 당사는 유동성위험과 관련하여 모든 금융자산 및 금융부채의 계약상 만기 분석을 공시합니다. 만기 분석시 공시하는 현금흐름은 원금과 미래 이자 지급액을 포함한 할인하지 않은 계약상 금액으로, 할인된 현금흐름에 기초한 재무상태표상 금액과는 일치하지 않게 됩니다. 2) 유동성위험 관리체계 유동성위험은 당사의 경영전반에서 발생할 수 있는 모든 리스크관리 정책 및 절차에 적용되는 리스크관리규정 및 ALM리스크를 관리하기 위한 ALM리스크 관리정책에 의해 관리가 이루어집니다.유동성위험의 관리대상은 당사의 각 부문에서 조달, 운용되는 원화/외화자금의 유출입에 영향을 미치는 모든 거래를 대상으로 하고 있습니다.유동성위험 산출부서는 주기별로 유동성갭, 유동성비율, 유동성 위기상황분석결과, 유동성 관련 통계자료를 보고하며, ALM위원회에서 유동성 관리를 포함한 당사의 포트폴리오 전략을 심의합니다. 마. 시장위험1) 일반사항 시장위험이란 금리, 주가, 환율, 일반상품의 시가 등 시장요인의 변동에 따라 손실이 발생할 수 있는 리스크를 말하며 유가증권 및 파생금융상품 등으로부터 발생합니다. 당사는 시장위험을 트레이딩 포지션에서 발생하는 위험과 비트레이딩 포지션에서 발생하는 위험으로 나누어 관리하고 있습니다. 트레이딩 포지션과 관련된 가장 큰 위험은 금리위험이며, 추가적인 위험으로는 주가위험 및 환위험 등이 있습니다. 또한 비트레이딩 포지션에 대해서는 금리위험이 있습니다. 2) 시장위험 관리체계 시장위험은 리스크관리에 관한 제 정책 및 절차에 적용되는 리스크관리규정과 운용에 관한 지침에 의해 관리가 이루어 집니다.시장위험 산출부서는 주기별로 시장위험가중자산, 금리위험, 시장위험 관련 통계자료를 보고하며, 시장요인의 변동에 따라 손실이 발생할 수 있는 리스크관리상 중요사항에 대하여 리스크관리운영위원회에서 심의합니다.기타 자세한 사항은 연결감사보고서 및 감사보고서 주석 중 "4-2. 신용위험, 4-3. 유동성위험 및 4-4. 시장위험"을 참조하시기 바랍니다.
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IV. 이익잉여금 (대손준비금 기적립액: 당기말 : 193,567백만원 전기말 : 157,808백만원 대손준비금 전입예정액: 당기말 : 22,500백만원 전기말 : 35,759백만원) 1. 법정적립금 2. 임의적립금 3. 미처분이익잉여금 자 본 총 계 부채와 자본총계 "별첨 주석은 본 재무제표의 일부입니다." 포 괄 손 익 계 산 서 제 73 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지 제 72 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지 한국증권금융주식회사 (단위 : 원) 과목 주석 제73기 제72기
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II. 영업비용 (1) 이자비용 1. 원화예수금이자 2. 외화예수금이자 3. 차입금이자 4. 사채이자 5. 기타이자비용 (2) 투자금융상품평가및처분손실 1. 당기손익-공정가치측정금융자산처분손실 2. 당기손익-공정가치측정금융자산평가손실 3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손실 (3) 신용위험손실 및 처분손실 1. 예치금대손상각비 2. 대출채권대손상각비 3. 상각후원가측정금융자산대손상각비 (4) 수수료비용 (5) 외환거래손실 (6) 관리비 (7) 기타의영업비용 III.영업이익 IV.영업외수익 1. 유형자산처분이익 2. 기타이자수익 3. 투자자산처분이익 4. 증권유통금융운영이익 5. 잡이익 V.영업외비용 1. 유형자산처분손실 2. 투자자산처분손실 3. 증권유통금융운영손실 4. 기부금 5. 잡손실 VI.법인세비용차감전순이익 VII.법인세비용
