案例一：
经审理查明：被告人蔡磊于2017年6月份，与重庆福缘联盟科技有限公司进行合作，并先后在榆树市注册成立“榆树市会心堂保健食品专卖店”和“榆树市天磊网上商城代购店”，自2017年6月至2018年6月期间，蔡磊伙同被告人张欣、高健军、刘华宇、张新梅等人以“福缘实体联盟”系统为平台，以一次性购物为名（实际为现金投资），以赠送积分（实际为现金返利）、赠送免费旅游的模式，并以承诺在一定期限内高额返利为诱饵，吸引社会不特定对象投资。被告人蔡磊系“榆树市会心堂保健食品专卖店”和“榆树市天磊网上商城代购店”的实际控制人；被告人张欣在蔡磊的授意下，帮助蔡磊接转投资款、转客户返积分等事务；被告人高健军系蔡磊招募的店长，负责二个店的日常工作；被告人张新梅与被告人刘华宇分别二个店的会计人员，负责接收投资、转账等工作。被告人蔡磊等人共吸引投资人104人，投资额10616800元，资金均流向上级总公司（重庆福缘联盟科技有限公司），通过上级公司返利给投资参与人5452447.70元，投资参与人实际损失额为5164352.30元。另查明，案发后，公安机关对被告人张新梅进行抓捕，被告人宋永胜在明知张新梅被公安机关列为网上逃犯并进行抓捕的情况下，还为其提供住处，对其予以窝藏。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



明知是犯罪的人而为其提供隐藏处所、财物，帮助其逃匿或者作假证明包庇的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。
犯前款罪，事前通谋的，以共同犯罪论处。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。




案例一判决结果：
name: 蔡磊
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年八个月
name: 高健军
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年五个月
name: 张新梅
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年三个月
name: 刘华宇
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年二个月
name: 张欣
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年
name: 宋永胜
crime: 窝藏罪
sentence: 有期徒刑一年

案例二：
谢海新、孙桂南集资诈骗一审刑事判决书湖南省新邵县人民法院刑事判决书（2018）湘0522刑初334号：湖南省新邵县人民检察院以新检公诉刑诉［2018］338号起诉书指控被告人谢海新、孙桂南犯集资诈骗罪，于2018年11月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。湖南省新邵县人民检察院指派检察员陈正彬出庭支持公诉，被告人谢海新及辩护人张强、被告人孙桂南及辩护人石继兴到庭参加诉讼。期间因补充侦查，公诉机关于2019年2月19日建议延期审理，同年3月18日建议恢复庭审;同年6月12日再次建议延期审理，7月3日建议恢复庭审。本案经本院审判委员会研究决定，现已审理终结新邵县人民检察院指控，2016年4月，被告人谢海新在新邵开办“湖南玖乐康服务中心”养老店，2017年5月谢海新了解到通过消费可以成为老妈乐公司会员并进行消费返利，于是向老妈乐公司递交了申请资料。随后老妈乐公司邵阳地区经理刘某3（另案处理）联系谢海新，并来新邵向谢海新介绍老妈乐公司的情况和经营模式，然后通过了谢海新的入会请求，2017年5、6月份，谢海新在新邵县酿溪镇汽车站旁公开营销“老妈乐”，聘请被告人孙桂南为店员，虚构投放即回报，骗取被害人罗某、黄某、何某1、鲁某、彭某、刘某1、刘某2、况某生、何某2、何某3、王某1、陈某、向某、王某2、钟某、石某人民币1081720元，其中返还各被害人270570元，造成被害人811150元损失无法挽回。