案例一：
经审理查明:2015年11月，被告人王尚明找到四川惠农时贷资产管理有限公司，要求与该公司合作。四川惠农时贷资产管理有限公司是由第三方提供资金,为第三方提供网上贷款服务,收取服务费的网络服务公司。四川惠农时贷资产管理有限公司与王尚明合作的前提条件是王尚明要在当地成立农民专业合作社,依靠合作社成员的投资入股,增强经济实力,汇集人脉,扩大公司的影响力，扩展业务。于是王尚明借用他人身份证,注册成立了吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县(以下简称前郭县)白依拉嘎乡明信种植农民专业合作社。于2015年12月18日以该合作社名义，向四川惠农时贷资产管理有限公司缴纳10万元保证金之后与四川惠农时贷管理有限公司签订合作协议。按照双方约定,由王尚明采集贷款客户的真实信息，上传给总公司，总公司认为信息合格,与客户签订合同，便向贷款客户发放贷款，同时收取管理费,王尚明收取返点钱。王尚明的公司设在前郭县王爷府小区。在吉林省乾安县设立由刘刚负责的代办点,在松原市宁江区设立由孙金红加盟的代办点,在吉林省扶余市设立由耿艳艳(另案处理)、管清隆负责的代办点。贷款客户与四川惠农时贷资产管理有限公司一共办理76笔贷款，发放资金154万元。王尚明得到返点钱8万余元。到2016年10月，由于王尚明贷款逾期多,四川惠农时贷资产管理有限公司不再与客户签订贷款协议。到2017年11月9日，双方终止合作,四川惠农时贷资产管理有限公司将63户贷款，金额86万余元债权以24万元转让给王尚明。王尚明除与四川惠农时贷资产管理有限公司合作外，还以王某1的名义成立扶余市鑫亿商贸有限公司，与上海特云金融信息服务有限公司济南分公司合作,进行网上贷款服务业务。由于业务量不多,王尚明将这个公司与松原惠农时贷有限公司合在一起办公。到2016年9月份，济南分公司注销，债权转让给王尚明。王尚明在开展业务时,在要求贷款客户与四川惠农时贷管理有限公司、济南分公司签订贷款合同的同时,王尚明又与该贷款客户签订一份房屋买卖协议、土地转让借款合同、借条、客户确认书。形成阴阳两套合同。王尚明对外宣传利息低、无抵押、无担保、快速放款，但事实上，贷款到账后,王尚明自己或指使李艳文、孙金红、刘刚收取了保证金、服务费、征信费、家访费等费用,造成合同金额大于实际到贷款客户手中的金额,虚增贷款金额。对有逾期不还的贷款客户,王尚明组织李艳文、张某1、张秋实、常猛、常青宇、刘刚到贷款客户家催收，收取违约金、加油费、饭费，在催收过程中使用软暴力逼迫贷款客户变卖家产、当土地、出售农机具，或者直接使用暴力，随意殴打他人、毁坏财产,以示威慑,达到非法占有财产的目的。2016年9、10月份之后，由于两个上家不再与王尚明有业务往来，王尚明犯罪集团的主要任务就是催收贷款。2017年全年都在催收贷款,2018年1、2月份还在催收剩余的贷款。由此形成了以王尚明为首,以李艳文、张某1、张秋实、常猛、常青宇、刘刚、孙金红、耿艳艳（耿艳艳自然情况不详，另案处理）为主要成员，纠集管清隆，在松原市各区县多次以欺骗、暴力、威胁等手段实施诈骗、寻衅滋事、敲诈勒索、故意毁坏财物、抢劫等违法犯罪，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济社会生活秩序,造成较为恶劣的社会影响,具备恶势力犯罪集团性质。

案例一相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。



故意毁坏公私财物，数额较大或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金；数额巨大或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑。



以暴力、胁迫或者其他方法抢劫公私财物的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产：
（一）入户抢劫的；
（二）在公共交通工具上抢劫的；
（三）抢劫银行或者其他金融机构的；
（四）多次抢劫或者抢劫数额巨大的；
（五）抢劫致人重伤、死亡的；
（六）冒充军警人员抢劫的；
（七）持枪抢劫的；
（八）抢劫军用物资或者抢险、救灾、救济物资的。



有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制：
（一）随意殴打他人，情节恶劣的；
（二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的；
（三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的；
（四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。
纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。



非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。
犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡的，处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。
为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。
国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。




案例一判决结果：
name: 王尚明
crime: 诈骗罪
敲诈勒索罪
故意毁坏财物罪
寻衅滋事罪
抢劫罪
非法拘禁罪
sentence: 有期徒刑十五年
name: 刘刚
crime: 诈骗罪
敲诈勒索罪
故意毁坏财物罪
寻衅滋事罪
非法拘禁罪
sentence: 有期徒刑五年
name: 李艳文
crime: 诈骗罪
敲诈勒索罪
sentence: 有期徒刑四年
name: 张某1
crime: 诈骗罪
敲诈勒索罪
故意毁坏财物罪
寻衅滋事罪
抢劫罪
非法拘禁罪
sentence: 有期徒刑八年
name: 常青宇
crime: 故意毁坏财物罪
寻衅滋事罪
sentence: 有期徒刑一年六个月
name: 孙金红
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑二年
name: 管清隆
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑六个月

案例二：
南通市崇川区人民检察院诉被告人王剑彬、钱佳伟等敲诈勒索罪一审刑事判决书江苏省南通市崇川区人民法院刑事判决书（2018）苏0602刑初759号：南通市崇川区人民检察院以通崇检刑一刑诉（2018）141号起诉书于2018年10月30日向本院提起公诉，指控被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞、葛亚丽、刘雨、葛昆明、张苗源、丁浩犯敲诈勒索罪，后于2019年1月14日以通崇检刑一刑变诉（2019）1号变更起诉决定书变更起诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南通市崇川区人民检察院指派检察员金建伟、代理检察员周末出庭支持公诉，被告人王剑彬及其辩护人金建国，被告人钱佳伟及其辩护人李潇菡、陈赟，被告人赵燕飞及其辩护人吴卓、王倩，被告人葛亚丽及其辩护人沈冬玲，被告人刘雨及其辩护人吴建新、徐天圣，被告人葛昆明及其辩护人茅迎春、石卫东，被告人张苗源及其辩护人徐杰，被告人丁浩及其辩护人葛志军到庭参加诉讼南通市崇川区人民检察院指控称：2016年，被告人赵燕飞从常州学得以“低息车贷”吸引被害人办理贷款，并在借款合同中设立各种借款人极易违约的条款，在被害人违约后即拖车且索要高额违约金及拖车费的“套路贷”模式。同年9月至次年9月间，被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞经商议后共同出资在本市崇川区先后成立南通三合四美汽车服务有限公司、南通铭望汽车服务有限公司、南通优米汽车服务有限公司从事非法放贷，并设有风控人员、财务人员、外访人员、贷后人员等。其中，被告人刘雨系南通优米汽车服务有限公司门店经理，主要负责风控审核及合同签订；被告人张苗源系南通优米汽车服务有限公司外访人员，主要负责ＧＰＳ安装及拖车；被告人葛亚丽系财务人员，主要负责南通三合四美汽车服务有限公司、南通优米汽车服务有限公司公司的放款和逾期客户的告知；被告人丁浩、葛昆明非公司员工，主要负责拖车。后被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞等人通过招收业务员寻找借款人，利用借款人迫切需要资金的心理与借款人签订不平等合同，在放款时以收取保证金、ＧＰＳ安装费、平台服务费等不合理事由扣除部分款项。在开设车贷公司过程中，被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞等人制定并实施了以下获利模式：（1）制造民间借贷假象。对外以“低息车贷公司”为名招揽生意，通过高额提成招收业务员寻找借款人，利用借款人急需资金的心理与借款人签订不平等汽车抵押借款合同；（2）制定七天或十天为一期的较短还款期限，并规定还款金额必须在还款当天17时前到账，过时即逾期；（3）安装ＧＰＳ，圈定被害人车辆活动范围，一旦被害人不报备车辆驶离南通，即以ＧＰＳ信号离开限定范围为由拖走被害人的车辆。后被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞等人利用被害人违约害怕自己车辆被变卖的心理，以“不还清贷款就不放车”要挟被害人，逼迫被害人以支付高额违约金和拖车费、没收保证金、结清贷款等方式赎回车辆。至案发，被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞通过该种方式，从33名被害人处共计获利人民币790689.78元。其中，被告人葛亚丽涉案金额人民币758455.78元，被告人刘雨涉案金额人民币181243.21元，被告人葛昆明涉案金额人民币163062.43元，被告人张苗源涉案金额人民币100607.74元，被告人丁浩涉案金额人民币61236.4元。被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞、葛亚丽、刘雨、葛昆明、张苗源、丁浩于2018年6月21日被公安机关抓获归案，到案后均如实供述了自己的犯罪事实。公诉机关认为，被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞、葛亚丽、刘雨、葛昆明、张苗源、丁浩为获取“套路贷”非法利益，敲诈勒索他人，应当以敲诈勒索罪追究上述人员刑事责任，其中，被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞、葛亚丽的数额特别巨大，被告人刘雨、葛昆明、张苗源、丁浩的数额巨大。本案系共同犯罪，被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞、葛亚丽、刘雨、葛昆明、张苗源、丁浩在小额贷款公司运营过程中，共同故意实施多次恶势力惯常实施的敲诈勒索犯罪活动，系恶势力犯罪集团。其中被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞系恶势力犯罪集团首要分子，应按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人葛亚丽、刘雨、葛昆明、张苗源、丁浩在恶势力犯罪集团中起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人葛昆明是累犯，应当从重处罚。被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞、葛亚丽、刘雨、葛昆明、张苗源、丁浩到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。提请本院依法判处。被告人王剑彬当庭对起诉书指控的罪名不持异议，对部分犯罪事实提出如下辩解：1.所有的客户签订的是汽车质押合同而非汽车抵押合同。2.起诉书指控的第15起事实中被害人蔡某甲是主动要求提前还款的，因为他要继续借贷。3.起诉书指控的第16起事实中被害人吴某甲第一次借款金额实际应该是34000-36000元左右。4.起诉书指控的第17起事实中被害人曹某乙实际支付了3000-4000元赎回车辆。5.起诉书指控的第31起事实中被害人张某丁实际到手金额在一万元以上，其支付的中介费非被告人所得。被告人王剑彬的辩护人对指控的罪名不持异议，提出如下辩护意见：一、被告人主观上不知道自己的行为会构成犯罪，被告人行使质押权及主张违约金、拖车费是基于民事法律关系，本案被告人的行为及危害特征与恶势力犯罪集团的特征形似而神不似。二、起诉书指控的第14、17起犯罪事实证据不足；指控的第1、13、16、24、28、31起事实不应认定为犯罪。三、本案中合理的利息及ＧＰＳ安装费、成本费不应计入犯罪数额。被告人钱佳伟当庭对起诉书指控的罪名不持异议，对部分犯罪事实提出如下辩解：起诉书指控的第12起事实中吴某丙在第一次逾期拖车之后又向优米公司借了3万元的借款，2017年12月7日吴某丙支付的50000元包括优米和三合四美的欠款，我们还替吴某丙还了其他车贷公司的3000元借款。被告人钱佳伟的辩护人对指控的罪名不持异议，提出如下辩护意见：一、经过派出所以民事纠纷调解结案的第1、13、24、28、31起事实不应再作为刑事犯罪事实进行指控，调解结案的137472元损失应从犯罪数额中予以扣除。二、案涉借贷产生的合法利息不应作为犯罪数额予以认定。三、指控的第3、12、15、16、17、20、28起事实中被害人还款金额无相关证据予以佐证，认定被害人的实际损失有误。四、从被告人的主观恶性、客观行为及本案的社会影响判断，本案不应定性为恶势力集团犯罪。五、被告人的主观认知有限，未认识到自己的行为是犯罪。六、被告人钱佳伟归案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪、悔罪态度较好，具有法定及酌定的从轻处罚情节。被告人赵燕飞当庭对起诉书指控的犯罪事实及罪名均不持异议，未提出辩解。