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II. 자산관리자 및 자산의 관리방법 등 1. 자산관리자의 개요 가. 회사명 및 사업목적 등 구 분 내 용 회 사 명 미래에셋증권 주식회사 설립연월일 1970년 9월 23일 대 표 이 사 김 미 섭 본점소재지 서울특별시 중구 을지로5길 26 (전화번호 : 02-3774-3832) 목 적 사 업 ① 회사는 다음 사업을 영위함을 목적으로 한다. 1. 유가증권의 매매 2. 유가증권의 위탁매매 3. 유가증권매매의 중개 또는 대리 4. 유가증권시장, 코스닥시장 또는 이와 유사한 시장으로서 외국에 있는 시장에서의 매매거래에 관한 위탁의 중개, 주선 또는 대리 5. 유가증권의 인수 6. 유가증권의 매출 7. 유가증권의 모집 또는 매출의 주선 8. 기업매수ㆍ합병의 중개, 주선 또는 대리 9. 금융선물의 매매, 매매의 중개 또는 위탁매매 10. 옵션(option)의 매매, 매매의 중개 또는 위탁매매 11. 유가증권 매매거래에 관련한 신용공여업무 12. 증권투자에 필요한 증권금융업무 13. 증권저축업무 14. 유가증권의 대차거래와 그 중개, 주선 또는 대리 15. 회사채모집의 수탁업무 16. 유가증권 및 지분의 평가업무 17. 국외에서의 증권업무 18. 유가증권거래와 관련한 대리인업무 19. 양도성예금증서의 매매 및 매매의 중개업무 20. 기업의 경영·구조조정 및 금융에 대한 상담 및 조력업무 21. 모집외의 방법으로 발행되는 유가증권의 인수업무와 그 중개, 주 선 또는 대리 22. 대출채권의 매매 및 그와 관련된 거래와 그 중개, 주선 또는 대리 23. 부동산 임대업무 24. 금고대여업무 25. 증권에 관한 연수업무 26. 증권업과 관련된 전산시스템 또는 소프트웨어 대여·판매등 업무 27. 고객의 투자자금환전을 위한 대외지급수단의 매매 및 환위험회피 를 위한 선물환거래 28. 자산유동화에 관한 법률에 의한 자산관리자의 업무와 유동화 전문 회사업무의 수탁 29. 유가증권 담보대출 30. Wrap Account 업무 31. 간행물·도서 또는 전자문서의 방법으로 행하는 광고대행업무 32. 기업의 매수ㆍ합병의 중개·주선 또는 대리, 기업의 경영ㆍ구조조 정 및 금융에 대한 상담 및 조력 업무 등을 수행하는 과정에서 고 객이 보유한 부동산의 임대ㆍ매매의 중개 또는 자문업무 33. 유가증권 가치분석 등 투자정보 판매업무 34. 제휴 금융기관을 통한 대출의 중개ㆍ주선 또는 대리 35. 보험대리점 업무 36. 퇴직연금 또는 개인퇴직계좌의 운용관리 및 자산관리업무 37. 전 각호에 부수되는 업무 자본금(출자금등) 4,101,961백만원 (1주당 액면가액 : 5,000원) 주요주주(출자자등) 미래에셋캐피탈㈜ 30.20% *) 자본금 및 주요주주는 2023년 09월 30일 기준임. 나. 사업의 내용 1. 영업 개황 가. 영업 현황 2023년 9월 말 현재, 당사는 연결기준으로 미래에셋증권 및 미래에셋증권의 해외법인 13개 (Mirae Asset Securities Holdings (USA) Inc.를 제외한 실제 영업법인은 12개), 그 밖의 종속회사 등으로 구성되어 있습니다.연결기준 총 자산은 128조 8,103억 원, 자기자본 11조 4,937억 원(비지배지분 포함)이며, FY2023 제55기 3분기 연결기준 누적 당기순이익은 4,560억 원입니다. 나. 영업부문별 운영이익당분기와 전분기 중 운영이익에 대한 보고부문별 분석은 다음과 같습니다. 55(당)기 3분기> (단위: 백만원) 구 분 WM IB PI 및 기타 조정 합 계 영업수익 이자수익 비이자수익 영업비용 이자비용 비이자비용 영업이익 영업외손익 법인세비용차감전손익 법인세비용 분기순손익 54(전)기 3분기> (단위: 백만원) 구 분(*) WM IB PI 및 기타 조정 합 계 영업수익 이자수익 비이자수익 영업비용 이자비용 비이자비용 영업이익 영업외손익 법인세비용차감전손익 법인세비용 분기순이익 (*) 연결실체의 관계기업인 미래에셋생명보험이 기업회계기준서 제1117호를 최초 적용함에 따라 전환일(2022년 1월 1일) 이후 연결재무제표에 미치는 효과를 고려하여 과거기간의 부문정보 항목을
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재작성하였습니다. 2. 종류별 영업실적 및 자금조달에 관한 사항 가. 종류별 영업실적 (단위 :백만원) 영 업 종 류 제55기 3분기 제54기 3분기 제54기 제53기 순이자손익 순수수료손익 금융상품관련손익 배당수익(*) 기타손익 영업이익 (*)배당수익은 채무상품(수익증권, 출자금 등)의 분배금수익을 포함하였습니다.※ 연결재무제표 기준 나. 자금조달 및 운용실적 ※ 자금조달 및 운용실적은 별도재무제표 기준임 1) 자금조달실적 (단위 :백만원) 구 분 제55기 3분기 제54기 제53기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 자본 자본금 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 이익잉여금 예수부채 투자자예수금 기타예수금 차입부채 콜머니 차입금 RP매도 사채 발행어음 기타 당기손익-공정가치측정금융부채 매도유가증권 당기손익-공정가치측정지정금융부채 파생상품부채 기타부채 합 계 2) 자금운용실적 (단위 :백만원) 구 분 제55기 3분기 제54기 제53기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 현·예금 현금및현금성자산 예치금 유가증권 당기손익-공정가치측정금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 종속/관계기업투자자산 파생상품 대출채권 신용공여금 대출금 당기손익-공정가치측정금융자산(*1) 기 타 유형자산 투자부동산 기 타 합 계 (*1) 대출채권 중 매도목적의 사업모형하에서 대출채권을 보유하거나 계약상 현금흐름이 원리금만으로 구성되어 있지 않은 대출채권을 의미합니다. 3. 영업 종류별 현황가. 투자매매업무 1) 증권거래현황(요약) (단위 : 백만원) 구 분 매수 매도 합계 잔액 평가손익 지분증권 채무증권 집합투자증권 투자계약증권 외화증권 파생결합증권 기타증권 합계 ※ 별도재무제표 기준 2) 장내파생상품거래현황(요약) (단위 : 백만원) 구 분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 합계 자산 부채 선물 옵션 기타 합계 ※ 별도재무제표 기준 3) 장외파생상품 거래현황 (단위 : 백만원) 구 분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 계 자산 부채 선도 신용 주식 일반상품 금리 통화 기타 계 옵션 신용 주식 일반상품 금리 통화 기타 계 스왑 신용 주식 일반상품 금리 통화 기타 계 기타 합계 ※ 별도재무제표 기준 4) 유가증권운용내역 ① 주식 (단위 : 백만원) 구 분 제55기 3분기 제54기 3분기 제54기 제53기 처분차익(차손) 평가차익(차손) 배당금수익 합 계 ※ 연결재무제표 기준 ② 채권 (단위 : 백만원) 구 분 제55기 3분기 제54기 3분기 제54기 제53기 처분·상환차익(차손) 평가차익(차손) 채권이자 합 계 ※ 연결재무제표 기준 ③ 집합투자 (단위 : 백만원) 구 분 제55기 3분기 제54기 3분기 제54기 제53기 처분·매매차익(차손) 평가차익(차손) 분배금수익 합 계 ※ 연결재무제표 기준 ④ 기업어음 (단위 : 백만원) 구 분 제55기 3분기 제54기 3분기 제54기 제53기 처분차익 평가차익(차손) 기업어음이자 합 계 ※ 연결재무제표 기준 ⑤ 외화증권 (단위 : 백만원) 구 분 제55기 3분기 제54기 3분기 제54기 제53기 처분차익(차손) 평가차익(차손) 배당ㆍ분배금수익 이자수익 합 계 주1) 연결재무제표 기준주2) 외화증권은 외화주식, 외화채권, 외화집합투자증권으로 위의 ①,②,③에 이미 포함되어 있으나, 별도로 외화증권 관련 정보를 제공하기 위한 것입니다. ⑥ 파생상품 운용수지 가) 장내선물거래 (단위 : 백만원) 구 분 제55기 3분기 제54기 3분기 제54기 제53기 매매차익(차손) 정산차익(차손) 합 계 ※ 연결재무제표 기준 나) 장내옵션거래 (단위 : 백만원) 구 분 제55기 3분기 제54기 3분기 제54기 제53기 매매차익(차손) 평가차익(차손) 합 계 ※ 연결재무제표 기준 다) 파생결합증권거래 (단위 : 백만원) 구 분 제55기 3분기 제54기 3분기 제54기 제53기 처분차익(차손) 평가차익(차손) 상환차손 합 계 ※ 연결재무제표 기준 라) 장외파생상품거래 (단위 : 백만원) 구 분 제55기 3분기 제54기 3분기 제54기 제53기 매매차익(차손) 평가차익(차손) 합 계 ※
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연결재무제표 기준 나. 투자중개업무(1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료 현황(요약) (단위 : 백만원) 구 분 매수 매도 합계 수수료 증권 선물 옵션 기타 파생상품 합계 ※ 별도재무제표 기준 (2) 위탁매매 업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제55기 3분기 제54기 3분기 제54기 제53기 수탁수수료 매매비용 수 지 차 익 ※ 별도재무제표 기준 4. 영업설비 (1) 지점 등 설치 현황 (단위 : 개) 지 역 지점수 출장소 사무소 합계 서 울 부 산 대 구 인 천 광 주 대 전 세 종 울 산 경 기 강 원 충 북 충 남 경 북 경 남 전 북 전 남 제 주 해 외 계 주) 대형거점점포인 투자센터는 지점 수에 포함됨 (2) 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 - 특이사항 없음.(3) 영업설비 등 현황 (단위 : 백만원) 구 분 토지(장부가액) 건물(장부가액) 합 계 여의도사옥 기타 지방사옥 합 계 주) 투자부동산 및 감가상각비, 손상차손 반영 (4) 자동화기기 설치 상황 - 현재 당사에는 자동화기기 총 7대가 설치되어 있음 (투자센터여의도WM : 5대, 여수WM : 2대)5. 재무건전성 등 기타 참고사항1) 자본적정성 및 재무건전성 관련 지표(1) 순자본비율 및 잉여자본 (단위 : 백만원) 구 분 제55기 3분기 제54기 정기 제53기 정기 영업용순자본(A) 총위험액(B) 순자본비율 잉여자본(A-B) 주) 순자본비율=(A-B)/(법정자본금(약 1,918억원) * 70%), K-IFRS 연결기준 (2) 자산부채비율 (단위 : 백만원) 구 분 제55기 3분기 제54기 정기 제53기 정기 실질자산 (A) 실질부채 (B) 자산부채비율 (A/B) 주) 자산부채비율=A/B, K-IFRS 연결기준 (3) 레버리지비율 (단위 : 백만원) 구 분 제55기 3분기 제54기 정기 제53기 정기 총자산 (A) 자기자본 (B) 레버리지비율 (A/B) 주1) 자기자본에 대한 총자산의 비율을 백분율(%)로 표시한 수치로, 금융투자업규정에서정하는 방식에 따라 작성하였습니다.주2) K-IFRS 별도기준 다. 재무에 관한 사항 요약재무정보 (단위 : 백만원) 구 분 제55기 3분기 제54기 제53기 현금및현금성자산 당기손익-공정가치측정금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 상각후원가측정금융자산 종속기업투자자산 관계기업투자자산 유형자산 투자부동산 무형자산 기타자산 자산총계 당기손익-공정가치측정금융부채 예수부채 차입부채 발행사채 충당부채 기타부채 부채총계 자본금 자본잉여금 이익잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 자본총계 종속 ·관계 ·공동기업 투자주식의 평가방법 원가법 원가법 원가법 영업수익 영업비용 영업이익 영업외손익 법인세비용차감전순이익 당기순이익 총포괄이익 기본 및 희석주당이익(보통주) 기본 및 희석주당이익(2우선주) 라. 임원 및 직원 현황 1) 임원 현황 (기준일 : 2023년 09월 30일) (단위 : 주) 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 최현만 남 회장 사내이사 상근 대표이사ESG 위원회 전남대 정치외교학서강대(원) 최고경영자과정 수료미래에셋자산운용 대표이사미래에셋생명 대표이사 수석부회장미래에셋증권 대표이사 수석부회장Mirae Asset Securities(HK) Ltd. BOD(비상근)(兼)서강대학교 이사(비상근)(兼) 미래에셋증권㈜의등기임원 및계열회사임원 이만열 남 사장 사내이사 상근 대표이사위험관리위원회 서울대 경영학London, Imperial college MBA미래에셋증권 Global부문대표미래에셋증권 경영혁신총괄미래에셋증권 경영혁신실 대표넥스트레이드 주식회사기타비상무이사(비상근)(兼) 미래에셋증권㈜의등기임원 김미섭 남 사장 사내이사 상근 Global사업담당대표임원후보추천위원회ESG위원회 서울대 경제학미래에셋캐피탈미래에셋투신운용미래에셋자산운용 미래에셋증권㈜의등기임원 정용선 남 사외이사 사외이사 비상근 이사회 의장감사위원회보수위원회임원후보추천위원회 고려대 법학과미시간주립대 대학원 국제전문가과정금융감독원 증권시장담당
