案例一：
经审理查明：2014年9月19日，被告人戴某某用伪造的仙桃市房权证通海口字第ＣＤＪ201400132号房屋所有权证、伪造的仙桃市房权证通海口字第ＣＤＪ201400133号房屋所有权证、伪造的仙桃市房权证通海口字第ＣＤＪ201400134号房屋所有权证、伪造的仙国用（2014）第2810号国有土地使用证作为抵押，由湖北中汽零股权投资基金管理有限公司员工朱某某担保，向湖北中汽零股权投资基金管理有限公司借款220万元。2015年9月2日，经仙桃市房屋登记管理所辨别，戴某某抵押给湖北中汽零股权投资基金管理有限公司的上述房屋所有权证均系伪造。2015年9月8日，经武汉市公安司法鉴定中心鉴定，戴某某抵押给湖北中汽零股权投资基金管理有限公司的上述房屋所有权证和国有土地使用证均系伪造。经审理还查明：被告人戴某某于2014年9月23日向湖北中汽零股权投资基金管理有限公司还款20万元，余款至今未还。济南铁路公安处乘警支队民警于2015年10月4日晚上抓获被告人戴某某。

案例一相关法律条文：
中华人民共和国成立以后本法施行以前的行为，如果当时的法律不认为是犯罪的，适用当时的法律；如果当时的法律认为是犯罪的，依照本法总则第四章第八节的规定应当追诉的，按照当时的法律追究刑事责任，但是如果本法不认为是犯罪或者处刑较轻的，适用本法。
本法施行以前，依照当时的法律已经作出的生效判决，继续有效。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 戴某某
crime: 伪造国家机关证件罪
sentence: 有期徒刑十个月

案例二：
林彭绍品张宏明非法吸收公众存款一案刑事判决书湖北省五峰土家族自治县人民法院刑事判决书（2018）鄂0529刑初85号：五峰土家族自治县人民检察院以五检刑诉［2018］81号起诉书指控被告人王林、彭绍品、张宏明犯非法吸收公众存款罪，于2018年11月8日向本院提起公诉。本院于同年11月12日受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。五峰土家族自治县人民检察院指派检察员熊武铁出庭支持公诉，集资参与人向玉玲的委托代理人向妮娅，集资参与人简宪月的委托代理人陈乒乓，被告人王林及其辩护人彭文泽、贺江华，被告人彭绍品、被告人张宏明及其辩护人刘传波等到庭参加诉讼。期间，经宜昌市中级人民法院批准延长审理期限三个月，现已审理终结五峰土家族自治县人民检察院指控，2013年12月至2015年12月期间，冯佳运（另案处理）在武汉注册成立了湖北百事得资本有限责任公司（以下简称“百事得公司”），其经营范围核定为：从事非证券类股权投资活动及相关的咨询服务业务（不含国家法律法规、国务院决定限制和禁止的项目；不得以任何方式公开募集和发行基金）；在上海注册成立了上海微通股权投资管理有限公司（以下简称“微通股权公司”），其经营范围核定为：股权投资管理，投资管理，企业管理，资产管理，金融信息服务（不得从事金融服务），商务咨询，实业投资，创业投资（依法须批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动），注册上海微事得融资租赁有限公司（以下简称“微事得公司”），其经营范围核定为：融资租赁业务，租赁业务等。百事得公司于2014年3月13日在宜昌注册成立了宜昌分公司，微通股权公司于2014年6月18日在宜昌注册成立了宜昌分公司。上述三公司在2014年至2017年期间，通过发放宣传单、业务员讲解、广告宣传、微信公众号宣传等方式进行宣传，以私募基金名义和高利率收益吸引不特定对象投资私募基金，通过与投资人签订不同期限和6%至11%不等的年收益率、承诺到期还本付息的出资协议、回购及收益协议、收益权转让协议为诱饵，向社会公众非法吸收人民币资金，2015年1月前，百事得公司推出百事得基金,2015年2月至2016年11月，微通股权公司推出得微基金,2016年12月后，微事得公司推出万联证券微事得一号资管产品，上述三公司吸收资金转入三公司银行帐户。