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제이피아이헬스케어 — [발행조건확정]증권신고서(지분증권)

등), 토지조건(형태 등), 건물조건(구조확인, 용적률 등), 옥외조건(주차/물류시설관련), 주변환경, 각종 규제사항 등 여러가지를 검토항목에 두고 진행하고 있습니다. 현재 당사에서 조사한 바에 따르면 안산 및 시화 공단지역의 토지시세는 평당 약 800만원~1,000만원, 건축비는 평당 약 300~450만원으로 형성되어 있는 것으로 판단하고 있으며, 부지 확보 비용과 설비 확장에 소요되는 자금을 감안할 때, 해당 통합공장 설립과 관련된 투자규모는 약 35,000백만원이며 공모자금 및 기존공장 매각대금을 통해 집행할 예정입니다. [통합 공장 신설 관련 비용 및 자금확보계획] 구분 금액 비고 통합 공장 신설 비용 35,000백만원 토지 : 27,000백만원(평당 9백만원) 건축비 : 8,000백만원(평당 4백만원) 자금확보계획 공모자금 10,000백만원 하단 기준 약 15,000백만원 유입 보유자금 1,400백만원 기존 공장 매각 19,600백만원 안산공장 : 10,300백만원(평당 8백만원) 시화공장 : 9,300백만원(평당 9.5백만원) 금융기관 차입 4,000백만원 합계 35,000백만원 상기 통합공장 신설 관련 비용 및 자금 확보계획 중 시설자금으로 활용할 공모자금 10,000백만원은 일정에 따라 하기의 용도로 사용할 계획입니다. [연도별 공모자금 사용계획 세부내역] (단위 : 백만원) 구 분 내용 총소요 자 금 기 지출액 지출계획 2025년 2026년 2027년 2028년 자체자금 공모자금 자체자금 공모자금 자체자금 공모자금 자체자금 공모자금 토지 건물 기계장치 Grid 연간 80,000장 생산자동화 합계 당사는 2026년 상반기까지 통합공장 신설이 가능한 부지에 대한 조사 및 검토를 완료하고, 동년 중 토지 매입을 진행할 계획입니다. 일반적으로 대규모 산업용지 또는 공장 부지를 취득하는 경우, 계약 시 계약금 또는 중도금을 선지급하고, 잔금은 일정 시점 이후에 분할하여 납부하는 방식으로 진행되는 바, 2026년 중에는 계약금으로 2,700백만 원이 지출될 예정입니다. 또한, 생산설비의 자동화를 위하여 기계장치의 개발 및 구입에 800백만 원이 소요될 것으로 예상됩니다. 이후 2027년부터는 토지 매입 관련 중도금 및 잔금, 건축비, 인허가비, 추가 기계장치 구입 등에 대하여 총 33,900백만 원의 자금이 투입될 예정이며, 이 중 공모자금 6,500백만 원과 자체자금 27,400백만 원(중도금 및 잔금 17,000백만 원, 건축비 등 10,400백만 원)을 활용할 계획입니다.다만, 공장 신설 프로젝트의 특성상 설계 및 인허가 일정, 납기 등의 변수에 따라 연도별 자금 집행 시기가 정확하게 구분되기 어려울 수 있으며, 세부 지출 항목별로 금액을 명확히 분류하는 데도 한계가 있습니다. 이에 따라 당사는 향후 집행 상황에 따라 자금 배분을 탄력적으로 조정할 예정입니다. (후략) (주10) 정정 후 2. 자금의 사용목적 가. 자금의 사용목적 증권신고서 제출일 현재 당사의 공모자금 사용계획은 아래와 같습니다. 다만, 하기 투자계획은 현 시점에서 예상되는 계획이며, 향후 집행 시점의 경영환경 등을 고려하여 변경될 가능성이 있으므로 절대적인 계획이 아님을 투자자께서는 인지하시기 바랍니다. 또한, 아래의 공모자금 사용계획은 공모가 밴드 하단 금액을 기준으로 작성되었으며, 만일 공모자금이 예상 소요금액에 미달되는 경우 당사는 자체 보유자금 등으로 충당할 예정입니다. (기준일 : (단위 : 백만원) 시설자금 영업양수자금 운영자금 채무상환자금 타법인증권취득자금 기타 계 주1) 인수수수료 등 상기 발행제비용은 확정 공모가액인 20,000원 기준입니다. 주2) 당사는 실제 자금집행 전까지 은행 등 금융기관에 자금을 예치할 예정입니다. 당사의 공장은 안산과 시화에 위치하고 있습니다. 이로 인해 생산공장이 분산되어 있어 제조설비, 원자재 구매, 생산인원 등의 관리 비효율성이 존재하고 있습니다. 특히, 안산공장의 경우 30년 이상 경과되어 노후화 되었습니다. 따라서 이번 공모를 통하여 유입되는 자금을 기반으로 공장 통합 및 생산
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Capa를 증대하고자 합니다. 그리드(Grid)의 안정적인 생산능력 확보와 차세대 스마트 엑스선(X-ray) 의료영상기기 매출 증가에 따른 생산시설 확보 등을 위하여 증설 투자할 목적으로 사용할 예정입니다. 또한 일부 차입금 상환을 통해 재무적 안정성 확보에도 사용계획이 있습니다. 당사의 공모자금 사용계획은 아래와 같습니다. [공모자금 사용계획] (단위 : 백만원) 구분 2026(E) 2027(E) 합계 시설자금 채무상환자금 합계 1. 시설투자자금 (단위: 백만원) 구분 투자구분 내 역 2026(E) 2027(E) 합계 비고 시설투자자금 통합공장 신설 공장 부지 구입 및 설비 확장 합 계 당사는 주요 제품의 개발부터 설계, 생산, 품질관리, 납품까지 전 과정을 자체적으로 수행하고 있으며, 제품생산을 위한 생산공장을 확보하고 있습니다. 회사는 사업 초기인 1990년 그리드(Grid) 생산을 위해 안산 공장을 설치하여 운영하고 있으며, 이후 의료영상기기 분야에 진출함에 따라 2019년부터 시화 공장을 추가 설치하여, 현재 제품군별로 생산라인을 안산공장(그리드(Grid)) 및 시화공장(의료영상기기)으로 이원화하여 운영하고 있습니다. [당사 생산시설 현황] 구분 소재지 면적 현황 용도 안산공장 경기 안산시 소재(반월국가산업단지 내) 대지면적: 1,285평 건축면적: 813평 연면적: 1,557평 건폐율 : 63% 용적률 : 121% Grid 제조 시화공장 경기 시흥시 소재 (시화 MTV 내) 대지면적: 980평 건축면적: 640평 연면적: 640평 건폐율 : 65% 용적률 : 65% 의료영상기기 제조 현재 운영중인 안산공장의 노후화, 생산 Capa 증대 필요성 및 공장 이원화로 발생하는 제조 설비, 원자재 매입, 생산인원 관리, 물류 보관ㆍ관리 등의 비효율성을 개선하여 생산공장을 보다 탄력적으로 운영하고 제품의 공급 안정성을 확대하기 위하여 공장 통합 및 증설을 추진하고 있습니다.차세대 스마트 엑스선(X-ray) 의료영상기기(DeteCT, SrriXion)가 24년 하반기부터 생산/판매되고 있어 향후 외형적인 성장을 예상하고 있습니다. 의료영상기기의 특성상 생산 면적을 많이 차지하기에 공장 통합과 더불어 증설 투자를 염두에 두고 계획하고 있습니다. 21년부터 당사에서는 두개의 공장을 통합하기 위하여 약 45개 물건에 달하는 부동산을 지속적으로 조사해왔습니다. 외형확장에 필요한 생산 capa를 확보하기 위하여 대지 약 3천평(약 9,917㎡) 이상, 건물 약 2천평(약 6,611㎡) 이상의 기준으로 물색하고 있으며, 생산인원의 이탈 방지, 생산설비 이동 문제점 최소화 등을 위하여 안산시 단원구 및 시화 MTV 공단지역을 후보지로 설정하였습니다. 그리고 위치조건(도로, 진입상황 등), 토지조건(형태 등), 건물조건(구조확인, 용적률 등), 옥외조건(주차/물류시설관련), 주변환경, 각종 규제사항 등 여러가지를 검토항목에 두고 진행하고 있습니다. 현재 당사에서 조사한 바에 따르면 안산 및 시화 공단지역의 토지시세는 평당 약 800만원~1,000만원, 건축비는 평당 약 300~450만원으로 형성되어 있는 것으로 판단하고 있으며, 부지 확보 비용과 설비 확장에 소요되는 자금을 감안할 때, 해당 통합공장 설립과 관련된 투자규모는 약 35,000백만원이며 공모자금 및 기존공장 매각대금을 통해 집행할 예정입니다. [통합 공장 신설 관련 비용 및 자금확보계획] 구분 금액 비고 통합 공장 신설 비용 35,000백만원 토지 : 27,000백만원(평당 9백만원) 건축비 : 8,000백만원(평당 4백만원) 자금확보계획 공모자금 13,200백만원 공모확정가액 20,000원 기준 약 18,200백만원 유입 보유자금 1,400백만원 기존 공장 매각 19,600백만원 안산공장 : 10,300백만원(평당 8백만원) 시화공장 : 9,300백만원(평당 9.5백만원) 금융기관 차입 800백만원 합계 35,000백만원 상기 통합공장 신설 관련 비용 및 자금 확보계획 중 시설자금으로 활용할 공모자금 13,200백만원 은 일정에 따라 하기의 용도로 사용할
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계획입니다. [연도별 공모자금 사용계획 세부내역] (단위 : 백만원) 구 분 내용 총소요 자 금 기 지출액 지출계획 2025년 2026년 2027년 2028년 자체자금 공모자금 자체자금 공모자금 자체자금 공모자금 자체자금 공모자금 토지 건물 기계장치 Grid 연간 80,000장 생산자동화 합계 당사는 2026년 상반기까지 통합공장 신설이 가능한 부지에 대한 조사 및 검토를 완료하고, 동년 중 토지 매입을 진행할 계획입니다. 일반적으로 대규모 산업용지 또는 공장 부지를 취득하는 경우, 계약 시 계약금 또는 중도금을 선지급하고, 잔금은 일정 시점 이후에 분할하여 납부하는 방식으로 진행되는 바, 2026년 중에는 계약금으로 2,700백만 원이 지출될 예정입니다. 또한, 생산설비의 자동화를 위하여 기계장치의 개발 및 구입에 800백만 원이 소요될 것으로 예상됩니다. 이후 2027년부터는 토지 매입 관련 중도금 및 잔금, 건축비, 인허가비, 추가 기계장치 구입 등에 대하여 총 34,700백만 원 의 자금이 투입될 예정이며, 이 중 공모자금 9,700백만 원 과 자체자금 25,000백만 원 (중도금 및 잔금 17,800백만 원 , 건축비 등 7,200백만 원 )을 활용할 계획입니다.다만, 공장 신설 프로젝트의 특성상 설계 및 인허가 일정, 납기 등의 변수에 따라 연도별 자금 집행 시기가 정확하게 구분되기 어려울 수 있으며, 세부 지출 항목별로 금액을 명확히 분류하는 데도 한계가 있습니다. 이에 따라 당사는 향후 집행 상황에 따라 자금 배분을 탄력적으로 조정할 예정입니다. (후략) 위 정정사항외에 모든 사항은 2025년 07월 31일자로 당사가 제출한 신고서와 동일하오니 이를 참고하시기 바랍니다.
