案例一：
经审理查明，2010年2月，被告人沈华峰召集被告人张春华、张启榜、陈永生、卜军及同案人陈礼明（已死亡）等人，经共同商量一起出资成立了华夏捷诚（永安）投资有限责任公司。该公司注册资本500万元，股东成员阮某（实际持股人为其丈夫被告人沈华峰）、被告人张春华、陈永生、张启榜各持股20%，被告人卜军及同案人陈礼明各持股10%，由被告人张春华任公司法定代表人、总经理，被告人陈永生任公司执行董事，被告人张启榜任公司监事，2012年3月公司执行董事变更为被告人张春华。2013年4月华夏捷诚公司注册资本减资为100万元。公司经营范围为投资房地产业、建筑业、林业等，不得从事金融业务。华夏捷诚公司成立后，在投资经营永安华夏房地产、贵州安顺房地产、建宁房地产和泰宁南方林业公司等项目过程中，因经营资金不足，公司股东沈华峰、张春华、张启榜、陈永生、卜军、陈礼明经共同商量，决定对外进行借款、融资筹集公司经营和投资所需资金，由被告人张春华及同案人陈礼明具体负责借款、融资的商谈和手续办理。2010年2月至2014年12月期间，华夏捷诚公司以投资永安华夏房地产、贵州安顺房地产、建宁房地产和泰宁南方林业公司等项目为由，先后以2%到3%不等的月利息向福建众联融资担保有限公司（张某3）、永安市兴业机械有限公司（洪某1）、福建卓锦建设工程有限公司及廖某、颜某、郑某2等32个单位和个人借款共计人民币5.42766574亿元，其中部分款项用于投资永安华夏房地产、贵州安顺房地产、建宁房地产等项目及支付集资参与人利息，部分款项以3%至5%不等的月利息借给泰宁南方林业发展有限公司。后因泰宁南方林业发展有限公司无法按时归还所借款项，造成华夏捷诚公司资金链断裂，无法继续支付集资参与人本息，截至案发，尚有借款本金人民币3.02301515亿元未归还给集资参与人，期间已支付利息共计人民币1.17991649亿元。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。



单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。



被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。
被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 沈华峰
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年
name: 张春华
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年
name: 张启榜
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年六个月
name: 陈永生
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年六个月
name: 卜军
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年六个月

案例二：
被告人蔡某某、姚某某、王某某、沈某某、李某某、黄某某、黎某非法吸收公众存款案一审刑事判决书湖南省岳阳市岳阳楼区人民法院刑事判决书（2016）湘0602刑初520号：岳阳市岳阳楼区人民检察院以岳楼检公（二）刑诉［2016］155号起诉书指控被告人蔡某某、姚某某、王某某、沈某、李某某、黄某某、黎某犯非法吸收公众存款罪，于2016年12月1日向本院提起公诉，本院于同日受理，依法组成由审判员贾延武担任审判长，审判员苗莉、人民陪审员徐保尧参加评议的合议庭，书记员李暾担任庭审记录，于2017年3月1日公开开庭审理了本案。岳阳市岳阳楼区人民检察院指派检察员袁伟杰出庭支持公诉，被告人蔡某某、姚某某、王某某、沈某，被告人李某某、黄某某、黎某及各自辩护人胡立明、袁春、杨焕辉均到庭参加诉讼。本案现已审理终结岳阳市岳阳楼区人民检察院指控：2013年8月左右，蒋某1与付某1（已判刑）等人协商成立以集中社会闲散资金投放至需要资金的项目和企业的公司，以此赚取利息差。2013年10月17日，付某1、蒋某1及被告人蔡某某等人发起成立岳阳金利源投资管理有限公司（以下简称金利源公司）。在该公司参股的股东为付某1、蒋某1、戴某1、甘某1、腾某1、方某1、被告人蔡某某、沈某、李某某、黄某某、王某某、姚某某、黎某。公司的经营范围为：投资管理咨询、企业管理咨询、商务信息咨询、会展承办、市场调研咨询服务（涉及行政许可的凭许可证经营）。付某1任金利源公司法定代表人、董事长，负责公司全面工作；被告人姚某某先后任副总经理、总经理，负责公司日常工作；被告人沈某任财务部部长，负责公司资金流向、统计和税务；被告人王某某任风险控制部部长，负责合同签订；被告人黄某某、黎某作为公司股东，参与公司部分投资项目决策；员工方某1、戴某2及被告人李某某先后任公司资金部部长，负责出纳工作；员工夏某2任客户部部长，负责客户利息发放。金利源公司成立后，先寻找有资金需求的企业或个人，再通过公司股东及员工在亲朋好友中进行宣传以吸收存款，并在《洞庭之声》等报刊、媒体上刊载广告、宣传公司投融资业务，提高公司知名度，并获得了“2014年度岳阳市民最信赖民间金融机构”、“最受读者欢迎民间资本中介机构”的匾牌，同时金利源公司加盟湖南安普瑞投资管理有限公司，用该公司的影响力来宣传金利源公司。