案例一：
经审理查明：被告人乔耀丽于2011年4月21日在周口市川汇区文明路北段注册成立了周口市利源企业管理咨询有限公司，注册资金10万元。经营范围：企业管理、财务管理、房地产交易咨询（不包含投资、融资担保及期货、股市信息咨询）。周口市利源企业管理咨询有限公司与位于郑州市金水区经三路财富广场的河南富通资产管理有限公司合作，在未经有关部门依法批准的情况下，向周口的客户宣传、介绍河南富通资产管理有限公司名下的房地产开发等多个项目，以稳定的高额回报为诱饵，让客户投资赚钱，并通过口口相传、以人传人的方式吸收公众存款，然后以河南富通资产管理有限公司的名义与客户签订“借款合同”。所吸收的资金存入乔耀丽个人的银行账户，之后从乔耀丽的银行账户上汇到河南富通资产管理咨询有限公司。河南富通资产管理有限公司给周口市利源企业管理咨询有限公司的月息是2.7%，将其中与客户签订的1.5%-2.0%不等的合同月息直接汇给客户，再将剩余的0.7%-1.2%利息汇到乔耀丽账户（或者公司从所吸收的资金中直接扣除应得利息，再将余款汇入河南富通资产管理有限公司）。2012年1月份至2014年10月份，乔耀丽共非法吸收公众存款161032590元汇入河南富通资产管理有限公司，尚有389人本金未兑付，共计金额68220000元（其中河南富通资产管理有限公司向被告人乔耀丽本人借款16700000元已扣除）；共向客户支付利息37224300元，共获利息差额21692400元，向业务员支付提成和利差共计1950715元。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 乔耀丽
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑七年