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부원장보법무법인 화우 고문삼성자산운용 사외이사코람코자산신탁 대표이사한국리츠협회 회장금호석유화학 사외이사 미래에셋증권㈜의등기임원 이젬마 여 사외이사 사외이사 비상근 감사위원회위험관리위원회임원후보추천위원회ESG위원회 서강대 경제학벤더빌트대학교 대학원 경제학 석사벤더빌트대학교 오웬 경영대학원 재무학 박사美 알라바마주립대 경영대학 재무학과 조교수美 드폴대학 경영대학 재무학과 초빙교수美 시튼홀대학 경영대학 재무학과 조교수경희대 국제대학 국제학과 교수(兼)경희대 평생교육원장 및 언어교육원장(兼) 미래에셋증권㈜의등기임원 성태윤 남 사외이사 사외이사 비상근 감사위원회위험관리위원회보수위원회 연세대 경제학연세대 경제학 석사美 하버드대학교 대학원 경제학 박사KAIST 테크노경영대학원 경영공학전공 교수국민경제자문회의 거시경제분과 위원연세대 언더우드국제대학 학장한국금융학회 부회장한국경제학회 한국경제포럼 편집위원회 편집위원㈜케이티 사외이사한국국제금융학회 회장(비상근)(兼)한국무역보험공사 비상임이사(비상근)(兼)연세대 교무처장(兼)연세대 상경대학 경제학부 교수(兼) 미래에셋증권㈜의등기임원 석준희 남 사외이사 사외이사 비상근 보수위원회임원후보추천위원회 KAIST 전기공학 학사美 스탠포드 대학교 전기공학 석사/박사美 스탠포드 대학교 통계학 연구원美 노스웨스턴대학교 의생명정보학 조교수고려대 전기전자공학부 조교수美 스탠포드 대학교 통계학과 방문교수주식회사 메디밸류 사내이사(兼)고려대 전기전자공학부 부교수(兼) 미래에셋증권㈜의등기임원 박현주 남 미등기 비상근 Global비즈니스자문 고려대 경영학하버드대 비즈니스스쿨 최고경영자과정 수료미래에셋자산운용 회장미래에셋증권 회장 (16.05~18.05)미래에셋증권 홍콩법인 회장(兼) 최대주주의최대주주 조웅기 남 부회장 미등기 상근 Global사업부대표 연세대 경영학미래에셋증권 대표이사 부회장미래에셋증권 IB총괄 부회장미래에셋증권 IB1총괄 부회장 강길환 남 사장 미등기 상근 PI사업부 대표 인하대 행정학미래에셋증권 혁신추진단미래에셋증권 PI부문대표 허선호 남 사장 미등기 상근 WM사업부 대표 조선대 경제학연세대(원) 경제학미래에셋증권 경영지원부문대표미래에셋증권 혁신추진단미래에셋증권 WM총괄 설경석 남 사장 미등기 상근 호치민사무소장 계열회사의임원 강성범 남 부사장 미등기 상근 IB1사업부 대표 고려대 농업경제학미래에셋증권 경영혁신부문대표미래에셋증권 IB1부문대표미래에셋증권 IB2총괄미래에셋벤처투자 기타비상무이사(비상근)(兼) 계열회사의임원 전경남 남 부사장 미등기 상근 경영지원실대표 연세대 행정학KAIST(원) 금융학미래에셋증권 Trading1부문대표미래에셋증권 경영혁신부문대표미래에셋증권 경영지원총괄 안종균 남 부사장 미등기 상근 경영혁신부문대표[주요업무집행책임자] 성균관대 회계학미래에셋증권 리스크관리부문대표 이두복 남 부사장 미등기 상근 채권부문대표 연세대 심리학Pennsylvania State Univ - Univ Park 경영학미래에셋증권 Trading2부문대표 이구범 남 부사장 미등기 상근 혁신추진단 고려대 경영학고려대(원) 경영학미래에셋캐피탈 대표이사 주용국 남 전무 미등기 상근 IB2사업부 대표 전남대 경제학건국대(원) 부동산학단국대(원) 부동산학미래에셋증권 투자개발본부장미래에셋증권 IB2부문대표 김미정 여 전무 미등기 상근 기업금융부문대표 서울여대 경영학미래에셋증권 투자금융본부장미래에셋증권 IB1부문대표에스케이브로드밴드주식회사기타비상무이사(兼)주식회사 엘엑스판토스 기타비상무이사(兼) 김연추 남 전무 미등기 상근 파생부문대표 서울대 컴퓨터공학한국투자증권 투자공학부미래에셋증권 Equity파생본부장 박경수 남 전무 미등기 상근 S 건국대 무역학미래에셋증권 Passive솔루션본부장 안인성 남 전무 미등기 상근 디지털부문대표 서울대 기계항공공학NH투자증권 디지털솔루션본부장사단법인블록체인산업협회 비상근이사(兼) 양완규 남 전무 미등기 상근 대체투자금융부문대표 연세대 수학연세대(원) 도시계획학미래에셋증권 대체투자금융본부장미래에셋증권 대체투자금융부문대표미래에셋증권 Global IB부문대표 이강혁 남 전무
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미등기 상근 준법감시부문대표[준법감시인] 서울대 경영학서울대(원) 경영학미래에셋증권 법무실본부장 이남곤 남 전무 미등기 상근 연금1부문대표 전남대 회계학연세대(원) 공학경영미래에셋증권 연금부문대표미래에셋증권 연금본부장미래에셋증권 법인RM센터장 이형락 남 전무 미등기 상근 투자개발부문대표 서울대 경영학미래에셋증권 부동산개발본부장 노용우 남 전무 미등기 상근 그룹위험관리단장 서울대 경제학미래에셋증권 경영혁신본부장미래에셋증권 경영혁신부문대표 노정숙 여 전무 미등기 상근 프로세스혁신본부장 서경대 회계학미래에셋증권 업무혁신팀장미래에셋증권 Operation서비스본부장미래에셋증권 결제본부장 윤성범 남 전무 미등기 상근 정보보호본부[CISO] 서강대 수학미래에셋증권 IT부문대표금융보안원 비상임이사(兼) 이상건 남 전무 미등기 상근 투자와연금센터장 서강대 신문방송학미래에셋자산운용 투자와연금센터장 이택준 남 전무 미등기 상근 Advisory본부장 서울대 무기재료공학Purdue Univ. MBA미래에셋증권 M 남미옥 여 전무 미등기 상근 투자센터여의도WM 한국방송통신대 유아교육학성균관대(원) 경영학미래에셋증권 강서지역본부장미래에셋증권 경인지역본부장미래에셋증권 서울5지역본부장 한원동 남 전무 미등기 상근 호치민사무소담당 계열회사의임원 구종회 남 상무 미등기 상근 법인솔루션부문대표 단국대 지역개발학경희대(원) 경영학미래에셋증권 멀티솔루션본부장 김동춘 남 상무 미등기 상근 프로젝트금융부문대표 경북대 경영학미래에셋증권 PF1본부1팀장미래에셋증권 프로젝트투자금융1본부장 김성주 남 상무 미등기 상근 투자전략부문대표 서강대 경영학연세대(원) 경영학미래에셋증권 고객자산운용본부장미래에셋증권 고객자산배분본부장 박홍근 남 상무 미등기 상근 IT부문대표 서울대 물리학미래에셋증권 IT인프라본부장미래에셋증권 고객시스템본부장 신승호 남 상무 미등기 상근 WM영업2부문대표 중앙대 무역학연세대(원) 기업경제학미래에셋증권 강남2지역본부장미래에셋증권 투자센터잠실WM지점장 이기동 남 상무 미등기 상근 연금2부문대표 계명대 경영학미래에셋증권 커뮤니케이션본부장미래에셋증권 법인RM센터RM4본부장 이기상 남 상무 미등기 상근 경영지원부문대표 서울대 국어국문학미래에셋증권 WM사업팀장미래에셋증권 인사팀장미래에셋증권 인재혁신본부장 이영준 남 상무 미등기 상근 리스크관리부문대표[CRO, 위험관리책임자] 건국대 행정학미래에셋증권 투자심사본부장미래에셋증권 대체투자심사본부장 최준혁 남 상무 미등기 상근 WM영업1부문대표 고려대 무역학미래에셋증권 대구경북지역본부장미래에셋증권 글로벌주식솔루션본부장미래에셋증권 고객솔루션본부장미래에셋증권 WM영업부문대표 권오만 남 상무 미등기 상근 고객케어본부장 숭실대 통계학미래에셋증권 경영인프라본부장미래에셋증권 분당WM지점장미래에셋증권 고객케어본부장미래에셋증권 디지털Biz본부장 김기영 남 상무 미등기 상근 금융소비자보호본부장 경남대 회계학미래에셋증권 연금기획팀장미래에셋증권 연금솔루션본부장 김덕일 남 상무 미등기 상근 투자개발1본부장 한양대 도시공학미래에셋증권 투자개발2팀장미래에셋증권 투자개발2본부장 김도현 남 상무 미등기 상근 경영혁신본부장[주요업무집행책임자] 서울대 경영학서울대(원) 경영학미래에셋증권 경영혁신팀장 김미영 여 상무 미등기 상근 프로젝트금융3본부장 우송대 관광경영학서울시립대(원) 도시계획학메리츠종합금융 구조화금융본부미래에셋증권 부동산개발2팀장 김범규 남 상무 미등기 상근 프로세스혁신본부 서울대 국어국문학미래에셋증권 디지털혁신실장미래에셋증권 디지털혁신본부장 김병천 남 상무 미등기 상근 연금1부문RM2본부장 동국대 회계학미래에셋증권 IWC3RM1본부2팀장미래에셋증권 법인RM센터RM2본부영업본부장 김세훈 남 상무 미등기 상근 디지털플랫폼본부장 건국대 행정학NH투자증권 디지털플랫폼부 김수환 남 상무 미등기 상근 감사본부장 동아대 경제학미래에셋증권 감사실장미래에셋증권 재무실본부장 김정수 남 상무 미등기 상근 투자개발2본부장 가천대 도시계획학한양대(원) 도시계획학미래에셋증권 투자개발3팀장미래에셋증권 투자개발1본부장 김주섭 남 상무 미등기 상근
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투자금융본부장 Arizona Univ. 재무관리U. of Arizona 재무관리미래에셋증권 투자금융1팀장 류원식 남 상무 미등기 상근 멀티운용본부장 한국방송통신대 경영학성균관대(원) 경영학미래에셋증권 Prop.Trading팀장 박건엽 남 상무 미등기 상근 고객자산운용본부장 고려대 통계학KAIST(원) 금융공학미래에셋증권 상품솔루션본부장미래에셋증권 상품컨설팅본부장 박신규 남 상무 미등기 상근 커뮤니케이션본부장 한국외국어대 무역학미래에셋증권 IWC2RM4본부장 박응식 남 상무 미등기 상근 멀티솔루션본부장 Western illinois Univ. 경영학미래에셋증권 멀티솔루션1팀장 박재현 남 상무 미등기 상근 종합자산운용본부장 연세대 경영학미래에셋증권 채권상품운용본부장 박현주 남 상무 미등기 상근 기업금융1본부장 연세대 경영학미래에셋증권 기업금융2본부IB1팀장미래에셋증권 종합금융본부장미래에셋증권 기업금융본부장 반상우 남 상무 미등기 상근 인프라투자본부장 고려대 경영학미래에셋증권 글로벌투자금융2팀장테라파워주식회사 사내이사(비상근)(兼) 서상영 남 상무 미등기 상근 미디어콘텐츠본부장 고려사이버대 경영학국민대 IT전문대학원키움증권 투자전략팀장미래에셋증권 디지털리서치팀장 서철수 남 상무 미등기 상근 리서치센터장 서울대 경제학KDI국제정책(원) 자산운용학미래에셋증권 고객글로벌자산배분본부장 성주완 남 상무 미등기 상근 IPO본부장 서강대 경영학미래에셋증권 IPO1팀장미래에셋드림기업인수목적1호 주식회사기타비상무이사(兼) 손임표 남 상무 미등기 상근 프로젝트금융2본부장 광주대 법학미래에셋증권 PF2본부1팀장미래에셋증권 프로젝트투자금융2본부장신갈기남방송 기타비상무이사(兼) 신성철 남 상무 미등기 상근 본사시스템본부장 성일정보산업고미래에셋증권 IT지원팀장 신윤철 남 상무 미등기 상근 컴플라이언스본부장 고려대 법학미래에셋증권 법규준수팀장 양희철 남 상무 미등기 상근 연금1부문RM1본부장 상지대 행정학한양대(원) 경영학미래에셋증권 투자센터판교멀티2영업본부장미래에셋증권 법인RM센터RM본부영업본부장 유승선 남 상무 미등기 상근 OCIO솔루션본부장 고려대 경영학고려대(원) 경영학미래에셋증권 주식운용본부장미래에셋증권 초대형투자은행본부장미래에셋증권 PI운용본부장 이재용 남 상무 미등기 상근 리스크관리본부장[주요업무집행책임자] 연세대 경영학미래에셋증권 그룹위험관리팀장미래에셋증권 그룹위험관리본부장 이재현 남 상무 미등기 상근 Global FICC운용본부장 고려대 식품공학CEIBS MBA미래에셋증권 런던현지법인 이정원 남 상무 미등기 상근 연금2부문RM1본부장 숭실대 경영학미래에셋증권 IWC2RM1본부장미래에셋증권 법인RM센터RM1본부영업본부장 이제헌 남 상무 미등기 상근 Equity솔루션본부장 홍익대 경제학미래에셋증권 해외EquitySales팀장미래에셋증권 EquitySales본부장 장윤영 남 상무 미등기 상근 채권솔루션본부장 홍익대 불어(불문)학미래에셋증권 GlobalFISales팀장 정종욱 남 상무 미등기 상근 프로젝트금융1본부장 한국외대 어문학과University of Southern California 경영학미래에셋증권 프로젝트투자금융1본부프로젝트투자금융1팀장 최선민 여 상무 미등기 상근 Delta One본부장 숭실대 정보통계학미래에셋증권 Delta One Trading팀장미래에셋증권 PBS본부장 한섭 남 상무 미등기 상근 디지털PB본부장 홍익대 무역학미래에셋증권 디지털Biz본부장미래에셋증권 고객케어본부장미래에셋증권 WM혁신본부장 한현희 여 상무 미등기 상근 Univ Cambridge 경제학Deutsche Bank미래에셋증권 One-AsiaEquitySales팀장미래에셋증권 GlobalMarket본부장 황병준 남 상무 미등기 상근 기업금융심사본부장[주요업무집행책임자] 한국외국어대 경영학서강대(원) 경영학미래에셋증권 기업금융심사팀장 남 상무 미등기 상근 대체투자금융2본부장 Brigham Young Univ 정치학Columbia Univ 법학호건 러벨스 국제투자/프로젝트파이낸스김앤장 국제투자/재생에너지미래에셋증권 글로벌대체투자본부장 고재상 남 상무
