案例一：
经审理查明，（一）2016年7月23日，“换蛇气”（ＱＱ昵称，ＱＱ号码15×××02，身份不详，在逃）通过ＱＱ聊天工具将被害人苏某1身份证号码、手机号码、两张建设银行卡号及支付密码发送给被告人曹清（ＱＱ号码26×××65，昵称“曲终人散”），接着被告人曹清和张志明使用另一个ＱＱ（ＱＱ21×××66昵称“呼啦呗＠ＹＹ”）将被害人苏某1的信息发送给被告人黄学敏（ＱＱ号码48×××82，昵称“黑桃总裁”），被告人黄学敏再将被害人苏某1信息发给“三利科技”（ＱＱ昵称，ＱＱ号码不详，身份不详，在逃）实施盗刷，“三利科技”利用“易某支付有限公司”消费方式盗刷被害人苏某1两张建设银行卡各5笔（每1笔盗刷都需要1次验证码，验证码由“换蛇气”截获，再通过曹清、黄学敏转发到“三利科技”），每笔2000元，共计盗刷20000元。成功盗刷后，“三利科技”告诉被告人黄学敏盗刷了被害人苏某118000元，然后将7200元的分成转账给被告人黄学敏（使用黄某1的工商银行账户收款），被告人黄学敏将5400元分成转账给被告人曹清（使用陈某清招商银行账户收款），曹清将2000元分成转账给“换蛇气”（使用熊壮建设银行账户收款），剩余3400元由被告人张志明从银行取出和曹清共同使用。

案例一相关法律条文：
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 黄学敏
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年八个月
name: 曹清
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年八个月
name: 张志明
crime: 信用卡诈骗罪
妨害信用卡管理罪
sentence: 有期徒刑一年十个月

案例二：
赖某、范某1诈骗一审刑事判决书山东省邹城市人民法院刑事判决书（2019）鲁0883刑初142号：山东省邹城市人民检察院以邹检公诉刑诉〔2019〕154号起诉书指控被告人赖某、范某1、朱某、张某1犯诈骗罪，指控被告人欧某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，于2019年3月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。邹城市人民检察院指派检察员王美艳出庭支持公诉，前述被告人及辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结公诉机关指控：1、2018年5月10日，被告人范某1通过其ＱＱ号（昵称为“信”、号码142××××1993）与陈文华（ＱＱ昵称：神秘人、号码120××××2699）取得联系，从陈文华处获得被害人的个人信息（包括姓名、身份证号码、手机号、银行卡号）、支付验证码后，通过ＱＱ发给被告人赖某（昵称：通道商、号码346××××9895），被告人赖某使用自己的手机号17308644189在“金有金”平台注册账号，使用范某1提供的被害人张某2的个人信息添加支付信息，并使用上线骗取的验证码完成支付，在“金有金”平台下单订购三件黄金饰品（20克的投资金条、9.6克戒指、1克金葫芦红包两个），总价值9737.28元，“金有金”平台其中一件价值5618.42元邮寄赖某处，被告人赖某收到货后又转寄给四川广安的龙多瑞，另外两件黄金饰品（价值3904.17元）“金有金”平台缺货，“金有金”平台便按照被告人赖某要求退款至李铭浩名下中行卡（卡号：62×××58），并转账至本人名下建行银行卡用于消费；被告人赖某又在“教父”（ＱＱ号93×××48）提供的链接内填写被害人张某2的信息，使用上线（ＱＱ号：14×××93）骗取的验证码盗刷张某2银行卡5000元，由“教父”代付至赖某持有的李铭浩银行卡内。以上共骗取张某214737.28元。2、2018年5月10日，被告人范某1通过其ＱＱ（昵称为“信”、号码：14×××93）从陈文华（ＱＱ昵称：神秘人、号码：120××××2699）处得到被害人杨某1的个人信息后，通过ＱＱ发给被告人赖某（昵称：通道商、号码：346××××9895）实施诈骗，骗取杨某15000元，并采取在坤得宝ＡＰＰ上充值油卡的方式变现，后因账号不能使用未变现成功。3、2018年5月10日，被告人范某1通过其ＱＱ（昵称为“信”、号码：142××××1993）从陈文华（ＱＱ昵称：神秘人、号码：120××××2699）处得到被害人杨某2的个人信息后，通过ＱＱ发给被告人赖某实施诈骗，骗取杨某25000元，并采取在坤得宝ＡＰＰ上充值油卡的方式变现，后因账号不能使用未变现成功。4、2018年5月10日，被告人范某1通过其ＱＱ（昵称为“信”、号码：142××××1993）从陈文华（ＱＱ昵称：神秘人、号码120××××2699）处得到被害人张某3的个人信息后，通过ＱＱ发给被告人赖某实施诈骗，骗取被害人张某38520元，并采取在百联商城紫金金行专营店购买金条30克，后因被害人投诉到商城，商城将被骗款项原路退给被害人。