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제26조 직위 상임이사 성명 천창호 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2024년 03월 12일 (종료일) 2026년 03월 11일 주요경력 대통령비서실 중소벤처비서관 행정관 (재)경기도평생교육진흥원 지식재산캠퍼스 본부장 국회 의원실 보좌관 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 직위 상임이사 성명 김대철 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2024년 07월 16일 (종료일) 2026년 07월 15일 주요경력 기술보증기금 서울서부지역본부 본부장 기술보증기금 경기지역본부 본부장 기술보증기금 인사부장 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 직위 비상임이사 성명 조현숙 직책 비상임이사 성별 여 임기 (시작일) 2022년 09월 19일 (종료일) 2024년 09월 18일 주요경력 (사)코드게이트보안포럼 이사장 국가보안기술연구소 소장 한국전자통신위원회본부장 선임절차 임원추천위원회 추천→중소벤처기업부 장관 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 직위 비상임이사 성명 오종훈 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 09월 19일 (종료일) 2024년 09월 18일 주요경력 카이스트 정보미디어 경영대학원 교수 (주)플랫폼팩토리 이사회 의장 포스텍 물리학과, 전자공학과, 기술경영대학원 교수 선임절차 임원추천위원회 복수추천→중소벤처기업부장관 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 직위 비상임이사 성명 최명길 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 09월 19일 (종료일) 2024년 09월 18일 주요경력 외교통상부 외교정책자문위원 경남대학교 극동문제연구소 초빙석좌교수 MBC 유럽지사장 선임절차 임원추천위원회 추천→중소벤처기업부 장관 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 직위 비상임이사 성명 김유석 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 09월 19일 (종료일) 2024년 09월 18일 주요경력 변호사김유석법률사무소 변호사 경북대 법학전문대학원 겸임교수 법무법인 충정 변호사 선임절차 임원추천위원회 추천→중소벤처기업부 장관 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 직위 비상임이사 성명 백운일 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2023년 02월 01일 (종료일) 2025년 01월 13일 주요경력 법무법인(유한) 세종 전문위원 중앙대 산학협력중점교수 국회대변인실 비서관 선임절차 임원추천위원회 추천→중소벤처기업부 장관 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 직위 비상임이사 성명 윤미옥 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2023년 07월 12일 (종료일) 2025년 07월 11일 주요경력 (사)한국여성벤처협회 회장 (주)지아이이앤에스 대표이사 우주개발진흥실무위원회 위원 선임절차 임원추천위원회 추천→중소벤처기업부 장관 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 직위 비상임이사 성명 윤형근 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2024년 07월 01일 (종료일) 2026년 06월 30일 주요경력 기술보증기금 달성지점 고객부장 기술보증기금 대구북지점 지점장 기술보증기금 평택지점 지점장 선임절차 임원추천위원회 추천→중소벤처기업부 장관 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 (2) 임직원 현황 구분 2019년 2020년 2021년 2022년 2023년 2024년1/4분기 임원 기관장 상임 정원 상임 현원 비상임 이사 상임 정원 상임 현원 비상임 감사 상임 정원 상임 현원 비상임 기타 상임임원 정원(A) 정규직 일반정규직 정원 계(B) (별도정원) (탄력정원) 현원 계 전일제 단시간 무기계약직 정원 계(C) (별도정원) (탄력정원) 현원 계 전일제 단시간 임직원 총계 (A+B+C) 여성 현원 합계 임원 정규직 구분 2019년 2020년 2021년 2022년 2023년 2024년1/4분기 비정규직 기간제 전일제 단시간 기타 비정규직 계 정규직 전환 전환계획(D) 전환실적(E) 전환비율(E/D) 소속외 인력 파견 용역(민간)
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사내하도급 소속외인력 계 정규직전환 전환계획(F) 전환실적(G) 전환비율(G/F) 용역(자회사) 공통공개기준 ㅇ 임원(기관장, 이사, 감사) : 법령 또는 기획재정부로부터 승인·통보받은 정원 기준 ㅇ 정규직 : 일반정규직과 무기계약직을 포함하며, 임원을 제외한 인력(지사 및 해외조직에서 근무중인 직원포함)* 정규직(일반정규직) : 정규직 근로자 중 무기계약직을 제외한 인력* 정규직(무기계약직) : 계약이 무기한으로 정년이 보장되는 근로자로 비정규직에서 전환된인력과 무기계약직으로 직접 채용한 인력* 임용후 인력을 기준으로 작성,따라서 인턴등 임용전 인력은 제외되며,수습 직원도 임용후 수습인력만 해당됨* 임금피크제 별도정원, 탄력정원 포함ㅇ 소속외인력 : 공공기관이 직접 고용하지 않고 파견·용역·사내하도급 등의 형태로타 업체(용역업체·파견업체) 소속이면서 동 기관에 근무하는 인력 기관 세부 작성기준 ㅇ 정관상 상임이사 6인 이내, 비상임이사 8인 이내임 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 가. 유동화자산의 추심, 관리 및 처분 등 [자산관리위탁계약서]제 5 조 (유동화자산의 추심, 관리 및 처분 등)(1) 자산관리자는 유동화자산의 조건에 따라 유동화자산의 원리금 등을 추심하여 자산관리계좌에 입금하거나 입금되도록 하여야 하며, 한국예탁결제원에 전자등록된 사채의 경우 한국예탁결제원으로 하여금 유동화자산인 사채에 관한 원리금을 직접 자산관리계좌로 입금하도록 조치하여야 한다. 자산관리자는 유동화자산에 대하여 자산관리자가 직접 취득하는 금원이 있는 경우 이를 즉시(늦어도 회수사실을 확인한 날로부터 3영업일 이내에) 자산관리계좌에 입금하여야 한다. 자산관리자는 자산관리위탁계약이 해지 또는 해제된 이후에도 유동화자산의 원리금 등을 수령하는 경우에는 그 수령한 금원을 즉시(늦어도 회수사실을 확인한 날로부터 3영업일 이내에) 자산관리계좌에 입금하여야 한다.(2) 자산관리자는 채무자가 유동화자산인 사채 또는 추가 발행사채의 원리금 지급의무를 이행하지 않거나 사채인수계약 또는 추가 발행사채 인수계약상의 사채 또는 추가 발행사채의 기한의 이익 상실사유가 발생한 경우 및 원리금 지급의무의 이행이 현저히 곤란하다고 판단되는 경우 자신의 고유재산에 속하는 동일한 종류의 자산을 추심하는 경우에 적용되는 업무방법서 기타 내부지침에서 정한 것과 동일한 기준에 따라 유동화자산을 보전 또는 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 일체의 수단을 강구하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자에게 위임장을 교부하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다.(3) 채무자 또는 한국예탁결제원의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 때에는 자산관리자는 즉시(늦어도 그 사실을 알게 된 날의 익영업일 이내에) 이를 자산관리계좌에 입금하여야 한다.(4) 자산관리자가 제1항 또는 제3항의 의무이행을 지체하는 경우에는 미입금된 금액에 5영업일이 경과한 날로부터 입금이 완료되는 날까지의 기간에 대하여 연 16%의 연체이자율에 의한 지연손해금을 가산하여 지급하여야 한다.(5) 자산관리자는 채무자 등에 대하여 채무자 회생 및 파산에 관한 법률에 따른 파산절차, 회생절차, 국제도산절차의 신청, 기업구조조정촉진법, 채권금융기관의 기업구조조정업무 운영협약 또는 채권은행협의회 운영협약(향후 이들 협약을 대체하여 제정되는 이와 유사한 협약을 포함함) 등에 따라 주채권은행에 대하여 부실징후기업 관리절차 개시를 신청하는 때 또는 법원의 해산명령 또는 해산판결이 있거나 신용회복지원협약에 따른 신용회복지원절차 등(합병, 회사분할, 사적 화의, 사적 구조조정 등 채권자로서의 권리행사가 필요한 경우를 모두 포함한다)이 개시되거나 기타 이와 유사한 사유가 발생한 때(법률의 제정 또는 개정에 따라 이와 유사한 절차가 시행되는 경우 그 절차를 포함한다) 위탁자를 대리하여 채권신고 등 채권자로서의 모든 권리를 행사하고 권리행사에 수반하는 의무를 이행하여야 한다(사채 발행회사에 대한 기업구조조정 절차에서 위탁자를
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대리하여 채무조정안 또는 신규 자금지원안 등 찬성 여부, 손실분담확약 체결 여부, 채권매수청구권 행사 여부 등 해당 절차에 수반하는 채권자로서의 모든 권리에 대하여 행사 여부를 결정하고 그에 따른 관련 절차 및 의무를 이행하는 것을 포함한다). 다만, 이 경우 자산관리자가 위탁자를 대리하여 의결권을 행사함에 있어서는 기술보증기금의 사전 동의를 받아야 한다.(6) 자산관리자는 선순위 유동화사채의 원리금 및 신용공여은행에 대한 신용공여 원리금(원리금 중 이자는 신용보증계약 제8조 제1항 제2호의 정상이자만을 말하며, 연체이자는 포함되지 않는다)의 상환이 완료된 후 아직 추심되지 아니한 유동화자산이 있는 경우 업무수탁자 및 기술보증기금의 사전 동의를 얻어 잔여 유동화자산을 처분(대물변제를 포함한다)할 수 있다. 이 경우 유동화자산의 처분가격은 해당 유동화자산의 조건(잔존원금, 만기, 이자율, 연체여부 등)을 고려하여 적정하게 계산된 가격으로 하되, 위탁자가 선정하는 회계법인의 평가액을 기준으로 할 수 있다. 자산관리자가 본항에 따라 유동화자산을 처분한 경우 그 처분대상이 된 유동화자산의 명세, 평가금액, 처분가격, 유동화자산의 인수인 등이 구체적으로 기재된 처분내역서를 처분을 위한 계약체결일로부터 5 영업일 이내에 업무수탁자 및 기술보증기금에게 제출하여야 한다.(7) 자산관리자는 신용공여약정에 따른 신용공여한도액의 부족으로 위탁자가 (i) 업무위탁계약 제4조 제8항의 지급채무 전부를 이행할 수 없거나 (ii) 업무위탁계약 제4조 제8항에 따른 지급채무의 이행으로 인하여 업무위탁계약 제4조 제2항 제1호 내지 제9호의 지급채무 전부를 이행할 수 없는 경우로서 신용공여약정 제3조 제2항에 따라 신용공여한도액의 증액이 필요할 것으로 예상되는 경우(이하 (i)과 (ii)의 각 사유를 합하여 “증액사유”라 함), 해당 지급일의 3주 전까지 신용공여은행에 증액사유 발생 가능성을 통지하고 조건부 신용공여한도액 증액 요청을 하여야 한다. 자산관리자는 신용공여은행으로부터 신용공여약정서 제3조 제2항에 따른 조건부 신용공여한도 증액 통지를 받는 경우 증액 사유의 발생이 확정되는 즉시(늦어도 이러한 사실을 안 날로부터 3영업일 이내에) 기술보증기금에게 신용보증계약상 신용보증원금의 증액 및 이에 관한 증액보증서 발급을 요청하여야 한다.(8) 자산관리자는 제7항에 따라 신용보증계약 제11조 제2항에 의한 기술보증기금의 증액보증서가 발급되는 경우 즉시 신용공여은행에게 신용공여약정 제3조 제2항에 의한 신용공여한도액의 증액 통지를 하여야 한다. 나. 유동화자산의 구분관리 [자산관리위탁계약서]제 4 조 (유동화자산의 구분관리)(1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 원리금 등 지급금을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 한다.(2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 다. 자산관리계좌의 관리 [업무위탁계약서] 제 4 조 (자산관리계좌의 관리)(1) 업무수탁자는 유동화사채의 발행대금, 유동화자산과 관련하여 취득하는 금전 기타 위탁자가 취득하는 모든 금전을 보관, 관리하기 위하여 위탁자 명의로 자산관리계좌를 중소기업은행에 개설하여 이 계약에서 정하는 바에 따라 관리ㆍ운용 및 처분하여야 한다. (2) 업무수탁자는 다음 각 호에 의한 항목의 지급을 위하여 필요한 경우 위탁자를 대리하여 해당 소요자금을 매 유동화사채 분기 종료일에 다음 각 호의 우선순위에 따라 자산관리계좌에서 인출하여 지급하여야 한다. 다만, 업무수탁자는 유동화사채 발행일에 위탁자가 지급하여야 하는 유동화자산의 매매대금과 기술보증기금 보증수수료 중 신용보증계약 및 유동화사채보증계약에 따라 유동화사채 발행일에 지급되어야 하는 금원을 유동화사채 발행일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하고, 유동화사채의 발행과 관련하여
