案例一：
经审理查明，被告人杨某仁系保靖县农村信用合作社水银分社主任，从2008年至2011年期间，明知他人冒名申请贷款或者对贷款申请人、贷款用途、诚信、还款能力等不作严格审查，而予以签批贷款，现造成多笔贷款无法追回。其中，给彭某万以彭某兵、向某金的名义发放贷款50万元，给黄某蓉以彭某文、彭某贤的名义发放贷款50万元，给彭某芬以彭某芬、伊某凤、彭某芝、彭某华的名义发放贷款20万元，给彭某应以方某阳、向某秀、张某的名义发放贷款15万元，给向某杰以叶某发、谢某的名义发放贷款6.98万元，给彭某某以彭某玉、龙某花的名义贷款5.9万元，给王某顺等7人发放贷款35万元，给龙某利以田某甲的名义发放贷款3万元，给刘某以向某成，向某军的名义发放贷款3万元，给李某松以李某松、周某贵、田某国的名义发放贷款3万元。以上贷款共计191.88万元，彭某贤的25万元本金已归还，田某甲本金还剩下7000元，其余人的贷款均未偿还。另外，杨某仁利用他人身份信息到水银信用社贷款自用（投资泸溪水泥厂和自家建房），其中利用刘某红的名义贷款25万元，利用肖某珍的名义贷款20万元，利用龙某晴的名义贷款5万元，利用彭某益的名义贷款5万元，利用张某发、许某春的名义各贷款3万元，利用向某兴的名义贷款4.5万元，共计65.5万元，现在仍然未归还。

案例一相关法律条文：
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。



公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为，在提起公诉前将挪用的资金退还的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以减轻或者免除处罚。



国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
挪用用于救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物归个人使用的，从重处罚。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。




