案例一：
经审理查明：“中佳易购”平台由浙江万银电子商务有限公司开发，采用“消费返利”模式经营，承诺给在平台消费的会员赠返积分、给加盟商家退还让利保证金的形式，介入商家和消费者的交易过程。“中佳购物”平台在全国招募代理商，由代理商招揽商户免费加盟。代理商按照平台加盟商户让利额（即保证金）的9.375%收取报酬。加盟商可充值店铺营业额的部分到平台作为保证金，该笔保证金平台会在300天内以积分形式打到加盟商账户，同时消费者可以获赠该笔保证金3倍的积分，消费者获赠的积分于500天以积分形式打到消费者账户。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 姜土泉
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
彭怀燕非法吸收公众存款一审刑事判决书河南省商城县人民法院刑事判决书（2018）豫1524刑初275号：商城县人民检察院以商检公诉刑诉【2018】166号起诉书指控被告人彭怀燕犯非法吸收公众存款罪，于2018年6月12日向本院提起公诉，本院于同日立案，并依法组成合议庭公开开庭进行了审理。商城县人民检察院指派检察员曹洪飞出庭支持公诉，被告人彭怀燕及其辩护人卢万义到庭参加诉讼。现已审理终结商城县人民检察院指控：2017年1月12日，陶卫珠、陈某1（均另案处理）在浙江省宁波市高新区创办浙江昊丰文化发展有限公司，并研发推出互联网交易平台“众大商城”，以支付高额返利的名义，向社会进行公开宣传，吸收大量资金。该平台业务发展运营分为三个层次，分别为区域经理、商户、消费会员，其中区域经理通过发展平台商户获取业务提成（提成为商户缴纳金额的9%）；商户分为真实商户和虚拟商户，商户可将在实际或者虚拟的经营活动中，消费会员所消费的金额一定比率缴纳到“众大商城”，“众大商城”在300天内返还商户所缴纳的保证金，并在400天内将缴纳保证金金额3倍的积分充入商户会员账户（1积分等同于1元人民币），会员积分可在众大商城的加盟店内消费，也可通过商户的账户进行提现；消费会员可在400天内的获得商户所缴纳的保证金3倍的积分，平台允许商户用另一身份注册成为消费会员，通过缴纳保证金的方式同时获取返现和积分奖励，以此向社会公众进行非法吸收公众存款。2017年4月份，被告人彭怀燕受雇成为该公司旗下的“众大商城”网上平台商城区域经理（以其公公汪某1的名义），被告人彭怀燕以微信、电话和当面介绍等形式向商家公开宣传“众大商城”平台，并承诺该平台会高额返利，吸引商家向该平台投入保证金，吸引大量商户加入。截止案发，被告人彭怀燕为该平台招揽商户44家，吸收商家向平台投入资金3311022（含其个人以因味有你的名义投资231463元），资金全部由浙江昊丰文化发展有限公司占有，“众大商城”网上平台关闭前向商家返回资金1956985.04元，尚有1354036.96元没有返还。彭怀燕获取业务提成报酬为249680元。公诉机关认为，被告人彭怀燕为他人向社会非法吸收公众存款提供帮助，并从中收取业务提成，扰乱金融秩序，金额为3079559元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款犯罪追究其刑事责任。并提交物证、书证、证人证言、视听资料、被害人的陈述及被告人彭怀燕的供述等证据予以证实。被告人彭怀燕对公诉机关指控的犯罪事实及罪名无异议，表示认罪，但辩解称其当时以为是国家提倡的经营模式,不知道昊丰公司是非法吸收公众存款，其还到公司实地考察过，资料很齐全，并且其也投资二十多万元，也是受害者，请求从轻处罚。辩护人意见：被告人彭怀燕浙江昊丰文化发展有限公司的安排,作为商城县区域的代理参与其中，其个人没有参与谋划，没有非法吸收公众存款的主观故意，没有接收、掌控他人的存款，没有向社会公开宣传；且本案是单位犯罪，被告人不是单位的直接责任人员；因此，被告人的行为不具备犯罪成立所需的构成要件，按照主客观相一致的原则，不宜认定被告人有罪。如果法庭认为被告人有罪，被告人是从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚；被告人具有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚；被告人主动缴纳违法所得、取得被害人的谅解，均可酌情从轻处罚，建议对被告人在一年以下量刑。