案例一：
经审理查明，（一）2016年7月23日，“换蛇气”（ＱＱ昵称，ＱＱ号码15×××02，身份不详，在逃）通过ＱＱ聊天工具将被害人苏某1身份证号码、手机号码、两张建设银行卡号及支付密码发送给被告人曹清（ＱＱ号码26×××65，昵称“曲终人散”），接着被告人曹清和张志明使用另一个ＱＱ（ＱＱ21×××66昵称“呼啦呗＠ＹＹ”）将被害人苏某1的信息发送给被告人黄学敏（ＱＱ号码48×××82，昵称“黑桃总裁”），被告人黄学敏再将被害人苏某1信息发给“三利科技”（ＱＱ昵称，ＱＱ号码不详，身份不详，在逃）实施盗刷，“三利科技”利用“易某支付有限公司”消费方式盗刷被害人苏某1两张建设银行卡各5笔（每1笔盗刷都需要1次验证码，验证码由“换蛇气”截获，再通过曹清、黄学敏转发到“三利科技”），每笔2000元，共计盗刷20000元。成功盗刷后，“三利科技”告诉被告人黄学敏盗刷了被害人苏某118000元，然后将7200元的分成转账给被告人黄学敏（使用黄某1的工商银行账户收款），被告人黄学敏将5400元分成转账给被告人曹清（使用陈某清招商银行账户收款），曹清将2000元分成转账给“换蛇气”（使用熊壮建设银行账户收款），剩余3400元由被告人张志明从银行取出和曹清共同使用。

案例一相关法律条文：
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 黄学敏
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年八个月
name: 曹清
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年八个月
name: 张志明
crime: 信用卡诈骗罪
妨害信用卡管理罪
sentence: 有期徒刑一年十个月

案例二：
符有权、谢鹤龙等诈骗罪一审刑事判决书海南省儋州市人民法院刑事判决书（2018）琼9003刑初16号海南省儋州市人民法院刑事判决书（2018）琼9003刑初16号：儋州市人民检察院以儋检公诉刑诉［2018］11号起诉书指控被告人符有权犯诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，被告人谢鹤龙、周志江、林芦生、张桂福犯诈骗罪，于2018年1月3日向本院提起公诉，本院于同日立案。本院受理后，依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。儋州市人民检察院指派检察员林若昆出庭支持公诉，被告人谢鹤龙及其辩护人谢国华、被告人张桂福及其辩护人陈平、被告人符有权、周志江、林芦生到庭参加诉讼。现已审理终结经审理查明：一、符有权、周志江共同实施信用卡诈骗的犯罪事实2017年4、5月份开始，被告人符有权在网上购买办理信用卡的客户资料、笔记本电脑、手机转换器以及手机卡后，与被告人周志江以办理信用卡解冻为由进行信用卡诈骗。其中符有权负责提供作案用的电脑、手机等设备和购买客户资料，接听客服电话以及与盗刷信用卡的人进行联系取款，周志江负责接听客服电话和通过易迅通发送虚假信息给被害人。如有被害人收到符有权和周志江发送的虚假信息并拨打信息上留有的客服号码时，符有权和周志江便冒充客服工作人员骗取被害人的身份证号码以及其信用卡账户的后三位数、有效期、验证码等信息资料，后将该信息资料通过ＱＱ发送给负责盗刷信用卡的人（ＱＱ昵称为＂呆呆＂）将被害人的信用卡进行盗刷，所得款项共同分赃。具体犯罪事实如下：2017年5月16日14时许，家住河南省鲁山县的被害人刘某1的手机收到一条虚假的信息，称其交通银行的信用卡（卡号×××）因逾期被冻结，需要解冻。刘某1信以为真，遂拨打信息上留有的虚假客服号码028-84732308进行联系。符有权和周志江接听电话后，以为刘某1解冻信用卡为由，骗取刘某1提供其本人的身份证号码以及信用卡账号后三位数、有效期、验证码等相关信息，并通过ＱＱ发送给负责盗刷信用卡的人（ＱＱ昵称为＂呆呆＂），成功盗刷刘某1交通银行信用卡上的资金共计人民币4998元，所得款项与盗刷信用卡的人进行平分。二、符有权、周志江、林芦生、谢鹤龙共同实施信用卡诈骗的犯罪事实2017年6月15日，被告人符有权和周志江来到位于儋州市××镇号的被告人林芦生的家继续实施信用卡诈骗，林芦生明知符有权和周志江从事信用卡诈骗活动仍为其提供场所，并负责为符有权和周志江做饭。