案例一：
原判决认定：一、关于被告人曹宏图集资诈骗的事实2011年11月至2012年7月，被告人曹宏图明知自己无力偿还借款，以非法占有为目的，虚构自己中标承建经营富士康产业园先导区污水收集工程（以下简称富士康污水工程）需要资金的事实、隐瞒已将中标经营的向阳花苑安置楼工程（以下简称向阳花苑工程）转包给沈某的真相，以缺少周某乙资金为由，以承诺支付月息2%-5%不等的高息为诱饵，骗取张某乙、黄某等人集资款人民币9172500元，后逃匿。具体分述如下：1．2011年11月至2012年1月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，先后3次骗取张某乙集资款人民币1300000元。（1）2011年11月23日，被告人曹宏图骗取张某乙集资款人民币400000元；（2）2012年1月12日，被告人曹宏图骗取张某乙集资款人民币400000元；（3）2012年1月21日，被告人曹宏图骗取张某乙集资款人民币500000元。2．2012年1月至6月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，先后2次骗取黄某集资款人民币900000元。（1）2012年1月10日，被告人曹宏图骗取黄某集资款人民币500000元；（2）2012年6月6日，被告人曹宏图骗取黄某集资款人民币400000元。3．2012年1月17日，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，骗取韩某乙、袁长凤集资款人民币500000元。4．2012年1月至2月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，先后3次骗取胡1、薛某乙集资款人民币250000元。（1）2012年1月15日，被告人曹宏图骗取胡1、薛某乙集资款人民币100000元；（2）2012年1月18日，被告人曹宏图骗取胡1、薛某乙集资款人民币50000元；（3）2012年2月18日，被告人曹宏图骗取胡1、薛某乙集资款人民币100000元。5．2011年12月至2012年1月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，先后2次骗取戴27集资款人民币160000元。（1）2011年12月29日，被告人曹宏图骗取戴27集资款人民币60000元；（2）2012年1月1日，被告人曹宏图骗取戴27集资款人民币100000元。6．2012年4月19日，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，骗取伏亚成集资款人民币60000元。7．2012年2月6日，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，骗取陆2集资款人民币500000元。8．2012年5月22日，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，骗取3集资款人民币100000元。9．2012年1月3日，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，骗取王4集资款人民币120000元。10．2012年2月至4月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，先后8次骗取熊某乙、翟5集资款人民币3300000元。（1）2012年2月22日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币500000元；（2）2012年3月4日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币250000元；（3）2012年3月8日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币500000元；（4）2012年3月11日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币500000元；（5）2012年3月17日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币500000元；（6）2012年3月28日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币350000元；（7）2012年4月2日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币400000元；（8）2012年4月30日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币300000元。11．2012年7月21日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取杨6集资款人民币300000元。12．2012年1月至7月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程、向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，先后8次骗取徐7集资款人民币950000元。（1）2012年1月15日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币60000元；（2）2012年1月28日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币160000元；（3）2012年1月29日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币100000元；（4）2012年2月12日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币220000元；（5）2012年3月6日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币100000元；（6）2012年3月25日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币160000元；（7）2012年4月19日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币100000元；（8）2012年7月14日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币50000元。13．2012年7月28日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取周某戊集资款人民币100000元。14．2012年6月21日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取施某乙集资款人民币100000元。15．2012年6月13日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取潘8集资款人民币100000元。16．2012年7月至8月，被告人曹宏图先后2次以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取王9集资款人民币190000元。（1）2012年7月3日，被告人曹宏图骗取王9集资款人民币90000元；（2）2012年8月2日，被告人曹宏图骗取王9集资款人民币100000元。17．2012年7月13日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取卢10集资款人民币150000元。18．2012年7月19日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取王11集资款人民币100000元。3、原判认定韩国华非法吸收公众存款的犯罪数额超出起诉指控的犯罪数额。4、韩国华检举揭发他人犯罪，有立功表现。经二审审理查明的主要事实除抽逃出资罪的事实外均与一审相同。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。



为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物的，是行贿罪。
在经济往来中，违反国家规定，给予国家工作人员以财物，数额较大的，或者违反国家规定，给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的，以行贿论处。
因被勒索给予国家工作人员以财物，没有获得不正当利益的，不是行贿。



对犯行贿罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；因行贿谋取不正当利益，情节严重的，或者使国家利益遭受重大损失的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；情节特别严重的，或者使国家利益遭受特别重大损失的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
有下列情形之一的，从重处罚：
（一）多次行贿或者向多人行贿的；
（二）国家工作人员行贿的；
（三）在国家重点工程、重大项目中行贿的；
（四）为谋取职务、职级晋升、调整行贿的；
（五）对监察、行政执法、司法工作人员行贿的；
（六）在生态环境、财政金融、安全生产、食品药品、防灾救灾、社会保障、教育、医疗等领域行贿，实施违法犯罪活动的；
（七）将违法所得用于行贿的。
行贿人在被追诉前主动交待行贿行为的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，对调查突破、侦破重大案件起关键作用的，或者有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。



公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。



单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



中华人民共和国成立以后本法施行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，适用当时的法律；如果当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。
本法施行以前，依照当时的法律已经作出的生效判决，继续有效。



适用速裁程序审理案件，人民法院应当在受理后十日以内审结；对可能判处的有期徒刑超过一年的，可以延长至十五日。




案例一判决结果：
name: 韩国华
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 曹宏图
crime: （单位）非法吸收公众存款罪
集资诈骗罪
非法吸收公众存款罪
行贿罪
sentence: 有期徒刑十九年六个月

案例二：
慳于被告人陈斌凯集资诈骗、合同诈骗、诈骗、职务侵占、抽逃出资、行贿；被告人陈瑜路集资诈骗、抽逃出资一案的一审刑事判决书安徽省安庆市中级人民法院刑事判决书（2015）宜刑初字第00006号：安庆市人民检察院以庆检公刑诉［2015］18号起诉书指控被告人陈斌凯犯集资诈骗罪、合同诈骗罪、诈骗罪、职务侵占罪、抽逃出资罪、行贿罪,被告人陈瑜路犯集资诈骗罪、抽逃出资罪一案，于2015年3月16日向本院提起公诉。本院审查后于同日立案受理，并依法组成合议庭于同年5月6日召开庭前会议和举行庭前证据展示，2015年5月7日、8月19日两次公开开庭审理了本案。安庆市人民检察院指派代理检察员吴转丽、陈维维出庭支持公诉，被告人陈斌凯及其辩护人刘海、廖茹光，被告人陈瑜路及其辩护人方达夫到庭参加诉讼。期间安庆市人民检察院因案件需要补充侦查建议延期审理，本院于2015年5月21日决定延期审理，同年6月18日决定恢复审理；2015年9月2日，经安徽省高级人民法院批准，本案依法延长审理期限三个月。本案现已审理终结安庆市人民检察院起诉书指控：被告人陈斌凯于2004年10月发起成立安徽省康博粮油有限公司，2007年6月发起成立潜山康博粮油有限公司，2009年9月以涂某甲名义入股安徽普堤电力有限公司，2009年11月以涂某乙名义入股安徽健能电力科技公司、入股安徽神龙变压器有限公司，2010年9月投资入股国有参股的潜山县汇丰投资担保有限公司，2010年11月发起成立安徽凯龙电器有限责任公司，以上公司除潜山县汇丰融资担保有限公司、安徽神龙变压器公司正常经营外，其他公司均由陈斌凯实际控制，且均亏损经营或实际无生产经营活动。（一）2011年4月以来，被告人陈斌凯以非法占有为目的，隐瞒其实际控制或入股的公司大都未实际经营或亏损经营、已无法偿还前期债务的事实，并虚构其本人具有雄厚经济实力的假象，大肆骗取他人资金，无法归还并逃匿。1.被告人陈斌凯、陈瑜路集资诈骗的事实被告人陈斌凯以非法占有为目的，用个人或公司名义，采用高额利息为诱饵，以借款、资金周转、生产经营等为名，向社会不特定对象非法集资，所得款项大部分用于偿还前期借款本金、支付高息、购买汽车及个人挥霍等，非法集资数额为22112.544万元，同期归还13817.37万元，实际集资诈骗数额为8295.174万元。其中，被告人陈瑜路明知被告人陈斌凯以非法占有为目的在外非法集资，仍然根据被告人陈斌凯要求，参与非法集资数额3908.398万元，同期归还484.75万元，实际集资诈骗数额3423.648万元。2.被告人陈斌凯合同诈骗的事实被告人陈斌凯以非法占有为目的，在与他人签订借款合同过程中，隐瞒公司经营亏损或未实际经营的事实，虚构借款理由、出具虚假审计报告、制造自身实力雄厚的假象，骗取对方资金，实际用于归还前期借款和利息，致使借款均无法偿还，诈骗5375万元。3.被告人陈斌凯诈骗的事实被告人陈斌凯以非法占有为目的，隐瞒其公司实际经营亏损或无实际经营活动的真相，以借款名义或交纳保证金名义骗取他人资金4223.5万元，用于归还前期借款及利息，致使资金无法返还后逃匿。（二）被告人陈斌凯职务侵占21554万元的事实1.被告人陈斌凯利用其担任潜山县汇丰融资担保有限公司总经理的职务便利，以非法占有为目的，安排潜山县汇丰公司为其本人实际控制的公司贷款提供担保，后被告人陈斌凯未还并逃匿，由潜山县汇丰公司代偿，被告人陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金8865.2万元。2.被告人陈斌凯利用其担任潜山县汇丰公司总经理职务上的便利，以潜山县汇丰公司提供担保，并与他人商定由他人向银行、小额贷款公司等借款再转给被告人陈斌凯使用，后被告人陈斌凯未还并逃匿，由潜山县汇丰公司代偿，被告人陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金6438.8万元。3.被告人陈斌凯安排本人实际控制的公司或约定他人向潜山县汇丰公司委托贷款再转借给被告人陈斌凯使用，并利用其担任潜山县汇丰公司总经理职务上的便利，安排潜山县汇丰公司审核发放贷款，后被告人陈斌凯未还并逃匿。被告人陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金5500万元。4.被告人陈斌凯利用其担任安庆市融通小额贷款公司总经理职务上的便利，在向他人发放借款时，安排安庆市融通公司工作人员将应当汇入借款人账户的资金实际汇入被告人陈斌凯实际控制的账户占为己有；或以安庆市融通小额贷款公司为其实际控制的潜山康博公司借款提供担保，后被告人陈斌凯无法归还并逃匿，由安庆市融通公司代偿。被告人陈斌凯实际非法占有安庆市融通公司资金750万元。（三）被告人陈斌凯、陈瑜路抽逃出资的事实2011年7月，被告人陈斌凯与杨某甲、钱某甲商量共同筹建安庆市融通小额贷款公司，注册资本金一亿元。三人在无注册资本金的情况下，商量向外借款作为公司注册资本金，等公司注册完成后再将资本金以借款方式抽出。在公司设立过程中，被告人陈斌凯在外借款4000万元并以被告人陈斌凯、涂某丙等四人名义入股安庆融通小额贷款公司，杨某甲从外借款4850万元及自有资金650万元共计5500万元并以杨某甲、赵某甲等五人名义入股融通公司，钱某甲在外借款500万元并以其妻子朱某甲名义入股融通公司。2011年8月17日安庆市融通小额贷款公司注册成立。2011年8月22日至24日，被告人陈斌凯指使陈瑜路以陈瑜路本人及冒用王某甲、涂某丁等七人名义，以借款方式经陈斌凯审批将3500万元注册资金抽出，被告人陈斌凯又安排程某甲以借款方式经陈斌凯审批将500万元注册资金抽出，该4000万元全部用于归还被告人陈斌凯前期注册时借款。至此，被告人陈斌凯在安庆市融通小额贷款公司的出资4000万元已全部抽出。（四）被告人陈斌凯行贿的事实2011年至2012年，被告人陈斌凯在担任潜山县汇丰融资担保公司总经理期间，同时控制经营潜山康博公司。在潜山康博公司向潜山县投资公司申请委托贷款时，以不实的审计报告等虚假材料获得贷款等方面，能得到时任潜山县人民政府县长、潜山县投资公司董事长石某甲（另案处理）的支持和关照，向石某甲贿送人民币共计56.2万元及购物卡2万元。以上事实，公诉机关当庭提供了如下证据予以证实：1.户籍证明、归案经过等书证；2.范某甲、刘某甲、邓某甲等证人证言；3.李某甲等被害人陈述；4.被告人陈斌凯、陈瑜路供述与辩解；5.安庆市价格认证中心价格鉴定结论书、安徽誉城司法鉴定中心司法鉴定意见书等鉴定意见；6.搜查等笔录；7.同步录音录像等视听资料。公诉机关认为：被告人陈斌凯以非法占有为目的，以高息为诱饵，使用诈骗方法向社会公众非法集资，实际集资诈骗数额8295.174万元，数额特别巨大。被告人陈瑜路明知被告人陈斌凯以非法占有为目的在外非法集资，仍然参与非法集资，实际集资诈骗数额3423.648万元，数额特别巨大，二被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条的规定；被告人陈斌凯以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物5375万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定；被告人陈斌凯以非法占有为目的，隐瞒其经营的企业严重亏损，资不抵债的事实，虚构资金周转等理由，骗取他人财物4223.5万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定；被告人陈斌凯利用职务上的便利，将本单位资金21554万元非法占为己有，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十一条的规定；被告人陈斌凯作为公司的发起人、股东，违反公司法的规定，在公司成立后抽逃其出资4000万元，数额巨大，被告人陈瑜路明知被告人陈斌凯抽逃出资仍然为其提供帮助，二被告人的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百五十九条第一款规定；被告人陈斌凯为谋取不正当利益，给予国家工作人员财物共计58.2万元，情节严重，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百八十九条第一款、第三百九十条规定。以上犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以集资诈骗罪、合同诈骗罪、诈骗罪、职务侵占罪、抽逃出资罪、行贿罪追究被告人陈斌凯的刑事责任，以集资诈骗罪、抽逃出资罪追究被告人陈瑜路的刑事责任。被告人陈斌凯、陈瑜路在实施集资诈骗、抽逃出资犯罪过程中，属于共同犯罪，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定。其中，被告人陈斌凯在共同犯罪中起主要作用，应适用《中华人民共和国刑法》第二十六条第一款规定，是主犯。被告人陈瑜路在共同犯罪中起辅助作用，应适用《中华人民共和国刑法》第二十七条规定，是从犯。被告人陈斌凯、陈瑜路的行为应适用《中华人民共和国刑法》第六十九条规定，实行数罪并罚。遂根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，提请本院依法判处。公诉人当庭发表的公诉意见和起诉书内容基本相同，并提出：1.被告人陈斌凯集资诈骗、合同诈骗、诈骗，被告人陈瑜路集资诈骗数额均属特别巨大，应当在十年以上有期徒刑或无期徒刑档次量刑，并处罚金或没收财产，且陈斌凯、陈瑜路集资诈骗行为给人民利益造成特别重大损失，应当判处无期徒刑或者死刑，并处没收财产；陈斌凯涉嫌犯职务侵占罪，数额巨大，应当处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产；陈斌凯、陈瑜路涉嫌抽逃出资犯罪4000万元，应当处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处抽逃出资金额2%-10%以下罚金；陈斌凯行贿数额58.2万元，属于情节严重，应当处五年以上十年以下有期徒刑。2.被告人陈斌凯主动供述其行贿事实的行为符合《刑法》第三百九十条规定第二款“行贿人在被追诉前主动交代行贿行为的，可以减轻或者免除处罚”的规定。3.被告人陈瑜路在案发后，接公安机关电话通知后，主动到案并如实供述自己的犯罪事实，但在庭审中对抽逃出资的事实予以否认，建议对抽逃出资罪不认定为自首。4.对于公安机关所扣押及有关机关所查封的房产等涉案财产，鉴于潜山县已成立相应的债权债务清理处置工作组，建议人民法院依法交该小组统一处理。5.对于被告人陈斌凯、陈瑜路集资犯罪中向部分人员支付的利息超过法律保护的部分之外，建议人民法院依法追缴并依法处理。庭审中，被告人陈斌凯对起诉书指控的事实基本无异议，辩称自己主观上没有非法占有的目的，对起诉书指控其行为定性为集资诈骗、诈骗和合同诈骗有异议。被告人陈斌凯的辩护人辩护提出：（一）陈斌凯的行为不构成集资诈骗罪，理由是：1.陈斌凯主观没有非法占有的目的，其系临时起意出走，出走时没有携带大量资金。2.陈斌凯没有通过夸大宣传、不法宣传进行借款，且所借款项均用于企业经营或归还借款本金和利息，另外陈斌凯借款基本属于亲友之间借款，部分借款证据不充分或者已被确认为民间借贷等民事法律关系。3.起诉书所指控部分事实应定性为民间借贷；4.即便陈斌凯的行为构成集资诈骗罪，应考虑其有如实供述、个人资产可以归还部分欠款、案件影响范围较小等情节予以从宽处罚。（二）陈斌凯的行为不构成合同诈骗罪，理由是：1.陈斌凯的行为不符合合同诈骗的具体情形；2.单纯的借款合同不符合刑法规定的合同诈骗罪的犯罪构成；3.陈斌凯借款不是以非法占有为目的。（三）对公诉机关指控陈斌凯的行为构成诈骗罪无异议，但是其中部分借款不属于诈骗行为，借款的数额不应计入诈骗数额。另外陈斌凯对诈骗所得没有恶意挥霍，归案后能如实供述犯罪行为，认罪悔罪态度较好。（四）对公诉机关指控陈斌凯职务侵占的事实无异议，但是陈斌凯具有以下从宽情节：1.有关担保或借款是经过单位决定、批准及实施的，陈斌凯不能因公司的整体决策而承担全部责任。2.陈斌凯在羁押期间主动如实供述借贷及担保事实，构成坦白。（五）对公诉机关指控陈斌凯抽逃出资的事实无异议，但是陈斌凯具有以下从宽情节：1.陈斌凯抽逃出资没有造成严重后果，社会危害性较小；2.陈斌凯在羁押期间主动如实供述抽逃出资的事实，构成坦白；3.陈斌凯在羁押期间揭发安庆融通小额贷款公司董事长杨某甲抽逃出资的事实，经查证属实；4.综合考虑本案犯罪的起因及社会环境等客观因素。（六）对公诉机关指控陈斌凯的行为构成行贿罪无异议，但是陈斌凯具有以下从宽情节：1.陈斌凯归案后立即向侦查机关交代了行贿事实，构成自首；2.陈斌凯行贿没有谋取不正当利益；3.对公诉机关的量刑建议无异议。被告人陈斌凯的辩护人当庭提交汪某甲向汪作来借款合同、汪作来本人书写的《说明》各一份，以证明起诉书指控的李某乙借款部分应当属于民事案件，该借款不应计入陈斌凯集资诈骗的数额。被告人陈瑜路对起诉书指控的事实没有异议。被告人陈瑜路的辩护人辩护提出：（一）关于集资诈骗罪。1.陈瑜路在客观上没有实施向社会公开宣传及向社会不特定对象的非法集资行为，在主观上也没有非法占有的故意，其行为不构成集资诈骗罪。2.陈瑜路虽然帮助陈斌凯经办借款业务，经手陈斌凯部分集资款项，但是陈瑜路没有收取费用和获得报酬，公诉机关指控陈瑜路与陈斌凯实施共同犯罪证据不充分。（二）陈瑜路的行为不构成抽逃出资罪，理由是：1.陈瑜路不是安庆市融通小额贷款公司的发起人或者股东，不符合该罪主体要件；2.陈瑜路按照陈斌凯的指示在办理借款手续时，主观上没有抽逃出资的故意；3.陈斌凯抽逃出资的行为已经通过公司股东会决议，安庆市融通小额贷款公司并未实际经营，抽逃出资未造成损失。4.不能以陈瑜路按照陈斌凯的指使参与借款的行为作为共同犯罪处理。（三）本案司法机关对陈瑜路存在超期羁押的情形。（四）陈瑜路在得知陈斌凯潜逃后自动投案，如实供述了自己所掌握的所有情况，构成自首。且陈瑜路认罪态度较好，愿意服从处罚。综上，请求法庭综合考虑陈瑜路的犯罪情节和悔罪表现，建议对其判处五年以下有期徒刑。经审理查明：被告人陈斌凯于2004年10月发起成立安徽省康博粮油有限公司（以下简称“安徽康博公司”），2007年6月发起成立潜山康博粮油有限公司（以下简称“潜山康博公司”），2009年9月以涂某甲名义入股安徽普堤电力有限公司（以下简称“普堤公司”），2009年11月以涂某乙名义入股安徽健能电力科技公司（以下简称“健能公司”）、入股安徽神龙变压器有限公司（以下简称“神龙公司”），2010年9月投资入股国有参股的潜山县汇丰投资担保有限公司（以下简称“潜山汇丰公司”），2010年11月发起成立安徽凯龙电器有限责任公司（以下简称“凯龙公司”），以上公司除潜山汇丰公司、神龙公司正常经营外，其他公司均由陈斌凯实际控制，且均亏损经营或实际无生产经营活动。2011年4月以来，被告人陈斌凯以非法占有为目的，隐瞒其实际控制或入股的公司大都未实际经营或亏损经营、已无法偿还前期债务的事实，并虚构其本人具有雄厚经济实力的假象，大肆骗取他人资金，无法归还并逃匿。一、被告人陈斌凯、陈瑜路集资诈骗的事实被告人陈斌凯以非法占有为目的，用个人或公司名义，采用高额利息为诱饵，以借款、资金周转、生产经营等为名，向社会不特定对象非法集资，所得款项大部分用于偿还前期借款本金、支付高息、购买汽车及个人挥霍等，非法集资数额为9810万元，同期归还6115.05万元，实际集资诈骗数额为3694.95万元。其中，被告人陈瑜路明知被告人陈斌凯以非法占有为目的在外非法集资，仍然根据被告人陈斌凯要求，参与非法集资数额1868.4万元，同期归还272.55万元，实际参与集资诈骗数额1595.85万元。关于被告人陈斌凯、陈瑜路集资诈骗的总体证据有：（1）中国银行业监督管理委员会安庆监管分局证明，证明被告人陈斌凯、陈瑜路及潜山康博公司均不具备吸收公众存款资格。（2）陈斌凯供述，证明其多次增资安徽康博公司，是为了扩大公司影响，是为了融资的需要，让外面的人认为其公司实力很强，公司的注册资金多了，就好在银行贷款或者在外借款。潜山康博公司生产一个月后就停产，后来为了维护机器，每个月要购进一些原材料，开动机器进行运转，但公司根本没有销售，也没有盈利。潜山汇丰公司是其几个公司之中唯一盈利的企业，有稳定的收入，且潜山汇丰公司有政府背景，影响力大，是一个融资平台，可以为其控制的企业和个人进行融资提供很大方便。潜山康博公司开张时，黄某甲安排人将一尊寿山石送到了潜山康博公司。潜山康博公司在安徽天柱会计师事务所做的审计报告有虚假的成分，主要是虚增了潜山康博公司的主营业收入和利润，目的是为了贷款和借款。其送钱给石某甲县长，是想利用他的影响力对其经营的数家企业予以照顾，提供便利，石某甲县长和汪某乙副县长多次在公众场合或大会上对其点名表扬，无形中就增加了其在公众心理上的依赖程度，对其的企业经营发展大有裨益。其曾叫汪某甲和其妹妹陈瑜路两人帮其借钱。其以融资的钱要到期为由，让汪某甲帮其借钱周转，利息由其来承担，汪某甲后来介绍其认识了一些人，也曾经帮其借过钱。