5、2018年6月5日，被告人朱某使用自己的手机号17005060321在“金有金”平台注册账号，添加上线“灰灰”提供的被害人娄某的个人信息，再使用“灰灰”提供的验证码盗刷被害人娄某人民币2000.90元，用于在“金有金”平台下单订购黄金饰品一件，“金有金”平台发觉异常后与邹城市公安局办案民警联系，并配合办案民警邮寄一空包裹至赖某处，在6月9日赖某自提快递时被该局办案民警抓获，后“金有金”平台将盗刷娄某的2000.09元退还至娄某处。6、2018年5月12日，被告人范某1通过其ＱＱ（昵称为“信”、号码：14×××93）从陈文华（ＱＱ昵称：神秘人、号码：120××××2699）处得到被害人陈某2的个人信息后，通过ＱＱ发给赖某实施诈骗，骗取陈某26870元，其中2870元在百联商城里的紫金金行专营店购买10克金条，4000元购买油卡或黄金。7、2018年4月29日，被告人朱某使用自己的手机号17005060839在“金有金”平台注册账号，然后伙同被告人赖某和上线联系好后，使用上线提供的被害人任某的个人信息填写支付信息，再使用上线骗取的验证码完成支付，盗刷被害人任某银行卡9780元，后在“金有金”下单订购四件黄金首饰总价值9441.77元，其中一件《狗年好运》黄金红包快递至朱某的朋友肖某收，另外三件快递至被告人张某1收，到货后被告人朱某和赖某、张某1、唐聪（另案处理）一起去快递取货后，由被告人赖某分别于2018年5月3日、5月5日分两次以5500元及2236元的低价卖至被告人欧某经营的“金鑫金银回收”处，将部分账款返还上线后，其余账款四人瓜分。8、2018年4月5日，有人采取同样的诈骗手段，以被害人杨某3建设银行卡逾期影响征信的名义，骗取其验证码，分三次盗刷其信用卡9860元，后购买中经汇通电子商务有限公司代金券6860元（1960元和4900元），并使用代金券在广州中山三路中华百货珠宝店购买两件周大福牌金章，价值6215元，后邮寄给被告人赖某，让其帮助变现。被告人赖某收到金章后，立即以5100元的低卖给被告人欧某。9、2018年4月6日，有人采取同样的诈骗手段，以被害人周某2浦发银行信用卡逾期影响征信的名义，骗取其验证码，通过购买中经汇通电子商务有限公司代金券盗刷其信用卡9800元，并使用代金券在广州中山三路中华百货珠宝店购买周大福金章一件，价值3112元，让赖某帮助变现。被告人赖某收到金章后，立即以2580元的低价卖给被告人欧某。10、2018年5月14日、5月15日，被告人朱某通过诈骗的手段在金有金平台上下单购买金条，邮寄给被告人张某1。其与被告人张某1、唐聪每人分得一块，并让被告人赖某帮助变现。后被告人赖某分别以1540元、1332元的低价，分两次卖给被告人欧某。2018年6月9日，被告人赖某被抓获；同日被告人朱某、张某1被抓获；2018年7月14日，被告人欧某被抓获；2018年7月27日，被告人范某1被抓获。针对上述指控，公诉机关当庭宣读和出示了被告人供述与辩解、鉴定意见、证人证言及相关书证，认为被告人赖某、范某1、朱某、张某1行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应以诈骗罪追究其刑事责任；被告人欧某行为触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款之规定，应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任。提请本院依法判处。被告人赖某对指控其犯诈骗罪没有异议，对部分犯罪事实有异议，辩称指控的第2起、第3起其没有联系范某1，也没有参与变现，涉案ＱＱ号系其购买，还有其他人使用该ＱＱ号，其没有参与该两起指控；对指控的第7起辩称其没有参与，朱某等人支付的钱款是其帮他们租房子的钱；对指控的第8起和第9起辩称其用自己的钱购买的代金券，并非诈骗所得。其辩护人提出的主要辩护意见是：1、在案证据显示被告人赖某的ＱＱ号码346××××9895确实存在他人登陆的事实，指控的第2起和第3起没有证据证实系被告人赖某所盗刷，不排除他人实施的可能；2、指控的第5起被告人赖某并没有参与实施诈骗，只是帮助朱某领取包裹，其不知道包裹内物品，更不知物品是诈骗所得，指控赖某构成诈骗罪的共犯证据不足，该起即使认定也应系未遂；3、指控的第7起除朱某供述外没有其他证据证实赖某参与联系上线并下单，其是帮助朱某将诈骗所得收益卖给了金鑫金银回收处，指控其构成诈骗罪的共犯不能成立；4、指控的第8起和第9起，金章购买的时间和赖某卖给欧某收到变现款的时间极短，不可能成完成，说明指控“有人诈骗后购买代金券然后购买金章邮寄给赖某”不是事实，其购买的代金券的资金也没有证据证实是犯罪所得，指控被告人参与该两起诈骗事实证据不足；5、被告人赖某协助公安机关抓获同案参与人，另外还向公安机关提供了公安机关尚未掌握的上线的联络方式，应当认定为立功；6、被告人赖某在共同犯罪中应系从犯；7、被告人赖某认罪态度好，系初犯、偶犯。请求对其从轻处罚。被告人范某1对指控的犯罪没有异议，当庭自愿认罪。其辩护人提出的主要辩护意见是：1、指控的第2起和第3起，被告人范某1只是将受害人的信息提供给网名“通道商”，至于谁套现、套现是否成功，范某1均不知情，且范某1获取被害人信息均来自ＱＱ群中“神秘人”转发的信息，不排除“神秘人”将被害人的信息转发给他人的可能性，更不能排除他人利用相关信息在坤德宝平台上实施诈骗的合理怀疑，该两起指控事实不清，证据不足；2、指控的第四起犯罪应系未遂；3、被告人范某1具有坦白情节，在共同犯罪中系从犯，其家人也代为退赔2万元。