案例一：
经审理查明，2015年5月18日9时许，被告人王某某冒用被害人王某3的信用卡，乘出租车由临漳县来到成安县青云路郭某的刷卡门市，谎称着急用钱在该店内刷取被害人王某3信用卡内25000元现金。

案例一相关法律条文：
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。




案例一判决结果：
name: 王某某
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年四个月

案例二：
郭某1、徐某等诈骗罪一审刑事判决书山西省高平市人民法院刑事判决书（2019）晋0581刑初187号：高平市人民检察院以高市检刑刑诉（2019）162号起诉书指控被告人郭某1、徐某、甘某、熊某、杨某2、王某1、陈某1、王某2、郑某1犯诈骗罪，被告人艾某、蔡某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年6月5日向本院提起公诉。本院审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。高平市人民检察院指派检察员李海芳出庭支持公诉，各被告人及辩护人到庭参加诉讼。本案现已审理终结高平市人民检察院起诉指控，2018年7月中旬以来，被告人郭某1、徐某、熊某、甘某、杨某2在湖北武汉等地冒充北京贷款公司工作人员联系被害人，向被害人谎称可以为其办理小额贷款，在骗取被害人信任后，以需要缴纳保证金、验资流水、证明有还款能力等为由骗取被害人钱财。被告人郭某1、徐某等人事先与被告人王某1等取钱团伙取得联系，约定骗取被害人钱财后，由取钱团伙负责套现、取现。在此期间，被告人郭某1、徐某等人持有一张户名为“范某”的建行卡用于下线取款后给其诈骗回款所用。经统计，2018年7月23日至2018年9月16日，该卡转入的诈骗款项为225100元，其中2018年8月26日至2018年9月16日，杨某2参与时间转入诈骗款项177900元。2018年7、8月份，被告人王某1、陈某1、王某2、郑某1团伙来到西安，事先与被告人郭某1等上线诈骗团伙取得联系，诈骗团伙将用于诈骗被害人的银行卡寄给被告人王某1、陈某1等人，并约定由被告人王某1、陈某1等人取款后扣除10%的比例，剩余款项回给郭某1等诈骗团伙。被告人王某1、陈某1、王某2、郑某1等人在西安为上线诈骗团伙共计刷卡、套现328万余元。在其刷卡、套现、取现期间，通过被告人艾某办理了用于刷卡套现的ＰＯＳ机，并多次通过艾某、蔡某刷卡、套现、取现。被告人艾某、蔡某明知他人为犯罪所得款项，多次用自己的ＰＯＳ机或直接将自己的ＰＯＳ机借给被告人王某1等人刷卡套现，并取现后交给被告人王某1等人获利，其二人给王某1等人刷卡套现金额为99万余元。被告人王某1、陈某1等人用上述方式诈骗全国各地的被害人多达250余人。公诉机关提交了书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、搜查笔录、电子数据、视听资料等证据，认为被告人郭某1、徐某、甘某、熊某、杨某2、王某1、陈某1、王某2、郑某1以非法占有为目的，采取虚构能为他人办理贷款等方式，共同骗取他人财物，其中郭某1、徐某、甘某、熊某诈骗24万余元，杨某2诈骗19万余元，王某1、陈某1、王某2诈骗328万余元，郑某1诈骗174万余元，犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为均触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人艾某、蔡某明知他人为犯罪所得，通过刷ＰＯＳ机方式为他人套现后取现99万余元，犯罪事实清楚，证据确实充分，其行为均触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条之规定，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任。被告人郭某1、徐某、甘某、熊某、杨某2、王某1、陈某1、王某2、郑某1系共同犯罪，其中被告人郭某1、徐某、王某1、陈某1系主犯，应按照《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条规定处罚；被告人甘某、熊某、杨某2、王某2、郑某1系从犯，应按照《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条规定处罚；被告人艾某、蔡某系共同犯罪，其中被告人艾某系主犯，应按照《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十六条规定处罚；被告人蔡某系从犯，应按照《中华人民共和国刑法》第二十五条、第二十七条规定处罚。被告人徐某、陈某1在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚，系累犯，应从重处罚。请依法判处。被告人郭某1对起诉指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人刘曙光的主要辩护意见为：1、对起诉指控被告人郭某1犯诈骗罪的事实及罪名无异议；2、郭某1庭审中能如实供述犯罪事实，认罪悔罪，请求法庭从轻处罚。被告人徐某对起诉指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人常丽丽的主要辩护意见为：1、对起诉指控被告人徐某犯诈骗罪的事实及罪名无异议；2、徐某到案后能如实供述犯罪事实，当庭认罪悔罪；3、徐某系在郭某1的授意下实施诈骗行为，在诈骗共同犯罪中较郭某1作用较小；4、徐某父母年老，儿子无人照料；综上，请求法庭从轻处罚。被告人甘某对起诉指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人杨素娟、赵向阳的主要辩护意见为：1、对公诉机关指控被告人甘某犯诈骗罪无异议，对指控金额有异议。本案中，三名话务员各有分工，互不参与，现有证据无法证实被告人甘某拨打了多少电话，诈骗了多少金额；2、甘某系从犯，自愿认罪悔罪；3、扣押在案的奔驰越野车与案件无关，应发还甘某。被告人熊某辩称，其不知道郭某1等人是实施诈骗的，其与甘某、杨某2的诈骗金额应分别认定。辩护人吴天正的主要辩护意见为：1、对公诉机关指控被告人熊某犯诈骗罪无异议，对指控金额有异议；2、希望法庭核实被告人熊某具体诈骗被害人人数、金额；3、熊某没有参与回款及分赃。被告人杨某2对起诉指控的犯罪事实及罪名无异议。辩护人张慧芳的主要辩护意见为：1、被告人杨某2拨打电话诈骗成功的金额为三千元；2、杨某2参与犯罪时间短，犯罪情节轻微，没有获得报酬；3、杨某2系初犯、偶犯，认罪态度好。请求法庭从轻处罚。被告人王某1辩称，1、其开始犯罪时间为2018年8月；2、对起诉指控的诈骗金额有异议；3、其与上线不认识，没有提前联系。辩护人张普定的主要辩护意见为：1、被告人王某1不构成诈骗罪，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。理由为：王某1没有虚构事实、隐瞒真相骗取他人钱财的行为；在案证据证实王某1将郭某1、徐某等上游的诈骗所得通过ＰＯＳ机套现，之后扣除10%的刷卡费后返还给郭某1、徐某等人，侵害的法益是国家对犯罪所得的司法追查权。最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》规定：“明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益，以下列方式之一予以转账、套现、取现的，依照刑法第三百一十二条第一款的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事责任。但有证据证明确实不知道的除外：（1）通过使用销售点终端机具（ＰＯＳ机）刷卡套现等非法途径，协助转换或者转移财物的；……”王某1的行为属于通过使用销售点终端机具（ＰＯＳ机）刷卡套现，协助他人将卡内款项转换为现金，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。2、王某1掩饰、隐瞒犯罪所得的金额不是328万元，而是不满1852765元。经过庭前阅卷和法庭质证，起诉指控的被害人人数和金额有误差。3、王某1不构成本案主犯。本案中，王某1是给被告人郭某1、徐某等5人诈骗团伙套现，不构成诈骗罪，王某1和郭某1团伙的诈骗没有关联，更没有起到领导和指挥作用，不是主犯。王某1和陈某1等人只是合作的套现、取钱和存钱行为，是松散的一般共同犯罪，没有主、从犯之分。4、王某1获利较少，应从轻处罚。王某1没有骗取他人钱财，只有套现的行为，在套现中仅得到2万元的利益，社会危害性较小，给被害人造成的损失也较小，请求对王某1从轻处罚。被告人陈某1辩称，其没有参与诈骗，没有与诈骗团伙事前通谋，没有事先约定10%的佣金。辩护人李志亮、苏继东的主要辩护意见为：1、陈某1不构成诈骗罪，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；2、被告人艾某、蔡某将ＰＯＳ机借给王某1刷卡套现金额99万元，该金额不能认定为陈某1犯罪金额；3、陈某1是2018年8月十几号到的西安，故2018年8月15日之前的受害人不能认定为陈某1犯罪金额；4、陈某1与王某1不构成共同犯罪，也非主犯；5、起诉列举的被害人中存在无被害人陈述的情形；6、陈某1在公安机关如实供述，认罪悔罪，请求从轻处罚。被告人王某2对起诉指控的犯罪事实无异议。辩护人刘小龙的主要辩护意见为：1、王某2行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；2、现有证据无法证明除郭某1、徐某、甘某、熊某、杨某2之外的上线为诈骗团伙，起诉将王某1、陈某1、王某2、郑某1认作是除郭某1诈骗团伙之外其余上线的诈骗共犯，于法不符；3、王某2自认涉案金额为100余万元，通过庭审调查公诉机关指控王某2涉案金额为328万元是不准确的，并且王某2的涉案金额应单独计算，不应与王某1、陈某1一概而论。4、量刑方面，被告人王某2在犯罪中起次要作用，系从犯；具有坦白情节；是初犯、偶犯，不是涉案钱款的非法占有人，愿将犯罪所得退缴。综上，请求法庭从轻处罚。被告人郑某1辩称，1、其是为赌博上线取现；2、对公诉机关指控的金额有异议；3、其在共同犯罪中未获利。辩护人赵雁平的主要辩护意见为：1、郑某1行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；2、公诉机关指控郑某1犯罪金额174万元事实不清，证据不足；3、郑某1在共同犯罪系从犯，认罪悔罪，仅获利3000元，无前科；综上，请求法庭从轻处罚。被告人艾某对起诉指控犯罪金额有异议。辩护人张国平的主要辩护意见为：1、对起诉指控艾某罪名及事实无异议；2、艾某掩饰、隐瞒犯罪所得数额应为452247.41元；3、艾某系自首，初犯、偶犯，主观恶性小；综上，请求对其从轻处罚并判处缓刑。被告人蔡某对起诉指控的犯罪事实供认不讳。辩护人田强的主要辩护意见为：1、对公诉机关指控蔡某罪名无异议；2、对起诉金额99万元有异议；3、蔡某犯罪情节轻微，具有自首情节，到案后能如实供述犯罪事实，当庭认罪、悔罪，系初犯、偶犯；综上，请求对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2018年7月中旬至9月中旬，被告人郭某1、徐某、甘某、熊某、杨某2在湖北武汉等地冒充北京贷款公司工作人员联系被害人，向被害人谎称可以为其办理小额贷款，在骗取被害人信任后，以需要缴纳保证金、验资流水、证明有还款能力等为由骗取被害人钱财。其中，被告人郭某1负责在网上购买被害人信息及诈骗使用的手机、手机卡等作案工具、培训话务员和后续诈骗行为，被告人甘某、熊某、杨某2负责拨打被害人电话，被告人徐某负责将被害人信息整理后交给话务员、驾驶车辆、取诈骗回款等。被告人郭某1、徐某等人事先与被告人王某1等取钱团伙取得联系，约定骗取被害人钱财后，由取钱团伙负责套现、取现。在此期间，被告人郭某1、徐某等人持有一张户名为“范某”的建行卡用于下线取款后给其的诈骗回款所用。经统计，2018年7月23日至2018年9月16日，该卡转入的诈骗款项为225100元，其中2018年8月26日至2018年9月16日，杨某2参与时间转入诈骗款项为177900元。2018年7、8月份，被告人王某1、陈某1、王某2、郑某1来到西安，事先与被告人郭某1等上线诈骗团伙取得联系，诈骗团伙将用于诈骗被害人的银行卡寄给被告人王某1、陈某1等人，并约定由被告人王某1、陈某1等人取款后扣除10%的比例，剩余款项回给郭某1等诈骗团伙。其中，被告人王某1主要负责联系办理ＰＯＳ机，王某1、陈某1各自联系自己的诈骗上线后，共同使用王某1联系的ＰＯＳ机或使用上线邮寄的ＰＯＳ机刷卡套现。被告人王某2、郑某1主要负责取钱、存钱。被告人王某1、陈某1、王某2、郑某1等人在西安为上线诈骗团伙共计刷卡、套现320余万元。其中，被告人郑某1于2018年8月24日到达西安，其到达后，被告人王某1、陈某1、王某2、郑某1等人在西安为上线诈骗团伙共计刷卡、套现170余万元。在其刷卡、套现、取现期间，其通过被告人艾某办理了用于刷卡套现的ＰＯＳ机，并多次通过艾某、蔡某刷卡、套现、取现。被告人艾某、蔡某明知他人为犯罪所得款项，多次将以自己名义办理的ＰＯＳ机提供给被告人王某1等人刷卡套现，并取现后交给被告人王某1等人获利。