本院查明的事实与公诉机关指控的事实一致。另查明：被告人彭怀燕经电话通知到案并能够如实供述其犯罪事实；其没有违法犯罪前科；在审理中，被告人亲属主动向本院缴纳违法所得款人民币249680元。上述事实有经过庭审举证、质证，并经本院确认的下列证据证实。1、物证：涉案手机。2、书证。（1）受案登记表证实，本案案发及受理情况。（2）案发证明证实，本案案发情况。（3）户籍证明证实，被告人彭怀燕出生于1982年2月17日。（4）前科证明证实，被告人彭怀燕没有犯罪前科。（5）到案经过证实，被告人彭怀燕系经电话通知到案。（6）扣押决定书证实，公安机关扣押品牌为ＡＯＣ的白色电脑主机一台、牌号为豫Ｓ×××××白色奥迪Ａ4车一辆、白色苹果6Ｓ手机一部。（7）浙江昊丰文化发展有限公司资料证实，浙江昊丰文化发展有限公司登记基本情况、登记申请书、法人代表人信息、股东出资情况、变更登记情况、股东会决议；营业执照。（8）浙江昊丰文化发展有限公司全国区域经理培训大会通知及名单证实，汪某1为浙江昊丰文化发展有限公司区域经理。（9）名单统计证实，公安机关调取的区域经理汪某1名下商户明细。（10）河南省公安厅内部传真电报、浙江昊丰文化发展公司涉嫌非法吸收公众存款案简要案情介绍证实，浙江昊丰文化发展公司涉嫌非法吸收公众存款及河南省公安厅下发在本区域调查取证通知的情况。（11）微信截图证实，众大商城区域经理群、商城县精英聊天群聊天记录。（12）联名谅解书证实，部分受害商户对彭怀燕的行为表示谅解的情况。（13）账户交易明细证实，汪某1名下中国银行2017年5月至2017年11月交易流水；彭怀燕名下中国工商银行2015年至2017年交易流水；彭怀燕名下中国农业银行2017年交易流水；程某、汪某、彭怀燕名下中国银行2016至2017年交易流水；彭怀燕名下中国建设银行2017年7月到12月交易流水及彭怀燕名下中国银行账户被冻结的情况。（14）接受证据清单：受害人刘某2提交的微信群截图，受害人何某1、武某、雷某、何某2、朱某、汪某2、吴某1、黄某、陈某2、鲍某、孙某、詹某、柳某、王某1、余某、余某1提交的众大商城账户交易明细，受害人李某1提交的工商银行卡证实，各被害人在众大商城投资情况。（15）解除扣押决定书及发还清单证实，公安机关发还白色台式主机。（16）罚没收入票据一张证实，被告人亲属已主动缴纳违法所得款249680元。3、证人证言。（1）证人陈某1的证言证实，其是浙江昊丰文化发展有限公司的总经理，平时负责员工管理和行政工作，主要负责公司内部的日常运营。公司通过外包公司开发了一个叫众大商城的手机ＡＰＰ，然后公司在很多市区都有聘了区域代理，这些区域代理通过众大商城的手机ＡＰＰ找来商家加盟，商家在加盟之后，公司就在线上帮商家做推广。消费者在众大商城ＡＰＰ中注册就会成为会员，公司为了促进消费者消费，会赠送一定量的积分，然后消费者通过这些积分到指定的店中消费，商家根据消费者消费的积分到公司结算，然后由公司把钱打到商户众大商城ＡＰＰ的账户内，兑换后商家都要交一笔保证金给公司，算是帮他推广的钱。公司是分300天返还的，除了还本金外还赠送给商家客户积分，给商家做促销。推广是由区域经理寻找商家，让商家加盟众大商城ＡＰＰ，也就是在众大商城ＡＰＰ中注册成为商户，接着公司在众大商城的官网上介绍商户的详细信息，如地址、商品及商品价格等让别人知道，然后去那边消费，模式有点像美团ＡＰＰ。公司的实体产业这些不是其管理的，其不知道。但是公司有两部电影是由其负责。商家每做成一笔业务，都要自愿给公司一笔费用，然后这个商家所在的区域经理可以从这笔费用中提9个百分点。然后公司根据这个数字以业务提成的形式给区域经理。公司董事长是陶卫珠，负责整个公司管理：她下面是总经理，也就是其，其下面有常务副总经理徐某，她负责管理市场部的运营；市场部的部门经理是许某，同时她又是镇海区的区域经理，市场部是负责依托众大商城平台联系商家吸收资金的；项目部（事业部）的主管是王云降，项目部负责经营公司的实业，如旅游、线下商城等；财务部的负责人是俞一笑，主要负责公司财务上的问题，包括商户投资的钱返现，还有区域经理工资提成发放；总经办是由董事长助理杜蕊负责，总经办的员工是负责公司行政的；综合部没有部门经理，由其负责,具体是负责公司宣传、文案之类的工作；招商部经理是黄亮，负责公司对外项目。