其以企业资金周转为由，让陈瑜路在社会上借款，其和陈瑜路说过借款是为了偿还前期借款的本金和利息。大额借款其先讲好，由陈瑜路经手，借款利息一般不超过2.5分，具体细节由陈瑜路操作。其借款实际上是借新款还旧账。其对出借人许以高息，承诺为他们公司贷款提供担保。出借人大部分都是图高利息，他们相信其为人讲信用，其前期借款都按照约定支付了本金及高息。另外他们看中其是潜山汇丰公司总经理，汇丰公司又是政府控制的公司，其自己的潜山康博公司规模也很大。出借人应该不知道其在外借钱建的公司，如果知道可能就不会借给其了，因为其在外面借的钱太多了。其未经潜山县汇丰公司研究决定，私自加盖公司作废的的公章等事实。（3）陈瑜路供述，证明潜山县汇丰公司公章一般是会计管理，有时候放在其身上，陈斌凯要的时候就给他。其明知潜山康博公司处于停产亏损状态，仍然以潜山康博公司股东名义帮助陈斌凯骗取借款。其也主动向外宣传高息借款，并明知出借人系图高利息等事实。（4）黄某甲的证言（潜山康博公司绿化工人），证明潜山康博公司花60万元从广西买了14棵越南树，陈斌凯还以潜山康博公司没有雅致摆件为由，去其家中看到一尊寿山石雕，价值约30万元暂放他办公室摆放等事实。（5）陈某甲证言，证明安徽康博公司自2008年初重新投产后一直亏损但还要坚持生产，因为陈斌凯要以安徽康博名义在外借钱。陈斌凯多次借钱增资安徽康博公司，是为了方便以安徽康博名义向银行或担保公司贷款等事实。（6）余某甲证言，证明安徽康博公司一直亏损，完全依靠陈斌凯在外借钱维持着等事实。（7）黄某乙证言，证明潜山康博公司变更法人、增资都是陈斌凯操作的，增资是为了能更顺利的到银行贷款和向外面借钱。其基本上没有看到过公司生产，公司基本一直处于亏损状态等事实。（8）黄某丙证言，证明潜山康博公司投产一个月左右就停产，后来在有领导或外单位来视察时，陈斌凯就安排公司生产一下，等视察的人走了就停下等事实。（9）潜山汇丰公司情况反映，证明陈斌凯审批的担保业务未经过公司流程办理的部分有2012年4月5日安徽康博公司向陶某乙借款200万、2012年4月6日安徽康博公司向陶某乙借款200万、2012年4月9日安徽康博公司向陶某乙借款100万、2012年5月31日涂某戊向陶某乙借款200万、2012年5月31日潜山中焘服饰公司向陶某乙借款300万、2012年7月5日潜山康博公司向安庆市金鑫油脂公司借款500万，上述借款均未经公司流程的事实。（10）何某甲证言，证明2012年2月，陈斌凯向刘志高的借款500余元，由潜山县汇丰公司担保，但该笔借款未经公司评审会，也没有经过公司法人及董事长汪某乙审批，这笔借款是陈斌凯私自拿公司章盖的等事实。（11）汪某乙证言，证明2010年初，陈斌凯说他在合肥有价值上亿的房产，在合肥还有油厂很赚钱，手里还有很多闲余资金，提出入股潜山县汇丰公司，其和石某甲当时以为陈斌凯很有经济实力。及陈斌凯私自拿汇丰公司的公章盖章为其个人提供担保，相关业务没有经过公司及其本人的同意等事实。（12）范某甲、张某甲、王某乙、沈某甲、葛某甲、华某甲、华某乙、余某乙、潘某甲、彭某甲、葛某乙等人的陈述及证人韩某甲、刘某甲、汪某丙等人的证言，证明各人均听说陈斌凯在社会上高息借款，他们均是相信陈斌凯是潜山县汇丰公司总经理、有安徽康博公司、潜山康博公司等企业，有实力，又有高利息，才愿意借钱给被告人陈斌凯、陈瑜路的等事实。（13）汪某甲证言，证明斌凯找其帮忙借些钱给他，其介绍过陈斌凯向顾某甲、吴某丙借钱。2011年5月份到11月份，陈斌凯委托其向社会上搞融资的人借钱，其帮他借了大约有1000多万，利息在2.5分左右，本息都还清了。后来其了解到陈斌凯的安徽康博公司停产，潜山康博公司还未生产，潜山汇丰公司股份虽然有3000多万，但每年收益不到300多万，不够归还在外面借款利息，其就不敢再帮陈斌凯在外面借款等事实。被告人陈斌凯、陈瑜路集资诈骗的具体事实如下：1.2010年1月，被告人陈斌凯与刘某乙约定支付年息15%为诱饵，向刘某乙集资20万元，已支付利息5.4万元，集资诈骗14.6万元。证明本起事实的证据有：（1）刘某丙的证言，证明2010年1月，其取款20万元给其姐姐刘某乙，由她借给别人赚取利息，当时讲好是利息1分。2012年9月份，其才知道是借给陈斌凯。陈斌凯支付3万元利息，20万元本金未还的事实。（2）借条，证明借条上借款人是涂某丙，借款时间为2010年1月29日，陈斌凯签名并注明同意借。还有“2010年利息已付（2010年利息应该为2.4万，应扣）”“已付3万元利息，2012.4.29”等字样。（3）陈斌凯供述，证明2010年左右，其以公司周转的名义找刘某乙借了20万，是其大舅子涂某丙名义打的借条，钱也是涂某丙经手的。借条上约定年利息为15%。该笔借款本金未还，只支付了3万元利息等事实。2.2010年7月，被告人陈斌凯与郑某甲约定支付月息（即每1元月息，下同）1.5分为诱饵，向郑某甲集资300万元，已归还本金200万元，支付利息54万元，集资诈骗46万元。证明本起事实的证据有：（1）郑某甲陈述，证明2010年7月26日，陈斌凯向其借款300万，约定月息1.5%，借期一年。后陈斌凯借100万给郝某甲使用，支付一年利息54万元。借款到期时，陈斌凯、郝某甲各还款100万，陈斌凯并出具一张100万元的借条，落款时间是2010年7月26日，将之前出具的300万元的借条换走。该100万元借款至今未还，陈斌凯也再未支付利息。其借钱给陈斌凯是因为想赚点利息钱，陈斌凯当时在潜山看起来很火等事实。（2）借条，证明借条上有“今借到郑某甲人民币一百万元整。（期限一年）。借款人陈斌凯，2010年7月26日”等字样。（3）郝某甲证言，证明曹某甲出资向郑某甲购买余井大道项目股份，并未代偿陈斌凯欠郑某甲的100万借款，该100万是陈斌凯私人找郑某甲的借款，与余井大道工程无关的事实。（4）曹某甲证言，证明其出资300万从郑某甲处购买了郑在余井大道项目的全部股份，与陈斌凯借郑某甲100万没有关系。其也没有代陈斌凯还钱给郑某甲的事实。（5）陈斌凯供述，证明2010年左右，其以投资余井项目的名义找郑某甲借款300万元，当时其实际用了200万，给郝某甲用了100万元。后来，其和郝某甲各自归还郑某甲100万元，其就还欠郑某甲100万元，其重新打了一张100万元的借条给郑某甲。当时约定的利息是月息1分5，该笔钱用来投资余井项目工程建设等事实。3．2011年4月至2012年8月，被告人陈斌凯与范某甲约定支付月息不低于2分为诱饵，分多次共向范某甲集资1650万元，已归还900万元，集资诈骗750万元。其中陈瑜路参与以潜山康博粮油公司名义集资200万元。证明本起事实的证据有：（1）被害人陈述①范某甲（安徽浩邦融资担保有限公司法定代表人）的陈述，证明陈斌凯以公司资金紧张为由自2011年至2012年共向其借款1950万元（包括范某乙借出的、陈瑜路打借条的200万元），约定月息不低于2分，本金未还，利息共还了大概300万。②范某乙（系范某甲之子）的陈述，证明其曾借款200万元给陈瑜路，借条是陈瑜路后补的，加盖了潜山康博公司的公章，借条上没有注明利息，陈瑜路口头提出支付月息2分5的利息。陈瑜路还过前期借款的利息100万元，这笔借款的利息陈瑜路没有支付等事实。（2）借条及汇款凭证等书证，证明自2011年4月27日陈斌凯向范某甲及公司借款共计1650万元。其中2011年4月27日，陈斌凯、黄某乙向范某甲借款300万元，同日安徽浩邦担保投资公司将300万元转入崔传友账户；2011年5月9日，陈斌凯向范某甲借款350万元，同日安徽浩邦担保投资有限公司将350万元转入崔传友账户；2011年6月17日，陈斌凯向范某甲借款800万元，同日安徽浩邦担保投资公司将150万元转入涂某甲账户、200万元转入吴某乙账户，2011年7月14日，范某甲通过安庆独秀农村商业银行将475万元转入涂某甲账户；2012年1月6日，安徽浩邦担保投资公司将200万元转入陈瑜路账户，2012年5月10日，陈瑜路出具借条，向范某乙借款200万元，并加盖潜山康博公司公章。（3）陈瑜路、方某丁记账本，证明按照陈斌凯安排，陈瑜路、方某丁共汇款给范某甲及安徽浩邦融资担保投资公司900万元。（4）陈斌凯供述，证明其向范某甲及安徽浩邦担保投资公司借款共3000多万元，约定月息2.5分，利息付到其逃跑时为止，本金还有630万元左右未还。其对2011年4月27日其与黄某乙向范某甲借款300万元的借条、2011年5月9日其向范某甲借款350万元的借条、2011年6月17日其向范某甲借款800万元的借条、2012年5月10日陈瑜路打给范某乙的借款200万元的借条、2012年8月7日北斗工贸公司汇款310万到其账户均认可等事实（5）陈瑜路供述，证明在陈斌凯的安排下，其经手向范某乙借款200万并出具借条，口头约定月息2分，借条上加盖潜山康博公司的公章等事实。（6）关于借款去向：①陆某甲证言，证明2011年4月27日崔传友账户转款122.2万元到其账户的事实。②郭某甲的证言，证明陈斌凯曾向其哥郭兴兵借款600万元，承诺一周归还，约定月息1.5%，后经多次催要，陈斌凯于2011年底分多次还清。其中2011年7月14日归还302万元（郭某甲工商银行账户信息），2011年12月21日归还200万元等事实。③陈某乙证言，证明2011年7月14日陈斌凯通过涂某甲徽商银行账户转账50万元到天柱山国际大酒店工商银行账户，归还前期向其借款的本金的事实。④周某甲的证言，证明2011年7月14日陈某甲工商银行账户转账19.791万元到其工行账户，该笔钱是陈某甲在其公司购买米糖油的货款的事实。⑤余某丙的证言，证实明2011年7月14日，陈瑜路通过涂某甲账户转给其20万元，该笔钱是陈瑜路以前向其的借款等事实。⑥方某甲的证言，证明2011年7月14日从涂某甲账户转款1.6万元到其建设银行账户，其不认识涂某甲，陈斌凯曾向其借款300万元等事实。⑦余某甲（潜山县精工木业有限公司会计）的证言，证明2012年5月18日陈斌凯找潜山县精工木业有限公司借款450万元，用于还给潜山轴承制造有限公司。2012年6月1日，精工木业公司账户收到陈瑜路账户转来的200万元等事实。⑧徐某甲的证言，证明2012年6月4日陈瑜路转到精工木业公司账户200万的事实。证据分析：关于本起事实，范某甲陈述借款1950万元给陈斌凯，本金未还，利息还了大概300万；陈斌凯供述其借款共计3000多万，利息一直在付，本金还有630万元未还，双方差距较大。从书证上来看，借条或汇款凭证等书证反映借款为1650万元，陈斌凯安排陈瑜路、方某丁还款或利息的账本记载还款额为900万，故综合上述证据，认定陈斌凯尚有750万元未归还。4.2011年5月6日至2011年6月7日，被告人陈斌凯与吴某甲约定支付月息2分至6分为诱饵，向吴某甲多次集资共计1540万元，已归还本金及利息1180万元，集资诈骗360万元。证实本起事实的证据有：（1）吴某甲陈述，证明其通过认识陈斌凯，杨某丙介绍陈斌凯是安徽康博公司老总，购买了元一时代广场几千万门面房。陈斌凯说他是潜山汇丰担保公司总经理，以公司贷款到期和归还别人的前期借款为由多次向其借款。2011年5月6日之前的借款，陈斌凯都已还请。2011年5月6日至2011年6月7日，其通过其妹妹吴某乙账户共借款1540万元给陈斌凯，月利息2分到6分等，陈斌凯总共还款1180万元等事实。（2）借条、收条、吴某乙账户信息书证，证明2011年5月6日，陈斌凯向吴某甲借款200万元，2011年5月13日，陈斌凯向吴某甲借款500万元，2011年5月20日，陈斌凯向吴某甲借款300万元，2011年6月7日，陈斌凯向吴某甲借款540万元。吴某乙账户多次转账给安徽钟南电器有限责任公司、涂某甲、杨某乙、王某乙等人的事实。（3）陈斌凯供述，证明其通过杨某丙介绍认识吴某甲的，其第一次向吴某甲借款900万元用于购买合肥元一时代广场房产，归还之后又多次找吴某甲借款，都是短期周转。其最后一次借款是在2011年，借款数额1000万左右，后来一直在归还本息，到其出逃时还欠吴某甲500万元本金没有还等事实。（4）陈瑜路供述，证明其曾经按照陈斌凯安排，汇过几百万到吴某乙账户的事实。证据分析：陈斌凯的供述其向吴某甲借款至少1900万元，吴某甲的陈述及借条、账户信息均反映吴某甲通过吴某乙账户共借款1540万元给陈斌凯，同时书证证实陈斌凯总共还款1180万元的事实，从有利于被告人的原则出发，本起事实综合认定为陈斌凯向吴某甲多次集资共计1540万元，已归还本金及利息1180万元，集资诈骗360万元，对辩护人的此节相关辩护意见予以采纳。5.2011年8月至2012年5月，被告人陈斌凯与刘某甲约定支付月息2.5分为诱饵，分多次向刘某甲集资共计3270万元，已归还本金及利息2601.6万元，其中陈瑜路参与以潜山康博粮油公司名义集资768.4万元，共同集资诈骗668.4万元。证明本起事实的证据有：（1）刘某甲的陈述，证明陈斌凯前期多次向其借款1820万元，本金已还清，借款过程中，陈斌凯大概总的付了100万元利息。后陈斌凯三次向借款共计1450万元，现仍欠其768.4万元：①2011年9月5日陈斌凯向其借款750万，后归还一部分，下剩568.4万元在2011年12月28日由陈瑜路写借款收据，盖潜山康博公司公章，陈斌凯写借款合同，口头约定月息1.5%，借款期限2个月。②2012年2月20日陈斌凯借款500万，以刘志高名义借出，陈斌凯以汇丰公司担保盖章，汇至查某甲账户，约定期限5天，月息1.5%，超过5天月息就按2.5%-3%计算。③2012年5月21日，陈斌凯借款200万，陈瑜路写借条，以刘志高名义借出，潜山康博公司担保盖章，扣除陈斌凯前期借款利息14.21万元后，汇185.19万至陈瑜路账户，借期1天，约定月息1.5%，超期就按月息2.5%-3%计算。三笔借款共还第一笔借款500万，仍欠768.4万元。借钱给陈斌凯是因为他是汇丰公司总经理，以后其要贷款需要找他帮忙，另外陈斌凯在潜山有许多企业，实力很大。（2）借款合同、借条、汇款凭证，证明陈斌凯与刘某甲之间多次借款及还款的事实。（3）何某甲证言，证明2012年2月，陈斌凯向刘志高（刘某甲儿子）的借款500万元，潜山汇丰公司担保，但该笔借款未经过潜山汇丰公司评审会，也没有经过董事长汪某乙的审批。陈斌凯出事后，公司才知道这笔借款，这笔借款是陈斌凯私自拿公司章盖的等事实。（4）陈斌凯供述，证明其向刘某甲借款有2000万元左右，后来陆陆续续还给他一些，到其出逃时只欠刘某甲本金650万元左右。第一次向刘某甲借钱是在2011年9月份左右，其向刘某甲借款750万元（扣除22.5万利息，实际给我727.5万），约定期限是一个月，月息是2分5，后来这个钱延期了，其还了一部分钱。2011年12月份左右换了一张借条给刘某甲，借款金额为568.4万元，还款期限为2个月。这笔750万元借款的用途：为安徽康博公司向肥西农商行还贷款200万元；还苗某甲借款88.4万元；转给杨某乙的200万元是还杨某丙的借款；转给安徽亚鑫橡塑科技发展有限公司150万元是还储险峰的借款；转给吴春辉的的35万元是还吴某甲的借款。在2012年2月20日，其向刘某甲借款500万元，向刘某甲的儿子刘志高打的借条，借款期限是2012年2月20日至2012年2月25日。为了应付刘某甲，其擅自拿潜山汇丰公司作废的印章盖在担保人一栏上，实际上汇丰公司并不知情。这笔500万全部汇给查某甲用于归还前期借款。2012年5月21日，其找刘某甲扣除利息后借款185.19万元，借条是陈瑜路打的。这笔借款的用途：转100.8万元给陶某乙是还向其借款的展期利息，转给汪某甲34.5万元也是还向外借款的利息，具体还给谁的汪某甲知道。转给潜山轴承公司50万元也是还前期拆借的钱等事实。（5）陈瑜路供述，证明陈斌凯和刘某甲先商量借款的事，陈斌凯安排其打的借条。2011年9月份，先借了750万，由钱某甲作担保；后来又借了200万，没有担保人。钱款由刘某甲汇到了涂某甲徽商银行的账户上，钱是由陈斌凯安排使用的。后来还这两笔借款还剩下568.4万，其又重新打了借条等事实。（6）借款去向：①汪某丁（安徽亚鑫橡塑科技公司财务负责人）的证言、银行流水，证明安徽亚鑫橡塑科技公司总经理储险峰曾借400万元钱给陈斌凯，2011年8月8日陈斌凯民生银行账户转150万元到亚鑫公司账户系还储总的借款的事实。②苗某甲情况说明、借款汇款凭证及还款流水，证明2011年1月份，陈斌凯、涂某甲向苗某甲借款80万元，约定利息8.4万元，2011年8月5日陈斌凯将本金利息共计88.4万元全部归还的事实。③安徽康博公司贷款、还款账证材料，证实：2010年9月9日安徽康博公司在肥西农商行长安支行贷款800万元，2011年9月6日到期，后本息付清的事实。④吴某甲的证言、借条等、吴某乙账户信息，证明吴某甲多次借钱给陈斌凯，陈斌凯于2011年6月至2012年5月期间共还款1180万元，至今陈斌凯仍欠吴某甲650万元未归还的事实。6.2011年9月，被告人陈斌凯与邓某乙约定支付月息2分至4分为诱饵，向邓某乙集资800万元，已归还本金658万元，集资诈骗142万元。证明本起事实的证据有：（1）邓某乙的陈述，证明陈斌凯曾于2011年9月29日向其借款800万，以潜山康博公司及黄某乙、陈瑜路担保，期限一个月，月息开始是4分，后来降到3分、2分。2011年9月30日至2012年7月20日，陈斌凯陆续还款658万，还欠本金142万的事实。（2）陈斌凯供述，证明其前后找邓某乙借过1000多万，利息在月息2分左右，大部分钱都还给他了，最后只欠他本金大约100多万元，其和邓某乙对过账，以邓某乙说法为准的事实。7.2012年1月16日，被告人陈斌凯与葛某乙约定支付年息25%为诱饵，向葛某乙集资20万元，已支付利息2.5万元，本金至今未还，集资诈骗17.5万元。证明本起事实的证据有：（1）葛某乙的陈述，证明其听社会上有人讲潜山汇丰公司总经理陈斌凯向人借钱有高息，社会上有许多人借钱给他。其曾两次借钱20万元给陈斌凯，分别是2012年1月16日借10万元，2012年7月19日借10万元，年息25%，陈斌凯都出具了借条。陈斌凯利息共支付了2.5万元，本金20万元未还等事实。（2）借条，证明陈斌凯分别于2012年1月16日和2012年7月19日向葛某乙各借款10万元，约定期限一年，年息25%的事实。（3）陈斌凯供述，证明其分别于2012年1月和2012年7月向葛某乙借款各10万元，约定年息20%，其都出具了借条。第二次借款实际上葛某乙给了7.5万元，其将第一笔借款的2.5万元利息提前结算给她了。两笔借款用来还借款利息和零用等事实。8.2012年1月21日，被告人陈斌凯与王某乙约定支付月息1.8分为诱饵，向王某乙集资100万元，本金至今未还，集资诈骗100万元。证明本起事实的证据有：（1）王某乙的陈述，证明陈斌凯多次向其借款。2012年1月21日，陈斌凯向起借款100万元至今未还等事实。（2）陈斌凯供述，证明其以企业需要资金周转为由多次找王某乙借钱，月息在1分至2分之间。2012年1月份，其向王某乙借款100万元，并分别汇30万元和50万元给王某丙和周某乙，用于归还其前期向两人的借款本金和利息。其现在至少欠王某乙100万元等事实。（3）陈瑜路供述，证明在陈斌凯的安排下，王某乙将150万转到了其的卡上。这笔借款是陈斌凯和王某乙商量的，利息多少其不清楚等事实。（4）周某乙的证言、转账凭证，证明2012年1月21日从陈瑜路账户转账50万元至周某乙账户，是陈斌凯归还前期借款及利息等事实。（5）王某丙的证言及转账凭证，证明2012年1月21日从陈瑜路账户转账30万元至王某丙账户，是陈斌凯归还前期借款及利息等事实。9.2012年1月至6月，被告人陈斌凯与邓某甲约定支付月息2分至2.5分为诱饵，向邓某甲多次集资共计700万元，已支付利息36万元，集资诈骗664万元。其中陈瑜路参与集资400万元，集资诈骗364万元。证明本起事实的证据有：（1）邓某甲的陈述，证明陈斌凯两笔借款共计700万元未归还，分别是2012年5月8日借款300万元，2012年5月15日借款400万元，该400万元借款由陈瑜路出具借条。陈斌凯共付了36万元左右利息等事实。（2）借款合同、借条、保证合同及汇款凭证，证明2012年5月8日和2012年5月15日，陈斌凯分别向邓某甲借款300万元和400万元，由潜山汇丰公司担保。邓某甲通过安庆市元诚贸易有限公司、朱宝娥、李徐送等人账户转账到陈瑜路账户等事实。（3）陈斌凯供述，证明其以归还银行贷款或者资金周转的名义先后多次向邓某甲借款，其中2012年5月8日，其向邓某甲借款300万元，其签订借款合同和出具借条，由潜山汇丰公司提供担保；2012年5月15日，其向邓某甲借款400万元，其签订借款合同，让陈瑜路经手打借条，由潜山汇丰公司提供担保，潜山汇丰公司的章是其自己盖的。这笔担保没有经过公司研究，没有经过正规手续等事实。（4）陈瑜路供述、保证合同，证明2012年5月15日，陈瑜路出具了一张400万元的借条给邓某甲，月息是按2分5计算。该笔借款由潜山汇丰公司提供担保，保证合同是陈瑜路与陈斌凯签字。借款由陈斌凯安排使用，利息一直付到了2011年8月等事实。（5）杜某甲证言、陈瑜路账本，证明2012年5月8日陈瑜路向杜某甲的安庆市安宁房地产公司账户打款1500万元，系归还陈斌凯前期借款等事实。（6）胡某甲证言、陈瑜路账本，证明2012年5月15日陈瑜路账户收款392万元，5月15日、5月16日陈瑜路分别打款300万元和200万元给胡某甲等事实。10.2012年2月8日，被告人陈斌凯与陈某丙约定支付月息2分为诱饵，安排陈瑜路向陈某丙集资15万元，已支付利息1万元，共同集资诈骗14万元。证明本起事实的证据有：（1）陈某丙的陈述，证明2012年2月份陈瑜路打电话向其借钱，陈瑜路说有多少借多少，其就转账15万元，2月8日陈瑜路将15万元借条送给其，注明月息按2分计算。至今该笔借款陈瑜路还没有归还，利息支付了1万元。其和陈瑜路是亲房兄妹关系，平时两个人之间没有往来等事实。（2）借条，证明陈瑜路于2012年2月8日向陈某丙借款15万元，月息按2分计算的事实。（3）陈瑜路账户信息，证明2012年2月8日陈瑜路账户转账存入3笔5万元，共计15万元，来源于陈某丙的事实。（4）陈斌凯供述，证明其向陈某丙借款15万元，借条是在2012年2月8日陈瑜路打的，约定月息为2分，借款用途记不清了等事实。（5）陈瑜路供述，证明陈某丙是其堂哥，陈斌凯叫其向陈某丙借款15万元，其打了借条，陈斌凯讲付2分月息，该笔钱通过陈某丙账户转至其账户，钱到账后，陈斌凯叫其转到别的账户了。后该笔借款付过1万元利息等事实。11.2012年2月，被告人陈斌凯与谢某甲约定支付月息1毛为诱饵，向谢某甲集资200万元，已支付利息150万元，本金至今未还，集资诈骗50万元。证明本起事实的证据有：（1）谢某甲陈述，证明2012年6月份，陈斌凯共向其借款1650万元，后陈斌凯于2012年7月3日归还500万元的事实。（2）陈斌凯供述，证明2012年2月，其向谢某甲借款200万元，谢某甲要求按1毛的利息计算，其在出逃前支付谢某甲大约150万元利息，但是本金没有归还的事实。12.2012年4月10日、5月11日，被告人陈斌凯与余某丁约定支付月息2.5分为诱饵，安排陈瑜路向余某丁两次集资共计170万元，已支付利息7.55万元，共同集资诈骗162.45万元。证明本起事实的证据有：（1）余某丁陈述，证明其和陈斌凯是初中同学，其和陈瑜路没有正式亲戚关系，逢年过节从来不来往。陈斌凯曾多次以需要资金周转为由安排其妹妹陈瑜路向其借款。2012年4月10日其将家中房屋抵押贷款70万元，借给陈瑜路，期限一年。后陈瑜路付了三个月利息5.25万元，未打收条。2012年5月11日其潜山县农行贷款98万，自己又出了2万元凑足100万元借给陈斌凯，约定月息2.2%，该笔钱打到陈瑜路账户，后陈瑜路支付了一个月利息2.2万。借款本金至今未还等事实。（2）借款借据、借条，证明2012年4月10日和2012年5月11日陈瑜路分别向余某丁借款70万元和100万元，并由陈花来作为保证人的事实。（3）陈瑜路账本，证明陈瑜路于2012年5月11日收余某丁100万元，2012年5月31日付余某丁利息2.3万、2012年6月21日付余某丁2.95万元等事实。（4）陈斌凯供述，证明其在2012年4、5月份的时候，向余某丁借了170万元，借条是陈瑜路打的，约定借款期限为一年，月息为2分5，借款其用于归还前期的借款等事实。（5）陈瑜路供述，证明其向余某丁借款两次，第一次是在2012年4月10日，其出具了一张70万的借条给余某丁，利息是按2分5计算，其每月按月支付了利息，一直付到了2012年8月份。第二次是2012年5月11日，其出具了一张100万的借条给余某丁。月息按2分2计算。其按月付息，一直付到2012年8月份。这两笔钱都是汇到了其银行卡上，由陈斌凯安排使用了。这两笔借款本金都没有还等事实。（6）陈瑜路账户信息，证明2012年4月10日陈瑜路账户收到余某丁账户转账68.25万元后，立即汇款60.25万元到叶震账户，系归还前期借款等事实。（7）祝某甲的证言、凭证，证明2012年5月12日陈瑜路账户汇款19.6万元到祝某甲账户，系陈斌凯归还马文的前期借款等事实。（8）李某丙证言、凭证，证明2012年5月14日陈瑜路账户汇款78万元到李某丙账户，系陈斌凯归还李某丙前期借款等事实。13.2012年6月，被告人陈斌凯与华某乙约定50万元借款年息10万元为诱饵，安排陈瑜路向华某乙集资50万元，本金至今未还，共同集资诈骗50万元。证明本起事实的证据有：（1）华某乙的陈述，证明其与陈斌凯和陈瑜路平时不往来，其用家里房产在银行抵押50万元交给陈斌凯赚些利息，陈斌凯安排陈瑜路经办，约定借期一年，一年利息10万元。2012年6月27日陈瑜路向其出具了一张60万元的借条，其中包括了一年的利息10万元。后来陈斌凯跑了，没有归还借款等事实。（2）借条，证明陈瑜路于2012年6月27日出具借条，借条内容为“今借到华某乙人民币陆拾万元整，期限一年”的事实。（3）陈斌凯供述，证明其于2012年找华某乙借钱，后华某乙从银行贷款50万元借给其赚取利息差，约定还款期限一年，利息是10万元。具体借款是陈瑜路经办的，这笔钱是还前期借款或者利息等事实。（4）陈瑜路供述，证明2012年6月27日，华某乙汇50万元到其账户，其出具了一张60万的借条，其中有10万元是利息。这笔借款本金和利息都没有付。钱由陈斌凯安排使用了等事实。（5）杜某乙情况说明及转账凭证，证明2012年6月27日陈斌凯安排陈瑜路归还安宁房地产公司借款230万元的事实。（6）陈瑜路账本，证明陈瑜路账户2012年6月27日收款230万元，同日汇款230万元至杜某乙的安宁房地产开发公司宿松分公司。14.2012年上半年，经被告人陈斌凯安排，陈瑜路与李某丁约定支付月息2.5分为诱饵，向李某丁多次集资共计110万元，已归还103万元，共同集资诈骗7万元。证明本起事实的证据有：（1）李某丁的陈述，证明2012年上半年陈瑜路以其一个朋友急需要钱为由，向其多次借钱共计110万元，约定月息2.5分，借期1个月。后陈瑜路陆续还款100万元及3万元左右利息，2012年9月3日陈瑜路打了10万元借条等事实。（2）借条，证明陈瑜路于2012年9月3日出具借条，内容为“今借到李某丁人民币壹拾万元整”的事实。（3）陈瑜路供述，证明其向李某丁借款共计110万元，约定月息2.5分，已经归还100万元本金和支付了部分利息，还有10万本金未还等事实。（4）陈瑜路账本，证明陈瑜路于2012年5月28日付李某丁利息3万元的事实。15.2012年7月9日，被告人陈斌凯与怀宁县优质米加工厂郝某乙约定支付月息2.5分为诱饵，向郝某乙集资100万元，本金至今未还，集资诈骗100万元。证明本起事实的证据有：（1）郝某乙（怀宁县优质米加工厂业主）的陈述，证明2012年7月9日陈斌凯以他欠潜山汇丰担保公司财务钱为由向其借款100万用于临时周转，约定借期一周，月息不低于2.5分。2012年7月10日其安排公司会计以公司名义打款100万到陈斌凯指定的陈瑜路账号。本息至今未付等事实。（2）转账凭证，证明2012年7月10日怀宁县优质米加工厂汇款100万元到陈瑜路账户的事实。（3）陈斌凯供述，证明2012年7月份左右，其以资金紧张，借钱临时周转的名义向郝某乙借款100万元，这笔借款没有打借条，当时讲几天就还。这笔借款到账后汇给安徽华云轻工制造有限公司用于归还其前期的借款等事实。（4）陈瑜路供述，证明其没有向郝某乙借过钱。2012年7月10日其账户收到过一笔100万元汇款的事实。（5）储某甲（安徽华云轻工制造有限公司实际控制人）的证言，证明2012年7月10日潜山康博公司账户转账100万元至安徽华云轻工制造有限公司账户，系陈斌凯归还前期借款的事实。16.2012年7月12日，被告人陈斌凯与桂某甲约定支付月息1.5分为诱饵，向桂某甲集资50万元，本金至今未还，集资诈骗50万元。