案例一：
杭州市富阳区人民检察院指控，2008年至2014年11月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价或资金周转为由，采用承诺支付1-1.7%月息的方式，陆续向被害人汪某等18人借款共计人民币4309.168429万元（以下币种相同），至案发前，造成被害人损失共计3401.606445万元。2016年12月5日，被告人尤芳主动到公安机关投案。具体如下：1、2008年6月至2013年11月间，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1.2-1.5%月息的方式，陆续向被害人马某借款共计150万元，已支付利息111.68万元、经富阳区人民法院民事判决执行分配9.015万元，至今造成被害人马某损失29.305万元。2、2009年至2014年11月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1.2-1.7%月息的方式，陆续向被害人汪某借款890万元，已支付利息300万余元、归还本金0.9万元，至今造成被害人汪某损失589.1万元。3、2011年2月至2014年11月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价或资金周转为由，采用承诺支付1.2-1.5%月息的方式，陆续向被害人胡某借款205万元，已支付利息15万元、归还本金13.3705万元，至今造成被害人胡某损失176.6295万元。4、2012年4月至2014年10月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1%月息的方式，陆续向被害人叶某借款55万元，已支付利息7.5万元、归还本金11万元，至今造成被害人叶某损失36.5万元。5、2012年5月至2013年7月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1%月息的方式，陆续向被害人骆某1借款80万元，已支付利息15.4万元、归还本金0.8万元，至今造成被害人骆某1损失63.8万元。6、2012年7月14日，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1%月息的方式，向被害人何某借款30万元，已支付利息5.4万元、归还本金0.4万元，至今造成被害人何某损失24.2万元。7、2013年3月至4月间，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1%月息的方式，陆续向被害人章某2借款60万元，已支付利息9.4万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配3.611万元，至今造成被害人章某2损失46.989万元。8、2013年10月至2014年5月间，被告人以资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，陆续向被害人李某1借款120万元，已支付利息17.04万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配8.1081万元，至今造成被害人章某2损失94.8519万元。9、2014年4月至5月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，陆续向被害人金某1借款187.5万元，已支付利息13.68万元、经富阳区人民法院民事判决执行分配11.2687万元，至今造成被害人金某1损失162.5513万元。10、2014年4至2014年10月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1.3%月息的方式，陆续向被害人赵某借款310万元，已支付利息19.4万元、归还本金73.879万元，至今造成被害人赵某损失216.721万元。11、2014年5月16日，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，向被害人骆某2借款30万元，已支付利息0.528万元、经富阳区人民法院民事判决执行分配1.842984万元，至今造成被害人骆某2损失27.629016万元。12、2014年6月12日，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1%月息的方式，向被害人朱某2借款50万元，已支付利息0.3万元、经富阳区人民法院民事判决执行分配3.015万元，至今造成被害人朱某2损失46.685万元。13、2014年7月至2014年10月间，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，陆续向被害人朱某1借款635万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配38.1635万元，至今造成被害人朱某1损失596.8365万元。14、2014年9月5日，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，向被害人王某借款50万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配3.015万元，至今造成被害人王某损失46.985万元。15、2014年9月至11月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价或资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，陆续向被害人章某3借款881.377384万元，已支付利息36万元、归还本金0.9万元，至今造成被害人章某3损失844.477384万元。16、2014年9月下旬，被告人尤芳以其做承兑汇票贴现生意为由，向被害人史某借得承兑汇票215.291045万元，约定于当年11月下旬以贴现方式归还，后因资金链断裂未能兑现。17、2014年10月27、10月28日，被告人尤芳以资金周转为由并以房产作抵押，采用承诺支付1%月息的方式，向被害人章某4借款310万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配173.9302万元，至今造成被害人章某4损失136.0698万元。18、2014年11月21日，被告人尤芳以急需资金为由，向被害人徐某借款50万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配3.015万元，至今造成被害人徐某损失46.985万元。被告人尤芳在侦查、审查起诉阶段均自愿认罪认罚。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。