2014年5月，被告人王林经人介绍加入微通股权宜昌分公司，2014年6月被告人王林介绍被告人彭绍品加入微通股权宜昌分公司，后被告人王林、彭绍品邀约五峰相关人员参加公司培训会，发展五峰区域业务员团队，2014年10月被告人张宏明进入公司担任业务员；2015年被告人王林、彭绍品经冯佳运批准，在五峰土家族自治县工商局注册成立上海棕石互联网金融信息服务有限公司五峰分公司，被告人王林担任负责人（五峰区域经理），被告人彭绍品担任后勤兼销售主管职务，被告人王林参照保险公司的运作模式，制定公司人事制度、财务制度，并将五峰区域业务员分为负责人、内勤、销售主管、业务员四个层级；王林总管财务，其从上述三公司获得五峰区域吸收公众存款总金额5％至6％的返点佣金，后王林利用此资金向五峰区域业务员发放佣金、工作经费等，2014年5月至2017年6月期间，被告人王林、彭绍品、张宏明及相关业务员以“百事得基金”、“得微基金”、“万联证券微事得一号”等产品的名义，在湖北省宜昌市城区、湖北省五峰土家族自治县、湖北省长阳土家族自治县、湖北省宜都市向227人非法吸收公众存款2799万元，除前期部分返还投资人的本金和收益外，至案发时，造成投资人损失2299.8178万元。其中被告人王林向226人非法吸收公众存款2789万元，从中非法获利126.4339万元；被告人彭绍品共向64人非法吸收公众存款1157万元，从中非法获利36.32万元；被告人张宏明共向71人非法吸收公众存款970万元，从中非法获利35.5958万元。案发后，五峰土家族自治县公安局已追缴赃款24.3865万元，扣押车辆2台，查封房屋6套，查封车辆6台。为此，公诉机关提供了相关证据予以证实。公诉机关指控认为，被告人王林、彭绍品、张宏明违反国家金融管理法律规定，变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，且数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任；并认为本案的犯罪数额应按单位犯罪数额认定，建议对被告人王林在有期徒刑三年至五年之间量刑，并处罚金，被告人彭绍品、张宏明在有期徒刑三年至四年六个月之间量刑，并处罚金。被告人王林、彭绍品、张宏明对起诉书指控的主要事实无异议，但均提出如下辩护意见：三被告人只是百事得公司、微通股权公司、微事得公司的业务员，三被告吸收公众存款的行为是按照公司的要求办理，所吸收的资金也都进入公司的指定账户，其获得的佣金报酬均是公司按规定发放，故公诉机关指控三被告人个人吸收公众存款罪不成立，而且所获得的佣金报酬也不应认定为非法获利。被告人王林的辩护人贺江华、彭文泽对起诉书指控的主要事实无异议，二辩护人提出如下主要辩护意见：第一、本案系单位犯罪，被告人王林的主观上不具有非法吸收公众存款的故意，客观上没有非法吸收公众存款的行为，故被告人王林的行为不构成非法吸收公众存款罪；第二、即使从单位犯罪的角度追究被告人王林的刑事责任，也应当认定被告人王林系从犯，从轻处罚。被告人张宏明的辩护人对起诉书指控的主要事实无异议，提出如下辩护意见：第一、本案是单位犯罪，在没有追究单位犯罪的情况下，而追究被告人的刑事责任存在逻辑错误；第二、按照公司约定被告人张宏明的佣金应按吸收存款的2%计算，故起诉书认定被告人张宏明非法获利数额有误；第三、被告人张宏明在公安机关能如实供述，并且尽力弥补部分客户的损失，主观恶性相对较小，请求法庭能从轻处罚。经审理查明，2013年12月至2015年12月期间，冯佳运、覃亚祎（另案处理）在武汉注册成立湖北百事得资本有限责任公司（以下简称“百事得公司”），其经营范围核定为：从事非证券类股权投资活动及相关的咨询服务业务（不含国家法律法规、国务院决定限制和禁止的项目，不得以任何方式公开募集和发行基金）；在上海注册成立上海微通股权投资管理有限公司（以下简称“微通股权公司”），其经营范围核定为：股权投资管理、投资管理、企业管理、资产管理、金融信息服务（不得从事金融服务）、商务咨询、实业投资、创业投资（依法须批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）；在上海注册成立上海微事得融资租赁有限公司（以下简称“微事得公司”），其经营范围核定为：融资租赁业务、租赁业务等。百事得公司于2014年3月13日在宜昌注册成立宜昌分公司，微通股权公司于2014年6月18日在宜昌注册成立宜昌分公司。