案例一：
经审理查明：被告人蔡磊于2017年6月份，与重庆福缘联盟科技有限公司进行合作，并先后在榆树市注册成立“榆树市会心堂保健食品专卖店”和“榆树市天磊网上商城代购店”，自2017年6月至2018年6月期间，蔡磊伙同被告人张欣、高健军、刘华宇、张新梅等人以“福缘实体联盟”系统为平台，以一次性购物为名（实际为现金投资），以赠送积分（实际为现金返利）、赠送免费旅游的模式，并以承诺在一定期限内高额返利为诱饵，吸引社会不特定对象投资。被告人蔡磊系“榆树市会心堂保健食品专卖店”和“榆树市天磊网上商城代购店”的实际控制人；被告人张欣在蔡磊的授意下，帮助蔡磊接转投资款、转客户返积分等事务；被告人高健军系蔡磊招募的店长，负责二个店的日常工作；被告人张新梅与被告人刘华宇分别二个店的会计人员，负责接收投资、转账等工作。被告人蔡磊等人共吸引投资人104人，投资额10616800元，资金均流向上级总公司（重庆福缘联盟科技有限公司），通过上级公司返利给投资参与人5452447.70元，投资参与人实际损失额为5164352.30元。另查明，案发后，公安机关对被告人张新梅进行抓捕，被告人宋永胜在明知张新梅被公安机关列为网上逃犯并进行抓捕的情况下，还为其提供住处，对其予以窝藏。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



明知是犯罪的人而为其提供隐藏处所、财物，帮助其逃匿或者作假证明包庇的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。
犯前款罪，事前通谋的，以共同犯罪论处。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。




案例一判决结果：
name: 蔡磊
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年八个月
name: 高健军
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年五个月
name: 张新梅
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年三个月
name: 刘华宇
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年二个月
name: 张欣
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年
name: 宋永胜
crime: 窝藏罪
sentence: 有期徒刑一年

