案例一：
经审理查明:2015年11月，被告人王尚明找到四川惠农时贷资产管理有限公司，要求与该公司合作。四川惠农时贷资产管理有限公司是由第三方提供资金,为第三方提供网上贷款服务,收取服务费的网络服务公司。四川惠农时贷资产管理有限公司与王尚明合作的前提条件是王尚明要在当地成立农民专业合作社,依靠合作社成员的投资入股,增强经济实力,汇集人脉,扩大公司的影响力，扩展业务。于是王尚明借用他人身份证,注册成立了吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县(以下简称前郭县)白依拉嘎乡明信种植农民专业合作社。于2015年12月18日以该合作社名义，向四川惠农时贷资产管理有限公司缴纳10万元保证金之后与四川惠农时贷管理有限公司签订合作协议。按照双方约定,由王尚明采集贷款客户的真实信息，上传给总公司，总公司认为信息合格,与客户签订合同，便向贷款客户发放贷款，同时收取管理费,王尚明收取返点钱。王尚明的公司设在前郭县王爷府小区。在吉林省乾安县设立由刘刚负责的代办点,在松原市宁江区设立由孙金红加盟的代办点,在吉林省扶余市设立由耿艳艳(另案处理)、管清隆负责的代办点。贷款客户与四川惠农时贷资产管理有限公司一共办理76笔贷款，发放资金154万元。王尚明得到返点钱8万余元。到2016年10月，由于王尚明贷款逾期多,四川惠农时贷资产管理有限公司不再与客户签订贷款协议。到2017年11月9日，双方终止合作,四川惠农时贷资产管理有限公司将63户贷款，金额86万余元债权以24万元转让给王尚明。王尚明除与四川惠农时贷资产管理有限公司合作外，还以王某1的名义成立扶余市鑫亿商贸有限公司，与上海特云金融信息服务有限公司济南分公司合作,进行网上贷款服务业务。由于业务量不多,王尚明将这个公司与松原惠农时贷有限公司合在一起办公。到2016年9月份，济南分公司注销，债权转让给王尚明。王尚明在开展业务时,在要求贷款客户与四川惠农时贷管理有限公司、济南分公司签订贷款合同的同时,王尚明又与该贷款客户签订一份房屋买卖协议、土地转让借款合同、借条、客户确认书。形成阴阳两套合同。王尚明对外宣传利息低、无抵押、无担保、快速放款，但事实上，贷款到账后,王尚明自己或指使李艳文、孙金红、刘刚收取了保证金、服务费、征信费、家访费等费用,造成合同金额大于实际到贷款客户手中的金额,虚增贷款金额。对有逾期不还的贷款客户,王尚明组织李艳文、张某1、张秋实、常猛、常青宇、刘刚到贷款客户家催收，收取违约金、加油费、饭费，在催收过程中使用软暴力逼迫贷款客户变卖家产、当土地、出售农机具，或者直接使用暴力，随意殴打他人、毁坏财产,以示威慑,达到非法占有财产的目的。2016年9、10月份之后，由于两个上家不再与王尚明有业务往来，王尚明犯罪集团的主要任务就是催收贷款。2017年全年都在催收贷款,2018年1、2月份还在催收剩余的贷款。由此形成了以王尚明为首,以李艳文、张某1、张秋实、常猛、常青宇、刘刚、孙金红、耿艳艳（耿艳艳自然情况不详，另案处理）为主要成员，纠集管清隆，在松原市各区县多次以欺骗、暴力、威胁等手段实施诈骗、寻衅滋事、敲诈勒索、故意毁坏财物、抢劫等违法犯罪，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济社会生活秩序,造成较为恶劣的社会影响,具备恶势力犯罪集团性质。

案例一相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。



故意毁坏公私财物，数额较大或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金；数额巨大或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑。



以暴力、胁迫或者其他方法抢劫公私财物的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产：
（一）入户抢劫的；
（二）在公共交通工具上抢劫的；
（三）抢劫银行或者其他金融机构的；
（四）多次抢劫或者抢劫数额巨大的；
（五）抢劫致人重伤、死亡的；
（六）冒充军警人员抢劫的；
（七）持枪抢劫的；
（八）抢劫军用物资或者抢险、救灾、救济物资的。



有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制：
（一）随意殴打他人，情节恶劣的；
（二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的；
（三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的；
（四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。
纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。



非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。
犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡的，处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。
为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。
国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。




案例一判决结果：
name: 王尚明
crime: 诈骗罪
敲诈勒索罪
故意毁坏财物罪
寻衅滋事罪
抢劫罪
非法拘禁罪
sentence: 有期徒刑十五年
name: 刘刚
crime: 诈骗罪
敲诈勒索罪
故意毁坏财物罪
寻衅滋事罪
非法拘禁罪
sentence: 有期徒刑五年
name: 李艳文
crime: 诈骗罪
敲诈勒索罪
sentence: 有期徒刑四年
name: 张某1
crime: 诈骗罪
敲诈勒索罪
故意毁坏财物罪
寻衅滋事罪
抢劫罪
非法拘禁罪
sentence: 有期徒刑八年
name: 常青宇
crime: 故意毁坏财物罪
寻衅滋事罪
sentence: 有期徒刑一年六个月
name: 孙金红
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑二年
name: 管清隆
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑六个月

案例二：
被告人杜玉民犯诈骗罪、职务侵占罪、侵犯通信自由罪被告人杨某某、阿某、张某某、王某某犯侵犯通信自由罪一审刑事判决书内蒙古自治区奈曼旗人民法院刑事判决书（2018）内0525刑初224号：奈曼旗人民检察院以奈检公诉刑诉〔2018〕216号起诉书指控被告人杜玉民犯诈骗罪、职务侵占罪、侵犯通信自由罪，被告人杨某某、阿某、张某某、王某某犯侵犯通信自由罪，于2018年7月27日向本院提起公诉。本案适用普通程序，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。奈曼旗人民检察院指派检察员马丹、赵荷娜出庭支持公诉，被告人杜玉民及辩护人王建国、马汉学，被告人杨某某、阿某、张某某、王某某到庭参加诉讼。现已审理终结奈曼旗人民检察院指控，沐金农（北京）科技有限公司成立（以下简称“沐金农公司”）于2014年7月29日，主要业务是为金融服务企业推荐有融资需求的客户。奈曼旗沐鑫农咨询服务有限公司（以下简称“沐鑫农公司”）成立于2015年11月30日，法定代表人杜玉民。2015年11月份，被告人杜玉民加盟沐金农公司并开展业务，2016年3月杜玉民与沐金农（北京）科技有限公司签订了沐金农网贷平台合作协议书及补充协议书、保证担保承诺函，双方约定，杜玉民为沐金农公司的县级加盟商，为沐金农公司提供有贷款需求的客户并提供相应的服务，并将沐鑫农公司作为加盟合作运营的公司，杜玉民向沐金农公司支付10万元的技术使用费、60万元的风险保证金，如果沐鑫农公司提供的客户预期，沐金农公司将扣除风险保证金，沐鑫农公司为其推荐借款人承担连带责任保证。沐金农公司办理贷款的程序为：客户到加盟商处提出贷款申请并提交相应的资料，加盟商对客户入户家访，核实客户的经济状况、还款能力，之后加盟商将贷款资料进行整理并通过沐金农网络平台上传至沐金农公司，沐金农公司进行审批，审批成功后沐金农公司将贷款直接打入借款人的账户内。还款方式有三种方式：一是绑定银行卡到期自动扣划；二是用银行卡充值到平台账户，点击还款；三是通过公司微信账号还款。沐金农公司收取贷款总额度10%的手续费，其中沐金农公司得手续费的60%，杜玉民得手续费的40%，上述手续费由沐金农公司在发放贷款时自动扣划。被告人杜玉民在没有能力履行担保责任的情况下，为了达到非法占有借款人借款及代收的本金、利息的目的，对上述贷款流程进行了修改，要求沐鑫农公司工作人员在帮助客户办理贷款的过程中将借款人接收贷款的银行卡及密码交给沐鑫农公司，并告知借款人将本金及利息还给沐鑫农公司。被告人杜玉民在为借款人办理贷款、代沐金农公司收取还款过程中实施如下犯罪行为：（一）诈骗罪被告人杜玉民加盟沐金农公司后开始在奈曼地区开展业务，但杜玉民未按照沐金农公司要求的程序帮助借款人办理贷款，隐瞒了沐金农公司审核通过后贷款即办理成功，扣除10%手续费后沐金农公司通过第三方支付平台将贷款打入借款人账户的事实，虚构沐鑫农公司需要进行二次审核、贷款发放后需要扣划手续费、需要银行卡还利息等理由，要求借款人将接收贷款的银行卡及密码交给沐鑫农公司管理，借款人办理贷款手续后到公司催要贷款，杜玉民就向借款人出具“结清证明”或者将贷款手续退给借款人，谎称贷款未通过审批、已经退回北京总部、贷款和借款人无关，并将打入借款人卡内资金以提现、转账的形式据为己有，2015年11月至2017年7月，杜玉民以上述方法在为何某、李某某等58位借款人办理贷款的过程中，非法占有沐金农发放的贷款2098000元。