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㈜케이티넷코어 ㈜케이티피앤엠 KT전략투자조합4호 기타 관계기업 및 공동기업 아이비케이-케이티청년창업MARS투자조합 KT-IBKC 미래투자조합 1호 ㈜팀프레시 케이리얼티제11호위탁관리부동산투자회사 KIAMCO데이터센터개발블라인드펀드사모부동산투자신탁 통신대안평가준비법인㈜ 기타 기타 리벨리온㈜ 전체 특수관계자 합계 전기 (단위 : 백만원) 대여거래 차입거래 현금출자 등 대여 회수 차입 상환 전체 특수관계자 종속기업 ㈜케이티엠앤에스 ㈜케이티에스테이트 ㈜케이티넷코어 ㈜케이티피앤엠 KT전략투자조합4호 기타 관계기업 및 공동기업 아이비케이-케이티청년창업MARS투자조합 KT-IBKC 미래투자조합 1호 ㈜팀프레시 케이리얼티제11호위탁관리부동산투자회사 KIAMCO데이터센터개발블라인드펀드사모부동산투자신탁 통신대안평가준비법인㈜ 기타 기타 리벨리온㈜ 전체 특수관계자 합계 (*1) 자금차입 거래에는 리스거래가 포함되어 있습니다.(*2) 당기 관계기업인 ㈜팀프레시의 상환전환우선주를 취득하면서, 보유하고 있는 ㈜롤랩의 주식을 제공한 교환거래입니다.(*3) 전기 종속기업 회사 중, KT전략투자조합2호가 종속기업에서 제외되기 전까지의 거래내역이 포함되어 있습니다. (8) 보고기간말 현재 회사가 비씨카드㈜로부터 제공받은 카드약정한도 금액은 다음과 같습니다. 제공받은 카드약정한도액 당기 (단위 : 백만원) 비씨카드㈜ 카드약정한도액 전기 (단위 : 백만원) 비씨카드㈜ 카드약정한도액 (9) 담보제공 및 자금보충의무 등회사는 특수관계자인 KIAMCO데이터센터개발블라인드사모부동산투자신탁 등에 대하여 약정에 따른 출자의무가 존재합니다. 당기말 현재 회사가 추가 출자할 예정인 금액은 다음과 같습니다. 추가출자 (단위 : 백만원) KIAMCO데이터센터개발블라인드사모부동산투자신탁 등 출자금액 35. 재무위험관리 (1) 재무위험관리요소 금융상품에서 발생하는 위험의 성격과 정도에 대한 공시 재무위험관리 위험에 대한 노출정도에 대한 기술 회사는 여러 활동으로 인하여 시장위험, 신용위험 및 유동성위험과 같은 다양한 재무위험에 노출되어 있습니다. 회사의 전반적인 위험관리정책은 금융시장의 예측불가능성에 초점을 맞추고 있으며, 재무성과에 잠재적으로 불리할 수 있는 효과를 최소화 하는데 중점을 두고 있습니다. 회사는 위험평가에 근거하여 선택적으로 파생상품을 적용하여 재무위험을 관리하고 있습니다. 회사는 회사의 현금흐름에 영향을 미치는 위험에 대해서 위험회피를 사용하고 있습니다. 위험관리의 목적, 정책 및 절차에 대한 기술 회사의 재무정책은 중장기적으로 수립되며 이사회에 매년 보고되고 있습니다. 회사의 재무실은 재무정책의 수행 및 지속적인 재무위험 관리를 책임지고 있으며, 특정거래의 심각성 및 현재 위험노출금액 등을 관리하고 있습니다. 회사의 재무실 자금담당에는 효과적인 재무위험 관리를 주요업무로 하는 인원이 있으며, 금융시장 상황에 따른 효과의 추정을 위해 여러가지 금융시장 상황을 고려하고 있습니다. 1) 시장위험 회사의 시장위험 관리는 회사의 수익에 대한 위험을 최소화할 수 있도록 그 노출 정도를 관리하는 데에 있습니다. 시장위험은 이자율, 환율 및 기타 시장 요소의 움직임에 대해 회사가 보유한 포트폴리오의 수익이나 가치가 감소할 위험을 의미합니다. 가. 민감도분석 민감도는 각 위험 유형에 따른 시장 상황을 관측하는 방법으로 측정되었습니다. 이자율, 환율 및 기타가격의 변동에 대해 시장의 특성을 고려한 합리적인 변동범위를 판단하였으며 위험변수의 변동률이 안정적일 경우 결정된 변동 범위를 수정하지 않았습니다. 이러한 분석에서는 희박하거나 '최악의 상황' 시나리오 또는 '위기상황분석'은 포함하지 않았습니다. 시장위험 외환위험 가격위험 현금흐름 및 공정가치 이자율 위험 위험에 대한 노출정도에 대한 기술 회사는 영업활동, 재무활동, 투자활동의 수행 중에 환율위험에 노출되어 있습니다. 보고기간말 현재 회사는 활성거래시장이 존재하는 지분상품을 보유하고 있으며 이에따른 가격변동위험에 노출되어 있습니다. 회사의 이자율 위험은 주로 외화사채 등의 부채에서 비롯됩니다. 변동 이자율로 발행된
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외화사채로 인하여 회사는 현금흐름 이자율 위험에 노출될 수 있으며, 동 이자율 위험은 일부를 제외하고 스왑거래를 통하여 헤지되었습니다. 또한 고정 이자율로 발행된 사채 및 차입금으로 인하여 회사는 공정가액 이자율 위험에 노출되어 있습니다. 위험관리의 목적, 정책 및 절차에 대한 기술 외화에서 발생하는 위험은 회사의 현금흐름에 영향을 미치는 범위 내에서 위험관리를 하고 있습니다. 회사의 현금흐름에 영향을 미치지 아니하는 외환위험(즉, 해외사업자산 및 부채의 환산 등)은 위험회피를 사용하지 아니하나, 특수한 상황에서는 이러한 외환위험에 대해 위험회피를 사용할 수 있습니다. 회사는 이자율 변동으로 인한 불확실성과 금융비용의 최소화를 위한 정책을 수립 및 운용하고 있습니다. 다른 모든 변수가 일정하다고 가정할 때 보고기간말 현재의 환율이 변동하였을 경우 이러한 변동이 회사의 세전순이익과 자본에 미치는 효과는 다음과 같습니다. 환위험 민감도분석 당기 (단위 : 백만원) 위험 시장위험 환위험 시장위험의 각 유형별 민감도분석 기술 다른 모든 변수가 일정하다고 가정할 때 보고기간말의 환율이 10% 변동하였을 경우 연결회사의 세전순이익과 자본에 미치는 효과는 다음과 같습니다. 시장변수 상승 시 세전순이익 감소 시장변수 하락 시 세전순이익 증가 시장변수 상승 시 자본 감소 시장변수 하락 시 자본 증가 전기 (단위 : 백만원) 위험 시장위험 환위험 시장위험의 각 유형별 민감도분석 기술 다른 모든 변수가 일정하다고 가정할 때 보고기간말의 환율이 10% 변동하였을 경우 연결회사의 세전순이익과 자본에 미치는 효과는 다음과 같습니다. 시장변수 상승 시 세전순이익 감소 시장변수 하락 시 세전순이익 증가 시장변수 상승 시 자본 감소 시장변수 하락 시 자본 증가 (*) 세전순이익에 미치는 효과는 외화부채의 환율 변동 위험을 회피하기 위해 회사가 적용한 파생상품 헤지효과를 고려하여 산출된 값입니다. 상기의 분석은 환율 이외의 모든 변수는 변동되지 않은 것으로 가정하는 단순 민감도분석에 의한 것입니다. 따라서 표에서 제시되는 손익의 변화에는 환율과 다른 위험변수의 상관성 및 위험 경감을 위해 취해질 수 있는 경영진의 결정을 반영할 수 없습니다. 보고기간말 현재 회사의 주요 외화금융자산 및 외화금융부채는 다음과 같습니다. 외화금융자산의 통화별 내역 당기 USD SDR JPY EUR RWF VND TZS BWP PKR THB 외화금융자산 [USD, 천] 외화금융자산 (SDR) [XXX, 천] 외화금융자산 [JPY, 천] 외화금융자산 [EUR, 천] 외화금융자산 [RWF, 천] 외화금융자산 [VND, 천] 외화금융자산 [TZS, 천] 외화금융자산 [BWP, 천] 외화금융자산 [PKR, 천] 외화금융자산 [THB, 천] 전기 USD SDR JPY EUR RWF VND TZS BWP PKR THB 외화금융자산 [USD, 천] 외화금융자산 (SDR) [XXX, 천] 외화금융자산 [JPY, 천] 외화금융자산 [EUR, 천] 외화금융자산 [RWF, 천] 외화금융자산 [VND, 천] 외화금융자산 [TZS, 천] 외화금융자산 [BWP, 천] 외화금융자산 [PKR, 천] 외화금융자산 [THB, 천] 외화금융부채의 통화별 내역 당기 USD SDR JPY EUR RWF VND TZS BWP PKR THB 외화금융부채 [USD, 천] 외화금융부채 (SDR) [XXX, 천] 외화금융부채 [JPY, 천] 외화금융부채 [EUR, 천] 외화금융부채 [RWF, 천] 외화금융부채 [VND, 천] 외화금융부채 [TZS, 천] 외화금융부채 [BWP, 천] 외화금융부채 [PKR, 천] 외화금융부채 [THB, 천] 전기 USD SDR JPY EUR RWF VND TZS BWP PKR THB 외화금융부채 [USD, 천] 외화금융부채 (SDR) [XXX, 천] 외화금융부채 [JPY, 천] 외화금융부채 [EUR, 천] 외화금융부채 [RWF, 천] 외화금융부채 [VND, 천] 외화금융부채 [TZS, 천] 외화금융부채 [BWP, 천] 외화금융부채 [PKR, 천] 외화금융부채 [THB, 천]
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가격위험 당기 (단위 : 백만원) 위험 시장위험 지분가격위험 시장위험의 각 유형별 민감도분석 기술 다른 모든 변수가 일정하다고 가정할 때 보고기간말 현재의 주가지수가 10% 변동하였을 경우 연결회사의 세전순이익과 자본에 미치는 효과는 다음과 같습니다. 시장변수 상승 시 세전순이익 증가 시장변수 하락 시 세전순이익 감소 시장변수 상승 시 자본 증가 시장변수 하락 시 자본 감소 전기 (단위 : 백만원) 위험 시장위험 지분가격위험 시장위험의 각 유형별 민감도분석 기술 다른 모든 변수가 일정하다고 가정할 때 보고기간말 현재의 주가지수가 10% 변동하였을 경우 연결회사의 세전순이익과 자본에 미치는 효과는 다음과 같습니다. 시장변수 상승 시 세전순이익 증가 시장변수 하락 시 세전순이익 감소 시장변수 상승 시 자본 증가 시장변수 하락 시 자본 감소 상기의 분석은 다른 변수들은 일정하며 회사가 보유하고 있는 지분상품은 과거 해당 지수와의 상관관계에 따라 움직인다는 가정하에 주가지수가 10% 증가 또는 감소한 경우를 분석한 것입니다. 당기손익-공정가치측정금융자산 및 기타포괄손익-공정가치측정금융자산으로 분류된 지분증권에 대한 손익의 결과로 자본이 증가 또는 감소될 수 있습니다. 보고기간 말 현재 노출된 시장위험의 각 유형별 민감도 분석 당기 (단위 : 백만원) 위험 시장위험 이자율위험 시장위험의 각 유형별 민감도분석 기술 다른 모든 변수가 일정하다고 가정할 때 보고기간말의 시장이자율이 100 bp 변동하였을 경우 연결회사의 세전순이익과 자본에 미치는 효과는 다음과 같습니다. 시장변수 상승 시 세전순이익 감소 시장변수 하락 시 세전순이익 증가 시장변수 상승 시 자본 감소 시장변수 하락 시 자본 증가 전기 (단위 : 백만원) 위험 시장위험 이자율위험 시장위험의 각 유형별 민감도분석 기술 다른 모든 변수가 일정하다고 가정할 때 보고기간말의 시장이자율이 100 bp 변동하였을 경우 연결회사의 세전순이익과 자본에 미치는 효과는 다음과 같습니다. 시장변수 상승 시 세전순이익 감소 시장변수 하락 시 세전순이익 증가 시장변수 상승 시 자본 감소 시장변수 하락 시 자본 증가 상기의 분석은 시장이자율 이외의 모든 변수는 변동되지 않은 것으로 가정하는 단순민감도분석에 의한 것입니다. 따라서 표에서 제시되는 손익의 변화에는 시장이자율과 다른 위험변수의 상관성 및 위험 경감을 위해 취해질 수 있는 경영진의 결정을 반영할 수 없습니다. 신용위험과 유동성위험 신용위험 유동성위험 위험에 대한 노출정도에 대한 기술 신용위험이란 고객이나 거래상대방이 금융상품에 대한 계약상의 의무를 이행하지 않아 회사가 재무손실을 입을 위험을 의미합니다. 주로 거래처에 대한 매출채권과 채무증권 등에서 발생합니다. 위험관리의 목적, 정책 및 절차에 대한 기술 - 위험관리 신용위험은 재무적 손실의 최소화를 목적으로 회사 차원에서 관리되고 있습니다. 신용위험은 회사의 통상적인 거래 및 투자활동에서 발생하며 거래상대방이 계약조건상의무사항을 지키지 못하여 회사에 재무적 손실을 미칠 위험을 의미합니다. 이러한 신용위험을 관리하기 위하여 회사는 거래시 재무상태와 과거 경험 및 기타 요소들을 포함한 거래상대방의 신용도를 고려하고 있습니다. 신용위험은 보유하고 있는 수취채권에 대한 신용위험뿐 아니라 현금및현금성자산, 파생상품, 은행 및 금융기관 예치금으로부터 발생할 수 있습니다. 이러한 위험을 줄이기 위하여 회사는 신용도가 높은 금융기관들과 거래를 하고 있습니다. 회사가 보유하는 채무상품은 모두 낮은 신용위험의 상품에 해당합니다. 이러한 채무상품들에 대해서는 신용등급을 모니터링하여 신용위험의 하락을 평가하고 있습니다.- 신용보강 일부 매출채권에 대해서는 거래상대방이 계약을 불이행하는 경우 이행을 요구할 수 있는 보증 또는 신용장 등의 신용보강을 제공받고 있습니다. - 금융자산의 손상 회사는 기대신용손실 모형이 적용되는 다음의 금융자산을 보유하고 있습니다. · 재화 및 용역의 제공에 따른 매출채권 · 용역 제공에 따른 계약자산 · 상각후원가로 측정하는 기타 금융자산 현금성자산도 손상 규정의
