案例一：
经审理查明，被告人杨某仁系保靖县农村信用合作社水银分社主任，从2008年至2011年期间，明知他人冒名申请贷款或者对贷款申请人、贷款用途、诚信、还款能力等不作严格审查，而予以签批贷款，现造成多笔贷款无法追回。其中，给彭某万以彭某兵、向某金的名义发放贷款50万元，给黄某蓉以彭某文、彭某贤的名义发放贷款50万元，给彭某芬以彭某芬、伊某凤、彭某芝、彭某华的名义发放贷款20万元，给彭某应以方某阳、向某秀、张某的名义发放贷款15万元，给向某杰以叶某发、谢某的名义发放贷款6.98万元，给彭某某以彭某玉、龙某花的名义贷款5.9万元，给王某顺等7人发放贷款35万元，给龙某利以田某甲的名义发放贷款3万元，给刘某以向某成，向某军的名义发放贷款3万元，给李某松以李某松、周某贵、田某国的名义发放贷款3万元。以上贷款共计191.88万元，彭某贤的25万元本金已归还，田某甲本金还剩下7000元，其余人的贷款均未偿还。另外，杨某仁利用他人身份信息到水银信用社贷款自用（投资泸溪水泥厂和自家建房），其中利用刘某红的名义贷款25万元，利用肖某珍的名义贷款20万元，利用龙某晴的名义贷款5万元，利用彭某益的名义贷款5万元，利用张某发、许某春的名义各贷款3万元，利用向某兴的名义贷款4.5万元，共计65.5万元，现在仍然未归还。

案例一相关法律条文：
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。



公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为，在提起公诉前将挪用的资金退还的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以减轻或者免除处罚。



国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
挪用用于救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物归个人使用的，从重处罚。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。




