案例一：
经审理查明：2018年2月14日，被告人李斌辉的父亲李某在新化县山上拾得被害人邹某的ＯＰＰＯ手机，李斌辉通过查看手机短信发现银行卡内有余额，又在邹某的微信聊天记录中发现了其银行卡号和身份信息。李斌辉用其父母的微信账号绑定邹某的银行卡，并从邹某的银行卡内向其父母的微信账号各转账6000元，共计12000元，随后转入自己的微信中。2月15日，被告人李斌辉用自己的手机登陆其父母的微信，再次从邹某的银行卡内向其父母的微信账号各转账3000元，共计6000元，之后转入自己的微信中。综上，被告人李斌辉共计利用邹某的银行卡中诈骗得款18000元。2018年4月9日，被告人李斌辉在长沙市长沙县被民警抓获。2018年4月12日，被告人李斌辉的家属退赔被害人邹某18000元，并赔偿了邹某的误工费、差旅费等费用，取得了被害人的谅解。

案例一相关法律条文：
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。




案例一判决结果：
name: 李斌辉
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年

案例二：
高正武黄俊成等人诈骗罪、妨害信用卡管理罪一审刑事判决书重庆市永川区人民法院刑事判决书（2018）渝0118刑初18号：重庆市永川区人民检察院以渝永检刑诉（2017）887号起诉书、渝永检刑变诉（2018）7号变更起诉决定书指控被告人高杰、高正超、高正武、胡玲萍、邹旋、李梦霞、黄俊成、阳科犯诈骗罪，被告人季建初、朱建军、朱少翻犯妨害信用卡管理罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市永川区人民检察院指派检察官张显文、检察官助理刘某甲飞出庭支持公诉，被告人高杰及其辩护人房小兵，被告人高正超及其辩护人徐成龙、李甜，被告人高正武及其辩护人薄利军，被告人胡玲萍及其辩护人勾心忠，被告人黄俊成及其辩护人邓莉莎，被告人季建初及其辩护人黄丽娟，被告人朱少翻及其辩护人周新全，被告人邹旋、李梦霞、朱建军、阳科均到庭参加诉讼。现已审理终结重庆市永川区人民检察院指控，2017年7月以来，被告人高正超在重庆市永川区向被告人高杰购得银行卡、电话卡以及欲办理信用卡的被害人的个人信息，并安排其妻子即被告人邹旋及聘请被告人胡玲萍和杨某（另案处理）为话务员。2017年7月10日，被告人高正武、李梦霞和辛某某（系高正武妻子，另案处理）等人从湖北省来到重庆市永川区吃高正超酒席，高正武决定做一期诈骗再回湖北，其通过高正超向高杰购买了一期被害人信息，并安排或聘请辛某某、李梦霞为话务员。二诈骗团伙采用办理虚假信用卡的方式分别实施诈骗，先由话务员通过电话联系被害人，谎称可以代办信用卡，取得被害人信任后，以工本费名义骗取被害人向其指定的银行账户转账200元至300元不等。然后高正超通过ＱＱ分别联系伪造信用卡的被告人季建初、朱建军，由季建初、朱建军将伪造好的信用卡直接邮寄给被害人。邹旋、李梦霞等人再以代办费名义骗取被害人转账1000元至1600元不等（信用额度的2%），随后话务员将被害人信息分别转交给高正超、高正武，由高正超、高正武冒充担保公司、银行工作人员，骗取被害人3800余元的信用担保金。前期诈骗完成后，高正超将其和高正武团伙诈骗成功的被害人个人信息通过ＱＱ发给高杰，由高杰采用“藏钱”方式继续实施诈骗。高杰电话联系被害人，谎称自己是银联工作人员，以办理信用卡需要核查资金流水为由要求被害人向其本人银行卡转账。随后高杰冒用被害人信息在理财ＡＰＰ上注册，骗得被害人短信验证码后使用被害人银行卡内资金购买理财产品，之后又陆续将资金退回被害人银行卡，以此向被害人证实自己确系银联工作人员。进一步获取被害人信任后，高杰又以为客户制作资金流水为由要求被害人向其指定的由高正超、高正武持有的银行账户转账，诈骗所得由高杰提成15%至20%。诈骗得逞后，高正超即安排专门人员去ＡＴＭ机上取现，2017年7月初至案发，被告人阳科为高正超取现约60000元，获利3000元左右。2017年6月，被告人黄俊成来到重庆市永川区向高杰学习并实施“藏钱”诈骗。上述人员的具体犯罪事实如下：一、高正超团伙诈骗事实2017年7月5日至7月9日，被害人张某在广东省阳山县被高正超团伙以上述方式骗走36740元，其中24000元系高正超通过高杰采用“藏钱”方式骗得；2017年7月14日至7月19日，被害人朱某在浙江省海宁市被高正超团伙以上述方式骗走6000元；2017年7月14日至7月20日，被害人汤某某在广东省深圳市被高正超团伙以上述方式骗走12200元，其中有10000元系高正超通过高杰采用“藏钱”方式骗得；2017年7月19日，被害人李某某在福建省东山县被高正超团伙以“开卡费”名义骗走1600元，随后高正超将李某某信息提供给高杰，由高杰采用“藏钱”方式骗走李某某20000元。次日，因高杰等人被抓获，该20000元因在支付平台未及时处理而自动退还给被害人。二、高正武团伙诈骗事实2017年7月15日至7月20日，被害人蒙某某在广西省崇左市被高正武团伙以上述方式骗走18600元，其中有10000元由高杰采用“藏钱”方式骗得；2017年7月14日至7月19日，被害人唐某某在广西省柳州市被高正武团伙以上述方式骗走22260元，其中19960元系高正超将被害人信息交由高杰、高杰再安排黄俊成以“藏钱”方式骗得；2017年7月15日至7月20日，被害人阮某某在广东省开平市被高正武团伙以上述方式骗走5600元。2017年4月以来，被告人朱建军向被告人朱少翻购买空白信用卡用以制作虚假信用卡。公安民警于2017年7月20日在重庆市永川区将被告人高杰、高正超、高正武、胡玲萍、邹旋、李梦霞、黄俊成、阳科抓获；2017年7月21日在湖北省武汉市将被告人季建初、朱建军抓获，并在朱建军的协助下将被告人朱少翻抓获。上述被告人到案后均如实供述其犯罪事实。事后，公安民警从季建初住所查获150余张空白信用卡（庭审中变更为488张，含已伪造好待邮寄的信用卡9张）及打印机、电脑等物品，从朱建军住处查获228张空白信用卡及打印机、电脑、快递单等物品，从朱少翻处查获121张空白信用卡。经相关银行机构确认，从季建初、朱建军、朱少翻处查获的空白信用卡均系伪造。上述事实，有伪造的信用卡等物证，银行转账明细、户籍信息等书证，被害人张某、朱某、汤某某、李某某、蒙某某等人的陈述，被告人高杰、高正超、高正武、邹旋、胡玲萍、李梦霞、季建初、朱建军、黄俊成、阳科、朱少翻的供述和辩解，电子证据检查笔录、辨认笔录等笔录，阳科取款监控视频等视听资料等证据证明。被告人高杰、高正超、高正武、胡玲萍、邹旋、李梦霞、黄俊成、阳科以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，骗取他人财物；其中被告人高杰对被告人高正超、高正武的诈骗事实构成共犯，被告人高正超对被告人高正武的诈骗事实构成共犯，高杰、高正超的涉案数额为123000元，被告人邹旋、胡玲萍涉案数额为76540元，被告人高正武、李梦霞涉案数额为46460元，被告人阳科涉案数额为60000元，数额均为巨大；被告人黄俊成涉案数额为19960元，数额较大，上述被告人的行为已构成诈骗罪，应追究刑事责任。被告人季建初、朱建军、朱少翻持有伪造的空白信用卡，数量巨大，其行为已构成妨害信用卡管理罪，应追究刑事责任。被告人胡玲萍、邹旋、李梦霞、黄俊成、阳科在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚。被告人朱建军到案后协助公安机关抓获其他被告人，系立功，可以从轻处罚。本案所有被告人到案后均如实供述自己罪行，系坦白，可以从轻处罚。被告人高杰、高正超、高正武、胡玲萍、邹旋、季建初、朱建军、黄俊成、阳科、朱少翻到案后，签署了认罪认罚具结书，自愿认罪认罚。提请法院依法判处。被告人高杰对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，并认罪；辩称他是否以“藏钱”的方式诈骗了被害人汤某某记不清了。其辩护人提出高杰系坦白、认罪悔罪，并退赃20000元，建议对其从轻处罚的辩护意见。被告人高正超对公诉机关指控的主要事实及罪名均无异议，并认罪；辩称汤某某的12200元不是他诈骗的，汤某某的信息也不是他发给高杰的；因高正武不识字，他才帮高正武将蒙某某的信息发给了高杰。其辩护人提出以下辩护意见：1.高正超在与高杰等人的共同诈骗中，起次要、辅助作用，系从犯。2.本案部分事实不清，李某某被骗数额应认定为1600元，高杰骗取李某某的20000元转入理财平台后因高杰等人被抓获已自动退还到李某某银行账户，李某某并未失去20000元的控制，该20000元应认定为未遂；汤某某被诈骗的金额应认定为2200元，汤某某提供的银行流水仅显示有10000元转入了中移电子商务有限公司客户备付金中，该笔款项是退回汤某某银行账户还是转去何处尚不明确，无证据证明系转入被告人账户中，该笔指控事实不清，证据不足，不应认定。3.高正超与高正武等人不构成共犯，蒙某某被骗的10000元系高杰与高正武实施，唐某某被骗的19960元系高杰、高正武、黄俊成实施，与高正超无关。4.高正超系初犯，具有坦白情节，建议对其减轻处罚并适用缓刑。被告人高正武对公诉机关指控的主要事实及罪名均无异议，并当庭认罪；辩称唐某某的信息是高正超通过高杰买的，他又花钱买的，但他没骗唐某某的钱，他没叫高正超将唐某某的信息发给高杰，是谁发的不知道。其辩护人提出以下辩护意见：1.高正武对唐某某被高杰、黄俊成诈骗19960元不知情，也未参与，该笔款项未实际到账，不应认定为高正武的诈骗犯罪金额。2.高正武诈骗了蒙某某18600元、阮某某5600元、唐某某2300元，共计26500元，诈骗金额应认定为数额较大。3.高正武因生活所迫而实施诈骗行为，主观恶性小，初犯，具有坦白情节，可以从轻处罚，建议对其在有期徒刑三年以下判处刑罚，并适用缓刑。被告人胡玲萍对公诉机关指控的主要事实及罪名均无异议，并认罪；辩称她给被害人朱某和李某某打过电话，其他的不知道，只对诈骗朱某、李某某的行为承担责任。其辩护人提出以下辩护意见：1.胡玲萍只对诈骗朱某、李某某的行为承担责任，且高杰、高正超、胡玲萍等人被抓获后，返还了李某某20000元。2.胡玲萍系从犯、初犯，具有坦白情节，应当减轻处罚并适用缓刑。被告人邹旋对公诉机关指控的主要事实及罪名均无异议，并认罪；辩称她不清楚汤某某被诈骗的事实，张某被诈骗是胡玲萍与高正超告诉她的，她只对她实施诈骗的行为承担责任；公安民警提取扣押户名不她的四张银行卡不是她持有的，是在客厅提取扣押的，公用的银行卡。被告人李梦霞对公诉机关指控的主要事实及罪名无异议，并认罪；辩称她参与诈骗了阮某某5600元，只对阮某某被诈骗的行为承担责任。被告人阳科对公诉机关指控的主要事实及罪名无异议，并认罪；辩称他只对他取现金额承担责任，且他按5%提成共2500元至3000元左右，取款未达到60000元。被告人黄俊成对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，并认罪。