（二）职务侵占罪被告人杜玉民作为沐金农公司的加盟商，有催收借款人借款的义务，杜玉民代沐金农公司收取借款人归还的本金及利息，沐金农公司予以默认，并要求收取本金后及时归还到沐金农网络平台。在办理贷款的过程中，杜玉民未告知借款人可以直接通过沐金农网络平台还款，而是要求借款人将本金及利息交给沐鑫农公司，杜玉民代收本金及利息后未归还到沐金农网络平台，而是据为己有，给沐金农公司造成了损失。2015年11月至2017年7月，杜玉民共收取李某、丛某某等57位借款人归还的本金及利息，共计1844230元，上述款项被杜玉民据为己有。（三）侵犯通信自由罪被告人杜玉民代收借款人归还的本金及利息后，未归还到沐金农网络平台，致使借款人贷款逾期，沐金农（北京）科技有限公司发现奈曼地区的借款人有逾期的情况后，委托北京立世律师事务所向奈曼地区的借款人发出催收律师函，北京立世律师事务所于2017年6月7日、6月13日分两批使用中国邮政ＥＭＳ快递发出165封律师函，被告人杜玉民知道此情况后，为了掩盖其截留借款人贷款及代收的本金和利息的事实，指使被告人杨某某、张某某、阿某、王某某（四人为沐鑫农公司员工）到邮局冒领客户的邮件，并称“邮件不能让农户收到（即贷款户）”，之后被告人杨某某、张某某、阿某、王某某到黄花塔拉苏木、新镇、章古台等地领取邮件，并且在领取邮件登记的过程中使用假的姓名和身份证号，杨某某等人未将领取的邮件交给收件人，而是带回沐鑫农公司予以隐匿，四人共领取他人邮件70余封。针对指控，公诉机关向本院移送了户籍证明、到案经过、破案简介、还款记录、放款回款明细表、合作协议、结清证明、借款协议、邮政快递底单、沐金农运营商业务操作流程、北京沐金农公司注册登记、变更登记等材料、沐金农加盟商违规处理办法、微信截图，证人梁某某、毛某某等人的证言，被害人李某某、白某某等人的陈述，五被告人的供述等证据，证实被告人杜玉民、杨某某、阿某、张某某、王某某的行为已触犯刑律，提请本院依法判处。被告人杜玉民对起诉书指控的罪名和事实均有异议。其辩护人马汉学辩护意见为：一、被告人的行为不构成诈骗罪。1、沐金农作为受害人不具备主体资格，借款下来以后由沐鑫农发放给农户，农户没收到钱，也就没有损失，应确定谁是受害人；2、杜玉民没有非法占有的故意，贷款虽然没有给农户，但是利息由沐鑫农公司定期归还给沐金农公司；3、沐鑫农公司是公司和个人的财物没有分开，公司人格和法定代表人的人格没有分开，无法区分到底是还给公司还是还给杜玉民。二、被告人的行为不构成职务侵占罪。本罪打击的是公司的高管，沐金农和杜玉民只是加盟关系，不具有隶属关系，没有人事的约束，被告人只是一个加盟商。三、被告人构成侵犯通讯自由罪，但情节显著轻微，没有造成严重损失，66封邮件都已送回，完好无损没有打开，沐金农公司第二次发律师函，农户都收到了，但还是没有还钱，贷户不还钱不是因为没有收到律师函。综上，对起诉书认定的数额有异议，应将提成的数额予以扣除。其辩护人王建国辩护意见为：一、对指控被告人杜玉民妨碍通讯自由罪事实和罪名无异议。二、对指控被告人杜玉民诈骗罪一案认为事实不清，证据不足，定性错误，指控罪名不能成立。1、被告人杜玉民没有非法占有的目的。被告人杜玉民系奈曼旗沐鑫农咨询服务有限公司（以下简称奈曼沐鑫农公司）法定代表人，与沐金农（北京）科技有限公司（以下简称北京沐金农公司）是平等主体之间加盟合作民事法律关系。在双方的协议中就有关推荐贷款人赚取佣金等合作事宜进行了约定，同时约定杜玉民对推荐的借款人承担连带保证责任，并向北京沐金农公司缴纳60万元风险保证金和10万元技术使用费。案件涉及的均为双方履行加盟合作协议过程中发生的民事纠纷，应从民事诉讼等程序进行救济，而不应升级为刑事责任。被告人杜玉民的行为不存在刑法意义上的非法占有的目的；2、通过北京沐金农公司的平台打入货款农户银行卡内的货款，所有权已经归属借款农户。在申请贷款时各借款人自愿将用于接收贷款的银行卡和密码交由奈曼沐鑫农公司的工作人员保管，就已经默许了奈曼沐鑫农公司的工作人员可以支取银行卡内的贷款。我国法律并没有禁止这一行为，法无禁止即自由，所以奈曼沐鑫农公司的工作人员在借款人银行卡内提取贷款的行为是经过授权而做出的，属于正当、善意、合法的行为，当然包括占有、处分的权利，故发生争议也属于民事范畴。被告人杜玉民与奈曼沐鑫农公司属于人格混同，其有权占有和管理从贷款农民银行卡内提取贷款的权利，根本不存在刑法意义上的利用隐瞒真相或虚构事实的手段进行的占有；3、本案被害人的确定至关重要。