案例一：
经审理查明，被告人杨某仁系保靖县农村信用合作社水银分社主任，从2008年至2011年期间，明知他人冒名申请贷款或者对贷款申请人、贷款用途、诚信、还款能力等不作严格审查，而予以签批贷款，现造成多笔贷款无法追回。其中，给彭某万以彭某兵、向某金的名义发放贷款50万元，给黄某蓉以彭某文、彭某贤的名义发放贷款50万元，给彭某芬以彭某芬、伊某凤、彭某芝、彭某华的名义发放贷款20万元，给彭某应以方某阳、向某秀、张某的名义发放贷款15万元，给向某杰以叶某发、谢某的名义发放贷款6.98万元，给彭某某以彭某玉、龙某花的名义贷款5.9万元，给王某顺等7人发放贷款35万元，给龙某利以田某甲的名义发放贷款3万元，给刘某以向某成，向某军的名义发放贷款3万元，给李某松以李某松、周某贵、田某国的名义发放贷款3万元。以上贷款共计191.88万元，彭某贤的25万元本金已归还，田某甲本金还剩下7000元，其余人的贷款均未偿还。另外，杨某仁利用他人身份信息到水银信用社贷款自用（投资泸溪水泥厂和自家建房），其中利用刘某红的名义贷款25万元，利用肖某珍的名义贷款20万元，利用龙某晴的名义贷款5万元，利用彭某益的名义贷款5万元，利用张某发、许某春的名义各贷款3万元，利用向某兴的名义贷款4.5万元，共计65.5万元，现在仍然未归还。

案例一相关法律条文：
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。



公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为，在提起公诉前将挪用的资金退还的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以减轻或者免除处罚。



国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
挪用用于救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物归个人使用的，从重处罚。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。




