案例一：
经审理查明：被告人刘某于2015年12月起，担任浙江至臻堂农业开发有限公司（以下简称至臻堂公司）业务总监。该公司自2014年起，由许某某（另案处理）担任实际控制人，租赁本市周家嘴路ＸＸＸ号、长阳路ＸＸＸ号鼎力大厦301室等地作为经营场所，通过广告宣传、投放宣传单、电话招揽等方式，以10%至15%不等的年化收益率，对外招揽不特定客户前来投资该公司ＡＢＣ三个系列的铁皮石斛产品。经审计，2015年12月至2017年8月，被告人刘某担任上述公司业务总监期间非法吸收公众存款金额为人民币2800余万元。2019年4月22日，被告人刘某在浙江省嘉兴市被公安人员抓获。本院审理期间，被告人刘某在家属的帮助下退缴赃款人民币50万元。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 刘某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
房风利、郝华云等与陈伟、高珍荣等非法吸收公众存款罪二审刑事判决书山西省太原市中级人民法院刑事判决书（2019）晋01刑终76号：太原市小店区人民法院审理小店区人民检察院指控原审被告人房风利、郝华云、崔星亮、张一非、曹长宏、王东晓、陈伟、高珍荣、张磊、房加银犯非法吸收公众存款罪一案，于2018年12月21日作出（2016）晋0105刑初522号刑事判决。原审被告人房风利、郝华云、崔星亮、张一非、曹长宏、王东晓、张磊不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问被告人，认为本案事实清楚，不开庭审理了本案。现已审理终结原审判决认定，2012年8月，被告人房风利成为山西铁成担保有限公司（住所地：太原市小店区长风街113号千禧集团大厦1803室，法定代表人马团结，2015年11月4日因涉嫌集资诈骗被天津市公安局和平分局移送检察机关审查起诉）总经理、运营总监，负责该公司非法吸收公众存款活动的业务员招聘、培训、宣传、合同签订、提成发放管理工作。房风利等人以山西铁成担保有限公司的名义，在未经金融管理机构批准的情况下，以为借款提供担保的方式，以高额利息及承诺在一定期限内以货币的方式还本付息为诱饵，雇佣业务人员在超市、商场、繁华街道等处向社会不特定对象散发传单等途径向社会公开宣传，通过签订三方借款合同，即投资人为出借方，山西赞扬煤层有限公司为借款方，山西铁成担保有限公司为担保方的方式，非法向社会公众吸收资金。截止2018年4月7日，登记报案人501人，涉及非法吸收公众存款合同金额12280.58万元，造成实际损失11048.493万元。2012年9月以来，被告人郝华云、崔星亮、张一非、曹长宏、陈伟、高珍荣等人先后应聘到山西铁成担保有限公司市场部工作，担任业务员、销售总监，通过联系、发展投资人，为公司非法吸收资金，从中非法获利。业务员每月薪酬为底薪加业绩提成。郝华云、崔星亮、张一非、曹长宏、陈伟、高珍荣等人为了获取高额提成，采取散发公司印制的宣传单、电话联系、发送短信等手段，积极向不特定人群进行宣传，带领达成投资意向的投资人签订相关合同，协助办理付款。被告人郝华云、崔星亮、张一非、曹长宏、高珍荣、陈伟等人在山西铁成担保有限公司担任销售总监期间，除自己直接发展投资人投资，从中非法获利以外，还领导所属部门业务员发展投资人投资从中非法获利。经核实，被告人崔星亮本人及所属业务部门业务员累计发展投资人79人，涉及非法吸收公众存款合同金额2303万元，实际损失金额2021.64万元，被告人崔星亮获得提成59.49万元；被告人郝华云本人及所属业务部门业务员累计发展投资人62人，涉及非法吸收公众存款合同金额1583万元，实际损失金额1441.32万元，被告人郝华云获得提成39.31万元；被告人张一非本人及其所属部门业务员累计发展投资人28人，涉及非法吸收公众存款合同金额720万元，实际损失金额654.895万元，被告人张一非获得提成10.64万元；被告人曹长宏本人及其所属业务部门业务员累计发展投资人26人，涉及非法吸收公众存款合同金额596元，实际损失金额544.575万元，被告人曹长宏获得提成7.4万元；被告人高珍荣本人及所属业务部门业务员累计发展投资人14人，涉及非法吸收公众存款合同金额226万元，实际损失金额187.975万元，被告人高珍荣获得提成10万余元。被告人陈伟累计发展投资人11人，涉及合同金额155万元，实际损失金额132.575万元，被告人陈伟获得提成15.5万元。2013年年初至2014年7月期间，被告人房加银在山西铁成担保有限公司担任业务员，通过联系、发展投资人，非法吸收公众存款，从中非法获利。经核实，房加银累计发展投资人4人，涉及非法吸收公众存款合同金额509万元，实际损失金额442.97万元，被告人房加银获得提成50.9万元。2012年12月以来，被告人王东晓应聘到山西铁成担保有限公司工作，担任培训讲师、销售总监，通过对公司新入职员工进行培训、向投资群众宣讲公司的投资形式及投资项目、直接发展投资人，为公司非法吸收资金，从中非法获利。经核实，王东晓直接非法吸收公众存款1人，涉及合同金额10万元，实际损失金额9.1万元。其在公司工作期间，直接赚取公司总业务量的0.2%作为自己的提成，非法获利10万余元。2012年年底至2015年期间，被告人张磊在山西铁成担保有限公司担任财务负责人，在被告人房风利、郝华云、崔星亮、张一非、曹长宏、王东晓、陈伟、高珍荣等人非法吸收公众存款过程中，负责与投资人签订合同、接收本金、返还到期本金、支付利息、给公司员工发放工资及提成、把收取的客户投资款转给马团结等，被告人张磊担任财务负责人期间非法获利18万余元。2016年5月10日，山西铁成担保有限公司涉嫌非法吸收公众存款罪的被告人郝华云、崔星亮、张一非、曹长宏四人来小店公安分局经侦大队投案。2016年11月29日，被告人高珍荣向公安机关投案，并向太原市公安局小店分局上缴涉案款10万元（已被公安机关扣押）。2017年3月28日，被告人王东晓向太原市公安局小店分局检举揭发楚云龙涉嫌犯罪并提供线索，经太原市公安局小店分局查证属实，于2017年3月30日将楚云龙抓获并刑事拘留。原审另查明，本案在侦查期间，侦查机关冻结了马团结涉案款项8609028.13元（冻结期限2018年9月26日至2019年3月25日），冻结了苗某涉案账户35128.49元（冻结期限2018年9月7日至2019年3月6日），扣押铁成担保公司办公地房租10000元。查封（轮候）刘某名下位于北京市朝阳区甘露园南里25号院1号楼24层27Ｂ房屋一套、位于北京市朝阳区劲松南路13号楼16层1609房屋一套（查封期限2017年12月27日至2019年12月26日）。查封刘某位于山西省左权县寒玉乡石港村的左国用（2010）字第102号、左国用（2012）字第050号、左国用（2012）字第051号土地（查封期限自2018年2月7日至2020年2月6日）。冻结房风利西部证券股份有限公司咸阳西兰路营业部的编号为1406952资产账户（冻结期限为2017年5月23日至2019年5月22日）。冻结马团结在国泰君安证券西安东关正街营业部的普通账户（24573）、信用账户（账户69631）（冻结期限2018年4月4日至2019年4月2日）。查封（轮候）马团结在西安未央区气象巷2号、碑林区更新街13号、灞桥区纺建路1100112025-29-1-1-11804、1150108011Ⅲ-2-1-5-21406、1225110006-1-1-54-30102三套房产（2018年11月5日查封）。认定上述事实的证据有：1、到案经过及临时羁押证明证实，2015年9月11日，西安铁路公安处西安乘警支队民警根据工作中获得的线索，在西安市莲湖区北关十字华润万家超市门口，抓获因涉嫌非法吸收公众存款案，被山西省太原市公安局小店分局经侦大队上网通缉的网上在逃人员房风利，当日被临时羁押于西安铁路公安处看守所。2015年9月18日，太原市小店分局经侦大队于西安铁路公安处看守所将房风利带回，并于同日将房风利羁押于太原市第二看守所。2016年5月10日，山西铁成担保有限公司涉嫌非法吸收公众存款罪的被告人郝华云、崔星亮、张一非、曹长宏四人来小店公安分局经侦大队投案，反映自己在山西铁成担保有限公司工作期间的犯罪情况，民警于同日对该办理刑事拘留手续，并于同日将该四名被告人送往太原市第二看守所羁押。2017年6月8日17时10分许，山西省太原市小店区公安分局非法吸收公众存款案网上追逃被告人张磊来德州公安分局特巡警大队投案。同日被临时羁押于德州市看守所。太原市公安局小店分局经侦大队民警于2017年6月15日将其押解回太原市，并于同日将其羁押于太原市第二看守所。2017年5月31日，西安市公安局阎良分局武屯派出所在得到网上逃犯房加银有可能到富平县怡宝小学接女儿的信息。武屯派出所立即派民警高希锋、姚鹏程前往富平县怡宝小学蹲点守候，于2017年5月31日11时30分将山西上网逃犯房加银现场抓获并临时羁押于西安市阎良区看守所。2017年5月31日，太原市公安局小店分局经侦大队接陕西省西安市公安局阎良分局武屯派出所通知，太原市公安局小店分局经侦大队于2016年5月10日上网追逃的被告人房加银被抓获归案。太原市公安局小店分局经侦大队民警于2017年6月8日将其押解回太原市，并于同日将其羁押于太原市第二看守所。2016年11月17日太原车站派出所民警在太原火车站广场抓获被告人王东晓，将其临时羁押于太原铁路公安处看守所。2016年11月17日，太原铁路公安处北营车站派出所民警在太原南火车站站前广场抓获被告人陈伟，当日将其临时羁押于太原铁路公安处看守所。2016年11月29日，被告人高珍荣主动向太原市公安局小店分局营盘责任区刑警队投案。2、侦查机关出具的被告人王东晓提供楚云龙线索的情况说明证实被告人王东晓向公安机关提供线索后公安机关将楚云龙抓获到案。3、501名投资人的举报材料及借款担保合同、收款收据担保代偿承诺函、还款计划书、投资明细统计表证实了山西铁成担保有限公司以签订借款担保合同的方式向本案501名投资人非法吸收存款的事实及金额。4、文件检验鉴定书证实，涉案借款担保合同上加盖的“山西赞扬煤层气有限公司”公章印文、“赵志刚印”与侦查人员在山西赞扬煤层气有限公司提取的样本印文不是同一印章形成。