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지급하여야 하는 제비용(자산유동화 관련 법률자문료, 회계법인 등에 대한 실사수수료, 신용평가회사 등에 대한 제반 자문료 및 수수료, 주관회사에 대한 인수수수료, 주관회사가 대지급한 유가증권발행분담금과 상장 및 등록수수료 등을 포함한다)을 유동화사채 발행일로부터 3영업일 이내에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 하며, 다음 각 호 중 어느 항목의 지급기일이 유동화사채 분기 중(유동화사채 분기 종료일을 제외한다)에 도래하는 경우에는 해당 소요자금을 그 우선순위에 따라 공제하여 두었다가 해당 지급기일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 한다.1. 위탁자가 자산유동화법 제22조의 업무를 영위함에 따라 납세의무를 지는 법인세 및 기타 조세2. 유동화자산의 양수와 관련하여 위탁자가 지급하여야 하는 유동화자산의 양도대금 및 관련 비용3. 신용보증계약 및 유동화사채보증계약에 따라 기술보증기금에 지급하여야 하는 보증수수료4. 유동화사채의 발행과 관련하여 지급하여야 하는 제비용5. 위탁자가 자산관리위탁계약에 따라 자산관리자에게 지급하여야 하는 자산관리수수료 기타 자산유동화와 관련하여 자산관리자에게 지급하여야 할 제반 수수료 및 비용(제16조에 의하여 대체자산관리업무를 수행하는 경우에는 같은 조 제2항에 의하여 결정되는 대체자산관리수수료 및 제비용을 말함), 위탁자가 이 계약에 따라 업무수탁자에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용과 신용공여약정에 따라 신용공여은행에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용(본호의 각 수수료 및 비용 사이에는 우선 순위가 없으며 동등한 지급 순위를 가진다)6. 다음 각 목의 부대비용. 다음 각 목의 부대비용 사이에는 우선순위가 없으며 동등한 지급순위를 가진다.가. 유동화사채의 신용평가회사에 지급하여야 하는 수수료나. 회계감사인에게 지급하여야 하는 수수료 및 기타 비용다. 자산관리자 및 업무수탁자가 자산관리위탁계약 또는 이 계약에 의한 업무수행을 위하여 법률자문을 받는 경우 변호사에 지급하여야 하는 자문료 및 기타 비용라. 기타 우발적으로 발생한 비용7. 제8호 및 제10호 이외에 선순위 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 금원8. 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자9. 위탁자가 제7조에 의한 신용공여약정에 따라 차입한 자금의 원리금. 다만, 본호에서 신용공여금의 이자는 신용보증계약 제8조 제1항 제2호 소정의 정상이자를 말하며, 이자, 원금의 순으로 지급한다.10. 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금11. 신용공여은행의 신용공여와 관련하여 기술보증기금이 신용보증계약에 따른 보증채무를 이행한 경우 위탁자가 기술보증기금에 지급하여야 하는 구상금 등의 지급채무(기술보증기금 관련법령에 근거하여 기술보증기금이 정한 율에 의한 손해배상금, 기술보증기금의 보증채무이행에 소요된 비용 및 이와 관련하여 기술보증기금이 취득한 권리의 보전, 이전 및 행사에 소요된 비용 기타 기술보증기금의 구상권 등 채권의 회수를 위하여 소요된 비용을 포함한다) 및 신용보증계약에 따른 위약금, 손해배상금 기타 신용보증계약에 따라 기술보증기금에 지급하여야 할 일체의 금원12. 기술보증기금이 유동화사채보증계약에 따른 보증채무를 이행한 경우 위탁자가 기술보증기금에 지급하여야 하는 구상금 등의 지급채무(기술보증기금 관련법령에 근거하여 기술보증기금이 정한 율에 의한 손해배상금, 기술보증기금의 보증채무이행에 소요된 비용 및 이와 관련하여 기술보증기금이 취득한 권리의 보전, 이전 및 행사에 소요된 비용 기타 기술보증기금의 구상권 등 채권의 회수를 위하여 소요된 비용을 포함한다) 및 유동화사채보증계약에 따른 위약금, 손해배상금 기타 유동화사채보증계약에 따라 기술보증기금에 지급하여야 할 일체의 금원13. 위탁자가 제7조에 의한 신용공여약정에 따라 차입한 신용공여금 채무와 관련하여 신용보증계약 제13조 제1항 소정의 연체이자와 정상이자의 차액 및 기타 제5호 및 제9호 이외에 위탁자가 신용공여은행에게
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지급하여야 하는 금원14. 위탁자가 일시적 자금차입에 따라 지급하여야 하는 원리금, 수수료 기타 금원15. 제24조 제1항에 따른 청산비용의 예치16. 제17호 및 제18호 이외에 후순위 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 금원17. 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자18. 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금19. 신용보증계약, 유동화사채보증계약 및 위탁자의 정관에 따라 기술보증기금에 출연하여야 하는 금원20. 위탁자의 사원에게 지급할 배당금(3) 제2항에도 불구하고 기술보증기금이 유동화사채보증계약에 따라 보증채무를 이행한 금원은 선순위 유동화사채의 원리금 상환을 위해서만 인출하기로 한다.(4) 업무수탁자는 기술보증기금의 동의를 얻은 위탁자 또는 자산관리자의 별도의 지시가 없는 한, 제2항, 제3항 및 제8항의 지급 및 제5조에 따른 여유자금의 운용 기타 자산유동화계획에 따른 자금 지출 이외의 목적으로 자산관리계좌에서 자금을 인출하거나 업무수탁자가 위탁자에 대하여 보유하는 채권을 자동채권으로 하여 자산관리계좌의 자금을 상계할 수 없으며, 제2항 각 호, 제3항 및 제8항의 지급을 완료하고도 남는 잔여재산이 있는 경우 업무수탁자는 이를 위탁자의 사원에게 위탁자의 정관에 따른 순위와 비율로 지급한다.(5) 제2항 제1호 내지 제10호 항목의 지급이 완료된 후에 업무수탁자는 지급할 당시 위탁자가 보유하는 자산으로써 제2항 제11호부터 그 이후의 항목에 대하여 대물변제 할 수 있다. 이 경우 대물변제의 평가금액과 관련하여서는 자산관리위탁계약서 제5조 제6항을 준용한다.(6) 위탁자는 자산관리계좌를 양도하거나 질권 기타 담보권의 목적으로 할 수 없다.(7) 업무수탁자는 위탁자의 자산관리계좌를 관리, 운용함에 있어 필요한 경우 업무수탁자의 수신시스템과 연계된 전산시스템에 의한 입출금 방식을 이용할 수 있다. 다만, 동 전산시스템의 설치, 운영 및 이용에 있어서 업무수탁자는 보안상의 선관주의의무를 다하여야 한다.(8) 제2항의 지급순위에도 불구하고, 사채 발행회사에 대하여 기업구조조정촉진법, 채권금융기관의 기업구조조정업무 운영협약 또는 채권은행협의회 운영협약(향후 이들 협약을 대체하여 제정되는 이와 유사한 협약을 포함함) 등에 따른 절차가 개시되는 경우로서 자산관리위탁계약 제5조 제5항에 따라 위탁자가 사채 발행회사에 대한 채무조정안 또는 신규 자금지원안 등에 찬성하거나 채권매수청구권을 행사하지 않는 등으로 인하여 (i) 사채 발행회사에 대한 신규 신용공여 의무를 부담하게 되거나, (ii) 채무조정안 또는 신규 자금지원안 등 반대채권자의 채권매수청구권 행사에 따른 반대채권매수 의무를 부담하게 되거나, (iii) 손실분담확약에 따른 주채권은행에 대한 손실분담금채무를 부담하게 되는 등 일정한 금전 지출이 필요한 경우, 위탁자 또는 자산관리자의 자금지급요청에 따라 업무수탁자는 위탁자를 대리하여 해당 소요자금을 자산관리계좌에서 인출하여 지급하여야 한다. 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 가. 유동화자산의 구분관리 [자산관리위탁계약서]제 4 조 (유동화자산의 구분관리)(1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 원리금 등 지급금을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 한다.(2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 나. 여유자금의 운용 [업무위탁계약서]제 5 조 (여유자금의 운용)(1) 업무수탁자는 자산관리계좌의 잔액이 해당 유동화사채 분기 중 지급하여야 하는 제4조 제2항 제1호 내지 제10호에 해당하는 금원의 105%를 초과하는 경우 그 초과금액(이하 “여유자금”이라 한다)을 매월 10일(그 날이 영업일이 아닌 경우
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그 익영업일)마다 다음의 방법으로 운용하여야 한다. 이 경우 업무수탁자는 만기와 환금성을 고려하여 적절하게 분산 투자하는 등 유동화사채 소지자의 권익이 최대한 보호되도록 신의성실의 원칙에 따라 공정하게 운용하여야 한다.1. 유효신용등급 AAA인 금융기관이 취급하는 양도성예금증서, MMDA, MMF, 적금, 정기예금 및 환매조건부채권(RP)2. 국채 및 유효신용등급 AAA인 지방채3. 공공기관의 운영에 관한 법률에 의한 공공기관이 발행하는 유효신용등급 AAA인 채권4. 유효신용등급 AAA인 회사가 발행하는 기업어음증권(CP)5. 유효신용등급 AAA인 금융기관에 대한 Call Loan(2) 제1항에 따라 여유자금을 운용한 상품이 신용평가등급의 하향조정으로 인하여 제1항에 규정된 요건에 해당하지 않게 된 경우 업무수탁자는 그로부터 15일 이내에 해당 상품을 중도해지 또는 매각하고 이를 다시 제1항에 규정된 요건에 맞는 운용대상에 운용하여야 한다. 단, 시장 상황의 급격한 변화 등으로 인해 업무수탁자가 해당 상품을 15일 이내에 처분하는 것이 불가능하거나 위탁자에게 현저하게 불리하다고 합리적으로 인정되는 때에는 업무수탁자는 그 처분을 유예할 수 있다.(3) 업무수탁자는 다음 비율을 한도로 하여 여유자금을 동일 상품에 운용할 수 있다:1. 제1항 제1호, 제2호 및 제5호의 경우: 운용가액 합계액의 100%2. 제1항 제3호의 경우: 운용가액 합계액의 80%3. 제1항 제4호의 경우: 운용가액 합계액의 30%(4) 제3항의 규정에 불구하고 업무수탁자는 동일인 및 그 계열회사(독점규제 및 공정거래에 관한 법률이 규정하는 동일한 기업집단에 속하는 회사를 말한다)가 발행하는 제1항 제4호의 상품에 여유자금 운용가액 합계액의 20%(계열회사의 경우 25%)를 초과하여 운용할 수 없다.(5) 제1항에 의한 현금의 운용은 제4조 제2항 및 제3항의 지급에 필요한 자금이 해당 지급일의 직전 영업일까지 확보될 수 있도록 운용대상의 만기를 정하여야 한다. (6) 본조에 의한 여유자금의 운용은 업무수탁자가 위탁자를 대리하여 위탁자의 명의로 수행한다. 업무수탁자는 여유자금의 운용에 관한 장부를 작성ㆍ보관하고 위탁자와 자산관리자에게 매월 1회 여유자금 운용과 적격 운용대상에 관한 정보를 제공하여야 하며, 위탁자가 여유자금의 운용에 관한 시정을 요구하는 경우에는 특별한 사정이 없는 한 이에 응하여야 한다. 다. 대체자산관리업무 및 기타 업무 [업무위탁계약서]제 16 조 (대체자산관리업무 및 기타 업무)(1) 업무수탁자는 자산관리자에게 자산관리위탁계약 제13조 제1항 각 호에 정한 사유가 발생하거나 위탁자가 자산관리위탁계약의 목적을 달성할 수 없다고 합리적으로 판단한 때에는 위탁자를 대리하여 자산관리위탁계약을 해지하고, 대체자산관리자를 선정하여야 하며 대체자산관리자가 선정되기 이전까지는 대체자산관리자로서 자산관리위탁계약에 따른 자산관리업무를 하여야 한다. 이 경우 업무수탁자는 자산유동화법 기타 관련 법령에 따라 요구되는 절차를 이행하여야 한다.(2) 대체자산관리자의 대체자산관리업무 수행에 관해서는 자산관리위탁계약이 정하는 바를 준용하기로 하되, 수수료 지급에 관해서는 위탁자 및 기술보증기금과 별도로 협의하여 정하기로 한다.(3) 위탁자는 자산유동화법 시행령 제4조 제3항에 따라 업무수탁자를 유동화자산양도계약서, 자산관리위탁계약서, 업무위탁계약서, 신용공여약정서, 신용보증계약서, 유동화사채보증계약서, 자산관리위탁계약 제6조 제1항에 의하여 자산관리자가 보관 및 관리하는 서류의 사본 등 각종 서류를 보관 및 관리할 관리책임자로 지정한다. 업무수탁자는 금융위원회 또는 유동화사채 소지인의 요구가 있는 때에는 위 각 서류를 열람하게 하여야 한다.(4) 업무수탁자는 유동화사채의 투자자들의 권익 및 위탁자의 이익을 보호하기 위하여 자산관리위탁계약에 따른 자산관리자에 대한 각종 통지, 요청 및 시정요구, 손해배상의 청구, 각종 협의 및 승낙, 동의, 유동화자산 양도계약에 따른 각종 승낙 및 동의, 자산관리자의 자산관리현황 파악 등과 관련하여 필요한 위탁자의
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권한을 행사한다.(5) 업무수탁자는 위탁자가 발행한 유동화사채와 관련하여 그 소지인 기타 발행과 관련된 계약의 당사자로부터 어떠한 통지를 받은 경우 이를 위탁자에게 즉시 전달한다.(6) 업무수탁자는 위탁자를 대리하여 자산유동화계획에서 정한 바에 따라 유동화사채의 원금의 상환, 연체이자의 지급 등에 관한 업무를 수행하며, 유동화사채의 상환기일에 그 지급을 대행한다. 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 가. 자산관리자의 약정사항 [자산관리위탁계약서]제 11 조 (자산관리자의 약정사항)(1) 자산관리자는 위탁자에 대하여 다음 각 호의 사항을 준수할 것을 약정한다.1. 자산관리자는 이 계약상의 의무를 성실히 수행하기로 하며, 자산유동화법 및 기타 관계법령을 준수한다.2. 자산관리자는 이 계약이 해지되는 경우 유동화자산과 관련하여 위탁자 및 업무수탁자가 요구하는 모든 서류를 위탁자 및 업무수탁자 또는 그 지정하는 자에게 인도하여야 한다.3. 자산관리자는 유동화자산 기타 위탁자의 재산과 관련하여 제3자와의 분쟁이 발생하고 이로 인하여 유동화자산에 중대한 영향을 미칠 가능성이 있다고 판단되거나 소송이 제기된 경우 이를 즉시 위탁자 및 업무수탁자에게 통지하여야 한다.4. 자산관리자는 제8조 제6항에 따라 신용평가기관에 유동화사채의 정기 및 수시 등급 평정을 위한 자료(이하 “신용평가 기초자료”라 한다)를 제출하는 경우에는 다음 각 목의 사항을 준수한다.가. 신용평가 기초자료의 기재사항 중 중요사항에 관하여 거짓의 기재 또는 표시가 없고, 중요사항의 기재 또는 표시가 누락되어 있지 아니할 것나. 신용평가 기초자료를 이용하는 자로 하여금 중대한 오해를 일으키는 내용이 기재 또는 표시되어 있지 아니할 것다. 신용평가 기초자료의 기재사항에 대하여 상당한 주의를 다하여 직접 확인, 검토할 것(2) 자산관리자는 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니된다.1. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 기술보증기금의 사전 서면 동의 없이 유동화자산의 양도, 담보제공 등 기타 일체의 처분행위를 하여서는 아니되며, 기술보증기금의 동의 없이 조기상환을 요구할 수 없다.2. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 기술보증기금의 동의 없이는 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제할 수 없고 유동화자산에 대한 연대보증인을 변경하거나 연대보증계약을 해제 또는 해지할 수 없다. 자산관리자가 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제하고자 하는 경우(채무자의 유동화자산에 대한 조기상환권 행사시 조기상환수수료를 협의 조정하는 경우를 포함한다) 또는 연대보증인을 변경하거나 연대보증계약을 해제 또는 해지하고자 하는 경우에는 사전에 필요한 자료를 첨부하여 기술보증기금의 동의를 요청하여야 한다.3. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 양도된 유동화자산과 관련하여 업무수탁자의 동의없이 위탁자의 권리를 침해하는 어떠한 행위도 하여서는 아니된다.4. 자산관리자는 추심한 금원을 다른 용도로 유용하여서는 아니된다.5. 자산관리자는 이 계약에 의하여 위탁자 또는 업무수탁자에게 제출하거나 제공하여야 하는 보고서, 자산관리업무에 관한 자료 및 정보를 적시에 제공하여야 하며, 자산관리자가 제출, 제공하는 보고서, 자료 및 정보에 중요한 사항의 기재 또는 표시의 누락이 있거나 허위의 기재 또는 표시를 하여서는 아니된다.
