案例一：
经审理查明：（一）2016年5月至2017年10月，被告人王某某、毛某某在没有取得中国证监会批准的经营证券业务许可证、国务院证券监督管理机构审查批准的融资融券业务许可证的情况下，被告人王某某以甘肃同方管理咨询有限公司总经理的名义向被害人周某某、李某某、南某某等人推销“股票配资”业务，被告人毛某某负责寻找出资人。周某某、李某某、南某某同意“股票配资”，并以银行转账的方式交付了保证金后，王某某、毛某某按照1:5左右的比例杠杆提供了潘某某、黄某某、张某某、李某甲、毛某甲等多人在中信证券、财通证券、九州证券的股票交易账户供被害人周某某、李某某、南某某进行炒股，并对配资资金收取月息2%-3.8%的高额利息。非法经营涉案金额3339577元，其中王某某涉案金额2022230元。破案后，扣押王某某作案手机一部。

案例一相关法律条文：
违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 王某某
crime: 非法经营罪
诈骗罪
sentence: 有期徒刑十年

案例二：
贾明万、杨顺兵非法吸收公众存款、集资诈骗一审刑事判决书四川省绵阳市涪城区人民法院刑事判决书（2016）川0703刑初293号：绵阳市涪城区人民检察院以绵涪检公刑诉（2016）262号起诉书指控被告人贾明万、杨顺兵、邱玖贤、杨廷寿、宋莉、王青青犯非法吸收公众存款罪、被告人贾明万犯集资诈骗罪一案，于2016年6月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年4月10日公开开庭审理了本案。绵阳市涪城区人民检察院指派检察员张明出庭支持公诉，被告人贾明万及其辩护人陈健、被告人杨顺兵及其辩护人彭英、被告人邱玖贤及其辩护人郑植、王福礼、被告人杨廷寿及其辩护人胥彬、被告人宋莉及其辩护人王涛、被告人王青青及其辩护人杨春到庭参加诉讼。现已审理终结绵阳市涪城区人民检察院指控：2013年8月左右，被告人贾明万、杨顺兵、邱玖贤从蒲某某处购得绵阳聚金投资咨询有限公司（以下简称“聚金公司”），经营范围为投资信息咨询服务等业务，贾明万、杨顺兵分别持有40%股份、邱玖贤持有20%股份，安排贾某、王某、邱某代为持股。聚金公司于2013年9月在绵阳市涪城区顺河前街一品天下小区一楼正式对外营业，同年10月迁至绵阳市涪城区临园路东段Ｘ号。2014年3月2日被告人邱玖贤将其所持有的股份转让给被告人杨廷寿。聚金公司由王某挂名法定代表人，2013年9月至2014年5月邱玖贤负责管理公司日常事务，2014年6月至2014年11月杨廷寿负责管理公司日常事务，2014年12月至2015年3月贾明万管理公司日常事务。2013年底，被告人宋莉担任公司总经理，被告人王青青担任市场部主管。聚金公司成立以后，并未按照工商部门核准的经营范围开展经营活动，未经金融监管部门批准，擅自通过发传单、赠送购物袋、员工口头讲解、门面ＬＥＤ屏滚动播出等方式向社会公众公开宣传还本付息，向社会公众非法集资。具体由被告人贾明万、杨顺兵、邱玖贤、杨廷寿等人负责项目选定，安排市场部具体从事非法集资业务，安排总经理宋莉、市场部主管王青青组织员工培训，向绵阳辖区内不特定公众公开大肆宣传，介绍相关项目所谓的合法性、业绩好、营利模式等，承诺按1.5%-2.0%不等的月息并在一定时间内还本付息，吸引公众以出借资金的方式向相关项目借款，聚金公司则向借款项目方按月收取集资总额0.3%-0.4%的费用。参与集资的群众按照聚金公司的宣传，向借款项目方指定的收款人账户汇款，并由聚金公司与其签订居间服务合同，并出具各种手续。每月对应日由聚金公司指定的出借人代表将利息打至集资群众的银行账户。2013年9月至2015年3月，聚金公司先后以向绵阳聚鑫房地产公司（以下简称“聚鑫公司”）、绵阳万鑫农业公司（以下简称“万鑫公司”）、绵阳长庆房地产公司（以下简称“长庆公司”）项目借款的名义，向460人非法集资共计人民币5920.3万元，尚有4660万余元本金未退还出借人。上述资金除用于支付集资本金、利息、公司日常开支、工程款外，还向张某某1、贾明万、叶某某、邱玖贤、杨顺兵、杨廷寿、绵阳葡露实业有限公司（以下简称“葡露公司”）等支付1780万余元，向与《出借业务咨询服务合同》无关的蒲某某、李某某、蒋某某等10余个个人银行账户转款1667万余元。其中被告人贾明万非法吸收公众存款2415万余元，被告人邱玖贤非法吸收公众存款2510万余元，被告人杨廷寿非法吸收公众存款3400万余元，被告人宋莉、王青青非法吸收公众存款5000万余元。另被告人贾明万还使用诈骗方法非法集资3314万余元。具体如下：1.聚鑫公司聚鑫公寓项目（含房利丰项目）。2013年9月以来，为解决聚鑫公寓项目的资金短缺问题，在被告人贾明万、杨廷寿、邱玖贤的运作下，该房产公司法定代表人叶某某（另案处理，系贾明万侄子）通过聚金公司向社会公众非法集资，并以公寓7000平米的地下停车场、被告人杨顺兵的葡露公司等作担保，向社会公众非法集资共2244.8万元，尚有1270.7万元本金未支付。该项目所集资金用于工程款、出借人本金及利息、公司日常开支等。2.万鑫公司与内蒙利源矿业公司（以下简称“利源公司”，杨顺兵为该公司实际控制人）油田开发项目。被告人贾明万在2013年8月以其侄儿何某1的名义成立万鑫公司，并安排何某1开办多张建设银行卡，归其具体使用支配。该项目由绵阳银信盛世融资担保公司、万鑫公司担保，共向社会公众非法集资2435.8万元，尚有2220.9万元本金未支付，全部集资未用于油田项目的开发运营，而用于归还个人欠款、居间费、出借人本金利息、公司日常开支等。3.长庆公司泰阳金座、丰谷长庆花园小区项目。被告人贾明万在2014年10月左右借曾某某所开发一环路剑南路旧城改造项目，以为曾某某融资为由，以长庆公司的名义向社会公众非法集资，贾明万安排其侄儿何某2开办多张建设银行卡，让集资群众把资金打入其控制的户名为叶某某、何某2、何某1的银行卡，归其具体使用支配，该项目实际向曾某某投资仅有30万元，其余集资款项1069.5万元均用于支付个人欠款、居间费、出借人本金利息、公司日常开支。2014年6月，长庆公司丰谷长庆花园小区项目通过聚金公司向社会公众非法集资140.2万元。以上两个项目以长庆公司全部股权、泰阳金座部分门面作抵押，共吸款1239.7万元，未支付本金为1168.7万元。对上述事实，公诉机关当庭提供了相关证据并认为，被告人贾明万、杨顺兵、邱玖贤、杨廷寿、宋莉、王青青非法吸收公众存款，违反国家金融管理法规，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人贾明万以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任，被告人宋莉、王青青在共同犯罪中起次要作用，是从犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十七条，应当从轻或减轻处罚。