chaannwooff/Dartdoc huggingface dataset:
하나은행 — 사업보고서 (2024.12)

백만원) 특수관계구분 기업명 기초 증가 감소 기타(*1) 기말 종속기업 하나은행(중국)유한공사 KEB하나글로벌재무유한공사 KEB하나뉴욕파이낸셜 독일KEB하나은행 소 계 관계기업(*2) 베트남투자개발은행(BIDV) 합 계 (*1) 기타는 환율차이로 인한 변동 등이 포함되어 있습니다. (*2) 관계기업의 종속회사와의 거래내역도 포함되어 있습니다. (단위: 백만원) 특수관계구분 기업명 기초 증가 감소 기타(*1) 기말 종속기업 하나은행(중국)유한공사 KEB하나뉴욕파이낸셜 독일KEB하나은행 소 계 관계기업(*2) 베트남투자개발은행(BIDV) 합 계 (*1) 기타는 환율차이로 인한 변동 등이 포함되어 있습니다. (*2) 관계기업의 종속회사와의 거래내역도 포함되어 있습니다. 50-3 보고기간종료일 현재 특수관계자와의 중요한 채권ㆍ채무내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 특수관계구분 기업명 대출채권 기타채권 대손충당금 예수금 기타채무 최상위지배기업 (주)하나금융지주 종속기업 하나은행(중국)유한공사 KEB하나글로벌재무유한공사 KEB하나뉴욕파이낸셜 KEB하나로스엔젤레스파이낸셜 독일KEB하나은행 러시아KEB하나은행 브라질KEB하나은행 캐나다KEB하나은행 멕시코KEB하나은행 하나파워사모증권투자신탁21[채권] 한화트러스트사모증권투자신탁16[채권] 교보악사Tomorrow사모증권투자신탁KH-1호[채권] 세븐스타유한회사 마린솔루션유한회사 중앙스타유한회사 하나씨케이제일차주식회사 하나에이치인더홀딩스제이차유한회사 하나디엘제일차유한회사 하나터미너스제일차유한회사 하나아이에스제일차유한회사 동대구터미널제이차유한회사 비와이케이제삼차주식회사 진우리하나제일차유한회사 에이치에코제일차유한회사 하나스타로드제일차유한회사 클린월드제일차유한회사 에이치하나제일차유한회사 하나아난티제일차유한회사 내촌하나제일차유한회사 드래곤하나제일차유한회사 하나백사물류전문제일차유한회사 하나에스원큐제일차유한회사 홈플러스하나커넥트유한회사 하나플랜트제일차유한회사 차차하나제일차유한회사 에이치씨원큐제이차유한회사 에이치어드밴스드제일차유한회사 하나디스플레이제이차유한회사 두산하나제일차유한회사 에이치세븐제일차유한회사 하나프리비아제일차유한회사 하나플랜트제이차유한회사 하나플랜트제삼차유한회사 하나슈프림제일차유한회사 하나에이치인더홀딩스제삼차유한회사 네트원큐제이차유한회사 엑스티어하나제일차유한회사 하나스파크제일차유한회사 에이치세븐제이차유한회사 대한하나제일차유한회사 지에스하나제이차유한회사 해피월드하나제일차유한회사 에이치이원큐제이차유한회사 에이치세븐제삼차유한회사 금강하나제일차유한회사 지에스하나제삼차유한회사 에스케이오피스원큐제이차유한회사 클린에너지원큐제이차유한회사 엘에스하나제일차유한회사 무비하나제일차유한회사 하나두동물류전문제일차유한회사 지에스하나제사차유한회사 네오스타제칠차유한회사 그랜드원큐제이차유한회사 하나아이지제이차유한회사 와이피하나제일차유한회사 하나헤라크론제일차유한회사 소 계 관계기업(*1) 길림은행 북경랑자자산관리유한공사 코리아크레딧뷰로(주) 템플턴하나자산운용주식회사 미단시티개발(주) KEB하나은행-KVIC유니콘모펀드 베트남투자개발은행(BIDV) 하나벤처스7호신기술투자조합 토스뱅크주식회사 신진교역(주) 하나캡스톤AI플랫폼투자조합 청라메디폴리스피에프브이주식회사 하나비욘드파이낸스펀드 유니온기술금융투자조합2호 (주)인공광합성연구소 (주)KEB하나스테이제1호위탁관리부동산투자회사 매쉬업엔젤스가치성장벤처투자조합2호 비트고코리아주식회사 하나WISH가치성장펀드 소 계 동일지배하 기업 (*2) 하나증권(주) 하나카드(주) 하나캐피탈(주) (주)하나자산신탁 (주)하나대체투자자산운용 (주)하나금융티아이 하나생명보험(주) 하나펀드서비스(주) (주)하나벤처스 하나에프앤아이(주) 하나벤처스4호신기술투자조합 하나손해보험(주) 하나벤처스6호신기술투자조합 하나대체투자중국물류일반사모투자신탁1호(전문) (주)핀크 소 계 그 밖의 특수관계자 미래신용정보(주) 에프앤유신용정보(주) (주)롯데벤처스 하나발전인프라제1호사모투자전문회사 (주)광명하나바이온 (주)코람코더원위탁관리부동산투자회사 대구엠비씨부지복합개발피에프브이(주) 히트사모투자합자회사
하나은행 — 사업보고서 (2024.12)

와이에이치레저개발(주) (주)창조이노베이션 시빅센터피에프브이(주) 하나벤처스5호신기술투자조합 하나혁신벤처스케일업펀드 하나금융16호기업인수목적주식회사 (주)피플코리아투우선주 경기하나버팀목재기지원펀드2호 하나비대면디지털이노베이션펀드 임곡임대주택 초이스엔소이연건설(주) 대영디엘엠피에프브이(주) 하나금융25호기업인수목적주식회사 유진아시아푸드테크신기술사업투자조합제1호 하나금융26호기업인수목적주식회사 하나금융27호기업인수목적주식회사 안다모빌리티인프라투자조합1호 스마일게이트카이로스서브원사모투자합자회사 하나금융28호기업인수목적주식회사 하나금융29호기업인수목적주식회사 안다모빌리티인프라투자조합2호 하이-디씨피소부장신기술조합1호 하나금융30호기업인수목적주식회사 하나금융31호기업인수목적주식회사 파운트파이낸스 하나금융32호기업인수목적주식회사 하나금융33호기업인수목적주식회사 하나금융34호기업인수목적주식회사 소 계 주요경영진 주요경영진 합 계 (*1) 관계기업의 종속회사와의 거래내역도 포함되어 있습니다. (*2) 동일지배하 기업의 종속회사와의 거래내역도 포함되어 있습니다. (단위: 백만원) 특수관계구분 기업명 대출채권 기타채권 대손충당금 예수금 기타채무 최상위지배기업 (주)하나금융지주 종속기업 하나은행(중국)유한공사 KEB하나글로벌재무유한공사 KEB하나뉴욕파이낸셜 KEB하나로스엔젤레스파이낸셜 독일KEB하나은행 러시아KEB하나은행 브라질KEB하나은행 캐나다KEB하나은행 멕시코KEB하나은행 원금이익보전약정신탁 하나파워사모증권투자신탁21[채권] 한화트러스트사모증권투자신탁16[채권] 교보악사Tomorrow사모증권투자신탁KH-1호[채권] 세븐스타유한회사 마린솔루션유한회사 중앙스타유한회사 오션베츠제일차주식회사 하나에이치인더홀딩스제일차유한회사 에이치플러스제일차유한회사 하나씨케이제일차주식회사 하나에이치인더홀딩스제이차유한회사 에이치이원큐제일차유한회사 에이치호텔원큐제일차유한회사 비비큐원큐제일차유한회사 에스케이오피스원큐제일차유한회사 클린에너지원큐제일차유한회사 하나디엘제일차유한회사 하나터미너스제일차유한회사 주식회사지엘엔인터내셔널 하나원큐스타트업펀드 하나테크밸류업펀드 하나아이에스제일차유한회사 하나아이지제일차유한회사 그랜드원큐제일차유한회사 동대구터미널제이차유한회사 켄달넘버나인제일차유한회사 비와이케이제삼차주식회사 미니하나제일차유한회사 진우리하나제일차유한회사 에이치에코제일차유한회사 하나스타로드제일차유한회사 클린월드제일차유한회사 에이치하나제일차유한회사 하나아난티제일차유한회사 내촌하나제일차유한회사 드래곤하나제일차유한회사 하나백사물류전문제일차유한회사 하나에스원큐제일차유한회사 홈플러스하나커넥트유한회사 안타티카하나제일차유한회사 에너빌리티하나제일차유한회사 하나플랜트제일차유한회사 지에스하나제일차유한회사 차차하나제일차유한회사 티에이제일차유한회사 네오스타제육차유한회사 갤럭시아원큐제일차유한회사 안타티카하나제이차유한회사 에이치씨원큐제이차유한회사 에이치어드밴스드제일차유한회사 하나디스플레이제이차유한회사 두산하나제일차유한회사 에이치세븐제일차유한회사 하나프리비아제일차유한회사 하나플랜트제이차유한회사 하나플랜트제삼차유한회사 하나슈프림제일차유한회사 하나에이치인더홀딩스제삼차유한회사 네트원큐제이차유한회사 엑스티어하나제일차유한회사 하나스파크제일차유한회사 에이치세븐제이차유한회사 안타티카하나제삼차유한회사 대한하나제일차유한회사 지에스하나제이차유한회사 해피월드하나제일차유한회사 소 계 관계기업(*1) 길림은행 북경랑자자산관리유한공사 하나제일호사모투자전문회사 코리아크레딧뷰로(주) 템플턴하나자산운용주식회사 미단시티개발(주) KEB하나은행-KVIC유니콘모펀드 베트남투자개발은행(BIDV) 하나벤처스7호신기술투자조합 신진교역(주) 신사역역세권복합개발피에프브이주식회사 하나캡스톤AI플랫폼투자조합 청라메디폴리스피에프브이주식회사 하나비욘드파이낸스펀드 유니온기술금융투자조합2호 (주)인공광합성연구소 (주)KEB하나스테이제1호위탁관리부동산투자회사 매쉬업엔젤스가치성장벤처투자조합2호 소 계 동일지배하 기업 (*2) 하나증권(주) 하나카드(주) 하나캐피탈(주) (주)하나자산신탁 (주)하나대체투자자산운용 (주)하나금융티아이
하나은행 — 사업보고서 (2024.12)

하나생명보험(주) 하나펀드서비스(주) (주)하나벤처스 하나에프앤아이(주) 하나벤처스4호신기술투자조합 하나손해보험(주) 하나벤처스6호신기술투자조합 하나대체투자중국물류일반사모투자신탁1호(전문) (주)핀크 소 계 그 밖의 특수관계자 하나발전인프라제1호사모투자전문회사 미래신용정보(주) 에프앤유신용정보(주) (주)롯데벤처스 (주)광명하나바이온 (주)코람코더원위탁관리부동산투자회사 대구엠비씨부지복합개발피에프브이(주) 와이에이치레저개발(주) (주)창조이노베이션 하나벤처스5호신기술투자조합 하나혁신벤처스케일업펀드 하나머스트7호기업인수목적주식회사 (주)피플코리아투우선주 경기하나버팀목재기지원펀드2호 하나비대면디지털이노베이션펀드 임곡임대주택 하나금융21호기업인수목적주식회사 초이스엔소이연건설(주) 하나금융22호기업인수목적주식회사 하나금융23호기업인수목적주식회사 하나금융24호기업인수목적주식회사 하나금융25호기업인수목적주식회사 유진아시아푸드테크신기술사업투자조합제1호 하나금융26호기업인수목적주식회사 하나금융27호기업인수목적주식회사 안다모빌리티인프라투자조합1호 하나금융28호기업인수목적주식회사 하나금융29호기업인수목적주식회사 안다모빌리티인프라투자조합2호 하이-디씨피소부장신기술조합1호 하나금융30호기업인수목적주식회사 하나금융31호기업인수목적주식회사 소 계 주요경영진 주요경영진 합 계 (*1) 관계기업의 종속회사와의 거래내역도 포함되어 있습니다. (*2) 동일지배하 기업의 종속회사와의 거래내역도 포함되어 있습니다. 50-4 보고기간종료일 현재 특수관계자에게 제공한 중요한 지급보증 및 담보제공 등의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 특수관계구분 기업명 계정과목명 한도금액 종속기업 하나은행(중국)유한공사 미사용약정(외화대출) 외화지급보증 미사용약정(외화대출) KEB하나뉴욕파이낸셜 외화지급보증 KEB하나로스엔젤레스파이낸셜 외화지급보증 외화지급보증 독일KEB하나은행 외화지급보증 담보 러시아KEB하나은행 외화지급보증 멕시코KEB하나은행 외화지급보증 브라질KEB하나은행 외화지급보증 캐나다KEB하나은행 미사용약정(외화대출) 외화지급보증 그랜드원큐제이차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 금강하나제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 내촌하나제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 네오스타제칠차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 네트원큐제이차유한회사 미사용약정(원화대출) 동대구터미널제이차유한회사 유가증권매입약정 두산하나제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 드래곤하나제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 무비하나제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 비와이케이제삼차주식회사 유가증권매입약정 에스케이오피스원큐제이차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 에이치세븐제삼차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 에이치세븐제이차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 에이치세븐제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 에이치씨원큐제이차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 에이치어드밴스드제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 에이치에코제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 에이치이원큐제이차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 에이치하나제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 엑스티어하나제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 엘에스하나제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 와이피하나제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 지에스하나제사차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 지에스하나제삼차유한회사 미사용약정(원화대출) 지에스하나제이차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 진우리하나제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 차차하나제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 클린에너지원큐제이차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 클린월드제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나대체투자HFG부동산금융안정화일반사모 투자신탁1호 유가증권매입약정
하나은행 — 사업보고서 (2024.12)

