案例一：
经审理查明：2018年2月14日，被告人李斌辉的父亲李某在新化县山上拾得被害人邹某的ＯＰＰＯ手机，李斌辉通过查看手机短信发现银行卡内有余额，又在邹某的微信聊天记录中发现了其银行卡号和身份信息。李斌辉用其父母的微信账号绑定邹某的银行卡，并从邹某的银行卡内向其父母的微信账号各转账6000元，共计12000元，随后转入自己的微信中。2月15日，被告人李斌辉用自己的手机登陆其父母的微信，再次从邹某的银行卡内向其父母的微信账号各转账3000元，共计6000元，之后转入自己的微信中。综上，被告人李斌辉共计利用邹某的银行卡中诈骗得款18000元。2018年4月9日，被告人李斌辉在长沙市长沙县被民警抓获。2018年4月12日，被告人李斌辉的家属退赔被害人邹某18000元，并赔偿了邹某的误工费、差旅费等费用，取得了被害人的谅解。

案例一相关法律条文：
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。




案例一判决结果：
name: 李斌辉
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年

案例二：
张映辉诈骗一审刑事判决书汕头市金平区人民法院刑事判决书（2018）粤0511刑初513号：汕头市金平区人民检察院以汕金检刑诉（2018）463号起诉书指控被告人张映辉犯诈骗罪，于2018年8月20日向本院提起公诉。本院于2018年8月20日立案，依法组成合议庭，于2018年9月20日公开开庭审理了本案。汕头市金平区人民检察院指派检察员马松合、代理检察员谢鮀珊出庭支持公诉，被告人张映辉及其指定辩护人林深培到庭参加诉讼。现已审理终结汕头市金平区人民检察院指控：被告人张映辉自2017年初开始，利用网络社交软件“陌陌”、“微信”在网络上搭识女性，虚构自己开办工厂、公司及拥有多处房产、多辆汽车等事实，以结交男女朋友为幌子，在取得被害人信任后再虚构办厂需要资金周转等事实向被害人借款及使用被害人的个人身份信息在各网络小额贷款平台进行贷款，将骗得资金用于赌博和个人挥霍，至2017年10月底以上述手段先后骗得被害人邱某1约95860.55元、被害人洪某某76857.5元、被害人谢某某191235.4元，共计363953.45元，具体诈骗事实如下：1、2017年1月份，被告人张映辉化名“林晓斌”通过网络社交软件账号“陌陌”结识了被害人邱某1的胞妹邱某2，后以转账需要为由骗得邱某2的支付宝账号密码及所绑定的工商银行（卡号62×××37）的密码。同年2月底，被告人张映辉以要买房为借口通过邱某2介绍认识了被害人邱某1，向被害人邱某1谎称自己开办有化妆品加工厂及拥有房产，并以结交为男女朋友为幌子，取得被害人邱某1的信任，后又虚构自己做生意需要资金周转等理由，骗得被害人邱某1答应借款及取得邱某1的民生银行信用卡（卡号：62×××91）和密码、支付宝绑定农业银行卡的账号密码，并以被害人邱某1的个人身份信息在网络小额贷款平台进行贷款，截止2017年3月28日，被告人张映辉以上述方式先后多次欺骗被害人邱某1通过支付宝账号、银行账号、花呗贷款套现、民生银行信用卡消费等方式取得的金额共87560.55元，还以邱某2的身份信息先后在支付宝“亲密付”、“招联金融”及“快贷”网络贷款平台上贷款共8300元，合计骗得被害人邱某295860.55元。被告人张映辉在诈骗被害人邱某1的过程中，将其中骗得的15000元汇给父亲张某1，案发后，张某1已将15000元上缴给公安机关，现已发还给被害人邱某1。2、2017年9月14日，被告人张映辉化名“林晓斌”通过网络社交软件“陌陌”（账号452868824，昵称：斌斌）认识被害人洪某某，后双方通过微信互加为好友。之后，被告人张映辉虚构自己开办有化妆品厂、金融公司及拥有房产、汽车等事实。以结交为男女朋友为幌子，骗取被害人洪某某的信任，同年9月18日，被告人张映辉带被害人洪某某到其租住的汕头市金平区天华美地四期52栋3梯622房，谎称该处是自己的房产及打算将该房产过户给洪某某，进一步取得洪某某的信任，被告人张映辉遂再次虚构其工厂急需资金周转等事实，骗得洪某某答应借款，同时被告人张映辉还虚构其在经营金融生意，需要借用洪某某的银行账户、支付宝账户过账的事实，骗取被害人洪某某的工商银行卡（卡号：62×××95）和密码、支付宝账号（135××××6530）和密码，并利用洪某某的手机下载网络小额贷款平台软件，以洪某某的身份信息进行小额贷款，截止2017年10月21日，被告人张映辉以上述方式前后多次欺骗洪某某通过支付宝账号、微信账号等取得的金额共计26400元，还以洪某某的个人身份信息先后在“魔法现金”、“来分期”、“借呗”等20个网络贷款平台上共贷款50457.5元，合计骗得被害人洪某某76857.5元。