案例一：
经审理查明：（一）2016年5月至2017年10月，被告人王某某、毛某某在没有取得中国证监会批准的经营证券业务许可证、国务院证券监督管理机构审查批准的融资融券业务许可证的情况下，被告人王某某以甘肃同方管理咨询有限公司总经理的名义向被害人周某某、李某某、南某某等人推销“股票配资”业务，被告人毛某某负责寻找出资人。周某某、李某某、南某某同意“股票配资”，并以银行转账的方式交付了保证金后，王某某、毛某某按照1:5左右的比例杠杆提供了潘某某、黄某某、张某某、李某甲、毛某甲等多人在中信证券、财通证券、九州证券的股票交易账户供被害人周某某、李某某、南某某进行炒股，并对配资资金收取月息2%-3.8%的高额利息。非法经营涉案金额3339577元，其中王某某涉案金额2022230元。破案后，扣押王某某作案手机一部。

案例一相关法律条文：
违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 王某某
crime: 非法经营罪
诈骗罪
sentence: 有期徒刑十年

案例二：
施盼盼、孙莉莎非法经营一审刑事判决书河南省郑州高新技术产业开发区人民法院刑事判决书（2017）豫0191刑初263号：河南省郑州高新技术产业开发区人民检察院以郑开检刑诉〔2017〕3034号起诉书指控被告人施盼盼、孙莉莎、鲍启亮、黄冠军、柴献卓、王志冰、窦松松、王宾、张大印、包万波、高鹏飞、崔龙文犯非法经营罪，于2017年2月20日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。郑州高新技术产业开发区人民检察院指派检察员蒙凡、代理检察员陈鹏出庭支持公诉，被告人施盼盼及其辩护人周楷人，被告人孙莉莎及其辩护人吴纪勇、于继春，被告人鲍启亮及其辩护人吕彩霞、赵汉卿，被告人黄冠军及其辩护人张广军、王霞，被告人柴献卓及其辩护人李德杰、李洋，被告人王志冰及其辩护人王玉洁、贾云杰，被告人窦松松及其辩护人周建昇、王涵，被告人王宾及其辩护人王洋洋、李明路，被告人张大印、被告人包万波及其辩护人秦建，被告人高鹏飞及其辩护人丁磊、何江涛，被告人崔龙文及其辩护人冀晓辉均到庭参加诉讼。因本案案情复杂，经郑州市中级人民法院批准，本院决定延长审理期限三个月。审理中，公诉机关建议延期审理两次。现已审理终结河南省郑州高新技术产业开发区人民检察院指控：2013年4月1日，河南默名资产管理有限公司成立（注册地：郑州市郑东新区黄河东路89号2号楼1-2层89-2-38号，法定代表人靳凯，股东靳凯、王奇伟）。2013年9月5日，上海雅阜资产管理有限公司成立（注册地：上海市金山区漕泾镇亭卫公路3688号5幢909室，法定代表人施盼盼，股东施盼盼、闫磊）。2014年11月15日，北京默名资产管理有限公司成立（注册地：北京市朝阳区工体东路20号一层110内1015室，法定代表人孙莉莎，股东孙莉莎、施盼盼）。上述三家公司均由李国院（另案处理）及被告人施盼盼等人实际控制，系一套人马，三块牌子，实际办公地址均在郑州市郑东新区商务内环路2号中油新澳大厦3层301、302，公司内设有总经理、执行董事、人事行政部、业务部、风控部、财务部等职务和部门。施盼盼担任公司法定代表人、总经理等职务，实际控制相关关联公司。被告人孙莉莎历任公司风控部负责人、法人、总经理等职务，负责公司的全面工作。被告人鲍启亮担任公司风控部主管。被告人黄冠军、柴献卓担任公司业务部负责人。2013年12月至2015年11月期间，李国院、施盼盼、孙莉莎、鲍启亮、黄冠军、柴献卓等人在上述三家公司的登记注册经营范围均不包括经营证券、期货业务，不具有经营证券、期货业务资质的情况下，未经中国证券监督管理委员会及相关主管部门的批准，先后以上述三家公司的名义，利用恒生ＨＯＭＳ系统第三方交易终端软件为客户提供开立证券交易子账户（匿名伞形分仓子账户）、接受证券交易委托、查询证券交易信息、进行证券和资金交易结算清算和强制平仓等证券交易服务，以交纳保证金可放大一倍至十倍不等的比例为客户及河南德正实业有限公司发展的客户的股票提供融资融券服务，吸引客户投资，收取保证金、利息及交易费等相关费用，并在客户股票账户亏损到一定程度的情况下，通知客户补仓（增加保证金）或平仓（卖出股票），若客户不补仓或平仓，公司则利用其掌握的股票账号及密码强行将账户平仓，以确保公司的配资不受损失。经河南中财德普会计师事务所有限公司审计并出具鉴定意见：2013年12月1日至2015年12月19日期间，河南默名资产管理有限公司、北京默名资产管理有限公司共开立2390个子账号，为1604名客户提供配资业务，经营总额为4164260118.74元，其中投资者保证金金额593823318.74元，配资金额3570436800元。上述经营总额中，已与ＨＯＭＳ系统数据核对相符的有3533385118.74元，其中投资者保证金金额494718318.74元，配资金额3038666800元。2013年12月3日至2015年12月19日期间，河南默名资产管理有限公司、北京默名资产管理有限公司强制平仓69笔，强制平仓结算金额9551841.76元。其中55笔强制平仓结算金额2587361元，已与ＨＯＭＳ系统数据核对相符，且每笔均对应相应的管理端账号。2014年3月10日至2015年9月15日期间，河南默名资产管理有限公司、北京默名资产管理有限公司管理端卖出股票108765601股，成交金额1521554521元。施盼盼作为上述关联公司的实际控制人和负责人，负责组织、领导公司全面业务，并负责业务部、风控部和财务部等开展非法经营业务。另外，其本人还直接参与招揽客户进行股票融资融券业务。经鉴定：其个人涉及非法经营证券交易总额为465696390元，保证金为77716390元，配资额为387980000元，已与ＨＯＭＳ系统数据核对相符的有321696390元，其中投资者保证金金额51716390元，配资金额269980000元。孙莉莎历任上述关联公司风控部负责人、法人、总经理，负责公司全面工作，组织、领导业务部、风控部和财务部的相关工作。另外，其本人还直接参与招揽客户进行股票融资融券业务。经鉴定：其个人涉及非法经营证券交易总额为550000元，保证金为50000元，配资额为500000元，数额均与ＨＯＭＳ系统数据核对相符。黄冠军、柴献卓作为上述关联公司的业务部负责人，组织、领导被告人王志冰、窦松松、高鹏飞、王宾、张大印、包万波等业务员，负责通过微信、ＱＱ和互联网等方式宣传、联系、发展客户进行股票融资融券业务，以交纳保证金可放大一倍至十倍不等的比例，为客户的股票提供融资融券服务。经鉴定：黄冠军个人涉及非法经营证券交易总额为377131000元，保证金为56771000元，配资额为320360000元,已与ＨＯＭＳ系统数据核对相符的有314491000元，其中投资者保证金金额45941000元，配资金额268550000元。柴献卓个人涉及非法经营证券交易总额为215510000元，保证金为32055000元，配资额为183455000元,已与ＨＯＭＳ系统数据核对相符的有160415000元，其中投资者保证金金额24410000元，配资金额136005000元。王志冰涉及非法经营证券交易总额为183240000元，保证金为32420000元，配资额为150820000元,已与ＨＯＭＳ系统数据核对相符的有149480000元，其中投资者保证金金额26710000元，配资金额122770000元。窦松松涉及非法经营证券交易总额为13975000元，保证金为2495000元，配资额为11480000元,已与ＨＯＭＳ系统数据核对相符的有13855000元，其中投资者保证金金额2475000元，配资金额11380000元。