案例一：
原判决认定：一、关于被告人曹宏图集资诈骗的事实2011年11月至2012年7月，被告人曹宏图明知自己无力偿还借款，以非法占有为目的，虚构自己中标承建经营富士康产业园先导区污水收集工程（以下简称富士康污水工程）需要资金的事实、隐瞒已将中标经营的向阳花苑安置楼工程（以下简称向阳花苑工程）转包给沈某的真相，以缺少周某乙资金为由，以承诺支付月息2%-5%不等的高息为诱饵，骗取张某乙、黄某等人集资款人民币9172500元，后逃匿。具体分述如下：1．2011年11月至2012年1月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，先后3次骗取张某乙集资款人民币1300000元。（1）2011年11月23日，被告人曹宏图骗取张某乙集资款人民币400000元；（2）2012年1月12日，被告人曹宏图骗取张某乙集资款人民币400000元；（3）2012年1月21日，被告人曹宏图骗取张某乙集资款人民币500000元。2．2012年1月至6月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，先后2次骗取黄某集资款人民币900000元。（1）2012年1月10日，被告人曹宏图骗取黄某集资款人民币500000元；（2）2012年6月6日，被告人曹宏图骗取黄某集资款人民币400000元。3．2012年1月17日，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，骗取韩某乙、袁长凤集资款人民币500000元。4．2012年1月至2月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，先后3次骗取胡1、薛某乙集资款人民币250000元。（1）2012年1月15日，被告人曹宏图骗取胡1、薛某乙集资款人民币100000元；（2）2012年1月18日，被告人曹宏图骗取胡1、薛某乙集资款人民币50000元；（3）2012年2月18日，被告人曹宏图骗取胡1、薛某乙集资款人民币100000元。5．2011年12月至2012年1月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，先后2次骗取戴27集资款人民币160000元。（1）2011年12月29日，被告人曹宏图骗取戴27集资款人民币60000元；（2）2012年1月1日，被告人曹宏图骗取戴27集资款人民币100000元。6．2012年4月19日，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，骗取伏亚成集资款人民币60000元。7．2012年2月6日，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，骗取陆2集资款人民币500000元。8．2012年5月22日，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，骗取3集资款人民币100000元。9．2012年1月3日，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，骗取王4集资款人民币120000元。10．2012年2月至4月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，先后8次骗取熊某乙、翟5集资款人民币3300000元。（1）2012年2月22日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币500000元；（2）2012年3月4日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币250000元；（3）2012年3月8日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币500000元；（4）2012年3月11日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币500000元；（5）2012年3月17日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币500000元；（6）2012年3月28日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币350000元；（7）2012年4月2日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币400000元；（8）2012年4月30日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币300000元。11．2012年7月21日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取杨6集资款人民币300000元。12．2012年1月至7月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程、向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，先后8次骗取徐7集资款人民币950000元。（1）2012年1月15日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币60000元；（2）2012年1月28日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币160000元；（3）2012年1月29日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币100000元；（4）2012年2月12日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币220000元；（5）2012年3月6日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币100000元；（6）2012年3月25日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币160000元；（7）2012年4月19日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币100000元；（8）2012年7月14日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币50000元。13．2012年7月28日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取周某戊集资款人民币100000元。14．2012年6月21日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取施某乙集资款人民币100000元。15．2012年6月13日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取潘8集资款人民币100000元。16．2012年7月至8月，被告人曹宏图先后2次以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取王9集资款人民币190000元。（1）2012年7月3日，被告人曹宏图骗取王9集资款人民币90000元；（2）2012年8月2日，被告人曹宏图骗取王9集资款人民币100000元。17．2012年7月13日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取卢10集资款人民币150000元。18．2012年7月19日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取王11集资款人民币100000元。3、原判认定韩国华非法吸收公众存款的犯罪数额超出起诉指控的犯罪数额。4、韩国华检举揭发他人犯罪，有立功表现。经二审审理查明的主要事实除抽逃出资罪的事实外均与一审相同。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。



为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物的，是行贿罪。
在经济往来中，违反国家规定，给予国家工作人员以财物，数额较大的，或者违反国家规定，给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的，以行贿论处。
因被勒索给予国家工作人员以财物，没有获得不正当利益的，不是行贿。



对犯行贿罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；因行贿谋取不正当利益，情节严重的，或者使国家利益遭受重大损失的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；情节特别严重的，或者使国家利益遭受特别重大损失的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
有下列情形之一的，从重处罚：
（一）多次行贿或者向多人行贿的；
（二）国家工作人员行贿的；
（三）在国家重点工程、重大项目中行贿的；
（四）为谋取职务、职级晋升、调整行贿的；
（五）对监察、行政执法、司法工作人员行贿的；
（六）在生态环境、财政金融、安全生产、食品药品、防灾救灾、社会保障、教育、医疗等领域行贿，实施违法犯罪活动的；
（七）将违法所得用于行贿的。
行贿人在被追诉前主动交待行贿行为的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，对调查突破、侦破重大案件起关键作用的，或者有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。



