案例一：
经审理查明：一、2012年至2014年11月，被告人陈香波在平昌县江口镇临江村建设、经营平昌县旺洁香洗涤中心。期间，被告人陈香波以洗涤厂购买设备、资金周转为由，采用“口口相传，的形式，对外承诺1分至8分不等的月息或分红，先后在孙某、向某、李某1、何某1等22人处借款或入股累计达2012000元，现已偿还本金10000元，支付利息420300元。2014年11月中旬，被告人陈香波离开平昌县，并失去联系。（一）、2014年6月22日,被告人陈香波经夏某介绍，在平昌县江口镇新平街摩尔超市楼上的茶楼向被害人孙某借款人2万元,约定月利息3%。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



以转移财产、逃匿等方法逃避支付劳动者的劳动报酬或者有能力支付而不支付劳动者的劳动报酬，数额较大，经政府有关部门责令支付仍不支付的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；造成严重后果的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，尚未造成严重后果，在提起公诉前支付劳动者的劳动报酬，并依法承担相应赔偿责任的，可以减轻或者免除处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 陈香波
crime: 非法吸收公众存款罪
信用卡诈骗罪
拒不支付劳动报酬罪
sentence: 有期徒刑五年

案例二：
袁兴华非法吸收公众存款罪一审刑事判决书浙江省磐安县人民法院刑事判决书（2018）浙0727刑初227号：磐安县人民检察院以磐检公诉刑诉［2018］225号起诉书指控被告人袁兴华犯非法吸收公众存款罪、拒不支付劳动报酬罪，于2018年11月14日向本院提起公诉。因被告人袁兴华患有严重疾病无法出庭，本院于2018年11月21日对本案中止审理。2019年5月25日经被告人法定代理人同意恢复审理。依法组成合议庭，公开开庭缺席审理了本案。磐安县人民检察院指派检察员周允怡出庭支持公诉。被告人袁兴华的法定代理人王某2及辩护人杨国鸿到庭参加诉讼。现已审理终结磐安县人民检察院指控，一、非法吸收公众存款2008年2月，被告人袁兴华与他人合伙注册成立浙江磐安云某2茶业有限公司。2005年至2015年期间，袁兴华以经营茶叶、收购股份需要资金为由，以1.5%至6%月息向周某3、陈某1、李某1等17人借款共计782.7万元，至案发时共有724.7万元没有归还。二、拒不支付劳动报酬2014年12月至2015年6月，被告人袁兴华在经营浙江磐安云某2茶业有限公司期间，没有支付员工周某4、袁某、周某1、周某2等人七个月工资以及茶叶炒制工资共计68988元。2015年6月20日，袁兴华因无能力归还借款外出逃避。2015年6月30日，员工周某4等人向磐安县人力资源和社会保障局投诉。2015年7月23日，磐安县劳动监察大队经联系未果遂以张贴公告的方式下达《劳动保障监察限期改正通知书》，责令袁兴华在2015年7月27日前付清工资，但其一直未予履行。针对上述指控，公诉机关提供了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述与辩解、鉴定意见等证据。公诉机关认为，被告人袁兴华非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人袁兴华以逃匿的方法逃避支付劳动者的劳动报酬，数额较大，经劳动部门责令支付仍不支付，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十六条之一规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以拒不支付劳动报酬罪追究其刑事责任。被告人袁兴华一人犯数罪，应适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人袁兴华的法定代理人王某2及辩护人杨国鸿对起诉书指控没有异议，但认为袁兴华有坦白情节、无犯罪前科，案发后已积极归还了部分借款，付清了所欠的全部劳动报酬并取得了被害人的谅解，现身患重病，生活不能自理，希望法庭对其从轻处罚。经审理查明，一、非法吸收公众存款2008年2月，被告人袁兴华与他人合伙注册成立浙江磐安云某2茶业有限公司。2005年至2015年期间，袁兴华以经营茶叶、收购股份需要资金为由，以月利率1.5%至6%的高息向周某3、陈某1、李某1等17人借款共计782.7万元，至案发时共有724.7万元没有归还。具体情况如下：1、2005年至2015年1月，被告人袁兴华多次向杭州市西湖区雅仕苑36幢4单元401室的周某3（妻子李某4）借款共计220万元，约定年息15%至20%，本金至案发时未归还。2、2012年，被告人袁兴华向杭州市滨江区春江时代花园14幢1单元401室朱某借款30万元，约定月息2分。2015年3月1日，双方经结算尚欠24万元，至案发时未归还。3、2013年12月22日，被告人袁兴华向磐安县安文街道新市路286号陈某3借款50万元，约定月息1.5分，支付利息4.5万元，本金至案发时未归还。4、2014年4月2日，被告人袁兴华向磐安县安文街道花台小区32号陈某2借款20万元，约定月息2分，共支付利息4万元，本金至案发时未归还。5、2014年4月5日，被告人袁兴华向东阳市吴宁街道东岘新村111号2单元302室金某（妻子王某3）借款20万元，约定月息2分，共支付利息4万元，本金至案发时未归还。6、2013年7月25日至2014年5月10日，被告人袁兴华多次向磐安县安文街道海德华府8幢301室任某1借款共计60万元，约定月息1.5分，共支付利息10.8万元，本金至案发时未归还。7、2014年11月28日，被告人袁兴华向磐安县安文街道殊闲村捏湾40号厉志福借款50万元，本金至案发时未归还。8、2014年12月21日，被告人袁兴华向磐安县樱宝塑胶有限公司借款30万元，约定月息3.3%，之后归还本金20万元，余款10万元至案发时未归还。9、2015年2月11日，被告人袁兴华向磐安县安文街道南街83号陈某1借款50万元，约定月息6分，扣除3万元利息实际取得借款47万元至案发时未归还。