案例一：
经审理查明：一、2012年至2014年11月，被告人陈香波在平昌县江口镇临江村建设、经营平昌县旺洁香洗涤中心。期间，被告人陈香波以洗涤厂购买设备、资金周转为由，采用“口口相传，的形式，对外承诺1分至8分不等的月息或分红，先后在孙某、向某、李某1、何某1等22人处借款或入股累计达2012000元，现已偿还本金10000元，支付利息420300元。2014年11月中旬，被告人陈香波离开平昌县，并失去联系。（一）、2014年6月22日,被告人陈香波经夏某介绍，在平昌县江口镇新平街摩尔超市楼上的茶楼向被害人孙某借款人2万元,约定月利息3%。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



以转移财产、逃匿等方法逃避支付劳动者的劳动报酬或者有能力支付而不支付劳动者的劳动报酬，数额较大，经政府有关部门责令支付仍不支付的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；造成严重后果的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，尚未造成严重后果，在提起公诉前支付劳动者的劳动报酬，并依法承担相应赔偿责任的，可以减轻或者免除处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 陈香波
crime: 非法吸收公众存款罪
信用卡诈骗罪
拒不支付劳动报酬罪
sentence: 有期徒刑五年

案例二：
Ꙉ文波非法吸收公众存款罪一审刑事判决书海口市琼山区人民法院刑事判决书（2015）琼山刑初字第27号：海口市琼山区人民检察院以海琼检公诉刑诉（2015）10号起诉书指控被告人陈文波犯非法吸收公众存款罪，于2015年1月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。海口市琼山区人民检察院指派代理检察员钟德富出庭支持公诉，被告人陈文波及其辩护人王辉富，被害人韩某良及其委托代理人汪东到庭参加诉讼。本案经依法延期审理，现已审理终结公诉机关指控，2011年至2013年期间，被告人陈文波以搞黄金期货生意为名，许以2.5%-5%的高利息回报，非法吸收韩某良、王某保、肖某军、王某桑、李某花、赵某伟、陈某松、王某芳、梁某彬、叶某盛、叶某杰、孙某丽、马某香等13人的存款合计人民币（以下的币种均为人民币）7907000元。2014年4月，其多次通过黄某坤将非法吸收存款中的1218500元用于发放高利贷，收回300000元。2012年12月，其多次将非法吸收存款中的6330000元转入梁某爱、李某瑶的账户中，用于其在香港炒黄金期货。期间，其均按时支付被害人利息合计1898584.5元，至2013年12月底其无力支付为止，造成被害人损失合计6008415.5元。对于上述指控，公诉机关当庭出示了到案经过，人口信息基本项查询，银行账户流水账，证人证言，被害人的陈述，被告人的供述和辩解，辨认笔录等证据。公诉机关据此认为，被告人陈文波的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当依法追究其非法吸收公众存款罪的刑事责任。被告人陈文波对指控的犯罪事实没有异议。被告人的辩护人的辩护意见是：1.对公诉机关认定的罪名没有异议。2.陈文波归案后如实供述自己的全部罪行，认罪态度好，应酌情减轻或者从轻处罚。经审理查明，2011年至2013年期间，被告人陈文波以炒黄金期货利润大为名，并许诺支付2.5%-5%月利息，非法吸收不特定社会公众存款。至2013年底，共吸收韩某良、王某保、肖某军、王某桑、李某花、赵某伟、陈某松、王某芳、梁某彬、马某香等13人存款7907000元，支付了1898584.5元利息。具体为：韩某良4880000元，支付利息1106584.5元；王某保196000元，支付利息30000元；肖某军330000元，支付利息60000元；王某桑1000000元，支付利息350000元；李某花150000元，支付利息74000元；赵某伟90000元，支付利息25000元；陈某松70000元，支付利息6000元；王某芳100000元，支付利息69000元；马某香100000元，支付利息18000元；叶某盛200000元，支付利息120000元；孙某丽91000元，支付利息40000元；梁某彬600000元；叶某杰100000元。