期间，符有权为了得多一台手机转换器用于作案，还让林芦生去找被告人谢鹤龙借来一台手机转换器用于信用卡诈骗，谢鹤龙明知符有权和周志江实施信用卡诈骗仍予以提供。具体的诈骗事实如下：2017年6月16日12时许，家住四川省德阳市××区的被害人洪某1的手机收到一条虚假的信息，称其一张华夏银行信用卡（卡号×××）因逾期未还款而被冻结，需要解冻。洪某1信以为真，遂拨打信息上留有的虚假客服号码028-86124825进行联系。符有权和周志江接听电话后，以为洪某1解冻信用卡为由，骗取洪某1提供其本人的身份证号码以及信用卡账号后三位数、有效期和验证码等信息后，通过ＱＱ发送给负责盗刷信用卡的人（ＱＱ昵称为＂呆呆＂），成功盗刷洪某1华夏银行信用卡账户上的资金共计人民币20000元，符有权和周志江共分得10000元。三、符有权、张桂福、谢鹤龙共同实施信用卡诈骗的犯罪事实2017年5月份期间，被告人谢鹤龙跟符有权联系，称自己也想做信用卡诈骗，谢鹤龙遂出资人民币3600元，叫符有权帮助其从网上购买一部用于实施信用卡诈骗的手机转换器，符有权拿到该设备后交给谢鹤龙，后谢鹤龙尚未用于实施信用卡诈骗。2017年5月底，被告人张桂福亦联系符有权，称其也想做信用卡诈骗，当时符有权就将盗刷信用卡的渠道介绍给张桂福。2017年6月份期间，在符有权的介绍下，谢鹤龙将其手机转换器出借给张桂福用于信用卡诈骗。张桂福拿到谢鹤龙的设备后，通过网络平台＂易迅通＂发布虚假信息，并通过符有权提供的盗刷信用卡渠道，以与符有权同样的手段盗刷他人信用卡。具体的事实如下：2017年6月4日，家住江西省抚州市的被害人周某的手机（号码137ＸＸＸＸＸＸＸＸ）收到一条关于信用卡逾期冻结的信息，周某信以为真，便往其卡号为×××的信用卡内转入人民币6000元，接着拨打短信内的客服电话号码028-85541799进行联系，张桂福接听电话后，以解冻信用卡为由骗取周某提供其本人的身份证号码及信用卡账号后三位数、有效期、验证码等信息，后通过ＱＱ将该信息发给符有权，再由符有权转发给负责盗刷信用卡的人（ＱＱ昵称为＂呆呆＂），成功盗刷周某信用卡内的人民币5000元。四、符有权侵犯公民个人信息的犯罪事实2017年3月份开始，被告人符有权在互联网上通过ＱＱ与他人进行联系后，以每条信息约0.2元的价格向他人购买了大量包括公民的姓名、手机号码、住址、信用卡开户行等内容的公民个人信息，以便用于实施网络诈骗，后将该信息储存于其用于做电信诈骗的笔记本电脑内。2017年6月19日16时许，儋州市公安局刑警支队的民警在儋州市××镇号林芦生家中将符有权抓获后，依法扣押其用于做诈骗的笔记本电脑，后从该电脑内提取到公民个人信息共计91700条。2017年6月19日16时许，儋州市公安局刑警支队的民警在儋州市××镇号林芦生家中将符有权、周志江、林芦生抓获；当日18时许，民警在那大镇丰华小区将张桂福抓获；2017年6月20日15时许，民警在那大镇怡心花园菜市场旁的小卖部将谢鹤龙抓获。扣押物品Ｕ盘2个、无线上网卡2个、手机转接设备3个、手机卡7张、手机15部、联想牌手提电脑2台、华硕牌手提电脑1台、身份证3张（姓名：田小桃、李采坤、陈志林）、Ｗａｉｐａｉ牌无线1个、ＵＳＢ１个、Ｕ盾5个、建设银行卡1张、联通手机卡套1个、农业银行卡1张、中国银行卡1张、平安银行卡1张、东莞商业银行卡1张，已随案移送至本院。从张桂福处扣押的现金人民币11000元，从谢鹤龙处扣押的现金人民币1108元，暂存于儋州市公安局账户。2017年12月1日，周志江的亲属向儋州市人民检察院退还赃款人民币12000元，暂存于儋州市人民检察院账户。经查，被告人符有权曾因犯诈骗罪，于2011年8月30日被儋州市人民法院判处有期徒刑三年，并处罚金2000元，于2013年7月4日刑满释放。被告人谢鹤龙曾因犯抢劫罪，于2004年12月1日被儋州市人民法院判处有期徒刑七年，于2009年9月10日刑满释放；又因犯贩卖毒品罪，于2013年6月7日被儋州市人民法院判处有期徒刑一年八个月，并处罚金2000元，于2014年8月5日刑满释放。上述事实，被告人谢鹤龙及其辩护人谢国华、被告人张桂福及其辩护人陈平、被告人符有权、周志江、林芦生在开庭审理的过程中均无异议，且有物证笔记本电脑、手机、手机转接设备、手机卡（附扣押清单及照片）；书证户籍材料、到案经过、信用卡账户明细清单、手机通话清单、刑事判决书及释放证明书；被害人洪某2、刘某1、周某的陈述；现场勘查笔录、现场指认笔录、现场方位图及现场照片；ＱＱ聊天记录与文本文件截图（附提取笔录）、符有权用于作案的电脑内储存的公民信息文本及截图等证据证实，且有海南省代管款专用票据佐证，足以认定。