案例一：
经审理查明：“中佳易购”平台由浙江万银电子商务有限公司开发，采用“消费返利”模式经营，承诺给在平台消费的会员赠返积分、给加盟商家退还让利保证金的形式，介入商家和消费者的交易过程。“中佳购物”平台在全国招募代理商，由代理商招揽商户免费加盟。代理商按照平台加盟商户让利额（即保证金）的9.375%收取报酬。加盟商可充值店铺营业额的部分到平台作为保证金，该笔保证金平台会在300天内以积分形式打到加盟商账户，同时消费者可以获赠该笔保证金3倍的积分，消费者获赠的积分于500天以积分形式打到消费者账户。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 姜土泉
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
328刘必顺非法吸收公众存款罪一审刑事判决书江苏省射阳县人民法院刑事判决书（2019）苏0924刑初328号：射阳县人民检察院以射检刑二刑诉［2019］18号起诉书指控被告人刘必顺犯非法吸收公众存款罪，于2019年6月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2019年8月12日公开开庭进行了审理。射阳县人民检察院指派检察员倪誉出庭支持公诉，被告人刘必顺及其辩护人路秀、朱伟到庭参加诉讼。本案现已审理终结射阳县人民检察院指控：被告人刘必顺于2016年2月至2017年8月，在担任浙江万银电子商务有限公司射阳县区域经理期间，在射阳县合德镇万景华庭小区北大门2号楼3号门市设立“中佳易购射阳运营中心”，在未经国家金融主管部门批准的情况下，以全额返还商家充值保证金、赠送会员3倍消费积分、积分可以再次消费为诱饵（即“充一返一赠三”模式），通过上门宣传、发放宣传单页及“人传人”的方式，推广浙江万银电子商务有限公司建立的“中佳易购”电子商务平台，发展商户加盟，让加盟商户向平台充值保证金。被告人刘必顺获得加盟商户充值保证金中返还金额的9.375%作为提成。截止案发，被告人刘必顺通过“中佳易购”新老平台累计非法吸收资金共计人民币8135483.85元，已返还4281132.61元，实际造成加盟商户损失3854351.24元，获得提成共计358742.87元。案发后，被告人刘必顺主动向公安机关投案，并如实供述了自己的罪行。为证实指控的犯罪，公诉人当庭出示并宣读了被告人供述、证人证言等证据。公诉机关据此认为，被告人刘必顺的行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予惩处。被告人刘必顺对公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实和罪名均无异议。刘必顺的辩护人路秀提出以下辩护意见：一、被告人刘必顺不构成非法吸收公众存款罪，即使构成也属于情节显著轻微。1.客观上刘必顺无虚假交易或虚假刷单以谋取非法利益的行为。2.主观上刘必顺没有非法占有他人财产的直接故意，也没有帮助浙江万银电子商务有限公司非法吸收或非法占有加盟商和客户资金的间接故意。二、起诉书认定刘必顺吸收810万元保证金没有充分有效的证据证明。1.刘必顺自2016年底起不再做区域代理商工作，不排除2017年之后商家加盟及充值保证金与提现等，刘必顺未参与、不知情的可能性。2.无充分有效证据证明射阳地区加盟商信息表中涉及的老平台94户加盟商全部是刘必顺发展的。3.公诉人未提取中佳易购平台中代理商工资收发系统里可以证明代理商工资发放时间、金额等数据，实收提成数额与认定的非法吸收公众存款数额不相吻合。三、刘必顺是受害人。四、刘必顺不属于公安部与浙江省公安厅确定的重点核查对象和追究刑事责任的对象。五、刘必顺系从犯、自首、认罪悔罪态度好。刘必顺的辩护人朱伟未提出具体的辩护意见。经审理查明：被告人刘必顺于2016年2月至2017年8月，在担任浙江万银电子商务有限公司射阳县区域经理期间，在射阳县合德镇万景华庭小区北大门2号楼3号门市设立“中佳易购射阳运营中心”，在未经国家金融主管部门批准的情况下，以全额返还商家充值保证金、赠送会员3倍消费积分、积分可以再次消费为诱饵（即“充一返一赠三”模式），通过上门宣传、发放宣传单页及“人传人”的方式，推广浙江万银电子商务有限公司建立的“中佳易购”电子商务平台，发展商户加盟，让加盟商户向平台充值保证金。被告人刘必顺获得加盟商户充值保证金中返还金额的9.375%作为提成。截止案发，被告人刘必顺通过“中佳易购”新老平台累计非法吸收资金共计人民币8135483.85元，已返还4281132.61元，实际造成加盟商户损失3854351.24元，获得提成共计358742.87元。案发后，被告人刘必顺主动向公安机关投案，并如实供述了自己的罪行。上述事实有下列证据证实：1.