案例一：
杭州市富阳区人民检察院指控，2008年至2014年11月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价或资金周转为由，采用承诺支付1-1.7%月息的方式，陆续向被害人汪某等18人借款共计人民币4309.168429万元（以下币种相同），至案发前，造成被害人损失共计3401.606445万元。2016年12月5日，被告人尤芳主动到公安机关投案。具体如下：1、2008年6月至2013年11月间，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1.2-1.5%月息的方式，陆续向被害人马某借款共计150万元，已支付利息111.68万元、经富阳区人民法院民事判决执行分配9.015万元，至今造成被害人马某损失29.305万元。2、2009年至2014年11月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1.2-1.7%月息的方式，陆续向被害人汪某借款890万元，已支付利息300万余元、归还本金0.9万元，至今造成被害人汪某损失589.1万元。3、2011年2月至2014年11月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价或资金周转为由，采用承诺支付1.2-1.5%月息的方式，陆续向被害人胡某借款205万元，已支付利息15万元、归还本金13.3705万元，至今造成被害人胡某损失176.6295万元。4、2012年4月至2014年10月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1%月息的方式，陆续向被害人叶某借款55万元，已支付利息7.5万元、归还本金11万元，至今造成被害人叶某损失36.5万元。5、2012年5月至2013年7月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1%月息的方式，陆续向被害人骆某1借款80万元，已支付利息15.4万元、归还本金0.8万元，至今造成被害人骆某1损失63.8万元。6、2012年7月14日，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1%月息的方式，向被害人何某借款30万元，已支付利息5.4万元、归还本金0.4万元，至今造成被害人何某损失24.2万元。7、2013年3月至4月间，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1%月息的方式，陆续向被害人章某2借款60万元，已支付利息9.4万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配3.611万元，至今造成被害人章某2损失46.989万元。8、2013年10月至2014年5月间，被告人以资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，陆续向被害人李某1借款120万元，已支付利息17.04万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配8.1081万元，至今造成被害人章某2损失94.8519万元。9、2014年4月至5月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，陆续向被害人金某1借款187.5万元，已支付利息13.68万元、经富阳区人民法院民事判决执行分配11.2687万元，至今造成被害人金某1损失162.5513万元。10、2014年4至2014年10月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1.3%月息的方式，陆续向被害人赵某借款310万元，已支付利息19.4万元、归还本金73.879万元，至今造成被害人赵某损失216.721万元。