案例一：
经审理查明，公诉机关当庭出示的证据，经控辩双方质证查实，证据来源合法，证据内容客观、真实，且上述证据互有关联，能相互印证，可以作为本案的定案根据。

案例一相关法律条文：
组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 蔡国新
crime: 组织、领导传销活动罪
sentence: 有期徒刑一年十个月

案例二：
叶纯职务侵占、诈骗一审刑事判决书广东省东莞市第一人民法院刑事判决书（2018）粤1971刑初681号：东莞市第一市区人民检察院以东一区检诉刑诉〔2018〕468号起诉书指控被告人叶纯犯职务侵占罪、诈骗罪，于2018年3月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭于2018年4月27日公开开庭审理了本案。东莞市第一市区人民检察院指派检察员吴雪如出庭支持公诉，被告人叶纯及其辩护人陈汝朋；被害人张某的委托代理人广东中建合展律师事务所蒋某律师、被害人唐某1到庭参加诉讼。东莞市第一市区人民检察院于2018年5月30日向本院提出补充侦查，建议延期审理，于2018年6月29日建议本院恢复审理；因本案案情复杂，本院于2018年9月12日向东莞市中级人民法院申请延长审限三个月。现已审理终结东莞市第一市区人民检察院指控称：（一）2017年3月26日，买方被害人晏某与卖方被害人钟某通过东莞中原物业顾问有限公司（地址为东莞市南城区胜和路胜和广场Ｃ座9楼）就本市长安镇长青街长青明珠广场Ｅ座1201房签订房某。4月8日，地产中介带晏某找到南枫公司为晏做担保以向银行贷款，叶纯负责办理贷款，此外钟某的银行卡、Ｕ盾、房产证等物品也按规定交由南枫公司。6月5日，叶纯利用其职务上的便利让晏某将担保费、税费共116830元汇入叶纯的个人账户，叶纯没有按公司规定将钱款给回公司，而将款项占为己有。在晏某将首期款250000元打至钟某的账户后，叶纯擅自通过网上银行利用钟某的银行卡分5次将250000元转账到谭某2的中国工商银行账户（账户为62×××92）中，谭某2再将钱款给付叶纯，叶纯继而骗取该笔款项。（二）2017年3月31日，买方被害人徐某与卖方王基贤通过东莞市天宏房地产经纪有限公司（地址为东莞市长安镇莲花广场26号铺）就东莞市长安镇德政中路293号信义怡翠豪园7幢2单元1501签订房地产买卖居间合同。4月10日左右，中介公司向徐某介绍南枫公司为徐做担保以向银行贷款，叶纯负责办理贷款。5月31日，叶纯利用其职务上的便利让徐某将担保费、服务费、评估费等费用共31689元转账至叶纯的私人账户，叶纯没有将款项交回公司，而将钱款占为己有。随后徐某再次找叶纯商量担保费打折优惠问题，叶纯则退回1138元至徐某账户中。（三）2017年4月10日左右，买方被害人唐某1、卖方被害人张某就东莞市大岭山镇石大路金桔段5号君御华府6号楼1单元801房与南枫公司签订二手楼交易贷款担保服务合同，由南枫公司的叶纯及伍惠全办理贷款。张某按照南枫公司的规定将银行卡等物品交给南枫公司，叶纯并未按规定将物品交由公司保管。2017年6月6日唐某1将担保费、税费等费用共38097元转至南枫公司。2017年6月7日唐某1将320000元首期款转账至张某账户，叶纯擅自通过网上银行分7次共将319900元转账至谭某2的账户中,手续费为84元，谭某2再将钱款给付叶纯，叶纯继而骗取该笔款项。（四）2017年4月，买方被害人李某、卖方被害人詹某因东莞市长安镇东门中路1号万达广场9幢1204房在东莞市东城街道火炼树台商大厦与南枫公司签订二手楼交易贷款担保服务合同，由叶纯负责贷款。随后，詹某、李某将银行卡、合同、Ｕ盾、密码等资料交给叶纯，叶纯未按规定将上述物品交由公司保管。2017年5月10日，叶纯与李某共同前往银行通过转账的方式将300000元转至詹某的账户作为购房首期款，叶纯随后擅自操作詹某的网上银行账户并利用詹某的账户在5月10日转账100000元到谭某2账户，在5月14日分别转账99900元到叶纯账户、转账99970元到谭某2账户，叶纯继而骗取该笔款项。（五）2017年5月29日，买方被害人何某、卖方被害人周某通过东莞中原物业顾问有限公司（地址为东莞市南城区胜和路胜和广场Ｃ座9楼）就东莞市长安镇长青南路1号万某中心5栋403房签订房某。