chaannwooff/Dartdoc huggingface dataset:
뉴스타브레인시티5유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2024.12)

3분기 제63기 제62기 수수료수익 금융자산(부채)평가및처분이익 이자수익 외환거래이익 기타영업수익 영업수익합계 주) K-IFRS에 따른 연결재무제표기준의 영업실적의 변동내역입니다 다. 자금조달 및 운용실적 (1) 자금조달실적 (단위 : 백만원, %) 구 분 제64기 3분기 제63기 연간 제62기 연간 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 자본 자본금 신종자본증권 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 이익잉여금 예수부채 투자자예수금 수입담보금 기타 차입부채 콜머니 차입금 환매조건부매도 매도파생결합증권 파생상품 사채 기타 기타부채 충당부채 퇴직급여부채 기타 합 계 주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 다. 자금조달 및 운용실적 (1) 자금조달실적 (단위 : 백만원, %) 구 분 제64기 3분기 제63기 연간 제62기 연간 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 자본 자본금 신종자본증권 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 이익잉여금 예수부채 투자자예수금 수입담보금 기타 차입부채 콜머니 차입금 환매조건부매도 매도파생결합증권 파생상품 사채 기타 기타부채 충당부채 퇴직급여부채 기타 합 계 주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. (2) 자금운용실적 (단위 : 백만원, %) 구 분 제64기 3분기 제63기 연간 제62기 연간 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 현·예금 현금 및 현금성 자산 예치금 유가증권 당기손익-공정가치측정유가증권 기타포괄손익-공정가치측정유가증권 관계기업및종속기업투자 매입파생결합증권 파생상품 대출채권 콜론 신용공여금 RP매수 대여금 기타 유형자산 투자부동산 기 타 합 계 주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 라. 투자매매업무 (1) 증권거래현황 (요약) (단위 : 백만원) 구분 매수 매도 합계 잔액 평가손익 지분증권 채무증권 집합투자증권 투자계약증권 외화증권 파생결합증권 기타증권 합계 주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. (2) 장내파생상품거래현황 (요약) (단위 : 백만원) 구분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 합계 자산 부채 선물 국내 국외 옵션 국내 국외 기타 합계 주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. (3) 장외파생상품거래현황 (단위 : 백만원) 구분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 계 자산 부채 선도 신용 주식 일반상품 금리 통화 기타 계 옵션 신용 주식 일반상품 금리 통화 기타 계 스왑 신용 주식 일반상품 금리 통화 기타 계 기타 합계 주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. (4) 유가증권 운용내역 (가) 주식 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 3분기 제63기 3분기 제63기 제62기 처분차익(차손) 평가차익(차손) 배당금수익 합계 주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.주2) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 주식 관련 내역만 기재하였습니다. (나) 채권 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 3분기 제63기 3분기 제63기 제62기 처분·상환차익(차손) 평가차익(차손) 채권이자 합계 주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.주2) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 채권 관련 내역만 기재하였습니다. (다) 외화증권 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 3분기 제63기 3분기 제63기 제62기 처분·상환차익(차손) 평가차익(차손) 채권이자 합계 주1) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다.주2) 처분 및 평가차익은 당기손익-공정가치측정 외화증권 관련 내역만 기재하였습니다. (라) 파생상품 운용수지 ① 장내선물거래 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 3분기 제63기 3분기 제63기 제62기 매매차익(차손) 정산차익(차손) 합계 주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. ② 장내옵션거래 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 3분기 제63기 3분기 제63기 제62기 매매차익(차손) 평가차익(차손) 합계 주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. ③ 파생결합증권거래 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 3분기 제63기 3분기 제63기 제62기 처분차익(차손) 평가차익(차손) 상환차익(차손) 합계 주) K-IFRS
뉴스타브레인시티5유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2024.12)

