案例一：
原审认定：2017年8月至12月，被告人刘尚涛、赵东秀、何强经预谋，合伙出资从网上先后购买北京鑫发智创商贸有限公司、北京海成达成商贸有限公司相关资料，设立两公司；雇佣被告人韩要开、方文豪分别以各自名义为上述两公司开设账户，韩要开并出名北京鑫发智创商贸有限公司法定代表人；雇佣被告人郭艳丽、王妍、王莹等人充当客服；以加工“钻石画”为名，通过网上招聘加工人员的方式，收取全国各省、自治区884名被害人保证金计人民币247.8万元（以下币种相同），退款44笔12.16万元，实际收取保证金235.64万元；其中北京鑫发智创商贸有限公司收取427名被害人保证金各2800元计119.96万元（其中收被害人桑某保证金6800元），被告人韩要开获取报酬0.8万余元；北京海成达成商贸有限公司收取457名被害人保证金各2800元计127.84万元，案发前退款44笔12.16万元（其中客服“王倩倩”结付给被害人姜某1152元加工费），实际收取保证金115.68万元，被告人方文豪获取报酬1万余元；被告人郭艳丽、王莹、王妍在上述两个公司分别收取32名被害人保证金8.96万元、45名被害人12.6万元、16名被害人4.48万元，其中郭艳丽、王莹、王妍在“海成达成公司”分别退款7笔1.96万元、3笔0.84万元、2笔0.56万元，实际收取保证金分别为7万元、11.76万元、3.92万元，并分别获取报酬3万余元、3万余元、1.04万余元；被告人郭艳丽在北京海成达成商贸有限公司收取保证金的被害人中杨某系未成年人。案发后，被告人郭艳丽、王莹分别主动到商城县公安局投案，如实供述自己的罪行；被告人何强通过微信聊天邀请方式协助警察将被告人赵东秀、刘尚涛、方文豪抓获。其他被告人分别被商城县公安局民警抓获到案。办案民警经对北京海成达成商贸有限公司办公地点搜查，查获打印机和条码打印机各1台、北京海成达成商贸有限公司营业执照副本1张、印章1枚、贴画制作工具2套、笔记本2本、合同加盟书2张、成品钻石画11张、快递包2件、快递单731张（邦德快递）、赃款8万元、赵东秀随身携带的赃款0.8万元，并从方文豪北京银行卡查获赃款3万元、中信银行卡查获赃款5.97万元。另查获尚未启用的北京玉芳顺商贸有限公司资质1套、印章5枚，北京星辰宝雅商贸有限公司资质1套、印章5枚。被告人赵东秀、何强、韩要开、郭艳丽、王妍、王莹亲属分别退赃24万元、22万元、0.8万元、3万元、1.04万元、3万元。商城县公安局对上述退缴赃款及现场查获赃款计71.61万元均予以扣押，并从中发还被害人张某损失2800元，尚存71.33万元。具体事实如下：2017年8月，被告人赵东秀、刘尚涛、何强分别出资4万元、4万元、1.5万元，从网上购买“北京鑫发智创商贸有限公司”资料，在北京市门头沟区开设公司，雇佣被告人韩要开为法定代表人，并以其名义开设银行、支付宝账户，雇佣被告人郭艳丽、王妍、王莹等为客服，以加工“钻石画”为名，在网上招聘加工人员，要求每名加盟该项目的客户交纳2800元保证金，其中先期交客服200元、300元或500元，收到“公司”通过快递公司邮寄的“钻石画”加工材料和合同后，再交余下保证金给快递公司代收，承诺“钻石画”加工完成交付“公司”后，支付加工费报酬并全额返还保证金。被告人赵东秀充当客服并招聘客服，负责提供微信号、手机号和财物；被告人刘尚涛负责在网络平台上发布“轻松挣钱”、“信誉保障”宣传资料及客服联系方式、微信号等广告链接；被告人何强负责收发货物和取现保证金。被告人赵东秀、郭艳丽、王妍、王莹等客服，通过在网上发布虚假加工费结算单截图等方式招揽客户。通过上述方式，被告人赵东秀、郭艳丽、王妍、王莹分别以“张一凡”、“赵媛媛”、“李梦”、“徐丽”作为客服微信昵称伙同客服“刘影”、“杨艺”通过微信收取42名客户保证金各2800元计12.16万元（其中收被害人桑某保证金6800元）；被告人韩要开分别通过其名下的中国工商银行卡账户收取345名客户保证金96.6万元、支付宝账户收取40名客户保证金11.2万元；该公司共收取427名客户保证金119.96万元。被告人刘尚涛、何强分别以微信昵称“技术孙”、“王师傅”名义参与技术指导。保证金收取后，客服伙同技术老师以产品不合格等理由推脱客户索款要求，直至将客户微信号拉黑。被告人赵东秀、刘尚涛、何强用保证金支付网上宣传费用及被告人韩要开、郭艳丽、王妍、王莹的工资后，按各自出资比例分配保证金。因被拉黑的客户通过网络交流平台发布北京鑫发智创商贸有限公司实施诈骗的信息，劝导其他人不要再被骗，该公司无法继续经营。2017年11月，被告人赵东秀、刘尚涛、何强经商量，在北京市门头沟区远洋新天地7号楼，以8000元价格找办证公司另行办理公司资质，成立了北京海成达成商贸有限公司；被告人方文豪经刘尚涛联系加入该公司，并以其名义设立公司银行及支付宝账户同时负责收发货物、取现工作和结算广告、快递费用。被告人赵东秀、刘尚涛、何强继续采取与北京鑫发智创商贸有限公司相同的分工和经营模式进行经营；被告人赵东秀、郭艳丽、王妍、王莹分别以“许诺”、“陈晨”、“张红”、“李雯雯”作为客服微信昵称伙同客服“吴楠”、“王倩倩”、“孟思思”通过微信收取93名客户保证金各2800元计25.92万元，其中客服“王倩倩”结付给被害人姜某1152元，被告人郭艳丽、王莹、王妍分别退款7笔1.96万元、3笔0.84万元、2笔0.56万元；被告人方文豪分别通过其名下的中信银行卡账户收取330名客户保证金92.4万元、支付宝账户收取34名客户保证金9.52万元；该公司共收取457名客户保证金127.84万元，其中退款12.16万元，实际收取保证金115.68万元。被告人何强、方文豪、刘尚涛分别以技术老师“周师傅”、“吴老师”、“小殷”名义参与“技术指导”。被告人赵东秀、刘尚涛、何强用保证金支付网上宣传费用及被告人方文豪、郭艳丽、王妍、王莹的工资后，按各自出资比例分配保证金。2017年11月12日，被害人张某报案至商城县公安局案发。上诉人赵东秀上诉称：原审认定事实错误，其不构成诈骗罪。上诉人方文豪上诉称：其在本案中不应认定为主犯而应认定为从犯。上诉人韩要开上诉称：原审量刑过重。上诉人郭艳丽上诉称：其应构成立功，原审量刑过重。

案例一相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。



有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



人民法院在审理过程中，发现有被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任、被告人违背意愿认罪认罚、被告人否认指控的犯罪事实或者其他不宜适用速裁程序审理的情形的，应当按照本章第一节或者第三节的规定重新审理。




案例一判决结果：
name: 赵东秀
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑十五年
name: 何强
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑十三年七个月
name: 方文豪
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑十年
name: 韩要开
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑六年一个月
name: 王妍
