案例一：
经审理查明，2014年1月14日，田某（另案处理）在上海自贸区注册成立上海昱畅投资有限公司（以下简称昱畅公司），并租赁中牟县商都大道蓝爵世家小区一临街房作为公司营业场所。田某在未经国家金融主管部门批准的情况下，通过制定公司理财奖惩制度，印制宣传彩页，对员工下达理财任务等手段，安排公司员工以公司名义按照1.5%-1.7%的月利率面向社会不特定对象募集资金。以盈利为目的，在未经国家金融主管部门批准的情况下，被告人刘圆圆于2013年10月份到昱畅公司做前台接待，于2015年7月份至8月份担任行政经理，负责公司人事考勤、合同会签等业务，积极帮助田某吸收公众存款；被告人张福红于2014年2月份到昱畅公司做业务员，被告人乔翠兰于2014年3月份到昱畅公司做业务员，积极参与对外宣传，按照月利率1.5%至1.7%的利率以公司名义面向社会公众非法吸收公众存款，并介绍发展新业务员，从中收取提成和奖金。经鉴定，被告人刘圆圆在担任行政经理期间，昱畅公司在中牟县吸收存款实际到账金额共931.2万元，共支付理财客户本息64.7975万元，未兑付金额867.2425万元，共领取管理津贴奖0.003万元，基本工资0.6万元；被告人张福红共向23人吸收存款188万元，介绍发展的业务员朱某1（另案处理）、李某1霞共吸收656万元，并领取业务绩效奖、管理津贴奖共计7.9691万元；被告人乔翠兰共向30人吸收存款132.7万元，介绍发展的业务员梁某（已被判刑）共向13人吸收存款413万元，并领取业务绩效奖、管理津贴奖共计5.662万元。案发后，被告人刘圆圆于2016年11月24日到公安机关投案；被告人刘圆圆、张福红、乔翠兰主动退回非法所得6300元、79691元、70000元，张福红、乔翠兰并取得部分客户的谅解。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 刘圆圆
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 张福红
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 乔翠兰
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
ﵵ三林犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书四川省苍溪县人民法院刑事判决书（2017）川0824刑初147号：苍溪县人民检察院以苍检公刑诉〔2017〕132号起诉书指控被告人赵三林犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍溪县人民检察院指派检察员谢含出庭支持公诉。被告人赵三林及其辩护人李柏良到庭参加诉讼。本案现已审理终结苍溪县人民检察院指控：2013年4月，任清龙（另案处理）在四川省成都市注册成立了四川省丰凯投资股份有限公司（以下简称丰凯公司）。2013年下半年，被告人赵三林与任清龙、张永龙、杨杰（另案处理）等人商量在苍溪县成立投资公司以吸收社会闲散资金进行项目投资。2013年11月，任清龙将成都市的丰凯公司变更到苍溪县滨江路13、14号，被告人赵三林、张永龙、杨杰分别出资入股。经公司股东协商后聘任被告人王一武（另案处理）为总经理负责公司日常经营管理工作，公司先后招聘陈冬梅、韩燕、杨莉、杜亚玲、韩长波为业务员负责吸收公众存款。2013年12月至2015年4月期间，丰凯公司通过散发传单、电视推广、口口相传、ＬＥＤ显示等方式面向社会公众进行揽储广告宣传，王一武在公司以借款形式吸收社会公众存款110万元，被告人赵三林、张永龙、杨杰、王一武使用张永龙位于南充市嘉陵区的“博美花园”和何志勇的阆中市柏垭镇的“柏雅名居”两个项目建设融资的名义吸收社会公众存款4273万元，下余1037.5万元不能退还。2014年7月至2015年8月，王一武在受聘任公司总经理负责公司日常经营管理期间，以丰凯公司借款和王一武个人借款的名义向被害人贺某、邢某、吴某1、陈某1、陈某2等人吸收存款176万元，以向丰凯公司客户支付利息和本金为由向丰凯公司业务员借款116.3941万元，共计292.3941万元，下余289.4941万元不能退还。苍溪县人民检察院提交了物证丰凯公司印章；被告人户籍信息、扣押清单、丰凯公司营业执照、宣传单、公司客户信息、银行交易明细、合同、收据、员工笔记等书证；证人刘某1、侯某的证言；被害人周某、刘某2、王某1等人的陈述；被告人的供述和辩解；司法会计鉴定报告；搜查笔录等证据。公诉机关认为，被告人赵三林非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人赵三林起了主要作用，系主犯；被告人赵三林具有坦白和退赔部分赃款的法定和酌定从轻处罚情节，建议判处其有期徒刑六年至六年六个月，并处罚金。被告人赵三林辩称自己不是主犯，没有参与经营。公司出现问题后，自己归还借款500万元，现自己愿意积极想办法退赃。辩护人李柏良的辩护意见是，1.被告人赵三林不是主犯，属于从犯。赵三林没有参与公司经营、决策；2.指控的犯罪金额不实，鉴定意见因不具有司法鉴定资质，不能作为本案定案依据。根据《四川省高级人民法院关于处理非法集资案件的会议纪要》，犯罪数额应以未退还的金额为犯罪金额；3.赵三林与刘某1身份一样；4.赵三林积极还款498万元，建议对其判处缓刑。经审理查明，2013年4月，任清龙（另案处理）在四川省成都市注册成立了四川省丰凯投资股份有限公司（简称丰凯公司）。2013年下半年，被告人赵三林与任清龙、张永龙、杨杰等人商量在苍溪县成立投资公司以较高的利息吸收社会闲散资金进行项目投资。因工商部门不予批准，2013年11月，任清龙将成都市的丰凯公司地址变更到苍溪县滨江路13、14号，该公司在苍溪县成立后，经任清龙、张永龙、杨杰、赵三林、刘某1同意。聘请王一武担任公司的总经理，负责公司日常经营管理工作，公司先后招聘陈冬梅、韩燕、杨莉、杜亚玲、韩长波为业务员负责吸收公众存款。丰凯公司经营范围为商务服务业，注册股东为任清龙、杨杰、赵三林、刘某1，法定代表人任清龙，实际股东占股比例为任清龙22％、刘某1占17％、杨杰17％、赵三林17％，张永龙17％、王一武10％。2014年11月17日，丰凯公司召开股东会议，任清龙、张永龙、杨杰、赵三林、刘某1一致同意刘某1将股权转让给任清龙，2014年12月10日进行了股权转让登记。