案例一：
经审理查明：被告人刘某于2015年12月起，担任浙江至臻堂农业开发有限公司（以下简称至臻堂公司）业务总监。该公司自2014年起，由许某某（另案处理）担任实际控制人，租赁本市周家嘴路ＸＸＸ号、长阳路ＸＸＸ号鼎力大厦301室等地作为经营场所，通过广告宣传、投放宣传单、电话招揽等方式，以10%至15%不等的年化收益率，对外招揽不特定客户前来投资该公司ＡＢＣ三个系列的铁皮石斛产品。经审计，2015年12月至2017年8月，被告人刘某担任上述公司业务总监期间非法吸收公众存款金额为人民币2800余万元。2019年4月22日，被告人刘某在浙江省嘉兴市被公安人员抓获。本院审理期间，被告人刘某在家属的帮助下退缴赃款人民币50万元。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 刘某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
湖南省顾帝家俬有限公司、李亚辉非法吸收公众存款、挪用资金一审刑事判决书湖南省衡山县人民法院刑事判决书（2017）湘0423刑初191号：湖南省衡山县人民检察院以山检公诉刑诉［2017］166号起诉书指控被告单位湖南省顾某家俬有限公司、被告人李亚辉、张晓红犯非法吸收公众存款罪和被告人李亚辉犯挪用资金罪，于2017年12月12日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2018年3月21日第一次公开开庭审理了本案。经衡阳市中级人民法院批准延长审理期限三个月。在审理过程中，衡山县人民检察院于2018年4月17日建议延期审理，同年4月19日本院决定延期审理。2018年5月16日衡山县人民检察院建议恢复审理，同年5月18日本院决定恢复审理。2018年6月12日第二次公开开庭审理了本案。衡山县人民检察院指派检察员谭某1出庭支持公诉，被告单位诉讼代表人李亚辉、被告人李亚辉及其辩护人陈伟、被告人张晓红及其辩护人谢涛到庭参加诉讼。现已审理终结衡山县人民检察院指控：（一）非法吸收公众存款罪2009年8月26日，被告人李亚辉、张晓红夫妇共同出资注册成立了被告单位湖南省顾某家俬有限公司（以下简称顾某公司），公司由被告人张晓红任法人代表，被告人李亚辉任公司监事。2015年3月公司法人代表变更为被告人李亚辉，被告人张晓红任公司监事。随着公司规模扩大，需追加大量资金投入，被告人李亚辉、张晓红先后以被告单位名义向多家银行贷款、向多家融资平台融资、向多名亲戚、朋友、同事借款。为吸收更多的资金投入公司生产、经营，被告单位顾某公司虚构公司经营信息制作推介书，以湖南融兴融资担保股份有限公司担保，由衡阳市正达民间资本投融资中介服务有限公司向社会公众融资500万元，由衡阳市实在民间资本投融资中介服务有限公司向社会公众融资301万元；被告单位顾某公司以月息2%至5%的回报向某2、王某2等44人吸收资金4257.795万元。经湖南省能达司法鉴定所鉴定：⑴湖南顾某家俬有限公司融资总金额为15357.33万元，还本金9756.24万元，还欠本金5601.09万元，付息2427.23万元。借款中用于借新还旧9756.24万元，用于支付利息2427.23万元，用于付房贷78.05万元，用于付车贷73.76万元，用于生产经营3022.05万元。⑵顾某公司2013年亏损868.34万元；2014年亏损1227.47万元；2015年亏损1068.02万元；2016年亏损977万元。⑶金蝶账套账面显示2016年6月30日实收资本为500万元，其中420万元为2012年以前的账面数，80万元为2013年的银行流水数，来源为张晓红投资。⑷2016年6月30日固定资产账面原值为3313.51万元。