11、2014年5月16日，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，向被害人骆某2借款30万元，已支付利息0.528万元、经富阳区人民法院民事判决执行分配1.842984万元，至今造成被害人骆某2损失27.629016万元。12、2014年6月12日，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1%月息的方式，向被害人朱某2借款50万元，已支付利息0.3万元、经富阳区人民法院民事判决执行分配3.015万元，至今造成被害人朱某2损失46.685万元。13、2014年7月至2014年10月间，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，陆续向被害人朱某1借款635万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配38.1635万元，至今造成被害人朱某1损失596.8365万元。14、2014年9月5日，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，向被害人王某借款50万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配3.015万元，至今造成被害人王某损失46.985万元。15、2014年9月至11月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价或资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，陆续向被害人章某3借款881.377384万元，已支付利息36万元、归还本金0.9万元，至今造成被害人章某3损失844.477384万元。16、2014年9月下旬，被告人尤芳以其做承兑汇票贴现生意为由，向被害人史某借得承兑汇票215.291045万元，约定于当年11月下旬以贴现方式归还，后因资金链断裂未能兑现。17、2014年10月27、10月28日，被告人尤芳以资金周转为由并以房产作抵押，采用承诺支付1%月息的方式，向被害人章某4借款310万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配173.9302万元，至今造成被害人章某4损失136.0698万元。18、2014年11月21日，被告人尤芳以急需资金为由，向被害人徐某借款50万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配3.015万元，至今造成被害人徐某损失46.985万元。被告人尤芳在侦查、审查起诉阶段均自愿认罪认罚。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。




案例一判决结果：
name: 尤芳
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑五年二个月

案例二：
둣君非法吸收公众存款一审刑事判决书安徽省舒城县人民法院刑事判决书（2016）皖1523刑初190号：舒城县人民检察院以舒检刑诉（2016）156号起诉书指控被告人董君犯非法吸收公众存款罪，于2016年8月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年9月28日公开开庭审理了本案。舒城县人民检察院指派代理检察员陈婵娟出庭支持公诉，被告人董君及其辩护人曾庆云到庭参加了诉讼。现已审理终结舒城县人民检察院指控：2012年至2014年间，被告人董君通过公开宣传的方式，以其经营的舒城君胜建材销售有限公司需要资金周转为由，先后向王某1、孙某1等16人借款共计人民币（以下出现币种均为人民币）875.6万元，并承诺以1.5%至2.4%不等的月利率支付利息。至案发时，被告人董君已归还本金合计351万元。具体事实如下：1、2012年1月5日，郭某1通过董君表哥霍某得知借款给董君可以获取高额利息，后主动借款20万元给董君，董君出具借条并承诺支付2.4%的月利息。后董君归还本金1万元，支付利息约9.5万元。2、2012年5月份的一天、2012年11月20日，董君以经营钢材销售公司需要资金周转为由，向朋友姚某1借款合计20万元，约定月利率2.4%。