2013年12月至2015年5月期间，未经中国人民银行批准，丰凯公司通过散发传单、口口相传、ＬＥＤ显示屏等方式面向社会公众进行揽储广告宣传，采取对公司职工进行揽储培训、带投资客户到南充考察张永龙经营的南充市温凌市场开发有限公司、邀请投资客户聚餐、向投资客户发放小礼品等多种方式吸收存款。案发前，丰凯公司以张永龙位于南充市嘉陵区的“博美花园”和何志勇的阆中市柏垭镇的“柏雅名居”两个项目建设融资为名，采取与投资客户签订《出借资金授权委托书》、《出借人代表承诺说明书》、《出借资金居间服务合同》，向投资客户出具收据的方式，以1.6%-2%不等的月息，向苍溪县集资参与人周某、母某、陈某2、田某、陈某1等215人吸收社会公众存款4313万元。王一武在担任丰凯公司总经理期间，对前来公司投资的集资参与人何某、吴某1、贺某介绍，向其个人投资利息高于公司利息，以月息3%的回报以个人名义向何某借款80万元，向吴某1借款70万元，向贺某借款47万元，共计197万元，此款存入王一武个人使用的银行卡内，其中何某、吴某1的借据上加盖有丰凯公司的公章。2016年6月，张永龙承诺归还何某未退还的现金60万元和吴某1的70万元，共计130万元，并重新出具了借条。2015年5月，由于丰凯公司资金出现问题，为了退还前期集资参与人的本金及利息，王一武要求公司业务员继续对外吸收资金并以高利息为回报让业务员借款给公司。后王一武以个人名义向邢某借款49万元，以丰凯公司的名义分别向业务员韩燕借款130640元、陈冬梅借款479701元、杨莉借款553600元，共计1653941元，此款用于退赔集资参与人本金。韩燕、陈冬梅、杨莉的借据上加盖有丰凯公司公章。韩燕自2014年3月在丰凯公司担任业务员期间经手吸收资金729万元，领取工资及提成107784元；陈冬梅自2013年12月至2015年6月经手吸收资金707万元，领取工资及提成231900元；杨莉自2014年2月至2015年6月在公司期间经手吸收资金402万元，领取工资及提成90228.88元；韩长波自2014年7月担任业务员期间经手吸收资金149万元，领取工资及提成39920元；杜亚玲自2014年2月至2015年6月在公司期间经手吸收资金156万元，领取工资及提成60678.88元。丰凯公司将吸收的存款4313万元分别存入公司账户、公司使用的由陈冬梅保管的任清龙和王一武的个人账户，并将存款中的2157.73万元的资金借与他人进行融资，其中被告人赵三林借款500万元，张永龙借款490万元，被告人赵三林借款后将其中的400万元转给张永龙用于购买张永龙开发的商铺，杨杰借款210万元，杨杰为其朋友担保借款50万元。余款用于退还集资参与人资金及利息，其中支付72名未退赔集资参与人利息1286550元。由于公司借出的款项部分未收回，致使集资参与人周某、母某、陈某2等72人的集资款14678940元未退还。案发后，张永龙退赔赃款323086.82元，退赔赃款20万元，被告人王一武退赔金额30万元、以物抵款1023248.84元，被告人杨杰退赔赃款33万元，共计退赔赃款2176335.66元，减扣集资参与人领取的利息1286550元、业务员工资及提成530511.76元，目前仍有70人的集资款10685542.58元未退赔。另查明，案发后，侦查人员从丰凯公司业务员王某2、侯某处追缴提成款各20000元。认定上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）物证侦查机关扣押的丰凯公司印章3枚。（二）书证1.受案登记表、立案决定书，证实该案系集资参与人于2015年6月19日报案至苍溪县公安局，苍溪县公安局于2015年8月10日立案侦查。2.到案情况说明、在逃人员登记表、抓获经过、拘留证、逮捕证，证实被告人赵三林于2017年7月22日被抓获归案。3.被告人身份信息在卷佐证。4.扣押决定书、扣押清单，证实2016年1月15日，苍溪县公安局从王一武处依法扣押：身份证、银行卡、ＰＯＳ签购单84张，丰凯公司总经理聘用协议1张，丰凯公司运作情况报告8页，丰凯公司客户明细表10张，丰凯公司公司制度1份5页，2014年12月丰凯公司员工工资表15页，2014年11月丰凯公司员工工资表10页，2013年12月丰凯公司员工工资表1页，2015年1月丰凯公司员工工资表11页，2015年2月丰凯公司员工工资表11页，丰凯公司培训内容2页。丰凯公司礼品（大米）领取情况2页。陈冬梅、杜亚玲、王一武身份证复印件3张，陈冬梅银行卡号1份，客户接待记录空白表格1张，2014年4月丰凯公司投资情况复印件2张，丰凯客户投资计息表复印件6份26张，宣传资料11份，手写笔记本4本。2016年1月20日苍溪县公安局从王一武处依法扣押：丰凯公司账目36本，借款合同4本，居间服务合同104本。2016年3月9日苍溪县公安局从王一武处依法扣押了与搜查笔录中扣押物品一致的物品。5.查封决定书，证实2015年12月23日，苍溪县公安局在阆中市房地产管理局查封了何志勇柏雅名居商住房1、2幢共计42套住房。2015年12月24日，苍溪县公安局查封了张永龙位于南充市顺庆区车库122号、123号，面积分别为17.080平方米、11.380平方米，1-901住房面积151.480平方米。2016年1月4日，苍溪县公安局查封了张永龙在南充市温凌市场开发有限公司开发的共计124套房屋，该124套住房在2013年全部抵押给了恒丰银行。2015年12月24日，查封了任清龙位于南充市嘉陵区面积166.75平米的住房一套，此房已经抵押。2015年12月29日，查封了青雪松位于南充市顺庆区住房122.46平米。2016年1月29日，查封了赵三林的住房152.49平米（已抵押）、商铺6间（已抵押、查封）。6.丰凯公司办公地点照片、苍溪县工商行政管理局行政告知书，证实丰凯公司办公大厅张贴有苍溪县工商行政管理局于2014年8月15日印制的告知群众投资理财公司不属于银行等金融机构，不得向社会揽储等非法吸收公众存款的行为，2015年1月20日，苍溪县工商局向丰凯公司现场送达了内容为禁止从事以“高息回报”、“固定投资收益”等方式非法吸收公众存款、发放贷款、非法集资等非法金融业务活动，否则将予以处罚直至追究刑事责任的行政告知书，被告人王一武签收。7.退缴赃款、领款凭证,证实案发后，张永龙退赔323086.82万元，杨杰退赔现金33万元，王一武退现金30万元，以酒退赔款1023248.84元，任清龙退现金20万元；共计退赔2176335.66元。