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회장,(前)주식회사 한양비즈랩 대표이사,(前)한국경영과학회장,(現)한양대 경영대학 교수 계열회사등기임원 3년6개월 남형두 남 사외이사 사외이사 비상근 내부거래위원회위원장감사위원회ESG위원회 워싱턴대 로스쿨 법학 석사,(前)한국야구위원회 야구발전위원회 위원,(前)대통령직속 4차산업혁명위원회 위원,(前)연세대학교 법학전문대학원 원장,(現)연세대학교 법학전문대학원 교수 계열회사등기임원 2년6개월 엄윤미 여 사외이사 사외이사 비상근 ESG위원회위원장감사위원회내부거래위원회 인시아드대 경영학 석사, (前)IBM 컨설턴트,(前)McKinsey Engagement Manager(팀장)(前)이곤젠더 인터내셔널 서울사무소 부사장,(前)씨프로그램 대표이사,(前)카카오임팩트재단 등기이사,(前)교육부 미래교육위원회 위원,(前)사단법인 교육실험실21 등기이사,(現)도서문화재단씨앗 등기이사(現)카카오임팩트재단 이사,(現)아산나눔재단 등기이사 계열회사등기임원 1년11개월 정수헌 남 부사장 미등기 상근 Consumer부문 스탠포드 컴퓨터공학 석사, (前)Sprint,(前)LG전자, (現)LG유플러스 3년 3개월 권준혁 남 부사장 미등기 상근 NW부문 KAIST 경영과학 박사, (現)LG유플러스 16년 9개월 이철훈 남 전무 미등기 상근 커뮤니케이션센터 플로리다대 광고홍보학 석사, (前)LG전자,(現)LG유플러스 1년 10개월 김범순 남 전무 미등기 상근 법무실 미네소타대 법학 석사, (前)LG디스플레이,(前)LG이노텍, (現)LG유플러스 1년 10개월 권용현 남 전무 미등기 상근 기업부문 UC버클리대 MBA 석사, (前)LG경영연구원,(現)LG유플러스 2년 4개월 양효석 남 전무 미등기 상근 CHO 코넬대 노동관계학 석사, (現)LG유플러스 8년 9개월 이상엽 남 전무 미등기 상근 CTO 부산대 전자계산학 석사, (現)LG유플러스 8년 9개월 김새라 여 전무 미등기 상근 CX센터 일리노이대 경영학 석사, (前)Johnson,(現)LG유플러스 7년 3개월 이재원 남 전무 미등기 상근 MX/디지털혁신그룹 연세대 정치외교학 학사, (前)㈜LG,(現)LG유플러스 1년 10개월 임장혁 남 전무 미등기 상근 기업고객그룹 조지워싱턴대 경영학 석사, (前)미디어로그,(現)LG유플러스 3년 7개월 박성율 남 전무 미등기 상근 기업사업혁신그룹 아주대 마케팅학 석사, (現)LG유플러스 6년 9개월 이덕재 남 전무 미등기 상근 CCO 서울대 EMBA 석사, (前)CJ ENM, (現)LG유플러스 2년 9개월 황규별 남 전무 미등기 상근 인디애나대 MBA 석사, (前)AT,(現)LG유플러스 2년 8개월 홍관희 남 전무 미등기 상근 사이버보안센터 디트로이트머시대 컴퓨터공학 석사, (前)쿠팡,(前)삼성카드, (現)LG유플러스 1년 3개월 정현주 여 전무 미등기 상근 연세대 사회학 석사, (前)NHN, (前)Kakao,(現)LG유플러스 1년 3개월 전병기 남 전무 미등기 상근 AX기술그룹 포항공대 컴퓨터공학 박사, (前)SK플래닛,(前)e-Bay Korea, (現)LG유플러스 3년 10개월 김상수 남 상무 미등기 상근 홍보담당 전남대 마케팅학 석사, (現)LG유플러스 10년 9개월 송대원 남 상무 미등기 상근 기술개발그룹 플로리다공과대 전기공학 박사, (現)LG유플러스 7년 9개월 인현철 남 상무 미등기 상근 유선경쟁력강화TF 인하대 전자계산학 석사, (現)LG유플러스 6년 9개월 김지혁 남 상무 미등기 상근 LSR/UX담당 서던캘리포니아대 MBA 석사, (前)LG전자,(前)LG헬로비전, (現)LG유플러스 3년 10개월 안형균 남 상무 미등기 상근 기업AI사업그룹 충북대 무역학 학사, (現)LG유플러스 5년 9개월 김건우 남 상무 미등기 상근 CSEO 연세대 경제학 석사, (現)LG유플러스 5년 9개월 전경혜 여 상무 미등기 상근 디지털CX담당 한국항공대 항공통신공학 학사, (現)LG유플러스 5년 9개월 이건영 남 상무 미등기 상근 스마트홈사업담당 연세대 기계공학 석사, (現)LG유플러스 5년 9개월 노성주 남 상무 미등기 상근 NW기술그룹 고려대 전산학 석사,
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(現)LG유플러스 5년 9개월 정혜윤 여 상무 미등기 상근 마케팅그룹 레스터대 MBA 석사, (現)LG유플러스 5년 9개월 이형민 남 상무 미등기 상근 수도권인프라담당 연세대 경영학 석사, (現)LG유플러스 4년 9개월 곽준영 남 상무 미등기 상근 Access망담당 한양대 전자공학 학사, (現)LG유플러스 4년 9개월 최윤호 남 상무 미등기 상근 미래기술/전략담당 연세대 전파공학 학사, (現)LG유플러스 4년 9개월 박찬승 남 상무 미등기 상근 연세대 정치외교학 학사, (現)LG유플러스 4년 9개월 전승훈 남 상무 미등기 상근 유선사업담당 경희대 경제학 학사, (現)LG유플러스 4년 9개월 김지훈 남 상무 미등기 상근 CSO 서울대 심리학 석사, (前)㈜LG, (現)LG유플러스 4년 9개월 강종오 남 상무 미등기 상근 모빌리티사업담당 명지대 컴퓨터공학 석사, (現)LG유플러스 4년 9개월 이희성 남 상무 미등기 상근 노경/지원담당 코넬대 인사조직관리 석사, (前)㈜LG,(現)LG유플러스 4년 9개월 김남수 남 상무 미등기 상근 강남영업담당 KAIST 경영학 석사, (現)LG유플러스 4년 9개월 임성준 남 상무 미등기 상근 NW인프라운영그룹 전북대 정보통신공학 석사, (現)LG유플러스 3년 9개월 임방현 남 상무 미등기 상근 서부기업고객담당 연세대 행정학 학사, (現)LG유플러스 3년 9개월 정영훈 남 상무 미등기 상근 기업AI사업담당 광운대 제어계측공학 학사, (現)LG유플러스 3년 9개월 정철 남 상무 미등기 상근 Consumer영업그룹 서울대 MBA 석사, (現)LG유플러스 3년 9개월 박수 남 상무 미등기 상근 고객가치혁신담당 고려대 경영학 석사, (現)LG유플러스 3년 9개월 염상필 남 상무 미등기 상근 펫플랫폼트라이브 퍼듀대 MBA 석사, (現)LG유플러스 3년 9개월 배은옥 여 상무 미등기 상근 클라우드기술Lab 서울시립대 전산통계학 학사, (現)LG유플러스 3년 9개월 정소이 여 상무 미등기 상근 Data엔지니어링Lab 경북대 통계학 학사, (前)두산인프라코어,(前)CJ올리브네트웍스, (現)LG유플러스 3년 9개월 성준현 남 상무 미등기 상근 AX추진담당 조지아공과대 전기컴퓨터공학 박사, (前)SK텔레콤,(前)LG경제연구원, (現)LG유플러스 3년 6개월 정지현 여 상무 미등기 상근 Agile 숙명여대 경영학 학사, (前)Accenture,(前)SAP코리아, (現)LG유플러스 3년 3개월 정성권 남 상무 미등기 상근 IT/플랫폼빌드그룹 부산대 컴퓨터공학 학사, (前)삼성전자,(前)쿠팡, (現)LG유플러스 3년 0개월 박경중 남 상무 미등기 상근 대외협력담당 연세대 IT경영전략 석사, (現)LG유플러스 2년 9개월 김영준 남 상무 미등기 상근 금융담당 서울대 경제학 학사, (現)LG유플러스 2년 9개월 김현민 남 상무 미등기 상근 기업파트너담당 연세대 경영학 석사, (現)LG유플러스 2년 9개월 이진혁 남 상무 미등기 상근 모바일서비스개발Lab KAIST 산업경영학 석사, (現)LG유플러스 2년 9개월 강진욱 남 상무 미등기 상근 디지털커머스트라이브 KAIST iMBA 석사, (現)LG유플러스 2년 9개월 오인호 남 상무 미등기 상근 홈사업담당 연세대 공정거래법무 석사, (現)LG유플러스 2년 9개월 이상진 남 상무 미등기 상근 콘텐츠IP사업담당 연세대 언론홍보대학원 방송영상학 석사,(前)CJ ENM, (前)HYBE, (現)LG유플러스 2년 9개월 김태훈 남 상무 미등기 상근 광고커머스사업담당 한양대 MBA 석사, (前)SK텔레콤,(前)LG경영연구원, (現)LG유플러스 2년 4개월 정숙경 여 상무 미등기 상근 기업디지털채널담당 고려대 경제학 학사, (現)LG유플러스 1년 9개월 강봉수 남 상무 미등기 상근 품질혁신센터 고려대 전자컴퓨터공학 석사, (前)LG정보통신,(現)LG유플러스 1년 9개월 정하준 남 상무 미등기 상근 서비스망담당 한양대 전파공학 학사, (前)한국전력공사,(現)LG유플러스 1년 9개월 장준영 남 상무 미등기 상근 마케팅전략담당 고려대 경영학 석사, (現)LG유플러스 1년 9개월
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강종일 남 상무 미등기 상근 강북영업담당 광운대 전파공학 학사, (前)원덱정보통신,(現)LG유플러스 1년 9개월 박형민 남 상무 미등기 상근 경영기획담당 워싱턴대 MBA 석사, (前)LG전자, (現)LG유플러스 1년 9개월 이재선 남 상무 미등기 상근 정도경영담당 고려대 응용전자공학 학사, (前)LG경영개발원,(現)LG유플러스 0년 9개월 김수경 남 상무 미등기 상근 기술지원담당 중앙대 경영학 석사, (現)LG유플러스 0년 9개월 이형근 남 상무 미등기 상근 홍보담당 고려대 신문방송학 학사, (前)LG전자,(現)LG유플러스 0년 9개월 배경룡 남 상무 미등기 상근 경인인프라담당 KAIST 경영학 석사, (現)LG유플러스 0년 9개월 이현승 남 상무 미등기 상근 옴니채널CX담당 한국외대 포르투갈어 학사, (現)LG유플러스 0년 9개월 김성묵 남 상무 미등기 상근 전략투자/제휴담당 스탠포드대 과학경영학 석사, (現)LG유플러스 0년 9개월 김동연 남 상무 미등기 상근 회계담당 헐트국제경영대 MBA 석사, (前)㈜LG,(現)LG유플러스 0년 9개월 주1) 2024년 9월 30일 기준 재직임원 및 주식소유현황 입니다. 주2) 2024년 9월 30일 기준 등기임원의 임기 만료일은 다음과 같습니다. - 2025년 정기주총일: 남형두, 홍범식 - 2026년 정기주총일: 윤성수, 엄윤미, 여명희 - 2027년 정기주총일: 황현식, 김종우 주3) 작성기준일(2024년 9월 30일) 현재 임원 중 과거 임원으로 재직했던 회사가 파산, 회생 또는 채권금융기관협의회와의 경영정상화이행약정의 체결이 있는 대상자는 없습니다. 주4) '재직기간'은 (주)LG유플러스의 임원이 된 시점부터 작성기준일까지의 기간으로 계산하였습니다. 주5) '주요경력'의 이전 경력은 최근 5년간의 경력을 기재하였으며, 별도로 기재되지 않은 임원은 과거 5년간 경력이 (주)LG유플러스에 해당하는 임원입니다. (2) 겸직현황 성명 등기임원 여부 직위 겸직 현황 및 직위 윤성수(비상근) 등기임원 사외이사 고려대학교 경영학과 교수종근당고촌장학재단 감사 김종우(비상근) 등기임원 사외이사 한양대 경영대학 교수한국전자거래학회 이사 남형두(비상근) 등기임원 사외이사 연세대학교 법학전문대학원 교수 엄윤미(비상근) 등기임원 사외이사 도서문화재단씨앗 이사아산나눔재단 이사카카오임팩트재단 이사 홍범식(비상근) 등기임원 기타비상무이사 ㈜LG헬로비전 기타비상무이사㈜LG 경영전략부문장 이상엽(상근) 미등기임원 전무 차세대모바일연구조합 대표 이재원(상근) 미등기임원 전무 ㈜미디어로그 기타비상무이사 전병기(상근) 미등기임원 전무 포티투마루 기타비상무이사 박형민(상근) 미등기임원 상무 ㈜미디어로그 기타비상무이사㈜씨에스리더 기타비상무이사㈜아인텔레서비스 기타비상무이사㈜씨에스원파트너 기타비상무이사㈜위드유 기타비상무이사㈜유플러스홈서비스 기타비상무이사 김동연(상근) 미등기임원 상무 ㈜미디어로그 감사 ㈜LG유플러스볼트업 감사 정혜윤(상근) 미등기임원 상무 통신대안평가준비법인 기타비상무이사 김성묵(상근) 미등기임원 상무 레뷰코퍼레이션 기타비상무이사 이상진(상근) 미등기임원 상무 드림팩토리 기타비상무이사 김태훈(상근) 미등기임원 상무 지니웍스 기타비상무이사인덴트코퍼레이션 기타비상무이사 김지훈(상근) 미등기임원 상무 ㈜LG유플러스볼트업 기타비상무이사 (3) 작성기준일(2024년 9월 30일) 이후 임원 소유주식 수 변동사항 - 해당사항 없음 (4) 보고기간 종료일(2024년 9월 30일) 이후 신규 선임 임원 및 직위변동 현황 - 해당사항 없음(5) 보고기간 종료일(2024년 9월 30일) 이후 퇴임/전출 임원 현황 - 해당사항 없음 나. 직원 등 현황 해당 내용은 기업공시서식 작성기준에 따라 분기보고서에 기재하지 않습니다. (반기/사업보고서에 기재 예정) 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 ▶ 자산관리위탁계약 제 5 조 (유동화자산의 추심) (1) 자산관리자는 유동화자산의 조건에 따라 유동화자산의 할부금 등을 지로(GIRO), 자동이체, 무통장입금, 자산관리자의 지점 또는 대리점을