5、山西铁成担保有限公司人员通讯名单证实本案被告人在该公司具体职务情况。6、借款合同证实刘某与马团结签订借款合同的事实。7、山西铁成担保有限公司工商资料证实该公司工商登记的情况。8、太原市公安局小店分局出具的关于铁成公司各业务部门人员统计的情况说明、关于王东晓和陈伟担任业务总监期间部门业务总量统计的情况说明、以及各业务部业务统计表、业务为总监提成统计表证实了担任业务总监的被告人的涉案金额及非法所得情况。9、查封、冻结、扣押单据证实，侦查机关现已查封、扣押、冻结涉案财产的情况。10、被害人栗某的陈述证实，我在山西铁成担保有限公司投资了10万元，现在该公司的人都跑了，钱没要回来。2014年8月份我老婆王某1在山西铁成担保有限公司投资，后来在2014年11月份的时候我觉得这个公司运作还可以，可以到期给付利息，而且当时刚好我儿子贷款买了一套房子，为了还贷，我就以自己的名义在铁成担保有限公司投了十万元。当时去公司签订合同时接待我的是我老婆的业务员刘耀芳，刘耀芳把我带到他们业务总监郝华云的办公室，当时我问郝华云这个公司怎么样，郝华云给我介绍说这个公司在天津、西安、广州均有分公司，而且每个公司都运作的不错，我问郝华云公司投资的什么项目，郝华云告诉我说投资的是赞扬煤层气有限公司，是新兴产业，是山西省的重点工程。后来我就在郝华云的办公室里签订了一份金额为十万元的借款担保合同，合同借款人（甲方）是山西赞扬煤层气有限公司，出款人（乙方）是我，担保人（丙方）是山西铁成担保有限公司，合同约定月息为借款金额的1.5%，这个月几号投资下个月几号给打利息，利息是打到我的浦发银行卡里，借款期限是12个月。签订合同以后，直到2015年3月份给付利息一直都很正常，在2015年4月份的时候没有给我打利息，当时我老婆的业务员刘耀芳让我老婆加了一个微信群（是崔星亮创建的群），当时在群里公司法人代表马团结就说公司最近周转不过来，希望大家安心，下个月给付这个月利息。到了2015年5月份我又收到了一个月的利息，后来到了2015年6月份又给付不了利息了，大家去公司问，公司解释说最近资金周转不开，让再等一等，后来在2015年7月份的时候听说法人代表马团结让天津抓了，所以我们就来报案了。山西铁成担保有限公司的公司法人代表是马团结，公司总经理是房风利，公司业务总监是郝华云，公司业务员有刘耀芳，剩下的人我就不认识了，公司的营业执照我只看了一眼，没有记住上面的内容。11、被害人王某1的陈述证实，我在山西铁成担保有限公司投资了10万元，现在该公司的人都跑了，钱没要回来，2014年3月份左右，我刚好手头有一笔钱，在路过我家附近一家金信银通公司的时候，我看到有投资理财方面的内容，就进去咨询一下，当时接待我的是他们公司的业务员张嘉乐，当时张嘉乐给我简单介绍了一下公司情况，并且告诉我月息是投资金额的1.5%，于是我当时就投资了7万元，借款期限是三个月，并且在张嘉乐的帮助下签订了一份借款担保合同。后来在三个月到期以后，我去找张嘉乐让他帮我继续投资，张嘉乐说他们公司不做小金额的了，把我介绍给他的一个朋友的工作去做吧。后来给了他的朋友刘耀芳，后来我知道刘耀芳是张嘉乐的女朋友，当时刘耀芳说铁成担保公司的资金运转要比金信通好的多，因为之前在金信通投资很顺利，所以我很放心的就又在担保公司投资了十万元，当时是刘耀芳把我带到他的领导郝华云的办公室，郝华云也给我简单介绍了一下公司情况，当时因为铁成公司的ＰＯＳ机坏了，所以我的钱是回到小店以后从我的卡里取了现金，把现金给了刘耀芳和张嘉乐，让他俩把钱打到铁成担保公司的招商银行账户上，具体打到谁的账户上我不知道。直到2015年4月份之前，利息都是一直正常打到我的卡里，到了四月份该给我利息的时候结果没有给我，我就去他们公司去问，当时公司的郝华云跟我说最近公司资金周转不开，过一段时间给我打利息。后来在2015年6月份的时候又不给打利息，我又去公司问情况，郝华云说月底给我打利息，后来就一直推，直到后来在2015年7月份的时候听说法人代表马团结被天津抓了，我们也就都过来报案了。山西铁成担保有限公司的公司法人是马团结，公司总经理是房风利，公司业务总监是郝华云，公司业务员有刘耀芳，剩下的人我就不认识了。12、被害人王某2的陈述证实，2014年4月份左右，我在长风街逛街的时候，遇到了山西铁成担保有限公司的业务员在街上发传单，然后山西铁成担保有限公司的业务员郝晓云就给我发传单，并且给我介绍公司的理财业务，让我去公司看一看，之后我就去山西铁成担保有限公司去看了看，去了山西铁成担保有限公司后是郝晓云和一个公司的总监接待的我们，总监说该公司顺应国家号召，有国家颁发的营业执照等材料，总公司在陕西西安，并且在全国都有分公司，而且公司给客户的利息是在国家法律的规定范围内的，受到国家法律的保护，公司老板很有实力，有几亿的资产，借款人山西赞扬煤层气有限公司生意好，合同到期后，要是借款人还不了钱和利息，三天之内山西铁成担保有限公司会把钱按期赔付，而且山西铁成担保有限公司的总经理房风利和我说他们公司绝对没有问题，比银行的理财项目还保险。于是我就说考虑考虑，后来郝华云和郝晓云给我打电话让我投资，还来家里给我做思想工作，后来我就投资了。2015年4月份公司就不给我利息了，后来我去了公司，公司的负责人和我说现在公司有点问题资金比较紧张等到了月底就可以支付利息了，但是后来也一直没有支付，公司也一直以各种理由推脱，后来我就来报案了。我都是以现金的方式支付的。我把钱交给了公司的财务。公司的法人代表是马团结，但是一般不来公司；公司的总经理是房风利，是山西分公司的总经理；公司的高管是李志伟，他负责培训公司的业务员和负责公司的业务宣传，公司的总监有六个，但是不知道名字，我只知道业务总监是郝华云，他在公司负责接待客户，给客户做工作；公司的业务员有郝晓云，其他的我就知道叫什么名字了。13、被害人傅某的陈述证实，我在山西铁成担保有限公司投资了76万元，现在该公司的人都跑了，钱没要回来。2014年4月份我和我朋友王某2在长风街燕莎商场附近逛街，当时就碰到了正在宣传山西铁成担保有限公司的公司业务员郝晓云，他当时拦住我俩就给我俩介绍铁成公司的情况，说他们公司是顺应国家形势，为一些微小企业公司提供担保，公司给付的利率是符合国家规定的，公司的性质是合法的，公司是有正规营业执照的，公司于2012年成立，当时说总公司是在西安等。给我俩介绍了这些情况以后，就说他们公司的办公地址就在附近，让我俩去他们公司看一看，我俩就跟着郝晓云去小店区千禧大厦1803他们公司的办公地址去看了，郝晓云当时把我介绍给了他的亲哥哥郝华云，郝华云是公司的部门总监，当时他俩给我们看了他们的材料，并且看了和山西赞扬煤层气有限公司签订的合同，并且说山西赞扬煤层气有限公司给他们抵押了一个酒店，如果赞扬还不了钱就可以直接把这个抵押物变卖，这个投资绝对是零风险的，并且说公司法人代表马团结的资产很丰富，马团结在股市上就放着六个亿，在天津、北京、西安都有公司，让我们放心投资。郝华云说自己也在公司投了三十万，让我们放心投资。后来我和王某2就回去和家里人商量，大概过了半个月左右，我和王某2一起去铁成公司投资，当时接待我们的也是郝晓云和郝华云，并且在他们的帮助下签订了合同，投资金额是二十万元，投资期限是12个月，月息是投资金额的1.5%，每个月10号把利息打到我的晋商银行卡里。后来在2014年4月25日到2015年3月13日之间我又陆续投了四笔钱，前后加起来我一共投资了76万元，并且都是月息1.5%，期限都是一年。后来直到2015年4月之前，给付利息都很正常，等到2015年5月份该给付4月份利息的时候，就没有给，刚好当时我的一笔款也到期了，结果去公司要本金也没有给我，当时郝华云说让我们等几天，会分几个时间段给我们，后来在2015年5月31日公司法人代表马团结来太原见了我们众多的投资客户，承诺我们三个月之后给我们本金和利息，最晚国庆节之前给付我们本金和利息。到后来还没有几个月，我们就听说马团结被抓了，当时太原铁成公司的负责人房风利跟我们说他负责要回太原公司的钱，让我们不要报案，后来我们觉得房风利不可靠，我们就来报案了。山西铁成担保有限公司法人是马团结，公司的负责人是房风利和李志伟，公司总监有六个人，我们只知道公司有一个部门总监是郝华云，公司业务员有郝晓云，剩下的人我就不认识了。14、被害人武某的陈述证实，我在山西铁成担保有限公司投了5万元，在山西铁成担保有限公司上班期间，感觉这个公司还行，投了5万元，承诺我回报率半年期12%，但是并没有如约兑现。我2014年七月初到的山西铁成担保有限公司，在公司干了3个多月的时候，自己觉得公司挺不错的，把自己的5万元投入山西赞扬煤层气，到2015年2月份离职，公司承诺半年有12%的回报率、并签署合同，但是从2015年4月份开始未兑现合同。公司的法人是马团结，公司的总经理是房风利,他一般很少来公司；房风利的助理是李某，主要协助房风利的工作，每日早会的时候负责发放业务员的提成；公司经理是李志伟，负责管理公司的大小事务以及公司的宣传；李志伟的助理是肖夏，主要负责帮李志伟处理一些琐碎事务；公司的人事总监是葛茹，具体负责公司人员调动和人员招聘；办公室主任是房润民，公司的业务总监有郝华云、崔星亮、曹长宏、冯林涛、张一非、高珍荣，公司主管有郭俊伟、王海、石晋龙、白宝红、刘红、董志武（其余记不清了）。公司的财务人员有张磊、苗某等人，剩下的我就不认识了。我在公司中担任业务员职务。我是在2014年7月份到了公司，2015年2月底辞职的。我没有介绍过别人去铁成担保有限公司投资。我们平时对外宣传的内容都是关于公司法人马团结的一些情况，比如说他名下有多少个公司，有多少个投资项目，以及给公司员工微信发一些马团结的情况，让员工们发给客户看。我们主要向社会中的中老年人宣传。客户到公司咨询的时候，是由业务总监或业务员接待宣传的，客户要是想投资的话就由接待客户的业务总监或业务员把客户带到财务室由财务人员负责签订合同，合同一般都是由张磊和苗某拟写，偶尔杨某也会拟合同，合同是一式三份，一份交给客户，一份公司保留还有一份交给借款方，合同签完以后，客户的提成会算到接待人员的名下，之后如果客户有什么问题的话，也是由负责签订合同时候的业务员接待。客户的投资款收钱的有张磊和苗某，具体主要是谁收我就不知道了。客户给的现金由张磊和苗某收取，之后会存到公司指定的银行账户。公司的财务人员我只知道有张磊、苗某，其他人我就不知道了。业务员的提成是4%，主管和总监各占业务员个体的1%。