INSTITUTIONAL FOUNDATIONS OF SUPERVISORY ACTIVITIES IN NATIONAL AML/CFT SYSTEMS
Authors: Курьянов А.М. 
Published: November 2023

Введение. Предупреждение и превентивные меры по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма (ОД/ФТ) представляют собой более эффективный способ защиты общества от потенциального ущерба по сравнению с проведением судебных процессов за эту преступную деятельность после их совершения. Этот тезис, обозначенный в Руководстве Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) по риск-ориентированному надзору, лаконично, но достатоно емко определяет значимость надзорной функции в антиотмывочном контуре. Результатом эволюции международных стандартов ПОД/ФТ, развития правоприменительной практики, активного внедрения в нее цифровых решений стало формирование современных подходов и инструментов контрольной деятельности. Исследованию элементов контроля (надзора) в их взаимосвязи, составляющих институциональный базис надзорной деятельности в сфере ПОД/ФТ, как одной из наиболее важных подсистем в системе ПОД/ФТ посвящена настоящая статья. Материалы и методы. В статье использованы методы анализа и синтеза, изучены международные стандарты, опыт стран Евразийского региона, зарубежные источники по вопросам регулирования деятельности по контролю (надзору) в сфере ПОД/ФТ и применения риск-ориентированного подхода. Результаты исследования. Определены ключевые характеристики госконтроля в сфере ПОД/ФТ, определяющие его особенности, выделены базовые элементы эффективного режима надзора: система нормативного регулирования, механизмы координации участников системы ПОД/ФТ, оценка эффективности и проверка деятельности надзорных органов, а также цифровизация и клиентоцентричность. Обсуждение и заключение. По итогам проведенного исследования сделан вывод о том, что эффективный режим контрольно-надзорной деятельности в сфере ПОД/ФТ базируется на системе взаимосвязанных элементов, формирующих ее институциональный базис.

Introduction. Prevention of money laundering or terrorist financing (ML/TF) is a much more effective way of protecting society from harm than prosecuting this criminal activity after it has been committed. This thesis, outlined in the FATF Guidelines on Risk-Based Supervision, briefly but meaningfully defines the importance of the supervisory function in the anti-money laundering sphere. The evolution of international anti-money laundering standards, the development of supervision practice, the active introduction of digital solutions into it has resulted in the formation of modern approaches and tools for control activities. This article is devoted to the study of the elements of control (supervision) in their interconnection, which constitute the institutional basis of supervisory activities in the field of AML/CFT, as one of the most important subsystems in the AML/CFT system. Materials and Methods. The article uses methods of analysis and synthesis, studied international standards, the experience of the countries of the Eurasian region, foreign literature on the regulation of control (supervision) activities in the field of AML/CFT and the application of a risk-based approach. Results. The key characteristics of state control in the field of AML/CFT, which determine its features, are identified, the basic elements of an effective supervisory regime are identified: a regulatory system, mechanisms for coordinating participants in the AML/CFT system, evaluating the effectiveness and checking the activities of supervisory authorities, as well as digitalization and client-centricity. Discussion and Conclusion. Based on the results of the study, it was concluded that an effective regime of control and supervision activities in the field of AML / CFT is based on a system of interrelated elements that form its institutional basis.