案例一：
经审理查明，2014年1月14日，田某（另案处理）在上海自贸区注册成立上海昱畅投资有限公司（以下简称昱畅公司），并租赁中牟县商都大道蓝爵世家小区一临街房作为公司营业场所。田某在未经国家金融主管部门批准的情况下，通过制定公司理财奖惩制度，印制宣传彩页，对员工下达理财任务等手段，安排公司员工以公司名义按照1.5%-1.7%的月利率面向社会不特定对象募集资金。以盈利为目的，在未经国家金融主管部门批准的情况下，被告人刘圆圆于2013年10月份到昱畅公司做前台接待，于2015年7月份至8月份担任行政经理，负责公司人事考勤、合同会签等业务，积极帮助田某吸收公众存款；被告人张福红于2014年2月份到昱畅公司做业务员，被告人乔翠兰于2014年3月份到昱畅公司做业务员，积极参与对外宣传，按照月利率1.5%至1.7%的利率以公司名义面向社会公众非法吸收公众存款，并介绍发展新业务员，从中收取提成和奖金。经鉴定，被告人刘圆圆在担任行政经理期间，昱畅公司在中牟县吸收存款实际到账金额共931.2万元，共支付理财客户本息64.7975万元，未兑付金额867.2425万元，共领取管理津贴奖0.003万元，基本工资0.6万元；被告人张福红共向23人吸收存款188万元，介绍发展的业务员朱某1（另案处理）、李某1霞共吸收656万元，并领取业务绩效奖、管理津贴奖共计7.9691万元；被告人乔翠兰共向30人吸收存款132.7万元，介绍发展的业务员梁某（已被判刑）共向13人吸收存款413万元，并领取业务绩效奖、管理津贴奖共计5.662万元。案发后，被告人刘圆圆于2016年11月24日到公安机关投案；被告人刘圆圆、张福红、乔翠兰主动退回非法所得6300元、79691元、70000元，张福红、乔翠兰并取得部分客户的谅解。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 刘圆圆
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 张福红
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 乔翠兰
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
周跃华、苏海娥非法吸收公众存款一审刑事判决书湖南省冷水江市人民法院刑事判决书（2019）湘1381刑初185号：冷水江市人民检察院以冷检公诉刑诉［2019］161号起诉书指控被告人周跃华、苏海娥、陈小娥、王秀芝犯非法吸收公众存款罪，于2019年7月29日向本院提起公诉。本院受理后，经被告人周跃华、苏海娥、陈小娥、王秀芝同意，依法适用简易程序，组成合议庭公开开庭审理了本案。冷水江市人民检察院指派检察员刘纲出庭支持公诉，被告人周跃华、苏海娥、陈小娥、王秀芝到庭参加诉讼。本案现已审理终结经审理查明：1、2012年6月21日，邹明山（已判决）成立了湖南能盛物资贸易有限公司（以下简称能盛公司）。2012年至2013年，邹明山以能盛公司扩大生产规模为由，以2000元／月的工资雇请被告人周跃华、苏海娥、陈小娥、王秀芝等人，采取口口相传的方式，以月息1.6分－2.3分不等的利息，公开向社会吸收资金。截止2014年4月22日，能盛公司共计向社会吸收存款7210余万元，涉及集资参与人700余人，已还款金额1780余万元，已付利息、福利1260余万元，扣除已还的本金、利息、福利余款4170余万元。其中，被告人周跃华涉嫌吸收存款1077.45万元，违法所得1.4万元；被告人王秀芝涉嫌吸收存款513.50万元，违法所得1万元；被告人陈小娥涉嫌吸收存款441.50万元，违法所得0.8万元；被告人苏海娥涉嫌吸收存款436.90万元，违法所得1.2万元。2、2009年5月，刘亮（已判决）成立了冷水江市盛世鑫源贸易有限公司（以下简称盛世鑫源公司）。2009年9月至2013年10月，刘亮以盛世鑫源公司的名义，以从事黄金生产需要资金为由，聘请被告人周跃华、苏海娥等人为业务员，采取口口相传的形式，以引荐的方式吸收社会公众到公司存款，并许诺月息为八厘至三分不等，随存随取，并给予存款引荐人月息两厘的回报。