案例一：
怀来县人民检察院指控：1、2012年12月至2013年3月期间，被告人佟某在自己无偿还能力的情况下隐瞒事实真相骗取刘某乙的中国农业银行信用卡（卡号为：62×××92），后多次在怀来县新保安镇旭辉超市等地违反信用卡管理法规进行套现，将套取的现金用于赌博及偿还赌债，2013年3月份左右因其无力偿还欠款后逃匿，此时该信用卡尚欠款人民币9757.05元，后该款由刘某乙归还银行。2、2013年1月至3月期间，被告人佟某在自己无偿还能力的情况下隐瞒事实真相从刘某丙处骗取户名为刘某丙妻子张某乙的中国农业银行信用卡（卡号为：62×××61），后多次在怀来县新保安镇旭辉超市等地违反信用卡管理法规进行套现，将套取的现金用于赌博及偿还赌债，2013年3月份左右因其无力偿还欠款后逃匿，此时该信用卡尚欠款人民币14488.1元，后该款由刘某丙归还银行。3、2012年10月至2013年3月期间，被告人佟某在自己无偿还能力的情况下隐瞒事实真相骗取赵某的中国建设银行信用卡（卡号为：48×××66）、中国农业银行信用卡（卡号为：62×××03），后多次使用两张信用卡在怀来县新保安镇旭辉超市等地违反信用卡管理法规进行套现，将套取的现金用于赌博及偿还赌债。2013年3月13日被告人佟某经赵某同意在怀来县五洲重型汽车销售公司使用赵某的建设银行信用卡购买长安牌奔奔轿车消费人民币30000元。2013年3月份被告人佟某因无力偿还上述两张信用卡的欠款逃匿，此时尚欠中国建设银行信用卡人民币99097.1元，尚欠中国农业银行信用卡人民币14245.29元，后两张信用卡欠款由赵某归还银行。4、2013年1、3月份左右，被告人佟某在自己无偿还能力的情况下隐瞒事实真相分别骗取赵某人民币65000元、人民币100000元，用于赌博及偿还赌债，2013年3月份因其无力偿还欠款逃匿，逃匿后其母亲偿还赵某人民币25000元。被告人佟某供述的犯罪事实与公诉机关指控的事实相一致。

案例一相关法律条文：
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。




案例一判决结果：
name: 佟某
crime: 信用卡诈骗罪
诈骗罪
sentence: 有期徒刑八年

案例二：
赵国平诈骗罪一审刑事判决书青海省西宁市城西区人民法院刑事判决书（2019）青0104刑初196号：西宁市城西区人民检察院以西检公诉刑诉〔2019〕177号起诉书指控被告人赵国平犯诈骗罪于2019年6月5日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。西宁市城西区人民检察院指派检察员李燕燕、胡静雅出庭支持公诉，被告人赵国平及其辩护人王小刚到庭参加诉讼。现已审理终结公诉机关指控，2017年5月，被告人赵国平与被害人李某1结识，后两人发展成恋人关系。2017年10月，被害人李某1从赵国平介绍的银行工作人员处，办理了兴业银行、交通银行信用卡各一张。后被告人赵国平编造多种事由，以需要用钱为由，从被害人李某1的两张信用卡中套取现金共计10.4万元，后与被害人断绝联系。上述赃款均被挥霍。针对上述指控的事实，公诉人当庭出示报案材料，受案登记表，立案决定书，到案经过，银行卡交易明细，民事调解书，证人赵某1、韩某的证言，被害人李某1的陈述，被告人赵国平的供述，辨认笔录等证据。公诉机关据此认定被告人赵国平的行为已构成诈骗罪，应依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条第一款的规定，提请本院，依法判处。被告人赵国平辩称，钱是借的，从没想着不还，没有想占为己有。辩护人提出：1.赵国平主观上没有非法占有借款并将其据为己有的故意，只是虚构了借款理由，不构成诈骗罪；2.本案是一种借贷关系，公诉机关以涉嫌诈骗罪提起公诉，属于把民事责任转化为刑事责任。经庭审质证：1.报案材料，受案登记表，立案决定书。证实受害人李某1于2018年4月4日向西宁市公安局城西公安分局报案，称被告人赵国平多次向其借款，金额合计104000元。