案例一：
杭州市富阳区人民检察院指控，2008年至2014年11月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价或资金周转为由，采用承诺支付1-1.7%月息的方式，陆续向被害人汪某等18人借款共计人民币4309.168429万元（以下币种相同），至案发前，造成被害人损失共计3401.606445万元。2016年12月5日，被告人尤芳主动到公安机关投案。具体如下：1、2008年6月至2013年11月间，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1.2-1.5%月息的方式，陆续向被害人马某借款共计150万元，已支付利息111.68万元、经富阳区人民法院民事判决执行分配9.015万元，至今造成被害人马某损失29.305万元。2、2009年至2014年11月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1.2-1.7%月息的方式，陆续向被害人汪某借款890万元，已支付利息300万余元、归还本金0.9万元，至今造成被害人汪某损失589.1万元。3、2011年2月至2014年11月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价或资金周转为由，采用承诺支付1.2-1.5%月息的方式，陆续向被害人胡某借款205万元，已支付利息15万元、归还本金13.3705万元，至今造成被害人胡某损失176.6295万元。4、2012年4月至2014年10月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1%月息的方式，陆续向被害人叶某借款55万元，已支付利息7.5万元、归还本金11万元，至今造成被害人叶某损失36.5万元。5、2012年5月至2013年7月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1%月息的方式，陆续向被害人骆某1借款80万元，已支付利息15.4万元、归还本金0.8万元，至今造成被害人骆某1损失63.8万元。6、2012年7月14日，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1%月息的方式，向被害人何某借款30万元，已支付利息5.4万元、归还本金0.4万元，至今造成被害人何某损失24.2万元。7、2013年3月至4月间，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1%月息的方式，陆续向被害人章某2借款60万元，已支付利息9.4万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配3.611万元，至今造成被害人章某2损失46.989万元。8、2013年10月至2014年5月间，被告人以资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，陆续向被害人李某1借款120万元，已支付利息17.04万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配8.1081万元，至今造成被害人章某2损失94.8519万元。9、2014年4月至5月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，陆续向被害人金某1借款187.5万元，已支付利息13.68万元、经富阳区人民法院民事判决执行分配11.2687万元，至今造成被害人金某1损失162.5513万元。10、2014年4至2014年10月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1.3%月息的方式，陆续向被害人赵某借款310万元，已支付利息19.4万元、归还本金73.879万元，至今造成被害人赵某损失216.721万元。11、2014年5月16日，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，向被害人骆某2借款30万元，已支付利息0.528万元、经富阳区人民法院民事判决执行分配1.842984万元，至今造成被害人骆某2损失27.629016万元。12、2014年6月12日，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1%月息的方式，向被害人朱某2借款50万元，已支付利息0.3万元、经富阳区人民法院民事判决执行分配3.015万元，至今造成被害人朱某2损失46.685万元。13、2014年7月至2014年10月间，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，陆续向被害人朱某1借款635万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配38.1635万元，至今造成被害人朱某1损失596.8365万元。