8.侦查人员从丰凯公司提取的宣传单、员工笔记本、礼品领取记录、宣传费支出凭证、会议记录，证实丰凯公司在苍溪成立后，制作宣传单10000张，通过展架、ＬＥＤ显示屏等方式面向社会公众进行揽储宣传，采取对公司职工进行揽储培训、带投资客户到南充考察同案犯张永龙经营的南充市温凌市场开发有限公司、邀请投资客户聚餐、向投资客户发放礼品等多种方式向社会吸收存款。9.租房合同，证实2013年3月24日，丰凯公司在苍溪县滨江路租借了82.2平方米的门面房作为公司办公地点，租期6年，自2013年3月24日至2019年3月24日，每月租金7380元。10.侦查人员在广元市工商局调取的丰凯公司工商登记资料、企业法人营业执照、丰凯公司股东会决议及转让股权资料，证实丰凯公司工商登记成立时间为2013年4月11日，注册资本500万元，经营范围为一般经营项目、商务服务业，法定代表人任清龙，住所在成都市金牛区二环路北三段245号。2013年11月13日将公司住所变更登记为广元市苍溪县城滨江大道13号、14号，变更为苍溪地址后营业执照经营范围为一般经营项目、商务服务业。2014年3月17日公司变更登记注册资本为1000万元，注册股东任清龙、杨杰、赵三林、刘某1，法定代表人任清龙。2014年4月18日变更登记公司住所为广元市苍溪县滨江路中段365号。2014年11月17日，丰凯公司股东任清龙、张永龙、赵三林、刘某1、杨杰召开股东会议将股东刘某1所持股份转让给任清龙，2014年12月10日，在工商部门进行了股权转让登记。11.丰凯公司总经理聘用协议，证实丰凯公司经全体股东同意，聘请王一武为总经理，全权负责公司的运营，每月要将公司的业务、财务、人事、公关、宣传等事项向全体股东汇报一次。12.丰凯公司培训内容、公司制度及公司运作情况报告、丰凯公司为员工制作的名片，证实丰凯公司通过对公司业务员培训，制定业务员揽储数额与工资待遇挂钩的方式，要求业务员积极对外非法吸收公众存款的事实。丰凯公司股东有六人，公司董事长任清龙、总经理王一武、行政部经理兼出纳陈冬梅、会计（兼职）邢某、总经理助理杜亚玲、文员杨莉、客户顾问韩燕和韩长波。13.丰凯公司股东、员工会议，证实2015年8月13日晚21时，丰凯公司在股东任清龙、赵三林、杨杰、王一武、张永龙及员工杨莉、陈冬梅、韩燕参加下在南充市召开会议，处理公司集资参与人退款紧要事务，会议记录显示公司进账约1050万元，借款200万元左右，出借大约1200万元，未收利息100万元左右。14.苍溪县公安局出具的关于丰凯公司股东约谈记录，证实苍溪县公安局接到集资参与人的举报后，于2015年7月28日约谈了丰凯公司股东任清龙、张永龙、杨杰、赵三林，四人对非法集资占有的集资款制定还款计划，承诺保证在2015年9月30日前还款的事实；15.侦查机关从同案犯王一武、陈冬梅、杨莉、韩燕等人处提取的2013年12月-2015年3月的笔记本会议记录，证实了2013年12月7日，股东任清龙、张永龙、杨杰、赵三林、刘某1、王一武在苍溪丰凯公司会议室对公司成立后通过对外宣传开展公司业务等进行商议，对公司员工进行揽储培训，教员工话术，采取散发传单等方式面向社会不特定人群宣传吸收存款及如何应对工商等部门检查的事实；16.苍溪县工商局犯罪线索移送函，证实苍溪县工商局通过调查发现丰凯公司涉嫌非法集资，遂将犯罪线索移交给苍溪县公安局。17.丰凯公司会计凭证、与集资参与人签订的合同、出具的收款收据、借条及公司账户、任清龙、王一武银行账户交易明细，丰凯公司账号为70041400000026号银行交易明细，显示2014年3月17日至2014年3月21日期间，该账号内存入金额5750192.50元，支出现金为5750192.50元。丰凯公司70041500000021账户显示2014年3月21日-2015年7月6日存入1386万余元，支取金额13865754.42元；任清龙账号自2014年1月22日-2014年6月23日，存入金额为3672万余元，支出金额为36727115元。王一武账户反映2014年6月23日-2015年6月，存入金额为2727万余元，支出金额为27274831.87元。王一武另一账户反映2014年1月6日-2015年7月30日，有400余万元现金存取记录，证实了被告人非法吸收公众存款的事实；18.任清龙涉嫌非法吸收公众存款罪一案移送案件通知书及南充市公安局嘉陵区分局起诉意见书等相关材料，证实同案犯任清龙因在南充市非法吸收公众存款犯罪，苍溪县公安局于2017年2月14日将其移送南充市公安局嘉陵区分局。19.同案犯杨杰提供借款去向、银行交易明细、收条，证实杨杰在丰凯公司借款用于修建高坪区东观镇东新大道。20.丰凯公司股东出资记账凭证，证实2013年10月10日，丰凯公司股东刘某1、杨杰、赵三林、张永龙各出资18万元，任清龙出资23万元、王一武出资5万元，用于公司在苍溪县成立的经费开支。21.丰凯公司员工工资提成领取表、侦查人员从四川华雄会计事务所有限公司调取的审计取证单及情况说明，审计人员李某、任某核实同案犯韩燕在2013年12月至2015年4月期间，经手吸储本金843万元，未退赔本金369万元，共领取工资107784元，其中提成44090元，韩燕签字确认；陈冬梅在2013年12月至2015年4月期间，经手吸储本金782万元，未退本金253万元，共领取工资231900元，其中提成86910元，陈冬梅签字确认；杨莉在2013年至2015年4月期间，经手吸储本金512万元，未退本金211.50万元，共领取工资90228.90元，其中提成26580元，杨莉签字确认；韩长波在2013年12月至2015年4月期间，经手吸储本金187万元，未退本金156万元，共领取工资43920元，其中提成7650元，韩长波签字确认；杜亚玲在2013年12月至2015年4月期间，经手吸储本金163万元，未退金额71万元，共领取工资60678.9元，其中提成11800元，杜亚玲签字确认。22.支付未退赔集资参与人利息明细表、资金兑付明细表，证实案发前有72人的集资款14678940元未退还，案发后，被告人张永龙、王一武、杨杰共计退赔赃款2176335.66元，减扣集资参与人领取的利息1286550元、业务员工资及提成530511.76元，目前仍有70人的集资款10685542.58元未退赔。23.