2017年6月2日10时许，何某、周某以及南枫公司的代表叶纯及另一名员工在东莞市长安镇建设银行签订二手楼交易贷款担保合同。随后周某按照南枫公司的规定将银行卡、Ｕ盾等资料交给叶纯。2017年6月12日，何某转账795000元到周某的账户，叶纯利用职务上的便利通过网银利用周某的账户将上述钱款转账到谭某2的账户，然后谭某2将上述钱款交由叶纯，叶纯将上述钱款占为己有。2017年7月10日，何某转账120000元到周某的账户，叶纯利用职务上的便利将上述钱款转账到其本人的账户中，继而骗取该笔款项。（六）2017年6月初，买方被害人唐某2、卖方罗某通过东莞中原物业顾问有限公司（地址为东莞市南城区胜和路胜和广场Ｃ座9楼）就本市长安镇中惠新城签订房某。后地产中介联系南枫公司为唐某2、罗某提供担保，由叶纯负责办理贷款，同时罗某也按照南枫公司的规定将银行卡、Ｕ盾等资料交给叶纯。2017年6月21日，叶纯骗唐某2提前将购房款477000元转账至罗某的账户中，后擅自利用罗某的账户通过网上银行将其中360000元转账至谭某2的账户中，将117000元转账至其本人账户中，继而骗取该笔款项。（七）2017年6月5日，买方被害人谭某1、卖方被害人陈某通过东莞中原物业顾问有限公司（地址为东莞市南城区胜和路胜和广场Ｃ座9楼）就东莞市长安镇莲峰北路23号风临公馆2幢1011号房签订房某。后在地产中介联系南枫公司为陈某、谭某1提供担保，由南枫公司的叶纯、黎某负责。7月4日10时30分许，南枫公司业务员黎某要求陈某上交银行卡及Ｕ盾等资料。后叶纯让陈某将银行卡及Ｕ盾等资料在东莞市高埗镇中汇文华酒店一楼交给叶。7月4日，叶纯虚构银行已经同意贷款的事实，让谭某1将房款180000元汇进陈某的账户中，叶擅自利用谭某1的网上银行将上述钱款转账至谭某2的银行卡中，谭某2再将钱款交由叶纯，并由叶纯对该笔款项占为己有，继而骗取该笔款项。7月6日，叶纯利用职务上的便利让谭某1将担保费、税费等共41490元转账至叶纯的私人账户中，叶纯未将该笔款项交回公司而将该笔款项占为己有。（八）2017年6月24日，买方被害人韩某、卖方被害人梁某通过微地产中介公司就东莞市塘厦镇浪琴花园爱丁堡区8座5层Ｃ签订二手房买卖合同。6月26日，中介公司向梁某、韩某联系南枫公司提供担保，由叶纯负责办理贷款，叶纯利用职务上的便利让韩某将担保费、税费等共19000元转账至叶纯的私人账户中，叶纯私自占有该笔公司的钱款。6月28日，韩某按南枫公司的规定转账150000元到梁某账户作为首期款。随后叶纯利用梁某的银行卡取款40000元，并向梁某谎称银行卡及Ｕ盾密码输错了需要解锁卡和Ｕ盾密码，梁某解锁银行卡及修改Ｕ盾密码后将材料交给叶纯。接着叶纯擅自操作梁某的网上银行，并通过转账的方式将110000元转至其个人账户，继而骗取上述款项。2017年7月11日0时许，被告人叶纯到东莞市公安局东城分局立新派出所投案。为支持上述指控，公诉机关向法庭出示了如下证据：受案登记表，抓获经过，户籍调查函，叶纯银行交易流水记录，营业执照复印件，深圳泛华联合投资集团有限公司东莞分公司应征人员资料表、劳动合同，二手楼交易贷款担保服务合同，银行账号流水，收条，银行卡对帐单，收款收据，叶纯亲笔书写情况说明，证人苏某、谭某2的证言及辨认笔录，被害人晏某的陈述、辨认笔录及房某、收款收据、转让成交确认书，被害人钟某的陈述及辨认笔录、东莞银行存款账户回单，被害人徐某的陈述及辨认笔录、银行转帐记录、东莞市天宏房地产经纪有限公司房地产买卖居间合同，被害人唐某1、张某的陈述及银行流水清单，被害人李某的陈述及辨认笔录、业务受理单，被害人詹某的陈述及辨认笔录、二手楼交易贷款担保服务合同、东莞银行（个人账户）交易明细，被害人何某的陈述及中国建设银行个人账户交易明细，被害人周某的陈述及辨认笔录、中国工商银行股份有限公司东莞阳光支行银行流水清单、二手房交易贷款合同、房某、收条，被害人唐某2的陈述及辨认笔录、银行流水清单、收条，被害人罗某的陈述及辨认笔录，被害人谭某1的陈述及辨认笔录、招商银行跨行实时转账业务回单、房某，被害人陈某的陈述及辨认笔录、房某复印件、邮政银行开卡情况、交易明细、公证费复印件，被害人韩某的陈述及辨认笔录、银行流水清单，被害人梁某的陈述及辨认笔录、银行交易记录、二手房买卖合同，被告人叶纯的供述等证据。