案例一：
杭州市富阳区人民检察院指控，2008年至2014年11月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价或资金周转为由，采用承诺支付1-1.7%月息的方式，陆续向被害人汪某等18人借款共计人民币4309.168429万元（以下币种相同），至案发前，造成被害人损失共计3401.606445万元。2016年12月5日，被告人尤芳主动到公安机关投案。具体如下：1、2008年6月至2013年11月间，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1.2-1.5%月息的方式，陆续向被害人马某借款共计150万元，已支付利息111.68万元、经富阳区人民法院民事判决执行分配9.015万元，至今造成被害人马某损失29.305万元。2、2009年至2014年11月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1.2-1.7%月息的方式，陆续向被害人汪某借款890万元，已支付利息300万余元、归还本金0.9万元，至今造成被害人汪某损失589.1万元。3、2011年2月至2014年11月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价或资金周转为由，采用承诺支付1.2-1.5%月息的方式，陆续向被害人胡某借款205万元，已支付利息15万元、归还本金13.3705万元，至今造成被害人胡某损失176.6295万元。4、2012年4月至2014年10月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1%月息的方式，陆续向被害人叶某借款55万元，已支付利息7.5万元、归还本金11万元，至今造成被害人叶某损失36.5万元。5、2012年5月至2013年7月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1%月息的方式，陆续向被害人骆某1借款80万元，已支付利息15.4万元、归还本金0.8万元，至今造成被害人骆某1损失63.8万元。6、2012年7月14日，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1%月息的方式，向被害人何某借款30万元，已支付利息5.4万元、归还本金0.4万元，至今造成被害人何某损失24.2万元。7、2013年3月至4月间，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1%月息的方式，陆续向被害人章某2借款60万元，已支付利息9.4万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配3.611万元，至今造成被害人章某2损失46.989万元。8、2013年10月至2014年5月间，被告人以资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，陆续向被害人李某1借款120万元，已支付利息17.04万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配8.1081万元，至今造成被害人章某2损失94.8519万元。9、2014年4月至5月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，陆续向被害人金某1借款187.5万元，已支付利息13.68万元、经富阳区人民法院民事判决执行分配11.2687万元，至今造成被害人金某1损失162.5513万元。10、2014年4至2014年10月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1.3%月息的方式，陆续向被害人赵某借款310万元，已支付利息19.4万元、归还本金73.879万元，至今造成被害人赵某损失216.721万元。11、2014年5月16日，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，向被害人骆某2借款30万元，已支付利息0.528万元、经富阳区人民法院民事判决执行分配1.842984万元，至今造成被害人骆某2损失27.629016万元。12、2014年6月12日，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1%月息的方式，向被害人朱某2借款50万元，已支付利息0.3万元、经富阳区人民法院民事判决执行分配3.015万元，至今造成被害人朱某2损失46.685万元。13、2014年7月至2014年10月间，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，陆续向被害人朱某1借款635万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配38.1635万元，至今造成被害人朱某1损失596.8365万元。14、2014年9月5日，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，向被害人王某借款50万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配3.015万元，至今造成被害人王某损失46.985万元。15、2014年9月至11月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价或资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，陆续向被害人章某3借款881.377384万元，已支付利息36万元、归还本金0.9万元，至今造成被害人章某3损失844.477384万元。