业务员的提成在每天早会的时候由李某发放给业务员。15、被害人史某1的陈述证实，2013年的时候我就知道了山西铁成担保有限公司，当时上网查了这个公司的相关信息，觉得这个公司挺正规的，之后我就去千禧大厦山西铁成担保有限公司的办公地址去咨询，但是接待我的是房加银，房加银自称是公司的客户经理，他是公司总经理房风利的叔叔，并且给我介绍了我们的投资款会投到左权赞扬煤层气的一个项目上，这个项目特别好，让我们可以放心投资，于是我就在2013年5月4日左右投资了第一笔，因为时间太长具体忘记投资了多少了，并且后来在到期后合同也就收回去。后来在2014年5月4日我又一次到山西铁成担保有限公司投资，当时接待我的还是房加银，我从2014年5月4日到2014年12月1日陆续又在铁成公司签订了十份借款合同，陆续投资了总244万。其中在2014年9月份以后我就找不到房加银了，当时公司的会计告诉我房加银在西安和太原之间来回跑，让我不要担心。我一共投资了244万元，大部分都是在公司ＰＯＳ机上刷卡。我一共收到17万左右的利息，具体金额记不清了。公司法人是马团结，公司总经理是房风利，公司的客户经理有房加银等人。16、被害人罗某的陈述证实，2014年3月份的时候我的一个朋友江波介绍认识了房加银，当时房加银自称是铁成投资担保公司的高管，他和我说他是公司总经理房风利的叔叔，把我带到了铁成投资担保有限公司参观了一下，当时房加银给我介绍说他们公司有一个投资的项目很好，让我投资点钱，并且和我说我的投资款会投到左权赞扬煤层气的一个项目上，这个项目特别好，而且回报率也很高，他也很了解，让我放心投资，而且铁成投资担保公司的实力雄厚，拥有多家实体企业，于是我就开始投资了，我一共签订了1份合同，投资金额是31万元，投资周期12个月，到了2015年2月份左右，合同快到期了，于是我就联系房加银让他准备给我兑换本金，但是房加银和我说他现在已经不在铁成投资担保公司了，铁成公司的员工和我说他现在已经不在铁成投资担保公司了，但是等合同到期以后公司就出事了，然后我就来报案了。17、被害人蔺某的陈述证实，2014年的时候房加银在公司发传单，我通过房加银知道了铁成投资担保有限公司，当时房加银自称是公司的客户经理，他和我说他是公司总经理房风利的叔叔，把我带到了铁成担保有限公司，当时房加银给我介绍说他们公司有一个投资的项目很好，让我投资点钱，并且和我说我的投资款会投到左权赞扬煤层气的一个项目上，这个项目特别好，而且回报率也很高，他也很了解，让我放心投资，于是我就开始投资了，投资的日期和每次投资的金额因为时间太长我记不清楚了，但是我记得一共签了2份合同，一共投资了17万元，投资周期是1年，每次我去该公司投资的时候，都是房加银接待的我。到了2015年合同到期后我取钱就取不出来钱了，铁成公司也一直推脱的不给，最后公司出了事，我就来报案了。18、被害人史某2的陈述证实，我在山西铁成担保有限公司投了217万元，现在该公司的人都跑了，钱没要回来，我就来报案了，2013年的时候我是通过他们给我发传单知道了山西铁成担保有限公司，之后我就去千禧大厦山西铁成担保有限公司的办公地址去咨询，觉得这个公司挺正规的，因为传单上留的是房加银的名字和联系方式，所以在去了铁成以后也是房加银接待的我，当时房加银自称是公司的客户经理，他和我说他是公司总经理房风利的叔叔，并且给我介绍了我们的投资款会投到左权赞扬煤层气的一个项目上，这个项目特别好，他也很了解，让我放心投资，于是我就开始陆陆续续的投资，因为时间太长了，具体的投资次数和每次的投资金额我记不清楚了，但是我总共通过房加银投资了217万元，每次我去该公司投资的时候，都是房加银接待的我。铁成公司法人是马团结，太原分公司的负责人是房风利，公司的客户经理有房加银等人。19、马团结的供述证实，2012年在山西太原注册成立山西铁成有限公司，法人代表是我，张军利是我挂名股东，他没有实际出资，注册资金是1000万元，房风利主要负责山西铁成这个公司，房风利以下的员工都是由房风利招聘的，我不太清楚，公司主营的业务就是吸收老百姓的钱，再作为担保公司借出来。我在山西融资具体数字我不知道，我听律师说现在共有八九千万元没有兑付给老百姓。山西融资来的钱都投到了左权赞扬煤层气这个项目了。钱都打到了刘某的个人账户上，然后刘某再往左权赞扬煤层气公司打。刘某借款在2011年，我经过田曼力介绍认识了刘某，当时刘某说有左权赞扬煤层气这个项目，并且需要资金，我们当时谈的是我借给刘某1.2亿元，利息是四分，并且再给我5%的股权。2011年我打给刘某的农行卡里88万元，这是第一笔借款。时间太长我记不清了，之后大概在2013年左右，我和刘某签订了合作协议（时间太长，合作协议具体在哪儿我记不清了），然后我就陆续用我的招商、工商、中信等银行卡打给刘某，具体金额记不清了，但是我记得最少有八九千万元，实际以银行流水为准。我借给北京皇岛胶囊1500万元，第二笔钱我记得是打了200万元，都是通过融慧基金打到皇岛的公户上。我还通过天盛金隆打给南京福中1500万元，这笔钱是贾乃刚负责的。另外还有大概200个人向我借款，但是人数太多，时间太长，我也记不清了，外面应该总共欠我五六亿元左右。我记得借给深圳钱海甲田的王磊600万元左右，是通过李鹏程介绍的，这个钱一分都没有还。田曼力还向我借了七八千万元左右，我借给她的这个钱她也是投资到了其他地方，她到现在为止也没有还过我一分钱。借给河南郑州的河南优途有限公司马书胜六七千万元左右，大部分都是打到了优途公司的账户上，这个钱算是我投资的，我占这个公司50%的股份，马书胜占50%的股份。铁成公司在央视二台打广告花了一百多万元，北京银河ＳＯＨＯ办公场所的房租1500万元，装修费用150万元左右，北京环球金融的房租大约400万元左右。还有就是当时山西太原的一个投资客户把他的师傅刘江珠介绍给我，当时刘江珠给我看了他的两件古董，说是能卖七八千万元，可以借给我这笔钱，但是刘江珠说也不能白帮我的忙，让我拿出诚意，于是我就给刘江珠的银行卡里打了一百万元。铁成公司的一个ＰＯＳ机上绑定的是我的中信银行卡，如果老百姓刷卡就直接刷到我的中信银行账户上，但是如果老百姓交到公司的是现金，那就都没有打给我了，应该都留在山西铁成担保有限公司了。我的中信银行卡收到老百姓的钱后直接转到融汇基金的账户上，如果需要给客户发放利息或者退还本金，再由融汇基金的张雯雯转到山西铁成公司的账户上发还给老百姓，至于山西铁成公司员工的工资，提成及公司运营的各种费用都是由房风利来负责的，钱也都是房风利出的，这些钱的出处就是从老百姓那里融来的现金。我是于2011年经过一个叫田曼力的女子介绍认识的刘某，当时刘某和我说他在山西左权有一个煤层气的项目，急需工程资金，我经过考察后觉得市场前景可以，就和刘某签了借款合同，当时和刘某约定的是月息四分的利。在2011年我先打给刘某88万元，打的借条是100万元，当时我在山西太原还没有成立山西铁成担保公司，后来因为我需要给刘某继续融资，就在山西太原成立了山西铁成担保公司，然后我拿着从太原投资客户的钱打给刘某，前后一共打给刘某应该有六七千万的本金。我是通过我的建行、工行、招商、民生打到刘某的农行、招商、建行卡上了，我记得给刘某招行的款的次数最多。我与刘某谈的合作协议就是谈的借给他钱是四分利的月息，当时我和刘某还口头约定了一个给我山西赞扬5%股权的事情。我与铁成的借款合同当时是我起草的，内容是甲方是出借方，乙方是山西赞扬，山西铁成是担保方。关于我们融资的来源我和刘某说过，但是2012年我打给刘某钱以后，因为他一直没有给我付利息，我就和刘某说我借给他的钱都是从老百姓手里融资来的。这些钱我也要付利息，但是刘某每次却说赞扬工程资金紧张，付不了利息，我和他说过很多次，基本上是每三个月变更借款合同的时候我都要和他说。每三个月变更借款合同因为我和刘某签订的借款合同是四分利，利息比较高，我怕他负担不起，所以就和他签的短期合同，我借给他的六七千万元开始有二三千万有借款合同，后来因为我全国各地跑，剩下的二三千万没有来得及和刘某签借款合同，但是刘某认可这些钱，我这二三千万是通过招商银行打到刘某的招商银行卡上的。山西铁成与山西赞扬煤层气的借款合同上的山西赞扬的公章是刘某给我的，时间太长我记不清在什么场合给的我了。我在铁成公司有一个ＰＯＳ机，是我用的中信银行卡绑定的，我是在西安泰君安开的户，这个股票上的钱当时是因为向群众融资后闲置资金的时候临时炒股用的，现在都卖了还给投资客户了。我和刘某的借款合同原件都给了刘某了，是通过我北京公司副总陈鹤鸣给的。我与北京皇岛胶囊的借款协议这个是2014年我和北京皇岛的法人唐连德谈的，当时和他定的是月息2分，我记得是通过我的网银分三四次转给唐连德本人的。唐连德知道我借给皇岛的钱是从群众手中融来的，因为我告诉唐连德这些钱是从社会上融资来的，而且唐连德还给我提供了北京皇岛的合同专用章，这个房风利可以证明。我一共借给唐连德连本带利二千多万，本金多少我不记得了。我投资到股市上的钱是作为支付全国客户群众的利息，作为流动资金暂时放在股市上，后来因为要支付客户利息和本金，把这些钱我都套现了支付了客户利息和本金。我是在西安的国泰君安证券交易所进行的买卖股票。最多的时候买过两个亿的股票，在我出事之前都在套现支付客户利息了，山西铁成公司的集资款有39%留给房风利这个运营团队作为该公司本身的运营费用，包括支付房租、工资、提成等费用，剩下的钱61%给我。山西铁成公司的人事安排都是房风利来负责的，房风利具体负责山西铁成公司的日常运营和管理，山西铁成公司的客户到过赞扬煤层气参观过，通过我联系刘某来安排客户群众参观下大概有两三次，我联系刘某时就是告诉刘某有投资客户要到赞扬煤层气参观，刘某和我都没有陪同过投资客户去参观，刘某没有向我询问过去参观的投资客户的情况，他不知道这些客户是哪儿的客户，刘某和我没有任何的合同文件，但是我和他的合作模式就是为他公司融资。20、证人别某的证言证实，我自2012年9月26日来赞扬公司工作以来，就一直负责公司公章，财务章及法人铭章的保管。我是深圳睿德信投资集团有限公司派驻在赞扬公司负责监管资金使用的，在我来赞扬公司后，公章及法人铭章不曾变更过。深圳睿德信投资集团有限公司与赞扬公司是借贷关系，深圳睿德公司早在2012年9月份借给赞扬公司八千万元，后期又于2014年借给赞扬公司三千万元，共借给赞扬公司1.1亿元。