案例一：
经审理查明：1.2016年3月，被告人伍某在佛山市高明区对被害人伍某1谎称其在佛山国安局工作，国安局安排其调查非法集资案件、打击网络高息贷款等工作，让伍某1到一些金融机构或网贷平台贷款借钱给伍某帮忙完成该项工作，并开具一张虚假“免责任命书”并盖上“佛山国安”的印章给伍某1，取得伍某1信任。2016年3月8日至2019年初，伍某1分别在佛山宣信普惠公司、中望网贷等多家贷款平台贷款共约人民币856404.67元，并将所贷款项转账给伍某。截至2019年4月18日，伍某返还伍某1共计约人民币726707.5元，仍余约人民币129697.17元尚未归还。

案例一相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。




案例一判决结果：
name: 伍某
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑十二年

案例二：
黄智明、张洪宇诈骗一审刑事判决书湖南省长沙县人民法院刑事判决书（2019）湘0121刑初195号：长沙县人民检察院以长县检公诉刑诉［2019］160号起诉书指控被告人黄智明、张洪宇、龚洲、伍伟明犯诈骗罪，于2019年3月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。长沙县人民检察院指派检察员王景田出庭支持公诉，被告人黄智明、张洪宇、龚洲、伍伟明及其辩护人等均到庭参加了诉讼。现已审理终结公诉机关指控：2017年下半年，被告人黄智明与校友张国庆等人在湖南省长沙县湘龙路三一街区8号门面成立长沙锋创电子科技有限公司（以下简称锋创公司），主要从事卖手机、电脑等业务。2017年年底，公司开始转型做贷款业务，黄智明成为锋创公司实际控制人，张洪宇和龚洲为股东。之后，被告人黄智明伙同被告人张洪宇、龚洲以及姜超、黄骏武、康城铎（均另案处理）等组成“套路贷”恶势力犯罪团伙，由黄智明负责提供放贷资金，张洪宇负责联系贷款平台“做口子”和做业务并且“看活牛”、跑腿，龚洲负责寻找客户，黄骏武作为张洪宇的徒弟负责“看活牛”、跑腿。黄智明等人利用低利息无抵押贷款为诱饵，在微信、ＱＱ群等公众信息平台发布广告，引诱大学生等找其贷款，从而达到骗取钱财的目的。黄智明、张洪宇、龚洲在被害人提出贷款意向并经核实具备偿还能力后，团伙成员以“砍头息、逾期费、手续费、双倍借条”或以行规等名目虚增债务，收取高额费用，利用被害人社会经验不足、急需资金的时机，诱骗被害人签订虚增债务的协议，并通过微信或支付宝虚假走账，做实虚增债务。之后恶意制造借款逾期，让被害人被迫承担高额逾期费用，虚增债务越来越多。在被害人无法偿还其债务的情况下，黄智明再通过向冯洁（另案处理）、伍伟明等人“过桥”或由张洪宇、龚洲通过“123金融”、“速借星”、“来租”等平台总代理姜超在平台“做口子”借款等方式让被害人拿钱偿还其所谓的债务，并且从平台的转贷中抽取高额中介费用，使被害人始终无法偿还前面所负债务，反而承担了更多新的虚增债务，且需不断借贷，从而达到骗取被害人钱财的目的。其中，被告人黄智明通过上述方式骗取被害人孙某128676.88元、周某12000元、黄骏武8000元，共计48676.88元；被告人张洪宇参与骗取被害人孙某118377.76元，黄骏武8000元，共计26377.76元；被告人龚洲参与骗取被害人孙某115877.76元；被告人伍伟明参与骗取被害人孙某113288元。2018年3月16日15时30分，民警在长沙县盛地尊域Ｂ座2620房内将被告人黄智明抓获；在该小区Ｂ座1919房内将被告人龚洲、张洪宇抓获；2018年6月7日，民警在长沙市天心区湖南邮电职业技术学院将被告人伍伟明抓获。