被告人贾明万犯数罪，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条，应当数罪并罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，诉请本院依法判处。庭审中，被告人贾明万对公诉机关指控其犯有非法吸收公众存款罪无异议，辩称其主动向公安机关报告系自首，且其行为不构成集资诈骗罪，油田项目投入了400万元资金，旧城改造项目投入了30万元，其余资金用于支付投资人本金、利息及支付公司日常开支。被告人贾明万的辩护人对公诉机关指控被告人犯非法吸收公众存款罪的罪名无异议，但认为被告人不构成集资诈骗罪，提出吸收的资金有840万元投入到了油田项目，吸收的资金有30万元给曾某某投入到旧城改造项目中，其他资金虽作他用，但贾明万主观上并无诈骗的故意。被告人杨顺兵否认其犯有公诉机关指控的罪名，辩称其非聚金公司股东，且从未参与吸收公众存款；称杨廷寿于2013年8月16日委托王某持有其40%股份，王某于2014年5月25日将其持有的40%股权转让给杨廷寿。辩称聚金公司转入其个人账户的46万元及转入其控股的葡露公司账户的80万元系其代贾明万付房租费及偿还借款。被告人杨顺兵的辩护人提出杨顺兵仅是挂名股东，未参与公司经营和管理，仅是从犯，其当庭辩解不影响其自首成立。被告人邱玖贤对公诉机关指控无异议，但辩称邱玖贤从公司领取的20万元系购买公司营业执照的资金、邱玖贤在签订退股协议后即离开聚金公司、其既未出资也未参与公司管理，且存在自首情节，请求从轻判处。被告邱玖贤的辩护人对公诉机关指控被告人的罪名无异议，但辩称聚金公司转给邱玖贤的一笔20万元系购买营业执照的钱，并提出邱玖贤参与项目较少，且存在自首情节，请求对其适用缓刑。被告人杨廷寿对公诉机关指控无异议，但辩称其并未受让王某的股份。被告人杨廷寿的辩护人对公诉机关指控被告人的罪名无异议，但提出被告人在本案中系从犯，存在自首情节且认罪态度较好，并提出不应对被告人未参与的金额认定为被告人非法吸收存款的金额。被告人宋莉对公诉机关的指控无异议，辩称其不知所为系犯罪，且自己和家人也在聚金公司进行了投资，鉴于宋莉系独生女且家中父母年老体弱需要照顾，请求从轻判处。被告人宋莉的辩护人对公诉机关指控被告人的罪名无异议，但提出犯罪金额应扣除员工投入的金额、同学会份子钱以及被告人代公司支付投资人本金10万元，建议考虑其家庭情况判处缓刑。被告人王青青对公诉机关指控无异议，请求对其从轻判处。被告人王青青的辩护人对公诉机关指控被告人的罪名无异议，但提出被告人起次要作用且有自首和积极退赃情节，请求对其从轻判处并适用缓刑。经审理查明：2013年8月，被告人贾明万、杨顺兵、邱玖贤从蒲某某处购买聚金公司，用于吸收资金，公司经营范围及方式：项目投资信息咨询服务、理财信息咨询服务、信用评级信息咨询服务等业务（不含金融、证券、保险及融资性担保等需前置审批的业务），企业管理策划服务，企业营销策划，以上经营范围不含国家法律、法规、国务院决定需要前置审批或许可的项目。被告人贾明万、杨顺兵各持有40%股份，被告人邱玖贤持有20%股份，并安排王某为公司的法定代表人，贾某、王某、邱某1分别代贾明万、杨顺兵、邱玖贤持股。2013年9月，聚金公司在绵阳市涪城区顺河前街一品天下小区一楼正式对外营业，同年10月迁至绵阳市涪城区临园路东段Ｘ号。2014年3月2日，被告人邱玖贤与杨廷寿签订《股权转让协议》一份，将其所持股份转让给被告人杨廷寿。被告人邱玖贤在2013年9月至2014年5月期间负责管理公司日常事务，与贾明万、杨顺兵共同管理公司，邱玖贤共领取业务提成费人民币9321元。被告人宋莉在2013年底进入聚金公司工作，任聚金公司总经理，主要负责公司人事、行政管理及营销工作等日常经营事务，共领取业务提成费人民币16818.33元。被告人王青青在2013年底进入聚金公司工作，任聚金公司市场部经理，主要负责开发和营销，共领取业务提成费人民币20361.72元。从2013年9月起，聚金公司以发放传单、赠送购物袋、ＬＥＤ屏滚屏播出等方式向社会群众宣传，以支付1.5%-2.2%的月利息为诱饵，向社会公众吸收存款，并先后以聚鑫公司的聚鑫公寓项目（含房利丰项目）、万鑫公司与利源公司合作开发油田项目（以下简称“油田项目”）、长庆公司的丰谷长庆花园小区项目及泰阳金座项目为由，向社会不特定人员集资。其中：一、聚鑫公寓项目（含房利丰项目）。聚鑫公司法人系贾明万侄子叶某某，聚金公司安排何某某1作为聚鑫公寓项目的投资人代表。该项目共吸收公众存款人民币26634000元，用于工程款、投资人本金及利息等。聚鑫公司以该公寓约7000平方米的停车场作抵押，由聚鑫公司及该公司股东朱某、叶某某、葡露公司提供保证。二、油田项目。该项目由万鑫公司与利源公司及聚金公司三方签订融资合同，并由绵阳银信盛世融资担保有限公司、万鑫公司作担保。该项目共吸收公众存款人民币22784000元，吸收的资金仅3870000元用于归还早前为油田项目的融资债务，其余集资款均未用于油田项目。三、长庆公司项目（含丰谷长庆花园小区项目、泰阳金座项目）。聚金公司安排李某作为丰谷长庆花园项目投资人代表，与丰谷长庆花园小区项目的负责人张某某1、聚金公司签订借款合同，长庆公司以全部股权作质押担保、丰谷长庆花园项目约4000平方米门面作抵押担保进行融资；2014年10月，聚金公司安排宋莉作为泰阳金座项目（一环路剑南路旧城改造项目）投资人代表，与长庆公司、聚金公司签订借款合同，长庆公司以全部股权提供质押担保、四川绵阳华晟水产品有限公司提供土地抵押担保，同时，泰阳金座、泰阳银座项目以部分门面、住房作抵押。以上项目共吸收公众存款人民币6405000元。其中，聚金公司以泰阳金座项目名义吸收的资金向该项目投入人民币30万元，其余集资款均未用于该项目。案发后，公安机关委托四川众益会计师事务所对聚金公司的集资款进行司法审计。经审计，2013年9月1日至2015年3月27日期间，聚金公司共计吸收公众存款人民币55823000元，涉及投资人数304人，未退还公众存款人民币44834000元，涉及投资人数249人，已退还公众存款人民币11379000元，涉及55人。支付已退完集资本金公众利息人民币751839.83元，支付未退完集资本金公众利息人民币8000464.50元；共吸收员工存款人民币3380000元，涉及人数12人，未退还员工存款人民币1670000元，涉及人数8人，已退还员工存款人民币1320000元，涉及人数4人。支付已退完集资本金公司员工利息人民币147427元，支付未退完集资本金公司员工利息人民币374059.7元；支付公司员工工资人民币640130.30元；支付邱玖贤、王青青等人提成费共计人民币166508.50元。