案例一：
经审理查明：2012年7月至2016年4月期间，国太集团实际控制人徐勤（另案处理）伙同他人经预谋策划，通过巨额媒体广告投放、冠名电视台知名栏目、聘请知名人士作形象代言等方式宣传“中晋合伙人”品牌形象，故意夸大公司实力，并以口头承诺保本付息等手段，以中晋资产公司为融资平台，吸引社会不特定公众投资“中晋合伙人”系列理财产品。2012年3月至2015年4月，被告人蒋某某、王某2、尹某某、杨某3、周某某先后进入国太集团下属中晋资产公司直属三部17部工作，后分别担任部门经理、部门副经理、高级客户经理。被告人蒋某某、王某2、尹某某、杨某3、周某某任职期间，在公司主管人员的组织、指使下，通过朋友介绍、口口相传等方式吸引社会不特定公众与中晋资产公司及中晋资产公司的关联公司签订借贷、有限合伙等多种形式的理财协议，非法吸收公众存款。经上海公信会计师事务所审计，被告人蒋某某吸收公众资金共计人民币74125680元，未兑付本金人民币23600000元；被告人王某2吸收公众资金共计人民币178565970元，未兑付本金共计人民币22660180元;被告人尹某某吸收公众资金共计人民币57993810元，未兑付本金人民币21733660元；被告人杨某3吸收公众资金共计人民币35145900元，未兑付本金共计人民币17291250元；被告人周某某吸收公众资金共计人民币52995590元，未兑付本金共计人民币15527800元。2016年4月19日至26日，被告人蒋某某、王某2、尹某某、杨某3、周某某先后接公安人员电话通知后主动至公安机关接受调查，并如实供述了上述犯罪事实。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。




案例一判决结果：
name: 蒋某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年七个月
name: 王某2
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 尹某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年二个月
name: 杨某3
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年十个月
name: 周某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年

