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신보2022제1차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2023.12)

2022년 03월 30일 2025년 03월 30일 3개월 후급 공모 AAA(sf) 선순위 소계 중순위 중순위 소계 후순위 Ｘ 1억원 2022년 03월 30일 2025년 06월 30일 4.00%(주1) 만기일시지급 공모 C(sf) Ｘ 1억원 2022년 03월 30일 2025년 06월 30일 4.00%(주2) 만기일시지급 공모 C(sf) 후순위 소계 합 계 (주1) 제1-2회 후순위 무보증사채의 이자율은 사채발행일로부터 원금 상환일 전일까지 연 4.00%로 한다.(주2) 제1-3회 후순위 무보증사채의 이자율은 사채발행일로부터 원금 상환일 전일까지 연 4.00%로 한다.(주3) 신보2022제1차유동화전문(유) P-CBO 발행은 신용도가 낮아 채권시장에서 자금 조달이 어려운 기업을 대상으로 회사채 발행 및 대출을 지원하는 정책적인 딜입니다. 따라서, 제1-1회 선순위 무보증사채 상환안정성 제고를 위해 제1-2회 후순위 공모사채는 한국해양진흥공사에 매출될 예정이며, 제1-3회 후순위 공모사채는 금번 회차 편입기업에 양도될 예정입니다. 2) 유동화증권의 향후 상환계획 및 방법 가. 상환 일정 (1) 1-1회 선순위 유동화사채 이자는 사채 발행일로부터 기산하여 각 원금상환 기일 전일까지 계산하며, 아래 이자지급기일에 매 3개월분의 이자를 후급한다. 매 3개월분의 지급이자의 계산은 다음 각 사채별 이자지급일 현재 유동화사채의 원금잔액에 유동화사채 이자율을 4로 나눈 비율을 곱하여 산출한 금액을 지급한다. 다만, 이자지급일이 은행휴업일인 경우에는 익영업일로 하고 이 경우 지급기일 이후 기간 경과에 따른 이자는 계산하지 아니한다. 2022년 06월 30일 2022년 09월 30일 2022년 12월 30일 2023년 03월 30일 2023년 06월 30일 2023년 09월 30일 2023년 12월 30일 2024년 03월 30일 2024년 06월 30일 2024년 09월 30일 2024년 12월 30일 2025년 03월 30일 2) 제1-2회 후순위 무보증사채 원리금 지급 일정원금은 2025년 06월 30일에 만기 일시상환하며, 이자는 사채 발행일로부터 원금상환일 전일까지 연단리로 계산하여 2025년 06월 30일에 일시 지급한다. 단, 제1-1회 선순위 무보증사채 원리금(신용보증기금이 보증채무를 이행한 경우 신용보증기금에 대한 구상금 채무의 이행 포함)과 자산유동화계획에 따른 신용공여채무의 상환(신용보증기금에 대한 구상금 채무의 이행 포함)을 포함하여 “갑”과 중소기업은행 사이에 2022년 03월 21일 체결된 자금관리위탁계약 제3조 제2항 제1호 내지 제13호의 지급이 완료되는 것을 전제로 하며, 제1-2회 후순위 사채간 원리금 지급순위는 동순위로서 지급재원이 부족할 경우, 잔여재원은 후순위 사채의 액면 비율에 따라 안분배정한다.3) 제1-3회 후순위무보증사채원금은 2025년 06월 30일에 만기 일시상환하며, 이자는 사채 발행일로부터 원금상환일 전일까지 연단리로 계산하여 2025년 06월 30일에 일시 지급한다. 단, 제1-1회 선순위 무보증사채 원리금(신용보증기금이 보증채무를 이행한 경우 신용보증기금에 대한 구상금 채무의 이행 포함)과 자산유동화계획에 따른 신용공여채무의 상환(신용보증기금에 대한 구상금 채무의 이행 포함) 및 제 1-2회 후순위 무보증사채 원리금을 포함하여 “갑”과 중소기업은행 사이에 2022년 03월 21일 체결된 자금관리위탁계약 제3조 제2항 제1호 내지 제13호의 지급이 완료되는 것을 전제로 하며, 제1-3회 후순위 사채간 원리금 지급순위는 동순위로서 지급재원이 부족할 경우, 잔여재원은 후순위 사채의 액면 비율에 따라 안분배정한다.※ 본 사채의 원리금을 지급하지 아니한 경우 연체이자는 약정지급일의 익일부터 실제지급일까지의 경과기간에 대하여 신용보증기금이 신용보증기금법령에 근거하여 정한 손해금률을 적용하여 산출한 연체이자를 지급합니다.나. 상환 방법위탁자의 지시에 따라 자금관리자는 원리금지급일에 해당 금원을 신보2022제1차유동화전문(유) 명의의 계좌에서 출금하여 원리금지급대행기관에 송금합니다. ※
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원리금 지급 우선 순위자금관리위탁계약 제3조에 의거 아래의 우선순위에 따라 지급합니다.① 선순위사채의 이자② 선순위사채의 원금③ 신용공여원금에 대한 이자④ 신용공여원금⑤ 후순위사채의 이자⑥ 후순위사채의 원금 다. 상환을 위한 자금조달 방법유동화자산의 채무자(회사채 발행회사)가 지급하는 원리금을 통하여 회수되는 금액과 이를 재투자하여 발생되는 수익을 원리금지급을 위한 재원으로 활용합니다. [유동화전문회사의 현금흐름표] (단위 : 억원) 구 분 기초누적상환 가능액(A) 순현금흐름(B) 상환가능액(C=A+B) 원리금 상환금액(D) 상환 후 잔액(E=C-D) 2022년 03월 01일 ~ 2022년 03월 31일 2022년 04월 01일 ~ 2022년 04월 30일 2022년 05월 01일 ~ 2022년 05월 31일 2022년 06월 01일 ~ 2022년 06월 30일 2022년 07월 01일 ~ 2022년 07월 31일 2022년 08월 01일 ~ 2022년 08월 31일 2022년 09월 01일 ~ 2022년 09월 30일 2022년 10월 01일 ~ 2022년 10월 31일 2022년 11월 01일 ~ 2022년 11월 30일 2022년 12월 01일 ~ 2022년 12월 31일 2023년 01월 01일 ~ 2023년 01월 31일 2023년 02월 01일 ~ 2023년 02월 28일 2023년 03월 01일 ~ 2023년 03월 31일 2023년 04월 01일 ~ 2023년 04월 30일 2023년 05월 01일 ~ 2023년 05월 31일 2023년 06월 01일 ~ 2023년 06월 30일 2023년 07월 01일 ~ 2023년 07월 31일 2023년 08월 01일 ~ 2023년 08월 31일 2023년 09월 01일 ~ 2023년 09월 30일 2023년 10월 01일 ~ 2023년 10월 31일 2023년 11월 01일 ~ 2023년 11월 30일 2023년 12월 01일 ~ 2023년 12월 31일 2024년 01월 01일 ~ 2024년 01월 31일 2024년 02월 01일 ~ 2024년 02월 29일 2024년 03월 01일 ~ 2024년 03월 31일 2024년 04월 01일 ~ 2024년 04월 30일 2024년 05월 01일 ~ 2024년 05월 31일 2024년 06월 01일 ~ 2024년 06월 30일 2024년 07월 01일 ~ 2024년 07월 31일 2024년 08월 01일 ~ 2024년 08월 31일 2024년 09월 01일 ~ 2024년 09월 30일 2024년 10월 01일 ~ 2024년 10월 31일 2024년 11월 01일 ~ 2024년 11월 30일 2024년 12월 01일 ~ 2024년 12월 31일 2025년 01월 01일 ~ 2025년 01월 31일 2025년 02월 01일 ~ 2025년 02월 28일 2025년 03월 01일 ~ 2025년 03월 31일 2025년 04월 01일 ~ 2025년 04월 30일 2025년 05월 01일 ~ 2025년 05월 31일 2025년 06월 01일 ~ 2025년 06월 30일 2025년 07월 01일 ~ 2025년 07월 31일 2025년 08월 01일 ~ 2025년 08월 31일 3) 자금의 차입ㆍ운용에 대한 계획 및 실적 1. 자금의 차입계획 및 차입실적 1) 자금의 차입계획 가. 정관 제2조와 업무위탁계약 제6조에 의거, 신보2022제1차유동화전문(유)가 자산유동화계획을 수행하는 과정에서 자금에 일시적인 부족이 생기는 경우, 위탁자는 업무수탁자로부터 부족자금을 차입할 수 있습니다. [업무위탁계약서]제 6 조 (일시적 자금부족시 차입)(1) 업무수탁자는 위탁자가 일시적인 자금부족으로 유동화사채의 원리금 기타 위탁자가 지급하여야 하는 비용을 지급하지 못하는 경우에는 위탁자를 위하여 일시로 자금을 차입할 수 있다.(2) 제1항에 따른 자금차입의 경우 위탁자와 업무수탁자 및 기타 금융기관과의 별도의 약정에 의하여 자금을 차입하여야 한다. 나. 유동화증권의 매매대금등으로 양도대금을 지급토록 되어 있으며, 이의 금원으로 부족할 경우에는
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SPC가 별도로 부족자금을 차입할 수 있습니다. 2) 자금의 차입실적 [작성기준일 : 2023.12.31] (단위 : 원) 구 분 금 액 비 고 단기차입금 2. 자금의 운용계획 및 운용실적 1) 자금의 운용계획 가. 여유자금의 운용 (자금관리위탁계약 제 4 조) [자금관리위탁계약서]제 4 조 (여유자금의 운용)(1) 자금관리자는 자산관리계좌의 잔액이 해당 유동화사채 분기 중 지급하여야 하는 제3조 제2항 제1호 내지 제10호에 해당하는 금원의 105%를 초과하는 경우 그 초과금액(이하 “여유자금”이라 한다)을 다음의 방법으로 운용하여야 한다. 이 경우 자금관리자는 만기와 환금성을 고려하여 적절하게 분산 투자하는 등 유동화사채 소지자의 권익이 최대한 보호되도록 신의성실의 원칙에 따라 공정하게 운용하여야 한다.1. 유효신용등급 AAA인 금융기관이 취급하는 양도성예금증서, MMDA, MMF, 적금, 정기예금 및 환매조건부채권(RP)2. 국채 및 유효신용등급 AAA인 지방채3. 공공기관의 운영에 관한 법률에 의한 공공기관이 발행하는 유효신용등급 AAA인 채권4. 유효신용등급 AAA인 회사채 또는 신용등급 A1인 기업어음증권(CP)5. 유효신용등급 AAA인 금융기관에 대한 Call Loan(2) 제1항에 따라 여유자금을 운용한 상품이 신용평가등급의 하향조정으로 인하여 제1항에 규정된 요건에 해당하지 않게 된 경우 자금관리자는 그로부터 15일 이내에 해당 상품을 중도해지 또는 매각하고 이를 다시 제1항에 규정된 요건에 맞는 운용대상에 운용하여야 한다. 단, 시장 상황의 급격한 변화 등으로 인해 자금관리자가 해당 상품을 15일 이내에 처분하는 것이 불가능하거나 위탁자에게 현저하게 불리하다고 합리적으로 인정되는 때에는 자금관리자는 그 처분을 유예할 수 있다.(3) 자금관리자는 다음 비율을 한도로 하여 여유자금을 동일 상품에 운용할 수 있다.1. 제1항 제1호, 제2호 및 제5호의 경우: 운용가액 합계액의 100%2. 제1항 제3호의 경우: 운용가액 합계액의 80%3. 제1항 제4호의 경우: 운용가액 합계액의 30%(4) 제3항의 규정에 불구하고 자금관리자는 동일인 및 그 계열회사(독점규제 및 공정거래에 관한 법률이 규정하는 동일한 기업집단에 속하는 회사를 말한다)가 발행하는 제1항 제4호의 상품에 여유자금 운용가액 합계액의 20%(계열회사의 경우 25%)를 초과하여 운용할 수 없다.(5) 제1항에 의한 현금의 운용은 제3조 제2항의 지급에 필요한 자금이 해당 지급일의 직전 영업일까지 확보될 수 있도록 운용대상의 만기를 정하여야 한다. (6) 본조에 의한 여유자금의 운용은 자금관리자가 위탁자를 대리하여 위탁자의 명의로 수행한다. 자금관리자는 여유자금의 운용에 관한 장부를 작성ㆍ보관하고 위탁자와 자산관리자에게 매월 1회 여유자금 운용과 적격 운용대상에 관한 정보를 제공하여야 하며, 위탁자가 여유자금의 운용에 관한 시정을 요구하는 경우에는 특별한 사정이 없는 한 이에 응하여야 한다. 2) 자금의 운용실적: 해당사항 없음.
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IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 구 분 주 요 업 무 참 여 기 관 담 당 자 부 서 직책 및 성명 전 화 번 호 공동대표주관회사 - 유동화증권의 발행을 위한 제반절차 진행- 유동화증권의 총액 인수 및 모집 한국투자증권(주)케이비증권(주)신한금융투자(주)하이투자증권(주)대신증권(주)우리종합금융(주)유안타증권(주),아이비케이투자증권(주) 구조화금융1부SF1부커버리지2부기업금융부Coverage본부DCM부기업금융팀Coverage1팀 팀장 김민식이사 이병선부장 허성훈이사 곽경훈부장 김남현부장 조헌성상무 김인호부장 곽철수 자산실사,평가기관 - 유동화자산의 실사 및 평가 회계법인 대명 회계사 최희섭 신용평가회사 - 유동화 증권의 원리금 지급 능력 평가 나이스신용평가 실장 황상운수석연구원 서승기 한국기업평가 책임연구원 조정현연구원 강지현 법률자문기관 - 자산유동화와 관련한 제반법률 검토 및 계약서작성 김앤장 법률사무소 변호사 이진태 자산관리자 - 유동화 자산의 관리- 유동화자산 및 제반 - 서류의관리 신용보증기금 유동화보증센터 팀장 김현정차장 이재원 업무수탁자 -유동화전문유한회사의 일반사무 주식회사 에스비에이드 기획총무팀 팀장 정재광 신용공여자 - 여유자금의 운용- 자금의 집행- 유동화증권 투자자의 권익 보호- 신용공여업무 중소기업은행 투자금융부 대리 현정아 신용공여에 관한부분보증기관 - 업무수탁자의 C/L에 대한 보증 신용보증기금 유동화보증센터 차장 이재원 2. 기타 : 해당사항 없음. 3. 부속명세서 : 해당사항 없음.