请求对其从轻处罚并适用缓刑。被告人朱某对指控的犯罪没有异议，并自愿认罪。其辩护人提出的主要辩护意见是：1、指控的第10起没有找到被害人，无法证实被告人变现的金条是否为诈骗所得，不能认定为犯罪；2、指控的第5起系犯罪未遂；3、被告人朱某在共同犯罪中所起作用较小，获利较少，应认定为从犯；4、被告人朱某认罪态度较好，愿意积极交纳罚金。请求对其从轻处罚。被告人张某1对指控的犯罪没有异议，当庭自愿认罪。被告人欧某对指控其犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪没有异议，辩称其不清楚黄金的来源。其辩护人提出的主要辩护意见是：1、被告人欧某在收购赖某所出售的金饰及金条的过程中主观上并未认识到所购物品可能是犯罪所得，不符合法定的“明知”情形。体现在：欧某要求赖某每次交易时均提供发票并对其身份信息进行登记，已完全尽到经营者的审慎义务，赖某的行为具有极强的隐蔽性和反侦察性，欧某不可能超出常人的辨识能力去分析其中可能存在的犯罪行为；赖某自称可以低价购买电子代金券并使用代金券在网上平台购买黄金，欧某也确实看到了赖某具备低价购买代金券的能力；欧某回收的黄金价格不存在明显低于市场价格的情形；欧某与赖某交易次数有数十次，说明赖某出售的金饰存在合法购买的情形，欧某也不可能去准确区分哪些黄金的来源不合法；欧某与赖某都是通过实名认证的微信交易，其不存在逃避侦查的故意；2、被告人欧某系初犯、偶犯；到案后积极配合侦查，如实供述与赖某的交易情况；主观恶性较轻，获利较少。请求对其从轻处罚。经审理查明：2018年4月，被告人朱某、张某1伙同唐聪（另案处理）找到被告人赖某，共同预谋利用赖某的“通道”资源，为实施网络诈骗的上线人员提供“通道”变现，并按比例收取提成后分赃。被告人范某1通过网络与赖某相识，其负责将诈骗人员非法获取的被害人姓名、身份证号码、手机号码、银行卡号及骗取的支付验证码等信息提供给赖某等人。被告人赖某等人利用获取的上述信息，通过在电商平台购买黄金饰品等方式消费使用被害人银行卡，再由赖某将黄金饰品出售给被告人欧某完成变现。截至2018年6月，上述被告人交叉结伙，累计实施诈骗犯罪九起，其中被告人赖某参与全部犯罪，诈骗数额60994.37元；被告人范某1参与诈骗五起，诈骗数额40127.28元；被告人朱某参与诈骗三起，诈骗数额14652.09元；被告人张某1参与诈骗二起，诈骗数额12652元；被告人欧某参与掩饰、隐瞒犯罪所得三起，涉案价值18398.89元。具体犯罪事实如下：1、2018年5月10日，被告人范某1自陈文华处获得被害人张某2的姓名、身份证号码、手机号、银行卡号等个人信息，通过ＱＱ发给被告人赖某，由赖某在“金有金”平台下单订购价值9737.28元黄金饰品四件（20克投资金条一件、9.6克恭喜发财戒指一件、1克金葫芦红包两件），使用张某2的银行卡及上线骗取的验证码完成支付。同时，被告人赖某又在“教父”提供的德杉平台链接填写被害人张某2的信息，使用上线骗取的验证码自张某2银行卡刷取5000元，由“教父”代付至赖某持有的李铭浩银行卡内。“金有金”平台将价值5618.42元投资金条邮寄至赖某处，后由赖某转寄给他人。因其他黄金饰品缺货，“金有金”平台根据被告人赖某要求将货款退至赖某持有的李铭浩银行卡内，后由赖某转账至本人名下建行银行卡消费使用。以上共骗取张某214737.28元。上述事实，有经庭审质证的以证据予以证实：（1）ＱＱ聊天记录，证实被告人范某1将被害人张某2个人信息发送给赖某的事实；（2）被害人张某2陈述，证实2018年5月10日，其收到一条手机短信，内容是信用卡因欠费被冻结，已列入黑名单，其按照短信提供的电话回拨过去，一名男子称支付宝还款不能及时到账，需要其提供银行卡号预约，其就把建设银行信用卡和储蓄卡号提供给对方，并根据对方要求把手机收到的两个验证码告知对方。后其发觉被骗，就到附近建设银行ＡＴＭ机查询，发现其银行卡分两次被转走14737.28元，其中一次9737.28元，一次5000元。第二天其就拿着交易明细到公安机关报案；（3）张某2提供的银行账户交易明细、通话记录截图，证实其银行账户被转款14737.28元的事实；（4）浙江黄金宝投资股份有限公司出具的《关于金有金用户张某2订单的盗刷说明》，证实赖某以张某2名义在金有金平台购买黄金饰品的下单、支付、退款等流程；（5）被告人赖某、范某1供述，证实2018年5月10日下午，赖某通过范某1发送的张某2的个人信息，在金有金平台购买黄金及在杉德平台刷取现金5000元的事实。2、2018年5月10日，被告人范某1自陈文华处获得到被害人杨某1的身份证号码、手机号码、银行卡号等个人信息，通过ＱＱ发给被告人赖某，赖某利用上线骗取的支付验证码，自杨某1银行卡刷取5000元用于在坤得宝ＡＰＰ充值加油卡，后因账号不能使用未变现成功。上述事实，有经庭审质证的以下证据予以证实：（1）ＱＱ聊天记录，证实范某1将杨某1个人信息发送给赖某的事实；（2）被害人杨某1证言及其提供的银行卡交易记录，证实2018年5月10日下午2时许，其被人通过诈骗短信和诈骗电话骗取了验证码，其信用卡被刷取5000元的事实；（3）被告人赖某供述，证实“信”（范某1）给其发了杨某1的个人信息，其在手机上下载了坤得宝的ＡＰＰ，骗了5000元在坤得宝上充值加油卡，可以变现4500元，但是还没来得及变现账号就不能用了;（4）被告人范某1供述，证实杨某1的个人信息是其提供给赖某的，当时赖某说充值到加油卡，第一次骗了5000元，第二次没有成功，没给其回款。