据此，公诉机关认为被告人谢海新、孙桂南的行为构成了集资诈骗罪，数额巨大。谢海新系主犯、孙桂南系从犯，孙桂南具有自首情节，提请本院依法判处。被告人谢海新对起诉书指控的事实无异议，但辩称他没有诈骗，他所收取的会费都转给了总公司，他只是领取工资加提成，属于从犯。被告人孙桂南辩称她只是为谢海新打工，她并不知道是犯法行为。被告人谢海新的辩护人辩护提出：谢海新是按照公司的管理和流程收取会费，收取的会费都转给了总公司，并没有直接非法占有，在犯罪集团中应属于从犯；谢海新自己报案且没有逃离现场，到案后如实供述，应认定为自首；本案定性为集资诈骗还是非法吸收公众存款，请法庭在查明事实的基础上依法认定。被告人孙桂南的辩护人辩护提出，老妈乐是经过正式注册的公司所推出来的产品，集资的款项都流入了公司账户，是一种单位行为，故本案应定性为单位非法吸收公众存款，但金额未达到追诉标准一百万元，且孙桂南作为一般员工，不属于其他直接责任人，故孙桂南的行为不构成犯罪。如法庭判决有罪，请结合孙桂南具有从犯、自首等情节，建议判处管制。经审理查明，沈阳老妈乐商贸有限公司和北京阳刚洛奇商贸有限公司均是从事日用百货、家用电器、保健食品等商品零售、批发的非金融企业，2017年以来，二公司先后建立网络营销系统方式广泛吸纳社会公众按照公司会员章程投入资金成为会员。2017年5月，被告人谢海新了解到沈阳老妈乐商城的营运模式，后通过老妈乐邵阳地区经理刘某3（一审已判决），2017年6月谢海新将其在新邵县酿溪镇小河街经营的养老店变更为新邵县老妈乐健康管理中心（同年8月更名为全家福健康体验中心），并搬迁至新邵汽车站旁，谢海新担任店长，被告人孙桂南为店员，以提供免费理疗、免费旅游等方式吸引社会公众，特别是老年人群体入店，向其鼓吹高投入、高回报、解决老年人养老等以推销会员卡。沈阳老妈乐商贸有限公司的《沈阳老妈乐商城会员章程》的主要条款是：（一）任何自愿遵守老妈乐会员章程、并在老妈乐商城消费的自然人，均可申请成为老妈乐商城会员。（二）老妈乐商城会员分为五个级别：银卡会员一次性消费1280元、金卡会员一次性消费6400元、钻卡会员一次性消费12800元、白金会员一次性消费19200元、翡翠会员一次性消费25600元。（三）凡在老妈乐商城消费并成为会员均可获得相应累计额度的购物券回馈：银卡会员最高累计可获购物券2000元，金卡可获15120元、钻卡可获31520元、白金卡可获47920元、翡翠卡可获64320元；（四）购物券回馈额度和发放方法，银卡会员，18个月内最高累计可获购物券0.2万元；金卡会员，18个月内最高累计可获购物券1.512万元；钻卡会员，18个月内最高累计可获购物券3.152万元；白金会员，18个月内最高累计可获购物券4.792万元；翡翠会员，18个月内最高累计可获购物券6.432万元。老妈乐商城每日（法定节假日除外）依据当日营业额发放购物券，发放购物券总额为当日营业额的30%,按照当日结算时所有会员所持有购物券的初始系数或会员级别系数平均分配。购物券换购需到当地指定会员服务中心处进行，购物券以老妈乐商城最新公布信息为准。如当地无会员服务中心，可就近到其他区域服务中心或直接和总部换购。购物券可换购成现金。营销额的5%返回给被告人谢海新作为新邵店利润分成，谢海新占2%，被告人孙桂南等店员占3%。发展到2017年10月，老妈乐公司已不能按照约定兑现对会员的返利，2017年12月谢海新动员老妈乐公司部分会员转至北京阳刚洛奇商贸有限责任公司，成为德和公司商城会员，德和商城的模式与老妈乐商城基本一致，只有会员等级名称和返利数额的区别。德和公司给会员发放了当月的返利，随后停止返利。谢海新、孙桂南共发展了罗某、黄某、何某1、鲁某、彭某、刘某1、刘某2、况某生、何某2、何某3、王某1、陈某、向某、王某2、钟某、石某等十六人为会员，收取的会员会费均由谢海新汇入老妈乐公司和德和公司金某1、金某2（具体情况不祥）等人的个人银行账户；至2018年3月案发，谢海新、孙桂南共向罗某、陈某、石某等十六名集资参与人吸收资金人民币1125280元，其中：罗某12800元、黄某41880元、何某199480元、鲁某1280元、彭某57600元、刘某11280元、刘某21280元、况某生2280元、何某235600元、何某3210000元、王某175000元、陈某134400元、向某16400元、王某2105680元、钟某1280元、石某329040元。