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II. 자산관리자 및 자산의 관리방법 등 1. 자산관리자의 개요 1. 자산관리자의 개황 구 분 내 용 회 사 명 한국투자증권 주식회사 설립연월일 1974년 08월 08일 대 표 이 사 김 성 환 본점소재지 서울특별시 영등포구 의사당대로 88(전화번호: 02-3276-5000) 목 적 사 업 1. 투자매매업 2. 투자중개업 3. 집합투자업 4. 신탁업 5. 투자일임업 6. 투자자문업 ② 회사는 「자본시장법」및 금융관련 법령 등에서 정하는 금융업무 중 다음 각 호의 업무를 겸영한다. 1.「보험업법」에 따른 보험대리점의 업무 및 보험중개사의 업무 2.「자본시장법」에 따른 일반사무관리회사의 업무 3.「외국환거래법」에 따른 외국환업무 및 외국환중개업무 4.「전자금융거래법」에 따른 전자자금이체업무 5.「근로자퇴직급여 보장법」에 따른 퇴직연금사업자의 업무 6.「담보부사채신탁법」에 따른 담보부사채에 관한 신탁업무 7.「부동산투자회사법」에 따른 자산관리회사의 업무 8.「산업발전법」에 따른 기업구조조정전문회사의 업무 9.「중소기업창업 지원법」에 따른 중소기업창업투자회사의 업무 10.「여신전문금융업법」에 따른 신기술사업금융업 11. 국가 또는 공공단체 업무의 대리 12. 투자자예탁금으로 수행하는 자금이체업무 13.「자산유동화에 관한 법률」에 따른 자산관리자의 업무와 유동화전문회사업무의 수탁업무 14. 투자자계좌에 속한 증권ㆍ금전 등에 대한 제3자 담보권의 관리업무 15.「상법」에 따른 사채모집의 수탁업무 16.「자본시장법」에 따른 기업금융업무, 그 밖에 금융위원회가 정하여 고시하는 업무와 관련한 대출업무 17. 증권의 대차거래와 그 중개ㆍ주선 또는 대리업무 18. 지급보증업무 19. 원화로 표시된 양도성 예금증서의 매매와 그 중개ㆍ주선 또는 대리업무 20. 대출채권, 그 밖의 채권의 매매와 그 중개ㆍ주선 또는 대리업무 21. 대출의 중개ㆍ주선 또는 대리업무 22. 금지금의 매매 및 중개업무 23. 퇴직연금사업자로서 「근로자퇴직급여 보장법」에 따른 퇴직연금 수급권을 담보로 한 대출업무 24. 종합금융투자사업자에게 허용된 업무 25. 기타 제1호 내지 제24호에 부수하는 업무 자본금(출자금등) 175,886백만원(1주당 액면가액 : 5,000원) 주요주주(출자자등) 한국투자금융지주(주)(100%) 상장/등록여부 신용등급(취득일) 외감여부 해당 감사의견 적정 (주) 자본금 및 주요주주는 2024년 09월 30일 기준임. 2. 사업의 내용 가. 영업개황 한국투자증권은 IB(Investment Bank)와 AM(Asset Management)을 사업의 중심축으로 한 IB-AM 비즈니스 모델을 정립하여 국내 증권업계를 선도하고 있습니다. 여기에 안정적인 BK(Brokerage) 사업과 고수익의 자산운용(Sales Trading) 사업이 가미되어 지속적으로 높은 수익을 창출할 수 있는 다각화된 비즈니스 포트폴리오를 구축하였습니다. 우수한 리스크관리 능력과 함께 조달 측면의 우위를 활용한 비용관리 능력을 기반으로 경상이익 측면에서도 높은 안정성을 확보하고 있습니다. 또한, 국내시장의 성장성 한계를 뛰어 넘기위해 노력하고 있습니다. 글로벌 선도사들과의 전략적 제휴를 통한 글로벌 네트워크 확장으로 글로벌 사업 기반을 빠르게 강화하고 있으며, 국내 대형 금융 플랫폼사들과의 제휴를 통해 비대면 비즈니스 영역에서의 차별적인 경쟁력을 확보해 나가고 있습니다. 당사는 안정적인 기존 사업 포트폴리오를 바탕으로 글로벌 사업과 디지털 기반 비대면 비즈니스 사업을 새로운 성장의 두 축으로 삼아 차별적 성장을 이어나갈 계획입니다. 1) FY2024 3분기 영업현황 (별도 기준)당사는 FY2024 3분기 누적기준 (2024년 1월~9월) 1조 680억원 의 순이익을 기록하였습니다.2) 당사 손익 시장점유율 추이 (단위 : 백만원) 구분 FY2024 반기 FY2023 FY2022 금액 비율 금액 비율 금액 비율 영업수익 수수료수익 금융수익 영업이익 법인세비용차감전순이익 당기순이익 주1) 금융통계정보시스템통계자료 FY24 반기 기준으로 작성 (별도 재무제표 기준,
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외국계지점 제외)주2) 금융수익: 이자수익+기타 영업수익 3) 경쟁사 손익 시장점유율 현황 (단위 : 백만원) 구분 미래에셋증권 NH투자증권 KB증권 삼성증권 증권업계 금액 비율 금액 비율 금액 비율 금액 비율 금액 비율 영업수익 수수료수익 금융수익 영업이익 법인세비용차감전순이익 당기순이익 주1) 금융통계정보시스템통계자료 FY24 반기 기준으로 작성 (별도 재무제표 기준, 외국계지점 제외)주2) 금융수익 : 이자수익+기타 영업수익 나. 영업 종류별 현황 1. 유가증권 자기매매 업무(1) 종류별 유가증권 내역 (단위 : 백만원) 구 분 FY2024 3분기 FY2023 FY2022 보유잔액 거래실적 보유잔액 거래실적 보유잔액 거래실적 주 식 채권 국채·지방채 특수채 회사채 소 계 집 합 투 자 증 권 기 업 어 음 증 권 전 자 단 기 사 채 외 화 증 권 기 타 유 가 증 권 선물 매 수 매 도 옵션 매 수 매 도 파생결합증권 합 계 주1) 보유잔액: K-IFRS 연결 기준, 거래실적: 별도 기준주2) 기타유가증권: 증금예치금, 신탁 등 별도 예치금 (2) 유가증권 운용내역 가) 주 식 (단위 : 백만원) 구 분 FY2024 3분기 FY2023 FY2022 매매차익(차손) 평가차익(차손) 배당금수익 합 계 * K-IFRS 연결 기준 나) 채 권 (단위 : 백만원) 구 분 FY2024 3분기 FY2023 FY2022 매매·상환차익(차손) 평가차익(차손) 채권이자 합 계 * K-IFRS 연결 기준 다) 집합투자증권 (단위 : 백만원) 구 분 FY2024 3분기 FY2023 FY2022 매매차익(차손) 평가차익(차손) 분배금수익 합 계 * K-IFRS 연결 기준 라) 기업어음 (단위 : 백만원) 구 분 FY2024 3분기 FY2023 FY2022 매매차익(차손) 평가차익(차손) 이자수익 합 계 * K-IFRS 연결 기준 마) 전자단기사채 (단위 : 백만원) 구 분 FY2024 3분기 FY2023 FY2022 매매차익(차손) 평가차익(차손) 이자수익 합 계 * K-IFRS 연결 기준 바) 외화증권 (단위 : 백만원) 구 분 FY2024 3분기 FY2023 FY2022 매매차익(차손) 평가차익(차손) 배당금·이자수익 합 계 * K-IFRS 연결 기준 사) 기타유가증권 (단위 : 백만원) 구 분 FY2024 3분기 FY2023 FY2022 매매차익(차손) 평가차익(차손) 이자수익 합 계 주1) K-IFRS 연결 기준주2) 기타유가증권: 증금예치금, 신탁 등 별도 예치금 아) 파생상품 운용수지① 장내선물거래 (단위 :백만원) 구 분 FY2024 3분기 FY2023 FY2022 매매차익(차손) 정산차익(차손) 합 계 * K-IFRS 연결 기준 ② 장내옵션거래 (단위 : 백만원) 구 분 FY2024 3분기 FY2023 FY2022 매매차익(차손) 정산차익(차손) 합 계 * K-IFRS 연결 기준 ③ 파생결합증권 및 매도파생결합증권 거래 (단위 : 백만원) 구 분 FY2024 3분기 FY2023 FY2022 처분차익(차손) 평가차익(차손) 상환차익(차손) 합 계 * K-IFRS 연결 기준 ④ 장외파생상품거래 (단위 : 백만원) 구 분 FY2024 3분기 FY2023 FY2022 매매차익(차손) 평가차익(차손) 합 계 * K-IFRS 연결 기준 2. 위탁매매업무(1) 예수금 및 매매거래 실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2024 3분기 FY2023 FY2022 예 수 금 위탁자예수금 장내거래예수금 합 계 거래실적 주 식 채 권 어 음 외화증권 선 물 옵 션 파생결합증권 기 타 합 계 수 수 료 주 식 채 권 어 음 외화증권 선 물 옵 션 파생결합증권 기 타 합 계 * K-IFRS 연결 기준 (2) 위탁매매 업무수지 (단위 : 백만원 ) 구 분 FY2024 3분기 FY2023 FY2022 수탁수수료 매매수수료 수 지 차 익 * K-IFRS 연결 기준 3. 유가증권 인수업무(1) 유가증권 인수실적 (단위 : 백만원) 구 분 FY2024 3분기 FY2023 FY2022 주간사 실적 인수 실적 인수수수료 주간사 실적 인수 실적 인수수수료
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주간사 실적 인수 실적 인수수수료 기업공개 유상증자 특수채·금융채 회사채 외화증권 기 타 합 계 * K-IFRS 별도 기준 주) 기타 : ABCP 인수수수료 및 대출 주선수수료 등 (2) 인수업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 FY2024 3분기 FY2023 FY2022 인수수수료 수수료비용 수지차익 * K-IFRS 연결 기준 4. 신탁업무(1) 신탁별 수익 현황 (기준일:2024년 01월 01일~09월 30일) (단위 : 백만원) 계정명 신탁보수 중도해지수수료 신탁보전금 계 금전신탁 불특정금전신탁 특정금전신탁 수시입출금 자문형 자사주 채권형 주식형(자문형, 자사주 제외) 주가연계신탁 정기예금형 퇴직연금 확정급여형 확정기여형 IRA형 소계 기타 금전신탁소계 재산신탁 증권 금전채권 재산신탁소계 합계 (2) 금전신탁 자금조달현황 (기준일:2024년 09월 30일) (단위 : 백만원) 계정명 수탁액 차입금 특별보유금 손익 기타 합계 금전신탁 불특정금전신탁 특정금전신탁 수시입출금 자문형 자사주 채권형 주식형(자문형, 자사주 제외) 주가연계신탁 정기예금형 퇴직연금 확정급여형 확정기여형 IRA형 소계 기타 금전신탁합계 (3) 금전신탁 자금운용현황 (기준일:2024년 09월 30일) (단위 : 백만원) 계정명 회사채 주식 국채/지방채 금융채 기업어음 수익증권 파생결합증권 발행어음 외화증권 기타 소계 금전신탁 불특정금전신탁 특정금전신탁 수시입출금 자문형 자사주 채권형 주식형(자문형, 자사주 제외) 주가연계신탁 정기예금형 퇴직연금 확정급여형 확정기여형 IRA형 소계 기타 금전신탁합계 3. 영업설비 등의 현황 가. 지점 등 설치 현황 (2024년 09월 30일 기준) (단위 : 개) 지 역 지 점 영 업 소 기 타 합 계 서울 부산 대구 인천 광주 대전 울산 경기 강원 충북 충남 경북 경남 전북 전남 제주 해외현지법인 해외사무소 합 계 나. 지점의 신설 등 중요시설의 확충계획 향후 지점의 신설 및 재배치 계획은 시장 상황과 회사의 전략에 따라 능동적이고 탄력적으로 실행할 계획입니다. 다. 영업설비 등 현황 (2024년 09월 30일 기준) (단위 : 백만원) 구 분 토지(장부가액) 건물(장부가액) 합 계 비 고 본사 지점 및 합숙시설 합 계 라. 자동화기기 설치 현황 (단위 : 대) 구 분 FY2024 3분기 FY2023 FY2022 금융자동화기기(ATM기) 4. 재무에 관한 사항 (1)재무상태표 재 무 상 태 표 제 53 기 3분기말 2024년 09월 30일 현재 제 52 기말 2023년 12월 31일 현재 (단위 : 원) 제 53 기 3분기말 제 52 기말 자산 현금및예치금 당기손익-공정가치측정금융자산 파생금융상품자산 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 관계기업및종속기업투자 상각후원가측정금융자산 유형자산 무형자산 투자부동산 확정급여자산 이연법인세자산 기타비금융자산 자산총계 자본과 부채 부채 예수부채 당기손익-공정가치측정금융부채 파생금융상품부채 당기손익-공정가치측정지정금융부채 차입부채 확정급여부채 충당부채 이연법인세부채 기타금융부채 기타비금융부채 부채총계 자본 자본금 자본잉여금 기타포괄손익누계액 이익잉여금 자본총계 자본과부채총계 (2) 손익계산서 포 괄 손 익 계 산 서 제 53 기 3분기 2024년 01월 01일부터 2024년 09월 30일까지 제 52 기 3분기 2023년 01월 01일부터 2023년 09월 30일까지 (단위 : 원) 제 53 기 3분기 제 52 기 3분기 3개월 누적 3개월 누적 영업수익 수수료수익 이자수익 상각후원가측정 및 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 관련 이자수익 당기손익-공정가치측정금융자산 관련 이자수익 배당금수익 금융자산(부채)평가및처분이익 외환거래이익 기타영업수익 신용손실충당금 환입액 영업비용 수수료비용 이자비용 금융자산(부채)평가및처분손실 외환거래손실 판매비와관리비 기타영업비용 신용손실충당금 전입액 영업이익(손실) 영업외수익 영업외비용 법인세차감전순이익 법인세비용 당기순이익(손실) 기타포괄손익 후속적으로 당기손익으로 재분류 될 수 있는 포괄손익 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 채무상품-공정가치