其中，被告人艾某主要负责和被告人王某1等联系，为其提供ＰＯＳ机刷卡套现，取现后交给被告人王某1；被告人蔡某参与过取现和为王某1回款。其二人给王某1等人刷卡套现金额为99万余元。期间，其曾得知自己的ＰＯＳ机因涉嫌电信诈骗被冻结，仍继续提供自己的ＰＯＳ机供被告人王某1等使用。侦查阶段，公安机从王某1、王某2等处扣押了银行卡、ＰＯＳ机，调取了相关交易明细，从全国协查了相关被害人，以下列举的均为公安机关能查询到姓名的被害人。以下被害人的被骗时间均为2018年8月1日至2018年9月13日，被骗款项均进入涉案银行卡或通过涉案ＰＯＳ机刷卡套现，具体犯罪事实有：郭ＸＸ被诈骗26399元、吴ＸＸ被诈骗5000元、戴ＸＸ被诈骗9900元、王Ｘ1被诈骗25000元、赵ＸＸ被诈骗10000元、陈Ｘ1被诈骗14700元、王Ｘ2被诈骗8000元、袁ＸＸ被诈骗7499元、张Ｘ1被诈骗11000元、朱ＸＸ被诈骗3000元、韩ＸＸ被诈骗13874元、王Ｘ3被诈骗7310元、张Ｘ2被诈骗29800元、陈Ｘ2被诈骗15798元、苏ＸＸ被诈骗10000元、刘ＸＸ诈骗12000元、李ＸＸ被诈骗9000元、孙ＸＸ被诈骗15000元、张Ｘ3被诈骗18000元、黄ＸＸ被诈骗3000元等；以上248名被害人，被骗金额共计320余万元。另查明：2018年9月15日，公安机关工作人员书面传唤艾某、蔡某到西安市凤城路派出所接受讯问，其二人到案后能如实供述犯罪事实。同年9月16日，公安机关工作人员电话通知艾某、蔡某到所接受调查，其二人主动到案后被刑事拘留。认定上述事实，有公诉机关提交并经法庭质证、认证的下列证据证实：（一）书证1、高平市公安局受案登记表、立案决定书。2、公安机关调取的范某建行卡交易明细（2018年5月16日-2018年9月16日）。3、公安机关在西安长庆建设支行自动存取款机上、武汉市省直南湖公馆支行自动存取款机上调取的存款截图证实：2018年9月5日，郑某1在西安长庆建行自动存款机上给范某（6217........6850）账户存钱，公安人员调取了监控部分截图，该存款对应范某账页。同日，徐某在武汉市省直南湖公馆支行持范某卡取款，有监控截图，范某卡在徐某处查获。另，侦查人员调取了一张郑某1于2019年9月5日后在西安存款后丢弃的存款回单，为范某卡号。郭某1携带的手机中，有一张孙某1银行卡，该卡在王某1、陈某1处扣押。4、公安机关调取的艾某、蔡某银行卡交易明细。5、公安机关调取的王某1、王某2等人回款监控截图。6、公安机关调取的徐某、甘某等人取款监控截图；调取的艾某、蔡某取款监控截图。7、郑某1乘车票一张证实：其于2018年8月24日乘车从孝感到达西安。8、公安机关调取的西安市传艺珠宝店、西安璀璨世界珠宝、西安盛丰珠宝、西安市聚宝来古玩店、西安市翠云阁古玩店、西安市聚贤斋古玩店、西安市凝缘阁古玩、西安市鉴宝阁古玩等ＰＯＳ机的交易明细。9、公安机关调取的西安市碑林区宝盈珠宝店（绑定法人蔡某）、西安市雁塔区金攀珠宝店（绑定法人张某2）、郑州市二七玉润苑珠宝行（绑定法人朱某2）、西安市新城区缘升珠宝商行（绑定法人艾某）等ＰＯＳ机交易明细。10、公安机关调取的艾某西安市未央区爱心珠宝店、蔡某西安市未央区留子服饰店、艾某西安市未央区易菲妮服装店、蔡某西安市京西五金建材店、艾某西安市未央区邵某五金店等ＰＯＳ机交易明细。11、公安机关统计的艾某、蔡某名下ＰＯＳ机对应被害人被骗钱款明细表证实：经对被害人款项与艾某、蔡某名下ＰＯＳ机对应，为99万余元。12、山西恒盛会计师事务所出具的统计报告证实：（1）经统计，范某卡于2018年7月23日至2018年9月16日转入金额为225100元，杨某2称其8月底来的，范某卡2018年8月26日至2018年9月16日转入金额为177900元。（2）对王某1、陈某1等人所使用的ＰＯＳ机刷卡金额进行了统计。经统计，涉案ＰＯＳ机2018年7月6日至2018年9月16日交易金额为570余万元，其中2018年8月25日至2018年9月16日交易金额为440余万元。（3）对王某1等人使用艾某的ＰＯＳ机刷卡金额进行了统计为105万余元。13、公安机关出具的艾某、蔡某归案情况说明证实:2018年9月15日，该局工作人员依法传唤艾某、蔡某到西安市凤城路派出所接受讯问，其二人主动供述犯罪事实；同年9月16日，该局工作人员电话通知其二人到所接受调查，其二人主动到达公安机关后被刑事拘留。14、各被告人基本情况及常住人口基本信息。15、武汉市黄陂区公安分局祁家湾街派出所出具的说明证实：熊某于2018年9月17日因诈骗被武汉市公安局洪山区分局抓获。16、湖北省安陆市人民法院（2016）鄂0928刑初29号刑事判决书证实：2016年3月8日，被告人陈某1因犯寻衅滋事罪被判处有期徒刑一年。17、湖北省安陆市人民法院（2015）鄂安陆刑初字第00089号刑事判决书证实：2015年7月1日，被告人徐某因犯寻衅滋事罪被判处有期徒刑一年六个月。18、湖北省武汉市洪山区人民法院（2009）洪刑初字第197号刑事判决书证实：2009年3月10日，被告人王某1因犯开设赌场罪，被判处拘役五个月，并处罚金人民币一万元。19、湖北省武汉市洪山区人民法院（2013）鄂洪山初字第00976号刑事判决书、释放证明书证实：2013年11月22日，被告人郭某1犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币一万元，2013年11月29日释放。（二）证人证言1、雷某陈述证实：2018年9月15日早上，赵某2叫我陪他去西安接个朋友。中午12点，我们在西安一银行门口接上赵某2朋友，后到了一个小区里，在小区搬东西时被抓。我不认识王某1、陈某1、王某2、郑某1。2、赵某2陈述证实：2018年9月15日，我开车到西安接王某1时被抓，我不知道王某1、陈某1、王某2、郑某1涉嫌诈骗的事实。3、张某3陈述证实：我在西安市未央区凤城五路海璟时代小区开了一家便利店。2018年8月底到9月10日，王某1、郑某1、王某2来我店里刷卡套现，每一万元给我100元手续费。他们在我店里共刷过10笔，计189999元。附：提供刷卡消费票据。4、许某陈述证实：我在北京海科融通公司在陕西西安的外包服务商工作。2018年8月13日，艾某向我借过两台ＰＯＳ机使用，但她只使用了一台，后来这台ＰＯＳ机因涉嫌诈骗被公司关闭了交易，ＰＯＳ机绑定的银行卡被公安机关冻结。这台ＰＯＳ机绑定的是我的一张华夏银行储蓄卡（尾号2526），当时ＰＯＳ机是送到了西安市未央区凤城五路海荣豪佳花园16号楼6楼。2018年8月14日早上，艾某说她用这台ＰＯＳ机刷了一笔钱，她给我发了一个银行账户，让我把钱转过去，交易的到账金额是4998元。我转走了。2018年8月27日，我收到电信诈骗通知，说我的ＰＯＳ机涉嫌电信诈骗被公司关闭交易。5、刘某陈述证实：我在西安市未央区开了一家烟酒店。2018年8月底9月初，郑某1多次来过我店里套现。有一次我发现他拿的是储蓄卡，怀疑他的钱有问题，不让他套现了。我店里两部ＰＯＳ机给他用过，一台是华夏银行的商户名称为“西安经济技术开发区隆源便利店”，一台是通联支付的商户名称为“县经济技术开发区隆源便利店”。他共在我这里套现30多万元。（3）被害人陈述1、郭某2陈述证实：2018年8月13日，我在网上申请贷款时，被人以办理贷款需作流水等为由诈骗26400元。被骗款项分多次进入对方提供的农行账户（尾号6070），户主梁某，并提供银行转账明细。附：公安机关调取的梁某尾号6070卡交易明细证实：2018年8月13日，该卡收到郭某2转账26399元，后通过西安市碑林区宝盈珠宝店（以下简称宝盈珠宝）、西安市雁塔区金攀珠宝店（以下简称金攀珠宝）、西安市雁塔区魔方餐饮娱乐城（以下简称魔方餐饮）等ＰＯＳ机刷卡套现。2、吴某陈述证实：2018年9月10日，我在网上办理贷款时被人以作流水为由诈骗5000元。对方提供吕某工商银行卡，尾号0498。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）吕某尾号0498卡交易明细证实：2018年9月10日，该卡收到吴某两次转账共5000元。3、戴某陈述证实：2018年8月28日，我在网上办理贷款时被人以作流水为由诈骗9900元，款项分两次转入对方提供的黄某3尾号2418建行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）黄某3尾号2418卡交易明细证实：2018年8月28日，该卡收到戴某转账9900元，后通过陕西西安禾尚梦珠宝（以下简称禾尚梦）ＰＯＳ机刷卡套现。4、王某3陈述证实：2018年8月21日，我在网上办理贷款时被人以需验证资金为由诈骗25000元。对方账户为辛某，尾号6150建设银行卡，并提供交易明细。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）辛某尾号6150卡交易明细证实：2018年8月21日，该卡收到王某3四次转账25000元。该卡先用郑州市二七玉润珠宝苑珠宝试刷（以下简称二七珠宝），后通过西安市阎良区喜乐库服装店）（以下简称喜乐库服装）等商户刷卡套现。5、赵某3陈述证实：2018年8月23日至24日，我在网上申请办理贷款时被对方以做流水为由诈骗10000元，对方账户是张某4尾号2515建设银行卡，我通过微信向对方转账。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）张某4尾号2515建行卡交易明细证实：2018年8月24日，该卡收到赵某3两次转账10000元，后通过禾尚梦、西安妙颜文艺工作室（以下简称妙颜工作室）ＰＯＳ机刷卡套现。6、陈某2陈述证实：2018年8月18日，我在网上办理贷款时被人以需作流水为由诈骗14700元，对方提供的为安某尾号4699卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）安某尾号4699工行卡交易明细证实：2018年8月18日，该卡收到陈某2转账14700元。7、王某4陈述证实：2018年9月6日至7日，我在网上办理贷款时被人以需交纳保证金为由诈骗8000元，对方提供的是刘某2尾号7672建设银行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）刘某2尾号7672建行卡交易明细证实：2018年9月7日，该卡收到王某4转账8000元，后通过西安市翠云阁古玩店（以下简称翠云阁）、西安璀璨世界珠宝（以下简称璀璨世界）ＰＯＳ机刷卡套现。8、袁某陈述证实：2018年8月19日，我被人以办理贷款需作流水为由诈骗7499元，对方提供的为李某尾号7270卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）李某尾号7270卡交易明细证实：2018年8月19日，该卡收到袁某转账7499元，后通过西安市未央区邵某五金店（以下简称邵某五金）ＰＯＳ机刷卡套现。9、张某4陈述证实：2018年8月18日至19日，我被人以办理贷款需作流水为由诈骗11000元，对方提供李某尾号7270农业银行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）李某尾号7270卡交易明细证实：2018年8月19日，该卡收到张某4转账、现存11000元，后通过镇安县龙凤珠宝（以下简称龙凤珠宝）ＰＯＳ机刷卡套现。10、朱某3陈述证实：2018年9月9日至10日，我被人以办理贷款需查验资金为由诈骗3000元。对方提供的是毕某中国工商银行卡（尾号2157）。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）毕某尾号2157卡交易明细证实：2018年9月10日，该卡收到朱某3转账3000元。11、韩某陈述证实：2018年9月5日，我办理贷款时被人以需缴纳各种费用为由诈骗13878元，对方提供的是毕某工商银行账户（尾号2157）。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）毕某尾号2157卡交易明细证实：2018年9月5日，该卡收到韩某转账13874元。12、王某4陈述证实：2018年9月4日，我在网上办理贷款时被人以需支付手续费等为由诈骗7317.31元（含手续费），对方提供毕某尾号0749建设银行账户。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）毕某尾号0749卡交易明细证实：2018年9月4日，该卡收到王某4转账7310元，后通过西安市凝缘阁古玩（以下简称凝缘阁）、西安市鉴宝阁古玩（以下简称鉴宝阁）ＰＯＳ机刷卡套现。13、张某5陈述证实：2018年9月13日，我被人以办理贷款需作银行流水为由诈骗29900元，对方提供的是崔某尾号9501的建设银行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）崔某尾号9501建设银行卡交易明细证实：2018年9月13日，该卡收到张某5转账、存款29800元，后通过新密市美林建材（以下简称美林建材）和郑州市金水区九甲文化（以下简称九甲文化）ＰＯＳ机刷卡套现。14、陈某3陈述证实：2018年8月29日，我在网上办理贷款时被人以作流水为由诈骗15800元，对方提供的是崔某尾号6943的银行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）崔某尾号6943卡交易明细证实：2018年8月29日，该卡收到陈某3转账15798元。