案例一：
经审理查明（一）诈骗罪第一起：2016年1月16日，被告人张素霞谎称方远国际花园Ａ区10号楼5号别墅是自己的房产，把虚假的房产证明交给李某1，以借款的名义借款骗取李某1125万元，2016年4月28日又以借款的名义骗取李某130万元。该款至今未偿还。

案例一相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。
犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。




案例一判决结果：
name: 张素霞
crime: 诈骗罪
拒不执行判决罪
sentence: 有期徒刑十四年

案例二：
查传忠、张增霞诈骗一审刑事判决书山东省泰安市岱岳区人民法院刑事判决书（2018）鲁0911刑初17号：泰安市岱岳区人民检察院以泰岱检公刑诉［2018］3号起诉书指控被告人查传忠、张增霞犯诈骗罪，于2018年1月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泰安市岱岳区人民检察院指派检察员张润旺、张晖出庭支持公诉,被告人查传忠及其辩护人李继明、被告人张增霞及其辩护人许萌到庭参加诉讼。本案经泰安市中级人民法院批准延长审限一次，现已审理终结公诉机关指控：被告人查传忠、张增霞在经营泰安市福润面业有限公司（简称福润面业公司）期间，因经营不善致企业连年亏损、资不抵债。为维持企业生产经营，被告人查传忠大量高息借贷民间资本并向银行贷款，导致亏损越来越严重，无力归还民间借款及银行贷款累计2000余万元。自2016年3月份，被告人查传忠伙同被告人张增霞虚构事实、隐瞒真相，先后以申办农业龙头企业验资需要、归还银行贷款、购进小麦等名义，骗取他人借款共计431.9万元，后于2016年5月8日逃匿,分述如下：1.2016年3月20日，被告人查传忠以申办农业龙头企业验资需要的名义，骗取被害人秦某现金34万元。2.2016年3月24日，被告人查传忠以申办农业龙头企业验资需要的名义，骗取被害人查某5现金30万元。3.2016年3月31日，被告人查传忠以申办农业龙头企业验资需要的名义，骗取被害人查某6现金10万元。4.2016年3月31日，被告人查传忠以申办农业龙头企业验资需要的名义，骗取被害人查某7现金30万元。5.2016年4月7日，被告人查传忠以申办农业龙头企业验资需要的名义，骗取被害人刘某4现金20万元。6.2016年4月14日，被告人查传忠以申办农业龙头企业验资需要的名义，骗取被害人李某1现金77.6万元。7.2016年4月份，被告人查传忠以申办农业龙头企业验资需要的名义，骗取被害人杨某2现金60万元。8.2016年4月20日，被告人查传忠以申办农业龙头企业验资需要的名义，骗取被害人高某3现金13万元。9.2016年4月22日，被告人查传忠隐瞒其有大量借款和贷款并且没有偿还能力的事实，以借款的名义骗取被害人杨某3现金10万元。10.2016年4月28日，被告人查传忠以急需归还银行贷款的名义，骗取被害人卢某5现金5万元。11.2016年4月29日，被告人查传忠以急需归还银行贷款的名义，骗取被害人王某4现金19.7万元。12.2016年4月30日，被告人查传忠以申办农业龙头企业验资需要的名义，骗取被害人陈某2现金3万元。13.2016年4月30日，被告人查传忠以急需归还银行贷款的名义，骗取被害人卢某1现金8万元。14.2016年4月29日至30日，被告人查传忠以急需归还银行贷款的名义，骗取被害人张某5现金10万元。15.2016年4月30日，被告人查传忠以急需归还银行贷款的名义，骗取被害人冯某现金20万元。16.2016年5月3日，被告人查传忠以申办农业龙头企业验资需要的名义，骗取被害人查某8现金10万元。17.2016年5月5日，被告人查传忠以急需归还银行贷款的名义，骗取被害人汤某现金20万元。18.2016年5月6日，被告人查传忠以急需归还银行贷款的名义，骗取被害人高某4现金5万元。19.2016年5月7日，被告人查传忠以急需归还银行贷款的名义，骗取被害人马某3现金2万元。20.2016年5月7日，被告人查传忠以急需归还银行贷款的名义，骗取被害人王某5现金24万元。