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변동 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 채무상품-신용위험 변동 후속적으로 당기손익으로 재분류 될 수 없는 포괄손익 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 지분상품-공정가치 변동 기타포괄손익-공정가치로 측정하는 지분상품-처분손익 확정급여부채 재측정요소 당기손익-공정가치측정지정금융부채의 신용위험변동 총포괄손익 5. 임원 및 직원 현황 가. 임원 현황 (기준일 : 2024년 09월 30일 (단위 : 주) 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 김남구 남 1963년 10월 회장 사내이사 상근 경영총괄 日 게이오대 MBA 경영학 석사中 칭화대 MBA 경영학 석사동원증권 대표이사(前)한국투자금융지주 대표이사 부회장(前)한국투자증권 부회장(前)한국투자금융지주 대표이사 회장(現, 겸직)한국투자증권 회장(現) 본인 2005.03~현재 김성환 남 1969년 11월 사장 사내이사 상근 대표이사 건국대 부동산금융학 박사 수료한국투자증권 상무(前)한국투자증권 전무(前)한국투자증권 부사장(前)한국투자증권 대표이사 사장(現) 임원 2024.01~현재 오태균 남 1961년 01월 기타비상무이사 기타비상무이사 비상근 기타비상무이사 고려대 금융경제학 석사한국투자금융지주 전무(前) 한국투자금융지주 부사장(前) 한국투자금융지주 사장(現, 겸직)한국투자증권 기타비상무이사(現) 임원 2022.03~현재 김정기 남 1962년 02월 사외이사 사외이사 비상근 감사위원회 위원장,보상위원회 위원 KAIST 테크노경영대학원 금융공학석사 하나은행 호남영업본부장(前)KEB하나은행 마케팅그룹 대표(부행장)(前)한국투자금융지주 사외이사(現, 겸직)한국투자증권 사외이사(現) 임원 2019.03~현재 조영태 남 1972년 05월 사외이사 사외이사 비상근 임원후보추천위원회 위원장, ESG위원회 위원장, 리스크관리위원회 위원 한국인구학회 부회장(現)서울대학교 보건대학원 보건학과 교수(現)서울대학교 인구정책연구센터장(現)한국투자금융지주 사외이사(現, 겸직)한국투자증권 사외이사(現) 임원 2019.03~현재 최수미 여 1970년 11월 사외이사 사외이사 비상근 보상위원회 위원장, 리스크관리위원회 위원, 감사위원회 위원 연세대 경영학 박사 충남대 경영학부 교수(現) 한국철도공사 회계리스크관리위원회 위원(現) 한국투자금융지주 사외이사(現, 겸직) 한국투자증권 사외이사(現) 임원 2022.03~현재 지영조 남 1959년 07월 사외이사 사외이사 비상근 보상위원회 위원, 감사위원회 위원 美 Brown Univ. 기계공학 박사 삼성전자 부사장(前) 현대자동차 고문(現, 겸직) 한국투자금융지주 사외이사(現, 겸직) 한국투자증권 사외이사(現) 임원 2023.03~현재 이성규 남 1959년 10월 사외이사 사외이사 비상근 리스크관리위원회 위원장, 임원후보추천위원회 위원, ESG위원회 위원 연세대 경영학 박사 하나은행 CFO 부행장(前) Bearstone Partners 경영자문 부문대표(現) 한국투자금융지주 사외이사(現, 겸직) 한국투자증권 사외이사(現) 임원 2023.03~현재 유상호 남 1960년 02월 부회장 미등기 상근 경영총괄 美 The Ohio State Univ. MBA 경영학 석사동원증권 부사장(前)한국투자증권 부사장(前)한국투자증권 대표이사 사장(前)한국투자증권 부회장(現) 2006.05~현재 2024년 12월 31일 정일문 남 1964년 11월 부회장 미등기 상근 경영총괄 단국대 경영학과한국투자증권 상무(前)한국투자증권 전무(前)한국투자증권 부사장(前)한국투자증권 대표이사 사장(前) 한국투자증권 부회장(現) 2019.01~현재 2024년 12월 31일 송상엽 남 1964년 11월 부사장 미등기 상근 글로벌사업그룹장 고려대 무역학과 한국투자증권 상무(前) 한국밸류자산운용 대표이사(前) KIS Indonesia 현지법인장(前) KIS Indonesia 감사위원장(現, 겸직) 한국투자증권 부사장(現) 2023.06~현재 2024년 12월 31일 양해만 남 1969년 05월 전무 미등기
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상근 운용그룹장 서울대 경영대학원 석사 수료 NH-Amundi자산운용 상무(前) KIARA Advisors 대표이사(상무)(前) 한국투자금융지주 전무(前) 한국투자증권 전무(現) 2021.01~현재 2024년 12월 31일 박홍석 남 1961년 03월 전무 미등기 상근 감사본부장 서울대 공법학과 금융감독원 금융혁신국장(前)한국투자증권 전무(現) 2019.12~현재 2024년 12월 31일 설광호 남 1965년 08월 전무 미등기 상근 Compliance본부장 한양대 법학과한국투자증권 상무보(前)한국투자증권 상무(前)한국투자증권 전무(現) 2015.01~현재 2024년 12월 31일 방창진 남 1974년 05월 전무 미등기 상근 PF그룹장 고려대 경영학과한국투자증권 상무보(前)한국투자증권 상무(前)한국투자증권 전무(現) 2021.01~현재 2024년 12월 31일 천광혁 남 1970년 12월 전무 미등기 상근 글로벌사업본부장 서울대 국제경영학과 아레스매니지먼트아시아코리아 공동대표(前) 한국투자증권 전무(現) 2023.05~현재 2024년 12월 31일 박재현 남 1965년 10월 전무 미등기 상근 개인고객그룹장 영남대 국어국문학 한국투자증권 상무보(前)한국투자증권 상무(前) 한국투자증권 전무(現) 2022.01~현재 2024년 12월 31일 윤희도 남 1972년 08월 전무 미등기 상근 IB전략본부장 고려대 경영학 석사 한국투자증권 상무(前) 한국투자금융지주 전무(前) 한국투자증권 전무(現) 2024.07~현재 2024년 12월 31일 지현준 남 1974년 03월 상무 미등기 상근 투자금융본부장 연세대 경영학 박사한국투자증권 상무보(前)한국투자증권 상무(現) 2020.01~현재 2024년 12월 31일 양봉진 남 1967년 08월 상무 미등기 상근 종합금융본부장 건국대 경영학과 한국투자신탁운용 상무(前) 한국투자증권 상무(現) 2024.01~현재 2024년 12월 31일 이노정 남 1972년 03월 상무 미등기 상근 PB1본부장 인하대 건축공학 한국투자증권 상무보(前)한국투자증권 상무(現) 2022.01~현재 2024년 12월 31일 김동은 남 1971년 06월 상무 미등기 상근 홀세일본부장 삼성증권 법인장(前) 한국투자증권 뉴욕현지법인장(前) 한국투자증권 상무(現) 2023.03~현재 2024년 12월 31일 이창호 남 1967년 09월 상무 미등기 상근 금융센터본부장 영남대 경영학 석사한국투자증권 상무보(前) 한국투자증권 상무(現) 2023.01~현재 2024년 12월 31일 최신호 남 1970년 11월 상무 미등기 상근 IB1본부장 국민대 경영학 석사한국투자증권 상무보(前) 한국투자증권 상무(現) 2023.01~현재 2024년 12월 31일 김도현 남 1973년 12월 상무 미등기 상근 PB전략본부장 중앙대 경영학 한국투자증권 상무보(前) 한국투자증권 상무(現) 2023.01~현재 2024년 12월 31일 이재욱 남 1966년 06월 상무 미등기 상근 경영지원본부장 동국대 전산원 한국투자증권 상무보(前) 한국투자증권 상무(現) 2023.01~현재 2024년 12월 31일 김용권 남 1969년 04월 상무 미등기 상근 리스크관리본부장 연세대 경제학 석사 한국투자금융지주 상무(前) 한국투자증권 상무(現) 2024.01~현재 2024년 12월 31일 김관식 남 1970년 01월 상무 미등기 상근 디지털혁신본부장 KAIST 이그제큐티브MBA 한국투자금융지주 상무(前) 한국투자증권 상무(現) 2024.01~현재 2024년 12월 31일 이용구 남 1965년 08월 상무 미등기 상근 PB3본부장 한국외대 경제학 석사한국투자증권 상무보(前) 한국투자증권 상무(現) 2024.01~현재 2024년 12월 31일 신기영 남 1973년 01월 상무 미등기 상근 PB2본부장 고려대 사회학 한국투자증권 상무보(前) 한국투자증권 상무(現) 2024.01~현재 2024년 12월 31일 김순실 여 1971년 04월 상무 미등기 상근 PB5본부장 부산경상전문대 무역학 한국투자증권 상무보(前) 한국투자증권 상무(現) 2024.01~현재
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2024년 12월 31일 구본정 남 1965년 10월 상무 미등기 상근 eBiz본부장 고려대 경영학 한국투자증권 상무보(前) 한국투자증권 상무(現) 2024.01~현재 2024년 12월 31일 김성열 남 1971년 01월 상무 미등기 상근 IB2본부장 동국대 무역학 석사 한국투자증권 상무보(前) 한국투자증권 상무(現) 2024.01~현재 2024년 12월 31일 허 관 남 1972년 09월 상무 미등기 상근 연세대 경영학 신한투자증권 상무(前) 한국투자증권 상무(現) 2024.06~현재 2024년 12월 31일 임재열 남 1974년 09월 상무 미등기 상근 해외MTS개발담당 동의대 전산통계학 카카오뱅크 IT변경관리 팀장(前) 한국투자증권 상무(現) 2021.11~현재 2024년 12월 31일 신환종 남 1972년 02월 상무 미등기 상근 운용전략담당 연세대 정치학 석사 한국투자증권 상무보(前) 한국투자증권 상무(現) 2023.01~현재 2024년 12월 31일 김대종 남 1964년 04월 상무 미등기 상근 정보보호담당 성균관대 정보공학과한국투자증권 상무보(前) 한국투자금융지주 CISO (現, 겸직) 한국투자증권 상무(現) 2024.01~현재 2024년 12월 31일 유종우 남 1972년 01월 상무보 미등기 상근 리서치본부장 한국투자증권 상무보(現) 2021.01~현재 2024년 12월 31일 문춘근 남 1968년 07월 상무보 미등기 상근 중앙대 신문방송학 한국투자증권 상무보(現) 2022.01~현재 2024년 12월 31일 홍덕규 남 1972년 10월 상무보 미등기 상근 퇴직연금본부장 경북대 경제학 한국투자증권 상무보(現) 2022.01~현재 2024년 12월 31일 박재률 남 1971년 01월 상무보 미등기 상근 PF1본부장 서울대 자원공학 한국투자증권 상무보(現) 2022.01~현재 2024년 12월 31일 박태홍 남 1968년 10월 상무보 미등기 상근 에쿼티파생본부장 전남대 정치외교학 한국투자증권 상무보(現) 2023.01~현재 2024년 12월 31일 김영우 남 1972년 04월 상무보 미등기 상근 경영기획본부장 연세대 경영학 한국투자증권 상무보(現) 2023.01~현재 2024년 12월 31일 박철수 남 1971년 08월 상무보 미등기 상근 PF2본부장 건국대 부동산학 석사 한국투자증권 상무보(現) 2024.01~현재 2024년 12월 31일 유명환 남 1974년 01월 상무보 미등기 상근 IB3본부장 한국외대 경영학 한국투자증권 상무보(現) 2024.01~현재 2024년 12월 31일 양원택 남 1966년 06월 상무보 미등기 상근 투자상품본부장 중앙대 경제학 한국투자증권 상무보(現) 2024.01~현재 2024년 12월 31일 정진곤 남 1976년 12월 상무보 미등기 상근 IB4본부장 경북대 경영학 한국투자증권 상무보(現) 2024.01~현재 2024년 12월 31일 이희성 남 1970년 01월 상무보 미등기 상근 IT본부장 인하대 산업공학 한국투자증권 상무보(現) 2024.01~현재 2024년 12월 31일 장재걸 남 1972년 07월 상무보 미등기 상근 PB4본부장 전남대 경제학 한국투자증권 상무보(現) 2024.01~현재 2024년 12월 31일 임근식 남 1965년 01월 상무보 미등기 상근 소비자보호담당 한양대 법학과한국투자증권 상무보(現) 2020.02~현재 2024년 12월 31일 주1) FY2022 제 21차 이사회(2022.12.07), 제 8차 이사회(2023.03.23), 제 7차 경영위원회(2023.04.26), 제 13차 경영위원회(2023.06.27), 제26차 경영위원회(2023.12.11), FY2024 제 7차 이사회(2024.03.28), FY2024 제 13차 이사회(2024.05.27), FY2024 제5차 경영위원회(2024.06.14), FY2024 제6차 경영위원회(2024.06.28) 등에서 선임된 내역 주2) 등기임원 임기만료일: FY24 정기주총일 주3) 임원 재직기간 시작일 : 임원으로 최초 선임된 날(이사회/경영위/주총일)의 임기시작일로