15、苏某陈述证实：2018年9月7日，我在网上办理贷款时被人以刷流水为由诈骗10000元，对方提供的是倪某尾号8275的邮储银行卡、董某尾号6514的工商银行卡，并提供银行交易明细。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）倪某尾号8275卡、董某尾号6514卡交易明细证实：2018年9月7日，该卡分别收到倪某转账5000元，共10000元。16、刘某2陈述证实：2018年9月6日，我在网上办理贷款时被人以交纳利息、保证金等为由诈骗12000元，对方提供的是董某尾号6514的工商银行账户，并提供银行交易明细。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）董某尾号6514卡交易明细证实：2018年9月6日，该卡收到董某三次转账12000元。17、李某2陈述证实：2018年9月29日，我被人以办理贷款需作流水为由诈骗9000元，对方提供的杜某尾号5668的账户，并提供短信聊天记录、转账记录截图。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）杜某尾号5668卡交易明细证实：2018年8月30日，该卡收到李某2转账9000元。18、孙某2陈述证实：2018年8月18日，我被人以办理贷款需做流水为由诈骗15000元，对方提供的是李某3尾号9568工商银行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）李某3尾号9568卡交易明细证实：2018年8月18日，该卡收到孙某2两次转账15000元。19、张某6陈述证实：2018年9月7日，我被人以办理贷款需作流水为由诈骗18000元，对方提供的是赵某3尾号8476工商卡和陈传金尾号7748建行卡，并提供交易记录截图、短信聊天记录截图等。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）赵某3尾号8476卡、陈传金尾号7748卡交易明细证实：2018年9月7日，该卡分别收到张某6转账9000元，共18000元；后通过西安市盛丰珠宝、翠云阁ＰＯＳ机刷卡套现。20、黄某3陈述证实：2018年8月27日，我在网上办理贷款时被人以需做流水为由诈骗8000元，其中5000元直接被划走，剩余款项分别进入对方提供的黄某3尾号3949的卡和吕某尾号4878的卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）黄某3尾号3949卡、吕某尾号4878卡交易明细证实：2018年8月27日，该卡分别收到黄某3转账2500元、500元。21、林某1陈述证实：2018年8月24日，我被人以办理贷款需作流水为由诈骗40000元，款项进入对方提供的王某10尾号0514的工商银行卡、郑某2尾号9527建设银行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）郑某2尾号9527卡、王某10涛尾号0514卡交易明细证实:2018年8月24日，该卡分别收到林某1转账10000元、30000元，后通过禾尚梦ＰＯＳ机刷卡套现。22、邹某陈述证实：2018年5月15日，我办理贷款时被诈骗21000元，对方账户为王某5尾号7782建设银行卡，附银行交易记录。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）王某5尾号7782卡交易明细证实:2018年8月15日，收到邹某转账21000元，后通过西安八方缘珠宝有限公司（以下简称八方缘）、喜乐库服装、西安市未央区易菲妮服装店（以下简称易菲妮）ＰＯＳ机刷卡套现。23、李某3陈述证实：2018年8月18日，我在网上申请办理贷款时被人以作流水为由诈骗25000元，对方提供田某尾号4308工行卡和杨某尾号8818建行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）田某尾号4308工行卡、杨某尾号8818建行卡交易明细证实：2018年8月18日，该卡收到李某3转账25000元，后通过西安市雁塔区艾媛堂美容养生会所（以下简称艾媛堂）和易菲妮ＰＯＳ机刷卡套现。24、郑某3陈述、夏某报案笔录证实：其被诈骗情况。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）孙某1尾号0038建行卡交易明细证实：2018年9月11日，该卡收到郑某3三次转账15000元、夏某转账19800元，后通过西安致宸商业管理运营有限公司（以下简称致宸商业）、西安聚宝来古玩店（以下简称聚宝来）、西安传艺珠宝店（以下简称传艺珠宝）等ＰＯＳ机刷卡套现。25、扬州市公安局受案登记表、立案决定书、鲁某1陈述证实：向某、鲁某1被诈骗情况。附：高某1尾号8197卡交易明细证实：2018年8月19日，该卡收到向某转账10000元；2018年8月17日，该卡收到鲁某1转账10000元。26、刘某3陈述证实：2018年8月29日，我申请贷款时被人以作流水为由诈骗12000元，对方提供的是李某4尾号0811的工商银行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）李某4尾号0811卡交易明细证实：2018年8月29日，该卡收到刘某3转账12000元。27、杜某陈述证实：2018年8月9日，我办理贷款时被人以作流水为由诈骗16500元，对方提供的为梁某尾号6070的农行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）梁某尾号6070农行卡交易明细证实：2018年8月9日，该卡收到杜某转账16349元，后通过喜乐库服装、金攀珠宝、艾媛堂养生会所ＰＯＳ机刷卡套现。28、杨某2、林某2陈述证实其被诈骗情况，并提供转账记录截图。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）刘某4尾号3674卡交易明细证实：2018年9月7日，该卡收到杨某2转账28600元、林某2转账10000元。29、朱某4陈述证实：2018年9月7日，我申请办理贷款时被诈骗20000元，对方提供刘某5尾号0426建设银行卡，并提供短信聊天记录、银行转账记录截图。附:（1）受案登记表、立案决定书。（2）刘某5尾号0426建行卡交易明细证实：2018年9月7日，该卡收到朱某4转账19998元，后通过盛丰珠宝ＰＯＳ机刷卡套现。30、王某6、刘某6陈述证实其被诈骗情况。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）刘某2尾号5257工行卡交易明细证实：2018年9月7日，该卡收到王某6转账9800元、刘某6转账20000元。31、鲁某2、黄某5陈述证实：其被诈骗情况。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）魏某尾号6127工行卡交易明细证实：2018年8月16日，该卡收到鲁某2转账7000元、黄某5转账23000元。32、张某7、万某陈述证实：其被诈骗情况。附:（1）受案登记表、立案决定书。（2）徐某尾号6851建行卡交易明细证实：2018年9月13日，该卡收到张某7转账24998元、万某转账9998元，后通过开封便利超市、郑州市金水区九甲文化ＰＯＳ机刷卡套现。33、刘某7、李某5陈述证实：其被诈骗情况。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）徐某尾号6851建行卡交易明细证实：2018年9月2日，该卡收到刘某7两笔转账10000元，后通过鉴宝阁ＰＯＳ机刷卡套现；2018年9月12日，该卡收到李某5转账15998元，后通过郑州市金水区东方维景酒店ＰＯＳ机刷卡套现。（3）于某尾号0028卡交易明细证实：2018年9月12日，该卡收到李某5转账5800元，后通过大连市锦州珠宝ＰＯＳ机刷卡套现。34、韩某2陈述证实：2018年8月17日，我申请办理贷款时被人以刷流水为由诈骗10000元，对方提供的是杨某尾号8818建设银行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）杨某尾号8818卡交易明细证实：2018年8月17日，该卡收到韩某2三笔转账9990元，后通过金攀珠宝、留子服饰店ＰＯＳ机刷卡套现。35、王某7陈述证实：2018年8月18日，我在网上办理贷款时被人诈骗20000元，对方提供的是田某尾号4308工行卡、杨某尾号8818建行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）田某尾号4308工行卡交易明细证实：2018年8月18日，该卡收到王某7转账15654元。（3）杨某尾号8818建行卡交易明细证实：2018年8月18日，该卡收到王某7转账4340元，后通过喜乐库服装店ＰＯＳ机刷卡套现。36、范某陈述证实：2018年8月21日，我办理贷款时被人诈骗40000元，对方提供的是张某4尾号0191卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）张某4尾号0191卡交易明细证实：2018年8月21日，该卡收到范某转账40000元。37、高某1陈述证实：2018年9月4日，我在网上申请办理贷款被人诈骗18500元，对方提供的是周某尾号9862工行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）周某尾号9862工行卡交易明细证实：2018年9月4日，该卡收到高某1转账18500元。38、岑某陈述证实：2018年8月27日，我在网上申请办理贷款时被人诈骗5000元，对方提供的是吕某尾号6976卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）吕某尾号6976卡交易明细证实：2018年8月27日，该卡收到岑某转账5000元，后通过禾尚梦珠宝、致宸商业ＰＯＳ机刷卡套现。39、禹某、金某陈述证实：其被诈骗情况。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）齐某尾号6227卡交易明细证实:2018年9月1日，该卡收到禹某转账12999元、金某转账17000元；后通过鉴宝阁、凝缘阁ＰＯＳ机刷卡套现。40、赖某陈述、房某陈述证实：其被诈骗情况。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）沈某尾号2827卡交易明细证实:2018年8月25日、26日，该卡收到赖某转账29598元、房某转账6000元。41、于某、王某8陈述证实：其被诈骗情况，并提供银行交易记录。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）孙某1尾号1944工行卡交易明细证实:2018年8月29日、30日，该卡收到于某转账24999、王某8转账5000元，后通过致宸商业ＰＯＳ机刷卡套现。42、尹某陈述证实：2018年8月14日，我办理贷款时被人以作流水为由诈骗9000元，并提供银行交易明细。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）张某7尾号9510工行卡交易明细证实:2018年8月14日，该卡收到尹某转账9000元。43、王某9陈述证实：2018年8月23日，我被人以办理贷款需提供银行流水为由诈骗10000元，对方提供的是王某10尾号0514工行卡。（1）受案登记表、立案决定书。（2）王某10尾号0514工行卡交易明细证实:2018年8月23日，该卡收到王某9两次转账共10000元。44、李某5陈述证实：2018年9月5日，我在网上申请办理贷款时被人诈骗25800元，对方提供的是王某11尾号0079建设银行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）王某11尾号0079建行卡交易明细证实：2018年9月5日，该卡收到李某5转账25798元，后通过凝缘阁古玩ＰＯＳ机刷卡套现。45、冯某、吴某陈述证实：其被诈骗情况。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）穆某尾号3830卡交易明细证实：2018年8月12日，该卡收到冯某转账9998元、吴某转账18970元，后通过宝盈珠宝、西安市新城区缘升珠宝商行、西安捷联汽车销售服务有限公司ＰＯＳ机刷卡套现。46、陈某4陈述证实：2018年8月11日，我在网上申请办理贷款时被人诈骗37000元，对方提供的是梁某尾号5287卡和6070卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）梁某尾号6070农行卡交易明细证实：2018年8月11日，该卡收到陈某4转账10122元，后在金攀珠宝ＰＯＳ机刷卡套现。47、迟某陈述证实：2018年8月15日，我被人以办理贷款需提供银行流水等为由诈骗15000元，对方提供的是李某5尾号3678农业银行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）李某5尾号3678农业银行卡交易明细证实：2018年8月15日，该卡收到迟某转账15000元。