案例一：
经审理查明：被告人刘某于2015年12月起，担任浙江至臻堂农业开发有限公司（以下简称至臻堂公司）业务总监。该公司自2014年起，由许某某（另案处理）担任实际控制人，租赁本市周家嘴路ＸＸＸ号、长阳路ＸＸＸ号鼎力大厦301室等地作为经营场所，通过广告宣传、投放宣传单、电话招揽等方式，以10%至15%不等的年化收益率，对外招揽不特定客户前来投资该公司ＡＢＣ三个系列的铁皮石斛产品。经审计，2015年12月至2017年8月，被告人刘某担任上述公司业务总监期间非法吸收公众存款金额为人民币2800余万元。2019年4月22日，被告人刘某在浙江省嘉兴市被公安人员抓获。本院审理期间，被告人刘某在家属的帮助下退缴赃款人民币50万元。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 刘某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
解慧玲非法吸收公众存款一审刑事判决书上海市黄浦区人民法院刑事判决书（2019）沪0101刑初552号：上海市黄浦区人民检察院以沪黄检金融刑诉〔2019〕11号起诉书指控被告人解慧玲犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员陆某出庭支持公诉，被告人解慧玲及其辩护人徐信刚到庭参加诉讼。现已审理终结上海市黄浦区人民检察院起诉指控，2013年9月，李1（已判决）指派他人租赁本市黄浦区徐家汇路ＸＸＸ号宝鼎大厦10Ｃ室，并于同年11月11日，以该处为办公地，一人独自注册设立沃佑（上海）股权投资基金管理有限公司（简称沃佑公司），李1为法定代表人，公司登记经营范围为股权投资管理、实业投资、企业资产管理等。2013年10月起，李1以非法占有为目的，用沃佑公司之名，以扩大由其担任法定代表人的宽甸全宇石材加工有限公司（简称宽甸公司）生产经营为由，通过“李某2”（真实姓名、身份待查）招募组建的业务团队，采用散发宣传资料、随机拨打电话等方式对外招揽投资人，向投资人许以24%—28.8%的年化利率，并声称保本保息，诱使投资人签订借款期限为十个月或者十二个月的《宽甸全宇石材加工有限公司借款合作协议》（简称《借款合作协议》），骗取投资人资金。2014年3月起，李1控制的沃佑公司又在本市交通路ＸＸＸ弄ＸＸＸ号楼901室设立“李子园”分部，以相同的方式对外骗取公众钱款。李1将所得公众钱款的46%—50%作为提成收益，按照事先约定，每日结算给业务团队。2013年10月，被告人解慧玲在不知晓李1真实目的及其资金使用方式的情况下，以解某某之名入职沃佑公司，担任沃佑公司业务经理，以上述方式从事对外招揽公众资金的工作。2014年6月25日起，解慧玲接替“李某2”,全面负责沃佑公司对外招揽公众资金的业务活动至2014年8月，沃佑公司因未能按约兑付客户到期本息而关闭，被告人解慧玲随之逃匿。2018年12月19日，被告人解慧玲在长沙市雨花区被当地警方抓获。到案后，被告人解慧玲交代了自己的犯罪事实。经审计，2013年12月2日至2014年8月19日，被告人解慧玲及所率领业务团队共计向毕某某等231名投资人销售理财产品354份，合同金额共计人民币17040000元，实际吸收金额人民币16847900元，造成231名投资人实际损失人民币15758420元。其中，2013年12月2日至2014年6月19日，解慧玲在担任沃佑公司业务经理期间，向卜某某等112名投资人销售理财产品193份，合同金额共计人民币10100000元，实际吸收金额人民币9986400元；2014年6月25日至8月19日，解慧玲担任沃佑公司业务团队总负责人期间，带领业务团队共计向毕某某等132名投资人销售理财产品161份，合同金额共计人民币6940000元，实际吸收资金人民币6861500元。针对上述指控事实，公诉人宣读、出示了下列证据材料：上海公信会计师事务所有限公司《司法鉴定意见书》，李1、雷某、王某某、赵1等沃佑公司人员的证言及辨认笔录，（2018）沪0101刑初920号《上海市黄浦区人民法院刑事判决书》，上海市公安局黄浦分局《受案登记表》，在逃人员登记／撤销表，长沙市公安局雨花分局东塘派出所出具的《线索来源及抓获经过》，被告人解慧玲的供述等证据。公诉机关据此认为，被告人解慧玲未经批准面向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。解慧玲到案后，如实供述了自己的犯罪行为，根据刑法第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。庭审中，被告人解慧玲及其辩护人对公诉机关指控的基本事实及定性均不表异议。辩护人还提出辩护意见如下：解慧玲在共同犯罪中的地位与作用较小，系从犯，可从轻或减轻处罚；到案后认罪悔罪态度良好，有坦白情节。综上，希望法庭对解慧玲从轻或减轻处罚。经审理查明，2013年9月，李1（已判决）指派他人租赁本市黄浦区徐家汇路ＸＸＸ号宝鼎大厦10Ｃ室，并于同年11月11日，以该处为办公地，一人独自注册设立沃佑公司，李1为法定代表人，公司登记经营范围为股权投资管理、实业投资、企业资产管理等。2013年10月起，李1以非法占有为目的，用沃佑公司之名，以扩大由其担任法定代表人的宽甸公司生产经营为由，通过“李某2”（真实姓名、身份待查）招募组建的业务团队，采用散发宣传资料、随机拨打电话等方式对外招揽投资人，向投资人许以24%-28.8%的年化利率，并声称保本保息，诱使投资人签订借款期限为十个月或者十二个月的《借款合作协议》，骗取投资人资金。