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적용대상에 포함되나 식별된 기대신용손실은 유의적이지 않습니다. 회사는 유동성 전략 및 계획을 통하여 자금부족에 따른 위험을 관리하고 있습니다. 이를 위하여 회사는 금융자산 및 금융부채의 만기와 영업현금흐름의 추정치를 고려하고 있습니다. 보고기간말 현재 회사가 보유한 금융상품과 관련하여 담보물의 가치를 고려하지 않은 신용위험 최대노출액은 다음과 같습니다. 신용위험 익스포저에 대한 공시 당기 (단위 : 백만원) 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 위험회피목적파생상품자산 금융상품 현금및현금성자산(보유현금 제외) 매출채권및기타채권 계약자산 기타금융자산 현금및현금성자산(보유현금 제외) 매출채권및기타채권 계약자산 기타금융자산 현금및현금성자산(보유현금 제외) 매출채권및기타채권 계약자산 기타금융자산 현금및현금성자산(보유현금 제외) 매출채권및기타채권 계약자산 기타금융자산 신용위험에 대한 최대 노출정도 전기 (단위 : 백만원) 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 상각후원가로 측정하는 금융자산, 범주 당기손익인식금융자산 공정가치평가를 기타포괄손익으로 인식하는 금융자산 위험회피목적파생상품자산 금융상품 현금및현금성자산(보유현금 제외) 매출채권및기타채권 계약자산 기타금융자산 현금및현금성자산(보유현금 제외) 매출채권및기타채권 계약자산 기타금융자산 현금및현금성자산(보유현금 제외) 매출채권및기타채권 계약자산 기타금융자산 현금및현금성자산(보유현금 제외) 매출채권및기타채권 계약자산 기타금융자산 신용위험에 대한 최대 노출정도 회사는 금융보증계약에 대한 신용위험에 노출되어 있습니다. 당기말 현재 회사의 관련 최대노출금액은 다음과 같습니다. 최대노출금액 당기 (단위 : 백만원) 신용위험 대출약정과 금융보증계약의 신용위험 익스포저 전기 (단위 : 백만원) 신용위험 대출약정과 금융보증계약의 신용위험 익스포저 가. 상각후원가로 측정하는 매출채권 회사는 매출채권과 계약자산에 대해 전체 기간 기대신용손실을 손실충당금으로 인식하는 간편법을 적용합니다. 회사는 보고기간말 매출채권 등의 잔액에 대한 미래 회수불가능한 확률을 고려하여 기대손실을 측정하고 있습니다. 기대신용손실을 측정하기 위해 매출채권 등 을 신용위험특성과 연체일을 기준으로 구분하였습니다. 기대신용손실율은 2024년 12월 31일 기준으로부터 각 36개월 동안의 매출과 관련된 지불 정보의 확인된 신용손실 정보를 근거로 산출하였습니다. 당기말의 손실충당금은 다음과 같습니다. 기대신용손실에는 미래전망정보가 포함됩니다. 손실충당금 당기 (단위 : 백만원) 장부금액 총장부금액 손상차손누계액 연체상태 연체상태 합계 연체상태 연체상태 합계 6개월 이하 6개월 초과 1년 이내 1년 초과 6개월 이하 6개월 초과 1년 이내 1년 초과 기대신용손실율 매출채권 전기 (단위 : 백만원) 장부금액 총장부금액 손상차손누계액 연체상태 연체상태 합계 연체상태 연체상태 합계 6개월 이하 6개월 초과 1년 이내 1년 초과 6개월 이하 6개월 초과 1년 이내 1년 초과 기대신용손실율 매출채권 당기와 전기 중 매출채권의 손실충당금 변동내역은 다음과 같습니다. 손실충당금 변동내역 당기 (단위 : 백만원) 금융상품 매출채권 장부금액 손상차손누계액 기초금융자산 당기 중 당기손익으로 인식된 손실충당금의 증가 회수가 불가능하여 당기 중 제각된 금액 기말금융자산 전기 (단위 : 백만원) 금융상품 매출채권 장부금액 손상차손누계액 기초금융자산 당기 중 당기손익으로 인식된 손실충당금의 증가 회수가 불가능하여 당기 중 제각된 금액 기말금융자산 당기말 현재 신용위험에의 최대 익스포저를 나타내는 매출채권의 총장부금액은 다음과 같습니다. 매출채권 신용위험 당기 (단위 : 백만원) 매출채권 신용위험에 대한 최대 노출정도 전기 (단위 : 백만원) 매출채권 신용위험에 대한 최대 노출정도 당기와 전기 중 매출채권 손상과 관련하여 당기손익에 인식된 금액은 다음과 같습니다. 매출채권 손상 당기 (단위 : 백만원) 매출채권 대손상각비 전기 (단위 : 백만원)
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매출채권 대손상각비 나. 현금성자산(보유현금 제외) 회사는 현금성자산에 대한 신용위험에도 노출되어 있습니다. 당기 현재 회사의 관련 최대노출금액은 해당 장부금액입니다. 다. 상각후원가 측정 기타금융자산 상각후원가로 측정하는 기타 금융자산에는 정기예금, 기타 장기금융상품 등이 포함됩니다. 상각후원가로 측정하는 기타 금융자산은 모두 신용위험이 낮은 것으로 판단되며, 따라서 손실충당금은 12개월 기대신용손실로 인식하였습니다. 경영진은 채무불이행 위험이 낮고 단기간 내에 계약상 현금흐름을 지급할 수 있는 발행자의 충분한능력이 있는 경우 신용위험이 낮은 것으로 간주합니다. 당기 및 전기 중 상각후원가로 측정하는 기타 금융자산에 대한 손실충당금의 변동내역은 다음과 같습니다. 손실충당금의 변동내역과 금융상품 총 장부금액의 변동내역에 관한 설명 당기 (단위 : 백만원) 금융자산, 범주 상각후원가금융자산 금융상품 기타금융자산 장부금액 손상차손누계액 기초금융자산 당기 중 당기손익으로 인식된 손실충당금의 증가 회수가 불가능하여 당기 중 제각된 금액 기말금융자산 전기 (단위 : 백만원) 금융자산, 범주 상각후원가금융자산 금융상품 기타금융자산 장부금액 손상차손누계액 기초금융자산 당기 중 당기손익으로 인식된 손실충당금의 증가 회수가 불가능하여 당기 중 제각된 금액 기말금융자산 라. 당기손익-공정가치 측정 금융자산 회사는 당기손익-공정가치 측정 금융자산에 대한 신용위험에도 노출되어 있습니다. 당기 현재 회사의 관련 최대노출금액은 해당 장부금액입니다. 다음은 보고기간말 현재 회사의 비파생금융부채별 상환계획(이자비용을 포함)으로서할인되지 않은 계약상의 금액이며 재무상태표의 금액과 다를 수 있습니다. 유동성위험 관리 목적으로 보유한 금융부채에 대한 만기분석 공시 당기 (단위 : 백만원) 1년 이내 1년 초과 5년 이내 5년 초과 합계 구간 합계 매입채무 및 기타채무 차입금(사채포함) 리스부채 기타 합계 전기 (단위 : 백만원) 1년 이내 1년 초과 5년 이내 5년 초과 합계 구간 합계 매입채무 및 기타채무 차입금(사채포함) 리스부채 기타 합계 (*) 기타의 경우 연대책임에 따른 최대 한도 금액 입니다. 계약상 현금흐름은 해당 계약이 실행될 수 있는 가장 이른 기간을 기초로 분류하였습니다(주석 19 참조). 보고기간말 현재 회사의 매매목적 및 총액결제 조건 파생상품의 만기 별 현금 유출액과 유입액은 다음과 같습니다. 파생상품 현금유출,유입액 당기 (단위 : 백만원) 1년 이내 1년 초과 5년 이내 5년 초과 합계 구간 합계 매매목적 파생상품 매매목적 파생상품 유출액 유입액 총액결제 조건 파생상품 총액결제 조건 파생상품 유출액 유입액 전기 (단위 : 백만원) 1년 이내 1년 초과 5년 이내 5년 초과 합계 구간 합계 매매목적 파생상품 매매목적 파생상품 유출액 유입액 총액결제 조건 파생상품 총액결제 조건 파생상품 유출액 유입액 (*1) 매매목적파생상품부채에는 Epsilon Global Communications Pte. Ltd. 인수와 관련하여 인식한 파생상품부채의 공정가치 28 백만원(전기: 1,405 백만원)이 5년 초과구분에 포함되어 있습니다(주석 19 참조).이러한 매매목적파생상품은 순공정가치에 근거하여 관리하고 있으므로 계약상 만기가 현금흐름의 시기를 이해하기 위해 필요하지 않기 때문입니다. (*2) 총액결제 조건 파생상품의 유출액과 유입액은 할인되지 않은 계약상의 금액이며 재무상태표의 금액과 다를 수 있습니다. (2) 자본위험관리 회사의 자본관리 목적은 계속기업으로서 주주 및 이해당사자들에게 이익을 지속적으로 제공할 수 있는 능력을 보호하고 자본비용을 절감하기 위해 최적 자본구조를 유지하는 것입니다. 회사의 자본구조는 차입금을 포함하는 부채, 현금및현금성자산, 주주에 귀속하는 자본으로 구성되어 있습니다. 회사의 자금담당은 수시로 자본구조를 검토하고 있으며, 이러한 검토의 일환으로써 회사는 자본조달비용과 각 자본항목과 관련된 위험성을 고려하고 있습니다. 보고기간말 현재 회사의 부채비율은 다음과 같습니다. 자본위험관리 당기 (단위 :
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백만원) 자본위험 부채 자본 부채비율 전기 (단위 : 백만원) 자본위험 부채 자본 부채비율 회사는 자본조달비율에 기초하여 자본을 관리하고 있습니다. 자본조달비율은 순부채를 총자본으로 나누어 산출하고 있습니다. 순부채는 총차입금에서 현금및현금성자산을 차감한 금액이며 총자본은 재무상태표의 자본에 순부채를 가산한 금액입니다. 보고기간말 현재 회사의 자본조달비율은 다음과 같습니다. 자본조달비율 당기 (단위 : 백만원) 자본위험 차입금(사채 포함) 합계 차감: 현금및현금성자산 순부채 자본 총자본 자본조달비율 전기 (단위 : 백만원) 자본위험 차입금(사채 포함) 합계 차감: 현금및현금성자산 순부채 자본 총자본 자본조달비율 (3) 금융자산과 금융부채의 상계 1) 보고기간말 현재 회사의 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융자산의 종류별 내역은 다음과 같습니다. 금융자산 당기 (단위 : 백만원) 자산 총액 상계된 부채총액 재무상태표 표시순액 금융상품 현금담보 순액 금융자산, 유형 매출채권 전기 (단위 : 백만원) 자산 총액 상계된 부채총액 재무상태표 표시순액 금융상품 현금담보 순액 금융자산, 유형 매출채권 통신사 간의 전기통신설비 간 상호접속 및 정보 제공에 관한 협정서에 의하여 상계약정을 적용받는 금액 등입니다. 2) 보고기간말 현재 회사의 실행가능한 일괄상계약정 또는 이와 유사한 약정의 적용을 받는 인식된 금융부채의 종류별 내역은 다음과 같습니다. 금융부채 당기 (단위 : 백만원) 부채 총액 상계된 자산총액 재무상태표 표시 순액 금융상품 현금담보 순액 금융부채, 유형 매입채무 전기 (단위 : 백만원) 부채 총액 상계된 자산총액 재무상태표 표시 순액 금융상품 현금담보 순액 금융부채, 유형 매입채무 통신사 간의 전기통신설비 간 상호접속 및 정보 제공에 관한 협정서에 의하여 상계약정을 적용받는 금액 등입니다. 36. 공정가치 (1) 금융상품 종류별 공정가치 보고기간말 현재 회사의 금융상품 종류별 장부금액 및 공정가치는 다음과 같습니다. 금융상품의 종류별 장부금액 내역_금융자산 당기 (단위 : 백만원) 상각후원가측정금융자산 당기손익-공정가치 측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 위험회피목적파생상품자산 현금및현금성자산 매출채권및기타채권 기타금융자산 전기 (단위 : 백만원) 상각후원가측정금융자산 당기손익-공정가치 측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 위험회피목적파생상품자산 현금및현금성자산 매출채권및기타채권 기타금융자산 금융상품의 종류별 공정가치 내역_금융자산 당기 (단위 : 백만원) 측정 전체 공정가치 금융자산, 범주 상각후원가측정금융자산 당기손익-공정가치 측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 위험회피목적파생상품자산 현금및현금성자산 매출채권및기타채권 기타금융자산 전기 (단위 : 백만원) 측정 전체 공정가치 금융자산, 범주 상각후원가측정금융자산 당기손익-공정가치 측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 위험회피목적파생상품자산 현금및현금성자산 매출채권및기타채권 기타금융자산 금융상품의 종류별 장부금액_금융부채 당기 (단위 : 백만원) 상각후원가 측정 금융부채 당기손익-공정가치 측정 금융부채 위험회피목적파생상품부채 매입채무 및 기타 채무 차입금(사채 포함) 기타금융부채 전기 (단위 : 백만원) 상각후원가 측정 금융부채 당기손익-공정가치 측정 금융부채 위험회피목적파생상품부채 매입채무 및 기타 채무 차입금(사채 포함) 기타금융부채 금융상품의 종류별 공정가치 내역_금융부채 당기 (단위 : 백만원) 측정 전체 공정가치 금융부채, 범주 상각후원가 측정 금융부채 당기손익-공정가치 측정 금융부채 위험회피목적파생상품부채 매입채무및기타채무 차입금 기타금융부채 전기 (단위 : 백만원) 측정 전체 공정가치 금융부채, 범주 상각후원가 측정 금융부채 당기손익-공정가치 측정 금융부채 위험회피목적파생상품부채 매입채무및기타채무 차입금 기타금융부채 (*1) 현금및현금성자산, 매출채권및기타채권-상각후원가측정금융자산