公司开发众大商城的平台，以赠送积分的形式通过区域经理发展商家进行融资，因为看中陶卫珠的能力，本来打算利用赠送返利的缓冲期，用公司融资的钱去投资实业，再用实业收入来维持公司运营，这些模式都是陶卫珠定制的。赠送积分是众大商城的平台可以注册会员、商家、区域经理三种身份，会员在商家处消费后，商家会让利，商家让利的钱充进众大商城的平台内，会员会得商家让利的三倍积分，这些积分会在400天左右赠送给会员，接着商家在300天内平均返还本金。正常交易中会员是没有损失的，公司只是融进商家的本金而已，还有另一种虚拟商家，没有真实交易，就是纯粹的投资，这样的用户都会注册商户与会员，虚拟商户号充值投资后，积分赠送给自己注册的会员，这样就能获得三倍积分（400天左右）与本金返还（300天左右），一积分等于一元人民币（可以通过众大商城平台提现）。陶卫珠在融资后说是向其他事业项目投资，以此来维持公司运营，但是实际上其没有看过项目盈利。实际上，公司正常的运营是用商家充值的让利来维持的。公司的实业都没有实际经营，现在想想都是陶卫珠骗人的嚎头，包装公司来吸引商户充值。（2）证人徐某的证言证实，浙江昊丰文化发展有限公司成立时其在综合部担任经理，主要是负责公司后台的支持和服务工作，具体是办公用品的买卖与申领、前台人员进出登记、快递分发、离职入职的负责、公司日常业务资料的制作、写一些公司日常的宣传文章、影像的摄录与制作等。6月26日担任常务副总经理之后，主要负责公司市场业务发展，具体的工作内容是7月4日去贵阳主持重筹交易所挂牌敲钟仪式，业务员培训做了三期，7月17日和旅游项目的负责人欧阳国钟、市场部专员陶卫岳到泰国考察旅游项目，另外开了两次区域商家交流会。另证实众大商城的经营模式，公司一直处于亏损的状态，只是利用商家充值的钱在维持。（3）证人许某的证言证实，2017年2月昊丰公司成立后，其到公司做镇海区域经理，6月还在公司担任了一个多月的市场部部长；并证实众大商城的经营模式，浙江昊丰文化发展有限公司注册的经营范围中的汽车产业，影视产业、旅游产业等没有实际经营。（4）证人汪某1的证言证实，其儿媳妇叫彭怀燕，其不知道浙江昊丰文化有限公司的众大商城平台，更不是什么区域经理，没有到商城县中国银行开过银行卡，没有把身份证借过给别人用，有时候家里的孩子用其的身份证，也不知道孩子们拿其的身份证具体办什么。（5）证人程某的证言证实，其是彭怀燕的母亲，其没有开过“随便果”店铺，也不知道众大商城投资平台，也没有办过中国银行卡。（6）证人沈某1的证言证实，其之前是跟着彭怀燕做中佳易购平台的，商户有个微信群，在群里有人提过众大商城，其就在手机上搜索众大商城，下载了一个众大商城的手机ＡＰＰ，用手机号注册之后就成为了众大商城的商铺会员,并且首次注册还赠送200积分。众大商城注册好之后，其一直没有在里面做单。听别人说商城县的区域经理是彭怀燕。（7）证人李某1的证言证实，2017年5月份的时候，其在荟萃烫染中心门口听到彭怀燕正在跟隔壁母婴坊老板刘某2讲“众大商城”平台的事情，就停了一会儿，然后彭怀燕也让其注册成平台的商家。其不好意思拒绝，就用其的手机城商家往平台里面投入了200元钱。在平台的用户名是其的手机号码，登录密码是统一的12345。注册成功后，其就没有再管它，也没有再在平台里面存钱，也没有在平台里面提现。（8）证人刘某1的证言证实，其不知道众大商城这个平台，没有开过嘟嘟拉贝这个店，152××××9909这个手机号码是用其妻子李寅跃的身份证在移动公司办的，但平时不经常用。2017年上半年，具体什么时候记不清了，其姑父巴某联系其说想用其的手机号码在网上注册一个网络商城，具体什么网络商城不清楚，其就同意了，就把152××××9909这个号码告诉其姑父，并说这个手机号用的是其妻子的身份证，也不清楚其姑父有没有找其妻子要身份证。其姑父应该提过那个什么商城，但是其没有在意，也没有细问。其姑父还让提供过一张李寅跃的工行银行卡，卡号记不清，并且还把这张银行卡的提醒信息接收手机号改为别人的手机号，具体是不是巴某的手机号码不清楚，这张银行卡一直在巴某手里，密码他也知道。4、被害人的陈述。