案例一：
经审理查明：2018年2月14日，被告人李斌辉的父亲李某在新化县山上拾得被害人邹某的ＯＰＰＯ手机，李斌辉通过查看手机短信发现银行卡内有余额，又在邹某的微信聊天记录中发现了其银行卡号和身份信息。李斌辉用其父母的微信账号绑定邹某的银行卡，并从邹某的银行卡内向其父母的微信账号各转账6000元，共计12000元，随后转入自己的微信中。2月15日，被告人李斌辉用自己的手机登陆其父母的微信，再次从邹某的银行卡内向其父母的微信账号各转账3000元，共计6000元，之后转入自己的微信中。综上，被告人李斌辉共计利用邹某的银行卡中诈骗得款18000元。2018年4月9日，被告人李斌辉在长沙市长沙县被民警抓获。2018年4月12日，被告人李斌辉的家属退赔被害人邹某18000元，并赔偿了邹某的误工费、差旅费等费用，取得了被害人的谅解。

案例一相关法律条文：
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。




案例一判决结果：
name: 李斌辉
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年

案例二：
2019#175号李辉、刘川诈骗案刑事判决书湖南省沅陵县人民法院刑事判决书（2019）湘1222刑初175号：湖南省沅陵县人民检察院以沅检刑刑诉〔2019〕151号起诉书指控被告人李辉、刘川犯诈骗罪，于2019年9月18日向本院提起公诉。本院依法本院受理后，依法组成合议庭，于2019年11月1日公开开庭进行了审理。沅陵县人民检察院指派检察员熊俏玲出庭支持公诉，被告人李辉及其辩护人糜海平、被告人刘川及其辩护人周开文到庭参加了诉讼。本案现已审理终结公诉机关指控：2017年被告人李辉在广州做事期间，经人介绍，出售过一次以自己身份信息办理的银行卡，知道卖银行卡可以赚钱，知道“将自己出售的银行卡绑定银行微信公众号查询该卡的余额，如果卡里进了钱，就打电话挂失，然后去银行补卡将钱取走”的“黑吃黑”方式，知道“黑吃黑”可以快速赚钱，知道“黑吃黑”来的钱都是通过不正当途径来的钱，黑了别人钱，一般都没人敢找。2018年10月份的一天，在一兼职微信群，被告人李辉认识了被告人刘川，李辉告诉刘川关于出售银行卡方面的事情，出售银行卡就可以赚钱，二被告人决定一起出售银行卡。于是从2018年10月中旬至2019年2月中旬，二被告人多次通过办理本人收购他人的银行卡出售获利。刘川共出售15张以本人身份信息办理的银行卡，获利2000余元；李辉则收购、出售刘川及本人和他人身份信息办理的银行卡10余张，获利3960元。二被告人2018年10月份在从成都办理以自己身份信息的银行卡并出售回贵阳后，李辉告诉刘川在出售银行卡的过程中可以“黑吃黑”，二人遂商量决定“黑吃黑”，获利均分。2018年12月2日，被告人刘川用自己的身份信息办理了一张工商银行卡、一张建设银行卡给李辉出售，李辉则于次日将刘川办理2张银行卡，自己本人办理的1张农业银行卡，从李某处收购的以李某本人身份信息办理的1张工商银行卡等以700元每套（开通Ｕ盾、网银、手机卡、身份证复印件）的价格通过快递邮寄给收卡人罗某（另案处理），罗某则把从李辉处收购的银行卡通过验卡之后，以每套900元的价格通过快递邮寄给广西一微信名叫“蝴蝶”的电信诈骗人员。2018年12月9日左右的一天，被害人杜某收到陌生号码发的短信，内容是“杜某，我是米某，这是我的新号码”（米某是沅陵县官庄镇党委书记，系被害人的领导）。杜某因此将该号码保存。