案例一：
经审理查明：一、2012年至2014年11月，被告人陈香波在平昌县江口镇临江村建设、经营平昌县旺洁香洗涤中心。期间，被告人陈香波以洗涤厂购买设备、资金周转为由，采用“口口相传，的形式，对外承诺1分至8分不等的月息或分红，先后在孙某、向某、李某1、何某1等22人处借款或入股累计达2012000元，现已偿还本金10000元，支付利息420300元。2014年11月中旬，被告人陈香波离开平昌县，并失去联系。（一）、2014年6月22日,被告人陈香波经夏某介绍，在平昌县江口镇新平街摩尔超市楼上的茶楼向被害人孙某借款人2万元,约定月利息3%。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



以转移财产、逃匿等方法逃避支付劳动者的劳动报酬或者有能力支付而不支付劳动者的劳动报酬，数额较大，经政府有关部门责令支付仍不支付的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；造成严重后果的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，尚未造成严重后果，在提起公诉前支付劳动者的劳动报酬，并依法承担相应赔偿责任的，可以减轻或者免除处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 陈香波
crime: 非法吸收公众存款罪
信用卡诈骗罪
拒不支付劳动报酬罪
sentence: 有期徒刑五年

案例二：
颫告人刘建平非法吸收公众存款罪一审刑事判决书湖南省岳阳市岳阳楼区人民法院刑事判决书（2018）湘0602刑初453号：岳阳市岳阳楼区人民检察院以岳楼检公二刑诉［2018］116号起诉书指控被告人刘建平犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月13日向本院提起公诉。本院于同日受理，依法组成由审判员贾延武担任审判长，人民陪审员许婷、吴刘玉参加评议的合议庭，书记员张婷担任庭审记录，于2018年8月13日公开开庭审理了本案。岳阳市岳阳楼区人民检察院指派检察员袁伟杰出庭支持公诉，被告人刘建平到庭参加诉讼。本案现已审理终结岳阳市岳阳楼区人民检察院指控：2009年至2016年7月期间，被告人刘建平因其所经营的“香满楼商务会所”、“东泰大酒店”、“岳阳坤泰置业有限公司”等单位资金周转出现问题，即以酒店扩建、偿还贷款、发放工资等名义，采取口口相传等手段，以支付每月2%-6%的月息为诱饵，向王某1、米某、邓某2等58名不特定社会公众吸收存款24533567元，至案发前为止，尚有23938567元本金未归还。如：2013年8月，被告人刘建平以需要资金周转，可支付高额利息为名，委托罗某1等人对外传播，找人借款，罗某1即将该信息告知集资参与人李某1，并介绍双方认识，刘建平以月息6%向李某1借款35万元，本金至今未归还。2015年10月，岳阳市公安局白石岭分局接到群众报案，2016年3月15日，该局对被告人刘建平立案侦查。因被告人刘建平案发后逃匿，该局于同年6月12日对刘网上追逃。2017年11月2日，被告人刘建平在湖南省韶山市高速公路收费站出口被公安民警抓获。对上述指控的事实，公诉机关提交了相应的证据予以证明。公诉机关指控认为，被告人刘建平违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关提请依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，对被告人刘建平予以判处。被告人刘建平对公诉机关指控其非法吸收公众存款的事实供认不讳，没有提出辩解意见。经审理查明:2003年，被告人刘建平在位于岳阳市岳阳楼区青年东路988号的宅基地上建成一栋二层房屋。2009年，被告人刘建平以装修该房屋经营岳阳楼区香满楼商务会所（以下称香满楼会所）的名义许以支付2%-3%的月息向集资参与人薛某、邓某3等人借款。2009年9月，香满楼会所开业。2012年左右，被告人刘建平以扩建该会所，在该会所上面加层的名义向邓某3等人借款。同年10月17日，被告人刘建平办理该会所工商登记手续。之后，被告人刘建平扩大经营，在花果畈竹木市场购买Ｄ栋1-6号门面、房屋，并对该门面、房屋进行改建、加层、装修，投资东鑫大酒店项目，并于2013年11月27日与姜某、何某某成立岳阳坤泰置业有限公司（以下称坤泰公司），而后以该公司名义在岳阳市电磁铁厂购买一宗土地拟进行房地产开发。期间，被告人刘建平因资金不足，以装修东鑫大酒店、资金周转困难、发放民工工资的名义，通过口口相传的方式许以支付2%-6%的月息向唐某、王某1等人或通过罗某1等人介绍向李某1、米某等人借款；以坤泰公司名下的土地作抵押向岳阳楼区信用联社贷款490万元。2014年，东鑫大酒店开业。因被告人刘建平欠集资参与人王某1、李某2等九名债权人1100万元的债务，被告人刘建平与该九名债权人代表王某1签订房屋租赁合同，将该酒店租赁给王某1等人经营，后因故双方未履行该合同。