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메리츠금융지주 — 사업보고서 (2024.12)

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나이스신평) N 스마트플러스제오차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 한기평) N 오에스와이제일차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 나이스신평) N 이터널과천제일차 전자단기사채 사모 A1(한기평, 나이스신평) N 이터널과천제일차 전자단기사채 사모 A1(한기평, 나이스신평) N 아이시스제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평, 나이스신평) N 해피에셋제육차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 나이스신평) N 블루베어제일차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 나이스신평) N 제이와이케이제일차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 한기평) N 하우메아제일차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 한기평) N 에스엘티금오 전자단기사채 사모 A1(한신평, 한기평) N 에스엘티중외제일차 기업어음증권 사모 A1(한기평, 나이스신평) N 에스엘티중외제일차 기업어음증권 사모 A1(한기평, 나이스신평) N 그리니치제사차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 한기평) N 프로젝트안흥제일차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 나이스신평) N 프로젝트안흥제이차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 나이스신평) N 스마트플러스제사차 기업어음증권 사모 A1(한신평, 나이스신평) N 스마트플러스제육차 기업어음증권 사모 A1(한신평, 나이스신평) N 에스엘티용산제일차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 한기평) N 제이와이케이제이차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 한기평) N 제이와이케이제이차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 한기평) N 제이와이케이제이차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 한기평) N 엠피제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평, 한기평) N 엠피제일차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 한기평) N 브이엘제일차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 한기평) N 브이엘제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평, 한기평) N 페어웨이제이차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 나이스신평) N 페어웨이제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평, 나이스신평) N 제이비제이차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 나이스신평) N 제이비제이차 기업어음증권 사모 A1(한신평, 나이스신평) N 럭키비키제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평, 한기평) N 스페이스그린 전자단기사채 사모 A1(한신평, 한기평) N 엠신천제일차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 한기평) N 엠신천제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평, 한기평) N 엠에프시네제일차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 나이스신평) N 엠에프시네제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평, 나이스신평) N 케이에이치피제삼차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 한기평) N 케이에이치피제삼차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 한기평) N 케이에이치피제삼차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 한기평) N 에스엘티연산제일차 기업어음증권 사모 A1(한신평, 나이스신평) N 라이즈실버 전자단기사채 사모 A1(한신평, 한기평) N 라이즈실버 기업어음증권 사모 A1(한신평, 한기평) N 키스풍동제일차 전자단기사채 사모 A1(한신평) N 에이원동인제일차 전자단기사채 사모 A1(한기평, 나이스신평) N 에이원동인제일차 전자단기사채 사모 A1(한기평, 나이스신평) N 메리지에이치제일차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 한기평) N 블루베어제삼차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 나이스신평) N 블루베어제삼차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 나이스신평) N 코스모스블루 기업어음증권 사모 A1(한신평, 한기평) N 코스모스퍼플 기업어음증권 사모 A1(한신평, 한기평) N 쥐피아이제십칠차 기업어음증권 사모 A1(한신평, 나이스신평) N 쥐피아이제십칠차 기업어음증권 사모 A1(한신평, 나이스신평) N 피엠케이제이차 전자단기사채 사모 A1(한신평, 나이스신평) N 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N SK증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N SK증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 흥국증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N SK증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N BNK투자증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N