14、2014年9月5日，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，向被害人王某借款50万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配3.015万元，至今造成被害人王某损失46.985万元。15、2014年9月至11月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价或资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，陆续向被害人章某3借款881.377384万元，已支付利息36万元、归还本金0.9万元，至今造成被害人章某3损失844.477384万元。16、2014年9月下旬，被告人尤芳以其做承兑汇票贴现生意为由，向被害人史某借得承兑汇票215.291045万元，约定于当年11月下旬以贴现方式归还，后因资金链断裂未能兑现。17、2014年10月27、10月28日，被告人尤芳以资金周转为由并以房产作抵押，采用承诺支付1%月息的方式，向被害人章某4借款310万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配173.9302万元，至今造成被害人章某4损失136.0698万元。18、2014年11月21日，被告人尤芳以急需资金为由，向被害人徐某借款50万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配3.015万元，至今造成被害人徐某损失46.985万元。被告人尤芳在侦查、审查起诉阶段均自愿认罪认罚。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。




案例一判决结果：
name: 尤芳
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑五年二个月

案例二：
夏盛、余忠良等犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书浙江省永嘉县人民法院刑事判决书（2015）温永刑初字第838号：永嘉县人民检察院以温永检公诉刑诉（2015）763号起诉书指控被告人夏盛、余忠良、周显胜、许某犯非法吸收公众存款罪，于2015年7月17日向本院提起公诉。本院于同月24日立案，并依法组成合议庭，于同年9月18日公开开庭审理了本案。永嘉县人民检察院指派检察员夏如出庭支持公诉，被告人夏盛、余忠良、周显胜、许某及辩护人陈学智、鲍晓忠、戴秀成、陈建柱到庭参加诉讼。在本案审理过程中，应永嘉县人民检察院申请，本案于2015年10月15日延期审理，同年11月13日恢复审理。现已审理终结永嘉县人民检察院指控，葛宗生（已判决）与妻子张牡玲（已判决）分别设立温州市申诚机电设备有限公司、温州市顺泰机电设备有限公司，被告人夏盛于2008年加入上述两家公司，并担任副总经理，随后开始向社会公众借款。被告人许某于2008年开始在温州市顺泰机电设备有限公司从事财务工作，2010年开始负责上述两家公司融资、投资记账及收款、归还本金、支付利息等工作。被告人许某明知葛宗生、张牡玲等人向社会公众吸收大量资金，仍然继续为其提供帮助直至案发。2010年下半年开始，被告人夏盛、余忠良、周显胜和葛宗生、陈光忠（另案处理）等人合伙投资青田房地产项目，约定分头向社会公众吸收资金，但共同承担债务，后被告人夏盛、余忠良、周显胜和葛宗生以互换借款人、担保人的方式吸收了大量资金，并由葛宗生投资到青田房地产项目中。2010年1月至2011年7月期间，被告人夏盛、余忠良、周显胜和葛宗生以投资青田房地产、购买别墅等为名义，以高额利息为诱饵，向社会公众大量借款共计人民币10029.75万元，其中以投资青田房地产名义借款4457.75万元，葛宗生将其中2500万元借款用于投资青田房地产项目，其余借款用于购买别墅向银行抵押贷款、归还他人借款本金和利息等。具体事实如下：1、2011年6月1日，葛宗生以投资青田房地产为由，向被害人蔡某借款141.75万元，支付利息16.5万元，造成损失125.25万元。2、2010年11月23日，葛宗生向被害人柳某借款28.2万元；2011年5月14日，葛宗生、余忠良以投资青田房地产为由，向被害人柳某借款50万元，借款人为葛宗生，担保人为余忠良。总计向被害人柳某借款78.2万元，支付利息19.8万元，造成损失58.4万元。3、2011年8月11日，葛宗生以资金周转为由向被害人褚某借款40万元。4、2010年12月2日，葛宗生、张牡玲以投资青田房地产为由，向被害人林某借款150万元，支付利息72万元，造成损失78万元。