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기재하였으며, 임원으로 최초 선임된 날은 다음의 기준으로 산정 - 이사(등기임원)의 경우 : 최초 이사로 선임된 날 - 상무보급 본부장의 경우 : 본부장 최초 선임일 - 기타 : 상무 최초 선임일 라. 직원 등 현황(미등기임원 포함) (기준일 : 2024년 09월 30일 (단위 : 원) 직원 소속 외근로자 비고 사업부문 성별 직 원 수 평 균근속연수 연간급여총 액 1인평균급여액 남 여 계 기간의 정함이없는 근로자 기간제근로자 합 계 전체 (단시간근로자) 전체 (단시간근로자) 관리지원(Retail, 본사지원) 남 관리지원(Retail, 본사지원) 여 본사영업(운영/리서치) 남 본사영업(운영/리서치) 여 Retail영업 남 Retail영업 여 기타 남 기타 여 합 계 주1) 등기임원, 휴직자, 해외법인, 업무보조원, 인턴 제외 주2) 기타에는 고문, 전문영업직, 기원, 상담원 등 전문직급 인원 포함 주3) 1인 평균 급여액 : 월별 평균 급여액의 합(해당 월의 급여총액 / 해당 월의 기간 가중평균 인원수) 주4) 연간급여 총액은 기준일 현재 재직중 직원에게 지급한 금액 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 ○ 신탁재산관리자의 지정(금전채권신탁사무위임계약서에 대한 특약 제2조) 제 2 조 (신탁재산관리자의 지정)(1) 수탁자는 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」(이하 “자본시장법”이라 한다) 제42조 제7항에 따라 정한 업무위탁 운영기준(이하 “업무위탁 운영기준”이라 한다) 및 이특약이 정하는 바에 따라 다음 업무를 신탁재산관리자에게 위임하며, 신탁재산관리자는 이를 승낙한다. 다만, 다음 각호의 업무, 기타 신탁사무 위임계약서 및 이 특약에 따라 신탁재산관리자가 수행하는 업무는 자본시장법상 허용되는 신탁재산의 추심업무 및 이와 관련된 부수업무에 한정된다.(2) 신탁재산관리자는 신탁사무위임계약 및 이 특약에서 명시적으로 위임한 내용 이외에는 수탁자를 대리하거나 수탁자를 위하여 어떠한 행위도 할 권한이 없다.(3) 신탁재산관리자는 신탁사무위임계약 및 이 특약에 의하여 위임 받은 사무의 전부 또는 일부를 제3자에게 재위임하거나 재위탁할 수 없다. 다만, 신탁재산관리자가 수탁자에게 재위탁의 범위, 목적 및 재수탁자의 인력과 물적 시설, 재정 부담능력, 기술 보유의 정도, 책임능력 등을 판단할 수 있는 자료를 제공하여 수탁자로 하여금 재위탁 승인 여부를 검토할 수 있도록 한 후, 수탁자로부터 재위탁에 관한 서면에 의한 사전동의를 얻은 경우에는 예외로 한다. 또한 신탁재산관리자는 제3자에게 업무를 재위탁한 후에도 이 특약에 의한 신탁재산관리자로서의 의무와 책임을 여전히 부담한다.(4) 신탁재산관리자는 제3항 단서에 의하여 수탁자로부터 재위탁에 대한 승인을 받은 경우, 재수탁자로부터 별첨 확약서를 수령하여 수탁자에게 제출하여야 한다. ○ 유동화자산의 추심 및 관리 (금전채권신탁사무위임계약서에 대한 특약 제4조) 제 4 조 (신탁재산의 추심 관련 정보의 관리 및 누설금지)(1) 신탁재산관리자는 신탁재산의 추심에 필요한 제반 정보, 즉 신탁재산을 구성하는 개별 채권의 발생내역(발생시기, 발생금액 및 기타사항), 채무자등의 납입 및 미납입내역(납입시기, 납입금액, 연체가 발생한 경우 연체금액 및 기타)을 주요 기재사항으로 하는 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며, 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 신탁재산관리자의 고유재산 관련 정보 및 신탁재산관리자가 다른 사무위임계약으로 위임 받아 관리 및 추심하는 재산이 있는 경우는 그 재산 관련 정보와 이 계약에 따른 신탁재산의 추심 관련 정보를 구분할 수 있도록 하여야 한다.(2) 신탁재산관리자는 법령 또는 이 계약에서 명시적으로 허용한 경우 외에는 제1항에 따라 관리하는 관리대장을 비롯한 신탁재산의 추심 관련 정보 일체를 제3자에게 임의로 제공할 수 없다.(3) 신탁재산관리자는 금융감독당국, 수탁자, 수익자가 제1항에 따라 관리하는 관리대장 등의 열람을 요구하는 경우 이를 허용하여야 하며, 금융감독당국의 검사 및 조치가 있는
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경우 이에 협조하여야 한다. ○ 회수된 금원의 교부 (금전채권신탁사무위임계약서에 대한 특약 제8조) 제 8 조 (취득 금원 등의 관리)(1) 신탁재산관리자는 채무자등 또는 집행법원으로부터 신탁재산을 추심하여 신탁추심계좌에 입금하거나 입금되도록 하여야 한다. 이 경우 신탁재산관리자는 수령한 금전을 그 수령한 날의 다음 영업일까지 신탁추심계좌에 입금하여야 한다. 신탁재산관리자는 신탁사무위임계약이 해지 또는 해제된 이후에도 신탁재산의 금원 등을 수령하는 경우에는 즉시(그 수령한 날의 다음 영업일 이내에) 신탁추심계좌로 입금하여야 한다.(2) 신탁재산관리자는 채무자등이 신탁재산의 지급을 지체하는 경우 이를 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여 실행하여야 한다. 수탁자는 필요한 경우 신탁재산관리자에게 위임장을 발행하는 등 신탁재산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다.(3) 신탁재산관리자는 필요한 경우에는 「신용정보의 이용 및 보호에 관한 법률」이 정하는 신용정보업자에게 신탁재산의 추심에 관한 업무의 전부 또는 일부를 위임할 수 있으며, 이 경우 신탁재산관리자는 고유자산에 대한 추심업무를 신용정보업자에게 위임하는 경우에 적용되는 기준과 동일한 기준에 따라 추심업무를 위임하여야 한다. 이 경우에도 신탁재산관리자는 추심 업무에 대한 총괄 업무를 수행하여야 하고 여전히 신탁재산관리자로서의 책임을 부담한다.(4) 신탁재산관리자는 신탁대상자산 확정일 이후 신탁계약에 따른 유동화사채 발행일 전일까지 신탁재산에 관하여 지급받은 금원을 제1항에도 불구하고 유동화사채 발행일에 신탁추심계좌로 입금하여야 하고, 그 이후에 신탁재산에 관하여 지급받은 금원은 제1항에 따라 신탁추심계좌로 입금하여야 한다.(5) 채무자등의 입금착오, 자동이체상의 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 신탁추심계좌에 입금되지 아니한 경우에는 신탁재산관리자는 즉시(늦어도 그 사실을 알게 된 날의 다음 영업일 이내에) 이를 신탁추심계좌에 입금하여야 한다.(6) 신탁재산관리자가 제1항 내지 제5항의 의무이행을 지체하는 경우에는 해당기간에 대하여 수탁자가 당해 기간 동안 적용하는 은행계정 최고연체이자율을 적용하여 산출한 지연배상금을 가산하여 지급하기로 한다.(7) 신탁재산관리자는 신탁재산의 추심업무와 관련하여 대출채권의 일부를 감면하는 것이 수탁자에게 더 유리하다고 판단하는 경우 수탁자의 동의를 얻어 대출채권의 일부를 감면하여 줄 수 있다.(8) 신탁재산관리자는 신탁재산을 추심함에 있어서 그 회수예상액에 비하여 과다한 비용이 소요될 것으로 합리적으로 판단되거나 신탁재산을 적시에 처분하지 않으면 수탁자 또는 수익자의 이익을 해할 것으로 합리적으로 판단되는 경우에는 수탁자의 사전 서면동의를 얻어 당해 신탁재산을 처분할 수 있다. 이 경우 신탁재산의 처분가격은 수탁자의 회계감사인(수탁자의 회계감사인이 없거나 기타 사유로 신탁재산의 처분가격을 계산할 수 없는 경우에는 신탁재산관리자와 수탁자가 협의하여 선정한 회계법인)이 해당 신탁재산의 잔존 원금, 만기, 이자율 또는 연체 여부 등을 고려하여 적정하게 계산한 가격을 기준으로하여야 한다. 신탁재산관리자는 수탁자가 신탁재산의 처분을 지시하는 경우에는 그 지시에 따라 신탁재산을 처분하여야 한다.(9) 신탁재산관리자는 채무자등의 변경 또는 채무 조건의 변경에 관한 채무자등의 요청이있는 경우 수탁자에게 해당 사실을 고지하고 수탁자의 사전 서면동의를 얻어 해당 채무자등을 변경하거나 채무의 조건을 변경할 수 있다. 이 경우 해당 채무자등의 지위를 승계하는 자(이하 “승계인”이라 한다)는 신탁재산관리자의 내부기준에 의한 신용평가등급이 해당 채무자등에 대한 신탁재산관리자의 내부 신용평가등급 이상이어야 하며, 신탁재산관리자는 승계인에게 해당 신탁대상자산이 위탁자(신탁재산관리자를 말함)로부터 수탁자에게 신탁되었다는 사실을 고지하고 승계인으로부터 확정일자 있는 증서에 의해 신탁양도승낙서를 받아 수탁자에게 교부하여야 한다. 다만, 위 조건을 충족하는 승계인으로의채무자등의 지위 승계가 어려울 경우에는 신탁재산관리자는 수탁자의 사전
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서면동의를 얻어 해당 신탁대상자산을 처분할 수 있으며, 이 경우 처분가격은 해당 자산의 자산확정일 현재 평가금액(양도가액)에서 자산확정일 이후 수탁자가 해당 신탁대상자산으로부터 수취한 대출원금 또는 리스료 상당액을 차감한 금액으로 금액으로 한다.(10) 제9항에 따른 요청을 받은 신탁재산관리자는 수탁자에게 해당 채무자등에 대한 채권을 위탁자(신탁재산관리자를 말함)에게 매각할 것을 요청할 수 있다. 수탁자가 위 매각요청에 동의하지 아니하는 경우, 신탁재산관리자는 채무자등의 요청에 동의하여서는 아니된다,(11) 수탁자가 신탁재산관리자의 제10항에 따른 요청에 동의하는 경우, 위탁자(신탁재산관리자를 말함)와 수탁자는 해당 채무자등에 대한 채권에 대하여 신탁계약을 합의해제하기로 하며, 합의해제시 위탁자(신탁재산관리자를 말함)가 수탁자에게 지급하여야 하는 금액은 위탁자와 수탁자가 합의한 적정 할인율(신탁대상재산에 대한 자산실사보고서에서 적용된 신탁대상자산의 잔여 만기별 할인율을 말한다)을 고려하여 공정가치로 평가한 금액으로 한다.(12) 채무자등의 착오, 범칙금, 보험료의 지급 기타 여하한 사유로 채무자등으로부터 대출약정등 또는 리스약정등에 따라 당해 회차에 지급되어야 할 금액을 초과하는 금액(이하 “초과지급금”이라 한다)이 신탁추심계좌로 입금된 경우, 신탁재산관리자는 다음 각 호에 따라 초과지급금을 처리하기로 한다.1. 범칙금, 자동차세, 보험료 지급으로 초과지급금이 이체된 경우로서 위탁자(신탁재산관리자를 말한다)가 반환을 요청한 경우: 수탁자는 해당 요청을 받은 날 이후에 도래하는 지급일에 반환을 요청받은 초과지급금 합계액을 위탁자(신탁재산관리자를 말한다)에게 지급한다.2. 제1호 이외의 사유로 인해 초과지급금이 입금된 경우로서 채무자등이 초과지급금을 다음 회차에 납부하여야 할 금액에 충당하여 줄 것을 요청한 경우: 채무자등이 다음 회차에 납부하여야 할 금액에서 초과지급금 상당액이 미리 납부된 것으로 하고, 채무자등으로 하여금 다음 회차에 채무자가 납부하여야 할 금액에서 초과지급금 상당액을 공제한 금액을 납부하도록 한다.3. 제1호 이외의 사유로 인한 초과지급금이 입금된 경우로서 채무자등이 초과지급금의 반환을 요청한 경우: 신탁재산관리자는 자신의 비용으로 초과지급금 상당액을 먼저 채무자등에게 반환하고, 수탁자는 매 지급일에 해당 지급일에 관한 유동화사채기간 동안 신탁재산관리자가 직접 채무자에게 반환한 초과지급금 합계액을 신탁재산관리자에게 상환한다. ○ 채권서류의 관리 (금전채권신탁사무위임계약서에 대한 특약 제5조) 제 5 조 (채권서류의 관리)(1) 신탁재산관리자는 관계법령에 따라 신탁재산과 관련된 각종 계약서, 각종 증명서 기타 이와 관련된 문서, 신탁재산의 추심을 위한 컴퓨터 파일 기타 증빙서류에 신탁재산임을 기재하고 그 고유업무 및 다른 사무위임계약으로 위임 받은 업무와 관련된 서류와 별도로 보관 및 관리하여야 한다.(2) 신탁재산관리자는 금융감독당국, 수탁자, 수익자가 전항에 의하여 구분 관리하는 서류 등의 열람을 요구하는 경우, 이를 허용하여야 한다. ○ 장부의 작성 및 계산 (금전채권신탁사무위임계약서에 대한 특약 제6조) 제 6 조 (장부의 작성 및 추심 등)(1) 신탁재산관리자는 수탁자와 합의하는 양식에 따라 매달의 신탁대상자산의 추심내역을 다음 달 10일까지 수탁자에게 제출하여야 한다.(2) 신탁재산관리자는 국내에서 일반적으로 인정된 회계원칙 및 관행에 의한 방법과 양식에 따라 회계장부를 작성하여야 한다.(3) 신탁재산관리자는 회수액에 관한 장부를 작성하여 보관하여야 한다.(4) 신탁재산관리자는 금융감독당국, 수탁자, 수익자, 유동화사채의 소지인이 요구하는 경우 자산유동화에 관한 법률 제9조 및 제11호의 규정에 따라 허용되는 범위 내에서 제3항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다.(5) 신탁재산관리자는 어느 채무자등이 신탁재산과 관련된 지급의무를 지체하는 경우 이를 수탁자에게 통지하고 법률상 허용되는 상당한 수단을 강구하여 수탁자를 대리하여 신탁대상재산 추심조치를 취하여야