其辩护人提出黄俊成系初犯、从犯，具有坦白情节，认罪悔罪，已退赃19960元，建议对其适用缓刑的辩护意见。被告人季建初对公诉机关指控的主要事实及罪名均无异议，并认罪；辩称公安机关从他处查获的信用卡只有150张左右。其辩护人提出以下辩护意见：1.因公安机关从季建初、朱建军、朱少翻处查获的伪造的空白信用卡已混同，提取扣押时没当面清点，事后也未清点，应当以季建初认可的数量150张予以认定其持有的假信用卡数量。2.季建初系初犯，具有坦白情节，可以从轻处罚，建议对其适用缓刑。被告人朱建军对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，并认罪。被告人朱少翻对公诉机关指控的事实均无异议，并认罪。其辩护人提出以下辩护意见：1.朱少翻未参与诈骗，不应受诈骗行为的影响。2.朱少翻持有的伪造的空白信用卡连起码的账号都没有，对社会危害性不大，也未造成社会危害。3.朱少翻系初犯，主观恶性不大，具有坦白情节，建议对其减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，2017年6月左右，被告人高杰向被告人高正超非法出售用于实施电信诈骗的公民个人信息（包括姓名、身份证号码、手机号码等）、手机、手机卡、银行卡，并与高正超在重庆市永川区共同实施电信诈骗。高正超安排其妻子即被告人邹旋为话务员，还聘请了被告人胡玲萍和杨某（另案处理）为话务员、被告人阳科等人负责到银行取现，共同参与电信诈骗，并给予胡玲萍和杨某报酬5000元／月及按诈骗金额5%提成、阳科报酬按取现金额的5%提成。2017年7月10日，被告人高正武与妻子辛某某（另案处理）及被告人李梦霞从湖北省来到重庆市永川区高正超家赴宴，高正武决定做一期诈骗再回湖北省，安排辛某某为话务员，并聘请李梦霞为话务员，共同参与电信诈骗，且给予李梦霞报酬5000元／月及按诈骗金额5%提成。高正武通过高正超向高杰购买了公民人个人信息，高正超还向高正武提供了实施诈骗的场所、手机、手机卡、银行卡等。高正超、高正武等人采用办理虚假信用卡的方式分别实施诈骗，首先由话务员通过电话联系被害人，谎称可以代办信用卡，套取被害人更多的个人信息，取得被害人信任后，以“工本费”、“资料费”、“制卡费”等名义骗被害人向其指定的银行账户转账200元至300元不等；然后话务员将被害人的信息交给高正超，高正超通过ＱＱ将被害人信息（包括被害人姓名、身份证号码、手机号码、银行卡号、拟办信用卡额度等）发给伪造信用卡的制卡人即被告人季建初、朱建军等人，由制卡人伪造信用卡并直接邮寄给被害人；被害人收到伪造的信用卡后，与话务员邹旋、胡玲萍、李梦霞等人联系开卡、激活卡，话务员邹旋、胡玲萍、李梦霞等人再以“代办费”、“保证金”等名义骗被害人向其指定的银行账户转账1000元至1600元不等（信用卡额度的2%）；之后，话务员邹旋、胡玲萍、李梦霞等人将被害人信息交给高正超、高正武，由高正超、高正武冒充担保公司、银行工作人员，以“信用担保金”、“验资费”等名义骗取被害人向其指定的银行账户转账2800元至3800元不等。高正超、高正武等人前期诈骗完成后，高正超将他和高正武等人诈骗成功的被害人信息通过ＱＱ发给高杰，由高杰采用“藏钱”方式继续实施诈骗。高杰收到高正超发给他的被害人信息后，打电话联系被害人，谎称是银联工作人员，以办理信用卡需要核查资金流水为由骗被害人向本人银行卡转账。随后，高杰冒用被害人信息在互联网理财ＡＰＰ上注册，骗被害人短信验证码后，使用被害人银行卡账户上的资金购买理财产品，然后又陆续将资金退还到被害人银行卡账户，以此向被害人证明他确系银联工作人员。进一步骗取被害人信任后，高杰又以为被害人制作资金流水为由骗被害人向他指定的由高正超、高正武持有的银行账户转账，诈骗被害人。2017年6月左右，被告人黄俊成也来到重庆市永川区，向高杰学习“藏钱”，在高杰忙不过来时协助高杰“藏钱”，参与电信诈骗。高杰诈骗得逞后，高正超、高正武按诈骗金额的15%至20%给高杰提成。黄俊成诈骗得逞后，高杰按黄俊成诈骗金额的5%给黄俊成提成。2017年7月5日至2017年7月20日，被告人高杰、高正超、邹旋、胡玲萍、阳科等人，诈骗被害人张某、朱某、汤某某、李某某共计76540元。被告人高杰、高正超、高正武、李梦霞等人，诈骗被害人蒙某某、唐某某、阮某某共计46460元。具体事实如下：一、被告人高杰、高正超、胡玲萍、邹旋、阳科等人诈骗团伙的诈骗事实1.2017年7月5日至7月9日，被害人张某在广东省阳山县被高杰、高正超、胡玲萍、邹旋、阳科等人诈骗团伙诈骗36740元，其中24000元系高杰采用“藏钱”方式骗得。2.2017年7月14日至7月19日，被害人朱某在浙江省海宁市被高杰、高正超、胡玲萍、邹旋、阳科等人诈骗团伙诈骗6000元。3.2017年7月14日至7月20日，被害人汤某某在广东深圳市被高杰、高正超、胡玲萍、邹旋、阳科等人诈骗团伙诈骗12200元，其中10000元系高杰采用“藏钱”方式骗得。4.2017年7月19日，被害人李某某在福建省东山县被高杰、高正超、胡玲萍、邹旋、阳科等人诈骗团伙诈骗21600元，其中20000元系高杰采用“藏钱”方式骗得。次日，因高杰、高正超、胡玲萍、邹旋、阳科等人被公安民警抓获，20000元因在支付平台未及时处理自动退还给被害人李某某。2017年7月20日，公安民警在重庆市永川区人民广场旁一居民楼内将被告人高正超、邹旋、胡玲萍、阳科抓获，在重庆市永川区协信小区将被告人高杰抓获；从高杰处查获并提取扣押了作案工具手机6部（黑色Ｇ0ＩＤＦＵ手机1部、白色ＶＩＶＯ牌手机1部、黑色ＯＰＰＯ牌手机1部、金色ＭＥＩＺＵ手机1部、黑色ＶＩＶＯ牌手机1部、粉色ＶＩＶＯ牌手机1部）、黑色联想牌笔记本电脑1台、工商银行卡2张、邮政储蓄银行卡2张、中国移动电话卡14张、打款凭条3张及现金57000元，从高正超处查获并提取扣押了作案工具手机5部（玫瑰金ＯＰＰＯ牌手机1部、黑色三星牌直板手机1部、红色ＣＯＷＷ牌老年手机1部、黑色华为牌手机1部、黑色ＶＩＶＯ牌手机1部）、黑色拉卡拉牌收款宝5部、手机卡13张、黑色华硕牌笔记本电脑1台、建设银行卡7张、邮政银行卡5张、工商银行卡8张、农业银行卡4张及现金8605元，从邹旋处查获并提取扣押了作案工具手机4部（红色“Ｋｅｎｕｏ”牌手机1部、黄色“Ｋｅｎｕｏ”牌手机1部、白色ｍｉｉ手机1部、白色三星牌手机1部）、电话卡1张、建设银行卡1张、农业银行卡2张、邮政储蓄银行卡1张、客户清单1张（上述财物均未移送本院）。被告人高杰、高正超、邹旋、胡玲萍、阳科到案后，如实供述了上述主要事实，且均在公诉机关审查起诉阶段签署了认罪认罚具结书。上述事实，有经当庭举证、质证的以下证据证明：1.受案登记表、立案决定书，证明：（1）2017年6月20日，被害人赖某到重庆市公安局江北区分局报案，称2017年6月8日在江北区观音桥步行街接到以办理贷款名义诈骗电话被骗24000元。同日，重庆市公安局江北区公安分局对赖某被诈骗案立案审查。（2）2017年7月11日，被害人张某向广东省阳山县公安局城北派出所报案，同月13日阳山县公安局对该案立案侦查。（3）2017年7月21日，被害人朱某向浙江省海宁市公安局硖石派出所报案，次日海宁市公安局对朱某被诈骗案立案侦查。（4）2017年8月18日，被害人汤某某向深圳市公安局松岗派出所报案，同日深圳市公安局宝安分局对汤某某被诈骗案立案侦查。（5）2017年7月20日，被害人李某某向福建省东山县公安局报案，7月24日东山县公安局对李某某被诈骗案立案侦查。2.重庆市公安局指定管辖决定书，证明2017年8月16日，重庆市公安局决定被告人高杰、高正超、高正武、季建初等人涉嫌诈骗案由重庆市公安局江北区分局管辖。3.到案经过，证明重庆市公安局江北区分局在侦办赖某被诈骗案过程中，发现高杰涉案。通过对高杰的侦查发现高正超、高正武等人在重庆市永川区利用办理虚假信用卡实施诈骗。根据专案指挥部的统一指挥，2017年7月20日重庆市公安局江北区分局民警在重庆市永川区人民广场旁一居民楼内将被告人高正超、高正武、邹旋、胡玲萍、李梦霞、阳科抓获，在重庆市永川区协信小区将被告人高杰、黄俊成抓获。4.户籍信息，证明各被告人高杰、高正超、胡玲萍、邹旋、阳科的身份信息。5.拘留证、逮捕证、取保候审决定书，证明被告人高杰、高正超、胡玲萍、邹旋、阳科到案后被采取强制措施的情况。6.情况说明，证明：（1）重庆市公安局江北区分局在侦办赖某被诈骗案过程中，反映出高杰，通过高杰串联出高正超、高正武等人。（2）因赖某被诈骗案的犯罪嫌疑人全部躲在湖北，直接作案人未能到案。7.被害人陈述、微信截图。（1）被害人张某的陈述、微信截图，证明2017年7月5日，他在广东省阳山县阳城镇上班时接到一女的用北京号码1326932＊＊＊＊打的电话，问他是否需要办理信用卡，他添加那女的为微信好友，那女的昵称“钻诚投资担保”。他选择办理额度为8万元的浦发银行信用卡，那女的喊他往易某的建行账户（621598＊＊＊9018）打了200元资料费。过了三天，他收到从武汉寄来的浦发银行信用卡，打电话问那女的如何激活，那女的让他扫描信用卡说明书上的二维码。他扫描后显示了他的个人资料，额度为8万元，给那女的发微信说和他的信息一致。然后，一个自称财务的男子用北京号码1521086＊＊＊＊打电话给他说资料审核通过，已交给银联处理。之后，一个自称银联姓张的男子用深圳号码1501797＊＊＊＊打电话喊他存24000元到他自己的银行卡才能激活。2017年7月9日，他往自己建行卡存了22000元，那男子说不够喊他再存15000元才能激活，7月10日他又存了15000元。然后，他联系自称是银联的那男子，那男子让他打开手机支付宝点开转账，后来他收到短信说自己建行卡里的钱被转走了，才发现被骗了。他支付宝里有对方的账号，一个是成某甲建设银行账户（621700＊＊＊4965），7月9日下午他转了两笔均为9980元，7月10日下午转了一笔9980元和一笔5000元；第二个是易某中国建设银行账户（621598＊＊＊9018），7月6日他转了200元，7月9日下午转了一笔1600元。（2）被害人朱某的陈述，证明。2017年7月10日左右，他在网上发现办理信用卡的广告，并填写了办理广发银行信用卡的个人资料。两天后，他接到一个陌生电话1326987＊＊＊＊，说办理额度为5万元的信用卡需要支付200元资料费。7月17日16时左右，他在农业银行ＡＴＭ机上给对方农业银行账户6228480478＊＊＊＊35279（账户名：＊伟）存了200元。随后，对方打电话说资料费已到账，信用卡寄到后要付2%的手续费，也就是1000元。7月19日中午他收到了广发银行信用卡，下午到自动存取款机上给对方账户6228480478＊＊＊＊35279存了1000元。然后，他收到陌生电话1870117＊＊＊＊，对方说他广发银行卡没有交易记录，让他存4800元做流水线。他说没那么多，对方让他先存3000元，他到ＡＴＭ机上给对方账户6228480478＊＊＊＊35279存了3000元。他又打电话问钱存好了怎么办，对方说1800元一定要存，否则就不办理。18时24分，他到ＡＴＭ机又给对方账户6228480478＊＊＊＊35279存了1800元。