上述三公司在2014年至2017年期间，通过发放宣传单、业务员讲解、广告宣传、微信公众号宣传等方式进行宣传，以私募基金名义和高利率收益吸引不特定对象投资私募基金，通过与投资人签订不同期限和6%至11%不等的年收益率、承诺到期还本付息的出资协议、回购及收益协议、收益权转让协议为诱饵，向社会公众非法吸收人民币资金，2015年1月前，百事得公司推出百事得基金,2015年2月至2016年11月，微通股权公司推出得微基金,2016年12月后，微事得公司推出万联证券微事得一号资管产品，上述三公司吸收资金转入三公司银行帐户。被告人王林、彭绍品曾在中国人寿保险五峰支公司工作，系同事关系，2014年5月，被告人王林经人介绍加入微通股权宜昌分公司后，于同年6月介绍被告人彭绍品加入微通股权宜昌分公司，二被告人分别与该公司签订劳动合同，负责五峰区域业务的发展，由该公司支付二被告人基本工资和业务佣金。后被告人王林、彭绍品通过邀约五峰相关人员参加公司培训会等形式，宣传公司产品、业务、佣金等，发展五峰区域业务员团队，分别发展曾召彗、张承蓉、斯兰、田云久、李俊、简章飞、尹章洲、谢圣娥、张贵桃、薛先峰、李家海、桑勇、曹诗成等人担任公司业务员，2014年10月被告人张宏明经业务员简章飞介绍进入公司担任业务员。2015年被告人王林、彭绍品为便于销售主管、业务员办理业务，经冯佳运批准，租赁五峰土家族自治县渔洋关镇大房坪村三组90-1号居民刘代平的房屋作为办公场所，在五峰土家族自治县工商局注册成立上海棕石互联网金融信息服务有限公司五峰分公司，专门销售百事得公司、微通股权公司、微事得公司产品。被告人王林作为五峰分公司负责人，被告人彭绍品作为后勤兼销售主管，被告人张宏明作为业务员，主要在五峰分公司办公室办公，该办公室除配置的有办公桌椅、电脑外，还有百事得公司、微通股权公司、微事得公司的营业执照、税务登记证复印件及相关宣传资料等。同时被告人王林参照保险公司的运作模式，制定公司人事制度、财务制度，并将五峰区域业务员分为负责人、内勤、销售主管、业务员四个层级；被告人王林总管财务，其从上述三公司获得五峰区域吸收公众存款总金额5％至6％的返点佣金，并利用此资金向五峰区域业务员发放佣金、工作经费等。2014年5月至2017年6月期间，被告人王林、彭绍品、张宏明及相关业务员以销售“百事得基金”、“得微基金”、“万联证券微事得一号”等产品的名义，向社会不特定的对象，采取一对一公开宣传讲解，承诺按照6%至12%年利率，支付利息，合同到期返还本金等手段，在湖北省宜昌市城区、湖北省五峰土家族自治县、湖北省长阳土家族自治县、湖北省宜都市向227人非法吸收公众存款2799万元，除前期部分返还投资人的本金和收益外，扣除被告人自身及近亲属投资资金数额，至案发时，造成投资人损失2299.8178万元。其中被告人王林向226人非法吸收公众存款2789万元，从中非法获利126.4339万元；被告人彭绍品共向64人非法吸收公众存款1157万元，从中非法获利36.32万元；被告人张宏明共向71人非法吸收公众存款970万元，从中非法获利35.5958万元。同时查明，三被告人所吸收的公众存款全部转入百事得公司、微通股权公司、微事得公司的银行帐户。案发前，被告人彭绍品个人出资归还集资参与人资金3.5万元，被告人张宏明个人出资归还集资参与人资金12.13万元。案发后，五峰土家族自治县公安局在上海棕石互联网金融信息服务有限公司五峰分公司办公室内依法扣押电脑一台及营业执照、税务登记证、代码机构证等复印件和相关宣传资料若干，扣押三被告人的手机三部；已追缴被告人张宏明违法所得2万元，追缴其他业务员违法所得计22.38655万元，共计追缴违法所得24.3865万元；扣押被告人王林所有的牌号为鄂ＥＷ299Ｄ的别克轿车一辆，被告人张宏明所有的牌号为鄂Ｅ2Ｊ446的本田轿车一辆；查封被告人王林房屋2套，被告人张宏明房屋1套，其他业务员房屋3套，查封其他业务员车辆6台。认定上述事实的证据如下：一、物证五峰土家族自治县公安局在上海棕石互联网金融信息服务有限公司五峰分公司办公室，现场勘验提取扣押的湖北省百事得资本投资有限责任公司宜昌分公司、上海得微股权投资基金合伙企业、上海微通股权投资管理有限公司、上海微事得投资有限公司的营业执照、税务登记证、机构代码复制件及照片，证明上海棕石互联网金融信息服务有限公司五峰分公司的办公室墙上挂有上述公司的营业执照、税务登记证等，且营业执照上注明了湖北百事得资本有限责任公司经营范围核定为：从事非证券类股权投资活动及相关的咨询服务业务，不含国家法律法规、国务院决定限制和禁止的项目，不得以任何方式公开募集和发行基金；上海微通股权投资管理有限公司经营范围核定为：股权投资管理、投资管理、企业管理、资产管理、金融信息服务（不得从事金融服务）、商务咨询、实业投资、创业投资（依法须批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）；上海微事得融资租赁有限公司经营范围核定为：融资租赁业务、租赁业务等。