案例一：
经审理查明，从2009年开始，被告人杨汉青、高某某、刘某某1、孙某某在俄克市收取在当地做生意的中国商户的卢布，代为兑换成人民币并转回国内，汇入商户指定的国内亲属的账户内。收取卢布后，被告人杨汉青将卢布卖给其他在俄从事跨境汇兑的人员或是其他商人，并让他们在国内直接将对应数额的人民币转给其以每月工资3000元雇佣的被告人刘某某2在满洲里市的银行账户中。被告人刘某某2收到钱后，再按照被告人杨汉青等人的指示，将人民币转入指定的国内收款人的账户。从2010年下半年开始，在杨汉青的指示下，被告人在俄克市收取卢布时向中国商户承诺15至20天内将兑换后的人民币在国内支付，迟延支付期间以高于银行同期存款利率支付利息给商户。在此过程中，五名被告人利用汇率差和汇兑期限内将钱款高利率出借方式从中获取利润。期间，被告人刘某某2参与非法经营活动获得工资4.5万元人民币。经会计专项审计鉴定：2009年8月至2011年7月，五名被告人共发生卢布兑换交易额折合成人民币494912178.73元。因被告人杨汉青将部分涉案钱款高利率出借后，部分本金及约定利息未能收回，五被告人获利多少无法确认。2015年9月17日，被告人刘某某2到公安机关投案自首；同年10月21日，被告人高某某到公安机关投案自首；2016年3月24日，被告人刘某某1到公安机关投案自首。

案例一相关法律条文：
违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。




案例一判决结果：
name: 杨汉青
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑五年
name: 孙某某
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 高某某
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑二年六个月
name: 刘某某1
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑二年六个月
name: 刘某某2
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑二年

案例二：
张锐侵占罪一审刑事判决书吉林省四平市铁东区人民法院刑事判决书（2016）吉0303刑初160号：自诉人张跃华诉被告人张锐、崔某某犯侵占罪一案，四平市中级人民法院于2016年5月6日发回本院重审。本院受理后,认为符合法定开庭条件,决定开庭审理并依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。自诉人张跃华代理人李绍奎,被告人张锐及其辩护人尹铁明、被告人崔某某及其辩护人连友杰到庭参加诉讼，现已审理终结自诉人张跃华称：2010年4月，自诉人到国外工作。出国前，自诉人与被告人张锐商定将赚取的工资汇致被告人张锐在中国银行开设的外汇账户，由张锐代为保管。自诉人在国外期间，向张锐的账户汇款19次，共计108452.38美元。期间因汇率变动，自诉人通知张锐将美元兑换人民币后存至自诉人名下，存单仍由张锐代为保管.按照当时美元兑换人民币的汇率中间价，自诉人汇款转出日可兑换人民币共计685105.43元。张锐代为保管期间，其夫被告人崔某某使用了自诉人的存款进行营利性活动。2015年3月，自诉人回国，张锐仅支付给自诉人及家人人民币276713.70元，自诉人要求张锐归还余款，张锐以余款被他人骗走为由，拒不归还。2015年春天，张锐与崔某某协议办理了离婚手续，财产归崔某某所有，张锐净身出户，二人共谋以此达到夫妻二人将自诉人的钱款占为己有的目的。事实上，张锐和崔某某仍以夫妻关系一起生活。自诉人在原一审法院审理时提供的证据和二审法院审理时证人邢某某的证言足以证明被告人张锐和被告人崔某某非法侵占代为保管的自诉人钱款的事实。被告人张锐和崔某某的行为已构成侵占罪，且数额巨大，要求依法追究二被告人刑事责任的同时，判令被告人张锐、崔某某共同返还钱款人民币408391.73元并赔偿利息损失。