案例一：
经审理查明，（一）2016年7月23日，“换蛇气”（ＱＱ昵称，ＱＱ号码15×××02，身份不详，在逃）通过ＱＱ聊天工具将被害人苏某1身份证号码、手机号码、两张建设银行卡号及支付密码发送给被告人曹清（ＱＱ号码26×××65，昵称“曲终人散”），接着被告人曹清和张志明使用另一个ＱＱ（ＱＱ21×××66昵称“呼啦呗＠ＹＹ”）将被害人苏某1的信息发送给被告人黄学敏（ＱＱ号码48×××82，昵称“黑桃总裁”），被告人黄学敏再将被害人苏某1信息发给“三利科技”（ＱＱ昵称，ＱＱ号码不详，身份不详，在逃）实施盗刷，“三利科技”利用“易某支付有限公司”消费方式盗刷被害人苏某1两张建设银行卡各5笔（每1笔盗刷都需要1次验证码，验证码由“换蛇气”截获，再通过曹清、黄学敏转发到“三利科技”），每笔2000元，共计盗刷20000元。成功盗刷后，“三利科技”告诉被告人黄学敏盗刷了被害人苏某118000元，然后将7200元的分成转账给被告人黄学敏（使用黄某1的工商银行账户收款），被告人黄学敏将5400元分成转账给被告人曹清（使用陈某清招商银行账户收款），曹清将2000元分成转账给“换蛇气”（使用熊壮建设银行账户收款），剩余3400元由被告人张志明从银行取出和曹清共同使用。

案例一相关法律条文：
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 黄学敏
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年八个月
name: 曹清
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年八个月
name: 张志明
crime: 信用卡诈骗罪
妨害信用卡管理罪
sentence: 有期徒刑一年十个月

