案例一：
经审理查明，2014年1月14日，田某（另案处理）在上海自贸区注册成立上海昱畅投资有限公司（以下简称昱畅公司），并租赁中牟县商都大道蓝爵世家小区一临街房作为公司营业场所。田某在未经国家金融主管部门批准的情况下，通过制定公司理财奖惩制度，印制宣传彩页，对员工下达理财任务等手段，安排公司员工以公司名义按照1.5%-1.7%的月利率面向社会不特定对象募集资金。以盈利为目的，在未经国家金融主管部门批准的情况下，被告人刘圆圆于2013年10月份到昱畅公司做前台接待，于2015年7月份至8月份担任行政经理，负责公司人事考勤、合同会签等业务，积极帮助田某吸收公众存款；被告人张福红于2014年2月份到昱畅公司做业务员，被告人乔翠兰于2014年3月份到昱畅公司做业务员，积极参与对外宣传，按照月利率1.5%至1.7%的利率以公司名义面向社会公众非法吸收公众存款，并介绍发展新业务员，从中收取提成和奖金。经鉴定，被告人刘圆圆在担任行政经理期间，昱畅公司在中牟县吸收存款实际到账金额共931.2万元，共支付理财客户本息64.7975万元，未兑付金额867.2425万元，共领取管理津贴奖0.003万元，基本工资0.6万元；被告人张福红共向23人吸收存款188万元，介绍发展的业务员朱某1（另案处理）、李某1霞共吸收656万元，并领取业务绩效奖、管理津贴奖共计7.9691万元；被告人乔翠兰共向30人吸收存款132.7万元，介绍发展的业务员梁某（已被判刑）共向13人吸收存款413万元，并领取业务绩效奖、管理津贴奖共计5.662万元。案发后，被告人刘圆圆于2016年11月24日到公安机关投案；被告人刘圆圆、张福红、乔翠兰主动退回非法所得6300元、79691元、70000元，张福红、乔翠兰并取得部分客户的谅解。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 刘圆圆
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 张福红
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 乔翠兰
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
吴雄华、朱晶集资诈骗、非法吸收公众存款二审刑事判决书湖南省高级人民法院刑事判决书（2017）湘刑终418号：湖南省娄底市中级人民法院审理湖南省娄底市人民检察院指控原审被告人吴雄华犯集资诈骗罪和原审被告人朱晶、李传忠、姜凌云、李乐农、刘健、周兴礼、刘华、刘端英、刘海兰犯非法吸收公众存款罪一案，于二〇一七年八月十六日作出（2013）娄中刑二初字第3号刑事判决。宣判后，原审被告人吴雄华、朱晶、李传忠、姜凌云、李乐农、刘健、周兴礼、刘华不服，向本院提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，听取辩护人意见，认为事实清楚，决定不开庭审理，现已审理终结湖南省娄底市中级人民法院审理认定：被告人吴雄华利用金某2公司、金某2伟业公司共计集资诈骗人民币23896.987792万元。被告人朱晶与其主管的部门共同为金某2公司非法集资人民币19856.7667万元，其中其主管的营销部及客户服务人员共非法集资人民币18256.5889万元，其本人非法集资人民币1600.1778万元，获利114.0824万元。被告人姜凌云与其部门人员共同为金某2公司非法集资人民币5616.5889万元，其中其所管理的客户服务一部共非法集资人民币4377.9万元，姜凌云本人为金某2公司非法集资人民币1238.6889万元，共获利64.808822万元。被告人李传忠与其部门人员共同为金某2公司非法集资人民币4777.7万元，其中其管理的客户服务二部共非法集资人民币2837.3万元，李传忠本人为金某2公司非法集资人民币1940.4万元，获利56.770336万元。被告人李乐农与其部门人员共同为金某2公司非法集资人民币2757.8万元，其中其主管的行政部共非法集资人民币2232.8万元，李乐农本人为金某2公司非法集资人民币525万元，共获取非法所得27.824499万元。被告人刘健与其部门人员共同为金某2公司非法集资人民币2084万元，其中其所管理的财务部共非法集资人民币1760.7万元，刘健本人为金某2公司非法集资人民币为323.3万元，共获取非法所得23.757988万元。被告人周兴礼本人或利用亲友积极向社会公众宣传金某2公司及利息回报，介绍社会公众到公司存款，为金某2公司非法集资人民币695.6万元，共获利38.78267万元。被告人刘端英本人或利用亲友积极向社会公众宣传公司及利息回报，介绍社会公众到公司存款，共为金某2公司非法集资人民币2540.8万元，获利62.0056万元。一审审理期间，被告人刘端英退缴违法所得13.6万元。被告人刘海兰本人或利用亲友积极向社会公众宣传公司及利息回报，介绍社会公众到公司存款，共为金某2公司非法集资人民币1173.2万元，获利30.9299万元，其非法所得已全部退缴。