案例一：
经审理查明，2011年3月至4月间，被告人黄海在无上海通琅信息技术有限公司股权的情况下，利用担任该公司法定代表人的身份，在深圳及本市等地向洪某虚构自己拥有该公司的股权，并隐瞒该公司经营不善的事实，骗取洪某的信任，与之商谈合作或股权转让之事。同年4月6日，双方在本市签订上海通琅信息技术有限公司股权转让协议，约定由被告人黄海将其所拥有的上海通琅信息技术有限公司10%的股权（计注册资本10%）以人民币100万元的价格转让给洪某，股权交割日期为同月28日。同月20日，被告人黄海又出具承诺书，承诺洪某的人民币100万元股权转让款及200万元风险投资款到被告人黄海个人账户后，及时办理工商登记注册等。洪某按约给付被告人黄海股权转让款及风险投资款共计人民币300万元。事后，洪某得知被告人黄海并无上海通琅信息技术有限公司的股权，根本无法转让，多次向被告人黄海追讨被骗的人民币300万元，被告人黄海拒不归还。同年10月，洪某向公安机关控告被告人黄海诈骗事实。2012年12月16日，被告人黄海之妻张春兰与洪某达成股权转让终止还款协议，并返还给洪某风险投资款人民币200万元，股权转让款人民币100万元约期返还。同月20日，洪某以双方已达成股权转让终止协议，且对方已履行第一期200万元付款义务为由书面向奉化市人民检察院申请撤销对被告人黄海的诈骗案控告。

案例一相关法律条文：
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。



公诉人、辩护人应当向法庭出示物证，让当事人辨认，对未到庭的证人的证言笔录、鉴定人的鉴定意见、勘验笔录和其他作为证据的文书，应当当庭宣读。审判人员应当听取公诉人、当事人和辩护人、诉讼代理人的意见。




案例一判决结果：
name: 黄海
crime: 合同诈骗罪
sentence: 有期徒刑十年

案例二：
沈应莲合同诈骗一审刑事判决书广东省惠州市中级人民法院刑事判决书（2016）粤13刑初122号：惠州市人民检察院以惠市检公诉刑诉〔2016〕112号起诉书，指控被告人沈应莲犯合同诈骗罪，于2016年9月23日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，在审理过程中，惠州市人民检察院发现被告人沈应莲有遗漏的罪行应当一并起诉和审理，于2017年6月7日以惠市检公诉刑补诉〔2017〕1号补充起诉决定书向本院补充起诉。本院分别于2016年11月24日、2017年7月6日公开开庭审理了本案。惠州市人民检察院指派代理检察员吴国新出庭支持公诉，被告人沈应莲及其辩护人张锦愉到庭参加诉讼。现已审理终结公诉机关指控：被告人沈应莲设立或控制惠州市祥锦实业有限公司（以下简称祥锦公司）、惠州市凡淇置业有限公司、惠州市敦想置业发展有限公司等企业从事银行短期拆借、房地产投资等业务。其中，由沈应莲实际经营、管理的祥锦公司于2010年11月24日登记成立，注册资金人民币100万元，法定代表人为何某1，何某1拥有公司全部股权。2011年5月、7月，沈应莲在未告知何某1的情况下，伪造何的签名，并指使手下施某1（另案处理）在伪造的股东决议、变更登记申请书、股权转让合同等书面材料上签名，将祥锦公司的股权全部转让到施某1名下，法定代表人也变更为施某1。2011年下半年，沈应莲将转让取得位于惠东县平某街道金龙工业区内三块土地（第一块土地面积14801.9平方米，国有土地使用权证号为惠东国用（2011）011462号，2013年11月变更土地用途后国有土地使用权证号变更为惠东国用（2013）0010954号；第二块土地面积8111平方米，国有土地使用权证号为惠东国用（2011）011461号，2013年11月变更土地用途后国有土地使用权证号变更为惠东国用（2013）0010955；第三块土地面积204平方米，国有土地使用权证号为惠东国用（2011）011463号）使用权登记在祥锦公司名下，并以其中两块面积分别为14801.90平方米、8111平方米的土地使用权作为抵押向外借款，在惠东县国土资源局办理了使用权证抵押登记。2012年底，沈应莲因经营不善，投资回报不足以支付借款利息，且资不抵债，为归还借款及支付利息，便伪造了国有土地使用权证、土地他项权利证明书、借款协议等书面材料，向被害人胡某1、刘某1、王某1、陈某1、李某、翟某1、苏某1、张某1、黄某1、林某1等人借款，后因无法归还借款于2014年1月22日逃匿。经审计，截止2016年2月22日，沈应莲骗取上述十名被害人共计人民币52455.4167万元未归还。具体如下：1.自2009年起，被告人沈应莲与被害人胡某1、何某1夫妇即存在合作经营等资金往来关系。2012年底，沈应莲明知自己资不抵债，无归还能力，依然以合作做生意、借款等名义骗取胡某1的款项。经审计，截止2016年2月22日，沈应莲骗取胡某1共计人民币3159.285万元未归还。2.自2011年6月起，被告人沈应莲与被害人刘某1签订借款、抵押合同，向刘某1借款。在资金往来期间，沈应莲隐瞒自己真实的资产状况，或者安排施某1利用伪造的国有土地使用权证、土地他项权利证明书骗取刘某1的借款。经审计，截止2016年2月22日，沈应莲骗取刘某1共计人民币4721.659万元未归还。3.自2011年6月起，被告人沈应莲多次向被害人陈某1借款，并支付利息。期间，沈应莲隐瞒自己真实的资产状况，或者安排施某1利用伪造的国有土地使用权证、土地他项权利证明书骗取陈某1的借款。经审计，截止2016年2月22日，沈应莲骗取陈某1共计人民币1154.5万元未归还。4.自2011年8月起，被告人沈应莲与被害人王某1即存在大量资金往来关系。2013年下半年，沈应莲伪造了四份其与商业银行签订的借款协议，并虚构了经营银行短期拆借业务需要资金的理由，向王某1借款。经审计，截止2016年2月22日，沈应莲骗取王某1共计人民币10174.1187万元未归还。5.自2012年起，被告人沈应莲与被害人苏某1即存在资金往来关系。期间，沈应莲隐瞒自己资不抵债的状况，并虚构了投资入股银行、经营银行短期拆借业务需要资金等理由，骗取被害人苏某1为其提供借款。经审计，截止2016年2月22日，沈应莲骗取苏某1共计人民币17581.624万元未归还。6.自2013年4月起，被告人沈应莲多次向被害人李某借款共计人民币300万元，并约定由沈应莲提供土地使用权证书作为抵押。在办理抵押登记的过程中，沈应莲安排施某1将伪造的国有土地使用权证、土地他项权利证明书提供给李某，骗取李某汇款共计人民币227.75万元，沈应莲按照约定为此支付利息共计人民币131.25万元。7.自2013年4月起，被告人沈应莲隐瞒自己资不抵债的状况，或者安排施某1利用伪造的国有土地使用权证、土地他项权利证明书作为抵押，骗取被害人翟某1共计人民币22643.3万元。经审计，截止2016年2月22日，沈应莲骗取翟某1共计人民币15138.94万元未归还。8.2013年7月起，被告人沈应莲隐瞒自己资不抵债的状况，或者安排施某1利用伪造的国有土地使用权证、土地他项权利证明书作为抵押，骗取被害人张某1共计人民币9895.16万元。经审计，截止2016年2月22日，沈应莲骗取张某1共计人民币3542.79万元未归还。9.2014年1月15日，因被害人刘某1、翟某1分别催还欠款，沈应莲便向翟某1提出再次借款，加上其本人筹措的资金一并汇到刘某1的账户走银行流水，随后再将刘某1转回的该笔款项用于归还此前所欠翟某1的借款。翟某1听后表示同意。为此，沈应莲分别向被害人苏某1、黄某1各借款人民币500万元，向被害人林某1借款人民币3300万元，汇总翟某1筹集的款项共计人民币7200万元转至刘某1的账户。后因刘某1未将收到的人民币7200万元转回沈应莲控制的账户，沈无法归还巨额欠款而逃匿。2017年6月7日，补充起诉指控：自2011年8月起，被告人沈应莲与被害人王某1即存在大量资金往来关系。2013年下半年，沈应莲伪造了四份其与商业银行签订的借款协议，并虚构了经营银行短期拆借业务需要资金的理由，向王某1借款。经补充审计，截止2016年2月22日，除原起诉书认定沈应莲骗取王某1的资金数额外，沈应莲骗取王某1人民币7367.55万元未归还。认定上述事实的证据如下：物证；书证；证人证言；被害人陈述；被告人的供述与辩解；鉴定意见；勘验、检查、辨认等笔录；视听资料及其他证明材料等。公诉机关认为，被告人沈应莲无视国家法律，以非法占有为目的，在签订、履行借款合同的过程中，隐瞒自己资不抵债的资金状况，采用虚假抵押、担保的方式骗取他人款项，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人沈应莲辩称：1、审计报告上证明我欠被害人的数额我不同意，我申请重新鉴定审计报告，我抵押给翟某1的地当时买的时候7000多万；2、被害人是我的朋友，我的资产和家里的情况，他们是清楚的，我没有恶意去隐瞒的；3、我全部的利息都是付的很清楚。我没有做其他生意，都是房地产上的生意，是我最后投资不对，才导致资不抵债。如果不是翟某1要报警，和后面出现黑社会，我是不会跑的，我认为我是有足够的能力去偿还被害人的。我走的时候身无分文，去我哥那里拿了ｌ0万走。对于公诉机关补充起诉部分，被告人沈应莲辩称：我和王某1从2010年开始就有大量资金往来，之前都没有欠他的钱，是因为他要我一次性归还二亿多，我没有办法才伪造了四份借款合同。其辩护人辩护提出：ｌ、对被告人诈骗的数额应该进行全案核对，这样才是客观合理的。公诉机关依据审计报告单项来认定是不准确的；2、公诉机关指控刘某1这一项，审计报告里面刘某1是超额了，这一项是不存在诈骗的；在筹集资金的时候，被告人是告知了当事人的，是因为刘某1没有履行约定，不应该算入诈骗的数额；3、在2012年之前出现的资金状况不存在诈骗，都是正常的民间借贷；4、鉴定报告中的账户是根据受害人的账户进行审计，没有听取被告人的供述，所以审计报告的数据是不完善的，对被告人是不公平；5、在2013年5月之前，被告人不存在无法偿还，也不存在非法占有的目的，本案被告人的确伪造了相关的文件，但是出现在被害人已经借款给被告人之后，被害人事后补充要求被告人提供这个文件。所以，应当将被告人出示伪造证件之后的数额纳入诈骗的数额；6、从本案来看，被告人没有拿钱进行挥霍，当时是去报案未受理之后才潜逃，并不是携款潜逃；被告人在归案之后都是如实坦白，虽然自首没有认定，但希望合议庭在裁判时考虑。对于公诉机关补充起诉部分，被告人沈应莲的辩护人辩护提出：审计报告的资料不完整，有部分银行账户没有回单，不能依据审计报告作为被告人的犯罪数额。公诉机关补充起诉的数额是否属于违法所得，时间节点不明确，证据不完整、客观、真实。经审理查明：（一）被告人沈应莲利用其设立或控制的惠州市祥锦实业有限公司（以下简称：祥锦公司）、惠州市凡淇置业有限公司、惠州市敦想置业发展有限公司等企业，从事银行短期拆借、房地产投资等业务，其中，由沈应莲实际经营、管理的祥锦公司于2010年11月24日登记成立，注册资金人民币100万元，法定代表人为何某1，何某1拥有公司全部股权。2011年5月、7月，沈应莲在未告知何某1的情况下，伪造何的签名，并指使施某1（已判刑）在伪造的股东决议、变更登记申请书、股权转让合同等书面材料上签名，将祥锦公司的股权全部转让到施某1名下，法定代表人也变更为施某1。2011年下半年，沈应莲将转让取得位于惠东县平某街道金龙工业区内三块土地（其中：第一块土地面积14801.9平方米，国有土地使用权证号为惠东国用（2011）011462号，2013年11月变更土地用途后国有土地使用权证号变更为惠东国用（2013）0010954号；第二块土地面积8111平方米，国有土地使用权证号为惠东国用（2011）011461号，2013年11月变更土地用途后国有土地使用权证号变更为惠东国用（2013）0010955；第三块土地面积204平方米，国有土地使用权证号为惠东国用（2011）011463号）使用权登记在祥锦公司名下，并以其中两块面积分别为14801.90平方米、8111平方米的土地使用权证作为抵押向外借款，在惠东县国土资源局办理了使用权抵押登记。2012年底，沈应莲因经营不善，投资回报不足以支付借款利息，且资不抵债，为归还借款及支付利息，便伪造了国有土地使用权证、土地他项权利证明书、借款协议等书面材料，向被害人胡某1、刘某1、陈某1、王某1、苏某1、李某、翟某1、张某1等人借款，经审计，沈应莲骗取上述八名被害人共计人民币62936.9667万元未归还。具体事实如下：1.自2009年起，被告人沈应莲与被害人胡某1、何某1夫妇即存在合作经营等资金往来关系。