公诉机关针对上述指控向本院提供了被害人孙某1、周某的陈述；辨认笔录、搜查笔录；证人孙某2的证言；视听资料；被告人黄智明、张洪宇、龚洲、伍伟明及同案人姜超、黄骏武、康城铎、冯洁、陈权龙、万杰的供述与辩解等证据，认为被告人黄智明、张洪宇、龚洲、伍伟明等人采取“套路贷”的形式，共同骗取被害人的财物，数额较大，应当以诈骗罪追究其刑事责任，同时应当认定为恶势力。在共同犯罪中，被告人黄智明、张洪宇、龚洲系起主要作用的主犯，被告人伍伟明系起次要作用的从犯，提请本院依法判处。被告人黄智明、张洪宇、龚洲、伍伟明对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实和罪名均没有异议。被告人黄智明的辩护人提出被告人黄智明认罪、悔罪，积极退赔，坦白，请求从轻处罚；被告人张洪宇的辩护人辩称被告人张洪宇是听从黄智明的安排从事相关工作，应当认定为从犯，并提出被告人张洪宇坦白、积极退赔、认罪、悔罪、初犯、偶犯，请求从轻处罚；被告人龚洲的辩护人辩称被告人龚洲主要是在黄智明手下做事，应当认定为从犯，并提出被告人龚洲坦白、认罪、悔罪，请求从轻处罚；被告人伍伟明的辩护人提出被告人伍伟明坦白、认罪、悔罪，请求从轻处罚。经审理查明：2017年下半年，被告人黄智明与他人合伙在湖南省长沙县湘龙路三一街区8号门面成立长沙锋创电子科技有限公司（以下简称锋创公司），最初从事卖手机、电脑等业务。2017年年底，公司开始转型做贷款业务，黄智明成为锋创公司实际控制人，张洪宇和龚洲成为公司股东。之后，被告人黄智明伙同被告人张洪宇、龚洲以及黄骏武（始为受害人，后为加害人，另案处理）等组成“套路贷”恶势力犯罪团伙，由黄智明负责提供放贷资金，张洪宇负责招揽业务、联系贷款平台“做口子”（即在被害人被追债时诱使其出具相关资料然后经手录入网贷平台替其申请贷款）、“看活牛”（灵活机动的看管、追踪被害人），龚洲负责招揽业务，黄骏武负责跑腿、“看活牛”。黄智明等人以低息为诱饵，在微信、ＱＱ群等公众信息平台发布广告，引诱大学生等对象找其贷款，当被害人提出贷款要约并经核实具备偿还能力后，以砍头息、逾期费、手续费为名目，以诱使其出具双倍借条，通过微信或支付宝虚假走账，之后恶意制造逾期状况等为手段，迫使被害人不断承担不可预期发生的高额费用。在被害人无法偿还其债务的情况下，被告人黄智明等人再“过桥”或者假装“过桥”（为了使被害人有能力偿还前述虚增债务，将其转手给下家）给冯洁（另案处理）、被告人伍伟明，或通过“123金融”、“速借星”、“来租”等贷款平台的所谓总代理姜超（另案处理）向平台借款等方式让被害人从他处借钱偿还其所谓的债务，期间还会从中抽取高额中介费用。由于债务不断虚增，被害人始终无法偿清前债，只得不断借贷，被告人黄智明等人从而源源不断骗得被害人钱财。其中，被告人黄智明通过上述方式诈骗被害人孙某128676.88元、周某12000元、黄骏武8000元，共计48676.88元；被告人张洪宇参与诈骗被害人孙某118377.76元，黄骏武8000元，共计26377.76元；被告人龚洲参与诈骗被害人孙某115877.76元；被告人伍伟明参与诈骗被害人孙某113288元。具体事实分述如下：1、2017年12月3日，黄骏武被放贷者“过桥”给黄智明，在张洪宇的操作下，放贷12000元给黄骏武，黄骏武出具了12000元的借条，实际获款7000元；后黄骏武再次提出借款5000元，实际获款3000元。后来上述借条由黄骏武合并出具18000元的借条。2017年12月4日，黄骏武被迫还款18000元。此阶段，被告人黄智明、张洪宇共同诈骗黄骏武8000元。2、2017年12月28日，被害人孙某1通过ＱＱ信息找到龚洲、张洪宇，提出借款的意向。龚洲、张洪宇对孙某1身份、家庭情况评估后，觉得有利可图，即同意帮孙某1在“123金融”等多个贷款平台申请贷款。孙某1即将身份资料等个人信息交给了张洪宇，获得平台审核通过后签订了6000元的借款合同。在等待“123金融”贷款平台放贷时，孙某1提出先向张洪宇借款800元，等平台放贷后偿还，张洪宇要求到时候偿还1000元，孙某1同意，张洪宇即给孙某1转账800元。