案例一：
经审理查明：被告人乔耀丽于2011年4月21日在周口市川汇区文明路北段注册成立了周口市利源企业管理咨询有限公司，注册资金10万元。经营范围：企业管理、财务管理、房地产交易咨询（不包含投资、融资担保及期货、股市信息咨询）。周口市利源企业管理咨询有限公司与位于郑州市金水区经三路财富广场的河南富通资产管理有限公司合作，在未经有关部门依法批准的情况下，向周口的客户宣传、介绍河南富通资产管理有限公司名下的房地产开发等多个项目，以稳定的高额回报为诱饵，让客户投资赚钱，并通过口口相传、以人传人的方式吸收公众存款，然后以河南富通资产管理有限公司的名义与客户签订“借款合同”。所吸收的资金存入乔耀丽个人的银行账户，之后从乔耀丽的银行账户上汇到河南富通资产管理咨询有限公司。河南富通资产管理有限公司给周口市利源企业管理咨询有限公司的月息是2.7%，将其中与客户签订的1.5%-2.0%不等的合同月息直接汇给客户，再将剩余的0.7%-1.2%利息汇到乔耀丽账户（或者公司从所吸收的资金中直接扣除应得利息，再将余款汇入河南富通资产管理有限公司）。2012年1月份至2014年10月份，乔耀丽共非法吸收公众存款161032590元汇入河南富通资产管理有限公司，尚有389人本金未兑付，共计金额68220000元（其中河南富通资产管理有限公司向被告人乔耀丽本人借款16700000元已扣除）；共向客户支付利息37224300元，共获利息差额21692400元，向业务员支付提成和利差共计1950715元。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 乔耀丽
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑七年

案例二：
邳伶丽非法吸收公众存款一审刑事判决书天津市南开区人民法院刑事判决书（2017）津0104刑初279号：天津市南开区人民检察院以津南检公诉刑诉［2017］273号起诉书指控被告人邳伶丽犯非法吸收公众存款罪，于2017年4月19日向本院提起公诉，本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。天津市南开区人民检察院指派检察员李铁出庭支持公诉，被告人邳伶丽及其辩护人到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结公诉机关指控，被告人邳伶丽与犯罪嫌疑人田某安（另案处理）系夫妻关系。2010年4月，二人共同注册成立天津冠源投资咨询有限公司（以下简称冠源公司）。其中，被告人邳伶丽占50%股份，担任公司法定代表人、执行董事，犯罪嫌疑人田某安占50%股份，担任公司监事。2015年2月，犯罪嫌疑人王某（另案处理）、田某安共同注册成立源聚财富（天津）资产管理有限公司（以下简称源聚公司）。其中，王某占50%股份，担任公司法定代表人、执行董事，田某安占50%股份，担任公司监事，被告人邳伶丽任源聚公司财务负责人。2015年4月至9月中旬，犯罪嫌疑人王某、田某雇用业务员，以“Ｐ2Ｐ理财”名义制作宣传单向社会不特定公众散发，承诺定期返本付息，并以源聚公司、冠源公司作为乙丙方，与投资人签订《个人出借咨询与服务协议》，向投资人出具盖有源聚公司、冠源公司合同专用章的《债权转让及受让协议》及《源聚财富收款确认书》的方式吸揽资金。所吸揽的资金进入由被告人邳伶丽掌控的其名下银行卡内。经查，部分《债权转让及受让协议》内容虚假，被告人邳伶丽伙同犯罪嫌疑人王某、田某安以上述手段非法吸收公众存款251人次，合同金额人民币1025.6万元，截至目前，造成投资人经济损失共计人民币586万余元。公诉机关认为，被告人邳伶丽非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。建议判处被告人邳伶丽有期徒刑三年以上，并处罚金。辩护人提出如下主要辩护意见：一、源聚财富（天津）资产管理有限公司自2015年8月20日之后的非法吸收公众存款的犯罪事实与被告人邳伶丽没有关联性,所以2015年8月20日之后非法吸收公众存款的款项及人次不应由被告人邳伶丽承担责任。理由：一是2015年8月20日，被告人邳伶丽、田某安与王某签订了天津冠源投资咨询有限公司股权转让协议，天津冠源投资咨询有限公司变更为王某所有，邳伶丽不享有天津冠源投资咨询有限公司任何权利与义务；二是2015年8月20日，被告人邳伶丽将源聚财富（天津）资产管理有限公司所有钱款通过银行转账给王某共计127万余元；三是经本案相关书证证实，自2015年8月20日起，开户账号名称为王某的ＰＯＳ机开始使用，用于非法吸收公众存款；四是本案证人张某、陈某、徐某证实，2015年8月20日以后开始使用王某办理的ＰＯＳ机刷卡了。2015年8月份由王某负责源聚财富（天津）资产管理有限公司财务，后来ＰＯＳ机所刷的钱都进入王某名下的个人账户。