2012年底，沈应莲明知自己资不抵债，无归还能力，依然以合作做生意、借款等名义骗取胡某1的款项，经审计，沈应莲骗取胡某1共计人民币3159.285万元未归还。2.自2011年6月起，被告人沈应莲与被害人刘某1签订借款、抵押合同，向刘某1借款。在资金往来期间，沈应莲隐瞒自己真实的资产状况，或者安排施某1利用伪造的国有土地使用权证、土地他项权利证明书骗取刘某1的借款，经审计，被告人沈应莲骗取刘某1共计人民币4721.659万元未归还。3.自2011年6月起，被告人沈应莲多次向被害人陈某1借款，并支付利息。期间，沈应莲隐瞒自己真实的资产状况，或者安排施某1利用伪造的国有土地使用权证、土地他项权利证明书骗取陈某1的借款，经审计，被告人沈应莲骗取陈某1共计人民币1154.5万元未归还。4.自2011年8月起，被告人沈应莲与被害人王某1即存在大量资金往来关系。2013年下半年，沈应莲伪造了四份其与商业银行签订的借款协议，并虚构了经营银行短期拆借业务需要资金的理由，向王某1借款，经审计，被告人沈应莲骗取王某1共计人民币17541.6687万元未归还。5.自2012年起，被告人沈应莲与被害人苏某1即存在资金往来关系。期间，沈应莲隐瞒自己资不抵债的状况，并虚构了投资入股银行、经营银行短期拆借业务需要资金等理由，骗取被害人苏某1为其提供借款，经审计，被告人沈应莲骗取苏某1共计人民币17581.624万元未归还。6.自2013年4月起，被告人沈应莲多次向被害人李某借款共计人民币300万元，并约定由沈应莲提供土地使用权证书作为抵押。在办理抵押登记的过程中，沈应莲安排施某1将伪造的国有土地使用权证、土地他项权利证明书提供给李某，被害人李某在扣除利息后，实际支付借款人民币227.75万元给被告人沈应莲。截止案发，被告人沈应莲按约定共计支付利息人民币131.25万元给李某，实际还欠人民币96.5万元未归还。7.自2013年4月起，被告人沈应莲隐瞒自己资不抵债的状况，或者安排施某1利用伪造的国有土地使用权证、土地他项权利证明书作为抵押，骗取被害人翟某1的借款，经审计，被告人沈应莲骗取翟某1共计人民币15138.94万元未归还。8.2013年7月起，被告人沈应莲隐瞒自己资不抵债的状况，或者安排施某1利用伪造的国有土地使用权证、土地他项权利证明书作为抵押，骗取被害人张某1的借款，经审计，沈应莲骗取张某1共计人民币3542.79万元未归还。（二）2014年1月15日，被告人沈应莲为了偿还所欠巨款，向被害人刘某1再次提出借款，刘某1提出要沈应莲先打一笔款走银行流水后再借款。被告人沈应莲便又四处筹集资金，并向被害人翟某1提出再借一笔款用于走银行流水，并承诺待该笔款走完银行流水转回沈应莲账户后，再归还沈应莲此前所欠翟某1的借款。翟某1表示同意。随后，沈应莲又分别向被害人苏某1、黄某1各借款人民币500万元，向被害人林某1借款人民币3300万元，加上翟某1筹集的人民币2900万元，共计人民币7200万元转至刘某1的账户。刘某1收到人民币7200万元后，并未将该款再转回到沈应莲的账户。沈应莲见汇给刘某1的7200万元人民币没有转回来，所欠巨额欠款无法归还，遂于2014年1月22日逃匿。2015年11月24日16时许，北京市公安局海淀分局大钟寺派出所民警在长河湾小区对租住人员进行核查时，将被告人沈应莲抓获。认定上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证下列证据予以证实：（一）物证、书证1、受案登记表，立案决定书，证实被害人翟某1于2014年1月22日向惠州市公安局经侦一大队报案。2014年1月23日，惠州市公安局决定对沈应莲涉嫌合同诈骗案立案侦查。2、公安机关出具的《到案经过》，证实2015年11月24日16时许，北京市公安局海淀分局大钟寺派出所民警在长河湾小区对租住人员进行核查时，发现一名叫沈应莲的广东女子为网上在逃人员，随即将其抓获。3、户籍证明材料,证实被告人沈应莲的个人身份情况及住址等。4、惠东县国土局出具的《关于惠州市祥锦实业有限公司用地情况的说明》，证实惠州市祥锦实业有限公司持有平某街道辖区三宗土地（面积分别为14801.9平方米、8111平方米、204平方米）的使用权，以及这三宗土地自2011年以来的转让、抵押、变更、查封等情况。5、《土地转让协议书》、《土地使用权变更证明书》，证实惠东县平山镇利埔路83号地段的土地使用权，面积3646.35平方米，是惠东县凡淇房地产开发有限公司（法定代表人是沈应莲，下称凡淇公司）于2011年9月19日以2362.83万元从惠州市国埠实业有限公司转让取得。6、《借款合同》，证实沈应莲于2013年12月27日用惠东县平山镇利埔路83号地段，面积3646.35平方米的土地使用权作抵押，向黄某5借款人民币2000万元。沈应莲以惠东县凡淇房地产开发有限公司法定代表人身份在《借款合同》上签名。2013年12月27日，惠州市公证处对《借款合同》作了公证。7、惠州市祥锦房地产开发有限公司工商登记资料及企业法人营业执照，证实惠州市祥锦实业有限公司法定代表人何某1，注册资本100万元，营业期限2010年11月24日至2020年11月24日。《核准变更登记通知书》，证实经惠东县工商局核准，2011年5月30日，惠州市祥锦实业有限公司法定代表人由何某1变更为施某1。2011年7月14日，惠州市祥锦实业有限公司股东由何某1持股100%，变更为施某1持股100%。8、被告人沈应莲控制的企业名称及登记资料：惠州市汇源恒顺实业有限公司、惠东县平山怡顺茶烟酒商行、惠州市淇丽实业发展有限公司、惠州市祥源实业有限公司、惠东县宙晟房地产开发有限公司、惠州市敦想置业发展有限公司、惠东县凡淇房地产开发有限公司、惠州市凡淇置业有限公司、惠州泰祥制衣有限公司、惠东县敦凯实业有限公司、惠州市祥锦实业有限公司。沈应莲使用过的账户流水明细，证实资金往来情况。9、惠州市敦想置业发展有限公司河南岸三公婆地块的地籍资料，证实惠州市金特利公司于2001年5月29日以划拨土地使用权补办出让方式取得，2011年1月惠州市敦想公司根据法院执行取得土地使用权。现被惠城区人民法院查封（申请人林高山、惠州农商银行、杨某、黄某1）。2013年10月14日抵押给王某3。10、惠东惠民村镇银行股份有限公司出具的情况说明及附件，证实2013年11月12日，被告人沈应莲所在的凡淇公司拟出资1980万元参与筹建惠民村镇银行股份有限公司，但因沈应莲失联，未实际出资，不是股东。11、惠州农商银行出具复函及附件，证实飞鹅客家菜于2012年11月27日入股农商银行600万股，每股1.01元，2014年11月6日分别转让给余某200万股、蔡雪松400万股；凡淇公司（沈应莲）于2012年1月9日入股农商银行1200万股，每股1.26元，2012年3月19日作为反担保质押品担保惠州祥锦实业有限公司的4500万元贷款，2016年4月8日经法院执行，抵偿凡淇公司贷款中的2724万元本金，现持有60万股为2016年股金分红配送的股份，该股金已被惠州农商银行按规定查封；敦想公司、祥锦公司在惠州农商银行均有未归还贷款。（二）鉴定意见1、惠州市人民检察院（2014）1号《文件检验鉴定书》，证实有关惠州市祥锦房地产开发有限公司股权转让，签署日期为2011年3月14日的《有限责任公司变更登记申请书》、《惠州市祥锦房地产开发有限公司股东决定》、《惠州市祥锦房地产开发有限公司章程修正案》，签署日期为2011年5月29日的《有限责任公司变更登记申请书》、《惠州市祥锦实业有限公司股东会决议》，签署日期为2011年7月7日的《惠州市祥锦实业有限公司股东会决议》、《股权转让合同书》，这七份文书落款签名处“何某1”三字笔迹不是何某1本人所写。2、惠州市安信会计师事务所有限公司出具的（2016）157号《审计报告》证实：序号对应个人流入沈应莲相关账户金额沈应莲相关账户流出金额流入与流出资金差额1胡某1294371500.00262778650.0031592850.002张某198951600.0063523700.0035427900.003刘某1271880800.00296664210.00-24783410.004李某2277500.003102500.00-825000.005陈某134202700.0022657700.0011545000.006黄某194000000.0074000000.0020000000.007苏某1299978200.00124161960.00175816240.008林某145440000.0021000000.0024440000.009王某1334892986.00233151799.00101741187.0010翟某1226433000.0075043600.00151389400.00合计1702428286.001176084119.00526344167.00鉴定意见通知书，证实公安机关已将审计情况于2016年8月27日通知了所对应个人及被告人沈应莲。3、惠州市安信会计师事务所有限公司出具的《关于惠安信专审字（2016）157号专项审计报告有关李某资金情况的补充说明》，证实在2011年8月10日至2013年5月9日，李某转入沈应莲银行账户2277500.00元，在2011年8月10日至2013年11月18日，沈应莲转回李某银行账户1312500.00元。沈应莲骗取李某的借款尚有人民币96.5万元未归还。4、惠州市安信会计师事务所有限公司出具的《关于惠安信专审字（2016）157号专项审计报告有关王某1资金情况的补充说明》证实，根据惠州市公安局补充提供有关沈应莲银行流水记录显示，王某1及其相关银行账户转入沈应莲相关银行账户总额128500000.00元，沈应莲相关银行账户转回王某1相关银行账户总额54824500.00元，流入与流出资金差额73675500.00元。（三）证人证言1、证人施某1（沈应莲公司员工）证明：2011年年初，我经亲戚介绍到沈应莲公司工作，2011年7月份，我经沈应莲安排，担任祥锦公司的法定代表人。在我为沈应莲工作之前，祥锦公司已经成立，注册资金是100万元，变更之前的法定代表人为何某1，拥有100%股权。何某1是胡某1的妻子，胡某1与沈应莲有生意上的往来关系。沈应莲让我担任祥锦公司的法定代表人，包括后来100万元股权转让给我，我都是依照指示在相关文件资料上签名捺印，其中股权转让协议上何某1已签好名，具体的变更手续是陈某5或陈某4去办理的，我跟何某1根本没接触过，祥锦公司实际由沈应莲控制。在2011年下半年，沈应莲从林福来处买下一块土地及房产，那是一块工业用地，上面盖有厂房（原为螺丝制造厂）。土地转手后，登记在祥锦公司名下。土地使用权证共有三本：1、土地证号为惠东国用（2011）011462号（2013年底，变更为惠东国用（2013）0010954号），土地坐落在平某青云金龙工业区，面积14801.9平方米。2、土地证号为惠东国用（2011）011461号（2013年底，变更为惠东国用（2013）0010955号），土地坐落在平某青云金龙工业区，面积8111平方米。3、土地证号为惠东国用（2011）011463号，土地坐落在平某青云金龙工业区，面积204平方米。当时这些土地拿到手后，就拿到惠东农商行办理贷款，还把这块土地抵押给一个深圳人刘某1，沈应莲有向他借了一大笔钱。关于上述土地的抵押手续，是沈应莲安排我去办理的。大概在2012年初，当时土地已经抵押给刘某1，沈应莲将证件从刘某1手中赎回后，在2012年中，将土地抵押给惠东农商行。2012年底，在办理土地用途时，将土地从农商行赎回。这些抵押及解除抵押都是我陪同相关他项权利人前往惠东国土局和行政服务中心办理的。这时土地还未变更用途，仍为工业用地。沈应莲还通过抵押祥锦公司的土地，向翟某1、陈某1、李某、张某1等人借钱。其中沈应莲向翟某1、李某两人借钱是2013年年中发生的。2012年11月23日下午，我接到沈应莲的电话，要我先去行政服务中心国土局办证窗口领取办理他项权利申请表、然后拿上表及祥锦公司的公章，到公证处办理手续。到了公证处，沈应莲及陈某1已经在公证处等候，抵押借款合同已经准备好，我与陈某1在合同上签名后提交公证处，我又填写他项权利申请表，陈某1也在权利申请人一方签名，但是关于抵押物的情况和抵押数额等内容尚未填写。沈应莲向陈某1解释这些空白栏目，由我到国土局窗口后再填写。然后沈应莲将一套资料交给我，由我独自到国土局办理。陈某1曾提出他项权利申请人不亲自前往应该不能办理的疑问，但是沈应莲向陈某1保证她在国土局有熟人，肯定可以办出证件。而后我便独自前往国土局。在路途中，我接到沈应莲的电话指示我暂时不要前往办理抵押手续，等她电话通知。当晚我又接沈应莲电话通知将材料带到她家中，交还给她。