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年
name: 王莹
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年七个月
name: 刘尚涛
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑十四年
name: 郭艳丽
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑二年四个月

案例二：
孙小双、郭磊一审刑事判决书河南省南阳市卧龙区人民法院刑事判决书（2019）豫1303刑初923号：南阳市卧龙区人民检察院以宛龙检公诉刑诉（2019）521号公诉机关指控被告人孙小双、郭磊犯诈骗罪，于2019年8月26日向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。南阳市卧龙区人民检察院指派检察员张继云出庭支持公诉，被告人孙小双、郭磊到庭参加诉讼。现已审理终结南阳市卧龙区人民检察院指控：2016年3月3日，余某（另案处理）、裴某（另案处理）在上海崇明县注册钱腾投资有限公司，裴某为法人兼董事，余某为理事，2017年8月，被告人余某、裴某以钱腾公司的名义在南阳市卧龙区格林酒店租用1901室，招聘29名员工，冒充其为专业投资团队，迷惑股民，使股民信以为真，然后以收取服务费、信息费、分红等名义骗取股民的钱财。余某负责公司全面工作，余某、裴某通过网络搜集大量的股票涨跌信息，将股票具体信息提供给招聘的员工；给员工配备工作手机、北京号段的电话卡、网上下载的“话术本”及40余万条公民电话信息供员工使用，员工经余某简单培训后，就按照余某提供的“话术本”开展工作，由员工向不特定的股民推荐股票信息，进而骗取股民的钱财。该公司招聘的员工开始两个月底薪2000元加提成，2月后全部为提成工资，提成是25%-35%，员工刘洁利用公司提供的呼叫软件，将余某网上购来的公民电话信息，全部导入电脑后，呼叫系统自动向外呼叫，接通后由员工随行接通，员工接通后就按照话术本要求，自称是专业投资北京天相投顾公司或者是黑石私募公司的投资顾问，虚构其公司有专业的资深的经济分析老师、专家团队、雄厚的资金实力可以拉升股票、还能通过秘密途径知道内幕消息等，迷惑股民，使股民信以为真，刘洁筛选股民与员工的对话录音，将有购买意向的股民推荐给余某，让客户缴纳费用，达到骗取被害人钱财目的。根据现场扣押的笔记本记录、被害人提供的汇款信息、调取的银行流水显示，该公司于2016年已经开始从事诈骗活动，骗取被害人的钱全部汇入余某提供的网上购买的外地注册的支付宝号、银行账号内，其中陈雨潇的工行账户从2017年6月至案发收入2528366元、郭聚涛的农行账户、陈敬鹏的建行账户2016年1月至今收入313800元、张高源建行账户2018年2月至今收入150617元。具体犯罪事实如下：1、2018年3月，被告人孙小双（自称孙丽）冒用北京天相投顾名义骗取甘肃省兰州市七里河区被害人冯某5000元，钱转入微信号昵称为“风中散发”账户内。2、2018年3月，被告人孙小双（自称孙丽）冒用北京天相投顾名义骗取郑州市金水区经二路被害人赵某真6000元。3、2018年5月，被告人孙小双（自称孙丽）冒用北京天相投顾名义骗取乌鲁木齐市沙依巴克区被害人徐某22000元，钱通过支付转入李想账户内。4、2018年4月，被告人孙小双（自称孙丽）冒用北京天相投顾名义骗取太仓市娄东街道周健俊3000元，钱转入微信号昵称为“才智”账户内；5、2018年4月份，被告人郭磊（自称张凯）冒用北京天相投顾名义骗取陕西省汉中市南郑县被害人宋某5000元。6、2018年4月份，被告人郭磊（自称张凯）冒用北京天相投顾名义骗取武汉市青山区被害人伍某5340元，钱转入微信号昵称为“赢金财富”账户内。综上，被告人孙小双诈骗金额共计16000元，被告人郭磊诈骗金额10340元。案发后，被告人孙小双退赃16000元。公诉机关认为，被告人孙小双、郭磊以非法占有为目的，参与骗取他人合法钱财，数额较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。公诉机关向法庭提供了相应的证据，要求依法判处。被告人孙小双对公诉机关指控的事实和罪名不持异议，当庭表示认罪，请求从轻判处。被告人郭磊对公诉机关指控的事实和罪名不持异议，当庭表示认罪，请求从轻判处。经审理查明：2016年3月3日，余某（另案处理）、裴某（另案处理）在上海崇明县注册钱腾投资有限公司，裴某为法人兼董事，余某为理事，2017年8月，被告人余某、裴某以钱腾公司的名义在南阳市卧龙区格林酒店租用1901室，招聘29名员工，冒充其为专业投资团队，迷惑股民，使股民信以为真，然后以收取服务费、信息费、分红等名义骗取股民的钱财。余某负责公司全面工作，余某、裴某通过网络搜集大量的股票涨跌信息，将股票具体信息提供给招聘的员工；给员工配备工作手机、北京号段的电话卡、网上下载的“话术本”及40余万条公民电话信息供员工使用，员工经余某简单培训后，就按照余某提供的“话术本”开展工作，由员工向不特定的股民推荐股票信息，进而骗取股民的钱财。该公司招聘的员工开始两个月底薪2000元加提成，2月后全部为提成工资，提成是25%-35%，员工刘洁利用公司提供的呼叫软件，将余某网上购来的公民电话信息，全部导入电脑后，呼叫系统自动向外呼叫，接通后由员工随行接通，员工接通后就按照话术本要求，自称是专业投资北京天相投顾公司或者是黑石私募公司的投资顾问，虚构其公司有专业的资深的经济分析老师、专家团队、雄厚的资金实力可以拉升股票、还能通过秘密途径知道内幕消息等，迷惑股民，使股民信以为真，刘洁筛选股民与员工的对话录音，将有购买意向的股民推荐给余某，让客户缴纳费用，达到骗取被害人钱财目的。根据现场扣押的笔记本记录、被害人提供的汇款信息、调取的银行流水显示，该公司于2016年已经开始从事诈骗活动，骗取被害人的钱全部汇入余某提供的网上购买的外地注册的支付宝号、银行账号内，其中陈雨潇的工行账户从2017年6月至案发收入2528366元、郭聚涛的农行账户、陈敬鹏的建行账户2016年1月至今收入313800元、张高源建行账户2018年2月至今收入150617元。具体犯罪事实如下：1、2018年3月，被告人孙小双（自称孙丽）冒用北京天相投顾名义骗取甘肃省兰州市七里河区被害人冯某5000元，钱转入微信号昵称为“风中散发”账户内。2、2018年3月，被告人孙小双（自称孙丽）冒用北京天相投顾名义骗取郑州市金水区经二路被害人赵某真6000元。3、2018年5月，被告人孙小双（自称孙丽）冒用北京天相投顾名义骗取乌鲁木齐市沙依巴克区被害人徐某22000元，钱通过支付转入李想账户内。4、2018年4月，被告人孙小双（自称孙丽）冒用北京天相投顾名义骗取太仓市娄东街道周健俊3000元，钱转入微信号昵称为“才智”账户内；5、2018年4月份，被告人郭磊（自称张凯）冒用北京天相投顾名义骗取陕西省汉中市南郑县被害人宋某5000元。6、2018年4月份，被告人郭磊（自称张凯）冒用北京天相投顾名义骗取武汉市青山区被害人伍某5340元，钱转入微信号昵称为“赢金财富”账户内。综上，被告人孙小双诈骗金额共计16000元，被告人郭磊诈骗金额10340元。上述事实，有下列证据予以证实：1、书证（1）被告人孙小双、郭磊的个人信息证明被告人孙小双、郭磊为达到刑事责任年龄的自然人。