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,기타금융자산-상각후원가측정금융자산, 매입채무및기타채무 장부금액이 공정가치의 합리적인 근사치이므로, 공정가치 공시에서 제외하였습니다.(*2) 매출채권및기타채권 상각후원가측정금융자산의 경우, 리스채권은 기업회계기준서 제1107호에 따라 공정가치 공시에서 제외하였습니다. (2) 공정가치 서열체계 공정가치로 측정되는 금융상품은 공정가치 서열체계에 따라 구분되며 정의된 수준들은 다음과 같습니다. - 측정일에 동일한 자산이나 부채에 대해 접근할 수 있는 활성시장의(조정하지 않은 )공시가격 (수준 1) - 수준 1의 공시가격 외에 자산이나 부채에 대해 직접적으로나 간접적으로 관측할 수 있는 투입변수 (수준 2) - 자산이나 부채에 대한 관측할 수 없는 투입변수 (수준 3) 보고기간말 현재 공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 회사의 자산과 부채는다음과 같습니다. 공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 자산과 부채 당기 (단위 : 백만원) 측정 전체 공정가치 공정가치 서열체계의 모든 수준 수준1 수준2 수준3 금융자산, 범주 상각후원가측정금융자산 당기손익-공정가치 측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 위험회피목적파생상품자산 상각후원가측정금융자산 당기손익-공정가치 측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 위험회피목적파생상품자산 상각후원가측정금융자산 당기손익-공정가치 측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 위험회피목적파생상품자산 매출채권 및 기타채권 기타금융자산 투자부동산 전기 (단위 : 백만원) 측정 전체 공정가치 공정가치 서열체계의 모든 수준 수준1 수준2 수준3 금융자산, 범주 상각후원가측정금융자산 당기손익-공정가치 측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 위험회피목적파생상품자산 상각후원가측정금융자산 당기손익-공정가치 측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 위험회피목적파생상품자산 상각후원가측정금융자산 당기손익-공정가치 측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 금융자산, 범주 위험회피목적파생상품자산 매출채권 및 기타채권 기타금융자산 투자부동산 현재 공정가치로 측정되거나 공정가치가 공시되는 자산과 부채 당기 (단위 : 백만원) 측정 전체 공정가치 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 금융부채 상각후원가 측정 금융부채 당기손익-공정가치 측정 금융부채 위험회피목적파생상품부채 상각후원가 측정 금융부채 당기손익-공정가치 측정 금융부채 위험회피목적파생상품부채 상각후원가 측정 금융부채 당기손익-공정가치 측정 금융부채 위험회피목적파생상품부채 차입금(사채 포함) 기타금융부채 전기 (단위 : 백만원) 측정 전체 공정가치 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 1 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 금융부채 상각후원가 측정 금융부채 당기손익-공정가치 측정 금융부채 위험회피목적파생상품부채 상각후원가 측정 금융부채 당기손익-공정가치 측정 금융부채 위험회피목적파생상품부채 상각후원가 측정 금융부채 당기손익-공정가치 측정 금융부채 위험회피목적파생상품부채 차입금(사채 포함) 기타금융부채 (3) 반복적인 공정가치 측정치의 서열체계 수준 간 이동 1) 반복적인 측정치의 수준 1과 수준 2 사이의 이동 내역 보고기간말 현재 회사의 반복적인 측정치의 수준 1과 수준 2 사이의 이동 내역은 존재하지 않습니다. 2) 반복적인 측정치의 수준 3의 변동 내역 당기와 전기 중 회사의 반복적인 측정치의 수준 3의 변동 내역은 다음과 같습니다. 반복적인 측정치의 수준 3의 변동 내역 당기 (단위 : 백만원) 측정 전체 공정가치 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 금융자산, 범주 당기손익-공정가치 측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 기초장부금액 취득금액 대체금액 처분금액 당기손익인식액 기타포괄손익인식액 기말장부금액 전기 (단위 : 백만원) 측정 전체 공정가치 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준
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3 금융자산, 범주 당기손익-공정가치 측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치 측정 금융자산 기초장부금액 취득금액 대체금액 처분금액 당기손익인식액 기타포괄손익인식액 기말장부금액 반복적인 측정치의 수준 3의 변동 내역 당기 (단위 : 백만원) 측정 전체 공정가치 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 금융부채, 범주 당기손익인식금융부채 기초 장부금액 취득금액 대체금액 처분금액 당기손익인식액 기타포괄손익인식액 기말 장부금액 전기 (단위 : 백만원) 측정 전체 공정가치 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 3 금융부채, 범주 당기손익인식금융부채 기초 장부금액 취득금액 대체금액 처분금액 당기손익인식액 기타포괄손익인식액 기말 장부금액 (4) 가치평가기법 및 투입변수 회사는 공정가치 서열체계에서 수준 2와 수준 3으로 분류되는 반복적인 공정가치 측정치, 비반복적인 공정가치 측정치, 공시되는 공정가치에 대하여 다음의 가치평가기법과 투입변수를 사용하고 있습니다. 자산의 공정가치측정에 대한 공시 당기 (단위 : 백만원) 측정 전체 공정가치 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 자산 기타자산 투자부동산 기타자산 투자부동산 매출채권및기타채권 기타금융자산 매출채권및기타채권 기타금융자산 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 당기손익-공정가치 측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 위험회피목적파생상품자산 당기손익-공정가치 측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 위험회피목적파생상품자산 당기손익-공정가치 측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 위험회피목적파생상품자산 당기손익-공정가치 측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 위험회피목적파생상품자산 당기손익-공정가치 측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 위험회피목적파생상품자산 당기손익-공정가치 측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 위험회피목적파생상품자산 금융자산 주요 가치평가기법 현금흐름할인모형 현금흐름할인모형 현금흐름할인모형, 조정순자산법, 시장접근법, 이항옵션평가모형, T-F 모형 현금흐름할인모형 현금흐름할인모형 주요 투입변수 보증회사채 이자율 시장 관측 할인율 전기 (단위 : 백만원) 측정 전체 공정가치 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 자산 기타자산 투자부동산 기타자산 투자부동산 매출채권및기타채권 기타금융자산 매출채권및기타채권 기타금융자산 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 금융자산, 범주 금융자산, 범주 합계 당기손익-공정가치 측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 위험회피목적파생상품자산 당기손익-공정가치 측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 위험회피목적파생상품자산 당기손익-공정가치 측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 위험회피목적파생상품자산 당기손익-공정가치 측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 위험회피목적파생상품자산 당기손익-공정가치 측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 위험회피목적파생상품자산 당기손익-공정가치 측정 금융자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 위험회피목적파생상품자산 금융자산 주요 가치평가기법 현금흐름할인모형 현금흐름할인모형 현금흐름할인모형,조정순자산법, 이항옵션평가모형,몬테카를로 시뮬레이션 시장접근법 현금흐름할인모형 주요 투입변수 보증회사채 이자율 시장 관측 할인율 부채의 공정가치측정에 대한 공시 당기 (단위 : 백만원) 측정 전체 공정가치 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 부채 기타부채 차입금 기타금융부채 차입금 기타금융부채 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 금융부채,
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범주 금융부채, 범주 합계 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 당기손익-공정가치 측정 금융부채 위험회피목적파생상품부채 당기손익-공정가치 측정 금융부채 위험회피목적파생상품부채 당기손익-공정가치 측정 금융부채 위험회피목적파생상품부채 당기손익-공정가치 측정 금융부채 위험회피목적파생상품부채 금융부채 주요가치평가기법 현금흐름할인모형 이항옵션평가모형 주요 투입변수 회사채 이자율 전기 (단위 : 백만원) 측정 전체 공정가치 공정가치 서열체계의 모든 수준 공정가치 서열체계 수준 2 공정가치 서열체계 수준 3 부채 기타부채 차입금 기타금융부채 차입금 기타금융부채 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 금융부채, 범주 금융부채, 범주 합계 당기손익-공정가치 측정 금융부채 위험회피목적파생상품부채 당기손익-공정가치 측정 금융부채 위험회피목적파생상품부채 당기손익-공정가치 측정 금융부채 위험회피목적파생상품부채 당기손익-공정가치 측정 금융부채 위험회피목적파생상품부채 금융부채 주요가치평가기법 현금흐름할인모형 현금흐름할인모형 이항옵션평가모형 주요 투입변수 회사채 이자율 시장 관측 할인율 (5) 수준 3으로 분류된 공정가치 측정치의 가치평가과정회사는 재무보고 목적의 공정가치 측정을 위해 외부전문가를 이용하고 있습니다. 외부전문가의 공정가치 측정 결과는 재무실 재무담당에게 직접 보고되며, 회사의 결산 일정에 맞추어 공정가치 평가과정 및 그 결과에 대해 재무실 재무회계담당과 협의를 하고 있습니다. 37. 보고기간 후 사건 (1) 회사는 '기업가치 제고 계획' 이행을 위해 2025년 2월 13일자 이사회결의에 의거하여 다음과 같이 자기주식을 취득하기로 결정하였습니다. 자기주식 취득 (단위 : 백만원) 자기주식 자기주식 (2) 회사는 보고기간말 이후 다음의 사채를 발행하였습니다. 수정을 요하지 않는 보고기간후사건에 대한 공시 엔화사채 1 엔화사채 2 발행일 액면총액 [JPY, 천] 액면이자율 상환기일 6. 배당에 관한 사항 1. 회사의 배당정책에 관한 사항 당사는 기본적인 이익성장을 바탕으로 현금배당을 포함한 주주환원을 확대해 주주가치를 제고할 수 있도록 노력하고 있습니다. 당사는 회계연도 2020~2022년 배당정책에 따라 별도 기준 조정 당기순이익의 50%를 재원으로 현금 배당을 실시했습니다. 배당의 기준이 되는 별도 기준 조정 당기순이익은 비현금성 항목 등을 제외하고 산정합니다.이후 '23년 10월, 회계연도 2023년~2025년의 중기 주주환원 정책을 발표하였습니다. 별도 기준 조정당기순이익의 50%를 재원으로 현금배당과 자사주 매입/소각의 방식으로 주주환원을 실시하며, 현금배당은 최소 주당 1,960원으로 하고 2024년부터 분기배당을 도입하기로 하였습니다.분기배당을 실시하기로 한 중기주주환원 정책에 따라 2024년 정기주주총회에서 분기배당 도입을 위해 정관을 변경했습니다. 분기배당의 환원재원은 직전 결산기 기준의 배당이익 한도로 결정됩니다. 최근에는 2024년도 결산 배당금을 1주당 500원으로 결정했습니다. 앞서 KT는 올해 1,2,3분기 모두 1주당 500원의 현금배당을 실시한 바 있습니다.당사는 주주가치와 기업가치 제고를 위해 자사주 매입 및 소각을 시행하고 있습니다.'23년 2월에는 신한투자증권과 신탁계약을 통해 자사주 3,000억원을 매입하였고 그 중 총 1,000억원 규모를 8월에 소각하였습니다. 중기 주주환원 정책에 따라 '24년 3월에는 '23년 주주환원 재원 중 현금배당을 하고 남은 재원 271억원을 바탕으로 자사주 매입/소각을 시행했습니다. '24년 5월 9일에는 보유중인 자기주식 4.41% 중 총발행주식수의 약 2%를 소각하기로 결정하였습니다. 소각 주식수는 514만 3,300주로 약 1,789억원 규모입니다. '24년 11월에는 다음과 같은 중장기 목표와 달성방안을 포함한 기업가치 제고 계획을 공시하였습니다. [중장기 목표] ㅇ '28년 연결 ROE 9%~10% [달성방안] ㅇ AICT기업으로 사업구조 전환
