案例一：
经审理查明，被告人杨传革、孙辉系夫妻关系，被告人王建系杨传革雇佣的员工，被告人郭洪娟系杨传革雇佣的记账员，被告人宋承云系杨传革雇佣的船长，被告人张振东系杨传革雇佣的船员。2007年至2017年间，被告人杨传革、孙辉、王建、郭洪娟、宋承云、张振东单独或交叉共同实施了以下犯罪事实：

案例一相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。
伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。



明知是犯罪的人而为其提供隐藏处所、财物，帮助其逃匿或者作假证明包庇的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。
犯前款罪，事前通谋的，以共同犯罪论处。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。




案例一判决结果：
name: 杨传革
crime: 买卖国家机关证件罪
诈骗罪
包庇罪
sentence: 有期徒刑十六年六个月
name: 孙辉
crime: 买卖国家机关证件罪
诈骗罪
sentence: 有期徒刑十二年六个月
name: 王建
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑十年
name: 郭洪娟
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑五年
name: 宋承云
crime: 交通肇事罪
sentence: 有期徒刑五年
name: 张振东
crime: 交通肇事罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
王跃、赵腾等诈骗罪刘黎明伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪、伪造公司、企业、事业单位、人民团体印章罪一审刑事判决书淮安市洪泽区人民法院刑事判决书（2016）苏0829刑初300号：淮安市洪泽区人民检察院以泽检诉刑诉（2016）291号起诉书指控被告人王跃、赵腾、唐吉龙、秦学亮犯诈骗罪，被告人刘黎明犯伪造国家机关印章罪、伪造事业单位印章罪于2016年12月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。2017年3月15日公诉机关向本院提出延期审理建议，本院同日作出延期审理决定，同年4月7日根据公诉机关的申请，本院恢复法庭审理。在本院审理期间，淮安市洪泽区人民检察院于2017年5月16日以泽检诉刑追诉（2017）1号追加起诉决定书，对被告人王跃、赵腾、唐吉龙、秦学亮诈骗案遗漏事实进行追加起诉。淮安市洪泽区人民检察院指派检察员万滔、代理检察员韦亦钒出庭支持公诉，被告人王跃及其辩护人严荣新、被告人赵腾及其辩护人纪凤军、被告人唐吉龙及其辩护人贾小健、被告人秦学亮、被告人刘黎明及其辩护人高友仁到庭参加诉讼。本案经合议庭评议，现已审理终结淮安市洪泽区人民检察院指控：一、诈骗罪。2016年3月份，被告人王跃因对外欠有大量债务，被告人秦学亮遂向其提议可通过“网上借贷不偿还”的方式骗取钱财，并将被告人王跃带至南京市介绍给被告人唐吉龙、赵腾。后被告人唐吉龙、王跃、赵腾共同商议在网上借贷宝平台以被告人王跃名义注册账户，由被告人赵腾操作对外骗取他人借款，并约定骗取所得款项按照比例分成，同时告知被告人秦学亮将给予其好处费。为了提升被告人王跃账户的信誉、贷款额度，被告人秦学亮在被告人唐吉龙的授意下通过被告人刘黎明伪造了被告人王跃的行驶证等证件。此外被告人赵腾、唐吉龙、王跃通过在网上建立“王跃投资群”、发布虚假投资消息、开通小号等方式骗取被害人信任、扩大借款范围。2016年3月至6月期间，被告人唐吉龙、王跃、赵腾采用上述方式通过借贷宝平台账户骗取孙某等人共计人民币271万余元，其中用于偿还利息128万余元。