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한다.(6) 신탁사무위암계약 제5조 각 호의 1에 해당하는 사유가 발생한 경우, 수탁자는 이 특약에서 달리 정하지 않거나 수탁자가 별도로 요청하지 않는 경우에는 해당 사유의 발생 사실을 제1항에 따른 추심내역의 제출시 함께 통지하기로 한다.(7) 신탁재산관리자는 신탁재산과 관련하여 기타 필요한 연락업무를 담당한다. 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 ○ 신탁재산의 운용 (금전채권신탁계약에 대한 특약 제 11 조) 제 11 조 (신탁재산의 운용)(1) 수탁자는 신탁재산 중 현금이 존재하는 경우 이를 자본시장법 및 관련 법령이 허용하는 범위 내에서 위탁자 및 수익자와 협의하여 운용할 수 있다. 이 경우 만기와 환금성을 고려하고 적절하게 분산 투자하는 등 수익자의 권익이 최대한 보호되도록 신의성실의 원칙에 따라 공정하게 운용하여야 한다.(2) 수탁자의 신탁재산 운용은 다음 각 호의 방법으로 할 수 있다.1. 유효신용등급 AAA인 금융기관이 취급하는 예금(양도성예금증서 및 MMDA 포함), 적금, 부금, 환매조건부 채권(RP), 유효신용등급 AAA인 금융기관이 발행한 금융채(후순위사채 제외), 발행어음, 콜론(call loan) 및 유효신용등급 AAA인 금융기관이 보증한 유효신용등급 A1인 회사가 발행한 기업어음(CP) 및 전자단기사채2. 국채 및 유효신용등급이 AAA인 지방채3. 「공공기관의 운영에 관한 법률」에 의한 공공기관이 발행하는 유효신용등급 AAA의 채권4. 유효신용등급 AAA인 회사채, 유효신용등급 A1인 기업어음(CP) 및 전자단기사채 (다만, 발행자의 유효신용등급이 AAA인 경우에 한한다)5. 유효신용등급이 AAA인 금융기관에 대한 자금대여(수탁자 은행계정으로의 대출 포함)(3) 제2항에 따라 자금을 운용한 상품이 유효신용등급의 하향조정으로 인하여 제1항에 규정된 요건에 해당하지 않게 된 경우 수탁자는 그로부터 15일 이내에 해당 상품을 중도해지 또는 매각하고 이를 다시 제1항에 규정된 요건에 맞는 운용대상에 운용하여야 한다. 다만, 수탁자의 적정한 노력에도 불구하고 위 기간 내에 해당상품을 중도해지 또는 매각하는 것이 곤란한 경우에는 제1종 수익자 및 제2종 수익자의 동의를 얻어 그 기간을 연장할 수 있다.(4) 수탁자는 다음 비율을 한도로 하여 자금을 동일 상품에 운용할 수 있다:1. 제2항 제1호, 제2호 및 제5호의 경우: 운용가액 합계액의 100%2. 제2항 제3호의 경우: 운용가액 합계액의 80%3. 제2항 제4호의 경우: 운용가액 합계액의 30%(5) 제4항의 규정에 불구하고 수탁자는 동일인 및 그 계열회사(「독점규제 및 공정거래에 관한 법률」이 규정하는 동일한 기업집단에 속하는 회사를 말한다)가 발행하는 제2항 제4호의 상품에 여유자금 운용가액 합계액의 20%(계열회사의 경우 25%)를 초과하여 운용할 수 없다.(6) 제2항에 의한 현금의 운용은 해당 지급일에 제8조에 따라 지급하여야 하는 자금이 해당 지급일까지 확보될 수 있도록 운용하여야 한다.(7) 수탁자는 신탁재산의 운용에 관한 장부를 작성 및 보관하기로 하며, 매 달의 여유자금운용과 적격 운용대상에 관한 정보를 익월 15일까지 위탁자와 수익자에게 제공하여야 한다. ○ 위탁자의 우선매수권 (금전채권신탁계약에 대한 특약 제 20 조) 제 20 조 (위탁자의 우선매수권)(1) 수탁자가 아직 추심하지 아니한 신탁대상자산을 처분하고자 하는 때에는 위탁자는 해당 신탁대상자산을 우선하여 매수할 권리가 있다.(2) 제1항에 의한 신탁대상자산의 매수가격은 해당 신탁대상자산의 잔존 원금, 만기, 이자율, 연체 여부 등을 고려하여 적정하게 계산한 가격으로 하여야 한다. 이 경우 위탁자와 수탁자는 상호 합의에 따라 회계법인을 선정하여 그 회계법인의 평가액을 기준으로 매수가격을 결정하는 것을 우선으로 하며, 평가액을 산정함에 있어서 과다한 비용이 소요될 것으로 합리적으로 판단되는 경우 위탁자와 수탁자는 상호 합의에 따라 그 가격을 결정할수 있다. 다만, 위 매수가격은 제3자가 제시하는 가격이 있는 경우 그 가격 이상으로 하여야 한다.(3) 위탁자가
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제1항의 규정에 따라 신탁대상자산을 매수하는 경우 유동화사채 및 업무위탁계약 제7조에 의한 일시적 차입자금의 각 원리금의 상환이 완료되기 이전이라도 신탁추심계좌의 잔액이 제8조 제2항 제1호 내지 제6호를 전액 지급하기 위하여 필요한 자금(최종 유동화사채기간까지의 해당 항목 필요 자금 합계액을 말한다)을 초과하는 경우 그 초과 금액 범위내에서 수탁자는 제2종 수익자에 대한 수익지급을 할 수 있기로 하며, 위탁자의 위 신탁대상자산의 매매대금 지급의무와 수탁자의 제2종 수익권에 대한 수익 지급의무를 상계할 수 있다. 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 - 해당사항 없음
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IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 가. 자산유동화계획 참여자 및 주요업무에 관한 사항 구분 참여기관 부서 담당자/연락처 주요업무 신탁원본위탁자 한국캐피탈(주) 경영지원본부 이광진 팀장02-6206-0011이민학 과장02-6206-0014 신탁원본(할부채권, 대출채권, 리스채권) 위탁 신탁원본수탁자 (주)우리은행 신탁부 김소희 차장02-2002-3889 신탁원본(할부채권, 대출채권, 리스채권) 수탁 신용평가 한국신용평가(주) SF2실 최재우 수석연구원02-787-2288 유동화증권신용평가 한국기업평가(주) SF1실 이정민 수석연구원02-368-5658정병렬 수석연구원02-368-5697 NICE신용평가(주) SF2실 박성진 선임연구원02-2014-6382 법률자문 김앤장 법률사무소 안형준 변호사02-3703-4567송석수 변호사02-3703-1881 계약서 작성 및법률검토 자산실사자산평가 현대회계법인 이지현 회계사02-3288-1223장호남 회계사02-761-1233 자산실사, 평가 업무수탁자 (주)우리은행 자산수탁부 황정환 과장02-2002-3980 이연실 과장02-2002-4106 SPC 업무수탁자 자산관리자 한국투자증권(주) 구조화금융부 황상철 부장02-3276-6433이지용 대리02-3276-5803 SPC 자산관리자 공동대표주관회사 한국투자증권(주) 구조화금융부 황상철 부장02-3276-6433이지용 대리02-3276-5803 Documentation,총액인수 공동대표주관회사 케이비증권(주) SF부 장준희 부장02-6114-0896차둥지 차장02-6114-0886이윤수 대리02-6114-0899 Documentation,총액인수 2. 기타 - 해당사항 없음 3. 부속명세서 - 해당사항 없음
에코볼트 — [기재정정]사업보고서 (2024.12)

II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 에코볼트 주식회사와 그 종속기업(이하 "연결실체")의 지배기업인 에코볼트 주식회사(이하 "지배기업")는 2004년 11월에 설립되어 자동차용 전구류, 전자기기 및 전자부품, 통신장비 등의제조,판매를 주요 사업으로 영위하고 있으며, 2023년 7월 주주총회를 통하여 상호변경(에스맥 주식회사 → 에코볼트 주식회사) 및 본점소재지 변경(경기 평택시 → 충남 아산시)을 하였습니다. 당사 및 종속회사의 사업부문 현황을 요약하면 아래와 같습니다. 회사 주요재화 및 용역 주요고객 사업내용 에코볼트 주식회사 운송장비용 조명장치 제조업 에스엘,현대모비스 자동차용 전구류, 전자기기 제조차량용 LED모듈 운송장비용 조명장치 제조업 에스엘,현대모비스 자동차용 전구류, 전자기기 제조차량용 LED모듈 에스맥디바이스 주식회사 동우화인켐 동우화인켐,화웨이 등 주식회사 엔에스엠 대전방지 제품군(코팅액,실리콘,고무등) 및플라스틱 필름의 제조 .판매 삼성SDI 등 대전방지 제품군 및 플라스틱 필름 등 제조 주식회사 엔에스헬스케어 의약품 도매업 의약품 도매 [※ 기타 참고사항을 참조하시기 바랍니다.] 2. 주요 제품 및 서비스 당사는 자동차 전규류, 전자기기, 대전방지 제품군, 플라스틱 필름 등의 제품을 판매하고 있습니다. 당사 및 종속회사의 각 제품별 매출액 및 비율은 다음과 같습니다. (단위: 백만원, %) 사업부문 품 목 구체적용도 주요상표등 제21기 제20기 매출액 비율 매출액 비율 자동차용 전구류 및 전기기기 등의 제조, 판매 자동차용 조명부품 차량용 헤드램프, 리어램프 등 에코볼트,에스에프이노텍 휴대폰용 터치스크린 모듈 입력장치,광원전달 역할 에스맥 디바이스 대전방지 제품군 및 플라스틱 필름 - PE FOAM / EVA 간지- 플라스틱 관련 시트 및 트레이 대전방지, IT제품군 포장자재 엔에스엠 신기술사업금융 금융수입 금융상품 이스트게이트인베스트먼트 의약품 도매업 의약품 의약품 엔에스헬스케어 임대 임대수입 사업장 임대 합계 3. 원재료 및 생산설비 당사의 제품 생산에 필요한 주요 원자재는 자동차 조명에 사용되는 기판 및 부품과 터치스크린 모듈에 사용되는 ITO Film, Sensor 및 IC chip, Window 등이며 그외 모듈 생산에 공통적으로 사용되는 FPCB등 을 국내/외에서 조달하여 사용하고 있습니다. 원자재의격은 제품의 모델별, 환율의 변동에 따라 항시 변동이 되며 거래업체와 영업상 사유로 본 보고서에서는 기입하지 아니하였습니다.아래의 원재료 매입내역은 별도 기준입니다. -. 에코볼트 주식회사 (단위: 백만원, %) 사업부문 매입유형 품 목 구체적용도 2024년 비율 주요매입처 수입/내수 터치스크린 구성 부품 소계 AUTO 수입/내수 SMT소자류 LED 라이트 구성부품 수입/내수 조립 기구물류 수입/내수 상품 상품 수입 소계 기타사업 수입/내수 공기살균기용 서브BIZ 품목 SMT ASSAY, 기구물, 사출물 수입/내수 베트남 FPCB 후공정 베트남 직거래처 수입/내수 소자류, 사출물 수입/내수 자금대행 SF 이노텍 자재 구매대행(SF VINA 베트남 반품 포함) 소계 부자재류 수입/내수 BOX,TRAY,재전박스등 사업전반에 사용품목 국내+해외 구매금액 집계 소모품류 수입/내수 국내+해외 구매금액 집계 소계 합계 -. 에스맥디바이스 주식회사 (단위: 백만원, %) 사업부문 매입유형 품 목 구체적용도 2024년 비율 주요매입처 수입/내수 Window 터치스크린 구성 부품 수입/내수 일진디스플레이 등 수입/내수 LG화학 수입/내수 동우 수입/내수 FPCB 영풍전자, 비에이치 등 수입/내수 소계 AUTO 수입/내수 SMT소자류 LED 라이트 구성부품 수입/내수 조립 기구물류 소계 기타사업 수입/내수 공기살균기용 서브BIZ 품목 SMT ASSAY, 기구물, 사출물 수입/내수 베트남 FPCB 후공정 베트남 직거래처 수입/내수 기타 소계 부자재류 수입/내수 BOX,TRAY,재전박스등 사업전반에 사용품목 국내+해외 구매금액 집계 소모품류 수입/내수 국내+해외 구매금액 집계 소계 합계 4. 매출 및