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SK증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N KB, 상상인, 유진투자, 한국투자증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N KB, BNK투자증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 케이프투자증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 교보증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 한양, 코리아에셋투자증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 키움, 한양, BNK투자, 하이투자증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 한양, NH투자증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N BNK투자증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N KB,유안타, 교보, 한국투자, 하이투자증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 한양증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 교보, 유안타증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 교보, SK증권 메리츠캐피탈 전자단기사채 사모 A+(한신평,NICE) Y 메리츠캐피탈 전자단기사채 사모 A+(한신평,NICE) Y 메리츠캐피탈 전자단기사채 사모 A+(한신평,NICE) Y 메리츠캐피탈 전자단기사채 사모 A+(한신평,NICE) Y 메리츠캐피탈 전자단기사채 사모 A+(한신평,NICE) Y 메리츠캐피탈 기업어음증권 사모 A+(한신평,NICE) Y 메리츠캐피탈 기업어음증권 사모 A+(한신평,NICE) Y 메리츠캐피탈 기업어음증권 사모 A+(한신평,NICE) Y 메리츠캐피탈 기업어음증권 사모 A+(한신평,NICE) Y 메리츠캐피탈 기업어음증권 사모 A+(한신평,NICE) Y 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 메리츠캐피탈 전자단기사채 사모 A+(한신평,NICE) Y 메리츠캐피탈 전자단기사채 사모 A+(한신평,NICE) Y 메리츠캐피탈 전자단기사채 사모 A+(한신평,NICE) Y 메리츠캐피탈 전자단기사채 사모 A+(한신평,NICE) Y 메리츠캐피탈 전자단기사채 사모 A+(한신평,NICE) Y 메리츠캐피탈 기업어음증권 사모 A+(한신평,NICE) Y 메리츠캐피탈 기업어음증권 사모 A+(한신평,NICE) Y 메리츠캐피탈 기업어음증권 사모 A+(한신평,NICE) Y 메리츠캐피탈 기업어음증권 사모 A+(한신평,NICE) Y 메리츠캐피탈 신종자본증권 공모 A-(한신평, NICE) N 신한투자증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N BNK투자, 교보, 한양, 부국, 흥국, 유안타, 디에스투자증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N NH투자증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N BNK투자, 유안타, 다올투자증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 흥국, 부국, 디에스투자,다올투자, 한양증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 한국투자, 한양증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N NH투자, 교보, 하이투자, 케이프투자, 상상인, 코리아에셋투자증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 한양증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 케이비,
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BNK투자, 유안타, 코리아에셋투자, 케이프투자, 흥국증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N SK, 부국, 케이비, BNK투자, 유안타, 케이프투자, 아이엠, 상상인, 리딩투자증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 한양증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 한양증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N NH투자, 아이엠, 흥국증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 케이비,한양, 유안타, 코리아에셋투자, 신영증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 케이프투자, 한양증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 케이프투자증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 케이프투자증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N NH투자, 교보, 부국, 한양증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 한국투자증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 흥국, 