chaannwooff/Dartdoc huggingface dataset:
퍼스트파이브지제칠십차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2023.12)

손해를 모두 배상하여야 한다. 자산관리자의 임직원 또는 대리인 기타 사용인의 고의 또는 과실로 인하여 위탁자 또는 제3자에게 손해를 가한 때에도 같다.(3) 자산관리자가 이 계약에 따른 업무와 관련하여 이동통신가입자의 개인정보 및 신용정보를 처리하는 과정에서 관련법령을 위반하여 위탁자가 제3자에게 손해배상책임을 부담하게 되는 경우, 자산관리자는 이로 인하여 위탁자가 입은 손해를 배상한다.(4) 제1항 내지 제3항에 의한 손해배상은 청구를 받은 날로부터 14영업일 이내에 지급하여야 하며, 이를 이행하지 아니하는 경우 14영업일이 경과한 날로부터 완제할 때까지의 기간에 대하여 그 미지급금액에 대해 업무수탁자가 당해 기간동안 적용하는 은행계정 기업일반자금대출 연체이자율로 계산한 지연배상금을 가산하기로 한다.(5) 이 조항에 따른 자산관리자의 손해배상의무는 제13조에 따른 위탁자의 권리에 영향을 미치지 아니한다. 자산관리위탁계약에서 정한 사유가 발생하는 경우 (주)국민은행이 예비 대체자산관리자가 되며, 예비 대체자산관리자는 자산관리위탁계약이 해지되는 경우 대체자산관리자가 되도록 함으로써 유사시에도 자산유동화가 원활하게 진행되도록 함으로써 유동화사채 투자자의 권익이 안전하게 보호될 수 있도록 하고 있습니다.자산관리위탁계약 제13조 제1항에 따라 자산관리위탁계약이 해제 또는 해지된 때로부터 업무수탁자가 정하는 기간 동안 자산관리자는 대체자산관리자에게 전산자료를 제공하는 등 지원, 협력하여야 함. (이 때 업무수탁자는 자산관리업무의 연속성에 지장이 없는 범위에서 제3자를 예비 대체자산관리자 또는 대체자산관리자로 선임할 수 있음)
퍼스트파이브지제칠십차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2023.12)

IV. 기타 투자자보호를 위하여 필요한 사항 - 1. 신용보완에 관한 사항'을 참조하시기 바랍니다. 2. 유동화자산에 관한 사항 1) 유동화자산의 현황 가. 개 요 (유동화자산 총괄표, 통계분석표, 분포현황 등 포함) (단위 : 원, 건) 유동화자산 대상 채권수 대상 채무자수 잔여원금 평가금액 양도금액 단말기할부대금채권 - 2022년 02월 22일부터 2023년 07월 31일까지 발생된 단말기할부대금채권이며, 전액채권원금만을 유동화 대상자산으로 하기 때문에 채무자의 조기상환에 따른 할부이자손실이 발생되지 않음.- 2022년 02월 22일부터 2023년 07월 31일까지 발생된 단말기할부대금채권 중 (주)케이티의 자산유동화계획에 따라 유동화 전문회사에 양도되는 유동화대상자산의 유형별 현황은 다음과 같습니다. 2) 유동화자산의 변동내역 및 분석내용 ※ 유동화자산의 변동내역 (단위 : 원) 구 분 당 기 금 액 기초 금액 당기 증가 당기 회수 당기 금액 ※ 유동화계획 원금상환스케줄 및 실제원금회수실적 (단위 : 원) 유동화계획시 원금상환스케쥴 실제원금회수실적 기간 금액 금액 차이금액 합 계 주) 상기 금액은 원금 기준입니다. 3) 유동화자산과 관련된 기타 필요한 사항 - 해당사항 없음. 3. 유동화증권에 관한 사항 1) 유동화증권의 현황 【사채】 종류 선/중/후순위 회차 해외발행 통화단위 발행금액 발행일 만기일 이자율(%) 이자지급방법 발행방법 상환여부 비고 사유 금액 사채 선순위 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2023년 09월 27일 1개월후급 공모 만기 상환 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2023년 10월 31일 1개월후급 공모 만기 상환 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2023년 11월 30일 1개월후급 공모 만기 상환 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2023년 12월 29일 1개월후급 공모 만기 상환 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2024년 01월 31일 1개월후급 공모 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2024년 02월 29일 1개월후급 공모 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2024년 03월 29일 1개월후급 공모 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2024년 04월 30일 1개월후급 공모 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2024년 05월 31일 1개월후급 공모 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2024년 06월 28일 1개월후급 공모 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2024년 07월 31일 1개월후급 공모 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2024년 08월 30일 1개월후급 공모 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2024년 09월 30일 1개월후급 공모 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2024년 10월 31일 1개월후급 공모 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2024년 11월 29일 1개월후급 공모 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2024년 12월 31일 1개월후급 공모 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2025년 01월 31일 1개월후급 공모 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2025년 02월 28일 1개월후급 공모 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2025년 03월 31일 1개월후급 공모 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2025년 04월 30일 1개월후급 공모 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2025년 05월 30일 1개월후급 공모 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2025년 06월 30일 1개월후급 공모 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2025년 07월 31일 1개월후급 공모 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2025년 08월 29일 1개월후급 공모 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2025년 09월 30일 1개월후급 공모 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2025년 11월 28일 1개월후급 공모 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2026년 01월 30일 1개월후급 공모 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2026년 03월 31일 1개월후급 공모 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2026년 06월 30일 1개월후급 공모 Ｘ
퍼스트파이브지제칠십차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2023.12)

1억원 2023년 08월 31일 2026년 09월 30일 1개월후급 공모 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2026년 12월 31일 1개월후급 공모 Ｘ 1억원 2023년 08월 31일 2028년 03월 31일 1개월후급 공모 선순위 소계 합 계 주1) 유동화사채의 이자율에 관한 사항유동화사채의 발행금리는 기준금리(*)에 적정 Spread를 가산하여 결정함.(*) 기준금리는 유동화사채 발행일 전 영업일의 한국금융투자협회 홈페이지의 "채권 시가평가 기준 수익률(매트릭스)" 상 수익률 중 민간채권평가회사 4사 (한국자산평가(주), KIS자산평가(주), 나이스피앤아이(주), (주)에프앤자산평가)의 평균 수익률 중 각 유동화사채와 동일 만기의 공모 AAA 등급 무보증 회사채의 수익률임(단, 제1-1회 내지 제1-3회 선순위 유동화사채의 기준금리는 3개월 만기의 공모 AAA 등급 무보증 회사채의 민평 평균 수익률을 적용하며, 기준금리가 고시되지 않는 경우에는 보간법을 적용하여 산정한 수익률로 하되, 소수점 넷째자리에서 절사함)주2) 유동화사채의 이자지급에 관한 사항각 유동화사채의 이자는 유동화사채 발행일로부터 기산하여 각 유동화사채의 원금상환기일(조기상환권 행사에 의한 조기상환일 포함) 전일까지 계산하며, 매 1개월 단위로 후급함. 매 1개월분의 이자계산은 각 선순위 유동화사채의 이자지급기일 현재 각 선순위 유동화사채의 원금잔액에 해당 이율을 12로 나눈 비율을 곱하는 방식을 적용(원미만 절사)하되, 다만, 이자지급기일이 은행의 영업일이 아닌 경우에는 그 다음 영업일에 이자를 지급하고 이자지급기일 이후의 이자는 지급하지 아니함. 마지막 이자의 경우 마지막 이자지급일이 직전 이자지급일로부터 1개월 미만인 경우에는 1년을 365일로 하여 일할계산하여 지급하며 그 마지막 이자지급일이 은행영업일이 아닌 경우, 그 다음 영업일에 이자를 지급하되 마지막 이자지급일 이후의 이자를 365일로 일할계산(경과이자)하여 지급한다. 또한 마지막 이자지급일이 직전 이자지급일로부터 1개월이지만 은행 영업일이 아닌 경우, 그 다음 영업일에 이자를 지급하되 월할계산이자(1개월분)과 마지막 이자지급일 이후의 이자를 365일로 일할계산(경과이자)하여 지급함.주3) 제1-32회 무보증 유동화사채에 대해서는 업무위탁계약 제6조 제2항 제1호 내지 제12호(지급기일이 도래하지 않았으나 청산일까지 지급 필요자금 포함)를 모두 지급하고도 최종적으로 자산관리계좌에 남는 금원(이하, "추가이자의 재원")이 있는 경우 제1-32회 사채의 만기일에 "추가이자의 재원" 상당액을 제1-32회 사채권자에게 원리금과 함께 발행일로부터 만기일까지의 경과일수에 대해 연 20% 한도 내에서 추가이자로 지급하기로 하며, "추가이자의 재원"이 없는 경우에는 추가이자를 지급하지 않는다.주4) 유동화사채의 만기 및 Option에 관한 사항제1-31회 유동화사채의 경우, 제1-30회 유동화사채가 전액 상환된 이후, 발행일로부터 37개월이 되는 달 및 그 이후의 매월 유동화사채 발행일에 해당하는 날(해당 월에 유동화사채 발행일에 해당하는 날이 존재하지 않는 경우에는 해당 월의 마지막 날을 말하고, 이하 본항에서 "제1-31회 무보증 유동화사채 조기상환가능일"이라 한다. 이 날이 영업일이 아닌 경우 익영업일을 말한다)에 행사할 수 있는 조기상환권(Call Option)이 부여되어 있음.※ 단, 제1-31회 유동화사채 기상환가능일로부터 17일 전일(이 날이 영업일이 아닌 경우에는 직전 영업일을 말한다) 현재 자산관리계좌의 잔액이 제1-31회 무보증 유동화사채 조기상환가능일에 지급되어야 할 제6조 제2항 제1호 내지 제11호 항목의 지급액 합계액(제1-31회 무보증 유동화사채 조기상환가능일이 지급일이 아닌 경우에는 직전 지급일에 제6조 제2항 본문 단서에 따라 공제된 금액을 포함한다)을 초과하는 경우 해당 초과금액을 한도로 하여 제1-31회 무보증 유동화사채의 전부 또는 금 일억(100,000,000)원 이상 일억(100,000,000)원 단위로 제1-31회 무보증 유동화사채의 일부에 대하여
퍼스트파이브지제칠십차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2023.12)

조기상환권을 행사하여 제1-31회 무보증 유동화사채를 조기상환할 수 있다. 본항에 따른 조기상환권의 행사는 1회에 한하여 가능함.제1-32회 유동화사채의 경우, 제1-31회 유동화사채가 전액 상환된 이후, 제1-1회 무보증 유동화사채 내지 제1-31회 무보증 유동화사채의 원리금 상환이 모두 완료되는 달 및 그 이후의 매월 유동화사채 발행일에 해당하는 날(해당 월에 유동화사채 발행일에 해당하는 날이 존재하지 않는 경우에는 해당 월의 마지막 날을 말하고, 이하 본항에서 "제1-32회 무보증유동화사채 조기상환가능일"이라 한다. 이 날이 영업일이 아닌 경우 익영업일을 말한다)에 행사할 수 있는 조기상환권(Call Option)이 부여되어 있음.※ 단, 제1-32회 유동화사채 조기상환가능일로부터 17일 전 일(이 날이 영업일이 아닌 경우에는 직전 영업일을 말한다) 현재 자산관리계좌의 잔액이 제1-32회 무보증 유동화사채 조기상환가능일에 지급되어야 할 제6조 제2항 제1호 내지 제11호 항목의 지급액 합계액(제1-32회 무보증 유동화사채 조기상환가능일이 지급일이 아닌 경우에는 직전 지급일에 제6조 제2항 본문 단서에 따라 공제된 금액을 포함한다)을 초과하는 경우 해당 초과금액을 한도로 하여 제1-32회 무보증 유동화사채의 1억원을 제한 전부 또는 금 일억(100,000,000)원 이상 일억(100,000,000)원 단위로 제1-32회 무보증 유동화사채의 일부에 대하여 조기상환권을 행사하여 제1-32회 무보증 유동화사채를 조기상환할 수 있다. 본항에 따른 조기상환권의 행사는 1회에 한하여 가능함. 2) 유동화증권의 향후 상환계획 및 방법 가. 상환계획 1) 제1-1회 ~ 제1-32회 무보증 유동화사채(공모, AAA등급, 1개월 후급)가) 제1-1회 내지 제1-32회 무보증 유동화사채의 원금은 각 상환예정일(유동화사채의 만기일)에 상환할 계획입니다.나) 유동화사채 이자는 사채 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 발생하며 매 1개월분의 이자를 후급합니다.(단, 이자지급일이 은행 영업일이 아닌 경우에는 이자지급일을 다음 영업일로 하고, 이자지급기일 이후 이자는 계산하지 아니함) 2) 제1-31회 무보증 유동화사채 (공모, AAA등급, 1개월 후급, Call Option)가) 제1-31회 무보증 유동화사채의 원금은 만기일에 상환할 예정이지만, 발행회사로부터 조기상환권(Call Option)이 행사될 경우에는 유동화자산으로부터 발생하는 현금유입액으로 만기일에 앞서 상환될 수 있으며, 해당 경우 이자는 해당 유동화사채 분기 초일부터 기산하여 조기상환일 전일까지 일할계산하여 지급합니다. (단, 이자지급일이 은행 영업일이 아닌 경우에는 이자지급일을 다음 영업일로 하고, 이자지급기일 이후 이자는 계산하지 아니함) ※ 제1-31회 무보증 유동화사채의 Call Option에 관한 사항1) 행사가능기간제1-30회 유동화사채가 전액 상환된 이후, 발행일로부터 37개월이 되는 달 및 그 이후의 매월 유동화사채 발행일에 해당하는 날(해당 월에 유동화사채 발행일에 해당하는 날이 존재하지 않는 경우에는 해당 월의 마지막 날을 말하고, 이하 본항에서 "제1-31회 무보증 유동화사채 조기상환가능일"이라 한다. 이 날이 영업일이 아닌 경우 익영업일을 말한다)에 행사할 수 있는 조기상환권(Call Option)이 부여되어 있음2) 행사조건제1-31회 유동화사채 기상환가능일로부터 17일 전일(이 날이 영업일이 아닌 경우에는 직전 영업일을 말한다) 현재 자산관리계좌의 잔액이 제1-31회 무보증 유동화사채 조기상환가능일에 지급되어야 할 제6조 제2항 제1호 내지 제11호 항목의 지급액 합계액(제1-31회 무보증 유동화사채 조기상환가능일이 지급일이 아닌 경우에는 직전 지급일에 제6조 제2항 본문 단서에 따라 공제된 금액을 포함한다)을 초과하는 경우 해당 초과금액을 한도로 하여 제1-31회 무보증 유동화사채의 전부 또는 금 일억(100,000,000)원 이상 일억(100,000,000)원 단위로 제1-31회 무보증 유동화사채의 일부에 대하여 조기상환권을 행사하여
퍼스트파이브지제칠십차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2023.12)

