案例一：
经审理查明，2014年1月14日，田某（另案处理）在上海自贸区注册成立上海昱畅投资有限公司（以下简称昱畅公司），并租赁中牟县商都大道蓝爵世家小区一临街房作为公司营业场所。田某在未经国家金融主管部门批准的情况下，通过制定公司理财奖惩制度，印制宣传彩页，对员工下达理财任务等手段，安排公司员工以公司名义按照1.5%-1.7%的月利率面向社会不特定对象募集资金。以盈利为目的，在未经国家金融主管部门批准的情况下，被告人刘圆圆于2013年10月份到昱畅公司做前台接待，于2015年7月份至8月份担任行政经理，负责公司人事考勤、合同会签等业务，积极帮助田某吸收公众存款；被告人张福红于2014年2月份到昱畅公司做业务员，被告人乔翠兰于2014年3月份到昱畅公司做业务员，积极参与对外宣传，按照月利率1.5%至1.7%的利率以公司名义面向社会公众非法吸收公众存款，并介绍发展新业务员，从中收取提成和奖金。经鉴定，被告人刘圆圆在担任行政经理期间，昱畅公司在中牟县吸收存款实际到账金额共931.2万元，共支付理财客户本息64.7975万元，未兑付金额867.2425万元，共领取管理津贴奖0.003万元，基本工资0.6万元；被告人张福红共向23人吸收存款188万元，介绍发展的业务员朱某1（另案处理）、李某1霞共吸收656万元，并领取业务绩效奖、管理津贴奖共计7.9691万元；被告人乔翠兰共向30人吸收存款132.7万元，介绍发展的业务员梁某（已被判刑）共向13人吸收存款413万元，并领取业务绩效奖、管理津贴奖共计5.662万元。案发后，被告人刘圆圆于2016年11月24日到公安机关投案；被告人刘圆圆、张福红、乔翠兰主动退回非法所得6300元、79691元、70000元，张福红、乔翠兰并取得部分客户的谅解。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 刘圆圆
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 张福红
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 乔翠兰
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
许军红非法吸收公众存款一审刑事判决书河南省中牟县人民法院刑事判决书（2018）豫0122刑初22号：河南省中牟县人民检察院以牟检公诉刑诉（2017）674号起诉书，指控被告人许军红犯非法吸收公众存款罪，于2017年12月25日向本院提起公诉并建议适用简易程序审理。本院决定适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。河南省中牟县人民检察院指派检察员杨德伟出庭支持公诉，被告人许军红及其辩护人李志华到庭参加诉讼。现已审理终结河南省中牟县人民检察院指控，2014年9月至2015年9月份，被告人许军红在上海昱畅投资有限公司中牟（以下简称昱畅公司）公司担任业务员，期间伙同该公司法人、实际控制人田纪峰（另案处理）等人，以盈利为目的，在未经国家金融主管部门批准的情况下，按照1.5%-1.7%的月利率以公司名义面向社会公众非法吸收存款。经鉴定，被告人许军红在2014年9月到2015年9月担任该公司业务员期间，共向21人非法吸收公众存款人民币82万元，昱畅公司已兑付人民币82150元，被告人许军红吸收存款未结清人数为18人，未兑付人民币737850元；后被告人许军红已代偿3被害人共计人民币15万元，共造成理财客户实际损失人民币587850元；被告人许军红担任该公司业务员期间从该公司领取业务绩效奖人民币19440元、管理津贴奖人民币9858元，共获利人民币29298元。案发后被告人许军红主动退还违法所得3万元。现被告人许军红已代偿部分被害人损失，取得了部分被害人的谅解。辩护人提出，被告人系初犯，认罪态度好，在整个犯罪过程中仅负责介绍他人存款，没有参与其他的犯罪行为，在犯罪过程中起辅助作用，是从犯；被告人非法吸收公众存款的数额应当扣除被告人未婚夫刘建华及其父母的数额。综上，建议对被告人从轻处罚，依法可适用缓刑。经审理查明,2014年9月至2015年9月份，被告人许军红在上海昱畅投资有限公司中牟公司担任业务员，期间帮助该公司法人、实际控制人田纪峰（另案处理）等人，以盈利为目的，在未经国家金融主管部门批准的情况下，按照1.5%-1.7%的月利率以公司名义面向社会公众非法吸收存款。经鉴定，被告人许军红在2014年9月到2015年9月担任该公司业务员期间，共非法吸收公众存款人民币79万元，昱畅公司已兑付人民币82150元，被告人许军红吸收存款未兑付人民币707850元；被告人许军红担任该公司业务员期间从该公司领取业务绩效奖人民币19440元、管理津贴奖人民币9858元，工资22060元，餐补80元,共计人民币51438元。被告人许军红主动退还违法所得51438元,其中违法所得3万元存放于中牟县公安局，违法所得21438元存放于本院。被告人许军红偿还集资参与人王秀红6万元，李凤英6万元，朱好才3万元，共计人民币15万元，取得了部分集资参与人的谅解。上述事实，被告人在开庭审理过程中无异议，并有被告人许军红的供述，集资参与人王某、李某3、车某某、鲁某、朱某、许某、李某4、刘某3等陈述，证人李某1、刘某1、梁某、张某1、安某、万某、李某2、闫某、张某2、朱某、刘某2证言，河南中财德普会计师事务所鉴定意见，接受证据清单，被告人户籍证明，到案经过，无前科证明，收到条、谅解书，视听资料等证据证实，本院予以确认本院认为，被告人许军红违反国家法律、金融管理法规，非法吸收公众存款79万元，扰乱金融秩序，给存款人造成直接经济损失707850元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。关于辩护人提出被告人系初犯、认罪态度好，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯的辩护意见，经查，被告人没有前科，如实供述自己的罪行，被告人在田纪峰开办的公司系业务员，没有参与非法吸收公众存款的组织、策划，也没有占有、使用和支配吸收的存款，在共同犯罪中起次要和辅助作用，应该认定为从犯，对该辩护意见，本院予以采纳。关于被告人吸收刘建华及其父母存款，不应计入非法吸收公众存款数额的辩护意见。经查，根据《河南省高级人民法院河南省人民检察院河南省公安厅关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的指导意见》，非法集资的对象既有亲友，又有其他不特定对象的，犯罪金额全部认定，故该辩护意见本院不予采纳。被告人许军红如实供述犯罪事实，系坦白，依法可以对其从轻处罚。被告人在共同犯罪过程中系从犯，依法应当从轻或减轻处罚。被告人系初犯，偿还了部分集资参与人损失，取得了部分集资参与人的谅解，可以酌情对其从轻处罚。综合被告人吸收的数额，认罪悔罪态度，造成的损失等情节，决定对被告人减轻处罚，可以认定被告人犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法可以适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款第（三）项、第三款之规定，判决如下一、被告人许军红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年零八个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳）二、被告人许军红违法所得人民币五万一千四百三十八元（已退至中牟县公安局三万元，退至本院二万一千四百三十八元），予以追缴后按比例返还集资参与人。不足部分继续追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份审判长冉满仓人民陪审员贾惠明人民陪审员李富增二〇一八年二月二日书记员余灏洋

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 许军红
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年八个月