案例一：
经审理查明:2015年11月，被告人王尚明找到四川惠农时贷资产管理有限公司，要求与该公司合作。四川惠农时贷资产管理有限公司是由第三方提供资金,为第三方提供网上贷款服务,收取服务费的网络服务公司。四川惠农时贷资产管理有限公司与王尚明合作的前提条件是王尚明要在当地成立农民专业合作社,依靠合作社成员的投资入股,增强经济实力,汇集人脉,扩大公司的影响力，扩展业务。于是王尚明借用他人身份证,注册成立了吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县(以下简称前郭县)白依拉嘎乡明信种植农民专业合作社。于2015年12月18日以该合作社名义，向四川惠农时贷资产管理有限公司缴纳10万元保证金之后与四川惠农时贷管理有限公司签订合作协议。按照双方约定,由王尚明采集贷款客户的真实信息，上传给总公司，总公司认为信息合格,与客户签订合同，便向贷款客户发放贷款，同时收取管理费,王尚明收取返点钱。王尚明的公司设在前郭县王爷府小区。在吉林省乾安县设立由刘刚负责的代办点,在松原市宁江区设立由孙金红加盟的代办点,在吉林省扶余市设立由耿艳艳(另案处理)、管清隆负责的代办点。贷款客户与四川惠农时贷资产管理有限公司一共办理76笔贷款，发放资金154万元。王尚明得到返点钱8万余元。到2016年10月，由于王尚明贷款逾期多,四川惠农时贷资产管理有限公司不再与客户签订贷款协议。到2017年11月9日，双方终止合作,四川惠农时贷资产管理有限公司将63户贷款，金额86万余元债权以24万元转让给王尚明。王尚明除与四川惠农时贷资产管理有限公司合作外，还以王某1的名义成立扶余市鑫亿商贸有限公司，与上海特云金融信息服务有限公司济南分公司合作,进行网上贷款服务业务。由于业务量不多,王尚明将这个公司与松原惠农时贷有限公司合在一起办公。到2016年9月份，济南分公司注销，债权转让给王尚明。王尚明在开展业务时,在要求贷款客户与四川惠农时贷管理有限公司、济南分公司签订贷款合同的同时,王尚明又与该贷款客户签订一份房屋买卖协议、土地转让借款合同、借条、客户确认书。形成阴阳两套合同。王尚明对外宣传利息低、无抵押、无担保、快速放款，但事实上，贷款到账后,王尚明自己或指使李艳文、孙金红、刘刚收取了保证金、服务费、征信费、家访费等费用,造成合同金额大于实际到贷款客户手中的金额,虚增贷款金额。对有逾期不还的贷款客户,王尚明组织李艳文、张某1、张秋实、常猛、常青宇、刘刚到贷款客户家催收，收取违约金、加油费、饭费，在催收过程中使用软暴力逼迫贷款客户变卖家产、当土地、出售农机具，或者直接使用暴力，随意殴打他人、毁坏财产,以示威慑,达到非法占有财产的目的。2016年9、10月份之后，由于两个上家不再与王尚明有业务往来，王尚明犯罪集团的主要任务就是催收贷款。2017年全年都在催收贷款,2018年1、2月份还在催收剩余的贷款。由此形成了以王尚明为首,以李艳文、张某1、张秋实、常猛、常青宇、刘刚、孙金红、耿艳艳（耿艳艳自然情况不详，另案处理）为主要成员，纠集管清隆，在松原市各区县多次以欺骗、暴力、威胁等手段实施诈骗、寻衅滋事、敲诈勒索、故意毁坏财物、抢劫等违法犯罪，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济社会生活秩序,造成较为恶劣的社会影响,具备恶势力犯罪集团性质。

案例一相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。



故意毁坏公私财物，数额较大或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金；数额巨大或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑。



以暴力、胁迫或者其他方法抢劫公私财物的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产：
（一）入户抢劫的；
（二）在公共交通工具上抢劫的；
（三）抢劫银行或者其他金融机构的；
（四）多次抢劫或者抢劫数额巨大的；
（五）抢劫致人重伤、死亡的；
（六）冒充军警人员抢劫的；
（七）持枪抢劫的；
（八）抢劫军用物资或者抢险、救灾、救济物资的。



有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制：
（一）随意殴打他人，情节恶劣的；
（二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的；
（三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的；
（四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。
纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。



非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。
犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡的，处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。
为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。
国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。




案例一判决结果：
name: 王尚明
crime: 诈骗罪
敲诈勒索罪
故意毁坏财物罪
寻衅滋事罪
抢劫罪
非法拘禁罪
sentence: 有期徒刑十五年
name: 刘刚
crime: 诈骗罪
敲诈勒索罪
故意毁坏财物罪
寻衅滋事罪
非法拘禁罪
sentence: 有期徒刑五年
name: 李艳文
crime: 诈骗罪
敲诈勒索罪
sentence: 有期徒刑四年
name: 张某1
crime: 诈骗罪
敲诈勒索罪
故意毁坏财物罪
寻衅滋事罪
