案例一：
经审理查明：被告人刘某于2015年12月起，担任浙江至臻堂农业开发有限公司（以下简称至臻堂公司）业务总监。该公司自2014年起，由许某某（另案处理）担任实际控制人，租赁本市周家嘴路ＸＸＸ号、长阳路ＸＸＸ号鼎力大厦301室等地作为经营场所，通过广告宣传、投放宣传单、电话招揽等方式，以10%至15%不等的年化收益率，对外招揽不特定客户前来投资该公司ＡＢＣ三个系列的铁皮石斛产品。经审计，2015年12月至2017年8月，被告人刘某担任上述公司业务总监期间非法吸收公众存款金额为人民币2800余万元。2019年4月22日，被告人刘某在浙江省嘉兴市被公安人员抓获。本院审理期间，被告人刘某在家属的帮助下退缴赃款人民币50万元。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 刘某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
਋国敏、黄建等非法吸收公众存款一审刑事判决书上海市黄浦区人民法院刑事判决书（2017）沪0101刑初1039号：上海市黄浦区人民检察院以沪黄检金融刑诉［2017］75号起诉书指控被告人程国敏、黄建、卫某犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员陆某出庭支持公诉，被告人程国敏、黄建、卫某及其辩护人郑留洪到庭参加诉讼。期间，本案经上海市第二中级人民法院批准，依法延长审理期限3个月。现已审理终结经审理查明，上海巨玺资产管理有限公司（以下简称“巨玺公司”）成立于2014年1月，公司登记经营范围为资产管理、实业投资、投资信息咨询（除经纪）等。次月，巨玺公司租赁本市黄浦区淮海中路ＸＸＸ-ＸＸＸ号兰生大厦30楼为公司经营场所。在公司董事长夏念文（另案处理）、总经理马周（另案处理）的控制和指挥下，巨玺公司招聘人员，组建业务团队，以销售团队总监为业务部门最高负责人，通过印发宣传资料、随机拨打电话、口口相传等方式，向社会公开宣传，招揽客户，通过与出资人签订《债权转让之服务协议》，假借转让债权之名，对外吸收公众存款，协议期限1个月至18个月不等，承诺保本付息，并许以7%—16.5%的固定年化利率。同时，巨玺公司及夏念文向出资人出具《债权回购协议》，承诺《债权转让之服务协议》到期后回购债权，夏念文提供连带责任担保。2014年10月起，巨玺公司陆续使用租赁的本市黄浦区徐家汇路ＸＸＸ号广发大厦23楼、金坛路ＸＸＸ号ＸＸＸ楼等地作为公司办公场所，先后设置数个销售分区，增设分区经理岗位，由分区经理作为业务部门最高负责人，率领团队继续以上述方式对外吸收公众存款。期间，被告人程国敏于2014年4月入职巨玺公司，同年7月担任销售团队总监，同年10月起，先后担任兰生分区等分区经理；被告人黄建于2014年4月入职巨玺公司，担任销售团队总监，同年10月起，担任徐家汇路分区经理；被告人卫某于2014年4月入职巨玺公司，于2015年10月起，担任小南门分区经理。2016年5月，因巨玺公司未能兑付出资人到期本息，经出资人举报而案发。经审计，被告人程国敏在担任巨玺公司销售团队总监及分区经理期间，其所率团队与381名社会公众共签订投资协议868份，协议金额人民币101972000元，实际吸收金额人民币98347970元，迄今共造成90名出资人实际损失本金人民币22922749.72元；被告人黄建在担任巨玺公司销售团队总监及分区经理期间，其所率团队与266名社会公众共签订投资协议609份，协议金额人民币79158000元，实际吸收金额人民币71709870元，迄今共造成104名出资人实际损失本金人民币28182983.08元；被告人卫某在担任分区经理期间，其所率团队与134名社会公众共签订投资协议310份，协议金额人民币33840000元，实际吸收金额人民币33840000元，迄今共造成77名出资人实际损失本金人民币13455161.63元。经公安人员电话联系，被告人程国敏、黄建分别于2016年7月11日、2016年7月13日主动前往公安机关投案；被告人卫某经网上追逃，于2017年3月24日被公安机关抓获。到案后，被告人程国敏、黄建、卫某均如实供述了自己的犯罪事实。上述事实有公诉机关提供的巨玺公司《营业执照》、《组织机构代码证》、档案机读材料、证人马某的证言、相关《房屋租赁合同》，巨玺公司法定代表人夏念文、总经理马周、以及杨辰之、葛钰涵、夏斌等巨玺公司业务员的证言，郭峰、郭海燕、王月明等出资人的证言，《债权转让之服务协议》、《稳盈利项目债权清单》、《信用咨询与管理服务协议开户申请表》、《委托扣款授权书》、《债权回购协议》、ＰＯＳ机签购单、银行转账凭证、《到账确认函》、上海富友支付服务有限公司等第三方平台交易数据、巨玺公司及夏念文相关银行账户明细等，巨玺公司财务主管杨某某、客服部主管张某某的证言、相关电子数据，上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，上海市公安局浦东分局《移送案件通知书》、上海市公安局黄浦分局《立案决定书》、上海市公安局黄浦分局出具的“到案经过”，被告人程国敏、黄建、卫某的多次供述等证据均经庭审质证，证据合法有效，应予认定。卫某的辩护人认为本案系单位犯罪，被告人卫某系从犯，到案后如实供述，认罪态度较好，任分区经理时间较短且系初犯，愿积极退赔违法所得，悔罪态度较好，要求法庭对卫某在有期徒刑三年以下量刑并适用缓刑本院认为，被告人程国敏、黄建、卫某依照单位主管人员指令，作为公司的其他直接责任人员，协助单位的主管人员，共同为公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人程国敏、黄建、卫某犯非法吸收公众存款罪的罪名成立，对三名被告人应予刑事处罚。系共同犯罪。被告人程国敏、黄建、卫某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，对程国敏、黄建应从轻处罚，对卫某应减轻处罚，卫某辩护人的此节辩护意见予以采纳。被告人程国敏、黄建主动投案，如实供述犯罪事实，系自首，可从轻处罚。被告人卫某系初犯，到案后如实供述犯罪事实，可从轻处罚，其辩护人的此节辩护意见予以采纳。根据被告人卫某的犯罪情节和悔罪表现，对其不适用缓刑，其辩护人要求对卫某适用缓刑的辩护意见不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下一、被告人程国敏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月8日起至2021年11月7日止；罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。）二、被告人黄建犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月8日起至2021年5月7日止；罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。）三、被告人卫某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月24日起至2019年3月23日止；罚金自判决生效后第二日起十日内缴纳。）四、被告人程国敏、黄建、卫某违法所得予以追缴，发还各投资人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份审判长池晓烽审判员孙攀峰人民陪审员徐国亮二〇一八年五月十八日书记员李艳

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 程国敏
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年六个月
name: 黄建
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 卫某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年