案例一：
经审理查明，（一）2016年7月23日，“换蛇气”（ＱＱ昵称，ＱＱ号码15×××02，身份不详，在逃）通过ＱＱ聊天工具将被害人苏某1身份证号码、手机号码、两张建设银行卡号及支付密码发送给被告人曹清（ＱＱ号码26×××65，昵称“曲终人散”），接着被告人曹清和张志明使用另一个ＱＱ（ＱＱ21×××66昵称“呼啦呗＠ＹＹ”）将被害人苏某1的信息发送给被告人黄学敏（ＱＱ号码48×××82，昵称“黑桃总裁”），被告人黄学敏再将被害人苏某1信息发给“三利科技”（ＱＱ昵称，ＱＱ号码不详，身份不详，在逃）实施盗刷，“三利科技”利用“易某支付有限公司”消费方式盗刷被害人苏某1两张建设银行卡各5笔（每1笔盗刷都需要1次验证码，验证码由“换蛇气”截获，再通过曹清、黄学敏转发到“三利科技”），每笔2000元，共计盗刷20000元。成功盗刷后，“三利科技”告诉被告人黄学敏盗刷了被害人苏某118000元，然后将7200元的分成转账给被告人黄学敏（使用黄某1的工商银行账户收款），被告人黄学敏将5400元分成转账给被告人曹清（使用陈某清招商银行账户收款），曹清将2000元分成转账给“换蛇气”（使用熊壮建设银行账户收款），剩余3400元由被告人张志明从银行取出和曹清共同使用。

案例一相关法律条文：
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 黄学敏
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年八个月
name: 曹清
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年八个月
name: 张志明
crime: 信用卡诈骗罪
妨害信用卡管理罪
sentence: 有期徒刑一年十个月

案例二：
慰美香等盗窃案一审刑事判决书福建省武平县人民法院刑事判决书（2015）武刑初字第319号：武平县人民检察院以武检公诉刑诉（2015）295号起诉书指控被告人兰美香、谢某某犯诈骗罪，于2015年12月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。2016年3月15日，本案经武平县人民检察院申请，延期审理一个月。同年4月14日，武平县人民检察院又以武检公诉刑变诉（2016）1号变更起诉决定书变更指控被告人兰美香、谢某某犯盗窃罪。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。武平县人民检察院指派代理检察员傅宗泽出庭支持公诉，被告人兰美香、谢某某到庭参加诉讼。现已审理终结武平县人民检察院指控：2015年6月份以来，被告人兰美香在武平县中堡镇某某村自己家的老房子二楼一房间内利用事先准备好的笔记本电脑、手机卡、上网卡等作案工具，先从网上购买淘宝买家信息，再单独或伙同ＱＱ昵称为“财源广进888”的人（ＱＱ账号273499××××，以下简称“财源广进888”，另案处理）多次拨打淘宝买家电话，谎称淘宝买家购买的商品因系统问题无法发货需要退款，再通过ＱＱ将含有木马程序的虚假淘宝退款网址发送给淘宝买家，诱使淘宝买家在网址上输入身份证号码、银行卡卡号、密码、验证码等信息后骗取淘宝买家的银行账户信息，后使用淘宝买家的上述银行账户信息，窃取淘宝买家银行账户资金用于购买“某某网络”游戏点卡后低价转卖变现，被告人兰美香将其中价值约30000元的游戏点卡转卖给ＱＱ昵称为“重机车”的人（身份待查，另案处理），后由“重机车”将出售游戏点卡的款项转至被告人兰美香持有的户名为“刘某某”或被告人兰美香提供的被告人谢某某的农业银行账户。被告人兰美香通过上述方式窃取他人银行账户资金价值共计61973元。期间，被告人谢某某至少协助被告人兰美香打过一次电话给被害人，还明知是赃款仍帮助被告人兰美香先后四次到中国农业银行武平支行中堡分理处和十方分理处等ＡＴＭ机上取出，其中三次各取出6000元，一次取出12000元，合计30000元。