2013年4月份一天临近中午，我接沈应莲指示到惠东汽车站接李某到她家。将李某送到沈应莲家中后，沈应莲又指示我到国土局窗口领取他项权利申请表，带上祥锦公司公章返回她家中。我备齐这些物品后，返回沈应莲家中，和李某在申请表上签名。然后沈应莲指示我独自去办理，我曾说没有合同，沈应莲向我们解释到后面再补充，让我下午去国土局先办理。我离开沈应莲家回公司午休时，沈应莲电话通知我接李某到汽车站。在送完人后，沈应莲再次电话通知我暂时别办李某的抵押，让我将资料交还给她。过了一段时间，应该是2013年4月22日，沈应莲让我带上公司复印件等资料和公章到她家中。我赶到时，沈应莲、李某已经在等候，我与李某共同签署了抵押借款合同后，就先行离开了。我只是按照沈应莲的指示带着祥锦公司的资料，配合沈应莲和借款人办理手续，在最后的环节，前往国土局办理抵押手续的路上被沈应莲叫回，暂停办理。沈应莲在电话里说她与借款人商定的是短期借款，不用办理抵押手续。让我将资料交回给她。我按沈应莲指示交回给她本人，借款人都没在场。在2013年4月22日，我到沈应莲家，作为祥锦公司的法定代表人，在抵押借款合同中签名捺印，后续的情况就不了解了。在2013年5月份，沈应莲向翟某1借钱，让我拿了两本土地证交给翟某1查看，表明以此作为抵押。在2013年5月9日，翟某1到了惠东，我们双方在惠东公证处办理了抵押借款合同公证，而后沈应莲让我带着手续前往惠东国土局办理土地抵押。在我行至半路，沈应莲给我电话，让我别到窗口办理，将手续交回给沈应莲。正常的抵押手续需要有抵押借款合同连同公证书、抵押申请书、公司营业执照、组织代码证、税务登记证、法人身份证、出借人身份证，出借人及借款人本人到场，其中抵押借款合同连同公证书、抵押申请书是原件，其他资料为复印件，在惠东县行政服务中心国土局窗口现场办理。翟某1没到现场，是办不了的。而且在去办理翟某1的他项权利的路程中，我接到沈应莲的电话，也没有去办理。因为这些土地使用权证件的年号都是2012年的，当时祥锦公司的土地证还没变更用途。证号的年号为2011年，应该是假的。我只是作为法人代表在这些证件上签了名，并未向他们实际移交。沈应莲是2013年11月份向张某1借钱。当时，祥锦公司名下的土地正办理土地用途变更，旧证已交回国土局。在2013年11月6日，张某1的员工姚某陪同我到行政中心窗口领证，并将证件交给姚某以作抵押。当日，在陪同姚某前往领证时，沈应莲事先交给我一档案袋，告诉我说证件已由她本人领出，要我领姚某到窗口交回执后，将档案袋交姚某即可。而且在行政服务中心，姚某并未与我一同到窗口前办理，他只是在门口等我。因为事前沈应莲要求姚某不要到窗口前，但不知他俩的沟通细节。交完回执后，我便将沈应莲交给我的档案袋交给姚某。我俩一同返回办公室后，才知档案袋内为土地证。我不清楚沈应莲为何能在不交付回执的情况下领取新证，因为办新证是沈应莲叫“茂哥”去办的，我见过“茂哥”，但不知真实姓名。我也不清楚沈应莲是否真的领取到证件，我交回执时，并未取得证件。当时我只按吩咐办事，搞不懂沈应莲既然已取得新证，为何不直接与姚某交接，而要我这样交接。我现在听到公安机关讲述，才知道转交给姚某的证件为假证。2014年1月15日，沈应莲吩咐我将其个人账户、Ｕ盾、密码交给翟某1公司的员工，当天我在翟某1公司的前台，沈应莲、翟某1在办公室内谈事情。当天中午沈应莲让我拿份借款合同给黄某1，我联系黄某1后，他说下午才过来。当天下午，我在翟某1公司楼下将黄某1带到翟某1公司，沈应莲和黄某1单独在办公室商谈，我不知他们商谈内容。案发后，很多沈应莲的债主找我，我害怕，也害怕公安找我，就换掉手机，在广州坐大巴去北京，帮朋友卖水果。为沈应莲工作的人有董事长助理温某、经理陈某5、财务周某、人事罗某2、职员曾某、毛某、陈某6、谢某、陈某4、门卫苏伟平、司机沈某2（这些人中也有签名担保抵押的）。沈应莲实际控制惠东县凡淇房地产开发有限公司、惠州市凡淇置业有限公司、惠州市敦想实业有限公司、惠州泰祥制衣有限公司、惠东县敦凯实业有限公司、惠州市祥锦实业有限公司、惠东县宙晟房地产开发有限公司、惠州市祥源实业有限公司、惠州市淇丽实业有限公司、惠州市汇源恒顺实业有限公司。还有一家怡顺烟酒，具体名称回忆不起来。沈应莲实际业务是炒地皮、代理注资、向银行贷款，据沈应莲说她要搞房地产开发，但也没实际行动。沈应莲资金情况：主要使用公司员工名义开设账户交易，我个人就开了五六个账户给她用。公司使用的账户都由沈应莲管理，财务每天会统计当日资金流水，写张条子交给沈应莲，财务主要由周某、陈某4负责，我偶尔也会去银行办业务，我只是为沈应莲打工，也是受害者。施某1指认了其签名的抵押借款合同、经手办理的公证书。2、证人姚某（张某1公司员工）证明：沈应莲用伪造的《国土使用权证》骗取了张某14980万元，其中，2013年11月6日借款300万元、11月8日借款1000万元、11月12日借款200万元、11月13日借款500万元、11月20日借款400万、11月25日借款80万元，12月2日借款1600万元、12月5日借款900万元。12月5日借款900万元的借款手续是张某1办的，其它都是我经手办理的。沈应莲用两本伪造的《国土使用权证》做抵押，两本证的权属人都是“惠州市祥锦实业有限公司”，证号分别是：惠东国用（2013）第0010954号、惠东国用（2013）第0010955号，用地性质是商业用地，这两本证在沈应莲放在张某1处作为抵押的时侯换过一次。3、证人王某2（张某1公司的员工）证明：我拆借资金的来源是陈某7，她于2013年11月27日分两笔各500万元转到我所控制的我本人名下的招行账户及何惠某工行账户。当日，我便将上述两个账户中合共一千万的资金汇往沈应莲指定的周某账户。这些转账凭证及汇款确认书，我可向公安机关提供。当时，出借该笔资金给沈应莲时，约定需提供抵押物。这本证件是张某1转交给我的。出于对合作方的信任，我当时没有去国土机关办理抵押手续，后来出事后，到国土机关查验才发现这证件是假证。据我了解，他有出借四千余万给沈应莲。当时在公安机关报案时，我家中正好有事，于是我与张某1签订了一份协议，由张某1代理我报案，将我的借款（损失）计算在张某1名下。本金及利息都未收回。4、证人范某（刘某1的朋友）证明：我和沈应莲之间没有经济往来。2012年至2013年，我分很多次借钱给陈某2、刘某1，具体的时间和数额我不记得了，只记得全部加起来还欠我3000多万元。5、证人陈某2（刘某1的朋友）证明：大概在2011年6月份，我经过刘某1介绍认识了沈应莲，当时沈应莲称需要资金周转来操作搭桥贷款，希望从我这里得到帮助。所以我就应沈应莲的要求借了第一笔1000余万元，期限为一个月。沈应莲也有按双方约定，按时将这笔钱归还给我。有了良好开端后，我还介绍了范某、蔺洁通过刘某1的中介，借资给沈应莲。到了每年的年底，双方会核对实际数额。在2013年年初，我方对她的出借金额约一亿五千万元。我收取的利息为月息4.5%至3.5%不等，从2013年开始，我都是收取月息3.5%的利息。至于刘某1对沈应莲收取多少利息，我不清楚。2013年年初，我们双方曾合作一笔土地买卖，我方曾分利600万左右。6、证人陈某3（新懿药业，135××××2111）证明：沈应莲在我公司不知情的情况下利用我公司的公章和法定代表人蓝某的私章向林某5借款1800万元。2014年3月初，我公司收到惠东县人民法院送达的（2014）惠东法民一初字第197号传票、民事诉讼状等，材料显示原告人林某5诉称2013年11月20日林某5与我公司、沈应莲签订《借款协议》，我公司向林某5借款1800万元，沈应莲是保证人，借款期限2个月，现借款期限已满，林某5向法院请求我公司偿还1800万元借款本金和利息，我公司本身不认识林某5，跟林某5也没有什么生意往来。根据林某5提供的资料，上述1800万元借款分别是由林旭康和蔡少彪名下的工商银行账户汇入了苏伟平的银行账户（账号：62×××07），苏伟平不是我公司的员工，也不认识苏伟平。2014年11月，沈应莲因资金紧张，请求我公司协助她，由她本人提供抵押物以我公司的名义向惠东农商行借款3600万元，因为借款时间周期久一点，而且借款的手续又是沈应莲自己去办的，所以我公司就把公司的印章和法人的私章交给了沈应莲。7、证人罗某1（翟某1公司员工）证明：当天（2014年1月15日）之前，我老板翟某1就吩咐过我们，在15日当日，我们要协助沈应莲走一笔流水。15日上午，施某1和沈应莲一同到我公司，施某1将沈应莲个人账户密码、Ｕ盾及密码提供给我们。按当天的安排，由我公司准备3000万元，沈应莲向我方还款4200万元，然后将资金汇总到沈应莲账户，再转往深圳账户走流水。我方的3000万元是备用在我公司个人账户（邓炬绚）内，后来沈应莲账户内取得惠州市源晖装饰设计有限公司打来汇款500万元，我国洋公司收取沈应莲汇来2900万元，另外我方分别从陈智宏调取100万，国洋公司调取260万，翟雄发调取40万元，从而凑齐6800万，全部打入沈应莲工行账户，再根据沈应莲手机上的信息，将资金转往刘某1深圳招行账户，但刘某1称流水资金不足，仍差400万元。这时沈应莲打通刘某1电话后，通过扬声器放给我们听。刘某1称剩余400万到账后马上回款。当天晚些时候，沈应莲账户又到账500万元，我们将400万元转入刘某1工行账户。剩余100万元转回翟某1个人账户。我们等待刘某1回款，但刘一直推脱。第二天我们财务返回公司查询账户，发现刘某1未按电话约定回款。8、证人陆某（翟某1朋友）证明：2014年1月15日我通过吴桂东的银行账户借款500万元给翟某1走流水。在翟某1公司，翟某1告诉我资金是借给那盘腿女子走流水，叫沈应莲。我在翟某1公司待了大概半个小时，期间沈应莲一直在讲电话，而且都是使用扬声器，听得出她叫对方赶紧把钱划回来，对方也承诺马上回款。当时我看到在场人员情绪比较紧张，场面有点混乱，我就离开了。9、证人张某2（翟某1朋友）证明：2014年1月14日，翟某1通过电话联系我，称她有一笔业务走流水，希望从我这里调3000万元，在15日使用，对方到账后十分钟即可回款。次日，我通过惠州市中汇实业有限公司账户分11笔将3000万元汇往惠州市仲恺满盈日杂店。当日中午，翟某1向我确认款项到达。过了十来分钟，我与翟某1电话联系，询问回款情况，她称资金汇往深圳未返回。于是我每隔一小时电话联系翟某1。其中有一次，我在电话中听到对方有个女的在埋怨为何还未将资金划回。10、证人林某2（翟某1公司员工）证明：2014年1月15日，翟某1、沈应莲有向刘某1划了7200万元走流水，刘某1答应立即划回却没有划回来。11、证人黄某2（翟某1朋友）证明：大概在2013年年中，翟某1和我说是否有生意可以介绍。我想起沈应莲的业务范围和她相近。于是我便介绍她俩认识，她们双方结识后，便开始合作并有资金往来。在沈应莲逃跑事发后，我了解到翟某1出借给沈应莲近两亿元。在我印象中，她俩交往合作的过程中，我曾两次陪同翟某1到沈应莲处洽谈业务。其中一次是到沈应莲家中，她俩协商签订借款合同，还有一次，她俩到公证处办理公证用于做土地抵押。12、证人沈某1（沈应莲的哥哥）证明：我给沈应莲使用的银行卡有很多，但具体哪些银行的记不清楚，卡号更记不清楚了。我老婆朱某是惠州市敦凯实业有限公司的法人代表这件事，也是沈应莲出事后，法院开传票给我老婆我才知道的，至于朱某是如何成为惠州市敦凯实业有限公司的法人代表的，我估计是之前沈应莲拿我老婆的身份证自已去注册的，我和我老婆都不知情。没有给我们好处费。13、证人沈某2（沈应莲公司的员工）证明：我是2010年7月份，通过老乡介绍进入沈应莲公司的，直到2014年1月份沈应莲潜逃我才离开公司。我是沈应莲的专职司机，兼管沈应莲公司的物业管理（负责公司的出租、收租等），以及照顾沈应莲的两个小孩。我给沈应莲使用的银行卡有很多，在惠东的有邮政储蓄银行、农业银行、中国银行、工商银行、建设银行、农村信用社，在惠州开的卡有农业银行，在龙门开的卡有农村信用社。这些银行卡有些放在家里，有些被我取消了，仅有一张带在身上的是农村信用社的卡，卡号是62×××55。沈应莲利用假土地证骗取借款的情况我不清楚。2013年10月份，沈应莲叫我和施某1、沈某3一起到惠州市国土局办理惠州市敦想置业发展有限公司名下的惠州市惠城区河南岸三公婆地块的抵押手续，将这块地抵押给一个叫王某3的女人。2010年下半年，永生隆螺丝厂的经理廖国飘找到我，说他老板急于资金周转，我就介绍他找到沈应莲借了200万。2011年，沈应莲通过廖国飘找到永生隆螺丝厂的老板，以6000多万的价格买下永生隆螺丝厂那块3万多平米的工业用地，并通过关系将这块工业用地转为商业用地，从中赚了几千万。14、证人陈某4（沈应莲公司员工）证明：我是惠东县平某怡顺茶烟酒商行法人代表，我是打工的，老板是沈应莲。