案例一：
安徽省铜陵市铜官区人民检察院指控：1、被告人吴正国利用职务便利，挪用铜陵市宝山房地产开发有限责任公司政府回购款偿还个人债务285万元，至一审判决时不能退还；2、被告人吴正国有合法的工资、奖金等收入，对人民法院的三份生效判决有能力执行，而采取转移、隐匿财产、使用她人银行卡等方式拒不执行。并当庭提交了相关证据材料，认为被告人的行为应当以挪用资金罪、拒不执行判决、裁定罪追究刑事责任。提请本院依法判处。被告人吴正国辩称，起诉书指控285万元资金的使用方向是真实的，公司是私营企业，其作为董事长、财务主要管理人需要对公司资金统筹使用，自己有调剂使用的弹性，285万元只是其个人融资用于生产经营活动中资金的一部分归还，不是挪用；未履行法院判决是因为没有履行能力，前二个案件对象主体是同一个人，经协商达成一致意见。第三个案件自己是连带责任人，对这个案件关注度不够，所以没有处理。辩护人认为，本案三次挪用行为可理解为拆借关系，吴正国个人有为宝山公司融资、垫资的事实；指控拒不执行判决、裁定的三起案件在案发前已与执行申请人达成执行和解协议，且一起案件中吴正国承担的是连带责任。如果认定吴正国构成犯罪，也是事出有因，情节显著轻微，危害不大，建议对吴正国从轻、减轻或免于刑事处罚。经审理查明：一、挪用资金事实2012年3月12日，铜陵华亚房地产开发有限公司（以下简称“华亚公司”）以4600万元价格取得铜土储字［2011］60号地块土地使用权。2013年3月18日，华亚公司与原铜陵市狮子山区人民政府签订《联盟二期回购房源确认协议书》，约定该地块的开发建设单位为华亚公司，政府支付回购款2.09661亿元。2013年4月25日，华亚公司与铜陵市宝山房地产开发有限责任公司（以下简称“宝山公司”）签订《联合开发协议》约定，双方联合开发“家兴隆小区”（联盟二期），签订协议之前华亚公司为该项目支出的各项费用及本项目全部土地款及土地证办理费用均由华亚公司承担并作为华亚公司在该项目上的投资，协议签订后的全部投资及费用由宝山公司承担；宝山公司给付华亚公司1亿元整（含华亚公司的土地投资在内），自合同签订之日起15日内支付2000万元，余款8000万元三个月内付清；其余全部盈利或亏损均由宝山公司享有或负担；宝山公司可利用该项目资源进行融资，不能超过六千万，由华亚公司监督使用。由于搬迁问题工程延期至2014年10月开工，房屋竣工时间延期至2016年6月30日。为便于工程建设，经华亚公司同意吴正国刻制华亚公司联盟二期项目部印章对外使用。2016年11月20日，华亚公司与宝山公司在2013年4月25日签订的联合开发协议基础上达成补充协议，该协议确认：因本开发项目宝山公司欠华亚公司1个多亿，华亚公司已多支付2000多万元；现因宝山公司资金困难，向华亚公司借款2000万元，宝山公司不得再以任何事由，再向华亚公司借款或者请求华亚公司再出资，宝山公司保证将该2000万元全部用于家兴隆小区项目的建设，不得挪作它用，否则应承担一切法律后果。在联盟二期项目建设期间，吴正国挪用该项目建设资金政府回购款285万元归其个人使用，至一审判决时不能退还：1、2013年11月22日，铜陵市宝山建筑有限责任公司（以下简称“宝山建筑公司”）从铜陵县金洋小额贷款有限公司（以下简称“金洋公司”）借款500万元，借期4个月，按月利率18%计息。2015年4月27日，吴正国从裴某处借款5420188元分两笔转到金洋公司账户。2014年8月29日，吴正国从裴某处借款95万元（借条金额为100万元）。到账当日，吴正国转账46万元到姜某账户，转账48万元到王务云账户。上述借款与联盟二期项目工程建设无关。2015年3月至2016年2月，裴某收到吴正国挪用的联盟二期项目部资金145万元作为部分还款。2、2009年至2016年期间，吴正国与铜陵市八宝房地产开发有限责任公司（以下简称“八宝公司”）朱锦武合作开发立新誉馨广场项目。2016年底，吴正国以140万元的价格购买朱锦武在八宝公司的股权。2017年2月7日，吴正国通过夏某账户将联盟二期项目部资金转账120万元到朱锦武账户作为股权转让费。