티월드제칠십칠차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2025.04)

II. 자산관리자 및 자산의 관리방법 등 1. 자산관리자의 개요 1) 자산관리자의 개황 구 분 주자산관리자 명 칭 SK텔레콤 주식회사 설립연월일 1984년 3월 29일 대 표 자 유 영 상 본점소재지 서울특별시 중구 을지로 65 (대표번호 : 02-6100-2114) 목 적 사 업 1. 정보통신사업 2. 단말기매매 및 임대업 3. 뉴미디어사업 4. 광고업 5. 통신판매업 6. 부동산업(개발, 관리, 임대 등) 및 동산임대업 7. 1호내지 4호관련 연구 및 기술개발 8. 1호내지 4호관련 해외사업 및 수출ㆍ입업 9. 1호내지 4호관련 제조 및 유통업 10. 여행업 11. 전자금융업 12. 영화업 13. 평생교육 및 평생교육시설 운영업 14. 전기공사업 15. 정보통신공사업 16. 유비쿼터스 도시 건설 및 서비스업 17. 국내외 자회사, 투자회사에 대한 출자, 관리, 운영 등을 통한 관련사업 18. 기계설비공사업 등 건설업 19. 수출ㆍ입업 및 수ㆍ출입 중개ㆍ대행업 20. 지능형전력망사업 등 전기사업 21. 기타 위와 관련된 부대사업 자본금(출자금 등) 304억원 (1주당 액면가액 : 500원) 주요주주(출자자 등) ※ 자본금 및 주요주주는 2025년 03월 31일자 기준임. 2) 사업의 내용 연결실체의 각 부문은 독립된 서비스 및 상품을 제공하는 법률적 실체에 의해 구분되어 있으며 ① 이동전화, 무선데이터, 정보통신사업 등의 무선통신사업 ② 전화, 초고속인터넷, 데이터 및 통신망 임대서비스 등을 포함한 유선통신사업 ③ 상품판매형 데이터방송채널사용사업 등의 기타사업부문으로 구별되어 있습니다.1. 사업의 개요 [요약] 연결대상 주요종속회사 사업의 내용 사업부문 회사명 주요 사업 내용 무선통신사업 SK텔레콤㈜ 이동통신 네트워크를 기반으로 음성/데이터 이동통신서비스를 제공 피에스앤마케팅㈜ 유/무선 통신상품을 판매하는 도/소매 및 온라인 유통채널 운용 SK오앤에스㈜ 기지국 유지보수 유선통신사업 SK브로드밴드㈜ 초고속인터넷, TV, 전화, 기업데이터, 기타 유선통신 기반ICT 서비스 제공 및 콘텐츠 전송시스템 관리,VOD를 포함한 채널 관리 등의 미디어사업을 영위 홈앤서비스㈜ 초고속인터넷과 IPTV, 유선전화 서비스의 영업 및 개통/장애처리 등 업무 수행 SK텔링크㈜ 무선 국제전화 00700, MVNO(이동통신재판매) 사업 기타사업 에스케이스토아 주식회사 상품판매형 데이터방송채널사용사업 투자업 투자업 비메모리용 및 기타 전자집적회로 제조업 투자업 정보수집 및 컨설팅업 소프트웨어 개발 및 공급업 2. 주요 제품 등의 현황 (단위 : 백만원, %) 사업부문 주요회사 매출유형 품목 구체적용도 주요상표 등 제42기 1분기 제41기 제40기 연결매출액(백만원) 비율(%) 연결매출액(백만원) 비율(%) 연결매출액(백만원) 비율(%) 무선통신사업 SK텔레콤㈜피에스앤마케팅㈜서비스에이스㈜SK오앤에스㈜ 등 서비스 이동전화,무선데이터,정보통신사업 등 이동전화 T, 5GX, T플랜 등 유선통신사업 SK브로드밴드㈜SK텔링크㈜홈앤서비스㈜ 등 서비스 전화, 초고속인터넷, 데이터 및 통신망 임대 서비스 등 유선전화,인터넷방송 B tv,00700 국제전화,7mobile 등 기타사업 SK스토아 등 서비스 상품판매형데이터방송채널사용사업 등 플랫폼 스토아ON 합계 3. 원재료 및 생산설비가. 생산능력 및 생산실적 (1) 생산능력1) 무선통신 사업 (단위: 개, 백만원) 부문 품 목 제42기 1분기 제41기 제40기 회선보유능력 금액 회선보유능력 금액 회선보유능력 금액 정보통신 이동전화통신설비(망) - 생산능력의 산출근거 ※ 산출방법 등 : 이동전화 매출액 × {시설(회선)보유능력/회선보유수량}※ 평균가동시간 : 연중 계속 가동 (2) 생산실적1) 무선통신 사업 (단위: 개, 백만원) 부문 품 목 제42기 1분기 제41기 제40기 회선보유수량 금액 회선보유수량 금액 회선보유수량 금액 정보통신 이동전화통신설비(망) ※ 회선보유수량 및 금액은 MVNO가입자수 포함입니다. 나. 생산과 영업에 중요한 물적 재산(1) 주요 시설 및 설비의 현황1) 무선통신사업 지역
티월드제칠십칠차유동화전문유한회사 — 사업보고서(유동화전문회사) (2025.04)

사업장 소재지 국내10개 사업장 SK 텔레콤 본사 서울특별시 중구 을지로 65 SK 텔레콤 수도권CP 서울특별시 마포구 마포대로 144 SK 텔레콤 수도권Infra본부 서울특별시 관악구 보라매로 5길 1 SK 텔레콤 대구담당 대구광역시 중구 달구벌대로 2171 SK 텔레콤 중부담당/중부Infra본부 대전광역시 서구 문정로 41 SK 텔레콤 서부담당/서부Infra본부 광주광역시 광산구 무진대로 269 SK 텔레콤 부산담당/동부Infra본부 부산광역시 부산진구 신천대로 258 피에스앤마케팅(주) 서울특별시 마포구 마포대로144 SK오앤에스(주) 서울특별시 영등포구 선유로49길 23 에스케이스토아 주식회사 서울 마포 월드컵북로 402 해외6개 사업장 ※ 상기 사업장은 SK텔레콤 주요 사업장 및 연결대상 주요 종속회사의 본사 사업장입니다. 2) 유선통신사업 구분 사업장 소재지 SK브로드밴드㈜국내 7개사업장 본사 서울특별시 중구 퇴계로 24 수도권1 서울특별시 중구 퇴계로 24 수도권2 경기도 안양시 동안구 시민대로 214 부산 부산광역시 부산진구 신천대로 258 대구 대구광역시 중구 달구벌대로 2171 서부 광주광역시 동구 금남로 211 중부 대전광역시 서구 문정로 41 홈앤서비스㈜국내 7개사업장 본사 서울특별시 중구 세종대로 55 수도권1 인천광역시 계양구 주부토로 535 수도권2 경기도 안양시 동안구 평촌대로 114 부산 부산광역시 연제구 반송로 29 대구 대구광역시 중구 달구벌대로 2171 서부 광주광역시 동구 금남로 211 중부 대전광역시 서구 둔산로 62 SK텔링크(주) 본사 서울특별시 마포구 마포대로144 (2) 주요 시설 및 설비의 변동 현황1) 무선통신사업 (단위: 백만원) 구 분 기 초 취 득 처 분 대체증(감) 손 상 상 각 분기말 토지 건물 구축물 기계장치 기타의유형자산 사용권자산 건설중인자산 합 계 2) 유선통신사업 (단위 : 천원) 구분 당기초 취득 처분 및 폐기 대체 감가상각비 당분기말 토지 건물 구축물 기계장치 차량운반구 기타의유형자산 건설중인자산 합 계 ※ 작성기준일 현재 토지면적은 291,133.64㎡이며, 이에 대한 공시지가 총액은 491,131백만원입니다. 다. 생산과 영업에 대한 투자 현황(1) 진행 중인 투자 및 향후 투자계획1) 무선통신사업 (단위: 십억원) 투자 목적 투자 대상 및 내용 투자 기간 총 소요자금 기 지출금액 향후 기대효과 증설/신설 네트웍,시스템 등 2025년 1분기 미정 기존 서비스 고도화 및 5G 등 네트워크 서비스 확대 제공 2) 유선통신사업 (단위 : 억원) 투자의 목적 투자 대상 투자 기간 기 투자액 향후 투자계획 향후 기대효과 커버리지 확대미디어 플랫폼 고도화 네트워크, 시스템, DC 등 2025년 1분기 미정 가입자망 및 장비 확보품질향상 및 시스템 개선 등 ※ 상기 기 투자액은 별도 기준입니다. 3) 재무에 관한 사항 (단위 : 백만원) 구분 제42기 1분기 제41기 제40기 2025년 3월말 2024년 12월말 2023년 12월말 [유동자산] 현금및현금성자산 매출채권 미수금 기타의유동자산 [비유동자산] 장기투자자산 관계기업및공동기업투자 유형자산 영업권 무형자산 기타의비유동자산 자산총계 [유동부채] [비유동부채] 부채총계 [지배기업소유주에 귀속되는 자본] 자본금 기타불입자본 이익잉여금 기타자본구성요소 [비지배지분] 자본총계 부채 및 자본 총계 과 목 영업수익 영업이익(손실) 법인세비용차감전순이익 당기연결순이익 지배기업의 소유주지분 비지배지분 기본주당순이익(단위:원) 1,689원 희석주당순이익(단위:원) 1,684원 연결에 포함된 회사수 4) 임원 및 지원 현황 가. 임원현황 (기준일 : 2025년 03월 31일 (단위 : 주) 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 유영상 남 사장 사내이사 상근 대표이사 前 SK텔레콤 MNO 사업대표 최대주주 계열회사의 임원 7년 1개월 김양섭 남 센터장 사내이사 상근 前 SK이노베이션 재무본부장(CFO) 최대주주
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계열회사의 임원 1년 1개월 강동수 남 기타비상무이사 기타비상무이사 비상근 기타비상무이사 現 SK주식회사 PM부문장前 SK이노베이션 Portfolio부문장 최대주주의 임원 1개월 김용학 남 사외이사 사외이사 비상근 사외이사 前 연세대학교 총장(現 명예교수) 최대주주 계열회사의 임원 5년1개월 김준모 남 사외이사 사외이사 비상근 사외이사 現 KAIST 전기 및 전자공학부 교수 최대주주 계열회사의 임원 5년1개월 오혜연 여 사외이사 사외이사 비상근 사외이사 現 카이스트 MARS 인공지능 통합연구센터 소장現 KAIST 전산학부 교수 최대주주 계열회사의 임원 2년 1개월 노미경 여 사외이사 사외이사 비상근 사외이사 최대주주 계열회사의 임원 1년 1개월 김창보 남 사외이사 사외이사 비상근 사외이사 現 법무법인 대륙아주 변호사前 서울고등법원장 최대주주 계열회사의 임원 1개월 ※ 상기 재직기간은 등기일을 기준으로 하여 산출하였습니다.※ 당사 정관 제33조에 따라 대표이사를 포함한 이사의 임기는 취임 후 개최되는 제3차 정기주주총회 종료시에 만료됩니다. ※ 2025년 3월 26일에 있었던 제41기 정기주주총회에서 강동수 기타비상무이사, 김창보 사외이사 겸 감사위원이 신규 선임되었습니다. 나. 직원 현황 (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 백만원) 직원 소속 외근로자 비고 사업부문 성별 직 원 수 평 균근속연수 연간급여총 액 1인평균급여액 남 여 계 기간의 정함이없는 근로자 기간제근로자 합 계 전체 (단시간근로자) 전체 (단시간근로자) 전사 남 전사 여 합 계 다. 미등기임원 보수 현황 (기준일 : (단위 : 백만원) 구 분 인원수 연간급여 총액 1인평균 급여액 비고 미등기임원 미등기 임원 현황에 포함 된 임원 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 ▶ 자산관리위탁계약서제 5 조 (유동화자산의 추심)(1) 자산관리자는 유동화자산을 구성하는 각 자산의 조건에 따라 유동화자산의 분할상환금 등을 지로(GIRO), 자동이체, 무통장입금, 자산관리자의 지점, 지사 또는 대리점을 통한 창구수납, 신용카드에 의한 결제 등의 방법으로 추심하여야 한다.(2) 자산관리자는 제1항에 따라 추심한 금원이 자산관리계좌로 입금되도록, 매월 5일, 15일 및 말일(단, 이 날이 영업일이 아닌 경우에는 그 직후 도래하는 영업일)의 각 그 3영업일 전까지 수납된 내역이 기재되어 있는 단말기분할상환금채권 수납 내역서를 작성하여 매달 5일, 15일 및 말일까지 그 수납 내역서를 위탁자에게 교부하고(단, 수납내역서 교부주기는 당사자들의 합의로 조정될 수 있다) 수납 내역서에 기재된 금액을 자산관리계좌로 입금하여야 한다. 다만, 위탁자와 자산관리자가 합의할 경우 추가적인 입금일을 지정할 수 있다.(3) 제2항과 관련하여, 자산관리자가 매달 5일, 15일 및 말일의 날짜를 변경할 합리적인 사유가 있거나 월 3회의 횟수를 변경할 합리적인 사유가 있는 경우 업무수탁자와 협의하여 이를 변경할 수 있으나, 월 횟수는 적어도 3회 이상이어야 한다. 또한 자산관리자가 전산 장애 등의 사유로, 5일, 15일 및 말일까지 위탁자에게 수납 내역서를 교부할 수 없는 경우에는 해당 장애 사유가 해소되는 대로 즉시 수납 내역서를 교부하고 해당 금액을 자산관리계좌로 입금하도록 하여야 한다.(4) 자산관리자는 이동통신가입자가 유동화자산의 지급을 지체하여 최초연체일로부터 7개월이 경과하는 경우 이를 추심하기 위하여 보증보험계약에서 정한 바에 따라 서울보증보험 주식회사에 대하여 적시에 보증보험금의 지급을 청구하는 등 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자에게 위임장을 교부하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다.(5) 자산관리자가 합리적인 이유없이 제2항 또는 제4항의 의무이행을 지체하는 경우에는 업무수탁자가 당해 기간 동안 적용하는 은행계정 최고연체이자율로 계산한 지연배상금을 가산하기로 한다.(6) 자산관리자는 유동화자산을 추심함에 있어서 자신의 고유재산에 속하는 동일한 종류의 자산을 추심하는 경우에
