САНКЦИОННЫЙ КОМПЛАЕНС: ВОПРОСЫ ДОСТАТОЧНОСТИ НОРМАТИВНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ
Authors: Дарадонов К.В. 
Published: December 2024

В настоящей статье на основе действующего законодательства РФ, зарубежных стран, а также источников международного права рассматриваются актуальные проблемы осуществления санкционного комплаенса в банковской сфере на территории Российской Федерации и зарубежных стран, а также проблемные вопросы, непосредственно связанные с необходимостью ведения и актуализации внутренней нормативной документации в этом направлении. Вопросы санкционного комплаенса на данный момент являются недостаточно изученными, учитывая крайне небогатую историю этого процесса в Российской Федерации, что также предопределило необходимость написания настоящей статьи. В рамках данной статьи освещены как теоретические аспекты, связанные с необходимостью совершенствования отечественного, а также международного законодательства в разрезе формализации ряда определений, в частности таких, как «международные санкции», «санкционные ограничительные меры», «санкционный комплаенс», «принцип экстерриториальности», так и практические вопросы, связанные с предоставлением рекомендаций финансовым организациям по совершенствованию внутренней документации и с рекомендациями по дальнейшему совершенствованию внутренних процессов организации в разрезе реального выполнения норм и положений, декларированных в локальных нормативных актах финансовых организаций в действительности. Совершенствование локальных нормативных актов финансовой организации предлагается осуществлять, основываясь на международной практике, к которой в том числе относится практика международных органов — инициаторов санкционных ограничений, в рамках разъяснения которых представлены определенные принципы, которые предлагается имплементировать во внутреннюю документацию финансовых организаций с целью соответствия данной документации отечественному, зарубежному и международному законодательству, а также соотношения с общепринятыми стандартами и практикой. Предоставленные теоретически обоснованные рекомендации предлагаются для включения во внутреннюю документацию не только финансовых организаций, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации, но и зарубежных финансовых организаций, осуществляющих свою деятельность по всему миру.

The article discusses the actual problems of exercising sanctions compliance in the banking sector in Russia and foreign countries based on Russian legislation, legislation of foreign countries and international law along with controversial issues, connected with the necessity of internal regulations management and its actualization. As the history of such a procedure does not appear to be rich, there exists a list of problematic issues in this sphere to remain understudied which predetermined the writing of this article. The present article highlights both theoretical aspects related to the need to improve domestic as well as international legislation in the context of formalizing a number of definitions, in particular, such as “international sanctions”, “restrictive measures”, “sanctions compliance”, “principle of extraterritoriality” and practical issues related to the provision of recommendations for financial organizations to improve internal documentation, as well as recommendations to further improve the internal processes of the organization in the context of the actual implementation of the rules and regulations declared in the local regulations of financial organizations in reality. It is proposed to improve local regulations of financial organizations with account of international practice which includes the practice of international bodies initiating sanctional restrictions. International bodies provide clarifications which contain certain principles proposed to be implemented in the internal documentation of financial organization so that such documentation could comply not only with the domestic, foreign and international legislation, but also with the conventional standards and practice. The provided theoretically grounded recommendations are proposed for inclusion in the internal documentation not only of financial organizations operating in the Russian Federation, but also for foreign financial organizations which operate globally.