公诉人在起诉书中认为本案被害人为北京沐金农公司，辩护认为是错误的，在庭审中又将被害人认定为借款农户，辩护人认为也是错误的。因为借款农户并没有发生实际损失，其自愿授权奈曼沐鑫农公司工作人员提取贷款的行为，就决定了本案借款农户与奈曼沐鑫农公司形成了新的法律关系，即奈曼沐鑫农公司工作人员对提取贷款的行为具有正当合法性，如因提取贷款占有处分过程中发生争议，也属于民事争议，不应定性为刑事责任。应通过民事诉讼等程序进行救济。直接对奈曼沐鑫农公司工作人员包括被告人杜玉民在内进行刑事责任的规制，显然是不符合罪刑法定原则和主客观相统一原则。被告人杜玉民只是想规避或最大可能降低借款农户逾期还款的可能性，从而避免自己承担连带保证责任。这一综合心里机制所体现出来的目的当然是基于加盟合作民事行为的目的，而绝非诈骗罪所必须具备的非法占有的目的；4、公诉人指控中认定的58名借款农户的涉案数额2098000元，仅是依据奈曼沐鑫农公司工作人员和借款农户的证言，结合相关明细等资料进行的计算，辩护人认为这种方式认定的涉案数额不符合刑法规定的证据应确实充分的要求。因绝大部分贷款均不是被告人杜玉民直接提取的，而是经过奈曼沐鑫农公司工作人员提取的。同时因涉案贷款农户多，承办单位在对被告人杜玉民讯问时，被告人杜玉民也不能客观的确定自己接收过多少贷款。为了客观准确的认定被告人杜玉民占有的数额，辩护人认为应由具有审计资质的第三方机构出具审计结论。三、指控的被告人杜玉民职务侵占罪事实不清、证据不足，定性错误，罪名不能成立。1、被告人杜玉民不是北京沐金农公司的工作人员。被告人杜玉民与北京沐金农公司是平等主体之间的加盟合作民事法律关系，不存在领导和被领导的劳动人事法律关系。北京沐金农公司同意杜玉民代收贷款的行为仅是双方加盟合作关系的一部分，公诉人提出的产生了职务行为而认定被告人杜玉民构成职务侵占罪，明显属于对象错误。被告人杜玉民在本案中的身份主体不符合职务侵占罪的主体构成要件，即被告人杜玉民不是北京沐金农公司的工作人员；2、被告人杜玉民与北京沐金农公司之间不存在产生职务行为的事实依据，当然就不能认定被告人杜玉民利用职务的便利，被告人杜玉民代收贷款的行为是基于加盟协议约定而享有的合同权利，是履行加盟合作协议的一部分，属于正当的合法的履行合同行为，而绝不是刑法中职务侵占罪的职务行为；3、指控认定的57名借款农户的涉案数额1844230元，仅是依据奈曼沐鑫农公司工作人员和借款农户的证言，结合相关明细等资料进行计算，辩护人认为这种方式的认定不符合刑法规定的证据应确实充分的要求。因绝大部分贷款均不是被告人杜玉民直接代收的，而是经过奈曼沐鑫农公司工作人员代收的。同时因涉案贷款农户多，承办单位在对被告人杜玉民讯问时，被告人杜玉民也不能客观的确定自己代收过多少货款，仅凭被告人杜玉民的确认，是不能客观认定具体数额的。为了客观准确的认定被告人杜玉民代收的贷款数额，辩护人认为应由具有审计资质的第三方机构出具审计结论。被告人杨某某对起诉书指控的事实和罪名没有异议。被告人阿某对起诉书指控的事实和罪名没有异议。被告人张某某对起诉书指控的事实和罪名没有异议。被告人王某某对起诉书指控的事实和罪名没有异议。经审理查明，沐金农（北京）科技有限公司成立（以下简称“沐金农公司”）于2014年7月29日，主要业务是为金融服务企业推荐有融资需求的客户。奈曼旗沐鑫农咨询服务有限公司（以下简称“沐鑫农公司”）成立于2015年11月30日，法定代表人杜玉民。2015年11月份，被告人杜玉民加盟沐金农公司并开展业务，2016年3月杜玉民与沐金农（北京）科技有限公司签订了沐金农网贷平台合作协议书及补充协议书、保证担保承诺函，双方约定，杜玉民为沐金农公司的县级加盟商，为沐金农公司提供有贷款需求的客户并提供相应的服务，并将沐鑫农公司作为加盟合作运营的公司，杜玉民向沐金农公司支付10万元的技术使用费、60万元的风险保证金，如果沐鑫农公司提供的客户预期，沐金农公司将扣除风险保证金，沐鑫农公司为其推荐借款人承担连带责任保证。沐金农公司办理贷款的程序为：客户到加盟商处提出贷款申请并提交相应的资料，加盟商对客户入户家访，核实客户的经济状况、还款能力，之后加盟商将贷款资料进行整理并通过沐金农网络平台上传至沐金农公司，沐金农公司进行审批，审批成功后沐金农公司将贷款直接打入借款人的账户内。还款有三种方式：一是绑定银行卡到期自动扣划；二是用银行卡充值到平台账户，点击还款；三是通过公司微信账号还款。沐金农公司收取贷款总额度10%的手续费，其中沐金农公司得手续费的60%，杜玉民得手续费的40%，上述手续费由沐金农公司在发放贷款时自动扣划。被告人杜玉民在没有能力履行担保责任的情况下，为了达到非法占有借款人借款及代收的本金、利息的目的，对上述贷款流程进行了修改，要求沐鑫农公司工作人员在帮助客户办理贷款的过程中将借款人接收贷款的银行卡及密码交给沐鑫农公司，并告知借款人将本金及利息还给沐鑫农公司。