案例二：
王2、周晓燕等非法吸收公众存款一审刑事判决书上海市静安区人民法院刑事判决书（2017）沪0106刑初109号：上海市静安区人民检察院以沪静检金融刑诉〔2017〕7号起诉书指控被告人王2、周晓燕、刘某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年2月7日向本院提起公诉。本院受理后依法适用普通程序，组成合议庭，于2017年3月23日、11月3日公开开庭审理了本案。上海市静安区人民检察院指派检察员金某、王1出庭支持公诉，被告人王2及其辩护人忻浩、被告人周晓燕及其辩护人庄斌彤、被告人刘某某及其辩护人吕桢栋到庭参加诉讼。期间，上海市静安区人民检察院于2017年5月7日向本院申请延期审理，于同年6月7日申请恢复审理;于2017年9月6日向本院申请延期审理，于同年10月6日申请恢复审理。现已审理终结上海市静安区人民检察院指控：2012年7月至案发，国太投资控股（集团）有限公司（以下简称“国太集团”）通过巨额媒体广告投放、冠名电视台知名栏目、聘请知名人士作形象代言等方式宣传“中晋合伙人”品牌形象，故意夸大公司实力，并以口头承诺保本付息等手段，以其全资子公司中晋资产管理（上海）有限公司（以下简称“中晋资产公司”）为融资平台，吸引社会不特定公众投资“中晋合伙人”系列理财产品。2014年4月，被告人王2进入国太集团下属公司工作，后担任国太集团下属中晋资产公司静安分公司54部经理。2014年5月，被告人周晓燕进入国太集团下属公司工作，后担任国太集团下属中晋资产公司静安分公司51部副经理。2013年3月，被告人刘某某进入国太集团下属公司工作，后担任国太集团下属中晋资产公司静安分公司54部副经理。被告人王2、周晓燕、刘某某任职期间，通过拨打电话、亲友介绍、口口相传等方式吸引社会不特定公众与中晋资产公司及其关联公司签订借贷、融金、有限合伙等多种形式的理财协议，非法吸收公众存款。经上海公信会计师事务所审计，被告人王2吸收公众资金共计人民币（以下币种同）67881297元，未兑付本金共计11163585.10元；被告人周晓燕吸收公众资金共计489505161元，未兑付本金共计20765556.09元；被告人刘某某吸收公众资金共计117018148元，未兑付本金共计9604216.15元。2016年5月20日，被告人周晓燕被公安人员抓获归案。同年5月25日，被告人刘某某被公安人员抓获归案。同年8月2日，被告人王2被公安人员抓获归案。上述三名被告人到案后均如实供述了犯罪事实。为证明上述指控的事实，公诉人讯问了各名被告人，宣读和出示了证人唐某某、秦某某、陈某某、陆1、黄某、陆某2等人的证言、中晋合伙人股权投资（基金）申购服务协议、合伙企业出资转让协议书、中晋实物黄金认购协议、共同资管集合理财计划合同、银行账户交易明细、司法鉴定意见书、案发经过等证据。公诉机关据此认定，被告人王2、周晓燕、刘某某作为国太集团下属中晋资产公司的其他直接责任人员，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪；同时认定，被告人王2、周晓燕、刘某某在共同犯罪过程中起次要作用，系从犯，依法可从轻或减轻处罚。被告人王2、周晓燕、刘某某到案后能如实供述自己的罪行，可依法从轻处罚。被告人王2对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议。被告人王2的辩护人辩护称，非吸金额系累计计算，客户实际投入金额低于司法鉴定意见书中的非吸金额；王2将大部分佣金返还给集资参与人或用于购买认购书，其实际非法所得低于司法鉴定意见书中的佣金金额；王2系从犯；建议对王2从宽处罚并适用缓刑。被告人周晓燕辩解称其母亲倪娟的投资金额未扣除。被告人周晓燕的辩护人辩护称，周晓燕母亲倪娟的投资金额以及挂单客户的投资金额未扣除；周晓燕将大部分佣金返还给集资参与人或用于购买认购书，其实际非法所得低于司法鉴定意见书中的佣金金额。被告人周晓燕的辩护人提供户口本为证。被告人刘某某对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。被告人刘某某的辩护人辩护称，本案系单位犯罪；刘某某具有从犯情节；刘某某将大部分佣金返还给集资参与人或用于购买认购书，并提供银行交易明细为证；建议对刘某某从宽处罚。公诉人对被告人周晓燕的辩护人提供的周晓燕及其母亲倪秀娟的户口本、被告人刘某某的辩护人提供的银行交易明细无异议。经审理查明：2012年7月至案发，国太集团通过巨额媒体广告投放、冠名电视台知名栏目、聘请知名人士作形象代言等方式宣传“中晋合伙人”品牌形象，故意夸大公司实力，并以口头承诺保本付息等手段，以其全资子公司中晋资产公司为融资平台，吸引社会不特定公众投资“中晋合伙人”系列理财产品。2014年4月，被告人王2进入国太集团下属公司工作，后担任国太集团下属中晋资产公司静安分公司54部经理。2014年5月，被告人周晓燕进入国太集团下属公司工作，后担任国太集团下属中晋资产公司静安分公司51部副经理。2013年3月，被告人刘某某进入国太集团下属公司工作，后担任国太集团下属中晋资产公司静安分公司54部副经理。被告人王2、周晓燕、刘某某任职期间，通过拨打电话、亲友介绍、口口相传等方式吸引社会不特定公众与中晋资产公司及其关联公司签订借贷、融金、有限合伙等多种形式的理财协议，非法吸收公众存款。经上海公信会计师事务所审计，被告人王2吸收公众资金共计67881297元，未兑付本金共计11163585.10元；被告人周晓燕吸收公众资金共计423652713元，未兑付本金共计20988727.92元；被告人刘某某吸收公众资金共计117018148元，未兑付本金共计9604216.15元。2016年6月28日，被告人周晓燕被公安人员抓获归案。同年5月25日，被告人刘某某被公安人员抓获归案。同年8月2日，被告人王2被公安人员抓获归案。上述三名被告人到案后均如实供述了犯罪事实。上述事实有下列证据予以证实：1、国太集团、中晋资产公司等公司的工商登记资料，证实涉案公司的经营范围均不包含吸收存款业务，其吸收资金的行为未经有关部门依法批准。2、证人唐某某、秦某某、陈某某、陆1、黄某、陆某2等人的证言、中晋合伙人股权投资（基金）申购服务协议、合伙企业出资转让协议书、中晋实物黄金认购协议、共同资管集合理财计划合同、银行账户交易明细等，证实被告人王2、周晓燕、刘某某在国太集团下属中晋资产公司任职期间，通过拨打电话、亲友介绍、口口相传等方式公开对外宣传、推荐公司理财产品，并按照投资金额、投资期限，口头承诺证人一定比例的固定收益回报，与不特定社会公众签订相关的理财协议，证人通过银行转账等方式购买上述理财产品，后部分证人的本息未能兑付的事实和金额。3、上海公信会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见书，证实各名被告人吸收公众资金的金额。4、各名被告人供述，证实各名被告人对上述涉案事实供认不讳。5、案发经过，证实各名被告人到案情况。上述证据均经本庭查证属实，且来源合法，应作为定案的依据本院认为，被告人王2、周晓燕、刘某某作为国太集团下属中晋资产公司的其他直接责任人员，违反法律规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人周晓燕母亲倪秀娟的投资金额应予扣除，被告人周晓燕的辩护人的该辩护意见，予以采纳。关于被告人周晓燕的辩护人提出司法鉴定意见书中存在挂单客户、相关金额应予扣除的辩护意见，因被告人周晓燕的辩护人未能提供客户及实际业务员的证言等相关材料，对该辩护意见，不予采纳。被告人王2、周晓燕、刘某某在共同犯罪过程中均起次要作用，系从犯，且到案后均如实供述罪行，考虑到三名被告人的犯罪金额，对被告人王2减轻处罚，对被告人周晓燕、刘某某从轻处罚。各名被告人均不实际占有、支配非吸所得，在量刑时一并予以考虑。各名被告人均未退赔非法所得，对各名被告人不宜适用缓刑。据此，为维护金融管理秩序，严肃国家法制，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款和第六十四条之规定，判决如下一、被告人王2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币八万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月2日起至2018年11月1日止。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳。）二、被告人周晓燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月28日起至2020年12月27日止。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳。）三、被告人刘某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月25日起至2019年5月24日止。罚金应于判决生效后五日内向本院缴纳。）四、在案扣押、冻结款项分别按比例发还集资参与人；在案查封、扣押的财产变价后分别按比例发还集资参与人；不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长钱丽娜审判员竺越人民陪审员何品珍二〇一七年十二月十四日书记员谢文娟

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。



单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 王2
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年三个月
name: 周晓燕
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑四年六个月
name: 刘某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年