案例一：
原判决认定：一、关于被告人曹宏图集资诈骗的事实2011年11月至2012年7月，被告人曹宏图明知自己无力偿还借款，以非法占有为目的，虚构自己中标承建经营富士康产业园先导区污水收集工程（以下简称富士康污水工程）需要资金的事实、隐瞒已将中标经营的向阳花苑安置楼工程（以下简称向阳花苑工程）转包给沈某的真相，以缺少周某乙资金为由，以承诺支付月息2%-5%不等的高息为诱饵，骗取张某乙、黄某等人集资款人民币9172500元，后逃匿。具体分述如下：1．2011年11月至2012年1月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，先后3次骗取张某乙集资款人民币1300000元。（1）2011年11月23日，被告人曹宏图骗取张某乙集资款人民币400000元；（2）2012年1月12日，被告人曹宏图骗取张某乙集资款人民币400000元；（3）2012年1月21日，被告人曹宏图骗取张某乙集资款人民币500000元。2．2012年1月至6月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，先后2次骗取黄某集资款人民币900000元。（1）2012年1月10日，被告人曹宏图骗取黄某集资款人民币500000元；（2）2012年6月6日，被告人曹宏图骗取黄某集资款人民币400000元。3．2012年1月17日，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，骗取韩某乙、袁长凤集资款人民币500000元。4．2012年1月至2月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，先后3次骗取胡1、薛某乙集资款人民币250000元。（1）2012年1月15日，被告人曹宏图骗取胡1、薛某乙集资款人民币100000元；（2）2012年1月18日，被告人曹宏图骗取胡1、薛某乙集资款人民币50000元；（3）2012年2月18日，被告人曹宏图骗取胡1、薛某乙集资款人民币100000元。5．2011年12月至2012年1月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，先后2次骗取戴27集资款人民币160000元。（1）2011年12月29日，被告人曹宏图骗取戴27集资款人民币60000元；（2）2012年1月1日，被告人曹宏图骗取戴27集资款人民币100000元。6．2012年4月19日，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，骗取伏亚成集资款人民币60000元。7．2012年2月6日，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，骗取陆2集资款人民币500000元。8．2012年5月22日，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，骗取3集资款人民币100000元。9．2012年1月3日，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，骗取王4集资款人民币120000元。10．2012年2月至4月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，先后8次骗取熊某乙、翟5集资款人民币3300000元。（1）2012年2月22日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币500000元；（2）2012年3月4日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币250000元；（3）2012年3月8日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币500000元；（4）2012年3月11日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币500000元；（5）2012年3月17日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币500000元；（6）2012年3月28日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币350000元；（7）2012年4月2日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币400000元；（8）2012年4月30日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币300000元。11．2012年7月21日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取杨6集资款人民币300000元。12．2012年1月至7月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程、向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，先后8次骗取徐7集资款人民币950000元。（1）2012年1月15日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币60000元；（2）2012年1月28日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币160000元；（3）2012年1月29日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币100000元；（4）2012年2月12日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币220000元；（5）2012年3月6日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币100000元；（6）2012年3月25日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币160000元；（7）2012年4月19日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币100000元；（8）2012年7月14日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币50000元。13．2012年7月28日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取周某戊集资款人民币100000元。14．2012年6月21日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取施某乙集资款人民币100000元。15．2012年6月13日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取潘8集资款人民币100000元。16．2012年7月至8月，被告人曹宏图先后2次以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取王9集资款人民币190000元。（1）2012年7月3日，被告人曹宏图骗取王9集资款人民币90000元；（2）2012年8月2日，被告人曹宏图骗取王9集资款人民币100000元。17．2012年7月13日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取卢10集资款人民币150000元。18．2012年7月19日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取王11集资款人民币100000元。3、原判认定韩国华非法吸收公众存款的犯罪数额超出起诉指控的犯罪数额。4、韩国华检举揭发他人犯罪，有立功表现。经二审审理查明的主要事实除抽逃出资罪的事实外均与一审相同。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。