该商行没有实际经营，只是用我的名字注册，我在沈应莲的公司负责帮沈应莲转账。我听沈应莲安排，她叫我怎么做我就怎么做。15、证人沈某3（沈应莲弟弟）证明：2011年，沈应莲在惠州河南岸三公婆购买了一块土地，土地挂在惠州市敦想置业有限公司名下，该公司由沈某2任法定代表人并占80%的股份，我在公司占20%的股份。2013年，沈应莲购买了惠州泰祥制衣有限公司及其厂房，并让我担任泰祥的法定代表人及股东。出任上述公司的法定代表人及股东，是沈应莲授意安排的。出于姐弟关系，我同意挂名上述公司的法定代表人及股东，我没有实际出资，公司也是由沈应莲实际控制。上述公司名下各有一块土地，其中惠州泰祥制衣有限公司的土地及厂房（位于惠东大岭）己抵押给惠东农商行办理贷款，我记得手续是在2013年办理的，当时我与施某1一同前往农商行办理贷款的，金额是500万元。我没有为沈应莲提供账户。16、证人陈某5（沈应莲公司员工）证明：因公司初期员工较少，我做的事情比较繁杂，公司财务，房产地皮的办证、过户、销售，银行转账等等都是我去做。公司账上资金流动很大，固定资金不多，很多钱都是即进即出。如果当天有资金进出操作时，沈应莲会电话通知我到公司或她家里，她会交给我一张纸，上面列明出账资金的账户及金额。之前还没有网银时，我就到银行柜台去操作，后来有网银了，我就直接使用网银操作，将进账资金转到指定账户。操作完毕后，我就将当天进出账的账户及金额，包括当天发生交易的所有账目，当天晚上和沈应莲当面核对清楚。公司的每个员工都开有四、五张个人名下的银行卡供公司使用（主要是中行、农行、工行、建行、农商行等）。我任职期间使用的公司账户主要是惠州市敦凯实业有限公司和惠州市凡淇置业有限公司。使用的个人账户比较多，都是公司员工的账户。我在公司任职时没有记账本，公司每天有资金进出都是晚上当面和沈应莲核清楚就成。我不清楚沈应莲诈骗的事情。17、证人周某（沈应莲公司员工）证明：我是2013年4月份进入沈应莲公司的，帮公司运送文件，打打杂，直到沈应莲出事前一个月，也就是2013年10月份左右，我才正式接手公司的财务工作，做了大概一个月沈应莲出事后就没在公司干了。公司基本上每天都有资金进出，但都是即进即出，公司账上没有资金，如果当天有资金进出操作时，沈应莲会电话通知我到她家，她会交给我一张纸，上面列明进账资金的账户及金额和出账资金的账户及金额。根据这张纸，我回到办公室，使用网银操作，将进账资金转到指定账户。操作完毕后，我将当天进出账户及金额，包括当天发生交易的账户余额写在一张纸上，然后拿到沈应莲家中交给她。我接任财务时，每个公司的员工都开有四、五张个人名下的银行卡供公司使用（主要是中行、农行、工行、建行、农商行、广发行），也有沈应莲控制的公司账户。我任财务期间主要使用的公司账户有怡顺烟酒贸易部、平某御鑫建材装饰部。使用的个人账户较多，都是公司员工的账户。我在公司没有记账，每次操作后写一张纸交给沈应莲。18、证人沈某4（沈应莲的朋友）证明：在2007-2009年间，沈应莲在操作其房地产买卖业务的过程中，因为资金周转问题曾向我借钱，当时我也没有钱，我从我朋友郑某处借入资金后再转借给沈应莲。当时，借款的数额在数十万至一百万之间，借款的期限在一周至一个月不等，当时这些借款没有计算利息。因为通过我出借的借款已经返还了，具体金额是多少回忆不起来，累计起来有几百万。实际借款人都是郑某。19、证人徐某1（沈应莲的朋友）证明：我跟沈应莲在平海金基水产站土地、蕉田黄垅、九龙峰林场、大岭沙背路、蕉田龙城开发区ＬＣ-6区ｘ栋18-41号地皮上有生意上的往来。徐某1确认其与沈应莲之间签订的合同。20、证人黄某3（沈应莲的丈夫）证明：沈应莲曾有和我说过她的经营范围，但是我不同意高负债的经营方式，并为此多次争吵，后来，我担任蕉田小学校长，工作较繁忙，就未再理会其经营情况。而沈应莲也不再和我商讨其经营情况。当时沈应莲做搭桥贷款，经常拆借短期借款。我看她频繁如此操作，当时也没出问题，于是有为沈应莲作担保。公安机关向我出示的四份借款担保合同中担保人“黄某3”的签名是我本人的签字。林某3常出入我家，她与沈应莲有业务往来。上述的签字都是沈应莲电话通知我让我签名，我记得我签名地点在我家中以及蕉田小学的操场。因为这种签名担保的情况常发生，我只是确认了沈应莲的签名后就在担保方签名，其他内容不曾细看。21、证人黄某4证明：大概在2012年底，我在工行吉隆支行办理业务时，经当时的行长苏某1介绍认识了沈应莲。沈应莲介绍自己在经营房地产生意，兼作搭桥贷款。在接下来的接触过程中，她介绍自己即将开发原惠东老干局地块，但是资金比较紧缺，有意向我们拆借资金。沈应莲为此向我们提供了祥锦公司名下的土地作为抵押。在办理好抵押手续后，我们向沈应莲出借了6000万元。当时是在2012年底，我和黄某6两人与沈应莲签订借款合同，我方出借6000万元给沈应莲，由施某1（祥锦公司法定代表人）提供土地作为担保，利息为月息3.9%。我方出借的资金都是由我和黄某6的个人账户汇往沈应莲账户或其指定的个人账户。我方出借资金后，累计收到利息约为三、四百万元。利息都是由沈应莲向我和黄某6的账户支付。到了2013年11月，沈应莲以将祥锦公司土地转为商住用地为由，要求我方解除该地块抵押并承诺待土地用途性质变更后，再抵押给我们。她还希望我们在原有基础上再出借3000万元，待将土地转卖后支付我们的欠款。于是我们双方重新签订借款合同，我方累计出借9000万元，祥锦公司商住用地［惠东国用（2013）第0010954号、惠东国用（2013）第0010955号］作为抵押，利息为月息3.9%。相关的借款借据、银行转账记录我都可向公安机关提供。在2013年底，我们又支付了3000万元给沈应莲，这样我方就实际出借了9000万给沈应莲。但是她在2014年1月份就失联了，我们也未取得利息。为此，我们提起民事诉讼并取得胜诉，但是涉案抵押物正在执行。2013年9月29日，林某3工行账户向我工行账户汇款共6笔，合计1400万元，可能是应苏某1的要求走账的。这1400万元的实际来源及用途，我不清楚，我只是应苏某1的要求，帮助其走账，资金到账后，当天就转走。黄某4提供了相关凭证、单据。22、证人王某3证明：大概在2013年年中时，翟某1自我介绍她在做搭桥贷款生意，问我是否有资金投入。经过多次接触，我表示我有资金可提供给她使用，但是翟某1必须提供抵押物。到了2013年10月份，翟某1表示可以提供一块地皮抵押给我，地皮权属人为惠州市敦想置业发展有限公司，地皮位于惠州市河南岸三公婆，公司法定代表人为沈某2，公司股东为沈某2、沈某3。我共出借了1600万元给翟某1，并约定月息为2%。但是翟某1一直未向我支付利息及返还本金。我已于2015年在惠城区人民法院提起民事诉讼，并已判决，该抵押物目前仍在执行中。王某3提供了相关凭证、单据。23、证人廖某证明：在2013年的时候，我经营的惠东县中恒小额贷款公司大概有2－3次发放贷款给沈应莲，每次约二、三百万，至多不超过五百万，贷款期限大都在十日内，不超过一个月。我名下工行账户（卡号尾数48×××73）在2013年6月21日入账1040万元，对方户名林某3，应该是沈应莲集合几笔到期本息一次性返还我的。24、证人林某3证明：我在王某1名下的惠东县植德实业发展有限公司负责财务工作，2011年年中的时候，王某1开始与沈应莲有借贷业务，直到2013年初，由于沈应莲出借的金额比较高，王某1就要求沈应莲说明借款的流向，沈回应说，资金大都用于搭桥贷款，她从外面借到的资金实际是给惠东几个银行行长操作。于是王某1就要求沈应莲提供她与几个银行行长的借款合同，她提供了四份借款合同交给我，合计金额有5.3亿元。这些合同是沈应莲亲手递交我转交王某1。经我统计，沈应莲对王某1的欠款总数为5.555亿元。（四）被害人陈述1、被害人陈某1陈述：大约在2011年6月份，我通过朋友结识沈应莲并开始出借资金给她，前期双方合作都比较顺利。大概在2012年11月开始，沈应莲向我借较为大额的借款，并提出可提供土地抵押，而且她还安排其员工施某1带着我去查看土地。2012年11月23日，沈应莲让施某1跟我一起到惠东县公证处办理抵押借款合同公证，将惠州市祥锦实业有限公司名下位于惠东县平某镇旱坑仔金龙工业区的土地［国有土地使用权证号：惠东国用（2011）第011461号］作为我向沈应莲出借资金的抵押物。我曾询问为何会以惠州市祥锦实业有限公司的土地作为抵押物，沈称惠州市祥锦实业有限公司实际为其企业，公司法定代表人施某1是她的员工，只是替她挂名持有。沈称这样操作方便日后土地买卖，只需转让公司即可。在2012年11月份，施某1带我到惠州市祥锦实业有限公司的地块查看，我们只是在外围查看，施某1声称土地上的厂房已经出租给他人使用。2012年11月23日，我与施某1前往惠东公证处办理手续。在公证处办理完手续后，施某1对我说他会去国土局办理抵押手续，让我回家等待。对于不前往国土局，就能办理土地抵押给我这个问题，当时我不了解这个情况。在前期的合作中，双方合作很顺利。而且在日常接触中，沈应莲的个人及家庭情况都让人感到放心，就没有考虑那么多。办理公证后几天，在沈应莲家，沈应莲当面将国有土地使用权证（证号：惠东国用（2012）第012656号），土地他项权利证明书（惠东他项（2012）第1331号）交给我，两本证书列明惠州市祥锦实业有限公司的土地已抵押给我本人。然后沈应莲跟我说借款给她可以放心，因为她这块地的价值远远高于借款，在他项权利证明书上列明土地约值三千万。所以在这以后，我陆陆续续加大出借资金额度给沈应莲。沈应莲将《国有土地使用权证》拿给我的时候，我只是核对了土地的面积，土地使用权人等信息，当时没有注意，现在才发现公证书上提及的《国有土地使用权证》证号（惠东国用（2011）第011461号）与沈应莲拿来的《国有土地使用权证》证号（惠东国用（2012）第012656号）不一致。我出借资金给沈应莲都是使用我名下的三张工行卡（尾数613032、693877、766889）操作的，其中沈应莲的还款及利息都是汇到我账号为：62×××77的卡上。我对沈应莲出借资金自2011年6月开始，月息在4%左右，部分短期借款在6%至8%。借款的合同及借条每隔一段时间就会结算，废除旧借条，重新签订新借条。在2013年底，我与沈应莲对账，重新签订了三张借条，一张是写沈应莲借陈某1200万元，一张是写沈应莲借陈某11700万元，借期都是2013年10月1日起，也就是当时借款本金是1900万元。到2013年12月20日，沈应莲再给我写了一张借据，写明借我450万元，实际该《借据》上的450万元中有一部分是借款，有一部分是之前两张《借据》的利息总和。我对沈应莲一方使用过四个账户：1、户名：陈某1，开户行：工行，账号：62×××89、62×××32、22×××77，2、户名：陈某1，开户行：中行，账号：62×××92。沈应莲一方对应的交易账号，以及我们双方往来的明细账，我已提供给公安机关。陈某1统计了其与沈应莲之间资金往来情况，除去实收利息后，沈应莲仍有1143万元未偿还。陈某1签名确认其提供的借据三张（沈应莲于2013年10月1日向陈某1借款200万元、1700万元、于2013年12月20日向陈某1借款450万元），惠东县公证处（2012）粤惠惠东第002007号公证书、惠东国用（2012）012656号国有土地使用权证、惠东他项（2012）1331号土地他项权利证明书、工商银行账号尾数分别为613032、693877、766889的银行交易清单。2、被害人李某陈述：2011年8月10日、26日，我分两次借了100万元给沈应莲；2012年5月9日、12月14日，我分别借了50万元、100万元给沈应莲；2013年5月9日，我又借了50万元给沈应莲。上述借款共计300万元，我是通过银行转账借款给沈应莲的，扣除利息之后我一共支付了2277500元给沈应莲。我一共收取了沈应莲支付利息63万元，第一次是2013年8月10日收取了31.5万元。第二次是2013年11月15日收取了31.5万元，沈应莲把钱汇入我的上述借款给她用于转账的工商银行账户（账号：62×××08），沈应莲的收款工商银行账户账号是：62×××66。2013年5月6日，我跟她汇总了之前的借款之后签了一份《抵押贷款合同》，合同的借款金额是300万元，月息是3.5%，沈应莲以惠东县平山旱坑仔金龙工业区8111平方米（土地产权证号：惠东（2012）012656号）作为抵押物。2013年4月初，沈应莲与我电话联系，称此前抵押给我的土地证及房产证都快到期了，要求更换一幅更大的土地证作为抵押物，问我能否再借点钱，我在电话中也要求她将国土证提供给我过目。隔日，沈应莲拿了一份国土证到我家给我看，我记得土地证中的面积有八千多平方米，土地权利人是惠州市祥锦实业有限公司。