陈文波在向王某桑、李某花借款时，对她们说可以介绍亲戚朋友借款给他，他同样给他们高额利息。期间，陈文波多次通过黄某坤将非法吸收存款中的1218500元用于发放高利贷，收回300000元。2012年11月30日至2013年4月15日，陈文波分6次将非法吸收存款中的4330000元转入李某瑶的账户中，2013年5月2日分2次将非法吸收存款中的2000000元转入梁某爱的账户中。至今造成被害人的损失为：韩某良3773415.5元、王某保166000元、肖某军270000元、王某桑650000元、李某花76000元、赵某伟65000元、陈某松64000元、王某芳31000元、马某香82000元、叶某盛80000元、孙某丽51000元、梁某彬600000元；叶某杰100000元，共计6008415.5元。另查明，陈文波的存款情况为：账号为26ｘｘｘｘｘｘｘｘ92的中国银行账户内余额309.91元，账号为26ｘｘｘｘｘｘｘｘ09的中国银行账户内余额80.03元；卡号为62ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ60的建设银行账户内余额146.82元；卡号为62ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ88的工商银行账户内余额1811.44元，卡号为62ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ09工商银行账户内余额为19.5元；账号为62ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ14的农业银行账户内余额110.9元；账号为62ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ27的招商银行账户内余额313.39元，账号为41ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ28的招商银行账户内余额86.43元。以上账户共有存款余额2878.42元。再查明，在侦查过程中，侦查机关查封了被告人名下位于海口市国贸北路18号德派斯大厦的房产（房产证号ＨＫ3ＸＸＸＸ5）、车牌号为琼ＡＸＸＸＸ2的东风日产轩逸小轿车一辆、车牌号为琼ＥＸＸＸＸ5的比亚迪小轿车一辆、车牌号为琼ＥＸＸＸＸ8的长安奥拓小轿车一辆。位于海口市国贸北路18号德派斯大厦的房产，系由陈文波于2011年6月20日向郭某购买，首付79800元，2011年8月10日向交通银行海南省分行抵押贷款106000元，取得银行贷款后支付186200元，贷款期限至2031年8月10日。车牌号为琼ＡＸＸＸＸ2的东风日产轩逸小轿车系陈文波于2011年9月7日购买，首付33800元，抵押贷款76000元，2014年10月30日偿清贷款。车牌号为琼ＥＸＸＸＸ5的比亚迪小轿车陈文波于2010年6月23日购买，价款50800元。车牌号为琼ＥＸＸＸＸ8的长安奥拓小轿车系陈文波于2010年2月11日向王某保购买，价款5000元。上述事实，有以下经当庭举证、质证的证据证实：1.抓获经过。证明被告人陈文波于2014年5月4日被公安机关抓获。2.常住人口基本信息。证明被告人陈文波的身份情况。3.辨认笔录。证明经韩某良、王某保、肖某军、李某花、赵某伟、陈某松、王某芳、梁某彬辨认，陈文波就是向其借钱的人。4.韩某良提供的借条、个人借款合同、银行流水账单、个人业务凭证、返还利息统计，陈文波的银行账户查询记录。证明韩某良于2012年1月19日至2013年11月28日共借款4880000元给陈文波，陈文波以月利率2.5%或3%支付利息。自2012年2月19日至2013年11月27日，陈文波陆续支付利息1106584.5元给韩某良。5.王某保提供的借据。证明王某保于2011年6月3日至2013年4月20日共借款196000元给陈文波。6.肖某军提供的借据。证明肖某军于2011年12月6日至2012年11月1日共借款330000元给陈文波。7.王某桑提供的借条、交通银行查询记录。证明王某桑于2012年1月14日至2012年12月1日共借款1000000元给陈文波。