案例一：
经审理查明，被告人杨某仁系保靖县农村信用合作社水银分社主任，从2008年至2011年期间，明知他人冒名申请贷款或者对贷款申请人、贷款用途、诚信、还款能力等不作严格审查，而予以签批贷款，现造成多笔贷款无法追回。其中，给彭某万以彭某兵、向某金的名义发放贷款50万元，给黄某蓉以彭某文、彭某贤的名义发放贷款50万元，给彭某芬以彭某芬、伊某凤、彭某芝、彭某华的名义发放贷款20万元，给彭某应以方某阳、向某秀、张某的名义发放贷款15万元，给向某杰以叶某发、谢某的名义发放贷款6.98万元，给彭某某以彭某玉、龙某花的名义贷款5.9万元，给王某顺等7人发放贷款35万元，给龙某利以田某甲的名义发放贷款3万元，给刘某以向某成，向某军的名义发放贷款3万元，给李某松以李某松、周某贵、田某国的名义发放贷款3万元。以上贷款共计191.88万元，彭某贤的25万元本金已归还，田某甲本金还剩下7000元，其余人的贷款均未偿还。另外，杨某仁利用他人身份信息到水银信用社贷款自用（投资泸溪水泥厂和自家建房），其中利用刘某红的名义贷款25万元，利用肖某珍的名义贷款20万元，利用龙某晴的名义贷款5万元，利用彭某益的名义贷款5万元，利用张某发、许某春的名义各贷款3万元，利用向某兴的名义贷款4.5万元，共计65.5万元，现在仍然未归还。

案例一相关法律条文：
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。



公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为，在提起公诉前将挪用的资金退还的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以减轻或者免除处罚。



国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
挪用用于救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物归个人使用的，从重处罚。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。




案例一判决结果：
name: 杨某仁
crime: 违法发放贷款罪
挪用资金罪
sentence: 有期徒刑三年四个月

案例二：
颫告人谢某某挪用资金、违法发放贷款案一审刑事判决书湖南省澧县人民法院刑事判决书（2016）湘0723刑初4号：澧县人民检察院以湘澧检刑诉（2016）2号起诉书指控被告人谢某甲犯违法发放贷款罪、挪用资金罪，于2016年1月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成由审判员刘爱民担任审判长，人民陪审员王立生、龚德煜参加的合议庭，于2016年3月9日公开开庭审理了本案。代理书记员彭美凤担任记录。澧县人民检察院指派检察员陈红梅出庭支持公诉，被告人谢某甲到庭参加诉讼。本案现已审理终结澧县人民检察院指控：（一）违法发放贷款2007年至2013年，被告人谢某甲在担任澧县农村信用合作联社太青信用社主任、信贷员期间，不认真履行审贷手续，任由采取借名、冒名等手段，向丁某、陈某某、谭某甲等人及本人违法发放贷款440万元。（二）挪用资金2007年至2013年期间，被告人谢某甲在清收贷款过程中，采取收贷不入账的手段，将聂某、车某、彭某甲、夏某某、张某甲归还的贷款共计66万元及张某甲归还的贷款利息8.7万元，挪作个人使用，至今未归还信用社。公诉机关认为被告人谢某甲的行为已分别构成违法发放贷款罪、挪用资金罪，并当庭出示和宣读了书证、证人证言、被告人谢某甲的供述与辩解等证据材料，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一、二、四款，第二百七十二条第一款，第六十九条之规定，分别依法予以判处。对起诉书指控的违法发放贷款罪和挪用资金罪的事实及罪名，被告人谢某甲均不持异议，亦没有提出辩解意见。