案例一判决结果：
name: 杨某仁
crime: 违法发放贷款罪
挪用资金罪
sentence: 有期徒刑三年四个月

案例二：
王俊挪用资金一审刑事判决书河南省息县人民法院刑事判决书（2018）豫1528刑初329号：息县人民检察院以息检刑诉（2018）231号起诉书指控被告人王俊犯挪用资金罪，于2018年7月19日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。息县人民检察院指派检察员王丽出庭支持公诉，被告人王俊及其辩护人曾涛、刘颖到庭参加诉讼。本案现已审理终结息县人民检察院指控，2015年-2016年，被告人王俊利用担任息县农村信用合作联社乌龙店信用社主任的职务之便，将他人名义申请发放的贷款80万元用于个人使用，并冒用他人名义办理贷款330万元用于个人使用，另收取贷款5万元未入帐用于个人使用，至今未归还。（1）2016年8月27日，被告人王俊将孙某以借款人马俊名义申请的“金燕快贷通”担保贷款30万元截留，其中49900元被王俊取出挪用，剩余25万元被王俊用于归还息县农村信用合作联社（以下简称息县信用社）的不良贷款。（2）2016年9月22日，被告人王俊将借款人谭云云申请办理的“金燕快贷通”担保贷款50万元截留，转入其个人银行卡里，用于归还息县信用社的不良贷款。被告人王俊使用上述两笔贷款资金，归还张金山、余斌、翁梅、张大伟、邹永红、于坤、肖梅、张新堂等人在息县信用社小茴信用社的28万元贷款中张金山、余斌、翁梅、张大伟、邹永红、于坤、肖梅等人的24万元贷款，系之前王俊本人使用应由其偿还的贷款;归还贾文中、高萍、李清、魏志清、和中平、邵中华、李其中等人在息县信用社项店信用社购买的21万元贷款，系之前王俊本人使用应由其偿还的贷款。（3）2015年8月27日，被告人王俊冒用杨猛、王锦秀的名义，以换据盘活不良贷款的形式，先后编造两份“息县农村信用社换据盘活不良贷款新旧对照表”，虚构息县信用社乌龙店信用社王义楼5万元、王义河5万元、魏立友5万元、刘朋5万元、王莉5万元、魏明宇5万元、张坤4万元、张书堂4万元、范平4万元、刘双4万元、李雷4万元、周强5万元、周伟5万元等13笔贷款。之后，办理了两笔30万元的保证贷款，其中50万元用于归还其本人向赫金国的个人借款，余款10万元用于个人使用。（4）2015年8月10日，被告人王俊冒用赵威的名义，以换据盘活不良贷款的形式，编造一份“息县农村信用社换据盘活不良贷款新旧对照表”，虚构息县信用社乌龙店信用社魏玉楼5万元、王正亚5万元、魏立友5万元、葛文朋5万元，魏利水5万元、魏明5万元等6笔贷款。之后，办理一笔30万元的保证贷款，用于个人使用。（5）2015年8月10日，被告人王俊冒用许金成的名义，以换据盘活不良贷款的形式，编造一份“息县农村信用社换据盘活不良贷款新旧对照表”，虚构息县信用社乌龙店信用社周强5万元、李斌5万元、刘丽5万元、王泽芳5万元、范彬5万元、刘春强5万元等6笔贷款。之后，办理一笔30万元的保证贷款，用于偿还挪用借款人张志强归还的贷款资金。（6）2015年9月15日，被告人王俊冒用马丽的名义，以换据盘活不良贷款的形式,编造一份“息县农村信用社换据盘活不良贷款新旧对照表”,虚构杨喜昌3万元等贷款。之后,办理了一笔30万元的保证贷款,用于个人使用。（7）2015年9月23日,被告人王俊冒用李西建的名义以换据盘活不良贷款的形式,编造一份“息县农村信用社换据盘活不良贷款新旧对照表”,虚构息县信用社乌龙店信用社李海江3万元、李忠5万元、汪文贤5万元、张子良5万元、张国本3万元、张子显5万元、张学华4万元等7笔贷款。之后,办理了一笔30万元的保证贷款,用于个人使用。（8）2015年10月16日,被告人王俊冒用余丽的名义,以换据盘活不良贷款的形式,编造一份“息县农村信用社换据盘活不良贷款新旧对照表”,之后,办理一笔30万元的保证贷款,用于个人使用。（9）2015年10月19日,被告人王俊冒用王彦启的名义以换据盘活不良贷款的形式,编造一份“息县农村信用社换据盘活不良贷款新旧对照表”,虚构息县信用社乌龙店信用社徐华5万元、王卫平5万元、余红雪4万元、马世明4万元、张洪波3万元、付起民5万元、张敏4万元等7笔贷款。之后,办理一笔30万元的保证贷款,用于偿还其本人向马勇借的个人借款。（10）2015年11月份,被告人王俊以换据盘活不良贷款的形式，先后编造两份“息县农村信用社换据盘活不良贷款新旧对照表”，虚构息县信用社乌龙店信用社胡德书3万元、李西东3万元、余同日3万元、李洪华3万元、鲁成洲3万元、杨炳全5万元、袁西庆5万元、袁培荣5万元、张树华3万元、张克文3万元、李清5万元、杨树明5万元、姜文平5万元、王海山5万元、倪庆华5万元等15笔贷款。