案例一：
经审理查明，2010年2月，被告人沈华峰召集被告人张春华、张启榜、陈永生、卜军及同案人陈礼明（已死亡）等人，经共同商量一起出资成立了华夏捷诚（永安）投资有限责任公司。该公司注册资本500万元，股东成员阮某（实际持股人为其丈夫被告人沈华峰）、被告人张春华、陈永生、张启榜各持股20%，被告人卜军及同案人陈礼明各持股10%，由被告人张春华任公司法定代表人、总经理，被告人陈永生任公司执行董事，被告人张启榜任公司监事，2012年3月公司执行董事变更为被告人张春华。2013年4月华夏捷诚公司注册资本减资为100万元。公司经营范围为投资房地产业、建筑业、林业等，不得从事金融业务。华夏捷诚公司成立后，在投资经营永安华夏房地产、贵州安顺房地产、建宁房地产和泰宁南方林业公司等项目过程中，因经营资金不足，公司股东沈华峰、张春华、张启榜、陈永生、卜军、陈礼明经共同商量，决定对外进行借款、融资筹集公司经营和投资所需资金，由被告人张春华及同案人陈礼明具体负责借款、融资的商谈和手续办理。2010年2月至2014年12月期间，华夏捷诚公司以投资永安华夏房地产、贵州安顺房地产、建宁房地产和泰宁南方林业公司等项目为由，先后以2%到3%不等的月利息向福建众联融资担保有限公司（张某3）、永安市兴业机械有限公司（洪某1）、福建卓锦建设工程有限公司及廖某、颜某、郑某2等32个单位和个人借款共计人民币5.42766574亿元，其中部分款项用于投资永安华夏房地产、贵州安顺房地产、建宁房地产等项目及支付集资参与人利息，部分款项以3%至5%不等的月利息借给泰宁南方林业发展有限公司。后因泰宁南方林业发展有限公司无法按时归还所借款项，造成华夏捷诚公司资金链断裂，无法继续支付集资参与人本息，截至案发，尚有借款本金人民币3.02301515亿元未归还给集资参与人，期间已支付利息共计人民币1.17991649亿元。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。



单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。



被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。
被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 沈华峰
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年
name: 张春华
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年
name: 张启榜
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年六个月
name: 陈永生
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年六个月
name: 卜军
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年六个月

案例二：
车中心非法吸收公众存款二审刑事判决书湖北省荆门市中级人民法院刑事判决书（2018）鄂08刑终95号：荆门市东宝区人民法院审理荆门市东宝区人民检察院以东检公诉刑诉［2015］224号起诉书指控原审被告人车中心犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年12月20日作出（2017）鄂0802刑初54号刑事判决。原审被告人车中心不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷、讯问原审被告人，认为事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结原审判决认定，2014年10月，被告人车中心通过朋友介绍认识了湖北金砖担保有限公司法定代表人叶某1，与叶某1及刘某1商量共同开办一家股权投资类公司，由车中心负责经营。同年11月26日，车中心同叶某1、刘某1注册成立了银邦公司，车中心任公司法定代表人，银邦公司注册资本为5000万元人民币（认缴），三人均未实际出资。公司开办后，被告人车中心准备投资东宝区仙居乡廖梅某香菇种植专业合作社的香菇种植项目及钟祥市花山林业投资有限责任公司的红豆杉种植项目，但并未达成投资协议。后车中心在荆门市沙洋县筹办湖北耀楚农业发展有限公司（未注册登记），欲投资开发沙洋县十里铺镇彭场林场松针茶项目及沙洋县十里铺镇车坪村再生水稻项目。在拟投资开发上述项目的同时，被告人车中心带领员工在漳河宏图片区、沙洋县沈集片区、荆门城区以发放宣传单、派发礼品、授课等形式向社会公众宣传已入股上述四个项目，并以每月利息1.5%吸引公众投入资金。