经审理查明：一、违法发放贷款2007年至2013年，被告人谢某甲在担任澧县农村信用合作联社太青信用社主任、信贷员期间，不认真履行审贷手续，任由他人采取借名、冒名等手段，违法向丁某、陈某某，谭某甲等人及本人发放贷款440万元。其具体事实如下：（一）2007年至2013年期间，被告人谢某甲借用李某甲、张某乙、彭某乙、陶某某、王某甲5人的身份信息，不履行审查职责，违规办理贷款共计158万元，全部用于自己做生意，至今未归还信用社。认定上述事实的证据有：1、被告人谢某甲的供述，证明他拿李某甲、张某乙、彭某乙、陶某某、王某甲5人的身份证复印件和相关房产证、结婚证办的158万元贷款都是自己用了。张某乙、王某甲和他是老表关系，李某甲、彭某某、陶某某三人都是李某乙找来的，他都不认识，这158万元中的60万元他投到澧县维多利亚婚纱馆，另外98万元借给徐某用于广西投资。2、证人李某乙的证言，证明他找李某甲、陶某某、彭某乙三人到太青信用社以他们的名义各贷款20万元，共计60万元，但这些钱都是谢某甲用了。3、由证人李某乙提供的谢某甲与李某乙所签协议一份，证明李某甲、陶某某、彭某乙三人的贷款60万元由谢某甲负责偿还。4、证人李某甲、陶某某、彭某乙的证言，均证明各自在太青信用社贷的20万元贷款，信用社将钱打到卡上后卡给了李某乙，都没有用钱。5、证人秦某某、刘某甲、谢某乙的证言，证明分别为李某甲、彭某乙、陶某某贷款作担保的情况。6、证人王某甲的证言，证明2010年他在太青信用社办了一笔50万元的贷款，但钱没有打到他的账户。后来他没打算要贷款，就和谢某甲讲，谢说贷款已经办好了，要借用二个月，利息不要他付，他就没管这事了。贷款到期后，谢某甲要他整合这笔贷款，谢说钱一时搞不到位，要他帮忙把另外5个人的贷款也整合到他的名下，他又在整合的资料上签了字。整合后的贷款共90万元。7、证人王某乙的证言，证明他以本人房产为王某甲50万元贷款办理担保买挖机。因那时挖机生意不好，这笔贷款一直没有办下来，后来听王某甲讲这笔钱被谢某甲挪用了。8、贷款申请报告、贷款担保承诺书、借款合同、保证合同、借款借据等相关贷款资料，证明2007年至2013年间，被告人谢某甲借用李某甲、张某乙、彭某乙、陶某某、王某甲5人的身份资料，在澧县太青信用社违规发放贷款共计158万元的事实。（二）2008年1月25日及2009年12月8日，被告人谢某甲对实际用款人丁某甲不调查核实其贷款用途、偿还能力和还款方式，违规向名义借款人向某某、刘某乙发放贷款2笔共13万元供丁某甲使用，逾期未还。认定上述事实的证据有：1、被告人谢某甲的供述，证明丁某甲2008年、2009年在太青信用社办理过2笔贷款，分别是5万元和8万元。他对丁某甲的贷款审查不严。这二笔贷款实际用款人是丁某甲，立据人有没有到信用社，是谁记不清了。丁某甲只还了一部分利息，本金未还。2、证人丁某甲的证言，证明2008年和2009年他以向某某、刘某乙的名义在澧县太青信用社办理过2笔贷款，分别是5万元和8万元。向某某、刘某乙都知情，但没有到信用社办手续，是他代签的字。13万元转到他的卡上，钱他用了。他还签了还款承诺书。谢某甲当时没有对他的借款用途、偿还能力进行考察。3、贷款申请报告、贷款担保承诺书、借款合同、保证合同、借款借据等相关贷款资料，证明2008年1月25日及2009年12月8日，被告人谢某甲在澧县太青信用社违规向名义借款人向某某、刘某乙发放贷款2笔，共计13万元的事实。（三）2008年4月至7月，被告人谢某甲对实际用款人张某丙不调查核实其贷款用途、偿还能力和还款方式，违规向名义借款人钟某、张某丁、黄某甲发放贷款3笔共15万元供张某丙使用，逾期未还。认定上述事实的证据有：1、被告人谢某甲的供述，证明张某丙因做生意缺资金，2008年4月和7月在太青信用社办理过3笔贷款共15万元。他对张某丙的贷款审查不严，没有按照贷款通则认真履行职责。立据人钟某、张某丁、黄某甲有没有到场他记不清了，身份证等信息是张某丙提供给他的。钱是张某丙用了。