发放给该十六名集资参与人的返利约为30余万元。谢海新获得工资及提成约为3万元，孙桂南工资所得约为2万元。在侦查阶段公安机关己暂扣孙桂南2万元。2018年3月1日，被告人谢海新被被害人陈某等人围在店内，遂报警，民警赶到现场后将两人带往派出所调查；2018年3月2日，公安民警电话联系被告人孙桂南到店中开门并配合调查，孙桂南即到店内将店铺门打开，民警随即对店铺进行搜查并将孙桂南口头传唤到派出所。上述事实有下列经过庭审质证并且查证属实的证据证明：1、户籍资料证明，被告人谢海新和孙桂南犯罪时均己达完全刑事责任年龄。2、到案经过、非税收入一般缴款书证明，2018年3月1日，被告人谢海新被被害人陈某等人围在店内，遂报警，民警赶到现场后将两人带往派出所调查；2018年3月2日，公安民警电话联系被告人孙桂南到店中开门并配合调查，孙桂南即到店内将店铺门打开，民警随即对店铺进行搜查并将孙桂南口头传唤到派出所。2018年5月2日，新邵县公安局暂扣孙桂南2万元。3、沈阳老妈乐商城会员章程、德和商场会员章程、出库单、收据证明，被害人罗某、黄某、何某1、鲁某、彭某、刘某1、刘某2、况某生、何某2、何某3、王某1、陈某、向某、王某2、钟某、石某等十六人的入会章程、交纳的购物款等情况，以及二公司的营运模式，老妈乐商城会员分为五个级别：银卡会员一次性消费1280元、金卡会员一次性消费6400元、钻卡会员一次性消费12800元、白金会员一次性消费19200元、翡翠会员一次性消费25600元。凡在老妈乐商城消费并成为会员均可获得相应累计额度的购物券回馈：银卡会员最高累计可获购物券2000元，金卡可获15120元、钻卡可获31520元、白金卡可获47920元、翡翠卡可获64320元。老妈乐商城依据当日营业额发放购物券，发放购物券总额为当日营业额的30%，按照会员所持有的购物券的初始分数或会员级别系数平均分配。德和购物商城是北京阳刚洛奇商贸有限公司旗下网络购物商城，模式与老妈乐相似。4、搜查笔录、提取笔录、扣押清单证明，2018年3月2日，公安民警对老妈乐会员服务中心进行搜查，并对该中心的电脑主机、营业执照、销售表等进行了扣押，并对电脑中的信息统计表进行了打印后交谢海新确认。5、新邵店会员花名册、客户统计表、德和改名汇总表、德和新邵店会员银行账户与身份识别信息统计表、销售表证明，罗某等十六名会员身份信息、会员级别、购买时间、购买总额、会员账号等相关情况。6、沈阳老妈乐商贸有限公司和北京阳刚洛奇商贸有限公司的工商信息、个体工商户登记基本信息、营业执照证明，沈阳老妈乐商贸有限公司的法定代表人为钱某，成立日期为2013年8月22日，北京阳刚洛奇商贸有限公司的法定代表人为朱某强，成立日期为2016年10月8日，二公司的经营范围都是批发和零售日用百货、家用电器、服装、鞋帽、文化用品等；全家福健康管理有限公司成立于2017年2月28日，法定代表人金某福，经营范围为健康管理、健康产品等；新邵县老妈乐健康管理中心注册日期为2016年7月25日，登记日期为2017年6月21日，类型为个体工商户，经营范围为保健食品、小家电、日用品、化妆品及相关产品健康咨询服务。7、证人刘某3的证言证明，他系邵阳地区老妈乐的经理，谢海新是新邵老妈乐服务中心的负责人，他是谢海新的上级，他通过银行卡转给谢海新的钱基本上是新邵店铺的日常开支和会员返利的钱，还有一部分是老妈乐出事后他先垫资了一部分钱退给会员。谢海新通过银行卡转给他的钱只有一段时期，是谢海新将收到的会费从他账户转到公司账户。8、证人邓某的证言证明，她系被告人谢海新之妻，她和谢海新于2016年下半年在新邵县酿溪镇小河街上开办了一家经营保健产品的“玖乐康”，2017年5月通过朋友谢某辉了解到“老妈乐”，后邵阳地区经理刘某3来店里向他们夫妻俩介绍“老妈乐”会员的具体情况，即消费1280元、6400元、12800元、19200元、25600元就可以成为该公司的银卡、金卡、钻卡、白金、翡翠会员，而且可以获得相应购物券返还，推荐会员会有返利。