案例一：
经审理查明:2015年11月，被告人王尚明找到四川惠农时贷资产管理有限公司，要求与该公司合作。四川惠农时贷资产管理有限公司是由第三方提供资金,为第三方提供网上贷款服务,收取服务费的网络服务公司。四川惠农时贷资产管理有限公司与王尚明合作的前提条件是王尚明要在当地成立农民专业合作社,依靠合作社成员的投资入股,增强经济实力,汇集人脉,扩大公司的影响力，扩展业务。于是王尚明借用他人身份证,注册成立了吉林省前郭尔罗斯蒙古族自治县(以下简称前郭县)白依拉嘎乡明信种植农民专业合作社。于2015年12月18日以该合作社名义，向四川惠农时贷资产管理有限公司缴纳10万元保证金之后与四川惠农时贷管理有限公司签订合作协议。按照双方约定,由王尚明采集贷款客户的真实信息，上传给总公司，总公司认为信息合格,与客户签订合同，便向贷款客户发放贷款，同时收取管理费,王尚明收取返点钱。王尚明的公司设在前郭县王爷府小区。在吉林省乾安县设立由刘刚负责的代办点,在松原市宁江区设立由孙金红加盟的代办点,在吉林省扶余市设立由耿艳艳(另案处理)、管清隆负责的代办点。贷款客户与四川惠农时贷资产管理有限公司一共办理76笔贷款，发放资金154万元。王尚明得到返点钱8万余元。到2016年10月，由于王尚明贷款逾期多,四川惠农时贷资产管理有限公司不再与客户签订贷款协议。到2017年11月9日，双方终止合作,四川惠农时贷资产管理有限公司将63户贷款，金额86万余元债权以24万元转让给王尚明。王尚明除与四川惠农时贷资产管理有限公司合作外，还以王某1的名义成立扶余市鑫亿商贸有限公司，与上海特云金融信息服务有限公司济南分公司合作,进行网上贷款服务业务。由于业务量不多,王尚明将这个公司与松原惠农时贷有限公司合在一起办公。到2016年9月份，济南分公司注销，债权转让给王尚明。王尚明在开展业务时,在要求贷款客户与四川惠农时贷管理有限公司、济南分公司签订贷款合同的同时,王尚明又与该贷款客户签订一份房屋买卖协议、土地转让借款合同、借条、客户确认书。形成阴阳两套合同。王尚明对外宣传利息低、无抵押、无担保、快速放款，但事实上，贷款到账后,王尚明自己或指使李艳文、孙金红、刘刚收取了保证金、服务费、征信费、家访费等费用,造成合同金额大于实际到贷款客户手中的金额,虚增贷款金额。对有逾期不还的贷款客户,王尚明组织李艳文、张某1、张秋实、常猛、常青宇、刘刚到贷款客户家催收，收取违约金、加油费、饭费，在催收过程中使用软暴力逼迫贷款客户变卖家产、当土地、出售农机具，或者直接使用暴力，随意殴打他人、毁坏财产,以示威慑,达到非法占有财产的目的。2016年9、10月份之后，由于两个上家不再与王尚明有业务往来，王尚明犯罪集团的主要任务就是催收贷款。2017年全年都在催收贷款,2018年1、2月份还在催收剩余的贷款。由此形成了以王尚明为首,以李艳文、张某1、张秋实、常猛、常青宇、刘刚、孙金红、耿艳艳（耿艳艳自然情况不详，另案处理）为主要成员，纠集管清隆，在松原市各区县多次以欺骗、暴力、威胁等手段实施诈骗、寻衅滋事、敲诈勒索、故意毁坏财物、抢劫等违法犯罪，为非作恶，欺压百姓，扰乱经济社会生活秩序,造成较为恶劣的社会影响,具备恶势力犯罪集团性质。

案例一相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。



故意毁坏公私财物，数额较大或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金；数额巨大或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑。



以暴力、胁迫或者其他方法抢劫公私财物的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产：
（一）入户抢劫的；
（二）在公共交通工具上抢劫的；
（三）抢劫银行或者其他金融机构的；
（四）多次抢劫或者抢劫数额巨大的；
（五）抢劫致人重伤、死亡的；
（六）冒充军警人员抢劫的；
（七）持枪抢劫的；
（八）抢劫军用物资或者抢险、救灾、救济物资的。



有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制：
（一）随意殴打他人，情节恶劣的；
（二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的；
（三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的；
（四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。
纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。



非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。
犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡的，处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。
为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。
国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。




案例一判决结果：
name: 王尚明
crime: 诈骗罪
敲诈勒索罪
故意毁坏财物罪
寻衅滋事罪
抢劫罪
非法拘禁罪
sentence: 有期徒刑十五年
name: 刘刚
crime: 诈骗罪
敲诈勒索罪
故意毁坏财物罪
寻衅滋事罪
非法拘禁罪
sentence: 有期徒刑五年
name: 李艳文
crime: 诈骗罪
敲诈勒索罪
