案例一：
经审理查明：一、2012年至2014年11月，被告人陈香波在平昌县江口镇临江村建设、经营平昌县旺洁香洗涤中心。期间，被告人陈香波以洗涤厂购买设备、资金周转为由，采用“口口相传，的形式，对外承诺1分至8分不等的月息或分红，先后在孙某、向某、李某1、何某1等22人处借款或入股累计达2012000元，现已偿还本金10000元，支付利息420300元。2014年11月中旬，被告人陈香波离开平昌县，并失去联系。（一）、2014年6月22日,被告人陈香波经夏某介绍，在平昌县江口镇新平街摩尔超市楼上的茶楼向被害人孙某借款人2万元,约定月利息3%。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



以转移财产、逃匿等方法逃避支付劳动者的劳动报酬或者有能力支付而不支付劳动者的劳动报酬，数额较大，经政府有关部门责令支付仍不支付的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；造成严重后果的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，尚未造成严重后果，在提起公诉前支付劳动者的劳动报酬，并依法承担相应赔偿责任的，可以减轻或者免除处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 陈香波
crime: 非法吸收公众存款罪
信用卡诈骗罪
拒不支付劳动报酬罪
sentence: 有期徒刑五年

案例二：
李银香、王顺平非法吸收公众存款一审刑事判决书河北省邯郸市丛台区人民法院刑事判决书（2017）冀0403刑初115号：邯郸市丛台区人民检察院以丛检公诉刑诉（2017）57号起诉书指控被告人李银香、王顺平犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，邯郸市丛台区人民检察院指派检察员郝雪强出庭支持公诉，被告人李银香、王顺平及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结公诉机关指控，2013年8月至2014年4月期间，河北树旺投资有限公司实际操作人马晓明（另案处理）雇佣被告人李银香、王顺平，以向山西平遥荣泰洗煤厂项目投资可获高息的名义，向社会公众非法吸收存款341万元。上述事实，公诉机关提供了被告人供述、证人证言、相关书证等证据材料，认为被告人李银香、王顺平的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任。被告人李银香及辩护人辩称，公诉机关指控的涉案数额与实际不符，被告人系从犯。被告人王顺平及辩护人辩称，公诉机关指控的涉案数额与实际不符，本案系单位犯罪，被告人系从犯。经审理查明，2013年8月至2014年4月期间，河北树旺投资有限公司实际操作人马晓明（另案处理）雇佣被告人李银香、王顺平为其吸收资金，李银香、王顺平在邯郸市万浩家园小区、临漳县徐天贵家等处设立集资点，以山西省平遥荣泰洗煤厂项目需要资金为由，并承诺支付高额利息，向社会公众非法吸收存款341万元。上述事实，有公诉机关移交，并经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、邯郸中冀会计师事务所邯中冀专审字（2016）第032号专项审计报告显示，2013年8月至2014年4月期间，李银香、王顺平吸收公众存款共57笔，涉及32人，金额341万元，期末剩余未退还金额341万元。其中借款人为李银香的9笔，共计44万元；借款人为王顺平的16笔，共计203万元；借款人为李银香、王顺平的32笔，共计94万元。2、内资企业登记基本情况表显示，河北树旺投资有限公司成立于2013年6月8日，法定代表人魏某，住所地邯郸市丛台区光明北大街14号华冶大厦Ｂ座二层222号，经营范围向房地产业、批发零售业、建筑业、制造业、矿产业、道路运输业投资。3、集资参与人与河北树旺投资有限公司签订的借款合同、收款收据等显示涉案数额与审计报告吻合。4、证人徐某证明，2013年8月，其通过他人介绍认识了河北树旺投资有限公司的王顺平、李银香，其在考察了山西省平遥荣泰煤业有限公司后在王顺平、李银香处投资。后王顺平、李银香到临漳县融资，并在其家设立吸资点，通过其融资有150万元至160万元，其将融资款都给了王顺平、李银香，其获利2万余元。5、证人张某1证明，2014年春节前，其通过老乡介绍得知山西省平遥荣泰煤业公司，李银香、王顺平带其到该公司考察，后其投了10余万元。6、证人陈某证明，2014年2月，其通过邻居认识了邯郸市河北树旺投资有限公司的业务员李银香和王顺平，马晓明是该公司的总经理。王顺平和李银香给其说向该公司投资可获高息，其先后投了30余万元，7、证人张某2证明，2014年3月初，其通过秦建军认识了李银香和王顺平，李银香和王顺平给其说向山西省平遥荣泰洗煤厂投资可获高息，其先后投了100余万元。