我看完土地证后，结合自己对沈应莲借款有二百五十万，觉得这个抵押物能够保障我的借款。于是我告知沈应莲我还可向她出借五十万，并问她何时可以办理抵押手续，她称明日即可前往惠东办理。于是我们双方约定次日在惠东先行办理抵押手续，而后再出借资金给沈应莲。我曾就土地权利人为惠州市祥锦实业有限公司提出疑问，因为此前我收取的抵押物（房产及地产）都是沈应莲个人名下的。沈应莲说这是她的公司，她是公司董事长，让我对此放心。2013年4月22日，我抵达惠东后直接到了沈应莲位于南湖花园的家中。那时已接近中午，沈应莲说天气比较热，她安排人去把手续取来。没几分钟，施某1就拿着一个文件袋到了沈应莲家，他从文件袋中拿出一叠文件交给沈应莲，沈应莲对施某1说你让李大哥签名吧。于是，施某1将文件一份份在我面前摊开，并指示我在正确的位置上签名捺印。我记得有一套公证材料，里面有抵押申请表、抵押借款合同，还有公证书，当时该套公证资料，内容已经打印好，只是合同双方未签名，公证书未盖章。当时我在阅读文件内容时，发觉合同中写明为无息借款，且借款方由施某1签名。对此我提出异议，沈应莲解释这份合同只是用于办理抵押的借款合同，且施某1是惠州市祥锦实业有限公司的法定代表人，这份合同应该由他来签，沈应莲还说真正的借款合同，她本人会与我另外签订。由于沈应莲向我保证没问题，于是我就在合同中与施某1共同签名。因为此前我与沈应莲共同前往相关部门办理过几次抵押手续，过程大致了解，对沈应莲比较信任，就同意沈应莲安排施某1独自去办理。当天我在沈应莲家中吃午饭，期间沈应莲说现在办理抵押手续比较繁琐，必须先前往公证处办理抵押借款公证后，才可以到国土部门办理抵押，让我先回家等待，等手续办妥后，再通知我取证。于是，当天下午我就回惠州了。2013年5月5日，我按照双方的约定，带齐此前沈应莲提供给我的旧抵押物（国土证等）及旧借款合同，前往惠东沈应莲家中。在她家中，我退还了旧的抵押物、合同、借条。领取了国土证（证号：惠东（2012）012656号）及其相关的他项权利证和公证书，并与沈应莲签订了新的借款合同，让她出具新的借条。在办齐这些手续后，第二天，我通过银行汇款，又出借了五十万元给沈应莲。至此，我实际出借给沈应莲的本金共有三百万。我对沈应莲一方只使用过一个账户（户名：李某，开户行：工行惠州演达支行，账号：62×××08）。沈应莲一方的账号都是沈应莲本人名下的银行账户。李某统计了其与沈应莲之间资金往来情况，扣除利息之后共支付2277500元给沈应莲，收到利息63万元。李某签名确认了其提供的汇款给沈应莲的银行凭证、惠东国用（2012）012656号国有土地使用权证、惠东他项（2012）01332号土地他项权利证明书、惠东县公证处（2013）粤惠惠东第003007号公证书、抵押借款合同、借据（2013.5.6300万元）。3、被害人张某1陈述：2013年3月开始，我在惠州市下埔以个人名义经营资金拆借生意，都是面对熟人经营。2013年7、8月期间，经朋友介绍认识沈应莲，然后沈应莲向我借了几笔款项，刚开始由于她借的款项数额不大，所以也没有要求她提供抵押担保等，沈应莲借了几次，都按时还款和付利息，所以我就相信她，后来沈应莲以需资金过桥向银行借款为由，向我借款，数额较大，我跟她商量好借款月息是ｌ.95分，当时她向我借款没有具体数额，借款的期限是一个月，我就要求她提供抵押担保，沈应莲就找来惠东县凡淇房地产开发有限公司提供连带责任担保，并同时提供惠州市祥锦实业有限公司名下的土地证原件交给我本人保管，我看到沈应莲根据我的要求，将以上的手续办给我，就相信她，我于2013年11月6日开始至12月2日，分九笔将沈应莲所借的款项通过银行转账至沈应莲指定的银行账户，于11月6日借款300万元，11月8日借款1000万元，11月12日借款200万元，11月13日借款500万元，11月20日借款400万元，11月25日借款80万元，11月27日借款1000万元，12月2日借款1600万元，12月5日借款900万元，沈应莲共九次向我借款的总数额是5980万元。期间，我指定业务员姚某跟进沈应莲借款的事项和手续业务，约在11月6日，因沈应莲要求将其提供抵押担保的国土证两本（证号是惠东国用2013第0010954、第0010955号）用地性质由工业改为商业住宅，我就应其要求将在我手上保管的国土证交给业务员姚某与沈应莲公司的人一起到国土局办理，办好手续，沈应莲将办好国土用地性质为商业住宅的国土证交回给我的业务员姚某，然后再转交由我保管，但后来因沈应莲要求要用我手上保管的国土证向银行办理贷款手续，我就叫业务员姚某陪沈应莲公司的人去办理，如沈应莲用该国土证办好银行贷款手续，我们就不管了，没有想到的是沈应莲及其公司一直未向银行贷到款，我就要求沈应莲将土地到国土部门办理过户登记手续，在2014年1月20日，我应沈应莲公司的要求到其公司，配合办理银行贷款手续，但没有见到沈应莲本人，我拨打沈应莲的电话，但手机接通没有接听，后关了机，询问公司的员工，他们均未知沈应莲的去向，我发现出了问题，然后到国土部门了解，才知沈应莲向我借款提供给我的两本国土证（证号是惠东国用2013第0010954号、第0010955号）是假证，真的国土证被沈应莲于2013年12月10日已抵押给黄某7、黄某6两人。我才发现被骗，于是报案。刚开始交给我保管的应该是真证，后来提供给我的才是假证，但内容是真的。我对沈应莲一方使用过七个账户：1、户名：张某1，开户行：广发行惠州分行，账号：62×××69；2、户名：张某1，开户行：工行惠南支行，账号：62×××39；3、户名：博罗某3贸易有限公司，开户行：工行惠南支行，账号：20×××91，4、户名：魏爱琴，开户行：工行，账号：62×××70；5、户名：王某2，开户行：招行深南支行，账号：41×××88；6、户名：何惠某，开户行：工行，账号：62×××61；7、户名：沈某5，开户行：工行，账号：62×××18。沈应莲一方对应的账号，以及我们双方往来的明细账，我已提供给公安机关。张某1签名确认了其与沈应莲资金往来统计表、银行凭证。4、被害人黄某1陈述：在2013年8月份，沈应莲找到我称生意上资金紧张，想从我这里借钱周转。当时她提供了一栋房子的房产证给我抵押，鉴于她与林润曾有过良好的合作，于是我在她的要求下，向她出借了1000万元。到了10月份，她又找到我要求再借款500万元，由于当时有抵押物，于是我又出借了500万元。这1500万元实际借款日期分别为7月23日（1000万），9月12日（500万），这两笔借款合同原件已由沈应莲收回，我们双方于2013年10月22日，重新签订了一份金额为1500万的借款合同，我作为出借方，沈应莲、惠东县凡淇房地产开发有限公司作为借款方，我方使用该份合同办理了抵押物的他项权利登记。合同上标明月息2%，实际上执行的利息为6%，但是在我方办理抵押物登记后，即2013年10月起，沈应莲就无再付利息。2014年1月15日，沈应莲安排施某1带我到翟某1公司（惠州市永恒置业有限公司）。在翟的公司，我见到了沈应莲，她称其目前已经筹集了6900万元，还差500万元。希望我提供帮助500万元，打往深圳做流水。在现场她又拿出三本土地证给我查看，并称借款仅为一日，于是我答应了她的请求。双方签订借款协议，我作为出借方，沈应莲、惠东县凡淇房地产开发有限公司作为借款方，出借金额为500万元，借款期限为一日。资金于2014年1月15日，由惠州市源晖装饰设计有限公司农行账户（44×××73）转往沈应莲的工行账户（62×××66），该笔借款无抵押物。合同中的抵押物，我未办理他项登记，我也无持有合同中抵押物的证件。只是在借款当日，沈应莲向我出示过上述证件。签订协议后我便一直待在翟的公司内陪同沈应莲等人。当日下午，沈应莲账上的资金全部汇往深圳刘某1账户。款项划出后直至深夜，我一直待在翟的公司内，连同翟某1要求沈应莲尽快催深圳一方回款，沈应莲也多次与深圳刘某1通电话，而且沈应莲也打开手机免提功能让我们听通话情况。刘某1在电话里称钱很快就会打回，但是他一直在拖，一时说下午五点，一时说晚上九点，后来又说第二天。到了晚上11、12点，我先离开了翟的公司。当时，沈应莲和翟某1还待在公司内。当日施某1在干什么我印象不深刻，但我知道他有和翟公司的员工去操作网银。期间，他有按沈应莲的指示忙前忙后。此前，我出借资金给沈应莲，是施某1带我去办理抵押手续。当时是2013年11月份，我们前后两次去了惠东县行政服务中心，一次递交申请，另一次领取抵押证明。我现在手里有两本抵押证明（粤房地他项权证惠东字第0120015575号，惠东他项2013第1661号）。后来，我了解施某1在沈应莲手下，专门办理资产抵押手续。此前的1500万借款是由沈应莲实际提供抵押物，在沈逃跑后，通过民事诉讼，2015年经惠城区人民法院判决将该笔借款抵押物（粤房地权证惠东字第××号、惠东国用（2013）第0010171号）判决给我。对于该笔1500万的借款，我已循民事途径处理。而最后的500万元，沈应莲对我有欺诈行为，我在案发时已向公安机关报警。黄某1签名确认了其与沈应莲签订的借款合同、借据、银行凭证（2013-10-22，1500万元、2014-1-15500万元）。5、被害人胡某1陈述：沈应莲在惠东的人脉比较广，由我出资金，她来操作，购买地皮、物业，然后低买高卖，赚取差价。2009年初至2013年底，我多次以合作做生意、借款给沈应莲的名义通过银行转账给沈应莲27396.95万元。2014年1月16日，我在沈应莲家里跟沈应莲核对我们这几年的资金交易情况，当时我们算出沈应莲除去购买物业用去一亿多和部分资金归还给我以外，沈应莲还欠我9900万元，沈应莲也因此重新写了一张向我借款9900万元的借据给我，沈应莲的丈夫黄某3还作为担保人在借据上签了名。沈应莲把其他借据拿回去了。我们都是通过银行转账，我对沈应莲一方使用过以下账户：1、户名胡某1，开户行工行，账号62×××20；2、户名胡某1，开户行工行，账号62×××85；3、户名何某1，开户行建行，账号31×××22；4、户名叶远军，开户行中行，账号456351700500399646715；户名惠州市惠阳区淡水金峰五金建材部，开户行工行，账号20×××42；6、户名广东大兴业集团有限公司，开户行工行，账号20×××70；7、户名胡某1，开户行东莞银行，账号13×××74；8、户名胡口忠，开户行农行，账号62×××13；9、户名叶某，开户行工行，账号62×××06：10、户名惠州市惠阳区淡水金信建材部，开户行工行，账号20×××16；11、户名文秀浓，开户行工行，账号62×××60。沈应莲一方对应的交易账号，以及我们双方往来的明细账，我可向公安机关提供。胡某1统计了其汇款给沈应莲的记录。6、被害人王某1陈述：我向沈应莲支付的资金可分作两块一块就是报案所述，用于借给沈应莲进行银行搭桥贷款使用，另外一块就是我个人出借给沈应莲，用于她个人日常资金周转。其中第一部分即所谓搭桥贷款部分，沈应莲与银行行长签订的借款总额为5.3亿元。我就该项业务实际支付给沈应莲的金额为5.035亿元，其中差额二千余万元，据沈表述这二千余万元是其自有资金，和我出借的数额一并提供给银行行长用于搭桥贷款。关于这5.035亿元这个数额，沈应莲写有一份证明给林某3，确认该笔资金的确切数额。另外一部分，是我个人出借给沈应莲，用于她个人日常资金周转，金额为5200万元。据沈表述，这些钱用于其日常经营项目（地皮买卖）的费用。对于这些借款，沈应莲出具有三份借条给我。借款时间都是在2013年12月份，三张借条的金额分别为2000万、700万、2500万。综上所述，我对沈应莲之间的资金余额为5.555亿元。关于银行搭桥贷款的部分，是有利息转为本金的部分。而关于个人借款部分，我是2013年底出借的，而沈应莲在14年1月就逃匿了，个人借款未收到利息。根据我目前的账册记录，我自2011年8月起开始向沈应莲出借资金，截止2014年1月，沈应莲还欠我4.8712亿元未归还。因为有部分资金是我通过朋友向沈应莲一方支付的，原始凭证没存放在我处。