2、证人张某丙的证言，证明2008年他以钟某、张某丁、黄某甲的名义在澧县太青信用社办理了3笔贷款15万元。钟某、张某丁、黄某甲都知情，但没有到信用社签字，钱他用了。做生意亏了，未还。3、证人黄某甲、张某丁的证言，证明他们没有到太青信用社办过贷款手续，没有将身份证借给他人使用过，对贷款不知情，均不认识张某丙。4、贷款申请报告、贷款担保承诺书、借款合同、保证合同、借款借据等相关贷款资料，证明2008年4月至7月，被告人谢某甲在澧县太青信用社违规向名义借款人钟某、张某丁、黄某甲发放贷款3笔共计15万元的事实。（四）2008年4月至2009年12月，被告人谢某甲对实际用款人宋某甲不调查核实其贷款用途、偿还能力和还款方式，违规向名义借款人易某某、彭某丙等6人发放贷款6笔共42万元供宋某甲使用，逾期未还。认定上述事实的证据有：1、被告人谢某甲的供述，证明宋某甲因做生意缺资金，2008年4月至2009年12月在太青信用社办理过6笔贷款共42万元。他对宋某甲的贷款审查不严，没有按照贷款通则认真履行职责。立据人一部分人到场签字，没去的估计是宋某甲代签的。钱宋某甲用了。2、证人宋某乙的证言，证明他是宋某甲的父亲，宋某甲联系不上。3、证人彭某丙、杨某某、肖某、易某某、张某戊的证言，证明他们没有到太青信用社办过贷款手续，对贷款均不知情，不认识宋某甲。4、贷款申请报告、贷款担保承诺书、借款合同、保证合同、借款借据等相关贷款资料，证明2008年4月至2009年12月，被告人谢某甲在澧县太青信用社违规向名义借款人易某某、彭某丙、张某戊、肖某、杨某某等6人发放贷款6笔，共计42万元的事实。（五）2008年6月，被告人谢某甲对实际用款人王某丙不调查核实其贷款用途、偿还能力和还款方式，违规向名义借款人金某甲、金某乙、李某丙3人发放贷款3笔共24万元供王某丙使用，逾期未还。认定上述事实的证据有：1、被告人谢某甲的供述，证明王某丙因做生意缺资金，2008年6月在太青信用社办理过3笔贷款共24万元。他对王某丙的贷款审查不严，没有按照贷款通则认真履行职责。是王某丙提供的立据人身份证复印件，立据人都没有到场签字。钱是王某丙用了。2、证人金某甲、金某乙、李某丙的证言，证明他们没有到太青信用社办过贷款手续，对贷款均不知情，不认识王某丙。3、贷款申请报告、贷款担保承诺书、借款合同、保证合同、借款借据等相关贷款资料，证明2008年6月，被告人谢某甲在澧县太青信用社违规向名义借款人金某甲、金某乙、李某丙3人发放贷款3笔，共计24万元的事实。（六）2008年6月至12月，被告人谢某甲对实际用款人张某己不调查核实其贷款用途、偿还能力和还款方式，违规向名义借款人袁某某、宋某丁、周某发放贷款3笔共15万元供张某己使用，逾期未还。认定上述事实的证据有：1、被告人谢某甲的供述，证明张某己办厂缺资金，2008年6月至12月在太青信用社办理过3笔贷款共15万元。他对张某己的贷款审查不严，没有按照贷款通则认真履行职责。立据人有没有到场签字他记不清了，身份证等信息是张某己提供给他的。钱是张某己用了。2、证人张某己的证言，证明他到太青信用社贷款共15万元一事，当时三个立据人都到场签字了。钱是他用了，做生意亏了，未还。3、证人袁某某的证言，证明他的身份证借给张某己的父亲张某庚贷款用过。但他没到太青信用社办过手续。4、贷款申请报告、贷款担保承诺书、借款合同、保证合同、借款借据等相关贷款资料，证明2008年6月至12月，被告人谢某甲在澧县太青信用社违规向名义借款人袁某某、宋某丁、周某3人发放贷款3笔共计15万元的事实。（七）2008年6月至2009年6月，被告人谢某甲对实际用款人谭某不调查核实其贷款用途、偿还能力和还款方式，违规向名义借款人周某、张某辛、马某某、黄某乙、王某丁、李某丁、李某戊、张某壬、孙某某9人发放贷款9笔共66万元供谭某使用，逾期未还。认定上述事实的证据有：1、被告人谢某甲的供述，证明谭某因做生意缺资金，2008年6月至2009年6月在太青信用社办理过9笔贷款共66万元。他对谭某的贷款审查不严，没有按照贷款通则认真履行职责。