另金利源公司还印制宣传品向社会公众发放，用以宣传金利源公司业务并对集资参与人许诺高收益。金利源公司与集资参与人达成投资意向后，双方签订《中介服务合同书》或《咨询中介服务协议》，约定借款金额、期限等权利、义务内容，并约定由借款方或金利源公司向集资参与人按1.5%-2%左右支付月息。同时，金利源公司向集资参与人出具担保书，对借款方还本付息承担连带责任。2013年8月至2015年元月，金利源公司以华容县湘北农机大市场、湖滨定向开发、期货公司、奇家安置小区房融资借款等四个项目为名，以1.5%-2%的月息非法吸收社会不特定公众存款本金50097000元（453人次），已归还本金4858448元，未归还本金45238552元，已付集资参与人存款利息8087563.17元。其中，以华容县湘北农机大市场项目名义非法吸收付某2、付某3等410人次（包括1人多次放款多个项目，下同）存款本金45325500元；以湖滨定向开发项目名义非法吸收宋某1等32人次存款本金3911500元；以期货公司项目名义非法吸收刘某1等9人次存款710000元；以奇家安置小区房项目名义非法吸收晏某1等2人存款本金150000元。另外，金利源公司向岳阳鑫达投资管理公司袁某1借入资金600万元，向岳阳鑫兴投资管理公司敖某1借入资金827万元。经金利源公司股东集体决策，金利源公司将吸收或拆借的资金于2013年12月至2014年5月，分别借给亿凯丰置业有限公司的夏某25000万元用于华容县湘北农机大市场开发（第一笔出借1000万元，被告人蔡某某、姚某某、王某某、沈某、李某某、黄某某均参与并同意；第二笔出借4000万元，被告人姚某某、沈某、黄某某、黎某均在项目审批表上签字确认），月息3%，另每半年收取5%的管理费；2014年3月借给陈某1300万元用于南县工业园基建工程前期投入（被告人蔡某某、姚某某、王某某、沈某、李某某均在项目审批表上签字确认），月息3%；2014年3月借给刘某230万元用于华容县三封寺镇开发茶油基地（被告人姚某某、王某某、李某某、黄某某均在项目审批表上签字确认），月息2%，并每半年收取5%的中介服务费；2014年1月借给余某110万元用于湖滨经营苗木基地（由付某1私人担保），月息3%。金利源公司向以上借款人收取利息后，将利息汇入公司资金部，再由客户部的夏某2等人按合同约定向集资参与人支付利息。2014年1月28日，金利源公司提取利润对股东进行分红。被告人蔡某某分得13.05万元，姚某某分得10.8万元，王某某分得4.5万元，沈某分得2.7万元，李某某分得1.8万元，黄某某分得4.5万元。2014年12月，金利源公司因不能按时收取利息及回收借款，导致公司资金链断裂，无力继续支付集资参与人利息，亦无法偿还集资参与人全部本金。2015年1月28日，付某1向公安机关投案，2016年8月，被本院以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二十万元。2016年3月17日至21日，公安机关将被告人蔡某某、姚某某、王某某、沈某、李某某、黄某某、黎某传唤到案，七被告人均向公安机关如实供述了上述事实。金利源公司至今未向集资参与人退还所吸收的资金。对于上述指控的事实，公诉机关提交了相应的证据予以证明。公诉机关指控认为，被告人蔡某某、姚某某、王某某、沈某、李某某、黄某某、黎某违反国家的金融管理法规，伙同非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪；本案系共同犯罪，在共同犯罪中，七被告人均起了次要作用，均系从犯，应从轻或减轻处罚。公诉机关提请对七被告人依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条之规定，予以判处。被告人蔡某某、姚某某、王某某、沈某、李某某、黄某某、黎某对公诉机关指控其非法吸收公众存款的事实供认不讳，没有提出辩解意见。被告人李某某、黄某某的辩护人的辩护意见为：被告人李某某、黄某某等为回收金利源公司出借资金共出资52万元办案费用，具有悔罪表现及自首情节，且系从犯，请求对被告人李某某、黄某某从轻处罚；被告人黎某的辩护人的辩护意见为：被告人黎某犯罪情节显著轻微，不构成犯罪。经审理查明：2013年8月左右，付某1（已判刑）伙同其朋友蒋某1、包某1（均另案处理）等人协商成立以集中社会闲散资金投放至需要资金的项目和企业的公司，以此赚取利息差。2013年10月17日，付某1等人发起成立岳阳金利源投资管理有限公司（以下简称金利源公司）,股东为付某1（占14.5%股份）、蒋某1（占17.5%股份）、戴某1（占8%股份）、甘某1（占3%股份）、腾某1（占1%股份）、方某1（占14.5%股份）被告人蔡某某（占14.5%股份，2014年7月退股）、沈某（占3%股份，后增持4%的股份）、李某某（占2%股份，2014年8月退股）、黄某某（占5%股份，2014年9月退股）、王某某（占5%股份）、姚某某（占12%股份，2015年1月退10%的股份）。2014年3月26日，被告人黎某出资58万元购买金利源公司17.5%股份，同年11月15日退股。公司的经营范围为：投资管理咨询、企业管理咨询、商务信息咨询、会展承办、市场调研咨询服务（涉及行政许可的凭许可证经营）。付某1任金利源公司法定代表人，董事长，负责公司全面工作；股东蒋某1及被告人姚某某先后任总经理，负责公司日常工作；被告人沈某任财务部部长，负责公司资金流向、统计和税务；被告人王某某任风险控制部部长，负责合同签订；员工方某1、戴某2及被告人李某某先后任公司资金部部长，负责出纳工作；员工夏某2任客户部部长，负责客户利息发放。