案例一：
经审理查明，2014年1月14日，田某（另案处理）在上海自贸区注册成立上海昱畅投资有限公司（以下简称昱畅公司），并租赁中牟县商都大道蓝爵世家小区一临街房作为公司营业场所。田某在未经国家金融主管部门批准的情况下，通过制定公司理财奖惩制度，印制宣传彩页，对员工下达理财任务等手段，安排公司员工以公司名义按照1.5%-1.7%的月利率面向社会不特定对象募集资金。以盈利为目的，在未经国家金融主管部门批准的情况下，被告人刘圆圆于2013年10月份到昱畅公司做前台接待，于2015年7月份至8月份担任行政经理，负责公司人事考勤、合同会签等业务，积极帮助田某吸收公众存款；被告人张福红于2014年2月份到昱畅公司做业务员，被告人乔翠兰于2014年3月份到昱畅公司做业务员，积极参与对外宣传，按照月利率1.5%至1.7%的利率以公司名义面向社会公众非法吸收公众存款，并介绍发展新业务员，从中收取提成和奖金。经鉴定，被告人刘圆圆在担任行政经理期间，昱畅公司在中牟县吸收存款实际到账金额共931.2万元，共支付理财客户本息64.7975万元，未兑付金额867.2425万元，共领取管理津贴奖0.003万元，基本工资0.6万元；被告人张福红共向23人吸收存款188万元，介绍发展的业务员朱某1（另案处理）、李某1霞共吸收656万元，并领取业务绩效奖、管理津贴奖共计7.9691万元；被告人乔翠兰共向30人吸收存款132.7万元，介绍发展的业务员梁某（已被判刑）共向13人吸收存款413万元，并领取业务绩效奖、管理津贴奖共计5.662万元。案发后，被告人刘圆圆于2016年11月24日到公安机关投案；被告人刘圆圆、张福红、乔翠兰主动退回非法所得6300元、79691元、70000元，张福红、乔翠兰并取得部分客户的谅解。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 刘圆圆
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 张福红
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 乔翠兰
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
张忍非法吸收公众存款罪一审刑事判决书山东省济南市市中区人民法院刑事判决书（2018）鲁0103刑初381号：济南市市中区人民检察院以济市中检公刑诉［2018］388号起诉书指控被告人张忍犯非法吸收公众存款罪，于2018年8月20日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。济南市市中区人民检察院指派检察员崔圣武出庭支持公诉，被告人张忍及辩护人郝臣之、钱雨到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关认为需要补充侦查，于2018年11月20日、2019年3月20日建议本案延期审理。2018年12月20日、2019年4月20日，本院根据公诉机关提请，恢复了对本案的审理。现已审理终结济南市市中区人民检察院指控：2014年4月至2015年7月期间，被告人张忍为非法集资，在济南市市中区某某二区1号楼8号铺一、二层成立“山东某某投资咨询有限公司”并担任法定代表人后，在明知该公司不具备吸收存款资格的情况下，以高息返利为吸引手段，通过安排业务员上街发放宣传品的方式，向社会上不特定的人吸收资金，后将所吸收的部分资金用于其丈夫张某某控制的公司及酒店的经营活动。截至2015年7月20日，某某公司共吸收陈某等19人投资款共计242.5万元。截至目前，某某公司已将其中11人的投资款全部返还，剩余8人投资款项与返还款项差额为122.0036万元。2016年7月1日，公安人员电话传唤张忍到案。公诉机关就起诉指控的上述事实向法庭出示了物证、书证、证人证言、被告人供述、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人张忍违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，情节严重，其行为触犯了《中某人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法惩处。