书证（1）人口信息、受案登记表、发破案经过、行政处罚决定书。（2）浙江万银电子商务有限公司营业执照。（3）射阳县公安局协助查询财产通知书及材料。射阳县公安局调取刘必顺尾号为5379的中国农业银行卡交易明细清单，起止日期为20160101-20190107。浙江万银电子商务有限公司向刘必顺打款记录。与提取的电子证据（中佳易购代理商报酬表）相印证。（4）中佳易购平台加盟商信息表等。由射阳县公安局侦查人员提供的从公安部内网中提取的根据浙江万银电子商务有限公司电子数据整理件。其中：老平台加盟商共计94户，充值记录为6177585.75元，已发放保证金4130978.45元，未返还资金2036934.3元。新平台加盟商共计23户，充值记录为1969769.1元，已发放保证金150154.16元，未返还资金1819614.94元。新老平台合并代理商信息表：老平台，刘必顺，加盟日期2016年2月29日，区域现金充值6145815.75元，区域有效商家56户，新平台，刘必顺。中佳易购平台代理商报酬表：刘必顺合计358742.87元。证实被告人非法吸收公众存款的金额以及获取报酬情况。（5）接受证据材料清单及材料。（6）由嘉兴市公安局经济开发区分局于2018年7月10日出具的对弘连公司鉴定意见的补充说明，证实系统数据表格中各项目的具体内容。（7）由浙江中铭会计师事务所有限公司于2018年7月2日出具的浙江万银电子商务有限公司专项审核报告。浙江万银电子商务有限公司2014年8月27日起至2017年12月31日通过快钱、通联支付、支付宝、友店、银行账户收取“商家保证金”。浙江万银电子商务有限公司2014年起至2017年8月以“代理商报酬”（包括代理商业绩及其他补贴、奖励）名义，通过浙江万银电子商务有限公司银行账户、浙江万银电子商务有限公司江西分公司银行账户、蔡八斤、戴圣华等私人账户支付代理商报酬。证实公司银行转账给代理商的情况以及收取商家保证金的情况。2.证人证言（1）证人王某甲（“中佳易购”工作人员）证言，证实“中佳易购”平台射阳县的区域代理商是刘必顺，他聘用我给他跑业务的。2016年8月下旬的时候，我经人介绍到“中佳易购”射阳运营中心找刘必顺的，地址在万景华庭北大门，跟江某的中佳易购装潢门市共用的，刘必顺开我3000元一个月的工资，我的工作就是在射阳各家商铺跑业务，发放宣传手册，动员商铺加入“中佳易购”平台。刘必顺给我培训“中佳易购”运营模式，叫我宣传说“中佳易购”平台是消费送积分的，商铺只要向平台充值保证金，就可以赠送三倍消费积分给客户，而且充值的保证金平台也是全额返还的，这样可以增加商铺的生意。到2016年9月份，我正式开始上班，我每天的工作就是带着“中佳易购”的宣传手册、名片到商铺宣传，我发的名片上有刘必顺和我的姓名、联系电话，刘必顺是区域经理，我是业务经理，碰到有的商铺愿意加盟的，我就拍下他们的营业执照和门市照片，然后把照片交给刘必顺去总公司申请加盟商注册，注册好之后，我就给商户手机上安装“中佳易购”ＡＰＰ，并且教他们怎么操作。就这样我一直做到2016年11月份。运营模式简单概括就是“充一返一赠三”。刘必顺的收入和商户充值直接挂钩，他是充值金额的比例进行提成的。刘必顺在射阳设立了中佳易购运营中心，他还建了一个微信群，他每个月都组织加盟商到运营中心培训上课，上课的内容就是叫商铺多做单子，多充值，把中佳易购平台做大做强，培训之后他还组织商户聚餐。（2）证人江某（加盟商）证言,证实2015年10月份左右，我一个朋友的朋友刘必顺来我门市找我，当时他就向我介绍了中佳易购项目，他说他在总公司已经拿到了射阳县的区域代理，这个项目是通过消费返利的，可以给我的店铺带来更多的生意，才开始听了刘必顺的介绍，我还是不太放心，就没有加盟中佳易购平台，再后来，刘必顺就经常来动员我加盟，他跟我说南通那边做中佳易购的人多呢，好多人都发财了，他自己在滨海也做的加盟商，每天都有钱进账，在2016年年初的时候，刘必顺带我到北京人民大会堂参加中佳易购年会，当时场面非常大，有三四千人参加，我去参加过之后，对刘必顺和中佳易购项目开始信任，我也想通过这个平台赚钱，从2016年4月份开始，我陆续把我的五个商铺都加盟到中佳易购平台，加盟后刘必顺就不停动员我充值保证金，他跟我说充值越多才会赚的越多，他说他自己是区域经理，公司有规定叫他对充值保证金进行审核，防止有加盟商做假单，他说他对我可以放宽政策，不管我充多少保证金，他都会给我通过的，后来我就放开充值了。到2016年7月份左右，我跟刘必顺在一起的时候，刘必顺说他想要在射阳租一间门市，开设中佳易购运营中心，当时我正好有想法要把自己的装潢公司搬到城区来，我们两个就说好一起合租一间门市，既用来开装潢公司又用来做中佳易购运营中心，因为刘必顺是滨海人，我是本地人，物色门市位置、装潢就都交给我了，然后费用我们共同承担。