金利源公司成立后，先寻找有资金需求的企业或个人，再通过公司股东及员工在亲朋好友中宣传以吸收公众存款，并在《洞庭之声》等报刊、媒体上刊载广告，宣传公司投融资业务，提高公司知名度，同时金利源公司加盟湖南安普瑞投资管理有限公司，以扩大该公司的影响力来宣传金利源公司。另金利源公司还印制宣传品向社会公众发放，用以宣传金利源公司融资业务并对集资参与人许诺高收益。金利源公司与集资参与人达成投资意向后，双方即签订《中介服务合同书》或《咨询中介服务协议》，约定借款金额、期限等权利、义务内容，并约定由借款方或金利源公司向集资参与人按1.5%-2%左右支付月息。同时，金利源公司向集资参与人出具担保书，对借款方还本付息承担连带责任。金利源公司指定员工方某1、杨某1、尹某1、张某1、易某1等人的私人账户接受集资参与人存款，并汇总至公司资金部。2013年8月至2015年1月，金利源公司以华容县湘北农机大市场、湖滨定向开发、期货公司、奇家安置小区房融资借款等四个项目为名，以1.5%-2%的月息非法吸收社会不特定公众存款本金50097000元（453人次），已归还本金4858448元，未归还本金45238552元，已付集资参与人存款利息8087563.17元。其中，以华容县湘北农机大市场项目名义非法吸收付某2、付某3等410人次（包括1人多次放款多个项目，下同）存款本金45325500元，已归还本金4796948元，未归还本金40528552元；以湖滨定向开发项目名义非法吸收宋某1等32人次存款本金3911500元，已归还本金61500元，未归还本金3850000元；以期货公司项目名义非法吸收刘某1等9人次存款710000元，未归还本金；以奇家安置小区房项目名义非法吸收晏某1等2人存款本金150000元，未归还本金。另外，金利源公司向岳阳鑫达投资管理公司袁某1借入资金600万元，支付利息158万元，已还本金40万元，向岳阳鑫兴投资管理公司敖某1借入资金827万元（含息转本），支付利息2122150元，已还本金20万元。经金利源公司股东集体决策，金利源公司将吸收或拆借的资金于2013年12月至2014年5月，分别借给亿凯丰置业有限公司的夏某25000万元用于华容县湘北农机大市场开发（第一笔出借1000万元，被告人蔡某某、姚某某、王某某、沈某、李某某、黄某某均参与并同意；第二笔出借4000万元，被告人姚某某、沈某、黄某某、黎某均在项目审批表上签字确认），月息3%，另每半年收取5%的管理费；2014年3月借给陈某1300万元用于南县工业园基建工程前期投入（被告人蔡某某、姚某某、王某某、沈某、李某某均在项目审批表上签字确认），月息3%；2014年3月借给刘某230万元用于华容县三封寺镇开发茶油基地（被告人姚某某、王某某、李某某、黄某某均在项目审批表上签字确认），月息2%，并每半年收取5%的中介服务费；2014年1月借给余某110万元用于湖滨经营苗木基地（由付某1私人担保），月息3%。金利源公司向以上借款人收取利息后，将利息汇入公司资金部，再由客户部的夏某2等人按合同约定向集资参与人支付利息。2014年1月28日，金利源公司提取利润对股东进行分红。被告人蔡某某分得13.05万元，姚某某分得10.8万元，王某某分得4.5万元，沈某分得2.7万元，李某某分得1.8万元，黄某某分得4.5万元。截至2014年12月底，金利源公司向集资参与人还本付息1056.7万元，其中，偿还集资参与人本金725.8448万元（含同行拆借），支付集资参与人利息3308552元（含金利源公司经营对外投资项目的利息收入，实际支付集资参与人利息8087563元）。2014年12月，金利源公司因不能按时收取利息及回收借款，导致公司资金链断裂，无力继续支付集资参与人利息，亦无法偿还集资参与人本金。2015年1月28日，付某1向公安机关投案，2016年8月，被本院以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二十万元。2016年3月17日至21日，公安机关将被告人蔡某某、姚某某、王某某、沈某、李某某、黄某某、黎某口头传唤到案，七被告人均向公安机关如实供述了上述事实。另查明，金利源公司就出借给亿凯丰置业有限公司的1000万元和4000万元以放款人杨某2、杨某1等名义于2015年1月20日向岳阳市中级人民法院起诉，岳阳市中级人民法院于2015年5月15日作出判决，判令亿凯丰公司偿还金利源公司42772985元本金及利息，并对亿凯丰公司提供抵押的“湘北大市场”第1、2、7、8栋房屋享有优先受偿权。2016年下半年，华容亿凯丰公司偿还金利源公司894.5万元。被告人蔡某某、姚某某、沈某、李某某、黄某某、黎某为了挽回集资参与人的损失，分别出资14.5万元、11万元、3万元、2万元、5万元、14.5万元支付金利源公司诉华容亿凯丰公司执行案件中的费用。上述事实，有由公诉机关及辩护人提交并经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证明：1、被告人蔡某某、姚某某、王某某、沈某、李某某、黄某某、黎某的户籍资料。证明蔡某某、姚某某、王某某、沈某、李某某、黄某某、黎某被告人分别出生于1965年4月16日、1970年2月28日、1962年12月11日、1974年3月18日、1965年8月11日、1964年2月13日、1982年10月5日，作案时均已达完全刑事责任年龄。