案例一：
经审理查明：被告人刘某于2015年12月起，担任浙江至臻堂农业开发有限公司（以下简称至臻堂公司）业务总监。该公司自2014年起，由许某某（另案处理）担任实际控制人，租赁本市周家嘴路ＸＸＸ号、长阳路ＸＸＸ号鼎力大厦301室等地作为经营场所，通过广告宣传、投放宣传单、电话招揽等方式，以10%至15%不等的年化收益率，对外招揽不特定客户前来投资该公司ＡＢＣ三个系列的铁皮石斛产品。经审计，2015年12月至2017年8月，被告人刘某担任上述公司业务总监期间非法吸收公众存款金额为人民币2800余万元。2019年4月22日，被告人刘某在浙江省嘉兴市被公安人员抓获。本院审理期间，被告人刘某在家属的帮助下退缴赃款人民币50万元。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 刘某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
俞鸣、李传芳等非法吸收公众存款一审刑事判决书上海市徐汇区人民法院刑事判决书（2017）沪0104刑初1056号：上海市徐汇区人民检察院以沪徐检金融刑诉（2017）67号起诉书指控被告人俞鸣、李传芳、何1、何2犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月24日向本院提起公诉。本院于同年11月27日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。上海市徐汇区人民检察院指派检察员袁某出庭支持公诉。上列被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。本案依法延期审理，现已审理终结上海市徐汇区人民检察院指控：2014年8月，王某等人（另案处理）登记设立上海晋兴资产管理有限公司（以下简称晋兴公司，另案处理），经营范围为资产管理、投资管理等。2015年4月，王某等人又登记设立海兴领惠金融信息服务（上海）股份有限公司（以下简称海兴领惠公司，另案处理），经营范围为金融数据处理分析、投资管理、投资咨询等。晋兴公司成立后招募业务员，通过发放宣传资料、举办产品说明会、酒会、组织旅游等方式，向社会不特定公众宣传介绍公司推出的广州金博物流贸易集团有限公司、上海尚融供应链管理有限公司（海航下属）、杭州通钢国际控股有限公司、山东宝华耐磨钢有限公司（以下分别简称广州金博公司、上海尚融公司、杭州通钢公司、山东宝华公司）等4个公司的债权转让项目，通过赠送黄金等手段，吸引招揽投资者，与投资者签订《链融通债权转让服务协议》，承诺10-19.5%年化收益率的保本付息回报。2016年5月起，海兴领惠公司采用前述销售方式，以转让晋兴公司持有的深圳平安创科投资管理有限公司（以下简称深圳平安创科公司）债权名义，与投资人签订《债权转让服务协议》，承诺7-9%年化收益率的保本付息回报。被告人俞鸣、李传芳担任晋兴公司销售总监，负责销售部监督管理等工作。经司法审计，俞鸣任职期间，晋兴公司、海兴领惠公司非法吸收公众存款人民币（以下币种相同）14.9782亿元，未兑付本金4.3133亿元；李传芳任职期间，晋兴公司、海兴领惠公司非法吸收公众存款14.8034亿元，未兑付本金4.3133亿元。被告人何1、何2先后入职晋兴公司担任销售部业务员、组长，参与招揽投资人，从事理财产品的销售，并根据业绩获取提成。经司法审计，何1非法吸收公众存款1198万元，未兑付本金344万元；何2非法吸收公众存款718万元，未兑付本金347万元。被告人俞鸣、李传芳、何2、何1到案后对各自犯罪事实均供认不讳。公诉机关认定晋兴公司、海兴领惠公司变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，被告人俞鸣、李传芳、何1、何2参与吸收公众存款，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》（以下简称《刑法》）第一百七十六条第一款、第二款，应以非法吸收公众存款罪（单位犯罪）追究四名被告人作为单位其他直接责任人员的刑事责任。四名被告人均系自首，根据《刑法》第六十七条第一款，可以从轻或减轻处罚。提请依法审判。被告人俞鸣及其辩护人对指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人提出俞鸣系自首，主观恶性较小，有悔罪表现，愿意退赃，建议从轻、减轻处罚。被告人李传芳及其辩护人对指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人提出李传芳主观恶性较小，有自首情节，系初犯，建议从轻处罚。被告人何1及其辩护人对指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人提出何1主观恶性较小，系初犯，有自首情节，建议从轻、减轻处罚并适用缓刑。被告人何2及其辩护人对指控的犯罪事实和罪名均无异议。辩护人提出何2主观恶性较小，系初犯，有自首情节，愿意退赃，建议适用缓刑。