为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物的，是行贿罪。
在经济往来中，违反国家规定，给予国家工作人员以财物，数额较大的，或者违反国家规定，给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的，以行贿论处。
因被勒索给予国家工作人员以财物，没有获得不正当利益的，不是行贿。



对犯行贿罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；因行贿谋取不正当利益，情节严重的，或者使国家利益遭受重大损失的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；情节特别严重的，或者使国家利益遭受特别重大损失的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
有下列情形之一的，从重处罚：
（一）多次行贿或者向多人行贿的；
（二）国家工作人员行贿的；
（三）在国家重点工程、重大项目中行贿的；
（四）为谋取职务、职级晋升、调整行贿的；
（五）对监察、行政执法、司法工作人员行贿的；
（六）在生态环境、财政金融、安全生产、食品药品、防灾救灾、社会保障、教育、医疗等领域行贿，实施违法犯罪活动的；
（七）将违法所得用于行贿的。
行贿人在被追诉前主动交待行贿行为的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，对调查突破、侦破重大案件起关键作用的，或者有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。



公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。



单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



中华人民共和国成立以后本法施行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，适用当时的法律；如果当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。
本法施行以前，依照当时的法律已经作出的生效判决，继续有效。



适用速裁程序审理案件，人民法院应当在受理后十日以内审结；对可能判处的有期徒刑超过一年的，可以延长至十五日。




案例一判决结果：
name: 韩国华
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 曹宏图
crime: （单位）非法吸收公众存款罪
集资诈骗罪
非法吸收公众存款罪
行贿罪
sentence: 有期徒刑十九年六个月