针对所控的事实，自诉人张跃华提供出示了下列证据：自诉人及被告人身份证明；ＳＷＩＦＴ／ＴＥＬＥＸＲＥＣＥＩＰＴ电汇水单原件19份；ＢＡＮＣＳ存款历史交易明细清单5份；中国外汇交易授权公布人民币汇率中间价公告；张跃华向户名为ＺＨＡＮＧＲＵＩ（张锐）在中国银行210466020034203账户汇入美元明细，以及该账户转出美元可兑换人民币明细表；中国银行个人（张跃华）业务交易单及存款、取款、销户整理记录；中国银行本外币活期一本通1份及及中国银行个人定期存单2份；金融机构人民币存款基准利率；本案所涉本金、利息、侵占数额统计表；离婚协议书；邢某某笔录一份；人民币银行汇率一览表。自诉人张跃华的诉讼代理人认为，被告人张锐、崔某某侵占自诉人钱款的事实清楚，证据确实充分，被告人张锐、崔某某隐匿代为自诉人保管的钱款不归还，均构成侵占罪，犯罪数额巨大，应当在有期徒刑二年至三年的刑罚幅度内对二被告人使用刑罚，并应当责令二被告人退赔赃款和银行存款利息。被告人张锐辩称：自诉人系她亲姑姑，自诉人出国前把户口本、身份证、存折放到她那代为保管，并且以后自诉人挣的钱都存到这个存折里。后来她向自诉人借钱，自诉人让她自己办个存折，到时候给她打钱。她借了自诉人34万，但是因为做生意赔了还不上钱，她就给自诉人打了一张本息合计37.8万元的欠条。针对所控的事实，被告人张锐提供出示了下列证据：Ｕ盘一个。被告人张锐的辩护人辩护意见是：自诉人张跃华与被告人张锐之间系民间借贷关系，不构成侵占罪，被告人张锐曾给自诉人打过欠条，并承诺五年内归还，自诉人应撤回起诉或宣告被告人张锐无罪。被告人崔某某辩称：自诉人把钱放到他前妻张锐那的事他知道，但是他不知道张锐把钱占用一事，也是因为此事他才和张锐离婚。他没有拿过自诉人的钱用于投资等行为，所以他不构成侵占罪。针对所控的事实，被告人崔某某提供出示了下列证据：房屋租赁合同、情况说明。被告人崔某某的辩护人辩护意见是：本案系被告人张锐个人行为，也即被告人张锐个人债务，与被告人崔某某无关。经审理查明：2011年7月至2014年8月期间自诉人张跃华19次从国外向被告人张锐在中国银行开设的210466020031203账户汇款共计108452.38美元。被告人张锐将美元兑换成人民币后予以侵占挪作他用，共侵占人民币408391.73元至今未还。上述事实,有在开庭审理中举证、质证的下列证据予以证明：1、自诉人及被告人身份证明。证明：自诉人张跃华及被告人张锐身份。2、ＳＷＩＦＴ／ＴＥＬＥＸＲＥＣＥＩＰＴ电汇水单原件19份。证明：自诉人张跃华于2011年7月至2014年8月期间，19次从国外向被告人张锐在中国银行开设的210466020031203账户汇款共计108452.38美元。3、ＢＡＮＣＳ存款历史交易明细清单5份。证明：被告人张锐在中国银行开设的210466020031203账户往来情况。4、中国外汇交易授权公布人民币汇率中间价公告。证明：被告人张锐将自诉人汇入210466020031203账户美元折合人民币的数额。5、张跃华向户名为ＺＨＡＮＧＲＵＩ（张锐）在中国银行210466020034203账户汇入美元明细以及该账户转出美元可兑换人民币明细表。证明：经计算，自诉人汇入210466020034203账户108452.38美元，转出当日可兑换人民币计685105.43元。6、中国银行个人（张跃华）业务交易单及存款、取款、销户整理记录。证明：张跃华名下曾在中国银行五次办理人民币定期存款业务。7、中国银行本外币活期一本通1份及及中国银行个人定期存单2份。证明：2014年8月25日中国银行221ＸＸＸＸＸＸＸＸ号本外币活期一本通支出人民币2万元；张跃华名下分别于2014年11月27日在162029760855账户存款人民币138593.99元、2015年2月15日在163630897890账户存款人民币118119.71元。8、金融机构人民币存款基准利率。证明：2010年10月20日至2015年10月24日期间金融机构人民币存款基准利率。9、本案所涉本金、利息、侵占数额统计计算表。证明：经计算至2015年11月23日，张锐共侵占张跃华本息合计人民币473761.82元，其中本金人民币408391.73元、利息人民币65370.09元。10、Ｕ盘。证明：自诉人张跃华向被告人张锐索要钱款过程。11、房屋租赁合同。