5、2010年3月1日、同年6月28日，葛宗生分两次向葛某丙借款总计188万元，支付利息21.8万元，造成损失166.2万元。6、2010年10月14日，通过陈光忠介绍，葛宗生以银行还贷为由，以永嘉县江北街道浦西的2间5层楼房为抵押，向被害人冯某甲、王某、吕某借款总计945万元，借款人为葛宗生、张牡玲，担保人为被告人夏盛、陈光忠，已归还本金191万元，支付利息414.8万元，造成损失339.2万元。7、2011年1月14日，被告人余忠良、周显胜和葛宗生以投资青田房地产为由，向被害人徐某乙借款470万元，借款人为余忠良，担保人为葛宗生、周显胜，归还本金200万元，支付利息210万元，造成损失60万元。2011年3月1日，葛宗生向被害人徐某乙借款188万元，该借款担保人为夏忠孝，支付利息62万元，后由夏忠孝归还给被害人徐某乙。2011年3月14日及次日，被告人周显胜、夏盛、余忠良和葛宗生以投资青田房地产为由，向被害人借款940万元，被告人周显胜、夏盛、余忠良和葛宗生为借款人或担保人，支付利息300万元，造成损失640万元。2011年7月14日，葛宗生向徐某乙借款100万元，担保人为周显胜，后因葛宗生欠徐某乙利息96万元，该利息直接转为借款，故实际借款4万元，支付利息24万元。综上，被告人夏盛、余忠良、周显胜和葛宗生向徐某乙借款1602万元，归还本金400万元，支付利息596万元，造成损失606万元。8、2011年6月3日，葛宗生以资金周转困难为由，向被害人郭某借款282万元，支付利息36万元，造成损失246万元。9、2011年7月14日，葛宗生以投资青田房地产为由，向被害人蒋某借款300万元，担保人为胡克听、胡道光，支付利息30万元，造成损失270万元。10、2011年4月27日，葛宗生以投资青田房地产为由，向被害人陈某甲借款288万元，担保人为赵某，支付利息48万元，造成损失240万元。11、2011年4月30日，被告人余忠良、周显胜和葛宗生以投资青田房地产为由，向被害人朱某乙借款500万元，借款人为葛宗生，担保人为余忠良、周显胜，归还本金300万元，支付利息92万元，造成损失108万元。12、2010年1月27日，葛宗生、吴锡华以购买青田别墅为由，向周某、夏某、胡某借款1700万元，借款人为葛宗生、吴锡华，担保人为徐某甲、夏盛，结算后葛宗生承担256万元，归还本金100万元，支付利息35万元，造成损失121万元。13、2011年7月21日，葛宗生经周文州介绍向被害人叶某借款48万元。14、2011年4月11日，被告人周显胜、余忠良和葛宗生以投资青田房地产为由，向被害人陈某甲、姜某甲、姜某乙借款576万元，借款人为葛宗生，担保人为周显胜、余忠良、翁纪光。（该部分借款已经民事判决生效）15、2010年11月26日，经被告人夏盛介绍，葛宗生向被害人廖某借款500万元，借款人为张牡玲，被告人夏盛和葛宗生为担保人。2010年12月28日，经被告人夏盛介绍，葛宗生以资金周转困难为由，向被害人廖某借款200万元，借款人为张牡玲，担保人为葛宗生、被告人夏盛。2011年5月13日，经被告人夏盛介绍，葛宗生以缴纳交通银行保证金为由，向被害人廖某借款500万元，借款人为葛宗生，担保人为夏盛。2011年6月13日，经被告人夏盛介绍，葛宗生以缴纳交通银行保证金为由，向被害人廖某借款400万元，借款人为葛宗生，担保人为张牡玲，已归还本金250万元。2011年7月12日，被告人夏盛、余忠良和葛宗生以投资青田房地产为由，向被害人廖某借款200万元，借款人为葛宗生、担保人为被告人夏盛、张牡玲、余忠良。综上，葛宗生及被告人夏盛、余忠良共向被害人廖某借款1800万元，归还本金250万元，造成损失1550万元。（该部分借款已经民事判决生效）16、2011年5月3日，被告人周显胜、余忠良和葛宗生以投资青田房地产为由，向被害人单某借款300万元，借款人为葛宗生，担保人为张牡玲、周显胜、余忠良。2011年7月6日，被告人周显胜、余忠良和葛宗生以投资青田房地产为由，向被害人单某借款350万元，借款人为周显胜、葛云莉，担保人为葛宗生、余忠良。综上，被告人周显胜、余忠良和葛宗生共向被害人单某借款650万元。（该部分借款已经民事判决生效）17、2010年7月29日，经被告人夏盛介绍，葛宗生以拉温州光大银行存款为由，向被害人冯某乙借款458.8万元，借款人为葛宗生、温州申诚机电设备有限公司，担保人为张牡玲、夏盛、林胜峰。2010年9月16日，葛宗生向被害人冯某乙借款282万元，借款人为葛宗生、温州顺泰机电设备有限公司，担保人为夏盛。综上葛宗生向冯某乙借款总计740.8万元。（该部分借款已经民事判决生效）案发后，被告人周显胜、余忠良、许某分别于2014年7月1日、2014年6月16日、2014年9月17日向公安机关投案自首。被告人周显胜协助公安抓获其他案犯。对于以上指控事实，公诉机关提交了相应的证据。公诉机关认为，被告人夏盛、余忠良、周显胜、许某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。