案例一：
经审理查明，2014年1月14日，田某（另案处理）在上海自贸区注册成立上海昱畅投资有限公司（以下简称昱畅公司），并租赁中牟县商都大道蓝爵世家小区一临街房作为公司营业场所。田某在未经国家金融主管部门批准的情况下，通过制定公司理财奖惩制度，印制宣传彩页，对员工下达理财任务等手段，安排公司员工以公司名义按照1.5%-1.7%的月利率面向社会不特定对象募集资金。以盈利为目的，在未经国家金融主管部门批准的情况下，被告人刘圆圆于2013年10月份到昱畅公司做前台接待，于2015年7月份至8月份担任行政经理，负责公司人事考勤、合同会签等业务，积极帮助田某吸收公众存款；被告人张福红于2014年2月份到昱畅公司做业务员，被告人乔翠兰于2014年3月份到昱畅公司做业务员，积极参与对外宣传，按照月利率1.5%至1.7%的利率以公司名义面向社会公众非法吸收公众存款，并介绍发展新业务员，从中收取提成和奖金。经鉴定，被告人刘圆圆在担任行政经理期间，昱畅公司在中牟县吸收存款实际到账金额共931.2万元，共支付理财客户本息64.7975万元，未兑付金额867.2425万元，共领取管理津贴奖0.003万元，基本工资0.6万元；被告人张福红共向23人吸收存款188万元，介绍发展的业务员朱某1（另案处理）、李某1霞共吸收656万元，并领取业务绩效奖、管理津贴奖共计7.9691万元；被告人乔翠兰共向30人吸收存款132.7万元，介绍发展的业务员梁某（已被判刑）共向13人吸收存款413万元，并领取业务绩效奖、管理津贴奖共计5.662万元。案发后，被告人刘圆圆于2016年11月24日到公安机关投案；被告人刘圆圆、张福红、乔翠兰主动退回非法所得6300元、79691元、70000元，张福红、乔翠兰并取得部分客户的谅解。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 刘圆圆
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 张福红
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 乔翠兰
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
鋗某某、续某某非法吸收公众存款一审刑事判决书河南省三门峡市湖滨区人民法院刑事判决书（2016）豫1202刑初101号：三门峡市湖滨区人民检察院以三湖检公诉刑诉〔2015〕177号起诉书指控被告人苗某某、续某某、王某某、张某某、张某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2015年12月17日作出（2015）湖刑初字第00210号刑事判决。宣判后，被告人苗某某、续某某不服，提出上诉。三门峡市中级人民法院经审理，于2016年3月7日作出（2016）豫12刑终33号刑事裁定，撤销本院（2015）湖刑初字第00210号刑事判决，发回本院重新审判。本院依法另行组成合议庭，公开开庭进行了审理。三门峡市湖滨区人民检察院指派检察员杜秀明、杨燕出庭支持公诉，上述被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结三门峡市湖滨区人民检察院指控：1、2011年6月至2014年8月期间，被告人苗某某、续某某伙同宋友民、侯朝斌（均另案处理）等人以河南环宇投资有限公司三门峡分公司（以下简称河南环宇三门峡分公司）的名义对外吸收社会公众资金，并先后注册三门峡环宇公司、百利达公司，期间雇佣王某某、张某某、张某为工作人员以上述公司名义吸收社会公众资金共计23934.29万元，未归还4764.36万元。2、2011年4月开始，被告人苗某某以河南环宇卢氏分公司的名义对外吸收社会公众存款。2011年8月份，苗某某以其妻子阮玉梅名义在卢氏县工商局注册成立该分公司向社会吸收公众存款，至2014年7月31日，非法吸收资金2436.83万元，未退还2271.23万元。本案发回重审后补充指控：2012年10月份，被告人苗某某伙同杜玉川（另案处理）等人设立河南福临实业集团有限公司三门峡建材销售分公司（以下简称福临集团三门峡分公司），在不具备融资资格的情况下，招聘业务员对外吸收公众存款。截止2014年5月26日，福临集团三门峡分公司非法吸收集资款2856.5万元，尚未归还1273.5万元。