案例一：
经审理查明，被告人杨某仁系保靖县农村信用合作社水银分社主任，从2008年至2011年期间，明知他人冒名申请贷款或者对贷款申请人、贷款用途、诚信、还款能力等不作严格审查，而予以签批贷款，现造成多笔贷款无法追回。其中，给彭某万以彭某兵、向某金的名义发放贷款50万元，给黄某蓉以彭某文、彭某贤的名义发放贷款50万元，给彭某芬以彭某芬、伊某凤、彭某芝、彭某华的名义发放贷款20万元，给彭某应以方某阳、向某秀、张某的名义发放贷款15万元，给向某杰以叶某发、谢某的名义发放贷款6.98万元，给彭某某以彭某玉、龙某花的名义贷款5.9万元，给王某顺等7人发放贷款35万元，给龙某利以田某甲的名义发放贷款3万元，给刘某以向某成，向某军的名义发放贷款3万元，给李某松以李某松、周某贵、田某国的名义发放贷款3万元。以上贷款共计191.88万元，彭某贤的25万元本金已归还，田某甲本金还剩下7000元，其余人的贷款均未偿还。另外，杨某仁利用他人身份信息到水银信用社贷款自用（投资泸溪水泥厂和自家建房），其中利用刘某红的名义贷款25万元，利用肖某珍的名义贷款20万元，利用龙某晴的名义贷款5万元，利用彭某益的名义贷款5万元，利用张某发、许某春的名义各贷款3万元，利用向某兴的名义贷款4.5万元，共计65.5万元，现在仍然未归还。

案例一相关法律条文：
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。



公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为，在提起公诉前将挪用的资金退还的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以减轻或者免除处罚。



国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
挪用用于救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物归个人使用的，从重处罚。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。




