案例一：
经审理查明：（一）2016年5月至2017年10月，被告人王某某、毛某某在没有取得中国证监会批准的经营证券业务许可证、国务院证券监督管理机构审查批准的融资融券业务许可证的情况下，被告人王某某以甘肃同方管理咨询有限公司总经理的名义向被害人周某某、李某某、南某某等人推销“股票配资”业务，被告人毛某某负责寻找出资人。周某某、李某某、南某某同意“股票配资”，并以银行转账的方式交付了保证金后，王某某、毛某某按照1:5左右的比例杠杆提供了潘某某、黄某某、张某某、李某甲、毛某甲等多人在中信证券、财通证券、九州证券的股票交易账户供被害人周某某、李某某、南某某进行炒股，并对配资资金收取月息2%-3.8%的高额利息。非法经营涉案金额3339577元，其中王某某涉案金额2022230元。破案后，扣押王某某作案手机一部。

案例一相关法律条文：
违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 王某某
crime: 非法经营罪
诈骗罪
sentence: 有期徒刑十年

案例二：
毛显鹏诈骗罪一审刑事判决书广东省深圳市宝安区人民法院刑事判决书（2017）粤0306刑初1024号：深圳市宝安区人民检察院以深宝检公一刑诉〔2017〕422号起诉书指控被告人毛显鹏犯诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员陈昀出庭支持公诉。被告人毛显鹏及其辩护人岳锦到庭参加了诉讼。现已审理终结公诉机关指控，2015年12月22日，经浙江力拔投资管理有限公司业务经理孙某引荐，被害人叶某认识自称可以做股票配资的福建振汇资产管理有限公司法定代表人被告人毛显鹏。2015年12月23日叶某与毛显鹏、朱勇学（另案处理）在上海市金茂大厦1207房李某的办公室合作洽谈股票配资事宜。2015年12月24日叶某达成股票配资意向并按照约定转账保证金首款6万元至毛显鹏名下账户，后毛显鹏转账5万元至朱某2（另案处理）名下银行账户。2015年12月25日叶某和毛显鹏签订了《借款协议（股票）》，按协议约定毛显鹏借出资金2000万元，转入户名为王庆阳的第三方股票账号，叶某提供500万元作为配资保证金，转入毛显鹏名下中国建设银行账户，毛显鹏需在收到该保证金后提供第三方股票账号密码给叶某并将该保证金一并转入该股票账户。借期三个月，从2015年12月28日至2016年3月27日止，叶某需支付毛显鹏利息每月23.32万元。2015年12月25日下午3时，叶某查看该股票账户，显示资金余额为0元，只有1000万元资金转入又转出的资金交易明细记录，便质问毛显鹏原因，毛显鹏以不清楚配资流程为由承诺再次进行资金转账。2015年12月28日中午11时许毛显鹏通知叶某资金已经转入该股票账户，但未提供密码给叶某使用该股票账户。叶某通过证券公司后台系统查到该股票账户已到账1000万元，故按照约定于12时40分许在深圳市龙华新区民治街道大润发附近通过银行转账244万元至毛显鹏名下中国建设银行账户。2015年12月28日13时许，该股票账户中资金被分两笔50万元和950万元转出至王庆阳绑定的第三方存管银行账户。叶某联系毛显鹏，要求其退回配资保证金，遭到拒绝。后于当日下午，毛显鹏和朱某1学失联逃匿。2015年12月28日毛显鹏转账239万元至朱某2名下银行账户。2015年12月28日和12月29日朱某2对该笔赃款进行了分赃。另查明，2015年12月初朱某2通过网上认识董某，让董某提供一个1000万元的股票账户交易明细记录，供其完成业绩使用。2015年12月24日董某找到曹某1，让曹某1帮忙寻找合适的交易明细记录。曹某1继而找到王某。2015年12月24日王某利用其父亲王庆阳的名义，在国海证券设立了股票账户，并从其妻子蒋霞的银行账户汇入1000万元至该股票账户，然后截图发给曹某1，过了两个小时左右，其便将资金转回蒋霞的银行账户，曹某1支付其报酬1万元。2015年12月28日王某再次以上述方法将1000万元转入该股票账户再转出，曹某1支付其报酬5000元。2016年5月17日17时，被告人毛显鹏接浙江省温州市鹿城公安分局黎明派出所电话口头传唤，后毛显鹏主动到派出所接受调查。2016年9月9日7时许，福建省漳州市平和县公安局九峰派出所在辖区平和县九峰镇苏洋村田心组一民房将犯罪嫌疑人朱某2抓获归案。公诉机关向法庭提供了相应证据，认为被告人毛显鹏的行为已构成诈骗罪，请求依法判处。被告人毛显鹏对指控罪名及犯罪事实均无异议，辩称自己在其中起的只是辅助作用。