案例一：
经审理查明：（一）2016年5月至2017年10月，被告人王某某、毛某某在没有取得中国证监会批准的经营证券业务许可证、国务院证券监督管理机构审查批准的融资融券业务许可证的情况下，被告人王某某以甘肃同方管理咨询有限公司总经理的名义向被害人周某某、李某某、南某某等人推销“股票配资”业务，被告人毛某某负责寻找出资人。周某某、李某某、南某某同意“股票配资”，并以银行转账的方式交付了保证金后，王某某、毛某某按照1:5左右的比例杠杆提供了潘某某、黄某某、张某某、李某甲、毛某甲等多人在中信证券、财通证券、九州证券的股票交易账户供被害人周某某、李某某、南某某进行炒股，并对配资资金收取月息2%-3.8%的高额利息。非法经营涉案金额3339577元，其中王某某涉案金额2022230元。破案后，扣押王某某作案手机一部。

案例一相关法律条文：
违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 王某某
crime: 非法经营罪
诈骗罪
sentence: 有期徒刑十年

案例二：
周兵诈骗、非法经营一审刑事判决书湖北省随州市曾都区人民法院刑事判决书（2019）鄂1303刑初237号：随州市曾都区人民检察院以鄂曾都检刑诉〔2019〕162号起诉书、鄂曾都检刑补诉〔2019〕1号补充起诉决定书指控被告人周兵犯诈骗罪、非法经营罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。随州市曾都区人民检察院指派检察员吴硕出庭支持公诉，被告人周兵及其辩护人徐海艳到庭参加诉讼。本案现已审理终结经本院审理查明：1、2015年2、3月份，被告人周兵在其经营的“成骏通讯器材经营部”安装了几台ＰＯＳ机，从事信用卡养卡、套现业务；因信用卡养卡业务需要大量资金周转，周兵便以做生意为名，承诺高利息为诱饵，大量向他人高息借款，拆东墙补西墙，以致债台高筑。2016年5月31日，被告人周兵以需要资金周转几天为由向杨某1借款2万元（人民币，下同）。当日，杨某1通过湖北随州农村商业银行向周兵转账2万元。2016年6月份，杨某1多次要求周兵偿还借款未果。2016年6月24日，被告人周兵逃往外地。2018年7月4日15时许，河南省汝州市公安局温泉派出所民警在河南省郑州市地铁站将被告人周兵抓获。上述事实，被告人周兵在开庭审理过程中不持异议，并有以下经庭审核实的证据予以证实：1、书证：立案决定书，被告人周兵人员基本信息，抓获证明，报案材料，周兵与涉案人员银行账户交易流水明细，欠条，借条，借据复印件等书证；2、证人蔡某、李某1、张某、周某1、汪某1、李某2、吴某1、胡某1、刘某1、孙某1、黄某1、汪某2、尹某、钦锋、王某、毛某、杨某2、李某3、李某4、李某5、宋某、吴某2、吴某3、熊某、李某6、刘某2、孙某2、李某7等人的证言；3、被害人杨某1的陈述；4、湖北佰盛会计事务所出具的审计报告；5、被告人周兵原在公安机关的供述与辩解。2、被告人周兵以其经营的随州市曾都区“成骏通讯器材经营部”的名义在随州市工商银行和农村商业银行分别办理了ＰＯＳ机（号码分别为：102180502070025和651527050650007）。自2014年起，周兵除用上述两部ＰＯＳ机进行正常经营外，还非法对外进行ＰＯＳ机套现养卡业务，并以每套现1万元（人民币，下同）收取100元手续费的方式营利。截止案发，周兵利用上述两部ＰＯＳ机非法从事单笔金额4万元以上的套现养卡业务共计金额8991747元。上述事实，被告人周兵在开庭审理过程中不持异议，并有以下经庭审核实的证据予以证实：1、书证：周兵涉嫌非法经营的情况说明，ＰＯＳ机超过1万元消费的金额明细，ＰＯＳ机交易明细，公安机关整理的ＰＯＳ消费银行卡信息，晏某、钦锋、汪某1、毛某、梁某、胡某2、周某2的银行卡信息，银行卡开户信息、情况说明等书证；2、证人晏某、钦锋、汪某1、毛某、胡某2、黄某2的证言；3、被告人周兵原在公安机关的供述与辩解本院认为，被告人周兵违反国家规定，以信用卡套现行为扰乱市场秩序，其行为构成非法经营罪；被告人周兵以非法占有为目的，诈骗他人财物，数额较大，侵犯了公民的财产权利，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人周兵犯非法经营罪、诈骗罪，应当数罪并罚。鉴于被告人归案后能如实供述其犯罪事实，并当庭自愿认罪，具备可从轻处罚的量刑情节。被告人的违法所得依法应予以追缴，返还被害人。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项、第二百六十六条、第六十九条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下一、被告人周兵犯非法经营罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币五千元。数罪并罚，决定执行有期徒刑五年十个月，并处罚金人民币五万五千元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月4日起至2024年5月3日止。）二、继续追缴被告人周兵犯罪所得人民币二万元，返还给被害人杨某1。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省随州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份审判长陈红艳审判员王宁人民陪审员石中山二〇一九年十一月二十七日书记员严俊

案例二相关法律条文：
违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 周兵
crime: 非法经营罪
诈骗罪
sentence: 有期徒刑五年十个月