被告人赵燕飞的辩护人对指控的罪名不持异议，提出如下辩护意见：一、近年来，有不少地区、人员从事各种金融服务业务，并没有被列入刑事打击的范围，公安机关接处警时也没有告知被告人的行为有可能触犯刑法，故赵燕飞未意识到行为的违法程度，其主观恶性较小。二、在被告人实施拖车行为以及追索债权的过程中，并未采取暴力手段，所谓的恐吓、威胁也是基于双方签订的借款抵押合同的条款。三、公诉机关指控被告人属于恶势力犯罪集团没有事实和法律依据。四、本案涉嫌的罪名是敲诈勒索，与该罪名相关的行为是拖车后索要违约金、拖车费，应将拖车费和违约金作为涉案金额，合理的本息应当扣除。五、被告人赵燕飞归案后如实供述自己的犯罪事实，自愿认罪认罚，并愿意退赃，有法定从轻、减轻处罚的情节。被告人葛亚丽当庭对起诉书指控的犯罪事实及罪名均不持异议，未提出辩解。被告人葛亚丽的辩护人对指控的罪名不持异议，提出如下辩护意见：一、被告人葛亚丽仅从事统计、记账、发放款项等会计工作，领取固定工资，未涉及其他犯罪行为，在共同犯罪中所起作用较小，是从犯。二、葛亚丽主观上对其行为是否为违法犯罪提供帮助和便利没有充分的认识。三、葛亚丽在除逾期还款以外的其他违约情形下，并未对犯罪行为的实施提供帮助，其不应对全案犯罪数额负责，仅对其符合犯罪构成的主客观要件下的犯罪数额承担刑事责任。四、本案共同犯罪不应定性为恶势力犯罪集团。本案的三位主犯没有前科，均不涉及恶势力。在被告人实施拖车行为以及追索债权的过程中，也基本都能与被害人协商解决，未造成严重后果。五、本案应当以被告人犯罪故意所指向的财产范围即拖车费和违约金作为认定的犯罪数额，应扣除约定的本息。六、起诉书指控的第4、11、12、14、17、18、28、33起犯罪事实中存在证据不充分或证据间存在矛盾的情况。七、被告人葛亚丽系从犯，如实供述犯罪事实，自愿认罪认罚，有法定或酌定从轻、减轻处罚的情节。综上，建议法庭对其从轻、减轻处罚并适用缓刑。被告人刘雨当庭对起诉书指控的主要犯罪事实及罪名不持异议，提出如下辩解：1.指控的第26起事实中其没有参与向刘某索要违约金、拖车费。2.第15起事实中蔡某甲的借款情况及后来的拖车情况等其均不知情。3.第31起事实中，张某丁具体是跟赵燕飞谈的，其只是开了结清证明。被告人刘雨的辩护人对指控的罪名不持异议，提出如下辩护意见：一、被告人刘雨是刚刚走出校门的学生，只领取工资，当时法律专业人士也没有认定拖车索赔是敲诈勒索。因此刘雨不具有“套路贷”的违法性认知能力。二、本案中被害人自愿支付的利息、费用等款项可以作为非法所得没收，但不能认定敲诈勒索金额，只有被害人因拖车支付的款项才是敲诈勒索犯罪金额。三、另外，1.蔡某甲的第一笔向三和四美借款没有足够证据证明刘雨参与办理。2.关于叶某的实际借款金额存疑。3.张某乙支付17920元结清本息赎回车辆已经过公安机关处理，该笔款项不应再认定敲诈勒索金额。4.吴某乙实际还款金额为70165元及严某乙支付17460元结清本息并赎回车辆的事实均证据不足。四、本案被告人只是针对违约的借款人采用拖车手段要求其承担违约责任，并没有实施恐吓手段，更没有其他违法行为，不存在其他恶劣社会影响，应承担敲诈勒索罪的刑事责任，不构成恶势力犯罪。五、被告人刘雨在共同犯罪中属于从犯，应当从轻、减轻处罚；被告人刘雨有坦白情节，当庭自愿认罪认罚，依法可以从轻处罚。六、本案的被害人均有过错。被告人葛昆明当庭对起诉书指控的犯罪事实及罪名均不持异议，未提出辩解。被告人葛昆明的辩护人对指控的罪名不持异议，提出如下辩护意见：一、被告人葛昆明有如下法定或酌定减轻、从轻的量刑情节：葛昆明系从犯；葛昆明归案后能如实供述自己的犯罪事实；自愿认罪认罚。二、经公安机关调处过的涉案纠纷不应再予以处罚。三、本案不应定性为恶势力集团犯罪。被告人张苗源当庭对起诉书指控的犯罪事实及罪名均不持异议，未提出辩解。被告人张苗源的辩护人对指控的罪名不持异议，提出如下辩护意见：一、本案被告人没有采取暴力催收行为，对于本案定性为“恶势力犯罪集团”存在异议。二、应以被告人张苗源参与拖车的行为造成被害人支付拖车费及违约金来认定其犯罪数额。三、被告人张苗源系初犯，认罪认罚，有坦白情节，可以从轻处罚。四、被告人张苗源在犯罪过程中起辅助作用，系从犯，可以从轻处罚。建议法庭对被告人张苗源适用缓刑。被告人丁浩当庭对起诉书指控的犯罪事实及罪名均不持异议，未提出辩解。被告人丁浩的辩护人对指控的罪名不持异议，提出如下辩护意见：一、被告人丁浩参与拖车之前被害人发生的损失不应计入丁浩的犯罪数额，指控丁浩犯罪数额巨大不当。二、被告人丁浩系初犯、从犯，且认罪认罚，可以从轻或减轻处罚。经审理查明：2016年5、6月间，被告人赵燕飞与被告人王剑彬、钱佳伟商议成立车贷公司开展汽车二抵贷款业务，以“低息车贷”引诱客户办理贷款，签订虚高借款合同，并在合同中故意设立各种借款人极易违约的条款，认定借款人违约后即拖车迫使借款人支付高额违约金及拖车费，以此作为公司的主要盈利点。同年9月，被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞共同出资在本市崇川区中南世纪城34幢2803室成立南通三合四美汽车服务有限公司（以下简称三合四美公司）按照上述“套路贷”模式从事非法放贷。2017年4月至7月，被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞与他人合作共同投资经营南通铭望汽车服务有限公司（以下简称铭望公司）从事非法放贷。2017年9月，被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞又共同出资在本市崇川区金融汇1206室成立南通优米汽车服务有限公司（以下简称优米公司）继续从事非法放贷。上述公司均设有风控人员、财务人员、外访人员、贷后人员等。其中，被告人葛亚丽系财务人员，主要负责南通三合四美汽车服务有限公司、南通优米汽车服务有限公司公司的非法放款和逾期客户的告知；被告人刘雨系南通优米汽车服务有限公司门店经理，主要负责风控审核及合同签订；被告人张苗源系南通优米汽车服务有限公司外访人员，主要负责ＧＰＳ安装及拖车；被告人丁浩、葛昆明非公司员工，主要负责拖车。在开设、经营车贷公司过程中，形成了以被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞为首要分子，被告人葛亚丽、刘雨、葛昆明、张苗源、丁浩为成员的恶势力犯罪集团。该犯罪集团以上述公司为平台，假借民间借贷之名，通过“虚增债务”、“肆意认定违约”、“强行拖车”等方式，强行索要被害人财产。被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞等人制定并实施了以下非法获利模式：1.制造民间借贷假象。通过高额提成招收业务员对外以“低息车贷”为名引诱借款人借款，继而利用借款人急需资金的心理，诱骗借款人签订金额虚高的借款合同。2.制造资金走账流水的虚假给付事实。放款时，通过银行转账制造流水痕迹，造成被害人已取得合同金额的假象，再通过微信、支付宝转账、ＰＯＳ机刷卡等方式提前收取利息、平台服务费、ＧＰＳ安装费、保证金、业务员提成等费用，使被害人实际借得的数额远低于合同约定的借款数额。3.故意制造违约或肆意认定违约。（1）制定七天或十天为一期的较短还款期限，并规定还款金额必须在还款当天17时前到账，过时即视为逾期。（2）安装ＧＰＳ，圈定被害人车辆活动范围，一旦车辆未经报备离开范围，即以被害人违约为由拖走被害人的车辆。（3）如被害人车辆出现在小贷公司、车贷公司聚集地附近的，即可认定违约。4.以暴力手段索取“债务”。一旦借款人“违约”，便使用备用钥匙强行开走被害人的抵押车辆，利用被害人害怕自己车辆被变卖的心理，以“不支付相关费用就不放车”要挟被害人，逼迫被害人支付高额违约金和拖车费或提前结清贷款赎回车辆。经查证，以被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞为首的恶势力犯罪集团对33名被害人实施敲诈勒索，扰乱经济、社会秩序，非法获利共计人民币（以下币种同）790689.78元。其中，被告人葛亚丽涉案金额758455.78元，被告人刘雨涉案金额181243.21元，被告人葛昆明涉案金额163062.43元，被告人张苗源涉案金额100607.74元，被告人丁浩涉案金额61236.4元。上述事实，有经庭审质证的下列证据予以证实：1.书证（1）公安机关调取的银行卡交易明细证明：葛亚丽的建设银行卡、招商银行卡、民生银行卡、中国银行卡、江苏银行卡；王剑彬的招商银行卡；刘雨的农业银行卡的交易明细情况。（2）南通市公安局崇川分局搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单证明：侦查机关依法从葛昆明处扣押了记载拖车具体情况的笔记本；从优米公司扣押了江香娟、罗明、周大鑫等人的抵押合同、借据等。（3）南通市公安局崇川分局调取的工商注册资料证明：三合四美公司设立于2016年9月22日，法定代表人王剑彬，监事葛亚丽，住所地崇川区中南世纪城34幢2803室；优米公司设立于2017年9月14日，法定代表人钱佳伟，监事王剑彬，住所地崇川区中南世纪城34幢2803室。（4）南通市公安局崇川分局提取笔录证明：侦查人员依法提取了葛亚丽Ｕ盘中的三合四美、优米、铭望三家公司的账目表，证实案涉部分被害人的借款、还款及违约金支付情况。（5）南通市公安局崇川分局接受证据材料清单证明：侦查机关依法从被害人姜某甲、周某、殷某、张某甲、马某、张某乙、樊某、吴某乙、王某乙、陈某乙、石某、吴某丙、吴某丁等人处接受了相关银行卡交易明细、转账记录，证实各被害人和车贷公司的资金往来情况。2.证人证言（1）证人陈某甲的证言证明：其系优米公司的文员。优米公司有三个老板：王剑彬、钱佳伟和赵燕飞。赵燕飞不常在公司，陈某甲和他一起拖过几次车。王剑彬主要负责公司的日常工作，有时也找客户到公司借款、去拖车，他在公司时，接待到公司结清贷款的客户；和违约客户谈违约金、拖车费的事情；对刘雨初审觉得有问题的客户其再审核一遍。钱佳伟主要负责拖车，他基本上每天晚上都会看ＧＰＳ，如看到有客户出现违约情况，他就会联系苗源、小昆、其他老板或者其他人去拖车；如果被拖车的违约客户来谈违约的事情，一般就是找钱佳伟谈；他还会在ＧＰＳ风控群内让陈某甲把出市没报备的统计给他，陈某甲工作中发现问题，发到群里以后，基本上都是由钱佳伟来处理的。刘雨是优米公司门店经理，老板不在时，一些事务他向老板请示以后，就能做一些决策；有客户来公司借款，由刘雨把客户资料录入电脑存档，和客户签订的合同都是由刘雨负责提供，签合同的事情到了后面基本上都是刘雨负责；他还催客户还钱，有时也会去拖车，还负责公司员工的考勤。葛亚丽是公司会计，平时不在公司，她负责给客户打款，还款也是还到葛亚丽的银行卡上的；公司员工工资的发放是由她负责的。苗源主要的工作是客户汽车上ＧＰＳ安装与拆除，放款之前到客户家外访，还有就是主要负责拖车和催收。丁浩不是优米公司的，他和赵燕飞是朋友，主要是和老板及苗源去拖车，他以前也在三合四美公司负责拖车。小昆主要是负责到较远的地方去拖车。如果客户车辆ＧＰＳ轨迹出现异常，陈某甲向公司老板汇报以后，钱佳伟就会联系小昆去查看情况，有必要的话老板会让小昆把汽车拖回来。钱佳伟、苗源和丁浩还负责把车库里的汽车卖掉。公司和客户签订的借款合同内容有客户汽车不能离开南通，如果需要离开要向业务员报备；客户还款期限不能晚于每期还款期限最后一天的下午17时30分；客户如需提前还款要支付额外费用；客户不能再以车辆作为抵押向其他公司借款。公司制定违约条款，能够有更多的机会使客户违约，能更好的向客户收钱，这样公司赚的钱也多。如果客户违约了，公司会安排人员去将客户的车拖回来，拖车的时间大部分都是选择在晚上。公司的人员去拖车的时候是不会告诉客户的，拖完车之后才会告诉。汽车拖回来之后，公司会把客户的汽车藏在幸余路华涛木业的仓库里面。客户来公司要车，需支付更多的钱才能把车赎回去。向客户要的钱里面包括拖车费、停车费和违约金，这个钱是钱佳伟谈的，偶尔王剑彬也会谈，如果老板不在，刘雨也会带着谈，但是具体费用他需要向老板请示以后才能做决定。公司主要的利润是从违约客户支付的一些费用里面来的，要是只靠客户支付的利息公司是得不到多少利润的。公司就是希望客户违约，这样就可以将客户的汽车拖回来，进而向客户要钱。（2）证人王某甲的证言证明：其系钱佳伟的朋友。钱佳伟是三合四美公司和优米公司的股东，两家公司股东还有王剑彬和赵燕飞，他们公司就是利用客户违约，将客户的车子拖走，向客户索要这些高额的费用。违约的条款有出南通大市要报备；汽车上的ＧＰＳ信号要正常，不能出现离线的情况；汽车备用钥匙要能正常使用；不能用在公司做过二抵的汽车去其他地方借款；限定时刻还款，超过规定时刻即使还款了也算违约等。制造这些条款的目的就是希望客户违约，让客户有更大概率违约的可能性，从而进行拖车，以车子作为要挟，向客户索要高额的违约金及其他不合理费用。钱佳伟公司设定的还款周期是七天。还款周期越短，还款的频率就越高，客户就更加容易遗忘，增加了客户违约的可能性，这样就可以实施拖车，从而对客户进行敲诈。其共帮钱佳伟拖过樊某、张志刚、吴某丙的车。（3）证人林某、严某甲、曹某甲等8人的证言上述证人系被害人殷某、严某乙等人的亲朋，证实涉案公司无故拖车、勒索被害人钱款的事实，认为涉案公司设套放贷，希望公安机关予以惩处。3.被害人陈述（1）被害人张某乙、樊某、吴某乙、马某、陈某乙、石某、吴某丁、曹某乙、叶某、吴某甲、崔某、宋某、熊某、徐某甲、姜某甲、陈某丙、王某乙、吴某丙、蔡某甲、姜某乙、严某乙、张某丙、徐某乙、曹某甲、康某、王某丙、缪某、范某、周某、刘某、殷某、张某丁、景某的陈述及辨认笔录证明：上述被害人到三合四美、铭望、优米公司做车贷，用其名下车辆作抵押，将汽车备用钥匙交给公司，被要求签订了虚高借款合同，扣除利息、保证金、平台费、ＧＰＳ等费用后，实际借得金额远低于合同金额。借款后，公司以还款逾期、ＧＰＳ信号异常等理由将车开走后要求被害人支付违约金、拖车费、人工费等费用，并以不给钱就扣押车辆相要挟，被害人被迫支付了高额费用赎回车辆。部分被害人辨认出本案的被告人。4.被告人的供述与辩解（1）被告人王剑彬的供述证明：2016年夏天，赵燕飞跟王剑彬和钱佳伟提出一起合伙弄个公司做汽车零用贷，因为当时赵燕飞在车贷公司上班，知道做车贷可以利用客户违约后拖车再向客户索要拖车的费用，这个利润很高。后三人每人出资15万元，于2016年10月成立了三合四美公司。三合四美刚开始的合同是赵燕飞从其他公司那儿拿到带过来的，合同里规定的是七天一还的还款方式。之后大家发现违约金和拖车费的利润比较高，就开始把违约金和拖车费作为主要的盈利点，让客户违约并拖车以及与客户谈判违约金和拖车费成为主要工作。刚开始拖车都是王剑彬、赵燕飞、钱佳伟，偶尔加上丁浩。2017年初，认识了葛昆明，就开始把大部分的车交给葛昆明来拖。