案例一：
经审理查明，2010年2月，被告人沈华峰召集被告人张春华、张启榜、陈永生、卜军及同案人陈礼明（已死亡）等人，经共同商量一起出资成立了华夏捷诚（永安）投资有限责任公司。该公司注册资本500万元，股东成员阮某（实际持股人为其丈夫被告人沈华峰）、被告人张春华、陈永生、张启榜各持股20%，被告人卜军及同案人陈礼明各持股10%，由被告人张春华任公司法定代表人、总经理，被告人陈永生任公司执行董事，被告人张启榜任公司监事，2012年3月公司执行董事变更为被告人张春华。2013年4月华夏捷诚公司注册资本减资为100万元。公司经营范围为投资房地产业、建筑业、林业等，不得从事金融业务。华夏捷诚公司成立后，在投资经营永安华夏房地产、贵州安顺房地产、建宁房地产和泰宁南方林业公司等项目过程中，因经营资金不足，公司股东沈华峰、张春华、张启榜、陈永生、卜军、陈礼明经共同商量，决定对外进行借款、融资筹集公司经营和投资所需资金，由被告人张春华及同案人陈礼明具体负责借款、融资的商谈和手续办理。2010年2月至2014年12月期间，华夏捷诚公司以投资永安华夏房地产、贵州安顺房地产、建宁房地产和泰宁南方林业公司等项目为由，先后以2%到3%不等的月利息向福建众联融资担保有限公司（张某3）、永安市兴业机械有限公司（洪某1）、福建卓锦建设工程有限公司及廖某、颜某、郑某2等32个单位和个人借款共计人民币5.42766574亿元，其中部分款项用于投资永安华夏房地产、贵州安顺房地产、建宁房地产等项目及支付集资参与人利息，部分款项以3%至5%不等的月利息借给泰宁南方林业发展有限公司。后因泰宁南方林业发展有限公司无法按时归还所借款项，造成华夏捷诚公司资金链断裂，无法继续支付集资参与人本息，截至案发，尚有借款本金人民币3.02301515亿元未归还给集资参与人，期间已支付利息共计人民币1.17991649亿元。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。



单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



对宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，依法实行社区矫正，如果没有本法第七十七条规定的情形，缓刑考验期满，原判的刑罚就不再执行，并公开予以宣告。



被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内犯新罪或者发现判决宣告以前还有其他罪没有判决的，应当撤销缓刑，对新犯的罪或者新发现的罪作出判决，把前罪和后罪所判处的刑罚，依照本法第六十九条的规定，决定执行的刑罚。
被宣告缓刑的犯罪分子，在缓刑考验期限内，违反法律、行政法规或者国务院有关部门关于缓刑的监督管理规定，或者违反人民法院判决中的禁止令，情节严重的，应当撤销缓刑，执行原判刑罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 沈华峰
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年
name: 张春华
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年
name: 张启榜
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年六个月
name: 陈永生
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年六个月
name: 卜军
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年六个月