2016年8月份，我租了万景华庭北大门2号楼3号门市，然后用两个月时间对门市进行装修，到2016年10月门市开始正式挂牌营业了，挂的是两块牌子，一块叫“中佳易购射阳运营中心”，一块叫“中佳亿诚汽车贸易”，门市开业后，因为前期的费用都是我投资的，刘必顺说他暂时没有现金和我结账，他说自己每个月在平台总部拿工资，等以后发工资再给钱给我，然后我跟刘必顺之间就签了一份协议，内容大概就是刘必顺承诺以后把每个月工资支付部分给我，协议现在找不到了。后来刘必顺每个月发工资的时候，真的给钱给我的，有的现金有的转账，因为我们两个关系很好，他给多少我就拿多少。到2016年12月份，中佳易购平台登不上了，总部答复被黑客攻击了，当时我还有200多万元的保证金没有拿回来，到2017年年初，总部又开设了中佳易购新平台，因为我在老平台亏损太多，新平台我就没有参与，再后来我就到总部去要钱，结果一分钱也没有要回来等。（3）证人陆某、仇某、杨某、高某、边某、顾某、陈某甲、王某乙、皋某、董某、徐某、吴某、甘某（以上证人均为加盟商）证言，证实参与集资内容与证人江某证实参与集资内容一致。（4）证人孙某（加盟商）证言，证实我是中佳易购的加盟商，是刘必顺上门宣传的，他当时在我门市上就说带我多做生意，多发财，然后他就开始向我介绍中介易购平台，说作为加盟商加入这个平台，顾客在平台上购买我商铺的商品的话，把商品价格的三分之一充值在平台上，平台会分期将这部分钱返还给商铺，平台还会给积分给客户，客户用积分消费的话，商铺就可以吧积分提现出来，这样除了能赚钱，主要的是可以增加业务量，我当时也就同意加盟。过了没多久，刘必顺通过微信群组织聚会，在会上介绍公司的情况，让我们商铺放心充值。我在老平台的名称是“朝太阳母婴生活馆”，在新平台的名称是“朝太阳宝宝母婴店”。我在老平台充值7291元，获利868元，损失了6423元。在新平台充值两千多元，获利、损失具体金额记不得。我是通过刘必顺在群里发的二维码扫码充值的，提现的资金是到我的农行卡上。中佳易购的运营模式简单概括就是“充一返一赠三”。区域代理商刘必顺的主要工作就是宣传中佳易购项目和政策，动员商铺加盟充值，运营期间对我们的交易单子进行审核。大概在2016年左右，刘必顺和一个人跑到我的母婴门市上来向我们宣传中佳易购平台，在到我家店之前先拍了我们门市的照片，还拍了营业执照。当时我老婆在门市上的，她打电话吧我喊到门市，刘必顺他们就向我们详细介绍了中佳易购的运作模式，如何加入和操作，我们说要考虑考虑。过了几天刘必顺又到我家门市来，给我们看了其他加盟的店铺情况，然后我相信了。在刘必顺的帮助下注册了中佳易购平台，我往中佳易购平台充值了7000多元，具体金额记不得了，充值保证金后平台会每天返还积分给我，这些积分我都用来送给顾客的，顾客可以用积分在我家店里当现金使用。这些积分据刘必顺说是可以提现的，但是我们没有用积分提过现。大概过了四、五个月，老平台就正常登不上去了，刘必顺在群里面说老平台不稳定，让我上新平台。一次在新亚大酒店聚餐的时候，刘必顺在现场教我们大家注册新平台。他告诉我们老平台的积分会转到新平台上，让大家放心充值。我就在那个时候注册的新平台。后来大概一两个月新平台也没用了。注册新平台都要通过刘必顺的同意，积分平移都是由刘必顺来操作的。新老平台的账号是不通用的，需要重新注册，新平台的运营操作也是刘必顺负责的。注册平台后，刘必顺就向我们展示别人的店铺在平台身上的充值情况和积分获取情况，让我们了解别人店铺的获利情况，让我们也充值，有时候也会在群里面向大家宣传，让我们多充值才能多返利多赚钱，后来换到新平台后，刘必顺还是不停的通过微信，还有面对面宣传的方式向大家宣传，让大家多充值。我充值都是把钱转给刘必顺，然后他给我们充值到平台上，老平台我充值过一次，应该由7000多元，新平台也充值过一次，大概4000多元，老平台的7000多元刘必顺帮我充值上去了，新平台的钱我不清楚有没有充值上去，因为老平台的积分转移到新平台上，积分还在不停的返还，所以我也不清楚返还的积分是新平台的还是老平台的。我是通过微信转账给刘必顺让他帮我充值的。所以地区只有刘必顺一个区域代理，没有其他的区域代理。（5）证人陈某乙（加盟商）证言，证实我是经过我的客户陆某的介绍加入这个平台的，陆某经常在我家的“海燕冷冻品干海货批发”买东西，陆某就向我介绍中佳易购平台，她说作为加盟商参与这个平台，顾客在平台上买东西，只要把商品价格的三分之一放在平台上，平台会分期将这部分钱返还给商铺，平台还会给积分给客户，客户用积分消费的话，商铺就可以吧积分提现出来，这样除了能够赚钱还可以增加业务量，后来也有几个客户向我说过这个平台，我后来就将自己的门市加入这个平台。在老平台的用户名是陈某乙，新平台的用户名是134××××7717。我在老平台充值79780元，在新平台充值46568元，我从新、老平台获利55752元，损失了70596元。