于是当有老人来店里作理疗时她和孙桂南、谢海新就向他们推荐“老妈乐”的产品，有一些老人就缴纳会费成为了会员，会员可以在店里选购同等价值的产品。到6月底新邵只发展了十几个会员，都是她和谢海新、孙桂南推荐的，推荐会员的提成谢海新占40%，她和孙桂南占60%，入会的钱都是交给谢海新，由谢海新开具凭证，有时谢海新将会费通过银行转账到她卡上，由她再转给老妈乐公司财务管理人员金某1等人的账户。6月后她就到邵东做“老妈乐”去了。9、被害人罗某的陈述证明，他外出时看到谢海新、孙桂南等人在街上宣传“老妈乐”，说一次性投入1280元成为会员后不仅可以获得同等金额的产品，而且可获利2000元的返利，会员等级越高，返利就更多。他觉得不错就到老汽车站后新邵老妈乐会员服务中心，接待他的谢海新为他解释了入会金额及收益，他听了很心动就在6月份分多次花12800元成为了两个金卡会员，交了会费之后谢海新给了他一个老妈乐商场会员章程，并要求他每天去服务点做康复理疗，后他们每次去做康复理疗时谢海新不停游说他投钱。2017年8月谢海新告诉他“老妈乐”改为“全家福”。谢海新、孙桂南组织会员去韶山旅游。他成为会员后分多次领取了6670元，还领取了价值3840元的四件套、价值1920元的牛初乳、价值1280元的蜂胶。2017年11月就没有给他返利了。10、被害人黄某的陈述证明，她去栗山车站会员服务中心做理疗时，孙桂南安排她先签到后做理疗，孙桂南、谢海新、肖爱玲轮流给她介绍老妈乐公司以及会员福利，推荐老妈乐“高投入、高回报”的赚钱模式，2017年10月组织大家去韶山旅游，说是老妈乐公司的福利，2017年10月12日她交26880元给谢海新，成为了老妈乐公司的翡翠会员和银卡会员，2018年1月2日再交5000元成为了德和会员，1月23日又交10000元成为德和更高一级会员。收据都是谢海新所开具的，一共投了41880元，一共领取了7350元（4900＋650＋1800），这个店铺最开始叫新邵县老妈乐会员服务中心，2017年8月左右改成了全家福健康体验中心，负责人是谢海新，店员有孙桂南等人，孙桂南负责店里的日常工作，打扫卫生，推荐老妈乐产品，协调旅游等。11、被害人何某1的陈述证明，2017年8、9月份，谢、孙组织会员到衡阳、韶山旅游，说是老妈乐公司的福利，旅游时自称总公司的负责人就是上台宣讲会员可获利的高额福利，说公司去解决老年人的养老问题。后谢海新、孙桂南趁她到店里做理疗或签到时向她宣讲老妈乐市场，于是她先后分三次共投入老妈乐平台、德和平台会费99480元（56320＋28160＋15000），共返利3次，第一次6000多元，第二次5000多元，第三次1000多元。会费都是交给了孙桂南和谢海新。12、被害人鲁某的陈述证明，经陈某介绍花1280元成为老妈乐的银卡会员，没有买产品后转为德和会员，没有获得返利。13、被害人彭某的陈述证明，他于2017年5月至7月分三次投入老妈乐57200元（6400＋25600＋25600），第一次是买了6400元的会卡，买了之后每天返回现金100余元，第二次买了25600元的翡翠卡，每天返回300余元，第三次是买了25600元的翡翠卡，每天也有返利，返利大约是32000元左右。到2017年10月底就没有返利了，谢海新以各种理由搪塞，说要他把剩下的钱转到德和商城去，说利润更高，他感觉被骗就没有转去德和。14、被害人刘某1的陈述证明，2017年10月经刘某2介绍到老妈乐服务中心办理了1280元的银卡会员，一共返利了170元，这个店铺在新邵县酿溪镇栗山汽车站旁边，负责人是谢海新，店员是孙桂南和梁某。15、被害人刘某2的陈述证明，他在黄某娥介绍下到老妈乐新邵县会员服务点去，孙桂南给他安排理疗，谢海新和孙桂南就向他推荐老妈乐的入会门槛和入会收益，告诉他成为会员可以获取高额回报，他就于2017年7月出1280元成为老妈乐的银卡会员，谢海新说每天可获得三十块钱的收益，后陆续领取了100多元的返利，年底去问谢海新要返利，谢海新说公司出了问题，可以把钱转入一个叫德和的平台，他不相信就没有办理。