百事得公司于2014年3月13日在宜昌注册成立宜昌分公司，微通股权公司于2014年6月18日在宜昌注册成立宜昌分公司的情况。基金认购申请书、私募理财保险计划、问卷调查资料、宣传册、宣传单、宣传海报、牌匾、铜牌、横幅、《影响》杂志、三峡晚报等，证明百事得公司、微通股权公司、微事得公司为销售公司产品通过上海棕石互联网金融信息服务有限公司五峰分公司开展广泛宣传情况。扣押的电脑、手机，证明三被告人为非法吸收公众存款所使用的工具情况。二、书证：接处警登记表、归案经过，证明案件的来源及被告人王林、彭绍品、张宏明的归案情况；宜昌市公安局平湖分局立案决定书，证明该局于2017年12月22日对百事得公司涉嫌非法吸收公从存款案立案侦查的情况。湖北百事得资本投资有限公司、上海微事得融资租赁有限公司、上海微通股权投资管理有限公司、上海得微股权投资基金合伙企业、上海微通股权投资基金合伙企业（有限合伙）的工商注册登记资料，上海微事得投资有限公司宜昌分公司、上海微通股权投资管理有限公司宜昌分公司、湖北百事得资本投资有限责任公司宜昌分公司、宜昌唐宫娱乐服务有限公司的工商注册登记资料，上海棕石互联网金融信息服务有限公司五峰分公司工商注册登记资料及相关公司营业执照复印件，证明湖北省百事得资本投资有限责任公司宜昌分公司营业执照经营范围明确“不得以任何方式公开募集和发行基金”，上海微通股权投资管理有限公司及分公司营业执照经营范围明确“不得从事金融服务”，上海微事得融资租赁有限公司营业执照经营范围明确“依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动”的情况，以及上海棕石互联网金融信息服务有限公司五峰分公司，租赁五峰土家族自治县渔洋关镇大房坪村三组90-1号居民刘代平的房屋作为办公场所在工商注册登记，并由被告人王林担任该公司负责人情况。中国证券投资基金业协会出具的说明，证明湖北百事得资本投资有限公司于2015年2月11日登记为“私募基金管理人”，上海微通股权投资管理有限公司于2015年1月7日登记为“私募基金管理人”，两公司在登记存续期内未登记备案任何私募基金，该会于2016年8月1日、5月3日注销两公司“私募基金管理人”登记。上海得微股权投资基金合伙企业（有限合伙）、上海微事得融资租赁有限公司、上海棕石互联网金融信息服务有限公司未在该会登记或备案；中国证券监督管理委员会湖北监管局2017年12月20日出具的函，证明湖北百事得资本投资有限公司于2015年2月11日在中国证券投资基金业协会登记为“股权类基金管理人”，2016年8月1日被公告注销；中国证券投资基金业协会出具的说明，证明万联证券微事得一号定向资产管理计划未在中国证券投资基金业协会备案。资产管理合同证明上海微事得融资租赁有限公司、万联证券有限责任公司、兴业银行股份有限公司武汉分行三方签订的“万联证券微事得一号定向资产管理工作计划”；股权代持协议证明夏佳齐、夏生艳代持股权的情况；理财代理合同证明业务员桑勇、谢圣娥与上海棕石互联网金融信息服务有限公司理财代理合同的情况；宜昌市法学会组织的“宜昌市首届法治文化基层行活动的通知”宜昌市首届法治文化基层行活动照片证明百事得公司等在五峰土家族自治县牛庄乡、渔洋关镇举行宣传活动的情况；百事公司的宣传资料证明公安机关从部分集资参与人手中提取的宣传单、问卷调查等资料情况。劳动合同书、保密协议、文件等资料，证明被告人王林、彭绍品与上海微通股权投资管理有限公司宜昌分公司签订的劳动合同书及保密协议的情况，以及上海棕石互联网金融信息服务有限公司任命被告人王林为上海棕石互联网金融信息服务有限公司五峰分公司负责人的情况；基金从业资格考试合格证，证明被告人王林参加基金从业人员资格孝考试《证券投资基金基础知识》、《基金法律法规、职业道德与业务规范》科目成绩的情况。