별도재무제표 기준입니다. ④ 장외파생상품거래 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 3분기 제63기 3분기 제63기 제62기 매매차익(차손) 평가차익(차손) 상환차익(차손) 합계 주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 마. 투자중개업무 (1) 금융투자상품의 위탁매매 및 수수료현황표 (단위 : 백만원) 구분 매수 매도 합계 수수료 지분증권 주식 유가증권시장 코스닥시장 코넥스시장 기타 소계 지분증권 합계 채무증권 채권 장내 장외 소계 채무증권 합계 파생결합증권 ELS ELW 기타 파생결합증권 합계 외화증권 기타증권 증권 계 선물 국내 해외 소계 옵션 장내 국내 해외 소계 장외 국내 해외 소계 옵션 합계 파생상품 합계 합 계 주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. (2) 위탁매매 업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 3분기 제63기 3분기 제63기 제62기 수탁수수료 매매수수료 수 지 차 익 주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 바. 투자일임업무 (1) 투자운용인력현황 (요약) (단위: 명) 구분 제64기 3분기 제63기 제62기 운용인력 수 본사 지점 (2) 투자일임계약현황 (단위: 명, 건, 백만원) 구분 제64기 3분기 제63기 제62기 고객수 일임계약건수 일임계약자산총액(평가금액) (3) 일임수수료 수입현황 (단위:백만원) 구 분 제64기 3분기 제63기 3분기 제63기 제62기 일임수수료 기타수수료 합 계 (4) 투자일임 재산현황(계약금액) (단위: 건, 백만원) 구 분 증권사 자산운용사 기타 금융투자업자 은행 보험회사 (고유계정) 보험회사 (특별계정) 연기금 공제회 종금 개인 기타 계 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 국내계약자산 일반투자자 전문투자자 계 해외계약자산 일반투자자 전문투자자 계 합 계 일반투자자 전문투자자 계 (5) 투자일임재산 운용현황 (평가금액) (단위:백만원) 구분 국내 해외 합계 유동성자산 예치금(위탁증거금 등) 보통예금 정기예금 양도성예금증서(CD) 환매조건부채권매수(RP) 기업어음증권(CP) 기타 소계 증권 채무증권 국채/지방채 특수채 금융채 회사채 기타 소계 지분증권 주식 신주인수권증서 출자지분 기타 소계 수익증권 신탁 수익증권 투자신탁 수익증권 기타 소계 투자계약증권 파생결합증권 ELS ELW 기타 소계 증권예탁증권 기타 소계 파생상품 장내파생상품 이자율관련거래 통화관련거래 주식관련거래 기타 소계 장외파생상품 이자율관련거래 통화관련거래 주식관련거래 기타 소계 소계 기타 합계 사. 유가증권 인수업무 (1) 유가증권 인수실적 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 3분기 제63기 3분기 제63기 제62기 주관사실적 인수실적 인수수수료 주관사실적 인수실적 인수수수료 주관사실적 인수실적 인수수수료 주관사실적 인수실적 인수수수료 기업공개 주 식 국공채 회사채 외화증권 기 타 합 계 주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. (2) 인수업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 3분기 제63기 3분기 제63기 제62기 인수수수료 수수료비용 수지차익 주) K-IFRS 별도재무제표 기준입니다. 아. 신탁업무(1) 수익현황(신탁계정) (2024년 9월 30일 기준, 단위 : 백만원) 계정명 신탁보수 중도해지수수료 금전신탁 불특정금전신탁 실적배당신탁 특정 수시입출금 자문형 자사주 채권형 주식형(자문형, 자사주 제외) 주가연계신탁 정기예금형 퇴직연금 확정급여형 확정기여형 IRA형 소계 기타 실적배당신탁계 재산신탁 증권 금전채권 동산 부동산신탁 토지신탁 차입형 관리형 소계 관리신탁 갑종 을종 소계 처분신탁 담보신탁 분양관리신탁 부동산신탁계 부동산관련권리 무체재산권 재산신탁소계 종합재산신탁 기타 합계 (2) 신탁별 수탁현황 (2024년 9월 30일 기준, 단위 :건, 백만원) 구분 증가 감소 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 금전신탁 불특정금전신탁 실적배당신탁 특정 수시입출금 자문형 자사주 채권형 주식형(자문형, 자사주 제외) 주가연계신탁 정기예금형 퇴직연금 확정급여형 확정기여형
뉴스타브레인시티5유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2024.12)

IRA형 소계 기타 실적배당신탁계 재산신탁 증권 금전채권 동산 부동산신탁 토지신탁 차입형 관리형 소계 관리신탁 갑종 을종 소계 처분신탁 담보신탁 분양관리신탁 부동산신탁계 부동산관련권리 무체재산권 재산신탁소계 종합재산신탁 기타 합계 자. 신용공여업무 (1) 신용공여 (단위: 백만원) 구 분 비고 신용공여 금융투자업규정 제4-23조(신용공여의 회사별 한도) (2) 신용공여 이자율 이자율 연체이자율 비고 신용거래융자 예탁담보융자 기간형소급법 기간형체차법 연8.5% 고객등급형 VVIP: 연7.3%VIP: 연7.3%그랜드: 연8.3%베스트: 연8.5%패밀리: 연8.8%법인: 연8.55% ※ 비상장주식담보대출: 연 8.5% ~ 10.5%※ CMA수시입출금식대출: 연 7.0% ~ 8.0%※ 직장인을 위한 우리사주담보대출: 연 4.9% ~ 6.9%※ 직장인을 위한 수시입출금 담보대출 : 연4.5% ~ 6.9%※ 매도증권담보융자: 연 8.0%※ 환매대금즉시지급서비스: 연 7.5% (3) 신용거래 융자 및 대주/대출 평균잔액 (단위: 백만원) 구 분 비 고 신용거래 융자 유통금융 융자 포함 신용거래 대주 유통금융 대주만 취급 예탁증권담보 융자 총 신용공여 주) 신용거래 융자는 유통금융 융자(증권금융)가 포함된 평균잔액임. 차. 환매조건부채권 매매업무 (단위 : 백만원 ) 구 분 제 64기 3분기 제 63기 제 62기 잔고 조건부매도 (거액 RP) 조건부매수 3. 재무에 관한 사항 가. 요약연결재무상태표 (단위 : 백만원) 구 분 제 64기 3분기(2024.9.30) 자 산
뉴스타브레인시티5유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2024.12)

II. 자산유동화계획의 세부구조(구조도 포함) 1. 개요 (기본구조도 포함) 뉴스타브레인시티5_구조도.jpg 뉴스타브레인시티5_구조도 1) 본건 자산유동화계획의 기본구조는 뉴스타브레인시티5유동화전문(유)가 자산보유자인 케이비증권(주)로부터 양수받은 대출채권(주택도시보증공사의 주택사업금융보증 제공)을 유동화자산(기초자산)으로 유동화사채를 발행하여 대출채권 양수대금을 지급하고, 동 유동화자산으로부터 회수되는 금원으로 유동화사채의 원리금을 지급하는 구조입니다. 2) 자산보유자인 케이비증권(주)는 브레인시티5피에프브이(주)(차주)에 대해 보유하고 있는 대출채권(평가금액: 201,465,126,458원, 다한회계법인 평가)을 금 이천억(200,000,000,000)원에 뉴스타브레인시티5유동화전문(유)에 양도 예정입니다. 3) 뉴스타브레인시티5유동화전문(유)는 양수한 대출채권을 기초자산으로 금 이천억(200,000,000,000)원의 유동화사채(공모, 선순위)를 발행하고, 발행대금으로 자산보유자인 케이비증권(주)에 양수대금을 지급할 예정입니다. 4) 케이비증권(주)는 본건 유동화사채(공모, 선순위)의 대표주관회사 및 자산관리자로서 유동화자산의 관리, 운용 및 처분 등 제반업무를 담당하며, 수협은행은 뉴스타브레인시티5유동화전문(유)의 업무수탁자로서 동 유한회사의 자산관리계좌 관리, 원리금상환, 재무제표의 작성, 사업보고서 공시 등의 업무를 담당합니다. 2. 