公诉机关认定被告人邳伶丽伙同他人非法吸收公众存款251人次，合同金额人民币1025.6万元，造成经济损失共计人民币586万余元，这与本案事实不符；二、被告人邳伶丽不是公司的高级管理人员，在本案中被告人邳伶丽没有参与预谋、策划、组织、实施非法吸收公众存款的行为，仅仅是被动、间接参与，故被告人邳伶丽在共同犯罪中起辅助、次要作用，系从犯，依法应从轻、减轻或者免除处罚；三、被告人邳伶丽在归案后能如实供述自己的犯罪事实，具有坦白情节，依法可从轻处罚；四、被告人邳伶丽符合缓刑的适用条件，依法应当适用缓刑。经审理查明，被告人邳伶丽与田某（现在逃）系夫妻关系。2015年2月，源聚财富（天津）资产管理有限公司设立，该公司住所地为天津市南开区兴泰路兴泰西里2号楼底商16号，公司法定代表人为王某（现在逃），股东为王某、田某安，二人各持股份50%。王某为该公司执行董事、经理，田某安为该公司的监事，被告人邳伶丽为该公司财务人员。该公司在天津市南开区、河北区、河东区设置三个办公地点，其中天津市南开区三马路175号华都大厦为南开区的办公地点。该公司经营范围是资产管理、财务咨询、法律咨询、商业服务等。2010年4月，天津冠源投资咨询有限公司设立，该公司坐落于天津市河北区靖江路9号，被告人邳伶丽为该公司法定代表人、执行董事，田某安为监事，股东为被告人邳伶丽及田某安，二人各持股份50%。该公司经营范围是投资咨询、企业管理咨询等。2015年8月30日，被告人邳伶丽及田某安分别与马某某、王某1签订股权转让协议，将天津冠源投资咨询有限公司的股权各占50%分别转让给马某某、王某1。2015年9月14日，该公司法定代表人变更为马某某。2015年4月至5月间，犯罪嫌疑人王某、田某（均在逃）在未经有关部门依法批准的情况下，指使源聚财富（天津）资产管理有限公司的业务员通过发送宣传单等方式向社会不特定的公众宣传理财产品，承诺在一定期限内还本付高息，从中非法吸收公众存款，并以源聚财富（天津）资产管理有限公司、天津冠源投资咨询有限公司的名义与集资参与人签订《个人出借咨询与服务协议》、《债权转让及受让协议》、《源聚财富收款确认书》。经审理查明共有五种理财产品，分别是“一月宝”，期限一个月，年利息10%；“四季宝”期限3至9个月，年利息12%；“源通宝”期限12个月，年利息13%；“源聚宝”期限12个月，年利息15%；“积源宝”期限12个月，年利息8.33%。被告人邳伶丽负责用ＰＯＳ机收取非法吸收的公众存款，所吸收的资金进入被告人邳伶丽名下的中国工商银行银行卡（银行卡尾号为62×××75）账户内最终归属于源聚财富（天津）资产管理有限公司。自2015年6月至2015年8月30日前，被告人邳伶丽伙同田某、王某通过上述方式，共计非法吸收集资参与人孙某、安某、穆某、杨某等210人次的公众存款共计为人民币8466000元，其中给孙某、安某、穆某、杨某等100余名集资参与人造成实际经济损失共计人民币4710000余元，后将非法吸收的公众存款用于对外投资及公司运营必要费用支出等。2015年9月16日，集资参与人孙某向公安机关报案。2015年9月22日，公安机关立案侦查。2016年8月13日0时许，被告人邳伶丽在唐津高速丰南区东田庄收费站被唐山市丰南区公安局银丰派出所民警抓获归案。案发后，公安机关依法对源聚财富（天津）资产管理有限公司的上述三个办公地点进行搜查，依法扣押了源聚财富（天津）资产管理有限公司的公章、合同专用章、天津冠源投资咨询有限公司的合同专用章、ＰＯＳ机二台等作案工具。公安机关依法冻结被告人邳伶丽在中国工商银行股份有限公司天津风电产业园区支行开立的中国工商银行银行卡（卡尾号为062×××75）内的人民币70601.48元、冻结犯罪嫌疑人田士安在中国工商银行股份有限公司天津风电产业园区支行开立的中国工商银行银行卡（卡尾号为295098）内的人民币60638.42元、冻结被告人邳伶丽在广发银行股份有限公司天津南马路支行开立的广发银行银行卡（卡尾号为092691）内的人民币43855.89元、冻结源聚财富（天津）资产管理有限公司在招商银行股份有限公司天津北辰支行开立的账户内的人民币171.85元。以上共计冻结人民币175267.64元。上述事实,被告人邳伶丽在法庭审理中亦无异议，并有公安机关出具的案件来源、抓获经过、情况说明、搜查证、搜查笔录、扣押清单、书证《个人出借咨询与服务协议》、《债权转让及受让协议》、《源聚财富收款确认书》、被告人邳伶丽名下的中国工商银行银行卡交易明细、犯罪嫌疑人王某名下的中国农业银行银行卡交易明细、转账凭证、源聚财富（天津）资产管理有限公司在招商银行账户交易明细列表；天津市公安局南开分局协助冻结财产通知书、犯罪嫌疑人田某的转账凭证；证人陈某、徐某、张某、杜某、田某1、侯某、梁某、潘某、戴某、闫某证言；集资参与人孙某、秦某等七十余人的陈述；集资参与人投资钱款的转账凭证；被告人邳伶丽的供述及其身份户籍材料等证据证实，足以认定本院认为，被告人邳伶丽违反国家金融管理法律规定，伙同他人非法向社会公众吸收资金，非法集资金额共计人民币8466000元，数额巨大，给孙某、秦某等七十余名集资参与人造成直接经济损失共计人民币4700000余元，其行为依法构成非法吸收公众存款罪，且属共同犯罪，应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。