案例一：
经审理查明：（一）2012年上诉人吉某华在任海城市农村信用合作联社接文信用社主任期间，利用职务之便，指使上诉人邹某超，采取虚构孙桂兰、石俊彪、王林秀贷款的方式侵吞信用社资金人民币29.9997万元。

案例一相关法律条文：
公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。



公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为，在提起公诉前将挪用的资金退还的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以减轻或者免除处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。



有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



适用速裁程序审理案件，人民法院应当在受理后十日以内审结；对可能判处的有期徒刑超过一年的，可以延长至十五日。




案例一判决结果：
name: 吉某华
crime: 职务侵占罪
挪用资金罪
sentence: 有期徒刑四年
name: 刘某江
crime: 挪用资金罪
sentence: 免予刑事处罚

案例二：
郭某某、徐某某、文某某违法发放贷款、骗取贷款、挪用资金罪一审刑事判决书内蒙古自治区通辽市科尔沁区人民法院刑事判决书（2016）内0502刑初623号：通辽市科尔沁区人民检察院以科检公诉刑诉（2016）569号起诉书指控被告人郭某某犯违法发放贷款罪、骗取贷款罪、挪用资金罪；被告人徐某某犯违法发放贷款罪、挪用资金罪；被告人文某某犯违法发放贷款罪，于2016年9月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年11月7日公开开庭审理了本案。通辽市科尔沁区人民检察院指派检察员张敏出庭支持公诉，被告人郭某某及辩护人赵桂菊，被告人徐某某及辩护人杨玉辉，被告人文某某及辩护人孙克俭到庭参加诉讼。现已审理终结经审理查明，被告人郭某某于2002年1月至2008年3月任通辽市科尔沁区农村信用合作联社木里图信用社副主任，2008年3月至2008年8月任通辽市科尔沁区农村信用合作联社某某信用社副主任，2008年8月至2014年4月任通辽市科尔沁区农村信用合作联社某某信用社主任。被告人徐某某于1996年1月至今在通辽市科尔沁区农村信用合作联社某某信用社工作。被告人文某某于1989年至今在通辽市科尔沁区农村信用合作联社某某信用社工作。一、郭某某违法发放贷款事实：2012年1月至2013年1月期间，郭某某违反《商业银行法》、《贷款通则》等有关规定，未对借款人身份信息、借款用途、还款能力进行严格审查，明知贷款人蔡中林、齐志会、王东献、唐国权、罗志祥等人借用他人身份信息，仍违规向上述人员审批发放贷款人民币1772万元，偿还本息共计人民币858.81万元。二、郭某某骗取贷款事实：2008年12月至2009年1月，郭某某在通辽市科尔沁区农村信用合作联社某某信用社工作期间，采取借用、冒用他人名义、编造贷款用途的方式，通过通辽市科尔沁区农村信用合作联社木里图信用社原副主任程某某（己死亡）在木里图信用社贷款人民币680万元，至立案时尚欠本金人民币679.58万元。三、郭某某单独挪用资金事实：2012年11月28日，郭某某利用担任通辽市科尔沁区农村信用合作联社某某信用社主任审批发放贷款的职务便利，冒用该社厨师史某名义审批发放人民币9万元的信用贷款，贷款被郭某某挪作他用，至今未偿还。﻿2013年6月28日，郭某某利用担任通辽市科尔沁区农村信用合作联社某某信用社主任审批发放贷款的职务便利，借用史某某名义在某某信用社审批发放贷款人民币30万元，贷款被郭某某挪作他用，至今未偿还。四、郭某某、徐某某共同挪用资金事实：2012年6月27日，郭某某利用担任通辽市科尔沁区农村信用合作联社某某信用社主任的职务便利，指使时任某某信用社的信贷员徐某某为其借用身份证，徐某某明知郭某某本人欲贷款的情况下，还帮助郭某某借用孙某某身份证件并帮助郭某某办理冒名贷款人民币350万元。贷款资金发放后被郭某某挪作他用，至今未偿还。五、徐某某违法发放贷款事实：2012年3月至2013年9月期间，徐某某违反《商业银行法》、《贷款通则》等有关规定，未对借款人身份信息、借款用途、还款能力进行严格审查，明知贷款人刘某超、姜某、李某庆、李某范、林某、刘某军、孙某、孙某海、徐某伟、徐某等人借用他人身份信息，仍违规向上述人员发放贷款人民币297.6万元，偿还本息共计人民币199.29万元。六、文某某违法发放贷款犯罪事实2012年8月至2012年10月期间，文某某违反《商业银行法》、《贷款通则》的有关规定，未对借款人身份信息、借款用途、还款能力进行严格审查，明知贷款人董某、李某斌、魏某喜、张某伟等人借用他人身份信息，仍违规向上述人员发放贷款人民币36.5万元，上述贷款偿还本金人民币28万元、利息9.32万元。案发后，郭某某、徐某某、文某某分别被公安机关抓获到案并如实供述上述事实。