具体如下：1.2015年7月6日，被告人兰美香通过上述方式窃取福建省福清市的陈某某7299元。2.2015年7月11日，被告人兰美香与“财源广进888”合作，通过上述方式共同窃取了河南省安阳市的李某某599元。3.2015年7月13日，被告人兰美香与“财源广进888”合作，通过上述方式共同窃取了上海市宝山区的罗某某1402元。4.2015年7月21日，被告人兰美香与“财源广进888”合作，通过上述方式共同窃取了河北省仙桃市的江某49993元。5.2015年7月21日，被告人兰美香与“财源广进888”合作，通过上述方式共同窃取了浙江省嘉善县的邓某2680元。2015年8月11日，被告人兰美香、谢某某在武平县中堡镇某某村家中被抓获归案。据以指控上述事实，公诉机关提供了相应的证据。公诉机关认为，被告人兰美香以非法占有为目的，单独或伙同他人，采取虚构事实的方式和手段骗取他人银行卡密码、验证码等信息，再利用骗取的银行卡信息秘密窃取他人银行账户资金，价值共计61973元，数额巨大；被告人谢某某以非法占有为目的，帮助被告人兰美香秘密窃取他人财物，价值共计30000元，数额较大，二被告人的行为均触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二十五条第一款之规定，应以盗窃罪追究二被告人的刑事责任。同时提出，被告人兰美香是累犯，依法应当从重处罚。被告人谢某某系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人兰美香除对公诉机关指控的第1笔即骗取陈某某7299元的事实无异议外，对公诉机关指控其犯盗窃罪的罪名和起诉书指控的第2、3、4、5笔犯罪事实均有异议。辩解称其行为应为诈骗，不是盗窃。他没参与起诉书指控的第2至第5笔的事实，公诉机关的第2至第五笔的指控，事实不清，证据不足，不能成立。理由：⑴公诉机关提供的第2至第5笔的被害人陈述所证实的实施诈骗的ＱＱ号及联系电话均不是他的。被害人被骗走的银行账户资金也没转到他的账户上；⑵侦查机关扣押的“天天来钱”与“重机车”或“财源广进888”的聊天记录，是他本人与他们随便聊的。他将被害人的银行账户及验证码等信息提供给“财源广进888”是注册游戏账号使用的，不是用于骗取被害人的钱；⑶谢某某不知道他实施淘宝诈骗，没有帮他打电话给被害人。他叫谢某某帮他到农业银行ＡＴＭ机上从“刘某某”银行账户上取过三次钱，一次在武平县城、两次在十方，共2万余元。除了其中的7299元与诈骗有关的外，其余均与诈骗无关。其中6000元，是他原向“重机车”购买设备退还的款项，另外7000元是其重庆的朋友王某归还的，2015年8月4日存入“刘某某”账户的6000多元是重机车转入的；⑷户名为“刘某某”银行账户是“重机车”在网上帮他开户的；⑸公诉机关提供的1348611××××绑定的某某游戏账户获得的24000余元，除7299元是骗取陈某某的钱购买变现的外，其余1万多元是他平时玩游戏赢得的积分兑换来的，不是诈骗所得；⑹他笔记本电脑上的“后台”是三个人网上共用的。被害人在他提供的假网址链接填写银行账号、身份信息、密码及验证码等信息时，他们三个人都可以在后台看到并获取上述相关信息。⑹他愿意将其家属代为退出的24000元，当做被告人谢某某的退赔款，退还给被害人陈某某。被告人谢某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议，自愿认罪，辩解称她帮兰美香取过三四次钱，合计30000元，其中的6000元是她哥哥谢某还给兰美香的，不是兰美香骗来的，不清楚其行为构成诈骗罪还是盗窃罪，愿意将退出的24000元退赔被害人，请求从轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2015年6月份以来，被告人兰美香在其位于武平县中堡镇某某村的老房子二楼一房间利用事先准备好的笔记本电脑、手机卡、上网