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유플러스파이브지제오십칠차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2022.12)

[기타포괄손익누계액] [이익잉여금] 자본총계 종속ㆍ관계ㆍ공동기업투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 매출액 영업이익 계속영업당기순이익 중단영업이익 당기순이익 계속영업과중단영업 기본주당이익 1,152원 1,565원 1,036원 계속영업과중단영업 희석주당이익 1,152원 1,565원 1,036원 계속영업 기본주당이익 1,152원 1,565원 520원 계속영업 희석주당이익 1,152원 1,565원 520원 [( )는 부(-)의 수치임] 라. 임원 및 직원 등에 관한 사항 가. 임원 현황 (1) 임원 현황 (기준일 : 2022년 09월 30일) (단위 : 주) 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 황현식 남 사장 사내이사 상근 CEO KAIST 산업공학 석사, (現)LG유플러스 계열회사 등기임원 8년 10개월 이혁주 남 부사장 사내이사 상근 CFO/CRMO 서울대 정치학 학사, (現)LG유플러스 계열회사 등기임원 6년 9개월 홍범식 남 기타비상무이사 기타비상무이사 비상근 기타비상무이사사외이사후보추천위원회 (前)Bain 코리아 대표, (現)(주)LG 경영전략부문장 계열회사 등기임원 0년 6개월 윤성수 남 사외이사 사외이사 비상근 감사위원회 위원장ESG위원회 일리노이대 재무학 박사, (前)KB캐피탈 사외이사,(前)한국회계기준원 비상임위원, (現) 종근당고촌재단 감사,(現) 현대두산인프라코어 사외이사, (現)고려대학교 경영학과 교수 계열회사 등기임원 1년 9개월 김종우 남 사외이사 사외이사 비상근 감사위원회ESG위원회내부거래위원회사외이사후보추천위원회 KAIST 산업경영학 박사,(前)한국데이터마이닝학회 이사(前)한국지능정보시스템학회 회장, (前)주식회사 한양비즈랩 대표이사,(現)한국경영과학회장, (現)한국전자거래학회 이사, (現)한양대 경영대학 교수 계열회사 등기임원 1년 6개월 남형두 남 사외이사 사외이사 비상근 감사위원회ESG위원회내부거래위원회사외이사후보추천위원회 워싱턴대 로스쿨 법학 석사, (前)한국야구위원회 야구발전위원회 위원, (前)대통령직속 4차산업혁명위원회 위원,(前)연세대학교 법학전문대학원 원장,(現)연세대학교 법학전문대학원 교수 계열회사 등기임원 0년 6개월 현준용 남 부사장 미등기 상근 GMI Task 컬럼비아대 경영학 석사, (現)LG유플러스 16년 9개월 박형일 남 부사장 미등기 상근 CRO 알토대 경영학 석사, (現)LG유플러스 15년 9개월 최택진 남 부사장 미등기 상근 기업부문 KAIST 산업경영학 박사, (現)LG유플러스 15년 9개월 정수헌 남 부사장 미등기 상근 Consumer부문 스탠포드 컴퓨터공학 석사, (前)Sprint, (前)LG전자, (現)LG유플러스 1년 3개월 이재웅 남 부사장 미등기 상근 법무실 조지타운대 법학과 석사, (前)LG전자, (前)LG화학, (現)LG유플러스 0년 10개월 권준혁 남 전무 미등기 상근 NW부문 KAIST 경영과학 박사, (現)LG유플러스 14년 9개월 박종욱 남 전무 미등기 상근 아이들나라CO 고려대 경영학 학사, (現)LG유플러스 12년 9개월 여명희 여 전무 미등기 상근 경영기획담당 경북대 회계학 학사, (現)LG유플러스 10년 9개월 박송철 남 전무 미등기 상근 NW인프라운영그룹 KAIST 전기·전자공학 석사, (現)LG유플러스 9년 9개월 이상엽 남 전무 미등기 상근 CTO 부산대 전자계산학 석사, (現)LG유플러스 6년 9개월 양효석 남 전무 미등기 상근 CHO 코넬대 노동관계학 석사, (現)LG유플러스 6년 9개월 김새라 여 전무 미등기 상근 디지털커머스사업그룹 일리노이대 경영학 석사, (前)Johnson, (現)LG유플러스 5년 3개월 박성율 남 전무 미등기 상근 기업기반사업그룹 아주대 마케팅학 석사, (現)LG유플러스 4년 9개월 임장혁 남 전무 미등기 상근 기업신사업그룹 조지워싱턴대 경영학 석사, (前)미디어로그, (現)LG유플러스 1년 7개월 이덕재 남 전무 미등기 상근 CCO 서울대 EMBA 석사, (前)CJ ENM,
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(現)LG유플러스 0년 9개월 황규별 남 전무 미등기 상근 CDO 인디애나대 MBA 석사, (前)AT, (現)LG유플러스 0년 8개월 권용현 남 전무 미등기 상근 CSO UC버클리대 MBA 석사, (前)LG경영연구원, (現)LG유플러스 0년 4개월 김상수 남 상무 미등기 상근 홍보담당 전남대 마케팅학 석사, (現)LG유플러스 8년 9개월 박준동 남 상무 미등기 상근 Consumer서비스그룹 연세대 경영학 학사, (現)LG유플러스 7년 9개월 박상효 남 상무 미등기 상근 기업영업1그룹 연세대 법학 석사, (現)LG유플러스 6년 9개월 김대희 남 상무 미등기 상근 NW인프라기술그룹 고려대 경영학 석사, (現)LG유플러스 5년 9개월 최창국 남 상무 미등기 상근 차세대기술Lab 중앙대 기계설계학 학사, (現)LG유플러스 5년 9개월 송대원 남 상무 미등기 상근 홈서비스개발Lab 플로리다공과대 전기공학 박사, (現)LG유플러스 5년 9개월 김재용 남 상무 미등기 상근 IT그룹 연세대 컴퓨터공학 석사, (前)LG CNS, (現)LG유플러스 4년 9개월 인현철 남 상무 미등기 상근 서비스망담당 인하대 전자계산학 석사, (現)LG유플러스 4년 9개월 서재용 남 상무 미등기 상근 스마트팩토리사업담당 광운대 정보통신공학 석사, (現)LG유플러스 4년 9개월 최승오 남 상무 미등기 상근 Consumer영업그룹 한양대 경영학 학사, (現)LG유플러스 4년 9개월 안형균 남 상무 미등기 상근 기업영업2그룹 충북대 무역학 학사, (現)LG유플러스 3년 9개월 김건우 남 상무 미등기 상근 CSEO 연세대 경제학 석사, (現)LG유플러스 3년 9개월 전경혜 여 상무 미등기 상근 한국항공대 항공통신공학 학사, (現)LG유플러스 3년 9개월 이건영 남 상무 미등기 상근 미디어서비스담당 연세대 기계공학 석사, (現)LG유플러스 3년 9개월 노성주 남 상무 미등기 상근 NW플랫폼그룹 고려대 전산학 석사, (現)LG유플러스 3년 9개월 이상헌 남 상무 미등기 상근 EV/헬스케어담당 서울대 경영학 석사, (現)LG유플러스 3년 9개월 정혜윤 여 상무 미등기 상근 마케팅그룹 레스터대 MBA 석사, (現)LG유플러스 3년 9개월 이형민 남 상무 미등기 상근 수도권인프라담당 연세대 경영학 석사, (現)LG유플러스 2년 9개월 곽준영 남 상무 미등기 상근 경남인프라담당 한양대 전자공학 학사, (現)LG유플러스 2년 9개월 최윤호 남 상무 미등기 상근 아이돌플러스 연세대 전파공학 학사, (現)LG유플러스 2년 9개월 박찬승 남 상무 미등기 상근 Consumer사업그룹 연세대 정치외교학 학사, (現)LG유플러스 2년 9개월 전승훈 남 상무 미등기 상근 스마트인프라사업담당 경희대 경제학 학사, (現)LG유플러스 2년 9개월 김지훈 남 상무 미등기 상근 전략기획담당 서울대 심리학 석사, (前)㈜LG, (現)LG유플러스 2년 9개월 강종오 남 상무 미등기 상근 스마트모빌리티사업담당 명지대 컴퓨터공학 석사, (現)LG유플러스 2년 9개월 이희성 남 상무 미등기 상근 노경/지원담당 코넬대 인사조직관리 석사, (前)㈜LG, (現)LG유플러스 2년 9개월 김남수 남 상무 미등기 상근 강남소매영업담당 KAIST 경영학 석사, (現)LG유플러스 2년 9개월 손민선 여 상무 미등기 상근 게임/홈트플랫폼트라이브 연세대 국제경영학 석사, (前)LG전자, (現)LG유플러스 2년 9개월 이종호 남 상무 미등기 상근 디지털커머스개발담당 서울대 동물자원과학 학사, (前)스마일게이트, (前)디시지, (現)LG유플러스 2년 9개월 전병기 남 상무 미등기 상근 AI/Data사이언스담당 포항공대 컴퓨터공학 박사, (前)SK플래닛, (前)e-Bay Korea, (現)LG유플러스 1년 10개월 김정민 남 상무 미등기 상근 정도경영담당 연세대 컴퓨터과학 석사, (前)LG이노텍, (現)LG유플러스 1년 10개월 김지혁 남 상무 미등기 상근 LSR/UX담당 서던캘리포니아대 MBA 석사, (前)LG전자, (前)LG헬로비전, (現)LG유플러스 1년 10개월 임성준 남 상무 미등기 상근 가입자망담당 전북대
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정보통신공학 석사, (現)LG유플러스 1년 9개월 임방현 남 상무 미등기 상근 서부기업영업담당 연세대 행정학 학사, (現)LG유플러스 1년 9개월 정영훈 남 상무 미등기 상근 컨설팅이행담당 광운대 제어계측공학 학사, (現)LG유플러스 1년 9개월 정철 남 상무 미등기 상근 도매영업2담당 서울대 MBA 석사, (現)LG유플러스 1년 9개월 박수 남 상무 미등기 상근 고객가치혁신담당 고려대 경영학 석사, (現)LG유플러스 1년 9개월 염상필 남 상무 미등기 상근 홈IoT사업담당 퍼듀대 MBA 석사, (現)LG유플러스 1년 9개월 배은옥 여 상무 미등기 상근 클라우드기술Lab 서울시립대 전산통계학 학사, (現)LG유플러스 1년 9개월 정소이 여 상무 미등기 상근 AI/Data엔지니어링담당 경북대 통계학 학사, (前)두산인프라코어, (前)CJ올리브네트웍스, (現)LG유플러스 1년 9개월 성준현 남 상무 미등기 상근 DX전략담당 조지아공과대 전기컴퓨터공학 박사, (前)SK텔레콤, (前)LG경제연구원, (現)LG유플러스 1년 6개월 정지현 여 상무 미등기 상근 인사담당 숙명여대 경영학 학사, (前)Accenture, (前)SAP코리아, (現)LG유플러스 1년 3개월 정성권 남 상무 미등기 상근 서비스플랫폼빌드그룹 부산대 컴퓨터공학 학사, (前)삼성전자, (前)쿠팡, (現)LG유플러스 1년 0개월 박경중 남 상무 미등기 상근 CR정책담당 연세대 IT경영전략 석사, (現)LG유플러스 0년 9개월 김영준 남 상무 미등기 상근 회계담당 서울대 경제학 학사, (現)LG유플러스 0년 9개월 김현민 남 상무 미등기 상근 SOHO사업담당 연세대 경영학 석사, (現)LG유플러스 0년 9개월 이진혁 남 상무 미등기 상근 모바일서비스개발Lab KAIST 산업경영학 석사, (現)LG유플러스 0년 9개월 강진욱 남 상무 미등기 상근 디지털커머스사업담당 KAIST iMBA 석사, (現)LG유플러스 0년 9개월 오인호 남 상무 미등기 상근 홈사업담당 연세대 공정거래법무 석사, (現)LG유플러스 0년 9개월 이상진 남 상무 미등기 상근 콘텐츠IP사업담당 연세대 언론홍보대학원 방송영상학 석사, (前)CJ ENM, (前)HYBE, (現)LG유플러스 0년 9개월 고은정 여 상무 미등기 상근 CV담당 부산여대 국사교육학 학사, (前)씨에스원파트너, (前)아인텔레서비스, (現)LG유플러스 0년 9개월 김태훈 남 상무 미등기 상근 광고사업단 한양대 MBA 석사, (前)SK텔레콤, (前)LG경영연구원, (現)LG유플러스 0년 4개월 주1) 2022년 9월 30일 기준 재직임원 및 주식소유현황 입니다.주2) 2022년 9월 30일 기준 등기임원의 임기 만료일은 다음과 같습니다.- 2023년 정기주총일: 윤성수- 2024년 정기주총일: 황현식, 김종우- 2025년 정기주총일 : 이혁주, 남형두, 홍범식주3) 작성기준일(2022년 9월 30일) 현재 임원 중 과거 임원으로 재직했던 회사가 파산, 회생 또는 채권금융기관협의회와의 경영정상화이행약정의 체결이 있는 대상자는 없습니다.주4) '재직기간'은 당사의 임원이 된 시점부터 작성 시점까지의 기간으로 계산하였습니다.주5) '주요경력'의 이전 경력은 최근 5년간의 경력을 기재하였으며, 별도로 기재되지 않은 임원은 과거 5년간 경력이 LG유플러스에 해당하는 임원입니다.주6) '22.07.14 제현주 사외이사가 일신상의 이유로 사임하였으며, '22.10.26 후임으로 엄윤미 이사를 일시사외이사 겸 일시감사위원으로 법원에서 선임 결정하였습니다. (2) 겸직현황 성명 등기임원 여부 직위 겸직 현황 및 직위 윤성수(비상근) 등기임원 사외이사 고려대학교 경영학과 교수현대두산인프라코어㈜ 사외이사종근당고촌장학재단 감사 김종우(비상근) 등기임원 사외이사 한양대 경영대학 교수한국경영과학회장한국전자거래학회 이사 남형두(비상근) 등기임원 사외이사 연세대학교 법학전문대학원 교수 홍범식(비상근) 등기임원 기타비상무이사 LG헬로비전 기타비상무이사㈜LG 경영전략부문장 여명희(상근) 미등기임원 전무 ㈜유플러스홈서비스 기타비상무이사㈜씨에스리더