（1）被害人胡某的陈述证实，2016年其通过余涛注册成为中佳易购商城县的会员，后来中佳易购关闭了，其亏了一点钱。2017年上半年，余涛又跟其说有个众大商城的平台，问其是否想投资，其就拿了3000元钱和手机交给余涛，让他帮操作的。其不知道众大商城在商城县的区域经理是谁，有一次跟余涛到商城县万豪大酒店聚会，去的都是众大商城的商家，大多数人都不认识，说的都是众大商城的话题，听到别人说投资后回报大，之后决定投钱了。投了三千块钱，是把钱交给余涛，之后不久，其跟余涛做生意少给他三千块钱，其投的钱让余涛自己去领，就没有管这个事。（2）被害人代某的陈述证实，其之前做过中佳易购。2017年五六月份通过商城的朋友朱某知道众大商城平台的，听朱某说这个平台商城县区域经理是彭怀燕，但不认识，没见过面。朱某说这个平台的模式跟中佳易购是一样的，交保证金到平台，平台分三百天返本，分五百天返三倍的积分。当时朱某给其拉进众大商城的商城县商家的微信群，其把身份证、门头照片等资料通过微信传给彭怀燕，然后就注册成功了。其分四次共往平台充值50835元，都是通过支付宝转账给彭怀燕的，让彭怀燕给充的，自己不会操作。从众大商城账户里提了1996元，另外把积分转给微信群里的其他商家，从其他商家户头上提出来有一万五六千块钱，加一块有一万八千元，还亏有三万多块钱。这个平台是2017年下半年关闭的。（3）被害人占某的陈述证实，是朱某向其介绍众大商城平台的，说投资这个平台可以赚钱，2017年7月23日，其通过支付宝转账转给朱某一万块钱，让朱某帮投到这个平台的。其被拉到“众大商城精英群”的微信群里，看到彭怀燕经常在群里发消息，都是转发公司发布的消息、通知，从微信群里知道商城县的区域经理是彭怀燕。其投钱没几天平台就关闭了，一分钱都没有收回。我也被人从这个微信群里移出来了。其把商店的门头照片、身份证照片传给朱某，朱某再传给彭怀燕注册成功的，商家名称叫“分店阿依莲”。（4）被害人巴某的陈述证实，2017年5月中旬，其通过彭怀燕注册成为“众大商城”平台的商家。彭怀燕说平台所在的公司还可以，她到平台所在的公司亲自考察过，说这个平台可以带动实体生意。“众大商城”平台所在的公司在浙江宁波，公司名字叫浙江昊丰文化发展有限公司，公司法人是陶卫珠，总经理叫陈某1，都是在平台网站上看到的。“众大商城”平台商城县的区域经理是彭怀燕，是她一个外地友介绍，然后她也去平台所在的公司实地考察过，才加入平台成为区域经理的。其在平台投入三次保证金，总数是529850元，已提现金94760元，积分返还提现259664元，还有175426元没有收回。2017年8月份，公司网站公布的新闻说是由于善心汇的影响暂时关闭几天，平台不能提现了，过几天平台就直接关闭了。彭怀燕被拘留后，其想司法机关能对其从轻处理一点，就找商家在谅解书上帮签个名字，都是全凭自愿签的。（5）被害人刘某2的陈述证实，其之前参与了彭怀燕、巴某经营的“中佳易购”网络平台，参与中佳易购的平台商户都亏钱了。2017年5月份，其在“众大商城”商城县区域经理彭怀燕打电话、发微信宣传介绍下注册成为“众大商城”平台的商户。平台上宣传分300天返还保证金，分400天返还3倍的积分，1分等同于1元人民币。其总共在平台分三次共投入84000元，返回来的钱总共有一万六七千块钱，每天都返回几百块钱。平台商户投资款的9％给平台的区域经理。彭怀燕是商城县的区域经理，在万豪酒店主持开过一次会，宣传这个公司如何有实力，已经上市，还拍电影，鼓励商户做假单，把在中佳易购的损失在众大商城平台捞回来。（6）被害人何某1的陈诉证实，2017年6月份，微信群里的朋友说彭怀燕引进的有一个叫众大商城的平台可以帮助商家绑定客户，带动生意，只需要提供营业执照、本人身份证、手机号到彭怀燕那注册就可以了。其加入后一共投资有七万多块钱，提现有两万，还有五万多没有提出来。（7）被害人武某的陈述证实，2017年7月份，其被朋友拉到“众大商城”微信群里面，群主彭怀燕在群里发图片宣传加入“众大商城”，能够带动商家生意，促进消费者消费。其往众大商城平台打了5万元，返还4500元，亏损45500元。（8）被害人雷某的陈述证实，其以前参加彭怀燕组织的中佳易购平台，亏损七八十万。2017年5月份，彭怀燕在中佳易购群里宣传说出来一个众大的平台，平台刚开始，只要参加肯定赚到钱。