48、张某8陈述证实：2018年8月15日，我被人以办理贷款需提供银行流水为由诈骗20000元，对方提供的是杨某尾号6073农业银行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）杨某尾号6073农业银行卡交易明细证实：2018年8月15日，该卡收到张某8转账19998元，后通过艾媛堂会所、留子服饰、易菲妮服装店ＰＯＳ机刷卡套现。49、李某6陈述证实：2018年8月9日，我申请办理贷款被人以需提供银行流水为由诈骗9000元，对方提供的为陈某3尾号6106建行卡和尾号4859工行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）陈某3尾号6106、尾号4859卡交易明细证实：2018年8月9日，该卡分别收到李某6转账4500元共计9000元。50、黄某6、贾某陈述证实：其被诈骗情况。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）安某2尾号7571卡交易明细证实：2018年8月16日，该卡收到黄某6转账15998元，后通过八方缘珠宝、易菲妮服装店ＰＯＳ机刷卡套现。2018年8月6日、8月7日，该卡收到贾某两次转账6800元。后通过喜乐库服装店、金攀珠宝店等ＰＯＳ机刷卡套现。51、安某2尾号7571卡交易明细证实：2018年8月17日，该卡收到王某12转账12700元，后通过易菲妮服装店、喜乐库服装店ＰＯＳ机刷卡套现；2018年8月16日，该卡收到陈林转账14000元，后通过金攀珠宝店、八方缘珠宝有限公司ＰＯＳ机刷卡套现；2018年8月16日，该卡收到王建银转账5000元，后通过易菲妮服装店、邵某五金店ＰＯＳ机刷卡套现。附：受案及相关银行交易明细。52、邓某、陈某6陈述证实：其被诈骗情况。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）庞某尾号3312工行卡交易明细证实：2018年8月17日，该卡收到邓某转账5000元；2018年8月20日，该卡收到陈某6转账6000元。53、庞某尾号3312工行卡交易明细证实：2018年8月20日，该卡收到徐将领转账1000元。54、陈某4尾号1647中国银行卡交易明细证实：2018年8月2日，该卡收到胡富荣转账32640元。附：受案登记表、立案决定书。55李某7、张某9陈述证实：其被诈骗情况。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）李某3尾号8477农行卡交易明细证实：2018年8月24日，该卡收到李某7转账4320元；2018年8月20日，该卡收到张某9转账14998元。（3）李某7提供的转账回单证实：2018年8月24日，其给张敏尾号6816工行卡转账11160元。56、李某3尾号8477农行卡交易明细证实：2018年8月24日，该卡收到陈书龙转账3600元，后通过西安市未央区超约酒吧ＰＯＳ机刷卡套现。57、张某9陈述证实：2018年8月20日，我在网上办理贷款时被诈骗15000余元，对方提供尾号8477农行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）尾号8477卡交易明细证实：2018年8月20日，该卡收到张某9转账14998元。58、田某、黎某证实：其被诈骗情况。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）齐某尾号0225工行卡交易明细证实：2018年8月22日，该卡收到田某转账10500元；2018年8月21日，该卡收到黎某转账49800元。59、张某4尾号0191卡交易明细证实：2018年8月21日，该卡收到于志强转账5000元。60、杨某3陈述证实：2018年8月20日，我在网上办理贷款时被骗3万元，对方提供张某4尾号0191中国工商银行卡。附：（1）上海公安局案（事）件接报回执单。（2）张某4尾号0191卡交易明细证实：2018年8月21日，该卡收到杨某3转账29996元。61、昆山市公安局受案登记表、立案决定书证实：2018年8月24日，邓某被诈骗11800元。附：张某4尾号1773农行卡交易明细证实：2018年8月24日，该卡收到邓某转账11800元、梁凯转账15800元，后通过禾尚梦珠宝ＰＯＳ机刷卡套现。62、张某4尾号5757建行卡交易明细证实：2018年8月24日，该卡收到石敏娟转账15800元，后通过禾尚梦珠宝、妙颜文艺工作室、欣瑞时钟表店ＰＯＳ机刷卡套现。63、冯某陈述证实：2018年8月17日，我办理贷款时被诈骗15000元，对方提供赵某4尾号4964工商银行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）赵某4尾号4964卡交易明细证实：2018年8月17日，该卡收到冯某转账15000元。64、王某13、肖某、田某2陈述证实：其被诈骗情况。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）安某2尾号9025建行卡交易明细证实：2018年8月1日，该卡收到王某13转账21996元，后通过金攀珠宝、喜乐库服装、艾媛堂养生会所ＰＯＳ机刷卡套现。2018年8月20日，该卡收到肖邵英转账12800元、田某2转账4600元，后通过超约酒吧、邵某五金、喜乐库服装店、聚福堂餐厅ＰＯＳ机刷卡套现。65、安某2尾号9025建行卡交易明细证实：2018年8月20日，该卡收到喻友民转账6000元，后通过超约酒吧、艾媛堂养生会所ＰＯＳ机刷卡套现。66、李某7陈述证实：2018年8月9日，我在网上办理贷款时被人以刷流水为由诈骗10000元，对方提供的陈某3尾号4859工行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）陈某3尾号4859工行卡交易明细证实：2018年8月9日，该卡收到李某7转账10000元。67、杨某3陈述证实：2018年8月11日，我在网上办理贷款时被诈骗10000元，对方提供两张建设银行卡，庞某尾号8776卡、杜某3尾号6572卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）庞某尾号8776卡、杜某3尾号6572卡交易明细证实：2018年8月11日，该卡分别收到杨邵旭转账共10000元，后通过艾媛堂会所ＰＯＳ机刷卡套现。68、高某2陈述证实：2018年8月19日，我申请办理贷款时被诈骗9899.89元，对方提供的李某尾号5323卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）李某尾号5323建行卡交易明细证实：2018年8月19日，该卡收到高某2转账9890元。69、曹某2尾号0959邮储卡交易明细证实：2018年8月14日，该卡收到戴某2转账6000元。70、王某14陈述证实：2018年8月18日，我申请办理贷款时诈骗9998元，对方提供的温绍志尾号5704卡。附：（1）受案登记表；（2）温某尾号5704卡交易明细证实：2018年8月18日，该卡收到王某14转账9998元。71、顾某陈述证实：2018年8月18日，我申请办理贷款时被诈骗18000元，对方提供的温绍志尾号5704工商银行卡，并提供银行转账记录。附：受案登记表、立案决定书。72、黄某6陈述证实：2018年8月15日，我办理贷款时被人诈骗18500元，钱转到李某5尾号3678卡。附：李某5尾号3678卡交易明细证实：2018年8月15日，该卡收到黄某6转账18500元，后通过金攀珠宝、超约酒吧等ＰＯＳ机刷卡套现。73、江某陈述证实:2018年8月13日，我被诈骗15000元，对方提供的高某1尾号5749建设银行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）高某1尾号5749卡交易明细证实：2018年8月13日，该卡收到江某转账14998元，后通过艾媛堂美容养生会所、喜乐库服装店ＰＯＳ机刷卡套现。74、高某1尾号5749卡交易明细证实：2018年8月14日，该卡收到董锋转账10800元、潘进飞转账7174元。75、孔某陈述证实：2018年8月14日，我被诈骗17200元，对方提供高某1尾号5749建行卡、尾号7477农行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）高某1尾号7477卡交易明细证实：2018年8月14日，该卡收到孔某转账7200元。76、李某5尾号6157卡交易明细证实：2018年8月16日，该卡收到李某8转账2000元；2018年8月1日，该卡收到孙冬宁转账12800元。77、张某10陈述证实：2018年8月1日，我被诈骗20000元，对方提供茹婕尾号3770卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（3）陈某4尾号3770卡交易明细证实：2018年8月1日，该卡收到张某10转账20000元。78、左某陈述证实：其被诈骗情况。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）董某尾号9309卡交易明细证实：2018年8月25日，该卡收到左某转账8000元。79、郭某陈述证实：2018年8月14日，我被诈骗19792元，对方提供张某7尾号9510工行卡。附：（1）接报案登记表。（2）张某7尾号9510卡交易明细证实：2018年8月14日，该卡收到郭某转账19801元。80、孙某1尾号0038卡交易明细证实：2018年9月11日，该卡收到谢畅转账10000元；2018年9月2日，该卡收到全某转账3000元、孙某3转账10000元、窦某转账3000元；后通过西安传艺珠宝、鉴宝阁、凝缘阁等ＰＯＳ机刷卡套现。81、古某陈述证实：2018年9月，我被诈骗10000元，对方提供唐某尾号2370农行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）唐某尾号2370卡交易明细证实：2018年9月6日，该卡收到古某转账10000元，后通过致宸商业、翠云阁ＰＯＳ机刷卡套现。82、蔡某陈述证实：2018年9月6日，我被诈骗14999元，对方提供刘某5尾号6772农行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）刘某5尾号6772卡交易明细证实：2018年9月6日，该卡收到蔡某转账14999元。83、李某4尾号0811工行卡交易明细证实：2018年8月30日，该卡收到魏某2转账6500元。84、曾某陈述证实：2018年9月5日，我诈骗15000元，对方提供黄某6号1084工商银行卡、附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）黄某6号1084工行卡交易明细证实：2018年9月5日，该卡收到曾某转账15062元。85、刘某2尾号7672建行卡交易明细证实：2018年9月6日，该卡收到陈某6转账5000元、顾某转账4000元，后通过璀璨世界、翠云珠宝店ＰＯＳ机刷卡套现。86、尚某陈述证实：2018年9月3日，我被诈骗48000元，对方提供唐某5尾号0795工商银行卡。附：（1）接报案登记表；（2）唐某5尾号0795工行卡交易明细证实：2018年9月3日，该卡收到尚某转账48000元。87、公安机关调取的亓某尾号7516卡交易明细证实：2018年9月7日，该卡收到吴某2转账35309元，后通过盛丰珠宝、翠云阁古玩店、璀璨世界珠宝ＰＯＳ机刷卡套现。88、孙某5陈述、公安机关从全国电诈平台调取的王某13被骗案情况及绍兴市公安局越城区分局稽山派出所关于开展电信网络诈骗案件紧急支付的情况说明证实：其二人被骗情况。附：宋某尾号1522的工行卡交易明细证实：2018年9月1日，该卡收到孙某5转账10634元；2018年9月10日，该卡收到王某13转账4800元。89、陈某5尾号3392卡交易明细证实：2018年9月7日，该卡收到贾3转账10000元。90、鲁某3、叶某、庄某陈述证实：其被诈骗情况。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）仰某尾号1475农行卡交易明细证实：2018年9月2日，该卡收到鲁某3转账29976元，后通过凝缘阁古玩、鉴宝阁古玩ＰＯＳ机刷卡套现。2018年9月10日，该卡收到叶某转账18000元、庄某转账20000元，后通过聚宝来古玩、传艺珠宝店ＰＯＳ机刷卡套现。91、倪某尾号0906卡交易明细证实：2018年9月6日，该卡收到李军转账4800元，后通过翠云阁古玩店ＰＯＳ机刷卡套现。92、王某14、邵某陈述证实：其被诈骗情况。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）高某1尾号7477卡交易明细证实：2018年8月19日，该卡收到王某14转账20800元；2018年8月21日，该卡收到邵某转账30000元。93、徐某3尾号3270工行卡交易明细证实：2018年8月20日、21日，该卡收到廖某转账2300元、黄某6转账1500元；94、聂某述证实：2018年8月29日，我被诈骗12000元，对方提供孙某1尾号6972农行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）孙某1尾号6972卡交易明细证实：2018年8月29日，该卡收到聂菲转账12000元。