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IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 가. 자산유동화계획 참여자 및 주요업무에 관한 사항 구 분 주 요 업 무 참 여 기 관 담 당 자 부 서 직책 및 성명 전 화 번 호 공동주관회사 - 유동화증권의 발행을 위한 제반절차 진행- 유동화증권의 총액 인수 및 모집 한국투자증권(주),메리츠증권(주),현대차증권(주),아이비케이투자증권(주) 구조화금융1부복합금융1팀기업금융3팀Coverage1부 팀장 김민식부장 박상욱책임매니저 정학면부장 곽철수 자산실사,평가기관 - 유동화자산의 실사 및 평가 회계법인 평진 회계사 김미희 신용평가회사 - 유동화 증권의 원리금 지급 능력 평가 한국신용평가 수석연구원 전세완연구원 최영수 법률자문기관 - 자산유동화와 관련한 제반법률 검토 및 계약서작성 김앤장 법률사무소 변호사 이진태 자산관리자 - 유동화 자산의 관리- 유동화자산 및 제반 서류의관리 기술보증기금 벤처투자센터 차장 김가영 업무수탁자 -유동화전문유한회사의 일반사무 중소기업은행 수탁부 대리 한혜지 신용공여자 - 여유자금의 운용- 자금의 집행- 유동화증권 투자자의 권익 보호- 신용공여업무 중소기업은행 투자금융부 이슬기 과장 신용공여에 관한부분보증기관 - 업무수탁자의 C/L에 대한 보증 기술보증기금 벤처투자센터 차장 김가영 2. 기타 해당사항 없음 3. 부속명세서 해당사항 없음
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II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 가. 회사개요 1) 회사의 성장 과정 1997년 회사설립 초기에는 자동차의 생산기술업무 경험을 바탕으로 제품설계 도면에 대한 검증활동과(SE), 생산라인의 프로세스(공법설계) 및 용접지그의 설계 등을 포함한 제조공정 엔지니어링 서비스로 출발하였습니다. 2000년부터 프레스, 차체, 도장, 조립공장의 엔지니어링 및 품질육성 업무까지 확대하여 수행하였습니다. 2006년에는 자동차의 스타일링 및 제품설계 업무까지 수주하여 개발하는 능력을 갖춤으로써 명실상부한 자동차개발 통합 엔지니어링 회사로 도약하게 되었습니다. 2016년에 이러한 자동차개발 엔지니어링 기술을 바탕으로 회사의 염원인 자동차 제조사업을 하기 위한 첫번째 계획으로 전동스쿠터 및 전동휠체어를 개발하여 2022년까지 생산, 판매를 하였습니다. 2022년에 전기자동차의 사업집중화 및 수익성 개선을 위해 2022년 12월 사업을 정리, 관련자산을 매각하였습니다. 2018년에는 8.5m 전기 저상버스를 한국 시장에 부합하게 자체적으로 설계도면을 보완하여 중국 SKYWELL에 OEM으로 주문자 생산하는 방식으로 제작 도입하여 한국에서 대규모제작자(2023년부터는 소규모 제작자로 변경)로써 2022년까지 판매를 하였습니다. 2022년에는 8.5M 전기 저상버스는 1회충전 주행거리 195km로 시장의 요구 성능에 부합하지 않아 생산,판매를 중단한 상태며 시장분석을 통하여 성능을 향상하여 개발한 9.0m (일충전 예상 주행거리 370km 외 성능개선)을 인증 준비중에 있으며 인증이 완료되면 2023년 하반기부터 소규모 제작자로 OEM 생산, 수입하여 판매할 계획입니다. 2018년도 5월부터는 국내 택배 배송업무를 담당하게 될 초소형 전기화물차 개발에착수하였고 2020년에는 본사를 강원도 횡성 우천산업단지로 이전하여 공장 준공과 아울러 초소형 전기화물차 "포트로 P250"의 개발을 완료하여 2021년부터 본격적으로 판매하고 있습니다. 또한 2021년부터 일반경형 전기화물차 "포트로 P350" 개발을착수하여 2022년 12월 29일 국토부 인증 및 2023년 3월 환경부 인증을 완료하고 현재 전기차보조금 지원차량 등재 절차만 남아 있는 상태로 23년 4월에는 등재 후 판매를 할 계획을 하고 있습니다. 2) 디피코의 보유 핵심기술 자동차개발 통합 엔지니어링 기술 및 제품개발 기술 "자동차개발 종합 엔지니어링 기술"의 핵심은 개발부문 (디자인, 제품설계, 시작차 제작, 실험 평가 등)과 생산기술부문, 제조부문, 품질부문을 비롯하여 출하, AS부문까지의 통합 엔지니어링 업무에 대하여 초기 계획한 Q,C,D 목표달성을 할 수 있는 기술을 의미하며 디피코는 20여년 간 해외 유수의 자동차관련 업체와의 업무수행 실적과 메이저 자동차 업체에서의 경험이 우수한 인재 를 구성함으로써 이러한 기술 및 표준들을 확보하고 있습니다. 또한 디피코는 국내의 메이저 자동차 제조사를 제외하고 중소기업에서는 현재 통합엔지니어링 및 자동차 개발, 생산능력을 가진 유일한 회사입니다. 이러한 결과로 디피코는 2022년 코스닥 기술특례상장을 위한 기술평가를 실시하였고 2023년 2월 두곳의 인증 지정 심사기관으로 부터 코스닥 기술특례신청을 할수 있는 자격조건인 "A" 와 "BBB" 등급 평가를 취득하였습니다. 2. 주요 제품 및 서비스 가. 주요제품에 관한 사항 (2023년) (단위:백만원,%) 부문 주요제품 매출액 비중 전기화물차 초소형전기화물차 전기버스 저상전기버스 기타 A/S부품 등 합 계 나. 주요제품등의 가격변동 추이 (단위:천원) 구 분 2023년(당기) 2022년(전기) 비고 초소형전기화물차(P250) 변동없음 경형전기화물차(P350) 미판매 신형 양산 판매 전기버스 2023년 신형기준 ※ 상기 제품의 가격은 품목별 판매가격의 단순 평균가격임. 다. 주요제품 1) 전기화물차 기본플랫폼 기본구조 기본형상 P250 초소형 전기화물차(P250) - 250Kg 다품종 소량화물 - 탑재의 박스차 - 최고속도 70km/h - 슬라이딩도어 적용 - 탑재의 박스차 포트로
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탑.jpg 포트로 탑 P350 일반경형 전기화물차(P350) - 350Kg 다품종 소량화물 - 최고속도 100km/h -안전법규 강화 : ESC, TPMS 의무 장착 - 특장차 개발이 가능 -고속도로 및 전용도로의 주행이 가능 2) 전기버스 저상전기버스 제원 9.0m 전기저성버스.jpg 9.0m 전기저성버스 3. 원재료 및 생산설비 가. 주요원재료의 현황 (단위 : 천원) 매입유형 품 목 구 분 2023년도(제26기) 2022년도(제25기) 2021년도 (제24기) 비중(%) 원재료 전기화물차 부품(배터리) 국 내 수 입 소 계 전기화물차 부품(모터) 국 내 수 입 소 계 전기화물차 부품(기타부품) 국 내 수 입 소 계 원재료 합계 국 내 수 입 소 계 상품 기계 가공품 국 내 수 입 소 계 기타 국 내 수 입 소 계 상품 합계 국 내 수 입 소 계 외주가공비 인건비 국 내 수 입 소 계 외주가공비 합계 국 내 수 입 소 계 총 합 계 국 내 수 입 소 계 나. 제품별 비중 (단위 : %) 사업연도 주요 제품명 원재료명 원재료 비중(%) 2021년도 (제24기) 전기화물차 부품 배터리 모터 기타 부품 2022년도(제25기) 전기화물차 부품 배터리 모터 기타 부품 2023년도(제26기) 전기화물차 부품 배터리 모터 기타 부품 다. 가격 변동 추이(초소형 P250 부품가격 기준) (단위 : 원) 구분 2021년도 (제24기) 2022년도(제25기) 2023년도(제26기) 전기화물차배터리 국 내 수 입 전기화물차모터 국 내 수 입 전기화물차기타 부품 국내 수입 합계 국내 수입 합계 라. 설비에 관한 사항 1) 현황 (당기) (단위:천 원) 구분 토지 건물 기계장치 비품 시설장치 금형 기타유형자산 건설중인자산 합계 취득원가: 기초 취득액 대체 처분/폐기 기말 감가상각누계액: 기초 감가상각 처분/폐기 기말 손상차손누계액: 기초 손상(환입) 대체 처분/폐기 기말 정부보조금: 기초 처분/폐기 기말 장부금액: 기초 기말 2) 최근 3년간 변동사항 (단위 : 천원) 설비자산명 취득 (처분)가액 취득 (처분)일 취득 (처분)사유 용 도 취득(처분)처/내용 시설장치 생산 생산 한국오바라(주)_차체공장자동용접설비, 수동용접설비 시설장치 생산 생산 (주)노루오토코팅_페인트 외-공장 바닥페인트 시설장치 생산 생산 참빛원주도시가스(주2020.12.01 시설분담금 시설장치 생산 생산 한국전력공사_횡성공장 신축 전력비및 전력기금 금형 생산 생산 (주)미래엔지니어링_도시가스 공사 금형 생산 생산 (주)엠텍산업_HEAD LINING 외4품목 금형 생산 생산 (주)엠텍산업_HEADLINING TRIM 금형 생산 생산 비품 업무 업무 코리아에어컨_원적외선온풍기 공구와기구 생산 생산 공구와기구 생산 생산 타이거 (주)_완전전동포크리프트 신형 1 공구와기구 생산 생산 (주)동일플라스틱_N321 ／ 노랑-창고정리함 기계장치 생산 생산 (주)중원산업_JW MP-1 / 메쉬파레트 800*600*640-창고정리용 빠레트중4＂ 금형 생산 생산 태양상사_중량랙 외-창고선반 금형 생산 생산 (주)사릭_RESERVOIR TANK 금형 금형 생산 생산 (주)신흥기공_WDW REGULATOR 금형 금형 생산 생산 (주)신흥기공_AUX DOOR STRIKER 금형 금형 생산 생산 세진이엔지_차체스틸부품 금형(BIW1차-4부품)-C급 금형 생산 생산 (주)파일란트_초소형전기차 도장생산설비 금형 생산 생산 금형 생산 생산 금형 생산 생산 (주)엠텍산업_GROMET 2종 기계장치 생산 생산 (주)엠텍산업_EMERAGENCY COVER외 기계장치 생산 생산 (주)엠텍산업_HVAC Duct류 개발 기계장치 생산 생산 (주)에이티엠이엔지_HEMMING LINE 슬라이딩장치 외 기계장치 생산 생산 디와이플랜트(주)_도장공장 도료공급설비 기계장치 생산 생산 (주)피티비이엔지_Hemm'g Die Jig 기계장치 생산 생산 현대로보틱스(주)_차체공장 ROBOT(현대중공업) 금형 생산 생산 현대로보틱스(주)_ROLLER HEMMING ROBOT 금형 생산 생산 브이피케이(주)_액주입설비 및
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검사설비 금형 생산 생산 덕신모델_브레이크파이프 검사구 금형 생산 생산 (주)천지테크_FOB SMK 금형 금형 생산 생산 (주)태성정밀_Door Trim Main Cover LH외 8품목 기계장치 생산 생산 이레산업_차체스틸양산금형개발 1차분-45부품-C급 기계장치 생산 생산 이레산업_차체스틸양산금형개발 2차분-19부품-C급 비품 업무 업무 (주)에이티엠이엔지_UNDER/MAIN BODY JIG SHUTTLE 기계장치 생산 생산 주)리더스에셋-분당사무실비품인수 비품 업무 업무 한국오바라(주)_SUB LINE 증설 GUN 추가(8SET) 공구와기구 생산 생산 광혜원알뜰매장_중고 냉장고 137리터 비품 업무 업무 (주)엠텍산업_도장파레트 대차 시설장치 생산 생산 (주)시스매니아_코로나파수꾼-체온계 금형 생산 생산 (주)대광산전_횡성공장전기공사및 공급계약 정산금 기계장치 생산 생산 보조금_주식회사대광산전 시설장치 생산 생산 보조금_주식회사대광산전 기계장치 생산 생산 (주)룩스그린_차체라인제작, 간이리프트 금형 생산 생산 제이에스이앤지(JS ENG)_에어컨이전설치공사 기계장치 생산 생산 금형 생산 생산 (주)우신시스템_Hemm'g Rool Tool. 금형 생산 생산 (주)욱일기업_Hose류-AIR LINK 호스 금형 금형 생산 생산 한국오바라(주)차체_Robot Gun Spare Part설비 공구와기구 생산 생산 (주)천지테크_DOOR HANDLE 금형외 기계장치 생산 생산 (주)비즈엔몰드_COWL SIDE COVER LH외 26품목 기계장치 생산 생산 타이캉리오딕_DOOR GLASS GUIDE외 양산금형 기계장치 생산 생산 (주) 오토기기_충전임팩렌치외-조립라인 공구 금형 생산 생산 (주)오토비즈시스템즈_하이스캐너 구매(AS용-5대)-AS용 금형 생산 생산 케이더블유이엔지_차체공장 CO2 용접기 차량운반구 업무 a/s 금형 생산 생산 90오7733_셀프카_차량 이전 취득세 비품 업무 업무 미창케이블_M101 WIRE CABLE 금형 생산 생산 HARBIN CHENGHUAI_회전반경 축소 변경부품 금형 차량운반구 업무 a/s (주)신흥기공_STRIKE_FR_DOOR외 5종 차량운반구 업무 a/s [컴퓨존] 아이웍스5-144 (i5/내장그래픽) ▶인텔... 외 차량운반구 업무 a/s 하얼빈송화강_SEAT FRAME 금형 금형 생산 생산 포트로탑 93오1975 차량운반구 업무 a/s 포트로픽업 93오1974 차량운반구 업무 a/s 포트로탑 93오1976 차량운반구 업무 a/s 보조금_현대캐피탈 차량운반구 업무 a/s 티아이씨(주)_초소형감속기 중력주조금형 차량운반구 업무 a/s 포트로탑 93오1982 차량운반구 업무 a/s 포트로탑 93오1977 차량운반구 업무 a/s 포트로탑 93오1979 차량운반구 업무 a/s 포트로탑 93오1983 차량운반구 업무 a/s 포트로탑 93오1985 차량운반구 업무 a/s 포트로탑 93오1986 공구와기구 생산 생산 포트로탑 93오1978 기계장치 생산 생산 포트로탑 93오1980 금형 생산 생산 포트로탑 93오1984 금형 생산 생산 포트로탑 93오1981 기계장치 생산 생산 보조금_현대캐피탈 비품 업무 업무 (주)화인_대차 금형 생산 생산 케이더블유이엔지_Projection Welder용 자동피더장치 공구와기구 생산 생산 (주)천지테크_WASHER TANK 금형 금형 생산 생산 시설장치 생산 생산 한국이브이충전기(주)_조립공장 밧데리팩 CHARGER(완속) 금형 생산 생산 （주）구로기전사_모타외(스텐드선풍기,벽걸이선풍기 40대) 금형 생산 생산 금형 생산 생산 (주) 오토기기_충전임팩렌치외 비품 업무 업무 (주)엠텍산업_EXTRACTER 금형 생산 생산 (주)신일방재_디피코 옥내 저장소 설계 용역 공구와기구 생산 생산 이레산업_조립스틸부품 양산금형 기계장치 생산 생산 (주)월드플러스전자_1-DIN RADIO AUDIO BRKT 금형 차량운반구 업무 a/s 차량운반구 업무 a/s 크로바사무용가구_파티션1800-회계팀 금형 생산 생산 부솔이피티(주)_MOTOR HOUSING