2018年12月11日11时许，该号码的米某称“自己有13万元不方便以个人名义转出，想先转到你（杜某）卡上，再由你转给我朋友，到时我好开口要回”。在该号码冒称的米某的要求下：杜某将自己的农业银行卡号发给了该号码的米某，之后该号码的米某的给杜某发了一个截图，显示“付款客户给杜某的账号转了13万元”，并称“已跨行转出，交易凭单已发给你（杜某），是否收到”。但是杜某一直没有收到这笔钱，该号码的米某又称“跨行有点延迟，我这边已经扣除，你（杜某）能否先从你那转给对方？事情紧急。”被害人杜某信以为真，应该号码的米某的要求，先后4次向对方转账共计65020元（其中20元系手续费），其中向对方提供的刘川工行卡转账2万元，为此支付20元手续费；向对方提供的李某工行卡转账45000元。当天下午16时许，被害人杜某碰到了官庄镇党委书记米某，才知道该号码的米某是冒充的，自己被诈骗了。遂紧急报案，由公安机关对涉案的刘川工行卡、李某工行卡紧急止付、冻结。李某工行卡内4.5万元被成功冻结，并返还给杜某。而刘川工行卡内的2万元则被被告人刘川以“黑吃黑”的方式取走。2018年12月11日，被告人刘川通过手机微信发现2018年12月初通过李辉出售的一张工行卡进帐的2万元，并将该情况通报给被告人李辉。刘川先打电话给银行客服进行口头挂失，后于2019年1月9日前往工商银行进行挂失补卡，在扣除10元挂失手续费后，刘川将卡内的19990元转走，分给李辉12000元，刘川自己分得7990元。案发后，被告人刘川于2019年3月20日被贵阳市公安局头桥派出所抓获归案；被告人李辉于2019年5月14日主动投案，并退还诈骗所得赃款2万元。针对上述指控的事实，公诉机关当庭出示和宣读了户籍信息、到案经过、微信聊天及转账记录、快递记录、银行卡挂失及补卡记录、收据等书证；证人张某、米某、罗某、李某的证言；被害人杜某的陈述；被告人李辉、刘川的供述和辩解；辨认笔录等证据。公诉机关认为被告人李辉、刘川明知收购并出售的银行卡，可以成为收购银行卡的人用于电信诈骗、网络赌博、冼钱等违法犯罪行为的工具，但为达到自己“来钱快”的非法占有目的，一方面积极办理、收购并出售银行卡给收卡人，通过有偿售卡的帮助方式，将银行卡提供给收卡人作为其犯罪工具使用，使收卡人通过电信诈骗的方式诈骗被害人65020元，另一方面利用收卡人违法犯罪后害怕被打击的畏惧心理，通过“黑吃黑”的手段从收卡人的犯罪所得的6万多元中骗取2万元，对被告人李辉、刘川的行为应当以诈骗罪对其定罪处罚。被告人李辉、刘川在伙同他人共同诈骗被害人6万多元的犯罪事实中，有提供银行卡作为犯罪工具的行为，起了帮助作用，系从犯。被告人李辉、刘川在通过“黑吃黑”方式骗取2万元的犯罪行为中，均起主要作用，均系主犯。同时案发后由于公安机关的及时介入，被害人被诈骗的6万多元中有4.5万元得以被冻结止付，并退还给被害人，系诈骗犯罪未遂。对被告人李辉、刘川二人“黑吃黑”诈骗的2万元，系诈骗犯罪既遂。提请本院根据被告人李辉、刘川的犯罪事实和情节，对二被告人依法判处。被告人李辉辩称：虽然他告诉了刘川利用出售银行卡“黑吃黑”方法，并商定平分赃款，但他没有参与刘川“黑吃黑”。他从刘川处所得的12000元虽然是刘川“黑吃黑”所得赃款，但是刘川给的是3000元路费，另外9000元是以他打架需要赔对方钱骗的刘川的钱。辩护人糜海平提出的辩护意见是：对公诉机关指控被告人李辉犯诈骗罪没有异议，但被告人李辉只对被告人刘川“黑吃黑”骗来的2万元承担责任，对其他4.502万元不承担责任。被告人李辉系自首，积极退赃，可对被告人李辉从轻处罚并适用缓刑。被告人刘川对公诉机关指控的犯罪事实及指控的罪名均无异议。