案例一：
经审理查明：（一）2012年上诉人吉某华在任海城市农村信用合作联社接文信用社主任期间，利用职务之便，指使上诉人邹某超，采取虚构孙桂兰、石俊彪、王林秀贷款的方式侵吞信用社资金人民币29.9997万元。

案例一相关法律条文：
公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。



公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为，在提起公诉前将挪用的资金退还的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以减轻或者免除处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。



有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



适用速裁程序审理案件，人民法院应当在受理后十日以内审结；对可能判处的有期徒刑超过一年的，可以延长至十五日。




案例一判决结果：
name: 吉某华
crime: 职务侵占罪
挪用资金罪
sentence: 有期徒刑四年
name: 刘某江
crime: 挪用资金罪
sentence: 免予刑事处罚

案例二：
赵秀义违法发放贷款罪二审刑事判决书吉林省通化市中级人民法院刑事判决书（2018）吉05刑终66号：吉林省通化市东昌区人民法院审理吉林省通化市东昌区人民检察院指控被告人王文生犯骗取贷款罪、被告人赵秀义、毕文明、孙守利犯违法发放贷款罪一案，通化市东昌区人民法院于2016年9月23日作出（2016）吉0502刑初282号判决书，被告人赵秀义、孙守利不服，提出上诉，本院于2017年3月14日作出（2017）吉05刑终21号刑事裁定，撤销原判，发回重审。通化市东昌区人民法院于2018年2月13日作出（2017）吉0502刑初144号判决书。原审被告人赵秀义、孙守利仍不服，再次提出上诉。本院依法组成合议庭审理了本案。经过阅卷，讯问上诉人并听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结原审法院判决认定：一、被告人王文生骗取贷款的事实被告人王文生于2010年4月，通过虚构贷款人信息、贷款用途等手段，以吕明霞、马亮为贷款人，在通化县农村信用合作联社东来信用社骗取贷款共计人民币100万元，贷款期限为一年。2010年12月8日，王文生归还贷款本金人民币10万元，现尚有90万元未归还。被告人王文生于2010年4月，通过虚构贷款人信息、贷款用途等手段，以孙长平、马永华为贷款人，在通化县农村信用合作联社二密信用社骗取贷款人民币100万元，贷款期限为三年，现逾期未还。二、被告人孙守利、毕文明、赵秀义违法发放贷款的事实被告人孙守利系通化县农村信用合作联社东来信用社信贷员，其于2010年4月，在未进行调查的情况下，为顶名贷款人马亮、吕明霞编造贷款调查报告，违法发放贷款人民币100万元，现尚有贷款本金90万元逾期未能收回。被告人毕文明原系通化县农村信用合作联社二密信用社副主任，其于2010年4月，与时任该社信贷员的被告人赵秀义在未进行调查的情况下，为顶名贷款人孙长平、马永华编造贷款调查报告，违法发放贷款人民币100万元，现逾期未能收回。被告人赵秀义于2008年至2010年在通化县农村信用社二密信用社任信贷员期间，在明知实际用款人石家春、陈福海等人以顶名垒户方式，找多人顶名在二密信用社办理贷款的情况下，为实际用款人石家春、陈福海等23人违法发放贷款共计995.37万元。赵秀义曾因犯违法发放贷款罪，于2015年8月被通化县人民法院判处有期徒刑二年缓刑三年，并处罚金人民币2万元。认定事实的主要证据有书证、证人证言、被告人供述等。原审法院认为，被告人王文生无视国家法律，以欺骗手段取得银行贷款，情节严重，并给银行造成重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。被告人孙守利、毕文明无视国家法律，违反国家规定发放贷款，数额巨大并造成重大损失，其二人行为已构成违法发放贷款罪。被告人赵秀义无视国家法律，违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。赵秀义在缓刑考验期内发现漏罪，依法应撤销缓刑，实行数罪并罚。鉴于被告人王文生、赵秀义如实供述犯罪事实，孙守利、毕文明系自首，可分别对其从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第一百八十六条第一款、第六十七条、第七十七条、第六十九条、第七十二条、第七十三条之规定，作出如下判决：一、撤销通化县人民法院（2014）通刑初字第225号刑事判决书中对被告人赵秀义所判的缓刑部分，执行有期徒刑二年；被告人赵秀义犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币2万元；与原判决犯违法发放贷款罪判处有期徒刑二年，并处罚金人民币2万元并罚；决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币4万元（已缴纳2万元）；二、被告人王文生犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5万元；追缴王文生违法所得人民币190万元，返还通化县农村信用合作联社；三、被告人毕文明犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑六个月缓刑一年，并处罚金人民币1万元（已缴纳）；四、被告人孙守利犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑六个月缓刑一年，并处罚金人民币1万元（已缴纳）。上诉人赵秀义的上诉理由和辩护人的辩护意见主要是：上诉人一贯表现良好，发放贷款时没有谋取任何私利，并且上述贷款的债权接收单位已出具谅解，原审判决没有考虑上述量刑情节，量刑畸重，请求二审法院予以改判。上诉人孙守利的上诉理由主要是：上诉人违法发放贷款至案发时仅剩余90万元，认定该笔贷款全部损失的证据不足，原审判决量刑畸重，请求二审法院予以改判。