案例一：
经审理查明：1.2016年3月，被告人伍某在佛山市高明区对被害人伍某1谎称其在佛山国安局工作，国安局安排其调查非法集资案件、打击网络高息贷款等工作，让伍某1到一些金融机构或网贷平台贷款借钱给伍某帮忙完成该项工作，并开具一张虚假“免责任命书”并盖上“佛山国安”的印章给伍某1，取得伍某1信任。2016年3月8日至2019年初，伍某1分别在佛山宣信普惠公司、中望网贷等多家贷款平台贷款共约人民币856404.67元，并将所贷款项转账给伍某。截至2019年4月18日，伍某返还伍某1共计约人民币726707.5元，仍余约人民币129697.17元尚未归还。

案例一相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。




案例一判决结果：
name: 伍某
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑十二年

案例二：
伍思桂诈骗二审刑事判决书广东省肇庆市中级人民法院刑事判决书（2018）粤12刑终149号：肇庆市鼎湖区人民法院审理肇庆市鼎湖区人民检察院指控原审被告人伍思桂犯诈骗罪一案，于2018年4月16日作出（2018）粤1203刑初4号刑事判决。原审被告人伍思桂不服，提出上诉。本院受理后，依法组成合议庭，经阅卷，讯问上诉人、听取辩护人的意见，认为事实清楚，决定以不开庭的方式审理本案。现已审理终结原判认定，被告人伍思桂2016年5月至2017年3月在广东超讯通信技术股份有限公司云浮办事处工作期间，在其本人没有实际投资电缆生意、承揽广梧高速郁南白石岭隧道等15个工程站点的移动4Ｇ信号覆盖工程的情况下，以资金周转或合作投资上述工程为名，以周期短、高回报为诱饵，先后骗取了丁某、姚某、程某、邓某、广东超讯通信技术股份有限公司云浮办事处及王某1共计553000元。其中，2016年5月至同年6月，被告人伍思桂以工程急需周转资金为由，并承诺支付高利息，两次分别骗取丁某65000元和15000元，共8万元；2016年6月和11月，被告人伍思桂以合作承揽广梧高速郁南白石岭隧道等15个工程站点的移动4Ｇ信号覆盖工程为由，以高额利润为诱，先后骗取姚某和程某300000和30000元；2017年3月，被告人伍思桂以急需周转资金为由，并承诺支付高利息，骗取邓某30000元人民币；2017年3月,被告人伍思桂通过以倒卖电缆获取高额利润为由，通过同学梁某介绍，分两次骗取了王某1共98000元；因广东超讯通信技术股份有限公司云浮办事处急需馈线，伍思桂以自己可以帮助公司向外地调用电缆为由，以保证金的形式骗取了该公司15000元人民币。上述被骗取的款项，被告人伍思桂除在2017年4月支付给姚某的30000元和以其工资及费用抵销骗取广东超讯通信技术股份有限公司的15000元以外，其余508000元，被告人伍思桂供述已用于偿还个人债务及日常消费支出。2017年3月23日和4月1日，被告人伍思桂在梁某多次追收王某1被骗款项及利润后，先后写下了两张包括原承诺利润在内数额分别为114000元和120000元的借据给梁某，后为逃避上述被害人追收被骗款项，被告人伍思桂离开其工作单位并更换了手机号码。2017年7月16日晚上21时许，被告人伍思桂在广东省广州市广州南站被公安机关抓获归案。上述事实有抓获经过、被害人陈述，证人证言，《合作协议》、借据、银行卡交易明细清单、网银交易记录、网银交易凭证、汇款收据、微信截图、民事判决书、受案登记表、立案决定书、户籍资料、被告人供述与辩解等证据证实。原判根据上述犯罪事实和证据，认定被告人伍思桂的行为已构成诈骗罪。被告人伍思桂归案后能如实交代犯罪事实，可酌情从轻处罚。被告人伍思桂违法骗得的钱财，应当退还给被害人。因邓某、丁某被骗的款项法院已判决由被告人伍思桂归还，不再重复处理。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条和第五十二条的规定，判决：一、被告人伍思桂犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，罚金50000元。