제1-31회 무보증 유동화사채를 조기상환할 수 있다. 본항에 따른 조기상환권의 행사는 1회에 한하여 가능함. 3) 제1-32회 무보증 유동화사채 (공모, AAA등급, 1개월 후급, Call Option, 추가이자)가) 제1-32회 무보증 유동화사채의 원금은 만기일에 상환할 예정이지만, 발행회사로부터 조기상환권(Call Option)이 행사될 경우에는 유동화자산으로부터 발생하는 현금유입액으로 만기일에 앞서 상환될 수 있으며, 해당 경우 이자는 해당 유동화사채 분기 초일부터 기산하여 조기상환일 전일까지 일할계산하여 지급합니다. (단, 이자지급일이 은행 영업일이 아닌 경우에는 이자지급일을 다음 영업일로 하고, 이자지급기일 이후 이자는 계산하지 아니함) ※ 제1-32회 무보증 유동화사채의 Call Option에 관한 사항1) 행사가능기간제1-31회 유동화사채가 전액 상환된 이후, 제1-1회 무보증 유동화사채 내지 제1-31회 무보증 유동화사채의 원리금 상환이 모두 완료되는 달 및 그 이후의 매월 유동화사채 발행일에 해당하는 날(해당 월에 유동화사채 발행일에 해당하는 날이 존재하지 않는 경우에는 해당 월의 마지막 날을 말하고, 이하 본항에서 "제1-32회 무보증유동화사채 조기상환가능일"이라 한다. 이 날이 영업일이 아닌 경우 익영업일을 말한다)에 행사할 수 있는 조기상환권(Call Option)이 부여되어 있음2) 행사조건제1-32회 유동화사채 조기상환가능일로부터 17일 전 일(이 날이 영업일이 아닌 경우에는 직전 영업일을 말한다) 현재 자산관리계좌의 잔액이 제1-32회 무보증 유동화사채 조기상환가능일에 지급되어야 할 제6조 제2항 제1호 내지 제11호 항목의 지급액 합계액(제1-32회 무보증 유동화사채 조기상환가능일이 지급일이 아닌 경우에는 직전 지급일에 제6조 제2항 본문 단서에 따라 공제된 금액을 포함한다)을 초과하는 경우 해당 초과금액을 한도로 하여 제1-32회 무보증 유동화사채의 1억원을 제한 전부 또는 금 일억(100,000,000)원 이상 일억(100,000,000)원 단위로 제1-32회 무보증 유동화사채의 일부에 대하여 조기상환권을 행사하여 제1-32회 무보증 유동화사채를 조기상환할 수 있다. 본항에 따른 조기상환권의 행사는 1회에 한하여 가능함. 나) 제1-32회 무보증 유동화사채에 대해서는 업무위탁계약 제6조 제2항 제1호 내지 제12호(지급기일이 도래하지 않았으나 청산일까지 지급 필요자금 포함)를 모두 지급하고도 최종적으로 자산관리계좌에 남는 금원(이하, "추가이자의 재원")이 있는 경우 제1-32회 사채의 만기일에 "추가이자의 재원" 상당액을 제1-32회 사채권자에게 원리금과 함께 발행일로부터 만기일까지의 경과일수에 대해 연 20% 한도내에서 추가이자로 지급하기로 하며, "추가이자의 재원"이 없는 경우에는 추가이자를 지급하지 않습니다. ▶ 업무위탁계약서 제 15 조 (기타 업무) (1) 업무수탁자는 자산관리계좌에 관한 예금증서, 보호예수증서 및 거래인감을 보관한다.(2) 위탁자는 자산유동화법 시행령 제4조 제3항에 따라 업무수탁자를 유동화자산 양도계약서, 자산관리위탁계약서, 업무위탁계약서, 신용공여약정서 기타 자산관리위탁계약 제7조 제1항에 의하여 자산관리자가 보관 및 관리하는 서류를 제외한 각종 서류를 보관 및 관리할 관리책임자로 지정한다. 업무수탁자는 금융위원회 또는 유동화사채 소지인의 요구가 있는 때에는 위 각 서류를 열람하게 하여야 한다.(3) 업무수탁자는 유동화사채의 투자자들의 권익 및 위탁자의 이익을 보호하기 위하여 자산관리위탁계약에 따른 자산관리자에 대한 각종 통지, 요청 및 시정요구, 손해배상의 청구, 각종 협의 및 승낙, 동의, 유동화자산 양도계약에 따른 각종 승낙 및 동의, 자산관리자의 자산관리현황 파악, 각종 협의 및 승낙, 동의 등과 관련하여 필요한 위탁자의 권한을 행사하며, 자산관리자에게 자산관리위탁계약 제13조 제1항 각 호에 정한 사유가 발생한 경우 위탁자를 대리하여 자산관리위탁계약을 해제 또는 해지한다.(4) 업무수탁자는 위탁자가 발행한 유동화사채와 관련하여 그 소지인
퍼스트파이브지제칠십차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2023.12)

기타 발행과 관련된 계약의 당사자로부터 어떠한 통지를 받은 경우 이를 위탁자에게 즉시 전달한다.(5) 업무수탁자는 위탁자를 대리하여 자산유동화 계획 및 유동화사채의 조건에서 정한 바에 따라 유동화사채의 상환 등에 관한 업무를 수행하며, 유동화사채 상환기일 및 이자지급기일(조기상환권이나 조기상환청구권이 행사된 경우를 포함한다)에 그 지급을 대행한다.(6) 업무수탁자는 자산관리자의 요청에 의하여 자산유동화계획에 명시되어 있는 내용과 (i) 제1-31회 무보증 유동화사채의 조건에 따라 만기일 이전에 유동화사채 발행일로부터 37개월이 되는 달 및 그 이후의 매월 유동화사채 발행일에 해당하는 날(해당 월에 유동화사채 발행일에 해당하는 날이 존재하지 않는 경우에는 해당 월의 마지막 날을 말하고, 이하 본항에서 “제1-31회 무보증 유동화사채 조기상환가능일”이라 한다. 이 날이 영업일이 아닌 경우 익영업일을 말한다)에 제1-30회 무보증 유동화사채의 원리금이 전액 상환 완료되었을 것을 전제조건으로 제1-31회 무보증 유동화사채 조기상환가능일로부터 17일 전일(이 날이 영업일이 아닌 경우에는 직전 영업일을 말한다) 현재 자산관리계좌의 잔액이 제1-31회 무보증 유동화사채 조기상환가능일에 지급되어야 할 제6조 제2항 제1호 내지 제11호 항목의 지급액 합계액(제1-31회 무보증 유동화사채 조기상환가능일이 지급일이 아닌 경우에는 직전 지급일에 제6조 제2항 본문 단서에 따라 공제된 금액을 포함한다)을 초과하는 경우 해당 초과금액을 한도로 하여 제1-31회 무보증 유동화사채의 전부 또는 금 일억(100,000,000)원 이상 일억(100,000,000)원 단위로 제1-31회 무보증 유동화사채의 일부에 대하여 조기상환권을 행사하여 제1-31회 무보증 유동화사채를 조기상환할 수 있으며, (ii) 제1-32회 무보증 유동화사채의 조건에 따라 만기일 이전에 제1-1회 무보증 유동화사채 내지 제1-31회 무보증 유동화사채의 원리금 상환이 모두 완료되는 달 및 그 이후의 매월 유동화사채 발행일에 해당하는 날(해당 월에 유동화사채 발행일에 해당하는 날이 존재하지 않는 경우에는 해당 월의 마지막 날을 말하고, 이하 본항에서 “제1-32회 무보증 유동화사채 조기상환가능일”이라 한다. 이 날이 영업일이 아닌 경우 익영업일을 말한다)에 제1-31회 무보증 유동화사채의 원리금이 전액 상환 완료되었을 것을 전제조건으로 제1-32회 무보증 유동화사채 조기상환가능일로부터 17일 전일(이 날이 영업일이 아닌 경우에는 직전 영업일을 말한다) 현재 자산관리계좌의 잔액이 제1-32회 무보증 유동화사채 조기상환가능일에 지급되어야 할 제6조 제2항 제1호 내지 제11호 항목의 지급액 합계액(제1-32회 무보증 유동화사채 조기상환가능일이 지급일이 아닌 경우에는 직전 지급일에 제6조 제2항 본문 단서에 따라 공제된 금액을 포함한다)을 초과하는 경우 해당 초과금액을 한도로 하여 제1-32회 무보증 유동화사채의 전부 또는 금 일억(100,000,000)원 이상 일억(100,000,000)원 단위로 제1-32회 무보증 유동화사채의 일부에 대하여 조기상환권을 행사하여 제1-32회 무보증 유동화사채를 조기상환할 수 있다. 본항에 따른 조기상환권의 행사는 1회에 한하여 가능하다.(7) 업무수탁자는 자산관리자의 요청에 의하여 유동화사채에 관하여 조기상환권을 행사하는 경우 해당 조기상환 효력발생일의 15일 전까지 조기상환권의 행사 여부를 결정하여 한국예탁결제원에 통지하는 등 조기상환권 행사를 위하여 필요한 조치를 취하여야 한다.(8) 업무수탁자는 자산관리위탁계약 제12조에 의하여 자산관리자의 손해배상사유가 발생한 때에는 위탁자를 대리하여 자산관리자에게 손해배상을 청구하여야 한다.(9) 업무수탁자는 유동화사채의 조건에서 정한 유동화사채의 기한의 이익 상실사유가 발생한 경우에는 유동화사채의 상환에 필요한 재원을 마련하기 위하여 현존하는 유동화자산의 처분을 자산관리자에게 지시할 수 있다.(10) 제9항에 따라 업무수탁자가 현존하는 유동화자산의 전부 또는 일부의 처분을 자산관리자에게 지시할
퍼스트파이브지제칠십차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2023.12)