被告人王林、彭绍品、张宏明的客户认定表及农业银行、农商银行、工商银行帐号流水清单，业务员曾召慧、张承蓉、斯兰、田云久、李俊、简章飞、尹章洲、张文洲、谢圣娥、张贵桃、薛先峰、李家海、桑勇、曹诗成的客户认定表、业务员佣金认定表及银行交易明细表，集资参与人王小艳、王中文、王忠华、冉宏超、严晓玲、杨贞勇、张娟娟、彭绍品、李晓玲、陈德高、郑兵、严宏兴、曾祥平、李家锡、谭良勋、徐仁连、薛家林、尹盛嫔、彭旭先、郑赤、胡林、邓群英、梅运宠、李家娥、郭运铸、戴春林、谭良义、陈百群、陈世舜、程敦清、张兴宜、杨晓宜、潘洪富、文良兵、彭俊先、曹诗银、刘传合、叶定彪、钟裕梅、郭超会、关春娥、胡美林、黄忠海、郭超菊、周先芳、熊祖贵、赵永翠、王德生、杨香娥、向玉玲、肖文娥、鲁元秀、官彩凤、杨涛、黄传银、王业娥、付红、谢士清、向锦荣、李天芬、郭运顺、李文汉、向家东、艾常艳、刘才春、文定阳、杨远贵、赵永静、梅运高、尹华、陈选娥、张成玉、钟军、朱启松、王敬刚、张贤翠、黄海风、朱小山、陈启双、许弟乔、黄海燕、裴开元、李池军、李士琼、曹诗全、曾祥俊、曾静、朱启香、李防海、熊武刚、龚晓燕、彭礼斌、郭智勇、张辉凤、黄传红、吉东华、郭超薇、吉太成、钟晓莉、吉建华、刘在淼、李祥荣、向家全、李防军、杨泽荣、毛世春、吴香莲、郭军、刘晓丹、简宪月、周勇、刘显俊、张先林、田宜宾、陈菊、尹德元、李友端、杨信银、尹德元、刘万年、刘明凤、曾召慧、郭士清、袁丽、陈治会、斯世全、斯兰、田云久、谢小刚、赵青春、覃诗茂、李友发、易继英、易继伍、李章俊、苏贤英、卢克梅、李俊、朱道英、周远春、王德科、汪永平、钟士莲、剪治福、向长芬、黄昌芬、熊祖贵、尹章洲、董先厚、董长军、朱良才、杨运娥、杨文军、李元芬、唐熙生、杨运才、刘传美、唐宇胜、张贵桃、向光才、赵业桂、张莉华、张玉琼、黄世书、周乾学、陈儒群、张绪贵、朱春华、邹永兰、朱常松、徐尚柏、朱家松、贺良龙、朱良新、冯圣端、覃林法、吴锦泰、钱祖芹、吴刚、褚良提、谢富山、吴安国、韩廷毕、王虎英、张明新、徐徳明、肖光明、徐明会、邓忠为、薛运红、朱家绪、唐兵、向宗菊、胡明桂、周功桂、文学臣、杨玉清、李义国、陈武炎、徐喜月、李士兵、齐兴望、向甲春、吕良财、向常政、邓继春、简永阶、唐德兵、桂良芳、薛军、李传菊、刘光沛、陈德华、沈兴华、沈厚甫、毛启右、陈纯维、余惠、刘亚妮、兰正举、李家海、冯开文、向海锋、向荣堂、曹诗成、王德本、皮远芬的投资情况表、收益转让协议、回购收益协议、出资协议书、身份证、银行卡复印件、银行流水清单等材料，证实被告人王林、彭绍品、张宏明及相关业务员以销售“百事得基金”、“得微基金”、“万联证券微事得一号”等产品的名义，向227人非法吸收公众存款2799万元，除前期部分返还投资人的本金和收益外，至案发时，造成投资人损失2299.8178万元。其中被告人王林向226人非法吸收公众存款2789万元，从中非法获利126.4339万元；被告人彭绍品共向64人非法吸收公众存款1157万元，从中非法获利36.32万元；被告人张宏明共向71人非法吸收公众存款970万元，从中非法获利35.5958万元的事实。领条、协议，证明业务员尹章洲自筹资金向其经手的客户退还资金71万元的情况；扣押笔录、清单及暂扣款票据，证明扣押被告人张宏明人民币现金20000元，扣押李俊现金14382元、扣押张贵桃现金13812.5元、扣押张承蓉现金10000元、扣押张文洲现金4.5万元、扣押桑勇现金4187元、扣押李家海现金16222元、扣押曹诗成现金5743元、扣押尹章洲现金10.1019万元、扣押薛先峰现金4000元、扣押袁昌锋0.95万元，共计扣押现金24.38655元的情况。户籍证明材料，证明被告人王林、彭绍品、张宏明的基本身份情况。三、证人证言：证人冯佳运的证言，证实证人冯佳运于2013年期间以其妻覃亚祎的名义分别在武汉、上海、宜昌注册成立了百事得公司、微通股权公司、微得公司、宜昌分公司的情况及其为上述公司实际控制人的情况和上述公司的工商登记经营范围中明确规定不得以任何方式公开募集和发行基金，不得从事金融服务，依法须批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动等情况；同时证实宜昌分公司内部设立了投行部、项目部、财务部、行政管理部、基金事业部、培训部等机构，通过招募人员、发展区域团队、培训、宣传和承诺按照6%至12%年利率，支付利息，合同到期返还本金等方式，向社会不特定对象，销售公司产品，吸收资金，投资项目的事实；还证实被告人王林、彭绍品为宜昌分公司的人员，被告人王林为五峰区域经理，公司为二被告人发放基本工资和佣金，并同意被告人王林在五峰土家族自治县工商部门注册登记成立上海棕石互联网金融信息服务有限公司五峰分公司的情况。