案例一：
公诉机关指控，2015年9月10日，被告人由某以汪某的名义，在长岭县金葳物流与杨某签定了物流运输协议。协议约定，被告人由某以每吨收70元的运费将北国贡农业科技开发有限公司的47.46吨，价值143329元的散积水稻由松原市前郭县深井子镇运往梅河口市，货到付清运费。2015年9月11日，被告人由某在深井子镇收受当事人47.46吨水稻后，将水稻拉到辽宁省大石桥市高坎镇刘家粮库卖掉，获得赃款11.9万元被其花掉后逃匿。2016年1月8日，长岭县公安局将被告人由某抓获归案，同时，查获被告人由某伪造、买卖的机动车行驶证5本、机动车驾驶证1本。针对上述指控，公诉机关向本院提交了相关证据，认为被告人由某以非法占有为目的，在签订履行合同过程中，骗取当事人财物，数额巨大；被告人由某伪造、买卖机动车行驶证、驾驶证，共计六本，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二百八十条第一款之规定，应当以合同诈骗罪和伪造、买卖国家机关证件罪追究其刑事责任。被告人由某对公诉机关指控的事实和罪名未提出异议，无辩解和辩护意见。经审理查明，2015年9月10日，被告人由某以“汪某”的名义，先后与长岭县东北金葳物流的吕某及梅河口市北国贡农业科技开发有限公司业务员杨某签定了物流运输协议。协议约定，被告人由某以每吨收70元的运费将北国贡农业科技开发有限公司的47.46吨，价值143329元的散积水稻由松原市前郭县深井子镇运往梅河口市，货到付清运费。2015年9月11日，被告人由某驾驶自己的福田牌辽Ｈ77371重型半挂牵引车及汇达牌辽Ｈ4412挂重型仓栅式半挂车按照协议约定在松原市隆圣粮食购销有限公司装载水稻47.46吨后，私自将水稻拉到辽宁大石桥市高坎镇刘家粮库卖掉，获得赃款11.9万元后逃匿。2016年1月8日，长岭县公安局将被告人由某抓获归案。同时，查获被告人由某伪造、买卖的机动车行驶证5本、机动车驾驶证1本。被告人由某所得赃款被其挥霍。协议约定，被告人由某以每吨70元的运费将货主北国贡农业科技开发有限公司的47.46吨，价值143329元的散积水稻由松原市前郭县深井子镇运往梅河口市。9月11日，货主已将该笔货款支付给对方。2、扣押物品清单及物品照片证实，公安机关于2016年1月8日依法扣押了被告人由某所有的作案工具--福田牌辽Ｈ77371重型半挂牵引车及汇达牌辽Ｈ4412号重型仓栅式半挂车各一辆，伪造车牌照9支，伪造、买卖的机动车驾驶证正副本一份（230403197812151273）、行驶证五份（黑籍），银行卡五张、现金2700元。3、提取笔录（2016.2.27）证实，公安机关依法从大石桥市安泰运输有限公司经理周某处提取车辆挂靠协议、个体工商户营业执照、机动车驾驶证、身份证及机动车档案材料各一份；从大石桥市民政局提取由某离婚手续。上述证据证实，由某是辽Ｈ77371重型半挂牵引车及汇达牌辽Ｈ4412号重型仓栅式半挂车实际所有权人。4、证人吕某证言证，他是长岭县金葳物流老板，公司于2015年8月中旬成立，公司负责为空车联系货源，赚取手续费。2015年9月10日14时许，“汪某”到公司要给空车配货，他在物流网上发现松原四方货站有货源即从松原市向梅河口市运输水稻，他同四方货站的张磊联系后，约定运费每吨70元，“汪某”同意装货，并向他提供了驾驶证和行车证，他同“汪某”签订了一份物流运输协议，自己留存一份，“汪某”拿着另外两份去找货主签字，之后，“汪某”去松原市深井子镇装货。2015年9月12日中午，杨某给他打电话说“汪某”联系不上了，他找人查了一下“汪某”留存信息，发现都是假的，他就报案了。5、证人杨某证言证实，他是梅河口市北国贡农业科技开发有限公司的业务员。他负责在吉林省内为公司采购水稻，然后通过当地物流将水稻运到公司，水稻款由公司通过账户转给出卖方。2015年9月10日，他通过松原市四方货站联系到在长岭的配货车，约定9月11日到深井子附近的松原市隆圣粮食购销有限公司拉水稻。9月11日7时许，配货车司机来到指定地点，向他出示本人驾驶证和行车证，司机名叫“汪某”，汪说松原四方物流通过长岭金葳物流找到他的配货车，他就在“汪某”拿的其与长岭金葳物流有限公司签过的物流运输协议书上签了字，每人保留一份，粮库工作人员让“汪某”拿着驾驶证在车前照一张相，并将其驾驶证和行车证拍照留备案。当天下午1时许，“汪某”就将货物装载完毕出发了。12日9时许，货车没到公司，他就给“汪某”打电话，汪说车坏在半路了。10时许，他再给“汪某”打电话，电话就关机了。他就给长岭县吕某打电话让其查明“汪某”身份，后被告知证件都是假的，他觉得被骗了，就向公安机关报案了。6、证人王某证言证实，她和由某于2014年相识，是男女朋友关系。由某经营一台大货车（离婚时归其所有）。2015年9月初，她陪同由某一起出车到长岭县，由某把车停在货站，她在宾馆住着，由某出去找货源。在回去之前一个晚上，由某没回宾馆。第二天，由某让她自己打车到一个地方。她到时，货车已经装满，由某开车向辽宁省大石桥方向走，最后，把车停在营口附近立交桥的货场，他们就回家了。她不知道由某把这车货物怎么处理了。7、证人周某证言证实，他是大石桥市安泰运输有限公司经理。2011年11月7日，由某将其所有的辽Ｈ77371号蓝色重型半挂牵引车及辽Ｈ4412号重型仓栅式半挂车挂靠在他公司。8、被告人由某供述证实，2009年11月份，他花22.5万元从一个李姓人手里购买一辆辽Ｈ77371号蓝色重型半挂牵引车及辽Ｈ4412号重型仓栅式半挂车，当时该车挂靠在大石桥市安泰运输有限公司，他买完之后继续挂靠在该公司，每年交2400元管理服务费。2015年8、9月份，他从辽宁营口市配货到松原市前郭县后，就和女朋友王某来到长岭找货源，并在长岭镇客运站附近买一张不记实名的联通卡13244488468。这几年养大车赔了，欠别人很多外债，他就想弄个假身份，到货站把货拉跑卖了。他在长岭一个货站通过一个一米六几的男子（吕某）在物流网上找到从松原深井子运输水稻到梅河口的活，每吨70元。他就把“汪某”名字的假驾驶证和假行车证黑Ｈ98740的给对方留下了，签订运输协议也是用“汪某”的名字，家庭住址填的是黑龙江省鹤岗市工农区90号，电话号留的是13244488468。他根据协议上的联系方式在深井子一个粮库内装了46吨左右的水稻，向粮库工作人员提供了“汪某”的名字和假行车证、驾驶证。他就直接开车把水稻运到辽宁省大石桥市高坎镇卖了11.9万元。这些钱被他还外债和日常生活费了。2014年7、8月份，他开车跑物流时，为了躲避交警查车扣驾驶证分，他在广州白云区一个停车场找人做了一个姓名“汪某”的假驾驶证、三套黄牌车牌及五付相配套的行车证。9、户籍证明证实，被告人由某出生时间及出生地。

案例一相关法律条文：
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。
伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



以暴力、胁迫或者其他方法劫持航空器的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑；致人重伤、死亡或者使航空器遭受严重破坏的，处死刑。




案例一判决结果：
name: 由某
crime: 合同诈骗罪
伪造、买卖国家机关证件罪
sentence: 有期徒刑四年

案例二：
肖维合同诈骗罪一审刑事判决书河北省唐山市丰润区人民法院刑事判决书（2017）冀0208刑初39号：河北省唐山市丰润区人民检察院以丰检公诉刑［2017］12号起诉书指控被告人肖维犯合同诈骗罪、伪造人民团体印章罪，于2017年1月17日向本院提起公诉,期间经唐山市中级人民法院批准延长审限三个月。河北省唐山市丰润区人民检察院于2017年6月16日以丰检公诉刑变诉［2017］2号变更起诉决定书对部分事实变更起诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案,期间，因补充侦查延期审理一次，经唐山市中级人民法院批准延长审限三个月。河北省唐山市丰润区人民检察院指派检察员张振华、王金铭出庭支持公诉，被告人肖维及其辩护人陈玉哲、蒋彤彤到庭参加诉讼。现已审理终结河北省唐山市丰润区人民检察院指控，2014年11月份至2016年3月份，唐山市丰润区博文汽车销售有限公司实际控制人肖维以卖车为名骗取车款、定金，并做分期购车抵押给银行收取贷款。当受害人签订合同办结相关手续之后以各种理由不交付车辆、也不退款，被告人肖维将骗得的300余万元购车款用于偿还借款、支付高利息及个人消费，后被告人肖维及唐山市丰润区博文汽车销售有限公司均无法交付受害人所购车辆，也未退还受害人购车款及如约还贷。2014年，被告人肖维为了买房和为其父住院报销合作医疗需要开具证明，以80元的价格私自伪造了唐山市丰润区丰润镇高各庄村村委会印章一枚，经唐山市公安局物证鉴定所印章鉴定，该枚印章与唐山市丰润区丰润镇高各庄村村委会印章不是同一枚印章。公诉机关就上述事实向法庭提交了相应的证据。公诉机关认为，被告人肖维的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二百八十条之规定，应当以合同诈骗罪、伪造人民团体印章罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定，数罪并罚。被告人肖维对公诉机关指控的犯罪事实予以供认，并当庭自愿认罪，辩称诈骗数额没有这么高。辩护人陈玉哲、蒋彤彤提出如下辩护意见，一、合同诈骗罪:被告人肖维虽自愿认罪，但辩护人认为起诉书指控被告人肖维犯有合同诈骗罪不能成立。（一）肖维主观上并没有＂以非法占有为目的＂骗取他人钱款的主观故意，不构成合同诈骗罪。肖维并不存在起诉书指控的＂以卖车为名＂骗取钱款的主观故意。