该局于2018年11月22日立案侦查。2.被害人李某1陈述，2017年6月份的时候，我通过“快手”手机软件认识了一个名叫赵国平的男子，到了2017年10月4号左右我跟赵国平建立了男女朋友的关系，到了10月20号左右，通过赵国平的介绍，我办理了一张兴业银行的信用卡，额度11000元，还有一张交通银行的信用卡，额度是40000元。办交通银行信用卡的时候办理人员告诉我这张信用卡还有“好享贷”的65000元的额度可以使用。后赵国平以各种理由向我借钱，因为当时我俩是男女朋友的关系，而且他说会把钱还给我，所以我借给了他。2017年10月30号，赵国平打电话给我说要借10000元钱，说他之前买翻斗车的时候欠了10000元钱，债主把他告到了法院，现在法院给他发了传单，需要他偿还这10000元钱，我当时就同意借给他了，我通过微信扫码的方式把钱给他，我的微信绑定的是交通银行的信用卡。到了11月8号左右，赵国平打电话给我说他的翻斗车在新疆撞了人，让我给他借10000元钱，他用我的信用卡刷卡套现了10000元。12月5号的时候，赵国平要走我的信用卡说是去还款，到晚上没有还款还刷了10000元，他说因为打架要赔偿对方的医药费，过两天就还给我。12月14号，赵国平说要买一台挖掘机，跟我借30000元钱，又从我卡里刷了30000元。12月28号，赵国平跟我说他买车的钱不够，还要跟我借30000元，我也同意借给他了，他带我去了一家超市刷卡套现了30000元。2月13号的时候，赵国平又跟我说要过年了没有钱，想跟我借4000元，并说到了3月份的××县拆迁补助款会下来，到时候借的钱一起还我，我当时同意了，他就用我交通银行信用卡刷了4000元。2018年1月15号的时候，赵国平跟我说他要去新疆开车，让我给他借10000元，等他把车开下来之后还给我，我当时就把兴业银行的信用卡给了他，然后他自己拿去套了10000元现金。后来赵国平把银行卡给我后就联系不上了，后面我和警察去他家里，也没找到他。辨认笔录，被害人李某1辨认指认骗取其财物的被告人赵国平。3.被告人赵国平供述，2017年5月左右，我通过朋友认识了李某1，大概过了2个月左右，我跟李某1建立了男女朋友关系。我一共跟李某1借了6次钱，具体每一次是什么时候我记不清了。2014年11月份左右我按揭了一辆翻斗车，之后因为没能还清，对方把我告到城北区人民法院，法院让我偿还这10000多的欠款，我跟李某1借了10000元将钱还掉了。以打架需要赔偿对方医药费为由借了10000元，因为我当时没有钱，所以就编了这样一件事情跟李某1骗了10000元我想着我会把钱还给她，而且当时身上没有钱了，所以这样做了。我哥哥赵某1跟我说兴海县的一个姐夫想要买我的翻斗车，我当时想着把车卖掉然后买个挖掘机，我就跟李某1借了30000元，后面因为跟姐夫价钱没谈好，我的翻斗车没卖出去，所以挖掘机也没买成，30000元用于日常开销自己花掉了。我以购买翻斗车需要钱跟李某1借了30000元，钱用于买翻斗车轮胎和日常花销了。我当时去湟中县多巴镇康川小区隔壁的一个停车场里看见了一台翻斗车，当时想着要把这个车买下来然后跟李某1借了30000元钱，但是后面因为听别人说那辆车是翻新车所以没有购买。以要去新疆开车为由借了10000元，钱用于去新疆的路费。因为过年了，我身上也没有钱，所以跟李某1借了4000元置办年货，买了菜和肉之类的东西。4.证人赵某1陈述，我是赵国平的兄弟，我和赵国平一起买了一辆翻斗车，我出70000元，赵国平出100000元，贷款290000元。贷款没还清时，还在城北法院进行了一次调解，确定了还款日期。车辆由赵国平经营。赵国平曾两次向我提出将车卖掉，但我没同意。赵国平就是想把车卖掉，然后买一辆挖掘机，之后我给赵国平说过一个亲戚要买我们的车，但后来没买。当时我和赵国平商量要是车卖了就凑钱去买挖掘机，但车没卖成，买挖掘机的事也就没再提。2017年7月左右，赵国平好像把车包给新疆人了，我们的车没有在新疆出过事故。