유동화사채의 일반사항 유동화대상 자산요약 양도가액 평가금액 총건수 대출채권 1건 유동화사채(ABS) 무기명식 무보증 유동화사채 총 2,000억원 - 공모, 선순위 - 신용등급 : AAA(sf)(예정) - 발행내역 : 제1회 유동화사채 2,000억원 - 발행일 : 2024년 02월 05일(예정) - 만기일 : 2027년 04월 30일(예정) 신용보강 - 주택도시보증공사(AAA)의 대출원리금 지급보증(주택사업금융보증) (주1) - 주택도시보증공사의 본건 사업관리 및 자금관리 - 3개월분 대출이자 해당금원 중 1개월분: 뉴스타브레인시티5유동화전문(유)의 자산관리계좌에 유보 및 2개월분: 주택도시보증공사 명의로 개설된 별도 이자유보계좌에 유보 - 시공사((주)대광건영)의 책임준공 의무 이행 참여기관 자산관리기관 케이비증권(주) 업무수탁기관 수협은행 자산실사 및 평가 다한회계법인 신용평가기관 한국신용평가(주) NICE신용평가(주) 법률자문 법무법인 자산 (주1) 주택도시보증공사 (신용등급: AAA) 의 신용보강 - 주택도시보증공사는 보증채무자로서, 케이비증권(주)를 보증채권자로 하는 주택사업금융보증서를 발급(유동화증권 발행일 이후의 보증채권자는 뉴스타브레인시티5유동화전문(유)로 변경) - 대출원금 100% 보증 및 미수정상이자액 보증책임 부담 - 보증범위: 미상환 대출원금 및 미수정상이자액 (주택사업금융보증약관(PF대출 유동화용) 제4조 제1항, 제2항) 주택사업금융보증약관(PF대출 유동화용) 제4조(보증범위) ① 공사는 대출금 상환기일까지 보증채권자가 주채무자로부터 회수하지 못한 대출원금에 대하여 보증금액을 한도로 하여 보증책임을 부담합니다. ② 공사는 제1항의 보증책임을 부담하는 금액 이외에 보증채무이행일까지의 종속채무로써 다음 각 호의 합계액에 대하여 보증책임을 부담하기로 합니다. 1. 제8조 제3항의 보증채무이행기간 이내에는 제1항의 보증책임을 부담하는 대출원금에 대하여 대출금의 이행기가 도래하지 아니하였을 경우에 적용될 이자율에 의한 미수정상이자액 2. 제8조 제3항의 보증채무이행기한이 경과한 후에는 보증책임을 부담하는 대출원금에 대하여 대출약정서에 정한 연체이자율에 의한 이자액 2. 유동화자산에 관한 사항 1) 유동화자산의 현황 1. 개 요 (유동화자산 총괄표, 통계분석표, 분포현황 등 포함) 가. 유동화자산 총괄표 유동화 대상자산은 케이비증권(주)가 보유하고 있는 브레인시티5피에프브이(주)에 대한 대출채권 1건(총 액면가액 2,000억원)과 이에 부수하는 권리입니다. 자산보유자인 케이비증권(주)는 브레인시티5피에프브이(주)에 대한 본건 유동화 대상자산을
뉴스타브레인시티5유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2024.12)

뉴스타브레인시티5유동화전문 유한회사에 양도하였습니다. [작성기준일 : 2024.12.31 (단위 : 원) 구분 건수 대출금액 평가금액 당기말잔액 전기말잔액 총현금흐름 양도금액 대출채권 나. 유동화자산의 종류별 세부명세 1. 채권(債權) [구분 : 대출채권] [작성기준일 : 2024.12.31] (단위 : 원) 일련번호 고유번호 채무자 최초발생일 원 금 평가금액 비 고 취급부서 이자율 (주1) 만기일 양도금액 당기말잔액 브레인시티5피에프브이(주) 케이비증권(주) (주2) 합 계 (주1) 이자율 [대출약정서]제 1 조 본건 사업의 개요 및 용어의 정의제 2 항 용어의 정의 6. “기준금리”라 함은 (i) 대출실행일 일(1)영업일 전 및 (ii) 유동화사채(ABS)의 발행일 일(1)영업일 전 현재 한국금융투자협회가 각 최종 고시하는 AAA 등급의 4년 만기 무보증 공모 회사채의 민평 시가평가기준수익률을 각 말한다. 6-2. “가산금리”라 함은 연 1.087%의 금리를 말하며, 변동되지 않는다. 제 5 조 이 자 (1) 대출금에 대한 최초 이자율은 ‘대출실행일 일(1) 영업일 전일에 결정된 기준금리’에 ‘가산금리(연 1.087%)’를 가산한 이자율로 한다. 단, 유동화자산이 유동화전문회사에 양도되고 유동화전문회사가 유동화사채를 발행한 이후(당일 포함) 대출금의 이자율은 ‘유동화사채 발행일 일(1)영업일 전일에 결정한 기준금리’에 ‘가산금리(연 1.087%)를 가산한 이자율’로 변경되고, 남은 대출기간 동안 고정하여 사용한다. (5) 이 약정에서 명시적으로 달리 규정한 경우를 제외하고 대출금에 대한 이자, 연체이자는 1년을 365일(윤년의 경우에도 같다)로 하여 일할계산하고, 초일은 산입하고 말일은 불산입하는 한편넣기 방식에 따라 계산한다. 제 7 조 지급 및 상환 (5) 차주가 지급기일이 도래한 본건 대출금의 원금, 이자 및 수수료 등 본 약정에 따른 각종 금전지급채무의 이행을 지체하는 경우, 차주는 지급기일이 도래한 날로부터 실제 상환 또는 지급할 때까지의 기간 동안, 제5조 제1항의 이자율에 연 3.0%를 가산한 율(이하 “연체이자율”)을 적용하여 계산된 각 연체이자를 대주에게 지급하여야 한다. 연체이자의 계산에는 제5조 제5항이 준용된다. 주2) 대출만기일 [대출약정서] 제 1 조 본건 사업의 개요 및 용어의 정의제 2 항 용어의 정의 12. “대출만기일”이라 함은 차주가 대출원금의 상환을 완료하여야 하는 날로서 (i) 유동화자산이 양도되기 전에는 대출실행일로부터 3개월이 지난 날(단, 해당일이 영업일이 아닌 경우에는 직전영업일)을 말하고, (ii) 유동화자산이 유동화전문회사에 양도된 이후에는 2027년 3월 31일(단, 해당일이 영업일이 아닌 경우에는 직전영업일)을 말한다. 단, 위 (i)의 기간 내에 유동화자산이 양도되지 아니하는 경우, 대출만기일은 (ii)의 기간으로 변경된다. 34. “이자기간”이라 함은 대출금의 이자를 계산하는 기간으로서 다음과 같은 기간을 말한다. 가. 유동화자산이 유동화전문회사에게 양도되기 전의 이자기간은 다음과 같다 (1) 최초 이자기간은 대출실행일에 시작하여 대출실행일로부터 일(1)개월이 지난날에 종료하고, 그 이후 이자기간은 직전 이자기간의 종료일에 시작하여 일(1)개월이 지난날에 종료한다. 단, 유동화사채가 발행되는 경우 이자기간은 유동화사채 발행일까지로 한다. (2) 어느 이자기간의 종료일이 월력 상 존재하지 아니하는 경우에는 월말에 종료한다. (3) 어느 이자기간의 종료일이 영업일이 아닌 경우에는 직후 영업일에 종료하고 시작한다. (4) 어느 이자기간의 종료일이 대출만기일 이후에 도래하는 경우 해당 이자기간은 대출만기일에 종료한다. 나. 유동화자산이 유동화전문회사에게 양도된 후의 이자기간은 다음과 같다. 최초의 이자기간은 대출실행일로부터 유동화사채 발행일까지의 기간으로 한다. (1) 유동화자산이 유동화전문회사에게 양도된 이후, 최초 이자기간은 유동화사채 발행일에 시작하여 해당월의 말일까지로 하고, 그 이후 이자기간은 매월 말일에 종료한다. (2) 어느 이자기간의 종료일이
뉴스타브레인시티5유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2024.12)

