案例一：
经审理查明：（一）2012年上诉人吉某华在任海城市农村信用合作联社接文信用社主任期间，利用职务之便，指使上诉人邹某超，采取虚构孙桂兰、石俊彪、王林秀贷款的方式侵吞信用社资金人民币29.9997万元。

案例一相关法律条文：
公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。



公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为，在提起公诉前将挪用的资金退还的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以减轻或者免除处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。



有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



适用速裁程序审理案件，人民法院应当在受理后十日以内审结；对可能判处的有期徒刑超过一年的，可以延长至十五日。




案例一判决结果：
name: 吉某华
crime: 职务侵占罪
挪用资金罪
sentence: 有期徒刑四年
name: 刘某江
crime: 挪用资金罪
sentence: 免予刑事处罚

案例二：
颫告人康某某犯挪用资金罪一审刑事判决书山西省新绛县人民法院刑事判决书（2018）晋0825刑初120号：新绛县人民检察院以新检公诉刑诉［2018］111号起诉书指控被告人康某某犯挪用资金罪，于2018年9月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。新绛县人民检察院指派检察员任杨军出庭支持公诉，被告人康某某到庭参加诉讼。现已审理终结新绛县人民检察院指控，1992年8月至2015年4月，被告人康某某在新绛县信用联社任信贷员。2011年10月，被告人康某某利用职务之便，将其为支某某办理的5万元贷款挪作己用；2012年7月，被告人康某某利用职务之便，冒用支某某名义办理10万元贷款，用于偿还支某某5万元贷款的本息，及挪作己用等。公诉机关当庭出示书证、证人证言等证据，认为被告人康某某的行为已构成挪用资金罪，请依法判处。被告人康某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪。经审理查明：1992年8月至2015年4月，被告人康某某在新绛县信用联社任信贷员。2011年10月，被告人康某某利用职务之便，将其为支某某办理的5万元贷款挪作己用；2012年7月，被告人康某某利用职务之便，冒用支某某名义办理10万元贷款，用于偿还支某某5万元贷款的本息，及挪作己用等。上述事实有下列证据证实：书证1、新绛县公安局受案登记表、报案材料各一份，证明：支某某书面材料报案至新绛县公安局，报案时间2017年12月27日，受案时间2018年1月5日。2、新绛县公安局立案决定书、立案告知书各一份，证明：新绛县公安局于2018年4月26日立案侦査本案。3、新绛县公安局拘留证、逮捕证各一份，证明：2018年5月2日康某某被新绛县公安局刑事拘留，2018年5月11日康某某被新绛县公安局执行逮捕。4、康某某的检查一份，主要内容：我用支某某的身份证等资料办理了贷款供自己使用，没有告诉支某某。具体有2011年7月用支某某资料办理了5万元贷款供自己使用。2012年7月私自使用支某某的身份证、结婚证等复印件办理了10万元的贷款，其中5.6万元用于归还前面的2011年7月份的5万元贷款，剩余的钱供自已使用。2013年10月份，我调离店头信用社，为了置换2012年7月份的贷款，又以办理贷款的名义，让支某某在一套空白贷款资料上签了字，办理了一笔10万元的贷款用于归还2012年7月份的10万元贷款。我每次都告诉支某某贷款没有办理下来，现在认识到自己的行为是违法的。5、支某某办理贷款借据及取款手续复印件，证明：2011年10月30日支某某在店头信用社开户银行卡，卡号621280657000046216。2011年10月31日信用社将贷款5万元整转存入支某某卡号为621280657000046216的信用社卡中，显示借款借据为支某某，银行卡开户人签字也是支某某。还显示6212806570000346216信用社银行卡在2013年10月31日取款2万元整（店头信用社），流水号：684359。在龙兴信用社取款2万元，流水号：2341996。在龙兴信用社取款3200元，流水号：232714。显示：2012年7月11日支某某在店头信用社开银行卡，卡号为621280657000015797。