案例一：
经审理查明:2015年11月，被告人王尚明找到四川惠农时贷资产管理有限公司，要求与该公司合作。四川惠农时贷资产管理有限公司是由第三方提供资金,为第三方提供网上贷款服务,收取服务费的网络服务公司。四川惠农时贷资产管理有限公司与王尚明合作的前提条件是王尚明要在当地成立农民专业合作社,依靠合作社成员的投资入股,增强经济实力,汇集人脉,扩大公司的影响力，扩展业务。于是王尚明借用他人身份证,注册成立了吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县(以下简称前郭县)白依拉嘎乡明信种植农民专业合作社。于2015年12月18日以该合作社名义，向四川惠农时贷资产管理有限公司缴纳10万元保证金之后与四川惠农时贷管理有限公司签订合作协议。按照双方约定,由王尚明采集贷款客户的真实信息，上传给总公司，总公司认为信息合格,与客户签订合同，便向贷款客户发放贷款，同时收取管理费,王尚明收取返点钱。王尚明的公司设在前郭县王爷府小区。在吉林省乾安县设立由刘刚负责的代办点,在松原市宁江区设立由孙金红加盟的代办点,在吉林省扶余市设立由耿艳艳(另案处理)、管清隆负责的代办点。贷款客户与四川惠农时贷资产管理有限公司一共办理76笔贷款，发放资金154万元。王尚明得到返点钱8万余元。到2016年10月，由于王尚明贷款逾期多,四川惠农时贷资产管理有限公司不再与客户签订贷款协议。到2017年11月9日，双方终止合作,四川惠农时贷资产管理有限公司将63户贷款，金额86万余元债权以24万元转让给王尚明。王尚明除与四川惠农时贷资产管理有限公司合作外，还以王某1的名义成立扶余市鑫亿商贸有限公司，与上海特云金融信息服务有限公司济南分公司合作,进行网上贷款服务业务。由于业务量不多,王尚明将这个公司与松原惠农时贷有限公司合在一起办公。到2016年9月份，济南分公司注销，债权转让给王尚明。王尚明在开展业务时,在要求贷款客户与四川惠农时贷管理有限公司、济南分公司签订贷款合同的同时,王尚明又与该贷款客户签订一份房屋买卖协议、土地转让借款合同、借条、客户确认书。形成阴阳两套合同。王尚明对外宣传利息低、无抵押、无担保、快速放款，但事实上，贷款到账后,王尚明自己或指使李艳文、孙金红、刘刚收取了保证金、服务费、征信费、家访费等费用,造成合同金额大于实际到贷款客户手中的金额,虚增贷款金额。对有逾期不还的贷款客户,王尚明组织李艳文、张某1、张秋实、常猛、常青宇、刘刚到贷款客户家催收，收取违约金、加油费、饭费，在催收过程中使用软暴力逼迫贷款客户变卖家产、当土地、出售农机具，或者直接使用暴力，随意殴打他人、毁坏财产,以示威慑,达到非法占有财产的目的。2016年9、10月份之后，由于两个上家不再与王尚明有业务往来，王尚明犯罪集团的主要任务就是催收贷款。2017年全年都在催收贷款,2018年1、2月份还在催收剩余的贷款。由此形成了以王尚明为首,以李艳文、张某1、张秋实、常猛、常青宇、刘刚、孙金红、耿艳艳（耿艳艳自然情况不详，另案处理）为主要成员，纠集管清隆，在松原市各区县多次以欺骗、暴力、威胁等手段实施诈骗、寻衅滋事、敲诈勒索、故意毁坏财物、抢劫等违法犯罪，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济社会生活秩序,造成较为恶劣的社会影响,具备恶势力犯罪集团性质。

案例一相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。



故意毁坏公私财物，数额较大或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金；数额巨大或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑。



以暴力、胁迫或者其他方法抢劫公私财物的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产：
（一）入户抢劫的；
（二）在公共交通工具上抢劫的；
（三）抢劫银行或者其他金融机构的；
（四）多次抢劫或者抢劫数额巨大的；
（五）抢劫致人重伤、死亡的；
（六）冒充军警人员抢劫的；
（七）持枪抢劫的；
（八）抢劫军用物资或者抢险、救灾、救济物资的。



有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制：
（一）随意殴打他人，情节恶劣的；
（二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的；
（三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的；
（四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。
纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。



非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。
犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡的，处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。
为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。
国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。




案例一判决结果：
name: 王尚明
crime: 诈骗罪
敲诈勒索罪
故意毁坏财物罪
寻衅滋事罪
抢劫罪
非法拘禁罪
sentence: 有期徒刑十五年
name: 刘刚
crime: 诈骗罪
敲诈勒索罪
故意毁坏财物罪
寻衅滋事罪
非法拘禁罪
sentence: 有期徒刑五年
name: 李艳文
crime: 诈骗罪
敲诈勒索罪
sentence: 有期徒刑四年
name: 张某1
crime: 诈骗罪
敲诈勒索罪
故意毁坏财物罪
寻衅滋事罪
抢劫罪
非法拘禁罪
sentence: 有期徒刑八年
name: 常青宇
crime: 故意毁坏财物罪
寻衅滋事罪
sentence: 有期徒刑一年六个月
name: 孙金红
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑二年
name: 管清隆
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑六个月