经二审审理查明，原审判决认定原审被告人王文生通过虚构贷款人信息、贷款用途等手段，骗取贷款共计人民币200万元，尚有190万元未归还；上诉人孙守利违法发放贷款人民币100万元，尚有贷款本金90万元逾期未能收回；原审被告人毕文明与上诉人赵秀义违法发放贷款人民币100万元，逾期未能收回；上诉人赵秀义违法发放贷款共计995.37万元的事实清楚，并有经原审法院庭审质证、认证的王文生、孙守利、毕文明、赵秀义常住人口数据查询详细信息、违法犯罪记录查询、贷款凭证、调查报告和借款合同等书证，证人孙长平、马永华、王钢、马亮、吕明霞、孙长平、任艳萍、朱广新等证人证言，被告人供述等证据在卷为凭，足资认定。另查明，通化县农村信用合作社改制为吉林通化海科农村商业银行股份有限公司，涉本案贷款委托通化化工股份有限公司清收。上述事实有经原审法院庭审质证、认证的吉林通化海科农村商业银行股份有限公司出具的证明予以证实。关于赵秀义及其辩护人提出的“赵秀义涉案贷款的债权接收单位为其出具谅解书这一量刑情节原审判决未予考虑”的上诉理由及辩护意见。经查，据在卷书证证明，因涉案贷款委托通化化工股份有限公司清收，经清收后认定无损失，该公司对赵秀义出具谅解书予以谅解。故赵秀义的上诉理由及辩护人的辩护意见本院予以采纳。关于孙守利上诉提出原审认定贷款数额有误、量刑畸重，经查，据在卷证据证明，孙守利为自身工作业绩而违规发放贷款，涉案贷款虽已逾期，但经委托清收后是否形成最终损失尚无定论。上诉人的此项上诉理由本院予以采纳。原审认定孙守利违法发放贷款100万元的事实清楚，上诉人主张以案发时的贷款余额90万元予以认定的上诉理由没有事实和法律依据，本院不予采纳本院认为，上诉人赵秀义、孙守利、原审被告人毕文明违反国家规定发放贷款，数额巨大的事实清楚，其行为均已构成违法发放贷款罪。原审被告人王文生通过虚构贷款人信息、贷款用途等手段骗取贷款，情节严重并给银行造成重大损失的事实清楚，其行为已构成骗取贷款罪。均应依法追究其刑事责任，但鉴于赵秀义具有切实的悔罪表现，如实供述自己的罪行，并获得涉案贷款债权清收单位的谅解，本院决定对其适用缓刑；原审认定上诉人孙守利、原审被告人毕文明造成重大损失的证据不足，二人又均系自首，应免除处罚。上诉人的上诉理由、辩护人的辩护意见成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十二条第一款、第二百二十五条第一款第（一）、（二）项和《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第一百八十六条第一款、第六十七条、第三十七条、第七十七条、第七十条、第七十二条第一款，第七十三条第二、三款项之规定，判决如下一、维持通化市东昌区人民法院（2017）吉0502刑初144号第二项，即被告人王文生犯骗取贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币5万元；追缴王文生违法所得人民币190万元，返还通化县农村信用合作联社；二、撤销通化市东昌区人民法院（2017）吉0502刑初144号第一项、第三项、第四项，即撤销通化县人民法院（2014）通刑初字第225号刑事判决书中对被告人赵秀义所判的缓刑部分，执行有期徒刑二年；被告人赵秀义犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币2万元；与原判决犯违法发放贷款罪判处有期徒刑二年，并处罚金人民币2万元并罚；决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币4万元（已缴纳2万元）。被告人毕文明犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑六个月缓刑一年，并处罚金人民币1万元（已缴纳）。被告人孙守利犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑六个月缓刑一年，并处罚金人民币1万元（已缴纳）。三、撤销通化县人民法院（2014）通刑初字第225号刑事判决书中对被告人赵秀义所判的缓刑部分，执行有期徒刑二年；上诉人赵秀义犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币2万元；与原判决犯违法发放贷款罪判处有期徒刑二年，并处罚金人民币2万元并罚；决定执行有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币4万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算）四、原审被告人毕文明犯违法发放贷款罪，免于刑事处罚。五、上诉人孙守利犯违法发放贷款罪，免于刑事处罚。本判决为终审判决审判长崔新江审判员王志刚审判员薛征平二〇一八年五月十四日书记员孙祚龙

案例二相关法律条文：
以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。



银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。



被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。
被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。



判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



基层人民法院管辖的可能判处三年有期徒刑以下刑罚的案件，案件事实清楚，证据确实、充分，被告人认罪认罚并同意适用速裁程序的，可以适用速裁程序，由审判员一人独任审判。
人民检察院在提起公诉的时候，可以建议人民法院适用速裁程序。



适用速裁程序审理案件，人民法院应当在受理后十日以内审结；对可能判处的有期徒刑超过一年的，可以延长至十五日。




案例二判决结果：
name: 王文生
crime: 骗取贷款罪
sentence: 有期徒刑一年
name: 毕文明
crime: 违法发放贷款罪
sentence: 免予刑事处罚
name: 孙守利
crime: 违法发放贷款罪
sentence: 免予刑事处罚