案例一：
经审理查明，从2009年开始，被告人杨汉青、高某某、刘某某1、孙某某在俄克市收取在当地做生意的中国商户的卢布，代为兑换成人民币并转回国内，汇入商户指定的国内亲属的账户内。收取卢布后，被告人杨汉青将卢布卖给其他在俄从事跨境汇兑的人员或是其他商人，并让他们在国内直接将对应数额的人民币转给其以每月工资3000元雇佣的被告人刘某某2在满洲里市的银行账户中。被告人刘某某2收到钱后，再按照被告人杨汉青等人的指示，将人民币转入指定的国内收款人的账户。从2010年下半年开始，在杨汉青的指示下，被告人在俄克市收取卢布时向中国商户承诺15至20天内将兑换后的人民币在国内支付，迟延支付期间以高于银行同期存款利率支付利息给商户。在此过程中，五名被告人利用汇率差和汇兑期限内将钱款高利率出借方式从中获取利润。期间，被告人刘某某2参与非法经营活动获得工资4.5万元人民币。经会计专项审计鉴定：2009年8月至2011年7月，五名被告人共发生卢布兑换交易额折合成人民币494912178.73元。因被告人杨汉青将部分涉案钱款高利率出借后，部分本金及约定利息未能收回，五被告人获利多少无法确认。2015年9月17日，被告人刘某某2到公安机关投案自首；同年10月21日，被告人高某某到公安机关投案自首；2016年3月24日，被告人刘某某1到公安机关投案自首。

案例一相关法律条文：
违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。




案例一判决结果：
name: 杨汉青
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑五年
name: 孙某某
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 高某某
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑二年六个月
name: 刘某某1
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑二年六个月
name: 刘某某2
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑二年