后“123金融”平台实际放款4800元，孙某1偿还张洪宇1000元后，张洪宇、龚洲先后以手续费、中介费等名目骗取孙某12700元，龚洲还要求孙某1给其发了一个88.88元的红包。此阶段，被告人张洪宇、龚洲共同诈骗被害人孙某12988.88元。2017年12月29日12时许，孙某1再次向张洪宇、龚洲借款，黄智明安排张洪宇和龚洲去和孙某1进行面签。张洪宇、龚洲按照之前的套路让孙某1向“流星贷”、“速借星”两个平台分别签下了8000元、16000元的借款合同。合同签订后，平台一直没有放款，张洪宇、龚洲便和黄智明商量先私下借款2200元给孙某1，要孙某1签订5000元的双倍借款合同，并约定等“流星贷”、“速借星”两个平台放贷后还款，及时还只需还3000元左右即可，孙某1信以为真，便在双倍借款合同上签了字，张洪宇通过微信转账2200元给孙某1。2017年12月30日中午，“流星贷”、“速借星”实际放贷金额分别为4000元和6400元，总计10400元，后张洪宇、龚洲又以要交手续费、中介费等名目，孙某1的“流星贷”贷款中骗取了3000元，从“速借星”贷款中骗取了5200元，龚洲还向孙某1索取了一个388.88元的红包。此阶段，被告人黄智明、龚洲、张洪宇共同诈骗被害人孙某18588.88元。孙某1拿到剩余的钱后提出偿还之前借的2200元私贷，却被告知已经逾期了，不仅需要偿还双倍欠款5000元，还需要偿还1500元的逾期费。被要求马上还钱的孙某1根本无力履行，正逢伍伟明来找黄智明，黄智明便假装将孙某1“过桥”给伍伟明，由伍伟明（实为黄智明）向孙某1放贷7000元，出具借条12000元。孙某1拿到7000元后，偿还了黄智明6500元，并向伍伟明支付了所谓审核费288元。此阶段，被告人黄智明参与诈骗被害人孙某14588元，被告人张洪宇、龚洲参与诈骗被害人孙某14300元，被告人伍伟明参与诈骗被害人孙某1288元。2017年12月31日，黄智明一面唆使伍伟明找孙某1追债，一面安排黄骏武带孙某1找一个叫“苹果派”的借贷平台借款。这次孙某1签订了9000元的合同，实际获款6000元，转给黄骏武4000元，黄骏武交给了黄智明。可黄智明、伍伟明又声称孙某1的还款已经逾期，所还的4000元全部作为逾期费处理，还要求孙某1一周内须偿还“本金”（含砍头息）12000元，否则将继续追加逾期费。2018年1月4日中午，黄智明安排张洪宇找姜超联系“来租”贷款平台，孙某1只得在该平台上借钱，后出具借条9000元，平台实际放款5500元，到账后张洪宇以中介费、手续费的名义收取2500元（转给黄智明2000元）。黄智明、伍伟明又以逾期为由，要求孙某1立即偿还12000元加2000元逾期费共计14000元，否则将继续追加逾期费。2018年1月5日下午，黄智明安排伍伟明逼孙某1到锋创公司门面还款，孙某1偿还了8000元，还欠6000元无力偿还。2018年1月6日凌晨，黄智明、伍伟明将孙某1“过桥”给冯洁，孙某1从冯洁处借到6000元后还给了伍伟明、黄智明。此阶段，被告人黄智明参与诈骗被害人孙某115500元，被告人张洪宇参与诈骗被害人孙某12500元，被告人伍伟明参与诈骗被害人孙某113000元。综上，被告人黄智明参与诈骗被害人孙某128676.88元，被告人张洪宇参与诈骗被害人孙某118377.76元，被告人龚洲参与诈骗被害人孙某115877.76元，被告人伍伟明参与诈骗被害人孙某113288元。3、2018年1月左右，陈权龙（另案处理）介绍被害人周某到黄智明处借款10000元用于清偿债务，周某向黄智明出具15000元借条。后黄智明以逾期为由要求周某还款25000元，再借机将其“过桥”给万杰（另案处理），由此从万杰处收款22000元。此阶段，被告人黄智明诈骗被害人周某12000元。2018年3月16日15时30分，民警在长沙县盛地尊域Ｂ座2620房内将被告人黄智明抓获；在该小区Ｂ座1919房内将被告人龚洲、张洪宇抓获；2018年6月7日，民警在长沙市天心区湖南邮电职业技术学院将被告人伍伟明抓获。