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: '23년 대비 '28년 AI/IT 매출 3배 성장 ㅇ 수익성 개선 : 수익성 중심 사업구조 혁신으로 '28년 연결 영업이익률 9% 달성 ㅇ 자산유동화 : 유휴 부동산, 비핵심 투자자산 등 자산 유동화를 통한 자본배치 재원 확충 ㅇ 자본효율화 : '25년~'28년 누적 1조원 규모 자사주 매입/소각※ 자세한 내용은 2024년 11월 5일 공시한 '기업가치제고계획(자율공시)' 을 참고하시기 바랍니다.기업가치 제고 계획 이행의 일환으로 '25년 2월에는 총 2,500억원 규모의 자사주 매입/소각을 결정하고 신한투자증권과 신탁계약을 체결하였습니다. 2. 배당관련 예측가능성 제공에 관한 사항 가. 정관상 배당절차 개선방안 이행 가부 구분 현황 및 계획 정관상 배당액 결정 기관 주주총회 및 이사회 정관상 배당기준일을 배당액 결정 이후로 정할 수 있는지 여부 결산배당 기준일은 이사회에서 배당액결정 이후로 정할 수 있음 배당절차 개선방안 이행 관련 향후 계획 분기배당 기준일을 배당액 결정 이후로 정할 수 있도록 하기 위해, 제 43회 정기주총(2025.3.31일 개최)에 정관일부 개정(안)을 상정 나. 배당액 확정일 및 배당기준일 지정 현황 구분 결산월 배당여부 배당액확정일 배당기준일 배당 예측가능성제공여부 비고 제 43기 결산배당 O O 제 43회 정기주주총회에서 결의예정 제 42기 결산배당 O X 제 41기 결산배당 O X ※ 2024년 사업연도에 대한 결산배당은 2025년 2월 13일 이사회에서 결의했으며, 결산배당 기준일을 2025년 2월 28일로 결정하여 배당 예측가능성을 제공하였습니다. 구분 결산월 배당여부 배당액확정일 배당기준일 배당 예측가능성제공여부 비고 제 43기 3분기 배당 O X 제 43기 2분기 배당 O X 제 43기 1분기 배당 O X ※분기배당 예측가능성을 제공하고자 기준일을 배당액 결정 이후로 정할 수 있도록 제 43회 정기주총(2025.3.31일 개최)에 정관일부 개정(안)을 상정 3. 기타 참고사항(배당 관련 정관의 내용 등) 가. 주요배당지표 구 분 주식의 종류 당기 전기 전전기 제43기(2024년) 제42기(2023년) 제41기(2022년) 주당액면가액(원) (연결)당기순이익(백만원) (별도)당기순이익(백만원) (연결)주당순이익(원) 현금배당금총액(백만원) 주식배당금총액(백만원) (연결)현금배당성향(%) 현금배당수익률(%) 보통주 우선주 주식배당수익률(%) 보통주 우선주 주당 현금배당금(원) 보통주 우선주 주당 주식배당(주) 보통주 우선주 ※ (연결)주당순이익은 연결회사의 보통주당기순이익을 연결회사가 자기주식으로 보유하고 있는 보통주를 제외한 당기의 가중평균보통주식수로 나누어 산정하였습니다.※ (연결)현금배당성향은 현금배당총액을 연결회사의 지배기업 귀속 당기순이익으로 나누어 산정하였습니다.※ 현금배당수익률은 주주명부폐쇄일 2 매매거래일 전부터 과거 1주일간의 거래소 종가의 산술평균가격에 대한 1주당 배당금의 백분율입니다. ※ 상기 표의 당기 현금배당금은 정기주주총회 승인 전 금액으로 향후 정기주주총회에서 부결되거나 수정이 발생한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다. 나. 과거 배당 이력 (단위: 회, %) 연속 배당횟수 평균 배당수익률 분기(중간)배당 결산배당 최근 3년간 최근 5년간 ※ 당사는 2015년 이후 연속으로 결산 배당을 하고 있습니다. 7. 증권의 발행을 통한 자금조달에 관한 사항 7-1. 증권의 발행을 통한 자금조달 실적 [지분증권의 발행 등과 관련된 사항] 가. 증자(감자)현황 최근 5사업연도 간 발생한 자본금 변동사항은 없습니다. (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원, 주) 주식발행(감소)일자 발행(감소)형태 발행(감소)한 주식의 내용 종류 수량 주당액면가액 주당발행(감소)가액 비고 나. 전환사채 등 발행현황 (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원, 주) 종류＼구분 회차 발행일 만기일 권면(전자등록)총액 전환대상주식의 종류 전환청구가능기간 전환조건 미상환사채 비고 전환비율(%) 전환가액 권면(전자등록)총액
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전환가능주식수 제1회 무기명식 사모 전환사채/스토리위즈(케이티스튜디오지니 100% 자회사) 기명식보통주식 합 계 [채무증권의 발행 등과 관련된 사항] 다. 채무증권 발행실적 (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원, %) 발행회사 증권종류 발행방법 발행일자 권면(전자등록)총액 이자율 평가등급(평가기관) 만기일 상환여부 주관회사 ㈜케이티 회사채 공모 AAA(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 미상환 KB증권, NH투자증권, 한국투자증권, 신한투자증권, 삼성증권, 하이투자증권, 하나증권 ㈜케이티 회사채 공모 AAA(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 미상환 KB증권, NH투자증권, 한국투자증권, 신한투자증권, 삼성증권, 하이투자증권, 하나증권 ㈜케이티 회사채 공모 AAA(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 미상환 KB증권, NH투자증권, 한국투자증권, 신한투자증권, 삼성증권, 하이투자증권, 하나증권 ㈜케이티 회사채 공모 미상환 ㈜케이티 회사채 공모 AAA(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 미상환 KB증권, NH투자증권, 한국투자증권, 신한투자증권, 삼성증권, 아이엠증권, 하나증권 ㈜케이티 회사채 공모 AAA(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 미상환 KB증권, NH투자증권, 한국투자증권, 신한투자증권, 삼성증권, 아이엠 증권, 하나증권 ㈜케이티 회사채 공모 AAA(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 미상환 KB증권, NH투자증권, 한국투자증권, 신한투자증권, 삼성증권, 아이엠 증권, 하나증권 비씨카드㈜ 회사채 공모 AA+(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 미상환 NH투자증권 비씨카드㈜ 회사채 공모 AA+(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 미상환 NH투자증권 비씨카드㈜ 회사채 공모 AA+(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 미상환 NH투자증권 비씨카드㈜ 회사채 공모 AA+(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 미상환 미래에셋증권 비씨카드㈜ 회사채 공모 AA+(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 미상환 KB증권 비씨카드㈜ 회사채 공모 AA+ (한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 미상환 KB증권 비씨카드㈜ 회사채 공모 AA+ (한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 미상환 KB증권 비씨카드㈜ 회사채 공모 AA+ (한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 미상환 NH투자증권 비씨카드㈜ 회사채 공모 AA+ (한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 미상환 NH투자증권 비씨카드㈜ 회사채 공모 AA+ (한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 미상환 NH투자증권 비씨카드㈜ 회사채 공모 AA+ (한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 미상환 미래에셋증권 비씨카드㈜ 회사채 공모 AA+ (한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 미상환 미래에셋증권 비씨카드㈜ 회사채 공모 AA+ (한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 미상환 미래에셋증권 비씨카드㈜ 회사채 공모 AA+(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 미상환 상상인증권 비씨카드㈜ 회사채 공모 AA+(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 미상환 NH투자증권 비씨카드㈜ 회사채 공모 AA+(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 미상환 NH투자증권 비씨카드㈜ 회사채 공모 AA+(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 미상환 KB증권 비씨카드㈜ 기업어음증권 사모 A1(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 상환 비씨카드㈜ 전자단기사채 사모 A1(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 상환 비씨카드㈜ 전자단기사채 사모 A1(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 상환 비씨카드㈜ 전자단기사채 사모 A1(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 상환 비씨카드㈜ 전자단기사채 사모 A1(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 상환 비씨카드㈜ 전자단기사채 사모 A1 (한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 상환 비씨카드㈜ 전자단기사채 사모
