案例一：
经审理查明：被告人乔耀丽于2011年4月21日在周口市川汇区文明路北段注册成立了周口市利源企业管理咨询有限公司，注册资金10万元。经营范围：企业管理、财务管理、房地产交易咨询（不包含投资、融资担保及期货、股市信息咨询）。周口市利源企业管理咨询有限公司与位于郑州市金水区经三路财富广场的河南富通资产管理有限公司合作，在未经有关部门依法批准的情况下，向周口的客户宣传、介绍河南富通资产管理有限公司名下的房地产开发等多个项目，以稳定的高额回报为诱饵，让客户投资赚钱，并通过口口相传、以人传人的方式吸收公众存款，然后以河南富通资产管理有限公司的名义与客户签订“借款合同”。所吸收的资金存入乔耀丽个人的银行账户，之后从乔耀丽的银行账户上汇到河南富通资产管理咨询有限公司。河南富通资产管理有限公司给周口市利源企业管理咨询有限公司的月息是2.7%，将其中与客户签订的1.5%-2.0%不等的合同月息直接汇给客户，再将剩余的0.7%-1.2%利息汇到乔耀丽账户（或者公司从所吸收的资金中直接扣除应得利息，再将余款汇入河南富通资产管理有限公司）。2012年1月份至2014年10月份，乔耀丽共非法吸收公众存款161032590元汇入河南富通资产管理有限公司，尚有389人本金未兑付，共计金额68220000元（其中河南富通资产管理有限公司向被告人乔耀丽本人借款16700000元已扣除）；共向客户支付利息37224300元，共获利息差额21692400元，向业务员支付提成和利差共计1950715元。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 乔耀丽
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑七年