被告人刘华成为公司股东后，积极鼓励公司员工和业务员努力工作，完成存款业务，致金某2公司在2013年7月至10月期间非法集资人民币271.3万元。上述事实有提取的银行历史明细账、期货交易历史明细、投资资金到款凭证、会计凭证、工商注册登记资料、车辆、房产登记资料等书证和湖南省中审亚太司法鉴定所出具的司法鉴定意见书及被害人陈述、证人证言、辨认笔录、被告人的供述等证据证明。原审法院判决：一、被告人吴雄华犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；二、被告人朱晶犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年，并处罚金三十万元；三、被告人姜凌云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金二十万元；四、被告人李传忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年二个月，并处罚金十五万元；五、被告人李乐农犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年二个月，并处罚金十万元；六、被告人刘健犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金十万元；七、被告人周兴礼犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金十万元；八、被告人刘华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金十万元；九、被告人刘端英犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金六万元；十、被告人刘海兰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金五万元；十一、继续追缴被告人吴雄华的违法所得23896.987792万元，被告人朱晶的违法所得114.0824万元，被告人姜凌云的违法所得64.808822万元，被告人李传忠的违法所得56.770336万元，被告人李乐农的违法所得27.824499万元，被告人刘健的违法所得23.757988万元，被告人周兴礼的违法所得38.78267万元，被告人刘端英的违法所得48.4056万元，返还集资人。被告人吴雄华上诉提出：没有非法占有的目的，没有使用诈骗的方法非法集资，不构成集资诈骗罪。本案认定犯罪主体错误，应认定为单位犯罪。有自首情节。一审判决程序违法。吴雄华的辩护人辩护提出：一审判决认定被告人吴雄华利用金某2公司累计非法集资人民币135163.6219万元，利用金某2伟业公司累计非法集资6444.9065万元，共计诈骗人民币23896.987792万元，数额认定严重错误，与事实不符。被告人吴雄华不具有非法占有的目的，没有使用诈骗的方法非法集资，不构成集资诈骗罪，应认定为非法吸收公众存款罪。本案系单位犯罪，而非自然人犯罪。被告人吴雄华具有自首情节。一审判决程序违法。被告人朱晶上诉提出：集资款18256.5889万元在形式上只有松散联系，实际利益上没有关系，应从非法集资金额中剔除；集资款1600.1778万元应将不应列入的亲友等部分予以剔除。不是主犯，有自首情节，请求从轻处罚。被告人姜凌云上诉及辩护人辩护提出：本案系单位犯罪，而非自然人犯罪。一审判决认定参与非法吸收公众存款总额1238.6889万元的事实不清，证据不足；认定获利64.808822万元的证据不足；不应对其管理的客户服务一部集资款4377.9万元承担法律责任。系从犯，有自首情节，一审判决量刑偏重。被告人李传忠上诉提出：本案系单位犯罪，上诉人系从犯，有自首情节，一审判决量刑过重。被告人李乐农上诉提出：一审判决认定非法吸收公众存款2757.8万元的事实不清，证据不足。一审审判程序违法。本案系单位犯罪，上诉人系从犯，有自首情节。李乐农的辩护人辩护提出：一审审判程序违法。本案系单位犯罪，李乐农系从犯，有自首情节。被告人刘健上诉提出：吸收的特定对象的资金，不应当认定为犯罪金额；不应对所管理的财务部集资款1760.7万元承担全部责任。本案系单位犯罪，上诉人有自首情节，一审判决量刑过重。被告人周兴礼上诉提出：本案系单位犯罪，上诉人系从犯，有自首情节，一审判决量刑过重。被告人刘华上诉提出：一审判决认定上诉人积极帮助被告人吴雄华非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已经构成非法吸收公众存款罪属认定事实错误、适用法律错误，应当判决上诉人无罪。经审理查明：上诉人吴雄华与他人于1996年在湖南省冷水江市成某海实业有限责任公司，后经工商登记历次变更，2005年变更为金某2投资有限公司（以下简称“金某2公司”），注册资金人民币200万元，2008年注册资金增至2000万元，股东为吴雄华和上诉人刘健。