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신보2025제19차유동화전문유한회사 — [첨부추가]증권신고서(유동화증권)

따른 의무, 조치 또는 절차 등의 이행이나 처리에 따른 비용은 위탁자가 부담한다. (2) 자산관리자는 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니된다.1. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 신용보증기금의 사전 서면 동의 없이 유동화자산의 양도, 담보제공 등 기타 일체의 처분행위를 하여서는 아니되며, 신용보증기금의 동의 없이 조기상환을 요구할 수 없다.2. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 신용보증기금의 동의 없이는 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제할 수 없고 유동화자산에 대한 연대보증인을 변경하거나 연대보증계약을 해제 또는 해지할 수 없다. 자산관리자가 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제하고자 하는 경우(채무자의 유동화자산에 대한 조기상환권 행사시 조기상환수수료를 협의 조정하는 경우를 포함한다) 또는 연대보증인을 변경하거나 연대보증계약을 해제 또는 해지하고자 하는 경우에는 사전에 필요한 자료를 첨부하여 신용보증기금의 동의를 요청하여야 한다.3. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 양도된 유동화자산과 관련하여 업무수탁자의 동의없이 위탁자의 권리를 침해하는 어떠한 행위도 하여서는 아니된다.4. 자산관리자는 추심한 금원을 다른 용도로 유용하여서는 아니된다.5. 자산관리자는 이 계약에 의하여 위탁자, 자금관리자 또는 업무수탁자에게 제출하거나 제공하여야 하는 보고서, 자산관리업무에 관한 자료 및 정보를 적시에 제공하여야 하며, 자산관리자가 제출, 제공하는 보고서, 자료 및 정보에 중요한 사항의 기재 또는 표시의 누락이 있거나 허위의 기재 또는 표시를 하여서는 아니된다. Ⅲ. 공시에 관한 사항 1. 유동화자산의 증빙 서류 1. 관리 및 공시의 개요 가. 개요「자산유동화에 관한 법률」 제9조제2항에 따라 자산관리자 및 업무수탁인 등이 유동 화자산에 관한 서류를 공시함에 있어서는 다음의 서류를 비치하여야 합니다.- 금융위원장의 확인을 받은 자산유동화계획등록신청서 및 동 변경등록신청서, 자산 양도등록신청서- 유동화자산의 명세 및 그 현황- 유동화자산에 대한 증빙서류 등 나. 세부내역 (1) 「자산유동화에 관한 법률」 등에 의한 등록업무 등 (업무위탁계약서 제 9 조) [업무위탁계약서]제 9 조 (자산유동화법에 의한 등록) (1) 위탁자가 자산유동화법에 의하여 등록의무(추가 발행사채의 양수와 관련한 자산유동화계획의 변경등록을 포함한다)를 부담하는 경우 업무수탁자는 위탁자를 위하여 필요한 등록을 하여야 한다. 다만, 업무수탁자는 자산유동화법에 따라 최초로 등록하는 자산유동화계획의 등록업무 및 유동화사채 발행과 관련된 기타 발행관련 업무를 유동화사채의 발행에 있어서의 주관회사의 업무를 수행하는 자에게 위임하기로 한다. 발행일 이후 위탁자가 자산유동화법에 의하여 등록의무를 부담하는 경우 업무수탁자는 자산유동화계획의 변경등록 업무를 양도인들에게 위임하기로 한다.(2) 위탁자가 자산유동화법에 의하여 조사를 받거나 보고 또는 신고의무가 있거나 문서의 제출을 요구받는 경우 업무수탁자는 위탁자를 위하여 이에 필요한 행위를 하여야 한다.(3) 위탁자가 자산유동화법 제33조의2 및 동법 시행령 제5조의3에 의하여 부담하는 유동화사채의 종류ㆍ총액ㆍ발행조건 등 발행내역, 유동화자산, 자산보유자 등 유동화 관련 정보 등의 공개의무와 관련하여, 업무수탁자는 위탁자를 위하여 이에 관한 업무를 수행하여야 한다. 다만, 업무수탁자는 해당 업무를 유동화사채의 발행에 있어서의 주관회사의 업무를 수행하는 자에게 위임하기로 한다. 다. 유동화자산 및 채권서류 등의 구분관리 (자산관리위탁계약서 제 4 조) [자산관리위탁계약서]제 4 조 (유동화자산의 구분관리) (1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 원리금 등 지급금을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 한다.(2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를
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전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 라. 사업보고서의 공시 및 세무업무 기타 (업무위탁계약서 제 11 조) [업무위탁계약서]제 11 조 (사업보고서의 공시 및 세무업무) (1) 위탁자가 자산유동화업무감독규정 제15조에 따라 사업보고서, 반기보고서 및 기타 제반서류를 작성하여 제출할 의무가 있는 경우 업무수탁자는 위탁자를 위하여 필요한 행위를 하여야 한다.(2) 위탁자가 관할세무서 등에 제출하여야 하는 서류가 있거나 기타 다른 관공서에 제출하여야 하는 서류가 있는 경우 업무수탁자는 위탁자를 위하여 필요한 행위를 하여야 한다. 마. 보고의무 (자산관리위탁계약서 제 8 조) [자산관리위탁계약서]제 8 조 (보고의무) (1) 자산관리자는 유동화자산 추심의 경과 및 결과와 그 내역을 유동화사채 분기마다 위탁자, 자금관리자, 자산관리자 및 업무수탁자가 사전에 합의한 보고서 양식에 따라 위탁자, 업무수탁자, 자금관리자 및 신용보증기금에게 해당 유동화사채 분기 종료일의 직전일까지 보고하여야 하며, 기타 위탁자, 자금관리자, 업무수탁자 및 신용보증기금이 합리적인 범위 내에서 요구하는 수탁업무에 관한 자료 및 정보를 위탁자에게 제공하여야 한다.(2) 유동화자산에 관하여 담보책임사유 및 손해배상책임사유가 발생한 경우, 자산관리자는 지체없이(늦어도 이러한 사실을 안 날로부터 5영업일 이내에) 이를 위탁자, 자금관리자 및 업무수탁자에게 서면으로 통지하여야 한다. 이러한 통지에는 해당 유동화자산을 특정할 수 있는 정보를 기재하여야 한다.(3) 자산관리자는 위탁자, 자금관리자, 업무수탁자 또는 신용보증기금이 유동화자산 또는 자산관리업무에 관하여 합리적인 범위 내에서 요구하는 정보를 제공하여야 한다.(4) 자산관리자는 자산유동화법 제34조 및 제35조에 해당하는 사항이 발생하는 경우 이를 즉시 위탁자, 자금관리자, 업무수탁자 및 신용보증기금에게 통지하여야 한다.(5) 자산관리자는 사채인수계약에 따라 유동화자산인 어느 사채의 표면이자율 또는 대출채권의 이자율이 변경될 사유가 발생하는 경우 이를 즉시 해당 채무자와 자금관리자 및 업무수탁자에게 통지하여야 하며, 어느 사채의 표면이자율이 변경되는 경우 해당 사채의 표면이자율 변경이 한국예탁결제원에 통지되도록 필요한 조치를 하여야 한다. (6) 자산관리자는 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관이 유동화사채의 정기 및 수시 등급 평정을 위하여 합리적인 이유와 방법으로 자료를 요구하는 경우 이에 응하여 그 필요한 형식에 의한 자료를 제공하여야 한다. 바. 위탁업무처리의 보고 (업무위탁계약서 제 14 조) [업무위탁계약서]제 14 조 (위탁업무처리의 보고) (1) 업무수탁자는 위탁받은 업무의 수행과 관련된 내용을 유동화사채 분기마다 유동화사채 분기 종료일로부터 10영업일 이내에 위탁자, 자산관리자, 자금관리자, 신용공여은행 및 신용보증기금에게 보고하여야 하며, 위탁자, 자산관리자, 자금관리자, 신용공여은행 및 신용보증기금이 합리적인 범위 내에서 요구하는 수탁업무에 관한 자료 및 정보를 위탁자, 자산관리자, 자금관리자, 신용공여은행 및 신용보증기금에게 제공하여야 한다.(2) 업무수탁자는 제1항에 따라 작성한 보고서를 업무수탁자의 본점에 비치하여야 하며, 위탁자 또는 유동화사채 소지인이 영업시간 내에 요구하는 경우에는 열람 및 등사를 허용하여야 한다.(3) 업무수탁자는 유동화사채의 신용등급을 평가한 신용평가기관이 유동화사채의 정기 및 수시 등급 평정을 위하여 합리적인 이유와 방법으로 자료를 요구하는 경우 이에 응하여 그 필요한 형식에 의한 자료를 제공하여야 한다. 2. 공시 대상 서류 등 서 류 명 대 상 자 공시장소 담 당 자 비고 자산유동화계획등록관련자료 사채권자 코리아에셋투자증권(주)내용은 금감원 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에서 확인 코리아에셋투자증권(주) CIB본부전무 권용진(02-560-6331)대리 서하경(02-560-6334) 자산양도등록 관련자료 등 사채권자 유안타증권 (주) 내용은 금감원
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전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에서 확인 유안타증권(주) 기업금융1팀팀장 한동규(02-3770-2045)대리 김민석(02-3770-3544) 증권신고서관련자료 등 사채권자 코리아에셋투자증권(주)내용은 금감원 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에서 확인 코리아에셋투자증권(주) CIB본부전무 권용진(02-560-6331)대리 서하경(02-560-6334) (예비)투자설명서 사채권자 코리아에셋투자증권(주)내용은 금감원 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에서 확인 코리아에셋투자증권(주) CIB본부전무 권용진(02-560-6331)대리 서하경(02-560-6334) 업무위탁계약서자산관리위탁계약서자산양도계약서등기필증,등록증 기타 증빙서류 등 사채권자 중소기업은행신용보증기금코리아에셋투자증권(주) 수탁사업팀대리 허주리(02-3495-0324)유동화보증센터차장 김소현(02-2014-0223)코리아에셋투자증권(주) CIB본부전무 권용진(02-560-6331)대리 서하경(02-560-6334) 2. 유동화전문회사 관련 내부 보고자료 보고의무자 보고대상자 내 용 기 간 비 고 자산관리자 업무수탁자신용보증기금 유동화자산의 추심, 처분 경과및 결과와 그 내역 유동화사채 분기종료일 직전일 자산관리위탁계약서 제8조 자산관리자 업무수탁자 담보책임사유가 발생한 경우 해당 내용 지체없이(늦어도 이러한 사실을 안 날로부터 5 영업일 이내에) 자산관리위탁계약서 제8조 업무수탁자 자산관리자신용보증기금 수납관리계좌의 입출금 내역, 여유자금의 운용 내역, 기타 수탁업무 처리에 관한 사항 유동화증권 발행 이후 매 분기 종료일 자금관리위탁계약 제3조자금관리위탁계약 제4조 3. 외부 공시자료 1. 유동화전문회사 제출 서류 서 류 명 시 기 담 당 자 비 고 자산유동화계획의 등록신청서 등 유동화계획등록2025년 09월 19일 코리아에셋투자증권(주) CIB본부전무 권용진(02-560-6331)대리 서하경(02-560-6334) 증권신고서 등 증권신고서2025년 09월 22일 코리아에셋투자증권(주) CIB본부전무 권용진(02-560-6331)대리 서하경(02-560-6334) (예비)투자설명서 예비투자설명서:증권신고에 첨부(2025.09.22)투자설명서: 사채발행일(2025.09.30) 코리아에셋투자증권(주) CIB본부전무 권용진(02-560-6331)대리 서하경(02-560-6334) 사업보고서 등 등록신청서류 및 관련 첨부서류 유동화증권 발행일 이후매결산기일 중소기업은행수탁사업부대리 허주리(02-3495-0324) 2. 기타 관련기관 참고자료 회 사 명 서 류 명 비 고 회계법인 대주 자산실사보고서 및 외부평가기관의 평가의견서 내용은 금감원 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에서 확인 김·장 법률사무소 진정양도의견서 내용은 금감원 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에서 확인 유안타증권(주) 자산양도등의 등록신청서 내용은 금감원 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에서 확인 나이스신용평가 신용평가서 내용은 금감원 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에서 확인 한국기업평가 신용평가서 내용은 금감원 전자공시시스템(http://dart.fss.or.kr)에서 확인 Ⅳ. 기타 투자자보호를 위하여 필요한 사항 1. 신용보완에 관한 사항 (1) 후순위 유동화사채에 관한 사항 금 삼십칠억사천팔백오십만(3,748,500,000)원(유동화자산 총액의 2.66%)의 후순위 유동화사채를 발행하여, 지급순위를 후순위로 함으로써 선순위 유동화사채의 상환안정성을 제고합니다. ※ 선순위 무보증사채의 상환안정성 제고를 위하여 제1-3회 및 제1-4회 후순위 공모사채는 금번 회차 편입기업에 양도될 예정입니다.(2) 보증 및 신용공여 신보2025제19차유동화전문(유)와 중소기업은행 간에 체결한 신용공여약정에 의하여, 선순위 유동화사채 원금에 대하여 중소기업은행이 신용공여를 제공할 예정입니다. 중견 및 대기업들의 유동성을 확보하고 자금시장 및 채권시장의