3、2017年10月15日，被告人张映辉化名“林晓辉”通过网络社交软件“陌陌”（账号506304985）认识被害人谢某某，后二人互加微信好友。之后，被告人张映辉虚构自己开办有玩具厂及拥有房产等事实，以结交为男女朋友为幌子，在骗取得被害人谢某某的信任下，被告人张映辉再次虚构其同母异父胞妹急需用钱及工厂需要资金周转等事实，骗取谢某某答应借款，同时被告人张映辉还捏造其在经营网络贷款生意，需要借用谢某某的银行账户、支付宝账户过账的事实，骗取谢某某工商银行账户及支付宝账号和密码，并利用谢某某的手机下载网络小额贷款平台软件，以谢某某的身份信息进行小额贷款，将骗得的资金用于偿还赌债及个人挥霍，截止2017年10月26日，被告人张映辉以上述方式先后多次欺骗谢某某通过中国银行账号（62×××64）、支付宝账号、微信账号等方式取得的金额共58000元，以谢某某的身份信息先后在“魔法现金”、“借呗”、“花呗”、“来分期”等20个网络贷款平台上共贷款133235.4元，合计骗得被害人谢某某191235.4元。公诉机关向法庭宣读出示了公安机关的受案登记表、立案决定书、发破案经过及办案说明，侦查机关的扣押笔录、提取笔录，发还清单、扣押物品清单，被害人邱某1、谢某某、洪某某的陈述及辨认，相关涉案银行卡的交易明细，深圳长鼎富网络金融科技有限公司（魔法现金）的回函，手机通话记录，被害人邱某1、谢某某、洪某某被骗金额明细表，交易流水清单，汕头市金平区妇幼保健院出具的《超声影像图文报告单》，法庭科学ＤＮＡ鉴定意见书，证人张某2、邱某2、邱某3、张某1、林某1的证言，被告人张映辉的户籍证明，被告人张映辉的供述及对诈骗地点、诈骗金额明细表等相关辨认等相关证据，认为被告人张映辉的行为触犯刑法第二百六十六条，已构成诈骗罪，依法应予追究其刑事责任。被告人张映辉对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议。辩护人辩护提出：被告人张映辉归案后如实供述其罪行，认罪态度好，在案发后，被告人张映辉之父亲已代被告人张映辉退还被害人邱某1部分赃款15000元，请求法庭对被告人张映辉从轻处罚。经审理查明：2017年1月份，被告人张映辉化名“林晓斌”通过网络社交软件账号“陌陌”结识了被害人邱某1的胞妹邱某2，后以转账需要为幌子骗取了邱某2的支付宝账号密码及所绑定的工商银行卡号的密码。同年2月底，被告人张映辉以要买房为幌子认识了邱某2的胞姐即被害人邱某1。被告人张映辉与被害人邱某1认识后，被告人张映辉谎称自己拥有房产及开办有化妆品加工厂，并以与被害人邱某1结交为男女朋友为幌子，骗取了被害人邱某1的信任。后被告人张映辉向邱某1谎称自己做生意急需资金周转向被害人邱某1借款，并骗取了邱某1的民生银行信用卡和密码、支付宝绑定农业银行卡的账号密码。自2017年3月1日至3月28日止，被告人张映辉先后多次诱骗被害人邱某1通过支付宝转账、花呗贷款套现、银行卡支付及转账等方式取得钱财共计87560.55元，利用被害人邱某2的身份信息先后在支付宝“亲密付”套现、“招联金融”及“快贷”网络贷款平台上贷款取得金额共计8300元，后删除该贷款软件。被告人张映辉上述骗得钱财合共95860.55元，均被被告人张映辉用于偿还赌债及挥霍。在上述骗取的款项中，被告人张映辉将其中骗取的15000元转到其父张某1的农村信用社账户。案破后，张某1将被告人张映辉转在其账户的15000元上缴给公安机关，已发还给被害人邱某1。2017年9月14日，被告人张映辉化名“林晓斌”通过网络社交软件“陌陌”结识了被害人洪某某，后双方通过微信互加为好友。被告人张映辉以自己拥有房产及开办有化妆品加工厂、金融公司等虚构的事实，以与被害人洪某某结交为男女朋友为幌子，骗取了被害人洪某某的信任。