sentence: 有期徒刑四年
name: 张某1
crime: 诈骗罪
敲诈勒索罪
故意毁坏财物罪
寻衅滋事罪
抢劫罪
非法拘禁罪
sentence: 有期徒刑八年
name: 常青宇
crime: 故意毁坏财物罪
寻衅滋事罪
sentence: 有期徒刑一年六个月
name: 孙金红
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑二年
name: 管清隆
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑六个月

案例二：
譏建华非法吸收公众存款罪一审刑事判决书四川省苍溪县人民法院刑事判决书（2018）川0824刑初45号：苍溪县人民检察院以苍检公刑诉［2018］34号起诉书指控被告人魏建华犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月10日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。苍溪县人民检察院指派检察员白茂甫出庭支持公诉，被告人魏建华及辩护人张显兴到庭参加了诉讼。现已审理终结苍溪县人民检察院指控，2014年3月，被告人魏建华为了解决其资金短缺的问题，以其名下的苍溪县中林苗木种植有限公司林某作抵押，与四川民信合投资管理有限公司（以下简称民信合公司）法人蒲某（已另案处理）签订了《借款人居间服务合同》、《抵押合同》、《借款合同》等协议，委托蒲某帮其对外吸收公众存款，并约定支付1.8%的月息和1.2%的居间服务费，后民信合公司为被告人魏建华向赵某2等56名社会不特定人员吸收了469万元资金。截止案发，被告人魏建华除支付部分利息外，已无法归还本金。公诉机关认为，被告人魏建华非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。在共同犯罪中，被告人魏建华起主要作用，系主犯。现提起公诉，请依法判处。被告人魏建华对起诉指控其向蒲某所在的公司借款469万元的事实无异议，但对起诉指控其犯非法吸收公众存款罪的罪名有异议，请求法院宣告无罪。1、我公司以中林公司的林某作抵押，与蒲某所在民信合公司签订《借款人居间服务合同》、《抵押合同》、《借款合同》等协议借款属实，民信合公司是有营业执照的合法投资公司，蒲某也说是严格按照国家有关机构和投资行业标准制式合同签订，我并没有委托民信合公司帮我和公司犯非法吸收公众存款罪。2、借款的主体是心圣公司，而不是我个人，借款用在了公司的生产建设等事项上，我个人并没有挪用的行为。3、除签订合同外，我和蒲某还同时签订了一份“委托书”，那是蒲某和肖某事先安排打印好了的，说是配合他们的工作需要。蒲某说借款来自两个方面：一是民信合公司的自有资金，投资承接电信工程；二是肖某、文某等股东入股的资金。事实上，我和公司没有委托民信合的意愿，只是从民信合公司借款而已。4、从开始办理借款手续到民信合公司安排陆续转款469万元，由于钱款不是一次性到账，蒲某又时常向我公司要钱转给他公司使用，我就通知民信合公司停止了借款业务。我与民信合公司的借款都是按照蒲某和肖某的要求照办的，既不是公司委托，我也没有与赵某2等50多名社会公众人员见过面，转款方式都是按照蒲某的要求提供的公司和我的私人账号完成的，还款、付息、付中介管理费也是按照他们的要求转给民信合公司及蒲某个人账号上。我与向社会公众人员非法吸收存款无任何关系。5、起诉指控我至案发前为止，除支付部分利息外，已无法归还本金不属实。我和公司在民信合公司及蒲某案发前，就已多次支付和归还100万元左右的资金，案发后我又陆续归还了几十万元，将抵押的林产办理了转移过户手续。自始至终没有一个“社会不特定人员”找我和公司还钱，所以我与非法吸收公众存款扯不上任何关系。6、起诉指控我为主犯是完全错误的。我和民信合公司的借款是符合国家普惠金融政策和方式的正常融资借款业务，合同文件也是按照投资行业协会的标准制式内容签订的，我与“社会不特定人员”没有发生任何关系，至于蒲某和肖某利用我公司工业产品生产基地做宣传，是向股东融资，还是向社会不特定公众融资，与我公司无关，我们之间的借款业务是正当合法的。辩护人张显兴的辩护意见是，被告人魏建华的行为不构成犯罪。1、被告人魏建华与民信合公司之间是合法的借贷，且魏建华办理了抵押且有实际偿还能力，其主观上没有犯罪的故意，不是犯罪。2、被告人与蒲某之间签订有居间服务合同，蒲某的犯罪行为与魏建华无关，两者之间无共谋。3、魏建华并未与他人构成共同犯罪，认定为主犯错误。经审理查明，2014年3月19日，被告人魏建华因在苍溪县工业集中开发区投资建设四川省苍溪心圣生物制品科技有限公司（以下简称心圣公司）的工业生产建设厂房和购置机器设备等出现资金短缺问题，便以其名下的苍溪县中林苗木种植有限公司（以下简称中林公司）林某作抵押，与四川民信合投资管理有限公司（以下简称民信合公司）法定代表人蒲某（已判刑）签订了《借款人居间服务合同》，双方约定“1、魏建华通过民信合公司中介联系民间借款400万元，借款期限为六个月，月利率1.8%，并按照要求的条件征集放款人；2、魏建华与放款人签订《借款合同》后按借入金额每月1.2%向某合公司一次性支付居间服务费；3、若借贷关系一对多的情形发生，魏建华同意在民信合公司主持下，由所有贷款人推选其中一个贷款出资人作为总代表签订借款合同和担保合同；4、若借贷关系一对多的情形发生，魏建华同意接受贷款人代表委托将贷款利息支付到签约人指定账户，归还本金亦同”。3月20日，被告人魏建华与时任民信合公司客户经理文某签订了《借款合同》，民信合公司法定代表人蒲某作为居间人在《借款合同》上签了字，双方约定“1、民信合公司自2014年3月20日起分期将款项转入魏建华指定账户，所有款项4月25日前转入，借款期限从2014年4月25日起至10月25日止；2、在借款期限内，根据借款人的需求和出借人资金供给的可能，由居间人居间服务将出借人与借款人在借款金额内实行‘多对一’的融资借款配对，对借款人分次发放借款”。