⑸2016年6月30日现金余额2.73万元，银行存款余额为24.27万元。（二）挪用资金罪2001年至2014年，被告人李亚辉任衡东县信用联社荣桓信用社主任，在此期间其利用职务便利冒用他人名义立假借据，自批自贷185.3万元，经多次转据归入刘某1名下85.7万元、刘九林名下43.6万元；谷某1文3万元、谷某23万元、刘某250万元，至今未归还。另2017年1月18日13时，衡山县公安局办案民警在长沙市芙蓉区人民东路万科西街庭苑小区16栋2单元204室将李亚辉抓获。同日，衡阳铁路公安处衡阳东站派出所接到衡山县公安局民警情况通报，于当日18时许在衡阳东站将持有“李秋蓉”身份的张晓红抓获。指控认为，被告单位顾某公司、被告人李亚辉、张晓红违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪；被告人李亚辉利用职务便利，挪用单位资金归个人使用，数额较大，其行为构成挪用资金罪。在非法吸收公众存款罪中，被告人李亚辉、张晓红是共同犯罪，均系主犯。被告人李亚辉犯有数罪，应并罚。提请法庭依法判处。被告单位顾某公司诉讼代表人李亚辉对公诉机关指控犯非法吸收公众存款罪没有异议；被告人李亚辉对公诉机关指控犯非法吸收公众存款罪和挪用资金罪没有异议。但辩解提出通过正达、实在融资公司融资801万元及44人中有一部分人是亲戚、朋友，不是非法吸收公众存款，不是犯罪。辩护人的意见是：1、通过正达、实在二家融资平台融资801万元不能认定为犯罪数额；2、指控的44人中有34人不属非法吸收公众存款对象，金额3295.195万元不能认定为犯罪数额；3、指控被告人李亚辉挪用资金的数额185.3万元，其中有35.7万元是利息，不宜认定为犯罪数额；4、被告人李亚辉认罪，主观恶性小，请求法庭对其从轻处罚。被告人张晓红对公诉机关指控的罪名没有异议，对指控的数额有异议并辩解提出自己不是主犯。辩护人的意见是：1、对公诉机关指控的犯罪数额同意李亚辉辩护人的意见。2、被告人张晓红在共同犯罪中作用较小，是从犯，依法应减轻处罚。3、被告人张晓红认罪态度好，主观恶性不大，且系从犯，请求法庭对其适用缓刑。经审理查明：一、非法吸收公众存款罪2009年8月26日，被告人李亚辉、张晓红夫妇共同出资注册成立了被告单位湖南省顾某家俬有限公司（以下简称顾某公司），公司经营范围是木材、家具制作及销售。顾某公司成立之初经营地在衡东县，因被告人李亚辉尚在衡东县信用社工作，不便担任公司法定代表人，故由被告人张晓红任公司法定代表人，李亚辉任公司监事。2011年5月经衡山县人民政府批准，顾某公司在衡山县开云镇经济开发区购买了37.8亩工业用地，同年顾某公司由衡东县搬迁至衡山县经济开发区经营。2015年3月，被告人李亚辉辞去信用社的工作，顾某公司由李亚辉任法定代表人，张晓红任公司监事。顾某公司迁至衡山经济开发区后，随着公司生产、经营规模扩大，需追加资金投入。李亚辉、张晓红以顾某公司名义先后向多家银行贷款、通过多家融资平台融资、向多名亲戚、朋友、同事借款外，为吸收更多的资金投入公司经营，通过他人介绍、口口相传等方式，并以月息2%至5%高息回报，被告人李亚辉、张晓红还以被告单位顾某公司的名义向社会公众吸收资金，从2011年至2016年间，向徐某、郑某、周某1、阳燕舞、刘某4、李某1、胡某1、胡某2林、邓某1林、曹某2、阳某1、刘新岳、唐某九、成某、穰连喜、胡某3、刘某5、杨某、旷春岳、谭某2、刘新星、邓某2、旷枚云、罗某2、张某2、阳某2平等26人吸收资金2214.4万元。至案发时，上述26人的资金已归还本金944.2万元，支付利息413.77万元，尚有本金1270.2万元至今未还。2016年7月顾某公司停止生产经营。