案例一：
杭州市富阳区人民检察院指控，2008年至2014年11月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价或资金周转为由，采用承诺支付1-1.7%月息的方式，陆续向被害人汪某等18人借款共计人民币4309.168429万元（以下币种相同），至案发前，造成被害人损失共计3401.606445万元。2016年12月5日，被告人尤芳主动到公安机关投案。具体如下：1、2008年6月至2013年11月间，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1.2-1.5%月息的方式，陆续向被害人马某借款共计150万元，已支付利息111.68万元、经富阳区人民法院民事判决执行分配9.015万元，至今造成被害人马某损失29.305万元。2、2009年至2014年11月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1.2-1.7%月息的方式，陆续向被害人汪某借款890万元，已支付利息300万余元、归还本金0.9万元，至今造成被害人汪某损失589.1万元。3、2011年2月至2014年11月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价或资金周转为由，采用承诺支付1.2-1.5%月息的方式，陆续向被害人胡某借款205万元，已支付利息15万元、归还本金13.3705万元，至今造成被害人胡某损失176.6295万元。4、2012年4月至2014年10月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1%月息的方式，陆续向被害人叶某借款55万元，已支付利息7.5万元、归还本金11万元，至今造成被害人叶某损失36.5万元。5、2012年5月至2013年7月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1%月息的方式，陆续向被害人骆某1借款80万元，已支付利息15.4万元、归还本金0.8万元，至今造成被害人骆某1损失63.8万元。6、2012年7月14日，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1%月息的方式，向被害人何某借款30万元，已支付利息5.4万元、归还本金0.4万元，至今造成被害人何某损失24.2万元。7、2013年3月至4月间，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1%月息的方式，陆续向被害人章某2借款60万元，已支付利息9.4万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配3.611万元，至今造成被害人章某2损失46.989万元。8、2013年10月至2014年5月间，被告人以资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，陆续向被害人李某1借款120万元，已支付利息17.04万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配8.1081万元，至今造成被害人章某2损失94.8519万元。9、2014年4月至5月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，陆续向被害人金某1借款187.5万元，已支付利息13.68万元、经富阳区人民法院民事判决执行分配11.2687万元，至今造成被害人金某1损失162.5513万元。10、2014年4至2014年10月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1.3%月息的方式，陆续向被害人赵某借款310万元，已支付利息19.4万元、归还本金73.879万元，至今造成被害人赵某损失216.721万元。11、2014年5月16日，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，向被害人骆某2借款30万元，已支付利息0.528万元、经富阳区人民法院民事判决执行分配1.842984万元，至今造成被害人骆某2损失27.629016万元。12、2014年6月12日，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1%月息的方式，向被害人朱某2借款50万元，已支付利息0.3万元、经富阳区人民法院民事判决执行分配3.015万元，至今造成被害人朱某2损失46.685万元。