我当时是充值的，提现是返利到我的农行卡上。刘必顺当时说等新平台弄好之后，老平台的积分会按时返还，只不过每次返还的金额比较少。中佳易购的运营模式简单概括就是“充一返一赠三”。区域代理商刘必顺的主要工作就是宣传中佳易购项目和政策，动员商铺加盟充值，再对我们的交易单子进行审核等。（6）证人沈某甲（加盟商）证言，证实我是中佳易购加盟商，我老平台的用户名是沈某甲，店铺名称是芙瑞斯达家具，新平台的用户名是1377Ｏ1511Ｏ8，店铺名称是射阳豪琴家居馆，实际上两家店铺是同一个门市。我在老平台充值保证金97020元，已经提现12100元，损失84920元。在新平台充值保证金62087元，已经提现0元，损失62087元。中佳易购的运营模式可以给商户以及消费者返利，这样我们商户就可以吸引更多的消费者，增加我们的销售量，以此赚钱。区域代理商刘必顺的主要工作就是宣传中佳易购项目，动员商铺加盟充值。新平台启用后，商家老平台的积分被冻结，需要通过新平台充值激活老平台积分。“中佳易购”平台就是浙江万银电子商务有限公司运营的，公司在浙江嘉兴，老板是汪某甲三。2016年的时候，万银公司总部派人到射阳的新亚大酒店搞的培训、授课，当时我也参加的，内容就是宣传中佳易购项目的好处，宣传我们做大做强。我们射阳这里就是一个区域代理刘必顺，他会组织我们商铺聚会，给我们技术服务。“中佳易购”项目新老平台我都参加的，2016年的时候，王某甲到我家具门市向我宣传这个平台，但是我没听懂，没当回事。后来过了几天，我朋友陆某、江某夫妻喊我一起到滨海玩，我就跟他们车子一起去了，到了滨海之后，他们带我认识了刘必顺，他们说刘必顺是射阳中佳易购的区域经理，刘必顺告诉我他就是滨海人，他们滨海比射阳先弄的中佳易购平台，做的非常好。后来刘必顺带着我们去看了滨海的好几家加盟商，我记得有牛仔人生、劲霸男装，当时我看刘必顺、陆某他们在门市里面买衣服都是用的平台积分，我就感觉这个平台规模挺大的，这样既能增加销售业绩，也能得到积分自己再消费。回射阳之后，我就同意加盟中佳易购了，后来刘必顺到我门市来拍了营业执照和门头的照片，他说要上传到总部进行审批。我加盟之后，刘必顺安排他手下员工王某甲到我门市教我怎么操作，给了我会员账号和密码，通过账号密码灯具到中佳易购网站，然后就可以充值返积分，积分可以提现。当时刘必顺还建了一个微信群，他是群主，射阳地区的加盟商都在群里面，他在群里面要求我们扩大商家联盟，多介绍自己经营商铺的熟人朋友加入中佳易购。每次充值的时候，我都要在微信群里面向刘必顺报告，然后刘必顺进行审核，审核之后，他会在群里面发布审核通过的情况。到2017年年初的时候，中佳易购老平台不能正常返现了，刘必顺就在群里和我们说这是暂时的，再后来他又跟我们说老平台不能用了，现在总部推出新平台，想要继续返现的，就继续充值加入新平台，然后把老平台的积分平移到新平台来。当时刘必顺还把我们叫到射阳红旗东路的金菠萝茶座开会，一起开会的有我、陆某、皋某、吴某，还有刘必顺和他的舅老爷（他的舅老爷是滨海的区域代理），开会的时候刘必顺就详细的教我们怎样把老平台的积分平移到新平台来，他就叫我们通过资金对冲，继续向新平台充值保证金，释放老平台的积分。后来我在新平台里面又充了好几万，充值进去之后，还没有等到积分返现，这个新平台也没用了。老平台充值的模式是加盟商登录自己的账户进行充值，充值之后在微信群里面发一下告知刘必顺，然后由刘必顺进行审核，每一笔充值的钱都要经过他的审核，他审核之后，会在微信群里面告知审核情况。我在新平台的充值是请陆某帮忙的操作的，我把钱给她，然后她帮我充值。返还保证金就是平台直接返还积分到我们的账户里面，我们在平台里面申请提现就可以了，不需要通过刘必顺审核。刘必顺参与新平台的代理，就是他向我们宣传的新平台，叫我们继续在新平台充值保证金，释放老平台的积分。除了刘必顺之外，“中佳易购”平台在射阳县没有其他代理商了，就是刘必顺一个人。我从来没有听说“中佳易购”平台过积分日活动。（7）证人许某（加盟商）证言，证实我是中佳易购加盟商，我老平台的用户名是许某，新平台的用户名是15351567Ｏ26，店铺名称是射阳县合德镇广悦汽车装饰品门市，当时是我的一个朋友江某叫我加盟中佳易购平台，听过他说了运营模式之后，我觉得挺好的，这种模式可以给客户返利，这样吸引客源，增加我门市的生意，我可以多赚钱。我在老平台充值保证金61025元，已经提现49785.19元，损失11239.81元。在新平台充值保证金38120元，已经提现3479.76元，损失34640.24元。新平台启用后，商家老平台的积分被冻结，需要通过新平台充值激活老平台积分。区域代理商刘必顺的主要工作就是宣传中佳易购项目，动员商铺加盟充值，代理商可以拿到9%-10％的充值提成。刘必顺不定期到我门市上来，看看我做单的情况，动员我多做单多充值。