高鹏飞涉及非法经营证券交易总额为34580000元，保证金为5750000元，配资额为28830000元,已与ＨＯＭＳ系统数据核对相符的有21300000元，其中投资者保证金金额3470000元，配资金额17830000元。王宾涉及非法经营证券交易总额为2430000元，保证金420000元，配资额为2010000元,数额均与ＨＯＭＳ系统数据核对相符。张大印涉及非法经营证券交易总额为16925000元，保证金为3155000元，配资额为13770000元,已与ＨＯＭＳ系统数据核对相符的有16385000元，其中投资者保证金金额3065000元，配资金额13320000元。包万波涉及非法经营证券交易总额为28800000元，保证金为4800000元，配资额为24000000元,已与ＨＯＭＳ系统数据核对相符的有16560000元，其中投资者保证金金额2760000元，配资金额13800000元。鲍启亮作为上述关联公司的风控部主管，组织、领导风控专员被告人崔龙文等人，直接负责操作开户、盯盘、警戒和强行平仓（止损）等风控业务。通过恒生ＨＯＭＳ系统交易终端软件，为客户开立股票子账户，实时监控客户的资金情况，根据股市行情，设置预警线（一般是客户保证金亏损至50%-60%）、止损线（又称平仓线，一般是客户保证金亏损至30%-50%），通知客户追加保证金，或让客户自行平仓，否则强行将客户账户平仓，并直接参与招揽客户进行股票融资融券业务。鲍启亮还负责给风控专员进行业务培训。经鉴定：鲍启亮个人涉及非法经营证券交易总额为4920000元，保证金为1440000元，配资额为3480000元,已与ＨＯＭＳ系统数据核对相符的有4620000元，其中投资者保证金金额1380000元，配资金额3240000元。崔龙文涉及非法经营证券交易总额为360000元，保证金为60000元，配资额为300000元,数额均与ＨＯＭＳ系统数据核对相符。被告人孙莉莎、鲍启亮、黄冠军、柴献卓、王志冰、窦松松、王宾、张大印、包万波、崔龙文、高鹏飞于2016年4月13日在郑州市郑东新区商务内环路2号中油新澳大厦3层公司内被郑州市公安局郑东分局民警传唤到案。被告人施盼盼于2016年10月10日到郑州市公安局郑东分局投案。针对指控的上述事实，公诉机关当庭提供并出示了被告人施盼盼、孙莉莎、鲍启亮、黄冠军、柴献卓、王志冰、窦松松、王宾、张大印、包万波、高鹏飞、崔龙文的供述和辩解，同案人杜正艳、洪欢欢、李金中、高军龙、杨颖、张蒙蒙、郭静、王医超、王雨濛、李佳、李婕、程银银、刘雪萍、张桧莹、张文静、陈芳、霍旭东、范芳芳、闫继东的供述和辩解，证人曾某1、王某1、赵某1、付某、王某2、袁某、李某1、党某、薛某、曾某2、张某1、钱某、吕某、程某、张某2、侯某、崔某1、李某2、陈某1、赵某2、邱某、曹某、崔某2、李某3、王某3、郭某、朱某、刘某、李某4、李某5、高某、霍某、陈某2的证言；河南中财德普会计师事务所有限公司司法鉴定意见书及补充鉴定意见书，辨认笔录、备选照片及辨认常住人口基本信息，郑州市公安局郑东分局搜查证、搜查笔录、扣押物品文件清单，中国证券监督管理委员会河南监管局移交函、河南证监局来访情况登记表、曾某1投诉材料、涉案银行账户资料、邹某举报材料、河南省公安厅经侦总队移交线索通知、河南省公安厅经侦总队转办单、郑州市公安局经济犯罪侦查支队转办单，公安机关扣押的默名资产管理有限公司业务部日常工作规范、业务部客户管理指导、风控部制度、业务培训教材材料、公司员工花名册、工资统计、薪资标准及任务目标表格，投资炒股客户提供的控告材料、新闻报道材料及人员名单，河南默名资产管理有限公司、北京默名资产管理有限公司员工求职表、求职材料及合同，公安机关依法扣押的借款确认书，借款协议，收息确认单，账户信息，营业执照、税务登记证、组织机构代码（写明仅供配资使用字样）、财务部门对接业务流程表、业务部薪酬晋升机制表、财务部规范，中国证券监督管理委员会河南监管局函，河南默名资产管理有限公司注册基本信息查询单、公司设立登记资料，北京默名资产管理有限公司注册基本信息查询单、公司设立登记资料，上海雅阜资产管理有限公司设立登记资料、郑州市公安局郑东分局经侦大队情况说明、现场照片，河南德正实业有限公司工商登记查询基本信息，郑州市公安局郑东分局调取证据通知书、工商银行交易流水、浦发银行交易流水、招商银行交易流水、光大银行交易流水、建设银行交易流水、交通银行交易流水、登封市农村商业银行交易流水、邮政储蓄银行交易流水、民生银行交易流水，方正东亚信托有限责任公司开户信息交易流水及光盘、中原证券公司交易流水信息、国信证券交易流水信息，客户提供的举报材料、相关合同及交易资料，受案经过、在逃人员登记信息表、到案经过，户籍证明、常住人口基本信息、无前科证明等书证、物证，电子数据检验、提取报告，数据光盘等证据，据此认为被告人施盼盼、孙莉莎、鲍启亮、黄冠军、柴献卓、王志冰、窦松松、王宾、张大印、包万波、高鹏飞、崔龙文违反国家规定，未经国家有关主管部门批准，非法经营证券业务，扰乱市场秩序，情节特别严重，应以非法经营罪追究其刑事责任，遂提请本院依法判处。被告人施盼盼对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。其辩护人辩称,被告人施盼盼不构成犯罪，上海雅阜公司和北京默名公司不是由施盼盼实际控制的，河南默名公司的配资业务不是非法经营，被告人施盼盼个人未招揽客户进行股票配资。被告人孙莉莎辩称，其不负责公司的全面工作，只负责风控部的工作，没有从事配资业务。其辩护人辩称，公诉机关指控犯罪情节特别严重缺乏事实和法律依据，起诉的配资业务属于民间借贷，不属于非法经营的范畴，司法鉴定意见书存在瑕疵，不能认定被告人孙莉莎有罪。被告人鲍启亮辩称，其公司做的不是证券业务，其不是风控部的主管，也没有给新员工进行培训，公诉机关指控的犯罪数额有重复计算的情形。其辩护人辩称，本案系单位犯罪，被告人鲍启亮不是单位犯罪中的主要人员，且被告人鲍启亮主观上没有犯罪故意也没有谋取非法利益的目的，本案指控的犯罪数额有误，故不能认定被告人鲍启亮有罪。被告人黄冠军辩称，其在公司只是业务员，上面有领导，其在公司所起的作用相对较小。其辩护人辩称，被告人黄冠军系从犯。被告人柴献卓辩称，其不知道河南默名公司的经营范围，其不是业务部的负责人，其没有领导其他人员。其辩护人辩称，被告人柴献卓系从犯，公诉机关指控的犯罪情节特别严重没有法律依据。其另一辩护人辩称，本案系单位犯罪，被告人柴献卓不是单位犯罪中的主要人员，不能认定被告人柴献卓有罪。被告人王志冰辩称，公诉机关指控的涉案数额有重复计算的情形。其辩护人辩称，本案场外配资行为既非证券业务也不属于其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为，不属于非法经营；河南默名公司让配资客户交付保证金及监管配资客户的股票账户只是对自己出借资金的一种担保方式，并非公诉机关所认为的证券业务；河南默名公司的强行平仓行为是一种风险管理手段而不是进行证券业务的操作；若本案构成犯罪，也系单位犯罪，被告人王志冰不是单位的主要人员，且被告人王志冰没有犯罪的故意，不能认定被告人王志冰有罪。被告人窦松松对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。其辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，辩称公诉机关指控犯罪情节特别严重没有法律依据，且被告人窦松松起次要辅助作用，系从犯，其非法经营数额应为247.5万元。请求对其从轻处罚。被告人王宾对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。其辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，辩称被告人王宾系从犯，涉案数额较小，且当庭认罪，请求对其从轻处罚。被告人张大印对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。被告人包万波对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。其辩护人辩称，公诉机关指控被告人包万波犯非法经营罪的事实不清，证据不足，不能认定被告人包万波有罪。若认定其有罪，被告人包万波系从犯，到案后如实供述，请求对其从轻处罚。被告人高鹏飞辩称，对公诉机关指控其涉案数额有异议，其不知道河南默名公司没有证券交易的资质。其辩护人辩称，本案系单位犯罪，被告人高鹏飞不是公司的主要领导人，且没有犯罪的故意，不能认定被告人高鹏飞有罪。若认定被告人高鹏飞有罪，其起次要辅助作用，且具有自首情节，并举报本案关键人物李国院，系立功，被告人高鹏飞的犯罪情节未达到情节特别严重的认定标准，请求对其从轻处罚。被告人崔龙文对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。其辩护人对公诉机关指控的罪名无异议，辩称被告人崔龙文与主犯之间没有犯罪的意思联络，不存在共同犯罪，被告人崔龙文谋取的是劳动报酬，而非公司的非法利益，被告人崔文龙系初犯、偶犯，犯罪情节轻微，请求对其从轻处罚。经审理查明：2013年4月1日，河南默名资产管理有限公司成立（以下简称河南默名公司），公司注册地为郑州市郑东新区黄河东路89号2号楼1-2层89-2-38号，法定代表人靳凯，股东为靳凯、王奇伟。2013年9月5日，上海雅阜资产管理有限公司成立（以下简称上海雅阜公司），公司注册地为上海市金山区漕泾镇亭卫公路3688号5幢909室，法定代表人施盼盼，股东为施盼盼、闫磊。2014年11月15日，北京默名资产管理有限公司成立（以下简称北京默名公司），公司注册地为北京市朝阳区工体东路20号一层110内1015室，法定代表人原为毛建朝，后变更为孙莉莎，股变更东为孙莉莎、施盼盼。上述三家公司均由李国院（另案处理）等人实际控制，被告人施盼盼、孙莉莎先后负责公司全面管理，系一套人马，三块牌子，实际办公地址均在郑州市郑东新区商务内环路2号中油新澳大厦3层301、302，公司内设有总经理、执行董事、副总经理、主管等职务，设有人事行政部、业务部、风控部、财务部等部门。2013年12月至2015年11月期间，李国院、施盼盼、孙莉莎、鲍启亮、黄冠军等人在上述三家公司的登记注册经营范围均不包括经营证券、期货业务，不具有经营证券、期货业务资质的情况下，未经中国证券监督管理委员会及相关主管部门的批准，先后以上述三家公司的名义，利用恒生ＨＯＭＳ系统第三方交易终端软件为客户提供开立证券交易子账户（匿名伞形分仓子账户）、接受证券交易委托、查询证券交易信息、进行证券和资金交易结算、清算和强制平仓等证券交易服务，以交纳保证金可放大一倍至十倍不等的比例为客户及河南德正实业有限公司（以下简称德正公司）发展的客户提供股票配资业务，吸引客户投资，收取保证金、利息及交易费等相关费用，并在客户股票账户亏损到一定程度的情况下，通知客户补仓（增加保证金）或平仓（卖出股票），若客户不补仓或平仓，公司则利用其掌握的股票账号及密码强行将账户平仓，以确保公司的配资不受损失。经河南中财德普会计师事务所有限公司审计并出具鉴定意见：2013年12月1日至2015年12月19日期间，河南默名公司、北京默名公司共开立子账号2390个，为1604名客户提供配资业务，经营总额为4164260118.74元，其中投资者保证金金额593823318.74元，配资金额3570436800元。2013年12月3日至2015年12月19日期间，河南默名公司、北京默名公司强制平仓69笔，强制平仓结算金额9551841.76元。其中55笔强制平仓结算金额2587361元，已与ＨＯＭＳ系统数据核对相符，且每笔均对应相应的管理端账号。2014年3月10日至2015年9月15日期间，河南默名公司、北京默名公司管理端卖出股票108765601股，成交金额1521554521元。2014年1月1日至2015年8月31日，河南默名公司、北京默名公司配资利息收入超七千万元，毛利润超过一千万元。被告人施盼盼担任上海雅阜公司法定代表人、河南默名公司总经理等职务，作为上述关联公司的实际管理人和负责人，负责组织、领导公司全面业务，并负责业务部、风控部和财务部等开展非法经营业务。另外，其本人还直接参与招揽客户进行股票配资等非法经营证券业务。经鉴定，其个人直接参与非法经营证券交易额为465696390元，其中保证金金额为77716390元，配资额为387980000元。被告人孙莉莎历任北京默名公司风控部负责人、总经理，法定代表人等职务，前期负责管理公司的风控部业务，在2015年6、7月份施盼盼离开公司后，负责公司的全面工作。另外，其本人还直接参与招揽客户进行股票配资等非法经营证券业务。经鉴定，其个人直接参与非法经营证券交易额为550000元，保证金金额为50000元，配资额为500000元。被告人鲍启亮作为上述关联公司的风控部主管，组织、领导风控专员被告人崔龙文等人，直接负责操作开户、盯盘、警戒和强行平仓（止损）等风控业务。通过恒生ＨＯＭＳ系统交易终端软件，为客户开立股票子账户，实时监控客户的资金情况，根据股市行情，设置预警线（一般是客户保证金亏损至50%-60%）、止损线（又称平仓线，一般是客户保证金亏损至30%-50%），通知客户追加保证金，或让客户自行平仓，否则强行将客户账户平仓，并直接参与招揽客户进行股票配资等非法经营证券业务。被告人鲍启亮还负责给风控专员进行业务培训。经鉴定，被告人鲍启亮个人直接参与的非法经营证券交易额为4920000元，保证金金额为1440000元，配资额为3480000元。被告人黄冠军作为上述关联公司的业务部业务组长，组织、领导被告人王志冰、窦松松、高鹏飞、王宾、张大印、包万波等业务员，负责通过微信、ＱＱ和互联网等方式宣传、联系、发展客户进行股票融资融券业务，以交纳保证金可放大一倍至十倍不等的比例，为客户的股票提供股票配资等非法经营证券业务。经鉴定，被告人黄冠军个人直接参与非法经营证券交易额为377131000元，保证金金额为56771000元，配资额为320360000元。被告人柴献卓进入公司后先做业务员，后担任公司业务部业务组长，带领团队非法经营证券业务，在公司人员裁减与调整后，继续担任业务员，在他人领导下从事非法经营证券业务。经鉴定，被告人柴献卓个人直接参与的非法经营证券交易额为215510000元，其中保证金金额为32055000元，配资额为183455000元。经鉴定：被告人王志冰涉及非法经营证券交易额为183240000元，其中保证金金额为32420000元，配资额为150820000元；被告人窦松松涉及非法经营证券交易额为13975000元，其中保证金金额为2495000元，配资额为11480000元；被告人高鹏飞涉及非法经营证券交易额为34580000元，其中保证金金额为5750000元，配资额为28830000元；被告人王宾涉及非法经营证券交易额为2430000元，其中保证金金额为420000元，配资额为2010000元；被告人张大印涉及非法经营证券交易额为16925000元，其中保证金金额为3155000元，配资额为13770000元；包万波涉及非法经营证券交易额为28800000元，其中保证金金额为4800000元，配资额为24000000元；被告人崔龙文除担任风控专员外，另直接参与配资业务涉及非法经营证券交易额为360000元，其中保证金金额为60000元，配资额为300000元。