案例一：
经审理查明：（一）2016年5月至2017年10月，被告人王某某、毛某某在没有取得中国证监会批准的经营证券业务许可证、国务院证券监督管理机构审查批准的融资融券业务许可证的情况下，被告人王某某以甘肃同方管理咨询有限公司总经理的名义向被害人周某某、李某某、南某某等人推销“股票配资”业务，被告人毛某某负责寻找出资人。周某某、李某某、南某某同意“股票配资”，并以银行转账的方式交付了保证金后，王某某、毛某某按照1:5左右的比例杠杆提供了潘某某、黄某某、张某某、李某甲、毛某甲等多人在中信证券、财通证券、九州证券的股票交易账户供被害人周某某、李某某、南某某进行炒股，并对配资资金收取月息2%-3.8%的高额利息。非法经营涉案金额3339577元，其中王某某涉案金额2022230元。破案后，扣押王某某作案手机一部。

案例一相关法律条文：
违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 王某某
crime: 非法经营罪
诈骗罪
sentence: 有期徒刑十年

案例二：
詬某非法吸收公众存款罪一审一审公诉案件适用简易程序刑事判决书广东省深圳市南山区人民法院刑事判决书（2016）粤0305刑初119号：深圳市南山区人民检察院以深南检刑诉〔2016〕129号起诉书指控被告人马某犯非法吸收公众存款罪一案，本院于2016年1月26日受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。深圳市南山区人民检察院指派检察员赵丹出庭支持公诉。被告人马某到庭参加了诉讼。本案现已审理终结公诉机关指控：2011年初，于某（已判决）作为主要股东在深圳市南山区某路2号某1栋4ｄ2设立了深圳某股权投资基金管理有限公司（以下简称某公司）并担任法定代表人、董事长等职务，另一股东姜某龙（另案处理）任执行董事、监事。2011年2月15日起，于某明知深圳某股权投资基金管理有限公司不具备中国证监会批准的经营证券业务资格及基金管理资格，也未在中国银行业监督委员会深圳监管局注册和领取金融许可证的情况下，擅自通过公司网站（网址ｗｗｗ.ｊｉｎｂｏｙｉｓｚ.ｃｏｍ），对外发布广告，宣称投资有湖北某农牧、池州某矿业等项目，以股权投资基金、某基金等为名向公众募集资金。于某先后任命徐某乙、徐某生（二人另案处理）、王某（已判决）等人为某公司总裁，招揽了周某乙、周某甲（二人均已判决）等人负责拉拢客户投资，通过简某（已判决）等人组织代理人团队，我先后组织了陈某勇（已判决）等进入深圳某股权投资基金管理有限公司为代理商，通过我两人又发展何某（已判决）、王某（另案处理）等二三十人为代理商，非法吸收不特定的社会公众存款，上述人员通过推介会、网络、图册介绍等方式向社会不特定公众宣传公司的基金、股权等金融产品，并以高额利息或分红来吸引投资人，由毛某、徐某（上述二人已判决）等人负责相应的财务工作。从2011年3月至2012年12月，于某所控制的犯罪集团非法吸收的公众资金达581870000元，其中吸收的资金净额为459684500元人民币。经核实，集资的款项中部分款项用于还本付息，部分款项用于购买安徽某的矿场部分股权及某农牧的部分股份，此外大量款项去向不明。2012年3月份，公司资金链条开始断裂，无法偿还前期资金分红，于某遂采取关手机方式截断对外联系，并派出公司经理历某（在逃）四出游说，谎称公司马上要进行ｉｐｏ，某基金可转为公司股票为由稳定客户。被告人马某在江苏省苏州市注册成立无证券业务资格、基金管理资格、金融许可证的苏州某企业管理有限公司，经过某公司代理人王某侨的介绍联系后，成为某公司的代理人，为某公司非法吸收存款，并从中获得不定比例的提成。经核实，马某非法吸收资金的数额共计人民币615万元。为证实上述指控，公诉机关向本院提交了银行开户记录及交易流水，业绩提成表，投资合同，证人彭某兰等人的证言，被害人周某男等人的陈述，被告人马某的供述与辩解，广东财安司法鉴定所司法鉴定意见书等证据为证。公诉机关认为，被告人马某无视国家法律，向社会公众变相吸收存款，数额巨大，严重扰乱市场秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，并建议对被告人以非法吸收公众存款罪判处三年左右有期徒刑，并处罚金。被告人马某当庭认罪，并对指控的犯罪事实没有异议，同时认为：其是因为去麻将馆赌博被带走协助调查，到派出所之后其主动跟民警坦白了非法吸收存款的事实；615万元中有部分款项系别人吸收后公司为管理方便记在其名下的。经审理查明，公诉机关指控的犯罪事实属实，并有受案登记表、抓获经过、被告人身份信息材料、情况说明、马某从深圳某公司的业绩提成汇总表、广东财安司法鉴定所关于深圳某股权投资资金管理有限公司法人代表于某为首的特大集资诈骗和非法吸收公众存款案证据材料的司法鉴定意见书、同案犯毛某确认的从公司硬盘中导出的有关马某吸收资金的情况汇总表、（2013）深南法刑初字第1238号刑事判决书；证人于某、毛某、周某甲、徐某甲、王某、简某、徐某乙、周某乙的证言，苏州市公安局移送报案人材料即马某吸收资金一览表以及相关被害人的笔录以及合同复印件，被告人供述和辩解，司法会计报告等经庭审举证、质证的证据为证，足资认定本院认为，被告人马某未经国家金融管理部门批准，以许诺高额回报的方法向不特定的社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，本院依法对其减轻处罚。被告人因涉嫌赌博于2015年6月30日被黄冈市公安局黄州分局东门派出所带回调查，在审查时主动向公安机关交代了本案犯罪事实，但由于该罪行已被录入全国公安信息网络在逃人员信息数据库，应视为已被公安机关掌握的犯罪事实，故不能认定其有自首情节，但被告人当庭认罪，有悔罪表现，本院依法对其从轻处罚。综上，综合考虑被告人的犯罪情节、犯罪数额、认罪态度和悔罪表现等，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十七条之规定，判决如下被告人马某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年6月30日起执行至2016年6月29日止；罚金自本判决生效之日起十日内向本院缴纳，上缴国库。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省深圳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长李冰人民陪审员陈铁军人民陪审员赖秀芳二〇一六年四月十三日书记员苏淦德

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。




案例二判决结果：
name: 马某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年