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IV. 이익잉여금 (대손준비금 기적립액 : 당기말 : 193,567 백만원 전기말 : 157,808 백만원 대손준비금 전입예정액: 당기말 : 22,500 백만원 전기말 : 35,759 백만원) 1. 법정적립금 2. 임의적립금 3. 미처분이익잉여금 비지배지분 자 본 총 계 부채와 자본총계 "별첨 주석은 본 연결재무제표의 일부입니다." 연 결 포 괄 손 익 계 산 서 제 73 기 2022년 1월 1일부터 2022년 12월 31일까지 제 72 기 2021년 1월 1일부터 2021년 12월 31일까지 한국증권금융주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과목 주석 제73기 제72기
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II. 영업비용 (1) 이자비용 1. 원화예수금이자 2. 외화예수금이자 3. 차입금이자 4. 사채이자 5. 기타이자비용 (2) 투자금융상품평가및처분손실 1. 당기손익-공정가치측정금융자산처분손실 2. 당기손익-공정가치측정금융자산평가손실 3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산처분손실 (3) 신용손실충당금전입 1. 예치금대손상각비 2. 대출채권대손상각비 3. 상각후원가측정금융자산대손상각비 (4) 수수료비용 (5) 외환거래손실 (6) 관리비 (7) 기타의영업비용 III.영업이익 IV.영업외수익 1. 관계기업관련이익 2. 유형자산처분이익 3. 기타이자수익 4. 투자자산처분이익 5. 증권유통금융운영이익 6. 잡이익 V.영업외비용 1. 관계기업관련손실 2. 유형자산처분손실 3. 무형자산손상차손 4. 투자자산처분손실 5. 증권유통금융운영손실 6. 기부금 7. 잡손실 VI.법인세비용차감전순이익 VII.법인세비용
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II. 투자활동으로 인한 현금흐름 1. 투자활동으로 인한 현금유입 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 처분 관계기업투자주식의 처분 유형자산의 처분 투자자산의 처분 보증금의 감소 재분류상환지분의 순감소 2. 투자활동으로 인한 현금유출 기타포괄손익-공정가치측정금융자산의 취득 상각후원가측정금융자산의 취득 관계기업투자주식의 취득 유형자산의 취득 무형자산의 취득 투자자산의 취득 보증금의 증가
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II. 사업의 내용을 참조하시기 바랍니다. 바. 공시서류작성기준일 현재 계열회사의 총수, 주요계열회사의 명칭 및 상장여부 업 종 법인명 상장유무 건설,부동산 ㈜신영 비상장 제조 ㈜대농 비상장 제조 ㈜대농텍스타일 비상장 건설 신영건설㈜ 비상장 건설,부동산 ㈜신영대농개발 비상장 부동산관련종합서비스업 ㈜신영에셋 비상장 부동산 ㈜신영아산탕정개발 비상장 부동산 ㈜신영피에프브이제3호 비상장 -당사가 투자한 투자지분(2022.12.31기준) : ㈜신영아산탕정개발 48%-당사가 투자한 투자지분(2022.12.31기준) : ㈜신영피에프브이제3호 10%-당사에 출자한 출자지분(2022.12.31기준) : ㈜신영 77.33%, ㈜대농 16.93% 1. 연결대상 종속회사 개황(연결재무제표를 작성하는 주권상장법인이 사업보고서, 분기ㆍ반기보고서를 제출하는 경우에 한함)연결대상 종속회사 현황(요약) (단위 : 사) 구분 연결대상회사수 주요종속회사수 기초 증가 감소 기말 상장 비상장 합계 ※상세 현황은 '상세표-1. 