二、责令被告人伍思桂分别返还被害人姚某、程某的损失300000元和王某1的损失98000元。伍思桂上诉认为：1.一审法院认定事实不清，伍思桂与邓某之间的金钱往来应当认定为民间借贷行为，属民事行为，而非诈骗。（1）从两人的关系来看，邓某与伍思桂为朋友关系，在本案中双方基于利息回报及朋友之间的信任而产生了借贷关系。（2）从借款的原因来看，伍思桂确实是遇到了困难，一时无力解决，才向邓某借贷，且该笔借款数额较小，也在一般借款人可偿还的范围内。（3）从借款人借款后的行为及还款能力来看，本案中伍思桂出具给邓某的《借条》中写明借款原因是“资金周转”，其借款目的明确。后来由于在资金周转方面出现困难导致不能按期归还，伍思桂为了尽快归还借款，就到深圳打工赚钱。（4）云城区人民法院作出的（2017）粤5302民初499号民事判决书已经认定本案的相关事实，在该案庭审中邓某也确认该笔款项是借款，且生效判决已经认定双方的关系为合法借贷关系，伍思桂应该承担的是民事责任。2.本案中伍思桂以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取姚某财物的行为应当认定为触犯我国刑法第二百二十四条，应当认定为合同诈骗罪。综上所述，上诉人伍思桂认为一审法院认定事实不清，适用法律错误，请二审法院依法予以改判。其辩护人辩护称：原审认定事实不清，伍思桂与邓某之间的金钱往来应当认定为民间借贷行为，属民事行为，而非诈骗。在本案中，第一，在案现有证据可以证实，伍思桂向邓某借款一共仅3万元，并不存在骗取大量资金的行为，该笔借款符合一般人的偿还能力。第二，被害人邓某向法院提起民事诉讼的款项已经过云浮市云城区人民法院的认定，双方是合法的借贷关系。第三，关于伍思桂到期没有还款、邓某称找不到伍思桂、公诉机关指控伍思桂逃匿的问题。伍思桂当庭辩解其到深圳是为了打工还钱，并不是为了恶意逃匿，期间还告诉姐姐、姐夫其向邓某借款的事实，希望能通过家人与邓某协商解决该笔借款问题，其行为不构成逃匿。在民间借贷行为引发的诈骗案件中，不能仅以借款的实际用途与合同约定用途不符，或者约定的抵押物无法实现抵押债权为由即认定上诉人构成诈骗罪，应当严格按照诈骗罪的犯罪构成要件加以判断。如果上诉人的行为客观上不足以使被害人陷于错误认识从而交付钱款，主观上不具有非法占有的目的，那么上诉人的行为就不符合诈骗罪的犯罪构成。综上，伍思桂与邓某之间的资金往来应当认定为民间借贷。经审理查明，原判认定上诉人伍思桂犯诈骗罪的事实清楚，有以下证据证实：1.抓获经过，证实：侦查人员抓获上诉人伍思桂的具体经过。2.常住人口登记表、无犯罪记录证明书，证实：上诉人伍思桂的身份情况，其没有犯罪前科记录。3.中国农业银行卡交易明细清单、郁南县农村信用合作联社账户明细查询、中国工商银行卡交易流水清单、中国建设银行卡交易流水清单、中国邮政储蓄银行开销户登记簿查询、一本通／绿卡通历史明细，证实：被害人王某1、程某及上诉人伍思桂的银行账户收支情况。4.书证一批：（1）梁某提供的借款人为上诉人伍思桂，借款120000元及114000元的《借据》两份；（2）姚某提供的2016年6月15日、20日廖某某汇款共30万元给伍思桂的广东省农村信用社网银交易凭证二份，2016年6月15日合作方为伍思桂、姚某，担保人为梁某的《合作协议》一份；（3）邓某提供的2017年3月5日，上诉人伍思桂向邓某借款3万元的借据一份和邓某转款3万元的微信截图；（4）丁某提供的其向上诉人伍思桂汇款的收据、网银交易记录及上诉人伍思桂向其借款65000元的借据各一份。上述证据，证实：上诉人伍思桂与被害人及证人之间的款项往来的情况。5.广东超讯通信技术股份有限公司（以下简称“超讯公司”）《合作协议》一份，证实：超讯公司与云浮市聚隆信息科技有限公司（以下简称“聚隆公司”）签订了合作协议，由聚隆公司负责包括广梧高速郁南白石岭隧道等15个工程站点的移动4Ｇ信号覆盖工程在内的2015-2016年广东移动室内覆盖及ＷＬＡＮ系统施工。