抢劫罪
非法拘禁罪
sentence: 有期徒刑八年
name: 常青宇
crime: 故意毁坏财物罪
寻衅滋事罪
sentence: 有期徒刑一年六个月
name: 孙金红
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑二年
name: 管清隆
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑六个月

案例二：
廖海洋熊伟等合同诈骗一审刑事判决书重庆市南岸区人民法院刑事判决书（2019）渝0108刑初472号：重庆市南岸区人民检察院以渝南检刑诉［2019］420号起诉书指控被告人郑团团、廖海洋、熊伟犯诈骗罪，于2019年5月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。重庆市南岸区人民检察院指派检察官朱晓宇、检察官助理杨成高出庭支持公诉，被告人郑团团及其指定辩护人谭晓东、被告人廖海洋及其辩护人杜愉、被告人熊伟及其辩护人李霞到庭参加诉讼。现已审理终结重庆市南岸区人民检察院起诉指控：2017年2月初，李智鹏、林毅（均已判决）共谋开设贷款中介公司，后二人陆续成立重庆聚英立企业管理咨询有限公司（以下简称聚英立公司）、重庆鑫富渝商务信息咨询有限公司（以下简称鑫富渝公司）、重庆中盈盛达商务咨询有限公司（以下简称中盈盛达公司）。公司成立后，杨勇（已判决）负责具体管理上述公司；刘栋（已判决）负责聚英立公司渠道部；渠道部员工有黄继洪等人（均已判决）。上述公司主要由商务部和渠道部组成。商务部主要通过拨打电话等方式向社会不特定人员谎称系银行工作人员或可以办理大额低息、无抵押信用卡或贷款为噱头，诱骗他人签订相关贷款服务合同并收取诚意金。渠道部负责联系银行工作人员进行虚假面签，并通过拖延、威胁或暴力的方式以达到少退诚意金或不退的目的。针对渠道部员工的行为方式，主要指控了六笔违法犯罪事实。2017年4月，李智鹏让被告人郑团团担任鑫富渝公司法定代表人，后李智鹏与郑团团另行成立中盈盛达公司。2017年8月李智鹏邀约被告人廖海洋、熊伟来到聚英立公司渠道部参与工作。廖海洋参与诈骗金额共计4.5万元，熊伟参与诈骗金额为1.5万元。经审计，聚英立公司报案金额为500.85万元、中盈盛达公司报案金额为265.31万元、鑫富渝公司报案金额为84.66万元、裕德天下公司报案金额为7.6万元。聚英立公司已退还客户资金共计69.38万元、中盈盛达公司已退还客户资金共计22.38万元；鑫富渝公司已退还客户资金共计9.32万元。就以上指控事实，公诉人当庭宣读和出示了书证、证人证言、被告人的供述和辩解、笔录类、鉴定意见、视频资料等证据予以证明。控方认为，被告人郑团团、廖海洋、熊伟伙同他人虚构事实、隐瞒真相诈骗他人财物，其中，郑团团诈骗金额属于数额特别巨大，廖海洋、熊伟系数额较大，三被告人行为均构成诈骗罪。本案系共同犯罪，三被告人均系从犯；三被告人积极参加恶势力犯罪集团；廖海洋、熊伟具有坦白情节。提请本院依照《中华人民共和国刑法》之规定，依法判处。被告人郑团团对起诉书指控的事实和罪名均无异议。其辩护人提出以下辩护意见：郑团团只是担任挂名法人，并未实际参与公司管理，也没有实施诈骗行为，故如将李智鹏操控下的公司诈骗金额归责到郑团团身上会造成罪责刑不统一；郑团团系初犯，且具有坦白情节，请求对其从轻处罚，并适用缓刑。被告人廖海洋对起诉书指控的事实和罪名均无异议。其辩护人提出以下辩护意见：在指控的王某被诈骗事实中，廖海洋主观目的只是劝架，主观上不具有诈骗的故意；因为涉案公司对廖海洋等人授权的退款权限是30%以内，故廖海洋涉案的金额应该扣除指控金额的30%。被告人熊伟对起诉书指控的事实和罪名均无异议。其辩护人提出以下辩护意见：熊伟参与诈骗的时间较短，系从犯；熊伟到案后如实供述了其犯罪事实，系坦白，且其系初犯，请求对其从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明：2017年3月25日，李智鹏与林毅共谋后，由李智鹏负责出资，林毅负责出商务部团队以及租赁场地，共同成立了聚英立公司。公司住所位于重庆市南岸区南滨路76号12层。杨勇系公司总经理，具体管理公司的全面业务。李智鹏安排刘栋担任公司渠道部总监，负责渠道部工作，包括渠道部人员的任免、奖金发放标准及业务开展等事宜，其团队成员包括黄继洪、叶光勇、倪勇、沈兵、张滔、张成、陈运江、刘彬（均已判决）等十余人。2017年4月，李智鹏邀约被告人郑团团并以郑团团的名义从他人处承包了位于重庆市南岸区南滨路22号1栋25层的鑫富渝公司。李智鹏安排郑团团担任该公司法定代表人，杨勇具体管理该公司，其团队成员达80余人。2017年6月27日，李智鹏另行成立中盈盛达公司，安排公司员工郑团团为该公司的法定代表人。鑫富渝公司与中盈盛达公司实际为同班人员，两个牌子。郑团团为担任涉案公司的法定代表人获得李智鹏给予的非法报酬，提供其身份资料办理营业执照和银行卡，供鑫富渝公司和中盈盛达公司用于诈骗赃款的收支。李智鹏等人成立的上述公司主要由商务部和渠道部组成。商务部工作人员以拨打电话的方式对外向社会不特定人员谎称其系银行工作人员或可以办理大额低息、无抵押信用卡、授信卡或贷款。在发布这些虚假消息后，便与上当前来办理贷款的客户签订贷款或融资服务协议，承诺如未在规定期限内办理成功则全额退款，并按照贷款金额3%-6%范围内收取客户诚意金。公司业务员为客户承诺办理的贷款产品的种类、利息及退款方式等核心内容却未在贷款服务合同中予以明确。商务部工作人员收取客户诚意金后将客户资料交给渠道部工作人员，渠道部工作人员联系客户提交所谓的贷款资料。同时，经被告人林毅联系、介绍，李智鹏私下以每天支付佣金的方式联系个别银行工作人员到公司，再安排客户到场进行虚假的所谓大额信用卡面签，骗取客户相信公司有贷款中介服务行为，为此让客户填写前期费用清单。如前期客户未交齐诚意金，渠道部工作人员则会收取客户剩余诚意金。事实上，绝大部分被害人提交的所谓贷款资料，该公司未进行实质性审查，也未向相关银行或其他金融机构提交。后期客户退款事宜均由渠道部负责。聚英立公司因逾期未能为客户办理承诺的贷款业务，渠道部工作人员则以前期费用为借口，最多按收取诚意金的30%以内对要求全额退款的客户予以退款。