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적용하는 업무방법서 기타 내부지침에서 정한 것과 동일한 기준에 따라야 한다.제 6 조 (유동화자산의 처분 등의 제한)자산관리자는 유동화자산의 처분이 위탁자의 정관, 자산유동화계획 등에 의하여 제한되어 있음을 이해하고, 자산유동화계획 등에서 정하는 바에 따른 처분으로서 다음 각 호의 1에 해당하는 경우에 업무수탁자의 서면에 의한 사전 동의를 얻어 당해 유동화자산을 처분하기로 한다. 이 경우 유동화자산의 처분가격은 해당 유동화자산 중 단말기분할상환금채권의 잔존 분할상환금, 분할상환만기, 연체 여부 및 정도 등을 고려하여 적정하게 계산된 가격으로 하되 업무수탁자의 사전 승인을 얻어야 한다.1. 업무수탁자가 업무위탁계약 제15조 제9항에 따라 유동화자산의 처분을 지시하는 경우2. 위탁자가 해산함에 따라 잔여 유동화자산을 처분하는 경우3. 자산관리자가 유동화자산을 추심함에 있어 그 회수예상액에 비하여 과다한 비용이 소요될 것으로 합리적으로 판단되거나 유동화자산을 적시에 처분하지 아니하면 유동화사채 소지인의 이익을 해할 것으로 합리적으로 판단되는 경우 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 가. 자산관리업무의 범위 ▶ 자산관리위탁계약서제 2 조 (자산관리자의 업무)(1) 위탁자는 자산관리자를 유동화자산 양도계약에 따라 위탁자가 양수한 유동화자산에 대하여 다음 업무를 수행하는 자산관리자로 지정하며, 자산관리자는 위 지정에 대하여 이를 수락한다.1. 유동화자산의 관리, 운용 및 처분(채권추심에 필요한 업무 및 서울보증보험 주식회사에 대한 보증보험금 등의 지급청구를 포함한다)2. 유동화자산에 수반하는 권리의 실행3. 유동화자산에 관하여 지급받은 금전의 보관 및 관리4. 관련 서류의 보관 및 관리5. 업무위탁계약 제20조에 따른 업무수탁자에 대한 손해배상의 청구6. 기타 위 각 호의 업무에 부수하는 업무 및 이 계약에 따라 자산관리자의 기타 업무로 정한 업무(2) 자산관리자는 위탁자의 대리인으로서 이 계약에서 명시적으로 허용하는 경우 또는 업무수탁자가 사전에 동의한 경우를 제외하고는 유동화자산을 양도, 담보제공 기타 처분하거나 또는 그 조건이나 내용을 수정, 변경, 포기할 권한이 없다.(3) 자산관리자는 이 계약에서 명시적으로 허용하는 경우를 제외하고 위탁자 및 업무수탁자의 사전동의 없이는 이 계약에 의한 지위의 전부 또는 일부를 제3자에게 위임하거나 위탁할 수 없다. 자산관리자가 이 계약에서 명시적으로 허용하는 바에 따라 또는 위탁자 및 업무수탁자의 사전동의를 받아 이 계약에 의한 지위나 업무의 전부 또는 일부를 제3자에게 위임하거나 재위탁하는 경우에도 이 계약상의 자산관리자로서의 유동화자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분 및 기타 업무에 관한 모든 책임은 자산관리자에게 있다.(4) 자산유동화법 제10조에 따른 자산관리업무로서 이 계약에 그 수행방법이 명시되어 있지 아니하거나 이 계약의 내용만으로는 명확하지 아니한 사항의 경우에는 자산관리자는 업무수탁자와 신의성실의 원칙에 따라 협의하여 이를 결정한다.(5) 위탁자가 해산하는 경우 자산관리자는 위탁자의 청산인의 지시에 따라 잔여재산의 분배를 포함하여 위탁자의 청산에 필요한 업무를 수행하여야 한다.제 3 조 (자산관리자의 주의의무)(1) 자산관리자는 선량한 관리자의 주의로써 관계법령 및 이 계약의 내용에 따라 자산관리업무를 수행하여야 한다.(2) 자산관리자는 이 계약에서 정하는 내용 이외에는 위탁자를 대리하여 또는 위탁자를 위하여 어떠한 행위를 할 권한이 없다.(3) 자산관리자는 이 계약에 따른 의무의 전부 또는 일부(이동통신가입자에 대한 개인정보 및 신용정보의 처리업무를 포함하되 이에 한정되지 않음)를 제3자에게 위임하거나 위탁할 수 없다. 다만, 이 계약에서 허용되거나 자산관리자의 경우 업무수탁자의 사전 동의를 받은 경우는 예외로 한다. 나. 자산의 구분관리 ▶ 자산관리위탁계약서 제 4 조 (유동화자산의 구분관리)(1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 지급금을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게
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구분하여 관리하여야 하며 자산관리자의 고유재산과 혼합하여 관리하여서는 아니된다.(2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. ◇ 유동화자산과 비유동화자산의 구분관리 SK텔레콤(주)는 단말기분할상환금채권을 관리하기 위해 구축한 별도의 전산 관리시스템을 통해, 유동화자산과 비유동자산을 구분하여 철저하게 별도의 데이터베이스로 관리하고 있습니다. ◇ A-Plus 시스템이란 SKT의 통합고객관리 시스템인 U.key에서 단말채권 원장 및 청구/수납정보 등을 수신해 독립적으로 데이터를 관리하고, 유동화 발행/이력 관리 및 정산업무 등에 사용하는 시스템입니다. 고객 정보를 처리하는 시스템이기 때문에 인가를 받아야만 시스템 접근이 허용되어 있는 관계로 자산실사 시, 개인정보업무처리에 관한 위탁계약을 체결한 자산실사 법인이 A-Plus 시스템에 접속하여 스캔되어 있는 계약서를 확인하는 방식으로 자산의 실재성을 확인합니다. ◇ 고객가입계약서 관리 현황 가입점에서 고객이 체결한 계약서는 스캔되어 SKT의 통합고객관리 시스템인 U.key에 저장되어 관리되고, 계약서 원본은 현장에서 고객에게 반환됩니다. 다. 유동화자산의 처분 방법 및 절차 ▶ 자산관리위탁계약서(1) 자산관리자는 유동화자산을 구성하는 각 자산의 조건에 따라 유동화자산의 분할상환금 등을 지로(GIRO), 자동이체, 무통장입금, 자산관리자의 지점, 지사 또는 대리점을 통한 창구수납, 신용카드에 의한 결제 등의 방법으로 추심하여야 한다.(2) 자산관리자는 제1항에 따라 추심한 금원이 자산관리계좌로 입금되도록, 매월 5일, 15일 및 말일(단, 이 날이 영업일이 아닌 경우에는 그 직후 도래하는 영업일)의 각 그 3영업일 전까지 수납된 내역이 기재되어 있는 단말기분할상환금채권 수납 내역서를 작성하여 매달 5일, 15일 및 말일까지 그 수납 내역서를 위탁자에게 교부하고(단, 수납내역서 교부주기는 당사자들의 합의로 조정될 수 있다) 수납 내역서에 기재된 금액을 자산관리계좌로 입금하여야 한다. 다만, 위탁자와 자산관리자가 합의할 경우 추가적인 입금일을 지정할 수 있다.(3) 제2항과 관련하여, 자산관리자가 매달 5일, 15일 및 말일의 날짜를 변경할 합리적인 사유가 있거나 월 3회의 횟수를 변경할 합리적인 사유가 있는 경우 업무수탁자와 협의하여 이를 변경할 수 있으나, 월 횟수는 적어도 3회 이상이어야 한다. 또한 자산관리자가 전산 장애 등의 사유로, 5일, 15일 및 말일까지 위탁자에게 수납 내역서를 교부할 수 없는 경우에는 해당 장애 사유가 해소되는 대로 즉시 수납 내역서를 교부하고 해당 금액을 자산관리계좌로 입금하도록 하여야 한다.(4) 자산관리자는 이동통신가입자가 유동화자산의 지급을 지체하여 최초연체일로부터 7개월이 경과하는 경우 이를 추심하기 위하여 보증보험계약에서 정한 바에 따라 서울보증보험 주식회사에 대하여 적시에 보증보험금의 지급을 청구하는 등 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자에게 위임장을 교부하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다.(5) 자산관리자가 합리적인 이유없이 제2항 또는 제4항의 의무이행을 지체하는 경우에는 업무수탁자가 당해 기간 동안 적용하는 은행계정 최고연체이자율로 계산한 지연배상금을 가산하기로 한다.(6) 자산관리자는 유동화자산을 추심함에 있어서 자신의 고유재산에 속하는 동일한 종류의 자산을 추심하는 경우에 적용하는 업무방법서 기타 내부지침에서 정한 것과 동일한 기준에 따라야 한다.제 6 조 (유동화자산의 처분 등의 제한)자산관리자는 유동화자산의 처분이 위탁자의 정관, 자산유동화계획 등에 의하여 제한되어 있음을 이해하고, 자산유동화계획 등에서 정하는 바에 따른 처분으로서 다음 각 호의 1에 해당하는 경우에 업무수탁자의 서면에 의한 사전 동의를 얻어 당해 유동화자산을 처분하기로 한다. 이 경우 유동화자산의 처분가격은 해당 유동화자산 중
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단말기분할상환금채권의 잔존 분할상환금, 분할상환만기, 연체 여부 및 정도 등을 고려하여 적정하게 계산된 가격으로 하되 업무수탁자의 사전 승인을 얻어야 한다.1. 업무수탁자가 업무위탁계약 제15조 제9항에 따라 유동화자산의 처분을 지시하는 경우2. 위탁자가 해산함에 따라 잔여 유동화자산을 처분하는 경우3. 자산관리자가 유동화자산을 추심함에 있어 그 회수예상액에 비하여 과다한 비용이 소요될 것으로 합리적으로 판단되거나 유동화자산을 적시에 처분하지 아니하면 유동화사채 소지인의 이익을 해할 것으로 합리적으로 판단되는 경우 라. 채권서류 관리 및 보고의무 ▶ 자산관리위탁계약서제 7 조 (채권서류의 관리)(1) 위탁자는 자산유동화법 시행령 제4조 제3항의 규정에 따라 자산관리자를 단말기매매계약서, 단말기매매대금 분할상환계약서 등 유동화자산에 관한 각종 계약서, 각종 증명서 기타 이와 관련된 일체의 문서, 업무위탁계약 제8조에 따른 부족자금의 차입에 관한 약정서, 유동화자산의 관리를 위한 컴퓨터 파일 기타 각종 증빙 서류의 관리책임자로 지정하고, 자산관리자는 위 서류에 위탁자의 자산임을 기재하고 자산관리자의 고유업무에 관련된 서류와 별도로 위탁자를 위하여 보관 및 관리하여야 한다.(2) 자산관리자는 제1항에 규정된 서류의 관리를 위하여 그 지점 또는 대리점을 이용할 수 있다. 다만, 이 경우 유동화자산에 관한 컴퓨터파일을 자산관리자의 본점에 보관하여야 한다.제 8 조 (장부의 작성)(1) 자산관리자는 유동화전문회사회계처리기준 및 기타 국내에서 일반적으로 인정된 회계원칙 및 관행에 의한 방법과 양식에 따라 유동화자산의 명세와 현황 및 관리내역에 관한 장부를 작성하여 자산관리자의 본점에 비치하여야 한다. 또한 자산관리자는 이러한 관리를 위한 전자시스템을 갖추도록 하여야 하며, 이 경우 자산관리자의 고유재산과 구별될 수 있도록 하여야 한다.(2) 자산관리자는 영업시간 중에 위탁자 또는 업무수탁자가 요구하는 경우 언제라도 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다.(3) 자산관리자는 유동화사채 소지인이 요구하는 경우 자산유동화법 제9조 및 제11조의 규정에 따라 허용되는 범위 내에서 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다.제 9 조 (보고의무)(1) 자산관리자는 유동화자산 추심의 경과 및 결과와 그 내역을 매월 15일(그 날이 영업일이 아닌 경우 그 익영업일, 단, 당사자들의 합의에 따라 제공 주기 및 제공일자는 조정될 수 있다)까지 전월 말일을 기준으로 위탁자, 자산관리자 및 업무수탁자가 사전에 합의한 보고서 양식에 따라, 위탁자, 업무수탁자 및 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 보고하여야 하며, 기타 위탁자 및 업무수탁자가 합리적인 범위 내에서 요구하는 자산관리업무에 관한 자료 및 정보를 업무수탁자가 요청하는 형식으로 위탁자에게 제공하여야 한다.(2) 유동화자산에 관하여 유동화자산 양도계약 제7조에 의한 담보책임사유가 발생한 경우, 같은 계약 제8조에 의한 가치하락분 지급사유가 발생한 경우 및 같은 계약 제12조에 의한 양도인의 손해배상책임 사유가 발생한 경우 자산관리자는 이를 즉시(늦어도 이러한 사실을 알게 된 날로부터 3영업일 이내에) 위탁자 및 업무수탁자에게 서면으로 통지하여야 한다. 이 통지에는 해당 유동화자산을 특정할 수 있는 정보를 기재하여야 하며, 유동화자산 양도계약 제7조에 따른 담보책임금액, 같은 계약 제8조에 따른 가치하락분에 해당하는 금액 또는 같은 계약 제12조에 따른 손해배상금액을 계산하여 그 계산근거를 첨부하여야 한다.(3) 자산관리자는 자산유동화법 제34조 및 제35조에 해당하는 사항이 발생하는 경우 이를 즉시 위탁자 및 업무수탁자에게 통지하여야 하며, 그러한 통지의 사본을 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 보내야 한다.(4) 자산관리자는 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관이 유동화사채의 정기 및 수시 등급 평정을 위하여 합리적인 이유와 방법으로 자료를 요구하는 경우 관련 법령이 허용하는 범위 내에서 이에 응하여 그 필요한 형식에
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의한 자료를 제공하여야 한다.(5) 자산관리자는 신용공여은행 및 신용평가기관이 유동화자산의 신용위험을 측정하기 위하여 요청하는 자료를 신용공여은행 및 신용평가기관과 협의하여 제공할 수 있으며, 감독당국의 규정 및 지침에 따라 유동화자산의 신용위험에 대한 공시가 필요한 경우에는 해당 공시업무를 수행하기로 한다. 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 가. 자산관리자의 확인 및 보장 ▶ 자산관리위탁계약서 제 10 조(자산관리자의 확인 및 보장)자산관리자는 위탁자에게 다음 각 호의 사항을 확인하고 보장한다.1. 자산관리자는 대한민국 법률에 따라 설립되어 존속하고 있으며, 이동통신서비스 업무를 수행할 권한과 능력이 있다.2. 자산관리자는 이 계약의 내용에 따라 위탁자를 위하여 이 계약에 따른 업무를 행할 권한과 능력이 있다.3. 자산관리자는 이 계약의 체결 및 이 계약에 따른 의무의 이행에 필요한 내부수권절차를 거쳤으며, 정부 인, 허가 기타 필요한 모든 절차를 갖추었다.4. 이 계약의 체결 및 이에 따른 의무의 이행 기타 이 계약의 내용은 법령에 위배되지 아니하며, 자산관리자에게 효력을 가지는 어떠한 계약이나 법원의 재판, 행정기관의 행정처분이나 지시에 위배되지 아니한다.5. 자산관리자는 이 계약 체결일 현재 채무초과 또는 지급불능의 상태에 있거나 그러한 상태에 빠질 위험에 처해 있지 아니하다.6. 이 계약의 체결과 관련하여 자산관리자는 신의성실의 원칙에 따라 위탁자에게 모든 필요한 진실된 정보를 제공하였으며, 중요한 사실을 숨기거나 누락하지 아니하였다.7. 자산관리자가 위탁자 및 업무수탁자에게 제9조에 따른 자산관리업무에 관한 자료 및 정보 제공시 이에 포함된 이동통신가입자 관련 개인정보 및 신용정보를 제공하는 행위와 위탁자 및 업무수탁자가 이러한 이동통신가입자 관련 개인정보 및 신용정보를 수집하거나 제공받아 이를 이용, 제공, 처리하거나 그 처리업무를 위탁하는 행위는 그 행위일 현재 관련 법령에 위배되지 아니한다. 나. 자산관리자의 약정사항 ▶ 자산관리위탁계약서 제 11 조(자산관리자의 약정사항)자산관리자는 위탁자에 대하여 다음 각 호의 사항을 준수할 것을 약정한다. 