证明本起事实的证据有：（1）桂某甲的陈述，证明2012年7月12日陈斌凯向其借款，其于2012年7月13日、14日各打款12万元、28万元到陈瑜路账户，2012年7月13日还通过安徽双鹏实业有限公司的陈汪鹏账户转账10万元给陈瑜路，共50万元，约定借期几天，月息1.5分等事实。（2）转账凭证，证明2012年7月13、14日三笔转账共计50万元至陈瑜路账户的事实。（3）陈斌凯供述，证明2012年7月份，其以需要还款急用资金周转为由找桂某甲借款50万元，没有打借条。2012年7月13日，桂某甲从安徽双鹏实业有限公司账户汇10万元至陈瑜路账户；7月13、14日桂某甲又汇款共40万至陈瑜路账户。这笔借款其用来还前期借款利息了等事实。（4）陈瑜路供述，证明陈斌凯于2012年7月份向桂某甲借款50万元，借款其没有归还本息等事实。（5）汪某甲所写的关于陈斌凯与顾某甲之间资金往来情况的说明，证明2012年7月17日，陈斌凯汇款49万元到汪某甲账户，汪某甲转汇给顾某甲的事实。17.2012年7月13日，被告人陈斌凯与李某丙约定支付月息2.5分为诱饵，安排陈瑜路向李某丙集资100万元，已支付利息5万元，本金至今未还，共同集资诈骗95万元。证明本起事实的证据有：（1）李某丙陈述，证明陈瑜路多次向其借款，前期借款均还清。2012年7月13日其借款100万元给陈瑜路，借期2个月，月息是2.5分，陈瑜路只付了5万元利息，100万本金未还。其已向法院起诉，最终潜山县人民法院驳回起诉的事实。（2）借款借据（钱某甲签字保证）及汇款凭证，证明陈瑜路于2012年7月13日向李某丙出具借款借据，约定借款100万元，钱某甲作为保证人签字。同日李某丙转账100万元到陈瑜路账户等事实。（3）陈斌凯供述，证明其先后多次向李某丙借款，具体手续是陈瑜路经办的。最后一次向李某丙借款是在2012年7月份，金额是100万元，期限是二个月，月息是2.5分，由陈瑜路出具借款借据，其叫钱某甲作为保证人在借款凭证上签字。借款汇到陈瑜路账户上。（4）陈瑜路供述，证明2012年7月份，其向李某丙借款100万元，约定月息2.5分，其出具了借条，借款直接汇到其账户上，后按照陈斌凯的要求转走了。该笔借款利息付了两个月5万元，本金没有还等事实。（5）钱某甲证言，证明2012年7月13日陈瑜路账户转账25万元到其公司账户，是还陈瑜路当天借款的事实。（6）陈瑜路账本，证明陈瑜路记录，2012年7月13日汇9万元给杨玄，汇50万元给马文，均系还款等事实。18.2012年7月24日，被告人陈斌凯与华某甲约定支付月息1.5分为诱饵，安排陈瑜路向华某甲集资55万元，归还20万元，共同集资诈骗35万元。证明本起事实的证据有：（1）华某甲的陈述，证明2012年7月陈斌凯让其将钱放在潜山汇丰担保公司，利息按照月息1.5%计算。2012年7月24日、25日、26日其分别转账35万元、14万元、6万元共计55万元给陈瑜路，陈瑜路出具借条，注明月息1.5%。后陈瑜路只还了20万元本金等事实。（2）借条，证明陈瑜路分三次共向华某甲借款55万元，约定月息1.5分，后归还借款20万元，尚欠35万元等事实。（3）陈斌凯供述，证明2012年7月25日，其由于资金紧张，向华某甲借款55万元，由陈瑜路经办并出具借条，约定月息1.5分。借款到账后汇49万元给祝某甲，系归还前期借款等事实。（4）陈瑜路供述，证明2012年7月25日，其向华某甲出具了一张55万元的借条，约定利息为1.5分，这笔钱到其账户后，其按照陈斌凯的要求转出到别的账户。借款利息没有付过，2012年9月3日的时候归还20万本金等事实。（5）祝某甲证言，证明陈斌凯曾向其借款49万元，约定月息2分，该笔借款利息已付，2012年7月25日陈瑜路归还49万元本金的事实。19.2012年8月8日，被告人陈斌凯与陶某甲约定月息1分为诱饵，向陶某甲集资110万元，已归还本金90万元，支付利息1万元，集资诈骗19万元。证明本起事实的证据有：（1）陶某甲（安徽成德食品有限公司职工）的陈述，证明2012年8月，陈斌凯以资金周转为名向其借款，其借款110万给陈斌凯，钱通过我一个朋友账户打到陈瑜路账户上，借款没有手续。一个星期后，陈斌凯通过陈瑜路还款90万元，还有20万元本金没有归还。另外陈斌凯还支付了1万元的利息等事实。（2）陈斌凯供述，证明其向陶某甲借过款，但是具体数额记不清，以调查为准的事实。20.2012年8月19日，被告人陈斌凯通过傅某甲介绍，与杜某乙约定支付月息2.5分，向杜某乙集资200万元，已归还本金100万元，集资诈骗100万元。证明本起事实的证据有：（1）杜某乙的（安徽蓝翔橡胶有限公司法定代表人）陈述，证明2012年8月20日傅某甲带陈斌凯来向其借款，由傅某甲担保，其借给陈斌凯200万元用于周转，约定借款期限一个月，月息2.5%。8月20日其打款200万元至陈瑜路账户等事实。（2）借条、汇款凭证，证明陈斌凯于2012年8月20日出具借条，向杜某乙借款200万元，傅某甲作为担保人签名。2012年8月20日杜某乙汇款200万元至陈瑜路账户等事实。（3）傅某甲（潜山县农村商业银行行长助理）证言，证明其介绍陈斌凯向杜某乙借款200万元，其提供担保的事实。（4）陈斌凯供述，证明2012年8月20日，由于当时资金紧张，外面要债的太多了，其找到傅某甲，让傅某甲帮忙借点钱，后来傅某甲就介绍其向杜某乙借款200万元，其出具借条，傅某甲提供担保，约定借款期限一个月，月息是2分5。这笔钱到账后向吴迎春还款150万元，给在合肥美高美认识的一个女朋友林小芬21万元，汇2万元给余某甲、汇12万给余某丁、汇3.1万至安庆盛通小贷公司等都是支付借款利息等事实。（5）陈瑜路供述，证明其账户于2012年8月20日收到200万元款项，其中的50万元由陈斌凯取走，剩下的150万在陈斌凯的安排下其汇到马文账户等事实。（6）余某丁证言、交易记录，证明陈瑜路于2012年8月20日汇款12万元给余某丁，是还前期借款利息的事实。（7）陈某甲证言、交易记录，证明陈瑜路于2012年8月20日汇款150万元给陈某甲，是交给陈斌凯使用的事实。（8）胡某乙证言、交易记录，证明陈瑜路于2012年8月21日转账3.1万元到盛通小贷公司，是支付前期借款利息的事实。（9）余某甲证言、交易记录，证明陈瑜路于2012年8月20日汇款2万元给余某甲，是付陈斌凯向余某甲借款利息的事实。21.2012年8月20日，被告人陈斌凯与陈某乙约定支付月息1.5分为诱饵，向陈某乙集资50万元，本金至今未还，集资诈骗50万元。证明本起事实的证据有：（1）陈某乙（天柱山国际大酒店公司总经理）的陈述，证明陈斌凯曾多次向其借钱。2012年8月20日陈斌凯向其借款50万元，约定月息1.5分，借款至今未还的事实。（2）借条，证明陈斌凯于2012年8月20日出具借条，内容为“今借到人民币50万元，借款人陈斌凯，时间2012年8月20日”的事实。（3）中国工商银行网上银行电子回单，证明2012年8月20日从潜山县天柱山国际大酒店公司账户转账50万元至陈瑜路账户，用途是付陈斌凯款的事实。（4）陈斌凯供述，证明2012年其向潜山县天柱山国际大酒店陈某乙借款50万元，月息2.5分，其出具借条，钱到账后汇给潜山惠城商贸公司用和潜山康博公司中信银行安庆分行用来还委托贷款的利息等事实。（5）陈瑜路供述，证明2012年8月20日其账户汇入200万元，其不清楚是谁的钱的事实。（6）陈瑜路账本，证明陈瑜路记载其账户2012年8月19日收款250万元，8月20日汇款8万至安徽康博中信账户、汇2.5万给陈某甲源潭信用社（利息）、汇11.18万至村镇银行惠城商贸、汇1800元陈某甲按揭款、汇25万至康博粮油建行账户、汇16万元给完永健（还款）、汇2万给余某甲系利息等事实。证据分析：本起事实，陈某乙陈述与陈斌凯供述一致，均证实陈斌凯借款50万元，约定月息2.5分还是1.5分，陈某乙陈述与陈斌凯供述不一致，但可以认定该笔借款有约定利息。后借款本金、利息均未归还，造成陈某乙损失50万元。22.2012年8月23日，被告人陈斌凯与查某甲约定支付月息2.5分为诱饵，向查某甲集资200万元，后本金未还，集资诈骗200万元。证明本起事实的证据有：（1）查某甲（安庆富海商贸有限公司法定代表人）的陈述，证明2012年8月23日陈斌凯向其借款200万元，约定月息2.5%，期限一个月，本息至今均未归还。另陈斌凯以涂某丙名义在岳西瑞城房地产开发公司投资935万元，持有10%股份，其借钱给陈斌凯时双方口头约定，如果陈斌凯不还钱就以该股份抵债，后陈斌凯出逃，在公司全体股东同意下，将陈斌凯在瑞城公司的200万股权转让给其等事实。（2）张某甲（安庆市富海商贸有限公司会计）的证言，证明2012年8月24日通过其本人账户帮查某甲转账200万元到陈瑜路账户的事实。（3）借条、汇款凭证，证明2012年8月23日陈斌凯向查某甲借款200万元并出具借条，约定借期1个月，月息2.5%。张某甲账户于2012年8月24日汇款200万元到陈瑜路账户的事实。（4）陈斌凯供述，证明其多次向查某甲借款。2012年8月23日其以周转还款的名义最后一次向查某甲借款200万元，其出具借条，约定1个月后还款，利息是月息2.5%。钱到账后向马文还款150万元等事实。（5）陈瑜路供述，证明2012年8月24日其账户收到了一笔200万元汇款，其按照陈斌凯的指示转出去了等事实。另起诉书指控被告人陈斌凯向被害人胡某丙、华某丙、王某丙、韩某乙、程某乙、沈某甲、葛某甲、钱某甲、邱某甲、张某甲、余某戊等11人共计集资诈骗4448.578万元。经查明，上列被害人在案发后已向人民法院提起民事诉讼，并经相关法院作出生效民事判决。二、被告人陈斌凯合同诈骗的事实被告人陈斌凯以非法占有为目的，在与他人签订借款合同过程中，隐瞒公司经营亏损或未实际经营的事实，虚构借款理由、出具虚假审计报告、制造自身实力雄厚的假象，骗取对方资金，实际用于归还前期借款和利息，致使借款均无法偿还，诈骗5375万元。具体事实如下：1.2011年12月21日，被告人陈斌凯虚构订购菜油的理由，以潜山康博公司名义向潜山农村信用合作社贷款500万元，为了取得贷款，被告人陈斌凯隐瞒事实，让潜山县潜源融资担保公司为其担保200万元，让安徽浩邦担保有限公司为其担保300万元，后被告人陈斌凯将该笔贷款实际用于归还前期借款及利息，致使贷款无法偿还，后潜山潜源担保公司、安徽浩邦担保有限公司代偿该笔贷款，诈骗共计500万元。证明本起事实的证据有：（1）潜山县人民法院、安庆市中级人民法院民事判决书，证明200万元贷款担保人潜山县潜源融资担保公司起诉潜山康博公司、反担保人中焘服饰公司还款纠纷，经一二审判决，由潜山康博公司支付潜源融资担保公司代偿款201.148万元及利息，中焘服饰公司承担连带清偿责任的事实。（2）范某甲的证言、潜山县人民法院民事判决书，证明安徽浩邦担保投资公司为潜山康博公司向潜山农村信用合作社代偿301.804万元，后公司向潜山县人民法院起诉，法院判决潜山康博公司支付安徽浩邦担保投资公司代偿款286.804万（之前潜山康博公司支付了担保保证金15万），安徽凯龙公司承担连带清偿责任的事实。（3）报告、股东会决议，证明2011年12月21日潜山康博公司向潜山县农村信用合作联社申请500万元流动资金借款，潜山康博公司股东决议拟请安徽浩邦担保投资公司担保300万元、潜源投资担保公司担保200万元的事实。（4）借款合同、安徽浩邦担保投资公司贷款担保合同、保证合同、放款凭证、潜山农商行代偿贷款划转通知书及凭证，证明2011年12月21日潜山康博公司向潜山县农村信用合作联社贷款300万元，由安徽浩邦担保投资公司提供担保，后安徽浩邦担保投资公司于2012年9月12日代偿301.804万元等事实。（5）潜山县潜源投资担保公司借款担保合同、担保函、保证合同，证明2011年12月21日潜山康博公司向潜山县农村信用合作联社贷款200万元，由潜山县潜源投资担保公司提供担保等事实。（6）陈斌凯供述，证明2011年12月，其以虚假的购销合同在潜山农商行贷款500万，由范某甲的安徽浩邦担保公司担保300万元，潜源投资担保公司担保200万元，至今本金未归还。钱都用来归还其他借款等事实。（7）银行交易明细，证明2011年12月21日潜山县农村信用合作联社放款500万元进入潜山康博公司账户，潜山康博公司同日将该500万以购货款名义汇入潜山渡民粮油公司账户，同日潜山渡民粮油公司以货款名义分十笔，每笔50万元共计500万元汇入陈斌凯账户。（8）吴某乙证言、汇款凭证、交易明细，证明2011年12月21日陈斌凯汇款207万元至龚国海账户，是陈斌凯归还其前期向吴某乙借款200万及利息7万元的事实。（9）郭某甲证言、凭证、交易明细，证明2011年12月21日陈斌凯汇款200万元至郭某甲账户，是陈斌凯归还其前期向郭兴兵借款的事实。（10）情况说明、交易明细，证明2011年12月21日陈斌凯汇款58.2万元至汪某甲账户，汪某甲汇款56.4万元给顾某甲，是陈斌凯归还其前期向顾某甲借款及利息的事实。2.2012年3月，被告人陈斌凯通过彭某乙介绍，与鲁某甲签订借款合同，虚构购买原材料理由，向鲁某甲借款1000万元，实际用于归还前期借款及利息，已归还100万元，诈骗鲁某甲900万元。证明本起事实的证据有：（1）鲁某甲陈述，证明其通过彭某乙介绍借款1000万元给陈斌凯，月息2分，陈斌凯支付100万元左右利息的事实。（2）彭某乙陈述，证明2011年底，其介绍鲁某甲借款1000万元给陈斌凯。2012年3月到6月，陈斌凯以潜山凯龙电器公司开业需要采购设备和原材料为由向其借款，其陆续借给陈斌凯1000万元，约定利息2%，后陈斌凯在2012年7月还款100万元，支付利息80万元左右，至今本金仍欠900万元等事实。（3）陈瑜路银行日记账、黑色笔记本，证明陈瑜路于2012年5月24日汇款至彭某乙账户100万元，5月25日汇款至彭某乙账户20万元的事实。（4）陈斌凯供述，证明其通过汪某甲介绍，以还贷款或者还前期借款的名义向鲁某甲和彭某乙两人共借款2000万元，后来归还了100万元本金。借款的手续是汪某甲操作的，其只是在合同上签了字。这2000万元用来还前期贷款或者借款等事实。（5）汪某甲证言，证明2011年10月份陈斌凯安排以其的名义向鲁某甲借款1000万元，潜山汇丰公司提供担保，汇丰公司的章是陈斌凯办公室盖的。扣除了其以前欠鲁某甲、彭某乙的18.53万元，鲁某甲实际汇款981.47万元。钱都是付到其个人账户的，有彭某乙、丁国栋、鲁某甲、南洋电气公司账户汇来。是分批汇来的，直到2012年2月8日才付清。贷款合同格式时间都是2011年，但因为鲁某甲借款没有到位，后来其把时间改成了2012年，从2012年2月8日开始计算的等事实。（6）贷款合同、保证合同、担保函，证明汪某甲向鲁某甲借款1000万元，约定借期一年，月息2分，潜山汇丰公司和陈斌凯提供担保的事实。（7）汇款凭证、收条、转账支票，证明鲁某甲多次向汪某甲汇款共计786.67万的事实。（8）汪某甲所写关于陈斌凯与顾某甲之间资金往来情况的说明，证明自2011年9月至2011年10月，汪某甲收到顾某甲总计2016万元转汇给陈斌凯，自2011年10月9日起，陈斌凯通过汪某甲共计汇款2650.39万给顾某甲。（9）吴某丙的证言，证明2012年3月底，汪某甲账户转账1000万元给其，系陈斌凯归还前期借款的事实。3.2012年3月8日，被告人陈斌凯以资金周转为由，以潜山康博公司名义向安庆市金汇小额贷款公司借款300万元，由安徽浩邦担保公司担保，2012年6月5日到期后续借300万元，实际用于归还前期借款及利息，本金至今未还，诈骗安庆市金汇小额贷款公司300万元。证明本起事实的证据有：（1）林某甲（安庆市金汇小额贷款公司总经理）陈述，证明其通过潜山浩邦担保公司总经理范某甲认识陈斌凯，后陈斌凯以潜山康博公司经营周转为由向其借款300万，由潜山康博公司于2012年3月8日签订借款合同，约定利息1.3%，期限三个月，陈斌凯签订个人保证合同，范某甲以安徽浩邦担保公司和个人分别签订保证合同，其当日汇300万元至陈瑜路账户。2012年6月5日陈斌凯还款并提出再借款300万元，借款手续等内容与前次一样，也是汇300万元至陈瑜路账户，后该笔300万元至今未还等事实。（2）借款合同、保证合同、单位借款申请、股东会决议、借款凭证、及汇款凭证等书证，证明2012年3月8日，潜山康博公司向安庆市金汇小额贷款公司借款300万元，由安徽浩邦担保公司担保，2012年6月5日到期后续借300万元等事实。（3）陈斌凯供述，证明其用潜山康博公司的名义以流动资金周转为由多次向安庆市金汇小额贷款公司借款，最后一次在2012年6月份左右，借款期限每次3个月，到期后再续借，利息是月息1分3，但实际是按照月息2分5付的，利息差是付现金的。借款由范某甲的安徽浩邦投资担保有限公司提供担保，其本人也写了一份声明，以其在潜山汇丰公司的股权担保。这笔借款至今未还，钱用来归还其前期借款了等事实。（4）邱某甲的证言、转账凭证，证明2012年3月8日陈瑜路账户转账400万元到邱某甲账户，系陈斌凯归还前期向邱某甲借款的事实。4.2012年4月11日，被告人陈斌凯虚构归还银行贷款理由，以潜山康博公司名义向潜山县路桥小额贷款公司借款975万元，实际用于归还前期借款及利息，本金至今未还，诈骗潜山县路桥小额贷款公司975万元。证明本起事实的证据有：（1）杨某丁（潜山县路桥小额贷款公司职员）的证言，证明陈斌凯与许光校联系，以归还银行贷款为由，用潜山康博公司名义向潜山路桥小贷公司借款1000万元，陈斌凯提供担保，借期一个月。2012年4月11日潜山路桥小贷公司汇款975万元到潜山康博公司账户，约定月息2.5%，后期陈斌凯又付了100万元利息，共计125万元利息给潜山路桥小贷公司。本金未还等事实。（2）借款合同、保证合同、汇款凭证，借款申请审批表、借款展期申请书、展期协议、银行回单等书证，证明2012年4月11日，潜山康博公司向潜山县路桥小额贷款公司借款1000万元，陈斌凯提供担保，潜山路桥小贷公司汇款975万元到潜山康博公司账户的事实。（3）诈骗犯罪控告书及请求追回诈骗资金的报告书，证明2012年4月11日潜山县路桥小额贷款公司向潜山县公安局经侦大队控告陈斌凯、陈瑜路涉嫌贷款诈骗犯罪，请求公安机关从岳西县瑞城房地产公司追回诈骗资金的事实。（4）潜山县人民法院民事判决书，证明潜山县路桥小额贷款公司向潜山县人民法院起诉还款，法院判决潜山康博公司支付潜山路桥小贷公司借款本金975万元及利息，陈斌凯承担连带清偿责任的事实。（5）陈斌凯供述，证明其多次以潜山康博公司名义在潜山县路桥小额贷款公司借款，最后一次是在2012年4月11日，以潜山康博粮油公司资金周转为由借款1000万元，约定还款期限是一个月，月利息是2.5%。在其出逃时，借款没有归还。借款到账后，其转75万元至安庆至高商贸发展有限公司，是还其向刘某甲的借款；转100万至辛集市亚特皮草服饰有限公司也是还款；转200万元至安徽北斗工贸有限公司是还其向范某甲的借款；汇21万元至丛红兵账户是支付其向张伦的借款利息；汇100万元给郝某甲是投资余井项目的钱；汇28万元给汪某甲是支付借款利息；汇200万元至方某甲是还其向方某甲的借款；汇200万元给汪锦云是归还其向安徽天鹅科技实业有限公司的借款等事实。（6）陈瑜路供述，证明2012年4月10日，其经手向潜山路桥小额贷款公司的贷款1000万元，借款人加盖了潜山康博公司的公章。合同约定月息2分5。这笔借款按月支付利息到2012年8月。借款是陈斌凯安排使用了等事实。涉及陈瑜路部分：（7）范某甲的证言，证明2012年4月11日，陈斌凯让陈瑜路汇款200万元到其所有的北斗公司账户，用于还前期借款，过了一两天，陈斌凯又以急需用钱为名，将该200万借走的事实。（8）安徽天鹅科技实业公司情况说明、汇款凭证等书证，证明2011年3月陈斌凯向安徽天鹅科技实业公司借款700万元，2012年5月17日陈斌凯通过胡某丙账户还款400万元；2012年4月17、4月25日安徽康博公司还款共300万元的事实。（9）刘某甲的证言、账户信息，证明2012年4月10日、4月11日陈斌凯分两次各转75万元至安庆志高商贸发展公司，是陈斌凯还前期借款的事实。（10）汪某甲的证言，证明2012年4月12日，陈瑜路转账28万元到其账户，是陈斌凯叫其支付向鲁某甲借款利息的事实。5.2012年5月4日，被告人陈斌凯虚构购买原材料理由，出具虚假的审计报告，以潜山康博公司名义向潜山县投资公司委托贷款2500万元（通过潜山农村商业银行发放），实际用于归还前期借款及利息，本金至今未还，诈骗潜山县投资公司2500万元。证明本起事实的证据有：（1）委托贷款借款合同、放款凭证及委托贷款逾期通知书，证明潜山康博公司向安徽潜山县投资有限公司委托贷款2500万元，由安徽潜山农村商业银行按照潜山康博公司要求汇入安徽渡民粮油公司账户，后潜山康博公司逾期未还借款的事实。（2）虚假的天柱会计师事务所验资报告、刑事判决书，证明天柱会计师事务所出具虚假验资报告认为潜山康博公司货币出资达到注册资本的30%，2011年度实现销售收入10013万元，实现利润551万元。天柱山会计事务所鲍海东等人为潜山康博公司出具虚假会计报告，因提供虚假证明文件罪被潜山县人民法院判处刑罚等事实。（3）程某丙（安徽渡民粮油公司董事长）证言、银行账户明细、陈瑜路账本，证明潜山康博公司于2012年5月7日转账2500万元至潜山渡民粮油公司用于过账，潜山渡民粮油公司于2012年5月8日汇款1500万元至潜山轴承制造公司账户，汇款1000万元至陈瑜路，陈瑜路于同日汇款1000万元至安宁房地产公司，系陈斌凯归还向杜某甲的借款等事实。（4）钱某甲（潜山轴承制造公司法定代表人）的证言、余某戊（安徽钟南电器公司董事长）的证言、银行回单，证明2007年5月7日潜山渡民粮油公司转账1500万元到潜山轴承制造公司账户，潜山轴承制造公司分别于2012年5月7日、5月8日共汇款1500万元至安徽钟南电器公司余某戊，再加上5月18日、5月21日又分别转账450万元和50万元至安徽钟南电器公司，是系钱某甲购买余某戊在潜山汇丰公司股份的股金，余某戊将股份转让钱某甲老婆朱胜云名下。因潜山轴承制造公司在中信银行委托贷款2000万元被陈斌凯使用了，潜山渡民粮油公司所转1500万元陈斌凯还钱某甲钱等事实。（5）权利质押合同、汇丰公司股东会纪要、陈斌凯与陈瑜路黄某乙协议、民事调解书、陈斌凯写给汪某乙的信，证明2012年9月4日潜山汇丰公司股东会研究通过以陈斌凯在汇丰公司股权5715万元为合肥神龙变压器公司、潜山康博公司在潜山县投资公司委托贷款6500万元质押，黄某乙在质押合同上签字。2013年1月5日潜山县人民法院经调解，潜山康博公司所欠潜山县投资公司2500万元委托贷款及利息230万元由陈斌凯以其在潜山县汇丰公司股权2730万元代位清偿，并于2013年1月30日办理股权转让手续，潜山县投资公司放弃其他请求等事实。（6）张某乙（潜山县财政局科员兼潜山县投资公司财会）的证言，证明潜山康博公司在潜山县投资公司委托贷款2500万元未还，陈斌凯出逃后，潜山县工商局已核准将陈斌凯在潜山汇丰公司的股权质押给潜山县投资公司，后经法院调解，潜山康博公司的该笔2500万委托贷款加利息共计2730万元由陈斌凯在潜山汇丰公司股权代位清偿，但目前股权还未转让。2013年8月13日潜山康博公司归还2500万元的凭证，实际上是解除了银行与潜山康博公司之间的委托贷款关系出具的手续，并非实际还款等事实。（9）陈瑜路供述，证明潜山康博公司向潜山县投资公司委托贷款2500万元是其经手办理，黄某乙签字，2500万元直接进入了潜山康博公司账户，后转入渡民粮油公司账户过账，同日渡民粮油公司汇1000万元到其账户，其按照陈斌凯要求转走了，钱是陈斌凯自己使用了。还有1500万元转到潜山轴承公司账户上，也是陈斌凯安排使用的等事实。（10）陈斌凯供述，证明其安排潜山康博公司以资金周转，购原材料名义向潜山县投资公司委托贷款2500万元，为取得委托贷款，提供的审计报告、会计报表有虚假的成分，潜山康博公司一直没有经营，没有营业收入和利润。贷款到账后汇款100万元给吴某乙，是归还其向吴某甲前期借款；汇900万元给陈瑜路也是用来还款，汇1500万给潜山轴承制造公司也是用来归还前期借款。该笔委托贷款尚未归还等事实。6.2012年7月18日，被告人陈斌凯虚构公司生产经营购货理由，以涂某甲名义向安庆市盛通小额贷款公司借款200万元，实际用于归还前期借款及利息，本金至今未还，诈骗安庆市盛通小额贷款公司200万元。证明本起事实的证据有：（1）涂某甲的证言，证明该笔借款是陈斌凯安排其向安庆市盛通小额贷款公司借的，钱被陈斌凯使用了的事实。（2）杨某甲（安庆市融通小额贷款公司、全力集团法定代表人）的证言、报案材料，证明2011年8月份安庆市融通小额贷款公司成立，杨某甲任法定代表人，陈斌凯任总经理，该公司无担保职能。2012年7月18日涂某甲向安庆盛通小贷公司借款200万元，由融通小额贷款公司担保，盖有融通小额贷款公司公章，杨某甲对该笔贷款不知情。2012年7月19日杨某甲按照陈斌凯要求为陈斌凯向民发小贷公司借款300万提供担保，并在相关担保合同上签名，事后才知道该笔款是潜山康博公司借的，担保材料中还有一份会议纪要，上面签名不是杨某甲本人签的。杨某甲对上述两份合同盖融通小贷公司公章不知情，认为陈斌凯、陈瑜路、涂某甲这两笔借款涉嫌贷款诈骗等事实。（3）汪某甲（曾任安庆市融通小贷公司副总经理）的证言，证明其参与筹建安庆市融通小额贷款公司，公司成立后其负责公司的日常管理，并保管公章。陈斌凯曾让其在陈斌凯向安庆盛通小贷公司贷款200万元的担保合同上盖公司公章，其没有将盖章的事情向董事长杨某甲汇报，因为陈斌凯是公司总经理和大股东，陈斌凯叫其去盖章其就按他指示办等事实。（4）范某甲的证言，证明其于2012年7月18日为涂某甲向安庆市盛通小贷公司贷款200万元提供担保，其本人、妻子徐先桃还有北斗工贸公司、浩邦担保公司、安庆市融通小额贷款公司均提供担保，承担连带责任。当时陈斌凯讲这200万元是作为流动资金使用的，其知道这笔贷款虽然是涂某甲签名但是实际上是陈斌凯的借款等事实。（5）吴某丁（安庆盛通小额贷款公司总经理），证明该笔借款及担保情况，其向法院起诉案件中止审理，担保人也没有代偿等事实。（6）借款合同、保证合同、银行回执等书证，证明2012年7月18日，涂某甲、陈斌凯向安庆市盛通小额贷款公司借款200万元，范某甲、徐先桃、北斗工贸公司、浩邦担保公司、融通小贷公司提供担保，安庆市盛通小额贷款公司于2012年7月18日放款200万元至涂某甲账户的事实。（7）转账凭证、交易明细，证明2012年7月18日涂某甲账户转账200万元到陈瑜路账户的事实。（8）陈斌凯供述，证明2012年7月份，其安排涂某甲向安庆盛通小贷公司贷款200万元，用于资金过桥和滚动，当时其欠别人很多钱，急于还钱，借款约定月利息2.5分，借款用途合同上写的是购货，其和涂某甲都没有对盛通小贷公司讲该笔借款的真实用途。这笔200万借款本金至今未还，利息付到出逃时为止。该笔借款其用于归还其他到期借款的事实。（9）陈瑜路账本，证明陈瑜路账户于2012年7月18日收到200万元后，当日即转账给安庆市安宁房产公司的事实。（10）杜某甲（安庆市安宁房地产公司法定代表人）的证言、转账凭证，证明陈斌凯曾向杜某甲借款2500万元左右，借款月息2.5分，陈瑜路共向安宁房地产公司账户打款1500万元，其中2012年7月18日陈瑜路转账200万元，均系陈斌凯归还前期借款等事实。三、被告人陈斌凯诈骗的事实被告人陈斌凯以非法占有为目的，隐瞒其公司实际经营亏损或无实际经营活动的真相，以借款名义或交纳保证金名义骗取他人资金4223.5万元，用于归还前期借款及利息，致使资金无法返还后逃匿。具体事实如下：1.2011年4月15日，被告人陈斌凯向潜山三奇工贸有限公司借款600万元，2012年8月向潜山三奇工贸有限公司借85万元承兑汇票，共计借款685万元。2012年8月9日，被告人陈斌凯以潜山康博粮油在泗县林星板业有限责任公司162.5万元股份，转让给潜山三奇公司抵欠款162.5万元，余款未还并逃匿，实际骗取潜山三奇公司资金522.5万元。证明本起事实的证据有：（1）肖某甲（潜山三奇工贸有限公司法定代表人）的陈述、徐国安（潜山三奇工贸有限公司实际控制人）的陈述，证明2011年4月15日，潜山三奇工贸公司将从潜山投资公司委托贷款借来的600万元借给陈斌凯用于资金周转，钱转到安徽康博公司账户，陈斌凯未出具借款手续。后陈斌凯未还借款，三奇工贸公司归还了贷款本金及利息总计673.35024万元。2011年11月22日，陈斌凯找徐国安借款，徐国安将一张85万元的承兑汇票借给陈斌凯，陈斌凯未出具借据。2012年8月9日陈斌凯将潜山康博公司在泗县林星板业公司的股份作价162.5万元抵给徐国安，至今仍欠本金522.5万元等事实。（2）汇款书证，证明2011年4月15日，潜山三奇工贸公司汇款600万元至安徽康博公司账户的事实。