案例一：
经审理查明，（一）2016年7月23日，“换蛇气”（ＱＱ昵称，ＱＱ号码15×××02，身份不详，在逃）通过ＱＱ聊天工具将被害人苏某1身份证号码、手机号码、两张建设银行卡号及支付密码发送给被告人曹清（ＱＱ号码26×××65，昵称“曲终人散”），接着被告人曹清和张志明使用另一个ＱＱ（ＱＱ21×××66昵称“呼啦呗＠ＹＹ”）将被害人苏某1的信息发送给被告人黄学敏（ＱＱ号码48×××82，昵称“黑桃总裁”），被告人黄学敏再将被害人苏某1信息发给“三利科技”（ＱＱ昵称，ＱＱ号码不详，身份不详，在逃）实施盗刷，“三利科技”利用“易某支付有限公司”消费方式盗刷被害人苏某1两张建设银行卡各5笔（每1笔盗刷都需要1次验证码，验证码由“换蛇气”截获，再通过曹清、黄学敏转发到“三利科技”），每笔2000元，共计盗刷20000元。成功盗刷后，“三利科技”告诉被告人黄学敏盗刷了被害人苏某118000元，然后将7200元的分成转账给被告人黄学敏（使用黄某1的工商银行账户收款），被告人黄学敏将5400元分成转账给被告人曹清（使用陈某清招商银行账户收款），曹清将2000元分成转账给“换蛇气”（使用熊壮建设银行账户收款），剩余3400元由被告人张志明从银行取出和曹清共同使用。

案例一相关法律条文：
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 黄学敏
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年八个月
name: 曹清
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年八个月
name: 张志明
crime: 信用卡诈骗罪
妨害信用卡管理罪
sentence: 有期徒刑一年十个月

案例二：
（2019）湘1221刑初22号被告人赵均信用卡诈骗一审刑事判决书湖南省中方县人民法院刑事判决书（2019）湘1221刑初22号：湖南省中方县人民检察院以湘中检刑诉［2019］16号起诉书指控被告人赵均犯信用卡诈骗罪，于2019年3月26日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。中方县人民检察院指派检察员邵承龙、刘聪聪出庭支持公诉，被告人赵均及辩护人罗宜燕均到庭参加诉讼。现已审理终结湖南省中方县人民检察院指控：2018年上半年，被告人赵均通过ＱＱ认识了利用伪基站发送诈骗短信的王宗贵等人（另案处理）。同年4月至6月期间，经事先预谋，王宗贵等人将骗取的被害人刘某、吴某某、李某某等人的信用卡卡号、信用卡绑定的手机号、支付验证码等信息通过ＱＱ发送给赵均，赵均则在互联网上使用上述信息购买了大量珠海长隆景区门票，然后再将购得门票以约票面金额65%的价格进行销售，赵均从销售所得中按约定获取票面金额10-15%的提成，其余销售所得由王宗贵等人所有。期间，赵均使用王宗贵等人骗取的信用卡信息所购买的长隆景区门票金额共计人民币174000元。2018年6月29日，被告人赵均在深圳市宝安区易联达网咖作案时被中方县公安局民警当场抓获。归案后，赵均如实供述了上述事实。针对上述指控，公诉机关向本院提交了相关书证、证人证言、被害人的陈述、被告人的供述和辩解、提取、现场指认笔录、电子数据等证据。公诉机关认为，被告人赵均以非法占有为目的，伙同他人冒用他人信用卡，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》一百九十六条第一款（三）项，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人赵均起主要作用，系主犯，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款。提请本院依法判处。被告人赵均对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，并当庭自愿认罪。