赞扬公司注册资金3000万元，其中北京赞成国际投资有限公司及北京国能时代科技发展有限公司出资2800万，两个公司的实际控制人都是刘某，其余股份邢兵出资150万元，杜峰出资50万元。公司公户的开户行是中国建设银行左权支行，账号×××。刘某后期陆续给赞扬公司投资了2000万元左右。21、证人刘某的证言证实，我和马团结是在2011年经田曼力介绍认识的，因为当时我缺钱，田曼力说马团结可以借给我，所以就介绍我们认识了。我并没有和山西铁成担保有限公司发生过借贷关系，我也没有听说过山西铁成担保有限公司，但是我和马团结个人发生过借贷。在2011年田曼力介绍我认识了马团结以后，在2011年10月我和马团结谈要向他借300万元，当时马团结答应了，并且把我公司的营业执照和十个左右的专利证书原件都拿走了作为抵押，在2011年11月份的时候我在中国农业银行开了户，并收到了马团结打过来的85万元，因为当时我和马团结签的借款合同是300万元，我觉得他违约了，所以之后也没有还他这个钱，并且之后马团结也没有联系过我。之后我和马团结就一直没有联系过，直到2014年1月份，马团结联系我，问我是不是还需要钱，我说需要，之后我们就约了在北京见面，我当时跟马团结说我没有任何资产可以抵押给他，马团结说没问题，之后我说现在需要500万元，马团结让我给他一个卡号，于是我当时就给他发了一个我的招行卡号，之后我就去上了一个厕所，当时我就收到短信，发现我的招商银行卡里被打入了500万元，我当时觉得挺佩服马团结，在之后几天我又向马团结借了500万元，并且在我北京赞成国际投资公司我和马团结就这两个500万的借款签订了借款协议，是我和马团结两个人个人之见的借款协议，具体利息是多少我记不清了。后期还跟马团结联系过几次，他当时一直游说让我发行基金来筹钱，但是我一直没有同意。在2014年9月份的时候，我在深圳出差，刚好马团结也在深圳，我们当时约着在深圳一个内衣工厂见了面，当时在场的有一个香港搞金融的女性周新棉（同音），我听他们聊天内容后发现周新棉（同音）对金融很专业，也觉得马团结挺靠谱，并且马团结告诉我他已经注册成立融汇基公司，可以帮我发行基金，问我需要筹集多少钱，并问我公司未来的发展规划，我当时说需要十亿资金，后来马团结说可以在三个月帮我筹集到2.5亿元资金，我和马团结就签订了发基金的协议，因为当时马团结说一定可以帮我筹到钱，所以我想把我们左权赞扬煤层气的债权方深圳睿德信公司的借款全部还清，因为在成立左权赞扬煤层气的时候，因为资金紧张，所以我跟深圳睿德信国际投资公司借了一亿元左右。并且在发行基金的时候，深圳睿德信借给我的一笔款1500万元，刚好到期该还了，加上利息差不多2000万元左右，因为发行基金没有筹到钱，所以我又个人向马团结借了2000万元左右（具体数字太长我记不清了），当时这2000万元马团结也是打到了我的招商银行卡上，然后我就还了深圳睿德信，这期间我又陆续跟马团结借了四千万到五千万元左右，具体数字以银行流水为准，并且直到现在我都没有还过马团结的钱，因为我投资的左权赞扬煤层气也很缺钱。我没有委托马团结以左权赞扬煤层气的名义向其他人借过钱。在发行基金的时候我跟马团结说这个事情签订过协议，当时是以左权赞扬煤层气公司的名义和他签订的，并且当时在协议上盖了左权赞扬煤层气的公章，除此之后再没有给马团结盖过左权赞扬煤层气的公章。22、证人周某的证言证实，我公司（北京皇岛植物胶囊有限公司）法人代表是唐连德，占股66.4361%，其他股东还有姜春波（占股3.8954），宋建军（占股3.8954），北京首科集团公司（占股3.7425），廊坊市九邦投资合作企业（有限合伙）（占股9.0327），北京亚太明华投资管理有限公司（占股6.9979），高玉梅（占股4%），谷金龙（占股2%）。我公司（北京皇岛植物胶囊有限公司）与马团结存在债务关系，我公司于2014年7月30日与马团结个人签了一份借款合同书，合同约定借款金额1600万元，借款期限两年，借款利息月息2%。之后马团结就给我公司打了1500万元，是扣除了100万元之后的钱。之后再2015年3月27日我公司还跟马团结个人签订过一个合作协议，并且还签过一个委托书，上面约定我公司委托马团结的山西铁成投资担保有限公司为我公司筹集资金两亿元，当时马团结要求我公司刻制一枚合同专用章，全程是“北京皇岛职务胶囊有限公司合同专用章”（1），编号是1101160091438，并且这枚章不久之后就被马团结带走了。马团结还制作了200份借款合同（一式三份，共600册），这200份合同是我公司的人去山西铁成公司盖的章，之后马团结一直跟我们要这枚合同章，我公司就把这枚合同章给了他，委托他们为我们筹集资金。但是直到现在马团结也没有为我公司筹集到资金，除了前期借的1500万元，再未给我公司打过钱。所以后来在2015年7月16日我公司向山西铁成担保有限公司发函要求要回合同章及借款合同，但是山西铁成担保有限公司至今未归还。2015年7月17日，我公司登报作废了编号为1101160091438的这枚“北京皇岛植物胶囊有限公司合同专用章（1）”，这些材料我都可以向公安机关提供。马团结共向我公司打款1500万元，应该是打到了公司的账户上。除了马团结打款时扣除的100万利息外，再没有给马团结打过利息。23、证人苗某的证言证实，我是在2014年3月中旬到山西铁成担保有限公司工作，我在公司主要负责给客户支付利息和兑付本金。我并没有在山西铁成担保有限公司做过投资，山西铁成担保有限公司位于太原市小店区长风街113号千禧大厦18层，公司的法人代表是马团结，但是他一般不来公司，我来公司后也只见过他两次左右，公司的总经理是房风利，房风利主管太原的公司，总经理助理是李某，主要负责管理公司的行政和组织员工活动，公司的营销总策划是李志伟，他主要负责的是公司销售方面、业务员的培训以及公司的宣传，李志伟的助理是肖夏，主要负责协助李志伟工作，比如说策划公司年会活动等方案等，李志伟下面还有六个总监实际上就是六个业务小组的组长，分别是崔星亮、张一非、曹长宏、冯林涛、郝华云、高珍荣，他们是分管公司的业务员，也自己出去做业务，办公室主任是房润民，主要负责公司的后勤工作，公司的财务室有张磊、我、杨某、穆某，张磊是财务总监，主要管理财务室的工作，我负责给客户支付利息兑付本金，杨某刚开始在前台工作，后来负责给客户拟写合同，穆某负责给做公司的账还有报税等事情。行政部门有葛茹、玉荣、田艳，葛茹和王荣负责公司人员的招聘，田艳负责公司的一些琐碎事务，培训部有李志伟，王东晓，楚云龙，他们平时主要负责什么我不是很清楚，其他人都叫他们老师，前台有原亮亮，赵淑怡，他们主要负责公司人员上班的打卡考勤，剩下的人我就不是很清楚了。公司的业务员谈好客户后，会把客户带到公司财务室，然后由财务人员帮忙拟写合同，一般由杨某拟写，有时候张磊、穆某也会帮忙写，合同写好后交给客户签字捺手印。山西铁成担保有限公司的投资款去向我不清楚。张磊每个月月初都会把付息表和兑付表给我，然后我把这两个表发给北京融慧公司的出纳张文，然后张文会把钱打到我的个人账户上，接着我会根据张磊给我的表给客户支付利息和兑换本金，我没有见过张文本人，我只是通过ＱＱ和微信和她联系。张文是通过中信银行转账给我的，钱都转到了我个人名下的招商银行账户，然后我就通过招商银行的账户给客户支付利息和本金。我的银行账户是招商银行，是在太原市小店区平阳路学府街支行开的户，后来用不着了房风利就让我把账户给注销了。我没有见过张文本人，只知道她是个女的。我知道北京公司的名字叫融慧，其他的我就不知道了。24、证人穆某的证言证实，我在山西铁成担保有限公司担任会计职位，我大约是在2012年9月底去的山西铁成担保有限公司，我在公司做的是公司的外账，就是做公司的正常开销和税务方面的账目。我没有向别人介绍在山西铁成担保有限公司投资，我不知道山西铁成担保有限公司吸收的投资的去向。山西铁成担保有限公司位于太原市小店区长风街113号千禧大厦18层，公司的法人代表是马团结，但是他一般不来公司，我开公司后也只有见过他一两次，公司的总经理是房风利，房风利总管太原的分公司，总经理助理是李某，主要负责管理后勤和办公室人员的管理，公司还有一个叫李志伟的人，但是没有具体的职位，他主要负责的是公司销售方面、业务员的培训以及公司的宣传，李志伟下面还有六个业务总监实际上就是六个业务业务小组的组长，分别是崔星亮、张一非、曹长宏、冯玲涛、郝华云，高珍荣，他们是分管公司的业务员，也自己出去做业务。公司的财务室有我、张磊、苗某、杨某，张磊是财务总监，主要就是管理财务方面的各项工作，我是负责公司的外账和税务，苗某是总公司派过来协助张磊工作，杨某是负责和客户签合同。25、证人杨某的证言证实，我是在2012年9月27日到了山西铁成担保有限公司，刚开始我是在前台，2014年7月1日调到了财务室，我在前台主要负责接待客户，调到财务室以后主要是帮客户拟写合同。我没有在山西铁成担保有限公司投资过。公司的法人代表以及老板是马团结，山西铁成公司的运营总监房风利，李某是房风利的助理，销售部总监是李志伟，肖夏是李志伟的助理，办公室主任的房润民，人事部总监刚开始是户芳英，后来户芳英调到西安公司后，由葛茹担任人事总监，人事部还有田艳、王蓉；还有销售部，销售部下设六个分部，分别由崔星亮、张一非、曹长宏、冯林涛、郝华云、高珍荣担任业务总监，还有每个业务部的业务主管和业务员我就不是很清楚了；财务总监是张磊，还有每个业务部的业务主管和业务员我就不很清楚了。培训部由王东晓、楚云龙，杨阳。公司的投资款房风利说是投资到山西赞扬煤层气开发有限公司，但是实际去了哪儿我不清楚。我不了解山西赞扬煤层气开发有限公司的情况。大部分客户都是通过刷卡支付的，刷到哪个银行账户我不清楚，有少部分现金都交给了张磊，张磊最后保管的现金给了谁我不清楚。26、证人李某的证言证实，2012年11月份左右，担任铁成公司行政文员，当时户芳英让我制作公司礼仪培训的课件及公司办公室制度，之后大概过了一个礼拜左右，工作总经理房风利回到公司，户芳英提议让我担任房风利的助理，经房风利同意，我就开始担任房风利的助理，之后我就开始公司行政管理工作，还有就是负责公司的整体环境卫生的检查，并且还有每天早上李志伟开早会的时候，代表房风利给公司业务员发放前一天的业务提成。从2012年11月份开始到2015年3月份左右，我一直在铁成公司工作。