3月26日，魏建华与文某签订《抵押合同》，被告人魏建华将中林公司85%的股权及从物作为400万元借款的抵押担保。同时，被告人魏建华向某合公司蒲某等人提供了心圣公司的基本信息、银行账户和加盖了心圣公司财务专用章的空白收款《收据》，用于向社会不特定人员宣传和集资。协议签订后，民信合公司以散发宣传单、电话邀约、ＬＥＤ宣传车等方式向社会不特定人员宣传“心圣公司因建设生产需求，委托民信合公司中介联系民间投资借款600—1000万元，借款期限六个月，投资固定回报月1.6%，每月25日准时结算”。并承诺如投资运营方到期不还，由民信合公司无条件偿还，对外吸收公众存款。之后，民信合公司以向心圣公司投资的名义，与投资客户签订《居间服务合同》、《出资人资金出借委托书》、《推选放款人代表委托书》、《出资通知》等资料后，由投资客户直接将投资款存至心圣公司对公账户（广元市贵商银行尾号0044）或被告人魏建华个人的工商银行账户（尾号3894）上，民信合公司的工作人员确认汇款凭证后向投资客户出具事先由心圣公司加盖印章的《收据》。400万元投资款陆续到账后，被告人魏建华因经营需要于2014年6月4日又与民信合公司苍溪分公司负责人肖某续签了300万元的《借款合同》，后因投资款分期陆续进入被告人魏建华账户不能满足其短期大量的资金需求，被告人魏建华遂向蒲某提出终止了借款业务。自2014年7月7日止，被告人魏建华陆续收到了民信合公司向赵某2等55名社会不特定人员吸收的资金469万元，归个人使用。被告人魏建华先后通过银行转账的方式将居间费用、借款本金及利息等163万余元转至民信合公司、蒲某个人等银行账户，由民信合公司向投资客户支付利息或归还其它到期投资客户本金。同时查明，被告人魏建华将吸收到的存款469万元中的105万元转入到苍溪县工业集中发展区管理委员会账户交纳了工程保证金，20万元用于了在陕西某公司订制机器生产设备，其余资金用于了偿还个人债务、个人消费和中林公司部分投资。2015年1月10日，因借款到期且被告人魏建华无能力支付客户资金利息及偿还到期本金，被告人魏建华与民信合公司苍溪分公司负责人肖某签订了《抵押转让协议》，将抵押的中林公司股权转让给民信合公司肖某等人。截止案发前，被告人魏建华尚有借款本金469万元未归还。另查明，另案处理的被告人蒲某犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪一案，四川省高级人民法院于2017年11月7日作出终审判决。该案在审理过程中，被告人蒲某退缴的赃款中的469万元已全部退还给涉案的55名被害人。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：（一）书证1、受案登记表、立案决定书，证明2015年4月15日苍溪县公安局决定对四川省苍溪心圣生物制品科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款罪一案立案侦查。2、拘留证、取保候审决定书、逮捕证等文书，证明被告人魏建华被采取强制措施情况。3、身份信息，证明被告人魏建华具有完全刑事责任能力。4、公安机关出具的《归案情况说明》、《犯罪嫌疑人到案情况说明》、《在逃人员登记信息表》，证明2015年2月11日魏建华主动到苍溪县公安局接受调查，7月9日被取保候审，在取保候审期间其为逃避公安机关侦查变更居住地点、变换通讯联系方式。苍溪县公安局于2016年3月31日列为上网逃犯，2017年7月25日在成都市锦江区被抓获归案。5、公安机关从被告人魏建华处扣押的书证：（1）《借款人居间服务合同》，证明2014年3月19日魏建华（甲方）与民信合公司（乙方）法定代表人蒲某签订居间服务合同，约定“①甲方通过乙方中介联系民间借款400万元，期限六个月，月利率1.8%，并按照要求的条件征集放款人。乙方同意接受甲方委托；②双方同意甲方与放款人签订《借款合同》后按借入金额每月1.2%向乙方一次性支付居间服务费，支付月数按《借款合同》月数执行；③若借贷关系一对多的情形发生，甲方同意在乙方主持下，由所有贷款人推选其中一个贷款出资人作为总代表，与甲方签订借款合同和相应的担保合同；④若借贷关系一对多的情形发生，甲方同意接受贷款人代表委托将贷款利息支付到签约人指定的账户，归还本金亦同”。（2）《借款合同》，证明2014年3月20日（合同上改动为26日），心圣公司法定代表人魏建华（甲方）与出借人代表文某（乙方）、居间人民信合公司（丙方）签订《借款合同》，约定“①甲方因工业生产建设工作中需要资金周转，经丙方中介特向乙方借款，借款总金额400万元，最终金额以实际转入甲方账户金额为准；月利率1.8%，按月结息，每月25日为结息日，丙方应收的居间费在借款人贷款实际提款日一次性付清。②借款期限为6个月，2014年4月25日起至10月25日止，乙方自2014年3月20日起开始分期将款项转入甲方账户，所有款项在2014年4月25日前转入。乙方将借款划至甲方指定账户：户名四川省心圣生物制品科技有限公司，开户行广元市贵商村镇银行苍溪县支行，账（卡）号28×××44。甲方于借款期限届满之日将借款一次性偿还乙方。③在借款期限内，根据借款人的需求和出借人资金供给的可能，由居间人居间服务将出借人与借款人在借款金额内实行‘多对一’的融资借款配对，对借款人分次发放借款。每笔借款的金额由出借人根据自身的实际情况自行确定”。（3）《抵押合同》，证明2014年3月26日，抵押权人文某（甲方）与抵押人魏建华（乙方）签订《抵押合同》，约定“①抵押人自愿为借款人自2014年3月19日起至2014年10月25日止在放款人处办理约定的借款业务所形成的借款400万元提供抵押担保。②抵押人自愿将苍溪县中林苗木种植有限公司85%股权及从物作为抵押物。”