案例二：
瞿波、卜高波、孙尚钦等诈骗罪一审刑事判决书杭州市萧山区人民法院刑事判决书（2018）浙0109刑初1485号：杭州市萧山区人民检察院以杭萧检公诉二刑诉［2018］112号起诉书指控被告人瞿波、俞鸿敏、卜高波、孙尚钦、瞿淼杰犯诈骗罪、敲诈勒索罪、虚假诉讼罪，于2018年9月25日向本院提起公诉。本院于次日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。杭州市萧山区人民检察院指派检察员顾赶赶出庭支持公诉，上列被告人及辩护人到庭参加了诉讼。经浙江省杭州市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。现已审理终结杭州市萧山区人民检察院指控：一、犯罪集团的相关事实2016年8月至2018年2月期间，被告人瞿波、卜高波、孙尚钦、俞鸿敏等人为共同实施“套路贷”行为，形成了以瞿波为首的，较为固定的恶势力犯罪组织。2017年5月，被告人瞿波成立了杭州享代信息咨询服务有限公司，并建立名为“享代高炮营”的微信群进行交流、联络、决策；2017年9月，通过被告人俞鸿敏的淘宝账户定制了其四人在公司的名片，有组织的在北干街道一带对他人以虚高借条、层层平账、做假流水等手段进行“套路贷”，同时采用高音喇叭滋扰、汽车堵门等“软暴力”手段勒索财物或者通过虚高借条向萧山区人民法院提起民事诉讼，扰乱社会、司法秩序，造成较为恶劣的社会影响。具体分述如下：（一）敲诈勒索、虚假诉讼的犯罪事实1.2017年6月份至7月份，被告人瞿波、卜高波、孙尚钦、俞鸿敏四人经事先通谋，在杭州市萧山区汇金中心附近采用虚高借条、层层平账的手段向被害人许某1多次放贷。在被害人许某1实借5000元钱的情况下，借条金额被恶意推高至10万元。后被告人瞿波、卜高波、孙尚钦、俞鸿敏四人持借条复印件到许某1家中以喊高音喇叭滋扰、要去法院起诉等手段相威胁索要虚高的10万元钱款。2017年8月3日，被告人卜高波将该笔10万元的借条诉至萧山区人民法院，经调解，2017年9月2日许某1姐姐许某2被迫还款4万元，被告人卜高波于当日撤诉。综上，被告人瞿波、卜高波、孙尚钦、俞鸿敏涉案金额为3.5万元；案发后，被告人卜高波归案后基本如实供述了上述事实。2.2016年6月，被告人卜高波在杭州市萧山区汇金中心附近，在实际出借给被害人陈某13.3万元的情况下，要求其出具了10万元的借条，并且做了假流水。因陈某1未能如期还款，被告人瞿波伙同卜高波、俞鸿敏到陈某1家中以半夜车辆堵门等方式相威胁，向陈某1及家属索要借条上的10万元。在索要未果后，被告人俞鸿敏出面以上述10万元借条向萧山区人民法院起诉。萧山区人民法院2017年9月22日以（2017）浙0109民初14366号民事判决书判决陈某1在判决生效之日起十日内返还。后被害人陈某1姐姐陈某4被迫出面与卜高波、俞鸿敏等协商，最终归还人民币5.8万元。综上，被告人瞿波、卜高波、俞鸿敏涉案金额为2.5万元；案发后，被告人卜高波归案后基本如实供述了上述事实。（二）诈骗、虚假诉讼事实1.2016年6、7月至2017年7月期间，被告人瞿波、卜高波、孙尚钦结伙，在萧山区汇金大厦等地通过虚高借条、做假流水、层层平账的手段，在实际借给被害人沈某17万元的情况下，要求沈某1出具了超过80万元的借条，在被害人家属已归还26万元的情况下，继续持20万借条向被害人家属追讨。后被告人孙尚钦出面以20万元的借条将沈某1起诉至萧山区人民法院，2017年6月12日，萧山区人民法院以（2017）浙0109民初8644号民事调解书认定双方达成调解，沈某1从2017年7月15日起，每月归还1万元给孙尚钦。综上，被告人瞿波、卜高波、孙尚钦涉案金额为19万既遂，20万未遂；案发后，被告人卜高波基本如实供述了上述主要事实。2.2016年8月，被告人瞿波结伙孙尚钦在杭州市萧山区麦隆咖啡厅内，在实际出借给被害人赵某3.3万元的情况下，要求其出具了10万元的借条、做了假流水，并由孙某担保。后因赵某到期未归还，被告人孙尚钦出面以10万元的借条将被害人赵某、担保人孙某起诉至萧山区人民法院，2017年4月20日孙尚钦撤回起诉，2017年5月2日再次起诉，萧山区人民法院于2017年11月20日以（2017）浙0109民初6268号民事判决书判令赵某归还孙尚钦借款10万元及逾期利息5000元。综上，本案涉案金额为6.7万元，系未遂。3.2017年7月5日左右，被告人瞿波结伙卜高波在萧山区汇金中心附近，在实际出借给被害人徐某10.3万元的情况下，要求其出具了4万元的借条，并且做了假流水，截至案发已获得利息0.63万元。综上，本案涉案金额为4.33万元，其中4万元系未遂；案发后，被告人瞿波、卜高波基本如实供述了自己的犯罪事实。4.2018年1月份，被告人瞿波、卜高波、孙尚钦、俞鸿敏结伙，在萧山区，在实借13.5万元给被害人楼某的情况下，要求其出具了至少25万元的借条，并且做了假流水，陆续收到被害人支付的3万元利息，后因本案案发而未遂。综上，本案涉案金额为14.5万元，系未遂；案发后，被告人卜高波、俞鸿敏基本如实供述了自己的犯罪事实。二、其他诈骗、虚假诉讼事实被告人卜高波另有结伙瞿淼杰，被告人孙尚钦另有单独犯罪事实，分述如下：（一）2017年7月至2018年1月期间，被告人卜高波结伙瞿淼杰在杭州市萧山区汇金中心、银隆百货等地，在实际向被害人徐某1借款10.75万元的情况下，要求被害人徐某1出具了25.5万元的借条，在被害人已经归还10.23万元的情况下，依然向被害人家属索要10多万元债务。2018年2月24日，瞿淼杰等人在被害人家门口贴了合计11.5万元的借条，后因本案案发而未遂。综上，本案涉案金额为10.98万元，系未遂；案发后，被告人卜高波、瞿淼杰基本如实供述了自己的犯罪事实。（二）2016年8、9月，被告人孙尚钦在杭州市萧山区咖啡厅内，在实际给被害人葛某（名为担保人，实为借款人）借款3万元余元的情况下，要求名义借款人李某2、担保人葛某出具了8万元的借条。后以被害人葛某逾期为由，索要8万元，在索要无果的情况下，被告人孙尚钦持8万借条将李某2、葛某起诉至萧山区人民法院，2016年10月24日经法院调解结案，后葛某、李某2实际还款6万元。综上，被告人孙尚钦涉案2万余元。综上，被告人瞿波作为犯罪集团的首要分子，敲诈勒索涉案金额6万元，诈骗涉案金额64.53万元（其中45.2万元系未遂），并构成虚假诉讼罪；被告人卜高波作为犯罪集团固定成员及单独结伙瞿淼杰作案，敲诈勒索涉案金额6万元，诈骗涉案金额68.81万元（其中49.48万元系未遂），并构成虚假诉讼罪；被告人孙尚钦作为犯罪集团固定成员及单独作案，敲诈勒索涉案金额3.5万元，涉嫌诈骗金额62.2万余元（其中41.2万元系未遂），并构成虚假诉讼罪；被告人俞鸿敏作为犯罪集团固定成员敲诈勒索涉案金额为6万元，诈骗涉案金额14.5万元（系未遂），并构成虚假诉讼罪；被告人瞿淼杰结伙卜高波诈骗涉案金额为10.98万元（系未遂）。