13、2014年7月至2014年10月间，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，陆续向被害人朱某1借款635万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配38.1635万元，至今造成被害人朱某1损失596.8365万元。14、2014年9月5日，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，向被害人王某借款50万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配3.015万元，至今造成被害人王某损失46.985万元。15、2014年9月至11月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价或资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，陆续向被害人章某3借款881.377384万元，已支付利息36万元、归还本金0.9万元，至今造成被害人章某3损失844.477384万元。16、2014年9月下旬，被告人尤芳以其做承兑汇票贴现生意为由，向被害人史某借得承兑汇票215.291045万元，约定于当年11月下旬以贴现方式归还，后因资金链断裂未能兑现。17、2014年10月27、10月28日，被告人尤芳以资金周转为由并以房产作抵押，采用承诺支付1%月息的方式，向被害人章某4借款310万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配173.9302万元，至今造成被害人章某4损失136.0698万元。18、2014年11月21日，被告人尤芳以急需资金为由，向被害人徐某借款50万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配3.015万元，至今造成被害人徐某损失46.985万元。被告人尤芳在侦查、审查起诉阶段均自愿认罪认罚。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。




案例一判决结果：
name: 尤芳
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑五年二个月

案例二：
Ꙉ慧非法吸收公众存款一审刑事判决书湖北省黄梅县人民法院刑事判决书（2019）鄂1127刑初14号：黄梅县人民检察院以鄂梅检刑诉（2019）2号起诉书指控被告人陈慧犯非法吸收公众存款罪，于2019年1月3日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2019年1月18日公开开庭进行了审理，黄梅县人民检察院指派检察员李欣出庭支持公诉，被告人陈慧及其辩护人胡雅丽到庭参加诉讼。现已审理终结黄梅县人民检察院指控：2015年8月至2016年12月期间，被告人陈慧明知黄梅实实在在公司不具备经营吸收公众存款业务而仍以该公司的名义，向社会公众公开承诺公司支付高额利息、存款随要随取的方式，向洪某1、吴某，洪某2，李某1、李某2，柳某1等16名被害人，吸收存款金额计人民币374.8万元。被告人陈慧将这些资金转移到黄梅实实在在公司法人代表方练华（另案处理）经营的武汉市华创装饰有限公司及用于黄梅实实在在公司的日常开销。由于出现资金断链，2016年底被告人陈慧故意中断与洪某1、吴某，洪某2等被害人的联系，隐匿行踪，潜逃至深圳躲藏。公诉机关认为：被告人陈慧违反国家金融管理法律规定，以高息为诱饵，向社会公众非法吸收或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，且数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，提请依法判处。被告人陈慧对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，但辩解：在实实在在公司和华创公司出现问题后，未向他人借款，借款是发生在两个公司正常经营期间，投资人是经朋友介绍，本人没有宣传吸收存款，且不属于高息；没有逃避行为，已陆续还款100万余元；黄某的150万中有40万元是肖某出具的欠条，请求在总额中剔除。辩护人的辩护意见：1、对本案的事实及定性不持异议，但陈慧是以单位名义吸收存款，应以单位吸收存款的数额对被告人量刑。