辩护人罗宜燕提出如下辩护意见：1、对起诉书指控的罪名没有异议，但起诉书指控的金额不清；2、被告人在本案中起协助作用，是主犯，应当从轻处罚；3、被告人到案后如实供述了自己的犯罪事实，依法可以从轻处罚；4、被告人系初犯、偶犯，可酌情从轻处罚。经审理查明，公诉机关指控被告人赵均犯信用卡诈骗罪的事实属实，本院予以确认。上述事实，有下列经庭审质证并查证属实的证据予以证实，足以认定：接报案登记表、立案决定书，证明本案报案及立案有关事实。2、被害人刘某、吴某某、李某某、王某某等人的陈述、提取笔录、短信截图照片、通话详单等证据，证明：各被害人在收到建设银行95533发送的内容为“尊敬的用户：您好！根据您近期用卡情况，我行邀请您办理提升固定额度5万元。详情请致电我行信用卡中心热线：0731-855539952［建设银行］”的短信后，均拨打短信中的电话，并根据对方提示告知短信验证码，后被害人刘某信用卡于2018年5月2日被消费人民币5600元，被害人吴某某信用卡于同日被消费人民币8000元，被害人李某某信用卡于5月1日被消费8000元，被害人王某某5月3日被消费8000元等有关事实。3、银行交易明细，证明：刘某2018年5月2日于长隆旅游度假区消费5600元，吴某某于2018年5月2日在长隆旅游度假区消费8000元，王某某2018年5月3日在长隆旅游度假区消费8000元等有关事实。4、证人林某的证言，证明：其从2018年4月开始跟胡某某做倒票的生意，其负责去售票机取票再送给买票的人；胡通过收购员工票、员工消费卡、驴妈妈、闲鱼等网络分销软件等方式购买长隆门票，再通过长隆附近的酒店、民宿、旅行社等倒卖出去，赚取差价；2018年5月初的时候，其帮胡取了十几张长隆海洋王国的家庭套票，这些票都是使用验证码取得，可能是有问题的票。5、证人胡某某的证言，证明：其通过收购长隆内部员工票、消费卡、网络分销平台的折扣票、闲鱼平台等获取票源倒卖长隆海洋公园门票，其从蒲阳鑫手中也拿过票，凭借对方发送的取票凭证码和手机后四位数取票；林某是其雇佣的。6、同案人王宗贵的供述与辩解，证明：其有跟一个ＱＱ昵称为“ａ银联支付-霸道”的人合作，其把通过利用伪基站发送诈骗短信骗取到的他人的信用卡号、有效期、绑定手机号以及信用卡背面七位数字等信息发送给“ａ银联支付-霸道”，后者订购长隆公司的门票并卖出；其自己使用的两个银行账号都发给“ａ银联支付-霸道”，之后有收到回款。7、同案人邓洪生的供述与辩解，证明：2018年6月，其倒卖长隆门票的一个上线ＱＱ昵称为“去玩儿”的网友给其介绍了一个昵称为“ａ银联支付-霸道”的网友，后约定其通过ＱＱ（昵称Ｍｉｃｈａｅｌ）从对方处以票面价格的65%收购长隆门票，通过其本人建行卡或者同事郑如焕的银行向赵均名下的工商银行支付票面金额的15%，向陈鸾中国银行卡支付50%。8、归案情况说明，证明：2018年6月29日，被告人赵均于广东省深圳市宝安区沙井的易联达信网络会所（万丰店）内被公安民警抓获归案。9、易联达信网络会所（万丰店）出具的计费系统打印清单，证明被告人赵均2018年6月29日在该店上网有关事实。10、现场指认笔录，证明：公安民警于2018年6月29日将被告人赵均抓获后在网吧工作人员及当地派出所民警的见证下，现场对赵均通过电脑实施盗刷订票的相关流程及证据痕迹进行指认和提取等有关事实。11、电子数据，证明：被告人赵均2018年6月29日被抓获的过程，并提取被告人号码为Ｘ的ＱＱ好友名册、聊天记录、赵均ＱＱ号Ｘ发给自己保存的关于刷票汇款分层的银行卡信息备忘录文档（其中有记录电话号码Ｘ）、当天其ＱＱ邮箱收到5封珠海长隆发送信息，其中包含海洋王国特定日全票37张、家庭套票36张的取票码等有关事实。12、珠海长隆订单查询单，证明：被告人赵均的账户在珠海长隆于2018年4月24日、4月25日、4月27日、5月1日、5月2日、5月3日、5月4日、5月7日、5月8日、5月10日、5月16日消费共计19次，购买了珠海长隆海洋王国特订日家庭套票、平日家庭套票、全票，共计129000元；2018年6月29日购买手机号为Ｘ、邮箱为Ｘ（系被告人赵均邮箱）的用户分五次共订购珠海长隆海洋王国特订日全票37张、家庭套票36张，共计人民币45000元。