“中佳易购”平台就是浙江万银电子商务有限公司运营的，公司在浙江嘉兴，老板是汪某甲三。我参加过一次万银公司的培训、授课，当时是2016年的时候，公司总部派人到射阳来培训的，来的人我都不认识，也不知道名字，地点在新亚大酒店，现场参加了有100多人，培训、授课的内容大致就是宣传中佳易购平台好的前景，动员我们加盟商继续做。“中佳易购”项目新老平台我都参加的，我的门市叫广悦汽车美容装演。2016年4月份左右，我的一个朋友江某喊我到他装潢公司门市去玩的，门市地址在射阳县城万景华庭小区北门，我到他门市二楼办公室的时候，那里有好几个人在呢，江美洲向我介绍其中一个人叫刘必顺，他是中佳易购项目射阳地区的区域经理，问我有没有兴趣和他们一起做中佳易购。当时刘必顺向我介绍了中佳易购是一个消费返积分的项目，像我开汽车装潢门市的加入之后，只要有客户到我门市消费，我就可以充值然后返三倍积分，积分可以在任意加盟商中消费，还能够提现。当时，江某还用电脑操作一遍他的账号给我看的，他当时已经是中佳易购的加盟商了。刘必顺说，你要是不放心的话，等下我给你先注册一个加盟商，然后我去你门市买一个小东西，我再自己出钱给你充值170元钱，然后你第二天就能看到积分返还了，看到积分返还后你要是相信的话你就继续弄，你要是不相信你就不弄也不碍事。后来刘必顺安排他手下一个员工到我们门市拍了营业执照和门头照片，然后给了我中佳易购网址和我的账号、密码。注册当天，刘必顺就给我冲了170元，到第二天的时候，我在平台里面真的看到积分返还了，我觉得这个平台还挺好的，我就慢慢开始做单了。碰到有客户到我门市上消费的时候，我就到平台里面充值，充值渠道有支付宝、银联等等，每次充值之后，我就在刘必顺建立的微信群里面报告，让刘必顺审核，他审核之后，也是在群里告知我审核通过。等到积分返还到我的账户之后，我就可以提现了，提现就是直接在平台里面申请，然后平台转账到我的卡上。到2016年年底，老平台不能提现，好多加盟商都在微信群里面问刘必顺怎么回事，刘必顺答复我们是被黑客攻击了，大家等着恢复就行了。再后来过了一个月左右，刘必顺在微信群里说老平台不能用了，现在总部弄了一个新平台，想要取现的就必须加入新平台来激活老平台的积分，方法就是在新平台充值，然后能够从老平台平移出等额的积分。如果不加入新平台的话，老平台的积分就全部作废了。才开始我也没打算再进入新平台，后来江某打电话告诉我，他在新平台充钱已经看到返还了，他叫我注册新平台去充钱，我因为不懂新平台怎么操作，我就叫江某帮我操作还有充值的，我把钱转给江某就行了。后来我在新平台充了三万多元，也得到了一些返现，大概持续了几个月，新平台也不能提现了。刘必顺是否参与“中佳易购”新平台的代理工作我不清楚，就是在老平台不能用了之后，刘必顺在微信群里面叫我们去注册新平台，然后充值释放老平台积分的。除了刘必顺之外，“中佳易购”平台在射阳县没有其他代理商。我没有听说过“中佳易购”平台里面积分日活动，不清楚。（8）证人汪某甲三（老板）证言，证实公司无实体经营项目，公司的“充一赠一返三”的经营模式，实际就是通过后加盟商户充值的保证金兑付之前加盟商充值保证金。（9）证人沈某乙（市场部负责人）证言，证实公司平台的运营模式无法持续，区域经理的具体工作内容，提成等情况。（10）证人汪某乙（汪某甲三女儿）证言，证实公司培训情况以及代理商的报酬情况。（11）证人沈某丙（数据部负责人）证言，证实公司平台的运营模式无法持续，区域经理的具体工作内容，提成等情况。（12）证人周某（出纳）证言，证实公司平台的运营模式无法持续。3.被告人供述与辩解。证实2015年10月份在右，我河南的亲戚朱静静向我介绍，说有一个挣钱的互联网项目叫“中佳易购”，这个项目是消费返利的，模式很好，她在河南开“来一份”门市加盟了平台，平台确实能够返利，在她们河南做的人多呢，做的早的人可以成为区域代理商，直接拿提成，挺赚钱的。朱静静就叫我去当时项目的总部杭州看看，她说现在江苏这边做的人少，我们早点参与，可以把区域代理商拿下来。后来我就自己到“中佳易购”平台总部去看的，当时总部在杭州，平台运营公司名字叫做浙江万银电子商务有限公司，我了解了一下，成为区域代理的话，可以拿到区域内充值保证金的9.375％作为提成收入，但是我有点犹豫就没有签订协议做区域代理。再后来朱静静又去杭州考察了一次，她直接就和万银公司签订了区域代理商协议，成为了滨海县的代理商。朱静静成了滨海县代理商之后，她又动员我去做代理商，我看代理商有提成，能够赚钱，我就跟朱静静到杭州滨江区万银公司去了。我和万银公司签订了代理商协议，成为了射阳县的区域代理商，当时就是因为射阳县离着我老家比较近，所以选择了射阳县。万银公司分批次安排我们区域代理商进行培训，一批次20人左右，我在那里培训了三四次，培训就是万银的高层人员汪某甲三、李少见、汪某乙、沈某乙给我们上课，内容就是讲解“中佳易购”平台的运营模式，如何向区域内的商铺推广这个平台，怎样向商铺宣传能够获得他们的信任等等。