（2）被告人孙小双、郭磊前科情况查询证明被告人孙小双、郭磊无前科记录。（3）到案经过证明被告人孙小双、郭磊2018年05月22日在新华西路格林酒店1901室被公安机关当场查获。（4被告人孙小双、郭磊工作记录的笔记本及业务单证实被告人孙小双、郭磊记录诈骗被害人的信息材料。（5）南阳市公安局光武分局出具的退赃证明两份证明案发后，被告人孙小双退赃16000元，被告人郭磊退赃3000元。（6）被害人转账记录证明下列被害人向钱腾公司业务员提供账号转账情况：被害人宋某转账5000元、伍某转账5340元、冯某转账5000元、徐某2转账2000元、赵某真转账6000元。2、证人证言（1）证人余某的证言2016年3月我在上海注册了上海钱腾投资管理有限公司，法人是裴某又是执行董事，我是监事。公司业务范围是投资管理、咨询，商务信息咨询，企业管理咨询，市场营销策划，会务服务，展览展示服务，仓储服务。公司主要是由我和我媳妇儿裴某一起经营，我负责全面工作，包括招聘员工、培训员工、来往账目、给员工分配任务都是我负责，我媳妇儿裴某负责整理材料，查询客户转账资金是否到账。公司不分组，都是老人带新人，员工业绩也是个是个的。不用咋管理，按业绩拿工资，上不上班只影响工资，其他不影响。一般招来新员工，简单给他们介绍公司做股票投资交易，员工愿意到这里上班了就给他一份“话术本”，让他们按照话术本的操作流程来给投资客户沟通。也没有如实给员工介绍我公司没有能力，没有资质来做股票投资。每个业务员有一台分机，主要用于员工向外面联系客户。公司给每个员工配备一部智能手机和一个北京地区的号码主要用于和有意向合作客户进行单线联系，谈业务；另外还有4台电脑，主要就是这些设备。公司员工与客户联系时以北京天相投资顾问有限公司的工作人员的名义是因为北京天相投资顾问有限公司是中国证监会认可的有证劵投资咨询资质的十三家公司之一，我们是想利用该公司的名气，让股民增加对我们提出投资理财建议的信任度。业务员用化名用是为了好记，再一个担心就是想逃避公安机关打击，查找我们时员工都用的化名，很难找到真实的员工本人。我们也没有实力强的金融研究所，实战经验丰富的操盘老师，也没有实力投入大量的资金来拉升股票，这样说就是让股民相信我们公司的实力，购买我们所推荐的股票，给我们合作了我们才能有收益。一是我们推荐给股民股票赚钱后给我们的分成，五五分成；二是股民愿意合作的，我们商量后按投资推荐股票资金的10%信息服务费，一般是按照客户报的数额计算，也有一部分给我们发截图我们看到实际投资额来计算。公司有员工29人，其中28人是联系客户的业务员，一名员工是负责登记客户信息的，员工也没有分组，员工多干多得，员工的提成是他本人给公司盈利中的25%-35%提成，没有底薪。跟客户联系的号码是北京的号段是因为员工用自己的手机联系，手机号段是南阳的，客户就能发现我公司员工是南阳人，不是北京人，我们冒充北京天相投资顾问有限公司，给客户介绍投资信息，客户不会相信我们，所以手机及手机卡专门配置，并用北京号段的电话卡，目的就是取得投资人的信任故意包装的。我们的客户全部是炒股票的股民，这个人群有投资理财经验，但自己信息量少，也不是专业的，很容易相信有实力的投资公司投资建议，我们就是利用这种人群的弱点，利用大投资公司的名义，取得他们信任后，就是挣这群人的钱。客户信息有的是在网上搜的，搜到号码后把号码导入到外呼平台然后用话机随机呼出，还有的信息是在网上购买的信息，通过ＱＱ买的，300元能购买个人信息五万条的信息，ＱＱ号我不记得了，对方的信息我也不清楚。目前我们收集到的客户信息有100万条左右用于联系客户使用，这些信息都是我收集的。我们公司的运营模式首先是员工用外呼系统对外随机打公司搜集过来的电话号码进行联系，接通后询问对方是否炒股，如果不炒股就不往下进行，如果对方炒股的话员工就自称北京天相投资顾问有限公司的员工然后就对客户说有支股票短期内会涨问客户愿不愿意跟我们合作，如果愿意合作的话我们员工会留下客户的姓名，如果客户愿意合作的话，由该员工用公司配发的北京手机号跟客户联系，给客户推荐股票，然后给客户说第一支股票挣钱后再谈我们公司收取信息费的情况。具体的合作模式是，第一单如果合作成功的话，看客户是想做会员还是想做分成，会员是一次性交10%的信息费，这10%是客户总共投入的资金的10%；分成是指和客户合作一次，客户交一次钱，分成是客户炒股盈利部分进行四六分或五五分。我们就是采取这种模式运营的。如果客户在我们指导下炒股赔钱了我们会说你没有按照我们公司的指导操作，是他个人操作的结果，我们一般会等到股票涨了再卖，大部分客户是等不住，所以说对赔钱的来说，我们说他们操作失误，客户也是没办法，最终结果就是不再合作，对我们公司来说我们不赔钱，就这样反反复复的诱惑炒股的不断地给我们公司合作挣钱。公司从2017年8月份至今盈利有100万元左右，扣除员工工资提成，还有房租等各项费用后净盈利40多万元。这些钱都在我个人的中国银行卡上。客户打钱通过指定4个微信号，可以支付，转到一个微信为：天空的微信号内，再转到支付宝上农业银行去提现，也有转到建行卡里，我取完之后再存到中国银行卡里，现在银行卡里还有四十余万元，这钱都是我开公司净盈利的钱。公司给员工使用的手机卡是通过ＱＱ在网上买的，北京号码共买50多张卡，通过顺丰快递过来的，谁卖给的我也不清楚，卖家把我的ＱＱ信息拉黑了，我也联系不上了。我公司员工使用的手机卡通过ＱＱ从网上买的，共买了50多张卡，通过顺丰快递寄过来的，卖家给我拉黑了我也联系不上了，外呼系统也是通过ＱＱ在网上卖的，通过快递寄过来的，对方ＱＱ我已经删了。2017年8月21日，在新华路格林酒店租房后就开始营业了，2016我具体干啥我忘了，之前开过美甲店、银饰店，我给客户提供的银行账号有：张高源（支付宝手机号：17661553915、农行：6228481829074896672、建行：6217002290024760844）用过、张炜毅（农行:6228483688760078773、邮政:6217998800045106821、工商:6222033011000467953）用过、陈敬鹏（建行621700120016841411）用过、郭聚涛（农行6228480248224536073）用过、（工商银行：6212262010034682622陈雨潇）用过，安为成（交通银行：6222601410007027749；邮政：6217998800045103646）这个用没用过我忘了，雷（浦发银行：6217922101736925；中国银行：6217857600036476161）没有使用过；李想（农行6230521820021232879）用过；徐建发（招商银行6214835329126401，手机号：186××××7510）没有使用过；黄进（招商银行：6214832004270067，手机号：17165963996）没有使用过；王海云（招商银行：6214835650157447，手机号130××××9937）没有使用过。使用过的都是我提供给客户，客户把钱转给我们的。为了逃避交税，才用虚假身份信息办的银行卡提供给客户，让客户给我们打钱。这些卡都是从网上买的，忘记是微信、或者ＱＱ买的，有的是对方把我删了，有的是我把对方删了，现在联系不上了。购买的银行卡2017年开业之后就开始使用，也有的是2018年年后才使用的。收钱的微信有天相财务、幸福龙、谈股论金、金财福、天空、风中散发，顺势而为等，一个微信号一年有最高的限额，一个肯定不够用，所以用多个微信号及昵称。