案例一：
经审理查明：被告人乔耀丽于2011年4月21日在周口市川汇区文明路北段注册成立了周口市利源企业管理咨询有限公司，注册资金10万元。经营范围：企业管理、财务管理、房地产交易咨询（不包含投资、融资担保及期货、股市信息咨询）。周口市利源企业管理咨询有限公司与位于郑州市金水区经三路财富广场的河南富通资产管理有限公司合作，在未经有关部门依法批准的情况下，向周口的客户宣传、介绍河南富通资产管理有限公司名下的房地产开发等多个项目，以稳定的高额回报为诱饵，让客户投资赚钱，并通过口口相传、以人传人的方式吸收公众存款，然后以河南富通资产管理有限公司的名义与客户签订“借款合同”。所吸收的资金存入乔耀丽个人的银行账户，之后从乔耀丽的银行账户上汇到河南富通资产管理咨询有限公司。河南富通资产管理有限公司给周口市利源企业管理咨询有限公司的月息是2.7%，将其中与客户签订的1.5%-2.0%不等的合同月息直接汇给客户，再将剩余的0.7%-1.2%利息汇到乔耀丽账户（或者公司从所吸收的资金中直接扣除应得利息，再将余款汇入河南富通资产管理有限公司）。2012年1月份至2014年10月份，乔耀丽共非法吸收公众存款161032590元汇入河南富通资产管理有限公司，尚有389人本金未兑付，共计金额68220000元（其中河南富通资产管理有限公司向被告人乔耀丽本人借款16700000元已扣除）；共向客户支付利息37224300元，共获利息差额21692400元，向业务员支付提成和利差共计1950715元。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 乔耀丽
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑七年