对上述指控，公诉机关当庭提供了被告人供述与辩解、被害人陈述、证人证言、辨认笔录、相关物证、书证、电子证物检查工作记录、案发经过、情况说明、被告人户籍证明等证据予以佐证，认为被告人瞿波、卜高波、孙尚钦、俞鸿敏的行为均构成敲诈勒索罪、诈骗罪、虚假诉讼罪，其中被告人瞿波、卜高波、孙尚钦的诈骗数额特别巨大，被告人俞鸿敏的诈骗数额巨大；被告人瞿淼杰的行为构成诈骗罪，共同犯罪。并认定被告人瞿波、卜高波、孙尚钦、俞鸿敏构成犯罪集团，被告人瞿波系首要分子；诈骗罪有未遂情节；被告人卜高波、瞿淼杰如实供述全部犯罪事实；被告人俞鸿敏如实供述敲诈勒索、诈骗事实。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条、第三百零七条之一第一款、第二十六条第二款、第三款、第二十五条第一款、第二十三条、第六十七条第三款之规定，予以惩处。被告人瞿波辩称：1.被告人卜高波、孙尚钦、俞鸿敏并非杭州享代信息咨询服务有限公司员工，其等人不成立犯罪集团，；2.对起诉书指控敲诈勒索第2节事实提出异议，辩称其没有参与陈某1借款事宜，也未从中获得钱款，只是和卜高波去过陈某1家一次，因陈某1不在家，其等人没做什么就离开了；3.对起诉书指控诈骗第1节事实提出异议，辩称其实际借款给沈某124.5万元，孙尚钦起诉至法院的20万元其没有参与。其辩护人提出：1.瞿波等人不成立犯罪集团，瞿波并非首要分子；2.瞿波对陈某1借款的情况不知情，起诉书指控沈某1实际借款数额有误，孙尚钦起诉的20万元与瞿波无关；3.瞿波认罪、悔罪态度较好；4.瞿波的行为已取得2名借款人的谅解。综上，建议对瞿波从轻处罚。被告人卜高波对起诉书指控的敲诈勒索事实及罪名均无异议，但对指控的诈骗第1、第4节事实提出异议，其中第1节事实，辩称其是从2017年4月开始放贷的，其对沈某1之前的借款事宜不知情。其参与后，沈某1曾借款3万元，出具了30万元的借条，但该笔借款已归还。之后孙尚钦起诉的20万元其虽然知情，但没有参与。第4节事实，其认为其等人并未向楼某催讨还款，该节事实不应构成犯罪。其辩护人提出：1.起诉书认定卜高波参与沈某1借款的指控有误，卜高波未参与该节事实的前期行为。即使法院认定其参与，其亦系从犯；2.起诉书指控卜高波与瞿淼杰向徐某1诈骗的金额有误，卜高波等人仅讨要5万元；3.起诉书指控卜高波等人借款给楼某的事实不构成犯罪；4.本案虚假诉讼罪不成立；5.卜高波等人不成立犯罪集团；6.卜高波有坦白情节；7.借款人存在过错。综上，建议对卜高波从轻或减轻处罚。被告人孙尚钦对起诉书指控其与瞿波等人成立犯罪集团提出异议；对起诉书指控的诈骗第1节事实提出异议，辩称其没有参与骗取沈某1既遂19万元，只参与了后期持20万元到法院起诉的事实；对起诉书指控的诈骗第4节事实提出异议，辩称其对楼某借款的具体事宜不知情，仅提供了借款本金，其等人也从未向楼某催讨还款。其辩护人提出：1.孙尚钦的行为不构成虚假诉讼罪；2.孙尚钦等人不成立恶势力犯罪集团；3.起诉书指控孙尚钦等人诈骗沈某1金额有误，其中孙尚钦起诉的20万元系沈某1与孙尚钦合谋，无诈骗故意；4.孙尚钦等人借款给楼某系民间借贷纠纷，不构成诈骗罪；5.孙尚钦在本案中的违法所得较少；6.孙尚钦在诈骗沈某1事实中系从犯；7.孙尚钦系初犯。综上，建议对孙尚钦公正判决。被告人俞鸿敏对起诉书指控的敲诈勒索事实提出异议，辩称其没有参与使用高音喇叭滋扰的方式向许某1催讨过债务，也没有采用车堵门的方式向陈某1家人催讨过债务。其对起诉书指控其诈骗、虚假诉讼的事实表示无异议。其辩护人提出：1.对起诉书指控俞鸿敏的行为构成敲诈勒索罪、诈骗罪无异议，但认为不构成虚假诉讼罪；2.俞鸿敏等人不成立恶势力犯罪集团；3.俞鸿敏在共同犯罪中系从犯；4.起诉书指控的诈骗第4节事实，借款人楼某支付的3万元利息不应计入犯罪获利；5.部分犯罪系未遂；6.俞鸿敏有坦白情节；7.俞鸿敏系初犯。综上，建议对俞鸿敏从轻处罚。被告人瞿淼杰对起诉书指控其的诈骗事实提出异议，辩称起诉书指控徐某1的实际借款及还款金额有误；其到徐某1家门口贴了1张金额为5万元的借条催讨债务，另外2张借条是从门缝塞进去的。其认为和徐某1是正常的民间借贷关系，其没有诈骗故意，其行为不构成犯罪。其辩护人提出：1.对起诉书指控的事实无异议；2.瞿淼杰不以放贷为业，主观恶性较小；3.瞿淼杰涉及的诈骗事实系未遂；4.瞿淼杰等人未使用暴力、威胁等手段催讨债务；5.瞿淼杰系初犯。综上，建议对瞿淼杰在有期徒刑一年以下量刑，并适用缓刑。经审理查明：2016年8月至2018年2月期间，被告人瞿波、卜高波、孙尚钦、俞鸿敏等人为共同实施“套路贷”行为，陆续加入、逐步形成了以瞿波为首的较为固定的恶势力犯罪组织。2017年5月，被告人瞿波成立了杭州享代信息咨询服务有限公司，并建立名为“享代高炮营”的微信群对贷款业务进行联络、决策；2017年9月，被告人俞鸿敏通过淘宝定制了其四人在公司的名片，有组织的在北干街道一带对他人以虚高借条、层层平账、做假流水等手段进行“套路贷”。期间，采用高音喇叭滋扰、汽车堵门等“软暴力”手段勒索财物或者通过虚高借条向法院提起民事诉讼，造成较为恶劣的社会影响。具体分述如下：认定被告人成立犯罪集团的证据经庭审质证的有：（1）被告人瞿波的供述。证实其是在2015年年底或者2016年年初进入北京宜信普惠信息咨询有限公司从事借贷业务的。孙尚钦是在2016年3月左右进入该公司从事借贷业务的，卜高波、俞鸿敏在2017年3月左右进入公司成为其同事。2017年5月，其成立了享代咨询服务有限公司，其还组建了名为“享代高炮营”的微信群，群成员有其、孙尚钦、卜高波、俞鸿敏及汪某，群里主要聊客户贷款的事。其和瞿淼杰是同村，但没有合作。（2）被告人卜高波的供述。证实瞿波是最早做借贷业务的，孙尚钦其次，其和俞鸿敏是在2017年4、5月才入行，都是跟着瞿波和孙尚钦一起做，评估客户有无风险，其几人一般都会问瞿波。后瞿波为了把业务做得正规化，成立了享代信息咨询服务有限公司，其几人还参与了瞿波组建的群名为“享代高炮营”的微信群，瞿波是群主，群成员有其、瞿波、孙尚钦、俞鸿敏、汪某。公司的账目都在瞿波处。2018年1、2月的时候，瞿波给其、孙尚钦、俞鸿敏每人5万元分红。之后瞿淼杰听说做借贷比较赚钱，也想加入，其将徐某1这个客户给了瞿淼杰，之前的事情瞿淼杰是没有参与的。（3）被告人孙尚钦的供述。