之后，利用孙某申请贷款提供的袁洪水、倪霞等人的身份材料，以袁洪水、倪霞名义申请办理了两笔30万元的保证贷款，用于个人使用。（11）2016年9月份，被告人王俊冒用孙某提供的陈涛身份办理“金燕快贷通”担保贷款30万元，以归还息县信用社王永付不良贷款的形式，归还其个人向王永付所借的30万元个人借款。（12）2016年12月14日，被告人王俊通过手机银行转账的方式收取借款人易某归还的借款本金及利息5万元、5000元后，将本金5万元不交单位入账，用于个人使用。针对上述指控，公诉机关提供的有书证：谭云云、马俊、陈涛、袁洪水、倪霞、杨猛、王锦秀等人的贷款档案、账户交易明细等；证人易某、芦玲、周某、孙某、陈某、任某等人的证言；被告人王俊的供述和辩解等证据证明。并据此认为，被告人王俊的行为构成挪用资金罪。提请本院依法判处。被告人王俊对公诉机关指控的犯罪事实没有异议。其辩护人对公诉机关指控被告人王俊犯挪用资金罪的定性没有异议，但辩称1.被告人王俊认购的乌龙店信用社（鲁江波、程书英、杨丙见）7.5万元、小茴店（张新堂）4万元，共计11.5万元未获利，也未转移出单位，应从被告人王俊的犯罪金额中扣除。2.被告人王俊具有自首情节，当庭认罪、悔罪，系初犯，建议法庭对其从轻处罚。经审理查明，2015年-2016年，被告人王俊利用担任息县农村信用合作联社乌龙店信用社主任的职务之便，将他人名义申请发放的贷款80万元用于个人使用，并冒用他人名义办理贷款330万元用于个人使用，另收取贷款5万元未入帐用于个人使用，至今未归还。具体犯罪事实如下：（1）2016年8月27日，被告人王俊将孙某以借款人马俊名义申请的“金燕快贷通”担保贷款30万元截留，其中49900元被王俊取出挪用，剩余25万元被王俊用于归还息县农村信用合作联社（以下简称息县信用社）的不良贷款。（2）2016年9月22日，被告人王俊将借款人谭云云申请办理的“金燕快贷通”担保贷款50万元截留，转入其个人银行卡里，用于归还息县信用社的不良贷款。被告人王俊使用上述两笔贷款资金，归还张金山、余斌、翁梅、张大伟、邹永红、于坤、肖梅、张新堂等人在息县信用社小茴信用社的28万元贷款中张金山、余斌、翁梅、张大伟、邹永红、于坤、肖梅等人的24万元贷款，系之前王俊本人使用应由其偿还的贷款;归还贾文中、高萍、李清、魏志清、和中平、邵中华、李其中等人在息县信用社项店信用社购买的21万元贷款，系之前王俊本人使用应由其偿还的贷款。（3）2015年8月27日，被告人王俊冒用杨猛、王锦秀的名义，以换据盘活不良贷款的形式，先后编造两份“息县农村信用社换据盘活不良贷款新旧对照表”，虚构息县信用社乌龙店信用社王义楼5万元、王义河5万元、魏立友5万元、刘朋5万元、王莉5万元、魏明宇5万元、张坤4万元、张书堂4万元、范平4万元、刘双4万元、李雷4万元、周强5万元、周伟5万元等13笔贷款。之后，办理了两笔30万元的保证贷款，其中50万元用于归还其本人向赫金国的个人借款，余款10万元用于个人使用。（4）2015年8月10日，被告人王俊冒用赵威的名义，以换据盘活不良贷款的形式，编造一份“息县农村信用社换据盘活不良贷款新旧对照表”，虚构息县信用社乌龙店信用社魏玉楼5万元、王正亚5万元、魏立友5万元、葛文朋5万元，魏利水5万元、魏明5万元等6笔贷款。之后，办理一笔30万元的保证贷款，用于个人使用。（5）2015年8月10日，被告人王俊冒用许金成的名义，以换据盘活不良贷款的形式，编造一份“息县农村信用社换据盘活不良贷款新旧对照表”，虚构息县信用社乌龙店信用社周强5万元、李斌5万元、刘丽5万元、王泽芳5万元、范彬5万元、刘春强5万元等6笔贷款。之后，办理一笔30万元的保证贷款，用于偿还挪用借款人张志强归还的贷款资金。（6）2015年9月15日，被告人王俊冒用马丽的名义，以换据盘活不良贷款的形式,编造一份“息县农村信用社换据盘活不良贷款新旧对照表”,虚构杨喜昌3万元等贷款。之后,办理了一笔30万元的保证贷款,用于个人使用。（7）2015年9月23日,被告人王俊冒用李西建的名义以换据盘活不良贷款的形式,编造一份“息县农村信用社换据盘活不良贷款新旧对照表”,虚构息县信用社乌龙店信用社李海江3万元、李忠5万元、汪文贤5万元、张子良5万元、张国本3万元、张子显5万元、张学华4万元等7笔贷款。之后,办理了一笔30万元的保证贷款,用于个人使用。（8）2015年10月16日,被告人王俊冒用余丽的名义,以换据盘活不良贷款的形式,编造一份“息县农村信用社换据盘活不良贷款新旧对照表”,之后,办理一笔30万元的保证贷款,用于个人使用。