案例一：
原判决认定：一、关于被告人曹宏图集资诈骗的事实2011年11月至2012年7月，被告人曹宏图明知自己无力偿还借款，以非法占有为目的，虚构自己中标承建经营富士康产业园先导区污水收集工程（以下简称富士康污水工程）需要资金的事实、隐瞒已将中标经营的向阳花苑安置楼工程（以下简称向阳花苑工程）转包给沈某的真相，以缺少周某乙资金为由，以承诺支付月息2%-5%不等的高息为诱饵，骗取张某乙、黄某等人集资款人民币9172500元，后逃匿。具体分述如下：1．2011年11月至2012年1月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，先后3次骗取张某乙集资款人民币1300000元。（1）2011年11月23日，被告人曹宏图骗取张某乙集资款人民币400000元；（2）2012年1月12日，被告人曹宏图骗取张某乙集资款人民币400000元；（3）2012年1月21日，被告人曹宏图骗取张某乙集资款人民币500000元。2．2012年1月至6月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，先后2次骗取黄某集资款人民币900000元。（1）2012年1月10日，被告人曹宏图骗取黄某集资款人民币500000元；（2）2012年6月6日，被告人曹宏图骗取黄某集资款人民币400000元。3．2012年1月17日，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，骗取韩某乙、袁长凤集资款人民币500000元。4．2012年1月至2月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，先后3次骗取胡1、薛某乙集资款人民币250000元。（1）2012年1月15日，被告人曹宏图骗取胡1、薛某乙集资款人民币100000元；（2）2012年1月18日，被告人曹宏图骗取胡1、薛某乙集资款人民币50000元；（3）2012年2月18日，被告人曹宏图骗取胡1、薛某乙集资款人民币100000元。5．2011年12月至2012年1月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，先后2次骗取戴27集资款人民币160000元。（1）2011年12月29日，被告人曹宏图骗取戴27集资款人民币60000元；（2）2012年1月1日，被告人曹宏图骗取戴27集资款人民币100000元。6．2012年4月19日，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，骗取伏亚成集资款人民币60000元。7．2012年2月6日，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，骗取陆2集资款人民币500000元。8．2012年5月22日，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，骗取3集资款人民币100000元。9．2012年1月3日，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，骗取王4集资款人民币120000元。10．2012年2月至4月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，先后8次骗取熊某乙、翟5集资款人民币3300000元。（1）2012年2月22日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币500000元；（2）2012年3月4日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币250000元；（3）2012年3月8日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币500000元；（4）2012年3月11日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币500000元；（5）2012年3月17日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币500000元；（6）2012年3月28日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币350000元；（7）2012年4月2日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币400000元；（8）2012年4月30日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币300000元。11．2012年7月21日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取杨6集资款人民币300000元。12．2012年1月至7月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程、向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，先后8次骗取徐7集资款人民币950000元。（1）2012年1月15日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币60000元；（2）2012年1月28日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币160000元；（3）2012年1月29日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币100000元；（4）2012年2月12日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币220000元；（5）2012年3月6日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币100000元；（6）2012年3月25日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币160000元；（7）2012年4月19日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币100000元；（8）2012年7月14日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币50000元。13．2012年7月28日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取周某戊集资款人民币100000元。14．2012年6月21日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取施某乙集资款人民币100000元。15．2012年6月13日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取潘8集资款人民币100000元。16．2012年7月至8月，被告人曹宏图先后2次以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取王9集资款人民币190000元。（1）2012年7月3日，被告人曹宏图骗取王9集资款人民币90000元；（2）2012年8月2日，被告人曹宏图骗取王9集资款人民币100000元。17．2012年7月13日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取卢10集资款人民币150000元。18．2012年7月19日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取王11集资款人民币100000元。3、原判认定韩国华非法吸收公众存款的犯罪数额超出起诉指控的犯罪数额。4、韩国华检举揭发他人犯罪，有立功表现。经二审审理查明的主要事实除抽逃出资罪的事实外均与一审相同。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。



为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物的，是行贿罪。
在经济往来中，违反国家规定，给予国家工作人员以财物，数额较大的，或者违反国家规定，给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的，以行贿论处。
因被勒索给予国家工作人员以财物，没有获得不正当利益的，不是行贿。



对犯行贿罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；因行贿谋取不正当利益，情节严重的，或者使国家利益遭受重大损失的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；情节特别严重的，或者使国家利益遭受特别重大损失的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
有下列情形之一的，从重处罚：
（一）多次行贿或者向多人行贿的；
（二）国家工作人员行贿的；
（三）在国家重点工程、重大项目中行贿的；
（四）为谋取职务、职级晋升、调整行贿的；
（五）对监察、行政执法、司法工作人员行贿的；
（六）在生态环境、财政金融、安全生产、食品药品、防灾救灾、社会保障、教育、医疗等领域行贿，实施违法犯罪活动的；
（七）将违法所得用于行贿的。
行贿人在被追诉前主动交待行贿行为的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，对调查突破、侦破重大案件起关键作用的，或者有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。



公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。



单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



中华人民共和国成立以后本法施行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，适用当时的法律；如果当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。
本法施行以前，依照当时的法律已经作出的生效判决，继续有效。



适用速裁程序审理案件，人民法院应当在受理后十日以内审结；对可能判处的有期徒刑超过一年的，可以延长至十五日。




案例一判决结果：
name: 韩国华
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 曹宏图
crime: （单位）非法吸收公众存款罪
集资诈骗罪
非法吸收公众存款罪
行贿罪
sentence: 有期徒刑十九年六个月

案例二：
湘润汇通、李柏桥、邹家红等集资诈骗案、诈骗案一审刑事判决书湖南省衡阳市中级人民法院刑事判决书（2017）湘04刑初58号：湖南省衡阳市人民检察院以衡检公诉刑诉［2017］61号起诉书指控被告单位湖南湘润汇通融资担保有限公司犯集资诈骗罪,被告人李柏桥犯集资诈骗罪、诈骗罪,被告人邹家红犯集资诈骗罪、被告人肖学鸿、缪自坤犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年9月14日向本院提起公诉。本院于同月18日立案后，依法组成合议庭，先后于2017年12月28日、2018年6月20日依法公开开庭进行了审理。衡阳市人民检察院指派代理检察员李顺辉出庭支持公诉。被告湖南湘润汇通融资担保有限公司的诉讼代表人及其辩护人王亚茹、被告人李柏桥及其辩护人施其军、么会良,被告人邹家红及其辩护人沈海,被告人肖学鸿及其辩护人涂师曾,被告人缪自坤及其辩护人符承顺、符容涛均到庭参加诉讼。在审理过程中,经报湖南省高级人民法院批准，延长审理期限三个月。2018年4月11日,衡阳市人民检察院认为本案需补充侦查建议本案延期审理，本院先后于同日决定延期审理，并于2018年5月11日决定恢复审理。现已审理终结衡阳市人民检察院指控，一、集资诈骗罪被告单位湖南湘润汇通融资担保有限公司成立于2013年1月24日，原名湖南湘润汇通投资担保有限公司，2014年10月20日变更为现名，公司注册资金一亿元，法定代表人邹某某（被告人李柏桥之妻）占股60%。湘润汇通经湖南省金融办批复取得融资性担保许可，经营范围为保函贷款担保、贸易融资担保、项目融资担保等融资性担保业务。该公司于2014年12月份在衡阳设立分公司。被告人李柏桥系湘润汇通的实际控制人和衡阳分公司的负责人，被告人邹家红系湘润汇通衡阳分公司主管业务的副总经理。2014年以来，湘润汇通在长沙、衡阳两地开展民间融资担保业务，为项目公司提供融资担保。融资款项到期后，项目公司和湘润汇通无力归还。为还本付息，自2015年1月以来，被告人李柏桥采取虚构空壳公司、虚假宣传项目等手段以四方合同、三方合同形式非法集资。被告人邹家红负责湘润汇通衡阳分公司全部四方合同业务。具体犯罪事实如下：1．被告人李柏桥利用自己实际控制的湖鑫沅进出口贸易有限公司（后变更为湖南通士达贸易有限公司）、湖南同美电器有限公司、湖南富翔日用品3家空壳公司，安排公司业务人员李某某（另案处理）等人伪造抵押权证、购销合同等资料制作成册，再由湘润汇通出具保函，承诺高息，或通过衡阳融联民间资本投融资中介服务有限公司、盛丰民间资本投融资服务有限公司等融资中介平台，以四方合同形式公开向社会不特定对象非法集资，或不经平台以三方合同形式直接向社会不特定对象非法集资。被告人邹家红在明知李柏桥资金断链，前述公司均系李柏桥控制的空壳公司情况下，仍使用虚假的宣传资料向融资中介平台推出以非法集资。截至案发时止，李柏桥利用前述3家空壳公司融资总额7185.4万元，支付利息6万元，造成投资人经济损失7179.4万元。其中邹家红负责的四方合同业务造成的投资人经济损失为3785.4万元。2．被告人李柏桥本人或授意被告人邹家红等工作人员在长沙、衡阳两地联系衡阳蓝海伟业汽车销售有限公司、湖南蓝天阳贸易有限公司、湖南宇纲文化传媒有限公司等共计36家项目公司，借项目名义进行非法集资。前述公司无法提供抵押财产或仅能提供少量抵押财产，李柏桥事前与项目公司商议好集资款由湘润汇通使用全部或部分，并要求项目公司提供银行对公账户Ｕ盾给湘润汇通以主导资金分流。前述36个项目同样由李柏桥授意长沙、衡阳公司的业务员就各个项目分别制作虚假宣传资料，出具保函以四方合同、三方合同形式公开向社会不特定对象集资。待集资款到位后，李柏桥、邹某某使用湘润汇通员工个人开设的账户转移集资款。截至案发时止，前述公司融资总额共计30223.604万元，支付利息292.268万元，造成投资人经济损失29931.336万元。其中邹家红负责的四方合同业务造成的投资人经济损失为23813.336万元。上述39个项目的集资款项中，除少量用于项目公司实际经营外，大部分用于归还项目先期借款、支付高息，以及李柏桥、邹某某消费、赌博等。二、非法吸收公众存款罪被告人肖学鸿自2014年2月到湘润汇通任职总经理，被告人缪自坤自2014年2月到湘润汇通任职财务总监，二人各带一组负责民间融资担保业务。2015年以来，肖学鸿、缪自坤二人在明知湘润汇通借为项目融资担保为名，实际分流使用大部分融资款项的情况下，仍为湘润汇通引进项目公司，要求项目公司提供对公账户Ｕ盾给湘润汇通以进行转账操作，并安排组内业务人员制作宣传资料，经由衡阳分公司向平台推出进行融资。其中，肖学鸿联系的湖南金烨园林景观工程有限公司、湖南三木园林建设有限公司、湖南妙睿进出口贸易有限公司、长沙黄垅包装材料有限公司四家公司，融资总额达到2124.6万元，案发前已归还807万元；被告人缪自坤联系的湖南诺丰泰环保科技有限公司、湖南一三五建材贸易有限公司、湖南易先食品销售有限公司、湖南威远利行经贸有限公司四家公司，融资总额达2310万元，案发前已归还853万元。三、诈骗罪自2015年以来，为支付湘润汇通先期所借款项以及支付高息，被告人李柏桥及邹某某隐瞒自己真实资金情况，虚构借款用途，以个人投资或资金周转名义，承诺高息，向王某某、谢某某、冯某某等26名被害人共计借款10653万元，除去案发前已支付利息34.12万元，造成被害人经济损失共计10618.88万元。为证明以上述事实，公诉机关提供了被害人王某某、谢某某、冯某某等人的陈述,贝澳、蓝天阳、黄垅包装等项目公司的网银Ｕ盾等物证,2015年度融资情况的账目以及资金往来账目、项目公司的宣传资料、保函和李柏桥与康某某等人的融资借据等书证,证人郝某某、刘某某、冯某某、鄢某某、李某某等人的证言,被告人李柏桥、邹家红、肖学鸿、缪自坤的供述与辩解，鉴定意见等证据。公诉机关认为被告单位湖南湘润汇通融资担保有限公司犯集资诈骗罪；被告人李柏桥犯集资诈骗罪、诈骗罪,且数额特别巨大,对被告人李柏桥应数罪并罚;被告人邹家红犯集资诈骗罪,数额特别巨大；被告人肖学鸿、缪自坤犯非法吸收公众存款罪,提请本院依法判处。被告单位湘润汇通的诉讼代表人及辩护人提出,部分项目公司如易先食品、衡泰机械等公司的融资需求是真实的,湘变电工、江元机械、简家饰品等项目公司有真实的不动产抵押,不应认定为集资诈骗。湘润汇通为项目公司提供融资担保并出具担保函的行为属于合法经营,并非直接融资的主体；衡阳市金马司法鉴定中心出具的鉴定意见不能证实融资资金的用途和去向,故公诉机关指控湘润汇通具有非法占有为目的的证据不足。公诉机关无法说明刘某某的手工账本、融资分流明细的制作时间、制作依据,该证据的真实性、合法性存疑,不应采信。故湘润汇通不构成集资诈骗罪。被告人李柏桥对起诉书指控的基本事实无异议,但辩称他不构成集资诈骗罪、诈骗罪,他没有非法占有融资款,湘润汇通和他应承担民事责任,而非构成刑事犯罪。因湘润汇通对项目公司的融资进行了担保,在融资到期后湘润汇通代项目公司还本付息,湘润汇通的资金链断裂后,他才对后来的项目融资进行分流、或使用空壳公司融资,所分流使用的融资款均用于借新还旧,本人没有挥霍。被告人李柏桥的辩护人提出,湘润汇通是项目公司的融资项目推介人和担保人,不是融资主体,且项目公司所融资金的去向尚未查明,投资人投资款没有直接进入湘润汇通或李柏桥个人账户,衡阳市金马司法鉴定中心出具的鉴定意见不能证实融资资金的用途和去向,现有证据不能证明融资金由湘润汇通或李柏桥个人使用,故指控被告人李柏桥犯集资诈骗罪的证据不足。即使湘润汇通构成犯罪,项目公司负责人及李柏桥亲友的投资也不能认定为涉案金额;衡阳市金马司法鉴定所出具的鉴定意见书不真实、不客观,不能作为定案依据。李柏桥、邹某某向王某某等人的借款是民间借贷,李柏桥未虚构借款理由,主观上也不具有非法占有为目的,被告人李柏桥在湘润汇通资金链断裂后没有逃匿,积极寻找途径化解债务,故李柏桥不构成诈骗罪。被告人李柏桥的辩护人提交了16份法律文书,证实投资人谢某某等16人对部分项目公司、湘润汇通已向法院提起了民事诉讼,本案属于民事纠纷,不涉及刑事犯罪。被告人邹家红辩称,其本人和亲属也在湘润汇通投资,他进入湘润汇通后没有把公司的钱占为己有,不构成集资诈骗罪;其有投案自首的情节。被告人邹家红的辩护人提出,融资项目的联系和安排实施都不是邹家红,融资款的最终流向与邹家红无关,邹家红受雇于公司,听从李柏桥的指挥,邹家红本人没有非法占有融资款的目的,其具体工作是对接融资平台公司,对项目融资与否没有实质的决定权,邹家红不是受益者,反而是本案的受害人;即使邹家红的行为构成犯罪,邹家红在本案中是从犯,有立功、自首情节,请求对邹家红减轻处罚。被告人肖学鸿辩称,其在湘润汇通担任总经理一职,但没有任何实权,融资的事都是听李柏桥指使、安排。湖南金烨园林景观工程有限公司、湖南三木园林建设有限公司、湖南妙睿进出口贸易有限公司、长沙黄垅包装材料有限公司四家公司是主动来湘润汇通进行询问融资情况的,他只是进行了一般的接洽活动,不是他主动联系该四家公司,他只是履行公司总经理的职责,对该四家公司进行了经营业务状况进行了解，是否进行融资、融资款是否分流都是由李柏桥决定的。他没有非法占有的主观故意,也没有任何不当得利,请求公正判决。被告人肖学鸿的辩护人提出,被告人肖学鸿虽然是湘润汇通总经理,但公司的经营模式等核心事务均是由李柏桥夫妇决策的,肖学鸿仅对湖南金烨园林景观工程有限公司、湖南三木园林建设有限公司、湖南妙睿进出口贸易有限公司、长沙黄垅包装材料有限公司四家公司进行接待工作后,向李柏桥汇报,最后四家公司的融资、分流、投资款转账处理都不是肖学鸿决定或实际操作的,请求对被告人肖学鸿判处管制。被告人肖学鸿的辩护人提交了平安普惠的聘用合同,证实肖学鸿调走是因在湘润汇通没有实权。被告人缪自坤辩称,他虽然担任湘润汇通的财务总监,但只清楚湘润汇通对公的情况。他只介绍了湖南诺丰泰环保科技有限公司、湖南一三五建材贸易有限公司两家公司在湘润汇通进行融资担保,湖南易先食品销售有限公司、湖南威远利行经贸有限公司两家公司是湘润汇通原业务老总王某某介绍的,在王某某离职后,他才按公司安排接手王某某的业务,他介绍客户也是工作需要。是否对项目公司进行抵押担保、推介融资、融资分流都是由李柏桥控制,他本人没有占有、使用任何融资款。他是主动到公安机关投案的,有自首情节,请求减轻处罚。被告人缪自坤的辩护人提出,本案属于单位犯罪,被告人缪自坤受雇于湘润汇通公司,听从李柏桥夫妇的指挥,在本案中所起作用较小,参与的情节显著轻微,社会危害不大,缪自坤既不是直接负责的主管人员,也不是其他直接责任人员,且有法定自首情节,请求对被告人缪自坤免于刑事处罚。经审理查明，一、集资诈骗、非法吸收公众存款被告单位湖南湘润汇通融资担保有限公司（以下简称“湘润汇通”,下同）成立于2013年1月24日，原名湖南湘润汇通投资担保有限公司，2014年10月20日变更为现名，公司注册资金一亿元，法定代表人邹某某（被告人李柏桥之妻）。湘润汇通经湖南省金融办批复取得融资性担保许可，经营范围为保函贷款担保、贸易融资担保、项目融资担保等融资性担保业务。该公司于2014年9月租赁衡阳市蒸阳南路2号崇业写字楼1601室用于办公,并于同年12月份成立湘润汇通衡阳分公司。被告人李柏桥系湘润汇通的实际控制人和湘润汇通衡阳分公司的负责人，被告人邹家红担任湘润汇通衡阳分公司主管业务的总经理,被告人肖学鸿担任湘润汇通副总经理,被告人缪自坤担任湘润汇通财务总监。2014年以来，湘润汇通在长沙、衡阳两地开展民间融资担保业务，为项目公司提供融资担保。融资款项到期后，项目公司和湘润汇通无力归还。为还本付息，自2015年1月以来，被告人李柏桥采取借融资项目公司的名义或虚构融资项目，伪造融资项目的抵押物资料等手段进行虚假宣传，以湘润汇通对融资项目融资担保的方式,在衡阳市各融资平台与社会不特定人群签定四方合同、三方合同进行非法集资,将大部分融资款用于湘润汇通融资担保项目的借新还旧或李柏桥、邹某某的个人消费。被告人邹家红在明知湘润汇通及李柏桥对项目融资款进行非法占有、处分的情况下,仍听从李柏桥的指使,负责湘润汇通衡阳分公司融资担保项目所有的四方合同业务。具体犯罪事实如下：1．被告人李柏桥利用自己实际控制的湖南通士达贸易有限公司（原名湖南鑫沅进出口贸易有限公司）、湖南同美电器有限公司、湖南富翔日用品有限公司3家空壳公司，安排公司业务人员伪造抵押权证、购销合同等资料制作成册，再由湘润汇通出具融资担保函，以承诺高息为诱饵，通过衡阳融联民间资本投融资中介服务有限公司、盛丰民间资本投融资服务有限公司等融资中介平台，以四方合同形式公开向社会不特定对象非法集资，或以三方合同形式直接向社会不特定对象非法集资,用于归还湘润汇通担保项目的先期借款的还本付息以及李柏桥的个人消费、赌博等。