2016年4月13日，被告人孙莉莎、鲍启亮、黄冠军、柴献卓、王志冰、窦松松、王宾、张大印、包万波、崔龙文、高鹏飞在郑州市郑东新区商务内环路2号中油新澳大厦3层公司内被郑州市公安局郑东分局民警传唤到案。2016年10月10日，被告人施盼盼到郑州市公安局郑东分局投案。上述事实，有经庭审举证、质证，并查证属实的下列证据证明：一、书证、物证1.户籍证明、常住人口基本信息、无前科证明，显示：被告人施盼盼、孙莉莎、鲍启亮、黄冠军、柴献卓、王志冰、窦松松、王宾、张大印、包万波、高鹏飞、崔龙文均已达完全刑事责任年龄，且均无前科。2.中国证券监督管理委员会河南监管局豫证监函（2015）334、380号《关于移交河南默名资产管理有限公司等涉嫌非法经营证券业务案件线索的函》、中国证券监督管理委员会河南监管局豫证监函（2016）149号函、河南证监局来访情况登记表、曾某1投诉材料、涉案银行账户资料，邹某举报材料、河南省公安厅经侦总队《关于移交河南默名资产管理有限公司涉嫌非法经营证券业务案件线索的通知》、河南省公安厅经侦总队转办单、郑州市公安局经济犯罪侦查支队转办单，证明：河南默名公司在未取得中国证监会河南监管局批准经营证券业务资格的情况下，通过恒生ＨＯＭＳ系统等第三方交易终端软件为客户提供账号开立、证券委托交易、清算、查询等证券交易服务，按照证券交易量的一定比例收取费用，后由于被害人曾某1、邹某的举报，被侦查机关立案侦查。3.私营企业基本注册信息查询单、公司设立登记申请书、河南默名公司验资报告、公司设立登记资料（申请、变更、年检）、营业执照，证明：河南默名公司于2013年4月1日注册成立，该公司的经营范围不包括证券业务。4.北京默名公司注册信息、公司章程、公司设立登记资料（申请、变更、年检）、股东会议决议执行董事决定、转让协议、情况说明，证明：北京默名公司成立时的股东为毛建朝、施盼盼，后于2016年2月1日毛建朝将股权转让给孙莉莎，由施盼盼和孙莉莎组成新的股东会，选举孙莉莎为该公司的执行董事，并聘任孙莉莎为总经理。北京默名公司的经营范围不包括证券业务。5.上海雅阜公司设立登记资料（申请、变更、年检）及营业执照，证明：上海雅阜公司于2013年9月5日注册成立，公司股东为施盼盼和闫磊，该公司的经营范围不包括证券业务。6.德正公司工商登记查询基本信息，证明：德正公司的经营范围不包括证券业务。7.郑州市公安局郑东分局受案经过，证明：2015年12月15日郑州市公安局郑东分局接到郑州市经侦支队转办，并于2016年3月15日受理案件。8.郑东分局经侦大队情况说明、现场照片，证明：上海雅阜公司登记的企业所在地实际位置为上海矮柳科技创业园，并无5幢909号，创业园区内并无9层建筑。9.到案经过，证明：被告人孙莉莎、鲍启亮、黄冠军、柴献卓、王志冰、窦松松、王宾、张大印、包万波、高鹏飞、崔龙文系被传唤到案，被告人施盼盼系主动投案。10.辨认笔录、辨认备选照片、辨认说明，证明：被告人高鹏飞辨认出河南默名公司其中一个实际股东是李国院。11.郑东分局搜查证，郑东分局搜查笔录、扣押物品文件清单（十一份，扣押涉案台式电脑29台、笔记本电脑25台、移动硬盘2块、Ｕ盘一个、公司相关材料、银行卡、Ｕ盾、公司的各类文件、炒股合同及相关人员求职材料），证明：侦查机关扣押的涉案财物。12.公安机关扣押的默名公司业务部日常工作规范、业务部客户管理指导、风控部制度、业务培训教材材料、公司员工花名册、工资统计、薪资标准及任务目标表格、投资炒股客户提供的控告材料、新闻报道材料及人员名单、借款确认书，借款协议，收息确认单，账户信息，营业执照、税务登记证、组织机构代码（写明仅供配资使用字样）、财务部门对接业务流程表、业务部薪酬晋升机制表、财务部规范，证明：默名公司及人员非法经营证券业务的情况。13.河南默名公司、北京默名公司员工求职表、求职材料及合同，证明：河南默名公司、北京默名公司招聘人员的情况。14.配资客户曾某1提供的举报材料、居间人协议书、借款确认书、借款协议、配资客户王某1提供的银行交易流水信息查询明细、赵某1提供的借款确认书、委托操盘协议（股票）、付某、王某2、袁某、李某1、薛某、张某1、钱某、吕某提供的投资顾问协议（与德正公司签订）、借款协议（默名）、借款确认书、银行交易流水信息查询、资金流水说明、补充协议、德正公司工商手续、股票查询情况单据、还款计划书、账号变更补充协议、曾某2提供的投资顾问协议确认书、补充合同、借款协议（股票）、借款确认书、程某提供的投资顾问协议、张某2、侯某、李某2、陈某1、崔某2、李某3、郭某、朱某、刘某、李某4、李某5、高某提供的投资顾问协议、居间投资顾问协议、确认书、补充合同、与客服人员的ＱＱ聊天记录、账户结算单、股票账户查询单、剩余账户信息统计表、银行交易明细、借款确认书、追加投资协议、银行卡、清空股票账户截图、德正公司股票配资居间价格调整通知、营业执照、情况反映、霍某提供的补充协议13份、陈某2提供的股票配资协议书、证券抵押借款合同、转账记录、股票账户及交易记录，证明：默名公司配资客户材料及该公司从事配资业务的事实。15.河南中财德普会计师事务所有限公司出具的豫中德会鉴字（2016）第20号司法鉴定意见书及补充鉴定说明，证明：2013年12月1日至2015年12月19日期间，河南默名公司、北京默名公司开立证券账户，收取客户保证金，为客户提供配资及其它非法经营证券业务的情况和各被告人直接参与非法经营证券业务的情况。二、证人证言1.证人曾某1的证言，证明：被告人施盼盼等人以河南默名公司的名义在未经相关主管部门批准的情况下，利用恒生ＨＯＭＳ伞状分仓系统非法从事证券业务，提供非法配资，后其账户被默名公司强行平仓造成损失的事实。2.证人付某的证言，证明：其最初是在德正公司通过该公司工作人员从事股票配资等证券经营业务，并在该公司签订了合同，后由于德正公司发生问题，其业务转到了河南默名公司，后其在河南默名公司进行股票配资等证券经营业务，德正公司、河南默名公司在未经相关主管部门批准的情况下，与客户签订借款合同，利用恒生ＨＯＭＳ伞状分仓系统非法从事证券业务，非法提供配资的事实。3.证人王某1、赵某1、王某2、袁某、李某1、党某、薛某、曾某2、张某1、钱某、吕某、程某、张某2、侯某、崔某1、李某2、陈某1、赵某2、邱某、曹某、崔某2、李某3、王某3、郭某、朱某、刘某、李某4、李某5、高某、霍某、陈某2均系本案股票配资客户，其证言综合证明了三类客户：一类是直接到河南、北京默名公司进行股票配资业务；一类是通过德正公司进行股票配资业务，后转到河南、北京默名公司进行股票配资业务；一类是通过金进投资咨询公司等第三方公司（实际上是默名公司的二级代理公司）进行股票配资业务，实际上也是通过河南、北京默名公司进行股票配资业务。通过德正公司，河南、北京默名公司在未经相关主管部门批准的情况下，与客户签订借款合同，利用恒生ＨＯＭＳ伞状分仓系统非法从事证券业务，非法提供配资的事实。三、同案人的供述和辩解1.同案人杜正艳供述，证明：2015年6月份，其通过博思猎头公司推荐应聘到了北京默名公司工作，北京默名公司注册地在北京朝阳区，法定代表人原是毛建朝现是孙莉莎，办公地址在郑州商务内环西七街中油新奥大厦3楼301。公司经营范围有资产管理和投资管理等。北京默名公司下设人事行政部、业务部、风控部和财务部共四个部门。其担任公司财务部负责人，见过客户的结算表，上面显示应该支付给客户结算款的数额，其未问支付数额的计算方法以及数据来源。默名公司开展证券交易业务的情况是：默名公司找到一家信托公司进行配资，利用恒生ＨＯＭＳ软件进行分户。公司业务部在社会上通过ＱＱ、电话、网络找需要配资炒股的客户，客户将一定的保证金打入施盼盼的个人账户，公司风控部通过恒生ＨＯＭＳ软件给客户配资，让客户炒股。客户不管赔赚都要付给默名公司利息。客户如果不炒股了，结算款就会转入施盼盼卡上。