谭某提供的立据人身份证复印件，立据人都没有到场签字。钱是谭某用了。2、证人谭某的证言，证明同谢某甲所证一致。立据人将身份证交给他，没有到信用社签字，是他代签的字，钱他用了，做生意亏了，未还。3、证人张某辛的证言，证明他把身份证借给谭某办过贷款，但没到场签字。4、贷款申请报告、贷款担保承诺书、借款合同、保证合同、借款借据等相关贷款资料，证明2008年6月至2009年6月，被告人谢某甲在澧县太青信用社违规向名义借款人周某、张某辛、马某某、黄某乙、王某丁、李某丁、李某戊、张某壬、孙某某9人发放贷款9笔共计66万元的事实。（八）2009年3月31日及2009年8月26日，被告人谢某甲对实际用款人丁某不调查核实其贷款用途、偿还能力和还款方式，违规向名义借款人刘某丙、邓某甲、丁某乙、张某癸、李某己5人发放贷款5笔共39万元供丁某使用，逾期未还。认定上述事实的证据有：1、被告人谢某甲的供述，证明他给丁某在太青信用社办理过6笔贷款。立据人是刘某丙、邓某乙、丁某乙、张某癸、李某己、丁某丙。这些人均没有到场签字，根本没有担保人，都是假的，贷款资料都是丁某填写。当时信用社有贷款营销任务。因丁某做生意他想扶持一把。2、证人丁某的证言，证明2009年3月31日，他以刘某丙、邓某乙、丁某乙的名义和2009年8月26日以张某癸、李某己的名义在太青信用社办理了冒名贷款共39万元，责任人都是谢某甲。刘某丙、邓某乙、丁某乙、张某癸、李某己本人不知情，他们的身份证复印件是哪来的记不清了。钱他用了，未还。3、证人张某癸、李某己的证言，证明其从没在信用社贷过款，不知是谁冒用他的身份信息贷款的。4、证人黄某丙、严某某的证言，证明其不认识张某癸、李某己，也从没在信用社给他人做过贷款担保。5、证人李某庚的证言，证明刘某丙是她儿子，患有精神分裂症，生活不能自理，不可能贷款。6、证人丁某乙的证言，证明2009年3月他没在太青信用社贷款7万元，他不是木工，也不认识担保人。贷款资料中的签字不是他签的。7、贷款申请报告、贷款担保承诺书、借款合同、保证合同、借款借据等相关贷款资料，证明2009年3月31日及2009年8月26日，被告人谢某甲在澧县太青信用社违规向名义借款人刘某丙、邓某乙、丁某乙、张某癸、李某己5人发放贷款5笔共计39万元的事实。（九）2009年5月21日，被告人谢某甲对实际用款人陈某某不调查核实其贷款用途、偿还能力和还款方式，违规向名义借款人吴某某发放贷款1笔共8万元供陈某某使用，逾期未还认定上述事实的证据有：1、被告人谢某甲的供述，证明2004年5月份，陈某某找到他说搞生意需要资金想贷点款，他就要陈某某准备相关手续。5月21日，陈某某就带了几个人到太青信用社来了，他安排皮某某帮陈某某办理了一笔8万元的担保贷款，但借据人不是陈某某而是吴某某。吴某某到没到场不清楚，他没有核对其本人与身份证。2、证人陈某某的证言，证明他因做生意资金周转不活，就找谢某甲贷点款。谢某甲要求他找一张身份证冒用他人名义贷款。这样，他便借了吴某某的身份证，以吴某某的名义贷款8万元，他姨夫何某某到场提供担保。这笔钱还息到2009年9月10日就没还了。3、证人吴某某的证言，证明他没在太青信用社贷过款，也没将身份证借给别人使用过。4、金罗信用社出具的“关于陈某某在金罗信用社整合贷款的情况说明”，证明陈某某以吴某某名义在太青信用社贷款的8万元，已于2015年6月27日整合在金罗信用社，目前尚未偿还本金。5、贷款申请报告、贷款担保承诺书、借款合同、保证合同、借款借据等相关贷款资料，证明2009年5月21日，被告人谢某甲在澧县太青信用社违规向名义借款人吴某某发放贷款1笔8万元的事实。（十）2009年9月，被告人谢某甲对实际用款人谭某乙不调查核实其贷款用途、偿还能力和还款方式，违规向名义借款人朱某某、张某子、刘某丁、李某庚4人发放贷款4笔共20万元供谭某乙使用，逾期未还认定上述事实的证据有：1、被告人谢某甲的供述，证明2009年他作为贷款负责人给谭某乙办理过4笔贷款共20万元，谭某乙是用朱某某、张某子、刘某丁、李某庚4人的名义办理的，立据人本人均没有到场。