向客户推荐股票信息以北京天相投顾、北京黑石私募公司的名义推荐股票，办公地点2017年8月21日租的，半年付给房东29000元，房东姓苏。你为客户推荐的股票是我通过财经频道，正常的股市信息，新浪潮等选出来推荐给客户的。有时我已经理的身份给员工配合，进一步取得客户信任，公司外呼系统是把所有购买来的个人电话信息导入电脑，利用软件进行外呼，接通后每个员工的呼机那闲了，员工按一下呼叫机就接通了，就给客户交流。对接通的客户，听录音有合作意向的推送到我这里，有炒股的我就又推送给员工，录音听后就删了，也有部分没删除，剩余的不多。公司发工资都是现金发，部分员工刷信用，用于贷款刷信誉，员工把钱给我再把钱用裴某银行转给员工。是我给他们刷信誉我的银行卡在公司不使用，都是用我爱人的银行卡，密码314311。所有员工都在我公司刷过信誉，银行都有转账记录，并且都是我操作的.公司的业务单子的模板是我从网络上下载下来的，在公司使用，业务单是每个员工填写后交给我的，有业绩了才写单子，有一半左右是真实的，还有一半左右员工写模板用的，不是真实的。每张单子上写的已交费用模板上不是真的，一部分是真实的，每个员工的业绩是根据客户总共交多少钱来提成的，员工填写完业绩单后客户再续缴的钱提成还属于填写单子的那个员工，交还是员工联系，提成与我没有关系，提成还是员工的。这些钱到账之后是客户给我们发的截图，我和员工都在群里，发截图都能看到。公司员工化名都是有一个化名。公司是2017年8月份开始营业的，我愿意主动配合公安机关退赃。（2）证人裴某的证言2016年在上海注册的，公司名叫“上海钱腾投资有限公司”，公司法人是我本人裴某又是执行董事，我丈夫余某是监事。业务范围是投资管理、咨询，商务信息咨询，企业管理咨询，市场营销策划，会务服务，展览展示服务，仓储服务。公司主要是由我和我丈夫余某一起经营，余某负责全面工作，包括招聘员工、培训员工、来往账目、给员工分配任务都是我丈夫负责，我负责整理材料、听听录音，打扫打扫卫生。招到新员不需要培训，员工愿意到这里上班了就给他一份“话术本”，让他们按照话术本的操作流程来给投资客户沟通。公司有三台台式电脑，一台笔记本电脑，每个员工配一部新手机工作联系客户使用，办公用品、桌子椅子等。公司员工与客户联系时以北京天相投资顾问有限公司的工作人员的名义是因为北京天相投资顾问有限公司名字响亮，是中国证监会认可的有证劵投资咨询资质的十三家公司之一，我们是想利用该公司的名气，让股民增加对我们提出投资理财建议的信任度。在公司大家都叫我“萌萌”，公司“话术本”内容都是在网上下载的，不是我们公司的实际情况，这样说就是让股民相信我们公司的实力，购买我们所推荐的股票，给我们合作了我们才能有收益。公司的收益主要是一是我们推荐给股民股票赚钱后给我们的分成，有五五分成，四六分成，三七分成不等；二是股民愿意合作的，我们商量后按投资推荐股票资金的10%信息服务费，实际上收多少我不清楚，员工们具体操作，他们清楚。公司有员工29人，其中28人是联系客户的业务员，一名员工是负责登记客户信息的，员工也没有分组，员工多干多得，员工的提成是他本人给公司盈利的提成，没有底薪，具体提百分之几我也不清楚，我没有给员工算过工资。我们公司给每一个员工配备一部新手机，号码为北京号段因为员工用自己的手机联系，手机号段是南阳的，客户就能发现我公司员工是南阳人，不是北京人，我们冒充北京天相投资顾问有限公司，给客户介绍投资信息，客户不会相信我们，所以手机及手机卡专门配置，并用北京号段的电话卡，目的就是取得投资人的信任故意包装的。客户对象主要是炒股票的股民，这个人群有投资理财经验，但自己信息量少，也不是专业的，很容易相信有实力的投资公司投资建议，我们就是利用这种人群的弱点，利用大投资公司的名义，取得他们信任后，就是挣这群人的钱。给客户推荐的股票都是在证券网上Ａ股、股吧、第一财经电视节目上听专家讲的。我们公司的运营模式首先是员工用外呼系统对外随机打公司搜集过来的电话号码进行联系，接通后询问对方是否炒股，如果不炒股就不往下进行，如果对方炒股的话员工就自称北京天相投资顾问有限公司的员工然后就对客户说有支股票短期内会涨问客户愿不愿意跟我们合作，如果愿意合作的话我们员工会留下客户的姓名，如果客户愿意合作的话，由该员工用公司配发的北京手机号跟客户联系，给客户推荐股票，然后给客户说第一支股票挣钱后再谈我们公司收取信息费的情况。具体的合作模式是，第一单如果合作成功的话，看客户是想做会员还是想做分成，会员是一次性交10%的信息费，这10%是客户总共投入的资金的10%；分成是指和客户合作一次，客户交一次钱，分成是客户炒股盈利部分进行三七分、四六分或五五分。我们就是采取这种模式运营的。如果客户在指导下进行炒股过程中赔钱了我们会说你没有按照我们公司的指导操作，是他个人操作的结果，我们一般会等到股票涨了再卖，大部分客户是等不住，所以说对赔钱的来说，我们说他们操作失误，客户也是没办法，最终结果就是不再合作，对我们公司来说我们不赔钱，就这样反反复复的诱惑炒股的不断地给我们公司合作挣钱。我名下有两张银行卡，中国工商银行、中国银行各一张，中国银行卡卡号记不清，工商银行卡的尾号是5963。中国银行卡是我自己在使用，工商银行卡是我和我老公余某两人共同使用，钱的来源我老公清楚，我不清楚。卡里的钱是我父亲是做工程的，我父亲给我钱让我还房贷的，我没有通过我的银行卡给你们公司的员工发工资，工商银行卡尾号5963每月给员工打款是不是工资或提成我不知道，我听说是我们里面的员工买房子或者办信用卡需要刷银行流水。给受害人提供的打款银行账户不知道具体有几个，我知道有一个名字叫张高源，的微信、支付宝上绑定的都是绑定我自己的工商银行卡，我的微信昵是“蒙”，账号是ｍｅｎｇ189998364。我是2018年元月份才到公司的，公司具体什么时间开业的我不清楚。公司给员工提供的股票是我老公每天通过看电视及资料自己筛选的股票然后提供给员工，员工再推荐给受害人。受害人打款后，由我老公余某核实是否打款。（3）证人姜某的证言我叫姜某，女，汉族，初中文化，1988年04月17日出生，身份证号码：。现住址：南阳市七一路与车站路交叉口东路北，户籍地：河南省社旗县郝寨镇康庄村杜庄1号。我自幼上学，2005年初中肄业后在中山打工，2009年回家结婚，后无业在家，2017年12月份到位于南阳格林酒店19楼西户1901室钱腾公司打工至今。我家里四口人，我；我老公张天增，36岁，无业在家；我儿子张世博，7岁，在社旗县上学，我女儿张世好，6岁，在社旗县上学。我以前没有受过刑事处罚或者行政处理。我不是人大代表、政协委员。2018年5月22日，我所在得南阳格林酒店19楼西户1901号的公司被公安机关查处，我就被公安机关口头传唤至派出所接受讯问。我在格林酒店19楼1901房间是做业务员的。我是2017年12月份通过在58同城找工作就联系了这个钱腾集团，2018年1月份正式上的班。公司门口的前台上写的钱腾集团，但是老板给我们介绍和资料上显示是北京天相投顾公司。我们公司名字不一样我没问我们老板。我的业务就是给客户打电话，与客户沟通，然后让客户下单买股票。我才去公司的时候也没有人对我们培训，但是不懂的地方我就问经理张丽，老板给我一份话术单，我就按着话术单上的说法给客户打电话说我们公司是北京天相投顾公司现在可以免费送一支挣钱的股票，然后让客户去操作，如果客户成交公司另外的办公室就会记下成交情况，一旦客户挣到钱我们就会继续跟客户联系，让客户加入我们公司的会员，让客户交会员费，会员费就是客户下次操作本金的百分之十。