案例一判决结果：
name: 杨某仁
crime: 违法发放贷款罪
挪用资金罪
sentence: 有期徒刑三年四个月

案例二：
马某某违法发放贷款罪二审刑事判决书内蒙古自治区通辽市中级人民法院刑事判决书（2018）内05刑终282号：通辽市科尔沁区人民法院审理的通辽市科尔沁区人民检察院指控原审被告人马某某犯违法发放贷款罪一案，于二0一八年十一月二日作出（2018）内0502刑初463号刑事判决。宣判后，原审被告人马某某不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年3月22日公开开庭审理了本案，通辽市人民检察指派检察员冯耀成、韩哈申高娃出庭履行职务，原审被告人马某某到庭参加诉讼，本案现已审理终结原审认定，被告人马某某于2009年至2013年在通辽市科尔沁区农村信用合作联社敖力布皋信用社担任主任期间，在明知系虚构贷款用途、借用或冒用他人名义的情况下，向王庭富等人违法发放贷款，共计违法发放贷款人民币3162.97万元，造成敖力布皋信用社直接经济损失人民币2529.832185万元。具体事实如下：1、2013年6月30日，被告人马某某通过信贷员王晓虎，向包某发放借名（包腾龙、史纯华、于占武、朱连国）贷款人民币18万元，已还款4.35万元。2、2012年4月6日至2013年10月16日期间，被告人马某某通过信贷员王金、刘伟国向王庭富发放借名贷款人民币384万元（被借名人宋宝刚、张秀玲、刘雪梅、刘克清、赵淑香、汤春芳、刘洋、李洪颖、刘凤武、赵立春、赵儒强、王连英、赵淑荣、赵云红、赵立祥、单桂芳、吴红艳、黄金海、骆海燕、刘忠平、王宝祥、张淑华、刘金昌、刘祥、赵德山、董园林、刘久昌、李凤龙、王秀敏、王丽影、翟密林、王子凤、赵立艳、郑玉清、黄金权、王洪军、郑淑香、杨国立、髙军、郑学杰、梁红梅、张雪莲、黄素华、郑玉侠）。3、2012年8月6日，被告人马某某明知系虚构贷款用途，通过信贷员王金向温亚利发放贷款人民币160万元；发放借名（李宝成）贷款人民币158万元。2011年3月31日至2012年12月1日期间，又向温亚利发放借名、冒名贷款人民币53万元（借用张艳芳、王丽娟、孙浩、赵荣霞、温永春五人身份信息，冒用金秀红、王刚、徐明、宋金玲四人身份信息）。违法发放贷款共计371万元，已还款32.477965万元。4、2012年至2013年期间，被告人马某某明通过信贷员王金、王晓虎向郭久合、郭永立发放借名、冒名贷款人民币551.5万元（被借名人程翠香、冯勋年、冯勋芹、郭久昌、郭树春、何德全、李超海、刘福军、刘艳军、王国忠、徐金贵、闫淑贤、袁明相、张树生、靳会英、许伟、张淑侠、王云飞、李春玲、卢海兰、靳会杰、孔祥龙、高琳琳、闫永柱、王静、郭玉海、王丽荣、文双、王秀梅、冯桂荣、李冬梅、牛桂珍、邢富、赵龙、郭久刚、刘明芳、郭海笛、彭琳、刘启文、郭海丰、杨亮、王玉环、赵全、王桂荣、张凤云、邢久华、王春国、冯兴雨、靳会刚、张凤兰、孙玉国、郭海洋、朱宝安、赵奎、赵庆波、李红玲、刘文彬、宋财、杨焕荣、黄冰双、武桂琴、王恒、刘金梅、鲍佳林、毕士学、赵金凤、刘玉芳、刘增明、米伟伟、陈红娜、赵颖囡、兰凤山、李绍峰、郭永春、黄淑芬、郭海军、刘桂云、赵文欣、于佳贺、高楠楠、许秀权、王玉华、李凤玲、李双、赵凤清、郭海南、刘丽思、陈德林、何秀、包俊财、冯兴玉、赵素兰、刘艳祥、王玉、陈阳、黄鲁成、赵江春、张艳兰、李淑艳、刘金影、鲍米香、郭海东、郭久路、郭久祥、靳国义、田桂霞、王朝明、王德仁、杨桂英、张永）。5、2012年12月1日和2013年9月5日，被告人马某某通过信贷员刘伟国向刘志田发放借名贷款人民币30.27万元（被借名人郭凤杰、贺宝林、王洪涛、张宏宇）。6、2012年至2013年期间，被告人马某某信贷员江河、刘伟国向于海峰发放借名贷款人民币162.7万元（被借名人张迪、白凯、袭望、曲伟、王营、孙玉玲、王忠秋、李树丛、李冰、刘春华、卞春航、李海慧、马桂芳、王翠英、苏国春、王秋花、王金翠、张红光、张青林、王庆文、李淑珍、白金山、张胜秋、王建国、李洪林、杨振宇、祝宝文、王国洪、杨福东、苏明智、张洪臣、吕达、李洪新、于海军、于爽）。已还款17.96万元。7、2012年至2013年期间，被告人马某某通过信贷员江河向冯志刚、冯志杰120万元（被借名人刘志刚、郭晓平、宋志强、王志强、戴金峰、袁刃锋、闫宏宇、马文成、陈永刚、铁杨、毕铁军）。已全部归还。8、2012年至2013年期间，被告人马某某通过信贷员江河、刘伟国向赵某发放借名贷款人民币35万元（张春清、张书发、肖国辉、李金生、黄广山、代长江、刘景芳）。已还款15.39万元。9、2012年，被告人马某某通过信贷员刘伟国向杨秀伟发放借名、冒名贷款人民币103万元（借用徐晓风、董红涛、王炳清、麻永兰、吕超、盛红海、赵丽艳、董恩、姜书芹、田玉海、王淑芬、李翰男、王秉华、杨红艳、曹景安、白雪、杨红梅身份信息；冒用张起富、马跃坤、王昊杰、侯艳霞、王宝平、林艳森、李芝身份信息的手段）。已还款34.35985万元。10、2012年，被告人马某某通过信贷员王晓虎向林树东发放借名贷款人民币35万元（被借名人董继伟、姜喜范、林树森、刘玉华）。已还款7.09万元。11、2012年，被告人马某某通过信贷员王金向孙某发放借名贷款人民币10.5万元（被借名人李桂琴、魏洪有、李桂琴）。12、2012年9月26日，被告人马某某通过信贷员王金向李臣发放借名贷款人民币334万元（被借名人王丽凤、高忠清、孙亚男、张海丰四人）。13、2011年至2013年期间，被告人马某某通过信贷员王晓虎向王春林发放借名贷款人民币65万元（被借名人王春秋、刘桂清、赵锡成、赵红梅、冯勋林、刘桂荣、赵庆文、韩春江、刘洪波、黄淑华），已还款5.51万元；14、2011年至2012年期间，被告人马某某通过信贷员江河向马振国发放借名贷款人民币365万元（被借名人张贺玉、马振强、马秀梅、马秀杰、化铁军、化佳）。