2、企业法人营业执照。证明岳阳金利源投资管理有限公司成立于2013年10月17日，注册资本为501万元，经营范围为：投资管理咨询、企业管理咨询、商务信息咨询、会展承办、市场调研咨询服务（涉及行政许可的凭许可证经营）。法定代表人为付某1。3、岳阳市公安局岳阳楼分局经济犯罪侦查大队民警苏某1、吴某1的证言。证明他们口头将被告人蔡某某、姚某某、王某某、沈某、李某某、黄某某、黎某传唤到案，七被告人均如实向公安机关供述了各自非法吸收公众存款的事实。4、金利源公司在中国银行账号为585962318239、李某某在中国建设银行卡号为62170029701＊＊＊＊6099、付某4在工商银行账号为190725601＊＊＊＊4666、武某1在中国建设银行卡号为62170029701＊＊＊＊6759、张某1在中国建设银行卡号为62170029701＊＊＊＊7328、戴某2在中国建设银行卡号为62170029701＊＊＊＊7520、方某1在工商银行账卡号为62220819070＊＊＊＊1154、夏某2在工商银行卡号为62122619070＊＊＊＊8376、尹某1在农业银行卡号为62284913780＊＊＊＊7376、易某1在宿业银行卡号为62284813708＊＊＊＊0410的交易流水。证明这些账号或卡号的交易情况。5、《借款合同》、《咨询中介协议》、《房屋他项权证明》、借条。证明刘某2于2014年1月15日以自有房产作抵押向金利源公司借款30万元，借款期限为6个月，月息为2%，金利源公司一次性收取刘某2借款总额的5%的中介服务费的事实。6、借款合同、借条及《房屋他项权证明》。证明陈某1于2014年2月22日以湖南固虹投资置业有限公司名义，以南县南洲镇张公塘村三号楼作抵押，向金利源公司借款300万元，借款期限为4个月，月息为3%。7、借条。证明余某1于2014年10月15日向金利源公司借款10万元，借款期限为二个半月，月息为3%。8、岳阳亿凯丰置业有限公司组织机构代码证。证明该公司的代码为59545618-8，法定代表人为夏某2，公司地址在华容县护城乡蔡兴村九组，有效期自2013年5月27日至2017年5月27日止。9、借款合同、转账凭证、收条及收款明细。证明岳阳亿凯丰置业有限公司为建设湘北农机大市场以该公司所有的湘北大市场1、2、7、8号楼作抵押于2014年3月25日与金利源公司代表张某2、方某1及被告人黄某某签订借款4000万元、借款期限为6个月，月息为3%的借款合同。同年3月27日至5月7日，金利源公司通过杨某1的账户分6次将4000万元打入夏某2或夏某3（夏某2之子）账户的事实。10、借款合同、转账凭证及证明。证明岳阳亿凯丰置业有限公司为建设湘北农机大市场于2013年12月27日与金利源公司代表杨某2签订借款1000万元、借款期限为4个月，月息为3%的借款合同，同年12月31日至2014年1月26日，金利源公司通过转账分多次将1000万元打入夏某2或夏某3（夏某2之子）账户的事实。11、宣传资料及宣传费用发票。证明金利源公司通过印发传单在《洞庭之声》报等媒体上刊载广告宣传金利源公司业务，扩大金利源公司影响的事实。12、股权转让协议。证明金利源公司股东股权变更的情况。13、合作放款协议。证明金利源公司为向亿凯丰公司放贷，向岳阳鑫达公司、鑫兴公司分别拆借600万元、827万元的事实。14、借款中介审批表。证明被告人蔡某某、姚某某、王某某、沈某、李某某、黄某某、黎某同意向相关借款项目方出借款项的事实。15、同案人付某1的供述。其供认2013年10月，为了挖掘民间闲散资金，通过向中小企业贷款赚取利息差价和中介费，他（占14.5%股份）与蔡某某（占14.5%股份）、方某1（占14.5%股份）、蒋某1（占17.5%股份）、姚某某（占14%股份）、戴某1（占8%股份）、黄某某（占5%股份）、王某某（占5%股份）、甘某1（占3%股份）、沈某（占3%股份）、李某某（占2%股份）、腾某1（占1%股份）共同出资501万元注册成立岳阳金利源投资管理有限公司，他出任公司法定代表人、董事长。公司的经营范围为：投资管理咨询、企业管理咨询、商务信息咨询、会展承办、市场调研咨询服务（涉及行政许可的凭许可证经营）。之后，他收购了方某15.5%的股份和甘某13%的股份，戴某1、李某某、腾某1、蔡某某、方某1、杨某3退出了各自的全部股份，姚某某退出了10%的股份，后来参股的黎某、任某1、罗某1也分别退出了各自所占的14.5%、5%和4%的股份。这些所退股份，无人认筹，成了公司的空股。戴某1、腾某1、蔡某某、方某1、姚某某、甘某1退股是退的现金，黎某、杨某3、任某1、罗某1、李某某的退股资金转换成了金利源公司向他们的借款或者是项目方的借款。该公司在经营过程中，以1.5-2%的月息向群众吸收投资款，并为逃避执法部门的监管，要投资客户将资金打入其公司指定的其员工杨某2、杨某1等人账户，而后，再将吸收来的资金以3%的月息转借给其他企业或个人，向借款企业或个人收取每6个月为一周期的5%的中介管理费。为了提高知名度和影响力，他公司派业务员在社会上散发宣传单，在《洞庭之声》报上刊登广告。2014年1月28日，他公司按每股9000元进行分红，共分红90万元，他分得13.05万元。金利源公司经过项目核实和风险评估，将投资者的资金陆续借给亿凯丰公司5000万元，借给陈某1300万元（月息3分），借给刘某230万元（月息3分）,借给余某110万元（月息3分），岳阳亿凯丰置业有限公司、陈某1、刘某2则以房产作抵押。