卡等作案工具，先通过其使用昵称为“天天来钱”的ＱＱ号（ＱＱ号324867××××）从网上向他人购买淘宝买家信息，再用1825848××××等手机号（浙江号段）单独或伙同“财源广进888”多次拨打淘宝买家电话，谎称淘宝买家购买的商品因系统问题无法发货需要退款，通过昵称为订单处理中心的ＱＱ号（ＱＱ号239764××××）将含有木马程序的虚假淘宝退款网址链接发送给淘宝买家，诱使淘宝买家在该网址上输入身份证号码、银行卡卡号、密码、验证码等信息而骗取买家的上述银行账户信息，后使用骗取的银行账户信息，侵入各被害人的银行卡，窃取各被害人的银行账户资金用于购买“某某游戏网络”的游戏点卡，并将购买的游戏点卡存放于被告人兰美香用手机号1348611××××绑定的某某游戏账号，以8.8折的价格转卖给ＱＱ昵称为“重机车”的人（ＱＱ号106906××××，身份待查），后由“重机车”将出售游戏点卡的资金转至被告人兰美香持有的户名为“刘某某”或被告人谢某某的农业银行账户。被告人兰美香通过上述方式窃取他人财物价值共计59972元。具体如下：1.2015年7月6日，被告人兰美香通过上述方式骗取福建省福清市的被害人陈某某银行账户的密码、验证码等信息后，窃取陈某某银行账户资金7299元。2.2015年7月21日12时51分18秒至17时17分，被告人兰美香使用“天天来钱”ＱＱ号将湖北省仙桃市江某的支付宝（支付宝账号1304285××××）信息及支付宝绑定的江某使用的其母王某甲邮政储蓄银行账户密码等信息通过ＱＱ发送给“财源广进888”（手机号1582419××××）。之后，被告人兰美香通过ＱＱ与“财源广进888”商议合作，后通过上述方式骗取了王某甲银行账户密码、验证码等信息，分六次窃取该银行账户资金49993元。3.2015年7月21日9时17分，被告人兰美香使用“天天来钱”ＱＱ号将浙江省嘉善县姚庄镇邓某的淘宝账号信息及登录密码、银行账户等信息通过ＱＱ发送给“财源广进888”（手机号1582419××××）。之后，被告人兰美香通过ＱＱ与“财源广进888”商议并合作，通过上述方式窃取了邓某银行账户资金2680元。被告人谢某某明知被告人兰美香实施淘宝诈骗等手段骗取他人银行账户、密码等信息后，窃取他人财物，仍帮助被告人兰美香至少一次打电话给被害人，还于2015年7月13日、21日、23日，8月4日先后四次到中国农业银行武平支行中堡分理处、十方分理处等的ＡＴＭ机上，帮助被告人兰美香取出盗窃所得款项，三次各取出6000元、一次取出12000元，合计30000元。另查明，被告人兰美香持有的“刘某某”银行账户于2015年7月21日、22日、8月4日通过超级网银等分别转入12000元、6000元和6215元，2015年7月21日、23日，8月4日，该账户分别取出12000元、6000元、6000元。2015年7月13日，“天天来钱”与“重机车”聊天记录显示，被告人兰美香经与“重机车”结算，“重机车”总共应付给被告人兰美香6600元，被告人兰美香要求“重机车”将其中6000元转入被告人兰美香提供的被告人谢某某农业银行账户。当日，“重机车”通过超级网银转入被告人谢某某农业银行账户6000元。同日，该款被取出。2015年6月1日至8月7日，被告人兰美香用其手机号1348611××××绑定的某某通行卡账户，先后多次购买游戏点卡并出售共计24275元。2015年8月11日，被告人兰美香、谢某某在武平县中堡镇某某村家中被抓获归案。同时，被告人兰美香被扣押作案工具联想牌黑色笔记本电脑一台、ＮＯＫＩＡ手机三部、号码为1825848××××、1348611××××等手机卡11张（归属地浙江）、ＨＵＡＷＥＩ牌黑色无线网卡一个、ＭＥＣＵＲＹ牌路由器一个、有“金ｅ顺”字样白色Ｕ盾一个（贴有“刘某某36240000”字样）、“写有你好，是××先生吗，…”字样的算术本一本、“刘某某”身份证一张。现上述作案工具已随案移送本院。被告人兰美香、谢某某家属向武平县公安局退出24000元，该款已移送本院。