对于公诉机关在起诉书中指控的犯罪事实，被告人张忍没有提出辩解和异议。辩护人提出，1.本案系单位犯罪，2.张忍积极退赔集资参与人经济损失，3.张忍对犯罪事实供认不讳，4.建议对张忍单处罚金刑。张忍及其辩护人就上述辩护意见向法庭提交交款单一宗。经法庭审理查明，被告人张忍为非法集资，于2014年4月在济南市市中区某某二区1号楼8号商铺注册成立山东某某投资咨询有限公司（以下简称“某某公司”），经营范围为“投资咨询（不含金融、证券、期货咨询）；经贸咨询；会议展览服务；房地产信息咨询”，张忍为法定代表人。某某公司成立后，在未经有关部门依法批准的情况下，通过发放宣传单等途径向社会公开宣传，以可通过某某公司向济南某增商贸有限公司（以下简称“某增公司”，法定代表人为张忍之夫张某某）投资，某某公司提供担保，并承诺按月支付高息、到期归还本金为诱，面向社会不特定公众吸收资金。后张忍将所吸资金用于张某某控制的公司及酒店经营等。截至案发，某某公司共向段某某、陶某某等19人非法吸收存款242.5万元。2016年7月1日，公安人员电话传唤被告人张忍到案。经讯问，张忍对上述犯罪事实供认不讳。被告人张忍案发前后已归还部分集资参与人本息，截至公诉机关提起公诉前尚欠集资款1220036元未归还。案件起诉至本院后，张忍向本院交纳1220036元，用于退赔集资参与人的损失。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.集资参与人金某某、杨某、汪某某、耿某某、魏某某、李某某（王某某）、张某某、靳某某（张某甲）、朱某某、刘某某、张某乙、周某某、段某某、陶某某、陈某、孙某某、齐某某、安某某、刘某甲、孙某某的证言、登记表、银行交易记录、借款担保合同、借据、担保承诺书、还款计划书、山东山审会计师事务所有限公司出具的关于山东某某投资咨询有限公司涉嫌非法吸收公众存款情况审计报告证明：各集资参与人通过某某公司发放的宣传彩页、公司工作人员介绍等方式了解到某某公司，后在济南市市中区梁庄大街某某某某公司，由李某、陈某等人接待，得知某某公司是投资理财公司，和银行差不多，利息比银行高，风险低，按照投资额给1%-1.9%的月息，某某公司把钱投资到某增公司茶叶或滨州的某某酒店，集资参与人通过银行转账或者现金方式将钱交到某某公司。张忍是某某公司的法定代表人和主要负责人，和张某某是夫妻关系。以及某某公司非法吸收公众存款的数额及造成集资参与人损失的情况。2.证人张某某的证言、中某人民共和国出入境检验检疫卫生证书证明：其与张忍系夫妻关系。其于2012年注册成立某增公司，2015年在滨州市滨城区开了一家某增商务酒店，挂靠某某酒店，2015年注册山东某某茶叶销售有限公司。2014年张忍注册成立某某公司，任法定代表人和负责人，李某在公司负责财务和出纳，业务员有杨某、汪某某等人。某某公司从事吸收客户存款业务，客户身份没有限制，投资最低额为1万元，上不封顶。某某公司通过对外发放宣传页等手段宣传，客户来咨询时业务员会给他们介绍酒店的情况，也会带他们去酒店看实际情况，客户在某某公司投资时签订一式三份的合同，客户与某某公司、某增公司各一份，客户将钱给某某公司，某某公司再把钱存到其银行卡中。某某公司吸收的资金中购买茶叶花费14万余元，滨州某某酒店装修、房租和管理费花费167万余元。3.证人陈某的证言证明：其于2014年6月1日至2015年4月12日左右在济南市市中区梁庄大街某某1号楼8号商铺某某公司工作，公司法定代表人是张忍，李某负责财务，杨某负责人事、招聘、公司采购等业务。公司从事吸收客户存款的业务，员工在公司附近发放过宣传彩页，客户到公司咨询投资情况，公司员工给客户介绍投资项目，有投资意向的客户直接签订三方合同，将投资款交给李某，李某把钱存在指定账户，公司每月投资日发放收益。合同甲方是投资客户，乙方是某某公司，丙方是某增公司，某某公司向客户承诺保本保息，月收益1.1%至1.5%，如果丙方无法返还本金时某某公司三日内代偿，本金可以随时领取，未到期按照月息千分之五领取收益。公司还给投资的客户发放抽纸、调和油、手提袋等礼品。张忍让员工对外宣称客户的投资款用于滨州的某某宾馆，该宾馆2014年12月左右开业，还带客户去参观过。4.证人李某的证言证明：其于2014年5月至2015年8月在某某公司担任出纳。