被告人秦学亮多次催问被告人唐吉龙对外骗取借款情况，并获取5000元好处费。二、伪造国家机关印章、伪造事业单位印章罪。被告人刘黎明长期从事伪造印章、证件违法活动，并于2016年4月份帮助被告人秦学亮伪造行驶证等证件。2016年8月9日淮安市公安局洪泽分局对被告人刘黎明住处进行搜查，当场查获其伪造的国家机关印章6枚、事业单位印章6枚。为证实上述事实，公诉机关提供了被告人王跃借款明细、赚利差明细，借贷宝、支付宝转账明细，证人王某甲、孔某、张某甲等人证言、被害人孙某、王某乙等人的陈述、物证照片、物证鉴定所出具的《文件检验鉴定书》、被告人王跃、赵腾、唐吉龙、秦学亮、刘黎明的供述与辩解等证据。公诉机关认为，被告人王跃、赵腾、唐吉龙、秦学亮以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人刘黎明伪造国家机关印章，情节严重，伪造事业单位印章，其行为应当以伪造国家机关印章罪、伪造事业单位印章罪追究其刑事责任。被告人王跃、赵腾、唐吉龙、秦学亮与他人共同实施诈骗犯罪，系共同犯罪；被告人王跃、赵腾、唐吉龙在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人秦学亮在共同犯罪中起次要作要，系从犯。被告人刘黎明犯有数罪，应当数罪并罚。被告人赵腾、唐吉龙、秦学亮、刘黎明归案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人王跃刑罚执行完毕以后在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯。对上述被告人应根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百八十条第一、二款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十五条第一款之规定处罚。被告人王跃辩解其没有非法占有的目的，债权人没有催还欠款，其只承担所得30余万元的责任。其辩护人辩护意见是，本案由合法借贷引起，前期部分还款，被告人王跃主观恶性较小。被告人赵腾辩解系王跃通过借贷宝合法借贷，其只是操作，不应承担刑事责任。其辩护人辩护意见是，1、起诉指控被告人赵腾犯诈骗罪定性不准。2、起诉指控被告人赵腾犯罪数额应扣除被告人已归还利息等数额。被告人唐吉龙的辩护人的辩护意见是，被告人唐吉龙在共同犯罪中作用较小，犯罪后有悔罪表现，建议对其处以较轻刑罚。被告人刘黎明的辩护人的辩护意见是，被告人刘黎明伪造的假证在本案中没有起实质作用，且认罪态度较好，建议对其适用缓刑。经审理查明：一、诈骗2016年3、4月份，被告人王跃因对外欠有债务，被告人秦学亮遂向其提议可通过“网上借贷不偿还”的方式骗取钱财，并将被告人王跃带至南京市介绍给被告人唐吉龙、赵腾。后被告人唐吉龙、王跃、赵腾共同商议在网上借贷宝平台以被告人王跃名义注册账户，由被告人赵腾操作对外骗取他人借款，并约定骗取所得款项按照比例分成，同时告知被告人秦学亮将给予其好处费。为了提升被告人王跃账户的信誉、贷款额度，被告人秦学亮在被告人唐吉龙的授意下通过被告人刘黎明伪造了被告人王跃的行驶证等证件。此外被告人赵腾、王跃、唐吉龙通过在网上建立“王跃投资群”、发布虚假投资消息、开通小号等方式骗取被害人信任、扩大借款范围。2016年3月至6月期间，被告人王跃、赵腾、唐吉龙采用上述方式通过借贷宝平台账户骗取孙某等人借款共计人民币271万余元，其中用于偿还利息128万余元。被告人秦学亮多次催问被告人唐吉龙对外骗取借款情况，并获取5000元好处费。被告人赵腾、唐吉龙、秦学亮归案后如实供述自己的犯罪事实。上述事实，有公诉机关提交，经庭审质证的下述证据证实：（1）被告人王跃的供述，2016年3、4月份的时候，因其在洪泽欠别人钱，其中有一部分是高利贷，没有办法还钱，就找以前认识的秦学亮，让秦找人帮其做贷款，秦学亮当时就对其讲南京有人可以用支付宝做贷款，做10万元的贷款只能给其3万元，而且这个贷款不用还，其同意了。