경우에는 양도인이 유동화자산 양도계약 제15조에 따라 우선매수권을 행사할 의사가 있는지 여부를 먼저 확인하고, 양도인이 우선매수권을 행사할 의사가 없음을 확인한 경우에는 제3자에게 처분하도록 지시하여야 한다. 이 경우 처분가격은 해당 유동화자산의 원금, 연체의 정도 등을 고려하여 적정하게 계산된 가격으로 하되, 필요한 경우 업무수탁자는 자산관리자와 협의하여 선정한 회계법인으로 하여금 평가하게 할 수 있다. 3) 자금의 차입ㆍ운용에 대한 계획 및 실적 가. 자금의 차입에 대한 계획 및 실적 (1) 자금의 차입 계획 본 건 유동화에서는 일시적인 자금 부족에 대비하여 (주)국민은행이 신용공여약정에 따른 신용공여대출을 보장하고 있어 별도의 자금차입계획은 없습니다.(2) 자금의 차입 실적 - 해당사항 없음. 나. 자금의 운용에 대한 계획 및 실적 (1) 자금의 운용 계획 업무수탁자는 자산관리계좌에 여유자금이 있는 경우 업무위탁계약서 제7조에 규정된 방법으로 운용할 수 있습니다. 이 경우 만기 및 환금성을 고려하여 적절하게 분산투자하는 등 유동화사채권자의 권익이 최대한 보호되도록 신의성실의 원칙에 따라 공정하게 운용하여야 합니다. [여유자금의 운용 계획 현황표] 구 분 내 용 운용가능자산 1. 유효신용등급 AAA인 금융기관 및 우체국이 취급하는 예금, MMDA, 부금 또는 적금(양도성예금증서의 매입을 포함한다), 환매조건부채권(RP) 또는 위 각 기관이 발행하거나 지급보증한 채권 및 유효신용등급 AAA인 금융기관에 대한 콜론(call loan)2. 국채 및 유효신용등급 AAA인 지방채3. 공공기관의 운영에 관한 법률에 의한 공공기관이 발행하는 국내 유효신용등급 AAA인 채권4. 유효신용등급 AAA인 회사채5. 유효신용등급 AAA인 금융기관이 발행한 기업어음증권 또는 전자단기사채6. 유효신용등급 AAA 이상인 금융기관이 운용하는 특정금전신탁 중 신탁재산의 운용방법이 제1호 내지 제5호에 규정된 각 운용방법 및/또는 유효신용등급 AAA인 은행에 대한 대출(업무수탁자에 대한 은행계정대출을 포함한다)에 한정되어 있는 것. 다만, 특정금전신탁의 경우 제1호 내지 제5호의 각 운용방법에 대하여도 제2항 내지 제5항을 적용한다. 운용방법 (1) 업무수탁자는 자산관리계좌의 잔액이 있는 경우 이를 다음 각 호의 1에 해당하는 방법으로 운용할 수 있다. 이 경우 만기 및 환금성을 고려하여 적절하게 분산투자하는 등 유동화사채권자의 권익이 최대한 보호되도록 신의성실의 원칙에 따라 공정하게 운용하여야 한다.1. 유효신용등급 AAA인 금융기관 및 우체국이 취급하는 예금, MMDA, 부금 또는 적금(양도성예금증서의 매입을 포함한다), 환매조건부채권(RP) 또는 위 각 기관이 발행하거나 지급보증한 채권 및 유효신용등급 AAA인 금융기관에 대한 콜론(call loan)2. 국채 및 유효신용등급 AAA인 지방채3. 공공기관의 운영에 관한 법률에 의한 공공기관이 발행하는 국내 유효신용등급 AAA인 채권4. 유효신용등급 AAA인 회사채5. 유효신용등급 AAA인 금융기관이 발행한 기업어음증권 또는 전자단기사채6. 유효신용등급 AAA 이상인 금융기관이 운용하는 특정금전신탁 중 신탁재산의 운용방법이 제1호 내지 제5호에 규정된 각 운용방법 및/또는 유효신용등급 AAA인 은행에 대한 대출(업무수탁자에 대한 은행계정대출을 포함한다)에 한정되어 있는 것. 다만, 특정금전신탁의 경우 제1호 내지 제5호의 각 운용방법에 대하여도 제2항 내지 제5항을 적용한다.(2) 제1항 각 호의 운용대상(이하 “적격 운용대상”이라 한다)은 그 만기가 각 유동화사채 만기 이전에 도래하는 것이어야 하며, 업무수탁자는 제6조 제2항의 지급에 필요한 자금이 해당 지급일의 직전 영업일까지 확보될 수 있도록 적격 운용대상의 만기를 정하여야 한다. 만일 업무수탁자가 여유자금의 운용 중에 적격 운용대상이 적격을 상실한 것을 알게 된 때에는 그 때로부터 15일 이내에 다른 적격 운용대상을 선정하여 운용하여야 한다.(3) 업무수탁자는 다음 각 호의 비율을 초과하여 여유자금을 동일 상품에 운용하여서는
퍼스트파이브지제칠십차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2023.12)

아니된다.1. 제1항 제1호 및 제2호의 경우: 여유자금과 운용가액(적격 운용대상의 취득가액을 의미하며 이하 같다) 합계액의 100%2. 제1항 제3호의 경우: 여유자금과 운용가액 합계액의 80%3. 제1항 제4호 및 제5호의 경우: 적격 운용대상의 만기가 1월 미만인 때에는 여유자금과 운용가액 합계액의 100%, 1월 이상인 때에는 여유자금과 운용가액 합계액의 30%4. 제1항 제6호의 경우: 특정금전신탁을 통한 제1항 제1호 내지 제5호의 각 운용가액과 특정금전신탁을 통하지 아니한 제1항 제1호 내지 제5호의 각 운용가액을 합산하여 제1호 내지 제3호의 각 한도를 적용한다.(4) 업무수탁자는 적격 운용대상을 임의로 중도 해지하거나 처분 또는 매각하여서는 아니된다. 다만, 업무수탁자는 제6조 제2항의 지급에 필요한 자금이 해당 지급일의 직전 영업일까지 확보되지 않거나 확보되지 않을 가능성이 있을 때에는 적격 운용대상을 중도 해지하거나 매각하여야 한다.(5) 업무수탁자는 적격 운용대상의 원리금, 매각대금 등을 지급받은 경우 이를 자산관리계좌에 즉시 입금하여야 한다.(6) 본조에 의한 여유자금의 운용은 업무수탁자가 위탁자를 대리하여 위탁자의 명의로 수행한다. 업무수탁자는 여유자금의 운용에 관한 장부를 작성ㆍ보관한다.(7) 업무수탁자는 여유자금 운용의 주목적이 위탁자 및 유동화사채 소지인을 포함한 이해관계인의 이익을 극대화하기 위한 것이 아니라 향후 자금의 지출에 대비하여 유동성을 확보하고 우발적인 상황에 대비하기 위한 것임을 이해하고 본조에 따라 여유자금을 운용하여야 하며, 여유자금의 운용은 적극적이고 빈번한 적격 운용대상의 매매를 수반하여서는 아니된다.
퍼스트파이브지제칠십차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2023.12)

IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 구분 참여기관 부서 담당자/연락처 주요업무 목적 자산관리자 (주)케이티 재무실자금IR담당자금1팀 김송이 과장(02-3495-3563) 유동화자산관리 유동화자산의 보전, 회수, 관리업무, 유동화자산 및 관련서류의구분보관, 관리업무 및 유동화자산에 수반되는 권리행사의 업무를 담당토록 하기 위하여 (주)케이티를 자산관리자로 선정함 업무수탁자 (주)국민은행 구조화금융4부 안재철 과장(02-2073-8473) 유동화자산 보관,지급대행 및기타관리업무 유동화증권 투자자들의 권익 보호 및 유동화 프로그램의 원활한 진행을 위한 자산의 보관, 지급대행 및 기타관리업무를 담당토록 하기 위하여 (주)국민은행을 업무수탁자로 선정함 대표주관회사 신한투자증권(주) 커버리지1부 김필원 선임매니저(02-3772-3226) Structuring,발행업무 조율,Documentation,총액인수 공모 유동화증권의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 신한투자증권(주)를 대표주관회사로 선정함 공동주관회사 하나증권(주) 기업금융실 송지은 과장(02-3771-3463) Structuring,발행업무 조율,Documentation,총액인수 공모 유동화증권의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 하나증권(주)를 공동주관회사로 선정함 공동주관회사 현대차증권(주) 기업금융1팀 양우진 매니저(02-2422-8547) Structuring,발행업무 조율,Documentation,총액인수 공모 유동화증권의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 현대차증권(주)를 공동주관회사로 선정함 공동주관회사 엔에이치투자증권(주) 이수진 과장(02-768-7455) Structuring,발행업무 조율,Documentation,총액인수 공모 유동화증권의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 엔에이치투자증권(주)를 공동주관회사로 선정함 자산실사기관 삼정회계법인 자산실사 투자자 보호를 위하여, 공신력 있는 기관으로 하여금 자산의 적정성에 대한 실사를 담당하도록 하기 위하여 삼정회계법인을 자산실사기관으로 선정함 자산평가기관 삼정회계법인 자산평가 투자자 보호를 위하여, 공신력 있는 기관으로 하여금 자산의 적정성에 대한 평가를 담당하도록 하기 위하여 삼정회계법인을 자산평가기관으로 선정함 신용평가기관 NICE신용평가(주) SF평가2실 박성진 선임연구원(02-2014-6382) 유동화증권신용평가 (주)케이티가 퍼스트파이브지제칠십차유동화전문 유한회사로 양도하는 단말기할부대금채권을 기초로 발행될 유동화증권의 원리금 상환능력에 대한 객관적이고 공정한 신용평가를 받아 투자자들의 투자판단에 도움을 주고자 NICE신용평가(주), 한국기업평가(주) 및 한국신용평가(주)를 외부 신용평가기관으로 선정함 한국기업평가(주) SF1실 정병렬 선임연구원(02-368-5697) 한국신용평가(주) 구조화평가본부 이성재 연구원(02-787-2294) 법률자문기관 김ㆍ장법률사무소 송석수 변호사(02-3703-1881) 법률검토 (주)케이티가 퍼스트파이브지제칠십차유동화전문 유한회사로 양도하는 단말기할부대금채권을 기초로 한 자산유동화와 관련하여 각종 계약서의 작성 및 관련 법률검토를 수행하기 위해 김·장 법률사무소를 법률자문기관으로 선정함 2. 기타 - 해당사항 없음. 3. 부속명세서 - 해당사항 없음.
신보2021제18차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2023.12)

II. 자산관리자 및 자산의 관리방법 등 1. 자산관리자의 개요 가. 회사명 및 사업목적 등 구 분 주자산관리자 보조(대체)자산관리자 명 칭 신용보증기금 해당사항 없음. 설립연월일 1976년 6월 1일 대 표 자 최 원 목 본점소재지 대구광역시 동구 첨단로 7(신서동)(전화번호 : 1588-6565) 목 적 사 업 1. 기금은 다음 각호의 업무를 행한다. 1) 기본재산의 관리2) 신용보증3) 경영지도4) 신용조사 및 신용정보의 종합관리5) 구상권의 행사6) 신용보증제도의 조사연구7) 제1호 내지 제6호의 업무에 부수되는 업무로서 금융위원회의 승인을 얻은 업무 2. 기금은 제1항의 업무외에 재보증업무 및 유동화회사보증업무와 "중소기업 진흥에 관한 법률"의 규정에 따른 중소기업매출채권보험업무를 행할 수 있다. 3. 제2항의 규정에 의한 중소기업매출채권보험업무 집행과 그 회계처리 등은 "중소기업 진흥에 관한 법률" 및 동법시행령에서 정하는 바에 따른다. 자본금(출자금등) 주식발행 않는 비영리 법인으로 해당사항 없음 주요주주(출자자등) 주식발행 않는 비영리 법인으로 해당사항 없음 나. 사업의 내용 1) 주요기능 및 역할 가. 영업개황□ 신용보증- 일반보증 : 기업이 사업상 필요로 하는 자금의 융통을 원활히 하고, 상거래에 따른기업의 자금부담을 낮추기 위하여 물적담보가 부족한 기업에 대하여 신용보증을지원합니다* 대출, 제2금융, 지급보증, 사채, 납세, 어음보증 등 11종류 - 유동화회사보증 : 기업의 자금난 완화 및 자본시장 안정화를 위해 유동화회사가개별회사의 회사채 등을 매입하여 발행하는 유동화증권에 대한 신용보증을 지원합니다.□ 보증연계투자: 신용보증을 이용하고 있는 기업의 유가증권(주식, 전환사채, 신주인수권부사채)을 인수하여 기업에 필요한 투자자금을 지원합니다.□ 창업기업지원: 창업상담부터 창업 후 자금지원, 컨설팅서비스까지 맞춤형서비스를 제공합니다(창업상담 → 창업스쿨 → 창업자금보증 → 창업기업컨설팅)□ 신용정보 종합관리: 보증기업의 신용정보를 수집ㆍ분석하여 체계적으로 종합관리합니다.□ 신용보험: 중소기업이 정상적인 상거래에서 취득하게 된 매출채권 및 받을어음을보험에 가입하고 매출채권을 회수하지 못하게 되거나 어음의 부도발생 시 손실을보상하는 제도입니다.□ 산업기반신용보증(SOC보증) : SOC 민간투자사업자가 금융기관으로부터 대출을받거나 사회기반시설채권을 발행할 경우 신용보증을 지원함으로써 사회기반시설확충 및 국민생활의 편익을 증진합니다.□ 경영지도: 중소기업의 생산성 향상과 경쟁력 제고를 위한 각종 경영컨설팅 및기업연수를 지원합니다. 2) 주요사업 [단위 : 백만원] 사업구분 2018년 결산 2019년 결산 2020년 결산 2021년 결산 2022년 결산 2023년 예산 산업금융지원 중소기업 매출채권보험계정 사회기반시설 다. 재무에 관한 사항 [단위 : 백만원] 구분 '20결산 '21결산 '22결산 자산 유동자산 투자자산 일반유형자산 사회기반시설 무형자산 기타 비유동자산 총자산 부채 유동부채 장기차입부채 장기충당부채 기타 비유동부채 총부채 자본 기본순자산 적립금 및 잉여금 순자산조정 순자산 총계 라. 임원 및 직원 현황 1) 임원 현황 직위 상임기관장 성명 최 원 목 직책 이사장 성별 남 임기 (시작일) 2022년 08월 29일 (종료일) 2025년 08월 28일 주요경력 18. 5월 금융결제원(사) 상임감사14.12월 아시아개발은행(ADB) 상임이사13. 4월 기획재정부 기획조정실장 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 제청 → 대통령 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제1항정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 상임감사 성명 권기형 직책 감사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 2월 14일 (종료일) 2024년 2월 13일 주요경력 16. 1월 우리에프아이에스(주) 대표이사13. 4월 (주)우리은행 부행장12. 12월 (주)우리은행 IB사업단 상무 선임절차 임원추천위원회 추천 → 공공기관운영위원회 심의ㆍ의결 → 기획재정부장관 제청 → 대통령 임명 선임절차규정 공공기관의
신보2021제18차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2023.12)