肖维于2013年6月份成立了唐山市丰润区博文汽车销售有限公司，经营范围包括汽车销售、二手车买卖代理服务等。博文公司成立之日起，就一直在肖维的控制经营下从事汽车销售业务，到2014年7月份，博文公司仍然处于盈利状态，虽然2014年7月份以后由于改变经营模式导致公司负债经营，但博文公司仍然能够正常运转，交付车辆。之所以会出现本案中收取了部分客户的购车款、定金无法交付车辆，以及全款返贷客户的贷款未能如期还款的状况，完全是由于博文公司负债经营累计的债务过多，车辆交付出现延迟，客户开始不满，甚至出现围堵等非正常交涉，进而影响了博文公司的信誉，后续购车人减少，后续资金不能再源源进入，未交付车辆的客户集中退款所导致的，并不是肖维主观上故意以卖车为名来骗取客户的钱款。博文公司的工商档案及所有证人的笔录均可以证实肖维自成立博文公司以来就实实在在的＂卖车＂，并不是仅以卖车为名；所有受害人的笔录也均能证实受害人全部都是因为在博文公司买车有优惠才主动到博文公司缴纳定金进行购车；受害人所提交的保证书、协议书均能证实博文公司在无法交付车辆的情况下，肖维并未逃匿，而是积极与客户协商解决办法，并签订协议，张某1的笔录能够证实，自签订合同后博文公司就一直偿还返贷客户的贷款，从未逾期，因此无论是在签订合同时，还是在履行合同过程中，肖维始终在积极履行合同，不存在虚构事实的主观故意，也不以非法占有为目的。不能单纯的因为博文公司未按合同约定交付车辆就将实际控制人肖维推定为＂骗＂，并推定其构成犯罪。公诉机关指控肖维＂以卖车为名骗取购车款、定金，并做分期购车抵押给银行收取贷款＂与事实不符，肖维不构成合同诈骗罪。肖维收取的购车款并未据为己有，而是全部用于了公司经营，起诉书指控肖维将＂200余万元购车款用于个人消费＂与事实不符。肖维不仅未将博文公司收取的款项用于个人消费，反而将公司垫付的55万元房款偿还后，又将自己的75万元借给了公司。从公司账目上来看，肖维个人投入公司的款项已远远超过了从公司支取的款项，至案发时，肖维个人仍然为博文公司背负着几百万的债务。但就本案所涉的200余万元款项来看，更未用于肖维的个人消费。公司机关指控这200万元用于个人消费无证据支持，与事实不符。起诉书指控的200余万元购车款用于偿还借款、支付高利息均系博文公司的债务及利息，并非肖维个人的债务，肖维将博文公司收取的本案所涉的200余万元购车款用于偿还公司的借款、支付高利息并不构成犯罪。（二）肖维自始至终并未实施过诈骗行为，本案完全是因肖维主观意志以外的原因导致了车辆交付受阻，并不属于刑法第二百二十四条的情形，本案应属于民事法律关系的调整范围，尚不够入刑。肖维实际经营的博文公司，在经营中因为资金紧张采用了负债经营模式，最后因市场风险导致资金链断裂，并不能单纯的因为未按合同约定交付车辆就推定为犯罪。博文公司与本案的46名受害人的法律关系均属于民事法律关系调整范围。本案所涉的46名受害人总体上可分为＂未交付车辆型（27人）＂和＂已交付车辆型（19人）＂两大类。未交付车辆的27人中包含因博文公司资金运转困难，缴纳了订车款后未能及时提车的22人，因第三人原因，车辆手续办完后客观无法交付车辆的5人。已交付车辆型19人中包括客户全款购车后又以车辆抵押给银行贷款由博文公司使用的全款返贷型15人、以肖某、徐某贷款购车又出卖给他人的尚未过户型2人，购车完毕型2人。其中全款返贷型完全属于客户在购车前与博文公司协商一致形式的购车方式，客户是完全自愿将办完手续车辆抵押给银行贷款给博文公司，因此全款返贷的15名客户与博文公司之间完全属于民间借贷行为，不存在诈骗。尚未过户的2辆车也不存在诈骗，因为朱某、张某22人买车时对车辆的贷款状况是完全知情的，也自愿购买。至于已经购车完毕的刘某1、韩某12人，肖维更不存在合同诈骗。因此，博文公司与本案的46名受害人的法律关系均属于民事法律关系调整范围，尚不构成犯罪。肖维作为博文公司实际控制人不构成合同诈骗罪。（三）量刑方面，肖维犯罪后主动投案自首。起诉书指控的犯罪数额300余万元也明显过高。被告人肖维悔罪态度诚恳。本案属于单位犯罪，对肖维可予以从轻判罚。建议对被告人肖维犯合同诈骗罪在5年以下有期徒刑予以量刑。二、伪造人民团体印章罪。对于公诉机关指控的该罪名不持异议，被告人肖维当庭认罪，悔罪态度好，并未对高各庄村村委会造成不良后果，建议对肖维犯伪造人民团体印章罪免予刑事处罚。综上，建议对被告人肖维合并执行5年以下有期徒刑。经审理查明：一、合同诈骗事实2013年6月28日，唐山市丰润区博文汽车销售有限公司（以下简称博文汽贸公司）成立，法定代表人为孙某（被告人肖维母亲），被告人肖维系该公司实际控制人。自2014年7月开始，为了扩大公司的业务量，肖维开始采取负债经营的模式，2014年年底，肖维经营的博文汽贸公司资金链出现问题，为了维持公司的运转，肖维举借了大量的高息借款，为偿还这些欠款及利息，自2015年下半年开始，肖维以低于4Ｓ店的价格向客户报价，取得客户的信任后，骗取被害人购车款及定金，与被害人签订购车合同、办结相关手续之后以各种理由拒不交付车辆、也不退款。截至案发，肖维共骗取购车款项2317800元。与此同时，为获取更多的资金，被告人肖维以＂走大客户获取更多的优惠＂为名，劝说部分全款购车的被害人同意将其所购车辆以被害人的名义向银行贷款，并约定由博文汽贸公司负责偿还银行贷款，所贷款项共计858518元由博文汽贸公司及肖维使用，肖维并未如约还贷，致使该部分被害人背负银行债务。被害人杨某分期付款在被告人肖维处购买一辆宝骏560轿车，其向肖维缴纳首付款及其他费用共计47000元后，肖维为其办理了贷款手续及车辆登记手续，手续办完车辆登记在杨某名下后，肖维以种种理由拒不交付车辆，并将该车抵押给其债权人刘某2，杨某向刘某2缴纳3.7万元后将该车赎回。被害人李某1分期付款在被告人肖维处购买一辆长城Ｈ2轿车，其向肖维缴纳首付款及其他费用共计52300元后，肖维为其办理了贷款手续及车辆登记手续，手续办完车辆登记在李某1名下后，肖维以种种理由拒不交付车辆，并将该车抵押给其债权人刘某2，李某1缴纳4万元后将该车赎回。被害人陈某分期付款在被告人肖维处购买一辆丰田酷路泽汽车，其向肖维缴纳首付款及其他费用共计25万元后，肖维为其办理了车辆登记手续及贷款手续，手续办完后，该车登记在陈某名下，但肖维一直以种种理由拒不交付车辆，并将该车抵押给其债权人刘某2。被害人毕某1分期付款在被告人肖维处购买一辆丰田凯美瑞轿车，其向肖维缴纳首付款及其他费用共计8.39万元后，肖维为其办理了贷款（毕某2名义贷款）手续及车辆登记手续，手续办完后，肖维一直以种种理由拒不交付车辆，并将该车抵押给其债权人刘某2。被告人肖维将骗得的300余万元购车款、贷款及陈某、毕某1的车辆用于偿还、抵顶个人欠款、支付高利息及个人消费。二、伪造人民团体印章事实2014年，被告人肖维为了买房和为其父住院报销合作医疗需要开具证明，以80元的价格私自伪造了唐山市丰润区丰润镇高各庄村村委会印章一枚，经唐山市公安局物证鉴定所印章鉴定，该枚印章与唐山市丰润区丰润镇高各庄村村委会印章不是同一枚印章。上述事实，有公诉机关提供，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：1.证人张某3提供的博文汽贸公司库存商品打款单、中国工商银行电子银行回单、结算明细、订车单。2.证人刘某2提供的借款合同、借条、中国农业银行银行卡交易明细、个人明细对账单、银行卡交易明细清单。3.唐山庞大广盛汽车销售有限公司向博文汽贸公司销售过的26辆汽车明细。4.被害人董某1提供的博文汽贸定车合同复印件、网银交易查询明细。证人樊某1提供樊某2的机动车销售发票复印件、保险单、特别约定清单复印件、机动车登记证书复印件、信用卡购车专项分期付款抵押合同复印件、信用卡购车专项分期付款合同复印件、交易凭条复印件、销售单复印件。被害人贾某提供的中国农业银行无卡存款单、定车合同。被害人韩某2提供的博文汽贸公司定车合同。被害人杨某提供的博文汽贸定车合同、信用卡交易明细、银行卡客户交易查询。被害人苏某提供的报案材料、身份证复印件。被害人王某1提供的博文汽贸公司定车合同。被害人陈某提供的车辆购置税完税证明复印件和×××环保证复印件、博文汽贸定车合同、借记卡账户历史明细清单。被害人李某2提供的博文汽贸公司销售单、营业执照复印件、税务登记证复印件、组织代码证复印件。被害人张某4提供的博文汽贸公司定车合同、存款历史交易明细。被害人张某5提供的博文汽贸公司定车合同、浦发银行和工商银行消费凭证、农业银行卡交易明细。被害人李某3提供的博文汽贸公司定车合同、退车协议、农村信用社回单。被害人刘某3提供的博文汽贸公司定车合同、浦发银行消费凭证。被害人李某4提供的博文汽贸公司定车合同、银行卡交易明细单。被害人邓某提供的博文汽贸公司定车合同、退款协议。被害人王某2提供的博文汽贸公司定车合同、欠条。被害人王某3提供的博文汽贸公司协议书、定车合同、工商银行个人业务凭证。被害人董某2提供的博文汽贸定车合同、银行卡客户交易查询。被害人王某4提供的协议、浦发银行消费凭证、博文汽贸公司定车合同。被害人毕某2提供的车辆购置税完税证明、×××号车本复印件。被害人闫某提供的博文汽贸公司定车合同、协议。被害人李某1提供的农业银行银行卡交易明细清单。被害人蔡某提供的博文汽贸公司退定金申请、存款历史交易明细清单。被害人王某5提供的电子银行交易回单。被害人冯某提供的博文汽贸公司退定金申请、博文汽贸公司销售单、中国银行汇款凭证、协议、工行银行牡丹卡账户历史明细清单、借记卡账户历史交易明细清单。证人张某2提供的信用卡交易明细。证人朱某提供的车辆购置税完税证明复印件、二手车转让协议、机动车销售统一发票。证人史某提供的车辆购置税完税证明、机动车销售统一发票。被害人翟某提供的担保还款协议书、贷款本息偿还委托书、保证书、博文汽贸公司销售单复印件。被害人韩某3提供的博文汽贸公司销售单、中国农业银行河北分行转账凭证、贷款本息偿还委托书、担保还款协议书、保证书。