21.2016年5月7日，被告人查传忠在其面粉厂已停产情况下，以急需购进小麦的名义，骗取被害人马某4现金10万元。22.2016年5月8日，被告人查传忠在其面粉厂已停产情况下，以急需购进小麦的名义，骗取被害人封某2现金2万元。23.2016年5月8日，被告人查传忠在其面粉厂已停产情况下，以急需购进小麦的名义，骗取被害人张某6现金1万元。24.2016年5月8日，被告人查传忠在其面粉厂已停产情况下，以预存面粉款的名义，骗取被害人任某现金5万元。25.2016年5月8日，被告人张增霞在其面粉厂已停产情况下，在被告人查传忠授意下，以预存面粉款的名义，骗取被害人张某7现金2.6万元。综上，被告人查传忠诈骗作案25起，总价值431.9万元；被告人张增霞诈骗作案1起，价值2.6万元。公诉机关出示了借条、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解等证据，认为被告人查传忠诈骗他人财物，数额特别巨大；被告人张增霞诈骗他人财物，数额较大，其行为均构成诈骗罪，要求依法追究二被告人刑事责任。被告人查传忠辩解其诈骗秦某、高某3只各4万元，对指控的其他犯罪无异议。其辩护人辩护意见：1.起诉书指控的第1、8、9、10、11、14、15、17、18、19、20笔不构成犯罪，被告人借款的理由购卖小麦、归还银行贷款、申办农业龙头企业，均是正常借款理由，不能还款的原因是突发的债权人讨债事件。另外指控诈骗卢某18万元、诈骗李某177.6万元的事实不成立，上述二笔已通过民事判决认定为民间借贷，不应再认定为诈骗；2.被告人查传忠主动从住处下楼跟随民警接受调查，如实供述犯罪事实，属自首；3.被告人查传忠认罪态度较好，愿意赔偿被害人损失。综上建议对其从轻、减轻处罚。被告人张增霞对指控的犯罪无异议。其辩护人辩护意见：被告人张增霞是经查传忠授意实施诈骗，作用较小，系从犯，其有自首情节，建议对其减轻或免予刑事处罚。经审理查明：被告人查传忠与张增霞系夫妻。被告人查传忠是个体企业泰安市岱岳区金鹏面粉厂业主，与其妻张增霞均系泰安市福润面业有限公司股东（家庭出资）二个企业主要由查传忠负责经营管理。在企业经营期间，因管理不善导致连年亏损，资不抵债。为维持企业生产经营，被告人查传忠大量高息向民间借贷或向银行贷款，致使负债日益积累，亏损严重，截至2016年3月，累计形成债务约4000余万元，其有效资产约1500万元。2016年3月下旬至5月上旬，被告人查传忠隐瞒无偿债能力的真相，虚构购进小麦需要资金、归还银行到期贷款以重新贷款、申办农业龙头企业验资需要等事实，以借贷的名义骗取23名被害人资金共计318.8万元。其中2016年3月21日至5月3日，以申办国家农业龙头企业需要验资的名义骗取秦某等8人资金179.5万元（秦某6.5万元、查某530万元、查某610万元、查某730万元、刘某420万元、杨某260万元、高某313万元、查某810万元）；自2016年4月28日至5月7日，以归还银行借款后重贷款的名义骗取卢某5等9人资金108.7万元（卢某55万元、王某419.7万元、陈某23万元、张某510万元、冯某20万元、汤某20万元、高某45万元、马某32万元、王某524万元）；自2016年4月22日至5月8日以购买小麦需要资金或预付面粉款的名义骗取被害人杨某3等6人资金30.6万元（杨某310万元、马某410万元、封某22万元、张某61万元、任某5万元、张某72.6万元）。被告人张增霞经查传忠授意，参与骗取被害人张某72.6万元。上述诈骗所得款被告人查传忠大部分用于偿还紧迫债务。2016年5月8日被告人查传忠携部分赃款逃匿。2017年5月24日，被告人查传忠在其亲属劝说下从其在滕州市的住处下楼归案接受调查，如实供述犯罪事实。被告人张增霞于2017年8月9日接民警电话通知主动到公安机关接受调查。以上事这有下列证据证实：1、书证（1）报案证明、受案登记表、立案决定书、到案经过，证实本案由被害人王某5于2016年5月12日报案至泰安市公安局岱岳区分局，该局于2016年5月13日立案侦查。被告人查传忠、张增霞先后于2017年5月24日、8月9日被公安机关依法传唤到案。（2）户籍信息及在逃人员登记信息表，证实被告人查传忠、张增霞的年龄、住址等基本情况及被告人查传忠于2016年6月8日被公安机关网上追逃的情况。