其中：2013年9月至2014年5月期间吸收公众存款人民币34980000元，该期间尚未归还公众存款人民币19433000元；2014年3月2日之后吸收公众存款人民币30910000元，该期间尚未归还公众存款人民币34692000元；2014年1月1日之后吸收公众存款人民币39733000元，该期间尚未归还公众存款人民币37172000元。被告人邱玖贤于2013年10月12日向叶某某账户转账投入资金人民币20万元，叶某某于当日将该20万元转回给邱玖贤，后何某某1于2014年2月13日再次向邱玖贤转款20万元，并支付该款从2013年10月12日起至2015年1月20日止的利息。2015年3月26日，公安机关发现聚金公司在没有融资资质的情况下，以“万鑫农业”、“聚鑫公寓”、“棚户区旧城改造”等项目向社会不特定人员融资。同日，公安机关电话通知相关涉案人员到公安机关接受调查。当日晚21时许，被告人贾明万、杨顺兵、宋莉、王青青接电话通知后到公安机关接受调查。2015年10月29日，被告人邱玖贤、杨廷寿接公安机关电话通知后到公安机关接受调查。被告人贾明万、邱玖贤、杨廷寿、宋莉、王青青到案后，均如实供述了自己的犯罪事实。2016年2月5日，中国银行业监督管理委员会绵阳监管分局认定：聚金公司不是经国务院银行业监督管理机构批准的商业银行，不具备从事吸收公众存款等商业银行业务的资质。另查明：被告人贾明万等人用吸收的部分公众存款及收益购买了ＡＯＣ牌电脑显示器十二台、鑫博雅电脑主机七台、ＺＥＲＯＨＯＵＲ电脑主机四台、联想一体电脑主机六台、键盘一个、鼠标一只、电源适配器一个。还查明：2014年11月25日，被告人王青青从其弟王某某处借款人民币10万元，将该款通过其名下的聚金公司投资人代表专用账户向投资人支付利息，后王青青与聚金公司签订《出借业务咨询服务合同增资合同》，将该笔款项转作投资款。2015年2月17日，被告人宋莉以其个人资金代公司归还受害人倪某某集资本金人民币10万元。上述事实，由下列证据证实：1.受案登记表、立案决定书等，证实2015年3月26日下午18时许，绵阳市公安局涪城区分局城厢派出所在工作中发现聚金公司在没有任何融资资质的情况下，以“聚鑫公寓”等项目向社会不特定人员融资约人民币4000万余元，涉及投资人数百人。绵阳市公安局涪城区分局城厢派出所予以受案登记，绵阳市公安局涪城区分局于同日立案侦查；4.绵阳市公安局涪城区分局征询函、中国银监会绵阳监管分局关于绵阳市公安局涪城分局征询函的复函，证实聚金公司不是经国务院银行业监督管理机构批准的商业银行，不具备从事吸收公众存款等商业银行业务的资质；5.聚金公司等公司工商登记资料等，证实聚金公司成立于2011年10月27日，注册资本为人民币600万元，有限责任公司，经营范围:项目投资信息咨询服务、理财信息咨询服务、信用评级信息咨询服务等业务（不含金融、证券、保险及融资性担保等需前置审批的业务），企业管理策划服务，企业营销策划。以上经营范围不含国家法律、法规、国务院决定需要前置审批或许可的项目。该公司于2013年9月在四川省绵阳市涪城区顺河前街一品天下小区一楼成立，同年10月公司迁址至绵阳市涪城区临园路东段Ｘ号。法定代表人：王某。股东：王某、贾某、邱某1（后转杨廷寿）。宋莉担任总经理，杨廷寿担任董事长，王青青担任市场部主管。聚鑫公司成立于2009年11月3日，注册资本为人民币1066万元，法定代表人：叶某某。股东：叶某某、朱某。经营范围：房地产开发、销售。万鑫公司成立于2013年8月29日，注册资本为人民币1000万元，法定代表人：何某1。股东：何某1、叶国涛。长庆公司成立于2010年12月15日，注册资本为人民币800万，有限责任公司，经营范围：房地产开发。法定代表人：张某某1。股东：张某某1、文茗；6.聚金公司印制的宣传袋、宣传资料及网站资料截图等，证实聚金公司宣传资料印有“你的每一份投入都是对我们的信赖，我们将用专业的理财水平让您的财富升值，与您共荣、共赢、共享财富的盛宴！”等内容，其宣传资料的主要内容是聚金公司作为专业的理财公司，拥有理财规划师、律师、经济师、会计师、银行家等领域专业人才，通过以为资金和项目牵线搭桥，实现解决中小企业资金瓶颈及投资人高回报的共赢，具有高收益低风险、灵活便捷等特点；7.司法会计鉴定报告、会计账目等，证实被告人贾明万等人以聚金公司名义于2013年9月1日至2015年3月27日期间吸收存款（即公众及公司员工存款）共计人民币59203000元，涉及人数316人，目前未退还存款人民币46604000元，涉及人数257人，期间支付利息人民币9273791.03元，吸收员工存款人民币3380000元，涉及人数12人。其中：1.支付员工利息人民币521486.7元，支付公众利息人民币8752304.33元；2.未归还员工本金人民币1670000元，该部分已支付利息人民币374059.7元，涉及员工人数8人；未归还公众本金人民币44934000元，该部分已支付利息人民币8000464.5元，涉及公众人数为249人。聚金公司支付员工工资人民币640130.3元；支付被告人邱玖贤等人提成费共计人民币166508.5元。8.被害人陈述（1）冯某某1的陈述，证实经聚金公司王青青的介绍，了解到聚金公司和万鑫公司合作投资内蒙古油田项目，说投资安全、回报可观，月利率1.9%。自2014年7月23日起，其与儿子刘某某先后四次共计向聚金公司投资人民币115万元用于内蒙油田开发项目，投资款汇入了何某1的账户等经过；（2）陈某1的陈述，证实其在2014年3月底见聚金公司的广告屏滚动播出楼盘投资广告，后于2014年4月7日经聚金公司郑某介绍，了解到聚金公司有楼盘投资项目和石油项目，说有专门的担保公司作担保，能够保证投资人的资金安全，回报可观，月利率1.5%。后陈某1与其丈夫钟延桥及儿子钟川分数次共计向聚金公司投资人民币20万元，投资款汇入了何某1的账户等经过；（3）张某某2的陈述，证实经聚金公司王青青推荐万鑫公司投资项目，说投资本金稳定，回报可观，月利率1.6%。后于2014年9月15日在聚金公司投资了人民币10万元,约定月利率1.6%,投资款汇入了何某1的账户等经过；（4）杨某1的陈述，证实经聚金公司总经理宋莉的介绍，了解到旧城改造项目投资收益可观，后于2014年11月26日在聚金公司投资了人民币8万元,约定月利率是1.7%，投资款汇入了何某2的账户等经过；（5）龙某某的陈述，证实经聚金公司王青青介绍，知道聚金公司的长庆公司项目和万鑫公司项目投资本金稳定、回报可观，月利率1.9%和2.0%。