案例一：
经审理查明:2015年11月，被告人王尚明找到四川惠农时贷资产管理有限公司，要求与该公司合作。四川惠农时贷资产管理有限公司是由第三方提供资金,为第三方提供网上贷款服务,收取服务费的网络服务公司。四川惠农时贷资产管理有限公司与王尚明合作的前提条件是王尚明要在当地成立农民专业合作社,依靠合作社成员的投资入股,增强经济实力,汇集人脉,扩大公司的影响力，扩展业务。于是王尚明借用他人身份证,注册成立了吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县(以下简称前郭县)白依拉嘎乡明信种植农民专业合作社。于2015年12月18日以该合作社名义，向四川惠农时贷资产管理有限公司缴纳10万元保证金之后与四川惠农时贷管理有限公司签订合作协议。按照双方约定,由王尚明采集贷款客户的真实信息，上传给总公司，总公司认为信息合格,与客户签订合同，便向贷款客户发放贷款，同时收取管理费,王尚明收取返点钱。王尚明的公司设在前郭县王爷府小区。在吉林省乾安县设立由刘刚负责的代办点,在松原市宁江区设立由孙金红加盟的代办点,在吉林省扶余市设立由耿艳艳(另案处理)、管清隆负责的代办点。贷款客户与四川惠农时贷资产管理有限公司一共办理76笔贷款，发放资金154万元。王尚明得到返点钱8万余元。到2016年10月，由于王尚明贷款逾期多,四川惠农时贷资产管理有限公司不再与客户签订贷款协议。到2017年11月9日，双方终止合作,四川惠农时贷资产管理有限公司将63户贷款，金额86万余元债权以24万元转让给王尚明。王尚明除与四川惠农时贷资产管理有限公司合作外，还以王某1的名义成立扶余市鑫亿商贸有限公司，与上海特云金融信息服务有限公司济南分公司合作,进行网上贷款服务业务。由于业务量不多,王尚明将这个公司与松原惠农时贷有限公司合在一起办公。到2016年9月份，济南分公司注销，债权转让给王尚明。王尚明在开展业务时,在要求贷款客户与四川惠农时贷管理有限公司、济南分公司签订贷款合同的同时,王尚明又与该贷款客户签订一份房屋买卖协议、土地转让借款合同、借条、客户确认书。形成阴阳两套合同。王尚明对外宣传利息低、无抵押、无担保、快速放款，但事实上，贷款到账后,王尚明自己或指使李艳文、孙金红、刘刚收取了保证金、服务费、征信费、家访费等费用,造成合同金额大于实际到贷款客户手中的金额,虚增贷款金额。对有逾期不还的贷款客户,王尚明组织李艳文、张某1、张秋实、常猛、常青宇、刘刚到贷款客户家催收，收取违约金、加油费、饭费，在催收过程中使用软暴力逼迫贷款客户变卖家产、当土地、出售农机具，或者直接使用暴力，随意殴打他人、毁坏财产,以示威慑,达到非法占有财产的目的。2016年9、10月份之后，由于两个上家不再与王尚明有业务往来，王尚明犯罪集团的主要任务就是催收贷款。2017年全年都在催收贷款,2018年1、2月份还在催收剩余的贷款。由此形成了以王尚明为首,以李艳文、张某1、张秋实、常猛、常青宇、刘刚、孙金红、耿艳艳（耿艳艳自然情况不详，另案处理）为主要成员，纠集管清隆，在松原市各区县多次以欺骗、暴力、威胁等手段实施诈骗、寻衅滋事、敲诈勒索、故意毁坏财物、抢劫等违法犯罪，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济社会生活秩序,造成较为恶劣的社会影响,具备恶势力犯罪集团性质。

案例一相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。



故意毁坏公私财物，数额较大或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金；数额巨大或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑。



以暴力、胁迫或者其他方法抢劫公私财物的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产：
（一）入户抢劫的；
（二）在公共交通工具上抢劫的；
（三）抢劫银行或者其他金融机构的；
（四）多次抢劫或者抢劫数额巨大的；
（五）抢劫致人重伤、死亡的；
（六）冒充军警人员抢劫的；
（七）持枪抢劫的；
（八）抢劫军用物资或者抢险、救灾、救济物资的。



有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制：
（一）随意殴打他人，情节恶劣的；
（二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的；
（三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的；
（四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。
纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。



非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。
犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡的，处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。
为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。
国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。




案例一判决结果：
name: 王尚明
crime: 诈骗罪
敲诈勒索罪
故意毁坏财物罪
寻衅滋事罪
抢劫罪
非法拘禁罪
sentence: 有期徒刑十五年
name: 刘刚
crime: 诈骗罪
敲诈勒索罪
故意毁坏财物罪
寻衅滋事罪
非法拘禁罪
sentence: 有期徒刑五年
name: 李艳文
crime: 诈骗罪
敲诈勒索罪
sentence: 有期徒刑四年
name: 张某1
crime: 诈骗罪
敲诈勒索罪
故意毁坏财物罪
寻衅滋事罪
抢劫罪
非法拘禁罪
sentence: 有期徒刑八年
name: 常青宇
crime: 故意毁坏财物罪
寻衅滋事罪
sentence: 有期徒刑一年六个月
name: 孙金红
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑二年
name: 管清隆
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑六个月

