案例一：
经审理查明：被告人刘某于2015年12月起，担任浙江至臻堂农业开发有限公司（以下简称至臻堂公司）业务总监。该公司自2014年起，由许某某（另案处理）担任实际控制人，租赁本市周家嘴路ＸＸＸ号、长阳路ＸＸＸ号鼎力大厦301室等地作为经营场所，通过广告宣传、投放宣传单、电话招揽等方式，以10%至15%不等的年化收益率，对外招揽不特定客户前来投资该公司ＡＢＣ三个系列的铁皮石斛产品。经审计，2015年12月至2017年8月，被告人刘某担任上述公司业务总监期间非法吸收公众存款金额为人民币2800余万元。2019年4月22日，被告人刘某在浙江省嘉兴市被公安人员抓获。本院审理期间，被告人刘某在家属的帮助下退缴赃款人民币50万元。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 刘某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
攰梓恒非法吸收公众存款一审刑事判决书上海市黄浦区人民法院刑事判决书（2017）沪0101刑初944号：上海市黄浦区人民检察院以沪黄检金融刑诉〔2017〕65号起诉书指控被告人田梓恒、袁某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月6日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员樊某出庭支持公诉，被告人田梓恒、被告人袁某某及其辩护人丁国利、马晓白到庭参加诉讼。现已审理终结上海市黄浦区人民检察院起诉指控：湖南辉绿矿业有限公司于2014年3月18日注册成立，法定代表人王某某，住所地在湖南省长沙市芙蓉区芙蓉中路顺天国际财富中心2001房。经营范围为矿产品、建筑材料的销售；投资管理咨询（涉及许可审批的经营项目，凭许可证或审批文件方可经营）。湖南辉绿矿业有限公司上海分公司（简称上海分公司）隶属于湖南辉绿矿业有限公司，于2014年5月20日成立，负责人彭某某，经营场所在本市黄浦区斜土路ＸＸＸ号ＸＸＸ室。经营范围为矿产品（除专控）、建筑材料的销售、投资管理咨询［依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动］。被告人田梓恒于2014年9月起担任上海分公司市场部总经理，负责管理下属的市场一部、二部、三部、四部等业务部门对外非法募集资金的工作。市场部的业务人员采用随机拨打电话、上街发放宣传资料、召开宣传动员会、组织投资者到外地考察等方式，向社会公众公开宣传，以高额利息回报为诱饵，吸引社会公众以存款方式进行投资。随后，以湖南辉绿矿业有限公司的名义与社会公众签订《借款合同》，根据存款金额和存款期限的不同，设定Ａ、Ｂ、Ｃ三个不同的借款方案，许诺24%至36.8%的年利率，诱使100余名投资人签订了100余份《借款合同》，非法吸收公众存款人民币600余万元，造成投资人实际经济损失人民币600余万元。被告人袁某某于2014年5月至2014年11月底期间，在上海分公司先后担任业务员、市场五部经理，伙同公司的其他业务员，各自使用假名，采用上述手法向社会公众非法吸收存款。同时，被告人袁某某还担任公司讲师，在每周两次例行召开的茶话会上，向投资人宣传公司的投资项目、发展前景、理财产品等内容，从而招揽和吸引投资人投资。经查，被告人袁某某向鲍某某、侯某某、包某某、施某某、彭某某等10余名投资人非法吸收存款人民币160余万元，造成投资人实际经济损失人民币150余万元。2014年12月1日上海分公司人去楼空，被告人田梓恒、袁某某等业务人员均关闭手机、离开上海。经侦查，公安人员于2017年2月3日15时20分许，在上海虹桥火车站16号站台将被告人袁某某抓获归案。被告人田梓恒于2017年6月21日14时55分许，乘坐车牌为湘ＪＹＸＸＸＸ出租车在本市Ｇ60沪昆高速公路进沪检查站口，遇公安人员检查时被抓获归案。到案后，两名被告人均如实供述上述犯罪事实。被告人袁某某的家属于2017年10月16日退缴赃款人民币14.6万元。