13、中国工商银行明细清单，证明：赵均名下卡号为Ｘ的账户、胡某某名下卡号为Ｘ的账户在2018年4月至2018年6月与户名为郑如焕、邓洪生、陈鸾、蒲阳鑫等之间转账汇款有关事实。14、被告人赵均的供述与辩解、中国工商银行明细清单，证明：其ＱＱ号码是Ｘ昵称为“ａ银联支付-霸道”；2018年1月其认识一个ＱＱ昵称“大烟”好友，对方将其拉进很多关于套刷信用卡的群，后其在群里加了好多好友，其中一个ＱＱ昵称“去玩儿”，其与“去玩儿”熟悉后使用对方给的建设银行信用卡号、有效期、卡背面的末三位数字及绑定的手机号码，按照对方发送的长隆官方网站上的购票流程操作进行刷票，通过其自己的邮箱号接收购票凭证信息；之后“去玩儿”还给其介绍了2个上线老板的ＱＱ，其备注为“小马哥”“林辉”，并联系二人提供的取票人ＱＱ（ＱＱ备注为“门票2”）及其他取票人（ＱＱ备注为“通道2”），将其邮箱收到的购票凭证信息通过ＱＱ转发给取票人，取票人在收到信息后分别将门票的10%—15%、50%的返利转至其与上线的银行卡；在珠海长隆购票时，姓名可以随便填写，手机号和邮箱是用来接收购票凭证码信息的，其之前都是使用自己的手机号，后因其手机号被长隆封了，不能购票了，其就使用其他号码，并把号码存在ＱＱ文档中，但每次填写的邮箱号都是其自己的邮箱；通过其与“去玩儿”聊天得知“去玩儿”给其发送的不同人的信用卡卡号、有效期等信息是“去玩儿”通过伪基站发送广告及诈骗信息后通过电话以提升开户人信用卡额度的名义骗取；其不认识蒲阳鑫、郑如焕、陈鸾、邓洪生等人，之间没有经济往来，蒲阳鑫的转账是“通道2”刷票的转款，郑如焕是“门票2”的刷票转款，陈鸾是“去玩儿”提供的账号本院认为：被告人赵均以非法占有为目的，伙同他人冒用他人信用卡，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪；中方县人民检察院指控被告人赵均犯信用卡诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立；本案中，被告人赵均积极地实施了使用骗取的他人信用卡信息购票并将取票信息告知下线、收取下线支付的购票款项等一系列行为，其在共同信用卡诈骗犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚；被告人赵均到案后如实供述其罪行，系坦白，依法可以从轻处罚；对被告人赵均的违法所得应当予以追缴，返还给各被害人。综上所述，根据被告人赵均犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款（三）项，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十四条，第六十七条第三款之规定，判决如下被告人赵均犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元；（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即2018年6月29日起至2023年12月28日止。）（罚金缴纳期限为：自本判决发生法律效力第二日起三十日内缴清。）责令被告人赵均退赔被害人刘某人民币5600元，被害人吴某某人民币8000元，被害人李某某人民币8000元，被害人王某某人民币8000元，对被告人赵均其他违法所得继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长唐利民人民陪审员肖佐茹人民陪审员周倚兵二〇一九年六月六日法官助理邓子园书记员李妍妮

案例二相关法律条文：
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。




案例二判决结果：
name: 赵均
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑五年六个月