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수주상황 가. 매출실적 (단위: 백만원) 사업부문 구분 제21기 제20기 제19기 자동차용 전구류 및 전기기기 등의 제조, 판매 내 수 수 출 합 계 터치스크린 모듈 등의 제조, 판매 내 수 수 출 합 계 대전방지 제품군 및 플라스틱 필름의 제조, 판매 내 수 수 출 합 계 신기술금융사업 내 수 합 계 의약품 도매업 내 수 합 계 합 계 내 수 수 출 합 계 나. 판매방법 및 조건 고객사로 부터 매출 후 15일~45일 후에 대금을 회수하고 있으며, Local 수출 및 내수 전부 현금으로 결제를 받고 있습니다. 다. 판매전략 - 자동차용 전구류, 전자기기 제품의 특성상 개발단계에서부터의 참여가 필요하므로 완성차 업체의 신차 개발 단계에서부터의 영업 활동을 강화하고 있습니다. 또한 원가를 절감할 수 있는 방안에 대해서는 연구소와 생산기술팀, 생산 현장부서에서 협업하여 지속적으로 검토가 이루어지고 있으며, 이를통하여 고객사의 만족도를 제고하려 노력하고 있습니다. - 휴대폰용 터치스크린 모듈당사는 휴대폰과 관련한 사업을 영위하고 있습니다. 국내 부품 업체간의 경쟁 심화 및 세계시장 선점을 위한 저가폰 확대에 따라 판가가 지속적으로 감소하는 추세입니다.당사의 주요개발인력은 삼성전기에서의 오랜 Key Module 설계능력과 경험을 바탕으로 휴대폰 부품뿐만 아니라 Touch Screen Module 및 Key Module 부품이 적용되는 각종 전자기기에 응용 될 수 있도록 삼성전자 무선사업부 외 타 사업부를 상대로 개발영업을 진행해 오고 있습니다. 더불어 매출처 다변화를 위한 해외 거래선 발굴활동을 활발하게 전개하고 있습니다.■ 주요고객 현황 제품 분야 주요 고객사 자동차용 부품 에스엘(주), 현대모비스 휴대폰, 스마트폰 동우화인켐 대전방지 제품군 및 플라스틱 필름 LG디스플레이, 서브원, 삼성SDI 등 라. 수주상황 - 자동차용 전구류 당사가 영위하는 사업은 1차벤더 및 완성차 메이커와 년간 및 월간단위의 기본협약에 의한 OEM방식의 납품이 대부분으로, 수주를 기반으로 하는 사업이 아니므로 보고서 제출일 현재 해당사항 없습니다.- 휴대폰 관련 당사의 제품은 이동통신 단말기 등 제조업체의 생산계획에 의한 주문 생산방식이며 통상 30일 내외의 단기 발주형식으로 이루어지고 있으나 거래처와의 상호 긴밀한 협력관계 구축에 따른 사전 개발단계에서 사전 생산량을 예측하고 있으며, 자재확보 및 생산계획 등을 통하여 적절하게 대응하고 있습니다. 5. 위험관리 및 파생거래 가. 위험관리 (1) 금융위험관리연결실체는 경영활동과 관련하여 신용위험, 유동성위험 및 시장위험 등 다양한 금융위험에 노출되어 있습니다. 연결실체는 금융위험이 경영에 미칠 수 있는 불리한 효과를 최소화하기 위해 노력하고 있습니다.- 신용위험관리연결실체는 채무불이행으로 인한 재무적 손실을 경감시키기 위하여 신용도가 일정 수준 이상인 거래처와 거래하고, 충분한 담보 또는 지급보증을 수취하고 있습니다. 연결실체는신용위험노출 및 거래처의 신용등급을 주기적으로 검토하여 거래처의 여신한도 및 담보수준을 재조정하는 등 신용위험을 관리하고 있습니다.(가) 금융상품 종류별 신용위험의 최대 노출금액은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당기말 전기말 신용위험 최대노출금액 신용위험 최대노출금액 현금및현금성자산 매출채권및기타채권 유동기타금융자산 비유동기타금융자산 - 유동성 위험관리① 당기말 (단위: 천원) 구분 장부금액 1개월이하 1개월~3개월 3개월~1년 1년~5년 매입채무 및 기타채무 유동기타금융부채 단기차입금(유동성부채포함) 유동성전환사채 전환상환우선주부채 비유동기타금융부채 장기차입금 합계 ② 전기말 (단위: 천원) 구분 장부금액 1개월이하 1개월~3개월 3개월~1년 1년~5년 장기차입금 비유동기타금융부채 매입채무 및 기타채무 단기차입금(유동성부채포함) 유동성전환사채 전환상환우선주부채 유동기타금융부채 합계 (2) 자본위험관리연결실체의 자본관리 목적은 계속기업으로 영업활동을 유지하고 주주 및 이해관계자의 이익을 극대화하하고 자본비용의 절감을 위하여 최적의 자본구조를 유지하는데
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있습니다. 연결실체는 배당조정, 신주발행 등의 정책을 통하여 자본구조를 경제환경의 변화에 따라 적절히 수정변경하고 있습니다. 연결실체의 자본위험관리정책은 전기와 중요한 변동이 없습니다. (단위: 천원) 구분 당기말 전기말 부채총계 차감: 현금및현금성자산 순부채 자본총계 부채비율(%) (3) 시장위험연결실체는 이자율의 변동으로 인한 시장위험에 노출되어 있습니다.- 이자율위험관리연결실체는 고정이자율과 변동이자율로 자금을 차입하고 있으며, 이로 인하여 이자율위험에 노출되어 있습니다. 연결실체는 고정금리차입금과 변동금리차입금의 적절한 균형유지 정책을 수행하는 등 이자율위험을 관리하고 있으며, 이자율위험에 노출된 차입금 내용은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당기말 전기말 차입금 및 전환사채 이자율 1% 변동시 민감도 분석내용은 다음과 같습니다. (단위: 천원) 구분 당기말 전기말 1%상승 1%하락 1%상승 1%하락 이자비용 6. 주요계약 및 연구개발활동 가. 경영상의 주요계약 상대방 종류 시기 기간 목적 (주)에스에프이노텍 합병계약(소규모) 경영효율성 증대 및 사업경쟁력 강화 나. 연구개발활동 (1) 연구개발 담당조직당사는 본사에 연구개발 담당조직인 연구소를 두고 운영하고 있습니다. (2) 연구개발비용 (단위: 천원) 과 목 제21기 제20기 제19기 원 재 료 비 인 건 비 감 가 상 각 비 소 모 품 비 기 타 연구개발비용 계 회계처리 판매비와 관리비 제조경비 개발비(무형자산) 연구개발비 / 매출액 비율(%) 7. 기타 참고사항 가. 업계의 현황 (1) 산업의 특성자동차 산업은 국가경제의 중추적 역할을 수행하는 산업으로 우리나라 경제의 발전에 큰 기여를 하고 있습니다. 자동차는 철강, 비철금속, 전기전자, 고무, 유리, 플라스틱 등의 2만여개의 부품으로 생산되며, 이와 관련된 다수의 부품 업체들이 연계되어있습니다.자동차 부품기업은 1차 부품업체 및 2, 3차 부품업체 등으로 구분하고 각 기업들이 수직적 공급구조를 이루고 있습니다. 개발 및 설계단계부터 완성차 기업과 협력하고 있으며, 이를 통해 최종 생산된 제품을 완성차 기업에 공급하고 있습니다. 완성차 업체와 협력관계 및 부품자체 설계, 생산 능력이 부품기업의 주요 경쟁력입니다.(2) 산업의 성장성자동차 부품산업은 매출구조의 특성상 자동차 산업과 밀접한 관계에 있으며, 국내 자동차 산업동향은 아래와 같습니다. (단위: 만대, %) 구 분 2023년 2024년 2025년(전망) 대수 증감률 대수 증감률 대수 증감률 내 수 수 출 생 산 *출처 : 산업통상자원부국내 자동차 부품 수출현황은 아래와 같습니다. (단위: 억불, %) 구 분 2023년 2024년 2025년(전망) 금액 증감률 금액 증감률 금액 증감률 자동차 수출액 부품 수출액 *출처 : 산업통상자원부(3) 경기변동의 특성자동차의 경우 다른 소비재 대비 높은가격을 형성하고 있어 경기변동에 따른 수요변화가 민감하게 작용합니다. 경기 침체기에는 자동차 잠재적 수요자들의 소비둔화 및 구매력 감소에 따라 타 소비재에 비해 수요가 비교적 크게 감소하는 특성이 있습니다. 경기 회복기에는 차량의 가격을 가계소득의 일정비율에 맞추어 구매하는 패턴을 보여주고 있습니다. 또한, 자동차 수요는 경기후행적 특성이 있으며, 경기변동의 1~2년 기간차이를 두고자동차 판매량의 증가, 감소하는 특성이 있습니다. 자동차 부품의 경우 A/S 제품판매가 경기변동 위험을 일부 완화시키고 있으나, 전체 매출에서 차지하는 비중이 높지 않아 그 효과는 제한적입니다.(4) 계절성당사는 매출의 계절적인 특성이 존재하지는 않습니다. 다만, 완성차 기업의 생산환경 및 신차출시, 연식변경 시기 따라 당사의 매출이 다소 변동하는 경향을 보이고 있습니다.(5) 경쟁요소자동차 산업은 완성차 개발, 연구, 설비구축하고 생산까지 최소 4~5년의 기간이 소요됩니다. 대규모 투자가 가능한 소수의 글로벌 기업위주의 과점체제를 구축하고 있습니다.당사는 자동차 전장부품을 생산하고 있으며, 이와 관련된 신제품 개발을 위한 연구 및 생산설비 확보, 유지보수 등과 관련된
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투자를 지속하고 있습니다.규모가 작고 기술력이 취약한 부품업체일수록 단일 완성차 업체에 전속납품하는 성향을 보입니다. 이처럼 특정 완성차 메이커에 종속된 거래형태는 전방산업 교섭력을 취약하게 만드는 요인으로 자동차 부품업체의 최소 수익성 보장이라는 한계요인을 발생시킵니다. 완성차업체가 설계단계에서부터 부품업체를 참여시켜 원가절감을 달성하려고 하고 있어, 부품기업 입장에서는 단순히 기존의 단가인하 부담을 흡수하여 수익성을 확보할 수 있는 원가 경쟁력 뿐만 아니라 규모의 경제를 확보할 수 있는 투자능력 그리고 향후 개발단계 참여를 통하여 원가절감에 기여할 수 있는 기술개발능력이 동시에 요구되고 있습니다.LED 모듈은 전장부품에 속하는 자동차부품으로써 차종별 수주업체와 해당 차종의 단종시까지 거래되는 특성이 있습니다. 기술의 보안, 신규 차종 개발의 보안 등의 사유로 완성차업체는 소수 부품업체와 오랜 거래관계를 유지하고 있으며, 기술력과 연구개발 능력 및 품질검증이 필수적인 자동차용 조명장치의 경우 자동차 부품산업 중상대적으로 진입장벽이 높은 분야라고 할 수 있습니다. (6) 자원조달의 특성자동차 산업은 대표적인 조립산업으로 자동차 부품업체 및 관련 산업의 영향을 받게됩니다. 완성차 업체 및 부품업체 사이의 강한 수직계열 관계가 형성되어 있으며, 완성차 제조사의 부품 자체조달 비율에 따라 부품업체와의 협력체제를 구축하고, 자원을 조달하고 있습니다. 완성차 업체의 글로벌 부품조달 전략과 함께 해외 직접투자가 증가하는 추세에 의하여 국내 부품산업을 둘러싼 산업환경이 급변하고 있는 상황입니다. 자동차 업체들의 글로벌 경쟁 조달 및 부품업체에 대한 복수납품 허용으로 부품업체의 대형화 및 자동차 부품산업이 경쟁적이고 개방적으로 변하고 있습니다. 나. 회사의 현황 (1) 영업개황당사는 완성차 업체기준으로 2차 벤더에 속하며 자동차용 조명장치 완제품을 납품하는 1차 벤더에 자동차용 조명장치 중 부분품인 LED모듈을 제조ㆍ공급하고 있습니다. 당사는 자동차 광원 업체로서 고객사와 거래관계, 높은 품질경쟁력과 원가 경쟁력, 설계 능력, 납기 준수 및 적극적인 영업 전략을 실행하고 있습니다.자동차 LED모듈 제품은 개발단계에서부터 완성차 업체 및 1차 벤더와의 협의를 통해 공동개발이 이루어지고 있습니다. 당사는 신차의 개발단계부터 고객사에 대한 영업 활동을 강화하면서 제품 적용을 확대해 나아가고 있습니다. 아울러 글로벌 고객사확보를 위해 노력하고 있습니다.(2) 국내 시장점유율자동차용 LED모듈 제품은 국제표준 규격이 존재하고 있지 않기 때문에 시장점유율의 산출이 어려움이 있습니다.(3) 시장의 특성 및 회사의 경쟁력자동차 부품산업의 특성상 완성차 업체와 장기공급계약을 체결하여 부품을 공급하며, 신규차종 개발 시 관련 업계간의 통합개발이 이루어지고 있습니다. 따라서 신규업체의 독자적인 시장진입이 용이하지 않습니다. 세계자동차 산업에 따른 완성차 업체들의 다국적 부품 공급망 확보로 인해 다각적인 해외시장 개척이 자동차부품 산업의 중요한 성장 요소로 부상하고 있습니다. 이에 따라 제품공급 능력 및 가격 및 품질 경쟁력 확보 여부가 자동차 부품산업의 중요한 변수로 작용하고 있습니다.LED조명은 다른 광원 대비 제품수명이 길고 전력소비가 낮은 특징이 있습니다. LED조명은 자동차의 친환경화, 전장화에 따라 관련 부품 채택율이 증가하고 있습니다.당사는 제품적용 차종을 확대하기 위해 제품설계 및 개발능력, 품질관리, 고객사와의 협력관계 강화에 최선을 다하고 있습니다. (4) 수요자의 특성 및 구성당사의 주요 매출처는 조명장치 1차 벤더입니다. 매출처는 국내외에서 기술력을 인정받는 글로벌 자동차 부품기업으로 당사는 매출의 안정성 및 매출채권의 안정성을 확보하고 있습니다. 또한 글로벌 품번 승인을 받는 경우에는 완성차 업체에 직접 제품을 공급하고 있어 1차 벤더의 역할을 수행하기도 합니다.