2013年7月，公司股东工商变更登记为吴雄华及上诉人刘华。在公司成立及实际经营过程中，刘健、刘华未实际出资。吴雄华为金某2公司法定代表人，任公司总裁，负责全盘工作。金某2公司下设财务部、行政部、客户服务部、风控部、开发部、总裁办等七个部门。公司核定经营范围为向房地产、矿山企业及其它国家法律法规允许的项目投资；投资信息咨询服务、通信产品、化工产品、建筑材料、钢材销售等，但实际主要经营业务为期货投资交易。2003年4月至2013年11月，吴雄华在连年期货投资交易巨额亏损，明知没有偿还能力的情况下，仍然隐瞒真相，虚构公司盈利，通过电视广告、手机短信、发放礼品、有奖征联等多种方式对公司进行宣传，营造公司稳定可靠，收益稳健，具有雄厚经济实力的假象。在未经相关部门批准的情况下，吴雄华以合作投资等方式，安排公司员工向社会公众非法集资，承诺客户存款安全，随存随取，并设定投资预期年回报率为13.2%。在公司实际经营连年亏损的情况下，仍以每年13.2%的固定利息向集资人还本付息。非法集资款除少部分被吴雄华以个人或公司名义进行期货投资、房地产开发、固定资产投资外，大部分资金被吴雄华用于偿还本金、支付利息。经鉴定，吴雄华及相关公司现有固定资产2060.16万元。至案发，金某2公司累计非法集资135163.6219万元，累计集资人数8087人，尚有2876人未归还本金。集资诈骗金额22096.537092万元。2006年8月23日，吴雄华在长沙市芙蓉区注册成立湖南金某2伟业投资管理有限公司（以下简称“金某2伟业公司”），注册资金人民币1000万元在公司成立后全部转出，吴雄华任公司法定代表人。2007年吴雄华将金某2伟业公司作为拓展冷水江金某2投资有限公司在长沙的期货业务配资窗口，未经有关部门批准，在明知没有偿还能力，期货投资连年亏损的情况下，隐瞒真相，虚构公司盈利假象，以13.12%至23%的年利息为诱饵，向141名不特定社会公众非法集资6444.9065万元，用于偿还本金、支付利息、期货投资等，扣除已归还的本金和利息，尚有70人未归还本金。集资诈骗金额1800.4507万元。综上，吴雄华利用金某2公司、金某2伟业公司共计非法吸收公众存款141608.5284万元。除还本付息外，集资诈骗金额23896.987792万元。上诉人朱晶于1996年到金某2公司工作，先后担任员工、副总经理，主要工作职责是协助吴雄华管理公司日常事务和营销部，2013年兼任财务总监。期间，朱晶为完成存款任务，赚取业务提成及相关奖励，其本人或利用亲友积极向社会公众宣传金某2公司及利息回报，介绍社会公众到公司存款，并督促其所管理部门下属尽力完成每月存款任务。至案发，朱晶与其主管的部门共同为金某2公司非法集资19856.7667万元，其中主管的营销部及客户服务人员共非法集资18256.5889万元，其本人非法集资1600.1778万元，获取非法所得114.0824万元。上诉人姜凌云于1998年到金某2公司工作，后提升为客户服务一部经理，负责发展、管理集资客户和本部门业务员培训工作。期间，姜凌云为完成存款任务，赚取业务提成及相关奖励，本人或利用其亲友积极向社会公众宣传金某2公司及利息回报，介绍社会公众到公司存款，并督促本部门业务员按时完成每月存款任务。至案发，姜凌云与其部门人员共同为金某2公司非法集资5616.5889万元，其中所管理的客户服务一部共非法集资4377.9万元，姜凌云本人为金某2公司非法集资1238.6889万元，共获取非法所得64.808822万元。上诉人李传忠于2007年到金某2公司工作，后提升为客户服务二部经理，负责发展、管理集资户和本部门业务员培训工作。期间，李传忠为完成存款任务，赚取业务提成及相关奖励，其本人或利用亲友积极向社会公众宣传金某2公司及利息回报，介绍社会公众到公司存款，并督促本部门业务员按时完成每月存款任务。至案发，李传忠与其部门人员共同为金某2公司非法集资4777.7万元，其中其管理的客户服务二部共非法集资2837.3万元，李传忠本人为金某2公司非法集资1940.4万元，获取非法所得56.770336万元。上诉人李乐农于2007年到金某2公司工作，2008年开始任行政总裁，负责公司行政、人事管理和宣传工作。期间，李乐农为完成存款任务，赚取业务提成及相关奖励，本人或利用其亲友积极向社会公众宣传金某2公司及利息回报，介绍社会公众到公司存款，并督促本部门员工按时完成每月存款任务。至案发，李乐农与其部门人员共同为金某2公司非法集资人民币2757.8万元，其中主管的行政部共非法集资2232.8万元，李乐农本人为金某2公司非法集资525万元，共获取非法所得27.824499万元。上诉人刘健于2004年到金某2公司工作，2009年开始任公司财务经理兼会计，主要负责公司的资金和账目管理。从2005年至2013年7月，刘健为公司股东之一，但未实际出资。期间，刘健为完成存款任务，赚取业务提成及相关奖励，本人或利用亲友积极向社会公众宣传金某2公司及利息回报，介绍社会公众到公司存款，并督促本部门员工按时完成每月存款任务。