영업일이 아닌 경우에도 이자기간은 매월 말일에 종료된다. (3) 어느 이자기간의 종료일이 대출만기일 이후에 도래하는 경우 해당 이자기간은 대출만기일에 종료한다. 제 5 조 이 자 (5) 이 약정에서 명시적으로 달리 규정한 경우를 제외하고 대출금에 대한 이자, 연체이자는 1년을 365일(윤년의 경우에도 같다)로 하여 일할계산하고, 초일은 산입하고 말일은 불산입하는 한편넣기 방식에 따라 계산한다. 제 7 조 지급 및 상환 (2) 차주는 대출금을 이 약정에서 달리 정하지 않는 한 대출만기일에 전액 상환하여야 하되, 유동화사채 발행 이후에는 아래 대출금 분할상환계획표 기재 각 회차별 상환일정에 따라 각 분할상환기일의 각 칠(7)영업일 이전 오후 세시(15:00)(이하 “상환시기”)까지 대주에게 분할상환금액을 불균등 분할상환 하는 방식으로 대출금을 분할상환하여야 한다(단, 이자는 분할상환기일까지 발생하고, 차주는 분할상환기일까지 미지급 이자가 있는 경우 대주에게 전액을 지급 완료해야 함). 단, 어느 분할상환기일이 대출만기일 이후에 도래하는 경우에는 해당 분할상환기일은 대출만기일에 도래하는 것으로 본다. 구 분 분할상환기일 상 환 금 액(원) 1차분할상환 2차 계약금 납부월의 익월 이자지급일 2차분할상환 1차 중도금 납부월의 익월 이자지급일 3차분할상환 2차 중도금 납부월의 익월 이자지급일 4차분할상환 3차 중도금 납부월의 익월 이자지급일 5차분할상환 4차 중도금 납부월의 익월 이자지급일 6차분할상환 5차 중도금 납부월의 익월 이자지급일 7차분할상환 대출만기일 합 계 (3) 유동화자산이 유동화전문회사에 양도되어 유동화사채가 발행된 경우로서, 차주가 유동화사채의 중도상환을 필요로 하는 경우, 차주는 다음 각 호에 정한 바에 따라 대출금을 중도상환할 수 있다(제2호는 의무적 중도상환). 1. 차주는 유동화사채 발행일 이후 유동화사채의 매 이자지급일 칠(7)영업일 전일 오후 세시(15:00)까지 대출금 전부 또는 일부를 금 일십억원(\1,000,000,000) 이상 금 일억원(\100,000,000) 단위로 중도 상환할 수 있다. 이 경우 차주는 직전 이자기간 종료일로부터 해당 유동화사채 이자지급일까지 계산된 대출이자 및 기타 지급기일의 도래 여부를 불문하고 이 약정에 따라 차주가 지급하여야 하는 수수료 및 비용 등 일체의 금액으로서 유동화전문회사가 통지한 금액의 합계액을 중도상환되는 대출금과 함께 유동화전문회사에게 지급하여야 하며, 유동화전문회사는 유동화사채의 조건에 따라 해당 유동화사채의 이자지급일에 기한전 상환되는 대출금에 상응하는 유동화사채의 원금을 조기상환 하기로 한다. 차주는 본 호에 따른 중도상환 시 반드시 위에서 정한 유동화사채 이자지급일까지의 미지급 이자 전액을 대주에게 지급완료하여야 한다. 2. 제1호에 따른 중도 상환 외에도 차주는 대출만기일 칠(7)영업일 전일 오후 세시(15:00)까지 대출만기일에 상환할 대출원금 전액 및 대출이자(대출만기일까지 계산된 대출이자를 의미한다), 기타 지급기일의 도래 여부를 불문하고 이 약정에 따라 차주가 지급하여야 하는 수수료 및 비용 등 일체의 금액으로서 유동화전문회사가 통지한 금액의 합계액을 유동화전문회사에게 중도 상환하여야 한다 (이에 따른 대출 중도 상환은 유동화사채를 당초 예정된 만기에 앞서 조기상환하기 위한 것으로써 대출원금을 중도 상환함에도 불구하고 대출이자는 당초 대출만기일까지 계산된 이자금액을 상환하여야 하고, 중도상환일 이후 대출만기일까지의 기간 동안의 이자금액은 차주에게 반환되지 아니한다). 이 경우 유동화 전문회사는 유동화사채의 조건에 따라 대출만기일이 속한 달의 익월에 만기가 도래하는 유동화사채를 대출만기일에 조기상환 하기로 한다. 차주는 본 호에 따른 중도상환 시 반드시 위에서 정한 대출만기일까지의 미지급 이자 전액을 대주에게 지급완료하여야 한다. 3. 차주가 제1호 및 제2호에 따른 중도 상환을 하고자 하는 경우 기한전 상환금액 및 조기상환예정일을 적시하여 조기상환예정일로부터 구(9)영업일 전까지 유동화전문회사에 통지하여야 하며, 차주가 이와
뉴스타브레인시티5유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2024.12)

같이 유동화전문회사에게 기한전 상환 통지를 한 경우에는 차주는 유동화전문회사가 동의하지 않는 한 기한전 상환의사를 취소할 수 없으며, 통지한 내용대로 기한전 상환을 하지 않을 경우 그로 인하여 유동화전문회사에 발생하는 모든 손해를 배상하여야 한다. 차주는 중도상환한 금액을 대주(유동화전문회사)로부터 재차입할 수 없다. (4) 제3항에 따른 중도상환에 의한 중도상환수수료는 없는 것으로 한다. 단, 타 금융기관 대출로 대환할 경우 차주는 다음과 같이 계산한 중도상환 수수료를 대주에게 지급하여야 한다. 중도상환 수수료 = 중도상환 대출원금 × 1.0% 2) 유동화자산의 변동내역 및 분석내용 (단위:원) 구 분 금 액 양수시 금액 당기 회수액 누적 회수액 당기말 금액 ※ 유동화계획 원금상환스케줄 및 실제원금회수실적 (단위 : 원) 구분 유동화계획시 원금상환계획 실제원금 회수실적 비고 2024년 05월 31일 ~ 2024년 06월 30일 2024년 08월 31일 ~ 2024년 09월 30일 2024년 11월 30일 ~ 2024년 12월 31일 2025년 03월 31일 ~ 2025년 04월 30일 2025년 08월 31일 ~ 2025년 09월 30일 2026년 01월 31일 ~ 2026년 02월 28일 2027년 03월 31일 ~ 2027년 03월 31일 합 계 3) 유동화자산과 관련된 기타 필요한 사항 - 해당사항없음. 3. 유동화증권에 관한 사항 1) 유동화증권의 현황 【사채】 종 류 선/중/후순위 회차 해외 발행 통화 단위 발행금액 발행일 만기 이자율 (%) 이자지급방법 발행방법 신용등급 비고 사 채 선순위 Ｘ 1억원 2024년 02월 05일 2027년 04월 30일 (주1) 1개월 이표 (주2) 공모 AAA(sf) (주3) 선순위 소계 중순위 중순위 소계 후순위 후순위 소계 합 계 (주1) 사채의 이율유동화사채의 발행금리는 기준금리에 적정 가산금리를 합산한 이율로 하며, 이자율 결정방법 및 가산금리에 관한 내용은 2024년 01월 26일 공시 예정인 증권신고서 상에 확정 기재할 예정임 (주2) 사채 이자의 지급기일 및 지급 방법 이자는 유동화사채 발행일로부터 기산하여 원금상환 기일 전일까지 계산하며, 최초 이자기간은 유동화사채 발행일로부터 해당 월의 말일까지로 하고, 그 이후의 각 이자기간 또한 매월 말일까지로 하고, 마지막 이자기간은 사채의 만기일에 종료되는 것으로 한다. 유동화사채 이자는 각 이자지급기일(매 이자기간의 종료일)에 매 이자기간분의 이자를 후급한다. 다만, 이자지급기일이 영업일이 아닌 경우에는 그 다음 영업일을 이자지급기일로 하되 이자기간 종료일 이후 실제 이자지급기일까지 기간 경과에 따른 이자는 계산하지 아니한다. 이자의 계산은 1년을 365일로 하여 초일 산입, 말일 불산입의 일할 계산으로 한다. 