辩护人周开文提出的辩护意见是：对公诉机关指控被告人刘川犯诈骗罪的事实及罪名无异议，但被告人刘川只对其通过“黑吃黑”方式骗的2万元承担责任，对其他4.502万元不承担责任。经审理查明：2017年被告人李辉在广东省打工期间，经人介绍，知道卖银行卡可以赚钱，了解到可以通过“将自己出售的银行卡绑定银行微信公众号查询该卡的余额，如果卡里进了钱，就打电话挂失，然后去银行补卡将钱取走”的“黑吃黑”方式赚钱，因银行卡的钱是通过网络赌博、洗钱、电信诈骗等不合法的方式获取，即使“黑”了别人卡里的钱，也没有人敢报案。2018年10月份的一天，被告人李辉在一兼职微信群认识了被告人刘川。被告人李辉告诉刘川出售银行卡可以赚钱，并邀约被告人刘川一起出售银行卡。从2018年10月中旬至2019年2月中旬，二被告人多次通过出售本人办理的及收购他人的银行卡获利。期间，被告人李辉告诉被告人刘川在出售自己办理的银行卡的过程中可以“黑吃黑”获利，二人遂商量一起“黑吃黑”，获利平分赃款。2018年12月2日，被告人刘川用自己的身份信息办理了一张工商银行卡、一张建设银行卡寄给李辉出售，被告人李辉于次日将刘川办理的2张银行卡、李辉本人办理的一张农业银行卡，以及从李某处收购的以李某本人身份信息办理的一张工商银行卡等以700元每套（已开通Ｕ盾、网银，办理手机卡、身份证复印件）的价格通过快递邮寄给收卡人罗某（另案处理），罗某则将从李辉处收购的银行卡，以每套900元的价格通过快递邮寄给广西一微信名叫“蝴蝶”的电信诈骗人员。2018年12月8日、9日，被害人杜某（系沅陵县官庄镇副镇长）收到陌生号码发来的短信，内容为“杜某，我是米某，这是我的新号码”（米某是沅陵县官庄镇党委书记）。杜某因此将该号码保存。2018年12月11日11时许，手机号码给杜某发来信息，称“自己有13万元不方便以个人名义转出，想先转到你卡上，再由你转给我朋友，到时我好开口要回”。在对方的要求下，杜某将自己的农业银行卡发给了该号码。之后该号码给杜某发了一个截图，显示“付款客户，米某给杜某的账号转了13万元”，并称“已跨行转出，交易凭单已发给你，是否收到？”。但杜某一直没有收到这笔钱，该号码又发“跨行有点延迟，我这边已经扣除，你能否先从你那转给对方？事情紧急。”被害人杜某信以为真，应该号码短信要求，先后4次向对方转账共计65020元（其中20元系手续费），其中向对方提供的被告人刘川的工商银行卡转账2万元，为此支付20元手续费；向对方提供的李某工商银行卡转账45000元。当天下午16时许，被害人杜某遇到官庄镇党委书记米某，才知道该使用人冒充米某，让自己受骗。被害人杜某遂立即报警，后由公安机关对涉案的李某工商银行卡紧急止付、冻结。同年12月14日，由公安机关返还给被害人杜某被骗资金44800元。因被告人刘川当天通过手机微信发现通过李辉出售的自己办理的工商银行卡内进账2万元，遂将该情况打电话告知被告人李辉。之后，被告人刘川先打电话给银行客服进行口头挂失，后于2019年1月9日前往工商银行进行挂失补卡，在扣除10元挂失手续费后，刘川将卡内的19990元转走。之后，被告人刘川分两次分给被告人李辉12000元。案发后，被告人刘川于2019年3月20日被贵阳市公安局头桥派出所抓获归案，被告人李辉于2019年5月14日主动投案，并退还诈骗所得赃款2万元。上述事实，有经法庭质证、认证并查证属实的下列证据证明：1、户籍信息,证明被害人杜某及被告人李辉、刘川的身份信息，二被告人已达承担刑事责任年龄。2、到案经过，证明案发后，被告人刘川于2019年3月20日被贵阳市公安局头桥派出所抓获归案，被告人李辉于2019年5月14日主动投案。