案例一：
经审理查明，被告人缪圣淼受王江指使担任重塑公司法定代表人。在公安机关侦查期间，被告人缪圣淼明知王江已经涉案非吸，作出虚假陈述，谎称自己是平台收购人，隐瞒了王江系实际控制人的身份，欲让王江逃避公安机关打击，并收取好处费100万元。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



明知是犯罪的人而为其提供隐藏处所、财物，帮助其逃匿或者作假证明包庇的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。
犯前款罪，事前通谋的，以共同犯罪论处。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 邱平
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑五年
name: 兰洋
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑四年
name: 温学军
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 缪圣淼
crime: 非法吸收公众存款罪
包庇罪
sentence: 有期徒刑二年十个月
name: 徐振华
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年八个月
name: 倪永庆
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年六个月

案例二：
澐军尉、施国英等非法吸收公众存款一审刑事判决书上海市嘉定区人民法院刑事判决书（2017）沪0114刑初1747号：上海市嘉定区人民检察院以沪嘉检金融刑诉［2017］31号起诉书指控被告人徐军尉、施国英、张锦、徐洁华、胡丽珠犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市嘉定区人民检察院指派代理检察员张2出庭支持公诉。被告人徐军尉、施国英、张锦、徐洁华、胡丽珠及辩护人张红云、毛晓东、刘泽军、杨振裕、熊志平到庭参加诉讼。其间，上海市嘉定区人民检察院建议延期审理。现已审理终结公诉机关指控，2015年5月起，被告人徐军尉在未经有关部门依法批准的情况下，经营兴喜实业公司、兴喜金融公司，并在上海市开设长城大厦、真北路、安亭、青浦、金山、崇明等6处门店，聘用多名员工采用散发传单、门店广告并承诺每年8%至16%的高额固定回报的方式，向不特定公众销售理财产品，先后招揽100余名投资者，非法募集资金人民币2400余万元（以下币种相同），至案发尚有1400余万元未归还。其间，被告人施国英担任总经理全面负责公司运营，其在职期间公司共吸收资金1900余万元。被告人张锦担任副总经理负责理财业务，其在职期间公司共吸收资金2200余万元。被告人徐洁华担任财务负责日常财务管理，其在职期间公司共吸收资金2400余万元。被告人胡丽珠担任安亭门店业务员，非法吸收资金600余万元。2017年1月10日，被告人徐军尉、胡丽珠经通知向公安机关投案，二人到案后如实供述上述犯罪事实。2017年2月8日，被告人施国英、张锦、徐洁华主动向公安机关投案，施国英、徐洁华到案后如实供述了犯罪事实，张锦供述了主要犯罪事实。为支持上述指控的事实，公诉机关当庭宣读、出示了证人张1、江某某、潜某某等人的证言，投资人何永德等人的证言，上海市公安局嘉定分局出具的现场勘查工作记录、相关照片、工作情况，上海司法会计中心出具的鉴定意见书、司法会计意见及附件，有关的投资人调查表、协议、付款凭证等材料、银行交易明细、刑事判决书、工商登记材料及被告人徐军尉、施国英、张锦、徐洁华、胡丽珠的户籍信息、供述等。据此，公诉机关认为：被告人徐军尉、施国英、张锦、徐洁华、胡丽珠向社会不特定公众非法吸收资金，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人张锦辩称误认为兴喜公司有吸收资金的资质，但公司实际没有许可证，张锦具有犯罪的故意；本案的证据亦足以证实，张锦对安亭门店有管理的权力，该部分金额应计入其犯罪数额。根据现有证据尚不足以证实，徐军尉等人有非法占有资金的故意，故其行为不构成集资诈骗罪。本案系共同犯罪，徐军尉系主犯，施国英、张锦、徐洁华、胡丽珠系从犯，对于从犯应当减轻处罚；徐军尉系累犯，应当从重处罚；五名被告人均具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚，但希望法庭考虑各被告人投案的主动性、供认犯罪的程度，在量刑时予以体现。