8.李某花提供的借条、工商银行个人业务凭证、银行流水单，陈文波的工商银行账户历史明细。证明李某花于2012年2月14日和同年5月6日共借款150000元给陈文波。9.赵某伟提供的借据，陈文波建设银行账户个人活期明细信息。证明赵某伟于2013年5月3日、4日共借款90000元给陈文波。10.陈某松提供的借条、自动柜员机客户凭条，陈文波工商银行账户历史明细清单。证明陈某松于2012年12月28日至2013年11月17日共借款70000元给陈文波。11.王某芳提供的借款合同、借据、中国银行流水账，陈文波光大银行账户明细。证明王某芳于2012年2月15日借款100000元给陈文波。12.梁某彬提供的借款合同、借据，陈文波工商银行账户历史明细清单。证明梁某彬于2013年3月5日和同年4月8日共借款600000元给陈文波。13.马某香提供的借款合同、借据、中国银行客户回单，陈文波的中国银行账户交易流水账。证明马某香于2013年6月22日借款100000元给陈文波。马某香收到陈文波返还利息18000元。14.陈文波的中国银行账户交易流水账。证明叶某盛于2012年2月23日借款200000元给陈文波，叶某盛收到陈文波返还利息15000元。15.叶某杰与陈文波的借款合同、陈文波工商银行账户历史明细。证明叶某杰于2012年5月5日借款100000元给陈文波。16.陈文波建设银行账户个人活期明细信息。证明孙某丽于2012年1月14日借款91000元给陈文波。17.从陈文波处扣押的招商银行客户回单、工商银行个人业务凭证、中国银行客户回单及建设银行转账凭条。证明：2013年4月15日，陈文波从卡号为62ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ27的招商银行卡里取款1230000元，并存入李某瑶卡号为62ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ61的招商银行账户中。同年5月2日，陈文波将200000元存入其41ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ28的账户中，并于当日分别将1800000元、200000元存入梁某爱尾号为4628的招商银行账户中。2012年12月3日、4日，陈文波通过其尾号3888的工商银行账户汇款600000元、700000元至李某瑶尾号为2789的工商银行账户中。2013年3月5日，陈文波通过其尾号为6109的工商银行账户汇款400000元至李某瑶尾号为2789的工商银行账户中。2012年11月30日，陈文波通过其尾号为6511的中国银行账户转账700000元至李某瑶尾号为6693的中国银行账户中。2013年3月15日，陈文波通过其尾号为4460的建设银行账户转账700000元至李某瑶尾号为7699的建设银行账户中。18.陈文波中国银行账户（账号26ｘｘｘｘｘｘｘ92和26ｘｘｘｘｘｘｘｘ09）交易流水。证明尾号为2792账号的账户余额为309.91元，2012年11月30日，陈文波通过该账户转账700000元至李某瑶账号为74ｘｘｘｘｘｘｘｘ22的中国银行账户中；尾号为4209账号的账户余额为80.03元。19.陈文波的建设银行卡号为62ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ60的账户个人活期明细。证明该账户余额为146.82元，2013年3月15日，陈文波从该账户转账700000元至李某瑶尾号为7699的建设银行账户中。20.陈文波的工商银行卡号为62ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ88和62ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ09的账户历史明细清单。证明卡号尾号为3888的账户余额为1811.44元，陈文波于2012年12月3日、4日从该账户中分别取款600000元、700000元；卡号尾号6109的账户余额为19.5元，陈文波于2013年3月21日从该账户中取款400000元。21.