2、公安机关对被告人以职务侵占罪刑事拘留，而陈慧归案后如实供述所有犯罪事实，公安机关认定陈慧涉嫌非法吸收公众存款罪，属于主动供述未被司法机关掌握的罪行，应以自首论。3、被告人认罪态度好，初犯，已偿还了100余万元，还有未成年子女需要教育，请求对被告人在三年以下量刑。经审理查明：湖南省实实在在投资管理有限公司成立于2011年7月18日，黄梅县实实在在投资信息咨询有限公司于2015年加盟该公司，同年5月18日在黄梅县工商行政管理局注册登记，法定代表人方练华，公司经营范围：投资管理信息咨询、经济信息、企业财务信息咨询服务（涉及许可经营项目，应取得相关部门许可后方可经营），2015年8月至2016年12月期间，被告人陈慧明知黄梅实实在在公司不具备经营吸收公众存款业务，仍向社会公众公开宣传承诺支付高额利息、存款随要随取，吸收洪某1、吴某，洪某2，李某1、李某2，柳某1等16名被害人资金计人民币374.8万元。被告人陈慧将这些资金部分用于方练华经营的武汉市华创装饰有限公司，部分用于支付投资人的本息和黄梅实实在在公司的日常开销。由于出现资金链断裂，2016年底被告人陈慧中断了与洪某1、吴某，洪某2等被害人的联系，隐匿行踪，潜逃至深圳躲藏。另查明：1）湖南省实实在在投资管理有限公司、黄梅县实实在在公司均未取得《金融业务许可证》，无吸收公众存款从业资格。2）本院于2018年9月3日，作出（2018）鄂1127民初1637号民事调解书，确定肖某分别于2015年8月25日、2016年7月28日向黄某的借款各20万元，由肖某分期偿还借款本息48万元。3）被告人陈慧于2018年8月13日被深圳市公安局官田派出所抓获归案。4）案发前后，陈慧向投资人偿还了部分本息。以上事实，有经当庭质证、认证的以下证据予以证实：（一）书证1、被告人的户籍信息，证实被告人基本身份信息。、委托贷款协议、收据、借条、受害人资金登记表。证实被告人向洪某1等16人非法吸收公众存款374.8万元的事实。3、肖某的名片，证实肖某在实实在在公司任职情况。4、协助查询银行卡流水，证实吸收的部分资金去向。5、中国银行业监督管理委员会湖南监管局回复函、中国银行业监督管理委员会黄冈监管分局黄梅办事处证明。证实该机构未向湖南省实实在在投资管理有限公司、黄梅县实实在在投资信息咨询有限公司颁发金融业务许可证。6、企业基本信息登记表、湖南省实实在在投资管理有限公司章程等资料，证实湖南省实实在在投资管理有限公司、黄梅县实实在在公司工商登记基本信息、经营范围等事实。7、照片，证实实实在在公司、华创公司所处位置等情况。（二）、证人证言1、证人肖某的证言：2015年认识陈慧的，她要我去实实在在公司帮忙，她说她老公方练华在武汉经营的华创装饰公司需要资金周转，她要我多找些朋友，如果有闲钱，可以介绍借给他们公司，按月息两分支付利息，并每月支付2-3千元报酬给我，我就同意了，自2015年下半年至2016年年底，我都在公司帮忙，按照陈慧说的向身边的朋友进行宣传，一般都是由陈慧出面与出借人签订委托贷款协议，吸收的资金主要用于华创装饰公司经营，还有一部分支付了利息。2、证人占某的证言：在2015年上半年，方练华找到我和王在先，邀约我们二人合伙开一个投资公司，我和王在先共计出了26万元，给方练华用于实实在在公司装修。他说公司就是做钱生意的，赚利息的差价，先把气势搞起来，后期就会有人过来。公司成立于2015年5月，实际是在当年8、9月份开业的，开业后，公司很长时间没有做过一分钱的生意，期间，方练华还找到我和王在先，让我们再去找点钱来运作，我们表示没有钱,后来三人将公司装修账算清了，我和王在先就没有去公司，至今方练华没有将投资款还给我们。（三）被害人陈述1、被害人洪某1的陈述：2015年，我以前一个同事对我说，他退休后被实实在在公司聘请为业务经理，公司经营非常好，如果有闲钱可以放在他们公司，按照月息两分支付利息，过了几天，这个同事就带着陈慧找到我，他们还带我去华创公司参观了，我就向方练华的账户打款20万元，陈慧开具了收据，自2015年12月份起至2016年12月份都按月息两分支付了利息，2017年以后就没有支付利息了，因家中有事，我想要回借款，到公司发现已没有正常营业了。2、被害人吴某的陈述：2015年的时候，我以前的同事肖某告诉我，实实在在公司有个投资项目，收益还不错，我就想去投资试试，分别投资了四笔1）2015年10月份左右，借了5万元，到了2016年6、7月份，这笔钱连同本息都还请了。2）2016年2月22日7万元，后来陆续给了1万余元的利息，本金未支付。3）2016年9月6日5万元，陆续收到利息4千余元，本金未收回。