상상인, 한양, 부국증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A+(한신평,NICE) N 케이프투자, 한양증권 메리츠캐피탈 전자단기사채 사모 A2+(한신평,NICE) Y 메리츠캐피탈 전자단기사채 사모 A2+(한신평,NICE) Y 메리츠캐피탈 전자단기사채 사모 A2+(한신평,NICE) Y 메리츠캐피탈 기업어음증권 사모 A2+(한신평,NICE) Y 메리츠캐피탈 회사채 공모 A2+(한신평,NICE) N 한국투자증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A2+(한신평,NICE) N 부국증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A2+(한신평,NICE) N 한국투자, 케이프투자증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A2+(한신평,NICE) N 한국투자, 한양증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A2+(한신평,NICE) N 흥국, BNK투자, 신영, 케이프투자증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A2+(한신평,NICE) N KB증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A2+(한신평,NICE) N 케이프투자, 리딩투자증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A2+(한신평,NICE) N 한국투자, SK, 교보, 유진투자, 한양증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A2+(한신평,NICE) N 아이엠, 상상인, 교보, 리딩투자, 유안타증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A2+(한신평,NICE) N 한국투자, 한양증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A2+(한신평,NICE) N NH투자, SK, 리딩투자, 흥국증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A2+(한신평,NICE) N 아이엠, 교보, 신영, 케이프투자, 한국투자, 한양증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A2+(한신평,NICE) N 케이프투자, 한국투자, 한양, 다올투자증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A2+(한신평,NICE) N 케이비, NH투자, 한국투자, 다올투자, 케이프투자, 흥국증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A2+(한신평,NICE) N KB, 아이엠, 교보, 리딩투자, 상상인, 케이프투자, 한양증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A2+(한신평,NICE) N 한국투자, 한양증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A2+(한신평,NICE) N 코리아에셋투자증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A2+(한신평,NICE) N NH투자, 케이알투자, BNK투자증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A2+(한신평,NICE) N NH투자, 리딩투자, 부국, 상상인, 한국투자, 케이알투자, BNK투자증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A2+(한신평,NICE) N NH투자, KB, 한양증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A2+(한신평,NICE) N 키움, 미래에셋, 부국, 흥국, 케이알투자증권 메리츠캐피탈 회사채 공모 A2+(한신평,NICE) N 한국투자, 다올투자, 한양, 케이프투자증권 메리츠캐피탈 전자단기사채 사모 A2+(한신평,NICE) N 메리츠캐피탈 전자단기사채 사모 A2+(한신평,NICE) N 메리츠캐피탈 전자단기사채 사모 A2+(한신평,NICE) N 합 계 다-2. 자본으로 인정되는 채무증권의 발행 (1) 신종자본증권 발행 구분 내용 발행회차 메리츠금융지주 제1회 사모 채권형 신종자본증권 메리츠금융지주 제2회 공모 채권형
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신종자본증권 발행일 2020년 4월 28일 2020년 5월 28일 발행금액 1,000억원 700억원 발행목적 운영자금 (계열사 자금 지원) 운영자금 (계열사 자금 지원) 발행방법 사모 공모 상장여부 비상장 상장 미상환잔액 1,000억원 700억원 자본인정에 관한 사항 회계처리 근거 K-IFRS 제1032호에 따라 자본으로의 분류요건을 충족 K-IFRS 제1032호에 따라 자본으로의 분류요건을 충족 신용평가기관의 자본인정비율 등 미지급누적이자 없음 없음 만기일 2050년 4월 28일 2050년 5월 28일 조기상환가능일 발행일로부터 5년째 되는날 부터 발행일로부터 5년째 되는날 부터 발행금리 우선순위 후순위(일반채권, 후순위채권보다 후순위, 보통주보다 선순위, 최후순위 우선주와 동순위) 후순위(일반채권, 후순위채권보다 후순위, 보통주보다 선순위, 최후순위 우선주와 동순위) 부채분류 시 재무구조에 미치는 영향 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 기타 중요한 발행조건 등 발행회사에 의한 조기상환권(Call Option): -발행일로부터 5년째 되는날 -본 사채가 자본시장법령 또는 한국채택국제회계기준에 의한 자본으로 분류되지 않을 경우 및 세법 제개정에 의해 세법상 이자가 비용으로 인정받지 못하게 되는 경우 발행회사에 의한 조기상환권(Call Option): -발행일로부터 5년째 되는날 -본 사채가 자본시장법령 또는 한국채택국제회계기준에 의한 자본으로 분류되지 않을 경우 및 세법 제개정에 의해 세법상 이자가 비용으로 인정받지 못하게 되는 경우 금리 Reset 조건 : 발행일로부터 5년째 되는날 기준금리 (국고채 5년물) 재조정 금리 Reset 조건 : 발행일로부터 5년째 되는날 기준금리 (국고채 5년물) 재조정 구분 내용 내용 발행회차 메리츠금융지주 제3회 공모 채권형 신종자본증권 메리츠금융지주 제4회 공모 채권형 신종자본증권 발행일 2020년 10월 21일 2021년 09월 29일 발행금액 1,000억원 1,500억원 발행목적 운영자금 (계열사 자금 지원) 계열사 자금 지원 및 기타 운영자금 발행방법 공모 공모 상장여부 상장 상장 미상환잔액 1,000억원 1,500억원 자본인정에 관한 사항 회계처리 근거 K-IFRS 제1032호에 따라 자본으로의 분류요건을 충족 K-IFRS 제1032호에 따라 자본으로의 분류요건을 충족 신용평가기관의 자본인정비율 등 미지급누적이자 없음 없음 만기일 2050년 10월 21일 2051년 09월 29일 조기상환가능일 발행일로부터 5년째 되는날 부터 발행일로부터 5년째 되는날 부터 발행금리 우선순위 후순위(일반채권, 후순위채권보다 후순위, 보통주보다 선순위, 최후순위 우선주와 동순위) 후순위(일반채권, 후순위채권보다 후순위, 보통주보다 선순위, 최후순위 우선주와 동순위) 부채분류 시 재무구조에 미치는 영향 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 기타 중요한 발행조건 등 발행회사에 의한 조기상환권(Call Option): -발행일로부터 5년째 되는날 -본 사채가 자본시장법령 또는 한국채택국제회계기준에 의한 자본으로 분류되지 않을 경우 및 세법 제개정에 의해 세법상 이자가 비용으로 인정받지 못하게 되는 경우 발행회사에 의한 조기상환권(Call Option): -발행일로부터 5년째 되는날 -본 사채가 자본시장법령 또는 한국채택국제회계기준에 의한 자본으로 분류되지 않을 경우 및 세법 제개정에 의해 세법상 이자가 비용으로 인정받지 못하게 되는 경우 금리 Reset 조건 : 발행일로부터 5년째 되는날 기준금리 (국고채 5년물) 재조정 금리 Reset 조건 : 발행일로부터 5년째 되는날 기준금리 (국고채 5년물) 재조정 구분 내용 내용 발행회차 메리츠금융지주 제5회 공모 채권형 신종자본증권 메리츠금융지주 제6회 공모 채권형 신종자본증권 발행일 2022년 2월 17일 2024년 2월 22일 발행금액 1,760억원 2,000억원 발행목적 재무구조 개선 재무구조 개선 발행방법 공모 공모 상장여부 상장 상장 미상환잔액 1,760억원 2,000억원 자본인정에 관한 사항 회계처리 근거 K-IFRS 제1032호에 따라
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자본으로의 분류요건을 충족 K-IFRS 제1032호에 따라 자본으로의 분류요건을 충족 신용평가기관의 자본인정비율 등 미지급누적이자 없음 없음 만기일 2052년 2월 17일 2054년 2월 20일 조기상환가능일 발행일로부터 5년째 되는날 부터 발행일로부터 5년째 되는날 부터 발행금리 우선순위 후순위(일반채권, 후순위채권보다 후순위, 보통주보다 선순위, 최후순위 우선주와 동순위) 후순위(일반채권, 후순위채권보다 후순위, 보통주보다 선순위, 최후순위 우선주와 동순위) 부채분류 시 재무구조에 미치는 영향 부채비율 상승 등 부채비율 상승 등 기타 중요한 발행조건 등 발행회사에 의한 조기상환권(Call Option): -발행일로부터 5년째 되는날 -본 사채가 자본시장법령 또는 한국채택국제회계기준에 의한 자본으로 분류되지 않을 경우 및 세법 제개정에 의해 세법상 이자가 비용으로 인정받지 못하게 되는 경우 발행회사에 의한 조기상환권(Call Option): -발행일로부터 5년째 되는날 -본 사채가 자본시장법령 또는 한국채택국제회계기준에 의한 자본으로 분류되지 않을 경우 및 세법 제개정에 의해 세법상 이자가 비용으로 인정받지 못하게 되는 경우 금리 Reset 조건 : 발행일로부터 5년째 되는날 기준금리 (국고채 5년물) 재조정 금리 Reset 조건 : 발행일로부터 5년째 되는날 기준금리 (국고채 5년물) 재조정 구분 내용 발행회차 메리츠금융지주 제7회 공모 채권형 신종자본증권 발행일 2024년 7월 17일 발행금액 1,000억원 발행목적 재무구조 개선 발행방법 공모 상장여부 상장 미상환잔액 1,000억원 자본인정에 관한 사항 회계처리 근거 K-IFRS 제1032호에 따라 자본으로의 분류요건을 충족 신용평가기관의 자본인정비율 등 미지급누적이자 없음 만기일 2054년 7월 17일 조기상환가능일 발행일로부터 5년째 되는날 부터 발행금리 우선순위 후순위(일반채권, 후순위채권보다 후순위, 보통주보다 선순위, 최후순위 우선주와 동순위) 부채분류 시 재무구조에 미치는 영향 부채비율 상승 등 기타 중요한 발행조건 등 발행회사에 의한 조기상환권(Call Option): - 발행일로부터 5년째 되는날 - 본 사채가 자본시장법령 또는 한국채택국제회계기준에 의한 자본으로 분류되지 않을 경우 및 세법 제개정에 의해 세법상 이자가 비용으로 인정받지 못하게 되는 경우 금리 Reset 조건 : 발행일로부터 5년째 되는날 기준금리 (국고채 5년물) 재조정 다-3. 미상환 잔액 ① 기업어음증권 미상환 잔액 [연결기준] (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 [별도기준] (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과 30일이하 30일초과 90일이하 90일초과 180일이하 180일초과 1년이하 1년초과 2년이하 2년초과 3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 ② 단기사채 미상환 잔액 [연결기준] (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 사모 합계 [별도기준] (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과 30일이하 30일초과 90일이하 90일초과 180일이하 180일초과 1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 사모 합계 ③ 회사채 미상환 잔액 [연결기준] (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 [별도기준] (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과 2년이하 2년초과 3년이하 3년초과
