案例一：
经审理查明，（一）2016年7月23日，“换蛇气”（ＱＱ昵称，ＱＱ号码15×××02，身份不详，在逃）通过ＱＱ聊天工具将被害人苏某1身份证号码、手机号码、两张建设银行卡号及支付密码发送给被告人曹清（ＱＱ号码26×××65，昵称“曲终人散”），接着被告人曹清和张志明使用另一个ＱＱ（ＱＱ21×××66昵称“呼啦呗＠ＹＹ”）将被害人苏某1的信息发送给被告人黄学敏（ＱＱ号码48×××82，昵称“黑桃总裁”），被告人黄学敏再将被害人苏某1信息发给“三利科技”（ＱＱ昵称，ＱＱ号码不详，身份不详，在逃）实施盗刷，“三利科技”利用“易某支付有限公司”消费方式盗刷被害人苏某1两张建设银行卡各5笔（每1笔盗刷都需要1次验证码，验证码由“换蛇气”截获，再通过曹清、黄学敏转发到“三利科技”），每笔2000元，共计盗刷20000元。成功盗刷后，“三利科技”告诉被告人黄学敏盗刷了被害人苏某118000元，然后将7200元的分成转账给被告人黄学敏（使用黄某1的工商银行账户收款），被告人黄学敏将5400元分成转账给被告人曹清（使用陈某清招商银行账户收款），曹清将2000元分成转账给“换蛇气”（使用熊壮建设银行账户收款），剩余3400元由被告人张志明从银行取出和曹清共同使用。

案例一相关法律条文：
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 黄学敏
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年八个月
name: 曹清
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年八个月
name: 张志明
crime: 信用卡诈骗罪
妨害信用卡管理罪
sentence: 有期徒刑一年十个月

案例二：
海南省儋州市人民检察院;卜某模信用卡诈骗罪一审刑事判决书海南省儋州市人民法院刑事判决书（2017）琼9003刑初563号：海南省儋州市人民检察院以儋检公诉刑诉〔2017〕525号起诉书指控被告人卜某模犯信用卡诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，于2017年11月10日向本院提起公诉。本院于同日立案，依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案。儋州市人民检察院指派检察员林若昆出庭支持公诉，被告人卜某模到庭参加了诉讼。现已审理终结经审理查明：2016年11月份，被告人卜某模在网上用ＱＱ号码2974212229（昵称＂编辑＂）向ＱＱ好友（昵称＂皮惜曼＂）付费学习盗刷支付宝资金的操作方法，并以每条信息人民币15元左右的价格向＂皮惜曼＂购买多条公民个人信息，信息内容包含姓名、身份证号码、手机号、支付宝账号、银行卡号和取款密码等。之后，卜某模利用支付宝公司和苹果公司软件衔接的漏洞，使用购买来的公民个人信息擅自重置他人支付宝密码，利用他人支付宝与银行卡的绑定关系通过互联网进行转账，多次盗刷他人支付宝账户上的资金，并将款项转账至户名为金小路的中国民生银行账户×××等账户内。得逞后联系一个叫＂小赵＂的人将款项取出共同分赃。具体事实如下：1.2016年12月10日20时许，卜某模分18次转账，共盗刷被害人巫某支付宝账户上的人民币6499元及蚂蚁花呗上的资金人民币5270元。2.2016年12月11日9时许，卜某模分21次转账，盗刷被害人任某支付宝账户上的资金人民币共计6635.5元。3.2016年12月16日13时许，卜某模分5次转账，盗刷被害人梁某支付宝账户上的资金共计人民币8000元。4.2016年12月17日8时许，卜某模分8次转账，盗刷被害人廉某支付宝账户上的资金共计人民币9300元。5.2016年12月18日22时许，卜某模分5次转账，盗刷被害人霍某支付宝账户上的资金共计人民币4297元。2017年3月10日18时许，儋州市公安局刑警支队民警在儋州市中和镇东坡中学大门旁将卜某模抓获，后在其使用的ＱＱ号码2974212229内查获756条公民个人信息，信息内容包括姓名、公民身份号码、手机号码、银行卡号及密码等。扣押物品苹果牌手机1部、魅族牌手机1部、手机卡4张、工商银行卡2张、农业银行卡1张、交通银行卡1张、无线上网卡1个，已随案移送至本院。上述事实，被告人卜某模在开庭审理过程中亦无异议。并有物证手机1部、交通银行卡1张（附扣押清单、指认照片）；书证常住人口查询信息、到案经过、交易明细清单、报案委托书、报案材料、全国户籍系统人员信息、交通银行开户资料、现场检测报告书、支付宝账户清单；被害人梁某、巫某、任某、霍某、廉某的陈述；现场勘查笔录、现场方位图及现场照片；电子数据公民个人信息文本（附提取笔录）等证据证实，足以认定本院认为，被告人卜某模无视国家法律，以非法占有为目的，通过购买方式获取他人信用卡信息资料后，在互联网冒用他人信用卡并使用，多次骗取他人人民币共计40001.5元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，依法应在五年以下有期徒刑或者拘役的幅度内处刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。被告卜某模通过购买的方式获取他人财产信息共计756条，并用于实施电信网络诈骗，情节特别严重，其行为已构成侵犯公民个人信息罪，依法应在三年以上七年以下有期徒刑的幅度内处刑，并处罚金。公诉机关指控被告人卜某模犯信用卡诈骗罪、侵犯公民个人信息罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立。被告人卜某模多次实施信用卡诈骗，为吸毒、赌博而实施信用卡诈骗，酌情可从重处罚；其到案后如实供述其犯罪事实，当庭认罪，具有坦白情节，依法可以从轻处罚。被告人卜某模犯信用卡诈骗罪、侵犯公民个人信息罪，依法应予以数罪并罚。随案移送物品苹果牌手机1部、魅族牌手机1部、手机卡4张、工商银行卡2张、农业银行卡1张、交通银行卡1张、无线上网卡1个，依法予以没收，上缴国库或作销毁处理。为维护信息用卡管理秩序，保护公民个人信息及财产安全，根据本案的犯罪事实、情节、后果及社会危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项、第二百五十三条之一第一款、第三款、第六十七条第三款、第五十二条、第六十九条第一款、第三款、第六十四条以及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第二款第（三）项、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第二条、第四条、第五条第一款第（三）项、第二款第（三）项、第十二条之规定，判决如下一、被告人卜某模犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金人民币50000元；犯侵犯公民个人信息罪判处有期徒刑三年，并处罚金人民币10000元；总和刑期有期徒刑七年九个月，并处罚金人民币60000元；决定执行有期徒刑六年九个月，并处罚金人民币60000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月11日起至2023年12月10日止。罚金限本判决生效后十日内缴纳。）二、随案移送物品手机二部、手机卡四张、银行卡四张、无线上网卡一个，予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向海南省第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份审判长钟振强人民陪审员陈华英人民陪审员李林瑞二○一七年十二月四日法官助理许岩英书记员李世强

案例二相关法律条文：
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
违反国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的，依照前款的规定从重处罚。
窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。
单位犯前三款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 卜某模
crime: 信用卡诈骗罪
侵犯公民个人信息罪
sentence: 有期徒刑六年九个月