证明：崔某某和张锐离婚后，崔某某离家外出租房的事实。12、证明一份。证明：崔某某系四平市金安贸易有限公司职工。其未向公司提供资金参与公司经营运作。13、证人邢某某证言：他通过龙强认识的崔某某。崔某某之前咨询过他放贷的事，并告诉他张跃华的钱在他家放着，第二次崔某某明确跟他说放贷的钱是张跃华的。后来钱要不回来崔某某还让他帮着要。此外，崔某某和张锐离婚后还在一起共同生活。综上，经庭审质证，认证，自诉人张跃华指控被告人张锐侵占其人民币408391.73元的犯罪事实，有身份证明、ＳＷＩＦＴ／ＴＥＬＥＸＲＥＣＥＩＰＴ电汇水单原件、ＢＡＮＣＳ存款历史交易明细清单、中国外汇交易授权公布人民币汇率中间价公告、张跃华向户名为ＺＨＡＮＧＲＵＩ（张锐）在中国银行210466020034203账户汇入美元明细、该账户转出美元可兑换人民币明细表、中国银行个人（张跃华）业务交易单及存款、取款、销户整理记录、中国银行本外币活期一本通、中国银行个人定期存单、金融机构人民币存款基准利率、本金、利息、侵占数额统计表佐证，足资认定被告人张锐侵占自诉人张跃华人民币408391.73元的犯罪事实属实，对被告人张锐及其辩护人的辩护意见，本院不予采纳。自诉人没有证据证实崔某某实施了侵占的行为，故对崔某某的指控，本院不予支持本院认为，被告人张锐无视国家法律，将代为保管的他人钱款非法占为己有，拒不退还，数额巨大，其行为已构成侵占罪，本案犯罪事实清楚，证据确实充分，自诉人张跃华指控张锐的罪名成立，本院予以支持。被告人张锐从自诉人账户取出的款项按当时的汇率计算本金为408391.73元，故对被告人认为其占用了自诉人人民币34万元的辩解意见不予采信；认为其行为系借款的辩解意见，本院不予采信。被告人张锐的辩护人认为自诉人张跃华与被告人张锐之间系民间借贷关系、不构成侵占罪、应宣告被告人张锐无罪的辩护意见，本院不予采信。自诉人请被告人张锐代为保管银行汇款，自诉人提供的证据不足以证明张锐和崔某某共同取款并实施了侵占行为，也没有证据证明此款由张锐用于家庭生活开支，故自诉人张跃华指控崔某某的罪名不成立，本院不予支持。对被告人崔某某及其辩护人的辩护意见本院予以采纳。自诉人要求责令被告人崔某某退赔钱款并赔偿利息损失的诉讼请求，于法无据，本院不予支持。被告人张锐在承担侵占犯罪刑事责任的同时应向自诉人退赔相应数额的钱款。自诉人张跃华的诉讼代理人认为被告人张锐的行为已构成侵占罪的代理意见，本院予以采信，要求被告人崔某某共同返还钱款并赔偿利息损失的代理意见，本院不予采信。依据《中华人民共和国刑法》第二百七十条（侵占罪）、第六十四条（追缴违法所得和没收财产）、《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五之规定，判决如下一、被告人张锐犯侵占罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币5万元。刑期从执行之日起计算经过三年止。罚金于本判决发生法律效力后10日内一次性缴纳。二、被告人崔某某无罪。三、责令被告人张锐退赔自诉人张跃华人民币408391.73元。四、驳回自诉人张跃华的其它诉讼请求。如不服本判决。可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长翟淑荣代理审判员刘佳人民陪审员徐桂芳二〇一六年九月八日书记员柏林彤

案例二相关法律条文：
将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还的，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。
将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有，数额较大，拒不交出的，依照前款的规定处罚。
本条罪，告诉的才处理。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 张锐
crime: 侵占罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 崔某某
crime: 无罪
sentence: 免予刑事处罚