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4년이하 4년초과 5년이하 5년초과 10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 ④ 신종자본증권 미상환 잔액 [연결기준] (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 [별도기준] (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원 ) 잔여만기 1년 이하 1년초과 5년이하 5년초과 10년이하 10년초과 15년이하 15년초과 20년이하 20년초과 30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 ⑤ 조건부자본증권 미상환 잔액 [연결기준] (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 [별도기준] (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과 2년이하 2년초과 3년이하 3년초과 4년이하 4년초과 5년이하 5년초과 10년이하 10년초과 20년이하 20년초과 30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 다-4. 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등 (작성기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원, %) 채권명 발행일 만기일 발행액 사채관리계약체결일 사채관리회사 제13-2회 무보증사채 한국증권금융 제14-1회 무보증사채 한국증권금융 제14-2회 무보증사채 한국증권금융 제15-3회 무보증사채 한국증권금융 제16-1회 무보증사채 한국증권금융 제16-2회 무보증사채 한국증권금융 제17-1회 무보증사채 한국증권금융 제17-2회 무보증사채 한국증권금융 제18-1회 무보증사채 한국증권금융 제18-2회 무보증사채 한국증권금융 (이행현황기준일 : 2024년 06월 30일 재무비율 유지현황 계약내용 부채비율 200% 이내 이행현황 이행(41.87%) 담보권설정 제한현황 계약내용 최근 보고서상 자기자본의 400% 이내 이행현황 이행(10.09%) 자산처분 제한현황 계약내용 자산총계의 70% 이내 이행현황 이행(0.00%) 지배구조변경 제한현황 계약내용 최대주주변경 이행현황 해당 없음 이행상황보고서 제출현황 이행현황 이행(2024.09.10일부 제출)(반기보고서 또는 사업보고서 제출일로부터 30일 이내 제출) * 이행현황기준일은 이행현황 판단 시 적용한 회계감사인의 감사의견(확인 및 의견표시)이 표명된 가장 최근의 재무제표의 작성기준일이며, 지배구조변경 제한현황은 공시서류작성기준일임. (작성기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원, %) 채권명 발행일 만기일 발행액 사채관리 계약체결일 사채관리회사 제2회 신종자본증권 유진투자증권 제3회 신종자본증권 한국증권금융 제4회 신종자본증권 한국증권금융 제5회 신종자본증권 BNK투자증권 제6회 신종자본증권 유진투자증권 제7회 신종자본증권 유진투자증권 (이행현황 기준일 : 2024년 06월 30일) 원리금 지급의무 계약내용 원금과 이자 지급기일 준수 여부 이행현황 이자 지급기일 준수 조달자금의 사용 계약내용 운영자금으로 사용 여부 이행현황 이행 지배구조변경 제한현황 계약내용 해당사항 없음 이행현황 해당사항 없음 이행상황보고서 제출현황 이행현황 이행(2024.09.10일부 제출) (반기보고서 또는 사업보고서 제출일로부터 30일 이내 제출) 7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적 가. 공모자금의 사용내역 (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 구 분 회차 납입일 증권신고서 등의 자금사용 계획 실제 자금사용 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 회사채 운영자금 - 계열사 자금지원 운영자금 (계열사(증권) 발행 신종자본증권 인수) 회사채 채무상환자금 - 기발행 회사채 상환 채무상환자금 - 기발행 회사채 상환 신종자본증권 기타자금 - 계열사 자금지원 및 자본적정성제고 기타자금 - 계열사(증권) 발행
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신종자본증권 인수 - 자본적정성제고 적용 회사채 기타자금 - 유동성 확보(회사 운영 예비자금 확보 등) 기타자금 - 회사 운영자금 (계열사 신종자본증권 인수) 신종자본증권 기타자금 - 자본적정성제고 기타자금 - 자본적정성제고 회사채 채무상환자금 채무상환자금 회사채 기타자금 - 유동성 확보 (운영자금사용) 기타자금 - 유동성 확보 (운영자금사용) 회사채 기타자금 - 유동성 확보 (회사 운영 예비자금 확보 등) 기타자금 - 회사 운영 자금(주주가치제고 등) 신종자본증권 기타자금 - 자본적정성제고 기타자금 - 자본적정성제고 회사채 채무상환자금 채무상환자금 회사채 채무상환자금 채무상환자금 신종자본증권 기타자금 - 자본적정성제고 기타자금 - 자본적정성제고 회사채 채무상환자금 (130,000백만원)기타자금 (6,9000백만원) 채무상환자금 (130,000백만원) 기타자금 (6,9000백만원) - 유동성 확보(운영자금 사용) 회사채 채무상환자금 (56,000백만원)기타자금 (44,000백만원) 채무상환자금 (56,000백만원)기타자금 (44,000백만원) - 유동성 확보(운영자금 사용) 나. 사모자금 사용내역 - 해당사항 없음 다. 미사용자금 운용내역 - 해당사항 없음 8. 기타 재무에 관한 사항 가. 재무제표 재작성 등 유의사항 당기 중 제ㆍ개정된 기준서의 적용에 따른 회계정책의 변경에 대한 본 보고서 3. 연결재무제표 주석 [3. 재무제표 작성기준 및 4. 중요한 회계정책]을 참조 바랍니다. 나. 연결대손충당금 설정현황 (1)-1. 계정과목별 대손충당금 설정내역 , (단위 : 백만원) 구 분 관련 계정과목 채권 총액 대손충당금 대손충당금설정비율 제15기 대출채권 자기매매미수금 위탁매매미수금 미수미결제현물환 미수금 보증금 미수수익 기타 합계 제14기 대출채권 자기매매미수금 위탁매매미수금 미수미결제현물환 미수금 보증금 미수수익 기타 합계 제13기 대출채권 자기매매미수금 위탁매매미수금 미수미결제현물환 미수금 보증금 미수수익 기타 합계 (1)-2. 