在为少数客户办理完部分或全部退款后，公司会让客户签订和解协议使其承认该纠纷系民事纠纷，并承诺不再报案。在被害人发现被骗，要求退还诚意金时，其又利用渠道部招募的大量社会人员，采用语言威胁、聚众造势、暴力等手段迫使客户接受其退款条件，最终达到少退钱的目的。2017年8月底，被告人廖海洋、熊伟受李智鹏邀约到聚英立公司渠道部上班，二人在明知公司上述诈骗模式的情况下参与了对部分被害人诈骗、退款等犯罪行为。其中，廖海洋参与了被害人黄某、张某夫妻及王某的诈骗过程，熊伟参与了王某的诈骗过程。被害人黄某、张某被骗诚意金金额为3万元，廖海洋被骗诚意金金额为1.5万元。该二被害人款项均未退还。经重庆中鼎会计师事务所审计，自2017年3月1日至2017年10月31日期间，聚英立公司、中盈盛达公司、鑫富渝公司共计收取客户资金1540.05万元，涉及客户人数1387名，返还客户资金共计157.09万元；2017年3月至2017年9月，聚英立公司、中盈盛达公司、鑫富渝公司及裕德天下公司骗取544名报案客户资金共计858.42元。其中，聚英立公司涉案金额为500.85万元，涉案人数为340名。中盈盛达公司涉案金额为265.31万元，涉案人数为163名。鑫富渝公司涉案金额为84.66万元，涉案人数为34名。已退还146名报案客户资金共计101.08万元。其中，聚英立公司已退还106名报案客户资金共计69.38万元（立案之前退款1.56万元，立案之后退款26.2万元，退款时间不明确退款金额为41.62万元）；中盈盛达公司已退还35名报案客户资金共计22.38万元（无明确退款时间）；鑫富渝公司已退还5名报案客户资金共计9.32万元（无明确退款时间）。中盈盛达公司造成客户实际损失242.93万元。2017年11月22日，民警将郑团团抓获;2018年8月14日，民警将廖海洋抓获；2018年8月30日，民警将熊伟抓获。归案后，廖海洋、熊伟均如实供述其主要犯罪事实。2018年12月19日，本院依法审理后判决确定，同案犯李智鹏、林毅为犯罪而成立公司，并进行公司化管理，在长达半年时间内，逐步形成了以李智鹏为首要分子，林毅、杨勇、刘栋等高管以及部门主管为骨干成员的诈骗犯罪集团。该集团以诈骗为其主要犯罪目的，同时纠集了大量社会闲杂人员，对有正常经济诉求的被害人实施暴力、威胁、恐吓等手段，故意制造纠纷，从而迫使部分被害人因内心恐惧而放弃诉求，扰乱经济、社会生活秩序，在行业内造成恶劣社会影响，属恶势力性质的犯罪集团。案发后，重庆市公安局南岸区分局依法冻结了涉案相关人员的银行账户。在本案审理过程中，廖海洋自愿退出违法所得1.2万元、自愿退赔被害人黄某、张某夫妻被骗损失3万元、熊伟自愿退赔被害人王某被骗损失1.5万元。上述事实，有公诉机关提供，并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：一、书证1．《受案登记表》、《立案决定书》、《破案信息》证明：本案的案发、立案及破案的相关情况。2．《户籍资料》、《刑事判决书》证明：本案各被告人的身份情况及前科情况；本院（2018）渝0108刑初753号刑事判决书证明了李智鹏等人的诈骗模式及因相关诈骗罪被判处的情况。该判决认定了被告人李智鹏、林毅为犯罪而成立公司，并进行公司化管理，在长达半年时间内，逐步形成了以李智鹏为首要分子，林毅、杨勇、刘栋等高管以及部门主管为骨干成员的诈骗犯罪集团。该集团以诈骗为其主要犯罪目的，同时纠集了大量社会闲杂人员，对有正常经济诉求的被害人实施暴力、威胁、恐吓等手段，故意制造纠纷，从而迫使部分被害人因内心恐惧而放弃诉求，扰乱经济、社会生活秩序，在行业内造成恶劣社会影响，属恶势力性质的犯罪集团。3.《归案经过》证明：2017年11月22日，民警抓获郑团团;2018年8月14日，民警将廖海洋抓获；2018年8月30日，民警将熊伟抓获。4.《公司基本情况》、《营业执照》、《承包协议》证明：聚英立公司成立于2016年3月25日，法定代表人为朱利君，2017年3月25日进行变更登记，公司住所位于重庆市南岸区南滨路76号12层；鑫富渝公司成立于2016年12月14日，法定代表人为田某，公司住所位于重庆市南岸区南滨路22号1栋25层。2016年12月20日，鑫富渝公司承包给郭某，后又承包给郑团团；中盈盛达公司成立于2017年6月27日，法定代表人为郑团团，公司住所位于重庆市南岸区南滨路22号1栋25层。5.《银合诺达商务信息咨询有限公司资料一套》证明：成都银合诺达商务信息咨询有限公司章程显示郑团团为该公司股东，出资额为100万元。成都高新区市场和质量监督管理局提取的企业名称预先核准通知书显示该公司投资人系郑团团。登记申请书上法定代表人也为郑团团，申请时间为2017年5月8日。郑团团提供了身份证复印件用于附表，但该表格郑团团系委托他人办理。公安机关提取的接处警登记表，成都银合诺达公司也显示系办理贷款的公司，且客户到公安机关有报案的记录，且该报案单上出警时间大概为9月份4个，10月份17个。二、证人证言1.证人吴某的证言证明：她系聚英立公司和中盈盛达公司的出纳。她主要负责记录公司的账目，一是收取客户缴纳的诚意金的相关支付凭证，公司报账的相关凭据，为空白合同盖章，收取费用后开具收据；二是负责资金的使用，包括支付员工的工资、提成，日常开支或其他费用。罗砚是中盈盛达公司渠道部负责人。中盈盛达公司缴费由商务部业务员拿公司的ＰＯＳ机去刷卡，然后找到人事部的人员，收到凭条后开收据给业务员，由她将客户信息录入电脑。客户交钱刷ＰＯＳ机的话都是到郑团团账户上，发工资也是从这银行账号里面走。业务员收到钱后必须交到郑团团这个银行卡上，业务量统计计算以郑团团这张卡上的数据为准。平时用于聚英立公司收款的朱利君的中国银行卡在她那里，她按朱利君和杨勇的指示收付款。员工的工资是固定的，提成她会每天先收集各业务员交过来的客户的支付凭证，然后在她的账目上做记录。到了月底，商务部总监就会拿着自己记录的账目到她这里来对账。如果核对无误，她就按照公司规定的提成比例核算出实际提成的金额，交给朱利君或者是杨勇核对后签字。只有二人签字以后她才能支付款项。签字以后她就会和银行预约提款，由朱利君自己去银行提现以后将现金交给她。她再按照工资表发放工资。