2014年5月26日福临集团三门峡分公司停业至2015年11月12日，福临集团三门峡分公司归还非法吸收集资款196.78万元，尚未归还1076.72万元。公诉机关认为：被告人苗某某、续某某、王某某、张某某、张某的行为均已构成非法吸收公众存款罪，请依法判处。被告人苗某某对起诉指控的第一场犯罪辩解其没有参与三门峡环宇公司、百利达公司吸收存款，2012年之后只负责郑州的放贷业务，鉴定报告中的犯罪数额是针对同一集资款累计重复计算，应当以集资款原本金数额计算；对起诉指控的第二场犯罪辩解对涉案犯罪数额和集资参与人人数有异议，鉴定报告中确定的金额和事实不符，对该项指控罪名表示认罪；对补充指控的犯罪辩解福临集团三门峡分公司不是其和杜玉川一起设立的，其在公司没有担任职务，仅介绍了700多万元的放贷业务。其辩护人对起诉指控第一场犯罪事实及罪名有异议，因为被告人苗某某虽然是公司的法定代表人，但未参与公司的实际经营，并非公司的实际决策者，也未向社会公众吸收资金，故被告人苗某某不构成非法吸收公众存款罪；对起诉指控第二场犯罪事实的罪名不持异议，但其中673万元为苗某某个人存款，分别以其妻子阮玉梅、女儿苗倩的名义存入该公司，及审计报告中显示帐外吸收存款为284万元，与事实不符，以上金额均应当从犯罪数额中扣除，苗某某吸收的存款未用于个人挥霍，全部用于放贷，资金链断裂后苗某某与所有未偿还资金的储户出具了个人借条并达成还款协议，并在立案之前偿还部分集资参与人共计173.9万元，得到部分集资参与人的谅解，表明苗某某认罪、悔罪，希望法院从轻处罚；对补充指控的犯罪事实及罪名有异议，因为福临集团三门峡分公司不具有独立的法人资格，该公司的设立与被告人苗某某没有任何关系，苗某某未在该公司担任职务，仅介绍了700万元的放贷业务，且已经通过王柯归还，故该项指控事实不清、证据不足。被告人续某某辩解其没有伙同宋友民等人设立三门峡环宇公司，其仅是百利达公司挂名股东，没有出资和分红，没有参加过股东会，对公司重大事项也没有知情权，其负责办公室内勤工作，仅管理自己名下业务员的业务，不负责公司的吸收存款业务；鉴定报告认定吸收存款的金额不准确，存在重复计算，未归还数额是截止2014年8月31日，之后又兑付了一部分资金，应当予以扣除，对指控其犯非法吸收公众存款罪表示认罪。被告人王某某、张某某、张某对起诉指控的犯罪事实均不持异议，并当庭表示认罪。经审理查明：1、2011年6月份开始，苗某某、续某某伙同宋友民、侯朝斌（均另案处理）等人以河南环宇三门峡分公司的名义对外吸收社会公众存款。2011年8月10日，苗某某伙同宋友民、侯朝斌注册成立三门峡环宇公司，在不具备融资资格的情况下，对外宣传投资理财，以每月支付1.5%-2%的利息向社会吸收公众存款，并以高息转借他人，从中获利。2012年12月份，因三门峡环宇公司未获得工商行政管理局的年检资质，苗某某、续某某伙同宋友民、侯朝斌为了继续向社会吸收公众存款，又注册成立了百利达公司，延续三门峡环宇公司全部业务，吸收社会公众存款。苗某某先后任三门峡环宇公司、百利达公司法定代表人，主要负责对外放贷及催收放贷资金。续某某先后任三门峡环宇公司、百利达公司市场部经理，负责公司对外吸收社会公众存款业务及管理公司业务员。期间，雇佣王某某、张某某、张某分别为三门峡环宇公司、百利达公司业务员、兼职会计、出纳，对外吸收社会公众资金赚取利息差或负责公司财务工作。经三门峡康华会计师事务所鉴定，2011年6月17日至2014年8月31日期间，三门峡环宇公司、百利达公司非法吸收集资款1038人，金额23934.29万元，扣除实际支付的合同利息2205.5655万元后尚未归还2558.7945万元。其中续某某参与非法吸收他人存款4709.8万元，扣除已支付的利息后未兑付598.5725万元；王某某参与非法吸收他人存款176万元，扣除已支付的利息后未兑付122.315万元；张某某参与非法吸收他人存款258.36万元，扣除已支付的利息后未兑付193.1984万元；张某参与非法吸收他人存款245.5万元，扣除已支付的利息后未兑付79.7124万元。2014年11月5日，百利达公司经集资参与人王菊霞同意后将其对王菊霞的债务35万元转移给富元果胶公司，并由该公司法定代表人侯国庆就上述债务给王菊霞出具欠条，承诺2015年9月底清偿完毕，后侯国庆和富元果胶公司未按时还款，王菊霞起诉至本院，本院于2016年6月20日作出（2016）豫1202民初1401号民事判决，判决富元果胶公司和侯国庆承担还款责任。