6.民事判决书二份，证实：（1）云浮市云城区人民法院于2017年5月15日作出（2017）粤5302民初499号民事判决书，缺席判决伍思桂在判决生效十日内偿还借款30000元给邓某；（2）云浮市云城区人民法院于2017年5月18日作出（2017）粤5302民初523号民事判决书，缺席判决伍思桂在判决生效十日内偿还借款80000元并支付逾期利息给丁某。7.证人梁某证言的主要内容：2017年3月15日，伍思桂电话问我有没有兴趣炒电缆，说云浮这边比较缺这种货，他手头上有一批这样的货，进货6万元。由于我手头没有那么多钱，我就告诉王某1，王某1同意后，我们三人就在王某1档口谈妥王某1投资6万元，买35捆电缆，卖出之后可获利1万元。然后王某1就通过快捷转账机将6万元转到伍思桂的账户上。后伍思桂又打电话说还有20捆电缆，需要3.8万元，有6千元利润。我们到云某后，伍思桂拿来一部ＰＯＳ机，王某1用那台机刷卡刷了3.8万元。第二天，伍思桂就跟我们说物流出了问题，今天那些货不能到，要等多一天才能到，他还将一幅截图发给我，内容是一个物流公司的电话。我多次打这电话，对方都以货物未到为由拖我。之后，我和王某1找伍思桂，他说还没有处理好。过了几天，伍思桂跟我们说货已交给对方，但对方没有给货款，后又说他将货拉回广州找有没有合适的人将那批货卖了。期间我不断催他还钱，他跟我说在广州找不到合适的买家，又将货运去云浮，他已向公司申请7万元工程资金，钱到账了就将钱还给我。之后我还是不断催他还钱，但他总是说那批电缆已用在工程上，款项还没有退回来。3月30日，我去伍思桂的公司找他，他同事跟我说他在3月27日那天请假后至今没有回来，而且电话也打不通，找不到他，我到他家找他也没找到，听邻居说已经很久没见伍思桂回来了。他的电话从28、29日开始打不通，直到现在我都未能找到伍思桂。伍思桂是否真有一批电缆要出售我不清楚，我和王某1没有见过这批货，都是伍思桂跟我们说货去了什么地方。但货真正去了什么地方，是否有这批货我们完全不知道。另外，伍思桂曾向我发了一段电缆从货车上卸下的小视频，我只能看出是在一个仓库里，其他什么都看不出来。我之前不知道伍思桂的经济状况如何，3月30日去他公司和住处才知道他的经济状况很差，欠了很多人的钱，且数目不少。2016年4月左右，伍思桂联系我，说他所在的超讯公司接了一个工程，广梧高速郁南白石岭隧道等15个工程站点的移动4Ｇ信号覆盖工程（以下简称“广梧高速工程”），而他接了这个工程做，问我公司有没有兴趣接下这个工程，姚某说有兴趣，过了几天，伍思桂就带我和姚某去这个工程点视察。2016年6月，姚某和伍思桂签订《合作协议》，姚某、伍思桂各投资30万元，工程完成后，伍思桂支付姚某12万元利润，我作为担保人也在《合作协议》上签名。姚某分两次共支付了30万元给伍思桂，但伍思桂至今没有支付相关利润和投资款给姚某。2017年4月4日、5日，伍思桂联系我说他将王某1的9.8万元和姚某的30万元都投资到其他地方，因周转不灵，他想每个月支付一些钱给王某1和姚某，但他却没有说每个月支付多少。我就要他退回钱，同时让他现身出来协商，伍思桂至今没有联系我、王某1出现，我从4月6日4月6日开始打他的最新号码是186××××4317，但一直没有人接听。辨认笔录，反映：证人梁某在混杂照片中辨认出2号照片的男子就是诈骗王某19.8万元的伍思桂。8.证人姚某证言的主要内容：2016年4月，我通过梁某认识了伍思桂，伍思桂告诉我他接了一个工程（广梧高速工程），他因为资金不足，需要引资投入30万元，工程完成后，可以有高额利润12万元回报。因为我同梁某是朋友，梁某同伍思桂是同学，梁某也愿意作担保，我就相信了伍思桂。于是我就和程某商定这事，程某也同意了。我和程某共同出资30万元，我与伍思桂签订合作协议后把30万元给了伍思桂。协议约定工程周期是2016年6月15日至10月31日，在完成工程进度75%时，伍思桂支付我31.5万元，余下10.5万元工程审计完成后支付。