这几笔贷款谭某乙一直没还。2、证人谭某乙的证言，证明同谢某某所证一致。因他的身份证已办过贷款未还，所以只有找他人的身份证办。朱某某等人的身份证复印件是在粮库磅房里找的，不认识这几个人。贷款至今未还。3、证人张某子、李某庚的证言，均证明其没在信用社贷过款，也没将身份证借给他人使用过。4、证人刘某丁的证言，证明她不认识谢某甲、谭某乙，没在信用社贷过款。5、贷款申请报告、贷款担保承诺书、借款合同、保证合同、借款借据等相关贷款资料，证明2009年9月27日，被告人谢某甲在澧县太青信用社违规向名义借款人朱某某、张某子、刘某丁、李某庚4人发放贷款4笔20万元的事实。（十一）2012年10月，被告人谢某甲对实际用款人沈克峰不调查核实其贷款用途、偿还能力和还款方式，违规向名义借款人程某、刘某、刘某戊、李某辛4人发放贷款4笔共40万元供沈克峰使用，逾期未还认定上述事实的证据有：1、被告人谢某甲的供述，证明这40万元的整合贷款由二笔组成，一笔是沈某某本人的抵押贷款10万元，另一笔30万元，立据人是余某，实际用款人是孙某，是他请沈某某出面代孙毅搞的整合。2、证人沈某某的证言，证明2011年8月左右，他找谢某甲贷款了50万元，用程某、刘某、刘某戊、李某辛4人的身份证分别贷了10万元，到现在一直未还。另外30万元是谢某甲要他帮忙搞的，听说是孙某贷的。3、贷款申请报告、贷款担保承诺书、借款合同、保证合同、借款借据等相关贷款资料，证明2012年10月，被告人谢某甲在澧县太青信用社违规向名义借款人程某、刘某、刘某戊、李某辛4人发放贷款4笔40万元的事实。上述所列证据，均经当庭举证质证无异，本院予以确认。二、挪用资金2007年至2013年期间，被告人谢某甲在清收贷款过程中，采取收贷不入账的手段，将聂某归还的贷款20万元、车某归还的贷款7万元、彭某甲归还的贷款5万元、夏某某归还的贷款3万元、张某甲归还的贷款31万元共计66万元及张某甲归还的贷款利息8.7万元，挪作个人使用，至今未归还信用社。（一）认定被告人谢某甲挪用聂某归还的20万元贷款不入账的证据：1、杨某的贷款资料，证明2009年5月25日澧县太青信用社给杨某发放贷款20万元。2、澧县信用合作联社出具的“关于谢某甲收贷不入账的证明”，证实2014年12月31日谢某甲收杨某（聂某）20万元贷款未入信用社账。3、证人杨某的证言，证明聂某用她的身份证到太青信用社贷款20万元，是她到场签字、盖章，钱是聂某用了，还本付息都是聂某的事，听说2014年年底贷款已还了，具体怎么还的不清楚。4、证人聂某的证言，证明2009年5月，他以堂姐杨某的名义找太青信用社主任谢某甲，在该社担保贷款20万元，杨某到场办的手续，每年他都按期付息，直到2014年12月31日将20万元本金还给谢某甲，其中17万元汇到谢的个人账户上，另给谢3万元现金，谢给他出具了收条，信用社的借据至今没有退给他。5、被告人谢某甲的供述，证明2009年他作为责任人给杨某贷款20万元，收息时他知道聂某是实际用款人。2014年12月31日聂某还款20万元给他，其中17万元打入他个人信用社的账上，3万元给的现金，他当时打了收条，这笔钱他用来还了个人欠账，没有交信用社。6、银行账户交易流水，证明2014年12月31日谢某甲个人银行账户转入现金17万元。（二）认定被告人谢某甲挪用车某某归还的7万元贷款不入账的证据：1、车某某的贷款资料，证明2011年8月15日澧县太青信用社给车某某发放贷款7万元。2、澧县信用合作联社出具的“关于谢某甲收贷不入账的证明”，证实2014年6月和2014年12月29日谢某甲收车某（车某某）7万元贷款未入信用社账。3、证人车某的证言，证明2009年8月，他用舅舅车某某的身份证找太青信用社主任谢某甲贷款7万元，期限一年，车某某到场办的手续。贷款到期分两次归还的，第一次是2014年3月或6月，给谢某甲信用社的卡存款13000元或16000元；第二次是2014年12月29日他用骆某的卡给谢某甲建行卡内转入现金60500元。4、建行卡查询明细，证明2014年12月29日由骆红转入现金60500元。