2014年8月31日后，百利达公司的债务人侯国庆代百利达公司归还集资参与人石凤娟1.5万元、赖新欣4.5万元。被告人张某先后于2014年8月15日、2015年2月13日、同年3月20日、4月15日代其所在公司归还集资参与人尚宗方3万元、张年珍5万元、李玉琴7万元、徐天韵5万元、徐增兰2万元。2、2011年4月开始，苗某某以河南环宇卢氏分公司的名义对外吸收社会公众存款。2011年8月份，苗某某以妻子阮玉梅名义在卢氏县工商局注册成立该分公司，在没有取得金融许可证的情况下，招聘人员，对外宣传投资理财，以每月支付1.5%-2%的利息向社会吸收公众存款，并以高息转借他人，从中获利。经三门峡福林联合会计师事务所鉴定，截至2014年7月31日，河南环宇卢氏分公司非法吸收集资款2436.83万元，尚未退还2271.23万元。2015年10月份，他人通过处理苗某某的车辆分别支付集资参与人张银峰、张玉振存款18万元、2万元。2016年8月19日，集资参与人阮定明在公安机关对其询问时认可其姐姐阮玉梅代苗某某归还其存款30万元。2016年8月19日，证人薛某在公安机关对其询问时认可其在2014年8月14日出借给苗某某的35万元是民间借贷。2016年9月12日，证人陈某在公安机关对其询问时认可其在2014年7月20日出借给苗某某的90万元是民间借贷。3、2012年10月份，被告人苗某某伙同杜玉川（另案处理）等人设立河南福临实业集团有限公司三门峡建材销售分公司（以下简称福临集团三门峡分公司），被告人杜玉川为福临集团三门峡分公司负责人，苗某某主要负责对外放贷及催收放贷资金，王柯为财务负责人。被告人苗某某等人在不具备融资资格的情况下，招聘业务员，对外宣传投资理财，以每月支付1.5%-2%的利息向社会吸收公众存款，并以高息转借他人，从中获利。经三门峡康华会计师事务所鉴定，2012年10月25日至2014年5月26日期间，福临集团三门峡分公司非法吸收集资款121人，金额2756.5万元，扣除已支付的利息345.9347万元后未兑付927.5653万元。2014年5月26日福临集团三门峡分公司停业至2015年11月12日，福临集团三门峡分公司归还非法吸收集资款193.78万元。另查明：1、2015年1月13日，办案民警让河南共同律师事务律师何天枢通知续某某、张某某、张某到公安机关，后何天枢带续某某、张某某、张某主动到公安机关投案，并如实供述了上述犯罪事实。2、福临集团三门峡分公司停业后，苗某某与杜玉川就公司未归还集资款签订了《合伙清算债务承担协议》和《债权分割协议》，其中苗某某承担770.5万元的债务，杜玉川承担514万元的债务；苗某某名下债权784万元，杜玉川名下债权517.5万元。上述事实，有公诉机关当庭出示的下列证据证实：（1）被告人苗某某的供述：我名下注册了四个公司。一个是2011年2、3月份，注册河南环宇公司，法人代表是我，股东有宋友民、侯朝斌，总经理是宋友民，注册地址在郑州市。这个公司注册半年后就没有办公地点了，主要是为了在三门峡和卢氏开分公司。第二个是2011年4月份在卢氏办的河南环宇卢氏分公司，是我一个人经营，没有其他的股东，主要就是吸收群众的存款然后再放出去做项目。第三个是2011年7月份注册的三门峡环宇公司，法人代表是我，总经理是宋友民，股东有我占百分之四十股份、股东侯朝斌、宋友民各占百分之三十的股份。公司主要就是吸收群众的存款，然后再把吸收来的钱放贷出去投资项目，从中挣取利息差。第四个是2013年7月份注册的百利达公司，当时是因为三门峡环宇公司的营业执照工商局吊销了，没办法再变更营业执照，所以就又在同一地址和同一法人的情况下又注册了该公司，法人代表是我，总经理是宋友民。因成立三门峡环宇公司的时候，发起人是我、宋友民、候朝斌、续某某，股东也是我们四个人。是候朝斌找代理公司注册的公司，我们几个人都没有实际出资，只是每个人凑了些钱先租办公地点、办公用具、注册公司费用。当时我一个人出了14万元，他们三个人每个人出了有2、3万元。公司成立之后，我们就开始通过私人关系从社会社融资，当时说的是给客户的月息是按存款期限付息，存三个月的月息是1分5厘，存六个月的月息是1分6厘，存一年的月息是1分8厘，公司的底线是月息2分，是哪个市场部经理或理财经理发展的客户，公司每个月给客户按月息1分5厘付过后，会把业绩提成在月底返给市场部经理或理财经理，提成就是2分月息的中间利息差。