其中：1、二手楼交易贷款担保服务合同，证实甲方、乙方与担保方（丙方）广东南枫融资担保集团（地址在广州市天河区珠江东路16号高德置地冬广场Ｇ座44楼）签订的担保合同，……条文中有规定（1）甲乙方按丙方要求进行资金托管……（2）为保证甲乙双方交易及资金安全，双方同意将贷款收款账户和赎楼账户的银行存折或银行卡，以及相应的取款密码、账户网银登陆密码、Ｕ盾及Ｕ盾密码等原件在乙方赎楼完结前由丙方存管并授权丙方可支配使用。2、证人苏某（系南枫公司员工）的证言，证实2017年7月7日，因中介公司叫南枫公司交房产交易税，他们才得知叶纯截留了客户的款项，叶纯也承认截留了11单客户款项。叶纯在南枫公司负责做二手楼担保，该公司的二手楼担保流程有快贷和赎楼。快贷是业主的楼盘没有按揭在银行，可以直接办理过户，公司从中收取担保金、评估费和1500元服务费，办理房产证费2000元，由客户将钱直接打到公司的账户。赎楼业务所涉及的收费和快贷的收费是一致的，因需要进行赎楼，公司还需要收取首期款,首期款由客户转账至公司账户，由公司冻结监管，公司出具担保函到银行进行贷款，贷款发放后将款项打至业主银行卡帮业主赎楼，随后由公司全权代理进行后续交易。公司规定是要求业主将赎楼的银行卡、Ｕ盾和网上银行的所有密码交给业务员，同时公司也要求业务员必须在收到业主资料的两天内交到公司。公司规定买卖双方任何一方要将首期款约定监管的金额汇进公司指定的对公账户内，不允许业务员将首期款转到任何私人的账户上。公司也没有委托业务员去收客户的钱；有些中介公司收了客户的钱后，扣除了其所赚的部分款项后会把剩余的钱转到南枫公司的帐户上。3、被告人叶纯的供述，于2012年4月入职广东南枫融资担保集团有限公司东莞分公司（以下简称南枫公司），现担任营销十八部团队经理，他在公司负责二手楼交易业务，分别是快贷和赎楼。快贷是业主的楼盘没有按揭在银行，直接办理过户，客户到南枫公司办理银行贷款确认书，南枫公司从中收取担保金、评估费和3500元服务费（其中南枫公司需要将楼盘交易金额的0.5%，一半评估费和2000元服务费给二手楼中介），由客户将款项直接打到南枫公司的帐户，但他叫客户直接打款到他的个人帐户上，他将二手楼中介的费用转给中介后，剩余的钱就占为己有。另一种业务是赎楼，是业主的楼盘按揭在银行，因需要进行赎楼，南枫公司向客户收取与快贷一致的费用之余，还需要收取首期款,首期款由客户转账至公司账户，由公司冻结监管，公司出具担保函到银行进行贷款，贷款发放后将款项打至业主银行卡（业主银行卡需开通网银，取消短信通知、手机银行和电话银行，并将银行卡、Ｕ盾及密码交由公司管理），后南枫公司全权代理进行赎楼及后续交易。在过程中，他叫客户将担保费、评估费、服务费及税费直接打到他的个人帐户上，将首期款打到业主交给公司管理的赎楼银行卡，他再利用职务的便利，获取业主的银行卡、Ｕ盾及密码后将钱直接转到他的个人帐户或其表哥谭某2的银行帐户（中国工商银行，账号：62×××92）上，后谭某2再将钱转到他的个人帐户上。公司是不允许他个人收取那些担保费用的，公司要求客户直接将钱打到公司的账户上，或者叫房地产中介帮忙将客户的钱打到公司的账户上。在帮客户办理业务至出具担保函这一环节时，他隐瞒了业务进度，没有上报公司，导致公司没有及时发现，从2017年2月至今，他向客户收取二手楼交易担保费、首期款等共计2813900万元。在检察机关辩称他的职责能收客户的担保费，公司没有明确规定不允许他们直接收取担保费，因为在2012年开始有些员工可以收取现金，后转交给公司，但公司没有明确规定在出具担保函给银行之前的哪个节点将钱收回。客户按公司规定提供的银行账号、银行卡等资料都是直接由业务员暂时保管，待业务流程转到下个需要担保环节点，再交由财务部负责人保管。据此，公诉机关认为被告人叶纯的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第二百六十六条的规定，应当以职务侵占罪、诈骗罪追究刑事责任。公诉人在庭审时明确，被告人叶纯占有公司收取的担保费、税费、服务费等款项207851元应定性为职务侵占罪，占有客户的购房款2592000元应定性为诈骗罪。提请本院依法判处。在法庭上，被告人叶纯对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但辩解他的犯罪行为构成职务侵占罪，不是诈骗罪。