其想反正这个钱不用还，其也没打算还。后来叫其提供的那些资产证明资料也都是假的，是为了骗钱。秦学亮把其介绍给一个叫阿森的南京人，当时阿森、小久、小飞都在房间里，阿森问秦学亮有没有把费用跟其讲过，秦学亮说讲过的，阿森之后又跟其讲了一遍，讲贷款下来到手10万其得3万，剩下的7万是他们的操作费、包装费、利息之类的，当时其同意了。之后阿森他们让其和秦学亮回去等通知。后来其就提供了号码为188××××5952的手机卡、这个手机号对应的支付宝账号、微信号、一张工商银行卡给阿森他们，阿森还让其提供机动车行驶证和房产证，其讲自己没有，阿森他们就让秦学亮帮其做假的行驶证和房产证，阿森他们就用其在借贷宝平台上之前用手机号码188××××5952注册的账户帮其做贷款。在2016年3月至5月做贷款期间，阿森打电话让其去做过几次刷脸，刷脸的时候手机都是小久负责操作的。其到银行取过几次钱，每次都是小飞陪其去取钱的，其中有一次取了10万块钱现金，阿森拿了3万、小久拿了3万、其拿了3万、小飞拿了1万。其他几次取钱其就拿其中的百分之三十。到2016年5月20号左右，小久讲其借贷宝账户不能再做贷款了，让其找一个人的户头做贷款，其就把孔某介绍给小久，第二天，小飞就带孔某到银行取钱，从孔某的银行卡上取过现金后，小久告诉其孔某的借贷宝账户上还有15万，让其提取现金，其就按照小久的说的做了，给孔某3万元钱，自留12万元钱。撇开秦学亮之后，小久、阿森和其三个人谈好按3:3:4的比例分成，但是实际分的时候是平分的。其前后一共分得30多万元，这些钱其用来还钱8、9万，唱歌消费5、6万，买车花了3万多，游戏赌博输了等等。（2）被告人赵腾的供述，2016今年3、4月份，唐吉龙带了王跃和另一个中间人找到其，想找其做借贷宝借钱用来还钱，因为唐吉龙知道其以前帮那些黑户（平常贷款做不到的人）刷过信誉，从而能在借贷宝上借到钱。当时其就拒绝了，因为王跃没有固定资产也没有相应的还款能力，但他们还是请其帮忙操作，其不太好拒绝，就先收下王跃的身份证、手机卡这些简单资料。一个星期后，唐吉龙再次带着王跃和那个中间人约其见面，并且问其有没有操作，其说没有，问其原因，其就讲王跃什么都没有，做这个必须要有房产证、行驶证等，然后王跃就问其是不是把证件拿过来就行了，其说是的，然后王跃他们就走了。又过约一个星期，唐吉龙再次约其跟王跃和中间人见面，王跃就带来了行驶证、房产证过来，当时王跃有没有说是假证其忘记了，但所有人都知道这些资料是假的。王跃把证件提供过来之后其就开始帮王跃操作借贷宝，在这之前，其与王跃等四个人商议，借到钱之后扣除前期费用，其四人按照2：3：5的比例分，也就是其拿两成，唐吉龙拿三成，王跃和那中间人一共拿五成。商定好后，其就开始操作账号，其先以王跃的身份注册了借贷宝账号，在网上花钱互加好友，互刷信誉，这样王的信誉慢慢的就上升了。后来王跃撇开中间人直接找其，王跃对其讲想多操作，多借款，其当时就同意帮王跃继续做，但是其与唐吉龙、王跃重新谈按3：3：4分成，继续帮王把那个账号的信誉刷到能借款70、80万元。因为之前王跃拿五成中有中间人一份，所以王跃提出重新分成的。还是通过不停借款还款，慢慢账户的可借款额度达到了80万，账户可借款额度快达到上限，其又跟王跃说准备结束。后王跃要其继续操作，操作到两千万，王跃账号封顶100万，后来其想了个办法可以帮王跃再继续操作，就是用小号，用小号就是找一个人用这个人的账户替王跃背这个债务。然后其用这个小号向王跃借钱，王跃以转利差的形式，再向投资人借钱，投资人借出这些钱之后，钱是到小号里面的，小号再把钱转给王跃，这样其就完成一次小号操作。一共找了三个小号，分别是蔡某甲、王某甲、孔某，其中蔡某甲、王某甲是唐吉龙找来的，孔某是王跃找来的。因为其觉得王跃就是想骗更多的钱，5月18日其把里面有王跃手机卡的手机摔了，并且告诉王跃停止操作。停掉之后，唐吉龙跟其说王跃自己身份证不能用，要用假证出去躲一躲，然后其就在网上给王跃买了名叫“王某乙”的身份证通过唐吉龙给王跃。