被害人费某提供的交强险保单复印件、机动车销售统一发票、车辆购置税完税证明、博文汽贸公司定车合同、协议。被害人李某5提供的博文汽贸公司销售单、车辆购置税完税证明、机动车销售统一发票、行驶证复印件、担保还款协议书、贷款本息偿还委托书、保证书。被害人张某6提供的担保还款协议书、贷款本息偿还委托书、博文汽贸公司销售单、机动车销售统一发票、行驶至复印件、车辆购置税完税证明复印件。被害人王某6提供的协议、贷款本息偿还委托书、担保还款协议书、机动车销售统一发票。被害人齐某提供的行驶证复印件、博文汽贸销售单、车辆购置税完税证明复印件、信用卡交易明细。被害人宿某提供的机动车销售统一发票、工商银行业务凭证、行驶证复印件、博文汽贸销售单、广汽汇理汽车金融有限公司汽车抵押贷款合同。被害人马某提供的机动车注册登记证书复印件、行驶证复印件、机动车销售统一发票、贷款本息偿还委托书、担保还款协议书、建设银行取款凭证和存款凭证复印件、工商银行汇款凭证、博文汽贸销售单。被害人宋某提供的担保还款协议书、博文汽贸销售单、行驶证复印件。被害人刘某4提供的行驶证复印件、车辆购置税完税证明、博文汽贸销售单、工商银行转账凭证、车辆购置税纳税申报表、贷款本息偿还委托书、协议书、担保还款协议书。被害人芦某1提供的协议、担保还款协议书、贷款本息偿还委托书、博文汽贸销售单。被害人么某2提供的博文汽贸销售单。被害人王某7提供的博文汽贸公司销售单、行驶证复印件。被害人刘某1提供的购车还款协议书、机动车统一销售发票、收款收据、农业银行转账凭证。被害人韩某1提供的收款收据及税收电子转账专用完税证复印件、贷款结清证明复印件、机动车注册登记书复印件、机动车销售统一发票。被害人刘某5提供的机动车销售统一发票、车辆完税证明复印件、担保还款协议书、贷款本息偿还委托书、博文汽贸销售单、浦发银行刷卡凭证、农业银行交易凭证。被害人李某2提供的协议书复印件、机动车销售统一发票复印件。被害人刘某6提供的机动车销售统一发票复印件、协议书复印件、保证书复印件、浦发银行交易凭证复印件。被害人刘某7提供的博文汽贸定车合同。5.博文汽贸公司工商档案材料。6.唐山市公安局丰润区分局查封×××、×××号车查封通知书及清单。7.唐山市公安局丰润区分局调取孙某、肖某、徐某、博文汽贸账户2014年1月至2016年3月交易明细及对方账户姓名。唐山市公安局丰润区分局调取肖维、张某1名下银行卡及2015年1月1日至今所有交易明细。唐山市公安局丰润区分局调取工商银行孙某、徐某、肖维、张某12015年1月至今交易明细及对方卡号、姓名。唐山市公安丰润区分局调取的河北农村商业银行孙某、徐某、肖维、张某12015年1月至今交易明细及对方卡号姓名。8.扣押物品、文件清单、14个印模内容清单、提取物品清单、印模内容清单、鉴定文书。唐山市丰润区丰润镇高各庄村村民委员会会计刘仲来的印章与郑伟峰、孟雅飞提供印章盖印对比。调取证据清单。鉴定文书。9.唐山开尔房地产开发有限公司关于丰润开尔尚城1-1＃商铺销售回款情况的说明。10.提取笔录，唐山市公安局丰润区分局提取唐山市丰润区博文汽车销售有限公司8枚印章（1、唐山市丰润区丰润镇高各庄村村民委员会印章；2、唐山市丰润区吉平运输服务有限公司印章；3、唐山国义炼铁厂印章；4、唐丰路建材城财务专用章印章；5、唐山市丰润区金耀隆商贸有限公司印章；7、唐山开滦赵各庄矿业有限公司财务专用章印章；8、唐山市丰润鑫得祥贸易有限公司印章）。11.证人张某1的证言，我是2014年11月开始在博文汽车销售公司工作的，开始是文员，大概2014年底开始在公司负责出纳的工作，主要负责公司的入账收钱，现金保管。我们老板叫肖维，从我到公司上班她就是老板。我们公司主要有四个部门组成，销售、财务、资源、贷款部门和接车司机组成，我们的业务流程是先由销售卖车谈价，确定办分期还是全款提车的，到我这里交定金和首付款，再由张某3和肖维她们找车源，一般交首付款和定金的都是我们公司先垫付资金向4Ｓ店全款提车，车提回来再向银行申请贷款，等贷款下来之后把我们垫付的资金银行给我们，要是全款买车的等车到了就让客户把钱付给我们，大概的流程就是这样。我收的车款大部分打到我尾数是9775的农行卡和尾数是7139的工行卡，有时打到我中行卡和建行卡，还有就是浦发行的ＰＯＳ机。我们垫付的资金如果我账上有钱就用账上的钱买车，如果账上没钱就是肖维自己从别处借高利贷作为垫付资金。每次借款肖维都告诉我，我都记在我的现金账本上了，一般都是还款的时候肖维告诉我利息是多少我就按照肖维的安排连本带息给打回去，有的本金没还清就是按月付利息，一般都是月息三分、四分的不一样，大概每月还利息大约就得十几万元。我们公司卖裸车比4Ｓ店便宜500-1000元，有的便宜2000-5000元的，这都是由销售人员掌握，我们主要是挣保险的返点，但有的时候我们卖的车也有赔钱的情况，从2015年9月份开始就不怎么挣钱了，每月付的利息就是十几万。我们公司从2015年9月份我们开始不发工资开始出现资金紧张的问题，我的账上有点资金肖维就让我给她指定的账户打过去，大部分资金还借款了，从9月份以后我们公司给客户的车就少了，就是因资金出现问题了，到年底所有交款提车的客户都到公司找为啥不给车的事，我的账上也确实没钱了。在我们公司交款买车客户的钱我都按肖维指定的账户打走了，我怀疑是还高息借款了。当时公司有一个还款单我记得上面有这套房大悦新城文庭雅苑的房子的还款，每月还款1700元，一直还到我到看守所之后，有没有人还我不清楚了。我们公司2015年上半年公司现金流动还可以，下半年从8月份开始到2015年底收的购车款都用于公司的经营和还贷款利息和个人借贷本金和利息了，这段时间公司没有盈利。以客户名义返贷是我们公司用一部分全款购车的客户的名义给博文汽贸做贷款，然后我们公司负责还款，具体什么时间开始的记不清了，到2016年2月份公司出事了，那月还了一部分客户的钱，具体都差谁的记不清了，到3月份就彻底不给客户还款了。给客户还款的钱是从公司账上拿钱，没钱的时候我会跟肖维说，然后她就去找钱，打到公司账户上。都是往客户办贷款的银行卡上还款，具体有费某的建设银行卡，卡号：×××（别克凯越，×××）；韩某3的工商银行卡，卡号：×××（现代朗动，×××）;宿某的工商银行卡，卡号：×××（丰田致炫，×××）；宋某的平安银行卡，卡号：×××（起亚Ｋ3，×××）；李某5的工商银行卡，卡号：×××（现代瑞纳，×××）;张某6的工商银行卡，卡号：×××（大众ＰＯＬＯ,×××）；马某的建设银行卡，卡号：×××（大众ＰＯＬＯ，×××）；王某6的工商银行卡，卡号：×××（大众朗逸，×××）；齐某的工商银行卡，卡号：×××（现代朗动，×××）；翟某的工商银行卡，卡号：×××（现代瑞纳，×××）。我还知道几个我负责还款的客户，王某7的，我每月往她名下的农行卡里还款619元，卡号：×××他车的整车款是9.98万元，还交过4000元续保押金（现代朗动，×××）；刘某4的工商银行卡，卡号：×××，每月还1962元，还款期限24个月，整车款6.6万元（现代瑞纳，×××）；卢芳的工商银行卡，卡号：×××，每月还1476元，还款期限36个月，整车款6.65万元（现代瑞纳，×××）；刘某1平安银行的卡，卡号：×××，每月还2946.25元，还款期限36个月，整车款15.08万元（起亚Ｋ5，×××）他们几个应该也是用他们自己名义给我们公司贷款的，但我不太确定。12.证人孙某的证言，唐山市丰润博文汽车销售有限公司2013年6月份成立的，肖维用我的名担任法人代表，实际控制人是肖维。我没参与过经营，我就是一个家庭妇女。我不知道公司经营状况，这些事都是肖维管，实际上也是她的买卖。丰润开尔尚城底商是2012年肖维买的用的我的名，现在抵押出去了，具体的事肖维知道我不清楚。13.证人张某3的证言，我是公司＂资源＂，主要负责跟各地的汽车销售＂资源＂联系。我们给当地＂资源＂打订金，＂资源＂告诉我们哪个4Ｓ店销售的车便宜。当地＂资源＂扣除自己利润后，把剩余订金拿去当地4Ｓ店订车，我们再去当地的4Ｓ店交款提车。博文汽贸只是二级代理商，上面还有4Ｓ店，4Ｓ店和厂家直接接触，我们就是和4Ｓ店接触，跟厂家也接触不到。在2016年春节后，我发现客户交订金、购车全款或购车首付款后，我向肖维请示是否提车，肖维告诉我店里张某1账户上没钱向各地资源购车，张某1账户上的钱去哪了，我不清楚。我觉得公司支出太多导致公司资金流断裂。这些支出包括销售过程中长途运输过程中车辆出问题，给客户赔钱，给客户垫付贷款时张某1账户上没钱，肖维向外面高息借款（具体多少利息不清楚）。我是以被委托人的身份替博文汽贸、肖维签的字，当时是肖维委托我签的借款手续，借来的钱也都给博文汽贸提车用了，我除了给刘某2签过借条、欠条以外没给别人签过借款条、欠条等手续。14.证人刘某8的证言，我是2013年11月，通过赶集网应聘到博文汽贸工作的，底薪1200元加每辆车提成300-500元不等，1年以后任公司销售经理。公司老板就是肖维。客户到公司看车，由我介绍车的情况，我找老板肖维问价再报给客户，购车款便宜以及给赠品都是由肖维说了算。如果肖维的朋友或亲戚找的话再把电话给我，由我和他们联系，但车的价格也是肖维定。公司一直有现车，到2015年下半年公司就没有现车了。有客户想买什么样的交全款或是定金公司就去提车。博文汽贸销售的车具体哪来的我不清楚，但肖维告诉我说告诉客户就说车是4Ｓ店提来的。客户交购车款或是交定金都交给公司现金张某1，公司给客户车辆的时间没准，有交钱就给的，也有等一周或一个月的。不能按时给客户车都是约定时间没到车我就问肖维，她说什么原因我就再告诉客户是什么原因。2015年下半年9月份左右博文汽贸开始出现交钱不给车了。肖维一直和我说车能给客户。有不及时给车的客户问我怎么回事的时候，我就问肖维或是张某3，怎么不能给车，肖维就告诉我车不能交给客户的原因，之后我就再告诉客户。