截止2013年10月，刘亮及盛世鑫源公司共计向社会吸收存款2500余万元，涉及集资参与人226人，已还本金63万余元，已付利息260余万元，扣除已还的本金、利息余款2400余万元。其中，被告人周跃华吸收存款163.85万元，违法所得1.5278万元；被告人苏海娥吸收存款72.30万元，违法所得0.6062万元。3、2002年起，金海投资有限公司法定代表人（以下简称金海公司）吴雄华（已判决）未经有关部门批准，要求金海公司员工向外集资，并承诺客户存款安全，随存随取，年固定回报率为13.2%。2008年，吴雄华为扩大融资规模，专门设立了三个客户服务部，发展业务员为其集资，期间，为扩大影响，还通过电视、短信、发放礼品、有奖征联等多种形式，向社会公众公开宣传金海公司稳定可靠，收益稳健，并提高不同存款额的利息回报，以此吸引社会公众存款。被告人陈小娥于2008年到金海公司工作，任营销三部业务员，负责为公司发展客户揽储。为完成公司存款任务，赚取业务提成，陈小娥本人或利用亲友积极向社会公众宣传公司及利息回报，介绍社会公众到公司存款，共为金海公司非法吸收公众存款55.7万元，获利19.2231万元。4、2011年7月14日，段议雄（已起诉）在长沙市天心区注册成立了湖南汇财经贸有限责任公司（以下简称“汇财经贸公司”），同年11月2日在冷水江市注册成立湖南省汇财经贸有限责任公司冷水江分公司（以下简称“汇财经贸冷水江分公司”），同年9月，汇财经贸冷水江分公司在冷水江市江北新村住宅小区设立揽储点，2012年3月在冷水江市财富中心二楼设立揽储点，招聘管理人员专门从事吸收存款工作，并承诺月息2分至3分不等，随存随取，还以0.2%至1%不等的提成作为奖励，发动管理人员、大量聘请业务员向社会揽储，管理人员发展业务员，可从该业务员揽储额中获得0.2%至0.7%的提成不等。同时，段议雄通过冷水江市当地的电视台、报刊杂志、广告牌、电子屏等宣传汇财经贸公司资产雄厚，经营状况好，骗取集资户的信任。2013年3月，被告人陈小娥到湖南省汇财经贸有限责任公司冷水江分公司担任业务员，主要为公司发展储户揽储，其每月按照存款总额的0.3%的比例获取业务费。期间，陈小娥积极向社会宣传公司规模、业绩，拉拢社会公众到公司存钱，并让储户将存款存在其名下。经审计，陈小娥共吸收9人存款177万元，获利0.4590万元。金海公司非法吸收公众存款案、汇财经贸公司非法吸收公众存款案被立案侦查后，被告人陈小娥于2014年1月28日、2015年1月19日主动向冷水江市公安局投案，但隐瞒了为能盛公司非法吸收公众存款的事实，冷水江市人民检察院于2015年12月25日决定对其作不起诉处理。2019年7月22日冷水江市人民检察院决定撤销对陈小娥的不起诉决定。综上所述，被告人周跃华涉嫌吸收存款1241.30万元，违法所得2.9278万元；被告人陈小娥涉嫌吸收存款672.40万元，违法所得20.4821万元；被告人王秀芝涉嫌吸收存款513.50万元，违法所得1万元；被告人苏海娥涉嫌吸收存款509.20万元，违法所得1.8062万元。2018年7月6日，被告人陈小娥主动向公安机关投案；同年7月24日，被告人苏海娥主动向公安机关投案；同年8月22日，被告人王秀芝主动向公安机关投案；同年10月8日，被告人周跃华主动向公安机关投案。到案后，上述被告人均如实供述了自己的犯罪行为，并主动退回全部违法所得。上述事实，被告人周跃华、苏海娥、陈小娥、王秀芝在开庭审理过程中亦无异议，并有受案登记表、立案决定书、冷水江市处置非法集资债权登记台账、企业注册登记资料、借贷、投资、房产土地、厂内设备明细表、储户存款明细、合作协议、商品房买卖合同、现金缴款单、能盛公司、盛世鑫源公司债权登记甄别复核说明、刑事判决书、不起诉决定书、撤销不起诉决定书、冷水江市公安局起诉意见书等书证，证人彭某、张某1、李某1、曾某1、钟某、欧某、华某1、华某2、杨某1、赵某、田某、刘某、张某2、李某2、康某、袁某、曾某2、王某、杨某2、蔡某1、姜某、喻某、蔡某2、段某、罗某、李某3、潘某等人的证言，司法鉴定报告、鉴定报告、补充鉴定报告、审计报告等鉴定意见，到案经过说明、扣押决定书及扣押物品、文件清单等，被告人周跃华、王秀芝、苏海娥、陈小娥及同案邹美珍、张社林、潘彩虹、李庚英、邹明山、刘亮、吴雄华、段议雄的供述与辩解等证据证明。