财务部每个会计对应若干客户，负责对客户的结算款进行统计，每个会计统计后交李佳审核，李佳审核后通知李婕向客户付款，李婕付款后第二天会计会把付款的电子表格发给其复核。其知道北京默名公司没有经营证券业务资格。其不知道河南默名公司和德正公司。其知道李国院但不知道他具体职务，他去公司不多，但有时施盼盼会让其将客户结算清单通过短信方式发给他。2.同案人洪欢欢供述，证明：其自2014年6月到河南默名公司风控部工作。公司有四个部门，风控部、行政部、业务部、财务部。默名公司主要做股票和期货的配资业务。风控部的领导是鲍启亮，主要负责给客户开户、监控客户账户资产、通知客户制止风险、交保证金、平仓、减仓等。客户开户需要向默名公司交纳一定的保证金，经财务部和业务部相关领导批准，风控部专员分给客户一个子账户，并按照比例向子账户配资。默名公司的股票配资流程是，客户将保证金打给财务，财务确定到账后会把客户的信息（姓名、联系电话、本金、配资多少，警戒线、止损线多少）发送给风控专员，风控专员直接通过ＨＯＭＳ软件开通一个子账户，同时也将公司信托账户里面的资金划到子账户一部分，接着风控专员再把子账户的账号密码发送给客户，客户就能使用该子账户进行股票交易，客户使用的是ＨＯＭＳ交易端，其使用的是ＨＯＭＳ管理端，管理端能够查看交易端的信息包括交易记录等，管理端可以设置风控限制，避免客户出现超仓风险。其不清楚河南默名公司是否具有经营证券股票业务的资质。公司对其培训过，都是风控部主管鲍启亮进行证券相关风控培训，就是客户账户出现风险及时提醒客户还有与客户的沟通技巧，打电话方式及内容等。河南默名公司和北京默名公司经营场所都是在郑州市郑东新区商务内环路2号中油新澳大厦3楼，人员构成和部门设置是一样的。其在河南默名公司和北京默名公司上班时，其领导都是鲍启亮。3.同案人李金中的供述，证明：其自2014年8月一直在河南默名公司风控部工作，主要工作内容就是对默名公司的股票配资客户的账户进行风险监控。公司老板是施盼盼。其初到公司时河南默名公司开展的有股票和期货的配资业务，2015年7月前后信托公司把公司的端口断开了，其公司就没有再做股票和期货的配资业务。其记得在2015年9月份之前是河南默名公司，之后开始用北京默名公司，其实是同一个团队，同一个办公地点。其公司不能经营证券业务。其在公司经常参加证券、基金投资和风控等业务培训，主要是由鲍启亮组织讲解培训。4.同案人高军龙的供述，证明：2014年9月至2015年6月其在默名公司风控部任风控专员，负责默名公司股票配资业务的风险监控。主管鲍启亮给其安排的工作就是监控客户股票账户的风险，鲍启亮对其进行了培训。2015年公司改成北京默名公司。关于默名公司的股票配资流程与同案人洪欢欢的供述基本一致，关于风控部的职责及风控部主管人员、业务培训人员均为鲍启亮的供述与同案人杨颖、张蒙蒙、郭静、王医超的供述基本一致。5.同案人王雨濛的供述，证明：2014年7月其到河南默名公司风控部上班。公司风控部负责人是孙莉莎，鲍启亮是主管，公司下设风控部、人事行政部、财务部、业务部。其到默名公司时公司开展的主要是股票配资业务，其在风控部负责的主要也是股票配资。其部门都是鲍启亮给其培训，给其安排部门工作。河南默名公司与北京默名公司的领导和员工基本上没有变化，公司经营场所也没有变。6.同案人李佳的供述，证明：其于2014年10月份到北京默名公司财务部上班，公司有四个部门，分别是人事行政部、财务部、风控部和业务部。办公地址位于郑东新区中油新澳大厦3层。主要经营私募基金和证券业务。风控部由鲍启亮负责。业务部之前由施盼盼负责，后由孙莉莎负责。从其进入公司到2015年7月份公司都在经营证券业务。关于公司的部门设置及负责人、经营业务与同案人李婕的供述基本一致。7.同案人程银银的供述，证明：2015年6月左右其通过应聘的方式到北京默名公司上班，在财务部任会计工作，主要负责公司账户的收息情况。公司的注册地在北京，但实际的经营地为郑州市郑东新区商务内环路2号楼中油新澳大厦3楼。公司的法人为孙莉莎，孙莉莎也是公司的总经理，负责公司的全部工作。业务部由孙莉莎直接负责，风控部由鲍启亮负责。其到公司时，公司的主要业务是给客户做配资炒股。关于配资炒股的流程与高军龙、洪欢欢及其他同案人供述基本一致。8.同案人刘雪萍、张桧莹、霍旭东、范芳芳、张文静、陈芳的供述，均证明：北京默名公司的人员、架构、配资客户的保证金流向、使用情况，施盼盼、孙莉莎、鲍启亮等人在从事配资业务过程中的作用，及公司从事业务的客观情况。四、被告人供述和辩解1.被告人施盼盼的供述与辩解，证明：2013年5月份左右,其通过亲戚李栋认识了他的合伙人李国院，李国院让其到河南默名公司跟着一起做配资。其在2013年10月份到郑东新区商务内环中油新奥大厦3楼河南默名公司担任总经理一职，2015年的时候河南默名公司不准备做配资业务，准备做私募基金，公司重新注册北京默名公司，员工和办公地点都是原河南默名公司的人员和地点。河南默名公司主要经营范围是给客户做配资。其到公司后李国院让其负责股票配资业务，主要是与客户签订股票配资合同，和公司的日常管理。公司分为风控部，最早是孙莉莎负责，之后是孙莉莎和鲍启亮共同负责；财务部负责人杜正艳，业务部负责人杨新立，人事部负责人王晨兴。2013年6月份左右，闫磊和李国院在上海共同成立了上海雅阜公司，其是法人，股东是其和闫磊，成立这个公司目的是准备做阳光私募，但是没有做，公司也没有员工也没有开展业务。北京默名公司的内部结构是河南默名公司的原班人马，李国院是唯一老板。2013年10月份，其开始担任河南默名公司的总经理，其在公司负责与客户签订配资合同，合同中的配资金额比例、平仓线、警戒线、利息、双方的个人资料，这些是其和各个部门的负责人制定的，其向李国院请示后再确实是否实施。配资客户由业务部业务员找到后由其负责与客户签订合同，签订之后业务员把合同交给人事，人事负责人需要填写一张客户确认单，再由人事把合同交给财务（每位业务员都有负责对接的财务），财务按合同收到钱之后把客户确认单通过ＱＱ发给风控部，然后风控部再给客户从ＨＯＭＳ开账户和密码，其可以从主账户操控任何一个客户的子账户。恒生ＨＯＭＳ是一个股票交易软件，ＨＯＭＳ系统可以把一个大账户分成若干个子账户，然后按客户的要求开子账户给客户使用炒股。后来因为证监会不让信托挂靠ＨＯＭＳ软件做配资了，信托要求提前结算，所以其公司不做任何配资了，然后更改公司名称以北京默名公司名义做私募基金。德正公司是李红灯的公司，李红灯名下的客户转到了其和张鹏、李国院的名下。其不知道河南默名公司具体多少配资金额，其任职期间河南默名公司向外配资最多的时候大概有四五个亿。其公司没有经过国务院证券监督管理机构批准。2.被告人孙莉莎的供述与辩解，证明：2015年初，其通过应聘到了北京默名公司工作，担任公司风控部负责人，当时风控部主管鲍启亮。其到公司时，施盼盼是北京默名公司的总经理，公司的风控部、业务部、财务部的所有工作均由施盼盼负责。在2015年底时，施盼盼开始经常不在公司，就把业务部交给其管理，但其有什么事情还是要向施盼盼请示汇报。北京默名公司下设行政部、业务部、风控部和财务部。北京默名公司经营范围一项是发行私募基金，另一项是经营证券类买方业务。2016年2月份前，公司股东是毛建朝和施盼盼，2016年2月份后通过变更，股东变更为其和施盼盼，同时其担任该公司法人。其在担任北京默名公司风控部负责人时主要做的就是监管施盼盼给其的那些股票账户，施盼盼给其关于这些账户的警戒线和平仓线数据，其就按照这些数据对账户进行监管，一旦这些账户出现达到警戒线或者平仓线的情况给她汇报，听她安排怎么处理这些情况。到了2015年4月份前后，其开始着手私募基金业务时，没有时间再继续盯着这些股票账户了，经施盼盼同意把这些股票账户交给鲍启亮监管。客户在公司进行配资炒股时，不需要到证券交易所开具实名账户，由其公司利用ＨＯＭＳ系统平台直接在一个账户下开户就行。