被告人邹家红在明知湘润汇通、李柏桥资金断链，前述公司均系李柏桥控制的空壳公司情况下，仍指使业务员工制作虚假的宣传资料向融资中介平台推出以非法集资。截至案发时止，李柏桥利用前述3家空壳公司非法集资总额7185.4万元，除支付利息6万元外，造成集资参与人经济损失共计7179.4万元。其中邹家红负责的四方合同业务造成的集资参与人经济损失共计3785.4万元。上述事实，有以下经庭审查证属实的证据予以证实：（1）鹏程会计事务所审计报告、申报材料及审批手续、资产负债表、验资报告、湘润汇通工商注册登记资料、湖南省人民政府金融办公室及衡阳市人民政府金融办公室的批复、营业执照及融资性担保机构经营许可证、证实湖南湘润汇通投资担保有限公司的成立时间、法定代表人及股东、公司变更名称为湖南湘润汇通融资担保有限公司和该公司的经营范围。2014年12月,湘润汇通在衡阳市承租崇业写字楼设立衡阳分公司,同年14日，衡阳分公司负责人由邓某某变更为李柏桥等情况。（2）湖南通士达贸易有限公司、湖南同美电器有限公司、湖南富翔日用品有限公司的企业注册登记资料及营业执照，分别证实了湖南通士达贸易有限公司成立于2012年5月7日,法定代表人李某及公司经营范围;湖南同美电器有限公司成立于2012年7月20日,法定代表人成某某及公司经营范围;湖南富翔日用品有限公司成立于2015年5月7日,法定代表人邹某某及公司经营范围。（3）长沙市不动产档案管理中心及房产档案馆的查询记录、湖南通士达贸易有限公司、湖南同美电器有限公司、湖南富翔日用品有限公司分别与湘润汇通公司签定的抵押反担保合同，分别证实了抵押反担保合同中的湖南通士达贸易有限公司的法定代表人李某的房产抵押物、湖南同美电器有限公司的法定代表人成某某的房产抵押物和湖南富翔日用品有限公司的法定代表人邹某某的房产抵押物,均是伪造虚假的。（4）湖南通士达贸易有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料、湘润汇通公司的担保函、湖南通士达贸易有限公司、湖南同美电器有限公司、湖南富翔日用品有限公司的项目推荐书、抵押反担保合同、冰箱销售协议、资产负债表、利润表、借款合同及借款借据,证实湘润汇通先后为湖南通士达贸易有限公司、湖南同美电器有限公司、湖南富翔日用品有限公司多次出具担保函,通过衡阳盛丰、壹加壹、融联、弘景等民间资本投融资中介服务有限公司或直接与个人，以借款利息10%-20%不等的月利率,与社会不特定人群签定返本付息的三方或四方借款合同。（5）衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-27号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①湖南通士达贸易有限公司向149名借款人融资总额为3728.6万元,其中通过投融资中介平台向76名借款人共融资2065.6万元（即四方合同,融联平台295.6万,壹加壹平台200万,弘景平台200万,盛丰平台1370万）,未通过投融资中介向73名借款人共融资1663万（即三方合同）。②融资资金去向：分别流入户名为邓某某的银行账户311万元、户名为贺某某的银行账户152.5万元、被告人李柏桥的银行账户10万元、户名为李某某2的银行账户40万元、户名为刘某某2的银行账户10万元、户名为刘某某10的银行账户50万元、户名为倪某某、钱某的银行账户各5万元、户名为施某的银行账户384万、户名为杨某某的银行账户20万元、户名为张某某的银行账户618.7999万元,以上金额共计1606.2999万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金1606.2999万元和其他资金2122.3001万元的具体用途和去向无法确定。（6）衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-28号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①湖南同美电器有限公司向159名借款人融资总额为2681万元,其中通过投融资中介平台向116名借款人共融资1089万元（即四方合同,融联平台646万,盛丰平台443万）,未通过投融资中介向43名借款人共融资1592万（即三方合同）。②融资资金去向：分别流入户名为邓某某的银行账户1070万元、户名为贺某某的银行账户1450万元、户名为蓝天阳商贸公司的银行账户503.9万元、户名为湖南通士达贸易有限公司的银行账户262万元、户名为湖南鑫沅进出口贸易有限公司（后更名为湖南通士达贸易有限公司）的银行账户198万元、户名为施某的银行账户173万、户名为张某某的银行账户297.1万元,以上金额共计1686万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金1686万元和融联平台使用300万及其他资金695万元的具体用途和去向无法确定。（7）衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-6号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①湖南富翔日用品有限公司向97名借款人融资总额为784万元,其中通过投融资中介平台向84名借款人共融资645万元（即四方合同,融联平台340万,盛丰平台305万）,未通过投融资中介向13名借款人共融资139万（即三方合同）。②融资资金去向：分别流入户名为邓某某的银行账户36万元、户名为贺某某的银行账户223万元、户名为被告人缪自坤的银行账户6万元、户名为施某的银行账户90万、户名为张某某的银行账户200万元,以上金额共计555万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金555万元和其他资金229万元的具体用途和去向无法确定。（8）证人朱某某（衡阳市弘景民间投融资中介服务有限公司法定代表人兼总经理）、黎某某（融联民间资本投融资中介服务有限公司董事长）、胡某某（壹加壹民间资本投融资中介服务有限公司财务主管）、黎某2（衡阳盛丰民间资本投资中介服务公司总经理）的证言,证实自2015年至2016年底,湖南通士达贸易有限公司、湖南同美电器有限公司、湖南富翔日用品有限公司通过湘润汇通融资担保的方式,分别在弘景、融联、壹加壹、盛丰中介平台向社会群众融资借款。其中,湖南通士达贸易有限公司通过弘景中介平台向13名集资参与人共融资借款约200万,没有支付本金，仅支付1个月利息；通过壹加壹中介平台向1名融资出借人融资借款200万，期限3个月，支付利息9万元，本金未付；通过融联中介平台向59名集资参与人共融资借款304.6万元；通过盛丰中介平台向2名集资参与人融资借款1370万。湖南同美电器有限公司通过盛丰中介平台向社会群众融资借款443万;通过融联中介平台向86名集资参与人融资借款600万。湖南富翔日用品有限公司通过盛丰中介平台向集资参与人共融资借款305万;通过融联中介平台向64名集资参与人融资借款333万。（9）被告人李柏桥的供述,证实湖南湘润汇通投资担保有限公司成立于2010年成立的，当时成立的时候是非融资性公司,2013年通过湖南省政府金融办批准融资担保许可证。公司法定代表人是他妻子邹某某，财务资料也是邹某某负责,董事长和实际控制人都是他，公司共有四个部门，分别是财务部、风控部、市场部（业务部门）、法律部。总经理肖学鸿,财务总监缪自坤,出纳是唐某,会计刘某某,负责银行对接的是刘某某,风控部负责人郝某某,业务员李某某2等人。2014年，湘润汇通在衡阳设立了分公司，他是董事长。2015年9月之前，分公司的负责人是邓某某,之后负责人是他本人，分公司的总经理是邓某某2,副总经理是邹家红,还有刘某、徐某某、赵某某和两个负责财务的人。总公司和分公司的经营范围是一样的,有项目担保、票据存兑等,主要是为一些有资金需求或资金困难的公司担保。公司共担保了42个项目，加上他以个人名义的融资借款共约4.82亿元,其中给了项目公司2.5-2.6个亿，剩下的付利息约1.6亿，付公司房租、工资等约3000万。2015年7月，湘润汇通资金断链，他便使用湖南通士达贸易有限公司（法定代表人李某，是他女儿）、湖南同美电器有限公司（法定代表人成某某，是他外甥）和湖南富翔日用品有限公司（法定代表人邹某某，是他姐姐）三家空壳公司,制作虚假项目和虚假抵押物来融资。同美、通士达、富翔三个公司只有工商执照，没有部门和员工，也没有经营。他注册这些公司是因为湘润汇通出现资金断链问题，他通过这三家公司的假项目向社会老百姓融资，用融资款补缺湘润汇通的资金缺口。他对邹家红说过湘润汇通的资金出现断链。通士达、同美、富翔的项目虚假资料做好后，寄给衡阳分公司，分公司收到资料后填好项目评审表，项目评审表上面由分公司的领导签好字，再递交给他手里，他签发的项目评审函后就把项目通过业务员推送到融资中介平台。因为他既是总公司的董事长，又是分公司的负责人，绕过总公司的一些部门还是很方便的。他也对分公司的邓某某2、邹家红说了现在资金出问题了，要融资把空缺的资金补上就可以了，出了问题他负责。同美电器公司在盛丰中介公司融资443万元，在融联中介公司融资600万，共1043万元。富翔日用品公司在盛丰中介公司融资290万元，在融联中介公司融资333万，共623万元。通士达贸易有限公司在融联公司融资295万元，在壹加壹融资200万，弘景融资200万，共695万。通士达的前身是鑫沅进出口贸易有限公司。鑫沅在盛丰公司融资1370万元。以上四家公司共融资3731万元。这三个空壳公司要融资时，湘润汇通都为这三个公司用了虚假房产抵押物担保，再通过融资平台向社会进行融资借款，投资者将钱直接打到这三个公司帐户，他和邹某某再指使财务人员通过Ｕ盾直接把三个公司帐户上的钱转到由邹某某控制公司员工的个人帐户，融资款用于融资平台利息代付、之前融资到期的本金、利息支付和他个人放贷给急需用钱的企业或公司。李柏桥还供述,2012年11月份，他在筹办湘润汇通融资性担保公司期间，他得知朋友李某某2的哥哥在金融办当主任，他便请李某某2来合作开设融资担保公司,约定由李某某2负责办理融资经营许可,占股10%，他负责公司日常事务，李某某2介绍了谭某（以其妻曾某某名义入股）占股10%。因融资性担保公司要求注册资金不低于1个亿，他自有资金只有3000万，剩下7000万是找专门注册公司的机构临时借钱凑的，等到办完融资性担保许可证后，抽出资金归还。向金融办提交的学历证书都是假的，因金融办要求公司股东要懂得金融方面知识；关于股东在祁东县包圣殿农村信用合作社的资金存款证明都是假的。（10）被告人邹家红的供述,证实湘润汇通衡阳分公司是2015年2月份成立的，总经理是邓某某2,他是副总经理,负责全面的业务和风控。总公司法定代表人是邹某某,实际控制人是邹某某的丈夫李柏桥,分公司业务和事务都要受李柏桥的指挥和管理。分公司主要开展融资担保业务，为中小企业的项目提供融资担保，通过融资中介平台发布信息进行融资。他负责的具体流程是根据项目方提供的相关材料整理后出具项目推荐书和相关担保合同、反担保合同等资料，并加上内控部门出具的担保函，把这些资料交给联系好的中介平台公司去发布融资，然后由湘润汇通、中介平台公司、投资人和项目方签订一个四方合同。2015年9、10月份的时候，李柏桥对他说公司资金紧张，要用同美融资，并将这个项目安排他负责，同美公司的项目通过黎某某的融联中介平台向社会群众实际融资借款600万，从中分流给了黎某某200万元。2016年2月份，李柏桥又称公司资金紧张，要用富翔融资，并以同样方式和黎某某的融联中介平台合作,向社会群众融资借款融资300多万元，融完资后按照李柏桥指示付了一笔钱给黎某某使用。当他负责的项目没有抵押物和其他财务资料时，一般都是李柏桥要他去具体安排制作虚假的抵押物资料和其他财务等资料。衡阳分公司分成两组，他和徐某某一组，邓某某2和刘某某一组。他带领的组负责和衡阳所有融资中介平台对接。2、自2015年1月起,湘润汇通因其担保的部分项目融资借款到期后，项目公司无力归还时,被告人李柏桥为还本付息，融资前与有融资需求的项目公司或原项目公司商议,由湘润汇通为项目公司进行融资担保,项目融资款由湘润汇通使用部分或全部,同时李柏桥为实际控制项目融资款,要求项目公司将财务账户、银行Ｕ盾及印章等交至湘润汇通财务人员保管。为了骗取集资参与人的信任,对没有抵押物的融资项目,李柏桥指使员工制作与融资额度相应的虚假抵押物和财务资料等宣传资料制造安全可靠的假象,并以高息为诱饵,通过融资平台向社会不特定对象进行虚假宣传,以项目公司、湘润汇通、融资平台、集资参与人四方合同的方式或项目公司、湘润汇通、集资参与人三方合同的方式,进行非法集资。待集资参与人按合同约定将借款金额转账至由湘润汇通财务人员保管的项目公司银行账户内后,李柏桥或邹某某指使财务人员使用项目公司银行账户和Ｕ盾,将事先约定分流的融资款转账至李柏桥或邹某某的个人银行账户或由其实际控制的以公司员工名义开设的个人银行账户内,用以借新还旧或个人消费。被告人李柏桥还主动联系部分项目公司,虚构融资项目或融资借款用途,以上述方式进行非法集资，占用所有集资款用以借新还旧或个人消费。被告人李柏桥本人或授意湘润汇通工作人员共计联系了湖南江元机械制造有限公司（简称江元,下同）、衡阳久银商务有限公司（简称久银,下同）、湖南恒跃建筑劳务有限公司（简称恒跃,下同）、湖南威远利行经贸有限公司（简称威远利行,下同）、衡阳耀发汽车贸易有限公司（简称耀发,下同）、衡阳湘变电工制造有限公司（简称湘变电工,下同）、祁东县新兴苗圃（简称新兴苗圃,下同）、祁东建新客运公司（简称建新客运,下同）、衡阳市首龙渔牧发展有限公司（简称首龙渔牧,下同）、长沙市金烨园林景观工程有限公司（简称金烨园林,下同）、湖南通达交通科技有限公司（简称通达交通,下同）、湖南衡泰机械科技有限公司（简称衡泰机械,下同）、长沙柒玖酒业有限公司（简称柒玖,下同）、祁东晨汐医疗器械贸易有限公司（简称晨汐,下同）、衡阳市顺隆机械租赁安装有限公司（简称顺隆机械,下同）、湖南省宇纲文化传媒有限公司（简称宇纲文化,下同）、湖南舒天网络科技发展有限公司（简称舒天,下同）、衡阳市蓝海伟业汽车销售有限公司（简称蓝海伟业,下同）、衡阳市君达工艺品有限公司（简称君达,下同）、湖南博鼎通信科技有限公司（简称博鼎通信,下同）、湖南杰珂科技有限责任公司（简称杰珂科技,下同）、湖南必选商贸有限公司（简称必选,下同）、长沙妙睿进出口贸易有限公司（简称妙睿,下同）、湖南简家饰品有限公司（简称简家,下同）、湖南一三五建材贸易有限公司（简称一三五,下同）、长沙易先食品销售有限责任公司（简称易先,下同）、湖南贝澳贸易有限公司（简称贝澳,下同）、长沙诺丰泰环保科技有限公司（简称诺丰泰,下同）、长沙市鑫泉电器有限公司（简称鑫泉,下同）、湖南蓝天阳商贸有限公司（简称蓝天阳,下同）、湖南富浩生物科技有限公司（简称富浩,下同）、湖南三木园林建设有限公司（简称三木园林,下同）、长沙黄垅包装材料有限公司（简称黄垅包装,下同）、衡阳耀尊汽车贸易有限公司（简称耀尊,下同）等34家公司,并安排湘润汇通衡阳分公司主管融资业务的副总经理邹家红与衡阳市的融联、盛丰、壹加壹、弘景、和惠、宏信、诚信、财鑫、聚创、信安、正能量、联邦、鑫泰、润和通宝、信达、中银汇金、融城等17家融资平台对接融资业务,湘润汇通及其实际控制人李柏桥以前述方式进行非法集资,从中占有、处分项目公司的部分或全部集资款。被告人邹家红在明知李柏桥资金断链后,仍依照李柏桥的指使,安排业务员制作虚假融资项目推荐书等宣传资料,并直接参与衡阳市的上述17家融资平台对接融资业务,负责上述34家项目公司融资借款的四方合同。截至案发时止，上述34家公司集资款总额共计28070.804万元，支付利息292.268万元，造成被害人经济损失27778.536万元。其中邹家红负责的四方合同业务造成的被害人经济损失为21853.536万元。上述34个项目的集资款项，除少量用于项目公司实际经营外，大部分用于归还湘润汇通担保项目的先期借款的还本付息以及李柏桥的个人消费、赌博等。湘润汇通总经理被告人肖学鸿和湘润汇通财务总监被告人缪自坤在明知湘润汇通借为项目融资担保为名，实际分流使用大部分融资款项的情况下，仍为湘润汇通引进项目公司进行融资，安排业务人员制作虚假项目推荐书等宣传资料。其中，肖学鸿联系的金烨园林、三木园林、妙睿、黄垅包装四家公司，融资总额2124.6万元，案发前已归还807万元；被告人缪自坤联系、接洽的诺丰泰、一三五、易先、威远利行四家公司，融资总额2310万元，案发前已归还853万元。上述事实，有以下经庭审查证属实的证据予以证实：（1）立案登记表,证实本案的立案等情况。（2）报案以及投资情况登记、部分集资参与人陈述,证实蓝海伟业、宇纲文化、博鼎通信、蓝天阳、简家、恒跃、舒天、柒玖、富浩、妙睿、贝澳、鑫泉、威远利行、诺丰泰、湘变电工、江元、三木园林、必选、一三五、易先、金烨园林、顺隆、晨汐、黄垅包装、衡泰、新兴苗圃、耀发、耀尊、通达、首龙渔牧、建新客运、久银、君达、杰珂34个公司以湘润汇通抵押担保的方式,向集资被害人3000余人以返本付息的方式进行融资借款的情况。（3）搜查笔录、扣押物品文件清单等,证实2016年12月28日,公安机关在湘润汇通融资担保有限公司衡阳分公司位于解放路崇业写字楼1601室内扣押其公司用于办公的电脑主机10台，在财务室扣押《中华人民共和国房屋他项权证》4本，他项权证复印件32张（含房屋他项权证编号00115285、00115283、00115284）,产权证复印件3张，国土使用证复印件2张，银行卡1张，支付密码器1个,收据2本,盖有多枚公章领条2张，抵押物的房屋产权证及他项权证复印件1套，房权证复印件1套和3张,银行Ｕ盾11个及从ＱＱ号570819310邮箱内电子文档。（4）扣押物品文件清单,证实2017年4月13日,公安机关从湘润汇通衡阳分公司工作人员刘某某处扣押手工记账本15本,网银Ｕ盾41个、银行卡2张、电子密码器2个、贝澳工商银行网银Ｕ盾2个、舒天建设银行网银Ｕ盾2个、华融湘江银行网银Ｕ盾3个、同美建设银行网银Ｕ盾2个、中大正光招商银行网银Ｕ盾2个、德华工贸中国银行网银Ｕ盾2个、富翔交通银行网银Ｕ盾2个、蓝天阳建设银行网银Ｕ盾2个、江元机械交通银行网银Ｕ盾2个、妙睿建设银行网银网银Ｕ盾2个、柒玖长沙银行网银Ｕ盾1个、必选商贸工商银行网银Ｕ盾1个、鑫沅建设银行网银Ｕ盾1个、宇纲建设银行网银Ｕ盾2个、黄垅包装建设银行网银Ｕ盾1个、鑫泉中国银行网银Ｕ盾2个、建设银行网银Ｕ盾1个、宇纲建设银行网银电子支付密码1个、宇纲建设银行单位结算卡1张、张某某建设银行网银Ｕ盾1个、施某建设银行网银Ｕ盾2个、贺某某建设银行网银Ｕ盾1个、邓某某建设银行网银Ｕ盾1个、缪自坤建设银行网银Ｕ盾2个、刘某某建设银行网银Ｕ盾1个、庞某建设银行网银Ｕ盾1个、彭某某工商银行电子密码器1个、沈某某招商银行网银Ｕ盾1个和银行卡1张、邹某某浦发银行网银Ｕ盾1个,上述公司和个人的银行账户、登录密码及网银支付密码。（5）房地产产权监理处法制科证明,不动产登记信息情况表及查询情况表、房屋买卖合同、证实侦查机关从湘润汇通衡阳分公司缴获的房屋他项权证编号为ｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘ的房屋他项权证复印件是虚假的;首龙渔牧项目推荐书中抵押物衡房权证雁峰区字第ｘｘｘｘｘｘｘｘ号-ｘｘｘｘｘｘｘｘ号（共10套）、ｘｘｘｘｘｘｘｘ号-ｘｘｘｘｘｘｘｘ号（共9套）,耀发、耀尊项目推荐书中抵押物土地证号ｘｘｘｘｘｘ、201门面权证编号ｘｘｘｘｘｘｘｘ、101门面权证编号ｘｘｘｘｘｘｘｘ,贝澳项目推荐书中抵押物产权号ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘ,蓝天阳项目推荐书中抵押物产权号ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ,妙睿项目推荐书中抵押物产权号ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ,柒玖酒业项目推荐书中抵押物产权号ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ,蓝海伟业项目推荐书中抵押物产权号ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ,富活项目推荐书中抵押物产权号ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、久银项目推荐书中抵押物长房权证雨花区字第ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ号、衡房权字第ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ号、衡房他证雁峰区字第ｘｘｘｘｘｘｘｘ号,杰珂项目推荐书中抵押物房他证雨花区字第ｘｘｘｘｘｘｘｘ、房他证开福字第ｘｘｘｘｘｘｘｘ号,恒跃项目推荐书中抵押物长房权证雨花字第ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ号、长房权证岳麓区字第ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ号,舒天项目推荐书中抵押物长房权证雨花字第ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘ、长房权证开福字第ｘｘｘｘｘｘｘｘ号,诺丰泰项目推荐书中抵押物长房权证开福字第ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ号，黄垅包装项目推荐书中抵押物长房权证雨花字第ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ号,君达项目推荐书中抵押物长房权证开福字第ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ号、祁房他证字第ｘｘｘｘｘｘｘｘ号、武冈房他证字第ｘｘｘｘｘｘｘｘ号,鑫泉项目推荐书中抵押物权属证书及编号ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ,宇纲项目推荐书抵押物权属证书及编号ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘ,富翔项目推荐书中抵押物权属证书及编号ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ同美项目推荐书中抵押物房他证开福字第ｘｘｘｘｘｘｘｘ号,威远利行项目推荐书中抵押物权证号ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ,通士达项目推荐书中抵押物房他证开福字第ｘｘｘｘｘｘｘｘ号、祁房他证字第ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ号,三木园林项目推荐书中抵押物长房他证天心字第ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ号、房他证岳麓字第ｘｘｘｘｘｘｘｘ号,必选项目推荐书中抵押物房他证榔梨字第ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ号,一三五项目推荐书中抵押物长房权证星字第ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ号、长房权证开福字第ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘ号,金烨园林项目推荐书中抵押物房屋所有权证号ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ,建新客运项目推荐书中抵押物房屋所有权证号ｘｘｘｘｘｘｘｘ,顺隆项目推荐书中抵押物权房产权证号ｘｘｘｘｘｘｘｘ,新兴苗圃项目推荐书中抵押物祁房产权证号ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘ,晨汐项目推荐书中抵押物房产权证号ｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘ号,上述项目推荐书中抵押物均是虚假抵押。