本案在审理过程中，被告人黄智明、张洪宇分别向本院缴纳了退赔款16000元、5000元，合计21000元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明：1、被害人孙某1的陈述，称其系湖南财政经济学院大二学生。因急需用钱，其通过ＱＱ联系到贷款中介锋创公司，并联系到放贷人即被告人龚洲、张洪宇。2017年12月28日下午，被告人龚洲、张洪宇对他的身份、家庭情况进行评估后，即同意帮他向网络贷款平台申请借款，张洪宇告诉他可以向“123金融”贷款平台借款，由张洪宇帮他申请，随后，张洪宇将他的身份资料等个人信息交给了姜超，并签订了借款6000元的借款合同。在等待“123金融”平台放款时，他提出先向张洪宇借款800元，等平台放款后偿还，但张洪宇要求他在平台放款后偿还1000元，其同意后，张洪宇通过微信转给他800元。后“123金融”平台实际放款4800元，他偿还给张洪宇1000元。后张洪宇、龚洲以要交手续费、中介费等名目要求他转账2700元至张洪宇的微信账户上，龚洲还要求他发了一个88.88元的红包。龚洲还以其他两个平台审核未完成为由扣押了他的身份证，并要他第二天再来。2017年12月29日，因另外两个平台贷款一直未到账，未筹集到所需的资金，孙某1再次在一家酒店内找到张洪宇、龚洲提出借款。张洪宇、龚洲提出可以先私人借钱给他，等“流星贷”、“速借星”借款平台放款到账后再还，接着以行规为由，让其签下了5000元的借条，并承诺按时还只要还3000元左右就可以了，他信以为真，后张洪宇通过微信转账2200元给他。因为这两个平台一直没有放款，当天晚上，孙洪宇、龚洲陪着他住在了酒店内，张洪宇、龚洲还让其签下金额分别为8000元、16000元的借款合同。第二天即12月30日中午“流星贷”、“速借星”两个平台贷款到账，但实际放款金额为4000元和6400元，总计10400元。后张洪宇、龚洲又以手续费、中介费等名目要求其从“流星贷”放款中付给3000元，从“速借星”放款中付5200元给他们，龚洲还向其要了一个388.88元的红包，其共支付8588.88元。他在拿到剩余的钱后提出偿还之前向张洪宇借的2200元私贷，张洪宇告诉他这2200元是锋创公司的另一个放贷人黄智明放给他的私人贷款，需要偿还给黄智明。当天等见到黄智明之后，黄智明却说已经超过中午十二点，贷款已经逾期了，不光要还5000元的欠款，还要还1500元的逾期费，同时勒令他即刻还钱。但他拿不出钱来，黄智明就要他求助父母，他不肯告诉父母，黄智明便提出将他“过桥”给伍伟明，伍伟明说借10000元到手只有7000元，他同意后，伍伟明要他写了12000元的借条，然后分两次微信转账给他7000元（第一次是3000元，第二次是4000元）。他在收到这7000元后，通过支付宝转账偿还了6500元给黄智明，接着伍伟明又要求他发了一个288元的红包，然后张洪宇将他的身份证转交给伍伟明扣留。2017年12月31日中午，黄智明、张洪宇、龚洲、伍伟明通过微信找其追讨债务，其应他们的要求到达锋创公司的门面，他们将其带至长沙市湘域中央住宅小区找网贷平台借钱偿还债务。随后其在一个叫“苹果派”的借贷平台，签订了9000元的借款合同，平台实际放款6000元。他给平台支付了中介费2000元之后，将到手的4000元交给了黄骏武，由黄骏武交给了黄智明。后黄骏武将他带回到了黄智明所在锋创公司的门面，黄智明、伍伟明又声称行规是过了下午18点即算逾期，故这4000元全部作为逾期费处理，并要求他一周内重新筹款12000元，否则将继续追加逾期费。2018年1月4日中午，锋创公司又催着他偿还债务，他于当日来到锋创公司门面，张洪宇要他申请“来租”平台的贷款，当时合同签订的金额为9000元，实际放款5500元到他的支付宝账户，放款后张洪宇收取了2500元中介费、手续费。