案例一：
经审理查明，2014年1月14日，田某（另案处理）在上海自贸区注册成立上海昱畅投资有限公司（以下简称昱畅公司），并租赁中牟县商都大道蓝爵世家小区一临街房作为公司营业场所。田某在未经国家金融主管部门批准的情况下，通过制定公司理财奖惩制度，印制宣传彩页，对员工下达理财任务等手段，安排公司员工以公司名义按照1.5%-1.7%的月利率面向社会不特定对象募集资金。以盈利为目的，在未经国家金融主管部门批准的情况下，被告人刘圆圆于2013年10月份到昱畅公司做前台接待，于2015年7月份至8月份担任行政经理，负责公司人事考勤、合同会签等业务，积极帮助田某吸收公众存款；被告人张福红于2014年2月份到昱畅公司做业务员，被告人乔翠兰于2014年3月份到昱畅公司做业务员，积极参与对外宣传，按照月利率1.5%至1.7%的利率以公司名义面向社会公众非法吸收公众存款，并介绍发展新业务员，从中收取提成和奖金。经鉴定，被告人刘圆圆在担任行政经理期间，昱畅公司在中牟县吸收存款实际到账金额共931.2万元，共支付理财客户本息64.7975万元，未兑付金额867.2425万元，共领取管理津贴奖0.003万元，基本工资0.6万元；被告人张福红共向23人吸收存款188万元，介绍发展的业务员朱某1（另案处理）、李某1霞共吸收656万元，并领取业务绩效奖、管理津贴奖共计7.9691万元；被告人乔翠兰共向30人吸收存款132.7万元，介绍发展的业务员梁某（已被判刑）共向13人吸收存款413万元，并领取业务绩效奖、管理津贴奖共计5.662万元。案发后，被告人刘圆圆于2016年11月24日到公安机关投案；被告人刘圆圆、张福红、乔翠兰主动退回非法所得6300元、79691元、70000元，张福红、乔翠兰并取得部分客户的谅解。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 刘圆圆
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 张福红
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 乔翠兰
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
䐕小文非法吸收公众存款一审刑事判决书河南省中牟县人民法院刑事判决书（2018）豫0122刑初28号：河南省中牟县人民检察院以牟检公诉刑诉（2017）648号起诉书，指控被告人吕小文犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月20日向本院提起公诉并建议适用简易程序审理。本院决定适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省中牟县人民检察院指派检察员杨德伟出庭支持公诉，被告人吕小文及其辩护人阎江涛到庭参加诉讼。现已审理终结河南省中牟县人民检察院指控，2013年8月9日，吕某（已被判刑）在中牟县“城市漫步”小区11号楼成立了河南金枫叶实业有限公司，同年8月26日，吕某在中牟县城西区经三路西纬一路北金程名湖山庄7号楼收购了河南清源投资有限公司（以下简称清源公司）。在上述两公司经营期间，吕某在未经国家有关主管部门批准的情况下，通过制定公司理财奖惩制度，印制宣传彩页、对员工下达理财任务等手段，安排公司员工以公司名义按照2%的月利率面向社会不特定对象募集资金。被告人吕小文在河南清源投资有限公司工作期间，以盈利为目的，在未经国家金融主管部门批准的情况下，积极对外宣传上述两公司，并按照1.5%至2%的月利率以公司名义面向社会公众非法吸收存款，从中收取利息差。经鉴定，2013年2月1日至2015年6月30日期间，被告人吕小文吸收存款未结清人数为22人，实收金额为202万元，已兑付金额56.626万元，偿还金额24万元，共造成22名理财客户损失121.374万元。后被告人吕小文又偿还本金35万元，现共造成22名理财客户损失86.374万元。案发后，被告人吕小文已赔偿部分被害人损失，取得了部分被害人的谅解。被告人吕小文退交违法所得13.7676万元。针对上述指控，公诉机关提供了被告人供述、证人证言、鉴定报告、被告人户籍证明、到案经过等证据。认为被告人吕小文的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，提请本院以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人吕小文对指控的罪名和事实无异议。辩护人提出，清源公司是非法吸收公众存款的主体，本案是单位犯罪，不是个人犯罪。