하나두동물류전문제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나디스플레이제이차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나디엘제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나백사물류전문제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나슈프림제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나스타로드제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 하나스파크제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나씨케이제일차주식회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나아난티제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나아이에스제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 하나아이지제이차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나에스원큐제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나에이치인더홀딩스제삼차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나에이치인더홀딩스제이차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나초격차상생재간접펀드 유가증권매입약정 하나터미너스제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나테크밸류업펀드2호 유가증권매입약정 하나프리비아제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나플랜트제삼차유한회사 미사용약정(원화대출) 하나플랜트제이차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나플랜트제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나헤라크론제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 해피월드하나제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 홈플러스하나커넥트유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 관계기업(*1) (주)KEB하나스테이제1호위탁관리부동산투자회사 미사용약정(원화대출) 다함께코리아삼성민간투자풀일반사모증권 투자신탁5호 유가증권매입약정 매쉬업엔젤스가치성장벤처투자조합2호 유가증권매입약정 방산기술혁신일반사모투자신탁 유가증권매입약정 성장금융하나기업성장일반사모투자신탁 유가증권매입약정 유니온기술금융투자조합2호 유가증권매입약정 코리아크레딧뷰로(주) 미사용약정(원화대출) 토러스클라우드사모투자합자회사 유가증권매입약정 하나WISH가치성장펀드 유가증권매입약정 하나마이크로파이낸스 외화지급보증 하나비욘드파이낸스펀드 유가증권매입약정 동일지배하 기업(*2) 하나증권(주) 미사용약정(원화대출) 미사용약정(외화대출) 원화지급보증 하나카드(주) 미사용약정(원화대출) 외화지급보증 하나캐피탈(주) 미사용약정(원화대출) (주)하나금융티아이 미사용약정(원화대출) 하나에프앤아이(주) 미사용약정(원화대출) 하나HFG부동산금융안정화일반사모투자신탁2호 유가증권매입약정 하나대체투자에너지인프라전문투자형사모특별자산투자신탁3-1호 유가증권매입약정 하나대체투자에너지인프라전문투자형사모특별자산투자신탁3-2호 유가증권매입약정 하나대체투자에너지인프라전문투자형사모특별자산투자신탁3-4호 유가증권매입약정 하나대체투자인프라일반사모특별자산투자신탁1호 유가증권매입약정 하나대체투자일반사모부동산투자신탁180호 유가증권매입약정 그 밖의 특수관계자 경기하나버팀목재기지원펀드2호 유가증권매입약정 대구엠비씨부지복합개발피에프브이(주) 미사용약정(원화대출) 케이디비아이하나사업재편밸류업사모투자합자회사 유가증권매입약정 하나디지털트랜스포메이션펀드 유가증권매입약정 하나케이뉴딜유니콘펀드 유가증권매입약정 (*1) 관계기업의 종속회사와의 거래내역도 포함되어 있습니다. (*2) 동일지배하 기업의 종속회사와의 거래내역도 포함되어 있습니다. (단위: 백만원) 특수관계구분 기업명 계정과목명 한도금액 종속기업 하나은행(중국)유한공사 미사용약정(외화대출) 외화지급보증 외화지급보증 KEB하나뉴욕파이낸셜 외화지급보증 KEB하나로스엔젤레스파이낸셜 외화지급보증 독일KEB하나은행 외화지급보증 담보 러시아KEB하나은행 외화지급보증 브라질KEB하나은행 외화지급보증 캐나다KEB하나은행 미사용약정(외화대출) 외화지급보증 멕시코KEB하나은행 외화지급보증 미사용약정(외화대출) 오션베츠제일차주식회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나에이치인더홀딩스제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 에이치플러스제일차유한회사
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미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나씨케이제일차주식회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나에이치인더홀딩스제이차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 에이치이원큐제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 에이치호텔원큐제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 비비큐원큐제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 에스케이오피스원큐제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 클린에너지원큐제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나디엘제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나터미너스제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 하나아이에스제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 하나아이지제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 그랜드원큐제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 동대구터미널제이차유한회사 유가증권매입약정 켄달넘버나인제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 비와이케이제삼차주식회사 유가증권매입약정 미니하나제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 진우리하나제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 에이치에코제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나스타로드제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 클린월드제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 에이치하나제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나아난티제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 내촌하나제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 드래곤하나제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나백사물류전문제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나에스원큐제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 홈플러스하나커넥트유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 안타티카하나제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 에너빌리티하나제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나플랜트제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 지에스하나제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 차차하나제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 티에이제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 네오스타제육차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 갤럭시아원큐제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 안타티카하나제이차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 에이치씨원큐제이차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 에이치어드밴스드제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나디스플레이제이차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 두산하나제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 에이치세븐제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나프리비아제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나플랜트제이차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나플랜트제삼차유한회사 미사용약정(원화대출) 하나슈프림제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나에이치인더홀딩스제삼차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 네트원큐제이차유한회사 미사용약정(원화대출) 엑스티어하나제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 하나스파크제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 에이치세븐제이차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 안타티카하나제삼차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 지에스하나제이차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 해피월드하나제일차유한회사 미사용약정(원화대출) 유가증권매입약정 관계기업(*1) 코리아크레딧뷰로(주) 미사용약정(원화대출) 하나마이크로파이낸스 외화지급보증 다함께코리아삼성민간투자풀일반사모증권 투자신탁5호 유가증권매입약정 성장금융하나기업성장일반사모투자신탁 유가증권매입약정 토러스클라우드사모투자합자회사 유가증권매입약정 하나비욘드파이낸스펀드 유가증권매입약정 방산기술혁신일반사모투자신탁 유가증권매입약정 유니온기술금융투자조합2호 유가증권매입약정 (주)KEB하나스테이제1호위탁관리부동산투자회사 미사용약정(원화대출)
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매쉬업엔젤스가치성장벤처투자조합2호 유가증권매입약정 동일지배하 기업(*2) 하나증권(주) 미사용약정(원화대출) 원화지급보증 하나카드(주) 미사용약정(원화대출) 외화지급보증 하나캐피탈(주) 미사용약정(원화대출) (주)하나금융티아이 미사용약정(원화대출) 하나에프앤아이(주) 미사용약정(원화대출) 하나대체투자에너지인프라전문투자형 사모특별자산투자신탁3-1호 유가증권매입약정 하나대체투자에너지인프라전문투자형 사모특별자산투자신탁3-2호 유가증권매입약정 하나대체투자에너지인프라전문투자형 사모특별자산투자신탁3-4호 유가증권매입약정 하나대체투자일반사모부동산투자신탁180호 유가증권매입약정 하나대체투자인프라일반사모특별자산투자신탁1호 유가증권매입약정 그 밖의 특수관계자 하나디지털트랜스포메이션펀드 유가증권매입약정 대구엠비씨부지복합개발피에프브이(주) 미사용약정(원화대출) 하나혁신벤처스케일업펀드 유가증권매입약정 경기하나버팀목재기지원펀드2호 유가증권매입약정 하나비대면디지털이노베이션펀드 유가증권매입약정 하나케이뉴딜유니콘펀드 유가증권매입약정 노틱그린이노베이션ESG공동투자제1호 사모투자합자회사 유가증권매입약정 케이디비아이하나사업재편밸류업사모투자합자회사 유가증권매입약정 (*1) 관계기업의 종속회사와의 거래내역도 포함되어 있습니다. (*2) 동일지배하 기업의 종속회사와의 거래내역도 포함되어 있습니다. 50-5 보고기간종료일 현재 특수관계자로부터 제공받은 중요한 지급보증 및 담보제공 등의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 특수관계구분 기업명 계정과목명 한도금액 종속기업 하나은행(중국)유한공사 외화지급보증 파생상품 미결제약정 파생상품 미결제약정 독일KEB하나은행 파생상품 미결제약정 그랜드원큐제이차유한회사 파생상품 미결제약정 네오스타제칠차유한회사 파생상품 미결제약정 에이치세븐제삼차유한회사 파생상품 미결제약정 에이치세븐제이차유한회사 파생상품 미결제약정 에이치세븐제일차유한회사 파생상품 미결제약정 에이치어드밴스드제일차유한회사 파생상품 미결제약정 에이치이원큐제이차유한회사 파생상품 미결제약정 엘에스하나제일차유한회사 파생상품 미결제약정 와이피하나제일차유한회사 파생상품 미결제약정 지에스하나제사차유한회사 파생상품 미결제약정 지에스하나제이차유한회사 파생상품 미결제약정 하나두동물류전문제일차유한회사 파생상품 미결제약정 하나디스플레이제이차유한회사 파생상품 미결제약정 하나슈프림제일차유한회사 파생상품 미결제약정 하나씨케이제일차주식회사 파생상품 미결제약정 하나에이치인더홀딩스제이차유한회사 파생상품 미결제약정 하나플랜트제이차유한회사 파생상품 미결제약정 하나헤라크론제일차유한회사 파생상품 미결제약정 해피월드하나제일차유한회사 파생상품 미결제약정 관계기업(*2) 베트남투자개발은행(BIDV) 외화지급보증 동일지배하 기업(*3) 하나증권(주)(*1) 담보 파생상품 미결제약정 하나카드(주) 미사용약정(원화대출) 파생상품 미결제약정 하나캐피탈(주) 담보 하나생명보험(주) 담보 파생상품 미결제약정 하나에프앤아이(주) 담보 (주)핀크 담보 (*1) 은행은 하나증권(주)가 사모사채매입확약자로 참여하고 있는 투자신탁의 스왑은행으로서, 하나증권(주)로부터 투자신탁의 선물환 또는 통화스왑에 대해 추가투자 또는 자금보충의 의무를 제공받고 있습니다. (*2) 관계기업의 종속회사와의 거래내역도 포함되어 있습니다. (*3) 동일지배하 기업의 종속회사와의 거래내역도 포함되어 있습니다. (단위: 백만원) 특수관계구분 기업명 계정과목명 한도금액 종속기업 하나은행(중국)유한공사 외화지급보증 파생상품 미결제약정 파생상품 미결제약정 독일KEB하나은행 파생상품 미결제약정 오션베츠제일차주식회사 파생상품 미결제약정 하나에이치인더홀딩스제일차유한회사 파생상품 미결제약정 에이치플러스제일차유한회사 파생상품 미결제약정 하나씨케이제일차주식회사 파생상품 미결제약정 하나에이치인더홀딩스제이차유한회사 파생상품 미결제약정 에이치이원큐제일차유한회사 파생상품 미결제약정 에스케이오피스원큐제일차유한회사 파생상품 미결제약정 클린에너지원큐제일차유한회사 파생상품 미결제약정 네오스타제육차유한회사 파생상품 미결제약정 갤럭시아원큐제일차유한회사 파생상품 미결제약정