余忠良、周显胜、许某有自首情节，周显胜有立功情节，均可从轻处罚。许某系从犯，应减轻处罚。诉请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十八条、第二十七条之规定，予以判处。被告人夏盛提出如下辩解意见：1、有民事责任，是否构成犯罪不知道；2、自己不是葛宗生公司的股东，不是青田房地产项目的合伙人，也没有像起诉书所说的“以互换借款人、担保人的方式吸收了大量资金”；3、自己没有介绍葛宗生向廖某、冯某乙借款；4、起诉书指控的第7节事实中总共借款1602万，自己只担保了1000万。被告人夏盛的辩护人提出如下罪轻辩护意见：一、公诉机关指控夏盛参与青田房地产项目投资的事实不清、证据不足。1、无书面证据证明，从本案的投资协议可以看出葛宗生并非以个人名义，而是以申诚公司的名义投资，夏盛不是申诚公司的股东，故不能认定其与葛宗生合伙投资。2、本案指控夏盛参与青田房地产项目的言词证据存在重大矛盾，葛宗生及其妻子的供述均存在虚假和推卸责任、陷害夏盛的情形，其余同案犯在侦查阶段的供述也是不稳定的。3、从情理方面分析，夏盛入股的可能性不存在：首先，从借款数额及笔数上看，只有徐某乙的940万元；其次，根据许某的供述，夏盛从未向其询问过资金往来，也未核实过相关账目；最后，如果夏盛是合伙人，葛宗生必然在借款时尽可能让夏盛担保，而不会在其不知情时以自己个人名义向他人借款。二、基于第一点，夏盛仅是对葛宗生借款提供帮助，属于从犯，仅需对其所涉及的借款即起诉书指控的第6节、第7节中的940万、第12节、第15节、第17节共计4681万元承担责任，予以减轻处罚。三、夏盛本次犯罪系初犯，归案后如实供述，系坦白。综上，公诉机关对夏盛指控过重，要求法庭以非法吸收公众存款罪，认定夏盛为从犯，以其经手的借款为限，对其判处相应的刑罚。2015年11月10日，辩护人又提出书面补充辩护意见，认为夏盛的犯罪数额应剔除已经民事判决的廖某的借款1550万元和冯某乙的740.8万元。被告人余忠良、周显胜、许某对公诉机关指控的事实与罪名均无异议，并表示自愿认罪。被告人余忠良的辩护人提出：一、余忠良不构成犯罪。1、本案被告人没有吸存的共同故意，各被告人对外借款都是单独的，只应对自己的借款承担责任。2、本案涉及到余忠良的借款是七笔，但余忠良真正参与的只有徐某乙这笔。3、余忠良并没有向不特定的人群公开吸收存款，其吸存对象有特定性。二、若法庭认定余忠良构成犯罪，则其有如下量刑情节：1、余忠良仅帮助葛宗生向外借钱，在本案中起次要作用，应认定为从犯。2、余忠良本人也投资了200万，从某种意义上讲，他也是一名受害人。3、余忠良有自首情节。4、余忠良系初犯、偶犯。综上，要求法庭对余忠良予以减轻处罚。被告人周显胜的辩护人提出：1、周显胜直接参与的借款仅是徐某乙、朱某乙、单某的借款，涉及的数额是2500万，造成的损失是686万。2、周显胜系被动参与，是应葛宗生的要求才签字的。3、周显胜系初犯。综上，要求法庭对周显胜予以减轻处罚。被告人许某的辩护人提出如下罪轻辩护意见：一、许某有自首情节，且系从犯，应减轻处罚。二、从事实角度讲，1、许某只起辅助作用，而且在共同犯罪中作用明显较小，只是个可有可无的小角色。2、许某并未因此获利，且压根就没有通过本案牟利的想法。3、许某积极配合侦查机关调查，为查明案件事实做出了巨大贡献。4、许某之所以站在被告席上，只是某个环节办案人员的一念之间。三、从主观恶性角度讲，许某只是按照老板指示办事，对被害人款项的损失，没有实施相应的不当行为。四、从情理角度讲，许某认罪态度好，积极配合办案，属于适用宽大政策的对象之一。综上，要求对许某予以减轻处罚并适用缓刑或免予刑事处罚。经审理查明，葛宗生（已判决）与妻子张牡玲（已判决）分别设立温州市申诚机电设备有限公司、温州市顺泰机电设备有限公司，被告人夏盛于2008年加入上述两家公司，并担任副总经理，随后开始向社会公众借款。被告人许某于2008年开始在温州市顺泰机电设备有限公司从事财务工作，2010年开始负责上述两家公司融资、投资记账及收款、归还本金、支付利息等工作。被告人许某明知葛宗生、张牡玲等人向社会公众吸收大量资金，仍然继续为其提供帮助直至案发。2010年下半年开始，被告人夏盛、余忠良、周显胜和葛宗生、陈光忠（另案处理）等人合伙投资青田房地产项目，约定分头向社会公众吸收资金，但共同承担债务，后被告人夏盛、余忠良、周显胜和葛宗生以互换借款人、担保人的方式吸收了大量资金，并由葛宗生投资到青田房地产项目中。2010年1月至2011年7月期间，被告人夏盛、余忠良、周显胜和葛宗生以投资青田房地产、购买别墅等为名义，以高额利息为诱饵，向社会公众大量借款共计人民币10029.75万元，其中以投资青田房地产名义借款4265.75万元，葛宗生将其中2500万元借款用于投资青田房地产项目，其余借款用于购买别墅向银行抵押贷款、归还他人借款本金和利息等。具体事实如下：1、2011年6月1日，葛宗生以投资青田房地产为由，向被害人蔡某借款141.75万元，支付利息16.5万元，造成损失125.25万元。