我听张某3说公司将收客户的购车款是提之前给客户的车了，但从什么时候开始公司挪用客户的钱，这钱干什么我都不知道。15.证人李某6的证言，我是2015年11月份到唐山市丰润区博文汽车销售有限公司那工作的，就是负责管理账目。我到博文公司只是兼职会计，每周去几次这样我才接手财务账目，但我去该公司之前8月至10月没有正式的会计账目相当混乱，公司老总肖维让我从2015年11月份往前所有账目重新给整理一下，我就和公司的现金出纳张某1、肖维秘书张某3开始整理账目一直到8月份，8月份之前的账目是一个姓李的会计管理着，我到公司之后老板肖维让张某3给我的2015年的期初数表（会计术语），我就开始给公司往下记账，但现金账数是张某1给我的但直到现在，跟银行流水对不上，我在整理的账目上看好多车都是低于公司进价卖车，2015年全年账面显示亏损大概是3329566元，公司的亏损现状老板肖维也知道，但她们还是这样经营，我在公司上班的时候也发现有客户交钱没给车的到公司去找老板要车，公司员工大概七八个人。博文公司主要亏损是低于公司进价销售汽车，肖维个人家庭用款，还有就是高额借款利息，主要是这几方面造成的公司亏损。博文公司账面上没有流动资金，进车大多是公司老板肖维借款提车给客户，但高额的利息造成经营亏损不挣钱。博文公司老板肖维的个人用款主要在丰润大悦新城买房首付款10万多，开尔尚城购买门市楼180万，这些钱都从公司出的账上也有显示。16.证人肖某的证言，肖维是我亲姐。我知道她经营的唐山市丰润区博文汽车销售有限公司，是2013年6月成立的，法人用的就是我妈孙某的名，我姐肖维实际经营。2016年3月份，有我们村的和同学找我，让我帮着找肖维把买车钱给退喽，我就问我姐怎么回事，她告诉我说就是最近有点紧，后来才知道她经营的公司亏钱了。具体是怎么回事她也没和我说。17.证人潘某的证言，我认识肖维，她是唐山市丰润区博文汽车销售有限公司老板。我在2014年11月至2016年2月份一直在那工作着。2015年4、5月份就开始负责贷款业务。贷款业务的工作流程就是客户到博文汽贸购车时，销售人员向客户了解购车的情况以及工作或是财产方面了解清楚，销售人员就直接告诉我做哪家银行的贷款，如果不能做，我就告诉老板肖维一声不能做，只能换一家银行。建行在博文汽贸有工作人员但他们的手续特别严格并且没有任何费用，农行也是比较严格的也没有费用，工商银行相对不怎么严格但收管理费用。告诉客户需要提供的手续（户口本、身份证、结婚证、收入证明、银行流水、房本等证件），我在公司系统里查看客户订单的车型报价，我就带着客户和这些手续到银行面签手续，签完手续后我们就回来，等银行把贷款审批通过之后，我就在博文汽贸微信群里说一声哪位客户的贷款审批通过了，之后的事我就不管了。公司我和李某7两个人做贷款业务。博文汽贸客户返贷是客户全款购车，公司与客户商定再用客户的车做抵押贷款，这样就给客户再优惠一大部分钱，等贷款批下来以后客户就可以提车了，如果贷款不能审批通过，客户还应该把差价补交齐。批下来的钱就应该是公司给用了，公司再每月给还还贷款。公司办理返贷业务就是公司缺钱用。从2015年下半年开始集中的办理几个，之前有多少我就不清楚了。18.证人李某7的证言，我2015年8月至2016年1月在唐山市丰润区博文汽车销售有限公司工作，后来因为一直不开工资也总有客户去那打架要车，我就不在那干了。我在博文汽贸负责给分期付款购车客户跑银行办理贷款手续。销售人员接待客户告诉我客户需要贷款买车的想分期付款，我就联系银行（业务范围就是工商银行、建设银行）需要什么手续，我就让客户提供银行需要的手续，一般必须有的就是本人身份证、户口本、结婚证、收入证明（资产证明）、银行流水等手续，如果是贷款额度大的，银行工作人员由我们带着到客户家里再看看，我将客户提供好的手续上报银行审批，银行将贷款审批下来通知我，之后我就在我们公司的微信群里说一声哪个客户的贷款已经批下来，之后我就不管了，剩下的就是上牌照了。我听说还有全款返贷业务，具体是怎么回事我也不太明白。19.证人徐某的证言，肖维是我媳妇，我俩2012年4月份结的婚。肖维经营唐山市丰润区博文汽车销售有限公司。公司是2013年6月份成立的，法人代表孙某，但由肖维实际经营，地址唐山市唐丰路海大洲北侧，公司主要就是销售各种品牌汽车，公司就是由肖维一人管理。我没收过任何购车款，但我的信用卡、储蓄卡都在会计张某1那放着，可能是用我名下的银行卡收钱着。我一开始不知道公司经营情况，只是后期有买车的到博文汽贸闹事，肖维在外地时，她就让我到公司给解决一下，因为关于汽贸的事我什么也不懂，就是客户有什么要求我就转告肖维，再由肖维做决定。我就按照肖维的说的去做。我给客户打过条，但都是按照肖维的意思办的。都是当时肖维不在家，我作为家人不去不合适。我也记不清和哪个客户接触过了，都是肖维不在家的时候我才出面，接触客户后给我弄的满头雾水，让购车户问的说不出话来。有啥事我就转告肖维，肖维做决定后我就告诉客户。20.证人康健的证言，我是2013年9月份到大悦新城售楼处工作的，主要就是负责销售楼房。该小区205楼，单元1602号房已于2014年1月份卖了，但至今未交房。因为房主未交专项维修基金，取暖费，物业费、办证费、预存电费、预存水费、公共电费等各种费用共计壹万多块钱，房主一直未交钱，我们这也就一直未给房主交房。是肖维购买的房，当时是肖维来售楼处谈的，由我带着肖维去工地看的准现房，当时肖维就定了购买这的房子，肖维是2014年1月份3日交的壹万元订金，（当时是否是肖维本人记不清了，但是肖维和我联系完之后就交的钱）但用的是她婆婆张素萍的名。2014年1月24日补交90439元（总房款320439元，首付款100439元，贷款200000元）也是肖维和我联系的，之后将钱存到我公司会计杨清波农行卡。后来张素萍年龄大了不能办理贷款，肖维就又提供她的身份手续，肖维是因为信用卡逾期也不能办理贷款，我就又找肖维告诉她的名也不能办理贷款，肖维就又提供她弟弟、弟媳的手续才把贷款办下来，现在和我签商品房买卖合同是肖某、杨立坤夫妻的名。后来办理所有手续就全是肖某两口子来了。钱都是肖维和我联系，具体是谁的名交的钱我就不清楚了，每次交钱肖维都告诉我，第一笔交1万元订金是肖维在售楼处交的现金，第二笔是给我公司会计杨清波农行卡（卡号×××）转款87304元，第三笔是2014年12月份补的面积差价3135元，第一笔2014年1月3日交的，第二笔是2014年1月24日交的。21.证人刘某2的证言，我你认识唐山市丰润区博文汽车销售有限公司（以下简称博文汽贸）肖维，我们有经济往来。我是2015年7、8月份通过朋友认识了博文汽贸老板肖维，在我与肖维闲谈时，得知肖维汽贸买车缺资金，她知道我向外借款。肖维我俩商量她向我借购车款，月息3分按天计算给利息。有客户在博文汽贸买车时，如全款买车，就由我出购车全款，博文汽贸出人把车提回来，等客户把钱交给汽贸后，我就将车交汽贸同时汽贸就把购车款和利息同时给我；如果客户是分期付款向汽贸买车，由我出车全款或部分车款将车提回来，但我不能将车给汽贸，我更不对准客户，等客户交的首付款和做分期银行贷款下来后把车全款和利息全部给我后，我就将交给汽贸，再有就是即使客户看见车也都是由我把着钥匙。我见到钱后才把车钥匙给汽贸。我们双方就是这样合作的。我出部分车款就是如果肖维有钱，我就给她出缺的那部分资金，她没钱我就借给她全款，有时肖维向我借车款的一半，60%，70%，80%，90%或是全款。我现在手里有给肖维出购车款的车，有一辆酷路泽，有一辆宝骏560，有一辆凯美瑞，有一辆哈佛Ｈ2，一共这四辆车。因为我借给肖维的钱也是我从别人手里借来的，别人说找我要，我无钱给就把车给开去了。截止到现在博文汽贸共欠我71万元现金（本金，不包括利息）。前一段时间樊某1的福特瑞界车也在我手着，肖维还我10万元钱现在那辆车已经给肖维了，但那辆车现在也欠我7万元的购车款呢，当时车给肖维时她说过几天就把那7万块钱给我，还没等她给我那7万元钱，就听说她出事了，直到现在肖维共计欠我71万元钱，我手里有她四辆汽车。肖维一共是借我71万元钱，都是银行转款给她的。肖维说她汽贸提车资金不够用，她说是给客户提车用，等把车提回来上好牌，就从银行办理贷款，等贷款审批下来后，肖维把我提车的钱给我，我再将车交给肖维。肖维投案前我和肖维以及福特锐界车主樊某1协商已经将车给肖维了，肖维又将车给樊某1了，肖维出事时剩有四辆了，有酷路泽、宝骏、长城Ｈ2、凯美瑞车，我借给肖维的钱我也不都是自己的钱，也有我向别人借的，现在我手就有宝骏和长城Ｈ2两辆车，我欠别人的钱，我就向冯玉玲借钱让她把酷路泽和凯美瑞开走了抵押给她了，从冯玉玲那借来的钱还给别人了。这些车既不是我的户头也不是肖维的户头。我是2016年3、4月份将车抵押给冯玉玲的。2016年7月份宝骏车主杨某花3.7万元从我手中将车赎回去了（同时也算肖维还我3.7万元），截止到现在肖维一共欠我67.3万元。22.证人牛某的证言，我是唐山庞大广盛汽车销售有限公司销售经理，就是销售北京现代所有车型的轿车，我们是一级代理商4Ｓ店。我们与丰润博文汽贸从2014年10月份开始有业务来往，他们从我们这里提车，一直合作到2015年9月份之后，我们就不与他们合作，原因是我们对他们公司的经营存在质疑不能按时给付我们车款，出于这种原因我们把业务才给停止了。我们一共销售给博文26台车，其中有11台车通过我们公司给办理的贷款业务，出资方是北京现代厂家的金融公司做的贷款业务，我们公司的销售台帐上显示贷款车有3台已还清贷款，8台车没有还清，做的贷款期限有一年两年三年不等，但博文公司是否进行了提前还款我不清楚，贷款是否还清厂家金融公司的事，与我们无关，就是前段时间有两个从博文公司买的现代瑞纳轿车到我们公司问贷款未还的事，车主是肖某和徐某的名，我们答复这两辆是从北京金融公司做贷款的，现在有几个月没还款了。我们卖给博文的车就是市场价和别的客户到我店提车的价格是一样，他们在我这里买车都是裸车，我主要是解决库存的问题，我想他们挣钱主要是加装具和保险返点一台车他们也就是挣几百至一两千左右，我们的利润也就是这样，但我们加上店面费用卖车不挣钱全靠后期的维修保养挣钱。