案例一：
经审理查明：被告人刘某于2015年12月起，担任浙江至臻堂农业开发有限公司（以下简称至臻堂公司）业务总监。该公司自2014年起，由许某某（另案处理）担任实际控制人，租赁本市周家嘴路ＸＸＸ号、长阳路ＸＸＸ号鼎力大厦301室等地作为经营场所，通过广告宣传、投放宣传单、电话招揽等方式，以10%至15%不等的年化收益率，对外招揽不特定客户前来投资该公司ＡＢＣ三个系列的铁皮石斛产品。经审计，2015年12月至2017年8月，被告人刘某担任上述公司业务总监期间非法吸收公众存款金额为人民币2800余万元。2019年4月22日，被告人刘某在浙江省嘉兴市被公安人员抓获。本院审理期间，被告人刘某在家属的帮助下退缴赃款人民币50万元。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 刘某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
上海亨荣投资管理有限公司、刘伟秉非法吸收公众存款一审刑事判决书上海市黄浦区人民法院刑事判决书（2017）沪0101刑初1045号：上海市黄浦区人民检察院以沪黄检金融刑诉〔2017〕76号、沪黄检金融刑追诉〔2018〕3号起诉书指控被告单位上海亨荣投资管理有限公司、被告人刘伟秉涉嫌非法吸收公众存款罪向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员陆1出庭支持公诉，被告单位上海亨荣投资管理有限公司、被告人刘伟秉及辩护人卢作寅到庭参加诉讼。现已审理终结上海市黄浦区人民检察院指控：被告单位上海亨荣投资管理有限公司（以下简称“亨荣公司”）成立于2013年3月，公司法定代表人和实际控制人系王某某（在逃）。被告人刘伟秉于2014年6月带领销售团队进入亨荣公司，任亨荣公司执行总裁，全面负责亨荣公司的业务经营及日常管理，并根据招揽的客户资金额，按照一定的比例分取收益。自2014年6月起，在被告人刘伟秉负责管理下，亨荣公司以印发宣传资料、随机拨打电话、举办联谊会等方式，向社会公开宣传，招揽客户，并以王某某实际控制的上海千荣投资管理有限公司（以下简称“千荣公司”）为关联方，通过与出资人签订《出借咨询与服务协议》、《债权转让协议》等配套协议，假借转让债权之名，以高额年化利率为诱饵等，向社会公众吸收资金。同时2016年1月起，亨荣公司又通过向客户销售尊享卡的方式吸收公众资金。经审计，自2014年6月24日至2016年6月21日，被告人刘伟秉担任执行总裁期间，被告单位亨荣公司向社会公众吸收资金人民币20070万元，涉及社会公众778人，造成729名社会公众实际损失本金人民币16388.82万元。针对上述指控事实，公诉人当庭宣读了亨荣公司、千荣公司《营业执照》、《组织机构代码证》、工商登记材料、《房屋预租合同》及其《补充协议》；证人唐某、马某1、陆某2、林某某、孙某某、范某、蒋某某等亨荣公司员工的证言；证人杨某某、马某2、张某某等亨荣公司投资人的证言及提供的相关书证；《出借咨询与服务协议》、《债权转让协议》、《出借办理流程说明》、《资金到账通知单》、《“醉美杏花村”项目回购担保函》、《担保函》、亨荣投资尊享卡及其申请表、ＰＯＳ机签购单、相关第三方平台交易数据及银行账户明细；证人李某1的证言及情况说明，东方国贸公司法定贷报人任伟民、清秀苑公司法定代表人徐少华、三和公司法定代表人顾见过的证言及相关银行帐户明细；扣押决定书、扣押清单、协助查封通知书、协助冻结财产通知书；证人郑某某、丁某某、李某2的证言，《融资协议书》、《房地产抵押借款合同》、《上海市房地产买卖合同》、《借款补充协议》、《上海市房地产抵押登记证》、《公证书》、《执行证书》、《证券持有人名册》、《财务顾问协议》及其《补充协议》、广东省东莞市第三人民法院《民事判决书》、银行转账凭证等；上海复兴明方会计师事务所有限公司司法会计鉴定意见书；上海市公安局黄浦分局出具的“抓获经过”及被告人刘伟秉的多次供述等证据。