后董君归还本金10万元，支付利息6万元。3、2012年起，董君以经营钢材销售公司需要资金周转为由，陆续向其亲戚操胜借款合计180万元，董君出具借条并承诺支付1.5%的月利息。后董君归还本金150万元，支付利息10万余元。4、王某3得知借款给董君可以获取高额利息，后分别于2012年9月5日、2013年2月28日主动借款合计28万元给董君，董君出具借条并承诺支付2%的月利息。后董君归还本金2万元，支付利息7.36万元。5、2013年，董君以经营钢材销售公司需要资金周转为由，陆续向朋友孙某1的配偶朱某1借款合计140万元，董君出具借条并承诺支付2%的月利息。后董君归还本金3万元，支付利息10余万元。6、2013年起，董君陆续向同学乔某借款合计20万元，并承诺支付2%的月利息。后董君归还本金10万元，支付利息0.4万元。7、2013年1月3日，董君以经营钢材销售公司需要资金周转为由，向王某4借款5万元，董君出具借条并承诺支付2%的月利息。后董君归还本金1万元，支付利息1.2万元。8、2013年3月3日，董君以经营钢材销售公司需要资金周转为由，向王某1借款193.6万元，董君出具借条并承诺支付2%的月利息。后董君归还本金56万元，支付利息9万元。9、尹某得知借款给董君可以获取高额利息，后分别于2013年4、5月份一天，2013年10月的一天，主动借款合计50万元给董君，董君承诺支付2%的月利息。后董君归还本金12万元，支付利息8万元。10、2013年10月份的一天，董君以经营钢材销售公司需要资金周转为由，向在其公司附近经营烟酒商店的翟某借款40万元，并承诺支付1.5%的月利息。后董君归还全部本金，支付利息2.8万元。11、2013年12月份起，董君以经营钢材销售公司需要资金周转为由，经朋友鲍某介绍，陆续向鲍某的岳母罗守凤借款共计16万元，董君承诺支付2%的月利息。后董君归还本金10万元，支付利息1.48万元。12、2013年11月30日、2014年2月1日、2014年2月20日，董君以经营钢材销售公司需要资金周转为由，向其亲戚马某借款共计36万元，其中20万元为马某从亲戚王某6处借得，所以董君向马某、王某6出具了借条，并承诺支付1.5%的月利息。后董君归还本金2万元，支付利息4.68万元。13、2013年11月2日、2014年5月5日，董君以经营钢材销售公司需要资金周转为由，经朋友鲍某介绍，向鲍某配偶凌某的表姐杨某借款共计18万元，董君出具借条并承诺支付2%的月利息。至今，董君未归还本金，支付利息2.64万元。14、薛某3得知借款给董君可以获取高额利息，分别于2014年1月27日、2014年2月20日主动借款共计55万元给董君，董君出具借条并承诺支付2%的月利息。后董君归还本金50万元，支付利息2万元。15、薛某1得知借款给董君可以获取高额利息，于2014年2月20日主动借款30万元给董君，董君出具借条并承诺支付2%的月利息。后董君归还本金2万元，支付利息1.2万元。16、董君以经营钢材销售公司需要资金周转为由，于2014年1月20日、2014年2月28日分别向王某2借款共计24万元，董君出具借条并承诺支付2%的月利息。后董君归还本金2万元，支付利息3万元。公诉机关对此指控的证据有：户籍信息、借条复印件、协议等书证；证人郭某1、王某1、孙某1等人的证言；被告人董君供述与辩解。公诉机关认为，被告人董君违反国家金融法律规定，向社会公众非法吸收资金，数额巨大。其行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人董君对起诉书指控其吸收公众存款的数额、约定利率、还款本金、支付利息的事实不持异议。辩称其没有通过公开宣传的方式向社会公众吸收存款，拒不认罪。辩护人的辩护意见是：1、被告人董君借款的对象均是特定人员，不符合最高人民法院司法解释构成犯罪的规定，其行为属民间借贷。2、对董君无罪辩护意见未能被法庭采纳，董君具有自首、归还部分借款及利息、取得部分借款人的谅解、无犯罪记录等法定和酌定的量刑情节，对被告人适用缓刑。