16、被害人况某生的陈述证明，2017年5月谢海新向他推荐老妈乐商务平台，说高投入高收益，在谢的劝说下他就于10月购买了1280元的银卡会员，11月领取了60元返利，2018年1月谢海新说老妈乐公司出了问题要他把钱转到另外一个叫德和的平台，于是他又出1000元成为了德和的一级会员，但一直没有领到过钱。17、被害人何某2的陈述证明，在谢海新的宣传下，他于2017年7月投入老妈乐平台25600元，成为翡翠会员，2018年1月再投入10000元到德和平台，成为三级会员，共获得14550元返利。谢海新是店铺的负责人，负责组织旅游、做培训、收取会费、推荐入会，孙桂南负责店铺日常工作、安排理疗、推荐入会、陪同旅游等。18、被害人何某3的陈述及出具的情况说明证明，在谢海新诱惑下他一共投入了21万余元，成为老妈乐的翡翠会员，每次交钱谢海新都给他开一个收据，但有些收据他弄丢了，老妈乐具体销售保健产品、日用品，床上用品等，2017年8月，谢海新告诉他因集团升级，老妈乐改为全家福，9月集团邀请会员去海南旅游，到海南后，集团老总金某福告诉他们想让晚年生活过得更好就应该跟着金某福走。12月回报收益没下来，谢海新要他转到德和商城，说金某福老板在老挝买了橡胶园，资金紧张，只要把钱转到德和就会返利，于是他转了35000元到德和。他一共收益了五万多元，老妈乐新邵服务点负责人是谢海新，店里有孙某兰和梁某两个工作人员，邵阳地区经理是刘某3，集团老总叫金某福。19、被害人王某1的陈述证明，他在酿溪镇银三角街上碰到两个中年女人发传单，这两个女人随后带他去公司听健康养生课，讲课时老师会宣讲老妈乐商城，说加入公司会员后每天都有返利，半年就会返本，之后就是分红。之后他于2017年分几次共交纳6万元左右，返还了2万多元，还有将近4万元没有收回。2018年1月谢海新告诉他老妈乐公司垮了，如果想拿回本金就要加入德和商贸公司，于是在2018年1月又交15000元给德和公司，返还了5000元。每次的钱都是交给谢海新，他还在老妈乐商城购买了很多物品，有床上四件套、白酒、保健品等，买物品的钱也算在所交的会员费里。20、被害人陈某的陈述证明，他在老妈乐会员服务中心（后更名为全家福），共投了134400元钱，收益了4万余元。21、被害人向某的陈述证明，他在老妈乐投入6400元，收益980元，在德和投入一万元，收益420元，钱都是交给谢海新。22、被害人石某的陈述及出具的情况说明证明，2017年5月份他在街上看到有人发传单，宣传消费者买东西可以赚钱，买的越多赚越多，他按传单地址到栗山老汽车站旁一栋居民楼里听了谢海新的讲课，谢海新说买了老妈乐商城银卡就能成为会员，消费越多，返利也越多，投资回报高，他就先后投资了329040元，陆续领回返利8万余元。23、被害人王某2的陈述及出具的情况说明证明，他和妻子戴某云一共在谢海新的老妈乐和德和交纳了105680元（1280＋58880＋25600＋10000＋10000），一共收益了约46000元，2017年谢海新组织会员去旅游了三次，旅游时都有培训师组织会员开会，讲解老妈乐的会员等级以及相关回报。24、被害人钟某的陈述证明，她在街上看到有人发传单宣传老妈乐，她就找到新邵老妈乐会员服务中心，一名谢姓男子跟她解释了入会的交费金额和回报，于是她交1280元成为了银卡会员，但交费收据弄丢了。在老妈乐没领过一分钱，谢海新和孙桂南组织会员去韶山旅游，培训师对会员进行培训，要会员多投钱就可以自己养老，解除老年人的后顾之忧。25、湖南人和人会计师事务所［2019］会鉴字第Ｂ11号会计鉴定意见书证明，谢海新、孙桂南集资金额的总数为1125280元，其中：罗某12800元、黄某41880元、何某199480元、鲁某1280元、彭某57600元、刘某11280元、刘某21280元、况某生2280元、何某235600元、何某3210000元、王某175000元、陈某134400元、向某16400元、王某2105680元、钟某1280元、石某329040元。