2013年12月借给亿凯丰公司的利息是月息3分，到2014年11月份时，因他公司吸收资金困难，提高了亿凯丰公司的借款利息（月息加为4.5%）。2014年3月27日，因岳阳亿凯丰置业公司急需资金开发华容县湘北农机大市场，金利源公司以3%的月息和每6个月5%的中介服务费的代价向岳阳鑫兴投资管理有限公司、岳阳鑫达投资管理有限公司分别借款600万元和800万元。截止案发，亿凯丰公司、陈某1、刘某2、余某1均未还款，刘某2、余某1按月支付了利息，亿凯丰公司和陈某1仅支付了几个月的利息给金利源公司，金利源公司也未偿还253名自然人和以上二个投资公司5655.5万的本金。16、证人蒋某1的证言。证明2013年10月，付某1与他及多名股东创立金利源公司，他出资占17.5%的股份，并在2014正月间担任过该公司的总经理。2014年1月，他们公司股东按每股9000元分过一次红。同年3月24日，他退股，黎某认筹了他的股份。2013年12月27日，金利源公司借款1000万元给亿凯丰公司时，是付某1要杨某2在出借方上签的名字。17、证人罗某1的证言。证明2014年4月，她按每股5万元在金利源公司入了4%的股份，2014年11月，她退了金利源公司的全部股份，金利源公司退还了她20万元的股金。金利源公司将吸收来的资金主要投到了亿凯丰公司和南县陈某1的工业园的项目上。18、证人杨某3的证言。证明2014年10月，他按每股4万元在金利源公司入了5%的股份，2014年11月，他退了金利源公司的全部股份，金利源公司退还了他20万元的股金。金利源公司主要是将吸收来的资金投到亿凯丰公司的项目上。19、证人杨某2的证言。证明2013年12月27日，她在金利源公司借给亿凯丰公司1000万元的《借款合同》出借方的签名是付某1要她签的，该合同履行过程中，金利源公司都是通过她农业银行卡号为62284813714＊＊＊＊0110的卡转款给亿凯丰公司的。20、证人戴某2的证言。证明2014年4月，她通过沈某介绍到金利源公司工作，同年6月10日，担任资金部部长，负责保管公司账户资金、客户退本资金的发放，查询投资客户的银行流水，在确认投资客户的资金到账后，让客户到风控部签订合同。她所管理的公司账户包括张某1在建设银行卡号为62170029701＊＊＊＊7328的账户、付某4在工商银行卡号为62122619070＊＊＊＊4568的账户、易某1在农业银行卡号为62284813708＊＊＊＊0410的账户。金利源公司支付客户利息也是通过以上银行卡转到夏某2的账户，再由夏某2支付给客户利息。21、证人方某1的证言。证明他舅哥包某1与付某1等人合股成立金利源公司后，他代表包某1在金利源公司行使股东权利，并在该公司上班，先后任公司的资金部部长和贷后部部长。2014年5月，他从该公司辞职。金利源公司通过报刊等媒体或散发宣传单的形式宣传公司，吸引客户到金利源公司存款。金利源公司就将吸收的客户资金存入以他名义在农业银行、工商银行、建设银行的账户。22、证人任某1的证言。证明2014年3月，他按每股5万元共出资25万元认购了金利源５％的股份。同年1２月，他退出了股份。金利源公司没有将股本金退还给他，而是在他同意后，投入到金利源公司的投资项目上。23、证人浦某1的证言。证明２０１４年５月中旬，他进入金利源公司上班，担任该公司的业务部部长。主要负责收集客户信息，对外发放宣传资料。期间，金利源公司在社会上发放了其公司印制的宣传册，在报刊上进行过公司宣传。24、证人夏某2的证言。证明金利源公司成立后，她即应聘到该公司上班，先后担任出纳和公司的客户部部长。金利源公司通过报刊宣传，以高息作回报，吸引客户投资。借款方找到金利源公司后，金利源公司即审核其资质。审验通过后，再与其签订借款合同。随后，金利源公司股东通过各方融资，并要客户将存款打入由资金部保管的公司指定的账户。客户汇款凭据交资金部核实后，再到风控部签订合同。客户的利息到期时，资金部将客户利息打入她在建设银行卡号为６２２７０７５７＊＊＊＊０６２８的账户上，她再根据客户部给她的名单，将利息转给客户。25、证人石某1、周某1、周某2、周某3、程某1、张某4、熊某1等人的证言。证明他们通过报刊等媒体或朋友了解金利源公司后，受高息诱惑，通过金利源公司将资金投入到岳阳亿凯丰公司项目的事实。26、证人钟某2、尹某3、何某1的证言。证明钟某2的女儿袁某2、尹某3的丈夫张运生、何某1的儿子李某6通过报刊等媒体或朋友了解金利源公司后，受高息诱惑，通过金利源公司将资金投入到岳阳亿凯丰公司项目的事实。27、证人周某2、石某1、周某1、周某3、曹某1、周某4、曹某2、陈某2、李某1、徐某1、徐某2、李某2、符某1、李某3、谢某1、章某1、周某5等人的报案材料、身份证复印件及其作为出借方与借款方岳阳亿凯丰置业有限责任公司、中介方岳阳金利源投资管理有限公司签订的《借款中介服务合同》。证明他们通过报刊等媒体或朋友了解金利源公司后，以1.5%或2%的月息，通过金利源公司将资金投入到岳阳亿凯丰公司项目的事实。28、证人贺某1、王某1、杨某4、杨某5、唐某1、姜某1的报案材料、身份证复印件及其作为出借方与借款方余某2、中介方岳阳金利源投资管理有限公司签订的《借款中介服务合同》。证明他们通过报刊等媒体或朋友了解金利源公司后，以1.5%或2%的月息，将资金存入金利源公司指定账户，由金利源公司将资金借给余某2的事实。