公司就这样开始运营了，宋友民负责公司的全面工作，吸收来的客户的存款都存在他的银行帐户中，续某某与候朝斌主要就负责吸收客户存款，我负责郑州方面的投资，每一笔资金的支付及费用支付都得宋友民签字。到2013年7月份的时候，公司总共吸收了有2400万元左右，其中有1240万元我给投资到郑州了。在公司注册的时候代办公司没有把续某某的名字注册到股东的序列，后来续某某因为这个事还闹过一次，所以后来注册百利达公司的时候就把续某某也加到股东名单里了。百利达公司的股东是我、宋友民、续某某、候朝斌。百利达公司注册的时候，我都有很长时间不再管理公司的业务了，都是他们把手续办好后我到工商局和银行签个字就行了。百利达公司接管了三门峡环宇公司所有的业务，主要还是吸收群众的存款，然后再把吸收来的存款放出去挣利息差。三门峡环宇公司、百利达公司市场部经理都是候朝斌、续某某，出纳是张某，会计姓张。我是法人代表，还是公司的董事长，总经理是宋友民，他负责公司的全面工作。候朝斌、续某某主要负责吸收存款，往出放款的郑州业务由我负责。我在卢氏经营的河南环宇卢氏分公司主要就是吸收群众存款，然后再把吸收来的钱放出挣取利息差。到2014年的8月18日，公司放出去的很多钱收不回来，没办法给客户支付利息了，资金链就断了。三门峡环宇公司及百利达公司从成立至今总共吸收客户存款的具体的数字我不太清楚。我没有给公司吸收过任何存款。存款的客户我都不认识，没有固定的人员，都是朋友传朋友发展来的，没有特定的对象。宋友民、续某某、候朝斌他们领的是提成，没有发过工资，提成就是按给公司吸收的存款的业绩算，会计、出纳、文员他们有工资，我从没有领过工资，也没有拿过提成。河南环宇卢氏分公司是我一人负责管理经营，主要就是吸收群众的存款然后再放出去做项目。吸收的存款对象不特定，都是卢氏县城及周边的群众。我给储户的利息是一分五到两分的月息。存款的人多了他们也相互介绍亲戚朋友到公司存款。吸收的存款我以月息三分甚至六分的更高利息放贷给个人或者其他公司，从中赚取利差。另供述：福临集团三门峡分公司是2012年7、8月份成立的。我和李鑫、李玲准备在三门峡开一家投资咨询担保有限公司，在公司装修过程中，国家对于投资担保公司之类的不予批准，因为我自己在郑州、三门峡、卢氏有好几家公司，而且都是公司的法人，我不可能再在福临集团三门峡分公司任负责人，所以我介绍了杜玉川加入。福临集团三门峡分公司上官路若水苑的办公地点是李鑫和李玲选的，办公地点装修是李玲和王柯负责，快装修好的时候，杜玉川才拿了8万块钱合伙的。公司做了两、三个月，因为我和李鑫合作不愉快，就分开了。李鑫还在上官路干，我和杜玉川把公司搬到了河堤北路11号。2014年3月份房租到期，就把公司搬迁到我装修的宾馆后面了。三门峡分公司没有股东，实际出资合伙人就是我和杜玉川、李玲和李鑫，主要业务是对外吸收客户存款。分公司的工作人员有我、杜玉川、王柯，业务经理王某，兼职会计李某2，出纳张某1，还有一些其他办公室的工作人员。我在三门峡福临公司负责部分对外借款业务，杜玉川是公司主要负责人，负责公司全面工作，王柯负责监管财务。分公司刚成立时，集团公司资金紧张，通过我介绍借给集团公司250万，其间集团公司支付了有20多万的利息，后来因为利息没有按时支付，本金到期也没有及时偿还，分公司做业务吸收来的存款也就没有往福临集团移交。三门峡分公司吸收的存款一部分是公司内部员工自己的钱，也有亲戚的钱，还有社会上朋友的钱。因为不是独立法人没有公司账户，所以用王柯名字在各个银行开户，方便客户转款，有些客户也会把钱转到财务人员账户上。客户把钱转到王柯或者财务人员账户后，拿着银行转账小票到分公司办理借款手续。分公司给存款客户出具福临集团公司的借款合同、借据、收据还有担保公司的担保合同。因为集团公司一直没有还之前那250万，之后三门峡分公司吸收的存款就没有再向集团公司交，但是一直用集团公司的借款合同。福临公司的例会我有时间就去参加，在例会上我主要是讲福临公司吸收的钱放贷到哪里了，收回利息和本金的进展情况，以及本金收不回来追缴借款的情况。负责福临公司吸收存款的事情是杜玉川，因为每一份对客户的借款合同，杜玉川都签字确认。福临公司对外放款，凡是我负责的业务只要我同意就可以放款，比如说我负责的项目，需要资金，我直接给出纳张某1打电话，让她给我的账户或者某个人的账户汇钱，张某1就会办理，张某1也要征得杜玉川的同意。