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PROTO간이금형 금형 생산 생산 에어루브테크_흡착식드라이어 소모품_차체동 콤프레셔 에어분사구 필터 금형 생산 생산 (주)오토기기_매직스포트용접기 금형 생산 생산 95두3424 차량반환입고 금형 생산 생산 95두3967 차량반환입고 금형 생산 생산 동아폴리텍_RUBBER 금형 시설장치 생산 생산 동아폴리텍_RUBBER MOUNTING BRKT부품 양산금형 금형 생산 생산 영로라피아_AIR LINK HOSE 금형 금형 생산 생산 영로라피아_그로멧-PTC HEATER 금형 공구와기구 생산 생산 태산산업_Brake Pipe (9 Pcs)_검사구 금형 생산 생산 뉴포인트_1-DIN RADIO COVER 금형개발외2건 금형 생산 생산 우리닥트-위험물저장창고 배기덕트공사비 차량운반구 업무 a/s 이레산업_CCB 스틸 부품(양산금형) 차량운반구 업무 a/s (주)태진_조립 PRESS 스틸부품 금형(10항목) 차량운반구 업무 a/s (주)화인_IP(INSTRUMENT PANEL) 운반대차비용-60대X580,000원 차량운반구 업무 a/s 진흥공업(주)_FR BUMPER COVER UPR 外 11부품 차량운반구 업무 a/s 이레산업_SUB FRAME 부품 금형 금형 생산 생산 포트로탑 87수4128 금형 생산 생산 포트로탑 87수4144 금형 생산 생산 포트로탑 87수4110 비품 업무 업무 포트로탑 87수4146 금형 생산 생산 포트로픽업 87수4148 비품 업무 업무 보조금_현대캐피탈 금형 생산 생산 대양테크(주)_COVER DECK SIDE UPR외2종 금형 금형 생산 생산 영로라피아_우정국용 그로멧 금형 금형 생산 생산 이레산업_MOTOR MTG C/MBR 스틸부품 금형 비품 업무 업무 (주)에이텍_사무장비(강원도 일자리대상 지원금)/사내PC 13대 시설장치 생산 생산 한국세큐리트(주)_GLASS CF 및 JIG 차량운반구 업무 a/s 지에스툴_현장 난방기구 구입(원적외선히터6,라디에이터12)_강원도일자리대상 상금 기계장치 생산 생산 이레산업_차체스틸양산금형개발(BIW3차-27부품)-C급 시설장치 생산 생산 제이와이커스텀(주)_P250 금형수정비 (AVN Mtg Cover 보강) 금형 생산 생산 (주)엠텍산업_Hose connector - R/Tank 금형수정비 금형 생산 생산 KCP_2_세종사무용가구_디자인센터 사무실 비품 구입(테이블,서랍 금형 생산 생산 정명훈_모자분리_디자인센터 전기 모자분리/한전 계량기 설치 기계장치 생산 생산 스타리아 카고 디젤 VGT 2.2 AHEJS 3DLSTMD(A/T런칭) 1 기계장치 생산 생산 한국오바라(주)_P350 engine room #10 수동용접설비 1 기계장치 생산 생산 (주)엘포스텍_P250 회로검사 지그 제작 시설장치 생산 생산 시설장치 생산 생산 진흥공업_INSTRUMENT PANEL LOWER금형수정 외 3건 공구와기구 생산 생산 강원이엠_BATTERY PACK 개발비 외 6건 비품 업무 업무 케이더블유이엔지_SUB LINE 증설 GUN RAIL 금형 생산 생산 한국오바라(주)_P350 차체 SUB LINE 증설 용접설비 기계장치 생산 생산 한국오바라(주)_P350 차체 용접설비 SPAREPARTS 기계장치 생산 생산 경원산업_데크 에어및 냉각수배관공사 기계장치 생산 생산 (주)대광산전_차체공장 SUSB2 LINE 증설 전기공급시설 시설장치 생산 생산 (주)미래엔지니어링_P250/P350 차체공장 신작 JIG 시설장치 생산 생산 (주)미래엔지니어링_P250/P350 차체공장 SUB LINE 증설 공구와기구 생산 생산 (주)미래엔지니어링_P250/P350 차체공장 DOOR INR ASSY 비품 업무 업무 (주)파일란트_Paint 추가공사 금형 업무 업무 금형비- TRACTION MOTOR ASSY 금형비 잔금 50% 기계장치 생산 생산 (주)이카플러그_급속충전기 EPF22E 1대 기계장치 생산 생산 (주)케이텍시스템_절연저항계 비품 업무 업무 (주)인스웨어_NT551XDA-COM2 / 노트북_연구소 노트북 구입 금형 생산 생산
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(주)인스웨어_X440-G2-24t-10GE4_전산실 스위치허브 고장 교체 (1,2차분) 금형 생산 생산 룩스그린_ D/L and WBS FDS 컨베이어 시스템 잔금(도장이송 기계장치 생산 생산 (주)오토비즈시스템_순회서비스용진단기구매/하이스켄플러스/2대 시설장치 생산 생산 (주)에이텍_OA장비_컴퓨터 7대 비품 업무 업무 이레산업_4차 금형비 금형 생산 생산 HMT101 차체 BIW 양산금형 B급 금형비5차(잔금) 금형 생산 생산 하이로보텍(주)_차체공장 로봇 티칭 및 시운전 금형 생산 생산 창조엔지니어링_도장공장 파손 원형 격막 교체400+2500 시설장치 생산 생산 타이캉리오 개발비 w.strip 설변으로 인한 금형 재개발_CNY210,000 × @195 금형 생산 생산 (주)미래피앤디_대교테크금형수정_mt10151-416금형EO비 공구와기구 생산 생산 금형 생산 생산 기아전기(주)_MOF 교체 전기공사 외_한전 계약전력 변경공사 및 전기 계량기 설치 공구와기구 생산 생산 (주)포밍_PNL-DECK INR SIDE FORM금형 신작 잔금50 금형 생산 생산 기계장치 생산 생산 기계장치 생산 생산 (주)에이티엠이엔지_P350L, P650S차체공장 개조 JIG 시설장치 생산 생산 하나테크_P650-MBR SUB LINE(총 4대) 기계장치 생산 생산 (주)대광산전_P650S 차체공장 sub line 증설 전기공급시설 시설장치 생산 생산 (주)태진_MT101-18-130의 금형수정개발비 기계장치 생산 생산 케이더블유이엔지_BRIDGE TROLLEY 기계장치 생산 생산 간이세차장 천막공사 (공장 출하차량 및 A/S 차량 세차공정 구성) 금형 생산 생산 금형 생산 생산 한국오바라(주)_수동용접설비통합 금형 생산 생산 금형 생산 생산 금형 생산 생산 기계장치 생산 생산 기계장치 생산 생산 미래엔지니어링_P650-EG15(Engine Room)외 개조 및 신작 시설장치 생산 생산 미래엔지니어링_Gun Structure(Frame)제작 설치 금형 생산 생산 경원산업_P650차체공장 배관공사 금형 생산 생산 (주)한엑스_FIRE_EXTINGUISHER_COVER_금형수리 금형 생산 생산 이레산업_P250 PLATE OBC MTG 금형 수정비 금형 생산 생산 (주)제이드_2022.10.21._조립장비(압입기,조립지그) 금형 생산 생산 ㈜태진_MT101-18-130_금형수리비 기계장치 생산 생산 (주)미래엔지니어링_P350 C/MBR ASSY-MOTOR 신작 JIG 제작 금형 생산 생산 ㈜미래피앤디_MT101-양산금형개발 BIW C급 금형제작 기계장치 생산 생산 P350_룩스그린_등화장치 검사보조설비(광각거울4개) 기계장치 생산 생산 P350_(주)에이티엠이엔지_P350 차체 지그공용개조 금형 생산 생산 P350_(주)네이스코_BCM 금형 2170000023 금형 생산 생산 금형 생산 생산 금형 생산 생산 금형 생산 생산 P350_(주)세운물산_HEAD LAMP 금형 금형 생산 생산 P350_(주)천지테크_Smart Key 금형 금형 생산 생산 P350_(주)천지테크_EPB SWITCH 금형 금형 생산 생산 금형 생산 생산 금형 생산 생산 금형 생산 생산 P350_(주)한엑스_COVER CONSOLE 금형 금형 생산 생산 금형 생산 생산 P350_(주)한엑스_COVER-LOWER LH 금형 금형 생산 생산 P350_(주)한엑스_MTG PLATE BOX_금형 금형 생산 생산 P350_한울테크로_Door 강성보강용 금형 금형 생산 생산 P350_한울테크로_충돌성능 보강용 3종 금형 금형 생산 생산 P350_한울테크로_ PLATE APR FRT UPR,LH외 4품목 양산금형 금형 생산 생산 P350_한울테크로_ CTR Roller Assy 양산금형 금형 생산 생산 P350_한울테크로_HINGE-HOOD STRIKER 양산금형 금형 생산 생산 P650_한울테크로_P650 차체스틸부품 금형 금형 생산 생산 금형 생산 생산 금형 생산 생산 P350_삼도알엔티_COOLING HOSE 금형-2벌 금형 생산 생산
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P650_삼도알엔티_COOLING HOSE 금형-7벌 금형 생산 생산 금형 생산 생산 P350_제일전자공업(주)_Out side mirror OSRVM 금형 금형 생산 생산 P350-태산산업_BRAKE PIPE 금형 금형 생산 생산 P350_이레산업_차체스틸부품 금형개발 1차_13개 부품 금형설변비 금형 생산 생산 P350_이레산업_차체스틸부품 금형 1차 금형 생산 생산 P350_이레산업_조립스틸부품 금형개발 2차 금형 생산 생산 P350_이레산업_내구해석,용접면확보,Door 정하중,조립간섭 금형 수정(34품목) 금형 생산 생산 P350-주식회사 인게이지_ FRT STRUT/RR SHOCK ABSORBER 금형개발(4종) 금형 생산 생산 P350_이레산업_조립스틸부품 금형 신작/수정 개발 금형 생산 생산 마. 공장시설 현황 국내에서 유일하게 경형 전기화물차 전용 생산공장으로 Full Line up된 제조공장을 보유한 회사로서, 생산규모로는 년간 2만대를 생산할 수 있다. 공장은 차체, 도장, 조립, PDI 공정과 주행검사를 실시할 수 있는 500m 주행로와 요철로 등을 갖추고 있습니다.. 1) 초소형 생산 공장입지 ●공장위치 : 강원도 횡성군 우천면 상하가리 450 ●공장면적 : 공장 전체면적 - 48,992.60㎡ (14,846.2평) ▲ 조립공장 및 출하, 완성차 주차장 : 15,117.20㎡ (4,580.9평) ▲ 스쿠터공장(미완공) : 7,811.40㎡ (2,367,20평) 포트로 공장.jpg 포트로 공장 바. 생산 및 설비 1) 능력 및 실적 당사의 전기화물차의 생산능력 및 생산실적 산출근거는 다음과 같습니다. [전기화물차(초소형/일반경형) 생산 능력] 년도 투입인원 작업시간 가동율 생산능력 생산실적 비고 1시간 56명 1,500대 550대 1시간 56명 1,500대 607대 1시간 56명 1,500대 607대 전년도와 동일 * 산출내역[2023년도] 작업시간 : 12개월 × 20일(월 작업일) × 8시간 (일일작업시간) 생산능력 : (작업시간 × 기준가동율) ÷ Cycle Time 4. 매출 및 수주상황 가. 제품별 매출액 비중 1) 현황 (단위 : 대, 천원) 매출 유형 부문 2021연도 (제24기) 2022연도 (제25기) 2023연도 (제26기) 수량 금액 수량 금액 수량 금액 용역 엔지니어링 수 출 내 수 소 계 제품 지그 수 출 내 수 소 계 의료용 전동스쿠터 수 출 내 수 소 계 상품 저상 전기버스 수 출 내 수 소 계 제품 초소형전기화물차 수 출 내 수 소 계 기타 수 출 내 수 소 계 합 계 수 출 내 수 소 계 2) 수출 (단위 : 천원, (환율) 매출유형 부문 2021연도 (제24기) 2022연도 (제25기) 2023연도 (제26기) 수출국 수출액 수출국 수출액 수출국 수출액 용역 엔지니어링 제품 지그 일본 제품 초소형전기차 폴란드(EUR) 폴란드(EUR) 중국(USD) 합계 일본(JPY) 중국(USD) 폴란드(EUR) 주) 각 사업연도말 서울외국환 기준 환율로 적용 함. 5. 위험관리 및 파생거래 (1) 자본위험관리 당사는 부채와 자본 잔액의 최적화를 통하여 주주이익을 극대화시키는 동시에 계속기업으로서 지속될 수 있도록 자본을 관리하고 있습니다. 당사의 전반적인 전략은 전기말과 변동이 없습니다.당사의 자본관리 정책은 투자자와 채권자, 시장의 신뢰 및 사업의 향후 발전을 위해 건전한 자본을 유지하는 것입니다. 경영진은 주주에 대한 배당의 수준과 자본수익률을 감독하고 있습니다. 당사의 자본구조는 차입금에서 현금 및 현금성자산을 차감한 순차입금과 자본으로 구성되며, 당기말과 전기말 현재 당사가 자본으로 관리하고 있는 항목의 내역은 다음과같습니다. (단위: 천원) 구분 당기말 전기말 전기초 차입금 총계 현금및현금성자산 순차입금 자본총계 순차입금자본비율 (*) (*) (*) (*) 음수이므로 산정하지 아니함. (2) 금융위험관리 당사는 금융상품과 관련하여 시장위험(외환위험, 이자율위험, 가격위험), 신용위험, 유동성위험과 같은 다양한 금융위험에 노출되어 있습니다. 당사의 위험관리는 당사의