案例二：
䴔麦军、崔洋洋集资诈骗一审刑事判决书河南省渑池县人民法院刑事判决书（2017）豫1221刑初3号：渑池县人民检察院以三渑检公诉刑诉〔2016〕111号起诉书指控被告人崔麦军犯集资诈骗罪、以三渑检公诉刑诉〔2016〕407号起诉书指控被告人崔洋洋、王兴竹、杨翠萍犯集资诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行合并审理。渑池县人民检察院指派检察员李韶伟、韩德峰出庭支持公诉，被告人崔麦军及其辩护人杜俊锋、被告人崔洋洋及其辩护人布浩雷、被告人王兴竹、被告人杨翠萍及其辩护人王遂成均到庭参加诉讼。现已审理终结渑池县人民检察院指控：1、2011年11月份以来，被告人崔麦军伙同儿子崔洋洋以开发小寨沟项目为由，以支付高息为诱饵，向芮留拴非法集资240万元，所得赃款用于支付前期欠款及高息。2、2013年4月26日以来，被告人崔麦军、崔洋洋、王兴竹、陈翠萍以渑池金燕出租车公司、义马宏达出租车公司为抵押，以发展该的义马通瑞化工公司、义马长基建材公司、中燃燃气公司（崔麦军宣称收购陈某2在仰韶乡张沟村的天然气厂，并成立中燃燃气公司）等为由，以承诺支付3分至4分的高额月息为诱饵，通过签订借款合同的形式，分14次诈骗郑某11425万元，2013年12月份开始，因崔麦军拖欠郑某1利息，于2014年2月份、6月份为郑某1打了三张欠条共计340万，所得赃款用于支付前期欠款及高息。案发前支付利息100余万元。3、2013年，被告人崔麦军以投资张沟气站、砖厂为由，以支付高息为诱饵，多次向占某、赵光辉共非法集资335万元，2013年10月还本金100万元，所得赃款用于支付前期欠款及高息。4、2013年5月份以来，被告人崔麦军伙同崔洋洋以投资气站、砖厂为由，以承诺支付4分的高额月息为诱饵，向李某5非法集资230万元，所得赃款用于支付前期欠款及高息。5、2013年6月，被告人崔麦军以投资气站为由，向张某6、张帅、候点成、董瑞木共非法集资750万元，所得赃款用于支付前期欠款及高息。案发前清偿300万元。6、2013年6月份以来，被告人崔麦军伙同崔洋洋以投资气站、砖厂为由，以承诺支付3分至5分的高额利息为诱饵，向张某5、李某4非法集资1200余万元，所得赃款用于支付前期欠款及高息。后崔麦军支付张某5、李某4300多万元利息，归还张某5、李某4本金250万元。7、2013年6月份以来，被告人崔麦军伙同崔洋洋以投资气站、砖厂为由，以承诺支付高额月息为诱饵，向郑某2非法集资300万元，所得赃款用于支付前期欠款及高息。8、2013年9月份以来，被告人崔麦军伙同崔洋洋以投资气站、砖厂为由，以承诺支付5分的高额月息为诱饵，向李某6非法集资176万元，所得赃款用于支付前期欠款及高息。案发前归还李某610万元本金和10万元利息。9、2015年1月9日，被告人崔麦军在天津市成立全万长建材有限公司分公司，伙同李天照（另案处理）以高息为诱饵，以在公共场所散发宣传材料的方式进行宣传招揽投资人，以收购渑池县天然气资产急需资金为由，向刘相兰等130人非法集资354.7922万元，所得赃款用于支付前期欠款及高息。经调查，崔麦军在2013年之前，其企业经营已陷入困境，靠向他人高息借贷维持运转，总欠款达7000万元左右。为了维持资金链不断，被告人崔麦军、崔洋洋、王兴竹、陈翠萍明知根本无力偿还，又在外大量高息借款，将所借资金少部分用于投资办厂，剩余大部分资金用于偿还他人的欠款及利息；杨翠萍于2013年5月21日购买一辆宝马轿车（价值110万余元）。其经营的渑池金燕出租车公司、义马宏达出租车公司仅靠收取车主少量管理费维持运营；通瑞化工于2009年12月份发生重大责任事故，一直处于停业状态；义马长基建材公司刚投产即因债务缠身被迫关停，并于2014年9月份被义马市人民法院查封；由于陈某2的天然气厂于2012年2月14日被三门峡市中级人民法院查封，崔麦军根本无法收购陈某2的天然气厂成立中燃公司。被告人崔洋洋（崔麦军儿子）、王兴竹（崔麦军妻子）、杨翠萍（崔洋洋妻子）在明知其家中企业运营困难、盈利状况一般，在外负债累累且无力偿还的情况下，仍协助崔麦军、崔洋洋骗取被害人郑某1、郑某2、张某5、李某4等人信任，使被害人误认为可以收回借款及利息，最终导致被害人资金无法收回。指控认为，被告人崔麦军以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大；被告人崔洋洋、王兴竹、杨翠萍共同协助崔麦军骗取借款，数额特别巨大，应当以集资诈骗罪追究各被告人的刑事责任。