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미등기 상근 울산WM 지점장 울산대 경제학고려대 MBA미래에셋증권 서울산WM지점장미래에셋증권 대구경북지역본부장 김동엽 남 상무 미등기 상근 교육콘텐츠팀장 연세대 정치외교학건국대(원) 부동산경영학미래에셋자산운용 투자와연금센터 김기환 남 상무 미등기 상근 WM강남파이낸스센터 지점장 건국대 경영학고려대 MBA미래에셋증권 잠실WM 지점장미래에셋증권 대치WM지점장미래에셋증권 WM컨설팅본부장미래에셋증권 VIP솔루션본부장 김지혜 여 상무 미등기 상근 압구정WM지점장 협성대 문예창작과미래에셋증권 영등포WM 지점장 김진태 남 상무 미등기 상근 IPO2팀장 중앙대 경제학연세대(원) 경제학중앙대(원) 창업경영학미래에셋증권 기업금융1팀장 박광청 남 상무 미등기 상근 M 서울대 경영학서울대(원) 경영학하나대투증권 M 박정욱 남 상무 미등기 상근 투자센터잠실WM투자센터장 성균관대 무역학수원대(원) 금융공학건국대(원) 글로벌부동산학미래에셋증권 방이역WM 지점장미래에셋증권 수원WM 지점장 배왕섭 남 상무 미등기 상근 디지털PB1센터팀장 중앙대 경제학한국방송통신대(원) 경영학미래에셋증권 IWC대전센터장미래에셋증권 충청지역본부장미래에셋증권 강북지역본부장미래에셋증권 서울3지역본부장 안병학 남 상무 미등기 상근 경영혁신본부 서울대 경제학서울대(원) 환경계획학China Europe International BusinessSchool MBA미래에셋증권 Global혁신팀장미래에셋증권 종합금융1본부구조화금융2팀장미래에셋증권 Global혁신본부장미래에셋증권 경영공시팀장 이성우 남 상무 미등기 상근 투자센터서초WM투자센터장 고려대 영어교육학미래에셋증권 투자센터평촌WM 투자센터장미래에셋증권 대치WM 지점장 이정훈 남 상무 미등기 상근 분당WM지점장 인하대 경제통상미래에셋증권 혁신추진단미래에셋증권 강남역WM 지점장 정상윤 남 상무 미등기 상근 투자센터판교WM투자센터장 성균관대 경영학미래에셋증권 올림픽WM 지점장미래에셋증권 명일동WM 지점장 조인직 남 상무 미등기 상근 IPO3팀장 고려대 영어영문학Columbia Univ MBA미래에셋증권 IPO1팀미래에셋비전기업인수목적1호 주식회사기타비상무이사(兼) 주원소 남 상무 미등기 상근 투자개발1본부투자개발1팀장 추민호 남 상무 미등기 상근 투자센터여의도WM 투자센터장 동국대 경제학미래에셋증권 EquitySales본부장미래에셋증권 S 구용욱 남 상무 미등기 상근 고용보험기금연구팀 고려대 경제학고려대(원) 경제학미래에셋증권 리서치센터장미래에셋증권 Sage솔루션본부장미래에셋증권 VIP솔루션팀 김지숙 여 상무 미등기 상근 혁신추진단 한양사이버대 부동산학상명대(원) 재테크경영미래에셋증권 VIP서비스본부장 박숙경 여 상무 미등기 상근 투자센터광주WM 순천대 중어중문학미래에셋증권 호남충청지역본부장 박원재 남 상무 미등기 상근 리서치센터 고려대 경영학미래에셋증권 기업분석팀장미래에셋증권 Sage솔루션본부장 박준우 남 상무 미등기 상근 혁신추진단 고려대 법학고려대(원) 법학미래에셋생명보험 준법감시인 신인기 남 상무 미등기 상근 투자센터서초WM 경북대 행정학경북대(원) 행정학미래에셋증권 리테일전략본부장미래에셋증권 교대역WM 지점장미래에셋증권 투자센터서초WM 투자센터장 이종길 남 상무 미등기 상근 연금1부문RM2본부 경북대 신문방송학미래에셋자산운용 홍보실YKD 대표이사미래에셋자산운용 마케팅전략부문대표 이종서 남 상무 미등기 상근 혁신추진단 연세대 경제학미래에셋증권 종합금융1본부장미래에셋컨설팅 감사(兼) 계열회사의임원 전귀학 남 상무 미등기 상근 연금1부문RM1본부 서울대 경영학미래에셋증권 채권영업본부장미래에셋증권 채권솔루션본부장 정종균 남 상무 미등기 상근 그룹위험관리단 동국대 경찰행정학미래에셋증권 전략팀미래에셋증권 혁신추진단 형정숙 여 상무 미등기 상근 혁신추진단 동구여상미래에셋증권 표준판매모니터링팀장 황인일 남 상무 미등기 상근 갤러리아WM 중앙대 법학미래에셋증권 갤러리아WM지점장미래에셋증권 강남2지역본부장미래에셋증권 서울2지역본부장 계경태 남 이사대우 미등기 상근 Global경영관리본부장Global
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WM본부장(兼)Global경영관리부문대표(직무대행) 계열회사의임원 김동국 남 이사대우 미등기 상근 IT인프라본부장 경남대 전산통계학미래에셋증권 시스템팀장 김동훈 남 이사대우 미등기 상근 WM혁신본부장 고려대 경영학고려대(원) 경제학미래에셋증권 전략팀장 김민균 남 이사대우 미등기 상근 고객자산배분본부장 연세대 산업공학미래에셋증권 고객자산전략팀장 김상화 남 이사대우 미등기 상근 디지털사업본부장 한양대 정보사회학NH투자증권미래에셋증권 MyData팀장 김영윤 남 이사대우 미등기 상근 결제본부장 성균관대 시스템경영공학고려대(원) 디지털융합금융학미래에셋증권 지점업무혁신팀장미래에셋증권 프로세스혁신본부장 김화중 여 이사대우 미등기 상근 Sage솔루션2본부장 서울대 경영학서울대(원) 재무관리학미래에셋증권 Sage솔루션2팀장 류희석 남 이사대우 미등기 상근 Sage솔루션1본부장 서울대 대기환경과학고려대 MBA미래에셋증권 삼성WM지점장미래에셋증권 VIP솔루션본부장 박상준 남 이사대우 미등기 상근 연금2부문RM2본부장 동국대 독어(독문)학고려대(원) 회계학미래에셋증권 투자센터삼성WM1팀장미래에셋증권 전략팀미래에셋증권 법인RM센터RM4본부 박중헌 남 이사대우 미등기 상근 Passive본부장 연세대 경영학미래에셋증권 PassiveSales팀장 배원준 남 이사대우 미등기 상근 채권상품운용본부장 연세대 경영학메리츠증권 백상현 남 이사대우 미등기 상근 법무지원본부장 성균관대 법학성균관대(원) 법학미래에셋증권 법무1팀장 사재식 남 이사대우 미등기 상근 고객시스템본부장 광운대 전자계산학미래에셋증권 계좌팀장 손병호 남 이사대우 미등기 상근 상품컨설팅본부장 서강대 법학미래에셋증권 신탁운용팀장미래에셋증권 상품솔루션팀장 송혁진 남 이사대우 미등기 상근 기업금융2본부장 상지대 경영학미래에셋증권 IB2팀장 양우석 남 이사대우 미등기 상근 고용보험기금운용본부장 부산대학교 무역학Georgetown University MBA경희대학교(원) 경영학한화자산운용미래에셋증권 OCIO컨설팅팀장 원태준 남 이사대우 미등기 상근 파생Sales본부장 부산대 우주항공공학뉴욕주립대(버팔로)(원) 경제학미래에셋증권 파생Sales팀장 유찬 남 이사대우 미등기 상근 인재혁신본부장 부산대 경영학미래에셋증권 HR지원팀장미래에셋증권 HR혁신팀장 이건명 남 이사대우 미등기 상근 투자개발3본부장 건국대 건축공학건국대(원) 부동산학미래에셋증권 부동산개발3팀장 이정훈 남 이사대우 미등기 상근 경영지원본부장 성균관대 산업공학연세대(원) 경영학미래에셋증권 경영혁신팀장 이훈 남 이사대우 미등기 상근 파생운용본부장 서울대 산업공학University of Rochester(원) 재무학KAIST(원) 금융공학미래에셋증권 구조화운용팀장 이홍석 남 이사대우 미등기 상근 대체투자금융1본부장 고려대 경영학Duke Univ MBA미래에셋증권 글로벌대체투자1본부글로벌대체투자1팀장미래에셋증권 글로벌대체투자1본부장 임용석 남 이사대우 미등기 상근 재무본부장[주요업무집행책임자] 고려대 정보통계학미래에셋증권 재무팀장 정은석 남 이사대우 미등기 상근 대체투자심사본부장[주요업무집행책임자] 한국외대 법학미래에셋증권 기업금융심사1팀장미래에셋증권 대체투자심사1팀장 최종진 남 이사대우 미등기 상근 연금본부장 성균관대 경영학미래에셋증권 투자센터판교WM2팀장미래에셋증권 법인RM센터RM3본부 함성민 남 이사대우 미등기 상근 대체자산운용본부장 인하대 경영학미래에셋증권 대체투자2팀장미래에셋증권 종합금융운용팀장미래에셋증권 종합자산운용본부장미래에셋증권 대체투자운용팀장 Jonathan 남 이사대우 미등기 상근 파생개발본부장 Princeton 컴퓨터공학London Sch Economics FinanceGlodman Sachs London미래에셋증권 퀀트개발팀장 주1) 재직기간은 임원으로 최초로 선임된 날(주주총회/이사회)의 임기시작일 또는 본부장 이상 직책 임명일 또는 상무직위 이상 선임일을 기재. 임기만료일과 개별 계약기간은 상이할 수 있음주2) 임원 퇴직(2023.10.25) : 박준우 상무주3) 직책 선임 (2023.10.26) : 김미섭
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부회장(대표이사 선임)주4) 직위승진 (2023.11.01) : 김미섭 사장(사장 → 부회장) , 허선호 사장(사장 → 부회장), 전경남 부사장(부사장 → 사장), 안인성 전무(전무 → 부사장), 박경수 전무 (전무 → 부사장), 최준혁 상무(상무 → 전무), 박신규 상무 (상무 → 전무), 박홍근 상무(상무 → 전무), 박중헌 이사대우(이사대우 → 상무), 김민균 이사대우(이사대우 → 상무), 박상준 이사대우(이사대우 → 상무)주5) 등기이사 사임(2023.11.05) : 최현만 회장, 이만열 사장주6) 임원 면직책(2023.11.06) : 김동국 이사대우(IT인프라본부장 면), 김동훈 이사대우 (WM혁신본부장 면), 송혁진 이사대우 (기업금융2본부장 면), 이건명 이사대우(투자개발3본부장 면), 정은석 이사대우(대체투자심사 본부장 [주요업무집행책임자 면)주7) 변경(2023.11.06) : 이두복 부사장(채권부문대표 → 리스크관리부문대표[CRO,위험관리책임자] 선임) 안종균 부사장(경영혁신부문대표[주요업무집행책임자] 사임), 이남곤 전무(연금1부문대표 → 금융소비자보호본부장), 김기영 상무(금융소비자보호본부장 사임), 이영준 상무(리스크관리부문대표 [CRO] → 대체투자심사본부장[주요업무집행책임자] 선임), 김동춘 상무(프로젝트금융부문대표 → 대체투자금융1본부장) 손병호 이사대우(상품컨설팅본부장 → WM혁신본부장), 이홍석 이사대우(대체투자금융1본부장 → 기업금융2본부장)주8) 변경(2023.11.13) : 이강혁 전무(준법감시부문대표[준법감시인] → 경영혁신부문대표[주요업무집행책임자] , 신윤철 상무(컴플라이언스본부장 → 준법감시부문대표[준법감시인]) ※ 공시기준일(2023년 09월 30일) 이후 공시서류 제출일 사이에 신규 선임된 임원 (단위 : 주) 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 주세민 남 상무 미등기 상근 AI솔루션본부장 서울대 재료공학서강대 경제학 석사/박사카카오엔터프라이즈 SaaS개발팀 팀장서강대학교 경제학과 AI금융 겸직교수 임덕진 남 전무 미등기 상근 혁신추진단 연세대학교 경제학미래에셋투신운용 경영관리팀장미래에셋자산운용 인도법인 CFO미래에셋자산운용 리테일마케팅미래에셋증권 혁신추진단미래에셋자산운용 경영혁신본부장 이소훈 여 상무 미등기 상근 투자센터목동WM 투자센터장 인하대 경영학미래에셋증권 부천WM 지점장미래에셋증권 목동WM 지점장 최용호 남 상무 미등기 상근 투자센터광화문WM 투자센터장 광운대 경영학미래에셋증권 돈암동지점 지점장미래에셋증권 퇴직연금컨설팅2본부3팀장미래에셋증권 수지지점 지점장미래에셋증권 홍제동WM 지점장 류경식 남 전무 미등기 상근 연금1부문대표 한양대 경영학클리포드젠틀맨우리크레디트스위스자산운용 세일즈팀장미래에셋맵스자산운용미래에셋자산운용 WM연금마케팅부문대표 김진호 남 이사대우 미등기 상근 상품컨설팅본부장 서강대 경제학서강대(원) 국제금융학미래에셋증권 상품개발팀장미래에셋증권 상품컨설팅본부장 변재광 남 이사대우 미등기 상근 마케팅본부장 성균관대 기계공학미래에셋증권 모바일마케팅팀장미래에셋증권 증권영업팀장미래에셋증권 상시감사팀장미래에셋증권 디지털영업추진팀장미래에셋증권 디지털증권영업팀장미래에셋증권 채널혁신팀장미래에셋증권 해외주식운영팀장미래에셋증권 디지털영업팀장 서동현 남 이사대우 미등기 상근 IT인프라본부장 서강대 컴퓨터공학미래에셋증권 시스템팀장 우규택 남 이사대우 미등기 상근 트레이딩플랫폼본부장 광운대 물리학미래에셋증권 고유상품시스템팀장미래에셋증권 매매팀장 기용우 남 이사대우 미등기 상근 컴플라이언스본부장 연세대 법학미래에셋증권 법무팀장미래에셋증권 준법지원팀장 2) 직원 등 현황※ 기업공시서식 작성 기준에 따라 분기보고서의 본 항목은 기재를 생략합니다. 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 자산관리위탁계약서제 5 조 (유동화자산의 회수 및 관리 등)(1) 주자산관리자는 증권예탁원으로부터 유동화자산에 관한 원리금을 주자산관리자 명의의 예탁자계좌로
