案例一：
经审理查明：被告人乔耀丽于2011年4月21日在周口市川汇区文明路北段注册成立了周口市利源企业管理咨询有限公司，注册资金10万元。经营范围：企业管理、财务管理、房地产交易咨询（不包含投资、融资担保及期货、股市信息咨询）。周口市利源企业管理咨询有限公司与位于郑州市金水区经三路财富广场的河南富通资产管理有限公司合作，在未经有关部门依法批准的情况下，向周口的客户宣传、介绍河南富通资产管理有限公司名下的房地产开发等多个项目，以稳定的高额回报为诱饵，让客户投资赚钱，并通过口口相传、以人传人的方式吸收公众存款，然后以河南富通资产管理有限公司的名义与客户签订“借款合同”。所吸收的资金存入乔耀丽个人的银行账户，之后从乔耀丽的银行账户上汇到河南富通资产管理咨询有限公司。河南富通资产管理有限公司给周口市利源企业管理咨询有限公司的月息是2.7%，将其中与客户签订的1.5%-2.0%不等的合同月息直接汇给客户，再将剩余的0.7%-1.2%利息汇到乔耀丽账户（或者公司从所吸收的资金中直接扣除应得利息，再将余款汇入河南富通资产管理有限公司）。2012年1月份至2014年10月份，乔耀丽共非法吸收公众存款161032590元汇入河南富通资产管理有限公司，尚有389人本金未兑付，共计金额68220000元（其中河南富通资产管理有限公司向被告人乔耀丽本人借款16700000元已扣除）；共向客户支付利息37224300元，共获利息差额21692400元，向业务员支付提成和利差共计1950715元。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 乔耀丽
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑七年

