案例一：
经审理查明：被告人刘某于2015年12月起，担任浙江至臻堂农业开发有限公司（以下简称至臻堂公司）业务总监。该公司自2014年起，由许某某（另案处理）担任实际控制人，租赁本市周家嘴路ＸＸＸ号、长阳路ＸＸＸ号鼎力大厦301室等地作为经营场所，通过广告宣传、投放宣传单、电话招揽等方式，以10%至15%不等的年化收益率，对外招揽不特定客户前来投资该公司ＡＢＣ三个系列的铁皮石斛产品。经审计，2015年12月至2017年8月，被告人刘某担任上述公司业务总监期间非法吸收公众存款金额为人民币2800余万元。2019年4月22日，被告人刘某在浙江省嘉兴市被公安人员抓获。本院审理期间，被告人刘某在家属的帮助下退缴赃款人民币50万元。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 刘某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
被告人柳飞,陈某,张某非法吸收公众存款罪一审刑事判决书重庆市江北区人民法院刑事判决书（2014）江法刑初字第00536号：重庆市江北区人民检察院以北检刑诉（2013）1381、（2014）163号起诉书指控被告人柳飞、陈某、张某犯非法吸收公众存款罪，于2014年5月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市江北区人民检察院代理检察员李凌燕、代理检察员李海玲出庭支持公诉，上列被告人及辩护人均到庭参加了诉讼。审理过程中，公诉机关于2014年8月27日申请延期审理，本院同意延期审理。现已审理终结重庆市江北区人民检察院指控，2010年6月，刘某（另案处理）出资成立重庆一品堂珠宝有限公司（下称“重庆一品堂公司”）。公司成立后，未经相关金融监管部门批准，通过组织活动、发放传单等方式向社会不特定群众（主要是中老年人群）宣传公司的投资产品，以珠宝增值返利（亦称售后服务，年息15%-18%）、艺术资产包（保底增值18%-80%回购）等名义，变相吸收公众资金。自2010年6月至2013年6月期间，重庆一品堂公司采用上述手段吸收公众资金2500余万元，所吸收的资金全部汇入了刘某个人银行账户。被告人柳飞、陈某、张某经招聘进入重庆一品堂公司，并先后担任部门总监、公司总经理等职务。三被告人在刘某安排下，自行或组织公司人员以“珠宝售后增值投资”、“艺术资产包投资”等名义，以高额投资回报为诱饵变相吸收公众资金。其中，柳飞在任总经理，负责管理市场一部、市场二部、市场三部以及市场四部期间，管理各市场部吸收公众存款金额共计1500余万元，其本人从中提成60余万元；陈某在任市场一部负责人期间，管理市场一部吸收公众存款金额共计500余万元，本人从中提成10余万元；张某在任市场二部负责人期间，管理市场二部吸收公众存款金额共计400余万元，本人从中提成10余万元。2013年8月、11月，公安机关接群众举报后，先后将被告人柳飞、陈某、张某抓获。公诉机关当庭举示了相应证据证明其指控，并据此认为被告人柳飞、陈某、张某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，均已构成非法吸收公众存款罪；柳飞、陈某、张某系从犯，提请对柳飞、陈某、张某依法判处。被告人柳飞、陈某、张某及陈某、张某的辩护人对公诉机关指控柳飞、陈某、张某参与非法吸收公众存款的主要事实及定性无异议。被告人柳飞辩称，其实际所获得的提成为40余万元，并非起诉书指控的60余万元。被告人张某辩称，其本人并未直接参与吸引群众投资，未意识到公司吸收公众资金的行为系违法行为。被告人柳飞的辩护人提出，本案应当定性为单位犯罪，柳飞的提成金额应为40余万元，柳飞系从犯，到案后认罪态度较好，系初犯，应对其从轻处罚并适用缓刑。被告人陈某的辩护人提出，陈某系从犯，到案后如实供述其犯罪事实，认罪态度较好，系初犯，应对其从轻处罚并适用缓刑。被告人张某的辩护人提出，张某系因对公司性质不够了解，其本人未直接与投资者进行接触，系从犯，其到案后能如实供述其犯罪事实，庭审中自愿认罪，应对其从轻处罚。经审理查明，2010年6月21日，刘某（另案处理）出资成立重庆一品堂珠宝有限公司（下称“重庆一品堂公司”），公司住所地重庆市江北区电测村Ｘ号Ｘ-Ｘ，公司经营范围为珠宝玉器、工艺美术品、针纺织品、日用百货及玉石文化推广。公司成立后，下设四个市场部，并通过公开招聘的方式向社会招聘、任命员工。被告人柳飞、陈某、张某等人先后被任命为公司总经理、市场部总监等职，分别对公司所辖部门以及下属员工进行业务和人员管理。自2010年6月起，重庆一品堂公司在刘某的授意下，未经相关金融监管部门批准，通过组织活动、发放传单等方式向社会不特定群众（主要是中老年人群）宣传公司的投资产品，以珠宝增值返利（亦称售后服务，年息15%-20%）、艺术资产包（保底增值18%-80%回购）等名义，变相吸收公众资金。公司经理、总监、主管、业务员各自按吸收资金数额的1%至6%的比例提成。至2013年6月案发前，重庆一品堂公司采用上述手段吸收公众资金2500余万元，所吸收的资金全部汇入了以“刘某”名义开户的银行账户。被告人柳飞自2010年进入重庆一品堂公司先后担任公司市场一部业务员、经理、总监，于2012年3月起担任公司总经理，负责对公司市场业务指导和监督管理。期间，柳飞积极参与、组织公司员工通过散发传单等方式向公众宣传公司投资模式，以高额投资回报为诱饵变相吸收公众资金。自2011年10月至2013年4月3日，柳飞参与吸收公众存款金额共计1500余万元，其本人从中提成50余万元。被告人陈某自2010年进入重庆一品堂公司先后担任公司业务员、市场一部经理、总监。期间，陈某积极参与、组织公司部门员工通过散发传单等方式向公众宣传公司投资模式，以高额投资回报为诱饵变相吸收公众资金。