案例二：
许磊非法吸收公众存款罪一审刑事判决书湖北省武汉经济技术开发区人民法院刑事判决书（2019）鄂0191刑初206号：武汉经济技术开发区人民检察院以武开检公刑诉［2019］196号起诉书指控被告人许磊犯非法吸收公众存款罪，于2019年8月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭进行了审理。武汉经济技术开发区人民检察院指派检察员王丽出庭支持公诉，被告人许磊及其辩护人耿婷均到庭参加诉讼。因本案涉及面广且取证困难，经湖北省武汉市中级人民法院批准延期审理三个月。经合议庭评议，本案现已审理终结公诉机关指控，久某泰投资ＡＡ有限公司于2015年4月8日注册成立，被告人许磊为该公司法定代表人。2017年7月10日，被告人许磊与童某（另案处理）签订合作协议，约定：自签订协议之日起许磊将久某泰投资ＡＡ有限公司交由童某经营管理；童某每月支付许磊工资及营业额的提成。2017年7月至2018年5月，久某泰投资ＡＡ有限公司在未获得相关部门许可的情况下，在本辖区三角湖路东合中心Ｂ栋1302经营投资理财业务，许磊参与公司经营管理。公司通过在小区内发放宣传单等方式向社会公开宣传，以高额利息回报为诱饵非法吸收他人资金，先后向57名被害人吸收资金共计人民币14805992元，其中被害人反复投资金额共计人民币5230000元，通过利息、红包、返现的方式返还被害人钱款人民币600000余元。2018年10月24日，被告人许磊被抓获。公诉机关当庭提供的证据如下：1、报案登记表，被告人户籍信息，抓获经过、破案经过，刑事判决书，投资咨询服务协议、债权匹配合同，久某泰投资ＡＡ有限公司企业信用信息公示报告、营业执照，合作协议，股东解除协议，扣押决定书、扣押清单、久某泰投资ＡＡ有限公司宣传册、宣传视频截图、公司会议记录，工商行政管理局实地核查记录表、承诺书，还款承诺书，返还本金明细表、银行流水明细等书证；2、证人刘某3、韩某、王某2、冉某的证言；3、被害人郭某、余某、李某1、黄某1、张某1、胡某1、赵某1、罗某1、胡某2、孟某1、孟某2、陈某、许某1、邵某、杜某、杨某、胡某3、寇某、刘某1、魏某、张某2、屈某、陶某1、袁某1、张某3、李某2、尹某1、曹某、黄某2、徐某、罗某2、白某、尤某、张某4、罗某3、刘某2、赵某2、袁某2、李某3、陶某2、郑某、王某1、周某等的陈述；4、湖北天宇会计师事务有限责任公司出具的司法会计审计报告；5、辨认笔录；6、讯问视频及公司活动的视听资料；7、被告人许磊供述及辩解。公诉机关认为，被告人许磊非法吸收公众存款共计人民币14805992元，数额巨大，扰乱金融秩序，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，公诉机关提请本院对被告人许磊依法定罪处罚。被告人许磊辩称，我因疏忽大意把营业执照交给了童某去经营，因童某不按照承诺还钱导致客户的损失无法挽回；案发后我的态度较好，也带客户去童某老家实地查看，希望法庭对我从轻处罚。其辩护人提出的辩护意见是，被告人许磊所起作用较小，系从犯，且被告人许磊在公司实际权限极小；被告人许磊直接吸收的犯罪金额较小，获利40余万元；被告人许磊具有如实供述的情节且认罪悔罪态度好，主观恶性不深，积极协助被害人去追偿，希望法庭对被告人许磊从轻处罚。被告人许磊及其辩护人均无证据向法庭提交。经审理查明，2015年4月8日，久某泰投资ＡＡ有限公司注册成立，被告人许磊担任该公司法定代表人。2017年7月10日，被告人许磊与童某签订合作协议约定：自签订协议之日起，被告人许磊将久某泰投资ＡＡ有限公司交由童某经营管理；童某每月支付被告人许磊工资及营业额的提成。2017年11月22日，该公司的经营范围变更为：接受金融机构委托从事金融信息技术外包、知识流程外包业务；实业投资、自有资产管理；计算机网络的技术开发、咨询、服务；计算机软件及辅助设备的销售、电子商务；货物及技术进口业务。（涉及许可经营项目，应取得相关部门许可后方可经营）；2018年3月26日，投资人变更为被告人许磊及童某。2017年7月至2018年5月，久某泰投资ＡＡ有限公司在未获得相关部门经营许可的情况下，在本辖区三角湖路东合中心Ｂ栋1302经营投资理财业务，被告人许磊参与公司经营管理。该公司通过在小区内发放宣传单等方式向社会公开宣传，以高额利息回报为诱饵非法吸收公众资金，先后向57名被害人吸收资金共计人民币14805992元，其中被害人反复投资金额共计人民币5230000元，通过利息、红包、返现的方式返还被害人钱款人民币608756元。2018年10月24日，被告人许磊被抓获。另查明，关于起诉书指控被害人反复投资金额共计人民币5230000元，有收据证实上述金额中被害人许某1续单人民币20000元、被害人黄某1续单人民币20000元、被害人白某续单人民币10000元，但均无ＰＯＳ机刷卡交易及收据中现金记录，应依法予以计算，本院确定投资人实际损失为人民币9017236元。上述事实，被告人许磊在开庭审理过程中无异议，并在法庭审理期间表示自愿认罪，且有经庭审举证、质证，本院予以确认的报案登记表、受案登记表、抓获经过、破案经过、在逃人员登记表、被害人陈述、证人证言、辨认笔录及照片、投资咨询服务协议、个人出借服务协议、收据及ＰＯＳ机交易单、收款确认书、债权匹配合同、企业信用信息公示报告、营业执照、合作协议、扣押决定书、扣押清单、企业宣传册、现场照片、会议记录、实地核查记录表、还款承诺书、大额协议存款承诺书、谈话记录、返还本金明细表、交接单、交款明细、账户交易明细、账户对账单、银行业务凭证、车辆信息、房屋租赁合同、刑事判决书及释放证明书、司法会计审计报告、情况说明、视频资料及截图照片、被告人户籍证明、被告人供述及辩解等证据证实本院认为，被告人许磊违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，伙同他人向社会公开宣传并承诺高息回报，向不特定社会公众非法吸收资金共计人民币14805992元，数额巨大，扰乱国家金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实成立，罪名准确。关于辩护人提出被告人许磊系从犯的辩护意见，经查，在非法吸收公众存款罪的共同犯罪中，被告人许磊起主要作用，是主犯；被告人许磊作为公司法定代表人，向不特定的社会公众积极实施非法吸收存款的犯罪行为，且从中收取提成等，亦积极发展客户、吸纳公众资金，故该辩护意见，本院不予采纳。关于辩护人提出公诉机关认定被告人许磊非法吸收公众存款的数额不准，其直接吸收的金额不高、人数不多的辩护意见，经查，根据法律规定，对于非法吸收公众存款的数额，以行为人所吸收的资金全额计算，因此，集资参与人获得回报后又重复投资及行为人本人、亲友投资的，均不予扣除，但可以作为量刑情节酌情考虑，且本案非法集资对象人数众多，有报案材料及被害人陈述、证人证言、投资咨询服务协议、个人出借服务协议、收据及ＰＯＳ机交易单、收款确认书、债权匹配合同、银行账户交易明细、司法会计审计报告等证据相互印证，足以认定非法集资对象人数及金额，故该辩护意见，本院不予采纳。关于被告人许磊及其辩护人提出其归案后如实供述自己的罪行，认罪悔罪态度较好，愿意协助被害人追偿赃款，可从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人许磊曾因故意犯罪被判处有期徒刑，刑罚执行完毕以后在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款及第四款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第四十五条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款及第三款的规定，判决如下一、被告人许磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币七万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月24日起至2023年10月23日止。罚金于投资人款项全部退缴完毕后缴纳。）二、涉案未追回经济损失人民币九百零一万七千二百三十六元继续追缴，责令被告人许磊与同案人共同退赔，按照实际损失比例发还集资参与人（名单和金额附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省武汉市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长余倩人民陪审员鲁全早人民陪审员饶海凤二〇一九年十二月三十一日书记员杨贝贝

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 许磊
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑五年