본조는 이 계약에 의한 자산관리자의 업무가 대체자산관리자에게 이전된 경우에 준용한다.1. 자산관리자는 이 계약상의 의무를 성실히 수행하기로 하며, 자산유동화법 및 기타 관계법령을 준수한다.2. 자산관리자는 이 계약이 해지되는 경우 유동화자산과 관련하여 위탁자 및 업무수탁자가 요구하는 모든 서류를 관련 법령이 허용하는 범위 내에서 위탁자 및 업무수탁자 또는 그 지정하는 자에게 인도하여야 한다.3. 자산관리자는 유동화자산과 관련하여 제3자와의 분쟁이 발생하고 이로 인하여 당해 유동화자산에 중대한 영향을 미칠 가능성이 있다고 판단되거나 소송이 제기된 경우 이를 즉시 위탁자 및 업무수탁자에게 통지하여야 한다.4. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 업무수탁자의 사전 서면 동의 없이 유동화자산의 양도, 담보제공 등 일체의 처분행위를 하여서는 아니되며, 업무수탁자의 사전 서면 동의 없이 유동화자산의 조기상환을 요구할 수 없다.5. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 업무수탁자의 동의 없이는 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제할 수 없다. 자산관리자가 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제하고자 하는 경우에는 사전에 필요한 자료를 첨부하여 업무수탁자의 동의를 요청하여야 한다.6. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 양도된 유동화자산과 관련하여 업무수탁자의 동의 없이 위탁자의 권리를 침해하는 어떠한 행위도 하여서는 아니된다.7. 자산관리자는 추심한 금원을 다른 용도로 유용하여서는 아니된다.8. 자산관리자는 이 계약에 의하여 위탁자 또는 업무수탁자에게 제출하거나 제공하여야 하는 보고서, 자산관리업무에 관한 자료 및 정보를 적시에 제공하여야 하며, 자산관리자가 제출, 제공하는 보고서, 자료 및 정보에 중요한 사항의 기재 또는 표시의 누락이 있거나 허위의 기재 또는 표시를
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하여서는 아니된다.9. 자산관리자는 이 계약에 따른 업무와 관련하여 처리하고 있는 이동통신가입자의 개인정보 및 신용정보에 대하여 제3자의 접근을 제한하고 분실·도난·유출·변조 또는 훼손되지 아니하도록 하는 등 안전성을 확보하기 위하여 개인정보의 안전성 확보조치 기준 고시에 따른 관리적·기술적·물리적 보호조치를 취하여야 한다.10. 자산관리자는 이 계약에 따라 위탁받은 업무와 관련하여 처리하고 있는 이동통신가입자의 개인정보 및 신용정보에 대하여 위탁받은 업무의 목적 및 범위 내에서 처리하여야 하며, 위탁자의 승인 없이 위탁받은 업무를 재위탁하지 못한다.11. 자산관리자는 이 계약에 따라 위탁받은 업무와 관련하여 처리하고 있는 이동통신가입자의 개인정보 및 신용정보에 대하여 위탁자가 그 관리 또는 처리현황에 대한 보고를 요구하거나 조사 또는 검사를 요구하는 경우 이에 응하여야 한다.12. 자산관리자는 위탁자 및 업무수탁자가 유동화자산양도계약 및 이 계약에 따라 이동통신가입자의 개인정보 및 신용정보를 양도인 또는 자산관리자로부터 수집하거나 제공받아 이를 이용, 제공, 처리하거나 그 처리 업무를 위탁하는 행위와 관련하여 그 행위일 현재 관계 법령에서 요구되는 조치(정보주체에 대한 통지, 고지, 동의 등을 포함하되, 이에 한정하지 아니한다)가 있는 경우 양도인 및 업무수탁자를 위하여 자신의 비용과 책임으로 이를 이행하여야 한다.13. 자산관리자는 제9조 제4항에 따라 신용평가기관에 유동화사채의 정기 및 수시 등급 평정을 위한 자료(이하 “신용평가 기초자료”라 한다)를 제출하는 경우에는 다음 각 목의 사항을 준수한다.가. 신용평가 기초자료의 기재사항 중 중요사항에 관하여 거짓의 기재 또는 표시가 없고, 중요사항의 기재 또는 표시가 누락되어 있지 아니할 것나. 신용평가 기초자료를 이용하는 자로 하여금 중대한 오해를 일으키는 내용이 기재 또는 표시되어 있지 아니할 것다. 신용평가 기초자료의 기재사항에 대하여 상당한 주의를 다하여 직접 확인,검토할 것 다. 자산관리자의 손해배상 ▶ 자산관리위탁계약서 제 12 조(자산관리자의 손해배상)(1) 자산관리자는 이 계약에 따른 제반 사항을 위반한 경우에는 그로 인하여 위탁자가 입게 되는 모든 손해를 배상한다.(2) 자산관리자는 제10조에 의하여 확인 및 보장한 내용이 허위인 경우를 포함하여 이 계약에 따른 제반 사항을 준수하지 못하거나, 고의 또는 과실로 인하여 위탁자 또는 제3자에게 손해를 가한 때에는 그 손해를 모두 배상하여야 한다. 자산관리자의 임직원 또는 대리인 기타 사용인의 고의 또는 과실로 인하여 위탁자 또는 제3자에게 손해를 가한 때에도 같다.(3) 자산관리자가 이 계약에 따른 업무와 관련하여 이동통신가입자의 개인정보 및 신용정보를 처리하는 과정에서 관련법령을 위반하여 위탁자가 제3자에게 손해배상책임을 부담하게 되는 경우, 자산관리자는 이로 인하여 위탁자가 입은 손해를 배상한다.(4) 제1항 내지 제3항에 의한 손해배상은 청구를 받은 날로부터 14영업일 이내에 지급하여야 하며, 이를 이행하지 아니하는 경우 14영업일이 경과한 날로부터 완제할 때까지의 기간에 대하여 그 미지급금액에 대해 업무수탁자가 당해 기간동안 적용하는 은행계정 기업일반자금대출 연체이자율로 계산한 지연배상금을 가산하기로 한다.(5) 이 조항에 따른 자산관리자의 손해배상의무는 제13조에 따른 위탁자의 권리에 영향을 미치지 아니한다.
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IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 구분 참여기관 부서 담당자/연락처 주요업무 목적 자산관리자 SK텔레콤(주) 자금팀 매니저 홍찬희02-6100-3679 유동화자산관리 유동화자산의 보전, 회수, 관리업무, 유동화자산 및 관련서류의 구분보관, 관리업무 및 유동화자산에 수반되는 권리행사의 업무를 담당토록 하기 위하여 SK텔레콤(주)를 자산관리자로 선정함 업무수탁자 (주)신한은행 금융결제부 매니저 한민혜02-2151-5261 유동화자산 보관,지급대행 및기타관리업무 유동화증권 투자자들의 권익 보호 및 유동화 프로그램의 원활한 진행을 위한 자산의 보관, 지급대행 및 기타관리업무를 담당토록 하기 위하여 (주)신한은행을 업무수탁자로 선정함 신용공여은행 (주)신한은행 구조화금융부 매니저 최준호02-2151-4756 유동화자산신용공여업무 유동화증권의 상환안정성을 보강함으로써 투자자의 권익을 보호하기 위하여 (주)신한은행을 신용공여은행으로 선정함 대표주관회사 SK증권(주) 구조화금융2팀 김정환 주임02-3773-9032 Structuring,발행업무 조율,Documentation,총액인수 자산유동화의 안정적인 구조설계 및 발행업무 조율, 공모 유동화사채의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 SK증권(주)를 대표주관회사로 선정함 공동주관회사 신한금융투자(주) IB종합금융 2부 김연준 주임02-3772-2125 총액인수 공모 유동화증권의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 신한금융투자(주)를 공동주관회사로 선정함 공동주관회사 KB증권(주) SF3부 김불휘 대리02-6114-0908 총액인수 공모 유동화증권의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 KB증권(주)를 공동주관회사로 선정함 자산평가 및자산실사기관 삼일회계법인 Assurance금융2본부 회계사 박재웅02-709-8030 자산평가,자산실사 투자자 보호를 위하여, 공신력 있는 기관으로 하여금 자산의 적정성에 대한 평가 및 실사를 담당하도록 하기 위하여 삼일회계법인을 자산평가 및 실사기관으로 선정함 신용평가기관 한국신용평가(주) SF2실 책임연구원 최재우02-787-2288 유동화증권신용평가 SK텔레콤(주)가 티월드제칠십육차유동화전문유한회사로 양도하는 단말기분할상환금채권을 기초로 발행될 유동화증권의 원리금 상환능력에 대한 객관적이고 공정한 신용평가를 받아 투자자들의 투자판단에 도움을 주고자 한국신용평가(주), 한국기업평가(주) 및 NICE신용평가(주)를 외부 신용평가기관으로 선정함 한국기업평가(주) SF2실 책임연구원 이정민02-368-5658 NICE신용평가(주) SF평가 1실 선임연구원 김빛찬02-2014-6365 법률자문기관 김앤장 법률사무소 변호사 송석수02-3703-1881 법률검토 SK텔레콤(주)가 티월드제칠십칠차유동화전문 유한회사로 양도하는 단말기분할상환금채권을 기초로 한 자산유동화와 관련하여 각종 계약서의 작성 및 관련 법률검토를 수행하기 위해 김앤장 법률사무소를 법률자문기관으로 선정함 2. 기타 - 해당사항 없음. 3. 부속명세서 - 해당사항 없음.
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II. 자산관리자 및 자산의 관리방법 등 1. 자산관리자의 개요 1) 자산관리자의 개황 구 분 내 용 회 사 명 교보증권 주식회사(KYOBO SECURITIES CO.,LTD.) 설립연월일 1949년 11월 22일 대 표 이 사 이석기, 박봉권 본점소재지 서울특별시 영등포구 의사당대로 97(여의도동) (전화번호 : 02-3771-9000) 목 적 사 업 (1) 자본시장과 금융투자업에 관한 법률(이하 “자본시장법”이라 함)상의 투자매매업(2) 자본시장법상의 투자중개업(3) 자본시장법상의 집합투자업(4) 자본시장법상의 신탁업(5) 자본시장법상의 투자자문업(6) 자본시장법상의 투자일임업(7) 자본시장법상의 기업금융업무 (가) 인수업무 (나) 모집ㆍ사모ㆍ매출의 주선업무 (다) 기업의 인수 및 합병의 중개ㆍ주선 또는 대리업무 (라) 기업의 인수ㆍ합병에 관한 조언업무 (마) 사모투자전문회사재산의 운용업무(8) 자본시장법상의 신용공여업무(9) 자본시장법상의 일반사무관리회사업무(10) 외국환거래법에 따른 외국환업무 및 외국환중개업무(11) 전자금융거래법에 따른 전자자금이체업무(12) 근로자퇴직급여보장법에 따른 퇴직연금사업자의 업무(13) 담보부사채신탁법에 따른 담보부사채에 관한 신탁업무(14) 부동산투자회사법에 따른 자산관리회사의 업무(15) 산업발전법에 따른 기업구조조정전문회사의 업무(16) 중소기업창업지원법에 따른 중소기업창업투자회사의 업무(17) 여신전문금융업법에 따른 신기술사업금융법(18) 자산유동화에 관한 법률에 따른 자산관리자의 업무와 유동화전문회사업무의 수탁업무(19) 투자자계좌에 속한 증권ㆍ금전 등에 대한 제3자 담보권관리업무(20) 상법 제484조제1항에 따른 사채모집의 수탁업무(21) 자본시장법 제71조에 따른 기업금융업무, 그 밖에 금융위원회가 정하여 고시하는 업무와 관련한 대출업무(22) 증권의 대차거래와 그 중개ㆍ주선 또는 대리업무(23) 지급보증업무(24) 원화로 표시된 양도성 예금증서의 매매와 그 중개ㆍ주선 또는 대리업무(25) 대출채권, 그 밖의 채권의 매매와 그 중개ㆍ주선 또는 대리업무(26) 대출의 중개ㆍ주선 또는 대리업무(27) 유가증권의 보호예수업무(28) 부동산 임대업무(29) 금고대여업무(30) 복권 및 입장권의 판매대행업무(31) 증권에 관한 연수업무(32) 간행물 및 도서의 출판업무(33) 금융투자업과 관련된 전산시스템 또는 소프트웨어의 대여ㆍ판매업무(34) 기업의 신용조사 또는 평가 및 이에 따른 용역의 제공(35) 투자정보의 판매 업무(36) 위 각 호에 부대되는 일체의 사업(37) 위 각 항 이외에 자본시장법 등 관계 법규가 허용하는 기타업무 자본금(출자금등) 569,815백만원 주요주주(출자자등) 교보생명보험 (84.72%) ※ 자본금 및 주요주주는 2025년 03월 31일 기준임. 2) 사업의 내용 당사는 2025년 1분기 연결기준으로 영업이익은 672억원, 분기순이익 517억원으로 전년 동기 대비 각각 67.5%, 61.6% 증가하였습니다.별도기준으로는 영업이익 662억원, 분기순이익 475억원으로 전년 동기 대비 영업이익과 분기순이익이 각각 142.6%, 95.0% 증가하였습니다.당사의 순자본비율은 2025년 1분기 연결기준 869.2%로 전년 동기 대비 64.1%p 증가하였습니다. 그리고 레버리지비율은 711.2%, 채무보증 잔고는 자기자본대비 100% 미만으로 지속적으로 우수한 재무건전성을 유지하고 있습니다. 사업별 부문 일반 정보 위탁매매업 유가증권의 위탁매매, 매매의 중개 또는 대리, 이와 관련된 영업활동 자기매매업(주식,채권,기타유가증권) 트레이딩 목적의 주식, 채권, 주가지수관련 영업활동 장내외파생상품업 선물, 옵션 등 장내외에서 거래되는 파생상품과 관련된 영업활동 투자은행업 유가증권의 인수, 매출, 주선, M 중개, 기업자금 조달 및 운용자문,자산유동화, 프로젝트 파이낸싱 기타 자산관리업(CMA, 랩어카운트), 고유자금 운영관련 활동, 소유 부동산의임대관리 등 - 영업부문별 재무정보 (기준일 : 2025년 03월 31일) (연결기준, 단위 : 백만원) 구 분