案例二：
吴永忠非法吸收公众存款一审刑事判决书周口市川汇区人民法院刑事判决书（2017）豫1602刑初308号：周口市川汇区人民检察院以川检公诉刑诉（2017）166号起诉书指控被告人吴永忠犯非法吸收公众存款罪，于2017年6月1日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭于2017年12月13日公开开庭进行了审理。周口市川汇区人民检察院指派检察员李海洋出庭支持公诉，被告人吴永忠及其指定辩护人赵帅到庭参加了诉讼，现已审理终结公诉机关指控，周口东邦投资担保有限公司于2009年成立，当时周口裕华房地产开发有限公司老板高某（另案处理）请孙某1出任法人代表一职。该公司成立初期，只是给裕华公司在银行贷款作担保业务，并没有向外界吸收存款。2011年6月份，被告人吴永忠和高某针对周口川汇区旭日华庭项目签署了房地产合作投资协议，按照协议约定，吴永忠给高某投资6000万来开发旭日华庭项目，高某许诺给吴永忠6000万的回报。吴永忠于2011年6月2日和8月4日分两次打给裕华公司3000万元，因旭日华庭项目手续办不下来，不能按照投资协议正常履行合约，吴永忠就向高某提出撤资的想法。高某因旭日华庭资金短缺，让吴永忠担任东邦担保公司总经理，具体负责给裕华公司融资。2011年10月份吴永忠到周口东邦投资担保有限公司担任总经理，在没有取得经营金融业务许可证的情况下，以高息为诱饵，向社会不特定人员非法吸收资金。依据司法会计鉴定报告显示，截止到2014年12月份，东邦担保公司面向周口市县各地，共吸收存款8.27余亿元，已经归还5.82余亿元，还有2.45余亿元未还，涉及集资客户736人。上述事实，公诉机关提供有相关证据予以证实，并认为被告人吴永忠违反国家金融管理法规的规定，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，要求依法判处。被告人吴永忠对公诉机关指控罪名无异议，但辩称，起诉书指控的集资8.2亿不属实，有重复计算的现象，未兑付的2.35亿也不属实，那是截止2014年的数字，现在只有5千万没有兑付，并且有其本人二千多万。真正用款人是高某，有正在建设的房地产旭日华庭项目，资产大于负债，可以将集资款全部兑付给集资户，只是时间问题，希望法院再给一些时间。辩护人辩称，对公诉机关起诉书中指控被告人吴永忠犯非法吸收公众存款罪的罪名和事实不持异议，但被告人存在以下从轻处罚的情节：被告人到案后如实供述，当庭自愿认罪，有悔罪意愿，社会危害性不大，初犯，偶犯，有房产兑付，集资户可以拿回百分之百的本金，建议法庭对被告人从轻处罚。周口东邦投资担保有限公司于2009年成立，当时周口裕华房地产开发有限公司老板高某（另案处理）请孙某1出任法人代表一职。该公司成立初期，只是给裕华公司在银行贷款作担保业务，并没有向外界吸收存款。2011年6月份，被告人吴永忠和高某针对周口川汇区旭日华庭项目签署了房地产合作投资协议，按照协议约定，吴永忠给高某投资6000万来开发旭日华庭项目，高某许诺给吴永忠6000万的回报。吴永忠于2011年6月2日和8月4日分两次打给裕华公司3000万元，因旭日华庭项目手续办不下来，不能按照投资协议正常履行合约，吴永忠就向高某提出撤资的想法。高某因旭日华庭资金短缺，没有资金给吴永忠，便让吴永忠担任东邦担保公司总经理，总体负责给裕华公司融资，融资资金全部投资给高某的裕华公司，并许诺在原投资协议的基础上，另外再给吴永忠追加4000万的利润。被告人吴永忠为了前期投资的3000万元，就出任了东邦担保公司总经理一职。2011年10月份吴永忠到周口东邦投资担保有限公司担任总经理，将公司从川汇区国槐街搬到川汇区大庆路金泰王朝门面房，公司设为行政部、业务部、和财务部，在没有取得经营金融业务许可证的情况下，以高息为诱饵，向社会不特定人员非法吸收资金。在公司业务开展中，被告人吴永忠利用公司每天早上的例会，讲授一些关于金融理财、国家棚户区改造、旭日华庭项目前景和优势等知识，并结合公司的揽储业务进行评比，给各部门业务经理定位揽储资金的返点利息自月息2分3厘至2分8厘之间，业务经理再从其名下的利息中返给集资户，为激发客户的集资热情，还进行回馈客户礼品活动。依据司法会计鉴定报告显示，截止到2014年12月份，东邦担保公司面向周口市县各地共吸收存款8.27余亿元，已经归还5.82余亿元，还有2.45余亿元未还，涉及集资客户736人。2017年7月9日，侦查机关向本院递交情况说明一份，证实东邦公司非法吸收存款去向四个方面，1、支付客户利息8千3百余万元；2、支付业务提成3千5百余万元；3、支付公司办公经费500余万元；4、支付给周口裕华房地产公司1.2亿。2017年12月15日侦查机关向本院递交情况说明一份，证实在市政府处非办领导下，东邦公司集资参与人2016年开始兑付商品房，已兑付354户，兑付资金1.1亿，并证实依据现有情况，旭日华庭项目现有资产能够完成对东邦公司集资参与人的赔付。剩余资产正在侦查机关审计中。上述事实有被告人吴永忠侦查阶段供诉，证人孙某1、高某、王某1、曹某、郭某1、刘某1、郑某、郭某2、李某1、阮某、李某2、贾某1、魏某1、魏某2、凡周玉、樊某、程某1、王某2、胡某、王某3、路某、肖某、李某3、刘某2、王某4、王某5、孔某、徐某、关某、彭某1、靳某、王某6、周某1、耿某、谢某、田某、苗某、木某、彭某2、金某、何某、刘某3、李某4、姚某、李某5、朱某、刘某4、王某7、拜文真、马某、范某、张某1、刘某5、孙某2、张某2、张某3、吕某、郭某3、程某2、张某4、贾某2、梁某、刘某6、段某、李某6、李某7、郭某4、白某、豆秀玲、秦某、施某、周某2、刘某7、崔某、王某8、贾某3、杜某、刘某8、王某9、柴某、王某10、李某8、苑某、李某9、王某11、杨某、刘某9等人证言，书证：被告人吴永忠户籍证明、周口市看守所暂不予收押情况说明书、东邦公司税务登记证、企业法人营业执照、组织机构代码证、吴永忠提供的房地产合作投资协议、吴永忠提供的收据两张、吴永忠提供的借据、收条、担保函、周口东邦投资担保有限公司注册信息档案、郭某1提供的情况说明、银行转账信息、担保合同卷7至卷16、卷18至卷79、侦查机关情况说明二份散页，鉴定意见：（1）周口市中心医院保外就医医学鉴定书、（2）河南华颖会计事务所关于周口东邦担保有限公司2011年12月至2014年12月31日已支付利息、业务提成情况以及截至2015年元月8日尚未支付本金予以鉴定的司法鉴定意见书等证据予以证实。事实清楚，证据确实，足以认定本院认为，被告人吴永忠违反国家金融管理法规的规定，向社会公众非法吸收资金，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人吴永忠，当庭自愿认罪，鉴于其非法吸收的资金全部用于他人经营的公司，而他人经营的房地产项目正在建设中，针对集资户造成的损失及危害后果相对较小，依法可以从轻处罚。但被告人吴永忠没有取得集资户谅解，还有一部分集资户正在等待兑付中，属于不确定状态，因此，对被告人吴永忠的量刑综合考虑。为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人吴永忠犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10万元。（刑期自判决执行之日起计算，罚金自判决生效后10日内缴纳至本院指定银行。）二、被告人吴永忠非法吸收的公众存款依法予以退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省周口市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份，副本两份审判长关海审判员黄华审判员董瑞二〇一八年二月二十八日书记员李尚

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 吴永忠
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年