2、2010年11月23日，葛宗生向被害人柳某借款28.2万元；2011年5月14日，葛宗生、余忠良以投资青田房地产为由，向被害人柳某借款50万元，借款人为葛宗生，担保人为余忠良。总计向被害人柳某借款78.2万元，支付利息19.8万元，造成损失58.4万元。3、2011年8月11日，葛宗生以资金周转为由向被害人褚某借款40万元。4、2010年12月2日，葛宗生、张牡玲以投资青田房地产为由，向被害人林某借款150万元，支付利息72万元，造成损失78万元。5、2010年3月1日、同年6月28日，葛宗生分两次向葛某丙借款总计188万元，支付利息21.8万元，造成损失166.2万元。6、2010年10月14日，通过陈光忠介绍，葛宗生以银行还贷为由，以永嘉县江北街道浦西的2间5层楼房为抵押，向被害人冯某甲、王某、吕某借款总计945万元，借款人为葛宗生、张牡玲，担保人为被告人夏盛、陈光忠，已归还本金191万元，支付利息414.8万元，造成损失339.2万元。7、2011年1月14日，被告人余忠良、周显胜和葛宗生以投资青田房地产为由，向被害人徐某乙借款470万元，借款人为余忠良，担保人为葛宗生、周显胜，归还本金200万元，支付利息210万元，造成损失60万元。2011年3月1日，葛宗生向被害人徐某乙借款188万元，该借款担保人为夏忠孝，支付利息62万元，后由夏忠孝归还给被害人徐某乙。2011年3月14日及次日，被告人周显胜、夏盛、余忠良和葛宗生以投资青田房地产为由，向被害人借款940万元，被告人周显胜、夏盛、余忠良和葛宗生为借款人或担保人，支付利息300万元，造成损失640万元。2011年7月14日，葛宗生向徐某乙借款100万元，担保人为周显胜，后因葛宗生欠徐某乙利息96万元，该利息直接转为借款，故实际借款4万元，支付利息24万元。综上，被告人夏盛、余忠良、周显胜和葛宗生向徐某乙借款1602万元，归还本金400万元，支付利息596万元，造成损失606万元。8、2011年6月3日，葛宗生以资金周转困难为由，向被害人郭某借款282万元，支付利息36万元，造成损失246万元。9、2011年7月14日，葛宗生以投资青田房地产为由，向被害人蒋某借款300万元，担保人为胡克听、胡道光，支付利息30万元，造成损失270万元。10、2011年4月27日，葛宗生以投资青田房地产为由，向被害人陈某甲借款288万元，担保人为赵某，支付利息48万元，造成损失240万元。11、2011年4月30日，被告人余忠良、周显胜和葛宗生以投资青田房地产为由，向被害人朱某乙借款500万元，借款人为葛宗生，担保人为余忠良、周显胜，归还本金300万元，支付利息92万元，造成损失108万元。12、2010年1月27日，葛宗生、吴锡华以购买青田别墅为由，向周某、夏某、胡某借款1700万元，借款人为葛宗生、吴锡华，担保人为徐某甲、夏盛，结算后葛宗生承担256万元，归还本金100万元，支付利息35万元，造成损失121万元。13、2011年7月21日，葛宗生经周文州介绍向被害人叶某借款48万元。14、2011年4月11日，被告人周显胜、余忠良和葛宗生以投资青田房地产为由，向被害人陈某甲、姜某甲、姜某乙借款576万元，借款人为葛宗生，担保人为周显胜、余忠良、翁纪光。（该部分借款已经民事判决生效）15、2010年11月26日，经被告人夏盛介绍，葛宗生向被害人廖某借款500万元，借款人为张牡玲，被告人夏盛和葛宗生为担保人。2010年12月28日，经被告人夏盛介绍，葛宗生以资金周转困难为由，向被害人廖某借款200万元，借款人为张牡玲，担保人为葛宗生、被告人夏盛。2011年5月13日，经被告人夏盛介绍，葛宗生以缴纳交通银行保证金为由，向被害人廖某借款500万元，借款人为葛宗生，担保人为夏盛。2011年6月13日，经被告人夏盛介绍，葛宗生以缴纳交通银行保证金为由，向被害人廖某借款400万元，借款人为葛宗生，担保人为张牡玲，已归还本金250万元。2011年7月12日，被告人夏盛、余忠良和葛宗生以投资青田房地产为由，向被害人廖某借款200万元，借款人为葛宗生、担保人为被告人夏盛、张牡玲、余忠良。综上，葛宗生及被告人夏盛、余忠良共向被害人廖某借款1800万元，归还本金250万元，造成损失1550万元。（该部分借款已经民事判决生效）16、2011年5月3日，被告人周显胜、余忠良和葛宗生以投资青田房地产为由，向被害人单某借款300万元，借款人为葛宗生，担保人为张牡玲、周显胜、余忠良。2011年7月6日，被告人周显胜、余忠良和葛宗生以投资青田房地产为由，向被害人单某借款350万元，借款人为周显胜、葛云莉，担保人为葛宗生、余忠良。综上，被告人周显胜、余忠良和葛宗生共向被害人单某借款650万元。（该部分借款已经民事判决生效）17、2010年7月29日，经被告人夏盛介绍，葛宗生以拉温州光大银行存款为由，向被害人冯某乙借款458.8万元，借款人为葛宗生、温州申诚机电设备有限公司，担保人为张牡玲、夏盛、林胜峰。