23.证人李某8的证言，我与肖维是朋友，我俩是2009年她开美容院的时候认识的。2014年她跟我说汽贸公司缺少流动资金想管我借钱，她跟我说一辆车能挣百分之三，给我百分之一的利润，她说有买车的得先拿现金买车，车到店之后客户付款再把我的本金和利润给我打回来，我就同意了，这我就开始借给她的每辆车车款，当时我们之间都有合同，并且约定的是专款专用不能挪作他用，每做完一笔业务她们都把合同收回去。这些手续都是肖维公司一个叫张某3的人负责的，我们合作了大约半年，我发现她给我们提供的每笔合同里买车人有重复使用现象，我怀疑她把钱挪作他用，就和她终止了合作，到最后我们算账的时候她欠我七百万左右，具体数我记不清了我手里有欠条。我与肖维汽贸公司的关系就是她缺流动资金，我借给她钱用，她向我借钱时我们之间每笔都有合同，为了保证我的资金不出现问题，我要求她把购车人与她的合同向我提供。24.证人张某2的证言，证实其曾于2015年7月19日帮朱建辉、史某在丰润博文汽贸购买了两辆现代瑞纳汽车，该车博文汽贸价格比4Ｓ店低，但是这两辆车一辆登记车主是徐某，另一辆登记车主是肖某。现在也没有过户。25.被害人朱某的陈述，2015年7月份，卖二手车的张某2告诉我丰润博文汽贸的北京现代瑞纳汽车便宜，在交完两辆车车款113900元后，博文汽贸销售刘某8就变卦了说肖维来电话了车的登记证书不能给，张某2买的那辆瑞纳汽车卖给我们古冶的史某了。2016年1月份我们去找博文汽贸刘某8商量过户的事，肖维接待我们跟我们谈的说2016年4月15日之前给我们过户并且肖维给我和史某每人一千元红包。后来庞大汽贸的工作人员说博文汽贸的在他们那里拿我们的车做的一年期贷款，我们才知道我们全款买的车肖维、刘某8他们给做贷款了，现在还欠17500元贷款，事情的详细经过就是这样。该车登记车主叫徐某的，车牌号×××。我买这个车没多花钱，我不知道这辆车以谁的名义贷的款，是否还清我也不知道，车在我手里，我一直开着呢。26.被害人史某的陈述，2015年7月份，我同学张某2告诉我说他在丰润博文汽贸购买两辆北京现代瑞纳汽车，每辆车是53900元，如果我要就可以给我，我那旧海马车顶30000元钱，他说他朋友小辉也要了一辆，这车便宜是团购买的，但必须两个月以后过户。第二天我开着海马轿车拉着张某2，张某2就带着我到丰润博文汽贸，是刘某8接待的我们，当时让我交10000元保险和附加钱，我将10000元现金交给博文汽贸的一个女的，交完钱后当时我就开新瑞纳轿车，张某2开着我的海马车就都回家了，当时的车款张某2是怎么交的我就不清楚了。过有三两天张某2带着我又去的博文汽贸，那的员工就带着我们把车牌上好×××，后来又花几百块钱，上完车牌几天我就将剩余的24000元车款，在我们小区工商银行门口将现金给的张某2。过两个月后，我和张某2、小辉就到博文汽贸要求过户，刘某8接待的我们，刘某8让我们等等。2015年年底，我们三人就又去博文汽贸，老板肖维接待的我们，肖维觉得挺对不住我们还给小辉我俩每人1000元微信红包作为补偿，说是等到2016年4月就可以把户过清。等到2016年4月就听说博文汽贸就已经出事了。我打听好像是博文汽贸又将车抵押贷款了，从2015年7月到2016年7月，还款日是每月3日，现在还到2016年4月了，还欠5个月的贷款17000元。我买这个车没多花钱，我不知道这辆车以谁的名义贷的款，是否还清我也不知道，车在我手里，我一直开着呢。27.证人樊某1的陈述。28.被害人董某1的陈述，证实因为博文汽车汽车销售有限公司肖维给出的售价比4Ｓ店便宜，其于2015年12月份分期在肖维处购买了一辆路虎汽车，其在缴纳定金100000元及余款321500元后，取车时肖维说没车，钱挪用了现在没钱，就这样一直拖到现在钱也不退车也不给，年前肖维退给其100000元定金，现在还差其321500元。29.被害人贾某的陈述，证实因为博文汽贸的北京现代瑞纳轿车比4Ｓ店便宜，其于2016年1月份在博文汽贸交61300元购买一辆北京现代瑞纳轿车，交完钱后一直不交车。肖维曾承诺其3月份贷款下来就可以给车或是退钱，直到现在车也没给，钱也没退。30.被害人韩某2的陈述，证实因为博文汽贸的北京现代瑞纳轿车比4Ｓ店便宜，其于2016年1月份在博文汽贸交61300元购买一辆北京现代瑞纳轿车，交完钱后一直不交车。肖维就是告诉我们大伙等着，直到现在车也一直没下来。为了这件事其曾和肖维的母亲孙某接触过。31.被害人杨某的陈述，证实由于博文汽贸的上海通用宝骏560车价格比4Ｓ店便宜，其想分期贷款在博文汽贸购买一辆上海通用宝骏560车，其缴纳了定金500元，首付款39500元后，2016年1月12日下午刘某8通知其可以上牌照了，车手续办理好后，肖维一直以各种理由不交付车辆，后肖维其朋友王志敏说把车再次抵押出去了，有办法使去就行了，要钱没有要车也没有，直到现在也没给我车。32.被害人苏某的陈述，由于博文汽贸老板肖维给出的尼桑阳光轿车的价格比4Ｓ店便宜，其于2016年1月18日缴纳了29000元首付款及定金后，之后肖维以种种理由不交车，后肖维说车卖了让，肖维既不给车也不退款。33.被害人王某1的陈述，证实其与肖维系初中同学，由于肖维给出的东风风行ＣＭ7商务车价格比4Ｓ店低，2016年1月其分期在肖维处购买一辆东风风行ＣＭ7商务车，其在缴纳首付款及各项费用54700元后，肖维一直以各种理由不交车，后肖维告诉其说我买车的54700元让她给花了，直到现在车也没给，钱也不退。34.被害人陈某的陈述，证实由于博文汽贸老板肖维给出的丰田陆地巡洋舰价格不高，其分期在博文汽贸购买了一辆丰田陆地巡洋舰汽车，其交了2万元定金后，又交了12.4万元的首付，后在上牌时交购置4万多元，手续办完之后肖维的工作人员说我的贷款没下来不能开只能把车先放公司。后肖维一直不给我车，肖维跟我说她资金出问题了，有几百万的缺口，把其购买的车给抵押出去，到现在肖维车也不给，钱也不退。车的首付款14.4万元，加上购置税4万元，保险1.8万还有别的费用加在一起共计25万左右，还有36个月的还款，每月还款6170元。35.被害人李某2的陈述，证实由于博文汽贸肖维给出的丰田汉兰达的价格比4Ｓ店低，其在博文汽贸花200000元购买一辆丰田汉兰达，之后博文汽贸不给车也不退款。博文汽贸法人代表孙某和我签协议，孙某知情，她也实际参与公司操作，我就认为孙某参与合伙诈骗，我就要求追究博文汽贸法人代表孙某的刑事责任。36.被害人张某4陈述，证实由于博文汽贸老板肖维给出的尼桑天籁轿车比4Ｓ店便宜，其在缴纳152800元购车款后，肖维总是以各种理由推脱车也不给钱也不退，一直拖到现在。37.被害人张某5的陈述，证实由于博文汽贸销售的丰田雷凌汽车比4Ｓ店便宜，其于2015年12月30日分期贷款在博文汽贸购买了一辆丰田雷凌汽车，其在交1000元定金后，又缴纳了51000元首付款，之后肖维老是推脱、就是不给车，肖维说我的首付款干别的用了，现在资金周转不开了，就这样一直到现在。38.被害人李某3的陈述，证实由于博文汽贸老板肖维给出的丰田威驰汽车价格比4Ｓ店便宜，其缴纳了72500元购买一辆丰田威驰轿车，之后肖维一直不交车，也不退钱。39.被害人刘某3的陈述，证实由于博文汽贸老板肖维给出的丰田花冠汽车的价格比4Ｓ店便宜，其于2016年1月分期付款在博文汽贸购买了一辆丰田花冠汽车，其在缴纳首付款33600元后，肖维一直以各种理由不交车，也不退钱。40.被害人李某4的陈述，证实由于博文汽贸老板肖维给出的日产奇骏汽车额价格比4Ｓ店便宜，其于2016年1月分期付款在博文汽贸购买了一辆日产奇骏汽车，在缴纳128700元（首付60%的车款104500元，加附加、保险、上牌费等费用）后，肖维直到现在也没给车也没退钱。41.被害人邓某的陈述，证实由于博文汽贸老板肖维给出的起亚Ｋ4汽车的价格比荣川汽贸低，其于2016年1月在交5万元定金后，肖维以各种理由不给车也不退钱。42.被害人王某2的陈述，证实由于博文汽贸老板肖维给出的尼桑骐达汽车的价格比其他汽贸低，其于2016年1月在交47000元定金后，肖维以各种理由不给车也不退钱。43.被害人王某3的陈述，证实由于博文汽贸老板给出的大众牌凌度轿车的价格比4Ｓ店低，其于2015年12月在交161900元定金后，肖维以各种理由不给车也不退钱。肖维说她在秦皇岛做买卖别人骗走400多万了，资金链断了，现在没车也没钱44.被害人董某2的陈述，证实由于博文汽贸卖的车比别的地方便宜，其于2015年9花费10.79万元在博文汽贸购买了一辆别克英朗汽车，肖维以各种理由不给车也不退钱。后来博文汽贸张某3名下银行卡给我建行转两笔钱一笔0.79万元、一笔0.5万元，到现在还欠9.5万元。45.被害人王某4的陈述，证实由于博文汽贸经营的中东版霸道车价格不贵，而且负责上手续，其与肖维联系后，2015年10月7日缴纳357000元购车款后，博文汽贸一直不交车。后肖维说她现在汽贸有一个150万元的缺口，把钱给动了，尽快给解决。后来又多次找肖维，肖维都以各种理由不给车也不退钱。46.被害人毕某1的陈述，2015年9月我准备购买一辆凯美瑞轿车，经过询问4Ｓ店价格大约就是169800元，通过朋友得知丰润博文汽贸那165800元，比4Ｓ店便宜4000元并且还赠导航、装具、倒车影像等物品，因为是朋友介绍也觉得价格便宜就决定在博文汽贸购买白色凯美瑞轿车，当时和博文汽贸刘某8联系的，9月7日我准备办理分期付款卖车，刘某8说给办理零首付的手续，刘某8让我先交1万元定金，刘某8向我提供一张工商银行的卡号，我在丰南中医院旁边的工商银行直接向刘某8提供的卡号上存的现金。