案例二：
树芬非法经营一审刑事判决书广东省东莞市第一人民法院刑事判决书（2018）粤1971刑初222号：东莞市第一市区人民检察院以东一区检诉刑诉〔2018〕50号起诉书指控被告人黄树芬犯非法经营罪，于2018年1月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序并组成合议庭于2018年1月31日公开开庭审理了本案。东莞市第一市区人民检察院指派检察员郭新志出庭支持公诉，被告人黄树芬及其辩护人李尧宏、唐柏成到庭参加诉讼。本案审理过程中，东莞市第一市区人民检察院于2018年4月2日以补充侦查为由建议延期审理，又于2018年5月2日建议恢复审理，恢复审理后本院重新计算本案审限。现已审理终结东莞市第一市区人民检察院指控称：自2008年开始，被告人黄树芬帮助黄某3（已判刑）、“阿笑”（另案处理）进行非法买卖外汇的活动。黄树芬提供银行账户给黄某3等人转入资金，然后黄树芬将资金分散到其使用的多个银行账户后取现交给黄某3等人指定接收资金的人，从中收取取款金额的万分之三至万分之五不等的报酬。2008年开始至案发，黄树芬帮助黄某3等人进行非法买卖外汇涉及金额共计超过1亿元人民币，获利共约20至30万元。2017年5月3日10时许，公安机关在东莞市横沥镇田饶步第五村民小组719号黄树芬住处将黄树芬抓获归案，并在黄树芬的住处及车内缴获120张银行卡、笔记本四本、现金2万元、手机三部等物品。为支持上述指控，公诉机关向法庭提交了以下证据：现场勘查笔录、现场图、现场照片，银行卡等物品，到案经过，户籍材料、扣押清单、银行交易明细、转账回单、统计列表、刑事判决书、冻结通知单等书证，证人黄某1、黄某2、黄某4、叶某、徐某、赵某的证言，同案人黄某3的供述及指认笔录，被告人黄树芬的供述及指认笔录等证据。其中：1、扣押清单，证实在黄树芬的住处及车内缴获120张银行卡、笔记本四本（其中一本记录了2015年2月26日至2015年7月23日交易信息）、现金两万元、手机三部。2、银行卡交易明细，证实从黄树芬处扣押的银行卡的交易情况，各银行卡间有大额、频繁交易，并有大量取现记录。3、转账回单，证实2016年9月29日证人赵某转账100万元人民币至黄树芬建设银行账户的情况。4、统计列表，证实公安机关统计黄树芬使用的银行卡收支总额为53亿多元。5、刑事判决书，证实同案人黄某3等人被判刑情况。6、证人黄某1的证言，证实黄树芬带其去银行以其名义开了四个账户，银行卡交黄树芬使用。7、证人黄某2的证言，证实黄树芬带其去银行以其名义开了多个账户，银行卡交黄树芬使用。8、证人黄某4的证言，证实黄树芬带其去银行以其名义开了多个账户，银行卡交黄树芬使用。他和黄树芬一起去过银行柜台取过3、4次钱，每次4、5万元。9、证人叶某的证言，证实2015年4月8日有人让他做中间人转一下香港到大陆的转账61.4万元，后他将钱转给招商银行62×××55的账户。10、证人赵某的证言，证实2016年5月，他在香港汇丰银行开户，银行工作人员介绍了一个吴先生给他，说可以找到吴先生兑换港币，后来他找过吴先生两次，商量兑换港币买保险的事情。9月26日，吴先生汇了1032600元港币到他汇丰银行的账户，然后给了他一个黄树芬的建设银行的账号62×××06。29日通过招商银行转账100万元人民币到该账户。11、证人黄某3的证言，证实她伙同周某1、周某2仪等人自2005年至2015年非法买卖外汇的情况。在2017年5月4日的笔录中表示不认识黄淑芬。12、被告人黄树芬的供述，证实2008年至2012年，他得知“阿某”是帮别人兑换港币，后“阿某”让他帮忙取款和转账工作，到2012年左右，他就没有帮“阿某”取款和转账；2012年左右至今年年初，他得知“阿笑”是帮别人兑换港币的，后“阿笑”让他帮忙取款和转账的工作。他供述称帮忙取款和转账的工作实际上就是帮他们取款，先由他的账户接收到资金后再分散转账至他本人其他银行的账户再去取款的，取到款后再交给“阿某”和“阿笑”指定的人。他分散资金后就不用与银行预约取款，每次都是取现金。他有用亲属的名义在银行开户，包括他的妻子刘某1、侄子黄某4、黄某2、姐姐黄某1、妹妹黄某5、妹夫叶光柱、舅子刘某2及其妻子殷某。在帮“阿某”取款刚开始的两年期间，她给他每月4000—4500元人民币的工资，后来“阿某”按照他取款金额的万分之三至万分之五的比率给他结算报酬的。而他帮“阿笑”全是按照他取款金额的万分之三至万分之五的比率结算报酬的。至今，在“阿某”和“阿笑”在帮助别人兑换港币的过程中，他共帮助他们取了几亿元人民币的资金，共收到约20—30万元人民币的报酬。据此，公诉机关认为被告人黄树芬的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项的规定，应当以非法经营罪追究刑事责任。提请本院依法判处。在法庭上，被告人黄树芬对公诉机关指控的犯罪事实及罪名均无异议，但对起诉书指控其属于犯罪情节特别严重有意见。辩护人唐柏成当庭辩护如下：1、指控被告人帮阿某、阿笑非法买卖外汇证据不足，因阿笑陈述不认识被告人；2、指控被告人非法获利20至30万元证据不足；3、指控被告人非法经营的数额达到特别严重证据不足且没有法律依据；4、对指控帮助赵某非法买卖外汇100万元人民币的事实没有异议；5、被告人系初犯、从犯；6、被告人认罪态度好。辩护人李尧宏与辩护人唐柏成辩护意见一致。两名辩护人与被告人均没有提交证据。经审理查明，公诉机关当庭出示的证据，经控辩双方质证查实，证据来源合法，证据内容客观、真实，且上述证据互有关联，能相互印证，可以作为本案的定案根据。公诉机关据此指控被告人黄树芬犯非法经营罪的证据确实充分，本院予以确认。关于本案事实认定以及被告人、辩护人所提辩解、辩护意见，本院作如下评析：（一）关于被告人是否构成非法经营罪。经查：被告人黄树芬稳定供述了利用亲属名义办理多个银行账户，并利用这些银行账户为他人非法进行外币买卖提供取款便利并获取了20—30万元报酬；证人黄某1、黄某2、黄某4、叶某、徐某均证实被告人利用其名义在银行开了多个账户并使用；银行流水及统计列表证实黄树芬控制使用的银行卡收支总额达53亿多元；公安机关案发后从被告人处缴获了涉案的120张银行卡及笔记本，其中一本笔记本记录了2015年2月26日至2015年7月23日交易信息。上述证据能够互相印证，足以认定被告人黄树芬参与非法买卖外汇的犯罪事实。鉴于黄某3案同案人均未指证黄树芬参与共同犯罪，故本院对公诉机关指控黄树芬帮助黄某3买卖外汇的事实，不予支持，仅对公诉机关指控的自2012年以后，黄树芬帮助他人买卖外汇的事实，予以支持。（二）关于本案犯罪金额、获利数额的认定。第一，被告人黄树芬参与买卖外汇的事实，有其本人的稳定供述，相关的银行账户交易流水，笔录本记录的2015年部分时间段的交易信息情况予以证实，现公诉机关综合全案情况指控本案的犯罪金额为1亿人民币，已经考虑到了有利于被告人的原则，本院予以支持。第二，公诉机关指控被告人非法获利20---30万元，仅有被告人供述证实，没有其他证据相佐证，本院不予支持。（三）辩护人提出的被告人是从犯、初犯、认罪态度较好的意见，本院予以采纳本院认为，被告人黄树芬违反国家规定，在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，扰乱市场秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪，依法应予惩处。公诉机关指控被告人黄树芬犯非法经营罪，罪名成立，本院予以确认；但公诉机关指控黄树芬属于犯罪情节特别严重，本院不予支持。被告人黄树芬受雇佣犯罪，起辅助作用，是从犯，依法应当从轻处罚。被告人黄树芬归案后如实供述犯罪事实，认罪态度较好，依法可以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条的规定，判决如下一、被告人黄树芬犯非法经营罪，判处有期徒刑一年五个月，并处罚金人民币50000元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月3日起至2018年10月2日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起30日内一次性向本院交纳，上缴国库）。二、随案移送的从被告人黄树芬处扣押的两部三星手机、一部粉红色杂牌手机、一部黑色华为荣耀手机，予以没收，上缴国库；随案移送的人民币20000元，折抵被告人被判处的罚金。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长陈进龙人民陪审员陈文喜人民陪审员谢上委二〇一八年七月十二日书记员陈佳煊

案例二相关法律条文：
违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 黄树芬
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑一年五个月