（6）部分湘润汇通担保函及项目推荐书，指认笔录,证实湘润汇通业务员徐某某指认了君达、耀发、耀尊、首龙渔牧、通达交通、三创、顺隆、晨汐、建新客运、中大正光、衡泰机械、蓝海伟业、杰珂科技、通士达、鑫沅贸易、三木园林、舒天网络、妙睿进出口、金烨园林、同美20个项目推荐书，都由邹家红安排业务部整理好后，所有资料由他汇总查验、交邹家红审核批准认可后，由他盖章并出具担保函送相应平台公司发布融资。（7）湖南江元机械制造有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-13号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①湖南江元机械制造有限公司向60余名借款人融资总额为1098万元,其中通过投融资中介平台向50余名借款人共融资627万元（即四方合同,信安平台327万,盛丰平台300万）,未通过投融资中介向10余名借款人共融资471万（即三方合同）。②融资资金去向：分别流入湖南简家饰品贸易公司银行账户29万元、户名为邓某某的银行账户145.5万元、户名为贺某某的银行账户112.99万元、户名为施某的银行账户158万、户名为张某某的银行账户60万元、湖南通士达贸易有限公司银行账号25万元,以上金额共计530.49万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金530.49万元和其他资金567.51万元的具体用途和去向无法确定。（8）衡阳市久银商务有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-15号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①久银商务有限公司向50余名借款人融资总额为470万元,其中通过投融资中介平台向50余名借款人共融资470万元（即四方合同,财鑫平台226万元，信安平台181万元,正能量平台10万元，中银汇金平台53万元）。②融资资金去向：分别流入户名为王某某2的银行账户8万元、户名为易亚梦的银行账户127万元、户名为赵许帆的银行账户176万、久银商务公司取现4万元,以上金额共计315万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金315万元和其他资金155万元的具体用途和去向无法确定。（9）湖南恒跃建筑劳务有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-7号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①湖南恒跃建筑劳务有限公司向9名借款人通过盛丰融资中介平台共融资133万元。②融资资金去向：分别流入户名为贺某某的银行账户74万元、户名为刘某某的银行账户20万元、户名为施某的银行账户39万,以上金额共计133万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金133万元的具体用途和去向无法确定。（10）湖南威远利行经贸有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-30号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①湖南威远利行经贸有限公司向30余名借款人通过盛丰融资中介平台共融资333万元。②融资资金去向：分别流入户名为邓某某的银行账户37万元、鑫沅贸易公司的银行账户10万元、户名为施某的银行账户171万、户名为张某某的银行账户87万元,以上金额共计305万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金305万元和其他资金28万元的具体用途和去向无法确定。（11）衡阳耀发汽车贸易有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-34号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①衡阳耀发汽车贸易有限公司向150余名借款人融资总额为1653万元,其中通过投融资中介平台向150余名借款人共融资1653万元（即四方合同,正能量平台380万,和惠平台426万,融联平台347万,壹加壹平台500万）。②融资资金去向：分别流入成功贸易公司的银行账户153万元、耀发贸易公司的银行账户56万元、耀发装饰的银行账户50万、户名为李某3的银行账户220.5万元、户名为逯某某的银行账户163万、户名为吕某某的银行账户694.5万、户名为左某2的银行账户37万,以上金额共计1374万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金1374万元和其他资金279万元的具体用途和去向无法确定。（12）衡阳湘变电工制造有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-32号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①衡阳湘变电工制造有限公司向40余名借款人通过信安融资中介平台共融资597万元。②融资资金去向：分别流入湘变电工公司的银行账户4.22万元、户名为李柏桥的银行账户71万元、户名为向某2的银行账户68.78万、户名为许某2的银行账户321.2万、户名为邹某某3的银行账户1.8万,以上金额共计467万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金467万元和其他资金130万元的具体用途和去向无法确定。（13）祁东县新兴苗圃融资银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-21号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①祁东县新兴苗圃融资向15余名借款人通过盛丰融资中介平台共融资222万元。②融资资金去向：户名为周某某的银行账户117万、户名为肖军的银行账户50万,以上金额共计167万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金167万元和其他资金55万元的具体用途和去向无法确定。（14）祁东建新客运公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-12号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①祁东建新客运公司向140余名借款人融资总额为1663万元,其中通过投融资中介平台向130余名借款人共融资1310万元（即四方合同,财鑫平台250万,信安平台160万,宏信平台400万,诚信平台100万，壹加壹平台400万,）,未通过投融资中介向10余名借款人共融资353万（即三方合同）。②受证据所限,对流入上述银行账户资金1663万元的具体用途和去向无法确定，但据2017年7月14日李柏桥的讯问笔录供述，李柏桥和建新客运法人代表曾某某2口头约定，通过建新客运项目到宏信平台融资的400万元由曾某某2使用并还本付息，在其他平台融资资金由李柏桥使用。（15）衡阳市首龙渔牧发展有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-23号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①衡阳市首龙渔牧发展有限公司向30余名借款人融资总额为426万元,其中通过投融资中介平台向20余名借款人共融资416万元（即四方合同,诚信平台300万,信达平台116万）,未通过投融资中介向2名借款人共融资10万（即三方合同）。②融资资金去向：流入户名为成金龙的银行账户6万元，共计金额6万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金6万元和其他资金420万元的具体用途和去向无法确定，但据2017年7月12日李柏桥的讯问笔录供述，首龙渔牧公司老板陈某某2在融资金额中使用了120万元，其余融资资金湘润汇通公司李柏桥使用。（16）长沙市金烨园林景观工程有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-14号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①长沙市金烨园林景观工程有限公司向30余名借款人融资总额为223.6万元,其中通过投融资中介平台向30余名借款人共融资223.6万元（即四方合同,信安平台61万,融联平台162.6万）。②融资资金去向：分别流入户名为施某的银行账户13万元、户名为张某某的银行账户56.3万元、邓某某的银行账户23万元、户名为贺某某的银行账户23万元，以上共计金额115.3万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金115.3万元和其他资金108.3万元的具体用途和去向无法确定。（17）湖南通达交通科技有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-26号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①湖南通达交通科技有限公司向20余名借款人融资总额为266万元,其中通过投融资中介平台向20余名借款人共融资226万元（即四方合同,信安平台226万）,未通过投融资中介向2名借款人共融资40万（即三方合同）。②融资资金去向：分别流入户名为陈某某3的银行账户77万元、户名为洪某的银行账户10万元、蓝天阳商贸公司银行账号18万元、中大烟花银行账户120万元,以上金额共计225万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金225万元和其他资金41万元的具体用途和去向无法确定。（18）湖南衡泰机械科技有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-8号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①湖南衡泰机械科技有限公司向130余名借款人融资总额为1004.5万元,其中通过投融资中介平台向130余名借款人共融资1004.5万元（即四方合同,财鑫平台276万元，信安平台204万,融联平台524.5万）。②融资资金去向：分别流入户名为张某某的银行账户21万元、户名为施某的银行账户177万元、缪自坤的银行账户2万元、衡泰机械其他账户146万元、户名为贺某某的银行账户87万元、户名为邓某某的银行账户33万元,以上金额共计466万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金466万元和其他资金579万元的具体用途和去向无法确定。但据2017年7月12日李柏桥的讯问笔录供述，衡泰机械融资项目一共融资1000万元，由湘润汇通分流使用300万元，其余700万元由衡泰机械使用。（19）长沙柒玖酒业有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-20号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①长沙柒玖酒业有限公司向90余名借款人融资总额为707.36万元,其中通过投融资中介平台向80余名借款人共融资582.36万元（即四方合同,融联平台582.36万），未通过投融资中介向10名借款人共融资125万（即三方合同）。②融资资金去向：分别流入户名为邓某某的银行账户44.2万元、户名为贺某某的银行账户57万元、通士达贸易有限公司的银行账户39.16万元、户名为施某的银行账户36万元、户名为张某某的银行账户55万元、柒玖酒业公司的银行账户10万元,以上金额共计241.36万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金241.36万元和其他资金466万元的具体用途和去向无法确定。但据2017年7月17日李柏桥的讯问笔录供述，柒玖酒业公司实际控制人颜某某2在融资金额中使用了170万元，融联平台使用了150万元，其余全部由湘润汇通公司李柏桥使用。（20）祁东晨汐医疗器械贸易有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-4号司法鉴定意见书及情况说明,鉴定意见为：①祁东晨汐医疗器械贸易有限公司向40余名借款人融资总额为495万元,其中通过投融资中介平台向40余名借款人共融资495万元（即四方合同,信安平台205万，壹加壹平台285万,诚信平台5万）②融资资金去向：分别流入户名为邓某某2的银行账户4万元、户名为贺某某的银行账户9.998万元、顺隆房地产公司的银行账户150万元、通士达贸易账户4.999万元、户名为刘某某2的银行账户5万元、户名为刘某某3的银行账户27万元、户名为罗某某的银行账户5万元、户名为张某某的银行账户22.996万元、户名为邹某某的银行账户28万元，以上金额共计256.993万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金256.993万元和其他资金238.007万元的具体用途和去向无法确定。（21）衡阳市顺隆机械租赁安装有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-25号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①衡阳市顺隆机械租赁安装有限公司向150余名借款人融资总额为2059万元,其中通过投融资中介平台向140余名借款人共融资1808万元（即四方合同,财鑫平台407万,信安平台37万,鑫泰平台194万,润和通宝平台201万，联邦平台150万，盛丰平台19万元，壹加壹平台300万,弘景平台500万）,未通过投融资中介向10余名借款人共融资251万（即三方合同）。②融资资金去向：分别流入户名为曹某某的银行账户8万元、户名为陈启武的银行账户60万元、邓某某的银行账户129万元、户名为贺某某的银行账户100万元、顺隆房地产的账户399万元、通士达贸易的账户150万元、户名为李柏桥的银行账户70万元、户名为刘某某3的银行账户10万元、户名为缪自坤的银行账户64万元、户名为施某的银行账户250万、户名为唐某某的银行账户5万元、户名为魏某某的银行账户6万元户名为肖某某4的银行账户7万元、户名为许某2的银行账户130万元、户名为占某某的银行账户10万元、户名为张某某的银行账户79.87万、户名为周某某的银行账户9万元、户名为邹某某的银行账户5万元、,以上金额共计1491.87万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金1491.87万元和其他资金567.13万元的具体用途和去向无法确定。（22）湖南省宇纲文化传媒有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-38号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①湖南省宇纲文化传媒有限公司向100余名借款人融资总额为1227.2万元,其中通过投融资中介平台向90余名借款人共融资488.2万元（即四方合同,融联平台488.2万），未通过投融资中介向10余名借款人共融资739万（即三方合同）。②融资资金去向：分别流入户名为邓某某的银行账户20万元、户名为贺某某的银行账户61.6万元、通士达贸易公司的银行账户100.8万元、户名为施某的银行账户45万元、户名为张某某的银行账户76万元,以上金额共计303.4万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金303.4万元和其他资金923.8万元的具体用途和去向无法确定。但据2017年7月10日李柏桥的讯问笔录供述，宇纲传媒公司法人代表刘某某9在融资金额中使用了50万元，融联平台使用了199.7万元，其余全部由湘润汇通公司李柏桥使用。（23）湖南舒天网络科技发展有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-24号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①湖南舒天网络科技发展有限公司向50余名借款人融资总额为1377万元,其中通过投融资中介平台向40余名借款人共融资957万元（即四方合同,聚创平台400万,盛丰平台557万）,未通过投融资中介向6名借款人共融资420万（即三方合同）。②融资资金去向：分别流入户名为邓某某、贺某某、蓝天阳商贸公司、施某、张某某的银行账户,金额共计312万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金312万元和其他资金1065万元的具体用途和去向无法确定。（24）衡阳市蓝海伟业汽车销售有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-17号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①衡阳市蓝海伟业汽车销售有限公司向160余名借款人融资总额为2153万元,其中通过投融资中介平台向150余名借款人共融资1377万元（即四方合同,和惠平台289万,宏信平台301万，融联平台569万，壹加壹平台218万）,未通过投融资中介向10余名借款人共融资776万（即三方合同）。②融资资金去向：分别流入户名为邓某某、贺某某、蓝天阳商贸公司、鑫沅贸易公司、施某、张某某的银行账户,金额共计1651万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金1651万元和融联公司使用的240万以及其他资金262万元的具体用途和去向无法确定。但据2017年5月5日李柏桥讯问笔录供述，上述蓝海伟业项目融资资金全部被湘润汇通李柏桥用于支付其他项目的本金和利息。（25）衡阳市君达工艺品有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-16号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①衡阳市君达工艺品有限公司向200余名借款人融资总额为2990万元,其中通过投融资中介平台向170余名借款人共融资2028万元（即四方合同,信安平台648万,正能量平台289万，鑫泰平台210万，润和通宝平台300万，信达平台151万，壹加壹平台300万，弘景平台130万）,未通过投融资中介向30余名借款人共融资962万（即三方合同）。②融资资金去向：分别流入户名为曾某某2、曾某某3、常某某、邓某某、邓某某3、邓某某2、邓某4、郭某、国网湖南省电力公司衡阳供电分公司松木、贺某某、衡阳市凯利投资发展有限公司、衡阳市南联网络科技有限公司、衡阳市雁峰区联鑫电脑科技经营部、湖南蓝天阳商贸有限公司、湖南通士达贸易有限公司、黄某某、李某某2、刘某某、刘某某4、刘某某3、缪自坤、施某、谭某某、谭某某2、谭某某3、汪某某、王某某、王某某2、王某3、王某某4、王某某5、魏某某2、吴某某、肖某某、谢某某、熊某某、徐某某、许某某3、许某2、阳某某、杨某某2、张某某2、张某某、周某某、周某某2、周某某3的银行账户,金额共计2451.722672万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金2451.722672万元和其他资金538.277328万元的具体用途和去向无法确定。（26）湖南博鼎通信科技有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-3号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①湖南博鼎通信科技有限公司向5名借款人通过诚信融资中介平台融资总额为30万元。②融资资金去向：全部流入贺某某的银行账户，金额共计30万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金30万元的具体用途和去向无法确定。（27）湖南杰珂科技有限责任公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-35号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①湖南杰珂科技有限责任公司向140余名借款人融资总额为2738.5万元,其中通过投融资中介平台向120余名借款人共融资1891.5万元（即四方合同,正能量平台250万，润和通宝平台50万,壹加壹平台330.5万，弘景平台374万，中银汇金平台463万，融城平台424万）,未通过投融资中介向20余名借款人共融资847万（即三方合同）。②融资资金去向：分别流入户名为邓某某、贺某某、施某、张某某、鑫沅贸易公司、刘某某、颜某某、汤某某、邹某某、肖某某2、徐某2、尹某某、郑某某、贺某2、缪自坤、谢某某2、胡某某、白某某、曾某某3、陈某某2、佛山市德盈铝业有限公司、佛山市南海宏赞建材有限公司、广西珂珂科技有限责任公司、湖南成城精密科技有限公司、湖南杰珂科技有限责任公司、湖南龙丰铝业有限公司、湖南元丰物业管理有限公司、刘某5、刘某某6、龙某某、彭某某、上海骞隆企业管理咨询有限公司、伍某某、尹某某2、长沙恒益泰智能科技有限公司、长沙融城民间借贷服务有限公司、长沙微孵化网络科技有限公司、长沙洲际服饰有限公司、郑州力控电气有限公司、中新房投资控股有限公司、朱军的银行账户,金额共计2489.628659万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金2489.628659万元和其他资金248.871341万元的具体用途和去向无法确定。（28）湖南必选商贸有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-2号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①湖南必选商贸有限公司向30余名借款人通过信安融资中介平台融资总额为255万元。②融资资金去向：分别流入户名为邓某某、贺某某、缪自坤、施某、张某某、邹某某的银行账户,金额共计176万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金176万元和其他资金79万元的具体用途和去向无法确定。