公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。



单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



中华人民共和国成立以后本法施行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，适用当时的法律；如果当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。
本法施行以前，依照当时的法律已经作出的生效判决，继续有效。



适用速裁程序审理案件，人民法院应当在受理后十日以内审结；对可能判处的有期徒刑超过一年的，可以延长至十五日。




案例一判决结果：
name: 韩国华
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 曹宏图
crime: （单位）非法吸收公众存款罪
集资诈骗罪
非法吸收公众存款罪
行贿罪
sentence: 有期徒刑十九年六个月

案例二：
周春蓉集资诈骗罪一审刑事判决书浙江省温州市中级人民法院刑事判决书（2013）浙温刑初字第69号：温州市人民检察院以温检诉一（2012）279号起诉书指控被告人周春蓉犯集资诈骗罪，于2013年3月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。温州市人民检察院指派代理检察员项秉忠出庭支持公诉，被告人周春蓉及其辩护人谢作坚、林燕东到庭参加诉讼。现已审理终结温州市人民检察院指控，2007年以来，被告人周春蓉为无息借款给男友陈某甲经营的上海中电绿科集团有限公司使用，编造自己借款给企业还贷款、赚取利息差价等事由，以高息为诱饵，采取以后期借款还前期债务的方式，向被害人蔡某、赵某甲，万某等社会不特定人员集资，共骗取集资款14326.65万元。案发后，公安机关已从陈某甲经营的上海中电绿科集团有限公司查扣1250万元分配给各被害人。据此认为，被告人周春蓉的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人周春蓉辩称，自己从来没有想骗钱，请求从轻处罚。辩护人提出，公诉机关指控的部分事实有误；被告人的行为并不适用《刑法》第一百九十九条之规定；被害人对本案的引发有一定责任，被告人主观恶性较小，系初犯、偶犯，平时表现好，有悔罪表现，建议大幅度从轻处罚。经审理查明：2007年以来，被告人周春蓉为无息借款给男友陈某甲经营的上海中电绿科集团有限公司使用，编造自己借款给企业还贷款、赚取利息差价等事由，以高息为诱饵，采取以后期借款还前期债务的方式，向被害人蔡某、赵某甲，万某等社会不特定人员集资，共骗取集资款14326.65万元。案发后，公安机关已从陈某甲经营的上海中电绿科集团有限公司查扣1250万元分配给各被害人。具体事实如下：1、2007年至2011年6月，被告人周春蓉以借钱给企业还银行贷款、企业房地产投资等为由，以高息为诱饵，骗取蔡某、赵某甲夫妇人民币900万元。2、2007年至2010年期间，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人朱某甲、张某甲、叶某、赵某乙、杨某、黄某甲、“师傅”（出家人，法号“印禅”）、朱水明人民币1890万元。3、2007年至2011年期间，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人万某人民币350万元。4、2007年10月至同年11月，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人陈某丙人民币40万元。5、2009年3月至2010年7月，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人张某乙人民币50万元。6、2009年4月1日，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人黄某乙人民币10万元。7、2009年4月至2010年4月，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人朱某乙人民币650万元。8、2009年4月至2010年4月，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人郑某人民币410万元。9、2009年6月至2010年1月，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人王某甲人民币80万元。10、2009年9月8日，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人金某人民币20万元。11、2009年年底，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人张某丙人民币176万元。12、2010年和2011年期间，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人王某乙人民币143.2万元。13、2010年8月至2011年7月，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人余某人民币405.45万元。14、8、2010年4月至同年8月，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人陈某丁人民币120万元。15、2010年8月至2011年7月，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人黄某丙1400万元。16、2010年10月至2011年9月，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人钱某人民币30万元。17、2010年3月至2011年4月，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人李某人民币35万元。