（4）ＬＥＤ宣传内容，证明民信合公司对外宣传心圣公司的基本情况及在苍溪县工业集中区投资的情况，以及委托民信合公司中介联系民间投资借款600-1000万元，借款期限6个月，投资固定回报月1.6%，每月25日准时结算。（5）收条，证明2014年3月20日民信合公司收到心圣公司的收据20张，编号0572321-0572340。（6）《抵押转让协议》，证明2015年1月10日（协议上打印时间为2014年，系笔误），抵押转让方心圣公司、中林公司（甲方）与受让方某（乙方）签订《抵押转让协议》，约定“由于甲方借款已到期又暂无力还款，经双方协调，暂用甲方农业公司及资产（银杏树、苗）作为抵押股权转让。待甲方还款事宜有能力履行，乙方则将抵押转让公司及资产归还转回给甲方”。（7）魏建华牡丹灵通卡（4402245501000852005、2309446701104550364）账户2014年2月1日至2015年2月28日历史明细清单，心圣公司2014年3月31日、4月30日、5月9日进账单共80万元，中国工商银行卡（62×××94）在2014年5月21日、6月9日、3月26日、4月30日与蒲某之间的转账记录共75万元。（8）心圣公司、中林公司的营业执照。（9）苍溪县元坝镇飞马村银杏树林区以及陵江镇群丰村苗圃基地照片。（10）魏建华本人记录的心圣公司及个人自2014年4月23日至2014年7月7日银行卡交易记录清单，证明心圣公司及魏建华个人共计收到通过民信合公司中介服务银行转账469万元。6、公安机关从另案处理的被告人肖某处扣押的书证：（1）《借款合同》，证明2014年6月4日借款人心圣公司法定代表人魏建华（甲方）与出借人代表肖某（乙方）、居间人民信合公司法定代表人蒲某（丙方）签订借款合同，借款金额300万元，借款期限六个月，月利率1.8%。（2）《抵押合同》，证明2014年6月4日抵押权人肖某与抵押人魏建华签订抵押合同，约定将中林公司85%的股权及从物作为抵押物为300万元借款提供担保。（3）《抵押转让协议》、《股权转让协议》等，证明2015年1月6日因魏建华不能按期还本结息，肖某与魏建华、汪某、杨某、任某、白某1等人签订了中林公司苗木转让协议。7、公安机关从证人任某处扣押的书证：（1）任某2015年8月17日书写的《关于本人与魏建华经济情况的说明》三份、电汇凭证、工商银行回执单四张、借条等。（2）任某提供的向魏建华、心圣公司、民信合公司、蒲某的转款凭证。8、扣押决定书、扣押清单、收据69张，证明2015年2月16日公安机关从民信合公司苍溪分公司依法扣押了涉案物品以及加盖有心圣公司财务专用章的69张集资款收据，共计469万元。9、调取证据通知书、调取证据清单，证明2015年7月7日苍溪县公安局向广元市贵商村镇银行调取了心圣公司账号28×××44在2014年3月26日至6月4日的转账支票、进账单、通用凭证等共5张，共计140万元。10、苍溪县工业集中发展区管理委员会提供的心圣公司相关资料：植物中间体提取项目投资协议书、企业投资项目备案通知书、生物制药生产线建设项目备案通知书、规划条件通知书、入库通知书、设备加工合同、关于心圣公司项目限期推进及清退建议意见的报告，证明心圣公司的经营状况。11、公安机关制作的《魏建华吸收资金明细》，证明魏建华共吸收资金469万元，涉及集资参与人56名，共69笔。12、苍溪县公安局协助查询财产通知书、提取笔录、银行交易明细，证明苍溪县公安局向中国农业银行查询魏建华账号62×××19，向中国工商银行查询账号62×××91、62×××94在2014年1月1日至2015年1月1日的交易明细记录。13、苍溪县公安局向四川省高级人民法院刑事审判第二庭调取的蒲某集资诈骗罪一案的案卷材料，共489页，包括集资参与人提供的《居间服务合同》、《出资人资金出借委托书》、《推选放款人代表委托书》、《出资通知》等材料，《司法审计报告书》等书证，该院于2017年11月7日作出终审判决，以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪合并执行判处蒲某有期徒刑十五年，并处罚金。14、广元永泰司法鉴定所《对苍溪县中林苗木种植有限公司与苍溪县元坝镇飞马村合作种植银杏树经济林价值评估鉴定的情况说明》，证明该所认为鉴定材料不完整、不充分，无法准确鉴定其价值。（二）证人证言1、证人蒲某的证言，证明①成某信合公司苍溪分公司最初的目的是吸收民间资金、成立自己的融资平台，用于自己或别人的工程运作。苍溪分公司成立后先后聘请李某3、王某、肖某为公司负责人，公司成立前期都是让业务员上街发传单进行宣传、店内接受咨询，还买了一辆带ＬＥＤ宣传车进行宣传，给客户承诺的是按月付息、到期还本。公司的利息分为3个月、6个月、12个月三种，分别是1.6％、1.8％、2.0％。②四川民信合投资管理有限公司及苍溪分公司不具备吸收公众存款的资质。民信合苍溪分公司的资金流向一是投到了苍溪心圣公司，该公司法人是魏建华，我在该公司投了500余万元；还有就是成都双流县一房产开发项目投了60万元。③2014年3月份，苍溪心圣公司老板魏建华与我见面，经过商谈，我们决定以魏建华的中林公司为抵押，帮助魏建华吸收民间资金供其使用，魏建华叫我先帮他集够400万元。我与魏建华达成口头协议后，签订了《借款人居间服务合同》、《借入资金委托书》、《借款合同》等。另外我还根据魏建华提供的数据，叫我公司员工制作了《ＬＥＤ宣传内容》。魏建华与我公司签订《借入资金委托书》是因为我公司本身只能提供居间服务，并没有资金能够供给魏建华使用，魏建华只能委托我公司向社会民间吸收资金。《借款合同》上的出借人是文某，是因为文某是本地人，签了字便于以后业务的开展，更重要的是我作为居间人在《借款合同》上签了字，心圣公司委托我公司向社会吸收资金，所以出借人代表不可能是我本人，我就指定文某在合同上签了字，后来因为文某不同意，才将文某改成了肖某。