案例一判决结果：
name: 杨某仁
crime: 违法发放贷款罪
挪用资金罪
sentence: 有期徒刑三年四个月

案例二：
战某、白某某违法发放贷款一审刑事判决书达拉特旗人民法院刑事判决书（2015）达刑初字第284号：达拉特旗人民检察院以达检公诉刑诉（2015）第275号起诉书指控被告人刘某、白某某犯违法发放贷款罪，于2015年9月25日向本院提起公诉。本院适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。达拉特旗人民检察院依法指派检察员刘婷、代理检察员杨婷出庭支持公诉，被告人刘某、白某某到庭参加了诉讼。现已审理终结公诉机关指控，2011年至2012年期间，被告人刘某在担任达拉特旗农村信用联社某某信用社主任、被告人白某某在担任达拉特旗农村信用联社某某信用社信贷员期间，在经手发放贷款的过程中，违法国家规定，未对实际贷款人的贷款条件进行审查，冒用他人名义违法发放贷款。其中被告人刘某以李某甲等47人的名义为高某某、王某发放贷款共计187万元，被告人白某某以李某丁等82人名义为郝某某、高某某、王某发放贷款共计282万元。现贷款本息大部分已经收回，还有5户共计25万元未收回。上述事实，公诉机关当庭出示了被告人供述、证人证言、书证等证据。公诉机关认为，被告人刘某、白某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款之规定，应当以违法发放贷款罪追究刑事责任。本案属于共同犯罪，适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款规定的处罚情节。被告人刘某辩称，公诉机关指控的其以张某某等5人名义为高某某违法发放贷款25万元未收回的指控不予认可，该5人的贷款属于正常贷款，不应认定为违法发放的贷款，对其他指控的事实和罪名没有意见。被告人白某某辩称，对公诉机关指控的犯罪事实和罪名没有异议。经审理查明，2011年至2012年,被告人刘某在担任达拉特旗农村信用联社某某信用社（以下简称信用社）主任、被告人白某某在担任信用社信贷员期间，在经手发放贷款的过程中，违反《中华人民共和国商业银行法》等法规有关贷款发放条件、程序等规定，被告人刘某、白某某共同以李某甲等42人名义为高某某、王某发放贷款162万元，被告人白某某以李某丁等40人名义为郝某某发放贷款120万元。现被告人刘某、白某某违法发放的贷款已经全部归还。具体事实分述如下：一、共同违法发放贷款部分：2011年至2012年期间，高某某、王某为向信用社贷款，遂找到被告人刘某，在征得被告人刘某同意后，高某某、王某自己收集了达拉特旗某某苏木农户的身份信息，并在被告人刘某的授意下，由被告人白某某收集达拉特旗某某苏木农户身份信息。在办理贷款过程中，被告人白某某未对实际贷款人的贷款条件进行严格审查，根据高某某、王某提供以及其自己收集的农户信息具体填写《达拉特旗农村信用合作联社农户联保贷款文本》、《达拉特旗农村信用合作联社农户小额信用贷款文本》等贷款合同，在贷款文书里的借款人处及借款人配偶处的签字，因部分农户未签字，就由高某某、王某、被告人白某某或信用社内部职工来代签，后经被告人刘某在审批表上签字。贷款申请完成后，被告人白某某去信用社柜台给柜员提供申请贷款人的身份证复印件让柜员办理金牛卡，以郭某（5万元）、郭某甲（5万元）、郭某乙（3万元）、王某某（5万元）、王某甲（3万元）、李某甲（3万元）、王某某（3万元）、高某甲（3万元）、高某乙（3万元）、王某乙（3万元）、郭某丙（3万元）、王某乙（3万元）、王某丁（5万元）、高某丙（5万元）、李某甲（3万元）、高某戊（3万元）、李某乙（3万元）、刘某某（3万元）、刘某甲（3万元）、史某某（3万元）、樊某（5万元）、王某戊（3万元）、陈某某（3万元）、明某（3万元）、秦某某（3万元）、刘某乙（5万元）、苏某某（5万元）、郝某甲（3万元）、王某己（5万元）、杨某甲（5万元）、陈某乙（5万元）、赵某某（5万元）、万某某（3万元）、刘某丙（5万元）、武某某（5万元）、何某某（5万元）、李某丙（5万元）、张某某（3万元）、郝某丙（5万元）、张某乙（5万元）、杨某乙（3万元）、李某丁（3万元）等42人名义，向高某某、王某违法发放贷款162万元。现已将贷款本息全部归还。二、被告人白某某违法发放贷款部分：2012年12月底，被告人白某某的朋友郝某某以做生意需要资金为由让白某某帮助贷款，被告人白某某就自己收集达拉特旗某某苏木海子湾村农户信息，并代写信贷关系表、贷款合同、农户借款申请及调查确认表，在贷款文书里的借款人处及借款人配偶处的签字，由被告人白某某或信用社内部职工来签字。贷款申请完成后，被告人白某某去信用社柜台给柜员提供申请贷款人的身份证复印件让柜员办理金牛卡，把贷款的款项李某丁、刘某丙、赵某乙、王某庚、樊某甲、郝某丁、石某某、杨某丙、赵某丙、吕某某、吕某、张某丙、张某丁、吕某乙、李某戊、张某戊、李某己、李某庚、关某某、翟某某、李某辛、徐某、董某某、董某甲、杨某丁、高某己、宋某、燕某、李某壬、贾某某、杨某戊、孟某某、宋某甲、孙某某、岳某某、韩某某、李某癸、刘某丁、石某某、张某己等人每人3万元，共计120万元转到金牛卡上，后将金牛卡交给了郝某某。