이자지급기일은 아래와 같다. 2024년 02월 29일 2024년 03월 31일 2024년 04월 30일 2024년 05월 31일 2024년 06월 30일 2024년 07월 31일 2024년 08월 31일 2024년 09월 30일 2024년 10월 31일 2024년 11월 30일 2024년 12월 31일 2025년 01월 31일 2025년 02월 28일 2025년 03월 31일 2025년 04월 30일 2025년 05월 31일 2025년 06월 30일 2025년 07월 31일 2025년 08월 31일 2025년 09월 30일 2025년 10월 31일 2025년 11월 30일 2025년 12월 31일 2026년 01월 31일 2026년 02월 28일 2026년 03월 31일 2026년 04월 30일 2026년 05월 31일 2026년 06월 30일 2026년 07월 31일 2026년 08월 31일 2026년 09월 30일 2026년 10월 31일 2026년 11월 30일 2026년 12월 31일 2027년 01월 31일 2027년 02월 28일 2027년 03월 31일 2027년 04월 30일 (주3) 발행회사 조기상환청구권(Call Option) 가. 발행회사는 업무위탁계약서 제9조 2항에 따라 해당
뉴스타브레인시티5유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2024.12)

조기상환사유가 발생하는 경우 해당 사유 발생 직후 도래하는 유동화사채의 이자지급일에 유동화사채의 원금잔액 전부 또는 일부를 임의 조기 상환하여야 하며, 한국예탁결제원에 조기상환일로부터 오(5)영업일 이전에 서면으로 조기상환사실을 통보하여야 한다. 나. 발행회사는 업무위탁계약서 제9조 3항에 따라 해당 조기상환사유가 발생하는 경우 해당 사유 발생일로부터 강제 조기상환이 가능한 가장 가까운 유동화 사채의 이자지급일에 유동화사채의 원금잔액 전부를 강제 조기상환하여야 하며, 한국예탁결제원에 조기상환일로부터 오(5)영업일 이전에 서면으로 조기상환사실을 통보하여야 한다. 다. 조기상환되는 유동화사채에 대하여 조기상환일까지 발생한 이자를 해당 유동화사채의 원금과 함께 조기상환일에 지급하여야 하며, 이자의 계산은 본 조 제8호를 따른다. 해당 조기상환의 대상이 되는 유동화사채의 소지인이 수인인 경우 각 유동화사채의 소지인이 보유하고 있는 유동화사채의 전자등록금액을 기준으로 조기상환 예정금액을 안분하여 각 유동화사채의 소지인에게 지급한다. 2) 유동화증권의 향후 상환계획 및 방법 가. 상환계획1) 유동화사채의 기초자산은, 1차 분할상환기일의 7영업일 전까지 100억원, 2차 분할상환기일의 7영업일 전까지 100억원, 3차 분할상환기일의 7영업일 전까지 100억원, 4차 분할상환기일의 7영업일 전까지 100억원, 5차 분할상환기일의 7영업일 전까지 100억원, 6차 분할상환기일의 7영업일 전까지 100억원 및 최종 대출만기일인 7차 분할상환기일의 7영업일 전까지 1,400억원을 상환할 예정입니다. 이에 따라 뉴스타브레인시티5유동화전문(유)는 해당 분할상환 직후 도래하는 유동화사채의 이자지급일에, 기한전 상환된 대출원금에 상응하는 유동화사채의 원금을 상환할 계획입니다. 어느 지급기일이 영업일이 아닌 경우 그 지급은 직후 도래하는 영업일에 하며, 대출만기일이 영업일이 아닌 경우에는 직전영업일로 합니다.※ 유동화사채 기초자산의 대출만기 상환이 이루어지지 못할 경우 뉴스타브레인시티5유동화전문(유)는 주택도시보증공사에 보증채무이행을 청구하게 되며, 해당 보증채무이행까지 필요한 시간을 감안하여 실질만기 2027년 03월 31일에서 1개월을 감안한 2027년 04월 30일을 유동화사채 만기일로 설정함. [대출약정서]제 7 조 지급 및 상환 (2) 차주는 대출금을 이 약정에서 달리 정하지 않는 한 대출만기일에 전액 상환하여야 하되, 유동화사채 발행 이후에는 아래 대출금 분할상환계획표 기재 각 회차별 상환일정에 따라 각 분할상환기일의 각 칠(7)영업일 이전 오후 세시(15:00)(이하 “상환시기”)까지 대주에게 분할상환금액을 불균등 분할상환 하는 방식으로 대출금을 분할상환하여야 한다(단, 이자는 분할상환기일까지 발생하고, 차주는 분할상환기일까지 미지급 이자가 있는 경우 대주에게 전액을 지급 완료해야 함). 단, 어느 분할상환기일이 대출만기일 이후에 도래하는 경우에는 해당 분할상환기일은 대출만기일에 도래하는 것으로 본다. 구 분 분할상환기일 상 환 금 액(원) 1차분할상환 2차 계약금 납부월의 익월 이자지급일 2차분할상환 1차 중도금 납부월의 익월 이자지급일 3차분할상환 2차 중도금 납부월의 익월 이자지급일 4차분할상환 3차 중도금 납부월의 익월 이자지급일 5차분할상환 4차 중도금 납부월의 익월 이자지급일 6차분할상환 5차 중도금 납부월의 익월 이자지급일 7차분할상환 대출만기일 합 계 2) 본건 사채의 이자는 유동화사채 발행일로부터 기산하여 원금상환 기일 전일까지 계산하며, 최초 이자기간은 유동화사채 발행일로부터 해당 월의 말일까지로 하고, 그 이후의 각 이자기간 또한 매월 말일까지로 하고, 마지막 이자기간은 사채의 만기일에 종료되는 것으로 합니다. 유동화사채 이자는 각 이자지급기일(매 이자기간의 종료일)에 매 이자기간분의 이자를 후급합니다. 다만, 이자지급기일이 영업일이 아닌 경우에는 그 다음 영업일을 이자지급기일로 하되 이자기간 종료일 이후 실제 이자지급기일까지 기간 경과에 따른 이자는 계산하지 아니합니다. 이자의 계산은 1년을 365일로
뉴스타브레인시티5유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2024.12)

하여 초일 산입, 말일 불산입의 일할 계산으로 합니다. 이자지급기일은 아래와 같습니다. 2024년 02월 29일 2024년 03월 31일 2024년 04월 30일 2024년 05월 31일 2024년 06월 30일 2024년 07월 31일 2024년 08월 31일 2024년 09월 30일 2024년 10월 31일 2024년 11월 30일 2024년 12월 31일 2025년 01월 31일 2025년 02월 28일 2025년 03월 31일 2025년 04월 30일 2025년 05월 31일 2025년 06월 30일 2025년 07월 31일 2025년 08월 31일 2025년 09월 30일 2025년 10월 31일 2025년 11월 30일 2025년 12월 31일 2026년 01월 31일 2026년 02월 28일 2026년 03월 31일 2026년 04월 30일 2026년 05월 31일 2026년 06월 30일 2026년 07월 31일 2026년 08월 31일 2026년 09월 30일 2026년 10월 31일 2026년 11월 30일 2026년 12월 31일 2027년 01월 31일 2027년 02월 28일 2027년 03월 31일 2027년 04월 30일 나. 