3、张某的转账记录，证明张某手机于2018年12月11日收到“＊倩”20000元转账；也于当天由自己工行卡向名叫“＊＊玉”的工行卡转账200元。4、被害人杜某与诈骗人之间的聊天及转账记录，证明杜某被一个冒称“米某”的人电信诈骗6.005元的整个被诈骗过程。5、刘川、李某银行卡交易记录，证明：（1）户名为刘川的银行卡是以刘川的身份证开的工商银行卡，于2018年12月11日12：50许，杜某支付宝转入2万元，当天13：23时许，通过自助终端（该自助终端系工行贵阳黄金路支行），该银行卡被挂失，当天13：33许、13：34许，该卡上剩余的19990元分两次（一次1万元、一次9990元）被微信转走；（2）户名为李某的银行卡系工行借记卡，是以身份证开的户，启用的日期为2018年12月3日，于2018年12月11日分八次共被存入4.5万元。6、刘川挂失补卡记录及相关影像资料，证明被告人刘川于2018年12月11日13：22：45许在工行贵阳黄金路支行将其工商银行借记卡销卡，同时换补卡。7、刘川微信聊天、转账记录，证明被告人刘川其微信中收藏有微信截图；微信号为ｃ7602142＊＊，昵称为“十一”，备注舒某（即李辉）的微信资料截图；于2018年12月11日13：33至13：34从工商银行卡中先后两次提取19990元，第一次为1万元，第二次为9990元到自己的微信中，当天14：16许转账3000元，18：46许转账9000元，均为微信转账方式。8、刘川、李辉的快递记录，证明（1）李辉于2019年1月14日、1月16日两次通过圆通速递发货给广西南宁市，第一次的收件为李姐，第二次为收件人为刘某，而李辉所使用的手机号为。（2）李辉于2018年11月25日、12月3日先后两次通过顺丰快递发货给贵州省黔西南自治州的罗某。收件人罗某的手机号。9、被告人刘川、李辉及证人罗某微信信息及微信交易流水，证明李辉的微信号为ｃ76021＊＊＊＊；罗某的微信支付账号为：085ｅ9858ｅｅｂ103ａ98＊＊＊＊.ｔｅｎｐａｙ.ｃｏｍ；绑定的手机号为1800859＊＊＊＊；刘川的微信支付账号085ｅ9858ｅｅｂｃｃ3ｃｄｃｄ7544＊＊＊＊.ｔｅｎｐａｙ.ｃｏｍ。10、被告人刘川与李辉之间的微信转账记录，被告人李辉与罗某之间的微信转账记录，证明了被告人刘川与李辉之间的微信转账及被告人李辉与罗某之间的微信转账情况。11、收据，证明被害人杜某于2019年5月14日收到被告人李辉的父亲苏某退还被诈骗人民币2万元。12、收条及杜某农业银行卡资金交易明细，证明被害人杜某已于2018年12月14日收到沅陵县公安局冻结后返还给其被骗资金44800元。13、辨认笔录，经公安机关依法组织辨认，被告人刘川辨认出被告人李辉即是伙同自己“黑吃黑”的行为人。证人李某辨认出被告人李辉即是向自己收购工商银行卡的人。14、证人米某的证言，证明他是沅陵县官庄镇书记，2018年12月有人冒充他的身份对官庄镇的副镇长杜某进行了电信诈骗。除移动电话号码是由他本人使用外，他没有使用过其他电话号码。15、证人张某的证言，证明她系被害人杜某的同事，2018年12月11日中午，她帮忙通过自己的支付宝为杜某提现2万元现金存到一个叫李某的工行卡上，并证实杜某找人借1.5万元存到对方工商银行卡上，因有200元机器无法识别，因此杜某借用她的云闪付给对方工商卡支付了200元。16、证人罗某的证言，证明他是贵州省安龙县人，联系方式:1800859＊＊＊＊，微信号：ＷＸ1350859＊＊＊＊，微信名：亏欠，ＱＱ号114504＊＊＊＊，ＱＱ名：没人懂，后来改为“亏欠”。他是因收售银行卡给人搞电信诈骗，并且从中获利。