公司法人代表是马团结，公司总经理是房风利，运营总监是李志伟，财务总监是张磊，公司下设六个业务部门，分别由六名业务总监，六名业务总监下面还有业务主管和业务员，公司还有两个市场部，有两名市场部总监，另外还有一个培训部，培训部有楚云龙、王东晓和杨阳。业务一部的总监是崔星亮，二部是张一非，三部是曹长宏，四部是冯林涛，五部是郝华云，六部是高珍荣。王东晓也担任过业务三部的总监，但是具体时间的时间段我记不清了。王东晓担任业务三部总监期间的业务员和曹长宏担任业务三部总监期间的业务员不相同，因为有后来新招的人，我上面说的业务三部的业务员都是曹长宏担任业务总监期间的业务员，王东晓担任业务总监期间我记得有曹长宏、丁辉煌、朱婉悦、张福庆。市场部的总监是房加银和陈飞，其中陈飞的真名是陈伟。房加银的部门只有他一人。房加银从我来公司工作以后他就一直是市场部总监，陈伟任职的时间段我记不清了。所有的业务员的提成都是4%，其中业务总监是提成是5%，业务总监还要另外领取其所带团队当月业务总量的1%，业务主管也要领取其所带团队人员当月业务总量的1%，市场部的提成比业务部门的提成要高，但是具体是多少我就不知道了，这个是市场部和房风利或者户芳英谈的。除去业务人员的提成，楚云龙、王东晓、杨阳、张磊、户芳英、房润民、李志伟也要赚取公司总业务量的提成，但是具体是多少我也不知道。27、辨认笔录证实，武某能辨认出张磊就是山西铁成担保公司的财务人员。被告人郝华云辨认出张磊就是山西铁成担保公司的财务人员。被告人郝华云辨认出房加银就是山西铁成担保有限公司业务员。史某1辨认出被告人房加银。罗某可以辨认出房加银。28、被告人房风利在侦查期间的供述证实，我是2012年8月底到的山西铁成担保有限公司,担任运营总监。我在公司主要负责公司业务团队的建设和管理，听从马团结的指挥，并向公司其他的人员传达马团结的指示。2012年8月底马团结找我让我到山西太原来负责位于太原市小店区长风街的山西铁成担保有限公司，我来了这个公司以后公司都已经建设好了，马团结主要让我在公司负责人员的招聘以及公司日常的工作管理，2012年9月16日到2012年年底我每天都在公司上班，到了2013年年初公司已经步入正轨了，我就每月来公司待两三天左右，一般情况下我让我手下的李志伟管理公司的业务，房润民管理公司的后勤，李某管理公司行政方面的事情。在2012年九月份，我负责招聘到业务员后，由李志伟等人负责对招聘到公司的业务员进行培训，培训一个月以后业务员就开始正式上班了，业务员上班后会通过发传单，打电话等方式发展客户，如果客户有兴趣投资的话，业务员会给客户介绍公司以及公司老板的情况，还有介绍业务员把客户带到财务室，让财务室人员张磊、苗某、穆某负责将客户的基本信息和投资金额填写到合同上，合同内容是出借方为客户，借款方是山西赞扬煤层气开发有限公司，担保方是山西铁成担保有限公司。合同填写好后会让客户确认签字以及按手印，然后客户把现金或者银行卡交给财务人员，由财务人员通过ＰＯＳ机直接刷到了马团结的个人账户上，现金会在当天下午下班前由财务人员到银行存入马团结的账户，有时会存到办公室主任房润民的账户，然后再转到马团结的个人账户上。我们通过宣传等手段答应给客户1.2%-1.5%的月利率，来吸引老百姓投资到公司，周期从6个月到一年不等。客户投资后都是从投资日期算起到次月当日由财务人员苗某负责将一个月的利息打到客户银行账户上。铁成的法人代表以及老板是马团结，我是山西铁成公司的运营总监，李某是我的助理，培训部总监是李志伟，肖夏是李志伟的助理，办公室主任是房润民，人事部总监是葛茹，还有业务部，业务部下设六个分部，分别由崔星亮、张一非、曹长宏、张阳光、郝华云、高珍荣担任业务总监，还有每个业务部的业务主管我就不是很清楚了，他们是由这六个业务总监负责管理的。山西铁成担保有限公司的法人代表是马团结，股东是张军利，注册资金是3000万元还是5000万元我记不清了，注册地址是太原市小店区长风街千禧大厦1803号。我们向公众宣传过，我们通过发宣传单，打电话等形式进行宣传，并且告诉客户借款方山西赞扬煤层气开发有限公司的前景很好，在客户投资后公司还会给客户发一些小礼品。宣传当时是马团结和我说的，我又安排了李志伟，让李志伟负责宣传。我们吸收公众存款估计有将近一个亿左右，到底是多少我也不清楚。客户投资款都打给了马团结，至于马团结拿着投资款干什么了我不清楚，我还曾经问过马团结为什么不把钱直接打到山西赞扬煤层气开发有限公司的公户上，马团结和我说山西赞扬煤层气开发有限公司的董事长刘某嫌丢人，让马团结把钱直接打到刘某的私人账户上。公司规定业务员一次性赚取客户投资额总额的4%，业务总监和业务主管各抽取客户投资额总额的1%，培训部李志伟，楚云龙，杨阳，也各抽取客户投资款总额的1%，培训部王东晓抽取客户投资额总款的0.3%。我抽取公司当月营业额的2%，另外公司规定我如果把公司的每月的营业额达到800万以上，我会再抽取公司营业总额的1%。办公室房润民的提成也是按每月的营业额算，营业额在800万以下提成公司当月营业额的0.5%，800万以上提成公司当月营业额的1%,公司的其他行政人员是按当月的营业额的1%以奖金的方式发放的。公司的提成是每天早会的时候由李某给业务员发放前一天的业务提成。我从公司开业至今赚了多少提成我记不清了，我每个月最少的时候赚十几万，多的时候赚二十多万。王东晓是培训部的培训老师，主要负责公司业务的开展以及投资客户的接待和介绍公司和借款方的情况。张一非是业务二部的业务总监，主要负责公司业务的开展以及投资客户的接待和介绍公司和借款方的情况。曹长宏，是业务三部的业务总监，主要负责公司业务的开展以及投资客户的接待和介绍公司和借款方的情况。郝华云，是业务四部的业务总监，主要负责公司业务的开展以及投资客户的接待和介绍公司和借款方的情况。高珍荣，是业务六部的业务总监，主要负责公司业务的开展以及投资客户的接待和介绍公司和借款方的情况。张磊是财务部的财务人员，主要负责公司日常开支的结算，给马团结打款，还有业务员的提成款的结算以及给投资客户填写客户信息。苗某是财务部的财务人员，主要负责给公司的投资客户支付利息以及给投资客户填写客户信息。穆某主要负责和税务部门对接做税务报表。李某是我的助理，主要负责每日早会上给业务员发放前一天的业务提成，还有负责管理公司的行为规范。肖夏是李志伟的助理，主要负责公司文案整理。葛茹主要负责公司的人事招聘。我在铁成工作时工资是每个月5000元，提成款一共赚取三四百万元，具体数字我记不清了。2015年7月份左右，铁成公司被老百姓把门赌了，公司员工田燕问我公司东西怎么处理，我就告诉田燕把赞扬的公章以及法人代表“赵志刚”的名章都寄到西安房润民处，然后由房润民转交给马团结的老婆凌燕。至于房润民是否给了凌燕我就不知道了。2012年9月我来山西铁成担保公司筹建，来公司后，我向马团结要山西赞扬煤层气有限公司的公章，马团结说他过两天来山西，到时候给我，过了几天，我因为有事回西安，马团结来了太原，给我打电话说把公章和保险柜的钥匙给了办公室主任房润民了。等我回太原后，房润民告诉我马团结把山西赞扬煤层气的公章拿来了。刚开始马团结和我说连客户返利一共给我35%个点，实际上我能给团队留17%个点，这17%我又给员工分成业务员6%，业务主管拿该组总投资款的1%，业务总监拿该组投资款总额的1%,办公室主任房润民拿公司总投资款的1%，运营总监李志伟拿公司总投资款的1%，楚云龙、王东晓（培训部讲师）拿公司总投资款的各0.5%，杨阳也是培训部讲师，他拿公司总投资款的1%，后勤上所有人员包括财务、办公室、前台等所有行政人员有时候拿总投资款的1%，有时候拿2%，我每个月拿多少提成我也没算过，我就记得每个月除去公司所有开销，我每个月多的时候能拿二十多万，少的时候能拿几万。29、被告人崔星亮在侦查期间的供述证实，我在2008年8月28日在临汾市坂下村因聚众斗殴被临汾市北城公安分局刑警队处理，后被判刑有期徒刑三年六个月在大同监狱服刑。我是2012年9月份在赶集和58同城网站上看见山西铁成担保有限公司（以下简称铁成担保公司）的招聘广告上载招聘业务人员等，于是我就通过网上投了简历，后来铁成公司电话通知我去参加面试，我应聘的业务员职务，去了铁成公司后由原人力资源总监户芳英进行的面试，经面试后通知我第三天去上班，2012年9月份至2013年6月份担任业务员，2013年6月至2013年10月份担任业务主管，2013年11月至2015年9月份担任业务总监。铁成担保公司是2012年6月7日成立，2012年9月份开业，公司的董事长和法人代表是马团结，公司的办公地址和注册地位于太原市小店区长风街千禧大厦18层1803，总经理是房风利，公司的主营业务就是为公司的项目向社会公众借款与客户签订借款担保合同。总经理之下有副总经理李志伟，总经理助理李某，以下设立市场部、行政部、财务部三个部门。行政部由李某和办公室主任房润民负责，主要负责公司的日常办公事务。财务部由张磊负责，主要是管理公司资金、账务与客户签订合同等工作，其中会计师穆小燕，苗某是出纳。市场部由李志伟负责，下设七个销售部，分别为销售一部至销售六部和独立部，每个销售部由业务总监负责，业务总监下设业务主管，业务主管下设业务员。我是销售一部的业务总监。销售二部的业务总监是张一非，销售三部的业务总监是郝华云，销售六部的业务总监是高珍荣，独立部只有一个人叫房加银。市场部负责人李志伟主要负责整个市场部的工作，主要管理公司市场销售团队，我们几个业务总监直接对他负责，听他指挥。业务总监及业务总管、业务员是一种隶属关系，一层对一层负责，一层管理一层的关系。像我负责的销售一部，我带的两个业务主管，每个业务主管带的五至六名业务员，同时我也带的四名业务员。我作为业务总监就是负责带领和管理我的业务团队，指定销售计划，解决在销售过程中发生的问题，维护团队士气，协助和监督业务员开展工作，按计划给公司创造销售业绩，同时我个人也从事理财产品的销售，也直接联系面对客户，与客户签订借款担保合同。我们公司一般情况下就是所有的业务人员自行选择合适的时间和地点，重点选取一些人流量大的地方，向来往的人员发放我公司的宣传彩页，介绍我公司的情况和公司的理财产品情况，向来往的人员索取联系方式，如有意向就带客户前来公司参观考察，如当时没有意向，业务人员再通过电话联系客户，争取客户前来公司参观考察，与公司签订借款合同。