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입금받은 경우 업무수탁자에게 통지하고 업무수탁자로 하여금 유동화자산에 관한 원리금을 주자산관리자에게 개설된 위탁자 명의의 고객계좌에서 자산관리계좌로 입금할 수 있도록 조치하여야 하며, 유동화자산과 관련하여 자산관리자가 직접 취득한 금전이 있을 경우에는 당일 위 금원을 자산관리계좌에 입금시켜야 한다. 다만, 부득이한 사유가 발생한 경우에는 그 취득한 날의 익영업일 영업시간 종료 전까지 자산관리계좌에 입금하여야 한다.(2) 주자산관리자는 유동화자산의 채무자가 유동화자산의 원리금 지급을 지체하는 경우 자신의 고유재산에 속하는 동일한 종류의 자산을 추심하는 경우에 적용되는 업무방법서 기타 내부지침에서 정한 것과 동일한 기준에 따라 이를 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 수단을 강구하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 주자산관리자에게 위임장을 교부하는 등 주자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다.(3) 주자산관리자는 채무자, 증권예탁원 또는 자산관리자의 입금 착오, 자동이체 오류, 기타 전산상의 오류 등으로 인하여 추심된 금원이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 사실을 알게 된 경우 지체없이(아무리 늦어도 그러한 사실을 알게 된 날의 익영업일 이내에) 위 금원이 자산관리계좌에 입금되도록 조치를 취하여야 한다. 주자산관리자가 제1항 및 본항에 따른 금전 입금을 지체하는 경우에는 해당 금액을 모두 입금할 때까지 업무수탁자의 은행계정 연체이자율에 의한 지연배상금을 위탁자에게 지급하여야 한다.(4) 주자산관리자는 유동화자산의 채무자에 대하여 채무자 회생 및 파산에 관한 법률에 따른 파산절차 또는 회생절차, 기업구조조정촉진법에 따른 절차 기타 이와 유사한 절차가 개시된 경우 위탁자를 대리하여 채권신고 등 채권자로서의 모든 권리를 행사하여야 한다. 다만 이 경우 주자산관리자가 위탁자를 대리하여 의결권을 행사함에 있어서는 업무수탁자의 사전 동의를 받아야 한다.(5) 제1항 내지 제4항의 규정은 부자산관리자가 수행하는 유동화자산의 관리업무에 대해서 준용하며, 이 경우 제1항 내지 제4항의 규정 중 '주자산관리자'는 '부자산관리자'로 본다. 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 (가) 자산관리업무의 범위 자산관리위탁계약서 제 2 조 (자산관리자의 지정)(1) 위탁자는 주자산관리자를 자산양도계약에 따라 위탁자가 양수한 유동화자산에 대하여 다음 업무를 수행하는 주자산관리자로 지정하며, 주자산관리자는 위 지정에 대하여 승낙한다.1. 유동화자산의 보전, 추심, 관리 및 이 계약에 따른 유동화자산의 처분2. 유동화자산의 채무자에 관하여 채무자 회생 및 파산에 관한 법률에 따른 파산절차 또는 회생절차 개시신청 또는 기업구조조정 촉진을 위한 금융기관 협약에 의한 기업개선작업, 기업구조조정촉진법에 따른 채권금융기관 공동관리, 채권은행의 공동관리, 주채권은행에 의한 은행관리 또는 이와 유사한 절차가 개시되는 경우 등에 있어서 채권자로서의 권리행사를 하거나 당해 유동화자산의 조건의 변경에 대하여 채권자의 동의가 필요한 때 업무수탁자의 결정에 따라 그 동의에 관하여 행위하는 업무3. 유동화자산에 관하여 지급받은 금원의 일시적 보관 및 관련 서류의 보관 및 관리4. 유동화자산에 수반되는 권리의 행사5. 기타 위 각 호의 업무에 부수하는 업무 및 이 계약에 따라 자산관리자의 업무로 정한 업무(2) 위탁자는 제1항의 업무 중 주자산관리자와 부자산관리자가 협의하여 정한 일부 업무를 수행하는 자로서 부자산관리자를 지정하며, 부자산관리자는 위 지정에 대하여 승낙한다.(3) 주자산관리자와 부자산관리자는 위탁자 및 업무수탁자의 서면에 의한 사전동의 없이는 이 계약에 의한 지위의 전부 또는 일부를 제3자에게 위임하거나 위탁할 수 없다. 주자산관리자와 부자산관리자가 위탁자 및 업무수탁자의 서면에 의한 사전동의를 받아 이 계약에 의한 지위의 전부 또는 일부를 제3자에게 위임하거나 재위탁하는 경우에도 이 계약상의 주자산관리자 또는 부자산관리자로서의 유동화자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분 및 기타 업무에 관한 모든 책임은 해당 주자산관리자 또는 부자산관리자에게 있다. 3) 기타 자산의
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관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 가) 자산관리자의 확인 및 보장사항 자산관리위탁계약서제 10 조 (자산관리자의 확인 및 보장)자산관리자는 위탁자에게 다음 각 호의 사항을 확인하고 보장한다.1. 자산관리자는 자산유동화법상 적법한 자산관리자의 지위를 가지며 이 계약에서 정하는 바에 따라 위탁자를 위하여 또는 위탁자를 대리하여 유동화자산을 관리할 권한과 능력이 있다.2. 자산관리자는 이 계약의 체결 및 이 계약에 따른 유동화자산의 관리에 필요한 내부수권절차를 거쳤으며, 정부의 인ㆍ허가 기타 필요한 모든 절차를 갖추었다.3. 이 계약의 체결 및 이에 따른 유동화자산의 관리 기타 이 계약의 내용은 법령에 위배되지 아니하며, 자산관리자에게 효력을 가지는 어떠한 계약이나 법원의 재판, 행정기관의 행정처분이나 지시에 위배되지 아니한다.4. 자산관리자는 이 계약 체결일 현재 채무초과 또는 지급불능의 상태에 있거나 그러한 상태에 빠질 위험에 처해 있지 아니하다.5. 이 계약에 의한 자산관리자의 의무는 자산관리자의 우선권 없는 일반 채무와 동등한 지위를 가진다.6. 이 계약의 체결과 관련하여 자산관리자는 신의성실의 원칙에 따라 위탁자에게 모든 필요한 진실된 정보를 제공하였으며, 중요한 사실을 숨기거나 누락하지 아니하였다 나) 자산관리자 약정사항 자산관리위탁계약서제 11 조 (자산관리자의 약정사항)(1) 자산관리자는 다음 각 호의 사항을 준수할 것을 약정한다.1. 이 계약상의 의무를 성실히 수행하기로 하며, 자산유동화법 및 기타 관계법령을 준수한다.2. 이 계약이 해지되는 경우 유동화자산과 관련하여 위탁자 및 업무수탁자가 요구하는 모든 서류를 위탁자 및 업무수탁자 또는 그 지정하는 자에게 인도하여야 한다. (2) 자산관리자는 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니된다.1. 제7조의 규정에 의한 경우를 제외하고 위탁자 및 업무수탁자의 동의 없는 유동화자산의 양도, 담보제공 등 일체의 처분행위, 유동화자산의 조건 변경 또는 채무면제2. 양도된 유동화자산과 관련하여 위탁자 및 업무수탁자의 동의 없는 위탁자의 소유권을 포함한 여하한 권리를 침해하는 일체의 행위3. 유동화자산의 관리와 관련하여 추심한 금원의 이 계약에서 정하는 바 이외의 다른 용도로의 유용 다) 손해배상 자산관리위탁계약서제 12 조 (자산관리자의 손해배상)(1) 자산관리자가 이 계약에 따른 제반 사항에 위반한 경우에는 위탁자에게 그로 인하여 위탁자가 입게 되는 모든 손해를 배상한다.(2) 자산관리자의 제1항에 따른 손해배상의무는 제13조에 따른 위탁자의 권리에 영향을 미치지 아니한다. 다. 관리자산의 내용에 대한 공시 가) 자산유동화 관련규정의 내용 자산유동화에 관한 법률 제9조 제2항에 따라 자산관리자 및 업무수탁인 등은 유동화자산의 명세와 그 현황에 관한 서류를 작성, 비치하고 당해 유동화전문회사등의 투자자가 이를 열람할 수 있게 하여야 한다. ※ 자산유동화에 관한 법률 제9조 제2항第9條(登錄書類등의 公示) ①金融監督委員會는 第3條 및 第6條의 規定에 의한 登錄 또는 變更登錄에 관한 書類를 一般人의 閱覽에 제공하여야 한다.②信託會社, 第10條第1項의 規定에 의한 資産管理者 및 第23條第1項의 規定에 의하여 業務를委託받은 者는 流動化資産의 明細와 그 현황에 관한 書類를 작성·비치하고 당해 流動化專門會社등의 投資者가 이를 閱覽할 수 있게 하여야 한다. 자산유동화업무감독규정 제 22조에 따라 자산관리자, 업무수탁인 등이 유동화자산에 관한 서류를 공시함에 있어서는 ① 감독원장의 확인을 받은 계획등록신청서, 변경등록신청서 및 양도등록신청서 ② 유동화자산의 명세 및 그 현황 (유동화자산의 관리, 운영 및 처분등에 의하여 자산의 내용이 변동되는 경우 그내역을 포함) ③ 유동화자산에 대한 증빙서류등을 비치하여야 한다 ※ 자산유동화업무감독규정 제22조제22조(계획등록신청서 등의 공시)① 감독원장은 법 또는 이 규정에 따라 유동화전문회사등 또는 자산보유자 등이 제출한 신청서 및 기타 신고서류에 대하여 접수일부터 당해 자산유동화계획기간의 종료일까지 일반인이 열 람할 수 있도록 하여야 한다.②
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감독원장은 신청서 및 기타 신고서류에 대하여 전산매체를 이용하여 작성한 전자기록을 제 출받아 이를 정보통신망(정보통신망이용촉진등에관한법률의 규정에 의한 정보통신망을 말한 다)을 이용하여 일반인이 열람할 수 있도록 하기 위하여 전자문서 등의 표준서식, 작성방법 및 제출절차 등을 정할 수 있다.(개정 2000.12.22)③ 법 제9조제2항의 규정에 따라 신탁회사, 자산관리자 및 업무수탁인 등이 유동화자산에 관 한 서류를 공시함에 있어서는 다음 각호의 서류를 비치하여야 한다. 1.감독원장의 확인을 받은 계획등록신청서, 변경등록신청서 및 양도 등록신청서 2.유동화자산의 명세 및 그 현황(유동화자산의 관리ㆍ운영 및 처분 등에 의하여 자산의 내용 이 변동되는 경우 그 내역을 포함한다) 3.유동화자산에 대한 증빙서류등(제11조제3항의 규정에 의한 관리책임자에 한한다)④ 제3항의 규정에 의한 공시서류는 신탁회사, 자산관리자 또는 업무수탁인의 본점과 지점에 각각 비치하여야 한다. 다만, 지점에는 양도등의 대상자산에 대한 요약명세만을 비치하고 그 세부내용 및 증빙서류 등에 대하여는 이를 이용할 수 있는 장소를 명시하는 방법으로 공시할 수 있다. 자산유동화에 관한 법률 제6조 4항의 규정에 의하여 유동화전문회사 등은 유동화자산의 양도등에 관한 계약서, 등기필증, 등록증 기타 증빙서류를 대통령령이 정하는 바에 따라 보관, 관리하여야 하며 금융감독위원장 또는 당해 유동화증권에 투자한 자로부터 열람의 요구가 있는 경우에는이에 응하여야 한다.자산유동화에 관한 법률 시행령 제4조 제2항 및 제3항에 따라 유동화전문회사는 유동화자산의 양도등에 관한 계약서, 등기필증, 등록증 기타 증빙서류를 자산보유자가 아닌 자를 관리책임자로 지정하여 보관, 관리하여야 하나, 자산보유자가 그 원본을 보관, 관리하고 자산보유자 이외의 자가 사본을 보관 관리하여 금융감독위원회 또는 투자자의 열람에 제공할수 있도록 규정하고 있음. ※ 자산유동화에 관한 법률 제6조 제4항第6條(資産讓渡 등의 登錄)④ 流動化專門會社등은 流動化資産의 讓渡 등에 관한 契約書, 登記畢證, 登錄證 기타 證憑書類 를 大統領令이 정하는 바에 따라 보관·관리하여야 하며, 金融監督委員會 또는 당해 流動化證券에 投資한 者로부터 열람의 요구가 있는 경우에는 이에 응하여야 한다. 2000.1.21>※ 자산유동화에 관한 법률 시행령 제4조 제2항 및 제3항제4조(자산양도 등의 등록)② 유동화전문회사등은 법 제6조제4항의 규정에 의하여 유동화자산의 양도 등에 관한 계약서, 등기필증, 등록증 기타 증빙서류를 그 관리책임자를 지정하여 보관·관리하여야 한다. ③ 유동화전문회사등이 제2항의 규정에 의하여 관리책임자를 지정함에 있어서는 당해 자산보 유자가 아닌 자를 지정하여야 한다. 다만, 당해 자산보유자가 그 원본을 보관·관리하고 자산 보유자외의 자가 사본(전자기록에 의한 것을 포함한다)을 보관·관리하여 금융감독위원회 또 는 투자자의 열람에 제공할 수 있는 경우에는 그러하지 아니하다. 나) 관리 및 공시방법 상기 법률 및 규정에 따라 원케이디비제일차유동화전문유한회사는 업무수탁자를 자산양도등의계약서, 자산관리위탁계약서, 업무위탁계약서, 기타 자산관리위탁계약 제4조에 의하여 자산관리자가 보관 및 관리하는 서류의 사본 등 각종 서류를 보관 및 관리할 관리책임자로 지정하며, 금융감독위원회 또는 유동화사채 권리자의 요구가 있는 때에는 위 각 서류를 열람하게 하여야 합니다.