在万银公司培训过之后，我就到射阳县来推广“中佳易购”平台了：我带着万银公司的工商、税务资料复印件，以及总部印发的平台宣传手册，在射阳县城挨家挨户走访店铺，我跟店铺老板说：“中佳易购”平台是互联网＋项目：是国家号召的，这个平台可以帮你们把生意做好做太，全国都在推广，我们射阳这里已经算后期的地区了，先期推广的地区做的很成功，具体模式就是消费赠送积分，消费者到平台合作商家正常消费，商家在平台充值保证金之后，可以赠送一定积分给消费者，消费者可以凭积分在全国范围内平台的合作商家进行再次消费，对于充值的保证金，平台会分300天全额返还给商家，以这种模式做生意，消费者得到积分，你们店铺的生意肯定越来越好的。就这样，我在射阳县陆续的发展了几十个加盟商。每个月我会召集加盟商，对他们平台操作、以及公司政策方面不懂得情况进行讲解、培训，培训的地方就在中佳亿诚汽贸公司门市，这个门市是我朋友江美洲开的，他也是加盟商之一，培训之后，我们也会找个饭店吃饭，才开始是ＡＡ制的，后来因为我拿提成，都是我请客了。至止2016年12月份开始，中佳易购平台老网站突然打不开了，平台的商户无法进行提现，大家都开始找万银公司要求提现付款，万银公司向我们宣称是被黑客次击了，后来就转到了新网站，并且制定新的规定：以新平台充值的保证金来激活老平台的保证金，当时在网站上面发布了公告的，新平台激活老平台积分这个操作运作了两三个月后，平台又无法正常提现了，就开始有人到公安机关报案了浙江警方就立案把汪某甲三等人抓起来了，中佳易购平台就彻底停止了。我在做射阳县区域代理商期间，一共发展了50多个加盟商，充值保证金400多万元，提成费用已经拿到了30多万元。我在2016年年底开始就不怎么做这个项目了，和公司签订的合同已经找不到了。区域代理的主要工作就是宣传推广“中佳易购”平台，动员区域内的商户加盟平台，充值保证金。区域代理商没有固定工资，报酬都是业务提成，我发展的加盟商户所充值保证金的9.375％就是我的提成费用。我是通过自己上门宣传，以及人传人的方式发展商户的。以上这六上人都是我发展的射阳地区的“中佳易购”平台商户，他们在老平台充值保证金合计1071823.75元，已经提现641419.61元，损失430404.14元；在新平台充值保证金合计400525.1元：已经提现32170.76元，损夫368354.34元。我和他们不是亲友。对于老平台充值的保证金，我拿到提成费用的。对于新平台充值的保证金，我们代理商没有提成费用。消费者可以得到返还的积分，积分可以在全国范围内中佳易购平台加盟商的店铺里消费使用。消费者的积分不可以提现，只有商户的积分可以提现，每1积分提现1元人民币：提现就是总公司直接转账到商户的银行账户。1万元以上额度的提现不收取手续费。3000元以内收取0.3%的手续费。3000元—5000元额度提现：收取0.2％的手续费。5000元—10000元额度提现收取0.1％手续费。积分提现没有额度、时间以及其他限定，平台正常运作的时候，商户只要有积分的话，任意时问、任意金额都可以提现。商户加入“中佳易购”平台没有什么条件，只要是有营业执照，有门市的商户都能加入“中佳易购”平台。“中佳易购”就是浙江万银电子商务有限公司的营销平台。万银公司的法人代表、童事长是汪某甲三，董事长助理是沈某乙，副总经理是李少见，市场部经理是秦博，财务经理是沈某丙，培训讲师是汪某乙。公司正常每年组织两次培训、授课，参加培训的对象就是我们区域代理商，给我们上课的就是公司的高层人员，有汪某甲三、汪某乙、秦博、沈某乙等人，培训地址就在公司的总部，培训的内容就是讲解“中佳易购”的运作模式，教我们区域代理如何发展商户，如何跟商户进行沟通以取得商户的信任，让商户加盟。再后来，我们区域代理商就回各自的区域向商户进行宣传，我在射阳地区采取的是自己主动去商户门上，进行口头宣传，主要就是向他们宣传“中佳易购”的运营模式，发展前景，动员他们加盟到“中佳易购”项目。万银公司就是通过充值保证金的方式进行融资，把商户手中的资金聚集起来，然后再分300天返还。浙江万银电子商务有限公司的工商营业执照经营范围内没有融资的经营项目。（经阅侦查员根据嘉兴市公安局提供的“中佳易购”数据整理出来的中佳易购老平台加盟商信息表：射阳县地区）我看过了，以上这些射阳地区加盟商都是通过我的宣传加入“中佳易购”平台的，老平台加盟商一共94家，充值保证金合计6177585.75元，已经提现4130978.45元，损失2036934.3元。（经阅侦查员根据嘉兴市公安局提供的“中佳易购”数据整理出来的中佳易购新平台加盟商信息表：射阳县地区）我看过了，以上这些射阳地区的加盟商都是通过我的宣传加入“中佳易购”平台的，新平台加盟商一共23家，充值保证金合计1969769.1元，已经提现150154.16元，损失1819614.94元。