案例一：
经审理查明，被告人杨某仁系保靖县农村信用合作社水银分社主任，从2008年至2011年期间，明知他人冒名申请贷款或者对贷款申请人、贷款用途、诚信、还款能力等不作严格审查，而予以签批贷款，现造成多笔贷款无法追回。其中，给彭某万以彭某兵、向某金的名义发放贷款50万元，给黄某蓉以彭某文、彭某贤的名义发放贷款50万元，给彭某芬以彭某芬、伊某凤、彭某芝、彭某华的名义发放贷款20万元，给彭某应以方某阳、向某秀、张某的名义发放贷款15万元，给向某杰以叶某发、谢某的名义发放贷款6.98万元，给彭某某以彭某玉、龙某花的名义贷款5.9万元，给王某顺等7人发放贷款35万元，给龙某利以田某甲的名义发放贷款3万元，给刘某以向某成，向某军的名义发放贷款3万元，给李某松以李某松、周某贵、田某国的名义发放贷款3万元。以上贷款共计191.88万元，彭某贤的25万元本金已归还，田某甲本金还剩下7000元，其余人的贷款均未偿还。另外，杨某仁利用他人身份信息到水银信用社贷款自用（投资泸溪水泥厂和自家建房），其中利用刘某红的名义贷款25万元，利用肖某珍的名义贷款20万元，利用龙某晴的名义贷款5万元，利用彭某益的名义贷款5万元，利用张某发、许某春的名义各贷款3万元，利用向某兴的名义贷款4.5万元，共计65.5万元，现在仍然未归还。

案例一相关法律条文：
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。



公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为，在提起公诉前将挪用的资金退还的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以减轻或者免除处罚。



国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
挪用用于救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物归个人使用的，从重处罚。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。