在本案审理过程中，武平县司法局向本院出具了被告人谢某某具备社区矫正条件的调查评估意见。上述事实，有公诉机关提交的，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.书证⑴人员基本信息、违法犯罪前科查证经过、查获经过、刑事判决书、罪犯档案资料，证实二被告人的出生时间，已达刑事责任年龄，被告人兰美香曾因犯合同诈骗罪被判处有期徒刑及释放时间。被告人谢某某无违法犯罪前科劣迹。二被告人被抓获归案。⑵被害人陈某某、江某、邓某及证人许某某、兰某甲的人员基本信息，证实被害人及证人的身份情况。⑶陈某某银行账户交易记录，户名为王某甲、尾数为7968的银行账户交易记录，证实2015年7月6日，陈某某账户网上被转走7299元；2015年7月21日，尾数为7968的银行账户分六次被窃取49993元。该交易记录与被害人江某陈述证实的资金被窃取次数和金额相印证。⑷被告人兰美香使用的1825848××××手机通话记录，证实被告人兰美香1825848××××电话多次拨打包括陈某某在内的全国各地淘宝买家的手机通话情况，与被害人陈某某陈述证实电话联系情况相印证。⑸被告人兰美香使用的“天天来钱”ＱＱ号与“财源广进888”于2015年7月21日的聊天记录，证实被告人兰美香将被害人江某支付宝账号绑定的王某甲银行账户及密码等信息提供给“财源广进888”。上述两ＱＱ号的聊天记录证实的窃取经过与被害人江某陈述的银行账户资金被窃取经过相印证。⑹被告人兰美香使用的昵称为“天天来钱”ＱＱ号（号码324867××××）与“财源广进888”ＱＱ号于2015年7月21日的聊天记录，证实被告人兰美香与“财源广进888”共同窃取了邓某银行账户资金2680元。该聊天记录与被害人邓某陈述证实交通银行工作人员打电话称他的银行账户交易异常的事实相印证。⑺接受证据材料清单、被害人邓某提供的ＱＱ聊天记录、钓鱼网页面截图，证实ＱＱ昵称为淘宝诚信卖家-客服08的号码（323029××××）发送给被害人邓某的“淘宝网”退款中心的网址链接及填写银行账户等信息的界面。⑻刘某某和谢某某的农业银行账户交易明细，证实上述账户取款的时间及金额，与被告人谢某某供述帮助被告人兰美香取款的时间、次数及金额相印证。⑼从被告人兰美香处扣押的电脑中提取的“天天来钱”分别与“重机车”、“财源广进888”的聊天记录，证实被告人兰美香用窃取的资金购买某某游戏点卡变现所得款项由“重机车”转至刘某某或谢某某账户。“天天来钱”与“财源广进888”的聊天时间与被害人江某、邓某被骗取银行账户密码、验证码等信息的时间、经过的事实相符，相互印证。⑽调取证据通知书、上海某某网络发展有限公司提供的某某通行卡账号1348611××××的充值记录明细，证实2015年6月1日至8月7日，该账号多次充值共计24275元。⑾情况说明，证实ＱＱ号为“财源广进888”的人尚未查实。2.被害人的陈述⑴被害人陈某某的陈述，证实2015年7月4日，她在淘宝网购买了一双布鞋。次日，她接到自称为淘宝网受理中心员工电话（手机号1825848××××）称商家订单没有接收好要退款给她，要求她提供银行账号。同月6日，该手机号再次联系她后，她将邮政银行账户信息及手机接收到的验证码给了对方。之后，她的手机收到短信提示，发现银行卡里的7299元被转走。⑵被害人江某的陈述，证实在被骗前几天，她在淘宝上看中一款女式包包放进“购物车”。在被骗的前一天，一个自称淘宝客服的人用1832447××××、1582419××××手机号（先是一个男的然后是一个女的）打电话给她，问她是不是看中了一款包包，说有事情要跟她聊。对方通过323184××××ＱＱ号要求她加为ＱＱ好友。同月21日下午，加对方好友后，对方发送给她一个网址链接（ｈｔｔｐ∥ｓｕｏ.ｉｍ∕ｑｓｅｌｓ）。她打开后，以为是淘宝网站页面和支付宝页面，按照对方要求在该页面上进行操作，欲支付400元，但交易不成功。接着对方又发信息称她的支付宝绑定的银行卡被冻结，不能进行交易了，要她重新换一张银行卡开通网银。