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II. 자산관리자 및 자산의 관리방법 등 1. 자산관리자의 개요 가. 회사명 및 사업목적 등 구 분 주자산관리자 보조(대체)자산관리자 명 칭 신용보증기금 설립연월일 1976년 6월 8일 대 표 자 최 원 목 본점소재지 대구광역시 동구 첨단로 7(전화번호 : 1588-6565) 목 적 사 업 1. 기금은 다음 각호의 업무를 행한다.1) 기본재산의 관리2) 신용보증3) 경영지도4) 신용조사 및 신용정보의 종합관리5) 구상권의 행사6) 신용보증제도의 조사연구7) 제1호 내지 제6호의 업무에 부수되는 업무로서 금융위원회의 승인을 얻은 업무2. 기금은 제1항의 업무외에 재보증업무 및 유동화회사보증업무와 "중소기업 진흥에 관한 법률"의 규정에 따른 중소기업매출채권보험업무를 행할 수 있다.3. 제2항의 규정에 의한 중소기업매출채권보험업무 집행과 그 회계처리 등은 "중소기업 진흥에 관한법률" 및 동법시행령에서 정하는 바에 따른다. 자본금(출자금등) 주식발행 않는 비영리 법인으로 해당사항 없음 주요주주(출자자등) 주식발행 않는 비영리 법인으로 해당사항 없음 나. 사업의 내용 1) 주요기능 및 역할 □ 신용보증 ㅇ 일반보증 : 기업이 사업상 필요로 하는 자금의 융통을 원활히 하고, 상거래에 따른 기업의 자금부담을 낮추기 위하여 물적담보가 부족한 기업에 대하여 신용보증을 지원합니다. * 대출, 제2금융, 지급보증, 사채, 납세, 어음보증 등 11종류 ㅇ 유동화회사보증 : 기업의 자금난 완화 및 자본시장 안정화를 위해 유동화회사가 개별회사의 회사채 등을 매입하여 발행하는 유동화증권에 대한 신용보증을 지원합니다. □ 보증연계투자: 신용보증을 이용하고 있는 기업의 유가증권(주식, 전환사채, 신주인수권부사채)을 인수하여 기업에 필요한 투자자금을 지원합니다. □ 창업기업지원: 창업상담부터 창업 후 자금지원, 컨설팅서비스까지 맞춤형 서비스를 제공합니다.(창업상담 → 창업스쿨 → 창업자금보증 → 창업기업컨설팅) □ 신용정보 종합관리: 보증기업의 신용정보를 수집ㆍ분석하여 체계적으로 종합관리합니다. □ 신용보험: 중소기업이 정상적인 상거래에서 취득하게 된 매출채권 및 받을어음을 보험에 가입하고 매출채권을 회수하지 못하게 되거나 어음의 부도발생시 손실을 보상하는 제도입니다. □ 산업기반신용보증(SOC보증) : SOC 민간투자사업자가 금융기관으로부터 대출을 받거나 사회기반시설채권을 발행할 경우 신용보증을 지원함으로써 사회기반시설 확충 및 국민생활의 편익을 증진합니다. □ 경영지도: 중소기업의 생산성 향상과 경쟁력 제고를 위한 각종 경영컨설팅 및 기업연수를 지원합니다. □ 중소기업팩토링: 신용보증기금이 상거래 매출채권을 매입하면서 판매기업에 자금을 제공하고, 채권 만기일에 구매기업으로부터 대금을 회수하는 제도로, 중소기업의 조기 자금조달을 지원하며 연쇄부도 방지를 위한 안전망을 제공합니다. 2) 신용보험현황 ― 주요업무 ○ 중소기업매출채권보험의 운용 및 관리 ○ 계정재산의 운용 및 관리 ○ 보험금 지급에 따른 대위권(代位權) 행사 ○ 중소기업매출채권 보험제도의 연구 ― 기본재산의 조성, 운용 및 관리 기본재산의 조성 ○ 정부, 중소기업매출채권보험 계약자 및 그 외의 자의 출연금○ 보험료○ 계정의 운용 수익○ 그 밖의 부대 수입 기본재산의 사용 ○ 중소기업매출채권보험금의 지급○ 계정의 운용 · 관리에 필요한 경비 기본재산의 운용 ○ 금융기관에의 예치○ 국채, 지방채 및 국가 · 지방자치단체 또는 금융기관이 지급을 보증한 채권의 매입 ― 보험 인수 및 보험 사고 현황 ○ 2022년도 신용보험 인수실적은 21조 3,715억원으로 전년 20조 1,921억원 대비 1조 1,794억 원 증가하였으며, 연말까지 누적 금액 총 227조 6,326억원의 보험을 인수하였습니다. ○ 2022년 보험사고는 전년 492억원 대비 6억원 감소한 486억원이 발생하였습니다. ― 손익 및 기본재산 현황 ○ 2022년도 총비용은 939억원, 총수익은 822억원으로, 전년 대비 총비용 31억원 감소 및 총수익 21억원 증가하여, 2022년 재정운영결과 순손실 규모는 전년 대비 52억원
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감소한 117억원입니다.○ 기본재산은 전년 4,211억원 대비 434억원 증가한 4,645억원입니다. - 2023년도 업무계획 주요추진과제 ● (정책적 역할 강화 ) 중소기업의 자생력 제고 및 혁신성장을 뒷받침하고 약소기업 지원을 확대하여 위기관리 역할 강화 ● (사업수행체계 혁신 ) 데이터를 활용한 프로세스 혁신과 고객 친화적 제도 개선으로 현장 중심의 사업환경 조성 ●(창의적 사업 운용 ) 디지털혁신 ·정부정책 ·유관기관 간 유기적 결합으로 탄탄한 수요에 기반한 보험사업 성장 모멘텀 마련 2023년에는 총 21.2조원의 매출채권보험 인수를 계획하고 있으며 , 중소기업 지원 강화를 위한 신상품 도입 및 제도 개선을 통해중소기업의 경영안전망 역할을 충실히 수행할 예정입니다 3) 인프라보증현황 - 기금 조성, 운영 및 관리 조성 ○ 정부 및 지방자치단체의 출연금○ 제1호 외의 자의 출연금○ 보증료 수입○ 기금의 운용수익○ 금융회사 등 또는 다른 기금으로부터의 차입금 운용 ○ 금융회사 등에의 예치○「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」제4조제3항에 따른 국채증권·지방채증권 및 특수채증권이나 정부 또는 금융회사등이 지급을 보증한 채권의 매입○ 기획재정부장관이 필요하다고 인정하는 주식(출자증권을 포함한다)·사채 그 밖의 증권의 인수 또는 매입○ 그 밖에 기획재정부장관이 민간투자사업의 시행과 관련하여 필요하다고 인정하는 용도 관리 ○「신용보증기금법」에 따른 신용보증기금이 관리○ 신용보증기금 인프라보증부가 업무전담 - 2022년도 실적 구분 내용 비고 승인 금액 23,106억원 잔액 128,873억원 사업수 216개 2022년 보증승인 사업수: 6개 실행 금액 28,098억원 잔액 86,247억원 기본재산 8,789억원 2022년 출연금 150억원 포함 운용배수 14.66배 승인잔액/기본재산 - 2023년도 계획 운영방향 ○ 정책방향과 연계한 보증사업 발굴 노력 확대○ 신유형·신사업에 대한 보증공급으로 대상시설·사업방식 다양화○ 정책·금융환경 변화에 대비한 리스크 관리 시스템 고도화 보증공급 ○ 2023년 보증목표 2.3조원 공급 다. 재무에 관한 사항 요약 재정상태표 [국가회계기준] 기금계정: 신용보증기금 [단위 : 백만원] 구분 2020년 결산 2021년 결산 2022년 결산 자산 유동자산 투자자산 일반유형자산 사회기반시설 무형자산 기타 비유동자산 자산총계 부채 유동부채 장기차입부채 장기충당부채 기타 비유동부채 부채총계 순자산 기본순자산 적립금 및 잉여금 순자산조정 순자산총계 부채비율 라. 임원 및 직원 현황 1) 임원 현황 직위 변경 전 성명 변경 후 성명 변경사유 비상임이사 김공회 정환 임기만료 및 신규선임 비상임이사 박미혜 최유미 임기만료 및 신규선임 직위 상임기관장 성명 최원목 직책 이사장 성별 남 임기 (시작일) 2022년 08월 29일 (종료일) 2025년 08월 28일 주요경력 18. 5월 금융결제원(사) 상임감사14.12월 아시아개발은행(ADB) 상임이사13. 4월 기획재정부 기획조정실장 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 제청 → 대통령 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 상임감사 성명 권기형 직책 감사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 02월 14일 (종료일) 2024년 02월 13일 주요경력 16. 1월 우리에프아이에스(주) 대표이사13. 4월 (주)우리은행 부행장12. 12월 (주)우리은행 IB사업단 상무 선임절차 임원추천위원회 추천 → 공공기관운영위원회 심의ㆍ의결 →기획재정부장관 제청 → 대통령 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 상임이사 성명 심현구 직책 전무이사 성별 남 임기 (시작일) 2021년 09월 03일 (종료일) 2023년 09월 02일 주요경력 21. 2월 신용보증기금 서울서부영업본부장20. 2월 신용보증기금 대구경북영업본부장19. 7월 신용보증기금 인재경영부 본부장 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조정관
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제18조임원추천위원회운영규정 직위 상임이사 성명 이성주 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2021년 09월 03일 (종료일) 2023년 09월 02일 주요경력 21. 7월 신용보증기금 서울동부영업본부장20. 2월 신용보증기금 부산경남영업본부장19. 7월 신용보증기금 경영기획부 본부장 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 상임이사 성명 조충행 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 01월 05일 (종료일) 2024년 01월 04일 주요경력 21. 3월 금융위원회 금융공공데이터담당관16. 10월 금융위원회 행정인사과 팀장12. 1월 금융위원회 서민금융과, 은행과 사무관 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 상임이사 성명 한영찬 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 01월 26일 (종료일) 2024년 01월 25일 주요경력 21. 9월 신용보증기금 서울서부영업본부장21. 2월 신용보증기금 충청영업본부장20. 2월 신용보증기금 호남영업본부장 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 상임이사 성명 이주영 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2023년 04월 18일 (종료일) 2025년 04월 17일 주요경력 22. 1월 신용보증기금 서울서부영업본부장21. 2월 신용보증기금 경영기획부 본부장19. 7월 신용보증기금 비서실장 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 박정훈 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 02월 24일 (종료일) 2024년 02월 23일 주요경력 18. 8월 국가경찰위원회 위원장97. 3월 서울대학교 법학전문대학원 교수89. 3월 서울 민사지방법원 판사 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 박순철 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 02월 24일 (종료일) 2024년 02월 23일 주요경력 21. 2월 박순철 법률사무소 대표변호사20. 8월 서울남부지방검찰청 검사장20. 1월 의정부지방검찰청 검사장 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 이상원 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2023년 03월 28일 (종료일) 2025년 03월 27일 주요경력 20. 4월 교육부 차관보19. 4월 국민경제자문회의 지원단장17. 9월 기획재정부 예산실 복지예산심의관 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 권택기 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2023년 05월 09일 (종료일) 2025년 05월 08일 주요경력 22. 3월 서울시립대 산학협력단 교수12. 9월 특임장관실 특임차관08. 5월 정무위 제18대 국회의원 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 박명호 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2023년 05월 09일 (종료일) 2025년 05월 08일 주요경력 20. 1월 국회 예산정책처 추계세제분석실장18. 3월 홍익대 경제학부 교수05. 5월 한국조세재정연구원 센터장 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 박현인 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2023년 05월 19일 (종료일) 2025년 05월 18일 주요경력 23. 2월 신용보증기금 광주재기지원단