案例二：
乔耀丽非法吸收公众存款二审刑事判决书河南省周口市中级人民法院刑事判决书（2017）豫16刑终348号：周口市川汇区人民法院审理周口市川汇区人民检察院指控被告人乔耀丽犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年5月25日作出（2016）豫1602刑初269号刑事判决。宣判后，被告人乔耀丽不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，听取辩护人的意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。现已审理终结原判认定：被告人乔耀丽于2011年4月21日在周口市川汇区文明路北段注册成立了周口市利源企业管理咨询有限公司，注册资金10万元。经营范围：企业管理、财务管理、房地产交易咨询（不包含投资、融资担保及期货、股市信息咨询）。周口市利源企业管理咨询有限公司与位于郑州市金水区经三路财富广场的河南富通资产管理有限公司合作，在未经有关部门依法批准的情况下，向周口的客户宣传、介绍河南富通资产管理有限公司名下的房地产开发等多个项目，以稳定的高额回报为诱饵，让客户投资赚钱，并通过口口相传、以人传人的方式吸收公众存款，然后以河南富通资产管理有限公司的名义与客户签订“借款合同”。所吸收的资金存入乔耀丽个人的银行账户，之后从乔耀丽的银行账户上汇到河南富通资产管理咨询有限公司。河南富通资产管理有限公司给周口市利源企业管理咨询有限公司的月息是2.7%，将其中与客户签订的1.5%-2.0%不等的合同月息直接汇给客户，再将剩余的0.7%-1.2%利息汇到乔耀丽账户（或者公司从所吸收的资金中直接扣除应得利息，再将余款汇入河南富通资产管理有限公司）。2012年1月至2014年10月，乔耀丽共非法吸收公众存款161032590元汇入河南富通资产管理有限公司，尚有389人本金未兑付，共计金额68220000元（其中河南富通资产管理有限公司向乔耀丽本人借款16700000元已扣除）；共向客户支付利息37224300元，共获利息差额21692400元，向业务员支付提成和利差共计1950715元。上述事实，有被告人乔耀丽供述，证人吴某、王某、位五妮、乔某、张某、贾某、赵某、任某、丁某、姚某、刘某、武某、李某等人证言，书证受案登记表、扣押物品笔录、企业法人营业执照、乔耀丽、贾某、贾俊霞、李晓闪、杨亚平，河南省富通投资有限公司与被害人签订的借款合同、河南富通资产管理有限公司的注册信息1份、郑州市公安局丰产路分局对河南富通资产管理有限公司非法吸收公众存款案的受案登记表、立案决定书、对丁某、马明霞的拘留证等法律文书、河南华颍会计师事务所有限公司关于对周口市利源企业管理咨询有限公司的融资总金额、尚未兑付的资金额、每名业务人员的提成和付息金额、资金流向的司法鉴定意见书，谅解书、委托书及电话核实情况说明等证据。根据上述事实和证据，周口市川汇区人民法院认为：被告人乔耀丽在未经有关部门批准的情况下，以支付高息为诱饵，采取口口相传、以人传人的方式向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人乔耀丽在案发后未能积极赔偿集资参与人的损失，可以酌情从重处罚；被告人乔耀丽当庭自愿认罪，案发前已归还部分资金，案发后取得部分集资参与人谅解，可以酌情从轻处罚。遂判决：被告人乔耀丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币300000元；对被告人乔耀丽的赃款、赃物及非法所得由公安机关予以追缴，责令退赔。上诉人乔耀丽上诉称：应定单位犯罪，犯罪数额认定有误，存在自首情节，请求从轻处罚。其辩护人的辩护意见是：乔耀丽具有自首情节，一审判决量刑过重。二审经审理查明，乔耀丽本人投资16700000元，应从一审判决认定的非法吸收公众存款犯罪数额161032590元中扣除，故乔耀丽非法吸收公众存款犯罪数额应为144332590。其他事实证据，同一审判决认定事实和证据一致，且经一审法院当庭举证、质证，查明属实，经本院审核，予以确认。本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定。关于上诉人乔耀丽上诉提出本案属于单位犯罪的理由，经查，根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律若干问题的解释》第二条的规定，乔耀丽自成立周口市利源企业管理咨询有限公司后，以实施非法吸收公众存款犯罪为主要活动，不应以单位犯罪论处。故此上诉理由不能成立。关于上诉人乔耀丽上诉提出本案犯罪数额认定有误的理由，经查，亲友、员工的涉案数额可以作为量刑情节考虑，但不应从犯罪总额中扣除，但是一审判决在认定未还款数额时将乔耀丽本人数额扣除，却在认定犯罪数额时并未扣除，二审应予纠正。故此上诉理由部分成立。关于上诉人乔耀丽上诉及其辩护人提出具有自首情节的理由及意见，经查，本案系被害人姚某等人报警，公安机关已经确定乔耀丽为犯罪嫌疑人后，将其传唤至公安机关，故乔耀丽的行为不符合自首的法定要件，不构成自首。故此上诉理由不能成立本院认为，上诉人乔耀丽在未经有关部门批准的情况下，以支付高息为诱饵，采取口口相传、以人传人的方式向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。原判认定证据确实、充分，定性准确，审判程序合法，但认定犯罪数额有误，量刑不当。上诉人乔耀丽上诉理由及其辩护人辩护意见部分予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款（一）（二）项之规定，判决如下一、维持周口市川汇区人民法院（2016）豫1602刑初269号刑事判决第（一）项中对被告人乔耀丽的定罪部分，和第（二）项即本案赃款赃物及非法所得的处理部分；二、撤销周口市川汇区人民法院（2016）豫1602刑初269号刑事判决第（一）项中对被告人乔耀丽的量刑部分；三、上诉人（原审被告人）乔耀丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币300000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年10月11日起至2021年10月10日止。罚金于本判决生效后一月内缴纳，逾期强制执行。）本判决为终审判决审判长何万廷审判员庞巍审判员杨国领二〇一七年七月三十一日书记员尚超婧

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



适用速裁程序审理案件，人民法院应当在受理后十日以内审结；对可能判处的有期徒刑超过一年的，可以延长至十五日。




案例二判决结果：
name: 乔耀丽
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑六年