연결대상 종속회사 현황(상세)' 참조 1-1. 연결대상회사의 변동내용 구 분 자회사 사 유 신규연결 연결제외 신영피에프브이제2호 법인 청산 중소기업 등 해당 여부 중소기업 해당 여부 미해당 벤처기업 해당 여부 미해당 중견기업 해당 여부 해당 회사의 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 및 특례상장에 관한 사항 주권상장(또는 등록ㆍ지정)여부 주권상장(또는 등록ㆍ지정)일자 특례상장 등여부 특례상장 등적용법규 2. 회사의 연혁 가. 설립 이후의 변동상황 (1) 설 립 일 : 1958년 09월 02일 (2) 본점소재지 변경 - 1958년 09월 02일 : 서울 중구 장교동 10번지 - 1985년 07월 22일 : 서울 영등포구 여의도동 14번지 - 1991년 03월 15일 : 서울 강남구 삼성동 52-1번지 - 2001년 04월 02일 : 서울 성동구 용답동 234 C동3층 가9호 - 2009년 01월 02일 : 서울 강남구 삼성동 141-35번지 - 2009년 07월 08일 : 경기 성남시 분당 구미동 18번지(3) 지점, 영업소 등의 설치 또는 폐쇄 - 1976년 : 부산사무소 설치(피혁사업부 영남지역 영업, 수출입 통관 외) 1998년 : 부산사무소 폐쇄 - 1996년 : 하남사무소 설치(건설사업부 사업, 개발, 영업, 기술관리 외) 2003년 : 하남사무소 폐쇄 - 2008년 : 안동지점 설치(건설사업부 사업, 개발, 영업, 기술관리 외) - 2009년 : 조치원 공장 폐쇄 - 2009년 : 서울사무소 설치(사업개발본부 사업, 개발, 영업, 기술관리 외) - 2011년 : 안동지점 폐쇄 - 2018년 : 영종도지점 설치(임대 사업 및 관리 외) - 2020년 : 울산지점 설치(임대 사업 및 관리 외) - 2021년 : 영종도지점 폐쇄(4) 경영진의 중요한 변동 보고서 제출일 현재 회사의 이사회는 3인의 사내이사(정춘보, 조성우, 김학진), 1인의 감사(강유성)로 구성되어 있습니다. - 경영진 및 감사의 중요한 변동 변동일자 주총종류 선임 임기만료또는 해임 신규 재선임 정기주총 나상철 감사 장호현 감사 임시주총 홍승민 고문 임시주총 홍승민 고문 정기주총 정춘보 이사 조성우 감사 나상철 감사 정기주총 심원석 이사 박홍철 이사 임시주총 심재홍 대표 강구일 대표 정기주총 최우영 이사 임시주총 조성우 이사 조성우 감사 정기주총 이병희 감사 임시주총 박홍철 대표 심재홍 대표 임시주총 김성환 대표 박홍철 대표 정기주총 강유성 감사 이병희 감사 임시주총 박홍철 대표 김성환 대표 임시주총 김학진 대표 박홍철 대표 (5) 최대주주의 변동 - 2003년 12월10일 : 출자전환(38,438,999주 발행)으로 변동 조욱래(18.73% →6.53%)에서 ㈜조흥은행(0% →11.32%)으로 변경 - 2004년 04월24일 자본감소(2대주주무상감자,나머지25:1감자)로 변동 조흥은행(11.32% →12.11%) - 2004년 06월24일 : 출자전환(1,332,608주)으로 변동 조흥은행(12.11% →14.86%) - 2007년 03월22일 : ㈜동성