被告人杜玉民在为借款人办理贷款、代沐金农公司收取还款过程中实施如下犯罪行为：（一）诈骗罪被告人杜玉民加盟沐金农公司后开始在奈曼地区开展业务，但杜玉民未按照沐金农公司的要求的程序帮助借款人办理贷款，隐瞒了沐金农公司审核通过后贷款即办理成功，扣除10%手续费后沐金农公司通过第三方支付平台将贷款打入借款人账户的事实，虚构沐鑫农公司需要进行二次审核、贷款发放后需要扣划手续费、需要银行卡还利息等理由，要求借款人将接收贷款的银行卡及密码交给沐鑫农公司管理，借款人办理贷款手续后到公司催要贷款，杜玉民就向借款人出具“结清证明”或者将贷款手续退给借款人，谎称贷款未通过审批、已经退回北京总部、贷款和借款人无关，并将打入借款人卡内资金以提现、转账的形式据为己有。2015年11月至2017年7月，杜玉民以上述方法在为何某、李某某等58位借款人办理贷款的过程中，非法占有沐金农公司发放的贷款2098000元。（二）职务侵占罪被告人杜玉民作为沐金农公司的加盟商，有催收借款人借款的义务，杜玉民代沐金农公司收取借款人归还的本金及利息，沐金农公司予以默认，并要求收取本金后及时归还到沐金农网络平台。在办理贷款的过程中，杜玉民未告知借款人可以直接通过沐金农网络平台还款，而是要求借款人将本金及利息交给沐鑫农公司，杜玉民代收本金及利息后未归还到沐金农网络平台，而是据为己有，给沐金农公司造成了损失。2015年11月至2017年7月，杜玉民共收取李某、丛某某等57位借款人归还的本金及利息，共计1844230元，上述款项被杜玉民据为己有。（三）侵犯通信自由罪被告人杜玉民代收借款人归还的本金及利息后，未归还到沐金农网络平台，致使借款人贷款逾期，沐金农（北京）科技有限公司发现奈曼地区的借款人有逾期的情况后，委托北京立世律师事务所向奈曼地区的借款人发出催收律师函，北京立世律师事务所于2017年6月7日、6月13日分两批使用中国邮政ＥＭＳ快递发出165封律师函，被告人杜玉民知道此情况后，为了掩盖其截留借款人贷款及代收的本金和利息的事实，指使被告人杨某某、张某某、阿某、王某某（四人为沐鑫农公司员工）到邮局冒领客户的邮件，并称“邮件不能让农户（即贷款户）收到”，之后被告人杨某某、张某某、阿某、王某某到黄花塔拉苏木、新镇、章古台等地领取邮件，并且在领取邮件登记的过程中使用假的姓名和身份证号，杨某某等人未将领取的邮件交给收件人，而是带回沐鑫农公司予以隐匿，四人共领取他人邮件70余封。上述事实，有以下证据予以证明：1、户籍证明，证实五被告人的身份信息，案发时五位被告人均达到刑事责任年龄；2、到案经过，证实杜玉民、杨某某、王某某系传唤到案，阿某于2017年10月19日在呼和浩特市被抓获归案，张某某系投案自首；3、破案简介，证实案件侦破的经过；4、沐金农加盟商违规处理办法，证实沐金农公司禁止加盟商还款截留、扣留借款等行为，并对行为规定了相应的惩罚措施；5、沐金农公司渠道（运营商）业务权限管理制度（试行），证实在上述管理制度中将加盟商还款截留、扣留借款规定为二类违规；6、小微金融业务合作协议及补充协议，证实珠海横琴玖富科技有限公司与北京沐金农公司签订合作协议，约定北京公司为珠海公司提供、推荐符合条件的借款人，珠海公司提供资金撮合服务，寻找有资金出借需求的出借人；7、沐金农网贷平台合作协议书及补充协议书、保证担保承诺函，证实2016年3月杜玉民与北京沐金农公司签订合作协议，加盟沐金农公司，技术使用费每年10万元，风险保证金为60万元。补充协议规定债权发生逾期由沐鑫农公司收购，向北京沐金农公司支付本金及利息。2016年3月19日签订保证担保承诺函证实沐鑫农公司对借款人承担不可撤销的连带责任保证；8、沐金农运营商业务操作流程，证实运营商办理贷款的流程、所需的资料等；9、营业执照、北京沐金农公司注册登记、变更登记等材料，证实沐金农公司在北京市工商管理局登记成立，经营范围为：技术推广、技术服务、计算机系统服务、数据处理、基础软件服务、应用软件服务、经济贸易咨询、市场调查。成立时间为2014年7月29日，法定代表人王某Ｂ；10、营业执照，证实2015年11月30日杜玉民注册成立沐鑫农公司，经营范围理财咨询服务，法定代表人杜玉民；11、手机微信截图照片，证实王某Ａ将公司员工工资及收取的利息、本金等情况通过微信向杜玉民汇报，并有转账记录；12、微信转账记录，证实王某Ａ和杜玉民有多次的微信转账记录；13、珠海横琴玖富集团出具的说明，证实至2017年11月10日北京沐金农公司向珠海公司推荐的奈曼旗地区的客户到期借款本金及利息已经按照还款计划通过沐金农（北京）科技有限公司账户偿还至出借人；14、贷款协议及相关资料，证实72名农户在沐鑫农公司办理贷款；15、证人王某的报案及陈述材料，证实杜玉民与北京沐金农签订合约，为该公司提供贷款客户，之后该公司发现杜玉民没有将贷款资金交给农户，并且农户上交的贷款本金杜玉民也没有交还给公司的事实；16、证人王某Ｂ的证言，证实沐金农公司的业务范围、性质、公司架