案例一判决结果：
name: 杨某仁
crime: 违法发放贷款罪
挪用资金罪
sentence: 有期徒刑三年四个月

案例二：
辛凤玲、周书金等违法发放贷款罪一审刑事判决书内蒙古自治区通辽市科尔沁区人民法院刑事判决书（2016）内0502刑初599号：通辽市科尔沁区人民检察院以科检公诉刑诉（2016）548号起诉书指控被告人辛凤玲、周书金、包小华犯违法发放贷款罪，于2016年9月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年9月30日公开开庭审理了本案。通辽市科尔沁区人民检察院指派检察员虬龙出庭支持公诉，被告人辛凤玲及辩护人王志杰、王磊，被告人周书金及辩护人吴文学、黄杏，被告人包小华及辩护人陈淑文到庭参加诉讼。现已审理终结经审理查明，被告人辛凤玲原系通辽市科尔沁区农村信用合作联社西六方信用社主任，被告人包小华、周书金系该信用社信贷员。2007年1月至2009年5月期间，辛凤玲明知陈某、刘焕武、刘有、孟德全、孙占河、田吉辉、张凤兰、赵宝东、赵天福、柴立民、柴秀军、柴秀伟、邓云江、贾志福、孙丙忠、孙海涛、袁德武为了自己筹集资金而假借他人名义或虚构贷款用途申请贷款，为以上人员违法审批发放信用贷款72笔，本金共计人民币512.5万元。其中陈某、刘焕武、刘有、孟德全、孙占河、田吉辉、徐久贤、张凤兰、赵宝东、赵天福实际使用贷款51笔，本金共计人民币299万元为信贷员包小华经手发放；柴立民、柴秀军、柴秀伟、邓云江、贾志福、孙丙忠、孙海涛、袁德武实际使用贷款21笔，本金共计人民币213.5万元为信贷员周书金经手发放。截止目前，上述贷款已全部还清。2007年1月至2009年10月期间，辛凤玲明知柴立民、柴秀军、柴秀伟、陈某、邓云江、窦俊华、鄂海燕、贾志福、刘焕武、刘辉、刘立新、刘有、孟德全、潘有军、孙丙忠、孙丹丹、孙海涛、孙占发、孙占河、田吉辉、王建柱、王金喜、徐久贤、徐晓东、袁德武、张凤兰、赵宝东、赵天福为了自己筹集资金等而假借他人名义或虚构贷款用途申请贷款，为以上人员违法审批发放信用贷款84笔，本金共计人民币994.97万元，截至目前，偿还本金人民币37.11万元，偿还利息人民币18.43万元。其中陈某、刘焕武、刘有、孟德全、孙占河、田吉辉、徐久贤、张凤兰、赵宝东、赵天福实际使用贷款27笔，本金共计人民币348.97万元为信贷员包小华经手发放，截至目前，偿还本金14.87万元，偿还利息5.13万元；柴立民、柴秀军、柴秀伟、邓云江、窦俊华、贾志福、刘立新、孙丙忠、孙海涛、徐晓东、袁德武实际使用贷款25笔，本金共计人民币341.9万元为信贷员周书金经手发放，截止目前，偿还本金16万元，偿还利息9.55万元；鄂海燕、刘辉、潘有军、孙丹丹、孙占发、王金喜、徐久贤实际使用贷款28笔，本金共计人民币264.1万元为信贷员董树春（已死亡）经手发放，截至目前本金及利息皆未偿还；孟德全、王建柱实际使用贷款4笔，本金共计人民币40万为信贷员柴秀彪（另案处理）经手发放，截至目前，偿还本金人民币6.24万元，偿还利息人民币3.75万元。2008年12月30日，包小华向包真发放贷款1笔，本金人民币9万元，用于偿还该年度无法向个别贷款户正常收回贷款本息，截止目前，偿还本金人民币5.8万元。2010年7月至2013年4月期间，周书金明知黄春志、刘有、王小秀、徐久贤为了自己筹集资金等理由而假借他人名义或虚构贷款用途申请贷款，经主任李保华（另案处理）审批，为以上人员违法审批发放信用贷款43笔，本金共计人民币162万元，截至目前，已偿本金人民币2.26万元。2016年3月9日，辛凤玲向公安机关自动投案并如实供述上述事实。2016年5月18日，周书金、包小华分别经公安机关传唤到案并如实供述上述事实。上述事实，被告人辛凤玲、周书金、包小华在开庭审理过程中亦无异议，并有报案材料，证人陈某、邓某人证言，借款借据，审计报告，公安机关情况说明，抓获经过，户籍证明、被告人供述等证据材料证实，足以认定本院认为，公诉机关指控被告人辛凤玲、周书金、包小华犯违法发放贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。三被告人身为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款，其中被告人辛凤玲违法发放贷款人民币1507.47万元，致使金融机构经济损失人民币939.43万元，造成特别重大损失；被告人周书金违法发放贷款人民币717.4万元，致使金融机构经济损失人民币476.09万元，造成重大损失；被告人包小华违法发放贷款人民币656.97万元，致使金融机构经济损失人民币332.17万元，造成重大损失，三被告人行为已构成违法发放贷款罪，应追究法律责任。被告人辛凤玲案发后主动投案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，可以从轻处罚；被告人周书金、包小华归案后，如实供述犯罪事实，可以从轻处罚；在法庭审理过程中三被告人自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人辛凤玲辩护人所提被告人自动投案并如实供述且当庭表示自愿认罪辩护意见符合客观实际，予以采纳；被告人周书金、包小华的辩护人所提二被告人如实供述且当庭自愿认罪辩护意见符合客观实际、予以采纳。根据被告人辛凤玲、周书金、包小华犯罪的事实、性质、情节、社会危害程度和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第六十七条第一款、第三款之规定，判决如下一、被告人辛凤玲犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月9日起至2021年9月8日止。所处罚金已缴纳。）二、被告人周书金犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年六个月年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月18日起至2019年11月17日止。所处罚金已缴纳。）三、被告人包小华犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月18日起至2019年5月17日止。所处罚金待判决生效后立即缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份审判长胡红梅审判员朱丽丽人民陪审员张晓英二〇一六年十一月二十四日书记员李哲

案例二相关法律条文：
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。




案例二判决结果：
name: 辛凤玲
crime: 违法发放贷款罪
sentence: 有期徒刑五年六个月
name: 周书金
crime: 违法发放贷款罪
sentence: 有期徒刑三年六个月
name: 包小华
crime: 违法发放贷款罪
sentence: 有期徒刑三年