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통한 창구수납, 신용카드에 의한 결제 등의 방법으로 추심하여야 한다.(2) 자산관리자는 제1항에 따라 추심한 금원이 자산관리계좌로 입금되도록, 매달 7일, 17일 및 28일(단, 이 날이 영업일이 아닌 경우에는 그 직후 도래하는 영업일)의 각 그 3영업일 전까지 수납된 내역이 기재되어 있는 단말기할부대금채권 수납 내역서를 작성하여 매달 7일, 17일 및 28일까지 그 수납 내역서를 위탁자에게 교부하고 수납 내역서에 기재된 금액을 자산관리계좌로 입금하여야 한다.(3) 제2항과 관련하여, 자산관리자가 매달 7일, 17일 및 28일의 날짜를 변경할 합리적인 사유가 있거나 월 3회의 횟수를 변경할 합리적인 사유가 있는 경우 업무수탁자와 협의하여 이를 변경할 수 있으나, 월 횟수는 적어도 3회 이상이어야 한다. 또한 자산관리자가 전산 장애 등의 사유로, 매달 7일, 17일 및 28일까지 위탁자에게 수납 내역서를 교부할 수 없는 경우에는 해당 장애 사유가 해소되는 대로 즉시 수납 내역서를 교부하고 해당 금액을 자산관리계좌로 입금하도록 하여야 한다.(4) 자산관리자는 이동통신가입자가 1개월 이상 유동화자산의 지급을 지체하는 경우 이를 추심하기 위하여 할부신용보험계약에서 정한 바에 따라 서울보증보험 주식회사에 대하여 적시에 보증보험금의 지급을 청구하는 등 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자에게 위임장을 교부하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다. 이와 관련하여, 중고폰 가격 보장 프로그램 iPhone13 24개월 이동통신가입자 및 중고폰 가격 보장 프로그램 S22 24개월 이동통신가입자의 단말기할부채권에 대한 보증보험금을 수령한 경우 자산관리자는 해당 중고폰 가격 보장 프로그램 iPhone13 24개월 이동통신가입자 및 중고폰 가격 보장 프로그램 S22 24개월 이동통신가입자의 이동통신서비스 가입일부터 24회차 단말기할부대금 지급일까지 지급기일이 도래하는 단말기할부대금 지급채권 중 단말기할부대금 원금 미납분에 대한 보증보험금을 위탁자에게 지급하여야 한다.(5) 자산관리자가 합리적인 이유없이 제2항 또는 제4항의 의무이행을 지체하는 경우에는 업무수탁자가 당해 기간 동안 적용하는 은행계정 최고연체이자율로 계산한 지연배상금을 가산하기로 한다.(6) 자산관리자는 유동화자산을 추심함에 있어서 자신의 고유재산에 속하는 동일한 종류의 자산을 추심하는 경우에 적용하는 업무방법서 기타 내부지침에서 정한 것과 동일한 기준에 따라야 한다. ▶ 자산관리위탁계약 제 6 조 (유동화자산의 처분 등의 제한) 자산관리자는 유동화자산의 처분이 위탁자의 정관, 자산유동화계획 등에 의하여 제한되어 있음을 이해하고, 자산유동화계획 등에서 정하는 바에 따른 처분으로서 다음 각 호의 1에 해당하는 경우에 업무수탁자의 서면에 의한 사전 동의를 얻어 당해 유동화자산을 처분하기로 한다. 이 경우 유동화자산의 처분가격은 해당 유동화자산의 잔존할부금, 할부만기, 연체 여부 및 정도 등을 고려하여 적정하게 계산된 가격으로 하되 업무수탁자의 사전 승인을 얻어야 한다.1. 업무수탁자가 업무위탁계약 제15조 제8항에 따라 유동화자산의 처분을 지시하는 경우2. 위탁자가 해산함에 따라 잔여 유동화자산을 처분하는 경우3. 자산관리자가 유동화자산을 추심함에 있어 그 회수예상액에 비하여 과다한 비용이 소요될 것으로 합리적으로 판단되거나 유동화자산을 적시에 처분하지 아니하면 유동화사채 소지인의 이익을 해할 것으로 합리적으로 판단되는 경우4. 신용보증계약에 정한 바에 따라 유동화자산을 신용보증기관에게 대물변제하는 경우 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 가. 자산관리업무의 범위 ▶ 자산관리위탁계약 제 2 조 (자산관리자의 업무) (1) 위탁자는 자산관리자를 유동화자산 양도계약에 따라 위탁자가 양수한 유동화자산에 대하여 다음 업무를 수행하는 자산관리자로 지정하며, 자산관리자는 위 지정에 대하여 이를 수락한다.1. 유동화자산의 관리, 운용 및 처분(채권추심에 필요한 업무 및 서울보증보험 주식회사에 대한 보증보험금 등의 지급 청구를
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포함한다)2. 유동화자산에 수반하는 권리의 실행3. 유동화자산에 관하여 지급받은 금전의 보관 및 관리4. 관련 서류의 보관 및 관리5. 업무위탁계약 제20조에 따른 업무수탁자에 대한 손해배상의 청구6. 기타 위 각 호의 업무에 부수하는 업무 및 이 계약에 따라 자산관리자의 기타 업무로 정한 업무(2) 자산관리자는 위탁자의 대리인으로서 이 계약에서 명시적으로 허용하는 경우 또는 업무수탁자가 사전에 서면으로 동의한 경우를 제외하고는 유동화자산을 양도, 담보제공 기타 처분하거나 또는 그 조건이나 내용을 수정, 변경, 포기할 권한이 없다.(3) 자산관리자는 이 계약에서 명시적으로 허용하는 경우를 제외하고 위탁자 및 업무수탁자의 서면에 의한 사전동의 없이는 이 계약에 의한 지위의 전부 또는 일부를 제3자에게 위임하거나 위탁할 수 없다. 자산관리자가 이 계약에서 명시적으로 허용하는 바에 따라 또는 위탁자 및 업무수탁자의 서면에 의한 사전동의를 받아 이 계약에 의한 지위나 업무의 전부 또는 일부를 제3자에게 위임하거나 재위탁하는 경우에도 이 계약상의 자산관리자로서의 유동화자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분 및 기타 업무에 관한 모든 책임은 자산관리자에게 있다.(4) 자산유동화법 제10조에 따른 자산관리업무로서 이 계약에 그 수행방법이 명시되어 있지 아니하거나 이 계약의 내용만으로는 명확하지 아니한 사항의 경우에는 자산관리자는 업무수탁자와 신의성실의 원칙에 따라 협의하여 이를 결정한다.(5) 위탁자가 해산하는 경우 자산관리자는 위탁자의 청산인의 지시에 따라 잔여재산의 분배를 포함하여 위탁자의 청산에 필요한 업무를 수행하여야 한다. ▶ 자산관리위탁계약 제 3 조 (자산관리자의 주의의무) (1) 자산관리자는 선량한 관리자의 주의로써 관계법령 및 이 계약의 내용에 따라 자산관리업무를 수행하여야 한다.(2) 자산관리자는 이 계약에서 정하는 내용 이외에는 위탁자를 대리하여 또는 위탁자를 위하여 어떠한 행위를 할 권한이 없다.(3) 자산관리자는 이 계약에 따른 의무의 전부 또는 일부(이동통신가입자에 대한 개인정보 및 신용정보의 처리업무를 포함하되 이에 한정되지 않음)를 제3자에게 위임하거나 위탁할 수 없다. 다만, 이 계약에서 허용되거나 자산관리자의 경우 업무수탁자의 서면에 의한 사전 동의를 받은 경우는 예외로 한다. 나. 자산의 구분관리 유동화대상자산은 고객의 통신요금과 함께 회수되는 단말기할부대금채권이란 특성상, 별도의 계좌로 따로 회수하는 방식을 취하고 있지 않습니다. 대신 (주)LG 유플러스의 통합고객관리 시스템인 U CUBE를 통해 전산상의 채권 데이터 중 유동화전문회사로 양도되는 채권에 양도사실을 표시하여 자산보유자의 고유자산과 구분 관리되고 있습니다. (주1) 유동화자산과 비유동화자산의 구분관리(주)LG유플러스의 통합고객관리 시스템인 U CUBE를 통해, 고객데이터와 링크되는 "보험관리번호"를 활용하여 유동화자산 데이터는 별도의 데이터베이스로 관리하고 있습니다.(주2) U CUBE 시스템이란 (주)LG유플러스의 통합고객관리 (가입, 해지, 대금 계산, 청구, 납부, 연체 등)를 목적으로 하는 시스템입니다.고객 정보를 처리하는 시스템이기 때문에 인가를 받아야만 시스템 접근이 허용되어 있는 관계로 자산실사 시, 개인정보업무처리에 관한 위탁계약을 체결한 자산실사 법인이 U CUBE 시스템에 접속하여 스캔되어 있는 계약서를 확인하는 방식으로 자산의 실재성을 확인합니다.(주3) 고객가입계약서 관리 현황가입점에서 고객이 체결한 계약서는 스캔되어 (주)LG 유플러스의 통합고객관리 시스템인 U CUBE에 저장되어 관리되고, 계약서 원본은 현장에서 고객에게 반환됩니다. ▶ 자산관리위탁계약 제 4 조 (유동화자산의 구분관리) (1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 지급금을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 하며 자산관리자의 고유재산과 혼합하여 관리하여서는 아니된다.(2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성,