过了二十分钟左右，对方又让他在自己的农行卡里存10000元，看他是否有偿还能力。他觉得被骗了，就报案了。（3）被害人汤某某的陈述，证明2017年7月14日14时许，他在家中上网搜索代办信用卡时，在网站填写了个人信息。16时许，自称姓林的女子用1368324＊＊＊＊号码给他打电话，说可以帮他办广发银行信用卡，先交200元资料费，办成后收取百分之二三的手续费，并用短信发了王某甲的建设银行卡号621700287＊＊＊＊404643给他。他用支付宝转了200元给对方，对方叫他收到信用卡后打电话帮他激活信用卡。7月19日，他收到从武汉寄过来的广发银行信用卡。他给对方打电话，对方叫他转2000元手续费后，开卡部的人会和他联系，教他如何激活卡。接着一个男子用183的号码打电话给他说帮他激活信用卡，但要找一张有钱的银行卡绑定信用卡。他将自己存有1万元的中国银行卡卡号发给对方后，对方叫他把验证码发过去。他将验证码告诉对方后，收到银行扣款10000元的信息。对方告诉他钱存到了信用卡里会退还给他，第二天他发现钱没退回来，就报警了。（4）被害人李某某的陈述，证明他2017年7月12日18时许，他从网上得知可办理信用卡，并登记了个人信息。7月15日他接到自称担保公司工作人员的电话，称办理信用卡需要300元材料费，要他把钱转到刘某甲的工商银行账户6215581812＊＊＊＊17207。他通过支付宝转账300元后，7月17日收到广发银行信用卡。7月19日，自称担保公司工作人员打电话说帮他激活信用卡需要1600元手续费，他转了1600元到成某甲的工商银行账户62220331＊＊＊＊1717472。7月20日，他接到自称广发银行办事处的电话，称要测试他的偿还能力要他提供其他银行卡。他提供了自己的农业银行卡并向对方提供了短信验证码，随即收到短信表明该卡中的24000元被转走。他发现被骗，即与对方联系，对方退还了4000元，之后对方又要他转5000元到对方农业银行账户62284804＊＊＊＊1435079，他拒绝了。当天中午他向公安机关报了案。7月20日18时许，他收到银行短信提示20000元已转回了他的银行账户。8.扣押决定书、扣押清单，证明：（1）2017年7月21日，公安民警对被告人高杰持有的手机6部（黑色Ｇ0ＩＤＦＵ手机1部、白色ＶＩＶＯ牌手机1部、黑色ＯＰＰＯ牌手机1部、金色ＭＥＩＺＵ手机1部、黑色ＶＩＶＯ牌手机1部、粉色ＶＩＶＯ牌手机1部）、黑色联想牌笔记本电脑1台、现金57000元、工商银行卡2张（卡号分别为62220331＊＊＊＊2621921、622203310＊＊＊＊202664）、邮政储蓄银行卡2张（卡号分别为6217996900＊＊＊＊14414、621799＊＊＊＊085019496）、中国移动电话卡14张（均为北京籍）、打款凭条3张，予以提取扣押。（2）2017年7月21日，公安民警对被告人高正超持有的建设银行卡7张［户名席某某、卡号62170027＊＊＊＊7676699（附“席某某168168”字样），户名褚某、卡号6236682＊＊＊＊18579473，户名邓某、卡号62159837＊＊＊＊1209176（附“邓某168168”字样），户名何某、卡号621700272＊＊＊＊606763（附“何某737598”字样），户名李某甲、卡号621598376＊＊＊＊1549357（附“李某甲168168”字样），户名潘某、卡号623668＊＊＊＊016606187，户名胡某某、卡号62366820＊＊＊＊9219533（附“胡某某123321”字样）］、邮政银行卡5张［卡号6217996＊＊＊＊36687722（附“彭某某168168”字样），户名潘某、卡号62179930＊＊＊＊8024128，卡号6217993＊＊＊＊87669133、卡号62179＊＊＊＊0036673870（附“赵某某168168”字样）、卡号621799＊＊＊＊157862387（附“胡甲123321”字样）］、工商银行卡8张［卡号621558320＊＊＊＊189165（附“章某某147369”字样）、卡号6212261＊＊＊＊30004322、卡号622203＊＊＊＊004515147（附“邓某168168”字样）、卡号621559＊＊＊＊014664232（附“郑某某518518”字样）、卡号6222033＊＊＊＊02615196（附“谢某某168168”字样）卡号6215581＊＊＊＊05639397（附“魏某147369”字样）、卡号6212261＊＊＊＊3573342、卡号62122611＊＊＊＊2984893（附“胡某某123321”字样）］、农业银行卡4张［户名邓某、卡号622848＊＊＊＊676172677（附“邓某168168”字样），卡号622848＊＊＊＊966077274（附“乔某196311”字样）、卡号622848＊＊＊＊67133472（附“李某甲168168”字样）、卡号622848＊＊＊＊971435772］、手机5部（玫瑰金ＯＰＰＯ牌手机1部、黑色三星牌直板手机1部、红色ＣＯＷＷ牌老年手机1部、黑色华为牌手机1部、黑色ＶＩＶＯ牌手机1部）、黑色拉卡拉牌收款宝5部、手机卡13张（7张已拆封、6张未拆封）、黑色华硕牌笔记本电脑1台、现金8605元，予以提取扣押。（3）2017年7月21日，公安民警对被告人邹旋持有的建设银行卡1张（户名王某甲、卡号621700＊＊＊＊062404643）、工商银行卡1张（卡号621558＊＊＊＊005638860）、农业银行卡2张（卡号6228270＊＊＊＊532474779，户名邹旋、卡号62284804785＊＊＊＊6374）、招商银行卡2张［卡号分别为622578＊＊＊＊147031、51871＊＊＊＊2226979］、邮政储蓄银行卡1张（户名邹旋、卡号62179969000＊＊＊＊7973）、手机4部（红色“Ｋｅｎｕｏ”牌手机1部、黄色“Ｋｅｎｕｏ”牌手机1部、白色ｍｉｉ手机1部、白色三星牌手机1部）电话卡1张（1312129＊＊＊＊）、客户清单1张（手书，有大量被害人个人信息），予以提取扣押。9.辨认笔录、照片，证明被告人高正超、邹旋、胡玲萍、高杰分别对各自在诈骗所使用的手机进行了指认：高正超指认ＩＭＥＩ码为356218＊＊＊＊5772／4的三星牌直板手机是其用于诈骗联系客户的手机；邹旋指认手机后贴有152ＸＸＸＸ5332、1511791＊＊＊＊号码、ＩＭＥＩ码为863838＊＊＊＊67811的ｍｉｉ牌白色直板手机是其用于电信诈骗的手机；胡玲萍指认手机后贴有1326987＊＊＊＊号码、ＩＭＥＩ码为864864＊＊＊＊22092Ｓ的“Ｋｅｎｕｏ”牌手机及机后贴有1511791＊＊＊＊号码、ＩＭＥＩ码为864864＊＊＊＊12269Ｓ的“Ｋｅｎｕｏ”牌手机是其和邹旋用于电信诈骗的手机；高杰指认ＩＭＥＩ号为8658＊＊＊＊0047951的“Ｇ0ｉＦＵ”牌手机是其用于诈骗的手机。10.支付宝转账截图。（1）张某提供的其支付宝转账记录截图、建设银行卡客户交易明细，证明2017年7月6日张某通过支付宝转账200元、7月9日转账1600元到易某建行卡621598＊＊＊9018；7月9日通过支付宝转了两笔9980元、7月10日转了一笔9980元和一笔5000元到成某甲建行卡6217003760114654965，共计转账36740元。（2）李某某的短信转账截图，证明2017年7月15日15时，李某某通过支付宝将200元转账到刘某甲的农业银行账户（尾号7878），7月19日将1600元转账到成某甲的工商银行账户6222＊＊＊＊＊7472。11.银行账户交易明细。（1）户名为王某甲的建设银行卡账户62170028＊＊＊＊2404643的交易明细，证明该银行账户收到汤某某2017年7月14日通过支付宝转账200元、7月19日通过支付宝转账2000元。（2）被告人汤某某的中国银行账户交易明细，证明2017年7月20日14时15分，汤某某的中国银行借记卡（62175820000＊＊＊＊6753）10000元被转账到中移电子商务有限公司客户备付金账户5911＊＊＊＊2615（卡号／账号）。截止2017年8月18日，上述10000元尚未退回到汤某某的银行账户。（3）被害人李某某的农业银行账户交易明细，证明2017年7月20日，李某某农业银行账户62284807088＊＊＊＊1979转账24000元到快钱支付清算信息有限公司账户76090＊＊＊＊000289，同日李某某银行账户转存入4000元和20000元。12.通话清单，证明：（1）2017年7月14日至7月20日，胡玲萍使用的机身号为864864＊＊＊＊22092的手机与朱某有多次通话、短信联系；2017年7月19日至7月20日，高正超使用的机身号为3562＊＊＊＊885772手机与朱某于有多次通话。（2）2017年7月20日，高正超使用的机身号为3562＊＊＊＊885772手机与汤某某有多次通话。（3）2017年7月19日至7月20日，胡玲萍使用的机身号为86486＊＊＊＊622092的手机、高正超使用的机身号为35621＊＊＊＊85772手机与李某某手机号1360695＊＊＊＊有多次通话、短信联系。13.电子证据检查工作记录，证明公安机关依法对被告人高杰、高正超的手机进行电子证据勘验检查，其中有以下内容：2017年7月9日，高杰（ＱＱ主角）与高正超（ＱＱ天下雪）的聊天内容“张某建行62170032100＊＊＊＊4835存入2.4万浦发银行8万收件方1382＊＊＊＊915身份证号500235＊＊＊＊＊＊＊＊8851）”，“张某藏了”，“62170＊＊＊＊0114654965成某甲”。2017年7月20日，高杰（ＱＱ主角）与高正超（ＱＱ天下雪）的聊天内容“李某某农行62284807088＊＊＊＊1979存入两万四电话1360＊＊＊＊323身份证号码350626＊＊＊＊＊＊＊＊2019”；“李某某是广发8万的卡我的退款账户建行623668＊＊＊＊019219533胡某某”，“李某某农行62284807088＊＊＊＊1979存入两万四广发8万电话1360＊＊＊＊323身份证号码350626＊＊＊＊＊＊＊2019我的退款账户建行62366＊＊＊＊0019219胡某某”；“汤某某中国银行62175820000＊＊＊＊6753存入1万广发10万电话1343＊＊＊＊342身份证号430425＊＊＊＊＊＊＊＊3870退款账户席某某621558＊＊＊＊005638860工行”，“藏了汤某某”，“好”。14.视听资料，证明被告人阳科在重庆市农村商业银行（永川）取款的情况。15.被告人的供述和辩解。（1）被告人高杰（ＱＱ号3046＊＊＊＊52，ＱＱ名“主角”）的供述和辩解，证明2017年春节后，他开始实施办理信用卡、办理贷款诈骗。他先通过朋友学习如何办理信用卡实施诈骗，然后在网上找相关的资源，如在哪里能购买到被害人的信息、银行卡、电话卡等。办理信用卡实施诈骗的流程开始是从网上找可以推广广告的人，然后将推广的广告写上自己需要的项目，如办理大额信用卡、办理贷款等，被害人看见广告后就在页面上留下姓名、电话、身份证号码等信息。购买被害人信息后，由话务员打电话问被害人是否需要办理大额信用卡、办理贷款等并询问更详细的个人信息，骗被害人200元至300元制卡费。