95、兰某陈述证实：2018年8月31日，我被诈骗10000元，对方提供常某尾号8674农行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）常某尾号8674农行卡交易明细证实：2018年8月31日，该卡收到兰某转账10000元，后通过鉴宝阁、藏宝楼ＰＯＳ机刷卡套现。96、吕某陈述证实：2018年8月28日，我被诈骗12000元，对方提供崔某尾号6943建行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）崔某尾号6943建行卡交易明细证实：2018年8月29日，该卡收到吕某转账11998元，后通过禾尚梦珠宝、致宸商业ＰＯＳ机刷卡套现。97、任某尾号6447建行卡交易明细证实：2018年9月10日，该卡收到王某15转账17000元。98、陈某5、杨某5陈述证实：其被诈骗情况。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）崔某3尾号5878农行卡交易明细证实：2018年9月10日，该卡收到陈某5转账5000元，后通过传艺珠宝店ＰＯＳ机刷卡套现；2018年9月11日，该卡收到杨某5转账3000元，后通过传艺珠宝店ＰＯＳ机刷卡套现。99、殷某陈述证实：2018年8月2日，我被诈骗9998元，对方提供索某尾号为3035建行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）索某尾号3035卡交易明细证实：2018年8月3日，该卡收到殷某转账9998元。100、李某9陈述、武汉市公安局洪山区分局受案登记表、立案决定书证实：李某9、韩某3被诈骗情况。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）任某尾号5208卡交易明细证实：2018年9月10日，该卡收到李某9转账5000元、韩某3转账3980元。101、石某陈述证实：2018年8月28日，我被诈骗10000元。对方提供郑某2尾号为3670农行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）郑某2尾号3670卡交易明细证实：2018年8月28日，该卡收到石某转账10000元，后通过致宸商业、禾尚梦珠宝ＰＯＳ机刷卡套现。102、常某尾号9666卡交易明细证实：2018年8月29日，该卡收到黄某7转账9998元。附：公安机关从全国电诈平台调取的信息证实：黄某7报警称被骗。103、文某、余某陈述证实：其被诈骗情况。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）魏某尾号9472卡交易明细证实：2018年8月16日，该卡收到文某转账10000元、余某转账13997元，后通过易菲妮服装店、八方缘ＰＯＳ机刷卡套现。104、浦江县公安局受案登记表、立案决定书、案件信息证实：2018年9月5日，傅某被诈骗10000元。对方提供的陈某5尾号5224工行卡。附：陈某5尾号5224卡交易明细证实：2018年9月5日，该卡收到傅某转账10000元、刘家洲转账20000元、张海玲转账5000元。105、公安机关在全国电信诈骗平台调取的信息证实：2018年9月13日，张某11报案称被骗8091元，对方提供崔某尾号9501银行卡。附：崔某尾号9501卡交易明细证实：2018年9月13日，该卡收到张某11转账8090元。106、公安机关在全国电信诈骗平台上调取的信息证实：2018年8月29日，李某10被骗10000元。附：常某尾号1561卡交易明细证实：2018年8月29日，该卡收到李某10转账10000元。107、张某12陈述证实：2018年9月6日，我被诈骗15976元，对方提供刘某2尾号5774农行卡。附:（1）受案登记表、立案决定书。（2）刘某2尾号5774卡交易明细证实：2018年9月6日，该卡收到张某12转账15976元，后通过璀璨世界ＰＯＳ机刷卡套现。108、公安机关从全国电信诈骗平台调取的信息证实：2018年9月3日，舒某被诈骗15000余元，对方账户为王某11尾号2629的卡。附：王某11尾号2629卡交易明细证实：2018年9月3日，该卡收到舒某转账14998元。109齐某尾号0225卡交易明细证实：2018年8月22日，该卡收到丁明强转账10000元。110高某1尾号8197卡交易明细证实：2018年8月17日，该卡收到郑某4转账40800元；2018年8月14日，该卡收到金某3转账21000元、董某5转账14999元。111、安某2尾号4699卡交易明细证实：2018年8月1日，该卡收到胡某转账300元；112、田某尾号4308卡交易明细证实：2018年8月20日，该卡收到杨某4转账20000元；2018年8月18日，该卡收到吕某2转账21600元、冯某转账27199元。113、李某5尾号6157卡交易明细证实：2018年8月3日，该卡收到邓某3转账13800元、缪某转账20798元；2018年8月1日、4日、11日，该卡分别收到孙某5转账6000元、胡某2转账4000元、李某10转账2689元。114、沈某尾号2827卡交易明细证实：2018年8月25日，该卡收到吴某转账7300元。115、董某尾号9309卡交易明细证实：2018年8月25日、24日、1日，该卡分别收到耿某转账7500元、晁某转账7000元、龚某转账1500元、谢某转账600元、郜某转账1500元、易某转账600元。116、张某7尾号9510工行卡交易明细证实：2018年8月6日，该卡收到张某13转账7342元。117、王某10尾号0514工行卡交易明细证实：2018年8月23日，该卡收到蒋某转账8998元。118、董某尾号6514工行卡交易明细证实：2018年9月5日，该卡收到邓某6转账4999元。119、刘某2尾号5257工行卡交易明细证实：2018年9月7日、6日，该卡分别收到李某14转账20000元、韦某转账17000元。120、苗某尾号0506卡交易明细证实：2018年8月28日，该卡手收到李某14转账7200元、徐某6转账3600元。121、吕某尾号0498工行卡交易明细证实：2018年9月11日、10日，该卡分别收到马某转账9998元、冯某转账13998元、王某1影转账24998元。122、毕某尾号2157工行卡交易明细证实：2018年9月5日，该卡收到高某转账16999元。123、周某尾号9862工行卡交易明细证实：2018年8月31日、29日，该卡分别收到王某15转账10000元、谢某3转账10000元。124、徐某3尾号3270工行卡交易明细证实：2018年8月14日，该卡收到张某14转账300元、李某15转账300元。125、仰某尾号1828工行卡交易明细证实：2018年9月7日，该卡收到崔某转账2800元、赵某6转账19000元。126、常某尾号1561工行卡交易明细证实：2018年8月24日，该卡收到唐某6转账3000元。127、马某2尾号7478工行卡交易明细证实：2018年8月22日、18日，该卡分别收到程拥军转账2000元、韦佳转账5000元、任换英转账24000元。128、穆某尾号4834工行卡交易明细证实：2018年8月12日，该卡收到刘某8转账10000元。129、齐某尾号6227建行卡交易明细证实：2018年8月31日、9月1日，该卡分别收到姜某转账15000元、杨4转账20800元，后通过藏宝楼、凝缘阁、鉴宝阁ＰＯＳ机刷卡套现；130、张某4尾号5757建行卡交易明细证实：2018年8月21日，该卡收到荣跃林转账5000元，后通过欣瑞时名表店ＰＯＳ机刷卡套现。131、徐某3尾号8743建行卡交易明细证实：2018年8月13日、8月20日，该卡收到吴某2转账1800元，后通过艾媛堂美容养生会所ＰＯＳ机刷卡套现。132、吕某尾号6976建行卡交易明细证实：2018年9月9日，该卡收到陈某5转账6998元，后通过璀璨世界ＰＯＳ机刷卡套现；2018年8月13日、8月21日，该卡收到彭某转账2300元，后通过艾媛堂美容养生会所ＰＯＳ机刷卡套现；2018年8月13日、8月21日，该卡收到安爱城转账2300元，后通过爱心珠宝店ＰＯＳ机刷卡套现；2018年8月15日、8月20日，该卡收到刘某2冰转账2300元，后通过艾媛堂美容养生会所、邵某五金店ＰＯＳ机刷卡套现。133、王某11尾号0079建行卡交易明细证实：2018年9月6日，该卡收到张某12转账10000元，后通凝缘阁古、鉴宝阁古玩ＰＯＳ机刷卡套现。134、徐某尾号6851建行卡交易明细证实：2018年9月13日，该卡收到张某13转账12000元，后通过圣禄佳妇产医院有限公司、郑州市金水区九甲文化ＰＯＳ机刷卡套现。135、董某尾号0291建行卡交易明细证实：2018年8月19日，该卡收到刀庆林转账14899元，后通过西安市信恒珠宝商城、镇安县龙凤珠宝店ＰＯＳ机刷卡套现；2018年8月19日，该卡收到周某转账12002元，后通过西安市信恒珠宝商城ＰＯＳ机刷卡套现。136、陈某5尾号3392建行卡交易明细证实：2018年9月7日，该卡收到张某14转账3000元，后通过璀璨世界ＰＯＳ机刷卡套现。137、郑某2尾号9527建行卡交易明细证实：2018年8月24日，该卡收到孙某3转账15000元，后通过禾尚梦珠宝ＰＯＳ机刷卡套现。138、黄某3尾号2418建行卡交易明细证实：2018年8月27日、28日，该卡收到芦柏林转账17000元，后通过禾尚梦珠宝、致宸商业ＰＯＳ机刷卡套现。139、王某10尾号5394建行卡交易明细证实：2018年8月28日、26日，该卡分别收到桑某转账20000元、白某转账3600元，后通过禾尚梦珠宝、致宸商业管理ＰＯＳ机刷卡套现。140、王某5尾号7782建行卡交易明细证实：2018年8月5日、14日，该卡收到戴某3转账4800元、张某15转账4000元，后通过郑州市粤海天源大酒店、超约酒吧ＰＯＳ机刷卡套现。141、安某2尾号9025建行卡交易明细证实：2018年8月1日、14日，该卡收到王某16转账16014元、王某17转账17199元，后通过金攀珠宝店、艾媛堂养生会所、信恒珠宝商城、喜乐库服装店、镇安县龙凤珠宝店ＰＯＳ机刷卡套现。142、周某尾号6190建行卡交易明细证实：2018年8月25日，该卡收到赵某7转账5000元，后通过禾尚梦珠宝ＰＯＳ机刷卡套现；2018年9月6日，该卡收到郭某6转账5000元、黄某3转账3117元，后通过翠云阁古玩店ＰＯＳ机刷卡套现。2018年9月10日，该卡收到高仕雷转账5000元，后通过聚宝来古玩店ＰＯＳ机刷卡套现。143、庞某尾号8776建行卡交易明细证实：2018年8月11日，该卡收到张某16转账20000元，后通过二七玉润苑珠宝、金攀珠宝店、艾媛堂美容养生会所ＰＯＳ机刷卡套现。144、张某17尾号3960建行卡交易明细证实：2018年8月14日，该卡收到郑某5转账12000元、乔某转账5000元，后通过八方缘珠宝、易菲妮服装店ＰＯＳ机刷卡套现。145、张某18陈述证实：2018年9月10日，我在网上申请办理贷款时被诈骗7000元，对方提供唐某5尾号5170农业银行卡。附：（1）受案登记表、立案决定书。（2）唐某5尾号5170农业银行卡交易明细证实：2018年9月10日，该卡收到张某18转账7000元，后通过聚宝来、传艺珠宝店ＰＯＳ机刷卡套现。146、高某1尾号7477卡交易明细证实：2018年8月15日，该卡收到张某19转账300元；2018年8月21日-22日，该卡收到易某转账17201元；2018年8月23日，该卡收到黄某7转账10000元；2018年8月26日，该卡收到周某转账20800元。该款分别通过八方缘珠宝有限公司、禾尚梦珠宝等ＰＯＳ机刷卡套现。147、尾号7576农行卡交易明细证实：2018年8月15日-16日，该卡收到汪某转账14000元、梁某转账18000元，后分别通过超约酒吧、八方缘珠宝等ＰＯＳ机刷卡套现。附：汪某陈述证实被诈骗情况。148、徐某尾号3276卡交易明细证实：2018年8月27日，该卡收到任某转账17200元；后通过致宸商业、禾尚梦等ＰＯＳ机刷卡套现。149、黄某6号6873农行卡交易明细证实：2018年8月29日-9月1日，该卡收到张某20转账7000元，后通过致宸商业、禾尚梦等ＰＯＳ机刷卡套现。150、孙某6尾号6972农行卡交易明细证实：2018年8月29日，该卡收到李某12转账20000元，后通过致宸商业、禾尚梦等ＰＯＳ机刷卡套现。151、崔某3尾号5878卡交易明细证实：2018年8月23日、24日，该卡收到李某13转账5000元、黄某7转账10000元，后通过禾尚梦、欣瑞时钟表店等ＰＯＳ机刷卡套现。152、唐某5尾号5170卡交易明细证实：2018年8月31日，该卡收到鲁某7转账23998元；2018年9月7日，该卡收到吴某6转账20000元。后通过西安凝缘阁、鉴宝阁、璀璨世界珠宝等ＰＯＳ机刷卡套现。153、齐某尾号0376卡交易明细证实：2018年8月24日、25日，该卡收到刘某10转账4000元、邹某2转账5998元，后通过西安致宸、禾尚梦等ＰＯＳ机刷卡套现。154、焦某尾号1273卡交易明细证实：2018年8月29日-30日，该卡收到宋某转账69500元，后通过西安财茂建材等ＰＯＳ机刷卡套现。155、唐某尾号2370卡交易明细证实：2018年9月5日，该卡收到黄某8转账15000元，后通过凝缘阁、鉴宝阁等ＰＯＳ机刷卡套现。156、刘某5尾号6772卡交易明细证实：2018年9月5日，该卡收到刘某11转账25998元，后通过凝缘阁、鉴宝阁等ＰＯＳ机刷卡套现。