公诉机关据此认为，被告单位亨荣公司及其直接负责的主管人员被告人刘伟秉非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为俱构成非法吸收公众存款罪。鉴于被告人刘伟秉系自首，可以依法从轻或者减轻处罚。被告单位亨荣公司、被告人刘伟秉对公诉机关指控的事实不持异议。被告人刘伟秉的辩护人辩称，鉴于被告人刘伟秉犯罪后能主动投案，如实供述自己的罪行，属自首，建议法院予其从轻处罚。经审理查明，被告单位上海亨荣投资管理有限公司成立于2013年3月，公司登记经营范围为投资管理、咨询，企业形象策划等。王某某（在逃）系亨荣公司法定代表人和实际控制人。被告人刘伟秉于2014年6月下旬带领销售团队一同进入亨荣公司工作，就任亨荣公司执行总裁，全面负责亨荣公司的业务经营及日常管理，并根据招揽的客户资金额，按照一定的比例分取收益。亨荣公司租赁本市黄浦区淡水路ＸＸＸ号ＳＯＨＯ复兴广场Ａ幢901、903、905室为公司办公地对外经营。自2014年6月下旬起，在被告人刘伟秉负责管理下，亨荣公司以印发宣传资料、随机拨打电话、举办联谊会等方式，向社会公开宣传，招揽客户，并以王某某实际控制的上海千荣投资管理有限公司为关联方，通过与出资人签订《出借咨询与服务协议》、《债权转让协议》等配套协议，假借转让债权之名，对外吸收公众存款，协议期限1个月至12个月不等，承诺保本付息，许以6%—16.5%的固定年化利率。亨荣公司同时向客户出示相关股权质押、房地产抵押、第三方连带责任担保函等，以示保障客户的资金安全。2016年1月起，亨荣公司又通过向客户销售尊享卡的方式吸收公众资金，尊享卡产品期限12个月，固定年化利率17.6%，本息逐月等额支付。经审计，2014年6月24日至2016年6月21日，被告人刘伟秉担任执行总裁期间，被告单位亨荣公司吸收公众资金人民币20070万元，涉及社会公众778人，造成729名社会公众实际损失本金人民币16388.82万元。其中，假借债权转让形式，与550名社会公众签订投资协议1012份，协议金额人民币24854万元，实际吸收金额人民币19903万元，造成495名出资人实际损失本金人民币16263.17万元；销售亨荣公司尊享卡340张，涉及社会公众340人，实际吸收公众资金167万元人民币，造成出资人实际损失本金人民币125.65万元。另查明，亨荣公司通过不同的途径与账户收取上述吸收的公众资金，除了被告人刘伟秉及业务团队按比例获取提成收益外，其余钱款均由王某某控制处置。王某某仅从亨荣公司、千荣公司账户收取的公众资金里，至少拿取人民币2503.28万元进行自用，同时还将其他途径与账户收取的公众资金大量汇入其个人账户进行流转使用。期间，2015年2月至2015年4月，王某某将总计人民币3347.5万元从自己的银行账户分批汇入其司机李某1的农业银行账户，随后王某某假借李某1之名，于2015年2月将其中的1000万元借贷给上海三和房地产有限公司（以下简称“三和公司”），于2015年4月将2347.5万元借贷给上海东方国贸有限公司（以下简称“东方国贸公司”），三和公司将上海市延平路ＸＸＸ弄ＸＸＸ号全幢，上海清秀苑贸易有限公司（以下简称“清秀苑公司”）作为东方国贸公司担保人将上海市老沪太路ＸＸＸ号ＸＸＸ-ＸＸＸ幢ＸＸＸ室、ＸＸＸ室，191-2幢1层房产作为相应借款的抵押。亨荣公司先后将该两笔借款作为虚假债权转让的标的，用于吸收本案所涉的公众存款。而三和公司、东方国贸公司至今亦未归还上述到期借款。2016年6月24日，因亨荣公司未能兑付出资人到期本息，经出资人举报而案发。2016年7月1日，被告人刘伟秉主动至黄浦公安分局投案，并供述了自己的犯罪事实。认定上述事实的证据有：1、上海亨荣投资管理有限公司、上海千荣投资管理有限公司《营业执照》、《组织机构代码证》、工商登记材料、《房屋预租合同》及其《补充协议》等证实，亨荣公司、千荣公司的成立时间、经营范围等相关状况。