3、2018年5月10日，被告人范某1自陈文华处获得被害人杨某2的身份证号码、手机号码、银行卡号等个人信息，通过ＱＱ发给被告人赖某，赖某利用上线骗取的支付验证码，自杨某2银行卡刷取5000元用于在坤得宝ＡＰＰ充值加油卡，后因账号不能使用未变现成功。上述事实，有经庭审质证的以下证据予以证实：（1）ＱＱ聊天记录，证实范某1将杨某2个人信息发给赖某的事实；（2）被害人杨某2陈述，证实2018年5月10日下午3时许，其收到一条手机短信，内容为其信用卡即将被冻结，其拨打了短信所留电话，对方称要核对其身份信息，让其提供了身份证号码和银行卡号以及手机接收到的验证码，之后其发现银行卡里的钱少了，便报案。其被骗共计24991元，共五笔交易，其中一笔5000元;（3）被告人赖某供述，证实范某1给其发了杨某2的个人信息，其骗了5000元在坤得充宝上充值油卡，可以变现4500元，还没来得及变现，账号就不能用了。（4）被告人范某1供述，证实杨某2的个人信息是其提供给赖某的，这次骗了5000元，也是充值的加油卡，赖某没给其返钱。4、2018年5月10日，被告人范某1自陈文华处获得被害人张某3的身份证、手机号码、银行卡号等个人信息，通过ＱＱ发给被告人赖某，由赖某利用上家骗取的支付验证码，自张某3银行卡刷取8520元在百联商城紫金金行专营店购买金条30克。后因被害人投诉到商城，商城将被骗款项退还给被害人张某3。上述事实，有经庭审质证的以下证据予以证实：（1）ＱＱ聊天记录，证实被告人范某1将张某3个人信息发送给赖某的事实；（2）被害人张某3陈述及其提供的银行卡交易明细，证实2018年5月10日17时23分许，其发现自己银行卡被盗刷8520元，便到公安机关报案的事实；（3）被告人赖某供述，证实范某1给其发了张某3的个人信息，其骗了8520元，在百联商城紫金金行专营店买了30克金条，已经成功下单，但是受害人投诉到商城，商城将被骗款项原路退给受害人；（4）被告人范某1供述，证实张某3的个人信息是其提供给赖某的，这次骗了8520元，赖某在百联商城里紫金金行专营店买了30克黄金，订单已经下单成功，后来有没有到货其不清楚，也没给其回款。5、2018年6月5日，被告人朱某使用自己的手机号码在“金有金”平台注册账号，通过上线“灰灰”提供的被害人娄某的个人信息，使用“灰灰”提供的支付验证码自娄某银行卡刷取2000.90元，用于在“金有金”平台下单订购黄金饰品一件。“金有金”平台发觉异常后配合公安机关邮寄一空包裹至被告人赖某处。6月9日被告人赖某前住提取快递时被邹城市公安局办案民警抓获，后“金有金”平台将被骗款项2000.09元退还给被害人娄某。上述事实，有经庭审质证的以下证据予以证实：（1）被害人娄某陈述，证实其在宜人贷平台偿还借款过程中，通过朋友赵某提供的客服电话加了一名男子的微信，在该男子要求下其把姓名、手机号、银行卡等信息发给对方，后其收到一条支付验证码，对方让其把验证码发给他，过了一会其就收到银行交易提醒实时代扣转出2000.09元，后又收到两条扣费验证码，由于其银行卡余额不足没有扣费成功，其感觉被骗，要求对方退还，对方拒接信息；（2）娄某微信聊天记录、交易记录截图，证实其被骗2000.09的事实及经过；（3）证人赵某证言及微信聊天记录截图，证实娄某让其在宜人贷平台帮她还款，其当时比较忙，就从网上搜索了人工电话号码通过微信发给娄某，娄某被骗后其再搜索这个号码已经搜不到；（4）金有金订单管理，证实被告人朱某以娄某名义在金有金平台订购黄金饰品两件，订单处于待审核状态；（5）被告人赖某供述，证实2018年6月9日下午2时左右，朱某让其去收快递然后变现，其刚走到营业部就被警方抓获的事实；（6）被告人朱某供述，证实2018年6月5日，网友“灰灰”通过ＱＱ把娄某的个人信息发给其，其在金有金平台选择了黄金吊坠等首饰下单，再根据灰灰提供的验证码支付成功，刷了娄某2000.09元，收件人填的张瑶。6月9日下午其查询货物已到，就让赖某去领取后卖掉。过了没多久，其和赖某、张某1、唐聪就被抓获。6、2018年5月12日，被告人范某1自陈文华处获得被害人陈某2的身份证、手机号码、银行卡号等个人信息，通过ＱＱ发给被告人赖某，由赖某利用上家骗取的验证码，自陈某2银行卡内刷取6870元，其中2870元用于在百联商城紫金金行专营店购买金条10克，4000元用于加油卡充值。上述事实，有经庭审质证的以下证据予以证实：（1）ＱＱ聊天记录，证实范某1将陈某2个人信息发送给赖某的事实；（2）被害人陈某2陈述，证实2018年5月12日下午5时30分许，其收到一条手机短信，内容为其信用卡因逾期未还款已被冻结，其按照短信所留电话回过去，对方称要有隐形消费才能解冻，并按对方语音提示输入了验证码，后其银行卡被分五次转走6870元；（3）陈某2银行卡交易明细，证实其银行卡被跨行消费6870元的事实；（4）被告人赖某供述，证实2018年5月12日范某1给其发了陈某2的个人信息，其共操作了五次，骗了6870元，其中4000元在中石化加油卡充值了，2870元在百联商城紫金金行专营店买了10克金条。