（3）委托贷款借款合同、还款凭证373.35024元的材料，证明潜山三奇工贸公司于2011年1月26日向潜山投资公司委托贷款借款600万元，2012年6月15日潜山三奇工贸公司向潜山投资公司还款673.35024万元的事实。（4）股东会决议、公司章程修正案，证明陈斌凯转让潜山康博粮油公司在泗县林星板业公司162.5万元股份给潜山三奇工贸公司的事实。（5）陈斌凯供述，证明2011年其以资金周转的名义向徐国安借过600万现金和85万的承兑汇票，借款不记得有没有约定利息，也没有出具手续。600万元借款用于归还前期借款的事实。（6）程某丁的证言、借条、账户信息，证明2011年1月陈斌凯向程某丁借款800万元，2011年4月15日，安徽省康博粮油公司账户汇款600万元至程某丁账户的事实。2.2011年4月21日，被告人陈斌凯以安徽康博粮油公司名义向安徽省美妮纸业有限公司借款500万元，已归还161万元，余款未还并逃匿，实际骗取安徽省美妮纸业有限公司资金339万元。证明本起事实的证据有：（1）钟某甲（安徽省美妮纸业公司法定代表人）的陈述、报案材料、借条，证明陈斌凯以安徽康博公司名义向安徽省美妮纸业公司借款500万元用于周转，约定借期10天，陈斌凯承诺按钟某甲在银行贷款利息付利息，后陈瑜路于2012年5月9日转账161万元到美妮纸业公司账户的事实。（2）潜山县人民法院民事判决书，证明安徽省美妮纸业公司向潜山县人民法院起诉还款，法院判定由安徽康博公司支付安徽省美妮纸业公司339万元的事实。（3）陈斌凯供述，证明2011年4月，安徽美妮纸业公司在合肥市招商银行申请贷款1000万，潜山汇丰担保公司提供担保，贷款下来后，其以安徽康博公司名义向钟某甲借款500万元，约定还款期限是1年，各自承担银行的贷款利息。其出具借条，这笔借款没有担保。2012年5月9日还款161万元给安徽美妮纸业公司等事实。（4）方某甲的证言、借条，证明2010年7月陈斌凯向方某甲借款300万元，2012年4月陈斌凯还款200万元的事实。3.2011年9月至2012年8月，被告人陈斌凯向潜山县粮食购销有限责任公司多次借款共计358万元，款未还并逃匿，实际骗取潜山县粮食购销有限责任公司资金358万元。证明本起事实的证据有：（1）潘某乙（潜山县粮食购销公司法定代表人）陈述、相关凭证，证明陈斌凯三次共向其借款358万元，分别是2011年9月20日借款260万元、2011年9月25日借款28万元、2012年8月7日借款70万元。无借条或合同，只有汇款凭证。陈斌凯承诺支付银行贷款利息和费用，但至今未还本付息等事实。（2）转账凭证，证明2011年9月20日吴鹏飞账户转账260万元至陈瑜路账户，2011年9月25日吴鹏飞账户转账28万元至涂某甲账户，2012年8月7日吴鹏飞账户转账70万元至陈瑜路账户的事实。（3）潜山县人民法院民事判决书、民事裁定书，证明潜山县粮食购销公司向潜山县人民法院起诉还款，法院判决陈斌凯向潜山县粮食购销公司还款358万元，并保全陈斌凯位于潜山县中医院附近房产一套。（4）陈斌凯供述，证明2010年潜山粮食购销公司的法定代表人潘某乙因为公司在银行贷款找其提供担保，其开始以安徽康博公司的名义为其贷款提供担保，两人达成协议，贷款放出来之后，其用300万元。2011年，潘某乙又因为公司在银行贷款找其提供担保，其以潜山汇丰公司为其贷款提供担保，两人达成协议，贷款放出来之后，其用300万元并支付银行的贷款的利息和费用。贷款放出来后，潘某乙就汇给其300万元左右，这笔钱其用来还前期借款和利息了。2012年8月，其以还银行贷款名义还向潜山县粮食购销有限公司借款70万元，这笔钱也用来还前期借款的利息了。当时约定等银行贷款到期之后再付利息，但其因为出逃至今未付利息等事实。（5）陈瑜路供述，证明其没有向潘某乙借过钱，2011年陈斌凯曾叫其与潜山粮食购销公司的财务人员一起从粮食购销公司账户转账260万元到其账户。2012年其账户收到70万元。两笔钱都按照陈斌凯指示转出去了等事实。（6）周某丙（安徽水木常春生态科技有限公司法定代表人）的证言，证明2011年9月20日陈斌凯汇款20万元到水木常春生态科技公司账户，是陈斌凯归还前期借款的事实。（7）邓某甲的证言，证明2012年8月7日陈斌凯汇款38.27万到其账户，是陈斌凯归还前期借款和利息的事实。（8）余某丁的证言，证明2012年8月7日陈瑜路汇款5万元给其，是陈斌凯归还前期借款的事实。4.2012年3月24日，被告人陈斌凯介绍胡某甲向顾某甲借款1920万元，后被告人陈斌凯向胡某甲借款1900万元，款未还并逃匿，实际骗取胡某甲资金1900万元。证明本起事实的证据有：（1）顾某甲的陈述，证明2012年初，陈斌凯介绍胡某甲向其借款2000多万元，约定月息4分，安庆融通小额贷款公司、潜山中焘服饰公司、陈斌凯、汪某甲四方提供担保，该笔借款至今未还的事实。（2）陈斌凯供述，证明其通过汪某甲认识顾某甲，其在2011年至2012年多次向顾某甲借款累计4000多万元，其中其以胡某甲的名义借过2000多万元，用于其在潜山汇丰公司的增资。借款约定月息4分，胡某甲打了借条，借款通过汪某甲的账户上汇的，安庆市融通小额贷款公司提供担保，这笔借款未还等事实。（3）胡某甲（潜山县中焘服饰公司法定代表人）的陈述，证明2012年3月15日陈斌凯安排其公司向顾某甲借款1000万元，由安庆融通小额贷款公司担保，该款根据陈斌凯安排汇至涂修圣账户。2012年3月21日陈斌凯安排其公司向顾某甲借款1000万，由安庆融通小额贷款公司担保，顾某甲扣下上笔和这笔利息共80万，汇款920万至涂某戊账户，根据陈斌凯要求汇出900万，剩余20万借给其公司使用等事实。（4）涂某戊（胡某甲丈夫）的陈述，证明陈斌凯以其或公司名义借款及贷款情况。（5）陈瑜路供述，证明其个人没有向中焘服饰公司借款，其向中焘服饰公司的胡某甲银行卡上汇过钱的事实。5.2012年6月1日，被告人陈斌凯向裴某甲借款435万元，款未还并逃匿，实际骗取裴某甲资金435万元。证明本起事实的证据有：（1）裴某甲陈述，证明其通过陈斌凯在潜山汇丰担保公司担保下，为其经营的安庆市爱地物资公司向银行贷款1500万元，其中500万元借给陈斌凯使用，该500万扣除利息后贴现435万元，根据陈斌凯要求，全部汇入陈斌凯提供的账户等事实。（2）435万转账凭证，证明2012年6月1日分别转账200万元、31万元、19万元、50万元，共计300万元至陈瑜路账户；2012年8月15日分别转账50万元、50万元，共计100万元至汪某甲账户；2012年8月20日汇35万元至汪某甲账户的事实。（3）陈斌凯供述，证明2012年5月份左右，其通过汪某甲认识裴某甲，潜山汇丰公司为裴某甲贷款1000万元提供担保，具体手续都是汪某甲经办的，贷款下来后其用了500万元用于归还前期贷款，这笔借款没有借条，也没有归还。具体以汇款凭证和裴某甲陈述为准等事实。（4）陈瑜路黑色账本，证明陈瑜路账户2012年6月1日收款300万元，当日汇款精工木业200万元、汇款北斗商贸范某乙100万元、汇款马文19.6万元，均系陈斌凯还款的事实。（5）汪某甲的证言、交易明细，证明其介绍裴某甲认识陈斌凯，裴某甲因为贷款找潜山汇丰公司担保，贷款完成后陈斌凯向裴某甲借款500万元，其中裴某甲汇款135万元到其账户中。这些钱全部用来支付陈斌凯向别人借款的利息了，其中2012年8月15日分别转账29.13万元、57.6万元到彭静账户，系陈斌凯归还向彭某乙借款的利息；2012年8月16日转账28万元到丁国栋账户，系陈斌凯归还向鲁某甲借款的利息；2012年8月21日转账22.4万元到吴某丙账户，系陈斌凯归还向吴某丙借款利息等事实。6.2012年6月6日，被告人陈斌凯以潜山康博公司名义向安徽渡民粮油有限公司借款200万元，款未还并逃匿，实际骗取安徽渡民粮油有限公司资金200万元。证明本起事实的证据有：（1）程某丁（安徽省渡民粮油公司总经理）的陈述，证明2012年6月6日陈斌凯以资金周转为由向其父亲程某丙借款200万元，由陈瑜路出具借条，未约定利息，也没有担保，借款至今未还。另外，2011年12月21日陈斌凯从潜山康博公司打来两笔共计500万元从其公司过账等事实。（2）借条、转账凭证，证明2012年6月6日安徽渡民粮油公司转账200万元至陈瑜路账户，陈瑜路向安徽渡民粮油公司出具借条，并加盖潜山康博公司公章的事实。（3）转账凭证，证明2011年12月21日潜山康博公司分两笔共计转账500万元至安徽渡民粮油公司账户，当日安徽渡民粮油公司分十次将500万元转账至陈斌凯账户的事实。（4）陈斌凯供述，证明2012年5、6月份其以潜山康博公司名义向安徽渡民粮油公司借款200万元，具体是陈瑜路经办的，陈瑜路出具借条。该笔借款是其出面向程某丙借的，当时讲的是短期周转，没有约定利息。这笔钱其汇给李某丙用来归还前期向李某丙借款等事实。（5）陈瑜路供述，证明2012年6月6日，安徽渡民粮油公司汇款200万元到其账户，其向安徽渡民粮油公司出具借条，没有约定利息。借款到账后其在陈斌凯的安排下汇到别的账户，其汇中信银行票款57.3万元，汇到汪某甲账户5.5万元，汇到安庆富海商贸300万元，是向查某甲还款，汇到全力集团17.04万元，汇到时代酒业20.8万元。这笔借款没有还等事实。7.2012年7月11日，被告人陈斌凯向余某己借款20万元，已归还5万元，余款未还并逃匿，实际骗取余某己资金15万元。证明本起事实的证据有：（1）余某己的陈述，证明2012年7月11日陈瑜路向其借款，其就找杨全贵借款了20万元给陈瑜路，没有约定利息，到期后陈瑜路只还了5万元，并带其到李某丙开的三鑫小额贷款公司贷款15万元等事实。（2）汇款凭证，证明2012年7月11日杨全贵账户转账20万元给陈瑜路的事实。（3）陈斌凯供述，证明其向余某己借过钱，有15万元本金没有归还，具体是陈瑜路经办的。这笔借款其没有打借条，钱用来归还其他借款等事实。（4）陈瑜路供述，证明陈斌凯曾向余某己借款20万元，其具体经办的，钱打到其个人的账户上，由陈斌凯使用，后来陈斌凯还了5万元给余某己。2012年7月11日，其向余某己借款15万元，余某己的15万是向三鑫小额贷款公司借的，其作担保人等事实。（5）韩某甲的证言，证明2012年6月陈斌凯曾向其借款120万元，月息两分，借期十几天，到2012年7月17日陈瑜路账户转给其95万元，另一笔相隔一两天转账25万元，都是陈斌凯还款的事实。8.2012年7月27日，被告人陈斌凯向安徽华云轻工制造有限公司借款100万元，款未还并逃匿，实际骗取安徽华云轻工制造有限公司资金100万元。证明本起事实的证据有：（1）储某甲（安徽华云轻工制造公司总经理）的陈述，证明2012年7月26日，陈斌凯以归还贷款和资金周转为由向其借款100万元，陈斌凯没有打借条的事实。（2）转账凭证，证明2012年7月27日，安徽华云轻工制造公司汇款100万至潜山康博公司的事实。（3）陈斌凯供述，证明其共向储某甲借款两次，第一次是在2012年7月5日借款100万元，这笔借款在2012年7月10日归还；第二次是在2012年7月27日，其又向储某甲借款100万元用于还前期贷款或者借款，这笔借款没有归还等事实。9.2012年8月4日，被告人陈斌凯向刘某丁借款54万元，款未还并逃匿，实际骗取刘某丁资金54万元。证明本起事实的证据有：（1）刘某丁的陈述，证明2012年8月4日陈斌凯向其借款54万元，约定3天后还，由陈瑜路出具借条，其中20万元汇款，34万元付现金给陈瑜路，后该笔借款一直未还等事实。（2）余某庚的证言，证明2012年8月陈斌凯急需资金周转向其借钱，其没有钱，让陈斌凯找刘某丁看看，后听刘某丁讲陈斌凯向他借了五十多万元，是陈瑜路打借据的。该笔借款一直没还等事实。（3）借条、银行凭证，证明陈瑜路于2012年8月4日出具借条，内容为“今收到刘某丁人民币伍拾肆万元整”，2012年8月4日刘某丁取现及汇款共54万元的事实。（4）陈瑜路供述，证明2012年8月4日，陈斌凯安排其经手向刘某丁借款54万元，其出具借条，没有约定利息，这笔借款没有还。钱按照陈斌凯安排还给了潜山县宏宇棉业有限公司等事实。（5）陈斌凯供述，证明在2012年8月份，有一笔贷款的利息到期，其找余某庚借款，余某庚跟他姐夫刘某丁打招呼，其就安排陈瑜路具体经办向刘某丁借款54万元。这笔钱用来还其他借款的利息了等事实。（6）储某乙证言，证明2012年8月4日陈斌凯汇款100万元到宏宇棉业账户上，是陈斌凯归还前期借款的事实。10.2012年8月13日，被告人陈斌凯向王某丁借款50万元，款未还并逃匿，实际骗取王某丁资金50万元。证明本起事实的证据有：（1）王某丁（原安徽皖峰蜂业公司法定代表人）陈述，证明2012年8月13日陈斌凯找其借款用于还贷款，约定借期一周，没有约定利息。后由安徽皖峰蜂业公司转账50万元到陈瑜路账户，该笔借款至今未还等事实。（2）转账凭证，证明2012年8月13日安徽皖峰蜂业公司转账50万元至陈瑜路账户的事实。（3）陈斌凯供述，证明王某丁是安徽皖峰蜂业集团老总，其向他借过50万元，没有约定利息。借款汇给程某乙了，是归还陈斌凯前期向程某乙的借款等事实。（4）陈瑜路供述，证明其没有直接向王某丁借过钱，2012年8月13日其账户收到50万元，是陈斌凯安排的，到账后该笔钱陈斌凯安排转走了等事实。（5）程某乙的证言，证明2012年8月13日陈斌凯转账100万元到其账户，系陈斌凯归还前期借款，其中通过陈瑜路账户分别转账50万元和30万元，另20万不记得是从哪个账户转账的等事实。11.2012年9月1日，被告人陈斌凯向李某甲借款50万元，后被告人陈斌凯携带该50万元逃匿，实际骗取李某甲资金50万元。证明本起事实的证据有：（1）李某甲（安庆市凌峰商贸公司法定代表人）的陈述，证明其经阳城商贸程某乙认识陈斌凯，陈斌凯曾于2012年9月1日向其借款50万元，其安排公司出纳汇到陈斌凯指定的账户，没说利息和借款期限，当时陈斌凯说他是汇丰公司总经理，和汪某乙副县长很熟，很快就还款，其也就没让陈斌凯打条据。陈斌凯借款后不到几天就出逃了等事实。（2）焦某甲（安庆市凌峰商贸公司出纳）的证言，证明2012年9月1日其根据公司老总李某甲安排，从凌峰商贸公司账户汇款50万元到陈瑜路账户的事实。（3）陈斌凯供述，证明2012年8月30日其叫涂某甲到广东佛山见面，因之前在广州准备借钱没有借到，当时已经有了带她一起逃跑的想法，最终没有决定下来。当时考虑到身上钱不够，准备回潜山搞些钱在逃跑过程中使用。另外其还想找汪某乙副县长帮忙解决资金链断裂困难，后来汪某乙说让潜山康博公司破产，他要保潜山汇丰公司，其就彻底绝望并决定逃跑。2012年9月1日其回安庆后和程某乙、李某甲等人在一个保健理疗店洗脚，其和李某甲在一个包间，这时有人找其要钱，其随口就跟李某甲讲找他借50万元周转一下，李某甲就答应了，其叫李某甲将钱汇到指定账户上。后来其带着这笔钱出逃了等事实。（4）陈瑜路供述，证明陈斌凯去广州那边融资的前一天打电话对其讲有一笔50万元到其账户上，叫其全部取出来给他。其就取了50万元现金，第二天送到潜山康博公司给了陈斌凯等事实。12.2012年6、7月份，安徽成德食品有限公司（法定代表人陶某甲）准备在桐城农村商业银行申请贷款6000万元，陶某甲找到被告人陈斌凯希望潜山汇丰公司为其贷款提供担保。陈斌凯明知汇丰公司按约定交纳桐城农村商业银行保证金是汇丰公司自身事项，仍然以需垫付保证金名义要求陶某甲交纳200万保证金至潜山康博公司账户。2012年7月25日，陈斌凯安排汇丰公司出纳交纳200万元保证金至桐城农村商业银行保证金账户。2012年7月27日，陶某甲汇款200万元至陈斌凯指定的潜山康博公司账户，后陈斌凯将该笔200万元用于归还前期借款及利息。该款未还并逃匿，也未将陶某甲申请汇丰公司担保业务及交纳200万保证金的事实告知汇丰公司，实际骗取陶某甲资金200万元。证明本起事实的证据有：（1）陶某甲陈述，证明2012年3、4月份其通过朋友介绍认识陈斌凯。2012年7月，安徽成德食品公司需要8000万元贷款，其找到陈斌凯说好由潜山汇丰公司提供担保，以成德食品公司地块作反担保，向池州市农业发展银行担保贷款2000万，向桐城市农村商业银行担保贷款6000万元。7月9日，成德食品公司汇款200万元保证金至潜山汇丰公司账户，该笔2000万元贷款已经发放，贷款到期后，保证金除去担保费用其他已经退还公司，这笔账已经结清。另外6000万元担保贷款，当时桐城农商行要求潜山汇丰公司交1000万元保证金，潜山汇丰公司先打了800万元，陈斌凯说潜山汇丰公司账面上资金不够，要求成德食品公司汇200万元到他指定的潜山康博公司账户，其急着把贷款办下来，并且前期2000万元贷款也已经贷下来，就对陈斌凯没有产生怀疑。7月27日成德食品公司打款200万元至潜山康博公司账户，当天下午，其接到桐城农商行安庆支行吴行长电话通知，说潜山汇丰公司200万保证金缺口已经到了潜山汇丰公司在桐城农商行安庆分行的保证金账户，潜山汇丰公司担保意向函也已经出具。成德食品公司就开始着手准备贷款，但后来由于陈斌凯跑掉了，贷款中止，这200万元保证金还在桐城市农商行潜山汇丰公司开设的保证金账户里。这笔200万元不是陈斌凯向其公司的借款，其一直认为是替潜山汇丰公司代缴了保证金等事实。（2）网上转账汇款电子回单，证明2012年7月27日安徽省成德食品公司汇款200万元至潜山康博公司账户，用途注明为往来款的事实。（3）借款合同、保证合同、信贷担保业务合作协议、申请贷款材料，证明安徽省成德食品有限公司向池州市农业发展银行申请贷款2000万元及潜山汇丰公司为贷款提供担保等情况。（4）王某戊（潜山汇丰公司副总兼财务总监）的证言，证明潜山汇丰公司与桐城农商行于2012年6月7日签订担保业务合作协议共同建立融资担保合作关系，潜山汇丰公司缴存用于担保授信业务保证金2000万元至设立账户。后又达成口头协议：潜山汇丰公司先交1000万元至该账户，剩余1000万元等以后开展担保业务时再交纳。2012年7月16日潜山汇丰公司转账分别200万元和600万元，2012年7月25日又转账200万元到该保证金账户。潜山汇丰公司和桐城农商行的合作事宜是陈斌凯经手的，交保证金也是陈斌凯安排转账的。潜山汇丰公司从来没有商讨过要安徽成德公司垫付保证金事宜，也从未收到过成德公司垫付给桐城农商行的200万元保证金，陈斌凯也没有告知公司他已代收成德公司垫付200万保证金的事情。后来因为潜山汇丰公司与桐城农商行没有发生担保业务，剩下的1000万元就一直没交等事实。（5）文某甲（潜山县汇丰公司出纳）的证言，证明2012年7月潜山县汇丰公司领导安排其转账1000万元到汇丰公司在桐城农商行开设的保证金账户，其中2012年7月16日转账800万元、2012年7月25日转账200万元，转账1000万的事情陈斌凯肯定知道，像这样几百万的资金转账之后其肯定要跟陈斌凯汇报的。2012年7月潜山县汇丰公司没有收到安徽省成德食品公司的200万元，陈斌凯也没有提过安徽省成德公司垫付给桐城农商行保证金200万的事情等事实。（6）转账凭证，证明潜山县汇丰公司于2012年7月16日分别转账200万元、600万元、2012年7月25日转账200万元至汇丰公司在桐城农商行保证金账户的事实。（7）黄某丙（潜山康博公司会计）的证言，证明2012年7月27日潜山康博公司收到安徽成德食品公司转入的200万元，因为当时潜山康博公司在建行潜山支行的1200万元贷款在7月29日到期，其曾提醒陈斌凯。潜山康博还收到安徽康博公司转入的1000万元、安徽华云轻工转入的100万元，即潜山康博公司共进账1300万，这些钱都是陈斌凯安排转入的，何种名义筹措的其不清楚，陈斌凯只是电话通知其钱进账了。这1300万元中转账100万元给安庆市星驰通讯公司，归还潜山康博公司在建行潜山支行贷款本息共计1201.5088万等事实。（8）特种转账借方凭证，证明2012年7月27日潜山康博公司被建行潜山支行以扣收贷款本息为由扣划1201.5088万元的事实。（9）陈斌凯供述，证明潜山汇丰公司与桐城农村合作银行合作建立融资担保关系，按照协议要求，汇丰公司需在桐城农商行交纳存款1000万元作为保证金，其先后叫汇丰公司王某戊汇了800万到桐城农商行，当时陶某甲正好找汇丰公司到桐城农商行贷款，其就以交纳保证金的名义叫陶某甲汇了200万元，钱是汇到了潜山康博公司账户上，用于归还潜山康博公司在建行的贷款了。让陶某甲代缴200万保证金不符合公司规定，汇丰公司其他人也不知道其让陶某甲汇200万元保证金的事情。其叫汇丰公司财务汇了200万元到桐城农商行账户，这个情况没有告知陶某甲，因为其当时资金紧张，就把陶某甲的钱先拿着用了。一个多月后其出逃，陶某甲的200万元就没有还等事实。四、被告人陈斌凯职务侵占21554万元的事实（一）被告人陈斌凯利用其担任潜山县汇丰融资担保有限公司总经理的职务便利，以非法占有为目的，安排潜山县汇丰公司为其本人实际控制的公司贷款提供担保，后被告人陈斌凯未还并逃匿，由潜山县汇丰公司代偿，被告人陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金8865.2万元。证明上述事实的证据有：（1）工商设立、变更登记档案、股东分纪要等书证，证明潜山汇丰公司于2005年8月18日成立，注册资本500万元，法定代表人是姚东源，经营范围是主营贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保等。2009年2月16日公司变更登记注册资本为5000万元，相应增加了部分股东；2010年3月26日公司注册资本不变，股东变动陈斌凯加入股东名列，陈斌凯认缴出资2000万元，占40%，实缴出资额200万元；2010年9月7日公司变更登记注册资本为1.2亿元，陈斌凯出资3000万元，实缴3000万元；2012年4月13日公司变更登记注册资本为3.1亿元，其中陈斌凯增资2100万元等事实。（2）范某丙证言、协议书、安徽省人民政府金融工作办公室批复，证明2012年3月29日，潜山汇丰公司股东范某丙、石良斌分别与陈斌凯签署协议，将两人在潜山汇丰公司的600万元和15万元股权转让给陈斌凯。2012年4月11日安徽省人民政府金融工作办公室批复同意。自此陈斌凯在潜山汇丰公司出资5715万元，占股18.44%的事实。（3）《关于全面委托授权的函》，证明2010年10月31日潜山汇丰公司函告：自2010年11月1日起授权现任总经理陈斌凯主持公司全面工作。公司承保函、放款通知书200万元以内（含200万）业务授权陈斌凯审批，200万以上业务须经汪某乙审批；印签章使用改为陈斌凯、王某戊、文某甲等事实。（4）《授权委托书》，证明2012年5月3日潜山汇丰公司董事长汪某乙授权：自2012年5月4日起，担保业务担保函或放款通知书300万以内（含300万）授权陈斌凯签字的事实。（5）《关于启用新印章的函》，证明潜山县汇丰投资担保有限公司变更为潜山县汇丰融资担保有限公司，自2012年4月13日起启用新章的事实。（6）《情况说明》，证实由潜山县汇丰公司担保贷款逾期后，代偿部分及逾期委托贷款，该公司将对借款人（申请人）依法追偿的事实。（7）徐某乙（2012年5月4日任潜山汇丰公司总经理助理兼风险部经理）、余某辛（2010年10月借调到潜山汇丰公司至2012年10月退休，期间任潜山汇丰公司副总经理、评审会成员和主任）、邓某丙（2009年6月任潜山汇丰公司业务员，2011年10月任潜山汇丰公司业务二部经理，2012年5月任潜山汇丰公司业务部经理）的证言，证明：①安徽省金融办有规定，担保公司不能为本公司股东及其关联企业提供担保，陈斌凯为了让潜山汇丰公司为他个人公司贷款提供担保，将潜山康博公司转到黄某乙名下、将安徽康博公司转到陈某甲名下、凯龙公司在陈斌凯舅子涂某丙名下，这事潜山汇丰公司所有人都知道。②陈斌凯出事后汇丰公司为陈斌凯公司代偿了1亿余元。③陈斌凯是公司总经理，权利太大，缺少监督，造成公司管理混乱。陈斌凯实际控制公司这些委贷、存单质押贷款、银行担保贷款，陈斌凯都是自上而下操作：陈斌凯先跟董事长汪某乙讲好，然后陈斌凯安排下面业务部门操作，并跟底下业务部门讲明是他自己公司的业务，导致评审会的评审走过场，没有实质意义。④另外陈斌凯还有一部分业务没有经过汪某乙同意，也没有经评审会，而是私自以潜山汇丰公司担保的。⑤潜山汇丰公司评审会成员有：余某辛、王某戊、何某甲、徐某乙和邓某丙。陈斌凯在公司宣扬他在潜山汇丰公司有5700万股权，有安徽康博公司、潜山康博公司总资产过亿。评审会主要看陈斌凯提交到潜山汇丰公司的审计报告，其实审计报告并不能反映其公司真实经营状况。因此评审会当时根本就不知道陈斌凯个人公司真实的经营状况。（8）汪某乙（安徽省潜山县政府原副县长、潜山汇丰公司原董事长）的证言，证明其主要在潜山县政府上班，潜山汇丰公司的事情其根本没有过多精力过问，基本都是陈斌凯负责，业务员对陈斌凯公司的考察及评审会的评审大多流于形式。一般通过评审会评审的陈斌凯提交给其的业务，其都签字同意了等事实。（9）陈斌凯供述，证明其于2009年底被任命为潜山汇丰公司总经理，2010年下半年正式到公司上班，其在公司股金5715万元，还有其他人名义入股的钱是以我的名义借来的。其任总经理的两年里，公司盈利约4000万元，具体以公司账目为准，但公司也没有分红，其在公司拿十几万元的工资。其在潜山汇丰担保借到的钱基本上都是用于归还前期借款和利息了，也由少量的投资和基建。其知道其实际控制的公司借款到期后，其个人或者公司不还款，潜山汇丰公司肯定会代偿等事实。（10）司法会计鉴定报告，证明安徽誉诚会计师事务所受安庆市公安局委托，作出誉诚司鉴中心【2015】会鉴字1号司法鉴定意见，认为从账面反映潜山汇丰公司2009年利润15.8万元，2010年利润242万元，2011年利润972万元，2012年利润434万元，2013年利润160万左右元，陈斌凯在汇丰公司账面股权价值（按份额计）6045.7353万元。（11）潜山汇丰公司关于借入县投资公司1亿情况说明及相关会议纪要、借款合同，证明陈斌凯出逃后，由潜山县县委、县政府会议研究决定，由潜山县投资公司预借潜山汇丰公司1亿元应急备用金，用来处理陈斌凯及关联企业贷款担保所产生的代偿。该1亿元备用金用于陈斌凯所关联企业代偿共计8990.2302万元的事实。（12）司法鉴定意见书（备付金说明），证明安徽誉诚司法鉴定中心受安庆市公安局委托，对潜山汇丰公司备用金相关财务事项作出说明，认为潜山县投资公司向潜山汇丰公司提供1亿元借款，年利率6%，未发现账面有计提或支付利息记录；截止2014年12月31日备付金账面记录应收代偿款8895.560589万元和其他应收款105万元未收回，鉴定人无法确认前述债权可收回性，提请委托单位关注各债务人资信确认这些债权是否为呆死坏账。（13）《关于陈斌凯同志工作职务的通知及说明》、《关于董事会人员调整及任职的通知》、《潜山县投资公司说明》，证明经潜山汇丰公司董事会研究决定，任命陈斌凯为公司总经理和副董事长，负责公司全面工作。潜山县投资公司从没有委派或者推荐陈斌凯为拟任潜山汇丰公司总经理人选。即陈斌凯身份为非国家工作人员的事实。陈斌凯职务侵占具体事实如下：1.2011年10月24日，被告人陈斌凯安排潜山汇丰公司担保，以潜山康博公司名义向潜山江淮村镇银行贷款450万元，后潜山县汇丰公司代偿390万元，被告人陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金390万元。证明本起事实的证据有：（1）借款合同、保证合同、放款凭证，证明2011年10月24日，潜山康博公司向潜山江淮村镇银行贷款450万元，潜山汇丰公司提供担保的事实。（2）转账凭证、记账凭证，证明2011年10月25日，潜山江淮村镇银行将450万元汇入安徽渡民粮油公司过账，同日安徽渡民粮油公司转账400万元至全力集团账户，转账50万元至陈瑜路账户的事实。（3）《安徽全力集团公司情况说明》，证明2011年10月25日安徽渡民粮油公司汇400万至全力集团账户，系陈斌凯归还向全力集团借款200万元，并借给全力集团200万元，后陈斌凯又多次向全力集团借款的事实。（4）《关于要求为担保贷款逾期代偿的函》、转账凭证、收款凭证，证明潜山汇丰公司为潜山康博公司向潜山江淮村镇银行代偿贷款本金390万元、利息8.7412万元，合计398.7412万元的事实。（5）陈斌凯供述，证明2011年10月，其以购货等名义安排潜山康博公司在潜山江淮村镇银行贷款450万元，后来归还了60万元，剩余390万元没有归还。钱用来还款了，其中汇至全力集团400万元，是归还其前期向全力集团的借款。另其在江淮村镇银行有400万元的股份，在出逃前没有转让等事实。2.2011年11月25日、2012年8月16日，被告人陈斌凯安排潜山汇丰公司提供反担保，以安徽康博公司名义向徽商银行合肥三里庵支行贷款1400万元，安徽宝恒投资担保公司提供担保，后潜山汇丰公司代偿1400万元，被告人陈斌凯实际非法占有潜山汇丰公司资金1400万元。