案例一：
经审理查明：一、2012年至2014年11月，被告人陈香波在平昌县江口镇临江村建设、经营平昌县旺洁香洗涤中心。期间，被告人陈香波以洗涤厂购买设备、资金周转为由，采用“口口相传，的形式，对外承诺1分至8分不等的月息或分红，先后在孙某、向某、李某1、何某1等22人处借款或入股累计达2012000元，现已偿还本金10000元，支付利息420300元。2014年11月中旬，被告人陈香波离开平昌县，并失去联系。（一）、2014年6月22日,被告人陈香波经夏某介绍，在平昌县江口镇新平街摩尔超市楼上的茶楼向被害人孙某借款人2万元,约定月利息3%。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



以转移财产、逃匿等方法逃避支付劳动者的劳动报酬或者有能力支付而不支付劳动者的劳动报酬，数额较大，经政府有关部门责令支付仍不支付的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；造成严重后果的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，尚未造成严重后果，在提起公诉前支付劳动者的劳动报酬，并依法承担相应赔偿责任的，可以减轻或者免除处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 陈香波
crime: 非法吸收公众存款罪
信用卡诈骗罪
拒不支付劳动报酬罪
sentence: 有期徒刑五年

案例二：
胡敏非法吸收公众存款、拒不支付劳动报酬一审刑事判决书湖南省临湘市人民法院刑事判决书（2019）湘0682刑初141号：临湘市人民检察院以临检公刑诉［2019］125号起诉书指控被告人胡敏犯非法吸收公众存款罪、拒不支付劳动报酬罪，于2019年7月1日向本院提起公诉。本院立案受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临湘市人民检察院副检察长胡超、被告人胡敏及其辩护人陈琼娥到庭参加了诉讼。现已审理终结公诉机关指控，一、非法吸收公众存款罪2015年9月至2017年3月，被告人胡敏以合股经营其名下的物流公司、合伙开超市以及物流公司需要资金周转等为由，通过微邦网宣传及其母亲袁某1口口相传等途径，向多人许以高额分红或利息，累计非法吸收公众存款共计人民币101.1万元（以下均为人民币）。其中，胡敏向元某借款52.5万元、向钟某借款10万元、向喻某借款10万元、向卢某借款10万元、向沈某借款5万元、向汪某借款4万元、向胡某借款4万元、向蒋某借款2万元、向龚某借款2万元、向刘某借款1.4万元、向李某1借款0.2万元。胡敏将集资款用于经营生意、发放工资、支付分红和利息等。后因经营不善，胡敏无力偿还借款，并潜逃。二、拒不支付劳动报酬罪2016年至2017年，被告人胡敏在经营临湘市赶急送物流有限公司期间，雇请雷某、陈某、羽某、肖某从事货运司机、文员等工作。2017年3月，胡敏拖欠四人工资共计人民币6.25万元。其中，胡敏拖欠雷某工资3.6万元、拖欠陈某工资1.7万元，拖欠羽某工资0.75万元，拖欠肖某工资0.2万元。胡敏因无力支付工资而逃匿。2017年8月，经临湘市人力资源和社会保障局责令支付，胡敏仍不支付。案发后，被告人胡敏于2019年2月25日在江苏省南京市鼓楼区港口小区被民警抓获归案。对指控的上述事实，公诉机关当庭提交了书证、证人证言、被害人陈述、被告人的供述和辩解、辨认笔录等证据予以证明。公诉机关认为，被告人胡敏许以高额分红或利息向不特定对象非法吸收公众存款，数额巨大；以逃匿的方法逃避支付劳动者的劳动报酬，数额较大，经政府有关部门责令支付仍不支付，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百七十六条之一第一款，犯罪事实清楚，应当以非法吸收公众存款罪、拒不支付劳动报酬罪追究其刑事责任。被告人胡敏犯数罪，适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。提请本院依法判处。被告人胡敏对公诉机关指控的非法吸收公众存款罪、拒不支付劳动报酬罪的罪名和拒不支付劳动报酬的事实均无异议，但提出自己向元某借款和接收投资款的时候未向社会公开宣传，不应定性为非法吸收公众存款。被告人胡敏的辩护人辩称，1.被告人胡敏与元某熟识，确因经营需要借款和接收投资款，没有对外公开宣传，不应定性为非法吸收公众存款。2.卢某以湖南翱翔投资管理有限公司的名义借款给被告人胡敏，出借人是特定对象，不属于社会公众，不应定性为非法吸收公众存款。3.