16、2014年9月下旬，被告人尤芳以其做承兑汇票贴现生意为由，向被害人史某借得承兑汇票215.291045万元，约定于当年11月下旬以贴现方式归还，后因资金链断裂未能兑现。17、2014年10月27、10月28日，被告人尤芳以资金周转为由并以房产作抵押，采用承诺支付1%月息的方式，向被害人章某4借款310万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配173.9302万元，至今造成被害人章某4损失136.0698万元。18、2014年11月21日，被告人尤芳以急需资金为由，向被害人徐某借款50万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配3.015万元，至今造成被害人徐某损失46.985万元。被告人尤芳在侦查、审查起诉阶段均自愿认罪认罚。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。




案例一判决结果：
name: 尤芳
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑五年二个月

案例二：
Ꙇ波犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书江苏省江阴市人民法院刑事判决书（2016）苏0281刑初1259号：江苏省江阴市人民检察院以澄检诉刑诉（2016）1106号起诉书指控被告人陆波犯非法吸收公众存款罪，于2016年7月5日向本院提起公诉，本院受理后，经审查于同日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，于2016年8月31日公开开庭审理了本案。江苏省江阴市人民检察院指派检察员费春霞出庭支持公诉。被告人陆波及辩护人唐岩到庭参加诉讼。现已审理终结江苏省江阴市人民检察院指控，被告人陆波于2013年至2014年间，在个体经营江阴市嘉苑装饰装潢经营部期间，以需要周转资金为由，部分许以高额利息，通过自己直接联系及通过他人帮其借款等方式，向潘某甲、范某、康某均、朱某、罗某等10余人非法吸收资金合计人民币172万（以下所涉币种均为人民币）余元，目前造成实际损失109余万元。为证明指控的上述事实，公诉机关提供了相应证据。公诉机关认为，被告人陆波非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人陆波的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。被告人陆波对指控的非法吸收公众存款犯罪事实无异议，但辩称其已陆续归还部分借款，目前实际造成的损失小于指控的数额。辩护人唐岩当庭提出的主要辩护意见是：被告人陆波借款用于垫资装修工程业务，是在合法经营活动中吸收存款，主观恶性较小；陆波已陆续归还借款，应当按照被告人陆波与被害人目前双方核对的金额来认定借款数额和实际造成的损失。本案部分集资参与人与被告人陆波系亲友关系，对该部分借款数额不应计入本案犯罪金额。被告人陆波归案后认罪态度良好，有坦白情节，已就目前尚有损失与集资参与人达成了协议并取得谅解，建议对陆波从轻处罚并适用缓刑。经审理查明，被告人陆波于2013年至2014年间，在个体经营江阴市嘉苑装饰装潢经营部期间，以需要周转资金为由，部分许以高额利息，通过自己直接联系及通过他人帮其借款等方式，向潘某甲、范某、康某均、朱某、罗某等10余人非法吸收资金合计174万余元，目前已还本金68.8万元，支付利息13.35万元，造成实际损失92.65万元。具体犯罪事实分述如下：1、被告人陆波于2014年1月，以承诺高利息的方式，向潘某甲非法吸收3万元，已全部还清。2、被告人陆波于2014年2月至9月，通过潘某甲介绍，以承诺高利息的方式先后2次共向范某非法吸收5万元，已还本金3.5万元，造成损失1.5万元。3、被告人陆波于2014年8月，通过潘某甲介绍，以承诺高利息的方式，先后2次共向康某均非法吸收6.5万元，支付利息8500元，目前造成实际损失5.65万元。4、被告人陆波于2014年9月，向朱某非法吸收7.6万元，已归还本金5000元，造成损失7.1万元。5、被告人陆波于2013年至2014年，向郑某非法吸收15万元，现已还清。6、被告人陆波于2014年7月，向罗某非法吸收3万元，已归还本金3000元，造成损失2.7万元。7、被告人陆波于2014年7月，由王某出面借款，以承诺高利息的方式，向唐某非法吸收9.2万元，已支付利息1.5万元，造成实际损失7.7万元。8、被告人陆波于2014年6月至8月，由王某出面借款，以承诺高利息的方式，先后3次共向丁某非法吸收33万元，已还本金10万元，支付利息2万元，造成损失21万元。现经江苏省泗阳县人民法院调解，丁某与王某达成了还款协议，并已还款1万元。9、被告人陆波于2014年6月至8月，通过王某介绍，以承诺高利息的方式，先后2次共向周某非法吸收23万元，已付利息9万元，造成损失14万元。10、被告人陆波于2013年至2014年，多次共向张某甲非法吸收28万元，已还本金13万元，造成损失15万元。11、被告人陆波于2014年9月，通过张某甲介绍，以承诺高利息的方式向孙某非法吸收8.5万元，已还本金2.5万元，造成损失6万元。12、被告人陆波于2014年10月，向胡某非法吸收1万元，造成损失1万元。13、被告人陆波于2014年，以承诺高利息的方式向张某乙非法吸收15万元，已还清全部借款。14、被告人陆波于2014年，向潘某乙非法吸收1万元，已还清全部借款。