两名被告人犯罪时均已达到完全刑事责任年龄。（3）拘留证、逮捕证、取保候审决定书，证实公安机关依法对被告人查传忠、张增霞采取刑事强制措施的情况。（4）借条复印件，证实被告人查传忠于2015年8月1日、9月1日、12月28日共向白某4借款200万元，2016年2月1日向王某3借款50万元。刘某3于2016年4月25日向查某4借款110万元、4月30日向查某4借款310万元；其子刘天华于2016年4月25日向查某4借款58万元。（5）房产、院落买卖协议、面粉生产线买卖协议（附物品交接表、平面示意图、银行交易记录及收到条等），证实被告人查传忠先后于2016年4月19日、4月20日、4月22日，分别将福润面业公司、金鹏面粉厂房产、院落及生产线等出售给李战宏、屈学英、李占慧。（6）买卖协议、收到条、民事裁定书，证实屈学英、李战宏分别将所购买的福润面业公司相关房产院落出售给侯某3；李占慧将面粉生产线转让给李某4的情况以及李占慧与李某4买卖合同纠纷的情况。（7）企业登记信息资料，证实查传忠所开办的泰安市郊区大汶口镇汶河磨面房、泰安市岱岳区金鹏面粉厂、泰安市福润面业有限公司的设立、变更及营场所等情况。查传忠系前二者业主，张增霞系后者负责人，二人均为福润面业公司股东。（8）档案查询证明，证实登记在被告人查传忠名下的金鹏面粉厂、福润面业公司车间面积、位置等情况。（9）银行资料3册，证实被告人查传忠经营的福润面业公司、区金鹏面粉厂至案发时尚欠泰安市商业银行、岱岳农商银行、邮政储蓄银行泰安分行、沪农商银行贷款950余万元（不含欠息）。被告人查传忠的泰安岱岳农商行银行卡（尾号1161）账户明细证实2016年12月21日余额245.46元，同时证实王某4、高某3、陈守真（代任某）、张某5向该账户转账的情况；同行理财卡（尾号2850）2016年6月21日余额0。（10）被害人提交的借款合同、借条、银行转账凭证、银行交易明细，证实被告人查传忠向20名被害人借款的事实，其中秦某6.5万元、查某530万元、查某610万元、查某730万元、刘某420万元、高某313万元、查某810万元、卢某55万元、王某419.7万元、陈某23万元、张某510万元、冯某20万元、汤某20万元、马某32万元、王某524万元、杨某310万元、封某22万元、张某61万元、任某5万元、张某72.6万元。（11）本院（2016）鲁0911民初1894号民事判决书，证实2016年9月7日，本院判决认定，因原告李某2为被告查传忠担保向李某1借款77.6万元，查传忠未如期归还，李某2为其偿付了全部借款及利息，判决查传忠偿还李某2欠款831520元。（12）本院（2016）鲁0911民初1891号民事判决书，证实2016年9月21日，本院判决认定，2016年4月30日被告查传忠向原告卢某1借款8万元，判决查传忠予以偿还。2、证人证言（1）证人李某2证实：被告人查传忠说要申请农业龙头企业，需要资金500万元，让其帮着借钱。2016年4月11日其为查传忠担保向李某1借款80万元，5月12日查传忠的电话就打不通了。（2）证人查某1证实：查传忠说要办一个农业龙头企业项目需要500万元验资，让其与查某7、查某5、查某2、查某3共同为查传忠担保，于2016年4月12日从良庄镇（杨某2）贷款60万元，5月13日其听说查传忠跑了。（3）证人查某2证实：2016年4月12日其与查某7、查某5、查某3、查某1共同为查传忠担保，从杨某2处贷款60万元说是用于农业龙头企业验资。（4）证人康某证实：2016年4月18日，张增霞打电话让其送小麦，双方商定好价格后，其于4月19日、28日给查传忠发了二车小麦，价款174606元，对方说五一节付清货款，直到2016年5月12日也没付款。（5）证人陈某1证实：2016年4月底，查传忠对其说面粉便宜，让其预定面粉，其预付了面粉款22800元，提到170袋面粉时查传忠跑了，尚欠其130袋面粉款计9880元。（6）证人乔某证实：2016年4月29日和4月30日两次给查传忠的面粉厂送小麦10万公斤，价款254289元，其一直向查传忠要钱，5月12日上午听说查传忠的面粉厂被法院查封了。（7）证人韩某证实：查传忠以购进小麦急需用钱为名于2015年12月14日向其借款5万元一直未归还。