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기타비상무이사㈜아인텔레서비스 기타비상무이사㈜씨에스원파트너 기타비상무이사㈜위드유 기타비상무이사 박준동(상근) 미등기임원 상무 ㈜미디어로그 기타비상무이사 이상진(상근) 미등기임원 상무 ㈜미디어로그 기타비상무이사 최윤호(상근) 미등기임원 상무 ㈜지니뮤직 기타비상무이사㈜벤타브이알 사내이사 김영준(상근) 미등기임원 상무 ㈜미디어로그 감사 (3) 작성기준일(2022년 9월 30일) 이후 임원 소유주식 수 변동사항 (단위 : 주) 성명 직위 변동일 특정증권의 종류 소유주식수(주) 관련공시 변동전 증감 변동후 (4) 보고기간 종료일(2022년 9월 30일) 이후 신규 선임 임원 및 직위변동 현황 구분 성명 성별 출생년월 직위 등기임원 여부 상근여부 담당업무 신규 엄윤미 여 사외이사 등기 비상근 사외이사 (5) 보고기간 종료일(2022년 9월 30일) 이후 퇴임/전출 임원 현황 - 해당사항 없음(6) 등기임원 선임 후보자 및 해임 대상자 현황- 해당사항 없음 나. 직원 등 현황 (기준일 : 2022년 09월 30일) (단위 : 백만원) 직원 소속 외근로자 비고 사업부문 성별 직 원 수 평 균근속연수 연간급여총 액 1인평균급여액 남 여 계 기간의 정함이없는 근로자 기간제근로자 합 계 전체 (단시간근로자) 전체 (단시간근로자) 전기통신업 남 전기통신업 여 합 계 ※ 통신상품 판매 및 통신장비 유지보수 종사자를 제외한 1인 평균 급여액은 94백만원입니다. 주1) '사업의 내용'에는 서비스별 구분으로 부문이 나뉘어 있으나, 해당 서비스별 구분이 명확하지 않으므로 전체사업부문을 '전기통신업'으로 기재합니다.주2) 직원의 현황은 기업공시서식 작성기준 제9-1-2조(직원의 현황)을 준수하여 작성하였습니다. 등기임원 제외(미등기임원 포함) 기준입니다.주3) 1인 평균급여액은 월별 급여총액을 해당 월의 평균 근무인원 수로 나눈 월별 평균 급여액의 합으로 기재하였습니다(분기보고서의 경우 '22.1~9월의 월별 평균 급여액의 합).주4) 당사가 당기(2022년 1월 1일~2022년 9월 30일)에 소득세법 제20조에 따라 관할 세무서에 신고한 근로소득지급명세서의 근로소득 기준 금액은 854,017백만원 입니다. 근로소득 기준 금액 산정시 포함되는 중도퇴사 및 일용근로 인원 등은 상기 표에 기재한 직원 수에서 제외되므로 실제 관할 세무서에 신고한 금액과 차이가 발생할 수 있습니다. 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 ▶ 자산관리위탁계약 (1) 자산관리자는 유동화자산의 조건에 따라 유동화자산의 할부금 등을 지로(GIRO), 자동이체, 무통장입금, 자산관리자의 지점 또는 대리점을 통한 창구수납, 신용카드에 의한 결제 등의 방법으로 추심하여야 한다.(2) 자산관리자는 제1항에 따라 추심한 금원이 자산관리계좌로 입금되도록, 매달 7일, 17일 및 28일(단, 이 날이 영업일이 아닌 경우에는 그 직후 도래하는 영업일)의 각 그 3영업일 전까지 수납된 내역이 기재되어 있는 단말기할부대금채권 수납 내역서를 작성하여 매달 7일, 17일 및 28일까지 그 수납 내역서를 위탁자에게 교부하고 수납 내역서에 기재된 금액을 자산관리계좌로 입금하여야 한다.(3) 제2항과 관련하여, 자산관리자가 매달 7일, 17일 및 28일의 날짜를 변경할 합리적인 사유가 있거나 월 3회의 횟수를 변경할 합리적인 사유가 있는 경우 업무수탁자와 협의하여 이를 변경할 수 있으나, 월 횟수는 적어도 3회 이상이어야 한다. 또한 자산관리자가 전산 장애 등의 사유로, 매달 7일, 17일 및 28일까지 위탁자에게 수납 내역서를 교부할 수 없는 경우에는 해당 장애 사유가 해소되는 대로 즉시 수납 내역서를 교부하고 해당 금액을 자산관리계좌로 입금하도록 하여야 한다.(4) 자산관리자는 이동통신가입자가 1개월 이상 유동화자산의 지급을 지체하는 경우 이를 추심하기 위하여 할부신용보험계약에서 정한 바에 따라 서울보증보험 주식회사에 대하여 적시에 보증보험금의 지급을 청구하는 등 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자에게 위임장을 교부하는 등
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자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다. 이와 관련하여, 중고폰 가격 보장 프로그램 S21 24개월 이동통신가입자의 단말기할부채권에 대한 보증보험금을 수령한 경우 자산관리자는 해당 중고폰 가격 보장 프로그램 S21 24개월 이동통신가입자의 이동통신서비스 가입일부터 24회차 단말기할부대금 지급일까지 지급기일이 도래하는 단말기할부대금 지급채권 중 단말기할부대금 원금 미납분에 대한 보증보험금을 위탁자에게 지급하여야 한다.(5) 자산관리자가 합리적인 이유없이 제2항 또는 제4항의 의무이행을 지체하는 경우에는 업무수탁자가 당해 기간 동안 적용하는 은행계정 최고연체이자율로 계산한 지연배상금을 가산하기로 한다.(6) 자산관리자는 유동화자산을 추심함에 있어서 자신의 고유재산에 속하는 동일한 종류의 자산을 추심하는 경우에 적용하는 업무방법서 기타 내부지침에서 정한 것과 동일한 기준에 따라야 한다.▶ 자산관리위탁계약 제 6 조 (유동화자산의 처분 등의 제한)자산관리자는 유동화자산의 처분이 위탁자의 정관, 자산유동화계획 등에 의하여 제한되어 있음을 이해하고, 자산유동화계획 등에서 정하는 바에 따른 처분으로서 다음 각 호의 1에 해당하는 경우에 업무수탁자의 서면에 의한 사전 동의를 얻어 당해 유동화자산을 처분하기로 한다. 이 경우 유동화자산의 처분가격은 해당 유동화자산의 잔존할부금, 할부만기, 연체 여부 및 정도 등을 고려하여 적정하게 계산된 가격으로 하되 업무수탁자의 사전 승인을 얻어야 한다.1. 업무수탁자가 업무위탁계약 제15조 제8항에 따라 유동화자산의 처분을 지시하는 경우2. 위탁자가 해산함에 따라 잔여 유동화자산을 처분하는 경우3. 자산관리자가 유동화자산을 추심함에 있어 그 회수예상액에 비하여 과다한 비용이 소요될 것으로 합리적으로 판단되거나 유동화자산을 적시에 처분하지 아니하면 유동화사채 소지인의 이익을 해할 것으로 합리적으로 판단되는 경우4. 신용보증계약에 정한 바에 따라 유동화자산을 신용보증기관에게 대물변제하는 경우 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 가. 자산관리업무의 범위 ▶ 자산관리위탁계약 제 2 조 (자산관리자의 업무)(1) 위탁자는 자산관리자를 유동화자산 양도계약에 따라 위탁자가 양수한 유동화자산에 대하여 다음 업무를 수행하는 자산관리자로 지정하며, 자산관리자는 위 지정에 대하여 이를 수락한다.1. 유동화자산의 관리, 운용 및 처분(채권추심에 필요한 업무 및 서울보증보험 주식회사에 대한 보증보험금 등의 지급 청구를 포함한다)2. 유동화자산에 수반하는 권리의 실행3. 유동화자산에 관하여 지급받은 금전의 보관 및 관리4. 관련 서류의 보관 및 관리5. 업무위탁계약 제20조에 따른 업무수탁자에 대한 손해배상의 청구6. 기타 위 각 호의 업무에 부수하는 업무 및 이 계약에 따라 자산관리자의 기타 업무로 정한 업무(2) 자산관리자는 위탁자의 대리인으로서 이 계약에서 명시적으로 허용하는 경우 또는 업무수탁자가 사전에 서면으로 동의한 경우를 제외하고는 유동화자산을 양도, 담보제공 기타 처분하거나 또는 그 조건이나 내용을 수정, 변경, 포기할 권한이 없다.(3) 자산관리자는 이 계약에서 명시적으로 허용하는 경우를 제외하고 위탁자 및 업무수탁자의 서면에 의한 사전동의 없이는 이 계약에 의한 지위의 전부 또는 일부를 제3자에게 위임하거나 위탁할 수 없다. 자산관리자가 이 계약에서 명시적으로 허용하는 바에 따라 또는 위탁자 및 업무수탁자의 서면에 의한 사전동의를 받아 이 계약에 의한 지위나 업무의 전부 또는 일부를 제3자에게 위임하거나 재위탁하는 경우에도 이 계약상의 자산관리자로서의 유동화자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분 및 기타 업무에 관한 모든 책임은 자산관리자에게 있다.(4) 자산유동화법 제10조에 따른 자산관리업무로서 이 계약에 그 수행방법이 명시되어 있지 아니하거나 이 계약의 내용만으로는 명확하지 아니한 사항의 경우에는 자산관리자는 업무수탁자와 신의성실의 원칙에 따라 협의하여 이를 결정한다.(5) 위탁자가 해산하는 경우 자산관리자는 위탁자의 청산인의 지시에 따라 잔여재산의 분배를 포함하여 위탁자의 청산에 필요한 업무를
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수행하여야 한다.▶ 자산관리위탁계약 제 3 조 (자산관리자의 주의의무)(1) 자산관리자는 선량한 관리자의 주의로써 관계법령 및 이 계약의 내용에 따라 자산관리업무를 수행하여야 한다.(2) 자산관리자는 이 계약에서 정하는 내용 이외에는 위탁자를 대리하여 또는 위탁자를 위하여 어떠한 행위를 할 권한이 없다.(3) 자산관리자는 이 계약에 따른 의무의 전부 또는 일부(이동통신가입자에 대한 개인정보 및 신용정보의 처리업무를 포함하되 이에 한정되지 않음)를 제3자에게 위임하거나 위탁할 수 없다. 다만, 이 계약에서 허용되거나 자산관리자의 경우 업무수탁자의 서면에 의한 사전 동의를 받은 경우는 예외로 한다. 나. 자산의 구분관리 유동화대상자산은 고객의 통신요금과 함께 회수되는 단말기할부대금채권이란 특성상, 별도의 계좌로 따로 회수하는 방식을 취하고 있지 않습니다. 대신 LG 유플러스의 통합고객관리 시스템인 U CUBE를 통해 전산상의 채권 데이터 중 유동화전문회사로 양도되는 채권에 양도사실을 표시하여 자산보유자의 고유자산과 구분 관리되고 있습니다. (주1) 유동화자산과 비유동화자산의 구분관리LG유플러스의 통합고객관리 시스템인 U CUBE를 통해, 고객데이터와 링크되는 "보험관리번호"를 활용하여 유동화자산 데이터는 별도의 데이터베이스로 관리하고 있습니다.(주2) U CUBE 시스템이란 LG유플러스의 통합고객관리 (가입, 해지, 대금 계산, 청구, 납부, 연체 등)를 목적으로 하는 시스템입니다.고객 정보를 처리하는 시스템이기 때문에 인가를 받아야만 시스템 접근이 허용되어 있는 관계로 자산실사 시, 개인정보업무처리에 관한 위탁계약을 체결한 자산실사 법인이 U CUBE 시스템에 접속하여 스캔되어 있는 계약서를 확인하는 방식으로 자산의 실재성을 확인합니다.(주3) 고객가입계약서 관리 현황가입점에서 고객이 체결한 계약서는 스캔되어 LG 유플러스의 통합고객관리 시스템인 U CUBE에 저장되어 관리되고, 계약서 원본은 현장에서 고객에게 반환됩니다. ▶ 자산관리위탁계약 제 4 조 (유동화자산의 구분관리)(1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 지급금을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 하며 자산관리자의 고유재산과 혼합하여 관리하여서는 아니된다.(2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 다. 유동화자산의 처분 방법 및 절차 ▶ 자산관리위탁계약 제 6 조 (유동화자산의 처분 등의 제한)자산관리자는 유동화자산의 처분이 위탁자의 정관, 자산유동화계획 등에 의하여 제한되어 있음을 이해하고, 자산유동화계획 등에서 정하는 바에 따른 처분으로서 다음 각 호의 1에 해당하는 경우에 업무수탁자의 서면에 의한 사전 동의를 얻어 당해 유동화자산을 처분하기로 한다. 이 경우 유동화자산의 처분가격은 해당 유동화자산의 잔존할부금, 할부만기, 연체 여부 및 정도 등을 고려하여 적정하게 계산된 가격으로 하되 업무수탁자의 사전 승인을 얻어야 한다.1. 업무수탁자가 업무위탁계약 제15조 제8항에 따라 유동화자산의 처분을 지시하는 경우2. 위탁자가 해산함에 따라 잔여 유동화자산을 처분하는 경우3. 자산관리자가 유동화자산을 추심함에 있어 그 회수예상액에 비하여 과다한 비용이 소요될 것으로 합리적으로 판단되거나 유동화자산을 적시에 처분하지 아니하면 유동화사채 소지인의 이익을 해할 것으로 합리적으로 판단되는 경우4. 신용보증계약에 정한 바에 따라 유동화자산을 신용보증기관에게 대물변제하는 경우 라. 채권서류 관리 및 보고의무 ▶ 자산관리위탁계약 제 7 조 (채권서류의 관리)(1) 위탁자는 자산유동화법 시행령 제4조 제3항의 규정에 따라 자산관리자를 할부매매계약서 등 유동화자산에 관한 각종 계약서, 각종 증명서 기타 이와 관련된 일체의 문서, 업무위탁계약 제8조에 따른 부족자금의 차입에 관한 약정서, 유동화자산의