还有一种跟客户合作模式是跟客户分成，指的是与客户合作一次跟客户炒股盈利部分进行五五分。都是按照客户的要求看按照哪种方式收费。如果我的客户在我们指导下进行炒股过程中赔钱了，我们不会向客户收费，只向盈利的客户收取费用。如果我们推荐给客户的股票赔钱了，我们会告诉客户说这个股票不会有问题的，在一定时期内肯定是会涨上去的，只是客户你自己太心急把股票卖早了，然后会继续再给客户推荐股票用下次挣的钱来弥补客户的亏损。我们推荐的股票会涨，我们都是按照话术单说的，说公司有专业的团队几十个操盘老师，操盘老师研究出来股票只赚不赔，并说公司也有大量资金投入自营盘在操控着这个股票，总之就是让客户相信，让其相信公司有这个实力。我们业务员都有话术单，都是老板提供的。我是通过公司提供的网络电话与客户联系的，如果客户有意向我就用公司提供的手机直接与客户联系。网络电话打出去号码是不固定的，但是谁打出去的我们公司后台都有记录，因为每个网络电话都有编号。公司给我配的手机是小米手机，手机号具体多少没有记住，归属地是北京的。手机上也有微信，如果客户加入会员有时会加微信，这个微信是收不到红包和转账的，这是公司防止我们私自收客户钱。我们使用的电话之所以是北京的，因为我们公司冒充的是北京天相投顾公司，所以号码归属地都是北京的。我们公司总共三排，我在第二排中间位置从南向北第二个位置坐着。我们业务员都用的不是自己的真名。我来公司这么长时间大约有十来笔业务，大约有一万五千元左右。我们公司规定前两个月试用期有底薪2000元，然后做业务业绩6000以下提百分之十，6000至30000提百分之二十。过了试用期没有底薪了，30000以下提成百分之二十五，30000至50000提成百分之三十五，50000以上提成百分之四十。我谈业务的客户资料都是老板提供的。公司有个老板办公室，平时就老板小余（具体名字不知道）和老板娘萌萌（具体名字不知道）他们干什么我不清楚平时他们在公司微信群里给我们说一下推荐哪支股票让我们跟客户联系我们就照他说的做。还有一间办公室是一个女同志（具体名字我不知道）主要是听我们业务员与客户之间沟通的网络电话录音，她筛选出来有意和我们合作客户的电话然后再把电话告知我们，我们再用手机与客户联系，因为我们的网络电话是自动拨出我们不知道对方的电话号码，然后在大办公室都是我们业务员，共坐了三排，业务员一共有28个。我们联系后只知道客户姓氏，还是客户自己说啥就是啥，不知道名字，地址我们不知道。一般我们业务员会和客户沟通后让客户选择微信转账、支付宝、网银转账，客户选择其中一种方式交款后我们业务员再填写一个收入单据交给老板，收入单据上写有客户资料、收款方式、金额和业务员姓名及编号。我到这个公司之前从来没有接触过股票这方面的工作。我没有投资股票这方面的知识，都是按照话术单给客户说，然后按老板说的股票代码推荐给客户。（4）证人吴某的证言我叫吴某，女，汉族，小学文化，1991年02月05日出生，身份证号码：。现住址：南阳市卧龙区桐树庄，户籍地：河南省南阳市卧龙区石桥镇龙窝村小龙窝9组67号。我现在上班的时候用的吴静这个名字。我自幼上学，2008年至2013年在广东打工，2015年回到南阳自己开了一个服装店，2018年元月份到位于南阳格林酒店19楼西户1901室公司至今。我家里五口人，我；我老公张景超，28岁，无业；我大女儿叫张竣雅，7岁，上小学。二女儿叫张梓萌，2岁。儿子叫张腾跃，不到1岁。我以前没有受过刑事处罚或者行政处理。我不是人大代表、政协委员。2018年5月22日，我所在得南阳格林酒店19楼西户1901号的公司被公安机关查处，我就被公安机关口头传唤至派出所接受讯问。我在格林酒店19楼1901房间是做业务员的。我是2018年元月份的时候通过我一个老乡张艺馨介绍去的。公司门口的前台上写的钱腾公司，但是老板给我们介绍和资料上显示是北京天相投顾公司。我问过我老乡张艺馨我们公司名字为什么不一样，他告诉我说老板让这样说你就这样说，还说这个公司有营业执照。我的业务就是给客户打电话，与客户沟通，然后让客户下单。我才去公司的时候也没有人对我们培训，就是我老乡张艺馨跟他媳妇孙小双给我介绍说工作流程，他们给我一个他们自己手写的话术单，后来老板又给我一份更详细的话术单，我就按着话术单上的说法给客户打电话说我们公司是北京天相投顾公司现在可以免费送一支挣钱的股票，然后让客户去操作，如果客户成交公司另外的办公室就会记下成交情况，一旦客户挣到钱我们就会继续跟客户联系，让客户加入我们公司的会员，让客户交会员费，会员费就是客户下次操作本金的百分之十。还有一种跟客户合作模式是跟客户分成，指的是与客户合作一次跟客户炒股盈利部分进行四六分或五五分。我熟悉以后就一直按照公司制定的这个模式开展业务的。我的客户在我们指导下进行炒股过程中赔钱了，我们不会向客户收费，只向盈利的客户收取费用。如果我们推荐给客户的股票赔钱了，我们会告诉客户说这个股票不会有问题的，在一定时期内肯定是会涨上去的，只是客户你自己太心急把股票卖早了，然后会继续再给客户推荐股票用下次挣的钱来弥补客户的亏损。我们给客户解释我们推荐的股票会涨，都是按照话术单说的，说公司有专业的团队几十个操盘老师，操盘老师研究出来的老师推荐的股票只赚不赔，并说公司也有大量资金投入自营盘在操控着这个股票，总之就是让客户相信，让其相信公司有这个实力。我来的时候桌子上就放着一个话术单，都是老板提供的。我是通过公司提供的网络电话与客户联系的，如果客户有意向我就用公司提供的手机直接与客户联系。公司给我提供的网络电话和手机号码，网络电话打出去号码是不固定的，但是谁打出去的我们公司后台都有记录，因为每个网络电话都有编号。公司给我配的手机，手机号是多少我记不住，归属地是北京的。手机上也有微信，如果客户加入会员都会加微信，但是我们业务员使用的公司手机微信公司规定是不让收红包和转账的，这是公司防止我们私自收客户钱。我们使用的电话是北京的，因为我们公司冒充的是北京天相投顾公司，所以号码归属地都是北京的。我们公司总共三排，我在第二排中间靠厕所的位置从南往北数第八个的位置。你们业务员在谈业务时都用的不是自己的真名。刚开始我也用我自己的真名，后来孙小双说别用自己的名字，她给我起了一个吴静的名字我就用了，我问她为什么不用真名她说用真名怕客户找到我们。我来公司这么长时间大约有七八笔业务，大约有9000元左右。我们公司规定前一个月试用期有底薪2000元，我年前干了有十来天只领了1000多元的底薪没有提成。然后做业务业绩6000以下提百分之十，6000至30000提百分之二十。过了试用期30000以下提成百分之二十五，30000至50000提成百分之三十五，50000以上提成百分之四十。我们谈业务的客户资料都是老板提供的。公司有个老板办公室，平时就老板小余（具体名字不知道）和老板娘萌萌（具体名字不知道）他们干什么我不清楚平时他们就出来给我们说一下推荐哪支股票让我们跟客户联系我们就照他说的做。还有一间办公室是一个女同志（具体名字我不知道）主要是听我们业务员与客户之间沟通的网络电话录音，她筛选出来有意和我们合作客户的电话然后再把电话告知我们，我们再用手机与客户联系，因为我们的网络电话是自动拨出我们不知道对方的电话号码，然后在大办公室都是我们业务员，共坐了三排，业务员一共有28个。我们联系后只知道客户姓名，地址我们不知道。客户成交跟你们交钱，一般我们业务员会和客户沟通后让客户选择微信转账、支付宝、网银转账，客户选择其中一种方式交款后我们业务员再填写一个收入单据交给老板，收入单据上写有客户资料、收款方式、金额和业务员姓名及编号。