证人覃亚祎的证言印证上述事实。证人万芳芳、陈雪萍、王婷婷、程歌、曾雅素、李盈红、周雪、黄家岱、罗文、文妍、冯林、刘颖、赵飞、黄婉丽、夏生艳、夏佳齐、张木海、李信海的证言证实上述部分事实。证人李盈红证言证实其在公司期间，曾介绍被告人王林加入公司，担任五峰区域经理的情况。证人杨勇、沈启华、申绍先、王义坤、邵敏的证言，证实百事得公司通过宜昌市法学会组织在五峰土家族自治县牛庄乡召开宜昌市首届法治文化基层行活动，发放礼品、宣传百事得公司产品的事实。证人王义念、陈祥宇证言，证实其在受聘于中国农行支行担任大厅引导员期间，曾为担任该行保安人员的被告人张宏明介绍客户，吸收公众存款，并为此获取好处费的事实。证人高峰的证言证实其作为中国农行五峰支行副行长、行长期间，单位没有委托担任该行保安人员的被告人张宏明从事代理银行理财业务，当其接到宜昌市银监局的投诉信后才知道被告人张宏明为百事得公司非法吸收公众存款的事情，为此其代表单位找被告人张宏明予以核实的事情经过；同时证实其在该行大厅巡查过程中未发现相关情况，农行其他工作人员也未发现相关情况。证人胡爱民、曾琳、曹光银的证言，印证上述部分事实，同时证实证人王义念、陈祥宇为农行招聘人员，负责农行营业大厅的引导工作。证人曾召慧、张承蓉、斯兰、田云久、李俊、简章飞、尹章洲、张文洲、谢圣娥、张贵桃、薛先峰、李家海、桑勇、曹诗成等人的证言，证实上述证人分别通过被告人王林、彭绍品介绍接受百事得公司的培训和宣传讲解，担任该公司的业务员，并采取一对一宣传讲解方式，向社会不特定的对象，以销售“百事得基金”、“得微基金”、“万联证券微事得一号”等产品的名义，非法吸收公众存款的事实经过和获取相关佣金的事实；同时证实经公安机关出示银行交易流水等书证，确认分别非法吸收公众存款和所获取佣金的数额；还证实案发后上述业务员退缴部分佣金的事实；证人简章飞证言证实被告人张宏明是经其介绍担任百事得公司业务员的事实。证人王小艳、王中文、王忠华、冉宏超、严晓玲、杨贞勇、张娟娟、彭绍品、李晓玲、陈德高、郑兵、严宏兴、曾祥平、李家锡、谭良勋、徐仁连、薛家林、尹盛嫔、彭旭先、郑赤、胡林、邓群英、梅运宠、李家娥、郭运铸、戴春林、谭良义、陈百群、陈世舜、程敦清、张兴宜、杨晓宜、潘洪富、文良兵、彭俊先、曹诗银、刘传合、叶定彪、钟裕梅、郭超会、关春娥、胡美林、黄忠海、郭超菊、周先芳、熊祖贵、赵永翠、王德生、杨香娥、向玉玲、肖文娥、鲁元秀、官彩凤、杨涛、黄传银、王业娥、付红、谢士清、向锦荣、李天芬、郭运顺、李文汉、向家东、艾常艳、刘才春、文定阳、杨远贵、赵永静、梅运高、尹华、陈选娥、张成玉、钟军、朱启松、王敬刚、张贤翠、黄海风、朱小山、陈启双、许弟乔、黄海燕、裴开元、李池军、李士琼、曹诗全、曾祥俊、曾静、朱启香、李防海、熊武刚、龚晓燕、彭礼斌、郭智勇、张辉凤、黄传红、吉东华、郭超薇、吉太成、钟晓莉、吉建华、刘在淼、李祥荣、向家全、李防军、杨泽荣、毛世春、吴香莲、郭军、刘晓丹、简宪月、周勇、刘显俊、张先林、田宜宾、陈菊、尹德元、李友端、杨信银、尹德元、刘万年、刘明凤、曾召慧、郭士清、袁丽、陈治会、斯世全、斯兰、田云久、谢小刚、赵青春、覃诗茂、李友发、易继英、易继伍、李章俊、苏贤英、卢克梅、李俊、朱道英、周远春、王德科、汪永平、钟士莲、剪治福、向长芬、黄昌芬、熊祖贵、尹章洲、董先厚、董长军、朱良才、杨运娥、杨文军、李元芬、唐熙生、杨运才、刘传美、唐宇胜、张贵桃、向光才、赵业桂、张莉华、张玉琼、黄世书、周乾学、陈儒群、张绪贵、朱春华、邹永兰、朱常松、徐尚柏、朱家松、贺良龙、朱良新、冯圣端、覃林法、吴锦泰、钱祖芹、吴刚、褚良提、谢富山、吴安国、韩廷毕、王虎英、张明新、徐徳明、肖光明、徐明会、邓忠为、薛运红、朱家绪、唐兵、向宗菊、胡明桂、周功桂、文学臣、杨玉清、李义国、陈武炎、徐喜月、李士兵、齐兴望、向甲春、吕良财、向常政、邓继春、简永阶、唐德兵、桂良芳、薛军、李传菊、刘光沛、陈德华、沈兴华、沈厚甫、毛启右、陈纯维、余惠、刘亚妮、兰正举、李家海、冯开文、向海锋、向荣堂、曹诗成、王德本、皮远芬的证言，证实上述227名集资参与人，分别经被告人王林、彭绍品、张宏明及相关业务人员，以销售“百事得基金”、“得微基金”、“万联证券微事得一号”等产品的名义，承诺按照6%至12%年利率，支付利息，合同到期返还本金等宣传讲解，签订出资协议书、回购及收益协议等，通过现金、转款等方式投资资金和获取利息的事实经过。