之后黄智明、伍伟明又以逾期为由，要求他立即偿还12000元，他们看他无力支付，要他从剩余的3000元中抽取2000元支付逾期费，并要求其在2018年1月5日18点前凑齐12000元本金加2000元逾期费共计14000元，否则继续追加逾期费。2018年1月5日下午，他从同学处借到8000元，来到锋创公司通过支付宝分两次向伍伟明偿还共计8000元。18时许，伍伟明继续要求他偿还剩余的6000元，他无力偿还。2018年1月6日凌晨，伍伟明将他“过桥”给冯洁，他在收到从冯洁处借到的6000元后转给了伍伟明。2、被害人周某的供述，称2018年1月左右，她经陈权龙介绍到黄智明处借款10000元用于清偿债务，她给黄智明打了15000元的借条，后黄智明以逾期为由要求她还款25000元，在她没有钱偿还的情况下，黄智明将她“过桥”给了万杰，万杰代其偿还了22000元，她向万杰出具了31000元的借条。3、立案决定书及接报警登记表，证明黄骏武被诈骗案接报警及立案情况。4、内资企业登记基本情况表、股东出资情况，证明锋创公司的经营范围、股东有黄智明等人的情况。5、搜查、扣押、提取笔录，证明民警在长沙县盛城尊域Ｂ座818房进行了搜查，搜得白色台式电脑一台予以扣押，从电脑内提取了被告人黄智明等人实施“套路贷”的相关资料。6、辨认笔录，证明被害人孙某1辨认出“吴老板”系伍伟明，“孙宇”系张洪宇的情况。7、照片截图，证明本案被告人曾强行拍下被害人孙某1手持借款协议及身份证的照片。8、被害人孙某1的微信、支付宝交易流水、银行交易流水，证明的内容与其陈述的内容一致。9、被告人黄智明的支付宝交易明细，证明的情况与其供述内容一致。10、被告人张洪宇的微信明细、支付宝交易明细，证明的情况与其供述内容一致。11、被告人龚洲的微信转帐、支付宝明细，证明的情况与其供述内容一致。12、同案人黄骏武的支付宝交易流水，证明的内容与其供述内容一致。13、借款合同，证明被害人孙某1与“123金融”、“速借星”等网贷平台签订借款合同的情况。14、缴款凭证，证明被告人黄智明、张洪宇分别向本院缴纳16000元和5000元退赔款。15、证人孙某2的证言，证明被害人孙某1被他人“套路贷”诈骗财物，其家人已代为偿还巨额款项的情况。16、同案人姜超的供述，证明的内容与被告人黄智明的供述内容基本一致。他伙同张洪宇等人并帮助他们联系“速借星”和“来租”平台，参与诈骗被害人孙某17700元。17、同案人黄骏武的供述，证明他于2017年12月3日，向黄智明、张洪宇借私贷到手10000元，实际偿还18000元，被诈骗8000元。之后他觉得此行当有利可图，便加入到黄智明的团伙，在被害人孙某1向平台借款时，帮忙填录资料，并在黄智明安排下带孙某1到长沙市湘域中央住宅小区，还带过被害人周某到锋创公司门面借款。18、同案人冯洁的供述，证明黄智明介绍孙某1向他借款6000元，他要孙某1双倍偿还。19、同案人陈权龙的供述，证明他介绍周某到黄智明处借款10000元用于清偿其债务，黄智明给了周某10000元现金，后来他听说周某还了黄智明20000多元后又被“过桥”给了万杰。20、同案人万杰的供述，证明他从黄智明处接手了被害人周某。21、户籍证明、常住人口信息，证明被告人黄智明、张洪宇、龚洲、伍伟明的身份情况，均已达刑事责任年龄。22、到案经过，证实2018年3月16日15时30分，民警在长沙县盛地尊域Ｂ座2620房内将被告人黄智明抓获，在该小区Ｂ座1919房内将被告人龚洲、张洪宇抓获；2018年6月7日，民警在长沙市天心区湖南邮电职业技术学院将被告人伍伟明抓获。23、被告人黄智明的供述，称其系湖南机电职业技术学院经贸系大三学生，2017年下半年，他与校友张国庆等人在湖南省长沙县湘龙路三一街区8号门面成立锋创公司，最初从事卖手机、电脑等的业务，2017年年底，公司开始转型做贷款业务，他成为锋创公司实际控制人，张洪宇和龚洲成为公司股东。