案例一：
经审理查明：“中佳易购”平台由浙江万银电子商务有限公司开发，采用“消费返利”模式经营，承诺给在平台消费的会员赠返积分、给加盟商家退还让利保证金的形式，介入商家和消费者的交易过程。“中佳购物”平台在全国招募代理商，由代理商招揽商户免费加盟。代理商按照平台加盟商户让利额（即保证金）的9.375%收取报酬。加盟商可充值店铺营业额的部分到平台作为保证金，该笔保证金平台会在300天内以积分形式打到加盟商账户，同时消费者可以获赠该笔保证金3倍的积分，消费者获赠的积分于500天以积分形式打到消费者账户。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 姜土泉
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
四川省荣县人民法院刑事判决书（2020）川0321刑初37号公诉机关四川省荣县人民检察院。被告人张承瑜，女，1974年7月21日出生，藏族，四川省自贡市大安区人，大专文化，职员，家住四川省自贡市大安区。2018年10月16日因本案被荣县公安局取保候审，2019年7月25日被荣县人民检察院取保候审。辩护人代向宁，四川鼎博律师事务所律师。荣县人民检察院以荣检公诉刑诉〔2020〕28号起诉书指控被告人张承瑜犯非法吸收公众存款罪，于2020年3月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序简化审理，公开开庭审理了本案。荣县人民检察院指派检察员余金汶出庭支持公诉，被告人张承瑜及其辩护人代向宁到庭参加诉讼，现已审理终结。经审理查明：2015年到2016年，被告人张承瑜担任浙江万银电子商务有限公司运营的“中佳易购”电子商务平台荣县片区的代理商（片区经理），在未经国家金融主管部门批准的情况下，向不特定商户推广“中佳易购”网络平台，以“消费返积分”、“积分当现金”、“你消费我返利”等口号为幌子，承诺300天内全额返还商家“让利保证金”，并以3倍数额的积分返还消费者，消费者积分可以在“中佳易购”加盟店之间折抵现金消费；商家收到积分消费后，再向“中佳易购”平台申请兑换为现金等为诱饵，发展“中佳易购”的实体加盟商，吸引加盟商向平台充值让利保证金。同时，被告人张承瑜作为代理商可以获取商户交纳让利保证金的9.375%作为提成。现已经查证的荣县片区加盟商向“中佳易购”新老网络平台充值资金达5846374.71元（吸收资金全部流向“中佳易购”电子商务平台），造成损失3627266.76元，被告人张承瑜非法获利255578.31元。案发后，被告人张承瑜已退缴赃款255578.31元。上述事实，被告人张承瑜在审理过程中亦无异议，并有线索移送函、受案登记表、立案决定书、归案情况说明、户籍信息等书证；证人何某、袁某、丁某1、刘某1、姚某、周某1、林某、周某2、周某3、龚某1、张某、丁某2、蒋某、黄某、邱某、王某、龚某2、刘某2、刘某3等人的证言；被告人张承瑜的供述；以及现场勘验笔录及照片、平台加盟商名单、佣金发放表、银行流水、谅解书、情况说明等证据证实，足以认定。本院认为，被告人张承瑜违反国家金融管理法规，公开向不特定社会公众非法吸收资金，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。荣县人民检察院指控的事实和罪名成立，本院予以支持。关于辩护人提出被告人张承瑜系从犯的辩护意见，经查，被告人张承瑜担任浙江万银电子商务有限公司运营的“中佳易购”电子商务平台荣县片区的代理商，发展加盟商向该平台充值并获取提成款，在本案中的作用相对较大，不宜认定为从犯，但可酌情考虑其并非该电子平台控制人、违法所得较少等因素予以从轻处罚。被告人张承瑜接到公安机关电话通知后主动到案，到案后能如实供述自己的罪行，应视为自首，可以从轻或者减轻处罚。被告人张承瑜退缴赃款255578.31元，并取得部分集资参与人谅解，可从轻处罚。鉴于被告人张承瑜系初犯，具有自首情节和认罪悔罪表现，且取得部分集资参与人谅解，可依法适用缓刑，对公诉机关的量刑建议以及辩护人关于对被告人张承瑜适用缓刑的意见予以采纳。为维护国家正常的金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人张承瑜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，缓刑三年，并处罚金五万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限判决生效后十日内缴纳）二、被告人张承瑜已退赃款255578.31元返还集资参与人，继续追缴赃款3371688.45元返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省自贡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长虞应斗审判员但崇军人民陪审员雷莉二〇二〇年五月二十二日书记员曹婷

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 张承瑜
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年二个月