案例一：
原判决认定：一、关于被告人曹宏图集资诈骗的事实2011年11月至2012年7月，被告人曹宏图明知自己无力偿还借款，以非法占有为目的，虚构自己中标承建经营富士康产业园先导区污水收集工程（以下简称富士康污水工程）需要资金的事实、隐瞒已将中标经营的向阳花苑安置楼工程（以下简称向阳花苑工程）转包给沈某的真相，以缺少周某乙资金为由，以承诺支付月息2%-5%不等的高息为诱饵，骗取张某乙、黄某等人集资款人民币9172500元，后逃匿。具体分述如下：1．2011年11月至2012年1月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，先后3次骗取张某乙集资款人民币1300000元。（1）2011年11月23日，被告人曹宏图骗取张某乙集资款人民币400000元；（2）2012年1月12日，被告人曹宏图骗取张某乙集资款人民币400000元；（3）2012年1月21日，被告人曹宏图骗取张某乙集资款人民币500000元。2．2012年1月至6月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，先后2次骗取黄某集资款人民币900000元。（1）2012年1月10日，被告人曹宏图骗取黄某集资款人民币500000元；（2）2012年6月6日，被告人曹宏图骗取黄某集资款人民币400000元。3．2012年1月17日，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，骗取韩某乙、袁长凤集资款人民币500000元。4．2012年1月至2月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，先后3次骗取胡1、薛某乙集资款人民币250000元。（1）2012年1月15日，被告人曹宏图骗取胡1、薛某乙集资款人民币100000元；（2）2012年1月18日，被告人曹宏图骗取胡1、薛某乙集资款人民币50000元；（3）2012年2月18日，被告人曹宏图骗取胡1、薛某乙集资款人民币100000元。5．2011年12月至2012年1月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，先后2次骗取戴27集资款人民币160000元。（1）2011年12月29日，被告人曹宏图骗取戴27集资款人民币60000元；（2）2012年1月1日，被告人曹宏图骗取戴27集资款人民币100000元。6．2012年4月19日，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，骗取伏亚成集资款人民币60000元。7．2012年2月6日，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，骗取陆2集资款人民币500000元。8．2012年5月22日，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，骗取3集资款人民币100000元。9．2012年1月3日，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，骗取王4集资款人民币120000元。10．2012年2月至4月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程为由，以支付利息为诱饵，先后8次骗取熊某乙、翟5集资款人民币3300000元。（1）2012年2月22日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币500000元；（2）2012年3月4日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币250000元；（3）2012年3月8日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币500000元；（4）2012年3月11日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币500000元；（5）2012年3月17日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币500000元；（6）2012年3月28日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币350000元；（7）2012年4月2日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币400000元；（8）2012年4月30日，被告人曹宏图骗取熊某乙、翟5集资款人民币300000元。11．2012年7月21日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取杨6集资款人民币300000元。12．2012年1月至7月，被告人曹宏图以承建富士康污水工程、向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，先后8次骗取徐7集资款人民币950000元。（1）2012年1月15日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币60000元；（2）2012年1月28日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币160000元；（3）2012年1月29日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币100000元；（4）2012年2月12日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币220000元；（5）2012年3月6日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币100000元；（6）2012年3月25日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币160000元；（7）2012年4月19日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币100000元；（8）2012年7月14日，被告人曹宏图骗取徐7集资款人民币50000元。13．2012年7月28日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取周某戊集资款人民币100000元。14．2012年6月21日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取施某乙集资款人民币100000元。15．2012年6月13日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取潘8集资款人民币100000元。16．2012年7月至8月，被告人曹宏图先后2次以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取王9集资款人民币190000元。（1）2012年7月3日，被告人曹宏图骗取王9集资款人民币90000元；（2）2012年8月2日，被告人曹宏图骗取王9集资款人民币100000元。17．2012年7月13日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取卢10集资款人民币150000元。18．2012年7月19日，被告人曹宏图以承建向阳花苑工程为由，以支付利息为诱饵，骗取王11集资款人民币100000元。3、原判认定韩国华非法吸收公众存款的犯罪数额超出起诉指控的犯罪数额。4、韩国华检举揭发他人犯罪，有立功表现。经二审审理查明的主要事实除抽逃出资罪的事实外均与一审相同。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。



为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物的，是行贿罪。
在经济往来中，违反国家规定，给予国家工作人员以财物，数额较大的，或者违反国家规定，给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的，以行贿论处。
因被勒索给予国家工作人员以财物，没有获得不正当利益的，不是行贿。