3、2012年普济圩农场危房改造工程招标，周某2建筑施工团队挂靠宝山建筑公司中标,当年年底，周某2通过宝山建筑公司缴纳保证金50万元，此后周某2多次要求宝山建筑公司及吴正国退还50万元保证金。2017年2月6日，吴正国挪用联盟二期项目资金20万元退还周某2部分保证金。二、拒不执行判决、裁定事实被告人吴正国有合法的工资、奖金等收入，对人民法院的生效判决有能力执行，而采取转移、隐匿财产、使用他人银行卡等方式拒不执行：1、原铜陵市狮子山区人民法院于2014年9月1日作出（2014）狮民二初字第00160号民事判决书，判决被告吴正国、姜某（吴正国妻子）于该判决生效之日起十日内返还原告铜陵市汇融小额贷款有限公司（以下简称“汇融小贷公司”）借款100万元，支付借款利息3000元及逾期利息。该判决于2014年9月16日发生法律效力。原铜陵市狮子山区人民法院于2015年9月18日向吴正国、姜某（徐琳玲代收）送达了该案执行通知书、风险提示、财产申报表、报告财产令等法律文书。吴正国未向该院申报其财产情况。2、原铜陵市狮子山区人民法院于2014年10月30日作出（2014）狮民二初字第00162号民事判决书，判决被告姜某、吴正国于该判决生效之日起十日内返还原告汇融小贷公司借款250万元，并支付利息。该判决于2014年11月14日发生法律效力。原铜陵市狮子山区人民法院于2015年11月20日向姜某、吴正国送达了该案执行通知书、风险提示、财产申报表、报告财产令等法律文书。吴正国未向该院申报其财产情况。3、原铜陵市狮子山区人民法院于2015年3月30日作出（2014）狮民二初字第00541号民事判决书，判决被告姜某、吴正国、康健、丁小红、蒋叶凤、铜陵福盛汽车销售服务有限公司于该判决生效之日起十日内支付原告铜陵市通源融资担保有限公司（以下简称“通源融资担保公司”）违约金（以1330521.70元为基数，从2015年3月30日起至清偿之日按日万分之五计付）。该判决于2015年4月14日发生法律效力。原铜陵市狮子山区人民法院于2017年5月4日向姜某、吴正国送达了该案执行通知书、风险提示、财产申报表、报告财产令等法律文书。吴正国未向该院申报其财产情况。在吴正国、姜某、宝山公司银行账户相继被法院查封、冻结后，吴正国以姜某名义注册了铜陵天佑实业有限责任公司（以下简称“天佑公司”）用于宝山公司资金往来，借用夏某身份信息开立银行卡作为其日常使用，以此隐匿、转移财产逃避法院执行。2018年8月19日八宝公司与汇融小贷公司达成以房抵债协议，以八宝公司誉馨广场的部分房屋抵偿吴正国等人及公司欠汇融小贷公司债务，在房屋办理到汇融小贷公司指定人名下后，双方在法院执行的上述债权债务关系终结，但该和解协议是否能够履行需待至2019年12底才能确定；同年9月28日（案发后），吴正国与通源融资担保公司达成和解协议，约定吴正国于2019年3月起每月归还通源融资担保公司20万元直至还清为止。但该和解协议吴正国未能履行。

案例一相关法律条文：
公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为，在提起公诉前将挪用的资金退还的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以减轻或者免除处罚。



对人民法院的判决、裁定有能力执行而拒不执行，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 吴正国
crime: 挪用资金罪
拒不履行判决、裁定罪
sentence: 有期徒刑二年六个月

案例二：