银行账户交易明细，证实案发后，侦查人员从丰凯公司业务员王某2、侯某处追缴提成款各20000元，存入本院案款专户。（三）证人证言1、证人刘某1的证言，证实其与任清龙、张永龙是朋友关系，在二人的邀约下，其出资18万元入股成为丰凯公司股东，其没有参与公司具体营业活动。2014年年底，其将股权转让给任清龙退出公司，公司退给其出资款17万元，公司一直没有分过红。同时证实公司股东有任清龙、杨杰、赵三林、张永龙，自己转让1%的股权不知道给了谁。2、证人侯某的证言，证实其自2013年年底到丰凯公司上班，2014年6月30日离开。其在丰凯公司担任业务员，工作职责是联系客户到公司投资。公司情况：丰凯公司董事长任清龙在南充还有一个投资公司，任清龙当时派了南充投资公司的员工到苍溪来搞培训，我进入公司后，培训基本结束了。总经理王一武说：我们这个公司是苍溪县的招商引资项目，与总爷府的开发相对接，只要有人把钱投入到我们公司，我们将按规定签合同，按时给客户支付利息，退还本金，同时我们将钱投入到总爷府房地产项目搞开发。宣传内容：我在公司上班时就是按照公司培训我们的内容进行宣传的，只要有客户到公司来，我们对其进行讲解，首先说我们公司是手续完备合法的，有工商登记证、税务登记证、组织机构代码证，同时我们公司是县上的招商引资项目，与总爷府项目对接，确保资金安全，把手中的闲置资金投入到公司来，可以获得1．5％一2．Ｏ％不等的利息，若客户急需用钱，只需提前通知公司，公司会及时将本金退还，丰凯公司承诺客户的资金绝对安全。营业资质：丰凯公司有营业执照、税务登记证、组织机构代码证，我进入公司后，公司还安排我去办理了税务登记证，之后这几个证件就挂在公司大厅的墙上。组织架构：丰凯公司董事长是任清龙、总经理是王一武，股东有杨杰、张永龙、赵三林、刘某1，平时王一武负责管理公司，任清龙、杨杰、张永龙、赵三林一般都要来开会，听王一武讲公司运转情况。我和王某2、韩燕等人负责跑业务，陈冬梅、杨莉、杜亚玲在行政部门，但是她们也在跑业务。宣传方式：丰凯公司宣传业务一是公司门口有一个ＬＥＤ的宣传显示屏，里面宣传着投资回报率高，与总爷府项目对接等内容；二是2013年年底，丰凯公司在国际大酒店开了一个聚会，把股东、投资客户、员工、总爷府项目部工作人员都请到场吃饭，同时还给投资客户发放小礼品，带动宣传、鼓励投资、扩大影响力。（四）被害人的陈述集资参与人刘某2、王某1、王某3、范某、吴某2等63名集资参与人的陈述，证实2014年1月至2015年5月，丰凯公司通过散发传单、口口相传、ＬＥＤ显示屏等方式面向社会公众进行揽储广告宣传，采取带投资客户到南充考察被告人张永龙经营的南充市温凌市场开发有限公司，邀请投资客户聚餐、向投资客户发放小礼品等多种方式吸收存款。在公司总经理王一武及业务员韩燕、陈冬梅、杨莉、韩长波、杜亚玲的介绍下，丰凯公司以被告人张永龙位于南充市嘉陵区的“博美花园”和何志勇的阆中市柏垭镇的“柏雅名居”两个项目建设融资为名，采取与投资客户签订《出借资金授权委托书》、《出借人代表承诺说明书》、《出借资金居间服务合同》，向投资客户出具收据的方式以1.6%-2%不等的月息，向社会不特定多数人非法吸收存款的事实。（五）被告人的供述与辩解1、被告人赵三林的供述与辩解，证实（1）公司基本情况：2013年，其与任清龙、张永龙、杨杰、刘某1等人商量在苍溪县投资理财公司，当时我在苍溪搞总爷府二期的开发，我想如果搞工程需要钱，在投资理财公司入股，到时候用钱就方便了，于是我就同意加入任清龙的投资理财公司。我将我的身份证复印件提供给王一武，让王一武帮我办理公司注册登记等方面的事情。大约2013年年底，公司成立，取名四川省丰凯投资股份有限公司。股东有我和任清龙、张永龙、杨杰、刘某1，我们一起投资了100万元。我占股18%，后来王一武也加入进来，我又让出了1%的股份，只占17%。丰凯公司的董事长是任清龙，负责全面工作。我们聘请王一武当总经理管理公司。（2）公司经营活动：公司成立后的业务就是吸收存款和放贷。丰凯公司收老百姓的钱后，按月息1分6支付利息，公司将钱借出去，在收取1分6利息的同时还要收取1分2左右的手续费，公司赚的就是手续费。公司成立后，我们几个股东大约一个月左右要在苍溪碰一次面，了解公司在苍溪的业绩，吸收了多少钱、借出去多少钱，利息收了多少，还有多少没有收回来等等，王一武进行汇报，我记得印象最深的一次王一武说我们公司账上收了1800余万元，还没有借出去。我们是按照入股比例进行分红，但公司成立后没有分过红。（3）借款情况：我在公司借了大约300万到500万元，具体金额记不清楚了。我借的钱用于支付我买张永龙温凌市场的商铺，后来我退出，没有购买张永龙的商铺，张永龙没有钱退我，2015年1月26日，经过协商，就将我在丰凯公司的借款转到张永龙的名下，张永龙出具了460余元的欠条。丰凯公司将钱借给谁主要是任清龙和王一武决定的。2015年1月28日，苍溪县工商局找到我们几个股东，要求在2月1日前必须退客户150万元现金，于是我在2015年1月30日向丰凯公司支付了200万元用于退客户资金。2、同案犯韩燕的供述与辩解，证实其于2014年3月至2015年5月在丰凯公司上班，担任客户经理，主要是向前来咨询的投资客户介绍公司的业务内容，联系客户将钱存到丰凯公司投资，公司支付1.6%-2%的利息。自己经手投资客户22人，帮公司吸收资金843万元。按照介绍客户的金额的0.1%提成，自己获提成款44090元，我的基本工资是每月1800元，电话费补助每月150元，交通补助费是业绩提成的一半。自己向公司投资了31万元,没有退还。后来丰凯公司无钱退款，2015年6月8日，我们到南充找张永龙等人退款，他们无钱，我经手的客户吴某1和我自己将借款转到了张永龙私人名下。3、同案犯杨莉的供述与辩解，证实（1）其是2014年2月份开始在丰凯公司上班，2015年6月份离开丰凯公司，职务是丰凯公司的文员，相当于业务员。2014年1月我进入公司时就看见丰凯公司办公室的墙上就有营业执照、税务登记证，我当时还看了营业执照上面的内容，写的有：1Ｏ00万的注册资金，具体内容我记不清楚了，我以前还帮客户复印过营业执照。我没有看见丰凯公司的营业执照上有吸收公众存款的资质。我知道银行部门应该可以吸收公众存款。苍溪县工商局、公安局、银行部门来调查处理过几次，每次工商局来调查处理时，都是和公司总经理、董事长、财会在开会，具体的处理结果我不是很清楚，我只记得2Ｏ15年4月份，工商局到我们公司来粘贴的有公告，公告上要求丰凯公司不能再吸收公众存款，还要在4月份之前把投资客户的资金全部退还。