被告人崔洋洋、王兴竹、杨翠萍起次要、帮助作用，系从犯，依法应当从轻或者减轻处罚。提起公诉，请依法判处。庭审中，被告人崔麦军对指控的第5起犯罪事实有异议，辩称有几个人的钱已经还清了，时间长了，记不清是谁了。自己确因企业经营需要，在社会上大量吸收、拆借资金，并非当初想骗谁的钱，但欠别人钱确实是事实，请求从轻处罚。其辩护人认为，被告人崔麦军在向社会吸收资金时，不具备非法占有的目的，因此本案应定性为非法吸收公众存款罪；指控被告人崔麦军的犯罪数额事实不清，证据不足，犯罪数额应当以实际取得的金额进行计算，已经归还的本金及利息应予以扣除。考虑到被告人崔麦军认罪、悔罪，且本案的被害人也存在贪图高额利息回报的情况，共同造成了危害结果，建议对崔麦军从宽处罚。被告人崔洋洋对指控的犯罪事实和罪名均不持异议，表示认罪。其辩护人认为，本案应定性为非法吸收公众存款罪；以利息方式已支付的部分应从犯罪数额中予以扣除。考虑到被告人崔洋洋是从犯，有坦白、认罪悔罪情节，建议从宽处罚。被告人王兴竹对指控的犯罪事实和罪名均不持异议，表示认罪，辩称生意都是丈夫崔麦军在经营，自己不是太清楚，请求从宽处罚。被告人杨翠萍辩称真的不清楚家里欠外债的具体情况，自己就是在借款手续上签了个名字，也没有见到钱，也没有花钱，不知道自己的行为已经构成犯罪，考虑家里还有两个男孩，大的10岁、小的7岁，请求从宽处罚。其辩护人认为，本案应定性为非法吸收公众存款罪。考虑到被告人杨翠萍是从犯，有坦白、认罪悔罪情节，建议从宽处罚。经审理查明：2009年，被告人崔麦军经营的义马市通瑞化工轻工有限公司发生爆炸事故，崔麦军亏损400多万元，此后该公司基本处于停业状态，为维系企业运转并开发新项目挽回损失，被告人崔麦军向他人借贷高息款（3分至5分不等），在外负债500多万元。2011年，被告人崔麦军借贷高息款投资小寨街商业步行街，但又亏损300多万元。2012年，被告人崔麦军为偿还巨额借款及相应高息，从三门峡李某3（因犯非法吸收公众存款罪已被判决）的鼎盛担保公司陆陆续续借款1500万左右，月息5分，又相继着手开办义马市长基新型建材有限公司（砖厂）、参与经营陈某2的天然气站并收购成立中燃燃气公司（气站）。2013年，被告人崔麦军在负债3000多万元，且没有偿还能力的情况下，以砖厂、气站需要资金为由，以3分至5分不等的高息为诱饵，向社会上不特定人员吸收巨额资金约3700万，除少部分约1200万元投资砖厂、气站外，其余大部分约2500万元用于偿还借款及高息、购买房屋、豪车等。被告人王兴竹明知家中企业运营困难，负债累累且无力偿还的情况下，仍在借款手续上签字，为崔麦军非法集资行为实施帮助；被告人杨翠萍应崔麦军、被害人郑某1等人要求，在借款手续上签字，为崔麦军非法集资行为实施帮助。后崔麦军、崔洋洋等人外出躲债，受害人郑某1报案后，2015年5月12日，渑池县公安局立案侦查，崔麦军、崔洋洋等人先后被抓获。其具体犯罪事实如下：1、2013年4月26日至2013年11月13日，被告人崔麦军、崔洋洋、王兴竹以渑池金燕出租车公司、义马宏达出租车公司为抵押，以投资经营义马通瑞化工公司、义马长基建材公司、中燃燃气公司等为由，以支付3分至4分的高额月息为诱饵，分14次诈骗郑某1集资款1425万元。2013年12月份，崔麦军无力支付郑某1利息，先后给郑某1打了三张欠条（实为拖欠的利息）共计340万。被告人王兴竹、杨翠萍应崔麦军、郑某1要求，在借款手续上签字担保。案发前，被告人崔麦军以支付利息的方式向郑某1共支付130余万元。2、2013年，被告人崔麦军以投资气站、砖厂为由，以支付高息为诱饵，多次诈骗占某265万元、赵光辉70万元，共计335万元。案发前，被告人崔麦军以支付利息的方式向占某共支付23万余元，又归还赵光辉70万元、占某30万元，共计100万元。3、2013年5月至2013年10月，被告人崔麦军、崔洋洋以投资气站、砖厂为由，以支付高息为诱饵，先后六次诈骗李某5230万元。案发前，被告人崔麦军以支付利息的方式向李某5共支付55万元左右。4、2013年6月，被告人崔麦军以投资气站为由，以支付高息为诱饵，诈骗张某6400万元、侯点成150万元、张帅100万元、董润木100万元，共计750万元。案发前，被告人崔麦军偿还张帅100万元、董润木100万元、张某640万左右。被告人王兴竹在张某6的借款手续上签字。5、2013年6月至2013年10月，被告人崔麦军、崔洋洋以投资气站、砖厂为由，以支付高息为诱饵，多次诈骗张某51130万元、李某4200万元，共计1330万元。