상환을 위한 업무수행절차업무수탁자는 뉴스타브레인시티5유동화전문(유)의 자산관리계좌에 들어오는 모든 금전을 업무위탁계약서 제5조에 따라 지급하게 됩니다. [업무위탁계약서] 제 5 조 (자산관리계좌의 관리 및 지급) (1) 업무수탁자는 위탁자 명의로 자산관리계좌를 개설하고 이러한 자산관리계좌로 자산관리자가 유동화자산과 관련하여 취득하는 금전 기타 위탁자가 취득하는 모든 금전을 보관하고, 이 계약에서 정하는 바에 따라 관리ㆍ운용 및 처분하여야 한다. (2) 업무수탁자는 다음 각 호에 의한 항목의 지급을 위하여 필요한 경우 위탁자를 대리하여 해당 소요자금을 매 유동화회사 지급일에 다음 각 호의 우선순위에 따라 자산관리계좌에서 인출하여 지급하여야 한다. 다만, 다음 각 호 중 어느 항목의 지급기일이 매 유동화회사 지급일 이전에 도래하는 경우에는 해당 소요자금을 해당 지급기일에 그 우선순위에 따라 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 한다. 1. 위탁자가 자산유동화법 제22조의 업무를 영위함에 따라 납세의무를 지는 법인세 및 기타 조세 2. 위탁자가 양도인에게 지급해야 하는 유동화자산 매매대금 3. 위탁자가 지급하여야 하는 유동화사채의 발행과 관련된 제비용(회계법인의 실사수수료, 법률자문기관의 법률자문수수료, 유동화사채의 인수수수료 포함) 4. 제13호에 따른 수수료를 제외하고, 위탁자가 자산관리위탁계약에 따라 자산관리자에게 지급하여야 하는 제비용 5. 위탁자가 이 계약에 따라 업무수탁자에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용 6. 다음 각 목의 부대비용. 다음 각 목의 부대비용 사이에는 우선순위가 없으며 동등한 지급순위를 가진다. 가. 유동화사채의 신용평가기관에 지급하여야 하는 수수료 나. 회계감사인 및 세무(기장)용역법인에게 지급하여야 하는 수수료 및 기타 비용(유동화자산의 실사비용을 포함한다) 다. 자산관리자 및 업무수탁자가 자산관리위탁계약 또는 이 계약에 의한 업무수행을 위하여 법률자문을 받는 경우 변호사에 지급하여야 하는 자문료 및 기타 비용 7. 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 매 이자지급일의 이자, 연체이자 기타 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 금원(연체이자, 이자, 기타 금원의 순으로 우선순위를 가진다) 8. 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금(유동화사채에 대하여 기한의 이익 상실사유가 발생한 경우에는 유동화사채의 권리자에게 유동화사채의 미상환 원금잔액의 비율에 따라 지급한다) 9. 본 조 제3항에 따라 주택도시보증공사에게 지급하여야 하는 금액(단, 청산비용 예치금액은 제외함) 10. 제6호 가목 내지 다목 이외에 위탁자가 우발적으로 부담하는 비용 11. 제6조에 따라 차입한 자금에 대하여 지급하여야 하는 이자, 연체이자 또는 수수료 12. 제6조에 따라 차입한 자금에 대하여 상환하여야 하는 원금 13. 제24조 제1항에 따른
뉴스타브레인시티5유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2024.12)

청산비용의 예치 14. 수납관리계좌에 차주가 유보한 최소유보금 반환대금. 단, 제1호 내지 제13호까지의 금원이 모두 지급 완료(제13호의 경우 예치)된 경우에 한하여 지급함. 15. 자산관리위탁계약 제15조 제3항에 따른 추가자산관리수수료 16. 위탁자의 사원에게 배분하여야 할 금원이 있는 경우 그러한 금원 (3) 주택도시보증공사가 주택사업금융보증(서) 및 보증약관에 따른 보증채무를 이행한 경우 업무수탁자는 사업약정 제5조 제1항 제2호에서 정한 바에 따라 유동화사채를 전부 상환한 후 자산관리계좌 및 기타 자금운용을 위하여 추가로 개설한 위탁자 명의의 모든 계좌의 잔액(세금 등을 환급받은 경우 그 금액과 당좌보증금을 포함하며, 위탁자의 청산비용을 제외한다)이 있는 경우 해당 금액을 주택도시보증공사에게 지급하여야 한다. (4) 업무수탁자는 위탁자의 별도의 지시가 없는 한, 제2항의 지급 및 기타 유동화계획에 따른 자금 지출 이외의 목적으로 자산관리계좌에서 자금을 인출할 수 없다. (5) 위탁자는 자산관리계좌를 양도하거나 질권 기타 담보권의 목적으로 할 수 없다. 다. 유동화사채의 의무적 조기상환 본 유동화사채는 아래 가. 내지 다. 에 한하여 조기상환이 가능합니다. 가. 발행회사는 업무위탁계약서 제9조 2항에 따라 해당 조기상환사유가 발생하는 경우 해당 사유 발생 직후 도래하는 유동화사채의 이자지급일에 유동화사채의 원금잔액 전부 또는 일부를 임의 조기 상환하여야 하며, 한국예탁결제원에 조기상환일로부터 오(5)영업일 이전에 서면으로 조기상환사실을 통보하여야 한다. 나. 발행회사는 업무위탁계약서 제9조 3항에 따라 해당 조기상환사유가 발생하는 경우 해당 사유 발생일로부터 강제 조기상환이 가능한 가장 가까운 유동화 사채의 이자지급일에 유동화사채의 원금잔액 전부를 강제 조기상환하여야 하며, 한국예탁결제원에 조기상환일로부터 오(5)영업일 이전에 서면으로 조기상환사실을 통보하여야 한다. 다. 조기상환되는 유동화사채에 대하여 조기상환일까지 발생한 이자를 해당 유동화사채의 원금과 함께 조기상환일에 지급하여야 하며, 이자의 계산은 본 조 제8호를 따른다. 해당 조기상환의 대상이 되는 유동화사채의 소지인이 수인인 경우 각 유동화사채의 소지인이 보유하고 있는 유동화사채의 전자등록금액을 기준으로 조기상환 예정금액을 안분하여 각 유동화사채의 소지인에게 지급한다. [업무위탁계약서] 제 9 조 (유동화사채의 투자자 보호업무 및 유동화사채의 조기상환) (1) 업무수탁자는 유동화사채와 관련하여 그 소지인 기타 발행과 관련된 계약의 당사자로부터 어떠한 통지를 받은 경우 이를 위탁자에게 즉시 전달한다. (2) 업무수탁자는, 위탁자가 대출약정 제7조 제2항에 따라 분할상환을 받은 경우 또는 제7조 제3항에 따른 중도상환을 받은 경우, 유동화사채에 대하여 위탁자를 대리하여 유동화사채의 발행조건에 따라 다음과 같이 조기상환권을 행사하여야 한다. 1. 행사일: 해당 분할상환을 실제로 받은 날 또는 임의적 중도상환일 직후 도래하는 유동화사채의 이자지급일 2. 행사금액: 유동화사채 원금 잔액의 전부 또는 일부(일부의 경우 유동화사채 소지인이 보유하고 있는 유동화사채의 전자등록금액을 기준으로 안분하여 상환함) 3. 이자지급: 유동화사채 중 일부 또는 전부를 조기상환하는 경우, 해당 유동화사채에 대하여 조기상환일이 속한 유동화회사 계산기간 초일로부터 조기상환일까지 발생한 이자를 조기상환된 유동화사채 원금에 유동화사채 이자율을 적용하여 1년을 365일로 하여 일할 계산(초일 산입 및 말일 불산입하며, 원단위 미만 금액은 절사한다)하여 해당 유동화사채의 원금과 함께 조기상환일에 지급한다. 4. 행사장소: 한국예탁결제원 5. 행사절차: 조기상환권 행사일 5영업일 전까지 제3조 제2항에 따라 조기상환을 공고하고, 한국예탁결제원에 유동화사채의 조기상환을 통보하여야 한다. (3) 제2항에도 불구하고 대출약정 제12조 제1항, 제12조 제2항에 따라 대출약정에 따른 기한의 이익이 상실되어 비자발적 조기상환이 이루어지는 경우 업무수탁자는 유동화사채에 대하여 위탁자를
