案例一：
经审理查明：被告人刘某于2015年12月起，担任浙江至臻堂农业开发有限公司（以下简称至臻堂公司）业务总监。该公司自2014年起，由许某某（另案处理）担任实际控制人，租赁本市周家嘴路ＸＸＸ号、长阳路ＸＸＸ号鼎力大厦301室等地作为经营场所，通过广告宣传、投放宣传单、电话招揽等方式，以10%至15%不等的年化收益率，对外招揽不特定客户前来投资该公司ＡＢＣ三个系列的铁皮石斛产品。经审计，2015年12月至2017年8月，被告人刘某担任上述公司业务总监期间非法吸收公众存款金额为人民币2800余万元。2019年4月22日，被告人刘某在浙江省嘉兴市被公安人员抓获。本院审理期间，被告人刘某在家属的帮助下退缴赃款人民币50万元。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 刘某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
储锡撬非法吸收公众存款一审刑事判决书上海市虹口区人民法院刑事判决书（2018）沪0109刑初897号：上海市虹口区人民检察院以沪虹检金融刑诉〔2018〕103号起诉书指控被告人储锡撬犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派检察员施某出庭支持公诉，被告人储锡撬及其辩护人王福妹均到庭参加诉讼。现已审理终结上海市虹口区人民检察院指控：2015年9月至2017年1月，被告人储锡撬在担任上海焕玉金融信息服务有限公司（以下简称“焕玉公司”）实际控制人期间，租用本市溧阳路ＸＸＸ号永融企业中心24楼Ａ1室作为营业场所，未经有关部门批准，雇佣泮某某（另案处理）担任副总经理，张某某（另案处理）担任业务总监，并招募多名业务员通过发放传单、口口相传、组织外出考察等形式，对外宣传焕玉公司的理财产品，招揽不特定公众至该公司投资，并承诺支付9%-14%不等的年化收益。经审计，在焕玉公司经营期间，被告人储锡撬通过焕玉公司非法吸收公众资金共计人民币500余万元（以下币种均为人民币）。被告人储锡撬于2018年1月23日在浙江省宁波市鄞州区中兴路与兴宁路交叉口被杭州铁路公安处宁波北站派出所民警抓获。到案后，被告人储锡撬如实供述了上述事实。为证实上述指控的事实，公诉机关提供了证人沈某1、赵某某、李某某、孙某某、陆某某、沈某2、沈某3的证言及提供的《报案人登记表》、《个人出借咨询与服务协议》、《收款确认书》、《银行账户明细》等书证，上海市公安局虹口分局调取的营业执照等工商资料、ＰＯＳ机账户明细、银行账户明细、出具的《案发经过》，浙江省杭州铁路公安处出具的《犯罪嫌疑人归案情况说明》及上海司法会计中心有限公司出具的《司法会计鉴定意见书》、《司法鉴定意见补正书》等证据。公诉机关认为，被告人储锡撬与他人结伙，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。据此，提请本院根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款及第六十七条第三款之规定，对被告人储锡撬定罪处罚。庭审中，被告人储锡撬及其辩护人对起诉书指控的基本事实均无异议，被告人储锡撬的辩护人提出起诉书认定非法吸收公众资金金额为500余万元证据不足。经审理查明：2015年9月至2017年1月，被告人储锡撬在担任焕玉公司实际控制人期间，租用本市溧阳路ＸＸＸ号永融企业中心24楼Ａ1室作为营业场所，未经有关部门批准，雇佣泮某某担任副总经理、张某某担任业务总监，并招募多名业务员通过发放传单、口口相传、组织外出考察等形式，对外宣传焕玉公司的理财产品，招揽不特定公众至该公司投资，并承诺支付9%-14%不等的年化收益。经审计，在焕玉公司经营期间，被告人储锡撬通过焕玉公司非法吸收公众资金共计500余万元。被告人储锡撬于2018年1月23日在浙江省宁波市鄞州区中兴路、兴宁路附近被公安人员抓获，到案后，如实供述了上述事实。以上事实，由下列证据证实：1、证人沈某2、沈某3的证言及提供的《报案人登记表》、《个人出借咨询与服务协议》、《收款确认书》、《银行账户明细》等书证证实，焕玉公司通过发放传单等方式，公开对外宣传，承诺还本付息，吸引不特定公众参与投资，非法吸收公众资金的事实。2、上海市公安局虹口分局调取的营业执照等工商资料证实，焕玉公司的成立情况及其经营范围不包括金融融资等事项。3、证人沈某1、赵某某、李某某、孙某某、陆某某的证言证实，上述证人系焕玉公司的业务员，焕玉公司的实际控制人是储锡撬，公司通过发传单、介绍自己的亲友来购买公司的理财产品，非法吸收公众资金。4、上海市公安局虹口分局调取的ＰＯＳ机账户明细、银行账户明细证实，投资人通过第三方支付平台等方式将投资款汇入宁海富钰金属制品有限公司、焕玉公司后，部分资金用于公司经营开销、转账给个人。5、上海司法会计中心有限公司出具的《司法会计鉴定意见书》、《司法鉴定意见补正书》及附件证实，宁海富钰金属制品有限公司ＰＯＳ机收款金额为4180025元，焕玉公司ＰＯＳ机收款金额为372300元，报案人沈某2通过呈良商行ＰＯＳ机支付200000元，阮引姑刷ＰＯＳ机支付100000元，黄东汉银行转账100000元，倪桂龙、王文珍、沈某2现金支付共计179600元，综上共计5131925元。6、上海市公安局虹口分局出具的《案发经过》、浙江省杭州铁路公安处出具的《犯罪嫌疑人归案情况说明》证实，被告人储锡撬在浙江省宁波市鄞州区中兴路、兴宁路附近被公安人员抓获。以上证据，由公安机关依法收集，由公诉人当庭宣读、出示，并经本院核实，证据合法、有效，且能相互印证，本院予以确认。关于被告人储锡撬的辩护人提出起诉书认定非法吸收公众资金金额为500余万元证据不足的辩护意见，经查，根据上海市公安局虹口分局调取的银行明细、上海司法会计中心有限公司出具的《司法会计鉴定意见书》、《司法鉴定意见补正书》及相关的《个人出借咨询与服务协议》、《收款确认书》证实，储锡撬曾用多个ＰＯＳ机向社会公众吸收资金，其中主要使用宁海富钰金属制品有限公司、焕玉公司的ＰＯＳ机，除此之外，有证人报案并提供合同、刷卡明细等证明的金额另行计算，该事实与被告人储锡撬的供述相吻合，可予以认定，故被告人储锡撬的辩护人提出的关于本案认定非法吸收公众资金金额证据不足的辩护意见，无事实依据，本院不予采纳本院认为，被告人储锡撬与他人结伙，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人储锡撬犯非法吸收公众存款罪罪名成立。本案系共同犯罪。被告人储锡撬在共同犯罪中起主要作用，系主犯。被告人储锡撬到案后能如实供述自己的罪行，可从轻处罚。为维护国家金融秩序，保护国家金融管理制度不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第六十七条第三款及第六十四条之规定，判决如下一、被告人储锡撬犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月23日起至2021年4月22日止。罚金自判决生效之日起一个月内向本院缴纳。）二、违法所得责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份审判长卞飙审判员施月玲人民陪审员张建国二〇一八年十二月二十七日书记员孙琳娜

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 储锡撬
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年三个月