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팀원22. 1월 신용보증기금 목포지점 팀원19. 1월 신용보증기금 광주첨단지점 팀원 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 정환 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2023년 12월 06일 (종료일) 2025년 12월 05일 주요경력 20. 1월 신한금융투자 고문18. 1월 신한금융투자 부사장12. 1월 신한금융투자 경영기획본부장 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조정관 제18조임원추천위원회운영규정 직위 비상임이사 성명 최유미 직책 비상임이사 성별 여 임기 (시작일) 2023년 12월 06일 (종료일) 2025년 12월 05일 주요경력 23. 8월 법무법인 율촌 변호사22. 6월 대통령비서실 법률비서관실 행정관09. 2월 법무법인 율촌 변호사 선임절차 임원추천위원회 추천 → 금융위원회 위원장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조정관 제18조임원추천위원회운영규정 2) 임직원의 현황 임직원수 (2023년 4/4분기) (단위: 명) 구분 2018년 2019년 2020년 2021년 2022년 2023년4/4분기 임원 기관장 상임 정원 상임 현원 비상임 이사 상임 정원 상임 현원 비상임 감사 상임 정원 상임 현원 비상임 기타 상임임원 정원(A) 정규직 일반정규직 정원 계(B) (별도정원) (탄력정원) 현원 계 전일제 단시간 무기계약직 정원 계(C) (별도정원) (탄력정원) 현원 계 전일제 단시간 임직원 총계 (A+B+C) 구분 2018년 2019년 2020년 2021년 2022년 2023년4/4분기 여성현원 합계 임원 정규직 구분 2018년 2019년 2020년 2021년 2022년 2023년4/4분기 비정규직 기간제 전일제 단시간 계 정규직전환 전환계획(D) 전환실적(E) 전환비율(E/D) 기타 소속외인력 파견 용역(민간) 사내하도급 계 정규직전환 전환계획(F) 전환실적(G) 전환비율(G/F) 자회사 구분 2018년 2019년 2020년 2021년 2022년 2023년4/4분기 연수직 공통공개기준 ㅇ 임원(기관장, 이사, 감사) : 법령 또는 기획재정부로부터 승인·통보받은 정원 기준 ㅇ 정규직 : 일반정규직과 무기계약직을 포함하며, 임원을 제외한 인력(지사 및 해외조직에서 근무중인 직원포함) * 정규직(일반정규직) : 정규직 근로자 중 무기계약직을 제외한 인력 * 정규직(무기계약직) : 계약이 무기한으로 정년이 보장되는 근로자로 비정규직에서 전환된 인력과 무기계약직으로 직접 채용한 인력 * 임용후 인력을 기준으로 작성, 따라서 인턴등 임용전 인력은 제외되며, 수습 직원도 임용후 수습인력만 해당됨 * 임금피크제 별도정원, 탄력정원 포함 ㅇ 소속외인력 : 공공기관이 직접 고용하지 않고 파견·용역·사내하도급 등의 형태로 타 업체(용역업체·파견업체) 소속이면서 동 기관에 근무하는 인력 기관 세부 작성기준 ㅇ 여성현원의 정규직 인원 중 34.37명은 '6개월 이상 육아휴직 중인 자' 및 '산전후휴가에 이어 3개월 이상 육아휴직 중인 자'임 (여성 정규직 총 현원 956.75명) 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 가. 유동화자산의 추심, 관리 및 처분 등 (자산관리위탁계약 제 5 조) [자산관리위탁계약서]제 5 조 (유동화자산의 추심, 관리 및 처분 등) (1) 자산관리자는 유동화자산의 조건에 따라 유동화자산의 원리금 등을 추심하여 자산관리계좌에 입금하거나 입금되도록 하여야 하며, 한국예탁결제원에 전자등록된 사채의 경우 한국예탁결제원으로 하여금 유동화자산인 사채에 관한 원리금을 직접 자산관리계좌로 입금하도록 조치하여야 한다. 자산관리자는 유동화자산에 대하여 자산관리자가 직접 취득하는 금원이 있는 경우 이를 즉시(늦어도 회수사실을 확인한 날로부터 3영업일 이내에) 자산관리계좌에 입금하여야 한다. 자산관리자는 자산관리위탁계약이 해지 또는 해제된 이후에도 유동화자산의 원리금 등을 수령하는 경우에는
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그 수령한 금원을 즉시(늦어도 회수사실을 확인한 날로부터 3영업일 이내에) 자산관리계좌에 입금하여야 한다. (2) 자산관리자는 채무자가 유동화자산인 사채, 대출채권 또는 추가 발행사채의 원리금 지급의무를 이행하지 않거나 사채인수계약 대출약정, 또는 추가 발행사채 인수계약상의 사채, 대출채권 또는 추가 발행사채의 기한의 이익 상실사유가 발생한 경우 및 원리금 지급의무의 이행이 현저히 곤란하다고 판단되는 경우 자신의 고유재산에 속하는 동일한 종류의 자산을 추심하는 경우에 적용되는 업무방법서 기타 내부지침에서 정한 것과 동일한 기준에 따라 유동화자산을 보전 또는 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 일체의 수단을 강구하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자에게 위임장을 교부하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다. (3) 채무자 또는 한국예탁결제원의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 때에는 자산관리자는 즉시(늦어도 그 사실을 알게 된 날의 익영업일 이내에) 이를 자산관리계좌에 입금하여야 한다. (4) 자산관리자가 제1항 또는 제3항의 의무이행을 지체하는 경우에는 미입금된 금액에 5영업일이 경과한 날로부터 입금이 완료되는 날까지의 기간에 대하여 신용보증기금이 신용보증기금법령에 근거하여 정한 손해금률을 적용하여 산출한 지연손해금을 가산하여 지급하여야 한다. (5) 자산관리자는 채무자 등에 대하여 채무자 회생 및 파산에 관한 법률에 따른 파산절차, 회생절차, 국제도산절차의 신청, 기업구조조정촉진법, 채권금융기관의 기업구조조정업무 운영협약 또는 채권은행협의회 운영협약(향후 이들 협약을 대체하여 제정되는 이와 유사한 협약을 포함함) 등에 따라 주채권은행에 대하여 부실징후기업 관리절차 개시를 신청하는 때 또는 법원의 해산명령 또는 해산판결이 있거나 신용회복지원협약에 따른 신용회복지원절차 등(합병, 회사분할, 사적 화의, 사적 구조조정 등 채권자로서의 권리행사가 필요한 경우를 모두 포함한다)이 개시되거나 기타 이와 유사한 사유가 발생한 때(법률의 제정 또는 개정에 따라 이와 유사한 절차가 시행되는 경우 그 절차를 포함한다) 위탁자를 대리하여 채권신고 등 채권자로서의 모든 권리를 행사하고 권리행사에 수반하는 의무를 이행하여야 한다(대출채무자 또는 사채 발행회사에 대한 기업구조조정 절차에서 위탁자를 대리하여 채무조정안 또는 신규 자금지원안 등 찬성 여부, 손실분담확약 체결 여부, 채권매수청구권 행사 여부 등 해당 절차에 수반하는 채권자로서의 모든 권리에 대하여 행사 여부를 결정하고 그에 따른 관련 절차 및 의무를 이행하는 것을 포함한다). 다만, 이 경우 자산관리자가 위탁자를 대리하여 의결권을 행사함에 있어서는 신용보증기금의 사전 동의를 받아야 한다. (6) 자산관리자는 선순위 유동화사채의 원리금 및 신용공여은행에 대한 신용공여 원리금(원리금 중 이자는 신용보증계약 제8조 제1항 제2호의 정상이자만을 말하며, 연체이자는 포함되지 않는다)의 상환이 완료된 후 아직 추심되지 아니한 유동화자산이 있는 경우 업무수탁자 및 신용보증기금의 사전 동의를 얻어 잔여 유동화자산을 처분(대물변제를 포함한다)할 수 있다. 이 경우 유동화자산의 처분가격은 해당 유동화자산의 조건(잔존원금, 만기, 이자율, 연체여부 등)을 고려하여 적정하게 계산된 가격으로 하되, 위탁자가 선정하는 회계법인의 평가액을 기준으로 할 수 있다. 자산관리자가 본항에 따라 유동화자산을 처분한 경우 그 처분대상이 된 유동화자산의 명세, 평가금액, 처분가격, 유동화자산의 인수인 등이 구체적으로 기재된 처분내역서를 처분을 위한 계약체결일로부터 10영업일 이내에 자금관리자, 업무수탁자 및 신용보증기금에게 제출하여야 한다. (7) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 채무자를 대신하여 매년 신용평가회사에 유동화자산에 대한 신용평가등급의 정기평가를 의뢰하는 등 유동화자산의 신용등급에 대한 사후관리 업무를 수행한다. 다만, 자산관리자는 위 업무를 유동화증권을 인수하는 각 인수기관에 위임할 수 있다. (8) 자산관리자는
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신용공여약정에 따른 신용공여한도액의 부족으로 위탁자가 (i) 자금관리위탁계약 제3조 제8항의 지급채무를 이행할 수 없거나, (ii) 자금관리위탁계약 제3조 제8항에 따른 지급채무의 이행으로 인하여 자금관리위탁계약 제3조 제2항 제1호 내지 제10호의 지급채무를 이행할 수 없는 경우로서 신용공여약정 제3조 제3항에 의한 신용공여한도액의 증액이 필요한 경우, 신용보증기금에게 신용보증계약상 신용보증원금의 증액 및 이에 관한 증액보증서 발급을 요청하여야 한다. (9) 자산관리자는 제8항에 따라 신용보증계약 제11조 제2항에 의한 신용보증기금의 증액보증서가 발급되는 경우 신용공여은행에게 신용공여약정 제3조 제3항에 의한 신용공여한도액의 증액을 통지하여야 한다. 나. 유동화자산의 구분관리 (자산관리위탁계약 제 4 조) [자산관리위탁계약서]제 4 조 (유동화자산의 구분관리) (1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 원리금 등 지급금을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 한다. (2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 다. 자산관리계좌의 관리 (자금관리위탁계약 제 3 조) [자금관리위탁계약서]제 3 조 (자산관리계좌의 관리) (1) 자금관리자는 자산관리계좌를 이 계약에서 정하는 바에 따라 관리ㆍ운용 및 처분하여야 한다. (2) 자금관리자는 다음 각 호에 의한 항목의 지급을 위하여 필요한 경우 또는 자산관리자 또는 위탁자의 자금지급요청이 있을 경우(단, 제1호 및 제6호는 자산관리자 또는 위탁자의 자금지급요청이 있는 경우에 한한다) 위탁자를 대리하여 해당 소요자금을 매 유동화사채 분기 종료일에 다음 각 호의 우선순위에 따라 자산관리계좌에서 인출하여 지급하여야 한다. 다만, 자금관리자는 유동화사채 발행일에 위탁자가 지급하여야 하는 유동화자산의 매매대금과 신용보증기금 보증수수료 중 신용보증계약에 따라 유동화사채 발행일에 지급되어야 하는 금원을 유동화사채 발행일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하고, 유동화사채의 발행과 관련하여 지급하여야 하는 제비용(자산유동화 관련 법률자문료, 회계법인 등에 대한 실사수수료, 신용평가기관 등에 대한 제반 자문료 및 수수료, 주관회사에 대한 인수수수료, 주관회사가 대지급한 유가증권발행분담금과 상장 및 등록수수료 등을 포함한다)을 유동화사채 발행일로부터 3영업일 이내에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 하며, 다음 각 호 중 어느 항목의 지급기일이 유동화사채 분기 중(유동화사채 분기 종료일을 제외한다)에 도래하는 경우에는 해당 소요자금을 그 우선순위에 따라 공제하여 두었다가 해당 지급기일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 한다. 1. 위탁자가 자산유동화법 제22조의 업무를 영위함에 따라 납세의무를 지는 법인세 및 기타 조세 2. 유동화자산의 양수와 관련하여 위탁자가 지급하여야 하는 유동화자산의 양도대금 및 관련 비용 3. 신용보증계약에 따라 신용보증기금에 지급하여야 하는 보증수수료 4. 유동화사채의 발행과 관련하여 지급하여야 하는 제비용 5. 위탁자가 자산관리위탁계약에 따라 자산관리자에게 지급하여야 하는 자산관리수수료 기타 자산유동화와 관련하여 자산관리자에게 지급하여야 할 제반 수수료 및 비용, 자산관리위탁계약 제2조 제4항에 따른 업무위탁이 있는 경우 위탁자가 자산관리위탁계약에 따라 지급하여야 하는 수수료 및 비용, 위탁자가 업무위탁계약에 따라 업무수탁자에게 지급하여야 할 수수료 및 제비용, 그리고 위탁자가 이 계약에 따라 자금관리자에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용과 신용공여약정에 따라 신용공여은행에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용(본호의 각 수수료 및 비용 사이에는 우선 순위가 없으며 동등한 지급 순위를 가진다) 6. 다음 각 목의 부대비용. 다음 각 목의 부대비용 사이에는 우선순위가 없으며 동등한 지급순위를 가진다.