5、由车某提供的转账凭证一份，证明2014年12月29日由骆某转账给谢某甲现金60500元，同谢某甲建行卡明细相印证。6、被告人谢某甲的供述，证明2011年他给车某某贷款7万元，车某作担保。这笔钱车某2014年6月和12月分二次打到他的卡内。他没入账，还个人的欠款了。（三）认定被告人谢某甲挪用彭某甲归还的5万元贷款不入账的证据：1、彭某甲的贷款资料，证明2011年8月17日澧县太青信用社给彭某甲发放贷款8万元。2、澧县信用合作联社出具的“关于谢某甲收贷不入账的证明”，证实2012年10月和2013年底谢某甲收彭某甲5万元贷款未入信用社账。3、证人彭某甲的证言，证明2009年8月，他找太青信用社主任谢某甲贷款8万元，期限一年，2012年10月归还本金3万元，利息1万元。2013年底委托彭某丙（弟弟）汇5万元到谢的个人账户上。4、证人彭某丁的证言，证明2009年8月，大儿子彭某甲用他的身份证在太青信用社贷款8万元，期限一年，2012年10月他与郑某某一起给谢某甲还本金3万元，利息1万元。2013年底小儿子彭某戊汇5万元到谢的个人账户上。打没打条子不清楚。5、账户查询明细，证明2013年12月30日彭某戊给谢某甲转入现金6万元。6、被告人谢某甲的供述，证明2009年给彭某甲贷款8万元。2013年底，彭某甲交5万元到他个人卡上，他没有打收条，他没入账，还个人的欠款了。（四）认定被告人谢某甲挪用聂某甲归还的3万元贷款不入账的证据：1、聂某甲的贷款资料，证明2007年3月23日澧县太青信用社给聂某甲发放贷款3万元。2、澧县信用合作联社出具的“关于谢某甲收贷不入账的证明”，证实2009年前谢某甲收聂某甲3万元贷款未入信用社账。3、证人聂某甲的证言，证明2007年3月，他大儿子用他的身份证在澧县太青信用社贷款3万元，没过一年，他大儿媳妇张某丑已经归还到谢某甲指定的账户上。4、证人张某丑的证言，与聂某甲的证言一致。5、被告人谢某甲的供述，证明2007年他给聂某甲贷款3万元。实际用款人是其儿子聂某乙。2019年前聂某甲将3万元贷款陆陆续续还给了他，他没入账。（五）认定被告人谢某甲挪用张某甲归还的王某戊的8万元贷款、马某乙的15万元贷款、殷中林的8万元共计31万元贷款及8.7万元利息不入账的证据：1、王某戊、殷某某、马某乙的贷款资料，证明2009年12月24日、2009年3月21日澧县太青信用社分别给王某戊、殷某某各发放贷款8万元、给马某乙发放贷款15万元。2、澧县信用合作联社出具的“关于谢某甲收贷不入账的证明”，证实谢某甲收张某甲归还的王某戊的8元贷款、马某乙的15贷款、殷某某的8万元贷款及8.7万元利息未入信用社账。3、证人张某甲的证言，证明2009年，他通过金某丙介绍认识太青信用社主任谢某甲，他出面以妹夫马某乙、女儿张某寅、外甥马某的名义分别抵押贷款15万、30万、14万，以侄儿王某戊、职工殷某某的名义各信用贷款8万，共计75万元。2011年6月30日，他给谢某甲还款126万元，其中包括马某乙、张某寅、王某戊、殷某某四笔贷款61万、五笔贷款利息20万（包含谢某甲未入账的8.7万元），还谢某甲个人借款45万。谢某甲在步行街买了4间门面，是以舅子李某辛的名义买的，共需120万，当时付现金70-80万，另外用这126万收条抵的门面费。4、证人马某乙的证言，证明2009年3月，通过张某甲的介绍，他到太青信用社找谢某甲贷款15万元。贷款到期后，他把15万元给了张某甲，张说利息不让他管，会和谢结。直到2011年6月30日，张某甲才把这15万钱和利息给了谢，谢还打了收条。5、证人王某戊的证言，证明2009年他在太青信用社办理了一笔8万元的贷款。贷款到期后，他将本息给了他叔叔张某甲要他统一归还。6、被告人谢某甲的供述，证明2009年给王某戊贷款8元、给马金仕贷款15万、给殷某某贷款8万，实际用款人都是张某甲。2011年6月，他舅子李某辛向张某甲买步行街门面时资金不够，于是他出了126万。这126万包括张某甲还他的王某戊、马某乙、殷某某三笔贷款31万，他当时给张某甲打了126万收条，过后李某辛将31万现金给了他。