5.证人赵某2陈述，大概在2014年到2017年，我给赵国平的翻斗车当司机，大概2017年中旬，把翻斗车拖到新疆和田，我驾驶翻斗车在当地的工地上干活。大概干了三个月，赵国平不给我发工资，我把车丢在新疆，自己回西宁了。应该是赵国平去新疆把车开回来了，前往新疆把车开回西宁，需要差不多10000元左右。我驾驶翻斗车的时候，在新疆没有出过交通事故，也没有被当地交警查扣过。6.证人李某2陈述，大概是在2018年初的时候，我和赵国平、一个姓马的男子一同去新疆住了一晚上，第二天一起把翻斗车开回西宁了，来回总共花费了10000元左右，是赵国平出的。7.兴业银行信用卡交易明细，交通银行信用卡交易明细，证明被害人李某1向被告人赵国平给付钱款的金额及时间。2018年2月13日涉案交通银行卡在酒吧消费4000元。8.（2015）北民二初字第116号民事调解书，城北区人民法院执行案款收据，证明2015年8月5日，经城北区人民法院调解书确认，赵国平于2015年8月20日之前一次性给付青海金叶汽车销售有限公司购车款19738元、经济损失1262元。2017年11月2日，城北区人民法院将被执行人赵国平应付执行款10086元转给青海金叶汽车销售有限公司。9.到案经过，证实被告人赵国平被公安机关抓获归案的事实。10.人员基本信息，证实被告人赵国平的基本情况。据此查明，2017年6月，被告人赵国平与被害人李某1结识，后两人发展为恋人关系。2017年10月，被告人赵国平介绍银行工作人员给被害人李某1办理了兴业银行、交通银行信用卡各一张。2017年10月30日至2018年2月13日，被告人赵国平以多种事由，从被害人李某1的两张信用卡中套取现金共计104000元。针对公诉机关的指控、被告人的辩解及辩护人的辩护意见，根据本案事实和证据，评判如下：关于指控的七次借款。本案证据证实被告人赵国平因购买翻斗车欠款，经诉讼被人民法院强制执行；去新疆把翻斗车开回西宁的事实。且被告人赵国平该两次向李某1借款的时间、数额与其支付欠款、费用的时间、数额相符。该两笔借款不符合诈骗罪“虚构事实，隐瞒真相”的犯罪构成要件。对其他几笔借款，被告人赵国平明知自己没有稳定收入，无能力偿还借款，而仍然短时间内多次编造事由借款，将款项挥霍，后均未予偿还。可以认定其有非法占有的主观目的，构成诈骗罪。公诉机关指控的上述两笔借款的事实及数额，不能成立，不予支持。被告人及其辩护人的辩解和辩护意见，不予采纳本院认为，被告人赵国平以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物84000元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名和部分事实成立。被告人赵国平归案后如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十四条、之规定，判决如下一、被告人赵国平犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金10000元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日，即自2019年1月27日起至2022年7月26日止。罚金自判决生效后十日内缴纳）二、责令被告人赵国平向被害人退赔84000元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向西宁市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份审判长吴宝宁审判员王毅军人民陪审员沙成方二〇一九年八月二十三日书记员文瑛

案例二相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 赵国平
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑三年六个月