2012年7月12日借据一张，显示支某某签名并盖支某某印章的借据一张，借款金额为10万元，同日，康某某签字从6212806570000415797卡中取款55436元，次日取款4万元整，本次取款签名为支某某。2013年10月14日支某某在店头信用社办理了一张银行卡，卡号：657121010100000846008，并于同日在信用社借款10万元，转入该卡中，并于同日在店头信用社取款10万元整,取款人签字为支某某。并显示支某某2012年7月14日借款归还总计116283.5元。6、支某某借款手续复印件，证明：被告人康某某冒用支某某名义办理贷款的事实。7、康某某户籍证明一份，证明：康某某，男，1973年12月1日出生，居民身份证号码142726197312010010，汉族，大专文化，住山西省新绛县龙兴镇东北区程家胡同11号。8、新绛县人民法院（2016）晋0825刑初122号刑事判决书一份，证明：被告人康某某犯职务侵占罪判处有期徒刑五年，犯揶用资金罪判处有期徒刑三年，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年。二、证人证言1、王某某的询问笔录，主要内容：2012年7月份的时候支某某在店头信用社有一笔十万元的贷款，在2013年9月份，我接管了康某某的片区贷款，当时我对康某某片区的贷款不熟悉，由康某某配合我清收贷款，当时我发现支某某这笔十万元贷款已经逾期，我就联系康某某，问他这笔贷款是怎么回事，康某某说他联系支某某把这笔贷款利息还了，本金重新贷一下，归还支某某名下的贷款。过了几天，我又催康某某，问他这笔贷款是什么情况，再后来，在2013年10月13日，下午2点左右，康某某给我说他和支某某联系好了，让我和他在新绛县交通局门口见面,还让我把贷款资料拿上，到新绛县交通局找支某某办理贷款手续，我在交通局门口见到康某某以后就和他一起到支某某的办公室找支某某，见到支某某后康某某给支某某说让他配合新绛县店头信用社把贷款手续办一下，我给支某某说你有一笔十万元的贷款逾期了，让他把这笔贷款倒正常，这笔贷款让康某某为你担保。然后我拿着贷款资料让支某某在上边签了字，然后到交通局的门房，让门房里的一个人用我的手机给支某某、康某某、还有我照了借款人、担保人、信贷员的相片，手续办了以后当天我回到新绛县店头信用社把资料整理了一下，由我上报到新绛县信用联社信贷部，当时我忘记把这手续给了谁了，联社审批了以后，我就把这笔十万元贷款发放出去了。2、赵某某的询问笔录，主要内容：2013年10月14日支某某借款10万元的业务是我办理的，其他具体细节我记不清了。3、孙某某的询问笔录一份，主要内容：2012年7月11日支某某在店头信用社的卡号:621280657000415797及10万元的取款业务是我办理的，其他具体细节我记不清了。4、卫某某的询问笔录，主要内容：2011年10月30日，户名支某某，卡号为6212806570000346216的开户手续，以及该账户的2万元取款业务是我办理的，是不是支某某本人办理的时间长了记不清了，是不是支某某签的字也记不清了。2012年7月17日，借款人支某某，贷款转存账号为621280657000415797，贷款金额为10万元的山西农村信用社借款借据业务也是我办理的，办理手续时支某某是否在场忘记了。2012年7月17日还办理了一笔55436元的取现业务，签字是康某某签字的，钱也是康某某取走了。我在2013年10月14日授权给支某某办理过一笔10万元的贷款和归还2012年7月17日支某某10万元贷款，本息合计116283.5元的手续，办理手续是不是见到支某某本人我记不清了。5、芦某某的询问笔录，主要内容：2012年7月18日,户名支某某,卡号为6212806570000415797,交易类型为现取,金额为4万元的取款业务是我办理的,至于是谁取的我记不清了。三、被害人陈述支某某的询问笔录，主要内容：我是2011年在新绛县城特福莱洗车店洗车时认识的康某某。他说他是新绛县店头信用社的信贷员，我问他能贷下款吗。他问我想贷多少，我说贷五万元。随后他让我提供我的身份证，我就将我的身份证给了康某某，后来我还请康某某吃过几次饭。过了几天康某某把身份证还给了我，说这段时间卡的严，信用联社里不放款，等放款时我再联系你，当时我也没有在意。到了2013年的9、10月份，康某某给我打电话说信用社能放款了，让我提供身份证、工资本、户口本、结婚证等手续，还说要一起照相，我把手续准备好后给康某某打电话，问他在哪里办，他说让我找个地方，后来我说在我办公室里办吧，我在办公室等他，过了一会康某某相跟了一个人他说是他同事，然后就在我办公室，康某某拿了空白贷款手续让我签字，我当时也没有细看是什么东西，就把字都签了，康某某说这是贷款前必须走的程序，还和我照了相，他给我说他把这些手续递交到信用联社，联社通过后他通知我到店头信用社办手续，然后他们就走了。