29、证人尹某2、王某2、陈某3、张某3、李某4、梁某1、宋某1、李某5等人的报案材料、身份证复印件及其作为出借方与借款方戴某3、中介方岳阳金利源投资管理有限公司签订的《借款中介服务合同》。证明他们通过报刊等媒体或朋友了解金利源公司后，以1.5%或2%的月息，共将15万元通过金利源公司投入到戴某3在岳阳楼区湖滨的定向开发项目的事实。30、证人晏某1、郭某1的报案材料、身份证复印件及其作为出借方与借款方朱某1、宋某2、中介方岳阳金利源投资管理有限公司签订的《借款中介服务合同》。证明他们通过朋友了解金利源公司后，以1.5%或2%的月息通过金利源公司将资金投入到朱某1在岳阳楼区奇家岭安置小区建设项目的事实。31、分红通知。证明2014年1月28日，金利源公司股东开会通过分红方案，决定提取公司账户上90万元按股东的股比进行核算分配的事实。32、湖南恒兴联合会计师事务所湘恒兴专审字（2016）024号审计报告书。证明金利源公司成立时共有一次股东14人，实际出资146万元，其中蔡某某、蒋某1、付某1、包某1各持股14.5%，均未出资，姚某某持股12%，出资48万元，戴某1持股8%，出资32万元，黄某某、王某某分别持股5%，各出资15万元，沈某、甘某1分别持股3%，各出资9万元，李某某、蒋某2分别持股2%，各出资6万元，钟某1、腾某1分别持股1%，各出资3万元；之后，经股权收购、转让或退股，股东进行变更，至案发日止，金利源公司有股东6人，持股53.5%，实有股本金139万元，其中付某1持股23%，股本金31万元，姚某某持股2%，股本金8万元，王某某持股5%，股本金15万元，沈某持股7%，股本金21万元，黎某持股14.5%，股本金58万元，李某某持股2%，股本金6万元。2013年8月至2015年1月，金利源公司以华容湘北农机大市场、湖滨定向开发、期货公司、奇家安置小区房融资借款等四个项目之名，非法吸收公众存款本金50097000元（453人次），已归还本金4858448元，未归还本金45238552元，已付集资参与人存款利息8087563.17元。其中，以华容农机大市场项目名义非法吸收付某2、付某3等410人次（包括1人多次放款多个项目，下同）存款本金45325500元，已归还本金4796948元，未归还本金40528552元；以湖滨定向开发项目名义非法吸收宋某1等32人次存款本金3911500元，已归还本金61500元，未归还本金3850000元；以期货公司项目名义非法吸收刘某1等9人次存款710000元，未归还本金；以奇家安置小区房项目名义非法吸收晏某1等2人存款本金150000元，未归还本金。金利源公司将所吸收的公众存款或拆借的资金5380万元用于：1、2013年12月至2014年5月，借给亿凯丰置业有限公司的夏某25000万元用于华容县湘北农机大市场开发；2、2014年3月借给陈某1300万元用于南县工业园基建工程前期投入；3、2014年3月借给刘某230万元用于华容县三封寺镇开发茶油基地；4、2014年1月借给余某110万元用于湖滨经营苗木基地；5、2014年借给股东蔡某某30万元；6、借给被告人付某110万元；将吸收的1056.7万元用于还本付息，其中，偿还集资参与人本金725.8448万元，支付利息3308552元（含金利源公司经营对外投资项目的利息收入，实际支付集资参与人利息8087563万元）。2014年8月，金利源公司股东分红，以每股9000元现值价分发红利90万元，其中，被告人付某1及蒋某1、蔡某某、包某1各分得13.05万元，姚某某分得10.8万元，戴某1分得7.2万元，黄某某、王某某各分得4.5万元，沈某、甘某1各分得2.7万元，李某某、蒋某2各分得1.8万元，钟某1、腾某1各分得0.9万元。之后，金利源公司股东进行变更，至案发止，金利源公司有股东6人，持股53.5%，实有股本金139万元。其中付某1持股23%，股本金31万元，姚某某持股2%，股本金8万元，王某某持股5%，股本金15万元，沈某持股7%，股本金21万元，黎某持股14.5%，股本金58万元，李某某持股2%，股本金6万元。33、湖南省岳阳市中级人民法院（2015）岳中民二初字第14、15号民事判决书。证明金利源公司就出借给亿凯丰公司的1000万元和4000万元以放款人杨某2、杨某1等名义向岳阳市中级人民法院起诉，岳阳市中级人民法院于2015年5月15日作出判决，判令亿凯丰公司偿还金利源公司42772985元本金及利息的事实。34、本院（2015）楼刑二初字和105号刑事判决书。证明付某1伙同他人成立金利公司，并以公司之名吸收社会公众存款，本院以非法吸收公众存款罪，判处其有期徒刑二年，并处罚金人民币20万元的事实。35、岳阳楼区打击和处理非法集资工作领导小组出具的证明。证明蔡某某、姚某某、沈某、李某某、黄某某、黎某分别出资14.5万元、11万元、3万元、2万元、5万元、14.5万元用于解决金利源公司案件执行期内应支付的相关评估、拍卖等费用。2016年12月19日前，华容亿凯丰置业有限公司偿还金利源公司集资参与人894.5万元36、评估报告。证明亿凯丰公司抵押给金利源公司的“湘北大市场”第1、2、7、8栋房屋评估价值为9500万元。37、被告人蔡某某的供述。共供认2013年10月，付某1与他及多名股东创立金利源公司，他出资占14.5%的股份，担任该公司的行政总监，负责公司人员的日常管理，协调股东之间的关系。2014年8月他从金利源公司退股，金利源公司按每股4.5万元共退给他652500元。