10、2015年2月15日，被告人袁兴华向磐安县新渥街道深泽街56-1号李某1借款30万元，约定月息4.5%，共支付利息5.4万元，本金至案发时未归还。11、2015年2月16日，被告人袁兴华向东阳市湖溪镇东雅村东庄郭三份头25号吕某借款60万元，约定月息3分，扣除3万元利息实际取得借款57万元至案发时未归还。12、2015年3月20日，被告人袁兴华向磐安县尚湖镇岭干村牌坊脚133号倪某借款5万元，本金至案发时未归还。13、2015年4月16日，被告人袁兴华向磐安县安文街道城滨路8号303室张某借款20万元，约定月息2.5分，本金至案发时未归还。14、2015年5月27日，被告人袁兴华向磐安县尖山镇火炉岭村16号李某3借款3万元，之后归还本金2万元，余款1万元至案发时未归还。15、2014年8月24日至2015年5月14日，被告人袁兴华多次向磐安县安文街道螺山路24号王某1借款共计16.7万元，本金至案发时未归还。16、2015年4月1日，被告人袁兴华向磐安县安文街道中田村295号陈某4借款40万元，约定月息6%，到期后经催讨归还30万元，余款10万元至今未归还。17、2012年至2015年6月15日，被告人袁兴华多次向磐安县安文街道城滨路1号402室马某借款共计84万元，约定年息20%，本金至案发时未归还。二、拒不支付劳动报酬2014年12月至2015年6月，被告人袁兴华在经营浙江磐安云某2茶业有限公司期间，没有支付员工周某4、袁某、周某1、周某2等人七个月工资以及茶叶炒制工资共计68988元。2015年6月20日，袁兴华因无能力归还借款外出逃避。2015年6月30日，周某4等人向磐安县人力资源和社会保障局投诉。2015年7月23日，磐安县劳动监察大队下达《劳动保障监察限期改正通知书》，责令袁兴华在2015年7月27日前付清工资，但其一直未予履行。2015年9月7日，被告人袁兴华被抓获归案。案发后，袁兴华已付清周某4等人的工资并得到其谅解。并以库存茶叶折价的方式归还借款共计701142.86元。其中李某4120926.9元、朱某14295.47元、陈某379491.56元、陈某212212.9元、金某12612.9元、任某135148.5元、吕某35788.68元、倪某2023.4元、张某12112.9元、王某17906.45元、马某49435.6元、刘某84934.5元、张伟斌30492.3元、李某279559.1元、李某33047.8元、周某21870.3元、稠州银行59551.8元、泰隆银行59731.8元。另查明，2018年10月9日经浙江省立同德医院司法鉴定所鉴定，袁兴华患有脑器质性精神障碍（重度智能损害），无受审能力。至今身体状况仍未好转，无法出庭。上述事实，有下列当庭列举并经庭审质证的接受丁某1证据清单及合伙合同、协议书、银行结算凭证等、接受任某2证据清单及店铺经营权转让协议等、委托书、案件移送函、云某2茶叶公司工商登记、债权人决议、袁兴华银行账户开户信息及流水、扣押决定书及扣押清单、接受刘某、陈某3证据清单及欠款清单、资金情况等、各被害人提供的借条，证人潘某、丁某1、任某2、周某1、周某2、王某2、刘某等人的证言，被害人周某3、吕某、厉志福、陈某1、李某1、张某、倪某、陈某2、朱某、任某1、陈某3、王某1、李某2、金某、李某3、陈某4、马某等人的陈述；涉嫌犯罪案件移送书、情况说明及谅解书、收条，证人楼某、陈某3等人的证言，被害人周某4、袁某、周某1、周某2等人的陈述，司法鉴定意见书，户籍信息、归案经过、情况说明及被告人袁兴华的供述与辩解等证据证实，本院予以确认本院认为，被告人袁兴华违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪；被告人袁兴华以逃匿的方式逃避支付劳动者的劳动报酬，数额较大，经政府有关部门责令支付仍不支付，其行为已构成拒不支付劳动报酬罪。公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人袁兴华一人犯数罪，应数罪并罚。被告人袁兴华归案后能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。被告人袁兴华已支付劳动者的劳动报酬，并取得谅解，对其拒不支付劳动报酬部分可以从轻处罚。辩护人据上所提辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百七十六条之一第一款、第六十九条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人袁兴华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元；犯拒不支付劳动报酬罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万五千元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。二、继续追缴本案违法所得，发还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长卢倩人民陪审员陈以东人民陪审员陈旭中二〇一九年七月十八日书记员邵宏蕾

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



以转移财产、逃匿等方法逃避支付劳动者的劳动报酬或者有能力支付而不支付劳动者的劳动报酬，数额较大，经政府有关部门责令支付仍不支付的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；造成严重后果的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，尚未造成严重后果，在提起公诉前支付劳动者的劳动报酬，并依法承担相应赔偿责任的，可以减轻或者免除处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 袁兴华
crime: 非法吸收公众存款罪
拒不支付劳动报酬罪
sentence: 有期徒刑三年三个月