157、穆某尾号1873卡交易明细证实：2018年8月16日，该卡收到古某转账4000元、张某21转账13000元，后通过喜乐库服装店、超约酒吧、邵某五金等ＰＯＳ机刷卡套现。158、李某5尾号3678卡交易明细证实：2018年8月15日、16日，该卡收到张某22转账10000元、陈某7转账16000元，后通过留子服饰、邵某五金等ＰＯＳ机刷卡套现。附：陈某7陈述、受案登记表、立案决定书等。159、索某尾号4772卡交易明细证实：2018年8月4日，该卡收到赵某8转账14698元，后通过郑州实达建材等ＰＯＳ机刷卡套现。160、魏某尾号9472卡交易明细证实：2018年8月16日，该卡收到赵某9转账7000元；同年8月17日，该卡收到张某21转账4179元、杨某7转账8800元；同年8月2日-7日，该卡收到林某转账23500元；后通过邵某五金等ＰＯＳ机刷卡套现。附：张某21陈述、受案登记表、立案决定书等。161、尾号9878卡交易明细证实：2018年8月30日，该卡收到杨某6转账18998元、罗某转账6000元、刘某10转账9998元。后通过致宸公司、禾尚梦等ＰＯＳ机刷卡套现。162、倪某尾号1776卡交易明细证实：2018年9月11日，该卡收到罗某转账10000元，后通过传艺珠宝、聚宝来等ＰＯＳ机刷卡套现。163、刘某2尾号5257卡交易明细证实：2018年9月7日，该卡收到黄某9转账8000元。附：公安部电信诈骗平台信息。164、毕某尾号7871卡交易明细证实：2018年8月31日，该卡收到潘某转账20000元，后通过凝缘阁、鉴宝阁ＰＯＳ机刷卡套现。165、李某5尾号6157工行卡交易明细证实：2018年8月16日，该卡收到陈某9转账10000元。附：被害人陈述等。（四）被告人供述与辩解1、被告人郭某1供述证实：我和徐某等人在一起搞电信诈骗，我只是帮忙，徐某是老板，负责所有事情。还有三个女的，一个叫甘某，一个叫熊某，一个叫“小凤”，她们负责给客户打电话。徐某联系专门取钱的人，我就是帮他们开开车。我们是从2018年8月份开始诈骗的，每天徐某开着奔驰车拉着我们到了日租房后，用电话、手机卡、充值卡、ＱＱ号、银行卡、话术本等物品实施诈骗。甘某、熊某、“小凤”负责冒充贷款公司工作人员骗客户，徐某冒充放贷的客户经理，继续骗客户，客户将钱转到买来的银行卡里，徐某用ＱＱ号和专门负责取款人联系，告诉他们哪张卡进钱了，取款人会用ＰＯＳ机将银行卡内的钱刷出来，再存给徐某指定的银行账号内。当庭供述，陈某1等团伙负责取现，扣除10%的提成。2、被告人徐某供述证实：2018年7、8月份到现在，我、甘某、杨某2、熊某、郭某1五人以给人办理贷款的形式进行诈骗。甘某、杨某2、熊某三人是话务员，负责跟客户联系，记下客户的信息后交给郭某1，剩下的事情由郭某1负责。我负责取钱，郭某1将客户钱骗到手后让人取出来再存到一张银行卡上，我将这张银行卡上的钱取出来再存到别的卡上，我是拿了一张建行的范某卡取款的。我们实施诈骗用的有手机、手机卡、充值卡、话术本。郭某1先是联系了我，我联系了我妻子，郭某1又联系了熊某。后郭某1拿话术本给我妻子和熊某培训，他还出钱让我们几个在武汉市租上日租房，把手机、手机卡、客户资料给我妻子和熊某让她们打电话。我负责开车接送她们，给她们做饭，晚上帮助郭某1取款。每次取钱郭某1给我6.8%的提成。后郭某1又给了我一个话术本，让我冒充放贷公司工作人员骗钱，他同意给我四成干股。客户信息是郭某1在网上买来的。前期三名话务员给客户打完电话后，郭某1会冒充贷款公司放贷部经理给客户打电话，继续以刷流水、验证还款能力为由骗客户钱。“老板”（郭某1）不和取款人见面，只用ＱＱ和专业取款人联系，告诉他们哪张卡会进钱。取款人把钱变现后，郭某1在ＱＱ上把我们使用的银行账户报给他们，他们就会把钱打过来。一般到晚上9点，郭某1通知我拿上卡去取钱，一直用的范某这张卡，这张卡是郭某18月初给我的。取钱后，再转给郭某1。我的提成是当天兑现，话务员的工资是郭某1负责发放。2018年7月中旬的一天，郭某1将范某的银行卡给了我，后卡基本由我保管，也有一半次，是甘某拿上卡去ＡＴＭ机上取钱。范某这张卡只用于电信诈骗使用，取钱的人把骗来的钱变现后，给我们这张卡上存钱，我拿着卡去武昌区南湖附近那边的银行ＡＴＭ机上取钱。3、被告人甘某供述证实：我是从7月20日左右开始诈骗的。我、杨某2、熊某负责打电话，冒充北京财富通融资担保工资工作人员，以办理贷款收取手续费、做银行流水等为由诈骗，徐某只负责接送我们。一般两天一个周期，我总共干了十几期。我负责前期跟客户联系，收集客户信息后以银行卡流水不足等让他们往预留银行户里存钱，后将存钱客户信息给郭某1，郭某1给这些客户打电话，跟客户要验证码，用手机把客户的钱转入一个虚拟电子账户，再把钱给客户转回去，让客户相信在帮客户刷银行流水。等客户相信后，他就会让客户再把钱转入它提供的指定银行账户内，等客户转钱后，他就不和客户联系了。手机、手机号码、客户信息都是老板（郭某1）提供的，到诈骗的地方，老板会给徐某发一批客户信息，徐某抄下来给我们。每期结束后，我们会把写有客户信息的纸交给徐某，徐某统一烧毁。徐某先是叫了我，后又跟熊某说了这事。7月20日左右，我、徐某、熊某见了面，徐某开始拉着我、熊某每天出去打电话。8月底的时候，杨某2才加入我们，她干了20多天。我分别挣过8700元、4300元。诈骗开始后，我才认识郭某1，他负责后续联系客户是否存钱了，并把客户的钱转走。2018年9月3日，我拿范某的卡取钱了，取钱后给了徐某。徐某负责和老板联系，给我们提供客户信息还有作案用的手机、手机卡、话术本，还负责接送我们，郭某1负责把客户的钱转走。附徐某、甘某取款监控截图，有2018年8月27日等的取款的截图。4、被告人熊某供述证实：我是2018年7月底加入徐某、甘某他们的，是甘某叫我去的，过去后知道是打电话诈骗人。8月底的时候，甘某把杨某2叫来了。徐某和甘某是我们的老板，负责所有的事。徐某租房子、安排租日租房、发工资、开支生活开销、买打电话用的手机和电话卡。郭某1参与了诈骗，郭某1一般是每期的第二天才去，拿上我们给的单子，去外边继续打电话骗钱，我从中获利7000元。5、被告人杨某2供述证实：我2018年8月底至案发参与诈骗，除了我还有甘某、熊某、徐某、郭某1实施诈骗，我是被徐某叫过来的。我们诈骗没有固定地点，每隔三天换一个小区。我们冒充北京财富通融资担保有限公司话务员，以帮助客户代理贷款，刷流水为由骗钱。我们三个女的负责打电话，郭某1负责冒充放贷部工作人员，用手机给客户刷流水，趁机将钱转走。徐某负责开车接送我们，抄写客户信息，准备手机和手机卡。我们一般2、3天为一个周期，一个周期结束后，无论诈骗成功几个客户，都会将手机卡和顾客信息销毁，并且会更换打电话的地方。6、被告人王某1供述证实：2018年7月底，我一人到了西安，先找能办理刷钱就当时到账的ＰＯＳ机，之后开始找一些有办理贷款业务的公司或个人，想通过他们联系到能用ＰＯＳ机套现的地方。找ＰＯＳ机是为了把电信诈骗业务卡里的钱转到我们用于取钱的卡里。另外之前在微信认识一个办理ＰＯＳ机代理的女的叫“艾悦”（艾某），通过她办过两三个ＰＯＳ机，后来就开始借她的ＰＯＳ机用了。上家通过ＱＱ和我联系，银行卡和预留电话的电话卡邮寄给我们。卡到后，我通过ＱＱ通知上家收到了。我专门准备了业务手机，上面登陆着上家的ＱＱ号，上家在诈骗前就会和我联系，让我们准备好ＰＯＳ机，上家骗到钱后会通过业务ＱＱ联系我，告诉我他们邮寄的卡里有多少钱，我们就用ＰＯＳ机把业务卡上诈骗的钱转到ＰＯＳ机绑定的卡上，让人到便利店把钱刷出来。晚上上家会联系我们，我们把钱打过去。我有两个上家，一个“8号老板”，一个“2号老板”。2018年8月初，我借上ＰＯＳ机后，一边告诉“8号老板”准备好了，一边联系陈某1和王某2。王某2先过来的，干了半个多月，陈某1来的。8月18日“艾悦”打电话说ＰＯＳ机被公安冻结，我说不知道怎么回事，“艾悦”说ＰＯＳ机里有一万是正常套现的钱，让我赔，我和8号谈了后赔了她1万，把ＰＯＳ机还了她，之后未再联系。后面我只做“2号老板”的。出事没几天，郑某1（陈某1表哥）来了。后来，我发现陈某1还有上线，我们两个谈，挣钱平分，事情一起做，陈某1同意了。陈某1是有了上线之后和我来合伙的，一开始用“艾悦”（艾某）的ＰＯＳ机，出事后，我自己在网上办了5台。这5台只能查询，不能刷卡，就都扔掉了。后来我找到艾某，先在她的ＰＯＳ机上刷，后来她把ＰＯＳ机拿给我们自己刷。我从2018年7月中旬开始的，有一次使用“艾悦”的ＰＯＳ机套现时，业务卡上的钱被公安机关冻结了，记得机器上显示的卡的户主是梁某，我们的业务卡用完就剪掉扔了。受害人准备给上线的银行卡里打钱的时候，上线就会通过ＱＱ跟我们联系，让我们拿一张银行卡试卡，我们先用上线报的银行卡用ＰＯＳ机刷1分钱，卡的状态正常，我们就告诉上线，不正常，我们就让上线换一张卡。等受害人打来钱后，我们立即刷走，诈骗的钱就到了ＰＯＳ机绑定银行卡（主卡）了，钱到了主卡后，公安机关就冻结不了这笔钱了。艾某借给我至少四部ＰＯＳ机，后来又找他办了四部新的ＰＯＳ机，其中两部是以王华国信息办理的，剩下两部是以艾某和他老公信息办理的。从我租住处搜到的8部ＰＯＳ机，是“上家”寄来的，这8部有的用来查余额，也就是试卡的。我们最少使用过5部ＰＯＳ机试卡，共中好几部扔掉了，因为我们查余额太过频繁，被ＰＯＳ机平台强行注销了。“郑州二七玉润苑珠宝行”是专门用来试卡余额的，“西安市雁塔区金攀珠宝店”，是用来往王华国主卡里刷钱的，但这些ＰＯＳ机也混着使用。在我的租住处和车内的银行卡是诈骗上线在网上购买，专门寄给我们的。附辨认笔录：经组织王某1辨认，其能够辨认出其所称的“艾悦”，就是艾某。7、被告人陈某1供述证实：我是2018年8月初开始开始给诈骗团伙取钱的。我联系了两个上线，一个叫“幸运”，另一个叫“假如”，王某1还联系的有上线。我是被王某1叫来做这个事情的，我来之前王某1已经和王某2在西安作这个了。我来后把我表哥郑某1叫来西安跟着一起做。王某1负责找人办理ＰＯＳ机、转账用的银行卡，和上线诈骗团伙联系；我也和诈骗团伙联系，也给诈骗团伙存钱。王某2和郑某1负责取诈骗款，给上线存款。银行卡是上线寄到西安的，上线的银行卡都是成套的，同一个人的名字有二至四张卡。上线分给我们诈骗款10%，除去费用，到手的能有7%，我们四个人平分。我听王某1说过，有一张梁某的卡在使用ＰＯＳ机刷卡时被冻结了。回款卡号的户主名字有“秦昌”、“佳秋”“汉乔”等。我和王某1是用同一个ＱＱ和上线联系。王某1找了叫“艾悦”的人，在她那儿刷银行卡，还办过几台ＰＯＳ机。我和王某1负责跟上线联系，上线在ＱＱ上告诉我们哪张银行卡会进钱，确认银行卡状态正常后，上线会骗客户往里打款。我和王某1就用ＰＯＳ机把钱刷出来，再让王某2、郑某1拿上ＰＯＳ机绑定的主卡去套现。拿回来的钱扣除手续费后，再让王某1、郑某1两人给上线指定的银行卡存钱。8、被告人王某2供述证实：上线诈骗团伙事先会给我们一些银行卡，我们称为“业务卡”。上线诈骗后，被骗得人会把钱打到业务卡，我们会将“业务卡”的钱通过事先准备的ＰＯＳ机，刷到绑定的银行卡内，我们称之为“主卡”。我们拿着主卡找一些商户套现，将套出的现金通过银行ＡＴＭ机存到上线的银行卡内，诈骗团伙根据金额给我们返点。我从8月初开始干的，王某1、陈某1是老板，他们负责和上线联系，给我和郑某1安排工作。我们先买上银行卡，把银行卡卡号发给代理商，代理商将这些银行卡和ＰＯＳ机绑定好后，给我们快递过来。我们买了8台ＰＯＳ机。一开始没有联系商铺，王某1联系了个西安本地人，女的，她有ＰＯＳ机，专门给别人套现，我们用业务卡刷到她卡里，她去银行取钱给我们，套过三四天后，她说她的ＰＯＳ机有问题，后来就去找商铺套现。通过这个女的套现基本上一天一次，每次四五万，少时一两万。还有一次，把钱刷到她卡上后，她说有事没时间给我们取钱，就把她的卡给了我，我去把钱取出来的。她不知道我们干什么，没和她说过，她也没问过。我们还去过明喆便利店、凤城二路上一家烟酒店、海星智能广场上一家手机店套现过。上线给我们返的点可能是10%。从上线那收到的快递有ＰＯＳ机、ＰＯＳ机绑定的主卡、业务卡。主卡户名我记得有“于目方”“付某”等。存钱时，王某1、陈某1会写几个纸条，写清往哪个银行存多少钱，我和郑某1存完钱后，把纸条撕掉。回款卡号有叫“秦昌”的，回款卡特别多，有时候一天要给三、四个卡上存钱。经我手套现的有100多万，不会超过200万。9、被告人郑某1供述证实：我从8月底到开始给诈骗团伙取钱、存钱。王某1和陈某1负责联系上线，给我和王某2安排事情，我和王某2负责取钱。这些钱都是骗来的钱，我们取钱后，再以现金的方式给诈骗团伙存上。附：提供郑某1从孝感到西安，2018年8月24日购买火车票书证一张。10、被告人艾某供述证实：我在西安未央区融通百联信息咨询公司工作，帮别人办理贷款业务，另外我还是ＰＯＳ机代理。我名下有7部ＰＯＳ机，其中海科融通公司的ＰＯＳ机4部，中汇公司的ＰＯＳ机3部，我也给蔡某名下办里了4部ＰＯＳ机，其中海科融通公司ＰＯＳ机3部，中汇公司的ＰＯＳ机1部。帮别人用ＰＯＳ机转账就是别人拿信用卡来我这里用ＰＯＳ机刷卡消费，他们信用卡里的钱就会到我账户里，我扣除费用后拿现金给他，也就是大家说的信用卡套现，我收刷卡金额1%的费用。2018年8月初至8月底，有个男的拿着储蓄卡找我刷过ＰＯＳ机，我扣下费用后拿现金给他，我还把ＰＯＳ机借给过这个人让他自己操作刷卡，后来我觉得有问题就把ＰＯＳ机收回来了。这人名字不知道，我叫他“飞哥”，和他一起有还有两个男的。他用储蓄卡刷，我也觉得不正常，问过他，他说卡不是他本人的，银行取钱需本人身份证，他没有卡主身份证，不能取。钱的来路我没问过，每次刷卡金额不定，多的时候一天几张卡刷十几万，少时也几万。