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위탁매매업 자기매매업 장내외파생상품업 투자은행업 기 타 합 계 영업수익 영업비용 영업이익(손실) 영업외손익 총자산 총부채 (기준일 : 2024년 03월 31일) (연결기준, 단위 : 백만원) 구 분 위탁매매업 자기매매업 장내외파생상품업 투자은행업 기 타 합 계 영업수익 영업비용 영업이익(손실) 영업외손익 총자산 총부채 3) 재무에 관한 사항 요약연결재무상태표 교보증권주식회사와 그 종속기업 (단위 : 원) 과 목 제79기(전전기)(2023.12.31.) 자 산 1. 현금및예치금 2. 당기손익-공정가치측정금융자산 3. 기타포괄손익-공정가치측정금융자산 4. 관계기업투자자산 5. 상각후원가측정대출채권 6. 유형자산 7. 사용권자산 8. 투자부동산 9. 무형자산 10. 순확정급여자산 11. 기타자산 자 산 총 계 부 채 1. 예수부채 2. 당기손익-공정가치측정금융부채 3. 차입부채 4. 리스부채 5. 충당부채 6. 이연법인세부채 7. 기타부채 부 채 총 계 자 본 Ⅰ. 지배기업 소유지분 1. 자본금 2. 자본잉여금 3. 자본조정 4. 기타포괄손익누계액 5. 이익잉여금 Ⅱ．비지배지분 자 본 총 계 연결에 포함된 회사의 수 61개 63개 72개 4) 임원 및 지원 현황가. 임원현황 (기준일 : 2025년 03월 31일 (단위 : 주) 성명 성별 출생년월 직위 등기임원여부 상근여부 담당업무 주요경력 소유주식수 최대주주와의관계 재직기간 임기만료일 의결권있는 주식 의결권없는 주식 박봉권 남 대표이사 사내이사 상근 대표이사 ㆍ서울대 사법학 학사 ㆍ교보증권 고유자산운용본부장ㆍ교보생명 자산운용총괄(CIO)/부사장 ㆍ現 교보증권 IB/WM총괄(사장) 계열회사(교보증권)의대표이사 이석기 남 대표이사 사내이사 상근 대표이사 ㆍ서울대 경제학 학사 ㆍ서울대대학원 경제학 석사 ㆍKAIST테크노경영대학원 금융공학석사 ㆍ교보생명 지속가능경영지원실장 ㆍ교보생명 경영지원실장(부사장)ㆍ교보증권 상임고문ㆍ現 한국거래소 사외이사ㆍ現 교보증권 경영지원/운용총괄(사장) 계열회사(교보증권)의대표이사 이찬우 남 사외이사 사내이사 비상근 이사회의장 兼 보수위원회위원장 ㆍ고려대 경제학 학사 ㆍ연세대대학원 경영학 석사 ㆍ광운대대학원 경영학 박사 ㆍ국민연금공단 기금운용본부장ㆍ국민대 경영학부산학협력교수ㆍ現 타임폴리오자산운용 감사(겸직)ㆍ現 교보증권 사외이사 계열회사(교보증권)의사외이사 윤예준 남 사외이사 사외이사 비상근 위험관리위원회위원장 兼 임원후보추천위원회 위원장 ㆍ고려대 통계학 학사 ㆍ현대차증권 프로젝트금융본부장 ㆍ조은저축은행 대표이사 ㆍ삼환기업(주) 자금, 회계 담당임원 ㆍ제이영동고속도로(주) 대표이사ㆍ現 교보증권 사외이사 계열회사(교보증권)의사외이사 황성식 남 사외이사 사외이사 비상근 감사위원회위원장 ㆍ서울대 경영학 학사ㆍKAIST테크노경영대학원 경영정보공학 박사ㆍLG디스플레이 사외이사 ㆍ교보생명 사외이사 ㆍ신도리코 대표이사 부회장/고문 ㆍ現 코리안리 사외이사(겸직)ㆍ現 교보증권 사외이사 계열회사(교보증권)의사외이사 이상호 남 사외이사 사외이사 비상근 ESG위원회위원장 ㆍ서울대 경제학 학사ㆍVanderbilt University 경영대학원 석사ㆍ 한국수출입은행 부행장 ㆍ現 조광페인트 상근감사(겸직) ㆍ現 교보증권 사외이사 계열회사(교보증권)의사외이사 안정화 여 사외이사 사외이사 비상근 내부통제위원회 위원장 ㆍ부산대 회계학 학사 ㆍ삼일회계법인 파트너 ㆍ방송통신위원회 전문위원 ㆍ現 한국마사회 금융자산운용위원회 전문위원 ㆍ現 한울회계법인 파트너 계열회사(교보증권)의사외이사 서성철 남 부사장 미등기 상근 변화혁신지원실장 ㆍ전남대 정치외교학 학사 ㆍ교보증권 경영지원부문장ㆍ교보증권 WM사업부문장 계열회사(교보증권)의임원 강은규 남 부사장 미등기 상근 Sales ㆍ고려대 무역학 학사 ㆍ수원대대학원 금융공학 석사 ㆍ교보증권 Sales 계열회사(교보증권)의임원 최원일 남 전무 미등기 상근 IB부문장 ㆍ서울대 경영학 학사 ㆍ교보증권 구조화금융본부담당 ㆍ교보증권 구조화금융본부장 계열회사(교보증권)의임원 이성준 남 전무 미등기 상근 구조화투자금융본부장 ㆍ서강대 경제학 학사 ㆍ교보증권
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구조화금융2부장 ㆍ교보증권 투자금융본부장 계열회사(교보증권)의임원 한수동 남 전무 미등기 상근 리스크관리본부장(CRO) 兼사모펀드운용부 평가담당임원 ㆍ서강대 수학과 학사ㆍ교보증권 리스크관리본부장(CRO) ㆍBNK투자증권 CRO 전무 계열회사(교보증권)의임원 김지우 남 전무 미등기 상근 FIS본부장 ㆍ전남대 경영학 학사ㆍ교보생명 변액자산담당 상무 계열회사(교보증권)의임원 이재오 남 상무 미등기 상근 준법감시인 兼 준법감시본부장 兼 공정거래자율준수관리자 ㆍ서울시립대 경영학 학사 ㆍ교보증권 감사부장 계열회사(교보증권)의임원 김광백 남 상무 미등기 상근 디지털지원본부장 ㆍ광운대 전자계산학 학사 ㆍ교보증권 정보인프라지원부장 계열회사(교보증권)의임원 이이남 남 상무 미등기 상근 DCM본부장 ㆍ연세대 경영학 학사 ㆍ교보증권 채권금융부장 계열회사(교보증권)의임원 조성호 남 상무 미등기 상근 자산관리부문장 兼 IPS본부장 ㆍ서강대 경영학 학사 ㆍKDI국제정책대학원 자산운용경영학 석사 ㆍ유진투자증권 금융상품실 상무보 계열회사(교보증권)의임원 김상규 남 상무 미등기 상근 WM사업본부장 ㆍ경희대 경제학 학사 ㆍ교보증권 경영관리실담당 계열회사(교보증권)의임원 김우식 남 상무 미등기 상근 투자공학본부장 ㆍ서울대 전산과학 학사 ㆍ서울대대학원 컴퓨터공학 석사 ㆍ교보증권 FICC운용부장 계열회사(교보증권)의임원 오세민 남 상무 미등기 상근 ECM본부장 兼 ECM3부 부서장 ㆍ서울시립대 경제학 학사 ㆍNH투자증권 Technology Industry부 이사 계열회사(교보증권)의임원 김용수 남 상무 미등기 상근 파생솔루션본부장 ㆍ고려대 통계학 학사ㆍ다이와증권캐피탈마켓코리아 FICC-Foreign Bonds 부문장 계열회사(교보증권)의임원 김양석 남 이사 미등기 상근 재무지원본부장 ㆍ한국외국어대 경제학 학사 ㆍ고려대대학원 경제학 석사 ㆍ교보증권 재경부장 계열회사(교보증권)의본부장 김철우 남 이사 미등기 상근 소비자보호본부장(CCO) 兼 소비자보호부장 ㆍ연세대 경제학 학사ㆍ교보증권 CCO 직무대행 兼 소비자보호부장 계열회사(교보증권)의본부장 양병수 남 부장 미등기 상근 정보보호본부장 兼 정보보호부장 ㆍ아주대 컴퓨터공학 학사ㆍ교보증권 디지털시스템부 부서장 계열회사(교보증권)의본부장 김태현 남 영업상무대우 미등기 상근 Equity사업본부장 ㆍ포항공대 산업공학 학사 ㆍ교보증권 국제금융본부장 계열회사(교보증권)의본부장 도원탁 남 영업이사대우 미등기 상근 사모펀드운용본부장 兼 사모펀드운용부장 兼 사모펀드운용부 운용담당임원 ㆍ고려대 통계학 학사 ㆍ한국과학기술대 경영공학 박사 ㆍ교보증권 사모펀드운용부장 계열회사(교보증권)의본부장 주1) 사내이사(대표이사) 및 사외이사의 임기만료일은 각 사업연도의 주주총회(예정)일 입니다.주2) 조직이동 : 김관철 (리스크심사본부장(CRO) → 신탁랩 담당) 주3) 임원 보유주식수는 2025.03.31. 기준이며, 이후의 변동현황은 '임원, 주요주주 특정증권 등 소유상황 보고서'의 공시사항을 참조 바랍니다. 나. 직원 등 현황 (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 천원) 직원 소속 외근로자 비고 사업부문 성별 직 원 수 평 균근속연수 연간급여총 액 1인평균급여액 남 여 계 기간의 정함이없는 근로자 기간제근로자 합 계 전체 (단시간근로자) 전체 (단시간근로자) 영업 남 영업 여 지원 남 지원 여 합 계 주1) 직원수에는 미등기임원을 포함하였습니다.주2) 연간급여총액 : 당해 회계기간(2024.01.01.~2024.12.31.) 동안 지급한 급여, 상여, 성과급 등이 포함된 금액주3) 1인 평균 급여액 : 당해 회계기간(2024.01.01.~2024.12.31.)의 매 월말 재직자 기준 월별 평균 급여액의 합 다. 미등기임원 보수 현황 (기준일 : 2024년 12월 31일 (단위 : 천원) 구 분 인원수 연간급여 총액 1인평균 급여액 비고 미등기임원 주1) 인원수 : 2024.12.31 현재 재임중인 미등기임원의 인원수를 기재하였습니다.주2) 연간급여총액 : 2024.01.01부터 2024.12.31까지의 월별 지급액의
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합으로, 월별 지급액은 매월말 재임중인 미등기임원에게 지급된 총액을 기재하였습니다.주3) 1인당 평균급여 : 2024.01.01부터 2024.12.31까지의 월별 평균 지급액의 합으로, 월별 평균 지급액은 해당월 지급총액에서 해당월말 재임중인 미등기임원의 인원수로 나누어 기재하였습니다. 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 교보증권(주)는 본 유동화회사의 자산관리자로서 유동화자산을 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 합니다. 또한, 자산관리자는 차주 등이 유동화자산에 대한 지급을 지체하는 경우 이를 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여 권리를 실행하여야 하며, 유동화회사는 필요한 경우 자산관리자의 추심업무에 적극 협력하여야 합니다. ▶ 자산관리위탁계약 제4조 (유동화자산의 구분관리) (1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 원리금을 제5조 제3항에 따라 즉시 수납관리계좌에 입금하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 하며 자산관리자의 고유재산과 혼합하여 관리하여서는 아니된다. (2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며, 관련 업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. ▶ 자산관리위탁계약 제5조 (유동화자산의 회수 및 관리) (1) 자산관리자는 유동화자산을 자신이 보유하는 동종 채권, 담보권에 준하여 회수·관리하여야 한다. (2) 자산관리자는 업무위탁계약에 따라 업무수탁자에게 위탁된 사항 이외에 대출관련약정에 규정된 대주, 보증채권자 및 담보권자로서의 권한을 위탁자를 위하여 성실히 행사하여야 한다. (3) 자산관리자는 유동화자산의 원리금이 직접 수납관리계좌에 입금되도록 하여야 한다. 다만, 자산관리자가 부득이 하게 유동화자산의 원리금을 수령한 경우에는 그 수령한 금전을 즉시 수납관리계좌에 입금하여야 한다. 자산관리자는 이 계약이 해지 또는 해제된 이후에도 유동화자산의 원리금 등을 수령하는 경우에는 그 수령한 금원을 즉시(늦어도 익영업일 이내에) 수납관리계좌로 입금하여야 한다. (4) 자산관리자는 차주 등이 유동화자산의 지급을 지체하는 경우 이를 회수 및 추심하기 위하여 차주 등에 대한 청구를 포함하여 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여 실행하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자에게 위임장을 교부하는 등 자산관리자의 업무 수행에 협력하여야 한다. (5) 차주 등의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 수납관리계좌에 입금되지 아니한 경우, 자산관리자는 이를 차주 등에게 통보하여 해당 금원이 수납관리계좌에 입금될 수 있는 필요한 조치를 하도록 최선을 다한다. 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 가. 자산관리업무의 범위 ▶ 자산관리위탁계약 제3조 (자산관리자의 선관주의의무) (1) 자산관리자는 선량한 관리자의 주의로써 관계법령 및 이 계약의 내용에 따라 자산관리업무를 수행하여야 한다. (2) 자산관리자는 제2조 제3항에 따라 그 업무의 일부 또는 전부를 제3자에게 위임 또는 재위탁하는 경우 그 제3자의 선임 및 감독에 관하여 선량한 관리자의 주의의무를 다하여야 한다. ▶ 자산관리위탁계약 제4조 (유동화자산의 구분관리) (1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 원리금을 제5조 제3항에 따라 즉시 수납관리계좌에 입금하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 하며 자산관리자의 고유재산과 혼합하여 관리하여서는 아니된다. (2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며, 관련 업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. ▶ 자산관리위탁계약 제5조 (유동화자산의 회수 및 관리 등) (1) 자산관리자는 유동화자산을 자신이 보유하는 동종 채권,