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활성화를 위하여, 정부의 지원으로 신용보증기금이 중소기업은행의 신용공여를 보증합니다. 2025년 09월 30일 신보2025제19차유동화전문(유), 중소기업은행 및 신용보증기금은 신용보증계약을 체결할 예정입니다. 보증원금은 선순위 유동화사채 원금과 금액이 일치하며, 보증기간은 2025년 09월 30일 부터 2028년 10월 10일까지 입니다. 신용보증기금은 보증서를 발급하는 방법으로 보증합니다. 구 분 내 용 신용공여 주체 중소기업은행 신용공여 금액 신용공여 조건 자금관리위탁계약 5조 및 별도 신용공여약정 참조 (주) 상기의 신용공여한도액은 선순위 유동화사채 발행일 현재 선순위 유동화사채의 원금으로 조정됩니다. ※ 신용공여약정은 2025년 09월 19일 체결 완료하였습니다. ※ 신용보증계약은 2025년 09월 30일 체결할 예정입니다. ※ 기타 자세한 사항은 기타첨부서류의 신용공여약정서를 참조하시기 바랍니다.나. 원금상환 및 이자지급 등에 중대한 영향을 주는 요인본 유동화채권(CBO)의 원금상환 및 이자지급은 각 회사채 발행회사로부터 수령하는회사채의 원리금지급청구권을 지급원천으로 합니다. 따라서, 각 회사에서 원금상환 및 이자지급이 기일대로 이루어지는 것이 본 채권에 대한 원리금 지급의 전제가 되지만, 중소기업은행의 신용공여를 통하여 선순위 유동화사채 투자자는 원금을 지급받게 됩니다.참고로, 동 유동화계획에서는 유동화자산이 추가(교체)될 수 있으나, 새로 편입되는 기초자산은 기존 유동화자산의 만기와 일치하고 기존 신용등급 이상의 신용등급을 보유하는 등 기존 기초자산과 동일한 조건에 해당될 때에만 편입될 수 있으므로 유동화증권을 발행한 유동화전문유한회사(SPC)의 현금흐름에 변동이 없도록 할 계획입니다. 또한, 사전에 신용보증기금의 보증사업심사위원회에서 유동화자산의 교체에 관한 사항을 심사 및 의결하여 결정하게 됩니다. 만약, 추가된 유동화자산에서 부실이 발생하더라도 중소기업은행의 신용공여 등의 보강장치를 통하여 선순위 유동화사채 투자자에 대한 원리금을 지급하게 됩니다. 2. 유동화증권의 의무보유에 관한 사항 구 분 면제 여부 면제 사유 의무 보유자 의무보유 방법 의무보유 면제 의무보유면제 대상증권(자산유동화업무 감독규정 제18의3제4항제1호) 【사채】 종류 선/중/후순위 회차 발행일 만기 발행금액(억원) 의무보유 비율(%) 의무보유금액(억원) 비고 사채 선순위 2025년 09월 30일 2028년 09월 30일 2025년 09월 30일 2028년 09월 30일 선순위 소계 중순위 중순위 소계 후순위 2025년 09월 30일 2028년 12월 30일 2025년 09월 30일 2028년 12월 30일 후순위 소계 합 계 3. 투자자 유의사항(투자위험요소 등) (참고사항) 자본시장법상의 모집 또는 매출에 해당하지 않는 방식으로 그리고 일반투자자가 아닌 적격의 기관투자자(QIB ; Qualified Institutional Buyer), 외국투자자 등만을 대상으로 하여 내국인에 대한 전매금지 또는 전매제한 조건으로 유동화증권(ABS)를 발행하는 경우에는 그러한 내용을 기재하고, "Ⅱ. 투자자 유의사항 (투자위험요소 등)"의 기재내용을 간단히 요약기재하거나 그 내용기재를 생략할 수 있다. 1. 유동화증권(ABS)에 관한 투자자 유의사항 가. 발행인인 신보2025제19차유동화전문(유)는 자산유동화업무만을 수행하기 위한 특수목적기구로서 법인격은 있으나 그 실체가 없는 이른바 서류상의 회사(Paper Company)이므로, 그 실제업무는 금융기관 등이 위탁방식으로 대신 수행합니다.나. 사실상 발행인인 신보2025제19차유동화전문(유)의 실체는 자산보유자로부터 양도받은 유동화자산 그 자체이므로 유동화사채(CBO) 투자자는 오로지 유동화자산 및 그에 부수하는 권리에서 발생하는 수익으로 정해진 지급 우선순위에 따라 신보2025제19차유동화전문(유)로부터 원리금 등을 지급받을 수 있을 뿐입니다. 2. 유동화자산 및 자산관리와 관련한 위험 가. 혼장위험(commingling risk)신보2025제19차유동화전문(유)가 자산관리자로 위탁한
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신용보증기금은 고유자산과 유동화대상자산의 혼장위험(commingling risk)이 존재할 수 있습니다. 따라서 자산관리위탁계약서 제4조에 유동화대상자산으로부터 유입되는 금전 등은 자산관리자의 고유자산과 구분관리하고, 별도의 장부에 기재하며 별도의 자산관리계좌에 입금하도록 규정하고 있습니다. [자산관리위탁계약서]제 4 조 (유동화자산의 구분관리) (1) 자산관리자는 자산관리자가 추심한 유동화자산에 관한 원리금 등 지급금을 제5조에 따라 처리하되, 불가피하게 위 금원을 일시적으로 보관하는 경우에는 자산관리자의 고유재산과 엄격하게 구분하여 관리하여야 한다.(2) 자산관리자는 유동화자산에 대하여 별도의 관리대장(장부 및 기록)을 작성, 비치하여야 하며 관련업무를 전산시스템을 이용하여 처리하는 경우에는 고유재산과 위탁자의 재산을 구분할 수 있도록 하여야 한다. 나. 유동화 자산의 부실 채무불이행 회사채 회수가 본 후순위 유동화사채의 만기일까지 이루어지지 않을 경우 이로 인하여 후순위사채의 상환에 차질을 줄 수 있습니다. 또한 채무불이행 회사채의 회수가 본 자산유동화계획의 선순위사채 만기일까지 이루어지지 않으면서 동시에 그 금액이 신용공여제공자인 중소기업은행의 신용공여한도를 초과하여 발생한 경우, 신보2025제19차유동화전문(유)는 유동성 부족의 상황에 직면할 수 있고, 이로 인하여 선순위사채의 원리금 지급에 차질을 줄 수도 있습니다. 이와 관련된 중소기업은행의 신용공여에 대한 내용은 다음과 같습니다.신보2025제19차 P-CBO발행과 관련하여 신용공여대상금액은 자금관리위탁계약서의 제3조 제2항 제1호 내지 10호이며, 신용공여한도금액은 선순위 유동화사채 원금을 기준으로 산정되었습니다. 신용공여한도금액은 기타 비용 및 수수료를 지급하기 위해 사용할 수 있으며, 지급순위도 다른 비용 및 수수료의 후순위입니다. 또한 신용공여한도금액은 원금상환에 따라 감액되며 신용공여한도금액에 신용공여은행에서 SPC에 대출실행한 대출금액을 포함합니다. 즉 선순위 유동화사채 원금 뿐만 아니라 선순위 유동화사채 이자, 기타 비용 및 수수료를 지급하기 위해 신용공여를 하게 되며, 신용공여금액은 신용공여 한도금액 내에서 SPC에 대출실행한 신용공여금액을 제외한 금액을 신용공여 가능합니다. 다. 자산관리자의 파산 또는 부도 등의 경우 [자산관리위탁계약서]제 13 조 (계약의 해제 및 해지) (1) 위탁자는 자산관리자에 관하여 다음 각 호의 1에 해당하는 사유가 발생하는 경우 이 계약을 해지할 수 있다.1. 자산관리자가 이 계약상의 의무를 준수하지 아니하고 위탁자 또는 업무수탁자로부터 이를 시정할 것을 통지받은 후 10일 이내에 이를 시정하지 아니한 때2. 자산관리자에 대하여 법원에 해산신청 또는 채무자 회생 및 파산에 관한 법률에 따른 파산선고신청 또는 회생신청이 있거나 법원의 해산명령 또는 해산판결이 있거나 영업정지 기타 이와 유사한 사유가 발생한 때(법률의 개정으로 이를 승계하거나 이에 준하는 절차가 개시된 때를 포함한다)3. 감독기관이 자산관리자에 대하여 영업정지, 부실금융기관 지정 등의 처분을 한 때4. 자산관리자가 어음교환업무규약 및 어음교환업무규약시행세칙에 따라 거래정지처분을 받은 때5. 자산관리자가 이 계약상의 의무를 이행하는 것이 위법하게 된 때6. 제10조에 따른 자산관리자의 확인 및 보장이 허위임이 밝혀진 때7. 기타 이 계약의 목적을 달성할 수 없는 상태가 발생하였다고 위탁자 또는 업무수탁자가 합리적으로 판단한 때(2) 제1항에 따라 이 계약이 해지되는 경우 위탁자는 지체없이 해지 전의 자산관리자와 신용등급이 동일하거나 그 이상인 제3자를 자산관리자로 선임하여야 하며 해지전의 자산관리자는 위탁자의 지시에 따라 위탁받은 업무를 당해 제3자에게 이전하여야 한다. 자산관리자의 업무를 이전받은 제3자는 해지전 자산관리자의 이 계약상의 지위를 그대로 승계한다. 자산관리자는 해지에도 불구하고 제3자에 대한 업무 이전이 있기 전까지 이 계약상의 모든 의무를 성실히 이행하여야 한다.(3) 제1항에 따라 이 계약이 해제 또는 해지되는 경우
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자산관리자는 채무자에게 유동화자산과 관련된 금원을 자산관리자 명의의 계좌로 입금하거나 자산관리자의 지점을 방문하여 지급하도록 하여서는 아니된다.(4) 유동화자산 양도계약이 해제되는 경우 또는 위탁자에 대하여 채무자 회생 및 파산에 관한 법률에 따른 파산선고가 내려진 경우에는 이 계약은 각 당사자의 별도의 통지 없이 해당사유 발생일에 자동적으로 해제 또는 해지된다. 라. 업무수탁자를 해임하는 경우 [업무위탁계약서]제 20 조 (업무수탁자의 해임) (1) 위탁자는 업무수탁자가 다음 각 호의 1에 해당하는 경우 업무수탁자를 해임할 수 있다.1. 업무수탁자가 이 계약상의 의무를 준수하지 아니하고 위탁자 또는 자산관리자로부터 이를 시정할 것을 통지받은 후 30일 이내에 이를 시정하지 아니한 때2. 업무수탁자에 대하여 법원에 해산신청 또는 채무자 회생 및 파산에 관한 법률에 따른 파산선고신청이나 회생신청이 있거나, 기업구조조정촉진법, 채권금융기관의 기업구조조정업무 운영협약 또는 채권은행협의회 운영협약(향후 이들 협약을 대체하여 제정되는 이와 유사한 협약을 포함함) 등에 따라 부실징후기업 또는 경영정상화의 가능성이 없는 기업으로의 지정 또는 법원의 해산명령 또는 해산판결이 있거나 영업정지 기타 이와 유사한 사유가 발생한 때(법률의 개정으로 이를 승계하거나 이에 준하는 절차가 개시된 때를 포함한다) 3. 업무수탁자가 지급정지 또는 지급불능으로 된 때4. 업무수탁자가 이 계약상의 의무를 이행하는 것이 위법하게 된 때5. 제16조에 따른 업무수탁자의 확인 및 보장이 허위임이 밝혀진 때6. 기타 이 계약의 목적을 달성할 수 없는 상태가 발생하였다고 위탁자 또는 자산관리자가 합리적으로 판단한 때(2) 제1항에 따라 업무수탁자가 해임되는 경우 위탁자는 지체없이 해임된 업무수탁자와 유효신용등급이 동일하거나 그 이상인 제3자를 대체업무수탁자로 선임하여야 하며 해임된 업무수탁자는 위탁자의 지시에 따라 위탁받은 업무를 대체업무수탁자에게 이전하여야 한다. 업무수탁자의 업무를 이전받은 대체업무수탁자는 해임된 업무수탁자의 이 계약상의 지위를 그대로 승계한다. 업무수탁자는 해임에도 불구하고 대체업무수탁자에 대한 업무 이전이 있기 전까지 이 계약상의 모든 의무를 성실히 이행하여야 하며, 해임된 업무수탁자가 수탁업무를 수행할 수 없는 현저한 사유가 있는 경우에 자산관리위탁계약 제9조 제4항에 따라 자산관리자가 수탁업무를 대행하기로 하며, 해임된 업무수탁자는 수탁업무를 대행하는 자산관리자에게 적극 협력하여야 한다.(3) 새로 선임된 대체업무수탁자에게 지급되는 수수료는 제21조 제2항의 규정에 준하여 위탁자, 자산관리자, 자금관리자, 신용보증기금 및 대체업무수탁자가 협의하여 정하기로 하며, 지급되는 비용은 제21조 제1항에 의한다.(4) 유동화자산 양도계약에 따라 유동화자산 양도계약이 전부 해제되는 경우 또는 위탁자에 대하여 채무자 회생 및 파산에 관한 법률에 따른 파산선고가 내려진 경우에는 파산선고일과 파산관재인이 선임된 경우에는 파산관재인 선임일 중 빠른 날에 이 계약은 각 당사자의 별도의 통지 없이 자동적으로 해제 또는 해지된다. 마. 자금관리자를 해임하는 경우 [자금관리위탁계약서]제 13 조 (자금관리자의 해임) (1) 위탁자는 자금관리자가 다음 각 호의 1에 해당하는 경우 자금관리자를 해임할 수 있다.1. 자금관리자가 이 계약상의 의무를 준수하지 아니하고 위탁자 또는 자산관리자로부터 이를 시정할 것을 통지받은 후 30일 이내에 이를 시정하지 아니한 때2. 자금관리자에 대하여 법원에 해산신청 또는 채무자 회생 및 파산에 관한 법률에 따른 파산선고신청이나 회생신청이 있거나, 기업구조조정촉진법, 채권금융기관의 기업구조조정업무 운영협약 또는 채권은행협의회 운영협약(향후 이들 협약을 대체하여 제정되는 이와 유사한 협약을 포함함) 등에 따라 부실징후기업 또는 경영정상화의 가능성이 없는 기업으로의 지정 또는 법원의 해산명령 또는 해산판결이 있거나 영업정지 기타 이와 유사한 사유가 발생한 때(법률의 개정으로 이를 승계하거나 이에 준하는 절차가 개시된 때를