对犯行贿罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；因行贿谋取不正当利益，情节严重的，或者使国家利益遭受重大损失的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；情节特别严重的，或者使国家利益遭受特别重大损失的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
有下列情形之一的，从重处罚：
（一）多次行贿或者向多人行贿的；
（二）国家工作人员行贿的；
（三）在国家重点工程、重大项目中行贿的；
（四）为谋取职务、职级晋升、调整行贿的；
（五）对监察、行政执法、司法工作人员行贿的；
（六）在生态环境、财政金融、安全生产、食品药品、防灾救灾、社会保障、教育、医疗等领域行贿，实施违法犯罪活动的；
（七）将违法所得用于行贿的。
行贿人在被追诉前主动交待行贿行为的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，对调查突破、侦破重大案件起关键作用的，或者有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。



公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。



单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



中华人民共和国成立以后本法施行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，适用当时的法律；如果当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。
本法施行以前，依照当时的法律已经作出的生效判决，继续有效。



适用速裁程序审理案件，人民法院应当在受理后十日以内审结；对可能判处的有期徒刑超过一年的，可以延长至十五日。




案例一判决结果：
name: 韩国华
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 曹宏图
crime: （单位）非法吸收公众存款罪
集资诈骗罪
非法吸收公众存款罪
行贿罪
sentence: 有期徒刑十九年六个月