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재무적 성과에 영향을 미치는 잠재적 위험을 식별하여 당사가 허용가능한 수준으로 감소, 제거 및 회피하는 것을 그 목적으로 하고 있습니다. 당사는 전사적인 수준의위험관리 정책 및 절차를 마련하여 운영하고 있으며, 당사의 재무부문에서 위험관리에 대한 총괄책임을 담당하고 있습니다. 당사의 재무부문은 이사회에서 승인된 위험관리 정책 및 절차에 따라 당사의 영업과관련한 금융위험을 감시하고 관리하는 역할을 하고 있으며, 당사의 내부감사인은 위험관리 정책 및 절차의 준수 여부와 위험노출 한도를 지속적으로 검토하고 있습니다. 1) 외환위험당사는 외화로 표시된 거래를 하고 있기 때문에 환율변동위험에 노출되어 있습니다. 보고기간 종료일 현재 기능통화 이외의 외화로 표시된 화폐성자산 및 부채의 장부금액은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당기말 전기말 전기초 자산 현금및현금성자산 매출채권 합계 부채 매입채무 미지급비용 합계 당사는 내부적으로 원화 환율 변동에 대한 환위험을 정기적으로 측정하고 있습니다. 보고기간 종료일 현재 각 외화에 대한 기능통화의 환율 10% 변동시 환율변동이 당기손익에 미치는 영향은 다음과 같습니다. (단위: 만원) 구분 당기말 전기말 전기초 10% 상승시 10% 하락시 10% 상승시 10% 하락시 10% 상승시 10% 하락시 현금및현금성자산 매출채권 매입채무 미지급비용 합계 2) 이자율위험관리이자율위험은 시장이자율의 변동으로 인하여 금융상품의 공정가치나 현금흐름이 변동할 위험입니다. 당사는 변동이자율에 노출된 금융상품을 보유하고 있지 아니하므로 이자율 위험은 존재하지 아니합니다. 3) 가격변동위험관리당사는 당기말 현재 가격변동위험에 노출되어 있는 금융상품을 보유하고 있지 아니합니다. 4) 신용위험관리신용위험은 계약 상대방이 계약상의 의무를 불이행하여 당사에 재무적 손실을 미칠 위험을 의미합니다. 당기말 담보나 기타 신용보강을 고려하지 않았을 경우에 계약상대방의 의무불이행으로 인해 당사가 부담하게 될 재무적 손실의 최대노출액은 다음과 같습니다. 재무제표상 인식된 각 금융자산의 장부금액 보증이 행사될 가능성과 무관하게 금융보증이 청구되었을 때 당사가 지급해야 하는 최대금액 금융기관의 경우, 신용등급이 우수한 금융기관과 거래하고 있으므로 금융기관으로부터의 신용위험은 제한적입니다. 일반거래처의 경우 고객의 재무상태, 과거 경험 등 기타 요소들을 고려하여 신용을 평가하게 됩니다. 매출채권 및 기타채권과 금융기관예치금의 신용위험 최대노출액은 장부금액과 유사합니다. 당기손익-공정가치로 측정되는 금융자산과 기타포괄손익-공정가치로 측정되는 금융자산의 장부금액은 신용위험에 대한 최대노출액을 가장 잘 나타내고 있습니다. 5) 유동성위험관리당사는 현금 등 금융자산을 인도하여 결제하는 금융부채에 관련된 의무를 충족하는 데 어려움을 겪게 될 유동성위험에 노출되어 있습니다. 당사의 경영진은 유동성위험을 관리하기 위하여 단기 및 중장기 자금관리계획을 수립하고 현금유출예산과 실제현금유출액을 지속적으로 분석ㆍ검토하여 금융자산과 금융부채의 만기구조를 대응시키고 있습니다. 당사의 경영진은 영업활동현금흐름과 금융자산의 현금유입으로 금융부채를 상환가능하다고 판단하고 있습니다. 보고기간 종료일 현재 비파생금융부채의 계약에 따른 잔존만기분석은 다음과 같습니다. (당기말) (단위: 천원) 구분 장부금액 계약상현금흐름 만기 1년 이내 1년 초과5년 이내 5년 초과 매입채무및기타채무 단기차입금 장기차입금(유동성포함) 사채(유동성포함) 전환사채(유동성포함) 리스부채 합계 (전기말) (단위: 천원) 구분 장부금액 계약상현금흐름 만기 1년 이내 1년 초과5년 이내 5년 초과 매입채무및기타채무 장기기타채무 단기차입금 장기차입금(유동성포함) 사채(유동성포함) 전환사채(유동성포함) 리스부채 합계 (전기초) (단위: 천원) 구분 장부금액 계약상현금흐름 만기(*) 1년 이내 1년 초과5년 이내 5년 초과 매입채무및기타채무 장기매입채무및기타채무 단기차입금 장기차입금(유동성포함) 사채(유동성포함) 전환사채(유동성포함) 리스부채 합계 (*) 상기 만기분석은 할인하지
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않은 현금흐름을 기초로 작성되었으며, 원금 및 이자의 현금흐름을 포함하고 있습니다. (3) 파생상품거래 현황 해당사항 없습니다. 6. 주요계약 및 연구개발활동 (1) 연구개발활동 1) 연구개발활동의 개요 회사는 기술연구소를 별도로 운영하고 있으며, 다양한 연구개발활동으로 창조적이고혁식적인 제품개발을 준비하고 차세대 원천기술의 확보를 위해 최선을 다하고 있습니다. 2) 연구개발 조직도 통합기술연구소조직도.jpg 통합기술연구소조직도 3) 연구개발비용 (단위 : 천원) 구 분 2021연도 (제24기) 2022연도 (제25기) 2023연도 (제26기) 자산처리 원재료비 인건비 위탁용역비 기타 경비 소 계 정부보조금 감가상각비 손상차손누계액 소 계 비용처리 판관비 합 계 (매출액 대비 비율) 라. 연구개발실적 [초소형 화물전기차] 구분 내용 연구 과제 공통 핵심모듈 국산화를 통한 전동휠체어 개발·인증 및 통합서비스 플랫폼 개발 연구 기관 주관 : 재활공학연구소 참여 : (주)디피코, (주)다우테크놀로지, 퍼스트유한회사 진행 현황 진행중 (5년차 수행중) 기대 효과 - 사용자 맞춤이 가능한 전동휠체어를 위한 공통 핵심모듈 국산화 개발. - 국내 실정에 적합한 전동휠체어 제품 포트폴리오 개발. - 선진제품과 경쟁할 수 있는 수출용 전동휠체어 모델 라인업 구성. 사업화 내용 개발 진행중 구분 내용 연구 과제 경형 전기 트럭의 EPB System 개발 연구 기관 주관 : (주)디피코 진행 현황 사업중단 기대 효과 - 소비자의 요구 사항을 적극적 대응하여 편의와 안전성을 확보하고 기존 Parking Brake의 방식보다 성능을 개선 및 공간확보를 할 수 있는 MoC type EPB를 개발- 소형 화물 전기자동차에 적용하여 시장에 전략적 공략할 계획 사업화 내용 회생절차개시결정으로 연구사업 중단 7. 기타 참고사항 가. 지적재산권 등 당사의 지적재산권은 연구개발 활동을 통하여 취득하였으며, 기준이 현재 아래와 같습니다. 번호 구분 내용 권리자 출원/등록번호 출원/등록일 적용제품 주무관청 등록 자동차의 프론트도어 슬라이딩 장치 ㈜디피코 자동차 특허청 등록 자동차의 슬라이딩 도어 상부지지장치 ㈜디피코 자동차 특허청 등록 자동차 슬라이딩프론트도어 상부지지장치 ㈜디피코 자동차 특허청 등록 배터리팩 온도조절 장치 및 그것을 구비한 전기 자동차의 온도조절시스템 ㈜디피코 자동차 특허청 등록 소형 전기트럭의 회전구동장치 ㈜디피코 자동차 특허청 등록결정 이모빌리티성능측정장치 ㈜디피코 자동차 특허청 출원 화물적재박스 착탈 형 화물 자동차 ㈜디피코 자동차 특허청 출원 소형 전기트럭의 차체 프레임 장치 ㈜디피코 자동차 특허청 출원 소형 전기화물 자동차의 도난방지장치 및 방법 ㈜디피코 자동차 특허청 출원 픽업 트럭 적재공간 하우징 장치 ㈜디피코 자동차 특허청 출원 자동차 도어 충격 이탈 방지 장치 ㈜디피코 자동차 특허청 출원 자동차 도어 이탈 방지 장치 ㈜디피코 자동차 특허청 출원 도어회전유닛과 이것이 구비된 데크용 적재함 그리고 적재함이 구비된 차량 ㈜디피코 자동차 특허청 출원 전기자동차 구동 배터리팩 냉각장치 ㈜디피코 자동차 특허청 디자인 전기 자동차(탑형 전기 화물 자동차) ㈜디피코 자동차 특허청 디자인 전기 자동차(픽업형 전기화물 자동차) ㈜디피코 자동차 특허청 디자인 자동차용 스티어링 휠 ㈜디피코 자동차 특허청 디자인 자동차용 휠 ㈜디피코 자동차 특허청 디자인 픽업차량용 적재실의 하드탑 ㈜디피코 자동차 특허청 디자인 자동차용 휠 ㈜디피코 자동차 특허청 디자인 자동차용 휠 ㈜디피코 자동차 특허청 상표 제 12류 "POTRO 포트로" ㈜디피코 자동차 특허청 상표 제 12류 "배달리티" ㈜디피코 자동차 특허청 상표 제 12류 "e배달리티" ㈜디피코 자동차 특허청 상표 제 12류 "POTRO" 로고 ㈜디피코 자동차 특허청 상표 제 12류 "DPECO" 로고 ㈜디피코 자동차 특허청 상표 제 12류 "DPECO" 캐릭터 ㈜디피코 자동차 특허청 상표 제 12류 "POTRO" 캐릭터 ㈜디피코 자동차 특허청 디자인 해외 등록 전기 자동차(탑형 전기 화물
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IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 1. 예측정보에 대한 주의사항동 사업보고서의 예측정보는 자본시장통합법 제125조 제2항 각호에서 정한 기준을 준수하여 기재되었습니다.당사가 동 사업보고서에서 기재한 예측은 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대한 회사의 의견을 반영한 것입니다. 동 예측정보는 미래의 경영환경과 관련된 여러 가정에 근거하고 있으며, 이러한 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다.또한, 이러한 가정들은 예측정보에서 기재한 예상치와 실제 결과 간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 위험, 불확실성 및 기타 요인을 포함하고 있습니다. 이러한 중요한 차이를 초래할 수 있는 요인에는 회사 내부경영 등 내부환경에 관련된 요인과 외부환경에 관한 요인 및 기타 요인이 포함되어 있습니다.당사는 동 예측정보 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보에 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다. 결론적으로, 이러한 주의문구는 모든 예측정보에 대하여 적용되며, 당사가 예상한 결과가 실현되거나 실현되지 않는다는 확신을 제공할 수 없습니다. 동 보고서에 기재된 예측정보는 동 사업보고서 작성시점을 기준으로 작성한 것이며, 회사가 이러한 위험요인이나 예측 정보를 업데이트할 예정이 없음을 유의하시기 바랍니다.2. 개요회사의 경영에 대한 전반적인 사항을 파악하기 위하여 장부와 관계서류를 열람하고 재무제표 및 분석명세서에 대하여도 면밀히 검토하였습니다. 경영활동에 중대한 영향을 미칠 수 있는 사항에 대하여는 그 내용을 면밀히 검토하는 등 적정한 방법으로 회사 경영에 대한 내용을 진단하였습니다.3. 재무상태 및 영업실적 3.1. 