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포함한다) 3. 감독기관이 자금관리자에 대하여 영업정지, 부실금융기관 지정 등의 처분을 한 때4. 자금관리자가 지급정지 또는 지급불능으로 된 때5. 자금관리자가 이 계약상의 의무를 이행하는 것이 위법하게 된 때6. 제9조에 따른 자금관리자의 확인 및 보장이 허위임이 밝혀진 때7. 자금관리자가 위탁자를 상대로 소송을 제기하거나 위탁자의 재산에 대하여 보전처분이나 강제집행을 신청하는 등 자금관리자와 위탁자 사이에 이해상충이 발생하였다고 위탁자 또는 자산관리자가 합리적으로 판단한 때 8. 기타 이 계약의 목적을 달성할 수 없는 상태가 발생하였다고 위탁자 또는 자산관리자가 합리적으로 판단한 때(2) 제1항에 따라 자금관리자가 해임되는 경우 위탁자는 지체없이 해임된 자금관리자와 신용등급이 동일하거나 그 이상인 제3자를 대체자금관리자로 선임하여야 하며 해임된 자금관리자는 위탁자의 지시에 따라 위탁받은 업무를 대체자금관리자에게 이전하여야 한다. 자금관리자의 업무를 이전받은 대체자금관리자는 해임된 자금관리자의 이 계약상의 지위를 그대로 승계한다. 자금관리자는 해임에도 불구하고 대체자금관리자에 대한 업무 이전이 있기 전까지 이 계약상의 모든 의무를 성실히 이행하여야 한다. (3) 새로 선임된 대체자금관리자에게 지급되는 수수료는 제14조 제2항의 규정에 준하여 위탁자, 자산관리자, 업무수탁자, 신용보증기금 및 대체자금관리자가 협의하여 정하기로 하며, 지급되는 비용은 제14조 제1항에 의한다.(4) 유동화자산 양도계약 제12조에 따라 유동화자산 양도계약이 해제되는 경우 또는 위탁자에 대하여 채무자 회생 및 파산에 관한 법률에 따른 파산선고가 내려진 경우에는 파산선고일과 파산관재인이 선임된 경우에는 파산관재인 선임일 중 빠른 날에 이 계약은 각 당사자의 별도의 통지 없이 자동적으로 해제 또는 해지된다.(5) 제2항에 따라 대체자금관리자가 선임되는 경우 대체자금관리자는 대체자금관리자에 위탁자 명의의 계좌를 개설하여 이를 위탁자의 자산을 관리하기 위한 자산관리계좌(이하 “신규 자산관리계좌”라 한다) 및 녹색자산 지원금관리계좌(이하 “신규 녹색자산 지원금관리계좌”라 한다)로 대체하여야 하며, 자금관리자는 기존 자산관리계좌 및 기존 녹색자산 지원금관리계좌에 남아있는 자금 일체를 신규 자산관리계좌 및 신규 녹색자산 지원금관리계좌로 이체하는 등 자산관리계좌 및 녹색자산 지원금관리계좌의 대체를 위하여 필요한 일체의 절차를 이행하여야 한다. 단, 기존 녹색자산 지원금관리계좌를 신규 녹색자산 지원금관리계좌로 대체함에 있어서는 미리 자산관리자의 동의를 받아야 한다. 3. 자산유동화구조상의 특성 및 그 참여자와 관련한 위험 가. 당 자산유동화와 관련하여 신보2025제19차유동화전문유한회사는 중소기업은행으로부터의 부족자금 차입에 관한 신용공여약정서를 체결할 예정입니다. 이에 따라 투자자 이외의 자에 대한 자금차입이 발생할 수 있으나, 자금관리위탁계약서 제 3조에 자금의 지급순위를 규정하고 있는 바, 동 계약서에 따르면 업무수탁사로부터의 부족자금차입액의 지급순위는 선순위 유동화사채의 원리금의 차순위에 둠으로써 선순위 유동화사채 투자자를 보호합니다. 나. 당 유동화사채의 제1-1회 및 제1-2회는 선순위사채로 공모 및 전자등록발행, 제1-3회 및 제1-4회 후순위사채로 공모 및 실물발행 입니다. 제1-1회 및 제1-2회 선순위사채의 원금은 만기에 일시상환하고 이자는 3개월 후급의 조건입니다. 다. 제1-3회 및 제1-4회 후순위 유동화사채의 경우, 선순위 유동화사채의 원리금이 상환되고 업무수탁자로부터의 부족자금 차입이 없는 경우에 한하여 원리금을 지급받을 수 있습니다. 이처럼 후순위 유동화사채의경우 선순위 유동화사채에 비해 추가적인 리스크의 부담이 있으므로, 투자자는 이러한 사항을 고려하여 투자의사결정을 내려야 합니다.라. 신용공여약정기관, 업무수탁인(Trustee), 신용평가회사, 주관회사, 유동화자산에대한 실사 및 외부평가(감정평가 포함) 담당기관, 유동화자산의 진정양도 및 회계처리에 관한 전문적인 조언 또는 의견서(Legal opinion,
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Off-balance opinion 등)를 제공하는 외부전문가 등 자산유동화 참여기관이 부담하는 책임범위는 제한되어 있으며, 이러한 참여기관들이 유동화사채의 원리금 상환을 보증하는 것은 아닙니다. 마. 자산관리자 및 업무수탁자의 부당ㆍ위법행위(자산관리위탁계약 제11조) [자산관리위탁계약서]제 11 조 (자산관리자의 약정사항) (1) 자산관리자는 위탁자에 대하여 다음 각 호의 사항을 준수할 것을 약정한다.1. 자산관리자는 이 계약상의 의무를 성실히 수행하기로 하며, 자산유동화법, 개인채무자보호법(이에 따라 마련,시행하고 있는 내부기준을 포함함) 및 기타 관계법령을 준수한다.2. 자산관리자는 이 계약이 해지되는 경우 유동화자산과 관련하여 위탁자 및 업무수탁자가 요구하는 모든 서류를 위탁자 및 업무수탁자 또는 그 지정하는 자에게 인도하여야 한다.3. 자산관리자는 유동화자산 기타 위탁자의 재산과 관련하여 제3자와의 분쟁이 발생하고 이로 인하여 유동화자산에 중대한 영향을 미칠 가능성이 있다고 판단되거나 소송이 제기된 경우 이를 즉시 위탁자 및 업무수탁자에게 통지하여야 한다.4. 자산관리자는 제8조 제6항에 따라 신용평가기관에 유동화사채의 정기 및 수시 등급 평정을 위한 자료(이하 “신용평가 기초자료”라 한다)를 제출하는 경우에는 다음 각 목의 사항을 준수한다.가. 신용평가 기초자료의 기재사항 중 중요사항에 관하여 거짓의 기재 또는 표시가 없고, 중요사항의 기재 또는 표시가 누락되어 있지 아니할 것나. 신용평가 기초자료를 이용하는 자로 하여금 중대한 오해를 일으키는 내용이 기재 또는 표시되어 있지 아니할 것다. 신용평가 기초자료의 기재사항에 대하여 상당한 주의를 다하여 직접 확인,검토할 것5. 자산관리자는 개인채무자보호법상 개인금융채권에 해당하는 유동화자산의 연체관리, 추심, 추심위탁, 채무조정, 양도 등과 관련하여 개인채무자보호법(이에 따라 마련·시행하고 있는 자산관리자의 내부기준을 포함함)상 위탁자에게 요구되는 의무, 조치 또는 절차 등이 있는 경우 위탁자를 대신하여 이를 이행하거나 처리하여야 한다(단, 업무위탁계약에 따라 업무수탁자에게 위탁한 개인금융채권의 추심위탁 관련 업무에 관한 사항은 제외). 본 호에 따른 의무, 조치 또는 절차 등의 이행이나 처리에 따른 비용은 위탁자가 부담한다. (2) 자산관리자는 다음 각 호의 행위를 하여서는 아니된다.1. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 신용보증기금의 사전 서면 동의 없이 유동화자산의 양도, 담보제공 등 기타 일체의 처분행위를 하여서는 아니되며, 신용보증기금의 동의 없이 조기상환을 요구할 수 없다.2. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 신용보증기금의 동의 없이는 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제할 수 없고 유동화자산에 대한 연대보증인을 변경하거나 연대보증계약을 해제 또는 해지할 수 없다. 자산관리자가 유동화자산의 조건을 변경하거나 채무를 면제하고자 하는 경우(채무자의 유동화자산에 대한 조기상환권 행사시 조기상환수수료를 협의 조정하는 경우를 포함한다) 또는 연대보증인을 변경하거나 연대보증계약을 해제 또는 해지하고자 하는 경우에는 사전에 필요한 자료를 첨부하여 신용보증기금의 동의를 요청하여야 한다.3. 이 계약에서 명시적으로 인정하는 경우를 제외하고, 자산관리자는 양도된 유동화자산과 관련하여 업무수탁자의 동의없이 위탁자의 권리를 침해하는 어떠한 행위도 하여서는 아니된다.4. 자산관리자는 추심한 금원을 다른 용도로 유용하여서는 아니된다.5. 자산관리자는 이 계약에 의하여 위탁자, 자금관리자 또는 업무수탁자에게 제출하거나 제공하여야 하는 보고서, 자산관리업무에 관한 자료 및 정보를 적시에 제공하여야 하며, 자산관리자가 제출, 제공하는 보고서, 자료 및 정보에 중요한 사항의 기재 또는 표시의 누락이 있거나 허위의 기재 또는 표시를 하여서는 아니된다. 4. 기타 위험 해당사항 없음 5. PF 자산유동화관련 위험 해당사항 없음 6. 장래매출채권 유동화 관련 위험 해당사항 없음 4. 기타 필요한 사항(투자자 참고사항
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등) 1. 자산유동화계획 참여기관의 주요업무 및 담당자 등 가. 자산유동화계획 참여자 및 주요업무에 관한 사항 구 분 주 요 업 무 참 여 기 관 담 당 자 부 서 직책 및 성명 전 화 번 호 공동대표주관회사 - 유동화증권의 발행을 위한 제반절차 진행- 유동화증권의 총액 인수 및 모집 코리아에셋투자증권(주)유안타증권(주)(주)비엔케이투자증권아이비케이투자증권(주)(주)아이엠증권케이비증권(주)엔에이치투자증권(주)교보증권(주)키움증권(주)한국투자증권(주)한화투자증권(주)현대차증권(주) CIB본부기업금융1팀커버리지팀기업금융1부기업금융부구조화금융본부구조화금융부DCM1부커버리지본부구조화금융부기업금융본부기업금융2팀 전무 권용진팀장 한동규이사 조준영부장 곽철수부장 지훈진이사 한민규부장 김재현이사 김문영이사 김상기이사 김민식본부장 김태우팀장 정수민 자산실사,평가기관 - 유동화자산의 실사 및 평가 회계법인 대주 회계사 천광욱 신용평가회사 - 유동화 증권의 원리금 지급 능력 평가 나이스신용평가 위원 임영수선임연구원 전주영 한국기업평가 수석연구원 김신규책임연구원 이유진 법률자문기관 - 자산유동화와 관련한 제반법률 검토 및 계약서작성 김앤장 법률사무소 변호사 김태엽 자산관리자 - 유동화 자산의 관리- 유동화자산 및 제반 - 서류의관리 신용보증기금 유동화보증센터 팀장 양대현차장 김소현 업무수탁자 -유동화전문유한회사의 일반사무 중소기업은행 수탁사업부 대리 허주리 신용공여자 - 여유자금의 운용- 자금의 집행- 유동화증권 투자자의 권익 보호- 신용공여업무 중소기업은행 투자금융부 대리 김혜원 신용공여에 관한부분보증기관 - 업무수탁자의 C/L에 대한 보증 신용보증기금 유동화보증센터 차장 김소현 나. 주관회사의 당해 유동화구조에 대한 의견 본 자산유동화의 주체는 실체가 없는 서류상 회사(Paper Company)인 신보2025제19차유동화전문(유)입니다. 따라서 본 자산유동화에서 유동화자산 등을 관리, 운용, 처분하고 이를 기초로 발행한 ABS의 원리금이 원활하게 지급될 수 있도록 하기 위하여 유동화회사의 업무를 자산관리위탁계약 및 업무위탁계약을 통하여 각 참여 기관들에게 효율적으로 위탁하고 있습니다. 또한 본 자산유동화를 위하여 유동화회사로부터 자산관리 및 일반 사무업무를 위탁받은 각 참여 기관들의 역할과 책임 및 상호 견제 장치를 관련 계약서에 명시하였습니다.신보2025제19차유동화전문(유)와 위탁관계에 있는 자산관리자 및 업무수탁자는 확인 및 보장을 통하여 담당업무를 수행함에 있어 적절한 능력과 조직을 갖추고 있으며, 관련 법규에 의하여 참여가 제한되어 있지 않음을 관련 계약서에 명시하고 있습니다.자산관리자와 업무수탁자는 상호 견제 및 의무이행확보 수단으로 보고의무, 계약해지 조건 등을 규정하고 있습니다. 따라서 투자자는 이러한 사항이 신보2025제19차유동화전문(유)의 효율적인 내부통제 및 견제수단으로써 충분한지를 검토하여 투자의사결정을 내려야 합니다.업무수탁자, 신용평가회사, 주관회사, 유동화자산에 대한 실사 및 외부평가 담당 기관, 유동화자산의 진정한 양도 및 회계처리에 관한 전문적인 조언 또는 의견서(Legal opinion, Off-balance sheet 등)를 제공하는 외부 전문가 등 자산유동화 참여기관이 부담하는 책임범위는 제한되어 있으며, 이러한 참여기관들이 유동화사채의 원리금 상환을 보증하는 것은 아닙니다.2. 전문가의 검토의견 등 가. 진정양도등에 관한 법률의견 등 2025년 9월 18일수 신 : 코리아에셋투자증권 주식회사참 조 : 서하경 대리님제 목 : 회사채 등을 기초자산으로 한 자산유동화 거래(신보2025제19차유동화전문 유한회사) 1. 질의의 요지 및 전제코리아에셋투자증권 주식회사, 유안타증권 주식회사, 주식회사 비엔케이투자증권, 아이비케이투자증권 주식회사, 주식회사 아이엠증권, 케이비증권 주식회사, 엔에이치투자증권 주식회사, 교보증권 주식회사, 키움증권 주식회사, 한국투자증권 주식회사, 한화투자증권 주식회사 및 현대차증권 주식회사(이하 합하여 “양도인”이라 합니다)는 금융투자업을 영위하면서 보유하게 된 회사채,
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대출채권 및 각 이에 부수하는 권리(이하 “유동화자산”이라 합니다)를 기초로 하는 자산유동화를 추진하고 있습니다. 이와 관련하여 위 자산유동화 거래의 대표주관회사인 귀사의 의뢰에 따라 귀사의 법률고문으로 선임된 저희 법률사무소는 (ㄱ) 귀사로부터 전달받은 자산유동화거래의 내용에 따라 각 계약서의 초안을 작성하여 제공하는 사무 및 유동화전문회사의 설립등기신청서류를 작성하여 제공하고 그 확정된 서류를 관할 등기소에 제출하는 사무(유동화자산의 존부, 하자 등에 관한 일체의 법률실사는 포함되지 아니함), (ㄴ) 세무, 회계, 재무 등 비법률적 사항을 제외한 법률문제에 관하여 귀사의 구체적인 문의사항이 있는 경우 이에 대하여 법적 검토 결과를 제공하는 사무 및 (ㄷ) 위 자산유동화거래의 양수인인 신보2025제19차유동화전문 유한회사(이하 “양수인”이라 합니다)가 2025년 9월 19일경 금융위원회에 등록할 예정인 자산유동화계획(이하 “자산유동화계획”이라 합니다)에 따른 거래가 「자산유동화에 관한 법률」(이하 “자산유동화법”이라 합니다) 제13조에 규정되어 있는 유동화자산의 양도방식에 관한 요건을 충족하는지 여부에 대한 법률의견을 제공하는 사무를 그와 같이 한정된 범위 내에서 수임하였습니다.이 법률의견서를 작성함에 있어서 저희는, 유동화자산 양도계약서의 초안(이하 “유동화자산 양도계약”이라 합니다), 자산관리위탁계약서 초안(이하 “자산관리위탁계약”이라 합니다), 신용공여약정서 초안(이하 “신용공여약정”이라 합니다), 업무위탁계약서 초안(이하 “업무위탁계약”이라 합니다) 및 자금관리위탁계약서 초안(이하 “자금관리위탁계약”이라 하며, 유동화자산 양도계약, 자산관리위탁계약, 신용공여약정 및 업무위탁계약과 합하여 “유동화 관련계약”이라 합니다)을 검토하였습니다.이러한 서류들을 검토함에 있어서, 저희는 ① 서류상에 나타난 서명, 기명 또는 날인이 진정할 것, ② 저희에게 사본으로 제공된 서류의 원본서류가 존재하고 사본의 내용이 원본서류의 내용과 일치할 것, ③ 각 계약서들이 당사자들의 적법한 내부 수권절차를 거쳐 적법한 권한을 가진 자에 의하여 체결될 것과 각 당사자들에게 적법하고 유효하며 구속력이 있을 것, ④ 저희에게 초안으로 제공되거나 저희가 초안을 작성하여 제공하고 아직 당사자 사이에 체결되지 아니한 서류는 관계 당사자들이 충분히 검토한 것으로 각 초안과 같은 내용으로 체결될 것 및 ⑤ 법률사무소에 제공된 서면 또는 관련 담당자의 진술 또는 구두의 설명 내용은 전부 진실하고 오류가 없으며 각 계약서에 기재된 각 당사자들의 확인 및 보장이 진실하고 정확할 것을 전제로 하였습니다.또한, 이와 관련하여 저희는 다음 사항을 전제로 하였습니다(이들 사항에 대한 실사 또는 확인에 관한 사무는 의뢰인의 업무영역에 속하고 저희 법률사무소의 수임사무의 범위에서는 제외됩니다).(ㄱ) 유동화자산 양도와 관련된 당사자간의 거래 및 조건은 유동화자산 양도계약에 명시되어 있는 것이 전부이고 그 외에 당사자 사이에 달리 합의된 사항이나 별도의 거래 또는 위 자산유동화 거래와 관련한 어떠한 형태의 이면약정도 존재하지 않을 것(ㄴ) 유동화 관련계약 이외에 이 건 자산유동화를 위하여 또는 이와 관련하여 체결되는 각종 계약의 내용에 자산유동화법 제13조 각 호의 요건에 위배되는 내용이 없을 것(ㄷ) 양도인의 유동화자산 양도계약에 따른 유동화자산의 양도행위는 양도인의 일반채권자를 해하는 행위가 아니며, 양도인은 일반채권자를 해할 의도로 유동화자산을 양도하는 것이 아닐 것(ㄹ) 유동화 관련계약은 당사자 사이의 관계에 따라 영향을 받지 아니하고 모두 공정한 조건으로 이루어진 것이며, 이른바 “이해관계가 독립적인 당사자들간에 이루어지는 거래”(arm’s length transaction)에 해당할 것(ㅁ) 유동화자산의 발생, 취득 및 이전과 관련된 거래가 적법하고 유효하게 이루어지고 어떠한 무효, 취소 또는 해제, 해지사유에 해당하지 아니하며, 채권자를 해하거나 담보목적으로 이루어진 거래가 아닐 것. 또한, 위 거래와 관련하여 체결된 모든 계약 및 작성된 모든