三门峡分公司搬到河堤路以后吸收的资金就和福临集团没有关系了，因为三门峡我们没有公司，所以对外只能用福临集团的合同吸收资金。分公司停业的时候，我和杜玉川对债务和债权进行了分割，我记得应该是吸收了1200多万，我分的福临公司的债务和债权是700多万，钱要回来以后我负责给福临存款户兑付。杜玉川分的福临公司债务和债权500多万，钱要回来以后杜玉川负责给福临公司的存款户兑付。债务和债权分割基本上是我和杜玉川各自负责百分之五十，我之所以多200多万，是因为之前借给河南福临公司的250万是我介绍的。我和杜玉川对债务和债权分割以后部分客户的资金我已经归还。福临公司给客户签订的合同没有收回。王安民欠福临公司20万元，这个债权分给我了，我已经在湖滨区法院起诉，后来把这个债权转给李某2了。湖滨区法院执行扣徐娟10万元，每个月扣工资支付给李某2。2014年10月份，王某下面有个客户急需用钱，拿我的信用卡透支了5万元给了王某的客户。2014年5月份左右，我打给张某2102万还了一个客户的款。2014年9月份左右，我把王柯吸收的70万都还了，现在还欠王柯5万。王柯姐姐王海丽、郭彦峰、王丽萍的钱我都还了，是我自己通过工商银行还是农村信用社直接转到他们这三个人账户上的。（2）被告人续某某供述：百利达公司是股份制，股东有苗某某、侯朝斌、宋友民和我，法人代表是苗某某，他占百分之四十的股份，其他各占百分之二十的股份。公司的营业范围主要是五金、电子，但我们实际经营的是投资业务和以前环宇公司的业务相同。环宇公司成立于2011年7月份，股东有苗某某、侯朝斌、宋友民。法人代表是苗某某，他占有百分之四十的股份，侯朝斌、宋友民各占百分之三十的股份。当时环宇公司是两个营业执照，一个是在郑州注册的河南环宇公司，另一个是在三门峡注册的三门峡环宇公司。宋友民是总经理，我和侯朝斌是市场部经理。我平时负责办公室工作、员工的考勤、工作纪律、工商营业执照年检、客户合同延期的签字；苗某某负责放款及将放出的款项回收；宋友民负责协调关系；侯朝斌配合苗某某一起放款及将放出的款项回收。从成立环宇公司到后来的百利达公司，我们主要是吸收公众的存款，然后再把这些吸收来的存款放出去，从中挣取利息差。我们就是通过发展业务员，由业务员来吸收存款。另供述：2011年7月份的时候，候朝斌、苗某某、宋友民成立了环宇公司，我就去上班了，是环宇公司的市场部经理。公司主要就是吸收存款，然后再放出去。后来又成立了百利达公司，我也成了公司的股东之一。2013年7月份的时候，环宇公司的营业执照被吊销了，百利达公司就把环宇公司的所有业务接手了，还是吸收存款，然后再放款。我们股东都没有工资，只有会计、出纳、文员领工资，业务员不领工资，主要是挣提成。公司给业务员的利息是月息2分，业务员给客户的利息是月息1分5厘，业务员主要是挣利息差。我前后给公司吸收的存款具体有多少我记不清楚了，到现在为止还有500多万元放出去收不回来，没办法给客户兑现。我下面的业务员有王葛芳、王英红、庞潭，公司给我的是月息2分，给这三个业务员是月息1分8，我从中挣2厘的利息，他们给客户是月息1分5厘，他们从中挣3厘的利息。因我是市场部经理，归我管的业务员还有李文功、何建庄、王婷，但他们三个人所吸收的存款公司给他们的利息都是月息2分，我不挣他们的利息差。我总共挣的有18万元左右，利息差大概有10万元，这些钱我全投到公司里了。2014年8月18日之后，由于资金周转不开，就没有再给客户付过利息。我名义上是百利达公司的市场部经理，我所做的一切都是听从公司董事长苗某某的安排。（3）被告人王某某、张某某、张某分别供述了自己在环宇公司、百利达公司担任业务员、会计、出纳，帮助公司吸收资金以及自己向公司存款并介绍他人在公司存款的事实、情节。（4）另案处理人杜玉川的供述：2012年8月份，苗某某告诉我说他在三门峡市区又成立了一家分公司，挂靠河南福临实业集团，公司实力很大，股东有他、李鑫、李玲、王柯四个人，每个人投资10万，我投资8万算一份股，我愿意干就同意了。当时分公司在三门峡市市区上官路若水苑楼下租了三间门面房正在装修，这48万用于装修支付房租等费用。分公司是2012年9月份成立，我于2012年10月3日受苗某某聘用来三门峡分公司上班，10月底左右分公司要办理营业执照，苗某某、李玲就让我担任分公司负责人，并告诉我说分公司不具备法人资格，我也不用负什么责任。