我们都是通过银行转账，我对沈应莲一方使用过二十个账户：1、户名林某3，开户行工行，账号62×××28；2、户名林某3，开户行工行，账号62×××94；3、户名林某3，开户行工行，账号62×××36；4、户名林某3，开户行建行，账号62×××69；5、户名林某3，开户行农商行，账号62×××46；6、户名林某3，开户行农商行，账号62×××82；7、户名林某3，开户行中行，账号62×××92；8、户名王某1，开行民生行，账号62×××81；9、户名王某1，开户行工行，账号62×××46；10、户名王某1，开户行工行，账号62×××92；11、户名王某1，开户行农商行，账号80×××69；12、户名林俊杰，开户行农商行，账号62×××87；13、户名马创雄，开户行工行，账号62×××88；14、户名惠州市秉盛实业投资有限公司，开户行农商行，账号80×××40；15、户名惠州市秉盛实业投资有限公司，开户行中行，账号69×××48；16、户名惠州市秉盛实业投资有限公司，开户农商行，账号80×××22；17、户名惠东县立基建材贸易有限公司，开户行农商行，账号80×××44；18、户名惠东县平某亮点灯饰店，开户行农商行，账号80×××20；19、户名惠东县平某亮点灯饰店，开户行农商行，账号80×××88；20、户名惠州市惠东中盛小额贷款股份有限公司，开户行农商行，账号80×××48。沈应莲一方对应的交易账号，以及我们双方往来的明细账，我已提供给公安机关。到了2013年，我要求沈应莲说明借款去向，沈回应说，资金大都用于搭桥贷款，她从外面借到的资金实际是给惠东几个银行行长操作。我要求沈应莲提供她与几个银行行长的借款合同，她提供了四份借款合同交给我，合计金额有5.3亿元，声称我的资金全都交由银行行长做搭桥贷款。审计报告补充说明仍有很多交易流水未确认，沈应莲对我的欠款数额为5.555亿元。王某1统计了其转款给沈应莲的明细、银行凭证。7、被害人苏某1陈述：截止沈应莲案发逃跑为止，我共向沈应莲控制或指定的账户汇款1.85亿元，这些资金都未归还。大概在2013年年初，基于此前沈应莲的“揽存”能力，我开始向沈应莲出借资金。沈应莲编造了多个理由从我这里借钱，主要有以下四个方面：一、2013年1、2月份，沈应莲以其经营的惠州市祥锦实业有限公司等多家公司的名义为由，向我借钱周转。为此她还提供了其个人和其所控制公司的房产、地产的估值报告给我，该份估价表中列明的资产价值三亿多元。以上述理由为由，我分四次共出借5400万给沈应莲。二、2013年7月至9月，沈应莲以收购惠民村镇银行35％的股权为由向我借钱。她当时提供了一份文件《银监会合作部关于吉林九台农商行设立村镇银行备案通知书》（银监会合作部2013第24号）给我看，文件中确有表述银监部门同意吉林九台农商行在惠东县发起设立村镇银行。为此，我分四次合计6900万元汇往沈应莲指定账户。三、2013年9－11月份，沈应莲以办理银行搭桥贷款为由向我借钱，并提供了惠东县敦凯实业有限公司（龙门农商行）、惠东县新汇银房地产咨询有限公司（惠东农商行）的贷款审批资料给我看。为此我分两笔共2700万元，将资金汇往沈应莲指定的账户。四、2013年11月至2014年1月，沈应莲以资金周转为由，向我借款，并拿出惠东县凡淇房地产开发有限公司50％股权作抵押。为此我分三次，合计3500万元提供给沈应莲指定的账户，其中最后一笔款项是在2014年1月15日发生，当日我通过陈某8的账户将500万分两笔打到沈应莲工行账户。利率是我们双方口头约定，分两种，一种长期借款为月息百分之三；一种短期借款为日息千分之二或千分之三。我对沈应莲收的利息大都使用陈某8、游某的账户，利息的收取情况需要统计后向公安机关提供。我与沈应莲之间的资金往来数额、流水，大概有三、四亿，一些结清的款项我未在报案资料中注明，对于未结清的数额都有详细的记录及相应的凭证，我都向公安机关提供了。2014年1月初，沈应莲说要打一笔流水到深圳刘某1，数额要七八千万，当时我没有这样的资金能力，就没答应去做。到了2014年1月15日，沈应莲说她在做这笔流水，还差500万，让我帮忙。当时我控制的账户中还有资金，于是通过陈某8的工行账户打了两笔款给沈应莲工行账户，分别是200万和300万。苏某1签名确认了其与沈应莲之间资金往来统计、借据、银行凭证。8、被害人刘某1陈述：大概在2011年6月，经朋友介绍认识了沈应莲，当时沈应莲称需要资金周转来操作搭桥贷款，希望从我这里得到帮助。我就应沈应莲的要求借了第一笔1000万元，期限一个月。沈应莲有按双方约定按时将这笔钱还给我。经过前期的接触，沈应莲都能如约履行合同的约定。于是我们双方就有了长期合作关系，我对沈应莲一方的出借都是通过我名下账户进行操作的。通常沈应莲需要资金时，只要她的借款数额没有超过我方设定的额度，我会根据个人资金情况筹集资金出借给她。到了每年的年底，双方会核对实际数额，确认一次借贷金额，并根据实际金额和抵押物情况，重新签订借款合同。如在2013年12月17日，我与沈应莲一方根据实际借贷金额和抵押物情况，签订了五份借款合同以确认当时的借贷情况。在2013年年初，我方对她的出借金额约达一亿五千万元，我方收取利息4.5%至3.5%不等。从2013年开始，我们都是收取月息3.5%的利息。我们一直有要求她提供抵押物，她主要提供房产证和土地使用权证给我方。我也有一直前往办理他项权利登记，一般都是沈应莲本人亲自陪同我前往窗口办理。2013年年底，双方进行年底核对，并要求沈应莲回款。最终确认借了一亿零二百万元借款。2014年1月15日，我要求沈应莲还本金，沈应莲在当日返还了7200万元，尚欠3000万元。2014年1月16日，我方拿了两本土地使用权证及相关的他项权利登记证书到惠东国土局核实情况，被告知为假证。沈应莲现下落不明。沈应莲确实有这样的要求，即要求将当日汇给我的7200万元立刻汇往她自己的账户，但她没有说明这笔资金的来源情况。我对沈应莲交易的银行账户都是我个人账户：1、招行（46×××88），2、招行（62×××81），3、工行（62×××66），4、建行（62×××18），5、农商行，该账号主要用于银行揽存业务，现无使用。在款项借贷方面，三年下来，我合共收取了约8300万的利息。沈应莲为惠州商业银行揽存，有业务时会联系我。揽存资金一般只在指定银行存放二、三天。沈应莲会支付我揽存金额千分之七的利息。揽存业务一般发生在季度末，沈应莲要求的揽存金额在1亿至2亿不等，我印象中揽存业务较多的是惠东农商银行，其他商业银行也有，但回忆不清。三年下来。揽存业务合共收取利息约900万元。大概是2012年底，沈应莲找我合作炒卖一块地皮，她说因其资金不足，无法盘下该地块，所以无法将该地皮转卖给其早已确定的实际买家。出于长久合作的信任，我方出资约5000万元用于该地皮的炒作，资金由沈应莲支配，大概一两个月后，沈应莲便将该笔资金返还并支付了800万元给我方，称该800万元为我方的利润。利息加利润为1亿元左右。因为在2013年度末，沈应莲欠我方本金1.02亿元。我方早已要求沈应莲清账，但沈应莲称资金紧张，无法一次性清账。但称到2014年1月15日，其有一笔贷款到账有7000万左右。于是我要求她当日返还7200万（剩余本金3000万整数）。她也同意如此操作。当天，沈应莲将7200万元资金打过来后。马上要求我将资金再出借给她。由于约定资金到账后已经比较晚了，我便告知她待我向公司股东汇报申请后，最快明日再答复她。但是当日沈应莲打了多次电话给我及陈某2，我们觉得该情况比较异常。上述7200万到达我账户后，我将资金分别交付给陈某2（2900万）、范某（3300万）、蔺洁（1000万）三人，因为这些资金是我从上述三人处借取后再转借给沈应莲，我从中赚取息差。如果资金在我账上停留多一日，我便多承担一日的利息。2014年1月初，沈应莲便逃匿了，其尚有3000万本金未返还。我们都是通过银行转账，我对沈应莲一方使用过十一个账户：1、户名陈某2，开户行招行南油支行，账号41×××88；2、户名范某，开户行招行，账号22×××90；3、户名刘某1，开户行招行愉康支行，账号46×××88；4、户名刘某1，开户行工行，账号62×××25；5、户名刘某1，开户行江苏银行深圳分行，账号62×××55；6、户名刘某1，开户行建行国会支行，账号62×××18；7、户名刘某1，开户行工行，账号62×××66；8、户名银月，开户行招行愉康支行，账号62×××89；9、户名刘某1，开户行招行愉康支行，账号62×××81；10、户名刘某2，开户行招行，账号52×××60；11、户名刘某1，开户行建行国会支行，账号62×××88。沈应莲一方对应的交易账号，以及我们双方往来的明细账，我已提供给公安机关。刘某1签名确认了其与沈应莲之间资金往来明细、沈应莲提供的国有土地使用权证、借据。提供了其与沈应莲往来资金的银行账户交易记录。9、被害人翟某1陈述：我与沈应莲之间是纯粹的借贷关系。在2013年4月份，我经惠东农发行行长黄某2介绍认识了沈应莲，当时黄某2说其与沈应莲是多年朋友，沈应莲现在生意上资金紧缺，希望我能帮沈应莲周转一下。由于我与黄某2关系较好，所以我就应沈应莲的要求借了第一笔1400万元，沈应莲也有按双方约定在15日后将这笔钱归还给我。2013年4月底，黄某2向我转达了沈应莲要求提高借款金额的意愿，并转达沈应莲可以提供土地抵押的条件。于是在5月初一，我与黄某2到了沈应莲的办公室，沈应莲向我介绍她有一块商住土地，市值约一亿元，她可将这块土地抵押给我，并希望从我这里取得一亿元的借款。当时，我初步了解一下这块地的情况，并了解到该土地登记在惠州市祥锦实业有限公司，公司法定代表人为施某1。对此，我提出为何土地权属不在沈应莲名下的疑问。沈应莲解释施某1为她的员工，祥锦公司由她实际掌管。当天，我初步了解后便离开了。过后几天，我找到沈应莲要求实地查看土地，于是沈应莲指派施某1带领我前往查看土地。当天，施某1带领我们到土地座落位置查看，土地上建有厂房。在现场我向施某1了解这块地的情况。施某1称这块地权属祥锦公司，土地实际是沈应莲所有，他只是挂名祥锦公司的法定代表人。施某1称这块土地沈应莲接手的价格为四千万左右，厂房每月租金有二十余万。查看完土地后，我与黄某2、沈应莲再次碰头，我提出该土地应该值不了一亿元，沈应莲称这块土地是商住用地，并提出将该地块的土地证交给我，让我找人评估。第二天，沈应莲安排施某1将国土证原件及祥锦公司的营业执照、组织代码证、税务登记证复印件拿到惠州交给我，从那天起，我才从营业执照上知道施某1的全名，因为此前我只知道沈应莲叫他阿斌。我仔细查看了国土证比较新，而证上的年号又为2012年，便向施某1询问为何证件这么新，他说证件是12年年底才办好，刚到手不久。在取得土地证以后，我联系多位惠东房地产和测评估值方面的朋友，了解到这样面积和位置的商业用地，大概能值七、八千万元。在咨询完朋友的意见后，我便要求办理土地的他项权利登记，但是沈应莲开始并没有答应我的要求，称将土地证存放我处抵押即可，没有必要办理他项权利登记，但我坚持要办理他项登记。直到13年5月8日，沈应莲同意了我的要求，第二天让我把土地证带上到沈应莲家中。当天，我由黄某2带领到沈应莲家中吃午饭。饭后，沈应莲称让施某1把资料带过来，大家在沈家中把资料准备好，我同意了沈应莲的意见。于是沈应莲电话通知施某1将资料带到沈家中，当时施某1将一叠文件资料和祥锦公司的公章带到沈家中，当着我们的面在文件资料上盖公司印和签字，并指示我在文件上签字。在我与施某1签字时，沈应莲称因为公证的手续比较复杂，在公证处需要准备很多材料及录入电脑，称让施某1一人先去办理，我们先在沈家中等候。此时，施某1也搭话说天气热，他先过去把材料准备好。我便应沈应莲的要求，在沈家中等候消息。在沈应莲家中，我签字的材料不多，主要是施某1在准备材料。当时，我已经将国土证交给了沈应莲，由沈应莲转交给施某1，由他根据国土证的内容填写资料。在施某1做好材料离开后，施某1曾打电话来问在抵押借款合同上的借款金额是多少，沈应莲称写三千万。但这不是实际借款金额，因为沈应莲和我商量，将借款金额写小一点，公证费能便宜一点。沈称就算是写借款三千万，公证费也要七万五。这一点，我也同意了。后来大概在下午三点多钟，沈应莲接电话通知说现在可以过去公证处办理了。于是我、沈应莲、黄某2便一同前往公证处，在路途中，沈应莲还打电话联系公证处的主任问他在没在单位，对方称半个小时能回到单位。到达惠东县公证处后，我和沈应莲进了办证大厅，我和施某1在公证现场还签署了一系列的文件，具体的文件内容我也记不起来。但是对于用于公证的抵押借款合同，我记忆是比较清晰的，因为我对这份合同的内容仔细地斟酌了一会，并对经办的公证人员提出疑问，他只回答我这是范本，没问题，让我赶紧签字。在我与施某1在经办公证的过程中，大厅门口有一男子呼唤“阿莲，到楼上办公室来”。在旁等待的沈应莲对我示意这就是公证处主任，她先上楼和主任沟通一下，尽快把公证办出来。沈到楼上逗留约二十分钟后下来，对我说马上就可取得公证书。到了下午五点多，惠东公证处便将公证书办理出来，交给我们。取得公证书后已是下班时间，沈应莲称她会办理好后续抵押手续，让我在惠州等待，她在惠东国土局的关系不错，不用我到场，也能将抵押证件办妥提交给我。于是我同意了沈应莲的意见，先行返回惠州。大概过了两天，沈应莲便托黄某2将下列证件（土地使用权证号：惠东国用（2012）第012657号，对应的他项权利证号：惠东他项（2013）第013313号。