证明本起事实的证据有：（1）借款合同、保证合同、放款凭证，证明2011年11月25日安徽康博公司向徽商银行合肥三里庵支行借款900万，安徽宝恒投资担保公司提供担保，同日徽商银行合肥三里庵支行发放900万元贷款至安徽康博公司账户的事实。（2）转账凭证、查某乙的证言，证明安徽康博公司收到900万元贷款后于2011年11月29日转账400万元至合肥迪香粮油贸易公司，转账300万元至安徽汇绿源农产品公司，均系陈斌凯归还向查某乙前期借款；转账200万元至潜山康博公司账户等事实。（3）借款合同、保证合同、放款凭证，证明2012年8月16日安徽康博公司向徽商银行合肥三里庵支行借款500万元，安徽宝恒投资担保公司提供担保，同日徽商银行合肥三里庵支行发放500万元贷款至安徽康博公司账户的事实。（4）转账凭证、方某丁账本、陈某甲的证言、《情况说明》，证明安徽康博公司收到500万元贷款后于2012年8月17日转账193万元至潜山县万禾米业公司，同日万禾米业公司193万元到账后全部汇入陈瑜路账户；转账307万元至方某丁账户，该账户此时由陈某甲控制使用，同日方某丁账户307万元到账后汇150万元至陈某甲账户，该款被陈斌凯提现拿走；汇157万元至李秀玲账户，系陈斌凯归还向查某乙前期借款等事实。（5）潜山汇丰公司代偿情况表，证明潜山汇丰公司为安徽康博公司向徽商银行合肥三里庵支行贷款1400万元进行代偿的事实。（6）陈斌凯供述，证明自2005年到2012年，其从徽商银行三里庵支行多次贷款，其中有两笔分别是900万元和500万元，所有本金至今未还的事实。3.2012年3月15日，被告人陈斌凯安排潜山汇丰公司担保，以潜山康博公司名义向陶某乙借款1100万元，后潜山县汇丰公司代偿1047.2万元，被告人陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金1047.2万元。4.2012年3月15日，被告人陈斌凯安排潜山汇丰公司担保，以潜山康博公司名义向王某己借款1000万元，后潜山县汇丰公司代偿952万元，被告人陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金952万元。证明上述两起事实的证据有：（1）借款合同、保证合同、担保函，证明2012年3月15日，潜山康博公司分别向陶某乙、王某己借款1100万元和1000万元，由潜山汇丰公司提供担保的事实。（2）陶某乙（安徽盛源投资集团副总经理）的证言，证明2012年3月15日潜山康博公司向其借款1100万元，扣利息后汇款1047.2万元至潜山康博公司账户，由潜山汇丰公司提供担保。其借出的钱有安徽盛源投资集团下面的子公司桐城太阳城房产公司、阳江盛源房地产公司、盛源置业公司、盛源投资集团董事长盛笑知、王某己和其个人的钱等事实。（3）王某己（安徽盛源投资集团会计）的证言，证明2012年潜山康博粮油公司向其借款1000万元，扣除利息48万元后，汇款952万元至潜山康博公司账户，该款到期后未还的事实。（4）转账凭证，汪某丙（安庆市九州烧鹅仔大酒店董事长）、查某乙、邓某甲（安庆市宜瑞物资公司实际控制人）、宋某甲、王某戊等人的证言，证明潜山康博公司账户收到上述两笔借款共计1999.2万元后，于2012年3月19日汇款500万元至汪某丙账户，系陈斌凯归还前期向汪某丙借款；同日汇款500万元至陈瑜路账户，陈瑜路账户于2012年3月21日汇款200万元至吴永江账户，系陈斌凯归还前期向查某乙借款；同日陈瑜路账户汇款306万元至安庆市宜瑞物资公司账户，系陈斌凯归还前期向邓某甲借款；2012年3月19日潜山康博公司账户汇款500万元至宋某甲账户，系陈斌凯以宋某甲名义在潜山汇丰公司出资款，后该500万元汇入汇丰公司；同日潜山康博公司账户汇款440万元至刘志高账户；2012年3月21日潜山康博公司账户汇款55万元至陈瑜路账户；同日潜山康博公司汇款11.89万元至潜山汇丰公司账户，系潜山康博公司归还前期贷款利息等事实。（5）收据，证明潜山汇丰公司为潜山康博公司分别向陶某乙、王某己代偿借款1047.2万元和952万元，共计1999.2万元，另分别代偿利息96.65656万元和87.8696万元，共计184.52616万元的事实。（6）陈瑜路供述，证明2012年3月份，陈斌凯叫其到陆琴脚艺找陶某乙写张2100万借条给陶某乙，其到了后看见陶某乙、潜山汇丰公司的何某甲在洗脚，陶某乙叫其写一张1100万元的借条给他，另外写了一张1000万元的借条给王某己，其写了两张借条，都加盖了潜山康博公司公章。听陈斌凯说这笔钱是用于潜山汇丰公司增资用的等事实。（7）陈斌凯供述，证明其多次向陶某乙借过钱，其中以潜山康博公司名义借款2100万，还以安徽康博公司名义借500万，以凯龙公司名义借1000万，其还介绍潜山天柱鸭业、潜山精工木业、安徽华诚电器等老板找陶某乙借款，其让他们多借一点，以潜山汇丰公司担保，再叫他们借钱给其用。其用了陶某乙约4000多万元等事实。5.2012年4月5日至9日，被告人陈斌凯安排潜山汇丰公司担保，以安徽康博公司名义向陶某乙借款500万元，潜山县汇丰公司代偿476万元，被告人陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金476万元。证明本起事实的证据有：（1）借款合同、借条、汇丰公司担保函、放款凭证，证明安徽康博公司自2012年4月5日至4月9日向陶某乙共借款500万元、由陈某甲出具借条，加盖安徽康博公司公章。借款由潜山汇丰公司提供担保等事实。（2）陶某乙证言，证明2012年4月5日、4月6日、4月9日，安徽康博公司分三次分别向其借款200万元、200万元和100万元，共计借款500万元，扣利息后，其分别汇款190.4万元、190.4万元和95.2万元，共计476万元至安徽康博公司账户的事实。（3）潜山汇丰公司代偿情况材料表，证明潜山汇丰公司代偿为安徽康博公司向陶某乙代偿476万元的事实。（4）何某甲的证言，证明上述三笔借款是陈斌凯未经过潜山汇丰公司流程办理，因为所有贷款担保业务都需要经过公司评审会审批通过，在300万以内的额度陈斌凯可以直接审批的事实。（5）陈斌凯供述，证明其多次向陶某乙借钱，其中以安徽康博公司名义借款500万元的事实。6.2012年4月17日，被告人陈斌凯安排潜山汇丰公司担保，以潜山康博公司名义向中信银行安庆分行贷款700万元，后潜山县汇丰公司代偿700万元，被告人陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金700万元。证明本起事实的证据有：（1）借款合同、权利质押合同、借据，证明潜山康博公司向中信银行安庆分行贷款700万元，由潜山汇丰公司用存单提供权利质押的事实。（2）潜山汇丰公司代偿情况材料表，证明潜山汇丰公司为潜山康博公司向中信银行安庆分行代偿700万万元。（3）何某甲证言，证明2012年4月18日，潜山汇丰公司提供存单质押担保，潜山康博公司向中信银行安庆分行贷款700万元，这笔贷款经过公司正规的审批程序，陈斌凯出逃后，公司代偿给中信银行安庆分行本金及利息716.238055万元的事实。（4）陈斌凯供述，证明其在中信银行安庆分行有1200万元贷款，一次是500万元，一次是存单质押贷款700万元。该笔700万元大约是2012年4月份的事情，钱转至潜山康博公司账户，用于归还其在潜山县投资公司的委托贷款等事实。7.2012年6月4日，被告人陈斌凯安排潜山汇丰公司担保，以潜山康博公司名义向中信银行安庆分行贷款500万元，后潜山汇丰公司代偿500万元，被告人陈斌凯实际非法占有潜山汇丰公司资金500万元。证明本起事实的证据有：（1）授信贷款材料，证明潜山康博公司以虚假的验资、审计报告等材料向中信银行安庆分行申请1500万元授信贷款的事实。（2）综合授信合同、最高额保证合同、个人保证合同、保证金凭证，证明2012年6月4日，中信银行安庆分行向潜山康博公司提供综合授信1000万元，由潜山汇丰公司和黄某乙个人提供担保，潜山康博公司交纳500万元保证金的事实。（3）王某庚、洪某甲的证言，银行承兑汇票、对账单等，证明2012年6月4日潜山康博公司在中信银行安庆分行开出1000万元银行承兑汇票给马鞍山亚马逊实业有限公司，其中500万元系归还王某庚前期垫付的保证金，2012年6月7日王某庚从马鞍上天奥实业有限公司转账500万元至潜山康博公司等事实。（4）转账凭证、徐某甲（潜山县精工木业公司法定代表人）的证言，证明2012年6月7日潜山康博公司转账259.8万元到潜山县精工木业公司账户，系归还陈斌凯前期向徐某甲借款的事实。（5）银行进账单、《关于要求代偿银行敞口余额的函》，证明2012年11月16日潜山汇丰公司为潜山康博公司向中信银行安庆分行代偿500万元的事实。（6）陈斌凯供述，证明2011年其在中信银行安庆分行批得贷款1000万元，银行当时贷了500万元，另外500万元后来有没有发放不记得了。贷款由潜山汇丰公司提供担保，期限一年，到期续贷，至今本金未归还的事实。8.2012年6月13日，被告人陈斌凯安排潜山汇丰公司担保，以潜山康博公司名义向徽商银行安庆开发区支行贷款500万元，后潜山汇丰公司代偿500万元，被告人陈斌凯实际非法占有潜山汇丰公司资金500万元。证明本起事实的证据有：（1）借款合同、保证合同，证明2012年6月13日，潜山康博公司向徽商银行安庆开发区支行贷款500万元，由潜山汇丰公司及陈瑜路、黄某乙提供担保的事实。（2）账户明细，证明2012年6月13日徽商银行安庆开发区支行放款500万元到潜山康博公司账户，同日潜山康博公司转出300万元至安徽冠生园食品公司账户，6月14日转出200万元至安徽冠生园食品公司账户。2012年6月13日、14日该500万元全部由安徽冠生园食品公司账户转入方某乙账户的事实。（3）账户明细、开户凭条、取款凭单、现金缴款书等，证明2012年6月14日方某乙账户进账500万元后于同日汇出300万元至陈瑜路账户（账号：622081309000163486），汇出200万元至陈瑜路账户（账号：6228770016002510688）。2012年6月14日陈瑜路从622081309000163486账户汇200万元至涂永林账户投资岳西瑞城房地产项目、汇100万元至汪某甲账户；同日陈瑜路将6228770016002510688账户200万元存定期六个月至账户（账号：1691501101010000013），2012年12月14日陈瑜路从该账户转200万元至潜山康博公司账户，同日徽商银行安庆开发区支行扣划潜山康博公司账户前期承兑汇票清算应收款200万元等事实。（4）银行进账单、《要求代偿贷款的通知书》，证明2012年11月12日潜山汇丰公司为潜山康博公司向徽商银行安庆开发区支行代偿贷款本金及利息516.819389万元的事实。（5）陈斌凯供述，证明2010年，其在徽行安庆分行营业部贷款500万元，由潜山汇丰公司担保，期限一年，到期后续贷至今500万本金未还的事实。9.2012年6月15日，被告人陈斌凯安排汇丰公司担保，以安徽凯龙公司名义向安庆市新昌小额贷款公司借款1000万元，后潜山县汇丰公司代偿1000万元，陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金1000万元。证明本起事实的证据有：（1）谢某甲陈述，证明2012年6月份，陈斌凯向其借款1650万元并承诺按委托贷款利息支付利息，陈斌凯于2012年7月3日归还500万元，剩下1150本金未归还。利息至今未付的事实。（2）陈斌凯供述，证明2012年，其以凯龙电器公司名义向安庆新昌小贷公司借款1000万，借款利息2.5分，借款用于过桥和滚动，该笔1000万借款至今未还。借款从安庆市新昌小额贷款公司账户汇至陈瑜路账户上，当天就分两笔转款700万至汪某甲账户，是让汪某甲用来还款的等事实。（3）汪某乙的证言，证明2012年6月，陈斌凯以凯龙公司名义向安庆新昌小额贷款公司借款1000万，由潜山县汇丰公司担保。2012年8月中旬借款到期时，凯龙公司未能如期还款，新昌小额贷款公司要求潜山县汇丰公司代偿，其找陈斌凯和谢某甲了解，才知道这笔钱没有用到凯龙公司，而是被陈斌凯用掉了等事实。（4）安庆新昌小额贷款公司关于凯龙电气公司借款的情况说明，证明2012年6月15日凯龙公司在新昌小额贷款公司借款1000万元，神龙公司、潜山汇丰公司、谢某甲、陈斌凯承担连带保证责任。期间，通过陈瑜路支付过三次利息共计26.43333万元。2012年9月10日潜山汇丰公司代偿1000万元等事实。（5）林某乙（新昌小贷风险部经理）的证言，证明该笔借款及潜山汇丰公司代偿情况。（6）凯龙电气公司借款合同、委托付款协议、汇款凭证、汇丰公司代偿凭证、汇丰担保合同等书证，证明该笔借款及潜山汇丰公司代偿情况。（7）潜山汇丰公司证明，证实潜山汇丰公司代偿后，已对凯龙公司、神龙公司提起民事诉讼的事实。（8）转账凭证、徐某丙出具的证明、网上银行电子回单，证明该笔借款的去向，其中2012年6月15日陈瑜路转款700万元至汪某甲账户，系还款；同日转款500万元至华业纺织公司账户，系还陈斌凯向徐某丙前期借款等事实。10.2012年6月25日，被告人陈斌凯安排潜山汇丰公司担保，以潜山康博公司名义向兴业银行安庆分行贷款900万元，后潜山县汇丰公司代偿900万元，陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金900万元。证明本起事实的证据有：（1）银行存单质押合同、商业汇票承兑合同、最高额保证合同，证明潜山康博公司向兴业银行安庆分行申请办理1800万元银行承兑汇票，由黄某乙、陈瑜路以银行存单进行质押，潜山汇丰公司提供担保等事实。（2）放款通知书，证明潜山汇丰公司通知兴业银行安庆分行放款900万元的事实。（3）银行承兑汇票，证明潜山康博公司将1800万承兑汇票发至安庆海蓝物资有限公司的事实。（4）李某丁（安庆海蓝物资有限公司总经理）的证言，证明2012年6月安庆海蓝物资有限公司曾为潜山康博公司贴现一笔1800万承兑汇票，扣除该公司为潜山康博公司垫付的保证金900万外，另扣除贴现利息55.8万元后，于2012年6月27日将余款844.2万元汇入陈瑜路账户的事实。（5）网上转账汇款电子回单、关于陈斌凯与顾凯之间资金往来情况的说明、杜某甲证言，证明2012年6月27日陈瑜路收到844.2万元（账户前余50万）后汇350万元至汪某甲账户，系还顾某甲借款；汇16.5万元至叶震账户，系还陈某甲借款；汇190.4万至1691601021000894120账户；汇70万元至安宁房产公司账户，系还杜某甲借款利息；汇100万元至汪某甲账户，系还借款利息等事实。（6）信贷业务到期催收通知书、银行进账单、转账凭证，证明潜山汇丰公司为潜山康博公司代偿900万元的事实。（7）陈斌凯供述，证明其在兴业银行安庆分行贷款，由潜山汇丰公司担保，期限一年，到期续贷，至今本金未还的事实。11.2012年8月21日、8月27日，被告人陈斌凯安排潜山汇丰公司担保，以潜山康博公司名义向浦发银行安庆分行贷款1000万元，后潜山汇丰公司代偿1000万元，陈斌凯实际非法占有潜山汇丰公司资金1000万元。证明本起事实的证据有：（1）开立银行承兑汇票协议书、保证金质押合同，证明2012年8月21日，潜山康博公司向上海浦东发展银行股份有限公司安庆分行申请开立票面金额为1000万元的银行承兑汇票，并提供500万元保证金质押担保。（2）银行承兑汇票，证明潜山康博公司将1000万元承兑汇票发往安徽冠生园食品公司的事实。（3）流动资金借款合同、提款申请书，证明2012年8月27日潜山康博公司与浦发银行签订500万借款合同及潜山康博公司申请放款500万元的事实。（4）最高额保证合同，证明潜山汇丰公司为潜山康博公司提供担保的事实。（5）汇款凭证，证明2012年9月3日潜山康博公司汇款500万元至潜山县黄埔粮油公司账户，注明用途为购菜油的事实。（6）付某甲（潜山县黄埔粮油公司职工）的证言，证明2012年9月3日潜山康博公司转款500万元至其公司账户只是过账，当日陈斌凯妹妹陈瑜路即将该500万元转到了她指定的许赞、许赞、贾江华、涂友富、华中朝、万贵飞、刘某戊、朱劲松、余一来、储寿松、何激流等人账户上等事实。（7）陈瑜路供述，证明2012年8月份到9月份，浦发银行安庆分行发放1000万元贷款：一笔500万元承兑汇票，另外汇款500万元至黄埔粮油公司账户，当天从黄埔粮油公司汇款218万元至其本人账户，其汇40万元至华王印账户，系还款；剩下的钱直接从黄埔粮油公司转到其他账户上了。都是归还由其经手向别人的借款，有刘某戊、许赞、程敏、华中朝、涂友富等人。500万承兑汇票给了李某丁，并拿回陈斌凯写给他的借条等事实。（8）安徽省冠生园食品公司说明、王某辛的证言，证明陈斌凯因为需要从浦发银行开出1000万承兑汇票，安排陈瑜路和安徽省冠生园食品公司签了一份虚假油菜籽购销合同，后该承兑汇票从由安徽省冠生园食品公司背书后，由陈瑜路拿去贴现等事实。（9）李某丁（安庆海蓝物资有限公司法人代表）的证言，证明安庆海蓝物资有限公司为陈斌凯潜山康博公司垫付500万保证金后，陈斌凯安排陈瑜路将浦发银行安庆分行开出的1000万承兑汇票交给其，其扣掉陈斌凯欠其的借款和利息后，汇款211万余元至陈瑜路账户等事实。（10）转账凭证，证明汇丰公司为潜山康博公司向浦发银行安庆分行代偿1000万元的事实。（11）陈斌凯供述，证明2011年其在浦发银行安庆分行贷款1000万元，潜山汇丰公司提供担保，期限一年，到期续贷，至今本金未归还的事实。（二）被告人陈斌凯利用其担任潜山县汇丰公司总经理职务上的便利，以潜山县汇丰公司提供担保，并与他人商定由他人向银行、小额贷款公司等借款再转给被告人陈斌凯使用，后被告人陈斌凯未还并逃匿，由潜山县汇丰公司代偿，被告人陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金6438.8万元。具体事实如下：1.2012年2月8日，被告人陈斌凯安排汪某甲向鲁某甲借款1000万元，并由汇丰公司担保，后被告人陈斌凯逃匿未还。潜山县汇丰公司代偿650万元，陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金650万元。证明本起事实的证据有：（1）鲁某甲（安庆市亨通农林开发有限公司总经理）的证言，证明2011年10月至2012年2月8日间，其先后借600万元现金和400万元承兑汇票给汪某甲，汪某甲出具了1000万借据并签订了借款合同，约定月息2分，潜山汇丰公司和陈斌凯个人都担保了。汪某甲自2012年1月至8月间付利息120万元左右，其当时不知道这笔借款用途，后来听汪某甲讲他是替陈斌凯借的。陈斌凯逃跑后，其提起了民事诉讼，法院判决汪某甲归还欠款，潜山汇丰公司和陈斌凯负连带责任。后经与潜山汇丰公司协商，潜山汇丰公司代偿了650万元等事实。（2）收条、借款凭证、网上银行客户回单、交易记录等汇款凭证，证明汪某甲向鲁某甲借款1000万元并出具收条等事实。（3）汪某甲的证言，证明其多次为陈斌凯借钱融资，其中以其名义向鲁某甲借款1000万元，钱实际上是陈斌凯用了。该笔借款是陈斌凯与鲁某甲讲好的，由潜山汇丰公司和陈斌凯提供担保，由其和鲁某甲签借款合同和打借条。后鲁某甲打给其1000万，约定月息2分，利息付到2012年8月份。该笔借款其汇300万给王某丙用于归还陈斌凯前期借款，汇100万给刘某甲用于归还陈斌凯前期借款，汇166.4万元给顾某甲用于归还陈斌凯前期借款利息，还有433.6万元是收回陈斌凯前期借其的借款及利息等事实。（4）陈斌凯供述，证明通过汪某甲介绍，其向鲁某甲和彭某乙两个人共借款2000万元，后来归还了100万元。借款的手续都是汪某甲操作的，其只是在合同上签了字。其是以还贷款或者是还前期借款等理由借款的，借款应该是还前期贷款或借款了等事实。（5）王某丙的证言，证明2012年11月25日陈斌凯安排汪某甲给了其300万元承兑汇票，是归还陈斌凯前期借款的事实。（6）潜山汇丰公司代偿情况材料，证明潜山汇丰公司为汪某甲向鲁某甲代偿650万元借款的事实。2.2012年4月17日，被告人陈斌凯安排王某辛以安徽省冠生园食品有限公司名义向中信银行安庆分行贷款1800万元，并由潜山县汇丰公司担保，后被告人陈斌凯逃匿未还。潜山县汇丰公司代偿1800万元，陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金1800万元。证明本起事实的证据有：（1）民事诉状、民事判决书，证明经潜山县人民法院判决由安徽冠生园食品公司支付潜山县汇丰公司代偿款1841.755万元的事实。（2）林某丙（安徽冠生园食品公司副总经理）的证言，证明2012年4月份陈斌凯多次找到王某辛，要求顶名为他贷款，王某辛碍于情面答应。2012年4月17日，其与陈斌凯等人来到安庆中信银行，其加盖公司印章贷款1800万元，是以潜山县汇丰公司存单质押的。贷款当天打到安徽冠生园食品公司账户，4月18日其和财务人员转到潜山康博公司账户。这笔贷款安徽冠生园食品公司没有还，贷款费用、利息、担保费用都是陈斌凯出的等事实。（3）活期账户交易明细查询、电汇凭证，证明2012年4月17日安徽冠生园食品公司账户入账1800万元，4月18日安徽冠生园食品公司账户转账1800万元至潜山康博公司中信银行账户，同日汇入潜山康博公司潜山农商行的事实。（4）记账凭证，证明该笔1800万贷款去向，2012年4月19日潜山康博公司账户汇款2500万元至潜山县投资公司账户，用于还潜山县投资公司委托贷款的事实。（5）王某辛（安徽冠生园食品公司法定代表人）的证言，证明该笔贷款情况，安徽冠生园食品公司该笔1800万元货款到账后全部转至潜山康博公司账户，钱应该都是陈斌凯用掉了等事实。（6）中信银行贷款合同、汇丰公司权利质押合同、汇丰公司借款担保合同，证明安徽冠生园食品公司在中信银行安庆分行贷款1800万元，由潜山县汇丰公司提供担保的事实。（7）潜山汇丰公司代偿情况材料，证明潜山汇丰公司为安徽冠生园食品公司向中信银行安庆分行代偿1800万元贷款的事实。3.2012年4月18日，被告人陈斌凯安排余某甲向潜山农村商业银行贷款100万元，并由潜山县汇丰公司担保，后斌凯逃匿未还。潜山县汇丰公司代偿100万元，陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金100万元。证明本起事实的证据有：（1）余某甲的陈述，证明2012年4月19日陈斌凯向其借钱，让其到潜山农商行贷款100万，潜山县汇丰公司担保，潜山康博公司反担保，钱贷出来后就转给陈瑜路了，陈瑜路出具借条，约定月息2分，期限一年，其从银行贷款利息是1.2分左右。陈瑜路付过四个月共8万元利息，本金至今未还。2013年5月份，贷款本金由潜山县汇丰公司代偿了，汇丰公司向潜山县法院起诉其等事实。（2）借条、汇款凭证，证明陈瑜路向余某甲借款100万元，并出具借条，注明借款系潜山康博粮油用，月息2分的事实。（3）陈斌凯供述，证明是2012年3、4月份，其找到余某甲，让余在银行贷点款借给其，其每个月给余月息2分，让余赚点利息差价，并说以潜山县汇丰担保公司为其贷款提供担保，余当时就同意了。后来其就让陈瑜路经办，由余某甲出面，以潜山县汇丰担保公司提供担保，在潜山县农村商业银行贷款100万元，这些手续都是正规办的，余某甲贷款100万元之后就将钱汇给陈瑜路了，陈瑜路打了借条。这笔钱汇21.8667万元给潜山轴承制造有限公司用来还借款利息，汇11.9万元给程某乙也是还借款利息。其在出逃之前由陈瑜路经办，归还了几个月的利息给余某甲等事实。（4）陈瑜路供述，证明在2012年9月，其向余某甲出具了一张100万的借条，约定月息2分。余某甲把100万元汇入了其的工行卡上。这笔钱其按照陈斌凯的要求转到别的账户上去了。该笔借款其共支付了4个月的利息8万元，本金100万元至今未还等事实。（5）潜山县汇丰公司代偿情况材料，证明潜山县汇丰公司为余某甲向潜山县农村商业银行代偿代偿100万元贷款的事实。（6）陈瑜路黑色账本记录，证明以其名义向余某甲借款100万元，同日收潜山康博公司53万，付李某丁利息1.5万，汇给潜山轴承公司21.8667用于归还借款利息，汇给程某乙账户11.9万、汇165万至潜山康博联社账户、汇合肥康博中信账户9万元、汇中焘服饰中信账户30万等事实。4.2012年6月1日，被告人陈斌凯安排涂某戊向陶某乙借款200万元，并由潜山县汇丰公司担保，后陈斌凯逃匿未还。潜山县汇丰公司代偿185.6万元，被告人陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金185.6万元。证明本起事实的证据有：（1）借款合同、汇丰公司保证合同、担保函、汇款凭证，证明涂某戊向陶某乙借款200万元，由潜山县汇丰公司担保，陶某乙汇款185.6万元至涂某戊账户的事实。（2）胡某甲（涂某戊妻子）的证言，证明2012年6月4日其分三笔共汇款200万元给陈瑜路，这是2012年6月1日以潜山中焘服饰公司名义向陶某乙借的500万元。这500万元是陈斌凯让其丈夫涂某戊名义向陶某乙借的200万，中焘服饰公司名义向陶某乙借的300万。借款到账后，陈斌凯让其汇200万元到陈瑜路账户上由陈斌凯用，剩下的是由中焘服饰公司用了等事实。（3）涂某戊的证言，证明2012年6月1日陈斌凯叫起到陶某乙那里借款200万元，由其出借条，由潜山县汇丰公司担保。这笔200万借款到账后，就直接转到陈瑜路账户的事实。（4）陈斌凯的供述，证明其介绍涂某戊向陶某乙共借款500万元，其中潜山中焘服饰公司借300万，涂某戊个人名义借200万，潜山县汇丰公司担保，其签署担保函。这两笔借款是涂某戊经办的，借款涂某戊用了一部分，200万元借款汇到陈瑜路账户上后，其用来还款了等事实。（5）潜山县汇丰公司代偿情况材料，证明潜山县汇丰公司为涂某戊向陶某乙代偿借款185.6万元的事实。（6）陶某乙的证言，证明潜山中焘服饰公司的涂某戊以个人名义从向其借款200万元，其扣三个月利息14.4万元后汇185.6万元至涂某戊账户的事实。（7）何某甲的证言，证明该笔借款是陈斌凯未经过潜山县汇丰担保公司流程办理的，因为所有贷款担保业务都需要经过公司评审会审批通过，在300万以内的额度陈斌凯可以直接审批等事实。5.2012年6月13日，被告人陈斌凯安排涂某己向安庆市富中小额贷款公司借款500万元，并由潜山县汇丰公司担保，后归还50万元，余款被告人陈斌凯逃匿未还。潜山县汇丰公司代偿200万元，被告人陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金200万元。证明本起事实的证据有：（1）涂某己的陈述，证明其以其儿子涂成义名义在潜山汇丰公司入股500万元股份。2012年6月，陈斌凯安排其以个人名义到富中小贷公司贷款500万元给公司周转，未约定利息，贷款由潜山县汇丰担保公司担保，皖峰蜂业公司提供反担保。贷款到账后，2012年6月13日汇300万给陈斌凯，2012年6月15日汇200万给陈斌凯，后来陈斌凯出逃，其找陈瑜路要了50万还给了富中小贷公司，余下贷款其无力偿还的事实。（2）借条汇款凭证，证明涂某己分别于2012年6月13日、6月15日向陈斌凯汇款300万元和200万元，陈斌凯出具欠条的事实。（3）陈斌凯供述，证明其以涂某己的名义在外借款2000万元归自己使用，由陈瑜路出具手续的借款有1500万元。约定利息2.5分，其中一笔是以涂某己的名义在安庆富中小额贷款公司借款500万元，这500万也是其自己用了。借款利息付到我逃跑时为止，本金还没有还等事实。（4）潜山县人民法院民事判决书，证明经潜山县人民法院判决，涂某己支付安庆富中小贷公司借款本金450万及利息，潜山县惠城商贸公司、潜山汇丰担保公司、汪兰兰承担连带清偿责任的事实。（5）崔某甲（富中小贷公司风险管理部经理）的证言，证明潜山县汇丰公司与富中小贷公司合作始于2012年5月份，先后合作贷款有八九笔，现在还有六笔贷款没有收回，富中小贷公司正在要求汇丰公司代偿，其中包括涂某己于2012年6月13日借款300万，归还了50万；2012年6月15日借款200万未还，总计450万未还等事实。（6）潜山县汇丰公司代偿情况材料，证明潜山县汇丰公司为涂某己向安庆市富中小额贷款公司代偿借款200万元的事实。（7）汪某甲证言，证明2012年6月15日陈斌凯叫涂某己转账200万元至汪某甲账户，当日汪某甲向顾某甲归还200万元借款本金。同日汪某甲付吴某丙300万元系还款，付安庆南洋电器公司200万系还款等事实。（8）吴某丙证言，证明2012年6月13日、6月15日汪某甲分别各汇300万到其账户，系归还陈斌凯向其借款的事实。6.2012年6月15日，被告人陈斌凯安排黄某丁以潜山县天柱鸭业有限责任公司和黄某丁个人名义共向陶某乙借款500万元，并由潜山县汇丰公司担保，后被告人陈斌凯逃匿未还。