直到2015年11月份，刘某8告诉我零首付的手续没办下来，之后就准备办理分期付款首付30%车款以及附加保险等各项费用共计6.85万元，11月27日，我用我名下的农行卡向刘某8提供的张某1名下的农行卡转款5万元，28日再次给转款8500元，因为需要贷款我就用我妹妹毕某2的名办理的贷款手续，当时我妹妹提供了身份证、户口簿、结婚证、工作证明、银行流水，博文汽贸的一个女的带着我妹妹和我妹夫去的唐山市市里的一个工商银行办理的贷款手续。过有四五天，博文汽贸的人就通知说我车的贷款手续批下来了，并告诉等着车，说等车下来后就上牌照。2015年12月20日，刘某8通知我去上牌照，21日刘某8又通知说我的定的凯美瑞轿车卸车的时候把前杠给碰了，22日我和我对象就去博文汽贸协商车前杠的事，没协商好，2016年1月5日刘某8说车再给便宜4000元，我没同意。7日，刘某8又说便宜4000元的基础上再给一个行车记录仪，我因为当时家里有事没空和他们墨迹，就同意了，刘某8让什么时间有空就可以去上牌照。等车手续都办好了后，我多次找汽贸的刘某8、肖维要车，他们都以各种理由迟迟不给车。我一共交给汽贸6.85万元，附加及上牌保险共计是1.54万元，我现在交了五个月分期，每月3465元共计17325元，我也看不到车我就不交分期了，到现在我还欠银行107415元，我的首付83000元都损失了。我名下的这辆凯美瑞车肖维把车押给别人了。47.被害人闫某的陈述，证实由于博文汽贸给出的宝马Ｘ1车汽车的价格比4Ｓ店低，其于2016年1月分期付款在博文汽贸购买一辆宝马Ｘ1汽车，在缴纳98700元定金后，肖维以各种理由不给车也不退钱。肖维和我说她公司资金流失，现在没钱，等她们公司缓缓之后就给车或是给钱，直到现在也没给车也没退钱。48.被害人李某1的陈述，我是肖维的亲戚，曾在唐山市丰润区博文汽车销售有限公司（以下简称博文汽贸）花52300元购买一辆长城哈弗Ｈ2车，车牌已上好×××，车手续都给办齐了，但肖维把我的车又给押出去，我自己私下又花四万现金把车给弄回来了。我实际损失了40000元。49.被害人蔡某的陈述，证实由于博文汽贸给出的本田雅阁汽车的价格比4Ｓ店低，其于2016年1月分期付款在博文汽贸购买一辆本田雅阁汽车，其在缴纳51800元定金后，博文汽贸以各种理由不给车也不退钱。其找到肖维，肖维说他们汽贸出问题了，现在没有钱，需要等一段时间后贷款下来就给钱。50.被害人王某5的陈述，证实其于2016年2月25日用其公司李树江的农行卡（×××）给张某1银行卡6228480658663239775转款10万元钱，订购一辆凌志570汽车，后其问肖维几天能到车，肖维告诉7天就能到车，刚过有几天看见河北电视台播放博文汽贸出事了。51.被害人冯某的陈述，证实由于博文汽贸给出的本田凌派汽车的价格比4Ｓ店低，其于2015年9月在博文汽贸购买了一辆北京现代名图汽车，往博文汽贸一共交了111800元车款，之后博文汽贸一直没给车，钱也还差88800元没退给我，所以我来报案了。52.被害人翟某的陈述，证实由于博文汽贸给出的北京现代瑞纳汽车的价格比4Ｓ店低，且博文汽贸的销售刘某8说要是办理汽贸的大客户，瑞纳车还可以便宜4000元钱，就是得用这车给博文汽贸办理贷款，用个人名义贷款，但贷款与个人无关，由博文汽贸还款。其一看便宜这么多，就同意了，其在刘某8提供的几张空白手续上签字后，缴纳了共计61500元购车款及保险等费用后，博文汽贸至2016年2月25日不给还贷款了，直到现在这辆车还欠银行贷款36447元，每月应该还款1917元。其与博文汽贸、工商银行有空白的担保还款协议书、贷款本息偿还委托书（修订版），还有后签的协议书、保证书。53.被害人韩某3的陈述，证实由于博文汽贸给出的北京现代朗动汽车的价格便宜，其与博文汽贸老板肖维联系后，肖维说走走个＂大客户＂相对会便宜，肖维的秘书张某3给我解释说＂大客户＂就是用我买的车给她们公司走一个一年的购车贷款，一年后把绿本给我，我看肖维的报价比4Ｓ店便宜6000元，觉得合适就决定在博文汽贸全款购车，当天交了定金，并在7月31日通过农行向张某1的账户里打了85400元车款。直到8月24日博文汽贸才把车的相关手续给我办了下来。贷款下来后，博文汽贸工作人员给我打来电话要走了取款验证码，之后里面的钱具体到哪我也不清楚。刚开始肖维跟我说的是一年期贷款，但肖维她们在第一次还款的时候我才知道贷款期限是3年，月供2024元，博文公司是2015年8月24日开始给我还款，到2016年2月25日以后就不给还款了，一共是还了5个月的，现在还欠55000元贷款。54.被害人费某的陈述，证实由于博文汽贸卖车比4Ｓ店便宜几千块钱，我跟肖维的对象徐某说要购买别克凯越汽车，徐某说走个＂大客户＂相对会便宜，博文汽贸销售人员刘某8解释说大客户就是用我买的车给他们公司走一个一年的购车贷款，贷下来的款他们公司用，一年后把车的登记证书给我。我当天交了全款，并和博文汽贸签订了贷款本息偿还委托书等协议，刘某8跟我说办完贷款才能把车交给我。2015年12月10日，48000元的贷款到了我的建行卡里，我就到博文汽贸通过ｐｏｓ机把钱全部交给了他们，之后才让我把车开走了。我今天才知道贷款期限是3年，月供1487元，博文公司是2015年12月开始给我还款，到2016年1月以后就不给还款了，一共是还了2个月的，共计2974元，之后就是我自己还款，到现在还欠银行39078元贷款。别克凯越汽车整套手续办完大约82000元，黑色，车牌号×××。55.被害人李某5的陈述，证实其曾于2015年7月花58500元在博文汽贸处购买一辆北京现代瑞纳汽车，但博文汽贸老板肖维及销售人员刘某8劝说他走＂大客户＂购车可以获取4000元左右优惠，后博文汽贸和我约定用我的个人名义将车贷款，贷出钱来给博文汽贸用，约定贷款与我个人无关，现在还有40000多贷款没还。共贷款44000元，第一个月还1374.2元，以后每月还1349元，还款12次，尾款一次性付清，贷款期限是2015年10月25日至2018年9月25日，共计36个月。博文汽贸当时只还了两个月2723.2元，剩下4万多元贷款都是我自己还银行的，还42000多元。56.被害人张某6的陈述，证实其于2015年7月18日在唐山市丰润区博文汽贸，花60000元全款购买一辆大众Ｐｏｌｏ轿车，当时博文汽贸和我约定用我的个人名义将车贷款，给我更多的优惠，贷出钱来给博文汽贸用，约定贷款与我个人无关，博文汽贸出事了，现在还有36000多元贷款未还。车现牌号×××。57.被害人王某6的陈述，证实其在2015年7月28日在博文汽贸购买了一辆大众朗逸汽车，整套手续办完大约147900元，车牌号×××。肖维说需要用我买的车给她们公司走一个一年的购车贷款，贷下来的款他们公司用，她们公司负责按月还款，一年后把车的登记证书也就是绿本给我，我看博文汽贸的报价比4Ｓ店便宜一万多元，觉得合适就决定在博文汽贸全款购车，当天交了全款，全款的钱是通过转账转到了张某1名下的农业银卡里。当时肖维他们说是办一年期的贷款，每月还2852元，2015年12月13日到博文汽贸签还款协议的时候才知道贷款期限是3年，贷款金额102672元，当时我问博文汽贸的张某3是怎么回事，她说在第一年最后一个月给我还清。肖维给我还了5个月，每月2852元，共计是14280元，欠银行88412元贷款。58.被害人齐某的陈述，证实由于博文汽贸给出的北京现代朗动汽车的价格比4Ｓ店低，其于2015年4月分期贷款在博文汽贸购买了一辆北京现代朗动汽车，其在缴纳1000元定金及首付74410元车款后，其跟肖维说好的是办两年期的贷款，总额应该是56400元，每月还2325元，但是实际上博文汽贸给办的是83496元的贷款，月供3479元。多贷出来的这部分肖维当时就根本没有告诉过我，只是说，让我只还自己的那部分还两年就行了，我是在2016年2月份，博文不给还多贷出的那部分钱的时候，我才知道多贷出钱的这个事。博文公司是2015年5月开始和我一起还款，一共是还了10个月的，博文月还1154元，共计11540元，我自己月还2325元，共计23250元，到2016年3月以后博文就不给我还款了，之后就是我自己还款，到现在还欠银行40577元贷款。59.被害人宿某的陈述，证实2015年8月，博文汽贸的肖维与其联系，且给出的丰田致炫汽车价格便宜，但是需要走一个＂大客户＂，我问肖维＂大客户＂是什么意思，她解释说是用我全款购买的车给博文汽贸贷30000元的款，钱不用我还，她公司负责每月还2500元，还12个月，还完后把车的登记证书给我。当天我就把57800元车款通过工商银行转到了博文汽贸会计张某1的账上了。车提回来以后，一个博文汽贸的人就带着我办理贷款手续，贷款办的是工商银行的，贷款办完后，博文汽贸的才带着我上了牌照，拿了行车本。当时肖维跟我说办的是一年期30000元的贷款，博文汽贸给我办理的一份广汽汇理汽车金融有限公司汽车抵押贷款合同上写的是30150元，贷款下来后，博文汽贸的把钱取走了，之后从博文汽贸从2015年8月14日开始给我还款，到2016年3月就不再给我还款了，他们一共是给我还了6个月的，共计15000元，之后都是我自己在还款，现在还剩5000元没还。当时就是为了便宜这3000元车款钱才给博文汽贸用的返贷。60.被害人马某的陈述，2015年10月7日在唐山市丰润区博文汽车销售有限公司（以下简称博文汽贸），花81000元全款购买一辆大众Ｐｏｌｏ轿车，当时博文汽贸和我约定用我的个人名义将车贷款，贷出钱来给博文汽贸用，约定贷款与我个人无关，博文汽贸出事了，出事时还有52000多元贷款没还。车现在一直在我收开着呢，车牌号×××。我与博文汽贸有担保还款协议书、贷款本息偿还委托书。61.被害人宋某的陈述，证实其与肖维同村，由于肖维给出的起亚Ｋ3汽车价格比4Ｓ店便宜4000多元，其在唐山市丰润区博文汽车销售有限公司花98000元全款购买一辆起亚Ｋ3汽车，车牌号是×××。博文汽贸用我的车做的抵押贷款，称贷款与我们个人没有关系，当时肖维跟我说办的是一年期57000元的贷款，算上利息一共需要还67000元，但实际博文汽贸给我办的是3年期的贷款，贷款的钱下来后，博文汽贸的就把钱取走了，之后从博文汽贸从2015年6月28日开始给我还款，到2016年2月就不再给我还款了，他们一共是给我还了9个月的，共计17000元，之后我自己还了3个月的，现在还剩44332元没还。