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IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 1. 예측정보에 대한 주의사항 당사가 동 사업보고서에서 미래에 발생할 것으로 예상·예측한 활동, 사건 또는 현상은 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를 반영한 것입니다. 동 예측정보는 미래 사업환경과 관련된 다양한 가정에 기초하고 있으며, 동 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다. 또한, 이러한 가정들에는 예측정보에서 기재한 예상치와 실제 결과 간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 위험, 불확실성 및 기타 요인을포함하고 있습니다. 이러한 중요한 차이를 초래할 수 있는 요인에는 회사 내부경영과 관련된 요인과 외부환경에 관한 요인이 포함되어 있으며, 이에 한하지 않습니다.당사는 동 예측정보 작성시점이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보에 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다. 결론적으로, 동 사업보고서상에 회사가 예상한 결과 또는 사항이 실현되거나 회사가 당초에 예상한 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다. 동 보고서에 기재된 예측정보는 동 보고서 작성시점을 기준으로 작성한 것이며, 회사가 이러한 위험요인이나 예측정보를 수정할 예정이 없음을 유의하시기 바랍니다. 2. 개요 2023년에 이어 2024년에도 러시아-우크라이나 전쟁의 장기화, 미국의 통화긴축 등의 여파로 인한 글로벌 경영 환경의 불확실성이 커졌습니다. 국내 경영 환경 또한 금리 인상, 국내 부동산 침체 및 소비, 생산, 투자, 고용까지 모두 줄어들어 어려운 상황을 맞고 있습니다.당사는 어려운 시장 환경 속에 2024년 기준 당사 매출은 전년대비 24.94% 증가한 2,251억원, 영업이익 -217억원으로 전년대비 적자폭이 증가하였습니다. 재무적인 측면에서도 유동비율 293.7%, 부채비율은 24.1% 수준으로 안정적인 재무구조를 유지하였습니다. 매출 다변화와 신규 거래처 확대 등을 위한 노력 및 원가절감을 위한 방안의 수립과 실행을 통해 사업 체질을 강화하는 동시에 수익성을 제고할 수 있었습니다.2025년에도 글로벌 경기 침체 및 미중대립 등 국제 정세의 불안정 지속으로 불확실성이 예상되는 가운데 회사의 경영 환경에 어려움이 지속될 것으로 전망되고 있습니다. 당사는 이러한 어려운 경영 환경 속에서도 신시장 개척과, 신제형, 신제품 개발을위한 끊임없는 노력을 통해 성장을 지속하고 수익성을 확보하겠습니다. 당사는 휴대폰 등 모바일기기의 물량감소로 사업을 철수하고 현재는 자동차용 조명부품 제조 및 판매업을 주 사업으로 진행하고 있습니다.▶ 2024년 당사의 주요 경영지표는 다음과 같습니다. (단위 : %) 구 분 제21기 제20기 산출근거 성장성 매출액 증가율 (당기 매출액 - 전기매출액) / 전기 매출액 영업이익 증가율 (당기 영업이익- 전기 영업이익) / 전기 영업이익 수익성 영업이익율 영업이익 / 매출액 ROE(자기자본 이익률) 당기순이익 / 자본총계 안정성 부채비율 부채총계 / 자본총계 유동비율 유동자산 / 유동부채 차입금의존도 차입금 총계 / 자본총계 *상기 경영지표는 연결재무제표 기준입니다.- ROE(자기자본 이익률) : 자기자본에 대한 이익창출 능력 3. 재무상태 및 영업실적 (연결기준) 가. 재무상태 당사의 2024년말 유동자산은 전년대비 23억원 증가한 1,735억원입니다.2024년말 비유동자산은 전년대비 245억원 감소한 1,387억원입니다 (단위 : 천원) 사업연도 제 21기 제 20기 증감 증감율(%) 구 분 자 산 I.유동자산 현금및현금성자산 매출채권및기타채권 기타금융자산 당기손익-공정가치측정금융자산 당기법인세자산 기타유동자산 재고자산 매각예정비유동자산 II.비유동자산 유형자산 무형자산 투자부동산 관계기업투자 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 기타금융자산 이연법인세자산 기타비유동자산 자산총계 부 채 I.유동부채 매입채무및기타채무 단기차입금 유동성장기부채 전환사채 전환상환우선주부채 당기법인세부채 기타유동금융부채 기타유동부채 II.비유동부채 장기차입금 확정급여채무 비유동기타금융부채 비유동기타부채 이연법인세부채
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부채총계 자 본 자본금 자본잉여금 기타자본 기타포괄손익누계액 이익잉여금 지배기업소유주지분 비지배지분 자본총계 자본및부채총계 부채비율 나.영업실적 당사의 2024년도 매출액은 2,251억원으로 전년대비 449억원 증가하였습니다. 이는 자동차 전장사업의 매출증가 주 요인입니다. 당사의 2024년도 영업이익(손실)은 전년대비 26억원 감소한 -217억원 입니다. (단위 : 천원) 사업연도 제 21기 제 20기 증감 증감율(%) 구 분 매출액 영업이익(손실) 연결총당기순이익 지배회사지분순이익 비지배분순이익 계속영업기본주당이익(손실) 중단영업기본주당이익(손실) 연결에 포함된 회사수 9개 10개 -1개 다. 부문별 영업실적 (1) 연결실체의 영업부문은 아래와 같이 이루어져 있습니다. 구분 주요사업 회사 자동차용 전구류 및 전기기기 자동차용 전구류 및 전기기기 등의 제조, 판매 에코볼트 주식회사, SF INNOTEK VINA CO.,LTD. 전기전자부품의 제조, 개발 및 판매 터치스크린 모듈 등의 제조, 판매 에코볼트 주식회사, S-MAC VINA Co.,Ltd, 에스맥디바이스 주식회사 대전방지 제품군 및 플라스틱 필름의 제조, 판매 의약품 도매업 의약품 도매업 주식회사 엔에스헬스케어 (2) 지역별 부문정보는 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구분 자동차용 전구류 및 전기기기 등의 제조, 판매 터치스크린 모듈 등의 제조, 판매 대전방지 제품군 및 플라스틱 필름의 제조, 판매 의약품 도매업 매출 비유동자산 매출 비유동자산 매출 비유동자산 매출 비유동자산 국내 아시아 합계 (단위 : 천원) 구분 자동차용 전구류 및 전기기기 등의 제조, 판매 터치스크린 모듈 등의제조, 판매 대전방지 제품군 및 플라스틱 필름의 제조, 판매 신기술금융사업 의약품 도매업(*1) 매출 비유동자산 매출 비유동자산 매출 비유동자산 매출 비유동자산 매출 비유동자산 국내 아시아 합계 (*1) 해당부문은 전기 중 매각하였으며, 매각전까지의 매출액입니다. 라. 신규사업 - 해당사항 없음. 마. 중단영업 - 해당사항 없음 바. 환율변동의 영향 1. 위험관리연결실체는 여러 활동으로 인하여 시장위험(환위험, 가격위험, 이자율위험), 신용위험 및 유동성위험, 자본위험과 같은 다양한 재무위험에 노출되어 있습니다. 연결실체의 전반적인 위험관리정책은 금융시장의 예측불가능성에 초점을 맞추고 있으며 재무성과에 잠재적으로 불리할 수 있는 효과를 최소화하는데 중점을 두고 있습니다.연결실체의 위험관리 체계를 구축하고 감독할 책임은 이사회에 있습니다. 이사회는 연결실체의 위험관리 정책을 개발하고 감독할 위험관리위원회를 설립하였습니다. 본위원회는정기적으로 이사회에 활동에 대해 보고하고 있습니다. 위험관리 정책은 회사가 직면한 위험을 식별 및 분석하고, 적절한 위험 한계치 및 통제를 설정하고, 위험이 한계치를 넘지 않도록 하기 위해 수립되었습니다. 위험관리정책과 시스템은 시장 상황과 회사의 활동의 변경을 반영하기 위해 정기적으로 검토되고 있습니다. 한편, 훈련 및 관리기준, 절차를 통해 모든 종업원들이 자신의 역할과 의무를 이해할 수 있는 엄격하고 구조적인 통제환경을 구축하는 것을 목표로 하고 있습니다.감사위원회는 경영진이 위험관리 정책 및 절차의 준수여부를 어떻게 관리하는지 감독하고, 위험관리체계가 적절한지 검토합니다. 내부감사는 감사위원회의 감독기능을보조하여, 위험관리 통제 및 절차에 대한 정기 및 특별 검토를 수행하고 결과는 감사위원회에 보고하고 있습니다.1) 시장위험시장위험이란 시장가격의 변동으로 인하여 금융상품의 공정가치나 미래현금흐름이 변동할 위험을 의미합니다. 시장가격 관리의 목적은 수익은 최적화하는 반면 수용가능한 한계 이내로 시장위험 노출을 관리 및 통제하는 것입니다.① 외환위험 연결실체는 국제적으로 영업활동을 영위하고 있어 다양한 환율변동위험에 노출되어 있습니다. 보고기간종료일 현재 연결실체의 환위험에 대한 노출정도는 다음과 같습니다. 구분 당기 전기 USD CNH JPY USD CNH EUR 현금및현금성자산 매출채권 미수금 대여금 매입채무 미지급금 차입금 합계 당기
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및 전기에 적용된 환율은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구분 평균환율 기말환율 당기 전기 당기 전기말 USD CNH JPY EUR 주요통화별 민감도 분석내용은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구분 당기 전기 10%상승 10%하락 10%상승 10%하락 USD CNH JPY EUR 4. 유동성 및 자금의 조달 등 (연결기준) 당사는 2024년말 589억원의 유동자금을 보유하고 있습니다.상기 유동자금은 현금 및 현금성자산 금액이며 2023년말 유동자금 456억원 대비 121억원 증가 하였습니다.2024년말 당사 단기차입금(유동성장기차입금 포함)은 53억원으로 2023년말 170억원 대비 117억원 감소 하였습니다. 가. 현금흐름 요약(연결기준) (단위 : 천원) 구분 제 21기 제 20기 영업활동 현금흐름 투자활동 현금흐름 재무활동 현금흐름 현금및현금성자산의 순증감 기초 현금및현금성자산 기말 현금및현금성자산 나. 차입금, 전환상환우선주부채 및 전환사채 (1) 보고기간말 현재 단기차입금의 내용은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구분 차입처 연이자율(%) 당기 전기 운전자금 일반대출 우리은행 일반대출 (주)더블라썸묵동 일반대출 BIDV bank 합계 (2) 전환상환우선주부채1) 보고기간말 현재 전환상환우선주부채의 내역은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구 분 당기 전기 전환상환우선주 발행금액 상환할증금 합계 (3) 장기차입금 및 전환사채1) 보고기간말 현재 장기차입금의 내용은 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 구분 차입처 연이자율(%) 당기 전기 상환방법 원화장기차입금 기업은행 만기상환 기업은행 분할상환 합계 유동성대체액 비유동성잔액 5. 부외거래 (1) 담보제공 및 사용제한 자산내용 (단위 : 천원) 계정과목 종류 장부금액 설정금액 설정권자 내용 유형자산 및투자부동산 토지, 건물 기업은행 운영자금 합계 (2) 제공받은 지급보증내용 (단위 : 천원) 보증제공처 지급보증처 단위 지급보증금액 비고 서울보증보험 (주)푸드머스 외 KRW 물품공급계약 등 합계 KRW (3) 금융기관 여신한도약정 (단위 : 천원) 구분 금융기관 한도약정액 사용액 운전자금 기업은행 운전자금 일반자금대출 기업은행 일반대출 Normal loans BIDV bank 일반어음 기업은행 (4) 특수관계자 이외의 자에게 제공한 담보 및 지급보증은 없습니다.(5) 보고기간말 현재 계류중인 중요한 소송 내역은 없습니다. 6. 중요한 회계정책의 변경 및 회계추정 가. 중요한 회계정책 및 추정에 관한 사항-
