案例一：
经审理查明：“中佳易购”平台由浙江万银电子商务有限公司开发，采用“消费返利”模式经营，承诺给在平台消费的会员赠返积分、给加盟商家退还让利保证金的形式，介入商家和消费者的交易过程。“中佳购物”平台在全国招募代理商，由代理商招揽商户免费加盟。代理商按照平台加盟商户让利额（即保证金）的9.375%收取报酬。加盟商可充值店铺营业额的部分到平台作为保证金，该笔保证金平台会在300天内以积分形式打到加盟商账户，同时消费者可以获赠该笔保证金3倍的积分，消费者获赠的积分于500天以积分形式打到消费者账户。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 姜土泉
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
许伟新非法吸收公众存款一审刑事判决书河南省新县人民法院刑事判决书（2019）豫1523刑初14号：新县人民检察院以新检刑诉〔2018〕202号起诉书指控被告人许伟新犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。新县人民检察院指派检察员李松、黄磊出庭支持公诉，被告人许伟新及其指定辩护人李天明等到庭参加诉讼。本案现已审理终结新县人民检察院指控：2014年以来，汪某（另案处理）等人依托浙江万银电子商务有限公司建立了“中佳易购”电子商务平台，“中佳易购”电子商务平台在未有获得国家金融主管部门批准的情况下，采用“消费返利”的经营模式，从社会上不特定的加盟商吸纳保证金，进入“中佳易购”电子商务平台池，以“300天”平均返还商户金额保证金，相应赠送会员（消费者）对应的商户保证金3倍消费积分为诱饵吸收不特定的商户加盟。2015年10月，被告人许伟新按照汪某等人的指示、要求以浙江万银电子商务有限公司代理商的身份到新县开展“中佳易购”电子商务平台市场推广，采用发放宣传彩页、拉条幅等方式向社会公众进行宣传推广业务，吸引商户加盟，吸收不特定人存款，配合浙江万银电子商务有限公司持续采用“借新还旧”的方式兑付加盟商户的保证金、货款积分，截至案发，被告人许伟新帮助汪某等人向黄涛、潘礼平等社会不特定公众吸收存款957余万元。公诉机关当庭出示了相关证据，认为被告人许伟新的行为构成非法吸收公众存款罪。同时认为，被告人许伟新在整个非法吸存过程中，起次要作用，依法应当从轻或者减轻处罚。被告人许伟新对起诉书指控的非法吸收公众存款罪的罪名及主要犯罪事实没有异议，但辩解犯罪金额有膨胀，实际金额没有那么多。辩护人辩称，对起诉书指控的非法吸收公众存款罪的罪名及主要犯罪事实没有异议，因存在商家的虚拟刷单及积分对冲模式，实际犯罪金额没有那么多。被告人系从犯，认罪态度好，有自首情节，又系初犯，部分集资参与人对被告人表示谅解，建议对被告人判处缓刑。经审理查明，2014年以来，汪某（另案处理）等人依托浙江万银电子商务有限公司建立了“中佳易购”电子商务平台，“中佳易购”电子商务平台在未有获得国家金融主管部门批准的情况下，采用“消费返利”的经营模式，从社会上不特定的加盟商吸纳保证金，进入“中佳易购”电子商务平台池，以“300天”平均返还商户金额保证金，相应赠送会员（消费者）对应的商户保证金3倍消费积分为诱饵吸收不特定的商户加盟。2015年10月，被告人许伟新按照汪某等人的指示、要求以浙江万银电子商务有限公司代理商的身份到新县开展“中佳易购”电子商务平台市场推广，采用发放宣传彩页、拉条幅等方式向社会公众进行宣传推广业务，吸引商户加盟，吸收不特定人存款，配合浙江万银电子商务有限公司持续采用“借新还旧”的方式兑付加盟商户的保证金、货款积分，截至案发，被告人许伟新帮助汪某等人向黄涛、潘礼平等社会不特定公众吸收存款9256443.12元。另查明，经固始县社区矫正工作领导小组办公室评估认为被告人许伟新具备社区矫正条件。黄涛、胡汝胜、张静等集资参与人对被告人许伟新表示谅解。上述事实，有下列经过当庭质证的证据予以证实：1．书证：户籍证明、无前科证明、受案登记表、接处警登记表、营业执照、银行流水及转账截图、中佳易购商圈合作协议书、调查评估意见书、黄涛等人出具的谅解书；2．证人汪某、周某、方某、毛某的证言；3．集资参与人黄涛、潘礼平、汪颖等人的陈述；4．被告人许伟新的供述与辩解；5．鉴定意见：上海弘连网络科技有限公司计算机司法会计鉴定所《计算机司法鉴定意见书》、专项审核报告及新县公安局统计商户充值数额、新县中佳易购已核实情况表本院认为，被告人许伟新违反国家金融管理法律规定，帮助他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的非法吸收公众存款罪罪名成立，依法应予支持。被告人许伟新帮助他人宣传、帮助商家做单，在整个非法吸存过程中，起次要作用，属从犯，依法应当从轻或者减处罚。被告人许伟新主动到案，如实供述犯罪事实，属自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人系初犯，可酌情予以从轻处罚；取得了部分集资参与人的谅解，可酌情予以从轻处罚。辩护人辩称的被告人具有自首情节、系从犯、系初犯、取得部分集资参与人的谅解等量刑情节，本院予以采纳。关于被告人及辩护人辩称的“因存在商家的虚拟刷单及积分对冲模式，实际犯罪金额没有那么多”的意见，其没有提供证据证实，本院不予采纳。根据被告人的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第五十二条，第五十三条，第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下一、被告人许伟新犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年缓刑四年，并处罚金人民币七万元。（罚金已缴纳）（缓刑的考验期限从判决确定之日起计算。）二、违法所得继续追缴，返还各集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省信阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份审判长胡冬明审判员李霞审判员余丽娟二〇一九年四月一日书记员苏鹍

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。




案例二判决结果：
name: 许伟新
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年