④我们一共为魏建华的心圣公司吸收了469万元的资金，当初有100余万元是投资客户直接打入魏建华公司的对公账户（苍溪贵商银行）上，后来银行不允许这样操作，就由魏建华出委托书将后续吸收的资金直接打入魏建华的个人账户上，当时我与魏建华谈好吸收的资金是按照3％月息给我支付资金利息，我又按照1.6％或1.8％给客户支付资金利息。我不清楚魏建华资金的使用情况，但是魏建华没有履行合同的义务，吸收资金后魏建华无力支付客户资金利息及退还客户到期本金。2、证人肖某的证言，证明①四川民信合投资管理公司的法定代表人是蒲某，苍溪分公司是2014年1月2日成立的，分公司成立前期的情况我不清楚，我是2014年3月份到苍溪作分公司的负责人。公司的经营范围是房地产投资与管理、投资管理及投资信息咨询，民信合苍溪分公司没有吸收公众存款的业务许可。②苍溪分公司成立以后，就从南充购买了一辆宣传车（ＬＥＤ屏）对分公司的投资理财进行过宣传，我来公司上班后就没有使用过这辆宣传车了。苍溪分公司目前有三个业务员，分别是文某、李某1、范某。关于苍溪分公司融资资金的去向，我知道苍溪分公司给苍溪心圣公司投了480万元。③我们分公司2014年10月之前的经营模式都是很正规的，主要负责给投资客户提供信息咨询和居间服务，把公司衔接的项目给客户作介绍，客户愿意把资金投入到项目上，我们就与客户签订《居间服务合同》，然后客户就自己把资金打入到对接的项目账户上去，到期的资金利息和本金就由项目上给客户支付，当时项目上是把到期的客户资金利息和本金直接转给蒲某，然后由成都公司把这些钱转拨给每位客户。2014年10月份以后，由于心圣公司无力支付融资的480万元钱的本金和利息，我们分公司就直接与客户签订的是《投资管理合同》，也就没有给客户介绍对接项目。我们给客户的利息都是投资期在3个月的支付1分6，投资期在6个月的支付1分8，投资期在一年的支付2分。签订合同时项目上给我们公司的居间服务费是3分，至于具体给多少居间费用只有蒲某才知道。④魏建华找我们公司借钱，是以投资心圣公司为项目，第一笔和蒲某谈的是400万元，居间服务费为月息3％，这个3％包含支付客户的1.6％至2.0％月息。魏建华当时以中林苗木公司作为抵押物，先是抵押给我们公司的文某，以此为委托我们公司进行吸收资金。后来魏建华再次借款300万元时，又和我重新签订了林某的抵押合同（第二次借款只借了几十万元，2014年6月份蒲某就说不给魏建华继续打钱了）。2014年9月份左右魏建华不能支付利息和本金，2015年1月份中林公司就过户到我的头上。⑤我与心圣公司共签订了2份合同、1份协议。2014年6月4日我以出借人的身份与心圣公司魏建华签订了《借款合同》，居间人是民信合公司，内容是我以出借人的身份借款给魏建华300万元，期限为6个月。2014年6月4日我再以出借人的身份与心圣公司魏建华签订了《抵押合同》，内容是魏建华自愿将中林公司85％股权及从物抵押给我。2015年1月10日我以抵押权人的身份与心圣公司魏建华签订《抵押转让协议》，内容是魏建华将苍溪中林公司全部股权转让给了我，当日，我又与中林公司的股东杨某、魏建华、白某3等签订了股权转让协议，中林公司99％的股权都过户到了我的名下，另外1％的股权过户到了郝建的名下。我认为中林公司85％的股权是用来对之前的400万元借款和后来的300万元借款作抵押的，并不是分别对这两笔借款作抵押。3、证人文某的证言，证明①2013年12月，我到民信合公司苍溪分公司上班，我是公司的业务员，给客户提供咨询和协助客户填写相关投资资料。我们公司的工商营业执照没有吸收存款的许可。2014年春节前，公司老总蒲某、总经理王某就带领我们开着宣传车在城区进行宣传，还叫我们散发了宣传资料，资料主要内容是手上有闲钱的人可以把钱投到我们公司理财，手上有项目的可以到我们公司来融资。我们公司的利息分为3个月、6个月、12个月，分别是1.6％、1.8％、2.0％。我主要是向客户散发宣传资料，与客户签订投资（借款）相关的合同，把投资（借款）方的资金打到公司指定的账户。②2014年3月，魏建华向我们公司借钱400万元，我们给客户宣传的就是当前公司投资的项目是四川心圣生物制品有限责任公司，这段时间打的钱都打入了魏建华的账户上的。400万元打够了后，魏建华说还要借，又和蒲某签了借款合同，所以就继续向魏建华账户上打钱。③2014年3、4月份的时候，苍溪心圣公司的老总魏建华与我们公司达成了融资协议，开始的借款协议是我和魏建华签订的，因为觉得不妥我就反悔了，害怕承受不起（如果魏建华不还钱，客户就会找我），所以魏建华又和肖某签订的借款协议。我们公司为魏建华吸收资金共计400余万元，客户的资金一部分打入的是心圣公司的账户，后来是打入魏建华的个人账户。4、证人范某的证言，证明①我是2013年12月20号左右到民信合公司上班的，我是公司的业务员。我们公司的利息是3个月月息1.6％、6个月月息1.8％，12个月的是月息2.0％。2014年3月份，魏建华说自己有项目就来我们公司借钱，直接找的蒲某，说要借400万元，我们就给客户宣传的是当前公司投资的项目是四川心圣生物制品科技有限公司，这时段打的钱都打入了魏建华的账户，400万元打够后，魏建华说还要借，又和蒲某签订了借款合同，所以继续向魏建华的账户上打钱了，自魏建华借钱还没有三个月的时候，肖某就说不用再往魏建华的账户打钱了。②公司组织我们进行过业务宣传，主要是三个方面，一是肖某带领我们在苍溪县城和永宁、云某等地发放宣传资料进行投资理财宣传，二是公司购买了一台ＬＥＤ宣传车进行上街宣传，三是有客户来我们公司咨询，我们就对这些人进行口头介绍并发放公司印制的宣传资料。5、证人李某1的证言，证明①我们公司的利息分为3个月、6个月、12个月，月利息分别是1.6％、1.8％、2.0％。②2014年3月份，魏建华就来我们公司借钱，借了400万元，说的借半年。我们给客户宣传的也是当前公司投资的项目就是四川心圣生物制品有限责任公司，400万元打够了后，魏建华说还要借200万元，就继续向魏建华的账户上打钱。6、证人高某的证言，证明①我在民信合苍溪分公司来了后，开的是ＬＥＤ屏的宣传车。