构及运行模式，杜玉民于2016年3月加盟北京沐金农公司，为该公司提供贷款人信息，至2017年3月北京沐金农公司通过杜玉民共放贷款一千余万，后发现杜玉民截留贷款本金和代收贷款农户还款约400万左右；17、证人史某某的报案材料及证言，证实杜玉民冒领北京立世律师事务所发给贷款农户的信件，并且奈曼旗沐鑫农公司有截留贷款资金及代收还款的情况，给北京沐金农公司造成了巨大的损失；18、证人李某Ａ的证言，证实贷款申请被批准后北京沐金农公司就会将贷款打给贷款农户，如果贷款人不还钱，沐金农公司就会垫付；19、证人杜某某的证言，证实北京沐金农公司发现杜玉民有违规情况，之后杜玉民与部分加盟商到北京协商，但协商未果，后奈曼旗地区的逾期贷款户增多；20、证人郝某的证言，证实沐金农公司及加盟商办理贷款通过系统，2017年7月11日公司关闭了奈曼沐鑫农公司的贷款系统，至2017年10月份北京沐金农公司为杜玉民垫付了本金632万元，利息40余万元，所有客户的贷款信息等均有留存；21、证人刘某某的证言，证实沐金农公司发放贷款的流程，不需要奈曼旗公司二次审核，部分贷款户的贷款没有返回公司；22、证人毛某某的证言，证实沐鑫农公司的人员及工作范围、贷款流程；23、证人王某Ａ的证言，证实公司法人杜玉民，他啥也不干，一般也不在这里，不负责单位工作，也不负责审核业务，就是偶尔给员工开会。经理毛某某管理公司人员，外勤家访，家访后签字，杨某某是司机，跟着毛某某家访，我是内勤，通常这个工作由毛某某负责。我们留带有密码的银行卡的目的就是为了用办理贷款的银行卡还利息。我们有一个微信群，总部在那个群里通知是否放款，这个微信群里我们公司的人有杜玉民、毛某某、梁某Ａ还有我，我给所有人打钱都是杜玉民、毛某某把钱给我，我才能转给贷款人，姚某某，韩某某、沈某贷款办理成功后，杜玉民、毛某某没有给我钱，我就没有打，他们三个的贷款我已经打给总部了，具体方式不清楚。我就负责收借款户的本金和利息，杜玉民、毛某某、张某Ａ他们三个谁在公司我就交给谁。我收取的利息都交给杜玉民或者张某Ａ。我负责给农户还款期间，有一部分农户的贷款没有到农户手里，杜玉民直接用了，这些贷款的利息或本金到期后，大概是2017年年初开始，杜玉民就让我用其他农户还上来的钱补自己用的贷款户的本金和利息，就这样倒着用，之后剩下的钱我给杜玉民打过去，要是客户还上的钱不够还杜玉民所用的贷款到期本金和利息的话，我再向杜玉民要钱；24、证人刘某Ａ的证言，证实客户办理贷款期间由杜玉民决定是否将贷款用户的银行卡交给公司保管。他说农户的贷款资质有问题，贷款是否退回总部我不知道，因为卡在杜玉民、毛某某、张某Ａ的手里保管，我问杜玉民要是农户收到催收短信怎么办，杜玉民说：钱也不用农户还，如果找的话就给开个证明；25、证人康某某的证言，证实杜玉民是其姐夫。杜玉民在开理财公司的时候向我借钱了，后来我在2017年4月份和他借了30万买房子，6月份借了17万装修房子，7月份我借了28万元，也装修房子用，一共借现金75万元，这些钱已经还给他一部分了，大概还有十多万没有还。沐鑫农的业务我不参与，就是有时候拿着农户的卡去取钱，之后把钱交给杜玉民。杜玉民给我打电话让我去他们公司拿上农户的银行卡到银行把钱取出来，我也不知道是谁的卡，卡的密码子背后写着，钱我都交给杜玉民了。有时候张某Ａ把卡给我我去取钱，之后交给杜玉民；26、被告人杜玉民的供述，证实其是奈曼旗大镇沐鑫农信息服务有限公司的经理，公司没有其他合伙人或股东，我就是公司法定代表人，毛某某是大堂经理，主要负责办理贷款业务，王某Ａ是内勤，其他人都让毛某某管理，我负责对公司进行全面管理，还负责最终的贷款审核工作。公司成立的时候设立了做农民贷款的部门，有前台接待，办理农户贷款的有外勤部门，主要是做农户家访工作，还有一个是催收部门，还有一个财务部门，前台主要是接待前来咨询办理贷款的客户，负责人是王某Ａ，员工有六、七个人。外勤部门主要是做家访工作，核实贷款农户家庭情况、财产情况，也就是所说的风控部，2016年的时候由张某Ａ负责。到了今年4月份，催收部门就催收贷款农户的利息，本金到期后不及时还款的，催收部门催收或者到家里催收。催收部门的经理原来是张某Ａ，现在由王某某管理，员工有五、六个人。财务部门由王某Ａ负责，她是现金会计，只有一个人，我负责和上面的对接工作，对王某Ａ、毛某某的管理。股东康雪红不参与公司经营。将代收的本金和利息通过什么方式归还给北京公司我不清楚，我们公司的内勤王某Ａ最清楚，平时都是她来操作还款；27、被告人阿某的供述，证实在催收的时候外勤人员可以拿贷户归还的利息和本金，归还的利息有时候给杨某某、毛某某和王某Ａ，但是大额的还款都不给外勤人员还款的人去。