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담보권에 준하여 회수·관리하여야 한다. (2) 자산관리자는 업무위탁계약에 따라 업무수탁자에게 위탁된 사항 이외에 대출관련약정에 규정된 대주, 보증채권자 및 담보권자로서의 권한을 위탁자를 위하여 성실히 행사하여야 한다. (3) 자산관리자는 유동화자산의 원리금이 직접 수납관리계좌에 입금되도록 하여야 한다. 다만, 자산관리자가 부득이 하게 유동화자산의 원리금을 수령한 경우에는 그 수령한 금전을 즉시 수납관리계좌에 입금하여야 한다. 자산관리자는 이 계약이 해지 또는 해제된 이후에도 유동화자산의 원리금 등을 수령하는 경우에는 그 수령한 금원을 즉시(늦어도 익영업일 이내에) 수납관리계좌로 입금하여야 한다. (4) 자산관리자는 차주 등이 유동화자산의 지급을 지체하는 경우 이를 회수 및 추심하기 위하여 차주 등에 대한 청구를 포함하여 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여 실행하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자에게 위임장을 교부하는 등 자산관리자의 업무 수행에 협력하여야 한다. (5) 차주 등의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금원이 수납관리계좌에 입금되지 아니한 경우, 자산관리자는 이를 차주 등에게 통보하여 해당 금원이 수납관리계좌에 입금될 수 있는 필요한 조치를 하도록 최선을 다한다. ▶ 자산관리위탁계약 제6조 (채권서류의 관리) (1) 위탁자는 자산유동화법 시행령 제4조 제2항 및 제3항의 규정에 따라 자산관리자를 대출약정서 등 유동화자산에 관한 계약서, 표준사업약정서, PF 보증서, 각종 증명서, 등기필증, 등록증 기타 이와 관련된 일체의 문서의 원본 및 유동화자산의 관리를 위한 컴퓨터 파일 기타 증빙서류의 관리책임자로 지정하고, 자산관리자는 그 고유업무에 관련된 서류와 별도로 위탁자를 위하여 위 서류의 원본을 보관 및 관리하여야 하며, 그 사본(전자기록에 의한 것을 포함한다)을 유동화자산 양도계약 체결일로부터 3영업일 이내에 업무수탁자에게 교부하여야 한다. (2) 자산관리자는 제1항에 규정된 서류의 관리를 위하여 그 지점을 이용할 수 있다. 다만, 이 경우 유동화자산에 관한 컴퓨터 파일을 그 본점에 보관하여야 한다. ▶ 자산관리위탁계약 제7조 (장부의 작성 및 자산관리현황 보고의무 등) (1) 자산관리자는 유동화전문회사회계처리기준 및 기타 국내에서 일반적으로 인정된 회계원칙 및 관행에 의한 방법과 양식에 따라 유동화자산 등 위탁자에게 속하는 재산의 명세와 현황 및 관리내역에 관한 장부를 작성하도록 조치하여 자산관리자의 본사에 비치하여야 한다. (2) 자산관리자는 위탁자 또는 위탁자의 대리인(업무수탁자를 포함한다)이 요구하는 경우 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다. (3) 자산관리자는 유동화사채의 소지인이 요구하는 경우 자산유동화법 제9조 및 제11조의 규정에 따라 허용되는 범위 내에서 제1항에 따라 작성한 장부의 열람 및 등사를 허용하여야 한다. (4) 자산관리자는 매 3월, 6월, 9월 및 12월 말일의 익일로부터 7영업일이 되는 날까지 해당 분기 동안의 자산관리현황(유동화자산의 증감, 회수실적, 보전조치, 추심절차 진행과정 및 수납관리계좌로의 송금내역 등)을 기재한 보고서를 업무수탁자와 사전에 협의한 양식으로 작성하여 위탁자 및 업무수탁자에게 제출하여야 한다. (5) 자산관리자는 위탁자, 업무수탁자 또는 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관의 요구가 있는 경우에 자산관리의 내용과 관련된 각종 자료 및 증빙자료를 신속하게 보완하여 위탁자, 업무수탁자 또는 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 제출하여야 한다. (6) 자산관리자는 금융감독당국으로부터 자산유동화법 제34조에 따라 자료의 제출의 요청을 받거나 업무 또는 재산에 대한 조사를 받는 경우 또는 같은 법 제35조에 따라 업무개선명령을 받은 경우에 이를 지체 없이 위탁자, 업무수탁자 및 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 서면으로 통지하여야 한다. (7) 자산관리자는 다음 각호의 1에 해당하는 사유가 발생한 사실을 알게 된 경우 이를 지체없이(늦어도 3영업일 이내에)
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위탁자 및 업무수탁자에게 통지하여야 한다. 1. 대출약정에 따른 기한의 이익 상실사유의 발생2. 유동화자산 양도계약에 따른 양도인의 담보책임사유 및 손해배상책임사유의 발생 3. 유동화자산과 관련하여 차주 등 또는 제3자와 사이에 투자자의 이해에 중대한 영향을 미치는 분쟁 발생 4. 기타 유동화자산의 관리, 운용 및 유동화사채 권리자의 보호에 중대한 영향을 미치는 사항의 발생 ▶ 자산관리위탁계약 제8조 (업무수탁자의 보고업무 관리감독 등) (1) 자산관리자는 업무수탁자가 업무위탁계약 제14조에 따른 보고업무의 이행을 지체하는 경우 보고업무를 이행할 것을 통지하여야 한다. (2) 자산관리자는 업무수탁자가 업무위탁계약 제14조에 따라 보고한 위탁자의 지급현황을 검토한 후 이에 허위 내용 또는 보완할 사항이 있는 경우 업무수탁자에게 보고서를 정정하여 제출하도록 통지하여야 한다. (3) 자산관리자는 업무수탁자가 제1항 또는 제2항의 보고업무 이행 통지 또는 정정 통지를 수령한 날로부터 5영업일 이내에 이를 이행하지 아니하는 경우 지체 없이 이를 위탁자 및 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관에게 통지하여야 한다. (4) 자산관리자는 업무위탁계약 제21조에 따라 업무수탁자에게 손해배상을 청구할 수 있는 사유가 발생한 경우 그러한 사유를 안 날로부터 3영업일 이내에 위탁자를 대리하여 손해배상을 청구하여야 한다. ▶ 자산관리위탁계약 제9조 (기타업무) (1) 자산관리자는 유동화사채의 소지인들의 권익 및 위탁자의 이익을 보호하기 위하여 대출관련약정에 따라 위탁자가 대주, 보증채권자 및/또는 담보권자로서 행하여야 할 각종 판단과 동의, 승낙, 협의, 합의 기타 대주, 보증채권자 및/또는 담보권자로서의 권한을 업무수탁자의 동의를 얻어 행사한다. (2) 자산관리자는 제1항에 따라 대주, 보증채권자 및/또는 담보권자로서의 권리를 행사하는 경우로서 대출약정에 정한 기한의 이익 상실사유(대출약정 제13조 제2항에 제1호 에 정한 당연 기한의 이익 상실사유를 제외한 나머지 사유를 말하며, 이하 본항에서 같다)가 발생하는 경우 대출약정 제13조 제2항 제2호에 정한 바에 따라 기한의 이익 상실의 선언 여부를 결정하여야 한다. 다만, 자산관리자는 주택도시보증이 PF보증약관 제6조에서 정한 보증사고사유 외에도 기한의 이익 상실 사유의 발생 및 이에 따른 기한의 이익 상실의 선언을 PF보증약관 및 PF보증서상 보증사고사유에 해당하는 것으로 보고 위 기한의 이익 상실 선언의 통지를 한 날에 PF보증약관 및 PF보증서에 따른 보증채무의 이행기일이 도래하는 것에 대하여 동의하는 경우에 한하여 기한의 이익 상실의 선언을 할 수 있다. 3) 기타 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분에 관한 내용 ▶ 자산관리위탁계약 제10조 (자산관리자의 확인 및 보장) 자산관리자는 위탁자에게 다음 각 호의 사항을 확인하고 보장한다. 1. 자산관리자는 이 계약에서 정하는 바에 따라 위탁자를 위하여 유동화자산을 관리할 권한과 능력이 있다. 2. 자산관리자는 이 계약의 체결 및 이 계약에 따른 유동화자산의 관리에 필요한 내부수권절차를 거쳤으며, 정부 인, 허가 기타 필요한 모든 절차를 갖추었다. 3. 이 계약의 체결 및 이에 따른 유동화자산의 관리 기타 이 계약의 내용은 법령에 위배되지 아니하며, 자산관리자에게 효력을 가지는 어떠한 계약이나 법원의 재판, 행정기관의 행정처분이나 지시·권고에 위배되지 아니한다. 4. 자산관리자는 이 계약 체결일 현재 채무초과 또는 지급불능의 상태에 있거나 그러한 상태에 빠질 위험에 처해 있지 아니하다. 5. 이 계약의 체결과 관련하여 자산관리자는 신의성실의 원칙에 따라 위탁자에게 모든 필요한 진실된 정보를 제공하였으며, 중요한 사실을 숨기거나 누락하지 아니하였다. ▶ 자산관리위탁계약 제11조 (자산관리자의 약정사항) (1) 자산관리자는 다음 각 호의 사항을 준수할 것을 약정한다. 1. 자산관리자는 이 계약상의 의무를 성실히 수행하기로 하며, 자산유동화법 및 기타 관계법령을 준수한다. 2. 자산관리자는 이 계약이 해제 또는 해지사유가 발생하는 경우
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유동화자산과 관련하여 위탁자가 요구하는 모든 서류를 위탁자 또는 위탁자가 지정하는 자에게 인도하여야 한다. (2) 자산관리자는 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니된다. 1.자산관리자는 위탁자 또는 업무수탁자의 사전 서면동의 없이 유동화자산의 양도, 담보제공 등 일체의 처분행위를 하여서는 아니되며, 위탁자 또는 업무수탁자의 사전 서면동의 없이 조기상환을 요구하거나 그 채무를 면제하여서는 아니된다. 2.자산관리자는 위탁자 또는 업무수탁자의 사전 서면동의 없이 유동화자산의 조건을 변경하는 어떠한 행위도 하여서는 아니된다. 3.자산관리자는 유동화자산과 관련하여 위탁자 또는 업무수탁자의 동의 없이 위탁자의 권리를 침해하는 어떠한 행위도 하여서는 아니된다. 4. 자산관리자는 추심한 금원을 다른 용도로 유용하여서는 아니된다. 5. 자산관리자는 이 계약에 의하여 위탁자 또는 업무수탁자에게 제출하거나 제공하여야 하는 보고서, 수탁업무에 관한 자료 및 정보를 적시에 제공하여야 하며, 자산관리자가 제출, 제공하는 보고서, 자료 및 정보에 중요한 사항의 기재 또는 표시의 누락이 있거나, 허위의 기재 또는 표시를 하여서는 아니된다. ▶ 자산관리위탁계약 제12조 (자산관리자의 손해배상) (1) 자산관리자는 이 계약에 따른 제반 사항을 성실히 준수할 것을 약정하며, 제10조에 의하여 확인 및 보장한 내용이 허위인 경우 및 고의 또는 중대한 과실로 인하여 위탁자 또는 제3자에게 손해를 가한 때에는 그 손해를 모두 배상하여야 한다. (2) 자산관리자의 제1항에 따른 손해배상의무는 제14조에 따른 위탁자의 권리에 영향을 주지 아니한다. ▶ 자산관리위탁계약 제13조 (자산관리자의 사임 등) (1) 자산관리자는 위탁자의 동의 없이 이 계약상의 자산관리자로서의 지위를 사임할 수 없다. (2) 자산관리자가 제1항에서 정하는 바에 따라 위탁자의 동의를 받아 사임하는 경우에는 제14조 제2항을 준용한다. 이 경우 각 조의 “해지”는 “사임”으로, “이 계약이 해지되는 경우”는 “자산관리자가 사임하는 때”로 본다. (3) 자산관리자가 제3자와 합병되거나 그 영업의 전부 또는 일부(이 경우에는 이 계약에 따른 업무와 관련된 영업의 양도에 한한다)가 제3자에게 양도되는 경우 자산관리자는 합병 후 존속회사 또는 영업양수회사가 이 계약에 따른 자산관리자의 지위를 승계하는 조건으로 합병 또는 영업양수에 응하여야 한다. ▶ 자산관리위탁계약 제14조 (계약 해제 및 해지) (1) 위탁자는 다음 각 호의 1에 해당하는 사유가 발생한 경우 이 계약을 해지할 수 있다. 1. 자산관리자가 이 계약상의 의무를 준수하지 아니하고 위탁자 및 업무수탁자로부터 이를 시정할 것을 통지받은 후 30일 이내에 이를 시정하지 아니한 때 2. 자산관리자에 대하여 법원에 해산신청 또는 채무자 회생 및 파산에 관한 법률에 따른 파산 또는 회생절차 신청, 기업구조조정촉진법에 따라 채권금융기관으로부터 경영개선권고 또는 부실징후기업 또는 경영정상화의 가능성이 없는 기업으로 지정 또는 법원의 해산명령 또는 해산판결이 있거나 기타 이와 유사한 사유가 발생한 때(법률의 개정으로 이를 승계하거나 이에 준하는 절차가 개시된 때를 포함한다) 3. 자산관리자가 지급정지 또는 지급불능으로 된 때 4. 자산관리자가 이 계약상의 의무를 이행하는 것이 위법하게 된 때 5. 제10조에 따른 자산관리자의 확인 및 보장이 허위임이 밝혀진 때 6. 기타 이 계약의 목적을 달성할 수 없는 상태가 발생하였다고 위탁자 또는 업무수탁자가 합리적으로 판단한 때 (2) 제1항에 따라 이 계약이 해지되는 경우 자산관리자는 위탁자의 지시에 따라 위탁받은 업무를 업무수탁자에게 이전하여야 하며 업무수탁자에 대한 업무이전이 있기 전까지 이 계약상의 모든 의무를 성실히 이행하여야 한다. (3) 유동화자산 양도계약에 정한 바에 따라 유동화자산 양도계약이 해제되거나 해지되는 경우에는 이 계약은 각 당사자의 별도의 통지 없이 유동화자산 양도계약이 해제되거나 해지되는 때에 자동적으로 해제 또는 해지된다
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IV. 그 밖의 투자자 보호를 위하여 필요한 사항 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 분류 참여기관 부 서 담당자 담당업무 목 적 대표주관회사 교보증권(주) 투자금융3부 책임자 : 담당임원 한정수(Tel 02-3771-9602)담당자 : 대리 양우석(Tel 02-3771-9205) 금융 주관 및유동화증권발행 등 자산유동화의 안정적인 구조 설계및 발행업무 조율, 공모 유동화증권의 원활한 발행 및 소화를 위한 총액인수를 보장하기 위하여 교보증권(주)를 대표주관회사로 선정함. 자산관리자 교보증권(주) 투자금융3부 책임자 : 담당임원 한정수(Tel 02-3771-9602)담당자 : 대리 양우석(Tel 02-3771-9205) 유동화자산관리 유동화자산의 보전, 회수, 관리업무, 유동화자산 및 관련서류의 구분보관, 관리업무 및 유동화자산에 수반되는 권리행사의 업무를 담당토록 하기 위하여 교보증권(주)를 자산관리자로 선정함 업무수탁자 교보증권(주) 재산신탁파트 책임자 : 파트장 이의석(Tel 02-3771-9751)담당자 : 대리 최병주(Tel 02-3771-9739) 자산관리 외업무 등 투자자들의 권익 보호 및 유동화 프로그램의 원활한 진행을 위한 자산의 보관, 지급대행 및 기타관리업무를 담당토록 하기 위하여 교보증권 주식회사를 업무수탁자로 선정함 자산평가 및 자산실사기관 한일회계법인 금융본부 책임자 및 담당자 :회계사 김길연(Tel 02-2071-5429) 자산평가 및자산실사 투자자 보호를 위하여, 공신력 있는기관으로 하여금 자산의 적정성에 대한 평가 및 실사를 담당하도록 하기 위하여 한일회계법인을 자산평가 및 실사기관으로 선정함 신용평가회사 한국신용평가(주) 금융구조화평가본부 담당자 : 선임애널리스트 황래혁(Tel 02-787-2337) 담당자 : 선임애널리스트 황래혁(Tel 02-787-2337) 유동화증권신용평가 자산보유자가 더블유에스제일차유동화전문 유한회사로 양도하는 대출채권을 기초로 발행될 유동화증권의 상환능력에 대한 객관적이고 공정한 신용평가를 통해 투자자들의 투자판단에 도움을 주고자 외부 평가기관에 신용평가를 의뢰 한국기업평가(주) SF본부 담당자 : 수석연구원 이진욱(Tel 02-368-5482) 2. 기타 - 해당사항 없음. 3. 부속명세서 - 해당사항 없음.