至案发，刘健与其部门人员共同为金某2公司非法集资2084万元，其中其所管理的财务部共非法集资1760.7万元，刘健本人为金某2公司非法集资323.3万元，共获取非法所得23.757988万元。上诉人周兴礼于2000年到金某2公司工作，2012年任总裁助理，协助吴雄华管理公司日常事务，负责公司工作的上传下达。期间，周兴礼为完成存款任务，赚取业务提成，本人或利用亲友积极向社会公众宣传金某2公司及利息回报，介绍社会公众到公司存款，为金某2公司非法集资695.6万元，共获取非法所得38.78267万元。上诉人刘华于2013年7月成为金某2公司股东，担任公司监事，监管公司财务。为稳定公司，维持公司资金链，刘华明知公司存在非法集资行为，仍积极鼓励公司员工和业务员努力工作，完成存款业务，导致金某2公司在2013年7月至10月期间非法集资人民币271.3万元。被告人刘端英于2007年到金某2公司工作，任业务员，负责为公司发展客户吸收存款工作。刘端英为完成公司存款任务，赚取业务提成，本人或利用亲友积极向社会公众宣传公司及利息回报，介绍社会公众到公司存款，共为金某2公司非法集资2540.8万元，获取非法所得62.0056万元。在一审法院审理期间，刘端英退缴违法所得13.6万元。被告人刘海兰于2011年到金某2公司工作，任客户服务三部业务员，负责为公司发展客户吸收存款工作。刘海兰为完成公司存款任务，赚取业务提成，本人或利用亲友积极向社会公众宣传公司及利息回报，介绍社会公众到公司存款，共为金某2公司非法集资1173.2万元，获取非法所得30.9299万元，其非法所得已全部退缴。上述事实有下列经过查证属实的证据证明：1、受理案件登记表、立案决定书、关于吴雄华集资诈骗案的侦查破案报告证明：本案立案日期、侦破经过及各被告人的到案经过。2、侦查机关提取的湖南省冷水江市金某2投资有限公司企业注册登记资料、章程、变更登记资料证明：金某2公司的法人代表系吴雄华，股东为吴雄华、刘华，金某2公司成立以来的公司名称、注册资金、股东、经营范围等情况。3、侦查机关提取的金某2公司现金账目明细账证明了金某2公司历年的账目明细。4、侦查机关提取的瑞达期货、兴业期货、德胜期货、大有期货、民生期货、财通基金、金某2实业、深圳中期、中国国际、上海中期、湖南泰阳、方正期货、万达、宝城期货、上海东证期货、金某2安讯一号、财通基金等期货交易资料、交易明细证明吴雄华利用多个账户进行期货炒作及资金进出、盈亏情况等事实。5、侦查机关提取的金某2公司投资资金到款凭证、投资者本金及红利返还协议书、金某2公司2013年6月24日后入资情况表证明：集资人与金某2公司签署投资协议及金某2公司2013年6月24日后共吸收集资款共计271.3万元。6、侦查机关提取的金某2伟业公司投资资金到款凭证、投资收益结算单、银行流水明细表证明了集资人与金某2伟业公司签署投资协议的事实。7、侦查机关提取的短信记录明细证明了金某2公司通过发送手机短信进行宣传的事实。8、侦查机关提取的湖南省冷水江市电视台春节电视剧安排表证明了金某2公司在冷水江市电视台点播《水浒》进行宣传的事实。9、侦查机关提取的金某2公司宣传挂历证明：金某2公司制作宣传挂历，内容为打造一流的专业期货投资管理机构，金某2公司“共投双赢”新产品的五大优势：资金安全、账户透明、风险可控、收益稳健、专业服务。10、侦查机关提取的湖南金某2伟业投资管理有限公司的宣传彩页证明：金某2伟业向社会进行宣传，以产品具有“资金安全性高、无风险或低风险、收益率高、投资简易、品种丰富”的特点吸引投资者投资。11、侦查机关提取的金某2公司会议记录摘要、周一例会会议记录证明：金某2公司及金某2伟业公司召开会议，决定采用电视媒体、手机短信、宣传册、挂历、礼品等方式向社会进行公开宣传进行集资。12、侦查机关提取的湖南省娄底市中小企业信用投资担保有限公司企业注册登记资料、股份转让协议、娄底市中小企业信用投资担保有限公司设立登记申请书、公司章程、验资报告、娄底市人民政府批复、公司名称预先核准申请书、公司变更登记资料、验资报告、民事判决书及变更资料证明：吴雄华在娄底市中小企业信用投资担保有限公司的投资情况。13、侦查机关提取的佳和房地产、新康园房地产公司阳光小区的工商登记、变更资料证明：吴雄华在新化县阳光小区进行房地产开发的情况。14、侦查机关提取的长沙市房产局房产信息资料、冷水江市房产信息资料和株洲市商品房（预）销售合同、房屋交接书、东环新城房屋验收单证明：吴雄华在长沙市购买的芙蓉区韶山北路文化大厦1804、2201写字楼的房产信息和金海公司在冷水江市的房屋产权情况及吴雄华在株洲市荷塘区购买商品房东环新城小区47栋1207号。15、侦查机关提取的车辆、固定资产购置发票证明：吴雄华购置车辆、固定资产的情况。