丰凯公司和我们对投资客户说的是他们投资的钱都是打到项目方的账户上，用于项目建设，但实际上投资客户的资金都是到了丰凯公司的账户上，并没有直接到项目方的账户上，而且投资理财本来就是有风险的行为，而且丰凯公司让我们向客户宣传时，说的是投资丰凯公司100％能赚钱，我们业务员也都是这么向投资客户说的。后丰凯公司的资金紧张，要求退款的客户很多，2015年4月份任清龙和王一武就给我们说：“如果有来投资的客户，我们还是继续收，然后将收到的钱先给前面的投资客户打利息，不然他们闹的更凶。’’所以后面丰凯公司还吸收了一些投资客户的资金用于退还以前投资客户的利息和本金。同时，任清龙和王一武要求我们业务员都想办法借给公司钱，帮公司渡过难关，我们几个业务员都借了钱给公司，当时任清龙承诺会按时还给我们几个业务员，但是一直没有兑现。（2）自己借给了丰凯公司20万元，这20万丰凯公司一直没有还我。2014年2月至2015年6月，我在丰凯公司上班期间，我总共帮丰凯公司吸收了561万元，客户有13人，其中一部分客户是王某2离开公司时转到了我的名下，这一部分资金大概有30万元左右，公司把这部分人的提成算到了我的名下。我一共获得了2658Ｏ元提成。（3）2Ｏ15年6月8日，我和何某、韩长波、韩燕等人一起到南充去找任清龙、张永龙、杨杰等人要钱，当时张永龙说正在想办法贷款，我们去张永龙的温凌市场考察过，看到张永龙有门面、房产，当时我们怕丰凯公司拿不出钱还我们，我们就要求张永龙私人给我们打借条，把钱转到张永龙私人名下，张永龙也同意，并给我们去南充的每个人按丰凯公司欠我们的本金金额打了借条，承诺每月给我们支付利息3％，当时我们为了资金的安全，没有把我们与丰凯公司签订的合同交给张永龙。后来张永龙给我们这些去南充的人按3％给我们支付了两个月利息。人员情况：四川省丰凯投资股份有限公司有五个股东，法人是任清龙，总经理是王一武，股东有张永龙、杨杰、赵三林。4、同案犯韩长波的供述与辩解，证实（1）其于2014年7月进入丰凯公司，2015年6月离开。2014年7月我进入公司时就看见丰凯公司办公室墙上就有营业执照、税务登记证，没有吸收公众存款的资质。只有银行才能吸收公众存款，丰凯公司自称投资理财公司，但实际上投资客户的钱都是存入丰凯公司账户上，2014年底苍溪县工商局到丰凯公司来检查过，发现了超范围经营的事情，经工商局和公安局调查，丰凯公司还有1000万左右的资金没有退还给投资客户。2Ｏ15年4月，丰凯公司的资金紧张，要求退款的投资客户很多，任清龙和王一武就给我们说：“如果有来投资的客户，我们还是继续收，然后将收到的钱先给前面的投资客户打利息，不然他们闹的更凶。’’同时，任清龙和王一武也叫我们业务员想办法，借点钱，帮公司渡难关。我借给了丰凯公司6万元，半个月之后丰凯公司还给我了。（2）自己在丰凯公司上班期间，总共帮丰凯公司吸收了187万元，其中有一部分是王某2离开公司时转到我名下的，这一部分的投资资金大概有3Ｏ万元左右。我在丰凯公司经手的客户在丰凯公司投资总额是156万元。我经手的客户都没有退还。（3）丰凯公司有五个股东，法人是任清龙、总经理是王一武，股东有张永龙、杨杰、赵三林。公司经营模式，将吸收的老百姓的资金，以高于吸收资金的利息将钱借贷出去，从中赚取利息差。（4）上班期间自己得到过1万元左右的奖金。我的基本工资每月1800元，电话费补助每月1Ｏ0—150元，业绩提成0．1％，交通补助费（业绩提成的一半），我们的工资由王一武计算好后，由陈冬梅和杜亚玲向我们支付，有时是转账、有时是支付现金。（5）2014年底，丰凯公司几个股东还请了苍溪的投资客户在苍溪国际大酒店吃饭，在吃饭时几个股东还是说让投资客户放心，客户的资金都在项目上，是绝对安全的，如果项目资金紧张，他们股东就拿自己的钱给客户退，还可以让客户抵押项目上的固定资产，还有就是说他们自己有实力，有的是钱，绝对不会拖欠客户的资金。5、同案犯陈冬梅的供述与辩解，证实（1）其于2013年12月份开始在丰凯公司上班，2015年6月份离开的丰凯公司。担任公司的出纳，同时也是公司的业务员。具体职责一是确保投资客户的资金进入公司账户，二是给王一武指定的账户转账，三是做公司现金流水账，管理公司的一些日常开销，四是给员工发放工资，有时杜亚玲也在发工资。同时我在丰凯公司做了十多笔业务。帮公司吸收客户资金。公司吸收的钱大部分是打在公司的账户上，公司的账户有两个，一个是王一武的私人账户，一个是公司账户。丰凯公司吸收投资客户的资金去向我不是很清楚，但是钱应该都是在丰凯公司几个股东身上。（2）丰凯公司董事长任清龙还从南充嘉亿公司专门请来了两个人对我们公司的员工进行了培训，向老百胜宣传将钱投入丰凯公司，公司按月支付高于银行的利息，到期偿还本金，安全可靠，绝对赚钱。（3）自己吸收客户资金782万元，获得86910元的提成。目前有253万元没有退还，自己借给公司43万余元。（4）丰凯公司的股东任清龙、王一武、张永龙、杨杰、赵三林平时开的都是豪车，感觉他们很有实力。2Ｏ15年4月，丰凯公司的资金紧张，要求退款的投资客户很多，任清龙和王一武就给我们说：“如果有来投资的客户，我们还是继续收，然后将收到的钱先给前面的投资客户打利息，不然他们闹的更凶。’’，任清龙和王一武要求我们业务员想办法借给公司钱，利息5分或1角，帮公司渡过难关，我们几个业务员都借钱给了公司。自己借给公司43万元。同时证实自己担任丰凯公司出纳期间，公司进账和出账大部分要经过我手，2015年1月，公安局不准丰凯公司再收老百姓的钱，公司就没有钱进账了。公司要向客户支付本金和利息，任清龙和王一武叫我们到外面去借，不管利息有多高先借钱把客户的钱还了，帮公司渡过难关，于是我陆续借给公司47万余元，公司将钱用于支付客户利息和本金。另外我知道公司还在陈某1、贺某处各借款10万元，是我经手的。我知道王一武在邢某处借了10万元用于支付客户的利息。其他业务员也借钱给公司支付他们自己经手的客户利息和本金，借款手续由王一武出具。2015年1月公司没有进账后，公司一共给客户退本金、利息约500万元，其中有200万元是赵三林打给公司的，一小部分是继续吸收的客户的钱，一大部分是我们业务员和王一武到处借的。6、同案犯任清龙的供述与辩解，证实（1）公司成立情况：2013年3月，其和他人在成都成立了一家投资公司，当时注册名叫四川省丰凯投资股份有限公司，注册资金500万元，自己占55％的股份，其余三人各占15％的股份。