罕足奇犯职务侵占罪、危险驾驶罪一审刑事判决书杭州市上城区人民法院刑事判决书（2015）杭上刑初字第289号：杭州市上城区人民检察院以上检公诉刑诉（2015）269号起诉书指控被告人何足奇犯职务侵占罪、危险驾驶罪，于2015年4月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市上城区人民检察院指派检察员田涛、书记员李钟魁出庭支持公诉，被告人何足奇及其辩护人阮方民到庭参加了诉讼。本案经杭州市中级人民法院批准延长审理期限三个月，现已审理终结杭州市上城区人民检察院指控：2013年至2014年间，被告人何足奇为了归还个人高息借款，弥补资金缺口，伙同他人，利用自己在浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州分行营业部从事信贷工作的职务便利，反复通过虚设贷款人、伪造贷款资料的方式，骗取银行资金，最终给银行造成至少达250万元的重大损失；2014年5月2日，被告人何足奇饮酒后驾驶机动车，在绍兴市上虞区滨海大道嘉绍大桥高速入口附近与滨海大道一侧护栏相撞，后经检验，何足奇血液中乙醇含量为139ｍｇ／100ｍｌ，达醉酒驾驶标准。公诉机关认为上述事实有证人证言、营业执照、组织机构代码证、税务登记证、泰隆银行文件、劳动合同书、客户经理岗位职责、授权书、贷款清单、审批流程表、贷款逾期客户受托支付表、逾期贷款清单、放款通知书、借款申请书、个人借款合同、保证合同、信贷资金用途承诺书、通讯地址确认书、采购合同、受托支付审批表、借款凭证、无婚姻登记记录说明、结婚证、商品房买卖合同、房产证、机动车行驶证、个人信用报告、小贷调查报告、微贷调查报告、银行交易明细单、个人业务凭证、案情说明与补充说明、借条、欠条、起诉状、民事判决书、协助执行通知书、财产申报清单、贷款资产保全情况、现场照片、车辆照片、驾驶人信息查询结果单、机动车信息查询结果单、现场呼气酒精测试单、血样提取登记表、道路交通事故认定书、行政强制措施凭证、行政处罚决定书、查获经过、情况说明、调取证据清单、归案经过、户籍证明、乙醇检验报告、执法录像光盘、被告人供述和辩解等证据证明，对被告人何足奇应以职务侵占罪、危险驾驶罪追究刑事责任。被告人何足奇对危险驾驶罪的指控无异议，对职务侵占罪的指控辩称自己并无侵占的目的，应认定为违法发放贷款罪。其辩护人对本案危险驾驶罪的定性没有意见，对职务侵占的指控提出：现有证据不足以证明何足奇的行为具备职务侵占罪的主客观特征事实，只能证明其行为符合违法发放贷款罪的事实；何足奇具有自首情节，且案发前已经用自己的家庭财产弥补了银行的数百万元损失；结合考虑起诉书认定的4笔贷款均是在其主管领导张某乙知情后直接参与或者审批同意的情况下实施。建议对何足奇按违法发放贷款罪定罪并予以从轻处罚。并向法庭提交了银行交易凭证、银行个人账户对账单、牡丹灵通卡账户历史明细清单、住房公积金提取核准单、最高额担保合同、房屋买卖合同、情况说明、会见笔录、何足奇获得2012年度“先进员工”、“营销明星”的荣誉证书复印件。经审理查明：（一）职务侵占部分2013年至2014年间，被告人何足奇为了归还个人高息借款，弥补资金缺口，伙同他人，利用自己在浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州分行（以下简称泰隆银行杭州分行）营业部从事信贷工作的职务便利，反复通过虚设贷款人、伪造贷款资料的方式，套取银行资金，最终给银行造成至少达250万元的重大损失。具体事实分述如下：2013年7月，被告人何足奇与张某甲（另案处理）共谋，由张某甲出面唆使徐某来到泰隆银行杭州分行，提供伪造的商品房买卖合同，以徐某名义申请贷款80万元，并由何足奇提供虚假的购销合同，办理贷款手续，以此方法套取银行资金80万元供何足奇归还李某乙的80万元债务。2014年1月，该笔贷款到期后，何足奇通过他人安排资金予以续贷，再次取得80万元贷款后再未归还，给银行造成80万元的损失。2013年7月，缪某在张某甲的介绍下，来到泰隆银行杭州分行申请贷款，经办人为被告人何足奇，其后缪某因银行审批贷款额度较少，便想撤销该笔贷款申请，但何足奇在未经缪某同意的情况下，仍以缪某的名义申请贷款，以此方法套取银行资金45万元供其个人使用。2014年1月，该笔贷款到期后，何足奇通过他人安排资金予以续贷，再次取得45万元贷款后再未归还，给银行造成45万元的损失。2014年1月，郑某来到泰隆银行杭州分行申请贷款，准备申请5万元贷款，经办人为被告人何足奇，但何足奇在未经郑某同意的情况下，伙同鲁某以郑某的名义申请75万元贷款，并由何足奇提供虚假的购销合同，办理贷款手续，以此方法套取银行资金75万元供其个人使用，给银行造成75万元的损失。