被告人谢鹤龙的辩护人针对量刑方面提出，1、谢鹤龙在共同犯罪中起辅助作用，是从犯；2、根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（2011）第三条第三项之规定，对谢鹤龙可免于刑事处罚；3、谢鹤龙系家中独子，其父亲重病，儿子刚满周岁，酌情可从轻处罚。认为谢鹤龙主观恶性小，客观上未参与实施具体诈骗行为，未参与分赃，且认罪悔罪态度好，建议对其免予刑事处罚。被告人张桂福的辩护人针对量刑方面提出，张桂福属初犯，参与诈骗数额较小，具有坦白情节，认罪悔罪态度好，建议对其从轻处罚本院认为，被告人符有权、周志江、张桂福以非法占有为目的，骗取他人信用卡信息资料后，通过互联网冒用他人信用卡，骗取他人财物。其中，符有权参与骗取人民币共计29998元，数额较大；周志江参与骗取人民币共计24998元，数额较大；张桂福参与骗取人民币5000元。被告人谢鹤龙明知他人实施诈骗而提供帮助，骗取人民币共计25000元，数额较大。被告人林芦生明知他人实施诈骗而提供帮助，骗取人民币共计20000元，数额较大。五被告人的行为均已构成信用卡诈骗罪。被告人符有权以购买方式非法获取公民信息共计91700条，情节特别严重，其行为已构成侵犯公民个人信息罪。公诉机关指控被告人符有权犯信用卡诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，被告人周志江、谢鹤龙、林芦生、张桂福犯信用卡诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。五被告人到案后均能如实供述其罪行，且当庭认罪，依法可从轻处罚。被告人符有权、周志江、张桂福利用互联网对不特定多数人实施诈骗，依法应从重处罚。被告人谢鹤龙、林芦生为他人实施电信网络诈骗提供帮助，酌情可从重处罚。在共同犯罪中，被告人周志江系罪责相对较轻的主犯，酌情可从轻处罚；被告人谢鹤龙、林芦生起辅助作用，系从犯，依法应从轻处罚。被告人符有权、谢鹤龙曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后，五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，依法应从重处罚。对被告人符有权犯信用卡诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，实行数罪并罚。周志江部分退回赃款，酌情可从轻处罚。被告人周志江所退赃款人民币12000元（暂存于儋州市人民检察院账户）以及从被告人谢鹤龙处扣押的人民币1108元（暂存于儋州市公安局账户），共计人民币13108元，可酌情返还给被害人刘某24998元、洪某18110元，剩余赃款人民币11890元，继续以予追缴，返还给被害人洪某1。从被告人张桂福处扣押的人民币11000元（暂存于儋州市公安局账户），其中的5000元返还给被害人周某，对张桂福可按全部退赃处理，酌情可对其从轻处罚；余款6000元，可用于折抵其罚金。随案移送物品Ｕ盘二个、无线上网卡二个、手机转接设备三个、手机卡七张、手机十五部、联想牌手提电脑二台、华硕牌手提电脑二台、身份证三张（姓名：田小桃、李采坤、陈志林）、Ｗａｉｐａｉ牌无线一个、ＵＳＢ一个、Ｕ盾5个、建设银行卡一张、联通手机卡套一个、农业银行卡一张、中国银行卡一张、平安银行卡一张、东莞商业银行卡一张，经查，除了身份证应返还给其本人外，其余物品依法予以没收，上缴国库或作销毁处理。为了严厉打击电信网络诈骗、侵犯公民个人信息等犯罪活动，保护人民群众的个人信息及财产安全，根据本案的犯罪事实、情节、后果及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百五十三条之一第一款、第三款、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第二十七条、第六十九条第一款、第三款、第五十二条、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（三）项、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款第（一）项、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