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A1 (한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 상환 비씨카드㈜ 전자단기사채 사모 A1(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 상환 비씨카드㈜ 전자단기사채 사모 A1(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 상환 비씨카드㈜ 전자단기사채 사모 A1(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 상환 비씨카드㈜ 전자단기사채 사모 A1(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 상환 ㈜케이티스카이라이프 회사채 공모 AA-(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 미상환 KB증권, NH투자증권 ㈜케이티스카이라이프 회사채 공모 AA-(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 미상환 KB증권, NH투자증권 ㈜케이티에스테이트 기업어음증권 사모 A1(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 상환 NH투자증권, 한국투자증권(*2) ㈜케이티에스테이트 기업어음증권 사모 A1(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 상환 신한은행(*1) ㈜케이티에스테이트 기업어음증권 사모 A1(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 상환 NH투자증권, KB증권(*2) ㈜케이티에스테이트 기업어음증권 사모 A1(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 상환 KB증권, 한국투자증권 ㈜케이티에스테이트 기업어음증권 사모 A1(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 상환 신한은행(*1) ㈜케이티에스테이트 기업어음증권 사모 A1(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 미상환 KB증권(*2) ㈜케이티에스테이트 기업어음증권 사모 A1(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 미상환 KB증권(*3) ㈜케이티에스테이트 기업어음증권 사모 A1(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 상환 신한은행(*1) ㈜케이티에스테이트 기업어음증권 사모 A1(한국기업평가, 한국신용평가, NICE신용평가) 미상환 신한은행(*1) 합 계 (*1) 해당 기업어음은 3년간 3.84%의 고정이자율 스왑이 설정되어 있는 어음으로 '22년 4월 29일 ~ '25년 4월 29일까지 3개월마다 주기적으로 만기 상환 동시 재발행 되는 기업어음입니다. 4월 29일에 해당 어음은 만기 상환되었으며, 10월 29일 기업어음이 재발행되었습니다.(*2) 2024년 1월 17일 발행된 ㈜케이티에스테이트 기업어음증권은 2024년 4월 17일 만기일에 상환 완료되었으며, 4월 17일 기업어음이 재발행되었습니다. 2024년 4월 17일 발행된 ㈜케이티에스테이트 기업어음증권은 2024년 7월 17일 만기일에 상환 완료되었으며, 7월 17일 기업어음이 재발행되었습니다.(*3) 2024년 4월 24일 발행된 ㈜케이티에스테이트 기업어음증권은 2024년 7월 24일 만기일에 상환 완료되었으며, 7월 24일 기업어음이 재발행되었습니다. 라. 기업어음증권 미상환 잔액 ㅇ 연결 기준 (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 ㅇ 비씨카드㈜ (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과 30일이하 30일초과 90일이하 90일초과 180일이하 180일초과 1년이하 1년초과 2년이하 2년초과 3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 ㅇ ㈜케이티에스테이트 (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과 30일이하 30일초과 90일이하 90일초과 180일이하 180일초과 1년이하 1년초과 2년이하 2년초과 3년이하 3년 초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 마. 단기사채 미상환 잔액 ㅇ 비씨카드㈜ (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 10일 이하 10일초과30일이하 30일초과90일이하 90일초과180일이하 180일초과1년이하 합 계 발행 한도 잔여 한도 미상환 잔액 공모 사모 합계 바. 회사채 미상환 잔액 ㅇ 연결 기준 (기준일 :
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2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 ㅇ ㈜케이티 (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 (*) 외화 회사채 미상환 잔액의 경우 기준 환율을 적용하였습니다. (USD/KRW= ㅇ 비씨카드㈜ (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 ㅇ ㈜케이티스카이라이프 (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과 합 계 미상환 잔액 공모 _ 사모 합계 _ 사. 신종자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과15년이하 15년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 아. 조건부자본증권 미상환 잔액 (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 잔여만기 1년 이하 1년초과2년이하 2년초과3년이하 3년초과4년이하 4년초과5년이하 5년초과10년이하 10년초과20년이하 20년초과30년이하 30년초과 합 계 미상환 잔액 공모 사모 합계 자. 사채관리계약 ㅇ ㈜케이티 사채관리계약 주요내용 및 충족여부 등 (작성기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원, %) 채권명 발행일 만기일 발행액 사채관리계약체결일 사채관리회사 공모201-1 한국예탁결제원 공모201-2 한국예탁결제원 공모201-3 한국예탁결제원 공모200-1 한국예탁결제원 공모200-2 한국예탁결제원 공모200-3 한국예탁결제원 공모199-1 한국예탁결제원 공모199-2 한국예탁결제원 공모199-3 한국예탁결제원 공모198-1 한국예탁결제원 공모198-2 한국예탁결제원 공모198-3 한국예탁결제원 공모197-1 한국예탁결제원 공모197-2 한국예탁결제원 공모196-1 한국예탁결제원 공모196-2 한국예탁결제원 공모196-3 한국예탁결제원 공모195-2 한국예탁결제원 공모195-3 한국예탁결제원 공모194-2 한국예탁결제원 공모194-3 한국예탁결제원 공모194-4 한국예탁결제원 공모193-2 한국예탁결제원 공모193-3 한국예탁결제원 공모193-4 한국예탁결제원 공모192-3 한국예탁결제원 공모192-4 한국예탁결제원 공모191-3 한국예탁결제원 공모191-4 한국예탁결제원 공모190-3 한국예탁결제원 공모190-4 한국예탁결제원 공모189-3 한국예탁결제원 공모189-4 한국예탁결제원 공모188-2 한국예탁결제원 공모188-3 한국예탁결제원 공모187-4 한국예탁결제원 공모186-4 한국예탁결제원 공모184-3 대신증권 공모183-3 NH투자증권 (이행현황기준일 : 2024년 12월 31일 재무비율 유지현황 계약내용 부채비율을 300% 이하를 유지 이행현황 이행 *2024년 12월말 연결재무제표 기준 부채비율: 담보권설정 제한현황 계약내용 지급보증 또는 '담보권'이 설정되는 채무의 합계액이 자기자본의 100%를 넘지 않는 경우 이행현황 이행* 2024년 12월말 연결재무제표 기준 자기자본의 자산처분 제한현황 계약내용 "발행회사"는 하나의 회계년도에 1회 또는 수회에 걸쳐 직전 회계년도 자기자본의 100%에 해당하는 금액(자산처분후 1년 이내에 처분가액 등을 재원으로 취득한 자산이 있는 경우에는 이를 차감한다) 이상의 자산을 매매/양도/임대 기타 처분 제한 이행현황 이행 * 2024년 12월말 연결재무제표 기준 자기자본의 지배구조변경 제한현황 계약내용 상호출자제한기업집단 유지 여부 이행현황 유지 이행상황보고서 제출현황 이행현황
케이티 — 사업보고서 (2024.12)

2024년 9월 9일 제출 * 보고서 제출기한: 사업보고서 및 반기보고서 제출일로부터 30일 이내 * 이행현황기준일은 이행현황 판단 시 적용한 회계감사인의 감사의견(확인 및 의견표시)이 표명된 가장 최근의 재무제표의 작성기준일이며, 지배구조변경 제한현황은 공시서류작성기준일임 7-2. 증권의 발행을 통해 조달된 자금의 사용실적 가. 공모자금의 사용내역 ㅇ ㈜케이티 (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 구 분 회차 납입일 증권신고서 등의 자금사용 계획 실제 자금사용 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 회사채 제196-1회 채무상환자금(회사채상환) 채무상환자금(회사채상환) 회사채 제196-1회 운영자금(대리점수수료 등) 운영자금(대리점수수료 등) 회사채 제196-2회 운영자금(대리점수수료 등) 운영자금(대리점수수료 등) 회사채 제196-3회 운영자금(대리점수수료 등) 운영자금(대리점수수료 등) 회사채 제197-1회 채무상환자금(회사채상환) 채무상환자금(회사채상환) 회사채 (지속가능채권) 제197-2회 시설자금(친환경 건물 건축 및 건물의 에너지효율 투자) 시설자금(친환경 건물 건축 및 건물의 에너지효율 투자) 회사채 (지속가능채권) 제197-2회 운영자금(중소기업/벤처기업 지원) 운영자금(중소기업/벤처기업 지원) 회사채 제198-1회 채무상환자금(회사채상환) 채무상환자금(회사채상환) 회사채 제198-2회 채무상환자금(회사채상환) 채무상환자금(회사채상환) 회사채 제198-3회 채무상환자금(회사채상환) 채무상환자금(회사채상환) 회사채 제199-1회 채무상환자금(회사채상환) 채무상환자금(회사채상환) 회사채 제199-1회 운영자금(대리점수수료 등) 운영자금(대리점수수료 등) 회사채 제199-2회 채무상환자금(회사채상환) 채무상환자금(회사채상환) 회사채 제199-2회 운영자금(대리점수수료 등) 운영자금(대리점수수료 등) 회사채 제199-3회 채무상환자금(회사채상환) 채무상환자금(회사채상환) 회사채 제199-3회 운영자금(대리점수수료 등) 운영자금(대리점수수료 등) 회사채 제200-1회 채무상환자금(은행차입금상환) 채무상환자금(은행차입금상환) 회사채 제200-2회 채무상환자금(은행차입금상환) 채무상환자금(은행차입금상환) 회사채 제200-3회 채무상환자금(은행차입금상환) 채무상환자금(은행차입금상환) 회사채 제201-1회 채무상환자금(회사채상환) 채무상환자금(회사채상환) 회사채 제201-1회 운영자금(대리점수수료 등) 운영자금(대리점수수료 등) 회사채 제201-2회 채무상환자금(회사채상환) 채무상환자금(회사채상환) 회사채 제201-3회 채무상환자금(회사채상환) 채무상환자금(회사채상환) ㅇ 비씨카드㈜ (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 구 분 회차 납입일 증권신고서 등의 자금사용 계획 실제 자금 사용내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 기업어음증권 CP-0002-1 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 기업어음증권 CP-0002-2 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 기업어음증권 CP-0002-3 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채
케이티 — 사업보고서 (2024.12)

운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 회사채 채무상환자금 채무상환자금 회사채 운영자금(여신금융사업) 및 채무상환자금 운영자금(여신금융사업) 및 채무상환자금 회사채 채무상환자금 채무상환자금 회사채 채무상환자금 채무상환자금 회사채 채무상환자금 채무상환자금 회사채 채무상환자금 채무상환자금 회사채 채무상환자금 채무상환자금 회사채 운영자금(여신금융사업) 및 채무상환자금 운영자금(여신금융사업) 및 채무상환자금 회사채 운영자금(여신금융사업) 및 채무상환자금 운영자금(여신금융사업) 및 채무상환자금 회사채 운영자금(여신금융사업) 및 채무상환자금 운영자금(여신금융사업) 및 채무상환자금 회사채 채무상환자금 채무상환자금 회사채 채무상환자금 채무상환자금 회사채 운영자금(여신금융사업) 및 채무상환자금 운영자금(여신금융사업) 및 채무상환자금 회사채 운영자금(여신금융사업) 및 채무상환자금 운영자금(여신금융사업) 및 채무상환자금 ㅇ ㈜케 이티스카이라이프 (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 구 분 회차 납입일 증권신고서 등의 자금사용 계획 실제 자금 사용내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 회사채 제19-1회 채무상환자금 채무상환자금 회사채 제19-2회 채무상환자금 채무상환자금 나. 사모자금의 사용내역 ㅇ 비씨카드㈜ (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 구 분 회차 납입일 주요사항보고서의 자금사용 계획 실제 자금사용 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 기업어음증권 CP-0003 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 기업어음증권 CP-0004 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 기업어음증권 CP-0005 운영자금(여신금융사업) 운영자금(여신금융사업) 기업어음증권 CP-0006 운영자금(여신금융사업) 및 채무상환자금 운영자금(여신금융사업) 및 채무상환자금 ㅇ ㈜케이티스카이라이프 (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 구 분 회차 납입일 주요사항보고서의 자금사용 계획 실제 자금사용내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 기업어음증권 채무상환자금(기 발행된 기업어음 상환) 채무상환자금(기 발행된 기업어음 상환) 기업어음증권 채무상환자금(기 발행된 기업어음 상환) 채무상환자금(기 발행된 기업어음 상환) 기업어음증권 채무상환자금(기 발행된 기업어음 상환) 채무상환자금(기 발행된 기업어음 상환) 기업어음증권 채무상환자금(기 발행된 기업어음 상환) 채무상환자금(기 발행된 기업어음 상환) ㅇ ㈜케이티에스테이트 (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 구 분 회차 납입일 주요사항보고서의 자금사용 계획 실제