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관리를 위한 컴퓨터파일 기타 증빙서류의 관리책임자로 지정하고, 자산관리자는 위 서류에 위탁자의 자산임을 기재하고 자산관리자의 고유업무에 관련된 서류와 별도로 위탁자를 위하여 보관 및 관리하여야 한다.(2) 자산관리자는 제1항에 규정된 서류의 관리를 위하여 그 지점을 이용할 수 있다. 다만, 이 경우 유동화자산에 관한 컴퓨터파일을 자산관리자의 본점에 보관하여야 한다.▶ 자산관리위탁계약 8 조 (장부의 작성)(1) 자산관리자는 유동화전문회사회계처리기준 및 기타 국내에서 일반적으로 인정된 회계원칙 및 관행에 의한 방법과 양식에 따라 유동화자산의 명세와 현황 및 관리내역에 관한 장부를 작성하여 자산관리자의 본점에 비치하여야 한다. 또한 자산관리자는 이러한 관리를 위한 전자시스템을 갖추도록 하여야 하며, 이 경우 자산관리자의 고유재산과 구별될 수 있도록 하여야 한다.(2) 자산관리자는 영업시간 중에 위탁자 또는 업무수탁자가 요구하는 경우 언제라도 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다.(3) 자산관리자는 유동화사채 소지인이 요구하는 경우 자산유동화법 제9조 및 제11조의 규정에 따라 허용되는 범위 내에서 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다.▶ 자산관리위탁계약제 9 조 (보고의무)(1) 자산관리자는 유동화자산 추심의 경과 및 결과와 그 내역을 매월 15일(그 날이 영업일이 아닌 경우 그 익영업일)까지 전월 말일을 기준으로 위탁자, 자산관리자 및 업무수탁자가 사전에 합의한 보고서 양식에 따라 위탁자, 업무수탁자 및 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 보고하여야 하며, 기타 위탁자 및 업무수탁자가 합리적인 범위 내에서 요구하는 자산관리업무에 관한 자료 및 정보를 위탁자에게 제공하여야 한다.(2) 유동화자산에 관하여 유동화자산 양도계약 제7조에 의한 담보책임사유가 발생한 경우, 같은 계약 제8조에 의한 가치하락분 지급사유가 발생한 경우 및 같은 계약 제12조에 의한 양도인의 손해배상책임 사유가 발생한 경우 자산관리자는 이를 즉시(늦어도 이러한 사실을 알게 된 날로부터 3영업일 이내에) 위탁자 및 업무수탁자에게 서면으로 통지하여야 한다. 이 통지에는 해당 유동화자산을 특정할 수 있는 정보를 기재하여야 하며, 유동화자산 양도계약 제7조에 따른 담보책임금액, 같은 계약 제8조에 따른 가치하락분에 해당하는 금액 또는 같은 계약 제12조에 따른 손해배상금액을 계산하여 그 계산근거를 첨부하여야 한다.(3) 자산관리자는 자산유동화법 제34조 및 제35조에 해당하는 사항이 발생하는 경우 이를 즉시 위탁자 및 업무수탁자에게 통지하여야 하며, 그러한 통지의 사본을 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 보내야 한다.(4) 자산관리자는 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관이 유동화사채의 정기 및 수시 등급 평정을 위하여 합리적인 이유와 방법으로 자료를 요구하는 경우 이에 응하여 자료를 제공하여야 한다.(5) 자산관리자는 신용공여은행 및 신용평가기관이 유동화자산의 신용위험을 측정하기 위하여 요청하는 자료를 신용공여은행 및 신용평가기관과 협의하여 제공할 수 있으며, 감독당국의 규정 및 지침에 따라 유동화자산의 신용위험에 대한 공시가 필요한 경우에는 해당 공시업무를 수행하기로 한다. 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 가. 자산관리자의 확인 및 보장 ▶ 자산관리위탁계약 제 10 조 (자산관리자의 확인 및 보장)자산관리자는 위탁자에게 다음 각 호의 사항을 확인하고 보장한다.1. 자산관리자는 대한민국 법률에 따라 설립되어 존속하고 있으며, 이동통신서비스 업무를 수행할 권한과 능력이 있다.2. 자산관리자는 이 계약의 내용에 따라 위탁자를 위하여 이 계약에 따른 업무를 행할 권한과 능력이 있다.3. 자산관리자는 이 계약의 체결 및 이 계약에 따른 의무의 이행에 필요한 내부수권절차를 거쳤으며, 정부 인, 허가 기타 필요한 모든 절차를 갖추었다.4. 이 계약의 체결 및 이에 따른 의무의 이행 기타 이 계약의 내용은 법령에 위배되지 아니하며, 자산관리자에게 효력을 가지는 어떠한
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계약이나 법원의 재판, 행정기관의 행정처분이나 지시에 위배되지 아니한다.5. 자산관리자는 이 계약 체결일 현재 채무초과 또는 지급불능의 상태에 있거나 그러한 상태에 빠질 위험에 처해 있지 아니하다.6. 이 계약의 체결과 관련하여 자산관리자는 신의성실의 원칙에 따라 위탁자에게 모든 필요한 진실된 정보를 제공하였으며, 중요한 사실을 숨기거나 누락하지 아니하였다.7. 자산관리자가 위탁자 및 업무수탁자에게 제9조에 따른 자산관리업무에 관한 자료 및 정보 제공시 이에 포함된 이동통신가입자 관련 개인정보 및 신용정보를 제공하는 행위와 위탁자 및 업무수탁자가 이러한 이동통신가입자 관련 개인정보 및 신용정보를 수집하거나 제공받아 이를 이용, 제공, 처리하거나 그 처리업무를 위탁하는 행위는 그 행위일 현재 관련 법령에 위배되지 아니한다. 나. 자산관리자의 약정사항 ▶ 자산관리위탁계약 제 11 조 (자산관리자의 약정사항)자산관리자는 위탁자에 대하여 다음 각 호의 사항을 준수할 것을 약정한다. 본조는 이 계약에 의한 자산관리자의 업무가 대체자산관리자에게 이전된 경우에 준용한다.1. 자산관리자는 이 계약상의 의무를 성실히 수행하기로 하며, 자산유동화법 및 기타 관계법령을 준수한다.2. 자산관리자는 이 계약이 해지되는 경우 유동화자산과 관련하여 위탁자 및 업무수탁자가 요구하는 모든 서류를 위탁자 및 업무수탁자 또는 그 지정하는 자에게 인도하여야 한다.3. 자산관리자는 유동화자산과 관련하여 제3자와의 분쟁이 발생하고 이로 인하여 당해 유동화자산에 중대한 영향을 미칠 가능성이 있다고 판단되거나 소송이 제기된 경우 이를 즉시 위탁자 및 업무수탁자에게 통지하여야 한다.4. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 업무수탁자의 사전 서면 동의 없이 유동화자산의 양도, 담보제공 등 일체의 처분행위를 하여서는 아니되며, 업무수탁자의 사전 서면 동의 없이 유동화자산의 조기상환을 요구할 수 없다.5. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 업무수탁자의 동의 없이는 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제할 수 없다. 자산관리자가 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제하고자 하는 경우에는 사전에 필요한 자료를 첨부하여 업무수탁자의 동의를 요청하여야 한다.6. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 양도된 유동화자산과 관련하여 업무수탁자의 동의 없이 위탁자의 권리를 침해하는 어떠한 행위도 하여서는 아니된다.7. 자산관리자는 추심한 금원을 다른 용도로 유용하여서는 아니된다.8. 자산관리자는 이 계약에 의하여 위탁자 또는 업무수탁자에게 제출하거나 제공하여야 하는 보고서, 자산관리업무에 관한 자료 및 정보를 적시에 제공하여야 하며, 자산관리자가 제출, 제공하는 보고서, 자료 및 정보에 중요한 사항의 기재 또는 표시의 누락이 있거나 허위의 기재 또는 표시를 하여서는 아니된다.9. 자산관리자는 이 계약에 따른 업무와 관련하여 처리하고 있는 이동통신가입자의 개인정보 및 신용정보에 대하여 제3자의 접근을 제한하고 분실·도난·유출·변조 또는 훼손되지 아니하도록 하는 등 안전성을 확보하기 위하여 개인정보의 안전성 확보조치 기준 고시에 따른 관리적·기술적·물리적 보호조치를 취하여야 한다.10. 자산관리자는 이 계약에 따라 위탁받은 업무와 관련하여 처리하고 있는 이동통신가입자의 개인정보 및 신용정보에 대하여 위탁받은 업무의 목적 및 범위 내에서 처리하여야 하며, 위탁자의 승인 없이 위탁받은 업무를 재위탁하지 못한다.11. 자산관리자는 이 계약에 따라 위탁받은 업무와 관련하여 처리하고 있는 이동통신가입자의 개인정보 및 신용정보에 대하여 위탁자가 그 관리 또는 처리현황에 대한 보고를 요구하거나 조사 또는 검사를 요구하는 경우 이에 응하여야 한다.12. 자산관리자는 위탁자 및 업무수탁자가 유동화자산양도계약 및 이 계약에 따라 이동통신가입자의 개인정보 및 신용정보를 양도인 또는 자산관리자로부터 수집하거나 제공받아 이를 이용, 제공, 처리하거나 그 처리 업무를 위탁하는 행위와 관련하여 그 행위일 현재 관계
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법령에서 요구되는 조치(정보주체에 대한 통지, 고지, 동의 등을 포함하되, 이에 한정하지 아니한다)가 있는 경우 양도인 및 업무수탁자를 위하여 자신의 비용과 책임으로 이를 이행하여야 한다.13. 자산관리자는 제9조 제4항에 따라 신용평가기관에 유동화사채의 정기 및 수시 등급 평정을 위한 자료(이하 “신용평가 기초자료”라 한다)를 제출하는 경우에는 다음 각 목의 사항을 준수한다.가. 신용평가 기초자료의 기재사항 중 중요사항에 관하여 거짓의 기재 또는 표시가 없고, 중요사항의 기재 또는 표시가 누락되어 있지 아니할 것나. 신용평가 기초자료를 이용하는 자로 하여금 중대한 오해를 일으키는 내용이 기재 또는 표시되어 있지 아니할 것다. 신용평가 기초자료의 기재사항에 대하여 상당한 주의를 다하여 직접 확인 검토할 것 다. 자산관리자의 손해배상 ▶ 자산관리위탁계약 제 12 조 (자산관리자의 손해배상)(1) 자산관리자는 이 계약에 따른 제반 사항을 위반한 경우에는 그로 인하여 위탁자가 입게 되는 모든 손해를 배상한다.(2) 자산관리자는 제10조에 의하여 확인 및 보장한 내용이 허위인 경우를 포함하여 이 계약에 따른 제반 사항을 준수하지 못하거나, 고의 또는 과실로 인하여 위탁자 또는 제3자에게 손해를 가한 때에는 그 손해를 모두 배상하여야 한다. 자산관리자의 임직원 또는 대리인 기타 사용인의 고의 또는 과실로 인하여 위탁자 또는 제3자에게 손해를 가한 때에도 같다.(3) 자산관리자가 이 계약에 따른 업무와 관련하여 이동통신가입자의 개인정보 및 신용정보를 처리하는 과정에서 관련법령을 위반하여 위탁자가 제3자에게 손해배상책임을 부담하게 되는 경우, 자산관리자는 이로 인하여 위탁자가 입은 손해를 배상한다.(4) 제1항 내지 제3항에 의한 손해배상은 청구를 받은 날로부터 14영업일 이내에 지급하여야 하며, 이를 이행하지 아니하는 경우 14영업일이 경과한 날로부터 완제할 때까지의 기간에 대하여 그 미지급금액에 대해 업무수탁자가 당해 기간동안 적용하는 은행계정 기업일반자금대출 연체이자율로 계산한 지연배상금을 가산하기로 한다.(5) 이 조항에 따른 자산관리자의 손해배상의무는 제13조에 따른 위탁자의 권리에 영향을 미치지 아니한다.