四、搜查、勘验笔录搜查笔录、现场图、现场照片，证明五峰土家族自治县公安局民警上海棕石互联网金融信息服务有限公司五峰分公司位于渔洋关镇长乐大道119号1楼的办公场所进行现场搜查的情况，现场提取并扣押营业执照、税务登记证、电脑、宣传册、宣传单等情况。五、鉴定意见宜昌天成会计师事务有限公司出具的宜天成审字［2018］第174号、第432号审计报告、鉴定聘请书、鉴定意见通知书，证明宜昌天成会计事务有限公司受五峰土家族自治县公安局委托对百事得公司等相关联的公司和该公司五峰区域的财务收支情况进行审计证实，五峰区域集资参与人的投资额度、未退还本金额度、投资资金流入、流出情况，五峰区域佣金分配情况、被告人王林与五峰区域业务员款项往来情况，宜昌分公司支付被告人王林工资、佣金、费用及业务员发放的佣金数额，被告人彭绍品的工资数额等情况。六、电子证据五峰土家族自治县公安局公共信息网络安全监察大队通过远程勘验，提取“百事得资本”、“微事得集团”微信公众号关于对百事得公司及相关公司的宣传，以及对“得微基金”的宣传情况。七、被告人供述与辩解被告人王林在公安机关的多次供述，证实其曾在中国人寿保险五峰支公司工作，后于2014年5月经百事得宜昌分公司职员李盈红介绍，加入微通股权宜昌分公司，并签定劳动合同，任命为五峰区域经理，其于同年6月将曾在中国人寿保险五峰支公司工作的被告人彭绍品介绍加入微通股权宜昌分公司。后其与被告人彭绍品通过邀约五峰相关人员参加宜昌分公司培训等形式，宣传公司产品、业务、佣金等，发展五峰区域业务员团队的事实经过；其证言同时证实，2015年其与被告人彭绍品为便于销售主管、业务员办理业务，经冯佳运批准，在五峰土家族自治县工商局注册成立上海棕石互联网金融信息服务有限公司五峰分公司，其作为五峰分公司负责人，被告人彭绍品作为后勤兼销售主管，被告人张宏明作为业务员，经常在五峰分公司办公室办公，其还参照保险公司的运作模式，制定公司人事制度、财务制度，并将五峰区域业务员分为负责人、内勤、销售主管、业务员四个层级；由其总管财务，从上述三公司获得五峰区域吸收公众存款总金额5％至6％的返点佣金，并利用此资金向五峰区域业务员发放佣金、工作经费的事实经过和经公安机关出示客户认定表确认其获取佣金、工作经费及业务员佣金、客户投资数额的情况；其证言还证实，2014年5月至2017年6月期间，其与被告人彭绍品、张宏明及相关业务员以“百事得基金”、“得微基金”、“万联证券微事得一号”等产品的名义，在湖北省宜昌市城区、湖北省五峰土家族自治县、湖北省长阳土家族自治县、湖北省宜都市向社会不特定对象非法吸收公众存款的事实经过；其证言另证实，其虽看见微通股权公司营业执照上写有“不得从事金融服务，依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动”，但经冯佳运及总公司培训人员的解释后，其认为问题不大，便没有提出质疑，而且被告人彭绍品、张宏明也看见营业执照的内容，但我们都认为只要不在大街上发宣传单、不打广告就不要紧。被告人彭绍品在公安机关的多次供述，印证上述事实经过，同时证实其经公安机关出示客户认定表、银行交易流水确认吸收客户人数、投资资金数额及获取佣金的情况。被告人张宏明在公安机关的多次供述，证实上述部分事实经过，同时证实其由该公司业务员简章飞介绍担任业务员，主要工作就是向客户宣传相关的基金业务，然后拉客户投资，其还在其担任中国农业银行五峰支行保安期间，通过主动宣传讲解公司产品及支付较高的利息和还本付息和经过农行大厅引导员联系向社会不特定对象吸收的资金的事实经过。其证言还证实其看见营业执照上面经营范围，也曾怀疑是否合法，但经其到总公司参观培训后，便认为该公司吸收公众存款是合法的情况。其证言另证实其经公安机关出示客户认定表、银行交易流水确认客户人数、资金数额及获取佣金的情况。上述证据，经当庭质证，其来源合法，所证内容客观、真实，足以认定本院认为，被告人王林、彭绍品、张宏明作为微通股权宜昌分公司五峰区域直接负责的主管人员和其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，变相向社会公众吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，被告人王林、彭绍品、张宏明应负刑事责任。