后先后五次共计投资人民币150万元，投资款汇入了何某1的账户等经过；（6）刘某1的陈述，证实听别人介绍了解到聚金公司在融资，后经聚金公司宋莉介绍，了解到聚金公司在开展投资业务，说投资本金稳定，回报可观，月利率1.8%，于2014年12月6日以其妻张某某2的名义投资人民币54万元，投资款汇入了何某2的账户等经过；（7）冯某某2的陈述，证实在朋友处听说在聚金公司投资较安全，后经聚金公司王青青介绍，被告知聚金公司的经营及投资收益等情况，说投资风险小，回报高，于2014年9月9日投资了人民币3万元，约定月利率是1.7%，2015年10月24日投资了人民币5万元,约定月利率是2%，投资款分别汇入张某某1和叶某某的账户等经过；（8）梁某某的陈述，证实经朋友介绍得知聚金公司有一个项目在吸收存款，月利率1.9%。于2013年11月份在聚金公司投资人民币60万元，约定月利率为1.9%，投资款汇入叶某某的账户等经过；（9）马某某的陈述，证实经聚金公司周某介绍，得知聚金公司在和万鑫公司合作投资内蒙古的油田项目，且该项目有绵阳市银信盛世融资公司作担保，回报高、风险小。后经周某邀约，参加了聚金公司在西科大附近的农家乐组织的活动，聚金公司王青青主持会议并介绍了公司情况、运作方式及新的投资项目等，后向聚金公司的聚鑫房地产项目投资人民币25万元，约定月利率为2%，投资款汇入王青青的账户等经过；（10）陆某的陈述，证实经朋友介绍了解到聚金公司和聚鑫公司有一个项目，每月可获得1.8%的利息，接待自己的是聚金公司的邹某和理财顾问邱某1。后向聚金公司投资人民币2Ｏ万元,约定月利率为1.8%，投资款汇入叶某某的账户等经过；（11）郑某某的陈述，证实经聚金公司邹某介绍，了解到聚金公司的聚鑫公司投资项目和万鑫公司项目投资回报高、风险小，于2Ｏ14年2月份,在聚鑫公司项目投资30万元、在万鑫公司项目投资人民币21万元，约定月利率为1.6%，投资款汇入叶某某的账户等经过；（12）周某某的陈述，证实见聚金公司在搞宣传，到聚金公司了解情况，经工作人员陈某某介绍，了解到聚金公司和聚鑫公司有一个项目，让其投资并许诺每月利息1.5%，后向该公司投资了人民币40万元,并约定月利息为1.5%，投资款汇入叶某某的账户等经过；（13）唐某某的陈述，证实从2014年9月24日开始在网上通过Ｐ2Ｐ方式分五次在聚金公司的旧平台上投资人民币23万元给聚金公司，不记得前两次投资项目，后三次投资项目均是房利丰项目。后又在聚金公司的新平台上继续投资了两次,分别是在2014年11月28日和2014年12月1日，分别投资了人民币9214.38元和人民币50000元,投资的项目也是房利丰项目。投资款均汇入杨廷寿账户等经过；（14）杨某2的陈述，证实经同事刘某2介绍，于2014年9月24日开始在聚金公司Ｐ2Ｐ网上投资平台进行投资，先后一共投资了大概有人民币50多万元。Ｐ2Ｐ旧平台还欠其人民币90233.63元,新平台还欠其人民币73535.77元。投资款汇入杨廷寿账户等经过；（15）陈某2的陈述，证实在2014年8月到聚金公司咨询了解到聚金公司的网上投资平台投资利息较高，后通过聚金公司Ｐ2Ｐ网络平台，在2014年8月21日到2014年11月5日期间将人民币225850元分14次汇入聚金公司指定的杨廷寿个人账户，月利率为2%到2.2%不等。在2014年8月22日到2014年12月5日期间正常收回本息共计人民币105400元等经过；（16）邱某2的陈述，证实自2014年9月28日开始在聚金公司Ｐ2Ｐ网上投资平台上分五次共投资人民币25万元，下欠其人民币57883.81元，汇款转入杨廷寿和罗某的个人账户等经过；（17）陈某3的陈述，证实经其大学同学杨廷寿的介绍，于2014年7月1日在万鑫公司项目投资人民币16万元，该款通过银行卡转入贾明万账户，转账后由杨廷寿带到聚金公司签订合同等经过；9.证人证言（1）蒲某某的证言，证实邱玖贤在2013年9月让蒲某某将聚金公司转让给邱玖贤、贾明万和杨顺兵，后蒲某某转让该公司并收取几十万元转让费。2014年4月4日，贾明万在蒲某某处借款人民币550万元用于和杨顺兵及杨廷寿共同开发内蒙古油田，杨顺兵和杨廷寿二人为借款作担保，后贾明万通过何某1的账户分20次向蒲某某个人账户还款人民币387万元等经过；（2）曾某某的证言，证实其控制的四川省绵阳华晟工贸集团有限公司（以下简称“华晟公司”）于2014年拿下绵阳市涪城区一环路西段27号棚户区改造项目，但缺乏拆迁安置费用。经朋友涂某某介绍了解到贾明万的聚金公司能够提供资金，便于2014年4月与贾明万见面商谈借款事宜，经贾明万介绍，将前述棚户区改造项目挂靠在长庆公司名下，由该公司出具抵押物，其后三家公司签订了《最高额担保借款合同》、《借款居间合同》、《棚户区改造项目合作协议》等资料，将前述棚户区改造项目定为“泰阳金座、银座”项目。之后聚金公司通过一个叫何某2的人的银行账户分两次向曾某某的私人账户共计转账人民币27万元或者31万元（具体金额记不清楚），之后曾某某将该笔款项全部用于棚户区改造项目的拆迁安置工作等经过；（3）杜某某的证言，证实其在2014年10月到2015年5、6月在聚金公司网上平台担任出纳一职；聚金公司网上平台所融资金用于给线上投资人返还本金及支付利息、支付网上平台工作人员工资和平台费用、支付线下投资人本金，还有大概几十万元给贾明万拿去归还个人借款等经过；（4）罗某的证言，证实其于2013年12月通过杨顺兵介绍到聚金公司任会计，公司的主要业务是融资赚取差价；公司的法定代表人是王某，实际控制人有贾明万、邱某1的父亲邱玖贤、杨顺兵、杨廷寿；罗某向聚金公司分两次共计投资人民币40万元等经过；（5）何某2的证言，证实其姑父贾明万于2014年9月找其担任棚户区改造项目公司的法定代表人，并让其办理了两张建设银行卡，因该两张银行卡开通了短信提示，其发现在2014年11月至12月期间银行卡转入及转出金额大概人民币100多万元等经过；（6）何某1的证言，证实其在2013年5、6月份担任聚鑫公司办公室助理，其姑父贾明万多次找其帮忙，称要成立一家公司并让其担任法定代表人，何某1鉴于贾明万系其姑父便答应。后万鑫公司于2013年8月30日成立，何某1担任法定代表人。该公司平时没有任何业务，只是贾明万安排何某1用该公司对公账户给几个人转过帐，其中一个转入账户的名字是杨顺兵；万鑫公司与利源公司签订合同后，贾明万便让何某1办理了四张建设银行卡用于与利源公司进行资金往来，后来何某1才知晓聚金公司投资人的投资款存入了该四张卡中等经过；（7）何某某1的证言，证实其于2013年9月到聚金公司担任出纳；聚金公司的法定代表人是王某，总经理是宋莉，会计是罗某，公司的主要业务是融资，共有三个项目：一是聚鑫公寓项目，何某某1是该项目投资代表；二是长庆泰阳金座银座项目，宋莉是该项目投资代表；三是万鑫公司油田项目，王青青是该项目投资代表等经过；（8）邱某1的证言，证实2014年1月份左右，其父亲邱玖贤让其到聚金公司挂职，于是邱某1开始在聚金公司担任副总经理直至2014年5月份，工作内容是打印合同和传递合同，未在聚金公司领取分红，仅领取了工资等经过；（9）杨某某的证言，证实邱玖贤于2015年3月5日找其到聚金公司担任代理董事长；聚金公司的法定代表人是王某，股东分别是王某、邱某1和贾某，但王某的