案例一：
经审理查明：被告人乔耀丽于2011年4月21日在周口市川汇区文明路北段注册成立了周口市利源企业管理咨询有限公司，注册资金10万元。经营范围：企业管理、财务管理、房地产交易咨询（不包含投资、融资担保及期货、股市信息咨询）。周口市利源企业管理咨询有限公司与位于郑州市金水区经三路财富广场的河南富通资产管理有限公司合作，在未经有关部门依法批准的情况下，向周口的客户宣传、介绍河南富通资产管理有限公司名下的房地产开发等多个项目，以稳定的高额回报为诱饵，让客户投资赚钱，并通过口口相传、以人传人的方式吸收公众存款，然后以河南富通资产管理有限公司的名义与客户签订“借款合同”。所吸收的资金存入乔耀丽个人的银行账户，之后从乔耀丽的银行账户上汇到河南富通资产管理咨询有限公司。河南富通资产管理有限公司给周口市利源企业管理咨询有限公司的月息是2.7%，将其中与客户签订的1.5%-2.0%不等的合同月息直接汇给客户，再将剩余的0.7%-1.2%利息汇到乔耀丽账户（或者公司从所吸收的资金中直接扣除应得利息，再将余款汇入河南富通资产管理有限公司）。2012年1月份至2014年10月份，乔耀丽共非法吸收公众存款161032590元汇入河南富通资产管理有限公司，尚有389人本金未兑付，共计金额68220000元（其中河南富通资产管理有限公司向被告人乔耀丽本人借款16700000元已扣除）；共向客户支付利息37224300元，共获利息差额21692400元，向业务员支付提成和利差共计1950715元。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 乔耀丽
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑七年