被告人胡敏已经向被害人支付利息和红利共计5.899万元，不应计入犯罪金额，故被告人胡敏非法吸收公众存款的金额应当认定为人民币32.701万元，未达到“数额巨大”的程度。4.被告人胡敏有坦白情节，系初犯，请求从轻处罚。经审理查明：一、非法吸收公众存款的事实2016年6月至2017年3月，被告人胡敏以入股其名下的物流公司、加盟星星连锁超市以及物流公司需要资金周转等为由，通过临湘微平台、微邦网发布吸收资金的广告信息、通过母亲袁某1介绍等途径，向多人许以高额分红或利息，累计非法吸收公众存款共计人民币38.6万元，支付回报5.899万元。其中，向钟某吸收存款10万元，支付回报1.8万元；向喻某吸收存款10万元，支付回报1.35万元；向沈某吸收存款5万元；向汪某吸收存款4万元，支付回报0.89万元；向胡某吸收存款4万元，支付回报1万元；向蒋某吸收存款2万元，支付回报0.7万元；向龚某吸收存款2万元；向刘某吸收存款1.4万元，支付回报0.126万元；向李某1吸收存款0.2万元，支付回报330元。胡敏将集资款用于经营生意、发放工资、支付分红和利息等。后因经营不善，被告人胡敏无力偿还借款并潜逃。二、拒不支付劳动报酬的事实2016年至2017年，被告人胡敏在经营临湘市赶急送物流有限公司期间，雇请雷某、陈某、羽某、肖某从事货运司机、文员等工作。2017年3月，胡敏拖欠四人工资共计人民币62500元。其中，胡敏拖欠雷某约一年的工资36000元，拖欠陈某约六个月的工资17000元，拖欠羽某工资7500元，拖欠肖某工资2000元。胡敏因无力支付工资而逃匿。2017年6月13日，雷某、陈某等人向临湘市劳动保障监察大队投诉，该大队于2017年7月4日在胡敏的户籍地临湘市张贴了责令胡敏支付劳动报酬的《限期整改指令书》，于2017年8月11日在胡敏的户籍地张贴了对胡敏的《行政处罚决定书》。被告人胡敏逾期没有支付劳动报酬。案发后，被告人胡敏于2019年2月25日被公安机关抓获，归案后如实供述了自己的罪行。以上事实，有经控辩双方当庭举证、质证，合议庭评议确认的下列证据予以证明：一、综合证据（1）户籍信息，证明:被告人胡敏作案时达到法定刑事责任年龄。（2）线索来源及查获经过，证明:被告人胡敏系被抓获到案。二、非法吸收公众存款事实的相关证据1.书证临湘市五里牌街道办事处烟冲村民委员会出具的证明，证明：2019年1月9日临湘市公安局民警到烟冲找胡敏，因胡敏一直在外，无法联系到胡敏。2.证人证言（1）证人袁某1的证言，证明:自己是胡敏的母亲，2016年至2017年，胡敏因其经营的物流公司资金周转不开要自己帮他到外面借钱，自己于是跟家附近的熟人说胡敏的物流公司生意好，在长沙有一家物流公司、临湘也有快递公司，只是目前资金周转不开，如果借钱给胡敏，胡敏会支付较高利息。胡敏向蒋某借了2万元、向龚某借了2万元、向胡某借了4万元、向汪某借了4万元。（2）证人周某的证言，证明：自己是长沙市开福区四方坪韵达快递公司的员工，胡敏是公司的一个股东，后因经营不善失去了经营权。2017年3月，郑某接手该公司。（3）证人李某2的证言，证明：自己系临湘市南正街非凡影楼员工，2017年年初，胡敏通过微信和面谈等方式要非凡影楼加盟胡敏的连锁店。后来自己在微信上看到胡敏在长沙做物流公司，邀人加盟入股，利息非常高，多少不限。（4）证人余某、袁某2、黄某的证言，证明：余某是临湘市湘北购物广场负一楼经营副食超市的老板，袁某2是湘北购物广场负一楼零食店的老板，黄某是临湘市建新南路67号心悦超市的老板，2017年年初，胡敏劝说这些老板加入星星连锁经营被拒绝。3.被害人陈述及相关书证（1）被害人钟某的陈述、合伙经营协议、收条，证明:2016年10月上旬，自己在手机微信朋友圈看到临湘市微平台发布了一条寻找合作伙伴的广告，内容为“临湘市天地华宇物流公司诚请找寻合作经营伙伴，入股10万元，每月分红4500元，联系人胡敏”，自己于是与胡敏联系并了解情况。2016年10月下旬，自己再次到华宇公司找胡敏说自己同意入股，胡敏说现在公司入股要20万元，自己没那么多钱，胡敏说可以找个人一起入股，并且保证有钱挣。于是自己要朋友喻某一起入股，喻某答应了。同年11月7日，自己、喻某、胡敏一起签订了合伙经营协议，胡敏向自己和喻某各出具了一张10万元的入股收条。事后，自己通过网上银行转账10万元给胡敏，喻某给了胡敏10万元现金。之后胡敏用这些钱按揭买了一辆货车和一辆面包车。胡敏通过银行转账的方式支付了4个月的收益共计1.8万元给自己。2017年4月8日，胡敏没有按时给自己汇钱，不接电话，公司也关了门，打胡敏老婆的电话也不接。（2）被害人喻某的陈述，证明：自己经钟某介绍入股10万元到胡敏的公司，后面收到了共计1.35万元的分红。