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가. 유동화사채의 신용평가기관에 지급하여야 하는 수수료나. 회계감사인에게 지급하여야 하는 수수료 및 기타 비용 다. 자산관리자, 업무수탁자 및 자금관리자가 자산관리위탁계약, 업무위탁계약 또는 이 계약에 의한 업무수행을 위하여 법률자문을 받는 경우 변호사에 지급하여야 하는 자문료 및 기타 비용 라. 유동화자산의 추심비용 마. 기타 우발적으로 발생한 비용 7. 제8호 및 제9호 이외에 선순위 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 금원 8. 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자 9. 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금 10. 위탁자가 제5조에 의하여 신용공여약정에 따라 차입한 자금의 원리금. 다만, 본호에서 신용공여금의 이자는 신용보증계약 제8조 제1항 제2호 소정의 정상이자를 말하며, 이자, 원금의 순으로 지급한다. 11. 신용공여은행의 신용공여와 관련하여 신용보증기금이 신용보증계약에 따른 보증채무를 이행한 경우 위탁자가 신용보증기금에 지급하여야 하는 구상금 등의 지급채무(신용보증기금 관련법령에 근거하여 신용보증기금이 정한 율에 의한 손해배상금, 신용보증기금의 보증채무이행에 소요된 비용 및 이와 관련하여 신용보증기금이 취득한 권리의 보전, 이전 및 행사에 소요된 비용 기타 신용보증기금의 구상권 등 채권의 회수를 위하여 소요된 비용을 포함한다) 및 신용보증계약에 따른 위약금, 손해배상금 기타 신용보증계약에 따라 신용보증기금에 지급하여야 할 일체의 금원 12. 위탁자가 제5조에 의하여 신용공여약정에 따라 차입한 신용공여금 채무와 관련하여 신용보증계약 제10조 제1항의 소정의 연체이자와 정상이자의 차액 및 기타 제5호 및 제10호 이외에 위탁자가 신용공여은행에게 지급하여야 하는 금원 13. 위탁자가 일시적 자금차입에 따라 지급하여야 하는 원리금, 수수료 기타 금원 14. 제15호 및 제16호 이외에 후순위 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 금원 15. 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자 16. 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금 17. 제14조 제1항에 따른 청산비용의 예치 18. 신용보증계약 및 위탁자의 정관에 따라 신용보증기금에 출연하여야 하는 금원 19. 위탁자의 사원에게 지급할 배당금 (3) 자금관리자는 신용보증기금의 동의를 얻은 위탁자 또는 자산관리자의 별도의 지시가 없는 한, 제2항, 제8항의 지급 및 제4조에 따른 여유자금의 운용 기타 자산유동화계획에 따른 자금 지출 이외의 목적으로 자산관리계좌에서 자금을 인출하거나 자금관리자가 위탁자에 대하여 보유하는 채권을 자동채권으로 하여 자산관리계좌의 자금을 상계할 수 없으며, 제2항 각 호 및 제8항의 지급을 완료하고도 남는 잔여재산이 있는 경우 자금관리자는 이를 위탁자의 사원에게 위탁자의 정관에 따른 순위와 비율로 지급한다. (4) 제2항 제1호 내지 제10호 항목의 지급이 완료된 후에 자금관리자는 위탁자의 요청이 있을 경우 지급할 당시 위탁자가 보유하는 자산으로써 제2항 제11호부터 그 이후의 항목에 대하여 대물변제 할 수 있다. 이 경우 대물변제의 평가금액과 관련하여서는 자산관리위탁계약서 제5조 제6항을 준용한다. (5) 위탁자는 자산관리계좌를 양도하거나 질권 기타 담보권의 목적으로 할 수 없다. (6) 자금관리자는 위탁자의 자산관리계좌를 관리?운용함에 있어 필요한 경우 자금관리자의 수신시스템과 연계된 전산시스템에 의한 입출금 방식을 이용할 수 있다. 다만, 동 전산시스템의 설치, 운영 및 이용에 있어서 자금관리자는 보안상의 선관주의의무를 다하여야 한다. (7) 위탁자는 자금관리자가 자산관리계좌에 대하여 지급통제권한을 보유하도록 하여야 한다. (8) 제2항의 지급순위에도 불구하고, 대출채무자 또는 사채 발행회사에 대하여 기업구조조정촉진법, 채권금융기관의 기업구조조정업무
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운영협약 또는 채권은행협의회 운영협약(향후 이들 협약을 대체하여 제정되는 이와 유사한 협약을 포함함) 등에 따른 절차가 개시되는 경우로서 자산관리위탁계약 제5조 제5항에 따라 위탁자가 대출채무자 또는 사채 발행회사에 대한 채무조정안 또는 신규 자금지원안 등에 찬성하거나 채권매수청구권을 행사하지 않는 등으로 인하여 (i) 대출채무자 또는 사채 발행회사에 대한 신규 신용공여 의무를 부담하게 되거나, (ii) 채무조정안 또는 신규 자금지원안 등 반대채권자의 채권매수청구권 행사에 따른 반대채권매수 의무를 부담하게 되거나, (iii) 손실분담확약에 따른 주채권은행에 대한 손실분담금채무를 부담하게 되는 등 일정한 금전 지출이 필요한 경우, 위탁자 또는 자산관리자의 자금지급요청에 따라 자금관리자는 위탁자를 대리하여 해당 소요자금을 자산관리계좌에서 인출하여 지급하여야 한다. 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 가. 유동화자산의 구분관리 (자산관리위탁계약 제 4 조) [자산관리위탁계약서]제 4 조 (유동화자산의 구분관리)(1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 원리금 등 지급금을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 한다.(2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 나. 여유자금의 운용 (자금관리위탁계약 제 4조) [자금관리위탁계약서]제 4 조 (여유자금의 운용)(1) 자금관리자는 자산관리계좌의 잔액이 해당 유동화사채 분기 중 지급하여야 하는 제3조 제2항 제1호 내지 제10호에 해당하는 금원의 105%를 초과하는 경우 그 초과금액(이하 “여유자금”이라 한다)을 다음의 방법으로 운용하여야 한다. 이 경우 자금관리자는 만기와 환금성을 고려하여 적절하게 분산 투자하는 등 유동화사채 소지자의 권익이 최대한 보호되도록 신의성실의 원칙에 따라 공정하게 운용하여야 한다. 1. 유효신용등급 AAA인 금융기관이 취급하는 양도성예금증서, MMDA, MMF, 적금, 정기예금 및 환매조건부채권(RP) 2. 국채 및 유효신용등급 AAA인 지방채 3. 공공기관의 운영에 관한 법률에 의한 공공기관이 발행하는 유효신용등급 AAA인 채권 4. 유효신용등급 AAA인 회사채 또는 신용등급 A1인 기업어음증권(CP) 5. 유효신용등급 AAA인 금융기관에 대한 Call Loan (2) 제1항에 따라 여유자금을 운용한 상품이 신용평가등급의 하향조정으로 인하여 제1항에 규정된 요건에 해당하지 않게 된 경우 자금관리자는 그로부터 15일 이내에 해당 상품을 중도해지 또는 매각하고 이를 다시 제1항에 규정된 요건에 맞는 운용대상에 운용하여야 한다. 단, 시장 상황의 급격한 변화 등으로 인해 자금관리자가 해당 상품을 15일 이내에 처분하는 것이 불가능하거나 위탁자에게 현저하게 불리하다고 합리적으로 인정되는 때에는 자금관리자는 그 처분을 유예할 수 있다. (3) 자금관리자는 다음 비율을 한도로 하여 여유자금을 동일 상품에 운용할 수 있다. 1. 제1항 제1호, 제2호 및 제5호의 경우: 운용가액 합계액의 100% 2. 제1항 제3호의 경우: 운용가액 합계액의 80% 3. 제1항 제4호의 경우: 운용가액 합계액의 30% (4) 제3항의 규정에 불구하고 자금관리자는 동일인 및 그 계열회사(독점규제 및 공정거래에 관한 법률이 규정하는 동일한 기업집단에 속하는 회사를 말한다)가 발행하는 제1항 제4호의 상품에 여유자금 운용가액 합계액의 20%(계열회사의 경우 25%)를 초과하여 운용할 수 없다. (5) 제1항에 의한 현금의 운용은 제3조 제2항의 지급에 필요한 자금이 해당 지급일의 직전 영업일까지 확보될 수 있도록 운용대상의 만기를 정하여야 한다. (6) 본조에 의한 여유자금의 운용은 자금관리자가 위탁자를 대리하여 위탁자의 명의로 수행한다. 자금관리자는 여유자금의 운용에 관한 장부를 작성ㆍ보관하고 위탁자와
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자산관리자에게 매월 1회 여유자금 운용과 적격 운용대상에 관한 정보를 제공하여야 하며, 위탁자가 여유자금의 운용에 관한 시정을 요구하는 경우에는 특별한 사정이 없는 한 이에 응하여야 한다. 다. 대체자산관리업무 및 기타 업무 (업무위탁계약 제 16 조) [업무위탁계약서]제 16 조 (대체자산관리업무 및 기타 업무) (1) 업무수탁자는 자산관리자에게 자산관리위탁계약 제13조 제1항 각 호에 정한 사유가 발생하거나 위탁자가 자산관리위탁계약의 목적을 달성할 수 없다고 합리적으로 판단한 때에는 위탁자를 대리하여 자산관리위탁계약을 해지하고, 대체자산관리자를 선정하여야 한다. (2) 대체자산관리자의 대체자산관리업무 수행에 관해서는 자산관리위탁계약이 정하는 바를 준용하기로 하되, 수수료 지급에 관해서는 위탁자 및 신용보증기금과 별도로 협의하여 정하기로 한다. (3) 위탁자는 자산유동화법 시행령 제4조 제3항에 따라 업무수탁자를 유동화자산양도계약서, 자산관리위탁계약서, 업무위탁계약서, 신용공여약정서, 신용보증계약서, 자산관리위탁계약 제6조 제1항에 의하여 자산관리자가 보관 및 관리하는 서류의 사본 등 각종 서류를 보관 및 관리할 관리책임자로 지정한다. 업무수탁자는 금융위원회 또는 유동화사채 소지인의 요구가 있는 때에는 위 각 서류를 열람하게 하여야 한다. (4) 업무수탁자는 유동화사채의 투자자들의 권익 및 위탁자의 이익을 보호하기 위하여 자산관리위탁계약에 따른 자산관리자에 대한 각종 통지, 요청 및 시정요구, 손해배상의 청구, 각종 협의 및 승낙, 동의, 유동화자산 양도계약에 따른 각종 승낙 및 동의, 자산관리자의 자산관리현황 파악 등과 관련하여 필요한 위탁자의 권한을 행사한다. (5) 업무수탁자는 위탁자가 발행한 유동화사채와 관련하여 그 소지인 기타 발행과 관련된 계약의 당사자로부터 어떠한 통지를 받은 경우 이를 위탁자 및 자금관리자에게 즉시 전달한다. 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 가. 자산관리자의 약정사항 (자산관리위탁계약 제 11 조) [자산관리위탁계약서]제 11 조 (자산관리자의 약정사항) (1) 자산관리자는 위탁자에 대하여 다음 각 호의 사항을 준수할 것을 약정한다. 1. 자산관리자는 이 계약상의 의무를 성실히 수행하기로 하며, 자산유동화법 및 기타 관계법령을 준수한다. 2. 자산관리자는 이 계약이 해지되는 경우 유동화자산과 관련하여 위탁자 및 업무수탁자가 요구하는 모든 서류를 위탁자 및 업무수탁자 또는 그 지정하는 자에게 인도하여야 한다. 3. 자산관리자는 유동화자산 기타 위탁자의 재산과 관련하여 제3자와의 분쟁이 발생하고 이로 인하여 유동화자산에 중대한 영향을 미칠 가능성이 있다고 판단되거나 소송이 제기된 경우 이를 즉시 위탁자 및 업무수탁자에게 통지하여야 한다. 4. 자산관리자는 제8조 제6항에 따라 신용평가기관에 유동화사채의 정기 및 수시 등급 평정을 위한 자료(이하 “신용평가 기초자료”라 한다)를 제출하는 경우에는 다음 각 목의 사항을 준수한다. 가. 신용평가 기초자료의 기재사항 중 중요사항에 관하여 거짓의 기재 또는 표시가 없고, 중요사항의 기재 또는 표시가 누락되어 있지 아니할 것 나. 신용평가 기초자료를 이용하는 자로 하여금 중대한 오해를 일으키는 내용이 기재 또는 표시되어 있지 아니할 것 다. 신용평가 기초자료의 기재사항에 대하여 상당한 주의를 다하여 직접 확인?검토할 것 (2) 자산관리자는 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니된다. 1. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 신용보증기금의 사전 서면 동의 없이 유동화자산의 양도, 담보제공 등 기타 일체의 처분행위를 하여서는 아니되며, 신용보증기금의 동의 없이 조기상환을 요구할 수 없다. 2. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 신용보증기금의 동의 없이는 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제할 수 없고 유동화자산에 대한 연대보증인을 변경하거나 연대보증계약을 해제 또는 해지할 수 없다. 자산관리자가 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제하고자 하는 경우(채무자의 유동화자산에
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대한 조기상환권 행사시 조기상환수수료를 협의 조정하는 경우를 포함한다) 또는 연대보증인을 변경하거나 연대보증계약을 해제 또는 해지하고자 하는 경우에는 사전에 필요한 자료를 첨부하여 신용보증기금의 동의를 요청하여야 한다. 3. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 양도된 유동화자산과 관련하여 업무수탁자의 동의없이 위탁자의 권리를 침해하는 어떠한 행위도 하여서는 아니된다. 4. 자산관리자는 추심한 금원을 다른 용도로 유용하여서는 아니된다. 5. 자산관리자는 이 계약에 의하여 위탁자, 자금관리자 또는 업무수탁자에게 제출하거나 제공하여야 하는 보고서, 자산관리업무에 관한 자료 및 정보를 적시에 제공하여야 하며, 자산관리자가 제출, 제공하는 보고서, 자료 및 정보에 중요한 사항의 기재 또는 표시의 누락이 있거나 허위의 기재 또는 표시를 하여서는 아니된다.
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IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 구 분 주 요 업 무 참 여 기 관 담 당 자 부 서 직책 및 성명 전 화 번 호 공동대표주관회사 - 유동화증권의 발행을 위한 제반절차 진행- 유동화증권의 총액 인수 및 모집 KB증권(주)한양증권(주)우리종합금융(주)한국투자증권(주)아이비케이투자증권(주)유안타증권(주)신한금융투자(주)현대차증권(주)유진투자증권(주)대신증권(주)부국증권(주) SF1부금융시장부DCM부구조화금융1부Coverage1부기업금융부커버리지2부기업금융팀Coverage팀Coverage본부자본시장부 이사 이병선상무 권용진부장 조헌성팀장 김민식부장 곽철수상무 김인호이사 방종호팀장 이승영이사 강명진부장 김남현이사 김병헌 자산실사,평가기관 - 유동화자산의 실사 및 평가 회계법인 대명 회계사 한혜윤 신용평가회사 - 유동화 증권의 원리금 지급 능력 평가 나이스신용평가 실장 황상운수석연구원 서승기 한국신용평가 팀장 하태경애널리스트 최영수 법률자문기관 - 자산유동화와 관련한 제반법률 검토 및 계약서작성 김앤장 법률사무소 변호사 김태엽 자산관리자 - 유동화 자산의 관리- 유동화자산 및 제반- 서류의관리 신용보증기금 유동화보증센터 팀장 김현정차장 이재원 업무수탁자 -유동화전문유한회사의 일반사무 주식회사 에스비에이드 기획총무팀 팀장 정재광 신용공여자 - 여유자금의 운용- 자금의 집행- 유동화증권 투자자의 권익 보호- 신용공여업무 국민은행 구조화금융부 과장 조대희 신용공여에 관한부분보증기관 - 업무수탁자의 C/L에 대한 보증 신용보증기금 유동화보증센터 과장 박혜윤 2. 기타 : 해당사항 없음. 3. 부속명세서 : 해당사항 없음.