2013年下半年，我和赵三林、刘某1、杨杰、张永龙等人商量到苍溪县成立一家投资公司，但工商部门不受理，我们商量把我在成都成立的丰凯公司迁到苍溪来，因我在南充经营其他投资公司，赵三林、刘某1、杨杰、张永龙商量，聘请王一武到苍溪负责经营管理投资公司。2013年11月，我们将成都丰凯公司地址变更到苍溪县滨江路，手续是王一武到广元办理的。当时我和赵三林、刘某1、杨杰、张永龙在一起商量公司章程和股权分配问题，最终定为杨杰、张永龙、刘某1、赵三林四人各占18%的股份，我占28%的股份。因为张永龙是南充市温凌市场开发有限公司的实际控股人，在开发总爷府二期，投资公司的章程里不能出现张永龙的名字，于是在变更工商登记时，任清礼的股份转让给刘某1，任静的股份转让给赵三林，任芬的股份转让给杨杰，但实际的股份是杨杰、张永龙、刘某1、赵三林四人各占18％的股份，我占28％的股份。后王一武担任丰凯公司总经理后，提出他要占股份，我们几个股东商议，我让出6%的股份，杨杰、张永龙、刘某1、赵三林各让出1%给王一武。2014年3月，我们变更了工商营业执照上的注册资金，当时提出来要验资报告，我们要求追加5ＯＯ万元注册资金，加上原来的500万元，注册资金一共就是1000万元。2014年12月份，刘某1退出丰凯公司，把注册的股份全部转到了我的名下，所以现在我们每人在丰凯公司的占股份额是，我占39％，杨杰、张永龙、赵三林各占17％，王一武占1Ｏ％。（2）公司经营模式：公司以高于银行的利息向社会吸收资金，再将资金投入到工程项目方，项目方向丰凯公司支付利息和居间费，公司收到利息和居间费后，将利息支付给投资的老百姓，居间费就是公司的盈利。（3）资金去向：融资的资金主要用于张永龙南充市博美花园项目、何志勇阆中柏雅名居项目、赵三林总爷府二期、杨杰的南充市高坪区东观镇东新大道Ａ段改造工程项目等。只要是钱从丰凯公司出去就必须经过股东会议决定，王一武做会议记录，会议记录都保存在王一武处。（4）我们对客户经理都培训过，先是给他们讲丰凯公司的纪律和制度，然后给他们介绍公司的盈利模式和我们几个股东的实力，先让客户经理对我们股东放心，再让客户经理向老百姓宣传。具体是王一武负责培训。公司通过ＬＥＤ屏幕、散发宣传资料、业务员给老百姓宣讲等方式向社会宣传吸收资金。（5）资金去向：赵三林陆陆续续从丰凯公司拿走了700万元，张永龙拿走了400多万，杨杰拿走了210多万，青雪松拿走了50万，何志勇拿走了145万，我从公司拿走了100万元。丰凯公司除了撤资的钱，还有1100万主要由张永龙的博美花园和何志勇的阆中柏雅名居项目用了。（6）张永龙确实是四川省丰凯投资股份有限公司的股东，因为：一是丰凯公司成立的时候我们几个股东总共出资了100万元用于公司的筹建，张永龙当时出资了18万元，这笔钱是张永龙交给我的，我们丰凯公司股东赵三林、刘某1、杨杰都知道这个事。二是丰凯公司的会议纪要上面写的有，当时丰凯公司聘任总经理王一武时，股东签字同意时张永龙也是签了字的。三是2Ｏ15年9月29日，我和张永龙代表丰凯公司在苍溪县群工局与客户签订了还款承诺书，张永龙也是签了字的，他们客户手上应该有原件。四是2015年春节前，丰凯公司邀请投资客户在苍溪县国际大酒店聚会，当时张永龙以丰凯公司股东的名义出席。五是丰凯公司成立之初，总经理王一武每月都要将丰凯公司的运营情况向股东进行汇报，张永龙也是参加了的。7、同案犯王一武的供述与辩解，证实（1）公司是任清龙、张永龙、杨杰、赵三林、刘某1几个人商量成立的，2013年12月份开的业，当时因为苍溪这边手续不好办理，就把任清龙在成都的公司迁到苍溪来。丰凯公司成立时是任清龙、张永龙、杨杰、赵三林、刘某1几个占股，后来任清龙转让6%、张永龙、杨杰、赵三林、刘某1各转让1%给我，我也占了10%的股份，2014年底，刘某1退出了丰凯公司。我担任丰凯公司总经理，负责公司的经营管理，公司的印章由我管理，我按照嘉亿公司的模式制作了客户投资的空白合同。公司通过ＬＥＤ屏幕、散发宣传资料、业务员给老百姓宣讲等方式向社会宣传吸收资金160Ｏ多万元，现在有1060．5万元不能兑现给老百姓。丰凯公司的员工是我们在苍溪的一些朋友和熟人推荐的，我们在招聘时，主要是看他们的语言表达能力和人际关系，其次是形象和气质，员工人际关系好才能够给公司带来更多的业绩。当时我们给业务员说，丰凯公司是办了营业执照的，注册资金1Ｏ00万元。报酬提成：公司给客户经理基本工资以外还有按0.1%提成，交通补助费0.05%，每介绍客户投资2ＯＯ万元，公司另奖励5ＯＯ元，所有提成、交通费按月支付。（2）经营模式：公司以高于银行的利息向社会吸收资金，再将资金投入到工程项目方，项目方向丰凯公司支付利息和居间费，公司收到利息和居间费后，将利息支付给投资的老百姓，居间费就是公司的盈利。（3）资金去向：赵三林私人拿了大约20Ｏ万，温凌公司拿了5Ｏ0万左右，南充温州商城项目拿了440多万；还有南充市国贸房地产开发有限公司的何志勇阆中柏垭项目借款124．5万元，任清龙的南充嘉亿投资公司转移了1Ｏ0万的债务至我们公司，到2014年10月8日，何志勇欠我们公司本息共计2620937元；另外杨杰个人拿了大约240万，还帮青雪松从我们公司借了50万。同时证实丰凯公司出现问题后，王一武向朋友、客户经理借款帮公司还款，其中借韩燕130640元，用于公司支付客户的本金利息，借杨莉13600元、740000元，13600元支付客户利息，74万元中的23万元用于退还客户本金，4万元是杨莉老公田某借给公司的款，余下47万元是我私人借的，因公司欠我款，我将此款转给了公司。借陈冬梅8900元用于支付客户利息，另借款470801.13元中18万元用于支付公司本金，6万元退还了客户刘冬梅本金，余款230801.13元是我个人借的，因公司欠我款，我将此款转给了公司。我向吴某1借款70万元，已归还20万元，还有50万元未还，此欠款已经转入张永龙名下。借陈某110万元用于公司支出。借邢某47万元用于支付利息和本金，另10万元属于审计报告中未退赔的钱。邢某两张借款都是换过的，原来的借据已经毁了。何玲的两张借据，47万元中包含另一张10万元，用于支付公司客户本金和利息。借陈某210万元用于支付公司利息和本金。8、同案犯张永龙的供述与辩解，证实（1）2013年，赵三林挂靠我南充市温凌市场公司来苍溪投资总爷府二期，在苍溪考察后，我与任清龙、杨杰、刘某1、赵三林商议在苍溪成立投资公司，2013年12月份，我们把公司开设在苍溪县滨江路365号，并在苍溪绵商银行开了一个公司的专用账户。