案例一：
经审理查明：被告人蔡磊于2017年6月份，与重庆福缘联盟科技有限公司进行合作，并先后在榆树市注册成立“榆树市会心堂保健食品专卖店”和“榆树市天磊网上商城代购店”，自2017年6月至2018年6月期间，蔡磊伙同被告人张欣、高健军、刘华宇、张新梅等人以“福缘实体联盟”系统为平台，以一次性购物为名（实际为现金投资），以赠送积分（实际为现金返利）、赠送免费旅游的模式，并以承诺在一定期限内高额返利为诱饵，吸引社会不特定对象投资。被告人蔡磊系“榆树市会心堂保健食品专卖店”和“榆树市天磊网上商城代购店”的实际控制人；被告人张欣在蔡磊的授意下，帮助蔡磊接转投资款、转客户返积分等事务；被告人高健军系蔡磊招募的店长，负责二个店的日常工作；被告人张新梅与被告人刘华宇分别二个店的会计人员，负责接收投资、转账等工作。被告人蔡磊等人共吸引投资人104人，投资额10616800元，资金均流向上级总公司（重庆福缘联盟科技有限公司），通过上级公司返利给投资参与人5452447.70元，投资参与人实际损失额为5164352.30元。另查明，案发后，公安机关对被告人张新梅进行抓捕，被告人宋永胜在明知张新梅被公安机关列为网上逃犯并进行抓捕的情况下，还为其提供住处，对其予以窝藏。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



明知是犯罪的人而为其提供隐藏处所、财物，帮助其逃匿或者作假证明包庇的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。
犯前款罪，事前通谋的，以共同犯罪论处。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。




案例一判决结果：
name: 蔡磊
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年八个月
name: 高健军
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年五个月
name: 张新梅
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年三个月
name: 刘华宇
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年二个月
name: 张欣
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年
name: 宋永胜
crime: 窝藏罪
sentence: 有期徒刑一年