我就将自己的身份证交给了李玲，办理了营业执照。在上官路经营期间，苗某某为主要负责人，负责公司全面工作，王柯主管财务，李鑫主管业务，李玲负责与郑州总公司和三赢投资担保公司的联系，提供宣传资料和借款合同，我负责内部管理、员工考勤，请销假和安全工作。2013年2月份因李鑫和王柯闹矛盾，李玲回郑州了，我和苗某某以及王柯到三门峡市河堤路付11号又租了一个房子办公开始吸收存款。李鑫自己在上官路这个地方经营，后来听说早关门了。工商局批准公司的经营范围有装饰、装潢、建材销售等，没有吸收存款的资格和资质。公司股东有我、苗某某、李鑫、李玲和王柯，成立以后没有经营与建材有关的业务，实际上也就是吸收社会公众的存款，然后对外放贷款。2013年2月份公司搬到河堤路付11号以后，股东是我、苗某某、王柯，公司和李鑫、李玲没有关系了。我负责公司内务工作以及公司的日常运营，苗某某负责对外放款，王柯负责公司财务。福临公司吸收存款的流程是员工或者客户把钱存到王柯的银行账户上，王柯在中行、农行、工行、邮政、三门峡银行等都有账户，这些账户和王柯的手机都有短信提醒，收到钱以后，王柯会给财务说，客户或者员工拿存款凭证到公司财务，财务给客户出具合同，然后财务张某1再把合同拿给我，我在合同上面再签字。这钱一般到王柯账目上以后，苗某某因为还有几个公司需要运营，往往百分之八十都把钱转给苗某某了，剩余一些钱用于福临公司的日常经营和支付利息。公司对外贷款项目以苗某某为主核查，苗某某认可以后我们就放。客户的存款合同一般是三个月或者六个月，大部分是三个月。利息的支付是按照合同，存款当天先支付一个月的利息，一个月到期后再支付第二个月的利息。我们公司对外宣传福临集团有实体、房地产、大型商场等，公司印有宣传册和宣传页。福临集团派李玲到三门峡负责协调双方之间的关系，但是分公司成立以后吸收的钱和福临集团没有什么关系。公司对外吸收存款的利息是月息2分，至于业务员给客户多少，看业务员个人了。业务员的提成随业务员的工资按月发。分公司对外吸收存款没有特定的人员和群体。我们只是让员工吸收存款，员工只要能给公司吸收来钱，我们就出具合同。至2014年2月份停业，我吸收有370多万元。其中，我弟弟杜玉献50万元，我家属李小英12万多，靳军峰（我大女婿）90多万，我二女儿杜李芬30多万，我小女儿杜莉波30多万，我自己160多万。当时分公司成立的时候李玲从福临集团拿了300份盖有福临集团公章的空白合同。在分公司没有吸收存款的时候，苗某某和我借给福临集团公司250万元，这250万元福临集团公司一直没有还给我们，我和苗某某以及王柯就用福临集团三门峡分公司的名义自己单干了。2014年2月份福临公司搬到三门峡市外国语中学对面的时候，因为资金链断裂，公司就停业了。王柯名下在公司存款100万是个空账，当时公司开业需要公司主要的人员每人出资100万，因为王柯没有钱，苗某某说他替王柯出资，实际苗某某也没有出资，只是让财务把账做了一下。另供述：公司名义上我是负责人，实际控制人是苗某某，他决定福临公司对外吸收公众存款的，公司人员的分工都是他说了算。资金进来和怎样使用都由苗某某说了算，并且多数资金都流入了苗某某个人帐户，分公司主要业务都是苗某某和王柯说了算。三门峡分公司刚成立的时候，苗某某说福临集团暂时困难需要资金，出月息4分，我们三门峡分公司需要福临集团的帮助，先借给福临集团一些钱，等福临集团渡过难关以后，会帮助我们发展的。我把我自己放在苗某某卢氏环宇公司的100万元和我弟弟杜玉献的15万元给了苗某某，凑了共计250万元给了福临集团。以后福临集团也一直没有支付利息和本金，所以我们三门峡分公司也就没有再和福临集团有过经济来往。2013年8月份，我多次去福临集团要钱才知道，这钱是苗某某很早就借给福临集团了，他又骗我把钱借给福临集团。借给福临集团的250万就没有入集团公司的账，直接被福临集团底下的业务员转了个手续还给苗某某了。在2014年5月份之后，我们公司分家，同时把公司的一些债权债务也做了分割，我承担的一部分债权债务大概有490多万元，截止2015年8月份，我被公安机关抓获，我自己偿还有104万元。（5）另案处理人王柯的供述：2012年7月份左右，苗某某说他在三门峡市区开一家小额贷款公司，让我去他的公司干，当时公司的办公地点在三门峡市区上官路若水苑楼下，公司还没有装修，苗某某让我招呼着装修，我便找了装修公司开始招呼装修，公司装修好了以后苗某某就让我负责财务。