2017年的3、4月，王剑彬、钱佳伟、赵燕飞出资一半，郭兵出资一半，四个人一起合伙成立铭望公司，公司用的是郭兵之前的一个营业执照，合同也是郭兵带过来的，营运模式也学习郭兵的。到2017年的6、7月份，三个人跟郭兵产生了分歧，就把铭望关掉了。大家从郭兵处学到：一是在合同上，合同比原来多了很多违约条款，像ＧＰＳ上的一些规定。二是在拖车后的谈判上，从郭兵那儿学习到了拖车后的谈判技巧，如何能够多要钱。三是在审核上，之前审核的比较严，从郭兵那儿学到要放宽这个尺度，先让人在这儿借钱，然后想办法把这个客户的车子拖过来。四是在人员设置上，从郭兵那儿学到专门设置人来看ＧＰＳ这些东西。2017年的9月份，王剑彬、钱佳伟和赵燕飞三个人又在金融汇1206开了优米公司，到2018年的3月份三合四美公司和优米公司基本停止运营了，5月的时候两家公司都关掉了。成立优米公司的原因：一是三合四美公司位于文峰派出所辖区，在文峰所的警情也比较多，报警率高对公司肯定不好，文峰所对小贷公司查的比较严。二是之前三合四美的收三返十五政策导致利润下降了，就想新弄个公司，换成收多少返多少，这样子给同行的返点就从客户那儿扣，利润就变高了。三是为了抢占更多的市场份额。公司合同上很多条款的设置是奔着让客户不经意间违约的目的去的，很多条款的设置都是不合理的。具体：1.还款时间上，先后使用了7天一还和10天一还，这样子还款周期比较短，客户的还款期数就比较多，就更容易出错。此外，这个还款时间跟正常人习惯的一天一还不同，10天一个周期的时候，遇到一个月31天的情况，下个月的还款时间就变了，这样客户就容易弄错。要求客户在还款日17时之前到账，有的客户会觉得只要是当天还款就行了，就没有在这个时间之前还款，导致违约。而且17时这个点很多人在上班，一忙可能就忘了，到点也不会提醒，客户超过这个时间就违约了。2.给客户划定一定的区域，如果ＧＰＳ显示客户出了规定区域没有报备，会认定这个客户违约。3.会规定如果联系客户来检修ＧＰＳ时，客户必须要来。当ＧＰＳ信号不好的时候，会联系客户，如果客户不来会认定违约。4.不允许客户的车子再去做二抵或者做高利息的民间借贷，在一些敏感区域会对客户的车子ＧＰＳ设置，像配车钥匙比较多的地方、小贷公司比较多的、车管所和二手车市场。如果客户的车子出现在这些区域，ＧＰＳ就会报警，就会派人过去看，如果客户确实在做贷款、配钥匙、过户汽车什么的，就会把车子和客户一起带回公司。5.会规定客户的车子价值出现重大贬值的时候需要报备，如果车子出了大的交通事故不报备的就会认定客户违约。6.规定如果客户填写的资料虚假的话会认定违约，也会在合同签订后找机会去查证下客户填写资料的真实性。7.规定客户不能在外面配钥匙，如果配钥匙不报备的话会认定违约。如果客户来结清钱的时候，会用备用钥匙试一下，如匹配不了就说明这个客户另配了钥匙，会认定这个客户违约。客户违约，不会提醒客户，大部分会立刻拖车，拖车后联系客户来谈违约金和拖车费的事情。拖车费是根据距离的远近来的，从1万元到1.6万元不等。违约金是合同金额的24%。在合同里还写了人工费、过路费什么的，但实际上不会收，具体收多少都是靠谈的。公司的盈利是客户违约拖车后，从客户那里索取的违约金和拖车费，还有就是借款时当扣的费用和利息。当扣的费用包括ＧＰＳ安装费（三合四美的是1200元，优米是1500元，如果正常结清会退还一半），平台管理费（三合四美是3%，优米是5%），账户管理费（三合四美没有，优米是5%），保证金（合同金额的是十二分之一，如果客户正常还款就退还），外访费500元。除此以外，客户还款的前八期每期另收1%的ＧＰＳ流量费。三合四美的利息是7天7厘，铭望是10天8厘，优米是10天7厘。三合四美公司里王剑彬主要负责贷前的审核以及公司的日常管理；钱佳伟主要负责贷后，包括对贷款客户的监测、拖车、与客户谈判；赵燕飞是两边都管；赵燕飞的老婆葛亚丽负责公司的财务，包括工资的发放，公司放款与回款，每天17时看有哪些客户逾期。公司的员工分为前台和业务员。三合四美刚开始没有专门看ＧＰＳ的人，王剑彬、赵燕飞和钱佳伟三个人空了就看看，后来优米公司成立后有了专门看ＧＰＳ的人陈某甲，他也帮着看三合四美公司的。公司的拖车刚开始是王剑彬、赵燕飞、钱佳伟和丁浩来做，后来主要就交给了葛昆明，三个老板、丁浩包括优米公司成立之后加入的张苗源、刘雨和陈某甲有时候也会帮着拖车。优米公司法人是钱佳伟。钱佳伟、赵燕飞以及葛亚丽负责的项目跟三合四美公司基本一样的，公司的日常管理和风控审核交给了员工刘雨，王剑彬有时候偶尔也会去管管。专门看ＧＰＳ的是陈某甲，ＧＰＳ有什么异常情况，陈某甲会发在公司的一个风控群里，主要由钱佳伟决定是否拖车。专门进行ＧＰＳ安装拆卸和家访的岗位是张苗源来了之后设立的。门店经理是刘雨，从优米公司成立开始他就担任的，他负责客户的风控审核，以及公司的日常管理，有时候也会帮着谈一下贷后，后来公司的前台走了之后，前台的工作也是交给刘雨负责。优米公司的拖车主要是交给葛昆明去做的，王剑彬、钱佳伟、赵燕飞、张苗源、丁浩、刘雨和陈某甲有时候也会帮着拖车。除了拖车，在客户违约后还使用了一些手段来要钱：1.上门催收，有一个客户叫王彬斌，他是一辆黑色本田雅阁车，这个人之前违约问他要过一次违约金。后来他续借后违约，这辆车被拖回来之后客户一直没有过来赎车，大家就上门要钱的。总共去过两次，一次是王剑彬跟张苗源，一次是王剑彬跟赵燕飞、钱佳伟，两次都是去王彬斌的厂里。2.有的客户正好在借钱的时候被逮到，人跟车在一起，就让客户回公司去谈，车子让其他人开到车库，这种情况下一般只收违约金，不收拖车费。这种情况有两个，一个叫徐某甲，徐某甲是到圆融广场借钱的时候被逮到的；一个叫吴某丙，当时他在中南17号楼的借钱时被逮到的，王剑彬给了对方公司3000元后把吴某丙带回优米公司谈的，钱佳伟具体去谈的。（2）被告人钱佳伟的供述证明：2016年9、10月份，赵燕飞从常州回来跟钱佳伟、王剑彬讲常州有种车贷模式，利息只有月息2.8分，每个月还四次，这种模式客户容易逾期，还款压力比较大，逾期的话可以跟客户要违约金，还可以要拖车费，而且当时南通的车贷公司利息都是8分，他们的利息低，可以吸引客户。后钱佳伟和王剑彬都同意了。之后三人各投15万，在中南世纪城欧尚Ｂ座2803室开了三合四美公司，专门从事汽车二抵放贷。后来赵燕飞把郭兵介绍给钱佳伟和王剑彬认识，说可以和郭兵合作。后钱佳伟、赵燕飞、王剑彬和郭兵谈的，郭兵介绍了他是如何做二抵车贷的，有专人看ＧＰＳ，有专门的拖车团队，而且合同上面的套路点多，比如除了逾期还款违约外，还设定了汽车超出一定范围就算违约，后按照郭兵意思将范围改为了南通市，出了南通市没有说就拖车。对一些风险比较高的客户，还会去检查押在这边的钥匙和汽车是否仍然匹配，对不匹配的就会拖车。对于前期做调查后发现填写资料不属实的客户也会拖车。还有在公司做过车抵后继续在外面借钱的也会拖车。和郭兵合作了3、4个月后因为矛盾不再合作，郭兵把铭望公司一部分债权拿走。2017年9、10月份，三人在金融汇1206开了另一家名叫优米的汽车抵押贷款公司，和铭望模式差不多，公司聘请了专门看ＧＰＳ轨迹的员工，对于违约的情况主要沿用了铭望的3个模式：1、出南通市没有报备的；2、还款周期为10天；3、在公司借钱的后又去外面借钱的客户。优米开的同时，三合四美依然还开着。2018年春节后，这两家公司就不怎么放款了，把三合四美公司关了，员工带到了优米公司。三合四美公司中，王剑彬负责业务和人员管理，公司的风控；钱佳伟负责逾期客户，拖车一般都是钱佳伟、王剑彬和赵燕飞一起去的，丁浩和葛栋梁也会过来帮忙一起拖车；和逾期客户谈具体的违约金和拖车费等费用的时候也是３个人一起的，主要以钱佳伟和赵燕飞为主；财务是赵燕飞老婆葛亚丽；公司的催收部前期和后期是钱佳伟、赵燕飞和王剑彬，中期的时候郭兵也是催收部的；小昆中后期负责帮公司拖车。优米公司是2017年9、10月份的时候开的。公司的老板是钱佳伟、王剑彬和赵燕飞。门店经理开始是王剑彬，后来变成了刘雨。风控部的负责人是王剑彬，风控部还有刘雨。财务部是葛亚丽。业务部的负责人是刘雨，看ＧＰＳ的是陈某甲，装ＧＰＳ的是苗源。催收部负责人是钱佳伟，催收部还有赵燕飞、王剑彬、有时候也会喊苗源、小昆、陈某甲和刘雨，刘雨喊的比较少。拖车钱佳伟还喊过他的同学王某甲一起拖车。三家公司的流程都一样，业务员或者中介带客户到公司来，客户先填写申请表，申请表上的内容包括客户的姓名、电话、身份证号码、性别、户籍地址、现住址、需要借款的金额、借款周期、借款目的、对应车辆信息、家属及朋友的联系方式。填好表后向客户介绍他们所需要的产品的类型，客户同意后业务员复印客户的身份证和行驶证，连同填写的申请表送到风控审核，风控通过后打印一份合同给客户签字，并告知客户违约条款和还款的时间，还款的时间都是还款日的下午17时之前，打印一份还款周期表给客户。客户签好字后安排人去客户的车上装ＧＰＳ，要求客户提供一把车辆的钥匙给公司。最后通知葛亚丽打款给客户。客户按期还款就到期后把车钥匙还给客户，合同销毁。客户不按期还款，就会将汽车拖回来，通知客户谈违约金、拖车费等。如果客户缴纳了违约金和拖车费后，就会把汽车还给客户。因为３个人本钱比较少，如果客户正常还款，只能维持公司的运营，无法盈利，所以设定了比较短的还款期限，这样客户容易忘记还款时间，一旦客户逾期就可以索要拖车费和违约金。客户违约后会根据之前在客户车上装的ＧＰＳ找到客户的车，然后用客户的钥匙把车开到南通来，下面和客户谈违约金、拖车费等。（3）被告人赵燕飞的供述证明：2016年6、7月份，赵燕飞去常州出差看到了常州那边做汽车二抵业务的公司靠拖车费、违约金来赚钱，赚的钱比较多，是以10天一期来要求还款，还款的时间设置为下午5点之前到账。回南通后，赵燕飞就和王剑彬、钱佳伟商量开个汽车二抵的公司。当时说好设置好客户还款的周期为7天，还款的时间为下午17时。这样设置的目的是，还款周期7天的话，客户后期还款的压力就会大，导致客户后期还款能力不足，客户容易违约。设置客户还款的时间为17时，这样客户容易忘记，造成客户逾期违约。客户违约之后就可以问客户要高额的拖车费和违约金。后来三人成立了三合四美公司，公司的盈利点主要在高额的拖车费和违约金。客户签订的合同里面就写了高额的拖车费和违约金，合同中备注的违约条款就是让客户容易不经意间违约的条款，进而拖车向客户索要高额的拖车费和违约金。三合四美公司是赵燕飞、钱佳伟、王剑彬一同出资，地点在中南城欧尚Ｂ座2803室。王剑彬负责门店的管理和业务的管理，钱佳伟负责贷后和被拖车的违约客户谈判。赵燕飞主要在蕤贺公司上班，如果公司需要帮忙的话就过去，主要帮忙拖车和跟违约客户谈判。会计是赵燕飞老婆葛亚丽，主要负责客户的放款，统计客户的还款、逾期。一开始是赵燕飞、王剑彬、钱佳伟去拖违约客户的车辆的，丁浩偶尔也会帮忙拖车。2017年4、5月份，开始跟郭兵合作，把拖车的事情交给小昆去做了。后来三人跟郭兵分开后，小昆两月没有帮忙拖车，那段时间赵燕飞、王剑彬、钱佳伟、丁浩、陈某甲都有拖过车。公司的主要业务是汽车二抵业务，就是放贷给已做过汽车一抵的客户，公司是不具备放贷的资质的。客户首先是由业务员带到公司，然后由业务员给客户填写客户申请表，里面有客户的个人和车辆信息。填写好之后，客户还要提供身份证、行驶证、银行卡等相关材料，然后交给王剑彬审核，主要就是确认客户的个人和车辆信息以及放款金额。王剑彬同意放款之后，让行政把合同打出来，之后和客户签定合同。和客户签订合同之后，就给客户车辆安装ＧＰＳ，并且让客户留一把备用钥匙给我们公司。之后王剑彬就通知葛亚丽放款，放款成功之后会让客户把ＧＰＳ费、外访费、渠道费、账户管理费等费用支付给王剑彬。王剑彬将收到的钱按照一定比例给介绍客户的同行5%至15%的返点之后，剩下的钱就会打到葛亚丽的银行卡上。放款时扣除的费用有ＧＰＳ费1500元、外访费500元、渠道费是借款本金的3%、账户管理费是借款本金的0.2%乘以借款期数、还款保证金是一期还款的金额。铭望公司是赵燕飞、钱佳伟、王剑彬和郭兵四个老板，一人出资大概15万的样子。铭望公司是2017年4月份左右成立的，公司成立之后位置就放在中南城欧尚Ｂ座3305室，公司的营业执照是郭兵带过来的，公司的法人叫林兵（音）。铭望公司是郭兵全权运营和贷后，铭望的会计还是葛亚丽，铭望也招了业务员的，有刘雨。铭望公司的运营模式和三合四美的贷款产品不一样，铭望的贷款还款周期是10天一期，还款的利息是一期0.9%，扣除的费用里面少了账户管理费用。使用的合同不一样，合同是用郭兵带过来的，这合同模板里面就有十几条的违约条款，比三合四美的违约条款更加严格，使客户更加容易违约。所以后来三合四美也就用了铭望的合同模板，合同中规定的拖车费更高了，拖车费也从原先的6000元涨到了10000元。客户违约几率也提高了，拖车情况也变多了。拖车是由郭兵叫过来的小昆专门负责，不需要自己拖车了。郭兵还会专门安排人看ＧＰＳ，因为合同上有限制客户开车范围的条款，他安排人专门看ＧＰＳ这样就可以及时发现客户因为开车范围条款制约的一些违约情形，及时去拖车。2017年9月份成立优米公司，公司地址在金融汇1206室，公司也有营业执照的，公司的法人代表是钱佳伟。公司的老板还是赵燕飞、钱佳伟和王剑彬。王剑彬从三合四美到了优米负责门店的运营。三合四美那边没有门店经理了，如果有客户就是成某来接待，然后将客户情况发给王剑彬和刘雨审核。钱佳伟还是负责贷后工作。公司还招了刘雨负责放贷的初审工作，招了陈某甲负责看客户车辆的ＧＰＳ，招了10个左右业务员。钱佳伟和王剑彬、葛亚丽的工资都涨到了8000元，刘雨是5000元，陈某甲是3000元，行政也是3000元。运营模式基本是按照铭望公司的运营模式来运营。因为合同中设置的客户违约条款的内容比较多，客户很容易违约，造成比较高的违约率，公司客户的违约率大概是70%的样子。违约主要有：1.还款时间方面。2.车辆的行驶范围方面。3.在ＧＰＳ方面。4.不允许客户一车多押，也不允许客户去其他零用贷公司借款。5.不允许客户重新匹配钥匙。6.变更家庭联系地址和个人信息的时候需要报备。7.客户如果开的车子出了重大交通事故要报备。客户违约后就马上去拖车。在拖车之前不会给客户提醒，一个是怕客户把车子藏起来拖不到车，还有一个是怕客户把钱还了，就没有理由去拖车了。拖车的目的是赚取高额的拖车费和违约金。（4）被告人葛亚丽的供述证明：2016年9月份，其老公赵燕飞和钱佳伟、王剑彬合伙开办了一家名叫“三合四美”的车贷公司。2016年9月底，葛亚丽就正式开始到三合四美公司去代账的，一直到2018年5月底。2017年的上半年，赵燕飞、钱佳伟、王剑彬、郭兵四个人一起开办了铭望公司，开了差不多三个多月的样子，股东四人闹不和，就解散了公司。后来到了2017年的下半年，王剑彬、钱佳伟、赵燕飞三人又合伙开了一家名叫“优米”的车贷公司，一直开到2018年的5月底就停业了。葛亚丽在这三家公司的运营期间，担任的是三家公司的代账会计，负责公司所有的财务工作。