我、杨杰、刘某1、赵三林各出资18万元，任清龙出资28万元用于公司租金及装修。因为我在投资公司的经营方面没有经验，任清龙就说聘任当时在南充嘉亿投资公司的副总王一武到苍溪来负责具体经营，我们都同意了。当时我和任清龙、杨杰、刘某1、赵三林等几个股东商议入股的情况，在丰凯公司章程里任清龙占55％，杨杰、刘某1、赵三林每人占股15％，我没有出现在丰凯公司章程里面。但实际是任清龙在南充开设了嘉亿公司，比较有经验，我们董事会商量决定让任清龙占大股28%，我和杨杰、刘某1、赵三林四人占小股。组织结构：董事长是任清龙、总经理是王一武，主要经营是他们两个人，我和杨杰、刘某1、赵三林都没有参与经营，我们要了解公司的具体业务情况，有时候几个股东就在一起开一次会，公司刚成立时开过一次会，后来就很少开会了。（2）经营模式及吸收金额：公司通过散发传单，以高于银行的利息向社会吸收资金，再将资金投入到工程项目方，项目方向丰凯公司支付利息和居间费，公司收到利息和居间费后，将利息支付给投资的老百姓，居间费就是公司的盈利。开股东会时，王一武说公司吸收资金达1600万元。（3）资金去向：丰凯公司吸收的资金主要用于我的博美花园项目、杨杰在东观镇的项目，出借资金必须经过我们几个股东协商同意才行。我在公司借了440万元，连同赵三林转给我的500万元，总共是940万元，后陆续还款657万元。杨杰借了210万元，青雪松借了5Ｏ万元，杨杰担保；何志勇借了200多万元；我现在还欠丰凯公司大约300万元。股东分红：丰凯公司没有向股东分配任何利润，因为借出去的钱、利息和本金都没有还回来，现在连投资客户的钱都没有还。9、同案犯杨杰的供述与辩解，证实（1）公司成立情况：任清龙、张永龙、我、刘某1、王一武商量决定用任清龙和他姐姐在成都开设的四川丰凯公司转变过来，由我、任清龙、张永龙、赵三林、刘某1、王一武等人在苍溪经营，2013年12月份，我们把公司开设在苍溪县滨江路365号，我与张永龙、赵三林、刘某1各出资18万元，任清龙出资28万元。2014年12月，刘某1退出公司，公司实际股东只有任清龙、张永龙、我、王一武。（2）成立目的：刚开始成立四川省丰凯投资股份有限公司的目的是开展总爷府项目，吸收民间资金。（3）吸款方式：承诺给投资客户较高的利息回报，将闲钱投入到丰凯公司，丰凯公司将吸收的资金借给一些有实力的老板，收取利息和居间费。我们主要是叫业务员给老百姓宣传，丰凯公司是办了营业执照的，在丰凯公司投资绝对安全，利息比银行高很多，按月支付利息，投资时间到期后会退还投资款，公司的股东都是搞工程的，绝对不会拖欠任何人的投资款。（4）盈利模式及吸收金额：公司通过ＬＥＤ屏幕、散发传单，以高于银行的利息向社会吸收资金，再将资金投入到工程项目方，项目方向丰凯公司支付利息和居间费，公司收到利息和居间费后，将利息支付给投资的老百姓，居间费就是公司的盈利。股东会内容：主要是介绍员工待遇情况、资金吸收情况、存款情况、资金的出借情况，开股东会的时候，王一武给我们股东说，公司最高峰吸收资金达1600万元。（5）资金去向：许多吸收的资金被我们公司股东用于项目建设上了。我在丰凯公司借了210万元，其中90万元用于高坪区东观镇东新大道改造，其余100万元转借给了张永龙，还有20万元在工程中开支消费了；青雪松借了50万元；何志勇借了200多万元；赵三林借了700万元，还了200万，剩下500万转给张永龙名下，由张永龙还款。（6）退赃情况：因为东观镇政府对我工程的增加量有异议，因此决算一直没有搞完，钱也没到位，因此我没有钱退还。我拿走了现金210万，后面因为我有30万的利息没有支付，截止目前，我还有24Ｏ万元和部分利息没还，具体金额以最终算账的数字为准。10、被告人杜亚玲的供述与辩解，证实其于2014年2月至2015年6月在丰凯公司上班，担任总经理助理，主要负责管理客户资料和每月给客户计算并支付利息。丰凯公司是2013年11月成立的，主要是投资融资，吸收社会闲散资金到我们这里投资，我们支付利息。公司有五个股东：法人是任清龙，总经理是王一武，还有股东张永龙、杨杰、赵三林。公司员工有我和陈冬梅、杨莉、韩长波、韩燕、王一武等人。王一武是负责人，我们都听王一武的安排。陈冬梅是出纳，主要负责管理客户的投资款进账和公司日常开销记账，平时陈冬梅也会拉一些客户到公司来投资；杨莉是文员，主要负责打印合同，合同内容是王一武拟定的，平时杨莉也会拉一些客户到公司来投资；韩长波、韩燕是客户经理，主要职责是拉客户到公司投资。公司成立后，陆续有客户咨询，如果客户来了，我们公司的客户经理就会去接待，向客户介绍投资理财的情况，宣传在公司投资，资金收益稳定、安全，并支付1.6%-2%的利息，每月底给客户支付利息。谈成后，与客户签订合同，由公司出纳收款，然后将合同及相关资料交到我这里，由我保管，我再按照约定给每个人计算并支付利息，支付到期本金，公司员工都有1800元-2800元不等的基本工资，然后按公司介绍客户的金额的0.1%提成。据我了解，我们公司的吸收资金总量是1051万元，后有些人到公司闹，要求退款，他们要求具体认一个人，最后就转到我们公司股东张永龙个人名下300万元左右。2Ｏ15年6月8日，我和何某、韩长波、韩燕等人一起到南充去找任清龙、张永龙、杨杰等人要钱，当时张永龙说正在想办法贷款，我们去张永龙的温凌市场考察过，看到张永龙有门面、房产，当时我们怕丰凯公司拿不出钱还我们，我们就要求张永龙私人给我们打借条，把钱转到张永龙私人名下，张永龙也同意，并给我们去南充的每个人按丰凯公司欠我们的本金金额出具借条，承诺每月给我们支付利息3％，当时我们为了资金的安全，我们与丰凯公司签订的合同没有交给张永龙。后来张永龙给我们这些去南充的人按利息3％给我们支付了两个月利息。人员情况：四川省丰凯投资股份有限公司有五个股东，法人是任清龙，总经理是王一武，股东有张永龙、杨杰、赵三林。现在客户（2015年6月25日）六十多户，金额大约700万元左右。同时证实自己吸收资金163万元，从中提成11800元，自己向公司投资了17万元。（六）司法会计鉴定报告2016年9月23日，四川华雄会计师事务所接受苍溪县公安局委托对丰凯公司2014年至2015年的资金账目等财务资料进行审计，出具川华雄司会鉴（2016）75号司法会计报告及四川华雄会计师事务所营业执照、从业人员的注册会计师资格证书。