案例一：
经审理查明，被告人杨某仁系保靖县农村信用合作社水银分社主任，从2008年至2011年期间，明知他人冒名申请贷款或者对贷款申请人、贷款用途、诚信、还款能力等不作严格审查，而予以签批贷款，现造成多笔贷款无法追回。其中，给彭某万以彭某兵、向某金的名义发放贷款50万元，给黄某蓉以彭某文、彭某贤的名义发放贷款50万元，给彭某芬以彭某芬、伊某凤、彭某芝、彭某华的名义发放贷款20万元，给彭某应以方某阳、向某秀、张某的名义发放贷款15万元，给向某杰以叶某发、谢某的名义发放贷款6.98万元，给彭某某以彭某玉、龙某花的名义贷款5.9万元，给王某顺等7人发放贷款35万元，给龙某利以田某甲的名义发放贷款3万元，给刘某以向某成，向某军的名义发放贷款3万元，给李某松以李某松、周某贵、田某国的名义发放贷款3万元。以上贷款共计191.88万元，彭某贤的25万元本金已归还，田某甲本金还剩下7000元，其余人的贷款均未偿还。另外，杨某仁利用他人身份信息到水银信用社贷款自用（投资泸溪水泥厂和自家建房），其中利用刘某红的名义贷款25万元，利用肖某珍的名义贷款20万元，利用龙某晴的名义贷款5万元，利用彭某益的名义贷款5万元，利用张某发、许某春的名义各贷款3万元，利用向某兴的名义贷款4.5万元，共计65.5万元，现在仍然未归还。

案例一相关法律条文：
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。



公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为，在提起公诉前将挪用的资金退还的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以减轻或者免除处罚。



国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
挪用用于救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物归个人使用的，从重处罚。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。