油卡被其在网上卖了，金条卖给了金鑫金银回收点；（5）被告人范某1供述，证实“神秘人”给其提供了陈某2的个人信息，其发给了赖某，这次骗了6870元，赖某操作了五次，四次1000元，一次2870元，4000元买加油卡或黄金，2870元在百联商城里紫金金行专营店买了10克金条；（6）赖某加油卡充值记录，证实其将骗取的陈某2的钱款用于充值加油卡的事实。7、2018年4月29日，被告人朱某用自己使用的手机号码在“金有金”平台注册账号，使用上线提供的被害人任某的银行卡号、支付验证码，自任某银行卡内刷取9780元，在“金有金”下单订购价值9441.77元黄金首饰四件。其中价值129.88元的狗年好运黄金红包因朱某赠与其朋友肖某，由平台直接寄至肖某处，其他三件价值9311.89元黄金饰品快递至被告人张某1处。到货后被告人张某1、朱某、伙同赖某、唐聪共同拿取，由被告人赖某分别于2018年5月3日、5月5日以5500元、2236元的价格出售给被告人欧某，除部分返还上线外，其余款项四人瓜分。上述事实，有经庭审质证的以下证据予以证实：（1）被害人任某陈述，证实2018年4月29日15时许，其接到一来自广州的电话，一名男子称需要审核其银行卡，让其给他报相关的验证码，其记得给他报了很多验证码，其中有一些对方说是错的。挂了电话后，其看到中国银联给其发的信息，发现钱被转走，共有十余次转款提示，其中成功三次，共转走20780元；（2）任某提供的中国银行信用卡交易明细，证实其银行卡被转款20780元的事实；（3）金有金平台订单管理，证实被告人朱某在金有金平台以任某名义下单购买四件黄金饰品的事实；（4）被告人赖某供述，证实公安机关向其出具的姓名为任某的订单，是其他人骗了钱后让朱某下单变现的。2018年5月初其取的快递，是金条和吊坠，其以5500元的价格卖给了金鑫金银回收处，后其转给朱某3500元。5月5号，其和张某1又取了戒指的快递，其以2236元的价格卖给金鑫金银回收处，其转给朱某1136元。其留下的钱是其帮他们租房子的钱，后来朱某给其500元左右的提成；（5）被告人朱某供述，证实2018年4月29日，网友“回忆”通过ＱＱ发给其任某的个人资料，由于其在金有金平台操作不熟练，就让赖某帮助在平台下单9700多元购买了金条、戒指、黄金红包等物品。收件人写的肖某和张某1，其和赖某、张某1、唐聪一块去取的金条和吊坠，后由赖某卖了5000多元，其四人分了其中1500元，剩余的汇给了“回忆”。戒指到货后由赖某取回后卖了多少钱不记得了；（6）被告人张某1供述，证实其收到过一次9.6克的戒指，拿货是在2018年5月初，其和赖某一块去清远顺丰快递点拿取，卖了2000多元，其分得200元；（7）被告人欧某供述，证实经过查询其和赖某的微信聊天记录，2018年5月3日赖某卖给其天使宝宝吊坠一个、20克的金有金金条一件，其微信转账给赖某5500元；5月5号卖给其一个9.6克的戒指，其转给赖某2236元。黄金都是全新的，带发票。其中天使宝宝黄金吊坠由其妻子胡某留下使用；（8）证人胡某证言，证实其丈夫欧某安排其将一枚小天使黄金吊坠交至公安机关，吊坠2.22克，另向公安机关提交黄金饰品发票复印件四张，这些发票是欧某收黄金时对方提供的；（9）扣押清单，证实公安机关将胡某上缴的小天使黄金吊坠予以扣押的事实；（10）证人肖某证言，证实朱某送给其一个黄金红包和一个金条。黄金红包是快递公司邮寄过来的，朱某给其电话联系后其去领取的，现已丢失。8、2018年4月5日，诈骗人员以被害人杨某3建设银行信用卡逾期影响征信、需要办理解冻手续为由，骗得杨某3银行卡支付验证码，使用该信用卡跨行消费9800元，其中6860元用于购买中经汇通电子商务有限公司代金券。后诈骗人员使用代金券在广州中山三路中华百货珠宝店购买价值6215元周大福牌金章两枚，并交由被告人赖某以5100元价格卖给被告人欧某后变现。上述事实，有经庭审质证的以下证据予以证实：（1）被害人杨某3陈述，证实2018年4月5日，其被人以办理信用卡解冻为由，骗取其收到的验证码，其被骗9860元，这些钱被分三次消费，第一次在京东消费3000元，第二次在中经汇通电子商务消费4900元，第三次是在中经汇通电子商务消费1960元；（2）杨某3手机短信记录截图、银行卡交易查询，证实其银行卡被三次跨行消费9860元的事实；（3）中经汇通电子商务有限公司出具的支付明细，证实手机尾号9909客户支付1960元、4900元购买电子代金券，支付卡号尾号为8202（杨某3建行信用卡）；（4）汇通盛世中华百货有限公司票据及电子代金券交易记录，证实手机尾号9909客户在2018年4月5日21:36至22：20期间使用中华百货电子代金券购买金章两枚，价格为6215元；（5）胡某提交的中华百货珠宝店发票，证实涉案金章开票日期2018年4月5日22：27，物品金章两件，分别为10.02克和10.03克，每克310元，总价值6215元；（6）微信聊天记录及转账记录，证实赖某向欧某出售两枚金章的过程；（7）证人巩某证言，证实其系广州市盛世中华百货有限公司企划部工作人员。其公司与中经汇通等第三方公司签订过合作协议，可以使用对方公司发行的电子代金券在其公司购物，以电子代金券的面值进行结算；（8）证人周某1证言，证实其系中经汇通电子商务有限公司营运中心工作人员。其公司与广州市盛世中华百货有限公司有合作，客户可以凭其公司电子代金券或汇通卡可以到盛世中华公司购物。