公司为客户开设的配资炒股账户是由客户本人操作的，并通过ＨＯＭＳ平台对股票买进卖出。公司收取为客户配资的利息。警戒线、平仓线是由施盼盼之前定好的。公司的配资金额应该是来源于一个叫做五矿的信托公司。信托资金应该是由信托公司与ＨＯＭＳ平台联合同步进去的。其见过李国院和施盼盼一起来过公司。北京默名公司与河南默名公司应该是同一家公司。3.被告人鲍启亮的供述与辩解，证明：2014年6月份其应聘的时候公司名字是上海雅阜公司，一起办公的还有河南默名公司。其认为这两个公司用的是一个团队，只是对外有两个公司名称。2015年11月份，行政部说公司领导又注册了一家北京默名公司，以后对外要以北京默名公司的名义开展业务。公司之前总经理是施盼盼，后来总经理换成孙莉莎。公司一共有四个部门，人事部负责人之前是王晨兴，现在是李伟峰（音），财务部负责人是杜正艳，业务部负责人是孙莉莎，其是风控部的负责人。2014年11月份，公司任命其为风控部主管（当时的风控负责人是施盼盼和孙莉莎），其主要工作就是对风控岗位的员工进行培训，指导他们该怎么工作。当时公司主要是做证券配资，客户以自己的名字在公司的恒生ＨＯＭＳ系统第三方交易终端软件开立证券子账户，进行证券委托交易、清算、查询等证券交易服务，并给客户提供5倍以内的股票配资（证券专业术语叫伞形信托分仓），信誉好的客户经施盼盼同意也可以做五倍以上的配资，孙莉莎也知道其公司在经营股票配资业务。公司通过用资金时间长短收取利息，证券买卖都是由客户自己操作。2015年9月份左右，因为国家政策不让干证券配资了，公司就不再干了，开始转型做私募基金。河南默名公司的经营范围其不知道，但从其入职以来公司主要工作就是证券投资，后来改成私募基金了。五矿信托是李国院、李晨、赵辉、施盼盼等人与五矿信托公司签订的购买该公司发行的信托基金，购买总份额有几个亿，五矿信托把信托账户发给孙莉莎，孙莉莎又把账户发给风控，在做统计数据的时候其知道五矿信托的事情。李国院自称是公司顾问。4.被告人黄冠军的供述与辩解，证明：其是2015年3月份通过朋友介绍进入河南默名公司。公司分为业务部、风控部、财务部。业务部负责人施盼盼，业务部下面有两个团队，一个是其带领的团队，一个是杨新立带领的团队；风控部负责人是孙莉莎、主管鲍启亮。其到公司工作后发现公司实际经营的业务是依托信托业务向客户提供证券交易配资。河南默名公司通过以某个个人名义与一家银行合作发行了一个五矿的信托业务，公司依托于这个信托业务吸引客户到公司进行投资。公司使用的是一个名为ＨＯＭＳ系统为客户提供炒股账户并根据客户需求提供杠杆为证券交易配资资金，这个业务是客户本人、公司以及信托公司三方对股票账户进行监管。通过ＨＯＭＳ系统，公司风控部成员同样掌握客户股票账户，可以依据市场通用的警戒线和平仓线对客户账户进行监管，提醒客户需要注入资金或者平仓以及在必要时由风控部人员对该账户进行强行平仓。公司宣传配资业务的情况是通过互联网ＱＱ群或者微信群、到街上发名片或者通过打电话的方式给客户介绍公司业务。每个业务员的客户来源不大一样，其客户大部分都是通过朋友介绍来公司做业务的，也有通过ＱＱ群中的人，其团队成员很多是通过互联网上发广告或者在路边散发小广告来招揽客户。其对外宣传时是以河南默名公司名义对外宣传证券配资业务的。2015年7月份前后，国家明令禁止不允许向客户提供证券配资业务，公司把这一块业务都停止了，施盼盼也不再担任公司总经理，施盼盼安排其进入北京默名公司，北京默名公司的实际经营地点还是河南默名公司的老办公地址。5.被告人柴献卓的供述与辩解，证明：其是2014年7月份通过网上招聘进入河南默名公司。2014年7月至12月其任公司业务员，2014年12月至2015年2月任业务4组组长，2015年6月份后公司进行裁员，陆续放假，同年12月其降职为业务员。其工作职责就是为客户进行配资业务。2015年2月其任组长后除正常发展个人配资业务以外，还对其他的组员进行辅导、讲解。发展客户的流程是，通过网络发布广告，散发名片，同客户建立联系，约客户上门见面，介绍公司及配资业务情况，出示公司制作的借款（配资）合同，客户同意后签订个人借款合同，按合同要求向施盼盼个人账户转入客户保证金，财务确认保证金到位后，通知风控部按合同约定的配资比例为客户开设ＨＯＭＳ账户，由风控部员工将账户、密码按照客户预留的手机号发送短信。客户无法自行修改密码，需通过公司风控部利用风控后台进行修改。客户自行操作ＨＯＭＳ账户进行股票操作，风控部员工如何监管其不太清楚，但客户操作账户达到预设警戒线后，由风控联系客户进行补仓或平仓，如客户补仓，则可继续操作，如不补仓到达平仓线后，由风控部员工进行强制平仓。配资资金涉及的资金来源有五矿信托、厦门信托，还有涉及其它的信托。其不知道河南默名公司出资股东都有谁，但其听说过李国院。6.被告人王志冰的供述与辩解，证明：其是2014年6月15日正式在河南默名公司上班的。其是业务部的，业务部主管是杨新立，风控部主管是鲍启亮，财务部主管是杜正艳，公司的总经理是施盼盼，孙莉莎是管理风控部的。河南默名公司经营的有股票配资、期货配资两种业务。通过网络发帖、ＱＱ、发名片、去证券公司和投资公司发展客户，告诉客户现在股市行情很好，通过融资放大资金，收益也能相应的放大，只需要客户打一定的保证金，公司会对客户配比相应的资金，账户由客户本人操作，盈利、亏损由自身承担，公司只收取固定的收益。客户会打一定的保证金到施盼盼的工商银行账户里，其按照杠杆比例提供相应的资金，一般都是按照1:5，客户的保证金和公司提供的资金会一起转到股票账户里，这个账户交给客户自己操作。股票账户由客户本人操作，客户通过恒生电子的ＨＯＭＳ分仓软件进行操作。2015年7月份证监会不让用这种软件了。其通过网络、ＱＱ、名片等方式发展了50个客户左右，配资总额达到了4000多万元。7.被告人窦松松的供述与辩解，证明：其是2014年10月份进入河南默名公司，到公司后负责开发客户和配资业务。2015年7月份之后公司停止做配资业务，公司转型做私募基金。其通过58同城或者赶集网联系客户，其给客户提供证券账户，配资的资金都在证券账户中由客户去操作，在不干预客户操作的情况下控制风险，保证资金安全，由风控部人员给客户说一下预警线和平仓线。2014年前公司叫河南默名公司，2015年公司改名北京默名公司，不知道公司为什么改名。8.被告人王宾的供述与辩解，证明：2014年12月11日其到河南默名公司上班。公司经营的有股票配资、私募基金两种业务。其关于股票配资业务的流程与其他被告人的供述基本一致。9.被告人张大印的供述与辩解，证明：2014年12月份到其河南默名公司业务部做业务员。其主要做股票配资，其没有私募基金和股票配资的从业资格。进入公司时业务部共3个小组，负责人是杨新立，主要负责股票配资；风控部的负责人是鲍启亮，负责维护股票账户正常运行预防风险；财务部的负责人是杜正艳，负责出金入金。后来国家不让做股票配资了，公司改名为北京默名公司。其关于股票配资业务的流程与其他被告人的供述基本一致。10.被告人包万波的供述与辩解，证明：2015年5月份其到河南默名公司业务部当业务员。关于股票配资业务的流程与其他被告人的供述基本一致。11.被告人高鹏飞的供述与辩解，证明：2015年4月份其到河南默名公司业务部当业务员，河南默名公司主要从事私募基金和股票配资业务。其业务部有三个组，组长分别是杨新立、黄冠军、闫继东，公司的总经理是孙莉莎，风控部的经理是鲍启亮。其没有私募基金和股票配资的从业资格。2015年的10月份左右，公司的名字变更为北京默名公司。其在公司见过李国院，他来公司都去总经理孙莉莎的办公室，平时同事聊天的时候听到同事说他是公司的高层，可能是实际股东。关于股票配资业务的流程与其他被告人的供述基本一致。12.