第四条、第五条第一款第（四）项、第二款第（三）项、第十二条之规定，判决如下一、被告人符有权犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币50000元；犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币10000元；总和刑期有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币60000元，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币60000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月20日起至2023年12月19日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人谢鹤龙犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月20日起至2019年6月19日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）三、被告人周志江犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月20日起至2019年4月19日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）四、被告人林芦生犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月20日起至2018年7月19日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）五、被告人张桂福犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月20日起至2018年2月19日止。罚金人民币20000元，扣除用于折抵的6000元后，余额14000限本判决生效后十日内缴纳。）六、被告人符有权、周志江、林芦生、谢鹤龙的违法所得人民币11890元，继续以予追缴，返还给被害人洪某1。七、暂存于儋州市人民检察院账户的人民币12000元，暂存于儋州市公安局账户的人民币6108元，共计18108元，分别由儋州市人民检察院、儋州市公安局返还给被害人刘某24998元、洪某18110元、周某5000元。暂存于儋州市公安局账户的用于折抵被告人张桂福罚金的人民币6000元，由儋州市公安局上缴国库。八、随案移送物品，除身份证返还给其本人外，其余物品予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向海南省第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份审判长钟振强人民陪审员钟会东人民陪审员贾鸰二○一八年二月一日法官助理吴明月书记员李世强

案例二相关法律条文：
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
违反国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的，依照前款的规定从重处罚。
窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。
单位犯前三款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 符有权
crime: 诈骗罪
侵犯公民个人信息罪
sentence: 有期徒刑六年六个月
name: 谢鹤龙
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑二年
name: 周志江
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年十个月
name: 林芦生
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年一个月
name: 张桂福
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑八个月