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IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 구분 참여기관 부서 담당자/연락처 주요업무 목적 신용평가 한국기업평가 정연수 연구원368-5382 유동화증권신용평가 대우증권 주식회사가 원케이디비제일차유동화전문 유한회사로 양도하는 사채권을 기초로 발행될 선중순위 유동화사채, 후순위 유동화사채의 원리금 상환능력에 대한 객관적이고 공정한 신용평가를 받아 투자자들의 투자판단에 도움을 주고자 당 2개 외부 평가기관에 신용평가를 의뢰함 한국신용정보 김은희 책임연구원2070-6212 법률고문 법무법인 세종 황호석 변호사316-4074홍수정 변호사316-4369 법률검토 대우증권 주식회사가 원케이디비제일차유동화전문 유한회사로 양도하는 채권을 기초로 한 자산유동화와 관련하여 각종 계약서의 작성 및 관련 법률검토를 수행하기 위해 법무법인 세종을 법률고문기관으로 선정함 자산실사 대명회계법인 윤창호 회계사2078-5522 자산실사 투자자보호를 위하여 공신력있는 기관으로 하여금 자산의 적정성에 대한 실사를 담당토록 하기 위하여 대명회계법인을 자산실사기관으로 선정함 자산실사 대명회계법인 윤창호 회계사2078-5522 자산평가 투자자 보호를 위하여 전문적인 기관이자산내역 및 현금흐름 등을 객관적으로분석하여 자산가치에 대한 평가를 담당토록하기 위하여 대명회계법인을 자산평가기관으로 선정함 자산관리자 대우증권주식회사 기업금융본부 채병권 부장768-3824장용섭 차장768-3326박남건 부장768-3300이남섭 과장768-3456 유동화자산관리 유동화자산의 보전, 회수, 관리업무, 유동화자산 및 관련서류의 구분보관, 관리업무 및 유동화자산에 수반되는 권리행사의 업무를 담당토록 하기 위하여 대우증권 주식회사를 자산관리자로 선정함 주관회사 한국산업은행 발행시장실 이명재 팀장787-6602이해익 부부장87-6604홍맹훈 차장787-6605송선희 대리787-6607 Documentation,총액인수 자산유동화의 안정적인 구조 설정 및 발행업무 조율, 공모 유동화사채의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 한국산업은행, 대우증권 주식회사를 주관회사로선정함 주관회사 대우증권주식회사 SF부 마득락 부장768-3514이주원 차장768-3375김용석 대리768-3271 Structuring,발행업무 조율,Documentation,총액인수 자산유동화의 안정적인 구조 설정 및 발행업무 조율, 공모 유동화사채의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 한국산업은행, 대우증권 주식회사를 주관회사로선정함 업무수탁자 한국산업은행 발행시장실 송선희 대리787-6607 자산보관,지급대행 및기타관리업무 투자자들의 권익 보호 및 유동화 프로그램의 원활한 진행을 위한 자산의 보관, 지급대행 및 기타관리업무를 담당토록 하기 위하여 한국산업은행을 업무수탁자로 선정함 2. 기타 : 해당사항 없음. 3. 부속명세서 : 해당사항 없음.
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II. 자산관리자 및 자산의 관리방법 등 1. 자산관리자의 개요 가. 회사명 및 사업목적 등 구 분 내 용 회 사 명 한국산업은행 설립연월일 1954년 04월 01일 대 표 이 사 강 석 훈 본점소재지 서울특별시 영등포구 은행로 14(전화번호 :02-787-4000) 목 적 사 업 산업의 개발·육성, 사회기반시설의 확충, 지역개발, 금융시장 안정 및 그 밖에 지속가능한 성장 촉진 등에 필요한 자금을 공급·관리하여 금융산업 및 국민경제의 건전한 발전에 이바지함을 목적으로 한다. 자본금(출자금등) 23,706,559백만원 주요주주(출자자등) 대한민국정부 100.00% ※ 자본금 및 주요 주주는 2023년 09월 30일 기준임 나. 사업의 내용 (1) 영업 종류별 현황 가) 수익성 현황 - 충당금 적립전이익, 당기순이익 (단위: 단위: 억원, %, %p)) 구 분 2023년 9월말 2022년 9월말 증감 충당금적립전이익(A) 제충당금전입액(B) △7,363 대손상각비 △6,898 지급보증충당금 퇴직급여 △616 미사용약정충당금 기타충당금 제충당금환입액(C) 대손충당금 지급보증충당금 미사용약정충당금 △1,477 기타충당금 △731 법인세비용(D) △295 당기순이익(A-B+C-D) △3,541 대손준비금 전입(환입) 필요액 △58 대손준비금 반영후 당기순이익 △3,758 총자산순이익률(R.O.A.) △0.16 자기자본순이익률(R.O.E.) △1.34 원화예대금리차(A-B) △0.16 원화대출채권평균이자율(A) +1.55 원화예수금평균이자율(B) +1.71 명목순이자마진(NIM) △0.12 나) 건전성 현황 (단위: 억원, %, %p) 구 분 2023년 9월말 2022년 9월말 증감 총여신 합 계 기업 가계 △315 신용카드 고정이하여신(고정이하여신비율) 합 계 기업 가계 △3(△0.13) 신용카드 무수익여신(무수익여신비율) 합 계 기업 가계 △2(△0.09) 신용카드 대손충당금적립률(A/B) △156.84 무수익여신산정대상기준제충당금 총계(A) △12,166 고정이하여신(B) 연체율 주1) 총대출채권 기준(계절조정후) 기업대출 기준 주2) (계절조정후) 가계대출 기준 주2) (계절조정후) 신용카드채권기준(계절조정후) 주1) 연체율은 1개월 이상 원리금 연체율 기준 2) 은행계정원화대출금 및 신탁계정 기준 다) 영업규모 (단위: 억원) 구 분 2023년 9월말 2022년 9월말 증감 대출금 합 계 △5,651 은행계정 △5,646 신탁계정 △5 유가증권 합 계 은행계정 신탁계정 △718 총여신 주) 합 계 은행계정 신탁계정 △55 총수신 합 계 은행계정 신탁계정 총자산 합 계 △56,461 은행계정 △83,600 신탁계정 상호거래(△) 주) 무수익 산정대상 여신 (2) 영업설비 등의 현황가) 영업점 (1) 국내·외 영업점 현황 (2022년 12월 31일 현재) (단위: 개) 구 분 지 점 수신전문지점 사 무 소 계 국 내 국 외 계 주) 국내의 지점에는 본점이 1개의 영업점으로 포함되어 있음 (2) 국내 영업점 신설 및 폐쇄 현황 (2022년 12월 31일 현재) (단위: 개) 구 분 전년도말 (A) 금년중 신설(B) 금년중 폐쇄(C) 금년도말 (D) 지점 수신전문지점 합계 지점 수신전문지점 합계 지점 수신전문지점 합계 지점 수신전문지점 합계 서울 인천 부산 대구 대전 울산 광주 경기 강원 충북 충남 경북 경남 전북 전남 제주 세종 합계 나) 자동화기기 설치 상황 (2022년 12월 31일 현재) (단위: 대) 구 분 2022년도 2021년도 CD ATM 화상단말기 기타 계 (3) 기타 필요한 사항 : 해당사항 없음 다. 재무에 관한 사항 요약 연결재무상태표(K-IFRS) (단위: 백만원) 구분 2018년 결산 2019년 결산 2020년 결산 2021년 결산 2022년 결산 자산 금융자산 기타자산 자산총계 부채 보험부채 기타부채 부채총계 자본 자본금(A) 기타(B) 지배기업의소유주지분(A+B) 비지배지분 자본총계 부채비율 라. 임원 및 직원 현황 1) 임원 현황 직위 변경 전 성명 변경 후 성명 변경사유 비상임이사 김희락
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사외이사 취임(2024년 1월 29일) 비상임이사 유선기 사외이사 취임(2024년 1월 29일) 직위 상임기관장 성명 강석훈 직책 회장 성별 남 임기 (시작일) 2022년 06월 07일 (종료일) 2025년 06월 06일 주요경력 성신여대 경제학과 교수대통령비서실 경제수석비서관 선임절차 금융위원장 제청 → 대통령 임면 선임절차규정 한국산업은행법 및 한국산업은행 정관 직위 상임이사 성명 김복규 직책 전무이사(수석부행장) 성별 남 임기 (시작일) 2023년 03월 23일 (종료일) 2026년 03월 22일 주요경력 한국산업은행 정책기획부문장 선임절차 임원후보추천위 추천 → 회장 제청 → 금융위원회 임면 선임절차규정 한국산업은행법 및 한국산업은행 정관 직위 상임감사 성명 주태현 직책 감사 성별 남 임기 (시작일) 2021년 03월 15일 (종료일) 2024년 03월 14일 주요경력 기획재정부 관세정책관 선임절차 금융위원회 임면 선임절차규정 한국산업은행법 및 한국산업은행 정관 직위 비상임이사 성명 이석환 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 09월 28일 (종료일) 2024년 09월 27일 주요경력 법무법인 서정 대표변호사 선임절차 임원후보추천위 추천 → 회장 제청 → 금융위원회 임면 선임절차규정 한국산업은행법 및 한국산업은행 정관 직위 비상임이사 성명 강삼모 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 09월 28일 (종료일) 2024년 09월 27일 주요경력 동국대 경제학과 교수 선임절차 임원후보추천위 추천 → 회장 제청 → 금융위원회 임면 선임절차규정 한국산업은행법 및 한국산업은행 정관 직위 비상임이사 성명 이용희 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2023년 04월 03일 (종료일) 2025년 04월 02일 주요경력 NICE신용평가 대표이사 선임절차 임원후보추천위 추천 → 회장 제청 → 금융위원회 임면 선임절차규정 한국산업은행법 및 한국산업은행 정관 직위 비상임이사 성명 김희락 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2024년 01월 29일 (종료일) 2026년 01월 28일 주요경력 연합자산관리(주) 상임감사 선임절차 임원후보추천위 추천 → 회장 제청 → 금융위원회 임면 선임절차규정 한국산업은행법 및 한국산업은행 정관 직위 비상임이사 성명 유선기 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2024년 01월 29일 (종료일) 2026년 01월 28일 주요경력 서강대 경제대학원 G-EnH 과정 주임(초빙)교수 선임절차 임원후보추천위 추천 → 회장 제청 → 금융위원회 임면 선임절차규정 한국산업은행법 및 한국산업은행 정관 2) 임직원수 (2023년 4/4분기) (단위 : 명) 구분 2018년 2019년 2020년 2021년 2022년 2023년4/4분기 임원 기관장 상임 정원 상임 현원 비상임 이사 상임 정원 상임 현원 비상임 감사 상임 정원 상임 현원 비상임 기타 상임임원 정원(A) 정규직 일반정규직 정원 계(B) (별도정원) (탄력정원) 현원 계 전일제 단시간 무기계약직 정원 계(C) (별도정원) (탄력정원) 현원 계 전일제 단시간 임직원 총계 (A+B+C) 구분 2018년 2019년 2020년 2021년 2022년 2023년4/4분기 여성현원 합계 임원 정규직 구분 2018년 2019년 2020년 2021년 2022년 2023년4/4분기 비정규직 기간제 전일제 단시간 계 정규직전환 전환계획(D) 전환실적(E) 전환비율(E/D) 기타 소속외인력 파견 용역(민간) 사내하도급 계 정규직전환 전환계획(F) 전환실적(G) 전환비율(G/F) 자회사 구분 2018년 2019년 2020년 2021년 2022년 2023년4/4분기 연수직 공통공개기준 ㅇ 임원(기관장, 이사, 감사) : 법령 또는 기획재정부로부터 승인·통보받은 정원 기준 ㅇ 정규직 : 일반정규직과 무기계약직을 포함하며, 임원을 제외한 인력(지사 및 해외조직에서 근무중인 직원포함) * 정규직(일반정규직) : 정규직 근로자 중 무기계약직을 제외한 인력 * 정규직(무기계약직) : 계약이 무기한으로 정년이 보장되는 근로자로 비정규직에서 전환된