（3）被害人沈某的陈述、借条，证明：2017年3月，自己在微信上看到胡敏的微信朋友圈里有一条广告信息，内容是投资10万元加入他的星星连锁超市，月固定分红5000元，并附有一些超市的照片。自己向胡敏了解具体情况，胡敏在微信上告诉自己只认借钱给他，不管经营，他会按5分月息计算利息，自己遂答应借给胡敏5万元。2017年3月13日下午，胡敏到自己家里拿走了5万元现金，并出具了借条，约定每月15日支付利息2500元。到2017年4月15日，胡敏一家人的电话都关了机。（4）被害人汪某的陈述、借条、加盟协议，证明：2017年3月中旬的一天，胡敏通过其母亲袁某1找到自己要自己加盟他的星星超市，说他在临湘市湘北购物广场接手了一家超市摊位，要自己合伙加盟，自己享有经营权，胡敏免费铺好首批货物，需要自己支付押金、入场费、装修费共计4万元，自己可以随时要求退出，他会退钱给自己，自己同意了。随后自己拿4万元现金给胡敏，并与胡敏签订了一份加盟协议。之后自己了解到胡敏仅支付了2万元给原超市主人，如果一个月内不支付剩余3万元，超市会被收回。于是自己要求退出加盟，胡敏说没钱退还给自己，遂向自己出具了一张借条，后来胡敏就跑了。胡敏的父亲代某向自己支付了0.89万元的利息。（5）被害人胡某、蒋某、龚某的陈述、借条，证明:胡敏和他母亲袁某1、妻子朱某到三名被害人家里，袁某1说胡敏在临湘有一个物流公司、一个快递公司，在长沙也有一个快递公司，还有几辆大货车和几辆小车。胡敏说自己需要资金周转，向三名被害人借钱，并承诺2分至2.5分的月息。2016年9月5日，12月19日胡敏先后向胡某借款3万元、1万元，共计支付了1万元利息。2016年6月13日胡敏向蒋某借款2万元，共计支付了0.7万元利息。2016年9月25日向龚某借款2万元，未支付利息和本金。（6）被害人刘某、李某1的陈述、借条，证明：被害人刘某、李某1在微信的微邦网上看到胡敏的融资广告信息，承诺高额月息，经与胡敏联系和了解情况，刘某于2017年1月24日借给被告人胡敏1.4万元，胡敏出具借条，约定月息3分。李某1于2016年12月借给被告人胡敏0.2万元，约定每月支付利息110元。胡敏共计支付了1260元利息给刘某，支付了330元利息给李某1。4.被告人胡敏的供述和辩解，与上述证据证明的事实一致。5.微信朋友圈截图、微信聊天记录截图，证明：被告人胡敏2016年12月在微邦网上发布吸收资金的广告信息。三、拒不支付劳动报酬事实相关的证据1.书证：（1）企业登记基本情况表，证明:临湘市赶急送物流有限公司2015年12月24日成立，股东为胡敏、朱某。（2）劳动保障监察投诉登记表，证明：陈某于2017年6月13日投诉湖南赶急送物流有限公司的老板胡敏拖欠其工资1.7万元。（3）劳动保障监察调查笔录，证明：2017年6月13日，湖南省临湘市赶急送物流有限公司的员工羽某、雷某、肖某、陈某向临湘市劳动保障监察大队反映胡敏分别拖欠其工资7500元、36000元、2000元、17000元，经多次讨要无果，胡敏电话关机，也找不到人。（4）劳动保障监察电话告知记录表、劳动保障监察立案审批表、劳动保障监察询问通知书、劳动保障监察限期整改指令书、劳动保障监察行政处理事先告知书、劳动保障监察行政处罚决定书、劳动保障监察送达回执，证明:因胡敏拖欠工资后不知去向，电话停机无法联系，临湘市劳动保障监察大队于2017年7月4日将《劳动保障监察限期整改指令书》张贴于胡敏奶奶家（胡敏的户籍地临湘市门口，指令胡敏在2017年7月10日前支付拖欠工资，并接受调查询问。因胡敏未按照劳动保障行政部门的要求限期改正，且仍不知去向，临湘市人力资源和社会保障局于2017年8月15日将《劳动保障监察行政处罚决定书》张贴于胡敏的户籍地，对胡敏处以1.5万元的罚款。2.被害人的陈述被害人雷某、陈某、羽某的陈述，证明:被害人雷某每月工资0.3万元，胡敏共拖欠雷某工资3.6万元，拖欠陈某工资1.7万元，拖欠羽某工资0.75万元，拖欠肖某工资0.2万元，经多次讨要无果。2017年3月，胡敏电话打不通，微信不回，公司关门，找不到胡敏。被害人均于2017年上半年向劳动保障监察大队投诉。3.被告人胡敏的供述和辩解，与上述证据证明的事实一致。4.辨认笔录，证明：陈某、雷某分别辨认出被告人胡敏。被告人胡敏及其辩护人均提出，被告人胡敏与元某熟识，确因经营需要借款和接收投资款，没有对外公开宣传，不应定性为非法吸收公众存款。经查，证人袁某1的证言、被害人钟某、沈某、刘某、李某1、蒋某、龚某等人的陈述、被告人胡敏的供述等证据共同证明，被告人胡敏2016年6月开始通过临湘微平台、微邦网发布吸收资金的广告及其母亲袁某1介绍等途径向社会公开宣传。