案例二：
张广聚、陈金霞非法吸收公众存款一审刑事判决书山东省临沂经济技术开发区人民法院刑事判决书（2019）鲁1392刑初247号：临沂经济技术开发区人民检察院以临经开检公诉刑诉［2019］136号起诉书指控被告人张广聚、陈金霞犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序公开开庭审理了本案。临沂经济技术开发区人民检察院指派检察员张军三、刘娜出庭支持公诉，被告人张广聚及其辩护人、被告人陈金霞及其辩护人均到庭参加诉讼。期间，公诉机关建议延期审理一次。现已审理终结临沂经济技术开发区人民检察院指控，2017年8月24日至同年10月8日，被告人张广聚、陈金霞以山东煜桐电子商务有限公司的名义，以投资人民币5000元购买一箱“山东老乡”牌白酒，每天即可获得投资额2%的高额返利为诱饵，通过讲课、设置推荐奖励的方式向社会公开进行宣传，非法向220余人募集资金共计人民币4254500元。2018年3月至同年7月，被告人张广聚先后以“家顺板材厂”、“山东三军电子商务有限公司”以及“山东亚姆巴农牧科技有限公司”等公司为依托，以投资入股发展实体、每天即可获得高额返利为诱饵，通过讲课、设置推荐奖励等方式向社会公开进行宣传，非法向200人募集资金共计人民币约2000000元。对上述指控，公诉机关提供了物证、书证、证人高某、王某1等人的证言、被告人张广聚、陈金霞的供述和辩解、电子数据等证据，认为被告人张广聚、陈金霞的行为均构成非法吸收公众存款罪，诉请惩处。被告人张广聚、陈金霞对指控事实及罪名均没有异议，张广聚辩称第一起犯罪事实中公司90%的资金已经返还投资人，第二起犯罪事实中公司80%的资金已经返还投资人。陈金霞辩称募集的钱都给会员了。被告人张广聚的辩护人发表辩护意见：1.第一起犯罪事实中已将非法募集资金90%予以返还，第二起犯罪事实中80%予以返还，该行为减小了被告人的社会危害性；2.张广聚在侦查阶段退还19万元，有悔罪表现；3.被告人当庭认罪，如实供述。被告人陈金霞的辩护人发表辩护意见：1.被告人认罪态度好，有悔罪表现，让受害人损失降低；2.被告人系从犯；3.被告人系初犯。经审理查明。（一）2017年8月，被告人张广聚、陈金霞伙同王某3、闫从磊（二人均已判刑）、古某（另案处理）通过变更登记成立山东煜桐电子商务有限公司（以下简称煜桐公司），以上五人系公司股东（发起人），王某3系公司法定代表人、执行董事兼总经理，负责公司的全面工作；闫从磊系公司副总经理、监事，负责公司的宣传工作；张广聚系公司最大股东，负责公司网站后台；陈金霞系公司副总经理，负责财务工作；古某是执行总裁，负责公司日常运作。自煜桐公司成立以来，被告人张广聚、陈金霞等人以该公司的名义，以消费返利为由，以高额回报为诱饵，通过集体授课、口口相传的方式公开向社会不特定群体大量吸收资金，并用收到的后期投资款兑现前期投资款本金、分红及回扣。具体投资模式：投资人投资5000元认购4瓶“山东老乡”牌白酒成为会员，每天按照2%的比例以积分的形式返利，共返现100日，合计返利10000积分，其中70%的积分可以申请提现（提现需缴纳100元排单费），30%积分可以在公司网上商城购物，但网上商城无任何实际产品。为进一步推广该投资模式，公司实行三级分销制度，即投资人投资后成为会员，发展下线会员一代每天千分之八提成（40积分），二代千分之三提成（15积分），三代千分之八提成（40积分）。2017年8月24日至10月8日，公司共计吸收220余人投资款，金额共计人民币4207500元。另查明，案发后，被告人张广聚主动到公安机关投案，被告人陈金霞系被抓获归案。（二）2018年3月至同年7月，被告人张广聚先后以“家顺板材厂”、“山东三军电子商务有限公司”以及“山东亚姆巴农牧科技有限公司”等公司为依托，设立“趣享链（ＥＴＭ）”、“牧羊链”、“ＭＴＣ”等投资平台，以投资入股发展实体、每天即可获得高额返利为诱饵，通过讲课、设置推荐奖励等方式向社会公开进行宣传，非法向200人募集资金共计人民币约2000000元。另查明，被告人张广聚系被抓获归案。以上事实，由经庭审举证、质证的物证、书证、证人高某、王某1等人的证言、被告人张广聚、陈金霞的供述和辩解、电子数据等证据予以证实，被告人张广聚及其辩护人、被告人陈金霞及其辩护人均没有异议，证据间能够相互印证，本院予以认定本院认为，被告人张广聚、陈金霞违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，破坏金融管理秩序，数额巨大，二被告人的行为均构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，应当追究刑事责任。被告人张广聚及其辩护人关于张广聚在两起犯罪事实中将募集资金均大部分返还，降低了其社会危害性的辩解、辩护意见，经审理认为，该辩解、辩护意见只有被告人张广聚的供述，无其他在案证据予以证实，且张广聚在第一起犯罪事实中同案犯被抓获停止非法吸收公众存款的行为后，继续依托新的公司进行非法吸收公众存款，可见其社会危害性较大。对该辩解、辩护意见，本院不予采纳。被告人陈金霞的辩护人关于陈金霞应属从犯的辩护意见，经审理认为，结合本案的证据，被告人陈金霞系煜桐公司的副总经理，负责公司的财务工作，在共同犯罪中，被告人积极参与。在整个犯罪实施过程中，包括本案两名被告人在内的五名股东各自分工负责一个部，五个部之间是平行的关系。故本案不宜区分主从。辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。被告人张广聚系累犯，应从重处罚；其第一起非法吸收公众存款系投案自首，对该起犯罪应从轻处罚，其非法所得已被扣押、亲属积极缴纳部分罚金，可对张广聚酌情从轻处罚。被告人陈金霞到案后自愿认罪、有悔罪表现，可对陈金霞从轻处罚。本院将综合二被告人在庭审中的认罪、悔罪态度决定对其从轻处罚的幅度。辩护人的相关辩护意见，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条、第六十五条、第六十四条、第二十五条之规定，判决如下一、被告人张广聚犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期自执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年8月31日起至2022年6月29日止；罚金已缴二万元，剩余十三万元限判决生效后十日内缴纳。）被告人陈金霞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币十万元。（刑期自执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月9日起至2022年3月8日止；罚金限判决生效后十日内缴纳。）二、侦查机关扣押未随案移送的张广聚违法所得19万元予以追缴，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向临沂市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份审判长朱登峰审判员于焕琴人民陪审员王言真二〇一九年十一月五日法官助理于祥丽书记员陈玲宇

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。




案例二判决结果：
name: 张广聚
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年十个月
name: 陈金霞
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年四个月