建议判处被告人徐军尉4年以上6年以下有期徒刑，判处施国英3年以下有期徒刑，判处张锦2年以上4年以下有期徒刑，判处徐洁华、胡丽珠3年以下有期徒刑，均并处罚金。被告人徐军尉对指控的事实、罪名无异议，还表示相关的投资人利率、业务提成等，系其提出并与施国英、张锦商议确定。其辩护人对指控的事实、罪名无异议，认为本案虽造成亏空，但该部分基本都是用于公司日常经营、投资等，故徐军尉的行为不构成集资诈骗罪；其没有拒不到案，在采取强制措施前即交待了犯罪事实，属于自首。被告人施国英对指控的事实、罪名无异议，还表示张锦作为兴喜公司副总经理，负责吸收资金的业务，含对安亭门店的宣传、培训、跟客户沟通等方面的管理。其辩护人认为，施国英属于受聘管理兴喜公司后勤行政等事务，不直接参与吸收资金，其具有从犯、自首等情节，建议对其减轻处罚并适用缓刑。被告人张锦对指控的基本事实不表异议，辩称自己不清楚企业取得金融业务资质所需要的审批流程，误以为自己是在一家合法的公司工作，在本案中缺乏犯罪的故意，此外，其没有参与兴喜公司安亭门店的具体业务管理，但其当庭供认自己没有看到过金融监管部门为兴喜公司颁发过许可证，徐军尉对其说过安亭门店管不管都可以，其的确对安亭门店的业务汇总表进行查阅，并审核了业务员提成等，该部分事项属于其职责范围。其辩护人认为，张锦对公诉机关指控的罪行无异议，虽有一定辩解，但属于如实供述，故可认定为自首，其又系从犯，建议法庭对其从轻或者减轻处罚。被告人徐洁华对指控的事实、罪名无异议，还表示各门店包括安亭门店的业务、提成等报表都需上报给张锦。其辩护人认为，徐洁华系财务，没有发展客户投入资金，属于作用较小的从犯，又具有自首情节，建议对其判处拘役并适用缓刑。被告人胡丽珠对指控的事实、罪名无异议。其辩护人认为，胡丽珠系从犯，对于公司违法性的认知有限，主观恶性较小，本身亦投入一定资金，建议对其判处缓刑。经审理查明，被告人徐军尉于2015年3月设立兴喜金融公司，后又通过股权受让方式取得上海颐芮投资管理（集团）有限公司经营权，并将该公司更名为兴喜实业公司。兴喜金融公司、兴喜实业公司（以下统称兴喜公司）的经营负责人均为徐军尉，管理人员亦基本相同，并被徐军尉主要用于对外吸收资金。2015年上半年起，徐军尉在上海市普陀、嘉定、青浦、金山、崇明等区开设兴喜公司长城大厦、真北路、安亭、青浦、金山、崇明等门店，在未经许可的情况下，通过员工散发传单、门店广告等形式对外宣传，并以兴喜公司的名义，签订协议、销售理财产品，承诺年息8%至16%左右的固定回报，向不特定公众吸收资金，招揽投资人计100余人，募集资金计2400余万元。上述资金被徐军尉等人主要用于归还投资人本息、员工工资及提成、店面费用、广告宣传、办公用品、对外出借投资等，至案发尚有投资人本金1000余万元未予归还。其间，徐军尉全面负责资金的募集、使用以及公司的运营等事宜，又聘任被告人施国英、张锦、徐洁华、胡丽珠等人作为管理或业务人员。其中，被告人施国英担任公司总经理，在徐军尉的安排下进行公司的运营管理，其任职参与非法吸收资金数额计1900余万元。被告人张锦担任公司副总经理，在徐军尉的安排下进行公司理财业务管理，其任职参与非法吸收资金数额计2200余万元。被告人徐洁华担任公司财务，在徐军尉的安排下进行日常财会管理，其任职参与非法吸收资金数额计2400余万元。被告人胡丽珠担任安亭门店业务员，参与非法吸收资金数额计600余万元。2017年1月10日，被告人徐军尉、胡丽珠经通知至公安机关，到案后如实供述了犯罪事实。同年2月8日，被告人施国英、张锦、徐洁华经通知至公安机关。施国英、徐洁华到案后如实供述了犯罪事实。张锦到案后供述了基本犯罪事实，但对自己的行为性质及是否直接参与安亭门店的业务管理提出辩解。证实上述事实的证据有：1、投资人何永德等人的证言、相关的协议、调查表、付款凭证等材料证实，投资人出借资金及收到本息的情况等。2、证人江某某、张1、潜某某的证言证实，江某某系兴喜公司出纳、张1系兴喜公司安亭门店副主管、潜某某系安亭门店业务员，上述人员受聘后在兴喜公司从事出纳工作或销售理财产品等业务的事实。3、上海司法会计中心出具的司法会计鉴定意见书、司法会计意见及附件证实，被告人徐军尉经营的兴喜公司吸收投资人资金的数额、主要用途等事实，以及被告人施国英、张锦、徐洁华、胡丽珠任职期间参与吸收投资人资金的数额。4、有关的工商登记材料证实，兴喜实业公司、兴喜金融公司的设立、股东、经营范围等情况，以及被告人徐军尉系上述两家公司的法定代表人。5、公安机关出具的勘查工作记录证实，上海市公安局嘉定分局于2017年2月8日对上海市中山北路ＸＸＸ号长城大厦2605室兴喜公司实施勘查的情况，并从财务人员徐洁华、江某某使用的电脑中将有关本案的文件予以提取。6、有关的现场照片。7、有关的刑事判决书证实，被告人徐军尉的前科情况。8、有关的工作情况证实，本案案发及各被告人到案的经过。