三合四美公司的股东是赵燕飞、王剑彬、钱佳伟，财务部门由葛亚丽负责，公司的审核人员是王剑彬，贷后部门是钱佳伟负责。拖车人员方面，2017年4月前，公司的拖车工作是由赵燕飞、王剑彬、钱佳伟这三个股东去做的，到了2017年4月之后，公司就将拖车业务外包给葛昆明负责。铭望公司的股东是郭兵、王剑彬、钱佳伟、赵燕飞，业务员有马晶晶、刘雨。财务部门还是葛亚丽，审核人员是郭兵，贷后由郭兵主要负责，拖车外包给葛昆明。优米公司的股东是赵燕飞、王剑彬、钱佳伟，行政人员是蔡伶俐、刘雨，会计是葛亚丽，审核人员是王剑彬、刘雨，贷后由钱佳伟负责，拖车还是外包给葛昆明。此外，公司陈某甲、苗源、刘雨这些人参与过公司的拖车。公司员工的收入组成：业务员的收入分两部分，一部分是放款成功后，审核人员返给业务员的提成（客户借款本金的10%-15%比例），还有一部分是1000元的底薪加100元一单的提成、以及公司放款总额乘以一定比例的提成费（这笔算作业务员绩效费，由行政人员统计）。审核人员王剑彬在三合四美公司成立时拿5000元／月，铭望公司时期他只是股东，不拿工资，优米公司成立后他在三合四美及优米公司共拿8000元／月。刘雨在优米公司也当过审核人员，他拿5000元／月。财务人员是葛亚丽，在三合四美及优米两家公司共拿8000元／月。贷后人员钱佳伟在三合四美公司成立时拿5000元／月，后来优米开了后他在三合四美及优米公司共拿8000元／月的工资。拖车人员不算公司的正式员工，他们不拿固定工资。除了工资之外，公司还要帮在公司正常上班满三个月的员工缴纳五保一金。拖车人员的费用由钱佳伟根据拖车人员拖车的距离长短以及拖车的数量来计算费用并将统计好将费用表通过微信发给葛亚丽，葛亚丽收到后根据明细表将费用转发给葛昆明等拖车的人员，基本上是一个月一结。三家公司的股东的出资情况：三合四美公司的三个股东王剑彬、钱佳伟各出资15万元，赵燕飞前期投资7万元，后于2016年底又补投3万元，他们三人约定各占三分之一的公司股份。铭望公司的股东王剑彬、钱佳伟、赵燕飞、郭兵四人约定各占公司四分之一的股份。优米公司是赵燕飞、王剑彬、钱佳伟三人共出资40万元，他们三人约定各占公司三分之一的股份。客户到公司办理车辆抵押贷款的手续流程：首先业务员通过同行交流、发放贷款小广告等形式将客户吸引到公司办理贷款。客户到了公司后，由公司的业务员带领客户填写借款申请表，填写好后，申请表交由公司的审核人员，由审核人员对客户的借款资质进行审核，借款当日，还需要客户将自己车辆开到公司来，交由审核人员评估价值。对于审核没有通过的客户，公司会拒绝放款，对于符合放款要求的客户，公司会安排人员给客户的车辆安装ＧＰＳ，同时公司行政人员将借款合同等手续打印出来给客户讲解合同内容，并与客户签订合同。之后，审核人员会将合同上客户的打款信息以微信截图的形式转发给葛亚丽，葛亚丽收到后会以手机银行转账的形式，将公司的放款钱转至客户提供的银行账户上。放款的金额由借款本金和借款的总利息两大部分组成，这两部分都在合同上有所体现，放款金额也就是合同上客户向公司借款的金额。客户实际拿到手的钱是合同上面的本金扣除借款的前期费用，是少于合同上的借款金额的。总利息是借款的本金乘以借款周期乘以每期利率来计算的，三合四美是以每周为一期，分期还款，周息7厘；优米是10天为一期，一期9厘，后期调整为一期7厘。客户收到账款后，会将车贷应付的总利息通过银行卡转账的形式汇到葛亚丽的银行卡账户，葛亚丽收到这笔钱之后就会通知审核人员已收款。然后，客户还会将办理车贷手续所需的前期费用（包括ＧＰＳ安装费、平台服务费、业务员的提成费、押金）转给公司的审核人员，审核人员收款后会按照借款本金的10%-15%的业务提成返给业务员，再将剩余的钱转给葛亚丽，葛亚丽收款后就告知审核人员。车贷手续办好后，合同不给客户带走，因为公司生怕客户把合同带走后会对合同上面的违约条款十分熟悉，造成客户不容易违约的情况，这样公司就难以去拖车了。客户是把每期的还款钱转账到葛亚丽的银行卡账户上，三合四美公司7天一还，优米是10天一还，铭望也是10天一还。违约的情形：1.客户在应该还款的当日下午5点钟之前没有及时还款，视为逾期；2.客户的车辆ＧＰＳ信号出现异常；3.客户没有提前通知公司就将车辆驶出借款合同上面约定的驾驶活动范围；4.客户私自在其他贷款公司将车辆再次抵押借款；5.客户在借款申请表上留下虚假信息；6.客户私自改配车钥匙，也是违约了。这些条款都是借款合同上面约定的。客户违约后由钱佳伟负责处理违约客户的事情，他会通知拖车人员去将车拖到公司的车库。客户的车辆被拖走后，由公司的股东王剑彬、钱佳伟、赵燕飞三人负责与客户进行谈判。他们会以扣押客户车辆的形式胁迫违约客户，并向客户收取拖车费、违约金。如果客户不同意支付，就会对客户的车辆进行扣押，一般客户会迫于压力按照要求缴纳违约金或者将违约金连同欠款一起结清。还清之后，公司会归还车辆，公司会开具一张结清证明给客户。（5）被告人刘雨的供述证明：其系优米公司的门店经理。公司除了向客户收取高额的违约金和拖车费，也向客户收取不合理的前期费用，这是公司的盈利手段。不合理的前期费用：1.收取外访费500元，这个外访费不管去不去客户家里外访都会收取。2.收取ＧＰＳ费1500元，实际中一个ＧＰＳ的成本只有2、3百元。3.收取保证金。这个保证金是按照每12期收最后一期的还款总额（本金＋利息）收取的。4.收取的ＧＰＳ流量费。这个流量费是按照客户还款前8期，每期收客户批款额度1%的费用5.收取平台管理费和账户管理费。平台管理费和账户管理费都是收取5%批款额度的费用。公司是靠和客户签订不合理的合同来吓唬客户，通过拖客户车子使客户不得不到公司来谈违约，再迫使客户缴纳高额的违约金拖车费及其他费用，这是公司最主要的盈利手段。合同中不合理的点：1.还款期限10天一期，会使客户记错或者忘记还款日极大提高客户的违约率。2.还款到账时间不得超过还款日17时，客户还款通过支付宝或者微信转入财务葛亚丽的民生银行卡中，如果在17时之前转入就有可能造成一个延迟，会导致这笔还款在17时以后到账。3.客户在公司的抵押车辆出南通需要报备。4.客户在公司借款后不得去其他小贷公司借款。根据客户车子ＧＰＳ定位，看到车子停靠在做贷款公司较多的地方，比如：中南、金融汇，公司就会派人看一下是否在借款，确认客户借款就会拖走客户车辆或让客户来公司处理。车贷公司的架构：1.公司老板是王剑彬、钱佳伟和赵燕飞，三个老板主要负责公司合同和产品的制定，以及管理整个公司的运营。2.门店经理刘雨，负责管理整个门店、主持公司的晨会和夕会、招聘并培训团队经理和业务员、和客户谈违约的事项。3.风控也是刘雨，负责审核客户信息、评估车辆价值。4.签约客服在2017年10月到2018年3月下旬是蔡伶俐，之后是刘雨。签约客服主要负责打印合同、和客户签约、向客户收回款、做员工工资表、做还款台账和签约台账、扫描合同上传至王剑彬的百度网盘、把当天的还款客户信息发给葛亚丽、统计违约客户，并将违约客户汽车钥匙给拖车的人、把收到的回款转给葛亚丽、给客户打结清证明。5.陈某甲主要负责看客户车辆的ＧＰＳ的行驶轨迹驶出南通是否报备，还有看客户车辆是否到中南、金融汇等附近小贷公司比较多的地方，如果发现有这些情况，汇报给老板。6.张苗源主要负责给来公司进行贷款客户的抵押车辆拆装ＧＰＳ。7.张苗源和陈某甲还负责外访，去客户家里拍照片，发视频和发定位。8.钱佳伟、赵燕飞、王剑彬、丁浩、张苗源和以葛昆明为主的徐州人负责贷后。9.葛亚丽负责财务，主要负责给客户放款、收款、统计逾期客户后告诉三个老板。（6）被告人丁浩的供述证明：2016年年中，老板赵燕飞、王剑彬、钱佳伟三个人一起开办了三合四美公司，地址在中南百货Ｂ座2803室。优米公司是2017年9月份成立的，公司老板还是赵燕飞、王剑彬、钱佳伟，地址在金融汇1206室。三合四美公司中，王剑彬负责审核单子，钱佳伟负责拖车后和客户谈判，赵燕飞因为在其他公司有职务，他有空的时候才回公司帮忙审核单子或者和客户谈判。还有一个客服就是负责制作合同以及和客户签订合同。葛亚丽是总账会计，负责给客户放款、核对当日客户还款有无逾期情况，将客户逾期情况发给老板。优米公司中，王剑彬负责审核单子，钱佳伟负责和客户谈结清的事情，赵燕飞因为有其他职务在身上，所以他还是有空的时候参与公司的管理。优米公司的会计还是葛亚丽负责，公司还招了刘雨和陈某甲，由他们两个人负责看三合四美和优米公司的客户车辆ＧＰＳ情况。三合四美和优米公司的主要盈利点就是拖车之后问客户索要高额违约金、滞纳金、拖车费以及给客户放款时当扣的一些费用。套路有以下几点：第一点就是还款时间上面的套路。第二点就是ＧＰＳ这一款的套路。第三点的套路就是他们公司会加入一个南通二抵公司的微信群，一旦客户的车辆信息或者个人信息出现在这个微信群里，那么客户就会直接被视为违约的。第四点套路就是车辆的备用钥匙。三合四美和优米公司的客户违约的几率非常大。如果客户违约，会直接安排拖车，把客户的车子直接开走之后再通知客户到公司结清。违约金是借款金额的24%，拖车费用是1万到1万6的样子，滞纳金不知道是5%一天还是0.5%一天。三合四美和优米的拖车基本是外包给小昆做的，如果小昆没有空的话，丁浩、张苗源、赵燕飞、王剑彬、钱佳伟也会去拖车。赵燕飞、王剑彬、钱佳伟会先通知丁浩要拖车，然后他们准备好客户的钥匙之后，丁浩就根据ＧＰＳ找到客户的车辆，如果客户车辆里面没有人就直接将车辆开回公司的车库。南通市区以内拖车费是1000元一辆，比较远的县区是1500元一辆，比较近的县区是1200元一辆。出了南通市的话是2000元一辆，这些费用是给拖车人员的。（7）被告人张苗源的供述证明：优米公司主营业务是汽车贷款，地址位于金融汇1206，老板是王剑彬、钱佳伟和赵燕飞。员工分为风控、安装和查看ＧＰＳ的、业务员、文员。王剑彬负责贷前的审核风控；钱佳伟和赵燕飞主要负责贷后，包括拖车以及拖车后与借款人就需支付金额的谈判等。客户是否构成违约是三个老板决定的。公司负责风控的员工是刘雨，看ＧＰＳ定位的员工是陈某甲，安装是张苗源和吉佳负责的，公司的财务是赵燕飞的老婆葛亚丽，公司拖车主要是外包给一个叫“小昆”的人，他那儿也有一个团队。除此以外，三个老板、张苗源、丁浩也拖车，刘雨和陈某甲也去过。三合四美公司老板也是王剑彬、钱佳伟和赵燕飞，地址在中南Ｂ座2803，在优米之前就开了。这家公司的人员分工流程和优米公司是一样的，刘雨和陈某甲是两家都兼顾的，拖车和优米公司是一样的。安装ＧＰＳ是吉佳（音），业务员和文员两家公司各不相同。业务流程：公司业务员出去拉客户或是去找其他公司的业务员拉客户到公司。客户到公司之后填写个人申请表，填好之后刘雨会进行审核，征信资质不好的会安排家访，好的就直接签合同。审核好后，就会由文员来跟客户签合同，签好合同之后会让客户交一把备用钥匙，装ＧＰＳ。随后由葛亚丽把合同金额全部打到客户的银行卡里，钱到账后再让客户回款，回款一般都会让客户通过另外一种方式转给公司，主要是转到刘雨指定的一个支付宝里。薪资情况：业务员是底薪加提成，提成是5%到10%之间，组长还有额外的提成，业务员如果一两个月没有开单的话就会被辞退。刘雨、陈某甲拿固定工资，张苗源是没有底薪的。只要是正式员工，公司是帮着交五险一金。套路：1、公司的合同里面规定的还款周期短、周期多。2、公司会规定到账时间为还款日当天下午5点。3、公司会给客户的车子划一定的范围，只要超过了这个范围不报备就算违约。4、公司给每个车子装两个ＧＰＳ，一个有线一个无线的，无线的那个是用电池的，如果没电了公司会联系客户过来检修。5、公司也会规定不让客户换钥匙。违约金是借款金额的百分之二十四，拖车费本地的是一万元一辆车，外地的在这个基础上还有增加。拖车流程：每天五点后，三个老板看看谁违约了，钱佳伟、王剑彬通知张苗源，或是让丁浩联系张苗源，他们一般就是用微信或者电话联系的。从刘雨或者王剑彬那儿拿了钥匙之后，张苗源就跟他们一起去的人开车，通过ＧＰＳ找到要拖的车，如果车上没人就拿备用钥匙把车开回来，有人的话会等对方的人离开后再拖。车子拖回来之后会开到公司的停车场。张苗源在2017年10月24日到南通时，王剑彬当时就明确告知，公司的利息不高，只能维持一小部分开支，赚钱主要靠的是违约金和拖车费。张苗源是2017年10月25日正式开始上班的，上班的地点就是优米公司。家访和安装ＧＰＳ都是一次一百元。南通市里拖一次车一千元，出南通市看距离，越远的越多，拿到钱之后去的几个人平分。钱是月底结算，一般是王剑彬或者刘雨通过微信转。（8）被告人葛昆明的供述证明：2017年四五月份的左右，葛昆明让南通一个叫郭兵的朋友介绍工作，后来其就帮中南世纪城Ｂ座28楼的一个叫三合四美的车贷公司拖车。公司老板王剑彬叫其跟着“眼镜”、“晶晶”一起拖车。一开始葛昆明是跟“小秒”、“晶晶”、“眼镜”四个人一起拖车的，拖了有一个多月，“晶晶”跟“眼镜”突然失去联系了。葛昆明就从徐州老家找了一个小学同学，叫“江西”，还找了一个叫“向南”的老乡。那以后就跟“江西”、“小秒”“向南”四个人一起拖车的。拖了不到一个月左右，“江西”和“向南”觉得拖车收入太低，就回了徐州老家。于是葛昆明又从老家找了“小强”、“子扬”、“亚飞”到南通来一起拖车。其帮着拖车的三合四美、铭望、优米公司都是做车贷的，但是他们的车贷利息非常低，利息赚不到什么钱，实际是靠违约金赚钱。他们是以低利息诱惑客户来做车辆抵押贷款，然后想方设法的设置各种不合理的条款让客户违约，客户违约之后就让其把客户的车拖回来。然后用车要挟客户，让客户给违约金、拖车费等等不合理的费用。如果客户不给，他们就把车子扣下来，所以客户为了赎回车子就只能给钱。平时是三合四美公司的王剑彬跟葛昆明联系，安排其去拖车。其看哪个老乡空，就叫他们一起去拖车。拖车之后结账也是由葛昆明来结账，然后回去分给他们。拖车就是车贷公司把贷款抵押车辆的钥匙给其，其用这个钥匙、合同、公司给的ＧＰＳ定位，把客户的车子偷偷开走，开到三合四美的车库里。拖车的费用是钱佳伟、王剑彬定好价格的，南通地区除了海安和启东之外，都是800-1000元一个车，海安和启东1200元一个车。外地的话就是除掉开支再另外给两千元。如果地方很远的话，价格再另外谈。外地拖车的开支也是算在拖车费里的。具体事实分述如下：1．2016年10月10日，被害人姜某甲到三合四美公司以其起亚悦达Ｋ4汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了30000元的虚高借款合同，扣除保证金、ＧＰＳ等费用后实际得款20480元。当日，被告人王剑彬、钱佳伟以姜某甲二次抵押车辆违约为由至本市崇川区工农路虹桥路路口农业银行附近使用备用钥匙强行将抵押车辆开走，并向姜某甲索要违约金、拖车费，姜某甲被迫给付了3000元赎回车辆。后姜某甲还款一期2710元，2017年10月28日，被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞等人以还款逾期违约为由，至泰州兴化市再次强行将抵押车辆开走，并要求姜某甲支付剩余欠款并索要拖车费、违约金，后姜某甲被迫刷信用卡支付44040元赎回车辆。