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II. 자산유동화계획의 세부내용 가. 개요1) 본건 자산유동화계획의 기본구조는 유플러스파이브지제오십칠차유동화전문 유한회사가 자산보유자인 (주)LG유플러스로부터 양수받은 단말기할부대금채권을 기초로 유동화사채를 발행하여 유동화자산의 매매대금을 지급하고, 동 유동화자산으로부터 회수되는 금원으로 유동화사채의 원리금을 지급하는 구조입니다.2) 자산보유자인 (주)LG유플러스는 2021년 03월 01일 ~ 2021년 04월 30일 발생한 단말기할부대금채권 중 일부를 유동화하고자 유동화대상자산을 선정한 바, 유동화자산 확정일(2021년 04월 30일) 기준 채권 잔액(기준일 현재 유동화자산의 적격을 갖추지 못한 채권 및 48개월 초과 할부채권 등 제외)을 한영회계법인의 평가(평가금액 금 247,063,160,926원)를 통해 금 244,400,000,000원에 유플러스파이브지제오십칠차유동화전문 유한회사에 양도합니다.3) 유플러스파이브지제오십칠차유동화전문 유한회사는 상기 유동화자산 양수를 위한 매매대금 금 244,400,000,000원을 유동화사채의 발행일에 현금으로 자산보유자가 지정하는 계좌에 입금하는 방식으로 지급합니다. ▶ 유동화자산양도계약 제 4 조 (매매의 효력발생)(1) 유동화자산의 매매는 이 계약 체결일에 그 효력이 발생한다.(2) 유동화자산의 매매의 효력발생일로부터 양도된 유동화자산에 대한 수익권 및 처분권은 전적으로 양수인에게 귀속하며, 양도된 유동화자산에 부수하는 모든 권리 역시 양수인에게 귀속한다. 다만, 양수인은 매매대금을 지급할 때까지 유동화자산의 원리금 수령 또는 권리보전의 목적 이외에는 유동화자산에 대한 권리를 행사하지 아니한다.(3) 양도인은 양도된 유동화자산에 대한 반환청구권을 가지지 아니하며, 양수인은 유동화자산의 매수를 위하여 지급한 대가의 반환청구권을 가지지 아니한다. 다만, 본항은 제7조에 규정한 양수인의 권리에 영향을 미치지 아니한다.(4) 유동화자산 확정일 이후 제1항에 규정된 매매의 효력발생일 이전에 일부 또는 전부가 상환된 유동화자산에 대하여는 양도인이 양수인에게 그와 같이 상환된 금원(이 경우 상환된 날로부터 양도인이 양수인에게 지급한 날까지의 이자는 가산하지 않기로 한다)을 제3조에 따라 매매대금을 지급하기 전까지 지급하기로 하며, 이 경우 제3조에 따른 매매대금과 그 대등액에서 상계할 수 있다. 다만, 위 상환된 금원 중 양수인이 유동화사채의 발행일 이전에 지급하여야 하는 유동화사채의 발행과 관련된 제비용(유동화사채의 발행과 관련한 발행 분담금, 상장 신청시 소요되는 상장수수료, 연부과금 등을 포함한다)에 해당하는 금원은 그 지급하여야 하는 날에 업무위탁계약에 따라 개설된 자산관리계좌에 입금하는 방식으로 양수인에게 지급하는 것으로 한다. 4) 유플러스파이브지제오십칠차유동화전문 유한회사는 상기 유동화자산 양수를 위한 매매대금 지급을 위하여 양수한 유동화자산을 기초로 유동화사채 244,000,000,000원을 발행하고, 발행된 유동화사채는 유플러스파이브지제오십칠차유동화전문 유한회사가 자산보유자로부터 양수받은 단말기할부대금채권 및 그에 부수하는 권리로부터 발생하는 현금흐름을 재원으로 하여 원리금을 지급받게 됩니다.5) 유동화사채의 신용보완을 위하여, ① (주)신한은행이 발행일로부터 제1-18회 무보증 유동화사채의 상환일까지 제1-1회 ~ 제1-18회 무보증 유동화사채에 대하여 73억원 한도의 신용공여1을 제공하고, 발행일로부터 제1-19회 무보증 유동화사채의 상환일까지 제1-19회 무보증 유동화사채에 대하여 22억원 한도의 신용공여2를 제공하며, ②양도인인 (주)LG유플러스로 하여금 전체 단말기할부가입자에 대하여 보증보험(서울보증보험)에 가입(현재 양도대상자산의 100%가 서울보증보험에 할부신용보험이 가입되어 있음)하도록 하며, ③ (주)LG유플러스가 양도한 자산이 유동화자산의 적격요건을 갖추지 못하였을 경우, 양도인인 (주)LG유플러스로 하여금 하자담보책임을 부담하도록 하며 ④ 일정한 사유가 발생하는 경우 업무수탁자인 (주)신한은행이 예비 대체자산관리자가 되며, 자산관리위탁계약이
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해지되는 경우 대체자산관리자가 됩니다. 또한 업무수탁자는 업무수탁자가 예비 대체자산관리자 또는 대체자산관리자가되는 경우에도 자산관리업무의 연속성에 지장이 없는 범위에서 제3자를 예비 대체자산관리자 또는 대체자산관리자로 선임할 수 있습니다. 이를 통해 유사시에도 자산유동화가 원활하게 진행되도록 함으로써 유동화증권 투자자의 권익이 안전하게 보호될수 있도록 하고 있습니다.6) 자산보유자인 (주)LG플러스는 자산관리자로서 유동화자산의 관리, 운용 및 처분 등의 제반업무를 담당하며, (주)신한은행은 업무수탁자로서 유플러스파이브지제오십칠차유동화전문 유한회사 명의의 자산관리계좌 관리, 유동화사채의 원리금 상환, 재무제표의 작성, 사업보고서의 공시, 투자자 보호 등의 업무를 담당합니다. 또한 일정한 사유가 발생하는 경우 업무수탁자인 (주)신한은행은 예비 대체자산관리자가 되며, 예비 대체자산관리자는 자산관리위탁계약이 해지되는 경우 대체자산관리자가 되어 자산관리업무를 수행할 예정입니다. 또한 업무수탁자인 (주)신한은행이 예비 대체자산관리자 또는 대체자산관리자가 되는 경우에도 자산관리업무의 연속성에 지장이 없는 범위에서 제3자를 예비 대체자산관리자 또는 대체자산관리자로 선임할 수 있습니다.7) 본건 자산유동화의 자산관리자는 (주)LG유플러스이며, 자산관리자가 유동화자산의 관리, 운용 및 처분 등의 제반업무를 담당하고 있습니다. 단말기할부대금채권이 가지고 있는 특성상 통신사업자의 회수 시스템을 활용한 자산관리가 가장 효율적이기 때문입니다. 이와 관련하여 자산보유자이자 자산관리자인 (주)LG유플러스는 단말기할부대금채권에 대한 통제력 확보를 위하여 자체 채권회수관리 전산시스템을 구축하여 관리하고 있으며, 이를 통해 유동화자산에 대한 충분한 통제성을 확보하고 있습니다.8) 자금의 차입 및 운용계획(1) 자금의 차입계획본 건 유동화에서는 신용공여약정에 따른 대출금 외에도 업무수탁자는 일시적인 자금 부족으로 위탁자가 매 지급일에 지급할 금원을 지급하지 못하는 경우 위탁자를 위하여 일시적으로 자금을 차입할 수 있습니다. 이 경우 업무수탁자는 위탁자의 사전 서면동의를 받아야 하며, 위탁자와 업무수탁자 기타 금융기관과의 별도의 약정에 의하여 자금을 차입하여야 합니다.(2) 자금의 운용계획업무수탁자는 자산관리계좌의 잔액이 있는 경우, 업무위탁계약에 의거 만기 및 환금성을 고려하여 적절하게 분산투자하는 등 유동화사채권자의 권익이 최대한 보호되도록 신의성실의 원칙에 따라 공정하게 운용하여야 합니다.나. 유동화증권 발행에 관한 일반 사항 양도대상자산요약 미상환 원리금잔액 미래현금유입 예상액 양도가액 평가금액 대상자산 건수 총 393,516건 유동화증권 선순위채권(공모) 계 신용보강 신용공여약정 (주)신한은행이 발행일로부터 제1-18회 무보증 유동화사채의 상환일까지 제1-1회 ~ 제1-18회 무보증 유동화사채에 대하여 73억원 한도의 신용공여1을 제공하고, 발행일로부터 제1-19회 무보증 유동화사채의 상환일까지 제1-19회 무보증 유동화사채에 대하여 22억원 한도의 신용공여2를 제공 보증보험가입(서울보증보험) 1. 전체 단말기할부 가입자의 100%에 해당하는 가입자에 대하여 보증보험 가입2. 보증보험 청구 Process① 연체 고객에 대하여 이용정지 후 6개월차에 직권해지② 보증보험 청구 : 최초 연체일로부터 7개월 이후 청구 가능(일반해지 후 할부금 분납 건은, 최초 연체일로부터 5개월 이후 청구 가능), 청구횟수는 월 2회 이내③ 보증보험 입금 : 청구 후 10일내 입금 원칙 담보책임 유동화자산양도계약에서 정한 사유가 발생할 경우 양도자인 (주)LG유플러스가 담보책임 부담 예비 대체자산관리자(대체자산관리자)의선임 자산관리위탁계약에서 정한 사유가 발생하는 경우 업무수탁자인 (주)신한은행이 예비 대체자산관리자가 되며, 예비 대체자산관리자는 자산관리위탁계약이 해지되는경우 대체자산관리자가 됩니다. 또한 업무수탁자는 업무수탁자가 예비 대체자산관리자 또는 대체자산관리자가 되는 경우에도 자산관리업무의 연속성에 지장이 없는 범위에서 제3자를 예비 대체자산관리자 또는
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대체자산관리자로 선임할 수 있습니다. 이를 통해 유사시에도 자산유동화가 원활하게 진행되도록 함으로써 유동화사채 투자자의 권익이 안전하게 보호될 수 있도록 합니다. 참여기관 자산관리자 (주)LG유플러스 업무수탁자 (주)신한은행 대표주관회사 신한금융투자(주) 공동주관회사 한국산업은행, 유안타증권(주), 미래에셋증권(주) 자산실사 및 평가기관 한영회계법인 신용평가기관 한국기업평가(주), 한국신용평가(주), NICE신용평가(주) 법률자문기관 김앤장 법률사무소 ※ 상기 표의 신용보강과 관련한 자세한 사항은 '제6부 기타 투자자보호를 위하여 필요한 사항 - Ⅰ. 신용보완에 관한 사항'을 참조하시기 바랍니다. 2. 유동화자산에 관한 사항 1) 유동화자산의 현황 1. 개 요 (주)LG유플러스의 자산유동화계획에 따라 유플러스파이브지제오십칠차유동화전문 유한회사에 양도되는 유동화자산은 유동화자산 확정일(2021년 04월 30일) 기준(주)LG유플러스 소유의 단말기할부대금채권 총 393,516건, 잔여원리금 금 251,781,276,808원이며 그 현황은 다음과 같습니다. ( 단위 : 건 또는 원) 유동화자산 대상 채권수 대상 채무자수 잔여원리금 평가금액 양도금액 단말기할부대금채권 2. 채권(債權) ※ 대상자산 세부명세 :대상자산의 개별 세부명세는 본 자산유동화계획의등록신청서에 첨부된「유동화자산명세(공시용)」또는 자산실사보고서「별첨 . 유동화자산명세서」를 참고하시기 바랍니다.※ 대상자산 총 건수 : 단말기할부대금채권 총 393,516건 [구분 : 채권] (단위 : 원) 일련번호 고유번호 채무자 최초발생일 원리금 평가금액 비 고 취급부서 이자율 만기일 잔액 양도금액 강**상 카드 (중략) 임**종 카드 합 계 주1) 유동화자산은 단말기할부대금채권으로 (주)엘지유플러스가 이동통신가입자에게 이동통신 단말기를 할부로 판매함에 따라 이동통신가입자에 대하여 가지는 단말기할부대금의 지급채권 및 (주)엘지유플러스의 대리점이 이동통신가입자에게 이동통신 단말기를 할부로 판매함에 따라 이동통신가입자에 대하여 가지는 단말기할부대금의 지급채권으로서 (주)엘지유플러스가 그 대리점으로부터 양수한 것을 말합니다.주2) 자산보유자인 (주)엘지유플러스는 2021년 03월 ~ 2021년 04월 발생한 단말기할부대금채권 중 일부를 유동화하고자 유동화대상자산을 선정한 바, 유동화자산 확정일(2021년 04월 30일) 기준 채권 잔액(기준일 현재 유동화자산의 적격을 갖추지 못한 채권 및 48개월 초과 할부채권 등 제외)을 한영회계법인의 평가(평가금액 금 247,063,160,926원)를 통해 금 244,400,000,000원에 유플러스파이브지제오십칠차유동화전문 유한회사에 양도합니다.주3) 원금은 최초 대출원금을, 잔액은 작성기준일(유동화자산 확정일) 현재 대출원금 잔액을 의미합니다. 2) 유동화자산의 변동내역 및 분석내용 [작성기준일 : 2022. 12. 31.] (단위 : 원) 내 역 금 액 최초원금잔액 감 소 당기회수액 누적회수액 당기말금액 ※ 유동화계획 원리금상환스케줄 및 실제원리금회수실적 [작성기준일 : 2022. 12. 31.] (단위 : 원) 유동화계획시 원리금상환스케쥴 실제원리금회수실적 차이발생액 일자 금액 일자 금액 합계 합계 3) 유동화자산과 관련된 기타 필요한 사항 : 해당사항 없음. 3. 유동화증권에 관한 사항 1) 유동화증권의 현황 【사채】 종류 선/중/후순위 회차 해외발행 통화단위 발행금액 발행일 만기 이자율 이자지급방법 발행방법 신용등급 조기상환 비고 사유 금액 사채 선순위 Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2021년 08월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) 만기상환 Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2021년 10월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) 만기상환 Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2021년 12월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) 만기상환 Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2022년 02월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) 만기상환 Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2022년 04월 08일 2개월 후급