经审理查明：2014年8月，王某登记设立晋兴公司（另案判决），营业场所开始位于本市浦东新区上海环球金融中心ＸＸＸ层，2015年9月搬迁至本市徐汇区陕西南路ＸＸＸ号上海环贸广场办公楼二期ＸＸＸ层［ＸＸ01-16］室、ＸＸＸ层［ＸＸ01-11、15-16］室。经营范围为资产管理、投资管理等。2015年4月，王某又登记设立海兴领惠公司（另案判决），经营范围为金融数据处理分析、投资管理、投资咨询等。晋兴公司成立后招募业务员，通过发放宣传资料、举办产品说明会、酒会、组织旅游等方式，向社会不特定公众宣传介绍公司推出的广州金博公司、上海尚融公司、杭州通钢公司、山东宝华公司等四个公司的债权转让项目，通过赠送黄金等手段，吸引招揽投资者，与投资者签订《链融通债权转让服务协议》，承诺10-19.5%年化收益率的保本付息回报。2016年5月起，海兴领惠公司采用前述销售方式，以转让晋兴公司持有的深圳平安创科公司债权名义，与投资人签订《债权转让服务协议》，承诺7-9%年化收益率的保本付息回报。被告人俞鸣、李传芳担任晋兴公司销售总监，负责销售部管理等工作。经司法审计，俞鸣任职期间，晋兴公司、海兴领惠公司非法吸收公众存款14亿余元，未兑付本金4亿余元；李传芳任职期间，晋兴公司、海兴领惠公司非法吸收公众存款14亿余元，未兑付本金4亿余元。被告人何1、何2先后入职晋兴公司担任销售部业务员、销售组长，参与招揽投资人，从事理财产品的销售，并根据业绩获取提成。经司法审计，何1非法吸收公众存款1100余万元，未兑付本金340余万元；何2非法吸收公众存款700余万元，未兑付本金340余万元。被告人俞鸣、李传芳、何2、何1到案后均对各自犯罪事实供认不讳。审理中，被告人俞鸣、李传芳、何1、何2有退赃行为。上述事实，有下列经庭审质证、本院予以确认的证据证实：晋兴公司、海兴领惠公司工商资料，证人季某某、严某某、蔡某、赵某某、李某某、张某、汪某、苏某、叶某某、徐某某等的证言，晋兴公司、海兴领惠公司投资协议汇总表、收付款账户明细、银行账户交易明细，投资人信息登记表、债权转让服务协议、ＰＯＳ机签购单、司法会计鉴定意见书，上海市公安局受案登记表、立案决定书、案发及到案经过、刑事判决书，被告人俞鸣、李传芳、何1、何2的供述等证据本院认为，晋兴公司、海兴领惠公司非法募集资金，被告人俞鸣、李传芳、何1、何2系公司其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，以晋兴公司、海兴领惠公司名义变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予处罚。公诉机关指控罪名成立。四名被告人均有自首情节，依法可以从轻或减轻处罚。四名被告人有不同程度的退赃行为，酌情分别可以从轻、从宽处罚。根据本案的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人俞鸣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月25日起至2023年11月24日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）二、被告人李传芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月25日起至2023年11月24日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）三、被告人何1犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月，缓刑一年二个月，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）四、被告人何2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币四万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）五、违法所得予以追缴。何1、何2，在社区中，应当遵守法律、法规，服从社区矫正机构的监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份审判长彭涛人民陪审员曹瑞强人民陪审员郑誉华二〇一八年五月三十日书记员张焱萍

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 俞鸣
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑五年六个月
name: 李传芳
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑五年六个月
name: 何1
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年二个月
name: 何2
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑八个月