其加入众大商城平台后一共交了43032元保证金，手机上显示提现的是11707.68元，实际只提了10273.28元，最后一笔提了但没有到账，还有32758.72元没有提出来。（9）被害人何某2的陈述证实，其之前跟着彭怀燕做中佳易购，后来平台倒闭了，其亏钱就没做了。2017年5月份，彭怀燕在群里宣传众大商城平台。其加入后一共往众大商城平台投资了70000元，损失42360元。（10）被害人朱某的陈述证实，2017年5月份，其听朋友说加入众大商城平台可以锁定消费者，能多赚点钱。其电话联系彭怀燕后加入。一共往平台里面充了100000元，一共返回30000多元，损失了60000多元。（11）被害人汪某2的陈述证实，其之前跟着彭怀燕做中佳易购平台，后来平台倒闭了，其亏钱没有做了。2017年5月份左右，彭怀燕在群里宣传众大商城的平台，其加入后共投资272943元，亏损20万元左右。（12）被害人吴某1的陈述证实，其以前在彭怀燕组织的中佳易购平台亏损有四十多万。2017年6月份，彭怀燕多次劝其参加众大商城平台，7月份其加入后共交了105192元保证金，提现的有3074.90元，还有102125.10元没有提出来。该公司的地址在浙江宁波，彭怀燕说她介绍其他人参加这个平台，可以提取别人缴纳保证金的百分之九。2017年8月1日，平台突然关闭，其找彭怀燕，她说是因为善心汇影响，过几天就会开放，但一直也没有开。2017年12月17日，在巴某的威胁下，其用左手在谅解书上签了名，没有按手印，其当时看到谅解书上已经有十多人签名了。（13）被害人黄某的陈述证实，其在做中佳易购的时候都认识彭怀燕的。2017年5月份，其在彭怀燕的劝说下加入了众大商城平台，总共往平台里投资30000元，收回来3300元，损失26000多元。（14）被害人祝某的陈述证实，其以前在彭怀燕组织的中佳易购平台亏损有一百七十万左右。2017年5月份，彭怀燕让其参加众大商城平台，后来巴某到其店里帮其注册成商家，其一共交了60000元保证金，提现将近50000元，还有1000多元没有提出来。商城的区域经理是彭怀燕。（15）被害人鲍某的陈述证实，其以前在彭怀燕组织的中佳易购平台亏损有一百万左右。2017年5月份，在彭怀燕劝说下，其加入众大商城平台，一共投资了148848元保证金,提现只有20314元，还有128534元没有提出来。商城的区域经理是彭怀燕。（16）被害人黄金波的陈述证实，其以前在彭怀燕组织的中佳易购平台亏损有十多万。2017年4月份，在彭怀燕宣传下，其加入众大商城平台，其一共交了60876元保证金，提现13457.65元，还有47418.35元没有提出来。介绍他人加入彭怀燕有提成，多少不清楚。（17）被害人曹某的陈述证实，其以前了彭怀燕组织的中佳易购平台。2017年5、6月份，在彭怀燕的宣传下，其加入众大商城平台，一共交了34956元保证金，提现有9886.32元，还有25069.68元没有提出来。（18）被害人孙某的陈述证实，其以前参加了彭怀燕组织的中佳易购平台。2017年4月份，在彭怀燕和巴某劝说下，其参加众大商城平台，一共交了90153元保证金，提现有19061.59元，还有70551.41元没有提出来。（19）被害人张某1的陈述证实，其以前在彭怀燕组织的中易购平台亏损有一二万块钱。2017年5月份，在彭怀燕和巴某的劝说下，其加入众大商城平台，一共交了75822元保证金，提现有21528.25元，还有54000多元没有提出来。（20）被害人詹某的陈述证实，2017年5月份，在彭怀燕的宣传下，其加入“众大商城”平台，一共投了56232元，回本大概2万元，损失大概3万元左右。（21）被害人吴某2的的陈述证实，其朋友介绍说彭怀燕在商城代理一个“众大商城平台”，2017年6月，其通过彭怀燕加入“众大商城”平台，共投资14958元，提现3324.09元，损失11633.91元。（22）被害人陈某2的陈述证实，其之前跟着彭怀燕做“中佳易购”平台，后来平台倒闭，其亏钱就没做了。2017年5月份，在彭怀燕和巴某宣传下，其加入“众大商城”，一共投了13万元，回本7万余元，损失大概5万元左右。（23）被害人陈某3的陈述证实，2017年6月份，其通过朋友刘某2介绍、找彭怀燕加入众大商城平台，一共交了20397元保证金，提现4318.19元，还有16078.81元没有提出来。