案例一：
经审理查明，被告人杨某仁系保靖县农村信用合作社水银分社主任，从2008年至2011年期间，明知他人冒名申请贷款或者对贷款申请人、贷款用途、诚信、还款能力等不作严格审查，而予以签批贷款，现造成多笔贷款无法追回。其中，给彭某万以彭某兵、向某金的名义发放贷款50万元，给黄某蓉以彭某文、彭某贤的名义发放贷款50万元，给彭某芬以彭某芬、伊某凤、彭某芝、彭某华的名义发放贷款20万元，给彭某应以方某阳、向某秀、张某的名义发放贷款15万元，给向某杰以叶某发、谢某的名义发放贷款6.98万元，给彭某某以彭某玉、龙某花的名义贷款5.9万元，给王某顺等7人发放贷款35万元，给龙某利以田某甲的名义发放贷款3万元，给刘某以向某成，向某军的名义发放贷款3万元，给李某松以李某松、周某贵、田某国的名义发放贷款3万元。以上贷款共计191.88万元，彭某贤的25万元本金已归还，田某甲本金还剩下7000元，其余人的贷款均未偿还。另外，杨某仁利用他人身份信息到水银信用社贷款自用（投资泸溪水泥厂和自家建房），其中利用刘某红的名义贷款25万元，利用肖某珍的名义贷款20万元，利用龙某晴的名义贷款5万元，利用彭某益的名义贷款5万元，利用张某发、许某春的名义各贷款3万元，利用向某兴的名义贷款4.5万元，共计65.5万元，现在仍然未归还。

案例一相关法律条文：
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。



公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为，在提起公诉前将挪用的资金退还的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以减轻或者免除处罚。



国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
挪用用于救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物归个人使用的，从重处罚。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。