电子代金券有时会有优惠，面向中华百货的电子代金券最低为9.8折；（9）被告人赖某供述，证实其通过其查阅微信聊天记录，2018年4月5日其卖给欧某两件周大福金章，以每克260元价格回收，其给他拍了金章的发票，发票上显示价格是310元每克，重量分别为10.02克和10.03克。欧某于2018年4月6日凌晨0：06分通过微信转给其5100元;（10）被告人欧某供述，证实2018年4月5日，其以每克260元的价格，从赖某手中收购了两件周大福牌金章。赖某拍了金章的发票发给其，显示价格是310元每克，重量分别为10.02克、10.03克，后其通过微信转给赖某5100元。9（指控的第10起）、2018年5月中旬，被告人朱某利用上线提供的被害人信息，通过刷取被害人银行卡在网上购买金条四件，邮寄给被告人张某1收取。其中一件金条由被告人朱某送给其朋友肖某，其余金条由被告人赖某于2018年5月14日、5月15日以1540元、1332元的价格出售给被告人欧某。上述事实，有经庭审质证的以下证据予以证实：（1）被告人赖某供述，证实2018年5月14日，5月15日，其两次向欧某出售金条，这些金条是唐聪、朱某他们在网上骗来的，让其卖了变现，一次卖了1540元，一次卖了1332元；（2）被告人朱某供述，证实2018年5月中旬其做了一单四根金条，用哪个ＡＰＰ做的记不清了，共9克多，其让张某1去收的货，用的顺丰快递，收到货后其留了一根送给肖某，另外三根由赖某变卖，其和唐聪、张某1、赖某四人分了；（3）被告人张某1供述，证实其和朱某、赖某等人商定一起做变现的事情后，其共帮着取了二三次黄金，分了四五次提成。其中一次是赖某卖了两个金条，分给其200余元；（4）证人肖某证言，证实朱某曾送给其一件金条，其把金条上交至公安机关的事实；（5）扣押物品清单，证实公安机关将肖某上交的金条予以扣押的事实；（6）微信聊天记录（电子数据光盘），证实2018年5月14日22时03分，欧某向赖某转账1540元；5月15日16时20分欧某向赖某转账1332元；（7）被告人欧某当庭供述，对两次购买赖某金条的事实予以认可。另查明，2018年6月9日，被告人赖某被抓获，其交代了被告人朱某、张某1及唐聪的租住地，并通过指认该点协助公安机关于同日抓获被告人朱某、张某1。2018年7月14日，被告人欧某被抓获。2018年7月27日，被告人范某1被抓获，后其家人代为退缴赃款2万元。本案事实另有以下综合证据在案佐证：（1）被告人赖某、朱某、张某1及同案参与人唐聪综合供述，证实其几人共同预谋帮助网上诈骗的人进行变现，并做了具体分和提成约定，实物的变现由赖某联系变卖等内容；赖某另供述其将黄金都卖给了欧某，至于黄金的来源没有谈过，欧某应该知道其卖给他的黄金及黄金首饰来路不正；（2）被告人范某1综合供述，证实其知道上线实施诈骗，其负责把上家提供的被骗对象的个人信息发给负责套现的人（下家），下家做好准备后发送验证码到受害人手机，上家再想办法把验证码骗过来，通过其转发给下家，完成最终的套现。其通过查看ＱＱ聊天记录，显示其给“通道商”（赖某）提供了八名受害人的个人信息，这些信息都是ＱＱ好友“神秘人”向其提供的，其共得到2000元左右的好处；（3）同案参与人陈文华（即“神秘人”）、陈强供述，证实其二人2018年5月开始进行诈骗活动，其二人和“信”（范某1）合作过几次，把被骗人的信息交给“信”帮助变现，大概骗了一二万元；（4）证人袁某、陈某1证言，证实其二人知道范某1在网上进行诈骗、套现的事实；（5）证人胡某证言，证实其丈夫欧某被抓后，黄金回收店由其继续经营。其店内回收的全新带发票的黄金饰品不做任何加工，放在店里直接售卖；（6）证人蒋某证言，证实其于2018年3月份开始在欧某的黄金回收店打工。商店回收的旧黄金加工一下再卖，全新带发票的就直接出售；（7）公安机关出具的办案说明，证实被告人赖某供述中提到的“教父”等人的真实身份尚待核实；（8）抓获经过，证实五被告人的到案情况；（9）清远市清新区看守所出具的《证明》，证实被告人赖某、朱某、欧某的临时寄押情况；（10）公安机关出具的《情况说明》，证实赖某到案后，供述了其同伙朱某、张某1等人的藏匿地点，并配合公安机关对该出租地点进行了指认，根据该指认，办案民警抓获了朱某、张某1等人；（11）电子数据检验工作记录，证实公安机关对赖某及欧某手机进行电子数据提取，提取了二人的微信聊天记录；（12）证人范某2（被告人范某1哥哥）证言及中信银行储蓄定期存单一份，证实其和家人代范某1退赔2万元，向公安机关上交定期存单一张；（13）扣押清单，证实公安机关将胡某上交的小天使黄金吊坠及发票复印件予以扣押，以及公安机关自赖某扣押手机三部、张瑶身份证、银行卡等物品；自朱某处扣押手机两部、足金吊坠一条、黄金项链一条；自张某1处扣押手机一部；自肖某处扣押金条一件；（14）工商登记资料，证实清远市清城区金鑫金银加收店的工商登记信息；（15）户籍证明，证实五被告人的年龄等基本信息。关于第2起和第3起指控，被告人赖某提出该两起其没有参与，其ＱＱ存在别人登陆的可能，以及辩护人提出没有证据证实该两起盗刷系被告人赖某实施，不排除系他人实施的辩护意见，经查，被告人赖某与范某1的ＱＱ聊天记录中明确显示有范某1发给赖某的二被害人的姓名、身份证号、银行卡号等个人隐私信息，该聊天记录内容由公安机关自赖某手机中所提取，足以说明作案时涉案ＱＱ由被告人赖某使用；被告人范某1发送该两起被害人信息的时间，与指控的第一起发送张某2、第四起发送张某3个人信息的时间为同一天，期间其与赖某的聊天记录前后连贯，能明显看出赖某的ＱＱ号码系同一人在使用。