舅舅杨顺兵、邱某1的父亲邱玖贤以及贾某的父亲贾明万具体管理和运作公司；公司的主要业务是融资及投资咨询信息服务等，通过向群众发放纸质宣传资料、播放音响视频资料、悬挂项目宣传资料等方式进行宣传；公司总经理是宋莉，出纳是何某某1，会计师罗某，市场部经理是王青青，其他人员都是负责办理公司融资业务的业务员；万鑫公司项目主要是在内蒙古搞油田开发，聚鑫公寓项目主要搞房地产开发等经过；（10）贾某的证言，证实其父亲贾明万私自将其身份证等资料办理工商营业执照，在2015年3月被调查后才知晓其是聚金公司的股东之一；通过其父亲贾明万了解到聚金公司的股东虽是贾某、邱某1和王某，但实际控制人是贾明万、邱玖贤和杨顺兵，何某某1担任该公司出纳等经过；（11）邱某3的证言，证实其担任过聚金公司网络融资平台的技术顾问，该投资平台之前挂靠在贾明万的聚金公司名下，实际由白某独立经营，之后贾明万将该平台买过来由聚金公司经营，再后来贾明万又买了新平台投入使用，该平台简称Ｐ2Ｃ（个人对企业投资）和Ｐ2Ｐ（个人对个人投资）等经过；（12）谢某某的证言，证实其曾从事聚金公司网络融资平台的线上工作，该网络平台是贾明万从白某处购得，其运营方式是由聚金公司找好项目后交给谢某某，再由其将项目的合同等信息上传至网络平台上，投资人便可以通过互联网浏览查看投资项目以进行投资，网上融资平台使用的银行账户是杨廷寿的银行卡，该卡由财务杜某某保管，且只有贾明万、杨顺兵等人才能够支配使用；聚金公司的法人是王某，营业执照上的股东是王某、贾某、邱某1，但公司实际股东是贾明万、杨顺兵、杨廷寿、邱玖贤等经过；（13）张某的证言，证实其于2013年11月左右开始担任聚金公司市场部业务员，当时公司董事长是邱玖贤，贾明万和杨顺兵也是具体负责人。邱玖贤离开以后杨廷寿担任董事长，杨廷寿离开后杨某某出任公司董事长；公司总经理是宋莉，出纳是何某某1，综合部经理是李某，但基本等于闲职，市场部经理是王青青；聚金公司通过签订合同的形式将所融资金转给项目方，共有三个项目：聚鑫公寓项目、万鑫农业项目、旧城改造项目等经过；（14）郑某的证言，证实其于2013年11月至2015年2月在聚金公司担任市场部业务员；聚金公司股东贾某占40%股份，但贾某基本不来公司，都是其父亲贾明万来公司搞管理。邱某1占公司股份的20%，王某占公司股份的40%，其舅舅杨顺兵也在参加公司的管理；公司董事长先后为邱玖贤、杨廷寿、杨某某。公司法人是王某，总经理是宋莉，副总经理是邱玖贤的儿子邱某2，市场部经理是王青青，财务部经理是何某某1，出纳是罗某；公司通过在大街上发放传单、口头讲解等方式介绍业务，主要有聚鑫公寓项目、万鑫农业项目、旧城改造泰阳金座项目，投资人由业务员带到银行将投资款转账至前述三个项目对应的叶某某、何某1、何某2的银行账户上等经过；（15）叶某某的证言，证实聚鑫公司于2009年成立，当时公司的法人是何成海，后叶某某接手该公司，任公司法定代表人，朱某任公司股东及项目部经理。聚鑫公寓项目由聚鑫公司独资修建，工程地址位于绵阳市一环路西段71号，由三栋楼组成，建筑面积49000平方米，包括住房450套，200个车库等经过；（16）于某的证言，证实其在2014年5月到12月在聚金公司担任业务员，因其无业绩，公司又需要一笔钱还给投资人，贾明万让其将50万元人民币借给他用，并于2014年6月30日向公司的一张卡（户名是何某某1）转了人民币39万元，又通过于某母亲何某某2的账户给前述何某某2账户转款11万元。2014年8月7日，聚金公司退给于某20万元人民币，同年9月又退还10万等经过；（17）王某的证言，证实在2013年6、7月份，王某、贾明万、邱玖贤及杨顺兵一同商议以王某在内蒙古油田的项目成立一个投资公司，让王某出资50万元，该50万元是杨顺兵帮忙出的，占40%股份，让邱玖贤购买公司营业执照。聚金公司成立于2013年9月，公司地址在涪城区顺河前街一品天下小区一楼，同年10月迁至临园路东段13号，注册资本600万元，法人王某，股东有贾某、邱某1、王某。王某虽被登记为公司的法定代表人，但并未参加过公司的经营，公司的实际经营者是贾明万；为了给利源公司融资，王某代表利源公司与万鑫公司的法人何某1签订了一个投资协议，但聚金公司成立之后，万鑫公司并没有向利源公司投资；2014年5月18日，王某在股东会上将其在聚金公司的40%股份转让给了杨廷寿，故在此后王某仅是聚金公司的挂名法人等经过；10.出借业务咨询服务合同、授权委托书、最高额担保借款合同、聚金公司投资情况、银行转账凭条、收据等，证实被告人贾明万等人以出借咨询服务的方式吸收社会公众资金；11.借据、银行转账汇款电子回单、借款居间合同、最高额担保借款合同、棚户区改造项目合作协议、贾明万向聚金投资公司Ｐ2Ｐ平台借还款明细表、杨顺兵个人向聚金公司Ｐ2Ｐ平台借款明细表等，证实被告人贾明万等人以聚金公司名义吸收社会公众集资款后部分资金去向情况；（1）2014年4月4日，贾明万向蒲某某出具借据一份，载明借款金额为人民币550万元，借款用途为资金周转，借款期限为一个月，利息按照18‰计算，借款以杨顺兵、贾明万、杨廷寿、聚鑫公司、聚金公司、绵阳安坦投资管理有限公司名下资产作担保，杨顺兵及杨廷寿在担保人处签章。同日，蒲某某分三次向贾明万的个人账户转款共计人民币550万元。2014年9月22日至2014年9月15日期间，户名为何某1的账户分二十一次共计向蒲某某的账户转账人民币387万元；（2）2014年9月23日，华晟公司与长庆公司签订《棚户区改造项目合作协议》，约定华晟公司将其取得政府批准的棚改项目土地按程序过户到长庆公司名下，以长庆公司名义开发，即采取挂靠合作的方式，由长庆公司按项目全部实际销售收入的0.8%收取管理费。2014年10月17日，长庆公司与聚金公司签订《借款居间合同》及《补充协议》，四川绵阳华晟水产品有限公司与前述两公司签订《最高额担保借款合同》，约定长庆公司作为借款人，聚金公司作为居间人，借款用于开发位于绵阳市涪城区一环路27号华晟工贸集团家属区、西部农贸市场2014年度旧房棚户区改造项目，借款金额为人民币300万元，期限为一年，利息为月利率2.0%。2014年11月4日及2014年11月11日，户名为何某2的账户分两次共计向华晟公司的法定代表人曾某某的账户转账人民币30万元；（3）2014年10月25日至2014年12月17日期间，贾明万共计向聚金公司Ｐ2Ｃ平台借款人民币310789元，还款人民币90000元，下欠借款人民币220789元；（4）2014年12月12日至2015年7月30日期间，杨顺兵共计向聚金公司Ｐ2Ｃ平台借款人民币472000元；12.