案发前，被告人崔麦军以支付利息的方式分别向张某5共支付300万余元向李某4共支付50万左右，另又归还张某5250万元。被告人王兴竹在张某5的950万元借款手续上签字、被告人杨翠萍在1330万元借款手续上签字。6、2013年6月份以来，被告人崔麦军、崔洋洋以投资气站、砖厂为由，以支付高息为诱饵，诈骗郑某2300万元。被告人王兴竹、杨翠萍在借款手续上签字。7、2013年9月份以来，被告人崔麦军、崔洋洋以投资气站、砖厂为由，以支付高息为诱饵，先后诈骗李某6176万元。案发前，被告人崔麦军以支付利息的方式向李某6共支付64万余元，2014年9月又归还李某620万元。8、2015年1月9日，被告人崔麦军在天津市成立全万长建材有限公司分公司，伙同李天照（另案处理）以高息为诱饵，在天津市公共场所散发宣传材料招揽投资，以收购渑池县天然气项目急需资金为由，以非法集资方法诈骗刘相兰等128人共计354.7922万元。另查明，崔麦军经营的渑池金燕出租车公司、义马宏达出租车公司靠收取车主少量管理费用维持基本日常运营；义马长基建材公司刚投产即因债务缠身被迫关停，并于2014年9月份被义马市人民法院查封；陈某2的天然气厂于2012年2月14日被三门峡市中级人民法院查封，崔麦军无法收购陈某2的天然气厂成立中燃公司。上述事实，被告人崔麦军、崔洋洋、王兴竹、杨翠萍在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人占某、郑某1、李某5、张某6、张某5、李某4、郑某2、李某6等人的陈述及相关书证和被害人刘相兰等天津地区受害群众的陈述及相关书证，证人张富春、孙某1、芮某、张某1、张某2、崔某、陈某1、王某1、陈某2、杨某、史某、孙某2、柴某、张某3、李某1、王某2、雷某、李某2、张某4、刘某、李某3等人的证言，义马市长基新型建材有限公司企业信息查询单、营业执照，义马市国税局关于义马市长基新型建材有限公司、义马市宏达汽车出租公司、通瑞化工危险品运输公司申报交税信息，崔洋洋建设银行流水明细，渑池县公安局立案决定书、抓获经过，鉴定意见以及被告人崔麦军、崔洋洋、王兴竹、杨翠萍的户籍证明等证据在卷证实，足以认定本院认为，被告人崔麦军、崔洋洋以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额分别为3668.7922万元、2592万元，其行为已构成集资诈骗罪，且属数额特别巨大；被告人王兴竹在明知崔麦军背负巨额债务、已经无法经营、已丧失集资款归还能力的情况下，仍帮助崔麦军拆补资金继续非法集资2535万元，其行为已构成集资诈骗罪，且属数额特别巨大；被告人杨翠萍帮助崔麦军非法集资2325万元，其行为已构成非法吸收公众存款罪，且属数额巨大。公诉机关指控被告人崔麦军、崔洋洋、王兴竹罪名成立，指控被告人杨翠萍罪名不妥。本案系共同犯罪，在共同犯罪过程中，被告人崔麦军起主要作用，是主犯，被告人崔洋洋、王兴竹、杨翠萍起次要作用，是从犯，依法应当减轻处罚。被告人崔麦军、崔洋洋、王兴竹、杨翠萍到案后能如实供述自己的罪行，依法均可以从轻处罚；庭审中确有悔罪表现，且本案的犯罪结果与被害人贪图高息也有一定关系，均可以酌情从轻处罚。关于本案定性的认定，经查，有书证崔洋洋的银行转账记录、证人李某3等人的证言、被害人占某等人的陈述以及被告人崔麦军、崔洋洋、王兴竹的供述相互印证证明被告人崔麦军的两家出租车公司只能维持日常运营，其在背负债务、已经无法经营义马市通瑞化工轻工有限公司的情况下与崔洋洋非法集资，而崔麦军在数次投资失败、已丧失集资款归还能力后，为拆补资金与崔洋洋继续非法集资，且集资后用于生产经营活动只占到筹集资金规模的30%左右，致使集资款不能返还，依法应当认定被告人崔麦军有非法占有的目的；被告人崔洋洋明知上述情况仍实施非法集资行为，将集资款都交由父亲崔麦军支配，且涉案集资款绝大多数经其银行卡处置，其对资金去向、支配情况较为清楚，依法也应当认定崔洋洋有非法占有的目的；被告人王兴竹明知上述情况，仍帮助崔麦军非法集资，构成集资诈骗罪的共犯，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任，故该点辩解和辩护意见理由不足，不予采纳；被告人杨翠萍在2013年前只知道家庭负债，但不清楚具体负债情况，也不清楚家庭企业具体运营情况，2013年开始为崔麦军非法集资提供帮助，目的是为了投资经营砖厂、气厂，具体款项去向不清楚，只是在相关手续上签字，现有证据不宜认定被告人杨翠萍有非法占有集资款的主观故意，不宜按集资诈骗罪共犯处理，该点辩解和辩护意见理由正当，予以采纳。