我们宣传的大致内容是投资到民信合公司没有风险，保证利息收益，到期还本。期间宣传车还宣传过苍溪心圣生物制品科技公司的广告，因为当时心圣公司与我们公司有协议，所以打这个广告也是让客户知道心圣公司，好来投资的。当时我负责开车，所有的公告都是付佳给我的，我每次上车只需要打开就行了。公司的负责人肖某经常带业务员上街和下乡宣传，发放宣传资料。②2014年1月底，蒲某找我去帮忙签订借款合同，然后将收到的钱马上转给他，就说搞工程就行了。我一是考虑是朋友关系，二是雇佣关系不好拒绝，就答应了，实际上我并没有做任何工程。2014年7月份，成都公司的樊某告诉我说我成为了担保公司的法人，我不知道是怎么回事，就给蒲某提出辞职不干了，然后蒲某就用郝建的名字去注册了，9月份我就离开了公司。7、证人郑某的证言，证明①我是四川民信合公司的会计，成都公司和苍溪分公司的账目都是我在负责。我听说公司对接的魏建华有一个项目，账上给魏建华划的有459万的项目资金。至于打没打钱到那个项目的账户上我不清楚，我问过肖某，她说她清楚就行了。②作为会计，我觉得公司的资金流转模式不正确。客户投资到我们公司的钱，不应该打到蒲某的私人账户上，应该打到公司的对公账户上，而且应该由公司的出纳来管理，如果公司把钱投到哪个项目上，就应该由出纳把资金打到对接项目的对公账户上。我确实不知道客户的钱投到哪里去了，我只是按照客户与公司签订的合同做会计账目。8、证人赵某1的证言，证明①我是苍溪县元坝镇飞马村支部书记。2010年，魏建华经政府招商来到苍溪搞银杏种植、加工。2011年魏建华以苍溪中林苗木种植有限公司法定代表人的身份与我们飞马村签订了合作合同，中林公司占股70％，村民占股30％。②目前魏建华欠飞马村合作村民及村委会总共80万元钱左右，包含土地租金、村民劳务工资等。关于魏建华将中林公司抵押转让给别人一事我不知情。2015年1月，苍溪县林业局问我，我向魏建华核实才知道他因资金周转不过来便将中林公司过户给了别人。9、证人侯某的证言，证明①我是元坝镇飞马村副主任。2011年我们飞马村全村与魏建华签订合作合同，之后魏建华开始在我们飞马村种植银杏树。有经济效益之后，收益按公司和农户3：7分成。②魏建华现在欠飞马村共计约82万元的债务。10、证人韩某1的证言，证明①我是元坝镇飞马村三组的村民。魏建华是2011年到我们村上搞苗木种植的，是村上的书记赵某1介绍进来的。②全村有600余亩，我是第三、四村民小组的银杏树种植的管护员，一共有150亩的样子。魏建华只给我拿了700元的土地租金和半年的管理费1800元。11、证人尹某的证言，证明2011年我通过朋友介绍认识了魏建华，他在苍溪县搞林业园区和苗圃。魏建华陆陆续续的找我借钱，总共123万元，后来我起诉到法院要求魏建华还钱，现在魏建华还欠我80万元。12、证人张某的证言，证明我是陵江镇群丰村一组村民，2011年魏建华在群丰村租地培育银杏树苗时，我们认识的。魏建华聘请我帮他管理群丰村的苗圃，每月工资为1200元，截止今日魏建华欠我两年的工资28800元；魏建华还在我这里借了10万元，至今也没有归还。13、证人韩某2的证言，证明魏建华分别在2013年3月4日、2013年4月9日两次在我处通过银通典当行借了30万元和20万元钱，当时定的利息是月息3分，当时魏建华是以苍溪工业园区的厂房作的抵押，到2014年6月份的时候魏建华还欠我36万元的本金。14、证人伏某的证言，证明魏建华在我这里借了两次钱，总共7万元。这7万元我们之间也没有利息。15、证人魏某的证言，证明魏建华是我哥哥，他成立苍溪心圣公司之初，找我借了13万元钱，后来这笔钱他一直没有还上，我干脆叫魏建华把这13万元作为股金投入到了心圣公司，于是我便以资金和技术入股的方式持有了心圣公司20％多的股份。我的主要职责是等心圣公司投产后进行银杏黄酮、内酯的生产管理。16、证人汪某的证言，证明①我前前后后总共借给魏建华现金240万元钱，后来全部作为投资入股了中林公司和心圣公司。我在中林公司占股15％，在心圣公司占股15％。②2014年3、4月份，魏建华给我打电话说民信合公司的蒲某准备来我们公司投资，我说投资就要入股，不然就算借钱。当时他说准备在蒲某那里借三、四百万，借来的钱用在购买设备、土地和偿还工人工资了，具体情况不清楚。③转让中林公司股份前，魏建华给我打电话说我们现在还不上蒲某的钱，中林公司要转让给已经抵押的民信合公司了，等钱还了再将公司过户回来。我相信了魏建华的话，后来便在转让协议上签了字。17、证人杨某的证言，证明①我在中林公司占了10％的股份，在心圣公司占了5％的股份，都是干股。魏建华借了我70万元，打有借条，作为借钱的回报，他才拿出了部分股份给我。②2015年1月份，我才知道心圣公司在委托民信合公司集资。当时魏建华打电话叫我儿子杨锐过去签字转让中林公司的股份时，我才知道心圣公司在集资，而且中林公司已经被抵押给民信合公司了。18、证人白某1的证言，证明①2010年，魏建华成立了苍溪中林苗木种植有限公司，之后他找我借款10万元，并承诺月息2分。他将这10万元钱支付了工人工资和肥料款等。几个月后魏建华不能偿还借款，便说给我中林公司1%的股份，公司产生效益后分红，但是10万元还是要还的。②2015年1月份，中林公司的任某找到我，让我在转让过户协议上签字，魏建华打电话给我说了好多好听的话，我心想中林公司转让了对自己没有多大损失，就签字了。19、证人苟某的证言，证明①我是苍溪县工业集中发展区管理委员会委员。2010年10月，苍溪心圣公司正式落地建设在紫云工业园区内。当时该公司（以四川新植化实业有限公司名义）与县上签订了《植物中间体提取项目投资协议书》。魏建华向园区共管资金账户缴纳了保证金105万元、土建工程投入约300万元，向设备厂家支付设备款约18万元，共投入大约500万元，2013年该公司的建设就基本停止了，主要原因是没有后续资金的投入。我们就先后两次对该企业的土地规划进行了调减。②2013年10月份，我们开始约谈魏建华，叫他找够600万元打入专项帐户才准继续建设，但他迟迟找不够。