其共分得30、40万元，花27万买了一部二手捷豹轿车，剩下来的10来万用于放贷和消费了。唐吉龙分得与其差不多，王跃是唐吉龙介绍来的，沟通联系是唐吉龙负责的，小号客户也是唐吉龙负责联系的。王跃分得50、60万。王跃投资群里大约60来人，都被骗过，大约310万元左右。为防止王跃取钱后卷款逃跑，其让王同飞（绰号小飞）跟着他，其给小飞跑腿费。王跃账号在其手上，密码是其掌握。银行卡也是其保管，取钱时候交给小飞。（3）被告人唐吉龙的供述，之前，赵腾经其介绍在借贷宝上帮李某某借过钱，借钱后，赵腾嘱咐李某某手机号码不能再用，之后赵腾就让其介绍一些欠钱还不了的人过来，赚钱与其分，其同意。之后，其主动在其借贷的朋友圈子里通过微信把这个消息散布出去，告诉可以不需要通过国家金融机构的征信网进行借贷，解决欠债不还的问题。淮安的秦学亮在其朋友圈内，看到这个信息之后，主动与其联系，秦学亮介绍说有人欠其朋友钱一直不还，问其能否做借贷还钱，其让秦学亮把人带来。2016年4月下旬的一天，秦学亮把王跃带来南京，其与赵腾一起与王跃谈的时候，赵腾问王跃情况，王跃称其没有财产资料，同时表示不准备还网上人的钱。后来赵腾要其通知秦学亮和王跃提供房产证和车辆行驶证，赵腾让其告诉秦学亮，办假证的钱由其和赵腾出，没过几天秦学亮把办好的证到南京送给其。办假证的700元钱是其通过微信转账给秦学亮的，办假证就是证明王跃有偿还能力。秦学亮将王跃介绍过来，其给秦5000元介绍费。后来赵腾就开始在借贷宝网上以王跃的名义进行操作了，利用借贷宝平台刷信誉度，通过高额利息吸引别人投资。一开始做的小额借贷，后来再慢慢升级做到大额的借贷，具体赵腾以王跃名义从借贷宝上贷了多少钱其不是很清楚。在赵腾帮王跃操作过程中，赵腾安排“小飞”陪同王跃取款。王跃把欠秦学亮朋友的钱给还掉之后，就撇开秦学亮，让赵腾把他的信誉度再升高，多借钱，赵腾就与王跃谈分成，最后赵腾和其以及王跃谈好是按照3:3:4的比例进行分成的。赵腾为了利用王跃身份在借贷宝网上骗更多的钱，就不断用高利息引诱，还以王跃的名义搞活动，送苹果手机、笔记本电脑之类的东西。期间赵腾曾讲在借贷宝网上，王跃账户最多借到100万元，如果需要更多，就要以其他人的名义再借贷，但钱还是王跃还。赵腾就让其和王跃再找些人过来，其找了3个人，其中蔡某甲，王某甲的小号做成功了，王跃带了一个女的，她小号也做成了。这个事情前后做了有一个月左右时间，最后一次是5月下旬的时候，之后赵腾提供身份证让其转交给王跃跑路了。赵腾在网上以王跃名义总共借贷约300万元，其前后分得30万元左右。（4）被告人秦学亮的供述，2016年3、4月份，王跃家小孩生病住院需要用钱，王跃本人也欠别人高利贷，四处借钱，其看到唐森森在网上发布的贷款信息，就电话问唐森森，需要哪些条件，唐称需要身份证、银行卡、支付宝还有手机卡就行，借这钱不用还，唐森森还让其介绍客户，介绍的客户贷款成了，给其提成，贷款王跃只得到四成。其就将这些告诉王跃，并提醒这可能是骗人的，王跃非常想去做这个贷款，要去看看。然后其带王跃到南京，在一个办公室，见到唐森森，还有唐森森的一个朋友，唐森森问王跃费用的事情，其实也就是贷到款他们怎么分，王跃得四成，唐森森他们得六成，另外再给其一些介绍费，王跃同意，唐森森他们就让王跃留下身份证、支付宝账号密码、银行卡，手机卡。之后，唐森森电话问其王跃有没有房子车子之类的资产证明，紧跟着王跃也打电话给其，称南京要他车子和房子的证明，王跃并称唐森森让办假车辆行驶证和假房产证。其再联系唐森森，唐森森告诉其有这些证明可以多贷款，并且请其帮王跃办证，办证的钱由唐森森出，后其联系在微信里叫“志在必得”办假证的人，之后王跃的假房产证和假行驶证其去南京送给唐森森，唐森森亦将办假证的钱通过微信转给了其。之后一段时间唐森森先后两次转5000元介绍费给其。其认为借贷款不还就是诈骗。王跃就是不准备还这个钱。其介绍王跃给唐森森就想拿分成，赚点钱。（5）证人王同飞的证言，2015年10月其在南京认识赵腾，后通过赵腾认识唐森森，一次，唐森森跟赵腾提到做借贷宝的事情，期间赵腾让其跟着一起做，赵腾教其操作其没学会，最后赵腾让其负责跟人家后面去取钱，取过钱之后给其一部分分成。