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안타티카하나제이차유한회사 파생상품 미결제약정 에이치어드밴스드제일차유한회사 파생상품 미결제약정 하나디스플레이제이차유한회사 파생상품 미결제약정 두산하나제일차유한회사 파생상품 미결제약정 에이치세븐제일차유한회사 파생상품 미결제약정 하나플랜트제이차유한회사 파생상품 미결제약정 하나슈프림제일차유한회사 파생상품 미결제약정 에이치세븐제이차유한회사 파생상품 미결제약정 지에스하나제이차유한회사 파생상품 미결제약정 해피월드하나제일차유한회사 파생상품 미결제약정 관계기업(*2) 베트남투자개발은행(BIDV) 외화지급보증 동일지배하 기업(*3) 하나증권(주)(*1) 담보 파생상품 미결제약정 하나카드(주) 미사용약정(원화대출) 파생상품 미결제약정 하나캐피탈(주) 담보 하나생명보험(주) 담보 파생상품 미결제약정 하나에프앤아이(주) 담보 하나손해보험(주) 담보 (주)핀크 담보 (*1) 은행은 하나증권(주)가 사모사채매입확약자로 참여하고 있는 투자신탁의 스왑은행으로서, 하나증권(주)로부터 투자신탁의 선물환 또는 통화스왑에 대해 추가투자 또는 자금보충의 의무를 제공받고 있습니다. (*2) 관계기업의 종속회사와의 거래내역도 포함되어 있습니다. (*3) 동일지배하 기업의 종속회사와의 거래내역도 포함되어 있습니다. 50-6 보고기간 중 은행이 (주)하나금융티아이를 통해 취득한 무형자산 등의 금액은 당기 8,832백만원, 전기 백만원입니다. 50-7 보고기간종료일 현재 하나증권(주)가 운용하는 DB형 퇴직연금에 예치된 사외적립자산 금액은 당기말 99,173백만원, 전기말 백만원입니다. 50-8 보고기간 중 은행이 하나증권(주)를 통해 채권 등을 매수한 금액은 당기 3,004,530백만원, 전기 백만원이며, 매도한 금액은 당기 408,872백만원, 전기 백만원입니다. 50-9 보고기간 중 주요 경영진에 대한 보상 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당기 전기 단기종업원급여 퇴직급여 주식기준보상 6. 배당에 관한 사항 1. 회사의 배당정책에 관한 사항 당행은 정관에 의거, 이사회 결의 및 주주총회의 결의를 통하여 배당을 지급하고 있으며, 상법 및 은행법 등 관련 규정에 따른 배당가능이익의 범위 내에서 지속적 성장을 위한 재원 확보, 규제비율 영향도 및 경영환경 등을 감안하여 배당규모를 결정하고 있습니다.당행의 최대주주인 하나금융지주는 전자공시시스템(DART)을 통해 당행의 정기주주총회 개최 전 이사회의 배당결정 사항을 공시하고 있습니다. 정관에 의거 이사회 결의 및 주주총회의 승인을 통하여 금전, 주식 또는 기타의 재산으로 이익 배당 할 수 있으며, 주주총회 후 1개월 내에 주주에게 지급합니다. 또한 영업년도 중 1회에 한하여 이사회의 결의로 일정한 날을 정하여 중간배당을 할 수 있습니다.향후에도 자기자본 확충과 주주가치 제고의 균형점을 고려하여 배당을 실시할 계획입니다. 2. 배당관련 예측가능성 제공에 관한 사항 가. 정관상 배당절차 개선방안 이행 가부 구분 현황 및 계획 정관상 배당액 결정 기관 중간배당: 이사회 결의 결산배당: 주주총회 결의 정관상 배당기준일을 배당액 결정 이후로 정할 수 있는지 여부 여(중간배당에 한함) 배당절차 개선방안 이행 관련 향후 계획 당행 하나금융지주 100% 자회사로 해당사항 없음 나. 배당액 확정일 및 배당기준일 지정 현황 구분 결산월 배당여부 배당액확정일 배당기준일 배당 예측가능성제공여부 비고 제58기(당기) O X 당행 하나금융지주 100% 자회사로 해당사항 없음 제57기(전기) O X 당행 하나금융지주 100% 자회사로 해당사항 없음 제56기(전전기) O X 당행 하나금융지주 100% 자회사로 해당사항 없음 주) 제 58기 결산배당의 경우 2025년 2월 이사회의 승인을 득하였으며, 3월 개최될 정기주주총회에서 확정될 예정입니다. 구분 결산월 배당여부 배당액확정일 배당기준일 배당 예측가능성제공여부 비고 제58기(당기) O X 당행 하나금융지주 100% 자회사로 해당사항 없음 제57기(전기) O X 당행 하나금융지주 100% 자회사로 해당사항 없음 제56기(전전기) O X 당행 하나금융지주 100% 자회사로
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해당사항 없음 3. 기타 참고사항(배당 관련 정관의 내용 등) 배당 관련 당행의 정관내용은 다음과 같습니다. 제53조(이익배당) ① 주주에 대한 이익의 배당은 매 결산일 현재의 주주명부에 기재된 주주 또는 등록질권자에게 금전, 주식 또는 기타의 재산으로 지급한다. 단, 은행은 이사회 결의로 일정한 날을 정하여 그날의 주주에 대하여 중간배당을 할 수 있다. ② 이익의 배당을 주식으로 하는 경우 은행이 종류주식을 발행한 때에는 주주총회의 결의로써 그와 같은 종류의 주식으로 할 수 있다. 4. 주요배당지표 구 분 주식의 종류 당기 전기 전전기 제58기 제57기 제56기 주당액면가액(원) (연결)당기순이익(백만원) (별도)당기순이익(백만원) (연결)주당순이익(원) 현금배당금총액(백만원) 주식배당금총액(백만원) (연결)현금배당성향(%) 현금배당수익률(%) 주식배당수익률(%) 주당 현금배당금(원) 주당 주식배당(주) 주1) 연결 당기순이익은 지배주주지분 순이익입니다. 주2) 현금배당총액은 이사회 결의에 따른 중간배당금(당기: 8,100억원, 전기: 8,100억원, 전전기: 5,700억원)을 포함한 금액입니다. 주3) 당기 배당금은 정기주주총회 승인전 금액으로 향후 정기주주총회에서 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다. 5. 과거 배당 이력 (단위: 회, %) 연속 배당횟수 평균 배당수익률 분기(중간)배당 결산배당 최근 3년간 최근 5년간 주1) 과거 배당 이력 산정시 2015년 합병 전 (구)한국외환은행과 (구)하나은행의 배당이력을 포함하였으며, 제46기(2012년) 회계연도부터 매년 결산배당을 실시하고 있습니다.주2) 당기중 이사회 결의(2024.07.24)에 따라 중간배당을 실시하였으며, 직전 중간배당은 제57기(2023년) 회계연도에 실시하였습니다. 7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항 7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적 [지분증권의 발행 등과 관련된 사항] 가. 증자(감자)현황 (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원, 주) 주식발행(감소)일자 발행(감소)형태 발행(감소)한 주식의 내용 종류 수량 주당액면가액 주당발행(감소)가액 비고 나. 미상환 전환사채 발행현황 해당사항 없습니다. 다. 미상환 신주인수권부사채 등 발행현황 해당사항 없습니다. 라. 미상환 전환형 조건부자본증권 등 발행현황 해당사항 없습니다. [채무증권의 발행 등과 관련된 사항] 가. 채무증권 발행실적 (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원, %) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면(전자등록)총액 이자율 평가등급(평가기관) 만기일 상환여부 주관회사 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 한양증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 (주)상상인증권 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 현대차증권 주식회사 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 한양증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 현대차증권 주식회사 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 한양증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 현대차증권 주식회사 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 한국투자증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 한양증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 현대차증권 주식회사 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 한양증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 한양증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 현대차증권 주식회사 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 (주)상상인증권 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 한국투자증권(주) 하나은행 회사채(지속가능채권)
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공모 미상환 하나은행 회사채(지속가능채권) 공모 미상환 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 상환 한양증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 상환 현대차증권 주식회사 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 상환 교보증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 한양증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 현대차증권 주식회사 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 (주)상상인증권 하나은행 회사채 사모 A+(S) 미상환 ANZ 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 (주)상상인증권 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 한양증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 부국증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 한국투자증권(주) 하나은행 회사채 사모 A+(S) 미상환 하나은행 회사채 사모 A+(S) 미상환 CA-CIB 하나은행 회사채 사모 A+(S) 미상환 Mizuho 하나은행 회사채 사모 A+(S) 미상환 하나은행 회사채 사모 A+(S) 미상환 하나은행 회사채 사모 A+(S) 미상환 BofA 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 한양증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 한양증권(주) 하나은행 회사채 사모 미상환 JP Morgan 하나은행 회사채 사모 A+(S) 미상환 HSBC 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 한양증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 한양증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 한양증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 (주)상상인증권 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 현대차증권 주식회사 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 한양증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 한양증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 메리츠증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 현대차증권 주식회사 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 한양증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 한양증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 한양증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 부국증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 디에스투자증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 미래에셋증권 주식회사 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 신영증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 교보증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 한화투자증권주식회사 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 메리츠증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 (주)상상인증권 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 신영증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 현대차증권 주식회사 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 한국투자증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 케이프투자증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 (주)상상인증권 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 디에스투자증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 현대차증권 주식회사 하나은행 회사채 공모 AAA