查封、冻结、扣押清单、通知书等，证实公安机关对位于绵阳市涪城区一环路西段71号的聚鑫公寓51套可售房产；杨顺兵所有的位于绵阳市涪城区长虹大道北段36号Ｘ栋Ｘ楼Ｘ、Ｘ、Ｘ、Ｘ、Ｘ、Ｘ楼商业、酒店、车库；杨顺兵在利源公司的油井开采权及所有的财产性权益；葡露公司名下的绵城国用（2011）第ＸＸＸＸＸ土地；刘平名下的权ＸＸＸＸＸＸＸ号住房、权ＸＸＸＸＸＸ号住房、权ＸＸＸＸＸＸＸ号车位；白某及杨顺兵名下的权ＸＸＸＸＸＸＸ号住房、权ＸＸＸＸＸＸＸ号住房、权ＸＸＸＸＸＸＸ号住房、权ＸＸＸＸＸＸＸ号酒店予以查封：13.被告人贾明万的供述与辩解，证实于2013年9月通过购买的方式取得聚金公司，公司股东情况表面为王某40%、邱某120%、贾某40%,实际上王某是代其舅舅杨顺兵持股，邱某1是代其父亲邱玖贤持股，贾某是代其父亲贾明万持股。公司的管理结构为：公司法定代表人是王某，设董事长（其中2014年8月之前为邱玖贤、中途有一段时间为空档期由贾明万负责，之后由杨廷寿担任，在2015年3月时由杨某某任董事长）；总经理为宋莉，负责公司的日常管理及人员管理，其还主要分管市场部，包括人员配备、宣传资料的发放、拉客户等事项；副总经理为邱某1，主要负责起草、审查、把关并保存合同，邱某1离开后，前述工作由王青青负责；市场部经理是王青青（兼任总经理助理），负责公司人员培训、宣传、资料印发、拉客户等工作；综合部设会计罗某和出纳何某某，罗某负责公司运营费用的核算，何某某负责员工考勤、工资发放及公司日常费用支出的管理等工作；风控部负责人是李某，主要负责投资项目的风险评估及利息催收等工作，但由于投资项目都是与股东有关的项目，所以风控部仅仅是个摆设。公司的具体经办业务由高管和股东在经办，公司所有项目的运作都由邱玖贤、宋莉、杨廷寿向贾明万和杨顺兵汇报，最后由贾明万和杨顺兵决定。吸资程序为：市场部广告，客户与公司签订居间服务合同、借款合同、授权委托书，然后由投资人转账至个人帐户进行支取，由项目方将利息打至出资人代表后，由出资人代表分发给投资人利息。聚金公司具体开展的业务如下：一、聚鑫公司项目吸款人民币2000万，收款人为贾明万侄子叶某某，投资人代表为何某某。所吸收资金用于材料款、归还借款、发还利息和部分投资款；二、万鑫公司项目吸款人民币2000万元，收款人为贾明万侄子何某1，该项目由利源公司和绵阳银杏公司担保。所吸收资金中大概400万元人民币用于归还聚金公司帮内蒙古油田融资的钱；三、长庆公司的两个项目：长庆花园项目和泰阳金座银座项目。长庆花园项目的收款人为张某某1，因该项目无抵押物，投资人不太愿意投钱，所以最后只给这个项目借款了人民币60万元左右；泰阳金座银座项目的收款人为贾明万侄子何某2，投资人代表为宋莉。通过该项目吸资200多万元人民币，从何某2账户给曾某某转款人民币50万元，剩余资金用于万鑫农业项目个别投资人的退款和资金利息；四、为解决融资问题，2014年9月聚金公司从白某处收购Ｐ2Ｐ网络投资平台，向不特定的公众吸款，截止2015年1月该平台关闭，共融资近70万元人民币，该款项均用于该平台的人工、技术升级、利息等，聚金公司未使用该平台的资金等经过；14.杨顺兵的供述与辩解，证实聚金公司在2013年7、8月份的时候由邱玖贤发起成立，由邱玖贤出面购买营业执照，于2013年国庆节之后在绵阳市涪城区顺河街一品天下一楼开始营业。2014年4、5月份，公司将法人变更为杨顺兵的侄子王某后，又租用绵阳市临园路东段的一个门面作为营业场所继续营业。公司的管理结构为：王某为公司法定代表人，占40%股份；贾某占40%股份，代贾明万持股；邱某1占20%股份，代邱玖贤持股。公司的实际控制人是贾明万，负责公司全面工作；总经理最开始是邱玖贤担任，2014年春节以后宋莉担任总经理，宋莉协助董事长负责全面工作，邱玖贤担任公司顾问；公司内设财务部，出纳是何某某，会计师罗某；另外公司还有李某和王青青，该二人具体负责什么工作不清楚。2014年5月，邱玖贤退股，贾明万让其同学杨廷寿担任公司董事长负责公司的管理，并让杨廷寿和王某签订了协议，协议内容为王某不再担任公司法人和董事长，由杨廷寿担任法人，但公司营业执照上的法人名字没有作变更登记；2015年3月份杨廷寿也离开了公司，其后贾明万找来杨某某担任董事长。聚金公司的运作模式为拉客户进行投资，再让投资人将资金转入项目上。聚金公司具体开展的业务如下：一、聚鑫公寓项目。该项目大概融资人民币2000多万元，收款人是贾明万的侄子叶某某；二、万鑫农业项目。该项目与杨顺兵所经营的利源公司（股东为杨顺兵和王某，分别持有70%和30%股份）签订了投资油田合同，合同约定万鑫公司投资大概人民币2000万元到油田。该项目收款人是贾明万的侄子何某1，具体融资金额不清楚，但所吸资金根本未用于油田项目；虽然贾明万在2013年8月分两次向油田投资共计人民币800万元、杨廷寿分几次向油田投资共人民币700万元，但这些钱均是聚金公司成立之前投入，故与聚金公司无关；三、长庆房产公司在丰谷镇的项目。该项目融资人民币100多万；四、旧城改造项目，具体情况不清楚。杨顺兵及其控股的葡露公司收到的人民币46万元及80万元用于代贾明万支付公司房租费及归还贾明万在别处的欠款等经过；15.邱玖贤的供述与辩解，证实2013年6、7月,邱玖贤的中专同学贾明万和杨顺兵找到邱玖贤,说想成立个投资公司,让邱玖贤想办法买一个工商营业执照,并表态愿给邱玖贤人民币100万元用于买证。其后以人民币45万元的价格从蒲某某手里买到了聚金公司的证。聚金公司于2013年9月开始经营，后于次月将公司法定代表人变更为王某。王某持有40%股份，贾某持有40%股份，邱某1持有20%股份,该三人仅是名义上的法人和股东,股份实际持有人分别是王某的舅舅杨顺兵、贾某的父亲贾明万和邱某1的父亲邱玖贤。贾明万、杨顺兵和邱玖贤组成了公司的股东会,公司的所有事情都必须要股东会决定,主要是贾明万和杨顺兵二人说了算。王某和贾某都没在公司上过班,邱某1担任过一段时间副总,主要是做做资料。邱玖贤担任股东,公司成立之初的人员、规章制度、业务流程的培训由邱玖贤负责,之后主要负责衔接公司业务和股东之间的联系,意思就是股东（主要是贾明万和杨顺兵）的决议通过邱玖贤落实到公司业务上。公司总经理是宋莉,主要负责全面管理公司,包括人员管理和培训,制度的落实,业务合同的签订,居间费、利息的收取,本金的回收。邱玖贤于2014年3月2日与杨廷寿签订股权转让协议，虽未拿到转让费，但从此时便退出公司，因营业执照上不能变更股东，营业执照上的股东仍是邱某1；邱玖贤与邱某1仅在公司领取了工资，未在聚金公司获取任何利益等经过；16.杨廷寿的供述与辩解，证实聚金公司的实际控制人是贾明万、杨顺兵二人，另有一个实际控制人邱玖贤,曾担任公司前期的董事长。公司的管理结构为：贾某、王某、邱某1三股东分别持股40%、40%及20%。2Ｏｌ4年7月底,邱玖贤和邱某1将20%股份转让给杨廷寿，其后邱玖贤与邱某1退出聚金公司，杨廷寿开始担任公司股东及董事长。公司总经理是宋莉，风控部的负责人是李某，市场部负责人是王青青，财务部负责人何某某。杨廷寿担任董事长期间负责聚金公司的全面工作和对外联系主管部门工作,重大事项由宋丽或王青青打电话向杨廷寿汇报,其再向贾明万和杨顺兵汇报工作。