她就用其母亲王某甲为户名的邮政银行卡到仙桃城区邮政银行开通了网银。后她回家和对方联系，问对方怎样才能把钱退回来。她按对方讲的方法进行操作，并按对方要求把密码以及系统发给她的验证码一并告诉了对方。第六次时，她丈夫看到后觉得可疑，之后查账发现尾数7968的银行账户资金分六次被转走，前五次每次被转走9595元，第六次被转走2018元。她不清楚该款被转到哪了。四十分钟左右后，她接到一个自称为杭州网警的男性电话（电话号码1582419××××），叫她报案，称在确认被骗后才能将钱还给她。这个电话原来也冒充客服跟她联系过。⑶被害人邓某的陈述，证实2015年7月21日上午9点左右，他的ＱＱ号接到一个自称是淘宝卖家客服的陌生ＱＱ号（323029××××）请求添加为好友的信息。对方称他之前在淘宝商店里订购的一件商品异常，要退款给他，因支付宝无法交易，对方发了一个网址（ｈｔｔｐ∥ｓｕｏ.ｉｍ∕ｒ0ｗｌｂ），叫他自己填写相关信息办理退款手续，之后他按照对方提供的网址填写了个人身份号码、银行卡号及交易密码。填完后，对方（一男一女）用1348635××××的手机打电话向他索要他手机上收到的银行验证码信息，对方称网络一直在延迟，退款不成功，他把验证码告诉了对方。后来上海交通银行的工作人员打电话称他的银行卡消费异常。当日上午9时08分至10时37分，他的银行卡上一共分5笔被转走2680元。3.证人证言⑴证人许某某的证言，证实2015年7月21日下午4点多，他妻子江某在网上购物被骗50800元，证实内容与被害人江某的陈述证实内容一致。其中证实对方ＱＱ又给她发信息讲江某的支付宝绑定的银行卡被冻结，不能进行交易了，要她重新换一张卡开通网银。江某开通网银后与对方ＱＱ聊天，怎么才能把钱转回来。⑵证人兰某甲的证言，证实其儿子兰美香在2015年农历五月节回家后，没再外出务工，平时在老房子里玩电脑。其儿媳谢某某不会到老房子玩电脑。4.勘验检查笔录⑴检查笔录，证实2015年8月11日，被告人兰美香放置电脑的老房子被依法检查，查获扣押笔记本电脑，检查电脑上提取与“重机车”、“财源广进888”等人的聊天记录。⑵扣押决定书、扣押及发还物品清单、随案移交清单及笔记本电脑、算术本等，退赔款移交清单、网银电子回单，证实扣押作案工具及被告人兰美香、谢某某退出的24000元并已移送本院等情况。5.被告人的供述和辩解⑴被告人兰美香的供述和辩解，证实2015年6月底，他打电话给其妻舅谢某（后因淘宝诈骗被抓）讲没什么事情做。谢某给了他几个卖淘宝信息的ＱＱ号，叫他做淘宝诈骗。在实施诈骗之前，他花6000元在网上租用用于实施诈骗的后台链接。经“重机车”（ＱＱ号106906××××）介绍，根据提供的客户信息齐全程度，他以5元至15元不等的价格向ＱＱ昵称为“梁山好汉”（ＱＱ号82329××××）、“宝马”（ＱＱ201719××××）、“ａ.就要你”（ＱＱ70218××××）等共购买了100多条包括客户姓名、联系电话、购买商铺名称、购买物品、收货地址等淘宝买家信息。他使用1825848××××拨打上述100多个淘宝买家的电话，按事先准备好的台词，以买家的订单异常无法发货需要办理退款手续为由，以“订单处理中心2”的ＱＱ号码加买家为ＱＱ好友，把租来的后台链接发送给买家，叫买家在电脑上填写银行账户、交易密码等信息，他在后台可以获取买家的银行账户等信息，他将买家银行账户资金转走购买某某游戏点卡，银行支付系统会发一个验证码到买家手机上，他再通过电话与买家联系获得验证码，再输入验证码，他就用买家银行卡的款项支付购买点卡的钱。然后，他删除买家ＱＱ号，也不再接听买家电话。他再把游戏点卡以8.8折的价格转卖给卡商“重机车”等人，卡商再把钱转入他提供并持有的户名为“刘某某”的农业银行账户。他成功骗取了五六笔左右。2015年7月6日，他骗取了买家银行账户里的7200多元。“重机车”转了两次钱至他持有的“刘某某”账户，其中一次1.2万元。“重机车”转至其妻谢某某银行卡上的6000元，是原先他叫“重机车”租用后台的退款。