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(한신평/한기평/NICE) 미상환 삼성증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 부국증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 (주)상상인증권 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 삼성증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 현대차증권 주식회사 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 디에스투자증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 리딩투자증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 한국투자증권(주) 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 한화투자증권주식회사 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 현대차증권 주식회사 하나은행 회사채 공모 AAA (한신평/한기평/NICE) 미상환 한양증권(주) 하나은행 시드니지점 회사채 사모 A+(S) 미상환 하나은행 시드니지점 회사채 사모 미상환 하나에이치인더홀딩스제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 에이치플러스제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 에이치플러스제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 에이치플러스제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 에이치플러스제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나씨케이제일차 기업어음증권 사모 A1(한기평/나이스) 상환 하나씨케이제일차 기업어음증권 사모 A1(한기평/나이스) 상환 하나씨케이제일차 기업어음증권 사모 A1(한기평/나이스) 상환 하나씨케이제일차 기업어음증권 사모 A1(한기평/나이스) 미상환 하나에이치인더홀딩스제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나에이치인더홀딩스제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나에이치인더홀딩스제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나에이치인더홀딩스제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 미상환 에이치호텔원큐제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 에스케이오피스원큐제일차 기업어음증권 사모 A1(한기평/나이스) 상환 에스케이오피스원큐제일차 기업어음증권 사모 A1(한기평/나이스) 상환 클린에너지원큐제일차 기업어음증권 사모 A1(한기평/나이스) 상환 클린에너지원큐제일차 기업어음증권 사모 A1(한기평/나이스) 상환 동대구터미널제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 동대구터미널제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 동대구터미널제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 동대구터미널제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 미상환 켄달넘버나인제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 켄달넘버나인제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 켄달넘버나인제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 비와이케이제삼차 기업어음증권 사모 A1(한기평/나이스) 상환 비와이케이제삼차 기업어음증권 사모 A1(한기평/나이스) 상환 비와이케이제삼차 기업어음증권 사모 A1(한기평/나이스) 상환 비와이케이제삼차 기업어음증권 사모 A1(한기평/나이스) 미상환 진우리하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 진우리하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 진우리하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 진우리하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 진우리하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 미상환 하나아이지제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나아이지제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나아이지제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 그랜드원큐제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 그랜드원큐제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 그랜드원큐제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나스타로드제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나스타로드제일차 기업어음증권 사모
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A1(한신평/한기평) 상환 하나스타로드제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나스타로드제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나스타로드제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나스타로드제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 미상환 에이치에코제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 에이치에코제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 에이치에코제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 에이치에코제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 미상환 에이치하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 에이치하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 에이치하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 에이치하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 미상환 하나디엘제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나디엘제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나디엘제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나디엘제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 미상환 하나터미너스제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나터미너스제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나터미너스제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나터미너스제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 미상환 홈플러스하나커넥트 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 홈플러스하나커넥트 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 홈플러스하나커넥트 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 홈플러스하나커넥트 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 미상환 하나에스원큐제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 하나에스원큐제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 하나에스원큐제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 하나에스원큐제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 미상환 드래곤하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 드래곤하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 드래곤하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 드래곤하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 미상환 내촌하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 내촌하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 내촌하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 내촌하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 미상환 하나백사물류전문제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 하나백사물류전문제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 하나백사물류전문제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 하나백사물류전문제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 미상환 에너빌리티하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 에너빌리티하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 에너빌리티하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나플랜트제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 하나플랜트제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 하나플랜트제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 하나플랜트제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 미상환 안타티카하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 안타티카하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 안타티카하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 안타티카하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 티에이제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 갤럭시아원큐제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 갤럭시아원큐제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 네오스타제육차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 네오스타제육차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 네오스타제육차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환