（24）被害人李某2的陈述证实，其以前参加彭怀燕组织的中佳易购，亏损不大。2017年5月份，其在精英聊天群里看到彭怀燕又组建了众大商城平台，说和中佳易购一样，提现、信誉、提现期限都比中佳易购好，又说是新平台，加入肯定有钱赚，看见很多人都参加了，其也加入了。其一共交了101505元保证金，提现有21880.58元，但实际到账有19173.78元，最后一笔提现一直没到账。是从2017年5月21日开始投资的，钱都是通过支付宝直接支付到平台的固定账户上。（25）被害人沈某2的陈述证实，2017年5月，经巴某介绍、操作，由彭怀燕帮其注册成众大商城的平台会员。其分三次投资65000元，收回来48000元，损失17000元。（26）被害人张某2的的陈述证实，2017年4月份，彭怀燕在一个微信群里面宣传众大商城，其就将门头照片、身份证、营业执照拍下来发给彭怀燕，由彭怀燕用其的手机号将其注册为商家。其一共打入平台10万元，回本5万元，损失5万元。彭怀燕是平台的区域经理，群里大概有几十人。（27）被害人王某2的陈述证实，其之前跟着巴某和彭怀燕做“中佳易购”平台，后来平台倒闭，其亏钱就没做了。2017年5月份，在巴某的劝说下，其加入“众大商城”平台，一共投了5万元，收回近4万元，损失一万元左右。（28）被害人柳某的陈述证实，其在彭怀燕的的宣传下，其加入“众大商城”平台，共投10万元左右，收回29132元，损失70000多元；用其妻子的手机号码注册一个商家，投了50000多块钱，收回12000多元，损失30000多块钱。是由彭怀燕帮其注册成为商家的，用支付宝往平台里面充钱，用网银也充过。彭怀燕说过自己是商城区域的代理。（29）被害人王某1的陈述证实，2017年5月份，因为其妈王凤琴先参与“众大商城”，钱投进去后，每天也可以正常返钱，然后彭怀燕就劝其也参与，其就把身份证和店面照片发给彭怀燕，彭怀燕帮其注册为商家。其在平台分两次投了4万元钱，每次转账都是进入“众大商城”平台的网站，提出现金是七千多元，还有两千多积分，还没有来得及提现，平台关闭了。巴某拿一份谅解书，说彭怀燕被关在信阳，她也不容易，让其原谅她一下。其看到好多人都在上面签字了，就在谅解书上签字按手印了。（30）被害人李某3的的陈述证实，其和彭怀燕是微信网友，2017年5月份彭怀燕发微信给其，发“众大商城”的图片，介绍这个平台还可以，然后其就注册成为商家了。其总共投入保证金25000元，因不太会操作，没有提现过，给消费会员做的单，消费会员自己拿去兑换商品了，没有返给其。（31）被害人岳某的陈述证实，经彭怀燕介绍推荐，其注册成为“众大商城”平台的商家。其投入了五万元，保证金及返回积分加起来共提现三万五千多块左右，还有一万五千多块钱没有收回,平台就关闭了。（32）被害人熊某的陈述证实，其在商城西大畈经营长城葡萄酒，巴某、彭怀燕合伙经营万豪大酒店的时候，巴某劝其入一点股份；以前也参加了彭怀燕和巴某组织的中佳易购平台，亏损有几十万。2017年5月份，在彭怀燕的宣传下，其加入众大商城平台。商城的区域经理是彭怀燕。其一共交了32640元保证金，提现10068元，还有22572元没有提出。有一部分钱是通过银行卡直接转入平台账户，有两万元是直接转入陶慧珠的银行账号的。2017年12月17日，巴某到我们店里找其，拿出一份谅解书，说是想让大家联合保彭怀燕出来，其看上面已经有十多人签字，就签了。（33）被害人余某2的陈述证实，2017年5月21日，经彭怀燕介绍，其加入“众大商城”网络投资平台。后分三次经彭怀燕手总共投入到平台103000元，提现大致是24000多元钱，还有七万多块钱没有收回。（34）证人余某1的陈述证实，其之前在“中佳易购”平台上损失了9万多元。2017年5、6月份左右，其一个朋友将其拉到一个叫“众大商城”的微信群里面，彭怀燕在群里介绍说这个“众大商城”跟“中佳易购”的经营模式一样，是个新开的平台，比较保险，其就让彭怀燕将其注册成“众大商城”平台的商户。其一共投资了五万多，回本一万多，损失了三万多。交款都是在绑定的银行卡里面直接交易。听店里人说巴某这几天去店里找其了，但是其出差了，没有见到其。（35）被害人张某3的陈述证实，其和朋友以前在彭怀燕组织的中佳易购平台亏损有二百万左右。