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공모 AAA(sf) 만기상환 Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2022년 06월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) 만기상환 Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2022년 08월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) 만기상환 Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2022년 10월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) 만기상환 Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2022년 12월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) 만기상환 Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2023년 02월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2023년 04월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2023년 06월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2023년 08월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2023년 10월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2023년 12월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2024년 02월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2024년 04월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2024년 06월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) Ｘ 1억원 2021년 06월 08일 2026년 01월 08일 2개월 후급 공모 AAA(sf) Call 선순위 소계 중순위 중순위 소계 후순위 후순위 소계 합 계 주1) 유동화증권의 만기 및 Option에 관한 사항① 각 유동화사채 만기일이 영업일이 아닌 경우에는 직후 영업일에 해당 이자와 원금을 지급하는 것으로 한다.② 제1-19회 무보증 유동화사채의 경우, 유동화사채 발행일로부터 36개월(2024년 6월 8일)이 경과한 이후 매월 유동화사채 발행일에 해당하는 날(36개월이 경과하는 달의 유동화사채 발행일에 해당하는 날을 포함하며, 이날이 영업일이 아닌 경우 직후 영업일을 말함)에 행사할 수 있는 조기상환권(Call Option)이 부여된 무보증 유동화사채를 말한다.주2) 제1-19회 무보증 유동화사채에 대해서는 SPC가 청산일까지 지급 또는 공제하고도 최종적으로 자산관리계좌에 남는 금원(추가이자 재원)이 있는 경우에 한해 제1-19회 사채권자에게 원리금과 함께 추가이자로 지급하기로 한다. 단, 지급시 지급하는 이자율은 연 25%를 한도로 적용한다. ▶ 업무위탁계약 제 15 조 (기타 업무)(1) 업무수탁자는 자산관리계좌에 관한 예금증서, 보호예수증서 및 거래인감을 보관한다.(2) 위탁자는 자산유동화법 시행령 제4조 제3항에 따라 업무수탁자를 유동화자산 양도계약서, 자산관리위탁계약서, 업무위탁계약서, 신용공여약정서 기타 자산관리위탁계약 제7조 제1항에 의하여 자산관리자가 보관 및 관리하는 서류를 제외한 각종 서류를 보관 및 관리할 관리책임자로 지정한다. 업무수탁자는 금융위원회 또는 유동화사채 소지인의 요구가 있는 때에는 위 각 서류를 열람하게 하여야 한다.(3) 업무수탁자는 유동화사채의 투자자들의 권익 및 위탁자의 이익을 보호하기 위하여 자산관리위탁계약에 따른 자산관리자에 대한 각종 통지, 요청 및 시정요구, 손해배상의 청구, 각종 협의 및 승낙, 동의, 유동화자산 양도계약에 따른 각종 승낙 및 동의, 자산관리자의 자산관리현황 파악, 각종 협의 및 승낙, 동의 등과 관련하여 필요한 위탁자의 권한을 행사하며, 자산관리자에게 자산관리위탁계약 제13조 제1항 각 호에 정한 사유가 발생한 경우 위탁자를 대리하여 자산관리위탁계약을 해제 또는 해지한다.(4) 업무수탁자는 위탁자가 발행한 유동화사채와 관련하여 그 소지인 기타 발행과 관련된 계약의 당사자로부터 어떠한 통지를 받은 경우 이를 위탁자에게 즉시 전달한다.(5) 업무수탁자는 위탁자를 대리하여 자산유동화 계획 및 유동화사채의 조건에서 정한 바에 따라 유동화사채의 상환 등에 관한 업무를 수행하며, 유동화사채 상환기일 및
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이자지급기일(조기상환권이나 조기상환청구권이 행사된 경우를 포함한다)에 그 지급을 대행한다.(6) 업무수탁자는 자산유동화계획에 명시되어 있는 내용과 제1-19회 무보증 유동화사채의 조건에 따라 만기일 이전에 유동화사채 발행일로부터 36개월이 경과한 이후 매월 도래하는 유동화사채 발행일과 동일한 날(36개월이 경과하는 달에 속하는 유동화사채 발행일과 동일한 날을 포함하며, 이하 본호에서 “제1-19회 무보증 유동화사채 조기상환가능일”이라 한다. 단, 이날이 영업일이 아닌 경우에는 직후 영업일로 한다)에 제1-18회 무보증 유동화사채의 원리금이 전액 상환 완료되었을 것을 전제 조건으로 제1-19회 무보증 유동화사채 조기상환가능일로부터 17일 전일(이 날이 영업일이 아닌 경우에는 직전 영업일을 말한다) 현재 자산관리계좌의 잔액이 제1-19회 무보증 유동화사채 조기상환가능일에 지급되어야 할 제6조 제2항 제1호 내지 제18호 항목의 지급액 합계액(직전 지급일까지 제6조 제2항 본문 단서에 따라 공제 된 상태로 있는 금액도 포함한다)을 초과하는 경우 그 초과금액의 범위에서 제1-19회 무보증 유동화사채에 관한 인수계약서에 따라 제1-19회 무보증 유동화사채의 일부에 대하여 금 일억(100,000,000)원 이상 일억(100,000,000)원 단위로, 위 인수계약서에서 정한 제1-19회 무보증 유동화사채 조기상환 한도내에서 조기상환권을 행사하여 제1-19회 무보증 유동화사채를 조기상환하여야 한다. 다만, 업무수탁자는 유동화사채에 관하여 조기상환권을 행사하는 경우 해당 조기상환 효력발생일의 15일 전까지 조기상환권의 행사 여부를 결정하여 한국예탁결제원에 통지하는 등 조기상환권 행사를 위하여 필요한 조치를 취하여야 한다. 본항에 따른 조기상환권의 행사는 1회에 한하여 가능하다. 이 때 위탁자는 업무수탁자로 하여금 추가이자 지급액을 계산하여 추가이자지급예정일(제1-19회 무보증 유동화사채 만기일)로부터 늦어도 5영업일 이전까지 한국예탁결제원에 통보하도록 하여야 한다.(7) 업무수탁자는 자산관리위탁계약 제12조에 의하여 자산관리자의 손해배상사유가 발생한 때에는 위탁자를 대리하여 자산관리자에게 손해배상을 청구하여야 한다.(8) 업무수탁자는 유동화사채의 조건에서 정한 유동화사채의 기한의 이익 상실사유가 발생한 경우에는 유동화사채의 상환에 필요한 재원을 마련하기 위하여 현존하는 유동화자산의 처분을 자산관리자에게 지시할 수 있다.(9) 제8항에 따라 업무수탁자가 현존하는 유동화자산의 전부 또는 일부의 처분을 자산관리자에게 지시할 경우에는 양도인이 유동화자산 양도계약 제15조에 따라 우선매수권을 행사할 의사가 있는지 여부를 먼저 확인하고, 양도인이 우선매수권을 행사할 의사가 없음을 확인한 경우에는 제3자에게 처분하도록 지시하여야 한다. 이 경우 처분가격은 해당 유동화자산의 원금, 연체의 정도 등을 고려하여 적정하게 계산된 가격으로 하되, 필요한 경우 업무수탁자는 자산관리자와 협의하여 선정한 회계법인으로 하여금 평가하게 할 수 있다. 2) 유동화증권의 향후 상환계획 및 방법 가. 상환계획1) 제1-1회 ~ 제1-18회 무보증 유동화사채가) 제1-1회 내지 제1-18회 무보증 유동화사채의 원금은 상환예정일에 각각 상환할 계획입니다.나) 유동화사채 이자는 사채 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 발생하며 매 2개월분의 이자를 후급합니다.2) 제1-19회 무보증 유동화사채 가) 제1-19회 유동화사채의 경우 만기는 2026년 01월 08일이나, 제1-18회 유동화사채가 전액 상환된 이후, 36개월째(2024년 06월 08일), 37개월째(2024년 07월 08일), 38개월째(2024년 08월 08일), 39개월째(2024년 09월 08일), 40개월째(2024년 10월 08일), 41개월째(2024년 11월 08일), 42개월째(2024년 12월 08일), 43개월째(2025년 01월 08일), 44개월째(2025년 02월 08일), 45개월째(2025년 03월 08일), 46개월째(2025년 04월 08일), 47개월째(2025년 05월
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08일), 48개월째(2025년 06월 08일), 49개월째(2025년 07월 08일), 50개월째(2025년 08월 08일), 51개월째(2025년 09월 08일), 52개월째(2025년 10월 08일), 53개월째(2025년 11월 08일), 54개월째(2025년 12월 08일)에 조기상환권(Call Option)이 행사될 수 있어 자산유동화 기간은 예정보다 단축될 수 있습니다(해당일이 영업일이 아닌 경우 그 직후 영업일에 행사).나) 유동화사채 이자는 사채 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 발생하며 매 2개월분의 이자를 후급합니다. 다만, 이자지급기일이 은행 영업일이 아닌 경우에는 직후 영업일에 이자를 지급합니다. 단, 유동화사채의 조기상환권(Call Option)이 행사되어 조기상환되는 경우, 이자는 해당 유동화사채 직후 이자지급기일부터 기산하여 조기상환일 전일까지 일할계산하여 지급합니다. ▶ 업무위탁계약 제 15 조 (기타 업무) 제 6 항(6) 업무수탁자는 자산유동화계획에 명시되어 있는 내용과 제1-19회 무보증 유동화사채의 조건에 따라 만기일 이전에 유동화사채 발행일로부터 36개월이 경과한 이후 매월 도래하는 유동화사채 발행일과 동일한 날(36개월이 경과하는 달에 속하는 유동화사채 발행일과 동일한 날을 포함하며, 이하 본호에서 “제1-19회 무보증 유동화사채 조기상환가능일”이라 한다. 단, 이날이 영업일이 아닌 경우에는 직후 영업일로 한다)에 제1-18회 무보증 유동화사채의 원리금이 전액 상환 완료되었을 것을 전제 조건으로 제1-19회 무보증 유동화사채 조기상환가능일로부터 17일 전일(이 날이 영업일이 아닌 경우에는 직전 영업일을 말한다) 현재 자산관리계좌의 잔액이 제1-19회 무보증 유동화사채 조기상환가능일에 지급되어야 할 제6조 제2항 제1호 내지 제18호 항목의 지급액 합계액(직전 지급일까지 제6조 제2항 본문 단서에 따라 공제 된 상태로 있는 금액도 포함한다)을 초과하는 경우 그 초과금액의 범위에서 제1-19회 무보증 유동화사채에 관한 인수계약서에 따라 제1-19회 무보증 유동화사채의 일부에 대하여 금 일억(100,000,000)원 이상 일억(100,000,000)원 단위로, 위 인수계약서에서 정한 제1-19회 무보증 유동화사채 조기상환 한도내에서 조기상환권을 행사하여 제1-19회 무보증 유동화사채를 조기상환하여야 한다. 다만, 업무수탁자는 유동화사채에 관하여 조기상환권을 행사하는 경우 해당 조기상환 효력발생일의 15일 전까지 조기상환권의 행사 여부를 결정하여 한국예탁결제원에 통지하는 등 조기상환권 행사를 위하여 필요한 조치를 취하여야 한다. 본항에 따른 조기상환권의 행사는 1회에 한하여 가능하다. 이 때 위탁자는 업무수탁자로 하여금 추가이자 지급액을 계산하여 추가이자지급예정일(제1-19회 무보증 유동화사채 만기일)로부터 늦어도 5영업일 이전까지 한국예탁결제원에 통보하도록 하여야 한다. [유동화전문회사의 현금흐름표] (단위 : 억원) 구 분 기초누적상환 가능액(A) 순현금흐름(B) 상환가능액(C=A+B) 원리금 상환금액(D) 상환 후 잔액(E=C-D) 2021년 06월 01일 ~ 2021년 06월 30일 2021년 07월 01일 ~ 2021년 07월 31일 2021년 08월 01일 ~ 2021년 08월 31일 2021년 09월 01일 ~ 2021년 09월 30일 2021년 10월 01일 ~ 2021년 10월 31일 2021년 11월 01일 ~ 2021년 11월 30일 2021년 12월 01일 ~ 2021년 12월 31일 2022년 01월 01일 ~ 2022년 01월 31일 2022년 02월 01일 ~ 2022년 02월 28일 2022년 03월 01일 ~ 2022년 03월 31일 2022년 04월 01일 ~ 2022년 04월 30일 2022년 05월 01일 ~ 2022년 05월 31일 2022년 06월 01일 ~ 2022년 06월 30일 2022년 07월 01일 ~ 2022년 07월 31일 2022년 08월 01일 ~ 2022년 08월 31일 2022년 09월 01일 ~ 2022년 09월