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에이치씨원큐제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 에이치씨원큐제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 에이치씨원큐제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 에이치씨원큐제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 미상환 하나디스플레이제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나디스플레이제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나디스플레이제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나디스플레이제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 미상환 안타티카하나제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 안타티카하나제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 안타티카하나제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 비비큐원큐제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 비비큐원큐제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 미니하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나아난티제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나아난티제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나아난티제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나아난티제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 미상환 클린월드제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 클린월드제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 클린월드제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 클린월드제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 클린월드제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 미상환 하나프리비아제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나프리비아제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나프리비아제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나프리비아제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 미상환 하나슈프림제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 하나슈프림제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 하나슈프림제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 하나슈프림제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 미상환 하나에이치인더홀딩스제삼차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나에이치인더홀딩스제삼차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나에이치인더홀딩스제삼차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나에이치인더홀딩스제삼차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 미상환 하나스파크제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나스파크제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나스파크제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나스파크제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 미상환 엑스티어하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 엑스티어하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 엑스티어하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 엑스티어하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 미상환 해피월드하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 해피월드하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 해피월드하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 해피월드하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 미상환 안타티카하나제삼차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 안타티카하나제삼차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 안타티카하나제삼차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 안타티카하나제삼차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 지에스하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 지에스하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 지에스하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 지에스하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 차차하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 차차하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 차차하나제일차
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기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 차차하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 미상환 에이치이원큐제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 에이치이원큐제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 에이치이원큐제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 에이치이원큐제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 미상환 에너빌리티하나제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 에너빌리티하나제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 에너빌리티하나제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 에이치세븐제삼차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 에이치세븐제삼차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 에이치세븐제삼차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 에이치세븐제삼차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 미상환 금강하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 금강하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 금강하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 미상환 에이치어드밴스드제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 에이치어드밴스드제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 에이치어드밴스드제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 미상환 하나플랜트제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 하나플랜트제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 하나플랜트제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 미상환 에이치세븐제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 에이치세븐제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 에이치세븐제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 미상환 에스케이오피스원큐제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 에스케이오피스원큐제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 미상환 클린에너지원큐제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 클린에너지원큐제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 미상환 엘에스하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한기평/나이스) 상환 엘에스하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한기평/나이스) 미상환 무비하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한기평/나이스) 상환 무비하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한기평/나이스) 상환 무비하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한기평/나이스) 미상환 하나두동물류전문제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 하나두동물류전문제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 하나두동물류전문제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 미상환 지에스하나제사차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 지에스하나제사차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 미상환 와이피하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한기평/나이스) 상환 와이피하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한기평/나이스) 미상환 네오스타제칠차 기업어음증권 사모 A1(한기평/나이스) 상환 네오스타제칠차 기업어음증권 사모 A1(한기평/나이스) 미상환 하나아이지제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 하나아이지제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 미상환 그랜드원큐제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 상환 그랜드원큐제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/나이스) 미상환 하나헤라크론제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 미상환 하나헤라크론제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 하나헤라크론제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 미상환 두산하나제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 미상환 에이치세븐제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 상환 에이치세븐제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 미상환 지에스하나제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평/한기평) 미상환 합 계 나. 채무증권 미상환 잔액 1) 기업어음증권 ※ 연결기준 (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하