杜玉民让其和杨某某、阿某等人冒领邮件，后在黄花塔拉邮局冒领三十余封ＥＭＳ快件；28、被告人杨某某的供述，证实杜玉民其与阿某等人冒领他人邮件；29、被告人王某某的供述，证实杜玉民其与张某某截取邮件；30、被告人张某某的供述，证实杜玉民让其与王某某截取邮件；31、证人包某某的证言，证实阿某代领了北京立世律师事务所的快递；32、证人席某的证言，证实阿某到黄花塔拉邮局冒领了他人的邮件；33、证人于某某的证言，证实王某某代领了李乌力吉的从北京中关村发过来的邮件，签收的名字是陈磊，其余五封邮件是被一名叫张海军的取走；34、证人曹某某的证言，证实张某某、杨某某分两次在新镇邮政所代领他人来自北京立世律师事务所的邮件九封；35、证人白某Ａ的证言，证实杨某某、张某某从沙日浩来镇邮政所代领了十封来自北京立世律师事务所的邮件；36、证人王某Ｃ的证言，证实杨某某、张某某、王某某到章古台邮政所冒领来自北京立世律师事务所的邮件三封；37、证人苏某的证言，证实2017年6月份张某某到白音他拉邮政所冒领了四、五封来自北京立世律师事务所发出的邮件；38、快递投递底单，证实北京立世律师事务所于2017年7月向王某Ｄ等人发出54封律师函，2017年6月、7月向李亚盛等人发出292封邮件；39、邮件签收单，证实北京立世律师事务所发出律师函以陈金亮名义被领取33封，以陈亮的名义领取11封，以尹海博名义领取6封，以王军名义领取7封，以张海名义领取5封，以陈磊名义领取1封，以田国柱名义领取4封；40、中国邮政快递奈曼公司出具的明细表，证实奈曼旗沐鑫农公司送回的快递一共有66封；41、ＥＭＳ快递网上信息查询截图，证实根据网上快递跟踪信息可以证实北京立世律师事务所于2017年6月13日发出的127封、6月7日发出的38封律师函显示签收，但部分为他人代收；42、阿某等人冒领邮件的照片，证实通辽市邮政局快递中心被冒领的快递单中，张某某以田国柱、陈亮名义冒领了15封邮件，以尹海博名义冒领6封，杨某某以王军的名义冒领7封，王某某以张海军名义冒领10封邮件，阿某以包金亮名义冒领36封邮件；43、证人白某某的证言、贷款合同及手续、放款记录、放款记录、结清证明、放款回款明细表、银行卡交易明细、还款记录，证实2015年12月份办理贷款6万元，到期后偿还本金及利息，一共偿还利息十二个月，每月是840元。贷款还清后又申请贷款3万元，毛某某让其贷6万元，称其余3万别人使用，不用白某某归还。办理贷款的时候办理一张银行卡，并把卡交给沐鑫农公司，贷款下来以后多次找毛某某要钱，毛某某一直拖着不给，后来让白某某给杜玉民打电话，杜玉民也一直拖着不给支付贷款，后来出具了一份结清证明；44、证人葛某某等57名借款人的证言、贷款合同及手续、放款记录、放款记录、结清证明、放款回款明细表、银行卡交易明细、还款记录与白某某证言及贷款相关手续证实内容基本一致，即证实除白某某外葛某某等57名借款人于2015年11月至2017年7月在奈曼旗沐鑫农公司办理贷款、沐金农公司发放贷款、还款情况及被告人杜玉民在办理葛某某等57名借款人贷款过程中非法占有贷款2038000元（包括葛某某40000元、陈某40000元、丁某某30000元、马某40000元、李某Ｂ30000元、何某60000元、白某Ｂ40000元、孙某20000元、陈某Ａ60000元、布某60000元、张某Ｂ15000元、李某某50000元、刘某Ｂ40000元、李某Ｃ40000元、刘某Ｃ60000元、杨某Ａ40000元、谢某50000元、吴某60000元、姜某某43000元、贾某某20000元、苏某某25000元、张某Ｃ40000元、杭某10000元、梁某Ｂ40000元、张某Ｄ30000元、王某Ｅ35000元、赵某某5000元、邢某某30000元、赵某Ａ30000元、吴某45000元、胡某Ａ50000元、胡某Ｂ45000元、白某Ｃ30000元、阿某Ａ40000元、马某Ａ15000元、邰某某35000元、何某某30000元、张某Ｅ40000元、高某35000元、陈某Ｂ30000元、周某某5000元、张某Ｆ40000元、白某Ｄ30000元、尤某30000元、李某Ｄ30000元、照某30000元、陈某Ｃ45000元、李某Ｅ30000元、马某Ｂ20000元、杨某Ｂ60000元、宝某30000元、高升50000元、王某Ｆ30000元、韩某某60000元、萨某某、姚某某30000元、沈某30000元、胡某某10000元）；45、证人马某Ｃ的证言、贷款资料、放款记录、结清证明、2016年放款回款明细表、还款记录，证实其于2016年4月份在沐鑫农公司办理了3万元的贷款，当时沐鑫农公司让马某Ｃ办理了一张工行卡，到账的贷款是27000元，扣了3000元的手续费。马某Ｃ每月通过微信红包转发给张某Ｇ和王某Ａ偿还420元的利息共还12期，剩下一期利息420元杜玉民没有偿还，2017年4月27日马某Ｃ将贷款本金交给沐鑫农公司，公司给其出具了一张结清证明。