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파트너쉽을 통해 다양한 인프라 환경을 제공할 수 있는 능력을 보유하고 있습니다. 당사는 기존 레거시 인프라 구축과는 접근 및 설계 방식이 상이한 AI인프라 구축 경험 및 기술력을 보유하고 있으며, 구축 이후 인프라에 대한 안정적이고 장기적 운영을 위해 고객에게 기술노하우를 이전 및 지원할 수 있는 인력·조직 체계를 보유하고있습니다. 또한 현재 최신의 AI인프라를 도입한 인공지능 연구실을 운영하고 있으며, 고객 참관 시연을 통해 서비스의 신뢰성을 제고하고 있습니다. 바. 신규사업 등의 내용 및 전망 당사는 보고서 제출일 현재, 이사회 결의등을 통하여 향후 새로이 추진하기로 구체화된 신규사업부문은 없습니다. 2. 주요 제품 및 서비스 (단위 : 천원) 사업부문 매출유형 품 목 구체적용도 주요상표등 매출액(비율) 인터넷핵심망,유지보수 용역매출 네트워크장비(ROUTER외) CCR,SER 구축,유지보수 외 네트웍 및 솔루션 장비판매 상품매출 네트워크장비(ROUTER외) 네트워크장비 외 기타매출 임대매출 외 합 계 당사의 솔루션과 시스템은 일반 소비자를 대상으로 판매되는 범용 소프트웨어 패키지가 아닌 인터넷통신 사업자용 솔루션, 시스템으로써 사용자의 수, 시스템의 용량, 서비스 종류 및 사업조건 등의 요인으로 인해 공급가격이 다르게 책정되므로 표준화된 시장가격이 존재하지 않습니다. 따라서 품목별 가격변동 추이를 산출하기가 어렵습니다. 3. 원재료 및 생산설비 가. 주요 원재료 등의 현황 (단위 : 천원) 사업부문 매입유형 품 목 구체적용도 매입액(비율) 비 고 네트워크 원재료 네트워크장비 외(ROUTER외) CCR/SER 구축 보안장비 납품유지보수 외 합 계 당사의 솔루션에 탑재되는 서버, 소프트웨어, 네트워크장비 등의 원재료와 상품은 시스템 용량 등 고객에 따른 변화가 크므로, 정형화된 품목별 가격변동 추이를 산출하기가 어렵습니다. 나. 생산 및 설비 당사는 소프트웨어 개발 및 판매를 주된 사업으로 영위하는 바, 생산설비에 의한 물리적 제품의 제조 및 판매보다는 개발된 소프트웨어를 중심으로 고객에게 솔루션을 제공하므로 서비스 제공에 가깝고, 이러한 사업의 특성상 생산능력을 계량화하는 것은 매우 어렵습니다. 상기에 언급한 바와 같이 연결기업의 생산활동은 인적자원에 의존하는 성향이 매우 강합니다. 따라서, 비품에 속하는 PC 및 관련 소프트웨어를 제외하고는 별도의 생산설비가 필요하지 않습니다. 4. 매출 및 수주상황 가. 매출실적 (단위 : 천원) 사업부문 매출유형 품 목 제25기 제24기 제23기 인터넷 핵심망 외 용역매출 네트워크장비(ROUTER외) 수 출 내 수 합 계 상품매출 네트워크장비(ROUTER외) 수 출 내 수 합 계 기타매출 기타 수 출 내 수 합 계 합 계 수 출 내 수 합 계 (1) 판매경로 당사의 용역매출은 주로 기간통신사업자와 기업대상으로, 대부분 직접수주 방식으로 진행되고 있습니다. 직접 수주판매는 주로 핵심망 사업과 Application 사업부문에 적용되며 이 경우 고객의 투자 기획단계에서부터 판매에 이르기 까지 아래와 같은 판매 프로세스를 동시에 진행하여 고객의 요구에 실시간으로 대응하게 되며 판매 이후 직접적인 기술지원 및 유지보수 서비스를 제공합니다. (2) 판매방법 및 조건 당사의 판매방법은 인터넷통신사업자를 대상으로 핵심망과 Application을 수주하고 있으며, 계약조건에 따라 대금을 지급받고 있습니다. (3) 판매전략 당사는 판매전략으로 집중화 전략과 솔루션별 다각화 전략을 계획하여 운영하고 있습니다.(1) 집중화 전략당사는 기존매출처에 공급자격을 획득한 핵심망 및 Application 솔루션에 대하여 집중화 전략을 펼치고 있습니다. 상기 집중화 전략의 대상 시스템은 ① 기술의 진보 및 신규시장의 성장 등에 따른 신규시스템 개발, ② 유지보수, ③ 추가설치, ④ 기능보완등을 통하여 고정적, 추가적인 수익구조를 확보할 수 있는 사업으로서 매출건수 대비 매출규모가 매우 큽니다. 당사는 이러한 사업특성을 최대한 활용하며, 기술부문 및 종합연구소를 주축으로 기술의 중, 장기 트렌드를
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파악하여 당사의 영업 역량을 집중하고 있습니다. 이러한 집중화 전략의 성공적인 달성을 위하여 당사는 마케팅인력 강화, 유지보수 인력의 교육 강화, 연구,개발 강화, 신속한 의사결정, 해외 선진기술업체와의 협력관계 구축 등의 영업전술을 운영하며 이를 통하여 경쟁우위를 지속적으로 유지하여 추가적인 고객을 확보하고자 합니다.(2) 솔루션별 다각화 전략당사는 핵심사업인 핵심망 솔루션 개발 및 공급의 경험에서 얻어진 노하우를 바탕으로 기존 매출처의 신규서비스를 위한 다양한 솔루션 판매전략을 계획하여 운영하고 있습니다. 나 . 수주현황 (단위 : 백만원) 품목 수주일자 납기 수주총액 기납품액 수주잔고 수량 금액 수량 금액 수량 금액 네트워크 `24.04 `26.03 네트워크 `24.11 `25.07 네트워크 `24.11 `25.11 합 계 ※ 상기 수주상황은 2024년 12월 31일 기준으로 작성되었으며, 계약금액 기준 20억원(부가세 별도) 이상을 대상으로 하였습니다. 5. 위험관리 및 파생거래 가. 시장위험과 위험관리 (1) 주요 시장위험 내용당사는 외화표시 매입거래에 따라 환율변동에 의한 리스크가 상존하고 있으며, 이러한 환리스크를 최소화하여 재무구조의 건전성 및 지속가능한 경영 실현을 목표로 환리스크를 중점적으로 관리하고 있습니다.(2) 위험관리 방식당사는 보다 체계적이고 지속적인 환위험관리를 위하여 외환관리규정 제정 및 외환리스크 관리 TFT 조직 운영을 통해 위험관리를 하고 있습니다. 나. 파생상품거래 현황 - 해당사항 없습니다. 다. 기타 참고사항 'III-3. 연결재무제표 주석 내용 중 3. 재무위험관리'를 참조하시기 바랍니다. 6. 주요계약 및 연구개발활동 가. 경영상의 주요계약 등 당사는 동 보고서 제출일 현재 재무상태에 중요한 영향을 미치는 비경상적인 중요계약이 체결된 바 없습니다. 나. 연구개발활동 (1) 연구개발 담당조직 연구조직_20240930.jpg 연구조직 (2) 연구개발비용 (단위 : 천원) 과 목 제25기 제24기 제23기 비 고 원 재 료 비 인 건 비 감 가 상 각 비 위 탁 용 역 비 기 타 연구개발비용 계 회계처리 판매비와 관리비 제조경비 개발비(무형자산) 연구개발비 / 매출액 비율[연구개발비용계÷당기매출액×100] 2. 연구개발 실적 (가) 인터넷 핵심망 구 분 내 역 고속 인터넷 라우터의 라우팅/포워딩 룩업 및 효과적인 라우팅 설계 인터넷 프로토콜 어드레스 검색을 위한 라우팅/포워딩 테이블의 룩업을 위해 인터넷 프로토콜 어드레스의 프리픽스 길이 범위를 미리 설정하고, 설정된 방식으로 분할하는 과정과 프리픽스 길이 범위를 선행 계산을 통해 고속의 라우팅/포워딩 테이블 설정이 가능함을 확인 B-RAS를 이용한Radius 인증체계 구현 ADSL 종단장치인 B-RAS (Broadband Remote Access Server)와 RADIUS 인증 프로토콜을 활용하여 사용자 인터넷 접속 시 TCP Handshaking 이전에 BOOTP와 DHCP가 포함된 데몬으로 클라이언트시 부팅할때 자동으로 임시 동적 IP 어드레스와 네트워크 정보를 전달토록 하여 사용자 인증 전 정상적인 통신 가능 상태를 마련하고, RADIUS의 AAA를 실행하는 알고리즘 마련 상용라우터를 이용한 메트로망내 QoS 및 L2 VPN 구현 상세 라우터상의 존재하는 WFQ (Weighted Fair Queuing)과 FIFO(First In First Out)기술을 혼합하여, 적정 Hold Time 을 설정하고 사용자가 요구한 대역폭에 대해 Rate-limit을 적용하면 더욱 정밀한 QoS 보장이 가능함을 확인하였고 동적 라우팅 알고리즘을 정적라우팅 알고리즘으로 재분배 한후 가상 라우팅을 동작하면 라우터상에서도 스위치와 동일한 L2 VPN 구성이 가능 B-RAS상 DHCP Bypass 기능을 이용한 외장 DHCP서버 이중화 구현 기존 B-RAS상에 존재하는 DHCP 서버기능을 외부로 분리하기 위해, B-RAS OS상의 커널에 DHCP Bypass 모듈을 구성하고 외장 DHCP 서버와의 연결 구성을 통한 사용자별
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Request, Lookup, NAK 동작을 구현 CCR 및 SER, NAS, MCR 핵심망 원재료에 사용되는 H/W 프랫폼에 대한 관리 툴 개발 SNMP 프로토콜을 사용하여 핵심망 시스템에 사용되는 H/W에 MIB 값 정의 및 GUI 형태로 장애, 구성, 성능관리가 가능한 EMS 관리 소프트웨어 완성 (나) 가입자 인증관리시스템(Subscriber AAA Management System) ISP는 기존의 네트워크 인프라에서 별도의 접속 프로그램 설치 없이 가입자 네트워크와 백본 네트워크 사이에 위치하여 가입자를 인증할 수 있는 솔루션을 필요로 하고있으며, 본 개발프로그램은 이러한 ISP고객의 요구에 맞춰 무인증 가입자에 대한 인증솔루션을 제공하고, 기존 접속프로그램을 활용하여 인터넷에 접속하는 가입자에 대한 인증을 대행(Proxy)하는 역할을 하여, 가입자정보의 인증결과에 기반한 개인맞춤형 부가서비스 제공이 가능토록 네트워크장비(라우터)를 제어하는 S/W임. 구분 기존 (가입자) 인증 방식 개발 인증방식 무인증 접속방식 접속프로그램을 이용한 접속방식 개발S/W를 활용한 인증대행(Proxy) 방식 부가서비스제공가능여부 네트워크에서의 가입자구분이 불가하므로 부가서비스 제공이 불가 다양한 인터넷접속환경이존재하여 부분적인 네트워크 환경에서만부가서비스 제공 무인증 및 접속프로그램을 이용한 방식 모두 수용할 수 있는 기능을 활용하여 폭넓은 네트워크 환경에서 부가서비스 제공 가능 가입자 민원발생 빈도 거의 없음 접속프로그램과 가입자 PC OS와의 충돌 문제 등 민원발생 빈도 높음 무인증과 유사하게 가입자의 민원발생빈도 거의 없음 신규 서비스 확장성 가입자를 구분하지 못하므로 확장성 결여 제한된 네트워크 환경에서만 제공 가능하며, 인증결과에 의해 네트워크 장비를 Control하는 기능이 제한적 인증결과에 기반하여 네트워크 장비를 직접 제어할 수 있으므로, 새로운 서비스 제공이 편리함 (다) 무선 마우스, 송수신 장치 및 이를 이용하는 통신시스템 2009년 11월 19일 특허취득을 한 것으로써 무선 마우스, 송수신 장치 및 이를 이용하는 통신시스템에 관한 것으로, 복수의 송수신 장치들 중 무선마우스의 동작 채널과 동일한 채널을 사용하는 송수신 장치로서, 상기 마우스 포인팅 신호를 수신하고, 채널 변경 신호를 상기 무선 마우스에게 송신하는 기술임. 상기 채널 변경 신호는 적어도 상기 마우스 포인팅 신호에 기초하여 생성되고, 상기 무선 마우스는 상기 채널 변경 신호를 수신하는 것에 응답하여 상기 무선 마우스의 동작 채널을 변경하는 통신시스템. (라) 휴대기기 충전용 승압 젠더2010년 12월 23일 특허취득을 한 것으로써 복수의 충전기들로부터 전원을 공급받아 충전을 수행하는 슈퍼콘덴서, 슈퍼콘덴서의 충전 전압을 휴대기기에 상응하는 전압으로 승압시키는 DC/DC 컨버터, 휴대기기와 접속되며 승압된 전압을 가진 전원을 휴대기기로 제공하는 출력부, 및 슈퍼콘덴서의 충전 전압을 감지하고, 충전 전압이 미리 설정된 전압에 도달할때까지 휴대기기로의 전원공급을 차단하는 충전개시 지연부를 포함한 휴대기기 충전용 승압젠더 관련 특허임(마) 브랜드세이퍼2015년 6월 9일 프로그램 등록을 한 것으로써 스마트폰 카메라를 이용하여 특수물질이 입혀진 홀로그램 스티커의 위변조를 감별하는 기술임. 스마트리더를 통해 광원을 발생시켜 특수 광학 물질인 Taggant 를 조영하여 반사되는 빛을 수집 후, 빛의 파장을 분석하여 진위 여부를 판단. Taggant 물질은 뛰어난 방수, 방염, 방진, 열내구성을 가지고 있으며, Tag 제품이 심각하게 손상 되더라도 스마트리더로 판별이 가능 (바) GENUINE PRODUCT CERTIFICATION MEANS AND SYSTEM2017년 4월 11일 미국 특허취득을 한 것으로써 특수 광학 물질을 이용한 정품인증 시스템 및 정품인증 수행을 수행. 정품 인증 대상의 유통 경로를 파악 및 정품인증 수행을 진행한 사용자 단말의 정보를 이용하여 구매자 통계를 산출할 수 있는 특허임(사) 고유번호가 숨겨진 2차원 바코드를
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이용하는 위변조 감지시스템2018년 9월 12일 특허취득을 한 것으로써 2차원 바코드 스캔을 통해 제품명, 제품고유번호, 생산일자, 품질보증기간, 생산자 등의 제품정보를 확인 가능하며, 바코드에 하이딩된 고유번호를 이용한 제품의 위변조 여부를 판별할 수 있는 특허임 7. 기타 참고사항 가. 외부자금조달 요약표 [국내조달] (단위 : 백만원) 조 달 원 천 기초잔액 신규조달 상환등감소 기말잔액 비고 은 행 Usance 차입금 및 운용자금 보 험 회 사 종합금융회사 여신전문금융회사 상호저축은행 기타금융기관 금융기관 합계 회사채 (공모) 회사채 (사모) 유 상 증 자 (공모) 유 상 증 자 (사모) 자산유동화 (공모) 자산유동화 (사모) 기 타 자본시장 합계 주주ㆍ임원ㆍ계열회사차입금 기 타 총 계