2014年3月起，李1控制的沃佑公司又在本市交通路ＸＸＸ弄ＸＸＸ号楼901室设立“李子园”分部，以相同的方式对外骗取公众钱款。李1将所得公众钱款的46%—50%作为提成收益，按照事先约定，每日结算给业务团队。2013年10月，被告人解慧玲在不知晓李1真实目的及其资金使用方式的情况下，以解某某之名入职沃佑公司，担任沃佑公司业务经理，以上述方式从事对外招揽公众资金的工作。2014年6月25日起，解慧玲接替“李某2”,全面负责沃佑公司对外招揽公众资金的业务活动至2014年8月，沃佑公司因未能按约兑付客户到期本息而关闭，被告人解慧玲随之逃匿。2018年12月19日，被告人解慧玲在长沙市雨花区被当地警方抓获。到案后，被告人解慧玲交代了自己的犯罪事实。经审计，2013年12月2日至2014年8月19日，被告人解慧玲及所率领业务团队共计向毕某某等231名投资人销售理财产品354份，合同金额共计人民币17040000元，实际吸收金额人民币16847900元，造成231名投资人实际损失人民币15758420元。其中，2013年12月2日至2014年6月19日，解慧玲在担任沃佑公司业务经理期间，向卜某某等112名投资人销售理财产品193份，合同金额共计人民币10100000元，实际吸收金额人民币9986400元；2014年6月25日至8月19日，解慧玲担任沃佑公司业务团队总负责人期间，带领业务团队共计向毕某某等132名投资人销售理财产品161份，合同金额共计人民币6940000元，实际吸收资金人民币6861500元。认定上述事实的证据有：1、宽甸公司、沃佑公司相关工商登记资料、王某某、赵1等沃佑公司人员的证言等证实，宽甸公司及沃佑公司的成立时间、办公地址；沃佑公司的组织架构，李1系沃佑公司的法定代表人，沃佑公司以投资矿山开发为名，向社会公众招揽资金；宽甸公司及沃佑公司的经营范围中均不包含金融业务；王某某在沃佑公司从事行政后勤工作；赵1在沃佑公司从事财务工作，其在公司电脑上复制了沃佑公司的客户及财务资料，数据真实，未经过增加或者删减，“李某2”离开沃佑公司后，公司的实际负责人是系解某某，由解某某和李1按约定结算每日的业务提成等情况。2、李1、雷某的供述及辨认笔录等证实，解慧玲以解某某之名入职于2013年10月沃佑公司担任业务经理，2014年6月“李某2”离职后，解慧玲作为沃佑公司业务部门总负责人，带领业务团队招揽公众资金及在12张辨认照片中辨认出5号解慧玲即为以解某某之名入职沃佑公司担任业务经理的女子等情况。3、赵某2、刘某某等的陈述及填写的案件调查表，相关宣传资料、《借款合作协议》、《专用收款收据》，相关银行账户交易明细，沃佑公司财务记录等证据证实，沃佑公司通过拨打电话、散发宣传广告等方式招揽客户，对外吸收公众资金，被害人通过支付现金或者银行转账的方式支付资金等情况。4、上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定补正意见书证实，解慧玲在担任沃佑公司业务经理以及业务团队总负责人期间，吸收公众资金的数额，涉及的人数，造成的损失等情况。5、上海市公安局黄浦分局《受案登记表》，在逃人员登记／撤销表，长沙市公安局雨花分局东塘派出所出具的《线索来源及抓获经过》证实，本案的案发以及被告人解慧玲的到案情况。6、被告人解慧玲的供述证实，其以解某某之名入职沃佑公司的经过，沃佑公司对外招揽公众资金的状况，以及其在沃佑公司的工作内容等情况。上述证据，经过法庭质证，证据合法有效，应予确认本院认为，被告人解慧玲作为业务部门总负责人伙同他人，未经批准面向社会公众非法吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人解慧玲犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。鉴于被告人解慧玲到案后能如实供述自己的罪行，可从轻处罚，辩护人的相关辩护意见，于法有据，可予采纳。关于辩护人认为，解慧玲在共同犯罪中的地位与作用较小，系从犯的辩护意见，经查，解慧玲作为业务团队负责人，全面管理业务团队的业务开展期间，实际吸收资金达680余万元，是非法吸收公众存款犯罪行为的积极参与者和实际实施者，在非法吸收公众存款犯罪中发挥着重要作用，故辩护人此辩护意见与事实不符、于法无据，不予采纳。据此，为维护国家金融管理秩序，保障国家金融管理制度不受侵犯，结合辩护人的其他辩护意见，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人解慧玲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月19日起至2022年6月18日止；罚金自本判决生效后第二日起十日内缴纳。）二、违法所得的一切财物予以追缴后按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份审判长孙明德审判员卜熙文人民陪审员徐国亮二〇一九年八月二日书记员顾慧君

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 解慧玲
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年六个月