收钱后，由专门人员将被害人信息整理好，发送给制卡人，制卡人制卡后直接寄给被害人。被害人收卡后，话务员再次联系被害人，以开卡需要缴纳信用额度2%左右的保证金为由向被害人骗取费用。钱到账后，话务员会找各种理由继续骗被害人，直至被害人发现被骗，或将被害人交给专门做“藏钱”的人。他主要做后期“藏钱”工作，具体步骤是上家通过ＱＱ、电话等方式将被害人的信息发给他，包括被害人名字、电话号码、身份证号码、银行卡号、需要办理多少额度的信用卡、需要多少钱验资等。他以银联工作人员的名义给被害人打电话，以需要验资、制作流水为由，让被害人往自己的银行卡里打钱，然后用被害人的信息在网上ＡＰＰ上注册，如“一贯理财”、“百度理财”等，注册时需要用被害人手机收到的验证码，他就骗被害人说需要进行实名制认证，让被害人将验证码发给他，之后在ＡＰＰ上注册成功，通过购买理财产品将被害人卡里的钱全部划走。他选择的理财产品都是随时可以取出，随后又分批次从理财产品中将钱退还到被害人的银行卡里，让被害人相信他是银联工作人员，可以对资金随时调配，让被害人更加相信他。然后，他会让被害人将钱打到他指定的实施诈骗用的银行卡内，对被害人称是为被害人制作流水，以便办理信用卡或者贷款时使用。当被害人将钱打到他指定的银行卡后，他就成功骗取了被害人的钱。他诈骗用的银行卡在上家手中，上家会从他骗取的钱中拿出10%至15%给他。他将自己的银行卡号（工商银行卡6222033＊＊＊＊02202664、邮政银行卡621799＊＊＊＊085014414，账户名杨某甲）发给上家，上家用现金存入他的银行卡里。他从网上购买的被害人信息大约4500元至5000元一期，一期一百条信息。他将这些信息卖给需要的人，从中提成300-500元。有时他不赚钱，让那些人把“藏钱”业务给他做。他堂哥高正超向他买过2、3期信息（留言），每期100条，4500元左右；还向他买过3套左右银行卡，每套4张卡，工商、农行、建行、邮政银行各一张，每套3000元；另还买过十几张北京电话卡，每张100元。他给高正超做了10多单“藏钱”业务，都是高正超通过ＱＱ将被害人的信息发给他的，高正武没给他发过被害人信息，汤某某的信息也是高正超发给他的。他做“藏钱”业务的获利，都被挥霍了。他做一个被害人换一个电话号码，电话号码从网上购买的北京电话号码，电话是一部很小类似老人机的黑色手机。2017年7月20日14时许，他在重庆市永川区协信小区2栋28-5租赁房内被公安民警抓获，被查获的物品都是他作案的工具。（2）被告人高正超（ＱＱ号2208＊＊＊＊978，ＱＱ名“天下雪”）的供述和辩解，证明2016年8月，他回湖北省安陆市老家，发现很多同学、邻居都在做电信诈骗，就学做了一段时间。2017年4月初，他堂弟高杰打电话说要到重庆做电信诈骗。高杰到重庆后，他从高杰那里买过四期“留言”，即被害人信息，每期100条，信息包括被害人姓名、住址、电话号码等，价格4000元到4500元；他还从高杰那里买了很多老年手机，100元／部，北京的电话卡、银行卡来实施电信诈骗。他购买被害人信息后，叫妻子邹旋通知其堂妹杨某一起做。他把高杰卖给他的电话号码抄在纸上，让邹旋和杨某负责打电话。2017年7月13日，他邻居胡玲萍看他们做电信诈骗，主动要求一起做，胡玲萍和邹旋、杨某给被害人打电话，胡玲萍的丈夫取款。邹旋她们打电话问被害人办不办信用卡，骗被害人先转200元或300元定金或制卡费到指定的银行账户。钱到账后，他通过ＱＱ将被害人信息发给ＱＱ名叫“红薯”或“奋斗人生”的制卡人。制卡人制好假信用卡后直接寄给被害人。被害人收到信用卡后主动给话务员联系，话务员让被害人扫描装信用卡信封里的二维码，输入身份证后可以看到信用卡的信用额度。然后话务员骗被害人支付信用额度2%的代办费，并骗被害人代办费会直接返到卡上。被害人将钱转到他们提供的账户上后，他们用制卡人事先发给他们的网址、用户名和密码登录，把信用卡的额度改为相应的金额，让被害人更加相信他们。接着他们会告诉被害人信用卡还没激活，这时他冒充担保公司、银行工作人员，给被害人说需要验资费，骗被害人往指定的银行卡账户转2800元或3800元，并骗被害人钱还是会退。如果被害人交了验资费，他会通过前面的方式修改信用卡额度。如果被害人不愿意，他就骗被害人想激活卡必须往自己的银行卡上存一笔钱做流水，一般是信用额度的10%。然后他把被害人信息交给高杰，高杰通过“藏钱”方式把被害人的钱骗到手。最后，他叫高杰把钱打到他指定的银行卡上，叫张继建、阳科把钱取出来。他是诈骗团伙的核心，负责联系所有人，保管骗取的钱。邹旋、胡萍、杨某底薪4000元／月，并按除制卡费300元以外诈骗款的5%提成，高杰按“藏钱”金额的15%提成，“红薯”按100元／卡收取费用，张继建、阳科按取款的5%提成。2017年7月阳科开始取钱，他共给了阳科三四千元报酬。他诈骗的人太多，记不清有哪些人了，能记得的只有最后的张某、朱某、李某某。7月10日，邹旋打电话骗了张某200元制卡费和1000元代办费，然后他骗张某存了10000元到他们指定的银行账户，之后他将张某的信息提供给了高杰，事后得知高杰骗了张某大约24000元。7月18日左右，胡玲萍打电话骗了朱某200元制卡费，然后又骗了1000元代办费，胡玲萍把朱某交给他，他以验资费名义骗了朱某4800元。李某某的一个朋友是胡玲萍的被害人，找胡玲萍办了卡，李某某可能是在其他地方被人骗了3800元。李某某可能以为他们和其他的人是一个公司，于是通过朋友找到胡玲萍，胡玲萍就骗了李某某1600元代办费。2017年7月20日15时许，他在重庆市永川区人民广场附近一小区被公安民警抓获。（3）被告人邹旋的供述和辩解，证明2016年六七月，高正超购买了四五十条在网上申请办理信用卡的公民个人信息，安排她打电话给这些人，以办理信用卡为名实施电信诈骗，骗取被害人的定金、手续费。期间，胡玲萍参与打电话实施电信诈骗几个月。2017年3月左右，高正超叫她妹妹杨某参与打电话实施电信诈骗。2017年6月左右，胡玲萍又参与电信诈骗，过了一段时间，胡玲萍主动跟高正超说叫阳科也参与电信电信诈骗，高正超便安排阳科负责取钱。高正超给胡玲萍、杨某工资是5000元／月，并按诈骗金额5%提成；高正超给阳科的报酬是按取款金额的5%提成。诈骗过程中，高正超购买了被害人的个人信息后，由她、杨某、胡玲萍给被害人打电话以代办信用卡名义，骗取被害人信用卡额度2%的手续费，并先交定金200元；然后由高正超联系制卡人制作假信用卡寄给被害人，之后由她、杨某、胡玲萍打电话给被害人骗取剩余的手续费，最后的后续工作由高正超去办。她用自己的工商银行卡、建设银行卡、邮政银行卡接收被害人的手续费，不忙时自己去取钱，忙不过来时由阳科去取钱。她和高正超没具体分谁管钱，但阳科取了钱后都交给了高正超，高正超有时会拿钱给她用。他们诈骗了多人，最多的骗了3000元，少的200元，获利多少不清楚。2017年7月9日、10日，广东的被害人张某是胡玲萍打电话诈骗的，有3万多元，高正超给胡玲萍提了成，当时她到永川接娃儿去了。被害人朱某是在胡玲萍办好卡后，把后续工作交给了她，她骗取了朱某代办费1600元或2000元，后又把后续工作交给了高正超。被害人李某某是在别处办的卡无法开通，问他们能不能开通，胡玲萍骗李某某说可以，但要收1600元开通费，差不多要说好时，胡玲萍要接另一个电话便把电话交给她，她继续骗李某某说可以开通，但要交1600元开通费，李某某同意，没隔一分钟就把钱打了过来，后续工作由高正超去做了。她经手骗取的办卡费和代办费有2万元左右。2017年7月20日，她和高正超、高正武、胡玲萍、李梦霞、阳科在重庆市永川区凤凰城小区被公安民警抓获。（4）被告人胡玲萍的供述和辩解，证明2016年高正超、邹旋等人在永川区实施电信诈骗，同年8月至10月她帮高正超给被害人打诈骗电话。2017年6月17日，她和丈夫阳科从重庆回到永川三教，高正超说手下差人，让她帮忙打几天电话。2017年7月7日左右，高正超给了她手机、手机卡、被害人资料。然后，她按高正超的“话术”以北京钻诚投资担保有限公司工作人员的名义给被害人打诈骗电话，以办信用卡需要支付工本费为由骗取被害人200元，并骗被害人在收取信用卡后支付信用卡额度2%的代办费。被害人收到信用卡后，打电话给她时，她将电话交给邹旋，由邹旋与被害人沟通，骗取被害人的代办费。最后，由高正超给被害人打电话，以办理流水费用或收取担保金为由骗取被害人3800元或5000元不等。参与电信诈骗的有高正超、高杰、邹旋、杨某、阳科和她等人，高正超是老板，她和邹旋、杨某负责打电话，阳科帮高正超到ＡＴＭ机把骗被害人的钱取出来。高正超给她5000元／月，再加5%的提成，给阳科取款金额5%的报酬，阳科取了80000元左右，获利4000元。高正超给了她300到400条被害人信息，她都打了电话，有多个被害人支付了费用，具体多少不清楚。她记得的被害人有朱某、李某某等人，她骗了朱某200元工本费，邹旋骗了朱某代办费1000元左右。李某某是另一个被害人介绍的，说李某某办了卡，但没激活开通，让她想办法激活开通。她把这情况告诉了邹旋，邹旋骗了李某某代办费，具体多少不清楚。高正超每给她一批被害人信息，就给她一个新电话卡和一些新银行卡号。（5）被告人阳科的供述和辩解，证明2017年5月左右，他知道高正超等人在办理假银行卡实施诈骗。6月，他因手受伤从重庆回永川休息，就和妻子胡玲萍商量帮高正超实施诈骗，高正超说给胡玲萍5000元／月外加提成。他提出帮高正超去取钱，高正超说按取款额5%给他提成。高正超给他取款的银行卡都是普通银行卡，有工行、农行、建行的，有的卡写有姓名但不是高正超，密码都写在银行卡后面，一般都是168168、123321。从2017年7月初起，他帮高正超在银行ＡＴＭ机上取了四五次钱，取钱时都戴了头盔，最后一次是2017年7月19日18时左右，共取了50000元左右，提成2500元至3000元。2017年7月20日15时左右，他在永川城区被公安民警抓获。（二）被告人高正武、高正超、高杰、李梦霞等人诈骗团伙及被告人黄俊成的诈骗事实1.2017年7月15日至7月20日，被害人蒙某某在广西省崇左市被高正武、高正超、高杰、李梦霞等人诈骗团伙诈骗18600元，其中10000元系高杰采用“藏钱”方式骗得。2.2017年7月14日至7月19日，被害人唐某某在广西省柳州市被高正武、高正超、高杰、李梦霞等人诈骗团伙及被告人黄俊成诈骗22260元，其中19960元系高杰安排黄俊成以“藏钱”方式骗得。3.2017年7月15日至7月10日，被害人阮某某在广东省开平市被高正武、高正超、高杰、李梦霞等人诈骗团伙诈骗5600元。2017年7月20日，公安民警在重庆市永川区将被告人高正武、李梦霞、黄俊成抓获；从高正武处查获并提取扣押了作案工具农业银行卡3张、建设银行卡3张、工商银行卡2张、邮政储蓄银行卡2张、手机4部（金色双屏三星牌手机1部、红色ＯＰＰＯ牌手机1部、“Ｋｅｎｕｏ”牌手机1部、三星牌老式非智能手机1部）、手机卡2张，从李梦霞处查获并提取扣押了作案工具红色Ｋｅｎｕｏ牌老年手机1部及记账纸1张、现金2000元，从黄俊成处查获并提取扣押了作案工具邮政储蓄银行卡1张、手机5部（ＶＩＶＯ牌Ｙ55型手机2部、ＶＩＶＯ牌Ｙ55Ａ型手机1部、Ｇ0ＩＤＦＵ牌手机1部、苹果7代手机1部）、三星牌275Ｅ4Ｅ型笔记本电脑1台及现金6800元（上述财物均未移送本院）。