上述证据，符合证据合法性、客观性与关联性特征，本院依法予以确认。本案在审理过程中，本院委托了冷水江市司法局对被告人周跃华、苏海娥、陈小娥、王秀芝是否适宜社区矫正进行社会调查。冷水江市司法局经调查出具了调查评估意见书，建议对周跃华、苏海娥、陈小娥、王秀芝实用社区矫正本院认为，被告人周跃华、苏海娥、陈小娥、王秀芝非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以惩处。在共同非法吸收公众存款犯罪中，被告人周跃华、苏海娥、陈小娥、王秀芝均起次要作用，均系从犯，依法应当减轻处罚。被告人周跃华、苏海娥、陈小娥、王秀芝均主动到案并如实供述了自己的罪行，均系自首，依法可以从轻处罚。被告人周跃华、苏海娥、陈小娥、王秀芝向公安机关积极退缴赃款，均可酌情从轻处罚。根据被告人周跃华、苏海娥、陈小娥、王秀芝的犯罪情节和悔罪表现，及其居住地社区矫正机构经调查后所提建议，对其适用缓刑没有再犯罪的危险，且对其所居住社区亦没有重大不良影响，均可依法适用缓刑。综上所述，公诉机关指控的罪名成立，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人周跃华、苏海娥、陈小娥、王秀芝的刑事责任。据此，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百六十七条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百条第（一）项之规定，判决如下一、被告人周跃华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑二年，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳。）（被告人周跃华应于本判决书生效之日起十日内，持本判决书到冷水江市司法局报到，接受社区矫正。）二、被告人苏海娥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳。）（被告人苏海娥应于本判决书生效之日起十日内，持本判决书到冷水江市司法局报到，接受社区矫正。）三、被告人陈小娥犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳。）（被告人陈小娥应于本判决书生效之日起十日内，持本判决书到冷水江市司法局报到，接受社区矫正。）四、被告人王秀芝犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限本判决生效之日起三十日内缴纳。）（被告人王秀芝应于本判决书生效之日起十日内，持本判决书到冷水江市司法局报到，接受社区矫正。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省娄底市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份审判长韦亚平人民陪审员阳玲人民陪审员阳月能二〇一九年八月二十七日书记员陈华祥

案例二相关法律条文：
国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员，在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役；致使国家利益遭受特别重大损失的，处三年以上七年以下有期徒刑。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。




案例二判决结果：
name: 周跃华
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年四个月
name: 苏海娥
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年三个月
name: 陈小娥
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年二个月
name: 王秀芝
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年