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관련 서류가 적법, 유효하고 당사자에게 구속력이 있으며, 이 법률의견서에 영향을 미치는 다른 내용이 없을 것2. 검토의견가. 자산유동화법 제13조의 조건자산유동화법 제13조에 의하면 유동화자산의 양도가 자산유동화계획에 따라 같은 조 각 호의 방식에 의하는 경우에는 이를 담보권의 설정으로 보지 아니하는 것으로 규정되어 있습니다. 따라서, 유동화자산의 양도가 위 제13조 각 호의 방식에 따라 이루어지는 경우에는 그러한 유동화자산의 양도는 법률의 효력에 따라 양도담보 기타 담보권의 설정이 아닌 매매로 인정될 것입니다.나. 자산유동화법 제13조 각 호에 대한 검토 (1) 제1호: 매매 또는 교환으로 할 것자산유동화법 제13조 제1호는 유동화자산의 양도를 위한 계약의 방식을 매매 또는 교환으로 할 것을 요구하고 있습니다.유동화자산 양도계약은 계약 전체에서 “매매” 또는 “매매대금”이라는 표현을 일관되게 사용하고 있고, 특히 제3조 제1항에서 “양도인은 본 계약에 의하여 유동화자산을 양수인에게 매도하며, 양수인은 이를 매수하기로 한다”고 명시하고 있으며, 제8조 제2항 제5호는 양도인의 확인 및 보장사항으로서 유동화자산 양도계약에 따른 유동화자산의 양도는 담보목적의 양도나 명의신탁이 아닌 진정한 매매라고 하여 매매의 의사를 확실하게 하고 있으므로, 유동화자산 양도계약에 따른 양도는 자산유동화법 제13조 제1호의 요건을 충족한다고 보는 것이 합리적이라고 생각됩니다. (2) 제2호: 유동화자산에 대한 수익권 및 처분권은 양수인이 가질 것자산유동화법 제13조 제2호는 유동화자산에 대한 수익권 및 처분권을 양수인이 가질 것을 요구하고 있으며, 양수인이 해당 자산을 처분하는 때에 양도인이 이를 우선적으로 매수할 수 있는 권리를 가지는 경우에도 수익권 및 처분권은 양수인이 가진 것으로 본다고 규정하고 있습니다.유동화자산 양도계약 제3조 제3항에서는 양도된 유동화자산에 대한 수익권 및 처분권이 전적으로 양수인에게 귀속됨을 명시하고 있는 바, 이는 자산유동화법 제13조 제2호의 요건을 충족한다고 보는 것이 합리적이라고 생각됩니다.한편, 유동화자산 양도계약 제14조(양도인의 우선매수권) 제1항에서는 양수인이 잔여 유동화자산을 처분하여 환가하는 경우 해당 유동화자산을 양도인보다 더 높은 가격으로 매수하고자 하는 자가 없는 한 양도인이 이에 대한 우선매수권이 있음을 규정하고 있는 바, 이는 자산유동화법 제13조 제2호 후단에서 허용하고 있는 내용으로서 자산유동화법 제13조 제2호의 요건을 충족시키는 데 장애가 되지 않을 것으로 생각됩니다. (3) 제3호: 양도인과 양수인이 반환청구권을 가지지 아니할 것자산유동화법 제13조 제3호에 의하면 양도인은 유동화자산에 대한 반환청구권을 가지지 아니하고, 양수인은 유동화자산에 대한 대가의 반환청구권을 가지지 아니할 것이 요구되고 있습니다.유동화자산 양도계약은 제3조 제4항에서 양도인은 양도된 유동화자산에 대한 반환청구권을 가지지 아니하며 양수인은 유동화자산의 매수를 위하여 지급한 대가의 반환청구권을 가지지 아니한다는 점을 명시하고 있습니다. 그 이외에 유동화자산 양도계약에서는 양도인에게 유동화자산에 대한 환매권(還買權)을 부여하거나 양수인에게 유동화자산에 대한 환매권(還賣權)을 부여하고 있지 않으므로, 유동화자산 양도계약에 따른 유동화자산의 양도는 자산유동화법 제13조 제3호의 요건을 충족한다고 보는 것이 합리적이라고 생각됩니다.다만, 유동화자산 양도계약 제7조에서는 담보책임에 기한 손해배상 및 유동화자산의 반환에 관하여 규정하고 있는바, 위 제7조는 다음 (4)에서 보는 바와 같이 유동화자산 양도계약에 따른 권리이전 자체가 불완전하게 되는 경우로서, 그러한 사유는 자산유동화법 제13조 제3호의 요건을 충족하는데 장애가 될 것으로 보이지 않습니다.또한, 유동화자산 양도계약 제12조(계약의 해제)에서는 일정한 경우 양도인 또는 양수인이 유동화자산 양도계약을 해제할 수 있도록 하고 있으며, 이와 같이 유동화자산 양도계약이 해제되는 경우에는 양수인은 유동화자산 등을 양도인에게 반환하고 양도인은 일정한 금원을
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양수인에게 반환하게 되는바, 유동화자산 양도계약 제12조에서 규정하고 있는 해제 또는 해지사유는 (i) 유동화자산 양도계약상의 양도인의 확인 및 보장이 허위임이 밝혀진 때 (ii) 양도인이 양도에 관한 절차를 이행하지 아니한 때 (iii) 양도인이 유동화자산 양도계약에 따라 유동화자산을 양도하는 것이 불가능하거나 위법하게 된 때 (iv) 양수인이 양도인에게 매매대금을 지급하지 못한 때 (v) 유동화사채의 발행이 성공적이지 않거나 어려울 것이라고 양도인이 판단한 때 (vi) 양도인이 각 유동화자산의 채무자와 체결한 사채인수계약 또는 대출약정상의 동 발행회사 또는 차주의 계약위반 등으로 인하여 자산유동화계획의 이행 또는 그 목적을 달성하기 어렵다고 판단한 때입니다. 이러한 해제 또는 해지사유는 계약불이행 기타 계약목적의 달성에 지장을 초래하는 사유로서, 그 합리성이 인정되는 한 그에 따른 유동화자산 및 매매대금의 반환은 적법한 계약해제 또는 해지의 효과에 따른 것이므로, 이러한 해제 또는 해지약정이 있다는 사정으로 자산유동화법 제13조 제3호의 요건을 충족하는 데 장애가 될 것으로는 보이지 않습니다.따라서, 유동화자산 양도계약에 따른 유동화자산의 양도는 자산유동화법 제13조 제3호의 요건을 충족하는 것으로 생각됩니다. (4) 제4호: 양수인이 양도된 자산에 관한 위험을 인수할 것자산유동화법 제13조 제4호는 양수인이 양도된 자산에 관한 위험을 인수할 것을 요구하고 있으며, 다만 해당 유동화자산에 대하여 양도인이 일정기간 그 위험을 부담하거나 하자담보책임(채권의 양도인이 채무자의 자력을 담보한 경우에는 이를 포함)을 지는 경우는 예외적으로 허용하고 있습니다.유동화자산 양도계약은 양도된 유동화자산에 대한 위험을 양도인이 부담하도록 하는 규정을 두고 있지 않습니다. 다만, 유동화자산 양도계약 제7조 제1항에서는, 유동화자산 양도계약 제8조 제2항 제1호(유동화자산 양도계약에 의하여 양도인이 양수인에게 양도하는 유동화자산은 유동화자산 양도계약 제2조의 적격을 모두 갖춘 점), 제2호(유동화자산 양도계약에 의하여 양도인이 양수인에게 양도하는 유동화자산에 대하여 유동화자산 확정일 이후 변동사항이 발생하지 않았으며, 유동화자산 목록 및 유동화자산 명세에 기재된 각 유동화자산에 관한 사항은 진정하고 정확한 점) 또는 제3호(유동화자산 양도계약에 따른 유동화자산의 양도에 의하여 양도인으로부터 양수인에게 해당 유동화자산에 대한 완전한 권리가 이전하며, 양수인이 유동화자산을 양수하는 데에는 더 이상의 조건성취나 요건 기타 제한이 존재하지 않는 점)의 양도인의 확인 및 보장사항이 사실과 다른 것으로 판명된 경우에는, 양도인은 해당 유동화자산에 대하여 담보책임의 이행으로서 손해배상을 하고 양수인은 그러한 손해배상금을 지급받은 즉시 해당 유동화자산을 양도인에게 반환하여야 하는 것으로 규정하고 있습니다.이러한 담보책임사유는 유동화자산의 양도 이후에 발생하는 위험에 관한 것이 아니라 그 양도 당시 이미 정해져 있던 요건을 갖추지 못하였거나 권리의 이전 자체가 불완전하였던 경우이므로 이러한 담보책임에 관한 약정은 자산유동화법 제13조 제4호 단서의 규정에 따라 허용되는 내용인 것으로 판단됩니다.한편, 유동화자산 양도계약에서는 하자담보책임의 부담기간을 제한하고 있지 아니하지만, 자산유동화법 제13조 제4호의 해석상 하자담보책임의 부담기간을 반드시 제한하여야만 진정한 매매로 인정된다고 볼 근거는 없으며, 이 점에 대하여는 기획재정부((구)재정경제부)도 입장을 같이 하고 있습니다{재정경제부 1998년 12월 2일자 질의회신(금정41207-441) 참조}.따라서, 위와 같은 유동화자산 양도계약의 담보책임에 관한 규정은 민법 및 자산유동화법의 담보책임에 관한 규정의 취지에 부합하는 내용인 것으로 보이므로, 유동화자산 양도계약에 따른 유동화자산의 양도는 자산유동화법 제13조 제4호의 요건을 충족한다고 보는 것이 합리적이라고 생각됩니다.다. 결 론이상에서 검토한 범위 내에서 유동화자산 양도계약의 내용에 따른 유동화자산의 양도는, 위 1.에서 언급된 전제가
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충족되는 경우에는 자산유동화법 제13조가 규정하는 유동화자산 양도의 요건을 충족한다고 보는 것이 합리적이라고 생각됩니다.이상과 같이 저희의 의견을 드리오니 업무에 참조하시고 의문이나 추가로 질의하실 사항이 있으면 연락하여 주시기 바랍니다. 이 의견서에서 검토하고 있는 사항은 유동화자산 양도계약에 따른 유동화자산의 양도행위에 한정되며, 양도된 유동화자산의 관리, 운용, 처분에 따른 금전 기타 재산권은 검토대상에 포함되지 아니합니다. 또한, 이 의견은 오직 유동화자산 양도계약에 따른 자산유동화에 대하여 적용될 수 있는 대한민국의 현행법령에 관한 저희의 법률적 견해를 밝힌 것으로서 추후 법원에 의하여 저희 의견과 달리 판단될 가능성을 배제할 수 없습니다. 또한, 이 의견서는 이 건 거래와 관련하여 위에서 논의한 사안과 쟁점에 관하여 귀사의 업무처리와 판단에 도움을 드리기 위한 목적으로 귀사에게 제공되는 것이므로, 귀사는 이 건 거래 이외의 다른 거래나 쟁점과 관련하여 이 의견서에 의존하거나 이 의견서를 사용하여서는 아니되며 귀사 이외의 자는 이 의견서에 의존하거나 이 의견서를 이용할 수 없음을 양지하시기 바랍니다.변 호 사 이 선 지변 호 사 김 태 엽변 호 사 이 지 오변 호 사 신 주 영 [날인본] 신보2025 19 진정매매의견서_page1.jpg [날인본] 신보2025 19 진정매매의견서_page1 [날인본] 신보2025 19 진정매매의견서_page2.jpg [날인본] 신보2025 19 진정매매의견서_page2 [날인본] 신보2025 19 진정매매의견서_page3.jpg [날인본] 신보2025 19 진정매매의견서_page3 [날인본] 신보2025 19 진정매매의견서_page4.jpg [날인본] 신보2025 19 진정매매의견서_page4 [날인본] 신보2025 19 진정매매의견서_page5.jpg [날인본] 신보2025 19 진정매매의견서_page5 [날인본] 신보2025 19 진정매매의견서_page6.jpg [날인본] 신보2025 19 진정매매의견서_page6 [날인본] 신보2025 19 진정매매의견서_page7.jpg [날인본] 신보2025 19 진정매매의견서_page7 [날인본] 신보2025 19 진정매매의견서_page8.jpg [날인본] 신보2025 19 진정매매의견서_page8 나. 매각회계처리(Off-Balance)에 관한 사항 서울특별시 강남구 대치동 629번지 동하빌딩 4층/ 전화 (02)556-8351 / FAX (02)556-8353 문서번호 : 대주 2025-307 호시행일자 : 2025 . 09 . 19수 신 :, 코리아에셋투자증권 주식회사, 유안타증권 주식회사, 주식회사 비엔케이투자증권, 아이비케이투자증권 주식회사, 주식회사 아이엠증권, 케이비증권 주식회사, 엔에이치투자증권 주식회사, 교보증권 주식회사, 키움증권 주식회사, 한국투자증권 주식회사, 한화투자증권 주식회사 및 현대차증권 주식회사 귀중제 목 : 유동화대상자산 양도관련 회계처리에 관한 검토 의견 1. 귀사의 요청에 따른 자산유동화계획의 등록신청서 상 기재될 자산실사기관의 자산매각거래(진정양도) 회계처리와 관련된 참고자료의 내용은 아래의 “3”와 같으며 이를 이용시 참고할 제약사항은 아래의 “2을 참고하시기 바랍니다.2. 동 의견서의 사용 및 인용 시에는 아래와 같은 제약이 있습니다.① 동 의견서는 귀사에서 제시한 조건, 사실 판단 및 가정만을 기초로 귀사에서 문의한 특정 질문사항에 한정하여 검토된 내용으로 귀사에서 제시한 조건 등이 완전하지 않거나 제시한 조건, 사실판단 및 가정 외에 다른 사항이 있는 경우에는 본 의견서상 내용이 달라질 수 있습니다.② 동 의견서의 목적은 단지 귀사의 의사결정에 참고가 될 수 있는 정보만을 제공하고자 하는 것입니다. 따라서, 사실관계의 판단과 관련된 사항이나 동 의견서의 사용과 관련된 최종의사결정은 전적으로 귀사의 책임입니다.③ 동 의견서상 내용은 적용되는 회계기준에 따라, 또는 새로운 기준의 발표나 국제회계기준위원회, 국제회계기준 해석위원회 등 유권기관의 해석에 따라 그 결론 등이 달라질 수