샤페론 — [기재정정]사업보고서 (2023.12)

II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 당사는 세계 최초로 개발한 GPCR19 를 표적으로 -P2X7-NLRP3 염증복합체 활성을 억제 하는 신약 개발 제 플랫폼 및 기존 이중 항체 치료 제 및 항체 -약물 결합 제형의 미충족 수요를 충족시킬 수 있는 나노바디 항체 개발 플랫폼을 보유한 신약 연구개발 전문 바이오 벤처기업입니다 회사 개요.jpg 회사 개요 유럽 식품의약품안전처 (EMA) 허가 아래 루마니아의 5개 센터에서 COVID-19 폐렴 치료제에 대한 임상 2상을 년 완료하였고 코로나 치료제로의 높은 가능성을 인정받아 국가신약개발재단 (KDDF)으로부터 바이오벤처사로서는 큰 규모인 91억원의 임상개발비를 지원받아 다국적 2b/3상 임상을 수행하였습니다 . 미국 FDA에서 아토피 치료제에 대한 IND 승인을 지난 9월에 받아 임상 2상을 진행하고 있으며 , 국내에서는 알츠하이머 치매 임상 1상을 진행중에 있습니다 . 당사는 치료제 후보군 발굴부터 3상까지의 임상 수행 역량을 보유한 바이오벤처사로 2건의 기술이전을 통해 상업화 역량 역시 입증하였습니다 . 또한 지속적인 성장을 위해 차세대 염증복합체 억제제 뿐만 아니라 면역 항암 시장에서 새로운 패러다임을 구축하고 있는 이중 나노 항체 와 삼 중 나노 항체 그리고 ADC와 RPT 를 포함한 다양한 기전으로의 확장이 가능한 나노바디를 연구 및 개발 중입니다 . 당사는 미국 Durh a m a, NC 에 자회사인 년 2월 에 설립하여 글로벌 기술이전을 위해 최선의 노력을 하고 있습니다 . 창립 이래 축적된 연구와 경험을 바탕으로 혁신적 면역치료제 개발 회사가 되는 것을 목표하고 있습니다 유럽 식품의약품안전처 (EMA) 허가 아래 루마니아의 5개 센터에서 COVID-19 폐렴 치료제에 대한 임상 2상을 년 완료하였고 코로나 치료제로의 높은 가능성을 인정받아 국가신약개발재단 (KDDF)으로부터 바이오벤처사로서는 큰 규모인 91억원의 임상개발비를 지원받아 다국적 2b/3상 임상을 수행하였습니다 . 미국 FDA에서 아토피 치료제에 대한 IND 승인을 지난 9월에 받아 임상 2상을 진행하고 있으며 , 국내에서는 알츠하이머 치매 임상 1상을 진행중에 있습니다 . 당사는 치료제 후보군 발굴부터 3상까지의 임상 수행 역량을 보유한 바이오벤처사로 2건의 기술이전을 통해 상업화 역량 역시 입증하였습니다 . 또한 지속적인 성장을 위해 차세대 염증복합체 억제제 뿐만 아니라 면역 항암 시장에서 새로운 패러다임을 구축하고 있는 이중 나노 항체 와 삼 중 나노 항체 그리고 ADC와 RPT 를 포함한 다양한 기전으로의 확장이 가능한 나노바디를 연구 및 개발 중입니다 . 당사는 미국 Durh a m a, NC 에 자회사인 년 2월 에 설립하여 글로벌 기술이전을 위해 최선의 노력을 하고 있습니다 . 창립 이래 축적된 연구와 경험을 바탕으로 혁신적 면역치료제 개발 회사가 되는 것을 목표하고 있습니다 가. 회사의 현황 및 전망 연혁.jpg 연혁 염증질환 시장 염증반응은 대표적으로 바이러스 , 박테리아와 같은 외부 병인성 물질 , 콜레스테롤 , 아밀로이드 베타와 같은 내인성 손상 물질 (DAMP, damage-associated molecular pattern)에 의해 시작되는 것으로 알려져 있습니다 . 이러한 염증을 유도하는 물질들은 세포 수용체 및 하위 신호전달 체계를 통해 inflammasome으로 불리는 세포 내 염증 복합체를 활성화시켜 염증성 사이토카인의 생성을 유도합니다 . 이러한 염증성 사이토카인이 비정상적으로 급격하게 또는 지속적으로 방출되는 경우 급성 /만성 염증 질환이 발생하게 됩니다 . 알츠하이머 , 파킨슨병 , 아토피 , 천식 , 지방간염 , 염증성 장질환 , 류마티스 관절염 , 통풍 등이 염증성 질환에 해당되고 , 미국 인구의 60%가 한 가지 이상의 염증질환을 가지는 것으로 보고되고 있습니다 . 또한 세계보건기구 (WHO)는 염증성 질환을 인간에게 가장 위협적인 질환으로 정의하고 있습니다 염증치료제 시장 현황.jpg 염증치료제 시장 현황 [ 출처 연간 조 규모의 항염증 치료
샤페론 — [기재정정]사업보고서 (2023.12)

시장은 년에 출시된 스테로이드 년대 출시된 년 초반 출시된 휴미라를 포함한 생물학적 제제 등이 처방되고 있습니다 하지만 항염증 치료는 장기 치료를 요하는 경우가 많아서 효과뿐만 아니라 안전성 및 환자 접근성까지 만족시키는 새로운 기전의 치료제에 대한 환자와 의료진의 높은 미충족 수요가 존재합니다 염증복합체 개념 및 개발 현황 분자생물학과 면역학의 발전에 힘입어 염증성 질환의 병리학적 기전에서 염증 복합체의 역할과 기능이 알려져 왔으며 와 같은 세계 유수의 저널을 통해서 중요성이 입증되었습니다 염증복합체 저해제 관련 빅파마 대상 기술이전 현황.jpg 염증복합체 저해제 관련 빅파마 대상 기술이전 현황 출처 : 샤페론 각사 웹사이트 등 다국적 제약사들 또한 염증 복합체를 타깃으로 적극적인 신약 개발 활동을 보이는 것은 물론 유력한 후보 물질을 도입하고 있습니다 당사는 염증 신호와 관련된 이온 채널인 P2X7 또는 NLRP3 염증 복합체 단독으로 작용하는 기전을 탐색하는 타제약사들과는 달리 서로 다른 염증 신호의 상위 신호 조절 매개체인 GPCR19 을 타깃하고 있어 기존의 접근법보다 광범위한 효과를 가지는 장점이 있습니다 또한 경쟁사의 약리 타깃들과 달리 GPCR19 은 면역과 관련된 세포에 주로 발현하여 부작용이 적은 장점을 가지고 있습니다 샤페론의 gpcr19 agonist 기전.jpg 샤페론의 gpcr19 agonist 기전 출처 샤페론 또한 경쟁사의 약리타겟들과 달리 GPCR19은 면역과 관련된 세포에만 존재하여 부작용이 적은 장점을 가지고 있습니다 경쟁사 대비 샤페론 gpcr19 agonist 기전의 우수성.jpg 경쟁사 대비 샤페론 gpcr19 agonist 기전의 우수성 (출처 샤페론 혁신신약연구센터 의 설립 제약 산업은 현재 눈부신 속도로 변화하고 있으며 이에 따라 새롭고 혁신적 이며 효율적인 치료 방법에 대한 수요도 날로 증가하고 있습니다 이러한 시대적 요구에 발맞춰 년 월에 저분자 중심의 연구 개발 기관 인 혁신신약연구센터 를 설립 하였습니다 혁신신약연구 센터 에서 는 초기의 약물 스크리닝부터 전임상 시험 단계에 이르기까지 약물 개발 과정 전반에 걸친 광범위한 연구 활동을 진행하게 될 것입 니다 이 과정에서 의약 화학 약리 학 분자 모델링 , AI 등 다양한 첨단 기술들이 융합되어 약물 개발의 속도와 효율성을 혁신적으로 향상시킬 것으로 기대됩니다 혁신신약연구센터는 이러한 목표를 달성하기 위해 연구 기획 의약 합성 , AI 약물 설계 약물 평가 등 저분자 신약 연구에 필수적인 다양한 기능적 구성 요소를 완비하 였습니다 특히 본 센터는 연구 개발 속도를 높일 수 있는 자동화된 분리 정제 기기와 설비를 갖추어 가 가능하고 , AI 와 CADD 기술을 접목하여 약물 도출의 속도를 한층 증가시킬 수 있을 것으로 기대하고 있습니다 이와 함께 대 형 제약사에서 년 이상 신약 연구개발 및 글로벌 라이선스 아웃 경험을 쌓아온 연구원들 이 대거 합 류함으로써 센터의 연구 역량 을 더욱 강화 시켰습니다 특히 혁신신약연구센터 는 제약 산업의 미래를 선도하는 최첨단 연구 기관으로서 , AI 기반 플랫폼을 신약 연구 에 적용할 것입니다 이 플랫폼을 통해 연구원들은 대규모 화합물 라이브러리를 효율적으로 스크리닝 하고 생물학적 표적에 대한 새로운 인사이트를 추출할 수 있으며 후보 물질의 효능과 안전성을 예측하는 등의 작업을 더욱 빠르고 정확하게 수행할 수 있습니다 이러한 과정은 신약 후보물질의 발굴과 최 적화를 혁신적으로 가속화하 고 개발 시간과 비용을 대폭 줄여 성공적 신약 개발이 가능할 것으로 기대됩니다 년도에는 연구개발의 효율성을 극대화하고 약물 개발의 속도를 가속화하기 위한 목표 아래 인공지능 (AI) 기술의 적극적인 도입 및 활용이라는 중대한 전환점을 맞이하였습니다 이러한 변화의 기폭제로서 우리는 기반 설비의 현대화 및 필요한 인재의 채용에 주력하였으며 이는 향후 AI 기술 개발의 방향성을 정립하고 샤페론만의 독자적인 AI 개발 전략을 수립하는 데 있어 기초를 마련하였습니다 1-1.jpg 신약 개발 초기 단계에서 화학
샤페론 — [기재정정]사업보고서 (2023.12)

및 단백질에 대한 깊은 이해를 바탕으로 한 AI 모델 개발에 초점을 맞추었습니다 이는 예측 모델 및 분자 구조 생성 모델 개발을 포함하여 제약 회사에서 일반적으로 활용하는 기술들의 도입 및 구축으로 이어졌습니다 기초적인 기술들을 바탕으로 우리는 샤페론의 강점인 면역 반응 데이터 및 나노바디 활성 데이터를 활용하여 회사만의 특화된 AI 모델을 구축할 계획입니다 1-2.jpg 첫 번째 목표는 화합물 구조에 따른 체내 면역 반응 사이토카인 생성 방출 예측 모델의 개발입니다 이 기술을 통해 면역 질환 치료제 개발 과정에서 생성되는 다양한 후보 물질들의 면역 반응을 예측할 수 있으며 면역 질환 관련 전문 기업으로서 다양한 면역 치료제 개발 시 빠르게 초기 후보 물질을 확보하는 데 중요한 역할을 할 것입니다 1-3.jpg 두 번째 목표는 샤페론이 보유한 인플라마좀 활성 데이터를 기반으로 한 인플라마좀 활성 예측 모델 및 인플라마좀 억제제 구조 생성 모델의 개발입니다 인플라마좀 억제제 생성 모델을 통해 샤페론은 인플라마좀 영역에서의 전문성을 강화하며 이 분야에 있어 선두 주자로 자리매김할 것입니다 1-4.jpg 마지막으로 전통적인 나노바디 개발 방법의 한계를 극복하기 위해 나노바디 설계 모델 개발에 착수하였습니다 이 모델을 통해 우리는 년 이상 소요되는 신규 나노바디 개발 및 최적화 과정을 단 주 이내로 대폭 단축시킴으로써 미래의 개인 맞춤형 치료제 개발의 가능성을 현실화할 계획입니다 샤페론은 이러한 경쟁력 있는 연구 인프라 및 AI 기술을 활용하여 미충족수요가 높은 염증성 피부질환 및 비만을 포함한 대사 질환 분야의 신약을 효율적으로 개발하여 환자들에게 다양한 치료 옵션을 지속적으로 제공할 것입니다 나노바디 개념 및 개발 현황 나노바디 (Nanobody)는 낙타과 동물과 상어의 혈액에서 자연적으로 생성되며 일반적인 항체의 중사슬 (Heavy Chain)중에서 항원을 인식하는 가변영역만으로만 구성된 소형 항체입니다 . 크기는 약 15kDa으로 기존 항체의 10분의 1로 작으면서 인간 항체와 상동성이 80% 이상으로 높아 면역원성이 낮습니다 . 이는 나노바디가 우리 몸의 면역 체계를 크게 자극하지 않아서 불필요한 면역 반응을 유발하는 부작용을 일으킬 확률이 적음을 의미합니다 . 기존 항체 대비 작은 크기와 안정된 구조로 조직 침투성과 항원 접근성을 향상시킴으로써 면역 부작용은 최소화하면서 제조가 용이하고 다양한 투여 경로를 적용할 수 있다는 점에서 기존 항체 치료제의 미충족 수요를 극복할 수 있는 차세대 항체 치료제 혁신 기술입니다 나노바디 개요 및 장점.jpg 나노바디 개요 및 장점 당사는 나노바디 제작 /라이브러리 구축 , 패닝 /스크리닝 및 평가에 이르는 나노바디 연구 및 제조에 필요한 전주기적 플랫폼을 갖춘 전 세계적으로 몇 안되는 소수 기업 중 하나로 이중항체 나노바디 , 다중항체 나노바디 , 나노바디 +mRNA, 트래커 나노바디 나노바디 기반의 ADC RPT 등 혁신적인 모달리티 (modality)에 기반한 다양한 연구를 수행하고 있습니다 . 나노바디 시장은 2021년 2.4억 달러로 매년 24% 성장하여 2028년에는 110억 달러 규모가 될 것으로 예상됩니다 샤페론의 나노바디 전주기 플랫폼은 하기와 같습니다 샤페론의 나노바디 전주기 플랫폼 현황.jpg 샤페론의 나노바디 전주기 플랫폼 현황 산업의 특성에 기반한 회사의 지향점 당사는 염증복합체 억제제와 나노바디 플랫폼을 보유한 신약 개발 전문 바이오벤처기업으로 막대한 시간과 자본이 요구되는 신약 개발부터 판매의 전체 밸류 체인중 신약 개발부터 전임상 또는 초기 임상까지의 연구를 진행한 후에 다국적 제약사로의 기술이전을 통해 추가적인 연구를 위한 자본을 확보하는 것을 기본적인 비즈니스 모델로 지향하고 있습니다 . 당사는 이를 위해 연구뿐만 아니라 임상개발 및 상업화 능력을 갖춘 다양한 전문가들을 영입하여 신약 발굴 , 자사 고유 라이브러리 구축 및 AI 모델 개발 , 적응증 전략 수립 , 임상 디자인 및 수행 , 사업화 전략 수립 등 전체 밸류 체인을 체계적인