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IV. 이사의 경영진단 및 분석의견 1. 예측정보에 대한 주의사항 당사가 동 사업보고서에서 미래에 발생할 것으로 예상·예측한 활동, 사건 또는 현상은 당해 공시서류 작성시점의 사건 및 재무성과에 대하여 회사의 견해를 반영한 것입니다. 동 예측정보는 미래 사업환경과 관련된 다양한 가정에 기초하고 있으며, 동 가정들은 결과적으로 부정확한 것으로 판명될 수도 있습니다. 또한, 이러한 가정들에는 예측정보에서 기재한 예상치와 실제 결과 간에 중요한 차이를 초래할 수 있는 위험, 불확실성 및 기타 요인을 포함하고 있습니다. 이러한 중요한 차이를 초래할 수 있는 요인에는 회사 내부경영과 관련된 요인과 외부환경에 관한 요인이 포함되어 있으며, 이에 한하지 않습니다. 당사는 동 예측정보 작성시점이후에 발생하는 위험 또는 불확실성을 반영하기 위하여 예측정보에 기재한 사항을 수정하는 정정보고서를 공시할 의무는 없습니다. 결론적으로, 동 사업보고서상에 회사가 예상한 결과 또는 사항이 실현되거나 회사가 당초에 예상한 영향이 발생한다는 확신을 제공할 수 없습니다. 동 보고서에 기재된 예측정보는 동 보고서 작성시점을 기준으로 작성한 것이며, 회사가 이러한 위험요인이나 예측정보를 업데이트할 예정이 없음을 유의하시기 바랍니다. 2. 개요 지금 인터넷과 정보통신분야는 우수한 기술력과 자본력이 확보된 업체만이 생존할 수 있는 상황입니다. IT산업의 핵심 인프라라고 할 수 있는 네트워크 솔루션 공급사업은 인터넷산업 발전과 함께 성장해 왔으며, 특히 최근의 인터넷 이용행태는 재택근무제의 확대, SNS 등의 커뮤니케이션, 온라인 쇼핑 등 비대면 인터넷 활동의 증가 추세가 가속화되고 있습니다. 2025년 ICT시장은 전반적인 긴축 경영에 따라 장기적인 플랜에 따른 대형 프로젝트를 추진하기 보다 비용 절감과 업무 생산성 향상에 초점을 둔 단기 프로젝트 중심으로 시장이 형성될 것으로 전망되나, 인공지능(AI) 인프라 및 클라우드관리서비스(MSP) 도입에 대한 기업의 수요는 증가할 것이라고 예상되며, 기존 고객 수성, 고객다변화 및 신규사업 확장을 통하여 매출 신장 및 수익성 확대가 가능 할 것으로 예상하고 있습니다. 3. 재무상태 및 영업실적 가. 경영성과2024년 당사의 매출액은 전년대비 27% 감소한 1,004억을 시현하였으며, 영업이익 및 당기순이익은 각각 15억원, -8억원을 기록하였습니다. (단위 : 원) 구분 제 25 기 제 24 기 제 23 기 매출액 매출원가 매출총이익 판매비와관리비 영업이익(손실) 금융수익 금융원가 기타이익 기타손실 법인세비용차감전순이익(손실) 법인세비용 당기순이익(손실) (1) 매출 및 매출원가 분석 2024년은 내수경기 침체로 인한 고객사의 투자 지연/축소 및 주요국 통화정책에 따른 환율 상승 등의 요인으로 매출 및 수익성 감소세를 보였습니다. (단위 : 원) 구 분 제25기 제24기 증감 매출액 매출원가 매출총이익 판매비와관리비 (2) 제품별 매출 비중 2024년은 전기와 유사한 매출 구성비를 기록하였습니다. 과 목 제25기 제24기 인터넷핵심망, 어플리케이션, 유지보수 네트워크, 솔루션 장비판매 기타 매출 나. 재무상태 2024년말 자산총계는 2023년말과 비교하여 10,306백만원이 감소한 65,112백만원으로 나타났습니다. 유동자산은 8,084백만원 감소하였고, 비유동자산은 2,221백만원 감소하였습니다. 2024년말 부채총계는 전년대비 8,503백만원이 감소한 29,021백만원이고, 자본총계는 36,091백만원을 시현하였습니다. (단위 : 원) 구 분 제25기말 제24기말 제23기말 [유동자산] 현금및현금성자산 단기금융자산 매출채권 재고자산 기타유동금융자산 기타유동자산 당기법인세자산 [비유동자산] 장기금융자산 기타비유동금융자산 유형자산 투자부동산 무형자산 기타비유동자산 이연법인세자산 자산총계 [유동부채] [비유동부채] 부채총계 [자본금] [자본잉여금] [자본조정] [이익잉여금] [비지배지분] 자본총계 부채및자본총계
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II. 사업의 내용 1. 사업의 개요 지배회사인 대신증권은 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에서 규정한 금융투자업과 그와 관련된 부수업무를 주요 사업으로 영위하고 있으며, 연결기준 종속회사 중 수익증권 등을 제외한 주요 종속회사는 대신저축은행, 대신자산운용, 대신경제연구소, 대신에프앤아이, 싱가포르현지법인인 Daishin Singapore Pte. Ltd., 미국현지법인인 Daishin America LLC., 동경현지법인인 Daishin Tokyo Godo Kaisha, 대신자산신탁주식회사, 대신프라이빗에쿼티로 구성되어 있습니다. 당사가 영위하는 사업의 분류는 다음과 같습니다. (단위 : 천원) 사업부문 대상회사 설 명 영업수익 Retail부문 대신증권 위탁매매서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문 기업금융부문 대신증권 기업금융과 관계된 종합 금융서비스를 제공하여 수익을 창출하는 사업부문 CM부문 대신증권 주식, 채권, 파생상품 등을 운용하여 수익을 창출하는 사업부문 법인영업부문 대신증권 법인 영업 활동을 통해 수익을 창출하는 사업부문 저축은행부문 대신저축은행 상호저축은행업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문 자산운용부문 대신자산운용 자산관리 및 자산운용업 서비스 제공을 통해 수익을 창출하는 사업부문 경제연구서비스부문 대신경제연구소 국내외 경제, 경영, 산업, 금융, 보험시장 및 기업에 관한 조사연구와 자료 및 도서출판 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문 에프앤아이부문 대신에프앤아이 유동화증권 인수 및 처분, 불량자산의 인수 및 처분을 통해 수익을 창출하는 사업부문 해외영업부문 대체투자 상품 sourcing 및 투자를 통해 수익을 창출하는 사업부문 해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문 해외자산 관리 및 중개 업무, 대체투자 상품 sourcing 등을 통해 수익을 창출하는 사업부문 자산신탁부문 대신자산신탁주식회사 부동산신탁 사업을 통해 수익을 창출하는 사업부문 기타부문 대신프라이빗에쿼티 등 사모펀드를 활용한 Growth Capital, 기업인수(Buy-out)의 투자형태 뿐만 아니라 부실채권, 영업권 등 구조조정기업에 대한 다양한 방식의 투자를 통해수익을 창출하는 사업부문 및 증권의 기타부문과 SPC 등 2024년 대신증권과 연결 종속회사의 연결 당기순이익은 전년대비 6.1% 증가한 1,442억원을 기록하였습니다. 수익구성을 살펴보면 다음과 같습니다. 순영업수익은 전년대비 9.0% 감소한 5,983억원을 기록했고, 동기간 판매비와 관리비는 5,147억원으로 전년대비 3.8% 증가하였으며, 동기간 연결 영업이익은 전년대비 48.2% 감소한 836억원을 기록했습니다. 순영업수익을 구성하는 항목별 손익은 다음과 같습니다. 순수수료손익은 3,763억원, 순이자손익은 317억원, 순매매수익은 3,202억원을 기록하였고, 당기손익인식지정금융상품순손익 -982억원과 기타영업손익 -316억을 포함하여 순영업수익 5,983억원을 시현 하였습니다. 지배회사인 대신증권은 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제6조에서 규정한 금융투자업 중 투자매매업무, 투자중개업무, 투자일입업무, 신탁업무 및 신용공여업무, 환매조건부채권 매매업무, 그와 관련된 부수업무를 주요 사업으로 영위하고 있습니다. 연결기준 주요 종속회사 중 대신에프앤아이는 유동화증권인수매매 등 투자사업과 부동산개발 및 부동산투자업무를 영위하고 있으며, 대신저축은행은 예금업무, 대출업무, 유가증권 투자업무를 영위하고 있습니다. 대신자산운용은 집합투자업, 투자일임업, 투자자문업을 대신프라이빗에쿼티는 사모투자전문회사의 업무집행사원으로서의 업무를, 대신자신신탁은 신탁업과 그에 따른 부수업무를 영위하고 있습니다. 지배회사인 대신증권은 거래목적(위험회피/매매목적), 거래장소(장내거래/장외거래), 거래형태(선도/선물/스왑/옵션)에 따라 이자율, 통화, 주식, 귀금속, 신용 등의 파생상품거래를 하고 있습니다. 등의 현황> 영업설비와 관련하여 지배회사인 대신증권은 총 38개의 지점(본점과 출장소
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포함)이있으며, 연결기준 종속회사 중 대신저축은행의 경우, 총 5개의 지점(본점과 출장소 포함)을 운영하고 있습니다. 그 외 종속회사는 해당 사항 없으며, 지점의 신설 및 중요시설 확충 계획은 현재까지 없습니다. 제64기 지배회사인 대신증권의 순자본비율은 428.4%이며, 자산부채비율은 123.9%으로, 연결기준 종속회사의 자본적정성 및 재무건전성관련 지표는 다음과 같습니다. - 대신에프앤아이(연결재무제표 기준) : 부채비율 324.09% / 자기자본비율 : 23.58%- 대신저축은행 : BIS비율 14.57% / 대손충당금 : 74,055백만원 - 대신자산운용 : 최소영업자본액 15,607백만원 / 자산부채비율 : 1,016%- 대신자산신탁 : 영업용순자본비율 : 774% 자세한 내용은 2. 영업의 현황 ~ 5. 재무건전성 등 기타 참고사항을 참고하시기 바랍니다. 2. 영업의 현황 2-1. 영업의 현황 가. 영업의 개황 2024년 대신증권과 연결 종속회사의 연결 당기순이익은 전년대비 6.1% 증가한 1,442억원을 기록하였습니다. 수익구성을 살펴보면 다음과 같습니다. 순영업수익은 전년대비 9.0% 감소한 5,983억원을 기록했고,동기간 판매비와 관리비는 5,147억원으로 전년대비 3.8% 증가하였으며, 동기간 연결 영업이익은 전년대비 48.2% 감소한 836억원을 기록했습니다. 순영업수익을 구성하는 항목별 손익은 다음과 같습니다. 순수수료손익은 3,763억원, 순이자손익은 317억원, 순매매수익은 3,202억원을 기록하였고, 당기손익인식지정금융상품순손익 -982억원과 기타영업손익 -316억을 포함하여 순영업수익 5,983억원을 시현 하였습니다. 나. 영업의 현황 (1) 영업의 종류 및 실적 (단위 : 천원,%) 구분 영업수익 영업수익비중 영업비용 영업이익(손실) 영업외손익 법인세비용차감전손익 법인세비용 당기순이익 Retail 기업금융 CM부문 법인영업부문 저축은행부문 자산운용부문 경제연구소부문 에프앤아이부문 해외영업부문 자산신탁부문 기타 소계 조정 연결재무제표 (2) 자금조달 및 운용실적 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] (가) 자금조달실적 (단위 : 백만원) 구분 조 달 항 목 제64기 제63기 제62기 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 원화자금 자본 자본금 자본잉여금 자본조정 기타포괄손익누계액 이익잉여금 예수부채 투자자예수금 수입담보금 기타 차입부채 콜머니 차입금 RP매도 매도파생결합증권 파생상품부채 사채 기타 기타부채 확정급여부채 기타 합 계 주1. 상기 자료는 분기말 잔액의 평균으로 기재하였습니다. (나) 자금운용실적 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 제63기 제62기 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 평균잔액 이자율 구성비 현·예금 현금 및 현금성 자산 예치금 유가증권 당기손익인식금융자산 매도가능금융자산 만기보유금융자산 관계사투자주식 파생상품 대출채권 콜론 신용공여금 RP매수 대여금 기타 유형자산 투자부동산 기 타 합 계 주1. 상기 자료는 분기말 잔액의 평균으로 기재하였습니다 [연결대상종속회사에 관한 사항] (가) 자금조달 및 운용실적 (단위 : 백만원, %) 구 분 제24기 제23기 제22기 평균잔액 이자율 비율 평균잔액 이자율 비율 평균잔액 이자율 비율 자금조달 단기차입금 기업어음 은행차입금 장기차입금 원화사채 유동화사채 PF차입금 기타 자기자본 합계 자금운용 현금및현금성자산 당기손익-공정가치측정금융자산 상각후원가측정금융자산 사모사채 유동화채권 기타 대손충당금 종속기업및관계기업투자 기타자산 합계 주1. 연결 재무제표 기준으로 작성되었습니다. (가) 자금조달실적 (단위 : 백만원,%) 구분 제14기 제13기 제12기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 자기자본 자본금 자본잉여금 이익잉여금 자본조정등 소계 부채 차입부채등 기타부채 소계 합계 주1. 상기자료는 IFRS 전환 각 분기말 잔액을 기준으로 누적 평균하여 산출하였습니다. (나) 자금운용실적 (단위 : 백만원,%) 구분 제14기 제13기 제12기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비