2016年4、5月份，其给查传忠的面粉厂送了两次面粉袋，货款35000元一直未给结算。（8）证人王某1（泰安市岱岳区农业局工作人员）证实：2012年查传忠曾以金鹏面粉厂名义申报农业产业化重点龙头企业，因其系个体工商户，不具备申报资格而被取消。2014年至2016年，查传忠没有再申报，且面粉类企业不在扶持范围之内。（9）证人卢某2证言（附借条复印件）证实：查传忠以急需归还贷款为名，于2015年3月至4月向其借款70万元，均未归还。（10）证人马某1证言（附借款合同复印件）证实：查传忠以建厂需要资金为名先后于2014年12月至2015年9月共向其借款150万元，均未归还。（11）证人白某1证言（附借条复印件）证实：查传忠以购进小麦为名于2012年11月24日向其借款3万元，只结过两次利息。（12）证人卢某3证实：其自2014年10月18日至2016年2月1日分十次借给查传忠共计152万元钱，后几次查传忠都是以归还贷款为由向其借款。（13）证人张某1证言（附借条复印件）证实：查传忠以购进麦子急需用钱为由于2016年3月12日向其借款30万元没有归还。（14）证人张某2证言（附借条复印件）证实：查传忠于2015年5月25日向其借款7万元没有归还。（15）证人邹某证言（附借条复印件）证实：其自2015年1月10日至2016年1月13日先后6次借给查传忠共计130万元，均未归还。（16）证人杨某1证实：其于2013年9月24日、2016年1月13日二次共借给查传忠8.5万元，查传忠均未归还。（17）证人侯某1证言（附借条复印件）证实：其先后于2015年6月10日至2016年3月1日借给查传忠共计41万元，查传忠均未归还。（18）证人张某3证言（附借条复印件）证实：其于2015年10月3日、2016年2月5日借给查传忠共7.5万元，未归还。（19）证人封某1证实：其自2014年6月2日至2015年10月20日共借给查传忠33.7万元，未归还。（20）证人薛某证言（附借条复印件）证实：其于2014年1月2日至2016年1月11日共分五次借给查传忠20万元，均未归还。（21）证人宋某证言（附借条复印件）证实：其于2014年1月12日至2015年12月31日共分三次借给查传忠60万元，均未归还。（22）证人焦某1证言（附借条复印件）证实：其于2014年12月11日借给查传忠60万元钱，未归还。（23）证人马某2证言（附借条复印件）证实：其于2014年6月14至2015年8月7日三次共借给查传忠12万元，均未归还。（24）证人赵某1证言（附借条复印件）证实：其于2015年5月27日、9月29日二次共借给查传忠14万元，未归还。（25）证人白某2证言（附借条复印件）证实：2012年11月24日查传忠向其借款7万元，未归还本金。（26）证人臧某证言（附借条复印件）证实：查传忠于2012年11月24日、2013年6月29日共向其借款11万元，本金未归还。（27）证人卢某4证言（附借条复印件）证实：2014年10月29日其借给查传忠20万元，本金未归还。（28）证人赵某2证言（附借条复印件）证实：其自2015年5月15日至2016年2月3日先后9次共借给查传忠72.4万元，本金未归还。（29）证人侯某2证言（附借条复印件）证实：其于2016年1月24日、3月22日共借给查传忠15万元钱，均未归还。（30）证人张某4证实：其于2014年8月份其为查传忠顶名贷款30万元，查传忠未还款。（31）证人高某1证实：其于2016年4月份其为查传忠顶名贷款20万元，查传忠未归还。（32）证人查某3证实：其于2016年4月份其为查传忠顶名贷款20万元。2016年4月13日与查某7、查某5、查某1、查某2共同为查传忠担保从良庄镇一合作社贷款60万元。（33）证人赵某3证实：其于2015年12月份为查传忠顶名贷款15万元，查传忠未归还。（34）证人赵某4证言（附借条复印件）证实：2015年8月11日查传忠向其借款40万元、2015年10月26日借款20万元；杨某3于2015年9月9日通过其借给查传忠10万元；赵龙斌于2016年2月8日通过其借给查传忠10万元；霍兴东于2015年9月10日通过其借给查传忠20万元、2016年1月14日借给查传忠4万元，以上共104万元查传忠均未归还。