샤페론 — [기재정정]사업보고서 (2023.12)

프로세스에 기반하여 운영하고 있습니다 특히 2023년 4분기에는 더욱 효율적이며 적극적인 다국적 제약사로의 기술이전을 위해 당사의 미국 자회사인 허드슨테라퓨틱스 (Hudson Therapeutics)의 대표이사로 재니스 맥코트 (Janice McCourt)를 선임하였습니다 . 맥코트 대표의 여러 성공적인 기술이전 경험과 미국 내 네트워크를 활용하여 빠른 시일 내에 샤페론의 신약 파이프라인을 기술이전 하고자 합니다 2. 주요 제품 및 서비스 가 . 주요제품 요약 본 보고서 작성 기준일 현재 당사의 주요 파이프라인의 연구 현황은 아래와 같습니다 임상 파이프라인 개발 현황.jpg 임상 파이프라인 개발 현황 폐렴 치료제 시장 및 경쟁 상황 지난 2020년 초부터 일어난 코로나 19 팬데믹으로 전세계적으로 대유행하며 수많은 발병과 사망 및 후유증을 가져왔습니다 . 백신과 항바이러스제의 개발이 진행되었지만 계속되는 변이가 출현하였고 , 코로나 19 환자의 주요 사망 원인이 면역작용과 염증반응이 과도하게 발생하는 급성호흡곤란증후군 (Acute Respiratory Distress Syndrome, ARDS)임이 밝혀지게 됨에 따라 코로나 19를 직접 표적화하는 항바이러스제 , 혈장치료제 , 항체치료제와 함께 면역작용 조절을 통해 ARDS을 유발하는 과잉 염증 반응 증상을 치료하는 면역조절제 (Immunomodulator)에 대한 필요성 및 개발이 대두 및 진행되었습니다 . COVID-19은 바이러스성 질환이지만 중증 증상은 외부에서 침입한 바이러스를 막기 위해 인체의 면역체계가 과도하게 반응하여 장기가 손상되는 염증성 질환입니다 . COVID-19에 대응하기 위해서는 감염을 예방할 수 있는 백신 , 감염 초기 바이러스의 증식을 억제하는 항바이러스제 , 그리고 백신과 항바이러스 치료제가 있어도 입원하게 되는 3%의 환자를 치료하기 위한 항염증 치료제가 필요합니다 . 당사가 다국적 임상 2b/3상을 진행하고 있는 NuSepin 은 호흡기 장애가 발생하는 중등도 이상의 입원 환자를 타겟으로 하는 항염증 치료제입니다 covid-19 질환 경과 및 대응책.jpg covid-19 질환 경과 및 대응책 (출처 covid-19 사망위험.jpg covid-19 사망위험 NuSepin 이 타겟하고 있는 COVID-19 폐렴으로 인한 입원 환자는 한해 약 6백만명의 환자가 꾸준하게 발생될 것으로 예상되고 허가받은 치료제가 존재하지만 효과 , 안전성 , 경제성 및 환자 편의성을 동시에 갖춘 새로운 항염증치료제는 여전히 필요한 상황입니다 개발 현황 및 경쟁력 NuSepin은 서울대학교 병원에서 진행된 건강한 자원자를 대상으로 한 무작위배정 , 이중눈가림 , 위약대조 임상 1상을 통해 안전성 및 내약성을 확인하였고 루마니아의 5개 의료기관에서 COVID-19 폐렴환자를 대상으로 무작위 , 이중 맹검 , 위약 대조 임상 2상 시험을 완료하였습니다 . 2020년 9월부터 2021년 3월까지 64명의 환자 결과를 분석한 결과 , 일차 유효성 목표였던 '임상학적 개선에 도달하는 시간 (TTCI)'이 위약군에서 호전에 평균 11.3일이 소요된 반면 NuSepin 0.2mg/kg 투약 환자군은 9.3일로 회복일을 2일 앞당기는 임상 효능을 보였습니다 nusepin 임상 2상 결과.jpg nusepin 임상 2상 결과 nusepin과 경쟁사 약물의 효과 비교 데이터 안정성.jpg nusepin과 경쟁사 약물의 효과 비교 데이터 안정성 은 중등도 -중등 환자에게는 위약 대비 활력징후 기반 완치일을 3.5 일 단축시켰고 항바이러스제와 병용 투여시에는 완치일을 4.8일 단축시키는 높은 효과를 보였습니다 임상 2상에서 임상약과 관련된 심각한 약물 이상반응은 없었으며 동물모델에서의 결과와 같이 높은 안전성을 보였습니다 nusepin 임상 2상 안전성 결과.jpg nusepin 임상 2상 안전성 결과 임상 2상 결과를 기반으로 대한민국 , 불가리아 , 보스니아 , 북마케도니아 , 세르비아에서 다국적 임상 2b/3 상을 진행하 였고 고 있으며 , 2b 결과에서
샤페론 — [기재정정]사업보고서 (2023.12)

안전성면에서는 임상시험용의약품과의 인과관계가 있는 중대한 약물이상반응은 발생하지 않았고 , 신체검사 , 활력징후 , 실험실적검사 등에서 임상적으로 유의한 변화는 없었습니다 . 유효성면에서는 위약 대비 저용량군과 고용량군에서 유의미한 결과를 확인하였습니다 . 임상시험계획서에 따라 2b상에서 확인한 유의한 용량을 설정하여 , 글로벌 3상 시험을 준비할 계획입니다 임상 결과를 기반으로 주요 경쟁품과 비교하였을 때 NuSepin 은 COVID-19 폐렴환자에게 효과 , 안전성 , 경제성 및 유통편의성을 갖춘 새로운 기전의 항염증 치료제가 될 것으로 기대됩니다 nusepin의 주요 경쟁 약물 대비 우수성 비교표.jpg nusepin의 주요 경쟁 약물 대비 우수성 비교표 (출처 사업화 및 기대효과 유럽 , 아시아 지역의 총 5개국 임상 결과를 토대로 3상 시험 또는 국내외 제약사로의 기술이전 후 공동 임상 후 글로벌 품목허가 추진할 계획 등 다양한 계획을 검토중입니다 . 코로나 19 환자가 여전히 상당수 발생하고 있는 국가 (ex. 중국 ) 뿐 아니라 정식 품목허가를 통해 일상에서 다양한 치료 옵션에 대한 시장의 니즈가 있는 국가들 (미국 , 유럽 등 ), 제대로 된 치료 옵션이 부족한 개도국 등 타겟 시장을 다각화하여 해외제약사로의 기술이전도 검토 중에 있습니다 또한 글로벌 시장에서 지속적으로 성장하고 있는 인 플 풀루엔자 바이러스 치료제로서의 임상개발 가능성 도 검토 중에 있습니다 인플루엔자 시장.jpg 인플루엔자 시장 동시에 글로벌 제약사인 노바티스가 자체 개발 중이었던 염증억제 기전의 COVID-19 치료제를 류마티스 관절염 치료제로 타겟 질병을 바꾸어 현재 임상을 진행하고 있듯이 샤페론도 NuSepin을 현재 시장의 미충족 니즈가 큰 다른 질병 치료제로서 개발하는 것도 충분히 가능할 것으로 판단하여 검토 중에 있습니다 아토피 치료제 ) 2.1 시장 및 경쟁 상황 아토피 시장은 전세계 1억 7천만명이 고통받고 있는 가장 흔한 형태의 만성 염증성 피부 질환으로 소아의 10%, 성인의 약 3%의 높은 유병률을 보입니다 0년 94억 USD의 규모에 달하는 아토피 시장은 도시화 및 공해의 증가로 인한 환자수 증가와 , 항체 치료제와 같은 고가의 치료제 출시로 매년 약 16%의 높은 성장이 예측됩니다 . 아토피는 사망률이나 치명률이 낮아 중대 질병으로 인식되지 않는 경향이 있으나 단순한 치료 비용뿐만 아니라 가려움증에 의한 불면증 및 집중력 저하로 인한 학업 /업무 능력 감소와 사회 생활의 어려움으로 인한 우울증 등 환자 개인의 질환 부담 (Burden of disease) 은 매우 높은 질환입니다 . 하지만 높은 유병률과 환자 질환 부담에도 불구하고 특히 전체 환자의 90%에 달하는 경증 ~중등도 아토피 시장은 1950년대 스테로이드가 도입된 이후 매우 제한적인 치료 옵션만이 존재하여 새로운 치료제에 대한 높은 미충족 수요가 존재합니다 아토피 치료제 시장 전망.jpg 아토피 치료제 시장 전망 ① 1952년 출시된 국소 스테로이드는 경증부터 중증까지 모든 환자에게 높은 치료 효과를 보이는 것으로 알려져 있지만 치료 부위 , 약의 강도 및 사용 기간에 따라 다양한 부작용이 존재하여 현재의 치료 가이드라인은 4주 이내의 사용만을 권고하고 있고 , 실제 진료 환경에서는 최대 2주 처방이 일반적인 것으로 조사되고 있습니다 . 스테로이드의 장기 사용은 혈관 확장증 , 피부 위축 , 가려움증 , 부종 , 위장 장애 등의 부작용 확률을 높이게 되어 많은 환자 및 보호자들이 스테로이드 부작용에 대한 공포를 가지고 있습니다 . 이러한 환자와 보호자의 스테로이드 공포증 (Steroid-phobia)은 환자가 제 때 바른 용량으로 치료를 받지 못하고 순응도 저하로 인해 약 80%의 높은 재발을 일으키는 것으로 보고됩니다 . 비스테로이드 치료제에 대한 시장의 수요는 매우 높으나 효과 측면에서 아직 대체가능한 약제가 부재하여 전체 환자의 80%이상이 보습제와 국소 스테로이드에 의존하여 아토피 치료를 진행하고 있습니다 ② 2016년 PDE4
샤페론 — [기재정정]사업보고서 (2023.12)

억제제인 유크리사가 경증 ~중등도 환자에서 FDA 승인을 받았으나 임상에서 위약이 18~25%의 임상학적 개선을 보인 것과 비교해 유크리사는 32%의 개선도를 보여 효과에 대한 지속적인 논란이 존재합니다 . 무엇보다 다수의 임상의가 환자가 아토피 부위에서 화상을 입은 것과 같은 발열감과 통증을 느껴 처방을 기피한다고 보고되고 있으며 국내는 아직 미출시 제품입니다 ③ 2020년 JAK 억제제인 옵젤루라 (성분명 Ruxolitinib) 가 처음으로 아토피 치료제로 FDA 승인을 받았습니다 . JAK 억제제는 류마티스 관절염과 건선 등에서 보였던 항염증효과로 많은 피부과 전문의가 새로운 아토피 치료의 게임 체인저로 기대했었던 약물입니다 . 하지만 , JAK억제제들이 다른 적응증들에서의 심각한 감염 , 사망 , 혈전 등의 위험으로 블랙박스 경고를 받았고 , 이로 인해 다른 국소 치료제에 실패한 환자에게 단기간만 사용하는 조건으로 FDA 허가를 받았습니다 년 아토피 시장은 금액 측면에서 단일클론 항체인 인터루킨 저해제 (듀피젠트 )가 전체 시장의 40%인 약 5조 , 국소 스테로이드가 20%, 국소 보습제가 16%를 차지하였고 , 80% 이상의 환자들이 국소 보습제 및 스테로이드를 사용하고 있습니다 듀피젠트의 성공 이후에 다수 제약사들이 아토피 치료제 임상을 진행 중에 있으나 활발히 진행 중인 항체 치료는 중등도 -중증 환자만을 타겟하고 있으며 , 3종의 JAK 억제제 ~중증 아토피 환자에게 허가 받았습니다 . 스테로이드는 심각한 부작용 우려로 단기 처방만 가능하고 , JAK 억제제는 안전성에 대한 블랙박스 경고로 인해 경증 -중등도 아토피 환자에게는 국소 스테로이드 외에 뚜렷한 대체재가 없어 높은 효과와 장기 안전성을 갖춘 약물에 대한 높은 수요가 존재합니다 nugel의 경쟁 물질 대비 우수성 비교 데이터.jpg nugel의 경쟁 물질 대비 우수성 비교 데이터 개발현황 및 경쟁력 당사는 NuGel의 전임상 연구 결과에 기반하여 서울대학교에서 건강한 자원자를 대상으로 한 1상 임상시험을 통해 안전성 및 약동학적 특성을 확인했습니다 . 2020년 6월 , 식품의약품안전처로부터 2상 임상시험에 대한 IND 승인을 받아 , 국내 주요 의료기관 5곳 (서울대학교병원 , 분당서울대학교병원 , 한림대학교 강남성심병원 , 중앙대학교병원 , 연세대학교 세브란스병원 )에서 경도에서 중등도 아토피 피부염을 가진 성인 환자 80명을 대상으로 한 무작위 , 이중 눈가림 , 평행 설계 , 다기관 2상 임상시험을 수행했습니다 임상적 개선은 EASI와 IGA 점수로 평가되었으며 , NuGel 0.3%는 전체 분석 세트 (FAS)에서 유의미한 EASI 개선을 보였습니다 (p