经审理查明：2012年1月至2014年2月，被告人董君通过公开或变相公开宣传的方式，以其经营的“舒城君胜建材销售有限公司”需要资金周转为由，分别向王某1、郭某1、孙某1等16人非法吸收或变相吸收公众存款共计人民币875.6万元，并承诺以1.5%至2.4%不等的月利率支付利息。至案发时，被告人董君归还借款本金351万元。具体事实如下：1、2012年1月5日，郭某1通过被告人董君表哥霍某获悉借款给董君可以获取高额利息，主动借款20万元给董君，董君出具借条并承诺支付2.4%的月利息。至案发时，董君仅归还本金1万元，支付利息约9.5万元。2、2012年5月的一天、2012年11月20日，被告人董君以其经营钢材销售公司需要资金周转为由，向姚某1借款合计20万元，约定月利率2.4%。至案发时，董君归还本金10万元，支付利息6万元。3、自2012年起，被告人董君以其经营钢材销售公司需要资金周转为由，陆续向其亲戚操胜借款合计180万元，董君出具借条并承诺支付1.5%的月利息。至案发时，董君归还本金150万元，支付利息10万余元。4、王某3得知借款给被告人董君可以获取高额利息，后分别于2012年9月5日、2013年2月28日，共计借款28万元给董君，董君出具借条并承诺支付2%的月利息。至案发时，董君归还本金2万元，支付利息7.36万元。5、自2013年起，被告人董君以其经营钢材销售公司需要资金周转为由，陆续向孙某1的配偶朱某1借款合计140万元，董君出具借条并承诺支付2%的月利息。至案发时，董君归还本金3万元，支付利息10余万元。6、自2013年起，被告人董君陆续向乔某借款合计20万元，并承诺支付2%的月利息。至案发时，董君归还本金10万元，支付利息0.4万元。7、2013年1月3日，被告人董君以其经营钢材销售公司需要资金周转为由，向王某4借款5万元，董君出具借条并承诺支付2%的月利息。至案发时，董君归还本金1万元，支付利息1.2万元。8、2013年3月3日，被告人董君以其经营钢材销售公司需要资金周转为由，向王某1借款193.6万元，董君出具借条并承诺支付2%的月利息。至案发时，董君归还本金56万元，支付利息9万元。9、尹某得知借款给被告人董君可获取高额利息，遂分别于2013年4、5月的一天、2013年10月的一天，主动借款合计50万元给董君，董君承诺支付2%的月利息。至案发时，董君归还本金12万元，支付利息8万元。10、2013年10月份的一天，被告人董君以其经营钢材销售公司需要资金周转为由，向翟某借款40万元，并承诺支付1.5%的月利息。董君归还全部本金，支付利息2.8万元。11、自2013年12月份起，被告人董君以其经营钢材销售公司需要资金周转为由，经鲍某介绍，先后向鲍某的岳母罗守凤借款共计16万元，董君承诺支付2%的月利息。至案发时，董君归还本金10万元，支付利息1.48万元。12、2013年11月30日、2014年2月1日、2014年2月20日，被告人董君以其经营钢材销售公司需要资金周转为由，向马某借款共计36万元，其中20万元为马某从亲戚王某6处借得，故董君向马某、王某6出具借条并承诺支付1.5%的月利息。至案发时，董君归还本金2万元，支付利息4.68万元。13、2013年11月2日、2014年5月5日，被告人董君以其经营钢材销售公司需要资金周转为由，经鲍某介绍，向杨某借款共计18万元，董君出具借条并承诺支付2%的月利息。至案发时，董君未归还本金，支付利息2.64万元。14、薛某3得知借款给被告人董君可获取高额利息，分别于2014年1月27日、2014年2月20日，共计借款55万元给董君，董君出具借条并承诺支付2%的月利息。至案发时，董君归还本金50万元，支付利息2万元。15、薛某1得知借款给被告人董君可获取高额利息，2014年2月20日，借款30万元给董君，董君出具借条并承诺支付2%的月利息。至案发时，董君归还本金2万元，支付利息1.2万元。16、被告人董君以其经营钢材销售公司需要资金周转为由，于2014年1月20日、2014年2月28日，先后向王某2借款共计24万元，董君出具借条并承诺支付2%的月利息。至案发时，董君归还本金2万元，支付利息3万元。认定上述事实，有下列证据证明：（一）被告人供述与辩解。其不认识郭某1，通过远房老表霍某相识。一天在他那刷车时，提到生意做得不错，后郭某1主动借20万元，利息是2.4分，借条没有注明。其从王某2处借20万元左右，具体数据以借条为准。