9、五名被告人的户籍信息及供述等。上述证据，均经当庭质证，合法有效，本院予以确认本院认为，被告人徐军尉、施国英、张锦、徐洁华、胡丽珠未经许可，通过对外宣传并承诺固定回报等方式，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序且数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。被告人张锦对其在兴喜公司担任副总经理并参与向社会不特定对象吸收资金没有异议，但称自己不清楚企业取得金融业务资质所需要的审批流程，误以为自己是在一家合法的公司工作，缺乏犯罪的故意。经查，本案的证据足以证实，兴喜公司不是金融机构，亦未取得金融监管部门的许可，故该公司不具有从事吸收公众存款等金融业务的资质。又查明，张锦受聘担任兴喜公司副总经理超过一年，并在徐军尉的安排下进行公司理财业务管理。综合张锦任职的时间、职责及具体的行为，且其本人亦供认未发现金融监管部门对兴喜公司颁发过金融业务许可证，足以认定其有参与非法吸收公众存款的主观故意。被告人张锦还辩称，其没有对安亭门店的业务进行直接管理，但又供认自己参与审核兴喜公司包括安亭门店的业务数据及业务员提成等。经查，被告人徐军尉、施国英、徐洁华的供述与被告人张锦侦查、审查起诉阶段的供述等证据相互印证，足以证实被告人张锦在徐军尉的安排下进行公司理财业务管理，参与公司含安亭门店的业务员提成、理财产品利率的确定、审核等事项。被告人张锦的上述辩解与事实、法律不符，本院不予采纳。公诉机关认为，被告人徐军尉系累犯，应当从重处罚。控、辩双方认为，在共同犯罪中，徐军尉起主要作用系主犯，施国英、张锦、徐洁华、胡丽珠起次要、辅助作用，系从犯，对于从犯应当从轻或者减轻处罚；五名被告人具有自首情节，可以从轻或者减轻处罚。上述意见，均合法有据，本院予以支持。结合各被告人的具体作用、犯罪手段，以及本金兑付情况等，本院对施国英、张锦、徐洁华、胡丽珠减轻处罚，并采纳辩护人关于对徐洁华、胡丽珠可适用缓刑的建议，但对施国英可适用缓刑的辩护观点不予支持。现为严肃国法，维护国家金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十五条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款、《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条之规定，判决如下一、被告人徐军尉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月10日起至2022年1月9日止。）二、被告人施国英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月8日起至2019年5月7日止。）三、被告人张锦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月8日起至2019年8月7日止。）四、被告人徐洁华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。五、被告人胡丽珠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年六个月，并处罚金人民币五万元。（上述缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）（上述罚金均应于本判决生效之日起十日内缴纳。）六、违法所得予以追缴。被告人徐洁华、胡丽珠回到社区后，应当遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份审判长吴颂华人民陪审员吴蔚人民陪审员范彩琴二〇一八年九月五日书记员徐洋洋

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 徐军尉
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑五年
name: 施国英
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年三个月
name: 张锦
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年六个月
name: 徐洁华
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年六个月
name: 胡丽珠
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年六个月