뉴스타브레인시티5유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2024.12)

대리하여 유동화사채의 발행조건에 따라 다음과 같이 조기상환권을 행사하여야 한다. 1. 행사일: 유동화자산인 대출채권 원리금의 회수시기(주택도시보증공사의 보증 이행기를 고려한 회수시기를 의미함)를 고려하여 비자발적 조기상환이 행하여진 날로부터 유동화사채의 강제 조기상환이 가능한 가장 가까운 유동화사채의 이자지급일 2. 행사금액: 유동화사채 원금잔액 전부 3. 이자지급: 유동화사채 중 일부 또는 전부를 조기상환하는 경우, 해당 유동화사채에 대하여 조기상환일이 속한 유동화회사 계산기간 초일로부터 조기상환일까지 발생한 이자를 조기상환된 유동화사채 원금에 유동화사채 이자율을 적용하여 1년을 365일로 하여 일할 계산(초일 산입 및 말일 불산입하며, 원단위 미만 금액은 절사한다)하여 해당 유동화사채의 원금과 함께 조기상환일에 지급한다. 4. 행사장소: 한국예탁결제원 5. 행사절차: 조기상환일 5영업일 전까지 조기상환을 공고하고, 한국예탁결제원에 유동화사채의 조기상환을 통보하여야 한다. (4) 유동화사채의 조기상환이 완료된 경우 업무수탁자는 신용평가등급을 부여한 신용평가기관에게 즉시 이를 통지하여야 한다. (5) 업무수탁자는 본 조에 의한 조기상환을 하는 경우 선량한 관리자로서의 주의의무를 다하여야 한다. 업무수탁자가 본 조 및 유동화사채 발행조건을 준수하여 유동화사채 원리금을 상환하는 경우에는 선량한 관리자로서의 주의의무를 다한 것으로 본다. (6) 대출약정 등 금융관련계약상 일반적인 의사의 결정은 자산관리자의 결정에 따르기로 한다. 라. 상환을 위한 자금조달 방법 유동화사채의 원리금 지급에 필요한 재원은 뉴스타브레인시티5유동화전문(유)가 보유하고 있는 대출채권의 원리금 회수 및 여유자금의 운용을 통하여 조달할 예정입니다. 본 유동화사채의 상환은 차주의 대출채권 상환능력에 의존하는 바, 유동화사채의 상환조건도 유동화자산인 대출채권의 대출조건에 상응하는 상환구조를 설정하였습니다. 대출채권의 상환재원은 공동주택의 분양수입금 입금 일정에 따라 유동화사채를 상환하게 됩니다. 동 대출과 관련하여 주택도시보증공사의 지급보증을 간접적인 신용보강구조로 설정하여 유동화자산(대출채권)의 회수를 원활히 하고자 합니다. 3) 자금의 차입ㆍ운용에 대한 계획 및 실적 본건 유동화계획에서는 별도의 자금차입계획은 없으나, 일시적인 자금 부족으로 위탁자가 해당 지급일에 지급할 금원을 지급하기에 부족한 경우에는 위탁자를 대리하여 위탁자의 명의로 일시적으로 자금을 차입할 수 있습니다 [업무위탁계약서] 제 6 조 (일시적인 자금의 차입) 업무수탁자는 일시적인 자금 부족으로 위탁자가 매 유동화회사 지급일에 지급할 금원을 지급하지 못하는 경우 유동화사채 원리금보다 후순위 상환 조건으로 위탁자를 위하여 위탁자의 명의와 계산으로하여 일시적으로 자금을 차입할 수 있다. 이 경우 업무수탁자는 위탁자의 사전 서면동의를 받아야 하며, 위탁자와 업무수탁자, 기타 금융기관과의 별도의 약정에 의하여 자금을 차입하여야 한다. 2. 자금의 운용계획 [여유자금의 운용 계획 현황표] 구 분 내 용 운용가능자산 1. 국내 유효신용등급 AAA인 금융회사가 취급하는 예금(양도성예금증서 및 MMDA 포함), 적금, 부금, 환매조건부채권(RP) 및 국내 유효신용등급 AAA인 금융회사가 보증한 국내 유효신용등급 A1인 기업어음증권(CP) 2. 국채 및 국내 유효신용등급이 AAA인 지방채 3. 「공공기관의 운영에 관한 법률」에 의한 공공기관이 발행하는 국내 유효신용등급 AAA인 채권 4. 국내 유효신용등급 AAA인 회사채 5. 국내 유효신용등급이 AAA인 기업 또는 공공기관이 발행한 국내 유효신용등급 A1인 기업어음증권(CP) 6. 국내 유효신용등급 AAA인 금융기관이 운용하는 특정금전신탁 중 신탁재산의 운용방법이 제1호 내지 제5호에 규정된 운용방법 및/또는 국내 유효신용등급 AAA인 은행에 대한 대출에 한정되어 있는 것 운용방법 (1) 업무수탁자는 자산관리계좌의 잔액이 있는 경우 이를 다음의 방법으로 운용할 수 있다. 1. 국내 유효신용등급 AAA인 금융회사가 취급하는 예금(양도성예금증서 및
뉴스타브레인시티5유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2024.12)

MMDA 포함), 적금, 부금, 환매조건부채권(RP) 및 국내 유효신용등급 AAA인 금융회사가 보증한 국내 유효신용등급 A1인 기업어음증권(CP) 2. 국채 및 국내 유효신용등급이 AAA인 지방채 3. 「공공기관의 운영에 관한 법률」에 의한 공공기관이 발행하는 국내 유효신용등급 AAA인 채권 4. 국내 유효신용등급 AAA인 회사채 5. 국내 유효신용등급이 AAA인 기업 또는 공공기관이 발행한 국내 유효신용등급 A1인 기업어음증권(CP) 6. 국내 유효신용등급 AAA인 금융기관이 운용하는 특정금전신탁 중 신탁재산의 운용방법이 제1호 내지 제5호에 규정된 운용방법 및/또는 국내 유효신용등급 AAA인 은행에 대한 대출에 한정되어 있는 것 (2) 제1항에 따라 자금을 운용한 상품이 신용평가등급의 하향조정으로 인하여 제1항에 규정된 요건에 해당하지 않게 된 경우 업무수탁자는 그로부터 15일 이내에 해당 상품을 중도해지 또는 매각하고 이를 다시 제1항에 규정된 요건에 맞는 운용대상에 운용하여야 한다. (3) 업무수탁자는 다음 각 호의 비율의 한도 내에서만 여유자금을 동일 상품에 운용하여야 한다. 다만, 업무수탁자가 여유자금을 제1항 제6호의 특정금전신탁을 통하여 운용하는 경우에는 이러한 특정금전신탁을 통한 제1항 제1호 내지 제5호의 각 운용가액(적격 운용대상의 취득가액을 의미하며 이하 같다)과 특정금전신탁을 통하지 아니한 제1항 제1호 내지 제5호의 각 운용가액을 합산하여 다음 각 호의 한도를 적용한다. 1. 제1항 제1호 및 제2호의 경우: 여유자금 운용가액 합계액의 100% 2. 제1항 제3호의 경우: 여유자금 운용가액 합계액의 80% 3. 제1항 제4호 내지 제5호의 경우: 여유자금 운용가액 합계액의 30% (4) 제3항의 규정에 불구하고 업무수탁자는 동일인 및 그 계열회사(「독점규제 및 공정거래에 관한 법률」이 규정하는 동일한 기업집단에 속하는 회사를 말한다)가 발행하는 제1항 제4호 및/또는 제5호의 상품에 여유자금 운용가액 합계액의 20%를 초과하여 운용할 수 없다. (5) 제1항에 의한 여유자금의 운용은 제5조 제2항에 따라 지급하여야 하는 자금이 해당 유동화회사 지급일의 직전 영업일까지 확보될 수 있도록 만기를 정하여야 한다. (6) 본조에 의한 여유자금의 운용은 업무수탁자가 위탁자를 대리하여 위탁자의 명의로 수행한다. 업무수탁자는 여유자금의 운용에 관한 장부를 작성ㆍ보관하고 위탁자와 자산관리자에게 매 유동화회사 계산기간 동안의 여유자금 운용과 운용대상에 관한 정보를 작성하여 유동화회사 계산기간 종료일로부터 10영업일까지 제공하여야 한다.