2010年9月16日，葛宗生向被害人冯某乙借款282万元，借款人为葛宗生、温州顺泰机电设备有限公司，担保人为夏盛。综上葛宗生向冯某乙借款总计740.8万元。（该部分借款已经民事判决生效）案发后，被告人周显胜、余忠良、许某分别于2014年7月1日、2014年6月16日、2014年9月17日向公安机关投案自首。被告人周显胜协助公安抓获其他案犯。以上事实，有公诉机关提供并经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、被害人蔡某、柳某、单某、陈某乙、褚某、林某、葛某丙、吕某、冯某甲、王某、徐某乙、李某乙、郭某、蒋某、冯某乙、陈某甲、廖某、朱某乙、周某、夏某、胡某、叶某的陈述，借条、借据、银行转账明细、账册、往来款一览表、抵押协议书、协议合同书、担保还款协议书、保证借款合同、借款及利息计算表、民事判决书、民事裁定书，证明本案四被告人向被害人借款不等金额的事实。2、同案犯葛宗生的供述，供认（1）自己向别人借高利贷是夏盛、陈光忠、徐某甲操作起来的，很多出借人都不认识，夏盛等人已经将借据写好的，自己在上面签字即可。（2）自己向他人借款时前面没有讲用途，后面购买别墅和青田房地产投资是讲清楚的。这些借款用于支付高利息和购买青田7套别墅2000余万元（以公司名义与夏盛一起买的），青田房地产项目2500余万元。（3）钱的支出大部分是由夏盛决定的，有一小部分是由自己决定的，自己两人一起经营申诚机电公司的，借款基本上是由夏盛和陈光忠拉过来的。（4）青田房地产项目的49%股份中包括余忠良、周显胜、陈光忠、夏盛和自己共5个人所有，其中夏盛和自己是同一个公司的一起占上述49%中的19%，周显胜占12%，余忠良和陈光忠分别占9%。按照上述49%的比例需投入3000万元，现已投入2500万元。（5）超出2500万的借款有些用于归还本金和利息，这部分的款项也是五个人共同承担，不过要按协议的比例承担责任。3、同案犯张牡玲的供述，供认（1）夏盛是自己两个公司的实际股东，妹妹张秋红和妹夫黎华都是挂名股东，夏盛在这两个公司中对财务有直接决定权，一切经济往来都要和他对账，他老婆胡巍巍是顺泰机电的财务人员。夏盛在公司中没有分红，他在公司中担任副总主要是运用公司进行融资。（2）葛宗生是2009年开始负债向人家借钱的，都是夏盛和陈光忠介绍的。以葛宗生名义借的钱其实就是葛宗生和夏盛借的。集资的钱用于购买青田别墅、投资青田房地产及还银行、高利贷利息。自己有时会应葛宗生、夏盛要求在借条上签署借款人或担保人。（3）葛宗生向人借款及还款是公司许某做的账，她还款给人家有时经过葛宗生，有时经过夏盛批准，借钱、还钱的款项是由他们监管的。4、同案人陈光忠的供述，供认（1）自己只介绍了一个叫王某的人借款给葛宗生，自己和夏盛作为担保人，王某每个月按借款金额的1%支付好处费给自己，自己和夏盛平分。后葛宗生跑路，自己还把章某欠自己的250万抵债给了王某。另外徐某乙、吕某等叫自己介绍借款给别人，自己就帮他们介绍给了葛宗生。（2）青田房地产项目中葛宗生占19%股份，里面有没有夏盛的自己不知道，自己在里面的9%股份也是葛宗生叫自己帮他顶的。5、证人葛某甲的证言，证明父亲葛宗生曾让葛某丙把20万元打到自己银行卡上的事实。6、证人葛某乙的证言，证明自己曾为葛宗生的借款担保过一次，借款人为葛宗生、张牡玲，借款期限一个月，借条上的借款金额为1500万（实际借款金额800万），出借人为徐某乙和李某乙的事实。7、证人赵某的证言，证明2011年4月27日，葛宗生让自己为他向陈某甲借300万的借款作保证人的事实。8、证人李某甲的证言，证明自己在青田开发了太阳岛国际养生度假村项目，2011年7月11日以青田县新农村房地产开发有限公司的名义与青田县山口镇政府签订投资协议书，自己是和永嘉县瓯北的葛宗生以温州市申诚机电设备有限公司的名义一起合作开发的，股份比例自己占51%，葛宗生占49%，陈光忠带葛宗生等人来看的。葛宗生已投入2500万元人民币，以转账形式打入自己银行卡，该2500万元用于项目的前期投入，主要用于购地等开支，自己的中行和农行等银行卡都被转账过的事实。9、证人徐某甲的证言，证明2010年之后，自己偶尔为葛宗生和自己的亲戚朋友之间牵线介绍借款，介绍过的人有周建锋、林某、林文松、夏某、胡某等人，月息4、5分。另外夏某、胡某于2010年1月份借给葛宗生、吴锡华的1700万元，自己和夏盛是担保人，实际上葛宗生和夏盛是合伙人，严格说夏盛也是借款人。夏盛和葛宗生都跟自己说起过他们一起做机电生意的事实。10、证人章某的证言，证明自己把欠陈光忠的250万元顶给了王某，是三方的口头协议。后因自己没有还王某钱，王某反悔了的事实。11、合作经营合同书、合伙协议书，证明青田房地产项目的开发情况，周显胜（浙江航大阀门有限公司）、葛宗生（温州市申诚机电设备有限公司）、余忠良（永嘉双益阀门有限公司）、陈光忠各占12%、19%、9%、9%的股份，共占49%的事实。