案例一：
经审理查明：“中佳易购”平台由浙江万银电子商务有限公司开发，采用“消费返利”模式经营，承诺给在平台消费的会员赠返积分、给加盟商家退还让利保证金的形式，介入商家和消费者的交易过程。“中佳购物”平台在全国招募代理商，由代理商招揽商户免费加盟。代理商按照平台加盟商户让利额（即保证金）的9.375%收取报酬。加盟商可充值店铺营业额的部分到平台作为保证金，该笔保证金平台会在300天内以积分形式打到加盟商账户，同时消费者可以获赠该笔保证金3倍的积分，消费者获赠的积分于500天以积分形式打到消费者账户。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 姜土泉
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
沈某甲非法吸收公众存款罪一审刑事判决书江苏省宝应县人民法院刑事判决书（2019）苏1023刑初436号：江苏省宝应县人民检察院以宝检诉刑诉［2019］434号起诉书指控被告人沈某甲犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月16日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用简易程序，公开开庭审理了本案。江苏省宝应县人民检察院指派检察员陈昊出庭支持公诉，被告人沈某甲及其辩护人潘永峰到庭参加了诉讼。现已审理终结经审理查明：2014年8月，汪志三（另案处理）成立浙江万银电子商务有限公司（以下简称万银公司），在浙江省杭州市、嘉兴市等地伙同他人依托该公司建立的中佳易购电子商务平台，在未经国家金融主管部门批准的情况下，以所谓的消费返利经营为手段，以全额返还商家保证金、赠送会员3倍消费积分、积分可以再次消费为诱饵（“充一返一赠三”模式）,采用开推介会等方式进行宣传推广，并通过发展区域经理吸引商家加盟，向社会公众非法集资；持续采用“借新还旧”的方式兑付加盟商家的保证金、货款积分，支付区域经理报酬、公司运营成本等，所吸收的资金未用于其他生产经营活动。2015年10月至2017年7月期间，被告人沈某甲加盟万银公司开发的“中佳易购”电子商务平台，成为其在江苏省宝应县的区域代理商，在宝应采用上门推广、广告宣传等方式向社会不特定对象进行宣传，向宝应县150家商户吸收保证金人民币2136.8万余元，所吸收资金全部流向“中佳易购”电子商务平台，目前仅返还1001.8万余元。被告人沈某甲从中获取报酬人民币160万余元。本案系公安机关根据协查线索侦查而案发。被告人沈某甲归案后如实供述犯罪事实。上述事实，被告人沈某甲在开庭审理过程中亦无异议，且有被告人沈某甲供述，证人沈某乙、江某、朱某、李某甲、史某、王某甲、李某乙、胡某甲、袁某、杨某、陈某甲、陈某乙、翟某、陈某丙、陈某丁、吉某、皮某、翁某、相某、胡某乙、丁某甲、姚某、张某甲、居某、张某乙、李某丙、华某、付某、郝某甲、刘某、荀某、龚某、许某、顾某、梁某、鲁某、倪某、王某乙、王某丙、李某丁、沈某丙、沈某丁、邵某、郝某乙、丁某乙等人证言，银行卡及手机银行交易记录，加盟商明细，宣传画册截图，代理商报酬表、发放明细及汇兑表，专项审核报告及分析说明，司法鉴定意见书及补充说明，情况说明，受案登记表、立案决定书、发破案经过及抓获经过，在逃人员撤销表，户籍资料等证据证实，足以认定本院认为，被告人沈某甲违反国家金融管理法规，伙同他人变相吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人沈某甲与他人共同故意犯罪，并在共同犯罪中起次要作用，依法予以减轻处罚。被告人沈某甲归案后如实供述自己的犯罪事实，依法予以从轻处罚。江苏省宝应县人民检察院指控被告人沈某甲犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以支持。对被告人沈某甲的辩护人提出的被告人沈某甲系初犯、从犯、坦白，认罪、悔罪，请求对其减轻处罚并在有期徒刑一至二年间量刑的辩护意见，经查，被告人沈某甲虽具有上述法定从轻、减轻处罚及酌定从轻处罚情节，综合全案可依法对其减轻处罚，但根据本案的犯罪事实、情节及被告人沈某甲的具体作用、涉案金额，该量刑建议明显不当，故对该辩护意见部分不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下一、被告人沈某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年4月26日起至2021年10月25日止。罚金限于本判决生效后的十日内一次性缴纳。）二、对被告人沈某甲尚未退出的违法所得人民币一百六十万元依法继续予以追缴，发还各集资参与人；责令被告人沈某甲在参与非法吸收公众存款造成的损失范围内，继续承担退赔责任。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省扬州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份审判长鲁阳东审判员俞宝林人民陪审员朱枫林二〇一九年十月二十八日书记员曹婷

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 沈某甲
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年六个月