苗某某说河南福临实业集团公司实力很大，在郑州有房地产、矿山、商场、酒店等，先以建材分公司名义，以后三门峡福临公司手续再办成小额贷款公司。福临公司装修房子的钱是李玲、李鑫、苗某某三个人分别给了我5万元。杜玉川到公司的时候公司已经装修好了。三门峡分公司是苗某某、李鑫、李玲和杜玉川四个人合伙成立的。分公司成立以后，苗某某和李玲说河南福临公司非常有实力，现在有困难需要使用资金，让我们把钱借给河南福临公司，河南福临公司给我们月息4分的利息。苗某某让我们筹集钱，当时我打了30万到苗某某的卡上，李鑫把20万存到苗某某的卡上，杜玉川把100多万存到苗某某的卡上，共计250万。钱筹集好以后，李玲就带我和杜玉川、李鑫去郑州河南福临公司，我们考察完了以后河南福临公司就给我们签了借款合同，合同上签的是我和杜玉川的名字，借款金额是250万元。这钱河南福临公司到现在也没有归还本金，利息是三门峡分公司按照月息二分给我们支付的。从郑州回来以后，李鑫和李玲以及苗某某在办公室不知道因为什么原因吵架。后来苗某某、杜玉川带我们搬到河堤路办公，李鑫还在上官路，李玲回郑州就没有再见过了。分公司搬到河堤路办公以后，苗某某说自己干投资担保公司一、两年了很有经验，还说自己是卢氏的公务员，杜玉川也说自己是公务员，把钱存到公司很安全，让公司员工把自己还有亲戚朋友的钱存到公司，公司给月息2分，员工对外吸收钱可以是月息1分5厘，这样员工可以从中间提成5厘。公司定的有任务，办公室人员每个月20万元，业务经理每个月50万元。给员工定吸收存款的任务的应该是苗某某和杜玉川两个人商量的，开会的时候也是苗某某说吸收存款的比较多，杜玉川一般都是说谁迟到了。公司老板就是苗某某和杜玉川，我是负责财务的，李某2是兼职会计，张某1是出纳，办公室人员是崔雪梅、贾娜、谢某，业务经理是张某2、王某、陈书兰。另供述了三门峡分公司吸收存款的流程以及分公司实际上和河南福临公司也没有什么关系，且从成立至停业就只做过吸收存款和对外贷款的业务，没有做过建材销售的业务的事实情节。（6）证人麻某、郑某、李某1分别证实自己是河南环宇卢氏分公司员工，帮助公司吸收资金以及自己向公司存款并介绍他人在公司存款的事实、情节。（7）集资参与人侯国庆、常成方、白淑琴、陈伟芳、朱俊停、祁玉梅等证人的证言、借款合同、身份证复印件等证据分别证实三门峡环宇公司、百利达公司、河南环宇卢氏分公司向公众吸收资金，其将款存入上述公司的事实等情节。（8）证人李某2、张某1、王某、谢某、张某2等人分别证实其应聘到福临集团三门峡分公司工作，公司老板是杜玉川、苗某某、王柯，公司没有经营实体，就是吸收存款、对外放贷。对外吸收存款没有针对特定的人群，只要有人存款都可以。吸收存款利息是2分，其中业务提成是5厘，给客户的都是1分5利息以及其帮助公司吸收存款的事实情节。（9）集资参与人曹腊英、张念周、董建芳、徐双兰等分别证实其将款存入福临集团三门峡分公司的事实情节。另有银行账户明细、借款合同、借据、宣传资料、客户明细表、报案材料；企业基本注册信息查询单、股权转让协议；尚宗方、张年珍、李玉琴、徐天韵、徐增兰收款凭据；三门峡市康华会计事务所司法鉴定意见书、三门峡福林会计事务所司法鉴定意见书；福临集团三门峡分公司资金往来记录，合伙清算债务承担协议，公安机关扣押物品清单、提取笔录、抓获经过、破案报告及各被告人的户籍证明等证据证实，事实足以认定本院认为：被告人苗某某伙同续某某、王某某、张某某、张某等人违反国家金融管理法律规定，非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人苗某某、续某某、王某某、张某某、张某非法吸收公众存款罪名成立，应予支持。被告人苗某某、续某某均系三门峡环宇公司、百利达公司股东和主要管理人员，在共同犯罪过程中起主要作用，系主犯，故被告人苗某某及其辩护人提出的苗某某没有参与以三门峡环宇公司、百利达公司和福临集团三门峡分公司的名义吸收存款的犯罪事实，被告人续某某辩解其系挂名股东，对三门峡环宇公司、百利达公司重大事项没有知情权，不负责公司的吸收存款业务，与查明事实不符，本院不予采纳。被告人王某某、张某某、张某分别协助或介绍他人向其所在公司存款，在共同犯罪中起次要作用，系从犯，对其依法应当减轻处罚。被告人续某某犯罪后自动投案，并如实供述犯罪事实，虽对指控犯罪中部分事实作出辩解，但不影响成立自首，故对其依法可以从轻处罚。