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인력과 무기계약직으로 직접 채용한 인력 * 임용후 인력을 기준으로 작성, 따라서 인턴등 임용전 인력은 제외되며, 수습 직원도 임용후 수습인력만 해당됨 * 임금피크제 별도정원, 탄력정원 포함 ㅇ 소속외인력 : 공공기관이 직접 고용하지 않고 파견·용역·사내하도급 등의 형태로 타 업체(용역업체·파견업체) 소속이면서 동 기관에 근무하는 인력 기관 세부 작성기준 1. 무기계약직 정원 부재로 현원 및 육아휴직자 등을 포함한 총원을 정원으로 표기 2. 포괄적 위탁으로 분류되는 소속외인력 제외 * 단, 기존 포괄적 위탁으로 분류된 인원 중 정부의 「비정규직의 정규직 전환 정책」에 따라 자회사로 채용된 경우, 용역(자회사)으로 재분류(청소, 설비) 3. 무기계약직 중 사무보조 직무를 수행하는 통상 근로자 1주간 소정의 근로시간은 주 30시간 4. 정규직 전환비율 : 협의체 전환의결 기준 대비 전환실적 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 가. 제1종 수익권의 구분관리(자산관리위탁계약서 제4조) (1) 자산관리자는 제1종 수익권 및 그 관리, 운용 및 처분에 따라 취득하는 금전 등의 재산권을 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 하며 자산관리자의 고유재산과 혼합하여 관리하여서는 아니된다. (2) 자산관리자는 제1종 수익권에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 관리위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 나. 제1종 수익권의 관리 및 처분 (자산관리위탁계약서 제5조) (1) 자산관리자는 제1종 수익권의 조건에 따라 수탁자가 제1종 수익권의 수익을 직접 자산관리계좌에 입금하도록 조치하여야 한다. 만일 자산관리자가 부득이한 사유로 인하여 수탁자가 지급하는 금원을 직접 수령하게 되는 경우, 자산관리자는 이를 수령한 날의 익영업일까지 자산관리계좌에 입금하여야 한다. (2) 자산관리자는 수탁자가 제1종 수익권에 대한 수익의 지급을 지체하는 경우 이를 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여 권리를 실행하여야 한다. 관리위탁자는 필요한 경우 자산관리자 또는 제3자에게 위임장을 발행하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다. (3) 자산관리자는 수탁자의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 수익이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 경우에는 즉시(늦어도 그 사실을 알게 된 날로부터 삼(3) 영업일 이내에) 위 수익이 자산관리계좌로 입금되도록 조치하여야 한다. (4) 자산관리자가 제1항 및 제3항에 따른 입금을 지체하는 경우에는 미입금된 금액에 삼(3) 영업일이 경과한 날로부터 입금이 완료되는 날까지의 기간에 대하여 수탁자의 은행계정 최고연체이율에 의한 지연손해금을 관리위탁자에게 지급하여야 한다. (5) 자산관리자는 유동화사채의 원리금지급이 완료되고 기타 관리위탁자의 모든 채무가 전액 변제된 이후에는 업무수탁자의 동의를 받아 제1종 수익권증서를 위탁자에게 매도할 수 있다. 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 가. 자산관리계좌의 관리 및 지급 (업무위탁계약서 제4조) 제 4 조 (자산관리계좌의 관리 및 지급) (1) 업무수탁자는 업무위탁자 명의로 한국산업은행에 자산관리계좌를 개설하고, 위 자산관리계좌로 제1종 수익권에 관하여 수탁자로부터 지급받는 모든 금원, 제1종 수익권의 처분대금 기타 자산관리자가 제1종 수익권과 관련하여 취득하는 금전 및 자본금과 유동화사채의 발행대금을 보관, 관리하도록 하여야 한다. (2) 업무수탁자는 다음 각 호에 의한 항목의 지급을 위하여 필요한 경우 업무위탁자를 대리하여 해당 소요자금을 유동화사채 발행일 및 매 유동화사채 이자지급일에 다음 각 호의 우선순위에 따라 자산관리계좌에서 인출하여 지급하여야 한다. 다만, 다음 각 호 중 어느 항목의 지급이 해당 유동화사채 이자지급일의 다음날부터 그 직후 도래하는 유동화사채 이자지급일(당일 불포함)까지의 기간동안 행해져야 하는 경우에는 해당 소요자금을 그 우선순위에 따라 공제하여 두었다가 해당
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지급기일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 한다. 1. 업무위탁자가 자산유동화법 제22조의 업무를 영위함에 따라 납세의무를 지는 법인세, 기타 조세 및 공과금 2. 업무위탁자가 수익권인수계약에 따라 수탁자에게 지급해야 하는 제1종 수익권의 인수대금 3. 업무위탁자가 지급하여야 하는 유동화사채의 발행과 관련된 제비용 4. 업무위탁자가 자산관리위탁계약에 따라 자산관리자에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용 5. 업무위탁자가 이 계약에 따라 업무수탁자에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용 6. 다음 각 목의 부대비용. 다음 각 목의 부대비용 사이에는 우선순위가 없으며 동등한 지급순위를 가진다. 가. 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에 지급하여야 하는 수수료 나. 업무위탁자의 회계감사인 또는 세무사에게 지급하여야 하는 수수료 및 기타 비용 다. 자산관리자 및 업무수탁자가 자산관리위탁계약 또는 이 계약에 의한 업무수행을 위하여 법률자문을 받는 경우 법률자문기관에게 지급하여야 하는 자문료 및 기타 비용 라. 기타 업무위탁자가 우발적으로 부담하는 비용 7. 해당 유동화사채 이자지급일에 지급하여야 유동화사채 연체이자 8. 해당 유동화사채 이자지급일에 지급하여야 유동화사채 이자 9. 해당 유동화사채 이자지급일에 상환하여야 하는 유동화사채 원금 10. 이 계약 제6조에 따른 일시 차입금에 대한 연체이자 11. 이 계약 제6조에 따른 일시 차입금에 대한 이자 12. 이 계약 제6조에 따른 일시 차입금의 원금 13. 청산비용 14. 업무위탁자의 사원에게 배분하여야 할 금원이 있는 경우 그러한 금원 (3) 제2항 각 호에 따라 지급하여야 할 금액 중 동일한 우선순위에 있는 금액으로서 자산관리계좌에 예치된 금액이 지급하여야 할 금액을 전액 지급하기에 부족한 때에는 각 채권자에게 그 채권액에 따라 안분하여 지급한다. (4) 본 조 제3항에도 불구하고 제2항 제9호에 따라 해당 유동화사채 이자지급일 또는 조기지급일에 지급하여야 하는 유동화사채 원금을 전액 지급하기에 부족한 때에는 만기가 먼저 도래하는 회차의 유동화사채부터 순차로 지급하고, 만기가 같이 도래하는 회차의 유동화사채 사이에는 우선순위가 없으며 같은 만기의 각 유동화사채의 원금 잔액에 따라 할당하여 지급한다. (5) 업무수탁자는 업무위탁자의 별도의 지시가 없는 한, 여유자금의 운용을 제외하고 본조에 따른 지급 기타 자산유동화계획에 따른 자금 지출 이외의 목적으로 자산관리계좌에서 자금을 인출할 수 없다. (6) 업무위탁자는 자산관리계좌를 양도하거나 자산관리계좌에 질권 기타 담보권을 설정할 수 없다. (7) 업무수탁자는 업무위탁자의 자산관리계좌를 관리·운용함에 있어 필요한 경우 업무수탁자의 수신시스템과 연계된 전산시스템에 의한 입출금 방식을 이용할 수 있다. 다만, 동 전산시스템의 설치, 운영 및 이용에 있어서 업무수탁자는 동종 업무에 관하여 보안상 요구되는 주의의무를 다하여야 한다. 나. 일시적 자금부족시 차입 (업무위탁계약서 제6조) 제 6 조 (일시적 자금부족시 차입) (1) 자산관리계좌의 잔액이 어느 유동화사채 이자지급일에 제4조 제2항 제1호, 제3호 내지 제12호에 기재된 금원의 전액을 지급하기에 부족한 경우, 업무수탁자는 자산관리자의 지시에 의하여 업무위탁자를 위하여 제3자로부터 일시적으로 자금을 차입할 수 있다. (2) 제1항에 따른 자금차입의 경우 업무위탁자와 기타 제3자와의 별도의 약정에 의하여 자금을 차입하되, 이 계약 제4조를 포함하여 이 계약에 명시된 내용과 상충되지 아니하는 조건으로만 자금을 차입하여야 한다. 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 가. 제1종 수익권 관련서류의 관리(자산관리위탁계약서 제6조) 제 6 조 (제1종 수익권 관련서류의 관리) (1) 관리위탁자는 자산관리자로 하여금 이 계약에 따른 업무수행을 위하여 업무위탁계약서와 제1종 수익권증서, 신탁계약, 수익권인수계약 기타 이와 관련된 문서 기타 증빙서류의 사본을 보관하게 하고, 자산관리자는 위 서류에 관리위탁자의 자산임을 기재하고 그 고유업무에 관련된 서류와 별도로
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관리위탁자를 위하여 보관 및 관리하여야 한다. (2) 자산관리자는 제1항에 규정된 서류를 본점에 보관하여야 한다. (3) 자산관리자는 금융위원회 또는 유동화사채의 소지인의 요구가 있는 때에는 법령이 허용하는 범위 내에서 제1항 기재 서류를 열람하게 하여야 한다. 나. 장부의 작성 등(자산관리위탁계약서 제7조) 제 7 조 (장부의 작성 등) (1) 자산관리자는 유동화전문회사회계처리기준 기타 국내에서 일반적으로 인정된 회계원칙 및 관행에 의한 방법과 양식에 따라 제1종 수익권증서 등 관리위탁자에게 속하는 재산의 명세와 현황 및 관리내역에 관한 장부를 작성하여 자산관리자의 본점에 비치하여야 한다. (2) 자산관리자는 관리위탁자 또는 관리위탁자의 대리인(업무수탁자를 포함한다)이 그 영업시간 내에 요구하는 경우에는 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다. (3) 자산관리자는 유동화사채의 소지인이 요구하는 경우 자산유동화법 제9조 및 제11조의 규정에 따라 허용되는 범위 내에서 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다. 다. 보고의무(자산관리위탁계약서 제8조) 제 8 조 (보고의무) (1) 제1종 수익권에 관하여 신탁특약 제16조에 따른 손해배상책임 사유가 발생한 경우 관리위탁자는 이를 즉시(늦어도 이러한 사실을 알게 된 날로부터 오(5) 영업일 이내에) 자산관리자에게 서면으로 통지하여야 한다. (2) 관리위탁자는, 신탁조기지급사유가 발생한 사실과 그 구체적인 원인을 알게 된 즉시 이를 자산관리자에게 서면으로 통지하여야 한다. (3) 자산관리자는 자산유동화법 제34조 및 제35조에 해당하는 사항이 발생하는 경우 이를 즉시 관리위탁자, 수익자 및 업무수탁자에게 통지하여야 하며, 그러한 통지의 사본을 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 보내야 한다. 라. 통지 및 공고(업무위탁계약서 제3조) 제 3 조 (통지 및 공고) (1) 업무수탁자는 업무위탁자에 관한 사항을 사원 기타 통지받을 자에게 통지할 필요가 있는 경우 업무위탁자의 정관에 따라 그 업무를 수행한다. (2) 업무위탁자에 관한 사항을 공고할 필요가 있는 경우에도 같다. 마. 유동화사채의 투자자 보호업무 (업무위탁계약서 제7조) 제 7 조 (유동화사채와 관련된 업무) (1) 업무수탁자는 유동화사채와 관련하여 그 소지인 기타 발행과 관련된 계약의 당사자로부터 어떠한 통지를 받은 경우 이를 업무위탁자, 수익자 및 신용평가기관에게 즉시 전달한다. (2) 업무수탁자는, 위탁자 또는 수탁자로부터 신탁조기지급사유가 발생한 사실과 그 구체적인 원인을 서면으로 통지 받은 즉시 이를 업무위탁자, 자산관리자 및 유동화사채의 신용평가기관에게 서면으로 통보하여야 하며, 자산관리자의 지시에 따라 수탁자에게 제1종 수익권의 조기지급을 요구하여야 한다. (3) 본 조 제2항에 따라 제1종 수익권의 조기지급을 요구한 경우 업무수탁자는 직후 도래하는 조기지급일(다만 직후 도래하는 조기지급일이 일십오(15) 영업일 이내에 도래하는 경우에는 그 다음 조기지급일)로부터 매 조기지급일에 유동화사채의 발행조건에 따라 유동화사채를 조기상환하여야 한다. 이를 위하여 업무수탁자는 업무위탁자의 유동화사채 모집수탁회사 및 한국예탁결제원에 직후 도래하는 조기지급일로부터 일십오(15) 영업일 전까지 조기상환청구권을 행사할 것임을 통지(이하 본 조에서 “조기상환통지”)하는 등 조기상환을 위한 필요한 조치를 취하여야 한다. 이 때 조기상환되는 금액은 조기상환통지를 발송한 시점의 자산관리계좌의 잔액에서 직후 도래하는 조기지급일에 지급하여야 할 제4조 제2항 제1호 내지 제8호의 금액을 공제한 금액(이하 본 조에서 “원금상환가능금액”)으로 하며, 그 원금상환가능금액으로 잔존 유동화사채의 원금 전액을 상환하기에 부족한 때에는 만기가 먼저 도래하는 유동화사채부터 순차적으로 해당 유동화사채의 원금 전액을 조기상환하여야 한다. (4) 유동화사채의 조기상환이 완료된 경우 업무수탁자는 신용평가등급을 부여한 신용평가기관 및 수익자에게 즉시 이를 통지하여야 한다. (5) 본 조 제3항에도
