案例一：
经审理查明：被告人刘某于2015年12月起，担任浙江至臻堂农业开发有限公司（以下简称至臻堂公司）业务总监。该公司自2014年起，由许某某（另案处理）担任实际控制人，租赁本市周家嘴路ＸＸＸ号、长阳路ＸＸＸ号鼎力大厦301室等地作为经营场所，通过广告宣传、投放宣传单、电话招揽等方式，以10%至15%不等的年化收益率，对外招揽不特定客户前来投资该公司ＡＢＣ三个系列的铁皮石斛产品。经审计，2015年12月至2017年8月，被告人刘某担任上述公司业务总监期间非法吸收公众存款金额为人民币2800余万元。2019年4月22日，被告人刘某在浙江省嘉兴市被公安人员抓获。本院审理期间，被告人刘某在家属的帮助下退缴赃款人民币50万元。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 刘某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
王2、王某3等非法吸收公众存款一审刑事判决书上海市松江区人民法院刑事判决书（2018）沪0117刑初480号：上海市松江区人民检察院以沪松检金融刑诉（2018）13号起诉书指控被告人王2、王某3、殷某犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市松江区人民检察院检察员张璟，被告人王2及其辩护人李晶、被告人王某3及其辩护人徐毅、被告人殷某及其辩护人孙剑到庭参加诉讼。现已审理终结经审理查明，2013年底，苗某某（已判刑）在上海注册成立上海朋尔资产管理有限公司（以下简称“朋尔资产”）为青岛辰星置业有限公司（以下简称“辰星公司”）开发的房地产项目融资。朋尔资产自2013年12月起，先后租赁本市南京西路ＸＸＸ号中欣大厦8层、9层和南京西路ＸＸＸ号会德丰国际广场10层经营，招聘大量员工，采用打电话、熟人介绍、召开产品推介会等多种推广方式，以辰星公司开发山东省龙口市的房产项目需要融资为由，通过公开销售匹配辰星公司债权的借款和辰星公司开发的预售商品房为抵押的借款两种理财产品，承诺年化收益率为8%至15%的高额固定回报，向社会不特定公众大量吸收资金。2014年底，朋尔资产在本区茸平路ＸＸＸ号汇甲大厦401室设立经营点，由被告人王2担任该经营点的负责人，被告人王某3、殷某担任该经营点的业务总监。三名被告人通过本人及其下属销售人员为朋尔资产招揽客户，从中获取分成。经司法会计鉴定，被告人王2吸收投资款人民币2200万余元（以下币种均为人民币），投资人实际损失2100万余元，被告人王某3吸收投资款1300万余元，投资人实际损失1200万余元，被告人殷某吸收投资款700万余元，投资人实际损失700万余元。2015年间，苗某某利用其控制的雍实股权投资基金管理（上海）有限公司（以下简称“雍实基金”），通过公开销售雍实·帝豪印象上海一号基金，非法为辰星公司募集经营资金。被告人王2、王某3、殷某亦采用上述同样的方法销售该基金从而吸收投资款10万元。2017年8月4日，被告人王2至山东省龙口市东江派出所投案。同年8月23日、28日，被告人王某3、殷某分别在其居住地被抓获。三名被告人到案后均如实供述了主要犯罪事实。上述事实，被告人王2、王某3、殷某在开庭审理过程中均无异议，且有证人苗某某、王1、常某某、陈某某、吴某某、张1、张2、诸某某、瞿某某、葛某某、毛某某、赵某某等人的证言，工商登记材料，《个人出借咨询与管理服务协议》、《债权转让协议》、《东海黄金海岸项目协议》、《资产管理合同》、《收款确认书》、转账凭证，上海沪港金茂会计师事务所有限公司出具的《司法鉴定意见书》，刑事判决书，常住人口基本信息，公安机关出具的抓获证明、案发经过、工作情况等证据证实，足以认定本院认为，被告人王2、王某3、殷某与他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人王2、王某3、殷某在共同犯罪中起次要作用，系从犯，均应依法减轻处罚。被告人王2自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可依法从轻处罚。被告人王某3、殷某如实供述自己的罪行，均可依法从轻处罚。被告人王2、王某3、殷某认罪态度较好，均可酌情从轻处罚。被告人王2、王某3、殷某的行为尚不符合适用缓刑的条件，故对辩护人的该项辩护意见，不予采纳。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度及认罪态度等，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第六十四条，第五十二条，第五十三条第一款的规定，判决如下一、被告人王2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月4日起至2020年2月3日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）。二、被告人王某3犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月23日起至2019年8月22日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）。三、被告人殷某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月28日起至2019年2月27日止。罚金于本判决生效后十日内向本院缴纳）。四、未退出的违法所得，继续予以追缴；不足部分责令继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长曹吉良审判员刘磊人民陪审员李美华二〇一八年五月十六日书记员田一夫

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。




案例二判决结果：
name: 王2
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年六个月
name: 王某3
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年
name: 殷某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年六个月