我到这个公司之前，从来没有接触过股票这方面的工作。我没有投资股票这方面的知识，都是按照话术单给客户说，然后按老板说的股票代码推荐给客户。我叫吴某，现在上班的时候用的吴静这个名字。我们进入公司，公司给我们员工配备一部手机和一部外呼机，员工到公司上班将自己的私人手机放在老板的办公室统一保管，上班期间统一使用公司配备的手机。公司规定每天上午使用公司配备的手机通过电话及微信的方式和有购买股票意向的客户联系，下午3点以后，统一使用外呼机向新客户推销股票，我们使用外呼机的方式是，只用带上耳麦然后自动有电话接入进来，我们就按照话述本上提示和客户沟通，如果客户有意向购买股票，就把客户的基本情况登记下，进一步跟进。有时间老板会直接给我们客户资源让我们联系。我们公司外呼机是怎么运营的，我不知道，老板让什么时间使用外呼机，我就什么时间使用外呼机，正常就是每天下午3点开始使用外呼机，我带上耳麦后就有电话接入，接通后我就向客户推销，通话结束后，我按挂断键，等一会就又自动接入电话。公司没有硬性规定我们必须接听电话，员工可以选择接听，也可以不接。我们对有意向的客户登记，每个人都有一个笔记本，我们联系的客户都登记在上面，客户购买的话我们就将客户使用彩色记号笔标记，这上面有客户的电话号码、股票代码、股票名称后面附带买进时价格和股数。每天由个人将客户购买股票的情况统计后交由老板计算业绩。我向客户推销的股票，公司员工都加入到公司建的微信群，群内不定时的发股票名称，我们就按照微信群内发的股票名称向客户推销。股票名称具体是怎么来的我也不清楚。公司是每个月5号之前发放工资的，按照业绩老板计算后，发放现金的。（5）证人曾某的证言我叫曾某，女，汉族，初中文化，1988年11月25日出生，身份证号码：。现住址：南阳市卧龙区耿庄，户籍地：湖南省邵东县水东江镇双龙村4组。我自幼上学，2003年初中毕业后在广东打工，2016年回家结婚，后无业在家，2018年3月份到位于南阳格林酒店19楼西户1901室公司至今。我在现在这个公司用的李聪这个名字。我家里六口人，我；我老公候元刚，36岁，现在物流公司上班，电话：156××××6553；我老公公，候云平，63岁，在老家务农。我婆婆刘玉改，62岁，在老家务农，我儿子侯俊豪，12岁，在老家上学，我女儿侯尚榆，4岁，在老家。我没有受过刑事处罚或者行政处理。我不是人大代表、政协委员。2018年5月22日，我所在得南阳格林酒店19楼西户1901号的公司被公安机关查处，我就被公安机关口头传唤至派出所接受讯问。我在格林酒店19楼1901房间是做业务员的。我是2018年3月2日通过在58同城找工作就联系了这个钱腾集团。公司门口的前台上写的钱腾集团，但是老板给我们介绍和资料上显示是北京天相投顾公司。我们公司名字不一样，这个我平时没有问过，也没有听谁说起过这个事，想着出来打工就没有想那么多。我的业务就是给客户打电话，与客户沟通，然后让客户下单买股票。我才去公司的时候也没有人对我们培训，老板给我一份话术单，我就按着话术单上的说法给客户打电话说我们公司是北京天相投顾公司现在可以免费送一支挣钱的股票，然后让客户去操作，如果客户成交公司另外的办公室就会记下成交情况，一旦客户挣到钱我们就会继续跟客户联系，让客户加入我们公司的会员，让客户交会员费，会员费就是客户下次操作本金的百分之十。如果我的客户在我们指导下进行炒股过程中赔钱了，我们不会向客户收费，只向盈利的客户收取费用。如果我们推荐给客户的股票赔钱了，我们会告诉客户说这个股票不行了，让他赶紧出手，然后会继续再给客户推荐股票用下次挣的钱来弥补客户的亏损。我们给客户解释我们推荐的股票会涨，都是按照话术单说的，说公司有专业的团队几十个操盘老部，操盘部研究出来的老师推荐的股票只赚不赔，并说公司也有大量资金投入自营盘在操控着这个股票，总之就是让客户相信，让其相信公司有这个实力。我们业务员都有话术单，都是老板提供的。我是通过公司提供的网络电话与客户联系的，如果客户有意向我就用公司提供的手机直接与客户联系。公司给我提供的网络电话和手机号码，网络电话打出去号码是不固定的，但是谁打出去的我们公司后台都有记录，因为每个网络电话都有编号。公司给我配的手机是华为手机，手机号尾号是1610，具体多少没有记住，归属地是北京的。手机上也有微信，如果客户加入会员有时会加微信，这个微信是收不到红包和转账的，这是公司防止我们私自收客户钱。因为我们公司冒充的是北京天相投顾公司，所以号码归属地都是北京的。我们公司总共三排，我在第一排刚进去第三个位置坐着。我们业务员在谈业务时有使用的有别的名字，老板说起个两个字的名字方便客户记住。我来公司这么长时间，大约有谈成三笔业务，大约有三千多。我们公司规定前三个月试用期有底薪2000元，然后做业务业绩6000以下提百分之十，6000至30000提百分之二十。过了试用期没有底薪了，30000以下提成百分之二十五，30000至50000提成百分之三十五，50000以上提成百分之四十。我们谈业务的客户资料都是老板提供的。公司有个老板办公室，平时就老板小余，还有人叫他李阳（具体名字不知道）和老板娘（具体名字不知道）他们干什么我不清楚平时他们在公司微信群里给我们说一下推荐哪支股票让我们跟客户联系我们就照他说的做。还有一间办公室是一个女同志（具体名字我不知道）主要是听我们业务员与客户之间沟通的网络电话录音，她筛选出来有意和我们合作客户的电话然后再把电话告知我们，我们再用手机与客户联系，因为我们的网络电话是自动拨出我们不知道对方的电话号码，然后在大办公室都是我们业务员，共坐了三排，业务员一共有28个。我们联系后只知道客户姓氏，不知道名字，地址我们不知道。一般我们业务员会和客户沟通后让客户选择微信转账、支付宝、网银转账，客户选择其中一种方式交款后我们业务员再填写一个收入单据交给老板，收入单据上写有客户资料、收款方式、金额和业务员姓名及编号。我到这个公司之前从来没有接触过股票这方面的工作。我没有投资股票这方面的知识给客户推荐股票，都是按照话术单给客户说，然后按老板说的股票代码推荐给客户。（6）证人徐某1的证言我叫徐某1，女，汉族，初中文化，1994年10月1日出生，身份证号码：，现住址：南阳市工业路桐树庄，户籍地：河南省方城县独树镇马库庄村擂鼓台12号。我自幼上学，2009年初中毕业后在广东打工，号在南阳市格林酒店19楼北京天相投顾有限公司上班至今。我家里5口人，我；我父亲徐洪伟，46岁，在家务农；我母亲杨新惠，46岁，在家务农；我妹妹徐梦莲，13岁，在家上学；弟弟徐成林，7岁。我以前没有受过刑事处罚或者行政处理。我不是人大代表、政协委员。因我上班的公司可能违法了，被公安机关口头传唤至派出所接受讯问。我所在工作的公司叫北京天相投顾有限公司。公司的具体位置在南阳市格林酒店19楼1901房间。我是在58同城上看到这个公司在招聘，后来一个男的和我联系让我去的公司。我没有见过北京天相投顾有限公司办理的工商税务登记证等有关许可证明。公司大概30人左右，老板具体叫什么名字我不知道，大家都叫他“小余”我在公司主要是用外呼系统对外随机打公司搜集过来的电话号码进行联系，接通后按照老板交给我们的话术询问对方是否炒股，如果不炒股就不往下进行，如果对方炒股的话我就自称北京天相投资顾问有限公司的员工然后就对客户说有支股票短期内会涨问客户愿不愿意跟我们合作，如果客户愿意合作的话，我就用公司配发的北京手机号跟客户联系，给客户推荐股票，然后给客户说第一支股票挣钱后再谈我们公司收取信息费的情况，具体怎么分成的我刚来不太清楚。