2015年，因被告人刘建平于2014年向徐某借款180万元未偿还，应徐某要求，被告人刘建平将其在花果畈竹木市场购买的Ｄ栋1-6号门面、房屋变更至晏某名下，同年2月9日，被告人刘建平与晏某签订门面、房屋租赁合同，承租以上门面、房屋继续投资东鑫大酒店建设。2014年10月9日，被告人刘建平因资金周转困难将坐落于岳阳经济技术开发区青年东路988号房产的宅基地、地上建筑、相关设施设备及香满楼酒店内的设施设备以450万元的价格一并转让给张某。2016年3月3日，吴某替被告人刘建平偿还在岳阳市岳阳楼区信用联社的贷款及部分个人借款后，与吴某1取得岳阳坤泰置业有限公司全部股权。2016年，被告人刘建平资金链断裂，与集资部分集资参与人袁某、阮某、刘某2等人签订债权转股权协议，部分债权人将债权转换为刘建平岳阳东鑫大酒店有限公司的相应股权。经审计，2009年2月至2016年7月24日，被告人刘建平以香满楼、东鑫大酒店装修、经营急需资金周转等名义共向65名社会公众吸收存款23433967元，共支付集资参与人利息2314535元，已归还集资参与人本金595000元。该65名集资参与人直接经济损失为20524432元。2017年11月2日，被告人刘建平在湖南省韶山市高速公路收费站出口被公安民警抓获。上述事实有由公诉机关提交并经庭审举证、质证、认证的下列证据予以证明：1、受案登记表。证明2015年10月20日，邓某1就刘建平以建造、装修和发展经营香满楼、东鑫大酒店为由吸收她本人及社会公众存款向公安机关报警的事实。2、个体工商户登记基本信息表，房屋登记表。证明岳阳市开发区香满楼商务会所经营者为刘建平，该会所于2009年9月21日开业，2012年10月17日核准，经营范围为住宿和餐饮。2015年8月7日，刘建平将香满楼商务会所产权过户给张某。岳阳楼区东泰大酒店由晏某经营，于2015年11月3日核准。经营范围为住宿和餐饮业。经营场所产权为租赁。3、岳阳坤泰置业有限公司注册登记资料、土地登记信息、所有权基本信息、他项权利信息、内资企业登记基本情况以及证人吴某的证言。证明该公司成立于2013年11月27日，注册资本为501万元，股东为刘建平、姜某、何某某；经营范围为：凭资质从事房地产开发与经营，钢材、建筑材料、装饰材料的销售；法定代表人为刘建平。之后，该公司股东几次变更，至2015年5月12日，该公司股东为刘建平、钟某、廖某。2016年3月21日，该公司名下的所有权证号为……的房产抵押给岳阳市岳阳楼区农村信用合作联社，约定抵押期限为五年。后来，因刘建平还不起在信用社的贷款及他人借款，吴某替该公司偿还了刘建平在信用社的780万元贷款，替刘建平偿还了160万元的借款，2016年3月3日，吴某与吴正伟取得该公司全部股权，由吴某（占股70%）任法定代表人。4、中国银行行业监督管理委员会岳阳监管分局出具的证明。证明刘建平不具备经营银行业金融业务资质。5、刘建平在建设银行、农业银行、中国银行、华融湘江银行、工商银行、兴业银行、邮政储蓄银行、交通银行27个账户交易流水。证明以上账户的交易情况。6、集资参与人胡某、周某、姚某、刘某1、邓某1、邓某2、任某、唐某、薛某、邓某3等人的证言及借条、借款协议、借款合同。证明他们是刘建平的朋友或通过朋友、亲友介绍认识刘建平，刘建平因装修、加建香满楼酒店或岳阳东鑫大酒店及岳阳坤泰业有限公司资金周转困难，许以支付高息向他们借款。他们受高息诱惑，于2011年7月至2015年6月期间，以2%-6%的月息将资金出借给刘建平，刘建平向他们出具借条或与他们签订借款协议或借款合同。刘建平支付他们部分本息，尚欠他们全部或部分本金未还。7、债权转股权协议书。证明2016年，刘建平欠袁某、阮某、刘某2等人债务，与袁某、刘某2等人签订协议，将袁某、刘某2等人的债权转换为刘建平岳阳东鑫大酒店有限公司的相应股权。8、证人王某1的证言，房屋租赁合同、房屋租赁补充合同、借条以及刘建平提供的债务说明。证明自2011年开始，刘建平为搞东鑫大酒店，陆续向他与李某3、罗某2、王某2、黎某某、黄某2、于某、蔡某等共九人陆续借钱。后来刘建平还不起钱，他们九名债主就选他为代表于2014年10月28日与刘建平签订租赁东鑫大酒店的合同及房屋租赁补充合同。当时，经他们九名债权人与刘建平核对，刘建平共欠他们九名债权人1100万元，并在补充合同上予以载明。后来因刘建平扯皮的事多，他们没有履行以上合同。9、证人李某4、罗某1等人的证言。证明他们是刘建平的朋友或熟人，刘建平装修香满楼酒店、岳阳东鑫大酒店需要资金，要他们帮忙为其找人借款。他们介绍朋友、亲友借款给刘建平的情况。10、证人晏某的证言。证明位于岳阳市岳阳楼区花果畈物流园Ｄ栋01-06的门面、房屋是他的。2015年2月9日，刘建平与他签订门面、房屋租赁合同，租赁该、房屋做酒店使用。租赁期为五年，每月租金为8万元。11、证人张某、黄某1的证言及本院（2015）楼民康初字第312号民事调解书。证明2014年10月9日，刘建平因资金周转困难将坐落于岳阳经济技术开发区青年东路988号房产的宅基地、地上建筑、相关设施设备及香满楼酒店内的设施设备以450万元的价格一并转让给张某、黄某1。