前两天是在他租住的海荣豪佳花园小区门口刷的，后来我把两部ＰＯＳ机给他让他自己刷。通过查询手机银行记录，第一次应该是8月4日，“飞哥”拿着两张银行卡，我把ＰＯＳ机给他，他拿ＰＯＳ机刷了一笔1000元，之后说等会还要刷，我就把ＰＯＳ机给了他，让他刷完我再来取，后来他又刷了一笔5000元，当晚我在小区门口和他拿回了ＰＯＳ机，我用支付宝给他转账5800元，他拿我手机把转账记录删除了。第二天上午“飞哥”联系要刷卡，让我多拿几个ＰＯＳ机，我拿了2部到他小区给了他，说把这两部ＰＯＳ机放他那，省的我来回跑。我见他拿着两张银行卡，有一张和第一天不一样，卡上都用便签贴写的名字和密码，我问他怎么回事，他说客户多怕弄错了，那天我看他拿的其中一张卡上没写信用卡三个字，就知道卡里有储蓄卡。第二天他可能刷了2000元，我晚上下班后取了现金给的他。再之后都是他自己拿ＰＯＳ机刷卡，额度也越来越大。他用储蓄卡刷，我也觉得不正常。过了几天，他让我给他换几台ＰＯＳ机，我把之前的两部拿回来，又给了他3部新办的ＰＯＳ机。“飞哥”还给过我一套ＰＯＳ机的手续，身份证名字是王华国，让我给王华国名下办两部ＰＯＳ机，我通过中汇公司办了两部给他。我名下的4部ＰＯＳ机绑定的银行卡是我招商银行卡，尾号1602，我老公名下的ＰＯＳ机绑定他的招商卡，尾号4237。后来每天少也3、4万，最多一次一天刷了12万，一般都是6、7万，基本每天都刷，我每天下班把我招行卡里的钱转账到我建设银行卡和重庆银行卡，还有我老公重庆银行卡里，我和我老公拿卡到银行ＡＴＭ机取，之后把现金送到“飞哥”住的小区，我取的次数多，我老公取的少。我老公对这事不怎么知道，他很少接触“飞哥”。大概刷了6、7天左右，我每天取钱有点害怕，再加上他刷的储蓄卡，正常情况可以到银行取钱，我觉得这事不太正常，钱来路可能有问题，另外飞哥说要给我降到1%费用，我和他说不想给他套现取钱了，他说让我再给他取几天，经我涨到2%的费用，我就又给他取了一个多星期。中间我问过他是不是刷储蓄卡，他说有信用卡也有储蓄卡，我和他说信用卡可以刷，储蓄卡不能，他说以后都用信用卡。8月13日那天，因为有客户要刷ＰＯＳ机，我把“飞哥”那的ＰＯＳ机拿走用，“飞哥”说要急用，我和西安海科融通公司的许某借了他的ＰＯＳ机给“飞哥”用过一次。8月25日左右，我害怕出问题，和飞哥说了。他让我帮他联系一个能刷ＰＯＳ机的，我把他介绍给了马涛。我最后一次给他取钱应该是8月26日，27日许某联系我说他的ＰＯＳ机被封了不能用，后台查显示涉嫌电信诈骗，就是8月13日“飞哥”刷的那笔钱出了问题。我问“飞哥”怎么回事，他说是他的客户刷的，他也不清楚。也是当天我和我老公的招行卡也不能用，28号我去银行柜台问，说是被北京公安局反诈骗中心冻结了，我问“飞哥”，他说他也不知道，我让他赔我和我老公卡里的2万。29号许某说我和我老公名下的两部ＰＯＳ机被冻结了，我发现明细涉及的银行卡就是王华国。后来我没再给他们取钱，想找他要回那3台我名下的ＰＯＳ机也没联系上。我共给飞哥取过70、80万，从中获利七八千。我从8月4日开始，到8月26号，总共拿8部ＰＯＳ机给飞哥刷过。从我家扣押的8部ＰＯＳ机，有我、蔡某、王华国名下的3部是给王某1用的，其余5部应该没用过。王某1还使用过我名下的另2部ＰＯＳ机。王某1使用我这3部ＰＯＳ机的时间段是8月4日到15日，15日后，我名下的ＰＯＳ机被公安机关封了，王某1还赔了我2万元。经我手的涉案款，大概42万多。附：辨认笔录，经组织艾某进行辨认，其能够辨认出“飞哥”是王某1。11、被告人蔡某供述证实：我在信息咨询公司工作，帮客户办贷款。艾某也在信息咨询公司工作，她自己还代理了几个公司的ＰＯＳ机业务，给客户办ＰＯＳ机。我和艾某名下有ＰＯＳ机，都是艾某办的，具体数量不清楚。平时艾某在工作中需要用ＰＯＳ机，前段时间有人找她刷ＰＯＳ机，刷完后我和她去银行把钱取出给刷卡的人。刷卡的人叫“飞哥”，经常和他一起的还有一男一女，那女的我叫嫂子，那男的叫凡，每次取上钱都给“飞哥”，他们是湖北人。我是2018年7月底前后开始取的，一直到8月19日前后。艾某说“飞哥”他们拿储蓄卡刷到她ＰＯＳ机上的钱，但我没见过他们刷卡。储蓄卡可以在银行取现，我不清楚他们为什么不直接去取。艾某给过飞哥十几台ＰＯＳ机，后来又拿回来一些。我一共取过五六天，每次取钱数不定，多时七八万，少时三四万。取钱时间是晚上6至9点，因为飞哥他们都是到晚上才刷卡，刷完后我们才去取。取上钱后到“飞哥”在海荣豪佳花园小区住的地方给钱，我共去过四五次，钱是交给飞哥，经我手取过的有一二十万，经艾某手的不清楚。取过几次后，我怀疑钱有问题，问过艾某，她不让我管，只让我取。8月20日，我和几个同事出去旅游，31日才回来，然后就没再取钱。回来后，听艾某说她的招行卡被北京公安冻结了，ＰＯＳ机也被冻结了，之后艾某把ＰＯＳ机都拿了回来。（五）搜查、辨认笔录1、高平市公安局搜查证、搜查笔录证实：2018年9月16日，被告人王某1、陈某1、王某2、郑某1等人将租住在西安市未央区海荣豪佳花园15号楼的行李搬运至赵某2驾驶的×××汽车上，准备乘坐该车前往河南省三门峡市，该局工作人员依法对×××汽车进行了搜查，扣押了手机、手机卡10张、银行卡51张、郑某1现金400元、王某1现金4940元、王某2现金9200元等。该51张银行卡中有：吕某尾号4878农行卡、尾号0498工行卡、尾号6976建行卡；毕某尾号2157工行卡、尾号7871农行卡；陈某10尾号1426邮储卡、尾号5315工行卡、尾号5379中行卡、尾号7748建行卡；倪某尾号0906建行卡、尾号8275邮储卡、尾号1776农行卡；孙某6尾号1944工行卡、尾号0038将行卡；苗某尾号9865建行卡、尾号0506工行卡；唐某5尾号1868工行卡、尾号5170农行卡；陈某5尾号4774农行卡、尾号3392建行卡；徐某尾号3276农行卡、尾号2462工行卡；仰某尾号1475农行卡；刘某4尾号4176中行卡、尾号3710邮储卡；荣某尾号0299的邮储卡、尾号3016的工行卡；黄某6号6873的农行卡；刘某2尾号7672的建行卡；刘某5尾号0426的建行卡；陈某5尾号5224工行卡；王某11尾号2629工行卡；王某10尾号5394建行卡；宋某尾号1522工行卡；徐某3尾号3270工行卡；黄某3尾号3949工行卡；焦某尾号1273农行卡；齐某尾号0376农行卡；张某尾号6816工行卡；李某4尾号5937建行卡；李某尾号3143建行卡；李某5尾号0565邮储卡；亓某尾号7516建行卡、尾号5059工行卡；任某尾号6447建行卡、周某尾号5479农行卡；董某尾号6924中行卡；唐某尾号2370农行卡；王某5尾号8576邮储卡；罗某尾号5484邮储卡；张敏尾号5103招商银行卡；陈某5尾号0343招商银行卡、尾号2048招行银行卡；尾号5481的浦发银行卡；刘某2尾号5395的中行卡、尾号1632的邮储卡。2高平市公安局搜查证、搜查笔录证实：2018年9月15日，该局对王某2相关住所进行搜查（西安未央区海荣豪佳花园），扣押了银行卡9张、ＰＯＳ机8台、手机卡、手机卡槽等物品。该9张银行卡中有：于目方尾号6465工行卡；王某11尾号0226招行卡；于目方尾号0764中行卡；付某尾号9070农行卡；于目方尾号9477农行卡；尾号1559中信卡；付某尾号5493邮储卡；沈某尾号8164中信银行卡；刘某2尾号9301浦发银行卡。3、高平市公安局搜查证、搜查笔录证实：2018年9月15日，该局对艾某住所西安市未央区明珠花园小区搜查，扣押8部ＰＯＳ机、6张银行卡。4、高平市公安局搜查证、搜查笔录证实：2018年9月18日，该局对郭某1相关处所进行搜查，扣押银行卡、手机卡、电脑、纸条等物品。5、高平市公安局搜查证、搜查笔录证实：2018年9月17日，该局对甘某湖北武汉鸿岭花园住所进行搜查，扣押了银行卡，其中有一张“范某”尾号6850的建行卡、手机、笔记本等。2018年9月17日，该局对甘某湖北武汉保利公园住所进行搜查，扣押了银行卡、手机、笔记本等。（六）电子数据、视听资料1、高平市公安司法鉴定中心鉴定委托书证实：对涉案扣押的20部手机及1台笔记本电脑、1台台式电脑主机送检，进行电子证据提取。2、光盘内容证实：艾某、蔡某在招商银行、建设银行等ＡＴＭ机取款监控视频。对控辩双方的争议焦点，本院经综合评判后认为：（一）被告人郭某1、徐某、甘某、熊某、杨某2行为构成诈骗罪，其中被告人郭某1、徐某、甘某、熊某诈骗金额为24万余元，杨某2诈骗金额为19万余元。被告人郭某1、徐某、甘某、熊某、杨某2以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，组成诈骗团伙共同实施电信诈骗行为，其行为均构成诈骗罪。被告人郭某1、徐某、甘某、熊某供述和其回款使用的范某卡交易明细（范某卡从2018年7月15日之后第一笔进款时间是7月23日）可以综合认定，其是从2018年7月中旬开始诈骗的，该时间内涉案的范某建行卡转入金额为225100元（2018年7月23日至9月16日），该金额是下线取现团伙扣除10%提成后的回款，故被告人郭某1、徐某、熊某、甘某诈骗金额应认定为24万余元；各被告人还供述，被告人杨某2是2018年8月底到西安的，经统计涉案的范某建行卡于2018年8月26日至9月16日转入金额为177900元，加上取现团伙扣除的10%的提成，杨某2诈骗金额应认定为19万余元。（2被告人王某1、陈某1、王某2、郑某1行为均构成诈骗罪，其中被告人王某1、王某2、陈某1诈骗金额为320余万元，被告人郑某1诈骗金额为170余万元。《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第五条规定：“事前与盗窃、抢劫、诈骗、抢夺等犯罪分子通谋，掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的，以盗窃、抢劫、诈骗、抢夺等犯罪的共犯论处”。本案中，被告人王某1供述：“上家通过ＱＱ和我联系，问我们地址后把银行卡和预留电话的电话卡邮寄给我们。卡到后，我通过ＱＱ通知上家收到了。我专门准备了业务手机，上面登陆着上家的ＱＱ号，上家在诈骗前就会和我联系，让我们准备好ＰＯＳ机，上家骗到钱后会通过业务ＱＱ联系我，告诉我他们邮寄的卡里有多少钱，我们就用ＰＯＳ机把业务卡上诈骗的钱转到ＰＯＳ机绑定的卡上，让人到便利店把钱刷出来。”被告人陈某1供述：“王某1负责找人办理ＰＯＳ机、转账用的银行卡，和上线诈骗团伙联系；我也和诈骗团伙联系，也给诈骗团伙存钱。王某2和郑某1负责取诈骗款，给上线存款。银行卡是上线寄到西安的，上线的银行卡都是成套的，同一个人的名字有二至四张卡。”结合被告人供述可以证实，被告人王某1、陈某1等人提前通过ＱＱ和诈骗上线取得联系，由诈骗上线将银行卡和预留电话的电话卡邮寄给王某1、陈某1。卡到后，王某1、陈某1等通过ＱＱ通知诈骗上线收到了。上线在诈骗前就会和王某1、陈某1等联系，让其准备好ＰＯＳ机，上线骗到钱后会通过业务ＱＱ和王某1、陈某1联系，王某1、陈某1使用ＰＯＳ机将钱套现、取现后通过无卡存款方式回给上线诈骗团伙，故被告人王某1、陈某1、王某2、郑某1行为属事前与诈骗犯罪分子通谋，应按照诈骗罪共犯论处。对被告人王某1、陈某1、王某2、郑某1及各辩护人提出的其行为不构成诈骗罪，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪的辩护意见，本院不予采纳。结合各被告人供述，被告人王某1、王某2、陈某1取现开始时间应认定为2018年8月1日。经统计在案的2018年8月1日之后被害人陈述、银行交易明细等信息，有证据证实的被害人被骗金额为320余万元，故被告人王某1、陈某1、王某2诈骗金额应认定为320万余元。在案郑某1火车票一张可以认定，郑某1参与犯罪时间为2018年8月24日，经统计，在案的2018年8月24日之后的被害人被骗金额为170余万元，故郑某1诈骗金额应认定为170余万元。（3被告人艾某、蔡某行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，金额为99万余元。《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条规定：“明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、代购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒，具有下列情形之一的，以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪定罪处罚”。本案中，被告人艾某、蔡某明知被告人王某1等人使用储蓄卡刷卡套现，且王某1使用过其的ＰＯＳ机因涉嫌诈骗被冻结，王某1款项为犯罪所得款项，仍多次用自己的ＰＯＳ机为王某1刷卡套现或直接将自己的ＰＯＳ机借给被告人王某1等人刷卡套现，并取现后交给被告人王某1等人获利，其二人行为均构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。经统计，其二人给王某1等人刷卡套现金额为99万余元。故被告人艾某、蔡某掩饰、隐瞒犯罪所得金额为99万余元。（4各被告人的量刑部分被告人郭某1在其五人实施的共同诈骗中，负责在网上购买被害人信息及诈骗使用的手机、手机卡等作案工具和后续诈骗行为，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；其组织他人拨打电话，对不特别多数人实施诈骗，多次诈骗多人，且曾因诈骗犯罪被判处刑罚，依法应从重处罚。