我们老板给我提供的话术内容，我用外呼系统对外随机打公司搜集过来的电话号码进行联系接通电话之后我会说，你好，我是天相投顾有限公司的投资顾问“王乐”，我们公司有一支内幕消息股票要建仓，近期为寻求散户长期稳定合作，正在搞大型建仓活动，可以让一部分散户跟上我们主力资金建仓只短线黑马股，公司承诺确保1-3交易日左右保底盈利5-10个点。等您赚到钱的同时看到我们公司实力，再有您自己再考虑是否要与我们公司长期合作。如果客户不相信的话，我就会说我推荐的股票是经过老师分析，并且公司也会投入大量资金去控盘拉升的，不是随便就有的，这样说的目的就是让客户取得对我们公司的信任，买我们推荐的股票。我不知道我们公司是否有专业的股票分析师，公司是否会投入大量资金去控盘拉升，都是听老板说的。我之所以要对客户这样说，是老板教我们这样说的。我是2018年4月20日上的班，在公司的化名是“王乐”。我所使用公司配发的北京手机号，我记不清楚了，只记得开头是188。我们之所以在与客户沟通时要用化名和北京的电话号码，化名是便于客户好记住我们，北京的号码是老板给我们发的，老板说我们公司的总部是在北京，所以要用北京的手机号码。我每天给客户打电话很多，因为我刚来没有经验如果有客户愿意合作的话，我都是让别人帮我做了，我谈成客户有3、5个，客户交了1万多元钱。这些客户全国各地都有。我在该公司4月份发了几百元钱，5月份是按业绩来提成，具体按多少算我不知道。你们联系客户的个人信息，都是系统自动拨号，我只用接听就行，信息从哪里来的我不知道。向客户推荐的股票是老板选的。你的员工不分组，员工业绩也是个是个的，按业绩拿工资。我没有股票投资方面的知识。我没有股票投资方面的知识，和客户沟通时说你是股票投资顾因为老板要求我们说我们是专业的股票分析师，有内幕消息，可以操纵股盘，这样客户才能相信我们，公司才能赚钱。我们公司的收益主要是，客户通过我们推荐的股票赚钱后，要求客户给我们分成，具体按什么比例分的我不太清楚。客户的投资情况及盈利情况，客户会对我说他是以什么价位买进股票的和什么价位卖出的股票，根据这个情况计算客户的收益情况，然后让客户和公司分成。如果我的客户在我们指导下进行炒股过程中赔钱了，我们会说你没有按照我们公司的指导操作，是他个人操作的结果，最终结果就是不再合作。我没有要补充的。我以上所说属实。3、被害人的陈述（1）被害人宋某的陈述2018年4月中旬，具体时间我现在记不清了，我接到一个自称是北京天相投资有限公司的工作人员名字叫张凯，问我有没有购买股票，然后说他们公司有资金实力可以拉升股票，知道股票变动的内部消息，现在需要交纳5000元就可以知道内部消息，保证能赚到25000元。我当时听了之后没有相信，张凯就说可以免费给我提供一支股票，让我先看看情况，之后就给我提供了“南都物业”这只股。过了两天我看了这只股，确实涨了，而且还涨了五个点，然后我就主动联系张凯，让他继续给我提供一只股，当时张凯让我交5000元，我说我没有那么多钱，现在只能交1000元，之后我通过微信给张凯转过去了1000元的信息费，张凯第二次给我提供“万年青”这只股，于是我就买了50000元的股票，结果赚了1000多元，之后我就相信她确实知道股票的内部消息，我又联系他，他第二次给他2000元的信息费，他给我提供的“上海雅仕”这只股，我买了50000元的股票，这只股到最后也确实赚钱了，也赚了1000元。我第三次联系他，给他交了2000元的信息费，他给我了“沙河股份”这只股，我买了53000元的股票，这只股票买了之后开始跌了，我就打电话给张凯，但是联系不到张凯了，事情的经过就是这样的。（2）被害人伍某的陈述我因交信息费购买股票被骗了5340元，2018年4月初的事情。2018年3月底，我接到一个叫张凯的电话，对方自称是北京天相投资公司是人，他们公司有专家团队及雄厚的资金操控股票，可以带我操作股票，先免费体验一支股票，保证涨5到10个点，然后他就向我推荐了一支股票。我害怕受骗，当时没有听他的建议购买。第二天，这个股票确实上涨了10个点，这时候张凯又打电话给我，说如果我跟他合作，只收取我本金百分之十的服务费，并保证我能获得本金一半的收益。问我有多少本金。我说我有4万元，他就先让我交1000元的服务费，承诺保证我能获取2万的收益，并且不再收取其他的任何费用。我当时还担心受怕，没交钱给他。他看我不交钱，就说再让我体验一次，同时向我推荐了一支股票。我听从张凯的建议投资了一点本金（具体多少不记得了），结果第二天该股票上涨，我赚了500元。这时候张凯又打电话给我说他们公司的实力绝对没有问题，让我交4000元的服务费。我不同意，只愿意先交500元。随后我了张凯告诉我的微信号（呢称:风中散发，张凯说是他们公司财务的账号），通过微信给风中散发转了500元，钱转完后，张凯又给我推荐了一支股票，我投资4万元，赚了2000元。这时候张凯又要我交服务费，我又通过微信转给风中散发2000元，张凯又给我推荐了一支股票，这次我又赚了1500元。张凯又让我交服务费，我通过微信转给赢金财富（该微信号是张凯告诉我的，说是公司的另外一名财务）1500元，这时候我一共交齐了4000元，但是张凯说大客户太多，我投入的资金太少，不带我操作。过了几天，张凯又来电话，说可以私下带我操作，一次一结，和他五五分成。这样我又操作了两次，一次赚了1300元，一次赚了1380元。我通过微信分两次转给张凯（张凯微信名称:天空）650元及690元。最后张凯又向我推荐了一支股票，我投资4万多元，买了以后大跌，从16元跌到13元，我就再也联系不到张凯了。对方的电话号码是:5110×××9、135××××9582.对方的微信号有三个，分别是:Ａ186××××7510，名称:风中收发:ｓｇａａ618618,名称:赢金财富:Ａ152××××3953，名称:天空。我分5次转的，先后转了500元、2000元给风中散发,转1500元给赢金财富、转650元、690元给天空。（3）被害人冯某的陈述我因交信息费购买股票被骗5000元，2018年3月14日，我接了一个电话,对方自称是北京天相投资公司的顾问，让我加微信和她说,对方加了我微信后，给我推荐万年青的体验股,让我准备资金投入，承诺他们公司收取百分之十的信息服务费,还说三个月内帮我赚取本金的百分之五十。对方让我先交一千元的诚信金，因为我自己平时也购买股票，所以我懂的这个常识，我就没有交个钱；我就给对方支付了500元的信息费，对方给了我一支股票让我购买,我买上后，发现股票在下跌,我就卖了。之后，我陆续给对方付了一笔2500元、2000元的信息费,对方收到钱以后就给我股票码,我自己去操作了。后来我看他们给的股票也不怎么样，我就没有和对方联系，直到河南警方和我联系。对方自称孙丽的女子的电话是183××××7726，微信:×××,昵称和为贵。我转给了一个微信昵称是:风中散发，微信号是×××共转了3笔,第一次500元，第二次2500元，第三次2000元，共计5000元。（4）被害人徐某2的陈述我因交信息费购买股票被骗2000元，大概是在2018年5月13日左右，我的手机（1399916185）接到了150××××5627的电话,对方和我说她是北京天相投资顾问孙丽。她跟我说:可以给我推荐一只股票先看看收益如果好的话，我们可以继续合作。当时她给我推荐了一只锋龙股票,我当天看了一下，第二天又看了下这只股票,这支股票是获利。孙丽就又给我打电话说:你看我给你推荐的股票已经获利了，如果需要合作就要付给我一个月2000元的咨询费,并承诺在一个月的时间内可以资金翻一翻。