针对上述指控事实，公诉人宣读、出示了下列证据材料：证人刘某某、韩某的证言，鲍某某、赵某某、侯某某、包某某、施某某、彭某某、杨某某、郑某某、李某某、冯某某、康某某、孙某某、戚某某、刘某某、黄某某、郭某某、沈某某、王某某、崔某某等多名投资人的证言和辨认笔录，以及其提供的借款合同、收据，涉案人员王某某、彭某某等个人银行账户明细、上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，公安机关出具的“抓获经过”、公安人员潘某某的证词、视频资料，上海市黄浦区人民检察院扣押决定书、扣押物品清单、中国银行转账凭证，相关的刑事判决书等证据。公诉机关据此认为，被告人田梓恒、袁某某作为公司的其他直接责任人员，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，田梓恒数额巨大，袁某某数额较大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。系共同犯罪，适用刑法第二十五条第一款。田梓恒、袁某某均适用刑法第六十七条第三款，可以从轻处罚。庭审中，被告人田梓恒对公诉机关指控的事实及定性均不表异议，请求法院对其从轻处罚适用缓刑。被告人袁某某及其辩护人对公诉机关指控的事实及定性均不表异议。袁某某还辩称，其系初犯，请求法院给其一个改过自新的机会。其辩护人还提出辩护意见如下：袁某某归案后如实供述自己涉案行为，可以从轻处罚；本案属单位犯罪，袁某某主观恶性小，社会危险性不大；袁某某在共同犯罪中起次要或辅助作用，应认定为从犯；袁某某涉案时间短，在职时间仅为5个月；袁某某系初犯、偶犯，认罪态度良好，悔罪态度明显，已自愿退还入职后的所有工资和工作提成人民币14.6万元。综上，希望法院对被告人袁某某判处缓刑或在11个月有期徒刑以下量刑。经审理查明，湖南辉绿矿业有限公司于2014年3月18日注册成立，法定代表人王某某，住所地在湖南省长沙市芙蓉区芙蓉中路顺天国际财富中心2001房。经营范围为矿产品、建筑材料的销售；投资管理咨询（涉及许可审批的经营项目，凭许可证或审批文件方可经营）。上海分公司隶属于湖南辉绿矿业有限公司，于2014年5月20日成立，负责人彭某某，经营场所在本市黄浦区斜土路ＸＸＸ号ＸＸＸ室。经营范围为矿产品（除专控）、建筑材料的销售、投资管理咨询［依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动］。被告人田梓恒于2014年9月起担任上海分公司市场部总经理，负责管理下属的市场一部、二部、三部、四部等业务部门对外非法募集资金的工作。市场部的业务人员采用随机拨打电话、上街发放宣传资料、召开宣传动员会、组织投资人到外地考察等方式，向社会公众公开宣传，以高额利息回报为诱饵，吸引社会公众以存款方式进行投资。随后，以湖南辉绿矿业有限公司的名义与社会公众签订《借款合同》，根据存款金额和存款期限的不同，设定Ａ、Ｂ、Ｃ三个不同的借款方案，许诺24%至36.8%的年利率，诱使100余名投资人签订了100余份《借款合同》，非法吸收公众存款人民币630余万元，造成投资人实际经济损失人民币630余万元。被告人袁某某于2014年5月至2014年11月底期间，在上海分公司先后担任业务员、市场五部经理，伙同公司的其他业务员，各自使用假名，采用上述手法向社会公众非法吸收存款。同时，袁某某还担任公司讲师，在每周两次例行召开的茶话会上，向投资人宣传公司的投资项目、发展前景、理财产品等内容，从而招揽和吸引投资人投资。经查，袁某某向鲍某某、侯某某、包某某、施某某、彭某某等10余名投资人非法吸收存款人民币160余万元，造成投资人实际经济损失人民币150余万元。2014年12月1日上海分公司人去楼空，被告人田梓恒、袁某某等业务人员均关闭手机、离开上海。经侦查，公安人员于2017年2月3日15时20分许，在上海虹桥火车站16号站台将被告人袁某某抓获归案。被告人田梓恒于2017年6月21日14时55分许，乘坐车牌为湘ＪＹＸＸＸＸ出租车在本市Ｇ60沪昆高速公路进沪检查站口，遇公安人员检查时被抓获归案。到案后，两名被告人均如实供述上述犯罪事实。