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비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 다. 유동화자산의 처분 방법 및 절차 ▶ 자산관리위탁계약 제 6 조 (유동화자산의 처분 등의 제한) 자산관리자는 유동화자산의 처분이 위탁자의 정관, 자산유동화계획 등에 의하여 제한되어 있음을 이해하고, 자산유동화계획 등에서 정하는 바에 따른 처분으로서 다음 각 호의 1에 해당하는 경우에 업무수탁자의 서면에 의한 사전 동의를 얻어 당해 유동화자산을 처분하기로 한다. 이 경우 유동화자산의 처분가격은 해당 유동화자산의 잔존할부금, 할부만기, 연체 여부 및 정도 등을 고려하여 적정하게 계산된 가격으로 하되 업무수탁자의 사전 승인을 얻어야 한다.1. 업무수탁자가 업무위탁계약 제15조 제8항에 따라 유동화자산의 처분을 지시하는 경우2. 위탁자가 해산함에 따라 잔여 유동화자산을 처분하는 경우3. 자산관리자가 유동화자산을 추심함에 있어 그 회수예상액에 비하여 과다한 비용이 소요될 것으로 합리적으로 판단되거나 유동화자산을 적시에 처분하지 아니하면 유동화사채 소지인의 이익을 해할 것으로 합리적으로 판단되는 경우4. 신용보증계약에 정한 바에 따라 유동화자산을 신용보증기관에게 대물변제하는 경우 라. 채권서류 관리 및 보고의무 ▶ 자산관리위탁계약 제 7 조 (채권서류의 관리) (1) 위탁자는 자산유동화법 시행령 제4조 제3항의 규정에 따라 자산관리자를 할부매매계약서 등 유동화자산에 관한 각종 계약서, 각종 증명서 기타 이와 관련된 일체의 문서, 업무위탁계약 제8조에 따른 부족자금의 차입에 관한 약정서, 유동화자산의 관리를 위한 컴퓨터파일 기타 증빙서류의 관리책임자로 지정하고, 자산관리자는 위 서류에 위탁자의 자산임을 기재하고 자산관리자의 고유업무에 관련된 서류와 별도로 위탁자를 위하여 보관 및 관리하여야 한다.(2) 자산관리자는 제1항에 규정된 서류의 관리를 위하여 그 지점을 이용할 수 있다. 다만, 이 경우 유동화자산에 관한 컴퓨터파일을 자산관리자의 본점에 보관하여야 한다. ▶ 자산관리위탁계약 제 8 조 (장부의 작성) (1) 자산관리자는 유동화전문회사회계처리기준 및 기타 국내에서 일반적으로 인정된 회계원칙 및 관행에 의한 방법과 양식에 따라 유동화자산의 명세와 현황 및 관리내역에 관한 장부를 작성하여 자산관리자의 본점에 비치하여야 한다. 또한 자산관리자는 이러한 관리를 위한 전자시스템을 갖추도록 하여야 하며, 이 경우 자산관리자의 고유재산과 구별될 수 있도록 하여야 한다.(2) 자산관리자는 영업시간 중에 위탁자 또는 업무수탁자가 요구하는 경우 언제라도 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다.(3) 자산관리자는 유동화사채 소지인이 요구하는 경우 자산유동화법 제9조 및 제11조의 규정에 따라 허용되는 범위 내에서 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다. ▶ 자산관리위탁계약 제 9 조 (보고의무) (1) 자산관리자는 유동화자산 추심의 경과 및 결과와 그 내역을 매월 15일(그 날이 영업일이 아닌 경우 그 익영업일)까지 전월 말일을 기준으로 위탁자, 자산관리자 및 업무수탁자가 사전에 합의한 보고서 양식에 따라 위탁자, 업무수탁자 및 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 보고하여야 하며, 기타 위탁자 및 업무수탁자가 합리적인 범위 내에서 요구하는 자산관리업무에 관한 자료 및 정보를 위탁자에게 제공하여야 한다.(2) 유동화자산에 관하여 유동화자산 양도계약 제7조에 의한 담보책임사유가 발생한 경우, 같은 계약 제8조에 의한 가치하락분 지급사유가 발생한 경우 및 같은 계약 제12조에 의한 양도인의 손해배상책임 사유가 발생한 경우 자산관리자는 이를 즉시(늦어도 이러한 사실을 알게 된 날로부터 3영업일 이내에) 위탁자 및 업무수탁자에게 서면으로 통지하여야 한다. 이 통지에는 해당 유동화자산을 특정할 수 있는 정보를 기재하여야 하며, 유동화자산 양도계약 제7조에 따른 담보책임금액, 같은 계약 제8조에 따른 가치하락분에 해당하는 금액 또는 같은 계약 제12조에 따른
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손해배상금액을 계산하여 그 계산근거를 첨부하여야 한다.(3) 자산관리자는 자산유동화법 제34조 및 제35조에 해당하는 사항이 발생하는 경우 이를 즉시 위탁자 및 업무수탁자에게 통지하여야 하며, 그러한 통지의 사본을 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 보내야 한다.(4) 자산관리자는 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관이 유동화사채의 정기 및 수시 등급 평정을 위하여 합리적인 이유와 방법으로 자료를 요구하는 경우 이에 응하여 자료를 제공하여야 한다.(5) 자산관리자는 신용공여은행 및 신용평가기관이 유동화자산의 신용위험을 측정하기 위하여 요청하는 자료를 신용공여은행 및 신용평가기관과 협의하여 제공할 수 있으며, 감독당국의 규정 및 지침에 따라 유동화자산의 신용위험에 대한 공시가 필요한 경우에는 해당 공시업무를 수행하기로 한다. 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 가. 자산관리자의 확인 및 보장 ▶ 자산관리위탁계약 제 10 조 (자산관리자의 확인 및 보장) 자산관리자는 위탁자에게 다음 각 호의 사항을 확인하고 보장한다.1. 자산관리자는 대한민국 법률에 따라 설립되어 존속하고 있으며, 이동통신서비스 업무를 수행할 권한과 능력이 있다.2. 자산관리자는 이 계약의 내용에 따라 위탁자를 위하여 이 계약에 따른 업무를 행할 권한과 능력이 있다.3. 자산관리자는 이 계약의 체결 및 이 계약에 따른 의무의 이행에 필요한 내부수권절차를 거쳤으며, 정부 인, 허가 기타 필요한 모든 절차를 갖추었다.4. 이 계약의 체결 및 이에 따른 의무의 이행 기타 이 계약의 내용은 법령에 위배되지 아니하며, 자산관리자에게 효력을 가지는 어떠한 계약이나 법원의 재판, 행정기관의 행정처분이나 지시에 위배되지 아니한다.5. 자산관리자는 이 계약 체결일 현재 채무초과 또는 지급불능의 상태에 있거나 그러한 상태에 빠질 위험에 처해 있지 아니하다.6. 이 계약의 체결과 관련하여 자산관리자는 신의성실의 원칙에 따라 위탁자에게 모든 필요한 진실된 정보를 제공하였으며, 중요한 사실을 숨기거나 누락하지 아니하였다.7. 자산관리자가 위탁자 및 업무수탁자에게 제9조에 따른 자산관리업무에 관한 자료 및 정보 제공시 이에 포함된 이동통신가입자 관련 개인정보 및 신용정보를 제공하는 행위와 위탁자 및 업무수탁자가 이러한 이동통신가입자 관련 개인정보 및 신용정보를 수집하거나 제공받아 이를 이용, 제공, 처리하거나 그 처리업무를 위탁하는 행위는 그 행위일 현재 관련 법령에 위배되지 아니한다. 나. 자산관리자의 약정사항 ▶ 자산관리위탁계약 제 11 조 (자산관리자의 약정사항) 자산관리자는 위탁자에 대하여 다음 각 호의 사항을 준수할 것을 약정한다. 본조는 이 계약에 의한 자산관리자의 업무가 대체자산관리자에게 이전된 경우에 준용한다.1. 자산관리자는 이 계약상의 의무를 성실히 수행하기로 하며, 자산유동화법 및 기타 관계법령을 준수한다.2. 자산관리자는 이 계약이 해지되는 경우 유동화자산과 관련하여 위탁자 및 업무수탁자가 요구하는 모든 서류를 위탁자 및 업무수탁자 또는 그 지정하는 자에게 인도하여야 한다.3. 자산관리자는 유동화자산과 관련하여 제3자와의 분쟁이 발생하고 이로 인하여 당해 유동화자산에 중대한 영향을 미칠 가능성이 있다고 판단되거나 소송이 제기된 경우 이를 즉시 위탁자 및 업무수탁자에게 통지하여야 한다.4. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 업무수탁자의 사전 서면 동의 없이 유동화자산의 양도, 담보제공 등 일체의 처분행위를 하여서는 아니되며, 업무수탁자의 사전 서면 동의 없이 유동화자산의 조기상환을 요구할 수 없다.5. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 업무수탁자의 동의 없이는 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제할 수 없다. 자산관리자가 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제하고자 하는 경우에는 사전에 필요한 자료를 첨부하여 업무수탁자의 동의를 요청하여야 한다.6. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 양도된 유동화자산과 관련하여 업무수탁자의 동의 없이
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위탁자의 권리를 침해하는 어떠한 행위도 하여서는 아니된다.7. 자산관리자는 추심한 금원을 다른 용도로 유용하여서는 아니된다.8. 자산관리자는 이 계약에 의하여 위탁자 또는 업무수탁자에게 제출하거나 제공하여야 하는 보고서, 자산관리업무에 관한 자료 및 정보를 적시에 제공하여야 하며, 자산관리자가 제출, 제공하는 보고서, 자료 및 정보에 중요한 사항의 기재 또는 표시의 누락이 있거나 허위의 기재 또는 표시를 하여서는 아니된다.9. 자산관리자는 이 계약에 따른 업무와 관련하여 처리하고 있는 이동통신가입자의 개인정보 및 신용정보에 대하여 제3자의 접근을 제한하고 분실·도난·유출·변조 또는 훼손되지 아니하도록 하는 등 안전성을 확보하기 위하여 개인정보의 안전성 확보조치 기준 고시에 따른 관리적·기술적·물리적 보호조치를 취하여야 한다.10. 자산관리자는 이 계약에 따라 위탁받은 업무와 관련하여 처리하고 있는 이동통신가입자의 개인정보 및 신용정보에 대하여 위탁받은 업무의 목적 및 범위 내에서 처리하여야 하며, 위탁자의 승인 없이 위탁받은 업무를 재위탁하지 못한다.11. 자산관리자는 이 계약에 따라 위탁받은 업무와 관련하여 처리하고 있는 이동통신가입자의 개인정보 및 신용정보에 대하여 위탁자가 그 관리 또는 처리현황에 대한 보고를 요구하거나 조사 또는 검사를 요구하는 경우 이에 응하여야 한다.12. 자산관리자는 위탁자 및 업무수탁자가 유동화자산양도계약 및 이 계약에 따라 이동통신가입자의 개인정보 및 신용정보를 양도인 또는 자산관리자로부터 수집하거나 제공받아 이를 이용, 제공, 처리하거나 그 처리 업무를 위탁하는 행위와 관련하여 그 행위일 현재 관계 법령에서 요구되는 조치(정보주체에 대한 통지, 고지, 동의 등을 포함하되, 이에 한정하지 아니한다)가 있는 경우 양도인 및 업무수탁자를 위하여 자신의 비용과 책임으로 이를 이행하여야 한다.13. 자산관리자는 제9조 제4항에 따라 신용평가기관에 유동화사채의 정기 및 수시 등급 평정을 위한 자료(이하 “신용평가 기초자료”라 한다)를 제출하는 경우에는 다음 각 목의 사항을 준수한다.1. 신용평가 기초자료의 기재사항 중 중요사항에 관하여 거짓의 기재 또는 표시가 없고, 중요사항의 기재 또는 표시가 누락되어 있지 아니할 것2. 신용평가 기초자료를 이용하는 자로 하여금 중대한 오해를 일으키는 내용이 기재 또는 표시되어 있지 아니할 것3. 신용평가 기초자료의 기재사항에 대하여 상당한 주의를 다하여 직접 확인 검토할 것 다. 자산관리자의 손해배상 ▶ 자산관리위탁계약 제 12 조 (자산관리자의 손해배상) (1) 자산관리자는 이 계약에 따른 제반 사항을 위반한 경우에는 그로 인하여 위탁자가 입게 되는 모든 손해를 배상한다.(2) 자산관리자는 제10조에 의하여 확인 및 보장한 내용이 허위인 경우를 포함하여 이 계약에 따른 제반 사항을 준수하지 못하거나, 고의 또는 과실로 인하여 위탁자 또는 제3자에게 손해를 가한 때에는 그 손해를 모두 배상하여야 한다. 자산관리자의 임직원 또는 대리인 기타 사용인의 고의 또는 과실로 인하여 위탁자 또는 제3자에게 손해를 가한 때에도 같다.(3) 자산관리자가 이 계약에 따른 업무와 관련하여 이동통신가입자의 개인정보 및 신용정보를 처리하는 과정에서 관련법령을 위반하여 위탁자가 제3자에게 손해배상책임을 부담하게 되는 경우, 자산관리자는 이로 인하여 위탁자가 입은 손해를 배상한다.(4) 제1항 내지 제3항에 의한 손해배상은 청구를 받은 날로부터 14영업일 이내에 지급하여야 하며, 이를 이행하지 아니하는 경우 14영업일이 경과한 날로부터 완제할 때까지의 기간에 대하여 그 미지급금액에 대해 업무수탁자가 당해 기간동안 적용하는 은행계정 기업일반자금대출 연체이자율로 계산한 지연배상금을 가산하기로 한다.(5) 이 조항에 따른 자산관리자의 손해배상의무는 제13조에 따른 위탁자의 권리에 영향을 미치지 아니한다.