案例二：
王俊龙非法吸收公众存款一审刑事判决书（2017）冀0181刑初248号：辛集市人民检察院以辛检诉刑诉（2017）196号起诉书，指控被告人王俊龙犯非法吸收公众存款罪，于2017年9月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，辛集市人民检察院指派检察员崔群茹出庭支持公诉，被告人王俊龙到庭参加诉讼，现已审理终结辛集市人民检察院指控，2011年11月，王俊龙在石家庄市注册成立河北汇成投资管理有限公司，自任法人代表，公司经营范围：企业管理咨询、投资管理、项目投资咨询、商务信息咨询、投资信息咨询、经济信息咨询、企业形象策划。2014年在辛集市设点经营未注册。被告人王俊龙谎称公司注册资金1000万元，授意代办马某4萍（2017年3月24日死亡）以公司旗下有多个全资子公司、投资房地产开发、农业开发、新技术产业、现货等金融产品为名，以支付月利息1.2-2%为诱，以发放宣传页、口口相传的方式，在辛集市非法吸收公众存款共涉及11户，总计金额372万元。萍将非法吸收的款项除通过银行将317万元及现金5万元交给被告人王俊龙外，经王俊龙同马某4萍留下非吸资金中的50万元，用于了偿付存款户利息、工资、房租、自己看病等支出；二是向存款户支付利息40余万元。三是王俊龙将非吸款项中80万元投资于南宫市环利德纸业有限公司；四是购买力帆汽车，该汽车去向不明。剩余款项支出尚未查实。公诉机关向本庭宣读并出示了如下证据：1、物证：河北汇成投资管理有限公司公章一枚、财务章一枚、王俊龙个人章两枚，河北峰山房地产开发有限公司公章一枚、财务章一枚。2、书证：病历及户籍注销证明，户籍证明，补充侦查报告书，受案登记表、立案决定书，调取证据通知书及清单、河北城邦农业开发有限公司工商登记情况，河北汇成投资管理有限公司工商登记情况，广告费用票据、央视广告发布合同、北京转通技术有限责任公司工商注册信息、济南康如山医疗器械制造有限公司工商注册信息、记账凭证及相关票据、转账明细，合作协议书图片、收条，接受证据材料清单、环利德与汇成投资入股合作书、环利德纸业帐页、申请、资金计划、银行转账明细、环利德工商登记情况，车辆信息，在逃人员登记信息表、撤销表、抓获经过、到案经过，前科证明，借款合同、收据、身份证复印件、转账明细等。3、证人证言：证刘某1军耿某1义王某卜孔某宽张某兰马某1月韩某山刘某2乔耿某2锁平某平马某2英孙某军马某3才的证言。4、被告人的供述与辩解：被告人王俊龙的供述与辩解。5、同案犯供述马某4萍的讯问笔录。6、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录：搜查笔录。公诉机关认为，被告人王俊龙的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，应追究其刑事责任。被告人被告人王俊龙对起诉书指控的事实及罪名无异议。经审理查明，2011年11月，王俊龙在石家庄市注册成立河北汇成投资管理有限公司，自任法人代表，公司经营范围：企业管理咨询、投资管理、项目投资咨询、商务信息咨询、投资信息咨询、经济信息咨询、企业形象策划。2014年在辛集市设点经营未注册。犯嫌疑人王俊龙谎称公司注册资金1000万元，授意代办马某4萍（2017年3月24日死亡）以公司旗下有多个全资子公司、投资房地产开发、农业开发、新技术产业、现货等金融产品为名，以支付月利息1.2-2%为诱，以发放宣传页、口口相传的方式，在辛集市非法吸收公众存款共涉及11户，总计金额372万元。萍将非法吸收的款项除通过银行将317万元及现金5万元交给被告人王俊龙外，经王俊龙同马某4萍留下非吸资金中的50万元，用于了偿付存款户利息、工资、房租、自己看病等支出；二是向存款户支付利息40余万元。三是王俊龙将非吸款项中80万元投资于南宫市环利德纸业有限公司；四是购买力帆汽车，该汽车去向不明。剩余款项支出尚未查实。另查明刘某1军存款本金21万元，支取利息3万元，造成损失18万元耿某1义存款本金50万元，支取利息5.6万元，造成损失44.4万元王某卜存款本金75万元，支取利息10万元，造成损失65万元孔某宽存款本金37万元，支取利息2.67万元，造成损失34.33万元张某兰（付志军）存款本金40万元，支取利息6.6万元，造成损失33.4万元马某1月存款本金50万元，支取利息11.08万元，造成损失38.92万元韩某山存款本金2万元，支取利息520元，造成损失19480元刘某2乔（霍吉菊）存款本金13万元，支取利息5400元，造成损失124600元耿某2锁存款本金10万元，支取利息8000元，造成损失92000元；辛月平存款本金5万元，支取利息5640元，造成损失44360元马某4萍彭某璇69万元；合计存款本金372万元。上述事实，被告人王俊龙在开庭审理过程中亦无异议，并有公诉机关提交的1、物证：河北汇成投资管理有限公司公章一枚、财务章一枚、王俊龙个人章两枚，河北峰山房地产开发有限公司公章一枚、财务章一枚。2、书证受案登记表、立案决定书，病历及户籍注销证明，户籍证明，补充侦查报告书，调取证据通知书及清单、河北城邦农业开发有限公司工商登记情况，河北汇成投资管理有限公司工商登记情况，广告费用票据、央视广告发布合同、北京转通技术有限责任公司工商注册信息、济南康如山医疗器械制造有限公司工商注册信息、记账凭证及相关票据、转账明细，合作协议书图片、收条，接受证据材料清单、环利德与汇成投资入股合作书、环利德纸业帐页、申请、资金计划、银行转账明细、环利德工商登记情况，车辆信息，在逃人员登记信息表、撤销表、抓获经过、到案经过，借款合同、收据、身份证复印件、转账明细等。3、证刘某1军耿某1义王某卜孔某宽张某兰马某1月韩某山刘某2乔耿某2锁平某平马某2英孙某军马某3才的证言。4、被告人王俊龙的供述与辩解。5、同案马某4萍供述。6、勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录，搜查笔录等证据予以证实，足以认定本院认为，被告人王俊龙违反国家金融管理规定，以其注册的河北汇成投资管理有限公司的名义，以公司旗下有多个全资子公司为名，以支付月利息1.2-2%为诱，非法向社会公众吸收存款372万元，属数额巨大，其行为扰乱了国家金融秩序，触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，构成非法吸收公众存款罪。依法应在三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金幅度内量刑。公诉机关指控被告人王俊龙犯非法吸收公众存款罪，罪名成立，本院予以支持。被告人王俊龙自愿认罪，可酌情从轻处罚。根据被告人王俊龙的犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第六十一条、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款之规定，判决如下一、被告人王俊龙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月11日起至2021年1月10日止。罚金于判决生效后十日内一次性缴纳。）二、依法没收河北汇成投资管理有限公司公章一枚、财务章一枚、王俊龙个人章两枚。三、责令被告人王俊龙于判决生效后十日内一次性退赔刘平军经济损失18万元；耿炳义经济损失44.4万元；王玉卜经济损失65万元；孔庆宽经济损失34.33万元；张玉兰（付志军）经济损失33.4万元；马新月经济损失38.92万元；韩凤山经济损失1.948万元；刘彦乔（霍吉菊）经济损失12.46万元；耿小锁经济损失9.2万元；辛月平经济损失4.436万元；彭子璇经济损失69万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省石家庄市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份审判长乔喜来人民陪审员郭军人民陪审员王晓丹二〇一七年十月二十四日书记员路冬松

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。



有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 王俊龙
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑四年