대손충당금 변동현황 (단위 : 백만원) 구 분 제15기 제14기 제13기 1. 기초 대손충당금 잔액합계 2. 순대손처리액 ① 대손처리액(상각채권액) ② 상각채권회수액 ③ 기타증감액 3. 대손상각비 계상액 4. 기말 대손충당금 잔액합계 (2) 대출채권관련 대손충당금 설정방침 1. 개별평가 1) 개별평가대상은 영업활동 시 발생하는 채권을 포함하여 객관적인 손상 증거가 확인되어 고정이하 여신으로 분류된 대출채권과 개인회생·신용회복대출채권 중 과거 6개월간 실제 회수율이 90% 미만이 되는 대출채권 또는 차주별 합산잔액이 5억원 이상이며 손상발생건, 질적으로 중요하다고 판단되는 여신입니다. 2) 개별평가방법에 따른 대손충당금은 장부가액에서 최초의 유효이자율로 할인한 추정 미래현금흐름의 현재가치를 제외한 금액으로 합니다. 2. 집합평가 1) 개별적으로 중요하지 아니한 대출채권 등은 공식화된 접근 방법이나 통계적인 모형을 이용하여 대손충당금을 측정할 수 있습니다. 이에 따라 집합평가 대손충당금은 손상 노출 채권금액과 신용등급별 부도율, 부도시 손실발생률을 곱하여 정합니다. 2) 취득시 신용이 손상되어 있는 금융자산을 제외하고 최초 인식 후에 금융상품의 신용위험이 유의적으로 증가한 경우에는 매 보고기간 말에 전체기간 기대신용손실에 해당하는 금액으로 손실충당금을 측정합니다. 신용위험의 유의적 증가 여부는 연체 30일초과, 자산건전성 분류 요주의 이하, 최초 인식시점 대비 신용등급 2등급 하락 등으로 판단합니다. 3) 최초 인식 후에 금융상품의 신용위험이 유의적으로 증가하지 아니한 경우에는 보고기간 말에 12개월 기대신용손실에 해당하는 금액으로 손실충당금을 측정합니다.(3) 당해 사업연도말 현재 경과기간별 대출채권잔액 현황 경과기간별 대출채권잔액 현황은 본 보고서 [III. 재무에 관한 사항 ]의 3. 연결재무제표 주석을 참조 바랍니다. 다. 연결재고자산 현황 - 해당사항 없음 라. 공정가치평가 내역 금융상품 공정가치내역은 본 보고서 [III. 재무에 관한 사항 ]의 3.연결재무제표 주석의
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IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 1. 예측정보에 대한 주의사항 본 사업보고서에서 미래에 발생할 것으로 예상 또는 예측한 활동, 사건 또는 현상은 당해 공시 서류 작성 시점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를 반영한 것입니다. 동 예측 정보는 미래 산업 환경과 관련된 다양한 가정에 기초하고 있으며, 동가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다. 또한 이러한 가정들에는 예측 정보에서 기재한 예상치와 실제 결과 간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 위험, 불확실성 및 기타 요인들을 포함하고 있습니다. 이러한 중요한 차이를 초래할 수 있는 요인에는 회사 내부 요인과 외부 요인이 포함되어 있습니다. 당사는 동 예측 정보 작성 시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측 정보에 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다. 결론적으로, 본 사업보고서 상에 회사가 예상한 결과 또는 사항이 실현되거나 회사가당초에 예상한 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다. 본 보고서에 기재된 예측 정보는 본 보고서 작성 시점을 기준으로 작성한 것이며, 회사가 이러한 위험요인이나 예측 정보를 업데이트할 예정이 없음을 유의하시기 바랍니다. 2. 개 요 2024년, 불안한 국제 정세와 금융시장 불확실성 확대에도, 메리츠화재와 메리츠증권의 탁월한 실적을 기반으로 메리츠금융그룹은 역대 최고 성과를 기록했습니다 메리츠화재는 양질의 매출 확대와 우수한 운용 성과로, 전년 대비 9% 증가한 연결 당기순이익 1조 7,135억을 기록했습니다. 지난 2020년 이후 5년 연속, 창사 이래 최대 실적을 갱신하고 있습니다.메리츠증권은 녹록치 않은 금융 환경에도 불구하고, 기업금융과 Sale 성장으로 전년 대비 18% 증가한 연결당기순이익 6,960억원을 기록하였습니다.메리츠캐피탈은 엄중한 조달 환경과 보수적인 리스크관리로 전년대비 실적이 감소하였습니다. 연결 당기순이익은 전년대비 38% 감소한 1,349억입니다주요 계열사들의 탁월한 성과로 메리츠금융지주 연결자산은 전년 대비 13% 성장한 115조 5,782억이며, 연결 자본은 10조 9,300억으로 전년대비 8% 증가했습니다. 연결 당기순이익은 전년대비 10% 증가한 2조 3,334억을 시현하였습니다. 역대 최대 실적입니다. 2024년, 메리츠금융그룹은 본업의 탁월한 성과와 함께 자사주 매입 및 소각, 배당 등 주주환원 정책을 투명하고 적극적으로 시행하여, 국내 최고의 밸류업 모범 기업으로 발돋움 하였습니다. 올해도 지주 중심으로 계열사 모두가 하나가 되어, 지속적인 혁신을 통해 시장을 선도하는 금융그룹이 되겠습니다.이를 위해 메리츠금융그룹은 아래와 같은 세 가지를 지속적으로 추진하겠습니다.첫째, 「고객 만족과 주주가치 제고」를 최우선으로 신뢰받는 금융그룹이 되겠습니다.고객과 주주는 메리츠금융그룹의 근간입니다. 그룹은 고객 만족과 주주가치 제고를 위해 경영 효율을 극대화할 것입니다. 모든 고객과 주주가 메리츠금융그룹 안에서 행복한 삶을 누리며, 웃을 수 있는, 믿음직한 금융그룹이 되겠습니다.둘째, 「가치경영」을 통해 최고의 성과를 창출하는 금융그룹을 만들겠습니다.시장이 단기성과를 위해 무분별한 외형 성장을 고집할 때도, 그룹은 오직 고객과 주주를 위해 중장기적 기업의 가치를 생각했습니다. 타협하지 않고, 가치 경영 원칙을 고수하며, 분석과 Pricing을 통한 상품개발 및 판매, 투자로 실질적 기업 가치를 높이는 전략을 지속하겠습니다.셋째, 철저한 「리스크관리와 내부통제」를 통해 단단한 금융그룹이 되겠습니다관료주의에 빠지거나 매몰되지 않고, 도전적인 혁신을 통해 시장의 변화를 이끌어 가겠습니다. 이 과정에서 정확한 분석과 리스크를 감지하여 선제적으로 대응하겠습니다. 또한 올해부터 시작되는 책무구조에 따른 내부통제도 철저하게 관리하여 더욱 더 기초가 단단한 회사를 만들겠습니다 참고로, 2024년도 그룹 자본적정성 관련 주요 경영지표는 아래와 같습니다. 구 분 경영지표 제15기 제14기 제13기 자본적정성 주요지표(%) 단순자기자본비율 필요자본에 대한