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출자전환주식 및 전환사채 양수도 계약 완료로 최대 주주 변동됨 변동전 : 신한은행 14.86%(525,956주) 변동후 : ㈜신영 외 특수관계인(주식회사 대농)이 84.67%(3,690,159주)보유 (2007.3.30 신영 CB전환 포함) - 2007년 09월28일 : 유상감자(2007.09.28) 및 소액주주 주식매수(7월~8월) 등으 로 지분변동→ ㈜신영 외 특수관계인(주식회사 대농)이 89.04%(774,680주)로 변동 - 2009년7월1일 : 소액주주 주식매수 등으로 지분변동→ ㈜신영 외 특수관계인 (주식회사 대농)이 94.26%(820,013주)로 변동 (6) 사업목적의 중요한 변동 - 해당사항 없음 (7) 기타 설립이후의 중요한 변동상황 - 1986년 04월 01일 : ㈜동성을 흡수 합병 - 1989년 09월 05일 : 증권거래소 주식상장(기업공개) - 1991년 03월 15일 : 서울 강남구 삼성동 52-1번지로 본사이전 - 1994년 09월 01일 : 효성금속 압연사업부를 양수 - 1996년 10월 01일 : 압연사업부 폐쇄 - 1997년 12월 20일 : 당좌거래정지 - 1997년 12월 22일 : 화의절차개시 신청 - 1998년 02월 12일 : 회사 재산보전처분 명령 결정 - 1998년 04월 20일 : 피혁사업부 생산 중단 및 휴업 - 1998년 08월 04일 : 화의절차개시 명령 결정 - 1998년 08월 29일 : 피혁사업부 폐쇄 - 1998년 09월 10일 : 화의개시 인가 결정 - 2001년 04월 02일 : 서울 성동구 용답동 234 C동3층가9호로 본점소재지 이전 - 2002년 04월 20일 : 증권상장폐지 - 2002년 06월 30일 : 채권기관을 대상으로 채무재조정 실시를 위한 자산,부채 실사 - 2003년 10월 21일 : 금감위등록법인 등록 - 2003년 12월 10일 : 채무재조정 합의서에 의한 화의 채무(주채권 원금 및 보증채 권)의 출자전환 (출자전환 192,194,995,000원, 38,438,999주 발행) - 2004년 03월 19일 : 자본감소결의(채무재조정합의 약정 이행 및 재무구조 개선으 로 경영정상화를 위하여 2대주주 전량소각, 나머지주주 96% 감자결의 주주총회 승인) - 2004년 04월 24일 : 자본감소 (감자후 주식수:2.205,905주, 자본금:11,029,525,000원) - 2004년 06월 24일 : 채무재조정 합의서에 의한 화의 채무(주채권 이자 및 보증채 권)의 출자전환 (출자전환 14,450,665,000원, 1,332,608주 발행) - 2004년 06월 24일 : 전환사채발행(82억원) - 채무재조정 합의서에 의하여 출자전 환의무조건부 전환사채발행 - 2007년 02월 16일 : M(주식회사 동성 출자전환 주식 매각을 위하 여 구성된 ㈜동성 주식매각협의회(19社)의 주식 및 전환사채를 ㈜신영 및 ㈜대농 에 양수도 계약) - 2007년 03월 22일 : M 이행완료(주식회사 동성 출자전환 주식 매 각을 위하여 구성된 ㈜동성 주식매각협의회(19社)의 주식 및 전환사채를 ㈜신영 및 ㈜대농에 양수도 계약 이행완료)로 최대주주가 ㈜신한은행에서 ㈜신영으로 변 동됨 - 2007년 07월 06일 : 화의 보고의무면제 승인 화의개시 사건(97거96 화의개시)과 관련하여 2007.5.31현재까지 화의채무액(별 제권 포함) 372,598백만원 중 372,550백만원을 현금변제, 출자전환, 대물변제, 채 무면제 등을 통하여 소멸시킨 사실을 인정받아 서울중앙지방법원 제12파산부로 부터 보고의무면제 승인통지(2007.7.25)를 받음 - 2007년 09월 28일 : 유상감자 자본감소(감자후 주식수:869,959주, 자본금:4,349,795,000원로 변동) - 2008년 12월 31일 : 안동지점 설치 - 2009년 01월 02일 : 서울 강남구 삼성동 141-35 남경센터빌딩 5층으로 본점소재 지 이전 - 2009년 07월 08일 : 경기도 성남시 분당 구미동 18 시그마2오피스텔 에이-257-1 로 본점소재지 이전 - 2009년 07월 08일 :