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180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 ※ 별도 기준 (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 2) 단기사채※ 연결 기준 (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 사모 합계 ※ 별도 기준 (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과 30일이하 30일초과 90일이하 90일초과180일이하 180일초과 1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 사모 합계 3) 회사채 ※ 연결 기준 (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 ※ 별도 기준 (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과 2년이하 2년초과 3년이하 3년초과 4년이하 4년초과 5년이하 5년초과 10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 4) 신종자본증권※ 연결 기준 (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 ※ 별도 기준 (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과 5년이하 5년초과 10년이하 10년초과 15년이하 15년초과 20년이하 20년초과 30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 5) 조건부자본증권※ 연결 기준 (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 ※ 별도 기준 (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과 2년이하 2년초과 3년이하 3년초과 4년이하 4년초과 5년이하 5년초과 10년이하 10년초과 20년이하 20년초과 30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 다. 자본으로 인정되는 채무증권의 발행 종목명 USD표시 상각형 조건부자본증권(신종자본증권) 발행일 발행금액 미화 300,000천달러 발행목적 BIS 자기자본비율 제고 발행방법 공모 상장여부 상장 미상환잔액 미화 300,000천달러 자본인정에 관한 사항 회계처리 근거 - 영구적인 형태로서 금리상향조건(step-up) 또는 다른 상환유인이 없음- 이자(배당)지급 취소에 대한 완전한 재량권을 보유 등 신용평가기관의 자본인정비율 등 (주) 미지급 누적이자 없음 만기 영구채(5년 콜) 조기상환가능일 2026-10-19(발행 후 5년째 되는 날 및 그 이후 이자지급일(매6개월)) 발행금리 Step-Up포함여부 미포함 우선순위 후후순위 부채분류시 재무구조에 미치는 영향 BIS 자기자본비율 하락 기타 투자자에게 중요한 발행조건 -「금융산업의 구조개선에 관한 법률」에서 정하는 부실금융기관으로 지정된 경우 또는「은행감독규정」에서 정하는 적기시정조치를 받은 경우 이자지급 정지 - 은행은 그 고유의 재량에 따라 본 증권에 대한 배당 또는 이자의 지급을 취소할 수 있음 - 은행에 채무조정의 사유가 발생한 경우 본 사채는 전액 영구상각되며 이 때 본 사채의 상각은 채무불이행 또는 부도사유로 간주되지 않음 (주) 현재 각 신용평가기관의 비공개 방침에 따라 기재가 불가능합니다. 7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적 가. 공모자금의 사용내역
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(기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원, 천미불, 천유로) 구 분 회차 납입일 증권신고서 등의 자금사용 계획 실제 자금사용 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 회사채(지속가능채권) 외화발행 2022.03.30 (외화선순위) 운영자금 (주1) (태양열.풍력 발전사업 관련 신재생에너지 분야, 전기차 구매지원 관련 친환경 교통수단 분야 관련 대출금 고용창출 기업 지원 목적의 대출금 및 저소득층 앞 생활ㆍ주택자금 지원 목적의 대출금) 운영자금 (주1) (태양열.풍력 발전사업 관련 신재생에너지 분야, 전기차 구매지원 관련 친환경 교통수단 분야 관련 대출금 고용창출 기업 지원 목적의 대출금 및 저소득층 앞 생활ㆍ주택자금 지원 목적의 대출금) 조건부자본증권(지속가능채권) 운영자금 (주2) (태양열.풍력.지열 발전사업 관련 신재생에너지 분야 관련 대출금, 고용창출 기업 지원 목적의 대출금 및 저소득층 앞 생활ㆍ주택자금 지원 목적의 대출금) 운영자금 (주2) (태양열.풍력.지열 발전사업 관련 신재생에너지 분야 관련 대출금, 고용창출 기업 지원 목적의 대출금 및 저소득층 앞 생활ㆍ주택자금 지원 목적의 대출금) 회사채 일괄신고 2022년 일괄신고 (선순위) 운영자금(대출금, 유가증권 운용 등) 운영자금(대출금, 유가증권 운용 등) 회사채(사회적채권) 외화발행 2023.05.04 (외화커버드) 운영자금 (주3) (중소기업 지원 목적의 대출금) 운영자금 (주3) (중소기업 지원 목적의 대출금) 회사채(사회적채권) 외화발행 운영자금 (주4) (고용창출 기업 지원 목적의 대출금 및 저소득층 앞 생활ㆍ주택자금 지원 목적의 대출금) 운영자금 (주4) (고용창출 기업 지원 목적의 대출금 및 저소득층 앞 생활ㆍ주택자금 지원 목적의 대출금) 회사채 일괄신고 2023년 일괄신고 (선순위) 운영자금(대출금, 유가증권 운용 등) 운영자금(대출금, 유가증권 운용 등) 회사채 일괄신고 2023년 일괄신고 추가 (선순위) 운영자금(대출금, 유가증권 운용 등) 운영자금(대출금, 유가증권 운용 등) 회사채(지속가능채권) 외화발행 2024.04.23 (외화선순위) 운영자금 (주5) (태양열.풍력 발전사업 관련 신재생에너지 분야, 전기차 구매지원 관련 친환경 교통수단 분야 관련 대출금 고용창출 기업 지원 목적의 대출금 및 저소득층 앞 생활ㆍ주택자금 지원 목적의 대출금) 운영자금 (주5) (태양열.풍력 발전사업 관련 신재생에너지 분야, 전기차 구매지원 관련 친환경 교통수단 분야 관련 대출금 고용창출 기업 지원 목적의 대출금 및 저소득층 앞 생활ㆍ주택자금 지원 목적의 대출금) 회사채(지속가능채권) 외화발행 2024.04.23 (외화선순위) 운영자금 (주6) (태양열.풍력 발전사업 관련 신재생에너지 분야, 전기차 구매지원 관련 친환경 교통수단 분야 관련 대출금 고용창출 기업 지원 목적의 대출금 및 저소득층 앞 생활ㆍ주택자금 지원 목적의 대출금) 운영자금 (주6) (태양열.풍력 발전사업 관련 신재생에너지 분야, 전기차 구매지원 관련 친환경 교통수단 분야 관련 대출금 고용창출 기업 지원 목적의 대출금 및 저소득층 앞 생활ㆍ주택자금 지원 목적의 대출금) 회사채 일괄신고 2024년 일괄신고 (선순위) 운영자금(대출금, 유가증권 운용 등) 운영자금(대출금, 유가증권 운용 등) 회사채 일괄신고 2024년 일괄신고 추가 (선순위) 운영자금(대출금, 유가증권 운용 등) 운영자금(대출금, 유가증권 운용 등) 주1) 2022.03.30 발행된 회사채는 지속가능채권으로, 당사 ESG Framework에 따라 당초 계획대로 녹색 및 사회적 사업 관련 자금으로 사용되었으며, 본 ESG채권의 구체적인 자금사용내역은 그룹사 홈페이지에 게시된 ESG채권 사후보고서를 참고하시기 바랍니다. 주2) 2022.06.22 발행된 조건부자본증권은 지속가능채권으로 녹색 및 사회적 사업 적격 카테고리에 부합하는 프로젝트 투자 또는 대출에 세부적으로 사용되었으며, 본 ESG채권의 구체적인 자금사용내역은 금융감독원 전자공시시스템에 2022.06.22에 제출한 증권발행실적보고서
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ⅴ.2. 자금의 사용목적을 참고하시기 바랍니다. 주3) 2023.05.04 발행된 회사채는 사회적채권으로, 당사 ESG Framework에 따라 당초 계획대로 사회적 사업 관련 자금으로 사용되었으며, 본 ESG채권의 구체적인 자금사용내역은 그룹사 홈페이지에 게시된 ESG채권 사후보고서를 참고하시기 바랍니다. 주4) 2023.10.24 발행된 회사채는 사회적채권으로, 당사 ESG Framework에 따라 당초 계획대로 사회적 사업 관련 자금으로 사용되었으며, 본 ESG채권의 구체적인 자금사용내역은 그룹사 홈페이지에 게시된 ESG채권 사후보고서를 참고하시기 바랍니다. 주5) 2024.04.23 발행된 회사채는 지속가능채권으로, 당사 ESG Framework에 따라 당초 계획대로 녹색 및 사회적 사업 관련 자금으로 사용되었으며, 본 ESG채권의 구체적인 자금사용내역은 그룹사 홈페이지에 게시될 ESG채권 사후보고서를 참고하시기 바랍니다. 주6) 2024.04.23 발행된 회사채는 지속가능채권으로, 당사 ESG Framework에 따라 당초 계획대로 녹색 및 사회적 사업 관련 자금으로 사용되었으며, 본 ESG채권의 구체적인 자금사용내역은 그룹사 홈페이지에 게시될 ESG채권 사후보고서를 참고하시기 바랍니다. 나. 사모자금의 사용내역 해당사항 없습니다. 다. 미사용자금의 운용내역 해당사항 없습니다. 8. 기타 재무에 관한 사항 (1) 재무정보 이용상의 유의점 1) 자산유동화와 관련한 자산매각의 회계처리 연결실체는 금융자산의 현금흐름에 대한 계약상 권리가 소멸하거나, 금융자산의 현금흐름에 대한 권리를 양도하고 금융자산의 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 이전할 때 금융자산을 제거하고 있습니다. 만약, 금융자산의 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 보유하지도 않고 이전하지도 아니한 경우, 연결실체가 금융자산을 통제하고 있지도 않다면 금융자산을 제거하고, 금융자산을 계속 통제하고 있다면 그 양도자산에 대하여 지속적으로 관여하는 정도까지 계속하여 인식하고, 관련부채를 함께 인식하고 있습니다.만약, 금융자산의 현금흐름에 대한 권리를 양도하였으나 금융자산의 소유에 따른 위험과 보상의 대부분을 연결실체가 보유하고 있는 경우에는 당해 금융자산을 계속 인식하고, 수취한 매각금액은 부채로 인식하고 있습니다. 2) 우발채무 등에 관한 사항 당행의 연결기준 우발채무 등에 관한 사항은 아래와 같습니다. 가. 보고기간종료일 현재 금융보증 및 지급보증의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 보증잔액 제58기 제57기 제56기 원화금융보증계약 사채발행지급보증 융자담보지급보증 구매론지급보증 소 계 외화금융보증계약 현지금융지급보증 기타외화금융보증 소 계 원화확정지급보증 외화확정지급보증 신용장인수 수입화물선취보증 기타외화지급보증 소 계 미확정지급보증 신용장개설 기타 소 계 배서어음 합 계 나. 약정사항 보고기간종료일 현재 미사용약정의 내역은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 약정잔액 제58기 제57기 제56기 원화대출약정 외화대출약정 ABS신용공여약정(*) 유가증권매입계약(*) 할인어음종금약정 합 계 (*) 당기말과 전기말 및 전전기말 현재 금융보증계약 금액이 각각 14,052,540백만원 13,731,626백만원, 10,565,130백만원 포함되어 있습니다. 다. 계류 중인 소송 보고기간종료일 현재 연결기업과 관련된 계류 중인 소송은 연결기업이 원고인 189건(181,576백만원) 및 연결기업이 피고인 276건(423,353백만원)이며, 연결기업은 승소가능성을 고려하여 충당부채를 설정하고 있습니다. 연결기업이 피고로 진행 중인 주요 소송은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 원고 금액 진행경과 사건내용 제1심 항소심 파산관재인(F*******) 승소 2심 진행중 부당이득반환 귀주*********유한공사 진행중 채권자이익침해분쟁 MT***** 진행중 동결자금반환 ****코퍼레이션(주) 일부승소 2심 진행중 부당이득반환 주식회사 **교육 승소 2심 진행중 부당이득반환 ****증권(주) 진행중 손해배상 주식회사 ****워드 진행중 손해배상
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라. 연결기업을 포함한 4개 시중은행의 부당공동행위 여부에 관한 공정거래위원회의 조사가 진행 중에 있으며, 현재로서는 그 결과를 예측할 수 없습니다.마. 2022년 2월 발생한 우크라이나 사태와 관련하여 국제사회의 러시아에 대한 제재는 제재 대상인 기업 및 개인뿐만 아니라 러시아와 직간접적으로 사업을 하는 기업이나 산업 및 경제에 영향을 미칠 수 있습니다. 연결기업은 결산일 현재 종속기업인 러시아KEB하나은행의 사업에 향후 재무적 영향이 있을 것으로 예상하나 그 추정치를 합리적으로 예측할 수 없습니다. (2) 대손충당금 설정현황 1) 계정과목별 대손충당금 설정내역(연결 기준) (단위 : 백만원, %) 구분 계정과목 채권총액 대손충당금 대손충당금설정률 제58기 원화대출금 외화대출금 매입외환 지급보증대지급금 사모사채 기타 합 계 제57기 원화대출금 외화대출금 매입외환 지급보증대지급금 사모사채 기타 합 계 제56기 원화대출금 외화대출금 매입외환 지급보증대지급금 사모사채 기타 합 계 주) K-IFRS 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다. 2) 대손충당금 변동현황(연결 기준) (단위 : 백만원) 구분 제58기 제57기 제56기 1. 기초대손충당금 잔액합계 2. 순대손처리액(①-②+③) ① 대손처리액(상각채권액) ② 상각채권회수액 ③ 기타증감액 3. 대손상각비 계상(환입)액 4. 기말 대손충당금 합계(=1-2+3) 3) 대출채권 관련 대손충당금 설정방침 은행은 대출채권에 대하여 개별여신의 중요성 여부에 따라 개별 및 집합평가 방법에 의하여 충당금을 설정하고 있습니다. 개별평가는 중요하다고 판단되는 여신(개별평가 기준금액이 20억원 이상인 여신) 중에서 손상된 여신의 대손충당금을 산출하는 방법으로써 개별평가 대상 여신의 장부금액과 미래 예상현금흐름의 현재가치와의 차이를 대손충당금으로 인식하며, 개별평가 대손충당금 산출대상 외의 여신은 집합적으로 대손충당금을 인식하고 있습니다. 개별평가는 차주의 예상 미래 현금흐름을 유효이자율로 할인하여 현재가치로 평가하는 방법으로써 영업 현금흐름할인법과 담보처분 현금흐름할인법을 사용하며 현재가치를 산출합니다. 집합평가는 신용위험을 반영한 리스크 구성요소(이하 RC : Risk Components)를 활용하여 대손충당금을 산출하며, 기업여신의 경우 신용등급, 소매여신의 경우 자산군(pool)별로 구분하여 평가합니다. RC 중 부도율(PD : Probability of Default)은 과거 부도율에 미래경기상황을 반영하여 측정되며, 부도시 손실률(LGD : Loss Given Default)은 과거 회수정보를 기준으로 측정됩니다. 집합평가시 신용위험의 유의적 증가여부에 따라 기대손실기간을 달리 적용하고 있으며 대출채권이 최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우 보고기간 종료 후 12개월 이내의 기대손실을, 신용위험이 유의적으로 증가하였거나 손상이 발생한 경우 해당 대출채권의 전체 만기를 기준으로 기대손실을 적용하고 있습니다. 또한, 은행은 지급보증약정금액(미확정지급보증포함) 및 배서어음에 대하여 지급보증충당금을 계상하고 있으며, 기업 및 가계 채권의 한도대출 미사용약정에 대하여 미사용약정충당금을 적립하고 있습니다. (3) 금융상품의 공정가치와 평가방법 은행은 금융상품의 공정가치를 측정하기 위하여 다음과 같은 기준을 적용하고 있습니다. 1) 대출채권: 대출채권의 공정가치는 기대 미래현금흐름과 현행 시장이자율 및 차주 의 신용위험 등을 고려한 할인율을 이용하여 산출합니다. 단, 수시 입출금이 가 능한 한도성 여신과 계약 만기가 3개월 이내인 대출채권의 경우 장부금액을 공 정가치로 가정하고 있습니다. 2) 상각후원가측정유가증권: 상각후원가측정유가증권의 공정가치는 시장가격이나 중개인, 판매자, 공신력있는 평가기관이 공시한 가격을 사용하고 있습니다. 만약 이러한 정보를 이용할 수 없는 경우에는 유사한 신용도, 만기 및 수익률 특성 을 가진 금융상품에 대하여 공시되는 시장가격을 사용하여 측정하고 있습니다. 3) 예수부채: 무이자부 예수부채를 포함하여 명시적인 만기가 없는 예수부채, 계약