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평균잔액 구성비 자산 현금및예치금 유가증권 대출채권 유형자산 무형자산 기타자산 합계 주1. 상기자료는 IFRS 전환 각 분기말 잔액을 기준으로 누적 평균하여 산출하였습니다. (가) 자금조달실적 (단위 : 백만원,%) 구분 제37기 제36기 제35기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 자기자본 자본금 자본잉여금 이익잉여금 자본조정등 소계 부채 예수부채 차입부채 기타부채 소계 합계 주1. 상기 자료는 IFRS전환 각 월별 말잔의 평균잔액으로 기재하였습니다. (나) 자금운용실적 (단위 : 백만원,%) 구분 제37기 제36기 제35기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 현금및예치금 유가증권 대출채권 유형자산 무형자산 기타자산 합계 주1. 상기 자료는 IFRS전환 각 월별 말잔의 평균잔액으로 기재하였습니다. (가) 자금조달 및 운용실적 [고유계정] (단위 : 백만원,%) 구분 제6기 제5기 제4기 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 평균잔액 구성비 조달 차입금 사채 기타부채 잉여금 자본 합계 운용 현금 및 현금성자산 유가증권 대출채권 유형자산 기타자산 합계 주1. 자본조정 포함 주2. 예치금 포함 [신탁계정] (단위 : 백만원,%) 구분 제6기 제5기 제4기 평균잔액 이자율 평균잔액 이자율 평균잔액 이자율 조달 차입금 유동부채 비유동부채 자본 합계 운용 당좌자산 재고자산 비유동자산 합계 2-2. 영업종류별 현황 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 가. 투자매매업무 (1) 증권 거래현황(요약) (단위 : 백만원) 구분 매수 매도 합계 잔액 평가손익 지분증권 채무증권 집합투자증권 투자계약증권 외화증권 파생결합증권 기타증권 합 계 ※상세 현황은 '상세표-4. 가. 투자매매업무-(1) 증권 거래현황' 참조 (2) 운용내역(가) 주 식 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 제63기 제62기 처분차익(차손) 평가차익(차손) 배당금수익 합 계 주1. 주식운용손익은 손익계산서상의 매매목적보유 유가증권과 당기손익인식지정증권 중 주식, 외화증권과 매도증권을 포함하고 있습니다.주2. 배당금수익은 당기손익인식증권과 매도가능증권을 모두 포함하고 있습니다. (나) 채 권 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 제63기 제62기 처분차익(차손) 상환차익(차손) 평가차익(차손) 채권이자(CP포함) 합 계 주1. 채권운용손익은 매매목적보유유가증권과 당기손익인식지정증권 중 채권, 외화채권, 기업어음, 기타 매도증권을 포함하고 있습니다.주2. 채권이자(CP포함)는 당기손익인식증권과 매도가능증권, 만기보유증권을 포함하고 있습니다. (다) 집합투자증권 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 제63기 제62기 처분차익(차손) 평가차익(차손) 분배금 합 계 주1. 집합투자증권 운용손익은 매매목적보유유가증권과 당기손익인식지정증권, 외화집합투자증권을 포함하고 있습니다. 주2. 분배금은 매매목적보유유가증권, 당기손익인식증권과 매도가능증권을 모두 포함하고 있습니다. 나. 투자중개업무 (1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황(요약) (단위 : 백만원) 구분 매수 매도 합계 수수료 증권 계 파생상품 계 합계 ※상세 현황은 '상세표-5. 나. 투자중개업무-(1) 금융투자상품의 투자중개 및 수수료 현황' 참조 (2) 투자중개 업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 제63기 제62기 수탁수수료 매매수수료 비용 수 지 차 익 주1. 수탁수수료에는 금현물거래 수탁수수료가 포함되어 있습니다. (3) 인수업무 (가) 증권인수 및 인수수수료 현황표 (단위 : 백만주, 백만원) 구분 주간사 실적 인수실적 인수ㆍ주선수수료 수량 금액 수량 금액 지분증권 기업공개 유가증권시장 코스닥시장 유상증자 유가증권시장 코스닥시장 기타 소계 채무증권 국채ㆍ지방채 특수채 금융채 회사채 일반회사채 ABS 소계 기업어음 기타 소계 외화증권 기타 합 계 주1. 기업공개의 주간사 실적 수량 부분에는 스팩 합병 상장 건수가 포함되었습니다. (나) 인수업무수지 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 제63기 제62기 인수수수료 수수료비용 수지차익 다. 투자일임업무 (1) 투자운용인력 현황(요약)
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(단위 : 명, 건, 백만원) 인원 운용중인계약수 운용규모 주1. 운용규모(단위:백만원)는 순자산총액을 나타냅니다. ※상세 현황은 '상세표-6. 다. 투자일임업무-(1) 투자운용인력 현황' 참조 (2) 투자일임 계약 현황 (단위 : 명, 건, 백만원) 구 분 제64기 제63기 증 감 고 객 수 일임계약건수 일임계약 자산총액 (계약금액) 일임계약 자산총액 (순자산총액) (3) 일임수수료 수입 현황 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 제63기 증 감 일임수수료 일반투자자 전문투자자 계 기타수수료 일반투자자 전문투자자 계 합 계 일반투자자 전문투자자 계 (4) 투자일임재산 현황 (단위 : 건, 백만원) 구 분 금융투자업자 은행 보험회사(고유계정) 보험회사(특별계정) 연기금 공제회 종금 개인 기타 계 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 국내계약자산 일반투자자 전문투자자 계 해외계약자산 일반투자자 전문투자자 계 합계 일반투자자 전문투자자 계 주1. 계약금액을 기준으로 작성하였습니다. (5) 투자일임계약 금액별 분포현황 (단위 : 건, 백만원, %) 구분 계약건수 계약금액 일반투자자 전문투자자 계 비율 일반투자자 전문투자자 계 비율 1억원미만 1억원이상~3억원미만 3억원이상~5억원미만 5억원이상~10억원미만 10억원이상~50억원미만 50억원이상~100억원미만 100억원이상 합계 주1. 계약금액을 기준으로 작성하였습니다. (6) 투자일임재산 운용현황 (단위 : 백만원) 구 분 국 내 해 외 합 계 현금 및 예치금 단기 금융 상품 증권 채무증권 지분증권 수익증권 파생결합증권 기 타 파생상품 장내파생상품 장외파생상품 기 타 기 타 합 계 주1. 순자산총액을 기준으로 작성하였습니다. (7) 투자일임재산의 예탁(보관)기관 현황 (단위 : 백만원) 예탁기관명 예탁금액 비고 한국예탁결제원 한국증권금융 비예탁 합 계 주1. 순자산총액을 기준으로 작성하였습니다. 라. 신탁업 (1) 재무제표(요약)(가)대차대조표(신탁계정) (단위 : 백만원) 계 정 과 목 제64기 잔액 제64기 평균잔액 Ⅰ.자산총계 1. 현금및예치금 2. 증권 3. 금전채권 4. 파생상품 5. 동산 ·부동산 6. 실물자산 7. 기타운용 자산 8. 기타자산 9. 현재가치차금 10. 채권평가충당금(-) 11. 손익 Ⅱ.부채총계 1. 금전신탁 2. 재산신탁 3. 종합재산신탁 4. 공익신탁 5. 담보부사채신탁 6. 기타신탁 7. 차입금 8. 차입유가증권 9. 파생상품 10. 기타부채 11.특별유보금 12.손익 (나) 손익계산서(신탁계정) (단위 : 백만원) 계 정 과 목 금 액 Ⅰ. 신탁이익계 1. 예치금이자 2. 증권이자 3. 금전채권이자 4. 배당금수익 5. 증권매매이익 6. 증권평가이익 7. 증권상환이익 8. 증권손상차손환입 9. 파생상품거래이익 10. 수수료수익 11. 동산·부동산수익 12. 실물자산수익 13. 무체재산권수익 14. 유가증권대여료 15. 기타수익 16. 고유계정대이자 17. 신탁본지점이자 18. 특별유보금환입 19. 채권평가충당금환입 20. 손익금 Ⅱ. 신탁손실계 1. 금전신탁이익 2. 재산신탁이익 3. 종합재산신탁이익 4. 공익신탁이익 5. 담보부사채신탁이익 6. 기타신탁이익 7. 차입금이자 8. 기타지급이자 9. 증권매매손실 10. 증권평가손실 11. 증권상환손실 12. 증권손상차손 13. 파생상품거래손실 14. 제상각 15. 지급수수료 16. 동산·부동산처분손 17. 유가증권차입료 18. 기금출연료 19. 세금과공과 20. 신탁보수 21. 기타비용 22. 특별유보금전입 23. 채권평가충당금전입 24. 신탁본지점이자 25. 손익금 ※상세 현황은 '상세표-7. 라. 신탁업- (1)재무제표' 참조 (2) 신탁별 수탁현황 (단위 : 백만원) 구분 전기말 신규 종료 당기말 건수 금액 건수 금액 건수 금액 건수 금액 금전신탁 불특정금전신탁 특정 수시입출금 자문형 자사주 채권형 주식형(자문형, 자사주 제외) 주가연계신탁 정기예금형 퇴직연금 확정급여형 확정기여형 IRA형 소계 기타 금전신탁
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소계 재산신탁 증권 금전채권 동산 부동산신탁 토지신탁 차입형 관리형 소계 관리신탁 갑종 을종 소계 처분신탁 담보신탁 분양관리신탁 부동산신탁계 부동산관련권리 무체재산권 재산신탁소계 종합재산신탁 기타 합계 (3) 자금조달 운용현황(가) 금전신탁 자금조달 현황 (단위 : 백만원) 구분 수탁액 차입금 특별유보금 손익 기타 합계 금전신탁 불특정금전신탁 특정 수시입출금 자문형 자사주 채권형 주식형(자문형,자사주 제외) 주가연계신탁 정기예금형 퇴직연금 확정급여형 확정기여형 IRA형 소계 기타 합계 (나) 금전신탁 자금운용 현황 (단위 : 백만원) 구분 대출금 증권 콜론 예치금 고유계정대 RP매입 부동산 채권평가충당금 기타 손익 합계 보증어음 회사채 주식 국채지방채 금융채 기업 직매입분 수익 기타 소계 금전신탁 불특정금전신탁 특정 수시입출금 자문형 자사주 채권형 주식형(자문형,자사주 제외) 주가연계신탁 정기예금형 퇴직연금 확정급여형 확정기여형 IRA형 소계 기타 합계 마. 신용공여업무 (1) 신용공여 한도 (단위 : 백만원) 신용융자한도 신용대주한도 총 한도 (2) 신용이자율 (단위 : %) 기간 1일~7일 8일~14일 15일~29일 30일~59일 60일~89일 90일 이상 연체이자율 이자율 (3) 신용거래융자 및 대주잔고 현황 (단위 : 백만원) 신용 총 공여액 대주 총 공여액 자기융자 유통융자 증권담보대출 기타 합계 주1. 신용 총 공여액 및 대주 총 공여액은 최근 1년치 월말잔의 평균으로 작성되었습니다. 바. 환매조건부채권 매매업무 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 제63기 잔고 조건부매도 (거액 RP) 조건부매수 거래금액 조건부매도 (거액 RP) 조건부매수 주1. '거액RP'분은 '조건부매도'에 포함되어 있는 금액이며, 음수가 아닙니다. 사. 부수업무 (1) 회사채 지급보증 업무해당사항이 없습니다. (2) 기타 부수업무 (단위 : 백만원) 구 분 금 액 구조조정 및 금융상담수수료 부동산 임대 신탁보수 LP 수수료 합 계 [연결대상종속회사에 관한 사항] 가. 영업부문별 현황 및 실적 (1) 부문별 보고현황 및 사업별 부문연결실체는 전략적인 영업단위인 2개의 보고부문을 가지고 있습니다. 전략적 영업단위들은 서로 다른 금융상품과 서비스를 제공하며 각 영업 단위별로 요구되는 기술과 마케팅 전략이 다르므로 분리되어 운영되고 있습니다. 최고영업의사결정자는 각각의전략적인 영업단위들에 대한 내부보고자료를 최소한 분기단위로 검토하고 있습니다.연결실체의 보고부문은 아래와 같습니다. 보고부문 주된 사업현황 투자사업부문 유동화증권인수매매 등을 통해 창출되는 성과보고 단위 부동산투자부문 부동산개발 및 부동산투자 등을 통해 창출되는 성과보고 단위 (2) 보고부문별 재무정보당기 보고부문별 재무정보는 다음과 같습니다. (당기) (단위: 백만원) 보고부문 영업수익 영업비용 영업이익 영업외손익 법인세비용차감전손익 법인세비용 당기순이익 투자사업부문 부동산투자부문 소계 연결재무제표 (*) 조정내역에는 내부거래 제거 및 지분법관련손익 등이 반영되어 있습니다. 가. 예금업무 (1) 예금별 잔고 (단위 : 백만원) 구 분 제14기 제13기 제12기 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 원 화 예 수 금 보통예금 별단예금 수입부금 자유적립예금 정기예금 기업자유예금 정기적금 근로자우대저축 장기주택마련저축 합 계 (2) 국내 1점포당 평균 예금실적 (단위 : 백만원) 구 분 제14기 제13기 제12기 예 수 금 (3) 직원 1인당 평균 예금실적 (단위 : 백만원) 구 분 제14기 제13기 제12기 예 수 금 나. 대출업무 (1) 종류별 대출금 잔액 (단위 : 백만원) 구 분 제14기 제13기 제12기 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 원화대출금 외화대출금 지급보증대지급금 소 계 신탁대출금 합 계 주1. 대출금 금액은 대손충당금 차감전 금액으로 작성하였습니다.주2. 상기자료는 IFRS 전환 각 분기말 잔액을 기준을 누적 평균하여 산출하였습니다. (2) 대출금의 잔존기간별 잔액 (단위 : 백만원) 구 분 3개월 이하 6개월 이하