他就是李辉所说的贵州兴义市收卡人，他曾于2018下半年，从李辉手机中收购过6张银行卡（此时李辉的微信名叫“空”），其中有名叫刘川的工商银行卡和一个姓李的女的银行卡，之后他将该些卡转卖给广西宾阳微信名叫“蝴蝶”的人。他从李辉处获知从李辉手中收购转卖给“蝴蝶”银行卡里的一张进了几万元钱已被银行冻结，为此李辉要逃避公安的侦查。17、被害人杜某的证言，证明她是沅陵县官庄镇副镇长，她因为被短信诈骗报案，她的手机号是1586991＊＊＊＊。2018年12月8日、9日的样子，她收到陌生号码给我发的短信，内容是“杜某，我是米某，这是我新号码”。她看到这个短信后，就把号码存进她手机，备注就是米某。到了12月11日11时的样子，该号码给她发了条短信说“杜某在忙吗？”她以为是米某书记有什么事找她，所以就同开始和对方联系起来。对方讲“我有13万不方便以个人名义转出，我想先转到你卡上，再由你转给我朋友，到时我好开口问要回”。她没有多想，就一口应了下了。对方又催她发卡号，所以立即将自己农业银行卡号发给对方了。没过好久，对方跟着发了个截图给她，截图显示付款客户（米某）给她的账号转了13万，对方称“已跨行转出，交易任单已发给你，是否收到”。但是她一直没收到这笔钱（收到钱会有提示的）。对方称“跨行有点延迟，我这边已成功扣除，你能否先从你那转给对方？事情紧急。”她当时讲自己没这么多钱，自己要装修房子，但是对方硬要她先转5万元给对方，她一开始不想转的，但是米某是书记，所以她就答应了。对方发了个工行卡号（李某的）给她，她的钱都在支付宝里，所以她在支付宝的余额里往这个账号给转50050元（50元是手续费），但是没有成功，因为支付宝提示她谨防诈骗，但她没注意，所以她截了个转账不成功的图片给对方，然后对方又发了个工行卡号（刘川的）给她，称“这个是对方老公的卡”。她就用余额宝转了20020元（20元是手续费）到这个卡里，她将转账截图给对方，对方称“你再快速提到卡上了再转一万过去。”因为她的余额宝给陌生人转账被限制了，所以她将余额宝里的钱提现了一万到她自己的农业银行卡上，然后她将钱取出来，将现金存到对方（李某）卡上，她转好后，对方让她再转3万。她的余额宝提现限额了，所以她将余额宝的钱转20000元到同事张某余额宝上，张某再提现给了她，她就将现金2万元存到对方（李某）卡上。对方又要她再转3万元，她实在是没钱了，对方让她想办法借15000元，她就又找同事借了15000元给（李某）卡上存进去了。后面对方称“刚我转给你的，我问客服那边要24小时才到”。她也没多想，所以就没再联系了，直到12日下午16时许，她碰到米某本人，她才知道根本没有要她转账的事，她才知道被诈骗了，所以她报案了。她总共被诈骗65020元。18、证人李某的证言，证明她于2018年12月初，以500元的价格卖给一个微信名叫“空”的年轻男子一张工商银行卡（办理网银、Ｕ盾业务），后由该男子将该银行卡转卖给贵州兴义市的人。19、被告人刘川的供述，证明他是2018年10月份在一兼职微信群里认识了被告人李辉。李辉告诉他可以出卖银行卡赚钱。他是从2018年10月份中旬开始出售银行卡，一共出售过6次银行卡。他一共出售15张银行卡，获利3150元。他卖出去的这些银行卡都是给一些做网络赌博、电信诈骗、偷税漏税等违法事情走账用的。他是在第二次出售银行卡时，李辉跟他聊天过程中告诉他，出售这些银行卡都是给一些人做网络赌博、电信诈骗、偷税漏税等违法事情走账用的。通过自己的手机将银行卡绑定银行微信公众号，如果里面有钱进账，可以打电话给银行进行挂失，再去银行补卡，之后将这些钱转走。这种方式叫做“黑吃黑”。