18、2010年6月至2011年9月，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人刘某人民币6500万元。19、2011年1月至同年6月，被告人周春蓉以高息为诱饵，骗取被害人程某人民币754万元。20、2011年9月至同年10月，被告人周春蓉以还银行贷款、支付他人利息为由，以高息为诱饵，骗取被害人吴某、夏某人民币363万元。认定上述事实的证据有：（1）被害人蔡某、朱某甲、张某甲、赵某乙、黄某甲、叶某、杨某、万某、陈某丙、王某乙、余某、程某、陈某丁、张某乙、黄某乙、朱某乙、郑某、王某甲、金某、张某丙、黄某丙、钱某、李某、刘某、吴某、夏某的陈述，分别证明周春蓉以借钱给企业还银行贷款、企业房地产投资等为由，以高利息为诱饵，向自己骗取资金，除归还少量利息外，大部分未归还。（2）被告人周春蓉的供述，2007年10月份开始，陈某甲向自己借款，自己为帮助陈某甲借款，高息向万某等人借款，然后无息出借给陈某甲，对万某等人的利息则由自己支付，为应付这些高利息等债务，自己采取拆东墙补西墙的方式进行资金周转，导致资金亏空的事实。（3）证人陈某甲的证言证明，2007年的时候，周春蓉想把钱投在自己这里，那时自己有个矿泉水的项目，就让她投在这个项目上，自己给她30%的年回报率，但是周春蓉不要投资分红，她说自己有钱，这些分红和本金都继续投资在自己这里。2010年和2011年期间，自己有时还银行贷款，周春蓉会主动帮自己借钱周转，有时周春蓉用到钱也会向自己借。经核对到目前为止周春蓉还有1250万元的本金在自己这里。（4）证人陈某乙（上海中电绿科集团有限公司出纳）的证言证明，自己和周春蓉之间无债务关系，她和自己公司之间有经济来往，她和自己公司之间的经济往来都是通过自己个人账户，都是她先汇到自己的个人账户，然后自己再汇到公司账户，另外有些是通过自己个人账户回到周春蓉或者她指定的账户。我们之间的资金发生是以农行为主，另外有几笔是通过工行和建行进行的。周春蓉和自己公司之间的每一笔资金往来，自己都严格按照公司规章制度进行财务登记，并且都保留了银行交易的票根。（5）上海中电绿科集团有限公司出具的投资回报承诺书、投资回报明细表证明，周春蓉于2007年8月15日-2009年1月24日投入上海中电绿科集团公司累计700万元。其中，在2007年12月1日抽回资金100万元。截止2009年3月31日，按每笔投入时间计算，应得回报为140.456万。经周春蓉同意，将本金600万元及回报148.456万元，共计748.456万元作为新一轮的投资款。从2009年4月1日起，按30%年回报率计算。周春蓉于2009年4月1日-2010年1月28日，分别投入上海中电绿科集团公司累计金额1650万元。截止2010年1月28日，应得回报127万元。经周春蓉同意，将本金1650万元及回报金额127万元，共计1777万元作为新一轮的投资款。从2010年1月29日起按30%年回报率计算。（6）上海中电绿科集团有限公司出具的周春蓉资金往来明细表证明，2007年8月15日-2011年10月20日，周春蓉转入陈某甲上海中电绿科集团有限公司12770万元，转出11595万元，陈某甲欠周春蓉1175万元。（7）上海中电绿科集团有限公司出具的上海中电绿科集团有限公司与周春蓉收、付款明细表、收据、借款通知单、银行凭证证明，2007年8月14日-2011年7月29，周春蓉转给陈某甲上海中电绿科集团有限公司12770万元及上海中电绿科集团有限公司转给周春蓉部分款项的事实。（8）借据、借款合同、领款收据等证明，被告人周春蓉向上述被害人“借款”的事实。（9）银行账户明细、银行业务凭证证明，被告人周春蓉与被害人的资金往来情况。（10）归案情况说明证明被告人周春蓉的归案情况。（11）户籍证明证实被告人周春蓉的身份等情况。上述证据经当庭举证、质证，能够相互印证，经审查，合法有效，予以确认。证明被告人周春蓉集资诈骗事实的证据有，被害人蔡某、朱某甲、张某甲、赵某乙、黄某甲、叶某、杨某、万某、陈某丙、王某乙、余某、程某、陈某丁、张某乙、黄某乙、朱某乙、郑某、王某甲、金某、张某丙、黄某丙、钱某、李某、刘某、吴某、夏某的陈述关于被骗的时间、地点及被骗的数额与被告人周春蓉的供述能相互印证，另有借据、借款合同、领款收据和银行账户明细、银行业务凭证等证据予以佐证。事实清楚、证据确实、充分。被告人对此并无异议。辩护人关于公诉机关指控的部分事实有误的意见与事实不符，不予采信本院认为，被告人周春蓉以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。周春蓉在资金严重空缺，无法弥补的情况下，仍以支付高息为代价，采用拆东墙补西墙的方法，骗取他人财物的行为，已表明其非法占有的目的。周春蓉关于自己没有诈骗故意的意见与事实和法律均不符，不予采纳。周春蓉犯集资诈骗罪数额特别巨大，并给国家和人民利益造成特别重大的损失，应适用刑法第一百九十九条规定，予以严惩。辩护人关于对被告人的行为不应适用刑法第一百九十九条的意见与法不符。鉴于被告人周春蓉属初犯，认罪态度较好，可酌情从轻处罚。辩护人的相关意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条、第五十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下一、被告人周春蓉犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。二、责令被告人周春蓉退赔违法所得。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长周瓯翔审判员孙彭聃人民陪审员诸凯强二〇一三年五月十六日书记员占长斌

案例二相关法律条文：
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。



（删去）



对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。
在死刑缓期执行减为有期徒刑或者无期徒刑减为有期徒刑的时候，应当把附加剥夺政治权利的期限改为三年以上十年以下。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 周春蓉
crime: 集资诈骗罪
sentence: 无期徒刑