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1년 이하 1년 초과 합 계 원화대출금 (3) 자금용도별 대출현황 (단위 : 백만원) 구 분 제14기 제13기 제12기 기업대출 가계대출 합 계 (4) 예대율 (단위 : 백만원, %) 구 분 제14기 제13기 제12기 대출금(A) 예금등(B) 비율(A/B) 주1. 예대율은 일반기업회계기준으로 작성되었습니다.주2. 예대율은 다음과 같이 계산되었습니다. 14기 : 대출금 등(A)[(대출금-정책자금(햇살론, 사잇돌2))]/예금 등(B) (예수금) 13기 : 대출금 등(A)[(대출금-정책자금(햇살론, 사잇돌2))]/예금 등(B)[(예수금+자기자본*5%)] 12기 : 대출금(A)/예금 등(B) 다. 유가증권 투자업무 (1) 종류별 유가증권 잔액 (기준일 : 2024년 12월 31일) (단위 : 백만원) 구 분 제14기 제13기 제12기 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 평균잔액 기말잔액 당기손익인식 금융자산 상각후원가측정 금융자산 매도가능증권 금융자산 합 계 주1. 한국채택국제회계기준(K-IFRS)의 연결재무제표 기준에 따라 작성하였습니다 (2) 유가증권 시가정보 (기준일 : 2024년 12월 31일) (단위 : 백만원) 구 분 장부가 (A) 시가 (B) 평가손익 (B-A) 충당금 잔 액 원화 외화 상장주식 은행계정 신탁계정 소 계 비상장회사 출자주식 은행계정 신탁계정 소 계 합 계 (3) 예금 등에 대한 유가증권의 비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 제14기 제13기 제12기 유가증권(A) 예금 등(B) 비율(A/B) 가. 집합투자업 펀드유형별 설정잔액 현황(순자산 기준) (기준일 : 2024년 12월 31일) (단위 : 백만원, %) 펀드유형 설정액 말잔 비중 증권집합투자기구 부동산집합투자기구 특별자산집합투자기구 혼합자산집합투자기구 단기금융집합투자기구 일반사모집합투자기구 합 계 나. 투자일임업 연결대상종속회사인 대신자산운용은 2024년 12월 31일 현재 4,019,869백만원(계약금액 기준)의 투자일임재산을 보유하고 있으며, 이를 통해 2024사업연도까지 발생한 일임수수료 수입은 4,287백만원입니다. 다. 투자자문업 연결대상종속회사인 대신자산운용은 2024년 12월 31일 현재 176백만원(계약금액기준)의 투자자문재산을 보유하고 있으며, 이를 통해 2024사업연도까지 발생한 자문수수료 수입은 44만원입니다. 대신프라이빗에쿼티(이하 대신PE)는 '자본시장과 금융투자업에 관한 법률'에 의해 설립된 사모투자전문회사의 운용회사로서 사모투자전문회사(private equity fund)의 업무집행사원으로서의 업무 등을 주요 영업 목적으로 하여 자본시장법 제270조에 의거 투자대상회사의 의결권 있는 10% 이상의 지분을 인수하는 투자 등 국내외 다양한 기업/산업에 대한 가치투자를 위해 2014년에 대신증권에서 분사하였습니다. 대신프라이빗에쿼티는 2014년 8월 신전략 수립 이후, 해마다 빠른 성장을 거듭해 나가고 있습니다. 투자 영역을 기존 growth capital, mezzanine 투자뿐만 아니라, secondary, co-investment, buyout 투자 등으로 확장해 나가고 있으며, 시장에서 능력을 인정받아 운용자산 규모를 늘려나가고 있습니다. 현재 국내 주요 연기금 및 기금운용기관 등으로부터 투자를 받아 총 9개의 사모투자펀드(청산중인 펀드 제외)를 운용 중에 있으며, 운용규모는 총 1조 1,014억원입니다. 2017년 설립한 '대신밸류업제1호사모투자합자회사'를 2019년도 11월에 성공적으로 청산하였으며, 2020년도에 신규펀드로 블라인드 펀드인 '대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사'와 프로젝트 펀드인 '대신캑터스바이아웃사모투자합자회사'를 새롭게 결성하였습니다. 2021년도에는 '대신흥국제일호사모투자전문회사'를 청산하였으며, 프로젝트 펀드인 '대신피에스모빌리티사모투자합자회사'와 '대신엡실론제1호사모투자합자회사'를 신규 결성하였습니다. 2022년도에는 '코에프씨대신아주아이비그로쓰챔프2010의7호사모투자전문회사'를 청산하였으며, 프로젝트 펀드인 '대신에코에너지제1호사모투자합자회사'와
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레이크우드-대신넥스이브이제1호신기술투자조합, 대신코인베스트먼트제2호사모투자합자회사를 신규 결성하였습니다.2024년도에는 '대신그로쓰캡2024사모투자합자회사'를 신규 결성하였습니다. (1) 대신에스케이에스세컨더리사모투자합자회사 대신에스케이에스세컨더리사모투자합자회사는 출자 약정금 2,040억원 규모로 2016년 7월 28일에 설립되었습니다. 동 펀드는 SK증권㈜과 공동GP로 투자와 운용하는 펀드로 세컨더리PEF를 전문으로 투자를 하고 있습니다. (2) 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사 대신코인베스트먼트2017사모투자합자회사는 출자 약정금 2,500억원 규모로 2017년 9월 1일에 설립되었습니다. 동 펀드는 co-investment를 주로 운용하는 펀드로 단독GP로 투자와 운용을 하고 있습니다. (3) 대신에스케이에스이노베이션제2호사모투자합자회사 대신애스케이에스 이노베이션제2호 사모투자합자회사는 출자금 2,385억원 규모로 2020년 1월 31일에 설립되었습니다. 동 펀드는 4차 산업(Tech 분야) 중소·중견기업 Growth Capital을 주로 운용하는 펀드로 SKS프라이빗에쿼티와 공동 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다. (4) 대신캑터스바이아웃사모투자합자회사 대신캑터스바이아웃 사모투자합자회사는 출자금 600억원 규모로 2020년 2월 11일에 설립되었습니다. 동 펀드는 성장가능성이 높은 기업에 투자하여 향후 기업가치를 높여 Exit하는 펀드로 캑터스프라이빗에쿼티와 공동 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다. (5) 대신피에스모빌리티사모투자합자회사 대신피에스모빌리티사모투자합자회사는 출자금 300억원 규모로 2021년 8월 10일에 설립되었습니다. 동 펀드는 글로벌 전기차 기업의 Growth Capital을 주로 운용하는 프로젝트 펀드로 단독 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다. (6) 대신엡실론제1호사모투자합자회사 대신엡실론제1호사모투자합자회사는 출자금 70억원 규모로 2021년 8월 13일에 설립되었습니다. 동 펀드는 글로벌 데이터 전문기업에 투자하여 향후 기업가치를 높여 Exit하는 펀드로 단독GP로 투자와 운용을 하고 있습니다. (7) 대신에코에너지제1호사모투자합자회사 대신에코에너지제1호사모투자합자회사는 출자금 512억원 규모로 2022년 3월 14일에 설립되었습니다. 동 펀드는 LNG해운기업에 투자하여 향후 기업가치를 높여 Exit하는 펀드로 단독GP로 투자와 운용을 하고 있습니다. (8) 레이크우드-대신넥스이브이제1호신기술투자조합 레이크우드-대신넥스이브이제1호신기술투자조합는 출자금 101억원 규모로 2022년 6월 28일에 설립되었습니다. 동 조합은 글로벌 배터리 기업에 투자하여 향후 기업가치를 높여 Exit하는 조합으로 레이크우드파트너스와 공동GP로 투자와 운용을 하고 있습니다. (9) 대신코인베스트먼트제2호사모투자합자회사 대신코인베스트먼트제2호사모투자합자회사는 출자금 2,505억원 규모로 2022년 8월 8일에 설립되었습니다. 동 펀드는 co-investment를 주로 운용하는 펀드로 단독GP로 투자와 운용을 하고 있습니다.(10) 대신그로쓰캡2024사모투자합자회사대신그로쓰캡2024사모투자합자회사는 출자금 2,000억원 규모로 2024년 12월 13일에 설립되었습니다. 동 펀드는 글로벌 공급망 기업에 투자하는 그로쓰캡 펀드이며, 단독 GP로 투자와 운용을 하고 있습니다. 당사는 자본시장법 시행령의 인가업무단위 4-121-1에 따른 신탁재산을 취급하는 신탁업과 그에 따른 부수업무를 영위하고 있습니다. 가. 신탁보수 (단위 : 백만원) 구분 제6기 제5기 제4기 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 수탁고 신탁보수 토지신탁 관리신탁 처분신탁 담보신탁 분양관리신탁 합계 나. 대리업무보수외 (단위 : 백만원) 구분 제6기 제5기 제4기 대리업무보수 컨설팅보수 운용수익 기타수수료수익 합계 다. 증권평가및처분이익 (단위 : 백만원) 구분 제6기 제5기 제4기 당기손익인식증권처분이익 당기손익인식증권평가이익 당기손익인식지정금융자산평가이익 매도가능증권처분이익 당기손익공정가치측정증권처분이익
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당기손익공정가치측정증권평가이익 상각후원가측정증권처분이익 합계 라. 이자수익 (단위 : 백만원) 구분 제6기 제5기 제4기 매입대출채권이자 상각후원가측정증권이자(채무상품) 예금이자 신탁계정대이자 기타이자수익 합계 주1. 당기손익인식증권(채권)이자 포함 주2. 매입대출채권이자(사모사채이자, 대지급금이자, 대여금이자 포함) 마. 기타영업수익 (단위 : 백만원) 구분 제6기 제5기 제4기 배당금수익 충당부채환입액 대손충당금환입액 합계 주1. 대출채권평가 및 처분이익 포함 3. 파생상품거래 현황 (1) 파생상품거래현황 (기준일 : 2024년 12월 31일) (단위 : 백만원) 구 분 이자율 통화 주식 귀금속 신용 기타 계 거래목적 위험회피 매매목적 거래장소 장내거래 장외거래 거래형태 선 도 선 물 스 왑 옵 션 (2) 신용파생상품 거래현황(가) 신용파생거래현황 (기준일 : 2024년 12월 31일) (단위 : 백만원) 구 분 신용매도 신용매수 해외물 국내물 계 해외물 국내물 계 기 타(ABCP) 계 (나) 신용파생상세현황 (기준일 : 2024년 12월 31일) (단위 : 백만원) 상품종류 보장매도자 보장매수자 취득일 만기일 액면금액 기초자산 (준거자산) CDS 대신증권 DBS 중국 CDS(ABCP) 하이파이낸스제십삼차 대신증권 중국 CDS 대신증권 DBS 중국 CDS(ABCP) 하이파이낸스제십사차 대신증권 중국 CDS 대신증권 DBS 수출입은행 CDS 교보증권 대신증권 수출입은행 TRS 스카이오션제삼차 주식회사 대신증권 대한민국 (3) 장내파생상품 거래현황(요약) (단위 : 백만원) 구분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 계 자산 부채 선물 국내 해외 소계 옵션 국내 해외 소계 기타 합계 ※상세 현황은 '상세표-8. (3) 장내파생상품 거래현황' 참조 (4) 장외파생상품 거래현황 (단위 : 백만원) 구분 거래금액 잔액 평가손익 투기 헤지 기타 계 자산 부채 선도 신용 주식 일반상품 금리 통화 기타 계 옵션 신용 주식 일반상품 금리 통화 기타 계 스왑 신용 주식 일반상품 금리 통화 기타 계 기타 합계 (5) 파생상품 운용수지(가) 파생상품 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 제63기 제62기 거래손익 평가손익 합 계 주1. 상기 자료는 장내 파생상품과 장외 파생상품을 모두 포함하고 있습니다. (나) 신종증권 (단위 : 백만원) 구 분 제64기 제63기 제62기 처분차익(차손) 평가차익(차손) 상환차익(차손) 합 계 4. 영업설비 가. 지점 등 설치 현황 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] (기준일 : 2024년 12월 31일) 지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계 서울특별시 부산, 울산, 경남 대구, 경북 인천, 경기, 강원 광주, 전라, 제주 대전, 충청 기 타(해외포함) 계 주1. 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다. [연결대상종속회사에 관한 사항] (기준일 : 2024년 12월 31일) 지 역 지 점 출 장 소 사 무 소 합 계 서울특별시 부산광역시 대구광역시 강 원 도 합 계 주1. 지점에는 본점이 1개 지점으로 포함되어 있습니다. 나. 영업설비 등 현황 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] 1) 본사 및 지점용 부동산 (기준일 : 2024년 12월 31일) (단위 : 백만원) 구 분 토지 (장부가액) 건물 (장부가액) 합 계 비 고 본 사 지 점 합 계 2) 사택 및 기타 부동산 (기준일 : 2024년 12월 31일) (단위 : 백만원) 구 분 토지(장부가액) 건물 (장부가액) 합 계 비 고 사 택 기 타 합 계 주1. 기타 부동산은 기존에 영업점(지점 및 사이버영업소)으로 사용하다가 영업점 폐쇄 및 이전으로 현재는 임대용으로만 사용중인 부동산입니다. 주2. 건물의 장부가액은 감가상각이 미반영된 수치입니다. 주3. 상기 토지 및 건물 장부가액에는 매각예정자산이 포함되어 있습니다. [연결대상종속회사에 관한 사항] (기준일 : 2024년 12월 31일) (단위 : 백만원) 구 분 토지(장부가액) 건물(장부가액) 합 계 비 고 업무용부동산 합 계 다. 자동화기기 설치 상황 해당사항이 없습니다.