分两次借的，一次是2014年元月20日借13万，一次是2014年2月28日借11万，利息都是2分，其去他家拿的现金，后来还2万元，还欠22万元。向王某1共借200万元，利息2分，还28万元，还欠172万元，打了欠条给王某1，后172万元欠款中又归还了28万元，分两次还的，王某1打了一张8万元收条，一张20万元的借条，所以还欠144万元。其和王某3平时无来往，王某3听其他人讲借钱给其能搞到利息，就主动送钱借给其。共借王某3二十八万元，付利息7、8万元。尹某的老婆操腊梅和其老婆操玉银是堂姐妹，尹某听说其需要资金周转，就联系其讲有钱愿意借给其。2013年10月份，尹某家属操腊梅通过舒城农合行转40万元到其农合行卡上，利息是2分。另外，操玉银汇给操腊梅10万元，具体是怎么回事不记得了。其和王某4算远房亲戚，向他借5万元钱，利息是2分，还1万元，欠4万元，利息付1.2万元。向翟某借40万元，但已经还了，翟某住在其公司门市部斜对面，只是熟人关系，约定利息2分。向朱某1借140万元，朱某1的丈夫孙某1是钓友。借钱是以往多次借的，在2014年一块汇总的，借条是2014年8月5日打的，利息3分2厘。140万目前还3万元，还欠137万元，还有一辆路虎激光车给孙某1扣去了，据说被抵押借款22万元。其与乔某是钓友，向乔某借10万元，没有还，利息是3分2厘。钱是通过工商银行汇款到农合行卡上的。薛某1和薛某3和其是远房老表，来往很少，薛某1在舒怡大酒店对面开门市部搞装潢材料，和翟某开的烟酒店是隔壁，可能是听讲其在做生意要钱，就主动联系其，利息是2分，一共借薛某1三十万元，没有还，借薛某3五十五万元，还50万元。姚某1是钓鱼的师兄，借10万元，未还。其与鲍某系朋友，向鲍某借了多少不记得了，记得打的借条不是鲍某的名字，约定利息是2分。罗守凤其不认识，是鲍某让其打的条子。杨某其也不认识，没见过面，也是鲍某叫其打的名字，两张借条共18万元，未还，利息交给鲍某了。向操胜累计借款有180万元，还150万元，还有30万元没有还，付给操胜的利息不等，有1分、1分半、还有7厘。向马某借36万元，这36万元中有20万元是马某的亲戚王某6的，马某叫其在借条上打王某6的名字，王某6的钱是马某给其的，其和王某6没有接触，共给4.68万元利息给马某。从社会上借款给利息有2分、2.5分、3.2分、3.8分不等；钱用在进钢材，付利息，还有自己开销，家庭生活等。向社会上借款以接工地需要资金周转为由。王某1兄弟三人和其是老表关系，薛某3和薛某1也是亲戚，孙某1是钓友，郭某1无关系，还有一些人是一起钓鱼的。个人财产有两套房子、两辆车子。一套门面房，在三拐塘步行街，其欠农村商业银行40万，银行把房子保全了，一套住房在高沟康居点；一辆路虎激光，2013年买的，值72万元，孙某1开去抵债，还有一辆丰田越野车，被法院扣押了。债权有王某7、高某2欠钢材款240万元；王军欠钢材款8万元；黄荣兵欠钢材款25万元；时某欠61万元；洪某欠35万元；刘文森欠15万元；段海峰欠20万元。（二）证人证言。1、证人王某1的证言，证实其和董君外婆老家在一起，自小认识，没什么来往。2012年6、7月份，董君因做工程缺钱打电话向其借50万元，并于3、4个月后还本付息，收到利息4万元。2014年3月3日，董君为了还银行贷款借其200万，周转2-3个月，并约定利息2分，后董君陆续归还36万元。截至2014年7月3日，董君尚欠164万元本金，9万元利息。另证实2013年10月一天，董君带其、王某2、黄某等人前往合肥宁国路“浙皖汇ＫＴＶ”歌厅唱歌，进行高消费娱乐活动。2、证人郭某1的证言，证实其通过董君老表霍某妻子韦章明认识董君，平时无来往，也无亲戚关系。2012年元月，听韦章明讲董君要钱，而且董君搞钢材生意大的很，所以其便把弟弟郭某2的20万元借给董君，口头约定利息2分4厘，共收到9.5万元利息，本金归还1万元。3、证人王某2的证言，证实其和董君外婆住一个村民组，从小认识，但无来往。2014年元月份，董君电话联系其说贩钢材需要钱，并约定2分利息，所以借24万元给董君。截止目前已还本金2万元，仍欠本金22万元。证实2013年一天下午，董君带其、王某1、李某等人一起去合肥站西路一家夜总会进行高消费娱乐活动，董君还进行钓鱼的高消费娱乐活动。