12、温州市申诚机电设备有限公司、温州市顺泰机电设备有限公司基本情况（吊销未注销），证明温州市申诚机电设备有限公司法定代表人葛宗生，注册资本388万元，公司类型：有限责任公司，核准日期：2010年11月11日，成立日期：2007年1月23日。股东为葛宗生、黎华，2011年未参加年检，依法吊销。温州市顺泰机电设备有限公司法定代表人张牡玲，注册资本580万元，公司类型：有限责任公司，核准日期：2010年8月10日，成立日期：2004年3月29日，股东为张牡玲、张秋红，2011年未参加年检，依法吊销。13、房产查询证明复函，证明截止2013年9月18日，浙江省青田县山口镇雅陈别墅园区13幢为温州市申诚机电设备有限公司所有且无抵押。房屋权属登记信息查询证明，证明葛宗生名下所有永嘉县瓯北镇浦西村广济巷452幢1号住宅，此产权已于2013年7月15日变更。14、贷款授信意向书、中华人民共和国房地产开发企业暂定资质证书、签约项目书，证明青田的房地产项目已启动的事实。15、温州银行非自然人借款合同、温州市商业银行最高额抵押合同，证明温州市申诚机电设备有限公司于2009年4月15日向温州银行借款47万元（有6个担保人）；2009年4月9日向温州银行借款1706000元，柳齐具、陈世助、夏丹、夏金尾、王守跃、叶碎光、潘成迁等人以房产提供最高额抵押担保。16、情况说明，证明根据许某的证言和账册记录，侦查人员向本案之外的多个借款人核实借款情况，但该些借款人或称已经民事判决，或称已无损失，或称不接受询问等。17、证人朱某甲的证言、戴王军的讯问笔录、立案决定书、拘留证、通话记录、抓获经过等立功材料，证明被告人周显胜有立功表现。18、到案经过，证明本案四被告人的归案情况。19、户籍信息，证明四被告人的身份情况。20、被告人夏盛在侦查阶段的供述，证明（1）温州申诚机电和温州顺泰机电实际上是一个公司两个牌子，自己在公司没有股份，葛宗生刚开始叫自己与他合作，后来没有合作成功，就帮他拉车床业务提成。（2）公司的款项支付由葛宗生、张牡玲说了算，他们交代许某打款。（3）没有与葛宗生一起向他人借款，没有参与青田房地产项目的投资，因为协议上没有自己的签字。21、被告人余忠良在侦查阶段的供述，供认（1）自己和葛宗生系朋友关系，应其要求出资600万与其共同投资青田房地产，葛宗生等人占青田房地产的49%，自己占49%中的9%，陈光忠占9%，周显胜占12%，夏盛和葛宗生占19%。后葛宗生和陈光忠说青田项目要马上开工，手头周转资金不够，自己就为他们的借款担保了。（2）青田项目自己与周显胜、夏盛等人都去考察过，签协议也是自己提出来的。当时夏盛没签字，自己曾问过他怎么没签，夏盛说他在葛宗生股份里面，有葛宗生签字就行了。（3）青田项目的借款按股份比例承担，这是签协议那天定下来的口头协议。22、被告人周显胜在侦查阶段的供述，供认（1）葛宗生让自己一起投资青田房地产，介绍了一起参与的其他股东，有余忠良、夏盛、陈光忠，并介绍自己有两家机电公司，在青田有十来套别墅，在温州、瓯北和江西武宁都有房产。（2）自己觉得可以投资，就与他们一起向别人借款，与葛宗生、余忠良等人互换借款人和担保人，钱打到葛宗生卡上。借款作为共同投资，按股份比例承担责任，在借款时没有签字的也要承担。（3）房地产项目签订了合作协议，自己为12%，陈光忠、余忠良均占9%，葛宗生、夏盛好像是19%。夏盛在股份协议上没有签字，葛宗生以前曾对自己讲过：夏盛的父亲是温州银行行长，人缘关系很好，到银行贷多少都能贷过来，所以股份中有夏盛的股份，但是没有讲具体比例。后来葛宗生就没有对自己讲这些了。23、被告人许某在侦查阶段的供述，供认（1）自己是温州顺泰机电设备有限公司的出纳，2008年至2010年6月主要负责顺泰机电和申诚机电两个公司设备往来款的登记，2010年6月1日开始负责两个公司投资、融资方面的记账工作，是夏盛、葛宗生、张牡玲要求的，自己同意了。（2）自己记账后发现金额越来越大，并投资房地产项目，就向葛宗生提出不记，但葛宗生说记这些账没问题，夏盛、张牡玲、陈光忠等人也多次做自己工作，也就只能记了。（3）不知道夏盛是否是公司的实际股东，有可能是，因为有时夏盛介绍过来的钱是打到公司的，还款有时是夏盛叫自己还人家利息的，还有一般情况下夏盛一周来公司一次，一过来就到葛宗生办公室与他商量事情，他自己在公司还有办公室。（4）归还本金和支付利息大部分是葛宗生交代的，张牡玲有时也有交代。另外对资金往来一览表予以确认。对于本案控辩双方争执的焦点，本院归纳如下：1、夏盛是否有参与青田房地产项目投资、与葛宗生、陈光忠、余忠良、周显胜等人以互换借款人和担保人的方式吸收了大量的资金被告人夏盛及其辩护人均提出夏盛不是葛宗生公司的股东，不能认定其是青田房地产项目的合伙人的意见。经查，同案犯葛宗生供述自己与夏盛一起经营申诚机电设备有限公司，自己向别人借的钱都是夏盛、陈光忠等人操作起来的，青田房地产项目自己与夏盛一起占49%中的19%；同案犯张牡玲也供述葛宗生从2009年开始借的钱都是夏盛和陈光忠介绍的，以葛宗生名义借的钱其实就是葛宗生和夏盛借的；证人徐某甲证明夏某等人借给葛宗生的1700万元，虽然自己和夏盛作为担保人，但实际上葛宗生和夏盛是合伙人。