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II. 자산유동화계획의 세부구조 가. 개요1) 본건 자산유동화계획의 기본구조는 유플러스파이브지제육십이차유동화전문 유한회사가 자산보유자인 (주)LG유플러스로부터 양수받은 단말기할부대금채권을 기초로 유동화사채를 발행하여 유동화자산의 매매대금을 지급하고, 동 유동화자산으로부터 회수되는 금원으로 유동화사채의 원리금을 지급하는 구조입니다.2) 자산보유자인 (주)LG유플러스는 2022년 01월 01일 ~ 2022년 02월 28일 발생한 단말기할부대금채권 중 일부를 유동화하고자 유동화대상자산을 선정한 바, 유동화자산 확정일(2022년 02월 28일) 기준 채권 잔액(기준일 현재 유동화자산의 적격을 갖추지 못한 채권 및 48개월 초과 할부채권 등 제외)을 현대회계법인의 평가(평가금액 금 279,978,165,106원)를 통해 금 277,000,000,000원에 유플러스파이브지제육십이차유동화전문 유한회사에 양도합니다.3) 유플러스파이브지제육십이차유동화전문 유한회사는 상기 유동화자산 양수를 위한 매매대금 금 277,000,000,000원을 유동화사채의 발행일에 현금으로 자산보유자가 지정하는 계좌에 입금하는 방식으로 지급합니다. ▶ 유동화자산양도계약 제 4 조 (매매의 효력발생) (1) 유동화자산의 매매는 이 계약 체결일에 그 효력이 발생한다.(2) 유동화자산의 매매의 효력발생일로부터 양도된 유동화자산에 대한 수익권 및 처분권은 전적으로 양수인에게 귀속하며, 양도된 유동화자산에 부수하는 모든 권리 역시 양수인에게 귀속한다. 다만, 양수인은 매매대금을 지급할 때까지 유동화자산의 원리금 수령 또는 권리보전의 목적 이외에는 유동화자산에 대한 권리를 행사하지 아니한다.(3) 양도인은 양도된 유동화자산에 대한 반환청구권을 가지지 아니하며, 양수인은 유동화자산의 매수를 위하여 지급한 대가의 반환청구권을 가지지 아니한다. 다만, 본항은 제7조에 규정한 양수인의 권리에 영향을 미치지 아니한다.(4) 유동화자산 확정일 이후 제1항에 규정된 매매의 효력발생일 이전에 일부 또는 전부가 상환된 유동화자산에 대하여는 양도인이 양수인에게 그와 같이 상환된 금원(이 경우 상환된 날로부터 양도인이 양수인에게 지급한 날까지의 이자는 가산하지 않기로 한다)을 제3조에 따라 매매대금을 지급하기 전까지 지급하기로 하며, 이 경우 제3조에 따른 매매대금과 그 대등액에서 상계할 수 있다. 다만, 위 상환된 금원 중 양수인이 유동화사채의 발행일 이전에 지급하여야 하는 유동화사채의 발행과 관련된 제비용(유동화사채의 발행과 관련한 발행 분담금, 상장 신청시 소요되는 상장수수료, 연부과금 등을 포함한다)에 해당하는 금원은 그 지급하여야 하는 날에 업무위탁계약에 따라 개설된 자산관리계좌에 입금하는 방식으로 양수인에게 지급하는 것으로 한다. 4) 유플러스파이브지제육십이차유동화전문 유한회사는 상기 유동화자산 양수를 위한 매매대금 지급을 위하여 양수한 유동화자산을 기초로 유동화사채 277,000,000,000원을 발행하고, 발행된 유동화사채는 유플러스파이브지제육십이차유동화전문 유한회사가 자산보유자로부터 양수받은 단말기할부대금채권 및 그에 부수하는 권리로부터 발생하는 현금흐름을 재원으로 하여 원리금을 지급받게 됩니다.5) 유동화사채의 신용보완을 위하여, ① (주)신한은행이 발행일로부터 제1-18회 무보증 유동화사채의 상환일까지 제1-1회 ~ 제1-18회 무보증 유동화사채에 대하여 83억원 한도의 신용공여1을 제공하고, 발행일로부터 제1-19회 무보증 유동화사채의 상환일까지 제1-19회 무보증 유동화사채에 대하여 11억원 한도의 신용공여2를 제공하며, ②양도인인 (주)LG유플러스로 하여금 전체 단말기할부가입자에 대하여 보증보험(서울보증보험)에 가입(현재 양도대상자산의 100%가 서울보증보험에 할부신용보험이 가입되어 있음)하도록 하며, ③ (주)LG유플러스가 양도한 자산이 유동화자산의 적격요건을 갖추지 못하였을 경우, 양도인인 (주)LG유플러스로 하여금 하자담보책임을 부담하도록 하며 ④ 일정한 사유가 발생하는 경우 업무수탁자인 (주)신한은행이 예비 대체자산관리자가 되며, 자산관리위탁계약이
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해지되는 경우 대체자산관리자가 됩니다. 또한 업무수탁자는 업무수탁자가 예비 대체자산관리자 또는 대체자산관리자가되는 경우에도 자산관리업무의 연속성에 지장이 없는 범위에서 제3자를 예비 대체자산관리자 또는 대체자산관리자로 선임할 수 있습니다. 이를 통해 유사시에도 자산유동화가 원활하게 진행되도록 함으로써 유동화증권 투자자의 권익이 안전하게 보호될수 있도록 하고 있습니다.6) 자산보유자인 (주)LG플러스는 자산관리자로서 유동화자산의 관리, 운용 및 처분 등의 제반업무를 담당하며, (주)신한은행은 업무수탁자로서 유플러스파이브지제육십이차유동화전문 유한회사 명의의 자산관리계좌 관리, 유동화사채의 원리금 상환, 재무제표의 작성, 사업보고서의 공시, 투자자 보호 등의 업무를 담당합니다. 또한 일정한 사유가 발생하는 경우 업무수탁자인 (주)신한은행은 예비 대체자산관리자가 되며, 예비 대체자산관리자는 자산관리위탁계약이 해지되는 경우 대체자산관리자가 되어 자산관리업무를 수행합니다. 또한 업무수탁자인 (주)신한은행이 예비 대체자산관리자 또는 대체자산관리자가 되는 경우에도 자산관리업무의 연속성에 지장이 없는 범위에서 제3자를 예비 대체자산관리자 또는 대체자산관리자로 선임할 수 있습니다.7) 본건 자산유동화의 자산관리자는 (주)LG유플러스이며, 자산관리자가 유동화자산의 관리, 운용 및 처분 등의 제반업무를 담당하고 있습니다. 단말기할부대금채권이 가지고 있는 특성상 통신사업자의 회수 시스템을 활용한 자산관리가 가장 효율적이기 때문입니다. 이와 관련하여 자산보유자이자 자산관리자인 (주)LG유플러스는 단말기할부대금채권에 대한 통제력 확보를 위하여 자체 채권회수관리 전산시스템을 구축하여 관리하고 있으며, 이를 통해 유동화자산에 대한 충분한 통제성을 확보하고 있습니다.8) 자금의 차입 및 운용계획(1) 자금의 차입계획본 건 유동화에서는 신용공여약정에 따른 대출금 외에도 업무수탁자는 일시적인 자금 부족으로 위탁자가 매 지급일에 지급할 금원을 지급하지 못하는 경우 위탁자를 위하여 일시적으로 자금을 차입할 수 있습니다. 이 경우 업무수탁자는 위탁자의 사전 서면동의를 받아야 하며, 위탁자와 업무수탁자 기타 금융기관과의 별도의 약정에 의하여 자금을 차입하여야 합니다.(2) 자금의 운용계획업무수탁자는 자산관리계좌의 잔액이 있는 경우, 업무위탁계약에 의거 만기 및 환금성을 고려하여 적절하게 분산투자하는 등 유동화사채권자의 권익이 최대한 보호되도록 신의성실의 원칙에 따라 공정하게 운용하여야 합니다.나. 유동화증권 발행에 관한 일반 사항 양도대상자산요약 미상환 원리금잔액 미래현금유입 예상액 양도가액 평가금액 대상자산 건수 총 360,302건 유동화증권 선순위채권(공모) 계 신용보강 신용공여약정 (주)신한은행이 발행일로부터 제1-18회 무보증 유동화사채의 상환일까지 제1-1회 ~ 제1-18회 무보증 유동화사채에 대하여 83억원 한도의 신용공여1을 제공하고, 발행일로부터 제1-19회 무보증 유동화사채의 상환일까지 제1-19회 무보증 유동화사채에 대하여 11억원 한도의 신용공여2를 제공 보증보험가입(서울보증보험) 1. 전체 단말기할부 가입자의 100%에 해당하는 가입자에 대하여 보증보험 가입2. 보증보험 청구 Process① 연체 고객에 대하여 이용정지 후 6개월차에 직권해지② 보증보험 청구 : 최초 연체일로부터 7개월 이후 청구 가능(일반해지 후 할부금 분납 건은, 최초 연체일로부터 5개월 이후 청구 가능), 청구횟수는 월 2회 이내③ 보증보험 입금 : 청구 후 10일내 입금 원칙 담보책임 유동화자산양도계약에서 정한 사유가 발생할 경우 양도자인 (주)LG유플러스가 담보책임 부담 예비 대체자산관리자(대체자산관리자)의선임 자산관리위탁계약에서 정한 사유가 발생하는 경우 업무수탁자인 (주)신한은행이 예비 대체자산관리자가 되며, 예비 대체자산관리자는 자산관리위탁계약이 해지되는경우 대체자산관리자가 됩니다. 또한 업무수탁자는 업무수탁자가 예비 대체자산관리자 또는 대체자산관리자가 되는 경우에도 자산관리업무의 연속성에 지장이 없는 범위에서 제3자를 예비 대체자산관리자 또는
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대체자산관리자로 선임할 수 있습니다. 이를 통해 유사시에도 자산유동화가 원활하게 진행되도록 함으로써 유동화사채 투자자의 권익이 안전하게 보호될 수 있도록 합니다. 참여기관 자산관리자 (주)LG유플러스 업무수탁자 (주)신한은행 대표주관회사 케이비증권(주) 공동주관회사 한국산업은행, 한국투자증권(주), 하이투자증권(주),현대차증권(주) 자산실사 및 평가기관 현대회계법인 신용평가기관 한국기업평가(주), 한국신용평가(주), NICE신용평가(주) 법률자문기관 김앤장 법률사무소 ※ 상기 표의 신용보강과 관련한 자세한 사항은 '제6부 기타 투자자보호를 위하여 필요한 사항 - Ⅰ. 신용보완에 관한 사항'을 참조하시기 바랍니다. 2. 유동화자산에 관한 사항 1) 유동화자산의 현황 1. 개 요 (주)LG유플러스의 자산유동화계획에 따라 유플러스파이브지제육십이차유동화전문 유한회사에 양도되는 유동화자산은 유동화자산 확정일(2022년 02월 28일) 기준(주)LG유플러스 소유의 단말기할부대금채권 총 360,302건, 잔여원리금 금 289,202,339,091원이며 그 현황은 다음과 같습니다. ( 단위 : 건 또는 원) 유동화자산 대상 채권수 대상 채무자수 잔여원리금 평가금액 양도금액 단말기할부대금채권 2. 채권(債權) ※ 대상자산 세부명세 :대상자산의 개별 세부명세는 본 자산유동화계획의등록신청서에 첨부된「유동화자산명세(공시용)」또는 자산실사보고서「별첨 . 유동화자산명세서」를 참고하시기 바랍니다.※ 대상자산 총 건수 : 단말기할부대금채권 총 360,302건 [구분 : 채권] (단위 : 원) 일련번호 고유번호 채무자 최초발생일 할부총액 평가금액 비 고 취급부서 이자율 만기일 잔액 양도금액 박**미 은행 (중략) 김**준 은행 합 계 주1) 유동화자산은 단말기할부대금채권으로 (주)LG유플러스가 이동통신가입자에게 이동통신 단말기를 할부로 판매함에 따라 이동통신가입자에 대하여 가지는 단말기할부대금의 지급채권 및 (주)LG유플러스의 대리점이 이동통신가입자에게 이동통신 단말기를 할부로 판매함에 따라 이동통신가입자에 대하여 가지는 단말기할부대금의 지급채권으로서 (주)LG유플러스가 그 대리점으로부터 양수한 것을 말합니다.주2) 자산보유자인 (주)LG유플러스는 2022년 01월 ~ 2022년 02월 발생한 단말기할부대금채권 중 일부를 유동화하고자 유동화대상자산을 선정한 바, 유동화자산 확정일(2022년 02월 28일) 기준 채권 잔액(기준일 현재 유동화자산의 적격을 갖추지 못한 채권 및 48개월 초과 할부채권 등 제외)을 현대회계법인의 평가(평가금액 금 279,978,165,106원)를 통해 금 277,000,000,000원에 유플러스파이브지제육십이차유동화전문 유한회사에 양도합니다.주3) 할부총액은 최초 단말기할부채권 총액을, 잔액은 작성기준일(유동화자산 확정일) 현재 단말기할부채권 잔액을 의미합니다. 2) 유동화자산의 변동내역 및 분석내용 [작성기준일 : 2024. 12. 31.] (단위 : 원) 내 역 금 액 최초원금잔액 감 소 당기회수액 누적회수액 당기말금액 ※ 유동화계획 원리금상환스케줄 및 실제원리금회수실적 [작성기준일 : 2024. 12. 31.] (단위 : 원) 유동화계획시 원리금상환스케쥴 실제원리금회수실적 차이발생액 일자 금액 일자 금액 합계 합계 3) 유동화자산과 관련된 기타 필요한 사항 : 해당사항 없음 3. 유동화증권에 관한 사항 1) 유동화증권의 현황 【사채】 종류 선/중/후순위 회차 해외발행 통화단위 발행금액 발행일 만기 이자율(%) 이자지급방법 발행방법 신용등급 조기상환 비고 사유 금액 사채 선순위 Ｘ 1억원 2022년 04월 07일 2022년 06월 07일 2개월 후급 공모 AAA(sf) 만기상환 Ｘ 1억원 2022년 04월 07일 2022년 08월 07일 2개월 후급 공모 AAA(sf) 만기상환 Ｘ 1억원 2022년 04월 07일 2022년 10월 07일 2개월 후급 공모 AAA(sf) 만기상환 Ｘ 1억원 2022년 04월 07일 2022년 12월 07일 2개월 후급 공모 AAA(sf) 만기상환 Ｘ 1억원 2022년 04월