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30일 2022년 10월 01일 ~ 2022년 10월 31일 2022년 11월 01일 ~ 2022년 11월 30일 2022년 12월 01일 ~ 2022년 12월 31일 2023년 01월 01일 ~ 2023년 01월 31일 2023년 02월 01일 ~ 2023년 02월 28일 2023년 03월 01일 ~ 2023년 03월 31일 2023년 04월 01일 ~ 2023년 04월 30일 2023년 05월 01일 ~ 2023년 05월 31일 2023년 06월 01일 ~ 2023년 06월 30일 2023년 07월 01일 ~ 2023년 07월 31일 2023년 08월 01일 ~ 2023년 08월 31일 2023년 09월 01일 ~ 2023년 09월 30일 2023년 10월 01일 ~ 2023년 10월 31일 2023년 11월 01일 ~ 2023년 11월 30일 2023년 12월 01일 ~ 2023년 12월 31일 2024년 01월 01일 ~ 2024년 01월 31일 2024년 02월 01일 ~ 2024년 02월 29일 2024년 03월 01일 ~ 2024년 03월 31일 2024년 04월 01일 ~ 2024년 04월 30일 2024년 05월 01일 ~ 2024년 05월 31일 2024년 06월 01일 ~ 2024년 06월 30일 2024년 07월 01일 ~ 2024년 07월 31일 2024년 08월 01일 ~ 2024년 08월 31일 2024년 09월 01일 ~ 2024년 09월 30일 2024년 10월 01일 ~ 2024년 10월 31일 2024년 11월 01일 ~ 2024년 11월 30일 2024년 12월 01일 ~ 2024년 12월 31일 2025년 01월 01일 ~ 2025년 01월 31일 2025년 02월 01일 ~ 2025년 02월 28일 2025년 03월 01일 ~ 2025년 03월 31일 2025년 04월 01일 ~ 2025년 04월 30일 2025년 05월 01일 ~ 2025년 05월 31일 2025년 06월 01일 ~ 2025년 06월 30일 2025년 07월 01일 ~ 2025년 07월 31일 2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 31일 2025년 09월 01일 ~ 2025년 09월 30일 2025년 10월 01일 ~ 2025년 10월 31일 2025년 11월 01일 ~ 2025년 11월 30일 2025년 12월 01일 ~ 2025년 12월 31일 2026년 01월 01일 ~ 2026년 01월 31일 3) 자금의 차입ㆍ운용에 대한 계획 및 실적 1. 자금의 차입계획 및 차입실적가. 자금의 차입계획 본 건 유동화에서는 신용공여약정에 따른 대출금 외에도 업무수탁자는 일시적인 자금 부족으로 위탁자가 매 지급일에 지급할 금원을 지급하지 못하는 경우 위탁자를 위하여 일시적으로 자금을 차입할 수 있습니다. 이 경우 업무수탁자는 위탁자의 사전 서면동의를 받아야 하며, 위탁자와 업무수탁자 기타 금융기관과의 별도의 약정에 의하여 자금을 차입하여야 합니다. ▶ 업무위탁계약 제 6 조 (자산관리계좌의 관리) 제2항(2) 업무수탁자는 다음 각 호에 의한 항목의 지급을 위하여 필요한 경우 위탁자를 대리하여 해당 소요자금을 매 지급일에 다음 각 호의 우선순위에 따라 자산관리계좌에서 인출하여 지급하여야 한다. 다만, 다음 각 호 중 어느 항목의 지급기일이 다음 지급일 이전에 도래하는 경우에는 해당 소요자금을 그 우선순위에 따라 공제하여 해당 지급기일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하고, 그 지급기일이 유동화사채 발행일 전에 도래하는 경우에는 해당 소요자금을 그 지급기일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 한다. 또한 제1-19회 무보증 유동화사채를 조기상환하는 경우에는 위 단서에 의해 공제된 금액을 제외하고 해당 지급기일에 다음 각호의 우선순위에 따라 자산관리계좌에서 인출하여 지급하여야 한다.1. 위탁자가 자산유동화법 제22조의 업무를 영위함에 따라 납세의무를 지는 법인세 및 기타 조세2. 위탁자가 유동화자산의 양수 및 유동화사채의 발행과 관련하여 지급하여야 하는 제비용(유동화사채의 발행과 관련한 발행 분담금,
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상장신청시 지급하여야 하는 상장수수료, 자산유동화 관련 법률자문, 실사평가기관 및 신용평가기관 등에 대한 제반 자문료 및 수수료, 주관회사에 대한 인수수수료, 한국예탁결제원 등록수수료를 포함한다)3. 위탁자가 유동화자산 양도계약에 따라 양도인에게 지급하여야 하는 유동화자산의 매매대금4. 신용보증계약에 따라 신용보증기관에 지급하여야 하는 보증수수료 및 신용보증계약과 관련된 제비용5. 위탁자가 이 계약에 따라 업무수탁자에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용6. 위탁자가 신용공여약정에 따라 신용공여은행에게 지급하여야 하는 신용공여약정 수수료7. 다음 각 목의 부대비용. 다음 각 목의 부대비용 사이에는 우선순위가 없으며 동등한 지급순위를 가진다.가. 유동화사채의 신용평가기관에 지급하여야 하는 수수료나. 회계감사인 및 세무대리인에게 지급하여야 하는 수수료 및 기타 비용다. 자산관리자 및 업무수탁자가 자산관리위탁계약 또는 이 계약에 의한 업무수행을 위하여 법률자문을 받는 경우 변호사에 지급하여야 하는 자문료 및 기타 비용라. 청산비용마. 기타 우발적으로 부담하는 비용8. 아래 제9호 및 제10호 이외에 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 제1-1회 내지 제1-18회 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 금원9. 제1-1회 내지 제1-18회 무보증 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자10. 제1-1회 내지 제1-18회 무보증 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금11. 신용공여약정1에 따라 지급하여야 하는 연체이자, 이자 다만, 그 지급순서는 연체이자, 이자의 순으로 한다.12. 신용공여약정1에 따라 상환하여야 하는 원금13. 아래 제14호 및 제15호 이외에 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 금원14. 제1-19회 무보증 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자15. 제1-19회 무보증 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 상환기일(제15조 제6항에 따른 조기상환권의 행사에 따른 해당 유동화사채의 조기상환일을 포함한다)의 원금16. 신용공여약정2에 따라 지급하여야 하는 연체이자, 이자 다만, 그 지급순서는 연체이자, 이자의 순으로 한다.17. 신용공여약정2에 따라 상환하여야 하는 원금18. 위탁자가 제8조에 따라 일시적으로 차입한 자금의 원리금. 다만, 그 지급순서는 연체이자, 이자, 원금의 순으로 한다.19. 위탁자가 자산관리위탁계약(대체자산관리자와 위탁자 사이에 유동화자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분 기타 업무의 위탁에 관한 계약이 체결된 경우에는 그 계약을 말한다)에 따라 자산관리자 또는 대체자산관리자(예비 대체자산관리자를 포함하여 이하 본호에서 동일하게 적용한다)에게 지급하여야 하는 자산관리위탁수수료 기타 본 자산유동화와 관련하여 자산관리자 또는 대체자산관리자에게 지급하여야 하는 제반 수수료 및 비용20. 신용공여은행의 신용공여약정2에 따른 신용공여와 관련하여 신용보증기관이 신용공여은행에 대하여 보증채무를 이행한 경우 위탁자가 신용보증기관에 지급하여야 하는 구상금 등의 지급채무(신용보증기관의 보증채무이행에 소요된 비용 및 이와 관련하여 신용보증기관이 취득한 권리의 보전, 이전 및 행사에 소요된 비용 기타 신용보증기관의 구상권 등 채권의 회수를 위하여 소요된 비용을 포함한다) 및 신용보증계약에 따른 위약금, 손해배상금 기타 신용보증계약에 따라 신용보증기관에 지급하여야 할 일체의 금원21. 제1-19회 무보증 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 추가이자(제1-19회 무보증 유동화사채의 발행조건에 따른 추가이자로서 제1호 내지 제20호를 모두 지급한 이후에 최종적으로 자산관리계좌에 남는 금원으로 제1-19회 무보증 유동화사채의 발행조건 상의 추가이자율의 범위 내에서 지급되는 이자를 말함)22. 위탁자의 사원에게 지급할 배당금(3) 제2항 제8호 내지 제10호에 따라 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 금원을 전액 지급하기에 부족한 때에는
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만기가 먼저 도래하는 회차의 유동화증권에 관한 금원을 먼저 지급하되, 유동화사채에 대하여 기한의 이익 상실사유가 발생한 경우에는 제1-1회 내지 제1-19회 무보증 유동화사채의 권리자에게 유동화사채의 미상환 원리금 잔액 기타 지급하여야 하는 금원의 총액의 비율에 따라 안분하여 지급한다(4) 업무수탁자는 위탁자의 별도의 지시가 없는 한, 제2항의 지급 및 제7조에 따른 여유자금의 운용 기타 자산유동화계획에 따른 자금 지출 이외의 목적으로 자산관리계좌에서 자금을 인출할 수 없다.(5) 업무수탁자는 제2항의 지급순위에도 불구하고, 신용공여약정2에 따라 신용공여은행으로부터 인출한 대출금은 제1-19회 무보증 유동화사채를 최우선적으로 상환하고 그 이후에 신용공여약정2의 원리금의 상환에 사용하여야 하고, 위 용도 이외의 용도로는 사용하지 아니한다.(6) 위탁자는 자산관리계좌를 양도하거나 질권 기타 담보권의 목적으로 할 수 없다.(7) 업무수탁자는 위탁자의 자산관리계좌를 관리ㆍ운용함에 있어 필요한 경우 업무수탁자의 수신시스템과 연계된 전산시스템에 의한 입출금 방식을 이용할 수 있다. 다만 동 전산시스템의 설치, 운영 및 이용에 있어서 업무수탁자는 보안상 주의의무를 다하여야 한다.(8) 업무수탁자는 제2항 제1호 내지 제20호를 모두 지급한 이후에 최종적으로 자산관리계좌에 남는 금원으로 제1-19회 무보증 유동화사채의 발행조건 상의 추가이자율의 범위 내에서 제1-19회 무보증 유동화사채의 권리자에게 추가 이자를 원리금지급대행기관을 통해 지급할 수 있다.▶ 업무위탁계약 제 8 조 (신용공여약정의 체결 등)(1) 업무수탁자는 신용공여약정1과 관련하여서는 해당 약정에서 정한 조건에 따라 자산관리계좌의 잔액이 제6조 제2항 제1호 내지 제12호에 해당하는 금원을 지급하기에 부족한 경우 그 필요한 자금을 신용공여은행으로부터 그 지급기일까지 위탁자를 대리하여 대출금을 인출하여야 하고, 신용공여약정2와 관련하여서는 해당 약정에서 정한 조건에 따라 제1-19회 무보증 유동화사채의 원리금 및 신용공여약정2의 원리금을 지급하기에 자산관리계좌의 잔액이 부족한 경우에 그 필요한 자금을 신용공여은행으로부터 그 지급기일까지 위탁자를 대리하여 대출금을 인출하여야 한다.