在此期间，被害人姜某甲共计给付了49750元，王剑彬等人实际敲诈得款29270元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞的供述；（2）被害人姜某甲的陈述、辨认笔录；（3）侦查机关接受证据材料清单、姜某甲提供的银行卡交易明细清单、转账记录截图、信用卡账单截图。2．2017年2月14日，被害人周某到三合四美公司以其别克凯越汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了23360元的虚高借款合同，扣除保证金、ＧＰＳ等费用后实际得款16369元。周某分期还款10330元后，2017年5月1日，王剑彬团伙以还款逾期违约为由，至如东双甸镇明珠花园小区附近使用备用钥匙强行将抵押车辆开走，要求周某支付剩余借款并索要拖车费、违约金、人工费等费用，后周某被迫支付10700元赎回车辆。在此期间，被害人周某共计给付了21030元，王剑彬等人实际敲诈得款4661元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被害人周某的陈述；（2）侦查机关接受证据材料清单、周某提供的银行卡交易明细、支付宝转账记录截图；（3）协助查询财产通知书、葛亚丽名下中国建设银行卡客户交易明细清单。3．2017年3月13日，被害人殷某到三合四美公司以其雪佛兰创酷汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了35040元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等费用后实际得款23880元。2017年3月17日，王剑彬团伙至金石大酒店附近使用备用钥匙强行将抵押车辆开走，后钱佳伟以还款逾期违约为由向殷某索要违约金、拖车费，殷某被迫支付14000元赎回车辆后继续还款。2017年4月14日，葛昆明至常州市强行将抵押车辆开走，殷某支付3000元拖车费给葛昆明后先取回车辆，待殷某返回南通之后，钱佳伟以还款逾期违约为由向殷某索要违约金，殷某被迫支付7000元赎回车辆后继续还款。2017年5月13日，王剑彬团伙至崇川区中南世纪城‘阿英煲’楼下停车场再次强行将抵押车辆开走，王剑彬以还款逾期为由要求殷某支付剩余欠款并支付违约金，殷某被迫支付24000元赎回车辆。在此期间，被害人殷某分期还款15800元，加上其被迫给付的赎车费用共计给付了63800元，王剑彬等人实际敲诈得款39920元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被告人王剑彬、钱佳伟的供述；（2）被害人殷某的陈述笔录；（3）侦查机关接受证据材料清单、殷某提供的转账记录截图；（4）协助查询财产通知书、殷某银行卡客户交易明细清单、葛亚丽个人活期明细信息。关于被告人钱佳伟的辩护人提出殷某借款后实际给付总金额应为55740元的辩护意见，经查，被害人殷某分期还款10期共15800元，两次支付赎车费用共48000元的事实，有殷某的转账记录、葛亚丽银行账户交易明细予以证实，可以认定殷某借款后共计给付了63800元，辩护人的该点辩护意见与事实不符，本院不予采纳。4．2017年4月14日，被害人马某到三合四美公司以其宝马Ｘ5汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了133600元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等费用后实际得款82168元。后马某分期还款共计11349.99元。2017年5月4日，王剑彬团伙至如皋市如城镇荷兰小镇33幢楼下使用备用钥匙强行将抵押车辆开走后，被告人王剑彬以还款逾期违约为由要求马某支付违约金等费用，马某被迫支付125000元结清本息并赎回车辆。在此期间，被害人马某共计给付了136349.99元，王剑彬等人实际敲诈得款54181.99元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被害人马某的陈述笔录；（2）侦查机关接受证据材料清单、马某提供的银行交易明细清单、转账记录截图；（3）协助查询财产通知书、葛亚丽个人活期明细信息。5．2017年4月17日，被害人范某到三合四美公司以其宝骏730汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了26720元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等费用后实际得款15072元。范某分期还款4699元后，2017年6月3日，葛昆明至南通商贸学院使用备用钥匙强行将范某的抵押车辆开走，后王剑彬团伙以还款逾期违约为由向范某索要拖车费、违约金，并一直扣押车辆直至2018年2月11日，范某被迫支付9700元赎回车辆。在此期间，被害人范某分期还款共24194元，加上被迫给付的赎车费用共计给付了33894元，王剑彬等人实际敲诈得款18822元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被害人范某的陈述；（2）侦查机关接受证据材料清单、范某提供的转账记录截图；（3）协助查询财产通知书、葛亚丽个人活期明细信息。（4）提取笔录（账目表）。6．2017年4月18日，被害人缪某到三合四美公司以其现代名图汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了32520元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等费用后实际得款30000元。缪某分期还款9030元后，2017年5月8日，王剑彬团伙至如皋市吴窑镇百基拉附近使用备用钥匙强行将抵押车辆开走，后被告人钱佳伟等人以还款逾期违约为由向缪某索要违约金、拖车费，缪某被迫支付16000元赎回车辆。后缪某又分期还款24690元。在此期间，被害人缪某共计给付了49720元，王剑彬等人实际敲诈得款19720元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被告人钱佳伟的供述；（2）被害人缪某的陈述；（3）侦查机关接受证据材料清单、缪某提供的转账记录截图；（4）协助查询财产通知书、缪某江苏银行账户交易明细清单、葛亚丽招商银行个人活期明细信息。7．2017年5月4日，被害人张某丙到三合四美公司以其中华汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了20040元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等费用后实际得款10880元。2017年5月11日，王剑彬团伙以还款逾期违约为由，至海门市大千转盘兰州拉面店附近使用备用钥匙强行将抵押车辆开走，要求张某丙支付剩余款项并索要拖车费、违约金，张某丙被迫支付20040元结清本息并赎回车辆。在此期间，被害人张某丙共计给付了20040元，王剑彬等人实际敲诈得款9160元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被害人张某丙的陈述笔录；（2）侦查机关接受证据材料清单、张某丙提供的转账记录截图、银行卡交易明细清单、结清证明（复印件）；（3）协助查询财产通知书、葛亚丽招商银行账户交易明细清单。8．2017年6月8日，被害人陈某丙到三合四美公司以其别克英朗汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了46720元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等费用后实际得款32406元。陈某丙分期还款5347元后，2017年6月21日，葛昆明至江苏双龙健制衣厂附近使用备用钥匙强行将抵押车辆开走，后王剑彬团伙以还款逾期违约为由要求陈某丙支付剩余欠款并且索要违约金、人工费、拖车费，陈某丙被迫支付58000元赎回车辆。在此期间，被害人陈某丙共计给付了63347元，王剑彬等人实际敲诈得款30941元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被害人陈某丙的陈述笔录；（2）侦查机关接受证据材料清单、陈某丙提供的银行卡交易明细清单；（3）协助查询财产通知书、葛亚丽招商银行账户交易明细清单、王剑彬招商银行账户交易明细表。9．2017年6月22日，被害人宋某到铭望公司以其吉利帝豪汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了17862元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等费用后实际得款9158元。宋某分期还款13392元，期间王剑彬团伙以还款逾期违约为由，于2017年8月2日至如皋实验幼儿园工地使用备用钥匙强行将抵押车辆开走，要求宋某支付违约金、拖车费，宋某被迫支付16000元赎回车辆。2018年3月30日，王剑彬团伙再次以还款逾期为由，安排被告人葛昆明至如皋市苏浙市场105栋17号强行将抵押车辆开走，要求宋某结清所有款项并支付违约金、人工费，宋某被迫支付12000元结清本息并赎回汽车。在此期间，被害人宋某共计给付了41392元，王剑彬等人实际敲诈得款32234元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被告人葛昆明的供述；（2）被害人宋某的陈述及辨认笔录；（3）侦查机关接受证据材料清单、宋某提供的银行交易流水、转账记录截图；（4）协助查询财产通知书、葛亚丽招中国银行、江苏银行账户交易明细清单；（5）提取笔录（账目表）。10．2017年7月15日，被害人徐某乙到三合四美公司以其大众速腾汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了35040元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等费用后实际得款23160元。徐某乙分期还款15000元后，2017年9月20日，被告人钱佳伟、丁浩至南通市崇川区红星路春晖花园附近使用备用钥匙强行将抵押车辆开走，后王剑彬团伙要求徐某乙结清所有款项并支付拖车费，徐某乙被迫支付37991元结清本息并赎回车辆。在此期间，被害人徐某乙共计给付了52991元，王剑彬等人实际敲诈得款29831元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被告人钱佳伟、丁浩的供述；（2）被害人徐某乙的陈述；（3）侦查机关接受证据材料清单、徐某乙提供的转账记录截图；（4）协助查询财产通知书、葛亚丽招商银行卡交易明细表；（5）提取笔录（账目表）。11．2017年7月24日，被害人吴某丁到三合四美公司以其本田思铂睿汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了66800元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等费用后实际得款36772元。吴某丁分期还款19500.7元后，2017年10月10日，被告人赵燕飞等人以车辆离开南通市提前一月报备无效为由，至上海市徐汇区斜土路附近使用备用钥匙强行将抵押车辆开走，向吴某丁索要拖车费、违约金。2017年10月20日，吴某丁被迫支付59000元结清本息并赎回车辆。在此期间，被害人吴某丁共计给付了78500.7元，王剑彬等人实际敲诈得款41728.7元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被告人赵燕飞的供述；（2）被害人吴某丁的陈述及辨认笔录；（3）侦查机关接受证据材料清单、吴某丁提交的银行卡交易明细、转账记录截图、结清证明（复印件）；（4）协助查询财产通知书、葛亚丽招商银行卡交易明细表。（5）提取笔录（账目表）。12．2017年8月1日，被害人吴某丙到三合四美公司以其别克君威汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了66800元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等费用后实际得款36832元。后吴某丙分期还款10760.76元，2017年9月27日，被告人钱佳伟等人至苏州市甪直风景区附近使用备用钥匙强行将抵押车辆开走，后钱佳伟以车辆离开南通市未报备违约为由向吴某丙索要违约金，吴某丙被迫支付12000元赎回车辆，后吴某丙继续还款12929.6元。2017年12月7日，吴某丙因资金周转去信贷公司借款被三合四美公司人员知晓，被告人钱佳伟等人以再次在外借款违约为由要求吴某丙结清所剩款项，吴某丙被迫支付40000元结清本息并赎回车辆。在此期间，被害人吴某丙共计给付了75690.36元，王剑彬等人实际敲诈得款38858.36元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被告人钱佳伟的供述；（2）证人王某甲的证言；（3）被害人吴某丙的陈述；（4）接受证据材料清单、吴某丙提供的银行卡交易明细、结清证明及收条（复印件）；（5）协助查询财产通知书、吴海燕的账户交易明细清单；（6）协助查询财产通知书、葛亚丽建设银行、招商银行账户交易明细清单；（7）提取笔录（账目表）。关于被告人钱佳伟提出的吴某丙12月7日还款50000元中包含另一笔借款的辩解，经查，吴某丙提供的转账记录，收条、结清证明与公安机关提取的账目表相互印证，可以认定12月7日吴某丙支付40000元结清本息赎回车辆的事实，且公诉机关变更起诉时对该笔数额已做变更，本院予以认可。关于被告人钱佳伟提出其代吴某丙向其他车贷公司还款3000元的辩解，经查，该事实无其他证据予以证实，对于该点辩解，本院不予采纳。13．2017年8月1日，被害人徐某甲到三合四美公司以其别克君威汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了66800元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等费用后实际得款36782元。徐某甲分期还款15628元后，2017年10月3日，王剑彬、赵燕飞至南通市崇川区圆融广场附近使用备用钥匙强行将抵押车辆开走，后钱佳伟以徐某甲再次使用车辆抵押借钱违约为由要求徐某甲支付剩余欠款并且索要拖车费、违约金、人工费，后徐某甲被迫支付61000元赎回车辆。