案例一：
经审理查明：被告人刘某于2015年12月起，担任浙江至臻堂农业开发有限公司（以下简称至臻堂公司）业务总监。该公司自2014年起，由许某某（另案处理）担任实际控制人，租赁本市周家嘴路ＸＸＸ号、长阳路ＸＸＸ号鼎力大厦301室等地作为经营场所，通过广告宣传、投放宣传单、电话招揽等方式，以10%至15%不等的年化收益率，对外招揽不特定客户前来投资该公司ＡＢＣ三个系列的铁皮石斛产品。经审计，2015年12月至2017年8月，被告人刘某担任上述公司业务总监期间非法吸收公众存款金额为人民币2800余万元。2019年4月22日，被告人刘某在浙江省嘉兴市被公安人员抓获。本院审理期间，被告人刘某在家属的帮助下退缴赃款人民币50万元。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 刘某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
刘琪非法吸收公众存款一审刑事判决书上海市奉贤区人民法院刑事判决书（2018）沪0120刑初711号：上海市奉贤区人民检察院以沪奉检金融刑诉［2018］21号起诉书指控被告人刘琪犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月6日向本院提起公诉，并建议适用简易程序。本院经审查，发现有不宜适用简易程序的情形，遂转为普通程序，依法组成合议庭，于2018年8月16日公开开庭审理了本案，上海市奉贤区人民检察院指派检察员周2出庭支持公诉，被告人刘琪及由上海市奉贤区法律援助中心指派的上海理帅律师事务所律师张乙波到庭参加诉讼。现已审理终结经审理查明，2015年8月至2016年10月，被告人刘琪伙同张有峰（另处）未经金融主管部门许可，在本市杨浦区长阳路ＸＸＸ号ＸＸＸ幢ＸＸＸ、ＸＸＸ、ＸＸＸ室设立上海耀楠投资管理有限公司（以下简称耀楠公司），招募顾某某（另处）为业务经理，王某某、陈2、戴某某为业务员，陈某1为出纳等，非法从事吸收公众存款业务。期间，公司通过发放小广告、当面接待等方式进行宣传，许以13%或16%的年化收益率，以签订个人出借咨询与服务协议的形式，共吸收区某某等79名存款人的资金共计人民币924万元（币种下同）。截至案发，该公司支付存款人返利、利息及返回本金共计100余万元，尚未兑付金额800余万元。2016年6月至11月，被告人刘琪又伙同张有峰租赁本区南桥镇解放中路ＸＸＸ号ＸＸＸ楼，设立耀楠公司奉贤营业部，招募杜某某、翁某某、徐某某等人，以上述同样方式非法吸收叶某某等9名存款人的资金共计122万元。截至案发，该公司返还存款本金、利息等共计30万余元，尚未兑付金额90万余元。2018年3月17日，被告人刘琪在浙江省象山县石浦镇荔岗路ＸＸＸ-ＸＸＸ-ＸＸＸ号被民警抓获。上述事实，被告人刘琪在开庭审理过程中亦无异议，且有同案关系人张有峰的供述，证人顾某某、陈某1、王某某、陈2、戴某某、翁某某、徐某某、杜某某、区某某、胡某1、龚某1、胡某2、陈某3、辛某某、张某某、刘某1、袁某某、项某某、龚某2、华某、叶某某、周某1、马某某、李某某、韩某某、沈某某、刘2、姚某某的证言，公安机关制作并出具的辨认笔录、受案登记表、案发经过，上海司法会计中心有限公司司法会计鉴定意见书、存款人提供的个人出借咨询与服务协议、收款确认书、付款凭证、银行转账记录、耀楠公司随行付ＰＯＳ对账单、个人银行账户明细，工商登记材料等证据证实，足以认定本院认为，被告人刘琪伙同他人违反国家金融管理法律规定，以公司名义向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为显已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人刘琪在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人刘琪到案后如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。上述情节，本院在量刑时一并予以考虑。为严肃国家法制，维护国家金融管理制度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人刘琪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月17日起至2021年3月16日止。罚金于本判决生效后10日内缴纳。）二、违法所得追缴后按比例发还存款人，不足部分责令继续退赔并按同等原则分别发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长万剑峰人民陪审员马杰人民陪审员张山丽二〇一八年八月三十一日书记员张明月

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 刘琪
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年