自从第三次出售银行卡开始，他和李辉商量决定搞“黑吃黑”。他是在第四次办理银行卡的时候，用自己的微信将银行卡绑定银行的微信公众号，这样方便进行本询卡内余额。2018年12月初，李辉微信联系他，叫他办理了1张工行卡（账户名：刘川）、1张建行卡，并开通了手机银行、短信提醒、网银、Ｕ盾业务，他绑定了银行的微信公众号。通过被告人李辉之手转卖给卖给了贵州的一个人，贵州的那个人再把这张卡卖到广西去了。大约过了好几天，他通过银行的微信公众号查询到工商银行卡内2万元的进账信息，他立刻打电话告诉了李辉，并打银行电话进行挂失，后去贵阳市去岩区工商银行黄金路支行支行（开户行）进行补卡，扣除10元的挂失费用，他将剩下的19990元转到他贵阳银行卡中，按照之前他与李辉商量好的，当天他用微信分两次给李辉转账12000元，他自己7990元。之所以给李辉分12000元，是因为李辉当时说他打架了要赔对方医药费，所以他给李辉多分了点钱。20、被告人李辉的供述，证明他曾用名苏某，他的联系方式：1898102＊＊＊＊、1830257＊＊＊＊，微信号Ｃ76021＊＊＊＊，微信名以前叫“空”，后面改成“十一”。他因涉嫌诈骗罪被沅陵县公安局上网追逃了，主动到沅陵县公安局来投案。他是因和刘川一起用自己的身份信息办理银行卡卖给一些搞网络赌博、电信诈骗、偷税漏税的人赚钱，他出售银行卡共获利3960元。他还和刘川一起在卖银行卡的同时将银行卡绑定微信搞“黑吃黑”。2018年下半年，通过ＱＱ一兼职群认识了刘川，然后互加了微信，刘川的微信名叫“生活”，手机号1512152＊＊＊＊。他告诉刘川可以自己办理银行卡卖出去赚钱。之后他多次和刘川卖银行卡赚钱。他原在广州打工时知道“黑吃黑”来的钱都是别人通过不正当的途径来的钱，一般都没有人敢找的。2018年12月初，他自己在网上搜寻的具体的操作方法，教给刘川。2018年12月3日，他将6张银行卡（刘川1张建设、1张工商银行卡、李某1张工商银行卡，周某1张农业银行卡，还有一个男的1张农业银行卡，加上他自己本人的1张农业银行卡，银行卡开了网银、Ｕ盾，都有手机卡、身份证复印件）以每套价格700元价格卖给罗某（地址是贵州黔西南自治州兴义市），罗某收到卡之后只微信给他转了两笔钱共计2500元，剩下的尾款一直没给他。罗某和他说过，这些银行卡都卖给“蝴蝶”了。大约过了七八天，刘川给他微信说卖给广西的工商银行卡里进钱了，他问刘川多少，刘川截图给他看有2万多元，并说在去银行补卡的路上，隔了十多分钟，刘川微信给他说卡补好了，20000元提出来了。他就问刘川要钱用，刘川就微信给他转3000元，他当时就不服气，因之前商量好了，得钱就一人一半。他就吓唬刘川，说收卡的人也知道进钱了，要一半钱，刘川说能不能谈一下，他就骗刘川说，对方要9000元，刘川下午时给他微信转了9000元，所以他就分得12000元，刘川得8000元。罗某是他在一个微信群里认识的，罗某有两个微信名，一个叫“亏欠”，一个叫“ＡＡ发呀的哄”。刘川不认识“蝴蝶”，他和“蝴蝶”认识是在和罗某交易之后。他与“蝴蝶”直接交易售卖银行卡是在2018年12月他给罗某卖过银行卡之后，应该是2019年1月的时候，他给“蝴蝶”邮寄过两次银行卡，是用圆通快递，地址是广西，但这没有刘川的卡，都是其他人的本院认为：被告人李辉、刘川通过合谋，采取隐瞒出售的银行卡相关信息的方式，在他人汇入款项后，再以挂失、补卡的方式取走，主观上具有非法占有的目的，客观上实施了将他人汇入的诈骗赃款2万元取走的行为，诈骗数额较大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人李辉、刘川犯诈骗罪的罪名成立，本院予以确认。