2014年1月，被告人何足奇与瞿某共谋，由瞿某出面唆使金某来到泰隆银行杭州分行，以金某名义申请贷款50万元，并由何足奇提供虚假的购销合同，办理贷款手续，以此方法套取银行资金50万元供其个人使用，给银行造成50万元的损失。2014年7月17日，被告人何足奇向公安机关主动投案。上述事实经庭审质证有下列证据证明：（1）证人张某甲的证言，证实：张某甲唆使蒋露、徐某二人到浙江泰隆商业银行进行贷款，并提供伪造的商品房买卖合同等贷款材料，何足奇提供虚假的购销合同。张某甲一开始称蒋露的80万元贷款被何足奇拿去用于还前面的贷款，后来又称蒋露的贷款是其取的钱，但用到哪里记不得了。徐某的借款是先去还前面其他人到期的借款，后来何足奇把徐某的借款又套出来了给了其60万元去还高利贷。蒋露的80万已归还，徐某的80万元办理了续贷，尚未归还。张某甲称何足奇在外面有大量的高利贷，并且让其帮忙借高利贷及还高利贷。（2）证人徐某的证言，证实：2013年7月，张某甲以公司需要资金为理由，唆使徐某向泰隆商业银行贷款80万元，由何足奇经办，并由张某甲提供了所有的贷款材料，包括伪造的商品房买卖合同，由何足奇提供了虚假的购销合同。后于2014年1月7日，在何足奇的要求下到银行续签了贷款合同，借款日期是签到1月13日的。2014年1月10日，何足奇给了徐某70万元现金，又给徐某的卡里打了10多万元，徐某就把第一次贷款归还了。在续贷过程中，是直接由何足奇联系徐某，并许诺徐某名下的贷款其会负责还上。第二次贷款尚未归还。（3）证人缪某的证言，证实：缪某在2013年7月份左右，在张某甲的介绍下认识了何足奇，因经营项目需要资金，便准备向银行借款，并在何足奇的经办下，在银行签订了相关的贷款材料，但因为贷款额度较低，告知何足奇不想贷款，但何足奇仍以缪某的名义贷款45万元，并以走账名义让缪某通过账户将35万元贷款打入到了徐忠亮的账户，之后缪某才发现该45万元是自己账户的贷款，因之前何足奇、张某甲欠缪某的钱，缪某便把45万元中的2.5万转入前妻温素丽的账户，其他钱是何足奇拿去的。之后因该笔贷款还不出，便在何足奇的要求下办理了续贷，经办人仍是何足奇，并由何足奇主动提供了虚假的购销合同，第二次贷款尚未归还。（4）证人郑某的证言，证实：其2011年在何足奇的推销下办理了一张泰隆银行卡。2014年1月份其到泰隆银行准备贷款5万元，期间，基于对银行的信任，便在何足奇的引导下，在对何足奇提供的贷款材料并未看清楚的情况下签了名，之后何足奇将其带至银行总经理张某乙办公室，办公室内的一个男子即鲁某给其写了一张78万元的借条，张某乙、何足奇二人保证该借款会还清的，其和母亲便基于对银行的信任将此事搁浅。之后，其在2014年7月份的时候，才发现其泰隆银行账户在其完全不知情的情况下，于2014年1月8日被贷出75万元，2013年5月30日被贷出40万元，便到公安机关报案。（5）证人瞿某的证言，证实：瞿某于2013年7月找来金某到泰隆银行贷款50万元，银行经办人为何足奇，并办理受托支付，这笔钱最后不知转入何人账户，其后何足奇便陆续把钱还给了瞿某，瞿某把该笔钱用于自己的生意经营，并在贷款到期后，自己归还了贷款。2014年1月初，何足奇向瞿某借钱，瞿某便把自己账户内的54万元转到金某账户，又转到何足奇指定的鲁某泰隆银行账户，之后何足奇便把33万元打入金某的账户作为归还瞿某的欠款。之后，何足奇再次向瞿某借款80万用于帮别人还贷款，瞿某便又找来金某到泰隆银行续贷50万元，并取现后借给何足奇70万元。其后，何足奇归还现金33万元，并让鲁某写了张37万元的借条。金某续贷的50万元有37万何足奇借走使用，有10万元邢国裕借走使用。（6）证人金某的证言，证实：金某因为朋友瞿某需要钱，便在瞿某的介绍和促使下，于2013年7月向泰隆银行贷款50万元，经办人为何足奇，已还贷；2014年1月份，因瞿某曾通过金某账号借给鲁某33万元，并由何足奇作保，于是在何足奇和瞿某的促使下，金某向泰隆银行借款50万元作为鲁某、何足奇对瞿某的还款，经办人为何足奇，并由何足奇提供虚假的购销合同，后该50万元转入瞿某账户，尚未还贷。