在2016年10月、11月左右，伍思桂告诉我这个工程已经做完，他要我先出3万元用来交税开发票，等开完发票后，一个星期内他会归还这3万元。当时我资金周转困难，就让程某先出这3万元。程某转了3万元到伍思桂的工商银行账号62×××92。2017年4月，伍思桂支付我3万元工程款，但至今还没有支付我们余下的工程投资款和利润款。伍思桂曾带我和梁某去工程看过，是有这个工程，但我不能确定这工程是不是他接下来的。我在2016年6月15、20日用我妻子廖某的农信账号（62×××63）分别转了20万元和10万元至伍思桂工商银行卡（62×××92）。我有联系伍思桂追讨欠款，2017年6月，我联系伍思桂时，他告诉我他会每个月支付3万元给我，直至还完这39万元的工程款及利润。辨认笔录，反映：证人姚某在混杂照片中辨认出11号照片的男子就是伍思桂。9.证人程某证言的主要内容：2016年4、5月份，姚某同我说梁某的朋友伍思桂有个工程（工程是做移动4Ｇ覆盖工程）资金不足，需要引入投资30万元，就会有高额利润12万元回报。于是我和姚某两人共同出资30万元。后来姚某与伍思桂签订相关的合作协议。2016年10月、11月左右，姚某告诉我伍思桂说工程已经做完，伍思桂要我们出资3万元用来交税开发票，开完发票后，一个星期内伍思桂会归还这3万元。我就通过我农信的账号62×××09转了3万元到伍思桂的工商银行账号62×××92。最近这一、二个月，伍思桂只支付给姚某3万元，其他款项还没有支付。辨认笔录，反映：证人程某在混杂照片中辨认出11号照片的男子就是伍思桂。10.证人丁某证言的主要内容：2016年5月，伍思桂多次联系我说他的工程需要资金周转，让我借钱给他周转，并说我借给他的钱就当作投资该工程项目，会给予我投资回报，还说两个月就会将本金和分红一次性还给我。后来我就答应借款6.5万元给他，当时伍思桂就写了一张借据给我。5月20日我在云浮市中国邮政储蓄银行的柜台通过转账的形式转账了6.5万元到伍思桂的账户中。2016年6月19日伍思桂就告诉我说他的工程已完成竣工验收，拨付其工程款需要开具工程收款发票。伍思桂以此为由让我出1.5万元用于开具发票的税金，等工程款收到后，他一次性支付9万元给我。2016年6月22日我在深圳通过中国银行网上银行转账了1.5万元给伍思桂。当时我还让伍思桂出具借据寄给我，他一直都没有寄给我。我打电话给他，他就说：这么多年的朋友肯定不会赖账，到期后一定会还全款。2016年7月20日我要求伍思桂还钱给我，他说资金周转还需要两个月，出于朋友的关系当时就没有催他要钱。到了9月21日我打电话叫伍思桂还钱，他以在“云城区丰收建村与别人一起集资盖房应一下急”为由，说工程资金收回来就马上还款，后来我多次催促伍思桂还款，他就说从2016年7月20日开始按照月利息1.5%计息，到还款日结清，并承诺2017年春节前一定还清本金和分红及利息，我只能无奈接受。2017年1月26日，我又打电话给伍思桂要钱，但他又以“建房子收回的工程资金用到与其叔叔合作购买别人桉树林杨，再转手到恩平市造纸厂，赚取高额的中间差价”为由推托。后来我多次找伍思桂要钱，直到最后不仅在他公司找不到人，并且连电话都关机了。我去他公司找他还钱的时候，他公司的人员和我说起，他没有承包通讯工程的项目。辨认笔录，反映：证人丁某在混杂照片中辨认出11号照片的男子就是伍思桂。11.证人邓应办证言的主要内容：2017年3月4日下午，伍思桂找我说他正在搞的室内信号覆盖工程需要购买一批馈线材料，因资金不足需要向我借款3万元，借款为期7日，借款到期后伍思桂承诺给我五千元利息，当天晚上，伍思桂说如果我不相信他，可以和我一起去看一下计划购买的材料。5号上午，伍思桂开车搭我去广州岑村小学附近的一个仓库里面，在那里，我确实看到很多的馈线放在仓库里面，所以我就放心了。下午16时许，我用支付宝转了3万元到伍思桂的支付宝账号里。晚上伍思桂告诉我说已经买了馈线材料，他收到货款后就可以把钱还给我。13日左右，我打电话给伍思桂催还欠款，伍思桂就以馈线材料未到货，对方未汇款给他和在外忙等各种理由推我，3月28日起，伍思桂就关机了，我到目前都没有联系上伍思桂，后来我就到了云城区法院起诉伍思桂了。