운영에 관한 법률 제26조 제4항 정관 제18조 임원추천위원회운영규정 직위 상임이사 성명 심현구 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2021년 9월 3일 (종료일) 2023년 9월 2일 주요경력 21. 2월 신용보증기금 서울서부영업본부장20. 2월 신용보증기금 대구경북영업본부장19. 7월 신용보증기금 인재경영부 본부장 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제2항정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 상임이사 성명 이성주 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2021년 9월 3일 (종료일) 2023년 9월 2일 주요경력 21. 7월 신용보증기금 서울동부영업본부장20. 2월 신용보증기금 부산경남영업본부장19. 7월 신용보증기금 경영기획부 본부장 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제2항정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 상임이사 성명 조충행 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 1월 5일 (종료일) 2024년 1월 4일 주요경력 21. 3월 금융위원회 금융공공데이터담당관16. 10월 금융위원회 행정인사과 팀장12. 1월 금융위원회 서민금융과, 은행과 사무관 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제2항정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 상임이사 성명 한영찬 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 01월 26일 (종료일) 2024년 01월 25일 주요경력 21. 9월 신용보증기금 서울서부영업본부장21. 2월 신용보증기금 충청영업본부장20. 2월 신용보증기금 호남영업본부장 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제2항정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 상임이사 성명 이주영 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2023년 04월 18일 (종료일) 2025년 04월 17일 주요경력 22. 1월 신용보증기금 서울서부영업본부장21. 2월 신용보증기금 경영기획부 본부장19. 7월 신용보증기금 비서실장 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 이상원 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2023년 03월 28일 (종료일) 2025년 03월 27일 주요경력 20. 4월 교육부 차관보19. 4월 국민경제자문회의 지원단장17. 9월 기획재정부 예산실 복지예산심의관 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 권택기 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2023년 05월 09일 (종료일) 2025년 05월 08일 주요경력 20. 1월 국회 예산정책처 추계세제분석실장18. 3월 홍익대 경제학부 교수05. 5월 한국조세재정연구원 센터장 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 박정훈 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 02월 24일 (종료일) 2024년 02월 23일 주요경력 18. 8월 국가경찰위원회 위원장97. 3월 서울대학교 법학전문대학원 교수89. 3월 서울 민사지방법원 판사 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 박순철 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 02월 24일 (종료일) 2024년 02월 23일 주요경력 21. 2월 박순철 법률사무소 대표변호사20. 8월 서울남부지방검찰청 검사장20. 1월 의정부지방검찰청 검사장 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 박명호 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2023년 05월 09일 (종료일) 2025년
신보2021제18차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2023.12)

05월 08일 주요경력 20. 1월 국회 예산정책처 추계세제분석실장18. 3월 홍익대 경제학부 교수05. 5월 한국조세재정연구원 센터장 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제2항정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 박현인 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2023년 05월 19일 (종료일) 2025년 05월 18일 주요경력 23. 2월 신용보증기금 광주재기지원단 팀원22. 1월 신용보증기금 목포지점 팀원19. 1월 신용보증기금 광주첨단지점 팀원 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 정환 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2023년 12월 06일 (종료일) 2025년 12월 05일 주요경력 20. 1월 신한금융투자 고문18. 1월 신한금융투자 부사장12. 1월 신한금융투자 경영기획본부장 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 최유미 직책 비상임이사 성별 여 임기 (시작일) 2023년 12월 06일 (종료일) 2025년 12월 05일 주요경력 23. 8월 법무법인 율촌 변호사22. 6월 대통령비서실 법률비서관실 행정관09. 2월 법무법인 율촌 변호사 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 제3항정관 제18조임원추천위원회운영규정 2) 임직원의 현황 구분 2018년 2019년 2020년 2021년 2022년 2023년4/4분기 임원 기관장 상임 정원 상임 현원 비상임 이사 상임 정원 상임 현원 비상임 감사 상임 정원 상임 현원 비상임 기타 상임임원 정원(A) 정규직 일반정규직 정원 계(B) (별도정원) (탄력정원) 현원 계 전일제 단시간 무기계약직 정원 계(C) (별도정원) (탄력정원) 현원 계 전일제 단시간 임직원 총계 (A+B+C) 여성 현원 합계 임원 정규직 구분 2018년 2019년 2020년 2021년 2022년 2023년4/4분기 비정규직 기간제 전일제 단시간 비정규직 계 정규직전환 전환계획(D) 전환실적(E) 전환비율(E/D) 소속외인력 파견 용역(민간) 사내하도급 소속외인력 계 정규직전환 전환계획(F) 전환실적(G) 전환비율(G/F) 용역(자회사) [공통공개기준] ㅇ 임원(기관장, 이사, 감사) : 법령 또는 기획재정부로부터 승인·통보받은 정원 기준 ㅇ 정규직 : 무기계약직을 포함하며, 임원을 제외한 인력(지사 및 해외조직에서 근무중인 직원포함)* 일반정규직 : 정규직 근로자 중 무기계약직을 제외한 인력* 무기계약직 : 계약이 무기한으로 정년이 보장되는 근로자로 비정규직에서 전환된인력과 무기계약직으로 직접 채용한 인력* 임용후 인력을 기준으로 작성,따라서 인턴등 임용전 인력은 제외되며,수습 직원도 임용후 수습인력만 해당됨* 임금피크제 별도정원, 탄력정원 포함ㅇ 소속외인력 : 공공기관이 직접 고용하지 않고 파견·용역·사내하도급 등의 형태로타 업체(용역업체·파견업체) 소속이면서 동 기관에 근무하는 인력 [기관 세부 작성기준] ㅇ 여성현원의 정규직 인원 중 33.73명은 '6개월 이상 육아휴직중인 자' 및 '산전후휴가에 이어 3개월 이상 육아휴직중인 자'임(여성 정규직 총 현원 845.75명) 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 가. 유동화자산의 추심, 관리 및 처분 등 (자산관리위탁계약 제 5 조) [자산관리위탁계약서]제 5 조 (유동화자산의 추심, 관리 및 처분 등)(1) 자산관리자는 유동화자산의 조건에 따라 유동화자산의 원리금 등을 추심하여 자산관리계좌에 입금하거나 입금되도록 하여야 하며, 한국예탁결제원에 등록발행된 사채의 경우 한국예탁결제원으로 하여금 유동화자산인 사채에 관한 원리금을 직접 자산관리계좌로 입금하도록 조치하여야 한다. 자산관리자는 유동화자산에
신보2021제18차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2023.12)

대하여 자산관리자가 직접 취득하는 금원이 있는 경우 이를 즉시(늦어도 회수사실을 확인한 날로부터 3영업일 이내에) 자산관리계좌에 입금하여야 한다. 자산관리자는 자산관리위탁계약이 해지 또는 해제된 이후에도 유동화자산의 원리금 등을 수령하는 경우에는 그 수령한 금원을 즉시(늦어도 회수사실을 확인한 날로부터 3영업일 이내에) 자산관리계좌에 입금하여야 한다.(2) 자산관리자는 채무자가 유동화자산인 사채, 대출채권 또는 추가 발행사채의 원리금 지급의무를 이행하지 않거나 사채인수계약 대출약정, 또는 추가 발행사채 인수계약상의 사채, 대출채권 또는 추가 발행사채의 기한의 이익 상실사유가 발생한 경우 및 원리금 지급의무의 이행이 현저히 곤란하다고 판단되는 경우 자신의 고유재산에 속하는 동일한 종류의 자산을 추심하는 경우에 적용되는 업무방법서 기타 내부지침에서 정한 것과 동일한 기준에 따라 유동화자산을 보전 또는 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 일체의 수단을 강구하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자에게 위임장을 교부하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다.(3) 채무자 또는 한국예탁결제원의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 때에는 자산관리자는 즉시(늦어도 그 사실을 알게 된 날의 익영업일 이내에) 이를 자산관리계좌에 입금하여야 한다.(4) 자산관리자가 제1항 또는 제3항의 의무이행을 지체하는 경우에는 미입금된 금액에 5영업일이 경과한 날로부터 입금이 완료되는 날까지의 기간에 대하여 신용보증기금이 신용보증기금법령에 근거하여 정한 손해금률을 적용하여 산출한 지연손해금을 가산하여 지급하여야 한다.(5) 자산관리자는 채무자 등에 대하여 채무자 회생 및 파산에 관한 법률에 따른 파산절차, 회생절차, 국제도산절차의 신청, 이 계약 체결일 현재 실효된 기업구조조정촉진법을 대체하여 제정되는 법률, 채권금융기관의 기업구조조정업무 운영협약 또는 채권은행협의회 운영협약(향후 이들 협약을 대체하여 제정되는 이와 유사한 협약을 포함함) 등에 따라 주채권은행에 대하여 부실징후기업 관리절차 개시를 신청하는 때 또는 법원의 해산명령 또는 해산판결이 있거나 신용회복지원협약에 따른 신용회복지원절차 등(합병, 회사분할, 사적 화의, 사적 구조조정 등 채권자로서의 권리행사가 필요한 경우를 모두 포함한다)이 개시되거나 기타 이와 유사한 사유가 발생한 때(법률의 제정 또는 개정에 따라 이와 유사한 절차가 시행되는 경우 그 절차를 포함한다) 위탁자를 대리하여 채권신고 등 채권자로서의 모든 권리를 행사하여야 한다. 다만, 이 경우 자산관리자가 위탁자를 대리하여 의결권을 행사함에 있어서는 신용보증기금의 사전 동의를 받아야 한다.(6) 자산관리자는 선순위 유동화사채의 원리금 및 신용공여은행에 대한 신용공여 원리금(원리금 중 이자는 신용보증계약 제8조 제1항 제2호의 정상이자만을 말하며, 연체이자는 포함되지 않는다)의 상환이 완료된 후 아직 추심되지 아니한 유동화자산이 있는 경우 업무수탁자 및 신용보증기금의 사전 동의를 얻어 잔여 유동화자산을 처분(대물변제를 포함한다)할 수 있다. 이 경우 유동화자산의 처분가격은 해당 유동화자산의 조건(잔존원금, 만기, 이자율, 연체여부 등)을 고려하여 적정하게 계산된 가격으로 하되, 위탁자가 선정하는 회계법인의 평가액을 기준으로 할 수 있다. 자산관리자가 본항에 따라 유동화자산을 처분한 경우 그 처분대상이 된 유동화자산의 명세, 평가금액, 처분가격, 유동화자산의 인수인 등이 구체적으로 기재된 처분내역서를 처분을 위한 계약체결일로부터 10영업일 이내에 자금관리자, 업무수탁자 및 신용보증기금에게 제출하여야 한다.(7) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 채무자를 대신하여 매년 신용평가회사에 유동화자산에 대한 신용평가등급의 정기평가를 의뢰하는 등 유동화자산의 신용등급에 대한 사후관리 업무를 수행한다. 다만, 자산관리자는 위 업무를 유동화증권을 인수하는 각 인수기관에 위임할 수 있다. 나. 유동화자산의 구분관리 (자산관리위탁계약 제 4 조) [자산관리위탁계약서]제 4 조
신보2021제18차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2023.12)