证实2016年1、2月，其经瞿波介绍进入北京宜信普惠信息咨询有限公司从事小额贷款业务，瞿波也在该公司上班。2017年卜高波、俞鸿敏也进入了该公司，后来因为有了一定经济实力，其开始自己给贷款给他人，期间也有相互介绍客户。后来瞿波成立了享代信息咨询服务公司，并建立了“享代高射炮（高炮营）”微信群，其与瞿波、卜高波、俞鸿敏都加入了该群，群里主要讨论客户贷款的事。其几人还共同商量了公司名片印制的事。因为瞿波入行早，所以其几人经常让瞿波帮忙把关客户的情况。2018年过年前，其几人每人分了5万元。（4）被告人俞鸿敏的供述。证实瞿波最早做借贷生意，孙尚钦其次，其和卜高波差不多时间进入，所以在做借贷生意的时候基本都是听瞿波的。后来瞿波成立了杭州享代信息咨询服务有限公司，2017年8月左右，瞿波让其、孙尚钦、卜高波一起合伙做放贷生意，因为此前大家就有合伙放贷，如果有公司就可以正规点，所以其几人都同意的，本钱平摊，平分利润。瞿波、卜高波、孙尚钦都辞职专心做公司业务了，每个人都会出去拉业务，最终决定权在瞿波，借条都是以个人名义写的，谁有钱谁垫付，到时从公款中取出还给垫钱的人，赚到的钱也是平分的，追逃债务的话四人都会去，除非有事情走不开。其几人还建了一个名为“享代高炮营”的微信群，成员有其、瞿波、卜高波、孙尚钦，群里主要谈的是公司的借贷业务。2017年年底，其和瞿波、孙尚钦、卜高波经讨论，由瞿波决定从公款里分给每人5万元。（5）证人徐某2的证言。证实其在杭州市萧山区区政府办事中心工作，主要就是做公司注册这一方面的工作。2017年4、5月，有个人拿了一叠资料找到其说要注册一个公司，其就让对方填了一张委托的表格，然后帮忙去市场监管局注册了一个公司，收费500元左右，公司好像叫享代公司。（6）证人陈某2的证言。证实其系瞿波的妻子，其在瞿波被抓后才知道瞿波注册了一家叫杭州享代咨询公司，其曾在车里发现了一张发票，购买方上面写着“享代”公司。其知道瞿波以公司名义租了绿都嘉瑞广场二十几楼的一个房子作办公室，其去过一次。瞿波可能是注册公司时拿了其的身份证或者使用了其的身份信息，具体其不清楚。（7）证人陈某3的证言。证实其系惠州罗格广告传媒有限公司负责人。2016年10月12日，其在淘宝网开了一家店铺，店铺名称为创逸设计彩印。2017年9月的时候有一个名为“ｙｈｍ520ｗｗ1314”的买家通过旺旺联系到店铺，要求订制名片，一共印了四个人的名片，分别是孙尚钦、卜高波、瞿波、俞鸿敏，每个人印了500张。（8）调取证据通知书、调取证据清单、淘宝交易记录、旺旺聊天记录、名片模板证实公安机关于2018年9月19日从惠州罗格广告传媒有限公司处调取瞿波、卜高波、孙尚钦、俞鸿敏的名片模板（名片上方印有享代信息咨询有限公司、名字、电话）、淘宝订单信息和聊天记录显示，俞鸿敏于2017年9月13日在惠州罗格广告传媒有限公司两次下单名片，共定制了四份。（9）企业机读档案登记资料。证实惠州罗格广告传媒有限公司的登记信息。（10）电子证据检查工作记录。证实公安机关于2018年8月9日对卜高波的苹果手机进行电子勘查，在开机的状态下，在微信中发现一个名字叫“享代高炮营”的微信群，从聊天记录可以看出群内有五人，分别为卜高波、瞿波、孙尚钦、俞鸿敏、汪某。聊天记录显示被告人瞿波对贷款业务负有相对决策权。手机内还发现借条及收条、承诺书等照片。（11）公司登记基本信息、公司设立登记申请书、企业登记颁证及归档记录表、指定代表或者共同委托代理人授权委托书、公司章程、杭州享代信息咨询服务有限公司执行董事聘请经理的决定。证实杭州享代信息咨询服务有限公司成立于2017年5月12日，法定代表人为瞿波，系有限责任公司（自然人独资），经营范围为服务信息咨询、投资咨询（未经金融等监管部门批准，不得从事向公众融资存款、融资担保、代客理财等金融服务）、财务咨询（除代理记账）、商务信息咨询、市场营销策划、企业营销策划（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。上述公司的执行董事、经理均为瞿波。上列证据，本院予以确认。（一）敲诈勒索事实1.2017年6月份至7月份，被告人瞿波、卜高波、孙尚钦、俞鸿敏四人经事先通谋，在杭州市萧山区汇金中心附近采用虚高借条、层层平账的手段向被害人许某1多次放贷。在被害人许某1实借5000元钱的情况下，借条金额被恶意推高至10万元。后被告人瞿波、卜高波、孙尚钦、俞鸿敏四人持借条复印件到许某1家中以喊高音喇叭滋扰、要去法院起诉等手段相威胁索要虚高的10万元钱款。2017年8月3日，被告人卜高波将该笔10万元的借条诉至萧山区人民法院，经调解，2017年9月2日许某1姐姐许某2被迫还款4万元，被告人卜高波于当日撤诉。认定上述事实的证据经庭审质证的有：（1）被告人瞿波的供述。其在侦查阶段供称2017年7、8月，许某1经孙尚钦介绍向其借款5000元，出具了2万元的借条，约定借款期限15天，利息1500元，到期后其向许某1索要6500元，许某1无力偿还。后卜高波说会负责许某1的债务，让其不要再去催讨了，其就没有再过问了。后卜高波将许某1起诉至法院，起诉金额为10万元，调解后要回4万元，其分得6500元。因为孙尚钦是介绍人，俞鸿敏也是借钱给许某1的，所以孙尚钦和俞鸿敏各分得三四千元。庭审中，其对起诉书指控的该节事实表示无异议。（2）被告人卜高波的供述。其在侦查阶段供称经孙尚钦介绍，其借款给许某14万元，让许某1出具了1张10万元的借条。后因许某1不还款，其与瞿波、孙尚钦、俞鸿敏一起去许某1家中讨过两次债，第二次还用高音喇叭喊欠债还钱喊了二三十分钟。庭审中，其对起诉书指控的该节事实表示无异议。（3）被告人孙尚钦的供述。其在侦查阶段供称其将许某1分别介绍给瞿波、卜高波、俞鸿敏借款，先跟瞿波借款1万，因许某1还不出钱，其又将许某1陆续介绍给俞鸿敏、卜高波借款，借款金额其不清楚，只知道借条金额写的是10万。后因许某1未还钱，其等人到许某1家中催讨过2次，第二次是其和瞿波、卜高波、俞鸿敏一起使用了高音喇叭喊的方式向许某1母亲讨要。之后卜高波起诉到了法院，调解后拿回了4万元，其分得5000元，其他人分得多少其不清楚。庭审中，其对起诉书指控的该节事实表示无异议。（4）被告人俞鸿敏的供述。证实瞿波让其出面要求给许某1出具4万元的借条，其没有实际拿钱给许某1，具体是瞿波、孙尚钦和许某1谈的，后瞿波让其向许某1催讨还款，因为许某1还不出，孙尚钦又将许某1介绍给卜高波借款，当时其也在场，许某1向卜高波借款10万元还拍了借款视频和照片，但10万元后来被卜高波拿走了。至此，其与许某1的债务两清，许某1的借款金额累到了10万元。到期后，其和瞿波、卜高波、孙尚钦到许某1家中向许某1母亲催讨过一次。之后卜高波到法院起诉许某1，要回了4万元，其分得三五千元。