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있습니다.④ 동 의견서는 귀사와 당 법인간에 사전에 협의된 목적으로만 사용됨을 전제로 귀사에게만 제공된 것입니다. 따라서, 귀사와 당 법인간에 사전에 협의된 목적이외에 다른 목적으로 사용할 수 없으며, 귀사 외의 다른 제3자가 당 법인의 서면상 동의없이 동 의견서를 사용할 경우에 모든 책임은 귀사 및 동 제3자에게 있습니다. 3. 자산유동화계획 등록 신청을 위한 자산실사법인의 자산매각거래(진정양도) 회계처리에 관한 검토 의견① K-IFRS에 의한 회계처리자산실사기관인 대주회계법인은 양도인인 귀사가 양수인인 신보2025제19차 유동화전문유한회사에 자산을 매각하는 거래의 회계처리에 대하여 검토한 결과 본 유동화 자산의 양도거래는 금융자산의 제거에 대하여 정하고 있는 K-IFRS 제1109호의 문단 3.2.1~3.2.23에 의거하여 판단할 때, 양도인이 금융자산의 양도로 인해 금융자산의 현금흐름에 대한 계약상 권리가 소멸한 경우로 당해 금융자산을 제거하는 것이 타당한 것으로 판단됩니다. 또한, K-IFRS에 따르면 유동화전문유한회사 등 특수목적기업은 K-IFRS”제1027호 별도재무제표” 및 제1110호 연결재무제표”에 따라 연결여부를 판단하도록 하고 있으며, 동 규정에 의거하여 판단할 때, 신보2025제19차 유동화전문유한회사의 위험과 효익을 최초 양도인이 부담하지 않고 소유지분을 보유하지 않아 실질 지배력이 없는 경우에 해당되는 경우로 유동화전문유한회사는 양도인의 연결대상 범위에 포함되지 않을 것으로 판단됩니다.② 양도인의 유동화자산 양도시의 회계처리 매각거래에 해당하는 경우 재무상태표 상에 계상되는 대출채권의 금액이 유동화자산의 장부가액만큼 감소하며, 손익계산서에는 유동화자산의 매각으로 인한 처분이익 또는 처분손실이 계상됩니다. 회계처리에 대한 예시는 아래와 같으며, 실제 회계처리는 상황에 따라 달라질 수 있습니다. 회계처리>(차)현금및현금성자산 XXX (대)매도가능금융자산 XXX 매도가능금융자산처분손실 XXX 매도가능금융자산처분이익 XXX (차)현금및현금성자산 XXX (대)대출채권 XXX 대출채권처분손실 XXX 대출채권처분이익 XXX대주회계법인 대표이사 김 영 백 신보2025제19차_매각회계처리에 대한 검토 의견_1.jpg 신보2025제19차_매각회계처리에 대한 검토 의견_1 신보2025제19차_매각회계처리에 대한 검토 의견_2.jpg 신보2025제19차_매각회계처리에 대한 검토 의견_2 다. 기 타 -해당사항 없음 3. 기타 투자자 참고사항 가. 기업개요 [코리아에셋투자증권] 1. 나래식품(주) ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 나래식품㈜ 상장/등록여부 비상장 대표이사 박미경 외감 여부 외감 설립일 감사 의견 적정 업종 냉동만두 제조업 사채 Rating 종업원수 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 신동섭(26%), 신명호(25%), 신민욱 외2명(49%) 주요제품 냉동만두 본사 전북특별자치도 임실군 관촌면 춘향로 3270 2)주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율 상근여부 주요경력 등 회장 신동섭 경영총괄 여 동종업계 대표이사 박미경 여 이사 신명호 여 ▷ 업체현황 당사는 전북특별자치도 관촌면 소재의 약 32년 경력의 냉동만두 제조업체입니다. 1993년 06월 산동식품을 시작으로 나래식품㈜ 법인전환, 18년 06월 현재 본사소재지로 신공장 증축, 이전하였으며 제품관련 특허 및 HACCP, ISO, 이노비즈 등 공인인증규격을 보유하고 있습니다. 2007년, 2013년, 2025년 성실납세, 수상 및 가족친화기업, 기업부설연구소, 등 다양한 방면으로 공인 인증된 기업입니다. ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 2. (주)중원로지스 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 ㈜중원로지스 상장/등록여부 비상장 대표이사 백중재 외감 여부 해당사항 없음 설립일 감사 의견 해당사항 없음 업종 운수업 사채 Rating 종업원수 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 백중재(55%), 김재중(45%) 주요제품 건설기계 대여업, 화물자동차 운송업, 폐기물 수집 및 운반업,
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항만하역운송업 본사 전남 광양시 태인4길 55(태인동) 2)주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율 상근여부 주요경력 등 대표이사 백중재 경영총괄 상근 대한시멘트㈜ ▷ 업체현황 건설기계 대여업, 화물자동차 운송업 및 운송주선업, 보세운송업, 사업장 폐기물 수집 및 운반업, 고압가스 운반업(액화탄산, 수소), 유해화학물질(위험물) 운반업, 항만하역업, 고철 수집 운반업, 소독업, 축산운반업, 식품 냉동.냉장업을 하는 종합물류기업 입니다. 실적으로는 LG화학(수지), GS칼텍스(수지), 롯데케미칼(수지), OCI(블랙파우더), LG MMA, POSCO 공로운송(코일,슬라브,후판,기자재,선재) 및 구내운송(단광, 분코크스,슬래그,생석회,탈황더스트,폐기물), 석탄화력발전소(남동/동서/남부) 사업장 폐기물, 현대삼호중공업/STX조선해양(후판), 남해화학(비료,석고), 컨테이너 운송, 토사, 골재, 코크스, 우드펠렛, 우드칩, 유연탄 등 다양한 운송 경험을 바탕으로 축적된 KNOW-HOW 및 운송 전문 인력을 기반으로 최고의 물류 서비스를 제공하고 있습니다. ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 3. (주)안나인터네셔날 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 주식회사 안나인터네셔날 상장/등록여부 비상장 대표이사 LI HONG 외감 여부 외감 설립일 감사 의견 적정 업종 도소매,제조,서비스 사채 Rating 종업원수 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 중화인민공화국법인 심양안나실업 유한공사 (100%) 주요제품 본사 서울시 금천구 디지털로 178, 가산퍼블릭 A동 922호,923호,924호,925호 2)주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율 상근여부 주요경력 등 대표이사 LI HONG 경영총괄 ▷ 업체현황 ㈜안나인터네셔날은 2012년 에 설립된 회사로 자본금3억 2400만원, 매출액 148억, 사원수 30명 규모의 외국투자 기업입니다., 심양안나무역유한공사의 캐쥬얼 의류 브랜드 "인터크루"를 관리, 운영하고 있고, 중국 동남아의 현지 생산처 에서 OEM으로 수입해 할인 유통점, 대리점, 가두점, 단일 매장 등에 입점하여 소비자에게 판매하고 있습니다. 자유롭고 경쾌한 이미지의 에슬레져 룩을 추구하는 케주얼 브랜드를 운영하고 있습니다. ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 4. (주)가온텔레콤 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 ㈜가온텔레콤 상장/등록여부 비상장 대표이사 이경상 외감 여부 외감 설립일 감사 의견 적정 업종 휴대폰도소매 사채 Rating 종업원수 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 이경상(100%) 주요제품 휴대폰 본사 경기도 시흥시 복지로 15 209호 (신천동, 시흥5차푸르지오) 2)주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율 상근여부 주요경력 등 대표이사 이경상 경영총괄 ▷ 업체현황 2008년 엘지유플러스 스핀오프 대리점으로 개업하여 2011년 법인 전환. 소매매장으로 개업하여 소매매장 최대 13개 매장 운영하며 기업 확장 2014년 도매업 개시하여 매출 증대 및 엘지유플러스 대리점 전국 판매 2위 달성 현재는 도매대리점으로 100여개의 거래처와 협업하여 운영 중임. ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 5. (주)준성홀딩스 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 준성홀딩스 상장/등록여부 비상장 대표이사 박성식 외감 여부 외감 설립일 감사 의견 적정 업종 의약품도소매 사채 Rating 종업원수 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 박성식 100% 주요제품 의약품, CSO(의약품영업대행) 본사 서울시 송파구 문정로 233(오금동,준성빌딩) 2)주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율 상근여부 주요경력 등 대표이사 박성식 총괄 상근 의약품영업 ▷ 업체현황 - 준성홀딩스는 2017.12월 설립된 외감법인으로 의약품도매업 및 의약품영업대행(CSO)을 영위하고 있음 - 서울근교에 창고를 설립하여 의약품 물류창고 위수탁서비스를 준비하고 있음 ▷ 재무현황 (단위 : 백만원)
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구 분 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 6. (주)제타22 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 주식회사 제타22 상장/등록여부 비상장 대표이사 김연수 외감 여부 비외감 설립일 2022년 07월 12일 감사 의견 업종 도매 및 소매업 사채 Rating 종업원수 20명 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 김연수 (70%), 박정민 (30%) 주요제품 의복 본사 경기도 의정부시 산단로 98번길 2,2층 2)주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율 상근여부 주요경력 등 대표이사 김연수 총괄 상근 의류관련경력 20년 ▷ 업체현황 당사는 2022년에 설립한 의복 도소매 업체로 설립 3년차에 매출액 170억을 달성하였습니다. 당사는 트렌드를 분석하여 소비자가 원하는 디자인을 반영하여 매년 신제품을 개발중이며 다량으로 제품을 생산하여 단가를 낮춰 판매가 경쟁력을 가지고 있습니다. ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 7. 농업회사법인주식회사 담아 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 농업회사법인 주식회사 담아 상장/등록여부 비상장 대표이사 김영후 외감 여부 비외감 설립일 2017년 09월 12일 감사 의견 업종 작물재배업 사채 Rating 종업원수 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 김영후(73.47%) 이인정 외 23명(26.53%) 주요제품 고구마 본사 전라남도 영암군 영암읍 영암공단로 53 담아 2)주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율 상근여부 주요경력 등 대표이사 김영후 경영총괄 이사 배창민 마케팅총괄 ▷ 업체현황 담아는 전라남도 영암에 적을 두고 있으며, 도합 30만여평의 대지에 19인의 농가와 계약재배를 통해 고구마를 경작하고 있습니다. 수확한 고구마를 세척하여 고객에게 직접 원물을 판매하는 BtoC사업에 집중하고 있으며 일평균 출고량은 약 5톤로 추산합니다. 또한 지역 농산물의 우수성을 알리기 위해 영암 김정원님의 무화과, 장은석님의 대추방울토마토, 영암 RPC센터의 유기농 쌀 등을 위탁 판매하고 있습니다. ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 [유안타증권] 1. (주)에이치케이씨 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 (주)에이치케이씨 상장/등록여부 비상장 대표이사 정재하 외감 여부 외감 설립일 감사 의견 적정 업종 제조업 사채 Rating 종업원수 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 정우송(12.50%), 정재하(87.50%) 주요제품 화학탐지경보장비 및 기갑병헬멧 외 본사 경기 이천시 부발읍 황무로2065번길 72-39 (tel 031-8010-7300) 2)주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율 상근여부 주요경력 등 회장 정우송 경영총괄 대표이사 정재하 경영관리 ▷ 업체현황 - 당사는 67년의 전통을 가진 방산업체로 단신통신무전기제작으로 태동되어 현재에 이르기까지 첨단의 통신장비를 주 사업으로 영위하고 있음. - 주요납품거래처는 정석(방위사업청)과 대형 방산업체(한화 등)에 납품하고 있으며, 화학/생물학/방사능 탐지 측정분야의 전문화 업체로 지정, 각종 화생방 무기체계와 통신/전자 장비를 개발하여 대한민국 육군, 해군, 공군에 보급을 통한 국 방위력 개선사업에 크게 기여하고 있음. - 화생방장비, 시험장비 등 개발에서 양산까지 단독으로 수행하고 있으며, 화생방/통신분야 사업의 자체개발 기술력을 기반으로 정부소요를 충족시켜 타 방산업체와는 특화된 기술개발을 통해 향후 당사의 주력사업으로 꾸준한 상승세를 이어 나갈 수 있을 것으로 보임. ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 2. 신원약품(주) ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 신원약품㈜ 상장/등록여부 비상장 대표이사 김현기 외감 여부 외감 설립일 감사 의견 적정 업종 의약품 및 의료기기 도매 사채 Rating 종업원수 48명 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 김현기(32.5%), 김형주(30%), 김양오(23%), 김은정(10%), 김원기(4.5%) 주요제품