4、证人王某3的证言，证实其和董君外婆家离得不远，没有打过交道，听王某2讲董君在舒怡边做钢材生意，王某4讲董君家做钢材生意需要钱，借钱给董君能搞利息，所以便电话联系董君问他是否需要钱，共借28万元给董君，口头约定利息2分，共收到利息7.36万元，本金2万元。5、证人尹某的证言，证实其和董君岳父家都在城关白隅村，认识早，但不来往。2013年偶遇董君，董君说有闲钱就放到他那，做钢材生意要钱，2分利息，所以借40万元给董君。钱是通过妻子操腊梅汇款的。利息从2013年10月结到2014年6月，共给利息5.6万元，本金还了2万元。6、证人操腊梅的证言，证实其和董君妻子是家族姐妹，但平时不来往。2013年4、5月份，借10万元给董君，借期一年归还了，约定利息2分，共收到利息2.4万元。第二次借款是2013年10月11日，通过农合行汇款给董君40万元，利息2分，截至目前还本金2万元，还欠本金38万元，利息给5.6万元。7、证人王某4的证言，证实其和董君外婆是一个村的，认识，无来往。2013年1月，董君对其讲在做钢材生意，有钱借给他，其讲只有几万元，董君表示也可以，利息口头约定2分，后借5万元给董君，收到利息1.2万元，本金还1万元。8、证人翟某的证言，证实其在舒怡对面卖烟酒，和董君卖钢材的门市部对面。2013年8月份，董君到其门市部说有闲钱放在他跟上，给利息，所以就借40万元给董君，钱是2013年8月12日通过妻子朱琳农合行转到董君的农合行卡里，约定利息是1分5厘，2014年4月份，董君归还40万元，收到利息2.8万元。9、证人孙某1的证言，证实其和董君系钓鱼认识的。2008年董君讲做钢材生意需要钱，借了几万元，当时利息是1分。2011年董君一借都是几十万元，利息调到1.5分、2分，借款理由还是做钢材生意，2013年借钱讲搞砂场，这样断断续续借钱给董君大约有300万元，直到2014年8月5日，和董君清算了一下，董君仍然欠140万元。2014年底，操胜帮董君还3万元，所以董君仍欠137万元。2013年6、7月份，董君讲购买钢材缺钱，让其从别处想办法，所以其就从方翠桃、朱某3、方某、任某等处借款70万元给董君，约定利息2分，这些钱包括在300万的总额内。2014年3月份，其从朋友处借80万元，利息2分，至今未还，包括在137万元内。收到利息10万元左右。董君把一辆路虎车抵押给其，作价50万元，签订抵押合同。其把车抵押给六安一家二手车公司了，作价23万元。2013年，陪董君到合肥玩有十四、五次，还有姚某2见等人，每次都是高消费。10、证人朱某1的证言，证实2013年，董君说有钱就放在他那里，给2分利息，做生意周转需要。从2013年1月开始借，陆续借很多次。目前董君还欠140万元，其中100多万元是从亲戚处借来的，董君也知道。11、证人乔某的证言，证实其和董君系小学同学。从2013年开始借钱给董君，他没讲干什么用，以前借10万元左右都还了。还有10万元是2014年7月5日借的，口头约定利息2分。已经归还10万元，收到利息4千元。12、证人薛某1的证言，证实其和董君认识有2、3年，2012年在翟某商店遇到董君，他讲有钱就借给他，利息2分，其讲只出借短期的，董君答应了，于是其凑85万元借给董君。2014年1月27日借50万元，以薛某3名义借的，后该笔钱董君归还了，收到利息2万元。除此以外的35万元（其30万，薛某3五万元）是2014年2月20日转给董君，目前董君只还2万元，收到利息1.2万元。13、证人薛某2的证言，证实董君向薛某1借35万元，利息是2分。2010年上半年，其因做生意需要资金周转，向董君借2万元，利息是9分，共给董君利息5000多元，听别人说董君在外放钱。14、证人薛某3的证言，证实其通过翟某认识了董君，系远房亲戚，但从不来往。2014年1月份，弟弟薛某1打电话说董君要借50万元，利息2分，后通过妻子张平的农合行转给董君的，过了几个月董君就还了。2014年2月份，薛某1讲董君借钱，要35万元，其拿5万加上薛某1的30万元，共计35万借给董君，董君只还2万。15、证人姚某1的证言，证实其和董君系钓友。2012年5月份，董君表示有钱放他那里给利息，其把家中10万元放给了董君，利息是2.4分，用了七、八个月因家中装修要回了该笔款，收到利息1.68万元。