2016年5月份的时候，唐森森介绍王跃过来，王跃主动向唐森森、赵腾提出要将其信誉刷的越大越好，在借贷宝借更多的钱。后来王跃就开始在借贷宝借钱了，借来的钱直接分掉了，王跃、唐森森、赵腾三个人分大头，其拿很少一部分。第一次取钱是在5月10日左右的一天，王跃自己去取款的，第二次起赵腾安排其陪王跃取款，银行卡由赵腾给其，这个卡是王跃的名字，其陪王跃一起去取款共计近300万元。最后一次是在5月25日，其陪一个女的取18万现金，这个女的是王跃介绍过来的，王跃在最后取钱之后，当着大家的面称其准备跑路了。借贷宝事情赵腾总负责，唐森森负责找客户并找王跃过来的，赵腾负责给这些客户在借贷宝上刷信誉度，把信誉刷高点，让别人相信客户有还款的能力，但实际上他们取钱之后不准备偿还，直接把钱给分了，这实际是骗钱，赵腾安排其跟着客户去取款，是怕客户拿钱后跑掉。（6）证人王某甲的证言，唐吉龙和小久告诉其做的借贷宝平台，要用其身份在借贷宝开户头，然后上面大的账户，也就是王跃的账户里的钱转到其账户进行洗白，再由小久操作将钱再转回给王跃，说这是做融资。要去其身份证、新办的银行卡及手机卡后，2016年5月中旬要其在借贷宝平台扫脸，这期间共给其近4万元收益，但唐吉龙要拿走一半。6月听讲唐吉龙被抓，接着其家人告诉其，其欠借贷宝公司120多万元。（7）证人孔某的证言，2016年5月来南京学纹绣，需要3万元钱，经人介绍认识王跃，18日王跃让其办卡、扫脸，后取20万现金，给其3万；当天帮其操作扫脸的那个人把手机摔了，还说结束之类的话，7月借贷宝公司告诉其欠贷款48万元，其报案的。（8）证人时某的证言，其和王跃名下没有房产，没有机动车辆。其和王跃婚后，王跃没有做事，经常赌钱不回家，欠有赌债，没有给家里钱，回家以后向其要钱等。（9）被害人孙某、王某乙、李某甲、江某、杨某、罗某、郑某、王某丙、刘某甲、刘某乙、王某丁、李某乙、邓某、胡某陈述，证实其分别在“王跃投资群”投资，分别多次借款给王跃，后王跃于5月18日失去联系，其14人及胡某妻子韩秋艳分别被骗数万元至数十万元不等的事实。（10）人人行科技股份有限公司于2016年9月13日提供的，王跃债务情况及分析，证实截止该日，王跃欠罗某、王某乙等40人，逾期未还款83笔，本金计人民币124.15万元；王跃因赚利差未实际出资应承担债务228笔，计人民币242.22万元。（11）人人行科技股份有限公司于2016年9月13日提供的王某甲债权债务分析，证实截止该日，王某甲逾期未还款86笔，计人民币108.79万元，逾期债权人为王跃；蔡某甲债权债务分析，证实截止该日，蔡某甲逾期未还款92笔，计人民币95.67万元，逾期债权人为王跃；孔某债权债务分析，证实截止该日，孔某逾期未还款26笔，计人民币32.7万元，逾期债权人为王跃。（12）人人行科技股份有限公司于2016年9月13日提供的王跃借贷宝开户信息、借贷宝用户肖像审核记录、王跃借贷宝账户到银行明细、王跃逾期明细、王跃借入明细、王跃赚利差明细、王跃转账明细；王某甲借贷宝开户信息、借贷宝肖像认证照片、王某甲逾期明细、王某甲借入明细；蔡某甲借贷宝开户信息、蔡某甲借贷宝肖像认证照片、蔡某甲逾期明细、蔡某甲借入明细；孔某借贷宝开户信息、孔某借贷宝肖像认证照片、孔某借入明细等证据，证实被告人王跃与王某甲、蔡某甲、孔某借贷宝开户及具体借贷转账情况。（13）支付宝交易记录明细，证实被告人王跃尾号为“5952”账户2016年4月1日至2016年6月2日转账等交易明细。