在此期间，被害人徐某甲共计给付了76628元，王剑彬等人实际敲诈得款39846元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被告人王剑彬、赵燕飞的供述；（2）被害人徐某甲的陈述及辨认笔录；（3）侦查机关接受证据材料清单、徐某甲提供的转账记录截图；（4）协助查询财产通知书、徐某甲建设银行账户交易明细清单；（5）协助查询财产通知书、葛亚丽招商银行账户交易明细清单；（6）提取笔录（账目表）。14．2017年8月2日，被害人王某乙到三合四美公司以其本田凌派汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了29200元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等费用后实际得款19016元。王某乙分期还款12920元后，2017年10月4日，被告人王剑彬、赵燕飞至南通市通州区金沙镇通灵桥村金泰花苑Ｃ区502楼附近使用备用钥匙强行将抵押车辆开走。后被告人赵燕飞以还款逾期违约为由要求王某乙支付拖车费、违约金，王某乙被迫支付16000元后赎回车辆，后王某乙继续还款7940元。在此期间，被害人王某乙共计给付了36860元，王剑彬等人实际敲诈得款17844元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被告人王剑彬、赵燕飞的供述；（2）被害人王某乙的陈述笔录；（3）接受证据材料清单、王某乙提供的转账记录截图；（4）协助查询财产通知书、葛亚丽招商银行账户交易明细清单；（5）提取笔录（账目表）。关于被告人王剑彬、葛亚丽的辩护人提出王某乙支付13340元赎回车辆没有依据的辩护意见，经查，被害人王某乙陈述其给付16000元现金结清，赵燕飞供述其收取王某乙违约金6000元后还回车辆，公安机关提取的葛亚丽制作的账目表记载王某乙支付违约金5000，结清金额10000元，综合上述证据，本院认定赎车金额为16000元，且公诉机关变更起诉时对该笔数额已作变更，故对于上述辩护意见，本院不予采纳。15．2017年8月5日，被害人蔡某甲到三合四美公司以其起亚智跑ＳＵＶ汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了46720元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等费用后实际得款31446元。蔡某甲分期还款25600.04元后，2017年11月3日，蔡某甲至优米公司借款，王剑彬团伙要求蔡某甲支付三合四美公司的借款剩余本息及违约金，蔡某甲支付21306.7元全部结清。后蔡某甲再次以该车做抵押向优米公司贷款，被要求签订了40880元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等费用后实际得款27303.34元。此后蔡某甲分期还款8213.32元，2017年11月30日，被告人张苗源、刘雨至南通市崇川区恒隆国际附近使用备用钥匙强行将抵押车辆开走，后王剑彬团伙以离开南通未报备违约为由向蔡某甲索要拖车费、违约金，蔡某甲被迫支付9800元赎回车辆。后蔡某甲继续还款25246.62元。2018年3月，蔡某甲的起亚智跑ＳＵＶ汽车再次被王剑彬团伙强行开走，被告人钱佳伟以还款逾期违约为由要求蔡某甲结清剩余本息并支付拖车费、违约金，蔡某甲再次被迫支付13800元结清本息并赎回车辆。在此期间，被害人蔡某甲共计借得58749.34元，共计给付了103966.68元，王剑彬等人实际敲诈得款45217.34元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被告人钱佳伟、刘雨、张苗源的供述；（2）被害人殷某的陈述；（3）接受证据材料清单、蔡某甲提供的转账记录截图复印件、账户交易明细、结清证明；（4）协助查询财产通知书、葛亚丽招商银行账户交易明细清单。（5）提取笔录（账目表）。关于被告人王剑彬提出第一次结清欠款是被害人蔡某乙主动提出的，被告人刘雨的辩护人提出无证据证明刘雨参与了被害人第一笔向三合四美公司的借款的辩护意见，经查，王剑彬等人在蔡某甲第一次借款时即诱使其签订了虚高的借款合同，后在其第二次借款时再次利用其急需资金的心理，迫使蔡某甲结清剩余本息及违约金，具有非法占有的目的，两次借款应一并认定为套路贷的违法犯罪事实。对被告人王剑彬的辩解及被告人刘雨的辩护人的辩护意见，本院不予采纳。关于被告人钱佳伟的辩护人提出蔡某乙支付9800元赎回车辆没有依据的辩护意见，经查，被害人蔡某甲于2017年11月30日后分三笔共计支付9800元给葛亚丽，上述事实有被害人蔡某乙的转账截图以及被告人葛亚丽的招商银行卡银行流水予以证实，对于该点辩护意见，本院不予采纳。16．2017年8月11日，被害人吴某甲到三合四美公司以其别克君越汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了29200元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等费用后实际得款19010元。吴某甲分期还款16010.79元后，2017年11月2日，被告人钱佳伟、丁浩至如皋市润宏酒店使用备用钥匙强行将抵押车辆开走，后被告人钱佳伟以还款逾期违约为由向吴某甲索要拖车费、违约金，吴某甲被迫支付10000元赎回车辆。2017年11月15日，吴某甲又至三合四美公司以其别克汽车做抵押，被要求签订了58400元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等费用后实际得款35286.17元。吴某甲分期还款29796.36元后，2018年3月8日，被告人张苗源等人至如皋市桃园新村附近强行将抵押车辆开走，后王剑彬团伙以车辆离开南通未报备为由向吴某甲索要拖车费、违约金，吴某甲被迫支付13000元赎回车辆，后吴某甲又还款12176.37元。2018年4月17日，吴某甲再次至三合四美公司以其别克汽车做抵押，被要求签订了52560元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等费用后实际得款27700.01元。后吴某甲分期还款10570.56元。在此期间，被害人吴某甲共计借得81996.18元，共计给付了91554.08元，王剑彬等人实际敲诈得款9557.9元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被告人钱佳伟、张苗源、丁浩的供述；（2）证人陈某甲的证言（3）被害人吴某甲的陈述及辨认笔录；（4）接受证据材料清单、吴某甲提供的转账记录截图、银行账户交易明细；（5）协助查询财产通知书、葛亚丽招商银行账户交易明细清单；（6）提取笔录（账目表）。对于被告人王剑彬提出的吴某甲第一次借款实际借得金额是3.4-3.6万的辩解，经查，根据被害人提供的转账记录及银行流水，结合公安机关提取的葛亚丽制作的三和四美公司账目表，可以认定被害人实际借得19010元的事实。关于被告人钱佳伟的辩护人提出2017年11月2日吴某甲支付10000元赎回车辆没有凭证的辩护意见，经查，被害人吴某甲陈述支付12000元赎回车辆，被告人钱佳伟的多次供述收取吴某甲1万元左右赎回车辆，足以认定被爱人吴某甲支付10000元赎回车辆的事实。对于上述辩护意见，本院不予采纳。对于被告人王剑彬的辩护人提出被害人第三次借款，是在其前两次借款被拖车后明知借贷模式的情况下仍主动借款，且第三次借款中不存在拖车行为，该笔借款不应认定为犯罪的辩护意见，经查，被告人王剑彬等人在被害人借款时，即利用被害人急需资金的心理，诱使被害人签订虚高的借款合同，造成被害人巨大的“债务负担”，三次借款应一并认定为套路贷违法犯罪事实。对于该点辩护意见，本院不予采纳。17．2017年8月11日，被害人曹某乙到三合四美公司以其帝豪汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了20040元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等费用后实际得款9858元。曹某乙分期还款3332.55元后，2017年10月5日，被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞等人至启东市吕四镇老汽车站附近使用备用钥匙强行将曹某乙的帝豪汽车拖走，后被告人王剑彬、赵燕飞以还款逾期违约为向曹某乙索要拖车费、违约金，曹某乙被迫支付10000元赎回车辆。后曹某乙继续还款14818.5元。在此期间，被害人曹某乙共计给付了28151.05元，王剑彬等人实际敲诈得款18293.05元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞的供述；（2）证人陈某甲的证言；（3）被害人殷某的陈述及辨认笔录；（4）接受证据材料清单、曹某乙提供的转账记录截图、还款计划表、短信记录截图；（5）协助查询财产通知书、葛亚丽账号账户交易明细清单；（6）情况说明及刘金欣支付宝转账记录。关于被告人王剑彬提出曹某乙实际支付3000-4000元赎回车辆的辩解以及王剑彬的辩护人提出证据显示曹某乙17.11.12日向刘金欣转账10000元与被告人无关的辩护意见，经查，刘金欣系三合四美公司业务员，根据其支付宝转账记录及其本人的确认，其在收到曹某乙转账的10000元后转给了赵燕飞，对于被告人王剑彬的辩解及其辩护人的辩护意见，本院不予采纳。18．2017年8月22日，被害人樊某到三合四美公司以其现代名图汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了35040元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等费用后实际得款23060元。樊某分期还款3400元后，2017年9月4日，被告人钱佳伟等人至海门市如家酒店（东洲市场店）停车场使用备用钥匙强行将抵押车辆开走，后被告人钱佳伟以车辆离开南通市未报备违约为由向樊某索要违约金，樊某被迫支付28000元结清本息并赎回车辆。在此期间，被害人樊某共计给付了31400元，王剑彬等人实际敲诈得款8340元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被告人钱佳伟的供述；（2）证人王某甲的证言；（3）被害人殷某的陈述及辨认笔录；（4）接受证据材料清单、樊某提供的转账记录截图、银行账户交易明细清单；（5）协助查询财产通知书、葛亚丽招商银行账户交易明细清单；（6）提取笔录（账目表）。19．2017年8月24日，被害人康某到三合四美公司以其别克凯越（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了24600元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等费用后实际得款17500元。康某分期还款2732元后，2017年10月4日，被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞等人至如东县袁庄镇大袁庄村十组64号附近使用备用钥匙强行将抵押车辆开走，后被告人钱佳伟等人以还款逾期违约为由向康某索要拖车费、违约金，康某被迫支付32520元结清本息并赎回车辆。在此期间被害人康某共计给付了35252元，王剑彬等人实际敲诈得款17752元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞的供述；（2）被害人康某的陈述；（3）接受证据材料清单、康某提供的转账记录截图；（4）协助查询财产通知书、葛亚丽中国银行、江苏银行账户交易明细清单。（5）提取笔录（账目表）。20．2017年9月15日，被害人景某到三合四美公司以其悦达起亚汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了35040元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等费用后实际得款23160元。景某分期还款8500元后，2017年11月2日，王剑彬团伙至如东县掘港镇虹元村二十九组20号使用备用钥匙强行将抵押车辆开走，景某发现后还款1700元。后王剑彬团伙以还款逾期违约为由向景某索要拖车费、违约金，景某被迫支付14646元赎回车辆。后景某继续还款23000元。2018年2月22日，王剑彬团伙至如东县欧尚超市对面小区再次强行将抵押车辆开走，后王剑彬团伙又以还款逾期为由向景某索要违约金，景某被迫支付3400元赎回车辆。在此期间，被害人景某共计给付了51246元，王剑彬等人实际敲诈得款28086元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被害人景某的陈述；（2）接受证据材料清单、景某提供的转账记录截图；（3）协助查询财产通知书、葛亚丽招商银行账户交易明细清单；（4）提取笔录（账目表）。关于钱佳伟的辩护人提出景某借款后仅给付了37080元的辩护意见，经查：根据被害人景某的转账凭证以及景某与被告人葛亚丽的银行流水，可以认定被害人景某分期还款33200元的事实；根据景某的转账凭证、结合景某的陈述及三和四美公司财务账册，可以认定景某共计支付18046元赎车费用。故可以认定景某借款后实际给付的金额是51246元，对于辩护人的该点辩护意见与事实不符，本院不予采纳。21．2017年9月15日，被害人陈某乙到三合四美公司以其吉普自由侠汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了46760元的借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等其他费用后实际得款33165.83元。后陈某乙还款1255元，2017年10月5日，被告人钱佳伟等人至南通市开发区华富国际1号楼附近使用备用钥匙强行将抵押车辆开走，王剑彬团伙以还款逾期违约为由要求陈某乙支付违约金、拖车费等，陈某乙被迫支付55000元结清本息并赎回车辆。在此期间，被害人陈某乙共计给付了56255元，王剑彬等人实际敲诈得款23089.17元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被告人钱佳伟的供述；（2）证人陈某甲的证言；（3）被害人陈某乙的陈述及辨认笔录；（4）协助查询财产通知书、陈某乙农行账户交易明细清单；（5）协助查询财产通知书、葛亚丽招商银行账户交易明细清单;（6）提取笔录（账目表）。