关于本案犯罪数额的认定，相关司法解释规定，集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除，本金未归还的，已支付的利息可予折抵本金。因此本案案发前被告人崔麦军已归还的数额，全部应予扣除；指控第1起犯罪事实，被告人崔麦军供述与被害人芮某陈述一致，证明2011年11月8日至2012年春节期间，崔麦军从芮某处先后四次得款240万，除1笔100万是4分息，其余3笔都是5分息，利息付至2014年9月，经计算崔麦军案发前已支付的利息已超过240万元，故该起指控不予支持，被告人及其辩护人该部分辩解和辩护意见理由正当，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第一百九十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第五十五条、第五十八条、第六十四条、第六十七条第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款之规定，判决如下被告人崔麦军犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，剥夺政治权利四年，并处罚金300000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月18日起至2030年2月17日止）。被告人崔洋洋犯集资诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金100000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月10日起至2024年9月9日止）。被告人王兴竹犯集资诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金50000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月30日起至2020年11月29日止）。被告人杨翠萍犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年四个月，缓刑二年，并处罚金20000元。（上述缓刑考验期限，均从判决确定之日起计算）。罚金于判决生效后十日内缴纳。二、责令被告人崔麦军、崔洋洋、王兴竹、杨翠萍退赔郑同庆1295万元、郑宝庆300万元、张永春580万元；崔麦军、崔洋洋退赔李鹏175万元、李平92万元；崔麦军、崔洋洋、杨翠萍退赔李波150万元；崔麦军、王兴竹退赔张忠民360万元；被告人崔麦军退赔占继红212万元、候点成150万元、刘相兰等128人354.7922万元（详细名单附后）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三门峡市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份审判长赵峰审判员刘韶兴代理审判员上官利锋二〇一七年十一月三十日书记员车雯雯

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。
判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。



附加剥夺政治权利的刑期，从徒刑、拘役执行完毕之日或者从假释之日起计算；剥夺政治权利的效力当然施用于主刑执行期间。
被剥夺政治权利的犯罪分子，在执行期间，应当遵守法律、行政法规和国务院公安部门有关监督管理的规定，服从监督；不得行使本法第五十四条规定的各项权利。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。




案例二判决结果：
name: 崔麦军
crime: 集资诈骗罪
sentence: 有期徒刑十四年六个月
name: 崔洋洋
crime: 集资诈骗罪
sentence: 有期徒刑八年
name: 王兴竹
crime: 集资诈骗罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 杨翠萍
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年四个月