“重机车”还通过财付通账号324867××××向他转过二三次各100元或200元。他因为做了违法的事情，不敢自己去取款，就叫其妻谢某某一个人进到柜员机取款，他站在ＡＴＭ柜员机之外。他使用了三个ＱＱ号即①昵称浅笑安然（322538××××），平时使用；②昵称订单处理中心（239764××××）—“钓鱼”时使用；③昵称天天来钱（324867××××）—“购买淘宝信息”时使用。还使用了1348611××××手机号绑定了他的某某游戏账号。“天天来钱”是他自己与别人聊天用的。ＱＱ聊天记录中的“挂账”是指怕对方提供的资料不可靠，先不付钱。“寄存”是指他把某某游戏点卡卖给“重机车”后，卖得款项不多，先存在“重机车”处。公安机关从其电脑上提取的2015年7月3日开始至8月11日，他与“重机车”的ＱＱ聊天记录，第5页，“重机车”向他财付通324867××××转账200元；第8、9、10页，是7月5日和6日，他发给“重机车”的点卡卡号、点卡密码、赠品、到期时间等内容的数字，这些点卡是他用淘宝买家银行账户里的款项购买的点卡，面值分别为900元、1000元、1000元；第13页，7月8日中午1点多，他发给“重机车”面值900元的点卡；第15、16页，7月12日下午4点多、晚上10点多，他发给“重机车”面值1400元和800元的点卡；第18、19页，7月3日至13日，他与“重机车”买卖游戏点卡的结算情况，“重机车”应支付给他6600元，他叫“重机车”转了6000元到谢某某账户；第20页，7月15日12点多，他把他的某某账号1348611××××、密码及账号上的游戏点券余额用截图方式发给“重机车”确认，卖给“重机车”3359元的点卡；第21页，7月15日下午6点多，他把他的某某账号1348611××××、密码及账号上的游戏点券余额用截图方式发给“重机车”确认，卖给“重机车”3309元的点卡；第20、21页经结算“重机车”应支付给他5870元；第25、31、32、33、38、45页，他向“重机车”出售某某游戏点卡339元、2000元、6649元、1550元、499元；第27页，7月19日，“重机车”向他324867××××的财付通转账200元；第40页，7月21日，“重机车”转至刘某某账户12000元。除外，他还向“重机车”出售6293元的游戏点卡。他妻子经常会到老房子二楼房间玩电脑，不知道他实施淘宝诈骗，没有帮他打过电话。作案使用的笔记本电脑是在上杭购买的，被扣押的本子上的台词是他写的。他不认识“重机车”，他们之间没见过面。“财源广进888”是他的ＱＱ好友，他使用“天天来钱”ＱＱ号与“财源广进888”聊天，没有聊合作诈骗，他发送淘宝买家的账号信息给“财源广进888”注册游戏账号使用。⑵被告人谢某某的供述和辩解，证实2014年农历12月，兰美香到新罗区适中镇和她哥哥谢某学淘宝诈骗。2015年6月，谢某被抓后，兰美香回到武平中堡家中老房子二楼自己搞淘宝诈骗。兰美香叫她帮忙打电话给被害人，她根据兰美香提供的台词帮忙打过一次电话，骗得几百元。她知道整个诈骗流程，知道兰美香自己不敢去取钱，她帮兰美香先后四次到农行武平支行县城东大街、十方分理处和中堡分理处，从她和“刘某某”的农业银行账户取款合计30000元，三次各6000元，还有一次12000元。5.武平县司法局出具的《调查评估意见书》，证实被告人谢某某具备社区矫正条件。公诉机关还指控被告人兰美香通过上述方式于2015年7月11日和13日，与“财源广进888”合作，先后通过上述方式窃取上海市宝山区的罗某某1402元，河南省安阳市的李某某599元。“天天来钱”ＱＱ号（号码324867××××）与“财源广进888”的聊天记录显示，2015年7月13日12时31分，“天天来钱”将罗某某的银行账户信息发送给“财源广进888”后，叫“财源广进888”自己查，他没时间。同日20时47分，“天天来钱”将李某某的银行账户信息发送给“财源广进888”后，“天天来钱”问有无钱，“财源广进888”仍称不知道。