渠道部没有提成，只有奖金，由渠道部的主管刘栋给她报，然后她报给朱利君或者杨勇同意以后再支付给刘栋。现金是刘栋自己分配给下面的员工，转账是她直接按照刘栋的卡号转过去。渠道部在和银行等金融机构办理贷款的过程中有返点，这些返点中50%要交回给公司，剩下的部分由业务员和他对接的办理人员自行分配。这部分返点费用大概也只有几万块钱。辨认笔录证实吴某辨认出郑团团是中盈盛达的法定代表人。2.证人王某1的证言证明：他于2016年12月在鑫富渝公司上班，后2017年4月该公司转让给了李智鹏。中盈盛达公司的业务员通过向客户承诺与天津银行有合作，能够拿到额度高、利息低、无抵押、放款快，月息低至3厘左右的天津银行大额信用卡、授信卡等贷款业务。并让客户到公司签订合同，缴纳诚意金后，将客户的资料给银行或小贷公司，针对没有办下来的渠道部就会走贷款公司这个渠道，但如果客户不愿意，就通知客户到公司来退款。李智鹏要求他们将话术里对外宣传的贷款产品改成了办理天津银行的大额授信卡。为此事，李智鹏还请了一个叫魏大军的过来授课培训。并且魏大军在培训的时候讲在邀约客户的时候如果客户不相信他们公司和天津银行有合作关系，就从百度上面下载天津银行授信卡的图片，把这些图片发给客户谎称是公司办下来的银行授信卡，这样客户就会相信了。杨勇也组织商务部总监开会，商务部可以向客户承诺天津银行产品，但下款时间、贷款利息和办不了贷款全额退还诚意金这些内容都不能写在与客户签订的贷款服务合同里面。一旦被公司发现他们私自在合同里附加了条款，这份合同就不能算他们的业绩。因为其知道公司不能办下来给客户承诺的业务，为了防止扯皮和公安机关查处，所以不能写优惠条款。如果有客户强烈要求将优惠条件写入合同，那么要上报总监，由总监向杨勇汇报，并由总监亲自协调，如果总监都不能说服，那宁可不做这个生意。他听说郑团团是公司法人，但很少来公司。3.证人郭某、田某的证言证明：鑫富渝公司的成立情况及鑫富渝公司与郑团团签订了转让协议。三、被害人陈述1.被害人黄某的陈述证明：他在聚英立公司办理大额信用卡被骗取了服务费，后聚英立公司以各种借口推脱。2017年9月初，他和他老婆张某、儿子一起到该公司去要求退款。到了之后，因退款事宜没谈妥，双方在那个房间里面争吵起来了。他当时声音比较大，就说“你们就是黑恶势力，公安机关要打击你们的”。这个时候，就有5、6个年轻男子立即打开门冲进屋。这些人一进来就威胁性的指着他说：“你说撒子诶，你敢再说一遍吗？”当时他又说了一遍，这些年轻男子就过来把他围起来。随后双方又争执起来。双方僵持了大概3、40分钟，期间对方那些男的你一句、我一句的威胁他，喊他个人走，退不到钱。威胁的语言有“我晓得你的身份，也晓得你的职务”等。当时他考虑到自己的老婆和儿子都在现场，再继续这样下去，还是要不到退款，而且对方人多，可能会伤及他的家人，后来他们就离开该公司了，他们出公司门的时候，公司还派了两个男的跟踪他们一直跟着他们坐电梯下楼，直到上车之后，才没有继续跟踪他们。后公司未退还钱给他。《辨认笔录及照片》证明：黄某辨认出张成、廖海洋、陈运江就是围着他的男子之一。2.被害人张某的陈述和黄某的陈述基本一致。3.被害人王某的陈述证明：他在聚英立公司办理大额信用卡被骗取了服务费，后聚英立公司以各种借口推脱。2017年9月5日，他到该公司去要求退款未果，他离开公司后碰见几个女的，告诉他聚英立公司是个骗子公司，然后他就意识到被骗了。于是他就又回公司去要求退钱，就有两个男子把他带到一个单独的房间和他谈。说只退他五千，但他不干。然后他就很沮丧的走了。他当时确实急需用钱做工程，看这个架势他一个人是没得法的，也怕被打，只有想到去拉横幅来维护权益。所以他就和那几个女子一起到附近的广告公司去做了两幅横幅（大概内容就是该公司是骗子公司，要求退钱）。当天横幅做好后，他就和这几个女子一起拿着横幅到聚英立公司去了。当到了该公司后，就直接挂了一条幅横放在公司玻璃门的旁边。他的手上还拿了一幅。这时就从该公司冲出来大约6、7个男子准备抢横幅。这6、7个男子都是五大三粗的，他们抢不赢。公司人员就强行把横幅抢走了。在抢横幅的过程中，其中一个穿花衣服的胖男子就从后面一下把他的双手箍到，他就动不得了。其他人就来抢他手里的横幅，还有一些人去抢另外一幅。冲出来这几个男子边抢他的横幅，还边吼他们“要听招呼，越闹就越不给”。然后他们就报警了，之后警察就来了。警察来了后大家就平息下来了，然后他们就在现场谈，在谈的过程中，对方的态度还是很强硬，就是不退钱给他们，于是他就很气愤，他就一脚把放在走廊的一个花盆踢烂了。然后双方就到派出所去了。公司这些人的穿着打扮，就像是恶人，从外表上就给他们一种威胁。另外言语上也很凶悍，还吵骂他。拉横幅事情过后他就被该公司的这些抢他横幅的男子的语言和动作吓到了，他就有点怕，就没有去找过了，之后他都是走的正常的司法程序。《辨认笔录及照片》证明：王某辨认出叶光勇就是抢横幅的男子之一；辨认出张成就是退款过程中用手抱住他之后又搂住他脖子的男子；辨认出倪勇就是其中的一名管理人员；辨认出唐杰就是抢横幅的过程中吼得最凶的男子。4.被害人周某的陈述及辨认笔录证实：其交了6万元诚意金，到公司退款时看到男子被打，并有穿着比较社会的男子，并称不听话就会打人的威胁，后熊伟告诉其这个公司是骗人的，并退给其1万元。5.被害人胡某的陈述及辨认笔录证明：其与王某的陈述基本一致，其到聚英立公司退款时受到了一些社会男子的围、并在拉横幅时有被抢横幅的行为，证实其看到了王某被张成打的行为。胡某辨认出熊伟，张滔、廖海洋，李晓明，张成，陈运江，倪勇。6.被害人慕某等人分别陈述其在聚英立公司退款过程中对其接待、威胁或在场造势的本案渠道部员工。四、被告人供述和辩解1.同案犯李智鹏的供述和辩解证明：他是聚英立公司、鑫富渝公司、中盈盈达公司的股东、出资方和实际控制人。聚英立公司是他和林毅商量后成立的。他负责出资，林毅负责出团队。公司分为商务部和渠道部。林毅的团队主要是公司商务部，包括陈密、覃聪、戴炎奇带的三个团队。他安排刘栋负责渠道部，并授权刘栋全权管理，包括渠道部人员的任免和业务开展等事宜。朱利君作为法定代表人，负责公司的全面事务，包括公司资金的周转，但也要听从他和林毅的安排。当时商定给朱利君分配利润，剩下的由他和林毅平分。杨勇协助朱利君管理公司并进行监督。实际上林毅也是聚英立公司的股东，对公司的经营模式也是知道的。