被告人张某某、张某犯罪后自动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，对其依法均可以减轻处罚。被告人苗某某到案后，如实供述其以河南环宇卢氏分公司的名义对外吸收存款的犯罪事实，系坦白，对其依法可以从轻处罚。被告人王某某到案后，如实供述犯罪事实，系坦白，对其依法可以从轻处罚。案发后，被告人张某代其所在公司归还集资参与人部分款项，可视为其有悔罪表现，对其可以酌情从宽处罚。综合本案事实、情节，经合议庭评议，报经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人苗某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑八年六个月，并处罚金人民币430000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即被告人苗某某的刑期自2015年1月14日起至2023年7月13日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。二、被告人续某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币180000元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的羁押一日折抵刑期一日。即被告人续某某的刑期自2015年1月13日起至2018年7月12日止。罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。三、被告人王某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币40000元；（罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。四、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，宣告缓刑一年，并处罚金人民币50000元；（被告人张某某的缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。（罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。五、被告人张某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十个月，宣告缓刑一年，并处罚金人民币40000元；（被告人张某的缓刑考验期限从判决确定之日起计算）。（罚金限于本判决发生法律效力之日起十日内缴纳）。六、依法追缴被告人苗某某、续某某、王某某、张某某、张某以三门峡环宇投资有限公司和三门峡百利达商贸有限公司的名义非法吸收公众存款的违法所得2495.7945万元，及被告人苗某某以河南环宇投资有限公司卢氏分公司和河南福临实业集团有限公司三门峡建材销售分公司的名义非法吸收公众存款的违法所得2830.0153万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接上诉于河南省三门峡市中级人民法院。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份审判长曾庆果人民陪审员王滨人民陪审员张宝兰二〇一六年十二月十五日书记员张文馨

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 苗某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑八年六个月
name: 续某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年六个月
name: 王某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑十一个月
name: 张某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年
name: 张某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑十个月