（35）证人王某2证实：福润面业有限公司于2016年5月5日停产，公司欠其工资共17000元，另外公司欠姜永波、刘幺昌、王永军工资各15000元。（36）证人焦某2证实：其在福润面业有限公司负责面粉装袋，公司2016年5月6日早上8点正式停产，5月8日查传忠安排其将仓库里的设备配件当废铁卖掉了。（37）证人邓某证言（附借条复印件）证实：其先后于2015年10月28日至2016年2月21日五次共借给查传忠29万元。其按照查传忠安排收取张荣等10人共计1540袋面粉预付款未发货。（38）证人房某证言（附借条复印件）证实：福润面业公司大约在2016年5月5日停产，设备被拆除，公司的四辆车被高某2开走。2016年2月前查传忠共向其个人借款10万元未还。（39）证人刘某1证言（附借条复印件）证实：其于2015年7月11日、2016年3月15日借给查传忠的共54万元钱未归还。（40）证人李某3证言（附借条复印件）证实：其于2015年7月22日、11月9日借给查传忠的共20万元钱未归还。（41）证人白某3证言（附借条复印件）证实：其于2014年5月26日、2015年7月1日借给查传忠的共80万元钱未归还。（42）证人夏某证实：其于2015年11月份借给查传忠20万元，同期为查传忠顶名贷款15万元，查传忠均未归还。（43）证人董某证言（附欠条复印件）证实：张增霞自2016年3月30日至5月3日先后11次向其收购麦子，总价款135315元，查传忠及张增霞均未付款。（44）证人郭某证言（附借条复印件）证实：其于2013年3月17日至2015年9月11日借给查传忠钱或为查传忠顶名贷款共55.6万元，查传忠均未归还。（45）证人刘某2证言（附借条复印件）证实：其于2016年3月5日借给查传忠的现金15万元未归还。（46）证人高某2（查传忠亲家）证实：其自2016年春节前开始多次借给查传忠款，这些钱都是其向李某4、侯某3等人借的。2016年4月中旬，因为查传忠为查传伟担保的200多万元无法偿还，泰通小额贷款公司将其起诉，为保住财产查传忠将公司门头房、办公楼及面粉生产线等财产转移到高某2亲属李占慧、李战宏、屈学英名下，5月10日至12日，其又将上述财产转移给了侯某3和李某4。2016年5月12日，查传忠打电话说欠的钱太多，准备跑。（47）证人侯某3证言（附借条复印件、抵押证明复印件）证实：查传忠自2014年11月份开始向其借钱，总共借了250万元。2016年5月10日前后，高某2说查传忠要跑，要把其从查传忠手中购买的两处福润面业公司的房产卖给他，其就以140万元价格从李战宏手中收购了福润面业有限公司的院落、以120万元价格从屈学英手中购买福润面业有限公司院内一处房产。（48）证人李某4证实：2016年5月6日，高某2对其说查传忠要跑了，为了保住面粉厂的设备，让其帮忙把设备从高某2妻子李占慧名下转到其名下，双方签订了转让协议，并支付给李占慧预付款80万元。5月10日下午其到福润面业公司看设备时发现很多人找查传忠要账，遂到法院申请了财产保全。一个多月后，其感到形势稳定了就到法院撤诉，将设备还给了高某2，收回了预付款。（49）证人白某4证言证实：查传忠通过高某2先后借了其200万元，查传忠逃跑后高某2还了125万元本金，打了张75万元的欠条。（50）证人王某3证实：经高某2担保其借给查传忠50万元，法院查封查传忠设备当天，高某2把查传忠欠的50万元还给了他。（51）证人彭某证实：其曾经借给高某2155万元钱，2016年5月12日查传忠跑了，高某2归还给其95万元，还欠60万元。（52）证人刘某3证言（附协议书账目记录复印件）证实：其多年来向查传忠借款，查传忠逃匿前重新算了下本息让其与儿子分别给查某4打了三张借条，总金额约500万元。（53）证人李某5证实：其自2015年8月开始在福润面业公司担任会计，主要是帮助查传忠整理银行贷款材料、对有需要的客户开具发票、到银行存货款，公司日常的账目、进货、出货其都不参与，全由查传忠及其妻张增霞处理。面粉厂经营状况一般，处于亏损状态。2016年5月10日，其到公司上班时，发现仓库里没有面粉了，公司的五辆货车都不见了。查传忠在邮政银行、商业银行、沪农商银行、信用社的贷款共计800余万元均是其个人银行贷款，截止2016年4月底全部逾期未还。