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07일 2023년 02월 07일 2개월 후급 공모 AAA(sf) 만기상환 Ｘ 1억원 2022년 04월 07일 2023년 04월 07일 2개월 후급 공모 AAA(sf) 만기상환 Ｘ 1억원 2022년 04월 07일 2023년 06월 07일 2개월 후급 공모 AAA(sf) 만기상환 Ｘ 1억원 2022년 04월 07일 2023년 08월 07일 2개월 후급 공모 AAA(sf) 만기상환 Ｘ 1억원 2022년 04월 07일 2023년 10월 07일 2개월 후급 공모 AAA(sf) 만기상환 Ｘ 1억원 2022년 04월 07일 2023년 12월 07일 2개월 후급 공모 AAA(sf) 만기상환 Ｘ 1억원 2022년 04월 07일 2024년 02월 07일 2개월 후급 공모 AAA(sf) 만기상환 Ｘ 1억원 2022년 04월 07일 2024년 04월 07일 2개월 후급 공모 AAA(sf) 만기상환 Ｘ 1억원 2022년 04월 07일 2024년 06월 07일 2개월 후급 공모 AAA(sf) 만기상환 Ｘ 1억원 2022년 04월 07일 2024년 08월 07일 2개월 후급 공모 AAA(sf) 만기상환 Ｘ 1억원 2022년 04월 07일 2024년 10월 07일 2개월 후급 공모 AAA(sf) 만기상환 Ｘ 1억원 2022년 04월 07일 2024년 12월 07일 2개월 후급 공모 AAA(sf) 만기상환 Ｘ 1억원 2022년 04월 07일 2025년 02월 07일 2개월 후급 공모 AAA(sf) Ｘ 1억원 2022년 04월 07일 2025년 04월 07일 2개월 후급 공모 AAA(sf) Ｘ 1억원 2022년 04월 07일 2026년 11월 07일 2개월 후급 공모 AAA(sf) Call 선순위 소계 중순위 중순위 소계 후순위 후순위 소계 합 계 주1) 유동화증권의 만기 및 Option에 관한 사항① 각 유동화사채 만기일이 영업일이 아닌 경우에는 직후 영업일에 해당 이자와 원금을 지급하는 것으로 한다.② 제1-19회 무보증 유동화사채의 경우, 유동화사채 발행일로부터 36개월(2025년04월07일)이 경과한 이후 매월 유동화사채 발행일에 해당하는 날(36개월이 경과하는 달의 유동화사채 발행일에 해당하는 날을 포함하며, 이날이 영업일이 아닌 경우 직후 영업일을 말함)에 행사할 수 있는 조기상환권(Call Option)이 부여된 무보증 유동화사채를 말한다.주2) 제1-19회 무보증 유동화사채에 대해서는 SPC가 청산일까지 지급 또는 공제하고도 최종적으로 자산관리계좌에 남는 금원(추가이자 재원)이 있는 경우에 한해 제1-19회 사채권자에게 원리금과 함께 추가이자로 지급하기로 한다. 단, 지급시 지급하는 이자율은 연 25%를 한도로 적용한다. ▶ 업무위탁계약 제 15 조 (기타 업무)(1) 업무수탁자는 자산관리계좌에 관한 예금증서, 보호예수증서 및 거래인감을 보관한다.(2) 위탁자는 자산유동화법 시행령 제4조 제3항에 따라 업무수탁자를 유동화자산 양도계약서, 자산관리위탁계약서, 업무위탁계약서, 신용공여약정서 기타 자산관리위탁계약 제7조 제1항에 의하여 자산관리자가 보관 및 관리하는 서류를 제외한 각종 서류를 보관 및 관리할 관리책임자로 지정한다. 업무수탁자는 금융위원회 또는 유동화사채 소지인의 요구가 있는 때에는 위 각 서류를 열람하게 하여야 한다.(3) 업무수탁자는 유동화사채의 투자자들의 권익 및 위탁자의 이익을 보호하기 위하여 자산관리위탁계약에 따른 자산관리자에 대한 각종 통지, 요청 및 시정요구, 손해배상의 청구, 각종 협의 및 승낙, 동의, 유동화자산 양도계약에 따른 각종 승낙 및 동의, 자산관리자의 자산관리현황 파악, 각종 협의 및 승낙, 동의 등과 관련하여 필요한 위탁자의 권한을 행사하며, 자산관리자에게 자산관리위탁계약 제13조 제1항 각 호에 정한 사유가 발생한 경우 위탁자를 대리하여 자산관리위탁계약을 해제 또는 해지한다.(4) 업무수탁자는 위탁자가 발행한 유동화사채와 관련하여 그 소지인 기타 발행과 관련된 계약의 당사자로부터 어떠한 통지를 받은 경우 이를 위탁자에게 즉시 전달한다.(5) 업무수탁자는 위탁자를 대리하여 자산유동화 계획 및
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유동화사채의 조건에서 정한 바에 따라 유동화사채의 상환 등에 관한 업무를 수행하며, 유동화사채 상환기일 및 이자지급기일(조기상환권이나 조기상환청구권이 행사된 경우를 포함한다)에 그 지급을 대행한다.(6) 업무수탁자는 자산유동화계획에 명시되어 있는 내용과 제1-19회 무보증 유동화사채의 조건에 따라 만기일 이전에 유동화사채 발행일로부터 36개월이 경과한 이후 매월 도래하는 유동화사채 발행일과 동일한 날(36개월이 경과하는 달에 속하는 유동화사채 발행일과 동일한 날을 포함하며, 이하 본호에서 “제1-19회 무보증 유동화사채 조기상환가능일”이라 한다. 단, 이날이 영업일이 아닌 경우에는 직후 영업일로 한다)에 제1-18회 무보증 유동화사채의 원리금이 전액 상환 완료되었을 것을 전제 조건으로 제1-19회 무보증 유동화사채 조기상환가능일로부터 17일 전일(이 날이 영업일이 아닌 경우에는 직전 영업일을 말한다) 현재 자산관리계좌의 잔액이 제1-19회 무보증 유동화사채 조기상환가능일에 지급되어야 할 제6조 제2항 제1호 내지 제18호 항목의 지급액 합계액(직전 지급일까지 제6조 제2항 본문 단서에 따라 공제 된 상태로 있는 금액도 포함한다)을 초과하는 경우 그 초과금액의 범위에서 제1-19회 무보증 유동화사채에 관한 인수계약서에 따라 제1-19회 무보증 유동화사채의 일부에 대하여 금 일억(100,000,000)원 이상 일억(100,000,000)원 단위로, 위 인수계약서에서 정한 제1-19회 무보증 유동화사채 조기상환 한도내에서 조기상환권을 행사하여 제1-19회 무보증 유동화사채를 조기상환하여야 한다. 다만, 업무수탁자는 유동화사채에 관하여 조기상환권을 행사하는 경우 해당 조기상환 효력발생일의 15일 전까지 조기상환권의 행사 여부를 결정하여 한국예탁결제원에 통지하는 등 조기상환권 행사를 위하여 필요한 조치를 취하여야 한다. 본항에 따른 조기상환권의 행사는 1회에 한하여 가능하다. 이 때 위탁자는 업무수탁자로 하여금 추가이자 지급액을 계산하여 추가이자지급예정일(제1-19회 무보증 유동화사채 만기일)로부터 늦어도 5영업일 이전까지 한국예탁결제원에 통보하도록 하여야 한다.(7) 업무수탁자는 자산관리위탁계약 제12조에 의하여 자산관리자의 손해배상사유가 발생한 때에는 위탁자를 대리하여 자산관리자에게 손해배상을 청구하여야 한다.(8) 업무수탁자는 유동화사채의 조건에서 정한 유동화사채의 기한의 이익 상실사유가 발생한 경우에는 유동화사채의 상환에 필요한 재원을 마련하기 위하여 현존하는 유동화자산의 처분을 자산관리자에게 지시할 수 있다.(9) 제8항에 따라 업무수탁자가 현존하는 유동화자산의 전부 또는 일부의 처분을 자산관리자에게 지시할 경우에는 양도인이 유동화자산 양도계약 제15조에 따라 우선매수권을 행사할 의사가 있는지 여부를 먼저 확인하고, 양도인이 우선매수권을 행사할 의사가 없음을 확인한 경우에는 제3자에게 처분하도록 지시하여야 한다. 이 경우 처분가격은 해당 유동화자산의 원금, 연체의 정도 등을 고려하여 적정하게 계산된 가격으로 하되, 필요한 경우 업무수탁자는 자산관리자와 협의하여 선정한 회계법인으로 하여금 평가하게 할 수 있다. 2) 유동화증권의 향후 상환계획 및 방법 가. 상환계획1) 제1-1회 ~ 제1-18회 무보증 유동화사채가) 제1-1회 내지 제1-18회 무보증 유동화사채의 원금은 상환예정일에 각각 상환할 계획입니다.나) 유동화사채 이자는 사채 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 발생하며 매 2개월분의 이자를 후급합니다.2) 제1-19회 무보증 유동화사채가) 제1-19회 유동화사채의 경우 만기는 2026년 11월 07일이나, 제1-18회 유동화사채가 전액 상환된 이후, 즉 발행일로부터 36개월째(2025년04월07일), 37개월째(2025년05월07일), 38개월째(2025년06월07일), 39개월째(2025년07월07일), 40개월째(2025년08월07일), 41개월째(2025년09월07일), 42개월째(2025년10월07일), 43개월째(2025년11월07일), 44개월째(2025년12월07일),
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45개월째(2026년01월07일), 46개월째(2026년02월07일), 47개월째(2026년03월07일), 48개월째(2026년04월07일), 49개월째(2026년05월07일), 50개월째(2026년06월07일), 51개월째(2026년07월07일), 52개월째(2026년08월07일), 53개월째(2026년09월07일), 54개월째(2026년10월07일)에 조기상환권(Call Option)이 행사될 수 있어 자산유동화 기간은 예정보다 단축될 수 있습니다(해당일이 영업일이 아닌 경우 그 직후 영업일에 행사).나) 유동화사채 이자는 사채 발행일로부터 원금상환기일 전일까지 발생하며 매 2개월분의 이자를 후급합니다. 다만, 이자지급기일이 은행 영업일이 아닌 경우에는 직후 영업일에 이자를 지급합니다. 단, 유동화사채의 조기상환권(Call Option)이 행사되어 조기상환되는 경우, 이자는 해당 유동화사채 직후 이자지급기일부터 기산하여 조기상환일 전일까지 일할계산하여 지급합니다. ▶ 업무위탁계약 제 15 조 (기타 업무) 제 6 항(6) 업무수탁자는 자산유동화계획에 명시되어 있는 내용과 제1-19회 무보증 유동화사채의 조건에 따라 만기일 이전에 유동화사채 발행일로부터 36개월이 경과한 이후 매월 도래하는 유동화사채 발행일과 동일한 날(36개월이 경과하는 달에 속하는 유동화사채 발행일과 동일한 날을 포함하며, 이하 본호에서 “제1-19회 무보증 유동화사채 조기상환가능일”이라 한다. 단, 이날이 영업일이 아닌 경우에는 직후 영업일로 한다)에 제1-18회 무보증 유동화사채의 원리금이 전액 상환 완료되었을 것을 전제 조건으로 제1-19회 무보증 유동화사채 조기상환가능일로부터 17일 전일(이 날이 영업일이 아닌 경우에는 직전 영업일을 말한다) 현재 자산관리계좌의 잔액이 제1-19회 무보증 유동화사채 조기상환가능일에 지급되어야 할 제6조 제2항 제1호 내지 제18호 항목의 지급액 합계액(직전 지급일까지 제6조 제2항 본문 단서에 따라 공제 된 상태로 있는 금액도 포함한다)을 초과하는 경우 그 초과금액의 범위에서 제1-19회 무보증 유동화사채에 관한 인수계약서에 따라 제1-19회 무보증 유동화사채의 일부에 대하여 금 일억(100,000,000)원 이상 일억(100,000,000)원 단위로, 위 인수계약서에서 정한 제1-19회 무보증 유동화사채 조기상환 한도내에서 조기상환권을 행사하여 제1-19회 무보증 유동화사채를 조기상환하여야 한다. 다만, 업무수탁자는 유동화사채에 관하여 조기상환권을 행사하는 경우 해당 조기상환 효력발생일의 15일 전까지 조기상환권의 행사 여부를 결정하여 한국예탁결제원에 통지하는 등 조기상환권 행사를 위하여 필요한 조치를 취하여야 한다. 본항에 따른 조기상환권의 행사는 1회에 한하여 가능하다. 이 때 위탁자는 업무수탁자로 하여금 추가이자 지급액을 계산하여 추가이자지급예정일(제1-19회 무보증 유동화사채 만기일)로부터 늦어도 5영업일 이전까지 한국예탁결제원에 통보하도록 하여야 한다. [유동화전문회사의 현금흐름표] (단위 : 억원) 구 분 기초누적상환 가능액(A) 순현금흐름(B) 상환가능액(C=A+B) 원리금 상환금액(D) 상환 후 잔액(E=C-D) 2022년 02월 28일 ~ 2022년 04월 07일 2022년 04월 08일 ~ 2022년 05월 07일 2022년 05월 08일 ~ 2022년 06월 07일 2022년 06월 08일 ~ 2022년 07월 07일 2022년 07월 08일 ~ 2022년 08월 07일 2022년 08월 08일 ~ 2022년 09월 07일 2022년 09월 08일 ~ 2022년 10월 07일 2022년 10월 08일 ~ 2022년 11월 07일 2022년 11월 08일 ~ 2022년 12월 07일 2022년 12월 08일 ~ 2023년 01월 07일 2023년 01월 08일 ~ 2023년 02월 07일 2023년 02월 08일 ~ 2023년 03월 07일 2023년 03월 08일 ~ 2023년 04월 07일 2023년 04월 08일 ~ 2023년 05월 07일 2023년 05월 08일 ~
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2023년 06월 07일 2023년 06월 08일 ~ 2023년 07월 07일 2023년 07월 08일 ~ 2023년 08월 07일 2023년 08월 08일 ~ 2023년 09월 07일 2023년 09월 08일 ~ 2023년 10월 07일 2023년 10월 08일 ~ 2023년 11월 07일 2023년 11월 08일 ~ 2023년 12월 07일 2023년 12월 08일 ~ 2024년 01월 07일 2024년 01월 08일 ~ 2024년 02월 07일 2024년 02월 08일 ~ 2024년 03월 07일 2024년 03월 08일 ~ 2024년 04월 07일 2024년 04월 08일 ~ 2024년 05월 07일 2024년 05월 08일 ~ 2024년 06월 07일 2024년 06월 08일 ~ 2024년 07월 07일 2024년 07월 08일 ~ 2024년 08월 07일 2024년 08월 08일 ~ 2024년 09월 07일 2024년 09월 08일 ~ 2024년 10월 07일 2024년 10월 08일 ~ 2024년 11월 07일 2024년 11월 08일 ~ 2024년 12월 07일 2024년 12월 08일 ~ 2025년 01월 07일 2025년 01월 08일 ~ 2025년 02월 07일 2025년 02월 08일 ~ 2025년 03월 07일 2025년 03월 08일 ~ 2025년 04월 07일 2025년 04월 08일 ~ 2025년 05월 07일 2025년 05월 08일 ~ 2025년 06월 07일 2025년 06월 08일 ~ 2025년 07월 07일 2025년 07월 08일 ~ 2025년 08월 07일 2025년 08월 08일 ~ 2025년 09월 07일 2025년 09월 08일 ~ 2025년 10월 07일 2025년 10월 08일 ~ 2025년 11월 07일 2025년 11월 08일 ~ 2025년 12월 07일 2025년 12월 08일 ~ 2026년 01월 07일 2026년 01월 08일 ~ 2026년 02월 07일 2026년 02월 08일 ~ 2026년 03월 07일 2026년 03월 08일 ~ 2026년 04월 07일 2026년 04월 08일 ~ 2026년 05월 07일 2026년 05월 08일 ~ 2026년 06월 07일 2026년 06월 08일 ~ 2026년 07월 07일 2026년 07월 08일 ~ 2026년 08월 07일 2026년 08월 08일 ~ 2026년 09월 07일 2026년 09월 08일 ~ 2026년 10월 07일 2026년 10월 08일 ~ 2026년 11월 07일 3) 자금의 차입ㆍ운용에 대한 계획 및 실적 1. 자금의 차입계획 및 차입실적 가. 자금의 차입계획 본 건 유동화에서는 신용공여약정에 따른 대출금 외에도 업무수탁자는 일시적인 자금 부족으로 위탁자가 매 지급일에 지급할 금원을 지급하지 못하는 경우 위탁자를 위하여 일시적으로 자금을 차입할 수 있습니다. 이 경우 업무수탁자는 위탁자의 사전 서면동의를 받아야 하며, 위탁자와 업무수탁자 기타 금융기관과의 별도의 약정에 의하여 자금을 차입하여야 합니다. ▶ 업무위탁계약 제 6 조 (자산관리계좌의 관리) 제2항 (2) 업무수탁자는 다음 각 호에 의한 항목의 지급을 위하여 필요한 경우 위탁자를 대리하여 해당 소요자금을 매 지급일에 다음 각 호의 우선순위에 따라 자산관리계좌에서 인출하여 지급하여야 한다. 다만, 다음 각 호 중 어느 항목의 지급기일이 다음 지급일 이전에 도래하는 경우에는 해당 소요자금을 그 우선순위에 따라 공제하여 해당 지급기일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하고, 그 지급기일이 유동화사채 발행일 전에 도래하는 경우에는 해당 소요자금을 그 지급기일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 한다. 또한 제1-19회 무보증 유동화사채를 조기상환하는 경우에는 위 단서에 의해 공제된 금액을 제외하고 해당 지급기일에 다음 각호의 우선순위에 따라 자산관리계좌에서 인출하여 지급하여야 한다.1. 위탁자가 자산유동화법 제22조의 업무를 영위함에 따라 납세의무를 지는 법인세 및 기타 조세2. 위탁자가 유동화자산의 양수 및 유동화사채의 발행과