聚金公司组织客户在农家乐搞的周年庆,具体的组织和策划是宋莉,杨廷寿代表聚金公司出席了该活动并讲话。从2Ｏ14年9月开始,杨廷寿回到三台一中上课,只是每周末到聚金公司看经营情况。到2Ｏ14年11月中旬,杨廷寿就没有再到聚金公司去过了。内蒙古油田项目是在2013年9月开始，由贾明万、杨顺兵和杨廷寿开发，分别占35%、35%及30%的股份。由于该项目后期投入太大杨廷寿拿不出钱来，便向杨顺兵要求退出该项目，后杨顺兵和杨廷寿在2015年6月签订了退股协议，协议约定杨顺兵将710万元投资款退给杨廷寿，但至今杨廷寿仍未收到该笔款项。后聚金公司以该油田项目进行融资，融资金额达人民币2000万元左右，是否投入到项目中不清楚等经过；17.宋莉的供述与辩解，证实聚金公司的主要业务就是投资、咨询服务等。公司结构为：股东为贾某、邱某1、王某，该三人背后的实际控制人分别是贾明万、邱玖贤和杨顺兵。王某系公司法定代表人，常驻内蒙古油田项目。贾明万系公司主要负责人，公司所有的投资项目均是贾明万找的。邱玖贤系公司董事长，是公司成立之初的发起人，负责制定公司章程和办理公司营业执照等。2014年7月底，因妻子去世，邱玖贤从公司退股并将股份转让给杨廷寿。2014年8月起杨廷寿开始担任公司董事长。2015年2月，杨廷寿回单位上班，贾明万找到杨某某担任公司董事长，但在此期间杨廷寿仍是公司股东。何某某担任公司财务部经理，罗某担任财务部会计。李某担任公司风控部经理，主要负责利息核算、催收及项目的审核。王青青担任市场部经理，主要负责市场营销。宋莉从2013年11月底开始担任公司总经理，主要负责人事、行政管理和营销工作，宋莉于2015年2月17日以个人资金代公司向集资人倪某某偿还了人民币10万元集资本金。公司融资方式为：通过发传单、名片、举办讲座,带有意向进行投资的人到项目实地去进行考察参观。外地项目通过拍视频让客户了解再由公司的业务员跟投资人办理手续,并且签订投资合同。每份投资合同都有投资方、中间方、借款方三方共同签订，每个项目均由公司内部员工任投资人代表，每月向客户支付的收益是由借款方先支付给出资人代表,再由出资人代表将收益交给每一个投资人。聚鑫公寓项目的投资代表人是何某某,万鑫农业油田开采合作项目的投资代表人是王青青,绵阳市剑南路棚户区旧城改造的投资代表人是宋莉。聚金公司共有了三个项目：一是聚鑫公寓项目,该项目于2013年8月底开始面向社会人员进行融资，共吸收人民币23ＯＯ余万元,该项目未支付投资人本金人民币500多万;二是万鑫公司与利源公司合作开发内蒙古的一个油田,叫万鑫农业油田开采合作项目,该项目需要给客户偿还本金人民币21ＯＯ万左右,涉及的投资人200人左右;三是旧城改造项目,这个项目主要搞商业地产开发,涉及资金人民币10ＯＯ万左右,70多个客户等经过；18.王青青的供述与辩解，证实聚金公司于2013年9月1日在绵阳市涪城区顺河街一品天下开张营业，于2014年4月搬至绵阳市临园路东段13-7号营业。聚金公司的实际负责人是贾明万，法定代表人是王某，其也是公司股东之一，但其基本不在公司。王青青曾在其弟王某某处借款人民币10万元用于支付集资人员利息。具体操作模式是寻找投资人,也就是拉存款、组织资金。就是通过向绵阳本地的老百姓发宣传资料,举办讲座,公司以高息引诱投资人将他们的钱存到业务员介绍的公司。业务员宣传给投资人的利息是根据投资人的投资金额算月息1.5%至1.9%，存的越多利息就越高。项目情况：一是聚鑫公司在2013年9月1日至2014年11月27日之间在聚金公司借了人民币180Ｏ万元,现在大概还有人民币500多万元没还。现在还涉及30多人没退钱,共计人民币500多万。二是万鑫公司,在2Ｏ14年3月28日到2015年3月27日期间借了聚金公司人民币2000多万元,到现在已到期,但是一分钱都还没收到,是以跟利源公司合作开发油田的名义借款。现在还涉及150多人,金额就是人民币2000万。三是长庆公司,签的是2014年10月20日至2015年10月19日的借款,总共借了人民币10Ｏ0万元,现在还未到期,所以钱也未收到,是以绵阳旧房改造项目在聚金公司借款。现在涉及约70多人,金额人民币1000万等经过；19.本案另有情况说明、承诺书等证据，在卷佐证案件相关事实。上列证据，经庭审质证属实，本院予以确认本院认为，被告人贾明万、杨顺兵、邱玖贤、杨廷寿、宋莉、王青青以聚金公司的名义，违反国家金融管理法律法规，以出借业务咨询、居间服务为幌子，以支付利息为诱饵，通过发放传单、举办讲座等途径向社会公开宣传，变相非法吸收社会公众资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯国家刑律，构成非法吸收公众存款罪。被告人贾明万将所吸收的大部分资金未用于生产经营活动，且用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还，其行为触犯国家刑律，构成集资诈骗罪。在共同犯罪中，被告人贾明万、杨顺兵、邱玖贤、杨廷寿起主要作用，是主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人宋莉、王青青起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚；被告人贾明万、邱玖贤、杨廷寿、宋莉、王青青主动到公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实，是自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人宋莉、王青青主动向集资人员退赔，可以从宽处罚。被告人以聚金公司名义支付已归还完集资款本金人员的利息、支付被告人邱玖贤等人提成费不符合法律规定，应当予以追缴；对已经支付未归还完集资款本金的利息，应在未归还集资款本金中品迭已支付的利息后，确定余下的金额为集资人员损失，并责令被告人予以退赔。与此同时，各被告人亦应对其在聚金公司负责期间吸收的公众存款共同承担赔偿责任。被告人邱玖贤于2013年10月12日在聚金公司投入人民币20万元后当天即收回该款，但其后仍领取该款利息至2015年1月20日，并于2014年2月13日再次收回20万元，其多领取的20万元及利息不符合法律规定，应当予以追缴。本案公安机关扣押、查封、冻结的财产中，电脑主机、显示屏、键盘、鼠标及电源适配器系被告人贾明万等人的作案工具，应当予以追缴；其余扣押、查封、冻结的财产本案不作处理。。公诉机关指控被告人贾明万、杨顺兵、邱玖贤、杨廷寿、宋莉、王青青犯非法吸收公众存款罪事实清楚、证据确实、定性准确，本院予以支持。公诉机关指控被告人贾明万犯集资诈骗罪事实清楚、证据确实、定性准确，本院予以支持，但被告人贾明万的集资诈骗金额应当将其投入油田及长庆项目的集资款、支付的利息扣除后予以认定。