2014年12月至2015年2月间，车中心非法吸收黄某、余某、刘某3、杨某5、何某1、褚某、高某、吴某等58人次存款共计279.9万元，该资金主要用于购买公司固定资产、项目投资、支付员工工资及维持公司日常运作，现仅偿还本金60万元，支付利息5.4115万元，欠付本金219.9万元。上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据予以证实：1、案件揭发及办理经过、受案登记表、抓获经过，证实2015年6月23日，被告人车中心被抓获归案。2、证人叶某1的证言，证实2014年5月，叶某1通过朋友认识车中心，2014年11月26日，叶某1、车中心、刘某1注册成立了银邦公司，注册资金5000万元，叶某1出资3000万元，占股60%，车中心、刘某1各出资1000万元，分别占股20%，当时注册资金是认缴的，三人均未实际出资。刘某1没有参与整个公司经营，也没有从公司获利，公司的注册登记及经营事务均由车中心负责，叶某1只是提供了经营场所，后来车中心说有73万元要求投入湖北金砖担保有限公司，叶某1告之了会计。3、证人刘某1的证言，证实2014年11月26日，刘某1、叶某1、车中心一起注册成立了银邦公司，注册资金5000万元，叶某1出资3000万元，占股60%，车中心、刘某1各出资1000万元，分别占股20%，当时注册资金是认缴的，三人均未实际出资，公司法定代表人是车中心。4、证人代某的证言，证实银邦公司筹建至2014年12月31日，共计吸收现金2259000元，支出现金1981859.64元，现金余额277140.36元。吸收银行存款148830.01元，银行支出100090元，银行余额48740.01元。总帐支出中，有73万元投入了湖北金砖担保有限公司，其他应收款（含公司借支给他人的款项）共计557240元，预付款1000元，购买办公用品花销52801元，支付法律咨询费、房租费共计58000元，购买车辆、空调、电脑等器材共计319204元。短期借款：即截止2014年12月31日，公司现金、银行收入总计2409000元，其中退还融资额18万元，实际融资额2229000元。5、证人刘某2的证言，证实银邦公司有宏图办事处、沈集镇办事处和十里铺办事处，刘某2是宏图办事处负责人。公司成立之初，车中心带着员工在各地做活动，搞展会、以发放礼品等形式吸引社会上的人员，向他们发放传单，通知参会人员到公司本部来，车中心授课，并现场与听课人员达成相关协议，吸收他们的资金。向公司投入资金的客户，公司会给客户融资额1.5%的利息，利息按月结算。宏图片区吸收了约80万元的资金，涉及客户20多人。6、证人林某的证言，证实车中心将银邦公司的账务账目及凭证交给林某保管。7、证人廖某的证言，证实2014年11月，车中心到廖梅某香菇种植专业合作社看了一下，后来和评估公司的一起过来说投资香菇种植项目，但只是带了一些人来看了一下，双方没有任何投资协议，也没有委托车中心为合作社融资。8、证人赵某的证言，证实2014年11月至12月，车中心多次带人到钟祥市花山林业投资有限责任公司的红豆杉项目基地拍摄，用于其开办银邦公司的网站宣传，赵某得知后要求车中心删除相关信息，双方没有任何投资协议，也没有委托车中心为钟祥市花山林业投资有限责任公司融资。9、证人伍某1的证言，证实银邦公司分三次向湖北金砖担保有限公司打款共计73万元。10、证人陈某1的证言，证实2014年下半年，车中心到沙洋县十里铺镇李河村就加工松针茶一事与陈某1联系，车中心支付2.5万元用于建设晒场，支付4000元用于购买陈某1生产的松针粉，双方没有签订与松针茶相关的书面协议。11、证人龚某的证言，证实2015年1月，龚某因资金周转需要向车中心借款5万元，且至公安机关询问之时5万元未予偿还。12、证人许某的证言，证实2014年12月，许某因资金周转需要向车中心借款3万元，后于2015年1月份将3万元还给车中心。13、证人黄某的证言，证实黄某身为银邦公司的员工，在履行职务过程中向社会不特定人员发放传单，社会人士被吸引到公司展会后，由车中心与社会人士达成相关协议，吸收资金，且黄某在公司投资3万元。14、证人余某的证言，证实余某为银邦公司的员工，2014年11月30日在公司投资2万元，后在履行职务过程中介绍客户潘某2在公司投资1.2万元。15、证人刘某3的证言，证实2014年12月，刘某3身为银邦公司的员工，在公司投资4万元。16、证人杨某1的证言，证实杨某1身为银邦公司的员工，在公司以其儿子杨某5的名义投资2万元，后在履行职务过程中介绍客户郑勇在公司投资18万元。17、证人彭某的证言，证实彭某身为银邦公司的员工，在公司以其女儿李倩倩的名义投资5万元，后车中心于2015年3月退还，在履行职务过程中介绍客户赵顺德在公司投资1万元，该1万元赵顺德已拿回，介绍何某2在公司投资5万元。