土地使用权证号：惠东国用（2012）第012656号，对应的他项权利证号：惠东他项（2013）第013312号）拿到惠州交给我，后经查这些为假证。我即刻要求沈应莲返还借款，沈应莲则一直推脱。直到2013年12月10日，沈应莲写了一份承诺给我，称于2014年1月份还清我的借款。2014年1月，黄某2、沈应莲约我见面，沈应莲向我提出再借8000万元走流水，走流水后再次借到的资金用于还我的借款，我初步同意她的要求。大概过了一个星期，沈应莲再次与我联系要走流水。而且当时沈称资金会先到刘某1处，并拨通刘跃峰的电话，刘某1在电话中确认钱到账做流水后，会马上回款。当天我们约定由沈应莲筹集4200万元，我筹集3000万元，走完流水十分钟即回款，并定于2014年1月15日进行操作。2014年1月15日早9点钟，沈应莲和施某1到我公司。我和沈签订3000万元过账的《承诺书》和借据。她提供了2本土地证和1本房产证给我作抵押：1、土地使用权证号：惠东国用（2013）第1010289号，使用权人为平某蕉田社区居民委员会新和队，2、土地使用权证号：惠东国用（2012）第0011713号，使用权人为徐某2，3、粤房地权证惠东字第××号，权属人为黄某8。沈应莲称其中两本土地证是他人押给她的，房产证是她儿子的。这些证件的真伪，我未去查实。此时我的资金已到位，但沈应莲的资金还未到位。大概上午11点左右，施某1从楼下带上一位男子，他是来签协议，借钱给沈应莲。后来我才了解该男子是黄涌辉。下午三四点钟，沈应莲筹集了2900万资金到我名下惠州国洋贸易有限公司账户，而沈应莲个人账户也到账500万元。此时沈应莲也拨通了刘某1的电话，并开启扬声功能，刘某1在电话中说等待我方划款到账确认后，十分钟就将款项划回。于是我安排公司财务操作，将所有资金先转往沈应莲工行账户后，再由沈应莲账户向刘某1招商银行深圳账户转账6800万元。下午5点30分，沈应莲又筹集了500万元并向刘某1工行账户划款400万元。刘某1却一直没有划回来。1月16日，我与黄某2在沈家中，让沈应莲签下累计到2014年1月15日合计人民币2.0875亿元的欠款确认书。我确实支付2亿多元给她，我都是通过汇款、网银等方式支付，印象中没有支付现金，沈应莲接收款项的账户有25个，而且我与她资金往来比较频繁，经常是她刚还一部分款，紧接着又借款。我们之间约定的利息为月息二分四，但是她支付利息一直不确定，所以我们一直没有确认利息。所以最后确定的208750000元是沈应莲欠我的本金。惠州市敦想置业发展有限公司位于惠州市河南岸三公婆的地块实际抵押给王某3。当时在惠州市国土局办理抵押手续时，我也有到场。因为我有向王某3借钱再借给沈应莲，所以王某3要求抵押物。通过黄某2的沟通，沈应莲答应将惠州市河南岸三公婆的地块用于抵押1600万的借款，并让惠州市敦想置业发展有限公司的法定代表人沈某2（沈应莲司机）办理手续。当时，我向沈应莲出借的款项约有1.8亿。当时，沈应莲还想从我这里借钱，我也无资金周转，刚好王某3在场，表示可以出借，但是由于其与沈应莲交情不深，只好将钱转到我的账户，再从我的账户转往沈应莲账户。为此，我还与王某3签订借款合同（由王某3出借资金给我），而王某3到我账上的资金，已经计入我与沈应莲签订的借款合同（由我出借资金给沈应莲）。惠东县凡淇房地产开发有限公司位于惠东平山利埔路83号的地块，是黄某5出借资金给沈应莲的抵押物，黄某5是我介绍给沈应莲认识的，他们之间的具体资金往来我不太清楚，我也没有参与抵押物登记办理过程。据黄某5介绍，该地皮是2000万元借款的抵押物，但他实际上出借了3000余万元给沈应莲。翟某1签名确认了其提供的与沈应莲之间签订的合同、公证书。统计了其与沈应莲之间资金往来明细。10、被害人林某1陈述，2014年1月15日，沈潭强给电话我说沈应莲需要一笔钱做资信证明，数额要三千来万，看我能不能帮助一下。由于我与沈潭强比较熟悉，于是答应帮忙。尔后，我与沈应莲直接联系，沈应莲要求我出借3300万元给她，她称所借的资金要用作资信证明，快的话当天就能将钱转回给我。在确认她是短期借款后，我同意出借资金给沈应莲。我没有收取利息，当时口头约定为日息千分之三。由于沈应莲没有按约定退回借款，我要求沈应莲写借条，借条中出借人为我弟弟林某4雄（公司股东之一）。但是几天过后，沈应莲逃跑了，借款和利息都没有返还。林某1提交了林某4雄与沈应莲签订的借款合同，借款金额3300万元。（五）被告人的供述、辩解被告人沈应莲供述：我刚开始是为了做银行过桥生意、投资房地产、购买地皮、购买银行理财产品，因为投资回报已不足以支付借款利息，所以后来的借款很大部分是用来支付借款利息。我目前欠翟某1的借款约2亿元，其中1.48亿元是借款本金，约6000万元是借款到期未付的利息；欠刘某1约3000万元；欠陈某12350万元，约1350万元是借款本金，约1000万元是借款到期未付利息；欠李某140万元借款本金；欠张某15000万元借款本金；欠胡某19000万元，具体的借款本金和利息不记得了；欠王某1借款本金2.2亿元，具体未付的借款利息数额不记得。上述欠款的具体数额以我与债权人签署的借据为准，欠款的本金以当时的银行流水为准。上述借款的月息2.5%至7.5%不等，每一笔借款的具体利息都不一样，不过大部分借款因为利息比较高，所以债权人不同意在借条上注明实际的借款利息，只有胡某1一笔2800万元借款在借据上有注明借款利息。很大部分借款的借据有更换，与实际的借款不一致，因为部分借款我没能按时支付利息，所以和债权人协商之后，双方同意把到期未付的利息与未还本金加在一起作为借款本金重新写了借据。有部分借款有抵押物，部分借款无抵押物。2013年9月，我和翟某1一起去办理惠东凡淇房地产开发有限公司（下称凡洪公司）名下土地的公证和抵押手续，不过当时不是抵押给翟某1，是抵押给翟某1老公的侄子。惠州市敦想实业有限公司的地我安排我公司的员工沈某2跟翟某1一起去办理的公证和抵押手续，不过沈某2告诉我，地也不是抵押给翟某1，抵押给一个妇女，当时沈某2还问翟某1为什么不是抵押给她本人，翟某1说那个人是她的债权人。2014年1月5日，我还了3000万元给刘某1，并把之前欠刘某11.4亿借据变更为欠款1.1亿元，当时刘某1还说借多4000万元给我，不过在继续借钱给我之前，我要先打7000多万元的流水给刘某1，我当时资金也比较紧张，所以我就答应了刘某1，不过我跟刘某1说我年底没有那么多钱，我要找朋友借钱，不能借太久，只能做一些流水，刘某1说好。1月16日，在翟某1的公司，我再次向翟某1借了3000万元，向沈某6借了3300万元，加上我自己凑的2100万元，共8400万元通过我的银行账户汇款给刘某1。汇款之前刘某1答应我半个小时之后就把钱打回给我，当时我跟刘某1通话的时候手机开了扬声器，翟某1听到之后才下决心借钱给我，她还要求3000万元借给我走流水的费用是40万元。刘某1没有及时汇款给我之后，我和翟某1一直在翟某1的公司等刘某1的答复，还一直打电话给刘某1询问情况，刚开始刘某1一直推脱说流水没有走完，第二天，刘某1直接叫我联系他们公司的大股东陈某2，陈某2当时又说他们股东之间正在讨论，第二天再答复我。当时翟某1知道这种情况后知道资金出了问题，她要求我一定要刘某1快点把钱汇回来，而且还说要报警，我就劝翟某1事已至此再等多一天，后来我再联系陈某2，陈某2就关机了。1月19日，我终于联系上了陈某2，我跟陈某2说你把我害惨了，陈某2却跟我说是我把他们害惨了，还说我之前向他们借款用于抵押的国土证经其他股东跟律师去惠州市国土局查询，上述国土证是假的。这时我才知道他们叫我打8400万元给他们走流水，实际上是怕我还不了钱，没有把8400万元返回给我。2010年起，我陆续开始向刘某1他们借款用于做银行过桥生意、投资房产、购买地皮，截止2014年1月5日，我还了3000万元之后，我欠刘某1借款本金加利息差不多1.1亿元，1月16日我打了8400万元流水给刘某1之后，我尚欠刘某1约3000万元，部分借款月息4.5%，部分借款月息7.5%。大概是2013年年头，我当时已经欠刘某1约7、8千万元，刘某1说借款数额比较大，就要求我要提供抵押物，于是我以我名下的十几块地作为向刘某1借款的抵押物，并且办理了公证和前往国土局办理了抵押登记，此外我还授意施某1去做了祥锦公司和凡淇公司名下的两块地的假国土证，并用两本假证去做了向刘某1抵押借款公证。2011年起，我陆续向陈某1借款，月息7.5%，到2013年年初起，我开始没有按时支付利息给她，截止我出事时我共欠陈某1借款本金加利息2350万元。2012年年底，我授意施某1去做了祥锦公司和凡淇公司名下的两块地的假国土证，并用两本假证办理了向陈某1抵押借款公证。大概是2012年年底开始没有能力还款，需要使用拆东墙补西墙的方式还他人借款本金和利息。我以伪造的土地权证作为抵押物，与翟某1、刘某1、陈某1、李某、张某1等人签订借款合同。在2014年1月份，我没有偿还上述款项就潜逃了。我所使用的伪造土地权证是惠州市祥锦实业有限公司名下的土地，在诈骗过程中使用过的土地使用权证有：惠东国用（2012）012656号、惠东国用（2012）012657号、惠东他项（2012）第013312号、惠东他项（2012）第013312号、惠东国用（2013）0010954号、惠东国用（2013）0010955号。惠州市祥锦实业有限公司后续变更登记法定代表人及股东为施某1，胡某1是知道的，因为我们日常都有联系。但是变更的过程，胡某1、何某1夫妇并没有参与，具体的操作程序是施某1去操作。惠州市祥锦实业有限公司名下的土地，是2012年下半年我从香港林老板手中买来的。至于为什么我将这块土地办理在祥锦公司的名下，是因为当时我名下及我员工名下的公司都有土地，而且都有税项未缴完，只有惠州市祥锦实业有限公司比较干净，而且经营范围有房地产选项，所以就将土地办理在祥锦公司名下。施某1做好假证后，先交给我过目，然后双方一同前去惠东县公证处做借款合同及抵押物的公证，尔后再将他项权利申请及公证递交国土局办证窗口，当时在公证处提交的沈某2名下位于惠州三公婆的土地和施某1名下祥锦公司的土地证件是复印件。他项权证申请递交国土机关后，国土机关会提供回执，他项权证不会当场办理下来。大概半个月后，国土局通知前去领取他项权证，施某1就带着假证和刘某1一同前往国土局领证，在国土局由施某1将真实的抵押证件连同假证一起交给刘某1。刘某1向我打钱，涉及到我个人以及我公司员工、亲戚的账户。但是我向刘某1返还本金及支付利息时，刘某1的接收账户是比较清晰的。他接收的账户只有他名下的招行账户、深圳商业银行账户、工行账户三个。因为我在惠东做银行搭桥贷款，需要和银行打好关系。所以银行要我帮助揽存，于是我找刘某1帮忙。为此，他每个月底都会转两个亿到我指定的银行，而我向他支付千分之七的日息。这个项目两年下来，我向他支付了约1700万利息。此外，我曾与他合作炒卖一块地皮，临时向他调用一笔资金，为此向他支付约900万的利润。实际上，该块地是我自己买下来还未转卖，我只是谎称该900万是炒卖所得利润，这900万相当于我支付利息。这些利息都是支付到上述刘某1三个账户。如果加上2011年下半年，我向刘某1支付的利息还有约1000万。我总共支付的利息约有1.6亿元。2013年3月份，我与翟某1签订了一份借款合同，她向我出借3000万元。2013年5月份，我与她签订了一份借款合同，她向我出借5000万元。2013年7月份，我与她签订了一份借款合同，她向我出借3800万元。还有在2014年1月15日，我向她借了3000万元用于走流水。合共起来是1.48亿。我与她约定的利息是月息6.6%，在合作期间，我向她支付了约6600万元。翟某1向我打钱，主要是打到陈某4、施某1、周某的账户，但是我向翟某1返还本金及支付利息时，翟某1的接收账户是比较清晰的。她接收的账户只有她名下的中、农、工、建、农商行五个。但是也有小部分是翟某1指定的账户。双方都有签订格式合同，但是原件都丢失了。双方在2014年1月18日，我签订了最后一份借据，上面表述我欠翟某12.08亿，这个数目是不真实的，真实的借款本金数目应该是1.48亿元。因为翟某1追的比较紧，我便安排施某1去做假证应付她。过程是这样的：当天，翟某1、黄某2到我家吃午饭后，我让施某1把资料带过来，当着我们的面在文件资料上盖公司印和签字，并指示翟某1在文件上签字，我称因为公证的手续比较复杂，在公证处需要准备很多材料及录入电脑，称让施某1一人先去办理，我们先在家中等候。后来大概在下午三点多钟，施某1电话通知说现在可以过去公证处办理了。于是我、翟某1、黄某2便一同前往公证处。在公证处办理完手续，交完公证费后，便取得公证书。