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관련하여 지급하여야 하는 제비용(유동화사채의 발행과 관련한 발행 분담금, 상장신청시 지급하여야 하는 상장수수료, 자산유동화 관련 법률자문, 실사평가기관 및 신용평가기관 등에 대한 제반 자문료 및 수수료, 주관회사에 대한 인수수수료를 포함한다)3. 위탁자가 유동화자산 양도계약에 따라 양도인에게 지급하여야 하는 유동화자산의 매매대금4. 신용보증계약에 따라 신용보증기관에 지급하여야 하는 보증수수료 및 신용보증계약과 관련된 제비용5. 위탁자가 이 계약에 따라 업무수탁자에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용6. 위탁자가 신용공여약정에 따라 신용공여은행에게 지급하여야 하는 신용공여약정 수수료7. 다음 각 목의 부대비용. 다음 각 목의 부대비용 사이에는 우선순위가 없으며 동등한 지급순위를 가진다.가. 유동화사채의 신용평가기관에 지급하여야 하는 수수료나. 회계감사인 및 세무대리인에게 지급하여야 하는 수수료 및 기타 비용다. 자산관리자 및 업무수탁자가 자산관리위탁계약 또는 이 계약에 의한 업무수행을 위하여 법률자문을 받는 경우 변호사에 지급하여야 하는 자문료 및 기타 비용라. 청산비용마. 기타 우발적으로 부담하는 비용8. 아래 제9호 및 제10호 이외에 제1-1회 내지 제1-18회 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 제1-1회 내지 제1-18회 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 금원9. 제1-1회 내지 제1-18회 무보증 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자10. 제1-1회 내지 제1-18회 무보증 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금11. 신용공여약정1에 따라 지급하여야 하는 연체이자, 이자. 다만, 그 지급순서는 연체이자, 이자의 순으로 한다.12. 신용공여약정1에 따라 상환하여야 하는 원금13. 아래 제14호 및 제15호 이외에 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 금원14. 제1-19회 무보증 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자15. 제1-19회 무보증 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 상환기일(제15조 제6항에 따른 조기상환권의 행사에 따른 해당 유동화사채의 조기상환일을 포함한다)의 원금16. 신용공여약정2에 따라 지급하여야 하는 연체이자, 이자. 다만, 그 지급순서는 연체이자, 이자의 순으로 한다.17. 신용공여약정2에 따라 상환하여야 하는 원금18. 위탁자가 제8조에 따라 일시적으로 차입한 자금의 원리금. 다만, 그 지급순서는 연체이자, 이자, 원금의 순으로 한다.19. 위탁자가 자산관리위탁계약(대체자산관리자와 위탁자 사이에 유동화자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분 기타 업무의 위탁에 관한 계약이 체결된 경우에는 그 계약을 말한다)에 따라 자산관리자 또는 대체자산관리자(예비 대체자산관리자를 포함하여 이하 본호에서 동일하게 적용한다)에게 지급하여야 하는 자산관리위탁수수료 기타 본 자산유동화와 관련하여 자산관리자 또는 대체자산관리자에게 지급하여야 하는 제반 수수료 및 비용20. 신용공여은행의 신용공여약정2에 따른 신용공여와 관련하여 신용보증기관이 신용공여은행에 대하여 보증채무를 이행한 경우 위탁자가 신용보증기관에 지급하여야 하는 구상금 등의 지급채무(신용보증기관의 보증채무이행에 소요된 비용 및 이와 관련하여 신용보증기관이 취득한 권리의 보전, 이전 및 행사에 소요된 비용 기타 신용보증기관의 구상권 등 채권의 회수를 위하여 소요된 비용을 포함한다) 및 신용보증계약에 따른 위약금, 손해배상금 기타 신용보증계약에 따라 신용보증기관에 지급하여야 할 일체의 금원21. 제1-19회 무보증 유동화사채의 권리자에게 지급하여야 하는 추가이자(제1-19회 무보증 유동화사채의 발행조건에 따른 추가이자로서 제1호 내지 제20호를 모두 지급한 이후에 최종적으로 자산관리계좌에 남는 금원으로 제1-19회 무보증 유동화사채의 발행조건 상의 추가이자율의 범위 내에서 지급되는 이자를 말함)22. 위탁자의 사원에게 지급할 배당금 나. 자금의 차입실적: 해당사항 없음.
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2. 자금의 운용계획 및 운용실적 가. 자금의 운용계획 업무수탁자는 자산관리계좌의 잔액이 있는 경우, 업무위탁계약에 의거 만기 및 환금성을 고려하여 적절하게 분산투자하는 등 유동화사채권자의 권익이 최대한 보호되도록 신의성실의 원칙에 따라 공정하게 운용하여야 합니다. ▶ 업무위탁계약 제 7 조 (여유자금 운용의 제한) (1) 업무수탁자는 자산관리계좌의 잔액이 있는 경우 이를 다음 각 호의 1에 해당하는 방법으로 운용할 수 있다. 이 경우 만기 및 환금성을 고려하여 적절하게 분산투자하는 등 유동화사채권자의 권익이 최대한 보호되도록 신의성실의 원칙에 따라 공정하게 운용하여야 한다.1. 유효신용등급 AAA 이상인 금융기관 및 우체국이 취급하는 예금, MMDA, 부금 또는 적금(양도성예금증서의 매입을 포함한다), 환매조건부채권(RP) 또는 위 각 기관이 발행하거나 지급보증한 채권 및 유효신용등급 AAA 이상인 금융기관에 대한 콜론(call loan)2. 국채 및 유효신용등급 AAA 이상인 지방채3. 「공공기관의 운영에 관한 법률」에 의한 공공기관이 발행하는 국내 유효신용등급 AAA인 채권4. 유효신용등급 AAA 이상인 회사채5. 유효신용등급 AAA 이상인 금융기관이 발행한 기업어음증권6. 유효신용등급 AAA 이상인 금융기관이 운용하는 특정금전신탁 중 신탁재산의 운용방법이 제1호 내지 제5호에 규정된 각 운용방법 및/또는 유효신용등급 AAA 이상인 은행에 대한 대출(업무수탁자에 대한 은행계정대출을 포함한다)에 한정되어 있는 것. 다만, 특정금전신탁의 경우 제1호 내지 제5호의 각 운용방법에 대하여도 제2항 내지 제5항을 적용한다.(2) 제1항 각 호의 운용대상(이하 “적격 운용대상”이라 한다)은 그 만기가 각 유동화사채 만기 이전에 도래하는 것이어야 하며, 업무수탁자는 제6조 제2항의 지급에 필요한 자금이 해당 지급일의 직전 영업일까지 확보될 수 있도록 적격 운용대상의 만기를 정하여야 한다. 만일 업무수탁자가 여유자금의 운용 중에 적격 운용대상이 적격을 상실한 것을 알게 된 때에는 그 때로부터 15일 이내에 다른 적격 운용대상을 선정하여 운용하여야 한다.(3) 업무수탁자는 다음 각 호의 비율을 초과하여 여유자금을 동일 상품에 운용하여서는 아니된다.1. 제1항 제1호 및 제2호의 경우: 여유자금과 운용가액(적격 운용대상의 취득가액을 의미하며 이와 같다) 합계액의 100%2. 제1항 제3호의 경우: 여유자금과 운용가액 합계액의 80%3. 제1항 제4호 내지 제5호의 경우: 적격 운용대상의 만기가 1월 미만인 때에는 여유자금과 운용가액 합계액의 100%, 1월 이상인 때에는 여유자금과 운용가액 합계액의 30%4. 제1항 제6호의 경우: 특정금전신탁을 통한 제1항 제1호 내지 제5호의 각 운용가액(적격 운용대상의 취득가액을 의미하며, 이하 본호에서 같다)과 특정금전신탁을 통하지 아니한 제1항 제1호 내지 제5호의 각 운용가액을 합산하여 제1호 내지 제3호의 각 한도를 적용한다.(4) 업무수탁자는 적격 운용대상을 임의로 중도 해지하거나 처분 또는 매각하여서는 아니된다. 다만, 업무수탁자는 제6조 제2항의 지급에 필요한 자금이 해당 지급일의 직전 영업일까지 확보되지 않거나 확보되지 않을 가능성이 있을 때에는 적격 운용대상을 중도 해지하거나 매각하여야 한다.(5) 업무수탁자는 적격 운용대상의 원리금, 매각대금 등을 지급받은 경우 이를 자산관리계좌에 즉시 입금하여야 한다.(6) 본조에 의한 여유자금의 운용은 업무수탁자가 위탁자를 대리하여 위탁자의 명의로 수행한다. 업무수탁자는 여유자금의 운용에 관한 장부를 작성ㆍ보관한다.(7) 업무수탁자는 여유자금 운용의 주목적이 위탁자 및 유동화사채 소지인을 포함한 이해관계인의 이익을 극대화하기 위한 것이 아니라 향후 자금의 지출에 대비하여 유동성을 확보하고 우발적인 상황에 대비하기 위한 것임을 이해하고 본조에 따라 여유자금을 운용하여야 하며, 여유자금의 운용은 적극적이고 빈번한 적격 운용대상의 매매를 수반하여서는 아니된다. 나. 자금의 운용 실적: 해당사항 없음.
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IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 구분 참여기관 부서 담당자/연락처 주요업무 목적 자산관리자 (주)LG유플러스 금융팀 책임 길상민070-4080-6148 유동화자산관리 유동화자산의 보전, 회수, 관리업무, 유동화자산 및 관련서류의 구분보관, 관리업무 및 유동화자산에 수반되는 권리행사의 업무를 담당토록 하기 위하여(주)LG유플러스를 자산관리자로 선정함 업무수탁자 (주)신한은행 금융결제부 매니저 한민혜02-2151-5261 유동화자산 보관,지급대행 및기타관리업무 유동화증권 투자자들의 권익 보호 및 유동화 프로그램의 원활한 진행을 위한 자산의 보관, 지급대행 및 기타관리업무를 담당토록 하기 위하여(주)신한은행을 업무수탁자로 선정함 대표주관회사 케이비증권(주) SF3부 과장 차둥지02-6114-0886 Structuring,발행업무 조율,Documentation,총액인수 자산유동화의 안정적인 구조설계 및 발행업무 조율, 공모 유동화사채의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 케이비증권(주)를 대표주관회사로 선정함 공동주관회사 한국산업은행 발행시장1팀 대리 김혁진02-787-6631 총액인수 공모 유동화증권의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 한국산업은행을 공동주관회사로 선정함 공동주관회사 한국투자증권(주) 구조화금융2부 대리 남궁보영02-3276-5531 총액인수 공모 유동화증권의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 한국투자증권(주)를 공동주관회사로 선정함 공동주관회사 하이투자증권(주) 기업금융부 사원 조희준02-2122-9512 총액인수 공모 유동화증권의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 하이투자증권(주)를 공동주관회사로 선정함 공동주관회사 현대차증권(주) 기업금융팀 매니저 정혜수02-3787-2315 총액인수 공모 유동화증권의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 현대차증권(주)를 공동주관회사로 선정함 자산평가 및자산실사기관 현대회계법인 회계사 이지현02-3288-1223 자산평가,자산실사 투자자 보호를 위하여, 공신력 있는 기관으로 하여금 자산의 적정성에 대한 평가 및 실사를 담당하도록 하기 위하여 현대회계법인을 자산평가 및 실사기관으로 선정함 신용평가기관 한국기업평가(주) SF1실 수석연구원이정민02-368-5658 유동화증권신용평가 (주)LG유플러스가 유플러스파이브지제육십이차유동화전문유한회사로 양도하는 단말기할부대금채권을 기초로 발행될 유동화증권의 원리금 상환능력에 대한 객관적이고 공정한 신용평가를 받아 투자자들의 투자판단에 도움을 주고자 한국기업평가(주), 한국신용평가(주) 및 NICE신용평가(주)를 외부 신용평가기관으로 선정함 한국신용평가(주) 구조화2실 수석연구원최재우02-787-2288 NICE신용평가(주) SF평가2실 선임연구원김빛찬02-2014-6365 법률자문기관 김앤장 법률사무소 변호사 송석수02-3703-1881 법률검토 (주)LG유플러스가 유플러스파이브지제육십이차유동화전문유한회사로 양도하는 단말기할부대금채권을 기초로 한 자산유동화와 관련하여 각종 계약서의 작성 및 관련 법률검토를 수행하기 위해 김앤장 법률사무소를 법률자문기관으로 선정함 2. 기타 : 해당사항 없음. 3. 부속명세서 : 해당사항 없음.
