案例一：
经审理查明，（一）2016年7月23日，“换蛇气”（ＱＱ昵称，ＱＱ号码15×××02，身份不详，在逃）通过ＱＱ聊天工具将被害人苏某1身份证号码、手机号码、两张建设银行卡号及支付密码发送给被告人曹清（ＱＱ号码26×××65，昵称“曲终人散”），接着被告人曹清和张志明使用另一个ＱＱ（ＱＱ21×××66昵称“呼啦呗＠ＹＹ”）将被害人苏某1的信息发送给被告人黄学敏（ＱＱ号码48×××82，昵称“黑桃总裁”），被告人黄学敏再将被害人苏某1信息发给“三利科技”（ＱＱ昵称，ＱＱ号码不详，身份不详，在逃）实施盗刷，“三利科技”利用“易某支付有限公司”消费方式盗刷被害人苏某1两张建设银行卡各5笔（每1笔盗刷都需要1次验证码，验证码由“换蛇气”截获，再通过曹清、黄学敏转发到“三利科技”），每笔2000元，共计盗刷20000元。成功盗刷后，“三利科技”告诉被告人黄学敏盗刷了被害人苏某118000元，然后将7200元的分成转账给被告人黄学敏（使用黄某1的工商银行账户收款），被告人黄学敏将5400元分成转账给被告人曹清（使用陈某清招商银行账户收款），曹清将2000元分成转账给“换蛇气”（使用熊壮建设银行账户收款），剩余3400元由被告人张志明从银行取出和曹清共同使用。

案例一相关法律条文：
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 黄学敏
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年八个月
name: 曹清
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年八个月
name: 张志明
crime: 信用卡诈骗罪
妨害信用卡管理罪
sentence: 有期徒刑一年十个月

案例二：
岳亮亮信用卡诈骗罪、伪造、变造金融票证罪一审刑事判决书江苏省常州市武进区人民法院刑事判决书（2018）苏0412刑初31号：常州市武进区人民检察院以武检诉刑诉［2017］1559号起诉书指控被告人岳亮亮犯信用卡诈骗罪、伪造金融票证罪向本院提起公诉。经常州市中级人民法院指定管辖，本院于2018年1月9日立案，依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。常州市武进区人民检察院指派检察员张雪梅出庭支持公诉，被告人岳亮亮及其辩护人刘建永到庭参加诉讼。现已审理终结经审理查明：一、信用卡诈骗2015年12月至次年2月期间，被告人岳亮亮多次使用伪造的信用卡至江苏省丹阳市、常州市等多地，采用至自动柜员机取现或者找商户套现的方法，先后3次骗得人民币共计107630元（以下币值均为人民币）。案发后，被告人岳亮亮已赔偿各被害人经济损失。现分述如下：1.2015年12月8日，被告人岳亮亮至江苏省丹阳市森林家居大宇地暖店铺，使用伪造的农业银行卡（户主潘某，卡号62×××18）盗刷该卡两笔（分别为28950元、6580元），共计35530元。2.2015年12月15日，被告人岳亮亮至常州市银河湾电脑城一农行网店，使用伪造的农业银行卡（户主吴某，卡号62×××17）在ＡＴＭ机上转出或取现共计43100元。3.2016年2月17日，被告人岳亮亮至常州市新北区万达广场农业银行网点，使用伪造的农业银行卡（户名薛某，卡号62×××16）在ＡＴＭ机上转账或取现共计29000元。二、伪造金融票证罪2014年至2016年期间，被告人岳亮亮利用通过多种途径非法获取的朱某1（农行卡号62×××72）、朱某2（民生银行号62×××91）银行卡信息，伪造信用卡2张。上述事实，被告人岳亮亮在开庭过程中亦无异议，且有书证银行交易明细、证人许某、狄某、高某的证言笔录、被害人潘某、吴某、薛某、朱某1的陈述笔录、公安机关的案发抓获经过证明材料、辨认笔录与照片、搜查笔录等证据证实，足以认定本院认为，被告人岳亮亮，使用伪造的信用卡诈骗他人钱财，其行为已构成信用卡诈骗罪；还伪造信用卡2张，其行为又已构成伪造金融票证票，应二罪并罚。被告人岳亮亮归案后能如实供述信用卡诈骗事实，可从轻处罚，并主动供述公安机关尚未掌握的伪造信用卡事实，对伪造金融票证部分应以自首论，依法可从轻处罚。已赔偿被害人经济损失，可酌情从轻处罚。常州市武进区人民检察院指控被告人岳亮亮犯有信用卡诈骗罪、伪造金融票证罪，罪名成立，应予支持。辩护人关于被告人岳亮亮信用卡诈骗部分应以自首论的辩护意见，经查，公安机关在接到被害人潘某、薛某报案后，即发现岳亮亮有重大作案嫌疑，于2015年12月9日作出立案决定，并于2016年3月17日将其抓获，后岳亮亮供述了本案事实，虽事后对其解除取保候审措施，但并未撤销案件。故其于2017年6月20日接到电话通知后到案的行为不符合自首的构成要件，对该辩护意见不予采纳。辩护人关于被告人岳亮亮无前科，已赔偿被害人经济损失，可酌情从轻处罚的辩护意见，则符合本案实际，本院予以采纳。为严肃法制，惩治罪犯，维护金融管理秩序，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（一）项、第一百七十七条第一款第（四）项、第六十七条第二、三款、第五十二条、第五十三条第一款之规定，判决如下被告人岳亮亮犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元；犯伪造金融票证罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑五年，并处罚金人民币七万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年6月20日起，扣除原羁押日期1个月5天后，至2022年5月14日止；罚金于判决生效之日起一个月内缴纳完毕。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省常州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长吴文亮人民陪审员方学才人民陪审员黄兰英二〇一八年一月二十四日书记员徐一丹

案例二相关法律条文：
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）伪造、变造汇票、本票、支票的；
（二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；
（三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；
（四）伪造信用卡的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。




案例二判决结果：
name: 岳亮亮
crime: 信用卡诈骗罪
伪造金融票证罪
sentence: 有期徒刑五年