재무상태 (단위:원) 과 목 제 26(당)기말 제 25(전)기말 증감액 증감율(%) 유동자산 비유동자산 자산총계 유동부채 비유동부채 부채총계 자본금 기타불입자본 기타포괄손익누계액 이익잉여금(결손금) 자본총계 부채및자본총계 당사의 부채총계는 663억원으로 전기대비 5.7억원(9.36%) 증가하였습니다.. 당사의 자본총계는 (-548억원)으로 전기대비 41억원(8.09%) 감소하였습니다. 당사의 자산총계는 114억원으로 전기대비 16억원(15.95%) 증가하였습니다. 3.2. 영업실적 (단위 : 원) 과 목 제 26(당) 기 제 25(전) 기 증감액 증감율(%) 매출 매출원가 매출총이익(손실) 판매비와관리비 영업이익(손실) 법인세비용차감전순손실 법인세비용 당기순손실 법인세비용차감후기타포괄손익 당기총포괄손실 주당손익 기본주당손실 희석주당손실 당사의 매출은 15억원으로 전기대비 112억원(87.84%) 감소하였습니다. 당사의 영업손실은 53억원으로 전기대비 140억원(72.54%) 감소하였습니다. 당사의 매출총손실은 32억원으로 전기대비 64억원( 66.77% ) 감소하였습니다. 4. 중단사업 - 해당사항 없습니다. 5. 유동성 및 자금조달과 지출5.1 유동성 현금및현금성자산의 내역은 다음과 같습니다. 금융상품 (단위: 천원) 구분 당기말 전기말 전기초 현금 보통예금 정부보조금 외화예금 합계 5.2. 자금조달 (1) 보고기간종료일 현재 단기차입금의 내역은 다음과 같습니다. 당기 (단위: 천원) 구분 차입처 당기말 전기말 전기초 이자율(%) 금액 무역금융 기업은행 일반차입금 산업은행 일반차입금 하나캐피탈㈜ 일반차입금 (주)서룡개발 일반차입금 개인 특수관계자차입금 ㈜디피코홀딩스 특수관계자차입금 제우스이브이유한회사 특수관계자차입금 주요경영진 등 합계 2) 보고기간종료일 현재 장기차입금의 내역은 다음과 같습니다 당기 (단위: 천원) 구분 차입처 당기말 전기말 전기초 이자율(%) 금액 일반자금 신한은행 일반자금 중소벤처기업진흥공단 시설자금 하나캐피탈㈜ 시설자금 산업은행 보험약관대출 삼성생명 합계 유동성 대체 장기차입금 (3) 보고기간종료일 현재 사채의 내역은 다음과 같습니다. 당기 (단위: 천원) 구분 발행일 최종만기일 당기말 전기말 전기초 이자율(%) 금액 제 11회차 사모사채 유동성 대체 비유동사채 (4) 전환사채1) 보고기간종료일 현재 전환사채의
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내역은 다음과 같습니다. 당기 (단위: 천원) 구 분 제 5회차 무기명식 사모 전환사채 제 7회차 무기명식 사모 전환사채 제 8회차 무기명식 사모 전환사채 제 9회차 무기명식 사모 전환사채 제 11회차 무기명식 사모 전환사채 발행금액(액면금액) 발행일 만기일 표면이자율 만기보장수익율 만기상환할증금 이자 지급 방법 발행일로부터 매 3개월마다 전환비율 (%) 전환가능 주식수 전환가액 (원/주) 전환가액의 조정 (원/주) 전환권 행사에 따라 발행할 주식의 종류 기명식 보통주 행사기간 사채발행일부터 1년 경과 후 부터 사채의 만기일 1개월 전까지 주요 특약사항 발행회사는 사채의 발행일로부터 1년 6개월이 경과한 날 및 이후 매 3개월에 해당하는 날 사채 원금의 25%에 대하여 만기 전 조기상환을 청구할 수 있음. 사채권자는 발행일로부터 1년 6개월이 경과한 날 및 이후 매 3개월에 해당하는날 본 사채의 전부 또는 일부에 대하여 만기전 조기상환을 청구할 수 있음. (*1) 발행회사는 사채의 발행일로부터 1년 6개월이 경과한 날 및 이후 매 3개월에 해당하는 날 사채 원금의 25%에 대하여 만기 전 조기상환을 청구할 수 있음.(*2) 사채권자는 발행일로부터 1년 6개월이 경과한 날 및 이후 매 3개월에 해당하는날 본 사채의 전부 또는 일부에 대하여 만기전 조기상환을 청구할 수 있음. 2) 보고기간종료일 현재 당사가 발행한 전환사채의 내용은 다음과 같습니다. 당기 (단위: 천원) 구분 발행일 당기말 전기말 전기초 제 5회차 무기명식 사모 전환사채(*1) 제 6회차 무기명식 사모 전환사채(*1) 제 7회차 무기명식 사모 전환사채(*1) 제 8회차 무기명식 사모 전환사채(*1) 제 9회차 무기명식 사모 전환사채(*1) 제 10회차 무기명식 사모 전환사채(*1) 제 11회차 무기명식 사모 전환사채(*1) 소계 전환권조정 사채상환할증금 유동성 대체 합계 (*1) 당기말 현재 기한의 이익 상실로 미지급금으로 대체하였습니다. 3) 당기와 전기 중 전환사채에 대한 파생금융상품의 변동내역은 다음과 같습니다. (당기) (단위: 천원) 구분 기초 증가 감소 평가손실(이익) 기말 파생상품부채 전환권 등(*) (*) 전환사채에 포함된 내재파생상품(전환권대가 및 조기상환청구권)은 주계약인 사채에서 분리하여 파생상품으로 인식하였습니다. (전기) (단위: 천원) 구분 기초 증가 감소 평가손실(이익) 기말 파생상품부채 전환권 등(*) (*) 전환사채에 포함된 내재파생상품(전환권대가)은 주계약인 사채에서 분리하여 파생상품으로 인식하였습니다. 6. 부외거래- 동 보고서의
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II. 자산관리자 및 자산의 관리방법 등 1. 자산관리자의 개요 1) 회사명 및 사업목적 등 구 분 주자산관리자 명 칭 기술보증기금 설립연월일 1989년 03월 31일 대 표 자 김 종 호 본점소재지 부산광역시 남구 문현금융로 33 (전화번호 : 1544-1120) 목 적 사 업 1. 기금은 다음 각 호의 업무를 수행한다. 1) 기본재산의 관리 2) 기술신용보증 3) 일반신용보증 4) 기업에 대한 경영지도 및 기술지도 5) 신용조사 및 신용정보의 종합관리 5)의 2 기술평가(당해 기술과 관련된 기술성, 시장성, 사업성 등을 종합적으로 평가하여 금액, 등급, 의견 또는 점수 등으로 표기하는 것을 말한다.) 6) 구상권행사 7) 신용보증제도의 조사, 연구 8) 제1호 내지 제7호의 업무에 부수되는 업무로서 금융위원회의 승인을 얻은 업무 2. 기금은 제1항의 업무외에 재보증업무 및 유동화회사보증업무를 수행할 수 있다. 3. 기금은 제1항 제5호 제2의 규정에 의한 기술평가의 객관성 및 공정성 등을 확보하기 위하여 기술평가의 기준, 절차, 방법, 종류 등에 관한 사항을 미리 정하여야 한다. 자본금(출자금등) 주식발행하지 않는 비영리 법인으로 해당사항 없음 주요주주(출자자등) 주식발행하지 않는 비영리 법인으로 해당사항 없음 2) 사업의 내용 (1) 주요 기능 및 역할 - 기술보증 - 기술평가 - 보증연계투자 - 구상권관리 - 유동화회사보증(P-CBO) - 기술혁신지원(기술이전 및 사업화지원, 벤처기업과 이노비즈기업 선정 등) - 기업에 대한 경영지도 및 기술지도 - 중소기업 기술보호 - 기술신탁관리 - 신용조사 및 신용정보의 종합관리 - 신용보증제도의 조사·연구 - 중소기업팩토링 (2) 경영목표 및 전략 □ 미 션: 중소·벤처기업을 위한 기술금융과 혁신지원 활성화를 통해 지역균형과 국민경제 발전에 기여 □ 비 전: 기술기업의 Start up부터 Scale up까지 함께하는 혁신성장플랫폼 □ 핵심가치: 공정, 혁신, 연대 □ 전략목표 및 전략과제 ○ (전략목표①) 미래신산업 혁신성장 뒷받침 - 신성장 미래 전략기술 중점 지원 - 글로벌·딥테크 벤처·스타트업 육성 - 지속가능 일자리 창출 지원 강화 ○ (전략목표②) 민간주도 기술혁신 생태계 조성 - 역동적 기술사업화 촉진 - 민간협력 기반 기술혁신 지원 강화 - 기업활력 회복 및 재도약 지원 강화 ○ (전략목표③) 국민중심 ESG경영 구현 - 안전·환경 중심 사회책임경영 강화 - 상생협력·공정경제 활성화 - 투명하고 공정한 기업문화 정착 ○ (전략목표④) 생산적·효율적 혁신체계 확립 - 디지털·생산성 기반 고객 맞춤 경영혁신 - 성과중심 사업·조직 관리체계 혁신 - 소통·참여의 협력적 조직문화 혁신 (3) 주요사업의 요약 [단위 : 백만원] 구분 2019 결산 2020 결산 2021 결산 2022 결산 2023 결산 2024 예산 기술금융지원 3) 재무에 관한 사항 [단위 : 백만원] 구분 2019년 결산 2020년 결산 2021년 결산 2022년 결산 2023년 결산 자산 유동자산 투자자산 일반유형자산 사회기반시설 무형자산 기타 비유동자산 자산총계 부채 유동부채 장기차입부채 장기충당부채 기타 비유동부채 부채총계 순자산 기본순자산 적립금 및 잉여금 순자산조정 순자산총계 부채비율 4) 임원 및 직원 현황 (1) 임원 현황 직위 상임기관장 성명 김종호 직책 이사장 성별 남 임기 (시작일) 2021년 11월 08일 (종료일) 2024년 11월 07일 주요경력 대통령비서실 민정수석비서관 감사원 사무총장 대통령비서실 공직기강비서관 선임절차 임원추천위원회 복수추천→중소벤처기업부 장관 제청→대통령 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 직위 상임감사 성명 임명배 직책 감사 성별 남 임기 (시작일) 2023년 09월 06일 (종료일) 2025년 09월 05일 주요경력 동국대학교 초빙교수한국에너지공단 상임감사국립공원공단 상임감사 선임절차 임원추천위원회 복수추천→공공기관운영위원회 심의의결→기획재정부장관 제청→대통령 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 직위
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상임이사 성명 박주선 직책 전무이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 03월 28일 (종료일) 2024년 03월 27일 주요경력 기술보증기금 서울서부지역본부 본부장기술보증기금 인천지역본부 본부장기술보증기금 감사실 실장 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 직위 상임이사 성명 이은일 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 01월 24일 (종료일) 2024년 01월 23일 주요경력 기술보증기금 부산지역본부 본부장기술보증기금 경영기획부 부장기술보증기금 동래지점 지점장 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 직위 상임이사 성명 이재필 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2023년 04월 17일 (종료일) 2025년 04월 16일 주요경력 기술보증기금 중앙기술평가원 원장기술보증기금 기술보증부 부장기술보증기금 전략기획부 부부장 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 직위 상임이사 성명 이상창 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2024년 02월 21일 (종료일) 2026년 02월 20일 주요경력 경기지방중소벤처기업청 청장대전세종지방중소벤처기업청 청장중소벤처기업부 운영지원과 과장 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 직위 상임이사 성명 천창호 직책 이사 성별 남 임기 (시작일) 2024년 03월 12일 (종료일) 2026년 03월 11일 주요경력 대통령비서실 중소벤처비서관 행정관(재)경기도평생교육진흥원 지식재산캠퍼스 본부장국회 의원실 보좌관 선임절차 이사장 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 직위 비상임이사 성명 조현숙 직책 비상임이사 성별 여 임기 (시작일) 2022년 09월 19일 (종료일) 2024년 09월 18일 주요경력 (사)코드게이트보안포럼 이사장국가보안기술연구소 소장한국전자통신연구원 본부장 선임절차 임원추천위원회 복수추천→중소벤처기업부장관 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 직위 비상임이사 성명 오종훈 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 09월 19일 (종료일) 2024년 09월 18일 주요경력 카이스트 정보미디어 경영대학원 교수(주)플랫폼팩토리 이사회 의장포스텍 물리학과, 전자공학과, 기술경영대학원 교수 선임절차 임원추천위원회 복수추천→중소벤처기업부장관 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 