2017年6月份，在彭怀燕多次劝说下，其加入众大商城平台。其一共交了30000元保证金，提现6765.99元，还有23234.01元没有提出来。钱是在彭怀燕万豪酒店一楼的办公室当面转给彭怀燕的，彭怀燕当面帮充入平台，因为其不会操作。2017年12月17日下午，其接到巴某的电话，问其在哪，因为当时摸不清巴某找其是什么意思，就说在乡下，他当时说没什么事，让其回来找他。第二天早上在三和阳光城其打工的店门口，巴某让其上他的车，在上车他说彭怀燕因为众大商城的事被公安局逮捕了，说彭怀燕也是受害者，然后他手上有两张纸，一张好像签满了字，把另一张纸递给其让其签，其为了将中佳易购的对充款弄回来一点，再说好多人都已经签字了，其就签字按手印了。5、被告人彭怀燕的供诉与辩解:2017年4月末5月初的时候，我一个江苏常州名字叫王茜的朋友，在微信朋友圈里发布“众大商城”平台的信息，然后我又打她的电话咨询了她一下。王茜说这个平台才开始做，公司也还可以。然后我让王茜带我去“众大商城”平台所在的公司昊丰文化发展有限公司实地去看了一下，公司在浙江宁波市一个写字楼里面，看这个公司占写字楼的一层，有五六百平方大，看公司规模很大还很正规。然后我就在这个公司以万豪酒店“因味有你”餐厅的门头照片和我手机号码注册成为会员，现场做了一单5000元的业务，结果第二天就开始返现了，当时我在公司看这个平台还可以，就跟公司的业务员，什么名字我记不得了，说我想做这个平台的区域经理。对方业务员说可以，但在两个月内必须注册140家商家，才能升为正式的区域经理。然后业务员拿一份承诺书给我让我签字，签完之后他们没有给我一份，公司自己保存着。汪某1是我的老公公，因为当时我先用我的名字、手机号做了体验单，成为平台商户，公司规定商户不能成为区域经理，所以我就用了我老公公汪某1的名字登记的商城的区域经理，我在公司签字签的也是汪某1的名字，留的也是汪某1的名字，留的也是汪某1的手机号码。汪某1没有跟这个平台接触过，不知道众大商城是怎么回事。之前我们商城县“中佳易购”平台的我认识的有加入中佳易购平台的商家，有时候在吃饭的时候，有人问我这段时间在干什么，我说我现在在做“众大商城”的平台，我说这个平台还可以，公司才开始做，我自己就做了，然后别人听我说后就做了。每个注册商户在注册的时候，我就跟他们说了，利弊关系你们自己掌控，后果你们自己承担，赚钱是你们自己的，亏了也不要怨我。之前我们商城县“中佳易购”商家微信群里有不少商家，“中佳易购”平台不返现之后，我们就在三四月份建了一个“商城精英聊天群”，把之前参与中佳易购的商家拉到这个群里，我在做众大商城平台后，我就把众大商城平台的情况在群里发布，我没有专门开会，只是在吃饭的时候我说过众大商城平台的事情。因为众大商城平台的模式和中佳易购的模式一样，所以也不用讲解如何操作，商家只要想加入，按照这个平台的网址进入就可以注册。注册会员上交到这个平台的保证金，这个平台给区域经理9%的保证金作为工资，每月结算，每月发上个月的工资。注册的商家有多少我不知道，我发展的商家有二十多人，因为有的一个人可以以不同的商铺注册几个会员，我自己就注册的有两个会员。成为商家注册会员后，商家把营业收入作为保证金存入平台，保证金平台分300天平均返给商户，另外平台再给消费者三倍的积分，积分可以返给商家，一分相当于人民币一元，商家分400天平均将积分提现。商户“母婴坊”的老板刘某2说他亲戚朋友要参与，他亲戚朋友商户上缴的保证金，平台反九个点，我再分给他三个点。刘某2发展五六户商家，刘某2从我这提的有三五千块钱，时间长了我记不得了。我是今年4月末5月初参与的，8月份上旬这个平台不能提现了。然后我和我们县其他几个商家一块去宁波当地公安机关也报了案。我总共领了三个月工资，我记得领的工资是十五六万元钱，工资是公司汇款到我当时注册区域经理汪某1的中国银行账户的。汪某1的这张银行卡我拿着，工资到后我就把钱转走了。商户所缴纳的保证金作为区域经理我无法掌控，只能通过每月工资知道上个月大致的保证金上缴数量。我去浙江昊丰文化发展有限公司考察过，记得昊丰公司是2017年3、4月份注册的，该公司经营的业务有加盟实体店，顾客（会员）正常消费，额外赠送积分。这个公司是否具备银监会和金融部门核准吸纳社会资金的资质我不清楚，我看到公司营业执照上的经营范围有很多。