26、邵阳市大祥区人民法院（2019）湘0503刑初39号刑事判决书、邵阳县人民法院（2019）湘0523刑初38号刑事判决书证明，邵阳地区其它县市老妈乐工作人员的判处情况。27、被告人谢海新的供述与辩解证明，他系新邵县老妈乐服务中心负责人，2016年四五月份在新邵县酿溪镇小河街开办了一家“湖南玖乐康健康服务中心”的店铺，主营保健食品等业务，2017年5月谢某辉向他介绍了老妈乐公司，通过消费成为公司会员，并可以进行消费返券。他表示有兴趣，谢某辉就给他递交了相关资料。后来老妈乐的工作人员刘某3来店里详细给他介绍了老妈乐公司的情况：消费1280元、6400元、12800元、19200元、25600元就可以分别成为老妈乐公司银卡会员、金卡会员、钻卡会员、白金会员、翡翠会员，并依次最高可以返2000元、15120元、31520元、47920元、64320元的购物券，该购物券在老妈乐公司搞活动时可以以现金的方式进行购物，并且店铺可以获得新邵营业额5%返点利润，他占2%，店员占3%。他觉得有钱可赚就开始在新邵开展老妈乐业务，他和店员孙桂南向来店里做理疗的老人推荐老妈乐的入会模式，老人成为会员后公司会定期组织旅游，旅游时培训师宣讲“高额投资会有高额回报，解决老年人的后顾之忧”以刺激会员购买更多。会员交纳会费后他就开具收据，再通过网上银行将会费转到老妈乐和德和的收款账号，具体转到金某1、金某贵和刘某孜、金某2等人的账户。有时他将钱转给邓某，邓某再转给总公司，和刘某3、孙桂南之间的资金往来是个人往来的钱，金某1、金某贵、金某2将返还给会员的钱汇入他的账户。发展到2017年10月，老妈乐不能按照约定兑现对会员的返利，刘某3要他做好解释工作，因为省公司的王聪不同意退款，要他做会员工作，把钱转移到德和平台，德和和老妈乐规则差不多，于是12月份他动员部分会员转入德和公司，转入德和的二十余个会员拿到了当月返点的钱。2018年1月“老妈乐”公司的返利还没有下来，后陈某等人一直在店里守着他怕他跑，于是他就在2018年3月1日报警了。邵东、武冈、洞口、隆回都有老妈乐和德和的服务点，邵阳地区总经理是刘某3，刘某3负责公司精神的上传下达，业务指导以及给他们发放工资，老妈乐的全称叫沈阳老妈乐商货有限公司，注册地在沈阳，德和的全称叫德和商贸有限公司，注册地在北京，两公司都是经营保健品、日用品和小家电等。他开设的老妈乐服务点在酿溪镇老汽车站旁，老妈乐会员有50多个，德和会员有20多个，收入总计120多万元。对罗某等十六名会员缴纳的会费没有异议，给会员的返利约为入会总金额的三分之一，店员有梁某、孙桂南等，店员的底薪是1800元，店铺从营业至今提成一共是8万元，他个人分得3万多元，余下的是店员的提成，他的工资大约为2万元。28、被告人孙桂南的供述证明，系新邵老妈乐的店员，她从2016年9月起在谢海新的店里做保健业务，2017年5月老妈乐在新邵县推广，店铺从小河街搬到老汽车站旁，店名改为老妈乐，9月份改名为全家福健康体验中心，谢海新告诉她老妈乐和全家福二家公司都是合法的，“老妈乐”、“全家福”都是销售保健产品的公司，两家公司是一起的，只是名字、平台不一样，购买“老妈乐”的产品1280元、6400元、12800元、19200元25600元可以成为银卡、金卡、钻卡、白金、翡翠会员，购买相应金额“全家福”的产品则可成为相应会员。她在公司做事时底薪1800元每月加提成，共领了大约2万元。公司规定办理一个银卡返利50元，谢海新占40%，余下的由店员平分。最初刘某3组织老妈乐邵阳公司的培训人员到新邵店宣讲了老妈乐的准入门槛、收益等，之后她们这些新邵店的店员就按照培训师的宣讲内容推广会员，告知来店里的人如果成为会员可以获得同等的消费金额，并且可以获得“老妈乐”、“全家福”公司的旅游、购物券等福利，会员可以登录商城选购东西再下单，下单之后到店里拿货，另外谢海新安排她陪同会员去韶山和湖北旅游了两次，旅游时总公司会组织会员培训，鼓动成为更高级别的会员本院认为：被告人谢海新、孙桂南所经营的经济实体，并不以销售商品、提供服务为主要目的，而以消费返利的方式，变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。公诉机关指控为集资诈骗。