2013年12月，我们就发了一个企业清退的预告函。2014年1月，魏建华承诺在3月20日之前到账600万元。4月份，魏建华告知我们说和民信合公司达成了融资400万元的协议，然后魏建华4次通过银行转账打入共管资金账户105万元。20、证人任某的证言，证明①我2010年底退伍转业后回到苍溪县城，认识了魏建华之后就在他的中林公司上班，主要是开车负责运输，2013年心圣公司建修时我负责一些日常事务。②从2012年底到现在我陆陆续续地帮魏建华已经借了12万元，又因为从2013年起我就没有领过工资，魏建华便拿出中林公司2％的股份作为我的奖励。③魏建华一共给我转款1416800元，我分多次按照魏建华的要求向其他的账户转出去1242896元，这样我就从中截留了173904元。这笔截留款就抵扣了魏建华在我处的借款和这几年我的工资拖欠款。④我只是知道魏建华在民信合公司借钱，而且是我介绍的，具体是如何操作的我不知情。我不知道心圣公司通过民信合公司向社会公众吸收资金的事情。21、证人闫某的证言，证明我是陕西省三原红旗实业有限公司法定代表人。2011年我们公司为发展业务找到魏建华，洽谈银杏叶加工设备。他当时给了我们李经理5万元的定金，初步意向是魏建华要先出资设备的资料费用。2012年4月13日，我们公司与魏建华的心圣公司签订了设备加工合同，合同上设备价格是351.7万元，优惠到330万元。但是合同签订后，我们做了一部分设备，魏建华一直没有给我们公司付钱。一直到2014年6月4日，我们才通过银行转账的方式收到了20万元。22、证人李某2的证言，证明我是陕西省三原红旗实业有限公司副经理。与证人闫某证明内容一致。（三）被告人的供述与辩解①2009年底，我被苍溪县招商局推荐给苍溪县武当工业园区。2010年，我在苍溪县注册了“苍溪县中林苗木种植有限公司”，主要从事苗木培育和造林。2011年底，我在工业园区投资了100多万元开始修建厂房。2012年4月，在陕西省三原红旗公司订了一套银杏叶提取流水线设备，主要想从银杏树叶中提取有效成分出售。2012年9月，我又在苍溪县注册了“四川省苍溪心圣生物制品科技有限公司”。②2014年2、3月份，我公司员工任某给我介绍了民信合公司的蒲某，我们就约在成都见面。我告诉蒲某我们公司资金链断了，现在需要资金购买设备和修建厂房才能投入生产。我向蒲某提出需要借资400万元，蒲某提出月息3％，其中他们居间费为1.2％，给他们公司投资客户利息是1.8％，借款时间六个月。我提出用我的苍溪中林苗木种植有限公司作为抵押，蒲某同意了。2014年3月19日，我和蒲某签订了《借款人居间服务合同》，内容是我通过民信合公司中介联系民间借款400万元，月利率1.8%，居间服务费1.2%并按月支付；3月20日我和民信合公司出借方代表文某、法定代表人蒲某签订了《借款合同》，内容是借款金额400万元，月利率1.8%，每月25号为结息日，居间服务费在实际提款日一次性支付，借款期限六个月，自2014年4月25日至10月25日，借款用途为用于位于武当工业园区的工业生产建设，在借款期限内，根据实际情况，由居间人居间服务将出借人与借款人在借款金额内实行“多对一”融资配对，对借款人分次发放借款；26日我与文某又签订了《抵押合同》，内容是我自愿将中林公司85%的股权及从物作为抵押。③2014年3月底至2014年5月20日，陆陆续续有资金到我公司和个人账户，总金额共计400万元。我不清楚是谁打给我的，但是每打一笔钱后，民信合公司的工作人员都要和我公司的任某进行核对。由于每次借款打款比较零星，当凑够一个整数后，我或任某就把居间服务费直接打给民信合公司或者蒲某私人账户。2014年4月25日起，每月的25号，我们根据民信合公司工作人员的要求将相应的利息转款给民信合公司或者蒲某私人账户，我没有与投资客户直接发生经济往来。除了上面说的400万元之外，我还与民信合公司签订了一个总额为300万元的合同，具体合同上是谁签的字我记不清楚了，但实际我只收到了69万元，之后我又退了他们9万元，我总共通过民信合借了460万元，这些资金都是投资客户自己通过银行转账将钱转入我账户的，民信合公司或蒲某本人都没有给我转过账，我没有与投资客户签订过借款合同，更不认识他们。④460多万元的去向：2014年4月16日，支付三原红旗公司40万元现金的设备款；5月8日支付三原红旗公司27万元现金的设备款；6月4日通过广元市贵商银行苍溪支行转账给三原公司20万元；2014年3月至5月，我先后给苍溪县财政局国库中心转账105万元；给投资客户利息二十几万元；给民信合居间服务费33万元；2014年4、5月给任某亲戚退股28万元；2014年4月至7月，通过我的工商银行账户向蒲某转账75万元；2014年7月底我给了蒲某20万元现金，几天后又给了蒲某20万元现金；其他的70多万被我用于农业生产及心圣公司建设，其中，2014年8月，分两次支付肥料厂周某22万、2014年7月在南阳场上周家庆处买了2万元肥料、2014年7、8月份通过工商银行转账向张某支付信用社还款、农民工资的20％共计9万元、2014年8月，支付张某修围墙尾款3万元、2014年8月购买银杏种果定金3万元、向张怀斌支付了3万元欠款。⑤加盖有心圣公司财物专用章的《收据》是民信合公司在《借款合同》签订后要求我提供的，上面经手人“魏建华”的字不是我本人签的，应该是民信合公司的员工自己书写的，他们还给我出具了一张收条。提供《收据》并加盖心圣公司财务专用章的原因是，民信合公司在吸收投资客户的资金时方便他们开票据，这样也好让投资客户明白他们的钱是投资在我心圣公司这个项目上的。为了宣传心圣公司，我又给蒲某提供了各种数据，由蒲某制作了《ＬＥＤ宣传内容》，准备利用民信合公司购买的ＬＥＤ宣传车在苍溪县对心圣公司进行宣传。所谓“多对一”的借款方式就是我们心圣公司委托民信合公司向社会不同客户吸收资金，然后再将资金汇入我们心圣公司。