看到宣传页上有公司的超市，按照宣传页上的地址去看，没有进超市看，只看到路对面有家超市挂的招牌是众大超市，也在宁波市区繁华地段，现在记不清超市的地址了。公司的经营模式是先吸收商家的资金，然后分三百天返还，公司与商家打时间差，只要有源源不断的资金进入，带活市场后，收取商家的加盟费，当时我认为公司只要能打开市场，有源源不断的资金进入，公司最终会盈利。我是2015年参加中佳易购网络投资平台的，平台在商城县的区域经理是巴某，我是中佳易购的商家。中佳易购和众大商城在经营模式上基本上相似，我感觉众大商城平台一开始就比中佳易购平台完善，众大商城的积分可以在网上充话费、买东西。我感觉这个平台比中佳易购平台强，如果按照公司规划的发展，平台不会倒闭，反而发展更好。我代理商城区域的众大商城平台，是想找个平台带动各行各业的资源整合，优势互补，有营业外的额外赠送，带动生意。我所获取的公司给我的报酬资金，不清楚公司是从哪里来的，平台返给商家除本金外的三倍利润的资金，我认为是跟商家打时间差，另外积分买的物品价格高，里面有利润存在，赠送积分的资金来源也是这两个方面，公司跟我们宣传吸纳的资金是做实体经济项目，做经济产业链。6、勘验检查:远程勘验记录1份、固定电子证据清单1份、勘验检查照片记录表1份证实，资金往来电子数据情况。7、视听资料：同步录像光盘一份证实，对被告人彭怀燕的讯问情况本院认为，被告人彭怀燕作为浙江昊丰文化发展有限公司的区域经理非法吸收公众存款，其行为已构成非法吸收公众存款犯罪。商城县人民检察院指控被告人彭怀燕犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，但所控罪名一节，在卷证据不能足以证实浙江昊丰文化发展有限公司是以实施非法吸收公众存款犯罪为目的而注册成立，且相关证人证言证实该公司已着手实施证券交易所、旅游等业务的准备、考察工作。浙江昊丰文化发展有限公司以单位名义吸收公众存款，且违法所得归公司所有，根据刑法和最高人民法院《关于审理单位犯罪案件应用法律有关问题的解释》的规定，以单位名义实施犯罪，违法所得归单位所有的，是单位犯罪；故被告人彭怀燕应作为浙江昊丰文化发展有限公司的直接负责的主管人员定罪量刑。本院书面建议公诉机关对犯罪单位补充起诉，但公诉机关未予补充起诉。根据最高人民法院《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》的相关规定，本院对被告人彭怀燕根据公诉机关指控的犯罪事实、证据及庭审查明的事实定罪量刑。被告人的辩护人提出被告人的行为不构成犯罪及从犯的辩护意见，没有事实与法律依据，本院不予采纳。被告人彭怀燕经电话通知到案并能如实供述其犯罪事实，系自首，依法可从轻或者减轻处罚；被告人系初犯，可酌情从轻处罚；被告人及亲属主动缴纳违法所得款、取得部分被害人的谅解，均可酌情从轻处罚。被告人的辩护人关于被告人具有自首情节、主动缴纳违法所得并取得部分被害人谅解，可以从轻处罚的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、第六十七条第三款、第四十七条之规定，判决如下一、被告人彭怀燕犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币50000元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月11日起至2018年12月10日止；罚金于判决生效次日起十日内一次性缴纳。）二、被告人彭怀燕缴纳至本院的违法所得款人民币249680元，依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到本判决的第二日起十日之内，通过本院或者直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份审判长李波峰审判员邹建中人民陪审员张愚速二〇一八年九月十八日书记员熊铠

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。




案例二判决结果：
name: 彭怀燕
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年