2、证人唐某、马某1、陆某2、林某某、孙某某、范某、蒋某某等亨荣公司员工的证言证实，亨荣公司、千荣公司的关系及二公司的实际控制人系王某某，刘伟秉在亨荣公司的任职情况、工作内容，亨荣公司的业务开展形式，对外宣传模式，以及亨荣公司向客户还本付息的相关情况。3、证人杨某某、马某2、张某某等亨荣公司投资人的证言及提供的相关书证证实，亨荣公司以高额年化利率为诱饵，采取公开方式宣传，向社会公众吸收资金的相关状况。4、《出借咨询与服务协议》、《债权转让协议》、《出借办理流程说明》、《资金到账通知单》、《“醉美杏花村”项目回购担保函》、《担保函》、亨荣投资尊享卡及其申请表、ＰＯＳ机签购单、相关第三方平台交易数据及银行账户明细等证实，亨荣公司以转让债权及销售尊享理财卡之名，向社会公众招揽资金的相关情况，及相关资金的流转状况。5、证人李某1、郑某某、丁某某、李某2的证言，《融资协议书》、《房地产抵押借款合同》、《上海市房地产买卖合同》、《借款补充协议》、《上海市房地产抵押登记证》、《公证书》、《执行证书》、《证券持有人名册》、《财务顾问协议》及其《补充协议》、广东省东莞市第三人民法院《民事判决书》、银行转账凭证等证实，本案所及资产的相关状况。6、证人李某1的证言及情况说明，东方国贸公司法定贷报人任伟民、清秀苑公司法定代表人徐少华、三和公司法定代表人顾建国的证言及相关银行帐户明细等证实，王某某将相关资金划转至李某1后，借用李某1之名将资金出借给三和公司、东方国贸公司，并办理了相应抵押权登记，以及三和公司、东方国贸公司尚未能清偿债务的情况。7、扣押决定书、扣押清单、协助查封通知书、协助冻结财产通知书等证实，相关财产的查封、扣押、冻结的情况。8、上海复兴明方会计师事务所有限公司司法会计鉴定意见书证实，在被告人刘伟秉的主持下，亨荣公司吸收社会公众资金的数额，涉及的人数、以及造成的损失；王某某将本案吸纳的公众资金拿取自用，及相关资金的流转状况。9、上海市公安局黄浦分局出具的“抓获经过”证实，被告人刘伟秉的到案情况。10、被告人刘伟秉的多次供述证实，其在亨荣公司的任职情况，工作内容，以及亨荣公司采取公开方式，对外招揽公众资金的相关情况。上述证据经过法庭质证，证据合法有效，应予确认本院认为，被告单位上海亨荣投资管理有限公司及其直接负责的主管人员被告人刘伟秉非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，构成非法吸收公众存款罪，应依法予以处罚。鉴于被告人刘伟秉犯罪后能主动投案，如实供述自己的罪行，属自首，故可依法从轻处罚。公诉机关指控本案定性及援引法律条款正确。辩护人对此的辩护意见，本院予以采纳。现依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下一、被告单位上海亨荣投资管理有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币五十万元。（罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。）二、被告人刘伟秉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币四十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。）三、违法所得的一切财物予以追缴后按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长孙明德审判员卜熙文人民陪审员徐红富二〇一八年十二月二十七日书记员丁守亭

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 刘伟秉
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑六年