18、证人褚某的证言，证实褚某在银邦公司投资1万元。19、证人高某的证言，证实高某在银邦公司投资16.2万元。20、证人吴某的证言，证实吴某在银邦公司投资1万元。21、证人付某的证言，证实付某在银邦公司投资10万元。22、证人周某的证言，证实周某及其丈夫王某2在银邦公司投资25万元。23、证人陈某2的证言，证实陈某2在银邦公司投资1万元。24、证人潘某1的证言，证实潘某1在银邦公司投资20万元，其中2014年的12月4日投资了2万元，12月16日投资了18万元，18万元的投资理财合同上有叶某1的签名担保。25、证人张某1的证言，证实张某1在银邦公司投资4万元。26、证人贺某的证言，证实贺某在银邦公司投资1万元。27、证人朱某的证言，证实朱某在银邦公司投资2万元。28、证人那某的证言，证实那某在银邦公司投资7万元。29、证人李某1的证言，证实李某1在银邦公司投资2万元。30、证人殷某的证言，证实殷某及其妻子蒋某在银邦公司投资3.5万元。31、证人叶某2的证言，证实叶某2在银邦公司投资8万元。32、证人敖某的证言，证实熬芳在银邦公司投资10万元。33、证人刘某4的证言，证实刘某4在银邦公司投资1万元。34、证人胡某的证言，证实胡某在银邦公司投资3万元。35、证人张某2的证言，证实刘某4在银邦公司投资2万元。36、证人肖某的证言，证实肖某在银邦公司投资2万元。37、证人潘某2的证言，证实潘某2在银邦公司投资1.2万元。38、证人王某1的证言，证实王某1在银邦公司投资2万元。39、证人陈某3的证言，证实陈某3在银邦公司投资2万元。40、证人伍某2的证言，证实伍某2在银邦公司投资5万元。41、证人费某的证言，证实费某在银邦公司投资2万元。42、证人郑某的证言，证实郑某在银邦公司投资16万元，其中8万元本金已偿还。43、证人李某2的证言，证实李某2在银邦公司投资18万元。44、证人杨某2的证言，证实杨某2在银邦公司投资2万元。45、证人张某3的证言，证实张某3在银邦公司投资15万元。46、证人杨某3的证言，证实杨某3在银邦公司投资2万元。47、证人陈某4的证言，证实陈某4在银邦公司投资5万元。48、证人黎某的证言，证实黎某在银邦公司投资1万元。49、证人郭某的证言，证实郭某在银邦公司投资1万元。50、证人杨某4的证言，证实杨某4在银邦公司投资5万元。51、证人陈某5的证言，证实陈某5在银邦公司投资10万元。52、证人罗某1的证言，证实罗某1在银邦公司投资1万元。53、黄某、余某、刘某3、杨某5、何某2、褚某、高某、吴某、付某、周某、王某2、陈某2、潘某1、张某1、贺某、朱某、那某、李某1、殷某、蒋某、叶某2、熬芳、刘某4、胡某、张某2、肖某、潘某2、王某1、陈某3、伍某2、费某、郑某、李某2、杨某2、张某3、杨某3、陈某4、黎某、郭某、杨某4、陈某5、罗某1的报案材料、委托投资理财合同及收据，证实上述人员在银邦公司投资的事实。54、荆门市公安局东宝分局经侦大队出具的银邦融资客户明细，证实了黄某、余某等40位集资参与人的借款情况，其中已支付利息54115元。55、金砖担保有限公司出具的情况说明、收支明细、2014年12月份收支明细表，证实金砖担保有限公司共收到银邦公司现金及转来资金约73万元。56、沙洋县十里铺镇车坪村出具的情况说明，证实车中心以银邦公司名义提出与车坪村合作投资开发再生水稻种植项目，但未签订相关协议，也未投入任何资金。57、扣押决定书、扣押清单，证实公安机关对车中心持有的财物进行了扣押，包括人民币1100元、建行银行卡1张（尾号6308）、建行银行卡1张（尾号9038）、农行银行卡1张（尾号4478）、农行银行卡1张（尾号4248）、工行银行卡1张（尾号3258）、工行银行卡1张（尾号5783）、中行银行卡1张（尾号2902）、湖北农村信用社银行卡1张（尾号0500）、居民身份证1张、机动车驾驶证1本，机动车行驶证1本（号牌号码：鄂Ｈ×××××），护照1本、银邦公司财务专用章及合同专用章各一枚、印章管理信息卡1张、名片7张、《房屋租赁合同》1份、湖北耀楚农业发展有限公司及银邦公司股权持有证各1张（空白证），牌号为鄂Ｈ×××××的丰田汉兰达牌越野车1辆及车钥匙1套、其他钥匙6把、小米牌手机1部。58、工商注册登记资料、企业名称预先核准申请书，证实银邦公司、湖北耀楚农业发展有限公司的登记信息。59、银行卡交易记录及开户资料、银邦融资客户明细，证实车中心及银邦公司的交易情况。60、荆门市公安局东宝分局经侦大队出具的情况说明，证实公安机关调查张某4、张某5二人在银邦公司处的借款情况，未能寻到该二人。61、账目本5本，记账凭证7本，证实银邦公司的收支情况。62、荆门正信会计师事务所审计鉴定报告，证实截止2015年2月，银邦公司实际融入资金279.9万元，共涉及人员58户，其中：返还资金55万元，未还资金224.9万元。