被告人崔龙文的供述与辩解，证明：其2015年4月到河南默名公司上班，公司的老板叫施盼盼，总经理叫孙莉莎，业务部由杨新立负责，财务部由杜正艳负责，风控部由鲍启亮负责，人事行政部由王晨兴负责。在开始工作前，鲍启亮对其进行了培训。公司的股票客户的资金，一部分是客户的自有资金，一部分是公司按照比例配的资，客户把本金打到施盼盼的账户上后，财务人员会通知风控部在恒生的ＨＯＭＳ软件上开一个子账户，开子账户的同时风控部就会按照配资比例将钱直接划入该子账户，然后通过短信或ＱＱ把子账户发给客户。之后就由客户自己在该账户上炒股。风控部的主要任务就是监督好股票客户的资金，特别是不能把公司的钱赔进去。当客户的资金亏损至预警线的时候，风控专员就会通知客户有风险了，看客户是否补充保证金还是减仓，如果客户的资金亏损至止损线，风控专员就会通知客户补充保证金或者平仓，假如亏损到止损线且客户未做任何补救或股市出现极端行情比如说暴跌风控专员就会自行操作强行平仓。其一般用恒生的ＨＯＭＳ软件能同时监控20到40个左右的股票账户，到了预警线、止损线软件会有提示，其再按照公司规定进行操作本院认为，被告人施盼盼、孙莉莎、鲍启亮、黄冠军、柴献卓、王志冰、窦松松、王宾、张大印、包万波、高鹏飞、崔龙文违反国家规定，未经国家有关主管部门批准非法经营证券业务，扰乱市场秩序，被告人施盼盼、孙莉莎、鲍启亮、黄冠军、柴献卓、王志冰、窦松松、王宾、张大印、包万波、高鹏飞犯罪情节特别严重，被告人崔龙文犯罪情节严重，各被告人行为均已构成非法经营罪，公诉机关指控成立，本院予以支持。关于被告人孙莉莎辩称其不负责公司的全面工作，只负责风控部的工作，没有从事配资业务的意见，经查，在案的各被告人及同案人供述能相互印证，证明被告人孙莉莎前期负责公司的风控部管理，在施盼盼离开公司后，负责公司的全面工作，且通过司法鉴定意见能证明，被告人孙莉莎除具有管理职责外，其本人直接参与股票配资等非法经营证券业务，故其该项辩解意见不成立，本院不予采纳。关于被告人鲍启亮辩称其所在的公司没有经营证券业务，其不是风控部的主管，没有给新员工进行培训的意见，经查，有同案犯和各被告人的供述能够相互印证，证明被告人鲍启亮作为默名公司风控部的主管，在新员工进单位后，由其组织、领导风控专员并负责对新员工进行培训，其同时负责操作开户、盯盘、警戒线和强行平仓等风控业务，实时监控客户的资金情况，通知客户追加保证金，或让客户自行平仓，否则强行平仓，并直接参加招揽客户进行股票配资业务，故其该项辩解意见不成立，本院不予采纳。关于被告人黄冠军辩称其只是业务员，所起作用较小，被告人柴献卓辩称其不是公司业务负责人，没有带领其他人员的意见，经查，有同案其他人及同案人郭静、刘雪萍的供述能相互印证，证明黄冠军和杨新立在业务部各带领一个团队开展配资业务，被告人柴献卓先在杨新立的业务团队任业务员，后和黄冠军一样带领团队，除自己开展股票配资业务外，还对团队的其他成员进行培训和指导，在公司裁员调整后又继续担任业务员，故被告人黄冠军辩称仅是业务员，所起作用较小，柴献卓辩称其未带领其他人员的辩解意见不成立，本院不予采纳。但柴献卓担任业务组长的期限较短，所起作用与黄冠军相比较小，本院量刑时予以考虑。关于被告人施盼盼、孙莉莎、王志冰的辩护人均辩称被告人施盼盼、孙莉莎、王志冰不构成犯罪的意见，经查，在案的各被告人和同案人的供述、证人证言、工商登记资料及其他书证物证，能够相互印证，证明河南默名公司、北京默名公司、上海雅阜公司，系一套人马，三块牌子，上述三个公司的营业执照登记的经营范围均不包括经营证券、期货业务，各被告人在未经中国证券监督管理委员会及相关主管部门的批准，没有相关经营许可证的情况下，通过恒生ＨＯＭＳ系统第三方交易终端软件为客户提供账户开立、证券委托交易、清算、查询和强制平仓等证券交易服务，以交纳保证金可放大一倍至十倍不等的比例为自己及德正公司发展的客户提供股票配资业务，吸引客户投资，并收取保证金、利息及交易费等相关费用，各被告人非法经营证券业务的行为均构成非法经营罪，故上述三辩护人的该项辩护意见不成立，本院不予采纳。关于被告人鲍启亮、柴献卓、王志冰、高鹏飞的辩护人均辩称本案系单位犯罪，被告人鲍启亮、柴献卓、王志冰、高鹏飞不是单位的主要成员，不能认定其有罪的意见，经查，上海雅阜公司、河南默名公司、北京默名公司成立后在没有相关资质、也未经中国证券监督管理委员会及相关主管部门批准的情况下非法经营证券、期货业务，只是在2015年7月份之后，在非法经营证券业务无法开展后为掩盖其非法经营证券的犯罪行为，才开始开展少量的私募基金业务，且其股票经营业务仍未停止，上述三公司成立后以从事犯罪活动为主，应当依法认定为自然人之间的共同犯罪，而非单位犯罪。故各辩护人的该项辩护意见不成立，本院不予采纳。关于被告人高鹏飞、被告人孙莉莎、鲍启亮、窦松松的辩护人均辩称对公诉机关指控的犯罪数额有异议，认为司法鉴定的数额有重复计算的意见，经查，本案鉴定机构和鉴定人员具有法定资格，鉴定程序合法，鉴定过程及分析清晰、客观，鉴定方法和依据合法，鉴定意见明确，故该鉴定意见本院予以采信，被告人高鹏飞及被告人孙莉莎、鲍启亮、窦松松辩护人的该项辩护意见不成立，本院不予采纳。关于被告人孙莉莎、窦松松、高鹏飞辩护人均辩称公诉机关指控本案犯罪情节特别严重没有法律依据的意见，经查本案涉及非法经营数额4164260118.74元，涉及的股票投资客户1604户，各被告人的行为严重扰乱市场秩序，社会危害性较大，公诉机关指控犯罪情节特别严重并无不当，各辩护人的该项辩护意见不成立，本院不予采纳。关于被告人鲍启亮、柴献卓的辩护人辩称被告人鲍启亮、柴献卓系从犯的辩护意见，经查，被告人鲍启亮作为风控部主管，负责组织、管理风控部的工作，与被告人施盼盼共同制定客户炒股过程中警戒线、平仓线等标准，并对风控专员进行业务培训，在共同犯罪过程中起主要作用，系主犯，但作用相对李国院、施盼盼、孙莉莎小，本院量刑时予以考虑，被告人鲍启亮辩护人的该项辩护意见，本院不予采纳。被告人柴献卓虽然和被告人黄冠军一样担任业务部的组长，带领团队从事股票配资业务，但其担任组长的时间较短，大部分时间是作为业务员在他人领导下开展股票配资业务，在共同犯罪过程中其所起作用较小，应认定为从犯，辩护人的该项辩护意见成立，本院予以采纳。但被告人柴献卓个人所直接参与的非法经营数额达215510000元，本院量刑时予以考虑。关于被告人施盼盼、柴献卓的辩护人在审理中提出被告人施盼盼、柴献卓有立功情节，被告人施盼盼举报曾某1、德正公司及李红灯、河南三和投资管理有限公司涉嫌非法经营，被告人柴献卓举报李国院，被告人高鹏飞的辩护人辩称被告人高鹏飞具有自首情节，并举报本案关键人物李国院，系立功的意见，经查，根据被告人施盼盼的举报，郑州市公安局郑东分局经侦大队经过侦查落实曾某1和其朋友合伙出资炒股，且配资金额是通过默名公司提供的；德正公司及李红灯涉嫌非法经营情况，在被告人施盼盼提供检举揭发材料之前公安机关已经对该公司及李红灯的涉嫌犯罪行为进行侦查；关于举报河南三和投资管理有限公司经营股票配资业务，经调查，并未发现该公司的注册信息，施盼盼的该项检举揭发信息无法核实。被告人柴献卓所举报的李国院系本案的同案犯之一，该行为只能构成坦白，不能构成立功。根据侦查机关出具的到案经过显示，被告人高鹏飞系被传唤到案，并无主动投案的情况，被告人高鹏飞不构成自首，故被告人施盼盼、柴献卓、高鹏飞辩护人相应的辩护意见不成立，本院不予采纳。被告人施盼盼、孙莉莎、鲍启亮、黄冠军、柴献卓、王志冰、窦松松、王宾、张大印、包万波、高鹏飞、崔龙文具有以下量刑情节：（1）被告人施盼盼、孙莉莎、鲍启亮、黄冠军在共同犯罪过程中起主要作用，系主犯，但被告人施盼盼作用相对实际控制人李国院小，被告人孙莉莎作用较被告人施盼盼小，被告人鲍启亮、黄冠军作用较被告人孙莉莎小，本院量刑时予以考虑；（2）被告人柴献卓、王志冰、窦松松、王宾、张大印、包万波、高鹏飞、崔龙文在共同犯罪过程中起次要作用，系从犯；（3）被告人施盼盼主动投案，到案后如实供述，系自首；（4）被告人窦松松、王宾、张大印、包万波、高鹏飞、崔龙文当庭如实供述，认罪态度较好，本院在量刑时予以考虑。