（54）证人李某6证实：2016年5月份，查传忠及其妻说是要躲债，跟着其到了云南，后又回到滕州。2017年5月24日，公安民警到滕州查传忠住处找查传忠时，其劝说查传忠下楼投案。（55）证人查某4（查传忠之子）证实：2016年5月11日或12日，查传忠给其打电话说要账的太多了，高利贷逼着要钱，要出去躲躲。跑之前三、四天查传忠给了其约200万元现金和两张银行卡（存款40多万元），让其交给了高某2用以还钱。其从未参与父母开办的面粉企业的经营。（56）证人侯某4（泰山区泰通小额贷款有限公司员工）证实：2015年11月12日查传忠、张增霞、查某4为查传伟担保从泰通小额贷款公司贷款200万元，因不能按期归还贷款公司于2016年4月5日将4人起诉。（57）证人汪某（查传忠女婿）证实：2016年5月，其开车拉着查传忠和张增霞到云南躲债，2017年3月查传忠夫妇从云南回到滕州住在其家中。在听说公安局通缉查传忠后，其多次劝查传忠夫妇回泰安自首。2017年5月24日，其在楼下发现公安民警后，就让其母李某6劝查传忠下了楼。（58）证人李某1证言（附借款合同复印件）证实：2016年4月初，其朋友李某2说面粉厂老板查传忠申请一个项目需要500万元资金，还差80万元。2016年4月11日由李某2担保其与查传忠签订了借款合同，4月14日通过银行打给查传忠借款77.6万元（预扣了利息）。5月12日听说查传忠联系不上，面粉厂被查封。（59）证人卢某1证言（附借条、客户回单）证实：查传忠以购进小麦需要资金为由于2015年8月14日向其借款30万元，2016年2月1日借款10万元，2016年4月30日以急需归还贷款为由借款8万元。3、被害人陈述（1）被害人秦某证实：查传忠对其说需要一部分钱办贷款，凑够500万元能贷款2000万元，向其借款，许诺给1分5厘利息。2016年3月20日其凑了6.5万元现金给查传忠，查传忠将以前所欠本金和利息及本次借款打了一张34万元借条。（2）被害人查某5证实：查传忠说正在申请农业龙头企业小麦补贴的项目，向其借款，2016年3月24日其将30万元通过农行转给了查传忠。2016年5月12日查传忠跑路时共欠其借款75万元。同时证实2016年4月13日其与查某2、查某3、查某7、查某1共同为查传忠担保从宝银蔬菜专业合作社贷款60万元。（3）被害人查某6证实：2014年5月份查传忠向其借款30万元一直没还。2016年3月查传忠以申办农业龙头企业验资需要为名向其借款，其于3月31日通过银行汇给查传忠10万元，5月12号听说查传忠跑了。（4）被害人查某7证实：2016年3月，查传忠对其说正在办一个政府补贴项目需要500万元验资，向其借款50万元。2016年3月31日，其将30万元通过网银转给了查传忠，查传忠没有打借条。其于2016年4月13日同查某3等为查传忠担保贷款60万元。（5）被害人刘某4证实：2016年3月底，查传忠对其说正在申请国家龙头企业农业补贴，需要500万元验资，提出向其借款，一个月归还，其将20万元通过银行转账借给了查传忠。（6）被害人杨某2证实：2016年4月份，查传忠说申办龙头企业需要500万的验资，向其借了60万元，当时由查某2、查某7、查某5、查某1、查某3五人担保。不到一个月查传忠就跑了。（7）被害人高某3证实：2016年4月18日，查传忠说申请面粉补贴项目需要资金，向其借款，其将13万元现金送到查传忠的面粉厂交给了张增霞，几天后查传忠补写了借条，借款日期写成了2016年3月6号。（8）被害人杨某3证实：查传忠以购买小麦用钱为由于2016年2月20日向其借款13万元、2016年4月22日向其借款10万元，查传忠打了借条，钱均未归还。（9）被害人卢某5证实：2016年4月28日查传忠给其打电话称因急需还贷款向其借款，称5月5、6号归还，其当天通过银行给查传忠转款5万元，5月12日听说查传忠带着钱跑了。（10）被害人王某4证实：查传忠以贷款到期急需归还贷款为由于2016年4月29日向其借款20万元，承诺5月6日归还，5月15日听说查传忠跑了。扣除其借查传忠的3000元，查传忠为其造成损失197000元。（11）被害人陈某2证实：查传忠对其说申办龙头企业需要资金500万元验资，让其帮忙借钱，2016年4月30日其借给查传忠现金3万元。