22．2017年9月26日，被害人叶某到三合四美公司以其奇瑞瑞虎汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了33400元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等其他费用后实际得款17561元。叶某分期还款18850元后，2018年3月19日，被告人钱佳伟、刘雨等人至南通市崇川区紫东花园5号楼楼下使用备用钥匙强行将抵押车辆开走，后钱佳伟以还款逾期违约为由向叶某索要拖车费、违约金，叶某被迫支付4996元赎回车辆。后叶某继续还款5168元。在此期间，被害人叶某共计给付了29014元，王剑彬等人实际敲诈得款11453元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被告人钱佳伟、刘雨的供述；（2）证人成某、陈某甲的证言；（2）被害人叶某的陈述及辨认笔录；（3）接受证据材料清单、叶某提供的转账记录截图、银行卡交易明细；（4）协助查询财产通知书、葛亚丽招商银行账户交易明细清单。（5）调取证据清单、提取笔录、发还清单。关于被告人刘雨的辩护人提出叶某的实际借款金额有误，其中一笔6000余元转给长金车贷-招聘小刚刚的转账与本案没有关联的辩护意见，经查，长金车贷-招聘小刚刚即为三合四美公司业务员成某，有被害人的辨认笔录及证人成某的证言予以证实。对于辩护人的该点辩护意见，本院不予采纳。23．2017年9月28日，被害人姜某乙到三合四美公司以其大众宝来汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了20040元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等其他费用后实际得款10040元。姜某乙分期还款1612.5元后，2017年10月18日，被告人王剑彬、丁浩至南通市张芝山镇德力新天地附近使用备用钥匙强行将抵押车辆开走，后被告人王剑彬以还款逾期违约为由向姜某乙索要拖车费、违约金，姜某乙被迫支付12000元赎回车辆。后姜某乙继续还款1075元。2017年11月，姜某乙支付17200元结清本息。在此期间，被害人姜某乙共计给付了31887.5元，王剑彬等人实际敲诈得款21847.5元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被告人王剑彬、丁浩的供述；（2）被害人姜某乙的陈述；（3）接受证据材料清单、姜某乙提供的银行交易明细、支付宝、微信转账记录截图；（4）协助查询财产通知书、葛亚丽招商银行账户交易明细清单。（5）提取笔录（账目表）。24．2017年10月20日，被害人张某乙到优米公司以其东风风神汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了24960元的虚高借款合同,扣除利息、保证金、ＧＰＳ等其他费用后实际得款14052元。后张某乙分期还款7044元。2017年12月28日，被告人葛昆明至如皋市第一中学使用备用钥匙强行将抵押车辆开走。后被告人赵燕飞等人以还款逾期违约为由向张某乙索要违约金，张某乙被迫支付23000元结清本息并赎回车辆。在此期间，被害人张某乙共计给付了30044元，王剑彬等人实际敲诈得款15992元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被告人赵燕飞、葛昆明的供述；（2）被害人张某乙的陈述及辨认笔录；（3）接受证据材料清单、张某乙提供的借款协议、抵押合同、借据、收据、违约车辆逾期告知书、借款协议、银行流水、结清证明；（4）协助查询财产通知书、葛亚丽民生银行账户交易明细清单。（5）提取笔录（账目表）。25．2017年10月24日，被害人曹某甲到三合四美公司以其现代瑞纳汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了33400元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等其他费用后实际得款18000元。后曹某甲分期还款4730元。2017年11月27日，王剑彬团伙至如东县马塘镇王渡村十一组使用备用钥匙强行将抵押车辆开走，后被告人王剑彬、赵燕飞以还款逾期违约为由向曹某甲索要拖车费、违约金，曹某甲被迫支付2000元赎回车辆。后曹某甲继续还款19104.06元。在此期间，被害人曹某甲共计给付了25834.06元，王剑彬等人实际敲诈得款7834.06元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被告人王剑彬、赵燕飞的供述；（2）被害人曹某甲的陈述；（3）接受证据材料清单、曹某甲提供的转账记录截图、银行交易明细、还款信息表；（4）协助查询财产通知书、葛亚丽招商银行账户交易明细清单。26．2017年11月4日，被害人刘某到优米公司以其本田汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了46620元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等其他费用后实际得款28649元。刘某分期还款9408.91元，2018年1月2日，葛昆明至启东市寅阳镇附近使用备用钥匙强行将抵押车辆开走，后葛昆明以还款逾期违约为由向刘某索要违约金、人工费、拖车费，后刘某被迫支付23000元赎回车辆。后刘某继续还款21393.52元。在此期间，被害人刘某共计给付了53802.43元，王剑彬等人实际敲诈得款25153.43元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被告人钱佳伟、葛昆明的供述；（2）被害人刘某的陈述；（3）接受证据材料清单、刘某提供的转账记录截图、银行交易明细。（4）协助查询财产通知书、葛亚丽民生银行账户交易明细清单。关于被告人刘雨提出其未参与向刘某索要违约金、拖车费的辩解，经查，刘雨虽未参与拖车及索要违约金、拖车费，但其作为优米公司门店经理，负责优米公司贷前审核、合同签订等，应对优米公司所有的犯罪事实承担责任。27．2017年11月10日，被害人王某丙到三合四美公司以其吉利远景Ｘ6汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了33400元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等其他费用后实际得款18066元。后王某丙分期还款1892元。2017年11月24日，王剑彬团伙至南通市通州区宝曼工业园区附近使用备用钥匙强行将抵押车辆开走，后王剑彬团伙以还款逾期违约为由向王某丙索要违约金、拖车费，王某丙被迫支付43000元结清本息并赎回车辆。在此期间，被害人王某丙共计给付了44892元，王剑彬等人实际敲诈得款26826元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被害人王某丙的陈述笔录；（2）接受证据材料清单、王某丙提供的转账记录截图、银行交易明细；（3）协助查询财产通知书、葛亚丽招商银行账户交易明细清单。28．2017年11月16日，被害人吴某乙到优米公司以其哈弗Ｈ6汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了59940元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等其他费用后实际得款34705元。2017年11月25日，王剑彬团伙至海安市李堡镇使用备用钥匙强行将抵押车辆开走，后被告人钱佳伟等人以还款逾期违约为由向吴某乙索要拖车费、人工费，吴某乙被迫支付4000元赎回车辆。后吴某乙继续还款22165元。2018年3月，被告人张苗源、刘雨至海安市角斜镇红旗大酒店再次强行将抵押车辆开走，后被告人王剑彬以还款逾期为由向吴某乙索要拖车费、人工费，吴某乙被迫支付6000元赎回车辆。2018年3月12日，吴某乙至优米公司支付38000元结清本息。在此期间，被害人吴某乙共计给付了70165元，王剑彬等人实际敲诈得款35460元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞、刘雨、张苗源的供述；（2）被害人吴某乙的陈述及辨认笔录；（3）接受证据材料清单、吴某乙提供的银行卡交易明细；（4）协助查询财产通知书、葛亚丽民生银行账户交易明细清单；（5）提取笔录（账目表）。关于被告人葛亚丽的辩护人提出吴某乙实际借得34705元与事实不符、被告人钱佳伟的辩护人提出吴某乙3月12日支付38000元无证据佐证、被告人葛亚丽、刘雨的辩护人提出吴某乙分期还款期数、总额有误的辩护意见，经查：公安机关提取的葛亚丽制作的账目表记载向吴某乙实际放款34705元，2018年3月12日吴某乙以38520元结清，结合被害人关于实际借得34705元及以现金38000元结清的陈述，可以认定吴某乙实际借得34705元及以38000元结清本息的事实；另吴某乙还款11期共计22165元的事实，有吴某乙、葛亚丽的银行账户交易明细相互对应，亦与公安机关提取的葛亚丽制作的优米公司的财物报表记载相吻合，可以予以认定。对于上述辩护意见，本院均不予采纳。29．2017年11月28日，被害人熊某到优米公司以其东风本田汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了53280元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等其他费用后实际得款29826.67元。2018年4月6日，王剑彬团伙至南通市崇川区飞马国际Ｄ座附近使用备用钥匙强行将抵押车辆开走。后被告人赵燕飞以还款逾期违约为由向熊某索要拖车费，熊某被迫支付5000元赎回车辆后继续还款。在此期间，被害人熊某分期还款共计29631.11元，加上被迫给付的赎车费用共计给付了34631.11元，王剑彬等人实际敲诈得款4804.44元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被告人赵燕飞的供述；（2）被害人熊某的陈述及辨认笔录；（3）侦查机关接受证据材料清单、熊某提供的转账记录截图、银行交易明细；（4）协助查询财产通知书、葛亚丽民生银行账户交易明细清单。30．2017年12月4日，被害人严某乙到优米公司以其别克凯越汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了17460元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等其他费用后实际得款10095元。2017年12月13日，王剑彬团伙至南通市通州区十总镇二爻居十九组附近使用备用钥匙强行将严某乙的汽车开走，后王剑彬团伙以还款逾期违约为由向严某乙索要拖车费、违约金，严某乙被迫支付31000元结清本息并赎回车辆。在此期间，被害人严某乙共计给付了31000元，王剑彬等人实际敲诈得款20905元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被害人严某乙的陈述笔录；（2）接受证据材料清单、严某乙提供的合同复印件、银行交易明细；（3）协助查询财产通知书、葛亚丽民生银行账户交易明细清单；（4）提取笔录（账目表）。31．2017年12月13日，被害人张某丁到优米公司以其雪佛兰克鲁兹汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了18720元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等其他费用后实际得款9502元。张某丁分期还款1760元后，2018年1月1日，王剑彬团伙至启东市东海镇使用备用钥匙强行将张某丁的汽车开走，后赵燕飞、刘雨以还款逾期违约为由要求张某丁支付剩余欠款并索要违约金、人工费、拖车费，张某丁被迫支付30000元赎回车辆。在此期间，被害人张某戊共计给付了31760元，王剑彬等人实际敲诈得款22258元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被告人赵燕飞的供述；（2）被害人张某戊的陈述；（3）张某戊银行卡交易明细清单；（4）协助查询财产通知书、葛亚丽民生银行账户交易明细清单；（5）调取证据通知书、清单，提取笔录，发还清单；（6）提取笔录（账目表）。关于被告人王剑彬提出张某丁实际到手金额有误，张某丁支付给中介的费用非被告人所得的辩解，经查，根据张某丁的转账记录和张某戊的陈述，张某戊于借款当日微信转账400元给张俊华作为好处费，转账8930元给刘雨，转账288元给张苗源，对于转账给张俊华的钱款，因未能查实张俊华与优米公司的关系，对于该笔400元转账不计入被告人所得，故本院认定张某戊实际借得9502元。32．2018年2月10日，被害人石某到三合四美公司以其悦达起亚汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了20040元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等其他费用后实际得款10760元。石某还款567.5元后，2018年2月23日，被告人张苗源等人至如东县岔河镇大润发超市附近使用备用钥匙强行将抵押车辆开走，后被告人钱佳伟以还款逾期违约为由向石某索要拖车费、违约金，石某被迫支付12000元赎回车辆。后石某继续还款8565元直至结清本息。在此期间，被害人石某共计给付了21132.5元，王剑彬等人实际敲诈得款10372.5元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被告人张苗源的供述；（2）被害人石某的陈述及辨认笔录；（3）接受证据材料清单、石某提供的银行交易明细、转账记录截图；（4）协助查询财产通知书、葛亚丽招商银行账户交易明细清单。关于被告人葛亚丽的辩护人提出的认定被害人石某支付12000元赎回车辆证据不充分的辩护意见，经查，石某系通过其支付宝将赎车费用12000元转账给被告人钱佳伟，上述事实有石某的支付宝转账凭证予以证实，对于辩护人的该点辩护意见，本院不予采纳。33．