办这个贷款确实有优惠，而且当时交完钱后一直不给我车，博文汽贸的意思就是得办完返贷才能给我车，这才给博文汽贸用的返贷。我找肖维要她把我全款购车返贷欠银行的46000元时与孙某接触着。62.被害人刘某4的陈述，证实由于博文汽贸的报价比4Ｓ店便宜，其决定在博文汽贸全款购车，博文汽贸销售人员刘某8说走一个＂大客户＂可以再便宜点，并解释大客户就是用我全款买的车作抵押，给他们公司走一个两年的购车贷款，但是当年年底就可以还清，然后就把车的登记证书给我，我当天交了全款，并和博文汽贸签订了贷款本息偿还委托书等协议。博文汽贸用我的名贷出了44000元，期限24个月。办的是24个月的贷款，每月还1970元，博文公司是2015年12月开始给我还款，到2016年1月以后就不给还款了，一共是还了2个月的，共计3940元，之后就是我自己还款，我还了6160元，到现在还欠银行33900元贷款。我在博文汽贸购买的北京现代瑞纳汽车整套手续办完大约65500元，车牌号×××。63.被害人芦某2的陈述，证实由于其姐刘某4在博文汽贸买的车比较便宜，其也觉得去博文汽贸买车。博文汽贸销售人员刘某8说走一个＂大客户＂可以再便宜点，并解释大客户就是用我全款买的车作抵押，给他们公司走一个两年的购车贷款，但是当年年底就可以还清，然后就把车的登记证书给我，当天交了全款，并和博文汽贸签订了贷款本息偿还委托书等协议。我交的是66000元的现金。交完钱第二天，当天刘某8就到北京现代海洋4Ｓ店把车提了过来，我就开走了。随后几天博文汽贸的人带着我把车的牌照和保险办好了。车的手续都弄好以后，博文汽贸的潘迎娣带着我到工商银行去办理大客户的贷款手续，用我的名贷出了44000元，期限36个月。2015年11月份，银行给我发了一个验证码，我提供给了博文汽贸，钱就让他们划走了。办的是36个月的贷款，首期还1374.2元，以后每月还1349元，博文公司是2015年12月开始给我还款，到2016年1月以后就不给还款了，一共是还了2个月的，共计五千多元，他们第一个月给我还了4000多元，具体我记不清了，之后我自己还了一个月的钱，1349元，到现在还欠银行36000多元贷款。64.证人么某2的证言，证实由于博文汽贸给出的北京现代朗动汽车比4Ｓ店便宜，其于2016年1月4日给侄女女婿陈新城在博文汽贸购买了一辆朗动轿车，陈新城交了45500元的首付款后，到现在博文汽贸不退车款也没有给我车。65.被害人王某7的证言，证实由于博文汽贸给出的北京现代朗动汽车比4Ｓ店便宜，其决定分期付款在博文汽贸公司购买一辆汽车，再缴纳50%首付款及续保押金、保险等费用共计64849元后，我交了50%的首付，应该贷出49900元就行了，我就打算分36个月还，但是博文汽贸工作人员跟我说得按30%首付贷款，多贷出20100元，博文汽贸负责每月替我还619元，3年把多出的那些钱还清。办的是36个月的贷款，贷款总额是70000元，其中49900元是我本来给付给博文汽贸的，每月还2167元，多出的20100元博文拿去用了，2015年6月开始我自己每月1548元，博文每月给我还619元，到2016年4月以后博文汽贸就不给还款了，博文汽贸一共给我还了10个月的，共计6190元，之后就全是我自己还款，他们还差16094元贷款没给我。我买车的时候博文汽贸的人跟我说第二年需要再到他们那去续保险，就让我交了4000元的续保押金，这4000元是和车的首付款一起交的，2016年5月3日我第一年保险到期，我已经找不到博文汽贸的人了，就自己交上了第二年的保险，押金博文汽贸也没有退给我。66.被害人刘某1的陈述，我在唐山市丰润区博文汽车销售有限公司（以下简称博文汽贸），首付40%花61120元分期购买一辆起亚Ｋ5车，车全款152800元，三年分期贷款，每月还款3004.53元，自己还一年贷款后，想提前将2年贷款62500元还清，博文汽贸肖维就让我将62500元交给博文汽贸，博文汽贸只给我还11个月的32408.75元，还有30091.25元没给我，再加上我们车的续保押金6000元，我们被博文汽贸骗36091.25元。67.被害人韩某1的陈述，2013年12月13日，我以我儿子韩鹭的名义，在博文汽贸0首付购买一辆起亚Ｋ2轿车，贷款三年，同时要求交4000元，是保证三年期间保险必须通过博文汽贸入，说是贷款还清就可以将4000元押金退给我们。当时交给博文汽贸各种费用共计4万多块钱，交2万多元现金转款2万多元，将车提走后，就从我儿子韩鹭的工资扣划贷款，每月还2261元，应该是到2016年12月份还清，但到2016年5月份时，我们就将车贷款全部还清了。我拿着续保押金条到博文汽贸退钱时，发现那公司已经没有人了，就来这报案了。68.被害人刘某5的陈述，证实由于博文汽贸老板肖维给出的起亚秀尔汽车价格比4Ｓ店低，走大客户还可以省4000元，就是全款买车，再用车办理贷款，贷款下来的钱博文汽贸使用，博文汽贸每月给还款，可以贷款39000元。其在花62000元全款购买一辆起亚秀尔车后，博文汽贸用该车又从建行贷款39000元，每月还3375元，刚还有5个月共计16875元，现还有7个月的贷款22125元没还。69.被害人刘某6的陈述，证实由于博文汽贸给出的日产奇骏汽车比4Ｓ店便宜，且要是全款购车给博文汽贸返贷还可以优惠10000元，贷款由博文汽贸公司负责还，其在缴纳167800元购车款后，博文汽贸用该车贷款是123000元，博文汽贸从2015年11月25日第一次给我还款，月还3772元，一共还了3个月的，共计11316元，博文还完后算上利息还差银行120741元，之后都是我自己一直在还，现在还差银行94337元。70.被害人刘某7的陈述，证实由于博文汽贸肖维给出的大众桑塔纳汽车价格比4Ｓ店低，其于2016年1月9日在博文汽贸购买了一辆新款桑塔纳汽车，当时交给博文汽贸20000元定金，但是博文汽贸一直未给车，也没退钱。71.被告人肖维的供述，我2013年6月份自己成立了唐山市丰润区博文汽车销售有限公司（以下简称博文汽贸），是用我妈孙某的名字作为法人，但实际经营人是我，公司经营是贷款购车和全款购车。2014年7月份，我朋友李某8跟我说要是把我的公司业务做大，她能给找到资金与我合作，当时我也觉得我公司经营的还不错，我也想把公司的业务做大，我想我俩合作可以，我出经营理念、卖车业务，她出资金，就做贷款车业务，她出资就是用于提车时的前期垫款，口头约定以一年为期的合作模式，利润分成我占70%她拿30%，但当时因合作伙伴不清楚业务流程先试运行1个月，采用单笔单合同的方式合作。我和李某8合作就做贷款车收取客户总车款3%的管理费，我就按支付1%利润或利息分给李某8（比如卖一辆车我公司挣30000元管理费我就给李某810000元利润和利息），七月份我给她不是两万元就是四万元利润我们会计那有准确的数，从八月至十一月我付给她大约350万的利润。但从十月份以后李某8跟我把合同原来所说的利润改为了利息，到十二月底我总共付给李某8489万元利息，还欠她685万元本金并给她打了欠条。当时李某8让我扩大业务量，说如果我要是业务量小的话，到时候李某8的朋友就不会给出资金了，为以后能做更大生意挣更多的钱，也为了让她所谓的对方更相信我有实力能跟他们合作，前期我赔钱干，就开始陆续收到李某8的钱，每笔50万元，隔两天就给她指定的账户打50.5万，0.5万是利润钱。后来陆续干到有2、3个月了，因为我没有那么大业务量，虚构购车事实后还要给李某8所谓的朋友利润，因为那时我就已经付给对方有300多万的利润了，我看已经把自己的钱搭到里面了，我发现我的公司经营资金老是不够支配出现了亏空，从10月份我开始找别人借大额的高利息钱维持公司正常运转，其中一部分用于公司经营为客户提车用，一部分用于支付融资经营的本金和利息，到现在为止陆续一共借了421万高息借款。2014年12月底我公司因为资金出现紧张，李某8说我不守信誉不能及时支付她本金和利息说她所谓的朋友不跟我合作了，说我欠她685万本金，她让她弟媳妇苏玉梅找我让我给李某8打张了一张欠条685万元，给她的利息利润已经达489万元了。李某8还建议我只能拆东墙补西墙推着往下走，否则我公司就会倒闭，我也怕出现这种情况就从2015年10月份开始挪用客户的购车款。截止到现在我这里一共收了180余万购车款，现在这些钱公司账上都没了，来我公司买车交定车款的也不能给客户如期提车，即使是全款买车的我也没给提车。因为企业负债经营，所以造成公司资金断裂，不能向客户退还购车款或交付车辆。还有就是返贷客户，自愿贷款购车，将贷出款项用于我们博文汽贸经营使用，已和客户达成协议。我个人及博文汽贸用开尔底商在邮政贷款130万元，用信用在民生银行贷款100万元，个人借款421万元平均月息3分每年付利息120多万元，共计651万元借款。我个人的421万借款是从2014年10份开始陆续向这些人借的分别是古冶的李长江50万月息3分、路北刘晓茹100万月息3分、丰润南台的李建40万月息4分、老庄子梁爽15万月息4分、李某8老姨夫（具体叫啥不知道）50万月息3分、遵化路臣刚20万月息3分、丰润宣爱华15万元月息2分、丰润刘志强15万元月息2分、丰润赵庄刘某281万元月息3分（现在他把我客户的三辆车开走在他手里呢）、我表哥孙长华20万没利息。每月的利息都是按照他们这些人指定的账户支付。2014年7月开始与李某8合作之后给她付高息，造成公司慢慢的出现亏空，就这样我开始借高息拆东墙补西墙经营着公司，到2015年我公司亏损330多万元，其中包含162万元的利息，销售费用和财务费用大约190多万元。因为资金周转紧张出现困难，我就告诉刘某8他们需要拖延交车时间。因为我们所有进的车有地区差价，我是全国购车所以进价便宜，给客户优惠也多一些。现在有的车上车牌后还不给客户，以各种理由不给车。