上述事实，被告人郭某某、徐某某、文某某在开庭审理过程中亦无异议，并有报案材料，证人陈某、邓某江等人证言，借款借据，审计报告，公安机关情况说明，刑事判决书，抓获经过，户籍证明、被告人供述等证据材料证实，足以认定本院认为，公诉机关指控被告人郭某某犯违法发放贷款罪、骗取贷款罪、挪用资金罪；被告人徐某某犯违法发放贷款罪、挪用资金罪；被告人文某某犯违法发放贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。三被告人身为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款，其中被告人郭某某违法发放贷款人民币1772万元；被告人徐某某违法发放贷款人民币297.6万元；被告人文某某违法发放贷款人民币36.24万元，被告人郭某某、徐某某、文某某行为均已构成违法发放贷款罪，应追究法律责任；被告人郭某某以欺骗手段取得其他金融贷款人民币680万元，其行为构成骗取贷款罪，应追究法律责任；被告人郭某某利用职务便利单独挪用本单位资金人民币39万元，伙同徐某某挪用本单位资金人民币350万元，其行为均构成挪用资金罪，应追究法律责任。被告人郭某某在缓刑考验期内发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，将前罪和后罪数罪并罚。被告人郭某某在挪用资金共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人徐某某在挪用资金共同犯罪中，受郭某某指使起次要、辅助作用，是从犯，应当从轻处罚。三被告人归案后，如实供述犯罪事实，可以从轻处罚；在法庭审理过程中三被告人自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人郭某某辩护人所提被告人如实供述且当庭自愿认罪辩护意见符合客观实际，予以采纳；被告人徐某某辩护人所提被告人如实供述、当庭自愿认罪且在挪用资金罪中属从犯的辩护意见符合客观实际，予以采纳；被告人文某某辩护人所提被告人如实供述且当庭自愿认罪辩护意见符合客观实际、予以采纳。根据被告人郭某某、徐某某、文某某犯罪的事实、性质、情节、社会危害程度和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第一百七十五条之一第一款、第二百七十二条、第二十五条、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条、第六十九条第一款、第三款、第七十七条第一款之规定，判决如下一、被告人郭某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元；犯骗取贷款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币三万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑五年；撤销通辽市科尔沁区人民法院（2013）科刑初字第477号刑事判决中对被告人郭某某犯交通肇事罪，判处有期徒刑三年缓刑四年的缓刑部分，数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年11月6日起至2029年11月5日止。所处罚金待判决生效后立即缴纳。）二、被告人徐某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月23日起至2020年3月6日止。所处罚金待判决生效后立即缴纳。）三、被告人文某某犯违法发放贷款罪，判处拘役四个月，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月23日起至2017年1月4日止。所处罚金待判决生效后立即缴纳。）四、对被告人违法所得责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份审判长朱丽丽代理审判员刘蒙人民陪审员张晓英二〇一六年十一月二十九日书记员李哲

案例二相关法律条文：
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。



以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。



公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为，在提起公诉前将挪用的资金退还的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以减轻或者免除处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。
被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。




案例二判决结果：
name: 徐某某
crime: 违法发放贷款罪
挪用资金罪
sentence: 有期徒刑三年六个月
name: 文某某
crime: 违法发放贷款罪
sentence: 拘役四个月