직위 비상임이사 성명 최명길 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 09월 19일 (종료일) 2024년 09월 18일 주요경력 외교통상부 외교정책자문위원경남대학교 극동문제연구소 초빙석좌교수MBC 유럽지사장 선임절차 임원추천위원회 복수추천→중소벤처기업부장관 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 직위 비상임이사 성명 김유석 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2022년 09월 19일 (종료일) 2024년 09월 18일 주요경력 변호사김유석법률사무소 변호사경북대 법학전문대학원 겸임교수법무법인 충정 변호사 선임절차 임원추천위원회 복수추천→중소벤처기업부장관 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 직위 비상임이사 성명 백운일 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2023년 02월 01일 (종료일) 2025년 01월 31일 주요경력 법무법인(유한) 세종 전문위원중앙대 산학협력중점교수국회대변인실 비서관 선임절차 임원추천위원회 복수추천→중소벤처기업부장관 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 직위 비상임이사 성명 양정주 직책 비상임이사 성별 남 임기 (시작일) 2023년 02월 01일 (종료일) 2025년 01월 31일 주요경력 기술보증기금 서울지점 고객부장기술보증기금 홍보실 실장기술보증기금 경영기획부 수석팀장 선임절차 임원추천위원회 복수추천→중소벤처기업부장관 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 직위 비상임이사 성명 윤미옥 직책 비상임이사 성별 여 임기 (시작일) 2023년 07월 12일 (종료일) 2025년 07월 11일 주요경력
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(사)한국여성벤처협회 회장(주)지아이이앤에스 대표이사우주개발진흥실무위원회 위원 선임절차 임원추천위원회 복수추천→중소벤처기업부장관 임명 선임절차규정 공공기관의 운영에 관한 법률 제26조 (2) 임직원 수 (단위: 명, %) 구분 2019년 2020년 2021년 2022년 2023년 2024년1/4분기 임원 기관장 상임 정원 상임 현원 비상임 이사 상임 정원 상임 현원 비상임 감사 상임 정원 상임 현원 비상임 기타 상임임원 정원(A) 정규직 일반정규직 정원 계(B) (별도정원) (탄력정원) 현원 계 전일제 단시간 무기계약직 정원 계(C) (별도정원) (탄력정원) 현원 계 전일제 단시간 임직원 총계 (A+B+C) 구분 2019년 2020년 2021년 2022년 2023년 2024년1/4분기 여성현원 합계 임원 정규직 구분 2019년 2020년 2021년 2022년 2023년 2024년1/4분기 비정규직 기간제 전일제 단시간 계 정규직전환 전환계획(D) 전환실적(E) 전환비율(E/D) 기타 소속외인력 파견 용역(민간) 사내하도급 계 정규직전환 전환계획(F) 전환실적(G) 전환비율(G/F) 자회사 구분 2019년 2020년 2021년 2022년 2023년 2024년1/4분기 연수직 공통공개기준 ㅇ 임원(기관장, 이사, 감사) : 법령 또는 기획재정부로부터 승인·통보받은 정원 기준ㅇ 정규직 : 일반정규직과 무기계약직을 포함하며, 임원을 제외한 인력(지사 및 해외조직에서 근무중인 직원포함)* 정규직(일반정규직) : 정규직 근로자 중 무기계약직을 제외한 인력* 정규직(무기계약직) : 계약이 무기한으로 정년이 보장되는 근로자로 비정규직에서 전환된인력과 무기계약직으로 직접 채용한 인력* 임용후 인력을 기준으로 작성,따라서 인턴등 임용전 인력은 제외되며,수습 직원도 임용후 수습인력만 해당됨* 임금피크제 별도정원, 탄력정원 포함ㅇ 소속외인력 : 공공기관이 직접 고용하지 않고 파견·용역·사내하도급 등의 형태로타 업체(용역업체·파견업체) 소속이면서 동 기관에 근무하는 인력 기관 세부 작성기준 ㅇ 정관상 상임이사 6인 이내, 비상임이사 8인 이내임 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 가. 유동화자산의 추심, 관리 및 처분 등 ▶ 자산관리위탁계약 제 5 조 (유동화자산의 추심, 관리 및 처분 등) (1) 자산관리자는 유동화자산의 조건에 따라 유동화자산의 원리금 등을 추심하여 자산관리계좌에 입금하거나 입금되도록 하여야 하며, 한국예탁결제원에 전자등록된 사채의 경우 한국예탁결제원으로 하여금 유동화자산인 사채에 관한 원리금을 직접 자산관리계좌로 입금하도록 조치하여야 한다. 자산관리자는 유동화자산에 대하여 자산관리자가 직접 취득하는 금원이 있는 경우 이를 즉시(늦어도 회수사실을 확인한 날로부터 3영업일 이내에) 자산관리계좌에 입금하여야 한다. 자산관리자는 자산관리위탁계약이 해지 또는 해제된 이후에도 유동화자산의 원리금 등을 수령하는 경우에는 그 수령한 금원을 즉시(늦어도 회수사실을 확인한 날로부터 3영업일 이내에) 자산관리계좌에 입금하여야 한다. (2) 자산관리자는 채무자가 유동화자산인 사채 또는 추가 발행사채의 원리금 지급의무를 이행하지 않거나 사채인수계약 또는 추가 발행사채 인수계약상의 사채 또는 추가 발행사채의 기한의 이익 상실사유가 발생한 경우 및 원리금 지급의무의 이행이 현저히 곤란하다고 판단되는 경우 자신의 고유재산에 속하는 동일한 종류의 자산을 추심하는 경우에 적용되는 업무방법서 기타 내부지침에서 정한 것과 동일한 기준에 따라 유동화자산을 보전 또는 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 일체의 수단을 강구하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자에게 위임장을 교부하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다. (3) 채무자 또는 한국예탁결제원의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 때에는 자산관리자는 즉시(늦어도 그 사실을 알게 된 날의 익영업일 이내에) 이를 자산관리계좌에 입금하여야 한다. (4) 자산관리자가 제1항 또는 제3항의 의무이행을
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지체하는 경우에는 미입금된 금액에 5영업일이 경과한 날로부터 입금이 완료되는 날까지의 기간에 대하여 연 16%의 연체이자율에 의한 지연손해금을 가산하여 지급하여야 한다. (5) 자산관리자는 채무자 등에 대하여 채무자 회생 및 파산에 관한 법률에 따른 파산절차, 회생절차, 국제도산절차의 신청, 기업구조조정촉진법, 채권금융기관의 기업구조조정업무 운영협약 또는 채권은행협의회 운영협약 등에 따라 주채권은행에 대하여 부실징후기업 관리절차 개시를 신청하는 때 또는 법원의 해산명령 또는 해산판결이 있거나 신용회복지원협약에 따른 신용회복지원절차 등(합병, 회사분할, 사적 화의, 사적 구조조정 등 채권자로서의 권리행사가 필요한 경우를 모두 포함한다)이 개시되거나 기타 이와 유사한 사유가 발생한 때(법률의 제정 또는 개정에 따라 이와 유사한 절차가 시행되는 경우 그 절차를 포함한다) 위탁자를 대리하여 채권신고 등 채권자로서의 모든 권리를 행사하여야 한다. 다만, 이 경우 자산관리자가 위탁자를 대리하여 의결권을 행사함에 있어서는 기술보증기금의 사전 동의를 받아야 한다. (6) 자산관리자는 선순위 유동화사채의 원리금 및 신용공여은행에 대한 신용공여 원리금(원리금 중 이자는 신용보증계약 제8조 제1항 제2호의 정상이자만을 말하며, 연체이자는 포함되지 않는다)의 상환이 완료된 후 아직 추심되지 아니한 유동화자산이 있는 경우 업무수탁자 및 기술보증기금의 사전 동의를 얻어 잔여 유동화자산을 처분(대물변제를 포함한다)할 수 있다. 이 경우 유동화자산의 처분가격은 해당 유동화자산의 조건(잔존원금, 만기, 이자율, 연체여부 등)을 고려하여 적정하게 계산된 가격으로 하되, 위탁자가 선정하는 회계법인의 평가액을 기준으로 할 수 있다. 자산관리자가 본항에 따라 유동화자산을 처분한 경우 그 처분대상이 된 유동화자산의 명세, 평가금액, 처분가격, 유동화자산의 인수인 등이 구체적으로 기재된 처분내역서를 처분을 위한 계약체결일로부터 5 영업일 이내에 업무수탁자 및 기술보증기금에게 제출하여야 한다. 나. 유동화자산의 구분관리 ▶ 자산관리위탁계약 제 4 조 (유동화자산의 구분관리) (1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 원리금 등 지급금을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 한다. (2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 다. 자산관리계좌의 관리 ▶ 업무위탁계약 제 4 조 (자산관리계좌의 관리) (1) 업무수탁자는 유동화사채의 발행대금, 유동화자산과 관련하여 취득하는 금전 기타 위탁자가 취득하는 모든 금전을 보관, 관리하기 위하여 위탁자 명의로 자산관리계좌를 중소기업은행에 개설하여 이 계약에서 정하는 바에 따라 관리ㆍ운용 및 처분하여야 한다. (2) 업무수탁자는 다음 각 호에 의한 항목의 지급을 위하여 필요한 경우 위탁자를 대리하여 해당 소요자금을 매 유동화사채 분기 종료일에 다음 각 호의 우선순위에 따라 자산관리계좌에서 인출하여 지급하여야 한다. 다만, 업무수탁자는 유동화사채 발행일에 위탁자가 지급하여야 하는 유동화자산의 매매대금과 기술보증기금 보증수수료 중 신용보증계약에 따라 유동화사채 발행일에 지급되어야 하는 금원을 유동화사채 발행일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하고, 유동화사채의 발행과 관련하여 지급하여야 하는 제비용(자산유동화 관련 법률자문료, 회계법인 등에 대한 실사수수료, 신용평가회사 등에 대한 제반 자문료 및 수수료, 주관회사에 대한 인수수수료, 주관회사가 대지급한 유가증권발행분담금과 상장 및 등록수수료 등을 포함한다)을 유동화사채 발행일로부터 3영업일 이내에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 하며, 다음 각 호 중 어느 항목의 지급기일이 유동화사채 분기 중(유동화사채 분기 종료일을 제외한다)에 도래하는 경우에는 해당 소요자금을 그 우선순위에 따라 공제하여 두었다가 해당