公诉机关提交了被告人兰美香使用“天天来钱”ＱＱ号（号码324867××××）与“财源广进888”的聊天记录，证人罗某某、李某某的证言，但该聊天记录证实被告人兰美香将被害人罗某某、李某某的手机号、银行账户及交易密码等信息发送给“财源广进888”后，被告人兰美香称他没时间，叫“财源广进888”自己去查罗某某、李某某的银行账户资金情况；被告人兰美香及“财源广进888”均未查到李某某账户资金余额。且被害人罗某某、李某某的证言证实的对方手机号、ＱＱ号均与“天天来钱”、“财源广进888”的不一致，证人李某某还证实冒充淘宝客服的人是个女的。公诉机关所提供的上述证据不能排除罗某某、李某某被窃取款项系“财源广进888”单独或与被告人兰美香之外的第三人作案的可能。故公诉机关的上述二笔指控，事实不清，证据不足，不予认定本院认为，被告人兰美香以非法占有为目的，单独或伙同他人，采取虚构可以退款的理由等方式骗取被害人的银行账户密码、验证码等信息，侵入被害人的银行卡，窃取被害人银行卡上的资金共计59972元，数额较大；被告人谢某某明知被告人兰美香通过欺骗等手段和方式窃取他人财物，仍帮助被告人兰美香打电话给被害人、帮助从银行账户上取出盗窃所得款项30000元，数额较大，二被告人的行为均构成盗窃罪。公诉机关指控二被告人窃取被害人陈某某、江某、邓某价值59972元财物的事实清楚，证据充分，罪名成立。但公诉机关指控被告人兰美香犯盗窃罪的数额有误，应予纠正。被告人兰美香以非法占有为目的，虚构购买的商品有问题无法发货需要退款为由，发送假淘宝网址链接给被害人，使被害人误以为可以退还款项而在虚假网址链接界面上填写银行账户、交易密码及验证码等信息，从而将信息泄露给被告人兰美香，被告人兰美香获取上述信息后，采取秘密手段侵入各被害人的银行卡，将各被害人银行卡上的资金盗走用于购买游戏点卡，各被害人对其银行账户资金被窃取情况，既不知情，也非自愿“交付”。因此，被告人兰美香获取财物时起决定性作用的手段是秘密窃取，诱骗被害人提供身份信息、银行卡信息、验证码等信息系实施盗窃的辅助手段，是为盗窃创造条件或掩护，各被害人并非“自愿”交付财物，获取的银行现金实际上是窃取的，符合盗窃罪的犯罪构成要件。被告人兰美香关于其行为应为诈骗，不是盗窃的辩解意见，与事实不符，于法亦不合，不予采纳。公诉机关提供的被害人罗某某、李某某陈述证实窃取其银行账户资金的作案人所使用的电话号码、ＱＱ号码，均与被告人兰美香或“财源广进888”的不一致，且被害人罗某某、李某某陈述的被盗窃经过，与“天天来钱”和“财源广进888”之间的聊天记录不能相互印证，不能排除该二笔系“财源广进888”单独或与被告人兰美香之外的第三人作案的可能，该二笔指控事实不清，证据不足，不能成立，应予剔除。被告人兰美香关于起诉书的第2、3起指控事实不清，证据不足的辩解意见，予以采纳。据公诉机关提供的被害人陈某某、江某、邓某的陈述、银行账户交易记录、被告人兰美香“天天来钱”与“财源广进888”的ＱＱ聊天记录等证据，足以证实被告人兰美香单独或伙同“财源广进888”共同使用欺骗手段和方法骗取银行账户信息，侵入陈某某、江某、邓某的银行账户，窃取了陈某某、江某、邓某银行账户资金。被告人兰美香关于起诉书的第4、5起指控事实不清，证据不足的辩解意见，与事实不符，不予采纳。据公诉机关提供的二被告人供述及“刘某某”或谢某某的银行账户交易记录，证实被告人谢某某之兄谢某在2015年6月即被抓获，“刘某某”或谢某某银行账户资金的转入时间在2015年7月13日之后，被告人兰美香还证实“刘某某”账户于2015年8月4日转入的6000元系“重机车”转入的。被告人兰美香关于被告人谢某某只帮助他取过24000元的辩解意见；被告人谢某某关于其中6000元系谢某还给被告人兰美香的辩解意见，均与事实不符，不予采纳。被告人兰美香曾因犯合同诈骗罪被判处有期徒刑，刑满释放后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，公诉机关据此建议对被告人兰美香依法从重处罚的意见，予以采纳。