16、侦查机关提取的领据、领款单复印件证明：2003年3月至2010年11月期间金某2公司各员工及业务员所领取的奖金，其中包括年终奖、年度开发奖金、公司执行奖（经理奖与员工鼓励奖）、效益工资、节日补助、模拟比赛奖金、业务测试奖、年终礼品发放、员工综合奖、家属奖、补养老金、自主交易奖、岗位先进奖、部门季度奖金、世界杯竞猜奖金、季度考核奖、季度业绩奖、行情分析预测奖金、乒乓球赛奖励、期货营利奖、业务竞赛奖、组织奖。17、侦查机关提取的金某2公司奖金明细表证明：2011年至2013年期间，金某2公司员工及业务员所领取奖金的情况。18、侦查机关提取的金某2公司工资明细表证明：2003年2月份至2013年10月份金某2公司各员工及业务员的工资收入，包括吴雄华、朱晶、周兴礼、刘健、李乐农、李传忠、姜凌云、刘海兰、刘端英在金某2公司工作期间所领取工资数额。19、关于冷水江市金某2实业有限公司经营情况调查报告、中国银行业监督管理委员会娄底监管分局文件、娄某1函［2005］7号关于冷水江市金某2实业有限责任公司从事非法金融业务活动的紧急报告证明：金某2公司的资金来源基本上是“投资人”的资金，按其协议实质上是明投资，实集资，其融资行为具有非法金融业务活动的特征，对投资人协议承诺投资风险度为零，年分红达12%，无利益共享、无风险共担内容，具有明显的欺骗性和较大的诱惑力，涉嫌金融诈骗，并且经营范围明显超越了工商行政管理部门批准的经营范围。20、湖南省中审亚太司法鉴定所出具的中审亚太［2014］会鉴字160001号、160002号《关于吴雄华涉嫌集资诈骗一案的司法鉴定意见书》和中审亚太［2014］评鉴字160001号《关于吴雄华涉嫌集资诈骗一案涉及的房屋和车辆价值司法鉴定意见书》和中审亚太［2015］会鉴字160001-1号《关于吴雄华涉嫌集资诈骗一案的补充司法鉴定意见书》及中审亚太［2014］会鉴字160002-1号、160002-2号《关于吴雄华涉嫌集资诈骗一案司法鉴定的补充司法鉴定意见书》证明：（1）2003年4月1日至2013年12月31日金某2公司累计集资款本金135163.6219万元，累计集资人数8087人；集资的本金大于其所归还的本金与支付的利息之和为22096.537092万元，未退还人数2876人。（2）金某2公司在2003年4月1日至2013年12月31日净亏损合计29601.171337万元。（3）至2013年12月31日，金某2伟业公司累计集资款本金6444.9065万元，累计集资人数141人；其中集资的本金大于其所归还的本金与支付的利息之和为1800.4507万元，未退还集资人数70人。（4）金某2伟业公司在2007年9月1日至2013年12月31日净亏损合计1074.875732万元。（5）经鉴定金海公司房产、汽车等实物价值为2060.16万元。（6）朱晶本人集资金额共计1600.1778万元，其主管的营销部及客户服务人员共集资18256.5889万元。（7）姜凌云本人集资共计1238.6889万元，其所管理的客户服务一部共吸收集资款4377.9万元。（8）李传忠本人集资共计1940.4万元，其管理的客户服务二部共集资2837.3万元。（9）李乐农本人集资共计525万元，其主管的行政部共集资2232.08万元。（10）刘健本人集资共计323.03万元，其所管理的财务部共集资1760.07万元。（11）周兴礼集资共计695.06万元。（12）刘端英集资共计2540.8万元。（13）刘海兰集资共计1173.2万元。（14）在金某2公司工作期间，朱晶领取工资、奖金等共计114.0824万元、李传忠领取工资、奖金等共计56.770336万元、姜凌云领取工资、奖金等共计64.808822万元、李乐农领取工资、奖金等共计27.824499万元、刘健领取工资、奖金等共计23.757988万元、周兴礼领取工资、奖金等共计38.78267万元、刘端英领取工资、奖金等共计62.0056万元、刘海兰领取工资、奖金等共计30.9299万元。21、证人阳某1、潘某1的证言证明证明了金某2公司非法集资的情况。22、证人阳某1、赵某、余某、陈某1、陈某2、罗某1、周某、王某、刘某1、金某1、李某1、邹某、张某1、郭某1、郭某2、鄢某、张某2、夏某、陈某3、姚某、张某1、李某2、杨某、刘某2、何某等人的证言证明：金某2公司给公司员工下达存款任务，要求员工对外吸收社会公众存款，公司的资金大部分来自于社会公众的存款，吸收的资金主要交给吴雄华用于期货投资。23、证人刘某3、阳某2、陈某2、刘某4、苏某1、曹某、郭某1、刘某5、肖某1、姚某、张某1、苏某2、罗某1、梁某、李某2、谢某1、苏某3、陈某4、龙某、姜某1、晏某、刘某6、彭某、姜某2、陈某1、何某等的证言证明：金某2公司每年召开年会，每次会议上吴雄华都是说公司经营状况佳，盈利能力强，业绩很好，每年都能获得期货交易大奖，要求公司员工大胆的开展工作向社会公众吸收存款。24、证人李某3的证言证明：金某2公司在电信公司办理了短信群发业务，是从2000年12月30日开始到2012年3月结束的，主要有通知、祝福、拜年及金某2公司经营方针等内容。