此外，被告人赖某在侦查阶段亦供认在2018年5月10日当天范某1发给其多名被害人的个人信息，并详细供述了使用被害人杨某1、杨某2银行卡进行加油卡充值的事实。因此，被告人赖某及其辩护人上辩护意见与事实不符，不予采纳。关于被告人范某1的辩护人提出范某1只是将受害人的信息提供给网名“通道商”，至于谁套现、套现是否成功，范某1均不知情，以及认定“通道商”具体实施诈骗证据不足，因而指控范某1参与该两起证据不足的辩护意见，经查，范某1与赖某的ＱＱ聊天记录能明确证实二人共同配合上家实施诈骗的事实，其中还涉及收取提成、成功与否等内容，且二被告人在侦查阶段的供述亦相互印证，均证实共同参与实施了该两起犯罪，故对辩护人该辩护意见不予采纳。关于第5起指控，被告人赖某的辩护人提出赖某并没有参与实施诈骗，只是帮助朱某领取包裹，其不知道包裹内物品，更不知物品是诈骗所得，指控赖某构成诈骗罪的共犯证据不足的辩护意见，经查，结合被告人赖某与被告人朱某等人的预谋内容和实施帮助他人变现的过程，接收被害人信息、下单购物、领取快递、变卖物品等均属于诈骗环节，且该起指控被告人朱某供述明确证实其让赖某领取物品后变卖，即赖某应当明知该物品系诈骗所得，其行为构成诈骗罪的共同犯罪，辩护人该辩护意见不能成立，不予采纳。关于第7起指控，被告人赖某提出其没有参与，朱某等人支付的钱款是其帮他们租房子的钱，以及辩护人提出指控赖某参与联系上线并下单证据不足，其是帮助朱某将诈骗所得收益卖给了金鑫金银回收处，指控其构成诈骗罪的共犯不能成立的辩护意见，经查，指控被告人赖某参与联系上线及下单的事实仅有被告人朱某供述，没有其他证据予以印证，依法不能认定，但是其明知涉案黄金饰品系被告人朱某通过诈骗手段所得，仍帮助出售变现，其行为同样构成诈骗罪的共同犯罪，故被告人及辩护人该辩护意见不予采纳。关于第8起指控，被告人赖某提出两枚金章是其以自有资金购买电子券后所购买，并非上线诈骗所得，以及辩护人提出该起指控证据不足的辩护意见。经查，根据盛世中华百货有限公司留存的发票及购买记录，以及中经汇通电子商务有限公司出具的支付明细，可以证实手机尾号9909客户自杨某3账户支付1960元、4900元购买电子代金券，并使用该电子券在盛世中华百货有限公司购买金章两枚；赖某与欧某的聊天记录显示赖某向欧某发送了金章的发票照片，经核对，赖某发送的发票与盛世中华百货有限公司财务留存的发票、欧某妻子交给公安机关的发票复印件均一致，足以证实赖某卖给欧某的金章就是手机尾号9909客户购买的两枚印章，资金来源于被诈骗的杨某3个人信用卡。被告人赖某明知金章系他人诈骗所得，仍予以帮助出售变现，其行为构成诈骗罪的共同犯罪。因此，被告人及辩护人该辩护意见与事实不符，不予采纳。关于第9起指控，根据公诉机关提交的被害人周某2的陈述、其银行卡交易明细，结合中经汇通电子商务有限公司出具的购买电子券的支付明细，能够确认被害人周某2被骗的9800元，由手机尾号9909用户用于购买电子代金券。欧某之妻胡某提交的发票（开具时间为2018年4月6日22时03分）能够证实欧某曾经收购过广州中山三路中华百货珠宝店出售的价值3112元金章一枚，但是公安机关并没有提取中华百货珠店关于该金章购买资金的支付情况，以及手机尾号9909用户在2018年4月6日的电子代金券使用情况，即没有证据证实该起指控中的金章系手机尾号9909用户以诈骗钱款所购买；此外，对于2018年4月7日欧某向赖某微信转账支付的2580元，二被告人均供述是赖某向欧某出售的黄金项链款项，与涉案金章实物亦不相符。因此，指控被告人赖某参与该起诈骗证据不足，依法不能认定，被告人欧某实施掩饰、隐瞒所得的认定数额亦应将该起数额扣减。关于第10起指控，被告人朱某的辩护人提出没有找到被害人，无法证实被告人变现的金条是否为诈骗所得，不能认定为犯罪的辩护意见。经查，关于被告人朱某通过诈骗手段下单购买金条的事实，被告人朱某在侦查阶段及庭审过程中均予以供认，且能与被告人赖某、张某1的供述能够相互印证，关于涉案赃物的去向亦有赖某与欧某的交易记录予以佐证，因此，该起指控虽没有查找到被害人，但被告人朱某、赖某、张某1共同诈骗他人钱财购买金条变现的事实能够确认，辩护人该辩护意见不能成立，不予采纳。关于辩护人提出第4起、第5起应系犯罪未遂的辩护意见，经查，该两起指控涉被告人赖某、朱某已伙同上家通过诈骗的手段转移了被害人银行卡内的资金，并使用该资金自平台购买黄金实现了对被害人财物的占有，被害人亦完全失去对财产的控制，因此应属于犯罪既遂。至于平台将钱款退还被害人，是缘于犯罪既遂后被害人的自救及公安机关的追赃。故辩护人该辩护意见不能成立，不予采纳。关于被告人欧某的辩护人提出欧某主观上并未认识到所购物品是犯罪所得，不符合法定“明知”情形，指控其构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪不能成立的辩护意见。