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II. 자산관리자 및 자산의 관리방법 등 1. 자산관리자의 개요 1) 자산관리자의 개황 구 분 주자산관리자 명 칭 SK텔레콤 주식회사 설립연월일 1984년 3월 29일 대 표 자 유 영 상 본점소재지 서울특별시 중구 을지로 65 SK T타워 (대표번호 : 02-6100-2114) 목 적 사 업 1. 정보통신사업 2. 단말기매매 및 임대업 3. 뉴미디어사업 4. 광고업 5. 통신판매업 6. 부동산업(개발, 관리, 임대 등) 및 동산임대업 7. 1호내지 4호관련 연구 및 기술개발 8. 1호내지 4호관련 해외사업 및 수출ㆍ입업 9. 1호내지 4호관련 제조 및 유통업 10. 여행업 11. 전자금융업 12. 영화업 13. 평생교육 및 평생교육시설 운영업 14. 전기공사업 15. 정보통신공사업 16. 유비쿼터스 도시 건설 및 서비스업 17. 국내외 자회사, 투자회사에 대한 출자, 관리, 운영 등을 통한 관련사업 18. 기계설비공사업 등 건설업 19. 수출ㆍ입업 및 수ㆍ출입 중개ㆍ대행업 20. 지능형전력망사업 등 전기사업 21. 기타 위와 관련된 부대사업 자본금(출자금 등) 304억원 (1주당 액면가액 : 500원) 주요주주(출자자 등) ※ 자본금 및 주요주주는 2024년 09월 30일자 기준임. 2) 사업의 내용 연결실체의 각 부문은 독립된 서비스 및 상품을 제공하는 법률적 실체에 의해 구분되어 있으며 ① 이동전화, 무선데이터, 정보통신사업 등의 무선통신사업 ② 전화, 초고속인터넷, 데이터 및 통신망 임대서비스 등을 포함한 유선통신사업 ③ 상품판매형 데이터방송채널사용사업 등의 기타사업부문으로 구별되어 있습니다. 1. 사업의 개요 [요약] 연결대상 주요종속회사 사업의 내용 사업부문 회사명 주요 사업 내용 무선통신사업 SK텔레콤㈜ 이동통신 네트워크를 기반으로 음성/데이터 이동통신서비스를 제공 피에스앤마케팅㈜ 유/무선 통신상품을 판매하는 도/소매 및 온라인 유통채널 운용 SK오앤에스㈜ 기지국 유지보수 서비스에이스㈜ 고객센터 관리 및 운용 유선통신사업 SK브로드밴드㈜ 초고속인터넷, TV, 전화, 기업데이터, 기타 유선통신 기반ICT 서비스 제공 및 콘텐츠 전송시스템 관리, VOD를 포함한 채널 관리 등의 미디어사업을 영위 홈앤서비스㈜ 초고속인터넷과 IPTV, 유선전화 서비스의 영업 및 개통/장애처리 등 업무 수행 SK텔링크㈜ 무선 국제전화 00700, MVNO(이동통신재판매) 사업 기타사업 에스케이스토아 주식회사 상품판매형 데이터방송채널사용사업 투자업 투자업 에스케이엠앤서비스㈜ 데이터베이스 및 온라인정보 제공업 비메모리용 및 기타 전자집적회로 제조업 주식회사 사피온코리아 비메모리용 및 기타 전자집적회로 제조업 2. 주요 제품 등의 현황 (단위 : 백만원, %) 사업부문 주요회사 매출유형 품목 구체적용도 주요상표 등 제41기 3분기 제40기 제39기 연결 매출액 (백만원) 비율 (%) 연결 매출액 (백만원) 비율 (%) 연결 매출액 (백만원) 비율 (%) 무선통신 사업 SK텔레콤㈜ 피에스앤마케팅㈜ SK오앤에스㈜ 서비스에이스㈜ 서비스 이동전화, 무선데이터, 정보통신사업 등 이동전화 T, 5GX, T플랜 등 유선통신 사업 SK브로드밴드㈜ 홈앤서비스㈜ SK텔링크㈜ 서비스 전화, 초고속인터넷, 데이터 및 통신망 임대 서비스 등 유선전화, 인터넷방송 기타사업 SK스토아 에스케이엠앤서비스㈜ 등 서비스 상품판매형 데이터방송채널사용사업, 데이터베이스 및 온라인 정보 제공업 등 플랫폼 스토아ON 등 합계 3. 생산 및 설비 [무선통신사업] 가. 생산능력 (단위: 개, 백만원) 부문 품 목 제41기 3분기 제40기 제39기 회선보유능력 금액 회선보유능력 금액 회선보유능력 금액 정보통신 이동전화통신설비(망) - 생산능력의 산출근거 ※ 산출방법 등 : 이동전화 매출액 × {시설(회선)보유능력/회선보유수량} ※ 평균가동시간 : 연중 계속 가동 나. 생산실적 (단위 : 개, 백만원) 부문 품 목 제41기 3분기 제40기 제39기 회선보유수량 금액 회선보유수량 금액 회선보유수량 금액 정보통신 이동전화통신설비(망) * 회선보유수량 및 금액은 MVNO가입자수
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포함입니다. 다. 생산설비의 현황 (단위: 백만원) 구분 당기초 취득 처분 대체증(감) 상각 당분기말 토지 건물 구축물 기계장치 기타의유형자산 사용권자산 건설중인자산 합계 [유선통신사업] 가. 생산설비의 현황 구분 당기초 취득 처분 및 폐기 대체 감가상각비 당분기말 토지 건물 구축물 기계장치 차량운반구 기타의유형자산 건설중인자산 합 계 ※ 작성기준일 현재 토지는 290,909.74㎡이며, 이에 대한 공시지가 총액은 490,934백만원입니다. 나. 주요 사업장 현황 구분 사업장 소재지 SK브로드밴드㈜ 국내 8개 사업장 본사 서울특별시 중구 퇴계로 24 서울 서울특별시 중구 퇴계로 10 수남 경기도 안양시 동안구 시민대로 214 수북 인천광역시 계양구 주부토로 535 부산 부산광역시 부산진구 신천대로 258 대구 대구광역시 중구 달구벌대로 2171 서부 광주광역시 동구 금남로 211 중부 대전광역시 서구 문정로 41 홈앤서비스㈜ 국내 8개 사업장 본사 서울특별시 중구 퇴계로 10 서울 서울특별시 마포구 마포대로 45 수남 경기도 안양시 동안구 평촌대로 114 수북 인천광역시 계양구 주부토로 535 부산 부산광역시 연제구 반송로 29 대구 대구광역시 중구 달구벌대로 2171 서부 광주광역시 동구 금남로 211 중부 대전광역시 서구 둔산로 62 다. 진행중인 투자 또는 향후 투자계획 1) 무선통신사업 (단위: 십억원) 투자 목적 투자 대상 및 내용 투자 기간 총 소요자금 기 지출금액 향후 기대효과 증설/신설 네트웍,시스템 등 2024년 미정 기존 서비스 고도화 및 5G 등 네트워크 서비스 확대 제공 증설/신설 네트웍,시스템 등 2025년 미정 기존 서비스 고도화 및 5G 등 네트워크 서비스 확대 제공 증설/신설 네트웍,시스템 등 2026년 미정 기존 서비스 고도화 및 5G 등 네트워크 서비스 확대 제공 2) 유선통신사업 (단위: 십억원) 투자의 목적 투자 대상 투자 기간 기 투자액 향후 투자계획 향후 기대효과 커버리지 확대 미디어 플랫폼 고도화 네트워크, 시스템, DC 등 2024년 3분기 미정 가입자망 및 장비 확보 품질향상 및 시스템 개선 등 ※ 상기 기 투자액은 별도 기준입니다. 3) 재무에 관한 사항 (단위 : 백만원) 구분 제41기 3분기 제40기 제39기 2023년 12월말 2022년 12월말 [유동자산] 현금및현금성자산 매출채권 미수금 기타의유동자산 [비유동자산] 장기투자자산 관계기업및공동기업투자 유형자산 영업권 무형자산 기타의비유동자산 자산총계 [유동부채] [비유동부채] 부채총계 [지배기업소유주에 귀속되는 자본] 자본금 기타불입자본 이익잉여금 기타자본구성요소 [비지배지분] 자본총계 부채 및 자본 총계 과 목 영업수익 영업이익(손실) 법인세비용차감전순이익 계속영업이익 중단영업이익 당기연결순이익 지배기업의 소유주지분 비지배지분 기본주당순이익(단위:원) 희석주당순이익(단위:원) 연결에 포함된 회사수 4) 임원 및 지원 현황 가. 임원현황 (기준일 : 2024년 09월 30일 (단위 : 주) 성명 성별 출생 년월 직위 등기임원 여부 상근 여부 담당 업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의 관계 재직 기간 임기 만료일 의결권 있는 주식 의결권 없는 주식 유영상 남 사장 사내이사 상근 대표이사 前 SK텔레콤 MNO 사업대표 최대주주 계열회사의 임원 6년 7개월 강종렬 남 사장 사내이사 상근 CSPO 겸 Infra 담당 前 기업문화부문장 최대주주 계열회사의 임원 2년 7개월 김양섭 남 담당 사내이사 상근 前 SK이노베이션 재무본부장(CFO) 최대주주 계열회사의 임원 7개월 이성형 남 기타비상무이사 기타비상무이사 비상근 기타비상무이사 現 SK주식회사 CFO/사장 겸 재무부문장 前 SK주식회사 CFO/사장 겸 PM부문장 최대주주의 임원 7개월 김용학 남 사외이사 사외이사 비상근 사외이사 前 연세대학교 총장 (現 명예교수) 최대주주 계열회사의 임원 4년 7개월 김석동 남 사외이사 사외이사 비상근 사외이사 前 금융위원회 위원장 최대주주 계열회사의 임원 5년 7개월 김준모 남 사외이사 사외이사 비상근 사외이사 現 KAIST 전기
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및 전자공학부 교수 최대주주 계열회사의 임원 4년 7개월 오혜연 여 사외이사 사외이사 비상근 사외이사 現 카이스트 MARS 인공지능 통합연구센터 소장 現 KAIST 전산학부 교수 최대주주 계열회사의 임원 1년 7개월 노미경 여 사외이사 사외이사 비상근 사외이사 최대주주 계열회사의 임원 7개월 ※ 상기 재직기간은 등기일을 기준으로 하여 산출하였습니다. ※ 당사 정관 제33조에 따라 대표이사를 포함한 이사의 임기는 취임 후 개최되는 제3차 정기주주총회 종료시에 만료됩니다. ※ 2024년 3월 26일에 있었던 제40기 정기주주총회에서 유영상 대표이사가 재선임되었으며, 김양섭 사내이사, 이성형 기타비상무이사, 노미경 사외이사 겸 감사위원이 신규 선임되었습니다. 나. 직원 현황 (기준일 : 2024년 06월 30일 (단위 : 백만원) 직원 소속 외 근로자 비고 사업부문 성별 직 원 수 평 균 근속연수 연간급여 총 액 1인평균 급여액 남 여 계 기간의 정함이 없는 근로자 기간제 근로자 합 계 전체 (단시간 근로자) 전체 (단시간 근로자) 전사 남 전사 여 합 계 다. 미등기임원 보수 현황 (기준일 : 2024년 06월 30일 (단위 : 백만원) 구 분 인원수 연간급여 총액 1인평균 급여액 비고 미등기임원 미등기 임원 현황에 포함 된 임원 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 ▶ 자산관리위탁계약서 제 5 조 (유동화자산의 추심) (1) 자산관리자는 유동화자산을 구성하는 각 자산의 조건에 따라 유동화자산의 분할상환금 등을 지로(GIRO), 자동이체, 무통장입금, 자산관리자의 지점, 지사 또는 대리점을 통한 창구수납, 신용카드에 의한 결제 등의 방법으로 추심하여야 한다. (2) 자산관리자는 제1항에 따라 추심한 금원이 자산관리계좌로 입금되도록, 매월 5일, 15일 및 말일(단, 이 날이 영업일이 아닌 경우에는 그 직후 도래하는 영업일)의 각 그 3영업일 전까지 수납된 내역이 기재되어 있는 단말기분할상환금채권 수납 내역서를 작성하여 매달 5일, 15일 및 말일까지 그 수납 내역서를 위탁자에게 교부하고(단, 수납내역서 교부주기는 당사자들의 합의로 조정될 수 있다) 수납 내역서에 기재된 금액을 자산관리계좌로 입금하여야 한다. 다만, 위탁자와 자산관리자가 합의할 경우 추가적인 입금일을 지정할 수 있다. (3) 제2항과 관련하여, 자산관리자가 매달 5일, 15일 및 말일의 날짜를 변경할 합리적인 사유가 있거나 월 3회의 횟수를 변경할 합리적인 사유가 있는 경우 업무수탁자와 협의하여 이를 변경할 수 있으나, 월 횟수는 적어도 3회 이상이어야 한다. 또한 자산관리자가 전산 장애 등의 사유로, 5일, 15일 및 말일까지 위탁자에게 수납 내역서를 교부할 수 없는 경우에는 해당 장애 사유가 해소되는 대로 즉시 수납 내역서를 교부하고 해당 금액을 자산관리계좌로 입금하도록 하여야 한다. (4) 자산관리자는 이동통신가입자가 유동화자산의 지급을 지체하여 최초연체일로부터 7개월이 경과하는 경우 이를 추심하기 위하여 보증보험계약에서 정한 바에 따라 서울보증보험 주식회사에 대하여 적시에 보증보험금의 지급을 청구하는 등 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자에게 위임장을 교부하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다. (5) 자산관리자가 합리적인 이유없이 제2항 또는 제4항의 의무이행을 지체하는 경우에는 업무수탁자가 당해 기간 동안 적용하는 은행계정 최고연체이자율로 계산한 지연배상금을 가산하기로 한다. (6) 자산관리자는 유동화자산을 추심함에 있어서 자신의 고유재산에 속하는 동일한 종류의 자산을 추심하는 경우에 적용하는 업무방법서 기타 내부지침에서 정한 것과 동일한 기준에 따라야 한다. 제 6 조 (유동화자산의 처분 등의 제한) 자산관리자는 유동화자산의 처분이 위탁자의 정관, 자산유동화계획 등에 의하여 제한되어 있음을 이해하고, 자산유동화계획 등에서 정하는 바에 따른 처분으로서 다음 각 호의 1에 해당하는 경우에 업무수탁자의 서면에 의한 사전 동의를 얻어 당해 유동화자산을 처분하기로
