案例一：
经审理查明：2012年7月至2016年4月期间，国太集团实际控制人徐勤（另案处理）伙同他人经预谋策划，通过巨额媒体广告投放、冠名电视台知名栏目、聘请知名人士作形象代言等方式宣传“中晋合伙人”品牌形象，故意夸大公司实力，并以口头承诺保本付息等手段，以中晋资产公司为融资平台，吸引社会不特定公众投资“中晋合伙人”系列理财产品。2012年3月至2015年4月，被告人蒋某某、王某2、尹某某、杨某3、周某某先后进入国太集团下属中晋资产公司直属三部17部工作，后分别担任部门经理、部门副经理、高级客户经理。被告人蒋某某、王某2、尹某某、杨某3、周某某任职期间，在公司主管人员的组织、指使下，通过朋友介绍、口口相传等方式吸引社会不特定公众与中晋资产公司及中晋资产公司的关联公司签订借贷、有限合伙等多种形式的理财协议，非法吸收公众存款。经上海公信会计师事务所审计，被告人蒋某某吸收公众资金共计人民币74125680元，未兑付本金人民币23600000元；被告人王某2吸收公众资金共计人民币178565970元，未兑付本金共计人民币22660180元;被告人尹某某吸收公众资金共计人民币57993810元，未兑付本金人民币21733660元；被告人杨某3吸收公众资金共计人民币35145900元，未兑付本金共计人民币17291250元；被告人周某某吸收公众资金共计人民币52995590元，未兑付本金共计人民币15527800元。2016年4月19日至26日，被告人蒋某某、王某2、尹某某、杨某3、周某某先后接公安人员电话通知后主动至公安机关接受调查，并如实供述了上述犯罪事实。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。




案例一判决结果：
name: 蒋某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年七个月
name: 王某2
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 尹某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年二个月
name: 杨某3
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年十个月
name: 周某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年

案例二：
὘某1、潘2等非法吸收公众存款一审刑事判决书上海市静安区人民法院刑事判决书（2017）沪0106刑初927号：上海市静安区人民检察院以沪静检金融刑诉［2017］374号起诉书指控被告人潘某1、潘2、董某犯非法吸收公众存款罪，于2017年8月8日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2017年10月16日公开开庭审理了本案。上海市静安区人民检察院指派检察员金某出庭支持公诉，被告人潘某1及其辩护人孙禹君、被告人潘2及其辩护人高震、被告人董某及其辩护人汤毅到庭参加诉讼。现已审理终结经审理查明：2012年7月至案发，国太集团通过巨额媒体广告投放、冠名电视台知名栏目、聘请知名人士作形象代言等方式宣传“中晋合伙人”品牌形象，故意夸大公司实力，并以口头承诺保本付息等手段，以中晋资产公司为融资平台，吸引社会不特定公众投资“中晋合伙人”系列理财产品。2015年1月，被告人潘某1进入国太集团下属公司工作，后担任国太集团下属中晋资产公司静安分公司54部高级客户经理。2014年12月，被告人潘2进入国太集团下属公司工作，后担任国太集团下属中晋资产公司静安分公司54部高级客户经理。2015年5月，被告人董某进入国太集团下属公司工作，后担任国太集团下属中晋资产公司静安分公司47部高级客户经理。被告人潘某1、潘2、董某任职期间，通过拨打电话、亲友介绍、口口相传等方式吸引社会不特定公众与中晋资产公司及其关联公司签订借贷、融金、有限合伙等多种形式的理财协议，非法吸收公众存款。经上海公信会计师事务所审计，被告人潘某1吸收公众资金共计人民币13088000元，未兑付本金共计人民币178644.67元；被告人潘2吸收公众资金共计人民币13031170元，未兑付本金共计人民币2911403.50元；被告人董某吸收公众资金共计人民币7730000元，未兑付本金共计人民币861010.09元。2017年4月12日，被告人董某主动至公安机关投案；4月19日，被告人潘2主动至公安机关投案，被告人潘某1被公安机关抓获。三名被告人到案后均如实供述了犯罪事实。审理过程中，被告人董某退赔了人民币10万元，被告人潘2退赔了人民币152911.56元，被告人潘某1退赔了人民币18万元。上述事实，被告人潘某1、潘2、董某及其辩护人在庭审中亦无异议，且有中晋合伙人股权投资（基金）申购服务协议、合伙企业出资转让协议书、中晋实物黄金认购协议、共同资管集合理财计划合同、银行账户交易明细、上海公信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书、上海市公安局静安分局出具的案发经过、户籍资料、证人张某某、孙某某、易某等人证言、被告人潘某1、潘2、董某的供述等证据证实，并经本庭查证属实，且来源合法，应作为定案的依据本院认为，被告人潘某1、潘2、董某作为国太集团下属中晋资产公司的其他直接责任人员、违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人潘某1、潘2、董某任职中晋资产公司静安分公司54部和47部高级客户经理，在共同犯罪过程中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人潘2、董某犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻或减轻处罚。被告人潘某1到案后能如实供述自己的罪行，可以依法从轻处罚。被告人潘某1、潘2、董某到案后主动退赔了部分款项，可酌情从轻处罚。综合考虑被告人潘某1、潘2、董某有自首或坦白、从犯、退赔等情节，可依法减轻处罚。由于被告人潘某1已全部兑付了其吸收的资金，可适用缓刑。据此，为维护金融管理秩序，严肃国家法制，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款和第六十四条之规定，判决如下一、被告人潘某1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳。）二、被告人潘2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月19日起至2018年3月18日止。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳。）三、被告人董某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月12日起至2018年1月11日止。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳。）四、在案退缴的违法所得分别按比例发还集资参与人；在案查封、扣押的其他财产等变价后分别按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。被告人潘某1今后应当遵守法律、法规，在缓刑考验期间服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长吴国强代理审判员杨柏人民陪审员何品珍二〇一七年十二月十四日书记员陈茜

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。



单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 潘某1
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年
name: 潘2
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑十一个月
name: 董某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑九个月