潜山县汇丰公司代偿464万元，被告人陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金464万元。证明本起事实的证据有：（1）黄某丁的陈述，证明2012年6月15日陈斌凯、陈瑜路、潜山县汇丰公司副总何某甲和其一起到桐城找陶某乙，陈斌凯安排其写两张借条给陶某乙，分别是借款300万元和200万元，由潜山县汇丰公司担保，约定利息是2.4分，借款期限三个月。当天下午借款利息扣除后共464万元就到潜山天柱鸭业公司和其个人账户，当天其就将464万元全部转到陈瑜路了。其没有收取陈斌凯任何利息，只是出面向陶某乙借款，借来的钱全部转给陈斌凯，陈斌凯承诺向陶某乙借款和利息到期时他会还给陶某乙，陈斌凯跑路后根本没有归还，潜山县汇丰公司已经代偿给陶某乙了，并向法院起诉向其本人及公司追偿等事实。（2）借条、担保函、汇款凭证，证明黄某丁个人及潜山县天柱鸭业公司共向陶某乙借款500万元，由潜山县汇丰公司提供担保，陶某乙汇款464万元到黄某丁及潜山县天柱鸭业公司账户的事实。（3）陈斌凯供述，证明其以潜山县天柱鸭业公司和黄某丁名义向陶某乙借款500万元，由潜山县汇丰公司担保，其签署的担保函，实际上钱是其用于还前期借款的事实。（4）陈瑜路供述，证明黄某丁将从陶某乙那里借的钱转到其账户上，我当时还打了借条给黄某丁。该笔钱陈斌凯安排其转走了等事实。（5）借款合同、保证合同、担保函，证明黄某丁个人及潜山县天柱鸭业公司共向陶某乙借款500万元，由潜山县汇丰公司提供担保的事实。（6）陶某乙证言，证明潜山县天柱鸭业公司和法人代表黄某丁共向其借款500万，扣利息后其汇464万元至天柱鸭业公司和黄某丁账户的事实。（7）账户明细、陈斌凯供述、徐某丙证言，证明2012年6月15日陈斌凯安排陈瑜路转账500万元至安徽华业纺织有限公司账户，用于归还陈斌凯前期借款的事实。（8）潜山县汇丰公司代偿情况材料，证明潜山县汇丰公司为黄某丁及潜山县天柱鸭业有限责任公司向陶某乙代偿借款464万元的事实。7.2012年6月20日，被告人陈斌凯安排刘某戊向徽商银行安庆华中支行贷款180万元，并由汇丰公司担保，后被告人陈斌凯逃匿未还。潜山县汇丰公司代偿180万元，被告人陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金180万元。证明本起事实的证据有：（1）刘某戊（潜山县鑫融办公用品销售中心法定代表人）的陈述，证明2012年6月陈斌凯让其用潜山县鑫融办公用品销售中心的名义到徽商银行安庆华中支行贷款，由潜山县汇丰担保公司提供担保，2012年6月27日徽商银行发放了180万元贷款，贷款下来后都是陈瑜路经办，其没有过问，只是到银行签字签字、提供证明材料。贷款下来后陈瑜路就转走用了，其一分钱没用，陈斌凯出事后其让陈瑜路出了一张180万元的借条，注明了是徽商银行的贷款。该笔贷款陈斌凯和陈瑜路至今归还，由潜山县汇丰担保公司代偿了，潜山县汇丰担保公司向法院起诉了融鑫办公品销售中心等事实。（2）借条，证明2012年6月28日陈瑜路出具“今借到刘某戊人民币壹佰捌拾万元整”内容的借条。（3）借款合同、担保合同及汇款等凭证，证明2012年6月20日刘某戊向徽商银行安庆华中支行贷款180万元，由潜山县汇丰公司提供担保，2012年6月26日徽商银行安庆华中支行向刘某戊发放180万元贷款的事实。（4）陈斌凯供述，证明2012年6月份左右，其找到刘某戊，让他到银行贷款再借给其，由潜山县汇丰融资担保公司提供担保，刘某戊可以赚点利息差，后来贷款手续都是陈瑜路跟刘某戊去办的。180万元贷款到账后，也是陈瑜路打借条给刘某戊的，该笔贷款后来汇给杜某乙用来还前期找杜某甲的借款等事实。（5）陈瑜路供述，证明2012年6月，以刘某戊名义在徽商银行安庆华中支行贷款180万元。180万贷款下来后，钱从刘某戊徽商银行卡汇到了其账户上。其打了借条给刘某戊，陈斌凯当天就安排其将该笔钱就转走了。这笔欠款没有还给刘某戊也没有还给徽商银行，后来其经手付了15万利息让刘某戊交银行等事实。（6）情况说明、转账凭证，证明2012年6月27日陈斌凯安排陈瑜路归还安宁房地产公司宿松分公司借款230万元（还包括借华某乙的50万）的事实。（7）潜山县汇丰公司代偿情况材料，证明潜山县汇丰公司为刘某戊向徽商银行代偿借款180万元的事实。8.2012年7月5日、7月6日，被告人陈斌凯以涂某甲、陈瑜路、方某乙名义向安庆市富中小额贷款公司借款1500万元，并由汇丰公司担保，后被告人陈斌凯逃匿未还。潜山县汇丰公司代偿1500万元，被告人陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金1500万元。8.1证明涂某甲借款500万元的事实证据有：（1）借款合同、保证合同、担保函、借款凭证、放款账户凭证,证明涂某甲向安庆市富中小额贷款公司借款500万元的事实。（2）涂某甲账户交易明细、陈斌凯供述,证明2012年7月5日，涂某甲将500万借款中403.9667万汇至方某乙账户，方某乙汇至富中小额贷款公司账户，用于归还陈斌凯前期借款过桥的事实。（3）徐某丁的证言，证明2012年7月5日，涂某甲账户汇款47万元至徐义账户，系付富中小额贷款公司服务费的事实。（4）合作协议，证明安庆市富中小额贷款公司（甲方）、潜山县汇丰公司（乙方）约定，借款客户逾期还本付息的，甲方可要求乙方立即承担连带保证责任等事实。（5）崔某甲（安庆市富中小额贷款公司风险管理部经理）的证言，证明潜山县汇丰公司与富中小额贷款公司合作始于2012年5月份，先后合作贷款有八九笔，现在还有六笔贷款没有收回，正在要求汇丰公司代偿，其中包括陈瑜路、方某乙、涂某甲的贷款各500万，这些贷款汇丰公司都出具了正规的手续。陈瑜路、方某乙、涂某甲三人都是本人到公司签字的，他们说借钱还银行贷款等事实。（6）何某甲的证言，证明2012年6月陈斌凯说涂某甲、陈瑜路、方某乙向富中小额贷款公司各贷款500万元，要求潜山县汇丰公司担保，然后汇丰公司内部开了一个项目评审会，通过了这三个人的申请。后陈斌凯带着三人和其一起到富中小额贷款公司，签订了借款合同，其代表汇丰公司签订了保证合同。后来其才知道这1500万都被陈斌凯花掉了，陈斌凯跑路后，这三笔借款都没有还，汇丰公司全部代偿了，已经向法院起诉涂某甲、陈瑜路、方某乙三人等事实。（7）安庆市政府金融办关于同意安庆富中小贷公司开业的批复、营业执照、章程等，证明安庆市富中小额贷款公司经营范围为发放小额贷款的事实。（8）涂某甲的证言，证明其认可该笔借款，该笔借款是其丈夫陈斌凯安排其向安庆市富中小额贷款公司借的，借款是陈斌凯使用的等事实。（9）潜山县汇丰公司代偿情况材料、记账凭证，证明潜山县汇丰公司为涂某甲向安庆市富中小额贷款公司代偿借款500万元的事实。（10）陈斌凯供述，证明2012年其以妹妹陈瑜路、妻子涂某甲、侄媳妇方某乙名义向安庆富中小额贷款公司各借款500万元，以涂某己名义借款500万元，这些借款共2000万元至今未还，借款利息2.5分，借款用于过桥和滚动等事实。8.2证明陈瑜路借款500万元的事实证据有：（1）借款申请书、借款合同、保证合同、担保函、借款凭证、放款凭证，证明陈瑜路向安庆市富中小额贷款公司借款500万元的事实。（2）转账凭证，证明2012年7月6日陈瑜路账户汇款100万元至安庆市富中小额贷款公司账户，注明代方某乙还款的事实。（3）陈瑜路账户明细、雄峰实业情况说明，许开清、杜某甲、崔某甲等人的证言，证明2012年7月6日陈瑜路账户入账500万元，同日汇50万元至许开清账户，汇300万元至安宁房产公司账户，汇150万至安徽雄峰实业公司账户，均系归还前期借款的事实。（4）潜山县汇丰公司代偿情况材料，证明潜山县汇丰公司为陈瑜路向安庆市富中小额贷款公司代偿借款500万元的事实。（5）陈瑜路供述，证明陈斌凯安排其、方某乙与涂某甲以个人名义在富中小额贷款公司各借款500万元，陈斌凯把三人带到富中小额贷款公司，去了直接签字的，这些借款都是潜山县汇丰公司担保的，担保手续是陈斌凯自己办的。贷款打到三个人账户后，陈斌凯安排其将这三个人卡上的钱转走了等事实。（6）陈斌凯的供述同上。8.3证明方某乙借款500万元的事实证据有：（1）潜山县人民法院民事判决书，证明经潜山县人民法院判决，由方某乙向潜山县汇丰公司支付汇丰公司代偿的544.8万元及利息，潜山康博公司承担连带清偿责任的事实。（2）借款申请书、借款合同、保证合同、担保函、借款凭证、放款凭证，证明方某乙向安庆市富中小额贷款公司借款500万元的事实。（3）方某乙账户明细、转账凭证、陈斌凯供述，证明2012年7月6日方某乙收到500万元后汇至陈瑜路账户，同日陈瑜路汇503.9667万元至富中小额贷款公司账户，系归还陈斌凯前期贷款过桥等事实。（4）崔某甲证言同上（5）方某乙（原潜山康博公司出纳）的证言，证明2012年7月份陈瑜路叫其带证件到安庆和涂某甲、陈瑜路一起到富中小额贷款公司，后陈瑜路让其在几个合同上签字，签完字当天下午就有一笔500万元到其账户，后陈瑜路叫其一起到银行将这笔500万转到陈瑜路卡上了，后来才知道钱是陈斌凯用的。后来其知道是陈斌凯以其名义贷了500万后，其找到陈斌凯，陈斌凯给其写了一个协议，说明这500万元借款与其无关。潜山县汇丰公司代偿了这笔借款后已经向法院起诉其等事实。（6）协议，证明该笔借款系陈斌凯委托方某乙向富中小额贷款公司借款500万元，此款于陈斌凯使用，并承担连带责任，与方某乙无关等事实。（7）潜山县汇丰公司代偿情况材料，证明潜山县汇丰公司为方某乙向安庆市富中小额贷款公司代偿借款500万元的事实。（8）陈斌凯供述同上。9.2012年7月19日，潜山县精工木业有限公司法人代表徐某甲找被告人陈斌凯借款，被告人陈斌凯安排徐某甲向陶某乙借款500万元，让其转借300万元归被告人陈斌凯使用，并由潜山县汇丰公司担保，贷款扣除利息后发放284.7万元归被告人陈斌凯使用，后被告人陈斌凯逃匿未还。潜山县汇丰公司代偿284.7万元，被告人陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金284.7万元。证明本起事实的证据有：（1）徐某甲（潜山县精工木业有限公司法定代表人）的陈述、《要求严惩陈斌凯等经济犯罪的报告》，证明2012年7月陈斌凯要求徐某甲向陶某乙借款300万元，由潜山县汇丰公司担保，徐某甲由于公司也需要周转资金，就叫陈斌凯帮他也借200万元。2012年7月24日徐某甲在汇丰公司签订了借款合同，并以他个人名义写了一张500万的借条给陶某乙，期限60天，由汇丰公司担保。陶某乙扣除60天利息24万元后打了476万元到徐某甲公司账户，徐某甲扣300万的利息及担保费共15.3万元后，转了284.7万元到陈瑜路账户。陈斌凯会出事后，陶某乙找汇丰公司要钱，汇丰公司将徐某甲起诉法院等事实。（2）借款合同、借条、担保函、放款凭证，证明潜山县精工木业公司向陶某乙借款500万元的事实。（3）转账凭证、网上银行电子回单，证明2012年7月24日潜山精工木业公司汇款284.7万元至陈瑜路账户的事实。（4）陶某乙证言、银行账户明细，证明2012年6月至7月，通过潜山汇丰公司担保其向涂某戊、潜山中焘服饰公司等11个单位和个人放款共12笔计6100万元，都是陈斌凯介绍的。其中潜山精工木业公司向其借款500万，徐某甲打借条并签合同，扣两个月利息24万后打款476万元至精工木业公司账户。陈斌凯出逃后，其提起民事诉讼，经潜山县政府协调，其同意免除借款利息，2013年潜山汇丰公司代偿了2100万元。陈瑜路2012年5月21日汇款100.8万、2012年7月5日汇款36万、2012年7月24日转账100.8万都是付潜山康博公司向其借款的利息。（5）陈斌凯供述，证明潜山县精工木业公司徐某甲找其借款200多万，其介绍徐某甲到陶某乙那里借款500万元，由潜山县汇丰公司担保，这笔钱其用了一部分，当天汇284.7万元至陈瑜路账户，用于归还前期借款等事实。（6）陈瑜路供述，证明2012年7月24日收到徐某甲的284.7万是陈斌凯安排的300万元借款扣除利息的部分，这笔借款没有还等事实。（7）潜山县汇丰公司代偿情况材料，证明潜山县汇丰公司为潜山县精工木业有限公司向陶某乙代偿借款284.7万元的事实。（8）祝某甲证言、杜某甲的证言、汇款凭证，证明陈斌凯曾向祝某甲借款49万元，约定2分利息，利息已付，2012年7月25日陈瑜路还款49万元；陈斌凯曾向杜某甲借款2500万元左右，借款月息2.5分，其中2012年7月25日还款200万元，2012年7月28日支付借款利息11.4417万元等事实。10.2012年7月19日，安徽华诚电气有限公司法人代表储某丙找被告人陈斌凯借款，被告人陈斌凯安排储某丙向陶某乙借款1000万元，让其转借500万元归被告人陈斌凯使用，并由潜山县汇丰公司担保，贷款扣除利息后发放474.5万元归被告人陈斌凯使用，后被告人陈斌凯逃匿未还。潜山县汇丰公司代偿474.5万元，被告人陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金474.5万元。证明本起事实的证据有：（1）储某丙（安徽华诚电气有限公司法定代表人）的陈述，证明2012年7月份其到潜山汇丰担保公司准备申请担保贷款，陈斌凯说如果急用可以帮其借几百万，顺便给他也借几百万。几天后，陈斌凯安排其向陶某乙借款1000万元，其写了一张1000万的借条给陶某乙，潜山县汇丰公司盖章担保，借期两个月。陶某乙将1000万转到其公司账户，其扣除两个月利息24万和1.5万汇丰公司的担保费，转了474.5万元到陈瑜路账户上。陈斌凯没有另外向其支付利息，也没有约定利息。2014年初，潜山县汇丰公司向法院起诉，要求其公司全额偿还该笔借款等事实。（2）借条、担保函，证明2012年7月24日储某丙（盖安徽华诚电气有限公司公章）借陶某乙现金1000万元，借期自2012年7月24日至2012年9月21日还清。潜山县汇丰担保公司提供担保的事实。（3）转账凭证，证明安徽华诚电气公司于2012年7月24日、2012年9月5日转账共转账474.5万元至陈瑜路账户的事实。（4）陈斌凯供述，证明安徽华诚电器公司法人代表储某丙向找其借款，其介绍他向陶某乙借款1000万元，由潜山县汇丰公司担保，储某丙办理了借款手续，其中500万元借款，扣除利息后474.5被其用来归还前期借款等事实。（5）陈瑜路供述、现金银行日记账，证明2012年7月25日其收到储某丙扣除利息后的借款74.5万元，该笔借款还没有还等事实。（6）借款合同、保证合同、担保函、汇款凭证，证明安徽华诚电器公司向陶某乙借款1000万元，潜山县汇丰公司提供担保、陶某乙放款952万元的事实。（7）陶某乙证言，证明安徽华诚电气公司向其借款1000万元，储某丙打借条并签订合同，其扣两个月利息48万元后汇款952万元至安徽华诚电气公司账户的事实。（8）潜山县汇丰公司代偿情况材料，证明潜山县汇丰公司为安徽华诚电气公司向陶某乙代偿借款474.5万元的事实。（9）记账凭证、账户明细，证明2012年7月24日徽商银行从陈瑜路账户扣款505.468万元贷款本金及利息的事实。11.2012年7月30日，被告人陈斌凯安排徐某戊向安庆市富中小额贷款公司借款400万元，并由汇丰公司担保，后被告人陈斌凯逃匿未还。潜山县汇丰公司代偿400万元，被告人陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金400万元。证明本起事实的证据有：（1）潜山县人民法院民事判决书，证明潜山县人民法院判决由徐某戊偿还安庆市富中小额贷款公司400万借款本息及罚息，潜山县天胜农业生态科技发展公司和潜山县汇丰公司承担连带清偿责任的事实。（2）入账通知书，证明2012年7月30日陈瑜路账户汇款150万元至安庆市富中小额贷款公司账户，系代徐某戊还前期贷款，与本次400万借款无关的事实。（3）崔某甲的证言，证明潜山县汇丰公司与富中小额贷款公司合作始于2012年5月份，先后合作贷款有八九笔，现在还有六笔贷款没有收回，正在要求汇丰公司代偿，其中包括徐某戊于2012年7月30日借款400万未还的事实。（4）借款合同，证明2012年7月30日徐某戊向富中小额贷款公司借款400万的事实。（5）徐某戊的证言，证明2012年5月27日涂某戊因为要跟陈斌凯准备合伙开发天柱山茶庄，叫其以个人名义向富中小额贷款公司借款500万元，贷款下来后汇到涂某戊爱人胡某甲账户上，到期时陈瑜路汇500万元到富中小额贷款公司账户替其还清的。2012年7月底涂某戊又叫其到富中小额贷款公司办续贷手续，这次只贷了400万元，贷款全部转给陈瑜路了等事实。（6）安庆市中级人民法院民事裁定书，证明徐某戊与涂某戊、胡某甲民间借贷纠纷经法院裁定，待刑事案件确定该笔是否系涉及陈斌凯后再审理的事实。（7）潜山县汇丰公司代偿情况材料，证明潜山县汇丰公司为徐某戊向安庆市富中小额贷款公司代偿借款400万元的事实。（8）陈斌凯供述，证明其两次找过徐某戊，让他顶名到安庆富中小额贷款公司借款给其使用了，最后一次借款400万元，钱后来汇到陈瑜路账户，陈瑜路汇300万元到北斗工贸公司用来归还欠范某甲的借款，汇20.08万元给国元典当用来归还欠国元典当的贷款利息，汇70万元给邓某甲用来归还前期借款等事实。12.2012年8月7日，被告人陈斌凯安排涂某戊向安庆市富中小额贷款公司借款300万元，并由汇丰公司担保，后被告人陈斌凯逃匿未还。潜山县汇丰公司代偿200万元，被告人陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金200万元。证明本起事实的证据有：（1）潜山县人民法院民事判决书，证明经潜山县人民法院判决，由涂某戊支付富中小额贷款公司本金300万及相应利息，中焘服饰公司、胡某甲、潜山县汇丰公司承担连带清偿责任的事实。（2）借款合同、保证合同、借款凭证，证明涂某戊向安庆市富中小额贷款公司借款300万元，潜山县汇丰公司提供担保的事实。（3）胡某甲的证言，证明2012年8月7日陈斌凯安排以涂某戊名义向安庆市富中小额贷款公司借款300万元，潜山县汇丰公司提供担保，贷款到账后，陈斌凯安排涂某戊汇200万元到陈瑜路账户，汇100万元到储某乙账户的事实。（4）陈斌凯供述，证明其安排涂某戊在安庆富中小额贷款公司借过钱给其使用，具体金额我不记得了，以调查为准的事实。（5）汇丰公司代偿材料，证明潜山县汇丰公司为涂某戊向安庆市富中小额贷款公司代偿借款200万元的事实。（三）被告人陈斌凯安排本人实际控制的公司或约定他人向潜山县汇丰公司委托贷款再转借给被告人陈斌凯使用，并利用其担任潜山县汇丰公司总经理职务上的便利，安排潜山县汇丰公司审核发放贷款，后被告人陈斌凯未还并逃匿。被告人陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金5500万元。具体事实如下：1.2011年9月29日，被告人陈斌凯以潜山康博公司名义向潜山汇丰公司委托贷款1500万元给陈斌凯使用（通过中信银行安庆分行发放），后逃匿未还，被告人陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金1500万元。2.2012年4月26日，被告人陈斌凯以潜山康博公司名义向潜山县汇丰公司委托贷款2000万元给陈斌凯使用（通过潜山农村商业银行发放），后逃匿未还，被告人陈斌凯实际非法占有潜山汇丰公司资金2000万元。证明上述两起事实的证据有：（1）委托贷款资金划转通知书、放款凭证，证明潜山康博公司2011年9月29日委托贷款1500万元，潜山轴承制造公司提供担保；2012年4月26日委托贷款2000万元，潜山中焘服饰公司担提供担保，共计贷款3500万元的事实。（2）潜山康博公司贷款去向情况表、还款情况表，证明潜山康博公司分别于2011年9月29日和2012年4月26日在中信银行安庆分行和潜山县农商行分别贷款1500万元和2000万元的事实。（3）陈斌凯供述，证明2011年其在潜山农商行委托贷款2000万，由潜山县汇丰公司担保，期限一年，到期续贷，至今本金2000万未归还等事实。3.2012年7月24日，被告人陈斌凯安排涂某己以潜山惠城商贸有限公司名义，向潜山县汇丰公司委托贷款1500万元给陈斌凯使用，后逃匿未还，被告人陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金1500万元。证明本起事实的证据有：（1）涂某己的陈述，证明2012年7月23日陈斌凯安排其以潜山惠城商贸公司名义到安徽潜山江淮村镇银行委托贷款1500万，2012年7月24日贷款到账后全部转给了陈斌凯。这笔贷款由安徽雄蜂实业公司担保，期限三个月，其没有在其中获得任何好处的事实。（2）委托贷款手续、汇款凭证，证明潜山县惠城商贸公司向潜山县汇丰公司委托贷款1500万元，通过安徽潜山江淮村镇银行发放的事实。（3）陈斌凯供述，证明其以涂某己的名义在外借款2000万元给自己用了，其中一笔是以潜山县惠城商贸有限公司的名义在潜山县汇丰融资担保有限公司委托贷款1500万元，该笔钱用来归还前期增资借款或者利息。这笔借款其跟涂某己讲好由他公司顶名委托贷款，委托贷款的利息由其来承担。另外一笔是以涂某己的名义在安庆富中小额贷款公司借款500万元，这500万也是其使用了等事实。（4）陈瑜路供述，证明2012年7月24日，涂某己在潜山江淮村镇银行贷款1500万元，陈斌凯安排其将1500万元贷款全部转走。分别转200万元到潜山康博粮油公司账户，后又转走了；转1300万元到安徽美妮纸业的账户，后转到合肥中信银行，用来还安徽康博粮油的贷款。涂某己的这笔借款没有还，另外还欠潜山县汇丰担保公司31.28万元的担保费等事实。（5）1500万元委托贷款去向：①钟某甲（安徽省美妮纸业有限公司法定代表人）的证言、存款业务回单，证明2012年7月25日陈瑜路从潜山惠城商贸公司转200万到安徽美妮纸业公司账户上，只是过账，当天安徽美妮纸业公司就按照陈瑜路要求讲该笔200万元转给到祝某甲账户等事实。②祝某甲证言，证明陈斌凯曾向马文多次借款，马文都是安排其去操作的等事实。③转账凭证、结算业务申请书，证明2012年7月25日从潜山康博公司账户上汇1200万元至安庆佳源物资回收有限公司账户，同日安庆佳源物资回收公司账户汇200万至安庆市安宁房地产公司宿松分公司账户；同日从安庆佳源物资公司账户汇1000万至安徽康博公司账户，后汇入马文账户，均系还款的事实。4.2012年8月6日，被告人陈斌凯安排范某甲向潜山县汇丰融资担保公司委托贷款1000万元给陈斌凯使用，被告人陈斌凯实际使用500万元，后逃匿未还，被告人陈斌凯实际非法占有潜山县汇丰公司资金500万元。证明本起事实的证据有：（1）陈斌凯供述，证明2012年范某甲找到其，想在潜山县汇丰公司委托贷款1000万元，约定两人各用一半，这笔委托贷款发放后范某甲给了其500万，其当时让涂某戊打了借条给范某甲，其提供担保。这笔500万其自己用用来归还前期借款或者利息了等事实。（2）范某甲的证言，证明其在向陈斌凯催要欠款时，陈斌凯总是让其到银行贷款，由他的汇丰担保公司提供担保，其先后向兴业银行贷款600万元，向潜山县农村商业银行贷款500万元，这些都是陈斌凯的汇丰担保公司担保贷款的，陈斌凯出逃后由汇丰担保公司代偿了。2012年其以安徽省北斗工贸有限公司的名义在潜山县融资担保公司委托贷款1000万元，这笔贷款陈斌凯让其借500万元给涂某戊，由涂某戊的爱人胡某甲打的借条，陈斌凯本人也在借条上签了字作为担保等事实。4.被告人陈斌凯利用其担任安庆市融通小额贷款公司总经理职务上的便利，在向他人发放借款时，安排安庆市融通公司工作人员将应当汇入借款人账户的资金实际汇入被告人陈斌凯实际控制的账户占为己有；或以安庆市融通小额贷款公司为其实际控制的潜山康博公司借款提供担保，后被告人陈斌凯无法归还并逃匿，由安庆市融通公司代偿。被告人陈斌凯实际非法占有安庆市融通公司资金750万元。具体事实如下：1.2011年9月，安徽冠生园食品有限公司法人代表王某辛因资金困难，找被告人陈斌凯帮忙借款450万元，被告人陈斌凯让王某辛到安庆市融通小额贷款公司贷款。后王某辛向安庆市融通小额贷款公司提交贷款申请材料后，等待贷款审批。2011年9月20日被告人陈斌凯在王某辛提交的申请贷款审批表上签字同意后，利用其担任安庆市融通公司总经理职务上的便利，指使融通公司工作人员，将该笔450万元贷款分别汇至汪某甲、安徽康博公司及安徽冠生园食品公司账户，再转归其本人使用或归还其本人欠款，被告人陈斌凯将该笔借款全部占为己有，后逃匿未还。证明本起事实的证据有：（1）汪某甲的证言，证明2011年9月份，融通小额贷款公司成立后，陈斌凯打招呼说安徽冠生园公司的王某辛需要借款，并说由潜山康博公司担保，后来其审查了王某辛提交的借款材料后发现借款材料齐全，遂按照公司流程由调查人员吴曼，业务经理江道林签意见，其签审批意见，最后由陈斌凯签字确认。后来其将材料交给江道林经办，等陈斌凯出逃后，求才知道公司员工根据陈斌凯要求将其中有300万汇到其账户，另外140万汇到安徽康博公司账户，10万元汇到安徽冠生园公司账户。其当时只知道账户上到账300万，不清楚资金来源，其按陈斌凯指示汇到刘某甲账户。王某辛该笔借款到期后，杨某甲委托其向王某辛催收，王某辛说他没有收到钱，叫其找陈斌凯，陈斌凯说这笔钱由他来负责，后来杨某甲又让其催王某辛和陈斌凯还这笔钱，陈斌凯直到出逃都没有归还等事实。（2）王某辛的证言，证明2011年9月20日其经陈斌凯介绍到安庆融通小贷公司贷款450万用于生产经营，期限六个月，其在借款借据和借款合同上签了名并写了身份证号码。随后其多次催促陈斌凯放款均未果，其一直没有收到这笔钱。是融通公司相关人员盗用其的名义私自完善手续并使用了该款，其不清楚潜山康博公司、黄某乙及陈斌凯的担保情况，贷款去向其也不清楚。陈斌凯出事后，融通小贷公司到其公司要钱，并下发了催款通知书等事实。（3）借款合同、借据、保证合同、借款申请审批表，证明王某辛向安庆市融通小额贷款公司借款450万元，潜山康博公司、陈斌凯提供担保，陈斌凯审批同意该笔借款的事实。（4）汇款凭证、王某辛的证言、刘某甲的证言，证明2011年9月20日安庆融通小贷公司汇10万元到安徽省冠生园食品公司账户，系代安徽康博公司支付以安徽省冠生园公司名义贷款的利息；汇140万元到安徽康博公司，汇300万元到汪某甲账户，汪某甲于2012年9月23日汇入刘某甲账户，系归还陈斌凯借款等事实。（5）贷款主体资料、贷款调查表、股东会决定等材料，证明安庆融通小额贷款公司办理王某辛贷款事宜的相关资料情况。（6）控告书，证明安庆融通小贷公司控告陈斌凯、汪某甲与王某辛内外勾结实施侵占该450万借款的情况。（7）潜山县法院民事判决书，证明安庆市融通小贷公司诉王某辛、冠生园公司、汪某甲、安徽省康博公司、潜山康博公司借款450万合同纠纷一案，因安庆市融通公司提供的证据无法证实其向以上人员（公司）支付的款项与本案讼争的450万借款合同之间存在关联性，故潜山县人民法院对安庆市融通公司要求王某辛、安徽冠生园、汪某甲、潜山县康博公司、安徽省康博公司偿还450万的请求不予支持。即安庆市融通小贷公司该450万贷款有损失存在的事实。（8）杨某甲（安庆融通小额贷款公司法定代表人）的证言，证明2011年9月20日王某辛在其公司借款450万元，到2012年9月快到期时，其让汪某甲去催款，汪某甲保证说这笔款没有问题，说王某辛等银行贷款下来就还款。还款期限到后，王某辛还没有还款，其公司派人找王某辛时，王某辛说没有收到这笔450万贷款，后来其查询到该笔450万是分三笔汇出，没有进入王某辛账户，这是不符合规定的。其听王某辛说他只是在空白借款合同和借据上签了字，其他的事就不清楚了。后来其起诉到法院，法院驳回了其的请求，所以其怀疑是陈斌凯、汪某甲和王某辛合谋侵占其公司资金，因此报案等事实。（9）童某甲的证言，证明2011年9月王某辛到安庆融通小额贷款公司申请贷款，公司副总汪某甲让其和查琛将该笔450万汇到了安徽康博公司、安徽冠生园食品公司和汪某甲账户。其问汪某甲为什么不是王某辛账户，汪某甲说这是公司领导决策，让其照章办事就行，公司也没有明确规定需汇至何人账户等事实。（10）安徽省人民政府金融工作办公室《关于同意安庆市融通小额贷款有限公司开业的批复》，证明安徽省人民政府金融工作办公室核准安庆市融通小额贷款有限公司杨某甲董事长、陈斌凯总经理的任职资格等情况。（11）安庆融通小贷公司一届一次董事会决议，证明经安庆融通小贷公司董事会表决，选举杨某甲为公司董事长；聘任陈斌凯为公司总经理；根据总经理提议，聘用汪某甲为公司常务副总经理等情况。（12）汪某甲聘用合同，证明汪某甲于2011年8月27日被聘为安庆市融通小贷公司常务副总经理。（13）陈斌凯供述，证明2011年9月，王某辛向其借钱，因为融通小额贷款公司才成立，其介绍王某辛向融通小额贷款公司借款。