同年9月18日，被告人张映辉带被害人洪某某到其租住的汕头市金平区天华美地四期52栋3梯622房，谎称该处是自己的房产及打算将该房产过户给洪某某进一步骗取洪某某的信任，后被告人张映辉向洪某某虚构其工厂急需资金周转向洪某某借款，并谎称其所经营金融生意，需要借用洪某某的银行账户、支付宝账户过账为幌子骗取了被害人洪某某的工商银行卡和密码、支付宝账号和密码等。自2017年9月17日至10月21日止，被告人张映辉先后多次诱骗被害人洪某某通过支付宝转账、银行卡取现及将钱转入自己微信账号等方式取得钱财共计26400元，利用被害人洪某某的手机下载网络小额贷款平台软件，后以洪某某的个人身份信息先后在“魔法现金”、“来分期”、“借呗”等21个网络贷款平台上贷款取得金额共计50457.5元，后删除该贷款软件。被告人张映辉上述骗得钱财共计76857.5元，均被被告人张映辉用于偿还赌债及挥霍。2017年10月15日，被告人张映辉化名“林晓辉”通过网络社交软件“陌陌”结识被害人谢某某，后二人互加微信好友，被告人张映辉谎称其有房产虚构及开办有玩具厂，并以与被害人谢某某结交为男女朋友为幌子，骗取了被害人谢某某的信任。后被告人张映辉向被害人谢某某谎称其胞妹急需用钱及工厂需要资金周转向谢某某借款，还虚构其在经营网络贷款生意，需要借用谢某某的银行账户、支付宝账户转账为幌子，骗取了被害人谢某某的中国银行、工商银行账户及支付宝账号和密码。自2017年10月17日至10月26日止，被告人张映辉先后多次诱骗被害人谢某某通过银行账户转账、支付宝账户转账、微信转账等方式取得钱财共计58000元，利用谢某某的手机下载网络小额贷款平台软件，后以谢某某的身份信息先后在“魔法现金”、“借呗”、“花呗”、“来分期”等22个网络贷款平台上贷款取得金额共计133235.4元。被告人张映辉上述骗得钱财合计191235.4元，均被被告人张映辉用于偿还赌债及挥霍。综上，被告人张映辉诈骗三宗，骗取金额共计363953.45元。上述事实，被告人张映辉在开庭审理过程中亦无异议，且有公安机关的受案登记表、立案决定书、发破案经过及办案说明，侦查机关的扣押笔录、提取笔录、发还清单、扣押物品清单，被害人邱某1、谢某某、洪某某的陈述及辨认，证人张某2、邱某2、邱某3、张某1、林某1的证言，相关涉案银行卡的交易明细，深圳长鼎富网络金融科技有限公司（魔法现金）的回函，手机通话记录，被害人邱某1、谢某某、洪某某被骗金额明细表，交易流水清单，汕头市金平区妇幼保健院出具的《超声影像图文报告单》，法庭科学ＤＮＡ鉴定意见书，被告人张映辉的户籍证明，被告人张映辉的供述及对诈骗地点、诈骗金额明细表等相关照片辨认等证据证实，足以认定本院认为：公诉机关指控被告人张映辉诈骗的的事实清楚，证据确实、充分，本院予以认定。被告人张映辉以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法骗取他人财物，数额巨大，其行为侵犯了公民的财产权利，已构成诈骗罪，依法应予惩处。被告人张映辉归案后如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。辩护人提出被告人张映辉归案后如实供述其罪行，认罪态度好，且其父亲已代被告人张映辉退还被害人邱某1部分赃款15000元，请求给予从轻处罚的辩护意见理由成立，可予采纳。公安机关查缴被告人张映辉的作案工具ＯＰＰ0手机一部没有实物移送，由公安机关依法处理。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款的规定，判决如下被告人张映辉犯诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月28日起至2025年5月27日止。罚金应于本判决生效之日起十日内向本院缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省汕头市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长郭庚亮审判员张涛审判员许雪玲二〇一八年十月十七日书记员李烁

案例二相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。




案例二判决结果：
name: 张映辉
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑七年六个月