(유동화자산의 구분관리)(1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 원리금 등 지급금을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 한다.(2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 다. 자산관리계좌의 관리 (자금관리위탁계약 제 3 조) [자금관리위탁계약서]제 3 조 (자산관리계좌의 관리) (1) 자금관리자는 자산관리계좌를 이 계약에서 정하는 바에 따라 관리ㆍ운용 및 처분하여야 한다. (2) 자금관리자는 다음 각 호에 의한 항목의 지급을 위하여 필요한 경우 또는 자산관리자 또는 위탁자의 자금지급요청이 있을 경우(단, 제1호 및 제6호는 자산관리자 또는 위탁자의 자금지급요청이 있는 경우에 한한다) 위탁자를 대리하여 해당 소요자금을 매 유동화사채 분기 종료일에 다음 각 호의 우선순위에 따라 자산관리계좌에서 인출하여 지급하여야 한다. 다만, 자금관리자는 유동화사채 발행일에 위탁자가 지급하여야 하는 유동화자산의 매매대금과 신용보증기금 보증수수료 중 신용보증계약에 따라 유동화사채 발행일에 지급되어야 하는 금원을 유동화사채 발행일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하고, 유동화사채의 발행과 관련하여 지급하여야 하는 제비용(자산유동화 관련 법률자문료, 회계법인 등에 대한 실사수수료, 신용평가기관 등에 대한 제반 자문료 및 수수료, 주관회사에 대한 인수수수료, 주관회사가 대지급한 유가증권발행분담금과 상장 및 등록수수료 등을 포함한다)을 유동화사채 발행일로부터 3영업일 이내에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 하며, 다음 각 호 중 어느 항목의 지급기일이 유동화사채 분기 중(유동화사채 분기 종료일을 제외한다)에 도래하는 경우에는 해당 소요자금을 그 우선순위에 따라 공제하여 두었다가 해당 지급기일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 한다. 1. 위탁자가 자산유동화법 제22조의 업무를 영위함에 따라 납세의무를 지는 법인세 및 기타 조세 2. 유동화자산의 양수와 관련하여 위탁자가 지급하여야 하는 유동화자산의 양도대금 및 관련 비용 3. 신용보증계약에 따라 신용보증기금에 지급하여야 하는 보증수수료 4. 유동화사채의 발행과 관련하여 지급하여야 하는 제비용 5. 위탁자가 자산관리위탁계약에 따라 자산관리자에게 지급하여야 하는 자산관리수수료 기타 자산유동화와 관련하여 자산관리자에게 지급하여야 할 제반 수수료 및 비용, 자산관리위탁계약 제2조 제4항에 따른 업무위탁이 있는 경우 위탁자가 자산관리위탁계약에 따라 지급하여야 하는 수수료 및 비용, 위탁자가 업무위탁계약에 따라 업무수탁자에게 지급하여야 할 수수료 및 제비용, 그리고 위탁자가 이 계약에 따라 자금관리자에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용과 신용공여약정에 따라 신용공여은행에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용(본호의 각 수수료 및 비용 사이에는 우선 순위가 없으며 동등한 지급 순위를 가진다) 6. 다음 각 목의 부대비용. 다음 각 목의 부대비용 사이에는 우선순위가 없으며 동등한 지급순위를 가진다. 가. 유동화사채의 신용평가기관에 지급하여야 하는 수수료 나. 회계감사인에게 지급하여야 하는 수수료 및 기타 비용 다. 자산관리자, 업무수탁자 및 자금관리자가 자산관리위탁계약, 업무위탁계약 또는 이계약에 의한 업무수행을 위하여 법률자문을 받는 경우 변호사에 지급하여야 하는 자문료 및 기타 비용 라. 유동화자산의 추심비용 마. 기타 우발적으로 발생한 비용 7. 제8호 및 제9호 이외에 선순위 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 금원 8. 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자 9. 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금 10. 위탁자가 제5조에 의하여 신용공여약정에 따라 차입한 자금의 원리금. 다만,
신보2021제18차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2023.12)

본호에서 신용공여금의 이자는 신용보증계약 제8조 제1항 제2호 소정의 정상이자를 말하며, 이자, 원금의 순으로 지급한다. 11. 신용공여은행의 신용공여와 관련하여 신용보증기금이 보증채무를 이행한 경우 위탁자가 신용보증기금에 지급하여야 하는 구상금 등의 지급채무(신용보증기금 관련법령에 근거하여 신용보증기금이 정한 율에 의한 손해배상금, 신용보증기금의 보증채무이행에 소요된 비용 및 이와 관련하여 신용보증기금이 취득한 권리의 보전, 이전 및 행사에 소요된 비용 기타 신용보증기금의 구상권 등 채권의 회수를 위하여 소요된 비용을 포함한다) 및 신용보증계약에 따른 위약금, 손해배상금 기타 신용보증계약에 따라 신용보증기금에 지급하여야 할 일체의 금원 12. 위탁자가 제5조에 의하여 신용공여약정에 따라 차입한 신용공여금 채무와 관련하여 신용보증계약 제10조 제1항의 소정의 연체이자와 정상이자의 차액 및 기타 제5호 및 제10호 이외에 위탁자가 신용공여은행에게 지급하여야 하는 금원 13. 위탁자가 일시적 자금차입에 따라 지급하여야 하는 원리금, 수수료 기타 금원 14. 제15호 및 제16호 이외에 후순위 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 금원 15. 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자 16. 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금 17. 제14조 제1항에 따른 청산비용의 예치 18. 신용보증계약 및 위탁자의 정관에 따라 신용보증기금에 출연하여야 하는 금원 19. 위탁자의 사원에게 지급할 배당금 (3) 자금관리자는 신용보증기금의 동의를 얻은 위탁자 또는 자산관리자의 별도의 지시가 없는 한, 제2항의 지급 및 제4조에 따른 여유자금의 운용 기타 자산유동화계획에 따른 자금 지출 이외의 목적으로 자산관리계좌에서 자금을 인출할 수 없으며, 제2항 각 호의 지급을 완료하고도 잔여재산이 있는 경우에 자금관리자는 이를 위탁자의 사원에게 위탁자의 정관에 따른 순위와 비율로 지급한다. (4) 제2항 제1호 내지 제10호 항목의 지급이 완료된 후에 자금관리자는 위탁자의 요청이 있을 경우 지급할 당시 위탁자가 보유하는 자산으로써 제2항 제11호부터 그 이후의 항목에 대하여 대물변제 할 수 있다. 이 경우 대물변제의 평가금액과 관련하여서는 자산관리위탁계약서 제5조 제6항을 준용한다. (5) 위탁자는 자산관리계좌를 양도하거나 질권 기타 담보권의 목적으로 할 수 없다. (6) 자금관리자는 위탁자의 자산관리계좌를 관리?운용함에 있어 필요한 경우 자금관리자의 수신시스템과 연계된 전산시스템에 의한 입출금 방식을 이용할 수 있다. 다만, 동 전산시스템의 설치, 운영 및 이용에 있어서 자금관리자는 보안상의 선관주의의무를 다하여야 한다. (7) 위탁자는 자금관리자가 자산관리계좌에 대하여 지급통제권한을 보유하도록 하여야 한다. 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 가. 유동화자산의 구분관리 (자산관리위탁계약 제 4 조) [자산관리위탁계약서]제 4 조 (유동화자산의 구분관리)(1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 원리금 등 지급금을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 한다.(2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 나. 여유자금의 운용 (자금관리위탁계약 제 4조) [자금관리위탁계약서] 제 4 조 (여유자금의 운용) (1) 자금관리자는 자산관리계좌의 잔액이 해당 유동화사채 분기 중 지급하여야 하는 제3조 제2항 제1호 내지 제10호에 해당하는 금원의 105%를 초과하는 경우 그 초과금액(이하 “여유자금”이라 한다)을 다음의 방법으로 운용하여야 한다. 이 경우 자금관리자는 만기와 환금성을 고려하여 적절하게 분산 투자하는 등 유동화사채 소지자의 권익이 최대한
신보2021제18차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2023.12)

보호되도록 신의성실의 원칙에 따라 공정하게 운용하여야 한다. 1. 유효신용등급 AAA인 금융기관이 취급하는 양도성예금증서, MMDA, MMF, 적금, 정기예금 및 환매조건부채권(RP) 2. 국채 및 유효신용등급 AAA인 지방채 3. 공공기관의 운영에 관한 법률에 의한 공공기관이 발행하는 유효신용등급 AAA인 채권 4. 유효신용등급 AAA인 회사채 또는 신용등급 A1인 기업어음증권(CP) 5. 유효신용등급 AAA인 금융기관에 대한 Call Loan (2) 제1항에 따라 여유자금을 운용한 상품이 신용평가등급의 하향조정으로 인하여 제1항에 규정된 요건에 해당하지 않게 된 경우 자금관리자는 그로부터 15일 이내에 해당 상품을 중도해지 또는 매각하고 이를 다시 제1항에 규정된 요건에 맞는 운용대상에 운용하여야 한다. 단, 시장 상황의 급격한 변화 등으로 인해 자금관리자가 해당 상품을 15일 이내에 처분하는 것이 불가능하거나 위탁자에게 현저하게 불리하다고 합리적으로 인정되는 때에는 자금관리자는 그 처분을 유예할 수 있다. (3) 자금관리자는 다음 비율을 한도로 하여 여유자금을 동일 상품에 운용할 수 있다. 1. 제1항 제1호, 제2호 및 제5호의 경우: 운용가액 합계액의 100% 2. 제1항 제3호의 경우: 운용가액 합계액의 80% 3. 제1항 제4호의 경우: 운용가액 합계액의 30% (4) 제3항의 규정에 불구하고 자금관리자는 동일인 및 그 계열회사(독점규제 및 공정거래에 관한 법률이 규정하는 동일한 기업집단에 속하는 회사를 말한다)가 발행하는 제1항 제4호의 상품에 여유자금 운용가액 합계액의 20%(계열회사의 경우 25%)를 초과하여 운용할 수 없다. (5) 제1항에 의한 현금의 운용은 제3조 제2항의 지급에 필요한 자금이 해당 지급일의 직전 영업일까지 확보될 수 있도록 운용대상의 만기를 정하여야 한다. (6) 본조에 의한 여유자금의 운용은 자금관리자가 위탁자를 대리하여 위탁자의 명의로수행한다. 자금관리자는 여유자금의 운용에 관한 장부를 작성ㆍ보관하고 위탁자와 자산관리자에게 매월 1회 여유자금 운용과 적격 운용대상에 관한 정보를 제공하여야 하며, 위탁자가 여유자금의 운용에 관한 시정을 요구하는 경우에는 특별한 사정이 없는 한 이에 응하여야 한다. 다. 대체자산관리업무 및 기타 업무 (업무위탁계약 제 16 조) [업무위탁계약서]제 16 조 (대체자산관리업무 및 기타 업무)(1) 업무수탁자는 자산관리자에게 자산관리위탁계약 제13조 제1항 각 호에 정한 사유가 발생하거나 위탁자가 자산관리위탁계약의 목적을 달성할 수 없다고 합리적으로 판단한 때에는 위탁자를 대리하여 자산관리위탁계약을 해지하고, 대체자산관리자를 선정하여야 한다.(2) 대체자산관리자의 대체자산관리업무 수행에 관해서는 자산관리위탁계약이 정하는 바를 준용하기로 하되, 수수료 지급에 관해서는 위탁자 및 신용보증기금과 별도로 협의하여 정하기로 한다.(3) 위탁자는 자산유동화법 시행령 제4조 제3항에 따라 업무수탁자를 유동화자산양도계약서, 자산관리위탁계약서, 업무위탁계약서, 신용공여약정서, 자산관리위탁계약 제6조 제1항에 의하여 자산관리자가 보관 및 관리하는 서류의 사본 등 각종 서류를 보관 및 관리할 관리책임자로 지정한다. 업무수탁자는 금융위원회 또는 유동화사채 소지인의 요구가 있는 때에는 위 각 서류를 열람하게 하여야 한다.(4) 업무수탁자는 유동화사채의 투자자들의 권익 및 위탁자의 이익을 보호하기 위하여 자산관리위탁계약에 따른 자산관리자에 대한 각종 통지, 요청 및 시정요구, 손해배상의 청구, 각종 협의 및 승낙, 동의, 유동화자산 양도계약에 따른 각종 승낙 및 동의, 자산관리자의 자산관리현황 파악 등과 관련하여 필요한 위탁자의 권한을 행사한다.(5) 업무수탁자는 위탁자가 발행한 유동화사채와 관련하여 그 소지인 기타 발행과 관련된 계약의 당사자로부터 어떠한 통지를 받은 경우 이를 위탁자 및 자금관리자에게 즉시 전달한다. 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 가. 자산관리자의 약정사항 (자산관리위탁계약 제 11 조) [자산관리위탁계약서]제 11 조
신보2021제18차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2023.12)

(자산관리자의 약정사항) (1) 자산관리자는 위탁자에 대하여 다음 각 호의 사항을 준수할 것을 약정한다. 1. 자산관리자는 이 계약상의 의무를 성실히 수행하기로 하며, 자산유동화법 및 기타 관계법령을 준수한다. 2. 자산관리자는 이 계약이 해지되는 경우 유동화자산과 관련하여 위탁자 및 업무수탁자가 요구하는 모든 서류를 위탁자 및 업무수탁자 또는 그 지정하는 자에게 인도하여야 한다. 3. 자산관리자는 유동화자산 기타 위탁자의 재산과 관련하여 제3자와의 분쟁이 발생하고 이로 인하여 유동화자산에 중대한 영향을 미칠 가능성이 있다고 판단되거나 소송이 제기된 경우 이를 즉시 위탁자 및 업무수탁자에게 통지하여야 한다. (2) 자산관리자는 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니된다. 1. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 신용보증기금의 사전 서면 동의 없이 유동화자산의 양도, 담보제공 등 기타 일체의 처분행위를 하여서는 아니되며, 신용보증기금의 동의 없이 조기상환을 요구할 수 없다. 2. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 신용보증기금의 동의 없이는 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제할 수 없고 유동화자산에 대한 연대보증인을 변경하거나 연대보증계약을 해제 또는 해지할 수 없다. 자산관리자가 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제하고자 하는 경우(채무자의 유동화자산에 대한 조기상환권 행사시 조기상환수수료를 협의 조정하는 경우를 포함한다) 또는 연대보증인을 변경하거나 연대보증계약을 해제 또는 해지하고자 하는 경우에는 사전에 필요한 자료를 첨부하여 신용보증기금의 동의를 요청하여야 한다. 3. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 양도된 유동화자산과 관련하여 업무수탁자의 동의없이 위탁자의 권리를 침해하는 어떠한 행위도 하여서는 아니된다. 4. 자산관리자는 추심한 금원을 다른 용도로 유용하여서는 아니된다. 5. 자산관리자는 이 계약에 의하여 위탁자, 자금관리자 또는 업무수탁자에게 제출하거나 제공하여야 하는 보고서, 자산관리업무에 관한 자료 및 정보를 적시에 제공하여야 하며, 자산관리자가 제출, 제공하는 보고서, 자료 및 정보에 중요한 사항의 기재 또는 표시의 누락이 있거나 허위의 기재 또는 표시를 하여서는 아니된다.
신보2021제18차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2023.12)

IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 구 분 주 요 업 무 참 여 기 관 담 당 자 부 서 직책 및 성명 전 화 번 호 공동대표주관회사 - 유동화증권의 발행을 위한 제반절차 진행- 유동화증권의 총액 인수 및 모집 아이비케이투자증권(주)케이비증권(주)부국증권(주)신한금융투자(주)우리종합금융(주)유안타증권(주)코리아에셋투자증권(주)한국투자증권(주)현대차증권(주) Coverage1팀SF1부자본시장부대기업금융3부DCM부기업금융팀IB본부구조화금융1부기업금융3팀 부장 곽철수이사 이병선이사 김병헌수석 허성훈부장 조헌성상무 김인호상무 박병인팀장 김민식책임매니저 정학면 자산실사,평가기관 - 유동화자산의 실사 및 평가 대주회계법인 회계사 김영동 신용평가회사 - 유동화 증권의 원리금 지급 능력 평가 나이스신용평가 수석연구원 황상운수석연구원 서승기 한국신용평가 선임애널리스트 전세완애널리스트 최영수 법률자문기관 - 자산유동화와 관련한 제반법률 검토 및 계약서작성 김앤장 법률사무소 변호사 이진태 자산관리자 - 유동화 자산의 관리- 유동화자산 및 제반 - 서류의관리 신용보증기금 유동화보증센터 팀장 윤보현차장 강희경 업무수탁자 -유동화전문유한회사의 일반사무 주식회사 에스비에이드 기획총무팀 부장 이재윤 신용공여자 - 여유자금의 운용- 자금의 집행- 유동화증권 투자자의 권익 보호- 신용공여업무 중소기업은행 투자금융부 과장 이슬기 신용공여에 관한부분보증기관 - 업무수탁자의 C/L에 대한 보증 신용보증기금 유동화보증센터 차장 강희경 2. 기타 - 해당사항 없음. 3. 부속명세서 - 해당사항 없음.
공항철도제일차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2023.12)

II. 자산관리자 및 자산의 관리방법 등 1. 자산관리자의 개요 1) 자산관리자의 개황 구 분 내 용 회 사 명 케이비증권 주식회사 설립연월일 1995년 08월 16일 대 표 이 사 박정림, 김성현 본점소재지 서울특별시 영등포구 여의나루로 50 (여의도동) (02-6114-0155) 목 적 사 업 1.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 투자매매업2.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 투자중개업3.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 집합투자업4.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 투자자문업5.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 투자일임업6.자본시장과 금융투자업에 관한 법률에 의한 신탁업7.자본시장법 및 기타 금융관련 법령에서 영위할 수 있도록 허용한 금융업무8.자본시장법에서 금융투자업자가 영위할 수 있도록 허용한 부수업무 보통주자본금(*) 1,493,102 백만원 (1주당 액면가액 : 5,000원) 주 요 주 주(*) (주)KB금융지주 100% ※ 자본금 및 주요주주는 2023년 09월 30일 기준임. 2) 사업의 내용 가. 회사의 현황 [연결실체 영업실적] 구 분 주 요 내 용 영업실적및주요 재무현황 (단위 : 백만원) 영업수익 영업이익 당기순이익 비고 (단위 : 백만원) 자산 부채 자본 순자본비율(%) 추진전략 - 회사는 최상의 금융솔루션을 제공하는 대표투자은행으로 도약하기 위하여 다음과 같이 경영전략을 정하여 세부 중점사업을 추진하고 있습니다. 경영전략 중점사업 고객중심 사업모델 구축 KB고유의 차별화된 대고객 Delivery 모델 개발 및 혁신을 통한 고객가치 / 만족도 극대화 시너지 극대화 그룹 내, 증권사 내 사업별 '협업 시너지' 창출을 통한 수익 규모 극대화 최적의 자원 활용 고부가가치 사업 역량 강화 및 자본효율성 극대화를 통한 업계 최고 수익성 달성 [주요 사업부문별 영업실적(영업이익 기준)] 주요 사업부문 주 요 내 용 위탁/자산관리 부문(Retail부문, 기관영업부문 등) - FY2023 (2023.1.1~2023.09.30) 기간 동안 위탁/자산관리 영업이익은 전년동기 대비 871억 증가한 2,234억을 기록하였습니다. 기업금융 부문(IB부문) - FY2023 (2023.1.1~2023.09.30) 기간 동안 기업금융 부문 영업이익은 전년동기 대비 666억 증가한 1,979억을 기록하였습니다. 자산운용부문(S) - FY2023 (2023.1.1~2023.09.30) 기간 동안 자산운용부문 영업이익은 전년동기 대비 699억 증가한 126억을 기록하였습니다. 나. 사업부문별 영업실적 회사의 경영진은 부문에 자원을 배분하고 부문의 성과를 평가하기 위하여 회사의 최고영업의사결정자에게 보고되는 정보에 기초하여 영업부문을 결정하고 있으며, 회사의 영업부문은 위탁/자산관리, 기업금융, 자산운용, 기타사업부문으로 구성됩니다. 기업회계기준서 제1108호에 따른 회사의 보고부문은 다음과 같습니다. 사업별 부문 일반 정보 위탁/자산관리 부문 개인, 법인 및 기관고객에 대한 위탁영업, 자산관리상품 판매 및 서비스 제공 기업금융 부문 회사채발행, 구조화금융, IPO, 증자 및 인수합병자문 등 주로 기업 자금조달,공급과 관련 자문서비스 제공 및 주간업무 수행 자산운용 부문 유가증권과 파생금융상품의 거래 및 자기자본투자업무 기타사업 부문 기타업무 및 각종지원업무 다. 종류별 영업실적 (단위: 백만원) 영 업 종 류 제63기 3분기 제62기3분기 제62기 제61기 수수료수익 금융자산(부채)평가및처분이익 이자수익 외환거래이익 기타영업수익 영 업 수 익 합 계 주) K-IFRS에 따른 연결재무제표기준의 영업실적의 변동내역입니다. (1) 자금조달실적 (단위 : 백만원, %) 구 분 제63기 3분기 제62기 연간 제61기 연간 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 자본 자본금 신종자본증권 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 이익잉여금 예수부채 투자자예수금 수입담보금 기타 차입부채 콜머니 차입금 환매조건부매도 매도파생결합증권 파생상품 사채 기타 기타부채 충당부채 퇴직급여부채 기타 합 계
공항철도제일차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2023.12)

주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. (2) 자금운용실적 (단위 : 백만원, %) 구 분 제63기 3분기 제62기 연간 제61기 연간 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 현·예금 현금 및 현금성 자산 예치금 유가증권 당기손익-공정가치측정유가증권 기타포괄손익-공정가치측정유가증권 관계기업및종속기업투자 매입파생결합증권 파생상품 대출채권 콜론 신용공여금 RP매수 대여금 기타 유형자산 투자부동산 기 타 합 계 주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 가. 투자매매 업무 (1) 증권거래현황 (단위 : 백만원) 구분 매수 매도 합계 잔액 평가손익 지분증권 채무증권 집합투자증권 투자계약증권 외화증권 파생결합증권 기타증권 합계 주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. (2) 장내파생상품거래현황 (단위 : 백만원) 구분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 합계 자산 부채 선물 국내 국외 옵션 국내 국외 기타 합계 주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. (3) 장외파생상품거래현황 (단위 : 백만원) 구분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 계 자산 부채 선도 신용 주식 일반상품 금리 통화 기타 계 옵션 신용 주식 일반상품 금리 통화 기타 계 스왑 신용 주식 일반상품 금리 통화 기타 계 기타 합계 주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 4) 유가증권 운용내역(가) 주 식 (단위 : 백만원) 구 분 제63기 3분기 제62기 3분기 제62기 제61기 처분차익(차손) 평가차익(차손) 배당금수익 합 계 주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.주2) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 주식 관련 내역만 기재하였습니다. (나) 채 권 (단위 : 백만원) 구 분 제63기 3분기 제62기 3분기 제62기 제61기 처분·상환차익(차손) 평가차익(차손) 채권이자 합 계 주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.주2) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 채권 관련 내역만 기재하였습니다. (다) 외화증권 (단위 : 백만원) 구 분 제63기 3분기 제62기 3분기 제62기 제61기 처분·상환차익(차손) 평가차익(차손) 채권이자 합계 주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.주2) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 외화증권 관련 내역만 기재하였습니다. (라) 파생상품 운용수지① 장내선물거래 (단위 : 백만원) 구 분 제63기 3분기 제62기 3분기 제62기 제61기 매매차익(차손) 정산차익(차손) 합 계 주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. ② 장내옵션거래 (단위 : 백만원) 구 분 제63기 3분기 제62기 3분기 제62기 제61기 매매차익(차손) 평가차익(차손) 합 계 주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. ③ 파생결합증권거래 (단위 : 백만원) 구 분 제63기 3분기 제62기 3분기 제62기 제61기 처분차익(차손) 평가차익(차손) 상환차익(차손) 합 계 주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. ④ 장외파생상품거래 (단위 : 백만원) 구 분 제63기 3분기 제62기 3분기 제62기 제61기 매매차익(차손) 평가차익(차손) 상환차익(차손) 합 계 주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 나. 투자중개업무(1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료현황표 (단위 : 백만원) 구분 매수 매도 합계 수수료 지분증권 주식 유가증권시장 코스닥시장 코넥스시장 기타 소계 지분증권 합계 채무증권 채권 장내 장외 소계 채무증권 합계 파생결합증권 ELS ELW 기타 파생결합증권 합계 외화증권 기타증권 증권 계 선물 국내 해외 소계 옵션 장내 국내 해외 소계 장외 국내 해외 소계 옵션 합계 파생상품 합계 합 계 주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. (2) 위탁매매 업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제63기 3분기 제62기 3분기 제62기 제61기 수탁수수료 매매수수료 수 지 차 익 주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 다. 유가증권 인수업무 (1) 유가증권 인수실적 (단위 : 백만원) 구 분 제63기 3분기 제62기 3분기 제62기 제61기 주관사실적 인수실적 인수수수료 주관사실적
공항철도제일차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2023.12)

인수실적 인수수수료 주관사실적 인수실적 인수수수료 주관사실적 인수실적 인수수수료 기업공개 주 식 국공채 회사채 외화증권 기 타 합 계 주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. (2) 인수업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제63기 3분기 제62기 3분기 제62기 제61기 인수수수료 수수료비용 수지차익 주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 4) 영업설비 등의 현황 가. 지점 등 설치현황(1) 국내 (2023년 09월 30일 현재) 지 역 지 점 라운지 합 계 서울특별시 부산광역시 대구광역시 인천광역시 광주광역시 대전광역시 울산광역시 경기도 강원도 충청북도 세종특별자치시 충청남도 경상북도 경상남도 전라북도 전라남도 제주특별자치도 합계 주) 지점에는 본점(영업부)이 1개 지점으로 포함되었습니다. (2) 국외 (2023년 09월 30일 현재) 지 역 본 점 지 점 사무소 합 계 중국(상해) 미국(뉴욕) 홍콩 베트남 인도네시아 합계 주) 본점에 지점이 있는 경우 지점 수에는 미포함하였으며, 영업소는 제외하였습니다. 나. 영업설비 등 현황 (2023년 09월 30일 현재, 단위 : 원) 구 분 토지(장부가액) 건물(장부가액) 합 계 비 고 대치 과천 김포 남울산 대구 마북동 분당 테크노마트 파주 합계 다. 자동화기기 설치 상황 (단위 : 대) 구 분 제63기 3분기 제62기 제61기 비고 ATM 라. 지점의 신설 및 중요시설 확충계획 - 해당사항 없음. 5) 재무에 관한 사항 (1) 요약연결재무상태표 (단위: 백만원) 구 분 제 63기 3분기(2023.9.30) 자 산
공항철도제일차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2023.12)

IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 분류 참여기관 부 서 담당자 담당업무 목 적 대표주관회사 케이비증권(주) 기업금융본부SF2팀 책임자 : 문성철 이사(Tel 02-3777-8176)담당자 : 부장 김홍조(Tel 02-3777-8480) 금융 주관 및유동화증권 발행 등 자산유동화의 안정적인 구조 설계및 발행업무 조율, 공모 유동화증권의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 케이비증권(주)를 대표주관회사로 선정함. 자산관리자 케이비증권(주) 책임자 : 문성철 이사(Tel 02-3777-8176)담당자 : 부장 김홍조(Tel 02-3777-8480) 유동화 자산관리 유동화자산의 보전, 회수, 관리업무, 유동화자산 및 관련서류의 구분보관, 관리업무 및 유동화자산에 수반되는 권리행사의 업무를 담당토록 하기 위하여 케이비증권(주)를 자산관리자로 선정함 업무수탁자 (주)국민은행 유동화관리팀 책임자 : 팀장 김 명 환(Tel 02-2073-3204)담당자 : 과장 정 지 명(Tel 02-2073-8495) 자산관리 외업무 등 투자자들의 권익 보호 및 유동화 프로그램의 원활한 진행을 위한 자산의 보관, 지급대행 및 기타관리업무를 담당토록 하기 위하여 (주)국민은행 업무수탁자로 선정함 자산평가 및 자산실사기관 안진 회계법인 금융본부 책임자 및 담당자 : 회계사 김우랑(Tel 010-8662-3459) 자산평가 및자산실사 투자자 보호를 위하여, 공신력 있는기관으로 하여금 자산의 적정성에 대한 평가 및 실사를 담당하도록 하기 위하여 안진 회계법인을 자산평가 및 실사기관으로 선정함 신용평가회사 한국기업평가(주) SF1실 책임자: 실장 김종각(Tel 02-368-5616)담당자 : 책임연구원김정동 (Tel 02-368-5168) 유동화증권 신용평가 자산보유자가 공항철도제일차유동화전문 유한회사로 양도하는 대출채권을 기초로 발행될 유동화증권의 상환능력에 대한 객관적이고 공정한 신용평가를 통해 투자자들의 투자판단에 도움을 주고자 2개 외부 평가기관에 신용평가를 의뢰 나이스신용평가(주) SF2그룹 책임자: 김은희 평가전문위원(Tel 02-2014-6212)담당자 : 책임연구원홍성기(Tel 02-2014-6277) 2. 기타 - 해당사항 없음. 3. 부속명세서 - 해당사항 없음.
코오롱글로벌 — [기재정정]사업보고서 (2023.12)

II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 당사와 당사의 연결대상 종속기업들이 영위하는 사업은 다음과 같습니다. 사업부문 주요 재화 및 용역 건설사업부문 토목, 건축, 주택, 환경, 플랜트, 해외건설, 임대사업 등 상사사업부문 철강, 화학, 군수, 친환경 산업차량, 안전용품, 생활가전 등 기타사업부문 스포츠센터 운영 사업(스포렉스), 스포츠 컨설팅 사업 등 휴게시설운영사업부문 덕평휴게소 등 고속도로 휴게소 운영 건설사업부문은 "코오롱하늘채". "린든그로브"와 같은 주택 브랜드를 앞세운 주택 및 건축 분야와, 도로/교량 등을 시공하는 토목분야 및 SOC사업 그리고 국내뿐만이 아니라 해외 상하수도 시설을 시공하는 환경 사업, 풍력발전을 포함한 신재생에너지 사업 등으로 이루어진 종합 건설업을 주 영업 목적으로 하고 있습니다.상사사업부문은 철강, 화학, 군수, 친환경 산업차량, 안전용품 그리고 생활가전 등이 주요품목입니다. 이 외에도 다양한 품목을 취급하는 종합상사업을 영위하고 있습니다.그 밖에 코오롱스포렉스로 대표되는 스포츠 센터의 운영사업을 영위하고 있습니다. 자회사인 네이처브리지는 휴게소 운영 사업을 영업목적으로 하고 있으며, 덕평자연휴게소, 평창자연휴게소, 별빛정원우주 운영 및 기흥휴게소 패션몰 위탁운영을 하고 있습니다.업계의 현황, 회사의 현황, 신규사업을 포함한 기타의 자세한 사항은 동 보고서의 하단 '7.기타 참고사항'을 참조하시길 바랍니다. [요약 매출현황] 당사의 매출 현황은 아래의 표와 같습니다.1) 연결기준 매출실적 (단위 : 백만원) 매출유형 품목 2023년 2022년 2021년 건설계약매출 등 건설, 주택, 토목 등 상품 매출 철강재, 화학재, 산업소재 등 상품 매출 수입 자동차 판매 용역 매출 스포츠센터 운영 등 상품 매출 휴게소 운영 사업 등 합계 ※ 2023년 매출실적은 분할 후 기준입니다. 2) 별도기준 매출실적 (단위 : 백만원) 매출유형 품목 2023년 2022년 2021년 건설계약매출 등 건설, 주택, 토목 등 상품 매출 철강재, 화학재, 산업소재 등 상품 매출 수입 자동차 판매 용역 매출 스포츠센터 운영 등 합계 ※ 2023년 매출실적은 분할 후 기준입니다. 2. 주요 제품 및 서비스 당사의 주요 제품 및 서비스는 아래와 같으며, 자세한 사항은 동 보고서 'Ⅱ. 사업의 내용 4. 매출 및 수주상황'을 참고하시기 바랍니다.1) 연결 기준 (단위 : 백만원) 사업 부문 매출 유형 품목 제64기 제63기 제62기 매출액 비중 매출액 비중 매출액 비중 건설 건설계약매출 및 용역 등 건설, 주택, 토목 등 상사 상품 매출 철강재, 화학재, 산업소재 등 유통 상품 매출 수입 자동차 판매 스포렉스 용역 매출 스포츠센터 운영 등 휴게시설운영 상품 매출 휴게소 운영 사업 등 ※ 제64기 매출실적은 분할 후 기준입니다. 2) 별도 기준 (단위 : 백만원) 사업 부문 매출 유형 품목 제64기 제63기 제62기 매출액 비중 매출액 비중 매출액 비중 건설 건설계약매출 및 용역 등 건설, 주택, 토목 등 상사 상품 매출 철강재, 화학재, 산업소재 등 유통 상품 매출 수입 자동차 판매 스포렉스 용역 매출 스포츠센터 운영 등 ※ 제64기 매출실적은 분할 후 기준입니다. 3. 원재료 및 생산설비 가. 주요 원재료 현황 (단위 : 백만원) 품목 구체적 용도 매입금액 매입비율 주요매입처 매입처와 회사와의 관계 철근 골조 및 구조물 현대제철㈜ 외 레미콘 골조 유진기업㈜ 외 아스콘 포장 ㈜한솔에이앤에이 외 기타 배관, 설비, 마감공사 등 합 계 나. 주요원재료의 가격변동 현황 (단위 : 원) 품목 2023년 2022년 2021년 비 고 철근 단위 : 원/ton 레미콘 단위 : 원/㎥ 아스콘 단위 : 원/ton - 산출기준 및 가격변동 원인 품목 산출기준 주요 가격변동요인 철근 단순평균가격 수요공급곡선의 원리 레미콘 단순평균가격 원자재(시멘트, 골재)의 시황 아스콘 단순평균가격 원자재(아스팔트, 골재)의 시황 다. 생산능력, 생산실적, 가동률 ※ 당사의 사업특성상 생산시설이 없으므로 해당내용의 기재를 생략합니다. 라.
코오롱글로벌 — [기재정정]사업보고서 (2023.12)

생산설비의 현황 등 ※상세 현황은 '상세표-생산설비의 현황' 참조 (단위 : 백만원) 회사명 자산항목 기초장부가액 당기 증감 당기상각 기말장부가액 비고 (공시지가) 증가 감소 코오롱글로벌 ㈜ 토지 건물 건설중인 자산 차량운반구 및 비품 등 합계 4. 매출 및 수주상황 가. 매출실적 (a) 연결기준 매출실적 (단위 : 백만원) 매출유형 품목 2023년 2022년 2021년 건설계약매출 등 건설, 주택, 토목 등 수출 내수 합계 상품 매출 철강재, 화학재, 산업소재 등 수출 내수 합계 상품 매출 수입 자동차 판매 수출 내수 합계 용역 매출 스포츠센터 운영 등 수출 내수 합계 상품 매출 휴게소 운영 사업 등 수출 내수 합계 합계 수출 내수 합계 ※ 2023년 매출실적은 분할 후 기준입니다. (b) 별도기준 매출실적 (단위 : 백만원) 매출유형 품목 2023년 2022년 2021년 건설계약매출 등 건설, 주택, 토목 등 수출 내수 합계 상품 매출 철강재, 화학재, 산업소재 등 수출 내수 합계 상품 매출 수입 자동차 판매 수출 내수 합계 용역 매출 스포츠센터 운영 등 수출 내수 합계 합계 수출 내수 합계 ※ 2023년 매출실적은 분할 후 기준입니다. 나. 판매조직 회사 사업부문 팀명 역할 코오롱글로벌 ㈜ 건설부문 주택영업팀 주택 및 오피스 등 건축 관련 민간 / 관급 수주 영업 및 개발 제안 등 건축기술영업팀 도시정비영업팀 상품개발팀 사업추진팀 건축신사업팀 토목영업팀 국내외 토목, SOC 인프라 구축, 수처리 시설 관련 민간 / 관급 수주 영업 및 개발 제안 등 ECO사업팀 신재생에너지사업팀 해외영업팀 플랜트사업팀 상사부문 사업1팀 중화학재, 군수품, 라이프스타일 상품, 섬유 등 수출입 사업2팀 철강재, 비료, 산업소재 등 수출입 사업3팀 에너지 자원, 안전화, 섬유 관련 상품 등 수출입 스포츠센터운영 스포렉스지원팀 스포츠 센터 직영/ 위탁 운영 및 스포츠센터 컨설팅 다. 판매경로 (단위 : 백만원) 구분 내수/수출 판매경로 판매경로별 매출액 비중(%) 건설부문 수출 건설계약에 의한 직접 판매 내수 건설계약에 의한 직접 판매 상사부문 수출 영업사원에 의한 직접 판매 내수 영업사원에 의한 직접 판매 스포츠센터 운영 내수 영업사원에 의한 직접 판매 합계 라. 판매방법 구분 판매방법 대금회수조건 부대비용부담 비고 건설사업 발주처와의 건설 계약에 따른 판매 기성청구 공사원가에 포함 상사사업 각 수요처에 직접 판매 L/C 및 계약서 상의 결제 조건에 따라 상이(Usanse 및 Sight 조건) 판매 계약에 따라 부담 스포츠 센터 운영 고객에 직접 판매 현금 및 카드 고객 부담 휴게소 시설 운영 고객에 직접 판매 현금 및 카드 고객 부담 마. 판매전략 부문 전략 내용 건설사업 홍보전략을 통해 브랜드 이미지 제고 - 고품격, 환경친화적 이미지 고취를 위한 사전 홍보, 아파트 및 오피스텔 브랜드의 인지도 제고 차별화 전략 - 단지, 평면, 마감재, 특별서비스품목에 대한 비교우위 전략- 장기 Plan에 따른 상품개발 추진- 2단계 상품 평가시스템을 통한 상품수준 Level-Up 상사사업 선택과 집중을 통한 거래선 관리 - 유력한 수요처를 선택 및 집중 관리 중국 및 신흥국 제품의 국내수입 및 삼국간 수출 확대 - 당사는 중국 및 신흥국의 저가 상품의 국내 수입을 확대- 삼국간 수출 확대를 통한 비즈니스 포트폴리오 확장 해외 네트워크 활성화 및 신규지역 개척 - 지역전문가 및 DoP 제도를 운영을 통한 글로벌 시장전문가 육성 및 해당 네트워크 활성화 바. 주요 매출처 ※ 당사의 고객별 매출은 중요성이 크지 않으므로 기재를 생략합니다. 사. 수주상황 (단위 : 백만원) 품목 수주일자 납기 수주총액 기납품액 수주잔고 수량 금액 수량 금액 수량 금액 세운 4구역 도시환경정비사업 김해 율하 지역주택조합 신축공사 민간도급)삼성전자 평택 사무6동 신축공사 대전 선화동 주상복합 광명~서울간 고속도로 대전 선화동2 주상복합 대전 대성동 공동주택 안양시 융창아파트주변 주택재개발정비사업 부산 초읍2구역 주택재개발사업 공동개발)구미 인의동 공동주택 신축공사
코오롱글로벌 — [기재정정]사업보고서 (2023.12)