我借款给伍思桂是有前提条件的，第一是他必须是用于购买馈线材料，第二是在7天内还款，而且这两个条件我有跟伍思桂说清楚。伍思桂是否有搞室内信号覆盖并将我的借款用于购买馈线材料我不知道。辨认笔录，反映：证人邓某在混杂照片中辨认出11号照片的男子就是伍思桂。12.证人王某1证言的主要内容：2017年3月15日下午，梁某对我说伍思桂现在做电缆转手生意，他现有一笔生意还差6万元买电缆，16日转手后可获几万的利润，叫我投资6万元，之后本利返还7万元给我，我答应了。当天下午15时20分左右，我到肇庆市鼎湖区坑口的农业银行，通过快捷转账机（账号：62×××75）将6万元转账给伍思桂（账号：62×××92）。18时许，我和梁某、伍思桂一起到云浮准备交货，在行车的过程中，梁某接到伍思桂的电话，说还有20多捆的电缆，需要投资3.8万元，返还6000元利润，问我做不做，我说可以考虑。到了云城区后，伍思桂拿来一台ＰＯＳ机让我刷卡转了3.8万元到银行卡（82×××52）。第二天伍思桂说物流出了问题，要多等一天，我和梁某就先回鼎湖坑口。17日我和梁某去云浮找伍思桂，他说货已交给对方，但对方还没打钱过来。20日我们去云浮找伍思桂，伍思桂就说对方没钱，他现在去江门把货拉回来，接手的买家信得过，我和梁某都不用跟车了。后来我们又问伍思桂，他说江门那边没钱给，他把货拉回云浮自己的公司了。到了25日，我们问伍思桂，他说这批货用到了他公司的工程上面，款项还没有退回来，要到3月31日才可以把本金和利润给我。3月30日梁某去云浮找伍思桂，伍思桂家已经没人了，电话也停机了。伍思成没有将本金和利润给我，他说对方没有给钱他，之后又说去广州追对方付款，然后就一直都推说对方没有钱。我听梁某说他打过物流的电话确认过，当时他说物流已经将货物运到广州的一个集合地了。我不确定投资的货物是否真的存在，因为我从来没有见过。15日晚上，伍思桂发了个视频给梁某，内容是电缆搬运上车的情况，但是视频里我见不到伍思桂，我也不知是不是真实的。梁某跟我说3月30日他去过云浮伍思桂的公司，公司的人都说伍思桂骗了公司一批货走了。辨认笔录，反映：证人王某1在混杂照片中辨认出11号照片的男子就是诈骗其9.8万元的伍思桂。13.证人肖某（超讯公司云某项目部的负责人）证言的主要内容：伍思桂是公司项目部的一名业务经理，负责工地验收、施工进度以及与客户沟通的。伍思桂于2017年3月28日以请假为由不回公司上班，至今也未回公司上班，我们公司已将他辞退了。广梧高速工程是属于我们公司2015－2016年广东移动室内覆盖及ＷＬＡＮ系统工程内的部分项目工程。我们公司于2016年5月左右开始将这个工程交由聚隆公司施工。伍思桂没有承包这个工程，他只是负责跟进这个工程的施工进度，了解工程进度情况。2017年3月，我们公司因急需馈线，伍思桂同我说他可以从广州、佛山等地借调电缆过来使用，于是我就以公司名义于3月10日左右支付了1.5万元给伍思桂。但伍思桂收到钱后，一直没有将电缆拿回公司。我曾多次催伍思桂将电缆购回给公司，但他说电缆未有货，需要等。直到现在，他不在公司上班了，也不能将电缆购回来交给公司。2014年至今，伍思桂从没有将电缆、通信设备、材料拿回云浮项目部。公司有专门供货商提供上述材料，云浮项目部一般不需要伍思桂采购、提供，这些都由总公司负责采购或者由供应商负责提供。伍思桂不上班后，我们曾去伍思桂在云浮的家找他，但他没有出现，只是以家人的电话联系我，我追问他这1.5万元电缆什么时候拿回公司，他就以迟点为由拖延我们。伍思桂3月份工资和他的报销开支已经抵销了这笔1.5万元的款项，公司视为伍思桂已经归还了这1.5万元的款项。辨认笔录，反映：证人肖某在混杂照片中辨认出3号照片的男子就是伍思桂。14.证人李树荣（聚隆公司施工队长）证言的主要内容：我们公司与超讯公司签订相关的《合作协议》，主要内容是指2015－2016年广东移动室内覆盖及ＷＬＡＮ系统工程由超讯公司委托我公司进行施工。广梧高速工程是超讯公司委托我公司进行施工。该工程没发包给他人及伍思桂。