被告人高正武、高杰、李梦霞、黄俊成到案后，如实供述了上述主要事实，且高正武、高杰、黄俊成在公诉机关审查起诉阶段签署了认罪认罚具结书。上述事实，有经当庭举证、质证的以下证据证明：1.受案登记表、立案决定书、受案回执，证明：（1）2017年7月28日，被害人蒙某某向广西省崇左市公安局江南派出所报案，2017年8月17日，广西崇左市公安局江州分局对蒙某某被诈骗案立案侦查。（2）2017年7月19日，被害人唐某某向广西省柳州市公安局刑事侦查支队五星责任区刑侦大队报案，同日该刑侦大队受案。（3）2017年8月2日，被害人阮某某向广东省开平市公安局报案，同日广东省开平市公安局决定对阮某某被诈骗案立案侦查。2.到案经过，证明2017年7月20日，公安民警在重庆市永川区人民广场旁一居民楼内将被告人高正武、李梦霞抓获，在重庆市永川区协信小区将被告人黄俊成抓获。3.拘留证、逮捕证，证明被告人高正武、李梦霞、黄俊成到案后被采取强制措施的情况。4.常住人口信息表，证明被告人高正武、李梦霞、黄俊成的身份信息。5.被害人陈述、报案材料。（1）被害人蒙某某的陈述、报案材料，证明2017年7月13日，他在网上申请办理信用卡，并登记了个人信息。7月15日，他接到自称是办卡公司人员的电话（1565280＊＊＊＊），说可以办理额度5万元的信用卡，但要交300元才能提交资料制卡，卡到后需付3%手续费才能激活。15日下午，他用中国银行手机银行（卡号62178526000＊＊＊＊6807）转了300元到对方提供的蒋某某工商银行卡账户62220331＊＊＊＊3066183。7月19日，他收到光大银行信用卡，1565280＊＊＊＊的电话又打电话让他交1500元手续费激活信用卡。19日下午，他通过手机银行转了1500元到蒋某某的工商银行卡后，号码为1870117＊＊＊＊的打来电话说他未使用过光大银行卡，需要转3800元刷流水，并许诺流水会返还到他信用卡。他又通过手机银行转了3800元到蒋某某的工商银行卡。20日上午，1870117＊＊＊＊又打来电话说流水金额不够，需要存10000元到他的中国银行卡上，于是他存了10000元到他自己的中国银行卡，并告诉了对方银行卡号和名字。20日中午，18701169＊＊＊＊打电话说帮他激活信用卡，需要已发到他手机上的激活码，他把激活码告诉对方后，他中国银行卡上的10000元被对方划到一贯理财上，对方让他到农行ＡＴＭ机上操作，他到ＡＴＭ机上把10000元存到对方指定的“ｘ某某”的农业银行账户。20日下午，18701176806打电话称还需要再存入3000元，他用中国银行卡转了3000元到蒋某某的工商银行账户。当天晚上，他才意识到被骗，共损失18600元。（2）被害人唐某某的陈述，证明2017年7月14日，她发现在网上可以办理大额信用卡，并填写了个人信息。当天下午自称信用卡代办员的“王某乙”与她联系，称办理信用卡要收取2%至3%的手续费，她同意并支付了300元制卡费。7月19日，她收到平安银行信用卡，准备激活，拨打“王某乙”的电话，“王某乙”说先支付手续费，于是她汇款2000元到徐某某的邮政银行账户6217996＊＊＊＊28275866。之后，“王某乙”又说需要对她的资金进行验证，并许诺验证通过后返还，她又先后汇了两笔9980元到“王某乙”指定的账户。最后，“王某乙”关机，她发现被骗了。（3）被害人阮某某的陈述、微信聊天截图，证明2017年7月中旬，她发现网上可以办理信用卡，并登记了个人信息。第二天，她接到自称是“曹某”的电话，称要对她的办卡资格进行审查，她与“曹某”进行了多次聊天。第三天，曹某再次打电话说可以办信用卡，先收取300元手续费，并许诺300元会返还，于是她将300元汇入“曹某”指定的财务徐某某的邮政账户6217996＊＊＊＊28275866。三天后，她收到信用卡，“曹某”打电话称要1500元办理费，她又将1500元汇入徐某某邮政账户。然后，自称“张经理”的男子打电话给她说她银行卡没流水账单，无法开通，需要3800元作为流水账单。随即，她又向曹某提供的徐某某的邮政银行卡汇入3800元。之后，“张经理”又要她汇5000元证明还款能力，她发现被骗了。2017年7月28日，她接到重庆警方电话，于是就报了案。她共计损失5600元。6.伪造的信用卡及伪造的信用卡彩页，证明：（1）蒙某某收到的伪造的光大银行信用卡；（2）唐某某收到的伪造的平安银行信用卡彩页，信用额度为100300元；（3）阮某某收到的伪造的中信银行信用卡及彩页，信用额度为50300元。7.扣押清单、扣押决定书，证明：（1）2017年7月21日，公安民警对被告人高正武持有的农业银行卡3张［卡号62284804＊＊＊＊1435079（后附“胡某某123321”字样、卡号62284804＊＊＊＊9827175（附“旺656862”字样），户名蒋某某、卡号62284804＊＊＊＊9950776（附“蒋某某168168”字样）］、建设银行卡3张［户名蒋某某、卡号62159837＊＊＊＊1206412（附“蒋某某168168”字样），户名朱某某、卡号62170038＊＊＊＊9205875（附“旺656862”字样），户名汪某某、卡号6217003＊＊＊＊46926112（附“汪某某523918”字样）］，工商银行卡2张［卡号分另为6222033＊＊＊＊03066183（附“蒋某某168168”字样）、622202＊＊＊＊063717833（附“刘5236918”字样）］、邮政储蓄银行卡2张［户名徐某某、卡号6217996＊＊＊＊28275866（附“徐某某168168”字样），户名樊某、卡号621799＊＊＊＊197319525（附“樊园125369”字样）］、手机4部（金色双屏三星牌手机1部、红色ＯＰＰＯ牌手机1部、“Ｋｅｎｕｏ”牌手机1部、三星牌老式非智能手机1部）、手机卡2张，予以提取扣押。（2）2017年7月20、21日，公安民警对被告人李梦霞持有的其本人亲笔书写的记账纸1张（该纸上记有办卡人王某甲、阮某某、尹某某等人的信息）、红色Ｋｅｎｕｏ牌老年手机1部（号码为1326975＊＊＊＊）、现金2000元，予以提取扣押。（3）2017年7月21日，公安民警对被告人黄俊成持有的邮政储蓄银行卡1张（卡号6217995＊＊＊＊21006289）、手机5部（ＶＩＶＯ牌Ｙ55型手机2部、ＶＩＶＯ牌Ｙ55Ａ型手机1部、Ｇ0ＩＤＦＵ牌手机1部、苹果7代手机1部）三星牌275Ｅ4Ｅ型笔记本电脑1台、现金6800元，予以提取扣押。8.辨认笔录、照片，证明被告人高正武、李梦霞、分别对各自诈骗所使用的手机进行了指认：高正武指认ＩＭＥＩ号为35621＊＊＊＊2929／1的三星牌手机是其用于电信诈骗联系被害人的手机；李梦霞指认手机后贴有1326975＊＊＊＊号码、ＩＭＥＩ号为86486＊＊＊＊000454Ｓ的“Ｋｅｎｕｏ”牌手机是其用于实施诈骗的手机。9.银行账户交易明细。（1）被害人蒙某某中国银行账户交易明细，证明蒙某某中国银行账号6210＊＊＊＊9088于2017年7月15日通过超级网银支付转账300元，7月19日转账1500元、3800元，7月20日存入10000元，随后被转走5000元、5000元、3000元。（2）被害人高正武持有的户名为蒋某某的工商银行卡账户交易明细，证明蒋某某的工商银行卡622203310＊＊＊＊066183于2017年7月15日转入300元、7月19日转入1500元、7月19日转入3800元，7月20日转入3000元。（3）被告人高正武持有的户名为徐某某的邮政储蓄银行一本通／绿卡通账户交易明细，证明2017年7月14日，徐某某的邮政银行储蓄卡6217996＊＊＊＊28275866收到银行账号／卡号62179961400＊＊＊＊1743在柳州市飞鹅路支行汇入的300元；7月19日，徐某某的邮政银行储蓄卡621799＊＊＊＊028275866收到银行账号／卡号62179961400＊＊＊＊1743在柳州市南路支行汇入的2000元。2017年7月17日，阮某某在广东省开平市长沙营业所自助服务区通过ＡＴＭ机汇300元到徐某某的邮政银行账号／卡号62179＊＊＊＊0028275866；7月20日，阮某某在广东省开平市长沙营业所自助服务区两次通过ＡＴＭ机汇1500元、3800元到徐某某的邮政银行账号／卡号621799＊＊＊＊028275866。10.电子证据检查工作记录，证明公安机关依法对被告人高杰、高正超的手机进行电子证据勘验检查，其中有以下内容：2017年7月9日，高杰（ＱＱ名“主角”）与高正超（ＱＱ名“天下雪”）的聊天内容：“马上发老二的一个过来”，“等哈”，“蒙某某中国银行62178526000＊＊＊＊6807存入一万光大5万电话138＊＊＊＊3707身份证号码450105＊＊＊＊＊＊＊＊1537退款账户邮政621799＊＊＊＊157862387胡某某”；“蒙某某中国银行621785260000＊＊＊＊6807存入一万光大5万电话138＊＊＊＊3707身份证450105＊＊＊＊04151537退款账户邮政621799300＊＊＊＊862387胡某某”；“蒙某某中国银行621785260000＊＊＊＊6807存入一万光大5万电话138＊＊＊＊3707身份证450105＊＊＊＊＊＊＊＊1537退款账户邮政621799＊＊＊＊157862387胡某某”，“蒙某某查询准备，”好“，“到账5000”，“到账”。11.通话清单，证明：（1）2017年7月19日至7月20日，高杰使用的机身号为8658＊＊＊＊0047951的手机、高正武使用的机身号为3562＊＊＊＊652929的手机与蒙某某（138＊＊＊＊3707）有多次通话。（2）2017年7月19日至7月20日，高正武使用的机身号为35621＊＊＊＊52929的手机与唐某某手机号137＊＊＊＊0616有多次通话。（3）2017年7月15日至7月21日，李梦霞使用的机身号为864＊＊＊＊1300045的手机与阮某某有多次通话、短信联系；7月20日，高正武使用的机身号为3562＊＊＊＊652929的手机与阮某某有多次通话。12.被告人的供述和辩解。（1）被告人高正武的供述和辩解，证明他在湖北老家实施过电信诈骗，李梦霞做他的话务员有三个月左右，因抓得很严，他们就不敢在老家做了。2017年7月10日，他和妻子辛某某、李梦霞到重庆永川吃弟弟高正超的酒席，与高正超交流后决定做几笔诈骗再回去。7月14日，他通过高正超花4000元向高杰购买了一期100条被害人信息，包括被害人姓名、身份信息、电话号码、住址等。高正超还给了他二三部诈骗用的手机、四五张银行卡，其中一张农业银行卡用于高杰“藏钱”。他和高正超在同一套房屋内实施电话诈骗，诈骗方式一样，各干各的，互不交叉，银行卡都放在一张桌上，“拉卡拉”机器查得到每张卡多少钱，不会搞混，各自获得诈骗所得。然后他将被害人信息交给辛某某、李梦霞，由辛某某、李梦霞以担保公司工作人员的名义打电话给被害人，问被害人是否办理信用卡，骗被害人将200元或300元定金到指定的银行账户。