在他金利源公司任股东期间，金利源公司股东经决议为岳阳亿凯丰置业有限公司先后共融资5000万元（第一笔借款1000万元，所有股东都同意了，第二笔4000万元，他没有同意。），为刘某2融资30万元，为氽某1融资10万元（由付某1担保），为岳阳龙丰公司融资200万元，为余某2宜馨花园项目融资600万元，还为一个君山人融资40万元。2014年1月，他们公司股东按每股9000元分过一次红，他分得13.05万元。38、被告人姚某某的供述。其供认他与付某1等人合股成立金利源公司，他占12%的股份。公司成立这初，他任公司副总经理，2014年6月左右，他任公司总经理，主要管理风控部和贷后部，管理公司的经营事务。金利源公司通过报刊等媒体或散发宣传单的形式进行宣传公司，以高息吸引客户到金利源公司存款。金利源公司股东经集体决议确定融资项目后，向社会公众吸收存款，并将吸收来的存款高利转贷给股东会议确定的项目，从中赚取息差和中介服务费。2014年1月28日，金利源公司分红，他分得10.8万元。39、被告人王某某的供述。其供认2013年10月，付某1与他及多名股东创立金利源公司，他出资占有5%的股份，并担任该公司的风控部部长，主要职责是代表金利源公司与客户签订《中介服务协议》，代表项目方签订《借款合同》。金利源公司通过报刊媒体、散发宣传单等形式提高知名度。在融资方找到金利源公司后，他公司即对融资方进行审查，在股东集体确定融资项目后，与融资方签订借款合同后，再向社会以高息吸收资金。吸收来的资金打入他公司指定的账户，而后，投资者到他处签订《中介服务合同书》。该合同包括借款方、出借方和中介方，以及借款金额、利息、借款期限等内容。在三方签字后，由中介方金利源公司向出借人出具担保书。截止案发，金利源公司共融资5000余万元（不含向2家公司的借款）。他只介绍了王某3到金利源公司存款20万元。这些资金，有370万元以3分的月息借出去了，分别是借给了南县工业园的陈某1300万元、余某110万元、刘某230万元、蔡某某30万元；有5000万元借给了岳阳亿凯丰公司（第一笔是1000万元，他与付某1去过华容考察，他当时的意见是先投入500万元，后来股东会上，付某1拍板决定投资1000万元，第二笔是4000万元，因夏某2第一笔借款没有还，他和李某某、黄某某在股东会上没有同意，后来黄某某在借款中介审批表上签了字。除了这4000万元的借款项目，股东基本上都同意了。）剩下的285.5万元帮亿凯丰公司垫付了利息。亿凯丰公司、陈某1、刘某2均向金利源公司提供了相关房产抵押。2014年1月28日，金利源公司分红，他分得4.5万元。40、被告人沈某的供述。证明2013年10月，付某1与多名股东创立金利源公司，她占3%的股份（后来，蒋某1退股，付某1将蒋某14%的股份挂在她的名下。事实上她的股份没有增加），并在公司负责费用统计、资金流向管理，税务报表等工作。付某1一直担任公司的董事长和法人代表。股东蒋某1、姚某某先后任公司总经理，负责公司日常工作；股东王某某任公司风险控制部部长，负责合同签订；员工方某1、李某某、戴某2先后任公司资金部部长，负责出纳工作；员工夏某2任客户部部长，负责公司客户利息发放。金利源公司通过报刊向社会作过宣传，于2014年1月按9000元／股分红，她分得1.8万元。后来，她又花12万元增购了金利源公司4%的股份。金利源公司的经营模式为：在确定融资方后，金利源公司就开始融资，并要客户将钱打入其公司指定的方某1、杨某2、杨某1、尹某1、张某1、付某4、易某1的账户，由公司资金部保管，到风险控制部签《中介服务合同书》。该合同包括借款方、出借方和中介方。金利源公司在合同中为中介方。在约定借款金额、利息、借款期限等后，三方签字，由金利源公司向借款人出具担保书。所有利息均由夏某2的卡发放给客户。截止案发，金利源公司共融资5000余万元（不含向其他公司借款）。这些资金，有370万元以3分的月息借出去了，分别是借给了南县工业园的陈某1300万元、余某110万元、刘某230万元、蔡某某30万元；有5000万元借给了岳阳亿凯丰公司，剩下的285.5万元帮亿凯丰公司垫付了利息。截止案发，亿凯丰公司仅支付金利源公司1140万元的利息和250万元的管理费。41、被告人李某某的供述。其供认2013年10月，付某1与她及多名股东创立金利源公司，她出资占有2%的股份，并先后担任该公司的行政部部长、资金部部长、出纳。金利源公司通过报刊媒体、散发宣传单等形式提高知名度，并以高息吸收公众存款。金利源公司股东经集体决议确定融资项目后，向社会公众吸收存款，并将吸收来的存款高利转贷给股东会议确定的项目，从中赚取息差。2014年1月28日，金利源公司分红，她分得1.8万元。42、被告人黎某的供述。其供认2014年3月25日，他按每股4万元出资购买了金利源公司14.5%的股份，同年11月25日他从金利源公司退股，金利源公司没有退还他股本金。金利源公司是通过高息来吸收公众的存款，而后将吸收进来的资金投放到股东确定的项目中去，收取更高的利息和管理费。他在金利源公司没有负责具体事务，只参加了一次股东确定融资项目（华容湘北农机大市场4000万元项目）的会议。43、被告人黄某某的供述。其供认他与付某1等人合股成立金利源公司，他占5%的股份。他没有在金利源公司负责具体事务。金利源公司股东会议确定融资项目后，便以所确定的项目向社会公众融资，再将所融的资金以高息转借给项目方，从中赚取利息差和中介费。2014年1月，他们公司股东按每股9000元分过一次红，他分得4.5万元。