被告人柴献卓、窦松松、王宾、包万波、高鹏飞的辩护人辩称上述被告人均系从犯的辩护意见成立，本院予以采纳。根据被告人施盼盼、孙莉莎、鲍启亮、黄冠军、柴献卓、王志冰、窦松松、王宾、张大印、包万波、高鹏飞、崔龙文的犯罪事实、情节、性质和对于社会的危害程度，经过社区调查评估，被告人崔龙文符合社区矫正条件，对其适用缓刑应没有再犯罪的危险，对所居住社区应没有重大不良影响，依法可宣告缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第二十五条、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十七条第一款、第三款、第六十四条之规定，判决如下一、被告人施盼盼犯非法经营罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币七百万元。（刑期从判决执行之日起计算。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）二、被告人孙莉莎犯非法经营罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币四百万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月14日起至2024年4月13日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）三、被告人鲍启亮犯非法经营罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币二百万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月14日起至2023年4月13日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）四、被告人黄冠军犯非法经营罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币一百五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月14日起至2022年4月13日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）五、被告人柴献卓犯非法经营罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月14日起至2021年4月13日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）被告人王志冰犯非法经营罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月14日起至2020年4月13日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）被告人窦松松犯非法经营罪，判处有期徒刑二年零三个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月14日起至2018年7月13日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）被告人王宾犯非法经营罪，判处有期徒刑一年零十个月，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月14日起至2018年2月13日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）被告人张大印犯非法经营罪，判处有期徒刑二年零六个月，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月14日起至2018年10月13日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）被告人包万波犯非法经营罪，判处有期徒刑二年零十个月，并处罚金人民币十二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年4月14日起至2019年2月13日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）被告人高鹏飞犯非法经营罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月21日起扣除先行羁押的16日至2019年5月4日止。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）十二、被告人崔龙文犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币五万元。（缓刑考验期限自本判决确定之日起计算。罚金自本判决生效后十日内缴纳。）十三、违法所得及涉案扣押的电脑等作案工具依法予以没收并上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省郑州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长薛灵审判员李金波人民陪审员靳霞二〇一七年十二月二十八日书记员王麒

案例二相关法律条文：
违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 施盼盼
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑十年
name: 孙莉莎
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑八年
name: 鲍启亮
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑七年
name: 黄冠军
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑六年
name: 柴献卓
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑五年
name: 王志冰
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑四年
name: 窦松松
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑二年三个月
name: 王宾
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑一年
name: 张大印
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑二年六个月
name: 包万波
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑二年
name: 高鹏飞
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 崔龙文
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑一年