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불구하고 유동화사채 기한이익상실사유 중 어느 하나라도 발생하는 경우 모든 유동화사채의 기한이익이 자동적으로 상실되며, 업무수탁자는 유동화사채 기한이익상실사유의 발생사실을 해당 유동화사채 기한이익상실사유 발생일로부터 오(5) 영업일 이내에 업무위탁자, 자산관리자, 수탁자, 유동화사채의 신용평가회사, 유동화사채 모집수탁회사 및 수익자에 서면으로 통지하고, 매 조기지급일에 제4조 제2항 각 호에 따라 지급하여야 할 금액을 그 우선순위에 따라 지급하되 동일한 우선순위에 있는 금액으로서 자산관리계좌에 예치된 금액이 지급하여야 할 금액을 전액 지급하기에 부족한 때에는 각 채권자에게 그 채권액에 따라 안분하여 지급한다. 바. 기타 업무 (업무위탁계약서 제12조) 제 12 조 (위탁업무처리의 보고 등) (1) 업무수탁자는 매 유동화사채 이자기간 별로 업무위탁자를 위하여 지급한 비용의 내역 등 수탁업무 처리에 관한 사항을 기재한 보고서를 작성하여 해당 기간 종료 후 일십(10) 영업일까지 업무위탁자 및 자산관리자에게 제출한다. (2) 업무수탁자는 제1항에 따라 작성한 보고서를 업무수탁자의 본점에 비치하여야 하며, 업무위탁자 또는 유동화사채 소지인이 영업시간 내에 요구하는 경우에는 열람 및 등사를 허용하여야 한다. 사. 재무제표의 작성 (업무위탁계약서 제10조) 제 10 조 (재무제표의 작성) (1) 업무수탁자는 업무위탁자를 위하여 유동화전문회사회계처리기준 기타 국내에서 일반적으로 인정된 회계원칙 및 관행에 의한 방법과 양식에 따라 회계장부를 작성하고, 일(1)질을 업무위탁자를 위하여 보관하여야 한다. (2) 업무수탁자는 업무위탁자의 각 회계연도가 종료한 후 정기사원 총회일 일(1)주전까지 다음 각 호의 서류를 작성하여 업무위탁자의 이사에게 제출하고 업무위탁자의 본점에 비치하여야 한다. 1. 대차대조표(기업회계기준에 따른 재무상태표) 2. 손익계산서 3. 이익잉여금 처분계산서 또는 결손금 처리계산서 4. 현금흐름표 5. 자본변동표 6. 주기와 주석 7. 위 1호 내지 6호에 따른 부속명세서 8. 영업보고서 (3) 업무수탁자는 업무위탁자의 계산으로 업무위탁자를 위한 회계감사인 및 세무사를 선정할 수 있다. 아. 사업보고서의 공시 및 세무업무 (업무위탁계약서 제11조) 제 11 조 (사업보고서의 공시 및 세무업무) (1) 업무위탁자가 자산유동화업무감독규정 제15조에 따라 사업보고서, 반기보고서, 분기보고서 및 기타 제반서류를 작성하여 제출할 의무가 있는 경우 업무수탁자는 업무위탁자를 위하여 필요한 행위를 하여야 한다. (2) 업무수탁자는 위탁자를 대리하여 관할세무서에 세무조정계산서와 각 신고일에 부가가치세 신고서, 원천징수의무가 발생할 경우 원천징수관련 신고서, 지급명세서를 제출하여야 하며, 이 밖에 관할세무서 또는 기타 다른 관공서에 제출하여야 하는 서류가 있다는 사실을 알게 된 경우 또는 자산관리자에게 그러한 사실을 통보받은 경우 업무위탁자를 위하여 필요한 행위를 하여야 한다. 자. 위탁업무처리의 보고 (업무위탁계약서 제12조) 제 12 조 (위탁업무처리의 보고 등) (1) 업무수탁자는 매 유동화사채 이자기간 별로 업무위탁자를 위하여 지급한 비용의 내역 등 수탁업무 처리에 관한 사항을 기재한 보고서를 작성하여 해당 기간 종료 후 일십(10) 영업일까지 업무위탁자 및 자산관리자에게 제출한다. (2) 업무수탁자는 제1항에 따라 작성한 보고서를 업무수탁자의 본점에 비치하여야 하며, 업무위탁자 또는 유동화사채 소지인이 영업시간 내에 요구하는 경우에는 열람 및 등사를 허용하여야 한다. 차. 사원명부의 관리 (업무위탁계약서 제13조) 제 13 조 (사원명부의 관리) (1) 업무수탁자는 업무위탁자를 위하여 업무위탁자의 사원의 주소와 그 출자좌수를 기재한 사원명부를 작성하여 업무위탁자의 본점에 비치한다. (2) 업무수탁자는 명의개서 또는 질권의 설정 내지 말소를 하고자 하는 업무위탁자의 사원이 있는 경우 관련 신청서를 업무위탁자를 대리하여 수령하고, 그러한 서류를 검토하여 사원명부에 명의개서 또는 질권의 설정, 말소에 관한 사항을 기재하여야
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한다. (3) 업무수탁자는 업무위탁자의 사원 또는 그 대리인으로부터 성명, 주소, 인감의 신고 및 그에 관한 변경 신고를 받아 이를 관리한다. 대리인이 대리권을 증명하는 경우 및 대리권의 변경신고의 경우에도 같다. 카. 사원총회의 소집 (업무위탁계약서 제14조) 제 14 조 (사원총회의 소집) (1) 업무위탁자가 사원총회를 소집하는 경우 업무수탁자는 업무위탁자가 정한 바에 따라 회의의 안건, 개회일시 및 장소를 명기하여 업무위탁자의 정관에 따라 사원 기타 통지를 받아야 할 자에게 개별적으로 통지하여야 한다. (2) 업무수탁자는 사원총회의 결의가 서면으로 이루어지는 경우 그러한 서면을 수령ㆍ정리하여 업무위탁자에게 교부한다. (3) 업무수탁자는 업무위탁자의 사원총회의 진행경과 내용과 그 결과를 의사록에 기재하여 사원총회 의장의 기명날인 또는 서명을 받은 후 업무위탁자의 본점에 비치하며, 의사록 사본의 교부를 요청한 사원이 있는 경우에는 이를 교부하여야 한다. 타. 자산유동화법에 의한 등록 (업무위탁계약서 제15조) 제 15 조 (자산유동화법에 의한 등록) (1) 업무위탁자가 자산유동화법에 따라 등록의무를 부담하는 경우 업무수탁자는 업무위탁자를 위하여 필요한 등록을 하여야 하며, 유동화사채 발행과 관련된 증권신고서 제출 기타 발행관련업무를 수행하기로 한다. 다만 업무위탁자는 최초 자산유동화계획의 등록업무 및 유동화사채의 발행과 관련된 증권신고서 등 기타 발행관련 업무 등을 주관회사에 위임하는 것으로 한다. (2) 기타 업무위탁자가 자산유동화법의 규정에 따라 조사를 받거나 보고 또는 신고의무가 있거나 문서의 제출을 요구받는 경우 업무수탁자는 업무위탁자를 위하여 이에 필요한 행위를 하여야 한다. 파. 청산업무 등 (업무위탁계약서 제16조) 제 16 조 (청산업무 등)업무위탁자가 해산하는 경우 업무수탁자는 업무위탁자의 청산인이 잔여재산의 분배를 포함하여 청산업무를 수행하는 데 적극 협조하여야 한다.
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II. 자산유동화계획의 세부내용 1. 자산유동화계획의 개요 가. 개요 구 분 내 용 1단계유동화(신탁) (주)대한항공은 (i) 국내에서 직접 또는 대리점을 통하여 국내선 및 국제선 항공권을 신용판매함으로써 현재 및 장래에 신탁대상 신용카드회사에 대하여 보유하게 되는 신용판매대금채권, (ii) IATA 한국지부(BSP 사무국), 위탁자 및 신탁대상 신용카드회사 사이에 체결되었거나 체결될 예정인 크레디트카드 청산대행을 위한 계약(및 그 변경된 내용을 포함한다)에 따라 IATA가 그 대리인을 통하여 항공권을 신용판매하고 신탁대상 신용카드회사로부터 그 신용카드회원들에 대한 국내선 및 국제선 항공권의 판매대금을 수령한 후 위탁자에게 지급할 항공권 판매대금채권 및 (iii) 기타 위 (i), (ii)에 부수하는 권리 등을 한국산업은행 신탁에 신탁한국산업은행 신탁은 이를 기초로 유동화 수익권증서를 제1종수익자( 칼제이십오차유동화전문유한회사) 및 제2종수익자(주식회사 대한항공)에게 발행함. 2단계유동화(양도) 한국산업은행은 발행되는 총 1종의 수익권을 주식회사 대한항공에 교부하고 제1종 수익권은 칼제이십오차유동화전문유한회사에게 양도함.칼제이십오차유동화전문유한회사는 신탁계약에 따라 취득한 제1종 수익권 증서를 기초로 유동화사채를 발행하고, 주관회사는 발행일에 이를 전액 인수함.칼제이십오차유동화전문유한회사는 양도받은 제1종 수익권을 바탕으로 만기가 각각 15개월/18개월/21개월/24개월/27개월/30개월/33개월/36개월/39개월/42개월/45개월/48개월/51개월/54개월/57개월/60개월 유동화증권(사채) 16종을 발행함. (2단계 유동화)제종 수익권증서의 관리·운용 및 처분에 의한 수익으로 유동화사채의 원리금을 지급함. 나. 유동화증권의 발행에 관한 일반사항 내용 자산보유자인 한국산업은행이 유동화자산(제1종 수익권)을 칼제이십오차유동화전문유한회사에 양도하고, 동 유동화전문유한회사는 양수한 유동화자산을 기초로 유동화증권을 발행함 양도대상자산요약 양도금액 600,000 백만원 평가금액 622,782 백만원 참여기관 자산관리자 한국산업은행 업무수탁자 한국산업은행 법률자문 법무법인 세종 자산실사 및 평가 삼덕회계법인 2. 전반적인 내용 가. 자산유동화 세부 계획
유플러스파이브지제칠십이차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2023.12)

II. 자산관리자 및 자산의 관리방법 등 1. 자산관리자의 개요 가. 회사명 및 사업목적 등 구 분 내 용 회 사 명 주식회사 LG유플러스 설립연월일 1996년 7월 11일 대 표 이 사 황 현 식 본점소재지 서울특별시 용산구 한강대로 32 LG유플러스 빌딩(대표번호 : 02 - 3773 - 1114) 목 적 사 업 1. 전기통신사업(기간통신사업, 별정통신사업, 부가통신사업)2. 인터넷멀티미디어방송사업 등의 방송통신융합서비스3. 정보의 축적/처리/제공 및 교환/인증/전송사업과 멀티미디어서비스 등4. 전기/정보통신에 관한 연구 및 기술개발5. 전기/정보통신사업 관련기기(멀티미디어 기기 포함)/장비의 구입, 제조, 판매, 임대 및 고객용역의 제공6. 전기/정보통신 관련기기, 장비 및 전기/정보통신 관련기술의 시험 및 검사7. 종합유선방송 전송망/분배망 사업 및 종합유선방송망을 이용한통신사업8. 지상파 DMB 관련 사업, 뉴미디어사업 등을 포함하는 정보통신사업 및 이와 관련한 장비의 판매, 구입, 임대와 고객용역의 제공9. 시스템 컨설팅, 시스템구축, 설비자원관리 등 시스템통합사업 및 기타 컨설팅업(정보보호컨설팅포함)10. 소프트웨어 및 컨텐츠의 개발/판매, 기억장치의 제조 및 판매/임대업11. 당해 시점에 있어서 법령의 규정이나 주무행정기관의 시책에 배치되지 아니하는 경우에 그 범위 내에서의 기타 또는 진보된 통신서비스의 개발/제공 및 같은 범위 내의 서비스 관련 장비 또는 부품의 개발/제조12. 전기/정보통신 관련 통신국사 및 그 부대시설 등의 임대13. 위 사업을 위한 시설의 설치, 운용, 보전 및 임대14. 위 사업을 위한 용역 및 공사15. 전기/정보통신기술, 관련기기, 장비, 기타 통신용역 등의 국외로의 사용 허가 또는 판매 등 위 사업에 관련되는 해외사업16. 방문판매업, 전화권유판매업, 통신판매업(통신판매중개 포함)17. 방송채널사용사업18. 광고사업, 출판사업, 영상/오디오 기록물 제작 및 판매업19. 여행사업, 사진 촬영 및 처리업20. 전시 및 행사 대행업21. 결혼관련 정보 제공 등 관련 서비스 제공/중계사업, 혼례/혼수품의 도/소매 및 유통업22. 상품권의 발생 및 제작판매업23. 전기공사업24. 자동차매매사업25. 전자금융업26. 부동산 임대업27. 교육서비스업 및 평생교육시설 운영28. 무인비행장치(관련 모듈 포함)의 구입, 제조, 판매 및 대여업, 정비, 수리 또는 개조 서비스, 무인비행장치사용사업 등29. 에너지진단, 에너지기술, 에너지안전관리, 기타 에너지이용합리화 관련 사업 및 기계설비사업30. 위 사업에 관련되는 투자 및 출연31. 위 사업에 관련되는 교육훈련, 홍보 및 기타 위 사업목적에 직/간접적으로 관련되는 일체의 부대사업32. 신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률에 따른 본인신용정보관리업 및 그 겸영업무/부수업무33. 기타 정부로부터 인가/허가 또는 위임 받았거나 정부에 신고/등록한 사업 자본금(*) 2,573,969백만원 (발행주식수:436,611,361주, 1주당 액면가액:5,000원) 주요주주(*) ㈜LG(37.66%), 국민연금공단(5.98%) 등 (*) 자본금 및 주요주주는 2023년 09월 30일 기준임. 나. 사업의 내용 1. 사업의 개요 LG유플러스의 사업 부문은 한국표준산업분류에 의거하여 전기통신업으로 분류되고있으며, 모바일ㆍ스마트홈ㆍ기업인프라 등의 사업을 영위하고 5G기술을 바탕으로 각 사업의 미래 성장동력을 발전시켜 나가고 있습니다. '22년 9월 플랫폼 사업으로의 전환을 통해 '유플러스 3.0' 시대를 열겠다고 선포하였습니다. '유플러스 3.0'을 통해 고객과의 디지털 접점을 확대하고, 데이터를 기반으로 고객을 심층적으로 이해한 플랫폼을 만들어 디지털 혁신기업으로의 전환을 가속화할 예정입니다. 또한 지난 '23.06.30 '타법인주식및 출자증권취득결정(자율공시)'를 통해 공시한대로 카카오 모빌리티와 합자 투자계약에 따라 합작법인을 설립할 예정입니다. 해당 법인을 통해 전기차 충전 시장의 경쟁력을 확보하여 시장 경쟁력을 강화시켜 나갈