2 민간)삼성 평택 고덕 공공폐수처리시설(4-1단계) 건설 공사 부산 사직 지역주택조합 상화로 입체화 사업 동북선 도시철도 민간투자사업 종평제)국지도58호선(송정IC-문동) 건설공사 새연산아파트 소규모재건축정비사업 대전 용두동1구역 주택재개발 안양 냉천지구 주거환경개선사업 서부내륙고속도로 민간투자사업 서부내륙고속도로 민간투자사업-1공구(비) 기타 프로젝트 합 계 5. 위험관리 및 파생거래 가. 시장위험 및 위험관리정책 1) 외환위험연결실체의 외환위험은 주로 인식된 자산과 부채의 환율변동과 관련하여 발생하고 있습니다. 연결실체의 영업거래 상 외환위험에 대한 회피가 필요하다고 판단되는 경우 통화선도 거래 등을 통해 외환위험을 관리하고 있습니다. 회사 내부의 통화선도거래 규정에는 통화선도 거래 절차 및 관리 주체 등에 대해 정의하고 있으며, 환율 변동위험 회피 목적에 따른 통화선도거래 계약은 정해진 절차에 따라 이루어지고 있습니다.2) 이자율위험이자율 위험은 미래 시장이자율 변동에 따라 예금 또는 차입금 등에서 발생하는 이자수익 및 이자비용이 변동될 위험으로서 이는 주로 변동금리부 조건의 차입금과 예금에서 발생하고 있습니다. 연결실체의 이자율위험관리 목표는 이자율 변동으로 인한 불확실성과 순이자비용의 최소화를 추구함으로써 기업의 가치를 극대화하는데 있습니다.이를 위해 근본적으로 내부자금 공유 확대를 통한 외부차입의 최소화, 고금리 차입금감축,장/단기 차입구조 개선, 고정 대 변동이자 차입조건의 적정비율 유지, 주간/월간 단위의 국내외 금리동향 모니터링 실시 및 대응방안 수립 등을 통해 선제적으로 이자율 위험을 관리하고 있습니다. 연결실체는 보고기간말 현재 순차입금 상태로 이자율 상승에 따라 순이자 비용이 증가할 위험에 일부 노출되어 있으나, 내부적으로 변동금리부 조건의 단기차입금과 예금을 적절히 운영함으로써 이자율 변동에 따른 위험을 최소화하고 있습니다. 나. 파생상품 및 풋백옵션 등의 현황 당분기말과 전기말 현재 연결실체의 파생상품평가내역은 다음과 같습니다. (원화단위: 백만원, 외화단위: USD,EUR,JPY,CNY,KZT) 구 분 계약처 당기말 계약금액 통화 이자율(%) 파생상품자산(부채) 파생상품평가이익(손실) 매도 매입 수취 지급 당기말 전기말 당기 전기 통화선도 SC은행 KRW EUR 우리은행 외 KRW USD 우리은행 외 EUR USD 우리은행 JPY KRW 우리은행 외 USD KRW SC은행 KRW CNY SC은행 USD KZT 이자율스왑 우리은행 91일CD+2.1 우리은행 91일CD+2.4 합 계 6. 주요계약 및 연구개발활동 가. 경영상의 주요계약 등 당사는 2021년 12월 22일 이사회 결의를 통해 당사의 종속회사인 코오롱오토케어서비스㈜를 합병하기로 결의하였으며, 본 합병은 소규모합병으로 진행되었습니다. 합병비율은 코오롱글로벌㈜ : 코오롱오토케어서비스㈜ = 1 : 0.38807103고, 합병기일은 2022년 3월 1일입니다. 자동차판매부문의 통합운영으로 중복 비용 제거를 통해 사업의 효율성이 향상될 것으로 보고 기업가치 제고에 긍정적인 영향을 미칠 것으로 판단하고 있습니다. 또한 2022년 7월 20일 이사회 결의를 통해 수입자동차 판매/정비 및 수입 오디오 판매 사업 부문을 인적분할하여 '코오롱모빌리티그룹 주식회사'를 분할 신설 설립하기로 결의하였고, 2022년 12월 13일 주주총회에서 인적분할 계획서가 승인 되었으며, 2023년 1월 1일을 분할기일로 분할되었습니다. 분할비율은 코오롱글로벌㈜(분할존속법인) : 코오롱모빌리티그룹(분할신설법인)㈜ = 0.7509871 : 0.2490129 입니다.건설사업부문, 상사사업, 유통서비스, 스포렉스 사업으로 다각화 되어있던 코오롱글로벌㈜이 분할 후에는 각 사업부문별로 의사결정의 효율화, 신속한 사업전략 추진이 가능할 것으로 내다보고 있습니다. 또한 경영환경 변화에 대해 민첩하게 대응하고 각 사업특성에 맞는 전문적인 의사결정이 가능한 지배구조 체제를 확립함으로써 핵심사업에 집중투자를 용이하게 하고, 객관적인 평가를 가능하게 함으로써 책임 경영체제를
코오롱글로벌 — [기재정정]사업보고서 (2023.12)

IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 1. 예측정보에 대한 주의사항 당사가 동 사업보고서에서 미래에 발생할 것으로 예상ㆍ예측한 활동, 사건 또는 현상은 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를 반영한 것입니다. 동 예측정보는 미래 사업환경과 관련된 다양한 가정에 기초하고 있으며, 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다. 또한, 이러한 가정들에는 예측정보에서 기재한예상치와 실제 결과 간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 위험, 불확실성 및 기타 요인을 포함하고 있습니다. 이러한 중요한 차이를 초래할 수 있는 요인에는 회사 내부경영과 관련된요인과 외부환경에 관한 요인이 포함되어 있으며, 이에 한하지 않습니다.당사는 동 예측정보 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보에 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다.결론적으로, 동 사업보고서상에 회사가 예상한 결과 또는 사항이 실현되거나 회사가 당초에 예상한 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다. 동 보고서에 기재된 예측정보는동 보고서 작성시점을 기준으로 작성한 것이며, 회사가 이러한 위험요인이나 예측정보를 업데이트할 예정이 없음을 유의하시기 바랍니다. 2. 개요 건설산업은 2014년 이후 민간 주택 사업을 중심으로 큰 호황을 이루었습니다 . 그 기간동안 건설 투자가 활발하게 이루어지며 신규 건설 공급 계약으로 인한 건설업의 매출 및 이익 증가가 수년간 실현되었습니다 . 그러나 , 최근 부동산 과열에 따른 우려와 정부의 부동산 규제 및 가계부채 관리규제 , 또 금리 인상을 비롯한 건설업을 둘러싼 각종 대외변수들이 불확실성을 심화하고 있습니다 . 또한 , 금융기관의 위험관리 강화 정책으로 인한 민간부문의 신규투자 축소 위험이 현실화되었고 프로젝트 파이낸싱 역시 어려워지면서 건설업을둘러싼 대외환경이 전반적으로 큰 위험요인으로 작용하고 있습니다 주택공급 확대를 위한 부동산 정책이 발표되고 있지만 금리 인상에 따른 분양 및 청약 감소 등 부동산 가격의 불확실성이 확대됨에 따라 주택시장에 부정적인 영향을 초래하고 있습니다 공공 부문 역시 2009년 정부예산의 긴축과 예산 집행 효용성 책임강화에 대한 사회적 요구가 강화되었으며 공공부문 투자 역시 축소되었습니다 . 때문에 공공 건설시장 역시 원가율 상승의 악순환이 지속되고 있는 상황입니다 . 이러한 대외 경영환경의 악화에도 불구하고 , 회사의 지속적인 성장과 발전을 위하여 당사에서 주력으로 하고 있는 사업들에 한해서는 선 투자 사업을 지속하는 한편 위험성이 높은 사업에 대하여는 추진을 배제하는 노력을지속적으로 하고 있습니다 또한 당사 시공능력 평가순위는 2023년 19위를 기록하였으며 , 국내시장 점유율도 상승하고 있습니다 입찰경쟁 심화 , 원가율 상승 , 대내외적 원자재 및 인건비용 증가 등의 어려운 경영환경을 극복하기 위하여 내부 시스템을 재점검하는 한편 당사의 강점 사업을 적극 활용하여 사업을 추진하고 있으며 , 향후 민간 /공공 공사부문 영업력 강화와 풍력을 포함한 친환경 시장에 맞춘 당사 전 사업부문 포트폴리오 개선을 통해 지속적인 성장의 기틀을 바탕으로 한층 더 강화된 사업전략을 수립하여 새로운 사업기회를 모색해 나가고 있습니다 건설부문에서는 15년 이후로 매년 2조 이상의 신규수주를 달성해 나가고 있고 2023년에는 약 3.1조원을 돌파하는 등 성장세를 꾸준히 이어 나가고 있습니다 . 2020년의 경우에는 2.8조원 , 2021년에는 3.1조 , 2022년에는 3.6조에 달하는 신규수주를 기록했으며 , 2023년 말 기준 10.9조원 가량의 수주잔고를 보유하면서 안정적인 성장 기반을 마련하고 있습니다 . 상사사업부문 또한 스마트 가전 등 고마진 아이템을 지속적으로 개발해 수익성 중심의사업구조로 변화하고 있습니다 지속가능한 미래를 위해 시작했던 신사업 영역에서도 성공 가능성과 가시적인 성과를 보여주고 있습니다 .10여년 전부터 풍력발전을 토목사업의 미래 먹거리로 낙점하고 치밀하게 준비하여 성과를 내고 있습니다 . 풍력사업 EPC
코오롱글로벌 — [기재정정]사업보고서 (2023.12)

경쟁력 확보를 위해 입지분석 , 풍황분석 , 사업성검토 등 무료 컨설팅을 지원하며 풍력분야 기초 체력도 착실히 키웠습니다 당사는 현재 37.5MW 규모의 경주풍력과 43.2MW 규모의 태백가덕산풍력 1단계를 운영 중이 며, 태백가덕산풍력 2단계 (21MW)는 상업운전을 시작했습니다 . 이외에도 양양만월산풍력 1단계 (4.20MW), 영덕해맞이풍력 (34.4MW), 태백하사미 (17.6MW), 평창횡계풍력 (26MW)는 시공중이 며 기타 27건의 육상 풍력단지를 추진 중입니다 또한 , 지난 2013년부터 전라남도 완도 지역에 대규모 해상풍력 추진을 위한 풍황자원 수집 및 검토 , 예비타당성 조사 등을 거쳐 2020년에는 해상기상탑 설치를 통해 풍황 자원을 계측하였습니다 . 이를 바탕으로 2022년 8월에 400MW 규모 , 완도 장보고 해상풍력 발전사업허가를 취득하였으며 , 이후 본격적인 설계 및 인허가 업무에 착수하였습니다 . 주민수용성 확보 및 지역 인허가 수행을 위해 2023년 2월부터 완도 지역에 사업추진단을 개설하여 사업준비를 이어 나가고 있습니다 건설분야에서 미래를 이끌어나갈 10대 핵심기술 중 하나로 꼽히고 있는 모듈러 건축 분야 진출을 위해 코오롱글로벌은 2020년 6월 코오롱이앤씨 (주 )를 자회사로 설립하고 모듈러 건축을 신사업으로 육성하고 있습니다 . 코오롱이앤씨는 이색적인 평면과 구조를 충족할 수 있는 맞춤형 적층방식 모듈러 공법을 통해 건축주와 설계사가 요구하는 건물 디자인을 구현해 기존 공법 건축물과 비교해 손색이 없는 특색있는 건물을 선보이며 업계의 주목을 받고 있습니다 . 코오롱이앤씨는 음압병동을 비롯한 공공시설뿐 아니라 상업시설 , 주거시설 , 리모델링 분야 등 건설 전방위로 사업을 확장하고 있으며 , 향후에는 시공뿐 아니라 협력사와 기술협업을 통해 모듈러 건축기술에서 파생된 건축소재사업 진출도 계획하고 있습니다 . 신사업부문은 Ⅱ . 사업의 내용 중 다 . 신규사업에 관한 사항 부분을 , 부문별 매출액은 Ⅱ . 사업의 내용 중 5. 매출에 관한 사항을 참조하시기 바랍니다 한편 , 지배구조 개편을 위한 작업도 진행하고 있습니다 . 코오롱글로벌은 2023년 1월 1일을 기점으로 당사가 존속법인이 되고 , 코오롱모빌리티그룹㈜가 분할신설법인으로 인적분할 되었습니다 이에 따라 건설사업부문 , 상사사업 , 유통서비스 , 스포렉스 사업으로 다각화 되어있던 코오롱글로벌이 분할 후에는 각 사업부문별로 의사결정의 효율화 , 신속한 사업전략 추진이 가능할 것으로 내다보고 있습니다 . 또한 경영환경 변화에 대해 민첩하게 대응하고 각 사업특성에 맞는 전문적인 의사결정이 가능한 지배구조 체제를 확립함으로써 핵심사업에 집중투자를 용이하게 하고 , 객관적인 평가를 가능하게 함으로써 책임 경영체제를 확립하는데 의의가 있습니다 3. 재무상태 및 영업실적 가. 재무상태 당사의 재무상태와 관련한 주요 경영 지표 현황은 아래와 같습니다. 구분 산식 제 64기 제 63기 제 62기 안정성 유동비율 (유동자산/유동부채)×100 부채비율 (부채총계/자기자본)×100 수익성 매출액영업이익율 (영업이익/매출액)×100 매출액순이익율 (당기순이익/매출액)×100 총자산순이익율 (당기순이익/총자산)×100 자기자본순이익율 (당기순이익/자기자본)×100 성장성 및 활동성 매출액증가율 영업이익증가율 당기순이익증가율 적자전환 총자산증가율 ※ 제 62기의 실적은 분할 전 기준입니다.※ 제 63기는 인적분할에 따른 소유주분배예정자산 및 중단영업손익 대체 이후 금액으로 계산하였습니다.※ 제 63기의 당기순이익증가율은 계속영업당기순이익증가율입니다. ※ 제 63기의 총자산증가율은 전기와 비교를 위해 분할 전 수치로 계산하였습니다. 구분 산식 제 64기 제 63기 제 62기 안정성 유동비율 (유동자산/유동부채)×100 부채비율 (부채총계/자기자본)×100 수익성 매출액영업이익율 (영업이익/매출액)×100 매출액순이익율 (당기순이익/매출액)×100 총자산순이익율 (당기순이익/총자산)×100 자기자본순이익율 (당기순이익/자기자본)×100 성장성 및