8、证人安某证明，2014年3月，徐某给其说向山西省平遥洗煤厂投资可获高息，其先后投了7万元。9、证人郝某1证明，2014年2月，徐某给其说有个洗煤厂用钱，利息高，其投了1.6万元。10、证人武某证明，2014年初，其听说徐某在集资，利息高，其先后投了3.5万元。证人任某、张某3、李某、王某等均证明向邯郸市河北树旺投资有限公司投资可获高息，后向该公司投资。11、被告人李银香供述，马晓明在山西平遥等处开了洗煤厂，是河北树旺投资有限公司的实际控制人，雇佣其和王顺平为他吸收资金。2013年3、4月至2014年4月，其和王顺平在本市万浩家园小区、徐天贵位于临漳县家中等处设立吸资点，以山西洗煤厂需要资金为由，承诺支付高额利息，向社会公众吸收资金，将吸收的资金都给了马晓明。12、被告人王顺平供述马晓明是河北树旺投资有限公司实际控制人，雇佣其和李银香为马晓明吸收资金，其和李银香在邯郸市万浩家园小区、徐天贵位于临漳县的家中等处设立吸资点，以山西洗煤厂需要资金为由，承诺支付高额利息，向社会公众吸收资金的时间、地点、经过等情节与李银香供述证人徐某、张某1、陈某等证明均相吻合。关于被告人李银香、王顺平及辩护人所提公诉机关指控涉案数额与实际不符的辩解及辩护意见，经查，被告人李银香、王顺平在邯郸市万浩家园小区、临漳县徐天贵家等处设立集资点，以山西省平遥荣泰洗煤厂项目需要资金为由，并承诺支付高额利息，为河北树旺投资有限公司实际操作人马晓明非法吸收公众资金341万元的事实，有被告人李银香、王顺平供述、证人徐某、张某1、陈某、张某2、安某、郝某1等证明、借款合同、审计报告等证据证实，足以认定公诉机关指控成立，对该辩解及辩护意见不予采信；关于被告人李银香、王顺平及辩护人所提从犯的辩解及辩护意见，经查，公诉机关指控被告人李银香、王顺平向社会公众非法吸收资金人民币341万元，其对该部分资金起主要作用，对该辩解及辩护意见不予采信；关于被告人王顺平及辩护人所提本案系单位犯罪的辩解及辩护意见，经查，马晓明为实施非法吸收公众存款的犯罪活动而成立河北树旺投资有限公司，不符合单位犯罪的构成要件，对该辩解及辩护意见不予采信本院认为，被告人李银香、王顺平违反国家法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人王顺平曾因犯非法吸收公众存款罪，受过刑事处罚，本案所指控的犯罪系当时的漏罪，依法应撤销缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十九条、第七十条、第七十七条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下一、被告人李银香犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年又三个月，并处罚金5万元，与前罪所判有期徒刑三年又六个月，并处罚金10万元合并，决定执行有期徒刑四年又六个月，并处罚金15万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年5月24日起至2019年11月23日止。罚金在判决生效后第二日起十日内一次缴纳）。二、被告人王顺平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年又三个月，并处罚金5万元，撤销前罪所判缓刑，与前罪所判有期徒刑三年，并处罚金5万元合并，决定执行有期徒刑四年，并处罚金10万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年6月2日起至2019年7月19日止。罚金在判决生效后第二日起十日内一次缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邯郸市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份审判长赵华人民陪审员苑磊人民陪审员张娟二〇一七年九月六日书记员邢栋

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现被判刑的犯罪分子在判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当对新发现的罪作出判决，把前后两个判决所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。已经执行的刑期，应当计算在新判决决定的刑期以内。



被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。
被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。




案例二判决结果：
name: 李银香
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年三个月