2017年7月份接到北京的律师函称3万元贷款没有偿还；46、证人李某Ｆ等56人的证言、贷款资料、放款记录、结清证明、2016年放款回款明细表、还款记录，证实内容与马某Ｃ证言及贷款相关手续证实内容基本一致，即证实以上56名证人申请贷款、沐金农公司通过第三方放款还款情况及杜玉民利用职务上的便利侵占贷款1813810元（包括梁某某60840元、郝某某60840元、王某Ｇ60840元、王某Ｈ60840元、海某57000元、李某60840元、吴某某30420元、丛某某60840元、宫某某30420元、徐某某30420元、赵某50700元、李某Ｇ40560元、李某Ｈ40560元、包某Ａ40560元、时某某30420元、吴某Ａ40560元、陈某Ｄ40560元、董某30420元、崔某某60840元、包某Ｂ30420元、昝某某30420元、金某某30420元、李某Ｆ30420元、邹某某30420元、包某Ｃ30420元、勾某某14000元、王某Ｄ50700元、宝某某14200元、卢某某23000元、于某某14000元、李某Ｉ12950元、李某Ｊ30840元、包某某30840元、席某Ａ3700元、胡某Ｃ12000元、格某23000元、菊某21300元、刘某Ｄ4000元、韩某Ａ10000元、陈某Ｅ32940元、白某Ｅ5000元、白某Ｆ3000元、齐某5000元、高某Ａ10000元、白某Ｇ22940元、宝某Ａ43920元、刘某Ｅ43920元、米某某7000元、宝某Ｂ32940元、何某Ａ43920元、刘某Ｆ40000元、胡某某32940元、杨某Ｃ10000元、谢某Ａ50700元、韩某Ｂ40560元、宝某Ｃ53500元）。以上证据，经当庭出示、质证。本院认为上述证据来源合法，内容客观、真实，与本案具有关联性，足以认定案件事实，本院予以确认本院认为，被告人杜玉民以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，诈骗他人财物2098000元，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪；被告人杜玉民利用职务便利，代沐金农公司收取财物后未归还到沐金农网贷平台，而是非法占为己有，侵占数额1844230元，数额巨大，其行为构成职务侵占罪。被告人杜玉民指使被告人杨某某、阿某、王某某、张某某隐匿他人信件，侵犯公民通信自由权利，五被告人的行为构成侵犯通信自由罪，公诉机关指控成立，本院予以支持。杜玉民及其辩护人提出没有非法占有的故意，事实不清、证据不足，不构成犯罪的辩解及辩护意见没有事实和法律依据，本院不予采纳。被告人杨某某、阿某、王某某自愿认罪，可对三被告人从轻处罚。被告人张某某主动投案，到案后如实供述犯罪事实，系自首，可对其从轻处罚。根据本案的事实、情节及后果等，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百七十一条第一款、第二百五十二条、第二十五条、第六十七条、第六十九条、第七十二条第一款之规定，判决如下一、被告人杜玉民犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金20000元；犯职务侵占罪，判处有期徒刑六年；犯侵犯通信自由罪，判处有期徒刑十个月；数罪并罚决定合并执行有期徒刑十二年六个月，并处罚金20000元。（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。被告人杜玉民的刑期自2017年10月26日起至2030年4月25日止。罚金于判决生效后立即执行。）二、被告人杨某某犯侵犯通信自由罪，判处拘役四个月，缓刑六个月；三、被告人阿某犯侵犯通信自由罪，判处拘役四个月，缓刑六个月；四、被告人张某某犯侵犯通信自由罪，判处拘役三个月，缓刑四个月；五、被告人王某某犯侵犯通信自由罪，判处拘役三个月，缓刑四个月。缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份审判长于沿清审判员郑学刚审判员段晓梅人民陪审员白根柱人民陪审员其达拉图人民陪审员韩丽娟人民陪审员杜学艳二〇一九年六月十日书记员刘杨书记员李光楠

案例二相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。



隐匿、毁弃或者非法开拆他人信件，侵犯公民通信自由权利，情节严重的，处一年以下有期徒刑或者拘役。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。




案例二判决结果：
name: 杜玉民
crime: 诈骗罪
职务侵占罪
侵犯通信自由罪
sentence: 有期徒刑十二年六个月
name: 杨某某
crime: 侵犯通信自由罪
sentence: 拘役四个月
name: 阿某
crime: 侵犯通信自由罪
sentence: 拘役四个月
name: 张某某
crime: 侵犯通信自由罪
sentence: 拘役三个月
name: 王某某
crime: 侵犯通信自由罪
sentence: 拘役三个月