案例二：
郑春丽非法吸收公众存款一审刑事判决书河南省唐河县人民法院刑事判决书（2018）豫1328刑初645号：唐河县人民检察院以唐检公诉刑诉（2018）568号起诉书指控被告人李英、王淑霞犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月15日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。唐河县人民检察院指派检察员陈殿基出庭支持公诉，被告人郑春丽到庭参加诉讼。现已审理终结唐河县人民检察院指控，2012年10月，被告人张富安与张丰林、宗运敏（均已判刑）找到被告人商议后，在唐河县城区老桥头东滨河路设立河南世鑫盛强投资股份有限公司唐河办事处，由张富安出资，张丰林、宗运敏负责经营管理，以高息向社会公众吸收存款。后将河南世鑫盛强投资股份有限公司唐河办事处更名为南阳冠银电子有限公司唐河分公司，负责人为张丰林，仍由张丰林、宗运敏负责经营管理，继续从事非法吸收公众存款业务。公司经营期间，发展郑春丽等十余人为业务员，以口口相传的形式推介宣传，声称总公司规模大、安全可靠，存款用于投资红木家具、旧城改造、新型包装膜等项目，承诺每月向储户返还收益款，到期返还本金。该公司经营至2015年1月，累计吸收481名储户33818.70万元存款。其中：原始存款本金金额为24795.70万元，转存本金金额为9023.00万元；案发后尚有246名储户的存款本金10680.30万元未兑付；经核算该246名储户共计领取利息为2316.2520万元，折抵未兑付本金金额后尚欠8364.0480万元。其中，被告人郑春丽先后吸收李某2、郑某、杨某、李某1、吴某等人存款共计402万。郑春丽于2017年12月26日到唐河县公安局投案。针对上述指控犯罪事实，公诉机关当庭宣读和出示了被告人的供述、被害人李某2、郑某、杨某、李某1等人的陈述、证人吴某、常某等人证言、营业执照和借款合同、保证函、借据账及到案说明等相关证据。通过以上证据证实被告人郑春丽伙同他人违反国家金融管理法规，吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人郑春丽在共同犯罪中起辅助作用，系从犯。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条之规定，对被告人李英、王淑霞以非法吸收公众存款罪依法判处。被告人郑春丽对检察院指控的事实及罪名均不持异议，均请求从轻处罚。经审理查明，2012年10月，被告人张丰林、宗运敏与河南世鑫盛强投资股份有限公司法定代表人张富安（另案处理）商议，在唐河县以河南世鑫盛强投资股份有限公司唐河办事处为名，高息吸收公众存款。张丰林、宗运敏（均已判刑）遂在唐河县滨河路北段租赁临街门面房设立营业场所，发展被告人郑春丽及杨晓备、刘瑞岑、党静等人为会计及业务人员，以给熟人打电话或口头向亲朋好友宣传的方法高息吸收存款。因河南世鑫盛强投资股份有限公司唐河办事处未在唐河县工商行政管理局注册登记，2013年9月13日，张富安以吕若冰为法定代表人在南阳市工商行政管理局宛城分局注册登记南阳冠银电子有限公司，注册资本30万元，经营范围为计算机软硬件开发服务、电子产品销售、企业营销咨询服务（2014年9月16日变更为南阳冠银商务有限公司，法定代表人张华峰，系张富安之子）。2013年9月16日张丰林、宗运敏在唐河县工商行政管理局注册登记南阳冠银电子有限公司唐河分公司，负责人张丰林，将营业场所由河南世鑫盛强投资股份有限公司唐河办事处更名为南阳冠银电子有限公司唐河分公司，继续从事非法吸收公众存款业务，先后发展被告人郑春丽及李英、王淑霞等10余人为业务员，按月支付工资，并按业务员所吸收的存款数额付给业务员提成。宗运敏、张丰林通过被告人郑春丽等十余人为业务员，以口口相传的形式对外宣传，声称总公司规模大，投资经营红木家具、驻马店旧城改造及天津新型包装膜等项目，向公司存款安全可靠。对吸收到的存款，由储户存入指定的侯春枝（系张富安之妻）的多个银行账户，少量存入宗运敏账户。按存款金额多少、期限长短，分为月收益率15‰、16‰、25‰，并由业务员以此与所联系的储户签订借款合同或还款计划书，约定按月支付收益，到期返还本金。张丰林、宗运敏等人为储户出具的借款手续有两种形式，一种是以张华峰为借款人出具借据，加盖河南盛强房地产开发有限公司印章，河南世鑫盛强投资股份有限公司出具保证函，加盖张富安印章，由借款人、保证人、出借人签订借款合同或还款计划书；另一种是以张富安为借款人出具借据，加盖天津盛强新型包装科技有限公司印章，部分借据并加盖宗运敏印章，河南永坤商贸有限公司出具保证函，加盖侯春枝印章，部分保证函并加盖宗运敏印章，由借款人、保证人、出借人签订借款合同或还款计划书。至2014年12月，张富安、张丰林、宗运敏等人已不能按月向储户支付收益及到期返还本金。经核算，自2012年10月止2015年1月，累计共有481人参与存款，吸收公众存款本金金额33818.70万元，其中：原始存款本金金额24795.70万元，转存本金金额9023.00万元。案发后尚有246名存款人的存款本金10680.30万元未兑付。经核算该246名存款人共计领取利息为2316.2520万元，折抵未兑付本金金额后尚欠8364.0480万元。被告人郑春丽在明知张丰林、宗运敏及上述公司无权办理存款业务的情况下，协助从事非法吸收吸收公众存款，并每月按照各自吸收存款数额收取提成。被告人郑春丽自到冠银公司任业务员以来，累计吸收公众存款本金金额为402万元。2015年7月14日，被害人李荣兰等人到唐河县公安局经济犯罪侦查大队报案。2017年12月26日，被告人郑春丽主动到唐河县公安局经济犯罪侦查大队投案，并对自己实施非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。上述事实，被告人郑春丽在开庭审理过程中均无异议，且有证人乔桂钦、郭瑞茹等人的证言，同案人张丰林、宗运敏、刘家广、刘瑞岑等人的供述和辩解，唐河县公安局的受、立案决定书、到案经过说明、依法调取南阳冠银公司营业执照及借据合同和账单，被害人等人的陈述等证据证实，以上证据经当庭举证质证，控辩双方均无异议，其来源合法、客观真实，本院予以确认本院认为，被告人郑春丽伙同他人非法吸收公众存款，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。唐河县人民检察院指控被告人郑春丽犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，本院予以支持。被告人郑春丽在案发后能够主动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，具有自首情节，故可对其减轻处罚；被告人郑春丽在共同实施非法吸收公众存款犯罪中，均起辅助作用，是从犯，依法对被告人郑春丽可减轻或从轻处罚。本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下一、被告人郑春丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年缓刑二年，并处罚金人民币四万元。二、责令被告人郑春丽于本判决生效后十日内和同案人张丰林、宗运敏共同向投资人退赔经济损失。缓刑考验期自本判决确定之日起计算。罚金已缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份审判长陈卓审判员孟祥恩人民陪审员曾航二〇一八年十一月二日书记员张克兰

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。




案例二判决结果：
name: 郑春丽
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年