自2011年10月至2013年2月28日，陈某参与吸收公众存款金额共计500余万元，其本人从中提成10余万元。被告人张某自2010年进入重庆一品堂公司先后担任公司业务员、市场二部总监。期间，张某积极参与、组织公司部门员工通过散发传单等方式向公众宣传公司投资模式，以高额投资回报为诱饵变相吸收公众资金。自2011年10月至2013年2月28日，张某参与吸收公众存款金额共计400余万元，其本人从中提成10余万元。2013年6月，公安机关接群众报警后于2013年8月28日、2013年11月10日、2013年11月15日先后将被告人柳飞、张某、陈某抓获。审理中，被告人柳飞的家属代其退缴违法所得36000元；张某的家属代其退缴违法所得10000元。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据予以证实：受案登记表、立案决定书、接受刑事案件登记表、立案决定书、重庆一品公司工商登记资料及营业执照、宣传单、邀请函、重庆一品堂公司关于协助客户购买资产包提成的规定、售后服务承诺书、“三包”服务卡、中国香港艺术品产权交易中心原始股股权确认书、股份认购协议、收据、通讯录、入职表、工资表、中国银行业监督管理委员会重庆监管局认定函、刑事判决书、中国证监会复函、辨认笔录、扣押物品、文件清单、冻结存款通知、司法会计鉴定意见书、缴款收据、证人王某、江某、邹某、罗某、李某甲、谭某的证言、被害人黄某、张某、李某乙、等人的陈述、被告人柳飞、陈某、张某的供述、公安机关出具的到案经过材料及刑事办案说明、情况说明本院认为，被告人柳飞、陈某、张某在他人安排下，管理、组织员工以珠宝、艺术资产投资等模式非法吸收公众存款。其中，柳飞参与非法吸收公众存款1500余万元，数额巨大；陈某参与非法吸收公众存款500余万元，数额巨大；张某参与非法吸收公众存款400余万元，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以处罚。公诉机关指控的罪名成立。对被告人柳飞的辩护人提出本案应按照单位犯罪论处的辩护意见，经审理认为，对于以单位名义实施犯罪，违法所得归单位所有的，才构成单位犯罪，且根据《最高人民法院〈关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释〉》的规定，公司、企业设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。重庆一品堂公司成立后虽存在以实体销售模式进行的正常经营活动，但该模式仅占公司经营的极小比例，重庆一品堂公司所从事的大部分经营模式均系非法吸收公众存款行为，且所吸收资金全部汇入刘某个人银行账户，本案不应按单位犯罪论处。对辩护人据此提出的相关辩护意见不予采纳。对被告人柳飞及其辩护人针对柳飞实际提成所提出的异议，经结合柳飞在侦查阶段的供述、工资表、司法会计鉴定意见书足以认定柳飞于2011年10月至2013年4月3日期间，共计领取个人提成50余万元。鉴于被告人柳飞、陈某、张某在共同犯罪中均起次要作用，系从犯，且三被告人到案后均能如实供述其犯罪事实，在庭审中能认罪，对被告人柳飞依法予以从轻处罚，对被告人陈某、张某依法予以减轻处罚。对辩护人就此提出的相关辩护意见予以采纳。但鉴于三被告人犯罪数额巨大，且尚有诸多出资人的经济损失尚未追回，不宜对三被告人适用缓刑。综上所述，根据被告人犯罪柳飞、陈某、张某的事实、性质、情节、对社会的危害程度、悔罪表现及退赔情况，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第五十三条、第六十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款，《最高人民法院〈关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉》第一条、第三条之规定，判决如下一、被告人柳飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月29日起至2017年8月27日止。折抵刑期一日。）二、被告人陈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年11月15日起至2016年7月14日止。）三、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年11月13日起至2016年5月9日止。折抵刑期三日。）四、追回的现金发回各出资人；责令被告人柳飞、陈某、张某继续退赔相应出资人尚未追回的经济损失（审计明细表另附）。上述罚金及退赔款于本判决生效之日起十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份审判长刘懿代理审判员邹涛人民陪审员戴真银二〇一四年十二月十九日书记员李万飞

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。
犯罪分子虽然不具有本法规定的减轻处罚情节，但是根据案件的特殊情况，经最高人民法院核准，也可以在法定刑以下判处刑罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。




案例二判决结果：
name: 柳飞
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑四年
name: 陈某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年八个月
name: 张某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年六个月