其辩护人的辩护意见是：一、被告人系从犯；二、被告人系自首；三、被告人已部分退赃。综上，请求法庭对被告人毛显鹏从轻处罚。经审理查明，2015年12月22日，经浙江力拔投资管理有限公司业务经理证人孙某引荐，被害人叶某认识自称可以做股票配资的福建振汇资产管理有限公司法定代表人被告人毛显鹏。2015年12月23日叶某与毛显鹏、朱勇学（另案处理）在上海市金茂大厦1207房证人李某的办公室合作洽谈股票配资事宜。2015年12月24日叶某达成股票配资意向并按照约定转账保证金首款6万元至毛显鹏名下中国建设银行账户，后毛显鹏转账5万元至朱某2（另案处理）名下中国建设银行账户。2015年12月25日叶某和毛显鹏签订了《借款协议（股票）》，按协议约定毛显鹏借出资金2000万元，转入第三方股票账号（户名：王庆阳，证券公司：国海证券），叶某提供500万元作为配资保证金，转入毛显鹏名下中国建设银行账户，毛显鹏需在收到该保证金后提供第三方股票账号密码给叶某并将该保证金一并转入该股票账户。借期三个月，从2015年12月28日至2016年3月27日止，叶某需支付毛显鹏利息每月23.32万元。2015年12月25日下午3时，叶某查看该股票账户，显示资金余额为0元，只有1000万元资金转入又转出的资金交易明细记录，便质问毛显鹏原因，毛显鹏以不清楚配资流程为由承诺再次进行资金转账。2015年12月28日中午11时许毛显鹏通知叶某资金已经转入该股票账户，但未提供密码给叶某使用该股票账户。叶某通过国海证券后台系统查到该股票账户已到账1000万元，故按照约定于12时40分许在深圳市龙华新区民治街道大润发附近通过银行转账244万元至毛显鹏名下中国建设银行账户。2015年12月28日13时许，该股票账户中资金被分两笔50万元和950万元转出至王庆阳绑定的第三方存管银行账户。叶某联系毛显鹏，要求其退回配资保证金，遭到拒绝。后于当日下午，毛显鹏和朱某1学失联逃匿。2015年12月28日毛显鹏转账239万元至朱某2名下中国建设银行账户。2015年12月28日和12月29日朱某2对该笔赃款进行了分赃。另查明，2015年12月初犯罪嫌疑人朱某2通过网上认识证人董某，让董某提供一个1000万元的股票账户交易明细记录，供其完成业绩使用。2015年12月24日董某找到证人曹某1，让曹某1帮忙寻找合适的交易明细记录。曹某1继而找到证人王某。2015年12月24日王某利用其父亲王庆阳的名义，在国海证券设立了股票账户，并从其妻子蒋霞的银行账户汇入1000万元至该股票账户，然后截图发给曹某1，过了两个小时左右，其便将资金转回蒋霞的银行账户，曹某1支付其报酬1万元。2015年12月28日王某再次以上述方法将1000万元转入该股票账户再转出，曹某1支付其报酬5000元。2016年5月17日17时，浙江省温州市鹿城公安分局黎明派出所口头传唤被告人毛显鹏到派出所接受调查。2016年9月9日7时许，福建省漳州市平和县公安局九峰派出所在辖区平和县九峰镇苏洋村田心组一民房将犯罪嫌疑人朱某2抓获归案。关于本案的民事赔偿部分，被告人毛显鹏案发后主动退赃人民币6万元，该款项已由被告人家属代为支付，暂存于本院赃款账户。上述事实，有下列证据予以证实：1、被告人毛显鹏的供述：其对指控犯罪事实无异议，与起诉书指控内容一致，称自己起次要作用，且实际所得金额为6万元，同时辩称不认识王庆阳，股票账户和密码都是朱某2给其，其再转给叶某。2、被害人叶某的陈述：2015年12月22日，我经孙某引荐后在上海经贸大厦与毛显鹏、朱某1学洽谈股票配资合作事宜，并在其后与毛显鹏签订股票配资合同，按照约定，我先转入保证金6万元至毛显鹏约定的第三方指定账户，毛显鹏提供指定账户和密码，我验资确认后将尾款打入毛显鹏的银行帐户，再由毛显鹏打入该指定的股票账户，即可对股票账户进行操作。后毛显鹏以资金安全为由，要求收款后才让我们验资。2015年12月25日下午3时后，我察看该股票账户，实际金额为0，只有1000万元的资金转入又转出的资金流水。毛显鹏以不清楚配资流程为由，承诺再次进行转账，2015年12月28日11时40分许，毛显鹏致电说已经到帐1000万元，另外的1000万元在下午转入，但未提供账户密码给我，我就通过国海证券的后台系统查询已经到帐1000万元的配资款，我于2015年12月28日14时40分许，在民治街道大润发附近转入人民币244万元到毛显鹏的账户。此时按照合同约定，毛显鹏应将我方配资保证金250万元一并转入该股票账户，但是毛显鹏一直以财务在操作转账为由拒绝转款。