证实：1、丰凯公司获取的资金情况：（1）自2013年12月至2015年5月从214名集资参与人处获取资金4273万元，其中现金811.65万元，转账3461.35万元，分别存入公司账户、任清龙、王一武个人账户；（2）公司从田某、杨莉、陈冬梅、邢某等人处借款294.28万元；（3）股东缴纳投资款100万元；（4）公司将收取的集资款借给他人收取的利息费用508.2317万元。上述数据四川华雄会计师事务所注明是根据委托方提供的出借资金合同110份、会计凭证31本、会计账薄6本及银行交易明细确认的，不包括上述资料之外的数据；2、获取资金去向：（1）退还集资参与人本金3212.50万元；（2）截止2015年4月，共支付利息444.95万元，其中支付集资参与人利息365.98万元，支付借款利息78.97万元；（3）截止2015年4月，支付员工工资93.99万元，提成22.154万元；（4）公司筹建及日常开支182.337万元；（4）借出未收回款1216.58万元。3、各业务员经手收取集资参与人资金及提成情况：陈冬梅吸蓄本金782万元（含陈冬梅本人投资数额），提成86910元；韩燕吸蓄本金843万元（含本人投资），提成44090元，杨莉吸蓄本金512万元，提成26580元；杜亚玲吸蓄本金163万元（含杜亚玲本人投资），提成11800元；韩长波吸蓄本金187万元（含本人投资），提成7650元。4、丰凯公司融出资金情况：账面显示融出本金2157.73万元，收回本金1008.7473万元，剩余本金1148.9827元未收回。5、丰凯公司借出款未收回情况：截止2015年4月30日，张永龙借本金490万元，未收回本金519854元；赵三林借本金500万元未收回转为张永龙借款；杨杰借本金210万元未收回；杨杰为其朋友青雪松担保借款50万元未收回；何志勇借本金224.5万元未收回。6、截止2015年5月，未退还集资参与人资金1060.50万元，涉及65人。未退借款本金不包括受害人未报案数据。（七）勘验检查、搜查、辨认笔录及照片1、搜查证及搜查笔录，证实2016年3月9日，苍溪县公安局对位于苍溪县滨江路365号的丰凯公司办公室进行搜查。经搜查发现装有合同资料袋448份，纸质合同98份，总经理室、财务室电脑主机2台，董事长笔记本电脑1台，租房合同1份，税务登记证1本，社会保险登记证1本，组织机构代码证2本，开户许可证1份，机构信用代码证1份，绵阳市商业银行卡1张，苍溪县工商局行政告知书1张，账本2本，装有丰凯公司发票，收据文件夹1个，丰凯公司投资出纳总账1份，会议记录笔记本1个，客户身份信息和转账凭证复印件1本，丰凯公司章程1本，丰凯公司股东身份信息1本、何志勇借款合同复印件2本，总经理名片1盒，相关文件1份。在见证人见证下，民警依法对上述文件进行扣押，由当事人王一武签字捺印本院认为，被告人赵三林伙同他人违反国家金融法规，以高于银行利息作回报，向社会不特定多数人非法吸收存款的数额为46753941元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控被告人赵三林的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人赵三林与张永龙、杨杰、王一武商议成立公司、参与公司经营并使用集资款，起了主要作用，系主犯。被告人赵三林归案后如实供述了自己的主要犯罪事实，具有坦白情节，依法可予以从轻处罚。辩护人关于四川华雄会计师事务所作出的鉴定意见，因该事务所及其鉴定人员不具有司法鉴定资质，该意见不能作为定案的依据的辩护意见。本院认为，四川华雄会计师事务所根据其经营范围，依法接受侦查机关的委托对涉案丰凯公司的财务进行审计，其从业人员具有注册会计师资质，其所作的财务意见与其他证据相互印证，证实了非法吸收公众存款的犯罪事实，该意见符合证据的合法性、真实性、关联性，能够作为本案的定案证据。故对该辩护意见，本院不予采纳。辩护人关于公诉机关指控的犯罪数额，事实不清，证据不足，犯罪数额应以未归还的数额计算的辩护意见，本院认为，根据最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第三款“非法吸收或者变相吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑”的规定，公诉机关认定的犯罪数额符合法律规定，证据确实、充分。故对该辩护意见，本院不予采纳。辩护人关于被告人赵三林不是主犯，是从犯的辩护意见，本院认为，被告人赵三林参与商议公司成立、经营并使用集资款，在共同犯罪中起了主要作用，系主犯，对该辩护意见，本院不予采纳。辩护人关于对被告人赵三林适用缓刑的量刑意见，本案中，被告人赵三林系主犯，犯罪数额巨大，且集资参与人1000余万元的损失未得到赔偿，犯罪情节严重，不具有宣告缓刑的条件。对该量刑意见，本院不予采纳。综上所述，根据被告人的犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款及最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款、第三款的规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下一、被告人赵三林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即从2017年7月22日起至2024年1月21日止。罚金限判决生效后六十日内缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。）二、追缴在案的赃款40000元依法退赔集资参与人，被告人赵三林与同案犯张永龙、杨杰、王一武共同退赔集资参与人集资款10645542.58元。（详见附2退赔清单）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省广元市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份审判长彭代荣审判员王艳丽人民陪审员徐培珍二〇一七年十二月二十七日书记员张彬

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。




案例二判决结果：
name: 赵三林
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑六年六个月