案例一判决结果：
name: 杨某仁
crime: 违法发放贷款罪
挪用资金罪
sentence: 有期徒刑三年四个月

案例二：
龚某某挪用资金;违法发放贷款案判决书湖南省保靖县人民法院刑事判决书（2016）湘3125刑初96号：保靖县人民检察院以保检公诉刑诉（2016）97号起诉书，指控被告人龚某某犯挪用公款罪、违法发放贷款罪于2016年11月10日向本院提起公诉。本院受理后，因检察机关发现新的犯罪事实，建议延期审理。本院于2017年2月2日裁定延期审理。2017年2月23日，依法组成由审判员徐岩松担任审判长，审判员石远童，人民陪审员贾长金参加的合议庭，公开开庭审理了本案。代理书记员龙明珍担任法庭记录。保靖县人民检察院指派检察员石秀冲出庭支持公诉。被告人龚某某到庭参加诉讼。本案现已审理终结保靖县人民检察院指控：2010年2月至5月，被告人龚某某在担任保靖县比耳镇信用社主任期间，违法向他人发放联保贷款137.5万元，其中83.5万元供自已使用，主要用于做生意及家庭生活开支。公诉机关认为，被告人龚某某在担任保靖县比耳镇信用社主任期间，利用其职务上的便利，挪用本单位的资金83.5万元归自已使用，从事营利活动，数额较大；龚某某作为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款54万元，造成重大损失，其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，第一百八十六条第一款之规定，应当以挪用资金罪、违法发放贷款罪追究其刑事责任。并向本院提供了相关证据，提请依法判决。被告人龚某某对公诉机关指控的犯罪事实、罪名、法律适用无异议。经审理查明：2010年2月至5月，被告人龚某某在担任保靖县比耳镇信用社主任期间，违法向他人发放联保贷款137.5万元，其中83.5万元供自已使用，主要用于做生意及家庭生活开支。具体如下：一、2010年2月，曹某凤到保靖县比耳信用社办理贷款，龚某某为获取现金，要求曹某凤多借几个户口，曹某凤借了曹某良、曹某发加上自已的户口一起到信用社。2010年2月6日，龚某某向曹某凤、曹某良、曹某发各发放了3万元贷款，共计9万元。其的4万元由曹某凤使用，5万元由龚某某使用。二、龚某某为获取现金，向黄某林、向某付借户口贷款，黄某林提供了本人及其兄黄某华的户口给龚某某，向某付提供了本人的户口给龚某某。龚某某在黄某林、黄某华不在场的情况下，冒用二人的名义签字，于2010年2月17日向黄某林、黄某华的户头各发放3万元，共计6万元的贷款供自已使用。在向某付不知情的情况下，冒用向某付的名义签字，向向某付的户头发放3万元的贷款供自已使用。三、2010年3月，彭某蛟到保靖县比耳镇信用社贷款，龚某某为获取现金，要彭某蛟再提供两个户口进行联保贷款，彭某蛟借用彭某章、彭某录、龙某林的户口到比耳信用社办理贷款手续。2010年3月13日，龚某某向彭某章、彭某录、龙某林各发放贷款5万元，共计15万元。其中彭某章名下的5万元由彭某蛟使用，彭某录、龙某林名下的10万元龚某某使用。四、2010年3月，毛某峰拿本人及毛某忠、贾某某的户口到保靖县比耳信用社办理贷款。龚某某为获取现金，要求毛某峰从借出的贷款中分5万元给自已使用，毛某峰同意。2010年3月13日，龚某某向毛某峰、毛某忠、贾某某各发放5万元贷款，供计15万元。其中毛某忠名下的5万元由龚某某使用。五、2010年3月27日，龚某某为获取现金，向陈某国发放贷款10万元供自已使用。六、2010年3月，王某林、张某明到比耳信用社贷款，龚某某为获取现金，要求二人多借几个户口。2010年3月27日，王某林、张某明拿了六个户口到比耳信用社办理贷款。龚某某向王某林、王辉、王某斌、张某林、张某明等六户发放了18万元贷款，其中6万元供龚某某自已使用。七、2010年3月，向某树到保靖县比耳镇信用社贷款，龚某某为获取现金，要求向某树多借几个户口，向某树借了向某益、彭某胜的户口及本人的户口一起到比耳镇信用社办理贷款。龚某某于2010年3月28日，给向某树、向某益、彭某胜各发放贷款5万元，共计15万元。其中，向某益名下的5万元由龚某某使用。八、2010年3月29日，龚某某为获取现金，向粟某忠发放4.5万元贷款，其中1.5万元供龚某某使用。九、2010年3月30日，龚某某为获取现金，向向某琴发放贷款5万元供自已使用。十、2010年4月17日，贾某超、彭某娇到比耳信用社办理贷款，龚某某为获取现金，要贾某超多借两个户口。2010年4月17日，向某梅、彭某娇、田某友、向某卫、贾某超到信用社办理贷款手续，龚某某向五户发放了21万元贷款，其中田某友、向某卫名下的10万元龚某某使用。