他主要负责提供放贷资金，张洪宇负责招揽业务、联系贷款平台“做口子”、“看活牛”，龚洲负责招揽业务，黄骏武作为张洪宇的徒弟负责“看活牛”、跑腿。他们在网络上利用低息为诱饵，在微信、ＱＱ群等公众信息平台发布广告，引诱大学生等找其贷款，从而达到骗取钱财的目的。他们联系到借款人员，会先给借款人员推荐私贷，即向他们个人借钱，然后才有机会通过虚增债务、收取砍头息、逾期费、介绍费以及通过“过桥”的方式获利，所获利润一般他分七成，开发客户的分三成。2017年12月3日，黄骏武被放贷者“过桥”给他，在张洪宇的操作下，黄骏武出具了12000元的借条，实际到手7000元；后黄骏武再次提出借款5000元，实际到手3000元。后来上述借条合并，黄骏武出具18000元的借条。2017年12月4日，黄骏武还给他18000元。2017年12月，龚洲联系他，说孙某1要借钱，第二天就还。他便要龚洲把孙某1的身份证发给他看了下，看到孙某1是吉首市的城市户口，再加上借款的金额不是很高，就对龚洲和张洪宇说可以放款。12月29日，因他当时在外地，便通过支付宝转了1500元到张洪宇账户上，再由张洪宇和龚洲去找孙某1进行面签。张洪宇给他的回信是孙某1借了2200元，出具了5000元的借条。12月30日，他拿着借条找孙某1追讨，因为约定的是中午12点之前还钱，他故意造成孙某1逾期，要求孙某1还含逾期费1500元在内的6500元。当时孙某1没有钱还，他又找伍伟明冒充放贷人，假装把孙某1“过桥”给伍伟明，放贷7000元，由孙某1出具借条12000元，他转了10000元给伍伟明，伍伟明再转给孙某1进行了虚假走账。2017年12月31日中午，他让伍伟明找孙某1追债，接着他又安排张洪宇、黄骏武带孙某1至长沙市湘域中央住宅小区找网贷平台借钱偿还债务。随后黄骏武在一个叫“苹果派”的借贷平台，用孙某1的身份信息贷了钱，孙某1用这个钱还了其4000元，但被其故意制造逾期将这4000元全部作为逾期费处理了，并要求孙某1一周内再筹款，否则将继续追加逾期费。2018年1月4日中午，他安排张洪宇用孙某1的身份信息和手机，在“来租”贷款平台借钱，当时合同签订的金额为9000元，实际放款5500元，放款后张洪宇、姜超收取了2500元中介费和手续费，后张洪宇转给他2000元，他和伍伟明又以逾期为由，要求孙某1立即偿还12000元，孙某1无力支付，被迫从剩余的3000元中拿出2000元作为一半的逾期费，同时被要求于2018年1月5日18点前凑齐12000元本金加2000元逾期费共计14000元，否则继续追加逾期费。2018年1月5日下午，孙某1再次转了8000元给伍伟明，伍伟明将钱转给了他，18时许，伍伟明继续要求孙某1偿还剩余的6000元，但孙某1无力偿还。2018年1月6日，他和伍伟明便将孙某1“过桥”给冯洁，孙某1在冯洁处借到的6000元全部还给他了，至此，他和孙某1之间的债务就清了。2018年1月左右，陈权龙介绍被害人周某到他处借款10000元用于清偿债务，出具借条15000元，后他以逾期为由要求周某偿还25000元，周某无力偿还，他将周某“过桥”给万杰，他从万杰处收款22000元，获利12000元。24、被告人张洪宇的供述，其证明的内容与被告人黄智明的供述内容基本一致。他伙同黄智明等人采取“套路贷”的形式，骗取被害人孙某118377.76元，黄骏武8000元。25、被告人龚洲的供述，证明的内容与被告人黄智明的供述内容基本一致。他伙同黄智明等人采取“套路贷”的形式，骗取被害人孙某115877.76元。26、被告人伍伟明的供述，证明的内容与被告人黄智明的供述内容基本一致。他伙同黄智明等人采取“套路贷”的形式，骗取被害人孙某113288元本院认为，被告人黄智明、张洪宇、龚洲、伍伟明等人经常纠集在一起，假借民间借贷为名，采取收取中介费、逾期费等手段虚增被害人债务，多次实施违法犯罪活动，为非作恶、欺压百姓，扰乱经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力。