庭审中，其辩称没有使用高音喇叭滋扰的方式催讨债务。（5）被害人许某1的陈述及辨认笔录。证实2017年6、7月，其经孙尚钦介绍向瞿波借款5000元，出具2万的借条，后因瞿波逼债，其在孙尚钦的介绍下，向俞鸿敏借款2万元，出具了4万元的借条，但其没有拿到2万元，俞鸿敏说会把钱还给瞿波。借款到期后，俞鸿敏向其要债，其又在孙尚钦的介绍下向卜高波借款4万元，出具了10万元的借条，但其也没有实际拿到钱，对方说会将钱还给俞鸿敏，当时卜高波、俞鸿敏、孙尚钦都在场。8月初，卜高波、孙尚钦等人到其家中讨债，还使用了高音喇叭喊，一直喊到半夜才走，并且在其家门口喷红油漆。之后卜高波还一直以泼油漆、敲门、砸玻璃等方式到其家讨债，但其一直没有还10万元钱，卜高波就将其起诉到法院，其姐姐出面还了4万元一次性了结的。辨认笔录，其辨认出被告人瞿波、孙尚钦、俞鸿敏。（6）证人许某2（系许某1姐姐）、钱某（许某1母亲）的证言。证实许某1因借钱未还的事，被债主追到家里要债，卜高波带人到家里威胁其，还带了5、6个人用高音喇叭在家附近喊“欠债还钱”。后卜高波持10万元的借条到法院起诉，其出面归还了4万元一次性了结。并证实其二人听许某1说实际只借到了5000元，借条是虚高的。（7）民事裁定书、民事起诉状、借条、收条、人民调解协议书、收据。证实卜高波于2017年8月3日持10万元的借条向法院起诉要求许某1还款，后经调解，许某1一方归还了4万元。卜高波于2017年9月2日撤诉。（8）电子证据检查工作记录。证实公安机关从被告人卜高波的手机内获取落款为2017年7月23日许某1向卜高波借款10万现金的借条、收条及许某1拿着现金、借条的照片。上列证据，本院予以确认。关于被告人俞鸿敏提出其没有参与使用高音喇叭滋扰的方式向许某1催讨过债务得辩解。经查，同案被告人卜高波、孙尚钦均供认被告人俞鸿敏与其等人一起在许某1江附近使用高音喇叭喊的方式催讨欠款的事实。且有被害人许某1的陈述、证人钱某、许某2的证言、同案被告人瞿波的当庭供述佐证，足以证实被告人俞鸿敏共同参与使用高音喇叭滋扰的方式向许某1催讨债务。故对被告人俞鸿敏的辩解本院不予采信。2.2017年6月，被告人卜高波在杭州市萧山区汇金中心附近，在实际出借给被害人陈某13.3万元的情况下，要求其出具了10万元的借条，并且做了假流水。因陈某1未能如期还款，被告人瞿波伙同卜高波、俞鸿敏到陈某1家中以半夜车辆堵门等方式相威胁，向陈某1及家属索要借条上的10万元。在索要未果后，被告人俞鸿敏出面以上述10万元借条向萧山区人民法院起诉。萧山区人民法院2017年9月22日以（2017）浙0109民初14366号民事判决书判决陈某1在判决生效之日起十日内返还。后被害人陈某1姐姐陈某4被迫出面与卜高波、俞鸿敏等协商，最终归还人民币5.8万元。认定上述证实的证据经庭审质证的有：（1）被告人瞿波的供述。其供称不认识陈某1，但知道陈某1向卜高波借过钱。陈某1还不出钱后，俞鸿敏作为出借人出面起诉的。起诉拿到钱后，卜高波给了俞鸿敏好处费。庭审中，其辩称与卜高波等人到陈某1家讨要过债务，但未实施车子堵门行为，其称曾听卜高波说带人一起开车堵过陈某1家的门。（2）被告人卜高波的供述。其供称2017年夏天，陈某1经陈某5介绍向其借款5万元出具了10万元的借条，其走了10万元的假流水，但实际给了陈某14.1万。后因陈某1到期不还，其和俞鸿敏、瞿波到陈某1家中向陈某1母亲催讨过一次无果。后其让俞鸿敏出面将陈某1起诉到法院。判决后经与陈某1姐姐协商，对方付了5.8万元。事后其给了俞鸿敏6000元好处费。庭审中，其对该节事实表示无异议。（3）被告人俞鸿敏的陈述。其在侦查阶段供称陈某1没有其借钱，是向卜高波借了5、6万元，出具了10万元的借条。借款到期后，陈某1没有还钱，其和卜高波、瞿波等人在晚上7、8点开车到陈某1家催讨，车子堵着大门停着，卜高波和陈某1妈妈吵了几句，其等人一直到晚上11点左右才离开。后卜高波让其出面到法院起诉陈某1。法院判决后，陈某1姐姐出面归还给卜高波5.8万元，事后卜高波给了其5000元。（4）被害人陈某1的陈述。证实2017年6月，其经陈某5介绍向卜高波借款5万元，实得3.3万元，卜高波让其出具了10万元的借条，当时还走了银行假流水，其收到10万元转账后取款7万元，将其中的6.7万元还给了卜高波。后其因外债太多，就关了手机。后其听姐姐说卜高波等人用三辆车堵了其家大门，直至半夜才走。其家中收到了法院的强制执行文书，其听姐姐说是一个叫俞鸿敏的人起诉的，金额是10万元，其姐姐和俞鸿敏、卜高波经协商，最终还了5.8万元了事。（5）证人陈某4（系陈某1姐姐）的证言。证实其是在收到法院执行材料时才知道陈某1向卜高波借钱的事，当时起诉人是一个叫俞鸿敏的人。其听陈某1说当时借款5万元，实际拿到手3.3万元，出具了10万元的借条，还走了10万元假的银行流水。陈某1外出躲债期间，卜高波等人到其家催讨过几次，其中有一次是开来3辆车直接把其家大门堵住了，还跟其母亲吵了几句。后其出面帮陈某1还给卜高波、俞鸿敏5.8万元。（6）证人陈某5的证言。证实其介绍陈某1到卜高波处借款，陈某1实际到手3.5万元，出具了10万元的借条，陈某1给了其2000元好处费。后陈某1还不出钱，俞鸿敏出面到法院起诉了陈某1。（7）民事判决书。证实本案民事处理的情况。（8）调取证据通知书、调取证据清单、银行明细。证实陈某1尾号为5122的银行卡于2017年6月23日收到卜高波汇款10万元，当日柜面取现7万元、0.5万元、0.5万元。上列证据，本院予以确认。关于被告人瞿波、俞鸿敏及相关辩护人对该节事实提出的辩解和辩护意见。经查，被告人俞鸿敏在侦查阶段供称其与瞿波、卜高波一起开车到陈某1家，用车子堵门的方式催讨债务；被告人卜高波庭审中对该节事实表示无异议；被告人瞿波承认与卜高波等人到陈某1家讨要过债务，亦证实曾称听卜高波说过用车子堵门的事；证人陈某4的证言证实卜高波等人以车子堵门的方式到其家讨要债务。上述证据足以证实被告人瞿波、卜高波、俞鸿敏以车子堵门的方式讨要债务的事实。故对上述辩解及辩护意见本院不予采信。（二）诈骗事实1.2016年6、7月至2017年2月期间，被告人瞿波等人在萧山区通过虚高借条、做假流水、层层平账的手段，在实际借给被害人沈某14万元的情况下，要求沈某1出具了超过30万元的借条，后经催讨，被害人及其家属归还了26万元了结债务；2017年6月，被害人沈某1又向被告人瞿波、卜高波、孙尚钦等人借款3万余元，并出具给被告人卜高波30万元的借条1张、被告人孙尚钦20万元的借条1张，后被害人沈某1归还了3万余元，取回了向卜高波出具的30万元的借条。