公司下设商务部、渠道部、人事部和财务部。商务部分为三个区，戴炎奇、覃聪、陈密分别是各区总监，每个区又下设经理，每个经理管理若干员工，共大概有八十多人，主要负责招揽客户到公司办理业务并与客户签订合同、缴纳费用。渠道部大约有十多人，负责人是刘栋，没有分成固定的小组，主要负责对客户办理的银行业务进行后续跟踪。财务部的负责人是吴某，负责管理公司的整个资金。行政部（人事部）主要负责招聘业务员，给员工打考勤、安排住宿、办理入职离职手续、购买办公用品等。鑫富渝公司是他和林毅从他人手中接手过来的，郑团团作为法定代表人并管理公司，分成和朱利君是一样的。鑫富渝公司运营一个月后，他于2017年6月成立了中盈盛达公司，法定代表人还是郑团团，杨勇负责管理公司。中盈盛达公司的组织结构及运营模式和聚英立公司相同，商务部各区总监是分别马长明、杨友宣、杨攀，渠道部负责人是罗砚，财务部负责人是吴某。鑫富渝公司和中盈盛达公司在实际经营过程中的人员和运营模式都是相同的。他在成都和贵阳也开有类似的公司。2017年8月底，聚英立公司和中盈盛达公司商务部均搬至南岸区南滨路长江国际8楼办公，并以“裕德天下”的名义继续对外从事诈骗活动。首先是商务部业务员在58同城、赶集网或者在一个企查查软件上查找各个公司法人电话，然后由业务员给客户打电话。商务部工作人员自称是银行的工作人员或公司与银行有合作，贷款额度大、利息低，无抵押，放款快，月息低至2-6厘，能为客户到银行办理大额信用卡、授信卡等贷款业务，问客户有没有资金需求。因为客户自己本身明知其自身条件无法到银行办理到他们公司所承诺的贷款业务，自己到小贷公司去办的话，利息又会比较高，基于这些原因才到他们公司去办理业务的。但实际上聚英立公司是没有能力为客户到银行办理到相关业务的。客户上门后，商务部业务员会负责与客户签订贷款合同。同时在签订合同过程中，客户部的业务员会不断承诺月息低至2-6厘米、有内部渠道、百分之百能贷到款，而且只要15个工作日就能办好之类的话，使其成为合同的一部分，让客户签订合同。合同签订后公司会安排一名渠道部员工与其联系，告知其一段时间后安排与银行面签，几天后客户会被通知到公司面签，一般会有一名至两名的银行工作人员参加面签。这些银行工作人员都是他们利用私人关系请来的，因为银行有规定不能到贷款中介咨询公司进行面签。为了不让面签穿帮，他们会事先给银行工作人员打招呼，让其不要乱说话，客户有什么问题他们公司自己的人来解答。客户一般只需简单的填写一张表格后便完成整个面签流程，随后便回家等消息。事后为感谢这些到公司来配合面签的银行工作人员，公司会支付其一些好处费。面签后客户会不断催促渠道部经理办理进度，但渠道部经理都会以各种理由推诿，让客户耐心等待，一直到约3、4周的样子，渠道部经理会以征信不够、银行侧重点不同等理由告知客户办理不了，建议客户通过小额贷款公司的渠道进行贷款。但客户基本上都知道小额贷款公司的贷款利息远远高于银行，所以都会拒绝通过小额贷款公司贷款。这时渠道部经理就会提出到公司谈退款的事，基本上都是由渠道部的经理出面和客户谈，具体退多少要看渠道部经理的能力。客户去后渠道部工作人员会告知客户全额退款是不可能的，公司的标准是退百分之十，说公司帮忙跑业务，要收劳务费，公司有自身的开销，业务员还要提成等等，和客户东扯西扯，消磨客户耐心。客户退得越少，公司所得的利润就越高。即便客户报警，公司工作人员也称双方之间是经济纠纷，现正在协商调解，敷衍出警民警。聚英立公司和中盈盛达公司成立至今所获的利润都是从这方面来的。作为商务部来讲就是尽可能的多找客户来签合同，把基数做大，即便是公司最后退款给客户，只要基数做大，公司就能获利。虽然公司与客户实际签订了一份《贷款咨询服务合同》，但这份合同是为了规避法律责任。因为公司业务员一些口头承诺的谎言不会写在合同中。即使客户告他们诈骗也没有证据。这也就是为什么每次客户报警后，民警来了都处理不下来的原因。即使公司关闭了还是会和客户办理退款事宜，因为只有这样才能掩盖欺骗的本质，公安才不会处理他们。聚英立公司渠道部是刘栋在负责，员工有倪勇、沈兵、叶光勇等人。渠道部招人、日常管理和业务，他都放权给了刘栋，由其全权负责，并对刘栋表示全力支持其开展工作，充分的调动了其工作积极性。渠道部人员应该都是刘栋自己招聘的，或者是他从成都公司喊过来的。后刘栋表示要从成都公司调人过来帮忙，他予以默许。在业务上，刘栋在成都中恒汇信渠道部干了几个月，对渠道部处理客户的模式是了解的。因为重庆聚英立公司和中恒汇信公司的实际经营模式是一样的。刘栋实际上就是把成都公司渠道部那一套处理客户的方式套用到重庆来的。他对刘栋还是放心的，而且后来他安排杨勇到聚英立公司渠道部时也嘱咐杨勇要多学习。成都公司在面对问题客户的时候，先是客户和经理谈退款比例，谈不下来的时候，有些客户就会在公司里面情绪激动，然后渠道部就会有其他人介入去吼客户。目的就是把客户的气势压下去，最终目的还是喊客户接受他们的退款比例。重庆聚英立公司这边唱黑白脸，也就是刘栋把成都的模式带过来，再结合重庆情况搞出来的，两边实际上都是大同小异。唱黑白脸的过程中，有社会习气的人唱黑脸更会让人感到害怕，更容易让客户接受公司的退款比例。2016年年底，他在成都看渠道部退款比例表的时候，发现这个退款比例比较好，就问邓刚怎么个情况，邓刚就说是因为有几个兄弟伙刚起了，所以退得比较少。刚起的意思就是说面对客户时很强硬，能够用社会上那套把客户吃住，能够让客户接受退款比例。而这些人很多都是社会习气比较重的。不管渠道部怎么处理，他只关心业绩。对渠道部唱黑白脸，他是持默认态度。只要是退款退得少，把业绩搞上去就行。对聚英立公司唱黑白脸的情况，刘栋在给他汇报工作的时候提过。刘栋说这段时间问题客户多，闹得很凶，渠道部这边的兄弟很辛苦，喊他多定点奖金。他一听就是唱黑白脸唱得比较凶，他觉得兄弟也辛苦，就决定多发点奖金，毕竟都是给公司找钱。在日常工作中，一般有事情，刘栋都是给他打电话，比如说市场部收大单、渠道部核发工资、需要多少钱退给客户等。和客户闹得凶了，或者遭喊到派出所了，刘栋处理不了的，都要给他汇报。在2017年9月初,因为要求退款的客户太多了，聚英立公司商务部全部搬到长江国际中盈盛达公司办公了。市场部搬过去后，工作实质没变，还是诱骗新客户签订贷款合同，骗取诚意金。