后王某辛出具借款材料到融通小额贷款公司，汪某甲具体经办，450万元贷款批下来后，其叫工作人员将款项没有汇给王某辛，而是汇到了其指定的账户用于还款等事实。2.2012年7月19日，被告人陈斌凯以潜山康博公司名义，虚构银行还贷款的理由，向安庆民发小额贷款公司借款300万元，为了取得贷款，被告人陈斌凯利用其担任安庆市融通小额贷款公司总经理职务上的便利，以安庆市融通小额贷款公司为该笔贷款提供担保，贷款发放后由被告人陈斌凯使用，后被告人陈斌凯逃匿未还，安庆市融通小额贷款公司代偿300万元，被告人陈斌凯实际非法占有安庆市融通小额贷款公司资金300万元。证明本起事实的证据有：（1）詹某甲（安庆民发小额贷款公司副总经理，负责贷款发放）的证言，证明2012年7月19日潜山康博公司在安庆民发小额贷款公司贷款300万元，有安庆市融通小额贷款公司、潜山县中焘服饰公司、杨某甲三方出具担保函担保，后来该贷款未还，安庆民发小贷公司已向法院起诉的事实。（2）借款合同、保证合同，证明潜山康博向安庆民发小额贷款公司借款300万元，安庆融通小额贷款公司提供担保的事实。（3）会议纪要，证明2012年7月19日安庆融通小额贷款公司股东会会议研究决定，同意安庆融通小额贷款公司为潜山康博公司向安庆市民发小额贷款公司提供担保的事实。（4）委托书、收据、放款凭证，证明2012年7月20日安庆市民发小额贷款公司放款300万元进入陈瑜路账户的事实。（5）安庆市中级人民法院判决及执行相关材料，证明证实经安庆市中级人民法院判决后，安庆市民发小额贷款公司与安庆融通小额贷款公司签订和解协议，由安庆融通小额贷款公司支付安庆市民发小额贷款公司320万元，至此该笔借款由安庆融通小额贷款公司代偿还清的事实。（6）杨某甲的证言，证明安庆融通小额贷款公司规定，500万以内（包括500万）借款陈斌凯可以决定，不需要经过其同意。公司业务也主要是汪某甲办理，陈斌凯出事后，其才了解到融通小额贷款公司成立后只做了两三笔正常业务。其中陈斌凯以潜山康博公司名义向安庆民发小额贷款公司借款300万元，安庆融通小额贷款公司和潜山中焘服饰公司一起担保，其签字，后陈斌凯未还款，安庆融通小额贷款公司和潜山中焘服饰公司承担连带责任，安庆融通小额贷款公司已代偿320万元，其余70余万元由潜山中焘服饰公司代偿的事实。（7）账户明细表、邓某甲的证言、韩某甲的证言、邓某乙的证言，证明该笔借款的去向，其中2012年7月20日从陈瑜路账户汇55.6万元进入汪某甲账户，系陈斌凯用于归还向顾某甲借款的利息；汇32.7万元进入邓某甲账户，系陈斌凯归还借款；汇18.48万元至安庆市富中小额贷款公司，系陈斌凯用于归还贷款利息；汇27.845万元至韩某甲账户，系陈斌凯归还借款；汇20万元进入邓某乙账户，系陈斌凯归还借款；另汇入一些未名账户等事实。（8）陈斌凯供述，证明2012年其经徽行安庆分行行长刘来福介绍，以潜山康博公司名义向安庆民发小额贷款公司借款300万元，用于过桥和滚动，利息2.5分，这笔300万贷款本金至今未还等事实。五、被告人陈斌凯、陈瑜路抽逃出资的事实2011年7月，被告人陈斌凯与杨某甲、钱某甲商量共同筹建安庆市融通小额贷款公司，注册资本金一亿元。三人在无注册资本金的情况下，商量向外借款作为公司注册资本金，等公司注册完成后再将资本金以借款方式抽出。在公司设立过程中，被告人陈斌凯在外借款4000万元并以被告人陈斌凯、涂某丙等四人名义入股安庆融通小额贷款公司，杨某甲从外借款4850万元及自有资金650万元共计5500万元并以杨某甲、赵某甲等五人名义入股融通公司，钱某甲在外借款500万元并以其妻子朱某甲名义入股融通公司。2011年8月17日安庆市融通小额贷款公司注册成立。2011年8月22日至24日，被告人陈斌凯指使陈瑜路以陈瑜路本人及冒用王某甲、涂某丁等七人名义，以借款方式经陈斌凯审批将3500万元注册资金抽出，被告人陈斌凯又安排程某甲以借款方式经陈斌凯审批将500万元注册资金抽出，该4000万元全部用于归还被告人陈斌凯前期注册时借款。至此，被告人陈斌凯在安庆市融通小额贷款公司的出资4000万元已全部抽出。证明本起事实的证据有：（1）《国务院关于印发注册资本登记制度改革方案的通知》，证明《注册资本登记制度改革方案》要求，公司实收资本不再作为工商登记事项。公司登记时，无需提交验资报告，”但现行法律、行政法规以及国务院决定明确规定实行注册资本实缴登记制的银行业金融机构、证券公司、期货公司、基金管理公司、保险公司、保险专业代理机构和保险经纪人、直销企业、对外劳务合作企业、融资性担保公司、募集设立的股份有限公司、以及劳务派遣企业、典当行、保险资产管理公司、小额贷款公司实行注册资本认缴登记制问题，另行研究决定。在法律、行政法规以及国务院决定未修改前，暂按现行规定执行。（2）潜山县人民法院民事判决书，证明安庆市融通小额贷款公司诉陈斌凯利用职务便利，指使其妹陈瑜路冒用王某戊、王某甲、余某丙、华某丁、方某乙、涂某丁六人名义从融通小额贷款公司借款共计3000万元，所借款项均由陈斌凯支配使用。借款到期后，陈斌凯对上述借款未予偿还，已严重损害了公司利益，陈斌凯上述行为已构成抽逃出资。法院判决认定陈斌凯、涂某丙向安庆市融通小贷公司缴纳的出资2000万元已全部抽逃的事实。（3）童某甲的证言，证明陈斌凯本人和以其小舅子涂某丙名义在融通小额贷款公司出资各1000万。按规定陈斌凯作为公司总经理兼股东，不允许在公司借款，但陈斌凯先后以王某戊、方某乙、王某甲、华某丁、余某丙、陈瑜路、涂某丁、程某甲8个人名义分别在公司借款500万，共计借款4000万，打到各自提供的账户，涂某丁出具说明打到陈瑜路账户，对方的账号都是中信银行的。其看到公司公章和汪某甲签字就放款，陈斌凯出走后，其了解到只有陈瑜路、程某甲二人是自己签字的，其他六人都说对借款事情不知情、也没有在任何借款材料上签字，其了解到这些钱都是陈斌凯使用了等事实。（4）汪某甲的证言，证明安庆市融通小额贷款公司注册、成立、股东组成及生产经营情况。2012年8月22日，陈斌凯安排陈瑜路以陈瑜路、程某甲、王某甲、涂某丁、王某戊、华某丁、方某乙、余某丙等八人名义各自向融通公司借款500万，总计4000万，这笔钱是陈斌凯用于归还其在公司注册时的借款。公司注册成功后，杨某甲就和陈斌凯在公司商量，尽快将公司的注册资金贷出来归还注册时他们在外的借款，当时其和童某甲、江道林都在现场，这事是杨某甲和陈斌凯商量好，然后让其和底下人去准备借款材料就可以，这些人向融通小额贷款公司借款根本不需要其审查。2011年8月，安庆融通小额贷款公司工作人员吴曼将程某甲、陈瑜路、王某甲、方某乙、余某丙、华某丁、涂某丁、王某辛九个人的借款材料交给其，其拿到材料时借款人签名都钱好了，其审查了这些材料是否齐全，交给陈斌凯签字。当天就放款了，款都是通过融通小额贷款公司账户打到他们本人账户的。陈瑜路知道这4000万元是陈斌凯的注册资金，因而安排八个人每个人500万把钱贷出来，这些账户都是陈瑜路拿他们身份证复印件去办的，卡都在陈瑜路手上，其中陈斌凯让其拿了程某甲的卡，将程某甲卡上500万转走了等事实。（5）公司章程、营业执照及设立批复、汪某甲聘用合同，证明融通小额贷款公司股东10人，即杨某甲、陈斌凯、涂某丙、赵某甲、杨续义、陆星一、赵静、张某丙、朱某甲、蒋作明；经营范围是发放小额贷款、中小企业管理及咨询服务；章程规定在公司办理登记注册手续后，不得抽回投资；汪某甲于2011年8月27日被聘为安庆市融通小贷公司常务副总经理等事实。（6）2012年9月18日关于安庆市融通小贷公司股权问题的确认书，证明由于主管部门对持股比例限制等原因，涂某丙名下1000万出资实为陈斌凯缴纳，故各股东确认涂某丙未出资，登记在涂某丙名下的1000万为陈斌凯所有，一切权利义务由陈斌凯承担，今后涂某丙无条件同意将代持的全部股份或股权转移登记至其他股东同意的自然人或法人名下或从股东名册中删除的事实。（7）潜山县人民法院执行裁定书，证明2014年3月24日，鲁某甲与汪某甲、陈斌凯民间借贷纠纷一案，因被执行人未能自觉履行义务，法院裁定续行冻结陈斌凯在安庆市融通小贷公司股权700万，冻结期限六个月，自2014年3月25日至2014年9月24日止的事实。（8）安庆市大观区人民法院民事裁定书，证明2012年9月5日，王某丙与陈斌凯、安庆市融通小贷公司民间借贷纠纷一案，法院裁定冻结陈斌凯、安庆市融通小额贷款公司银行存款300万或查封其同等价值的资产的事实。（9）《关于同意安庆市融通小额贷款有限公司开业的批复》，证明安徽省人民政府金融工作办公室核准安庆市融通小额贷款有限公司杨某甲董事长、陈斌凯总经理的任职资格的事实。（10）安庆融通小额贷款公司一届一次董事会决议，证明经安庆融通小额贷款公司董事会表决，选举杨某甲为公司董事长；聘任陈斌凯为公司总经理；根据总经理提议，聘用汪某甲为公司常务副总经理的事实。（11）安庆市融通小贷公司注册资金来去情况表，证明安庆市融通小贷公司各股东注册资金来源及去向情况。（12）张某丙、张某丁的证言，证明2011年7月张某丙、赵静将身份证放在中信银行安庆分行行长张某丁处办银行卡，后张某丁告知二人，将二人身份证借给陈斌凯用于在融通小贷公司为陈斌凯代持股份各1000万，二人也未参与融通公司经营活动。后来听说公司成立没几天，陈斌凯就将张某丙、赵静名下股份资金都抽走了，融通公司实际也没有什么经营活动，融通公司也没有向二人分红等事实。（13）程某甲（安徽康博公司驾驶员）的证言，证明2011年8月24日陈斌凯带其到安庆融通小贷公司，叫其签个字，说内部搞一笔钱，还复印了身份证，并让其办了一张中信银行卡交给了汪某甲。因为陈斌凯是总经理，他在融通公司有股份，其就没问直接签字了。中信银行卡汪某甲也一直没给其。这500万借款其没有拿到等事实。（14）涂某丁的证言，证明其与陈斌凯是亲房郎舅关系。其不知道融通公司在哪里，借款借据和合同上的名字不是其签的，是别人冒充其名字借的，其没有得到一分钱等事实。（15）王某戊的证言，证明陈瑜路曾找其要过身份证复印件说从融通公司通过贷款方式将她哥哥陈斌凯的股份钱搞出来，但怎么贷、贷多少其都不清楚，其也没有在任何凭证上签字。陈斌凯出逃后，其才知道陈瑜路以其名义贷款500万，并且没有归还等事实。（16）华某丁的证言，证明其在陈斌凯公司烧饭，期间陈斌凯妹妹陈瑜路经常叫其把身份证给她用一下，但做什么事不清楚。陈瑜路和陈斌凯都没有跟其说过贷款的事情，其也从来没有贷过款，融通公司其没有去过，借款合同和借据上的字都不是其签的等事实。（17）方某乙的证言，证明2011年8月陈瑜路叫其将身份证借给她，也没说干什么事，后来其才知道在那里办了笔500万的借款。借款借据和合同上的名字都不是其签的，钱也没收到，中信银行卡也不是其去办的等事实。（18）余某丙的证言、王某甲的证言，证明该二人是融通公司职工，身份证复印件在办公室有存档，并且都没有办过中信银行卡，借款借据和合同都没有签字，也都不知道曾贷款500万，也没有收到500万贷款等事实。（19）王某壬（安庆市盛丰农资公司法定代表人）的证言、汇款凭证，证明2011年7月陈斌凯曾向其父亲王某丙（安庆市盛通小额贷款公司法人代表）借款2000万元，约定月息2分，钱都是打到陈斌凯要求的潜山轴承公司的账户，2011年8月22日归还等事实。（20）钱某甲的证言，证明2011年7月陈斌凯借款4500万元，通过其账户转账用于融通小贷公司注册，借款后来陈斌凯安排还清了等事实。2011年7月陈斌凯邀其成立安庆融通小贷公司，并说想办法帮其借钱，等融通公司注册成立后，再以他人名义从融通公司借钱还从外面的借款，后陈斌凯以朱某甲名义在潜山农商行贷款几百万，以朱某甲名义在融通小额贷款公司占有500万股份，剩下的都是陈斌凯和杨某甲出资的，总资本10000万，融通小额贷款公司成立及后期运营过程其都没有参与。公司成立后2011年8月20日左右，陈斌凯叫其以他人名义从融通小额贷款公司借款500万还前期从潜山农商行借的500万贷款。其就把钱宜兵的身份证给了陈瑜路，之后陈斌凯就以钱宜兵的名义从融通公司借款500万，这500万其没有经过手，应该是直接拿去还以朱某甲名义在潜山农商行的贷款了。朱某甲和钱宜兵都不知道这个事情。其从来没有参与融通小额贷款公司股东会，公司相关材料其也没有签过字等事实。（21）进账单，证明陈斌凯注册资金流向情况，2011年7月26日安徽潜山轴承制造有限公司各转账1000万元至张某丙、赵静、涂某丙、陈斌凯账户，共计4000万的事实。（22）方某丙（安庆市荣成投资有限公司法人代表）的证言、转账凭证、进账单，证明杨某甲介绍陈斌凯向方某丙借款1500万元，用于公司注册验资，由杨某甲提供担保。2011年8月22日陈瑜路转账1000万元、余某丙转账500万元至方某丙账户，系陈斌凯还款的事实。（23）借款申请审批表、贷款调查表、保证人董事会决议、保证人保证担保承诺书、保证合同、借款合同、借款借据、连带担保承诺书等书证，证明涂某丁、华某丁、王某戊、王某甲、陈瑜路、方某乙、余某丙、程某甲八人在安庆市融通小贷公司各贷款500万元的事实。（24）陈瑜路供述，证明其在融通小额贷款公司有过贷款，都是陈斌凯把事情安排好，其去就签个字，然后就发放贷款了。融通小额贷款公司的人把合同准备好，其还替涂某丁、华某丁、王某戊等人签了名字，其当时说不能签，融通小额贷款公司的汪某甲和江经理讲签不碍事，都是安排好的，公司内部的事。然后其就拿这些人的身份证到安庆中信银行给他们每人办了一张银行卡，这些人贷款办下来后，钱到了他们在中信银行卡上后，陈斌凯安排其将钱转走的，其去转账时方某乙也去了。只有程某甲的卡不在其身上，程某甲卡里的钱不是其转的。这些钱是当时陈斌凯在融通小贷公司入股时借来的钱，后来验资后贷出来还给别人了。（25）陈斌凯供述，证明2011年8月份，其和杨某甲注册成立融资小额贷款公司，其投资的4500万元包括朱某甲的500万元在公司注册成立后，全部借出来了，并将这4500万全部还给别人了。这些借款都是陈瑜路经办的。成立这个公司时其自己没有钱，当时成立公司就是为了在银行贷款做生意，所以就借款注册成立公司，注册完成后就以借款的方式将钱借出来还上。因为小贷公司有严格规定，钱不能直接拿出来，只能以借款名义借出来，其这么做也是为了完善手续，应付检查等事实。（26）杨某甲证言，证明2011年其和陈斌凯发起成立融通小贷公司，注册资本1亿元，2011年8月2日通过验资，2011年8月17日在安庆市工商局注册成立，聘请汪某甲为公司副总经理。安庆融通小贷公司实际出资人只有其、陈斌凯、钱某甲三人，其投资融通小贷公司的5500万元是向顾某甲借的4850万元和全力集团的650万元，陈斌凯出资的4000万元都是他从外面借来的，朱某甲名下的500万实际上是钱某甲投资的。2011年8月底陈斌凯以陈瑜路等八人名义分别向融通小贷公司借款500万元，共计4000万元。钱某甲也以其弟弟钱宜兵名义借款500万元。到2011年8月底，融通公司只剩下其交的500万了。融通小贷公司成立注册后，其就和陈斌凯商定以向融通小贷公司借款的名义将公司注册资金借出来归还外面的借款，因为金融办有规定小贷公司股东不能以本人名义向公司借款。因此三人都以他人名义将融通公司注册资金借出了等事实。（27）账户交易明细、转账凭证，证明所贷得款项去向，分别是还王某壬2000万元，还方某丙1500万元，还程某甲500万元。具体还款情况：2011年8月22日安庆融通小贷公司分别各转账500万元至方某乙、王某甲、华某丁、账户，王某戊账户，同日四人分别各将500万元共2000万元转至王某壬账户；2011年8月22日安庆融通小贷公司转账500万至余某丙账户，同日余某丙账户将500万元转至方某丙账户；2011年8月22日安庆融通小贷公司开支票1000万（包括涂某丁贷款500万元）至陈瑜路账户，同日陈瑜路账户转至方某丙账户；2011年8月24日安庆市融通小贷公司转账500万至程某甲账户等事实。（28）裴某甲证言、王某丁证言，证明融通小额贷款公司开展正常业务的情况，其中裴某甲曾于2011年8月22日向融通小贷公司借款150万元，到期后已还款；王某丁曾于2011年8月24日向融通小贷公司借款320万元，到期后已还款等事实。六、被告人陈斌凯行贿的事实2011年至2012年，被告人陈斌凯在担任潜山县汇丰融资担保公司总经理期间，同时控制经营潜山康博公司。在潜山康博公司向潜山县投资公司申请委托贷款时，以不实的审计报告等虚假材料获得贷款等方面，能得到时任潜山县人民政府县长、潜山县投资公司董事长石某甲（已判决）的支持和关照，向石某甲贿送人民币共计56.2万元及购物卡2万元。具体事实如下：1.2010年，被告人陈斌凯提议石某甲参与合肥汇恒小额贷款公司投资入股，并以石某甲妻子桂某乙名义代石某甲出资700万元。在石某甲及其妻未实际出资且该公司实际未注册成立和经营的情况下，被告人陈斌凯仍于2011年9月及2012年3月，两次以合肥汇恒小额贷款公司股份分红的名义送给石某甲人民币共计55.2万元，石某甲予以收受。2.2011年春节前，被告人陈斌凯到石某甲在潜山县的宿舍，以拜年的名义送给石某甲价值2万元购物卡，石某甲予以收受。3．2011年7、8月份，被告人陈斌凯得知石某甲之子到英国留学，以恭贺送礼的名义，在潜山县高速公路入口处送给石某甲人民币1万元，石某甲予以收受。证明上述事实的证据有：（1）陈斌凯供述，证明2010年10月其与他人一起准备成立合肥汇恒小贷公司，并与石某甲商量叫石某甲参与进来作股东，投资款由其来负责，石某甲答应。其以桂某乙名义出资700万（占股7%），并将桂某乙的出资证明交给了石某甲。后因合肥市金融办审批未通过公司就没有成立，出资款都退回，其没有告诉石某甲真实情况。后来其于2011年9月和2012年3月以合肥汇恒小贷公司季度分红款名义分别送28.9万元和26.3万元给石某甲，实际上合肥汇恒小贷公司根本没有注册成立，不存在利润，根本没有分红，其送给石某甲的55.2万是其向石某甲行贿的钱。后来石某甲追问合肥汇恒小贷公司情况，其如实说了该公司没有注册成立，石某甲表示要退钱，其当时很坚决不接受，石某甲也就没有坚持了。石某甲后来交给其60万元，是其帮他理财的钱，其当时还打了借条给石某甲，但是石某甲当场撕掉了，后来其也支付了三个月的利息给石某甲，是打到邓某丙账户的。其送钱给石某甲，是因为其入股潜山县汇丰公司当上了总经理，这个职位为其进行融资提供了方便的平台，其需要得到石某甲的关照，继续保住这个职位；另外，其为了融资先后在潜山县投资公司申请委托贷款五、六千万，石某甲是潜山县投资公司董事长，所有贷款都需要石某甲签字审批才能发放，如果没有这个贷款其资金链就无法维持运转，所以其需要与石某甲拉近关系，让他继续在潜山县投资公司发放委托贷款过程中帮其维持资金链周转。其向潜山县投资公司申请委贷时所提交的关于潜山康博公司的销售额、营业收入、利润等数据都是造假的，提供的会计师事务所的审计报告也是虚假的，是为了证明潜山康博公司运行良好，能够顺利申请到贷款。如果按照真实数据，潜山县投资公司是不会发放委贷的。其送钱给石某甲，就是想和他处好关系，想利用他的影响力对其经营的数家企业予以照顾，提供便利，他在公众场合或大会上其点名表扬，无形中就增加了其在公众心理上的依赖程度，对其企业经营发展大有裨益。其他经办人员也必然会考虑到其与石某甲的密切关系，都会大开绿灯，更何况有些手续还必须经过他审批。其于2011年春节送2万元购物卡，还送了手表、烟酒、银盘等物品。2011年7、8月份，其得知石某甲儿子马上去英国留学，就准备送钱给石某甲，后在潜山县高速路口送1万元给石某甲表示祝贺，石某甲从车内拿出一只野生老鳖送给其等事实。（2）石某甲的供述，证实：2011年9月和2012年3月陈斌凯两次以合肥办小贷公司的干股分红名义分别送给其28.9万元和26.3万元，合计55.2万元。同时陈斌凯提出如果有闲余资金他可以帮其理财。后来陈斌凯将合肥小贷公司没有成立的事情告诉其了，其觉得事情比较严重，知道所谓分红的钱就是陈斌凯送给其的钱，其就提出退钱，陈斌凯没有同意，只同意为其理财。后其就将60万元交给陈斌凯，陈斌凯出了一张收条，其不想让人知道其有60万在陈斌凯处，所以将收条撕掉了。其本来将60万元给陈斌凯是退钱的，但陈斌凯坚持说这60万元是帮其理财的，不接受退钱给他，其后来就没有和陈斌凯坚持说退钱的事了。陈斌凯出逃后，其发现陈斌凯在2012年6、7、8月三个月分别转了1.32万理财的利息钱，为了掩饰其与陈斌凯的不正当经济往来，其叫其爱人桂某乙销户，并将利息钱交给其弟弟保管了。2011年春节，陈斌凯送给其2万元购物卡；2011年7、8月份其儿子去留学，陈斌凯送给其1万元现金，其回送了一只野生老鳖给陈斌凯。陈斌凯还送给其一些烟酒、银盘等物品。陈斌凯送钱的目的是希望在他经营的企业、生意发展方面得到其的关照，利用其职务上的影响力，为他提供支持，比如其在大会上对他表扬，无形中给他在社会上工作和企业经营提供了支持。另外潜山县汇丰公司总经理的职位也给陈斌凯进行融资提供了很方便的平台。他为了融资，先后在潜山县投资公司申请委贷五、六千万元，其是潜山县投资公司董事长，委托贷款都需要其签字审批才能发放，他也是为了其在委托贷款事宜上给他的关照等事实。（3）桂某乙的证言，证明石某甲曾告知其，以其名义在陈斌凯投资的公司入股700万元，但这700万不是其和石某甲出的，从哪来的不清楚。后来石某甲说这个公司没有批下来，但他们偷偷做了一些业务，赚了一些钱，后来打到其卡里大概28万多元。又过了一段时间，石某甲叫其在安庆重新开个账户，但是不要以家庭直系亲属名义开户，其就拿小嫂邓某丙的身份证开了户，不久石某甲说陈斌凯的公司又分红了，打了26万多元到该账户了。后来其觉得陈斌凯开的公司不靠谱，其就叫石某甲将分红款退给他，石某甲表示同意，但石某甲怎么跟陈斌凯说的其不清楚，反正陈斌凯提供了一个账号给石某甲，石某甲让其将60万（包括55.2万和利息）转到了这个账号上去了。对于后期邓某丙账户三个月分别存入1.32万元其不清楚是什么情况等事实。（4）邓某丙的证言，证明其本人从来没有在中信银行开户，账户上的资金也不是其的，从中信银行取款凭证上看是桂某乙的字。2010年底其到安庆二院复查时桂某乙向其借过身份证，其不知道她借去干什么用了等事实。（5）方某丁的证言，证实其按陈斌凯安排为桂某乙在合肥汇恒小贷公司出资的情况，及2011年9月1日其按陈斌凯安排汇款28.9万元至桂某乙账户等事实。（6）陈瑜路证言，证明2012年3月21日其根据陈斌凯安排汇款26.3万元至邓某丙账户，2012年5月1.日其账户有60万元到账，不清楚是谁汇来的。2012年6、7、8三个月其根据陈斌凯安排分别转1.32万元到邓某丙账户，其不清楚资金用途等事实。（7）黄某乙的证言，证明其只是潜山康博公司挂名的法人代表，陈斌凯为了工作需要，在担任潜山县汇丰公司总经理后擅自变更其为法定代表人，其考虑两人是亲戚关系，后来到工商部门服务窗口在工商登记资料上完善了手续等事实。（8）涂某庚（潜山县投融资管理中心副主任，2010年5月至2013年1月任潜山县投资公司副总经理）的证言，证明其在潜山投资公司担任副总经理期间，董事长是石某甲，总经理是财政局长聂某甲，投资公司日常工作只有其和科员张某乙二人，由其负责日常业务工作。潜山县投资公司曾发放过两笔短期借款共计7000万元给潜山康博公司，还曾发放三笔委托贷款共计6800万元给潜山康博公司，具体是：2010年6月1日给潜山康博公司借款1500万元，逾期两个月；2012年7月10日借款5500万元，按期还款。这两笔借款审批人是汪某乙，签批“经石县长同意”，是在公司暂行管理办法出台之前，由陈斌凯向县政府直接提交报告，经县领导特批后交由县投资公司办理的。2010年10月潜山康博公司委托贷款1800万元，逾期八个月，审批人是石某甲，中间多次催要，陈斌凯总推脱说石某甲县长知道这个情况；2011年7月潜山康博公司委托贷款2500万元，期限3个月，逾期六个月，审批人是石某甲，按道理过桥资金是不存在三个月的，但是石某甲县长、汪某乙副县长都审批同意了，后因陈斌凯想谋求担任人大常委会常委才归还；2012年5月潜山康博公司委托贷款2500万元，期限90天，因陈斌凯出逃，潜山康博公司无法归还，这笔委贷是归还第二笔时接着提出申请的，鉴于前期康博公司屡次出现逾期还贷行为，确实担心该2500万元委托贷款是否能收回来，故其一直拖延并向总经理聂某甲汇报，聂某甲也倾向于不再继续发放委托贷款给潜山康博公司，但陈斌凯一直催其办理，并说石某甲、汪某乙都知道情况和同意委贷申请。后来汪某乙副县长将其找去，并打电话给聂某甲，质问为什么对潜山康博公司的委贷还没有搞好。随后聂某甲和其办理了该笔委托贷款，经石某甲签字同意发放。对于潜山康博公司提交的资信材料其当时并不知道是虚假的。因为潜山县政府出台委贷政策就是支持企业发展，并且陈斌凯当时是潜山的明星企业家，与石某甲县长等关系非常亲密，陈斌凯实际控制的潜山康博也是潜山县大力扶持的企业。对于潜山康博公司逾期不还委贷的，其公司没有提起诉讼或者要求对逾期还款提出罚息。石某甲县长对大部分企业申请委贷情况都是知道的，其作为经办人员每次送委贷审批文件给石某甲审批时，石某甲基本上都不多问就签字同意等事实。（9）聂某甲证言（2006年至2011年9月任潜山县财政局局长、党组书记，2011年月任潜山县经开区管委会副主任），证明在其担任潜山县投资公司总经理期间，企业申请委托贷款的程序是，先由企业向时任董事长的石某甲和汪某乙汇报，经过两个领导同意后，投资公司受理材料并办理报批程序。虽然先由企业向石某甲和汪某乙汇报没有书面依据，但是一般都是申请企业在向投资公司经办人申报材料时，经办人员都询问是否经过县领导同意，来申请的企业都说已经同意了。其签初审意见后，经办人员报石某甲、汪某乙签字时，他们都没有表示反对，也说明了企业在申请委贷前已经向他们汇报并经他们同意了。对于潜山康博公司每笔委托贷款都出现逾期不还行为，潜山县投资公司没有采取过罚息或起诉等措施。因为当时潜山县政府的工作氛围就是积极支持企业发展，一切以企业为中心。不仅潜山康博，其他企业也出现逾期情况。潜山康博公司委贷逾期情况汪某乙和石某甲都知道，因为每月都有报表报上来。其也向他们反映过包括潜山康博公司在内的逾期情况，石某甲和汪某乙的意见都是“不停催要，一定要将款子要回来”，他们没提罚息和起诉的事宜。潜山康博公司第一笔委贷逾期八个月不还，其就不想和陈斌凯打交道了，但第二笔委贷陈斌凯反复对其说他跟石某甲、汪某乙两位领导都说好了，其听下面经办人员汇报说两个领导都同意了，其也就签字同意，报到石、汪二人那里也都签字同意了，这笔委贷出现逾期六个月不还的情况。第三笔委贷2500万其是持反对意见的，后来汪某乙打电话给其，中间经办人员四次报给其批，其都没有签意见。后来经办人员涂某庚对其说，潜山康博公司申请贷款的事领导都发脾气了，说怎么还不办手续。其没办法才在第三次委贷审批表上签字，报到汪某乙、石某甲那里，他们都同意了等事实。（10）中信银行账户的交易明细及凭证，证明户名为邓某丙在的中信银行账户2012年3月31日入账26.3万元，2012年5月1日转出60万元。2012年6月8日、2012年7月21日、2012年8月6日分别入账1.32万元的事实。（11）桂某乙、涂某甲账户信息，证明陈斌凯以桂某乙名义入股交纳股金700万元及退回700万元的情况。（12）陈瑜路账户信息，证明陈瑜路账户2012年5月1日入账60万元的事实。（13）方某丁、陈瑜路账本情况，证明通过陈斌凯通过其方某丁、陈瑜路账户向石某甲贿送55.2万元的资金支付的情况。（14）合肥市工商局、财政局关于合肥市汇恒小贷公司筹建的资料及情况说明，证明合肥汇恒小贷公司提交了筹建申报材料，合肥市蜀山区财政局向市政府报送了请示，但省市政府后续未给予相关批复的事实。（15）潜山康博公司工商登记档案，证明潜山康博公司的工商注册信息，黄某乙为公司法定代表人等事实。（16）安庆市审计局关于县投资公司涉陈及关联企业委托贷款情况表，证明经石某甲审批的潜山康博公司四起委托贷款情况（2010年10月15日1800万元、2011年7月7日2500万元、2011年12月28日2000万元、2012年5月4日2500万元），其中前三笔借款分别逾期8、6、3个月，最后一笔因陈斌凯出逃未归还。以上借款违反了公司委托贷款管理暂行办法，未严格审查贷款人信誉、经营发展情况，未按规定进行评估、审定，也未对贷款人资金使用情况进行经常性检查监督的事实。（17）潜山县人民法院刑事判决书，证明天柱山会计事务所、鲍海东、朱剑平、王诗明、程劲松为潜山康博公司出具虚假会计报告，因提供虚假证明文件罪被潜山县人民法院判处刑罚的事实。（18）私营企业基本注册信息查询单、营业执照、授权委托书、潜山汇丰公司文件等书证，证明陈斌凯担任潜山汇丰担保公司总经理，及其相应职权的情况（19）委托贷款审批表、借款合同、申报材料等书证，证明2011年7月7日潜山康博公司向潜山投资公司委贷2500万元，2012年5月4日潜山康博公司向潜山投资公司委贷2500万元的事实。（20）潜山县投资公司委托贷款管理暂行办法，证明该《办法》规定，潜山县投资公司借款期限原则上不超过一个月；确应特殊情况，经公司董事长批准，最长不超过三个月的事实。