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자기자본 비율 금융지주회사 레버리지현황(%) 부채비율 이중레버리지비율 * 제15기말 기준 필요자본 대비 자기자본비율 수치는 자회사인 메리츠화재의 K-ICS 방식으로 산출되었음 (전기말 및 전전기말 기준은 RBC 방식 반영) [지주회사의 자회사에 관한 구체적인 사항] 2024년 메리츠화재 보험수익 규모는 8조 7,136억으로 전기 대비 4.4% 증가하였습니다. 당기순이익은 1조 7,105억원으로 전기 대비 1,436억원 증가했습니다. 총자산은 43조 3,585억원으로 전기 대비 9,546억원 증가하여 10.0% 성장세를 보였습니다. 메리츠화재는 2024 회계연도에 보장성 중심의 장기보험 판매전략을 유지하는 한편, 자동차보험은 우량계약 유입 확대를 통해 사업효율성 강화를 중점적으로 추진 하였습니다. 또한 핵심사업 중심의 선택적 자원 투입전략을 추진하고, 투자부문의 리스크관리와 신수익원 창출에 집중하여 회사의 수익성과 재무건전성 제고하였습니다. [주요 경영지표] (단위 : 억원.%) 구 분 제104기 제103기 G/R 보험수익 당기순이익 ROA ROE 자산총계 주) 기업회계기준서 제 1117호 기준임 금융투자회사는 국내외 경제상황 및 다양한 변수에 대해 민감하게 반응하는 특성을 보입니다. 과거 단순 투자중개 위주의 사업구조에서는 거래대금이 주요 변수였다면, 최근에는 금리, 환율, 글로벌 주가지수, 국내외 부동산 경기 등 다양한 외부환경요소가 금융투자회사의 실적에 주요 변수로 작용하고 있습니다. 따라서, 증권시장의 급격한 변화, 주요선진국 통화정책 방향의 불확실성 등으로 인한 국내외 경제상황의 변동성 확대는 유동성 축소와 자금이탈 가능성 확대, 투자심리 위축 등으로 이어져 금융투자업 전반의 영업실적 및 수익성에 부정적인 영향을 끼칠 수 있습니다. 국내 금융투자회사는 전통적으로 유가증권 수탁중개수수료 수익에 상당부분 의존하 고 있었던 상황에서 사업구조의 다변화를 꾀하며 금융 컨설팅을 제공하는 자산관리 사업의 추진, 해외 글로벌 투자은행을 벤치마킹하여 IB 및 Trading 분야에서 사업을 확대하는 등 투자은행으로 사업 포트폴리오를 변화하기 위해 노력하고 있습니다. 국내 금융투자회사의 자산은 상당 부분 현금 및 예치금과 증권으로 구성되어 있습니다. 가장 큰 부분을 차지하는 증권은 채권이며 나머지는 기타 증권 및 주식으로 구성되어 있습니다. 향후 금리변동 및 글로벌 경기 환경의 변동에 따라 금융투자회사의 보유 채권의 평가 손실이 발생하여 채권 보유비중이 높은 금융투자회사의 수익성을 악화시킬 가능성이 상존하고 있습니다. 2024년 12월말 기준 국내에서 총 61개의 증권사가 경쟁하고 있으며, 대부분의 증권사는 차별화된 상품과 서비스를 통한 경쟁이 현실적으로 어려워 가격정책을 경쟁의 주요한 수단으로 활용하여 고객유치 마케팅을 전개하고 있는 상황입니다. 향후 금융환경은 금융투자회사들의 퇴출, 신규 진입, 합병, 금융지주회사 설립 확대 등 금융산업 구조조정의 가속화, 금융투자회사들의 자기자본 확대 등을 통한 대형화 및 생존 전략에 따른 다양한 제휴 등이 불가피할 것으로 예상됩니다. 금융위기 이후 은행과 건설사의 신용공여가 줄어들고 이 역할을 금융투자회사가 대신하기 시작하면서 금융투자회사의 우발채무 규모가 증가하는 모습을 보였습니다. 매입약정, 지급보증 등으로 구성된 금융투자회사의 우발채무가 증가할 경우 신용리스크가 확대될 가능성이 있습니다. PF대출 연체, 대출금 미회수 발생 시 증권사는 유동화증권을 매입하게 되면서 손실을 떠안게 되는데 최근 정부의 부동산 규제 정책이 지속적으로 강화되고 있는 가운데 일부 지역의 경우 주택공급 집중에 따른 가격 하락도 나타나고 있어 우발채무 현실화 가능성이 과거 대비 높아진 것으로 판단되고 있습니다.2024년 메리츠증권의 주요 경영지표는 다음과 같습니다. (단위 : 백만원) 구 분 제53기 제52기 ROE ⓐ 당기순이익 ⓑ 자기자본 순자본비율 ⓒ 영업용순자본 ⓓ 총위험액 ⓔ필요유지자기자본 순자본비율 = ((ⓒ-ⓓ)÷ⓔ) × 100 주) ROE 산정시 사용 된 자기자본은 전기말 자기자본과 당기말
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자기자본의 평균입니다 메리츠캐피탈은 시설대여, 할부금융 등의 업무를 영위할 목적으로 2012년 03월 20일 설립되었습니다. 2012년 5월 사업인가 이후 사업부문별 본부제 정착, 메리츠화재, 메리츠증권 등 계열사와의 연계영업 강화 등 확대된 영업네트워크 기반 하에 리스, 할부, 대출 등을 취급하고 있습니다. 기준금리 상승 및 경기 하강 등의 어려운 금융시장 환경 속에서도 당사는 각 상품별 자산부채 만기구조 적정 매칭 등 사업 포트폴리오 조정을 통해 안정적인 수익구조 창출 및 건전한 여신의 제공을 위해 노력하고 있습니다. 2024년은 고금리 기조의 여파 및 부동산PF, 해외시장 회복 둔화 등으로 비우호적 경영환경이 지속되었습니다. 2024년 말 기준금리 인하 효과로 2025년 자금조달환경 개선을 기대하였으나 2024년 12월 비상계엄 사태로 불안정한 금융시장 환경이 이어지고 있습니다. 메리츠캐피탈은 현 금융시장과 재무상태에 부합하는 사업 포트폴리오 수립을 통한 자원 배분 및 비용 효율화를 통하여 사업 안전성 및 자산건전성을 더욱 강화할 예정입니다. 또한 2025년에는 지속 성장 가능한 회사를 위한 포트폴리오 운영을 통하여 재성장의 발판을 마련할 계획입니다. 자동차금융, 개인금융과 기업금융 등의 균형 있는 자산포트폴리오를 갖추어 성장하고 있습니다. 특히, 부동산금융 경쟁력이 우수한 계열사와의 연계영업을 기반으로 업계 상위 시장지위를 유지하며, 높은 수익성을 시현하고 있습니다. 레버리지 규제한도는 2022년부터 10배에서 9배로 축소되었습니다. 다만, 2024년말 기준 메리츠캐피탈은 직전 회계연도 당기순이익의 30% 이상 배당지급하여 레버리지 규제한도가 1배 더 축소된 8배로 적용받고 있으며, 규제 수준 내에서 안정적으로 관리하고 있습니다. 