被告人只是公司的一名员工，从属于吕某，在整个犯罪过程中仅负责介绍他人存款，应当认定是从犯。犯罪金额实际为171万元。被告人系初犯，认罪态度好，积极偿还各个集资参与人损失，取得了集资参与人的谅解，集资参与人也多是自己的亲戚，社会危害性较小。综上，建议对被告人从轻处罚，依法可适用缓刑。经审理查明，2013年8月9日，吕某（已被判刑）在中牟县“城市漫步”小区11号楼成立了河南金枫叶实业有限公司，同年8月26日，吕某在中牟县城西区收购了河南清源投资有限公司。在上述两公司经营期间，吕某在未经国家有关主管部门批准的情况下，通过制定公司理财奖惩制度，印制宣传彩页、对员工下达理财任务等手段，安排公司员工以公司名义按照2%的月利率面向社会不特定对象募集资金。被告人吕小文在河南清源投资有限公司工作期间，以盈利为目的，在未经国家金融主管部门批准的情况下，积极对外宣传上述两公司，并按照1.5%至2%的月利率以公司名义面向社会公众非法吸收存款，从中收取利息差。经鉴定，2013年2月1日至2015年6月30日期间，被告人吕小文吸收存款人数为22人，实收金额为171万元。案发后，被告人吕小文及其家属偿还集资参与人丁翠翠10万元、雷大群11万元、李健伟6万元、李学先2万元、李艳2万元、李永明7万元、刘金雨4万元、吕庆林17万元、马桂莲2万元、吕淑英3万元、杨庆福5000元、张红波3.5万元，并取得了所有集资参与人的谅解。被告人吕小文向中牟县公安局退出违法所得13.7676万元。涉案车辆豫Ａ×××××号小型轿车，现扣押后存放于中牟县公安局。上述事实，被告人在开庭审理过程中无异议，并有被告人吕小文的供述，集资参与人丁翠翠、李凤明、李永明、李杨安、吕淑英、张红波、袁修成、李成明、李长合、刘金雨、李健伟、李香兰、李艳、王小可、吕庆林、马桂莲、李学先、雷大群、杨庆福、李桃香、王贯伟等陈述，证人吕某、张某1、张某2、周某、王某、李某、孙某、何某证言，河南中财德普会计师事务所司法鉴定意见，接受证据清单，调取证据清单，扣押决定书、清单，现金缴款单复印单，被告人户籍证明，到案经过，无前科证明，谅解书，视听资料等证据证实，本院予以确认本院认为，被告人吕小文违反国家法律、金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。关于辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见。经查，吕某是清源公司的实际控制人，成立和收购公司主要是为了吸收存款，实际也是通过个人银行卡或现金收取存款，吸收的存款也没有用于公司的发展，应认定为自然人犯罪，对该辩护意见不予采纳。辩护人提出被告人的犯罪数额应为171万元，被告人系初犯、从犯，如实供述犯罪事实，积极赔偿集资参与人损失，取得集资参与人的谅解，与事实和法律相符，本院予以采纳。被告人吕小文如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以对其从轻处罚。被告人系清源公司行政经理，没有参与非法吸收公众存款的组织、策划，也没有占有、使用和支配吸收的存款，在共同犯罪中起次要和辅助作用，应系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人系初犯，取得了所有集资参与人的谅解，可以酌情对其从轻处罚。综合被告人参与吸收的数额，认罪悔罪态度，造成的损失，退出违法所得及家庭情况等情节,决定对被告人减轻处罚，可以认定被告人犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法可以适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（一）项、第三款之规定，判决如下一、被告人吕小文犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零二个月，缓刑二年零六个月，并处罚金人民币三万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）二、违法所得人民币十三万七千六百七十六元及涉案车辆豫Ａ×××××号小型轿车，现存放于中牟县公安局，予以追缴后按比例返还集资参与人。不足部分继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份审判长冉满仓人民陪审员王立功人民陪审员李富增二〇一八年二月九日书记员余灏洋

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 吕小文
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年二个月