而被告人胡敏向元某借款和接收投资款主要发生于2015年，被告人胡敏尚未对外公开宣传，依法不应认定为非法吸收公众存款。对被告人胡敏及其辩护人的上述辩护意见予以采纳。被告人胡敏的辩护人提出，卢某以湖南翱翔投资管理有限公司的名义借款给被告人胡敏，出借人是特定对象，不属于社会公众，不应定性为非法吸收公众存款。经查，湖南翱翔投资管理有限公司具备投资知识和一定的抗风险能力，属于特定对象，故该笔借款依法不应认定为非法吸收公众存款，对被告人胡敏的辩护人的上述辩护意见予以采纳本院认为，被告人胡敏违反国家金融管理法律规定，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额较大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人胡敏以逃匿等方法逃避支付劳动者的劳动报酬，数额较大，经临湘市劳动保障监察大队责令支付仍不支付，其行为已构成拒不支付劳动报酬罪。公诉机关指控被告人胡敏犯非法吸收公众存款罪、拒不支付劳动报酬罪的罪名均成立。被告人胡敏归案后如实供述了自己的罪行，是坦白，依法可以从轻处罚。被告人胡敏案发前归还部分所吸收资金，可酌情从轻处罚。被告人胡敏犯数罪，应当数罪并罚。被告人胡敏非法吸收的被害人的资金应予返还，集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。被告人胡敏的辩护人提出，被告人胡敏已经支付给被害人的利息和红利不应计入犯罪金额。本院认为，非法吸收公众存款的数额，应以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额，可以作为量刑情节酌情考虑。故对被告人胡敏的辩护人的上述辩护意见不予采纳被告人胡敏的辩护人提出“被告人胡敏系初犯，有坦白情节”与查明事实相符，对其请求从轻处罚的意见本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百七十六条之一第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条第一、三款，《最高人民法院》第一条第一款、第三条第一款第（一）项、第三款，《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》第五条第一款，《最高人民法院》第二条第（二）项、第三条第一款第（一）项、第四条的规定，判决如下一、被告人胡敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元；犯拒不支付劳动报酬罪，判处有期徒刑八个月，并处罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑二年，并处罚金人民币二万五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年2月25日起至2021年2月24日止；罚金限本判决生效后三十日内缴纳）；二、责令被告人胡敏返还被害人沈某人民币5万元、被害人钟某人民币8.2万元、被害人喻某人民币8.65万元、被害人刘某人民币1.274万元、被害人李某1人民币0.167万元、被害人汪某人民币3.11万元、被害人蒋某人民币1.3万元、被害人龚某人民币2万元、被害人胡某人民币3万元；责令被告人胡敏支付被害人雷某工资3.6万元、被害人陈某工资1.7万元、被害人羽某工资0.75万元、被害人肖某工资0.2万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长杨孝平人民陪审员李学良人民陪审员李建华二〇一九年十月二十五日法官助理刘明慧书记员向奇勋

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



以转移财产、逃匿等方法逃避支付劳动者的劳动报酬或者有能力支付而不支付劳动者的劳动报酬，数额较大，经政府有关部门责令支付仍不支付的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；造成严重后果的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，尚未造成严重后果，在提起公诉前支付劳动者的劳动报酬，并依法承担相应赔偿责任的，可以减轻或者免除处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。




案例二判决结果：
name: 胡敏
crime: 非法吸收公众存款罪
拒不支付劳动报酬罪
sentence: 有期徒刑二年