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라. 지점의 신설 및 중요시설의 확충 계획 해당사항이 없습니다. 5. 재무건전성 등 기타 참고사항 가. 자본적정성 및 재무건전성 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] (1) 순자본비율2024년 12월 31일 현재 순자본비율은 428.4%이며, 최근 3년의 추이는 아래와 같습니다. (단위 : 백만원, %) 구 분 제64기 제63기 제62기 영업용순자본(A) 총 위 험 액(B) 잉여자본(A-B) 필요유지자기자본(C) 순자본비율((A-B)/C) 주1. 연결재무제표 기준으로 작성되었습니다. (2) 자산부채비율2024년 12월 31일 현재 자산부채비율은 123.9%이며, 최근 3년간 추이는 아래와 같습니다. (단위 : 백만원, %) 구 분 제64기 제63기 제62기 실질자산(A) 실질부채(B) 자산부채비율(A/B) 주1. 별도재무제표 기준으로 작성되었습니다. [연결대상종속회사에 관한 사항] (1) 부채비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 제24기 제23기 제22기 부채(A) 자기자본(B) 부채비율(A/B) 주1. K-IFRS에 따라 작성된 연결재무제표를 기준으로 산출하였습니다. (2) 자기자본비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 제24기 제23기 제22기 자기자본(A) 총자산(B) 자기자본비율(A/B) 주1. K-IFRS에 따라 작성된 연결재무제표를 기준으로 산출하였습니다. (1) BIS비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 제14기 제13기 제12기 자기자본(A) 위험가중자산(B) 자기자본비율(A/B) 주1. BIS비율은 한국일반기업회계기준으로 작성되었습니다. (2) 대손충당금 (단위 : 백만원) 구 분 제14기 제13기 제12기 대손충당금 국내분 일 반 특 별 소 계 국외분 일 반 특 별 소 계 합 계 기중대손상각액 주1. 대출채권에 대한 대손충당금 금액입니다. (1) 최소영업자본액 (단위 : 백만원) 구분 제37기 제36기 제35기 비고 최소영업자본액(A) 필요유지자기자본 Aa 고객자산운용필요자본 Ab 고유자산운용필요자본 Ac (2) 자산부채비율 (단위 : 백만원, %) 구분 제37기 제36기 제35기 실질자산(A) 실질부채(B) 자산부채비율(A/B) 주1. 상기자료는 분기 말잔으로 기재하였습니다 (1) 영업용순자본비율 (단위 : 백만원, %) 구 분 제6기 제5기 제4기 영업용순자본(A) 총위험(B) 영업용순자본비율(A/B) 나. 수수료 현황 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] (1) 위탁수수료율 구 분 일반징수율 사이버트레이딩징수율 모바일(CYBOS Touch,WTS,제휴서비스), ARS 기 타 유가증권/코스닥증권/코넥스시장 상장주권, K-OTC 지정주권, K-OTC BB 지정주권, 상장된 출자증권, 신주인수권증서, 수익증권, 신주인수권증권 ETN 5천만원이하: 0.4972959% 5천만원초과 1억원이하: 0.4472959% + 25,000원 1억원초과 2억원이하: 0.3972959%+75,000원 2억원초과 5억원이하: 0.3472959%+175,000원 5억원초과: 0.2972959%+425,000원 100만원이하: 0.1672959%+700원 100만원초과 500 만원이하: 0.1572959%+900원 500만원초과 1천만원이하: 0.1472959%+1,000원 1천만원초과 3천만원이하: 0.1372959%+1,200원 3천만원초과 5천만원이하: 0.1272959%+1,500원 5천만원초과 2억원이하: 0.0972959% 2억원 초과: 0.0772959% ※단,매매대금이 20만원이하인 경우 0.4972959% 0.1972959% (유가증권시장, 코스닥시장, 코넥스시장 상장주권 / ETN / K-OTC, K-OTCBB 지정주권 / Cybos Touch,WTS의 신주인수권증권에 한함) 유가증권시장 업무규정에서 정하는 프로그램매매 및 시간외 바스켓매매에 의한 상장주권 매매: 0.248132% 장외 단주거래 : 거래금액에 상관 없이 0.498132% ELW 5천만원이하: 0.498132% 5천만원초과 1억원이하: 0.448132% + 25,000원 1억원초과 2억원이하: 0.398132%+75,000원 2억원초과
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5억원이하: 0.348132%+175,000원 5억원초과: 0.298132%+425,000원 100만원이하: 0.168132%+700원 100만원초과 500 만원이하: 0.158132%+900원 500만원초과 1천만원이하: 0.148132%+1,000원 1천만원초과 3천만원이하: 0.138132%+1,200원 3천만원초과 5천만원이하: 0.128132%+1,500원 5천만원초과 2억원이하: 0.098132% 2억원 초과: 0.078132% ※단,매매대금이 20만원이하인 경우 0.498132% KOSPI200선물, 미니KOSPI200선물, 코스닥 150 선물, 코스닥글로벌지수선물, Eurostoxx50선물, EUREX연계미니KOSPI200선물, EUREX연계KOSPI200선물, 변동성지수선물, 섹터지수선물, 배당지수선물, KRX300선물 5억원이하: 0.0498104% 5억원초과 10억원이하: 0.0448104%+25,000원 10억원초과 30억원이하: 0.0398104%+75,000원 30억원초과 50억원이하: 0.0348104%+225,000원 50억원초과: 0.0298104%+475,000원 0.0198104% (KOSPI200선물, 미니KOSPI200선물, 코스닥150선물, 코스닥글로벌지수선물, KRX300선물, 변동성지수선물, 섹터지수선물, EUREX연계미니KOSPI200선물, EUREX연계KOSPI200선물의 Cybos Touch,WTS에 한함) 주식선물, ETF선물 5억원이하: 0.0495346% 5억원초과 10억원이하: 0.0445346%+25,000원 10억원초과 30억원이하: 0.0395346%+75,000원 30억원초과 50억원이하: 0.0345346%+225,000원 50억원초과:0.0295346%+475,000원 KOSPI200옵션 (위클리 포함) 1천만원이하: 옵션가격 0.42미만: 1.4829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 1.495554% 옵션가격2.47이상: 1.4829% + 78원 1천만원초과: 옵션가격 0.42미만: 0.9829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.995554% 옵션가격 2.47이상: 0.9829% + 78원 ※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용 1천만원이하: 옵션가격 0.42미만: 0.3829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.395554% 옵션가격2.47이상: 0.3829% + 78원 1천만원초과: 옵션가격 0.42미만: 0.2829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.295554% 옵션가격 2.47이상: 0.2829% + 78원 옵션가격 0.42미만: 0.3829% + 13원 옵션가격 0.42이상 2.47미만: 0.395554% 옵션가격 2.47이상: 0.3829% + 78원 (CYBOS Touch,WTS에 한함) 미니KOSPI200옵션 1천만원이하: 옵션가격 0.48미만: 1.4829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 1.495554% 옵션가격2.53이상: 1.4829% + 16원 1천만원초과: 옵션가격 0.48미만: 0.9829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.995554% 옵션가격 2.53이상: 0.9829% + 16원 ※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용 1천만원이하: 옵션가격 0.48미만: 0.3829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.395554% 옵션가격2.53이상: 0.3829% + 16원 1천만원초과: 옵션가격 0.48미만: 0.2829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.295554% 옵션가격 2.53이상: 0.2829% + 16원 옵션가격 0.48미만: 0.3829% + 3원 옵션가격 0.48이상 2.53미만: 0.395554% 옵션가격 2.53이상: 0.3829% + 16원 (CYBOS Touch,WTS에 한함) EUREX연계 KOSPI200옵션 (위클리 포함) 코스닥150옵션 1천만원이하: 옵션가격 3.2미만: 1.4829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 1.495554%
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옵션가격24.5이상: 1.4829% + 31원 1천만원초과: 옵션가격 3.2미만: 0.9829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.995554% 옵션가격 24.5이상: 0.9829% + 31원 ※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용 1천만원이하: 옵션가격 3.2미만: 0.3829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.395554% 옵션가격24.5이상: 0.3829% + 31원 1천만원초과: 옵션가격 3.2미만: 0.2829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.295554% 옵션가격 24.5이상: 0.2829% + 31원 옵션가격 3.2미만: 0.3829% + 4원 옵션가격 3.2이상 24.5미만: 0.395554% 옵션가격 24.5이상: 0.3829% + 31원 (CYBOS Touch,WTS에 한함) 개별주식 옵션 1천만원이하: 옵션가격 4,000원미만: 1.4829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 1.495554% 옵션가격16,000원이상: 1.4829% + 20원 1천만원초과: 옵션가격 4,000원미만: 0.9829% + 5원 옵션가격 4,000원이상~16,000원미만: 0.995554% 옵션가격 16,000원이상: 0.9829% + 20원 ※ 최종 산출 수수료금액+ 50,000원 적용 1천만원이하: 옵션가격 4,000원미만: 0.3829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 0.395554% 옵션가격16,000원이상: 0.3829% + 20원 1천만원초과: 옵션가격 4,000원미만: 0.2829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 0.295554% 옵션가격 16,000원이상: 0.2829% + 20원 1천만원이하: 옵션가격 4,000원미만: 0.3829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 0.395554% 옵션가격16,000원이상: 0.3829% + 20원 1천만원초과: 옵션가격 4,000원미만: 0.2829% + 5원 옵션가격 4,000원이상 16,000원미만: 0.295554% 옵션가격 16,000원이상: 0.2829% + 20원 (CYBOS Touch,WTS에 한함) 3년국채선물, 5년국채선물, 10년국채선물, 30년국채선물 무위험지표금리선물 8,000원 4,000원 미국달러선물, 엔선물, 유로선물, 위안선물, EUREX연계 미국달러선물 1,600원 (※ 최종결제시 1,800원) 800원 돈육선물 8,000원 (※ 최종결제시 8,000원) 5,000원 금선물 800원 400원 미국달러옵션 옵션가격 11.90미만: 1.487346% + 15원 옵션가격 11.90이상~23.80미만: 1.5% 옵션가격 23.80이상: 1.487346% + 30원 ※ 행사/배정 시 1,200원 옵션가격 11.90미만: 0.487346% + 15원 옵션가격 11.90이상 23.80미만: 0.5% 옵션가격 23.80이상: 0.487346% + 30원 소액채권 CATs 시스템을 통한 자동주문 거래금액에 관계 없이 유가증권시장 및 코스닥 시장 상장주권: 0.1972959% 거래금액에 관계 없이 ELW: 0.198132% 장내채권 (기타신종사채포함) 따라> 3개월미만: 0.0052% 3개월이상 6개월미만: 0.03% 6개월이상 1년미만: 0.05% 1년이상 2년미만: 0.10% 2년이상: 0.15% ※ 장내매매에 한함 3개월미만: 0.0052% 3개월이상 6개월미만: 0.03% 6개월이상 1년미만: 0.05% 1년이상 2년미만: 0.10% 2년이상: 0.15% 3개월미만: 0.0052% 3개월이상 6개월미만: 0.03% 6개월이상 1년미만: 0.05% 1년이상 2년미만: 0.10% 2년이상: 0.15% (Cybos Touch,WTS에 한함) 외화주식(일본주식제외) 및 예탁증서 10억미만: 0.5% 10억이상 100억미만: 0.3% 100억이상: 0.1% 해외주식 일본주식: 0.50% 중국상해A주: 0.50% 중국상해B주: 0.80% 중국심천A주: 0.50% 홍콩주식: 0.50% 미국주식: 0.50% 베트남주식:
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0.70% (최소수수료 45만 VND) 싱가포르주식: 0.70% (최소수수료 20SGD) 호주주식: 0.70% (최소수수료 20AUD) 영국주식: 0.70% (최소수수료 20GBP) 아일랜드주식, 독일주식, 프랑스주식, 오스트리아주식, 네덜란드주식, 핀란드주식, 이탈리아주식: 0.70% (최소수수료 20EUR) 스위스주식: 0.70% (최소수수료 20CHF) 캐나다주식: 0.70% (최소수수료 20CAD) 일본주식: 0.30% 중국상해A주: 0.30% 중국심천A주: 0.30% 홍콩주식: 0.30% 미국주식: 0.25% 일본주식: 0.30% 중국상해A주:0.30% 중국심천A주: 0.30% 홍콩주식: 0.30% 미국주식: 0.25% (Cybos Touch,WTS에 한함) 홍콩주식워런트 매도: 0.70% 외화채권(CD,CP포함) 3년 이하: 0.2% 3년 초과: 0.5% 달러기준 외화표시주식관련 신종사채 달러기준 KRX 금현물 주1. 상기 수수료율은 2024.12.31일자 기준으로 작성하였습니다. 주2. 미국주식은 매수 시 최소 주문금액 10USD가 적용됩니다. 주3. 시각장애인은 모든 매체에 HTS 거래 수수료율이 적용됩니다. 주4. K-OTC BB 지정주권은 체결건별 수수료를 징수합니다. 주5. 옵션상품의 권리행사 배정 시, 모든 구간에서 정률 수수료율이 적용됩니다. 주6. 금리선물, 상품선물, 통화선물 및 미국달러옵션 행사/배정의 경우 체결계약당 수수료 적용됩니다. 주7. 반대매매, 선물옵션 만기일 권리행사에 따른 자동 청산분에 대해서는 영업점 수수료 적용됩니다. 주8. 해외주식(워런트 포함) 단주거래 수수료율은 일반징수율을 따릅니다. 다만, 은행제휴계좌로 CREON 채널을 이용하는 경우 별도의 수수료를 적용합니다. 주9. 사이버영업소, 사이버트레이딩룸에는 PC통신 및 인터넷을 통한 사이버트레이딩 징수율이 적용됩니다.주10. 부가 수수료 및 협의수수료는 대신증권 홈페이지 수수료 안내를 확인하시기 바랍니다. 주11. WTS라 함은 인터넷 및 모바일 웹페이지 상에서 거래하는 시스템을 말합니다.※ 기타 자세한 CREON 서비스 관련 수수료율은 CREON 홈페이지 수수료안내를 확인하시기 바랍니다. (2) 해외파생상품 구분 통화 거래수수료 사이버트레이딩 일반 해 외 선 물 USD 결제상품 USD JPY 결제상품 JPY CHF 결제상품 CHF GBP 결제상품 GBP EUR 결제상품 EUR HKD 결제상품 HKD SGD 결제상품 SGD CNY 결제상품 CNY Mini 통화상품 USD JPY EUR HKD CNY Micro 통화상품 USD JPY CHF EUR CAD AUD USD FFA 상품 USD 주1. 당사 HTS, WTS, 무선통신 등을 활용할 경우 사이버 트레이딩 수수료를 적용하며, 영업점, 고객감동센터, 본사 영업부서를 통한 전화주문일 경우 일반 수수료를 적용합니다. 주2. 체결계약 당 수수료 적용을 원칙으로 하되, LME, LBMA, FFA 상품은 매매약정금액에 수수료율을 적용합니다. 투자구분 상품명 연 수수료율 직접투자형 대신[Balance] 리서치 셀렉션랩 (선취형) 선취: 1.0% 후취 3억 미만: 1.4% 3억 이상: 1.0% 대신[Balance] 리서치 Smallcap랩 대신[Balance] 리서치 Smallcap랩 (선취형) 선취: 1%, 후취: 1.4% 대신[Balance] 공모주메자닌랩(후취형) 선취 : - 후취 : 1.2% 단일수수료 적용 대신[Balance] 마스터즈랩 (고수익추구형/기본) 고객 합의 (연 0.5 ~ 6%) 대신[Balance] 마스터즈랩 (고수익추구형/성과) 고객 합의 (연 0.5 ~ 3%) 대신[Balance] 마스터즈 펀드케어랩 고객 합의 (0.1% 이상) 대신[Balance]리츠펀드랩 (후취형) 간접투자형 대신 MMW 대신[Balance]5스타펀드랩 (국내형/선취형) 선취 : 1.0% 후취 : 0.5% 대신[Balance]5스타펀드랩 (국내형) 대신[Balance]5스타펀드랩 (해외형/선취형) 선취 : 1.0% 후취 : 0.5% 대신[Balance]5스타펀드랩 (해외형)
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해외직접형 대신[Balance] 자오상 후강통랩 대신[Balance] 달러자산포커스랩 (선취형) 선취 : 연 1.0% 후취 : 연 1.5% 채권형 대신[Balance] 채권형랩 0.01% 이상 대신[Balance] 단기채권형랩 후취 : 연 0.001%~1.0%(고객합의) 성과보수 고객합의 일임형ISA 대신 ISA 위험등급에 따라 0.1% ~ 0.8% 로보형 대신[로보어드바이저] 액티브 플러스 ETF 랩 성과보수 고객 합의 다. 취급상품 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] [집합투자기구(펀드)] 집합투자기구 (펀드) 2인 이상의 투자자로부터 모은 금전 등을 투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상 자산을 취득·처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 것으로서, 투자신탁, 뮤추얼펀드 등으로도 부르나, "펀드"라는 용어로 가장 널리 부름 증권집합투자기구 집합투자재산의50% 이상을 증권(주식,채권등)에투자하는 펀드 주식형 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의 60 이상(또는 연평균 60% 이상)을 주식 및 주식관련파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품 채권형 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 운용대상에 주식(주식관련파생상품(파생결합증권)포함)이 편입되지 아니하고 자산총액의 100분의 60 이상(또는 연평균 60% 이상)을 채권 및 채권관련파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품 혼합주식형 /혼합채권형 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 채권형과 주식형에 해당되지 아니하고, 자산총액 중 주식 및 주식관련파생상품(파생결합증권)에 투자할 수 있는 최고편입한도가 50% 이상인 경우 혼합주식형, 50% 미만인 경우 혼합채권형이라고 함 재간접형 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의 40 이상 (또는 연평균 40% 이상)을 집합투자증권으로 운용하는 상품 파생형 위험회피 이외의 목적으로 집합투자재산 자산총액의 10%를 초과하여 파생상품 (파생결합증권의 경우 자산총액의 50% 이상)에 투자하는 상품 (파생형 모펀드에 투자비율이 최고 50% 이상인 자펀드 포함) 투자계약 증권형 자산총액의 60% 이상을 투자계약증권(특정 투자자가 투자자와 타인간의 공동사업에 금전 등을 투자하고 주로 타인이 수행한 공동사업의 결과에 따른 계약상의 권리)으로 운용하는 상품 부동산집합투자기구 자본시장법 제229조 제2호에 따른 부동산집합투자기구로서 집합투자재산의 100분의 50 이상으로 부동산(부동산 개발과 관련된 법인에 대한 대출, 그 밖에 대통령령이 정하는 부동산과 관련된 증권에 투자하는 경우 포함)에 투자하는 집합투자기구 특별자산집합투자기구 자본시장법 제229조 제3호에 따른 특별자산집합투자기구로서 집합투자재산의 100분의 50 이상으로 특별자산 (증권 및 부동산을 제외한 투자대상자산을 말함)에 투자하는 집합투자기구 혼합자산집합투자기구 자본시장법 제229조 제4호에 따른 혼합자산집합투자기구로서 집합투자재산을 운용함에 있어서 증권/부동산/특별자산 집합투자기구의 규정의 제한을 받지 아니하는 집합투자기구 단기금융집합투자기구(MMF) 자본시장법 제229조 제5호에 따른 단기금융집합투자기구로서, 자산을 주로 단기성자산(잔존만기가 짧은 채권, 콜론, CP, CD등)으로 운용하는 집합투자기구 [ 파생결합증권 ] 구 분 유 형 내 용 주가연계증권 (ELS) 원금비보장형 투자자금의 원금이 주식, 주가지수 등에 연계되어 평가시점 주가수준에 따라 미리정해진 투자수익을 지급하는 금융상품 기타 파생결합증권 (DLS) 원금비보장형 투자자금의 원금이 이자율, 통화, 신용, 상품 등에 연계되어 평가시점 가격에 따라 미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품 주식워런트증권 (ELW) 상장형 비상장형 개별 주식 또는 주가지수와 연계하여 미리 매매 시점과 가격을 정한뒤 약정된 방법에 따라 해당 주식 또는 현금을 사고 팔수 있는 권리가 주어진 증권 [ 파생결합사채 ] 구 분 유 형 내 용 주가연계 파생결합사채 (ELB) 원금보장형 투자자금의 이자가 주식, 주가지수 등에 연계되어
대신증권 — [기재정정]사업보고서 (2024.12)

평가시점 주가수준에 따라 미리정해진 투자수익을 지급하는 금융상품 기타 파생결합사채 (DLB) 원금보장형 투자자금의 이자가 이자율, 통화, 신용, 상품 등에 연계되어 평가시점 가격에 따라미리 정해진 투자수익을 지급하는 금융상품 [ 일임형 랩 어카운트 ] 투자구분 상품명 상품특징 직접투자형 대신[Balance] 리서치 셀렉션랩 대신증권 리서치센터의 종목 발굴 역량과 경제연구소의 자산배분모델,랩사업부의 운용노하우가 결합하여 장기적으로 안정적 수익창출을 추구 대신[Balance] 리서치 Smallcap랩 대신증권 리서치센터의 Smallcap발굴역량을 활용하여 투자종목을 선정하고 랩사업부의 탄력적 운용을 통해 고수익을 추구 대신[Balance] 마스터즈랩 지점의 투자자산운용사가 고객과의 상담을 통하여 고객의 투자성향과 목적에 부합하는 맞춤형 포트폴리오를 구축하여 관리 대신[Balance] 마스터즈 펀드케어랩 이동한 손실펀드를 펀드케어랩으로 운용하며 펀드 리서치, 운용역 코멘트 등 보유펀드에 대한 관리를 지원해주는 동시에 비용 효율성을 제고 대신[Balance] 리츠펀드랩 국내 상장된 리츠 및 부동산 펀드등에 투자하여 꾸준한 배당수익과 자산가치 상승에 따른 자본이득 추구 대신[Balance] 공모주메자닌랩 메자닌에 투자하여 안정적인 수익 및 IPO에 적극 참여하여 추가 수익을 추구 간접형 대신[Balance]5스타 펀드랩(국내형) 펀드평가기관 선정 우수등급의 국내펀드에 투자하여안정적이고 지속적인 수익을 추구하는 상품 대신[Balance]5스타 펀드랩(해외형) 펀드평가기관 선정 우수등급의 해외펀드에 투자하여안정적이고 지속적인 수익을 추구하는 상품 해외직접형 대신[Balance] 자오상 후강통랩 중국 정부정책에 부합하는 중국본토주식과 내수우량주, 저평가된 고배당주에 주로 투자하여 상해종합지수 초과 수익 추구 대신[Balance] 달러자산포커스랩 달러화 표시 ETF에 주로 투자하여 자본차익과 환차익을 추구하는 전략 랩 상품 채권형 대신[Balance] 채권형랩 고객 니즈를 반영한 자산배분을 통해 자유로운 현금 입출금과 수익성을 동시에 추구 일임형ISA 대신ISA 고객성향에 맞게 경기상황에 따라 국내외 펀드에 분산투자하여 안정적인 수익추구 로보형 대신[로보어드바이저] 액티브플러스 ETF랩 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 공격투자형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 대신[로보어드바이저] 액티브 ETF랩 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 적극투자형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 대신[로보어드바이저] 스탠다드 ETF랩 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 위험중립형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 대신[로보어드바이저] 패시브플러스 ETF랩 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 안정추구형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 대신[로보어드바이저] 패시브 ETF랩 국내상장 ETF가 투자대상. 국내외 주식시장 및 상품자산에 알고리즘을 기반으로 하여 안정형 고객의 성향에 맞는 최적의 자산배분을 제공 및 장기적으로 안정적인 수익을 추구 [ 퇴직연금 ] 구 분 유 형 내 용 퇴직연금 제도 확정급여형(DB형) 확정기여형(DC형) 개인형퇴직연금(IRP) 사용자가 근로자의 퇴직금 재원을 사전에 사외 퇴직연금사업자에 적립, 운용한 후 근로자의 퇴직 시 연금 또는 일시금으로 지급하는 제도 [ 연금저축 ] 구 분 유 형 내 용 연금저축 연금저축계좌 개인이 소득의 일부를 일정 기간 납입 후 연금형태로 인출할 경우 연금소득으로과세되는 세제혜택 금융상품 [ 주요 서비스 ] 구 분 내 용 인터넷을 통해 주식, 채권, 파생상품, 금융상품 등을 매매하거나,시세, 정보조회를 할 수 있는 PC증권