被告人徐某负责将被害人信息整理后交给话务员、驾驶车辆、为话务员安排工作，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；但其相较于郭某1作用较小，系作用较小的主犯，在量刑时应予以考虑。徐某在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应从重处罚；其组织他人拨打电话，对不特定多数人实施诈骗，多次诈骗多人，应从重处罚。其到案后能如实供述犯罪事实，可酌情从轻处罚。被告人甘某、熊某、杨某2负责拨打被害人电话，在共同犯罪中起次要或辅助作用，系从犯，应从轻处罚。其三人通过拨打电话的方式对不特定多数人实施诈骗，多次诈骗多人，应从重处罚。其到案后均能如实供述犯罪事实，可酌情从轻处罚。被告人王某1、陈某1、王某2、郑某1系共同犯罪，其中被告人王某1、陈某1负责和诈骗上线联系，购买或联系套现使用的ＰＯＳ机银行卡等，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；对辩护人提出王某1、陈某1不是主犯的辩护意见，本院不予采纳。被告人王某1曾因故意犯罪被判处刑罚，应从重处罚；被告人陈某1在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应从重处罚。其到案后能如实供述犯罪事实，可酌情从轻处罚；被告人王某2、郑某1在王某1、陈某1的指挥下实施取现、存钱行为，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应减轻处罚。在被告人艾某、蔡某的共同犯罪中，艾某主要负责和被告人王某1等联系，帮助其办理ＰＯＳ机和刷卡套现、取现，在共同犯罪中起主要作用，系主犯，按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚；被告人蔡某在艾某的指挥下参与取现，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应减轻处罚。（5对被告人及辩护人主要辩解、辩护意见的评判因被告人郭某1到案后、庭审中均未如实供述其系主犯的主要犯罪事实，对辩护人提出的郭某1到案后能如实供述的辩护意见不予采纳；对徐某辩护人提出的徐某到案后能如实供述、系作用较小的主犯等辩护意见，予以采纳；对甘某辩护人提出的其系从犯等辩护意见予以采纳，对其提出的应对三名话务员区分诈骗人数、金额等辩护意见，本院认为，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条第（二）项规定：“多人共同实施电信网络诈骗，被告人应对其参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任”，故对辩护人该辩护意见，本院不予采纳。熊某的辩护人对诈骗金额有异议，但本院认为公诉机关指控的诈骗金额事实清楚，证据确实充分，对该辩护意见，本院不予采纳。对杨某2的辩护人提出杨某2系初犯、偶犯，参与犯罪时间短等辩护意见，本院予以采纳。王某1的辩护人提出，起诉指控的被害人中有无被害人姓名或被害人陈述没有被害人签字、询问人只有一人等情形。本院对相关被害人陈述、银行交易明细进行审查后，对既没有被害人陈述、相关受案立案材料，也无法从银行账页中显示被害人姓名的被害人已经剔除。对陈某1辩护人提出的艾某、蔡某掩饰、隐瞒犯罪所得金额不应认定为陈某1金额的辩护意见，本院认为，各被告人系共同犯罪，应对其参与期间该团伙实施的全部诈骗行为承担责任，故对该辩护意见，本院不予采纳。对辩护人提出的陈某1于2018年8月十几号到达西安的辩护意见，陈某1在公安机关供述于2018年8月初开始实施取现行为，故对该辩护意见，本院不予采纳。对王某2辩护人提出的王某2系从犯，有坦白等情节的辩护意见，本院予以采纳，对其他辩护意见，不予采纳；对郑某1辩护人提出的郑某1系从犯等辩护意见予以采纳，对其他辩护意见，不予采纳。对艾某、蔡某辩护人提出的艾某、蔡某系自首的辩护意见，本院认为，最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条规定：“自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问、未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案”、本案中，被告人艾某、蔡某系被公安机关传唤到案，不符合自动投案的主动性，故对辩护人提出的该二人构成自首的辩护意见，本院不予采纳。对其提出的艾某、蔡某系初犯、偶犯，认罪悔罪等辩护意见，予以采纳本院认为，被告人郭某1、徐某、甘某、熊某、杨某2以非法占有为目的，采取虚构能为他人办理贷款等方式，共同骗取他人钱财，其中郭某1、徐某、甘某、熊某诈骗数额为24万余元、杨某2诈骗数额为19万余元，数额巨大，其行为均构成诈骗罪，应当依法追究刑事责任。高平市人民检察院起诉指控被告人郭某1、徐某、甘某、熊某、杨某2的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人王某1、陈某1、王某2、郑某1以非法占有为目的，事前与上线诈骗团伙通谋后，使用ＰＯＳ机帮助上线诈骗团伙刷卡套现，与上线诈骗团伙共同诈骗被害人钱财，其中被告人王某1、陈某1、王某2诈骗数额320余万元，被告人郑某1诈骗数额余170万元，数额特别巨大，其行为均构成诈骗罪，应当依法追究刑事责任。高平市人民检察院起诉指控各被告人的主要犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。在公诉机关指控的被害人姓名和金额中，存在被害人陈述被骗金额与银行交易明细显示的交易金额不一致情形，本院以银行交易明细能够证实的转入金额为准。公诉机关提供的被害人黄某1、张某1、贾某、倪某、赵某1、黄某2中有被害人询问人只有一人签名或无被害人陈述，且在案的银行交易明细无法证实具体的被害人姓名，应予以扣除。公诉机关指控的被害人朱某1系重复计算，应予以扣除。被告人艾某、蔡某明知他人为诈骗犯罪所得，仍为他人提供ＰＯＳ机刷卡、套现、取现，数额为99万余元，其行为均构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，应追究刑事责任。高平市人民检察院起诉指控被告人艾某、蔡某的犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立。被告人郭某1、徐某、甘某、熊某、杨某2通过拨打电话等方式，对不特定多数人实施诈骗，多次诈骗多人，应从重处罚。被告人郭某1曾因诈骗被判处刑罚，应从重处罚。被告人徐某在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应从重处罚。被告人郭某1、徐某系主犯，应按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人甘某、熊某、杨某2系从犯，应从轻处罚；被告人徐某、甘某、熊某、杨某2到案后能如实供述犯罪事实，可从轻处罚。被告人王某1、陈某1系主犯，应按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人王某2、郑某1系从犯，应减轻处罚。被告人王某1曾因故意犯罪被判处刑罚，应从重处罚。被告人陈某1在刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应从重处罚。被告人王某1、陈某1、王某2、郑某1到案后能如实供述犯罪事实，可酌情从轻处罚。被告人艾某系主犯，应按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚，其到案后能如实供述犯罪事实，可酌情从轻处罚。被告人蔡某系从犯，犯罪情节较轻，到案后能如实供述犯罪事实，家中有未成年子女需要抚养，经西安市未央区司法局社区矫正中心评估可适用社区矫正，故可对其减轻处罚并适用缓刑。综上，综合各被告人的犯罪情节，在共同犯罪中的作用和地位，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百一十二条、第六十七条第三款、第六十五条第一款、第二十五条、第二十六条、第二十七条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条第（二）项、第三条第（五）项、第四条第（二）项之规定，判决如下1被告人郭某1犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月18日起至2025年9月17日止；罚金款在判决生效后一个月内缴纳。）2被告人徐某犯诈骗罪，判处有期徒刑六年九个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月18日起至2025年6月17日止；罚金款在判决生效后一个月内缴纳。）3被告人甘某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月18日起至2021年12月17日止；罚金款在判决生效后一个月内缴纳。）4被告人熊某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月18日起至2021年12月17日止；罚金款在判决生效后一个月内缴纳。）5被告人杨某2犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月18日起至2021年9月17日止；罚金款在判决生效后一个月内缴纳。）6被告人王某1犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月16日起至2030年9月15日止；罚金款在判决生效后一个月内缴纳。）7被告人陈某1犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月16日起至2030年9月15日止；罚金款在判决生效后一个月内缴纳。）8被告人王某2犯诈骗罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月16日起至2025年3月15日止；罚金款在判决生效后一个月内缴纳。）9被告人郑某1犯诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月16日起至2024年3月15日止；罚金款在判决生效后一个月内缴纳。）10被告人艾某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月16日起至2022年9月15日止；罚金款在判决生效后一个月内缴纳。）11被告人蔡某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并处罚金人民币二万元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算。）12责令被告人郭某1、徐某、甘某、熊某、杨某2、王某1、陈某1、王某2、郑某1退赔各被害人损失。13扣押在案的银行卡、ＰＯＳ机、手机、电脑主机等作案工具予以没收。14扣押在案的郑某1现金400元、王某1现金4940元、王某2现金9200元予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省晋城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本八份审判长钱玉霞人民陪审员毕跃斌人民陪审员张宇二〇一九年八月二十六日书记员陈晓燕

案例二相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。




案例二判决结果：
name: 郭某1
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑七年
name: 徐某
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑六年九个月
name: 甘某
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑三年三个月
name: 熊某
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑三年三个月
name: 杨某2
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 王某1
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑十二年
name: 陈某1
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑十二年
name: 王某2
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑六年六个月
name: 郑某1
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑五年六个月
name: 艾某
crime: 掩饰、隐瞒犯罪所得罪
sentence: 有期徒刑四年
name: 蔡某
crime: 掩饰、隐瞒犯罪所得罪
sentence: 有期徒刑二年