随后，辛某某、李梦霞把交了定金的被害人信息抄写出来，因他不识字，就把被害人信息交给高正超，由高正超通过网络ＱＱ将被害人信息发给信用卡制卡人，制卡人将制作好的假信用卡寄给被害人。被害人的信息都是高正超帮他通过ＱＱ发给高杰，高正超的ＱＱ其他人不知道，不可能用得上。被害人收到信用卡后给辛某某、李梦霞打电话联系要求激活卡。辛某某、李梦霞以代办费名义骗被害人再转账1000元至1500元不等。被害人将钱转到他们提供的银行账户后，他会冒充银联中心工作人员，骗被害人支付3800元信用担保金，并承诺担保金会返到信用卡的额度里。被害人通过扫描信用卡二维码会发现，信用额度上增加了3800元，其实这是制卡人在电脑后台操作。被害人把3800元转账过来，他通过高正超把被害人信息发给高杰，高杰通过自己的方式去“藏钱”，继续骗被害人的钱，将被害人银行卡里的钱骗到他指定的银行账户。高杰骗钱后按金额的15%至20%提成，剩余的钱归他。辛某某还诈骗了4个被害人左右。他们骗了十多个被害人，通过拉卡拉将钱转走了。2017年7月14日左右，李梦霞、辛某某以担保公司工作人员的名义打电话联系蒙某某，骗了蒙某某300元制卡费，蒙某某收到假信用卡后，李梦霞、辛某某又骗了1500元代办费。然后李梦霞、辛某某把蒙某某交给他，他以银联工作人员名义骗了蒙某某担保金3800元。之后，他通过高正超把蒙某某交给高杰，高杰骗了蒙某某1万元。后来，高杰又把蒙某某还给他，他又以发邮件需要费用为名骗了蒙某某3000元，3000元到账没有不清楚，他就被抓了。2017年7月15日，李梦霞给阮某某打电话，以工本费、代办费、担保金等名义分别骗了300元、1500元、3800元，共计5600元。2017年7月20日15时许，他们在重庆市永川区协信小区房屋内实施诈骗时被抓获。（2）被告人高正超的供述和辩解，证明高正武是他哥哥，先在湖北老家做电信诈骗。2017年7月10日高正武到重庆永川喝他孩子生日酒，14日就是用他的电脑开始做电信诈骗，并与他住在一起。高正武找他要了手机、5张手机卡、2张银行卡。高正武还叫他帮忙从高杰处买了一期被害人信息，但他们各自实施诈骗。由于高正武不识字，他帮高正武发了两个被害人信息给高杰，一个叫蒙某某、一个叫唐某某。（3）被告人高杰的供述和辩解，证明2017年6月初，他教表弟黄俊成帮忙做“藏钱”业务，在他做不过来时帮忙做一些，他给5%的提成。2017年7月19日17时许，他从上家得到唐某某信息，然后通过ＱＱ聊天交给黄俊成去做。黄俊成分两次将唐某某的钱“藏”了不是2000元就是20000元，还叫他查询银行账户，他通过上家查询后确认钱到账了。2017年7月20日12时许，高正超发给他一单被害人名叫蒙某某，他通过“藏钱”骗了蒙某某1万元，这笔诈骗款他还没收到提成就被抓了。（4）被告人李梦霞的供述和辩解，证明2017年6月，她与高正武、高正武的妻子辛某某一起，在湖北安陆辛某某家打电话实施电信诈骗，冒充信用卡代办公司人员、银行工作人员打电话帮被害人办理虚假信用卡，以收取工本费、制卡费、代办费、开卡费名义实施诈骗。2017年7月10日，她跟随高正武、辛某某从湖北来到重庆永川区实施电信诈骗，高正武给她5000元／月工资，并按5%给她提成。来到永川后，她与高正武、辛某某一组，高正超、邹旋、胡玲萍一组，高正超提供被害人资料、工作场地、工作手机、收款银行卡等。她、辛某某冒充北京荣和理想担保投资有限公司的工作人员拨打诈骗电话，骗取被害人制卡费200元至300元不等后，将被害人资料交给高正武，被害人收到假信用卡后，她再打电话骗取被害人代办费，然后她再被害人信息交给高正武，高正武冒充银行信用卡开卡中心工作人员骗取被害人开卡费。期间，她冒充北京荣和理想担保投资有限公司工作人员曹某给七八十个被害人打了电话，骗取了八名被害人的制卡费。她记得被骗的人有阮某某、张某等人，其中她打电话骗了阮某某制卡费300元、代办手续费1500元，高正武骗了阮某某开卡费3800元。诈骗过程中，高正武没安排她发过被害人信息，也没使用过高正超的电脑。2017年7月20日15时左右，她与高正超、高正武、邹旋、阳科、胡玲萍一起被抓。（5）被告人黄俊成（ＱＱ号3289＊＊＊＊08，ＱＱ名“江湖杀手”）的供述和辩解，证明2017年6月底左右，他表哥高杰带他来到重庆市永川区兴龙大道协信小区2栋28-5房后，教他实施电信诈骗，并提供被害人信息给他，他诈骗成功后高杰按诈骗金额的5%给他提成。2017年7月19日17时25分，高杰通过ＱＱ让他把唐某某的钱“藏”了，他骗唐某某分两次、每次10000元存入高杰提供给他的银行账号，他没得到提成就被公安民警抓了。公安民警查获的物品中，苹果手机、没上卡的ＶＩＶＯ手机和银行卡是他自己的，其他是作案工具。审理过程中，被告人高杰在本院退赃20000元、被告人黄俊成退赃19960元，用于退赔被害人经济损失。（三）被告人季建军、朱建军、朱少翻妨害信用卡管理的事实2016年2、3月，被告人朱建军购买了电脑、打印机、凹凸打字机、烫箔机等工具，并从他人处非法购买了伪造的空白信用卡等材料，伪造信用卡获利。2017年3月左右，被告人朱少翻从他人处非法购买了伪造的空白信用卡，然后向被告人朱建军非法出售获利。2017年1月，被告人季建初购买了电脑、打印机、打码机、烫金机等工作，并从他人处非法购买了伪造的空白信用卡等材料。2017年3月起，季建初为高正超、“四季发财”等人伪造信用卡获利。2017年7月20日，公安民警在湖北省孝感市孝南区东山头办事处和天下循环经济产业园将被告人朱建军抓获，并查获作案工具美卡精工烫箔机1台、美卡精工凹凸打字机2台、ｌｏｓｅｒｓｅｔｐｒｏｐ1106激光打印机1台、邮政储蓄银行卡1张（卡号6217995＊＊＊＊45766645）、联想牌ｉｄｅａｐａｄ100ｓ-141ＢＲ型笔记本电脑1台、笔记本2本、Ａ4纸张19张、伪造的空白假信用卡228张、手机2部（白色ＶＩＶＯ牌手机1部、白色ＯＰＰＯ牌手机1部）、宣传单323份、空白信封323份、纸张2箱（上述物品除伪造的信用卡外均未移送本院）。2017年7月21日，公安民警在被告人朱建军的协助下，在湖北省孝感市将被告人朱少翻抓获，并查获作案工具ＶＩＶＯ牌手机1部、伪造的广发银行空白信用卡80张、伪造的浦发银行空白信用卡19张、伪造的光大银行空白信用卡21张、伪造的民生银行空白信用卡1张、伪造的信用卡宣传纸114张、伪造的银行信封111个（上述物品除伪造的信用卡外均未移送本院）。2017年7月21日，公安民警在武汉市黄陂区汉口北滠口新村被告人季建初的租赁房内将其抓获，并查获作案工具4Ｇ上网卡1张、三星牌手机1部、荣耀（ｈｏｎｏｒ）牌手机1部、黑色联想牌笔记本电脑1台、打印机3台（黑色ｈｐ1000打印机1台、白色ｈｐ1112打印机1台、灰色ＥＰＳＯＮＬＱ-610Ｋ打印机1台）、白色得力牌碎纸机1台、灰色ＷｅｎＴｏｎｇ牌银行卡打字机2台、ＷＴＪ90Ａ烫金机1台、手机卡4张、伪造的信用卡9张、未伪造成功的信用卡27张、伪造的浦发银行带芯片空白信用卡2盒、伪造的光大银行带芯片空白信用卡1盒、伪造的中信银行带芯片空白信用卡若干、伪造的平安银行带芯片空白信用卡若干、伪造的广发银行带芯片空白信用卡1盒、伪造的空白信用卡30张、快递单1批、伪造的银行宣传单若干、伪造的各大银行信封若干、烫金纸1卷、快递包装袋若干及账本2本、现金2360元（上述财物除伪造的信用卡外均未移送本院）。被告人季建初、朱建军、朱少翻到案后，如实供述了上述事实，且在公诉机关审查起诉阶段签署了认罪认罚具结书。上述事实，还有经当庭举证、质证的以下证据证明：1.到案经过，证明2017年7月20日，公安民警在湖北省孝感市将被告人朱建军抓获；2017年7月21日，朱建军主动配合公安机关，将被告人朱少翻约到湖北孝感孝南区天河新街附近，11时许，民警在湖北省孝感南区天河新街将被告人朱少翻抓获；2017年7月21日21时30分许，公安民警在湖北省武汉市黄陂区汉口北滠口新村将被告人季建初抓获。2.常住人口信息表，证明被告人季建初、朱建军、朱少翻的身份信息。3.拘留证、逮捕证，证明被告人季建初、朱建军、朱少翻到案后被采取强制措施的情况。4.提取笔录、扣押决定书、扣押清单、照片，证明：（1）2017年7月20日，公安民警对被告人季建初持有的4Ｇ上网卡1张、三星牌手机1部、荣耀（ｈｏｎｏｒ）牌手机1部、黑色联想牌笔记本电脑1台、已伪造好准备邮寄的伪造的银行卡9张、快递单1批、账本2本、未伪造成功的银行卡27张、伪造的银行宣传单若干、伪造的各大银行信封若干、烫金纸1卷、伪造的浦发银行带芯片空白信用卡2盒、伪造的光大银行带芯片空白信用卡1盒、伪造的中信银行带芯片空白卡若干、伪造的平安银行带芯片空白信用卡若干、伪造的广发银行带芯片空白信用卡1盒、伪造的空白信用卡30张、快递包装袋若干、打印机3台（黑色ｈｐ1000打印机1台、白色ｈｐ1112打印机1台、灰色ＥＰＳＯＮＬＱ-610Ｋ打印机1台）、白色得力牌碎纸机1台、灰色ＷｅｎＴｏｎｇ牌银行卡打字机2台、ＷＴＪ90Ａ烫金机1台、手机卡4张、现金2360元，予以提取扣押。（2）2017年7月21日，公安民警对被告人朱少翻持有的伪造的广发银行空白信用卡80张、伪造的浦发银行空白信用卡19张、伪造的光大银行空白信用卡21张、伪造的民生银行空白信用卡1张、伪造的银行卡宣传纸114张（含广发银行、浦东银行、光大银行）、伪造的银行信封111张（含广发银行、浦东银行、光大银行）、白色ＶＩＶＯ牌手机1部，予以提取扣押。（3）2017年7月22日，公安民警对被告人朱建军持有的美卡精工烫箔机1台、美卡精工凹凸打字机2台、ｌｏｓｅｒｓｅｔｐｒｏｐ1106激光打印机1台、邮政储蓄银行卡1张（卡号6217995200145766645）、联想牌ｉｄｅａｐａｄ100ｓ-141ＢＲ型笔记本电脑1台、笔记本2本、Ａ4纸张19张、伪造的空白信用卡228张（含招商、广发、平安、中信、兴业银行等）、手机2部（白色ＶＩＶＯ牌手机1部、白色ＯＰＰＯ牌手机1部）、宣传单323份、空白信封323份、纸张2箱，予以提取扣押。5.银行回复及情况说明，证明公安机关查获的标有“广发银行”的空白信用卡、部分有卡号的银行卡经广东银行股份有限公司重庆分行认定，不是该行发行的信用卡卡版；标有“浦发银行”的信用卡经上海浦东发展银行股份有限公司信用卡中心认定，不是该行制作发行的信用卡，为伪冒卡；标有“中信银行”的信用卡经中信银行股份有限公司信用卡中心认定，不是该行发行的信用卡卡版；标有“平安银行”的信用卡经平安银行信用卡中心认定，不是该行发行的信用卡卡版。6.被告人的供述和辩解。（1）被告人季建初（ＱＱ名“红薯”）的供述和辩解，证明2017年1月，他听朋友“胡总”说制作假信用卡可以赚钱，并教了他制作假信用卡的技术。随后，他通过“胡总”介绍以每张20元的价格购买了假的空白广发银行、中信银行、平安银行、广大银行、浦发银行信用卡和银行彩页、银行信封、联想笔记本电脑1台、针式打印机1台、普通打印机2台、打码机2台、烫金机1台、工作用的华为手机1部、工作手机卡等。2017年3月15日，他在武汉市黄陂区汉口北滠口新村的出租屋开始制作假银行卡。他有两个工作ＱＱ号，昵称都叫“红薯”，帮“天下雪”、“四季发财”等人制过卡。