（9）2015年10月19日,被告人王俊冒用王彦启的名义以换据盘活不良贷款的形式,编造一份“息县农村信用社换据盘活不良贷款新旧对照表”,虚构息县信用社乌龙店信用社徐华5万元、王卫平5万元、余红雪4万元、马世明4万元、张洪波3万元、付起民5万元、张敏4万元等7笔贷款。之后,办理一笔30万元的保证贷款,用于偿还其本人向马勇借的个人借款（10）2015年11月份,被告人王俊以换据盘活不良贷款的形式，先后编造两份“息县农村信用社换据盘活不良贷款新旧对照表”，虚构息县信用社乌龙店信用社胡德书3万元、李西东3万元、余同日3万元、李洪华3万元、鲁成洲3万元、杨炳全5万元、袁西庆5万元、袁培荣5万元、张树华3万元、张克文3万元、李清5万元、杨树明5万元、姜文平5万元、王海山5万元、倪庆华5万元等15笔贷款。之后，利用孙某申请贷款提供的袁洪水、倪霞等人的身份材料，以袁洪水、倪霞名义申请办理了两笔30万元的保证贷款，用于个人使用。（11）2016年9月份，被告人王俊冒用孙某提供的陈涛身份办理“金燕快贷通”担保贷款30万元，以归还息县信用社王永付不良贷款的形式，归还其个人向王永付所借的30万元个人借款。（12）2016年12月14日，被告人王俊通过手机银行转账的方式收取借款人易某归还的借款本金及利息5万元、5000元后，将本金5万元不交单位入账，用于个人使用。上述事实，有公诉机关提供经庭审举证、质证本院予以确认的下列证据证实，足以认定。即有1.书证:谭云云、马俊、陈涛、袁洪水、倪霞、杨猛、王锦秀等人的贷款档案、账户交易明细等;2.证人易某、芦玲、周某、孙某、陈某、任某等人证言;3.被告人王俊的供述与辩解本院认为，被告人王俊利用担任息县农村信用合作联社乌龙店信用社主任的职务之便，挪用本单位资金415万元，用于个人使用或者借贷给他人，数额巨大、超过三个月未还，其行为已构成挪用资金罪。息县人民检察院起诉书指控被告人王俊犯挪用资金罪事实清楚，证据确实、充分，适用法律正确，本院予以支持。被告人王俊归案后如实供述自己的犯罪事实，系坦白，依法可从轻处罚。被告人王俊当庭认罪、悔罪，系初犯，可酌情从轻处罚。关于其辩护人辩称的被告人王俊认购的乌龙店信用社（鲁江波、程书英、杨丙见）7.5万元、小茴店（张新堂）4万元，共计11.5万元未获利，也未转移出单位，应从被告人王俊的犯罪金额中扣除的意见，本院不予采纳，其理由：被告人王俊利用职务之便，挪用本单位资金的行为，自其将本单位资金挪用，超过三个月未还时，其犯罪行为已经完成。至于被告人认购乌龙店信用社不良贷款11.5万元，不影响被告人王俊犯挪用资金罪的定罪量刑，该11.5万元不应从其犯罪数额中予以扣除。关于其辩护人辩称的被告人王俊具有自首的情节的意见，经查，被告人王俊系被息县公安局上网的逃犯。2017年7月4日21时30分许，被告人王俊在江苏省昆山市火车站被昆山市公安局吴淞江派出所民警查获到案。被告人王俊在案发后没有主动到案，其行为不属于“自动投案”，但其归案后如实自己的犯罪事实，系坦白，可从轻处罚。因此，本院对该辩护意见不予采纳。其辩护人又辩称被告人王俊当庭认罪态度较好，系初犯，可从轻处罚的意见，与客观事实相符，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十一条、第六十二条、第六十四条、第六十七条第三款之规定，判决如下一、被告人王俊犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。即自2017年7月4日起至2021年7月3日止。）依法向被告人王俊追缴415万元，发还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当递交上诉状正本一份，副本二份审判长张新国人民陪审员尹为友人民陪审员杨柳功二〇一八年九月二十七日书记员李薇

案例二相关法律条文：
公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为，在提起公诉前将挪用的资金退还的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以减轻或者免除处罚。



对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。



犯罪分子具有本法规定的从重处罚、从轻处罚情节的，应当在法定刑的限度以内判处刑罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。




案例二判决结果：
name: 王俊
crime: 挪用资金罪
sentence: 有期徒刑四年