대신증권 — [기재정정]사업보고서 (2024.12)

거래서비스 모바일 서비스 핸드폰, 스마트폰 등의 무선단말기를 이용한 증권거래 서비스 로봇 벤자민 서비스 머신러닝 기법을 이용한 24시간 대고객 무인 상담 서비스 대신 알리미 서비스 계좌정보, 매매/권리 정보를 SMS 또는 HTS 알리미 기능을 통한자동 통보 서비스 금융지원센터 고객접점에서의 원스톱 서비스를 통하여 고객 만족도 증대 ARS 서비스 ARS를 통한 매매 서비스 은행제휴계좌 서비스 제휴은행을 통한 계좌 개설 서비스 비대면계좌 개설 서비스 스마트폰을 이용한 계좌 개설 서비스 [연결대상종속회사에 관한 사항] (가) 예금상품 (1) 정기예금(복리식, 단리식) : 여유자금을 일정기간 예치하고, 높은 수익을 보장 받을 수 있는 상품 - 가입대상 : 제한없음 - 계약기간 : 3개월~24개월, 36개월(월단위) - 계약금액 : 100,000원 이상 (2) 더드리고정기예금 : 만 65세 이상의 고객이 여유자금을 일정기간 예치하고, 높은 수익을 보장 받을 수 있는 정기예금 상품 - 가입대상 : 만65세 이상 개인 및 개인사업자 - 계약기간 : 12개월~24개월, 36개월(월단위) - 계약금액 : 100,000원 이상 (3) 스마트정기예금 : 여유자금을 일정기간 예치하고 운용하는 예금상품으로 복잡한 우대금리 조건이 없는 스마트폰 전용정기예금 상품 - 가입대상 : 스마트뱅킹 가입고객 - 계약기간 : 3개월~24개월, 36개월(월단위) - 계약금액 : 100,000원 이상 (4) 회전정기예금 : 회전주기(매1년) 단위로 약정이율이 변동되는 예금상품 - 가입대상 : 제한없음 - 계약기간 : 36개월 - 계약금액 : 100,000원 이상 (5) 스마트회전정기예금 : 회전주기(매1년) 단위로 약정이율이 변동되는 모바일 전용 예금상품 - 가입대상 : 제한없음 - 계약기간 : 36개월 - 계약금액 : 100,000원 이상(6) 대신든든정기예금 : 온라인 사기에 두려움을 가진 고객을 위한 오프라인 전용상품 (신규 및 해지가 영업점에서만 가능) - 가입대상 : 제한없음 - 계약기간 : 9개월, 12개월 ~ 24개월, 36개월/월단위 - 계약금액 : 100,000원 이상 (7) 스마트정기적금 : 매월 일정금액을 정기적으로 납입하고 만기일에 원리금을 지급받는 상품으로 복잡한 우대금리 조건이 없는 스마트폰 전용 적립식 적금상품 - 가입대상 : 스마트뱅킹 가입고객 - 계약기간 : 12, 18, 24, 30, 36개월 - 가입금액 : 10,000원 이상 (8) 정기적금 정액식 : 매월 일정금액을 정기적으로 납입하고 만기일에 원리금을 지급받는 상품으로 푼돈을 모아 목돈을 마련하는데 가장 보편적인 장기저축 상품 - 가입대상 : 제한없음 - 계약기간 : 12개월~36개월(월단위) - 가입금액 : 10,000원 이상 (9) 정기적금 자유적립식 : 일정한 기간을 정하고 금액 및 횟수에 제한없이 자유롭게 납입하고 기간 만료시 이자를 계산하여 원금과 함께 지급하는 상품 - 가입대상 : 제한없음 - 계약기간 : 12개월~36개월(월단위) - 불입금액 : 10,000원 이상(단, 월 납입한도는 계약금액의 10/100, 만기 1개월 전까지 입금가능) (10) 자유적립예금 : 계약기간동안 금액 및 횟수에 제한없이 자유로이 납입하고 만기에 원리금을 지급받는 목돈마련예금 - 가입대상 : 제한없음 - 계약기간 : 12개월~36개월(월단위) - 불입금액 : 1,000원 이상 (11) 보통예금 : 입출금이 자유로운 예금으로 일시적 여유자금을 보관하거나 송금 받을 수 있는 요구불예금 - 가입대상 : 제한없음 - 계약기간 : 제한없음 - 불입금액 : 제한없음 (12) 더드리고 입출금 통장 : 입출금이 자유로운 예금으로 일시적 여유자금을 보관하거나 송금 받을 수 있는 모바일 전용 요구불예금 - 가입대상 : 개인 - 계약기간 : 제한없음 - 불입금액 : 제한없음 (13) 기업자유예금 : 기업이 일시적인 여유자금을 예치하여 결제자금으로 이용할 수 있는 입출금이 자유로운 예금으로 단기예치분에 대해서도 비교적 높은 이자가 지급되는 상품 - 가입대상 : 법인/개인사업자 - 계약기간 :
대신증권 — [기재정정]사업보고서 (2024.12)

제한없음 - 불입금액 : 제한없음 (14) ISA(개인종합자산관리계좌) 정기예금 : 만기시 자동재예치 되는 ISA편입용 정기예금 - 가입대상 : ISA(개인종합자산관리계좌) 계좌를 통해서만 가입 가능 - 계약기간 : 3개월, 6개월, 1년, 2년, 3년 - 계약금액 : 10,000원 이상 (15) 퇴직연금 정기예금 : 퇴직연금 가입 기업 및 근로자를 대상으로 확정금리 제공하는 예금 상품 - 가입대상 : 「근로자퇴직급여보장법」에 따른 자산관리업무 수행 퇴직연금사업자 - 계약기간 : 일반 퇴직연금 정기예금 : 1년, 2년, 3년 - 계약금액 : DB형 제한없음, DC형 및 IRP형 5천만원까지 (나) 여신상품 (1) 대신햇살론 1) 직장인대출 - 대출대상 : 개인신용평점 하위 20% (연소득 4,500만원 이하) 또는 연소득 3,500만 원 이하의 3개월 이상 재직중인 근로소득자, 만 19세 이상의 내국인 - 대출금액 : 2,000만원 이내 - 대출기간 : 3년 또는 5년 - 상환방법 : 원금균등분할방식 2) 자영업자대출 - 대출대상 : 개인신용평가 하위 20% (연소득 4,500만원 이하) 또는 연소득 3,500만 원 이하의 자영업자, 만 19세 이상의 내국인 - 대출금액 : 창업자금 5천만원 이내, 대환자금 3천만원 이내, 운영자금 2천만원 이내 - 대출기간 : 최대 5년 - 상환방법 : 대환 시 거치없이 5년 원금균등분할상환방식, 그 외 1년거치 4년 원금 균등분할상환방식 가능 (2) 부동산담보대출 - 대출대상 : 본인 또는 제3자 소유의 부동산을 담보로 대출받고자 하는 개인, 법인/ 개인사업자 - 담보대상 : 주택, 공장, 상가, 오피스텔, 빌라, 기타부동산 - 대출금액 : 감정평가액의 50% ~ 70% (개인 : 최고8억원 / 법인,개인사업자 : 영업점문의) - 대출기간 : 최대 5년 - 상환방법 : 만기일시상환(종합통장대출방식 가능), 원리금균등분할, 원금균등분할 (3) 예적금담보대출 - 대출대상 : 당행에 거치식예금 및 적립식예금(정기예금, 정기적금 등), 표지어음에 가입한 고객 - 대출금액 : 예금, 적금의 100%이내 *인터넷 예적금담보대출 : 최대 50백만원까지 (50백만원 초과시 영업점 방문) - 대출기간 : 담보 예적금의 만기일 이내 (단, 거치식예금의 경우 만기일이 도래한 담보 예금을 동일과목으로 재예치한 경우에는 재예치기간 만료일까지 기한 연장 가능) - 상환방법 : 만기일시상환(종합통장대출방식 가능) (4) 대신홈론 - 대출대상 : 보유하고 있는 주택이나 구입하고자 하는 주택을 담보로 대출받고자 하는 만 19세 이상의 개인고객(NICE 신용평점 660점 이상) - 대출금액 : 8억원 이내 - 대출기간 : 1년 ~ 30년(최대 5년 거치 가능) - 상환방법 : 원리금균등분할 (5) 대신비즈론 - 대출대상 : 본인 또는 제3자 소유의 주택을 담보로 대출받고자 하는 1개월 이상 사업을 영위한 만 19세 이상인 개인사업자 또는 법인사업자(NICE 신용평점 660점 이상) - 대출금액 : 시세의 최대 95%까지 - 대출기간 : 원리금균등분할 : 3년 ~ 5년, 만기일시상환 : 2년 ~ 3년 - 상환방법 : 원리금균등분할, 만기일시상환 (6) 대신스탁론 - 대출대상 : 증권계좌 평가금액 100만원 이상 보유한 만20세이상 내국인 (NICE 신용평점 594점 이상 / 단, 신용상태에 따라 대출이 불가할 수 있음) - 대출금액 : 계좌당 300만원~3억원 (평가금액대비 최대 3배 가능) - 대출기간 : 6개월(최대 5년) - 상환방법 : 만기일시상환 (7) 대신신용대출 I - 대출대상 : 소득증빙이 가능한 만 19세 이상의 직장인, 재직기간 : 6개월 이상 (NICE 신용평점 594점 이상, KCB 신용평점 534점 이상) - 대출금액 : 100만원 이상 ~ 최대 1억원 이내 - 대출기간 : 최소 12개월 ~ 최대 120개월 (연 단위 선택가능) - 상환방법 : 원리금균등분할, 만기일시상환 (8) 대신플러스 - 대출대상 : 소득증빙이 가능한 만 19세 이상 우량 직장인, 재직기간 : (직장인) 3개월
대신증권 — [기재정정]사업보고서 (2024.12)

이상 (NICE 신용평점 594점 이상, KCB 신용평점 534점 이상) - 대출금액 : 100만원 이상 ~ 1억원 이내 - 대출기간 : 최소 12개월 ~ 최대 120개월 (연 단위 선택가능) - 상환방법 : 원리금균등분할, 만기일시상환 (9) 스텝론 - 대출대상 : 소득증빙이 가능한 만 19세 이상 직장인, 재직기간 : 3개월 이상 (NICE 신용평점 594점 이상, KCB 신용평점 534점 이상) - 대출금액 : 100만원 이상 최대 4,500만원 이내 - 대출기간 : 최소 12개월 ~ 최대 120개월까지 연단위 선택 가능 - 상환방법 : 만기일시상환, 원리금균등분할 집합투자기구 (펀드) 2인 이상에게 투자권유를 하여 모은 금전 등을 투자자로부터 일상적인 운용지시를 받지 아니하면서 재산적 가치가 있는 투자대상 자산을 취득·처분, 그 밖의 방법으로 운용하고 그 결과를 투자자에게 배분하여 귀속시키는 것으로서, 투자신탁, 투자회사 등으로도 불리우나, "펀드"라는 용어로 가장 널리 부름 증권집합 투자기구 집합투자재산의50% 이상을 증권(주식,채권등)에투자하는 펀드 주식형 증권집합투자기구로서 집합투자규약상 자산총액의 100분의 60 이상(또는 연평균 60% 이상)을 주식 및 주식관련 파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품 채권형 증권집합투자기구로서 집합투자규약상 운용대상에 주식(주식관련파생상품(파생결합증권)포함)이 편입되지 아니하고 자산총액의 100분의 60이상(또는 연평균 60% 이상)을 채권 및 채권관련 파생상품(파생결합증권)으로 운용하는 상품 혼합주식형/ 혼합채권형 일반적으로 주식과 채권에 모두 투자할 수 있는 펀드로서, 주식에 최대 50% 이상 투자할 수 있는 펀드를 혼합주식형펀드, 주식에 최대 투자가능 비율이 50% 미만인 펀드를 혼합채권펀드라고 함 재간접 증권집합투자기구로서 집합투자규약 상 자산총액의 100분의 40 이상(또는 연평균 40% 이상)을 집합투자증권으로 운용하는 상품 투자계약 증권형 자산총액의 60% 이상을 투자계약증권(특정투자자가 투자자와 타인간의 공동사업에 금전 등을 투자하고 주로 타인이 수행한 공동사업의 결과에 따른 계약상의 권리)으로 운용하는 상품 부동산 집합투자기구 집합투자재산의 100분의 50 이상으로 부동산(부동산 개발과 관련된 법인에 대한 대출, 그 밖에 대통령령이 정하는 부동산과 관련된 증권에 투자하는 경우 포함)에 투자하는 집합투자기구 특별자산 집합투자기구 집합투자재산의 100분의 50 이상으로 특별자산(증권 및 부동산을 제외한 투자대상 자산을 말함)에 투자하는 집합투자기구 혼합자산 집합투자기구 법 제229조 제4호에 따른 혼합자산집합투자기구로서 집합투자재산을 운용함에 있어서 증권, 부동산, 특별자산 집합투자기구의 규정의 제한을 받지 아니하는 집합투자기구 단기금융 집합투자기구(MMF) 집합투자재산 전부를 대통령령으로 정하는 단기금융 상품에 투자하는 집합투자기구로서 대통령령으로 정하는 방법으로 운용되는 집합투자기구 (1) 토지신탁 신탁회사가 위탁자로부터 토지를 수탁받아 부동산 개발 업무(사업계획의 수립, 공사관리, 분양 및 임대 등)를 수행하는 신탁상품이며, 신탁재산의 독립성 확보를 통하여 안정적인 개발 사업 추진이 가능하고 분양사고의 위험을 방지할 수 있음 사업비 조달 방식에 따라 관리형 토지신탁(위탁자가 금융기관 등으로부터 사업비 조달) 및 차입형 토지신탁(신탁회사가 사업비를 조달)으로 구분됨 (2) 담보신탁 저당제도보다 비용이 저렴하고 편리한 선진 담보제도로 부동산 자산을 담보로 간편하게 대출받을 수 있는 신탁 상품 신탁계약을 통해 부동산 소유자(위탁자)로부터 부동산을 신탁 받아 금융대출 업무를 진행하고 대출기간이 만료되어 정상적으로 채무가 이행되면 신탁부동산을 위탁자에게 돌려주는 신탁사업 채무불이행 발생시 신탁사는 신탁부동산을 환가하여 그 처분대금으로 우선수익자에게 채무를 변제하고 잔여처분대금을 위탁자 또는 수익자에게 교부함 (3) 관리신탁 신탁회사가 부동산의 소유권 관리·시설유지·세무관리·수익금의 운용 등을 담당하고, 그 수익을 소유자에게 환원하는 신탁 상품으로