案例二：
王东北犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书四川省盐亭县人民法院刑事判决书（2018）川0723刑初124号：盐亭县人民检察院以盐检诉刑诉（2018）101号起诉书指控被告人王东北犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月8日向本院提起公诉，经本院审查立案后，依法组成合议庭于2018年12月4日公开开庭进行了审理，盐亭县人民检察院指派检察员刘铭出庭支持公诉，被告人王东北到庭参加了诉讼，本案现已审理终结盐亭县人民检察院指控：2014年上半年，被告人王东北在明知自己无金融机构许可吸收公众存款资格的情况下，在盐亭县城北门五指大厦二楼租房开设办公场所，以自己在成都市武侯区成立、担任法人并实际控制的四川中名资产管理有限公司的名义，依靠庞某、彭某1等人采取在熟人、朋友、老乡、同学中口口相传，面向不特定社会群众进行融资业务宣传。彭某1在王东北的安排下，接收投资群众投资款项，代表中名公司向投资人出具借款借据，签订放款业务居间服务合同。中名公司同时承诺向投资人每月支付月息1分，分红1分，到期还本。至2015年4月，中名公司共向社会不特定群众彭某2、何某、王某1等70名投资者吸收现金或者转账共计本金3419000元。后因资金链断裂，经注册会计师事务所审计：存款到期后未归还本金2639786.33元，目前已退赃款人民币30万元，期间共向投资人支付利息696213.67元。被告人王东北对公诉机关指控的基本事实和定性无异议，表示认罪，愿意积极退赔，请求法庭对其从轻处罚。经审理查明：2014年上半年，被告人王东北了解到融资公司能够营利，便筹划成立了四川中名资产管理有限公司盐亭分公司，负责人为王某2（实际控制人为被告人王东北）。公司经营范围：为企业提供资产管理服务（不含国有资产）。公司成立后，被告人王东北在明知自己无金融机构许可吸收公众存款资格的情况下，在盐亭县城北门五指大厦二楼租房开设办公场所，以自己在成都市武侯区成立、担任法人并实际控制的四川中名资产管理有限公司{经营范围：为企业提供资产管理服务（不含国有资产）、投资管理、企业管理、项目投资和商务信息咨询}的名义，依靠庞某、彭某1等人采取在熟人、朋友、老乡、同学中口口相传，面向不特定社会群众进行融资业务宣传。彭某在被告人王东北的安排下，接收投资群众投资款项，代表中名公司向投资人出具借款借据，签订放款业务居间服务合同。中名公司同时承诺向投资人每月支付月息1分，分红1分，到期还本。至2015年4月，中名公司共向社会不特定群众彭某2、何某、王某1等70名投资者吸收现金或者转账共计本金3419000元。后因资金链断裂，经绵阳正誉会计师事务所审计：2014年9月9日至2016年8月8日，被告人王东北向70名投资人吸收资金共计3419000元，期间向投资人支付利息696213.67元，支付本金83000元，目前70名投资人损失金额为2639786.33元。同时查明：2018年3月14日被告人王东北经盐亭县公安局经侦大队办案民警通知到案，并如实供述其非法吸收资金的事实。另查明：盐亭县人民检察院随案移送被告人王东北退赔涉案款人民币300000元，同案人庞某退赔涉案款人民币8000元。2018年12月25日，被告人王东北向本院主动退赔涉案款人民币70000元。上述事实有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、受案登记表、立案决定书。证实：该案破案的经过程序合法；2、被告人户籍资料。证实：被告人王东北系成年人，具有完全刑事责任能力；3、原始记账凭证、“担保合同”、“借款合同”、借款凭证、账户查询等原件及复印件。证实：彭某2、何某、王某等人向中名公司转款的基本情况；4、结算清单、绵阳正誉会计师事务所审计报告。证实：2014年9月9日至2016年8月8日，被告人王东北向70名投资人，吸收资金共计3419000元，期间向投资人支付目前已退赃款人民币30万元，期间共向投资人支付利息696213.67元，支付本金83000元，存款到期后未归还本金2639786.33元；5、出借人、知情人的证言。证实：从2014年9月至2016年8月8日，彭某2、何某、王某等70名投资者向中名公司借款本金3419000元的事实；6、被告人王东北的供述。证实：其通过中名公司向彭某2、何某等人融资300余万的事实。同时证实其将这些钱，用于支付本金、利息和投资的情况。7、四川中名资产管理有限公司工商注册资料、四川中名资产管理有限公司盐亭分公司注册资料。证实：该二公司均无非法吸收公众存款的资格。8、进账单3张。证实：被告人王东北主动退赔涉案款人民币370000元，同案人庞某退赔涉案款人民币8000元。9、刑事谅解协议书。证实：部分投资人对被告人王东北的行为表示谅解。上述证据取证程序合法，内容客观真实，证据间能相互印证，形成了完整的证据链条，能证明本案事实，本院予以确认本院认为，被告人王东北违反国家金融管理秩序，承诺在一定期限内以货币方式还本付息给予回报，擅自向社会不特定对象非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，定性准确，本院予以支持。案发后被告人王东北经公安机关电话通知到案，如实供述其犯罪事实，属自首，依法可以对其从轻或减轻处罚。为了便于投资人收回投资款，促进本区域社会和谐稳定，亦鉴于被告人王东北归案后能积极筹措37万元退赔受害人，无犯罪前科且取得部分投资人的谅解，本院决定对被告人王东北减轻处罚并适用缓刑。为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三、第六十七条第一款、第七十二条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人王东北犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币30000.00元；（罚金在判决生效后十日内缴纳。）（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）二、追缴同案人庞某涉案款人民币8000元退赔投资人；三、责令被告人王东北在判决生效后十日内继续退赔投资人人民币2261786.33元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省绵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长杨霞审判员甘永洪人民陪审员罗小芬二〇一八年十二月二十五日书记员曹军

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



破坏轨道、桥梁、隧道、公路、机场、航道、灯塔、标志或者进行其他破坏活动，足以使火车、汽车、电车、船只、航空器发生倾覆、毁坏危险，尚未造成严重后果的，处三年以上十年以下有期徒刑。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 王东北
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年