（21）潜山投资公司委贷资金催收通知书，证明2012年7月31日潜山投资公司对潜山康博公司发出催收通知的事实。（22）潜山县政府金融办批复、潜山县汇丰公司股东会纪要、潜山县人民法院民事调解书，证明潜山县汇丰公司股东会通过决议，以陈斌凯在汇丰公司的股份5715万元质押给潜山县投资公司，经潜山县法院民事调解以陈斌凯在汇丰公司2730万股权代位清偿潜山康博公司欠潜山县投资公司委贷本金2500万及利息230万，并于2013年1月30日前办理股权转让手续的事实。（23）潜山县汇丰公司相关材料，证明潜山县汇丰公司的工商登记、登记、变更相关情况。（24）石某甲的身份材料，证明石某甲于2008年1月至2013年10月任潜山县人民政府县长的事实。（25）潜山县投资公司营业执照，证明潜山县投资公司系国有独资企业，法定代表人是石某甲的事实。（26）归案经过，证明2014年7月11日安庆市纪委将石某甲涉嫌受贿犯罪线索移交安庆市人民检察院，随案移送的材料中反映了陈斌凯涉嫌行贿的相关事实，2014年8月11日安庆市人民检察院指定安庆市迎江区人民检察院调查陈斌凯涉嫌行为的事实，在调查中，陈斌凯如实交代了其向石某甲行贿的相关事实。（27）安庆市迎江区人民检察院反贪局情况说明，证明安庆市纪委未向该院出具纪检监察机关调查时是否已经掌握陈斌凯向石某甲行贿情况的相关说明及线索移交函的事实。（28）安庆市迎江区人民检察院起诉书、安庆市迎江区人民法院刑事判决书，证明石某甲受贿案中，安庆市迎江区人民法院对被告人陈斌凯的行贿事实予以了确认。（29）关于调整安徽潜山县投资有限公司董事会组成人员的通知，证明自2008年8月20日起经潜山县政府常委会研究决定，由石某甲担任潜山县投资公司董事长、法定代表人的事实。证明本案事实的其他综合证据有：（1）户籍证明、归案经过等，证明被告人陈斌凯、陈瑜路户籍和归案情况，其中案发后，被告人陈斌凯被公安机关抓获归案，被告人陈瑜路接公安机关电话通知后，主动到案接受调查，并如实供述犯罪事实。（2）扣押物品文件清单，证明公安机关扣押陈瑜路、方某丁为陈斌凯记录的往来账款的账本六本；扣押陈斌凯等人房产证、银行卡、黄金玉器等；扣押涉案款共计1019.38万元，其中安徽昊农融资担保公司退安徽康博公司保证金200万元、陈花来108万元、岳西县瑞城房地长开发有限公司200万元、郝某甲500万元、涂成梁卖车款4.9万元，扣押涂某甲现金5.5万元；扣押陈某甲凯迪拉克轿车一辆，已发还给潜山县汇丰公司使用，扣押涂成梁五菱汽车一辆等事实。（3）潜山县人民法院出具的《情况说明》，证明潜山康博公司资产拍卖所得暂存于该法院，且陈斌凯所有的部分房产等被查封，待结案后统一处理的事实。（4）房产价值鉴定报告、资产评估报告等鉴定意见，证明陈斌凯所有的资产价值情况。（5）安徽誉城司法鉴定中心司法鉴定意见书，证明陈斌凯所有或入股的公司资产及经营状况。（6）同步录音录像光盘33份，证明公安机关对被告人讯问合法，无刑讯逼供等非法取证行为（7）中共潜山县委办公室文件，证明中共潜山县委、潜山县人民政府于2013年10月成立陈斌凯涉嫌金融犯罪案件处置工作领导小组，下设办公室和七个工作组，专门负责陈斌凯涉嫌金融犯罪案件调查保全、债权债务清理处置等工作。以上证据，均经庭审时示证、质证，查证属实，具备证据的真实性、合法性和关联性，本院予以确认。综合各被告人的辩解理由和辩护人提出的辩护意见，本案控辩双方争议的焦点主要在于：1.被告人陈斌凯与众多个人和单位有大量资金往来，其主观上是否具有非法占有目的，其行为是构成犯罪还是正常的民间借贷。2.如何认定本案集资诈骗犯罪数额，主要是案发前或庭审前已归还的借款是否应当计入犯罪数额；陈斌凯向部分亲友的借款数额应否从犯罪数额中扣除;部分资金往来被法院生效判决认定为民间借贷或者企业合同借贷，是否应从犯罪数额中剔除。3.被告人陈瑜路是否和被告人陈斌凯构成集资诈骗的共犯，若是，陈瑜路在共同犯罪中的作用和地位如何。4.被告人陈斌凯的行为是否构成合同诈骗罪。5.被告人陈斌凯和陈瑜路的行为是否构成抽逃出资罪。本院根据审理查明的事实、证据，现分别评判如下：（一）被告人陈斌凯主观上具有非法占有目的，其行为构成集资诈骗罪。1.被告人陈斌凯主观上具有非法占有的目的，主要体现在以下四个方面：（1）2011年4月，陈斌凯客观上已经资不抵债。本案的证人陈某甲、黄某乙、涂某丙、余某甲、方某丁、黄某丙、谢某甲、操良玉、杨某丙等人的证言，公司工商设立、变更登记档案，贷款、还款情况表，贷款及承兑汇票汇总表、验资报告、出资明细表、最高额抵押合同、房地产他项权登记审批书、房屋买卖合同、发票、情况说明等书证，安徽誉诚司法鉴定中心司法会计鉴定意见、房产价格鉴定意见，被告人陈斌凯和陈瑜路的供述等证据证实：①2011年4月，被告人陈斌凯所实际控制或入股的公司的负债额共计2542.74万元，其客观上已资不抵债；②按照有利于被告人的原则，依据2014年8月鉴定价值计算，陈斌凯所有的房产资产价值为8209.9497万（如果按照购买时价格及抵押情况来计算，陈斌凯所有的房产资产总计不足2000万元）；③2011年4月份前，查实的陈斌凯个人在外尚有借款6670万元未还。综上，按照有利于被告人的原则，2014年4月，被告人陈斌凯实际负债约1002.7903万。（2）陈斌凯主观上明知此时已经资不抵债。陈斌凯在公安机关多次供述：“真正感觉压力大是从2011年开始的，因为到了2011年，我在外借款越来越多，利息越滚越多，还款频率也越来越快，我要不停的再借款融资归还前期借款和利息，压力越来越大”、“……因为已经不借不行了，不借我马上就要出问题了，我只有不停的向外借款”、“……我当时没有想到借不到，如果借不到，我就高息在外借，5分、1毛的高息我肯定能借到，如果再借不到，我就准备逃跑或者申请破产，最后我就选择了逃跑……”陈斌凯的供述反映2007年至2011年期间其陆续对外借款5亿左右，需要支付的利息数额巨大。其在2011年对于自己在外的集资款无法归还是明知的，且其明知其所控制或者入股的公司不经营或少量亏损经营，无大额盈利收入，无法偿还外债等事实。（3）陈斌凯集资款用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例。本案安徽誉诚司法鉴定中心司法鉴定意见书、被告人陈斌凯和陈瑜路的供述均证实：2011年4月后，被告人陈斌凯在外借款大部分均用于归还前期借款、贷款或利息，很少用于生产经营活动。陈斌凯还供述其“因为贪图享受和虚荣心，购买4部汽车，共花费400万余元，基本上都是从外面融资借来的钱。并且用于自己吃喝玩乐开销估计总计1000多万元，不包括购买车子的钱。为了吃海鲜而专门到广州、海南等地，为了吃火锅专门到四川成都去旅游，平时衣服都是世界名牌，一套西服两三万，一件衬衫4000元左右等等，也是为了享受，撑门面。”亦反映其肆意挥霍部分集资款的事实。上述情况反映陈斌凯所得集资款大部分直接用于偿还前期债务本息，很少用于生产经营活动的事实，即陈斌凯集资款用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，故陈斌凯的辩护人提出陈斌凯所借款项均用于企业经营或归还借款本金和利息，指控陈斌凯将借款用于个人挥霍无事实依据的辩护意见与本院查明的事实不符，本院不予采纳。（4）陈斌凯明知无法归还借款，选择出逃和隐匿财产。本案程某甲、涂成梁、倪根胜、李全成、陈水源等人的证言、搜查笔录及扣押物品清单、被告人陈斌凯和陈瑜路的供述均证实：陈斌凯出逃的原因是“因为自己资金链断裂，已经无法归还前期借款了，自己压力也大，要债的人也多。”陈斌凯在出逃之前，“将奔驰车过户给程某甲了，将奥迪车过户给倪根胜了，凯迪拉克车子和ＰＯＬＯ车我出逃前过户给涂成梁了，将我合肥梦园小区的房子也过户给程某甲了……”。且陈斌凯积极准备出逃，其回到潜山县筹集资金，携带利用集资款所购买的价值100余万元的黄金、玉器及从李某甲处诈骗所得的50万现金逃匿。在出逃后，陈斌凯隐匿身份、中断与外界所有联系长达一年半时间，直至2014年3月被公安机关抓获归案。故陈斌凯的辩护人提出陈斌凯没有携带资金出逃和选择出逃系临时起意的辩护意见显然亦不能成立。综上所述，陈斌凯在明知其自身资不抵债，已无归还能力的情形下，仍然隐瞒自身巨额债务，采取制造假象和虚假宣传的手段向社会公众募集资金，所借款项大部分用于偿还前期债务本金及利息，用于生产经营的与筹集资金规模明显不成比例。后因无法偿还巨额到期欠款而携带集资款逃匿。庭审查证属实的证据显示，陈斌凯出逃时负债约2亿。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条的规定，足以认定被告人陈斌凯主观上具有明显的非法占有的目的。2.被告人陈斌凯的行为构成集资诈骗罪。（1）陈斌凯的集资行为具有非法性。本案中国银行业监督管理委员会安庆监管分局出具的证明证实陈斌凯、陈瑜路及潜山康博公司均不具备吸收公众存款资格。（2）陈斌凯集资行为具有社会性。本案公诉机关出示被害人陈述、证人证言及被告人陈斌凯和陈瑜路的供述等证据证实，陈斌凯集资人数为22人，陈瑜路集资人数为9人，且经法院生效民事判决确认陈斌凯、陈瑜路另向其他11人借款，集资对象属于社会公众范畴，即陈斌凯、陈瑜路集资行为具有社会性的事实。（3）陈斌凯、陈瑜路集资行为具有公开宣传性、利诱性，具体表现为：①陈斌凯、陈瑜路对于其经济实力的虚假宣传。陈斌凯在安徽康博公司实际生产亏损，潜山康博公司实际停产的情况下，仍然制造两个公司经营正常，持续盈利的假象（虚假增资、提供虚假的审计报告），并又投资成立凯龙公司，入股潜山县政府控股的汇丰融资担保公司，还以涂某甲名义注册普堤公司、以涂某乙名义注册健能公司等空壳公司，挂名神龙公司股东，又宣传其拥有合肥上亿元的房产，向外界宣传其资产雄厚，有经济实力。另外，陈斌凯还通过向潜山县相关领导贿送财物，获得相关领导在相关大会上对其企业、个人表扬。②利用公司名义对外融资宣传。陈斌凯对外有集资系以潜山康博公司名义作出，甚至有私盖潜山汇丰担保公司公章进行担保的情况，从而利用公司的盈利稳定、资产雄厚等优越条件，取得被害人对于资金安全的信任。③对于投资回报的宣传。以月息1分至2.5分的高息为诱饵，使被害人陷入投入就可以得到高额回报的认识错误，从而得以非法募集到社会公众资金。④以口口相传方式向外传递吸收资金信息，或明知吸收资金的信息向社会公众扩散而予以放任，更有被害人从外界听说被告人陈斌凯、陈瑜路高息吸收资金而将款项交给其以赚取利息的，反映了陈斌凯、陈瑜路对自身实力及高息吸收资金的信息公开宣传情况。综合被告人陈斌凯的集资过程，其采取了虚假宣传和制造假象的手段骗取被害人的信任，故对陈斌凯的辩护人提出陈斌凯在实际借款中没有采取夸大宣传和不法宣传的方式进行借款的辩护意见不予采纳。综合上述分析，被告人陈斌凯主观有具有非法占有的目的，违反国家金融管理法律规定，采取虚假宣传，隐瞒真相的手段向社会公众吸收资金的行为符合集资诈骗罪的构成要件。故陈斌凯的辩护人提出陈斌凯主观上没有非法占有目的，陈斌凯的行为属于正常的民间借贷，不构成犯罪的辩护意见与本院查明的事实及法律规定不符，不予采纳。（二）关于被告人陈斌凯集资诈骗的犯罪数额问题。1.本案被告人陈斌凯案发前已经归还的数额不计入犯罪数额，庭审前归还的数额应计入犯罪数额。本院认为，集资诈骗的犯罪数额以实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除，故对辩护人提出被告人陈斌凯向被害人顾凯、王某丙所借款项均在案发前已经归还完毕，不计入犯罪数额意见予以采纳。被告人陈斌凯以非法占有的目的，使用诈骗方法非法集资，在陈斌凯出逃后，其犯罪行为已经实施完成。本案庭审前陈斌凯向余某丁的借款170万由陈华来承担及陈斌凯向查某甲的借款由瑞城房地长公司用陈斌凯的股权进行归还，并不影响陈斌凯犯罪行为的定性，相关借款数额亦不能从犯罪数额中扣除，故陈斌凯的辩护人的此节相关辩护意见并无法律依据，本院不予采纳。2.本案陈斌凯向部分亲友的借款应认定为犯罪数额。本案被害人刘某乙、郑某甲、陈某丙、余某丁、李某丙、华某甲、胡某丙、钱某甲、张某甲、桂某甲等人的陈述均证实，部分被害人虽在第一次作笔录时陈述与被告人陈斌凯或陈瑜路有亲友关系，但后经补充侦查，除华某丙、李某丁外，其他人均明确表示与两被告人系远亲或者生意上往来的熟人，只是在借款时有来往，往来并不密切，故不能算作真正意义上的亲友关系。另外辩护人提出被害人谢某甲、钱某甲、查某甲等人与两被告人系合作伙伴或同事关系的“特定对象”的观点，并无法律和事实依据。在案证据证实，被告人陈斌凯、陈瑜路向外吸收资金的信息均是通过公开宣传的方式进行传播的，并且两被告人向华某丙、李某丁吸收资金的利息、金额与向社会其他不特定对象吸收资金的情况是相同的，向前述两被害人吸收资金的时间也和向社会其他不特定对象吸收资金互相交叉，不存在特殊性，故被告人陈斌凯和陈瑜路通过公开宣传的方式，不针对特定对象，概括吸收特定对象和不特定对象资金，吸收特定对象部分的资金应该计入犯罪总额。对辩护人的此节辩护意见不予采纳。3.被法院生效民事判决认定的借款数额，可以不计入犯罪数额。集资诈骗的犯罪行为通常以民间借贷的形式表现出来，集资诈骗罪的刑事法律事实是行为人以非法占有为目的，数个“向不特定人”借款行为的总和。而单个借款行为仅是引起民间借贷这一民事法律关系的民事法律事实，并不构成集资诈骗的刑事法律事实。也就是说，单个民间借贷的当事人双方在达成民间借贷合意时，主观上可能确有借贷的真意，但实质上，数个借款行为相加后行为性质就可能从量变到质变，转化为集资诈骗的刑事犯罪。换言之，单个民间借贷合同与集资诈骗犯罪两者所评价的对象并非一致，前者针对的是单个基于意思自治的民间借贷行为，后者则旨在评价以非法占有为目的，向数个“不特定人借款”的行为。因此，在集资诈骗犯罪的刑民交叉问题的处理过程中，对于集资参与者先行提起民事诉讼，且人民法院已作出生效民事判决的，该部分事实原则上可以不再作为刑事案件处理。故对于陈斌凯的辩护人提出被告人陈斌凯向胡某丙、华某丙、王某丙、韩某乙、程某乙、沈某甲、葛某甲、钱某甲、邱某甲、张某甲、余某戊等人的借款的事实均经人民法院先行作出生效民事判决，相关借款数额应从犯罪数额中扣除的辩护意见予以采纳。4.公诉机关指控被告人陈斌凯以汪某甲名义向李某乙集资61.546万元事实不成立。就本起事实，公诉机关出示了贷款合同、保证合同等书证，汪某甲的证言、李某乙、汪作来的陈述，被告人陈斌凯的供述等证据，证明2012年8月8日汪某甲与汪作来签订100万元的借款合同，约定借款期限1年，安庆融通公司和陈斌凯分别提供担保等事实。后公诉机关经过补充侦查，向本院提交了汪作来的陈述及情况说明材料、汪某甲的证言和银行还款凭证，证实汪某甲在陈斌凯案发后分四次共向李某乙账户还款34万元，并表示对该笔借款愿意“负责到底，慢慢偿还”。汪某甲虽提出借款系由被告人陈斌凯实际使用，用来归还前期借款，但并未提供证据予以证实。陈斌凯在庭审中供认其只是对汪某甲和汪作来之间的借款提供担保，否认其系该笔借款的实际使用人，故关于该笔借款的实际使用人，汪某甲的证言与被告人陈斌凯在庭审中的供述存在矛盾，鉴于汪某甲认可该笔借款，从保护债权实现的角度，本院对公诉机关指控被告人陈斌凯诈骗李某乙集资款61.546万元的事实不予认定，对陈斌凯的辩护人的此节辩护意见予以采纳。（三）关于被告人陈瑜路的行为定性问题。1.被告人陈斌凯和陈瑜路的行为构成集资诈骗罪，且系共同犯罪；本案的证人黄某乙、余某丁、汪某甲等人的证言，潜山康博公司工商登记信息，贷款、还款情况表，验资报告、安徽誉诚司法鉴定中心司法会计鉴定意见，被告人陈瑜路和陈斌凯的供述等证据均能证实：（1）被告人陈瑜路明知潜山康博公司无生产经营活动、处于亏损状态，而陈斌凯所借款项大部分没有用于潜山康博公司生产经营，还多次经手为陈斌凯借款。在明知陈斌凯对外高息借款并未还清，且其经手的集资款均用于归还陈斌凯前期借款本息，即明知陈斌凯没有偿还能力的情形下，陈瑜路仍然帮助陈斌凯在外实施高息集资行为。从陈瑜路为陈斌凯个人所记录的流水账看，由陈瑜路经手为陈斌凯借款达3000余万元，可见其与陈斌凯具有共同的非法占有的故意。（2）被告人陈斌凯和陈瑜路共同实施了向外界虚假宣传陈斌凯个人及公司具有雄厚经济实力的假象的行为，并向外界承诺高息以骗取被害人信任，且由陈瑜路以个人名义或潜山康博公司股东名义经手向被害人出具借款合同或者借条，从而共同骗取被害人资金，并将骗取的资金用于归还前期借款本息，致使被害人损失无法偿还。综合被告人陈斌凯、陈瑜路的主观故意和客观行为，两人的行为构成符合集资诈骗罪的构成要件，且系共同犯罪。故陈瑜路的辩护人提出陈瑜路的行为不构成集资诈骗罪的辩护意见与本院查明的事实不符，本院不予采纳。2.被告人陈瑜路构成集资诈骗罪的从犯。被告人陈瑜路主观上明知陈斌凯以诈骗方法在外非法集资，客观上仍然帮助其实施非法集资行为，属于被告人陈斌凯集资诈骗的帮助犯。详言之，在集资诈骗的共同犯罪中，陈瑜路在陈斌凯的安排和指使下，具体经手以其个人名义或潜山康博公司股东名义办理借款手续，并按照陈斌凯的指示将集资款转到指定账户，其并没有直接占有集资款。综上分析，被告人陈瑜路在共同犯罪中所起作用较小，应属从犯。（四）被告人陈斌凯的行为构成合同诈骗罪。如上述（一）的论证，被告人陈斌凯主观上具有非法占有的目的，陈斌凯明知无法偿还借款，仍在与被害人签订借款合同的过程中，隐瞒公司经营亏损或未实际经营的事实，虚构借款理由、出具虚假审计报告、制造自身经济实力雄厚的假象，骗取被害人借款，实际用于归还前期借款和利息，在被害人借款无法偿还后逃匿，其行为符合《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（四）项的规定的合同诈骗罪的构成要件。本院认为，合同诈骗罪的合同系指能够体现一定的市场秩序的各种民商事合同，不应以典型的“经济合同”为限，故被告人陈斌凯的辩护人提出借款合同不属于合同诈骗罪中的合同范畴并无法律依据。况且本案陈斌凯所涉6起合同诈骗事实中，陈斌凯均虚构借款理由，或者出具虚假的审计报告，所签订的借款合同均约定了借款形式、期限及利息等内容，部分借款合同还有其他公司提供担保，借款对象基本上是小额贷款公司或金融机构，故涉案相关借款合同已经超越日常生活消费领域的民事行为，而是一种商事经营领域的商事行为，体现了一定的市场交易秩序。另外签订借款合同对陈斌凯达到诈骗犯罪目的起着关键作用，故陈斌凯的辩护人提出单纯的借款合同不符合合同诈骗的特征，陈斌凯的行为不构成合同诈骗罪的辩护意见，没有事实和法律依据，本院不予采纳。（五）被告人陈斌凯和陈瑜路的行为构成抽逃出资罪，且系共同犯罪。《公司法》第二十六条规定：“有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的全体股东认缴的出资额。法律、行政法规以及国务院决定对有限责任公司注册资本实缴、注册资本最低限额另有规定的，从其规定。”根据国务院《注册资本登记制度改革方案》的要求，小额贷款公司暂不实行注册资本认缴登记制。本案中安徽省人民政府金融工作办公室文件、公司章程、营业执照、设立批复、安庆市融通小贷公司注册资金来去情况表、转账凭证等书证，证人杨某甲、童某甲、汪某甲、张某丙、张某丁、钱某甲、方某丙、涂某丁、华某丁、王某戊、王某甲、方某乙、余某丙、程某甲等人证言，被告人陈斌凯和陈瑜路的供述均证实：被告人陈斌凯在其本人无注册资本金的情况下，与他人商议借款注册安庆融通公司，并约定在公司成立后即将注册资本金抽回，可见其主观上具有抽逃出资的故意。客观上，陈斌凯指使陈瑜路、程某甲以借款方式从融通公司将4000万元注册资本金全部抽出。陈瑜路在明知陈斌凯安排其实施的是抽逃出资行为的情况下，仍然以自己名义或冒用他人名义配合陈斌凯将注册资本金全部抽出，其与陈斌凯构成抽逃出资的共犯。证人汪某甲的证言及陈瑜路在公安机关的供述均反映陈瑜路在办理借款和转账手续时，知道其转出的是陈斌凯用从外面的借款成立融通公司的注册资本金，该事实与陈瑜路以本人及冒用王某甲、涂某丁等7人名义，按照每人500万元的数额以借款方式将陈斌凯的3500万元注册资金本抽出的过程相互印证。故本院对陈瑜路在庭审中翻供称其转账时不知道系借出陈斌凯的出资款的理由不予采纳，而陈瑜路的辩护人提出陈瑜路的行为不构成抽逃出资罪的辩护意见与本院查明的事实不符，本院亦不予采纳本院认为：被告人陈斌凯以非法占有为目的，以高息为诱饵，使用诈骗方法向社会公众非法集资，实际集资诈骗数额3694.95万元，数额特别巨大。被告人陈瑜路明知被告人陈斌凯以非法占有为目的在外非法集资，仍然参与非法集资，实际集资诈骗数额1595.85万元，数额特别巨大，二被告人的行为不仅侵犯了他人的财产所有权，而且破坏了国家的金融管理秩序，已构成集资诈骗罪，且系共同犯罪。被告人陈斌凯以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物5375万元，数额特别巨大，其行为构成合同诈骗罪；被告人陈斌凯以非法占有为目的，隐瞒其经营的企业严重亏损，资不抵债的事实，虚构资金周转等理由，骗取他人财物4223.5万元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪；被告人陈斌凯利用职务上的便利，将本单位资金21554万元非法占为己有，数额巨大，其行为构成职务侵占罪；被告人陈斌凯作为公司的发起人、股东，违反公司法的规定，在公司成立后抽逃其出资4000万元，数额巨大，被告人陈瑜路明知被告人陈斌凯抽逃出资仍然为其提供帮助，二被告人的行为均构成抽逃出资罪，其系共同犯罪；被告人陈斌凯为谋取不正当利益，给予国家工作人员财物共计58.2万元，其行为构成行贿罪。综上，被告人陈斌凯、陈瑜路均系一人犯有数罪，应当以集资诈骗罪、合同诈骗罪、诈骗罪、职务侵占罪、抽逃出资罪、行贿罪追究被告人陈斌凯的刑事责任，以集资诈骗罪、抽逃出资罪追究被告人陈瑜路的刑事责任。公诉机关指控的罪名成立。被告人陈斌凯、陈瑜路在共同实施的集资诈骗、抽逃出资犯罪过程中，陈斌凯起主要作用，是主犯；陈瑜路起辅助作用，是从犯，依法对陈瑜路所犯集资诈骗罪予以减轻处罚，对抽逃出资罪予以从轻处罚。被告人陈斌凯到案后如实供述自己集资诈骗、合同诈骗、诈骗、职务侵占、抽逃出资的事实，其行为构成坦白，可以对陈斌凯所犯集资诈骗罪、合同诈骗罪、诈骗罪、职务侵占罪和抽逃出资罪予以从轻处罚。陈斌凯到案发后主动交代办案机关尚未掌握的行贿事实，其行为应以自首论，且陈斌凯系在被追诉前主动交代行贿行为，故综合上述情节，依法对陈斌凯所犯行贿罪予以从轻处罚。陈瑜路接公安机关电话通知后主动到案，并如实供述了其集资诈骗和抽逃出资的事实，但庭审中陈瑜路对其主观上明知系陈斌凯抽逃出资的事实予以翻供，故陈瑜路所犯集资诈骗罪构成自首，其所犯抽逃出资罪依法不能认定为自首，综合上述情节，可以对陈瑜路所犯集资诈骗罪在减轻处罚的基础上适当再予以从轻处罚。综上，为保护公民的合法财产不受侵犯，维护国家正常的金融管理秩序，根据两被告人的犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依据从旧兼从轻的原则，案经本院审判委员会讨论决定，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百二十四条第一款第（四）项、第二百六十六条、第二百七十一条第一款、第一百五十九条第一款、第三百八十九条第一款、第三百九十条、第六十九条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十七条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》二百三十四条第四款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第七条第一款之规定，判决如下一、被告人陈斌凯犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币四十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十万元；犯职务侵占罪，判处有期徒刑十年；犯抽逃出资罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币一百万元；犯行贿罪，判处有期徒刑一年，并处罚金十万元；决定执行有期徒刑二十五年，并处罚金人民币二百五十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年3月28日起至2039年3月27日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）二、被告人陈瑜路犯集资诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元；犯抽逃出资罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二十万元；决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年9月7日起至2018年3月6日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）三、公安机关扣押在案的被告人陈斌凯涉案资金1019.38万元，黄金玉器、房产证、车辆等财物及有关机关查封冻结的房产、股权等涉案财物，由扣押、查封、冻结机关依法处理。四、继续追缴被告人陈斌凯、陈瑜路违法所得，并发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份审判长纪泽平代理审判员钱泽民代理审判员刘振华二〇一六年七月十二日书记员刘映红

案例二相关法律条文：
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。



有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。



诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。



公司发起人、股东违反公司法的规定未交付货币、实物或者未转移财产权，虚假出资，或者在公司成立后又抽逃其出资，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处虚假出资金额或者抽逃出资金额百分之二以上百分之十以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。



为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物的，是行贿罪。
在经济往来中，违反国家规定，给予国家工作人员以财物，数额较大的，或者违反国家规定，给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的，以行贿论处。
因被勒索给予国家工作人员以财物，没有获得不正当利益的，不是行贿。



对犯行贿罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；因行贿谋取不正当利益，情节严重的，或者使国家利益遭受重大损失的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；情节特别严重的，或者使国家利益遭受特别重大损失的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
有下列情形之一的，从重处罚：
（一）多次行贿或者向多人行贿的；
（二）国家工作人员行贿的；
（三）在国家重点工程、重大项目中行贿的；
（四）为谋取职务、职级晋升、调整行贿的；
（五）对监察、行政执法、司法工作人员行贿的；
（六）在生态环境、财政金融、安全生产、食品药品、防灾救灾、社会保障、教育、医疗等领域行贿，实施违法犯罪活动的；
（七）将违法所得用于行贿的。
行贿人在被追诉前主动交待行贿行为的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，对调查突破、侦破重大案件起关键作用的，或者有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 陈斌凯
crime: 集资诈骗罪
合同诈骗罪
诈骗罪
职务侵占罪
抽逃出资罪
行贿罪
sentence: 有期徒刑二十五年
name: 陈瑜路
crime: 集资诈骗罪
抽逃出资罪
sentence: 有期徒刑五年六个月