2012年11月20日，董君又借了10万元，利息还是2.4分，通过农合行卡转给董君的，至2014年7月，收到利息4.32万元。2012年、2013年左右，董君过生日曾邀约其前往合肥“浙皖汇ＫＴＶ”进行高消费娱乐活动。16、证人凌某的证言，证实其丈夫鲍某和董君系朋友，知道董君在搞钢材生意。共借给董君16万元，还10万元，还欠6万元，共收到利息1.48万元。除此以外，介绍表姐杨某借18万元给董君，利息2分，本金未还。17、证人杨某的证言，证实2013年11月2日，将家中10万元交给鲍健军，第二天，鲍某将董君打的条子送给其，口头约定利息2分。2014年5月5日，凑8万元送给董君，约定利息2分，共收到利息2.64万元。其不认识董君，一直没有见过，都是通过鲍某转交的钱。18、证人鲍某的证言，证实其和董君系朋友，其妻子借16万元给董君，其中6万元是岳母罗守凤的，利息是2分，目前董君还有6万本金未还。杨某借18万给董君，通过其和其家属凌某转给董君的，约定利息2分，目前本金未还。19、证人操胜的证言，证实最早借钱给董君是2012年，截止2014年6月26日，董君还欠180万元。2015年4月22日归还150万元本金，还有30万元本金未还。是董君主动借的，讲贩钢材周转，口头约定利息1.5分。这些钱有100万从朋友处借的。董君缺钱让其从别人处借，其对董君讲过一大部分钱都是别人的。收到董君利息共计10几万元。20、证人马某的证言，证实其一共借36万元给董君，自己16万元，亲家王某6二十万元。口头约定利息1.5分，董君做生意主动要求借的，共收到利息4.68万元，还本金2万元。21、证人操玉银的证言，证实其和董君于2003年结婚，董君做生意和父亲不在一起做，不清楚董君外面的债权债务情况。2014年10-11月的一天下午，董君打电话让其去朱小庆公司签字，一张20万元借条，一张40万元借条。22、证人胡某1的证言，证实2014年3月3日，王某1让其汇款193.6万元给董君，王某1的款在其的卡上，所以让其汇的。23、证人郭某2的证言，证实2012年其姐姐郭某1向其拿20万元，说是要放给别人，利息按1分计算的。24、证人朱某2的证言，证实2013年1月份，妹妹朱某1借50万元，说是一做钢材生意的朋友周转，1.5分利息，给了三、四个月利息就停了，这50万元一分没有要到。25、证人石某的证言，证实其和董君系钓友，知道孙某1借了不少钱给董君。2013年秋天，其和董君一同前往合肥一家ＫＴＶ进行高消费娱乐活动。26、证人高某1的证言，证实其和董君系钓友，董君请唱歌娱乐活动参加过两次，2013年左右，在合肥喊小姐陪唱、喝酒等。27、证人时某的证言，证实2012年因做板栗和大蒜生意需要钱周转，向董君借钱，目前还欠61万元，利息是3分，共付利息15.69万元。28、证人洪某的证言，证实2012年因做板栗和大蒜生意需要钱周转，向董君借钱了，目前还欠61万元，利息是3分，共付15.69万元利息。29、证人胡某2的证言，证实2011年7、8月份，朋友束勇从董君处借钱，当时借7万，利息是7分，由其担保，后来束勇跑了，其帮忙还3万元，还欠本金4万元。30、证人王某5的证言，证实2013年至2014年5月份，董君一共给钢材约有900吨，一共付钢材款和利息有420万元，这些钱现在已经全部付给董君了。直至2015年8月4日，还欠董君钢材款193万元，其中150万元是从苏州农业银行汇给董君的，还将自己的一套住房抵给董君46.5万元，董君把房产名字办成高某2的名字，房产证还没有下来。31、证人高某2的证言，证实2013年底，王某5让其一起到苏州合伙搞工程，通过王某5认识了董君。2013年12月份，王某5向董君借钱，是高利息，2014年5、6月份，董君送给王某5钢材有900多吨，这些钢材款折成钱，王某5支付董君钢材款420万元左右，全部都支付给董君了，其中王某5将位于苏州的一处房产抵给董君，作价46.5万元，因为董君欠董某1钱，董某1欠其17.5万元钱，所以当时其、董某1、董君三人商议把房子登记在其名下，然后再卖掉，根据每人应得数额分账。32、证人董某1的证言，证实其欠高某2十八万元，董君欠董某1三十六万元，后王某5将房子抵给董君时，其让高某2卖这个房子，卖完后再算账，房子没有卖掉，一直放着在。