另有公诉机关提供的淮安市公安局洪泽分局受案登记表、立案决定书、案发经过说明、抓获经过、对检举内容核实情况说明、被告人强制措施时间及种类文书；被告人王跃、赵腾、唐吉龙、秦学亮等人的常住人口基本信息材料、刑事判决书复印件、被告人唐吉龙、秦学亮手机内调取的微信聊天记录、微信红包记录；被害人孙某、王某戊、李某甲、江某等人向公安机关提供的被告人王跃的机动车行驶证（苏Ｈ×××××,小型轿车）、房产证（洪泽湖综合商贸广场Ｂ10幢02室）资料、聊天记录、借贷宝平台王跃的借款记录、借款协议复印件；洪泽区房屋登记中心房屋登记信息，洪泽湖综合商贸广场Ｂ10幢02室所有权人系杨某某、汤某某以及被告人王跃在洪泽区房屋登记中心登记范围内没有房屋登记信息、淮安市公安局洪泽分局调取的被告人王跃在本辖区内无车辆注册信息、苏Ｈ×××××小型汽车所有人系金某的事实；公安机关扣押被告人王跃、赵腾、唐吉龙、秦学亮银行卡，几名被告人的供述和辩解等证据，足以认定。二、伪造国家机关印章、伪造事业单位印章被告人刘黎明长期从事伪造印章、证件违法活动，并于2016年4月份帮助被告人秦学亮伪造行驶证等证件。2016年8月9日淮安市公安局洪泽分局对被告人刘黎明住处进行搜查，当场查获其伪造的国家机关印章6枚、事业单位印章6枚，经鉴定上述印章均系伪造。被告人刘黎明归案后如实供述自己的犯罪事实。上述事实有公诉机关举证经庭审质证、认证的下述证据证实：被告人秦学亮与被告人刘黎明办假证的微信聊天记录，被告人刘黎明辨认笔录、辨认照片，证人张某乙、张某丙的证言，证人张某乙、张某甲、张某丙辨认笔录、辨认照片；淮安市公安局洪泽分局于2016年8月9日搜查被告人刘黎明暂住处笔录、扣押清单，淮安市公安局洪泽分局向淮安市食品药品监督管理局、淮安市第一人民医院等12个单位收集的印模12枚，淮安市公安局物证鉴定所淮公物鉴（文）字【2016】44号、淮公物鉴（文）字【2016】44-2号鉴定文书；被告人刘黎明制作的淮安市食品药品监督管理局、淮安市第一人民医院出院结账章等12枚印章原件；山西省山阴县公安局行政处罚决定书等证据证实，被告人刘黎明对其犯罪行为亦多次供认不讳，足以认定。对被告人王跃提出其只承担30元万元个人实得责任及其辩护人提出的关于本案由合法借贷引起，被告人主观恶性小的辩护意见。经查，被告人王跃在其无实际偿还能力的情况下，为非法占有他人财物，与其余被告人共谋采取虚构事实，高额利息引诱，借贷小额贷款及时还本付息等手段，逐步取得被害人信任，诈骗他人财物数额特别巨大，被告人王跃以其名义对外诈骗，在共同犯罪中系主犯，应承担其参与的犯罪全部责任。因此被告人王跃及其辩护人的辩护意见无事实和法律依据，本院不予采纳。对被告人赵腾提出其不承担刑事责任及其辩护人关于本案定性不准，应扣除已还利息的辩护意见，经查，被告人赵腾明知被告人王跃没有可以支付债务的财产条件，没有实际偿还能力的情况下，授意被告人王跃等人伪造证件，与被告人王跃、唐吉龙共谋通过借贷宝平台并由其具体实施诈骗犯罪，其行为符合诈骗犯罪的构成要件，应当以诈骗罪追究其刑事责任，其前期以高额利息引诱他人投资借贷，所付利息是其必须支付的犯罪成本，不影响其犯罪数额的认定，因此对被告人赵腾及其辩护人的上述辩护意见，本院亦不予采纳本院认为，被告人王跃、赵腾、唐吉龙、秦学亮以非法占有为目的，虚构事实骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。被告人刘黎明伪造国家机关印章，情节严重，伪造事业单位印章，其行为分别构成伪造国家机关印章罪、伪造事业单位印章罪。公诉机关指控被告人王跃、赵腾、唐吉龙、秦学亮犯诈骗罪；被告人刘黎明犯伪造国家机关印章罪，伪造事业单位印章罪的罪名成立，本院予以支持。被告人王跃、赵腾、唐吉龙、秦学亮与他人共同实施诈骗犯罪，系共同犯罪。被告人王跃、赵腾、唐吉龙在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚。被告人秦学亮在共同犯罪中起次要作要，系从犯，应当减轻处罚。被告人刘黎明犯有数罪，应当数罪并罚。被告人王跃刑罚执行完毕以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应当从重处罚。被告人刘黎明曾因伪造印章、证件被行政处罚，仍从事该犯罪活动，可以酌情从重处罚。