（29）长沙妙睿进出口贸易有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-31号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①长沙妙睿进出口贸易有限公司向30余名借款人通过信安融资中介平台融资总额为300万元。②融资资金去向：分别流入户名为邓某某、贺某某、缪自坤、施某、张某某的银行账户,金额共计241.99万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金241.99万元和其他资金58.01万元的具体用途和去向无法确定。（30）湖南简家饰品有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-11号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①湖南简家饰品有限公司向10余名借款人融资总额为267万元,其中通过财鑫融资中介平台向10余名借款人共融资147万元，未通过投融资中介向2名借款人共融资120万（即三方合同）。②受证据所限,对上述由湘润汇通实际控制的融资资金267万元的具体用途和去向无法确定。（31）湖南一三五建材贸易有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-9号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①湖南一三五建材贸易有限公司向40余名借款人通过盛丰融资中介平台融资总额为431万元。②受证据所限,对上述融资资金431万元的具体用途和去向无法确定。但我们注意到自2015年8月7日到9月8日期间从一三五建材公司账户付出资金到施某账户133.98万元、贺某某账户213.9757万元、张某某账户223.96万元。（32）长沙易先食品销售有限责任公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-37号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①长沙易先食品销售有限责任公司向20余名借款人通过盛丰融资中介平台融资总额为289万元。②融资资金去向：分别流入户名为邓某某、贺某某、鑫沅贸易公司、张某某的银行账户,金额共计259万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金259万元和其他资金30万元的具体用途和去向无法确定。（33）湖南贝澳贸易有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-1号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①湖南贝澳贸易有限公司向20余名借款人融资总额为586万元,其中通过盛丰融资中介平台向20余名借款人共融资471万元，未通过投融资中介向2名借款人共融资115万（即三方合同）。②融资资金去向：分别流入户名为邓某某、贺某某、刘某某、缪自坤、潘某某、庞某、施某、张某某的银行账户,金额共计581万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金581万元和其他资金5万元的具体用途和去向无法确定。但据2017年7月18日李柏桥讯问笔录供述，上述融资金额分配给贝澳贸易曹某某2使用120万元，现已还40万元，其余资金分流给湘润汇通李柏桥使用。（34）长沙诺丰泰环保科技有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-19号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①长沙诺丰泰环保科技有限公司向10余名借款人通过盛丰融资中介平台融资总额为404万元。②受证据所限,对上述融资资金404万元的具体用途和去向无法确定。但据2017年7月13日李柏桥讯问笔录供述，诺丰泰公司只使用120万元，其余资金为湘润汇通用于支付本金和利息。（35）长沙市鑫泉电器有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-33号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①长沙市鑫泉电器有限公司向20余名借款人通过盛丰融资中介平台融资总额为224万元。②融资资金去向：分别流入户名为邓某某、贺某某、鑫沅贸易公司、施某、张某某的银行账户,金额共计161万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金161万元和其他资金63万元的具体用途和去向无法确定。（36）湖南蓝天阳商贸有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-18号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①湖南蓝天阳商贸有限公司向29名借款人融资总额为1094万元,其中通过投融资中介平台向16名借款人共融资500万元（即四方合同,财鑫平台200万,聚创平台300万）,未通过投融资中介向13名借款人共融资594万（即三方合同）。②融资资金去向：分别流入户名为邓某某、贺某某、施某、张某某的银行账户,金额共计532万元。③受证据所限,对转入上述账户的资金532万元和其他资金562万元的具体用途和去向无法确定。但据2017年7月18日李柏桥讯问笔录供述，因蓝天阳商贸公司法人代表张涛失联，蓝天阳项目融资资金实际由湘润汇通李柏桥实际控制使用，蓝天阳商贸公司未使用资金。（37）湖南富浩生物科技有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-5号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①湖南富浩生物科技有限公司向90余名借款人融资总额为892万元,其中通过投融资中介平台向90余名借款人共融资892万元（即四方合同,盛丰平台400万,融联平台492万）。②融资资金去向：分别流入户名为邓某某、贺某某、蓝天阳商贸公司、刘某某、施某、阳某、张某某的银行账户,金额共计657万元。③受证据所限,对转入上述账户的资金657万元和融联公司使用100万元及其他资金135万元的具体用途和去向无法确定。（38）湖南三木园林建设有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-22号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①湖南三木园林建设有限公司向通过投融资中介平台向40余名借款人共融资712万元（即四方合同,正能量平台312万,盛丰平台400万）。②融资资金去向：分别流入户名为邓某某、贺某某、通士达贸易有限公司、缪自坤、施某、张某某的银行账户,金额共计400万元。③受证据所限,对转入上述账户的资金400万元和其他资金312万元的具体用途和去向无法确定。据2017年7月14日李柏桥讯问笔录供述，通过三木园林融资的资金只给三木园林的老板何某使用了200万元，该款项一直未还，其他的资金都被李柏桥分流使用了。（39）长沙黄垅包装材料有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-10号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①长沙黄垅包装材料有限公司向10余名借款人通过盛丰融资中介平台融资总额为82万元。②融资资金去向：分别流入户名为贺某某、刘某某、张某某的银行账户,金额共计57万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金57万元和其他资金25万元的具体用途和去向无法确定。（40）衡阳耀尊汽车贸易有限公司银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-36号司法鉴定意见书及情况说明,鉴定意见为：①衡阳耀尊汽车贸易有限公司向70余名借款人融资总额为1002万元,其中通过投融资中介平台向70余名借款人共融资900万元（即四方合同,财鑫平台400万,盛丰平台500万）,未通过投融资中介向3名借款人共融资102万（即三方合同）。②融资资金去向：分别流入户名为邓某某、贺某某、李某3、施某、许某2、许某2、张某某的银行账户,金额共计867.979万元。③受证据所限,对转入上述账户的资金867.979万元和其他资金134.021万元的具体用途和去向无法确定。但据2017年7月12日李柏桥讯问笔录供述，通过耀尊贸易项目融资金额由湘润汇通公司李柏桥和耀尊贸易公司各使用一半。（41）衡阳日报截图,证实湘润汇通向社会宣传融资担保业务的情况。（42）证人刘某某9（湖南宇纲文化传媒有限公司法定代表人）的证言,证实宇纲文化公司成立于2011年11月9日，股东只有他一个人，注册资金200万，不是实体公司，公司平时不对外盈利，只对政府及报社做宣传及为一些大型的支票兑现，没有经营任何具体项目，也没有运营资金来源。2015年7月份左右，他急需资金100万去策划两个栏目，与中国新华新闻电视网有限公司合作制作，通过李柏桥的湘润汇通担保公司进行融资，李柏桥没有要他提供任何抵押物，他也没有提供详细的项目资料。只是把公司的相关资料（开户许可证、组织机构代码证、工商执照、公章、私章）和他本人身份证给了李柏桥。后来他被银行告知其公司开设了网银、Ｕ盾等，但他没去办理过，也没有管理过这些东西。融资项目推荐书中的抵押财产清单即长沙市雨花区韶山路中段469号融科东南海门面和长沙市天心区五一大道635号锦绣大厦的产权所有人都不是他。到目前为止，宇纲文化公司和他本人没有拿到一分钱。2016年12月5日，他到衡阳市金融办才知道湘润公司拿宇纲文化公司的资料伪造项目书及抵押物在外面融资了1239万元。他向李柏桥私人借过20万元。（43）证人何某（湖南三木园林建设有限公司法定代表人）的证言,证实三木园林建设有限公司成立于2000年7月13日，是个人独立法人。2015年4月份，他找湘润汇通公司总经理肖学鸿以其房产作抵押，请湘润汇通公司担保去银行贷款500万，但湘润汇通讲只能授信贷款200万，但银行贷款一直没下来，肖学鸿就讲湘润汇通可以借200万给他，月息2.7，借期6个月，他便同意了。他借的钱用于公司日常经营。他向湘润提供了公司的注册基本资料、财务报表、公司公章、Ｕ看、私章等。2015年6月底，湘润汇通把这些还给了他公司。今年3月份，湘润汇通又把这些东西拿去了，说是要为他公司到银行贷款。他没有委托过湘润汇通为三木园林公司向民间融资。湘润汇通于2016年3月21日提供给盛丰公司的项目资料中，只有三木园林公司的工商登记和长沙市岳麓区西山汇景的房产证、抵押反担保合同是真实的，其他的都是湘润汇通伪造的。2016年8月底，他才知道湘润汇通用三木园林公司的项目通过融资平台融资900万，包括他向湘润汇通借的200万。（44）证人陈怡圣（湖南博鼎通信科技有限公司法定代表人）的证言,证实2016年3月份，博鼎通信科技有限公司申请湘润汇通担保融资30万，湘润汇通要他将博鼎通信公司的Ｕ盾、公章、私章、银行帐户全部交给湘润汇通,湘润汇通通过衡阳诚信中介公司进行融资30万,钱是2016年4、5月到帐的，但到帐后两小时内就转到湘润汇通的员工贺某某的账户上了，他和博鼎通信公司没得到一分钱。他是拿自己的房产做抵押的。（45）证人陈某某3（衡阳通达科技有限公司实际经营人）的证言，证实2015年12月份，他因通达科技有限公司资金困难，通过李柏桥在鑫泰平台融资了300万，七个月后本息全部还清。2016年1月份，通过湘润汇通担保向信安融资平台融资500万，已经还本付息300多万元。2017年3月初，陈某某2因资金困难找他借钱，他把陈某某2介绍给了湘润汇通的实际经营人李柏桥。因陈某某2讲没抵押物，李柏桥不同意，后经他求情，李柏桥同意由湘润汇通来处理抵押物的事，后来共融资了500多万。3月中旬，李柏桥讲资金困难，找陈某某2讲把500万中的一部分借用一段时间，陈某某2就要他作中间人，并转了390余万元到他帐号，他再转给李柏桥约310万，另80多万是李柏桥之前欠他的钱。（46）证人李某某5（湖南衡泰机械科技有限公司法定代表人）的证言,证实衡泰机械科技有限公司通过财鑫、信安、融联三家中介公司融资，均由湘润汇通担保。这三家中介公司一共为衡泰机械融资了1000余万元，其中融联融资500余万元，财鑫和信安融资了500万余元，他向平台公司提供了工商税务资料和评估报告等资料，还提供了一个公司土地抵押给湘润汇通。他和湘润汇通签订了担保合同，由湘润汇通提供1000万元的担保融资，他公司按每月两分五的利息支付给湘润汇通，其中包括付给投资人的利息和担保公司、中介公司的总费用。他和湘润汇通的老板李柏桥、融联老板黎某某决定所募集的1000万资金中300万给湘润汇通（他把公司银行账号Ｕ盾交给邹家红），这300万的本金利息由湘润汇通负责，余下的700万元由他负责。募集的资金通过信安平台和财鑫平台的投资人转账到他公司交通银行账户，融联平台的投资人转到他妻子在中信银行的私人账号。剩下700万中的170万转给了衡阳县农业银行，300余万转给融联支付他公司的欠款，剩下200多万用于他公司经营。（47）证人陈某某2（衡阳首龙渔牧有限公司实际经营者）的证言,证实2016年3月初的一天，他因为首龙渔牧资金周转困难，陈某某3介绍了李柏桥，但首龙渔牧没有抵押物，李柏桥说可以帮忙解决抵押物问题，他就和李柏桥约好由湘润汇通帮他融资500万元，他将真实的项目资料都提供给了李柏桥,并把首龙渔牧公司印章和他私人印鉴都给了湘润汇通的邹家红。后他公司按每月两分六的利息付给湘润汇通，利息包括付给投资人的利息和湘润汇通、中介公司的费用。同年3月底，等资金募集到120万元的时候，李柏桥说资金紧张，要他将剩下融资所得借用1-2个月，这笔钱的利息湘润汇通付，他便将后面的391万元都转到陈某某3户头上，由陈某某3再转给李柏桥。李柏桥至今未归还这391万元。他使用的120万元,归还了50万元私人借款，还有70万元用于他在角山开发的蜗牛养殖基地建设和产品加工。（48）证人吕某某（衡阳耀发汽车贸易有限公司和衡阳耀尊汽车贸易有限公司实际经营者）的证言,证实2015年4、5月份，李柏桥向他提出资金困难，要他的两家公司一起来融资2000万，他便同意了。于是,他的两家公司为项目方，以湘润汇通担保的方式，本着谁使用谁还本息的原则平分融资资金，通过6家中介共融资了3100多万,其中他的两家公司分了约1500万（还私人欠款500多万，公司装修200多万，库存车辆400多万，其他的都是用于公司营运），李柏桥拿了约1660万，他公司的公帐、Ｕ盾等都是邹家红来拿的。当时李柏桥问他是否有抵押物，他讲没有，李柏桥说让其湘润汇通公司来解决，并要他提供产权的复印件，于是他就把原来朋友丁宁的产权复印件给了邹家红。（49）证人颜某某2（柒玖酒业总经理）的证言,证实柒玖酒业是2011年注册成立的，2015年5、6月份，他与湘润汇通协商融资一次，金额400万，这笔钱当时是李柏桥全部还的，其中李柏桥帮他代偿了160万。这次他提供了公司的相关资料和公章、Ｕ盾并签署相应协议，钱是李柏桥分作几笔打给他的，他没有提供抵押物，但签署了反担保协议。2016年2月份，他到湘润汇通找肖学鸿，想通过湘润汇通帮柒玖融资。后来他与湘润汇通董事长李柏桥进行洽谈，当时谈好融资500万，谈好后他就把公司的基本资料（营业执照、公司印章、法人私人印章及公司网银Ｕ盾）全部交给李柏桥。同年3月份，他公司财务人员到银行查，发现钱到他公司账户就转走了，他就到湘润汇通去找李柏桥，李柏桥就讲一起给他。后来他发现公司账户上有380万的时候，钱都被转走了，他发现不对，便用公司支票在银行转走10万元。这370万元是转到个人账户上去了，他记得其中有一个是许某2。这次实际融资380.36万，他只知道钱是李柏桥转走了。湘润汇通出具的柒玖酒业项目推荐书里显示他提供了两套住房作为担保物（雨花区新建东路，所有权人为颜某某2，房权证号ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ；雨花区金昌花园，所有权人肖某3，房权证号ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ），这两份资料都不属实，他没有提供任何抵押。长沙市雨花区新建东路的房产根本就不是他的，长沙市雨花区金昌花园曙光路是他的住房，也是他公司柒玖酒业有限公司的注册地址，这套房子已经抵押给银行了。抵押反担保合同上的“颜某某2”、“肖某3”（他妻子）的签名是虚假的。他从不知道抵押物的情况。（50）证人沈某某（长沙市金烨园林景观工程有限公司法定代表人）的证言,证实2015年10月份，他向湘润汇通申请融资借款200万元，按照湘润汇通的要求，他把公司资料及银行开户账号、网银Ｕ盾全部交给了湘润汇通，并提供了抵押物即他本人在长沙市的一套住房。办好这些手续后，湘润汇通公司就通过邹某某、许某2两人的私人账户转给他200万元，转款时间是从2015年10月份到2015年12月30日止。他是按2.3‰的利率计算利息，每月按照湘润汇通指定账户转账。（51）证人李某某（长沙诺丰泰环保科技有限公司法定代表人）的证言及项目推荐书、担保函,证实他通过湘润汇通担保融资借款了120万，另外还通过湘润汇通担保从新融网借贷过100万。他知道湘润担保是通过缪自坤介绍的。2015年3月份，他通过朋友找到缪自坤，和缪自坤谈了公司需要融资贷款。过了几天，缪自坤带了湘润汇通的几个同事来他公司进行查看，查看了他的营业执照、财务报表、银行流水及应收款的明细，并将资料带回湘润汇通进行审核。几天后，缪自坤说没问题，并要他将公司账户、法人私章、公司公章交过去，他便把这些东西带给缪自坤。十多天后，缪自坤叫他去签合同，到了湘润汇通后，他与缪自坤、邹某某见面并签订了一份借款合同，融资借款的金额是353万。邹某某对他说诺丰泰公司没有任何抵押物，便要求他们融资借款金额高出实际需要贷款的金额，便就定了353万。之后湘润汇通还和他签订了一个双方合作协议，可以证明诺丰泰公司在湘润汇通的融资担保金额为120万元，最后他拿到了120万融资款,是邹某某的个人账户打至他的个人账户。他融资是用于工业园区扩大生产及补充流动资金。到目前为止，他知道这个项目共15个投资人，融资实际金额404万。他自2015年5月起共支付利息45万元。湘润汇通出具诺丰泰项目推荐书里的个人简介、资产负债情况数据、抵押财物清单、贷款风险防范措施都是假的。（52）证人李某某3（舒天网络、舒天创意、舒天便民法定代表人兼总经理）的证言及《合作协议》,证实因舒天网络和舒天文化出现资金短缺，他与李柏桥协商,准备通过湘润汇通担保进行融资，他将舒天网络和舒天文化两个公司的工商注册资料、营业执照、税务登记、公司资质和宣传资料以及一套位于长沙岳麓区南二环一段518号阳光壹佰新城2-5（Ａ9）栋112号的房产证复印件交给了湘润汇通,湘润汇通制作了三本项目推荐书,并通过盛丰、聚创融资平台，融资借款了1000万。其中,舒天网络分得200万，其余800万是李柏桥拿走了。这200万元,有80万支付给舒天便民公司的百货供应商，40万支付给舒天便民超市加盟店的预存款，剩余支付公司员工工资和公司日常开支。他还证实,湘润汇通的三本项目推荐书中的其他房产和车辆、抵押反担保合同不是他提供的，抵押反担保合同上他和他哥李某某4的签名都不是本人签的,是虚假伪造的。（53）证人敬某某（湖南富浩生物科技有限公司的法人）的证言,证实湖南富浩生物科技有限公司于2010年注册登记,他是公司法人。2015年下半年,因公司需要借钱周转,他通过表妹夫石英武介绍,先后认识了湘润汇通的郝某某、李柏桥、邹某某。2015年8月,他按郝某某的要求,将公司章、财务章、法人私章、银行Ｕ盾交给了湘润汇通。9月份,湘润汇通以他公司在衡阳市融联平台融资400万,同年12月,湘润汇通以他公司在衡阳市盛丰平通融资445万,共融资845万,但他公司实际只拿到了120万元,其余的钱都是湘润汇通使用并支付利息的。富浩生物的项目推荐书中的3处抵押资料都是虚假的,是湘润汇通制作的。到2016年12月,他公司融资的120万元中,还有约77万的本金没还。（54）证人冯某某（妙睿贸易实际控制人）的证言,证实长沙妙睿进出口贸易有限公司是2012年10月注册登记的,公司的实际出资人和控制人是他。2015年1月,他通过陈某某3认识了湘润汇通的肖学鸿,他与肖学鸿联系想融资借款160万的事宜，并将公司的复印件、月报、年报表、业务单据等给了肖学鸿。同年4月份,肖学鸿称可以通过衡阳Ｐ2Ｐ平台帮他融资,他便按肖学鸿的要求,把公司账户Ｕ盾、法人章、公章通过陈某某3给了湘润汇通财务邹某某。几天后,他查公司银行账户资金流水时,发现两三天进账400万，之后又转出。他便质问肖学鸿为何与约定的160万融资金额有这么大出入，肖学鸿说这个不可控，有时候融不到，有时候融得多。他见状便跟肖学鸿约定他只拿100万，并与肖学鸿签了100万的协议。同年5月底，邹某某转款40万元至他的私人账户，剩余60万一直没给。2015年10月份借钱期限到了，李某某打电话说没钱还之前融资借款的本息,便要他向平台续借，他在电话中跟李柏桥达成口头协议，再次通过湘润汇通向平台融资，李柏桥答应最少给他40万，他便把公司之前那套Ｕ盾、法人章、公章给湘润汇通拿去融资了。2015年10月底，他收到了邹某某转账来的40万。2016年7月，他接到衡阳壹加壹平台贺国武电话，让他把每个月3.9万的利息直接打到壹加壹融资平台账户上，他当时没有打给壹加壹，是将利息钱打到湘润汇通账户上，壹加壹平台说湘润汇通资金链断了，他便将前后各40万共计80万，每月2.2万元的利息钱打给了壹加壹融资平台直到2016年11月底。他还证实湘润汇通以妙睿的名义融资700万元，他实际拿到的80万元，都用于公司进货、经营、支付各项费用以及利息。第一次融资的400万元应该已经偿还，两次融资他都未提供抵押物。（55）证人李某某5（鑫泉电器法定代表人）的证言,证实2015年3月，他找湘润汇通的李柏桥帮忙从建设银行贷款500万，他当时提供了湘江世纪城两套房产、两辆车、长沙市开福区金霞开发区、长沙市天心区长岭路、长沙市芙蓉区东二环二段星典时代新寓及长沙县跳马乡金屏村水岸新都给银行做抵押。6月份，建行已经批了他申请贷款的500万。7月份，李柏桥提出借用他公司的名义到衡阳融资平台去融资500万，李柏桥承诺支付融资借款利息，他当时同意了。直到同年9月份,银行还没有放款，李柏桥又借用他公司在衡阳盛丰平台已经融资了500万，他便要李柏桥给他250万，李柏桥实际只给了他30万,这30万没有付利息，是作为借款。抵押物上的房产、车辆都是他提供的。（56）证人肖某某4（衡阳市顺隆机械租赁安装有限公司、祁东晨汐医疗器械贸易有限公司的实际控制人）的证言,证实顺隆机械和晨汐医疗两个公司的实际控制人都是他。顺隆机械和晨汐医疗都由湘润汇通抵押担保通过融资平台向社会进行过融资。融资前,他将公司网银Ｕ盾、公章、私章交给了湘润汇通,两个公司项目推荐书的内容都是湘润汇通提供的,他没有向湘润汇通或中介平台交付给任何抵押物,推荐书中记载的那些抵押物早已抵押给银行了,另晨汐医疗项目推荐书中的房屋抵押所有权号ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ的房屋不是他的。顺隆机械由湘润汇通抵押担保从信安平台融资了318万，从壹加壹平台融资了300万，从财鑫平台融资了400万，从鑫泰平台融资了300万，从润和通宝平台融资了201万，从联邦平台融资了150万，从弘景平台融资了500万;晨汐医疗由湘润汇通抵押担保从信安平台融资了500万，从壹加壹平台融资了500万,共实际募集了3169万元，共归还本金616万元，还剩2553万元,在2016年5月之前,也一直支付了利息。