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만기 및 변동금리 재조정주기가 3개월 이내인 예수부채의 경우 장부금액을 공정 가치로 가정하고 있습니다. 금리부 예수부채의 공정가치는 미래현금흐름을 유사 한 잔존만기를 가진 신규 금융부채에 이용된 이자율을 이용하여 현재가치로 할 인한 금액입니다. 4) 차입부채: 계약만기 및 변동금리 재조정주기가 3개월 이내인 차입금의 경우 장부 금액을 공정가치로 가정하고 있습니다. 금리부 차입부채의 공정가치는 미래현금 흐름을 유사한 잔존만기를 가진 신규 금융부채에 이용된 이자율을 이용하여 현 재가치로 할인한 금액입니다. 5) 사채: 발행 사채의 공정가치는 활성시장에서 공시되는 시장가격을 바탕으로 산출 하고 있습니다. 활성시장에서 공시되는 시장가격이 없는 경우 잔존 기간별로 적 절한 수익률 곡선을 기초로 하여 현금흐름할인모형을 사용하고 있습니다. 보고기간종료일 현재 금융자산 및 부채의 장부금액과 공정가치는 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 당기말 전기말 장부금액 공정가치 장부금액 공정가치 금융자산 현금및예치금 당기손익-공정가치측정금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 상각후원가측정유가증권 대출채권 헤지목적파생상품자산 기타금융자산 종합금융계정자산 합 계 금융부채 당기손익-공정가치측정금융부채 예수부채 차입부채 사채 헤지목적파생상품부채 기타금융부채 종합금융계정부채 합 계 주1) K-IFRS 연결재무제표 기준으로 작성하였습니다. 주2) 기타금융부채는 리스부채를 포함하고 있습니다.
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IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 1. 예측정보에 대한 주의사항 당행이 사업보고서에서 미래에 발생할 것으로 예상ㆍ예측한 활동, 사건 또는 현상은 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를 반영한 것입니다. 동 예측정보는 미래 사업환경과 관련된 다양한 가정에 기초하고 있으며, 동 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다. 또한, 이러한 가정들에는 예측정보에서 기재한 예상치와 실제 결과 간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 위험, 불확실성 및 기타 요인을 포함하고 있습니다. 이러한 중요한 차이를 초래할 수 있는 요인에는 회사 내부경영과 관련된 요인과 외부환경에 관한 요인이 포함되어 있으며, 이에 한하지 않습니다. 당행은 동 예측정보 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보에 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할의무는 없습니다. 결론적으로, 동 사업보고서상에, 은행이 예상한 결과 또는 사항이 실현되거나 은행이 당초에 예상한 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다. 동보고서에 기재된 예측정보는 동 보고서 작성시점을 기준으로 작성한 것이며, 은행이 이러한 위험요인이나 예측정보를 업데이트할 예정이 없음을 유의하시기 바랍니다. 2. 개요 2024년 한국 경제는 수출 호조에도 불구하고 내수 부진으로 성장률이 2.0%에 그쳤습니다. 반도체 업황 개선과 주요국 수출 확대에 힘입어 수출은 증가하였으나, 소비 부진과 건설투자 감소, 제한적인 설비투자 증가로 내수 회복이 지연되었습니다. 특히재화 소비를 나타내는 소매판매의 경우 2022년 2분기부터 11분기 연속 마이너스 성장을 기록하며 부진한 흐름이 지속되었습니다. 2025년에는 내수 부진 완화에도 불구하고 수출 성장세 둔화로 인해 성장률이 1%대 중반으로 하락할 것으로 예상됩니다. 고물가ㆍ고금리 부담의 완화는 내수 회복에 긍정적인 영향을 미치겠지만, 가계부채 부담과 고용 부진 등의 영향으로 소비 회복력은미약할 것으로 보입니다. 설비투자는 금융여건 개선에도 불구 대내외 정치 및 정책 리스크 등을 감안할 때 제한적인 수준의 회복세를 나타낼 전망이며, 건설투자는 SOC 예산 감축과 선행지표(건축 착공 등) 부진 영향 등으로 역성장을 이어갈 것으로 예상됩니다. 수출은 IT 품목을 중심으로 증가세는 유지하겠지만, 미국 신정부의 통상정책 변화 및 무역갈등으로 인해 수출 하방 압력이 높아지고 증가세가 둔화될 것으로 판단하고 있습니다. 2024년 한국의 시장금리는 국내 경제성장률 둔화와 글로벌 경제 상황에 영향을 받으며 하반기에 높은 변동성을 보였습니다. 2023년말까지 높은 금리를 유지했던 한국은행은 내수 침체와 수출 둔화에 따른 경기 하방리스크를 완화하기 위해 하반기에 2회 연속 25bp금리 인하를 단행했습니다. 국고채 금리는 기준금리 인하와 글로벌 채권시장 변화에 따라 하락세를 보였으며, 특히 3년물 국고채 금리는 연초 대비 70bp가까이 하락하였습니다. 2025년 통화정책은 주요국 중앙은행의 금리 인하 기조와 부진한 국내 경제 상황을 고려하여 완화적인 방향이 지속될 것으로 예상됩니다. 한국은행은 물가 안정과 성장률 전망 하향 조정을 감안하여 연간 3회정도 기준금리를 인하할 전망이며 이로 인해 2025년 말 기준금리는 2%대 초반까지 하락할 것으로 전망됩니다. 다만, 시장금리는 기준금리 인하를 상당 부분 선반영하고 있어 상반기 중 하락 폭은 제한적일 것으로 보이며, 하반기에는 WGBI(World Government Bond Index) 편입 관련 외국인 자금 유입과 맞물려 낙폭이 확대될 것으로 예상됩니다. 2024년 원/달러 환율은 전반적으로 상승세를 보였습니다. 이는 미국 경제의 상대적 강세와 미국 연준의 고금리 정책, 글로벌 제조업 부진 및 지정학적 불확실성 지속 등의 대외적 요인이 복합적으로 작용하며 달러에 대한 수요가 증가하면서 원화 약세 압력이 가중되었습니다. 하반기에는 트럼프 대통령 당선과 국내 정정불안이 부각되면서 상승세를 지속하였습니다. 특히 무역갈등 고조에 대한 우려와 비상계엄 및 탄핵 정국
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등으로 인해 원/달러 환율은 12월에는 한때 1,480원을 상회하는 등 금융위기 이후 가장 높은 수준을 보였으며 변동성도 확대되었습니다. 2025년에는 대내외 여건을 감안 시 이러한 상승세는 완화될 것으로 예상됩니다. 일본은행(BOJ)의 금리 인상 기조와 중국의 경기 부양책 등에 따른 엔/위안화의 약세 둔화도 원화에 긍정적으로 작용할 것으로 보입니다. 그러나 대내적으로 부진한 경기흐름과 한국은행의 기준금리 인하, 미국의 보호무역 강화와 연준의 금리 정책 변화 등은 여전히 원/달러 환율의 안정성에 영향을 미칠 것으로 예상됩니다. 따라서, 2025년원/달러 환율은 상반기 1,400원대 중반 수준에서 하반기로 갈수록 점차 하락할 것으로 예상되나, 미국의 통상 및 경제 정책과 국내외 정치적 요인에 따라 변동성이 발생할 수 있으므로 지속적인 모니터링이 필요합니다. ※ 주요 경영지표 (단위 : %) 구분 제58기 제57기 제56기 수익성 ROA ROE NIM 자산건전성 고정이하여신비율 연체율 자본적정성 주1) 총자본비율 기본자본비율 보통주자본비율 주1) 바젤Ⅲ 기준 3. 재무상태 및 영업실적 가. 성장성 2024년말 이자수익부 자산은 전년말 대비 5.3%, 22조 3,796억원 증가한 445조 8,788억원입니다. 더불어 기타수익성 자산과 비수익성 자산 64조 442억원을 포함한 은행계정 총자산은 전년말 대비 31조 4,116억원 증가한 509조 9,231억원입니다. 2024년말 이자비용부 부채는 전년말 대비 24조 4,277억원 증가한 432조 3,469억원이고, 이중 예수금은 전년말 대비 15조 6,986억원 증가한 370조 3,910억원이며, 차입금과 발행금융채는 51조 8,197억원을 기록하였습니다. 비이자성 부채는 45조 6,328억원이며, 자기자본 31조 9,434억원과 합산한 부채 및 자본 총계는 509조 9,231억원입니다. 2024년말 예대비율은 98.5%로 안정적인 조달 및 운용 구조를 보이고 있습니다. (단위 : 십억원) 요약 재무상태표 주1) 제58기 제 57 기 제 56 기 이자수익부 자산 예치금 유가증권 대출채권 기타수익성 자산 주식, 출자금 등 비수익성 자산 자산 총계 (은행계정) 이자비용부 부채 예수금 차입금 발행금융채 비이자성 부채 자기자본 부채및자본 총계 (은행계정) 예대비율 주2) 주1) 상기 요약재무상태표는 주주의 이해를 돕기 위해 작성된 것으로 감사보고서 상 재무상태표와는 계정분류상의 차이가 있을 수 있음 주2) 예대비율은 「은행업감독업무시행세칙」개정에 따라 매월 평잔 기준으로 산출하였음 나. 수익성 당행은 2024년 중 3조 1,273억원의 당기순이익을 실현하였습니다. 2023년 중 당기순이익 3조 2,922억원 대비 ㅿ5.0%, 1,649억원이 감소하였고, 이는 자본 효율성 제고를 위한 자산의 성장 속도 조절과 환율 상승에 따른 비화폐성 손실 영향 등에 주로 기인합니다. (단위 : 십억원) 요약 손익계산서 제 58 기 제 57 기 제 56 기 일반영업이익 순이자이익 수수료이익 매매평가익 기타 영업이익 판매관리비 인건비 물건비 제상각/제세공과 퇴직급여 충당금 적립전 영업이익 충당금 전입액 영업이익 영업외이익 법인세비용차감전 순이익 법인세비용 당기순이익 주) 상기 요약손익계산서는 주주의 이해를 돕기 위해 작성된 것으로 감사보고서 상 손익계산서와는 계정분류상의 차이가 있을 수 있습니다. 당행은 2024년 중 영업 활동을 통해 전년보다 감소한 수준인 7조 8,909억원의 일반영업이익을 달성하였습니다. 순이자이익은 자본효율성 제고를 위한 자산 성장의 속도 조절 영향으로 전년대비 1,459억원 감소한 7조 2,088억원을 시현하였고, 수수료이익은 퇴직연금 적립액 증대와 IB부문의 우량 Deal 유치 확대로 전년대비 788억원 증가한 9,628억원을 시현하였습니다. 매매평가익은 환율 상승에 따른 비화폐성 손실영향으로 전년대비 3,196억원 감소한 5,958억원을 기록하였습니다. 판매관리비는 물가상승을 반영한 인건비 등의 구조적 증가 요인과 제상각 비용 증가등의 영향으로 전년대비 392억원
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증가하였습니다. 일반영업이익에서 판매관리비를 차감한 충당금 적립전 영업이익은 4조 7,091억원을 시현하였습니다. 충당금 전입액은 전년도 소상공인 지원을 위한 기타충당금 및 경기대응충당금 적립에 따른 기저효과로 전년대비 4,361억원이 감소하였습니다. 충당금 적립전 영업이익에서 충당금 전입액을 차감한 영업이익은 4조 4,189억원을 실현하였습니다. 영업외이익은 사회공헌활동 증가 등의 영향으로 전년대비 1,810억원 감소하였습니다. 다. 자산건전성 2024년말 총여신은 348조 6,754억원으로 전년말 대비 14조 7,142억원 증가했습니다. 고정이하여신은 전년대비 1,425억원 증가한 1조 202억원으로, 고정이하 여신비율은 0.29%, 고정이하 여신에 대한 Coverage 비율은 165.32%를 기록하였습니다. (단위 : 십억원) 자산건전성 분류 제 58 기 제 57 기 제 56 기 정상 요주의 고정 회수의문 추정손실 총여신 고정이하 여신비율 고정이하 여신 Coverage 비율 주1) 상기 총여신은 은행업감독업무시행세칙 별표 12) '무수익여신 산정기준' 에 의해 산출되었습니다. 주2) 상기 자산등급은 은행업감독규정 별표 3) '자산건전성 분류기준' 에 의해 분류되었습니다. 연체대출채권비율 제 58기 제 57 기 제 56 기 총 연체율 기업 부문 가계 부문 주) 상기 연체대출채권비율은 은행업감독업무시행세칙 별표 7) '계량지표의 산정기준' 에 의해 산출되었습니다. 라. 자본적정성 (단위 : 억원) 구 분 제 58 기 제 57 기 제 56 기 보통주자본(A) 기타기본자본(B) 기본자본(C=A+B) 보완자본(D) 총자기자본(E=C+D) 위험가중자산(F) 보통주자본비율(A/F) 기본자본비율(C/F) 총자기자본비율(E/F) 2024년말 기준 BIS비율은 17.39%를 기록하여 규제수준을 상회하고 있습니다. 향후에도 지속적 이익 증가를 통한 내부유보 증대로 적정 수준의 자본 규모를 유지하는 한편, 위험가중자산의 안정적 관리를 통해 견실한 자본적정성 유지하는 노력을 지속할 계획입니다. 마. 경영합리화의 내용 1) 조직개편하나은행은 금융시장의 경쟁이 더욱 심화됨에 따라 시장 변화에 효과적으로 대응하고 신성장 동력을 확보하기 위하여 조직을 개편하였습니다.상반기에는 손님 중심의 서비스 제공을 위해 비대면 채널 및 디지털 서비스를 리테일그룹으로 통합하여 손님을 중심으로 상품 및 서비스, 마케팅을 일원화하였고 리테일그룹 내 손님ㆍ데이터본부 확대 개편을 통해 데이터 기반의 손님관리를 추진하였습니다. 기업 및 자금시장의 디지털화에 대응하기 위해 기업디지털본부 및 플랫폼제휴마케팅부를 신설하여 기업 비대면 서비스 역량 및 플랫폼 제휴 비즈니스를 강화하였고, 자금시장본부 내 FX플랫폼사업부를 신설하여 FX트레이딩 시스템을 활성화하였습니다. 아울러 상생금융 지원 강화를 위해 상생금융센터를 신설하였습니다.하반기에는 은행의 미래 신성장 동력 확보를 위해 자산관리그룹 내 하나더넥스트사업부를 신설하여, 은퇴 및 시니어 손님 대상 자산관리 역량 증대를 통해 하나금융그룹의 시니어 특화 브랜드 '하나 더 넥스트'의 성공적 추진을 지원하였고, AIㆍ디지털그룹을 신설하여 금융 AI 전문성 및 디지털 역량을 강화하였습니다. 또한 이사회 지원 기능 강화를 위해 독립성을 갖춘 이사회사무국을 신설하였습니다. 2) 특별퇴직하나은행은 변화하는 금융환경 및 국내외 경기 불확실성에 대비한 인력구조 효율화를 위하여 노사합의 등을 통해 특별퇴직을 아래와 같이 실시한 바 있습니다. ※ 최근 3년간 특별퇴직 내역 연도 퇴직인원 521명 339명 325명 주) 작성기준일 이후 특별퇴직 내역 : 2025년 1월 31일 316명 3) 환율변동의 영향환위험은 환율의 변동으로 인하여 금융상품의 공정가치나 미래현금흐름이 변동할 위험을 의미합니다. 환위험은 기능통화 이외의 통화로 표시된 금융상품에서 발생하는 것으로 비화폐성항목이나 기능통화로 표시된 금융상품에서는 발생하지 않습니다. 연결기업은 손절매 및 보유 한도를 설정하기 위하여 트레이딩 및 비트레이딩 포지션의 외화 순노출 금액을