陈文波的农业银行账号为62ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ14的交易明细。证明该账户余额为110.9元，2013年9月28日黄某植（黄某英儿子）从其农行账户中转账300000元至该账户中。22.陈文波招商银行账号分别为62ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ27和41ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ28的账户历史记录。证明尾号为7427的账户余额为313.39元，2013年4月15日，陈文波从该账户中取款1230000元存入李某瑶尾号为6561的招商银行账户中。尾号为3328的账户余额为86.43元，2013年5月2日，陈文波从该账户中分两次将1800000元、200000元转入梁某爱账号尾号为4628的招商银行账户中。23.李某瑶账号尾号分别为6693、4522的中国银行账户历史交易明细。证明2012年11月30日13时57分，该账户收到陈文波账号尾号为2792（卡号尾号6511）的账户转来的700000元，该款分别于当日14时7分、16时2分、16时12分转出。24.李某瑶账号尾号为7676（卡号尾号7699）的建设银行账户交易流水账。证明2013年3月15日，该账户收到陈文波转来的700000元，该款于当日分7次分别转给曾某祥、范某芳、骆某刚、马某兰、李某泽、谭某霞等人。25.李某瑶账号尾号为2789的工商银行账户历史明细清单。证明2012年12月3日，该账户收到600000元，该款于当日分2次转出。同年12月4日，该账户收到700000元，该款于当日分6次转出。2013年3月5日，该账户收到400000元，该款于当日转出。26.李某瑶账号尾号为6561的招商银行账户历史明细。证明2013年4月15日该账户收到陈文波转入的1230000元，该款于当日转至邵某河的账户中。27.梁某爱账号为62ｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘｘ28的招商银行账户历史明细。证明2013年5月2日，该账户分别收到陈文波转入的1800000元、200000元，该款于当日分5次转给了吴某英、郑某虹、谭某鹏、邵某河等人。28.黄某植农业银行业务回单。证明2013年9月28日，黄某英的儿子黄某植通过其农业银行账户转300000元到陈文波的农业银行账户中。29.黄某坤提供的借款合同、借据及黄某英提供的银行卡取款业务回单。证明陈文波多次通过黄某坤将非法吸收存款中的1218500元用于发放高利贷以及已经收回黄某英所借300000元的事实。30.证人黄某坤的证言。证明黄某坤是陈文波的司机。2012年，黄某坤共为陈文波发放高利贷44笔1198500元，黄某英已将所借的300000元直接还给陈文波。陈文波按揭购买的琼ＡＸＸＸＸ2日产轩逸小轿车，已经以100000元或110000元卖给其朋友，因未还完按揭款，故该车还登记在陈文波名下。31.证人符某伟的证言。证明2012年，符某伟在乾龙盛世投资有限公司任操盘手，陈文波是该公司股东之一。陈文波在该公司也搞黄金、白银期货生意，据符某伟所知，陈文波投资炒黄金、白银期货最多时有4000000元至5000000元，少时也有800000元。陈文波还用韩某良、肖某军的名义炒，韩某良炒期货的资金有2000000元左右，肖某军炒期货的资金有60000元左右。陈文波前期赚过1500000元左右，后来也亏了。以上期货都是陈文波委托符某伟操盘。32.证人许某豪的证言。证明2012年，许某豪和陈文波、叶某龙等几个人成立乾龙盛世投资有限公司，专门搞炒铂金、白银生意，陈文波是股东之一。陈文波曾叫许某豪一起去香港炒黄金。陈文波在香港英皇集团旗下的公司炒黄金，前期是他自己投入资金，后期就向朋友借钱来搞炒黄金生意或者帮朋友搞。陈文波开始时有赚钱，后来好像说是亏了。33.证人吴某红的证言。证明吴某红于2013年12月26日晚便与丈夫陈文波失去联系。34.证人刘某卿的证言。证明陈文波于2013年12月到刘某卿家居住，刘某卿对陈文波离家的目的不详。35.证人黄某英的证言。证明黄某英于2012年1月14日向陈文波借了300000元，并将其名下的土地使用证押在陈文波处。