案例二：
刘宏华、汤泽鹏信用卡诈骗罪一审刑事判决书江苏省东海县人民法院刑事判决书（2016）苏0722刑初679号：江苏省东海县人民检察院以东检诉刑诉［2016］633号起诉书指控被告人刘宏华、汤泽鹏犯信用卡诈骗罪，被告人王代科、韩晶晶、刘金云犯窃取信用卡信息罪，于2016年10月20日向本院提起公诉。本院依法由简易程序转为普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。江苏省东海县人民检察院指派检察员朱林方出庭支持公诉，被告人刘宏华、被告人汤泽鹏及其辩护人臧靖、被告人王代科及其辩护人孙会利、被告人韩晶晶、刘金云到庭参加诉讼。现已审理终结江苏省东海县人民检察院指控：被告人刘宏华、汤泽鹏于2016年4月间，分别在东海县牛山街道、沭阳县城、连云港市区及南京市等地，通过伪基站为ＱＱ昵称“黑桃”的人发送虚假的10086信息，骗取他人点击网站链接后输入个人银行卡账号、密码、联系方式等个人信息，先后骗取张某1、宋某、张某2等人共计人民币16476元。被告人刘宏华于2016年4月间，经与被告人王代科预谋后，分别在东海县牛山街道、连云港市区等地，和被告人韩晶晶、刘金云共同通过伪基站为王代科发送虚假的95588信息，骗取他人点击网站链接后输入个人银行卡账号、密码、联系方式等个人信息，骗取魏某人民币4895元。其中被害人刘某1、刘某2、丁某、尹某等人因银行卡中无存款，输入个人信息后未造成财产损失。为了证明上述指控的事实，公诉机关随案移交了相关书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解等证据材料。公诉机关认为，被告人刘宏华、汤泽鹏的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项之规定，应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任；被告人王代科、韩晶晶、刘金云的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款之规定，应当以窃取信用卡信息罪追究其刑事责任。被告人刘宏华对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪。被告人汤泽鹏对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪。被告人汤泽鹏辩护人主要辩护意见认为，被告人汤泽鹏宜认定为从犯，且被告人汤泽鹏认罪态度好，具有坦白情节，建议对其从轻处罚并适用缓刑。被告人王代科对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪。被告人王代科辩护人主要辩护意见认为，被告人王代科系坦白，认罪态度好，积极退赃，建议对其从轻处罚并适用缓刑。被告人韩晶晶对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪。被告人刘金云对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪。经审理查明：1、被告人刘宏华、汤泽鹏于2016年4月间，分别在东海县牛山街道、沭阳县城、连云港市区及南京市等地，通过伪基站为ＱＱ号昵称“黑桃”的人发送虚假的10086信息，骗取他人点击网站链接后输入个人银行卡账号、密码、联系方式等个人信息，从而达到骗取他人银行卡中存款的目的。被害人张某1点击该网站链接后被骗人民币1000元；被害人宋某点击该网站链接后被骗人民币5499元；被害人张某2点击该网站链接后被骗人民币9977元。案发后，被告人汤泽鹏退赔了该三被害人的经济损失人民币16476元。2、被告人刘宏华于2016年4月间，经与被告人王代科预谋后，分别在东海县牛山街道、连云港市区等地，伙同被告人韩晶晶共同通过伪基站为王代科发送虚假的95588信息，骗取他人点击网站链接后输入个人银行卡账号、密码、联系方式等个人信息，从而达到骗取他人银行卡中存款的目的，被告人刘金云于当年4月15日下午来到东海县并加入上述犯罪活动。被害人魏某点击该网站链接后被骗人民币4895元；被害人刘某2、丁某等人因银行卡中无存款，点击该网站链接输入个人信息后未造成财产损失。案发后，被告人王代科、韩晶晶退赔了被害人魏某的经济损失人民币4895元。上述事实，有经当庭举证、质证的扣押清单、涉案银行卡客户交易查询资料、账户明细清单、非税收入缴款单；证人李某、苗某的证言；被害人张某1、宋某、张某2、魏某、刘某1、刘某2、丁某、尹某的陈述；被告人刘宏华、汤泽鹏、王代科、韩晶晶、刘金云的供述与辩解；被告人户籍证明；发破案及到案经过证明等证据证实，证据之间能够相互印证，本院予以确认。对于被告人汤泽鹏辩护人认为被告人汤泽鹏宜认定为从犯的辩护意见，本院认为，在信用卡诈骗共同犯罪中，被告人刘宏华、汤泽鹏等人作用相当，不宜区分主从犯，故对被告人汤泽鹏辩护人的该辩护意见，本院不予采纳。对被告人汤泽鹏辩护人认为被告人汤泽鹏认罪态度好，具有坦白情节，建议对其从轻处罚辩护意见予以采纳，但对建议适用缓刑的辩护意见不予采纳。对被告人王代科辩护人认为被告人王代科系坦白，认罪态度好，积极退赃，建议对其从轻处罚的辩护意见予以采纳，但对建议适用缓刑的辩护意见不予采纳本院认为，被告人刘宏华、汤泽鹏以非法占有为目的，冒用他人信用卡骗取他人财物，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人王代科、韩晶晶、刘金云窃取他人信用卡信息资料，其行为已构成窃取信用卡信息罪，且均是共同犯罪。江苏省东海县人民检察院指控被告人刘宏华、汤泽鹏犯信用卡诈骗罪，被告人王代科、韩晶晶、刘金云犯窃取信用卡信息罪，事实清楚、证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人刘宏华、汤泽鹏、王代科、韩晶晶、刘金云到案后如实供述犯罪事实，是坦白，可从轻处罚。被告人汤泽鹏、王代科、韩晶晶退赔被害人的损失，酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第一百七十七条之一第一、二款，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下一、被告人刘宏华犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月20日起至2017年6月19日止。罚金款于本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人汤泽鹏犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月20日起至2017年2月19日止。罚金款于本判决生效后十日内缴纳。）三、被告人王代科犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月5日起至2017年1月4日止。罚金款于本判决生效后十日内缴纳。）四、被告人韩晶晶犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币一万五千元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月21日起至2017年6月12日止。罚金款于本判决生效后十日内缴纳。）五、被告人刘金云犯窃取信用卡信息罪，判处拘役六个月，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月21日起至2017年4月12日止。罚金款于本判决生效后十日内缴纳。）六、对扣押在案的犯罪工具予以没收。如不服本判决，可在接到本判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份审判长严正兵代理审判员林婷婷人民陪审员马长宜二〇一六年十一月二十三日书记员柴孟君

案例二相关法律条文：
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 刘宏华
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年二个月
name: 汤泽鹏
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑十个月
name: 王代科
crime: 窃取信用卡信息罪
sentence: 有期徒刑八个月
name: 韩晶晶
crime: 窃取信用卡信息罪
sentence: 有期徒刑八个月
name: 刘金云
crime: 窃取信用卡信息罪
sentence: 拘役六个月