新老平台共击充值8147354.85元，4281132.61元，3856549.24元。浙江万银电子商务有限公司支付了一部分提成费用给我，30万元左右，具体金额记不得了。万银还拖久我一部分提成没有支付的。（经阅侦查员根据嘉兴市公安局提供的“中佳易购”数据整理出来的中佳易购平台代理商报酬表：射阳县地区）我看过了，公司共计向我支付报酬358742.87元，都是通过银行转账到我农行卡上的，卡号记不得了。其中交税4％左右，剩余的钱被我投资在自己滨海县的门市了，这个门市也是“中佳易购”平台的加盟商，门市叫中佳易购装饰，归滨海的代理商管理，现在这个门市还有没提现的保证金100多万元呢。王某甲是我聘用的“中佳易购”工作人员，他的工作就是向商铺发放中佳易购的宣传单，提供相关平台操作服务。他是2016年7月份左右过来工作的，到2016年11月底离开的，他的工资是3000元每月，现在还欠他两个月的工资没付呢。宣传材料主要有“中佳易购”平台运营模式，浙江万银电子商务有限公司营业执照等资料，这些材料不包括金融许可证。我是“中佳易购”平台射阳地区代理商，我的工作职责就是宣传推广平台，动员区域内的商户加盟平台，充值保证金，我没有固定工资，报酬就是按照加盟商充值保证金的9.375%进行提成的，报酬由总公司浙江万银电子商务有限公司通过银行转账发放到我的银行卡上。我收到了358742.87元提成费，加盟商江某是我的朋友，他充值的保证金9.375%我在收到之后已经全部送给他了。我和江某不是共同代理这个项目，是我独自代理“中佳易购”，因为我和江某是好朋友，不想在他身上赚钱，所以我自己主动提出来把江某充值的保证金所对应的提成费用送给他自己，我把提成费用送给江某，我们之间没有手续，我没有叫他打收条，这件事情只有我和江某知道，没有其他人知道。除了江某之外的充值保证金提成费用，我没有送给江某，这些保证金的费用我自己收下来了。我与万银公司签订的代理合同以及公司宣传手册在我搬家的时候弄丢了。我作为代理商的报酬是万银公司总部通过银行转账到我农行卡上的，具体多少钱，上次谈话的时候已经出示过了。（经阅“中佳易购”数据整理出来的射阳地区代理商已发放报酬表1、2、3）这三份表格就是万银公司向我发放代理商报酬对应的银行转账明细，但是在2017年之后的转账部分，我认为不是我的报酬，因为我从2016年12月31日开始已经不再担任中佳易购射阳地区代理，2017年之后转账的5笔钱共计14260.27元是我参加万银公司积分日活动返还的钱。积分日活动是新平台启动后推出的，就是充值2000元现金和8000元平台积分，可以获得一次积分日资格，获得资格的人轮流排队，排到之后可以得到10000元现金和2000元左右实物。我在积分日活动没有排到队，在2017年6月份以后我就去万银公司找朱振芳他们，叫他们退还我积分日活动的钱，他们承诺还钱。转账中有3笔是2017年6月以前的转账，是万银公司返还我积分日的钱，我也没有办法解释，具体时间记不清了。我没有证据证明我在2016年12月31日之后不再担任中佳易购射阳地区区域经理，我也万银公司也没有签订代理商解除合同。我在2016年12月31日的时候去万银公司找老总汪某甲三想解除代理，但是没有找到我见到副总沈某乙，我跟他说不当代理，沈某乙说不当就不当吧，然后我就回去了。我认为我担任中佳易购射阳地区代理的时间是从2015年10月3日至2016年12月31日。新平台是从2017年3月份左右启动的，我不参与新平台运作后的代理。新、老平台转换需要操作的，都是商家根据网站上的提示操作的，我没有上门指导，只有江某找过我，问我新平台怎么操作，我就叫他自己根据网上的提示操作，后来我就没有睬他了，没有其他商铺找我了解过新平台的情况。新、老平台的转换不需要代理商的审批。4.鉴定意见。由上海弘连网络科技有限公司计算机司法鉴定所于2018年7月2日出具的中佳易购平台鉴定报告。提取嘉兴市公安局送检的硬盘中涉及网站17ｙｉｇｏ.ｃｏｍ源文件、数据库等数据，提取网站ｃｍｓ.17ｙｉｇｏ.ｃｏｍ、ａｄｍｉｎ.17ｙｉｇｏ.ｃｏｍ中会员、销售额、代理商、充值、提现、保证金、货款、积分、分红等数据进行分析及统计。证实平台的交易流水情况、代理商提成情况、加盟商充值情况等。5.电子证据。光盘一张：中佳易购电子平台提取的电子数据。6.补充证据。（1）2019年8月26日射阳县公安局经济犯罪侦查大队出具的证据来源情况说明、公安部云端系统截屏打印、公安内部网ＦＴＰ（地址：ｆｔｐ:／／10.120.213.1:2000／）截屏打印、2019年8月27日射阳县公安局经济犯罪侦查大队调取的中佳易购未参与老平台的新平台加盟商信息表（射阳县地区）、中佳易购老平台加盟商信息表（射阳县地区）、中佳易购新平台加盟商信息表（射阳县地区）、中佳易购平台代理商明细表（盐城地区）、中佳易购平台射阳地区代理已发放商报酬表1（2.53亿元发放）、中佳易购平台射阳地区代理商已发放报酬表2（2.48亿元发放）、中佳易购平台射阳地区代理商已发放报酬表3（2.48亿元发放）、中佳易购老平台加盟商明细表（滨海地区）、中佳易购新平台加盟商明细表（滨海地区）。