案例二：
喻家合非法吸收公众存款一审刑事判决书河南省滑县人民法院刑事判决书（2017）豫0526刑初98号：滑县人民检察院以安滑检公诉刑诉〔2016〕671号起诉书，指控被告人喻家合犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉，本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序，于2017年4月24日、8月10日公开开庭进行了审理。滑县人民检察院指派检察员祁凤丽出庭支持公诉，被告人喻家合及其辩护人刘训海、赵明普到庭参加了诉讼。本案现已审理终结滑县人民检察院指控：河南省百得新农建设投资有限公司（已判）在法定代表人喻家合和其兄弟喻家太（已判）的直接负责下，由喻家合委托程万中（已判）作为百得公司在安阳地区非法吸收公众存款的代理人，分别在安阳市铁西锦绣花园、安阳市中州大道安彩大酒店南邻三楼设立办公地点，于2011年3月至2011年9月份，面向社会吸收公众存款1.6481855亿元（票面金额，其中含补充登记存款5593550元），实存金额1.4352705亿元（含补充登记存款5593550元）。2013年3月1日，滑县处置河南百得公司案件工作组将河南省百得新农建设投资有限公司的厂房予以分配，厂房总价值金额合计137947100元，予以归还非法吸收的137933500元存款。剩余的5593550元，河南省百得新农建设投资有限公司经滑县处置河南百得公司案件工作组处置时将公司105.9亩土地与河南省德某某房地产开发有限公司签订了联合开发协议，现工程进度的三证手续已办理完毕，目前正在筹建中，建设完毕后，剩余款项参与二次分配。公诉机关认为，被告人喻家合之行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三十一条、第一百七十六条之规定，构成非法吸收公众存款罪，提请依法判处。被告人喻家合辩称：其和公司的所作所为不是非法集资，而是正当的民间借贷融资，其不构成非法吸收公众存款罪。辩护人的辩护意见是：百得公司的资产远大于债务，是在身不由己的情况下没有清偿；案发时能够及时清偿，不能认定为有罪。经审理查明：河南省百得新农建设投资有限公司（已判）成立于2009年6月，公司位于郑州市金水区群众路10号，注册资本为1060万元，经营范围为对房地产业、铁路、公路建设投资，公司法定代表人为喻家合。2011年3月，河南省百得新农建设投资有限公司的法定代表人喻家合委托授权刘晓彬、程万中（已判）等人在安阳市非法集资，后被告人喻家合又委派其兄弟喻家太到安阳对刘晓彬、程万中等人进行监督，并负责集资事宜。自2011年3月份至2011年9月份，河南省百得新农建设投资有限公司先后在安阳市铁西锦绣花园、中州大道安彩大酒店南邻三楼设立办事处，以月息3分及3%至14%的一次性返利为诱饵非法吸收公众存款，并通过电视、网络及宣传册等渠道，面向社会公开宣传其公司在滑县的新农村建设项目有很好的发展前景，得到了政府的大力支持等信息，并承诺在一定期限内可以将所募集资金还本付息。程万中负责在社会上发展集资户，刘晓彬负责在办事处收钱和开票据，喻家太负责将收到的集资款汇到公司的账户。非法吸收的公众存款用于“百得新农建设投资有限公司”在滑县新区的建设项目。吸收的存款到期后，由于资金链断裂，致使集资户的存款本息无法退回。现查明，河南省百得新农建设投资有限公司共吸收存款1927人次，集资票面金额1.6591695亿元，实际金额1.4352705亿元。在喻家太一案中，查明的集资款1843笔，票面金额为1.59225亿元，实际金额1.379335亿元。喻家太一案判决后，又有集资户陆续申报，补充登记84人次，集资票面金额6691950元，实际金额5593550元。经评估，百得新农建设投资有限公司在滑县新区投资建设的房屋建筑物、公路、桥梁、绿化工程以及土地使用权等资产市场价值为6.89694332亿元。案发后，滑县公安局对被告单位价值5.7314422亿元的房屋和土地进行了查封，其中房屋价值4.1730562亿元，土地使用权价值1.558386亿元。河南省百得新农建设投资有限公司还欠有其它巨额债务，已资不抵债。2013年3月1日，滑县处置河南百得公司案件工作组将河南省百得新农建设投资有限公司的厂房予以分配，优先偿还集资户，以价值1.379471亿元的厂房，予以归还非法吸收的1.379335亿元存款。后来申报的集资款5593550元，河南省百得新农建设投资有限公司经滑县处置河南百得公司案件工作组处置时将公司105.9亩土地与河南省德某某房地产开发有限公司签订了联合开发协议，现工程进度的三证手续已办理完毕，目前正在筹建中，建设完毕后，剩余款项5593550元参与二次分配。上述事实，有经过庭审质证的以下证据予以证实：1、被告人喻家合的供述：其供述了派喻家太到安阳负责为公司吸收存款的事实。2、喻家太的供述：其供述了受百得公司法定代表人喻家合的指派，到安阳负责为公司吸收存款的事实。3、百得公司工作人员刘凤英证明：其证明了百得公司向公众宣传吸收存款的情况以及其喻家太将票据、合同交给其办理的具体的负责情况。4、喻家合之子喻涛、百得员工方亮、付晓华、王红霞证明：证人分别证明了喻家太在安阳负责吸收存款业务以及吸收的存款用到滑县项目上的情况。5、非法吸收存款中间介绍人杨某、辛某、马某1、聂某证明：证人分别证明了百得公司向公众宣传情况、吸收存款情况、存款利息、返点情况、公司人员办公情况等事实。6、存款户朱某、王某、郑某、陈某、李某、郭某、陈某、宋某、翟某、马某2、薛某、赵某等人的证明：证人分别证明了在百得公司存款的情况。7、百得公司向存款户出具的收据、合同及存款户的身份证、百得公司宣传页等书证。8、滑县蓝天会计师事务所审计报告书、资产评估报告书、补充鉴定报告书。9、百得公司营业执照及工商登记资料。10、施工单位与百得公司签订的施工协议等书证。11、百得公司欠有其他巨额债务的证明。12、（2012）滑刑初字第631号刑事判决书。13、被告人喻家合的身份证明。以上事实清楚，证据确实充分，足以认定本院认为，被告人喻家合作为河南省百得新农建设投资有限公司的法定代表人，指使他人为公司非法吸收公众存款，扰乱了金融秩序，已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。关于被告人及辩护人所辩称的“不是非法集资，而是正当的民间借贷融资，百得公司的资产远大于债务，案发时能够及时清偿，不构成非法吸收公众存款罪”的辩护意见，经查，被告人喻家合指使喻家太等人，面向社会不特定人群高息吸收公众存款，最终资金链断裂，致使集资户的存款无法及时清偿，引发社会不稳，其行为完全符合非法吸收公众存款罪的构成要件，应予惩罚，被告人及辩护人的辩解理由不能成立。被告人喻家合指使他人非法吸收的公众存款数额巨大，情节严重。案发后，百得公司的资产对集资户予以了抵偿，被告人喻家合具有酌定的从轻处罚情节。为打击犯罪，维护金融秩序，保护公民的合法财产，依照《中华人民共和国刑法》第三十一条、第一百七十六条以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下被告人喻家合犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币40万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年9月8日起至2023年9月7日止；罚金限于本判决生效后三十日内缴纳）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本两份审判长郭选让审判员常永前审判员徐振坤二〇一七年八月二十日书记员常双妹

案例二相关法律条文：
单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。



非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。




案例二判决结果：
name: 喻家合
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑七年