在经过前期的工作后，如果客户有意向，客户就会来公司参观考察，来公司后由客户的业务员进行接待，带客户查看我公司的营业执照、税务登记等法律证件，带客户查看我公司取得的荣誉证书和年会宣传册，还会向客户介绍我公司的公司基本情况、公司的经济实力、介绍公司对接的位于左权县的山西赞扬煤层气项目，介绍与公司签订借款担保理财合同后的利率收益情况等，如果有客户愿意与公司做理财签订借款担保合同，我们业务人员带客户去财务部办理合同签订手续，财物人员收款后给开具收据，双方正式形成合同关系。我任职期间非法所得金额大概是十几万元左右。30、被告人郝华云在侦查期间的供述证实，我是2012年10月份在网上看见山西铁成担保有限公司（以下简称铁成担保公司）的招聘广告在招聘业务人员等，于是我就通过网上投了简历，后来铁成公司电话通知我去参加面试，我应聘的业务员职务，去了铁成公司后由原人力资源总监户芳英进行的大面试，经面试后当天下午通知我第二天去上班，2012年10月至2013年8月份担任业务员，2013年8月至2014年3月份担任业务主管，2014年3月至2015年7月份担任业务总监。铁成担保公司是2012年6月份左右成立，2012年9月份开业，公司的董事长和法人代表是马团结，公司的办公地址和注册地位于太原市小店区长风街千禧大厦18层1803，总经理房风利，公司主营业务就是为公司的一些项目向社会公众借款与客户签订借款担保合同。铁成担保公司总经理以下设立市场部、行政部、财务部三个部门，市场部由李志伟负责，下设六个销售部，分别为销售一部至销售六部，每个销售部由业务总监负责，业务总监下设业务总管，业务总管下设业务员。我是销售五部的业务总监。行政部由李某负责，主要负责公司的日常办公事务。财务部由张磊负责，主要是管理公司资金、账务等，其中会计师穆某，苗某是出纳。销售一部的业务总监是崔星亮，销售二部的业务总监是张一非，销售三部的业务总监是曹长宏，销售四部的业务总监是冯林涛，销售六部的业务总监是高珍荣，销售五部是我负责。市场部负责人李志伟主要负责整个市场部的工作，主要管理公司市场销售团队，我们几个业务总监直接对他负责，听他指挥。业务总监及业务总管、业务员间是一种隶属关系，一层对一层负责，一层管理一层的关系。如果业务员、业务总管业绩好的话，公司从市场发展的角度都可以晋升了职务，带领一支团队。我作为业务总监就是负责带领和管理我的业务团队，制定销售计划，解决在销售过程中发生的问题，维护团队士气，按计划给公司创造销售业绩，同时我也从事理财产品的销售，也直接联系面对客户，与客户签订借款担保合同。我们公司一般情况下就是所有的业务人员自行选择合适的时间和地点，重点选取一些人流量大的地方，向来往的人员发放我公司的宣传彩页，介绍我公司的情况和公司的理财产品情况，向来往的人员索取联系方式，如有意向就带客户前来公司参观考察，如当时没有意向，业务人员再通过电话联系客户，争取客户前来公司参观考察，与公司签订借款合同。在经过前期的工作后，如果客户有意向，客户就会来公司参观考察，来公司后由客户的业务员进行接待，带客户查看我公司的营业执照、税务登记等法律证件，带客户查看我公司取得的荣誉证书，向客户说明我们公司是有社会责任感的公司，还会向客户介绍我公司的基本情况、公司的经济实力、介绍公司对接的山西赞扬煤层气项目，介绍与公司签订借款担保理财合同后的利率收益情况等，如果有客户愿意与公司做理财签订借款担保合同，我们业务员带客户去财务部办理合同签订手续，财物人员收款后给开收据，双方正式形成合同关系。我们公司给客户发放的宣传单是Ａ4纸大小，双面印制，主要内容有公司介绍、对接项目山西赞扬煤层气项目的介绍、理财收益介绍。我记得宣传单上写的是年收益率18%，月收益1.5%。我们与客户签订的借款合同是一式三份，一份交客户，公司两份，对外称的是留存的两份一份交项目方，一份本公司留存。我们合同的内容大致是山西赞扬煤层气有限公司是借款方，铁成担保公司是担保方，由借款方向客户借一定数额的借款，借款期限有6个月到12个月不等，支付利息从月息1.2%至1.5%不等，按月支付客户利息，在借款担保合同到期后，偿还客户的本金。我们公司向客户的借款，有的收的是现金，有的是在公司刷卡，现金全部交由我公司财务，如果刷卡的话公司有两台ＰＯＳ机，就在上面刷卡。客户的月利息有的是发放的现金，由客户直接来财务领取，有的客户的月利息是通过财务转账支付的，客户在与公司签订合同时，合同上会注明收取月利息的账号，也是通过财务发放。一般客户的借款合同快到期时，我们对应客户的业务人员会联系客户，问客户是到期取款还是续单，我们将取款或续单的情况告知财务部张磊，到时候由财务按客户的要求退现金或银行转账退款。我作为业务总监的基本工资是3500元，我个人按我本人的业务量提客户合同金额的5%，我另外整个销售五部团队的业务量提客户合同金额的1%作为我的管理津贴，如果我的团队没有完成销售计划，会扣除大部分基本工资。业务主管的基本工资是3000元，提成是按其本人的业务量提客户合同金额的4%，另外业务主管管理的业务员小团队的业务量中提客户合同金额的1%作为业务主管的管理津贴。业务员的基本工资是2500元或2000元，提成是其客户合同金额的4%。31、被告人曹长宏的供述证实，2013年3月份左右，我在中国平安的前同事王东晓给我打电话让我来铁成公司工作，于是我就跟王东晓到铁成公司担任业务员工作，当时看到公司的证照齐全，觉得公司是正规的，所以就开始工作。当时刚去了公司的时候李志伟、楚云龙给我培训了两天，大概就是给我们讲了铁成公司的情况及如何介绍客户来公司投资。到了2013年9月份左右房风利和李志伟任命我为公司业务主管，2014年3月份左右李志伟任命我为三部的业务总监。2013年3月份至2013年9月份担任业务员工作，2013年9月至2014年3月份担任业务主管，2014年3月至公司出事担任业务主管公司的实际控制人是马团结，但是我工作期间马团结只来过公司一次，给我们开会。房风利大概一个月只在铁成公司待七八天左右，房风利在公司的话公司的事情主要是房风利来负责，房风利不在的时候就是李志伟来管理公司，李志伟一般都在公司，并且管理我们几个业务部门，我所知道的就是替左权赞扬煤层气担保借款，具体流程是有客户来公司咨询的话，按照公司宣传页的内容介绍客户将钱投资到公司的项目上，并且给客户介绍左权赞扬煤层气的项目如何，之后告诉客户每个月所能得到的利息是多少，在跟客户谈好以后直接将客户带到财务室，由财务室的人帮助客户签订合同及收取客户的投资款。铁成公司刚开始是以左权赞扬煤层气来进行融资，后来到了2015年3月份左右又出现了北京皇岛胶囊。左权赞扬煤层气的借款合同是在财务室放着，客户直接到财务室签订的。北京皇岛胶囊的借款合同我听说是他们公司的一个副总带过来的，但是我并没有做过皇岛胶囊的业务，所以具体我也不知道。32、被告人张一非的供述证实，我是在2013年3月份左右在人才市场通过铁成公司的人力资源总监户芳英招聘进入公司工作的，进入公司以后的工作就是业务员，铁成公司的法人代表是马团结，公司的实际控制人也是马团结，公司的总经理是房风利，李某是房风利的助理，李志伟是运营总监，肖夏是李志伟的助理，房润民是公司的后勤主任，张磊是公司的财务总监，户芳英和葛茹是公司的人力资源总监，其他就是我们六个业务部门的总监，外加两个市场部的总监，六个业务部门的总监分别是业务一部赵崇浩、崔星亮，业务二部总监楚云龙和我，业务三部的总监是王东晓、曹长宏，业务四部的总监是张阳光、冯林涛，业务五部的总监是郝华云，业务六部的总监是高珍荣，市场一部的总监是房加银，市场二部的总监是张明海、陈飞。公司的法人代表马团结平时就不来公司，我在公司工作期间一共见他来过公司两次，平常公司的事情都是房风利负责，房风利大概一个月能在铁成公司待十几天左右，剩下的时间也不在公司；房风利不在公司的时候，业务上我们听李志伟的，平时有什么业务上的事情都向李志伟汇报，后勤上的事情向房润民请示汇报，行政上的事情向李某请示汇报，财务上的事情向张磊请示汇报。张磊负责公司整个财务部门的管理，并且负责给我发放每个月的工资和提成。六个业务部门主要负责拓展业务，出去宣传公司的业务，拉客户；市场部不用天天来公司上班，负责独立出去发展客户，和我业务部门的工作职能是一样的，但是没有底薪，只有做了业务才有提成。市场一部的总监房加银好像是房风利的叔叔，平时在公司也没有人管他，并且一般也很少来公司。业务二部的总监在2013年3月我到公司工作时是楚云龙，后来在2014年5月我成为业务二部的总监，楚云龙就离职了。张磊是铁成公司出事的时候他才离开公司的，大概是2015年内4月份左右，房加银平时就不怎么在公司上班，很少见他。33、被告人王东晓的供述证实，我工作期间是从2013年3月份到2013年的7、8月份，我是业务三部的业务总监，业务三部当时的业务员有曹长宏、丁辉煌、朱婉悦、张福庆。就只有这几个业务员。我担任业务三部期间总共吸收大概100万元左右吧，具体金额记不清了。34、被告人高珍荣在侦查期间的供述证实，我是从2014年5月份至2015年1月担任业务六部的业务总监，因为在2015年1月开始公司就开始不稳定了，出现了不能兑付的情况。我担任业务总监的业务六部业务员有董志武、杨喜宝、刘原野、张青青、石鑫禄。我担任业务六部总监期间业务六部的业务量大概有两百余万元。我在铁成公司任职期间的非法所得金额十万元左右，我在铁成公司赚取的所有钱都已经退还至公机关了。35、被告人张磊的供述证实，我是在2012年10月中旬来的山西铁成担保有限公司，我在铁成公司担任的是公司的出纳，我主要负责给公司的员工发工资，给业务员发提成，还有将收取客户的投资款转给马团结。铁成的法人代表以及老板是马团结，总经理是房风利，办公室主任是房润民，人事部总监是户芳英，后来户芳英离职之后是葛茹，培训部总监是李志伟，肖夏是李志伟的助理，还有业务部，业务部下设六个分部，分别由崔星亮、张一非、曹长宏、冯林涛、郝华云、高珍荣担任业务总监，还有一个市场部，市场部的负责人陈飞，还有一个叫房加银的，但是我不知道他算是哪个部门的。房加银是一个人工作，但是我知道他拉的业务是按7%提成的，他的客户有蔺某，史某2等人，我记得史某2一家人投资了有三百多万，蔺某投资了四十多万，这些提成款我没有全给他，因为房加银和房风利之间有债务关系，所以房风利让我直接扣了下来，只发给了他一部分，后来房加银再做下的单子也是房风利让扣除一部分给房加银一小部分。山西铁成担保有限公司的法人代表是马团结，注册资金是2000万元，注册地址是太原市小店区长风街千禧大厦1803号。