一共有三辆车，有陈某、杨某还有谁的车我记不清了，他们三辆车现在都在刘某2处，后来到交车时间刘某2也不给我车了，刘某2让我把欠他的81万元还清就给车。现在我还不上刘某2钱了，那三辆车我也没钱赎回来。我与购车客户有合同，会计那里可以跟你们说清楚，每笔钱的进账、出账记的特别清楚。我公司有贷款，民生银行100万元，开尔商业贷款130万元，个人信用卡90多万元，我在平安保险公司买的52万元保险，我又从平安贷出30多万元，后来我又把保险剩余的十几万元退出来了，但我损失了几万元。我记得不是2009年就是2010年，我以我母亲孙某的名字从丰润开尔商城那里买一套商业房当时想做分期付款，我交首付款50多万元，但后来开发商说不能办贷款了，我就和开发商一直洽谈这事，最后到2014年下半年我把房款还清了，他们把房本给我了，大约过了4、5个月，李某8总是找我要钱，我实在没钱还她，逼得我没办法我在2014年底把商业楼抵押给邮政银行贷出130万元现金直接还给李某8了。我在2014年陆续给开发商付款都在公司有账，2014年付了大约四、五十万元。我在丰润大悦新城文庭雅苑的楼房是在文庭雅苑205-1-1602室，我是2014年1月份通过别人介绍买的，当时我交了1万元定金，用的我婆婆张素平的名，售楼处接待我的叫康健，我是做分期贷款，后来我又交了大约9万多元，共计首付是10万多点。但办理贷款手续时银行没有审批通过，后来又改成我肖维的名字，但我有信用卡逾期的问题也没审批通过，这又把房名改成我弟弟肖某的名字办的贷款，每月公司出资1700元还着房贷。在2014年以后公司开支过大，还有给李某8等人的利息过高，还有就是投资9小区分公司120万元主要销售中高端车，但总共没多长时间分公司就经营不下去了，120万元投资全部打水漂了，最后造成的我公司资金紧张。在我公司收客户车款不能正常给客户车的情况下销售人员刘某8、肖冲等人向客户所说的种种原因都是他们先问我怎么和客户说，或是问客户的车联系怎样，我就告诉他们怎么和客户说，他们就怎么说。我公司不是直接针对北京现代厂家，充其量算是二级代理商，我们和庞大汽贸广盛4Ｓ店直接接触，不和厂家接触。我公司所做车贷款业务或是全款返贷业务是李某7和潘迎娣两人做的，我告诉他们怎么来做，他们领着客户到银行签字和组织贷款的相关手续。我收客户的购车款或是全款返贷、分期返贷等钱款钱都是一节倒一节的给客户提车或是公司开支用了。民警在对公司进行搜查时发现的印章，以及在我公司发现的多枚印章是全部是花钱私自刻来的假章，每枚印章80-100元钱，那些印章全部都是为了方便客户办理买车分期贷款手续开工资证明和工作证明用的。我联系一个外地人刻的，我现在也没有那个人的联系电话了，那个40多岁，男，1.7米左右，南方口音，我们需要刻章的话，那个人就直接到我公司，刻章有要求的话就让客户提供复印件或是照片，要不就是直接说什么样的，我再告诉那刻章的，刻章好以后那人就直接送到我的公司，我就让会计把刻章钱给结了。＂唐山市丰润区丰润镇高各庄村村民委员会＂那枚印章是我购买大悦城时需要我们村里的章，村里盖章的一直找不到或是不在家，我还着急用，就花80元左右找的刻章的刻了一个我们村委会的印章，我刻我们村里这枚印章村委会的人谁也不知道，我也没和大队的人说，我买房开居住地证明，我爸住院报合作医疗，还有我儿子住院期间也用着。72、河北天佳司法会计鉴定中心司法会计鉴定意见书本院认为，被告人肖维以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取他人财物，数额特别巨大，伪造人民团体印章，并使用伪造的人民团体印章从事市场经济活动，破坏了正常的社会公共秩序，其行为已构成合同诈骗罪、伪造人民团体印章罪。公诉机关的指控成立。对于辩护人提出的被告人肖维主观上没有非法占有为目的，不构成合同诈骗罪的主张，经查，首先，被告人肖维事前并无归还能力，现有证据能够证实被告人肖维在其自身背负巨额债务的情况下，仍然通过低于4Ｓ店价格出售车辆或者劝说全款购车客户将所购车辆贷款供博文汽贸公司使用以获取更多优惠等手段，收取被害人的购车款后不交车也不退款，使用以被害人名义所贷款项后不偿还银行贷款；其次，被告人肖维事中并无积极交付车辆及归还贷款的行为，而是编造事实或者隐瞒真相拖延向被害人交付车辆；最后，被告人肖维将其所骗取的钱款大部分用于偿还个人欠款、利息及个人消费，并未将钱款用于双方约定的个人用途，致使被害人财物无法收回。综上，能够认定被告人肖维具有非法占有的目的，其行已符合合同诈骗罪的构成要件，对辩护人提出的被告人肖维不构成合同诈骗罪的辩护意见本院不予采纳。对于被害人杨某、陈某、毕某1、李某1所购买的四辆车是否应计入被告人肖维合同诈骗罪的犯罪数额，经查，首先，涉案的该四辆车之所以未能交付到被害人手里，主要原因在于肖维欠他人钱款而将该四辆车抵押给其债权人，肖维无能力将该四辆车＂赎回＂；其次，涉案的该四辆车已完成车辆登记手续，车辆的所有权均属于四被害人，在此情形下，肖维将车辆抵押给债权人本质上是非法占有并处分他人的合法财产，能够认定其主观上具有非法占有的目的；最后，通过刘某2的证言，被害人杨某、李某1的陈述能够认定，杨某、李某1二人向肖维的债权人赎车而缴纳的钱款，实际上是代肖维偿还了欠款，刘某2也有＂2016年7月份宝骏车主杨某花3.7万元从我手中将车赎回去了，同时也算肖维还我3.7万元＂的证言，综上，被告人肖维非法占有他人合法财产，将他人合法财产用于抵偿债务，能够认定肖维主观上具有非法占有的目的，故该四辆车应计入被告人肖维的犯罪数额。被告人肖维犯罪后主动到案，如实供述自己的罪行，是自首，依法予以从轻处罚。为维护社会秩序，保护公民财产权利不受侵犯，惩治犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二百八十条第二款、第六十一条、第六十四条、第六十七条第一款、《最高人民法院关于适用的解释》第一百三十九条的规定，判决如下一、被告人肖维犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金人民币二十万元；犯伪造人民团体印章罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金三千元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金二十万三千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,即自2016年3月31日起至2030年3月30日止。罚金限判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人肖维退赔被害人董某1损失人民币321500元；退赔被害人贾某损失人民币61300元；退赔被害人韩某2损失人民币61300元；退赔被害人杨某损失人民币37000元；退赔被害人苏某损失人民币29000元；退赔被害人王某1损失人民币54700元；退赔被害人李某2损失人民币200000元；退赔被害人张某4损失人民币152800元；退赔被害人张某5损失人民币52000元；退赔被害人李某3损失人民币72500元；退赔被害人刘某3损失人民币33600元；退赔被害人李某4损失人民币128700元；退赔被害人邓某损失人民币50000元；退赔被害人王某2损失人民币47000元；退赔被害人王某3损失人民币161900元；退赔被害人董某2损失人民币95000元；退赔被害人王某4损失人民币357000元；退赔被害人闫某损失人民币98700元；退赔被害人李某1损失人民币40000元；退赔被害人蔡某损失人民币51800元；退赔被害人王某5损失人民币100000元；退赔被害人冯某损失人民币88800元；退赔被害人么某2损失人民币45500元；退赔被害人刘某7损失人民币20000元；退赔被害人翟某损失人民币36447元；退赔被害人韩某3损失人民币55000元；退赔被害人费某损失人民币45026元；退赔被害人李某5损失人民币41276.80元；退赔被害人张某6损失人民币36000元；退赔被害人王某6损失人民币88412元；退赔被害人齐某损失人民币15556元；退赔被害人宿某损失人民币15150元；退赔被害人马某损失人民币52000元；退赔被害人宋某损失人民币50000元；退赔被害人刘某4损失人民币40060元；退赔被害人芦某2损失人民币37349元；退赔被害人王某7损失人民币16094元；退赔被害人刘某1损失人民币36091.25元；退赔被害人韩某1损失人民币4000元；退赔被害人刘某5损失人民币22125元；退赔被害人刘某6损失人民币111684元；退赔被害人陈某损失人民币472120元；退赔被害人毕某1损失人民币83900元；退赔被害人毕某2损失人民币124740元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向唐山市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本三份，副本五份审判长赵剑锋审判员刘秋红审判员郭子靓二〇一七年十二月二十八日书记员王琦

案例二相关法律条文：
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。



伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。
伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。



对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。




案例二判决结果：
name: 肖维
crime: 合同诈骗罪
伪造人民团体印章罪
sentence: 有期徒刑十四年