案例一判决结果：
name: 杨某仁
crime: 违法发放贷款罪
挪用资金罪
sentence: 有期徒刑三年四个月

案例二：
张沛违法发放贷款一审刑事判决书河南省方城县人民法院刑事判决书（2017）豫1322刑初347号：方城县人民检察院以方检公诉刑诉［2017］211号起诉书指控被告人张沛犯违法发放贷款罪，于2017年5月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。方城县人民检察院指派检察员董聚峰出庭支持公诉，被告人张沛及其辩护人贾留套到庭参加诉讼。现已审理终结方城县人民检察院指控，被告人张沛在担任方城县城关信用社客户经理期间，违反相关法律规定，利用其经手发放贷款的职务便利，未认真审查借款人、保证人相关情况，于2009—2012年间违法发放贷款1191万元，至今无法追回。公诉机关向法庭提供了相关证据，认为被告人张沛的行为构成违法发放贷款罪，提请依法判处。被告人张沛对起诉书指控不持异议，表示认罪。辩护人对指控罪名无异议，但认为被告人能够坦白，无前科，系初犯，愿意用自己家里的财产尽可能弥补损失，有悔罪表现。该案的发生，信用社有管理疏漏的责任，且信用社也没有采取良好的手段来挽回损失。请法庭考虑以上情节对被告人从轻处罚。经审理查明：被告人张沛在担任方城县城关信用社客户经理期间，违反《中华人民共和国商业银行法》、《贷款通则》等法律规定，利用其经手发放贷款的职务便利，未认真审查借款人、保证人真实情况、资信、借款用途、偿还能力等情况，于2009—2012年间违法发放贷款款68笔共计1084万元，至今无法追回。其中在2011年7月6日以张某2名义发放贷款9万元，2012年6月21日以陈某名义发放贷款30万元，2012年11月8日以王兰修名义发放贷款10万元，2012年7月31日以刘清晨名义发放贷款10万元，2012年7月31日以文运珍名义发放贷款30万元，2010年8月6日以杨瑞君名义发放贷款30万元，2010年8月4日以陈学强名义发放贷款30万元，2012年7月30日以程士名义发放贷款30万元，2012年9月29日以郜小东名义发放贷款10万元，2010年8月23日以田某名义发放贷款30万元，2012年6月19日以郭某名义发放贷款10万元，2012年6月29日以李某1名义发放贷款10万元，2012年3月25日以贾培名义发放贷款30万元，2011年9月5日以谢某名义发放贷款9万元，2012年6月14日以张某1名义发放贷款10万元，2012年6月18日以李春阳名义发放贷款10万元，2012年6月19日以杨某名义发放贷款10万元，2009年10月20日以管炜喆名义发放贷款18万元，2011年7月28日以张荣峰名义发放贷款20万元，2011年9月6日以周某1名义发放贷款20万元，2010年8月6日以郗某名义发放贷款30万元，2012年12月5日以曹洪清名义发放贷款10万元，2012年12月5日以佟海英名义发放贷款30万元，2012年9月13日以史松珍名义发放贷款10万元，2012年9月6日以康万丰名义发放贷款10万元，2012年3月21日以付建群名义发放贷款30万元，2012年9月14日以陈霞名义发放贷款30万元，2012年3月21日以马某2名义发放贷款30万元，2012年7月31日以王亚娟名义发放贷款30万元，2012年9月14日以肖玉珍名义发放贷款30万元，2012年6月7日以刘和全名义发放贷款10万元，2012年3月30日以王海令名义发放贷款30万元，2012年1月18日以张起云名义发放贷款9万元，2012年6月19日以郑某名义发放贷款10万元，2010年1月27日以李青名义发放贷款19万元，2012年5月11日以张澎湃名义发放贷款10万元，2010年8月4日以张苗名义发放贷款30万元，2010年9月15日以王秀华名义发放贷款30万元，2012年9月13日以顾爱明名义发放贷款10万元，2011年7月27日以马松林名义发放贷款10万元，2012年6月29日以苗晓伟名义发放贷款10万元，2011年3月3日以郭付长名义发放贷款10万元，2009年8月4日以张小梅名义发放贷款5万元，2010年2月4日以张某9名义发放贷款10万元，2010年2月9日以李某3名义发放贷款7万元，2011年4月28日以王华名义发放贷款10万元，2011年9月5日以张某6名义发放贷款9万元，2011年9月5日以周某2名义发放贷款9万元，2012年1月10日以蔡某2名义发放贷款10万元，2012年1月14日以贾某名义发放贷款10万元，2012年4月20日以张某7名义发放贷款30万元，2012年5月28日以蔡某1名义发放贷款10万元，2012年5月11日以王培生名义发放贷款10万元，2012年5月28日以李某5名义发放贷款10万元，2012年5月28日以李某4名义发放贷款10万元，2012年5月28日以秦某名义发放贷款10万元，2012年6月8日以刘胜南名义发放贷款10万元，2012年6月15日以许某1名义发放贷款10万元，2012年6月15日以魏某名义发放贷款30万元，2012年6月29日以王秋菊名义发放贷款10万元，2012年6月29日以陈全献名义发放贷款10万元，2012年6月30日以景兴杰名义发放贷款10万元，2012年6月30日以杨天峰名义发放贷款10万元，2012年12月5日以付建恒名义发放贷款10万元，2012年6月6日以张某8名义发放贷款10万元，2012年7月17日以贾明爽名义发放贷款10万元，2012年6月19日以张洪磊名义发放贷款10万元。2011年9月30日，以张某5名义发放贷款10万元。上述事实，有被告人张沛的供述、证人岳某、孔某、谢某、张某1、郭某、李某1、高某、马某1、张某2、徐某、袁某、姜某、张某3、张某4、李某2、郜某、杨某、付某、陈某、田某、安某、张某5、张某6、马某2、侯某、于晓阳、谭某、付某、魏某、张某7、郗某、周某1、曹某1、蔡某1、周某2、许某1、张某8、白某1、许某2、李某3、曹某2、朱某、白某2、陈某、李某4、李某5、贾某、蔡某2、郑某、张某9、李某6、耿某、秦某、韩某、路某、管炜喆证言、贷款档案一致证实，有到案经过、前科查询、控告状、人口信息表等在卷佐证。以上证据已经法庭当庭示证质证，确实充分，足以认定本院认为，被告人张沛作为方城县城关信用社的信贷员，违反国家相关规定发放贷款1084万元，数额特别巨大，其行为已构成违法发放贷款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人到案后能如实供述犯罪事实，是坦白，依法可从轻处罚。被告人单位虽有管理松懈责任，但不能成为张沛犯罪的理由，故辩护人认为信用社管理疏漏减轻被告人罪责的意见不能成立。但其关于信用社没有采取有效措施挽回损失应酌情减轻被告人责任的理由，本院予以采信，酌情从轻处罚。根据被告人的犯罪情节、认罪态度、社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第六十七条第三款之规定，判决如下被告人张沛犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月9日起至2024年1月8日止。罚金限判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提出上诉状正本一份，副本二份审判长刘锋审判员张红人民陪审员尚航二〇一七年七月二十六日书记员吴玉婵

案例二相关法律条文：
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。




案例二判决结果：
name: 张沛
crime: 违法发放贷款罪
sentence: 有期徒刑七年