后因刘建平拖延不变更房屋所有权人及房屋备案登记号至张某名下，张某遂诉至本院。2015年8月6日，张某与刘建平达成调解协议，本院对该协议予以确认。12、贷款发放回收查询。证明2014年12月29日，刘建平向岳阳市农村商业银行城陵矶支行所贷的490万元贷款于2016年2月29日被该支行正常回收。13、抓获经过。证明2017年11月2日，韶山市公安局民警在韶山市高速公路收费站出口处将被告人刘建平抓获。14、湖南恒兴联合会计师事务所湘恒兴专审字（2018）第032号审计报告书。证明2009年2月至2016年7月24日，刘建平以香满楼、东鑫大酒店装修、还借款、经营急需资金周转等名义共向58名社会公众吸收存款24533567元（其中王某1、李某3等九名集资参与人1100万元，李某31099600元），共支付集资参与人利息2314535元，已归还集资参与人本金595000元，尚欠58名集资参与人23938567元本金未还。15、被告人刘建平的供述。证明其供认2003年他在岳阳市岳阳楼区青年东路988号投资建成二层楼房，后来又在该房屋上加层，2009年开始经营岳阳楼区香满楼商务会所。后来，他想扩大生意，但本金不足，便以香满楼酒店装修、东鑫大酒店装修、需要资金周转等名义陆续向他人或通过朋友罗某1等人介绍向他人许以支付2%-6%的高息借款（借款人一般是把资金转入他的银行账户），并以借来的款项用于装修门面。2013年，他以借来的款项在花果畈竹木市场购买Ｄ栋1-6号门面，投资东鑫大酒店（晏某注册的东泰大酒店）项目，注册成立岳阳坤泰置业有限公司，并以该公司名义在岳阳市电磁铁厂购买一块地皮，准备搞房地产开发。后来，他还在岳阳楼区信用联社贷款490万元，与其他商户联保从岳阳楼区信用社贷款200多万元。他投资东鑫大酒店约800万元，购买土地花了约850万元。2014年10月，他将香满楼商务会所的产权卖给了张某等人。2016年，吴某替他偿还了他在岳阳楼区信用联社的贷款，岳阳坤泰置业有限公司变更至吴某名下。截止案发，他共向社会公众借款二千余万元，偿还了借款人部分本息。后来，因他在开发经营过程中资金链断裂，还不起借款，部分债权人与他签订债转股协议。16、户籍资料。证明被告人刘建平出生于1969年9月13日，作案时已达完全刑事责任年龄本院认为：被告人刘建平违反国家金融管理法规，以装修酒店、需要资金周转等为名，许以支付高息，通过口口相传的方式，向他人或通过他人介绍共向65名社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人刘建平犯非法吸收公众存款罪罪名成立。因被告人刘建平所欠王某1、李某3等九名集资参与人的1100万元中包含与被告人刘建平所欠李某3的1099600元，而本案审计报告将该1099600元重复计算，故本院认定被告人刘建平非法吸收公众存款的金额为23433967元。被告人刘建平到案后，能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，可从轻处罚。被告人刘建平以非法吸收公众存款为集资参与人还本付息。根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条第一款规定，向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以非法吸收的资金向集资参与人支付利息等回报的，支付的回报可予折抵本金。对被告人刘建平以非法吸收的资金向集资参与人支付的本息，应在以上违法所得中予以折抵。对本案折抵本金后未追回的违法所得20524432元依法应向被告人刘建平追缴，由集资参与人按比例分配。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第五十三条第一款，第六十四条之规定，判决如下一、被告人刘建平犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币六万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月2日起至2022年5月1日止。罚金限在判决生效后三十日内向本院缴纳，逾期强制缴纳。）二、对本案未追回的违法所得20524432元依法向被告人刘建平追缴，以返还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省岳阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。（此页无正文）审判长贾延武人民陪审员许婷人民陪审员吴刘玉二〇一八年十二月三日书记员张婷

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 刘建平
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑四年六个月