案例一：
经审理查明，被告人杨某仁系保靖县农村信用合作社水银分社主任，从2008年至2011年期间，明知他人冒名申请贷款或者对贷款申请人、贷款用途、诚信、还款能力等不作严格审查，而予以签批贷款，现造成多笔贷款无法追回。其中，给彭某万以彭某兵、向某金的名义发放贷款50万元，给黄某蓉以彭某文、彭某贤的名义发放贷款50万元，给彭某芬以彭某芬、伊某凤、彭某芝、彭某华的名义发放贷款20万元，给彭某应以方某阳、向某秀、张某的名义发放贷款15万元，给向某杰以叶某发、谢某的名义发放贷款6.98万元，给彭某某以彭某玉、龙某花的名义贷款5.9万元，给王某顺等7人发放贷款35万元，给龙某利以田某甲的名义发放贷款3万元，给刘某以向某成，向某军的名义发放贷款3万元，给李某松以李某松、周某贵、田某国的名义发放贷款3万元。以上贷款共计191.88万元，彭某贤的25万元本金已归还，田某甲本金还剩下7000元，其余人的贷款均未偿还。另外，杨某仁利用他人身份信息到水银信用社贷款自用（投资泸溪水泥厂和自家建房），其中利用刘某红的名义贷款25万元，利用肖某珍的名义贷款20万元，利用龙某晴的名义贷款5万元，利用彭某益的名义贷款5万元，利用张某发、许某春的名义各贷款3万元，利用向某兴的名义贷款4.5万元，共计65.5万元，现在仍然未归还。

案例一相关法律条文：
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。



公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为，在提起公诉前将挪用的资金退还的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以减轻或者免除处罚。



国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
挪用用于救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物归个人使用的，从重处罚。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。




案例一判决结果：
name: 杨某仁
crime: 违法发放贷款罪
挪用资金罪
sentence: 有期徒刑三年四个月

案例二：
陈某违法发放贷罪一审刑事判决书内蒙古自治区通辽市科尔沁区人民法院刑事判决书（2016）内0502刑初506号：通辽市科尔沁区人民检察院以科检公诉刑诉（2015）460号起诉书指控被告人陈某犯违法发放贷款罪，于2016年8月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年8月19日公开开庭审理了本案。通辽市科尔沁区人民检察院指派检察员虬龙、陈春杰出庭支持公诉，被告人陈某及其辩护人范鑫金到庭参加诉讼。现已审理终结经审理查明：被告人陈某系通辽市科尔沁区农村信用合作联社大罕信用社信贷员。2009年2月至2010年7月间，被告人陈某明知张某亮为了筹集资金经营造纸厂而假借赵某燕、常某喜、穆某娟等村民名义申请贷款，且虚构贷款用途，为其违法发放贷款20笔，本金共计人民币66万元。2012年3月至2013年7月间，被告人陈某明知自己为张某亮在大罕信用社违法发放的贷款到期，且张某亮无力偿还，仍旧以自己及张某亮借得的张某玲、昝某兰、郑某彬等19名村民的身份，为张某亮违法发放贷款19笔，本金共计人民币85.5万元，用于偿还张某亮上述到期贷款本金及利息。2012年3月至2013年9月之间，被告人陈某明知陈某涛、陈某波、冯某龙、韩某财、李某楠、刘某学、任某、陶某武、王某祥、魏某喜、徐某晨、李某等人为了自己筹集资金或偿还到期贷款而假借他人名义申请贷款，为以上人员违法发放信用贷款50笔，本金共计人民币206.1万元。截止目前，被告人陈某违法发放的上述贷款中，已追回本金人民币75.31万元，利息人民币49.85万元，本息合计人民币125.16万元。另查明，2015年10月26日起被告人陈某接受调查，通辽市公安局于2016年1月4日对其执行刑事拘留。归案后，被告人陈某如实供述了上述事实。上述事实，被告人陈某在开庭审理过程中亦无异议，并有立案决定书、到案经过、借款借据及相关凭证复印件、审计报告、证人证言、被告人陈某的供述等证据材料证实，足以认定本院认为，公诉机关指控被告人陈某犯违法发放贷款罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立。被告人陈某违反国家规定发放贷款，本金共计人民币357.6万元，数额巨大，应受刑罚处罚。辩护人提出被告人陈某具有自首情节，在被害人报案后在公安机关调查谈话中如实交代办案机关已掌握的线索所针对的事实的，不能认定为自首，故对其辩护意见不予采纳。辩护人提出被告人如实供述自己的罪行，可从轻处罚；当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚的辩护意见，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条、第六十七条第三款之规定，判决如下被告人陈某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金二万元（已缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月4日起至2017年7月3日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份审判长胡红梅代理审判员刘蒙人民陪审员闫忠义二〇一六年八月二十四日书记员李哲

案例二相关法律条文：
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。




案例二判决结果：
name: 陈某
crime: 违法发放贷款罪
sentence: 有期徒刑一年六个月