메리츠캐피탈의 자본 적정성, 자산 건전성, 수익성을 나타내는 지표는 다음과 같습니다. (단위 : %) 구분 제 13기 제 12기 증감 비고 조정자기자본비율 조정자기자본 / 조정총자산 단순자기자본비율 자기자본 / 총자산 고정이하채권비율 고정이하채권계 / 총채권등 연체채권비율 연체채권계 / 총채권액 대손충당금적립비율 대손충당금 잔액(대손준비금 포함) / 대손충당금 최소의무적립액 총자산이익률 가감후 당기순이익 / 가감후 총자산평잔 자기자본이익률 가감후 당기순이익 / 자기자본 주) 금감원 업무보고서 기준 3. 재무상태 및 영업실적에 관한 사항 가. 업계의 현황 "II. 사업의 내용 - 1. 사업의 개요 - 가. 업계의 현황"참조 나. 주요 영업실적 분석 지주 연결재무제표 기준의 2024년 손익현황입니다. 연결기준 당기순이익은 2조 3,334억이며, 전기대비 2,081억 증가하였습니다. - 수익증권 및 금융상품투자손익 개선과 외환거래손실 감소로 당기순이익은 전년대비 10% 증가하였습니다. 계열사별로는 전년 대비 화재 9%, 증권 18% 증익을 시현하였습니다. - 그룹 자산 현황 (단위 : 백만원) 구 분 2024년말 2023년말 증감 증감율 보험부문 메리츠화재해상보험㈜ *(주1) 금융투자부문 메리츠증권㈜ 메리츠대체투자운용㈜ 여신부문 메리츠캐피탈㈜ *(주1) 기타부문 ㈜메리츠금융지주 합 계 연결총자산 합계 (주1) 메리츠화재해상보험㈜ 및 메리츠캐피탈㈜은 연결재무제표 기준으로 작성되었습니다. (2) 그룹 당기순이익 및 자회사별 기여 현황 (단위 : 백만원) 구 분 2024년 2023년 증감 증감율 보험부문 메리츠화재해상보험㈜ *(주1) 금융투자부문 메리츠증권㈜ 메리츠대체투자운용㈜ 여신부문 메리츠캐피탈㈜ *(주1) 기타부문 ㈜메리츠금융지주 합 계 연결총당기순이익 합계 (주1) 메리츠화재해상보험㈜ 및 메리츠캐피탈㈜은 연결재무제표 기준으로 작성되었습니다. [지주회사의 자회사에 관한 구체적인 사항] 가. 성장성 2024 회계연도에 메리츠화재는 전기 대비 4.4% 성장한 8조 7,136억원원의 보험수익을 인식하였습니다. 장기보험은 전기 대비 4.1% 성장한 7조 618억 보험수익을 인식하였습니다. 또한 자동차보험은 전기 대비 2.5% 감소한 7,394억원 보험수익을 인식하였고 일반보험은 9,125억
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보험수익을 인식하여 전기 대비 13.5% 성장했습니다. [주요 영업 실적 지표 - 보험수익] (단위 : 억원.%) 구 분 제104기 제103기 G/R 장기(연금) 자동차 일반 보험수익 계 나. 수익성 2024년 회계연도에 보험손익은 전기 대비 2.4% 증가한 1조 5,336억원이며 투자손익은 전기 대비 25.0% 증가한 7,616억원입니다. [주요 수익 지표] (단위 : 억원, %,) 구 분 제104기 제103기 G/R 보험손익 투자손익 당기순이익 경과운용자산 운용자산이익률 -0.1%p 주1)보험업감독업무시행세칙에 따른 업무보고서상 사업실적표 작성 및 손해보험경영통일공시 기준 주2)K-IFRS 1117호 기준주3)운용자산이익률 : 투자이익 / 경과운용자산, 전기 비교는 증감으로 표기 가. 요약재무상태표 (연결기준) (단위 : 백만원,%) 구 분 제53기 제52기 증감 증감률 자 산 1. 현금및예치금 2. 당기손익-공정가치측정금융자산 3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 4. 관계(공동)기업투자 5. 대출채권 6. 리스자산 7. 유형자산 8. 투자부동산 9. 무형자산 10. 순확정급여자산 11. 법인세자산 12. 기타자산 자 산 총 계 부 채 1. 예수부채 2. 당기손익-공정가치측정금융부채 3. 차입부채 4. 충당부채 5. 순확정급여부채 6. 법인세부채 7. 기타부채 부 채 총 계 자 본 1. 자본금 2. 신종자본증권 3. 기타자본구성요소 4. 기타포괄손익누계액 5. 이익잉여금 지 배 주 주 지 분 비 지 배 주 주 지 분 자 본 총 계 부 채 및 자 본 총 계 2024년 12월말 자산총계는 73조 2,559억원으로 전기대비 9조 6,268억원, 15.1% 증가, 부채총계는 66조 3,517억원으로 전기대비 8조 8,210억원, 15.3% 증가, 자본총계는 전기대비 8,058억원, 13.2% 증가하였습니다. 나. 요약손익계산서 (연결기준) (단위 : 백만원,%) 구 분 제53기 제52기 증감 증감률 영업수익 1. 수수료수익 2. 금융상품평가및처분이익 3. 파생상품평가및거래이익 4. 이자수익 5. 대출채권평가및처분이익 6. 외환거래이익 7. 리스관련수익 8. 기타의영업수익 영업비용 1. 수수료비용 2. 금융상품평가및처분손실 3. 파생상품평가및거래손실 4. 이자비용 5. 대출채권평가및처분손실 6. 외환거래손실 7. 판매관리비 8. 리스관련비용 9. 기타의영업비용 영업이익 영업외수익 영업외비용 법인세비용차감전순이익 법인세비용 연결당기순이익 1. 지배주주지분당기순이익 2. 비지배주주지분당기순이익 2024년 연결기준 영업이익은 1조549억원, 당기순이익은 6,960억원으로 전년 대비 영업이익은 19.7%, 당기순이익은 18.0% 증가했습니다. 2022년 이후 2년만에 영업이익 1조원을 넘어서며 1조 클럽에 복귀하는 성과를 달성하였습니다. 다. 포괄적 주식교환 [메리츠금융지주 주식의 포괄적 교환] (1) 주식교환일자 : 2023년 4월 5일 (2) 주식교환 당사회사 완전모회사가 되는 회사 상호 주식회사 메리츠금융지주회사 소재지 서울특별시 강남구 강남대로 382 대표이사 김용범 법인구분 유가증권시장 상장법인 완전자회사가 되는 회사 상호 메리츠증권 주식회사 소재지 서울특별시 영등포구 국제금융로 10 Three IFC 대표이사 최알렉산더희문 법인구분 유가증권시장 상장법인 (3) 주식교환의 배경 메리츠증권을 100% 자회사로 편입하여 주주간 이해상충 여지를 해소하고 의사결정의 간소화를 도모하고자 합니다. 또한 경영상의 효율성 증대와 일체성 강화를 통해 시너지효과를 창출하여 기업가치를 제고하고 지속가능한 성장을 꾀하고자 합니다.(4) 법적 형태 본 주식교환은 금융지주회사법 제62조의2, 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(이하 "자본시장법") 제165조의4, 동법 시행령 제176의6 및 상법 제360조의2 내지 제360조의14 등에서 정한 바에 따라 진행되었습니다. 주식교환일(2023년 04월 05일 0시) 현재 완전자회사가 되는 메리츠증권 주주명부에 등재되어 있는 주주(메리츠금융지주가 소유하고 있는 주식은 제외)에 대하여