现已将贷款本息全部归还。另查明，被告人刘某经达拉特旗公安局传唤于2014年6月25日到案，被告人白某某于2014年3月26日主动到达拉特旗公安局投案。上述事实有受案登记表、强制文书、中国人民银行征信中心个人信用报告、贷款业务、贷款合同、内蒙古农村信用社（回单）、客户交易明细对账单、内蒙古农村信用社联合社司法查询报告书、刘某责任贷款明细、白某某责任贷款明细、贷款户名单、内蒙古农村信用社贷款本息收回发票、个人信用报告、《达拉特旗农村信用合作联社农户小额信用贷款文本》、《达拉特旗农村信用合作联社农户联保贷款文本》、证人李某丁、刘某丙、赵某乙、王某庚、樊某甲、郝某丁、石某某、杨某丙、赵某丙、吕某某、吕某、张某丙、张某丁、吕某乙、李某戊、张某戊、李某己、李某庚、关某某、翟某某、李某辛、徐某、董某某、董某甲、杨某丁、高某己、宋某、燕某、李某壬、贾某某、杨某戊、孟某某、宋某甲、孙某某、岳某某、韩某某、李某癸、刘某丁、石某某、张某己、郭某、郭某甲、郭某乙、王某某、王某甲、李某Ａ、王某某、高某甲、高某乙、王某乙、郭某丙、王某乙、王某丁、李某甲、高某戊、李某乙、刘某某、刘某甲、史某某、樊某、王某戊、陈某某、明某、秦某某、刘某乙、苏某某、郝某甲、王某己、杨某甲、陈某乙、赵某某、万某某、刘某丙、武某某、何某某、李某乙、张某某、郝某丙、张某乙、杨某乙、李某丁、张某某、张某庚、张某辛、张某壬、张某癸、邬某某、郝某戊、王某辛、柴某某、赵某戊、刘某戊、杨某己、齐某某、李某Ｂ、王某、郝某某、高某某的证言、达拉特旗农村信用合作社联社出具的刘某、白某某简历、达拉特旗公安局经济侦查大队出具的到案经过、达拉特旗某某苏木人民政府、达拉特旗某某苏木甲村民委员会、乙村民委员会、丙村民委员会、丁村民委员会、某某村民委员会、海子湾村民委员会出具的申请、刘某丙、赵某乙、石某某、王某庚、赵某丙、岳云飞、樊某甲、刘某己、王某壬、赵某己、田某某、王某癸、徐某、王某Ａ、王某Ｂ、李某庚、李某己、王某Ｃ、张某戊、翟某某、韩某某、陈某某、孟某某、宋某甲27名村民等向人民法院提出申请、被告人刘某、白某某的供述、视听资料、被告人的常住人口基本信息等证据证实，足以认定本院认为，被告人刘某、白某某作为金融机构的工作人员，违反国家规定发放贷款，数额巨大，其行为均已构成违法发放贷款罪。达拉特旗人民检察院指控的罪名成立。对公诉机关提出的被告人刘某冒用达拉特旗某某苏木丁村村民张某某、张某庚、张某辛、张某壬、张某癸的名义给高某某违法发放贷款25万元且未归还该25万元贷款的指控，现有证据不足以证实该指控的事实，故本院不予支持。对被告人刘某的辩解，本院予以支持。本案审理查明的第一起事实是二人以上共同故意犯罪，属共同犯罪，在共同犯罪中被告人刘某起主要作用，属主犯；被告人白某某起次要作用，属从犯，故对被告人白某某依法予以从轻处罚。被告人刘某、白某某案发以后自动投案，并如实供述自己的罪行，属自首，对二被告人予以从轻处罚。二被告人违法发放的贷款本息已全部偿还信用社，故对二被告人酌情予以从轻处罚。被告人刘某、白某某认罪悔罪，宣告缓刑对所居住社区无重大不良影响，故对二被告人依法宣告缓刑。根据《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条、第四十五条、第四十二条、第五十二条之规定，判决如下一、被告人刘某犯违法发放贷款罪，判处拘役六个月，缓刑一年，并处罚金一万元。罚金应于判决生效之日缴纳完毕。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算）二、被告人白某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金一万元。罚金应于判决生效之日缴纳完毕。（缓刑考验期限自判决确定之日起计算）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向鄂尔多斯市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份审判长包立平审判员王永审判员李敏二〇一六年五月三十一日书记员段磊

案例二相关法律条文：
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。



拘役的期限，为一个月以上六个月以下。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。




案例二判决结果：
name: 刘某
crime: 违法发放贷款罪
sentence: 拘役六个月
name: 白某某
crime: 违法发放贷款罪
sentence: 有期徒刑八个月