에스엠화진 — 사업보고서 (2023.12)

II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 가. 산업의 특성 표면처리 기술이라 함은 재료의 표면물성을 물리적, 화학적, 전기적 또는 기타의 방법으로 재료의 내구성과 기능성을 개선하고 궁극적으로는 표면의 미관 및 촉감을 개선하여 상품의 부가가치를 제고하는 기술입니다. 이러한 표면처리기술은 도금, 도장, 수압전사, 증착등으로 분류할 수 있습니다.1)연결회사의 기술 ① WOODGRAIN(수압전사) 수압전사는 물을 이용한 전사인쇄로 일정한 무늬가 인쇄되어 있는 특수 PVA필름(폴리비닐알콜 : 수용성)을 수면 위에 띄우고 이 위에 곡면체 피전사물(주로 사출물)을 담금으로서 수면 위에 용해되어 있는 인쇄잉크가 수압에 의하여 피전사물에 전사되도록 하는 3차원적인 특수 곡면표면처리 공법입니다. 금속 또는 화합물을 고진공 증착로 속에서 작은 입자로 분해하여 분해된 금속 화합물이 사출물에 달라붙어 얇은 막을 형성시키는 표면 처리 공법입니다. 특수잉크를 사용하여 화진의 표면처리 (우드그레인 / IPE) 공법위에 입체적으로 원하는 IMAGE DESIGN을 입힐 수 있는 기술로 고급스러움을 접목한 입체감, 재질감,터치감 가미한 REAL TOUCH 질감 공법입니다. ④ ISP (Inlay Surface Pattern)음각으로 형성된 제품에 수압전사공법을 활용하여 입체감, 터치감을 극대화시킴으로써 리얼소재 대체가 가능한 공법 입니다. ⑤ Metal Inlay IPE, 수압전사, 레이저 에칭 융합공법으로 수압전사 필름의 디자인과, IPE공법을 통한 금속 질감을 동시에 구현 가능한 공법 입니다. 나. 회사의 현황 1) 영업개황연결회사는 본사를 거점으로 국내에 무역업을 주력으로 하는 1개의 종속회사와 중 국에 생산 및 판매 등의 영업을 하는 1개의 동종업종을 영위하는 종속회사로 구성되 어 있습니다. 한국 표준산업분류상 '그 외 기타 자동차 부품제조업(C30399)에 속해 있으며, 차량 내장재 및 외장재, 자동차 외 제품에 대한 표면처리 공법인 수압전사와 진공증착 등을 주력 제품으로 하고 있습니다. 1992년 설립된 이래로 차량용 내장재에 대한 표면처리 전문업체로서 국내에서 그 입지를 공고히 하여 왔으며, 지속적인 신기술 개발과중국의 현지법인을 교두보로 삼아 본격적인 해외시장 진출에도 노력하고 있습니다. 다. 전방산업 동향 1) 세계 자동차 시장 동향세계 경제는 점진적 회복세를 보이고 있으나 불균형적 회복이 관찰되고 있습니다. 미국과 중국 같은 주요 경제국들의 강력한 회복세에 반해 개발도상국들의 회복세는 저조한 상황입니다.자동차 산업에서 글로벌 시장의 수요는 친환경 차량 및 SUV 차량을 필두로 전년 대비 1.6% 성장한 8,412만대가 전망됩니다.2) 국내 자동차 시장 동향국내 자동차 산업은 글로벌 자동차 산업의 중심지 중 하나로 자리잡고 있으며, 현재 현대자동차와 기아가 주력으로 활동하고 있습니다.국내시장의 경우 고금리의 영향으로 전년 대비 2.8% 감소한 170만대를 기록할 것으로 예상되지만,미국과 유럽 등 선진시장의 금리 인하로 수출은 1.2% 증가한 280만대를 기록하여 국내 자동차 산업은 소폭 성장할 것으로 전망됩니다. 라. 시장규모 및 전망 연결회사가 영위하는 자동차 내장재에 대한 표면처리 산업은 높은 진입장벽과 위치마켓적인 성격으로 인해 시장규모가 그다지 크지 않습니다. 사람들의 일반적인 인식이나 자동차 부품제조업의 산업규모 내에서도 그 비중이 낮은 편이기 때문에 시장규모에 대한 공신력있는 전문기관이나 연구소 또는 언론의 보도자료 등에 의한 연구결과는 없었습니다. 일부 소기업 형태의 표면처리 기업들은 다수가 존재하고 있는 것으로 파악되고 있으나, 연결회사와 직접적인 경쟁관계에 있다고 보기에는 어렵고 또한 이들의 현상을 파악하는데도 어려움이 많습니다. 다만, 전기차 시장의 확대로 인해 내장재 수요가 확대될 것으로 기대됩니다. 회사 또한 내장재 표면처리를 주력으로 하고 있어 이러한 성장의 수혜를 기대하고 있으며 이와 더불어 자동차 외 부문의 시장 확대에도 노력하고 있습니다. 마. 경쟁업체와의 비교우위 1) 가격경쟁력국내 자동차회사에 대한
에스엠화진 — 사업보고서 (2023.12)

수압전사 제품은 당사와 한국큐빅이 대부분을 공급하고 있고 또한 가격도 납품하는 제품별로 차이가 크기 때문에 일률적으로 가격경쟁력의 유/무를 단정하기는 어려운 상황입니다.2) 품질경쟁력회사는 2006년 11월에 현대/기아차로부터 SQ품질인증을 획득하였고 2007년 04월에는 표면처리 자동차내장재 표면처리업체로서는 처음으로 1차 밴더로 등록되었습니다. 또한 품질경영의 확립을 위해 QS 인증에서 해외 진출을 위해 2003년 5월 TS16949/ISO14001 인증을 취득 하였으며 꾸준히 품질경영 활동을 진행 중에 있습니다.3) 기술경쟁력우드그레인은 회사가 설립 시부터 현재까지 계속 생산하고 있는 제품으로 20년의 역사 만큼이나 당사의 많은 기술축적을 이뤄낸 분야입니다. 회사는 그 동안 우드그레인Steering Wheel, 블랙 하이그로시인 고광택 피아노블랙, 2중전사인 Layer Wood, 우드그레인에 촉감을 부여한 Texture Wood, 수압전사의 응용기술인 빛의 각도에 따라패턴이 빛이 나는 디자인 공법인 Shine Grain, 실제 패턴에 따르는 촉감을 부여한 RTP공법 등 많은 신제품을 개발하여 시장을 창출하여 왔습니다.IPE(Ion Plasma Evaporation)공법은 일반적으로 쓰이는 도금방식과는 다르게 전기가통하지 않도록 할 수 있어서 낙뢰 또는 정전기에 의한 전자회로 기판에 영향을 받지 않기 때문에 자동차의 오디오 등 전자장비의 데코레이션 PART부품에도 IPE공법이 적용되는 추세입니다. IPE공법은 이미 현대차, 기아자동차, 쌍용자동차의 내장재에 적용 출시되고 있으며, 응용기술인 진공증착에 다양한 칼라구현으로 고객선호도 증가와 시각을 자극 시킬수 있는 공법을 개발 중에 있습니다.RTP 공법 (Real Touch Pattern) 공법은 패드를 이용한 인쇄 방법으로 일반적으로 인쇄에 쓰이는 실크 스크린 방식과 달리 평면 인쇄에 국한되지 않고 다양한 곡면 형상에도 인쇄가 가능하다는 장점을 가지고 있습니다. 또한, 특수 잉크를 사용하여 화진의 표면처리(수압전사/IPE) 공법위에 입체적으로 원하는 디자인을 입힐 수 있는 기술로 고급스러움을 접목한 입체감, 재질감, 터치감을 가미한 공법입니다. 이로 인하여 현대차, 기아차, 쌍용차 내장재 데코레이션 PART 부품에 많이 적용 되어 출시 되고 있습니다.ISP(Inlay Surface Pattern)공법은 리얼 무늬패턴이 형성된 소재 눈매 무늬와 원목무늬를 각각 형성하여 사실감을 더욱 증대시키는 기술로 눈매무늬는 사출소재에 형성되고, 원목무늬는 패턴층(수압전사 필름)에 형성되므로, 눈매무늬와 원목무늬가 서로조화되어 입체감과 증대시키고, 원목의 질감을 리얼하게 구현하고, 리얼한 터치감을 개발하여 기아자동차에 공급대응 중에 있으며, 추가 상품성 개선차량에 기 기법을 추가 대응 중에 있습니다. 또한, 패턴층은 사출소재에 수압 전사에 의해 형성됨으로써, 원목의 패턴을 갖는 패턴층을 용이하게 형성 기술로 특허등록 권리확보를 완료 하였습니다.Metal Inlay(메탈인레이)표면처리 기술은 소재 표면에 메탈 반사막을 형성하고 투광성 수지 도료 층과, 전사용 컬러 유색 수지 도료 층을 차례로 형성한 후 패턴 전 사층을 형성하며, 레이저를 이용해 전사층과, 전사용 컬러 유색 수지 도료 층까지 가공 처리해 표현하고자하는 시각적 패턴을 표현한 다음, 그 상면에 투광성 보호 수지 도료 층으로 마감된 메탈 인레인 느낌을 표현하는 기술로 해외 고급차종 일부에 적용된 기술을 저가 대량생산 표면처리 공법이며, 관련 기술은 특허등록 완료하였습니다. 바. 공시대상 사업부문의 구분 연결회사는 단일 영업부문을 영위하고 있으며, 영업부문별 정보를 공시하지 아니합니다. 2. 주요 제품 및 서비스 구분 최종 납품처 적용 제품 주요 거래처 수압전사 자동차 현대차 싼타페, 팰리세이드 서연이화, 동국실업, 에코플라스틱, 대유이피 메가트럭, 트라고 니프코코리아, 태형 기아차 EV9, K9, 스포티지, 모하비 서연인테크, 동국실업, 한국ITW, 지플라텍, KOMOS 뉴그랜버드 성진글로벌, 카이스, 태형
에스엠화진 — 사업보고서 (2023.12)

KG모빌리티 토레스, 렉스턴, 티볼리, 코란도 EV 비월드, JPC오토모티브, 니프코코리아 닛산자동차 아리야, 알티마 마레리, 한국나가세 가전 LG전자 풍원공업 KT KT G-BOX 가온미디어 바디프랜드 에이르 아이엔티텍 진공증착 자동차 현대차 싼타페, 팰리세이드, G90, G80, G70, GV80, GV70 서연이화, 니프코코리아, 한국ITW, 대유이피, 트라고 현대트랜시스, 에코플라스틱, 태형, 일흥 기아차 K9, 카니발, 모하비 니프코코리아, 동국실업, 모베이스전자 KG모빌리티 코란도 비월드, 동광기연 3. 원재료 및 생산설비 가. 주요 원재료, 상품 매입현황 연결회사에서 사용하는 주요 원자재는 매입유형에 따라 원재료(필름, 페인트, 사출 등)와 상품으로 나눌 수 있습니다. 연결 (단위 : 백만원) 매입유형 품목 2023년 (제32기) 2022년(제31기) 2021년(제30기) 매입처 금액 비율 금액 비율 금액 비율 원재료 필름외 DIC,한국아이티더블유 등 상품 기타외 기타 합계 별도 (단위 : 백만원) 매입유형 품목 2023년 (제32기) 2022년(제31기) 2021년(제30기) 매입처 금액 비율 금액 비율 금액 비율 원재료 필름외 에스엠화진인터내셔널(주),한국아이티더블유 등 상품 필름외 에스엠화진인터내셔널(주) 등 합계 나.원재료 가격변동 추이 구분 2023년 (제32기) 2022년(제31기) 2021년(제30기) 소재 국 내 449원/EA 447원/EA 696원/EA 수 입 5,699원/EA 페인트 국 내 수 입 ※ 페인트의 경우 리터로 환산하여 최고가와 최저가를 기재하였습니다. 다. 생산능력 및 생산실적 연결회사의 생산능력은 총 가동가능시간 대비 실제가동시간의 가동율을 계산하여 생산실적을 기준으로 산출하였습니다.연결 (단위 : 백만원) 구분 2023년 (제32기) 2022년(제31기) 2021년(제30기) 생산능력 생산실적 가 동 율 별도 (단위 : 백만원) 구분 2023년(제32기) 2022년(제31기) 2021년(제30기) 생산능력 생산실적 가 동 율 가동가능시간 및 실제가동시간> 구분 가동가능시간 실제가동시간 가동율 연결 별도
엘리비젼 — 사업보고서 (2023.12)