4）2016年12月30日15万元，本息至今未支付。3、被害人洪某2陈述：2016年的时候，我的朋友肖某、柳某2跟我说，实实在在公司的陈慧在借钱投资，如有闲钱可以放在她们公司按照月息2分领取报酬，我就同意了，并于2016年9月17日将5万元转账给陈慧，陈慧出具了一份向我妻子刘剑荣借款的期限三个月的借条，2016年9月至12月份，陈慧支付了3千元利息，到期后，我多次找到陈慧要钱被拒，2016年过年的时候还了1.2万元本金，2017年4月份以后，陈慧将我们夫妻拉入黑名单，至此就联系不上她了。4、被害人李某1陈述：2015年的时候，肖某找到我，说他在实实在在公司上班，公司主要做金融投资，最近需要资金，如手上有闲钱可以放在公司投资，并带我去实实在在公司参观，陈慧接待了我，在2016年1月15日我取了15万元现金给了陈慧，后来我要用钱，但陈慧总是以资金紧张利息照付为由让我再等等，到了2016年12月份以后就未再按月息两分支付利息了，我多次联系陈慧，她一直推脱不还，没多久，实实在在公司就停止营业，陈慧也联系不上了。5、被害人李某2陈述：2015年时候，经肖某介绍并带我去实实在在公司实地参观，我在2015年7月19日取了15万元现金给了陈慧，约定期限12个月，利息按月息两分支付到2016年7月份，到期后，我去催要借款，陈慧总以资金紧张为由拒付，自2016年9月份以后，就未再支付利息了，我多次找陈慧她就总推脱没有钱让我再等等，后来就联系不上她了。6、被害人程某1陈述：在2015年8月份时，陈慧打我电话，说她和方练华开了一家投资信息咨询公司，如果手上有闲钱，可以放在公司，公司支付利息，因是多年朋友出于信任，我于2015年8月20日，将10万元现金交给了陈慧，2016年2月23日，陈慧再次以需要资金周转为由打我电话，我就通过陈慧的妹妹陈某2的账号转了10万元给陈慧，2016年8月到期后，我要求陈慧偿还第一笔借款，但陈慧总以武汉的公司资金出现问题为由拖延还款，之后，我多次催要上述20万元本金均以各种理由被拒，我总共在陈慧处得到了4.6万元的利息。7、被害人柳某1的陈述：经朋友介绍认识陈慧，她声称开了一家公司，并说她们夫妻在武汉开了一家大型建材市场，需要资金周转，可以将闲钱放在公司支付利息，在去实实在在公司参观后我就分3次将20万元给了陈慧。1）2015年6月3日现金5万元，利息按照月息2分支付到2016年8月份左右。2）2015年10月10日，黎某告诉我，说陈慧要“过桥”资金，我就又拿出5万元，这笔钱按照月息4分支付到2016年8月份。3）2016年4月6日，陈慧打电话给我说要“过桥”资金，三个月后就可以拿回本金，我就给陈慧转账10万元，这笔钱也是按照月息4分支付到了2016年8月份。20万本金未还，后来陈慧本人也失去了联系。8、被害人施某的陈述：我听朋友黎某和张群英说陈慧开了一家投资公司，把钱投在那里比银行利息要高些，我通过她们介绍认识了陈慧。第一次借钱是2015年7月，我和陈慧在黎某店里玩，陈慧说她和丈夫方练华开了一家投资公司，可以把钱放在公司拿利息，我就取了10万元现金交给陈慧，一年期限届满后我要回了5万元，在2016年7月13日，陈慧重新出具了5万元的借条。2）2016年9月，陈慧打电话说公司需要资金“过桥”，急需资金周转，要我借15万，并说2个月就还给我，按照月息4分支付利息，当月22号，我将15万元现金交给陈慧，陈慧出具了2份借条，约定期限3个月，到期后，我找陈慧要20万元本金，她就一直以公司周转不过来为由拒不归还，第一笔借款我得了2.4万元利息，第二笔借款陈慧只支付了一个月6千元利息。9、被害人於文霞的陈述：2015年我朋友黎某说把钱投在陈慧开的投资公司，利息要比银行高，通过她介绍与陈慧相识，当年的6月1号，我和陈慧在黎某店里玩，听陈慧说起这个事，我见黎某他们也都借钱给陈慧了，并且收到了利息，于是就同意借钱给她。当天陈慧开车带我去银行取了12万元现金，她出了份借条。第二次借钱是2015年6月9号，我又借给她3万元。第三次借钱是在2015年11月11日，陈慧打我电话，说实实在在公司资金周转不过来，公司急需用钱，要我再给20万元，当天我又给了10万元现金给她，这两笔钱都是按照月息2分支付到2016年12月，总计利息大概7.5万元左右10、被害人石某1的陈述：我听朋友陈某1、张群英和黎某说陈慧开了家公司，可以把钱借给她按月息两分得利息，后来我与陈慧见了面，她也是这样说，我不相信，陈某1还带我去实实在在公司参观，看到公司规模比较大，就放心了，分别在2015年6月23日、8月7日支付了现金计10万元给陈慧，到了2016年11月23日，陈慧以个人名义开了张10万元的借条给我。