“天下雪”、“四季发财”等人把被害人身份证号码、电话、地址、信用卡额度等信息发给他，他用打字机在假空白信用卡打上被害人姓名和账号，然后用烫金机往卡上的姓名和账号烫金。制作好假信用卡后，再做彩页，将被害人姓名、身份证号码、假账户余额打在彩页上，然后将一个二维码打在彩页上，最后将制好的假信用卡贴在彩页上，折叠好放进银行的信封里快递寄到指定地址，“天下雪”、“四季发财”等人凭运单号给他报酬，一张假信用卡100元左右。被害人扫描彩页上的二维码可以进入一个网页，页面会显示被害人信息和贷款金额，网页和内容都是假的，二维码和网页是他找人做的，目的是让被害人相信假信用卡是真的，好骗取被害人的信任。“天下雪”、“四季发财”等人都是通过存款的方式，将报酬存进他的农业银行和建设银行的银行卡里。他与“天下雪”、“四季发财”等人不认识，没见过面，都是通过ＱＱ联系。2017年7月21日21时30分许，他在出租房里被民警抓获了。公安民警查获的物品，全是作案工具。（2）被告人朱建军（ＱＱ号2017＊＊＊＊10，ＱＱ名“奋斗人生”）的供述和辩解，证明2016年2、3月，他在湖北孝感老家看到周围的人制作假信用卡，就自己摸索制作假信用卡的流程，并购买了电脑、打印机、凹凸打字机、烫箔机，从一姓朱的男子处购买了假的空白平安银行、广发银行、浦发银行、中信银行、光大银行信用卡、宣传单、信封等，并找人制作了二维码，然后在ＱＱ上寻找客户（上家），按照客户通过ＱＱ提供的被害人信息伪造假信用卡。他将卡号、被害人姓名、日期通过凹凸打字机打印到空白信用卡上，在宣传单上打印二维码、被害人姓名、额度、卡号等内容，然后将假的信用卡、宣传单用信封包装好寄给被害人。被害人收到假信用卡后会跟客户联系，客户采用各种方式诈骗被害人的钱财。他还找人在网站上制作了假平台，他有平台的登录权限，会将客户提供的被害人信息录入到平台，被害人扫描二维码后可在平台上看到假信用卡的信息，从而使被害人相信收到的信用卡是真的。2016年8、9月起，他从同乡晚辈朱少翻处购买假空白信用卡伪造假信用卡，最后一次在2017年7月初购买了300张，每套17元至18元。他购买假的空白信用卡和伪造的假的信用卡都没有任何金融功能。他知道找他伪造假信用卡的客户目的是为了诈骗，但不认识这些客户，都是用ＶＩＶＯ手机登录ＱＱ联系，每套伪造的假信用卡80元至100元。2017年7月20日，他在湖北省孝感市孝南区东山头办事处和天下循环经济产业园Ａ10-107被公安民警抓获，后协助公安民警抓获了朱少翻。（3）被告人朱少翻的供述和辩解，证明2017年3月，他在武汉认识了一个叫“勺”的男子，“勺”叫他帮忙卖假的信用卡白卡，每张成本13元至14元，卖多少他不管。信用卡半成品都是假的，白底，印有银联、银行名称，还有金属芯片，但没有具体的银行卡号。然后，他和同乡长辈朱建军谈好以每张17元至18元的价格将假的空白信用卡卖给朱建军。朱建军买假的信用卡白卡拿去伪造成有卡号的假银行卡，然后用来骗人钱财。2017年4月上旬至7月初，朱建军向他买了700多张假的空白信用卡。2017年7月21日，他和朱建军约定每张18元的价格，卖121张假空白信用卡给朱建军，在湖北省孝感市孝感村路边还没见面交易就被公安民警抓获了本院认为，被告人高杰、高正超、高正武、胡玲萍、邹旋、李梦霞、黄俊成、阳科以非法占有为目的，采用虚构事实的手段，骗取他人财物，其中被告人高杰、高正超犯罪金额为123000元，被告人邹旋、胡玲萍、阳科犯罪金额为76540元，被告人高正武、李梦霞犯罪金额为46460元，数额均为巨大；被告人黄俊成犯罪金额为19960元，数额较大，八被告人的行为均已构成诈骗罪，应追究其刑事责任。被告人季建初、朱建军、朱少翻明知是伪造的空白信用卡而持有，数量巨大，其行为均已构成妨害信用卡管理罪，应追究刑事责任。被告人高杰、高正超、高正武、胡玲萍、邹旋、李梦霞、黄俊成、阳科等人通过拨打电话发布虚假信息对不特定多数人实施诈骗，应从严惩处。被告人胡玲萍、邹旋、李梦霞、阳科、黄俊成在共同诈骗犯罪中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚。被告人朱建军到案后协助公安机关抓获同案人，系立功，可以从轻处罚。十一被告人到案后，均如实供述了主要事实，系坦白，可以从轻处罚。被告人高杰、黄俊成、季建初、朱建军、朱少翻自愿如实供述自己的罪行，承认公诉机关指控的犯罪事实，自愿认罪认罚，可以从宽处理。被告人高杰已退赃20000元、黄俊成已退赃19960元，用于退赔被害人经济损失，酌定从轻处罚。被告人高正超、高正武、邹旋、胡玲萍、阳科虽然在公诉机关审查起诉阶段签署了认罪认罚具结书，但在庭审中否认公诉机关指控的部分犯罪事实，不应认定为自愿认罪认罚。关于被告人高杰、高正超在共同犯罪中地位和作用的认定问题。被告人高杰向高正超、高正武非法提供公民个人信息及用于实施电信诈骗的手机、手机卡、信用卡，并亲自以“藏钱”方式诈骗被害人财物，应认定为高正超诈骗团伙、高正武诈骗团伙的共犯，其在共同犯罪中起主要作用，应认定为主犯，应对高正超诈骗团伙、高正武诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任。被告人高正超向被告人高正武诈骗团伙提供用于实施电信诈骗的手机、手机卡、信用卡及诈骗场所，且帮高正武向高杰非法购买公民个人信息，将高正武团伙诈骗的被害人的信息通过ＱＱ发送给高杰再实施诈骗，应认定为高正武诈骗团伙的共犯，其在共同犯罪中起主要作用，应认定为主犯，应对高正武诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任。被告人高正超的辩护人提出高正超与高正武等人不构成共犯的辩护意见，本院不予采纳。关于被告人邹旋、胡玲萍、李梦霞、阳科在共同犯罪中的地位、作用及犯罪金额的认定问题。根据相关规定：多人共同实施电信网络诈骗，被告人应对其参与期间该诈骗团伙实施的全部诈骗行为承担责任。在其所参与的犯罪环节中起主要作用的，可以认定为主犯；起次要作用的，可以认定为从犯。被告人邹旋、胡玲萍、李梦霞分别在高正超诈骗团伙、高正武诈骗团伙担任话务员或取现人员，最先给被害人打电话取得联系，并骗取被害人信任，骗取被害人“工本费”、“代办费”等费用后，交给高正超、高正武骗取被害人的“信用担保金”、“验资费”等费用，最后由高正超、高正武将被害人的信息交给高杰，再由高杰、黄俊成诈骗被害人，并将被害人银行账户中的款项转到高正超、高正武提供的银行账户。被告人邹旋、胡玲萍、李梦霞在诈骗过程中起基础作用，有了三人的前期行为，才有后续高正超、高正武、高杰、黄俊成的诈骗行为；被告人阳科明知高正超实施电信诈骗，仍为其取现，是高正超诈骗团伙实施诈骗的最后、必不可少的环节，故邹旋、胡玲萍、李梦霞、阳科应对其参与诈骗期间其诈骗团伙实施的诈骗行为承担责任。四被告人在共同诈骗犯罪行为中起次要作用，系从犯，应当减轻处罚；根据四被告人的犯罪事实、性质及社会危害程度，均不宜适用缓刑。被告人邹旋、胡玲萍、李梦霞提出只对其实施的诈骗行为承担责任和被告人阳科提出只对其取现金额承担责任的辩解意见，以及被告人胡玲萍的辩护人提出胡玲萍只应对诈骗朱某、李某某的行为承担责任的辩护意见，本院均不予采纳。关于被告人高杰提出他是否以“藏钱”的方式诈骗了被害人汤某某记不清了的辩解意见。经查，银行账户交易明细证明汤某某2017年7月14日、7月19日分别将200元、2000元转入邹旋等人持有的户名为王某甲的建设银行卡账户内，高杰与高正超的ＱＱ聊天记录证明2017年7月20日高正超将汤某某的个人信息、银行卡号及用于接收诈骗款的银行卡号等发给高杰，后汤某某将1万元转入了中移电商务有限公司客户备付金账户，足以证明高杰以“藏钱”方式诈骗了汤某某10000元的事实，故本院对该辩解意见不予采纳。辩护人提出高杰系坦白、认罪悔罪，并退赃20000元，建议对其从轻处罚的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。关于被告人高正超辩称汤某某的12200元不是他诈骗的，汤某某的信息也不是他发给高杰的。经查，被害人汤某某的陈述、银行账户交易明细证明汤某某2017年7月14日、7月19日分别将200元、2000元转入高正超、邹旋等人持有的户名为王某甲的建设银行卡账户内；通话清单证明2017年7月20日高正超与汤某某有多次通话联系，高杰与高正超的ＱＱ聊天记录证明2017年7月20日高正超将汤某某的个人信息、银行卡号及用于接收诈骗款的银行卡号等发送给高杰，后汤某某才将1万元转入了中移电商务有限公司客户备付金账户，足以证明高正超及话务员、高杰共同诈骗了汤某某12200元的事实，故本院对该辩解意见不予采纳。被告人高正超提出因高正武不识字，他才帮高正武将蒙某某的信息发给了高杰的意见。经查，被告人高正武、高杰的供述及高杰、高正超的ＱＱ聊天记录，证明高正武诈骗团伙诈骗的被害人的信息均系通过高正超发给高杰的，故本院对该辩解意见不予采纳。其辩护人提出高正超在与高杰等人共同诈骗中起次要、辅助作用，系从犯的辩护意见。经查，被告人高正超在共同诈骗犯罪中起主要作用，系主犯，故本院对该辩护意见不予采纳。辩护人提出本案部分事实不清，李某某被骗数额应认定为1600元，高杰骗取李某某的20000元转入理财平台后因高杰等人被抓获已自动退还到李某某银行账户，李某某并未失去20000元的控制，该20000元应认定为未遂；汤军诈骗的金额应认定为2200元，汤某某提供的银行流水仅显示有10000元转入了中移电子商务有限公司客户备付金中，该笔款项是退回汤某某银行账户还是转去何处尚不明确，无证据证明系转入了被告人账户中，该笔指控事实不清，证据不足，不应认定的辩护意见。经查，高杰通过“藏钱”方式骗取李某某的20000元转入理财平台后，李某某已对该20000元失去了控制，因公安机关及时将高杰、高正超等人抓获，20000元才退回到李某某银行账户，系案发后归还，该20000元应认定为既遂；银行交易明细显示汤某某于2017年7月20日已将10000元转入了中移电子商务有限公司客户备付金账户中，汤某某已对该10000元失去控制，且本案现无证据证明该笔款项已退回到汤某某银行账户，故本院对该辩护意见不予采纳。辩护人提出高正超系初犯，具有坦白情节，可以从轻处罚的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。辩护人提出对高正超减轻处罚，并适用缓刑的辩护意见。经查，被告人高正超的法定刑为三年以上有期徒刑，无自首、立功等减轻处罚情节，故本院对该辩护意见不予采纳。关于被告人高正武提出唐某某的信息是高正超通过高杰买的，他又花钱买的，但他没骗唐某某的钱，也没叫高正超将唐某某的信息发给高杰，是谁发的不知道的辩解意见，及其辩护人提出高正武对唐某某被高杰、黄俊成诈骗19960元不知情，也未参与，该笔款项未实际到账，不应认定为高正武的诈骗犯罪金额，高正武的诈骗犯罪金额应为26500元，数额较大的辩护意见。