（7）证人张某乙的证言，证实：何足奇系泰隆银行营业五部的客户经理，主要负责贷款业务，但在经办贷款业务中的违法违规操作，张某乙称并不知情。后张某乙发现何足奇经办的贷款大量逾期后，便缩小其贷款权限，并于2014年2月将其贷款业务停掉。张某乙否认参与了鲁某和何足奇向郑某借款的事；其对蒋露、缪某虚假贷款的事情不知情；在其知道何足奇的违规操作之后，之所以没有主动向银行汇报，是想给何足奇改过自新的机会，让他把贷款收回，不给银行添加麻烦。（8）证人李某甲的证言，证实：其和何足奇在做贷款业务中，相互之间借用对方账号，给自己经办的贷款业务做审查结论，何足奇的贷款业务有很多合同都是事后拿来让其补签的。（9）证人应勇芳的证言，证实：何足奇之所以在外面有这么多欠款，一开始为了掩盖银行的坏账，就到外面去调钱来还前面的坏账，外面借来的钱都有很高的利息，后来何足奇又找人到银行贷款，贷出来的款有的还外面的欠款，有的还前面银行坏账，恶性循环导致银行的坏账越来越大。（10）证人李某乙的证言，证实：2013年6月份，何足奇向李某乙借款80万元，利息是月息2分，并以轿车抵押，李某乙因没有那么多资金便向李素银借款80万元并转给何足奇，后7月中旬，何足奇为了还款，提出让李某乙提供一个泰隆银行账号，其便让朋友苗金龙办了一张泰隆银行卡，何足奇将还款打入该卡后，李某乙便通过网银给杨素银还款。（11）调取证据清单，证实：公安机关向泰隆银行调取证据的情况。（12）营业执照、组织机构代码、浙江泰隆商业银行文件，证实：泰隆银行杭州分行的经营资质情况，以及泰隆银行内部关于对业务的管理规定和操作规范情况，其中相关文件规定贷款经办部门在受理、审核有关贷款资料申请后，信贷调查人员应当对借款人申请内容和相关情况的真实性、完整性、合法性进行调查，履行尽职调查职责，贷款调查应以实地调查为主，间接调查为辅；严禁未经批准以贷还贷或借户以贷还贷，严禁与客户串通勾结，或帮助、默许客户伪造有关条件骗取贷款，严禁独断专行，不经调查而授意办理信贷业务，严禁向上级谎报，提供虚假信息，隐瞒重要事实情况，误导审查审批而获取贷款，严禁假借客户名义骗取贷款自用，或为家属、亲友所用。（13）劳动合同书、客户经理岗位职责、授权书，证实：何足奇与泰隆银行于2011年3月1日签订为期三年的劳动合同，并从事客户经理一职，而客户经理的岗位职责主要包括负责向客户营销、推介银行产品和服务、独立开展客户资信调查活动，出具调查报告等。（14）审批流程表、贷款逾期客户受托支付表、逾期贷款清单，证实：何足奇作为泰隆银行客户经理，其名下经办贷款以及实际操办但挂在其他客户经理名下经办贷款的审批情况，逾期情况和受托支付情况。（15）放款通知书、借款申请书、个人借款合同、保证合同、信贷资金用途承诺书、购销合同、受托支付审批表、借款凭证、审批流程表、无婚姻登记记录证明、房产证、商品房买卖合同、机动车行驶证、营业执照、个人信用报告、微贷调查报告等，证实：徐某于2013年7月11日向泰隆银行贷款80万元，于2014年1月13日向泰隆银行贷款80万元的情况。（16）泰隆银行对私账户明细单，证实：徐某的泰隆银行账户于2013年7月11日收入贷款80万元，并于同日转入苗金龙账户；该账户又于2014年1月13日收入贷款80万元，并于同日转入尧顺荣账户，被全部取现。（17）无婚姻登记记录证明、房产证、营业执照、组织机构代码、税务登记证、放款通知书、借款申请书、个人借款合同、保证合同、通讯地址确认书、信贷资金用途承诺书、借款凭证、微贷调查报告、受托支付审批表等，证实：缪某于2013年7月17日向泰隆银行贷款45万元，于2014年1月21日向泰隆银行贷款45万元的情况。（18）泰隆银行对私账户明细单，证实：缪某的泰隆银行账户于2013年7月17日收入贷款45万元，并于同日转入徐忠亮账户35万元，转入温素丽账户2.5万元；后一个户名为汪某的账户于2014年1月20日分11次向缪某账户转入45万元；同日缪某归还贷款450674元；2014年1月21日，缪某账户收入贷款45万元，并于同日转入汪莉的账户。