当时已是下班时间，我谎称会安排施某1去国土机关办理好后续抵押手续。让翟某1回家等候，实际上我没安排施某1去办理后续手续。大概过了两天，我便托黄某2将下列伪造证件1、土地使用权证号惠东国用（2012）第012657号，对应的他项权利证号惠东他项（2013）第013313号；2、土地使用权证号惠东国用（2012）第012656号，对应的他项权利证号惠东他项（2013）第013312号；拿到惠州交给翟某1。在2013年10月，翟某1发现我有使用假证的嫌疑，于是就叫我重新提供抵押物。于是我就提供了我控制公司名下的两块土地给她指定的人。1、惠州市敦想实业有限公司位于惠州市三公婆的地，抵押给王某。2、惠东县凡淇房地产开发有限公司位于原惠东老干局地块，抵押给许某。具体的抵押权人信息，我记不清，这可以查询。大约在2011年6月份，我通过朋友戴雄清认识了陈某1，刚开始他们合伙向我出借资金，到了2012年，陈某1开始独立向我出借资金，她陆续向我出借了约1800万元本金。直到2013年年中，我向她支付利息都很正常。我向她支付的利息是月息7.5%，2013年后半年开始，我开始拖欠利息，利息降到6%都没法支付。但是从2011年至今，我向她支付的利息已经接近2500万左右。相互间资金往来就是我个人名下工行、建行、农商行账户与陈某1对应的银行账户，但主要是工行账户。有用手写的借据。在2012年底，陈某1称她借给我的资金也是她向他人筹集的，要求我提供抵押物，于是我就安排施某1去做假证应付她。过程是这样的：当天下午，我让施某1把资料带上一同前往公证处。在公证处办理完手续，交完公证费后，便取得公证书。当时已是下班时间，我谎称会安排施某1去国土机关办理好后续抵押手续。让陈某1回家等候，实际上我没安排施某1去办理后续手续。过了几天，陈某1来到我家，我将下列伪造的国有土地使用权证，证号惠东国用（2011）第011461号，惠东他项（2012）第1331号土地他项权利证明书交给她。2014年1月份，我资金周转出问题，所有的债主到我这里，将此前借据、合同销毁，本金加未付利息重新签一份借据。从2011年下半年开始，我陆续向李某借了300万元，但是这三百万是预先扣除三个月的利息，我实际收到二百二十多万元本金。在借款期间，我还向他付了63万的利息，我和他约定的利息4%和3.5%。相互间资金往来就是双方个人名下工行账户。2013年5月6日，我跟他汇总了之前的借款之后签了一份《抵押贷款合同》，合同的借款金额是300万元，月息是3.5%，我以惠东县平山旱坑仔金龙工业区8111平方米（土地产权证号：惠东（2012）012656号）作为抵押物。在2013年4月份，李某称他借给我的资金要求我提供抵押物，于是我就安排施某1去做假证应付他。过程是这样的：当天中午，李某到我家中吃午饭。饭后，我让施某1把资料带过来，当着我们的面在文件资料上盖公司印和签字，并指示李某在文件上签字，我称因为公证的手续比较复杂，在公证处需要准备很多材料及录入电脑，称让施某1一人先去办理，办好抵押后我再拿土地证给他。过了几天，李某来到我家，我将伪造的国有土地使用权证（证号：惠东（2012）012656号）交给他。大约在2013年下半年，我通过黄某2认识了张某1，开始向他借钱，从他那里借钱都是以日息千分之二点五来计算。我与他之间的借款期限基本上都是一星期，借款比较频繁，以月计算的话是接近5000万左右的额度，到我逃匿时，所拖欠的本金金额在5000万左右。我俩合作期间，我向他支付的利息在2000万左右。我们资金来往比较频繁，有用公司账户和个人账户，该客户主要由温某负责，我细节上不太清楚。在2013年底，我资金缺口较大，所以要求张某1借多一些钱，对方要求抵押，于是我便将祥锦公司的旧土地证押给他。后来其他债主追的我很紧，也要求抵押，于是我借祥锦公司换领土地证的机会要求张某1将旧证拿回，换新证抵押。当天，张某1的员工姚某带旧证过来我公司要求换领新证，我便安排施某1陪同姚某前往办事大厅将旧证换回，将假证（惠东国用（2013）第0010954号、惠东国用（2013）第0010955号）交给张某1一方。实际上从2012年底开始，我已经没有能力盈利。借来、骗得的钱只是拆东墙补西墙，用于支付利息。2011年6月左右，我陆续以银行过桥的名义向王某1借款，约定月息5%左右，截止2013年春节前，共借款有2.2亿元，到2013年春节至6月份，我开始没有及时按约定支付利息给他，跟他说把钱放在我这里，以签订合同的形式合作，操作银行过桥，约定利润他占7成我占3成。2013年王某1连本带利共增资给我1.6亿元左右。2013年春节后，我共支付给王某1利息款5000万元左右（尚欠其利息款4000万元左右），另偿还1000万元本金，一套位于惠东县巽寮湾海边价值156万元的公寓（未登记产权，已签订合同）。至2013年底我共付清利息款2.5亿元左右，到期未付清的又计入本金。到2014年1月，我名义上已经拖欠王某13亿多，但实际上我在2013至2014年度累计支付了6000余万元给王某1，按此计算归还本金的话，我实际拖欠王某11.2亿元。我对审计报告补充说明表中新增2011年度、2012年度发生的数额不认可，我曾对王某1的哥哥有资金往来，但未在审计中体现，我还是认可第一次审计结果，我对王某1拖欠数额为1.017亿。我陆续编造了四份借款合同，编造我和银行行长签订借款协议，以此骗取王某1向我出借资金。我在惠东各家银行的关系比较熟，所以银行行长常到我公司。当银行行长到我公司时，我便让林某3（王某1的小姨子）过来，而我背底里将预先准备好的假合同交给林某3，谎称这是银行行长与我签订的借款协议。苏某1，工行吉隆支行行长，借款时间从2012年开始，目前欠的本金难以计算，因为我们之间往来都是短期借款，计息都是按天、按次数计算，利息为月息10.5%。在后期由于利息无法支付，利息都变成本金，而我两年下来实际支付的利息接近1.6亿。我个人名下的资产全部用于抵押或者是抵债了。在2012年时，我所借的资金都是用于购买地皮，做搭桥贷款。由于是短期借款，双方往来交易很频繁，当时我都能够按时还本付息。到了2013年时，我资金出现了问题，所取得的借款都是拆东墙、补西墙，都是用于偿还到期的借款和利息。我向苏某1借了大概八千万左右的本金，我所借的资金都是短期资金，所以利率都是按日计算。利率从日息千分之三点五至日息千分之三不等。在2013年度，我最高峰时向苏某1借了八千多万元本金，向他支付利息每月有七、八百万。但在2013下半年已经无法支付如此高额利息，大概有一半的利息无法支付，所以后来未支付的利息都转为本金。到了2014年年初，苏某1对我说其要应付他的债主，要求我最后出具一份汇总的借条给他，金额约为2亿。但是这个数目不是实际数字，苏某1实际出借给我的本金大概是8000多万元，具体的数字要根据账册统计。由于苏某1所出借的资金都是从他人处筹集的，所以他向我出借的资金来源非常多。我以伪造的土地权证或其他伪造文件作为抵押物，与翟某1、刘某1、陈某1、李某、张某1、胡某1、王某1等人签订借款合同。在2014年1月份，我没有偿还上述款项就潜逃了。我印象中胡某1向我出借了约有9000万元，而我实际收到的资金约为8000万左右，大约有800万至1000万是拖欠的利息而转为本金的。在借贷过程中，我交付给胡某1的利息有7000万左右。在2014年1月15日，我曾转回7200万给刘某1，本来是准备向他续借资金，但是他未再出借。于是到我逃匿时，我还欠他约3000万元本金。两年下来，我向他借钱的利息有三种，分别是月息4.5%、5.5%、6%。我与他之间借贷金额保持在1.4亿至1.1亿元之间（2012年、2013年），我每个月向他支付的利息约在440万至480万之间，如此算来我这两年向他支付的利息约有1.1亿。刘某1向我打钱，涉及到我个人、以及我公司员工、亲戚的账户。但是我向刘某1返还本金及支付利息时，刘某1的接收账户是比较清晰的。他接收的账户只有他名下的银行。如果加上2011年下半年，我向刘某1支付的利息还有约1000万。我总共支付的利息约有1.6亿元。而我对他所欠的本金在3000万左右。在2013年3、4月份，经惠东农发行行长黄某2介绍认识了翟某1，她向我出借3000万元。2013年5月份，我与她签订了一份借款合同，她向我出借5000万元。2013年7月份，我与她签订了一份借款合同，她向我出借3800万元。还有在2014年1月15日，我向她借了3000万元用于走流水。合共起来是1.48亿。我与她约定的利息是月息6.6%，在合作期间，我向她支付了约6600万元。翟某1向我打钱，主要是打到陈某4、施某1、周某的账户。但是我向翟某1退还本金及支付利息时，翟某1的接收账户是比较清晰的，她接收的账户只有她名下的中、农、工、建、农商行五个。但是也有小部分是翟某1指定的账户。虽然我的行为构成了犯罪，但是我最初的意图是维持我生意上资金的周转，保证我客户的利益，当时并没有欺骗的想法，但是我造成了客户损失，我内心希望我实际控有的资产（股权、房地产、银行股金），经过处理仍能偿还部分我造成的损失。被告人沈应莲辨认出施某1的照片；指认惠东国用（2012）第012656号、惠东他项（2012）第1331号、惠东国用（2012）第012657号、惠东他项（2012）第013312号是假证；乙方签名为沈某6、黄某2、钟某、赵某的借款协议及所附借款担保合同是伪造的。（六）惠州市中级人民法院（2015）惠中法刑二初字第8号刑事判决书，证实同案人施某1因犯合同诈骗罪，于2015年7月20日被判处有期徒刑七年本院认为，被告人沈应莲无视国家法律，以非法占有为目的，在签订、履行借款合同的过程中，隐瞒自己资不抵债的资金状况，采用虚假抵押、担保等方式骗取他人款项，其行为已构成合同诈骗罪，犯罪事实清楚，证据确实、充分，公诉机关指控被告人沈应莲所犯罪名成立。对于被告人沈应莲及其辩护人提出的辩护意见，综合分析如下：关于本案审计报告，是惠州市安信会计师事务所有限公司受侦查机关委托，对被告人沈应莲及其相关人员在银行开设的个人账户的交易明细和沈应莲实际经营的公司账务进行审计后所作出，内容客观、真实，被告人沈应莲要求重新审计，但并未提出要求重新审计的具体事实和理由，故本院不予支持。被告人沈应莲为了获得借款，伪造国土产权证书等给被害人作抵押、担保，伪造其与商业银行签订的借款协议，虚构其经营银行短期拆借业务需要资金等，以及隐瞒自己资不抵债，无力偿还巨额债务，欺骗被害人等事实，有其本人的供述和被害人的陈述以及提取的书证等予以证实，其辩称没有恶意隐瞒其资产和家里情况与事实不符，本院不予采纳。审计报告里，刘某1与被告人沈应莲的资金流水之所以出现负数，是因为审计报告没有将2014年4月15日沈应莲账户流入刘某1账户的7200万元予以扣除，出现重复计算，对此应予以纠正。被告人沈应莲在骗得被害人巨额借款后，为了偿付高额利息，采用拆东墙，补西墙的方法，不断编造事实，向被害人借款，最后，因资金链断裂，导致无法归还被害人的巨额欠款，对此，应当将被告人沈应莲无法归还的欠款均纳入诈骗数额。被告人沈应莲归案后，虽尚能如实供述所犯罪行，认罪态度好，但其诈骗数额特别巨大，并给多名被害人造成特别重大经济损失，依法不予从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十九条、第六十四条、第五十七条第一款的规定，判决如下一、被告人沈应莲犯合同诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。二、被告人沈应莲违法所得应依法予以追缴，分别返还给被害人胡某1、刘某1、陈某1、王某1、苏某1、李某、翟某1、张某1、黄某1、林某1。如不服本判决可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向广东省高级人民法院上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份审判长罗书勇审判员严丽芳审判员冯丹宁二〇一七年八月十四日书记员罗文涛

案例二相关法律条文：
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。



没收财产是没收犯罪分子个人所有财产的一部或者全部。没收全部财产的，应当对犯罪分子个人及其扶养的家属保留必需的生活费用。
在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。
在死刑缓期执行减为有期徒刑或者无期徒刑减为有期徒刑的时候，应当把附加剥夺政治权利的期限改为三年以上十年以下。




案例二判决结果：
name: 沈应莲
crime: 合同诈骗罪
sentence: 无期徒刑