黄某英于2013年9月28日通过儿子黄某植的农行账户转了300000元到陈文波的农行账户中。36.被害人韩某良的陈述。证明陈文波对韩某良说炒黄金效益很好，韩某良从2012年1月19日开始多次借款给陈文波，共计4880000元。陈文波按2.5%或3%月利率陆续向韩某良支付了利息1106584.5元。2013年3月，韩某良和陈文波一起去香港，以韩某良名义在香港铜锣湾附近一家中国银行开了下账户，陈文波说设这个账户是为了打入炒黄金期货所得的收益。韩某良认为陈文波在香港炒黄金期货可能是真的，据韩某良所知在陈文波炒黄金期货的账户中最多有3000000至4000000元。37.被害人王某保的陈述。证明2011年初陈文波对王某保说有好生意做要求王某保借钱。2011年至2013年间，王某保共分6次借给陈文波196000元。陈文波按2.5%月利率陆续向王某保支付了30000元利息。王某保介绍了一个叫韩某良的老师借钱给陈文波，韩某良共借了4000000多元给陈文波。38.被害人肖某军的陈述。证明从2011年12月6日至2012年11月1日，肖某军分4次共借给陈文波330000元，陈文波按3%-5%的月利率共向肖某军支付了利息60000元。39.被害人王某桑的陈述。证明2012年1月左右，陈文波找王某桑借钱，答应可以支付2.5%的月利息。2012年1月14日至2013年12月1日间，王某桑分多次共借给陈文波1000000元，在最后一次借100000元给陈文波时，陈文波给王某桑出具了一张1000000元的借据。期间，陈文波按2.5%或3%或3.5%或4.5%的月利率共向其支付了350000元利息。另，陈文波让王某桑介绍朋友借钱给他，同样给高额利息。40.被害人李某花的陈述。证明2012年1月，陈文波对李某花说有一个炒黄金的理财产品，利润较好，并向李某花借钱，答应支付月利息2.5%。2012年2月14日和2012年5月6日，李某花分2次共借给陈文波150000元。李某花共收到陈文波支付的利息74000元。陈文波对李某花说如果有亲戚朋友有钱，可以介绍他们借钱给他，他同样支付2.5%月利息。41.被害人赵某伟的陈述。证明陈文波叫赵某伟借钱搞生意，答应支付4%月利息。2013年5月3日、5月4日赵某伟分2次共借给陈文波90000元，陈文波共向赵某伟支付了25000元利息。42.被害人陈某松的陈述。证明陈文波叫陈某松借钱搞生意，答应支付3%月利息。2012年12月28日和2013年11月15日，陈某松分2次共借给陈文波70000元，陈文波共向陈某松支付了6000元利息。43.被害人王某芳的陈述。证明2012年陈文波向王某芳借钱搞生意，答应支付3%月利息。2012年2月，王某芳借给陈文波100000元，陈文波共向王某芳支付了69000元利息。44.被害人梁某彬的陈述。证明陈文波说他搞黄金生意有大的利润可获，向梁某彬借钱，答应支付2.5%月利息。2013年3月5日和2013年4月8日，梁某彬分2次共借给陈文波600000元，至今未收到陈文波的任何利息。45.被害人马某香的陈述。证明马某香通过叶某杰认识陈文波。叶某杰说陈文波借款有高利息返还。2013年6月22日，马某香借陈文波100000元，陈文波共向马某香支付了18000元利息。46.被告人陈文波的供述和辩解。证明陈文波于2011年至2013年以搞黄金期货生意为名，并分别许以2.5%-5%等不同利息，吸收韩某良、王某保、肖某军、王某桑、李某花、赵某伟、陈某松、王某芳、梁某彬、叶某盛、叶某杰、孙某丽、马某香等13人的存款合计人民币7916000万元。2014年4月，陈文波多次通过黄某坤将非法吸收存款中的1300000元用于发放高利贷，收回300000元。2012年12月，陈文波多次将非法吸收存款中的7630000元转入梁某爱、李某瑶的账户中，用于陈文波在香港炒黄金期货。期间，陈文波均按时支付被害人利息约2000000元，至2013年12月底，在香港投资黄金亏损5000000元左右，陈文波无力支付利息。陈文波与王某保是朋友，陈文波对王某保说投资黄金生意，赚钱容易，如果知道谁有钱，可以介绍将钱借给陈文波，陈文波会支付每月2.5%或3%利息。王某保介绍了韩某良、陈某松、赵某伟借钱给陈文波。王某桑、李某花、王某芳、叶某盛、叶某杰、孙某丽、马某香等人知道陈文波搞黄金生意赚钱，且可以收取2.5%或3%的月利息，便主动借钱给陈文波。47.