（2）2019年8月28日周德中询问笔录一份，证实我参与了中佳易购新老平台，老平台我的名字是周德忠，名字打错了，我实际的名字是周德中，实际用户姓名留的是我老婆皋某的的名字号码留的也是皋某的，店铺名称德尔地板。新平台上我留的是我的号码，店铺名称是射阳县合德镇德中建材经营部，这两个店铺是同一个地方。新老平台都是刘必顺向我们宣传的，当时刘必顺通过开会宣传、上门入户宣传等方式向我们介绍了中佳易购平台的运营方式和盈利模式，还通过宣传材料向我们宣传虚假的广告材料说明中央对平台的支持等等。新平台开通的时候也是刘必顺找到我们向我们宣传新平台的使用、对冲等方式的。新平台的宣传都是刘必顺宣传的。以上证据均经庭审质证，证据来源合法，内容真实，且相互印证，证实本案所涉犯罪事实成立本院认为：被告人刘必顺违反国家金融管理法律规定，向社会公开吸收资金，数额巨大，扰乱金融管理秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予刑事处罚。公诉机关指控被告人刘必顺犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名正确，本院予以支持。被告人刘必顺犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，依法可以从轻或者减轻处罚。辩护人提出公诉机关指控被告人刘必顺吸收810万元证据不足，一是刘必顺未参与新平台非法吸收公众存款行为，二是现有证据不能证实老平台客户均为刘必顺发展，三是未能提取提成的具体发放时间及数额的证据，且实收提成与认定的非法吸收公众存款数额不相吻合。经查，侦查机关依法提取的老平台及新平台的相关数据，证实刘必顺实施了案涉的非法吸收公众存款行为，该证据与刘必顺聘用的工作人员证人王某甲的证言、证人江某的证言、部分新老平台被害人证言、中佳易购相关人员的证言、司法鉴定结论等证据相互印证。在被害人证言方面的证据中，虽因客观原因，侦察机关未能取得全部被害人证言，但上述证据已形成完整的证据锁链，足以证实刘必顺的非法吸收公众存款行为及数额和提成金额。同时，实收提成与认定的非法吸收公众存款金额比例不相吻合，是因为应得提成尚未到账，而已收提成358742.87元是实际取得的数额，因此两者比例不相吻合是符合客观实际的。故该辩护意见与查明的事实不符，本院不予采纳。辩护人又提出刘必顺是受害人，刘必顺不属于重点核查对象，不应追究其刑事责任，即使构成也属情节显著轻微。经查，刘必顺确实存在作为加盟商向平台缴纳保证金的事实，但该行为并未认定其非法吸收公众存款行为。同时，刘必顺实施非法吸收公众存款行为，非法吸收公众存款达810万元，数额巨大，明显不属情节显著轻微，依法应予刑事处罚。故该辩护意见理由不能成立，本院不予采纳。辩护人还提出刘必顺客观上没有虚假交易或刷单行为，主观上没有非法占有他人财物的故意。因刘必顺非法吸收公众存款行为侵害的是国家金融管理秩序，其主观上是否具有非法占有他人财物的故意，客观上有无虚假交易或刷单行为，并非构成本罪的必备要件，而公诉机关并未指控刘必顺存在上述行为。故该辩护意见理由不能成立，本院不予采纳。辩护人另提出刘必顺系从犯，因刘必顺积极实施非法吸收公众存款行为，不宜认定其为从犯，故该辩护意见本院不予采纳。辩护人提出刘必顺系自首、认罪态度较好，与事实相符，本院予以采纳。综上，为严申国法，打击犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第一款，第六十四条之规定，判决如下一、被告人刘必顺犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二〇一八年十月十七日起，至二〇二二年四月十六日止。罚金限在本判决生效后三日内缴纳完毕。）二、赃款未追缴部分3854351.24元，继续予以追缴，发还集资参与人；违法所得358742.87元，予以追缴，依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省盐城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长陈昌龙人民陪审员董正荣人民陪审员许仕彬二〇一九年九月二十七日书记员祁汝科

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 刘必顺
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年六个月