十一、2010年4月18日，龚某某为获取现金，违法向胡某敏、胡某志各发放贷款5万元，共计10万元。其中5万元供自已使用。十二、2010年4月20日，龚某某为获取现金，向彭某林、向某琴发放贷款9万元，其中彭某林名下的2万元供自已使用。十三、2010年5月17日，龚某某为获取现金，向胡某贤的户头发放贷款5万元，其中2万元供自已使用。十四、2010年，姜某义到比耳信用社办理贷款，龚某某为获取现金，要姜某义多借两个户口。2010年5月17日，姜某义拿自已和姜某毅、姜某勇的户口到比耳信用社办理贷款手续，龚某某向三个户头各发放贷款5万元，共计15万元。其中姜某义名下的5万元龚某某使用。十五、2010年，田某辉拿自已的户口和谢某、王某万的户口到比耳信用社办贷款，龚某某给每户各发放贷款5万元，共计15万元。其中田某辉和谢某名下的龚某某使用。案发后，龚某某主动到公安机关投，如实供述了其犯罪事实，并积极退还现金人民币51万元。上述事实，有公诉机关当庭出示，并经法庭质证的下列证据证明：报警、受案登记表。证明，保靖县农村信用合作联社报案，其在信贷检查中发现龚某某未按规定发放贷款，涉嫌犯罪。公安机关于2015年5月11日立案侦查；湖南省保靖县信用合作联社文件。证明，2005年龚某某被聘任为保靖县复兴信用分社主任，2010年被聘任为保靖县比耳信用分社主任；企业注册登记资料。证明，保靖县农村信用合作社是保靖县工商行政管理局登记的股份合作制，经济性质为集体所有制；营业执照。证明，湖南省保靖农村商业银行股份有限公司为股份有限公司，法定代表人为许信；保靖县农村商业银行的说明。证明，比耳镇支行为股份合作制；贷款归还凭证。证明，龚某某已归还贷款27万元；信用合作社借款借据。证明，龚某某在2010年至2015年期间向他人共审批发放贷款35笔，共计140余万元的事实；借款合同。证明，田某荣、毛某忠等32人向信用社贷款签订合同，龚安兵发放贷款的实际数额情况；证人黄某林的证言。证明，2010年时，龚某某借他和黄某华的户籍信息在信用社办理贷款3万元，他和黄某华均未到场的事实；证人向某付的证言。证明，龚某某叫他把户口本拿到信用社，后信用社告知他有3万元的贷款，他电话问龚某某，龚某某讲有人用他的户口贷款的事实；证人彭某蛟的证言。证明，他到信用社办理贷款，龚某某要他找三户人的户口，他找了彭某录、龙某林、彭某章的户口去办贷款，龚某某每户发放5万元，共计15万元。他拿了5万元，10万元龚某某拿去了的事实；证人彭某录的证言。证明，彭某蛟找到他借户口的存折贷款的事实；证人毛某峰的证言。证明，他拿毛某忠、贾某某的户口到比耳信用社贷款，龚某某按每户5万元发放，共15万元。龚某某拿了5万元的事实；证人曹某良的证言。证明，他用其和曹某发的户口到比耳信用社办理贷款9万元，龚某某叫他爱人取了5万元的事实；证人向某树的证言。证明，他去信用社贷款，龚某某叫他找四户人联保贷款，他就找到了向某益、彭某胜等人的户口给龚某某，办理贷款时，他没有到场签字的事实；证人向某梅的证言。证明，其儿子彭某毅用她的身份贷款，和她一起办手续的有彭某娇、贾某超、向某卫、田某友的事实；证人彭某娇的证言。证明，她找了贾某超、田某友、彭某毅、向某卫的户口到信用贷款，龚某某给向某卫、田某友两户各办理了5万元贷款，龚某某拿了的事实；证人田洪英的证言。证明，其父田某友名下的贷款是龚某某拿走了的事实；证人陈某行的证言。证明，其爱人名下的贷款是龚某某借的；证人姜某义的证言。证明，他用其爱人和姜某勇的户口、他自已的户口到信用社贷款15万元，龚某某拿了3万元的事实；证人田某波的证言。证明，胡某健的哥哥用其父田某荣、彭某东和一个比耳人的户口到比耳信用社贷款的事实；证人胡某川的证言。证明，他用彭某东、田某荣、黄某妹的户口到信用社贷款9万元，他拿了5万元，胡某拿了4万元；证人黄某的证言。证明，胡某拿的4万元用于给龚某某的烟酒店进货，龚某某负责还本和支付利息的事实；证人向某琴的证言。证明，龚某某用其户口在比耳信用社贷款5万元，她没有到办手续的事实；证人陈某国的证言。证明，他在比耳信用社贷款5万元是陈某安拿他的户口给龚某某，龚某某冒用其名字办理的；证人胡某红的证言。证明，她哥胡某敏拿她的户口到比耳信用社办一笔5万元的贷款，当时还有胡某志名下办了一笔5万元的贷款，胡某志名下的款龚某某拿走了的事实；证人胡某贤的证言。证明，他在比耳信用社贷款5万元，龚某某拿走了2万元的事实；证人贾某英的证言。证明，彭某林在比耳信用社贷款4万元，龚某某拿走了2万元的事实；证人向某芝的证言。证明，王某林用张某林的户口到比耳信用社贷款的事实；证人王某林的证言。