2017年4月，他直接给郑团团说的，重庆有个公司，他愿不愿意挂个职担任这个公司的法人。郑团团当时很相信他，就同意了。他当时给郑团团说过，担任公司法人，会有民事纠纷或者诉讼，告的话对方只会告法人，到时候需要郑团团出面应诉，但是公司会负责凑款退钱。他有给郑团团交代法人要做些什么事情，如果遇到问题客户需要些退款承诺书的时候，其就要出面在承诺书上签字。但是因为在重庆这边不需要法人出面些什么承诺书，所以郑团团在中盈盛达没有出面解决过客户，只在成都银合诺达公司解决问题时出面签过字。郑团团因为没有朱利君的社交能力，所以我除了喊他在解决问题客户时出个面外，只安排他在中盈盛达取钱发工资，郑团团分别挂名中盈盛达、银河合达等公司的法人公司，一个月可以拿三份工资。这些公司和聚英立一样的，都是以大额低息贷款吸引客户，收取客户保证金，然后办不下来之后通过和客户协商不退或少退客户保证金来进行营利。郑团团在成都中盈同富上过班，担任了半年的商务部接话员，郑团团是知道他们搞的公司都是以大额低息吸引客户，收取客户保证金，然后办不下来贷款后通过少退款或不退款来达到公司盈利的目的。朱利君和郑团团在成立公司后分别在中国银行和中国邮政银行开设了账户用于收款和发放工资。2017年8月底左右，廖飞龙给他联系后到重庆公司帮他处理退款的客户。廖飞龙之前一直在成都公司上班,成都公司的运作模式是很清楚了,聚英立公司和成都公司的基本运作模式是一样的。2.同案犯林毅的供述和辩解证明：2017年2月份左右，李智鹏和他商定成立一家贷款咨询公司。由于当时他在渝中区诚银惠通公司担任职业经理人，没有精力，所以他暂时就把他下面的团队和渠道介绍给了李智鹏。期间他通过李智鹏认识了朱利君。后由他负责提供人员和渠道，李智鹏和朱利君负责提供资金用于开办公司、租赁场地、购置办公用品等共同成立聚英立公司。商定公司的股份他占50%，朱利君占50%，公司的利润平分，他也基本同意了。后他找到了重庆市南岸区南滨路76号喜来登国际金融中心15楼作为李智鹏等人成立聚英立公司的办公场所。他把之前在诚银惠通公司上班的陈密、覃聪、戴炎奇等人介绍到了聚英立公司。陈密等人到聚英立公司后负责打电话邀约客户到聚英立公司办理贷款。他知道聚英立公司是做贷款中介服务的，但公司具体的经营他不清楚。公司法人是朱利君，渠道部负责人是刘栋，公司的负责人还有杨勇。他推荐了大连银行的方婷给聚英立公司办理信用卡业务。3.同案犯杨勇的供述和辩解证明：李智鹏和林毅是聚英立公司和中盈盛达公司的实际控制人和幕后老板。聚英立公司法定代表人是朱利君，名义上负责公司全面事务和资金的周转。朱利君的上面是李智鹏和林毅，下面就是他。但朱利君并没有怎么管理公司，偶尔会来一下公司，实际上都是他在具体负责管理。他的主要角色算是李智鹏的代言人,起督军的作用。在公司财务上,李智鹏授权给他中小额的款项,公司财务只认李智鹏和他的签字。公司下设商务部，渠道部，行政部（人事部）和财务部。商务部分为三个区，一区总监戴炎奇、二区总监覃聪、三区总监陈密，每个区又下设多名经理，每名经理管理若干员工。渠道部负责人是刘栋，在公司招人、进人时,刘栋只是通知他一下,主要还是给李智鹏汇报,由李智鹏决定。刘栋做的工资报表主要都是报给李智鹏,李智鹏会让他看一下是否存在问题。渠道部下面有倪勇、黄继洪、叶光勇、沈兵、张成等十余人，没有分成固定的小组，每个人的职务都是经理。财务部吴某在负责。中盈盛达公司法定代表人是郑团团，上面也是对接李智鹏，下面就是他。中盈盛达公司和聚英立公司的结构相同，也分为商务部，渠道部，行政部（人事部）和财务部。马长明、杨友宣、杨攀分别商务部各区总监，渠道部负责人是罗砚，下面是杨中林、刘签庆等人。刘栋和罗砚在工作上主要是向李智鹏请示汇报,然后李智鹏会就一些事再来问他情况。李智鹏、林毅、朱利君、郑团团、刘栋、罗砚和他对聚英立公司和中盈盛达公司的经营模式都很清楚。李智鹏在成都就开了两家与聚英立公司、中盈盛达公司类似的公司。林毅自己也在重庆两江丽景酒店那里开了一间这样的公司。朱利君、郑团团、他、刘栋、罗砚都是在李智鹏成都公司工作，朱利君、郑团团是商务部业务员，负责打电话，他、刘栋、罗砚是渠道部经理。因此，他们几个对此类公司的经营完全是驾轻就熟。李智鹏这边主要是负责前期投入建立这两家公司，负责把公司开起来。林毅主要就是负责人员团队这块，其带过来的像戴炎奇、覃聪、陈密这些都是行业内老手，公司的各项规章制度也是林毅等人制定的。他是帮李智鹏监督和协助管理公司的事情。另外就是客户在退款时，如果渠道部负责人决定不了就需要向让他汇报，他再向上面汇报。还有朱利君做事不是很靠谱，李智鹏需要他协助管理公司并监督朱利君，毕竟李智鹏投入了大笔资金。后来中盈盛达公司开起来了，他就到中盈盛达公司去负责协助郑团团。刘栋、罗砚因为之前在成都也是渠道部经理，后二人过来后主要也是负责为客户走件、联系小额贷款公司、与客户谈退款。还有就是找人来做假面签。除了监督工作之外，他还负责对李智鹏的要求进行传达、组织总监、经理开会，制定任务、培训产品、教话术、在客户退款时商务部该如何配合渠道部等。聚英立公司和中盈盛达公司对外宣称的与长沙银行、华夏银行、大连银行等有真实合作关系都是用来骗客户的。开始是林毅找的一个大连银行的工作人员来做假面签。后来5月份的时候，林毅给他们说不能再做大连银行，说因为这个人私自出来面签被银行发现了。后来他就组织总监和经理开会说不能说大连银行了，也不能说具体银行，可以根据客户的需求来冒充这些银行，但不能主动去说。后来刘栋又找兴业银行和华夏银行的人过来帮助做假面签。关于聚英立公司、鑫富渝公司及中盈盛达公司的实际经营模式，杨勇的供述和李智鹏的供述一致。4.同案犯刘栋的供述和辩解证明：刘栋关于聚英立公司人员结构、经营模式和李智鹏的供述一致。另证明廖海洋等三人系8月底9月初到重庆来退款的，且廖海洋清楚公司的运作模式。5.同案犯马长明、杨友宣等人的供述均能证明：鑫富渝转让给李智鹏之后，包括之后变更为中盈盛达公司（法定代表人是郑团团），公司的日常管理，大小事务都必须给杨勇汇报。公司法人郑团团很少来公司，他只来过几次，每次来都是跟杨勇、李智鹏在一起。6.同案犯刘彬的供述证明：他于2017年8月16日到聚英立公司渠道部上班。杨勇是聚英立公司的负责人，刘栋是渠道部负责人，刘栋之下是倪勇，倪勇下面就是其他人。