2017年6月，被告人孙尚钦出面以20万元的借条将沈某1起诉至萧山区人民法院，2017年6月12日，萧山区人民法院以（2017）浙0109民初8644号民事调解书认定双方达成调解，沈某1从2017年7月15日起，每月归还1万元给孙尚钦。在本院审理期间，被害人沈某1出具谅解书，表示被告人已归还全部借条，其对被告人的行为表示谅解。认定上述事实的证据经庭审质证的有：（1）被告人瞿波的供述。其供称2016年9月，沈某1经曹立峰介绍向其借款3次共计21万元，每次借条基本都是虚高的，最后一次借款时其让沈某1重新出具了1张30万元的借条。后其持借条到沈某1家催讨，沈某1父亲还了其25万元，其出具了收条。2017年6月，沈某1经孙尚钦联系，欲向其借款，当时卜高波、孙尚钦都在，其让沈某1向卜高波借钱，借款35000元，出具了1张30万元的借条给卜高波，沈某1还出具了1张20万元的借条给孙尚钦。后沈某1归还了4万元给卜高波，卜高波把30万元的借条还给了沈某1。后孙尚钦持20万元的借条到法院起诉，后调解结案。（2）被告人卜高波的供述。其供称沈某1在2016年向瞿波和孙尚钦借过钱，具体借了多少怎么借的其不清楚。2017年5月底，瞿波到沈某1家里要钱，最后要了20多万。2017年6月，沈某1又来借钱，瞿波让其出面，以其的名义借给沈某1，钱是瞿波、孙尚钦出的，具体商量也是瞿波、孙尚钦和沈某1谈的。这次沈某1实际拿到4、5万元，出具了1张20万元的借条给孙尚钦，1张30万元的借条给其。后孙尚钦持20万元的借条到法院起诉，是调解结案的。出具给其的30万元是作废的，具体是瞿波在处理的，其不清楚。（3）被告人孙尚钦的供述。其在侦查阶段供述沈某1经人介绍向其借款20万元，并出具借条给其，后因沈某1未还款，其持借条到法院起诉，调解后达成协议，沈某1分期还款20万元，每月还1万元。其不清楚瞿波、卜高波有无借款给沈某1过，但沈某1好像问卜高波讨要过1张借条，还了3、4万元钱。（4）被害人沈某1的陈述。证实2016年8月，其经老曹介绍向瞿波借款，实得2.3万元，出具了5万的借条。2016年12月，其再次向瞿波借款，实得1.7万元，出具了6万的借条。2017年2月，瞿波以之前的11万借条逾期为由，让其分别向孙尚钦出具了20万的借条、向瞿波出具了30万的借条，当日瞿波往其卡内打了21万元，并让其给一个叫黄开进的人转账11万，又让其到柜台取现10万还给他。之后瞿波、孙尚钦到其家中要债，其父亲替其归还了25万元结清债务。2017年6月，其再次向瞿波借款，实得3万元，其向孙尚钦出具了20万的借条、向卜高波出具了30万的借条。2017年8月，其和邱红拿着5万元归还给瞿波后，拿回了一张30万的借条。后瞿波等人也曾向其本人及家属讨债。（5）证人沈某2均、李某1（系沈某1父母）的证言及辨认笔录。证实2017年4月中旬，沈某1带着瞿波和一男子到其处要债，瞿波说沈某1向他们借款30万元，还把30万元的借条给其看了。其问沈某1到底借了多少，沈某1告诉其连本带利一共10多万元。经协商，其于2017年5月30日替沈某1还给瞿波25万元。2017年8月，一个胖胖的男子和一个戴眼镜的男子持20万元的借条到其家要债，沈某1告诉其借条是和30万元那张一起写的，实际没有拿到钱。后胖胖的男子到法院起诉了20万元，沈某1自己去调解结案的。另外沈某1说还有1张30万元的借条，后其给了沈某15万元，把那张30万元的借条拿回来了。辨认笔录，沈某2均辨认出瞿波，孙尚钦就是胖胖的男子。（6）证人曹某的证言。证实沈某1找其帮忙借钱，其将瞿波的联系方式给了沈某1。（7）接受证据清单、银行卡明细、借条及收条复印件。证实沈某1尾号为0571的农行卡在2017年6月6日收到卜高波通过手机银行转存的2万元，当日分两次柜面现支；在2016年12月5日收到瞿波手机银行转账6万元，当天通过商Ｅ付转给瞿波1万元（支付宝），后通过网上银行、ＡＴＭ机转账或者取现共计23000元，次日通过商Ｅ付转给瞿波1万元（支付宝）、取现9000元、微信转账2500元；2016年12月23日商Ｅ付给瞿波2000元（支付宝）；2017年1月3日商Ｅ付给瞿波2000元（支付宝）；2017年1月13日商Ｅ付给瞿波2000元（支付宝）；2017年1月15日商Ｅ付给瞿波2000元（支付宝）；2017年2月11日收到瞿波借款21万元，当日转给黄开进11万元，柜面支取10万元；2017年7月28日商Ｅ付给瞿波2000元（支付宝）；沈某2均尾号为7940的农商行账户2017年5月30日现取245000元。（8）借条、收条。证实沈某1出具2017年2月11日向瞿波借款三十万元，借款截至2017年2月16日，收条显示银行转账210000元、现金90000元；沈某1出具借款30万元，出借方空白，借款期限为2017年6月6日至7月6日，月息2分，逾期承担日违约金2000元，收条显示收到卜高波30万元，20万转账、10万现金，日期为2017年6月6日；瞿波于2017年5月30日出具收条，收到沈某125万元欠款，欠款已经清，以后概不来往。（9）民事调解书。证实孙尚钦诉沈某1民间借贷纠纷一案于2017年6月12日达成调解协议，沈某1同意返还孙尚钦20万元。（10）谅解书。证实被害人表示被告人方已将全部借条归还，其对被告人的行为表示谅解。上列证据，本院予以确认。关于相关被告人及辩护人提出的辩解及辩护意见。经查，（1）关于实际借款数额，被告人瞿波的供述与被害人沈某1的陈述均可证实2017年6月实际借款3万元左右，而双方对于2016年8月至2017年2月期间的借款数额说法不一，被告人瞿波辩称实际借款21.5万元，被害人沈某1称实际得款4万元；证人沈某2钧的证言证实2017年4月瞿波等人向其讨债时，沈某1告诉其连本带利实际借得10多万元。公诉机关结合相关银行交易及利息支付情况，以被害人沈某1的陈述与证人沈某2均的陈述（剔除利息）、银行交易明细相互印证部分认定借款金额并无不当。故对被告人瞿波及其辩护人对借款金额提出的异议本院不予采信。（2）关于被告人卜高波、孙尚钦的参与数额，在案证据证实被告人卜高波于2017年2月左右开始加入瞿波等人的“套路贷”集团；现无证据证明被告人孙尚钦参与了2016年6月至2017年2月期间对沈某1实施的“套路贷”诈骗。故该二人对被告人瞿波在2017年2月之前对被害人沈某1进行的“套路贷”诈骗无需承担责任，但其二人均参与了2017年6月后结伙瞿波要求沈某1出具了2张共计50万元的借条，后孙尚钦还持20万元起诉的“套路贷”诈骗，故二人均应对该部分承担共犯责任。（3）在案无证据证实孙尚钦起诉至法院的20万元系沈某1与孙尚钦合谋骗取他人财物，故对辩护人提出的该项辩护意见本院不予采纳。（4）被告人卜高波、孙尚钦在2017年6月对沈某1实施“套路贷”诈骗中，与瞿波等人相互分工、互相配合，所起的地位、作用相当，不宜认定为从犯，故对辩护人所提该项辩护意见本院不予采纳。