대신증권 — [기재정정]사업보고서 (2024.12)

신탁회사의 관리 범위에 따라 갑종 및 을종 관리신탁으로 구분 ① 갑종 관리신탁 - 신탁부동산에 대해 소유권, 임대차, 시설 유지, 법무 및 세무관리 등의 업무 수행 ② 을종 관리신탁 - 신탁재산의 소유권만 관리 (4) 처분신탁 소유 부동산의 처분 방법이나 절차에 어려움이 있는 부동산, 또는 대형·고가의 부동산을 적정 수요자를 찾아 안전하게 처분한 후 수익자에게 처분 대금을 교부하는 신탁 상품 (5) 분양관리신탁 「건축물의 분양에 관한 법률」에 따라 분양사업의 시행자가 선분양을 위해 신탁회사에게 피분양자 및 사업참여자들의 부동산 소유권 및 분양대금을 보전, 관리하게 함으로써 안정적인 분양사업이 되도록 지원하고 사용승인 후 수분양자에게 안전하게 소유권을 이전하는 신탁 상품 라. 준법감시인에 대한 사항 [지배회사(대신증권)에 관한 사항] (1) 준법감시인(가) 준법감시인 설치여부, 구성방법1) 준법감시인의 선ㆍ해임 당사는 '금융회사의 지배구조에 관한 법률' 제25조에 따라 준법감시인을 두고 있으며, 대표이사의 추천을 받아 이사회에서 선임합니다. 준법감시인의 임기는 2년 이상으로 하며, 책임있는 직무수행을 위하여 가능한 임기를 보장하고 있습니다. 다만, 금융관련 법령을 위반하는 등 특별한 사유로 공정한 직무수행 이 곤란한 경우에는 이사회의 사전심의를 거쳐 이사회에서 해임할 수 있습니다. 2) 준법감시인의 권한 및 의무 당사의 준법감시인은 아래의 사항에 대한 권한 및 의무를 갖습니다. - 회사 업무전반에 대한 접근 및 회사에 대한 각종 자료제출 요구권 - 임직원의 관계법령 등의 준수와 관련하여 이사회, 대표이사, 감사위원회(또는 상근감사위원)에 대한 보고 - 이사회, 감사위원회, 기타 주요회의에 참석 및 의견진술 - 임직원의 관계법령등 준수 여부 등에 대한 정기 또는 수시 점검 및 시정개선 요구권 - 준법감시 업무의 전문성 제고를 위한 연수프로그램의 이수 - 관계법령 등 위반 임직원에 대한 감사위원회(또는 상근감사위원)에 제재 의뢰권 - 기타 이사회가 필요하다고 인정하는 사항 3) 준법감시인 제도 운영 방안 당사의 준법감시인은 아래와 같이 업무를 수행합니다. - 내부통제기준의 운영에 필요한 규정,지침,법규준수매뉴얼 등을 정하여 시행 - 내부통제기준에 따른 임직원의 관련법규 위반 여부 점검 및 그 결과를 기록유지 하고, 기록을 기초로 하는 내부통제보고서를 감사위원회에 보고 - 대표이사는 준법감시인의 효과적인 업무 수행에 필요한 우수한 인력을 지원 하여야 하며, 업무수행에 필요한 전산시스템의 구축 등 각종 물적자원을 지원 - 준법감시인은 각 부서 또는 필요한 팀 단위로 Compliance담당자를 지명하여 준법감시업무의 일부를 위임하여 효과적인 준법감시업무를 수행할 수 있음 - 준법감시인은 임ㆍ직원이 준수해야 할 윤리강령에 관한 세부기준을 제정ㆍ시행 - 준법감시인은 임ㆍ직원의 직무관련 법규위반, 부정 및 비위 행위 등을 예방하고 정당한 내부제보자의 신분을 보호하기 위한 내부제보제도를 제정ㆍ시행할 수 있음 - 준법감시인은 회사가 금융거래와 관련하여 불법재산의 수수 및 자금세탁행위에 이용되지 않도록 혐의거래에 대한 보고제도를 운영할 수 있음 - 준법감시인은 일반투자자를 보호하고 불공정거래를 예방하기 위한 내부통제제도를 제정ㆍ시행할 수 있음 (나) 준법감시인의 인적사항 직위 성명 주요경력 비 고 준법감시인 최근영 조선대 회계학대신자산운용 법무본부장대신자산운용 리스크관리본부장/준법감시인대신에이엠씨 감사대신저축은행 준법감시인대신증권 법무지원부문장대신증권 감사부문장 전무 (다) 준법감시인의 주요활동(요약) 조치일 주요조치내용 조치상대방 비고 환매청구권 행사 관련 업무개선 요청 관련 부서 「개인채무자보호법」시행 관련자료 영업점 게시 및 안내 요청 전 영업점/관련 부서 조사분석업무 관련 업무개선 요청 관련 부서 2024년도 3분기 영업점장의 내부통제업무 적정성 점검 실시 전 영업점 2024년 10월 법규준수 자체교육 회사 전체 「채무조정 규정」, 「채권양도 지침」 제정 시행 회사 전체 재산상 이익 제공 및 수령 관련 업무개선 요청 관련
대신증권 — [기재정정]사업보고서 (2024.12)

부서 비대면 금융사고 책임분담기준」관련 업무개선 요청 관련 부서 독립거래단위 운영 계획에 대한 현황 조사 요청 관련 부서 2024년 자금세탁방지제도 교육 실시 회사 전체 2024년 11월 법규준수 자체교육 회사 전체 특수채권 관리 관련 유의사항 안내 회사 전체 고령투자자에 대한 통보 절차 관련 업무개선 요청공매도 내부통제 가이드라인 관련 업무개선 요청 관련 영업점 시정ㆍ개선 요구 (공매도 관련 순보유잔고의 보고 및 공시) 관련 부서 2024년 12월 법규준수 자체교육 회사 전체 시정ㆍ개선 요구 (불공정 거래 주문 제출 및 일임매매 금지, 적합성 원칙 위반) 관련 영업점 임직원 금융투자상품 매매 제한 위반에 대한 제재 및 유의사항 안내 회사 전체 「채권양도 지침」 개정 시행 회사 전체 ※상세 현황은 '상세표-9. (다) 준법감시인의 주요활동 (대신증권)' 참조 (라) 준법지원인 등 지원조직 현황 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동내역 준법지원부문 부문장 1명(3년 1개월) 준법지원부문 총괄(준법감시인) 부서장 1명(24년 3개월)차장 2명(평균 12년 1개월)수석매니저 1명(3년)책임매니저 2명(평균 4년 8개월)과장 2명(평균 9년 9개월)대리 4명(평균 4년)업무주임 1명(1년) 1. 내부통제체제의 구축, 운영2. 법규준수 프로그램 입안 및 관리3. 준법ㆍ윤리문화의 조성4. 법규준수 관련 점검 조사5. 법규위반 사항에 대한 조치6. 감독당국 및 감사위원회 협조ㆍ지원7. 자금세탁방지제도 운영 법무지원부 부서장 1명 (14년 8개월)수석매니저 1명 (4년 7개월)책임매니저 5명 (평균 3년)과장 1명 (10년 4개월)대리 1명 (4년 6개월) 1. 소송업무2. 법률이슈사항에 대한 법무지원3. 계약 및 약관 등에 관한 적법성 검토 [연결대상 종속회사에 관한 사항] (1) 준법감시인의 인적사항 (기준일 : 2024년 12월 31일) 직 위 성 명 주요경력 선임일 임기만료일 준법감시인 이남성 23.12 대신저축은행 준법감시인 선임 (최초 선임) (2) 준법감시인 지원조직의 주요활동 (요약) 조 치 일 주요 조치내용 비고사항 FDS 의심거래 룰 추가 회사전체 전기통신금융사기 관련 지급정지 조치 및 채권소멸절차 개시 공고 회사전체 직원알기제도 이행점검 결과 보고 - 점검결과 : 적정 회사전체 전기통신사기피해환급보고 관련 VP보고서 전산 수정 회사전체 비대면 수신계좌개설 안심차단 서비스 관련 회의 참석(중앙회) 회사전체 마케팅 동의 고객 정기통지(2년) 전산개발 회사전체 약관심사 결과 통보(여신거래약정서) 회사전체 약관심사 결과 통보(여신거래약정서 및 표준규정 개정) 회사전체 내부통제위원회규정 제정 및 내부통제기준 개정 회사전체 24년 제1차 내부통제위원회 개최 - 내부통제위원회 위원장 선임 회사전체 녹취파일 및 대출상환내역 등 반출 승인 회사전체 비대면금융사고 책임분담기준 도입 관련 설명회 참석(중앙회) 회사전체 2024년 현장점검 결과 보고 - 미흡사항 현지조치 완료 영업부서 2024년 하반기 부서 내부통제 평가 결과 보고 회사전체 24년 하반기 자금세탁방지 제도이행 평가에 따른 위험지표 결과 보고 - 위험평가결과 : ‘우수’ 등급 회사전체 녹취파일 및 대출상환내역 등 반출 승인 회사전체 약관심사 결과 통보(여신거래기본약관) 회사전체 비대면 금융사고 책임분담기준 시행 및 동의서 제출 회사전체 24년 제2차 금융소비자보호 내부통제위원회 개최(가결) - 제1호 부의안건 : 금융소비자보호 관련 내규 개정(안) - 제2호 부의안건 : ‘24년 민원발생현황 및 ‘25년 민원감축계획 회사전체 자금세탁방지 고객확인 제도 주기적 점검 업무 시행 안내 회사전체 STR 룰(Rule) 추출 기준 변경 회사전체 [금융연수원] 자금세탁방지 핵심요원(기초)_사이버 금융연수원 [대신연수원] 자금세탁방지, 올바른 금융거래 만들기_사이버 대신연수원 [대신연수원] 개인정보보호 및 정보보안_사이버 대신연수원 [금융연수원] AML/CFT 검사인력 실무_집합 금융연수원 2024년 하반기 현장점검 교육(자금세탁방지, 개인신용정보, 금융소비자,
대신증권 — [기재정정]사업보고서 (2024.12)

내부통제)_집합 금융연수원 [금융연수원] 자금세탁방지 핵심요원(전문)_Live 금융연수원 [대신연수원] 궁금타파! 핵심만 짚어주는 자금세탁방지 대신연수원 ※상세 현황은 '상세표-10. (2) 준법감시인 지원조직의 주요활동 (대신저축은행)' 참조 (3) 준법감시인 지원조직 현황 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요활동내역 준법감시인 이사대우 1명(1년 1개월) 준법지원부문 총괄(준법감시인) 준법지원부 팀장 부장 1명(1년) 팀장 수석매니저 1명(5년 3개월) 팀원 대리 1명(4년) 팀원 대리 1명(4년 6개월) 팀원 주임 1명(1년 7개월) 1. 내부통제체제의 구축, 운영 2. 법규준수 프로그램 입안 및 관리 3. 준법ㆍ윤리문화의 조성 4. 법규준수 관련 점검 조사 5. 법규위반 사항에 대한 조치 6. 감독당국 및 감사위원회 협조ㆍ지원 7. 자금세탁방지제도 운영 8. 광고심의 9. 개인신용정보보호 업무 운영 10. 금융소비자보호 업무 운영 11. 이상금융거래탐지(FDS) 운영 12. 행정정보공동이용 운영 13. 계약서 검토 등 법률지원 (1) 준법감시인의 인적사항 직 위 성 명 주요경력 선임일 임기 만료일 준법감시인 박 준 호 1999.12.20 대신증권 반포지점 2002.04.01 대신증권 기획팀 2018.01.01 대신자산운용 리스크관리본부 (최초 선임) (2) 준법감시인의 주요활동 조치일 주요 조치내용 조치 상대방 비고 금융거래정보 요구 및 제공현황 보고서 회사전체 금융감독원 보고 1월 준법감시보고 회사전체 2월 준법감시보고 회사전체 1분기 정기 준법감시교육 회사전체 3월 준법감시보고 회사전체 금융거래정보 요구 및 제공현황 보고 회사 전체 금융감독원 보고 4월 준법감시보고 회사 전체 5월 준법감시보고 회사 전체 2분기 정기 준법감시교육 회사 전체 6월 준법감시보고 회사 전체 금융거래정보 요구 및 제공현황 보고 회사 전체 금융감독원 보고 7월 준법감시보고 회사 전체 8월 준법감시보고 회사 전체 3분기 정기 준법감시교육 회사 전체 9월 준법감시보고 회사 전체 금융거래정보 요구 및 제공현황 보고 회사 전체 금융감독원 보고 10월 준법감시보고 회사 전체 11월 준법감시보고 회사 전체 4분기 정기 준법감시교육 회사 전체 12월 준법감시보고 회사 전체 (3) 준법감시인 지원조직현황 부서(팀)명 직원수(명) 직위(근속연수) 주요 활동 내역 준법 감시인 준법감시인(3년 1개월) 준법지원부문 총괄 리스크 관리본부 본부장 1명(2년) 팀장 2명(2년 11개월/5년 7개월) 팀원 2명(3년 2개월/1년 6개월) 1. 내부통제체제의 구축, 운영 2. 준법윤리문화의 조성 3. 법규 준수 관련 점검 조사 및 위반 사항에 대한 조치 4. 정기/수시/특별 대내외 감사업무 5. 위험 및 관련 업무 조사 6. 신규 상품 및 운용전략에 대한 검토 및 승인 7. 내부통제시스템 운영 평가 (1) 준법감시인의 인적사항 직 위 성 명 주요경력 비 고 준법감시인 문호승 1994.07 대신증권 입사 2003.10 ~ 2012.03 대신증권 IT전략부 팀장 2012.04 ~ 2012.10 대신증권 헤지펀드추진본부 과장 2012.12 ~ 2019.05 대신프라이빗에쿼티 경영관리본부장 2019.06 ~ 대신자산신탁 준법감시인 (2) 준법감시인의 주요활동 조치일 주요내용 비 고 개인정보처리업무 위수탁현황 홈페이지 공개요청 회사 전체 2024.3분기 계열사간 정보교류차단 관리 점검 결과 회사 전체 명령휴가 자체점검 보고서에 따른 결과 회사 전체 민원사무처리지침 준수 안내 회사 전체 금감원 검사 지적사례 체크리스트 자체점검 결과 회사 전체 자금세탁방지업무 외부 교육 실시 회사 전체 2024년 개인정보 수탁업무 개인정보보호 교육의뢰 회사 전체 2024.3분기 고객확인의무 이행 관리실태 점검 결과 회사 전체 2024년 제2차 준법교육 의뢰(리츠협회) 회사 전체 2024.3분기 금융투자상품 매매 거래내역 신고현황 회사 전체 내부통제 및 법규준수 자기점검 미실시에 따른 요청서 징구 안내 회사 전체 ※상세 현황은 '상세표-11. (2) 준법감시인의