케이티 — 사업보고서 (2024.12)

자금사용 내역 차이발생 사유 등 사용용도 조달금액 내용 금액 기업어음증권 채무상환자금 (기 발행된 회사채 상환) 채무상환자금 (기 발행된 회사채 상환) 기업어음증권 채무상환자금 (기 발행된 회사채 상환) 채무상환자금 (기 발행된 회사채 상환) 기업어음증권 채무상환자금 (기 발행된 회사채 상환) 채무상환자금 (기 발행된 회사채 상환) 기업어음증권 채무상환자금 (기 발행된 회사채 상환) 채무상환자금 (기 발행된 회사채 상환) 기업어음증권 채무상환자금 (기 발행된 회사채 상환) 채무상환자금 (기 발행된 회사채 상환) 기업어음증권 채무상환자금 (기 발행된 회사채 상환) 채무상환자금 (기 발행된 회사채 상환) 기업어음증권 채무상환자금 (기 발행된 회사채 상환) 채무상환자금 (기 발행된 회사채 상환) 기업어음증권 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 기업어음증권 1차 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 기업어음증권 2차 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 기업어음증권 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 기업어음증권 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 기업어음증권 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 기업어음증권 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 기업어음증권 1차 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 기업어음증권 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 기업어음증권 2차 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 기업어음증권 3차 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 기업어음증권 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 기업어음증권 4차 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 기업어음증권 5차 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 기업어음증권 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 기업어음증권 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 채무상환자금 (기 실행한 차입금 상환) 8. 기타 재무에 관한 사항 가. 재무제표 재작성 등 유의사항(1) 합병, 분할, 자산양수도, 영업양수도 등 ㅇ 분할2022년 4월 7일 ㈜케이티알파는 사업 부문 중 ICT 부문 내 AI/DX 사업을 분할하여 신설회사를 설립하고 분할존속회사는 그외 사업부문을 수행함으로써 경영효율성 및 투명성을 극대화하고, 장기적 성장을 위한 사업구조 개선을 추진할 목적으로 물적분할을 진행하기로 이사회 결의하였습니다. 분할 후 분할존속회사는 상장법인으로 존속하고 신설회사는 비상장법인으로 합니다. 보다 자세한 사항은 관련 공시를 참고하시기 바랍니다.* 관련 공시 2022.04.07 주요사항보고서(회사분할결정)2022.07.11 임시주주총회결과ㅇ ㈜알파디엑스솔루션 지분 매각2022년 10월 4일 ㈜케이티알파가 100% 보유한 ㈜알파디엑스솔루션 지분 전량을 계열사인 ㈜케이티디에스에 매각하기로 이사회 의결하고 2022년 10월 7일 지분 매각을 완료하였습니다. 케이티 계열 내 ICT 사업 일원화를 통한 경쟁력 강화 및 당사의 커머스 사업 집중과 성장을 위한 재원 확보를 위해 매각을 결정하게 되었습니다. 매각주식수는 800,000주이며 매각대금은 170억원 입니다. 보다 자세한 사항은 관련 공시를 참고하시기 바랍니다.* 관련 공시 2022.10.04 타법인 주식 및 출자증권 처분결정2022.10.04 특수관계인에 대한 주식의 처분 (2) 자산유동화와 관련한 자산매각의 회계처리 연결회사는 당기와 전기 중 유동화전문회사 (2024년: 퍼스트파이브지 제73~제78차 유동화전문유한회사,
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2023년: 퍼스트파이브지 제67~72차 유동화전문유한회사)와 각각 유동화자산 양도계약을 체결하여 이동통신 단말기할부대금채권 중 일부를 양도하였습니다. 연결회사는 각각의 유동화전문회사와 자산관리위탁계약을 체결하여 양도한 단말기할부대금채권의 관리업무를 수행하고 있으며, 유동화전문회사 청산시 자산관리수수료를 지급받기로 약정하였습니다. (3) 기타 재무제표 이용에 유의하여야 할 사항 ㅇ 핵심 감사사항 가. 회계감사인의 명칭 및 감사의견 ㅇ 연결 및 별도 재무제표에 대한 회계감사인의 명칭 및 감사의견 사업연도 구분 감사인 감사의견 의견변형사유 계속기업 관련중요한 불확실성 강조사항 핵심감사사항 제43기(당기) 감사보고서 안진회계법인 적정의견 해당사항 없음 해당사항 없음 1. 무선 통신 서비스 수익 및 무선 단말기 수익의 발생사실 및 정확성 연결감사보고서 안진회계법인 적정의견 해당사항 없음 해당사항 없음 1. 무선 통신 서비스 수익 및 무선 단말기 수익의 발생사실 및 정확성 제42기(전기) 감사보고서 안진회계법인 적정의견 해당사항 없음 해당사항 없음 1. 무선 통신 서비스 수익 및 무선 단말기 수익의 발생사실 및 정확성 연결감사보고서 안진회계법인 적정의견 해당사항 없음 해당사항 없음 1. 무선 통신 서비스 수익 및 무선 단말기 수익의 발생사실 및 정확성 제41기(전전기) 감사보고서 삼일회계법인 적정의견 해당사항 없음 해당사항 없음 1. 지배회사의 현금창출 단위 자산 손상검토 연결감사보고서 삼일회계법인 적정의견 해당사항 없음 해당사항 없음 1. 지배회사의 현금창출 단위 자산 손상검토2. 영업권손상검토 - ㈜현대에이치씨엔(연결) ※ 당사의 감사대상 종속기업은 공시대상기간 중 모두 회계감사인으로부터 적정의견을 받았습니다. 또한 종속회사를 포함한 연결기업 관점의 계속기업관련 불확실성은 다음과 같습니다 ㅇ 종속회사에 대한 감사특기사항 요약: 계속기업관련 중요한 불확실성 사 업 연 도 종속회사 특 기 사 항 제43기 (당기) 제42기 (전기) 제41기 (전전기) 감사의견에 영향을 미치지는 않으나, 계속기업으로서의 존속능력에 유의적 의문을 제기할 만한 불확실성 존재 나. 대손충당금 설정현황 (1) 계정과목별 대손충당금 설정현황 (단위: 백만원, %) 계정과목 제43기 제42기 제41기 채권총액 대손충당금(*) 충당금 설정률 채권총액 대손충당금 충당금 설정률 채권총액 대손충당금 충당금 설정률 매출채권(A) 비유동매출채권(B) 매출채권 소계(C=A+B) 기타채권(D) 비유동기타채권(E) 기타채권 소계(F=D+E) 대출채권(G) 비유동대출채권(H) 대출채권 소계(I=G+H) 금융리스채권(J) 비유동금융리스채권(K) 금융리스채권 소계(L=J+K) 기타자산(M) 비유동기타자산(N) 기타자산 소계(O=M+N) (*) 연결회사인 케이티씨에스와 케이티알파는 전자상거래 사업자 티몬㈜ 등 일부 거래처의 회생절차 진행에 따라 상품판매 등에서 발생한 채권에 대하여 각각 201.9억원 및 63.2억원의 대손상각비를 인식하였습니다. (2) 대손충당금 변동현황 (단위: 백만원) 구 분 제43기 제42기 제41기 1. 기초 대손충당금 잔액합계 2. 연결범위변동 3. 순대손처리액(①－②±③) ① 대손처리액(상각채권액) ② 상각채권회수액 ③ 기타증감액 4. 대손상각비 계상(환입)액 5. 기말 대손충당금 잔액합계 (3) 매출채권 관련 대손충당금 설정방침ㅇ 대손충당금 설정기준 연결회사는 매출채권과 계약자산에 대해 전체 기간 기대신용손실을 손실충당금으로 인식하는 간편법을 적용합니다. 지배회사는 매출채권에 대해서 최초 인식시점부터 전체기간 기대신용손실을 인식하는 간편법을 적용하며, 채권의 연령분석 및 과거의 대손경험률을 토대로 추산한 대손예상액을 대손충당금으로 설정하고 있습니다. 지배회사가 매출채권 관련 대손충당금 설정 시 이용한 정보는 다음과 같습니다.- 신용위험의 유의적 판단기준: 매출채권에 대해서 최초인식시점부터 전체기간 기대신용손실을 인식하는 간편법 적용 - 이용지표의 산정 대상기간: 채권의 연령분석 및 과거의 대손경험률을 토대로 추산한 대손예상액을 대손충당금
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설정(36개월) ㅇ 대손처리 기준 연결회사는 아래와 같이 일반적인 매출채권 관리 절차를 통하여 민/상법상 소멸시효가 완성된 채권이나, 회수가 불가능하거나 회수에 경제성이 없다고 판단한 채권에 대하여 대손처리하고 있습니다- 채권종류별 소멸시효 완성 채권- 해지후 6개월 경과한 10만원 이하 소액 채권- 기타 회수불능 채권 (4) 당해 사업연도말 현재 경과기간별 매출채권 잔액 현황 (단위: 백만원, %) 구분 6월 이하 6월 초과 1년 이하 1년 초과 3년 이하 3년 초과 계 금액 일반 특수관계자 계 구성비율(%) 다. 재고자산 현황 등 (1) 재고자산의 사업부문별 보유현황 (단위: 백만원) 사업부문 계정과목 제43기 제42기 제41기 ICT 상품 기타 소 계 금융 상품 기타 소 계 위성방송 상품 기타 소 계 부동산 상품 기타 소 계 기타 상품 기타 소 계 연결조정 상품 기타 소 계 합 계 상품 기타 합 계 총자산대비 재고자산 구성비율(%) [재고자산합계÷기말자산총계×100] 재고자산회전율(회수) [연환산 매출원가÷{(기초재고+기말재고)÷2}] (2) 재고자산의 실사 내용 당사는 매년 상반기(6월)와 하반기(12월) 2회 재고자산 실사를 실시하고 있으며, 하반기 재고실사 시 외부감사인이 입회하고 있습니다.ㅇ 2024년 상반기 재고자산 실사일자: 2024.06.11~21ㅇ 2024년 하반기 재고자산 실사일자: (3) 장기체화재고 등 내역 제43기 재고자산에 대한 평가(장기체화재고 평가금액 포함) 내역은 아래와 같습니다 (단위: 백만원) 계정과목 취득원가 보유금액 평가손실충당금 기말잔액 비고 상품 기타 합계 라. 수주계약 현황 (단위 : 백만원) 회사명 품목 발주처 계약일 공사기한 수주총액 진행률 미청구공사 공사미수금 총액 손상차손누계액 총액 대손충당금 ㈜케이티에스테이트 원주 관설 공동주택 (*1) ㈜케이티에스테이트 대전 둔산 엘리프 더센트럴 (*1) 합 계 ※ 진행률 단위는 %입니다.※ (*1) : kt estate의 보유토지(시행사)에 kt estate가 시공사를 선정하여 일반분양자에게 분양하는 사업으로서, 발주처의 개념은 별도로 없음 ※ 수분양자에 대한 중도금/잔금 청구일이 도래하지 않은 경우는 미청구공사로 분류하고, 청구일이 경과한 경우에는 공사미수금으로 분류하여 기재하였습니다. ※ kt estate 수주계약건의 계약일과 공사기한 기재 기준은 다음과 같습니다. - 계약일 : 수분양자 정당계약기간의 시작일 - 공사기한 : 시공사와의 공사계약기간 종료일