聚英立公司的运营模式是以给顾客办理贷款吸引顾客到公司，然后收取顾客的保证金，市场部在签订合同、收取保证金之后，将后续事宜交给渠道部处理。渠道部实际上并没有给客户办理贷款，而是让客户办理大额信用卡。客户同意后，公司就安排银行工作人员到公司对客户进行面签，银行工作人员的身份他不清楚，但是他知道银行面签很假，基本上一个客户五分钟不到就打发了。面签后一周时间，他们就会告知客户他的信用卡因为客户资质不够办不下来，一旦客户要求退还保证金，公司就会以各种理由挑客户的毛病并扣取保证金。如果客户没异议，他们就不会退他保证金；如果有异议，他们就会把客户约到公司来谈，但是公司实际上给渠道部定的退款幅度是30%以内。在谈的过程中，他们会软磨硬泡，消磨客户的耐心，并会以让社会习气比较重的人唱黑脸的形式，用很社会化的语言来威胁客户，让客户感觉他们要动手打人，从内心上感觉到恐惧和害怕，最终迫使客户接受30%以内的退款条件。公司渠道部有他、沈兵、张滔等人。这些人里，都唱过黑脸，不固定。基本上大多都是陈运江在唱黑脸，因为其之前蹲过监狱，社会习气很重，更容易让客户感到害怕。此外就是肖遥、陈哥，二人都是光头，看起来也像混社会的，唱黑脸的次数也比较多。在和客户协商退费的过程中，渠道部的人唱“黑脸”的目的是威胁、恐吓客户，让客户感到害怕，最终接受公司的退款要求。他们都是言语威胁、恐吓，从心里上吓客户，至于是否使用过暴力他不清楚。他没有唱过黑脸，但是他给别人扎过场子。扎场子就是在别人谈的时候，站在边上把客户盯到，客户看到有几个混社会的盯到，心头肯定会害怕。给客户造成心理压力，才会被迫接受公司的条件，实质上和唱黑脸的效果是一样的。他印象中扎场子有两次，一次是在聚英立公司办公室，客户情绪很激动，渠道部几个人都没谈得下来，他和渠道部另外几个人就走到客户在的那个办公室里站在和客户谈的公司员工背后，板起脸把客户盯到，也不说话，当时是想给客户造成心理压迫，让他们好好接受公司的退款要求。后来客户报了警，他们还被带到南滨路派出所去了。还有一次是他和江哥、陈哥、肖遥、吴杰、倪勇、周俞、涛哥、飞龙等人把客户带到南滨路江边谈退款，把客户从公司楼下带到南滨路谈是飞龙安排的，带过去之后他们围到一个客户在谈，具体怎么谈，用什么语气他不记得了，只记得后来民警过来把他们全部带去了派出所。公司渠道部杨勇是聚英立公司的负责人，刘栋是渠道部负责人，刘栋之下是倪勇，倪勇下面就是其他人。后来廖海洋来了之后，刘栋没在的时候，基本上就是廖海洋在负责了。7.同案犯张滔、张成等人的供述均能证明廖海洋等人于2017年8月下旬来到聚英立公司渠道部上班的事实。8.被告人郑团团的供述和辩解证明：他于2017年4月份他受李智鹏邀约来到重庆接手了鑫富渝公司，由他签了相关协议。后杨勇开始运用鑫富渝公司。大约在5月底的时候，他再次来到重庆，开始办理公司的营业执照。到了6月底，公司的营业执照就办好了，公司注册的名字就是中盈盛达，公司的法人代表就是他。这期间及之后他陆陆续续的来了重庆7、8次，每次都是坐火车来的重庆。他工作的成都公司就是公司引诱客户到公司签订贷款合同并收取客户诚意金，但是公司根本给客户办不成公司所承诺的银行业务，却骗取了客户的大部分诚意金。所以他知道鑫富渝公司及中盈盛达公司的运行模式（具体模式和李智鹏等供述基本一致）。他担任中盈盛达公司的法人，但不负责具体的管理。每个月他能从李智鹏处领取5000元的报酬。2017年6月、7月他还担任过成都银合诺达商务咨询有限公司的法人，当时也是了李智鹏找的他，说好是5000元钱一个月。中盈盛达公司是通过要么就是客户直接交现金给公司，要么就是是通过他的一张卡号为6217996900091467598的邮政银行卡绑定在ＰＯＳ机上，客户用自己的银行卡刷ＰＯＳ机向公司缴纳诚意金的。因为他是公司的法人，在办理公司的工商营业执照的时候，工商局的人也给他讲公司运营需要一张银行卡来走账，于是他自己就去南坪办理的这张邮政银行卡，办好之后他就将这张银行卡交给了公司的财务人员吴某，并将卡的密码和这张银行卡的Ｕ盾都交给了吴某，由吴某来保管并用于公司的经营。公司使用的ＰＯＳ机是是以他的名义办，因为他收到过ＰＯＳ机的公司打电话来核实他的个人信息。他去过公司七八次，他去公司的时候主要是在负责办理营业执照，有时候他跟商务部的管理层聊天，问过商务部的业绩情况，其他都是闲聊。另外七月底的时候李智鹏喊他回公司到银行取钱发放工资，他就去银行取钱，取了以后交给了财务。9.被告人廖海洋的供述和辩解证明：2017年8月中下旬，他受李智鹏邀约来其开办的重庆公司，开始其在聚英立公司渠道部，通过在公司商务部和渠道部接触了解了公司的运行模式。他之前在李智鹏开的成都安瑞信公司干了两个多月，该公司系以借贷款之名骗钱的，所谓的联系客户退款，实际上也就是拿点钱喊客户认栽，不再追究被骗的事情。所以这次李智鹏喊他到重庆来帮忙公司处理客户退款，他就知道这个公司也是以贷款名义骗钱的了。他给唐杰、廖松林讲过中盈盛达、聚英立公司实际上是通过贷款骗客户的保证金。李智鹏喊他到重庆来的初衷肯定是能少退就少退，其开办公司的目的本来就是骗钱，而不是说正规经营，所以公司基本都是只有几个月寿命，骗了钱就关门喊他们出面让客户接受损失。他开始在聚英立公司呆了一个星期左右，后受刘栋安排去了中盈盛达公司。并且刘栋要求在30%以内的退款可以做主，多了要跟李智鹏汇报，在中盈盛达公司的退款，但由于客户态度坚决，有部分是退了全款的。在中盈盛达处理退款的时候，熊伟提出和客户谈退款在太阳坝子谈，让客户知难而退，走的早些。在客户要求退款时，公司会采用唱黑白脸的方式，也就是在和客户谈不下去的情况下，通过和客户发生激烈的语言冲突，让客户感到害怕，进而迫使他们同意我们的退款条件。光头纹身在唱黑白脸的时候，可以能够起到好的效果，能够让客户感到恐惧。黄某、张某夫妻到聚英立公司来退款时，他在没在现场记不清了。王某退款时他是在现场的。10.被告人熊伟的供述证明：聚英立公司是一家以帮客户办理贷款从而骗取客户诚意金的公司，聚英立公司的模式是商务部的业务员经理给他们宣传的办理大额贷款，利息低，无抵押，收取诚意金。但实质上，公司根本就没有能力给客户办理贷款，最后客户到公司来退款时，公司就采取拖拖延时间，唱“黑白脸”的形式少退甚至不退钱给客户。2017年8月20号左右他和廖海洋等人到重庆聚英立公司上班，负责给客户退款。