（12）被害人张某5证实：查传忠于2015年7月1日、2016年1月27日向其借款25万元，2016年4月29日又以归还银行贷款为由向其借款10万元，均未归还。（13）被害人冯某证实：查传忠从2013年到2015年10月20日共向其借款200万元。2016年4月30日查传忠又以归还借款为由借走20万元。2016年5月12日其听说查传忠的面粉厂被法院查封，查传忠跑了。（14）被害人查某8证实：查传忠以申办龙头企业需要500万元验资为由向其借款，承诺5月15日验资完毕归还，其于5月3日转账借给查传忠10万元，5月13日其听说查传忠跑了。（15）被害人汤某证实：查传忠以急需归还贷款为由向其借款50万元，承诺2016年5月9日归还。5月5日查传忠到中天电子公司办理了20万元借款，5月12日就联系不上了。（16）被害人高某4证实：查传忠以急需归还银行贷款为由自2015年6月15日至2016年1月15日共向其借款39万元。2016年5月6日又以还贷为由向其借款5万元，查传忠未打借条。（17）被害人马某3证实：2016年5月7日查传忠以急需归还贷款为名向其借款并许诺5月9日归还，其给查传忠账户转了2万元，5月12日听说查传忠跑了。（18）被害人王某5证实：2016年5月7日查传忠以归还银行贷款为由向其借款，许诺5月9日归还，其给查传忠账户转了24万元，查传忠打了借条，到期后该款未还。5月12日听说查传忠跑了。（19）被害人马某4证实：查传忠于2015年10月20日、2016年3月2日共向其借款50万元。2016年5月7日以购小麦急需用钱为由向其借款10万元，查传忠未打借条。以上借款均未归还。（20）被害人封某2证实：查传忠于2015年9月11日向其借款7万元，2016年5月8日又以购进小麦急需用钱为由向其借款2万元，均未归还。其于2016年5月4日、7日、8日三天开车带着查传忠先后到黄前镇、天平街道办事处、徐家楼街道办事处等地收取面粉货款，并到多家银行网点提取现金，每天都取两包钱。（21）被害人张某6证实：2016年5月8日，查传忠以办理农业补贴需要500万资金为由向其借钱1万元。（22）被害人任某证实：2016年5月8日，查传忠说贷款到期需要还款，让其打5万元钱的面粉预付款，当日下午其给查传忠转账5万元。次日去拉面粉时一直没货，到5月12日司机面粉厂被查封了，查传忠的电话关机。（23）被害人张某7证实：2016年5月8日上午，张增霞给其打电话说厂子急需还一笔贷款，要其打5万元面粉预付款，其于当天下午转账给查传忠26000元。次日去拉面粉一直没有货，5月12日查传忠与张增霞就联系不上了。4、被告人的供述与辩解（1）被告人查传忠供述与辩解证实：其于1997年开始在大汶口镇上开办汶河磨面房，2000年改名为汶河面粉有限公司，2007年改名为大汶口金鹏面粉厂，2013年在大汶口镇新建了面粉厂注册名为泰安市福润面业有限公司。建厂房累计花费近2000万元，加之经营期间需要购进小麦等，大量使用银行贷款及民间资本，至2016年5月初，累计欠银行贷款及民间资本共计3000余万元，已无法维持正常经营，2016年5月6日公司正式停产。2016年3月至5月初，其以申办龙头企业验资需要为名向秦某借款4万元、向查某5借款30万元、向查某6借款10万元、向查某7借款30万元、向刘某4借款20万元、向李某1借款77.6万元、向杨某2借款60万元、向高某3借款4万元、向陈某2借款3万元、向查某8借款10万元；以急需归还银行贷款为名向卢某5借款5万元、向王某4借款19.7万元、向卢某1借款8万元、向张某5借款10万元、向冯某借款20万元、向汤某借款20万元、向高某4借款5万元（未打借条）、向马某3借款2万元、向王某5借款24万元；以收购小麦为名向杨某3借款10万元、向马某4借款10万元（未打借条）、向封某2借款2万元、向张某6借款1万元；收取任某面粉预付款5万元、收取张某7面粉预付款2.6万元，共计392.9万元。其中骗取张某7的26000元是想到去云南路上用钱，其让张增霞给张某7打电话骗来的。2016年4月初，因给查传伟担保借款200万元被起诉，加上资金链断裂，高利贷催债，其就有了逃跑的想法，5月8日下午其与妻子离开泰安到云南投奔亲戚。