2.2016年8月，被告人瞿波、孙尚钦在杭州市萧山区麦隆咖啡厅内，在实际出借给被害人赵某3.3万元的情况下，要求其出具了10万元的借条、做了假流水，并由孙某担保。后因赵某到期未归还，被告人孙尚钦出面以10万元的借条将被害人赵某、担保人孙某起诉至萧山区人民法院，2017年4月20日孙尚钦撤回起诉，2017年5月2日再次起诉，萧山区人民法院于2017年11月20日以（2017）浙0109民初6268号民事判决书判令赵某归还孙尚钦借款10万元及逾期利息5000元。3.2017年7月5日左右，被告人瞿波结伙卜高波在萧山区汇金中心附近，在实际出借给被害人徐某10.3万元的情况下，要求其出具了4万元的借条，并且做了假流水，截至案发已获得利息0.63万元。4.2018年1月份，被告人瞿波、卜高波、孙尚钦、俞鸿敏结伙，在萧山区，在实借13.5万元给被害人楼某的情况下，要求其出具了至少25万元的借条，并且做了假流水，陆续收到被害人支付的3万元利息，后因本案案发而未遂。在本院审理期间，被害人楼某出具谅解书，对被告人的行为表示谅解。上述事实，被告人瞿波、卜高波、孙尚钦、俞鸿敏在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人赵某、徐某1、楼某的陈述，证人孙某、曹某、俞某、徐某3的证言，辨认笔录，调取证据清单，银行交易明细，民事诉状，民事裁定书，民事判决书，借条复印件，支付宝转账记录截图，银行交易明细单，短信、微信截图照片，电子证据检查工作记录，谅解书等证据证实，足以认定。关于相关部分被告人及辩护人对被害人楼某被诈骗事实提出的辩解及辩护意见，经查认为，各被告人经预谋，以非法占有为目的，假借民间借贷之名，通过虚增债务的手段，对他人实施“套路贷”行为，应当以诈骗罪追究被告人刑事责任。故对上述辩解及辩护意见，本院不予采纳。二、其他诈骗、虚假诉讼事实被告人卜高波另有结伙瞿淼杰，被告人孙尚钦另有单独犯罪事实，分述如下：（一）2017年7月至2018年1月期间，被告人卜高波结伙瞿淼杰在杭州市萧山区汇金中心、银隆百货等地，在实际向被害人徐某1借款10.75万元的情况下，要求被害人徐某1出具了20余万元的借条，在被害人已经归还10.23万元的情况下，依然向被害人家属索要10多万元债务。2018年2月24日，瞿淼杰等人在被害人家门口贴了合计11.5万元的借条，后因本案案发而未遂。认定上述事实的证据经庭审质证的有：（1）被告人卜高波的供述。其在侦查阶段供称2017年7月，其和瞿波、瞿淼杰以虚高借条的方式向徐某1借款，并通过银行走账制造假流水，还通过平账的方式推高本金，在徐某1实际借得3.8万元的情况下，要求徐某1出具了10多万的借条。庭审中其对该节事实表示无异议。（2）被告人瞿淼杰的供述。其在侦查阶段供称在实际借给徐某15.7万的情况下，让徐某1写下了21.5万元的借条。后多次向被害人及家属索要债务。因被害人家属拒不见面，其在被害人家门口贴了一张5万元的借条，往门缝里塞了两张借条，门缝里具体塞的是哪两张其记不清楚了。（3）被害人徐某1的陈述及辨认笔录。证实其在实际借得5.35万元的情况下，向卜高波、瞿淼杰出具21.5万元借条的具体经过，并证实2018年2月24日卜高波一方有人贴了11.5万元的借条在其家门口。辨认笔录，辨认出被告人卜高波、瞿淼杰。（4）证人徐某3的证言。证实2018年2月，其发现其儿子徐某1偷偷从其包里拿钱，才知道徐某1在外面欠了钱，但徐某1说写了很多借条，实际没有借那么多，有几张是空的，还有保证金什么的。并且告诉其向卜高波借款，利滚利写了30多万的借条，其就带着徐某1到衙前派出所报案。报警后，其联系了卜高波，说徐某1已经还了十多万了，债务已经还清了。另外瞿淼杰电话联系过其要债，说是有21.5万的借条，徐某1还有十多万未还去，其没有理睬对方。2018年2月24日，瞿淼杰在其家贴了3张借条，2张塞在门缝里，1张5万的贴在家门口。儿子是在校大学生，没有生活来源。（5）证人俞某的证言。证实其曾介绍徐某1向卜高波借款。（6）接受证据清单、借条复印件、支付宝转账记录截图、微信记录、银行交易明细单。证实2017年7月9日徐某1于2017年7月9日至2018年1月29日，共计向瞿淼杰、卜高波借款10.75万元，出具借款金额为21.5万元的借条；2017年8月至2018年2月14日期间，徐某1向卜高波、瞿淼杰转账10.23万元。（7）短信截图、照片、手机录音、光盘。证实瞿淼杰发短信、打电话催讨的相关情况。（8）电子证据检查工作记录。证实在卜高波的手机中存有徐某12017年12月17日向卜高波借款4万元的借条照片。上列证据，本院予以确认。关于被告人瞿淼杰及被告人卜高波的辩护人对案涉实际借款、还款及讨要金额提出的异议，经查，公诉机关根据被告人供述、被害人陈述及相关转账记录相互印证部分认定借款及还款金额并无不当；被告人瞿淼杰的供述、被害人徐某1的陈述、证人徐某3的证言等证据可以证实被告人瞿淼杰持11.5万元的借条进行催讨的事实。故对上述辩解及辩护意见本院不予采信。（二）2016年8、9月，被告人孙尚钦在杭州市萧山区咖啡厅内，在实际给被害人葛某（名为担保人，实为借款人）借款3万元余元的情况下，要求名义借款人李某2、担保人葛某出具了8万元的借条。后以被害人葛某逾期为由，索要8万元，在索要无果的情况下，被告人孙尚钦持8万借条将李某2、葛某起诉至萧山区人民法院，2016年10月24日经法院调解结案，后葛某、李某2实际还款6万元。上述事实，被告人孙尚钦在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人葛某的陈述，证人李某2的证言，辨认笔录，民事调解书，银行明细等证据证实，足以认定。证实本案事实的综合证据经庭审质证的有：（1）扣押决定书、扣押笔录、手机。证实公安机关从被告人卜高波、瞿淼杰处扣押手机的情况。（2）案发经过、情况说明、临时羁押证明。证实本案的案发及各被告人被抓获归案等情况。（3）行政处罚决定书。证实被告人卜高波的劣迹情况。户籍证明。证实各被告人的身份情况。上列证据，本院予以确认。关于各被告人及辩护人提出被告人不成立恶势力犯罪集团及被告人瞿波及其辩护人提出其不是首要分子的辩解及辩护意见。经查认为，各被告人的供述、微信群聊天记录、淘宝交易信息等证据证实2016年8月起，各被告人为共同实施“套路贷”活动陆续加入，并在2017年5月成立公司，建立主要用于贷款业务联络、决策的微信群，逐步形成了较为固定的犯罪组织，依法可以认定为犯罪集团；被告人瞿波对该犯罪集团所涉的贷款业务负有主导权、决策权，系首要分子；上述被告人纠集在一起，结伙故意实施了三次以上敲诈勒索、诈骗犯罪活动，依法应当认定为恶势力犯罪集团。