(2) 신용공여약정에 따른 대출금 외에도 업무수탁자는 일시적인 자금 부족으로 위탁자가 매 지급일에 지급할 금원을 지급하지 못하는 경우 위탁자를 위하여 일시적으로 자금을 차입할 수 있다. 이 경우 업무수탁자는 위탁자의 사전 서면동의를 받아야 하며, 위탁자와 업무수탁자 기타 금융기관과의 별도의 약정에 의하여 자금을 차입하여야 한다.(3) 업무수탁자는 신용공여약정2 및 신용보증계약에 따라 신용공여은행이 신용보증기관으로부터 보험금을 수령함으로써 신용공여약정2에 따른 대출원리금을 회수한 경우에는 신용보증기관이 보증채무를 이행함에 따라 위탁자가 신용보증기관에 대하여 부담하는 구상금 채무 등 일체의 채무를 제6조 제2항에서 정한 바에 따라 이행하여야 한다. 나. 자금의 차입실적: 해당사항 없음. 2. 자금의 운용계획 및 운용실적 가. 자금의 운용계획 업무수탁자는 자산관리계좌의 잔액이 있는 경우, 업무위탁계약에 의거 만기 및 환금성을 고려하여 적절하게 분산투자하는 등 유동화사채권자의 권익이 최대한 보호되도록 신의성실의 원칙에 따라 공정하게 운용하여야 합니다. ▶ 업무위탁계약 제 7 조 (여유자금 운용의 제한)(1) 업무수탁자는 자산관리계좌의 잔액이 있는 경우 이를 다음 각 호의 1에 해당하는 방법으로 운용할 수 있다. 이 경우 만기 및 환금성을 고려하여 적절하게 분산투자하는 등 유동화사채권자의 권익이 최대한 보호되도록 신의성실의 원칙에 따라 공정하게 운용하여야 한다.1. 유효신용등급 AAA 이상인 금융기관 및 우체국이 취급하는 예금, MMDA, 부금 또는 적금(양도성예금증서의 매입을 포함한다), 환매조건부채권(RP) 또는 위 각 기관이 발행하거나 지급보증한 채권 및 유효신용등급 AAA 이상인 금융기관에 대한 콜론(call loan)2. 국채 및 유효신용등급 AAA 이상인 지방채3. 「공공기관의 운영에
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관한 법률」에 의한 공공기관이 발행하는 국내 유효신용등급 AAA인 채권4. 유효신용등급 AAA 이상인 회사채5. 유효신용등급 AAA 이상인 금융기관이 발행한 기업어음증권6. 유효신용등급 AAA 이상인 금융기관이 운용하는 특정금전신탁 중 신탁재산의 운용방법이 제1호 내지 제5호에 규정된 각 운용방법 및/또는 유효신용등급 AAA 이상인 은행에 대한 대출(업무수탁자에 대한 은행계정대출을 포함한다)에 한정되어 있는 것. 다만, 특정금전신탁의 경우 제1호 내지 제5호의 각 운용방법에 대하여도 제2항 내지 제5항을 적용한다.(2) 제1항 각 호의 운용대상(이하 “적격 운용대상”이라 한다)은 그 만기가 각 유동화사채 만기 이전에 도래하는 것이어야 하며, 업무수탁자는 제6조 제2항의 지급에 필요한 자금이 해당 지급일의 직전 영업일까지 확보될 수 있도록 적격 운용대상의 만기를 정하여야 한다. 만일 업무수탁자가 여유자금의 운용 중에 적격 운용대상이 적격을 상실한 것을 알게 된 때에는 그 때로부터 15일 이내에 다른 적격 운용대상을 선정하여 운용하여야 한다.(3) 업무수탁자는 다음 각 호의 비율을 초과하여 여유자금을 동일 상품에 운용하여서는 아니된다.1. 제1항 제1호 및 제2호의 경우: 여유자금과 운용가액(적격 운용대상의 취득가액을 의미하며 이와 같다) 합계액의 100%2. 제1항 제3호의 경우: 여유자금과 운용가액 합계액의 80%3. 제1항 제4호 내지 제5호의 경우: 적격 운용대상의 만기가 1월 미만인 때에는 여유자금과 운용가액 합계액의 100%, 1월 이상인 때에는 여유자금과 운용가액 합계액의 30%4. 제1항 제6호의 경우: 특정금전신탁을 통한 제1항 제1호 내지 제5호의 각 운용가액(적격 운용대상의 취득가액을 의미하며, 이하 본호에서 같다)과 특정금전신탁을 통하지 아니한 제1항 제1호 내지 제5호의 각 운용가액을 합산하여 제1호 내지 제3호의 각 한도를 적용한다.(4) 업무수탁자는 적격 운용대상을 임의로 중도 해지하거나 처분 또는 매각하여서는 아니된다. 다만, 업무수탁자는 제6조 제2항의 지급에 필요한 자금이 해당 지급일의 직전 영업일까지 확보되지 않거나 확보되지 않을 가능성이 있을 때에는 적격 운용대상을 중도 해지하거나 매각하여야 한다.(5) 업무수탁자는 적격 운용대상의 원리금, 매각대금 등을 지급받은 경우 이를 자산관리계좌에 즉시 입금하여야 한다.(6) 본조에 의한 여유자금의 운용은 업무수탁자가 위탁자를 대리하여 위탁자의 명의로 수행한다. 업무수탁자는 여유자금의 운용에 관한 장부를 작성ㆍ보관한다.(7) 업무수탁자는 여유자금 운용의 주목적이 위탁자 및 유동화사채 소지인을 포함한 이해관계인의 이익을 극대화하기 위한 것이 아니라 향후 자금의 지출에 대비하여 유동성을 확보하고 우발적인 상황에 대비하기 위한 것임을 이해하고 본조에 따라 여유자금을 운용하여야 하며, 여유자금의 운용은 적극적이고 빈번한 적격 운용대상의 매매를 수반하여서는 아니된다. 나. 자금의 운용 실적: 해당사항 없음
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IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 구분 참여기관 부서 담당자/연락처 주요업무 목적 자산관리자 (주)LG유플러스 금융팀 선임 허예리070-4080-3037 유동화자산관리 유동화자산의 보전, 회수, 관리업무, 유동화자산 및 관련서류의 구분보관, 관리업무 및 유동화자산에 수반되는 권리행사의 업무를 담당토록 하기 위하여(주)LG유플러스를 자산관리자로 선정함 업무수탁자 (주)신한은행 금융결제부 매니저 우민기02-2151-5261 유동화자산 보관,지급대행 및기타관리업무 유동화증권 투자자들의 권익 보호 및 유동화 프로그램의 원활한 진행을 위한 자산의 보관, 지급대행 및 기타관리업무를 담당토록 하기 위하여(주)신한은행을 업무수탁자로 선정함 대표주관회사 신한금융투자(주) 구조화금융2부 선임매니저 정회범02-3772-2125 Structuring,발행업무 조율,Documentation,총액인수 자산유동화의 안정적인 구조설계 및 발행업무 조율, 공모 유동화사채의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 신한금융투자(주)를 대표주관회사로 선정함 공동주관회사 한국산업은행 발행시장1팀 과장 남택호02-787-6631 총액인수 공모 유동화증권의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 한국산업은행을 공동주관회사로 선정함 공동주관회사 유안타증권(주) 기업금융팀 대리 구원모02-3770-2044 총액인수 공모 유동화증권의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 유안타증권(주)을 공동주관회사로 선정함 공동주관회사 미래에셋증권(주) 부동산금융2팀 매니저 이웅02-3774-7052 총액인수 공모 유동화증권의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 미래에셋증권(주)을 공동주관회사로 선정함 자산평가 및자산실사기관 한영회계법인 전략재무자문본부 시니어 임상욱02-3787-6600 자산평가,자산실사 투자자 보호를 위하여, 공신력 있는 기관으로 하여금 자산의 적정성에 대한 평가 및 실사를 담당하도록 하기 위하여 한영회계법인을 자산평가 및 실사기관으로 선정함 신용평가기관 한국기업평가(주) SF1실 수석연구원 이정민02-368-5658 유동화증권신용평가 (주)LG유플러스가 유플러스파이브지제오십칠차유동화전문유한회사로 양도하는 단말기할부대금채권을 기초로 발행될 유동화증권의 원리금 상환능력에 대한 객관적이고 공정한 신용평가를 받아 투자자들의 투자판단에 도움을 주고자 한국기업평가(주), 한국신용평가(주) 및 NICE신용평가(주)를 외부 신용평가기관으로 선정함 한국신용평가(주) 구조화1실 수석연구원 최재우02-787-2288 NICE신용평가(주) SF평가1실 책임연구원 김나연02-2014-6258 법률자문기관 김앤장 법률사무소 변호사 송석수02-3703-1881 법률검토 (주)LG유플러스가 유플러스파이브지제오십칠차유동화전문유한회사로 양도하는 단말기할부대금채권을 기초로 한 자산유동화와 관련하여 각종 계약서의 작성 및 관련 법률검토를 수행하기 위해 김앤장 법률사무소를 법률자문기관으로 선정함 2. 기타 : 해당사항 없음. 3. 부속명세서 : 해당사항 없음.
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II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 가. 건강기능식품 산업1) 국내 시장 현황건강기능식품 시장규모는 약 22억 달러(2조 5,221억 원, 2018년)로 2011년 이후 지속적인 성장세를 나타내고 있으며, 생산액은 약 15억 달러(1조 7,288억 원, 2018년)로 전년 대비 16.7% 증가하였습니다. 최근 5년간 건강기능식품 생산액의 평균 성장률은 10.8%로 국내 제조업 국내총생산(GDP) 성장률 2.7% 보다 4배 높은 수준입니다. 인구 고령화로 건강기능성 식품 소재에 대한 수요가 증가하고 있고, Self-Care 시장 확대와 의료보험 재정 절감을 위한 의약품 대체 소재에 대한 정책적인 육성으로 관련 산업은 지속적인 성장이 예상되는 산업이며, 최근 부상하는 기능성식품 시장의 키워드는 비만예방, 아동, 파이토케미컬, 실버 세대, 유기농, 스포츠연계, 저지방, 무설탕, 저인슐린, 글루텐 제거, 자연친화, 피부미용 강화, 대사증후군 예방, 면역 증가 등으로 이러한 유효성분을 가진 동.식물, 미생물 유래의 기능성 소재 개발에 집중하고 있습니다. ① 만성복합 질환 예방 및 치료 소재 개발 필요성 증가 : 웰빙 추세로 인해 건강에 대한 관심 증대와 의료비 지출이 증가하고 있습니다. 또한 고령화 사회로의 급속한 진입에 따른 노인 인구의 증가로 건강기능식품 및 고령치환 제품 등이 새로운 기능성 식품 영역으로 부상하고 있으며, 만성질환 예방 등 건강한 노후 생활을 위한 기능성 식품소재 개발이 증대되고 있습니다. ② 질병예방, 생체활성 및 노화억제 기능성 소재에 대한 니즈 확대 : 건강에 대한 인식 증대와 웰빙 문화의 확산으로 셀프 헬스케어 시장이 확대되고 있으며, 식품과 먹거리를 통한 영양 보충과, 기능성 니즈 충족에 대한 관심이 증대하고 있습니다. 2018년도 식품의약품안전처 건강기능식품 품목별 판매실적 자료에 따른 기능성 소재 순위(점유율)는 홍삼(44%), 개별인정형(12.8%), 프로바이오틱스(11.9%), 비타민 및 무기질류(9.8%), 밀크씨슬 추출물(3.3%)순이고, 2018년 상위 5개 품목의 매출액 비중은 전체 시장에서 약 81.8%를 차지하고 있습니다. 2) 해외 시장 현황 세계 건강기능식품 시장 규모는 2,598억 달러 (약 286조 원, 2018년 기준) 규모로 추산되며 연평균 7.64% 성장하여 3,199억 달러 (약 356조 원, 2022년)에 이를 것으로 전망됨 세계 시장에서 가장 큰 규모를 차지하는 곳은 미국으로 약 404억 달러(약 45조 원, 점유율 34.3%) 규모이며, 중국 약 163억 달러 (약 18조 원, 점유율 13.8%), 일본 약 109억 달러 (약 12조 원, 점유율 9.2%) 순임 (2015년 단일 국가 기준)현재 전 세계적으로 비만으로 인해 유발되는 고혈압, 당뇨병, 고지혈증, 심혈관계 질환 같은 대사성질환이 심각한 사회 문제로 대두되고 있습니다(전체 성인의 35% 수준). 비만의 해결은 세계적인 보건 문제 중의 하나로 인식되고 있고 의학, 약학, 식품, 서비스업 등 산업계 전반에 있어서 비만 치료의 소재 및 방법에 대한 연구 및 투자가 활발하게 진행되고 있습니다. 하지만 기존의 비만치료를 위해 개발된 합성 의약품은 그 효과에 비해 부작용이 심각하여, 종래의 약물에 의한 치료중심에서 식이 조절, 운동 등에 의한 예방중심으로 그 요구가 증대하면서 건강기능식품에 대한 기대와 가치가 부각되고 있습니다. 또한 초고령화 사회로의 진입에 따라 면역기능이 약화된 고령자를 대상으로 하는 건강·편의 기능을 고려한 새로운 개념의 고령친화 면역증강 건강기능식품의 개발이 필요합니다. 3) 경기변동의 특성 제 10차 ‘유전자원 접근 및 이익분배(ABS)에 관한 나고야 의정서’채택에 따라 건강기능식품 소재 관련 산업 피해가 우려되고 있으며 FTA, 생물자원 보호 조약에 따른 국내 건강기능성 소재 원가가 상승되는 요인으로 작용할 가능성이 있습니다. 현재 국내의 경우 건강기능성 식품 소재에 대한 원천 기술경쟁력이 미흡하고 소재의 수입의존도가 높아 원천소재 확보 및 소재 개발 기술에 대한 지속적인