综上，即使不能认定夏盛是葛宗生公司的股东，也可以证明夏盛与葛宗生合作借款的事实。另根据同案犯余忠良、周显胜在侦查阶段的供述，均供认夏盛系青田房地产项目的股东，与葛宗生一起占有49%股份中的19%，多名同案犯的供述之间均能相互印证，足以认定夏盛与葛宗生等人一起吸收公众存款、共同投资青田房地产项目的事实。2、各被告人是否仅需对自己所经手的借款承担责任根据同案犯葛宗生、余忠良、周显胜等人的供述，葛宗生、余忠良等五人合伙投资青田房地产项目，约定一起向他人借款，或作为借款人，或作为担保人，借款作为共同投资，按股份比例承担还款责任，故被告人夏盛、余忠良、周显胜均应对他们以投资青田房地产名义向公众吸收的存款承担责任。被告人余忠良的辩护人还提出余忠良的行为不构成犯罪的意见。经查，根据葛宗生等人的供述和多名被害人的陈述，涉案借款人范围较广，对象具有不特定性，余忠良等人以高息为诱饵吸收资金的行为，符合非法吸收公众存款罪的构罪特征。3、各被告人的犯罪数额①许某：被告人许某明知葛宗生等人向社会公众吸收大量资金，仍为其提供融资、投资方面的记账、收款、还本付息等帮助，故许某的涉案数额应认定为葛宗生的涉案数额即10029.75万元，但其在共同犯罪中起次要作用，系从犯。②夏盛：夏盛除了与葛宗生、余忠良、周显胜等人以投资青田房地产的名义向他人借款外，还以其它名义为葛宗生借款提供介绍、担保，故其犯罪数额应为投资青田房地产的4265.75万＋冯某甲等人的945万＋周某等人的1700万＋冯某乙的740.8万＝7651.55万元。③余忠良、周显胜：因他们与葛宗生、夏盛等人约定共同借款、共同投资、共同承担责任，故他们的犯罪数额应为以投资青田房地产名义所借的款项即4265.75万元本院认为，被告人夏盛、余忠良、周显胜、许某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，予以支持。被告人许某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应从轻或减轻处罚。被告人余忠良、周显胜、许某犯罪以后能自动投案，并如实供述其罪行，系自首；被告人周显胜协助公安机关抓捕其他犯罪嫌疑人，有一般立功表现；结合各被告人在本案中的地位、作用、犯罪情节等，决定对余忠良、周显胜予以从轻处罚，对许某予以减轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十八条、第二十七条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人夏盛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币20万元。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月15日起至2019年8月14日止。）二、被告人余忠良犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金人民币15万元。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月27日起至2019年5月26日止。）三、被告人周显胜犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金人民币12万元。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月27日起至2018年11月26日止。）四、被告人许某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币3万元。罚金限判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月23日起至2016年9月22日止。）五、责令被告人夏盛、余忠良、周显胜退赔违法所得。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长张新清人民陪审员张明人民陪审员朱培培二〇一五年十一月三十日书记员王茜

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 夏盛
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑四年十个月
name: 余忠良
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年十个月
name: 周显胜
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年四个月
name: 许某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年二个月