2016年6月，陈慧通过微信与我联系，说手头有点紧需要资金周转，要我再借4万元，并说两个月归还，我就又通过陈某2的账户转账4万元给陈慧。第一笔借款陈慧按照借条约定支付了利息，第二笔借款支付了3个月的利息，去年年底，我通过微信联系上陈慧，她给我打了2千元。后来就联系不上她了。11、被害人黄某的陈述：陈慧、肖某总共在我处借款150万元。1）2015年7月份，我以前的同事肖某多次打电话给我，说他在实实在在公司上班，手里有闲钱可以放到公司得利息，于是在2015年8月25日，我借了20万给肖某，他给我出了借条，借条上注明月息2分，月头付息，每个月的利息都是肖某给我的。2）2016年4月份，肖某又问起我，我说可以借40万元，并通过银行转账的方式分两次转给了肖某。3）2016年6月份，肖某又问我，并由陈慧开车到银行，转了30万元到陈某2的账户上，将第2笔40万元的合同撕毁，由陈慧重新开具了70万元的委托贷款协议。4）2016年7月28日，我又给了20万元给肖某他向我出具了借条。5）2016年9月29日，我将10万元现金交给了陈慧。6）2017年1月，肖某将陈慧带到我家，陈慧说钱都压在工程款上了，资金周转不过来，问我能不能再借点，并约定按照月息3分支付利息，于是在1月25日，我将30万元通过她提供的账号转给了陈慧。第一至五笔都按照借条约定的月息2分支付利息至2017年1月份。第六笔支付了1.8万元利息，后来陈慧就联系不上了。12、被害人刘某的陈述：我在2015年9月25日，经肖某介绍，将10万元转到陈慧的妹妹陈某2的账户。2016年1月份，肖某又找我借钱，因当时手头没有现金，我就跟我妹妹刘建珍说了，她当时转了10万给我，后来我将这10万元又转到陈某2账户，是以我的名义出借的，这两笔借款连本带息我收回了6.4万元。13、被害人陈慧玲的陈述：2016年7月份，我应聘到实实在在公司负责前台接待工作，工作一段时间后，陈慧说公司有个投资项目让我投资点钱到公司赚取利息，并让我介绍朋友过来投资，给我提成。于是在2016年8月16日，我将5万元通过陈某2的账户转给了陈慧，她支付了6千元利息，自2017年2月份就不再支付利息了，当时正值春节，好多人来公司要钱，陈慧说等春节后还钱，但春节后，陈慧就一直没来公司开门，到2017年年底，陈慧通过微信还了2千元，至2018年5月份以后，就再也联系不上她。14、被害人石某2的陈述：我通过朋友陈慧玲介绍，在2016年9月1日，将5万元现金交给了陈慧，后来她陆续还了2千元利息和1.77万元本金给我，自2018年5月份，就再也联系不上陈慧了。15、被害人孙某陈述：2016年9月6日，我通过朋友陈慧玲介绍，将5万元现金交给陈慧，她陆续支付了5个月利息5千元，到了2017年2月份，她就再没付息了，到了2017年年底，她通过陈慧玲还了2千元本金，后来就联系不上她。16、被害人霍某的陈述：我跟陈慧的妹妹陈某2是朋友，听她说陈慧开了家实实在在公司，有个投资项目，让我有钱放到公司赚取利息，于是在2016年9月一天，我将10万元转到陈某2账上，陈慧签了份协议给我，在这之后，她还了8千元利息。到了2017年2月份就没有付息，我找到陈慧，她说手上资金紧张，等外面资金回笼就归还本金。2017年5月份，我遇见陈慧，她让我还等等，并将原协议换成了借条。后来陈慧通过微信转了2千元本金给我。（四）被告人陈慧的供述：实实在在公司成立于2015年5月18日，实际开业应该是当年的8、9月份，2017年春节后，公司就没开门了。因我丈夫方练华经营的华创装饰公司经营状况一直不好，成立实实在在公司后，我和方练华共同商量，实实在在公司吸收来的存款正好可以拿到华创装饰公司使用。实实在在公司开展的业务主要就是融资。我主要通过肖某在社会上帮我宣传，告诉别人公司业务范围，公司是全国连锁，而且公司老板还在武汉经营一家装饰公司，那边需要资金周转。这样说就是让别人感觉公司有实力，有正规的经营项目，这样吸收资金更容易，因肖某是退休老干部，他替我做宣传更容易取得别人信任，吸收资金的对象有部分是肖某介绍来的，有部分是我的亲戚朋友，还有部分是社会上做生意的熟人，并无特定人群，借款开始是以实实在在公司名义与客户签订“委托贷款协议”，后面就都是以我个人名义向客户出具借条，我向他们承诺这些钱用于实实在在和华创装饰两个公司经营，目前公司经营状况很好，利润可观，同时我还向他们承诺每月付利息，到期归还本金；这些钱到位后，一部分资金注入我丈夫方练华在武汉经营的华创装饰公司，一部分支付投资人借款的利息还有一部分用于实实在在公司日常开销，2016年期间，华创公司一直在亏本经营，实实在在公司更是个空壳，基本上没有什么业务，更谈不上盈利，只有用拆东墙补西墙的方式来经营和运转，我总怀着侥幸心理想着华创公司能把业务做起来迅速盈利还投资人的钱，但事实上华创公司却连连亏损，直至资金链断了，大概有十多名投资人，本金大概300来万。