案例二：
挅某某、曲某某等诈骗罪一审刑事判决书科尔沁右翼中旗人民法院刑事判决书（2017）内2222刑初385号：科右中旗人民检察院以右中检刑诉［2017］368号起诉书指控被告人包某某、曲某某、单某某犯诈骗罪，于2017年9月20日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。科右中旗人民检察院指派检察员赵殿强、玉堂出庭支持公诉，被告人包某某、曲某某、单某某等到庭参加诉讼。现已审理终结科右中旗人民检察院指控：2013年9月至2014年5月吉林省松原市前郭尔罗斯蒙古族自治县无业人员包某某、曲某某、单某某向科右中旗人陈某某承诺在长春市有能力在一个月内通过银行办理五万至二十万的低息贷款也可制造假身份给农民办理信用卡并再贷款、信用卡成功办下来后给陈某某百分之五的回扣的方式，在长春、大连、等地向陈某某分批带去的科右中旗杜尔基镇、西哲里木镇、白音努拉苏木等乡镇40余名农民和提交身份信息办理信用卡的六十余名农民收取每人1000元至2000元钱的前期费，并承诺不能办理成功的一个月后退还所有前期费用为名收取共计10万余元的费用后未能办理一笔贷款，信用卡办理成功4张，但额度均一千元至五千元不等，与事先承诺相差较远，后以陈某某为首的农民要求返还所有前期费用共计10万余元时，被告人包某某等人失联，直至上网追逃后悉数归案，并返还了8万余元涉案款。被告人包某某、曲某某等人明知没有能力让科右中旗农民在银行办理贷款及信用卡却隐瞒真相用制作假房产证，假身份信息或不用本人去银行只提供身份证复印件，二寸照片，在银行信用卡申请表中签字即可办理透支卡等手段以收取前期费用为名骗取百余名科右中旗农民共计10万余元人民币。针对上述事实，公诉机关提供了报案材料、受案登记表、证人证言、被告人包某某、曲某某、单某某的供述与辩解、户籍证明等证据。公诉机关认为，被告人包某某、曲某某、单某某的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。三被告人的行为同时符合《中华人民共和国刑法》第二十五条的规定，系共同犯罪。被告人包某某、曲某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人单某某在共同犯罪中起辅助作用，系从犯。提请本院依法判处。被告人包某某、曲某某、单某某对公诉机关指控犯诈骗罪事实及罪名没有异议，请求法庭从轻处罚。经审理查明：2013年9月至2014年5月吉林省松原市前郭尔罗斯蒙古族自治县无业人员包某某、曲某某、单某某向科右中旗人陈某某承诺在长春市有能力在一个月内通过银行办理五万至二十万的低息贷款也可制造假身份给农民办理信用卡并再贷款、信用卡成功办下来后给陈某某百分之五的回扣的方式，在长春、大连、等地向陈某某分批带去的科右中旗杜尔基镇、西哲里木镇、白音努拉苏木等乡镇40余名农民和提交身份信息办理信用卡的六十余名农民收取每人1000元至2000元钱的前期费，并承诺不能办理成功的一个月后退还所有前期费用为名收取共计10万余元的费用后未能办理一笔贷款，信用卡办理成功4张，但额度均一千元至五千元不等，与事先承诺相差较远，后以陈某某为首的农民要求返还所有前期费用共计10万余元时，被告人包某某等人失联，直至上网追逃后悉数归案，并返还了8万余元涉案款。被告人包某某、曲某某等人明知没有能力让科右中旗农民在银行办理贷款及信用卡却隐瞒真相用制作假房产证，假身份信息或不用本人去银行只提供身份证复印件，二寸照片，在银行信用卡申请表中签字即可办理透支卡等手段以收取前期费用为名骗取百余名科右中旗农民共计10万余元人民币。上述事实，被告人包某某、曲某某、单某某在开庭审理过程中亦无异议。且有报案材料、受案登记表、包某某退款和扣押清单、退款明细及名单、收到条、证人证言、被告人包某某、曲某某、单某某的供述与辩解、户籍证明等证据证实，足以认定本院认为，被告人包某某、曲某某、单某某以非法占有为目的，隐瞒真相的手段，骗取他人人民币10万余元，属数额巨大，其三人的行为均已构成诈骗罪，公诉机关指控的罪名成立。属共同犯罪。被告人包某某、曲某某、单某某在庭审中当庭自愿认罪，并退还被害人的大部分损失，对其可从轻处罚。被告人包某某、曲某某在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人单某某在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，对其应当从轻、减轻处罚。结合本案实际，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第七十二条的规定，判决如下一、被告人包某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币6000.00元。此罚金于本判决生效后10日内缴纳。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）二、被告人曲某某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币6000.00元。此罚金于本判决生效后10日内缴纳。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）三、被告人单某某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币3000.00元。此罚金于本判决生效后10日内缴纳。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向兴安盟中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份副本二份审判长杜东成审判员宋双喜人民陪审员宋兰芳二○一七年十一月七日书记员高风琴

案例二相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。




案例二判决结果：
name: 包某某
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 曲某某
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 单某某
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年