经查，（1）指控的被告人欧某多次向赖某收购黄金饰品的犯罪事实均发生于2018年4月至5月期间，短期内赖某频繁出售黄金且在均开具发票后极短时间内即予以出售，明显与常理不符；（2）赖某出售的黄金均为包含制作工艺的品牌黄金饰品，全新并带有发票，并不影响二次销售，被告人欧某以国际黄金价格为基准并每克下调10元的价格予以收购，应当认定为“以明显低于市场的价格收购财物”；（3）通过欧某与赖某的聊天记录看，其中欧某发出的信息有“今晚又去套金吗”、“也是刚套出来的那样的吗”等内容，据此说其知道赖某出售的黄金来路不明。据上，能够认定被告人欧某明知其向赖某收购的黄金为犯罪所得，其行为应以掩饰、隐瞒犯罪所得罪定罪处罚。辩护人该辩护意见不成立，不予采纳本院认为，被告人赖某、范某1、朱某、张某1以非法占有为目的，明知他人实施诈骗犯罪活动，仍帮助他人提供通道变现，数额较大，其行为均构成诈骗罪；被告人欧某明知被告人赖某出售的黄金首饰为犯罪所得，仍以低于市场价格收购，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。在诈骗共同犯罪中，被告人赖某、范某1、朱某、张某1共同预谋、分工合作，均应当认定为主犯，应当按照其参与的全部犯罪处罚，各辩护人关于从犯的辩护意见不能成立，不予采纳。被告人赖某被抓获后，提供同案被告人的藏匿地点并协助公安机关抓获同案被告人，应当认定为立功，依法可从轻处罚；其虽在公安机关供述了指控的全部事实，但当庭对指控的大部分事实予以否认，不能认定为“如实供述”。被告人范某1、朱某、张某1归案后能实供述基本犯罪事实，当庭自愿认罪，均可从轻处罚；另鉴于部分被害人被骗钱财被追回，以及被告人范某1具有退赃情节，均可对相应被告人酌情从轻处罚。根据各被告人犯罪情节、社会危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第三百一十二条、第二十五条、第二十六条、第六十八条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人赖某犯诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月（刑期自判决执行之日起计算，判决执行先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月9日起至2020年12月8日止），并处罚金人民币五万元（限判决生效后十日内一次性缴纳）；二、被告人范某1犯诈骗罪，判处有期徒刑二年（刑期自判决执行之日起计算，判决执行先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月28日起至2020年7月27日止），并处罚金人民币三万元（限判决生效后十日内一次性缴纳）；三、被告人朱某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年七个月（刑期自判决执行之日起计算，判决执行先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月9日起至2020年1月8日止），并处罚金人民币一万元（限判决生效后十日内一次性缴纳）；四、被告人张某1犯诈骗罪，判处有期徒刑一年五个月（刑期自判决执行之日起计算，判决执行先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月9日起至2019年11月8日止），并处罚金人民币一万元（限判决生效后十日内一次性缴纳）；五、被告人欧某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年三个月（刑期自判决执行之日起计算，判决执行先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月14日起至2019年10月13日止），并处罚金人民币一万元（限判决生效后十日内一次性缴纳）；六、责令被告人赖某、范某1、朱某、张某1、欧某退赔被害人张华芬、杨霁东等人损失共计50474.28元；扣押在案的黄金吊坠一件、金条一件及范某1退缴的赃款20000元，依法处置后按比例发还被害人，扣押的其他物品由公安机关负责处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省济宁市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本十二份审判长刘建锋审判员李闽人民陪审员赵佃民二〇一九年九月二十三日书记员赵慧

案例二相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 赖某
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑二年六个月
name: 范某1
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑二年
name: 朱某
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年七个月
name: 张某1
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年五个月
name: 欧某
crime: 掩饰、隐瞒犯罪所得罪
sentence: 有期徒刑一年三个月