上述证据经庭审质证，取证程序合法，所证内容客观真实，与本案具有关联性，本院予以确认本院认为，被告人陈慧在未经有关部门批准情况下，以经营周转为由筹措资金，承诺到期还本付息，向不特定的社会公众非法吸收公众存款计人民币374.8万元，严重扰乱了金融秩序,其行为已构成非法吸收公众存款罪,且数额巨大，公诉机关指控罪名成立，本院依法予以支持。被告人归案后能如实供述所犯罪行，系坦白，可以从轻处罚；其在案发前后归还被害人部分吸收资金本息，庭审时自愿认罪，亦可以酌定从轻处罚；关于被告人陈慧辩称在实实在在公司和华创装饰公司经营出现问题时，其没有借钱，没有对外宣传吸收存款、没有逃避的辩解意见，经查：黄梅实实在在公司成立时，华创装饰公司经营状况不佳的事实就已存在，且陈慧吸收存款大部分用于华创公司经营运转，其本人及通过肖某等人向被害人承诺还本付息，采取口口相传、以人传人的方式，向社会上不特定人员传播吸收资金的信息，在资金链断裂公司无法继续经营后隐匿行踪，上述事实有证人肖某的证言、被害人的陈述、陈慧的供述予以在案佐证，故被告人陈慧上述辩解意见与本院查明的事实不符，不予采纳；关于被告人及辩护人辩称黄某借款中的肖某借款两笔共计40万元，应在犯罪数额中予以剔除的辩护观点，经查，被告人陈慧在公安机关有多次供述，均未提出过40万元其没有收到，是肖某所借的辩解，虽然经本院调解，由肖某负责偿还这40万元，但并不影响此笔犯罪事实的认定，故应计入吸收的资金全额计算，但在量刑时，可以结合上述事实及陈慧在案发前后的还款情况，作为量刑情节酌情从轻处罚；关于辩护人提出陈慧是以单位名义吸收存款，应以单位吸收存款的数额对被告人定罪量刑的辩护观点，本院认为，虽然初期陈慧以实实在在公司名义与部分被害人签订了委托贷款协议，但实实在在公司经营期间没有合法经营业务，吸收来的资金由陈慧任意支配，大部分违法所得未归实实在在公司所有，公司设立后以实施非法集资犯罪活动为主要活动，故不以单位犯罪论处，辩护人上述辩护意见缺乏法律依据，不予采纳；关于辩护人提出被告人构成自首的辩护意见，经查与事实不符，但陈慧归案后，能如实供述犯罪事实，系坦白，可以从轻处罚。根据最高人民法院《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条规定：向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报，以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，应当依法追缴；集资参与人本金尚未归还的，所支付的回报可予折抵本金。本案中，被告人陈慧向社会公众非法吸收存款系违法所得，依法应予以追缴并责令其退赔，被害人本金尚未归还的，所支付的回报可折抵本金，故其已向被害人支付的利息应在退赔金额中予以折抵本金。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第六十七条第三款，参照最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款第（一）项、第三款，最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第二条、第五条之规定，判决如下一、被告人陈慧犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币8万元（刑期从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人陈慧的刑期自2018年8月13日起至2021年9月12日止；罚金限于本判决生效后三十日内缴纳）。二、对被告人陈慧违法所得继续予以追缴，并责令退赔各被害人（限本判决生效后三十日内退清，已支付的利息可予折抵本金，被害人名单及数额另附）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省黄冈市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份审判长王滨审判员洪军审判员罗卫军二〇一九年二月二十六日书记员段立

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。




案例二判决结果：
name: 陈慧
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年一个月