协助查封通知书、房产抵押信息查询情况说明、机动车信息查询结果单。证明有关部门查封了陈文波名下以下财产：位于海口市国贸北路18号德派斯大厦的房产（房产证号ＨＫ3ＸＸＸＸ5，面积35.54㎡）；日产轩逸小轿车（车牌号：琼ＡＸＸＸＸ2）一辆，比亚迪小轿车（车牌号：琼ＥＸＸＸＸ5）一辆，长安奥拓小轿车（车牌号：琼ＥＸＸＸＸ8）一辆。48.房地产买卖契约、房产证、凭证收据、公证书、个人房产抵押贷款合同。证明陈文波名下位于海口市国贸北路18号德派斯大厦的房产，系陈文波于2011年6月20日向郭某购买，首付79800元，2011年8月10日向交通银行海南省分行抵押贷款106000元，取得银行贷款后支付186200元，贷款期限至2031年8月10日。49.机动车信息查询、发票、购置税完税证明、机动车抵押登记、汽车消费贷款合同、刷卡消费凭证、车辆贷款结清证明。证明陈文波名下的车牌号为琼ＡＸＸＸＸ2的东风日产轩逸小轿车，系陈文波于2011年9月7日购买，首付33800元，抵押贷款76000元，2014年10月30日偿清贷款。50.机动车登记受理凭证、注册登记申请表、发票、交强险保单、查验记录表。证明陈文波名下的车牌号为琼ＥＸＸＸＸ5的比亚迪小轿车，系陈文波于2010年6月23日购买，价款50800元；车牌号为琼ＥＸＸＸＸ8的长安奥拓小轿车，系陈文波于2010年2月11日向王某保购买，价款5000元。以上证据来源合法，内容客观、真实，且相互印证，本院予以采信本院认为，被告人陈文波违反国家金融管理法规，未经中国银行业监督委员会批准，以支付高利息为诱饵，非法向社会公众吸收存款7907000元，数额巨大，扰乱了金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。被告人陈文波归案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚，被告人的辩护人的相关辩护意见本院予以采纳。扣押在案的款项2878.42元予以追缴，返还给被害人。侦查机关查封的被告人陈文波名下位于海口市国贸北路18号德派斯大厦的房产、车牌号为琼ＡＸＸＸＸ2的东风日产轩逸小轿车、车牌号为琼ＥＸＸＸＸ5的比亚迪小轿车、车牌号为琼ＥＸＸＸＸ8的长安奥拓小轿车，现有证据无法证明系被告人陈文波用非法吸收的存款购买，应退还给被告人陈文波。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下一、被告人陈文波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币200000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年5月4日起至2019年5月3日止。罚金限于本判决发生法律效力后一个月内缴纳。）二、扣押在案的赃款人民币2878.42元予以追缴，发还被害人。三、责令被告人陈文波退赔被害人韩某良3773415.5元、王某保166000元、肖某军270000元、王某桑650000元、李某花76000元、赵某伟65000元、陈某松64000元、王某芳31000元、马某香82000元、叶某盛80000元、孙某丽51000元、梁某彬600000元；叶某杰100000元（本判决第二项中发还被害人的款项从上述退赔款中扣除）。四、扣押在案的苹果手机1部、三星手机1部，予以没收，上缴国库。五、将登记在被告人陈文波名下位于海口市国贸北路18号德派斯大厦的ＢＸＸＸＸ-2房、车牌号为琼ＡＸＸＸＸ2的东风日产轩逸小轿车、车牌号为琼ＥＸＸＸＸ5的比亚迪小轿车、车牌号为琼ＥＸＸＸＸ8的长安奥拓小轿车，退还给被告人陈文波。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者向海南省海口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份审判长陈才刚审判员黄晓辉人民陪审员吴林二〇一五年五月二十七日书记员王珊珊

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 陈文波
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑五年