他刚来到公司上班时，廖海洋让他跟着公司老员工学习。因为之前他和廖海洋都在成都安瑞信公司上班，工作的内容和聚英立公司是一样的。客户来退款的话就跟客户谈，拿出之前客户签的前期费用清单，按照清单上面的项目来给客户谈，说公司给客户做了事情，不会全部退给客户。渠道部业务员的权限是不超过诚意金的30%，超过这个比例就要向领导汇报。客户接受这个退款比例的话就直接把合同收回，把钱退给客户。客户不接受，情绪激动，跟员工吵起来了，就会另外再去一个员工去唱白脸，去把双方劝开，一个唱黑脸，一个唱白脸把客户安抚到。尽量跟客户谈，实在是谈不下来，客户也会报警。他在公司上班的时候，当时是辅助其他人，辅助就是帮忙扎场子，防止客户情绪激动，动手打伤我们的人。在聚英立渠道部上班期间，遇到过和客户发生特别严重的言语冲突和肢体冲突。王某到公司拉横幅一事在场，廖海洋也在场，并看到张成箍了王某脖子，看到倪勇、张成抢了横幅。在高贤燕退款中证实其告诉高贤燕不要闹，并退了高贤燕1万元。五、鉴定意见1.《司法鉴定意见书》、《补充说明》及鉴定人李淑林、唐雨霞的说明证明：2017年12月25日，重庆中鼎会计师事务所有限责任公司受理了本案的司法鉴定。经鉴定，自2017年3月1日至2017年10月31日期间，聚英立公司、中盈盛达公司、鑫富渝公司共计收取客户资金1540.05万元，涉及客户人数1387名，返还客户资金共计157.09万元；2017年3月至2017年9月，聚英立公司、中盈盛达公司、鑫富渝公司及裕德天下公司骗取544名报案客户资金共计858.42元。其中，聚英立公司涉案金额为500.85万元，涉案人数为340名；中盈盛达公司涉案金额为265.31万元，涉案人数为163名；鑫富渝公司涉案金额为84.66万元，涉案人数为34名；裕德天下公司涉案金额为7.6万元，涉案人数为7名。已退还146名报案客户资金共计101.08万元。其中，聚英立公司已退还106名报案客户资金共计69.38万元（立案之前退款1.56万元，立案之后退款26.2万元，退款时间不明确退款金额为41.62万元）；中盈盛达公司已退还35名报案客户资金共计22.38万元（无明确退款时间）；鑫富渝公司已退还5名报案客户资金共计9.32万元（无明确退款时间）。在被害人受骗金额中，王某为1.5万元、黄某为3万元。六、视频资料1.现场视频证明：被害人王某在聚英立公司退款过程的现场情况。其中视频显示张成、刘彬、沈兵、黄继洪等人出现在现场并将王某围住。七、笔录类证据1.《辨认笔录及照片》证明：各被告人之间相互辨认的情况及证人、被害人对被告人的辨认情况。2.《提取笔录》证明：本案相关证据的来源情况。上述证据，收集程序合法，内容客观真实，证据与证据之间形成锁链，能够相互印证，足以认定本院认为，被告人郑团团、廖海洋、熊伟伙同他人共同以非法占有为目的，通过拨打电话等方式对社会不特定多数人实施诈骗活动，其中郑团团诈骗金额为318.27万元、属于数额特别巨大；廖海洋诈骗金额为4.5万元，属数额较大，熊伟诈骗金额为1.5万元，属数额较大，三被告人行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。三被告人积极加入李智鹏等人组成的恶势力性质的犯罪集团，对本案各被告人应予从严惩处。廖海洋曾因犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年内再犯应当被判处有期徒刑以上刑罚之罪的，系累犯，依法应从重处罚。三被告人在共同犯罪中，均起次要的辅助作用，系从犯，对郑团团、廖海洋依法减轻处罚，对熊伟依法从轻处罚。归案后，被告人廖海洋、熊伟如实供述其主要犯罪事实，系坦白，依法均可从轻处罚。在本案庭审期间，廖海洋自愿退出违法所得并对被害人黄某、张某夫妻退赔，可酌定从轻处罚。熊伟犯罪情节较轻，且自愿退赔被害人损失，宣告缓刑对其所居住社区无重大不良影响，依法可宣告缓刑。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十五条第一款、第六十四条以及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款第一项之规定，判决如下一、被告人郑团团犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。共折抵254天。即自2019年7月15日起至2021年11月2日止。罚金限判决生效即缴纳。）二、被告人廖海洋犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，并处罚金一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年8月14日起至2019年8月13日止。罚金已预缴纳。）三、被告人熊伟犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金一万元。（缓刑考验期限从判决确定之日起计算。罚金已预缴纳。）四、对被告人廖海洋退出的违法所得1.2万元依法予以追缴；对被告人廖海洋退赔款3万元依法发还给被害人黄某、张某夫妻；对熊伟退赔款1.5万元依法发还给被害人王某；责令被告人郑团团在其犯罪金额造成的实际损失范围内承担退赔责任。五、对公安机关冻结、查封在案的各被告人及涉案相关人员银行账户资金，在确定权属后予以继续追缴并移送执行机关按比例发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长吴广哲人民陪审员范兴碧人民陪审员邓利琴二〇一九年七月二十四日书记员傅曾珍

案例二相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 郑团团
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 廖海洋
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年
name: 熊伟
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑六个月