案例一：
经审理查明：“中佳易购”平台由浙江万银电子商务有限公司开发，采用“消费返利”模式经营，承诺给在平台消费的会员赠返积分、给加盟商家退还让利保证金的形式，介入商家和消费者的交易过程。“中佳购物”平台在全国招募代理商，由代理商招揽商户免费加盟。代理商按照平台加盟商户让利额（即保证金）的9.375%收取报酬。加盟商可充值店铺营业额的部分到平台作为保证金，该笔保证金平台会在300天内以积分形式打到加盟商账户，同时消费者可以获赠该笔保证金3倍的积分，消费者获赠的积分于500天以积分形式打到消费者账户。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 姜土泉
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
安徽省马鞍山市花山区人民法院刑事判决书（2020）皖0503刑初14号公诉机关马鞍山市花山区人民检察院。被告人李登江，男，1962年12月16日出生于安徽省六安市，汉族，初中文化，案发前系浙江万银电子商务有限公司马鞍山区域经理，户籍所在地同居住地安徽省六安市金安区。因涉嫌犯非法吸收公众存款罪，于2018年10月15日被马鞍山市公安局花山分局取保候审，2019年10月14日被马鞍山市花山区人民检察院取保候审，同年12月18日经马鞍山市花山区人民检察院决定，于同日被马鞍山市公安局花山分局逮捕。现羁押于马鞍山市看守所。辩护人王某，安徽明博律师事务所律师。马鞍山市花山区人民检察院以花检刑诉〔2019〕1054号起诉书指控被告人李登江犯非法吸收公众存款罪，于2020年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。马鞍山市花山区人民检察院指派检察员王某1出庭支持公诉，被告人李登江及其辩护人王某到庭参加诉讼。本案现已审理终结。马鞍山市花山区人民检察院指控：2015年12月，被告人李登江与浙江万银电子商务有限公司签订合作协议，成为浙江万银电子商务有限公司（以下简称浙江万银公司）马鞍山市雨山区区域经理，之后，李登江又以其子李某的名义成为马鞍山市花山区区域经理。此后，李登江在本市花山区、雨山区采取上门宣传、组织推介会等方式向各个商家推广宣传浙江万银公司所属的“中佳易购”电子商务平台，发展商户加盟，让加盟商向平台充值保证金。该平台的经营模式是“商家加盟后，按比例缴纳保证金、平台赠送会员3倍消费积分、积分可以再次消费，平台按300天平均全额返还商家保证金”。被告人李登江先后吸收翁某、吴某、江某、刘某等人成为“中佳易购”加盟商，截止案发，李登江通过“中佳易购”新老平台吸收加盟商充值保证金共计人民币13747790.93元，新老平台发放保证金共计人民币5700936.74元，造成加盟商保证金损失共计人民币8046854.19元，李登江获取报酬共计人民币539891.34元。2018年10月15日，被告人李登江经电话通知后，主动到花山公安分局投案，如实交代了犯罪事实。马鞍山市花山区人民检察院为指控上述犯罪事实，当庭宣读并出示了被告人供述、证人证言、书证等证据，认为被告人李登江违反国家金融管理法规，以“中佳易购”电子商务平台的名义，非法吸收公众存款共计人民币13,747,790.93元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人李登江能主动投案并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，系自首，可以从轻或减轻处罚。建议判处被告人李登江有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币八万元。现提请法院依法判处。被告人李登江对公诉机关指控的犯罪事实、定性及量刑建议不持异议，并自愿认罪认罚，希望从轻处罚。辩护人提出的辩护意见为：一、被告人李登江有自首情节，可以从轻或减轻处罚。二、被告人李登江应为从犯。三、被告人李登江认罪认罚，有悔罪表现，态度较好。四、被告人李登江主观恶性较小，也是受害者，其配偶身体不好，希望判处缓刑。经审理查明：2015年12月，被告人李登江与浙江万银电子商务有限公司签订合作协议，成为浙江万银公司马鞍山市雨山区区域经理，之后，李登江又以其子李某的名义成为马鞍山市花山区区域经理。此后，李登江在本市花山区、雨山区采取上门宣传、组织推介会等方式向各个商家推广宣传浙江万银公司所属的“中佳易购”电子商务平台，发展商户加盟，让加盟商向平台充值保证金。该平台的经营模式是“商家加盟后，按比例缴纳保证金、平台赠送会员3倍消费积分、积分可以再次消费，平台按300天平均全额返还商家保证金”。被告人李登江先后吸收翁某、吴某、江某、刘某等人成为“中佳易购”加盟商，截止案发，李登江通过“中佳易购”新老平台吸收加盟商充值保证金共计人民币13747790.93元，新老平台发放保证金共计人民币5700936.74元，造成加盟商保证金损失共计人民币8046854.19元，李登江获取报酬共计人民币539891.34元。2018年10月15日，被告人李登江经电话通知后，主动到花山公安分局投案，如实交代了犯罪事实。上述事实，有公诉机关提供的并经庭审质证、认证的到案经过、户籍信息、到案经过、浙江万银电商区域经理试合作协议、充值、结算截图、银行流水、宣传单、户籍证明等书证，专项审核报告、计算机司法鉴定意见书等鉴定意见，电子数据，证人吴某、翁某、刘某、江某、李某的证言，被告人李登江的供述等证据证实，足以认定。本院认为：被告人李登江违反国家金融管理法规，以“中佳易购”电子商务平台的名义，非法吸收公众存款共计人民币13,747,790.93元，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人李登江能主动投案并如实供述其罪行，是自首，依法可以从轻处罚。被告人李登江能自愿认罪认罚，可以从宽处罚。对公诉机关的量刑建议，本院予以采纳。对辩护人提出的被告人李登江有自首情节，可以从轻处罚及被告人李登江认罪认罚，有悔罪表现，态度较好的辩护意见，本院予以采纳。对于辩护人提出的被告人李登江应为从犯的辩护意见，经查，被告人李登江是浙江万银公司马鞍山市雨山区、花山区区域经理，并采用上门宣传、组织推介会等方式推广宣传“中佳易购”电子商务平台，发展商户加盟并充保证金，造成加盟商损失，在本案中的作用较大，本案中亦无主、从犯的划分。故对该辩护意见，本院不予采纳。对于辩护人提出适用缓刑的辩护意见，因被告人李登江不符适用缓刑的条件，故对该辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人李登江犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年12月18日起至2023年2月17日止）（罚金自本判决生效之日起五日内缴纳）二、违法所得539,891.34元应当予以追缴发还。不足部分继续追缴发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向马鞍山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。审判长杨明人民陪审员方红霞人民陪审员尹莉莉二〇二〇年四月一日书记员张冰玉附：本案适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 李登江
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年二个月