伍思桂没有与我公司进行生意上的往来，他只是监管我们施工的进度。辨认笔录，反映：证人李树荣在混杂照片中辨认出3号照片的男子就是伍思桂。15.证人谢某（云浮市半日达物流有限公司的法人代表兼老板）证言的主要内容：2017年3月的某天下午，伍思桂联系我说要委托我公司在佛山帮他拉一批电线回来。我让他先将电线放到我公司佛山的存货点。伍思桂说他会将这批电线放在我公司佛山的存货点。过了一会儿，就有一个男子打电话（肇庆电话）给我，问我今晚上是不是能将伍思桂的电线拉回来云浮。我说是的。但我当晚一了解，伍思桂根本没有将任何货，包括电线在内放到我公司佛山的存货点。第二天早上，伍思桂打电话给我说他自己安排车到我公司佛山的存货点将电线提走，拉回云浮了，不用我公司安排车去拉。但伍思桂接着告诉我，说如果有人打电话问起电线是否有拉回来，就让我告诉对方伍思桂已安排车在我公司的存货点将电线拉走。我觉得奇怪，明明伍思桂没有将电线放在我公司佛山的存货点，却骗我说他已安排车到我公司的存货点将电线提走，拉回云浮。同时还要让我向对方说他已安排车在我公司的存货点将电线拉走了。但我没有拆穿他，同时答应按他意思回复对方。在4月份，这个男子又打电话给我，问我伍思桂最近是否委托我公司帮拉电线回来？我说没有，然后又问我伍思桂最近有没有到我公司？我说没有。之后这名男子就告诉我伍思桂上次那批电线不知道到哪里去了，同时告诉我他是伍思桂的好朋友，他和伍思桂合作搞关于电线方面的工程。16.证人伦金容（伍思桂的母亲）证言的主要内容：伍思桂之前在超讯公司云浮项目部工作，工资待遇3000多元一个月。伍思桂2012年结婚，2013年生了一个儿子，2016年又生了一个女儿，伍思桂的儿女都是由我带的，因家庭比较困难，伍思桂两夫妻基本没有寄钱给我们带小孩。我是为了减轻他的负担，所以一直给他们带小孩。2016年底的时候，伍思桂夫妻因家庭困难离婚了。平时伍思桂工作收入不多，况且他一个人在外也要租房和生活费用等，基本没有剩余，他自己没有买房，是和我们一起住的。17.上诉人伍思桂供述的主要内容：2016年4月，我因为要偿还债务及利息，告诉姚某我接了一个工程（广梧高速工程），因资金不足，需要引资投入30万元，工程完成后，可以有12万元的高额利润回报。姚某听后同意出资30万元去投资合作，并与我签订《合作协议》，后分两次转了30万元到我工商银行卡内。2016年10月、11月左右，我告诉姚某说工程已大部分做完，要姚某出资3万元用来交税开发票，等开完发票后，一个月内我会归还这3万元，姚某又转给我3万元。我收到的33万元主要用于偿还债务及利息、生活使费。我对姚某说的那个工程是我原来公司超讯公司云浮办事处的工程，我只不过负责管理，但不是我承包去做，这个工程不是我的工程。姚某见我一直没有归还投资款和回报金，就多次联系我。我只是和他保持电话联系，我在2017年4月归还了他3万元，并在6月份与他达成协议，每个月归还2至3万元给他，但至今没有支付。2016年5月，我以工程投资需要资金周转为由，向丁某借款6.5万元，约定期限两个月，并给予1万元回报。后来在2016年6月下旬我又以需要开发票为由，向他借款1.5万元。我向丁某借的8万元没有归还给他，丁某多次找我归还但我都以各种理由推托了。2017年3月一天，我因为要偿还债务及利息，就用电话联系梁某，告诉他我现在正在做通信工程，炒通讯电缆，需要6万元资金周转，借过来几天周转，并承诺给1.6万元作为报酬。梁某答应后，与一名女子通过快捷支付宝转账6万元给我。之后他们不放心，要和我一起到云浮看我购买回来的通信电缆。到云浮后，晚上21时许我打电话给梁某，告诉他还需要3.8万元用来多买点通信电缆，到时再给1.2万元作为回报，他答应了，然后和梁某一起的那名女子就通过我带过去的刷卡机刷了3.8万元给我。过了二天，梁某和那名女子一起过来云浮找我，要我还他们投资的9.8万元和2万多元的投资回报，因为我将梁某他们投资给我的钱花掉了，所以没有钱还给他们，我就写了一张欠12万元的借条给梁某。