证明，他拿自已的户口和王某军、王某斌、张某林的户口，加上张某明找的两个户口到龚某某处办贷款18万元，龚某某拿走了6万元的事实；证人粟某忠的证言。证明，其弟粟某刚拿他户口到比耳信用社办了4.5万元贷款，龚某某拿走了1.5万元的事实；证人胡某云的证言。证明，其儿子胡某景用他的户口到比耳信用社贷款5万元的事实；证人彭某双的证言。证明，他用彭某平、贾荣某的身份证分别在比耳信用社办理贷款3万元和5万元。彭某林用向某琴、彭某斌及自已的户口在比耳信用社办理贷款12万元，龚某某拿了2万元的事实；证人胡某红的证言。证明，其爱人王某黎在比耳信用社贷款5万元的事实；证人陈某槐的证言。证明，陈某洲用其户口在比耳信用社贷款5万元，他没有到办手续的事实；证人彭某松的证言。证明，他在比耳信用社贷款5万元的事实；证人彭秀某的证言。证明，向某用借她身份证到比耳信用社贷款的事实；证人田某辉、谢某的证言。证明，其和王某万三人到比耳信用社贷款15万元，龚某某拿去10万元的事实；证人王某万的证言。证明，他和田某辉、谢某到比耳信用社贷款，龚某某给每户办了5万元，共计15万元的事实；被告人龚某某的供述。对违法发放贷款、挪用资金的犯罪事实供认不讳；保靖县人民法院民事裁定书。证明，2015年8月15日，经保靖县人民法院调解，田某友名下的贷款由龚某某负责偿还的事实；到案经过说明。证明，2015年5月11日，龚某某主动到公安机关投案；户籍证明。龚某某出生于1971年5月17日，具有完全刑事责任能力。上列证据，来源合法，内容客观真实，与本案相关联，能相互印证，均具有证明效力予以认定，并作本案的定案依据本院认为，被告人龚某某在担任保靖县比耳镇信用社主任期间，利用其职务上的便利，以他人的名义发放贷款83.5万归自已使用，从事营利活动，数额较大；龚某某作为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款54万元。其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，第一百八十六条第一款之规定，构成挪用资金罪、违法发放贷款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以确认。案发后，被告人龚某某主动投案，如实供述其犯罪事实，系自首，可以从轻或减轻处罚。积极归还现金，可以酌情从轻处罚。根据被告人龚某某的犯罪情节和悔罪之表现，本院予以减轻处罚。适用缓刑对社会及其居住社区不会有不良影响，可以宣告缓刑。综上，被告人龚某某犯挪用资金罪、违法发放贷款罪的犯罪事实清楚，证据确实充分。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，第一百八十六条第一款，第六十七条第一款，第六十九条，第六十四条，第七十二条第一款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条第二款，之规定，判决如下一、被告人龚某某犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年二个月；犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币八万元。数罪并罚决定合并执行有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币八万元。（缓刑考验期，从判决确定之日起计算，罚金已缴纳，上交国库。）二、剩余挪用款40.5万元，予以追缴，返还受害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二天起十日内，通过本院或者直接向湖南省湘西土家族苗族自治州中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长徐岩松审判员石远童人民陪审员贾长金二〇一七年四月七日代理书记员龙明珍

案例二相关法律条文：
公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为，在提起公诉前将挪用的资金退还的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以减轻或者免除处罚。



银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。




案例二判决结果：
name: 龚某某
crime: 挪用资金罪
违法发放贷款罪
sentence: 有期徒刑二年