临行前其用420余万元归还了白某4、王某3、李某4、小鹏等的借款、小客户货款、近亲属借款，余款约10万元带在身边用于日常生活支出。其与张增霞共同经营福润面粉有限公司，其儿子查某4未参与经营。关于申办农业龙头企业需要验资资金的事是其编造的事实，其没申请。因欠其亲家高某2大量借款，临走前将公司的房产、设备顶给了高某2，并按高某2的要求与李占慧、李战宏、屈学英签订的合同。（2）被告人张增霞供述与辩解证实：其只负责收麦子及打扫卫生等，办理银行贷款及向他人借款都是查传忠负责，财务有会计记账。2016年5月8日，查传忠让其给张某7打电话，让张某7给查传忠账户上打款2.6万元，查传忠说是准备路上用。临走之前查传忠说给查传伟担保的200万元还不了，公司账户被封了，贷款下不来，高利贷逼得紧，出去躲个一年半载。查某4未参与企业经营。以上证据均经当庭质证，本院予以确认。本院认为，被告人查传忠以非法占有为目的，采取隐瞒真相，虚构事实的手段，以借贷为名骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪；被告人张增霞明知查传忠诈骗他人财物而协助其实施犯罪，诈骗数额较大，其行为构成诈骗罪，上述事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控的罪名成立，依法应追究二被告人的刑事责任。二被告人主动归案，如实供述犯罪事实，系自首，依法可从轻处罚。被告人张增霞在参与的一起犯罪中起次要作用，是从犯，依法可免予刑事处罚，其辩护人的辩护意见予以采纳。被告人查传忠辩称其诈骗秦某只4万元，经审理查明，被害人秦某于2016年3月20日实际交付查传忠6.5万元，34万元借条的其他金额系原借款累计的本息，故该笔应认定诈骗数额6.5万元；其辩称诈骗高某3只4万元证据不足，不予采纳。被告人查传忠的辩护人认为，起诉书指控的第1、8、9、10、11、14、15、17、18、19、20笔不构成犯罪，被告人借款的理由是购卖小麦、归还银行贷款、申办农业龙头企业，均是正常借款理由，不能还款的原因是突发的债权人讨债事件。另外指控诈骗卢某18万元、诈骗李某177.6万元的事实不成立，上述二笔已通过民事判决认定为民间借贷，不应再认定为诈骗本院认为，被告人在不具备偿还债务能力的前提下短期内大量向他人借款，且所借款均未付诸承诺的用途，即使其宣称的理由再正当也不能掩盖其非法占有的目的，被告人的行为也证明其根本无意按期归还借款，故辩护人关于第1、8、9、10、11、14、15、17、18、19、20笔系正常借款不构成犯罪的辩护意见不成立，本院不予采纳。关于辩护人提出的诈骗卢某18万元、诈骗李某177.6万元事实不成立，二笔借款已通过民事判决认定为民间借贷，不应再认定为诈骗的辩护意见，经审理，二笔借款已由民事判决认定为民间借贷的事实成立，且对李振的债务已在案发前由担保人偿还，本案不再作为诈骗进行评价，该辩护意见及被告人查传忠有自首情节的辩护意见予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第六十四条之规定，判决如下一、被告人查传忠犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金二十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月24日起至2030年5月23日止。罚金自本判决确定之起五日内缴纳。）被告人张增霞犯诈骗罪，免予刑事处罚；二、追缴被告人查传忠违法所得318.8万元退赔被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省泰安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长程鹏飞人民陪审员仇江涛人民陪审员张玉山二〇一八年五月十八日书记员赵子鹤

案例二相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 查传忠
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑十三年
name: 张增霞
crime: 诈骗罪
sentence: 免予刑事处罚