天津市南开区人民检察院指控被告人邳伶丽犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院依法予以支持，并对公诉机关所提量刑建议酌情予以采纳。辩护人提出起诉书认定被告人邳伶丽参与非法吸收公众存款的数额、造成直接经济损失的数额与本案事实不符。对此，经法庭审理查明，被告人邳伶丽自2015年4月始在源聚财富（天津）资产管理有限公司工作，2015年8月30日，被告人邳伶丽及田某分别与马某某、王某1签订股权转让协议，将天津冠源投资咨询有限公司的股权各占50%分别转让给马某某、王某1。2015年9月14日，该公司法定代表人变更为马某某。故被告人邳伶丽不再是天津冠源投资咨询有限公司的法定代表人。经庭审查证属实的证人陈某、徐某、张某的证言证实，自2015年8月20日之后由犯罪嫌疑人王某负责管理非法吸收的资金，被告人邳伶丽不再负责此项工作；书证证实犯罪嫌疑人王某名下的ＰＯＳ机使用时间为2015年8月20日；被告人邳伶丽供述自己自2015年8月20日后不在源聚财富（天津）资产管理有限公司工作。故综合上述查证属实的证据，认定被告人邳伶丽参与非法吸收公众存款的截止时间应为2015年8月30日，对公诉机关认定的被告人邳伶丽参与非法吸收公众存款的数额、造成直接经济损失的数额予以调整。辩护人针对此内容提出的辩护意见中的合法、合理部分予以采纳。经法庭审理查明的案件事实表明，被告人邳伶丽未参与宣传非法吸收资金的理财产品，未直接对外向社会不特定公众吸收资金。同时，对非法吸收的资金由犯罪嫌疑人王某、田某管理、处分资产，被告人邳伶丽系在其二人安排下实施财务管理行为，被告人邳伶丽未获取涉案所得赃款进行挥霍。源聚财富（天津）资产管理有限公司的法定代表人犯罪嫌疑人王某及股东犯罪嫌疑人田某系主要实行犯。故综合分析全案事实与证据情况，被告人邳伶丽在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法可从轻处罚。被告人邳伶丽能如实供述自己的犯罪行为，依法可从轻处罚。故对辩护人提出的此点辩护意见，依法成立，予以采纳。被告人邳伶丽参与非法吸收公众存款数额巨大，造成直接经济损失数额巨大，依法不符合缓刑的适用条件，故辩护人提出对被告人邳伶丽适用缓刑的辩护意见，于法无据，不予采纳。参照《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条之规定，对本案依法冻结的人民币175267.64元，按涉案集资参与人集资额的比例依法发还。本院综合考虑上述量刑情节，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款第（一）至第（四）项、第二条第（九）项、第三条第二款第（一）项至第（三）项、第三款之规定，判决如下一、被告人邳伶丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元。（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年8月13日起至2019年8月12日止。罚金于判决生效后三十日内缴纳）二、案缴源聚财富（天津）资产管理有限公司的公章、合同专用章、天津冠源投资咨询有限公司的合同专用章、ＰＯＳ机二台等作案工具，依法予以没收。三、本案依法冻结的人民币175267.64元，按涉案集资参与人集资额的比例依法发还，其中发还给涉案集资参与人孙某、秦某、蒋某等101人。四、本判决生效后，责令被告人邳伶丽立即退赔涉案集资参与人剩余的经济损失共计人民币4542246.96元，按比例依法发还涉案集资参人。如不服本判决，可在收到判决书之次日起十日内，通过本院或直接向天津市第一中级人民法院提出上诉，书面上诉的递交正本一份、副本二份审判长沈慧玲人民陪审员张革新人民陪审员赵静敏二〇一八年四月二十八日书记员曹紫剑

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。



有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 邳伶丽
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年