被告人叶纯的辩护人当庭提出如下辩护意见，1、被告人在广东南枫融盗担保集团有限公司负责二手楼担保业务，按照公司规定保管客户的银行卡、Ｕ盾等资料，其主观上从未有诈骗的意思表示，客观上利用职务的便利实施侵占被害人银行卡内存款，因此，被告人的行为不构成诈骗罪，仅构成职务侵占罪；2、被告人自动投案，归案后如实供述犯罪事实，属自首；3、被告人没有犯罪前科，是初犯；4、投案前已向公司赔偿7万多元；5、被告人认罪态度好。被害人张某的委托代理人蒋某当庭提出如下代理意见：叶纯作为南枫公司对被害人张某、唐某1之间的房屋买卖的负责人，被害人张某、唐某1基于南枫公司的规定将银行卡、Ｕ盾及密码交由叶纯保管，叶纯利用职务便利掌握客户的资料伺机转走涉案款项，被告人并没有通过诈骗手段实施作案，因此，被告人的行为构成职务侵占罪。被害人唐某1当庭提出如下意见：叶纯是根据公司规定办理相关手续，南枫公司没有及时将客户的账户进行管理才导致叶纯把资金挪用。经审理查明，公诉机关当庭出示的证据，经控辩双方质证查实，证据来源合法，证据内容客观、真实，且上述证据互有关联，能相互印证，可以作为本案的定案根据。公诉机关据此指控被告人叶纯犯罪的证据确实充分，本院予以确认。关于本案被告人、辩护人、委托代理人、被害人提出的意见，本院综合评述如下：（一）关于本案的定性。第一，公诉机关指控被告人叶纯占有南枫公司收取的担保费、税费、服务费等款项207851元为职务侵占罪，本院予以支持。第二，公诉机关指控被告人叶纯占有客户的购房款2592000元的定性问题。经查，根据南枫公司与甲（买方）、乙（卖方）的合同约定，甲乙双方将贷款收款账户和赎楼账户的银行存折或银行卡，以及对应的取款密码、账户网银登录密码、Ｕ盾密码等原件交给南枫公司保管，甲方所支付到乙方账户的购房款，虽然存放在乙方的账户上，但是根据上述合同约定以及本案的事实，该部分款项处于某公司监管、支配之下，被告人叶纯作为南枫公司的工作人员，利用职务上的便利将处于本公司监管、支配之下的款项予以占有，其行为应当定性为职务侵占。故关于本案的定性，本院采纳被告人、辩护人及相关当事人的意见，将本案统一定性为职务侵占罪，不支持公诉机关关于诈骗罪的指控。（二）关于被告人投案前是否已向公司赔偿7万多元问题，因现没有相关证据予以证实，也没有得到南枫公司的确认，因此，辩护人提出的该点辩护意见，本院不予采纳。（三）辩护人提出被告人有自首情节；是初犯的意见，经查属实，本院予以采纳。综上，被告人实施职务侵占犯罪八宗，涉案金额为2799725元本院认为，被告人叶纯无视国法，以非法占有为目的，利用职务上的便利，将公司财物及处于公司监管、支配下的款项非法占为己有，数额巨大，其行为已构成职务侵占罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人叶纯犯职务侵占罪，罪名成立，本院予以确认。但公诉机关将本案的事实分别指控被告人叶纯犯诈骗罪、职务侵占罪不妥，本院不予支持。被告人叶纯案发后主动到公安机关投案，归案后如实供述犯罪事实，是自首，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第六十七条第一款、第五十九条、第六十四条、第四十七条的规定，判决如下一、被告人叶纯犯职务侵占罪，判处有期徒刑八年，并处没收个人财产人民币100000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月11日起至2025年7月10日止）。二、责令被告人叶纯于本判决发生法律效力起十日内退赔给广东南枫融资担保集团有限公司东莞分公司人民币2799725元。三、随案移送的白色苹果手机一部，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长陈进龙人民陪审员李志敏人民陪审员彭楠二〇一八年十一月九日书记员黎俊余

案例二相关法律条文：
公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



没收财产是没收犯罪分子个人所有财产的一部或者全部。没收全部财产的，应当对犯罪分子个人及其扶养的家属保留必需的生活费用。
在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。




案例二判决结果：
name: 叶纯
crime: 职务侵占罪
sentence: 有期徒刑八年