我在铁成主要职责就是业务员带着客户来投资的时候，我负责给客户签合同，收钱，给公司员工发工资及提成，还有把客户的投资款转给马团结，刚开始的时候我还负责给客户打利息，以及客户合同到期后给客户兑付投资款，后来因为业务量太大，所以后来这部分工作就让苗某负责。客户投资支付投资款有两种方式，一种是刷卡，一种是现金，刷卡是通过ＰＯＳ机直接刷到了指定的银行卡上，ＰＯＳ机一共有两台，有一台是马团结在太原市的一个中信银行办理的，还有一台ＰＯＳ机不知道是在那里办理的，是当时马团结直接拿过来放到财务的，现金支付的一般是收到的当天或者第二天，由我通过打款的方式，直接打到马团结的银行卡的，当时马团结给了我五张银行卡的卡号，分别都是农业银行、工商银行、招商银行、兴业银行以及中信银行，开户的人都是马团结，其中中信银行、招商银行、兴业银行开户行是太原的，农业银行的开户行是西安的，工商银行的这张银行卡因为我打的款打得少，记不清开户行是哪里的了。我们公司是以担保开发阳煤集团下属赞扬煤层气项目向客户宣传并且融资的。当时马团结和我说让我把钱先给了马团结，至于马团结如何处理的我不清楚。对于借款方是赞扬煤层气项目，客户的投资款是我们铁成担保公司收取，我当时问过马团结，马团结说让我直接打到他的账户上就行了。打到马团结的私人账户上是马团结要求的，具体原因我不清楚。铁成公司吸收存款开始是由人事上负责招聘业务员后，由李志伟等人负责对招聘到公司的业务员进行培训，业务员上班后会通过发传单，打电话等方式发展客户，也有的是通过发展亲戚朋友，如果客户有兴趣投资的话，业务员会给客户介绍公司以及公司老板的情况，还有介绍借款方的情况，客户决定投资后，会由业务员把客户带到财务室，由我、苗某、穆某等辅助将客户的基本信息还和投资金额填写到合同上，合同内容都是事先打印好的套用格式，出借方为客户，借款方是山西赞扬煤层气开发有限公司，担保方是山西铁成担保有限公司。合同填写好后会让客户确认签字以及按手印，然后客户把现金或者银行卡交给我，刷卡支付的客户是通过ＰＯＳ机直接刷到了马团结指定的账户上，现金支付的会在当天下午下班前我到银行存入马团结的账户，一般只要我在场，交现金的客户都是把现金交给我。据我了解我们公司的业务员都是通过到人员密集的地方发放传单，后来听马团结说工商局不让发传单，于是又通过给群众打电话的方式宣传，宣传的内容我不是很清楚，大概就是帮赞扬煤层气公司融资，并且给客户支付一定的利息，投资周期从半年到一年不等。半年的利息是1.2%月利率，一年的额利息是1.5%月利率。客户投资后都是从投资日期算起到次月当日由我负责将一个月的利息打到客户银行账户上，到了后来就由苗某为客户支付利息了。我们的投资客户没有固定的人群，什么人都可以来投资，业务员带着自己的客户来财务室签完合同，我们会进行记录，然后第二天早会的时候我把钱给了李志伟或者房风利的助理李某，然后由他们给业务员发放。我记录的业务员的业务表我存到了Ｕ盘里，后来我离开公司的时候，房风利让我把Ｕ盘放到了财务室。公司规定公司的业余员提成是一次性赚取客户投资款总额的4%，业务总监抽取他自己客户的投资金额的5%以及他所管理的团队所有客户的投资总金额的1%,业务主管抽取他自己的客户投资款总额的4%以及他所管理的团队所有客户的总投资金额的1%，业务总监和业务主管抽取的1%时到了月底由我做账登记后，报给李志伟，李志伟确认之后，和他们的工资一块发放，培训部的楚云龙，王东晓是抽取公司所有客户投资总金额的0.2%的提成，杨阳是抽取公司所有公司投资金额的1%的提成，其他人员的提成情况我就不清楚了。我把公司收到客户的所有投资款全部打给马团结，然后马团结根据公司的总业绩公司的总业绩的22%返还给山西铁成，然后山西铁成再用这部分钱给员工发工资，发提成，还有维持公司的日常的运作费用，这些日常的运作费用包括员工的福利比如旅游、看电影、过生日、以及给上门咨询的客户发放礼品，开年会等，至于房风利拿了多少钱的提成，每次都是给员工发了提成款以及工作等日常支出后，房风利会问我还剩下多少钱，然后我给房风利汇报后，房风利会让我把这些钱打到他指定的银行卡账号上，总之每个月下来大概能结余30万元左右。这个22%时通过银行转账的方式转到了房润民的银行卡上，具体哪张卡不一定，有的时候转到工商银行卡上，有的时候转到农业银行上，有时候也会给我的中信银行开上转。投资客户的利息和本金刚开始给房润民的银行卡上，也是往房润民分农业和工商银行卡上转，也用过我的中信银行卡，后来苗某来了铁成公司以后，就换成了苗某的中信银行卡上了，这些钱是马团结打过来的，这些钱和返给铁成公司的22%是两码事。截止目前铁成一共吸收了有两个亿左右，但是到我离开时还有一个亿左右没有兑付给客户。山西赞扬煤层气有限公司的公章在2012年10月份我来公司的时候，房润民告诉我赞扬煤层气的公章就在财务办公室柜子里放着，告诉我需要盖投资合同的时候让我自己拿出来盖就行了。我没有拉客户，只是拿公司每个月5000元的工资，从2012年10月工作到2015年4月离职一共拿了工资十七八万元左右。36、被告人房加银的供述证实，山西铁成担保有限公司的法人代表和老板是马团结，公司办公地址是太原市小店区长风街千禧大厦19层，我侄子房风利是公司总经理，李志伟是公司搞策划和营销的，房润民是公司办公室主任，主要负责公司的行政办公财务等事务，我记得他什么都管。李某是房风利的秘书，户芳英是公司的人事部总监，张磊是公司的财务，公司的业务总监有冯林涛、张一非、崔星亮，曹长宏、郝华云，他们下边还各带着一帮业务员。2013年年初房风利称马团结在太原成立来了铁成担保公司，房风利在太原铁成公司担任总经理，让我跟上他一起到太原发发传单，做做业务，吃喝他负责管我，我说我还有女儿，他说他一起管了，我便和房风利一起来太原铁成担保公司上班了。我在铁成担保公司没有职务，但因房风利称呼我为房大大，公司里的其他员工称呼我为房经理。我不担任铁成担保公司的业务负责人，我只是担任兼职业务员，我在铁成担保公司没有工资，我根据房风利的安排外出发放宣传单，向前来咨询的客户介绍公司情况及业务情况，在我没有钱花的时候向房风利要钱。我的工作内容主要就是发放宣传单，接待客户、向客户讲解公司的基本情况、公司的业务利息支付情况，利率是多少，公司的业务对接借款单位，我记不得当时的对接借款单位是赞扬煤层气项目。我有时候与其他业务员像房润民一起，大部分时候是自己一个人去像学府公司、千禧大厦公司楼下等地方发放宣传单。我与其他业务员交流时，其他业务员都告诉我说这两个地方人流量大，都说让在这些人流量大的地方发放宣传单。我记得宣传单上印的是铁成担保公司的讲解、公司理财借款的利息、利率等情况，另外我们业务员还要在宣传单最下角写上各自的联系方式，以方便客户有意向时前来单位找相应的业务员进行接待和解说。我们公司的宣传单都是公司印的，样式换过几次，有彩色双面的宣传单，也有好几页像书一样的宣传册，但大概都是Ａ4纸大小。一般情况下，比如说客户在收到我发放的宣传单后有意向了前来公司找我，我会向客户介绍说赞扬煤层气通过铁成公司向社会筹款了，利息是月息1.5%，年息达到18%，利息是按月支付，月月付利息。我们公司的前台人员还会对客户展示我公司的营业执照、中国企业家协议会员单位的牌子等证件，大部分客户都是先来公司参观考察后，再过上一段时间后才来公司投资，与公司签订合同。我具体也不知道赞扬煤层气这个项目的实际情况，我听房风利及其他业务员等介绍及公司赞扬煤层气的宣传资料上得知这个煤层气开发项目，大概就是瓦斯气转为民用项目，项目地址位于左权县，资料上显示这个项目的老板是刘某。我和房润民去过一次这个项目，我们在路边看见这个项目的地址正在土建施工。我没有去这个项目实地看过，我只是和房润民在项目旁边的公路上看过这个项目正在搞土建筑施工，没有进去看过，我没有带客户去看过这个项目，如果客户有意向投资的话，一般情况由业务员把客户带到财务室，由财务人员在合同上填写客户基本信息，合同是三方协议，分别为借款方。被借款方和担保方。交款及签订合同都在财务室完成。我公司都是按月支付客户利息，到期偿还本金，一般与客户签订一年的借款合同。据我了解我们公司签订合同的客户没有固定的群体，但大部分的客户都年纪偏大，基本上在50岁以上。我不清楚从开业至今一个吸收了多少存款，因为每次向群众介绍业务后都是客户自己去财务交的，有的时候我今天给他们介绍了，他们自己第二天才去交，还有就是投资群众都知道我是房风利的叔叔，所以有的时候由个别投资群众把投资借款交到财务后会给我打个电话，告诉我说他与公司签订合同了。我记得经我介绍后投资签订合同的有蔺某、史某2、罗某，还有个姓赵的女的，具体名字我记不清楚了，大概有不到十个人。投资款的去向我不知道，我只知道都交给公司了，他们提成是如何发放的我不知道，我在铁成担保公司没有工资，我没有钱花的时候就去找房风利要，我记得我在铁成公司工作期间大概向房风利要过大约8万元至9万元。37、被告人陈伟在侦查期间的供述证实，2013年4月份通过我的朋友张仲颖介绍到了铁成公司工作，当时张仲颖是铁成公司独立部的总监，于是我就跟着他干，在铁成公司担任业务员工作，但当时主要的工作就是外出拉客户来公司投资，到公司附近的繁华地带发放铁成公司的宣传资料，2014年19月份左右，张仲颖离职了，当时房风利就让我担任这个部门的总监，当时这个部门的名字就改成市场部了。到了2015年4月份左右，铁成公司兑付就出现资金紧张的问题，铁成公司已经没人了，我就离职了回到榆次老家了。财务部由张磊负责，主要是管理公司资金、账务等，其中会计是穆某，苗某是出纳。市场部下设市场一部和市场二部，市场一部的总监在2014年10月份以后就由我来担任，市场二部的总监是孙玉山。培训部也是由李志伟负责，讲师包括王东晓、杨阳。楚云龙，他们主要负责不定期的对公司员工进行培训，培训主要内容就是怎么去跟客户沟通，把我们公司的优势说出来，让客户相信我们，然后购买我们公司的理财产品等。培训部门也做业务，我知道的王东晓、杨阳、楚云龙都做过业务。我作为市场总监就是负责带领和管理我的业务团队，指定销售计划，解决在销售过程中发生的问题，维护团队士气，按计划给公司创造销售业绩，同时我也从事理财产品的销售，也直接联系面对客户，与客户签订借款担保合同。市场部的员工没有底薪，工资一般是一单一结，有时时候是到财务上领取现金，有的时候是打卡。在我接手市场部以后，市场部的提成比例就是按10%来发放。我记得应该是100万左右，其中有宋丕雄、王团珍，其他人名字我想不起来了。