被告人袁某某的家属于2017年10月16日退缴赃款人民币14.6万元。认定上述事实的证据有：1、上海市黄浦区人民法院（2016）沪0101刑初925号刑事判决书证实，上海分公司为湖南辉绿矿业有限公司非法吸收公众存款的事实。2、证人刘某某、韩某的证言证实，被告人田梓恒在上海分公司担任市场部总经理，负责管理市场部的人员和非法募集资金业务；被告人袁某某在上海分公司担任市场五部经理，兼任讲师员，为公司非法募集资金、培训业务员和向投资人公开宣传等情况。3、鲍某某、赵某某、侯某某、包某某、施某某、彭某某、杨某某、郑某某、李某某、冯某某、康某某、孙某某、戚某某、刘某某、黄某某、郭某某、沈某某等投资人的证言和辨认笔录，以及其提供的借款合同、收据等证据证实，被告人袁某某采用随机拨打电话等方式，以高额利息为诱饵，为公司非法吸收公众存款及在每组12张的两组辨认照片中，辨认出《辨认照片（一）》中12号、《辨认照片（二）》中10号袁某某即为其办理借款合同业务的“杨萍”等情况。4、王某某、崔某某等投资人的证言和辨认笔录等证据证实，其通过宣传资料，得知上海分公司采取支付高额利息方式向社会公众借款，其为此向上海分公司出借钱款及在12张辨认照片中辨认出4号田梓恒即为上海分公司的“田总”等情况。5、涉案人员王某某、彭某某等个人银行账户明细、上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书等证据证实，湖南辉绿矿业有限公司及被告人田梓恒、袁某某为公司非法吸收公众存款的人数、金额等情况。6、公安机关出具的“抓获经过”、证人潘某某的证言、视频资料等证据证实，被告人田梓恒、袁某某的到案情况。7、上海市黄浦区人民检察院扣押决定书、扣押物品清单，中国银行转账凭证等证据证实，被告人袁某某退缴人民币14.6万元等情况。8、被告人田梓恒、袁某某的多次供述。上列证据，经过法庭质证，证据合法有效，应予确认本院认为，被告人田梓恒、袁某某作为公司的其他直接责任人员，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，田梓恒数额巨大，袁某某数额较大，两被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，应予刑事处罚。公诉机关指控两被告人犯非法吸收公众存款罪的罪名成立。两被告人共同故意实施非法吸收公众存款犯罪行为，系共同犯罪，应共同承担相应的刑事责任。鉴于田梓恒、袁某某能如实供述自己的罪行，均可从轻处罚。袁某某的辩护人的相关辩护意见，于法有据，可以采纳。关于被告人田梓恒请求法院对其适用缓刑的辩解；袁某某的辩护人认为袁某某系从犯，要求对袁某某适用缓刑的辩护意见，经查，与事实不符，于法无据，不予采纳。据此，为维护国家金融管理秩序，保障国家金融管理制度不受侵犯，结合辩护人的其他辩护意见，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第六十四条之规定，判决如下一、被告人田梓恒犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月21日起至2020年6月20日止；罚金自本判决生效后第二日起十日内缴纳。）二、被告人袁某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年2月3日起至2018年2月2日止；罚金自本判决生效后第二日起十日内缴纳。）三、违法所得的一切财物予以追缴，不足部分责令退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长孙明德审判员卜熙文人民陪审员徐国亮二〇一八年一月十二日书记员顾慧君

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 田梓恒
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 袁某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年