被告人赵腾、唐吉龙、秦学亮、刘黎明归案后如实供述自己的罪行，系坦白，可以从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百八十条第一、二款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十九条第一、三款、第六十七条第三款、第六十五条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条之规定，判决如下一、被告人王跃犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月1日起至2029年5月31日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、被告人赵腾诈骗犯罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二万八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，监视居住两日折抵刑期一日，即自2016年6月16日起至2028年6月14日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）三、被告人唐吉龙犯诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，监视居住两日折抵刑期一日，即自2016年6月16日起至2026年12月14日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）四、被告人秦学亮犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月25日起至2019年12月24日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）五、被告人刘黎明犯伪造国家机关印章罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五千元；犯伪造事业单位印章罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二千元；决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币七千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年8月10日起至2020年2月9日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）六、淮安市公安局洪泽分局扣押的上述被告人现金、银行卡存款（详见扣押清单及说明），依法予以追缴，退还被害人；扣押物品变卖得款退还被害人；尚未追缴的部分继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省淮安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份审判长朱秀山代理审判员严丽莉人民陪审员郭澄二〇一七年六月八日书记员何桐

案例二相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。
伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 王跃
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑十三年
name: 唐吉龙
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑十年六个月
name: 秦学亮
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑三年六个月
name: 刘黎明
crime: 伪造国家机关印章罪
伪造事业单位印章罪
sentence: 有期徒刑三年六个月