他没入账。同时证明他舅子找张某甲买门面时，因张某甲介绍马某乙、殷某某、王某戊、张某寅、马某五人在他手里贷款，通过信用社计算，他们应付利息8.7万元，这样他舅子买门面少付了8.7万，就当张某甲将这利息给信用社还账，过后他舅子将8.7万给了他，他用了，没入信用社的账。以上证据，均经当庭举证质证无异，本院予以确认。证明全案的证据还有：1、澧县农村信用合作联社出具的“谢某甲履历”，证明被告人谢某甲于2007年2月至2013年2月任澧县农村信用合作联社太青信用社主任。2、案件揭发经过，证明被告人谢某甲系被抓获归案的事实。3、澧县农村信用合作联社报案材料及调查报告，证明被告人谢某甲违规发放贷款172笔1614万元（公诉机关指控440万元）；收入不记账66万元；收息不记账8.7万元。4、户籍资料，证明被告人谢某甲生于1975年3月8日，系具有负完全刑事责任能力的公民。上述证据，均经当庭举证、质证无异，本院予以确认本院认为：被告人谢某甲身为其他金融机构工作人员，违反法律规定，向关系人以外的其他人员发放贷款，数额巨大，其行为已构成违法发放贷款罪；被告人谢某甲身为其他金融机构工作人员，利用职务上的便利，将收回的贷款本息归个人使用，数额巨大且不退还，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控被告人谢某甲犯违法发放贷款罪、挪用资金罪的事实及罪名成立。案发后，被告人谢某甲能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚；被告人谢某甲犯有数罪，应当数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第二百七十二条第一款、第六十九条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款及《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国刑事诉讼法〉的解释》第一百三十九条之规定，判决如下一、被告人谢某甲犯违法发放贷款罪罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑三年六个月。合并决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元二、责令被告人谢某甲退赔所挪用的资金七十四万七千元给澧县农村信用合作联社。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人谢某甲的刑期自2015年5月13日起至2019年5月12日止，罚金限判决生效后十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省常德市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长刘爱民人民陪审员王立生人民陪审员龚德煜二〇一六年四月十二日代理书记员彭美凤

案例二相关法律条文：
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。



公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为，在提起公诉前将挪用的资金退还的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以减轻或者免除处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



在搜查的时候，应当有被搜查人或者他的家属，邻居或者其他见证人在场。
搜查妇女的身体，应当由女工作人员进行。




案例二判决结果：
name: 谢某甲
crime: 违法发放贷款罪
挪用资金罪
sentence: 有期徒刑四年