（57）证人郭某某3（易先食品总经理）的证言,证实易先食品与湘润汇通发生过两笔融资借款业务，第一笔大约是2014年底，他通过原公司财务认识了缪自坤，缪自坤了解到他公司有融资需求，当时湘润汇通派人到他公司来查看了情况，谈妥担保借款300万，借款期限12个月，包括担保费、服务费、利息一共是月息1.8分，这笔资金是2015年8月通过湘润汇通担保推荐到衡阳融资平台进行融资，所借款项是按月支付利息，到期已归还。第二笔大约是2015年6月，他向湘润汇通提供了公司注册资料、财务报表和他名下位于长沙市雨花区长沙大道ｘｘｘ号檀香花园ｘｘｘｘｘ购房手续和土地证、长沙市岳麓区学丰路ｘｘｘ号卓越花园ｘｘｘ栋的购房手续和一辆陆虎揽胜行政版越野车,通过湘润汇通抵押担保推荐到衡阳盛丰融资平台，融资399万，借款期限12个月，包括担保费、服务费、利息一共是月息2.4分，所借款项按月支付利息到2016年3月份，公司每月将利息打入湘润汇通指定账户，由湘润汇通负责结算借款人的利息和融资平台费用。到还有186万本金未兑付。本次他向湘润汇通提供了一些购房合同，还转了200万到指定账户作为担保保证金，并约定2016年3月份湘润汇通归还他名下长沙市岳麓区学丰路ｘｘｘ号卓越花园ｘｘｘ栋的购房手续。但湘润汇通不归还该房购房手续，他便停止支付了利息，湘润汇通至今也未归还他的保证金200万。他还证实湘润汇通于2016起5月18日提供给衡阳盛丰平台的项目推荐书中《房他证岳麓字第ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ号》、《房他证雨花字第ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、《房权证雨花字第ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ》等3个证件不是他提供的,《湖南湘润汇通融资担保有限公司》（编号Ｂ2015-Ｃ-）上面的签名也不是他签的。（58）证人曾某某2（建新客运股东）的证言及借条,证实2016年2月份，他在邵阳洞口投资项目需要资金，就找李柏桥帮忙借钱，李柏桥让他用公司作抵押能融资到钱,他便将建新客运的工商登记注册资料、股权资料、公司营业执照、他自己家房产复印件及公司开设在中国银行祁东支行的银行账号提供给了李柏桥。之后李柏桥用建新客运通过宏信平台融资借款480万。不久后,李柏桥打电话告诉他,帮他在其他中介平台也融资了,李柏桥说要先借用这些融资款,不要他付利息,他便同意了。当时他按李柏桥的要求,用公司名义对外开个银行账户，并将银行Ｕ盾交给李柏桥保管。2016年5月份，他急需要资金，就找李柏桥要融资款，但直到8月1日，李柏桥还没将钱给他，并在次日写了一张1300万元的借条给他。建新客运在宏信平台融资了500万，在壹加壹平台融资了400万、在财鑫平台融资了150万，其余他就不清楚，他实际使用480万元。融资前,他告诉湘润汇通房产已经抵押给银行，但湘润汇通的人员说没关系，只要他提供复印件就可以了。（59）证人彭某某2（必选实际负责人）的证言及借条,证实必选商贸是2011年8月注册登记,是他个人独资,出资1000万,但把公司法人登记为他弟弟彭某某3。他是通过朋友曾某3（简家法定代表人）认识了缪自坤。2016年1月,因为他公司必选商贸的项目资金不够,想从湘润汇通借款50万，缪自坤安排湘润汇通谭某某3与他对接，3月份,谭某某3带着信安中介平台的人到他公司看了一下。后他提供了公司公章、私章、网银Ｕ盾给李柏桥,并将公司的工商基本资料原件、资产复印件和长沙县榔梨街黄兴大道南段157号江城豪庭1栋144号的房产复印件交给了湘润汇通。2016年4月,湘润汇通打款到他私人账户48.75万（扣除一个月的利息12500元）。2016年8月份，缪自坤当着他和李柏桥的面说,通过他公司总共融资424万，除了他用了50万，还有374万是李柏桥打给他的借条。他以本金50万按月息2.5分直接支付利息给了湘润汇通的财务许某2。他只与湘润汇通签过“借款50万”的《借款合同》,没有和中介平台、投资人签过任何相关协议合同。（60）证人肖某某（君达工艺品有限公司董事长）的证言，证实他共经营过三个公司,2007年至2009年祁东雄峰食品厂，2013年至2014年衡阳市君恩工艺品有限公司，2014年11月成立衡阳市君达工艺品有限公司。向社会融资的是君恩和君达。君达工艺品有限公司的法定代表人邓某某3，出资10万，占公司1%股份，他本人出资990万，占公司99%股份，是公司董事长，负责全部工作。他与湘润汇通公司的老总李柏桥是老乡。2014年5月份，因他之前经营的君恩公司流动资金不足，他与李柏桥商定以其公司项目通过湘润汇通向民间融资300万，他拿50万，湘润汇通拿250万。他提供了公司工商登记、税务登记、财务报表、法定代表人和股东担保书和项目的资料，湘润汇通负责找民间投资平台，向社会宣传项目情况，发布融资消息，然后借款方、投资人、中介融资公司、担保公司签订四方借款合同。他给李柏桥打了张50万的欠条，1.9%的月息。第二次是2014年8月，李柏桥提出共同向社会融资300万，方法还是以前那样。他留了40万，并打了欠条。第三次是2014年10月份，他向湘润汇通借了10万，打了欠条。第四次是2014年底，他以私人名义向湘润汇通借了100万，并以他的宝马Ｘ5作抵押。第五次是2015年5月份，君达公司资金紧张，他向李柏桥借50万，李柏桥要他以君达公司项目向社会融资，与君达、湘润、中介、出借人签订四方借款合同。第六次是2015年12月份，他向湘润汇通借20万发君达的员工工资。因他以前向湘润汇通借钱没付利息，所以在2015年12月31日算帐时，利息共30万，加上向湘润汇通借的钱一起270万，共300万，他便给李柏桥个人打了一张300万的欠条。到2015年底，湘润汇通利用君恩和君达向社会融资的650万都还清了。2016年1月份，李柏桥以同样的方式又为他公司融资了200万。君达公司的公章、邓某某3的私章、公司基本帐户Ｕ盾都放在湘润汇通。之后,湘润汇通用他以前的项目资料等与老百姓签订借款协议，并通过Ｕ盾等将款转走使用。到2016年11月,他才知道湘润汇通通过他公司项目向社会融资约2500万，投资人有100多个，之前他都不知道这些情况。他经手的共4笔850万元，其中2014年5月300万，8月300万，2015年5月50万，2016年1月200万。借款抵押物的资料都是湘润汇通搞的，实际上他公司没有提供抵押物。湘润汇通找的中介公司中有衡阳鑫泰投融资服务中介公司、衡阳信达投融资服务中介公司、衡阳正能量投融资服务中介公司。他向湘润汇通借钱是用于公司生产经营、购买原材料、发放员工工资等。（61）证人邓某某3（君达工艺品公司名义股东）的证言,证实君恩工艺品有限公司相当于君达有限公司的前身，君恩的法定代表人是肖某某，他当时在这个公司打工，2014年11月，肖某某成立了君达公司，法定代表人是他，实际上由肖某某负责。肖某某告诉过他，君达通过湘润汇通担保借了250万,其中60余万发工资，30余万付材料款，40万购设备，115万由肖某某支配。融资借款资料中的抵押反担保合同、反担保保证书上的身份证复印件是他本人提供的，签名是他本人签的,但抵押担保中记载以他的2处房产（长沙市开福区双湾路69号湘江御景花园ｘ栋ｘｘｘｘ和武冈市迎春亭办事处王城花园ｘ栋ｘ屋ｘｘｘｘ号）做抵押是虚假的,他没有该两处房产,该两处房产的复印件也不是他提供的。（62）证人王某某2（久银商务法定代表人）的证言,证实他是衡阳市久银商务有限公司董事长、法定代表人。2015年12月份，他公司需要资金周转，找了李柏桥通过其公司湘润汇通担保对外融资，他和李柏桥是多年的朋友。2015年12月10日,他和湘润汇通担保签订法人反担保保证书，约定他公司对外融资500万元，其中衡阳财鑫中介平台融资300万，实际融资289万，信安中介平台融资200万元，实际融资184万元，正能量中介平台融资10万元，中银汇金融资60万元，共计融资543万元，所有借款全部汇入他公司对公账户，融资款用于公司经营。（63）证人鄢某某（长沙黄垅包装材料有限公司股东余某某的丈夫）的证言,证实黄垅包装公司是他妻子余某某和他外甥夏某一起合办的,法定代表人是夏某。2015年5月份，黄垅包装资金出了问题，之后通过陈某某3介绍湘润汇通肖总（指被告人肖学鸿,下同）,想通过肖总向银行贷款，当时肖总说贷款可以，先向湘润汇通借钱，借三个月，三个月期间如果按时支付利息就帮他向银行贷款。当时他按肖总的要求,将黄垅包装的公章、法人私章、财务章、网银Ｕ盾全部给肖总，并签订一份反担保合同、一份分流协议，约定利息2.7%。一个月后，银行告诉他黄垅公司的账户流水相当大,有300万，他便去银行查账发现公司账号里的资金都没有了，这时候他就和陈某某3一起去湘润汇通找肖总说不干了，湘润汇通在2015年7月转了100万资金到他的农村信用合作社卡上。不久后，湘润汇通就出了问题。后湘润汇通把分流的200万在立案前还了。（64）证人张某某2（湖南威远利行经贸有限公司实际控制人）的证言,证实威远利行经贸有限公司于2006年4月5日注册登记,公司法人是其妻子王某某2,其是实际控制人。2015年上半年,遇公司资金周转困难,他通过湘润汇通的一个姓王的经理认识了缪自坤,以威远利行的名义向湘润汇通借款。缪自坤要他提供抵押物、公司资料、公司账户及网银Ｕ盾、公章、财务章。经协商,缪自坤提出以抵押物评估价值的50%放款,月利息3分,期限为1年,他表示同意,并将金某某和周某某2的两套房产作为抵押物。几天后,湘润汇通转账320万到他公司的账户上,他将该320万投资到乌鲁木齐的煤炭生意上了,本金未还,只交了一个月利息。（65）证人朱某某（弘景民间投融资中介服务有限公司法定代表人）的证言，证实弘景融资平台为杰珂科技、蓝海伟业、晨汐医疗等七八个项目做过融资。蓝海伟业是湘润汇通担保公司衡阳分公司邹家红、徐某某推介过来的，融资时间是2015年7月25日至7月31日。弘景一共为蓝海伟业融资500万元，至2016年1月已全部还本付息完毕。弘景与湘润汇通合作的项目有顺隆机械、君恩（君达）工艺、杰珂科技、通士达和通达交通5个项目,这5个项目都是湘润汇通的邹家红来和他公司谈的。2016年3月，湘润汇通的邹家红、徐某某等人来到他公司商谈君恩（君达）工艺融资200万事宜，由湘润汇通出具担保函,通过他公司平台实际融资200万元，涉及8个出借人，期限3个月或6个月,出借人月利息1.%-1.5%不等，已偿付本金70万以及支付至2016年7月份的利息。2015年7月，杰珂科技通过他公司平台融资500万，期限3个月，到期后已归还500万。同年10月底，邹家红、徐某某到他公司想再次推出杰珂科技融资项目，由湘润汇通出具担保函，邹家红、徐某某带湘润汇通、杰珂科技的公章、私章到他公司签订了合同,因湘润汇通担保,他就没有考察担保抵押物的情况，这次融资400万，涉及9个出借人，期限6个月，2016年4月到期，出借人的月利息是1.5%-1.6%不等。杰珂偿付了26万元本金，利息支付到2016年3月，至2017年7月在保余额为374万元。顺隆机械的实际控制人是肖某某4,2016年3月底由湘润汇通担保在他公司推出，融资了500万，涉及17个出借人,期限3个月或6个月，出借人月息1.5%。至2017年7月没有偿付本金，仅支付1个月利息。通士达的实际控制人是李柏桥，2016年3月由湘润汇通担保在他公司推出，融资3个月，金额为200万元，涉及13个出借人。出借人月息1.5%，至2017年7月没有偿付本金，仅支付1个月利息。通达交通公司由湘润汇通担保在他公司融资了300万元，2017年3月12日，通达交通公司将融资的300万全部还清。（66）证人谢某3（信达民间资本投融资服务公司董事长）的证言,证实他公司与湘润汇通合作了首龙渔牧和君达工艺两个融资项目，出借人月息1.5%-1.8%不等。首龙渔牧是2015年由邹家红和徐某某推荐到他公司的，湘润汇通出具了200万元担保函,提供了首龙渔牧的项目推荐书,通过他公司平台融资约200万元，涉及4个出借人，因湘润汇通担保,他公司没有考察担保抵押物的情况。至2017年7月，该项目在保余额56万元。2015年11月，邹家红和徐某某向他公司平台推荐了君达工艺项目，湘润汇通提供了项目推荐书，出具了300万担保函，在他公司平台实际融资约300万，涉及16个出借人，期限6个月。到期后，君达工艺未偿还融资款，李柏桥还了100多万，剩余100多万与出借人签订了展期合同，展期6个月。至2017年7月，该项目在保余额151万。（67）证人黎某某（衡阳融联民间资本投融资中介服务公司董事长）的证言，证实他于2012年认识了李柏桥,2015年李柏桥在衡阳开分公司想到他公司来融资。他与李柏桥协商，由湘润汇通担保并推荐项目公司通过他公司平台进行融资,项目公司以月息2.1%向他公司付息，他公司以月息1.5%向投资者付息。湘润汇通制作项目推荐书并对项目进行融资担保,通过他公司平台先后共做了12个项目融资，共计融资5580.16万元。其中,耀发汽贸融资332万，涉及71人；富浩生物融资400万，涉及55人；蓝海伟业融资531万，涉及66人；同美电器融资600万，涉及86人；金烨园林融资124.3万，涉及21人；衡泰机械融资525.5万，涉及97人；宇纲文化融资399.4万，涉及69人；通士达融资304.6万元，涉及59人；柒玖酒业融资380.36万，涉及64人；富翔日用品融资333万，涉及64人；万亿百货融资1107.5万，涉及186人；神州明珠融资542.5万，涉及95人。（68）证人胡某某（衡阳壹加壹民间资本投融资中介服务有限公司财务主管）的证言,证实她所在的壹加壹公司与湘润汇通签订了9笔业务，具体流程就是湘润汇通的邹家红到她公司推荐项目业务，她公司风控部门进行考察，湘润汇通担保出具担保函，公司再开会决议，然后经总经理胡姣龙批准后对社会融资。2015年8月至2016年7月，由湘润汇通担保，通过她公司平台共融资2815.5万元，出借人258人，至2017年7月,已还本金150.3万元，已付利息164.8万元，她公司垫付118.3737万元。其中，顺隆机械融资了300万，出借人34人，期限半年，已归还本金25万元，付利息7.8万元，她公司垫付利息15.6万元；晨汐医疗融资了285万，出借人22人，期限半年，利息支付3.705万元，她公司垫付利息21.945万元；杰珂科技融资了330.5万，出借人18人，期限1年，支付利息44.49万元，她公司垫付利息24.27万元;君达工艺融资了300万，出借人30人，期限半年，支付利息3.9万，她公司垫付22.5万元;耀发汽贸融资了500万，出借人54人，期限1年，归还本金125.34万，支付利息82.5万；妙睿贸易融资了300万，出借人32人，期限半年，支付利息16.6万元，她公司垫付利息6.9347万元；蓝海伟业融资了200万元，出借人23人，期限1年，已还30万，她公司垫付12.63万元；建新客运融资了400万，出借人44人，期限1年，支付利息24万，她公司垫付14.496万；通士达融资了200万，出借人叫邓某某3，期限3个月，支付利息9万元，本金未付。（69）证人罗千笑（常宁润和通宝投融资中介服务有限公司副总经理）的证言及项目明细表,证实她所在的润和通宝公司经湘润汇通担保为君达工艺、顺隆机械、杰珂科技三个项目公司进行了融资。其中，君达工艺融资了300万，期限半年，月息是1分4；顺隆机械实际融资201万，期限半年，月息1分4；杰珂科技实际融资50万，期限半年，月息是1分4。这三个项目都已到期，本金和利息均未兑付。这三个公司项目是湘润汇通的李柏桥、谭某、邓某某推荐过来的,由湘润汇通提供项目推荐书,君达工艺是2014年开始融资的,顺隆机械、杰珂科技是2015年开始融资的。（70）证人黄某某2（衡阳信安民间投融资中介服务有限公司副总经理）的证言及项目融资情况表，证实由湘润汇通制作项目推荐书并提供担保,先后通过信安平台向社会推出了宇纲文化、金烨园林、必选商贸、江元机械、中大正光、新兴苗圃、湘变电工、久银商务、衡泰机械、顺隆租赁、晨汐医疗、通达电子、建新客运、君达工艺、君达工艺二期共15个融资项目,根据信安平台的数据统计,至2017年2月，由湘润汇通担保融资款的在保余额共计4197万元。（71）证人罗某2（衡阳联邦投融资公司总经理）的证言及投资本金利息表,证实湘润汇通提供担保融资，通过他公司平台推出了中大正光、顺隆机械融资项目。这2个项目都是湘润汇通的邹家红、李柏桥推荐过来的,都签定了四方合同。其中,中大正光是2015年3月份推出，融资300万，期限为一年期，按月息1分5计算；顺隆机械是2015年10月份推出，融资150万，期限为一年期，按月息1分5计算。这两个项目均已到期，中大正光兑付了197万，还欠7个出借人的本金共计103万，2016年5月后没有付息；顺隆机械兑付了6万，还欠18人本金144万，2016年7月之后没有付息。（72）证人贺某2（衡阳诚信投融资中介服务有限公司业务经理）的证言及投资人基本情况表,证实衡阳诚信投融资中介服务有限公司通过湘润汇通担保为博鼎通信、首龙渔牧、晨汐医疗、建新客运四个项目进行了融资，这四个项目都是李柏桥、邹家红推荐的,项目推荐资料是湘润汇通制作的，都是签的四方合同。建新客运实际融资100万，期限是半年，月息1分5；首龙渔牧实际融资300万，期限半年，月息1分5；晨汐医疗项目推荐书要求融资200万，但实际只融资了5万，期限半年，月息1分5；博鼎通信项目推荐书要求融资100万，实际只融资30万，期限半年，月息1分5。这4个项目都到期了，首龙渔牧融资300万，已兑付106万，未付清款项利息一直准时兑付；晨汐医疗融资5万一直未还，利息也拖欠；博鼎通信融资30万一直未还，利息拖欠；建新客运融资100万一直未还，利息拖欠。（73）证人黎某2（衡阳盛丰民间资本投融资服务有限公司总经理）的证言及在保余额明细表,证实2014年4月,盛丰民间资本投融资服务有限公司开始做民间投融资业务。至2017年7月，盛丰平台通过湘润汇通担保的民间融资项目还有17个，分别是通士达（鑫沅）、舒天文化、舒天网络、贝奥（1、2期）、诺丰泰（1、2期）、易先食品、顺隆2期、黄垅、恒跃、威远、一三五、鑫泉2期、富浩、江元、同美、三木园林、富翔和李柏桥过桥资金。李柏桥过桥是李柏桥以私人名义，通过湘润汇通担保，向一些投资人借钱，签的四方合同，都是盛丰公司内部人员参与的，公司财务总监康某某借了4000余万元，其他的员工和一些亲友借了1000多万，总计5732万元。李柏桥过桥的项目没有抵押物，相当于李柏桥向出借人私人借钱。因很多数据是由项目公司和投资人联系的,他公司不是很清楚,但经他公司统计,至2017年7月25日，由湘润汇通担保的上述17个融资项目总融资金额为11893万元，已还本金223.676万元，在保余额11669.324万元。（74）证人刘某7（衡阳盛丰民间资本投融资服务有限公司董事长）的证言,2014年3月31日他个人独资注册成立了盛丰公司。2016年3月份，三木园林融资项目是通过湘润汇通担保,由湘润汇通董事长李柏桥推荐来的，项目资料书是湘润汇通提供的，通过他公司平台融资了400万，月利率1.5分至1.8分，借期6-12月，涉及26人。他公司垫付了3个月的利息，但湘润汇通至2016年12月仍未支付他公司的服务费和垫付的利息。湘润汇通的总经理肖学鸿也向他说过三木园林的情况,肖学鸿说抵押物是真的，他公司便没有实地考察过这个公司。由于湘润汇通在他公司盛丰平台有16个项目,他已垫付利息、本金约600余万元。（75）证人封某某（衡阳正能量民间资本投资中介服务有限公司总经理）的证言及投资情况表,证实正能量平台是2014年3月开始做民间融资业务。至2017年7月,由湘润汇通担保，通过正能量平台融资项目还有5个，分别是杰珂科技、君达工艺品、三木园林、耀发汽贸、久银商务。其中杰珂科技融资250万元，涉及11个投资人；君达工艺融资289万，涉及8个投资人；三木园林融资312万，涉及13个投资人；耀发汽贸融资380万，涉及27个投资人，久银商务融资10万，涉及1投资人。通过正能量平台的融资金额是1241万元。至2017年7月，耀发汽贸项目融资380万元，已还本金304.2万元，在保余额是75.8万元;久银商务一共融资10万元，归还了7万本金，在保余额3万元;杰珂科技、君达工艺、三木园林都在还息中，杰珂科技欠息48.75万元，君达工艺欠息60.69万元，三木园林欠息51.48万元。（76）证人张某某2（衡阳中银汇金民间资本投资中介服务有限公司董事长）的证言及投资明细表,证实中银汇金于2014年5月注册成立，2014年7月开始做民间投融资业务。由湘润汇通担保，通过中银汇金平台融资的项目有4个，分别是杰珂科技、金一帆科技、久银商务，还有三方合同他公司借款1800万元给李柏桥。其中杰珂科技融资463万元，金一帆融资500万元，久银融资53万元，加上三方合同李柏桥向他公司借款1800万元，在保金额是2816万元。至2017年7月,他公司帮杰珂科技垫付了2016年5-8月份的利息共计11.942万元，帮久银商务垫付利息5251元。（77）证人王某某3（衡阳市聚创民间资本投融资中介服务有限公司董事长）的证言、湘润汇通担保函及投资情况表,证实聚创民间资本投融资中介服务公司于2014年9月注册成立。由湘润汇通担保，通过聚创平台融资的项目有3个，分别是蓝天阳商贸、舒天网络、三创项目。其中蓝天阳融资300万元，涉及5个投资人；舒天网络融资400万元，涉及4个投资人；三创项目融资300万元，湘润汇通老板李柏桥个人还借了他800万元，总共金额是1800万元。蓝天阳、舒天网络项目都还没有还。（78）证人曾某某3（衡阳鑫泰民间资本投资中介服务有限公司）的证言及融资进度台账,证实鑫泰民间资本投资中介服务有限公司于2015年6月开始做民间投融资业务。至2017年7月,由湘润汇通担保，通过鑫泰平台融资的项目有3个，分别是顺隆机械、通达交通、君达工艺项目。顺隆机械在鑫泰平台通过28个人融资300万，出借日期为2015年9月-12月，到期日期为2016年10月-12月；每月利息16‰，付息至2016年7月30日止。2016年8月1日至2017年7月31日借款利息未付，本金已还106万，在保余额为194万。通达项目在鑫泰平台融资29万元本金及利息截止至2016年年底已经全部结清。君达项目在鑫泰平台通过44个投资人融资512万，出借日期为2015年6月至2016年3月，到期日期为2015年12月至2016年9月，每月利息15‰付息至2016年5月，到2016年6月没有支付利息了，君达工艺的融资本金已经还了302万，在保余额210万。（79）证人王某4（衡阳宏信民间资本投资中介服务有限公司总经理）的证言及投资人明细表,证实宏信民间资本投资中介服务有限公司于2014年6月成立,同年11月开始做民间投融资业务。至2017年7月,由湘润汇通担保，通过宏信平台融资的项目有蓝海伟业、建新客运、耀尊汽贸三个项目。蓝海伟业在宏信平台通过23个投资人融资借款301万，出借日期为2015年8月6日，付息至到期日期2016年5月23日,融资借款301万本金未兑付，在保余额301万。建新客运通过宏信平台向25个投资人融资借款400万，出借日期为2016年3月1日，到期日期为2016年12月7日，每月利息按15‰付息至2016年11月；本金还了30万。在保余额370万。耀尊汽贸通过宏信平台向43个投资人融资500万，出借日期为2015年11月16日到2016年10月13日，每月利息15‰付息至2016年11月，到期后每月按千分之七利息付到2017年3月，耀尊汽贸本金已还60万，在保余额440万。（80）证人刘某7（衡阳财鑫民间资本投融资中介服务有限公司总经理）的证言及投资人基本情况表,证实至2017年7月,由湘润汇通担保，通过财鑫平台融资的项目有8个，分别是祁东中大正光、建新客运、衡泰机械、简家饰品、蓝天阳商贸、久银商务、耀尊汽贸和顺隆机械，这8个项目都是湘润汇通的邹家红和徐某某推荐来的,湘润汇通提供项目资料。中大正光于2016年1月开始向民间融资，现在保余额145万元，利息支付到2016年12月10日；建新客运于2016年2月份开始融资，融资250万元至今未还，利息支付到2016年8月25日。