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얼비툭스(표적항암제), 싸이젠리퀴드카트리지주(성장호르몬), 존슨앤드존슨 가슴보형물 외 본사 서울특별시 송파구 위례성대로16길 4-11신성빌딩 2층 2)주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율 상근여부 주요경력 등 회장 김양오 자문 상근 도매협회 부회장역임 부회장 김현기 경영총괄 상근 새한제약, 동신제약 사장 김원기 관리총괄 및 수출입업무 상근 ▷ 업체현황 1985년 설립 후 의약품을 주요 품목으로 사업을 영위하고 있으며 가슴보형물, 혈액필터 등의 의료기기로 사업을 확장해가고 있습니다. 현재 당사의 주요 매출 품목은 표적항암치료제인 얼비툭스, 성장호르몬 싸이젠주, 가슴보헝형물인 멘토 등이 있습니다. 동사의 주요 국내 매출처로는 ㈜안연케어, 서울아산병원, 남양약품㈜ 등이며 수출은 대부분 호주로 진행되고 있습니다. ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 40. 청운친환경영농조합법인 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 청운친환경영농조합법인 상장/등록여부 비상장 대표이사 오재갑 외감 여부 비해당 설립일 2004년2월23일 감사 의견 업종 농산물재배 및 도소매 사채 Rating 종업원수 22명 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 오석빈(44%), 권영순(27%), 오재갑(13%) 주요제품 농산물 양채류(브로콜리, 양배추, 양상추 등) 버섯류(표고버섯, 새송이버섯, 양송이버섯 등) 본사 전남 담양군 창평면 유천길 35 2)주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율 상근여부 주요경력 등 대표이사 오재갑 경영촐괄 상근 부사장 권영순 생산총괄 상근 차장 오석빈 관리총괄 상근 ▷ 업체현황 당사는 2004년도 현재의 대표이사가 설립하여 지속적으로 사업을 영위하고 있으며, 현재는 이마트에브리데이, 쿠팡, 아워홈, 현대그린푸드, 공영농산물도매시장등에 농산물을 납품하고 있습니다. 또한 표고버섯 재배와 브로콜리, 양배추등을 직접재하고 있으며, 강원도에서부터 제주도까지 계약재배를 통하여 년중 농산물을 공급하고 있습니다. ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 78. 광남물류(유) ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 광남물류 유한회사 상장/등록여부 비상장 대표이사 김삼현 외감 여부 비외감 설립일 감사 의견 업종 운수,도소매/화물,주유소 사채 Rating 종업원수 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 김삼현 100% 주요제품 유조차(탱크로리), 유류(휘발유,경유,등유 등) 본사 광주광역시 광산구 손재로287번길 124(하남동) 2)주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율 상근여부 주요경력 등 대표이사 김삼현 경영총괄 상근 ▷ 업체현황 당사는 유류(휘발유,경유,등유 등)을 사업의 대상으로 성장하고 있는 기업입니다. 사업장으로는 유류수송, 주유소운영을 주 사업으로 진행하고 있습니다. 본사는 유류수송업을 업태로 운영되며, 주유소운영은 광남물류 광주지점 광주주유소, 호대아름주유소, 차나라주유소, 매월유통단지주유소, 서봉동지점 있으며, 지속적으로 사업을 발전시키고 있는 상황입니다. ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 [비엔케이투자증권] 12. ㈜코인비엠에스 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 ㈜코인비엠에스 상장/등록여부 비상장 대표이사 조효상 외감 여부 외감 설립일 감사 의견 업종 도소매, 전자상거래업 사채 Rating 종업원수 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 조효상(100%) 주요제품 삼성노트북 본사 서울특별시 영등포구 경인로 775, 2동 604호 607호(문래동3가, 에이스하이테크시티) 2) 주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율(%) 상근여부 주요경력 등 대표이사 조효상 총괄 상근 삼성전자 등 컴퓨터 및 주변기기 유통 26년 이사 한재훈 영업관리 상근 삼성전자 등 컴퓨터 및 주변기기 유통 23년 ▷ 업체현황 - 2010년 1월 5일 ㈜코인비엠에스 법인을 설립하여, 2010년 1월 한국레노버(유) 노트북 배급 계약체결 및 2014년, 2015년 LG전자㈜, 삼성전자㈜ 각각 공인판매점으로
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인증받음. 2019년에는 삼성전자㈜ 온라인공식파트너 계약을 채결하여 현재까지 삼성노트북을 주로 판매하고 있음. ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 2021년도 2022년도 2023년도 2024년도 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 14. 케이티에스해운㈜ ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 케이티에스해운㈜ 상장/등록여부 비상장 대표이사 조경국 외감 여부 외감 설립일 감사 의견 적정 업종 운수업, 서비스업 외 사채 Rating 종업원수 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 조경국(70%), 조우진 외 1명(30%) 주요제품 내항화물운송업, 외항화물운송업 외 본사 부산시 영도구 남항서로48, 402호(남항동3가, KTS빌딩) 2) 주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율(%) 상근여부 주요경력 등 대표이사 조경국 경영총괄 상근 ▷ 업체현황 - 당사는 2004년 6월 24일 부산시 영도구에 설립하여, 내/외항화물운송업을 주사업으로 영위하고 있음. ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 2021년도 2022년도 2023년도 2024년도 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 16. ㈜메인텍 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 ㈜메인텍 상장/등록여부 비상장 대표이사 유돈즉 외감 여부 외감 설립일 감사 의견 적정 업종 제조업.표면처리 사채 Rating 종업원수 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 유돈즉(95.67%) 유혜지외 2명(4.33%) 주요제품 자동차부품 본사 경기도 안산시 단원구 신원로 79 나동 7호 2) 주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율(%) 상근여부 주요경력 등 대표이사 유돈즉 경영총괄 여 ㈜메인텍 ▷ 업체현황 - 당사는 2010년 2월 20일 안산시에 설립하여, 자동차 부품, 표면처리 제품 등의 제조업을 주사업으로 영위하고 있음. ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 2021년도 2022년도 2023년도 2024년도 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 20. ㈜휴렉 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 ㈜휴렉 상장/등록여부 비상장 대표이사 정 대 성 외감 여부 외감 설립일 감사 의견 적정 업종 가전제품 외 사채 Rating 종업원수 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 정대성(60%), 정연우 외 4명(40%) 주요제품 가정용 음식물 처리기, 시스템형 음식물처리기, 홈케어 서비스 외 본사 서울특별시 금천구 가산디지털2로 169-16, 1001호(가산동, 하우스디가산퍼스타) 2) 주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율(%) 상근여부 주요경력 등 대표이사 정 대 성 총괄 상근 민음사 전무이사 조 영 만 부설연구소장 상근 ㈜부강샘스 본부장 홍 영 기 고객지원팀장 상근 ▷ 업체현황- 당사는 서울 금천구 소재 제조업을 영위하는 회사로, '2025 한국소비자 만족지수'에서 1위에 선정되면서 2017년부터 9년 연속 수상하는 쾌거를 달성하면서 기술력과 품질뿐만 아니라 서비스에서도 꾸준히 인정받고 있음. - 현재 휴렉은 온라인 시장 외 삼성스토어, 대형 백화점, 이마트 등 오프라인 시장에서도 확장하며 소비자 접점을 늘려 나가며 매년 꾸준하게 매출이 성장하는 탄탄한 기업으로, 입주박람회에서도 음식물처리기 판매 1위를 달성하여 지속적으로 매출이 증가하고 있는 상황임. ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 2021년도 2022년도 2023년도 2024년도 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 21. ㈜다온철강 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 주식회사 다온철강 상장/등록여부 비상장 대표이사 양경아 외감 여부 외감 설립일 감사 의견 업종 제조, 도소매 사채 Rating 종업원수 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 양경아(37.5%), 양근모(25%), 양경미(37.5%) 주요제품 철스크랩 본사 경기도 화성시 남양읍 화성로 951-9 2) 주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율(%) 상근여부 주요경력 등 대표 양경아 경영총괄 상근 양근모 경영총괄 사원 양경미 경영총괄 상근 ▷ 업체현황 - 당사는 고철 및 비철을 취급하는 회사로, 철스크랩을 압축 및 절단 등