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서울사무소 설치 - 2011년 06월 20일 : 안동지점 폐쇄 - 2018년 06월 04일 : 영종도지점 설치 - 2020년 11월 30일 : 울산지점 설치 - 2021년 10월 29일 : 영종도지점 폐쇄 나. 상호의 변경 (1) 변경일자 : 1986년 04월 01일 - 변경전 상호 : 동성종합건설㈜- 변경후 상호 : ㈜동성 - 변 경 사 유 : 동성종합건설이 피혁제조업체인 ㈜동성을 흡수, 합병함으로써 "종합건설"의 상 호 사용시 피혁사업 영위의 인지도 상실이 예상되어 이를 막기 위하여 "주식회사 동성"으로 상호 변경(2) 변경일자 : 2007년 03월 23일 - 변경전 상호 : ㈜동성 - 변경후 상호 : ㈜신영동성 - 변 경 사 유 : ㈜동성 출자전환주식 매각협의회(19社) 와 ㈜신영 및 ㈜대농 간의 ㈜동성 출자전 환주식 및 전환사채의 양수도계약 및 이행이 완료되어 최대주주가 ㈜신영으로 변 경됨에 따라서 회사의 대외 신인도 및 이미지를 제고하고 영업의 활성화와 기업가 치의 상승을 도모하고자 ㈜신영동성으로 상호를 변경함. (3) 변경일자 : 2011년 03월 25일 - 변경전 상호 : ㈜신영동성 - 변경후 상호 : ㈜신영그린시스 - 변 경 사 유 : 환경과 미래를 지향하는 첨단시스템 건설을 주도하고, 고객에게 최고의 주거문화 공간과 제반환경을 제공하겠다는 의지로 상호를 ㈜신영그린시스로 변경함. (4) 변경일자 : 2015년 07월 30일 - 변경전 상호 : ㈜신영그린시스 - 변경후 상호 : 신영건설 주식회사 - 변 경 사 유 : 종합건설회사로서의 이미지를 제고하고, 축척된 종합건설 노하우를 바탕으로 종 합부동산그룹으로서 시너지 효과를 내겠다는 의지로 상호를 신영건설 주식회사로 변경함. (5) 변경일자 : 2023년 03월 30일(64기 정기 주주총회에서 승인됨) - 변경전 상호 : 신영건설 주식회사 - 변경후 상호 : 주식회사 신영씨앤디 - 변 경 사 유 : 디벨로퍼형 종합건설사로의 이미지 제고 및 기존의 단순 시공사로의 이미지에 수 익 증대를 위한 개발사업을 하겠다는 의지로 상호를 주식회사 신영씨앤디로 변경 함. 3. 자본금 변동사항 자본금 변동추이 (단위 : 원, 주) 종류 구분 64기(2022년말) 63기(2021년말) 62기(2020년말) 보통주 발행주식총수 액면금액 자본금 우선주 발행주식총수 액면금액 자본금 기타(*) 발행주식총수 액면금액 자본금 합계 자본금 (*) 자기주식 4. 주식의 총수 등 주식의 총수 현황 (기준일 : 2022년 12월 31일 (단위 : 주) 구 분 주식의 종류 비고 보통주 우선주 합계 Ⅰ. 발행할 주식의 총수 Ⅱ. 현재까지 발행한 주식의 총수 Ⅲ. 현재까지 감소한 주식의 총수 1. 감자 2. 이익소각 3. 상환주식의 상환 4. 기타 Ⅳ. 발행주식의 총수 (Ⅱ-Ⅲ) Ⅴ. 자기주식수 Ⅵ. 유통주식수 (Ⅳ-Ⅴ) 자기주식 취득 및 처분 현황 (기준일 : 2022년 12월 31일 (단위 : 주) 취득방법 주식의 종류 기초수량 변동 수량 기말수량 비고 취득(+) 처분(-) 소각(-) 배당가능이익범위이내취득 직접취득 장내 직접 취득 보통주 우선주 장외직접 취득 보통주 우선주 공개매수 보통주 우선주 소계(a) 보통주 우선주 신탁계약에 의한취득 수탁자 보유물량 보통주 우선주 현물보유물량 보통주 우선주 소계(b) 보통주 우선주 기타 취득(c) 보통주 우선주 총 계(a+b+c) 보통주 우선주 5. 정관에 관한 사항 가. 정관 변경 이력 정관변경일 해당주총명 주요변경사항 변경이유 2023년 03월 30일 64기 정기주주총회 상호 및 홈페이지 도메인 변경 상호 변경