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연구개발 투자가 요구되는 상황입니다. 건강에 대한 소비자들의 관심이 커지고 있고 완화 규제로 식품 및 제약사들의 건강기능성 식품 산업에 진입이 쉬워져 시장이 지속적으로 성장하고 있습니다. 대부분 수입 소재를 사용하고 있어 소재의 원가 상응이 발생할 수 있으나, 한편으로 타 산업에 비해 원료 수출비중이 높아 의정서 발효 시 국내 원료 수출 증가가 예상되어 추가 부가가치 창출이 가능할 것으로 예상됩니다. 나. 인체 모사 바이오융합칩 산업 1)국내 시장 현황 바이오칩은 다양한 생체 물질들을 유리, 실리콘, 고분자 등의 고체 위에 고밀도로 집적화한 것으로 극미량의 시료를 초고속으로 분석하여 생물학적 정보를 얻거나 생화학적 동정 및 정보처리 속도를 높이는 생체정보 감지소자입니다. 바이오칩은 사용되는 생체물질의 용도, 시스템화 정도, 고체 기질 위에 집적시키는 물질의 종류 등에 따라 DNA chip, 단백질칩, 세포칩, 뉴런칩, 생체삽입용칩, 랩온어칩(Lab on a chip) 등으로 구분됩니다. 보건의료분야에서 혈액검사, 유전자분석, 유전체/단백질 분석, 자가진단, 임상 진단시약, 질병진단 센서/킷 등의 개발에 주로 활용되고 있으며, 바이오칩의 진단 정확도/범위 등이 향상됨에 따라 적용 분야 또한 확대되고 있습니다. 바이오칩은 질병예측 및 진단, 신약개발, 뇌 연구, 유전체 연구 분야에서 차세대 전자소자 개발에까지 새로운 부가가치를 지닌 국가 기반산업의 창출 및 산업구조 재편에 큰 영향을 끼치고 있습니다. 인간장기 칩은 손바닥 크기의 실리콘 칩 위에 살아있는 특정 장기를 구성하는 세포를 배양함으로써, 해당 장기의 기능과 특성뿐만 아니라, 역학적, 생리적 세포반응을 모방하는 기술입니다. 특정 장기의 세포운동이나 물리 화학적 반응의 메커니즘을 상세하게 연구할 수 있고, 신약개발이나 독성평가에 대한 모델로서 이용될 것으로 기대 받고 있는 소재입니다. 2) 해외 시장 현황인간장기 칩 시장은 2023년 기준 총 $170.33 MN 규모의 시장이 될 것으로 예측되며, 연평균 매출액 증가율 (CAGR)은 평균 63%로 목표 장기별로 약간의 차이는 있으나 대체적으로 고르게 성장함으로써 모든 장기에 대한 성장성이 기대되고 있습니다. 2016 ~ 2023년 지역별 시장규모는 북아메리카 지역에서 가장 크게 나타났으나, 연평균 매출액 증가율은 아시아-태평양 지역에서 가장 크게 측정되었습니다. Type $31.39 MN $31.70 MN $16.62 MN $26.10 MN $27.12 MN $37.41 MN 3) 경기 변동의 특성인간장기 칩은 동물실험에 의존적이었던 신약개발과 독성평가 연구부분에서 동물실험을 대체할 수 있을 것으로 전망되며, 인간과 다른 동물이 아닌 실제 인간의 세포에서 반응을 관찰 할 수 있다는 점에서 비교우위에 있다고 평가되고 있습니다. 동물실험의 경우 92%가 인체에 효과가 없다고 밝혀져 동물실험의 한계가 지적되고 있으며, 세계 각국에서 동물보호 목소리가 커져 이를 대체하는 시험법 개발이 큰 기대를 갖고 있습니다. 이를 대체하기 위해 ‘오가노이드’로 불리는 초소형 장기를 이용한 신약 스크리닝 및 질환 메커니즘 연구가 활발히 이루어지고 있으며, 미국 FDA는 인간장기 칩이 식품, 화장품 등의 독성시험에서 실험동물을 대체할 수 있는지 테스트 중에 있습니다. 2017년에는 미국 FDA에서 인간 간세포를 배양한 ‘리버 온 칩 (Liver-on-a-chip)’이 식품 및 화장품에 대한 독성을 신뢰성 있게 테스트할 수 있는지 실험에 착수했다고 밝힌바 있습니다. 유럽 등지에서는 2013년 이후 동물실험으로 독성 및 효능 평가를 실시한 화장품 원료의 판매 및 유통을 금지하였으며, 현재 인체 피부 세포를 이용한 3D 피부 모델로 독성평가 등을 실시한 화장품 원료가 시판되고 있어, 그 활용도가 급속도로 증가할 것으로 전망됩니다. 다. 생명공학 연구용 시약 유통 산업1) 시장 현황생명공학 연구용 시약의 유통산업은 다품종 소량 구매를 하는 대학교, 병원 연구실, 정부 연구 기관 등의 전통적인 유통 구조와 최근 바이오 벤처기업의 창업 증가와
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활발한 연구 개발 업무로 지속적인 수요의 증가를 보이고 있다.또한 생명공학 연구용 시약의 대부분을 세계적인 다국적기업의 시장 점유율이 절대적인 현재의 상황에서 최근 국내 벤처 기업의 국산화 노력으로 국산의 시장 점유율을 높이고 있다.정부의 바이오 산업 육성 정책으로 매년 바이오 분야의 연구개발 예산을 증액함으로서 바이오 분야의 연구개발 시약 시장은 매년 꾸준한 성장을 이루고 있다.2) 향후 시장 전망최근 수년간 대기업을 중심으로 바이오 분야에 대한 투자가 활발하게 이루어지면서 바이오 분야의 시장은 날로 확장되고 있으며, 이 기업들은 유전자 분석을 통한 개인별 맞춤형 의료 서비스 분약, 신약 개발 분야, 진단 시약 개발 분야 등 다양한 분야에서 의미있는 성과를 보이고 있으며, 중소밴처기업의 활발한 창업은 바이오 사장의 저변을 확대하고 있다.이와 같은 국내 시장의 성장은 향후 바이오 산업의 지속적인 성장의 기반이 될 것으로 기대되며 전망이 매우 밝다고 할 것이다. 2. 주요 제품 및 서비스 가. 사업 영역1) 건강기능 식품 소재 개발 당사 보유 기술은 미생물 유래의 신규 효소를 이용한 바이오 전환 기술을 이용하여 해조 유래의 다당류를 특이적으로 분해하여 생성되는 신규 기능성 소재 “다인-나오(Dyne-NAO) 복합 조성물”을 제조하는 기술을 개발하고, 그 생리활성 기능을 밝혀 건강기능식품, 의약품 소재로 사업화를 추진하고 있습니다. 당사는“다인-나오 복합조성물”의 제조공법에 대한 지적재산권을 확보하고 있습니다(미생물 균주 및 제조공법 특허 등록 10-1632262). 제조 공법상 우뭇가사리 한천 (Agar, Galactan)의 β-1,4 결합을 절단하는 미생물 유래 효소 베타아가라아제 DagA (식품첨가물 인허가 획득, 제 2018133248 호)를 세계 최초로 발굴하여, 이 효소를 이용한 새로운 생물전환공정법으로 균질한 기능성 신소재 다인-나오을 제조하는 방법을 개발하여 대량생산 공정을 확립하였습니다(18년 농림축산식품부, 20년 해수부 신기술(NET) 인증) . 네오아가올리고당의 성과 요약> 분류 소분류 내용 효능 검증 대사질환 (비만, 당뇨, 고지혈증 등) 항비만 - 지방세포 크기 감소 - 지질 생합성 유전자 발현 옥제 - 지질 분해 유전자 발현 촉진항당뇨 - 인슐린 저항선 개선(PPARγ), 혈당조절 고지혈증 - 혈중 이상지질 흡수 조절(LDLR 발현, PCSK9) - 지질수용체 유전자 발현 촉진 간보호 - 간지방 침착 억제 - 알콜성 지방간 촉진 유전자 발현 억제 - 간독성, 간섬유화(급성, 만성) 개선 에너지 대사 조절 - 소포체 스트레스 개선(세포사멸 억제) - 미토콘드리아 손상 해소(에너지 대사 활성화) - 항산화(항노화) 장내미생물 균총의 균형 조절 체중 증가 억제와 대사질환 개선 면역기능 (항암, 감염, 면역과민, 패혈증 등) 암세포 증식억제(in vivo) 세균감염 치료 효과(in vivo) 패혈증 예방 및 개선(in vitro, in vivo) 류마티스 관절염 / 아토피 개선 및 치료 항노로바이러스 효과 논문 (국제학술지) 대사질환 면역조절 안전성 보유특허 네오아가로올리고당을 포함하는 골다공증 예방, 개선 또는 치료용 조성물 (10-1923062)스트렙토마이세스 시리칼라 돌연변이 균주, 이를 이용한 베타-아가레이즈 생산방법 및 이를 이용한 네오아가로올리고당 제조방법(10-1919962,JP6923759, 11,466 248) DagA 효소 반응으로 조제한 항비만 및 항당뇨 효능을 갖는 한천 유래 네오아가로올리고당 복합 조성물(10-1675359, JP1675359, ZL201380059074.6) 네오아가로올리고당을 유효성분으로 포함하는 패혈증 또는 패혈증성 쇼크의 예방 또는 치료용 조성물(10-1675359, 10,548,916, ZL201580075360.0) 네오아가로올리고당을 포함하는 골다공증 예방, 개선 또는 치료용조성물(10-1923062, JP6815525, 10,933,086) 인증사항 베타아가라아제(β-agarase) 식약처 식품첨가물 인허가(제 2018133248호) 획득
다인바이오 — 사업보고서 (2022.12)

(2018년 11월) 농림축산식품부 신기술(NET) 인증(32-065) 획득(2018년 12월) - 미생물 유래 신규 한천분해효소를 이용한 기능성 바이오식의약 신소재 네오아가로올리고당 제조 기술 해양수산부 신기술(NET) 인증(2020-02) 획득 - 방선균주 이용 우뭇가사리로부터 네오아가로올리고당의 효소적 제조기술 (2020년 9월) 과학기술정보통신부 우수기업연구소 인증 획득 (2020.12.21.) 2) 인체 모사 바이오융합칩3-D HuChip은 인체 세포를 명함 1/2 크기의 실리콘 칩에서 3차원의 공간과 물리적 환경 (혈류 흐름)을 통해 인체와 유사한 기능을 발휘 할 수 있도록 배양하는 도구로 인간장기 칩 (Organ-on-a-chip)입니다. 동물실험을 대체하여 인체 세포를 이용한 신약 및 화장품의 독성 평가 및 효능 평가가 가능하도록 장기 내 유기물과 무기물의 이동이 가능하도록 하는 시스템을 연구 개발하여 2개(Dyne Intestinal-Liver System, Dyne Skin System) 새로운 제품으로 판매하고 있습니다. 당사의 제품은 인체 유래 세포를 배양하는 기존 방식(세포배양 dish, 배지와 세포 사이에 공간을 띄어 놓은 trans-well)으로는 조직 분화가 어렵다는 단점을 보완하고 3차원 인체 환경을 최대한 모사하기 위해 유체의 흐름(혈류 동작)을 표현할 수 있는 미세구조(Channel)와 좁은 구경에서 위로 쌓여서 자랄 수 있는 공간(chamber)구성으로 이루어진 제품입니다. 나노/바이오 융합칩은 다소 생소한 분야이지만, 피부 모델의 경우 동물 실험 금지법 발의 후 그 필요성이 대두 되어 급격히 그 수요량이 늘어날 전망이며, 다수의 연구소에서 문의가 들어오고 있으며, 주 고객층이 대학이나 병원의 연구소로서 약물이나 기능성 원료의 효능 평가에 사용하는 것이 목적입니다. 주 고객층의 특징을 이용하여 on-line 마케팅으로 연구자들이 자주 사용하는 site (Bric) 혹은 당사 homepage에 효능 평가 자료 및 기본 사용법을 통한 칩 자체에 대한 노출 빈도를 높여 존재를 알리려 합니다. 나노, 바이오 융합칩은 현재 정립된 세포 공배양 이외에 다양한 세포를 위한 칩의 구조 변경이 가능하므로, 연계 연구를 통해 필요한 세포의 3차원 배양 방법을 정립하여 꾸준히 line up을 할 계획이며, 각 세포별 효능 평가 방법을 정립하여 세포 배양을 못하더라도 물질의 효능을 확인하고자 하는 연구진들이 널리 이용할 수 있도록 용역 서비스 시스템을 구축하여 칩을 활용할 수 있도록 할 계획입니다. 나. 신소재 개발 제품에 대한 신규 비즈니스 모델 수립1) 개별인정형 건강기능식품 원료 사업화 Dyne-NAO의 대사질환 개선(지질 대사 기전, 혈중 지질 흡수 증진 기전, 간 지방 침착 저해) 평가가 진행 및 완료되어 건강기능식품 원료 인증 추진 중입니다. 국내 건강기능식품의 기능성 원료로서 고령자 등 섭취가 용이하고 기호도가 높은 신제형 개발(소프트 겔, 소프트 파우치,바(Bar) 등) 및 완제품으로 시장 확대 예정입니다(전라북도생물산업진흥원과 협업).현재는 혈중 콜레스테롤, 체지방(비만) 감소, 면역기능 증강에 도움을 주는 건강기능식품원료 개별인정을 위한 인체적용시험을 추진중에 있습니다. 또한 완도산 갈조류 가공부산물인 미역귀를 약산 추출공정을 통해 유효성분인 단당류 복합물의 친환경 대량생산 제조 공정 고도화 및 체지방 감소 건강기능식품 원료로 개발 중입니다. 미역귀의 잘 알려진 유효성분은 고분자 복합 다당류인 fucoidan이 잘 알려져 있는데, 이는 100kDa 이상의 고분자로 체내 흡수가 느려 인체에서의 유의성이 나타나기 어렵습니다. 이러한 한계점을 극복하고자 1kDa 이하 저분자를 97% 수준으로 만들어 인체 흡수도를 올려 섭취량을 줄임과 동시에 복용이 간편하고, 부작용이 없는 건강기능식품을 개발하고자 합니다. 2) 생산성과 제조 원가를 절감할 수 있는 양산 체제 구축 안정적인 원자재 표준화 및 원료 확보를 위하여 원재료인 제주우뭇가사리를 제주 자연드림과 대량공급 계약 체결 예정입니다.