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단순 가공하여 ㈜세아베스틸에 납품하는 구좌업체임. - 현재는 고품질의 스크랩을 생산하기 위해 슈레더(파쇄기)와 선별기를 설치중으로, 사업성 확대와 매출 증가를 도모하는 중임. ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 2021년도 2022년도 2023년도 2024년도 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 22. ㈜씨오리퍼블릭 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 ㈜씨오리퍼블릭 상장/등록여부 비상장 대표이사 김명종 외감 여부 비외감 설립일 감사 의견 업종 의류,패션잡화 제조업 외 사채 Rating 종업원수 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 김명종(100%) 주요제품 (브랜드 : 몽돌, 커스텀어클락, 데케트, 세컨모놀로그) 의류, 패션잡화, 액세서리 본사 서울특별시 동대문구 안암로14길 25, 2층 201호,202호(용두동,동경빌딩) 2) 주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율(%) 상근여부 주요경력 등 대표이사 김명종 경영총괄 상근 커스텀어클락 이사 김혜령 재무회계 상근 커스텀어클락- ▷ 업체현황 - 당사는 2016년 설립 이래 커스텀어클락(COCL), 몽돌(MONGDOL), 데케트(DECET), 세컨모놀로그(SECONDMONO) 4개 브랜드를 성공적으로 운영하며 온라인 패션 시장에서 견고한 성장세를 이어가고 있는 패션 제조 및 유통기업임. - 온라인 패션 시장의 리더십을 바탕으로, 뷰티, 액세서리 등 라이프스타일 전반을 아우르는 종합 패션 라이프스타일 기업으로 확장하여 고객의 일상에 가치를 더하는 토탈 코디네이션 브랜드로 진화하고자 함. ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 2021년도 2022년도 2023년도 2024년도 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 23. ㈜영갑 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 ㈜영갑 상장/등록여부 비상장 대표이사 김남우 외감 여부 비외감 설립일 감사 의견 업종 철강무역 외 사채 Rating 종업원수 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 김남우(100%) 주요제품 본사 서울시 강남구 압구정로 10길 40 우송빌딩 4층 2) 주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율(%) 상근여부 주요경력 등 대표이사 김남우 경영기획 상근 포스코인터내셔널 ▷ 업체현황 - 당사는 2016년 4월 19일 서울 강남구에 설립하여, 철강무역을 주 사업으로 영위하고 있음. ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 2021년도 2022년도 2023년도 2024년도 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 [아이비케이투자증권] 19. 주식회사 청암수처리산업 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 ㈜청암수처리산업 상장/등록여부 비상장 대표이사 노중암 외감 여부 비외감 설립일 감사 의견 업종 제조업 사채 Rating 종업원수 18명 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 노중암 (100%) 주요제품 순수 초순수 설비, 해수 설비, 담수화 설비, 폐수 재활용 설비, 중수도 시설 외 본사 [42710] 대구광역시 달서구 성서공단북로3길 36(파호동) (TEL 053-583-8167) 2)주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율 상근여부 주요경력 등 대표이사 노중암 경영총괄 여 상무 문홍오 기술영업 여 ▷ 업체현황 1993년 6월 설립된 비외감법인으로, 액체 여과기 제조업을 주 사업으로 영위하고 있음. 주요 제품(사업)은 정수처리, 해수담수화, 순수/초순수, 폐수처리, 오수처리, 하·폐수 재이용, 해수전해설비, 탄화설비 등으로 구성되어 있음. 동사는 정수·폐수 및 해수 처리 설비 분야에서 전문성을 기반으로 안정적인 시장 입지를 확보하고 있으며, 국내외 다양한 수처리 수요처를 대상으로 사업을 전개하고 있음. 2024년 12월 말 기준 총자산은 11,228백만 원, 자기자본은 7,223백만 원(납입자본금 550백만 원)이며, 종업원 수는 19명(연구소 인력 4명 포함) 규모의 소상공인임. ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 20. 한미에이디엠 주식회사 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 한미에이디엠㈜ 상장/등록여부 부 대표이사 정영호
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외감 여부 여 설립일 감사 의견 적정 업종 사채 Rating 종업원수 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 정영호(40.51%), 정택훈(19.69%), 정미래(19.69%) 주요제품 엔진 부품, 파워스티어링 모터 부품, 배기가스 저감장치 부품, 친환경 배터리 부품 등 본사 대구 달성군 논공읍 논공로69길 80 (tel. 053-615-0050) 2)주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율 상근여부 주요경력 등 사장 홍성필 생산/기술/영업관리 여 한온시스템 PM영업총괄 전무이사 정택훈 관리총괄 여 상무이사 장문학 품질/생산관리 여 ▷ 업체현황 - 당사는 2000년 설립한 세계적인 알루미늄 주조 전문 기업체로서 부품 경량화된 완벽한 품질의 자동차 부품을 생산 자동차 발전에 기여하는 기업이다. - 세계 최초 PF주조공법 이용. VW 전기차 배터리 부품 개발 . 전기차용 컴프레셔 부품을 단조 → PF주조공법 개발 진행중이다 . - 국내 매출 (60%) 주요 고객: 한온시스템, LG이노텍, 디와이덕양, 보그워너 , HL만도 , 만도브로제 , 코아 오토모티브 해외 매출 (40%) 주요 고객: Pierburg (유럽/북미), Mahle (유럽), JBK(일본) - 100% 자동차 부품 생산 업체이다. ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 21. 주식회사 대한실업 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 (주)대한실업 상장/등록여부 비상장 대표이사 김정환 외감 여부 외감 설립일 감사 의견 적정 업종 재활용품 외 사채 Rating BBB0 종업원수 평가기관/취득일 한국평가데이터 주요주주(지분율) 김정환(26.50%) 외 3명(73.50%) 주요제품 PET 압축품, PE분쇄품, PP분쇄품, 재생원료 외 본사 대구 달서구 성서로72길 82(갈산동) (tel : 053-593-3451) 2)주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율 상근여부 주요경력 등 대표이사 김정환 총괄 상근 전무이사 이상수 총괄 상근 상무이사 김정환 총괄 상근 ▷ 업체현황 당사는 폐자원을 재활용하기 위해 1999년에 설립된 폐기물재활용전문 회사로서 1999년부터 대구 달서구, 중구, 서구, 남구, 동구, 수성구 등 6개구청의 미선별 혼합 재활용품의 처리를 시작하여 오늘에 이르게 되었고, 20년이상의 자치단체 폐기물처리 민간위탁 운영경력을 바탕으로 다양한 폐기물을 안전하고 신속하게 처리할 수 있는 능력보유하고 있음. 본사(성서공장)를 비롯하여 칠곡, 성주, 제주, 달성 등에 지점을 두고 있으며, 지점별 특화된 재활용시스템을 갖추고 있음. 현재 제주시, 서귀포시, 김천의 선별장도 추가로 위탁운영하고 있음. ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 22. 주식회사 에스앤비 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 주식회사 에스앤비 상장/등록여부 비상장 대표이사 이승지,이종미 외감 여부 여 설립일 감사 의견 적정 업종 자동차부품제조업 사채 Rating 종업원수 70명 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 이종미(60%), 성재근 외 7명(40%) 주요제품 Seat Cover’g 가공류, 천연가죽 열융착, PAD류 본사 경상북도 경주시 외동읍 문산공단길 84-166 2)주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율 상근여부 주요경력 등 대표이사 이종미 총괄 상근 현대자동차 외 부사장 성재근 총괄 상근 ㈜에스앤비 부사장 성재근 총괄 상근 대우정보시스템 ▷ 업체현황 - (주)에스앤비는 2001년 11월 설립 이후 자동차 내장재 시트 가공 전문기업으로, Lamination, PUR, Hot-Melt, 코팅 기술을 기반으로 고품질 제품을 공급하고 있습니다. - 또한 친환경 전환을 통해 VOC 저감 등 ESG 경영을 적극 실천하며, 글로벌 고객사와의 협력을 확대하고 있습니다. ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 23. 농업회사법인 주식회사 풍년 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 농업회사법인 주식회사 풍년 상장/등록여부 비상장 대표이사
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성낙영 외감 여부 비외감 설립일 감사 의견 업종 제조업 사채 Rating 종업원수 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 주요제품 농산물(학교급식 납품외) 본사 경기도 광주시 절골길 53-9 2)주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율 상근여부 주요경력 등 대표이사 성낙영 경영총괄 ▷ 업체현황 2009년 설립된 농산물 전처리 전문업체로, 학교급식 및 대형 유통 플랫폼을 대상으로 친환경·일반 농산물 전처리 가공·공급 사업을 주력으로 영위하고 있음.주요 사업은 경기도 친환경 농산물 학교급식 전처리 공급(양파, 무, 생강, 대파, 쪽파, 실파), 서울시 일반 농산물 학교급식 전처리 공급(배추, 양배추, 무, 적채, 양상추, 당근 등), 쿠팡 등 대형 유통 플랫폼 납품(브로콜리, 열무, 얼가리 등), 다움 등 식자재 업체 공급(양파, 무, 당근, 양배추)으로 구성되어 있음.국내 농산물 전처리 시장은 다수의 영세 및 중소 전문업체가 경쟁하는 구조이나, 동사는 지방자치단체 학교급식 납품과 온라인 플랫폼 거래처를 기반으로 안정적인 매출처를 확보하고 있음.2024년 기준 매출은 83억 1천만 원, 공급 물량은 약 1,856.7톤이며, 주요 거래처로는 경기도·서울시 학교급식 공급처, 쿠팡, 다움 등이 있음. ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 24. 주식회사 유진바이오 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 주식회사 유진바이오 상장/등록여부 비상장 대표이사 조승열 외감 여부 비외감 설립일 감사 의견 업종 단미사료 및 기타 사료 제조업 사채 Rating 종업원수 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 조승열 (80%) 외 2명 (20%) 주요제품 PT125, CM(후기) 외 본사 경기도 수원시 영통구 반달로 21, 801호 (T: 031-214-0104) 2)주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율 상근여부 주요경력 등 대표이사 조승열 경영총괄 여 모닝바이오 공동대표 ▷ 업체현황 - ㈜유진바이오는 2011년 설립된 사료첨가제 및 축산용 원료 전문기업으로, 자체 배합기술을 기반으로 한 제조품 생산과 더불어 수입·국내 유통사업을 병행하고 있음. - 주요 제품군은 사료첨가제, 비타민제, 기능성 사료첨가제 등이며, 자체 생산품과 수입품, OEM·ODM 상품까지 폭넓게 운영하고 있음. - 주요 국내 매출 거래처는 농협사료, 팜스코, 참프레 등 사료사 및 배합사료 업체이며, 해외 거래처로는 VETAGRO, JEFO 등 글로벌 원료공급사를 통해 수입·가공하여 판매하고 있음. ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 25. 주식회사 태영티에스 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 주식회사 태영티에스 상장/등록여부 비상장 대표이사 김춘규 외감 여부 외감 설립일 감사 의견 적정 업종 시설물유지관리 사채 Rating 종업원수 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 김춘규(97%), 김연지(2.19%), 김진홍(0.81%) 주요제품 도로 및 터널 운영관리, 태양광발전 본사 경기도 용인시 처인구 양지면 반정로46-5 2)주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율 상근여부 주요경력 등 대표이사 김춘규 경영총괄 ▷ 업체현황 국내 도로 및 터널 관리는 국토관리사무소, 한국도로공사, 지방자치단체, 그 외의 도로를 관리하는 특수민자법인이 있으며 이들 발주처에서 관련 기술인력, 이행실적, 전문장비를 보유한 국내 약 20개 정도의 운영 가능한 회사 중 재무 및 이행 가능 수준을 검증하여 위탁운영을 하고 있으며 당사는 상기 운영가능한 회사중 상위 10%안에 들어가는 회사로 성장하였습니다. 동종 업계의 인력 보유 및 안전관리에 있어 전문 인력들이 당사에 근무하고자 선호하는 회사이며 그 직원에 대한 대우 및 처우에 지속적인 관심과 관리를 하고 있습니다. 현장 직원들에 대한 기술, 안전부분에 대한 지원인력을 상시로 운영하며 교육에 대한 지원도 하여 도로와 터널 운영에 안전하고 쾌적한 상태를 유지하고 있습니다. 매출 부분에 있어 국도 내 터널운영의 약 30%, 한국도로공사 발주의 약 40%등