25、证人曾某1的证言证明：2011年春节，金某2公司在冷水江市电视台点播了新水浒传，向全市人民拜年，电视上的字样是金某2公司吴雄华董事长率全体员工向全市人民拜年等，2012年2013年进行了文字广告宣传，宣传字样是金某2期货，一流团队。26、证人曾某2的证言证明：金某2公司2011年底和2012年底在他店内购买大米送给金某2公司的储户，储户凭票到他的米店领取大米，大米包装上面写了“金某2伟业”等文字。27、集资人刘某7的证言证明：2010年至今，他在金某2公司周兴礼的名下有存款5万元，他和周兴礼及其他金某2公司员工没有任何关系。28、集资人黄某1的证言证明：他到金某2公司去咨询，李乐农对他讲金某2公司效益不错，经营稳定，可以放心存钱，他就陆续存了18万元钱到金某2公司。29、集资人戴某的证言证明：她在金某2公司业务员刘端英的名下还有4.5万元的存款，她和刘端英及其他金某2公司员工没有任何关系。30、集资人谭兴涛的证言证明：他于2012年12月26日上午来到冷水江新世纪大楼6层金某2公司的营业大厅咨询存钱的事，刘健对他讲了公司的背景，并说金某2公司利息比银行高，存钱稳当，他就将4万元存进了金某2公司刘健的名下，他和刘健及其他金某2公司员工没有任何关系。31、集资人蒋某的证言证明：2012年8月他去金某2公司咨询，朱晶说在金某2公司做了十多年了，主要是做期货投资的，效益还可以，公司没出过什么问题，利息比较低，但很安全，本息可随存随取，他就陆续存款60万元到金某2公司朱晶的名下，他和朱晶及其他金某2公司员工没有任何关系。32、集资人谢某2、张某3、刘某8、李某4、苏某4、罗某2、陈某5、易俊桃、李某5、肖某2贞、姜晚英、刘某9、黄某2、吴某、谭某梅、曾某3、李某6、李某7、潘某2、黄某3等1400余人的询问笔录、投资凭证等证明了上述集资人在金某2公司的存款情况。33、上诉人吴雄华、朱晶、李传忠、姜凌云、李乐农、周兴礼、刘健、刘华和被告人刘端英、刘海兰的供述本院认为：上诉人吴雄华以非法占有为目的，采取诈骗的方法非法集资，数额特别巨大，其行为已经构成集资诈骗罪。上诉人朱晶、姜凌云、李传忠、李乐农、刘健、周兴礼、刘华和被告人刘端英、刘海兰违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为均已经构成非法吸收公众存款罪。在共同非法吸收公众存款犯罪中，朱晶、姜凌云、李传忠、李乐农、刘健、周兴礼、刘华起了主要作用，系主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚；刘端英、刘海兰起了次要作用，系从犯，应当从轻处罚。吴雄华、朱晶、姜凌云、李传忠、李乐农、刘健、周兴礼、刘华、刘端英、刘海兰到案后均能如实供述自己的罪行，认罪态度较好，可以从轻处罚。上诉人吴雄华利用金某2公司、金某2伟业公司共计非法吸收公众存款141608.5284万元，除还本付息外，集资诈骗金额23896.987792万元，数额特别巨大。吴雄华上诉及其辩护人辩护提出“吴雄华没有非法占有的目的，没有使用诈骗的方法非法集资，不构成集资诈骗罪，应认定为非法吸收公众存款罪。”的理由和意见，经查：吴雄华自2003年起期货交易连年亏损，实际已无偿还能力的情况下，仍然隐瞒亏损情况，对外宣传公司经营状况好，盈利能力强，客观上使用了诈骗的方法非法集资；吴雄华将集资款还本付息外，其余绝大部分投入了其公司经营范围以外的期贷投资业务，导致巨额亏损，吴雄华虽将少部分集资款投入了经营活动，但其投入的资金规模与集资资金规模明显不成比例，吴雄华的行为符合最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条第二款（一）项的规定，应当认定为“以非法占有为目的”。故吴雄华构成集资诈骗罪。吴雄华上诉及其辩护人辩护提出“本案认定犯罪主体错误，系单位犯罪，而非自然人犯罪。”的理由和意见，经查：金某2公司或金某2伟业公司均为吴雄华的个人公司，自2003年起，金某2公司主要经营行为就是对外吸收公众存款，根据最高人民法院《审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，吴雄华的行为不应以单位犯罪论处。吴雄华上诉及其辩护人辩护提出“吴雄华具有自首情节，一审判决程序违法。”的理由和意见，经查不能成立。吴雄华的辩护人辩护还提出“一审判决认定被告人吴雄华利用金某2公司累计非法集资人民币135163.6219万元，利用金某2伟业公司累计非法集资6444.9065万元，共计诈骗人民币23896.987792万元，数额认定严重错误，与事实不符。”的意见，经查：上述非法集资总数额有司法鉴定意见书证明，足以认定。吴雄华归案后能如实交待犯罪事实，有坦白情节，可以对其从轻处罚。上诉人朱晶帮助非法吸收公众存款19856.7667万元。在共同非法吸收公众存款犯罪中系主犯，归案后能如实交待犯罪事实，有坦白情节。朱晶上诉提出“集资款18256.5889万元在形式上只有松散联系，实际利益上没有关系，应从非法集资金额中剔除；集资款1600.1778万元应将不应列入的亲友等部分予以剔除。”