12月28日下午1时许，我通过国海证券的后台系统查询到，毛显鹏将指定账户中的1000万元配资款已分两次转出到王庆阳的银行账户，而我支付给他的250万元亦未转入该指定的股票账户。于是我打电话给毛显鹏，对方表示配资保证金已经转给了朱某2。当日下午起毛显鹏电话一直处于关机状态，朱某1学也处于失联状态。2015年12月29日上午9时、10时许，我联系王庆阳，对方称对开通股票账户以及资金转入转出不知情。在辨认笔录中辨认出毛显鹏。3、证人证言（1）孙某：2015年下半年我介绍了毛显鹏到李某在上海的办公室洽谈股票配资，我公司股票配资月息是1分4，因毛显鹏那里月息较低，比较适合李某。当时在场的有我、李某和他的几个同事和毛显鹏，还有毛显鹏的财务总监朱姓男子，第二天毛显鹏自行与李某洽谈，并签订合同，他们被骗也是李某打电话告诉我的，我介绍他们配资没有得到好处。（2）李某：2015年12月23日，老乡孙某带着毛显鹏到我公司谈帮我朋友叶某股票配资的相关事宜。我、叶某、毛显鹏的财务总监朱某1学后一共洽谈了3次。后我们达成了股票配资意向，并签订了借款协议（股票），按协议约定配资额来配资，2015年12月28日中午，毛显鹏说已经汇款1000万元到指定的第三方股票账户，户名是“王庆阳”，通过核实，叶某将配资的250万元转入毛显鹏的银行帐户，按照约定，毛显鹏收到钱后应马上转入第三方账户，但是其未按约定转入，其后又将1000万元转走，我们要求他把250万元转回，他说已经转给了朱某2。当天下午开始毛显鹏的手机一直关机，其同伙朱某1学也关机失联。辨认笔录中辨认出毛显鹏。（3）王某：曹某1介绍我帮一个股票证券公司的人做业绩，说往账户里面打入1000万元，然后截图发给曹某1，之后资金就可以出来了，报酬是1万元。2015年12月24日我以我父亲王庆阳的名义在国海证券开通股票账户，从我老婆的工商银行转入1000万元到王庆阳的股票账户，然后截图发给曹某1，不到两个小时我就将资金转回我老婆的账户，曹某1转给我1万元的报酬。2015年12月28日曹某1说按照同样的方式转一千万元到王庆阳的股票帐号进出一次，报酬是5000元，我照做了，他给了我5000元。（4）曹某1：我不认识毛显鹏。王某是我邻居，2015年12月25日，朋友董某说在网上认识的一个朋友让其找股票流水账户，里面要有1000万元的流水明细，说为了朋友完成业绩。我就找到王某，王某用他父亲王庆阳的股票账户打了1000万元，截图发给我，我给了王某1万元劳务费。2015年12月28日，王某以同样的方式给了我1000万元的流水明细截图，我给了他5000块钱劳务费，王某没有把股票账户的密码给我，我只是想赚取劳务费差价。（5）董某：曹某1是我朋友，2015年12月初我在网上认识了一个朋友叫我帮忙找一个股票账户的流水明细，为了完成业绩，里面要有1000万元。我就找到曹某1，2015年12月25日，曹某1找到王某，王某要求一万元劳务费，对方同意后，就用微信转了1万元给我，我用微信转给曹某1。2015年12月28日对方又要1000万元流水明细，我就叫对方直接转账给曹某15000元劳务费。（6）朱某2（同案犯）：2015年4月份朋友介绍毛显鹏到我公司做业务，一同来的还有兰小海、朱某1学、郑某，漳州汇林投资有限公司倒闭后，我们重新成立了一个福建振汇资产管理有限公司，法定代表人是毛显鹏，我们原班人马继续经营。2015年12月28日我们做了一笔250万元的股票配资，当时我只收到了245万元。2015年12月份，孙某联系我称想做股票配资业务，我就让毛显鹏和朱某1学去上海商谈，但是没有谈成。孙某介绍了另外一个客户，需要做2000万配资，后约定为1000万的配资，流程是客户先给资金，然后验证账户，账户验证成功后客户交保证金和利息。毛显鹏、朱某1学和客户达成协议后的第二天，客户给毛显鹏打了6万元的订金，毛显鹏给我打电话说让我准备账户，我从网上认识董某让他准备账户，我们收到款后给了王庆阳的账户和密码给客户，客户看到了1000万的进账出账记录，但是里面并没有1000万元，我们再次协商，让客户通过券商再次验资。客户通过后台验资确认有这笔钱后，将剩下的保证金和利息共计244万元转入了毛显鹏的账户，毛显鹏收到钱后转了245万元到我的账户，当时我和毛显鹏、兰小海、朱某1学、郑某都已经回到了漳州老家，收到钱后有人建议大家临时起意将这笔钱截下来，我们都没有意见，就开始分钱，我通过建设银行转账了60万元到兰小海的账户，说好其中有50万元是毛显鹏的，朱某1学分了20万元，郑某分了12万元，剩下的钱都在我这里。