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도로 및 터널 운영관리에 대한 전체 시장에서의 약 35%정도를 운영 유지하고 있습니다. ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 [아이엠증권] 1. (주)코스텍 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 (주)쿠스텍 상장/등록여부 비상장 대표이사 김정태 외감 여부 부 설립일 감사 의견 업종 제조업/합성수지 및 기타플라스틱 물질 제조업 사채 Rating 종업원수 21명 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 김정태(18.75%), 김건호(35.00%), 최상옥 외 3명(46.25%) 주요제품 본사 충북 증평군 도안면 노암로 85 2) 주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율 상근여부 주요경력 등 대표이사 김정태 총괄 상근 (주)효성, (주)엔피케이 이사 김건호 영업 상근 중국상해법인 ▷ 업체현황 (주)코스텍은 2001년 기능성 Master Batch 생산업체로 실내 인테리어 모델링 및 가구로 사용되는 Deco Color Sheet로 기존에 PVC소재가 많이 사용되었으나, 환경문제로 인해 PET소재로 대체 Master Batch 제품을 생산하고 있습니다. (예: LX하우시스,도레이첨단소재,케이씨씨글라스,현대엘앤씨등)플라스틱 제조공정상 발생되는 폐플라스틱 및 위탁업체를 통해 수거,분쇄,압축,절단을 통해 재생PET 펠릿을 신재 PET 펠릿을 혼합하여 Master Bacht 제품을 생산하고 있습니다. ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 2. 주식회사 그린팩코리아 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 주식회사 그린팩코리아 상장/등록여부 비상장 대표이사 이주호 외감 여부 부 설립일 감사 의견 업종 제조업 사채 Rating 종업원수 30명 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 이주호(79.2%) 주요제품 비닐포장재 / 산업용플라스틱필름 본사 경기도 화성시 정남면 보통내길 58 2) 주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율 상근여부 주요경력 등 대표이사 이주호 경영총괄 상근 이사 김미경 ▷ 업체현황 ㈜그린팩코리아는 환경친화적 플라스틱 포장재 전문 제조기업 으로, HDPE·LDPE 필름 및 각종 비닐봉투를 생산하고 있습니다. 주요 제품으로는 생활폐기물 종량제 봉투, 산업용 포장재, 신선도 유지 필름, 맞춤형 인쇄·가공 비닐 제품 등이 있습니다. 당사는 지자체 납품, 유통·물류, 식품 포장 시장 을 중심으로 안정적인 거래처를 확보하고 있으며, 최근에는 친환경 소재 적용과 재생 원료 활용 을 확대하여 ESG 경영을 실천하고 있습니다. 또한, 생산 효율화와 자동화 설비 도입 을 통해 원가 경쟁력을 강화하고 있으며, 이커머스 시장 확대에 맞춘 다양한 포장재 제품군을 개발하고 있습니다. ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 3. 주식회사 대성피앤티 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 주식회사 대성피앤티 상장/등록여부 비상장 대표이사 김운기 외감 여부 외감 설립일 감사 의견 업종 제조업/자동차부품 사채 Rating 종업원수 30명 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 김운기(100%) 주요제품 자동차 외장부품 가니쉬(범퍼, 휀더 등) 본사 충남 아산시 둔포면 아산호로808번길 3 2) 주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율 상근여부 주요경력 등 대표이사 김운기 대표 상근 ▷ 업체현황 -2015년 자동차 외장부품 도장 공장 설립 -2018년 자동차부품 도장부문 SQ인증 -현대,기아차 전기차 외장부품 생산 기업으로 자동 도장 스프레이 로봇 13대 보유 -자동 도장 스프레이 로봇으로 품질의 안정성 확보 -친환경 전기차 외장부품 생산으로 정부 친환경 정책 참여 ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 4. 주식회사 서준통상 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 주식회사 서준통상 상장/등록여부 비상장 대표이사 이인숙 외감 여부 부 설립일 감사 의견 업종 제조업, 무역업 사채 Rating 종업원수 3명 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 이인숙(30%), 이준선(70%)
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주요제품 의류용도 원단 국내생산 수출 본사 서울시 강동구 천중로 206, 4층 2) 주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율 상근여부 주요경력 등 대표이사 이인숙 경영,해외영업 상근 ▷ 업체현황 주식회사 서준통상은 2015년 의류용도원단 제조/생산(위탁가공) 후 수출하는 업체로 설립되어 2025년 9월 현재까지 여러 굴곡을 겪으면서도 부단하게 사업을 이어오고 있는 원단수출주력 업체입니다. 생산공장을 보유하지 않고 있는 단점을, 시장상황에 따라 환편니트, 경편니트 때로는 직물원단 등으로 제품군을 확대 변경 적용하여 생산공장 미보유의 단점을 유연성과 패션시장에 민감하게 대응하는 장점으로 발전시키고 있습니다. 특별히 중국 및 동남아시아와 경쟁해야 하는 국제무역 현실을 인지하여 아세테이트 원사를 활용한 다양한 원단을 개발 , 출시, 수출하므로서 중국 및 동남아시아 아세테이트 원단보다 품질 뿐 아니라 단가면에서도 경쟁력을 갖추어서 최근 그 결과를 확연하게 드러내는 성과를 내고 있습니다. 중국 및 터어키 등에 수출비중을 미국, 베트남, 서유럽으로 확대를 위해 국제섬유전시회 참가를 2025년부터 늘려가고 있으며 수출지역 확대에 이러한 국제섬유전시회가 큰 역할을 하게 되기를 기대합니다. ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 5. 인사이트디자인랩(주) ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 인사이트디자인랩(주) 상장/등록여부 비상장 대표이사 정봉화 외감 여부 외감 설립일 감사 의견 적정 업종 의류 제조 및 도소매 사채 Rating 종업원수 76명 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 정봉화(40%), 이준석(30%), 이서준(30%) 주요제품 여성용 패션의류 THE ILMA 본사 경기도 성남시 수정구 사송로 77번길 35 2) 주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율 상근여부 주요경력 등 대표이사 정봉화 디자인/경영 상근 이랜드 이사 이상혁 재무/법무 상근 신세계 이사 이정은 생산 상근 이랜드 ▷ 업체현황 당사는 1998년 분당의 작은 소매점에서 출발하여 의류매장 10여곳을 동신에 운영하다 2017년 법인 전환하고, 여성복 THE ILMA를 론칭하여 2024년말 기준 20여곳의 국내외 점포에 약 80여명의직원이 근무하며, 매출액 270억을 달성한 패션의류 제조 및 도소매 업체입니다. 제조의 90%는 국내 생산이며, 상품의 비중도 10% 이하이며 현재 매장은 모두 본사가 직영하는 작고 탄탄한 기업입니다. 여성 인력의 비중도 높고, 높은 영업이익률을 유지하고, 건전한 자산/부채 비율은 당사의 자랑이며, 2022년부터 꾸준히 해외진출을 도모하고 있습니다 ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 6. (주)태향 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 (주)태향 상장/등록여부 비상장 대표이사 이수기 외감 여부 부 설립일 감사 의견 업종 식음료 도소매업, 기타식료품 제조업 사채 Rating BB- 종업원수 40명 평가기관/취득일 이크레더블/25.04.28 주요주주(지분율) 이수기(55%) 주요제품 액상시럽류, 음료베이스류 본사 경기도 포천시 소흘읍 이동교로 14 2) 주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율 상근여부 주요경력 등 대표이사 이수기 경영총괄 상근 사내이사 이지우 F ▷ 업체현황 ㈜태향은 2011년 설립한 식음료 제조,유통 전문기업으로 음료 베이스 및 파우더 개발 생산하는 식품 가공 전문 기업 입니다. 국내 주요거래처로 공차,백다방,커피빈 등이 있습니다. 국내외 카페 시장을 대상으로 액상 분말 원료를 유통하며 최근 5년간 수출경쟁력 강화했습니다. 지속적으로 주요글로벌 유통사와 협력중이며 신공장 및 스마트팩토리 도입으로 생산역량 확대를 기대하고 있습니다. ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 7. 주식회사 대천해 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 주식회사 대천해 상장/등록여부 비상장 대표이사 강희도 외감 여부 부 설립일 감사 의견 업종 수산물 도매업 사채 Rating 종업원수
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17명 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 강희도(50%), 정은주(20%) 주요제품 꽃게 본사 충남 보령시 대해로 613 2) 주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율 상근여부 주요경력 등 대표이사 강희도 경영총괄 상근 이사 정은주 ▷ 업체현황 - 수산물 도매와 수산물단순가공품 생산을 주 사업으로 영위하고 있음 . - 주요 매출 거래처에는 ㈜이마트 가 있음 . - 수산물을 단순가공하여 온라인 판매를 하고 있음(쿠팡, 11번가, 지마켓 등) ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 [케이비증권] 1. (주)세나코 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 주식회사 세나코 상장/등록여부 비상장 대표이사 진영성 외감 여부 외감 설립일 감사 의견 적정 업종 선박엔진부품 제조업 사채 Rating 종업원수 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 진영성(90.35%),진수빈외4명(9.65%) 주요제품 Muti-Way Valve 외 선박엔진부품 본사 경남 함안군 산인면 산인로 346-2 (Tel 055-582-0229) 2) 주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율 상근여부 주요경력 등 대표이사 진영성 경영총괄 이사 진수빈 영업담당 이사 진혜원 관리담당 ▷ 업체현황 - 2000년 설립하여 2006년 법인전환 한 중소기업이며, 선박엔진 부품 생산을 주 사업으로 영위하고 있음.-국내 선박엔진부품 생산업체로는 나부테스코마린테크,윈윈 등이 있으며-동사의 국내주요매출거래처로는 HD현대중업, 한화엔진. HD현대마린엔진,HD현대마린솔루션,STX엔진등 있으며,수출은 대부분 Everllence SE, Global Maritime Supply PTY LTD등 발생이 되고 있음 ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 2. (주)신화 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 ㈜신화 상장/등록여부 비상장 대표이사 김길태 외감 여부 외감 설립일 감사 의견 한정 업종 제조업 사채 Rating 종업원수 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 김길태(96%), 김소영외(4%) 주요제품 마그네슘 잉곳 본사 경남 김해시 생림면 안양로 276-40 2) 주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율 상근여부 주요경력 등 대표이사 김길태 총괄 상근 ▷ 업체현황 - 2006년 9월 창업한 중소기업이며, 마그네슘 재생 및 빌렛 재생등 비철금속 제련업을 주 사업으로 영위하고 있음. - 국내 마그네슘 소재 업체로는 가장 매출액이 큰 회사이며, 동사의 국내 주요 매출처로는 모베이스, 금오ADS 등 국내업체와 최근에는 미국 수출실적이 증가하고 있음 ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 3. 피에스산업(주) ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 피에스산업(주) 상장/등록여부 비상장 대표이사 박성민 외감 여부 비외감 설립일 감사 의견 업종 제조업,서비스 사채 Rating 종업원수 25명 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 박성민(66.7%) 피에스산업(주)(15.6%) 구수경(17.8%) 주요제품 해양플랜트,수중함,도장 및 표면처리 본사 경남 함안군 법수면 황사공단로 35 2) 주요경영진 직위 성명 담당부문 지분율 상근여부 주요경력 등 대표이사 박성민 경영총괄 상근 상무 표재욱 총괄관리 상근 ▷ 업체현황 - 2008년7월 설립된 비외감법인으로 선박및 해양의장품 관련 도장 및 표면처리하는 기업으로 주매출처 삼성중공업(주) 한화오션(주) 에 납품하고 있음, ▷ 재무현황 (단위 : 백만원) 구 분 매출액 영업이익 경상이익 당기순이익 총자산 자기자본 자본금 4. (주)제이에이치인터내셔널 ▷ 기업개요 1) 일반사항 업체명 (주)제이에이치인터내셔널 상장/등록여부 비상장 대표이사 이진규 외감 여부 설립일 2018년12월1일 감사 의견 업종 비철수집, 운반 및 가공 사채 Rating 종업원수 6명 평가기관/취득일 주요주주(지분율) 이진규 100% 주요제품 구리, 알루미늄, 고철외 비철금속 수집 및 가공 본사 경상남도 김해시 주촌면 서부로 1541번안길 46-6