뉴스타브레인시티5유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2024.12)

IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 가. 자산유동화계획 참여자 및 주요업무에 관한 사항 구 분 참여기관 부 서 담당자 담당업무 목 적 대표 주관회사 케이비증권(주) 대체금융본부 SF부 책임자 : 부장 장 준 희 (Tel. 02-6114-0896) 담당자 : 차장 차 둥 지 (Tel. 02-6114-0886) 담당자 : 대리 이 윤 수 (Tel. 02-6114-0899) 금융 주관 및 유동화증권 발행 등 자산유동화의 안정적인 구조 설계 및 발행업무 조율, 공모 유동화증권의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 케이비증권(주)를 대표주관회사로 선정함 자산관리자 케이비증권(주) 프로젝트금융본부 프로젝트금융2부 책임자 : 이사 박 연 규 (Tel. 02-6114-2033) 담당자 : 부장 임 래 섭 (Tel. 02-6114-2049) 담당자 : 대리 손 재 홍 (Tel. 02-6114-2035) 유동화 자산관리 유동화자산의 보전, 회수, 관리업무, 유동화자산 및 관련서류의 구분보관, 관리업무 및 유동화자산에 수반되는 권리행사의 업무를 담당토록 하기 위하여 케이비증권(주)를 자산관리자로 선정함 업무수탁자 수협은행 신탁사업본부 책임자 : 팀장 박 재 곤 (Tel. 02-2240-5720) 담당자 : 과장 이 용 준 (Tel.02-2240-5714) 자산보관 등 투자자들의 권익 보호 및 유동화 프로그램의 원활한 진행을 위한 자산의 보관, 지급대행 및 기타관리업무를 담당토록 하기 위하여 수협은행을 업무수탁자로 선정함 자산평가 및 자산실사기관 다한회계법인 책임자 및 담당자 : 공인회계사 황 달 연 (Tel. 02-6264-2381) 자산평가 및 자산실사 투자자 보호를 위하여, 공신력 있는기관으로 하여금 자산의 적정성에 대한 평가 및 실사를 담당하도록 하기 위하여 다한회계법인을 자산평가 및 실사기관으로 선정함 신용평가회사 한국신용평가(주) 구조화1실 책임자 및 담당자 : 수석연구원 박 신 욱 (Tel. 02-787-2345) 유동화증권 신용평가 자산보유자가 뉴스타브레인시티5유동화전문(유)로 양도하는 대출채권을 기초로 발행될 유동화증권의 상환능력에 대한 객관적이고 공정한 신용평가를 통해 투자자들의 투자판단에 도움을 주고자 당 2개 외부 평가기관에 신용평가를 의뢰함 NICE신용평가(주) SF1실 책임자 및 담당자 : 연구원 최 민 수 (Tel. 02-2014-6350) 2. 기타 - 해당사항없음 3. 부속명세서 - 해당사항없음
우진플라임 — 사업보고서 (2024.12)

II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 1. 업계의 현황 1) 산업의 특성 기계 산업은 모든 제조업의 경쟁력을 좌우하는 국가 기간산업으로 우리나라 산업화 태동기 이후 비약적인 성장을 거듭했고, 현재 세계 유수의 기업과 어깨를 겨루며 우리나라 경제성장의 모태역할을 하고 있습니다. 한국표준산업분류에 의하면 일반적으로 기계 산업은 일반기계, 전기기계, 정밀기계, 기계요소, 금속제품 등 5대 업종으로 구분되며, 적용범위나 전 산업의 영향력 측면에서 타 어떤 산업보다 광범위한 영역을 대상으로 우리나라 산업의 근간을 이루고 있습니다.상기의 기계산업 분류 중 일반기계 산업이 타사업과 구별되는 특징을 보면,첫째, 일반기계 산업은 제조업의 근간이 되는 시설 ·장비를 만드는 산업으로 제조업의 생산성과 정밀도를 결정하는 기반산업입니다. 따라서 일반기계 산업의 수준이 국가의 전체 산업수준을 가늠하는 척도가 되며, 생산되는 기계의 기술수준이 다른 산업에서 생산하는 제품의 수준을 결정할 정도로 국가산업의 근간이 되는 산업입니다.둘째, 일반기계 산업은 단기간 내 제반 경쟁력 확보가 어려운 자본 ·기술 집약형 산업이며, 우수한 부품과 소재가 다양하게 소요되는 산업으로 다수의 관련 부품산업과 동반 성장하는 것은 물론 기술력 확보에 장시간이 소요되며, 대규모 시설투자가 이루어져야 하고 제품개발·상품화에는 다양한 부품·소재 관련업체가 필요한 산업입니다. 셋째, 일반기계 산업은 전후방 연관 산업과 긴밀한 기술교류 ·독자적 기술개발 확보가 요구되는 산업으로 최근 들어서 IT, BT, NT등 첨단기술과 복합화 되어 다기능화 ·시스템화가 추구되고 있습니다.넷째, 일반기계 산업은 수주중심 산업으로 산업경기의 선행지표가 되며 국가정책적인 사업과도 밀접한 연계가 있습니다. 2) 산업의 성장성 일반기계 산업으로 분류되는 플라스틱 사출성형기(Plastic Injection Molding Machine) 제조산업은 플라스틱 제품 제조에 필수적인 산업으로서 생활수준 향상 및 경제발전과 궤를 같이하는 산업이며, IT산업, 이동통신 및 자동차산업 발전의 근간이 되는 국가기간산업의 한 분야입니다. ▷ IT 산업 (랩톱 일체형PC 부품, TFT-LCD, OLED, 유비쿼터스 제품부품, 스마트 워치, 스마트폰부품 등)▷ 차세대 이동통신 (5G, 광대역LTE 방식용 무선 이동통신 부품 등)▷ 의료 산업 (일회용주사기, 약품용기, 각종의료용 렌즈, 의료용 로봇 부품, 플라스틱 의료기기 등)▷ 자동차 부품 (실내 도어트림, 데시보드, 핸들, 주차 브레이크, 전기전자 부품류, 자동차용 배터 리, 네비게이션, 블랙박스 등)▷ 최근 신개발 가정용품 (정수기, 비데기, 전동 칫솔, 렌즈, 생활 편의용품류 등)▷ PET 산업의 고 정밀 플라스틱 성형품의 신규 수요 등 산업구조 변화에 따라 발생하는 산업 수요에 대응할 수 있는 초정밀 박막 사출성형기 생산기술을 확보한 기업만이 높은 기술의 외국 수입제품과 경쟁하여 생존, 발전할 수 있는 시장구조로 개편되고 있으며, 이러한 추세는 산업이 고도화되고 신제품이 개발 될수록 더욱 확대될 것입니다. 2. 회사의 현황 1) 영업개황 및 사업부문의 구분가) 영업개황 당사는 모든 플라스틱 재질의 제품을 성형할 수 있는 사출성형기 제조업체로서, 에너지 절감이 가능한 절전형 유압식 사출성형기와 전동식 사출성형기를 개발, 생산, 판매하고 있습니다. 당사는 전방산업인 자동차산업, 이동통신, IT산업을 비롯하여 가전제품, 생활용품, 의료기구, 문구완구류, 건축자재 등 다양한 산업에 필요한 정교하고 정밀한 사출성형품을 생산하는 기계장비와 솔루션을 국내외 고객에게 제공하고 있습니다. 1985년 창업하여 40년간 플라스틱 사출성형기만 전문적으로 제조하였고, 국내외 시장에서 구축된 Know-How를 바탕으로 고객과 시장에서 요구하는 사양이 반영된 제품을 적시에 공급하여 자체기술의 우수성을 인정받고 있습니다. 2012년에는 기업의 정체성 확립과 브랜드 인지도 제고를 위해 사명을 ㈜우진플라임으로 변경하였습니다. 해외시장 공략을 위해 2002년 중국 절강성 영파(닝보)시의