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예정입니다.LG유플러스의 '23년 3분기 모바일 누적 가입자수는 2,382만명이며, 당사가 수용가능한 최대 회선수 대비 58.3%의 가동률을 보이고 있습니다.'23년 3분기 연결기준 서비스수익은 전년 대비 2.3% 성장한 2조 9,052억원을 기록하였으며, 별도기준으로는 전년 대비 3.0% 성장한 2조 6,827억원을 기록했습니다.'23년 3분기 LG유플러스 별도 기준 서비스수익 중 무선서비스 비중은 57.8%, 스마트홈 23.3%, 기업인프라 15.5%, 전화 서비스 수익은 3.4%입니다. '23년 3분기 연결기준 단말수익은 6,759억원으로 총 영업수익 3조 5,811억원을 기록하였습니다.LG유플러스의 주요종속회사인 LG헬로비전은 1995년 3월 31일 설립되어 2019년 12월 24일 LG유플러스가 지분 50%+1주를 취득해 지배력을 획득하였습니다. 케이블TV, 초고속인터넷, 인터넷전화(VoIP), 광고, MVNO 등을 제공하는 종합유선방송사업자로서 전국 23개 권역에서 방송법 제9조 제2항 및 제17조에 의거하여 방통위로부터 방송사업자 허가/재허가 및 전기통신사업법 제6조에 의거한 기간통신사업자 허가를 득하였으며, 오리지널 및 대표콘텐츠 투자로 지역 채널 인지도를 높이고 있고, 'OEM 제조 상품'등을 통한 렌탈 할부판매 사업을 영위하고 있습니다.LG유플러스의 주요종속회사인 ㈜미디어로그는 2000년 3월 14일 설립되어 인터넷통신서비스, 멀티미디어컨텐츠 제작 및 인터넷포탈서비스 등을 영위하고 있으며, 2014년 6월 30일에 별정통신사업을 등록하고 2014년 7월 9일부터 알뜰폰(MVNO)사업을 영위하고 있습니다. 2020년 7월에는 방송채널사업을 개시하여 『더라이프』방송채널을 개국하였고, 2020년 12월 『더드라마』, 2021년 10월『더키즈』방송 채널을 개국하였습니다. 2023년 1월에는 중고폰 사업에 진출하였습니다. 2. 주요 제품, 서비스 등 가. 주요 제품 등의 현황 (단위: 백만원) 보고부문 주요 품목 제28기 3분기 제27기 제26기 매출액 구성비율 매출액 구성비율 매출액 구성비율 LG유플러스 부문 통신 및 기타매출 단말기 판매 등 LG유플러스 부문 합계(주1) 엘지헬로비전 부문 통신 및 기타매출 단말기 판매 등 엘지헬로비전 부문 합계(주1) 합 계 (주1) 내부거래 제거 후의 연결실체 외부 고객에 대한 매출입니다. ※ 연결대상 종속회사 서비스 현황 (단위 : 백만원) 종속회사 사업부문 관련 서비스 제28기 3분기매출액(지분율) ㈜아인텔레서비스 텔레마케팅 서비스 LG유플러스 무선통신 서비스 관련 고객 관리 등 ㈜씨에스리더 텔레마케팅 서비스 LG유플러스 무선통신 서비스 관련 고객 관리 등 ㈜미디어로그 MVNO사업 등 MVNO, S/W개발, 모바일 오픈플랫폼 및 콘텐츠 관련 서비스 제공 등 통신 서비스 미국내 국제 통신서비스 등 ㈜씨에스원파트너 텔레마케팅 서비스 LG유플러스 초고속인터넷, VoIP, IPTV 관련 고객 관리 등 ㈜위드유 기타사무지원 서비스 LG유플러스 통신서비스 가입관련 구비서류 완비여부 확인대행 등 투자업 벤처기업 투자 및 기술확보 목적 투자 투자업 벤처기업 투자 및 기술확보 목적 투자 ㈜엘지헬로비전(주1) 케이블티비사업 등 케이블TV, 인터넷, VoIP, MVNO, 광고 등 ㈜유플러스홈서비스 통신공사업 LG유플러스 홈서비스 개통, AS용역 제공 등 뮤렉스웨이브액티브시니어투자조합 투자업 벤처기업 투자 및 기술확보 목적 투자 (주1) ㈜LG헬로비전 연결재무제표 기준 매출액입니다. 나. 주요 제품의 가격 변동 추이 LG유플러스가 제공하는 서비스는 크게 무선, 홈, 기업 서비스로 구분되며, 약정기간과 결합상품 등 가입조건에 차이가 있을 수 있습니다. 주요 서비스를 기재하였으며 세부적인 내용은 https://www.lguplus.com 의 상품서비스 페이지를 참고 바랍니다.(1) 주요 모바일 요금제LG유플러스는 요금제와 통신정책을 끊임없이 개편하며 고착화 된 통신 시장의 새로운 바람을 이끌어오고 있습니다. 2019년 4월부터 5G 서비스가 상용화되면서 5G 요금제가 추가 구성되어
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출시 되고 있습니다.'21년에는 5G·LTE 최초 지인결합인 "U+ 투게더"를 신설하였고, 5G 최저가 요금제인 온라인 전용 다이렉트 요금제 등을 신설하여 많은 고객이 당사의 서비스를 보다 저렴하게 이용할 수 있도록 요금제 라인업을 다양화하였습니다.'22년 8월에는 새로운 5G 중간요금제 심플+를 출시하여 요금제 라인업을 다양화 하였고, 이를 통해 고객들의 비용 부담은 줄이고 선택권을 확대하였습니다.'23년 4월에는 전 국민의 생애주기에 맞춰 혜택을 확대한 신규 5G 요금제를 출시하여 고객의 선택권을 더욱 확대해 통신비 부담을 낮추고, 세대별 이용 행태에 따라 혜택을 늘렸습니다.'23년 7월에는 일반 5G요금제보다 최대 60GB의 데이터를 추가 제공하는 20대 전용 요금제 '유쓰'를 출시하며 20대 고객의 혜택을 확대하기 위해 노력하였습니다. 요금제 월정액 데이터 음성/메시지 5G 시그니처 130,000원 무제한 기본제공 5G 프리미어 5G 스탠다드 75,000원 150GB 5G 스탠다드 에센셜 70,000원 125GB 5G 데이터 슈퍼 68,000원 95GB 5G 데이터 플러스 66,000원 80GB 5G 데이터 레귤러 63,000원 50GB 5G 심플+ 61,000원 31GB 5G 라이트+ 55,000원 12GB 5G 슬림+ 47,000원 6GB 유쓰 5G 스탠다드 75,000원 210GB 유쓰 5G 스탠다드 에센셜 70,000원 185GB 유쓰 5G 데이터 슈퍼 68,000원 135GB 유쓰 5G 데이터 플러스 66,000원 110GB 유쓰 5G 데이터 레귤러 63,000원 70GB 유쓰 5G 심플+ 61,000원 41GB 유쓰 5G 라이트+ 55,000원 17GB 유쓰 5G 슬림+ 47,000원 10GB 5G 시니어 A형 45,000원 10GB 5G 시니어 B형 43,000원 10GB 5G 시니어 C형 39,000원 10GB (2) 주요 홈서비스 요금제IPTV에서는 프리미엄 넷플릭스 요금제와 셋탑박스 없이 IPTV를 즐길 수 있는 'U+tv 프리2'등의 서비스를 통해 편하고 즐겁게 미디어 컨텐츠를 즐길 수 있는 환경을 제공하고 있습니다.지난 '22년 10월에는 고객이 다양한 OTT 콘텐츠를 한 곳에서 편리하게 시청할 수 있는 OTT TV를 출시 하였고, 고객이 보기 편한 서비스를 만들기 위해 pain-point에 지속적으로 귀기울인 결과, '23년 8월에는 OTT TV를 업그레이드 한 'U+tv next 2.0'을 출시하였습니다.'U+tv next 2.0'을 통해 OTT, VOD, 실시간 시청의 경계가 없는 편리한 시청 경험을 제공하여, 'OTT 비교', '나의 구독' 등 차별화된 서비스를 제공하고 있습니다.또한, 최근에는 하나의 요금제로 인기 방송 콘텐츠 VOD 11만편을 이용할 수 있는 '프리미엄 환승구독' 상품을 출시하여 고객의 시청경험 혁신을 위해 노력하고 있습니다. 구분 요금제 요금(3년약정) 속도/혜택 인터넷 프리미엄 안심1G 42,900원 최대 1Gbps 프리미엄 안심 500M 37,400원 최대 500Mbps 프리미엄 안심 100M 25,300원 최대 100Mbps IPTV 프리미엄 넷플릭스 UHD 31,300원 넷플릭스 프리미엄 프리미엄 티빙플러스 30,000원 티빙 프리미엄 프리미엄 넷플릭스HD 27,800원 넷플릭스 스탠다드 프리미엄 내맘대로 27,500원 매달 원하는 혜택1가지 선택 프리미엄 티빙 27,000원 티빙 스탠다드 프리미엄 환승구독 25,300원 보고싶은 콘텐츠에 따라자유이용권 환승 3. 원재료 및 생산설비 가. 생산능력 LG유플러스의 주요 사업은 통신서비스업으로, 통신서비스의 모든 서비스 생산 능력을 정량적으로 측정하기 어려우나, LTE와 5G 단말 관리 장비 (MME, Mobility Management Entity)의 수용 가능한 최대 회선수를 통해 생산능력을 산출해 볼 수 있습니다. 생산능력 = 장비수 x 장비당 최대 수용 가능한 회선 수 (단위 : 만명) 사업부문 제28기 3분기 제27기 제26기 이동통신 합 계 나. 생산실적 (1) 생산실적 : (LTE, 5G
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가입자 수) (단위 : 만명) 사업부문 제28기 3분기 제27기 제26기 이동통신 합 계 주1) 26기, 27기의 가입자는 2G회선을 제외한 LTE, 5G 가입 회선 수로 기재 (2) 가동률 (단위 : %) 사업부문 제28기 3분기 제27기 제26기 이동통신 합 계 주1) 가동률=생산실적/생산능력 다. 생산설비의 현황 등 연결실체는 서울 용산구 한강대로 32에 위치한 사옥 토지를 포함하여 국내에 교환국사 토지 및 기지국 등의 사용목적으로의 토지를 보유하고 있습니다. 연결실체의 주요 사업장의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구분(주1) 사업장 소재지 면적(㎡) 장부가액 공시지가 ㈜LG유플러스 용산사옥 서울시 용산구 한강대로 32 마곡사옥 서울시 강서구 마곡중앙8로 71 상암사옥 서울시 마포구 월드컵북로 416 방배사옥 서울시 서초구 효령로 58 안양사옥 경기도 안양시 만안구 덕천로48번길 37 평촌 IDC 경기도 안양시 동안구 시민대로327번길 29 서초1 IDC 서울시 서초구 남부순환로 2481 서초2 IDC 서울시 서초구 남부순환로337가길 40 논현 IDC 서울시 강남구 언주로 616 중앙교환국사 서울시 금천구 시흥대로 479 인천교환국사 인천시 남동구 인주대로 603 원주교환국사 강원도 원주시 북원로 2449 수원교환국사 경기도 수원시 경수대로 662 광주교환국사 광주시 서구 무진대로 951 대구교환국사 대구시 동구 동대구로 440 대전교환국사 대전시 중구 계룡로 770 부산교환국사 부산시 사상구 감전천로 216 기 타 소 계 ㈜엘지헬로비전 의정부사옥 경기도 의정부시 평화로 340 인천사옥 인천광역시 부평구 부흥북로 7 원주사옥 강원도 원주시 동부순환로 154-25 전포사옥 부산광역시 부산진구 서전로46번길 48 대구교환국사 대구광역시 수성구 청수로 165 기 타 소 계 총 계 주1) 연결재무제표 상 토지와 투자부동산 중 토지로 계상된 사항입니다. 라. 설비의 투자계획 등(1) 작성기준일 현재 진행중인 투자 (단위 : 억원) 투자 대상 투자의 목적 내용 기간 총투자 예정액 기 지출 금액 향후 기대효과 네트워크/공통 네트워크 유지보수 및기업매출연동투자 1) 네트워크 유지보수 및 투자2) 기업매출연동 투자 및 유선 네트워크 투자3) AI, 5G 등 미래사업 관련 투자 2023년 1) 5G 등 미래사업 기반 강화2) 경상투자 및 사업확대 주1) 별도기준의 연간 CAPEX 실적입니다.주2) 기지출 금액은 '23년 9월 30일 기준입니다. 4. 매출 및 수주상황 가. 매출실적 (연결) (단위: 백만원) 보고부문 수익 구분 주요 재화 및 용역 제28기 3분기 제27기 제26기 LG유플러스 부문 기간에 걸쳐 인식 통신 및 기타매출 한 시점에 인식 단말기 판매 등 LG유플러스 부문 합계(주1) 엘지헬로비전 부문 기간에 걸쳐 인식 통신 및 기타매출 한 시점에 인식 단말기 판매 등 엘지헬로비전 부문 합계(주1) 합 계 (주1) 내부거래 제거 후의 연결실체 외부 고객에 대한 매출입니다. 나. 판매경로 및 판매방법 등 (1) 판매조직LG유플러스는 전문적인 영업 시스템을 구축하기 위해 영업부문 조직에서 일괄적으로 채널별 영업을 진행하고 관리합니다. 또한 기업고객을 대상으로 하는 사업 부문의경우 기업고객의 특성에 따라 담당 영업 조직을 구성하여 영업을 진행하고 있습니다.당 보고서 작성일(2023년 9월 30일) 현재 개인고객 대상 영업의 경우, 영업부문 하에판매채널별 영업담당조직이 있습니다. 세부적으로는 전국에 분포되어 있는 각 지사 또는 대리점이 영업활성화를 위한 기능에 따라 나눠지기도 합니다. 최근에는 언택트 트렌드가 가속화되며 온라인 직영몰을 통한 가입과 개통이 이뤄지기도 합니다.(2) 판매경로직영채널(유플러스 스퀘어, U+ Square), 전속대리점 및 판매 대행점, 온라인 직영몰을 통해 기존 이동통신서비스 고객을 모집하고 있으며, 개인고객 가입자를 대상으로 영업사원을 통한 직접판매, 홈페이지 및 대리점을 통한 간접 판매 영업활동 등을 전개하고 있습니다. 기업 시장에 제공되는 서비스의 경우, 관련 사업자를