被告人兰美香利用互联网，多次以秘密手段对不特定多数人的银行账户资金实施盗窃，可对被告人兰美香酌情从重处罚。被告人谢某某归案后能如实供述其主要犯罪事实，属坦白，公诉机关据此建议对被告人依法从轻处罚的意见，予以采纳。被告人谢某某在共同犯罪中起辅助作用，是从犯，公诉机关建议对被告人谢某某依法从轻处罚的意见，予以采纳。被告人谢某某退赔了被害人的大部分损失，可对被告人谢某某酌情从轻处罚。被告人谢某某退出的24000元应退赔给被害人。被告人兰美香、谢某某还应依法退赔被害人损失。被告人谢某某系从犯，还能退出大部分赃款，且其犯罪情节相对较轻，又鉴于被告人谢某某具备社区矫正条件，可对被告人谢某某依法宣告缓刑。被告人谢某某必须接受社区矫正。随案移送的作案工具，依法应予没收，上缴国库或随案存查。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二十五条第一款、第六十一条、第四十五条、第五十二条、第六十四条；《最高人民法院最高人民检察院〈关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释〉》第一条第一款；对被告人兰美香还依照《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款、第四十七条；对被告人谢某某还依照《中华人民共和国刑法》第二十七条，第六十七条第三款，第七十二条第二、三款，第七十三条第二、三款之规定，判决如下一、被告人兰美香犯盗窃罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币一万五千元（限于判决生效之日起十五日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月11日起至2018年6月10日止。）二、被告人谢某某犯盗窃罪，判处有期徒刑七个月，缓刑一年，并处罚金人民币三千元（限于判决生效之日起十五日内缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）三、被告人谢某某退出的人民币24000元，应退赔给被害人陈某某人民币2920.8元、江某人民币20006.4元、邓某人民币1072.8元。四、被告人兰美香还应于判决生效之日起十五日内退赔被害人陈某某损失人民币4378.2元、江某损失人民币29986.6元、邓某损失人民币1607.2元。五、被告人谢某某还应于判决生效之日起十五日内与被告人兰美香共同退赔前述第四项被害人的损失人民币6000元，其中被害人陈某某人民币730.2元、江某人民币5001.6元、邓某人民币268.2元。六、被告人兰美香被扣押的作案工具联想牌黑色笔记本电脑一台、ＮＯＫＩＡ手机三部、卡号为1825848××××、1348611××××等手机卡11张（归属地浙江）、ＨＵＡＷＥＩ牌黑色无线网卡一个、ＭＥＣＵＲＹ牌路由器一个、有“金ｅ顺”字样白色Ｕ盾一个（贴有“刘某某36240000”字样）、“写有你好，是××先生吗，…”字样的算术本一本、刘某某身份证一张，其中联想牌黑色笔记本电脑一台，予以没收，上缴国库，其余作案工具予以没收，随案存查。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省龙岩市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长侯良石人民陪审员刘良仁人民陪审员李晓青二〇一六年五月二十七日书记员彭海燕

案例二相关法律条文：
在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。




案例二判决结果：
name: 兰美香
crime: 盗窃罪
sentence: 有期徒刑二年十个月
name: 谢某某
crime: 盗窃罪
sentence: 有期徒刑七个月