El diputado Julio César Moreno Rivera: Compañeras y compañeros legisladores, subo a esta tribuna con la firme convicción de que esta reforma fortalece el combate contra el lavado de dinero, al hacer más robusto el marco que lo regula, fortaleciendo las instituciones que intervienen, haciendo más eficaces y transparentes los procedimientos y, sobre todo, capacitando a las personas físicas y morales que intervienen en este tipo de operaciones. Recordemos que este delito no solo enriquece a los criminales, sino que también alimenta la corrupción, el tráfico de armas y fomenta otras formas de violencia e impunidad. Esta reforma actualiza dos leyes clave: la Ley Federal de Prevención e Identificación de Operaciones y Recursos de Procedencia Ilícita y el Código Penal Federal. Su objetivo es claro: cumplir con estándares internacionales y aseguramos que el dinero que circula en nuestro sistema financiero sea limpio y legal, protegiendo así la encomienda del país. ¿Qué cambia con esta reforma? Primero, establece la capacitación obligatoria, es decir, ahora todas las personas y empresas que realicen actividades donde podría haber riesgo de lavado de dinero, como son las inmobiliarias, las tarjetas de prepago como monederos electrónicos, las casas de arte, entre otras, deberán capacitar anualmente a su personal. También instituciones como la Guardia Nacional, la Secretaría de Seguridad Ciudadana y Protección Ciudadana deberán capacitarse cerrando los vacíos legales que se tenían. Con ello cumplimos la recomendación 18 del Grupo de Acción Financiera Internacional y cerramos una brecha legal que afectaba seriamente nuestra capacidad de prevención. Segundo. La identificación del verdadero dueño, o como se denominaba, el beneficiario controlador de la operación financiera. Ya no bastará con aceptar una simple declaración del cliente, ahora se debe identificar de forma clara y verificable a la persona que realmente controla una empresa o se beneficia de la operación financiera, esto evita que los criminales se escondan detrás de nombres falsos. Recordemos que en este caso hemos tenido algunos ejemplos, como fue el notable ejemplo del cínico ex presidente Fox, que recibió financiamiento que se impidió el origen de los fondos, de conocer cómo llegaron y cómo lo llevaron a ser presidente. Con esta reforma evitaremos casos como el Pemexgate, donde se desviaron recursos públicos con fines electorales, como es el caso de Odebrecht donde sus directivos mediante empresas fantasmas financiaron la campaña de Peña Nieto, o la estafa maestra que involucró triangulaciones o simulaciones de servicios, todo esto es bajo el anonimato en los negocios ilícitos, en una forma de impunidad y con esta reforma se va a combatir de raíz. Por eso es que la inclusión de fideicomiso en figuras simulares como sujetos obligados, de igual forma, anteriormente los fideicomisos no estaban claramente incluidos en las reglas antilavado, con esta reforma quienes usen fideicomisos deberán cumplir las mismas obligaciones que cualquier otra empresa, como es nombrar representantes, reportar operaciones sospechosas y mantenerse vigilantes, cumpliendo así con la recomendación 25 del Grupo de Acción Financiera Internacional, evitando la opacidad mediante la cual se ocultaron recursos ilícitos por mucho tiempo. La Unidad de Inteligencia Financiera consta como la UIF, que representa al Estado mexicano investigando y denunciando operaciones sospechosas, ahora podrá participar plenamente en los juicios, esto significará que podrá pedir medidas urgentes, impugnar decisiones judiciales y exigir que se repare el daño. Para esta reforma se escucharon a expertos en el tema, las instituciones financieras, a los notarios, a las asociaciones de la sociedad civil y así como a los organismos internacionales, sus propuestas enriquecieron estas reformas, por lo que fueron incluidas para lograr el equilibrio y ser eficaces en la lucha contra el lavado de dinero, sin imponer reglas injustas a quienes no representen un riesgo. Compañeras y compañeros, esta reforma no es solo un conjunto de cambios legales, es una acción concreta para proteger a la economía de nuestro país, es dar herramientas, no solo discursos. El combate al lavado de dinero es una responsabilidad compartida entre Estado, el sector privado y la sociedad, por eso los invito, por el Grupo Parlamentario de Morena, a votar a favor, porque México necesita instituciones más fuertes, leyes claras, para un sistema financiero, más transparente en beneficio de todas y todos los mexicanos. Es cuanto, diputada presidenta. Muchas gracias, compañeros diputados.