当时我想在测试一下我就和孙丽说:我想在测试一下，如果可以的话我就把剩下的1500元再付给你。当时她就同意了，我用我的微信添加了孙丽的微信,孙丽在微信上给我发了一个支付宝的帐号，我在乌鲁木齐市天山区延安路边疆宾馆内用我的手机向对方的支付宝转账了之后孙丽按照约定给我又推荐了一只东成能源的股票,我就买股,当天我就看到股票涨了,我就又向对方的支付宝转账了1500元人民币。第二天这只股票每股张了7毛钱,我一共获利1300多元钱。后面我在给孙丽打电话，她就不接电话了,微信也不回了。过了几天,我就接到河南省南阳市公安局的电话说我被诈骗了。我是用我的手机号码139××××6185和对方的手机号码150××××5627联系的，也用微信和对方联系了,我的微信号是:×××,昵称（俄语安德烈）徐某2139××××6185,对方的微信号是×××,昵称和为贵。我是用我的支付宝给对方转账的，我是分两次转账的第一次是在2018年5月15日给对方转账了500元，第二次是2018年5月17日给对方装张1500元，我的支付宝帐号是:139××××6185，绑定的银行卡是招商银行的卡，户名徐某2,卡号:62×××08:对方的支付宝17135028794李想。共计损失2000元人民币。（5）被害人周某的陈述我之前买股票信被诈骗了3000元钱，大概今年4月份的时候,我手机接到一个电话,对方号码是150××××5627，自称叫孙丽,是一个女的,她自称是北京天相投资公司的顾问，就是给我推荐股票信息，一开始第一次推荐是免费的,我买了那个股票也赚到了一点,后来第二次推荐的时候，对方就说要收手续费的,手续费是按照我投资金额的10%来收取的,我跟对方说我投资3万元，也就是要我出3000块手续费，大概在4月份时候,我分两次给对方转了3000元，一次是490元，微信转账，一次是2510元，也是微信转账,后来付了钱就不理我了，因为被骗的钱也不多,我也一直没有报案，一直到前几天我接到刑警大队的电话,我才来派出所做笔录的。对方微信号×××，昵称叫“才智”。（6）被害人赵某真的陈述2018年3月份的一天，我接到一个手机号为150××××5627，自称是北京天相投资公司的员工，名叫孙俪（音）、孙俪称，她们公司是负责投资股票的。具体就是她们联系了许多股民一起购买某只股票，拉升股票价格后再抛售，可以获得50％的回报率，但需要提前先向她们公司支付购买股票款的10%作为信息费。我听后很感兴趣，就加了孙俪微信号、进一步了解这个事情。加过微信后，孙俪通过微信，给我发送了公司的营业执照的照片，同时向我推荐了一只股票、让我验证一下她们公司的实力、向我推荐的那只股票在二天确实上涨了有4、5个点。那只股票上涨后，孙俪就联系我。是否参与她们的股票投资，我同意并提出愿意花2万元购买股票。孙俪说她们公司要求参与股票投资的起步10万元。经过商量，孙侮同意我投资股票6万元。之后孙俪让我加了她们公司一个财务人员的微信，我通过微信向孙公司的财务人员分别千3月31号转账1000元、4月18号转账3000元、4月19日转账200元，合计6000元整。转过6000元后，孙俪告诉我在什么时间买哪只股票，并让听她们通知抛售股票，结果我买后至今没通知过抛售，我当时看股票一直跌、就在购买股票有4、5天的时回后自行抛售了，赔了有3500元左右。当时、我感觉被骗了，就把孙俪和财务人员的微信都給删除了，因为我感觉这种网络上的骗子不好破案，我也就没有报警。我之所以又来报警，因为今年5月份的时候、孙俪又在微信上申请加我好友、我通过后也就没有理她。直到前两天，我发现孙俪的微信在5月30号给我发了一段信息，内容大概意思是，使用孙俪微信给我发信息的是南阳市公安局光武分局的民警，孙俪所在公司向我骗取信息费的案件已经破楽了，让我联系他们并到当地公安机关报案。我在联系过他们后，就来你们这里报案了.孙俪是使用归属地为北京，号码为150××××5627的手机号，以及昵称为:和为贵，号码为：×××的微信联系的我、另外那个财务的微信我删除，没有记录了。给你推荐的股票人是孙俪本人，但我只是通过电话和微信联系、是个女的、并普通话，听声音有20多岁，年龄不是很大、她自称叫孙俪（音）具体是不是真的，我就不清楚了。孙俪说她是北京天相投资公司的孙俪告诉我她们联系了许多股民一起购买某只股票，拉升股票，还告诉了我一只股票，说第二天会上涨。我会相信孙俪，并给对方转钱因为孙面告诉了我的那只股票，在第二天确实上涨了。我感覚这里面有钱可以赚，就转钱了。孙俪让我加了们公司一个財务人员的微信、我通过我的微信向孙俪公司的财务人员分别于3月31号转账1000元、4月18号转账3000元、4月19日转账2000元，合计6000元整.我平时不买股票，当时向我推荐的好像叫华西股份，我买过之后也没有再买过，也没再关注过。孙俪给我推荐的股票下跌后，我抛售了股票联系了孙俪。她就说“收到了。”没有其他解释了。我和孙俪及他公司财务人员的微信聊天记录我都删除了，现在没有。我没有向孙俪提出退钱，我感觉她们也不会退，就直接把微信删除了。我的微信号是：×××微信昵称现在叫：赵现真，孙俪向我推荐股票时，我的微信昵称是什么，我记不清了。我以上所说属实。上述证据，经庭审出示、质证，能相互印证，被告人孙小双、郭磊不持异议，本院予以确认本院认为，被告人孙小双、郭磊以非法占有为目的，利用通讯工具、互联网等技术手段，骗取他人合法钱财，其行为已构成诈骗罪，且属电信网络诈骗犯罪。系共同犯罪。其中孙小双骗取他人财物人民币16000元，数额较大；被告人郭磊骗取他人财物人民币10340元，数额较大。公诉机关指控被告人孙小双、郭磊犯诈骗罪的事实清楚、证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。二名被告人均系利用互联网发布虚假信息，对不特定多数人实施诈骗，可对其二人酌定从重处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第四十五条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第一款第（一）项之规定，判决如下一、被告人孙小双犯诈骗罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年零六个月，并处罚金人民币八千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）二、被告人郭磊犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币五千元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）三、查封、扣押、冻结的财物及其孳息，由查封、扣押、冻结机关负责处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份审判长蔡军审判员王丽飞人民陪审员王宏伟二〇一九年十月八日书记员董志超

案例二相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。




案例二判决结果：
name: 孙小双
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年
name: 郭磊
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑十个月