因三被告人及相关业务员所吸收的资金全部转入百事得公司、微通股权公司、微事得公司银行账户，根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部》规定，应认定本案系单位犯罪案件，应按单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员对三被告人予以刑事处罚。且三被告人及相关业务员因非法吸收公众存款而获得工作经费、工资、佣金，均是由百事得公司、微通股权公司、微事得公司支付给被告人王林，由其再分配至被告人彭绍品、张宏明及其他相关业务员，故三被告人及其他相关业务员所获取的工作经费、工资、佣金，应认定为本案的违法所得，予以追缴发还集资参与人。三被告人归案后能如实供述其犯罪事实，可从轻处罚，被告人彭绍品、张宏明在案发前个人出资归还部分集资参与人资金，可酌情从轻处罚。被告人张宏明的辩护人据此提出的辩护意见，其理由成立，本院予以采纳，其他辩护意见，于法律和事实不符，本院不予采纳。关于三被告人及被告人王林的辩护人提出本案系单位犯罪，被告人不具备非法吸收公众存款犯罪的主、客观要件，不应追究被告人刑事责任的辩护意见。经查，本案的证据证实被告人王林、彭绍品与单位签订劳动合同，并在五峰注册分公司担任负责人、销售主管职务，发展管理五峰区域业务团队，分别通过自己和业务员向社会不特定对象吸收公众存款；被告人张宏明担任业务员期间吸收公众资金人数众多、数额巨大，在非法吸收公众存款犯罪中发挥积极作用，故三被告人系单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员；且三被告人通过培训业务流程、查看营业执照均知晓百事得公司、微通股权公司、微事得公司的经营范围中有“不得从事金融服务，依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动”等相关规定，而仍然向社会不特定对象宣传推广单位新产品，并承诺在一定期限内还本付息，非法吸收公众资金，导致众多集资参与人资金无法挽回，说明三被告人主观上具有非法吸收公众存款的犯罪故意，客观上具有非法吸收公众存款的行为，并造成扰乱金融秩序的严重后果，三被告人的行为具备构成非法吸收公众存款罪的主、客观要件。因此，三被告人及被告人王林的辩护人提出的辩护意见，其理由不能成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十一条、第六十四条、第六十七条第三款及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条第二款、第三款的规定，判决如下一、被告人王林犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月5日起至2023年4月4日止。）二、被告人彭绍品犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月16日起至2021年7月15日止。）三、被告人张宏明犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币六万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年1月6日起至2021年3月21日止。羁押期间取保候审的，刑期的终止日顺延。）四、本案已追缴的违法所得人民币24.38655万元，按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省宜昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长王洪审判员陈明审判员唐亮二〇一九年五月八日书记员向瑾

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。




案例二判决结果：
name: 王林
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑五年三个月
name: 彭绍品
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年六个月
name: 张宏明
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年二个月