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IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 1. 예측정보에 대한 주의사항 동 사업보고서에서 미래에 발생할 것으로 예상·예측한 활동, 사건 또는 현상은 당해공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대한 회사의 견해를 반영한 것입니다. 동 예측정보는 미래 사업환경과 관련된 다양한 가정에 기초하고 있으며, 동 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다. 또한, 이러한 가정들에는 예측정보에서 기재한 예상치와 실제 결과 간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 위험, 불확실성 및 기타요인을 포함하고 있습니다. 이러한 중요한 차이를 초래할 수 있는 요인에는 회사 내부경영과 관련된 요인과 외부환경에 관한 요인이 포함되어 있으며, 이에 한하지 않습니다. 당사는 동 예측정보 작성시점 이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보에 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다. 결론적으로, 동 사업보고서 상에 회사가 예상한 결과 또는 사항이 실현되거나 회사가 당초에 예상한 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다. 동 보고서에 기재된 예측정보는 동 보고서 작성시점을 기준으로 작성한 것이며, 회사가 이러한 위험요인이나 예측정보를 업데이트할 예정이 없음을 유의하시기 바랍니다. 2. 개요 (단위 : 억원, %) 구분 2024년(제43기) 2023년(제42기) 증감 매출액 서비스수익 영업이익 EBITDA 당기순이익 KT는 AI와 ICT 역량을 결합한 AICT Company 로의 도약을 추진하고 있습니다. 2024년에 는 B2C, B2B 사업의 균형 잡힌 성장과 AX , 부동산 등 그룹 핵심 포트폴리오의 성장세를 바탕으로, 연결기준 영업수익은 전년 대비 증가하여 상장 이후 역대 최대 규모인 26조 4,312억원 을 달성하였습니다. 연결 기준 영업이익은 '24년도 4분기에 시행한 인력구조개선 등 일회성 비용 반영으로 전년 대비 50.9% 감소한 8,095억원 을 기록하였습니다. 영업활동으로 인한 현금창출능력을 나타내는 EBITDA 역시 일회성 비용 반영 영향으로 전년 대비 14.2% 감소한 4조 6,872억원 을 달성하였습니다. 당기순이익은 영업이익 감소와 공정거래위원회의 과징금 부과액 330억원 등의 영향으로 전년 대비 57.8% 감소한 4,171억원 을 기록하였습니다. 주주환원 관련하여, '24년도 별도 당기순이익이 일회성 비용 반영에 따라 전년 대비 감소하였음에도 불구하고, 경영진 및 이사회의 주주환원 의지 표명을 위해 현금배당은 전년 대비 40원 늘어난 주당 2,000원으로 결정하였습니다. 또한, 주주환원의 일환으로 보유중인 자기주식 중 2%(5,143,300주)를 2024년 5월 24일에 소각하였습니다. KT는 그간 B2B 시장에서 대규모 국가 인프라 구축사업, 국내외 유수기업을 중심으로 한 IDC사업, AI 콜센터 등의 성과를 일궈왔으며, 'KT Enterprise'를 B2B 브랜드로 발표하며 본격적으로 B2B 시장 발굴 및 확대에 박차를 가하고 있습니다. 앞으로 KT는 우수한 네트워크 인프라를 바탕으로 AI/Cloud 등 AX 역량을 강화하여 AICT 기업으로 도약하고자 합니다. 지난 2022년 4월 1일에는 kt cloud를 출범하여 IDC사업과 Cloud사업의 독보적인 리더십 확보와 사업 경쟁력을 강화하고 있습니다. ‘24년 6월에는 빠르게 변화하고 있는 AX시장의 대응하기 위해 글로벌 빅테크 기업인 Microsoft과 전략적 파트너십을 체결하고 한국시장을 타겟으로 하는 AI/Cloud 상품 출시를 준비하고 있습니다. '25년 3월에는 글로벌 빅데이터 프로세싱 기업인 Palantir Technologies와의 전략적 파트너십을 맺으며 활발히 IT 역량 확보 및 사업 영역을 확대하고 있습니다. 무선사업에서는 2019년 4월 세계 최초로 5G를 상용화한 후 고객 체감 품질 향상을 위해 실내, 다중이용시설, 교통인프라 등 시설투자에 주력하여 커버리지를 확대하였고, 2024년말 기준 5G 가입자는 일반 무선전화 가입자의 약 78% 수준인 1,040만명 으로 성장하였습니다. 초고속인터넷 사업에서는
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사회구조 변화로 증가하고 있는 1인 가구, 소상공인 등을 위한 인터넷 전용상품을 출시하는 등 '고객 중심' 국내 최고 품질의 GiGA인터넷, Wifi 서비스를 제공하면서 996만 가입자를 돌파하였습니다. 260여개 실시간 채널 및 21만편 VOD 등 국내 최다 콘텐츠를 보유한 KT IPTV는 고객의 편익을 더욱 향상시키며 2024년말 기준 945만 의 가입자를 기록하였습니다. 2025년 불확실한 대외 경영환경에도 KT는 AX 역량을 CT, 미디어, IT사업에 접목하여 성장 기반을 확대할 것입니다. 이를 위해 내부 AX 역량 강화, 글로벌 빅테크사와의 전략적 파트너십을 통해 AICT 기업으로의 전환을 가속화할 계획입니다 또한 저수익사업 합리화, 수익성 중심의 경영체계 강화로 이익 성장도 이뤄나갈 계획입니다. KT의 매출 및 이익 성장에 더해, Cloud/IDC, 금융, 미디어콘텐츠, 부동산 등 그룹의 핵심 포트폴리오 사업도 본업에 집중하여 성장을 이어가도록 노력하겠습니다. 3. 재무상태 및 영업실적 가. 요약 재무상태표 (연결) (단위 : 백만원, %) 구분 증감 유동자산 - 현금및현금성자산 - 매출채권및기타채권 비유동자산 - 매출채권및기타채권 - 유무형자산 - 사용권자산 자산총계 유동부채 - 차입금 비유동부채 - 차입금 부채총계 자본총계 [부채비율] [유동비율] ※ 2024년말 기준은 주주총회 승인 전 연결재무제표입니다. 향후 정기주주총회에서 재무제표 승인 관련 안건이 부결되거나 수정이 필요한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다. 2024년말 자산총계는 매출채권 감소, 감가상각 및 영업권 손상에 따른 무형자산 감소 영향으로 전년 대비 1.9% 감소한 41조 8,800억원을 기록하였습니다. 2024년말 부채총계는 매입채무 감소 영향으로 전년 대비 1.1% 감소한 23조 8,835억원입니다. 2024년말 자본총계는 당기순이익 감소와 '23년 대비 배당금액의 증가로 인해 전년 대비 3.0% 감소한 17조 9,965억원입니다. 2024년말 부채비율은 전년대비 2.6%p 증가한 132.7%이며, 유동비율은 전년 대비 7.7%p 감소한 102.7%입니다. 25년에도 영업현금흐름 개선을 기반으로 안정적인 부채비율과 유동비율을 유지할 수 있도록 노력할 것입니다. 나. 요약 손익계산서 (연결) (단위 : 백만원, %) 구분 2024년 2023년 증감 영업수익 - 서비스수익 - 재화의판매 영업이익 당기순이익 ※ 2024년말 기준은 주주총회 승인 전 연결재무제표입니다. 향후 정기주주총회에서 재무제표 승인 관련 안건이 부결되거나 수정이 필요한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다. 2024년 영업수익은 통신, Cloud/DC, 부동산 매출이 증가하였으나, 금융/미디어컨텐츠 사업 매출 감소 영향으로 전년대비 0.2% 증가한 26조 4,312억원 을 기록했습니다. 전년 대비 사업별로 무선 1.3%, 초고속인터넷 1.1%, 미디어 1.2%, 기업서비스 2.9%, IDC/Cloud 15.5%, 부동산사업 1.7% 성장 불구, BC카드 -5.4%, 미디어/컨텐츠 -13.6% 감소 영향으로 서비스 매출은 전년과 동일한 23조원 규모를 유지하였습니다. 영업이익은 '24년도 4분기에 시행한 인력구조개선 등 일회성 비용 반영으로전년 대비 50.9% 감소한 8,095억원을 기록했고, 당기순이익은 전년대비 57.8% 감소한 4,171억원을 기록했습니다. 다. 사업 부문별 실적 (연결)1) 사업 부문별 사업 내용 구 분 내 용 ICT 유무선 통신/컨버전스 사업, B2B 영업 등 금융 신용카드 등 위성방송 위성방송사업 부동산 부동산 개발 및 공급업 기타 정보기술, 시설경비, 글로벌사업 및 자회사가 영위하는 기타사업부문 2) 사업 부문별 재무실적 (단위 : 백만원) 구분 2024년 2023년 매출 영업이익 총자산 매출 영업이익 총자산 ICT 금융 위성방송 부동산 기타 소 계 연결조정 합 계 ※ 2024년말 기준은 주주총회 승인 전 연결재무제표입니다. 향후 정기주주총회에서 재무제표 승인 관련 안건이
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부결되거나 수정이 필요한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다. 3) 영업수익 [ICT부문]ㅇ 가입자 현황 (단위 : 명) 구분 2024년 2023년 증감 이동전화 - LTE - 5G 초고속인터넷 - GiGA인터넷 - GiGA 비중 IPTV ※ 출처 ㅇ 이동전화, 초고속인터넷 : 과학기술정보통신부(www.msit.go.kr) 통계 자료 ㅇ IPTV 관련 출처 : 당사 홈페이지 가입자 자료※ 이동전화 : 기타회선(통신설비관리용) 포함, MVNO 포함 2024년 무선사업은 5G 가입자 증가 및 로밍 , MNVO 매출 증가 등에 따라 전년대비 1.3%인 903억원 증가한 6조 9,599억원 을 기록하였습니다. 5G 가입자 확대 및 로밍 매출 성장으로 2024년말 ARPU(가입자당 매출)는 34,567원 으로 전년대비 증가하였습니다. 2024년말 당사의 무선 가입자는 총 2,613만명 으로 전년 동기 대비 약 123만명 가량 순증하였습니다. 이중 MNO가입자는 총 1,895만명 으로 전체 가입자의 약 수준이며, 5G 가입자는 MNO 일반 무선가입자의 약 수준인 1,064만명 으로 성장하였습니다. 2024년 초고속인터넷 사업은 가입자 지속 확대 및 GiGA 가입자 비중 증가 등으로전년 대비 1.1%인 269억원이 증가하여 2조 4,869억원 을 기록하였습니다. 2024년 말 기준 초고속인터넷 가입자는 총 996만명 으로, 전년대비 1.0%인 13만명 증가했습니다. GiGA인터넷 가입자는 약 689만명 으로 전체 초고속인터넷 가입자 가운데 약 69.2%를 차지하여, 전년 대비 0.9%p 증가하였습니다. 2024년 미디어 사업은 전년대비 1.2% 증가한 2조 826억원 을 기록하였습니다. 2024년 말 기준 IPTV 가입자는 945만명 을 기록하였고, 전년대비 약 4만명 증가한 수치입니다. 유료방송 시장의 성장 정체와 OTT 서비스의 영향력 증가에 따른 PPV 매출 하락에도 불구하고, 프리미엄 요금제 중심의 판매 Mix 개선으로 전년 대비 미디어사업 매출은 1.2% 성장하였습니다.기업서비스는 저수익 사업의 합리화에도 통신서비스에 대한 견조한 수요와 AI, IoT 등 성장사업 성과 가시화로 전년 대비 2.9% 증가한 3조 5,606억원을 기록했습니다. 일회성 비용으로 인해 KT 별도 영업이익은 전년 대비 약 71% 감소한 3,465억원을 기록하였으나,일회성 비용 제거한 영업이익은 1조 3,328억원으로 전년 대비 12.4% 성장하였습니다. /거시적 요인에 따른 분석> 무선시장은 MVNO 시장이 지속 확대되고 있으며, 이러한 트렌드는 당분간 지속될 것이라고 전망하고 있습니다. 이에 따라, KT는 '25년 에도 MNO+MVNO 기준의 순증 노력과 함께, 다양한 고객 선택권을 보장하기 위해 상품/인프라/제휴서비스 등을 지속 확대해 나갈 계획입니다.초고속 인터넷 시장에서는 1인가구 증가 등으로 인해서 가입자가 지속 증가하고 있습니다. 통계청의 1인가구, 1세대 가구 비중 지속 증가 전망에 따라 KT는 '25년 에도 GiGA 가입자의 비중 제고 및 인터넷 부가상품 판매 확대 등을 통한 매출 및 가입자 증대 노력을 지속할 계획입니다. 미디어 사업의 PPV 매출은 신작 영화 수급 감소 및 OTT 서비스의 성장 등으로 인해매출이 지속 감소 추세입니다. KT는 그룹차원의 오지지널 콘텐츠 및 플랫폼 경쟁력을 제고하고, 가입자 퀄리티 증대 노력을 계속해 나갈 계획입니다. B2B 시장에서는 의 필요성이 확대되고 있습니다. KT는 AX 전환을 위한 핵심요소로 보유 중인 안정적 유무선 네트워크, AI, Big data, Cloud 등 AX 핵심 기술력을 통해 B2B 고객의 AX 전환 니즈를 지속적으로 충족해 나갈 계획입니다. ※ 참고 : 국내 가입자 현황 (단위 : 천명) 구분 2024년 2023년 2022년 가입자수 초고속인터넷 시내전화 이동전화 IPTV ※ 이동전화: 기타회선(통신설비관리용)은 미포함, MVNO 포함※ 출처 - 초고속인터넷, 시내전화, 이동전화: 과학기술정보통신부 통계자료(msit.go.kr) -