大概有7、8个人。我在铁成公司工作期间，我负责的市场部共向投资群众非法吸收公众存款应该是200万元左右，大概有十个人左右。我没有底工资，因为时间太长了，我记不清准确的数字了，而且因为很多客户知道我们会赚取一定的提成，所以我赚取的很多提成都返还给了客户，我记得应该一共赚取了5万元左右的提成款。我返还的提成都返还给客户的名字和金额具体的数字我记不清了。我都是通过现金的方式返还的。38、户籍信息证实本案十被告人的身份情况。上述证据，经当庭举证、质证，予以认定。原审法院认为，被告人房风利、郝华云、崔星亮、张一非、曹长宏、王东晓、陈伟、高珍荣、张磊、房加银，未经有关金融部门依法批准，通过散发传单等宣传途径，承诺在一定期限内以货币方式返本付息，向社会不特定对象非法吸收资金，严重扰乱了国家金融管理秩序，其中被告人房风利、张磊、王东晓非法吸收资金12280.58万元，数额巨大，涉及公众501人，造成实际损失11048.493万元；被告人崔星亮非法吸收资金2303万元，数额巨大，涉及公众79人，造成实际损失2021.64万元；被告人郝华云非法吸收资金1583万元，数额巨大，涉及公众62人，造成实际损失1441.32万元；被告人张一非非法吸收资金720万元，数额巨大，涉及公众28人，造成实际损失654.895万元；被告人曹长宏非法吸收资金596万元，数额巨大，涉及公众26人，造成实际损失544.575万元；被告人房加银非法吸收资金509万元，数额巨大，涉及公众4人，造成实际损失442.97万元；被告人高珍荣非法吸收资金226万元，数额巨大，涉及公众14人，造成实际损失187.975万元；被告人陈伟非法吸收资金155万元，数额巨大，涉及公众11人，造成实际损失132.575万元。综上，本案十名被告人的行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关对于被告人房风利、张磊非法吸收公众存款27115.7万元的指控不当，应予纠正。被告人张磊、王东晓、崔星亮、郝华云、张一非、曹长宏、陈伟、高珍荣、房加银在共同犯罪过程中起次要作用，是从犯，应当从轻、减轻处罚。被告人郝华云、崔星亮、张一非、曹长宏、高珍荣犯罪以后自动投案，并如实供述自己的罪行，系自首，均可以从轻处罚；被告人王东晓揭发他人犯罪行为，经查证属实，是立功，可以从轻处罚；被告人高珍荣主动向侦查机关退赔被害人款项10万元，可酌情从轻处罚；被告人房风利、张磊、王东晓、陈伟、房加银均当庭自愿认罪，可酌情从轻处罚。被告人崔星亮系累犯，应当从重处罚。据此，原审判决：一、被告人房风利犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金四十万元。二、被告人张磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金九万元。三、被告人王东晓犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年四个月，并处罚金八万元。四、被告人崔星亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑年五年四个月，并处罚金六万元。五、被告人郝华云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年十个月，并处罚金六万元。六、被告人张一非犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万五千元。七、被告人曹长宏犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十一个月，并处罚金二万三千元。八、被告人房加银犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金五万元。九、被告人高珍荣犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金二万元。十、被告人陈伟犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年四个月，并处罚金二万二千元。十一、继续追缴涉案款项11048.493万元，返还投资人。十二、已查封的财产依法拍卖折价后与已冻结、扣押的涉案款项按比例返还投资人，不足部分责令被告人退赔各投资人，其中被告人房风利退赔全部不足部分，被告人张磊退赔18万元，被告人王东晓退赔10万元，被告人崔星亮退赔59.49万元，被告人郝华云退赔39.31万元，被告人张一非退赔10.64万元，被告人曹长宏退赔7.4万元，被告人陈伟退赔15.5万元，被告人房加银退赔50.9万元。一审判决后，上诉人房风利、曹长宏及其辩护人、崔星亮及其辩护人以“本案应当定性为单位犯罪，且原审量刑重”为由，上诉人郝华云以“案发后退赔被害人四万元原审量刑没有考虑，且原审量刑重”为由，上诉人张一非及其辩护人以“原审认定犯罪金额有误，且量刑重”为由，上诉人王东晓及其辩护人以“其主动到案，构成自首，原审认定犯罪金额有误”为由，上诉人张磊以“其构成自首，原审认定事实有误”为由，分别提出上诉。经二审审理查明的事实与原审一致。另查明，二审期间，上诉人王东晓家属主动退赔10万元，并取得被害人谅解，缴纳罚金8万元；上诉人张一非家属主动退赔106400元，缴纳罚金25000元本院认为，上诉人房风利、郝华云、崔星亮、张一非、曹长宏、王东晓、张磊、伙同原审被告人陈伟、高珍荣、房加银，未经有关金融部门依法批准，通过散发传单等宣传途径，承诺在一定期限内以货币方式返本付息，向社会不特定对象非法吸收资金，严重扰乱了国家金融管理秩序，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。对于上诉人房风利、曹长宏及其辩护人、崔星亮及其辩护人所提“本案应当定性为单位犯罪，且原审量刑重”的上诉理由及其辩护意见，经查，上诉人房风利等人为达到非法吸收公众存款的犯罪目的，以设立公司为名，行犯罪之实，且在公司设立以后以非法吸收公众存款为主要活动，上述事实，不符合单位犯罪的法律构成要件，故上述上诉人及其辩护人所提上诉理由和相关辩护意见，本院不予采纳。对于上诉人郝华云所提“案发后退赔被害人四万元原审量刑没有考虑”的上诉理由，经查，该款项已被作为其犯罪金额予以核减，原审认定事实清楚，故其所提上诉理由，与本院查明的事实不符，本院不予采纳。对于上诉人张一非及其辩护人、王东晓及其辩护人所提“原审认定犯罪金额有误”的上诉人理由和辩护意见，经查，依据在案相关鉴定评估意见等证据，可以证明原审判决查明并认定的关于张一非、王东晓的犯罪事实和犯罪金额，且该鉴定意见客观、真实，合法有效，应予认定，故其所提上诉理由及其辩护人所提辩护意见，本院不予采纳。对于上诉人王东晓及其辩护人、上诉人张磊所提“其行为构成自首”的上诉理由和辩护意见，经查，依据侦查机关出具的情况说明可以证实，王东晓归案不具有主动性；张磊虽然主动归案，但对其主要犯罪事实不予供认，上述情形，均不符合自首的法律规定，故上诉人所提上诉理由和辩护人所提辩护意见，均不能成立，本院不予采纳。原审判决根据房风利、郝华云、崔星亮、曹长宏、张磊的犯罪事实、情节、在共同犯罪中的作用以及对社会的危害程度等情节，在量刑时均给予了充分考虑，其再要求从轻处罚，于法无据，故其所提上诉理由及其辩护人所提辩护意见，不能成立，本院不予采纳。鉴于二审期间，上诉人王东晓家属主动退赔10万元，并取得被害人谅解，上诉人张一非家属主动退赔106400元，本院将依据上诉情节，依法在量刑时酌予考虑。综上所述，原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，适用法律正确，量刑不当。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十五条第一款、第六十七条第一款、第六十八条、第六十四条、第六十一条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（三）项之规定，判决如下一、维持太原市小店区人民法院（2016）晋0105刑初522号刑事判决第一项、第二项、第四项、第五项、第七项、第八项、第九项、第十项、第十一项；二、撤销太原市小店区人民法院（2016）晋0105刑初522号刑事判决第三项、第六项、第十二项；三、上诉人（原审被告人）王东晓犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年三个月，并处罚金八万元（已缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2016年11月17日起至2020年2月16日止）四、上诉人（原审被告人）张一非犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金二万五千元（已缴纳）；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年9月12日起至2020年10月28日止）五、已查封的财产依法拍卖折价后与已冻结、扣押的涉案款项按比例返还投资人，不足部分责令被告人退赔各投资人，其中被告人房风利退赔全部不足部分，被告人张磊退赔18万元，被告人崔星亮退赔59.49万元，被告人郝华云退赔39.31万元，被告人曹长宏退赔7.4万元，被告人陈伟退赔15.5万元，被告人房加银退赔50.9万元。本判决为终审判决审判长赵鹏审判员杨力审判员朱万君二〇一九年三月八日书记员慕婷婷

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。



第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。




案例二判决结果：
name: 王东晓
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年三个月
name: 张一非
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年三个月