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통화별로 관리하고 있습니다. 보고기간종료일 현재 주요 외화자산 및 부채의 계정과목별 통화별 원화상당액은 다음과 같습니다. (단위: 백만원) 구분 USD JPY EUR CNY IDR 기타 합계 자산 현금및예치금 당기손익-공정가치측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치 측정금융자산 상각후원가측정유가증권 대출채권 헤지목적파생상품자산 기타자산 합 계 부채 당기손익-공정가치측정 금융부채 예수부채 차입부채 사채 헤지목적파생상품부채 기타부채 합 계 주) 상기 주요 외화자산 및 부채의 계정과목별 통화별 원화상당액은 연결재무제표 기준임. 4) 자산손상에 관한 사항 은행의 연결기준 자산 손상차손 인식내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 제 58 기 제 57 기 제 56 기 금융자산 손상차손 기타포괄손익-공정가치측정 채무증권 신용손실전입(환입)액 상각후원가측정 채무증권 신용손실전입(환입)액 대출채권 대손충당금전입액 기타자산 대손충당금전입(환입)액 합 계 비금융자산 손상차손 유무형자산손상차손 관계기업투자주식 손상차손 주) 매각예정비유동자산 손상차손 합 계 주) 외부평가기관은 관계기업인 중민국제융자리스와 종속기업인 Hana Bancorp Inc. 의 주식가치평가를 위해 현금흐름할인법(DCF)을 사용하였으며, 누적손실로 인한 순자산가액의감소를 회수가능액에 반영하고 장부가액과 비교하여 손상차손을 인식하고 있습니다. 은행이 적용하고 있는 자산 인식 손상 기준은 다음과 같습니다. (1) 금융자산의 기대신용손실연결기업은 상각후원가 또는 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 채무상품, 리스채권, 대출약정, 금융보증계약에 대하여 기대신용손실모형(expected credit loss impairment model)에 따라 손상을 인식합니다. 금융자산 최초 인식 후 신용위험의 증가 정도에 따라 아래 표와 같이 3단계로 구분하여 12개월 기대신용손실이나 전체기간 기대신용손실에 해당하는 금액으로 손실충당금을 측정하도록 하고 있습니다. 한편, 최초 인식 시점에 신용이 손상된 금융자산은 최초 인식 후 전체기간 기대손실의 누적변동분만을 손실충당금으로 계상합니다. 구분 손실충당금 STAGE 1 최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우 12개월 기대신용손실: 보고기간 말 이후 12개월 내에 발생 가능한 금융상품의 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실 STAGE 2 최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가한 경우 전체기간 기대신용손실: 기대존속기간에 발생할수 있는 모든 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실 STAGE 3 신용이 손상된 경우 (2) 비금융자산의 손상연결기업은 매 보고기간종료일에 모든 비금융자산에 대하여 손상징후의 존재 여부를평가하고 있습니다. 비한정 내용연수의 무형자산에 대해서는 매 보고기간종료일 또는 손상징후가 있는 경우에 손상검사를 수행하고 있습니다. 기타 비금융자산에 대해서는 장부금액이 회수가능하지 않을 것이라는 징후가 있을 때 손상검사를 수행하고 있습니다. 사용가치를 계산하기 위하여 경영자는 해당 자산이나 현금창출단위로부터발생하는 미래기대현금흐름을 추정하고 동 미래기대현금흐름의 현재가치를 계산하기 위한 적절한 할인율을 선택하고 있습니다. 4. 유동성 및 자금의 조달과 운용 가. 유동성 비율 (단위 : %) 구 분 제 58기 제 57 기 제 56 기 유동성커버리지비율 외화유동성커버리지비율 업무용고정자산비율 주) 유동성커버리지비율 및 외화유동성커버리지비율은 연결기준, 분기평잔 기준으로 산출하였습니다. 하나은행은 바젤III 유동성리스크 주요 규제지표인 LCR(유동성커버리지 비율)에 대해 은행업감독규정의 규제수준 97.5% (주1) 를 상회하도록 관리하고 있으며 외화유동성리스크 지표인 외화LCR(외화유동성커버리지비율)은 환율의 변동, 국제환경의 변화 등 향후 대외환경 변화에 대응하기 위해 동 규정 규제수준 80%를 크게 상회하여 안정적으로 관리하고 있습니다. 또한, NSFR(순안정자금조달비율)에 대해서도 은행업감독규정의 규제수준 100%를 상회하도록 관리함으로써 장기 자금조달 리스크를 관리하고 있습니다. 주1) 금융당국의 금융규제
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유연화 방안에 따른 한시적 완화 : 100% → 97.5% 또한 동지표의 안정적 관리를 위해 자금조달원 및 조달기간에 대한 편중도, 계약상 만기 불일치 등에 대해서 모니터링 하고 있으며 시뮬레이션 시스템을 통한 사전대응도 강화하고 있습니다.주기적으로 유동성 스트레스테스트 및 그에 대한 비상자금조달 계획 수립을 통해서향후 발생할지 모르는 유동성위기상황에 대응하고 있습니다. 나. 자금조달(은행계정) (단위 : 억원, %) 구 분 조달항목 제58기 제57기 제56기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 원화자금 예수금 및 부금 CD 원화차입금 원화콜머니 기타 소 계 외화자금 외화예수금 외화차입금 외화콜머니 외화사채 기타 소 계 기타 자본총계 충당금 기타 소 계 합 계 주1) K-IFRS 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다. 주2) 1. 예수금 = 원화예수금(요구불,저축성,수입부금,주택부금) - 예금성타점권 -지준예치금 - 은행간조정자금(콜론) * 예금성타점권 = 총타점권 - 당좌대출상환용타점권-은행간조정자금(콜머니) * 이자율산출을 위한 이자는 예금 및 부금이자와 예금보험료 합계 2. 외화예수금 = 외화예수금 + 역외외화예수금 3. 외화차입금 = 외화차입금 + 외화수탁금 + 역외외화차입금 4. 외화사채 = 외화사채 + 역외외화사채 2024년 중 원화자금 조달은 거치식 예금을 중심으로 예수금이 16.5조원 증가하는 등전년대비 20.2조원 증가하였습니다. 외화자금 조달은 2024년 중 외화예수금 0.4조원증가 등으로 전년대비 0.1조원 증가하였습니다. ※ 금융부채의 계약상 잔존만기 (단위 : 백만원) 구분 즉시 지급 1개월 이내 1개월초과~3개월이내 3개월초과~1년이내 1년초과 ~5년이내 5년초과 합계 당기손익-공정가치측정금융부채 예수부채 차입부채 사채 헤지목적파생상품순부채 기타금융부채 종합금융계정부채 금융부채 합계 주) K-IFRS 별도재무제표 기준으로 작성하였으며 난외항목은 제외하였습니다. 다. 자금운용(은행계정) (단위 : 억원, %) 구 분 운용항목 제58기 제57기 제56기 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 평균잔액 이자율 비중 원화자금 원화예치금 원화유가증권 원화대출금 지급보증대지급금 원화콜론 사모사채 신용카드채권 기타 원화대손충당금(△) 소 계 외화자금 외화예치금 외화유가증권 외화대출금 외화콜론 매입외환 기타 외화대손충당금(△) 소 계 기타 현금 업무용고정자산 기타 소 계 합 계 주1) K-IFRS 별도재무제표 기준으로 작성하였습니다.주2) 1. 원화예치금 = 원화예치금 - 지준예치금 2. 원화유가증권 = 원화유가증권 + 대여유가증권(원화) * 이자율 산출을 위한 이자 = 유가증권이자(수입배당금 포함) + 유가증권평가익(순) 중 주식평가익(순) 제외분 + 유가증권상환익(순) + 유가증권매매익(순)중 주식매매익(순)제외분 3. 원화대출금 = 원화대출금(할인어음 제외) + 당좌대출상환용타점권 * 이자율 산출을 위한 이자 = 원화대출금이자 - 신용보증기금 출연금 4. 외화예치금 = 외화예치금 + 역외외화예치금 5. 외화유가증권 = 외화유가증권 + 대여유가증권(외화) * 이자율 산출을 위한 이자 = 유가증권이자(수입배당금 포함) + 평가익(순) 매매익(순)중 주식매매익(순)제외분 6. 외화대출금 = 외화대출금 + 역외외화대출금 + 은행간외화대여금 + 외화차관자금대출금 + 내국수입유산스 7. 현금 = 현금 - 총타점권 8. 업무용고정자산 = 업무용고정자산 - 감가상각누계액 2024년 은행계정 운용 평잔은 490.6조원으로 전년대비 22.0조원 증가하였습니다. 특히 원화운용 자금은 원화대출금 21.5조원, 유가증권 1.6조원 증가 영향 등으로 전년대비 21.8조원 증가였습니다. 외화운용 자금은 예치금이 1.7조원 감소하였으나, 유가증권 1.8조원 및 콜론 1.6조원 증가 영향 등으로 전년대비 0.9조원 증가하였습니다. 5. 부외거래 가. 계류 중인 소송 보고기간종료일 현재 연결기업과 관련된 계류 중인 소송은 연결기업이 원고인 189건(181,576백만원) 및 연결기업이 피고인
하나은행 — 사업보고서 (2024.12)

276건(423,353백만원)이며, 연결기업은 승소가능성을 고려하여 충당부채를 설정하고 있습니다. 연결기업이 피고로 진행 중인 주요 소송은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 원고 금액 진행경과 사건내용 제1심 항소심 파산관재인(F*******) 승소 2심 진행중 부당이득반환 귀주*********유한공사 진행중 채권자이익침해분쟁 MT***** 진행중 동결자금반환 ****코퍼레이션(주) 일부승소 2심 진행중 부당이득반환 주식회사 **교육 승소 2심 진행중 부당이득반환 ****증권(주) 진행중 손해배상 주식회사 ****워드 진행중 손해배상 나. 부당공동행위 여부에 대한 공정거래위원회 조사 연결기업을 포함한 4개 시중은행의 부당공동행위 여부에 관한 공정거래위원회의 조사가 진행중에 있으며, 현재로서는 그 결과를 예측할 수 없습니다. 다. 러시아-우크라이나 전쟁 2022년 2월 발생한 우크라이나 사태와 관련하여 국제사회의 러시아에 대한 제재는제재 대상인 기업 및 개인뿐만 아니라 러시아와 직간접적으로 사업을 하는 기업이나산업 및 경제에 영향을 미칠 수 있습니다. 연결기업은 결산일 현재 종속기업인 러시아KEB하나은행의 사업에 향후 재무적 영향이 있을 것으로 예상하나 그 추정치를 합리적으로 예측할 수 없습니다. 6. 그밖에 투자의사결정에 필요한 사항 가. 중요한 회계정책 및 추정에 관한 사항 연결기업의 경영자는 회계정책을 적용함에 있어서 다른 자료로부터 쉽게 식별할 수없는 자산과 부채 금액에 대한 판단, 추정 및 가정을 하도록 요구됩니다. 추정과 가정은 역사적 경험과 관련성이 있다고 간주되는 기타 요인들에 바탕을 두고 있습니다. 실제 결과는 이러한 추정치들과 다를 수도 있습니다. 추정과 기초적인 가정은 계속적으로 검토합니다. 회계추정에 대한 수정은 그러한 수정이 오직 당해 기간에만 영향을 미칠 경우 수정이 이루어진 기간에 인식하며, 당기 그리고 미래기간 모두 영향을 미칠 경우 수정이 이루어진 기간과 미래기간에 인식합니다. 아래 항목들은 추정과 관련된 중요한 판단으로 이는 경영자가 기업의 회계정책을 적용하는 과정에서 내린 사항들이며, 연결재무제표에 인식된 금액에 영향을 미칩니다. 1) 금융상품의 공정가치 연결기업은 금융상품에 대한 공정가치 결정시 활성시장에서 공시되는 가격을 우선적으로 적용하고 있으며, 활성시장에서 거래되지 않는 금융상품의 공정가치는 평가기법을 사용하여 결정하고 있습니다. 평가기법은 합리적인 판단력과 거래의사가 있는 독립된 당사자 사이의 최근 거래를 사용하는 방법, 실질적으로 동일한 다른 금융상품의 현행 공정가치를 이용할 수 있다면 이를 참조하는 방법, 현금흐름할인방법 및 옵션결정모형을 포함하고 있습니다. 2) 금융자산의 기대신용손실연결기업은 상각후원가 또는 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 채무상품, 리스채권, 대출약정, 금융보증계약에 대하여 기대신용손실모형(expected credit loss model)에 따라 손상을 인식합니다. 금융자산 최초 인식 후 신용위험의 증가 정도에 따라 아래 표와 같이 3단계로 구분하여 12개월 기대신용손실이나 전체기간 기대신용손실에 해당하는 금액으로 손실충당금을 측정하도록 하고 있습니다. 구분 손실충당금 STAGE 1 최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가하지 않은 경우 12개월 기대신용손실: 보고기간 말 이후 12개월 내에 발생 가능한 금융상품의 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실 STAGE 2 최초 인식 후 신용위험이 유의적으로 증가한 경우 전체기간 기대신용손실: 기대존속기간에 발생할수 있는 모든 채무불이행 사건으로 인한 기대신용손실 STAGE 3 신용이 손상된 경우 한편, 최초 인식 시점에 신용이 손상된 금융자산은 최초 인식 후 전체기간 기대손실의 누적변동분만을 손실충당금으로 계상합니다.3) 퇴직급여 연결기업이 운영하는 확정급여형퇴직급여제도의 원가는 보험수리적 평가방법을 이용하여 결정하고 있습니다. 이를 위해 할인율 및 향후 급여상승률 등에 대해 보험수리적 가정을 적용하였습니다. 퇴직급여제도는 대상 기간이 장기라는 성격으로 인해 이러한 추정에 중요한 불확실성을