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IPTV: 통신 3사 홈페이지 가입자 자료 [금융부문] 2024년 금융부문 영업수익은 매입액 감소 영향으로 전년대비 약4.4%인 1,634억원 감소한 3조 5,575억원 을 기록하였습니다. 담보대출 확대 등 대출자산의 건전성 제고에 따른 대손충당금 감소로 영업이익은 전년대비 59.5% 증가한 1,437억원 을 기록하였습니다. /거시적 요인에 따른 분석>금융 시장은 디지털 전환과 핀테크 기업의 등장으로 경쟁이 심화되고 있습니다. 비씨카드는 디지털 혁신을 통해 맞춤형 금융 서비스를 제공하며, 모바일 결제 서비스를 강화하고 있습니다. 정부의 금융 규제 강화와 경제 불확실성 증가에도 불구하고, 비씨카드는 리스크 관리와 내부 통제를 통해 안정적인 성장을 추구하고 있습니다. 또한, 다양한 혜택과 리워드 프로그램을 운영하여 고객 충성도를 높이고 있습니다. [위성방송] 2024년 위성방송 사업은 전년대비 약 0.3%인 19억원 감소한 7,063억원 을 기록하였습니다. 무선 및 인터넷 재판매 증가에도 불구하고, TV가입자 감소로 2024년 매출은 전년대비 소폭 감소 하였습니다. 영업이익은 망 사용료 및 채널 프로그램 사용료 등 비용 감소하였으나, 4분기 희망퇴직에 따른 일회성 비용 증가 영향으로 약 7.2% 감소한 410억원 을 기록하였습니다. /거시적 요인에 따른 분석>유료방송시장은 성장률 둔화와 OTT 확산에 따른 경쟁심화가 예상됩니다. 케이티스카이라이프는 인터넷, MVNO 등 적극적인 TPS(Triple Play Service : TV+인터넷+모바일) 결합 노력으로 자생력 기반을 확보하고 SkyTV를 대표채널로 육성하는 등 성장동력을 확보하여 콘텐츠 종합 플랫폼 사업자로 기반을 다질 계획입니다. [부동산] 2024년 부동산 사업은 전년 대비 2.1%인 123억원이 증가한 5,958억원 을 달성하였습니다. 호텔/오피스/주택 등 임대사업의 견조한 매출 성장 영향으로 영업이익은 전년 대비 21.2%인 242억원 증가한 1,142억원 을 기록했습니다.KT그룹의 부동산 사업은 보유자산 중심의 사업전략으로 안정적 성장을 이어가고 있으며 주기적인 포트폴리오 전략 업데이트를 통해 부동산 시장 변동을 반영한 상품 선정과 이를 통한 자산가치 극대화, ICT 혁신기술이 반영된 새로운 공간 창출을 추진하고 있습니다. /거시적 요인에 따른 분석>부동산 사업 중 오피스 임대사업은 신규 공급량이 감소하며 공실률은 줄어들고, 임대료는 상승하고 있습니다. '스테이케이션'(Staycation: 휴가철에 집이나 차로 갈 수 있는 가까운 거리에서 보내는 사회현상) 트렌드가 유지되며 호텔사업은 호황을 누리고 있습니다. [기타부문] 기타 사업은 ㈜케이티스튜디오지니, 나스미디어 등을 포함하는 KT 콘텐츠 사업과 kt cloud, 그외 기타 사업으로 구성되어 있습니다. KT스튜디오지니는 전년대비 콘텐츠 제작/유통 축소로 전년대비 매출이 감소하였습니다. 나스미디어는 연결기준 취급고는 소폭 성장하였으나, 플랫폼 사업의 부진으로 전년대비 매출은 감소했습니다. kt cloud는 견조한 IDC및 Cloud에 대한 수요를 기반으로 전년 대비 두자리수 성장을 지속하고 있습니다. 다만 물가 상승으로 인한 매출원가 증가, 인건비 상승 등으로 인하여 기타사업 영업이익은 전년 대비 31.2% 감소한 1,830억원을 기록했습니다. /거시적 요인에 따른 분석>OTT 시장이 확대됨에 따라 구독 기반 서비스(SVOD: Subscription video on demand) 운영으로 콘텐츠 수급에 대한 수요도 증가하고 있습니다. 이는 콘텐츠 제작사들에게 수혜이자 글로벌 콘텐츠 제작사로 성장할 수 있는 기회입니다. 또한 2025년에 도 국내/외 기업들의 IDC/Cloud 수요 증가로 인해서 수요가 공급을 초과하는 현상이 지속될 것이라 예상됨에 따라 KT는 적기 용량공급으로 시장수요에 대응하며 두 자리수 매출 확대를 지속해 나갈 것입니다. 라. 신규사업 및 중단사업 ㈜케이티는 AI와 ICT 역량을 결합한 AICT 기업으로의 전환을 추진하고 있습니다. 기업들의 AX 수요에 대응하며 AICC,
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IoT, 스마트모빌리티 등 AI/IT 사업을 포함한 B2B 사업을 확대해 나가고 있습니다.㈜케이티는 AI/클라우드/IT 분야 경쟁력을 강화하고 새로운 도약을 위한 기반을 마련하기 위해 '24.9월 마이크로소프트(MS)와 전략적 파트너십을 체결하였습니다. MS와 협업을 통해'25년 상반기 내 출시하는 한국적 AI 모델과 Secure Public Cloud를 활용하여 AI/Cloud 분야에서 수익 창출을 추진할 예정입니다. 사업포트폴리오는 핵심과 비핵심으로 구분하고 비핵심 사업군은 매각이나 사업정리 등을 통해 효율화 하고 있습니다. 일례로 KT서브마린은 해저 광케이블 전문 기업으로 KT그룹과의 시너지가 제한적이라는 판단에 따라 '23년 8월 LS전선에 매각을 결정한 바 있습니다. '24년에는 저수익 사업 정리에 속도를 내 디지털 물류 플랫폼 자회사인 롤랩의 지분을 전량 매각하고 베트남 헬스케어 사업도 철수하였습니다. 효율화를 통해 확보된 자원은 핵심사업에 활용하여 성장성을 더욱 강화하고자 합니다. 마. 조직개편 ㈜케이티는 2024년 11월 30일 AICT Comapny로 도약 및 지속 성장하기 위한 조직 체계 마련을 목적으로 정기 조직개편을 시행하였습니다. 당사는 AICT 사업에 최적화된 조직 구조로 전환하기 위해 기업고객(B2B) 사업조직을 통합하고, AI/Cloud/IT 분야에 도메인별 전문성을 가진 AICT 대내외 컨설팅 전문조직을 신설하였습니다. 또한 통신/미디어 등 케이티 본업에서 근본적 혁신을 위해 고객 관점 업무 프로세스 개선 전담 조직을 신설하고, 그룹 미디어 콘텐츠 시니어 강화를 위해 미디어부문을 신설하였습니다. 조 직개편을 통해 케이티는 국민들에게 더욱 신뢰받는 통신기업으로 역할을 다지는 한편 AI, Cloud, IT 분야에서 선도적인 역할을 수행하여 고객의 보다 나은 미래를 만드는 디지털 혁신 파트너로서 거듭날 계획입니다. 조직도 .jpg 조직도 바. 환율변동 영향 KT는 영업활동, 재무활동, 투자활동의 수행 중에 환율위험에 노출되어 있습니다. 외화에서 발생하는 위험은 연결회사의 현금흐름에 영향을 미치는 범위 내에서 위험관리를 하고 있습니다. 연결회사의 현금흐름에 영향을 미치지 아니하는 외화위험(즉, 해외사업자산 및 부채의 환산 등)은 위험회피를 사용하지 아니하나, 특수한 상황에서는 이러한 외화위험에 대해 위험회피를 사용할 수 있습니다. 다른 모든 변수가 일정하다고 가정할 때 보고일의 환율이 변동하였을 경우 이러한 변동이 연결회사의 세전순이익과 자본에 미치는 효과는 다음과 같습니다 (단위 : 백만원) 구 분 환율의 변동 세전순이익에 미치는 효과(*) 자본에 미치는 효과 +10% +10% (*) 동 효과는 외화부채의 환율 변동 위험을 회피하기 위해 연결회사가 적용한 파생상품 헤지효과를 고려하여 산출된 값입니다. 상기의 분석은 환율 이외의 모든 변수는 변동되지 않은 것으로 가정하는 단순 민감도분석에 의한 것입니다. 따라서 표에서 제시되는 손익의 변화에는 환율과 다른 위험변수의 상관성 및 위험 경감을 위해 취해질 수 있는 경영진의 결정을 반영할 수 없습니다. 보고기간말 현재 연결회사의 주요 외화금융자산 및 외화금융부채는 다음과 같습니다 (외화단위: 천). 통 화 외화금융자산 외화금융부채 외화금융자산 외화금융부채 USD SDR JPY EUR RWF THB TZS BWP VND SGD TWD CHF PKR 사. 자산손상 또는 감액손실 2024년 연결기준 자산손상 규모는 2,510억원으로 영업외비용에 반영되었습니다. ㈜에이치씨엔 영업권 손상액인 1,261억원, 앱실론 영업권 손상액인 622억원 등이 포함되어 있습니다. 별도 기준으로 종속기업ㆍ관계기업 및 공동기업 투자에 대하여 원가법을 적용하여 계상하고 있으며, 매 보고기간말 자산손상을 시사하는 징후의 존재 여부를 검토하고 있습니다. 그러한 징후가 있는 경우에는 당해 자산의 회수가능액을 미래현금흐름할인기법 등을 이용하여 추정하며, 회수가능액이 장부금액에 미달하는 경우 자산의 장부금액을 감소시켜 손상차손을 즉시 당기손실로 인식합니다. 4. 유동성 및 자금조달
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가. 유동성 현황 KT의 자본관리 목적은 계속기업으로서 주주 및 이해당사자들에게 이익을 지속적으로 제공할 수 있는 능력을 보호하고 자본비용을 절감하기 위해 최적 자본구조를 유지하는 것입니다 KT는 자본조달비율에 기초하여 자본을 관리하고 있습니다. 자본조달비율은 순부채를 총자본으로 나누어 산출하고 있습니다. 순부채는 총차입금에서 현금및현금성자산을 차감한 금액이며 총자본은 재무상태표의 자본에 순부채를 가산한 금액입니다. 보고기간말 현재 연결회사의 자본조달비율은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원, %) 구 분 부채 자본 부채비율 총차입금 차감: 현금및현금성자산 순부채 자본총계 총자본 자본조달비율 ※ 2024년 주주총회 승인 전 연결재무제표입니다. 향후 정기주주총회에서 재무제표 승인 관련 안건이 부결되거나 수정이 필요한 경우 정정보고서를 통해 그 내용 및 사유 등을 반영할 예정입니다. 2024년 말 기준 3조 7,167억원의 현금 및 현금성 자산을 보유하고 있으며, 부채비율과 자본조달비율은 각각 133%와 27%로 안정적인 수준을 유지하고 있습니다. 금융상품 만기도래에 따른 현금성 자산 대체로 KT, kt cloud의 현금성 자산이 증가한 것이 주요 요인입니다. 연결회사는 유동성 전략 및 계획을 통하여 자금부족에 따른 위험을 관리하고 있습니다. 이를 위하여 연결회사는 금융자산 및 금융부채의 만기와 영업현금흐름의 추정치를 고려하고 있으며 향후에도 유동성을 모니터링하고 관리할 계획입니다. 다음은 보고기간말 현재 연결회사의 비파생금융부채별 상환계획(이자비용을 포함)으로서 할인되지 않은 계약상의 금액이며 재무상태표의 금액과 다를 수 있습니다(단위: 백만원). 구 분 1년 이하 1년 초과~5년 이하 5년 초과 합 계 매입채무및기타채무 차입금(사채포함) 리스부채 기타비파생금융부채 금융보증계약(*) 합 계 (*) 보증계약에 따른 총 보증금액입니다. 보증계약상 현금흐름은 해당 계약이 실행될수 있는 가장 이른 기간을 기초로 분류하였습니다. 구 분 1년 이하 1년 초과~5년 이하 5년 초과 합 계 매입채무및기타채무 차입금(사채포함) 리스부채 기타비파생금융부채 금융보증계약(*) 합 계 (*) 보증계약에 따른 총 보증금액입니다. 보증계약상 현금흐름은 해당 계약이 실행될수 있는 가장 이른 기간을 기초로 분류하였습니다. 보고기간말 현재 연결회사의 매매목적 및 총액결제 조건 파생상품의 현금유출액과 유입액은 다음과 같습니다(단위: 백만원). 구 분 1년 이하 1년 초과~5년 이하 5년 초과 합 계 매매목적파생상품(*1) 유출액 총액결제 조건 파생상품(*2) 유출액 유입액 (*1) 매매목적파생상품부채는 주주간계약과 관련된 파생상품부채 공정가치 해당액으로 1년 초과~5년 이하 구분에 포함되어 있습니다(주석 19 참조).이러한 매매목적파생상품은 순공정가치에 근거하여 관리하고 있으므로 계약상 만기가 현금흐름의 시기를 이해하기 위해 필요하지 않기 때문입니다.(*2) 총액결제 조건 파생상품의 유출액과 유입액은 할인되지 않은 계약상의 금액이며 재무상태표의 금액과 다를 수 있습니다. 구 분 1년 이하 1년 초과~5년 이하 5년 초과 합 계 매매목적파생상품(*1) 유출액 유입액 총액결제 조건 파생상품(*2) 유출액 유입액 (*1) 매매목적파생상품부채는 주주간계약과 관련된 파생상품부채 공정가치 해당액으로 1년 초과~5년 이하 및 5년 초과 구분에 포함되어 있습니다(주석 19 참조).이러한 매매목적파생상품은 순공정가치에 근거하여 관리하고 있으므로 계약상 만기가 현금흐름의 시기를 이해하기 위해 필요하지 않기 때문입니다.(*2) 총액결제 조건 파생상품의 유출액과 유입액은 할인되지 않은 계약상의 금액이며 재무상태표의 금액과 다를 수 있습니다. 나. 자금조달 1) 사채 보고기간말 현재 연결회사의 차입금 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 백만원, 외화단위 : 천) 종 류 상환기일 연이자율 외화금액 원화금액 외화금액 원화금액 외화표시고정금리부사채(*1) 외화표시고정금리부사채 외화표시고정금리부사채 외화표시고정금리부사채 외화표시변동금리부사채 외화표시고정금리부사채