衡泰机械于2016年2月份开始融资，融资276万元至今未还，利息支付到2016年11月10日。简家饰品于2015年9月份开始融资，在保余额147万元，利息支付到2016年6月10日。蓝天阳于2015年10月开始融资，在保余额192万元，利息支付到2016年6月10日。久银商务于2015年12月开始融资，在保余额218万元，利息支付到2016年8月30日。耀尊汽贸于2016年2月开始融资，在保余额400万元，利息支付到2017年7月10日。顺隆机械2016年3月开始融资，2期融资在保余额191万元，利息支付到2016年5月19日；3期融资在保余额207万元，利息支付到2016年9月24日。（81）证人宋某某（衡阳市和惠民间资本投融资中介服务有限公司董事长、总经理）的证言及融资明细表,证实由湘润汇通担保，通过和惠平台融资的项目有2个，分别是耀发汽贸、蓝海伟业。蓝海伟业是2015年7月开始进行民间融资，耀发汽贸是2016年4月开始进行民间融资。这两个项目都是湘润汇通的邹家红和徐某某推荐的。和惠平台为耀发汽贸实际融资500万，期限分别为半年、12个月，按月息1分5；蓝海伟业实际融资289万，期限分别为半年、12个月，月息1分5。这2个项目都是签的四方借款合同。至2017年7月,上述2个项目都已到期，耀发汽贸融资500万，除了期限内利息付清外，现在保余额391.92万元。蓝海伟业融资289万，未偿还本金，利息支付到2016年6月份。（82）证人陈某某3（长沙财晟担保公司工作人员）的证言,证实其于2013年10月至2015年8月在长沙财晟担保公司做业务员，期间认识了湘润汇通的肖学鸿、李某某。财晟公司当时只做500万以上业务的客户，不符合条件的，老板让他联系湘润汇通的肖学鸿。他介绍了妙睿贸易、黄垅包装给肖学鸿。2014年，妙睿贸易最开始需要100万资金，他收集了妙睿贸易的相关资料给肖学鸿、李某某。几天后，肖学鸿说该项目可以做，他便带妙睿贸易的老板冯某某去见肖学鸿,肖学鸿当时没有决定签合同。后来他听冯某某说,妙睿贸易签订了400万借款合同,实际只用了150万,另250万被湘润汇通分流了。2015年3月,黄垅包装的实际控制人鄢某某找他说要资金,他将黄垅包装的资料给了肖学鸿、李某某,肖学鸿当时也没有决定签合同,后来鄢某某告诉他融资了100万。湘润汇通在给项目方融资钱，需要提供公司资料给肖学鸿，肖学鸿让他通知项目方，把项目公司的财务账号、Ｕ盾、法人章、公章交给湘润汇通保管。（83）证人郝某某（湘润汇通风控部总经理）的证言,证实2014年11月份，他到湘润汇通工作时，湘润汇通已经开展民保业务。他是湘润汇通总公司风控部总经理,董事长是李柏桥,总经理是肖学鸿、副总经理是缪自坤，邓某某、贺某某是风控部职员。公司业务部对欲融资的项目资料进行初审,再由风控部根据业务部提供的资料进行调查核实,然后与项目方签担保与反担保合同,风控部将一切资料准备好后就送交公司风险评审团评审,评审通过后把项目推送到融资平台进行融资。但是他印象中风险评审会从来没有开成功过。总公司负责收集长沙范围内的项目资料提供给衡阳分公司，由衡阳分公司负责与衡阳融资平台对接，项目审批是由李柏桥直接负责，总公司业务部门直接对李柏桥负责，通过衡阳融资平台所融资金由邹某某直接管理，不经过财务部门，财务部门刘某某和许某2两人协助邹某某工作。总公司向衡阳分公司推送过富浩生物、富翔日用品、通士达贸易、宇纲文化、金烨园林、柒玖酒业、衡泰机械、蓝海伟业、同美电器等一些项目,他介绍了富浩生物项目,肖学鸿介绍了金烨园林项目。通士达贸易、同美电器、富翔日用品、蓝海伟业、宇纲文化五个公司的资料都没有经过风控部，这五个项目的资料是李柏桥本人提供给衡阳分公司的。为了与项目融资额匹配,他知道公司存在虚假抵押物资料，可以根据模板由外面的打印社制作出来。2015年8、9月份分公司邹家红曾经联系他制作衡阳项目的假他项权证，他转告给了李某某。资料做假的话,也只能是李柏桥去做或指使他人做假,李柏桥是总公司的董事长，又是分公司的负责人,李柏桥同意某个项目后,总公司业务部门收集项目资料,直接与衡阳分公司对接,一切都是李柏桥说了算,李柏桥绕过风控部做的事,他没办法监督。他还证实肖学鸿、缪自坤都参与了湘润汇通民间融资业务，至于如何分工如何具体管理他不清楚。肖学鸿和缪自坤各管理一个组。（84）证人刘某某（湘润汇通的工作人员）的证言及30个项目公司及张某某、施某、贺某某、邓某某、缪自坤等人的账户Ｕ盾的账号、密码信息,手工记账本复印件，部分融资情况统计表，证实她自2014年9月1日起担任湘润汇通财务部的出纳。湘润汇通财务部分为财务总监、会计、出纳、财务人员四大块，邹某某主管财务部，负责全面工作；缪自坤担任财务总监，他负责日常数据报表、报税、长沙项目业务数据；唐某、彭某3负责会计工作；刘某某负责出纳、管理项目方提供的公章、私章、财务专用章、Ｕ盾等；许某2负责管钱，支付融资平台利息、服务费，收取融资平台的担保费，收取项目方的担保费、支付投资者利息，保管保险柜钥匙、业务合同、三方数据；她负责记账，统计民间借贷的相关数据，融资平台对接项目方的进账转出及核对进账金额。2014年11月份，邹某某要求部分员工（司机张某某、清洁工施某、风控部贺某某、邓某某、财务许某2、刘某某、李柏桥妹妹李某某3、缪自坤等人）在公司附近的建设银行长沙天心支行办理一张银行卡和网银Ｕ盾交给邹某某用来分流融资款，一般是将项目方融资进来的资金先转入到公司员工的私人账户里，再通过这些私人账户将资金集中汇入到邹某某、许某2、李某某3的账户上。2015年4月邹某某把公司这些员工的网银Ｕ盾及密码交给她保管使用，银行卡则留在邹某某自己处。项目方是李柏桥和邹某某安排将Ｕ盾拿来给她的，她用Ｕ盾核对融资平台提供的项目方利息表及服务费表、通知邹某某按时支付利息及服务费、制作收取融资平台分流资金及项目方担保费数据表。但有一部分如同美、通士达、富翔、蓝天阳、蓝海伟业项目的Ｕ盾是邹某某或李柏桥和邹某某自己控制的公司，所以Ｕ盾在李柏桥或邹某某手里。有少数公司如君达工艺、顺隆机械、晨汐医疗、耀发汽贸、湘变电工、久银商务，通达交通、首龙渔牧的项目Ｕ盾在项目方手里操作，中大正光烟花厂一期项目的Ｕ盾在信安平台周某某5手里。她知道融联平台在富浩项目里分流了100万，在同美电器项目分流300万，在蓝海伟业分流240万，在宇纲文化分流199.7万，在通士达贸易分流100万，在柒玖酒业项目分流150万，共计约1089.7万。2016年6、7月份，衡东警方因通士达贸易融资的事来公司调查，几天后刘某某说李某某和骆某某在公司财务办公室拿了钥匙，把报销制作他项权证的报销单据找出来销毁。后李某某和骆某某又当着她的面找单据出来销毁，李某某、谭某某3和缪自坤都在她这里报销过制作他项权证的费用。邹某某还要求她们把硬盘里的数据都删除了，账目的数据大部分没有了，本子记账的数据及一部分项目方的Ｕ盾现在还在她手里。2016年11月底，许某2将公司的其他账本和资料以及权证原件搬到其他地方去了。2017年4月13日,公安机关从她处扣押了手工记账本15本,网银Ｕ盾41个、银行卡2张、电子密码器2个,就是杰珂、中大正光、鑫沅贸易、蓝天阳等公司的网银Ｕ盾和以公司员工名义申领的银行卡、网银Ｕ盾。邹某某、李柏桥安排她使用这些银行卡、网银Ｕ盾,用于对项目公司融资借款的到账资金进行转账、分流。她提供给公安机关的15个账本，其中标记①②③序号的三本是记录李柏桥、邹某某从各个融资项目转走资金情况的手工现金流水账,每次她按照邹某某的指令进行资金转账操作后，把转账的情况进行了记录；其余标记1至12序号的12本是记录各个中介平台公司对接融项目的融资金额和她对账的手工现金记账本。转账和记录是项目开始融资的时候，在李柏桥和邹某某的安排下，业务部门的业务员陪同项目方把项目融资账号的Ｕ盾及密码交给她，邹某某就告诉她这个项目的融资总额，然后安排她把每个项目融资所到账的每一笔资金即时转到湘润汇通各员工（如张某某、施军等人）的账户里，再从员工账户里把资金转到邹某某、许某2、李某某3的私人账户内，她进行这些转账操作后，就把转账过程记录下来形成了账本。她还证实，肖学鸿、缪自坤分管业务部，一人负责一个组，各组的项目融资进度他们都会过问。（85）证人刘某某（湘润汇通员工）的证言,证实我是2015年3月来公司任出纳，负责工资发放、公司证件、公章管理及项目方的公、私章管理。项目方的公、私章使用必须要得到李柏桥的同意。现在她这里只有通士达公司和简家公司的公、私章。通士达贸易的法定代表人李某，是李柏桥的女儿。分公司要用这些章子也要李柏桥同意，然后她再寄过去，但她不清楚具体使用用途。公司法人邹某某是李柏桥的老婆，邹某某负责财务。（86）证人唐某（湘润汇通员工）的证言,证实她自2013年5月至2016年5月在湘润汇通任会计，她主要负责银行账户日记账、银行开户对账、申报纳税、公司现金流水对账，她的直接领导是邹某某和缪自坤。缪自坤安排她做过虚假的湘润汇通资产负债表上的货币资金科目、利润报表。（87）证人骆某某（湘润汇通员工）的证言,他于2015年5月至2016年9月在湘润汇通工作,湘润汇通的实际控制人是李柏桥，肖学鸿是公司总经理，公司的业务分别由缪自坤与肖学鸿各带一个组，他属于肖学鸿的组。他们组做了金烨园林、三木园林、黄垅包装、妙睿、富浩这些项目，一般是肖学鸿引荐过来，之后肖学鸿安排他们业务员对接客户收集资料,他们收集完资料后把这些材料交给郝某某，最后由郝某某、缪自坤、肖学鸿、李柏桥开评审会。开完会定好方案后，由评审会授权李某某找人做好抵押物权证、反担保合同、分流协议等资料，之后由风控部寄到衡阳分公司，衡阳分公司再跟平台对接。所有的项目事先都是李柏桥与项目方老板谈好抵押物、利息、分流等情况的。融资前,李柏桥要求项目公司把Ｕ盾、公章、私章、财务公章交给湘润汇通的财务人员。（88）证人陈某某3的证言（湘润汇通股东之一）,证实他是挂名股东,未实际出资,湘润汇通由李柏桥说了算。根据湖南省金融办暂行办法规定，拿到融资性担保机构经营许可证必须满一年才能开展银行贷款担保业务，所以2013年公司主要是办理银行授信业务。2014年做了些银行的贷款担保业务，做了一些民间融资业务，民间融资的两个业务，一个是耀宇汽车项目的老板叫逯耀宇和另一个是东城国际项目的老板叫肖某某4。这两个民间融资的项目都是在衡阳地区。因融资项目越来越多，平台公司到衡阳市金融办报备的时候，市金融办要求担保公司要在衡阳成立分公司，所以在这种情势下后来就成立了衡阳分公司。（89）证人李某某4（湘润汇通衡阳分公司员工）的证言,证实他是湘润汇通衡阳分公司的员工，在分公司专门管理公章。如果要盖章，都要邹家红和邓某某2签字才可以。如果需要项目方的章,就由总公司寄过来。通士达贸易的公章、李某的私章都是总公司寄来的，分公司的徐某某、邹某某5是通士达贸易项目的业务员，借过这些章子盖过。（90）证人刘某某8（湘润汇通衡阳分公司员工）的证言,证实他是湘润汇通衡阳分公司副总经理邹家红的下手，邹家红负责所有平台公司的联系和洽谈。项目方都是李柏桥联系来的，每次都是李柏桥和邹家红去洽谈商议好，然后邹家红回来安排具体工作。他们业务员搜集和整理项目的资料，然后制作成项目推荐书资料并出具项目担保函，与平台公司对接后推荐出项目进行融资，如项目资料不齐，邹家红就安排他们业务人员制作虚假资料。如抵押物资料、财务报表等。他们通过ＰＳ复印件制作虚假抵押物资料，邹家红自己通过财务软件制作虚假财务报表。他主要与财鑫、盛丰、融联、中银汇金等融资平台对接业务，其他平台由徐某某负责对接。分公司推送过通士达贸易、同美电器、蓝海伟业、金烨园林、衡泰机械、宇纲文化、富翔日用品、柒玖酒业、富浩生物等项目到融联。对总公司推送来的项目，分公司没去核实内容的真假。他还介绍了一个亲戚在同美电器项目里投资约10万。2015年3、4月份，邹家红在分公司办公室说长沙的杰珂科技项目需要续做，让他去做材料。当时原来资料里面的抵押物他项权证时效已到，邹家红就叫他在电脑里用画图软件把他项权证复印件里的时间和担保金额修改了，然后打印出来，伪造了一份他项权证复印件用在杰珂科技项目推荐书里，通过各大中介平台向大众融资。之后邹家红就叫他或者徐某某用修改其他抵押物复印件中属性特征的方式来冒充真实的项目抵押物。到了2015年9月份之后，这些伪造资料的事情都是由在公司里面专门负责整理资料的肖某某4或者邹某某4来做了。他在耀发汽车、顺隆机械租赁、祁东晨汐医疗等项目里面的抵押物资料都进行了ＰＳ。2015年8月后，制作虚假财务报表是由赵某某完成的。他在分公司每月月薪4500元，还有业务提成一共拿了1.8万元左右。（91）证人邓某某2（湘润汇通衡阳分公司总经理）的证言,证实他是湘润汇通衡阳分公司总经理,主管人事和财务。湘润汇通衡阳分公司2014年12月份成立，财务人员有会计冯某某2、出纳周某2，业务部门有徐某某和刘某某两个业务经理各带一些业务员。分公司做融资担保业务，流程是业务部联系好项目方后，根据项目方提供的相关材料整理后，出具项目推荐书和相关的担保合同和反担保合同等资料，并加上出具的担保函，由业务副总邹家红审批后，把项目资料交由他负责审批签字认可，后李柏桥签字认可，再把这些资料交给联系好的中介平台公司去发布融资，由中介平台公司、湘润汇通、投资人方及项目方签订一个四方合同。李柏桥指定分公司的业务由邹家红带领业务部门负责全面的四方合同的业务，他不负责具体业务。分公司一共有四十多个项目，这些项目都是李柏桥联系来的，他审批了衡泰、首龙渔牧、建新客运、通达交通几个新项目。其余都是用原来的老项目做完后重新一轮融资。他接洽的祁东建新客运项目，做了项目推荐书在壹加壹、宏信、诚信及财鑫等四个平台推广融资1300余万元。衡阳分公司总的在保余额约4.7亿元人民币。2015年底，他拿了1万元奖金，邹家红拿了2万元奖金，邓某某的奖金1.6万元，两个业务经理徐某某和刘某某都是拿1.4万元，业务员都是几千块不等。（92）证人徐某某（湘润汇通衡阳分公司员工）的证言,证实她是湘润汇通衡阳分公司市场部经理,邓某某2担任总经理，邹家红任分公司副总经理主管业务和风控，她和刘某某都是业务经理带领几个业务员受邹家红领导指挥，财务部就是周某2任出纳，冯某某3兼职会计，邓某某管理。她这个组分管分公司联系的项目在壹加壹、信安、宏信、弘景、和惠、正能量、信达这几个平台公司融资工作的对接，其他平台是由刘某某那组对接，邹家红负责所有平台公司的联系和洽谈。分公司担保融资的项目方都是李柏桥联系来的，每次都是李柏桥和邹家红去洽谈商议，然后邹家红回来安排她们搜集和整理项目的资料，制作成项目推荐书资料并出具项目担保函，与平台公司对接后推荐出项目进行融资。如果项目方没有提供真实的抵押物和财务报表，邹家红就亲自安排赵某某做虚假财务报表，安排肖某某4或邹某某4制作虚假的抵押物手续和复印件等，然后她出具担保函，交给邹家红审核后盖章确认，2015年9月份后邓某某2也要签字。虚假的财务报表最开始是邹家红自己搞出来给她，2015年7月后赵某某负责搞假报表。假的抵押物资料大部分都是用以前在总公司或分公司用过的其他抵押手续为底板制作的。只有三创工程、衡泰机械提供了真实抵押物并办过抵押手续。公安机关在衡阳分公司财务办公室文件柜里搜查到的三本房屋他项权证是用在衡阳耀尊汽车项目里的虚假抵押物资料。她月薪4500元，还有业务提成一共拿了3万元左右。（93）证人赵某某（湘润汇通衡阳分公司员工）的证言,证实他是2015年4月份由郝某某介绍到湘润汇通衡阳分公司上班，担任分公司风控部经理。2015年，邓某某2当分公司总经理，但业务上还是邹家红说了算，没有让邓某某2插手。他于2016年3月份开始任副经理，监管分公司三方合同业务。2016年6月份，邓浩文任总经理主管三方合同的业务经营，邹家红任副总经理主管全面四方合同业务经营和风控。衡阳分公司制作的项目推荐书里面的担保物资料都是业务员整理制作的，财务报表有一部分是他制作的。项目方有的没有财务报表，有的财务报表不能达到融资业绩要求，他们为了帮项目公司顺利融资，便制作的虚假财务报表。长沙的项目都是总公司那边做好的财务报表，衡阳项目中的祁东中大正光、顺隆机械、耀发汽车、君达工艺、南海伟业、未阳万亿百货等项目是原来做好的虚假财务报表，邹家红安排他修改一下时间后变成新的虚假财务报表。首龙渔牧、久银商务、耀尊汽车、通达交通等项目，都是由邹家红安排他先和项目方沟通后，然后用网上下载到公司电脑的财务报表模板软件制作了虚假的财务报表。衡阳所有项目里只有衡泰机械科技是项目方提供的财务报表。融资的所有项目都是李柏桥、邹家红和项目方沟通好了。（94）证人周某2（湘润汇通衡阳分公司员工）的证言,证实她于2015年3月至2016年8月在湘润汇通衡阳分公司担任出纳。邹家红主管业务和风控部门，徐某某和刘某某8受邹家红领导指挥,后来邓某某2担任分公司总经理,业务上的财务事情都听总公司老板李柏桥、邹某某的。2015年6月份开始，邹某某开始把项目方的银行Ｕ盾放在她这里，由她来负责保管和操作项目方的银行Ｕ盾。一般是业务部门工作人员带领项目方的人把具体项目方的Ｕ盾及账号密码交给她，她根据李柏桥或邹某某的指令，将项目方Ｕ盾里的融资款转到李柏桥或邹某某指定的账号里面，或者把Ｕ盾通过顺丰快递寄到长沙总公司的刘某某。她管理的项目方Ｕ盾，有建新客运、中太正光烟花、顺隆机械、祁东晨汐医疗、湖南衡泰机械、湘变电工、蓝海伟业、耀尊汽车、君达工艺等。她操作Ｕ盾帮邹某某转了上千万的融资款至邹某某提供的账号，如贺某某、张某某、施军、邓某某的私人账户。2015年8月份前，她保管过分公司和项目方提供的公章及登记使用情况、三方合同、公司内部表格。8月份以后，公章保管和使用登记工作是李某某4。2016年，邹某某要求她把对账记录删除了。（95）证人肖某某4（湘润汇通衡阳分公司员工）的证言,证实她于2015年10月至2016年7月在湘润汇通衡阳分公司担任市场部员工，业务上受邹家红及刘某某、徐某某管理。邹家红具体安排他们搜集和整理项目的资料，然后制作成项目推荐书并出具担保函，与平台公司对接后推荐出项目进行融资。除了衡泰机械、通达交通、建新客运的不动产质押手续或股权质押手续是真的，其余项目的抵押物资料都是虚假的，是邹家红拿其他的产权证明或他项权证给她去复印，作为该项目的抵押物资料使用。她在公司月薪3000元，没有提成。（96）银行交易明细查询情况,证实自2013年9月6日至2016年11月17日止,被告人李柏桥的3张银行卡（银行卡号分别为ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ）转账支出和刷卡消费共计67583441.64元;邹某某的6张银行卡（银行卡号分别为ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ）转账支出和刷卡消费共计8691460.02元。（97）湘润汇通资产负债表、利润表及衡阳市公安局情况说明，证实经调查,未发现湘润汇通有实体资产，同美的银行账户上有8000万元的往商业承兑汇票，因该公司无任何业务，无法贴现。（98）收条、融资分流协议、合作协议,证实湘润汇通收到过妙睿公章、合同专用章、财务专用章、张理政私章各一个和一张结算卡,与妙睿实际控制人冯某某、诺丰泰项目公司签定的融资分流协议。（99）湘润汇通投资担保有限公司章程、岗位职责,证实总经理的职责。（100）被告人李柏桥的供述、项目推荐书及湘润汇通的担保函,证实自湘润汇通的资金断裂,为了补漏,他采取虚构同美电器、通士达贸易、富翔日用品三家空壳公司融资用于拆东补西，填补之前融资本息,还伪造抵押物进行虚假抵押担保为一些公司项目融资,从而使用项目融资款为公司资金补漏。湘润汇通一共为42个项目担保过，如果项目公司想融资又没有抵押物,他就要公司员工去制作虚假抵押物资料去融资,他最终决定是否对项目进行融资。42个项目融资和他个人的借款融资共计约4.83亿元,所融资款除了交给项目公司使用外,还用于偿还项目出借人的本金和利息,支付公司运营成本和员工工资。湘润汇通使用融资项目的融资款的流程是：一是如项目公司如果急用钱，投资户将钱打入项目公司后，Ｕ盾先由项目公司操作，待项目公司使用完毕后，剩余的钱和Ｕ盾交给他，他再将Ｕ盾交给财务人员将钱转走。二是如湘润汇通急用钱，在签好担保合同后，先从项目公司拿走Ｕ盾，等投资户资金到位后，湘润汇通先将约定好的资金转走，剩下的钱和Ｕ盾交给项目公司自行使用。对接业务的员工把项目公司的Ｕ盾拿来后交给邹某某，然后由邹某某安排将Ｕ盾交给公司财务人员，然后由拿到Ｕ盾的财务人员将资金转给公司员工许某2等人的账户，然后由公司员工账户直接转给投资户或者转给融资平台再分给投资户，或是将资金转给他个人账户。他和邹某某的账户都在承接各项目融资分流资金。具体是：恒跃项目。2015年6月，他公司湘润汇通资金链比较紧张，他要其外甥成某某推荐一个项目来融资，融资来的资金给他公司用。成某某推荐了刘某某8的湖南恒跃建筑劳务公司，成某某说刘某某8只需20万元。恒跃项目经盛丰平台发布融资，湘润汇通开具了200万的担保函，并让邹家红将项目相关资料交给盛丰平台。恒跃项目实际融资133万元，刘某某8拿走了20万,湘润汇通拿了113万元。融资前,刘某某8将公司账户Ｕ盾放在湘润汇通,融资款到账后,由他公司财务人员操作将20万转账至刘某某8的个人账户,其余113万转入他公司员工私人账户，用于支付他公司在盛丰公司担保的其他融资项目利息和本金。这个项目融资133万元的利息都是他公司支付，利息大概付到2016年7月份，本金没有偿还一分钱。盛丰公司垫付了几个月利息。恒跃项目推荐书中两套抵押房产资料是假的,是缪自坤安排业务员制作的。舒天项目。湖南舒天网络科技发展有限公司和湖南舒天创意文化有限公司的实际控制人都是李某某3。2014年12月,李某某3到他办公室要求融资,因舒天网络有民事纠纷,便商量以舒天文化项目进行融资，他与李某某3签定了一个合作协议,约定湘润汇通为舒天融资1000万进行担保,担保期限一年，湘润汇通将融资总额中的800万作为流动资金,保证舒天使用融资总额中的200万元,双方按各自使用融资金额按月支付利息,到期还本。2015年7月，他安排分公司的邹家红把舒天项目推荐到盛丰，他公司出具了500万的担保函，拟融资500万；同年9月,他安排邹家红把舒天项目推荐到聚创，他公司出具了400万的担保函，拟融资400万。舒天网络推荐书中的反担保抵押物是李某某3提供。实际上，因他公司资金困难，李某某3也没有按时还钱，找李某某3也找不到人,他就私自用舒天网络和舒天文化的项目推荐书在盛丰和聚创两个平台多次融资，借新钱还旧债，共约融资2400余万元。至2017年6月,舒天网络和舒天文化在保余额不超过1000万元,具体数额以财务对账为准。蓝海伟业项目。衡阳市蓝海伟业汽车销售有限公司的法定代表人是曹某4,也是他的亲戚。2015年春节时,他找曹某4说公司资金比较困难，需要借蓝海伟业公司进行融资，他自己还本付息,曹某4便把蓝海伟业公司的Ｕ盾、公司法人章、公章等资料都给他了，他拿这些资料去融联、和惠、壹加壹、宏信平台推荐了蓝海伟业项目进行融资借款，融资款都还其他项目的利息和本金兑付了。蓝海伟业项目推荐书中的抵押担保合同是虚假的,都没有办理抵押手续。至2017年7月,蓝海伟业项目在保余额应该是1845万。柒玖酒业项目。长沙柒玖酒业有限公司的法定代表人是颜某3,实际控制人是颜某某2。2015年5、6月份，公司副总经理缪自坤介绍柒玖酒业到公司开展业务，他与颜某某2讲好资金分流,并要颜某某2提供了柒玖酒业的基本资料、公私章及网银Ｕ盾等资料，他授权肖学鸿和缪自坤安排业务员制作了项目推荐书，邹家红对接了衡阳的融联平台，融资了400万元，公司拿了240万元，颜某某2拿了160万元,本次融资应该只付了2-3个月利息。2016年3月份，上次融资400万到期，没有钱还，他又找了颜某某2，要颜某某2办理手续再次通过融联平台融资了400万，来还第一次融资的400万，相当于颜某某2还欠他160万。这次融资时,颜某某2以现金支票方式从中取走10万元融资款,故颜某某2共欠他170万未还。至2017年7月,柒玖酒业的在保余额约为510万,具体金额要看公司财务数据。他不能确定项目推荐书上的抵押物是真实的。富浩科技项目。湖南富浩生物科技有限公司的法定代表人和实际控制人都是敬某某。2015年，公司风控部经理郝某某和敬某某在他办公室谈融资的事情,敬某某称想要100多万资金周转。