（19）放款通知书、借款申请书、个人借款合同、通讯地址确认书、信贷资金用途承诺书、设备购销合同、受托支付审批表、借款凭证、审批流程表、个人信用报告、小贷调查报告等，证实：郑某于2013年5月30日向泰隆银行贷款40万元，于2014年1月6日向泰隆银行贷款5万元，于2014年1月8日向泰隆银行贷款75万元的情况。（20）泰隆银行对私账户明细单，证实：郑某的泰隆银行账户于2013年5月30日收入贷款40万元，并于同日转入张远胜账户；该账户又于2014年1月6日收入贷款5万元；又于2014年1月8日收入贷款75万元，并于同日转入赵群账户，被全部取现。（21）放款通知书、借款申请书、个人借款合同、保证合同、信贷资金用途承诺书、购销合同、受托支付审批表、借款凭证、无婚姻登记记录证明、房产证、商品房买卖合同、机动车行驶证、营业执照、个人信用报告、微贷调查报告等，证实：金某于2013年7月1日向泰隆银行贷款50万元，于2014年1月10日向泰隆银行贷款50万元的情况。（22）泰隆银行对私账户明细单，证实：金某的泰隆银行账户于2013年7月1日收入贷款50万元，并于同日转入刘风账户；该账户又于2014年1月3日收到瞿某转入的54万元贷款，并于同年1月4日向瞿某转入20万元，向鲁某账户转入33万元；该账户又于同年1月8日现存33万元，并于次日转入瞿某账户；该账户又于2014年1月10日收入贷款50万元，并于同日转入瞿某账户，被全部取现。（23）购销合同，证实：打印自何足奇电脑上的购销合同的模板情况。（24）借条，证实：鲁某向郑某出具的由何足奇作保的78万元借条的情况。（25）归案经过，证实：2014年7月17日，何足奇到公安机关投案，供述了自己涉嫌违法放贷的行为。（26）银行交易凭证、银行个人账户对账单、牡丹灵通卡账户历史明细清单、最高额担保合同、房屋买卖合同、情况说明、会见笔录，证实：2013年底时，何足奇的父母将住宅变卖得到185万元，另用商铺抵押贷款得到180万元，并用家中部分存款，共计393.05万元，为何足奇填补银行贷款及高利贷的窟窿。（27）被告人何足奇的供述，证实：何足奇供述称自己为了不让不良贷款影响自己的工作和晋升，保住自己的工作地位，便通过张某甲、鲁某等中间人找来借款人到银行贷款来归还前面的不良贷款，并为了符合贷款手续，何足奇主动伪造了购销合同，向银行提供虚假的调查报告并借用同事的账号通过审查手续，后因为不良贷款越来越多，其便找投资公司借钱还贷，其后又为了归还在外借的高利贷及其高额利息，就又找人到银行贷款，结果造成银行坏账越来越大。何足奇供述称其曾经向阎磊、李某乙、胡文军等个人借过高利贷来归还胡某、卢某、安某、蒋某等人在泰隆银行的贷款。其还向易信等小额贷款公司借钱用于归还因为没有及时归还阎某的高利贷所产生的罚款。总共借的高利贷及利息有490万元，家里面帮忙还了140万，另外用客户贷款的钱归还了剩余的高利贷。何足奇供述称自己把郑某2013年的40万元贷款拿去还银行烂帐，其后来已还掉，郑某2014年的70万元贷款是鲁某拿去用的，其中有部分是归还高利贷的，其要负部分责任；金某的第一笔贷款是瞿某用掉的，第二笔50万元贷款是给了鲁某还高利贷了；徐某续贷的80万元有17万元被徐某自己拿掉，另外的60多万元在何足奇的授意下给鲁某还高利贷了；缪某的45万元贷款给鲁某拿去归还了的高利贷。（二）危险驾驶部分2014年5月2日23时40分许，被告人何足奇饮酒后驾驶牌号为浙Ｇ×××××的雅阁牌小型轿车沿绍兴市上虞区滨海大道由东向西行驶至滨海大道嘉绍大桥高速入口附近时，车辆与滨海大道一侧护栏相撞，造成车辆、护栏损坏的交通事故。后路人发现并报警，民警到达现场后，便将何足奇带至上虞区人民医院进行血检。后经检验，何足奇血液中乙醇含量为139ｍｇ／100ｍｌ，达醉酒驾驶标准，公安机关于2014年6月13日对其刑事拘留，同年6月16日变更为取保候审。本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。对于被告人何足奇及辩护人提出何足奇没有“非法占有目的”的意见，经审理认为：1、公诉机关推定何足奇主观上具有“非法占有目的”依据的主要客观基础事实是何足奇套取贷款用于归还个人债务或者供个人使用，却并未细究其个人债务产生的原因及涉案资金的具体流向。