梁某他们刷了3.8万元后的第二天，梁某问我投资的情况，我就骗他已经从佛山、广州等地备好了电缆，正在找买家去收货。之后的一、二天内，梁某多次给我电话问投资情况，我又骗他，说已找买家，并从广州发货到江门，只要对方收到货，就会付款，然后我会连本加回报还款给他。现在物流过去需要几天时间，叫他再等等。过了一、二天，梁某问我物流情况，我就说物流出了问题，要迟一点才能到货。然后我发一个截图（内容是一个物流公司的电话）给梁某，告诉他可以向物流公司了解情况。但事实上，在梁某联系我之前，我也和这个物流公司的人说好了，告诉他如果梁某打电话给他问物流的情况，就说货在路上，耽误了一下，需要几天时间。之后梁某不断电话联系我，叫我还钱，我就说没这么多钱还，过了约一个月，我先后两次更换了电话号码等一切联系方式，然后不在原公司（超讯公司云浮办事处）工作，去了深圳，再也没有联系梁某，梁某也没法联系到我，连家人也不知道我具体位置，只知道我在深圳。目的就是不让梁某等人找到我。事实上我并没有这个投资项目（低价购买通信电缆，然后高价将电缆出售出去赚取利润）。我是要骗梁某，让他信任我，同时许诺高额回报，让他将款项借给我。在2017年3月，我知道超讯公司急需某种电缆，我骗经理肖某说可以从广州、佛山等地借调电缆过来使用。肖某就以公司的名义支付1.5万元给我的兴业银行账号，卡号尾数是8915，我收到钱后，将这笔钱用于偿还债务及利息。后来我离职的时候，同肖某协商，以个人未拿回的报销款及3、4月份的工资抵销这笔1.5万元。2017年3月份，我以投资搞通讯材料，周期为一个星期内，回报率高的方式使邓某借款3万元给我，邓某事后见我没有支付本金及回报，就电话联系我，我就写份借据给他。后来我先后两次更换了电话号码等一切联系方式，然后不在原来公司工作，去了深圳工作，再也没有联系邓某，邓某再也没法联系到我。我这几年向他人借款结婚、建房、生小孩等及生活上的使用欠了他人几十万元，我于是向他人高利借款去偿还这些债务，结果借东墙补西墙，利滚利，还欠二百多万元，我和家庭都没有能力偿还。我没能力面对这些人，所以就断绝和梁某等人的联系，变更联系方式，离开云浮。辨认笔录、指认照片，反映：（1）经上诉人伍思桂对7组混杂照片进行辨认，其分别辨认出在2017年3月中旬转账6万元和通过ＰＯＳ机刷卡3.8万元给其的女子（王某1）、梁某、肖某、姚某、程某、邓某、丁某。（2）上诉人伍思桂对《合作协议》、网银交易凭证（廖某二次汇款30万元的交易凭证）进行指认。（3）上诉人伍思桂对邓某转账3万元的截图进行指认。（4）上诉人伍思桂对其出示给丁某的6.5万元借据、丁某转账6.498万元和1.5万元给其的汇款凭证、交易记录进行指认。上述证据均经原审法庭质证、认证，本院予以确认。对于上诉人伍思桂及其辩护人的辩解、辩护意见，综合评析如下：1.对于上诉人伍思桂行为定性的认定问题。（1）证人肖某、谢某、李树荣的证言及上诉人伍思桂本人多次稳定的有罪供述可以证实，在本案中，上诉人伍思桂没有承建、承包或承揽任何工程项目，也没有实际购买通信电缆转手获利，且伍思桂本人供述其获得借款或投资款后全部用于还债和日常开销。由此可见，上诉人伍思桂在本案中存在虚构事实的行为。（2）上诉人伍思桂的母亲伦金容的证言、伍思桂本人的供述及公安机关对其财产状况的调查可以反映，在案期间，上诉人伍思桂收入较低、家庭负担重且负债累累。由此可见，上诉人伍思桂从借款前开始就没有任何偿还能力。（3）被害人邓某、丁某、证人梁某等人的证言及上诉人伍思桂的供述可以证实，上诉人伍思桂在骗得款项后，被被害人追偿过程中，更换了手机号码、变更了居住地点，不再到原工作单位上班，具有隐匿行踪的行为。综上，上诉人伍思桂的行为符合诈骗罪的构成要件，应以诈骗罪定罪处罚，具体理由是：第一，伍思桂具有非法占有他人财物的主观故意。伍思桂在借款时已经负债累累，且其经济收入少，家庭负担重，根本不具有偿还能力。伍思桂在获得五十多万元的借款及投资款后，没有将钱款投入任何工程，也没有实际购买通信电缆转手获利，而是全部用于偿还其之前所欠的其他债务和日常开销，主观上是想非法占有被害人财产进行使用，虽然期间有归还少量的款项，也只是其为了掩盖真相，防止被害人及时发现，故伍思桂主观上具有非法占有他人财物的意图。