案例一：
经审理查明：“中佳易购”平台由浙江万银电子商务有限公司开发，采用“消费返利”模式经营，承诺给在平台消费的会员赠返积分、给加盟商家退还让利保证金的形式，介入商家和消费者的交易过程。“中佳购物”平台在全国招募代理商，由代理商招揽商户免费加盟。代理商按照平台加盟商户让利额（即保证金）的9.375%收取报酬。加盟商可充值店铺营业额的部分到平台作为保证金，该笔保证金平台会在300天内以积分形式打到加盟商账户，同时消费者可以获赠该笔保证金3倍的积分，消费者获赠的积分于500天以积分形式打到消费者账户。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 姜土泉
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
李某某非法吸收公众存款一审刑事判决书河南省新蔡县人民法院刑事判决书（2019）豫1729刑初42号：河南省新蔡县人民检察院以新检刑刑诉［2019］15号起诉书指控被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月14日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。新蔡县人民检察院指派检察员刘娜出庭支持公诉，被告人李某某到庭参加诉讼。现已审理终结经审理查明，2014年8月至案发前，浙江万银电子商务有限公司（已立案侦查）法人代表汪志三和李少见、秦博等人依托该公司建立“中佳易购”电子商务平台，在未经国家金融主管部门批准的情况下，打着“大众创业、万众创新”的幌子，以“消费返利”经营为手段，设立资金池，以“300天平均返还商户全额保证金、500天日均赠送会员对应商让利户保证金3倍消费积分”为诱饵，采用多种方式进行宣传推广，并通过发展区域代理商诱骗、吸引商户加盟，向不特定社会公众非法集资。并持续采用“借新还旧”的方式兑付加盟商户的保证金、货款积分、区域代理报酬、公司运营成本和个人挥霍，所吸收的资金未用于任何生产经营活动。截至案发，汪志三等人通过“中佳易购”平台累计非法集资总额117.03亿余元，造成未兑付保证金达65.8亿余元。被告人李某某伙同张秀敏、张雍容、韦晓（三人另案处理）等人以刘某的名义，于2015年9月份开始在新蔡县区域发展中佳易购加盟商，至2016年12月份共计发展中佳易购加盟商149户，有充值记录有122户，往中佳易购平台充值6507111.41元。被告人李某某与张秀敏、张雍容、韦晓等人获得加盟商充值数额的9.375%报酬。经平台统计410010.79元，被告人李某某分得报酬5万元左右。另查明，2018年9月30日，新蔡县公安局民警在被告人李某某住处将其抓获，到案后如实供述自己的罪行；在本院审理过程中，被告人李某某近亲属退款1万元。上述犯罪事实，被告人李某某在开庭审理过程中亦无异议，并有书证户籍证明、接受证据材料清单、名片、代理商信息表、情况说明、交易明细、中佳易购代理商报酬发放清单、到案经过等，证人李某、刘某、张某等人证言，同案犯汪志三、张雍容等人供述，鉴定意见上海弘连网络科技有限公司计算机司法鉴定所计算机司法鉴定意见书，数据光盘等证据证实，足以认定本院认为，被告人李某某违反国家金融管理法律、法规，以“中佳易购”电子商务平台在新蔡县境内向社会公开吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持；李某某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚；李某某到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；李某某已退出部分赃款，可酌情从轻处罚。根据本案的犯罪情节，被告人李某某所起的作用，犯罪后的悔罪表现等，故对其减轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第六十四条，第五十二条，第五十三条第一款，最高人民法院《关于适用财产刑若干问题的规定》第二条第一款，第八条之规定，判决如下一、被告人李某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金人民币二万元（已缴纳1万元）。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月30日起至2020年5月29日止；罚金缴纳不足部分于判决生效后十日内缴纳）。二、依法对被告人李某某将违法所得人民币五万元予以追缴和在本院退款1万元，发还“中佳易购”电子商务平台新蔡县境内集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省驻马店市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份审判长王海涛审判员马琳人民陪审员梁晓林二〇一九年二月二十七日书记员孙浩

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。




案例二判决结果：
name: 李某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年八个月