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II. 자산관리자 및 자산의 관리방법 등 1. 자산관리자의 개요 1) 자산관리자에 관한 사항 가. 회사명 및 사업목적 등 구 분 주자산관리자 명 칭 신용보증기금 설립연월일 1976년 6월 1일 대 표 자 최 원 목 본점소재지 대구광역시 동구 첨단로 7 (대표전화1588-6565) 목 적 사 업 1. 기금은 다음 각호의 업무를 행한다. 1) 기본재산의 관리2) 신용보증3) 경영지도4) 신용조사 및 신용정보의 종합관리5) 구상권의 행사6) 신용보증제도의 조사연구7) 제1호 내지 제6호의 업무에 부수되는 업무로서 금융위원회의 승인 을 얻은 업무2. 기금은 제1항의 업무외에 재보증업무 및 유동화회사보증업무와 "중소기업 진흥에 관한 법률"의 규정에 따른 중소기업매출채권보험업무를 행할 수 있다. 3. 제2항의 규정에 의한 중소기업매출채권보험업무 집행과 그 회계처리 등은 "중소기업 진흥에 관한 법률" 및 동법시행령에서 정하는 바에 따른다. 자본금(출자금등) 주식발행 않는 비영리 법인으로 해당사항 없음 주요주주(출자자등) 주식발행 않는 비영리 법인으로 해당사항 없음 2) 사업의 내용 가. 영업개황□ 신용보증ㅇ 일반보증 : 기업이 사업상 필요로 하는 자금의 융통을 원활히 하고 상거래에 따른 기업의 자금부담을 낮추기 위하여 물적담보가 부족한 기업에 대해 신용보증을 지원합니다.* 대출, 제2금융, 지급보증, 사채, 납세, 어음보증 등 11종류ㅇ 유동화회사보증 : 기업의 자금난 완화 및 자본시장 안정화를 위해 유동화회사가 개별회사의 회사채 등을 매입하여 발행하는 유동화증권에 대한 신용보증을 지원합니다.□ 보증연계투자 : 신용보증을 이용하고 있는 기업의 유가증권(주식, 전환사채, 신주인수권부사채)을 인수하여 기업에 필요한 투자자금을 지원합니다.□ 창업기업지원 : 스타트업 성장주기에 맞춰 보증, 보험, 투자, 컨설팅 등 융ㆍ복합 형태의 원스톱 서비스를 제공합니다.□ 신용정보 종합관리 : 보증기업의 신용정보를 수집ㆍ분석하여 체계적으로 종합관리합니다.□ 신용보험 : 중소기업이 정상적인 상거래에서 취득하게 된 매출채권 및 받을어음을 보험에 가입하고 매출채권을 회수하지 못하게 되거나 어음의 부도발생시 손실을 보상하는 제도입니다.□ 산업기반신용보증(SOC보증) : SOC 민간투자사업자가 금융기관으로부터 대출을 받거나 사회기반시설채권을 발행할 경우 신용보증을 지원함으로써 사회기반시설 확충 및 국민생활의 편익을 증진합니다.□ 경영지도 : 중소기업의 생산성 향상과 경쟁력 제고를 위한 각종 경영컨설팅 및 기업연수를 지원합니다.□ 중소ㆍ중견기업팩토링 : 신용보증기금이 상거래 매출채권을 매입하여 판매기업에 자금을 제공하고 채권 만기일에 구매기업으로부터 대금을 회수하는 제도로, 중소ㆍ중견기업의 조기 자금조달을 지원하며 연쇄부도 방지를 위한 안전망을 제공합니다. 나. 주요사업 (단위 : 백만원) 사업구분 2019년 결산 2020년 결산 2021년 결산 2022년 결산 2023년 결산 2024년 예산 신용보증금융지원 중소기업매출채권보험계정 사회기반시설 민자사업지원 다. 사업비 현황 ● 2023년도 실적- (산업금융지원) 기업의 원활한 자금 조달과 경쟁력 강화를 위해 보증대위변제 2조 2,873억원, 구상권관리 601억원, 경영지도 160억원, 보증연계투자 666억원, 이차보전지원 568억원, 팩토링금융 900억원, 신용정보 23억원, 기타 사업비 1,079억원 집행- (신보IT운영) 시스템 개발 및 유지보수 등을 위해 IT운영비 160억원 집행- (매출채권보험지원) 중소기업 경영안전망 구축을 위해 사업비 642억원, 인건비 248억원, 경상운영비 44억원을 집행- (민자사업지원) 사회기반시설사업을 영위하는 민자사업자 지원을 위해 사업비 4억원, 기금운영비 51억원, 자금운용에 6,186억원을 집행● 2024년도 계획- (산업금융지원) 기업의 원활한 자금 조달과 경쟁력 강화를 위해 보증대위변제 3조 5,655억원, 구상권관리 995억원, 경영지도 187억원, 보증연계투자 675억원, 이차보전지원 449억원, 팩토링금융 1,500억원, 신용정보 14억원, 기타
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사업비 1,526억원 집행계획- (신보IT운영) 시스템 개발 및 유지보수 등을 위해 IT운영비 160억원 집행계획- (매출채권보험지원) 중소기업지원 강화를 위한 경영 안전망 확대 및 고객 친화적 보험환경 조성을 위해 사업비 755억원, 인건비 256억원, 경상운영비 61억원을 집행 계획- (민자사업지원) 사회기반시설사업을 영위하는 민간사업자 지원을 위해 사업비 146억원, 기금운영비 97억원, 자금운용에 7,890억원 집행 계획 라. 재무에 관한 사항 [단위 : 백만원] 구분 2019년 결산 2020년 결산 2021년 결산 2022년 결산 2023년 결산 자산 유동자산 투자자산 일반유형자산 사회기반시설 무형자산 기타 비유동자산 자산총계 부채 유동부채 장기차입부채 장기충당부채 기타 비유동부채 부채총계 순자산 기본순자산 적립금 및 잉여금 순자산조정 순자산총계 부채비율 마. 임원 및 직원 현황 가) 임원 현황 [2024년 09월 26일 기준] 직 위(당연직여부) 성 명(한자) 출생년도 임기 학 력 경 력 상임기관장(선임직) 최 원 목(崔元睦) 79년 중앙대 사범대학 부속고 졸업83년 고려대 경영학과 졸업89년 서울대 행정대학원 행정학 석사99년 英 버밍엄대 대학원 금융경제학 석사 18. 05월 금융결제원(사) 상임감사14.12월 아시아개발은행(ADB) 상임이사13. 04월 기획재정부 기획조정실장12. 01월 대통령실 경제금융비서관 및 국정과제1비서관 상임감사(선임직) 민좌홍(閔佐泓) 89년 서울대 국제경제학과 석사87년 서울대 국제경제학과 졸업83년 학성고 졸업 21. 05월 한국은행 부총재보19. 03월 한국은행 금융안정국장18. 06월 한국은행 금융결제국장15. 02월기획재정부 민생경제정책관 상임이사(선임직) 이 성 주(李成柱) 84년 성원고 졸업91년 학국외대 독일어학과 졸업 21. 7월 신용보증기금 서울동부영업본부장20. 2월 신용보증기금 부산경남영업본부장19. 7월 신용보증기금 경영기획부 본부장 상임이사(선임직) 조 충 행 (趙忠行) 81년 공주고 졸업 89년 홍익대 독어독문학과 졸업 21. 3월 금융위원회 금융공공데이터담당관16. 10월 금융위원회 행정인사과 팀장12. 1월 금융위원회 서민금융과, 은행과 사무관 상임이사(선임직) 이 주 영(李周映) 85년 광성고 졸업89년 중앙대 경영학과 졸업19년 호서대 경영학 석사23년 호서대 경영학 박사 19. 7월 신용보증기금 비서실장21. 2월 신용보증기금 경영기획부 본부장22. 1월 신용보증기금 서울서부영업본부 본부장 상임이사(선임직) 염 정 원(廉程媛) 87년 영신여고 졸업 91년 성균관대 역사교육학 졸업 22년 성균관대 창업학 석사 24. 1월 신용보증기금 서울동부영업본부장22. 7월 신용보증기금 부산경남영업본부장22. 1월 신용보증기금 신용보험부장 상임이사(선임직) 채 병 호(蔡炳昊) 86년 남대전고 졸업 93년 충남대 회계학과 졸업 24. 1월 신용보증기금 서울서부영업본부장23. 7월 신용보증기금 서울동부영업본부장21. 2월 신용보증기금 인재경영부장 비상임이사(선임직) 이 상 원(李相沅) 84년 영일고 졸업88년 연세대 경제학91년 연세대 경제학석사05년 美오레곤대 MBA 20. 4월 교육부 차관보19. 4월 국민경제자문회의 지원단장17. 9월 기재부 예산실 복지예산심의관 비상임이사(선임직) 권택기(權宅起) 83년 안동고 졸업90년 서강대 경영학과 졸업 22. 3월 서울시립대 산학협력단 교수(現)12. 9월 특임장관실 특임차관08. 5월 정무위 제18대 국회의원04. 9월 美존스홉킨스대 국제관계대학원 객원연구원 비상임이사(선임직) 박 명 호(朴明鎬) 89년 영등포고 졸업93년 연세대 경제학과 졸업98년 연세대 경제학 석사01년 美미시간대 경제학 석사05년 美미시간대 경제학 박사 20. 1월 국회예산정책처 추계세제분석실장(1급)18. 3월 홍익대 경제학부 교수 (現)05. 5월 한국조세재정연구원 센터장 비상임이사(선임직) 박 현 인(朴鉉仁) 00년 전주 전일고 졸업11년 전북대 경영학과 졸업 23. 2월 신용보증기금 광주재기지원단 팀원 (現)22. 1월
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신용보증기금 목포지점 팀원19. 1월 신용보증기금 광주첨단지점 팀원17. 1월 신용보증기금 광주채권관리단 팀원 비상임이사(선임직) 정환 82년충암고 졸업 87년서울대 미학과 졸업 02년서강대 경영학과 석사 20. 1월 신한금융투자 고문18. 1월 신한금융투자 부사장12. 1월 신한금융투자 경영기획본부장 비상임이사(선임직) 최유미 (崔有美) 00년 전남외고 졸업 07년 고려대 법학과 졸업 17년 美UC버클리 법학 석사 23. 8월 법무법인 율촌 변호사22. 6월 대통령비서실 법률비서관실 행정관09. 2월 법무법인 율촌 변호사 비상임이사(선임직) 김성현(金成炫) 85년 경기고 졸업89년 서울대 국제경제학 졸업91년 서울대 국제경제학 석사98년 美예일대 경제학 박사 97. 9월 美 브랜다이스대 경제학과 조교수01. 9월 美 터프츠대 경제학과 조교수08. 9월 美 서포크대 경제학과 부교수12. 3월 성균관대 경제학과 교수(現) 비상임이사(선임직) 황성혁(黃星赫) 90년 서울 성남고 졸업97년 중앙대 산업경제학99년 중앙대 경제학 석사07년 美오클라호마 주립대 농업경제학 박사 09. 3월 중앙대학교 산업창업경영대학원 겸임교수10. 3월 세종대학교 경영학과 초빙교수12. 5월 농협경제연구소 부연구위원15. 2월 농협중앙회 농협경제연구소 연구위원24. 3월 전북대학교 농경제유통학부 조교수(現) 나) 임직원 현황 구분 2019년 2020년 2021년 2022년 2023년 2024년4/4분기 임원 기관장 상임 정원 상임 현원 비상임 이사 상임 정원 상임 현원 비상임 감사 상임 정원 상임 현원 비상임 기타 상임임원 정원(A) 정규직 일반정규직 정원 계(B) (별도정원) (탄력정원) 현원 계 전일제 단시간 무기계약직 정원 계(C) (별도정원) (탄력정원) 현원 계 전일제 단시간 임직원 총계 (A+B+C) 여성현원 합계 임원 정규직 비정규직 기간제 전일제 단시간 계 정규직전환 전환계획(D) 전환실적(E) 전환비율(E/D) 기타 소속외인력 파견 용역(민간) 사내하도급 계 정규직전환 전환계획(F) 전환실적(G) 전환비율(G/F) 자회사 연수직 [공통공개기준] ㅇ 임원(기관장, 이사, 감사) : 법령 또는 기획재정부로부터 승인 통보받은 정원 기준ㅇ 정규직 : 일반정규직과 무기계약직을 포함하며, 임원을 제외한 인력(지사 및 해외조직에서 근무중인 직원포함)* 정규직(일반정규직) : 정규직 근로자 중 무기계약직을 제외한 인력* 정규직(무기계약직) : 계약이 무기한으로 정년이 보장되는 근로자로 비정규직에서 전환된인력과 무기계약직으로 직접 채용한 인력* 임용후 인력을 기준으로 작성, 따라서 인턴등 임용전 인력은 제외되며, 수습 직원도 임용후 수습인력만 해당됨* 임금피크제 별도정원, 탄력정원 포함ㅇ 소속외인력 : 공공기관이 직접 고용하지 않고 파견·용역·사내하도급 등의 형태로타 업체(용역업체·파견업체) 소속이면서 동 기관에 근무하는 인력 [기관 세부 작성기준] ㅇ 여성현원의 정규직 인원 중 30.13명은 '6개월 이상 육아휴직 중인 자' 및 '산전후휴가에 이어 3개월 이상 육아휴직 중인 자'임(여성 정규직 총 현원 966.63명) 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 가. 유동화자산의 추심, 관리 및 처분 등 (자산관리위탁계약 제 5 조) [자산관리위탁계약서]제 5 조 (유동화자산의 추심, 관리 및 처분 등)(1) 자산관리자는 유동화자산의 조건에 따라 유동화자산의 원리금 등을 추심하여 자산관리계좌에 입금하거나 입금되도록 하여야 하며, 한국예탁결제원에 전자등록된 사채의 경우 한국예탁결제원으로 하여금 유동화자산인 사채에 관한 원리금을 직접 자산관리계좌로 입금하도록 조치하여야 한다. 자산관리자는 유동화자산에 대하여 자산관리자가 직접 취득하는 금원이 있는 경우 이를 즉시(늦어도 회수사실을 확인한 날로부터 3영업일 이내에) 자산관리계좌에 입금하여야 한다. 자산관리자는 자산관리위탁계약이 해지 또는 해제된 이후에도 유동화자산의 원리금 등을 수령하는 경우에는 그 수령한 금원을 즉시(늦어도 회수사실을 확인한 날로부터 3영업일 이내에)