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II. 자산관리자 및 자산의 관리방법 등 1. 자산관리자의 개요 가. 자산보유자의 개황 구 분 내 용 회 사 명 엘원비엘티에스제사차 주식회사 (L1 BLTS 4th Co., Ltd.) 설립연월일 2024년 03월 22일 대 표 자 임 지 현 본점소재지 서울특별시 영등포구 국제금융로 10, 22층(여의도동, 쓰리 아이에프씨) 목 적 사 업 1. 국내 집합투자기구 또는 국내 및 국외 회사가 발행하는 집합투자증권, 수익증권, 채무증권, 지분증권, 신탁수익권, 파생결합증권(신용연계 파생결합증권 포함) 및 이들에 준하는 증권 등과 이에 부수하는 권리의 취득, 관리, 운용 및 처분 2. 스왑계약의 체결, 양수 및 변경(이자율 및 통화스왑, 신용파생스왑 등) 3. 국내 금융기관 및 해외 금융기관(국내 금융기관의 해외 현지법인 포함)과의 정기예금계약의 체결 및 정기예금계약에 따른 예금반환채권과 이에 부수하거나 관련되는 모든 권리의 관리, 운용 및 처분 4. 회사가 지정하는 회사에 대한 대출 및 그 대출채권과 그에 수반하는 권리에 대한 관리, 운용 및 처분 5. 사채(전자단기사채 등의 발행 및 유통에 관한 법률에 따른 전자단기사채 및 사모사채 등을 포함), 기업어음증권(ABCP) 및 기타 채무증서(이하 총칭하여 유동화증권)의 발행 및 상환 또는 자금의 차입 및 상환 6. 제5호에 따른 유동화증권의 상환 등에 필요한 자금의 일시적 차입 및 기타 이와 유사한 거래 7. 제1호 내지 제6호에 기재된 업무의 수행에 필요한 계약의 체결 및 변경 8. 제1호 내지 제7호에 기재된 업무의 수행에 필요한 담보의 제공 9. 여유자금의 투자 10. 기타 제1호 내지 제9호의 업무에 부수하는 업무 자본금(출자금등) 10,000원 주요주주(출자자등) 임지현 (50.0%, 50주), 전은정 (50.0%, 50주) 기 타 사 항 1. 주식의 양도 주식의 양도는 이사회의 승인을 얻어야 하며, 이사회가 존재하지 않을 경우에는 주주총회의 승인을 얻어야 한다. 2. 존립기간 또는 해산사유 회사는 다음 각 호의 1에 해당하는 사유가 발생한 경우 해산한다. (1). 회사가 발행한 사채(전자단기사채 포함), 기업어음증권 등 증권 및 차입금 채무, 그 밖에 회사가 부담하는 채무가 전부 상환된 후 주주총회에서 해산결의를 한 때 (2). 파산한 때 (3). 법원의 해산명령 또는 판결이 있는 때 (4). 회사의 사업목적이 달성되었거나 달성될 수 없음이 명백하게 된 경우로서 주주총회에서 해산결의를 한 때 나. 사업의 내용 엘원비엘티에스제사차 주식회사는 사업에 따라 2024년 03월 22일에 설립된 특수목적법인입니다. 따라서 안정성, 수익성 등의 분석은 상법에 따라 설립된 신규 특수목적법인이므로 분석에 필요한 수치가 없거나 추정할 수 없으며 추정 가능하여도 그 의미가 일반기업과는 매우 상이합니다. 또한, 엘원비엘티에스제사차 주식회사는 본 건 유동화사채를 발행하기 위한 목적으로 설립된 특수목적회사(paper compnay)로, 대부분의 업무를 업무수탁자이자 자산관리자인 ㈜우리은행에 위임하고 있으며, ㈜우리은행은 사전에 약정한 업무위탁계약서 및 자산관리위탁계약서에 따라 본 건 유동화와 관련된 업무를 이행하게 됩니다. 다. 재무에 관한 사항 (단위 : 원) 과 목 제1기 (2025년 02월 28일 현재) 자 산 총 계 부 채 총 계 자 본 총 계 라. 임원 및 직원 현황 직 명 성 명 약 력 담당업무 출자주식수 비 고 이 사 임 지 현 이 사 50주 신임 2. 자산의 관리방법 등 1) 대금회수의 방법 및 관리절차 등 가. 자금의 차입 및 운용계획 엘원비엘티제팔차(주)의 업무수탁자는 자산관리계좌의 잔액이 있는 경우 다음의 방법으로 운용할 수 있으며, 운용한 상품이 신용평가등급의 하향조정으로 인하여 업무위탁계약서 제6조 제1항에 규정된 요건에 해당하지 않게 된 경우 업무수탁자는 그로부터 일십오(15)일 이내에 해당상품을 중도해지 또는 매각하고 이를 다시 제1항에 규정된 요건에 맞는 운용대상에 운용하여야 합니다. 더불어 여유자금의 운용은 지급받는 자금이 지급일의 직전 영업일까지 확보될
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수 있도록 만기를 정하여야 하고, 여유자금의 운용에 관한 장부를 작성·보관하고 위탁자와 자산관리자에게 매 유동화회사 계산기간 동안의 여유자금 운용과 운용대상에 관한 정보를 작성하여 유동화회사 계산기간 종료일로부터 일십(10)영업일까지 제공하도록 하여, 운용과 관련된 기록의 보존 및 운용 관련 업무가 상호 확인 가능하도록 하고 있습니다. 업무위탁계약서 제 6 조 (여유자금의 운용) (1) 업무수탁자는 자산관리계좌의 잔액이 있는 경우 이를 다음의 방법으로 운용할 수 있다. 1. 국내 유효신용등급 AAA인 금융기관이 취급하는 예금(양도성예금증서 및 MMDA 포함), 적금, 부금, 환매조건부채권(RP) 및 국내 유효신용등급 AAA인 금융기관이 보증한 국내 유효신용등급 A1인 기업어음증권(CP) 2. 국채 및 국내 유효신용등급이 AAA인 지방채 3. 공공기관의 운영에 관한 법률에 의한 공공기관(이하 같다)이 발행하는 국내 유효신용등급 AAA인 채권 4. 국내 유효신용등급 AAA인 회사채 5. 국내 유효신용등급이 AAA인 기업 또는 공공기관이 발행한 국내 유효신용등급 A1인 기업어음증권(CP) 6. 국내 유효신용등급 AAA인 금융기관이 운용하는 특정금전신탁 중 신탁재산의 운용방법이 제1호 내지 제5호에 규정된 운용방법 및/또는 국내 유효신용등급 AAA인 은행에 대한 대출에 한정되어 있는 것 (2) 제1항에 따라 자금을 운용한 상품이 신용평가등급의 하향조정으로 인하여 제1항에 규정된 요건에 해당하지 않게 된 경우 업무수탁자는 그로부터 일십오(15)일 이내에 해당 상품을 중도해지 또는 매각하고 이를 다시 제1항에 규정된 요건에 맞는 운용대상에 운용하여야 한다. (3) 업무수탁자는 다음 각 호의 비율의 한도 내에서만 여유자금을 동일 상품에 운용하여야 한다. 다만, 업무수탁자가 여유자금을 제1항 제6호의 특정금전신탁을 통하여 운용하는 경우에는 이러한 특정금전신탁을 통한 제1항 제1호 내지 제5호의 각 운용가액(적격 운용대상의 취득가액을 의미하며 이하 같다)과 특정금전신탁을 통하지 아니한 제1항 제1호 내지 제5호의 각 운용가액을 합산하여 다음 각 호의 한도를 적용한다. 1. 제1항 제1호 및 2호의 경우: 여유자금 운용가액 합계액의 100% 2. 제1항 제3호의 경우: 여유자금 운용가액 합계액의 80% 3. 제1항 제4호 내지 제5호의 경우: 여유자금 운용가액 합계액의 30% (4) 제3항의 규정에 불구하고 업무수탁자는 동일인 및 그 계열회사(독점규제 및 공정거래에 관한 법률이 규정하는 동일한 기업집단에 속하는 회사를 말한다)가 발행하는 제1항 제4호 및/또는 제5호의 상품에 여유자금 운용가액 합계액의 20%를 초과하여 운용할 수 없다. (5) 제1항에 의한 여유자금의 운용은 제5조 제2항에 따라 지급하여야 하는 자금이 해당 유동화회사 지급일의 직전 영업일까지 확보될 수 있도록 만기를 정하여야 한다. (6) 본 조에 의한 여유자금의 운용은 업무수탁자가 위탁자를 대리하여 위탁자의 명의로 수행한다. 업무수탁자는 여유자금의 운용에 관한 장부를 작성·보관하고 위탁자와 자산관리자에게 매 유동화회사 계산기간 동안의 여유자금 운용과 운용대상에 관한 정보를 작성하여 유동화회사 계산기간 종료일로부터 일십(10)영업일까지 제공하여야 한다. 2) 자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분방법 및 절차 자산관리자의 지정 자산관리위탁계약서 제 2 조 (자산관리자의 업무) (1) 위탁자는 자산관리자를 기초자산에 대하여 다음 업무를 수행하는 자산관리자로 지정하며, 자산관리자는 위 지정에 대하여 이를 수락한다. 1. 기초자산의 관리, 추심 2. 기초자산에 수반하는 권리의 실행(본건 대출약정에 따른 각종 결정 사항에 대한 판단 등 본건 대출약정에 따라 위탁자가 행하여야 하는 대주 및/또는 담보권자로서의 업무 포함) 3. 기초자산의 대출채권 양수도계약에 따른 처분 4. 제1호와 관련하여 유동화차주의 자금을 관리하는 업무 5. 관련 서류의 보관 및 관리 6. 기타 위 각 호의 업무에 부수하는 업무 및 이 계약에 따라 자산관리자의 기타 업무로 정한 업무 (2) 자산관리자는 위탁자 및
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업무수탁자의 서면에 의한 사전동의 없이는 이 계약상의 지위 또는 이 계약에 따른 의무의 전부 또는 일부를 제3자에게 위임하거나 위탁할 수 없다. 자산관리자가 위탁자 및 업무수탁자의 서면에 의한 사전동의를 받아 이 계약상의 지위 또는 이 계약에 따른 의무의 전부 또는 일부를 제3자에게 위임하거나 재위탁하는 경우에도 이 계약상의 자산관리자로서의 기초자산의 관리ㆍ운용ㆍ처분 및 기타 업무에 관한 모든 책임은 자산관리자에게 있다. (3) 자산관리자는 연체된 기초자산의 추심을 위하여 필요한 경우 관련법령에 따라 추심업무를 수행할 자격이 있는 제3자에게 위탁자를 대신하여 그 추심업무를 위임하기로 하며, 그 위임과 관련한 비용은 위탁자가 부담한다. 자산관리위탁계약서 제 13 조 (계약의 해제 및 해지) (1) 위탁자는 자산관리자에 관하여 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 사유가 발생하는 경우 이 계약을 해지할 수 있고 이 경우 위탁자는 자산관리자 및 대체자산관리자에게 해지의 효력발생일을 기재한 서면으로 해지통지를 하여야 한다. 다만, 제2호의 사유가 발생한 때에는 위탁자의 별도의 통지 없이 해당사유 발생일에 자동적으로 해지된다. 1. 자산관리자가 이 계약상의 의무를 준수하지 아니하고 위탁자 또는 업무수탁자로부터 이를 시정할 것을 통지받은 후 24일 이내에 이를 시정하지 아니한 때 2. 자산관리자에 대하여 법원에 해산신청 또는 채무자 회생 및 파산에 관한 법률에 따른 파산절차 또는 회생절차 개시의 신청, 기업구조조정촉진법 또는 이와 유사한 법률에 따라 채권금융기관으로부터의 경영개선권고 또는 부실징후기업 또는 경영정상화의 가능성이 없는 기업으로의 지정 또는 법원의 해산명령 또는 해산판결이 있거나 영업정지 기타 이와 유사한 사유가 발생한 때 3. 자산관리자가 지급정지 또는 지급불능으로 된 때 4. 자산관리자가 이 계약상의 의무를 이행하는 것이 위법하게 된 때 5. 제10조에 따른 자산관리자의 확인 및 보장이 허위임이 밝혀진 때 6. 