Scientific article Applied artificial intelligence as a factor of financial monitoring system development
Authors: Ильин А.В. 
Published: August 2023

Введение. Статья посвящена систематизации и обобщению представлений о рисках и перспективах использования прикладного искусственного интеллекта в целях противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, приводящих к развитию системы финансового мониторинга. Материалы и методы. При написании статьи были использованы следующие методы: сравнительный, табличная визуализация, анализ научных исследований и статей. Результаты исследования. Ключевыми областями Глобального регулятора в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), в которых может быть использован прикладной искусственный интеллект, являются: системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в субъектах первичного финансового мониторинга; надзорная деятельность со стороны государственных органов; аналитическая деятельность подразделения финансовой разведки. Идентифицированы возможности и риски применения прикладного искусственного интеллекта в зависимости от уровня системы финансового мониторинга. Определено, что риски применения прикладного искусственного интеллекта на уровне субъектов первичного финансового мониторинга могут быть минимизированы существующими инструментами управления информационными рисками. Обсуждение и заключения. Управление рисками применения искусственного интеллекта на уровне системы финансового мониторинга в целом нуждается в установлении на государственном уровне определенного правового режима регулирования искусственного интеллекта, а также в дополнении Концепции развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма задачей по совершенствованию финансового мониторинга на основе искусственного интеллекта.

Introduction. The article is devoted to the systematization and generalization of ideas about the risks and prospects of using applied artificial intelligence in order to counter money laundering and terrorism financing, leading to the development of the financial monitoring system. Materials and Methods. The following methods were used in writing the article: comparative, tabular visualization, analysis of scientific studies and articles. Results. The key areas of the Global Regulator in the sphere of combating money laundering and terrorism financing (AML/CFT), where applied artificial intelligence can be used are: internal control systems for AML/CFT purposes in the subjects of primary financial monitoring; supervisory activity on the part of state bodies; analytical activity of financial intelligence unit. Opportunities and risks of application of applied artificial intelligence depending on the level of financial monitoring system were identified. It was determined that the risks of application of applied artificial intelligence at the level of primary financial monitoring subjects can be minimized by the existing tools of information risk management. Discussion and conclusions. Management of risks of application of artificial intelligence at the level of financial monitoring system as a whole need to establish at the state level a certain legal regime of artificial intelligence regulation, as well as to supplement the Concept of development of the national system of combating money laundering and terrorism financing with the task of improving financial monitoring on the basis of artificial intelligence.