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자산관리계좌에 입금하여야 한다.(2) 자산관리자는 채무자가 유동화자산인 사채, 대출채권 또는 추가 발행사채의 원리금 지급의무를 이행하지 않거나 사채인수계약 대출약정, 또는 추가 발행사채 인수계약상의 사채, 대출채권 또는 추가 발행사채의 기한의 이익 상실사유가 발생한 경우 및 원리금 지급의무의 이행이 현저히 곤란하다고 판단되는 경우 자신의 고유재산에 속하는 동일한 종류의 자산을 추심하는 경우에 적용되는 업무방법서 기타 내부지침에서 정한 것과 동일한 기준에 따라 유동화자산을 보전 또는 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 일체의 수단을 강구하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자에게 위임장을 교부하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다.(3) 채무자 또는 한국예탁결제원의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 자산관리계좌에 입금되지 아니한 때에는 자산관리자는 즉시(늦어도 그 사실을 알게 된 날의 익영업일 이내에) 이를 자산관리계좌에 입금하여야 한다.(4) 자산관리자가 제1항 또는 제3항의 의무이행을 지체하는 경우에는 미입금된 금액에 5영업일이 경과한 날로부터 입금이 완료되는 날까지의 기간에 대하여 신용보증기금이 신용보증기금법령에 근거하여 정한 손해금률을 적용하여 산출한 지연손해금을 가산하여 지급하여야 한다.(5) 자산관리자는 채무자 등에 대하여 채무자 회생 및 파산에 관한 법률에 따른 파산절차, 회생절차, 국제도산절차의 신청, 기업구조조정촉진법, 채권금융기관의 기업구조조정업무 운영협약 또는 채권은행협의회 운영협약(향후 이들 협약을 대체하여 제정되는 이와 유사한 협약을 포함함) 등에 따라 주채권은행에 대하여 부실징후기업 관리절차 개시를 신청하는 때 또는 법원의 해산명령 또는 해산판결이 있거나 신용회복지원협약에 따른 신용회복지원절차 등(합병, 회사분할, 사적 화의, 사적 구조조정 등 채권자로서의 권리행사가 필요한 경우를 모두 포함한다)이 개시되거나 기타 이와 유사한 사유가 발생한 때(법률의 제정 또는 개정에 따라 이와 유사한 절차가 시행되는 경우 그 절차를 포함한다) 위탁자를 대리하여 채권신고 등 채권자로서의 모든 권리를 행사하고 권리행사에 수반하는 의무를 이행하여야 한다(대출채무자 또는 사채 발행회사에 대한 기업구조조정 절차에서 위탁자를 대리하여 채무조정안 또는 신규 자금지원안 등 찬성 여부, 손실분담확약 체결 여부, 채권매수청구권 행사 여부 등 해당 절차에 수반하는 채권자로서의 모든 권리에 대하여 행사 여부를 결정하고 그에 따른 관련 절차 및 의무를 이행하는 것을 포함한다). 다만, 이 경우 자산관리자가 위탁자를 대리하여 의결권을 행사함에 있어서는 신용보증기금의 사전 동의를 받아야 한다.(6) 자산관리자는 선순위 유동화사채의 원리금 및 신용공여은행에 대한 신용공여 원리금(원리금 중 이자는 신용보증계약 제8조 제1항 제2호의 정상이자만을 말하며, 연체이자는 포함되지 않는다)의 상환이 완료된 후 아직 추심되지 아니한 유동화자산이 있는 경우 업무수탁자 및 신용보증기금의 사전 동의를 얻어 잔여 유동화자산을 처분(대물변제를 포함한다)할 수 있다. 이 경우 유동화자산의 처분가격은 해당 유동화자산의 조건(잔존원금, 만기, 이자율, 연체여부 등)을 고려하여 적정하게 계산된 가격으로 하되, 위탁자가 선정하는 회계법인의 평가액을 기준으로 할 수 있다. 자산관리자가 본항에 따라 유동화자산을 처분한 경우 그 처분대상이 된 유동화자산의 명세, 평가금액, 처분가격, 유동화자산의 인수인 등이 구체적으로 기재된 처분내역서를 처분을 위한 계약체결일로부터 10영업일 이내에 자금관리자, 업무수탁자 및 신용보증기금에게 제출하여야 한다.(7) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 채무자를 대신하여 매년 신용평가회사에 유동화자산에 대한 신용평가등급의 정기평가를 의뢰하는 등 유동화자산의 신용등급에 대한 사후관리 업무를 수행한다. 다만, 자산관리자는 위 업무를 유동화증권을 인수하는 각 인수기관에 위임할 수 있다.(8) 자산관리자는 유동화자산에 관하여 담보책임사유 및 손해배상책임사유가 발생하였음을 알게 된 경우 관련 규정에 따라
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해당 유동화자산을 반환하고 해당 양도인에게 담보책임의 이행을 청구하거나 손해배상금의 지급을 요구하여야 한다. 나. 유동화자산의 구분관리 (자산관리위탁계약 제 4 조) [자산관리위탁계약서]제 4 조 (유동화자산의 구분관리)(1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 원리금 등 지급금을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 한다.(2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 다. 자산관리계좌의 관리 (자금관리위탁계약 제 3 조) [자금관리위탁계약서]제 3 조 (자산관리계좌의 관리)(1) 자금관리자는 자산관리계좌를 이 계약에서 정하는 바에 따라 관리ㆍ운용 및 처분하여야 한다. (2) 자금관리자는 다음 각 호에 의한 항목의 지급을 위하여 필요한 경우 또는 자산관리자 또는 위탁자의 자금지급요청이 있을 경우(단, 제1호 및 제6호는 자산관리자 또는 위탁자의 자금지급요청이 있는 경우에 한한다) 위탁자를 대리하여 해당 소요자금을 매 유동화사채 분기 종료일에 다음 각 호의 우선순위에 따라 자산관리계좌에서 인출하여 지급하여야 한다. 다만, 자금관리자는 유동화사채 발행일에 위탁자가 지급하여야 하는 유동화자산의 매매대금과 신용보증기금 보증수수료 중 신용보증계약에 따라 유동화사채 발행일에 지급되어야 하는 금원을 유동화사채 발행일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하고, 유동화사채의 발행과 관련하여 지급하여야 하는 제비용(자산유동화 관련 법률자문료, 회계법인 등에 대한 실사수수료, 신용평가기관 등에 대한 제반 자문료 및 수수료, 주관회사에 대한 인수수수료, 주관회사가 대지급한 유가증권발행분담금과 상장 및 등록수수료 등을 포함한다)을 유동화사채 발행일로부터 3영업일 이내에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 하며, 다음 각 호 중 어느 항목의 지급기일이 유동화사채 분기 중(유동화사채 분기 종료일을 제외한다)에 도래하는 경우에는 해당 소요자금을 그 우선순위에 따라 공제하여 두었다가 해당 지급기일에 자산관리계좌에서 인출하여 지급하기로 한다.1. 위탁자가 자산유동화법 제22조의 업무를 영위함에 따라 납세의무를 지는 법인세 및 기타 조세2. 유동화자산의 양수와 관련하여 위탁자가 지급하여야 하는 유동화자산의 양도대금 및 관련 비용3. 신용보증계약에 따라 신용보증기금에 지급하여야 하는 보증수수료4. 유동화사채의 발행과 관련하여 지급하여야 하는 제비용5. 위탁자가 자산관리위탁계약에 따라 자산관리자에게 지급하여야 하는 자산관리수수료 기타 자산유동화와 관련하여 자산관리자에게 지급하여야 할 제반 수수료 및 비용, 자산관리위탁계약 제2조 제3항에 따른 업무위탁이 있는 경우 위탁자가 자산관리위탁계약에 따라 지급하여야 하는 수수료 및 비용, 위탁자가 업무위탁계약에 따라 업무수탁자에게 지급하여야 할 수수료 및 제비용, 그리고 위탁자가 이 계약에 따라 자금관리자에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용과 신용공여약정에 따라 신용공여은행에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용(본호의 각 수수료 및 비용 사이에는 우선 순위가 없으며 동등한 지급 순위를 가진다)6. 다음 각 목의 부대비용. 다음 각 목의 부대비용 사이에는 우선순위가 없으며 동등한 지급순위를 가진다.가. 유동화사채의 신용평가기관에 지급하여야 하는 수수료나. 회계감사인에게 지급하여야 하는 수수료 및 기타 비용다. 자산관리자, 업무수탁자 및 자금관리자가 자산관리위탁계약, 업무위탁계약 또는 이 계약에 의한 업무수행을 위하여 법률자문을 받는 경우 변호사에 지급하여야 하는 자문료 및 기타 비용라. 유동화자산의 추심비용마. 기타 우발적으로 발생한 비용7. 제8호 및 제9호 이외에 선순위 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 금원8. 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 매
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이자지급기일의 이자9. 선순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금10. 위탁자가 제5조에 의하여 신용공여약정에 따라 차입한 자금의 원리금. 다만, 본호에서 신용공여금의 이자는 신용보증계약 제8조 제1항 제2호 소정의 정상이자를 말하며, 이자, 원금의 순으로 지급한다.11. 신용공여은행의 신용공여와 관련하여 신용보증기금이 신용보증계약에 따른 보증채무를 이행한 경우 위탁자가 신용보증기금에 지급하여야 하는 구상금 등의 지급채무(신용보증기금 관련법령에 근거하여 신용보증기금이 정한 율에 의한 손해배상금, 신용보증기금의 보증채무이행에 소요된 비용 및 이와 관련하여 신용보증기금이 취득한 권리의 보전, 이전 및 행사에 소요된 비용 기타 신용보증기금의 구상권 등 채권의 회수를 위하여 소요된 비용을 포함한다) 및 신용보증계약에 따른 위약금, 손해배상금 기타 신용보증계약에 따라 신용보증기금에 지급하여야 할 일체의 금원12. 위탁자가 제5조에 의하여 신용공여약정에 따라 차입한 신용공여금 채무와 관련하여 신용보증계약 제10조 제1항의 소정의 연체이자와 정상이자의 차액 및 기타 제5호 및 제10호 이외에 위탁자가 신용공여은행에게 지급하여야 하는 금원13. 위탁자가 일시적 자금차입에 따라 지급하여야 하는 원리금, 수수료 기타 금원14. 제15호 및 제16호 이외에 후순위 유동화사채에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 금원15. 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 매 이자지급기일의 이자16. 후순위 유동화사채의 소지인에게 지급하여야 하는 상환기일의 원금17. 제14조 제1항에 따른 청산비용의 예치18. 신용보증계약 및 위탁자의 정관에 따라 신용보증기금에 출연하여야 하는 금원19. 위탁자의 사원에게 지급할 배당금(3) 자금관리자는 신용보증기금의 동의를 얻은 위탁자 또는 업무수탁자의 별도의 지시가 없는 한, 제2항, 제8항의 지급 및 제4조에 따른 여유자금의 운용 기타 자산유동화계획에 따른 자금 지출 이외의 목적으로 자산관리계좌에서 자금을 인출하거나 자금관리자가 위탁자에 대하여 보유하는 채권을 자동채권으로 하여 자산관리계좌의 자금을 상계할 수 없으며, 제2항 각 호 및 제8항의 지급을 완료하고도 남는 잔여재산이 있는 경우 자금관리자는 이를 위탁자의 사원에게 위탁자의 정관에 따른 순위와 비율로 지급한다.(4) 제2항 제1호 내지 제10호 항목의 지급이 완료된 후에 자금관리자는 위탁자의 요청이 있을 경우 지급할 당시 위탁자가 보유하는 자산으로써 제2항 제11호부터 그 이후의 항목에 대하여 대물변제 할 수 있다. 이 경우 대물변제의 평가금액과 관련하여서는 자산관리위탁계약서 제5조 제6항을 준용한다.(5) 위탁자는 자산관리계좌를 양도하거나 질권 기타 담보권의 목적으로 할 수 없다.(6) 자금관리자는 위탁자의 자산관리계좌를 관리?운용함에 있어 필요한 경우 자금관리자의 수신시스템과 연계된 전산시스템에 의한 입출금 방식을 이용할 수 있다. 다만, 동 전산시스템의 설치, 운영 및 이용에 있어서 자금관리자는 보안상의 선관주의의무를 다하여야 한다.(7) 위탁자는 자금관리자가 자산관리계좌에 대하여 지급통제권한을 보유하도록 하여야 한다.(8) 제2항의 지급순위에도 불구하고, 대출채무자 또는 사채 발행회사에 대하여 기업구조조정촉진법, 채권금융기관의 기업구조조정업무 운영협약 또는 채권은행협의회 운영협약(향후 이들 협약을 대체하여 제정되는 이와 유사한 협약을 포함함) 등에 따른 절차가 개시되는 경우로서 자산관리위탁계약 제5조 제5항에 따라 위탁자가 대출채무자 또는 사채 발행회사에 대한 채무조정안 또는 신규 자금지원안 등에 찬성하거나 채권매수청구권을 행사하지 않는 등으로 인하여 (i) 대출채무자 또는 사채 발행회사에 대한 신규 신용공여 의무를 부담하게 되거나, (ii) 채무조정안 또는 신규 자금지원안 등 반대채권자의 채권매수청구권 행사에 따른 반대채권매수 의무를 부담하게 되거나, (iii) 손실분담확약에 따른 주채권은행에 대한 손실분담금채무를 부담하게 되는 등