的理由，经查：朱晶非法吸收公众存款的数额有司法鉴定意见书证明，足以认定。朱晶上诉提出“不是主犯，有自首情节，请求从轻处罚。”的理由，经查：朱晶主观上没有自动投案的意思表示，客观上也没有自动投案的行为，不构成自首；朱晶在共同非法吸收公众存款犯罪中起了主要作用，应当认定为主犯。朱晶坦白交待犯罪事实，可以从轻处罚。上诉人姜凌云帮助非法吸收公众存款5616.5889万元。在共同非法吸收公众存款犯罪中系主犯，归案后能如实交待犯罪事实，有坦白情节。姜凌云上诉及辩护人辩护提出“本案系单位犯罪，而非自然人犯罪。”的理由和意见，经查：金某2公司自2003年起，主要经营行为就是对外吸收公众存款，根据最高人民法院《审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，姜凌云的行为不应以单位犯罪论处。姜凌云上诉及辩护人辩护提出“一审判决认定参与非法吸收公众存款总额1238.6889万元的事实不清，证据不足；认定获利64.808822万元的证据不足；不应对其管理的客户服务一部集资款4377.9万元承担法律责任。”的理由和意见，经查：姜凌云非法吸收公众存款的数额有司法鉴定意见书证明，足以认定。姜凌云上诉及辩护人辩护提出“系从犯，有自首情节，一审判决量刑偏重。”的理由和意见，经查：姜凌云主观上没有自动投案的意思表示，客观上也没有自动投案的行为，不构成自首；姜凌云在共同非法吸收公众存款犯罪中起了主要作用，应当认定为主犯。姜凌云坦白交待犯罪事实，可以从轻处罚。上诉人李传忠帮助非法吸收公众存款4777.7万元。在共同非法吸收公众存款犯罪中系主犯，归案后能如实交待犯罪事实，有坦白情节。李传忠上诉提出“本案系单位犯罪”的理由，经查：金某2公司自2003年起，主要经营行为就是对外吸收公众存款，根据最高人民法院《审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，李传忠的行为不应以单位犯罪论处。李传忠上诉提出“系从犯，有自首情节，一审判决量刑过重。”的理由，经查：李传忠主观上没有自动投案的意思表示，客观上也没有自动投案的行为，不构成自首；李传忠在共同非法吸收公众存款犯罪中起了主要作用，应当认定为主犯。李传忠坦白交待犯罪事实，可以从轻处罚。上诉人李乐农帮助非法吸收公众存款2757.8万元。在共同非法吸收公众存款犯罪中系主犯，归案后能如实交待犯罪事实，有坦白情节。李乐农上诉提出“一审判决认定非法吸收公众存款2757.8万元的事实不清，证据不足。”的意见，经查：李乐农非法吸收公众存款的数额有司法鉴定意见书证明，足以认定。李乐农上诉及其辩护人辩护提出“本案系单位犯罪”的理由和意见，经查：金某2公司自2003年起，主要经营行为就是对外吸收公众存款，根据最高人民法院《审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，李乐农的行为不应以单位犯罪论处。李乐农上诉及其辩护人辩护提出“一审审判程序严重违法。”的理由和意见，经查不能成立。李乐农上诉及其辩护人辩护提出“系从犯，有自首情节。”的理由和意见，经查：李乐农主观上没有自动投案的意思表示，客观上也没有自动投案的行为，不构成自首；李乐农在共同非法吸收公众存款犯罪中起了主要作用，应当认定为主犯。李乐农坦白交待犯罪事实，可以从轻处罚。上诉人刘健帮助非法吸收公众存款2084万元。在共同非法吸收公众存款犯罪中系主犯，归案后能如实交待犯罪事实，有坦白情节。刘健上诉提出“吸收的特定对象的资金，不应当认定为犯罪金额；不应对所管理的财务部集资款1760.7万元承担全部责任。”的理由，经查：刘健非法吸收公众存款的数额有司法鉴定意见书证明，足以认定。刘健上诉提出“本案系单位犯罪”的理由，经查：金某2公司自2003年起，主要经营行为就是对外吸收公众存款，根据最高人民法院《审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，刘健的行为不应以单位犯罪论处。刘健上诉提出“有自首情节，一审判决量刑过重。”的理由，经查：刘健主观上没有自动投案的意思表示，客观上也没有自动投案的行为，不构成自首。刘健坦白交待犯罪事实，可以从轻处罚。上诉人周兴礼帮助非法吸收公众存款695.6万元。在共同非法吸收公众存款犯罪中系主犯，归案后能如实交待犯罪事实，有坦白情节。周兴礼上诉提出“本案系单位犯罪”的理由，经查：金某2公司自2003年起，主要经营行为就是对外吸收公众存款，根据最高人民法院《审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》第二条的规定，周兴礼的行为不应以单位犯罪论处。周兴礼上诉提出“系从犯，有自首情节，一审判决量刑过重。”的理由，经查：周兴礼主观上没有自动投案的意思表示，客观上也没有自动投案的行为，不构成自首；周兴礼在共同非法吸收公众存款犯罪中起了主要作用，应当认定为主犯；周兴礼坦白交待犯罪事实，可以从轻处罚，但原判在量刑时已经予以考虑。