案例一判决结果：
name: 杨某仁
crime: 违法发放贷款罪
挪用资金罪
sentence: 有期徒刑三年四个月

案例二：
马振清违法发放贷款罪一审刑事判决书内蒙古自治区通辽市科尔沁区人民法院刑事判决书（2018）内0502刑初463号：通辽市科尔沁区人民检察院以科检公诉刑诉（2018）396号起诉书、科检公诉刑变诉（2018）15号变更起诉决定书指控被告人马振清犯违法发放贷款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年5月29日、9月7日公开开庭审理了本案。通辽市科尔沁区人民检察院指派检察员张文军、陈萨仁娜出庭支持公诉，被告人马振清及其辩护人付宇巍到庭参加诉讼。现已审理终结经审理查明，被告人马振清于2009年至2013年在通辽市科尔沁区农村信用合作联社敖力布皋信用社担任主任期间，在明知系虚构贷款用途、借用或冒用他人名义的情况下，向王某某等人18人违法发放贷款，共计违法发放贷款人民币3162.97万元，造成敖力布皋信用社直接经济损失人民币2529.832185万元。具体事实如下：1、2013年6月30日，被告人马振清通过信贷员王某某，向包某发放借名（包某某、史某某、于某某、朱某某）贷款人民币18万元，已还款4.35万元。2、2012年4月6日至2013年10月16日期间，被告人马振清通过信贷员王某、刘某某向王某某发放借名贷款人民币384万元（被借名人宋某某、张某某、刘某某、刘某某、赵某某、汤某某、刘某、李某某、刘某某、赵某某、赵某某、王某某、赵某某、赵某某、赵某某、单某某、吴某某、黄某某、骆某某、刘某某、王某某、张某某、刘某某、刘某、赵某某、董某某、刘某某、李某某、王某某、王某某、翟某某、王某某、赵某某、郑某某、黄某某、王某某、郑某某、杨某某、髙某、郑某某、梁某某、张某某、黄某某、郑某某）。3、2012年8月6日，被告人马振清明知系虚构贷款用途，通过信贷员王某向温某某发放贷款人民币160万元；发放借名（李某某）贷款人民币158万元。2011年3月31日至2012年12月1日期间，又向温某某发放借名、冒名贷款人民币53万元（借用张某某、王某某、孙某、赵某某、温某某五人身份信息，冒用金某某、王某、徐某、宋某某四人身份信息）。违法发放贷款共计371万元，已还款32.477965万元。4、2012年至2013年期间，被告人马振清明通过信贷员王某、王某某向郭某某、郭某某发放借名、冒名贷款人民币551.5万元（被借名人程某某、冯某某、冯某某、郭某某、郭某某、何某某、李某某、刘某某、刘某某、王某某、徐某某、闫某某、袁某某、张某某、靳某某、许某、张某某、王某某、李某某、卢某某、靳某某、孔某某、高某某、闫某某、王某、郭某某、王某某、文某、王某某、冯某某、李某某、牛某某、邢某、赵某、郭某某、刘某某、郭某某、彭某、刘某某、郭某某、杨某、王某某、赵某、王某某、张某某、邢某某、王某某、冯某某、靳某某、张某某、孙某某、郭某某、朱某某、赵某、赵某某、李某某、刘某某、宋某、杨某某、黄某某、武某某、王某、刘某某、鲍某某、毕某某、赵某某、刘某某、刘某某、米某某、陈某某、赵某某、兰某某、李某某、郭某某、黄某某、郭某某、刘某某、赵某某、于某某、高某某、许某某、王某某、李某某、李某某、赵某某、郭某某、刘某某、陈某某、何某、包某某、冯某某、赵某某、刘某某、王某、陈某、黄某某、赵某某、张某某、李某某、刘某某、鲍某某、郭某某、郭某某、郭某某、靳某某、田某某、王某某、王某某、杨某某、张某）。5、2012年12月1日和2013年9月5日，被告人马振清通过信贷员刘某某向刘某某发放借名贷款人民币30.27万元（被借名人郭某某、贺某某、王某某、张某某）。6、2012年至2013年期间，被告人马振清信贷员江某、刘某某向于某某发放借名贷款人民币162.7万元（被借名人张某、白某、袭某、曲某、王某、孙某某、王某某、李某某、李某、刘某某、卞某某、李某某、马某某、王某某、苏某某、王某某、王某某、张某某、张某某、王某某、李某某、白某某、张某某、王某某、李某某、杨某某、祝某某、王某某、杨某某、苏某某、张某某、吕某、李某某、于某某、于某）。已还款17.96万元。7、2012年至2013年期间，被告人马振清通过信贷员江河向冯某某、冯某某120万元（被借名人刘某某、郭某某、宋某某、王某某、戴某某、袁某某、闫某某、马某某、陈某某、铁某、毕某某）。已全部归还。8、2012年至2013年期间，被告人马振清通过信贷员江某、刘某某向赵某某某发放借名贷款人民币35万元（张某某、张某某、肖某某、李某某、黄某某、代某某、刘某某）。已还款15.39万元。9、2012年，被告人马振清通过信贷员刘某某向杨某某发放借名、冒名贷款人民币103万元（借用徐某某、董某某、王某某、麻某某、吕某、盛某某、赵某某、董某某、姜某某、田某某、王某某、李某某、王某某、杨某某、曹某某、白某、杨某某身份信息；冒用张某某、马某某、王某某、侯某某、王某某、林某某、李某身份信息的手段）。已还款34.35985万元。10、2012年，被告人马振清通过信贷员王某某向林某某发放借名贷款人民币35万元（被借名人董某某、姜某某、林某某、刘某某）。已还款7.09万元。11、2012年，被告人马振清通过信贷员王某向孙某某发放借名贷款人民币10.5万元（被借名人李某某、魏某某、李某某）。12、2012年9月26日，被告人马振清通过信贷员王某向李某发放借名贷款人民币334万元（被借名人王某某、高某某、孙某某、张某某四人）。13、2011年至2013年期间，被告人马振清通过信贷员王某某向王某某发放借名贷款人民币65万元（被借名人王某某、刘某某、赵某某、赵某某、冯某某、刘某某、赵某某、韩某某、刘某某、黄某某），已还款5.51万元；14、2011年至2012年期间，被告人马振清通过信贷员江某向马某某发放借名贷款人民币365万元（被借名人张某某、马某某、马某某、马某某、化某某、化某）。15、2010年，被告人马振清通过信贷员王某某向姚某某发放借名贷款人民币11万元（被借名人焦某某、齐某某）。16、2010年，被告人马振清通过信贷员王某向周某发放借名贷款人民币50万元（被借名人周某、程亚茹某某、廉某某、孔某、李某某）。17、2009年至2011年期间，被告人马振清通过信贷员江某向季某某发放借名贷款人民币396万元，已全部还款。18、2009年至2010年期间，被告人马振清通过信贷员通过信贷员江某向由某某发放借名贷款人民币121万元（被借名人王某、胡某某、洪某）。2017年8月25日，被告人马振清被公安机关传唤到案，经讯问，如实供述了上述主要事实。上述事实，被告人、辩护人在开庭审理过程中亦无异议，并有受案登记表、证人证言、信用社证明材料、个人贷款借款合同、借款借据、户籍证明、到案经过、被告人马振清供述等证据材料予以证实，足以认定本院认为，公诉机关指控被告人马振清犯违法发放贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人马振清身为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款本金人民币3162.97万元，造成敖力布皋信用社直接经济损失人民币2529.832185万元，造成损失特别重大，其行为已构成违法发放贷款罪，应受刑罚处罚。被告人马振清到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可从轻处罚；当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。辩护人提出被告人马振清认罪态度好，可从轻处罚的辩护意见成立，予以采纳；提出有自首情节的辩护意见，因被告人系被公安机关传唤到案，不属于主动、直接投案，不符合自首的成立要件，对该意见不予采纳。根据被告人行为的性质、情节、社会危害程度、认罪和悔罪的表现。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第六十七条第三款之规定，判决如下被告人马振清犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2017年8月25日起至2025年2月24止。所处罚金于判决生效后立即缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份审判长尹长兴人民陪审员李会明人民陪审员赵忠阁二〇一八年十一月二日书记员苗蕊

案例二相关法律条文：
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。




案例二判决结果：
name: 马振清
crime: 违法发放贷款罪
sentence: 有期徒刑七年六个月