经查，被害人唐某某的陈述、银行交易明细证明2017年7月14日、7月19日唐某某分别将300元、2000元汇入高正武持有的户名为徐某某的邮政银行卡账户；通话清单证明2017年7月19日至7月20日，高正武使用的手机与唐某某有多次通话；被告人高杰、黄俊成的供述、被害人唐某某的陈述，证明黄俊成通过“藏钱”骗取了唐某某19960元，足以认定高正武及其话务员先诈骗了唐某某2300元，后将唐某某的信息发给高杰，高杰安排黄俊成通过“藏钱”方式诈骗了唐某某19960元的事实，故本院对该辩解辩护意见不予采纳。辩护人提出高正武因生活所迫而实施诈骗行为，主观恶性小的辩护意见。经查，本案尚无证据证明被告人高正武因生活所迫而实施诈骗犯罪，故本院对该辩护意见不予采纳。辩护人提出高正武系初犯，具有坦白情节，可以从轻处罚的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。辩护人提出对高正武在有期徒刑三年以下判处刑罚，并适用缓刑的辩护意见。经查，被告人高正武的法定刑为三年以上有期徒刑，无自首、立功等减轻处罚情节，故本院对该辩护意见不予采纳。关于被告人胡玲萍的辩护人提出胡玲萍系从犯、初犯，具有坦白情节，应当减轻处罚的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。辩护人提出对胡玲萍适用缓刑的辩护意见。经查，根据被告人胡玲萍的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，不宜适用缓刑，故本院对该辩护意见不予采纳。关于被告人邹旋提出公安民警提取扣押户名不是她的四张银行不是她持有的，是在客厅提取扣押的、公用的银行卡的辩解意见。经查，公安民警提取扣押的户名不是邹旋的四张银行卡，无论是否是邹旋持有，均系高正超、邹旋等人诈骗团伙和高正武、李梦霞等人诈骗团伙用于接收诈骗款项的银行卡，对邹旋犯诈骗罪的定罪量刑并不影响，故本院对该辩解意见不予采纳。关于被告人黄俊成的辩护人提出黄俊成系初犯、从犯，具有坦白情节，认罪悔罪，并退赃19960元的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。辩护人提出对黄俊成适用缓刑的辩护意见。经查，根据黄俊成的犯罪事实、性质、情节及社会危害程度，不宜适用缓刑，故本院对该辩护意见不予采纳。关于被告人季建初提出公安机关从他处查获的信用卡只有150张的辩解意见，及其辩护人提出季建初持有的空白假信用卡数量应以季建初认可的数量予以认定的辩护意见，本院予以采纳。辩护人提出季建初系初犯，具有坦白情节，可以从轻处罚的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。辩护人提出对季建初适用缓刑的辩护意见。经查，被告人季建初的法定刑为三年以上有期徒刑，无自首、立功等减轻处罚情节，故本院对该辩护意见不予采纳。关于被告人朱少翻的辩护人提出朱少翻未直接参与诈骗，不应受诈骗行为的影响的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。辩护人提出朱少翻持有的伪造的空白信用卡连起码的账号都没有，对社会危害性不大，也未造成社会危害的辩护意见，本院不予采纳。辩护人提出朱少翻系初犯，具有坦白情节的辩护意见，与查明的事实相符，本院予以采纳。辩护人提出对朱少翻减轻处罚，并适用缓刑的辩护意见。经查，被告人朱少翻的法定刑为三年以上有期徒刑，无自首、立功等减轻处罚情节，故本院对该辩护意见不予采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百七十七条之一第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十八条、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第一款第一项、第七条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第二条第二款第二项之规定，判决如下一、被告人高杰犯诈骗罪，判处有期徒刑四年四个月，并处罚金5万元（限判决生效后三日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月20日起至2021年11月19日止。）二、被告人高正超犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金5万元（限判决生效后三日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月20日起至2022年1月19日止。）三、被告人高正武犯诈骗罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金4万元（限判决生效后三日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月20日起至2020年11月19日止。）四、被告人胡玲萍犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金1万元（限判决生效后三日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月20日起至2019年7月19日止。）五、被告人邹旋犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金1万元（限判决生效后三日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月20日起至2019年7月19日止。）六、被告人李梦霞犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金1万元（限判决生效后三日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月20日起至2019年3月19日止。）七、被告人季建初犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年四个月，并处罚金2万元（限判决生效后三日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月21日起至2020年11月20日止。）八、被告人朱建军犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金2万元（限判决生效后三日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月20日起至2020年5月19日止。）九、被告人黄俊成犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金1万元（限判决生效后三日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵刑期37日。即自2018年8月13日起至2019年6月5日止。）十、被告人阳科犯诈骗罪，判处有期徒刑一年八个月，并处罚金1万元（限判决生效后三日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，折抵刑期37日。即自2018年9月28日起至2020年4月20日止。）十一、被告人朱少翻犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金2万元（限判决生效后三日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年7月21日起至2020年7月20日止。）十二、责令被告人高杰、高正超、胡玲萍、邹旋、阳科共同退赔被害人张某经济损失36740元、被害人朱某经济损失6000元、被害人汤某某经济损失12200元、被害人李某某经济损失1600元，被告人高杰、正超、高正武、李梦霞、黄俊成共同退赔被害人蒙某某经济损失18600元、被害人唐某某经济损失22260元、被害人阮某某经济损失5600元（限判决生效后三日内履行）。十三、被告人高杰已退赃20000元、被告人黄俊成已退赃19960元，公安机关在被告人高杰、高正超、李梦霞、黄俊成处扣押在案的现金74405元（高杰57000元、高正超8605元、李梦霞2000元、黄俊成6800元），均用于退赔被害人经济损失及缴纳罚金；公安机关在被告人季建初处扣押的现金2360元，用于缴纳罚金。十四、公安机关扣押在案的作案工具予以没收，伪造的空白信用卡、伪造的信用卡予以没收；公安机关扣押在案的其他物品由公安机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第五中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长谢洪人民陪审员符宏人民陪审员蒋文长二〇一八年十二月五日书记员梁亚娟

案例二相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）伪造、变造汇票、本票、支票的；
（二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；
（三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；
（四）伪造信用卡的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 高杰
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑四年四个月
name: 高正超
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑四年六个月
name: 高正武
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑三年四个月
name: 胡玲萍
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑二年
name: 邹旋
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑二年
name: 李梦霞
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年八个月
name: 季建初
crime: 妨害信用卡管理罪
sentence: 有期徒刑三年四个月
name: 朱建军
crime: 妨害信用卡管理罪
sentence: 有期徒刑二年十个月
name: 黄俊成
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑十一个月
name: 阳科
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年八个月
name: 朱少翻
crime: 妨害信用卡管理罪
sentence: 有期徒刑三年