II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 1. 사업의 개요 가. 업계의 현황 엘리비젼 ir자료(2023년11월_ver.1)_13.jpg 국내디지털사이니지시장규모및전망 엘리비젼 ir자료(2023년11월_ver.1)_14.jpg 글로벌 디지털사이니지 시장규모 및 전망 엘리비젼 ir자료(2023년11월_ver.1)_15.jpg 키오스크 시장규모 및 전망 엘리비젼 ir자료(2023년11월_ver.1)_16.jpg 무인 단말기의 다양한 이용 형태 엘리비젼 ir자료(2023년11월_ver.1)_17.jpg 키오스크 사장규모 및 전망 2 엘리비젼 ir자료(2023년11월_ver.1)_18.jpg 키오스크 시장규모 및 전망3 엘리비젼 ir자료(2023년11월_ver.1)_19.jpg 국내프랜차이즈 키오스크 입점현황 1 엘리비젼 ir자료(2023년11월_ver.1)_20.jpg 국내프랜차이즈키오스크 입점현황2 엘리비젼 ir자료(2023년11월_ver.1)_21.jpg 사업영역 나. 회사의 현황 1) 영업개황 및 사업부문의 구분 (1) 영업개황 : 회사의 성장과정■ 설립기(2004년 ～ 2008년) 당사는 2004년 01월 27일 법인으로 설립하여 사업을 시작하였으며, 최초 설립 시에는 초고속 인터넷 관련 상품 도,소매, 통신 선로 공사 및 유지보수를 주요 사업을 영위하였습니다. 이후 2008년 05월 10일 (주)엘리비젼으로 법인명을 변경하였으며, 디지털 사이니지 제조 및 판매로 사업 범위를 확장하였습니다. 당사는 디지털 사이니지로 주요 사업 부문을 변경한 이후 42인치 이상 대형 사이니지 제품을 개발하여 시장에서 큰 이슈가 되었으며, 디지털 사이니지 전용 CMS(Content Management Software)를 개발하여 디지털 사이니지의 설계에서부터 유지보수까지 일원화하였습니다. ■ 사업 다각화기(2009년 ～ 2015년) 2008년 본사 및 공장을 이전하며 본격적으로 디지털 사이니지 제품군을 확장하였습니다. 그 결과 2009년 국내 SPC그룹과 공급계약을 체결하여 SPC 그룹의 프랜차이즈 매장에 해피TV를 공급하며 디지털 사이니지 전문회사로 자리매김 하였습니다. 또한 코오롱 그룹과도 공급계약을 체결하며 코오롱 산하 스포츠 및 아웃도어 의류 매장에 동사의 디지털 사이니지 제품을 공급하였습니다. 이후 디지털 사이니지의 관련 기술 발전을 위해 국내외 다양한 특허 및 디자인 출원, 등록을 진행하였으며, 2015년 인천공항 Smart Interactive Media System을 구축하여 인천공항에 방문하는 방문객들을 위한 시스템을 제공하였습니다. ■ 성장기(2016년 ～ ) 2016년 급격하게 성장하는 VR/AR시장에 주목하며 디지털 사이니지에 접목된 AR/VR 컨텐츠 개발에 많은 투자를 하였습니다. 또한 본격적인 LED 사업추진을 통해 매출 및 영업이익율이 동반상승하는 성과를 이루었습니다. 2017년부터는 헤어샵에 적용 가능한 ‘MIRAVO’의 제품 기획 및 개발을 진행하였으며 2018년 10월 윈도우버전을 개발하였고, 2019년 11월 안드로이드버전을 추가로 개발 완료하여 현재 헤어샵 프랜차이즈 납품을 목표로 마케팅 활동에 주력하고 있습니다.아울러 자사 무인주문시스템인 셀프큐브(self cube)도 개발 완료하여 시판 중에 있습니다. (2) 신규진출사업 ■ MIRAVO주식회사 엘리비젼은 2021년 11월 안드로이드 버전３의 MIRAVO 제품을 출시하였습니다. MIRAVO는 헤어샵을 방문하는 고객에게 다양한 정보 전달의 편리성 뿐만 아니라, 가상 시뮬레이션을 통한 고객 불만 해소, 개선된 CEM(Customer Experience Management, 고객경험관리) 기능을 통하여 고객 및 매장의 편리함과 만족도를 제고합니다. MIRAVO는 DATA서비스와 VOD서비스, 두피진단 및 결제 서비스 등을 통하여 다양한 소비자의 편의성을 극대화 한 제품이며, 차세대 비즈니스 마케팅을 실현하고 미용 산업을 선도할 것으로 기대되는 제품입니다. 사례 > 그림2.jpg 그림2 MIRAVO는 헤어샵 타겟 제품으로 두발미용업 시장의 직접적인 영향을
엘리비젼 — 사업보고서 (2023.12)

받습니다. 국내 두발미용업은 2011년부터 성장세에 있으며 미용실 수는 2021년 10만개를 넘어서며 매출액 기준 CAGR 10.7%(2020~2021년) 성장하고 있습니다. 미용 산업의 영역이 점차 커져감에 따라 발전 속도와 함께 수많은 경쟁자들간의 경쟁이 날로 치열해지고 있습니다. 과거 미용실은 기술과 직원 친절 서비스가 주 전략이었다면, 현재는 이러한 측면뿐만 아니라 업소 내의 환경 상태, 일반 시설 및 편의 시설, 거리 및 위치의 편의성, 외부의 평판, 시술비 등 다양한 요인이 고객 만족을 위한 중요 요소로 적용되고 있습니다. 미용 산업은 변화에 민감해야 하며 현재의 트랜드를 파악하고 자신만의 개성 있는 미용실 성공전략을 세우는 것이 관건으로 자리매김 하였습니다. [ 미라보 제품 소개 ] 그림 202.jpg 그림 202 당사의 신제품 MIRAVO는 이러한 소비자의 다양한 니즈를 충족할 수 있으며, 비즈니스 마케팅을 통하여 헤어샵의 새로운 수익을 창출할 수 있습니다. 동사는 2019년 11월 하드웨어 및 소프트웨어 개발을 완료하였으며 경쟁기업의 저가형 제품유입을 막기 위해 특허 및 상표 등록, S/W저작권 등록을 완료하였고 현재 제품디자인의 권리를 위한 디자인 출원 등을 진행 중에 있습니다. 당사는 MIRAVO 설치 이후 광고 운영 사업을 통해 안정적인 광고 수입을 기대하고 있습니다. MIRAVO를 통하여 광고물 제작부터 사후 관리까지 서비스를 할 솔루션 개발 중에 있습니다. MIRAVO는 앞으로 당사의 주 수입원으로 기대하고 있으며, MIRAVO의 판매량이 늘어날수록 광고 수익을 통해 더욱 안정적인 매출이 확보될 것으로 판단됩니다. 미 라 보 사 진 그림 205.jpg 그림 205 ■무인결제시스템 2018년 이후 최저임금이 대폭 증가함에 따라 인건비 절감이 산업에서 큰 이슈가 되고 있으며, 인건비 상승 문제를 해결하기 위하여 다양한 무인시스템이 큰 인기를 끌고 있습니다. 무인결제시스템은 인건비 절감 효과는 물론, 주문 순서대로 효율적 주문관리가 가능하고 고객 입장에서도 주문 대기시간이 대폭 감소하는 장점이 있습니다. 특히, 1인 가구 증가로 인해 소규모 점포가 많이 생겨나는 상황에서 이러한 시스템은 점주와 고객에게 큰 인기를 끌고 있습니다. [ 산업별 무인결제 키오스크 도입 현황 ] 구분 도입현황 시중은행 신한은행, 우리은행, (국민은행, 하나은행 도입 예정) 지방은행 BNK부산은행, DGB대구은행, BNK경남은행 편의점 Emart24, 세븐일레븐(GS25, 미니스톱 도입 예정) 패스트푸드점 버거킹, 롯데리아, 맥도날드,베스킨라빈스,spc그룹 호텔 롯데호텔, 신라호텔, 하얏트호텔 영화관 CGV, 메가박스, 프리머스, 롯데시네마 주유소 SK에너지, GS칼텍스, S-오일, 현대오일뱅크 병원 서울아산병원, 분당서울대병원, 신촌세브란스병원,성모병원 다만, 무인결제시스템은 노인들이나 무인결제시스템을 많이 접하지 못한 사용자에게는 사용하기 어려운 단점이 있습니다. 가령 국내 유명 패스트푸드 브랜드의 경우 최소 9번의 터치를 거쳐야 결제화면으로 넘어가도록 UX·UI(User Experience, User Inferface)가 구성되어 있어 실수로 메뉴를 잘못 선택했을 시에는 처음부터 다시 시작해야만 합니다. 동사는 위와 같은 문제점을 해결하고자 사용자 조사를 통해 핵심 기능을 파악하고, 주요 기능이 적용된 무인결제 키오스크를 개발하여 2018년 하반기 개발을 완료하였습니다. 21.5인치 소형 패널을 사용하여 공간 제약을 받지 않고 다양한 설치환경과 인테리어에 적용 가능하도록 관련 시장 및 설문조사를 진행하여 제품 제작을 진행하고 있습니다. 제품간 PI(Product Identity)를 통합하고 무인결제 키오스크 내 상품 등록시 온라인 CMS(Content Management Service)를 통해 간편하게 등록 가능하도록 개발하였습니다. 또한 다양한 결제방식 연동을 통해 현금, 카드, 포인트 결제가 가능하고 온라인 회원가입 통한 쿠폰적립방식 적용하여 고객만족도 또한 높였습니다. 추가적인 사용자 편의기능으로
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POS연동을 통한 일매출, 월매출, 분기매출, 특정기간 매출 통계 확인 및 빅데이터 분석을 통해 시간대별 인기상품, 연령별 인기상품 등의 분석이 가능하도록 하였습니다. 이 외에도 광고기획사와 제휴하여 제품 내 다양한 광고표출을 통해 부가적인 수입 창출이 가능한 제품으로 개발하고자 합니다. 자사 무인결제키오스크 그림 201.jpg 그림 201 (3) 관련 산업표준 현황 산업표준명 내용 INNO-BIZ Innovation(혁신)과 Business(기업)의 합성어로 기술우위를 바탕으로 경쟁력을 확보한 기술혁신형 중소기업에게 주어지는 인증 벤처기업 첨단의 신기술과 아이디어를 개발하여 사업에 도전하는 창조적인 중소기업에게 주어지는 인증 ISO9001 제품 및 서비스에 이르는 전 생산 과장에 걸친 품질보증체계를 의미하며 제품을 생산·공급하는 품질경영시스템을 평가받는 인증 FCC인증 강제 및 형식 인증으로 미국 내 사용하고 있는 전파발생장치 및 사용 시 전파를 발생하는 부품이나 구성요소를 파악하고 승인받는 제도 CE인증 안전, 건강, 환경 및 소비자보호와 관련해 EU이사회 지침의 요구사항을 모두 만족한다는 의미의 통합규격인증 TTA인증 한국정보통신기술협회의 시험표준을 통과한 제품에게 주어지는 인증이며 제품동작에 대한 신뢰성을 인증하는 제도 KC인증 전파환경 및 방송통신망 등에 위해를 줄 우려가 있는 기자재와 중대한 전자파장해를 주거나 전자파로부터 정상적인 동작을 방해 받을 정도의 영향을 받는 기자재에 대해 사용 및 판매가 가능하도록 인증하는 제도 해외인증인 FCC인증의 경우 해당 인증을 획득하지 못할 시 미국 내 제품 수출이 불가능 하며, CE인증의 경우 제품의 판매금지, 회수명령조치, 범칙금이 부과될 수 있습니다. 국내 KC인증의 경우 인증을 진행하지 않거나 인증 받지 못한 제품을 시장에 유통할 경우 기업에서 유통되고 있는 전 제품에 대해 인증을 받을 때까지 판매중지 처분이 내려지며 적발횟수 및 기업규모에 따라 최대 500만원의 벌금을 지불해야 합니다. 그 외 기타인증들의 경우 인증이 없을 경우 관련법규에 어긋나는 사항은 아니지만 시장에서의 제품에 대한 신뢰, 기업에 대한 이미지 제고를 위해 관련 업계에서는 수요가 높은 인증입니다. 동사는 모든 사업표준 인증을 확보하고 있으며, 추가적으로 개발되고 있는 신제품에 대해서도 모든 인증을 취득하는 등, 고객사에게 신뢰도 높은 제품을 공급하기 위하여 노력하고 있습니다. (4) 조직도 엘리비젼 ir자료(2023년11월_ver.1)_7.jpg 조직도 2. 주요 제품 및 서비스 (단위 : 백만원) 제 품 명 생산(판매) 개 시 일 주요상표 매출액 (비율) 제 품 설 명 해피스테이션, AHAK 기존 디지털 사이니지에서 발전하여 상호 인터렉션 및 CMS(Contents management system)를 겸비함. CMS탑재로 원격관리, 그룹관리, 일반관리, 컨텐츠 관리, 장비 관리가 가능. 유지보수 해피스테이션 제품의 24시간 원활한 가동 및 최적의 가동상태를 유지할 수 있도록 정기/비정기적으로 점검활동을 진행함 KIOSK MIRAVO, SELFCUBE 단순 정보를 제공하는 범위에서 확장되어 양방향 소통이 가능한 KIOSK, 무인결제시스템, 무인티켓발권기,스마트미러 등 합 계 3. 원재료 및 생산설비 가. 원재료 가격변동추이 (단위 :천원) 사업연도 품 목 2023년도(제20기) 2022년도(제19기) 2021년도(제18기) 패널 국 내 수 입 터치 국 내 수 입 하우징 국 내 수 입 PC부품 국 내 수 입 하네스류 국 내 수 입 소프트웨어 (win os) 국 내 수 입 주) 평균적으로 수요가 제일 많은 기본 키오스크 제품에 대한 원재료 품목 및 단가 정보이며, PC부품 및 하네스류는 평균단가로 산정하였습니다. 나. 생산능력 및 생산실적(1) 생산능력 및 실적 (단위:대) 제 품 구 분 2022년도(제19기) 2022년도(제19기) 2021년도(제18기) 생산능력 생산실적 가 동 률 기말재고 생산능력 생산실적 가 동 률 기말재고 기타 생산능력 생산실적 가 동 률 기말재고 주)