2018年2月12日，被害人崔某到三合四美公司以其大众途安汽车（苏Ｆ×××××）抵押做车贷，被要求签订了37940元的虚高借款合同，扣除利息、保证金、ＧＰＳ等其他费用后实际得款26388元。崔某还款3511.67元后，2018年2月23日，王剑彬团伙至杭州市江干区解放东路财富金融中心使用备用钥匙强行将抵押车辆开走，崔某发现后还款3511.67元。后王剑彬团伙以车辆离开南通未报备违约为由要求崔某结清所剩款项并支付拖车费、违约金，崔某被迫支付49795元结清本息并赎回车辆。在此期间，被害人崔某共计给付了56818.34元，王剑彬等人实际敲诈得款30430.34元。上述事实有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的证据予以证实：（1）被害人崔某的陈述及辨认笔录；（2）侦查机关接受证据材料清单、崔某提供的转账记录截图；（3）协助查询财产通知书、葛亚丽招商银行账户交易明细清单。被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞、葛亚丽、刘雨、葛昆明、张苗源、丁浩于2018年6月21日被公安机关抓获归案，到案后均如实供述了自己的犯罪事实。另查明，在本案侦查阶段，公安机关从王剑彬处查扣现金60000元。本案审理期间，公安机关冻结了葛亚丽涉案银行账户资金共计406618.23元。另被告人王剑彬已退缴200000元，被告人钱佳伟已退缴200000元，被告人赵燕飞已退缴200000元，被告人葛亚丽已退缴200000元，被告人刘雨已退缴50000元，被告人葛昆明已退缴40000元，被告人张苗源已退缴30000元，被告人丁浩已退缴20000元，上述款项共计940000元暂存于本院账户。再查明，在本院审理阶段，被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞、葛亚丽、刘雨、葛昆明、张苗源、丁浩承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，并在有辩护人在场的情况下，自愿签署了认罪认罚具结书。认定本案事实还有下列经庭审举证、质证，本院予以确认的综合证据予以证实：（1）常住人口基本信息证明：八名被告人案发时均已达完全刑事责任年龄，其中被告人赵燕飞曾因赌博，于2013年6月2日被南通市公安局港闸分局行政拘留十日并处罚款3000元。（2）江苏省新沂市人民法院刑事判决书证明：被告人葛昆明的前科劣迹情况。（3）南通市公安局崇川分局出具的到案经过证明：八名被告人于2018年6月21日被抓获归案。（4）协助冻结财产通知书证明：2019年2月，公安机关冻结葛亚丽民生银行卡116596元，建设银行卡1455.23元，中国银行卡921元，江苏银行卡44000元，招商银行卡243646元。（5）扣押决定书、扣押清单证明：2018年8月1日，侦查机关从被告人王剑彬处扣押到现金60000元。针对控辩双方的主要争议焦点，本院综合评判如下：一、关于恶势力犯罪集团的认定恶势力是指经常纠集在一起，以暴力、威胁或者其他手段，在一定区域或者行业内多次实施违法犯罪活动，为非作恶、欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，但尚未形成黑社会性质组织的违法犯罪团伙。恶势力犯罪集团在组织结构方面，人数达到三人以上，有明显的首要分子，重要成员较为固定或基本固定；在目的特征方面，集团形成系以共同实施违法犯罪为目的；在危害性特征方面，一是成员经常纠集在一起，实施一种或者数种恶势力惯常实施的违法犯罪活动或者其他违法犯罪活动，二是共同故意实施上述犯罪三次或三次以上，三是为非作恶、欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响；发展阶段方面，处于黑社会性质组织的萌芽和发展，尚未形成黑社会性质组织。被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞等人以车贷公司为平台，假借民间借贷之名，通过“虚增债务”、“肆意认定违约”等“套路贷”手段，谋取非法利益。在经营公司期间，本案被告人分工合作、密切配合，共同实施了数十起敲诈勒索违法犯罪活动，扰乱经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，形成了人数较多，成员较为固定的犯罪组织，其中被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞起组织、领导作用，是首要分子。被告人葛亚丽、刘雨、葛昆明、张苗源、丁浩知道是为了共同实施犯罪仍接受首要分子领导，并参与该组织犯罪活动，是该犯罪集团的成员。在案证据证实，该组织形成是以共同实施敲诈勒索违法犯罪活动为目的，成员较为固定，具有一定的组织性，长期、多次实施犯罪，处于黑社会性质组织的萌芽和发展阶段，根据相关法律及《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部》的规定，应当认定为恶势力犯罪集团。故对辩护人提出的本案被告人不构成恶势力集团犯罪的辩护意见，本院不予采纳。二、关于被告人的主观认知问题经查，被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞等人正是看中了本案“套路贷”的盈利模式才开设公司，引诱被害人签订各种违约条款是为肆意认定违约做准备，目的就是以“合法”的形式获取非法利益。庭审中及侦查阶段，本案各被告人均供述知道案涉公司的获利模式，说明本案各被告人均明知自己的行为会侵犯他人的合法财产权益。故被告人即使不知道自己的行为是违法犯罪，仍具有违法性认识的可能性，依法应承担相应的罪责。另查明，在案接处警记录显示公安机关接处警时并未认可相关人员拖车的合法性。公安机关在并不完全了解掌握被告人犯罪手段的情况下未予以打击处理，不是被告人开脱罪责的理由。三、关于敲诈勒索数额的认定“套路贷”犯罪行为人的主观目的是非法占有他人财产，与民间借贷有本质的区别。本案被告人实施的是“套路贷”犯罪，从与被害人签订合同开始，就已经进入犯罪实施阶段，故除了被害人实际收到的本金外，虚高“债务”以及以“利息”、“违约金”、“保证金”、“中介费”、“服务费”等以各种名目扣除或收取的额外费用均应认定为犯罪数额。公诉机关对本案犯罪数额的认定标准，符合对本案整体犯罪的评价，本院予以采纳。部分辩护人提出应当以被告人犯罪故意所指向的财产范围（仅系拖车费和违约金）作为犯罪数额的辩护意见，不符合“套路贷”犯罪的本质特征，本院不予采纳。关于辩护人提出的经过派出所以民事纠纷进行调解的第1、13、24、28、31起事实不应该再作为刑事犯罪事实进行指控的辩护意见，本院认为，公安机关当时没有发现犯罪事实，而作为一般民事纠纷处理，不影响发现犯罪事实后对被告人刑事责任的追究。相关事实经查证确属恶势力违法犯罪活动，可以作为认定恶势力的事实依据。故对相关辩护意见不予采纳。四、关于各被告人犯罪数额的认定被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞是本案犯罪集团的首要分子，应对全案犯罪数额承担责任。被告人葛亚丽作为三合四美公司、优米公司的代账会计，参与了具体的放款、逾期告知等事项，故其应对涉及上述两家公司的三十二起犯罪事实承担责任。被告人刘雨作为优米公司经理，负责风控审核、合同签订，应对涉及优米公司所有的犯罪事实及其参与三合四美公司拖车的第15、22起犯罪事实承担责任。被告人葛昆明应对其参与拖车的第3、5、8、9、24、26起犯罪事实承担责任。被告人张苗源应对其参与拖车的第15、16、28、32起犯罪事实承担责任。被告人丁浩应对其参与拖车的第10、16、23起犯罪事实承担责任。故对被告人刘雨及被告人葛亚丽、刘雨的辩护人提出的关于被告人葛亚丽、刘雨犯罪数额认定的相关辩解及辩护意见，本院不予采纳。五、关于通过ＰＯＳ机刷卡支付当扣费用的事实经查，起诉书指控的第4、11、12、18、27起犯罪事实中，被害人均陈述借款到账后通过ＰＯＳ机刷卡支付当扣的保证金、ＧＰＳ安装费、利息等费用，各被告人亦供述借款当日按照合同金额放款后，借款人需当即支付保证金、利息、ＧＰＳ安装费、平台服务费等费用。王剑彬当庭确认自2017年春节后公司有2台ＰＯＳ机，也曾用于刷过几笔上述费用，但具体借款人不记得。被害人的银行卡交易明细显示其在借款到账后即通过ＰＯＳ机刷卡支出相关费用。上述证据相互关联、印证，符合客观情况，可以确认被告人通过ＰＯＳ机刷卡方式收取借款人相关费用的事实，故对辩护人提出第4、11、12、18起中ＰＯＳ机刷卡费用与本案无关联的辩护意见，本院不予采纳本院认为，被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞、葛亚丽、刘雨、葛昆明、张苗源、丁浩为获取非法利益，敲诈勒索他人财物，其行为均构成敲诈勒索罪，其中，被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞、葛亚丽的数额特别巨大，被告人刘雨、葛昆明、张苗源、丁浩的数额巨大。本案系共同犯罪，本案被告人共同多次实施恶势力惯常实施的敲诈勒索犯罪活动，系恶势力犯罪集团，均应从重处罚。其中被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞系恶势力犯罪集团首要分子，应按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人葛亚丽、刘雨、葛昆明、张苗源、丁浩在恶势力犯罪集团中起次要作用，是从犯，应当从轻或者减轻处罚。被告人葛昆明被判处有期徒刑以上刑罚，刑罚执行完毕后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚。被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞、葛亚丽、刘雨、葛昆明、张苗源、丁浩均如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。本案被告人均自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚，依法可以从宽处理。根据被告人葛亚丽、丁浩的犯罪性质、情节及社会危害性，对辩护人提出的对葛亚丽、丁浩适用缓刑的辩护意见，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十四条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，判决如下一、被告人王剑彬犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币二十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即自2018年7月4日起至2029年6月27日止；罚金于本判决发生法律效力之日起三日内履行。）被告人钱佳伟犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即自2018年7月4日起至2028年12月28日止；罚金于本判决发生法律效力之日起三日内履行。）被告人赵燕飞犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即自2018年7月4日起至2028年12月28日止；罚金于本判决发生法律效力之日起三日内履行。）被告人葛亚丽犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑六年三个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即自2018年10月23日起至2025年1月16日止；罚金于本判决发生法律效力之日起三日内履行。）被告人刘雨犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币五万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即自2018年7月3日起至2021年9月26日止；罚金于本判决发生法律效力之日起三日内履行。）被告人葛昆明敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币四万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即自2018年10月26日起至2022年6月19日止；罚金于本判决发生法律效力之日起三日内履行。）被告人张苗源犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币三万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即自2018年6月27日起至2020年12月23日止；罚金于本判决发生法律效力之日起三日内履行。）被告人丁浩犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。（刑期自判决执行之日起计算，判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，指定居所监视居住二日折抵刑期一日，即自2018年6月27日起至2020年6月23日止；罚金于本判决发生法律效力之日起三日内履行。）二、责令被告人王剑彬、钱佳伟、赵燕飞、葛亚丽、刘雨、葛昆明、张苗源、丁浩退赔被害人的损失（详见清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份审判长袁好峰审判员顾狄审判员沈永斌二〇一九年五月十七日法官助理姚娟书记员刘浩蓉

案例二相关法律条文：
敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 王剑彬
crime: 敲诈勒索罪
sentence: 有期徒刑十一年
name: 钱佳伟
crime: 敲诈勒索罪
sentence: 有期徒刑十年六个月
name: 赵燕飞
crime: 敲诈勒索罪
sentence: 有期徒刑十年六个月
name: 葛亚丽
crime: 敲诈勒索罪
sentence: 有期徒刑六年三个月
name: 刘雨
crime: 敲诈勒索罪
sentence: 有期徒刑三年三个月
name: 张苗源
crime: 敲诈勒索罪
sentence: 有期徒刑二年六个月
name: 丁浩
crime: 敲诈勒索罪
sentence: 有期徒刑二年