现有到案证据不能证明涉案钱款被何足奇占为己有或用于挥霍等，反而有部分证据可以印证其辩解，即钱款被何足奇用于归还前面的不良贷款及为调头归还前面贷款欠下的高利贷。2、“非法占有目的”作为侵财犯罪独有的犯罪目的，其必然是基于贪欲动机而产生的。而本案中不能排除何足奇套取贷款是为了弥补客户不按期归还贷款或不还款导致的资金缺口，其动机是担心自己的工作差错暴露，影响职位晋升，最终不断以后款还前款的模式来延缓和掩盖事实真相的暴露。显然，在缺乏证据证明何足奇具有贪欲动机的情况下，也是无法证明其主观上具有“非法占有目的”的。3、2013年底时，何足奇的父母将住宅变卖，另用商铺抵押贷款，筹得资金共计300余万元，为何足奇填补银行贷款及高利贷的窟窿，也反证了何足奇主观上并不具备“非法占有目的”。综上，到案的现有证据不足以推断出被告人具有“非法占有目的”，对被告人及辩护人的上述意见予以支持本院认为，被告人何足奇伙同他人，利用其在泰隆银行杭州分行从事信贷工作的职务便利，通过虚设贷款人、伪造贷款资料的方式套取银行资金供个人使用，超过三个月未还，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控其犯职务侵占罪不当，予以纠正；被告人及辩护人提出构成违法发放贷款罪的意见，于法无据，不予支持。被告人何足奇违反道路交通安全法规，在公共道路上醉酒驾驶机动车，其行为已构成危险驾驶罪，公诉机关指控的该罪名成立。对被告人何足奇应数罪并罚。被告人在涉嫌犯危险驾驶罪被取保候审期间，如实供述了司法机关还未掌握的其套取银行资金的罪行，故其所犯挪用资金罪以自首论，依法予以从轻处罚。被告人具有酒驾前科，且在高速公路上醉酒驾驶，对其危险驾驶罪应当从重处罚；鉴于其到案后如实供述危险驾驶的事实，可酌情从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款，第一百三十三条之一第一款，第六十七条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条，第六十九条，第六十四条的规定，判决如下一、被告人何足奇犯挪用资金罪，判处有期徒刑四年六个月；犯危险驾驶罪，判处拘役三个月十五天，并处罚金人民币七千元；两罪并罚，决定执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币七千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年7月18日起至2019年1月13日止。先前羁押日期已折抵。罚金限判决生效之日起三十日内缴纳）二、责令被告人何足奇退赔被害单位浙江泰隆商业银行股份有限公司杭州分行人民币二百五十万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份审判长徐枫人民陪审员郑芳亚人民陪审员朱建荣二〇一五年九月八日书记员赵丹平

案例二相关法律条文：
公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为，在提起公诉前将挪用的资金退还的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以减轻或者免除处罚。



在道路上驾驶机动车，有下列情形之一的，处拘役，并处罚金：
（一）追逐竞驶，情节恶劣的；
（二）醉酒驾驶机动车的；
（三）从事校车业务或者旅客运输，严重超过额定乘员载客，或者严重超过规定时速行驶的；
（四）违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品，危及公共安全的。
机动车所有人、管理人对前款第三项、第四项行为负有直接责任的，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 何足奇
crime: 挪用资金罪
危险驾驶罪
sentence: 有期徒刑四年六个月