기타 이 계약의 목적을 달성할 수 없는 상태가 발생하였다고 위탁자 또는 업무수탁자가 합리적으로 판단한 때 (2) 제1항에 따라 이 계약이 해지되는 경우 자산관리자는 대체자산관리자가 자산관리업무를 개시할 때까지 이 계약에 따른 자산관리업무를 성실히 수행하여야 하며, 자산관리업무를 대체자산관리자에게 이전하는 등 해지에 따른 잔존업무를 성실히 이행하여야 한다. 자산관리위탁계약서 제 14 조 (자산관리자의 사임 등) (1) 자산관리자는 업무수탁자의 서면에 의한 동의 없이는 이 계약상의 자산관리자로서의 지위를 사임할 수 없다. (2) 자산관리자가 제1항에서 정하는 바에 따라 업무수탁자의 서면동의를 받아 사임하는 경우에는 제13조 제2항을 준용한다. 이 경우 각 조의 “해지”는 “사임”으로, “이 계약이 해지되는 경우”는 “자산관리자가 사임하는 때”로 본다. (3) 자산관리자가 제3자와 합병되거나 자산관리자의 영업 전부 또는 일부(이 경우에는 이 계약에 따른 업무와 관련된 영업의 양도에 한한다)가 제3자에게 양수되는 경우에는 자산관리자는 합병 후 존속회사 또는 영업양수회사가 본 계약에 따른 자산관리자의 지위 및 손해배상 책임을 승계하는 조건으로 합병 또는 영업양수에 응하여야 한다. 유동화자산의 자금 수취 및 지급, 관리 업무위탁계약서 제5조 (수납관리계좌의 관리) (1) 업무수탁자는 유동화증권의 발행대금, 기초자산과 관련하여 취득하는 금전 기타 위탁자가 취득하는 모든 금전을 보관, 관리하기 위하여 위탁자 명의로 주식회사 하나은행에 수납관리계좌를 개설하여 이 계약에서 정하는 바에 따라 관리ㆍ운용 및 처분하여야 한다. (2) 업무수탁자는 다음 각 호에 의한 항목의 지급을 위하여 필요한 경우 위탁자를 대리하여 해당 소요자금을 매 지급일에 다음 각 호의 우선순위에 따라 수납관리계좌에서 인출하여 지급하여야 한다. 다만, (ㄱ) 다음 각 호 중 어느 항목의 지급기일이 해당 항목보다 선순위 항목의 지급기일보다 전에 도래하는 경우 해당 항목보다 선순위 항목의 지급을 위한 소요자금을 그 우선순위에 따라 유보한 후 해당 항목의
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소요자금을 해당 지급기일에 수납관리계좌에서 인출하여 지급하고, (ㄴ) 그 지급기일이 유동화증권 발행일 또는 그 전에 도래하는 경우에는 해당 소요자금을 유동화증권 발행일에 수납관리계좌에서 인출하여 지급하며, (ㄷ) 지급기일이 유동화증권의 최종 만기일 이후에 도래하는 경우 해당 지급기일에 수납관리계좌에서 인출하여 지급한다. 1. 위탁자가 업무를 영위함에 따라 납세의무를 지는 법인세 및 기타 조세 2. 위탁자가 유동화증권의 발행과 관련하여 지급하여야 하는 제비용(전자단기사채의 등록 비용, 증권발행신고와 관련하여 발생하는 비용, 기업어음증권의 인수수수료 등 포함) 3. 위탁자가 본건 대출약정에 따라 실행하여야 하는 대출금 4. 위탁자가 이 계약에 따라 업무수탁자에게 지급하여야 하는 업무위탁수수료 및 제비용 5. 위탁자가 자산관리위탁계약에 따라 자산관리자 또는 대체자산관리자에게 지급하여야 할 자산관리위탁 수수료 및 제반 비용 6. 다음 각 목의 수수료 및 부대비용. 다음 각 목의 수수료 및 부대비용 사이에는 우선순위가 없으며 동등한 지급순위를 가진다. 가. 전자단기사채 발행을 위한 발행인관리계좌 개설 및 유지 관련 제비용 나. 당좌거래용 신용평가비용 등 당좌계좌 개설 및 유지 관련 제비용 다. 유동화증권의 신용평가기관에 지급하여야 하는 수수료 라. 회계감사인 또는 세무용역법인에게 지급하여야 하는 수수료 및 기타 비용 마. 위탁자 및 업무수탁자가 법률자문기관에게 지급하여야 하는 수수료 및 제비용 바. 가목 내지 라목 외에 우발적으로 발생하는 비용 7. 제8호 이외에 유동화증권에 관하여 지급하여야 하는 연체이자, 지연손해금 등을 포함하여 기타 유동화증권의 소지인에게 지급하여야 하는 금원(해당 지급일에 지급하여야 하는 금액을 전액 지급하기에 부족한 때에는 각 금액에 따라 안분하여 지급한다) 8. 유동화증권의 소지인에게 지급하여야 하는 상환기일의 어음금, 사채원금 및 그 이자(해당 지급일에 지급하여야 하는 유동화증권의 어음금, 사채원금 및 그 이자를 전액 지급하기에 부족하거나 기업어음증권에 대하여 만기전 상환사유 또는 전자단기사채에 대하여 기한의 이익상실사유가 발생한 때에는 각 유동화증권의 어음금 및 사채원금잔액에 따라 안분하여 지급하며, 연체이자, 이자, 원금의 순으로 우선순위를 갖는다) 9. 위탁자가 일시적 자금차입에 따라 지급하여야 하는 원리금. 다만, 연체이자, 이자, 원금의 순으로 우선순위를 갖는다. 10. 제22조 제1항에 따른 청산비용의 예치 11. 위탁자가 자산관리위탁계약에 따라 자산관리자 또는 대체자산관리자에게 지급하여야 하는 추가자산관리수수료 12. 위탁자의 주주에게 배당하여야 할 금액이 있는 경우 그러한 금액 (3) 업무수탁자는 위탁자의 별도의 지시가 없는 한, 제2항의 지급 및 제5조에 따른 여유자금의 운용을 위한 자금 지출 이외의 목적으로 수납관리계좌에서 자금을 인출할 수 없다. 다만, 위탁자를 위하여 필요한 경우 자산관리자와 협의하여 인출 및 집행할 수 있다. (4) 위탁자는 수납관리계좌를 양도하거나 질권 기타 담보권의 목적으로 할 수 없다. 업무위탁계약서 제14조 (기타 업무) (1) 업무수탁자는 수납관리계좌에 관한 예금증서 및 거래인감을 보관한다. (2) 위탁자는 업무수탁자를 본건 대출약정서, 자산관리위탁계약서, 업무위탁계약서, 제6조에 따른 일시적 자금부족시 차입에 관한 약정서 및 자산관리위탁계약 제6조에 의하여 자산관리자가 보관 및 관리하는 서류의 사본 등 각종 서류를 보관 및 관리할 관리책임자로 지정한다. 업무수탁자는 유동화증권 소지인의 요구가 있는 때에는 위 각 서류를 열람하게 하여야 한다. (3) 업무수탁자는 유동화증권의 투자자들의 권익 및 위탁자의 이익을 보호하기 위하여 자산관리위탁계약에 따른 자산관리자에 대한 각종 통지, 요청 및 시정요구, 손해배상의 청구, 각종 협의 및 승낙, 동의, 자산관리자의 자산관리현황 파악 등과 관련하여 필요한 위탁자의 권한을 행사하며, 자산관리자에게 자산관리위탁계약 제13조 제1항에 정한 사유가 발생하거나 업무수탁자가 자산관리위탁계약의 목적을 달성할 수
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없다고 합리적으로 판단한 때에는 위탁자를 대리하여 자산관리위탁계약을 해지한다. (4) 업무수탁자는 위탁자가 발행한 유동화증권과 관련하여 그 소지인 기타 발행과 관련된 계약의 당사자로부터 어떠한 통지를 받은 경우 이를 자산관리자를 통하여 위탁자에게 즉시 전달한다. (5) 업무수탁자는 위탁자를 대리하여 유동화증권의 상환 등에 관한 업무를 수행하며, 유동화증권 상환기일(전자단기사채에 대하여 만기전 상환사유가 발생한 경우의 해당 지급일, 기업어음증권에 대하여 만기전 상환사유가 발생한 경우 기업어음증권의 만기전 지급 제시일을 포함한다)에 그 지급을 대행한다. (6) 업무수탁자는 기업어음증권의 상환일에 그 상환자금을 수납관리계좌에서 인출하여, 당좌계좌에 예치하여야 하고, 위탁자를 대리하여 기업어음증권 소지자에 의하여 지급제시된 기업어음증권의 액면금에 해당하는 금액을 당좌계좌에서 인출하여 지급한다. 업무수탁자는 당좌계좌의 잔액을 이 계약에서 정하는 바에 따라 관리ㆍ운용 및 처분하여야 하며, 당좌계좌를 양도하거나 질권 기타 담보권의 목적으로 할 수 없다. (7) 업무수탁자는 전자단기사채의 상환일에 그 상환자금을 수납관리계좌에서 인출하여 위탁자를 대리하여 전자단기사채의 만기일에 전자단기사채의 원리금 지급을 위하여 발행지급대리인 또는 자금결제인의 계좌로 이체하여 지급한다. (8) 업무수탁자는 위탁자가 발행하는 유동화증권의 신용평가를 위해 작성하여 신용평가기관에 제출하는 자료(이하 “본건 자료”라 한다)와 관련하여 금융투자업규정 제8-19조의10에 의거하여 다음 사항을 검토 및 확인한다. 1. 본건 자료의 기재사항 중 중요사항에 관하여 거짓의 기재 또는 표시가 없고, 중요사항의 기재 또는 표시가 누락되어 있지 아니하다는 사실 2. 본건 자료의 기재 또는 표시 사항을 이용하는 자로 하여금 중대한 오해를 일으키는 내용이 기재 또는 표시되어 있지 아니하다는 사실 3. 본건 자료의 기재사항에 대하여 상당한 주의를 다하여 직접 확인, 검토하였다는 사실 자산관리위탁계약서 제 4 조 (기초자산의 구분관리) (1) 자산관리자는 자산관리자가 기초자산에 관하여 추심한 금액을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금액을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 하며 자산관리자의 고유재산과 혼합하여 관리하여서는 아니 된다. (2) 자산관리자는 기초자산에 대하여 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 자산관리위탁계약서 제 5 조 (기초자산의 추심 및 처분) (1) 자산관리자는 위탁자를 대리하여 대출채권을 포함하여 기초자산에 대하여 지급받을 일체의 금원을 직접 수납관리계좌로 입금하도록 조치하여야 하며, 기초자산과 관련하여 자산관리자가 직접 수령한 금전이 있을 경우에는 그 수령한 금액을 즉시 수납관리계좌로 입금하여야 한다. 자산관리자는 자산관리위탁계약이 해지 또는 해제된 이후에도 기초자산으로 수령한 금원이 있는 경우에는 그 수령한 금액을 수령한 당일 은행영업시간 내에 수납관리계좌로 입금하여야 한다. (2) 자산관리자는 유동화차주 등이 기초자산에 대한 지급을 지체하는 경우 이를 추심하기 위하여 법적으로 허용되는 상당한 수단을 강구하여야 하며, 차주 등에 대하여 채무자 회생 및 파산에 관한 법률에 따른 회생절차 또는 파산절차, 기업구조조정촉진법에 따른 절차 기타 이와 유사한 절차가 개시된 경우에는 위탁자를 대리하여 해당 절차에 따른 채권신고, 채권자집회의 참석 및 의결권 행사 등 대출채권의 회수 및 관리에 필요한 대주로서의 모든 권리를 행사하여야 한다. 위탁자는 필요한 경우 자산관리자에게 위임장을 교부하는 등 자산관리자의 추심업무에 협력하여야 한다. (3) 차주의 입금착오, 자동이체 오류, 전산상 오류 등의 사유로 추심된 금액이 수납관리계좌에 입금되지 아니한 때에는 자산관리자는 수령한 당일 은행영업시간 내에 해당 금액이 수납관리계좌에 입금되도록 조치를 취하여야 한다. (4) 자산관리자는 기초자산을 추심함에 있어서 그 회수예상액에 비하여 과다한 비용이 소요될 것으로 합리적으로 판단되거나 기초자산을