案例一判决结果：
name: 尤芳
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑五年二个月

案例二：
录宪非法吸收公众存款罪一审刑事判决书杭州市富阳区人民法院刑事判决书（2017）浙0111刑初542号：杭州市富阳区人民检察院以富检公诉刑诉［2017］545号起诉书指控被告人何宪犯非法吸收公众存款罪，于2017年7月24日向本院提起公诉。本院受理后，依法依法组成合议庭，于2017年8月24日公开开庭进行了审理。杭州市富阳区人民检察院指派检察员盛某出庭支持公诉，受害人诉讼代理人张某2，被告人何宪及辩护人吴双到庭参加诉讼。现已审理终结杭州市富阳区人民检察院指控，2012年至2015年间，被告人何宪以购买银行内部理财产品、帮女儿拉存款、临时调头等名义，并承诺支付1.8分至2.2分的高额月息，向周某等12名社会不特定人员非法吸收公众存款人民币1886.8万元（以下币种均相同），支付本息1307.62万元，造成损失579.18万元。被告人何宪将非法吸收的资金出借给曹某（已判刑）赚取利息差。2015年12月，被告人何宪在得知曹某出逃后，以转移房产等方式，企图逃避还款。针对上述指控事实，杭州市富阳区人民检察院当庭宣读、出示了证人曹某、洪某、孙某1、孙某2、许某、郭某、周某、喻某、刘某、唐某、羊某、朱某、骆某、冯某、李某、徐某、史某、张某1的证言，被告人何宪的供述和辩解，银行卡交易明细，收条、借条，短信聊天记录截图，查询记录、关于要求停止办理相关房产转让手续的函，车位购置协议，户籍证明、到案经过等证据，认为被告人何宪未经有关部门的审批许可，向社会不特定对象吸收资金，并承诺在一定期限内还本付息，数额巨大，其行为应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定判处。被告人何宪对指控事实和罪名无异议，其中以绿城房屋抵债部分，应扣除相应数额，表示认罪，请求从轻处罚。辩护人吴双提出，对指控被告人何宪犯非法吸收公众存款罪无异议，鉴于被告人何宪非法集资款系被骗，经公安机关电话通知到案，有坦白情节，认罪态度较好，得到部分受害人谅解，已抵偿部分应扣除损失数，请求予以从轻处罚。另有部分非法吸收资金证据不充分，被告人何宪未非法获利，请求予以适用缓刑。经审理查明，被告人何宪系小学教师，于2012年至2015年间，以购买银行内部理财产品、帮女儿拉存款、临时调头等名义，并承诺支付1.8分至2.2分的高额月息，向周某等12名社会不特定人员非法吸收公众资金人民币1886.8万元（以下币种均相同），支付本息1307.62万元。其中向周某吸收资金250万元，已支付本息187.44万元；向骆某吸收资金60万元，已支付本息5.4万元；向朱某吸收资金60万元，未支付本息；向冯某吸收资金130万元，已支付本息36.2万元；向羊某吸收资金100万元，已支付本息48.1万元；向李某吸收资金776.8万元，已支付全部本息；向喻某吸收资金69.2万元，已支付本息28.92万元；向刘某吸收资金180万元，已支付本息100.72万元；向唐某吸收资金90万元，已支付本息40.43万元；向徐某吸收资金20万元，已支付本息14.2万元；向史某吸收资金50万元，已支付本息8.1万元；向张某1吸收资金80.8万元，已支付本息61.31万元。被告人何宪将非法吸收的资金出借给曹某（已判刑）赚取利息差。2015年12月11日，曹某因集资诈骗犯罪败露而出逃，造成其损失380余万元，被告人何宪得知后于2015年12月14日将杭州市富阳区富春街道文教路128号11幢204室其妻洪某名下的住房过户给其女儿何某、女婿孙某2名下；于2015年12月21日将杭州市富阳区富春街道金桥北路469号富春和苑瑞和苑2号1704室住房过户给周某夫妻名下，作价209万元抵偿周某全部及骆某、羊某、朱某、冯某4人合计106万元的债务。综上，被告人何宪非法吸收公众资金1886.8万元，除已支付本息及抵偿部分，造成损失410余万元。2016年1月29日，被告人何宪经公安机关电话通知到案，供述了上述非法吸收公众存款犯罪事实。周某等3人出具了谅解书。上述事实，被告人何宪在开庭审理过程中亦无异议，且有证人曹某、洪某、孙某1、孙某2、许某、郭某、周某、喻某、刘某、唐某、羊某、朱某、骆某、冯某、李某、徐某、史某、张某1的证言，被告人何宪的供述和辩解，银行卡交易明细，收条、借条，短信聊天记录截图，查询记录、关于要求停止办理相关房产转让手续的函，车位购置协议，房屋抵偿协议，谅解书，到案经过，户籍证明等证据证实，足以认定本院认为，被告人何宪违法国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金，承诺在一定期限内还本付息，扰乱金融秩序，数额巨大，并造成直接损失人民币50万元以上，其行为已构成非法吸收公众存款罪，应依法予以惩处。公诉机关指控的事实和罪名成立。被告人何宪经公安机关电话通知到案后供述非法吸收公众存款犯罪事实，当庭认罪，本院酌情予以从轻处罚。关于辩护人吴双提出被告人何宪非法集资款系被骗，经公安机关电话通知到案，有坦白情节，认罪态度较好，得到部分受害人谅解，已抵偿部分应扣除损失数，请求予以从轻处罚的辩护意见，与事实相符，予以采纳；另提出有部分非法吸收资金证据不充分，被告人何宪未非法获利，请求予以适用缓刑的辩护意见，与事实不符，不予采纳。根据被告人何宪的犯罪事实、性质、社会危害程度及认罪表现等，依法确定其刑罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十一条，第六十四条和《最高人民法院关于审理非法集资案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，第三条之规定，判决如下一、被告人何宪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币二十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，刑期自2016年1月29日起至2021年8月13日止，罚金限于本判决生效之日起十日内缴纳）。二、责令被告人何宪退赔本判决确定的被吸收资金人员损失。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份审判长周渭军人民陪审员陆盈人民陪审员陶志华二〇一七年十月十九日书记员何韵致

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 何宪
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑四年