15、2010年，被告人马某某通过信贷员王晓虎向姚某发放借名贷款人民币11万元（被借名人焦晓辉、齐洪卫）。16、2010年，被告人马某某通过信贷员王金向周某发放借名贷款人民币50万元（被借名人周影、程亚茹、廉淑梅、孔军、李亚峰）。17、2009年至2011年期间，被告人马某某通过信贷员江河向季凤臣发放借名贷款人民币396万元，已全部还款。18、2009年至2010年期间，被告人马某某通过信贷员通过信贷员江河向由某发放借名贷款人民币121万元（被借名人王宇、胡晓磊、洪光）。2017年8月25日，被告人马某某被公安机关传唤到案，经讯问，如实供述了上述主要事实。原审法院采纳了受案登记表、证人证言、信用社证明材料、个人贷款借款合同、借款借据、户籍证明、到案经过、被告人马某某供述等证据，据此认为，被告人马某某身为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款本金人民币3162.97万元，造成敖力布皋信用社直接经济损失人民币2529.832185万元，造成损失特别重大，其行为已构成违法发放贷款罪，应受刑罚处罚。被告人马某某到案后如实供述自己的罪行，系坦白，可从轻处罚；当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。根据被告人行为的性质、情节、社会危害程度、认罪和悔罪的表现。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第六十七条第三款之规定，判决：被告人马某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币十万元。宣判后，原审被告人马某某不服提出上诉，其上诉理由为：上诉人认为其在大部分贷款审批栏中没有签字，借款人由某上诉人不认识，其行为应当够构成自首，原审量刑过重，请求二审法院依法从轻或者减轻处罚。二审法院审理查明的事实与原审一致。出庭检察员当庭复举以下证据予以证实上述事实：第一组证据：1.指定管辖决定书、移送案件通知书、受案登记表、法律文书、违规发放贷款明细表、马某某工作证明、到案经过、马某某户籍信息及证明、营业执照、贷款管理基本制度、贷款业务操作规程、证人赵某、孙某、梁某、姚某、包某、周某、张某、杨某、由某等人借名借款借据及说明、本息收回凭证，以上证据证实案发的经过、被告人的归案情况、银行贷款相关流程和制度。上诉人马某某对此组证据不持异议。第二组证据：刑事判决书、江河犯违法发放贷款罪案材料、王庭富犯骗取贷款罪案材料、郭久合、郭永立犯骗取贷款罪案材料、季凤臣犯骗取贷款罪案材料、马振国犯骗取贷款罪案材料、李臣犯骗取贷款罪案材料、温亚利犯骗取贷款罪案材料、林树东犯骗取贷款罪案材料、于淑华犯骗取贷款罪案材料、王春林犯骗取贷款罪案材料、刘志田犯骗取贷款罪案材料、杨秀伟犯骗取贷款罪案材料、吴殿双犯骗取贷款罪案材料、于海峰犯骗取贷款罪案材料、冯志刚、冯志杰犯骗取贷款罪案材料、郭振军犯骗取贷款罪案材料、发放责任贷款明细、收回凭证，证实贷款人骗取贷款的过程及处理结果。上诉人马某某对此组证据不持异议。第三组证据：孙某证、周某、刘景芳、张春清、张德友、李金生、王江、梁某、李亚峰、姚继纯、李建平、张某、由某、赵某、杨某、张大鹏、梁晓东、刘伟国、包某等人证言以及马某某的供述、视频光盘九张，证实马某某违法发放贷款的犯罪事实。上诉人马某某质证后认为，以上列举的证人证言中的周某、由某、杨某三人其不认识。认定以上事实的证据均经二审当庭举证、质证。经审查，上述证据来源合法，内容客观真实，且与本案内在相关，本院予以采信本院认为，原审认定原审被告人马某某犯违法发放贷款罪的事实与罪名成立。原审被告人马某某身为金融机构工作人员，违反国家规定发放贷款本金人民币3162.97万元，造成敖力布皋信用社直接经济损失人民币2529.832185万元，造成损失特别重大，其行为已构成违法发放贷款罪，应受刑罚处罚，原审认定正确。上诉人马某某不服提出上诉，其上诉理由为：上诉人认为其在大部分贷款审批栏中没有签字，借款人由某上诉人不认识，其行为应当够构成自首，原审量刑过重，请求二审法院依法从轻或者减轻处罚，经查，原审认定马某某犯违法发放贷款罪的事实，既有证人证言、被告人供述，又有贷款管理基本制度、贷款业务操作规程相关书证、户籍证明、其他涉案人的陈述等证据足以认定，其不具有主动投案行为，其不构成自首，在本案审理期间，上诉人马某某的家属代其依法缴纳了十万元罚金，具有悔罪表现，对其可再予从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第六十七条第三款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（二）项之规定，判决如下一、维持通辽市科尔沁区人民法院（2018）内0502刑初463号刑事判决中对被告人马某某的定罪部分以及罚金部分，即被告人马某某犯违法发放贷款罪，并处罚金人民币十万元（已缴纳）；二、撤销通辽市科尔沁区人民法院（2018）内0502刑初463号刑事判决中对被告人马某某量刑部分，即判处马某某有期徒刑七年零六个月；三、上诉人（原审被告人）马某某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑六年零六个月。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2017年8月25日起至2024年2月24止。）本判决为终审判决审判长李锐审判员础鲁审判员金影二〇一九年三月二十八日书记员张蕾

案例二相关法律条文：
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。




案例二判决结果：
name: 马某某
crime: 违法发放贷款罪
sentence: 有期徒刑六年六个月