我与蒲某签订了《借款人居间服务合同》和《借入资金委托书》后，又与文某签订了《借款合同》和《抵押合同》。我知道文某是民信合公司的业务经理，肖某是民信合公司的总经理，我和蒲某心里都明白我们是向社会公众集资，不可能每个出钱的老百姓都来与我签订借款合同，为了让这些事情看起来正规合乎程序，所以蒲某安排文某作为出借人代表与我签订了《借款合同》和《抵押合同》。⑥目前，我公司资金链已经中断，没有后续资金投入，企业的厂房、办公房都没有建起，生产设备也无力购买，公司现在已经处于瘫痪状态。（四）鉴定意见1、四川华雄会计师事务所有限责任公司司法审计报告书（川华雄审［2015］第086号），证明（1）魏建华通过民信合公司非法吸收公众存款469万元，资金大致去向一是转给蒲某16笔金额163.7734万元；二是转给苍溪县财政国库支付中心4笔金额105万元；三是转账给陕西三原红旗公司1笔20万元。（2）民信合公司蒲某等人已将通过魏建华的心圣公司非法吸收的公众存款469万元全部退还给涉案的55名集资参与人。2、广元永泰司法鉴定所出具的《对苍溪县中林苗木种植有限公司与苍溪县元坝镇飞马村合作种植银杏树经济林价值评估鉴定的情况说明》，证明苍溪县公安局委托该所对中林公司与飞马村合作种植的银杏树经济林的价值进行评估鉴定，因鉴定材料不充分，无法对其价值进行准确的评估鉴定。（五）视听资料光盘1张，侦查机关对被告人魏建华讯问过程的同步录音录像在卷佐证本院认为，被告人魏建华为解决心圣公司建设厂房和购买机器设备过程中资金短缺问题，与另案处理的被告人蒲某（已判刑）共谋，采用签订《居间服务合同》、《借款合同》、《抵押合同》的方式，对外公开宣传向心圣公司投资，以支付高额利息为诱饵，先后向赵某2等55名社会不特定人员吸收资金469万元，扰乱金融秩序，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。苍溪县人民检察院起诉指控被告人魏建华犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，被告人魏建华与蒲某共谋犯意、以签订《居间服务合同》《借款合同》等的方式掩盖犯罪事实，并按双方约定提供公司信息用于向社会不特定公众进行宣传、提供公司和个人银行账号以及盖有公司财务专用章的《收据》用于民信合公司工作人员吸收公众存款，起了主要作用，系主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人魏建华及辩护人张显兴关于被告人向蒲某的民信合公司借款469万元签订有《借款合同》和《抵押合同》，系合法的民间借贷，符合国家融资政策；被告人与蒲某之间签订有《居间服务合同》，蒲某的犯罪行为与魏建华无关，两者之间无共谋，不是共同犯罪，请求法院宣告被告人魏建华无罪的辩解、辩护意见。经查，被告人魏建华在与蒲某签订合同时明确约定采用“多对一”的融资借款配对，向借款人分次发放借款，与其在侦查阶段的供述“这些资金都是投资客户自己通过银行转账将钱转入我账户的，民信合公司或蒲某本人都没有给我转过账，我没有与投资客户签订过借款合同，更不认识他们”、“所谓‘多对一’的借款方式就是我们心圣公司委托民信合公司向社会不同客户吸收资金，然后再将资金汇入我们心圣公司”相印证；同时，被告人魏建华向蒲某提供了心圣公司的信息用于向社会公众宣传投资，提供公司及个人的银行账号、加盖有心圣公司财务专用章的《收据》等用于民信合公司工作人员向社会不特定公众非法吸收存款，公诉机关提供的书证、证人证言、被告人的供述与辩解等能够相互印证，形成证据锁链，证明被告人魏建华在签订合同前后、借款发放的过程中均对蒲某的资金来源、采用向不特定公众吸收资金的方式是明知的，签订合同的目的是为了掩盖犯罪的事实，故被告人魏建华与蒲某系共同犯罪，且其在共同犯罪中系主犯，应当以非法吸收公众存款罪定罪处罚。被告人当庭翻供的辩解意见无证据支持，被告人及辩护人的上述辩解、辩护意见，本院不予采纳。被告人魏建华关于借款的主体是心圣公司，而不是其个人，借款用在了公司的生产建设等项目上，起诉主体错误的辩解意见。经查，被告人魏建华以心圣公司的名义筹集资金，与蒲某等人共同向社会不特定公众吸收资金的犯罪活动系其个人实施，故本案系自然人犯罪而非单位犯罪，被告人的该辩解意见本院亦不予采纳。鉴于被告人魏建华归案后有悔罪表现，愿意积极退缴赃款，且涉案赃款已由另案处理的被告人蒲某退还给赵某2等55名集资参与人，考虑其犯罪情节和集资款主要用于了生产经营活动，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，故可对其宣告缓刑。综上，根据被告人魏建华犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十六条第一款第四款、第七十二条第一款以及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下被告人魏建华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，宣告缓刑四年，并处罚金人民币5万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限本判决生效后立即缴纳，逾期不缴纳的，强制缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接上诉于四川省广元市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份审判长彭代荣审判员王艳丽人民陪审员徐培珍二〇一八年八月八日书记员任佰安

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。




案例二判决结果：
name: 魏建华
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年