后来过了一段时间我没有等到康某某给我打电话，我就打电话问他怎么回事，他说信用联社没批，又不放款了，我让他把我的工资本给我，后来康某某给了我一个新补办的工资本，不是我的原工资本，康某某说他把我的工资本丢了，给我补办了一个。从此以后康某某就再没有和我联系过，一直到2017年10月份信用社清贷款，我才知道我名下有一个十万元贷款，连利息下来是15万8千元。2012年7月份以我的名义在店头信用社贷款10万元的事我不知道这回事。四、被告人的供述与辩解康某某讯问笔录，主要内容：我用支某某的名义在店头信用社总共贷过3次款，在2011年10月份贷了5万元，这笔贷款我告诉支某某没有批下来，实际上贷款发下来后我自己把贷款使用了。在2012年7月份又以支某某名义贷了10万元,我将这10万元归还了2011年10月份贷的5万元本金及利息，剩下的钱我用了，这笔贷款支某某也不知道。2013年10月份,贷款到期后，我已调离店头信用社，新任信贷员王某某向我催收这笔贷款，我又找到支某某，说给他办理贷款，让他在空白贷款手续上签了字，然后又在店头信用社贷了10万元，归还了2012年7月份的10万元贷款，这次我是担保人，王某某是信贷员。五、辨认笔录1、辩认笔录，证明：在公安民警的见证下，支某某在标号为1—10的照片中辨认出康某某。2、辨认笔录，证明：在公安民警的见证下，赵某某在标号为1—10的照片中未能辨认出对支某某开户存折开户人。3、辨认笔录，证明：在公安民警的见证下，卫某某在标号为1—10的照片中未能辨认出对支某某贷款及银行卡的开卡人。4、辨认笔录，证明：在公安民警的见证下，芦某某在标号为1—10的照片中未能辨认出在信用社支取支某某4万元存款的人。上述证据，经当庭举证、质证，且能相互印证，被告人均无异议，本院予以确认本院认为，被告人康某某利用其担任店头信用社信贷员的职务便利，冒用他人名义贷款，挪用本单位资金，且数额较大不退还，其行为构成挪用资金罪。公诉机关指控被告人康某某犯挪用资金罪的罪名成立。被告人康某某在判决宣告以后，发现其在判决宣告以前还有新的犯罪事实，应对其数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十五条第一款、第二百七十二条第一款、第六十九条、第七十条的规定，判决如下一、被告人康某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年，与新绛县人民法院（2016）晋0825刑初122号刑事判决书第一条（即被告人康某某犯职务侵占罪，判处有期徒刑五年，犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年。）数罪并罚，合并执行有期徒刑十年，决定执行有期徒刑八年六个月。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年2月23日至2024年8月22日止。）二、责令被告人康某某退赔新绛县店头信用社资金人民币10万元及利息。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向运城市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份审判长李伟才审判员黄艳审判员王小坚二〇一八年十一月二十九日书记员赵东舸

案例二相关法律条文：
商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或者客户资金的，依照本法第二百七十二条的规定定罪处罚。
国有商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他国有金融机构的工作人员和国有商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他国有金融机构委派到前款规定中的非国有机构从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。



公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为，在提起公诉前将挪用的资金退还的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以减轻或者免除处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。




案例二判决结果：
name: 康某某
crime: 挪用资金罪
职务侵占罪
sentence: 有期徒刑三年
撤销前罪缓刑
决定执行有期徒刑八年六个月