第二，伍思桂实施了虚构事实骗取他人财物的客观行为。伍思桂向被害人虚构了其在广梧高速有工程或购买通信电缆转手获利的事实，并以高利息为诱饵骗取了被害人的信任，将五十多万元的资金借给他或投资合作。被害人正是因为受到伍思桂虚构事实的欺骗，产生错误认识，认为伍思桂有正当的投资途径，能够获利并及时收回借款或投资款，才将钱款转给伍思桂。第三，伍思桂的行为造成被害人财产损失508000元，犯罪数额特别巨大，应当依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，以诈骗罪定罪处罚。上诉人伍思桂归案后所作的供述以及被害人陈述、证人证言、相关书证证实其行为已构成诈骗罪。虽然云浮市云城区人民法院先行以民间借贷纠纷对本案中的部分事实作出了生效判决，但该民事判决不能否定上诉人伍思桂实施诈骗犯罪的事实。因此，上诉人伍思桂及其辩护人认为部分款项是一般民间借贷关系，不属于诈骗的辩解、辩护意见，不予采纳。2.上诉人伍思桂的行为是否构成合同诈骗的问题。合同诈骗罪中的“合同”是指受法律保护的各类经济合同。本案中，上诉人伍思桂虽然与姚某签订了《合作协议》，但该《合作协议》中所指向的广梧高速工程是由伍思桂原工作单位超讯公司委托聚隆公司负责施工，伍思桂只是其单位指派负责监管该工程的人，伍思桂与姚某是不可能合作投资该项工程，即伍思桂与姚某签订的《合作协议》的内容是虚假的，伍思桂并没有实施与合作协议内容相关的经济活动。合同诈骗罪作为破坏市场经济秩序罪的种罪，必然要求行为人实施了扰乱市场秩序的经济活动。本案中，由于涉案的《合作协议》的内容不真实，伍思桂客观上没有实施任何的经济活动，就谈不上扰乱市场经济秩序，其行为也就不符合合同诈骗罪的犯罪构成，应以诈骗罪追究其刑事责任。上诉人伍思桂认为其行为应属合同诈骗而非诈骗的辩解意见不能成立本院认为，上诉人伍思桂以非法占有为目的，采取虚构事实和隐瞒真相的手段骗取他人财物508000元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。原判鉴于上诉人伍思桂归案后能如实供述犯罪事实，对其从轻处罚正确。原判认定事实清楚，定性准确，量刑恰当，审判程序合法。对于犯罪分子违法所得一切财物，应予以追缴，并返还被害人。原审仅判决返还部分不当，应予纠正。上诉人伍思桂及其辩护人的辩解、辩护意见，经查，理据不足，不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（二）项、《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条的规定，判决如下一、维持肇庆市鼎湖区人民法院（2018）粤1203刑初4号刑事判决的第1项，即被告人伍思桂犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，罚金50000元；二、撤销肇庆市鼎湖区人民法院（2018）粤1203刑初4号刑事判决的第2项，即责令被告人伍思桂分别返还被害人姚某、程某的损失300000元和王某的损失98000元。三、对于上诉人伍思桂诈骗被害人丁某的人民币80000元，诈骗被害人姚某、程某的人民币300000元，诈骗被害人邓某的人民币30000元，诈骗被害人王某的人民币98000元，予以追缴，返还给各被害人。本判决为终审判决审判长刘永东审判员孟智华审判员余文涛二〇一八年六月十四日法官助理梁展晴书记员梁红梅

案例二相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



适用速裁程序审理案件，人民法院应当在受理后十日以内审结；对可能判处的有期徒刑超过一年的，可以延长至十五日。




案例二判决结果：
name: 伍思桂
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑十年