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한다. 이 경우 유동화자산의 처분가격은 해당 유동화자산 중 단말기분할상환금채권의 잔존 분할상환금, 분할상환만기, 연체 여부 및 정도 등을 고려하여 적정하게 계산된 가격으로 하되 업무수탁자의 사전 승인을 얻어야 한다. 1. 업무수탁자가 업무위탁계약 제15조 제9항에 따라 유동화자산의 처분을 지시하는 경우 2. 위탁자가 해산함에 따라 잔여 유동화자산을 처분하는 경우 3. 자산관리자가 유동화자산을 추심함에 있어 그 회수예상액에 비하여 과다한 비용이 소요될 것으로 합리적으로 판단되거나 유동화자산을 적시에 처분하지 아니하면 유동화사채 소지인의 이익을 해할 것으로 합리적으로 판단되는 경우 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 가. 자산관리업무의 범위 ▶ 자산관리위탁계약서제 2 조 (자산관리자의 업무)(1) 위탁자는 자산관리자를 유동화자산 양도계약에 따라 위탁자가 양수한 유동화자산에 대하여 다음 업무를 수행하는 자산관리자로 지정하며, 자산관리자는 위 지정에 대하여 이를 수락한다.1. 유동화자산의 관리, 운용 및 처분(채권추심에 필요한 업무 및 서울보증보험 주식회사에 대한 보증보험금 등의 지급청구를 포함한다)2. 유동화자산에 수반하는 권리의 실행3. 유동화자산에 관하여 지급받은 금전의 보관 및 관리4. 관련 서류의 보관 및 관리5. 업무위탁계약 제20조에 따른 업무수탁자에 대한 손해배상의 청구6. 기타 위 각 호의 업무에 부수하는 업무 및 이 계약에 따라 자산관리자의 기타 업무로 정한 업무(2) 자산관리자는 위탁자의 대리인으로서 이 계약에서 명시적으로 허용하는 경우 또는 업무수탁자가 사전에 동의한 경우를 제외하고는 유동화자산을 양도, 담보제공 기타 처분하거나 또는 그 조건이나 내용을 수정, 변경, 포기할 권한이 없다.(3) 자산관리자는 이 계약에서 명시적으로 허용하는 경우를 제외하고 위탁자 및 업무수탁자의 사전동의 없이는 이 계약에 의한 지위의 전부 또는 일부를 제3자에게 위임하거나 위탁할 수 없다. 자산관리자가 이 계약에서 명시적으로 허용하는 바에 따라 또는 위탁자 및 업무수탁자의 사전동의를 받아 이 계약에 의한 지위나 업무의 전부 또는 일부를 제3자에게 위임하거나 재위탁하는 경우에도 이 계약상의 자산관리자로서의 유동화자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분 및 기타 업무에 관한 모든 책임은 자산관리자에게 있다.(4) 자산유동화법 제10조에 따른 자산관리업무로서 이 계약에 그 수행방법이 명시되어 있지 아니하거나 이 계약의 내용만으로는 명확하지 아니한 사항의 경우에는 자산관리자는 업무수탁자와 신의성실의 원칙에 따라 협의하여 이를 결정한다.(5) 위탁자가 해산하는 경우 자산관리자는 위탁자의 청산인의 지시에 따라 잔여재산의 분배를 포함하여 위탁자의 청산에 필요한 업무를 수행하여야 한다.제 3 조 (자산관리자의 주의의무)(1) 자산관리자는 선량한 관리자의 주의로써 관계법령 및 이 계약의 내용에 따라 자산관리업무를 수행하여야 한다.(2) 자산관리자는 이 계약에서 정하는 내용 이외에는 위탁자를 대리하여 또는 위탁자를 위하여 어떠한 행위를 할 권한이 없다.(3) 자산관리자는 이 계약에 따른 의무의 전부 또는 일부(이동통신가입자에 대한 개인정보 및 신용정보의 처리업무를 포함하되 이에 한정되지 않음)를 제3자에게 위임하거나 위탁할 수 없다. 다만, 이 계약에서 허용되거나 자산관리자의 경우 업무수탁자의 사전 동의를 받은 경우는 예외로 한다. 나. 자산의 구분관리 ▶ 자산관리위탁계약서 제 4 조 (유동화자산의 구분관리)(1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 지급금을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 하며 자산관리자의 고유재산과 혼합하여 관리하여서는 아니된다.(2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. ◇ 유동화자산과 비유동화자산의 구분관리 SK텔레콤(주)는 단말기분할상환금채권을 관리하기
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위해 구축한 별도의 전산 관리시스템을 통해, 유동화자산과 비유동자산을 구분하여 철저하게 별도의 데이터베이스로 관리하고 있습니다. ◇ A-Plus 시스템이란 SKT의 통합고객관리 시스템인 U.key에서 단말채권 원장 및 청구/수납정보 등을 수신해 독립적으로 데이터를 관리하고, 유동화 발행/이력 관리 및 정산업무 등에 사용하는 시스템입니다. 고객 정보를 처리하는 시스템이기 때문에 인가를 받아야만 시스템 접근이 허용되어 있는 관계로 자산실사 시, 개인정보업무처리에 관한 위탁계약을 체결한 자산실사 법인이 A-Plus 시스템에 접속하여 스캔되어 있는 계약서를 확인하는 방식으로 자산의 실재성을 확인합니다. ◇ 고객가입계약서 관리 현황 가입점에서 고객이 체결한 계약서는 스캔되어 SKT의 통합고객관리 시스템인 U.key에 저장되어 관리되고, 계약서 원본은 현장에서 고객에게 반환됩니다. 다. 유동화자산의 처분 방법 및 절차 ▶ 자산관리위탁계약서제 5 조 (유동화자산의 추심)(1) 자산관리자는 유동화자산을 구성하는 각 자산의 조건에 따라 유동화자산의 분할상환금 등을 지로(GIRO), 자동이체, 무통장입금, 자산관리자의 지점, 지사 또는 대리점을 통한 창구수납, 신용카드에 의한 결제 등의 방법으로 추심하여야 한다.(2) 자산관리자는 제1항에 따라 추심한 금원이 자산관리계좌로 입금되도록, 매월 5일, 15일 및 말일(단, 이 날이 영업일이 아닌 경우에는 그 직후 도래하는 영업일)의 각 그 3영업일 전까지 수납된 내역이 기재되어 있는 단말기분할상환금채권 수납 내역서를 작성하여 매달 5일, 15일 및 말일까지 그 수납 내역서를 위탁자에게 교부하고(단, 수납내역서 교부주기는 당사자들의 합의로 조정될 수 있다) 수납 내역서에 기재된 금액을 자산관리계좌로 입금하여야 한다. 다만, 위탁자와 자산관리자가 합의할 경우 추가적인 입금일을 지정할 수 있다.(3) 제2항과 관련하여, 자산관리자가 매달 5일, 15일 및 말일의 날짜를 변경할 합리적인 사유가 있거나 월 3회의 횟수를 변경할 합리적인 사유가 있는 경우 업무수탁자와 협의하여 이를 변경할 수 있으나, 월 횟수는 적어도 3회 이상이어야 한다. 또한 자산관리자가 전산 장애 등의 사유로, 5일, 15일 및 말일까지 위탁자에게 수납 내역서를 교부할 수 없는 경우에는 해당 장애 사유가 해소되는 대로 즉시 수납 내역서를 교부하고 해당 금액을 자산관리계좌로 입금하도록 하여야 한다.(4) 자산관리자는 이동통신가입자가 유동화자산의 지급을 지체하여 최초연체일로부터 7개월이 경과하는 경우 이를 추심하기 위하여 보증보험계약에서 정한 바에 따라 서울보증보험 주식회사에 대하여 적시에 보증보험금의 지급을 청구하는 등 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자에게 위임장을 교부하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다.(5) 자산관리자가 합리적인 이유없이 제2항 또는 제4항의 의무이행을 지체하는 경우에는 업무수탁자가 당해 기간 동안 적용하는 은행계정 최고연체이자율로 계산한 지연배상금을 가산하기로 한다.(6) 자산관리자는 유동화자산을 추심함에 있어서 자신의 고유재산에 속하는 동일한 종류의 자산을 추심하는 경우에 적용하는 업무방법서 기타 내부지침에서 정한 것과 동일한 기준에 따라야 한다.제 6 조 (유동화자산의 처분 등의 제한)자산관리자는 유동화자산의 처분이 위탁자의 정관, 자산유동화계획 등에 의하여 제한되어 있음을 이해하고, 자산유동화계획 등에서 정하는 바에 따른 처분으로서 다음 각 호의 1에 해당하는 경우에 업무수탁자의 서면에 의한 사전 동의를 얻어 당해 유동화자산을 처분하기로 한다. 이 경우 유동화자산의 처분가격은 해당 유동화자산 중 단말기분할상환금채권의 잔존 분할상환금, 분할상환만기, 연체 여부 및 정도 등을 고려하여 적정하게 계산된 가격으로 하되 업무수탁자의 사전 승인을 얻어야 한다.1. 업무수탁자가 업무위탁계약 제15조 제9항에 따라 유동화자산의 처분을 지시하는 경우2. 위탁자가 해산함에 따라 잔여 유동화자산을 처분하는 경우3. 자산관리자가 유동화자산을 추심함에 있어 그
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회수예상액에 비하여 과다한 비용이 소요될 것으로 합리적으로 판단되거나 유동화자산을 적시에 처분하지 아니하면 유동화사채 소지인의 이익을 해할 것으로 합리적으로 판단되는 경우 라. 채권서류 관리 및 보고의무 ▶ 자산관리위탁계약서제 7 조 (채권서류의 관리)(1) 위탁자는 자산유동화법 시행령 제4조 제3항의 규정에 따라 자산관리자를 단말기매매계약서, 단말기매매대금 분할상환계약서 등 유동화자산에 관한 각종 계약서, 각종 증명서 기타 이와 관련된 일체의 문서, 업무위탁계약 제8조에 따른 부족자금의 차입에 관한 약정서, 유동화자산의 관리를 위한 컴퓨터 파일 기타 각종 증빙 서류의 관리책임자로 지정하고, 자산관리자는 위 서류에 위탁자의 자산임을 기재하고 자산관리자의 고유업무에 관련된 서류와 별도로 위탁자를 위하여 보관 및 관리하여야 한다.(2) 자산관리자는 제1항에 규정된 서류의 관리를 위하여 그 지점 또는 대리점을 이용할 수 있다. 다만, 이 경우 유동화자산에 관한 컴퓨터파일을 자산관리자의 본점에 보관하여야 한다.제 8 조 (장부의 작성)(1) 자산관리자는 유동화전문회사회계처리기준 및 기타 국내에서 일반적으로 인정된 회계원칙 및 관행에 의한 방법과 양식에 따라 유동화자산의 명세와 현황 및 관리내역에 관한 장부를 작성하여 자산관리자의 본점에 비치하여야 한다. 또한 자산관리자는 이러한 관리를 위한 전자시스템을 갖추도록 하여야 하며, 이 경우 자산관리자의 고유재산과 구별될 수 있도록 하여야 한다.(2) 자산관리자는 영업시간 중에 위탁자 또는 업무수탁자가 요구하는 경우 언제라도 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다.(3) 자산관리자는 유동화사채 소지인이 요구하는 경우 자산유동화법 제9조 및 제11조의 규정에 따라 허용되는 범위 내에서 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다.제 9 조 (보고의무)(1) 자산관리자는 유동화자산 추심의 경과 및 결과와 그 내역을 매월 15일(그 날이 영업일이 아닌 경우 그 익영업일, 단, 당사자들의 합의에 따라 제공 주기 및 제공일자는 조정될 수 있다)까지 전월 말일을 기준으로 위탁자, 자산관리자 및 업무수탁자가 사전에 합의한 보고서 양식에 따라, 위탁자, 업무수탁자 및 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 보고하여야 하며, 기타 위탁자 및 업무수탁자가 합리적인 범위 내에서 요구하는 자산관리업무에 관한 자료 및 정보를 업무수탁자가 요청하는 형식으로 위탁자에게 제공하여야 한다.(2) 유동화자산에 관하여 유동화자산 양도계약 제7조에 의한 담보책임사유가 발생한 경우, 같은 계약 제8조에 의한 가치하락분 지급사유가 발생한 경우 및 같은 계약 제12조에 의한 양도인의 손해배상책임 사유가 발생한 경우 자산관리자는 이를 즉시(늦어도 이러한 사실을 알게 된 날로부터 3영업일 이내에) 위탁자 및 업무수탁자에게 서면으로 통지하여야 한다. 이 통지에는 해당 유동화자산을 특정할 수 있는 정보를 기재하여야 하며, 유동화자산 양도계약 제7조에 따른 담보책임금액, 같은 계약 제8조에 따른 가치하락분에 해당하는 금액 또는 같은 계약 제12조에 따른 손해배상금액을 계산하여 그 계산근거를 첨부하여야 한다.(3) 자산관리자는 자산유동화법 제34조 및 제35조에 해당하는 사항이 발생하는 경우 이를 즉시 위탁자 및 업무수탁자에게 통지하여야 하며, 그러한 통지의 사본을 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 보내야 한다.(4) 자산관리자는 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관이 유동화사채의 정기 및 수시 등급 평정을 위하여 합리적인 이유와 방법으로 자료를 요구하는 경우 관련 법령이 허용하는 범위 내에서 이에 응하여 그 필요한 형식에 의한 자료를 제공하여야 한다.(5) 자산관리자는 신용공여은행 및 신용평가기관이 유동화자산의 신용위험을 측정하기 위하여 요청하는 자료를 신용공여은행 및 신용평가기관과 협의하여 제공할 수 있으며, 감독당국의 규정 및 지침에 따라 유동화자산의 신용위험에 대한 공시가 필요한 경우에는 해당 공시업무를 수행하기로 한다. 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에