客户到公司后业务员跟客户谈利率、投资时间，投资方向说是滨州的某某酒店，业务员带客户到其办公室，业务员帮助客户签订合同，其盖公司的公章和人名章，客户交现金的其收下后汇给张忍或张某某，客户直接刷卡的转到张忍或张某某的银行卡中。5.证人魏某甲的证言及租赁合同、协议书、解除合同协议书证明：2014年6月13日，张某某、张忍租赁其位于滨州市滨城区黄河二路609号的一处房产开设某某酒店，租期12年，签订合同后不久张某某就转给其第一年租金65万元。张某某装修了五个月左右开始运营，2015年8月左右因为经营不善运营不下去，2015年9月18日解除租赁合同。因为张某某还欠其与宋某某等人的租赁款、工程款等，在解除合同时张某某将酒店抵押给其与宋某某等人用于偿还债务。2016年10月，其将该房产租给了夏某某。证人夏某某的证言印证了证人魏某甲的证言。6.营业执照、税务登记证、企业信息、委托书证明：山东某某投资咨询有限公司于2014年4月2日成立，住所为济南市，法定代表人为张忍，经营范围为投资咨询（不含金融、证券、期货咨询）、经贸咨询、会议展览服务、房地产信息咨询。某增公司法定代表人为张某某。2014年5月2日，某增公司法定代表人张某某委托某某公司法定代表人张忍代办如下事项：协助公司财务人员在某增公司业务所在地开设公司对公账户，由某某公司财务人员办理所开设对公账户的存款及转账业务。7.宣传彩页及抽纸、手提袋的照片证明：某某公司对外宣传的情况。8.银行交易记录证明：某某公司吸收集资款项的资金流转情况。9.交款单证明：张忍向本院交纳1220036元的情况。10.公安机关出具的户籍证明信、无犯罪记录证明证明：张忍的身份及无违法犯罪记录的情况。11.公安机关制作的受案登记表、发破案经过、山东商报公告证明：案件来源及张忍的归案情况。12.被告人张忍所供述的犯罪时间、地点及经过与上述证据证实的情况均相吻合。关于辩护人所提本案系单位犯罪的辩护意见。经查，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司实施犯罪的，或者公司设立后以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。根据在案证据能够证实被告人张忍为非法集资成立某某公司，某某公司在成立后以非法集资为主要活动，本案依法不以单位犯罪论处。辩护人的该项辩护意见不能成立，本院不予采纳。关于辩护人所提建议对被告人张忍单处罚金刑的辩护意见。经查，张忍非法吸收公众存款，数额巨大，考虑其在案发后有自首、积极退赔被害人经济损失等情节，可以对其依法减轻处罚，但综合其行为、性质以及对社会的危害程度，不宜单处罚金刑。对辩护人的该项辩护意见不予采纳本院认为，被告人张忍违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，扰乱金融秩序，公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪成立。张忍在犯罪事实虽被发觉，尚未被采取强制措施时，主动向公安机关投案，并能够如实供述罪行，系自首，依法可以减轻处罚。张忍已退赔集资参与人损失，可以酌情从轻处罚。对辩护人的上述辩护意见予以采纳。依照《中某人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下一、被告人张忍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年（缓刑考验期从判决确定之日起计算），并处罚金人民币二万元（罚金从判决生效之日起十日内缴纳）。二、被告人张忍交至本院的1220036元，发还集资参与人段某某42850元、陶某某5500、陈某17966元、孙某某268382元、齐某某262900元、安某某148910元、刘某甲185735元、孙某某287793元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份、副本二份审判长郭安琪人民陪审员宁兆敏人民陪审员李春红二〇一九年七月十九日代理书记员申秋君

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 张忍
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年六个月