被告人贾明万辩称向油田项目和旧城改造项目投入了部分资金、被告人贾明万的辩护人提出贾明万有自首情节；被告人邱玖贤辩称其与杨廷寿签订了股权转让协议但并未收到转让款、被告人邱玖贤的辩护人提出邱玖贤有自首情节；被告人杨廷寿辩称王某与其签订的转股协议系为规避工商管理部门检查、被告人杨廷寿的辩护人提出杨廷寿有自首情节，为初犯，且认罪态度较好；被告人宋莉辩称其在案发前主动以其个人资金向被害人进行了退赔、被告人宋莉的辩护人提出扣除员工集资金额、宋莉同学会份子钱以及被告人代公司支付投资人的金额，宋莉有自首、从犯情节；被告人王青青辩称其在案发前以其个人资金向集资人员支付了利息、被告人王青青的辩护人提出王青青主观恶性小，在犯罪中起次要作用，系从犯，且有积极退赃和自首的情节，建议对其从轻或者减轻判处的辩护意见与审理查明的事实及法律相符，本院予以采信。被告人贾明万及其辩护人关于贾明万不构成集资诈骗罪的辩解意见；被告人杨顺兵关于其不是聚金公司股东、未参与公司经营管理、王某将股份转让给杨廷寿的辩解意见以及其辩护人关于杨顺兵存在自首情节的辩护意见；被告人邱玖贤关于多领取的20万元人民币系购买营业执照费用的辩解意见及股权转让协议签订后当即退出聚金公司的辩解意见；被告人杨廷寿关于其仅起到次要作用的辩解意见、杨廷寿受让股权未登记不应认定为股东的辩解意见与审理查明的事实不符，本院不予采信。为维护国家正常的金融管理秩序，惩罚犯罪，根据被告人的犯罪事实、性质、对社会的危害程度及认罪态度等情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第一百九十二条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十三条、第六十四条、第六十七条、第六十九条、第七十二条、《最高人民法院》第一条、第三条、第四条、第五条、《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》之三、五之规定，判决如下一、被告人贾明万犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币20万元，犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币30万元；总和刑期有期徒刑十六年，决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币50万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2015年11月10日起至2030年11月9日止；罚金限在判决生效后10日内缴纳）；二、被告人杨顺兵犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币30万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年6月2日起至2023年12月1日止；罚金限在判决生效后10日内缴纳）；三、被告人邱玖贤犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币20万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年6月2日起至2021年6月1日止；罚金限在判决生效后10日内缴纳）；四、被告人杨廷寿犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币20万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年6月2日起至2021年6月1日止；罚金限在判决生效后10日内缴纳）；五、被告人宋莉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币5万元（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金限在判决生效后缴纳）；六、被告人王青青犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币5万元（缓刑考验期从判决确定之日起计算；罚金限在判决生效后缴纳）；七、对被告人贾明万等人非法吸收的集资款人民币46504000元继续追缴，不足部分，责令被告人贾明万、杨顺兵退赔，其中：被告人邱玖贤对人民币19333000元集资款与被告人贾明万、杨顺兵共同承担赔偿责任，被告人杨廷寿对人民币34592000元集资款与被告人贾明万、杨顺兵共同承担赔偿责任，被告人宋莉对人民币37072000元集资款与被告人贾明万、杨顺兵共同承担赔偿责任，被告人王青青对人民币37072000元集资款与被告人贾明万、杨顺兵共同承担赔偿责任（应退赔集资人员名单及金额附后）；八、对支付已归还集资款本金的集资人员的利息人民币899266.83元予以追缴（已归还集资款本金人员名单及领取利息金额附后）；九、对被告人邱玖贤在聚金公司领取的人民币20万元及利息予以追缴；十、对被告人邱玖贤、王青青等人领取的提成费共计人民币166508.50元予以追缴（领取提成人员名单及金额附后）；十一、对被告人贾明万等人的作案工具ＡＯＣ牌电脑显示器十二台、鑫博雅电脑主机七台、ＺＥＲＯＨＯＵＲ电脑主机四台、联想一体电脑主机六台、键盘一个、鼠标一只、电源适配器一个予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省绵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份审判长王沉审判员张馨睿人民陪审员赵志二〇一七年四月二十八日书记员唐桌婧

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。




案例二判决结果：
name: 贾明万
crime: 非法吸收公众存款罪
集资诈骗罪
sentence: 有期徒刑十五年
name: 杨顺兵
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑七年六个月
name: 邱玖贤
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑五年
name: 杨廷寿
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑五年
name: 宋莉
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 王青青
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年