15、被告人陆波于2014年9月，以承诺高利息的方式向金某非法吸收12万元，造成损失12万元。16、被告人陆波于2014年10月，向周某贵非法吸收4万元，已还清全部借款。上述事实，有公诉人提交，并经法庭质证、认证的下列证据证明：1、刑事案件侦破经过、抓获经过及临时羁押证明，证明江阴市公安局于2014年10月以来，陆续接到数十人控告被告人陆波诈骗，经调查后于2014年12月17日立案侦查。经上网追逃，被告人陆波于2015年1月28日在四川省南充市被警方抓获并临时羁押于南充市看守所的经过情况。2、常住人口信息、工商信息，证明被告人陆波的身份，其经营的嘉苑装饰装潢经营部系个体工商户，不具有法人资格。3、装修合同，证明被告人陆波承接装修业务的情况。4、银行卡交易明细，证明被告人陆波农业银行卡资金进出的情况。5、被害人潘某甲、范某、康某均、朱某、郑某、罗某、唐某、丁某、周某、张某甲、孙某、胡某、张某乙、潘某乙、金某、周某贵的陈述笔录、借条、核对笔录，证明被告人陆波借款、还款的情况。6、证人王某的证言笔录，证明其帮助被告人陆波向唐某、丁某、周某借钱的情况。7、证人蒋某的证言笔录，证明其是江苏某某酒店工程的甲方代理，某某酒店是江苏创伟国际工具有限公司投资所建，地址在丹阳市。该酒店的承包方是江苏一建和上海佳林，在公司施工管理层的名单发现有个叫陆波的队长，也就是工头，但是他和江苏一建有什么关系其不清楚。其公司与承包方的结算方式为先由承包垫资施工，一般先垫资三个月，因为施工时间短，至2014年11月13日尚没有支付工程款给两家公司，两家公司的工程款大约是4、500百万。8、证人程某的证言笔录，证明其是某某酒店的一至四层的项目经理，江苏一建是负责一至四楼的建筑装修。2014年6月底，陆波和郑某到某某酒店谈合同，其将酒店工程内部装修以人工清包的方式报给二人，陆波和郑某只提供人工，具体的用工都事先讲好价格，材料都是其公司负责，陆波的工人是6月底进场施工的，公司是每个月与陆波结算工程款的，从6月底到施工到9月底，到10月24日与郑某将工程款结算清楚。合计结算了207127.3元给陆波施工队。9、工程款结算清单，证明江苏一建与陆波施工队的工程款及费用结算207127.3元。10、收条、还款协议书、谅解书，证明被告人陆波在案发后陆续归还了被害人部分借款并就余款与集资参与人达成了还款协议，集资参与人对被告人陆波表示谅解并请求免予追究陆波刑事责任或对其适用缓刑。11、江苏省泗阳县人民法院（2016）苏1323民初1289号民事调解书，证明丁某与王某自愿达成了调解协议，由王某分期偿还丁某21万元。12、被告人陆波的供述。关于辩护人唐岩提出本案非法吸收公众存款和实际损失数额应当按照被告人陆波与被害人双方核对的金额来认定的辩护意见，本院认为，该意见符合案情和法律规定，公诉人也当庭表示认可，对该意见予以采纳。关于辩护人唐岩提出本案中被告人陆波向亲友借款的数额不应计入本案犯罪金额的辩护意见，经查，本案部分投资人与陆波虽系亲友关系，但被告人陆波在向亲友吸收资金过程中，还委托或放任亲友向不特定对象吸收资金，依法应认定为向社会公众吸收资金。故对该辩护意见不予采纳。关于辩护人唐岩提出被告人陆波借款完全用于装修业务的合法经营活动，主观恶性较小的辩护意见，经查，被告人陆波虽然承接了江苏某某酒店工程的部分装修业务，但实际结算费用只有20余万元，吸收的资金完全用于装修业务的证据不足，对该辩护意见不予采纳本院认为，被告人陆波违反国家金融管理制度，以支付高额利息等手段，向社会公开吸收资金100万元以上并给存款人造成直接经济损失50万元以上，其行为确已构成非法吸收公众存款罪，属于“数额巨大或有其他严重情节”。被告人陆波归案后如实供述罪行，当庭自愿认罪，已与集资参与人达成调解协议并取得谅解，予以从轻处罚。江苏省江阴市人民检察院指控被告人陆波犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，但非法吸收资金数额应认定为174万余元，造成实际损失应认定为92.65万元。关于辩护人唐岩提出被告人陆波有坦白情节，认罪悔罪态度良好等建议从轻处罚的理由和意见，经查，符合案情和法律规定，予以采纳。根据被告人陆波的犯罪情节、悔罪表现及审前调查评估意见，没有再犯罪危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法可以宣告缓刑。对集资参与人、辩护人提出适用缓刑的意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第六十四条，第七十二条第一、三款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款，第三条第一款第（一）、（三）项、第二款第（一）、（三）项、第三款之规定，判决如下一、被告人陆波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年（缓刑考验期从判决确定之日起计算），并处罚金人民币五万元（罚金于本判决发生法律效力之日起十日内一次性缴纳）。二、责令被告人陆波退赔给集资参与人造成的经济损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省无锡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本1份，副本2份审判长夏瑾人民陪审员汤琦人民陪审员姚耀芬二〇一六年九月十八日书记员缪慧

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。




案例二判决结果：
name: 陆波
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年