分赃是没有商量的，是临时起意的。我在网上通过董某拿到了王庆阳的账户，第一次给了董某1万元，第二次给了5000元。毛显鹏对于我2015年6月份诈骗58万元的事情知情，他当时在我公司做，公司的人都知道。国家没有给任何一个公司配资股票的资质，任何公司都没有这个资质，毛显鹏应该知道。公安机关调取的兰小海银行交易记录，证实兰小海在收到朱某2账户转来的资金后分摊到其他几个账户，在两天之内全部有取现记录。4、书证：社会危险性的情况说明、报案书、被害人叶某身份休息、被告人毛显鹏身份信息、朱某1学身份证复印件、福建振汇资产公司营业执照复印件、借款协议（股票）、招商银行跨行实时转账业务回单（证实2015年12月28日12时38分，叶某转账给毛显鹏人民币244万元；12月24日12时46分和48分转账给毛显鹏人民币1万元和5万元）、借款协议（甲方毛显鹏、乙方叶某，于2015年12月30日签订，约定乙方应在2015年12月25日前将借款保证金首款保证金6万元汇入约定的银行账，户名为毛显鹏，开户银行为中国建设银行厦门分行佳禾支行，两日内甲方出借乙方人民币两千万元，两日内将资金分别划入约定的银行账户，户名为毛显鹏，卡号尾数为9357，股票公司是国海证券。甲方约将股票账户密码先行告诉乙方以便验资，乙方在确认双方约定的股票账户内借款金额到位后，需将保证金尾款人民币494万元支付到甲方指定的第三方存款银行账户，才有权使用甲方股票账户中资金总额依约买卖股票，借款利率为每个月23.32万元，划拨至约定的建设银行帐户，借期为三个月）、提取笔录、扣押清单、扣押决定书、银行交易明细（2015年12月24日叶某汇入6万元，同日汇出给朱某2人民币5万元；12月28日叶某汇入244万元，同日汇出给朱某2239万元）、王庆洋的银行开户信息和银行明细（转入1000万元到农业银行之后又转出，共操作了两次）、借款协议（甲方为朱某2，乙方空白未签字）、证明（银证大厦服务处证实福建振汇资产管理有限公司没有在其工商登记地址办公）、福建振汇资产管理有限公司工商登记资料（证实该公司2015年6月10日成立，6月26日该公司法定代表人从朱某2改为毛显鹏、监事为朱洪波、经营范围不包括股票）、抓获经过、叶某的报案书、被告人毛显鹏的身份信息、证人曾某的身份信息、违法犯罪经历查询情况说明、银行交易流水（曹繁茂和曹某1的银行流水证明支付给了王某5千元和1万元；朱某2的银行交易记录为12月28日、12月29日分别转账至他人账户）、被害人冯某于2015年6月17日的报案记录（证实其向公安机关报案称其被朱某2诈骗58万元）、朱某2的抓获经过、情况说明（暂无法找到到朱某1学）等本院认为，被告人毛显鹏无视国家法律，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取被害人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关的指控成立。本案是共同犯罪，被告人应对涉案的全部犯罪金额承担责任，鉴于被告人在其中起次要作用，系从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人接民警电话传唤后即自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，且其已部分退赃，可从轻处罚。辩护人相关辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下一、被告人毛显鹏犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月17日起至2023年5月16日止。罚金限于判决生效后一个月内一次性向本院缴纳）。二、责令被告人毛显鹏退赔被害人叶洋人民币244万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向深圳市中级人民法院提起上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份审判长任芊妍人民陪审员张能汉人民陪审员李萍二〇一七年六月二十三日书记员代盼盼书记员梁惠红（兼）

案例二相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。




案例二判决结果：
name: 毛显鹏
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑七年