63、被告人车中心的还款承诺书及集资参与人余某、周某等人出具的谅解书，证实有16位债权人对被告人车中心表示谅解，请求对其从轻处罚。64、户籍证明，证实被告人车中心的身份情况。65、被告人车中心的供述，与审理查明的事实一致。原审法院认为，被告人车中心非法吸收公众存款279.9万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人车中心将部分集资款案发前后予以归还，有一定悔罪表现，可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条，第五十三条、第六十四条，《最高人民法院》第一条第一款、第三条第二款、第三款之规定判决：一、被告人车中心犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元；二、对被告人车中心的违法所得予以追缴。上诉人车中心提出：1、原判定性不当，本案应当以单位犯罪论处；2、原判认定部分属实不清，证据不足，潘某1的18万元及黄某、付某的13万元不应认定为未返还资金；3、原判量刑过重，其认罪态度好，有坦白情节，应依法从轻处罚。经二审审理查明的事实与原判相同。原审判决认定上诉人车中心犯非法吸收公众存款罪的证据经庭审质证、二审核实，其来源合法有效，所证内容客观真实，本院予以采信。关于上诉人车中心提出原判定性不当，本案应当以单位犯罪论处的上诉理由。经审查，银邦公司注册成立后，股东叶某1、刘某1均没有参与公司经营，上诉人车中心虽系银邦公司法定代表人，但现有证据不能证明其以银邦公司的名义实施的非法吸收存款行为系经公司集体决策，使用公司银行账户融资并未改变融资款归车中心支配的事实，本案属于自然人犯罪。上诉人车中心提出的该上诉理由不能成立，本院不予采纳。关于上诉人车中心提出原判认定部分事实不清，证据不足，潘某1的18万元及黄某、付某的13万元不应认定为未返还资金的上诉理由。经审查，首先，现有证据不能证明车中心已经返还潘某1的18万元及黄某、付某的13万元；其次，潘某1集资的18万元，虽有叶某1及金砖公司提供担保，但该笔资金系车中心以银邦公司名义吸收，应当由车中心承担相应责任。黄某、付某集资的13万元虽办理了“股权证书”，但不影响车中心以高息为诱饵，吸收公众资金的性质，不应从未返还资金中予以扣减。上诉人车中心提出的该上诉理由不能成立，本院不予采纳。关于上诉人车中心提出原判量刑过重，其认罪态度好，有坦白情节，应依法从轻处罚的上诉理由。经审查，上诉人车中心归案后，如实供述事实，是坦白，可从轻处罚。综合考量上诉人车中心的犯罪情节及悔罪表现，原判对其量刑偏重，应予纠正。上诉人车中心提出的该上诉理由成立，本院予以采纳本院认为，上诉人车中心非法吸收公众存款279.9万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。上诉人车中心如实供述事实，是坦白，可从轻处罚。上诉人车中心将部分集资款案发前后予以归还，有一定悔罪表现，可酌情从轻处罚。原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，审判程序合法，但对上诉人车中心的量刑偏重，本院予以纠正。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院》第一条第一款、第三条第二款、第三款及《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第二项之规定，判决如下一、维持荆门市东宝区人民法院（2017）鄂0802刑初54号刑事判决第二项，即对被告人车中心的违法所得予以追缴；二、撤销荆门市东宝区人民法院（2017）鄂0802刑初54号刑事判决第一项，即被告人车中心犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元；三、上诉人（原审被告人）车中心犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即上诉人车中心的刑期自2015年6月23日起至2018年7月22日止）。本判决为终审判决审判长周加友审判员苏红玲审判员水双二〇一八年七月十六日法官助理袁达成法官助理李纯书记员曹川

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



适用速裁程序审理案件，人民法院应当在受理后十日以内审结；对可能判处的有期徒刑超过一年的，可以延长至十五日。




案例二判决结果：
name: 车中心
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年一个月