被告人黄智明、张洪宇、龚洲、伍伟明相互结伙采取“套路贷”的形式，共同骗取被害人的财物，数额较大，其行为均已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人黄智明、张洪宇、龚洲、伍伟明犯诈骗罪的罪名均成立。在共同犯罪中，被告人黄智明、张洪宇、龚洲、伍伟明各司其职，相辅相成，均系起主要作用的主犯，但被告人黄智明的作用相对较大。公诉机关指控伍伟明系从犯以及被告人张洪宇、龚洲的辩护人辩称被告人张洪宇、龚洲系从犯的意见，均与本院查明的事实不符，本院不予采纳。被告人黄智明、张洪宇、龚洲、伍伟明到案后均如实供述了自己的罪行，系坦白，均依法可以从轻处罚。被告人黄智明、张洪宇均主动向本院缴纳赔偿款，均可酌定从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下一、被告人黄智明犯诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币二万元（刑期从判决执行之日计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即折抵先行羁押的一个月零九天，刑期自2018年6月27日起至2021年3月17日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳）；二、被告人张洪宇犯诈骗罪，判处有期徒刑一年十个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即折抵先行羁押的一个月零九天，刑期自2018年6月27日起至2020年3月17日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳）；三、被告人龚洲犯诈骗罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即折抵先行羁押的一个月零九天，刑期自2018年6月27日起至2019年9月17日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳）；四、被告人伍伟明犯诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币六千元（刑期从判决执行之日计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月7日起至2019年8月6日止。罚金限在本判决生效后十日内缴纳）；五、责令被告人黄智明、张洪宇、龚洲、伍伟明共同退赔被害人孙某1损失人民币28676.88元，被告人黄智明、张洪宇共同退赔黄骏武损失人民币8000元，被告人黄智明退赔被害人周某损失人民币12000元（上述应退赔款项含被告人黄智明、张洪宇已向本院缴纳的21000元）。如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长李倩人民陪审员童杉人民陪审员彭龙杰二〇一九年六月六日法官助理邹朗书记员张素

案例二相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 黄智明
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑二年十个月
name: 张洪宇
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年十个月
name: 龚洲
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年四个月
name: 伍伟明
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年二个月