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지급기일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 한다. 1. 위탁자가 자산유동화법 제22조의 업무를 영위함에 따라 납세의무를 지는 법인세 및 기타 조세 2. 유동화자산의 양수와 관련하여 위탁자가 지급하여야 하는 유동화자산의 양도대금 및 관련 비용 3. 신용보증계약에 따라 기술보증기금에 지급하여야 하는 보증수수료 4. 유동화사채의 발행과 관련하여 지급하여야 하는 제비용 5. 위탁자가 자산관리위탁계약에 따라 자산관리자에게 지급하여야 하는 자산관리수수료 기타 자산유동화와 관련하여 자산관리자에게 지급하여야 할 제반 수수료 및 비용(제16조에 의하여 대체자산관리업무를 수행하는 경우에는 같은 조 제2항에 의하여 결정되는 대체자산관리수수료 및 제비용을 말함), 위탁자가 이 계약에 따라 업무수탁자에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용과 신용공여약정에 따라 신용공여은행에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용(본호의 각 수수료 및 비용 사이에는 우선 순위가 없으며 동등한 지급 순위를 가진다) 6. 다음 각 목의 부대비용. 다음 각 목의 부대비용 사이에는 우선순위가 없으며 동등한 지급순위를 가진다. 가. 유동화사채의 신용평가회사에 지급하여야 하는 수수료나. 회계감사인에게 지급하여야 하는 수수료 및 기타 비용 다. 자산관리자 및 업무수탁자가 자산관리위탁계약 또는 이 계약에 의한 업무수행을 위하여 법률자문을 받는 경우 변호사에 지급하여야 하는 자문료 및 기타 비용 라. 기타 우발적으로 발생한 비용 7. 제8호 및 제9호 이외에 선순위 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 금원 8. 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자 9. 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금 10. 위탁자가 제7조에 의한 신용공여약정에 따라 차입한 자금의 원리금. 다만, 본호에서 신용공여금의 이자는 신용보증계약 제8조 제1항 제2호 소정의 정상이자를 말하며, 이자, 원금의 순으로 지급한다. 11. 신용공여은행의 신용공여와 관련하여 기술보증기금이 신용보증계약에 따른 보증채무를 이행한 경우 위탁자가 기술보증기금에 지급하여야 하는 구상금 등의 지급채무(기술보증기금 관련법령에 근거하여 기술보증기금이 정한 율에 의한 손해배상금, 기술보증기금의 보증채무이행에 소요된 비용 및 이와 관련하여 기술보증기금이 취득한 권리의 보전, 이전 및 행사에 소요된 비용 기타 기술보증기금의 구상권 등 채권의 회수를 위하여 소요된 비용을 포함한다) 및 신용보증계약에 따른 위약금, 손해배상금 기타 신용보증계약에 따라 기술보증기금에 지급하여야 할 일체의 금원 12. 위탁자가 제7조에 의한 신용공여약정에 따라 차입한 신용공여금 채무와 관련하여 신용보증계약 제13조 제1항 소정의 연체이자와 정상이자의 차액 및 기타 제5호 및 제10호 이외에 위탁자가 신용공여은행에게 지급하여야 하는 금원 13. 위탁자가 일시적 자금차입에 따라 지급하여야 하는 원리금, 수수료 기타 금원 14. 제24조 제1항에 따른 청산비용의 예치 15. 제16호 및 제17호 이외에 후순위 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 금원 16. 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자 17. 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금 18. 신용보증계약 및 위탁자의 정관에 따라 기술보증기금에 출연하여야 하는 금원 19. 위탁자의 사원에게 지급할 배당금 (3) 업무수탁자는 위탁자의 별도의 지시가 없는 한, 제2항의 지급 및 제5조에 따른 여유자금의 운용 기타 자산유동화계획에 따른 자금 지출 이외의 목적으로 자산관리계좌에서 자금을 인출할 수 없으며, 제2항 각 호의 지급을 완료하고도 잔여재산이 있는 경우에 업무수탁자는 이를 위탁자의 사원에게 위탁자의 정관에 따른 순위와 비율로 지급한다. (4) 제2항 제1호 내지 제10호 항목의 지급이 완료된 후에 업무수탁자는 지급할 당시
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위탁자가 보유하는 자산으로써 제2항 제11호부터 그 이후의 항목에 대하여 대물변제 할 수 있다. 이 경우 대물변제의 평가금액과 관련하여서는 자산관리위탁계약서 제5조 제6항을 준용한다. (5) 위탁자는 자산관리계좌를 양도하거나 질권 기타 담보권의 목적으로 할 수 없다. (6) 업무수탁자는 위탁자의 자산관리계좌를 관리, 운용함에 있어 필요한 경우 업무수탁자의 수신시스템과 연계된 전산시스템에 의한 입출금 방식을 이용할 수 있다. 다만, 동 전산시스템의 설치, 운영 및 이용에 있어서 업무수탁자는 보안상의 선관주의의무를 다하여야 한다. 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 가. 유동화자산의 구분관리 ▶ 자산관리위탁계약제 4 조 (유동화자산의 구분관리) (1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 원리금 등 지급금을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 한다. (2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 나. 여유자금의 운용 ▶ 업무위탁계약 제 5 조 (여유자금의 운용) (1) 업무수탁자는 자산관리계좌의 잔액이 해당 유동화사채 분기 중 지급하여야 하는 제4조 제2항 제1호 내지 제10호에 해당하는 금원의 105%를 초과하는 경우 그 초과금액(이하 “여유자금”이라 한다)을 매월 10일(그 날이 영업일이 아닌 경우 그 익영업일)마다 다음의 방법으로 운용하여야 한다. 이 경우 업무수탁자는 만기와 환금성을 고려하여 적절하게 분산 투자하는 등 유동화사채 소지자의 권익이 최대한 보호되도록 신의성실의 원칙에 따라 공정하게 운용하여야 한다. 1. 유효신용등급 AAA인 금융기관이 취급하는 양도성예금증서, MMDA, MMF, 적금, 정기예금 및 환매조건부채권(RP) 2. 국채 및 유효신용등급 AAA인 지방채 3. 공공기관의 운영에 관한 법률에 의한 공공기관이 발행하는 유효신용등급 AAA인 채권 4. 유효신용등급 AAA인 회사가 발행하는 기업어음증권(CP) 5. 유효신용등급 AAA인 금융기관에 대한 Call Loan (2) 제1항에 따라 여유자금을 운용한 상품이 신용평가등급의 하향조정으로 인하여 제1항에 규정된 요건에 해당하지 않게 된 경우 업무수탁자는 그로부터 15일 이내에 해당 상품을 중도해지 또는 매각하고 이를 다시 제1항에 규정된 요건에 맞는 운용대상에 운용하여야 한다. 단, 시장 상황의 급격한 변화 등으로 인해 업무수탁자가 해당 상품을 15일 이내에 처분하는 것이 불가능하거나 위탁자에게 현저하게 불리하다고 합리적으로 인정되는 때에는 업무수탁자는 그 처분을 유예할 수 있다. (3) 업무수탁자는 다음 비율을 한도로 하여 여유자금을 동일 상품에 운용할 수 있다: 1. 제1항 제1호, 제2호 및 제5호의 경우: 운용가액 합계액의 100% 2. 제1항 제3호의 경우: 운용가액 합계액의 80% 3. 제1항 제4호의 경우: 운용가액 합계액의 30% (4) 제3항의 규정에 불구하고 업무수탁자는 동일인 및 그 계열회사(독점규제 및 공정거래에 관한 법률이 규정하는 동일한 기업집단에 속하는 회사를 말한다)가 발행하는 제1항 제4호의 상품에 여유자금 운용가액 합계액의 20%(계열회사의 경우 25%)를 초과하여 운용할 수 없다. (5) 제1항에 의한 현금의 운용은 제4조 제2항의 지급에 필요한 자금이 해당 지급일의 직전 영업일까지 확보될 수 있도록 운용대상의 만기를 정하여야 한다. (6) 본조에 의한 여유자금의 운용은 업무수탁자가 위탁자를 대리하여 위탁자의 명의로 수행한다. 업무수탁자는 여유자금의 운용에 관한 장부를 작성ㆍ보관하고 위탁자와 자산관리자에게 매월 1회 여유자금 운용과 적격 운용대상에 관한 정보를 제공하여야 하며, 위탁자가 여유자금의 운용에 관한 시정을 요구하는 경우에는 특별한 사정이 없는 한 이에 응하여야 한다. 다. 대체자산관리업무 및 기타 업무 ▶ 업무위탁계약 제 16 조
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(대체자산관리업무 및 기타 업무) (1) 업무수탁자는 자산관리자에게 자산관리위탁계약 제13조 제1항 각 호에 정한 사유가 발생하거나 위탁자가 자산관리위탁계약의 목적을 달성할 수 없다고 합리적으로 판단한 때에는 위탁자를 대리하여 자산관리위탁계약을 해지하고, 대체자산관리자를 선정하여야 하며 대체자산관리자가 선정되기 이전까지는 대체자산관리자로서 자산관리위탁계약에 따른 자산관리업무를 하여야 한다. 이 경우 업무수탁자는 자산유동화법 기타 관련 법령에 따라 요구되는 절차를 이행하여야 한다. (2) 대체자산관리자의 대체자산관리업무 수행에 관해서는 자산관리위탁계약이 정하는 바를 준용하기로 하되, 수수료 지급에 관해서는 위탁자 및 기술보증기금과 별도로 협의하여 정하기로 한다. (3) 위탁자는 자산유동화법 시행령 제4조 제3항에 따라 업무수탁자를 유동화자산양도계약서, 자산관리위탁계약서, 업무위탁계약서, 신용공여약정서, 신용보증계약서, 자산관리위탁계약 제6조 제1항에 의하여 자산관리자가 보관 및 관리하는 서류의 사본 등 각종 서류를 보관 및 관리할 관리책임자로 지정한다. 업무수탁자는 금융위원회 또는 유동화사채 소지인의 요구가 있는 때에는 위 각 서류를 열람하게 하여야 한다. (4) 업무수탁자는 유동화사채의 투자자들의 권익 및 위탁자의 이익을 보호하기 위하여 자산관리위탁계약에 따른 자산관리자에 대한 각종 통지, 요청 및 시정요구, 손해배상의 청구, 각종 협의 및 승낙, 동의, 유동화자산 양도계약에 따른 각종 승낙 및 동의, 자산관리자의 자산관리현황 파악 등과 관련하여 필요한 위탁자의 권한을 행사한다. (5) 업무수탁자는 위탁자가 발행한 유동화사채와 관련하여 그 소지인 기타 발행과 관련된 계약의 당사자로부터 어떠한 통지를 받은 경우 이를 위탁자에게 즉시 전달한다. (6) 업무수탁자는 위탁자를 대리하여 자산유동화계획에서 정한 바에 따라 유동화사채의 원금의 상환, 연체이자의 지급 등에 관한 업무를 수행하며, 유동화사채의 상환기일에 그 지급을 대행한다. 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 가. 자산관리자의 약정사항 ▶ 자산관리위탁계약제 11 조 (자산관리자의 약정사항) (1) 자산관리자는 위탁자에 대하여 다음 각 호의 사항을 준수할 것을 약정한다. 1. 자산관리자는 이 계약상의 의무를 성실히 수행하기로 하며, 자산유동화법 및 기타 관계법령을 준수한다. 2. 자산관리자는 이 계약이 해지되는 경우 유동화자산과 관련하여 위탁자 및 업무수탁자가 요구하는 모든 서류를 위탁자 및 업무수탁자 또는 그 지정하는 자에게 인도하여야 한다. 3. 자산관리자는 유동화자산 기타 위탁자의 재산과 관련하여 제3자와의 분쟁이 발생하고 이로 인하여 유동화자산에 중대한 영향을 미칠 가능성이 있다고 판단되거나 소송이 제기된 경우 이를 즉시 위탁자 및 업무수탁자에게 통지하여야 한다. 4. 자산관리자는 제8조 제6항에 따라 신용평가기관에 유동화사채의 정기 및 수시 등급 평정을 위한 자료(이하 “신용평가 기초자료”라 한다)를 제출하는 경우에는 다음 각 목의 사항을 준수한다. 가. 신용평가 기초자료의 기재사항 중 중요사항에 관하여 거짓의 기재 또는 표시가 없고, 중요사항의 기재 또는 표시가 누락되어 있지 아니할 것 나. 신용평가 기초자료를 이용하는 자로 하여금 중대한 오해를 일으키는 내용이 기재 또는 표시되어 있지 아니할 것 다. 신용평가 기초자료의 기재사항에 대하여 상당한 주의를 다하여 직접 확인, 검토할 것 (2) 자산관리자는 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니된다. 1. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 기술보증기금의 사전 서면 동의 없이 유동화자산의 양도, 담보제공 등 기타 일체의 처분행위를 하여서는 아니되며, 기술보증기금의 동의 없이 조기상환을 요구할 수 없다. 2. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 기술보증기금의 동의 없이는 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제할 수 없고 유동화자산에 대한 연대보증인을 변경하거나 연대보증계약을 해제 또는 해지할 수 없다. 자산관리자가 유동화자산의 조건을 변경하거나
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채무를 면제하고자 하는 경우(채무자의 유동화자산에 대한 조기상환권 행사시 조기상환수수료를 협의 조정하는 경우를 포함한다) 또는 연대보증인을 변경하거나 연대보증계약을 해제 또는 해지하고자 하는 경우에는 사전에 필요한 자료를 첨부하여 기술보증기금의 동의를 요청하여야 한다. 3. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 양도된 유동화자산과 관련하여 업무수탁자의 동의없이 위탁자의 권리를 침해하는 어떠한 행위도 하여서는 아니된다. 4. 자산관리자는 추심한 금원을 다른 용도로 유용하여서는 아니된다. 5. 자산관리자는 이 계약에 의하여 위탁자 또는 업무수탁자에게 제출하거나 제공하여야 하는 보고서, 자산관리업무에 관한 자료 및 정보를 적시에 제공하여야 하며, 자산관리자가 제출, 제공하는 보고서, 자료 및 정보에 중요한 사항의 기재 또는 표시의 누락이 있거나 허위의 기재 또는 표시를 하여서는 아니된다.