同年9月，他以18万元的价格将其所持股份转让本院认为：被告人蔡某某、姚某某、王某某、沈某、李某某、黄某某、黎某违反国家金融管理法规，伙同他人成立金利源公司，并以公司之名吸收社会公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控七被告人犯非法吸收公众存款罪的事实属实，罪名成立。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，七被告人均起了次要作用，均系从犯，依法应减轻处罚；七被告人经公安机关口头传唤到案，且在到案后，均能如实供述各自的犯罪事实，是自首，可以从轻处罚。被告人蔡某某、姚某某、沈某、李某某、黄某某、黎某为了挽回集资参与人的损失，出资支付金利源公司诉华容亿凯丰公司执行案件中的费用，可视为具有悔罪表现。被告人李某某、黄某某的辩护人关于被告人李某某、黄某某系从犯、具有悔罪表现和自首情节，请求对二被告人从轻处罚的辩护意见，与事实和法律相符，本院予以采纳。被告人黎某系金利源公司的股东，明知金利源公司以高息向社会公众吸收存款，而后将资金投入到该公司股东确定的项目，从中赚取利息差和管理费，同时，在金利源公司拓展业务过程中，其以股东身份参与确定湘北农机大市场4000万元的融资项目，故其辩护人辩护称被告人黎某犯罪情节显著轻微，不构成犯罪的辩护意见，与事实和法律不符，本院不予采纳。2014年1月28日，金利源公司股东分红，被告人蔡某某分得13.05万元，姚某某分得10.8万元，王某某分得4.5万元，沈某分得2.7万元，李某某分得1.8万元，黄某某分得4.5万元，均系非法所得，依法应责令被告人蔡某某、姚某某、王某某、沈某、李某某、黄某某退赔。通过对被告人蔡某某、姚某某、王某某、沈某、李某某居住的社区调查证明对五被告人适用缓刑对其所居住的社区没有重大不良影响，可对五被告人适用缓刑。被告人黄某某、黎某在金利源公司参股后没有在该公司担任职务，未参与金利源公司的日常管理，且在该公司经营过程中退出全部股份，鉴于此，可认为二被告人犯罪情节轻微，不需要判处刑罚。据此，对被告人蔡某某、姚某某、王某某、沈某、李某某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款，第六十四条之规定，对被告人黄某某、黎某依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三十七条、第六十四条之规定判决如下一、被告人蔡某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后30日内缴纳，逾期强制缴纳。）被告人姚某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后30日内缴纳，逾期强制缴纳。）被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后30日内缴纳，逾期强制缴纳。）被告人沈某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后30日内缴纳，逾期强制缴纳。）被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金限在本判决生效后30日内缴纳，逾期强制缴纳。）被告人黄某某犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。被告人黎某犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。二、责令被告人蔡某某退赔违法所得130500元，姚某某退赔108000元，王某某退赔45000元，沈某退赔27000元，李某某退赔18000元，被告人黄某某退赔45000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（此页无正文）审判长贾延武审判员苗莉人民陪审员徐保尧二〇一七年六月二十九日书记员陈柏羽

案例二相关法律条文：
有下列情形之一，进行信用证诈骗活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的；
（二）使用作废的信用证的；
（三）骗取信用证的；
（四）以其他方法进行信用证诈骗活动的。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 蔡某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年六个月
name: 姚某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年
name: 王某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年
name: 沈某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑六个月
name: 李某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑六个月
name: 黄某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 免予刑事处罚
name: 黎某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 免予刑事处罚