上诉人刘华于2013年7月金某2公司资金链断裂后成为公司股东，担任公司监事，监管公司财务。为稳定公司，维持公司资金链持续，刘华明知公司存在非法集资行为，仍积极鼓励公司员工和业务员努力工作，完成存款业务，导致金某2公司在2013年7月至10月期间非法集资271.3万元。在共同非法吸收公众存款犯罪中系主犯，归案后能如实交待犯罪事实，有坦白情节。刘华上诉提出“一审判决认定上诉人积极帮助被告人吴雄华非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已经构成非法吸收公众存款罪属认定事实错误、适用法律错误，应当判决上诉人无罪。”的理由，经查：刘华非法吸收公众存款的数额有司法鉴定意见书证明，足以认定，其行为已经构成非法吸收公众存款犯罪。原审判决认定的犯罪事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，对周兴礼、刘华、刘端英、刘海兰量刑适当，全案审判程序合法。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第二十七条，第六十四条，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款和《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）、（二）项的规定，判决如下一、驳回上诉人吴雄华、李乐农、周兴礼、刘华的上诉和上诉人朱晶、姜凌云、李传忠、刘健的部分上诉，维持湖南省娄底市中级人民法院（2015）娄中刑二初字第3号刑事判决的第七、八、九、十、十一项和第一、二、三、四、五、六项的定罪部分，撤销湖南省娄底市中级人民法院（2015）娄中刑二初字第3号刑事判决的第一、二、三、四、五、六项的量刑部分；二、上诉人吴雄华犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金五十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月14日起至2028年12月13日止。）三、上诉人朱晶犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金三十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月14日起至2020年12月13日止。）四、上诉人姜凌云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金二十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月15日起至2019年12月14日止。）五、上诉人李传忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金十五万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月15日起至2019年6月14日止。）六、上诉人李乐农犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月15日起至2018年12月14日止。）七、上诉人刘健犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月14日起至2018年6月13日止。）本判决为终审判决审判长唐江河审判员昌梦辉审判员尹玄海二〇一七年十二月二十二日书记员谷彬博

案例二相关法律条文：
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。



非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



适用速裁程序审理案件，人民法院应当在受理后十日以内审结；对可能判处的有期徒刑超过一年的，可以延长至十五日。




案例二判决结果：
name: 吴雄华
crime: 集资诈骗罪
sentence: 有期徒刑十五年
name: 朱晶
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑七年
name: 姜凌云
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑六年
name: 李传忠
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑五年六个月
name: 李乐农
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑五年
name: 刘健
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑四年六个月