因他公司资金紧张,他便与敬某某约好，以富浩生物融资1000万,湘润汇通从融资款作分流资金使用并支付相应的利息。最后经他公司制作项目推荐书和出具担保函担保,富浩生物在盛丰平台、融联平台各融资400万元，共计800万。其中从盛丰平台融资的400万,全部被盛丰融资平台拿走了，当时他公司资金出问题，盛丰平台为了能够借新项目的钱还到期旧项目的钱，所以富浩科技的Ｕ盾、网银等需要融资手续的资料和他本人的工商银行账户都在盛丰平台,盛丰平台融到资金后，通过使用富浩科技的Ｕ盾转钱到他工商银行账户账户，再支付旧项目投资人的本息。从融联平台融资的400万，他大概拿了240万，后借给敬某某120万。黎某某的融联平台拿了120万。他还证实富浩科技项目推荐书中三处抵押物,只有一处是真实的。妙睿项目。长沙市妙睿进出口贸易有限公司的实际控制人是冯某某。2015年3、4月份,公司总经理肖学鸿介绍妙睿项目，并要冯某某把Ｕ盾、银行账号等相关资料交给公司，2015年4月左右融了400万，期限半年，冯某某使用了其中的40万融资金,按3分／月计息。因没有钱还第一次的400万融资金额，所以他就打电话给冯某某，要冯某某进行第二次融资，用来还第一次的400万，于是他又要冯某某把Ｕ盾、银行账号等相关资料给公司，公司出具了300万担保函,在衡阳市壹加壹融资平台融了300万，冯某某再次使用了其中的40万融资金，利息按每月3分计算。具体情况要问肖学鸿。每次融资都需要妙睿的公章、私章、Ｕ盾等资料，肖学鸿也会跟冯某某联系。妙睿项目的推荐书和担保函是公司制作、出具的。贝澳项目。湖南贝澳贸易有限公司的法定代表人是曹某某4。他公司以贝澳项目担保融资过2次,第1次是2014年,融资的钱还了。2015年9月,他需要资金周转,便又找了曹某某4,曹某某4也需要资金，便同意以贝澳公司的名义再次通过湘润汇通融资。于是他要曹某某4交来的贝澳公司基本资料、公章、私章及身份证复印件、网银Ｕ盾,通过盛丰平台融资了455万,曹某某4使用了120万,应该还了40万。贝澳项目推荐书中的抵押物不是真实的。蓝天阳商贸项目。湖南蓝天阳商贸有限公司的法定代表人和实际控制人是张滔。通过他公司抵押担保,推荐蓝天阳商贸项目在财鑫平台、聚创平台融过资,具体融资金额和在保余额要看财务数据。蓝天阳商贸的公司公章、私章、Ｕ盾等资料放在他公司财务人员处保管,肖学鸿、缪自坤安排人制作了蓝天阳商贸项目推荐书，里面的抵押物不是真实的。简家饰品项目。湖南简家饰品贸易有限公司的法定代表人和实际控制人是曾某3。2014年，他弟弟李某某5介绍简家饰品到公司开展业务，当时曾某3需要用钱,他和曾某3谈好,他公司先把钱借给曾某3,曾某3提供简家饰品公司的基本资料、公章、私章及身份证复印件、网银Ｕ盾和抵押物交给他公司保管。肖学鸿和缪自坤做作了项目推荐书,他公司出具了担保函,将简家饰品项目向财鑫平台进行融资。他公司与简家饰品先后开展过两到三次担保业务，所融资的资金和利息，他公司已经帮简家饰品垫付还清，但曾某3以简家饰品的名义从他公司借走了大约300万元至今未还。目前简家饰品在保余额约147万元。宇纲文化项目。湖南宇纲文化传媒有限公司的法定代表人和实际控制人是刘某某9,也是他老乡。2015年8月份，湘润汇通资金紧缺，他主动联系刘某某9，叫刘某某9把宇纲文化作为项目给他到民间融资，刘某某9答应了，他与刘某某9之间有口头协议，就要刘某某9提供关于宇纲文化的基本资料、公章、私章、个人身份证复印件以及网银Ｕ盾等资料。制作项目推荐书这一块缪自坤和肖学鸿在负责。宇纲文化的具体情况我不清楚。宇纲文化项目推荐书上的抵押物是虚假的，是缪自坤与肖学鸿安排下面业务员制作的。他公司担保并在融联平台推荐了宇纲文化进行融资,融资的资金除了融资平台从中分流资金以外，大部分融资款用于拆东墙补西墙、平台利息代付、本金支付以及公司开销。鑫泉电器项目。长沙市鑫泉电器有限公司的法定代表人和实际控制人是李某某5。2014年，公司副总经理缪自坤介绍鑫泉电器项目到公司开展业务，由他公司担保，把鑫泉电器项目推荐到盛丰平台进行民间融资，之前他公司与鑫泉电器开展过两次担保业务，所融资金已经全部还清。第一次与鑫泉电器合作是按正常程序做业务，由他公司垫付利息和本金，后面两次没有按正常程序，都是借旧还新，在保余额不变，每次向民间融资约500万，并要鑫泉电器提供公司的基本资料、公私章及网银Ｕ盾等资料，再由他公司将鑫泉电器项目提供的网银Ｕ盾及他个人网银Ｕ盾交盛丰融资平台保管，由融资平台负责操作。当时是安排缪自坤、谭某对接，在衡阳的融资情况是邹家红负责对接，目前鑫泉在保余额是224万元。一部分融资资金用于项目方，大部分用于平台利息代付、本金支付。威远利行项目。湖南威远利行经贸有限公司的实际控制人是张某某2。2015年上半年，缪自坤介绍威远利行到公司开展业务，由他公司担保，把项目推荐到盛丰平台进行融资，他公司先要威远利行将公章、私章及网银Ｕ盾等交由他公司保管,后他公司将威远利行的公章、私章及网银Ｕ盾交给盛丰平台去保管操作，所融资金被盛丰平台用于还其他项目本金和利息。项目推荐书中的抵押物中有一套别墅已经抵押给借款人谢某某3，他公司将该别墅重复抵押。威远利行在盛丰的融资在保金额约333万元。黄垅包装项目。长沙黄垅包装有限公司的老板是鄢某某。鄢某某通过他公司员工介绍过来谈融资,他公司用黄垅包装项目融资了300万，黄垅包装项目自用100万，他公司将剩余200万用于支付之前项目的本金和利息来补公司资金漏洞。后他公司还清了217万，现在的83万在保余额都是黄垅包装项目自用。诺丰泰项目。长沙诺丰泰科技环保有限公司的老板是李某某。2015年,李某某找缪自坤商量通过他公司融资,缪自坤当时接到这个业务后向他反映了这个情况，之后诺丰泰就通过他公司担保融资，融资前都是缪自坤与诺丰泰进行对接的。诺丰泰的公章、法人私章、Ｕ盾都由他公司保管。诺丰泰项目具体融资数额记不清了,但诺丰泰只使用大概120万元,其余融资款被他公司用于偿还其他项目的本金和利息。诺丰泰的抵押物都是假的，资料是由缪自坤安排做的。湘变电工项目。2016年6月份，信安平台老板周某某4找他说湘变电工想融资200万元，当时他公司已经出现资金断流，需要新的资金补充，他表示同意并安排邹家红负责对接,邹家红再安排衡阳分公司员工制作相关资料。由他公司担保,湘变电工项目通过信安平台共融资500多万，他和湘变电工签订了分流协议，湘变电工使用融资金额200万元，他公司分流300万元，中介平台也使用了部分资金，融资资金利息是谁使用谁负责。他公司通过湘变电工项目融资全部用于支付其他利息及本金。本次融资款到湘变电工对公账户后,再由湘变电工账户将事先约定好的分流资金转到他公司员工私人账户,Ｕ盾是由湘变电工自己保管的。久银商务项目。他与衡阳久银商务有限公司法定代表人王某某2是多年朋友。2016年的时候,他对王某某2说想通过久银商务向社会融资,如久银商务需要钱，也可以使用融资款。当时久银商务项目在财鑫平台融资300万元，财鑫截留60万，他公司使用了240万；久银商务项目还在中银汇金融资40万元，这两笔融资款全部到他公司，因为久银商务的Ｕ盾在他身上。后来公司出事，久银商务还为他公司支付了27万元利息。久银商务的抵押物都是假的,是衡阳分公司的邹家红安排做的。江元机械项目。湖南江元机械制造有限公司的实际控制人是曾某3。2014年开始,江元机械找他公司担保,他公司以江元机械项目在融资平台上融资了约700余万。2015年到期后,江元机械无法偿还本金,就在他公司采取借新还旧的方式,由他公司帮江元机械返还本金,江元机械的Ｕ盾、公章都放在他公司。具体是缪自坤对接江元机械的,江元机械的抵押物都是真实的。江元机械项目现在还欠约600余万。博鼎通信项目。他与湖南博鼎通信科技有限公司的老板陈某某4是老乡。2016年3月,陈某某4要他帮忙融资200万,并把博鼎通信的Ｕ盾、公章和私章交给他,他便做了300万项目推荐书到诚信平台融资,但实际融资了30万,这30万被他公司用了,陈某某4没有拿到钱。项目推荐书的抵押物是虚假的。三木园林项目。湖南三木园林建设有限公司是肖学鸿介绍来的。刚开始三木园林找他做授信银行贷款,因银行贷款慢,他便三木园林做了民间融资。三木园林经他公司担保推荐到了盛丰平台、正能量平台,具体融资额要看财务数据,三木园林老板何某使用了融资款200万,其他融资资金都被他分流用于代付其他项目的本息。他记的到2016年6月份在保余额是712万。三木园林项目的抵押物,是何某个人在长沙岳麓西山汇景的一套房子,有真实的。必选商贸项目。湖南必选商贸有限公司项目是缪自坤介绍的,经他公司担保推荐到信安平台融资,具体融资金额不记的了,他从中分流了374万融资款用于代付其他项目的本息,其他融资款都给了必选商贸老板彭某某2自用。一三五建材项目。湖南一三五建材贸易有限公司融资项目是缪自坤介绍和经办的。一三五项目没有真实的抵押物,因他要从该项目分流融资金使用,便将项目推荐到了盛丰平通融资,他记不清具体分流使用了多少融资金,分流使用的融资金都用于代付其他项目的本息和他公司经营。一三五建材老板借了钱就跑了,一直未归还融资本息。易先食品项目。他帮长沙易先食品销售有限公司担保先后两次在盛丰平台进行了融资,他也从中分流使用了部分融资金,具体数额要看财务数据。他和易先食品老板郭某某3谈好分流资金并签定分流协议后,郭某某3按协议将钱打给他,他将分流资金用于偿还其他项目的本息和公司运转。金烨园林项目。长沙金烨园林景观工程有限公司是肖学鸿介绍的,他帮金烨园林担保做过几次融资,具体是肖学鸿对接并制作项目推荐书。他从金烨园林项目也分流使用了融资款,具体数额要看他公司的财务数据。至2017年7月,金烨园林只在融联、信安有在保余额。建新客运项目。他与祁东建新客运有限公司的法定代表人曾某某2从小就认识。2015年下半年,建新客运为扩建线路,要他帮忙进行民间融资。他要曾某某2提供建新客运的公司资料、银行账户和Ｕ盾，他以建新客运项目从宏信融资了400万交给曾某某2使用,从财鑫、信安、壹加壹、诚信平台所融资金由他自己用于代付其他项目的本息,具体融资额要看公司财务数据。后他又借给曾某某2100万，曾某某2还了20万,现曾某某2还欠他480万。邹家红负责建新客运项目与上述平台对接,并安排人制作了项目推荐书。中大正光项目。祁东中大正光烟花爆竹厂的实际控制人是周某某5,周某某5也是衡阳信安投资中介平台的老板。自2014年起,他帮中大正光担保,先后在财鑫、盛丰、联帮、信安平台进行融资,具体融资数额要看财务数据。因他向信安平台推荐了很多项目,周某某5帮他代偿了不少项目的本息,他应该没有从中大正光项目分流融资款。中大正光项目没有任何抵押物,项目推荐书中的抵押物都是虚假的,是邹家红安排人做的。顺隆机械项目、晨汐医疗项目。衡阳市顺隆机械租赁安装有限公司和祁东晨汐医疗器械贸易有限公司的老板都是肖某某4,与他是老乡。2013年底,他通过正达平台、盛丰平台，分别以顺隆机械项目、晨汐医疗项目融资了2000万,肖某某4将1000万打到他个人账户。项目快到期时,肖某某4与他商量继续融资来借新还旧。后他多次以顺隆机械项目、晨汐医疗项目在民间融资平台进行融资，肖某某4将融资款用在东东城国际房地产项目,他也从中分流使用了融资款用于还其他项目的本息,还顺隆机械项目、晨汐医疗项目的融资本息又是从新的项目融资的资金。自2015年8月起,他每个月要支付所有项目融资利息大概1200万到1500万，从那以后,他公司担保进行的项目融资都是借新还旧,最后直至崩盘。衡泰机械项目。2015年初,融联平台老板黎某某介绍衡泰机械科技公司到他公司融资。他与黎某某、衡泰机械老板李某某5商议,衡泰机械将一块土地抵押,由他公司担保,以衡泰机械项目融资1000万,他公司从中分流使用300万并负责支付相应的利息,其余700万由衡泰机械使用并支付相应利息。后来他又将该300万以月息3%的利息借给李某某5使用。万亿百货项目、明珠酒店项目。耒阳万亿百货和明珠酒店的老板是李某某6。李某某6没有钱还以前的融资项目本金,便进行新的融资来借新还旧。黎富志便介绍李某某6找他公司担保进行融资,共融资约1700万元,他公司出具了担保函,收取了服务费,没有分流融资款。这2个项目的抵押物是办到融联平台王勇的私人名下,邹家红负责项目资料和对接事宜。通达交通项目。衡阳通达交通科技公司的实际控制人是陈某某3和信安平台的周某某5与他是老乡,关系都很好。陈某某3和周某某5需要融资500万,便找他公司担保,他安排邹家红办理项目资料和担保事宜,并通过信安平台融资了500万。后因他需要资金,便与陈某某3说好,借通达交通公司名义从弘景平台融资了300万由他公司使用,最后陈某某3打给他个人账户240万,剩余60万是扣除他公司和弘景平台债务。耀发、耀尊项目。耀发汽车贸易公司和耀尊汽车贸易公司的老板都是逯耀宇。2013年,逯耀宇缺少资金要他帮忙融资,他和逯耀宇商量各使用一半融资款。2014年下半年衡阳分公司成立后,因耀发汽车项目一直没有偿还先前融资本金,不断以新换旧的方式,持续以耀发汽车进行融资，他安排了邹家红组织业务员制作项目推荐书。2015年，逯耀宇又通过他公司担保,以耀尊汽车项目进行了融资。耀发、耀尊的项目推荐书的抵押物都是虚假的,是邹家红安排业务员做的。他公司向多个平台推荐了耀发、耀尊项目进行融资,一共融资3000多万,他使用了一半融资款约1500万，具体融资额要看财务数据。首龙渔牧项目。衡阳首龙渔牧农业发展有限公司的老板陈某某2是陈某某3的叔叔。他和陈某某2、陈某某3谈好,由他公司担保,以首龙渔牧项目进行民间融资500万,首龙渔牧自用100万,他分流使用400万。因首龙渔牧没有抵押物,他安排邹家红组织业务员套用虚假抵押物和财务资料制作了项目推荐书。最后实际上,陈某某2使用了120万融资款,他使用了370万元左右的融资款。君达（君恩）工艺项目。2014年7月份前,衡阳君恩工艺品有限公司老板肖某某找他想通过湘润汇通担保进行融资,他提出要求分流使用融资款，他与肖某某达成了口头协议。他要湘润汇通衡阳分公司在融资平台上推荐了君恩工艺项目融资了200万,期限半年。同年12月,项目到期时,肖某某没有钱还,他与肖某某商议好再以君恩工艺通过衡阳分公司进行了新的融资。2015年,君恩工艺变更为君达工艺,他公司又以君达工艺项目向几个平台进行了融资,融资款偿还了之前君恩工艺项目的本息。后每次君达工艺项目融资到期后肖某某没有钱还时,他公司就向民间融资平台推荐君达项目进行新融资来借新还旧。他公司使用君达（君恩）项目共融资约2800万,肖某某使用了1100万,其余融资款是他公司分流使用了。李柏桥还证实肖学鸿和缪自坤各带一个业务组，负责湘润汇通的大部分业务。项目公司的资料，是他安排肖学鸿和缪自坤去做，肖学鸿和缪自坤再安排手下业务员去做。他的尾号为3976建行卡资金流水上体现转入资金有1.7个多亿，这分别是民间拆借资金、项目资金部分分流和澳门博彩款组成。民间拆借资金就是平台对接项目的民间融资款，他投资澳门博彩亏损了1700多万。2014年上半年开始，他与两祁商会会员刘宝民、易高善、刘百军等人在澳门做汇率差价，利用银行卡套现借钱给赌客，从中赚取差价，就是洗码。通过ＰＯＳ机套现出去的钱，待还钱后通过现金方式给澳门的商店，商店赚取手续费，再以银行卡转账形式把钱打到他、邹某某和邹文涛的银行卡。洗码赚的钱没有统计，都跟朋友一起消费用了。他的尾号5070建行卡流水消费总额为5600余万，其中超过10万以上的全部是在澳门通过ＰＯＳ机取现用于博彩，10万元以下小额消费是在澳门购物。他妻子邹某某的尾号1600的建行账户有资金转入约5.3亿元，都是湘润汇通担保的融资分流款项。该卡总计消费有347万余元，主要消费在湖南运达房地产开发买了一套房子、车位以及家具，车位25万元，房子付了150多万，家具家电花了几十万。账单显示在常熟市服装城马萨娣鞋业刷卡消费40.5万元，实际上是用于在澳门的消费。2015年10月，该卡在ｓｅｎｇｗａｎｊｅｗｅｌｒｙ消费4.23万元，在ｂｕｒｂｅｒｒｙ消费2.07万元，在ｙｖｅｓｓａｉｎｔＬａｕｒｅｎｔ消费1.5万是用于在澳门购物。账单显示在南昌西湖区盛世东方商贸消费25万元，实际上是在澳门ＰＯＳ机取现。邹某某尾号3271的银行卡消费了1149245元也是刷卡取现。其中一笔81万（2015年1月10日）消费，折合港币刚好100万元，实际上是取现。邹某某的两张卡消费刷卡总计4626119.93元，他的卡消费总计56977968.14元，三张卡共计消费刷卡6160.4万元，都是他本人操作，大部分钱收回来了，支付了本金和利息。银行流水显示这些银行卡有大额ＰＯＳ机刷卡消费情况，一般是在澳门ＰＯＳ机刷的，因为澳门的ＰＯＳ机都是在大陆注册，所以显示的商店名称都在大陆，而小额的ＰＯＳ机消费是我和邹某某平时消费及公司支出。这些高额消费不是购买物品，而是支付商店一定手续费把银行卡里面的钱以现金方式套现。他本人、邹某某、邹文涛、李某某3、许某2、邓某某的银行卡主要是邹某某负责保管，平时都是他和邹某某在使用，办的这些银行卡主要用于支付出借人利息和本金。（101）被告人邹家红的供述及ＱＱ570819310的邮箱文件打印件，证明湘润汇通衡阳分公司的办公地址在衡阳市解放路崇尚百货ｘｘ楼ｘｘｘｘ室。他自2015年2月至2016年11月担任分公司副总经理主管业务。分公司总经理是邓某某2,主管全面,邓某某为副总经理,主管财务和资料,赵某某为副总经理,主管风控,出纳是周圆。总公司在长沙,实际控制人是李柏桥。分公司的业务和事务受李柏桥指挥和管理。他负责整个分公司的融资业务的操作,分别与项目公司和融资平台对接。具体流程是根据项目方提供的相关材料整理后出具项目推荐书和相关担保合同、反担保合同等资料，并加上内控部门出具的担保函，制作项目推荐书，并由他审核后交给联系好的中介平台公司发布融资，然后由项目公司、中介平台、衡阳分公司、投资人签订一个四方合同。他负责衡阳所有融资平台的对接,分公司共将12个项目向平台进行了融资，所有项目都是李柏桥联系，他安排业务员收集和制作项目公司资料,当项目没有抵押物和财务资料时,李柏桥就安排他制作虚假抵押物资料和财务资料,他再安排徐某某等人根据具体情况伪造抵押物资料和税务资料。虚假财务报表一般由总公司缪自坤提供,最后徐某某把虚假资料综合项目推荐书,由他审核推荐给平台。衡阳分公司目前在保项目中只有衡泰机械、三创项目、万亿百货、湘变电工项目有真实的抵押物,其他项目推荐书中的抵押物都是虚假的。公安机关在分公司搜查到的多份房屋他项权证、房权证复印件都是准备制作虚假资料用的备用复印件。这些复印件都是李柏桥从总公司带来的;从分公司财务部查获的三本房屋他项权证（衡房他证雁峰区字第ｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘ号）是假证,是用在耀尊汽贸项目推荐书中作为虚假抵押物的资料。制作虚假抵押物和财务资料是为了欺瞒投资人,能够顺利融到资金,让李柏桥从中分流抽取资金占为己用。项目融资时,项目公司会将公司账户及Ｕ盾交给财务周某2处,周某2根据邹某某或李柏桥的指令,把融资资金转到指定账户供李柏桥分流使用。李柏桥共从各项目分流抽取了1.2亿元。他明知各项目推荐书是虚假的,还审核通过是因为湘润汇通老板李柏桥安排指使他去做,李柏桥给他每月1万元的月薪,项目融资后他还有业务提成。总业务提成是按照每年在保总额的1‰-3‰提成,管理、行政人员占60%,业务员占40%,他一共拿了4万元左右的业务提成。他还证实企业要通过融资需要提供财务报表，但有些项目没有财务报表，他便制作虚假报表，缪自坤通过ＱＱｘｘｘｘｘｘｘｘｘ发给他的ＱＱ号ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ的企业财务报表及模板邮件是用于做虚假财务报表的样板。缪自坤一共发了君恩、贝澳的财务报表给他。因易先食品项目推荐书缺少抵押物资料，缪自坤便将易先食品销售的房屋他项权证资料发给他的邮箱，方便他放到项目推荐书里去补齐资料。（102）被告人肖学鸿的供述,自2014年2月起,他在湘润汇通担任总经理,主要负责银行授信担保业务、跟政府金融办协调关系和内部人事管理,自2015年3月,他与缪自坤各带一个业务组。湘润汇通实际控制人是李柏桥，邹某某负责全面账目，风控部是郝某某负责，财务总监缪自坤，出纳是刘某某、许某2、刘某某，下设衡阳分公司。总公司于2014年上半年开始融资,衡阳分公司于2015年开始融资。从2015年4月份到2015年9月份，他接洽了五个项目，妙睿、黄垅包装、金烨、三木园林、柒酒酒业,他和项目方负责人谈好抵押物和实际融资数额后,便安排李某某等人收集公司抵押物和财务数据资料来制作了项目推荐书,李某某向他汇报项目工作进度。2015年4月份左右,陈某某3介绍妙睿的老板冯某某找他说项目需要资金，想从他们公司借款，他认为冯某某没有抵押物，便推荐冯某某通过他公司的民间担保业务进行融资。在融资之前,他们公司要求冯某某把妙睿公司的Ｕ盾、公私章交给他们公司财务保管。之后他们用妙睿项目在民间融资400万，但最后妙睿是以私人名义向李柏桥借款100万元，其他的钱是李柏桥在支配使用。2015年4月份，三木园林的老板何某因经营需要借款200万，银行贷款没有办下来，便要他帮忙进行民间融资，何某用其一套住房作为抵押。在融资之前，同样就要求何某把三木园林公司Ｕ盾、公章、私章交到他公司财务，后来三木园林在民间融资400万，他不清楚何某具体自用多少钱，都是李柏桥亲自和何某谈的。2015年4月份，黄垅包装的法定代表人殷某某，找他说需要借款100万，用其一套房子作抵押，后来具体事宜是殷某某和李柏桥亲自谈的，具体情况他不清楚，也是在融资钱就把黄垅包装公司的Ｕ盾、公章私章交给他公司财务保管。金烨园林的法定代表人沈某某，他需要借款200万，并按他公司的要求，将金烨园林公司Ｕ盾、公私章交到他公司财务保管。事后他知道通过他公司担保,金烨园林的项目在民间融资借贷400万，沈某某自用了200万，剩下200万被李柏桥用掉了。他还证实项目公司通过湘润汇通融资担保所融到的融资款,项目公司负责人会与李柏桥协商融资资金分配问题。每次融资成功后,项目推荐人、业务员都有提成,他在湘润汇通的月薪是2万元,一共领了50万左右。他不清楚李柏桥将所担保项目融资分流后的资金去向,他根据在公司职责权限要求去做事。（103）被告人缪自坤的供述及ＱＱｘｘｘｘｘｘｘｘｘ的邮箱文件打印件,他自2014年2月在湘润汇通做财务总监，负责总公司银行及金融办的协调、报税工作。公司2014-2015年共缴纳了近10万元税款，2016年至今都没有缴税。公司利润报表情况是亏损状态，报给税务那边都是真实的亏损状态。但为了银行给他们公司授信,报给长沙市金融办的公司利润表是虚假的盈利状态。他管理财务部的唐某,其他财务人员管不到,他负责的业务组有谭某某3等几个人,业务部门收集资料后交给风控部的郝某某审核,之后将资料交给衡阳分公司制作项目推荐书,具体操作不清楚。因李柏桥与项目公司有口头协议,项目公司提供公司公章、法人私章、网银Ｕ盾是因李柏桥与项目公司谈好了分流资金,是否为项目公司担保也是李柏桥决定的,他只是负责上传下达。他介绍了四个项目，分别是易先食品、威远利行、诺丰泰项目、一三五建材。易先食品是王某某介绍给他的，先是通过湘润汇通融资了一笔资金，已经还清了。第二笔融资情况他不清楚。易先食品转账200万作为保证金也是李柏桥跟易先食品老板谈好的。威远利行也是王某某介绍给他的，大概融资了300万，他当时也是了解下威远利行张某某2的资金需求以及公司情况，之后他就把威远利行的情况反馈给了李柏桥，他没参与后来的具体操作。诺丰泰的老板李某某是他朋友，2015年李某某说有融资需求，他和谭某某3、郝某某以及肖学鸿去了诺丰泰查看公司的经营资料。之后他与业务部、风控部的同事把情况告诉了李柏桥，李柏桥同意可以做，他就通知李某某让其将公司账户、法人私章、公司公章到湘润汇通。待资金融到后，李柏桥让他通知李某某签合同，该项目融资了300多万，但李某某对他说只拿了100多万。一三五建材的老板李壮山也是他认识很久的朋友。2015年下半年,李壮山说有资金需求，他就和谭某某3、郝某某及肖学鸿去了一三五建材考察，并把经营情况跟李柏桥汇报了，李柏桥同意做，他便通知一三五建材把公司账户、法人私章、公司公章带到湘润汇通。融到资金后，他按李柏桥的要求通知一三五建材老板签合同。一三五建材项目大概融资300多万，李壮山大概拿了200多万左右资金。