33、证人孙某2的证言，证实董君于2012年11月16日，收买其在山七镇大河沿的海湖沙场的股份，共给其62万元转让费用。34、证人张某的证言，证实董君参加了海湖沙场的股份，是孙某2卖给他的。董君在砂场持有股份3个月左右就卖给殷某。35、证人殷某的证言，证实2012年11月份董君加入海湖砂场，投入5股，每股5.4万元或者6.7万元。2013年底，董君把股份转给其，折成现金33.5万元。36、证人杜某的证言，证实2013年借25万元给操胜，讲搞钢材生意垫资需要钱，利息是1.5分。今年4月20几号操胜全还了。37、证人董某2的证言，证实其和董君分开做生意，陈光明从其处借有200万元，还款180万元，利息是1.5分-2分。时某欠董君61万元，王某5欠几百万钢材款，段学峰欠董君20万元。苏州一套房子登记在高某2名下，是因为董某1欠高某2钱，董君欠董某1钱。2013年，欧洲华城项目经理邹士青欠其钢材款70多万元，抵2套门面房给其，当时登记在董君名下，2014年中秋之前，把这房子又还给开发商了，邹士青给了其钱，目前邹士青还欠20万元钢材款。（三）书证。1、身份证复印件，证实被告人及出借人的身份；2、借条、欠条、转账单、银行流水信息等，证实被告人非法吸收公众存款的时间、数额；3、中国银行支付系统收付款通知，证实2014年3月3日，胡某1通过中国银行转账193.6万元给董君；4、收条、交易明细历史数据单，证实出借人收到被告人还款本、息的数额；5、协议，证实董君因欠孙某1五十万元，2014年9月15日，以路虎ＳＡＬＶＡ2ＢＧ皖ＮＣＪ2021号车辆抵押；6、到案经过，证实被告人董君主动投案。上述证据，经法庭举证、质证，具备真实性、关联性、合法性。各证据间相互印证，本院予以确认本院认为：被告人董君未经有关部门依法批准，违反国家金融法律的规定，以承诺还本付息的形式，擅自向社会非法吸收或变相吸收公众资金，扰乱金融秩序，吸收公众资金数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，罪名成立，本院予以支持。被告人董君以支付高额利息为诱饵，诱惑出借资金的人主动借款。被告人董君明知以此方式吸收资金易在社会公众中快速传播，却放任信息扩散，未予以阻止，应认定为向社会公众吸收资金的实质公开性。被告人董君吸收资金次数众多，数额巨大，偿还不能，后果严重，危害之深。其吸收资金对象为社会不特定的众多人，既有互不交往的所谓远房“亲戚”，也有在一起钓鱼的所谓“朋友”，更有经“口口相传”通过借款收取高额利息的素不相识的人，不符合法律规定的亲友定义，具备社会性特征。因此，被告人及其辩护人关于吸收资金对象系特定关系的人，不具备社会性，没有通过公开宣传的方式向社会公众吸收存款，理由不能成立，本院不予采纳。出借资金人操胜、乔某、尹某、马某、王某6在侦查期间就被告人非法吸收资金均作如实陈述，现虽书面谅解被告人，不能抗辩被告人的犯罪事实，非法吸收其五人的资金，依法不应从犯罪数额中扣除。被告人董君向社会公众非法吸收资金行为违法，其吸收资金所支付的利息，本金归还不足的，支付的利息抵作本金。被告人董君虽主动向公安机关投案，但不认为其吸收公众存款为犯罪，且当庭拒不认罪，不宜以自首论，主动投案可作为量刑情节考虑。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，判决如下被告人董君犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年10月12日起至2018年10月11日止。罚金于判决生效之日起五日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省六安市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份审判长祝世俊审判员王铭人民陪审员钱中山二〇一六年十月十三日书记员赵婷

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。




案例二判决结果：
name: 董君
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年