经查，2017年5月，谢海新担任老妈乐公司新邵店店长，孙桂南为老妈乐公司新邵店店员，两人按照老妈乐商城会员章程和德和商城会员章程进行宣传，承诺高额返利、发展会员，非法吸收会员资金，对收取的会员资金通过银行上交给老妈乐公司指定的账户，同时将公司返还的兑现资金发给会员，两被告人获得公司规定的提成工资，直至老妈乐、德和商城停止返利，公诉机关提交的证据并不能证明两被告人非法占有所收取的会费。故公诉机关关于罪名的指控不当，应予变更。被告人谢海新及辩护人辩护提出谢海新系从犯，经查，谢海新作为新邵县老妈乐健康管理中心店长，负责组织和具体实施该店非法吸收公众存款的行为，应当认定为主犯。辩护人还提出谢海新的行为应认定为自首，经查，谢海新是在老妈乐公司和德和公司不能兑现对会员的返利、被会员围堵在店里的情况下，谢海新才报警，并非就其犯罪行为自动投案。故对辩护人的该两点辩护意见不予采纳。但谢海新到案后如实供述了自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人孙桂南的辩护人提出本案属于单位犯罪，经查，沈阳老妈乐商贸有限公司和北京阳刚洛奇商贸有限公司均是从事日用百货、家用电器、保健食品等商品零售、批发的非金融企业，而在其设立后，不以销售商品、提供服务为主业，却以变相非法吸收公众存款为主要目的，扰乱金融秩序，依法不以单位犯罪论处，故对该辩护意见，本院不予采纳。辩护人还提出被告人孙桂南系从犯、具有自首情节，经查，孙桂南是老妈乐新邵县店的店员，向社会公众宣传推介老妈乐，吸引社会公众集资成为会员，在共同犯罪中起帮助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。孙桂南接公安民警电话通知后主动到案，到案后如实供述了自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚。故对该两点辩护意见本院予以采纳。被告人孙桂南辩称不知道是犯法行为的意见不影响对其定罪量刑。根据孙桂南的犯罪情节及本案给各被害人所造成的损失，不宜对孙桂南判处缓刑。综上，为打击犯罪，维护国家金融管理制度，对被告人谢海新适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十六条第一款、第四款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条（四）项，第三条第一款（一）项、第三款之规定；对被告人孙桂南适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十七条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条（四）项，第三条第一款（一）项、第三款之规定，判决如下一、被告人谢海新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；二、被告人孙桂南犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元；三、追缴违法所得后发还各集资参与人。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即被告人谢海新的刑期自2018年3月2日起至2021年3月1日止；被告人孙桂南的刑期自2019年9月9日至2020年8月5日止。两被告人的罚金限判决生效后十日内缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份审判长李咏梅审判员钟倩文人民陪审员姚尧二〇一九年九月十九日法官助理肖冰代理书记员谢晓琴

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 谢海新
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 孙桂南
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年