故对上述辩解及辩护意见本院不予采纳。本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定本院认为：被告人瞿波、卜高波、孙尚钦、俞鸿敏敲诈勒索他人财物，数额较大，其行为均已构成敲诈勒索罪；被告人瞿波、卜高波、孙尚钦、俞鸿敏、瞿淼杰诈骗公私财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪，均系共同犯罪。公诉机关指控部分罪名成立。对被告人瞿波、卜高波、孙尚钦、俞鸿敏应数罪并罚。被告人瞿波、卜高波、孙尚钦、俞鸿敏成立恶势力犯罪集团，被告人瞿波系首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚。被告人瞿波、卜高波、孙尚钦的诈骗既有既遂，又有未遂，其中被告人瞿波的既、未遂在同一量刑幅度，以诈骗罪既遂处罚，未遂部分在量刑时予以考量；被告人卜高波、孙尚钦的未遂部分量刑幅度重于既遂部分，依照处罚较重的规定以诈骗罪未遂处罚，既遂部分在量刑时予以考量。本案诈骗罪部分或全部系未遂，可以比照既遂犯从轻或减轻处罚。被告人卜高波、瞿淼杰到案后能如实供述主要犯罪事实，被告人孙尚钦到案后能如实供述敲诈勒索主要事实，被告人俞鸿敏到案后能如实供述诈骗主要事实，均可以从轻处罚。案发后，部分被骗被害人对被告人行为表示谅解，可以酌情从轻处罚。采纳各辩护人提出的与此相一致的辩护意见。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二百六十六条、第六十九条、第二十六条第二款、第三款、第二十五条第一款、第二十三条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款、第六条之规定，判决如下一、被告人瞿波犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年九个月，并处罚金10000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金30000元。两罪并罚，决定执行有期徒刑九年三个月，并处罚金40000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月6日起至2027年6月5日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。二、被告人卜高波犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金8000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年九个月，并处罚金15000元。两罪并罚，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金23000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月2日起至2024年9月1日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。三、被告人孙尚钦犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金6000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金15000元。两罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金21000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月6日起至2023年9月5日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。四、被告人俞鸿敏犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金8000元；犯诈骗罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金10000元。两罪并罚，决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金18000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月6日起至2021年9月5日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。五、被告人瞿淼杰犯诈骗罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金6000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年3月2日起至2019年6月1日止。罚金限在判决生效后十日内缴纳）。六、责令被告人瞿波、卜高波、孙尚钦、俞鸿敏退赔各被害人经济损失；扣押在公安机关的手机2只予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省杭州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长陈睿人民陪审员倪常英人民陪审员冯农星二〇一九年三月二十二日书记员沈丽芳

案例二相关法律条文：
敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。



诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。
对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 瞿波
crime: 敲诈勒索罪
诈骗罪
sentence: 有期徒刑九年三个月
name: 卜高波
crime: 敲诈勒索罪
诈骗罪
sentence: 有期徒刑六年六个月
name: 孙尚钦
crime: 敲诈勒索罪
诈骗罪
sentence: 有期徒刑五年六个月
name: 俞鸿敏
crime: 敲诈勒索罪
诈骗罪
sentence: 有期徒刑三年六个月
name: 瞿淼杰
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年三个月