案例二：
瞗何非法吸收公众存款二审刑事判决书四川省资阳市中级人民法院刑事判决书（2017）川20刑终93号：四川省资阳市雁江区人民法院审理资阳市雁江区人民检察院提起公诉的被告人林何犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年8月16日作出（2015）雁江刑初字第382号刑事判决。被告人林何不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年11月24日公开开庭审理了本案。资阳市人民检察院指派检察员吴勇出庭履行职务，原审被告人林何及其辩护人张镭到庭参加诉讼。经合议庭评议，本案现已审理终结原判认定，资阳昌盛投资咨询有限公司于2011年11月15日成立，被告人林何之父林怀高担任法定代表人，林何担任执行董事。该公司经营范围是经济信息咨询、投资与资产管理咨询、市场调查、商务服务、企业营销策划。2013年8月至12月期间，林何未经金融机构主管部门批准，通过广告、传单等方式向社会公开宣传四川瑞银泰实业有限公司和成都新东平食品有限公司的投资项目，宣称公司拥有雄厚的固定资产保障，有大公司作担保，许诺每月1.5%-2%不等的利息作为投资收益，半年后还本付息。昌盛投资与出借方签订放款居间服务合同，林何作为出借人代表与瑞银泰、新东平签订借款合同，中商财富融资担保有限公司为瑞银泰、新东平提供担保。林何代借款方向出借人出具由借款方签名盖章的借据，以支付每月1.5%-2%的利息为条件，向社会不特定人员吸收资金。2013年8月至2014年2月期间，昌盛投资协助瑞银泰在资阳等地吸收63人的公众存款共计500万元，并转至瑞银泰指定的叶舟个人账户。截止2014年2月底，已退付集资户本金127万元，已付利息67.0593万元，尚有本金373万元未退付给集资户，造成34名集资户直接经济损失316.3292万元。2013年10月至2014年7月期间，昌盛投资协助新东平在资阳等地吸收35人的公众存款共计500万元，并转至新东平指定的中科银泰资本控股有限公司账户。截止2014年7月31日，已付集资户利息51.356万元，尚有本金500万元未退付给集资户，造成33名集资户直接经济损失451.724万元。在上述合同履行期间，林何发现瑞银泰、新东平的实际控制人均为王仕杭，因王不能按期归还本金，林何遂于2014年1月26日将昌盛投资的股份以400万元（未付）转让给王仕航实际控制的中科银泰。上述借款到期后，2014年6月16日，成都金睿国都置业有限公司对瑞银泰的借款出具担保书，承诺承担无限连带责任。同年12月31日，中科财富资产管理有限公司及王仕杭对瑞银泰、新东平的借款作出还款承诺。除已偿还部分本金外，由于不能按照约定还本付息，2014年8月11日，集资户刘仁辉向资阳市公安局雁江区分局报案，该局于同年10月29日立案侦查。同月31日，民警电话联系林何，要求林到成都市高新区天府大道航兴国际大厦指认借款人王仕杭购买的写字楼，林何自动到指定的地点并接受讯问，到案后如实供述了自己的犯罪事实。另查明，林何通过非法吸收公众存款获取违法所得30万元。2014-2015年期间，林何先后缴纳违法所得8.1万元，取得部分集资户的谅解。在本案侦查、审理期间，对王仕杭、林何的财产及林何的债权依法予以了冻结、查封、扣押。原判认定上述事实的证据有受案登记表、立案决定书、到案经过、户籍信息、书证、银行转账流水、公告照片、个人投资情况登记表、集资户陈述及相关证人证言、被害人陈述、电话记录等，被告人林何亦供认。原判认为，被告人林何违反国家金融管理法规，未经金融机构主管部门批准，通过传单、广告等向社会公开宣传投资项目安全，以高息委托理财的方式向社会公众吸收存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。林何在案发后自动到案，并如实供述自己的犯罪事实，是自首，可以从轻处罚；取得部分集资户的谅解，退缴部分违法所得，可酌情从轻处罚。原判依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第九项、第三条第二款第一项的规定，以非法吸收公众存款罪判处被告人林何有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元；追缴赃款赃物及被告人林何的违法所得30万元（已缴纳8.1万元），返还被害人的直接经济损失；不足部分，责令林何予以赔偿。原审被告人林何以本案的大部分损失能够追回、原判量刑过重等为由提出上诉。其辩护人以本案应系单位犯罪、林何系从犯、具有自首情节、林何积极配合挽回损失且损失能够部分追回等为由为其辩护。经二审审理查明的事实及证据与原判一致,本院予以确认并采信。上诉人林何的辩护人在二审庭审中出示了德阳市中级人民法院（2015）德刑一初字第16-2号刑事判决书及资阳市雁江区莲花街道办事处城北社区居民委员会回函，以证明与本案具有关联性的苏活林非法吸收公众存款案（个人集资4.0484亿未归还、单位2.1798亿）全案被告人均被判处缓刑；资阳市雁江区莲花街道办事处城北社区居民委员会愿意接收林何为社区矫正人员。经二审庭审质证，辩方出示的德阳市中级人民法院刑事判决书与本案并无关联性，不作为本案证据使用本院认为，上诉人林何违反国家金融管理法规，未经金融主管部门批准，向社会公众吸收存款数额巨大的行为已触犯刑律，构成了非法吸收公众存款罪。经查，林何实际控制的昌盛投资公司均从事的非法吸收公众存款的活动，其违法所得大部分也归林何个人所有，同时，昌盛投资公司系居间公司，本案所涉及的非法吸收公众存款的行为系林何以居间人的身份独立向社会公开宣传和开展，在筹集到上述一千万元后转归瑞银泰和新东平公司使用，林何与用款方瑞银泰、新东平处于非法吸收公众存款的不同环节，不宜划分主从犯，故辩护人关于“本案应系单位犯罪、林何应系本案从犯”的辩护意见不能成立，不予采纳。林何在案发后自动到案，并如实供述其罪行，是自首，依法可以从轻处罚。上诉人林何犯罪情节较轻，有悔罪表现，没有再犯罪的危险，对其宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。原判认定事实及适用法律正确，审判程序合法，但根据本案的实际情况，对林何的量刑不当，应予改判。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（二）项以及《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一款、第七十三条第二、三款和《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第二条第（九）项、第三条第二款第（一）项之规定，判决如下一、维持四川省资阳市雁江区人民法院（2015）雁江刑初字第382号刑事判决的第二项，即追缴赃款赃物及被告人林何的违法所得30万元（已经缴纳8.1万元），返还被害人的直接经济损失；不足部分，责令被告人林何予以赔偿；二、撤销四川省资阳市雁江区人民法院（2015）雁江刑初字第382号刑事判决的第一项，即被告人林何犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币八万元；三、上诉人林何犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币八万元。本判决为终审判决审判长黄天勇审判员肖忠审判员黄竞二〇一七年十一月二十八日书记员苏琦

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



适用速裁程序审理案件，人民法院应当在受理后十日以内审结；对可能判处的有期徒刑超过一年的，可以延长至十五日。




案例二判决结果：
name: 林何
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年