在共同犯罪中，被告人李辉传授犯罪方法，提起犯意，被告人刘川直接实施诈骗犯罪，二被告人共同分赃，均起主要作用，均系主犯。被告人刘川到案后，能如实供述自己的罪行，系坦白，可对其从轻处罚。被告人李辉主动投案，如实供述犯罪基本事实，系自首，并能积极退赔赃款，可对其从轻处罚。本案中，被告人李辉虽为上线诈骗犯罪出售了银行卡，有提供银行卡的行为，但主观上与上线实施的诈骗犯罪无意思联络，没有非法占有其出售的李某卡中的4.502万元财物的犯罪故意，不构成上线诈骗犯罪的共犯。被告人刘川对被告人李辉出售的李某银行卡不知情，没有非法占有被告人李辉出售的李某卡中的4.502万元财物的犯罪故意，也没有提供银行卡的行为，不应对4.502万元承担责任。故公诉机关指控被告人李辉、刘川对诈骗4.502万元的事实有帮助作用，系从犯的公诉意见，本院不予采纳。对被告人李辉、刘川的辩护人提出的被告人李辉、刘川不对4.502万元负刑事责任的辩护意见，本院予以采纳。对公诉机关提出被告人李辉当庭翻供，不构成自首的公诉意见，经查，被告人李辉主动投案后，如实供述了向被告人刘川传授犯罪方法，并共同商量实施诈骗，后实际分得赃款12000元的基本事实，虽然当庭辩解第一笔3000元是被告人刘川给其的路费，第二笔9000元是其虚构事实骗取被告人刘川的，但仅仅是对犯罪性质的辩解，不属于翻供，可以认定为自首。故对公诉机关该公诉意见，本院不予采纳。对辩护人糜海平提出的被告人李辉系自首，积极退赃，经查属实，对该辩护意见，本院予以采纳。对辩护人周开文提出的被告人刘川系坦白的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。被告人李辉的辩护人糜海平提出可对被告人李辉宣告缓刑的辩护意见，本院认为，根据被告人李辉的犯罪事实、性质及情节，不适用缓刑，本院对该辩护意见不予采纳。综上所述，根据两被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十六条第一、四款，第五十二条，第五十三条，第六十七条第一、三款之规定，判决如下一、被告人刘川犯诈骗罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年3月20日起至2020年4月19日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。二、被告人李辉犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币五千元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年5月14日起至2020年4月13日止。罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省怀化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长周健审判员赵卫方人民陪审员李敬群二〇一九年十一月二十六日书记员侯君莉

案例二相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。




案例二判决结果：
name: 刘川
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年一个月
name: 李辉
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑十一个月