这些公司没有抵押物或者抵押物严重不足，是否由湘润汇通担保进行融资,是由李柏桥决定，分流资金也是李柏桥跟项目公司达成口头协议。公安机关从他电子邮箱里打印出来的君达（君恩）工艺、宇纲文化、贝澳贸易等财务报表和易先食品的虚假他项权证，分别是唐某和谭某某3做的,他知道衡阳分公司要用于民间融资,便通过ＱＱ594314850转发给了邹家红。他虽然是湘润汇通的财务总监，未参与公司集资诈骗相关行为，也未使用过项目融资款，不清楚公司的真实经营情况和财务情况，只对相关财务报表审核承担责任。二、诈骗罪自2015年以来，为支付湘润汇通先期所借款项以及支付高息，被告人李柏桥、邹某某隐瞒自己真实资金情况，虚构借款用途，以个人投资或资金周转名义，承诺高息，向康某某、王某某3、王某某5、邹某某3、邹某某5、曹某某6、熊某某2、张某某4、梁某某2、谢某某3、刘某某9、黄某某3、旷某某、旷某某2、冯某某3、胡某某3、陈某某4、何某某2、孙某、刘某某10、蒋某某、谢某某5、付某某、李某6、欧阳某某、宋某某等26名被害人共计借款10653万元，除去案发前已支付利息34.12万元，造成被害人经济损失共计10618.88万元。上述事实，有以下经庭审查证属实的证据予以证实：（1）被害人陈述、借款合同、借款借条、担保函、承诺书、银行回单,证实康某某、王某某3、王某某5、邹某某3、邹某某5、曹某某6、熊某某2、张某某4、梁某某2、谢某某3、刘某某9、黄某某3、旷某某、旷某某2、冯某某3、胡某某3、陈某某4、何某某2、孙某、刘某某10、蒋某某、谢某某5、付某某、李某6、欧阳某某、宋某某分别通过朋友介绍、湘润汇通在报刊上的宣传广告等途径认识了李柏桥或邹某某,认为湘润汇通是合法的融资性担保公司,安全可靠,在李柏桥或邹某某以个人投资、湘润汇通需要资金周转等名义并承诺高息的情况下,上述26名被害人或通过湘润汇通出具担保函、或通过融资平台分别与李柏桥、邹某某签定二方或三方借款合同,借款给李柏桥、邹某某共计10653万元。其中,康某某先后7次出借共计4238千万元，王某某3先后3次出借共计800万，陈某某4先后4次出借共计240万，何某某2先后7次出借共计485万,孙某出借20万，刘某某10先后3次出借共计400万，蒋某某出借50万，谢某某5出借45万，付某某先后2次出借共计90万，李某6出借100万，欧阳某某出借40万，宋某某出借54万，王某某5先后2次出借440万，邹某某3先后2次出借60万,邹某某5出借28万，曹某某6出借360万，熊某某2出借10万，张某某4出借1800万，梁某某2出借150万，谢某某3出借805万，刘某某9出借20万，黄某某3出借120万，旷某某出借80万，旷某某2出借200万，冯某某3出借28万，胡某某3出借20万。（2）证人黎某2（衡阳盛丰民间资本投融资服务有限公司）的证言,证实李柏桥个人，以湘润汇通做担保，通过盛丰融资平台向一些投资人借钱。其中盛丰财务总监康某某出借了4000余万元，盛丰的其他员工和一些亲友出借了1000多万，总计5732万元。这些借款都没有抵押物，出借人信任的是李柏桥个人和湘润汇通。（3）李柏桥融资银行账号查询单，报案人登记信息及借款协议、银行转账凭证、身份证明等资料，衡阳市金马司法鉴定所出具的衡金马［2017］司会鉴字第5-40号司法鉴定意见书,鉴定意见为：①李柏桥融资向26名借款人融资总额为1.1228亿元,其中通过投融资中介平台向13名借款人共融资6972万元（聚创平台800万,盛丰平台5732万,弘景平台440万），未通过投融资中介向13余名借款人共融资4256万。②融资资金去向：户名为李柏桥的4个银行账户、户名为邹某某的4个银行账户等8个账户的付出资金自2013年9月6日至2016年11月17日止的现金支取金额为909.147万元、ＡＴＭ机取款金额为90.85万元、网络ＡＴＭ取款金额为163.6709万元、消费金额为7420.789082万元、户名为曾某某3的银行账户400万、户名为李某某3的银行账户100万、户名为邹文涛的银行账户85万、户名为李柏桥的银行账户5.110531万、户名为吴某某3的银行账户25万、户名为许某2的银行账户100万,以上金额共计9299.567513万元。③受证据所限,对流入上述银行账户资金9299.567513万元和其他资金1928.4324万元的具体用途和去向无法确定。（4）被告人李柏桥的供述,湘润汇通通过衡阳娱乐频道、拜年广告、自制宣传片、报纸等方式进行过广告宣传。湘润汇通资金周转比较紧张时,他通过拆借的方式向民间借钱。经湘润汇通担保,以他或邹某某个人的名义,通过盛丰等平台或直接与曹某某6、陈某某4、康某某等人签订的借款合同借钱。这种借款合同没有项目，但利息比项目公司融资的利息高，月息一般是2.5分-6分,借钱时间比较短。具体借钱数额及还本付息数据,要看湘润汇通的账本,账本由邹某某保管。他和邹某某名下的借款融资在保余额大约为9210万,借钱主要用于偿还经湘润汇通担保之前项目融资借款到期的本金和利息。还查明,在湘润汇通任职期间,被告人邹家红月工资约为10660元,肖学鸿月工资约为20860元,缪自坤月工资约为12660元。邹家红的业务提成共约5.2万元。2016年11月24日,被告人李柏桥来衡阳市办事时被被害人扭送至衡阳市信访局,衡阳市公安局经济犯罪侦查支队接报后,赶至衡阳市信访局将李柏桥抓获到案。同年12月11日,被告人缪自坤接到公安机关的电话通知后，主动到衡阳市公安局经济犯罪侦查支队办公室。同年12月26日,衡阳市公安局经济犯罪侦查支队在长沙市开福区四季美景小区抓获被告人肖学鸿。同年12月27日，邹家红在陈某某3的陪同下,主动来到衡阳市公安局经济犯罪侦查支队办公室。2017年2月13日,侦查机关冻结了湖南同美电器有限公司银行账号（ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ）内存款700万元；同年3月13日,侦查机关查封了肖学鸿的产权号为ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ的私有房产、肖学鸿和肖学海产权号为ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ的私有房产;同年3月15日,侦查机关查封了缪自坤的产权号为ｘｘｘｘｘｘｘｘ的私有房产。自2016年11月17日起,宇纲、富浩、鑫泉、三木园林、必选、一三五、易先、顺隆、晨汐、久银、杰珂、黄垅包装、诺丰泰、耀发、耀尊、首龙渔牧、衡泰机械、通达交通项目公司偿还集资参与人本金共计4624.07万元。上述事实，有以下经庭审查证属实的证据予以证实：（1）抓获经过,证实被告人李柏桥、邹家红、肖学鸿、缪自坤到案的情况。（2）冻结令、协助执行通知书,证实侦查机关冻结了湖南同美电器有限公司银行账号（ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ）和查封被告人肖学鸿、缪自坤及肖学海的私有房产的情况。（3）衡阳市公安局处置非法集资领导办公室出具的资金挽回明细表及情况说明,证实自2016年11月17日起,宇纲、富浩、鑫泉、三木园林、必选、一三五、易先、顺隆、晨汐、久银、杰珂、黄垅包装、诺丰泰、耀发、耀尊、首龙渔牧、衡泰机械、通达交通项目公司偿还集资参与人本金共计4624.07万元。（4）湘润汇通员工工资表及被告人邹家红、肖学鸿、缪自坤的供述,证实2015年9月,被告人邹家红领取工资10660元,肖学鸿领取工资20860元,缪自坤领取工资12660元。邹家红的业务提成共约5.2万元。（5）户籍证明,证实被告人李柏桥、邹家红、肖学鸿、缪自坤的年龄等情况本院认为，被告湖南湘润汇通融资担保有限公司及其实际控制人被告人李柏桥以非法占有为目的,多次借有融资需求项目公司名义或使用空壳公司,通过虚构融资用途或扩大融资规模,伪造财务资料，虚假抵押担保,以高息而诱饵的方式,在衡阳市各融资平台向社会上不特定人群进行非法集资,并以控制项目公司银行账户及网银Ｕ盾的手段,非法占有、处分集资款,用以借新还旧或被告人李柏桥的个人消费,造成集资参与人损失共计约34957.936万元,数额特别巨大,湖南湘润汇通融资担保有限公司构成集资诈骗罪。被告人李柏桥作为湖南湘润汇通融资担保有限公司的直接负责的主管人员,其行为已构成集资诈骗罪,且数额特别巨大。被告人邹家红作为湖南湘润汇通融资担保有限公司的其他直接责任人员,明知湖南湘润汇通融资担保有限公司及被告人李柏桥非法占有、处分集资款,仍按李柏桥的指使,负责项目公司在衡阳市融资平台非法集资中的所有四方合同,造成集资参与人损失共计约25638.936万元,数额特别巨大,其行为已构成集资诈骗罪。被告人肖学鸿、缪自坤作为湖南湘润汇通融资担保有限公司的其他直接责任人员，变相吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人李柏桥隐瞒个人真实财务状况，以个人投资或资金周转名义，承诺高息的方式骗取他人资金,造成被害人损失共计10618.88万元，数额特别巨大,其行为还构成诈骗罪。对被告人李柏桥依法应数罪并罚。公诉机关指控被告湖南湘润汇通融资担保有限公司、被告人李柏桥、邹家红、肖学鸿、缪自坤的犯罪事实清楚,证据确实、充分,指控罪名成立。但指控被告湖南湘润汇通融资担保有限公司、被告人李柏桥、邹家红集资诈骗的数额错误,本院予以纠正。在共同犯罪中,被告人李柏桥起指挥、决策作用,占有、支配集资款，是主犯;被告人邹家红、肖学鸿、缪自坤处于从属地位,且不直接占有或支配集资款、获利仅限于工资薪金，可对其认定从犯，依法可从轻处罚。被告单位湘润汇通辩护人提出,公诉机关无法说明刘某某的手工账本、融资分流明细的制作时间、制作依据,故该证据的真实性、合法性存疑,不应采信。经查,2017年4月13日,侦查机关从湘润汇通财务人员刘某某处扣押了15本手工记账本,记账时间段为2015年1月21日至2016年7月1日。刘某某在证言中已详细说明了其记载的15本记账本的依据及来源,证实的湘润汇通对项目融资款分流等主要内容与被告人李柏桥等人的供述相互印证,故被告单位湘润汇通辩护人以无法说明手工账本的制作时间、依据为由,提出不应采信的辩护理由不充分,本院不予采纳。被告单位湘润汇通辩护人提出“衡阳市金马司法鉴定中心出具的鉴定意见不能证实融资资金的用途和去向,现有证据不能证明融资金由湘润汇通和李柏桥个人使用”,被告人李柏桥的辩护人提出“衡阳市金马司法鉴定所出具的鉴定意见书不真实、不客观,不能证实融资资金的用途和去向,现有证据不能证明融资金由湘润汇通或李柏桥个人使用,不能作为定案依据”。经查,衡阳市金马司法鉴定所依据侦查机关提交的询问笔录、讯问笔录、湘润汇通公司银行账户、37家项目公司银行账户、个人银行账户的银行交易明细,证人刘某某制作15本记账本、各融资中介平台融资金额等数据,通过核对、分析和汇总计算,分别对37家项目公司具体融资金额、各投资人投资数额、湘润汇通及其员工银行账户、被告人李柏桥和邹某某账户的资金数额、流向作出了司法鉴定。鉴定结论均证实了集资参与人的出借款汇入项目公司银行账户后,再从项目公司银行账户转入湘润汇通员工账户的事实,该事实与项目公司负责人的证言、被害人的陈述、湘润汇通财务人员的证言、被告人李柏桥等人供述的相互印证,证实了湘润汇通及被告人李柏桥在融资前便掌控融资项目公司账户及网银Ｕ盾,待集资参与人将出借款汇入项目公司账户后,被告人李柏桥及邹某某再指使湘润汇通的财务人员将项目融资款从项目公司账户转入其掌控的湘润汇通员工账户、被告人李柏桥及邹某某账户内,用以借新还旧或消费。虽然因部分同案人未到案、湘润汇通财务资料尚未完全被查获等客观原因未得出项目融资款最终流向,但被告单位湘润汇通及其实际控制人被告人李柏桥已通过掌控项目公司账户及银行Ｕ盾的手段,对项目融资款具有非法实际占有、处分权。故被告单位湘润汇通辩护人、被告人李柏桥的辩护人提出的上述辩护意见不能成立,本院不予采纳。被告单位湘润汇通的辩护人、被告人李柏桥的辩护人提出“部分项目公司如易先食品、衡泰机械等公司的融资需求是真实的,湘变电工、江元机械、简家饰品等项目公司有真实的不动产抵押,不应认定为集资诈骗数额;湘润汇通为项目公司提供融资担保并出具担保函的行为属于合法经营,并非直接融资的主体,湘润汇通、被告人李柏桥不构成集资诈骗罪”;被告人李柏桥提出“他没有非法占有融资款。因湘润汇通对项目公司的融资进行了担保,在融资到期后湘润汇通代项目公司还本付息,湘润汇通的资金链断裂后,他才对后来的项目融资进行分流、或使用空壳公司融资,所分流使用的融资款均用于借新还旧,本人没有挥霍,他不构成集资诈骗罪”。经查,湘润汇通是成立于2013年1月24日,并取得融资性担保许可，经营范围为保函贷款担保、贸易融资担保、项目融资担保等融资性担保业务,湘润汇通不具有吸收公众存款的资质。从表面上看,湘润汇通为项目公司进行了融资担保,集资参与人的出借款是汇至项目公司账户,湘润汇通不是直接融资的主体,但湘润汇通及其实际控制人被告人李柏桥以湘润汇通为项目公司融资担保为由,在融资前已控制了项目公司的银行账户和网银Ｕ盾,对融资款已具有实际占有、处分权,实质上实施了非法集资行为,且为了增加集资参与人的信任而获取融资款,伪造部分财务资料,部分虚假抵押担保,扩大融资规模或虚构融资用途,对所有项目的绝大部分融资款由湘润汇通进行分流使用,用以借新还旧或被告人李柏桥等人的个人消费,足以认定被告单位湘润汇通、被告人李柏桥对项目融资款具有非法占有为目的主观故意,客观上也实施了借新还旧式的非法集资,造成集资参与人损失共计34957.936万元,应以集资诈骗罪对被告湘润汇通、被告人李柏桥定罪处罚。即使部分项目公司如易先食品、衡泰机械、湘变电工、江元机械、简家饰品等有真实的融资需求或真实抵押物,但上述项目公司融资款也是被湘润汇通及被告人李柏桥实际控制、处分,故该部分项目造成的损失应计入被告单位湘润汇通、被告人李柏桥的集资诈骗数额。故被告单位湘润汇通的辩护人、被告人李柏桥及其辩护人提出的上述辩解、辩护意见,本院不予采纳。但公诉机关起诉指控湘润汇通、被告人李柏桥对万亿百货、中大正光项目的融资借款计入了湘润汇通、被告人李柏桥集资诈骗数额。经查,万亿百货、中大正光融资款均由其公司直接掌控,现有证据不足以认定湘润汇通、被告人李柏桥对该两起融资款具有非法占有、处分的行为,故万亿百货、中大正光项目造成集资参与人的损失应从湘润汇通、被告人李柏桥集资诈骗的数额中予以核减。被告人李柏桥的辩护人还提出“被告人李柏桥及邹某某向王某某5等人的借款是民间借贷,李柏桥未虚构借款理由,主观上也不具有非法占有为目的,被告人李柏桥在湘润汇通资金链断裂后没有逃匿,积极寻找途径化解债务,故李柏桥不构成诈骗罪”。经查,被告人李柏桥隐瞒湘润汇通真实资金情况，明知没有归还能力仍以湘润汇通担保骗取被害人信任,以个人投资或资金周转名义，承诺高息，向王某某5等26名被害人借款共计10653万元,造成被害人损失共计10618.88万元,依法可以认定被告人李柏桥主观上具有非法占有的目的,应以诈骗罪对被告人李柏桥定罪处罚。被告人李柏桥的辩护人提出的上述辩护意见,本院不予采纳。被告人李柏桥的辩护人提交了16份法律文书,证实投资人谢某某3等16人对部分项目公司、湘润汇通已向法院提起了民事诉讼,本案属于民事纠纷,不涉及刑事犯罪。经查,湘润汇通的行为是否构成犯罪,应以湘润汇通的行为是否具有社会危害性、刑事违反性、应受惩罚性来认定,而不以部分投资人是否向法院提起民事诉讼为认定依据。依据查明的事实,被告湘润汇通、被告人李柏桥均构成集资诈骗罪。被告人邹家红辩称“其本人和亲属也在湘润汇通投资,其进入湘润汇通后没有把公司的钱占为己有,不构成集资诈骗罪”,被告人邹家红的辩护人提出“融资项目的联系和安排实施都不是邹家红,融资款的最终流向与邹家红无关,邹家红受雇于公司,听从李柏桥的指挥,邹家红本人没有非法占有融资款的目的。即使邹家红的行为构成犯罪,邹家红在本案中是从犯”。经查,被告人邹家红在担任湘润汇通衡阳分公司副总经理期间,负责湘润汇通在衡阳市融资中介对接所有项目的四方合同业务。邹家红明知湘润汇通、被告人李柏桥资金断链后,李柏桥使用空壳公司或借项目公司名义融资分流,仍按李柏桥的指使,制作虚假的财务及抵押资料,向衡阳市融资中介平台推介项目融资,对被告人李柏桥的集资诈骗犯罪起到了帮助作用,应以集资诈骗的共犯论处。但被告人邹家红在与被告人李柏桥集资诈骗的共同犯罪中,处于被指挥地位,未掌控、处分融资款,且对项目融资款的流向不知情,可以认定被告人邹家红是从犯,依法可对被告人邹家红从轻处罚。故被告人邹家红及其辩护人提出的上述辩解、辩护意见,部分成立,本院部分予以采纳。被告人邹家红及其辩护人还提出“邹家红有自首情节”。经查,该辩解、辩护意见与事实、法律规定相符,本院予以采纳,可依法对被告人邹家红从轻处罚。被告人肖学鸿及其辩护人提出“肖学鸿虽然在湘润汇通担任总经理一职,但融资的事都是听李柏桥指使、安排。湖南金烨园林景观工程有限公司、湖南三木园林建设有限公司、湖南妙睿进出口贸易有限公司、长沙黄垅包装材料有限公司四家公司是主动来湘润汇通进行询问融资情况的,他只是进行了接洽活动,并向李柏桥进行了汇报,最后该四家公司融资金额、融资款的分流都是由李柏桥决定的,肖学鸿没有非法占有的主观故意”;被告人缪自坤及其辩护人提出“缪自坤虽然担任湘润汇通的财务总监,但只清楚湘润汇通对公的情况。缪自坤只介绍了湖南诺丰泰环保科技有限公司、湖南一三五建材贸易有限公司两家公司在湘润汇通进行融资担保,湖南易先食品销售有限公司、湖南威远利行经贸有限公司两家公司是湘润汇通原业务老总王某某介绍的,在王某某离职后,缪自坤才按公司的安排接手王某某的业务,缪自坤介绍客户也是工作需要。李柏桥控制项目公司的抵押担保、推介融资、融资分流,缪自坤没有占有、使用融资款”。经查,担任湘润汇通总经理的肖学鸿和财务总监缪自坤各自带一组业务员负责湘润汇通在长沙市的部分业务,应认定为其他直接责任人员。被告人肖学鸿、缪自坤在明知湘润汇通、被告人李柏桥对项目公司的融资款分流使用的情况下,仍按照李柏桥的指使和安排,分别招揽、接洽了部分项目公司,对湘润汇通、李柏桥的部分非法集资行为有帮助作用,构成非法集资共同犯罪,且均是从犯,依法均可从轻处罚。被告人肖学鸿、缪自坤在非法集资共同犯罪中没有非法占有集资款的共同故意和行为，应以非法吸收公众存款罪对被告人肖学鸿、缪自坤定罪处罚。被告人肖学鸿及其辩护人、被告人缪自坤及其辩护人分别提出的辩解、辩护意见部分成立,本院部分予以采纳。被告人缪自坤及其辩护人还提出“缪自坤主动到公安机关投案的,有自首情节”。经查,该辩解、辩护意见与事实、法律规定相符,本院予以采纳,可依法对被告人缪自坤从轻处罚。被告湘润汇通、被告人李柏桥的违法所得和已被冻结的湖南同美电器有限公司银行账号（ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ）内存款人民币700万元及孳息、被告人邹家红违法所得人民币15万、被告人肖学鸿违法所得人民币10万、被告人缪自坤违法所得人民币5万,均应依法予以追缴,返还给集资参与人和被害人,已支付的利息，除本金未归还可予折抵本金。侦查机关查封的肖学鸿的产权号为ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ的私有房产、肖学鸿和肖学海产权号为ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ的私有房产、缪自坤的产权号为ｘｘｘｘｘｘｘｘｘ的私有房产,认定是被告人肖学鸿、缪自坤的违法所得的证据不足,依法应予以解除查封。综上，根据各被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第二百条、第一百九十二条、第一百七十六条、第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第六十九条、第五十二条、第六十四条、《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、第四条、第五条、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第一条之规定,判决如下一、被告湖南湘润汇通融资担保有限公司犯集资诈骗罪,判处罚金人民币二千万元（罚金限本判决生效后三个月内缴纳）;二、被告人李柏桥犯集资诈骗罪,判处判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产;犯诈骗罪,判处有期徒刑十五年,并处罚金三百万元,数罪并罚决定执行无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产;三、被告人邹家红犯集资诈骗罪,判处有期徒刑十二年,并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金限本判决生效后三个月内缴纳）;四、被告人肖学鸿犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑七年,并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月26日起至2023年12月25日止；罚金限本判决生效后三个月内缴纳）;五、被告人缪自坤犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑五年,并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月12日起至2021年12月11日止；罚金限本判决生效后三个月内缴纳）;六、追缴湖南湘润汇通融资担保有限公司、被告人李柏桥的违法所得、被告人邹家红违法所得人民币十五万元、被告人肖学鸿违法所得人民币十万元、被告人缪自坤违法所得人民币五万元,退赔返还给各集资参与人、各被害人（根据附卷在案的衡金马［2017］司会鉴字第5-1至5-28、5-30至5-38、5-39、5-40号司法鉴定意见书附表所载明的集资参与人、被害人名单及出借金额）。已支付的利息，除本金未归还可予折抵本金。七、冻结在案的湖南同美电器有限公司银行账号（ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ）内存款人民币七百万元及孳息,按比例返还给各集资参与人（名单同第六项）。八、对侦查机关查封的肖学鸿产权号为ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ的私有房产,肖学海产权号为ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ、肖学鸿产权号为ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ共有的私有房产,予以解除查封。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本五份审判长李星耀审判员周琛审判员朱瑶二〇一八年九月十九日书记员尹云昕

案例二相关法律条文：
单位犯本节第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。



以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。



非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。



单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 邹家红
crime: 集资诈骗罪
sentence: 有期徒刑十二年
name: 肖学鸿
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑七年
name: 缪自坤
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑五年