上述事实，有下列经庭审质证、认证的证据予以证明：1、书证，证明顾某公司身份、经营范围、吸收资金的时间、金额、被告人的身份等事实；2、证人徐某、郑某等26人的证言，证明与顾某公司及二被告人的关系、将钱借给顾某公司的原因和借款的金额、时间、利率等事实；3、二被告人的供述，证明顾某公司的经营状况、吸收资金的经过等事实；4、鉴定意见，证明顾某公司资产、融资、负债等事实。二、挪用资金罪被告人李亚辉于2001年至2014年间，担任衡东县信用联社荣桓信用社主任，此期间李亚辉利用职务便利冒用他人名义立假借据，采取自批自贷149.6万元归自己使用，至今未归还。其中2009年以前李亚辉冒用刘某6、刘和源等人名义借款43笔共104.6万元，2007年信用社自查自纠时，李亚辉于当年6月30日将该104.6万元本金及利息24.7万元转据到刘某1名下85.7万元、转据到刘九林名下43.6万元；2008年12月31日冒用谷某1文、谷某2的名义各借款3万元；2006年5月22日以刘某2名义借款39万元，2014年12月31日李亚辉将该39万元及利息11万元共50万元重新换据到刘某2名下。2018年3月19日衡东县农村商业银行股份有限公司对李亚辉挪用单位资金的行为表示谅解，并请求法院对其从轻处理。上述事实，被告人李亚辉在开庭审理过程中亦无异议，并有相关书证，证人罗某3、刘某1、刘某2、刘某3、赵某、王某1、颜某、陈某1、罗某1、曹某1、向某1、张某1、花某等人的证言等证据予以证明。另查明，2017年1月18日被告人李亚辉被衡山县公安局民警在长沙市芙蓉区抓获归案，同日被告人张晓红被衡阳铁路公安处衡阳东站派出所民警在衡阳东站抓获归案本院认为，被告单位湖南省顾某家俬有限公司违反国家金融管理法规，未经有关部门批准，明知吸收资金的信息会向社会公众扩散而予以放任，并以高息回报非法吸收社会公众资金，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。被告人李亚辉、张晓红负责策划、指挥公司实施所有非法吸收公众资金行为，二被告人是直接负责的主管人员，其行为均构成非法吸收公众存款罪。被告人李亚辉在担任衡东县荣桓信用社主任期间，利用职务便利，将本单位的资金挪归自己使用，数额较大，超过三个月未归还，其行为构成挪用资金罪。在非法吸收公众存款罪中，被告人李亚辉、张晓红系共同犯罪，均起主要作用，是主犯，但被告人张晓红是罪责相对较轻的主犯，量刑时可从轻考虑。被告单位、被告人李亚辉、张晓红及二被告人的辩护人提出通过衡阳市正达、实在二民间资本投融资中介服务有限公司融资801万元不能认定为犯罪数额的意见，经查，公诉机关指控的该事实，没有证据证明是被告单位向社会公开宣传吸收资金的信息，故对被告人及辩护人的意见予以采信。二被告人的辩护人提出公诉机关指控被告单位非法吸收44名个人的资金中有34人的资金不能认定为犯罪数额的意见，经查，指控的44人中有龙某、肖某、李某2、彭某、张某3、胡某4、谭某3、李某3等8人已经人民法院生效判决确定为民间借贷关系；有周某2、向某3、王某23人是通过用便民卡透支的借款，被告单位未向3人给付回报或付息；有康某、周某3、阳某3、旷慧君、陈某2、莫某等6人是被告人李亚辉、张晓红的朋友、亲戚；有稂庆媛的5万元是由赵某所借和归还。综上，上述18人不宜认定为非法吸收公众存款的对象，所涉资金金额不能认定为犯罪数额，对辩护人提出的该部分意见本院予以采信，其余部分理由不成立，本院不予采信。被告人张晓红的辩护人提出被告人张晓红是从犯的意见，经查，被告单位从2009年8月成立至2015年3月均是被告人张晓红任法定代表人，并负责公司财务工作，直接参与吸收公众资金的策划、指挥、实施，在共同犯罪中起了主要作用，应认定为主犯，对辩护人的意见本院不予采信。被告人李亚辉的辩护人提出被告人李亚辉挪用资金的数额中有35.7万元是利息不能认定为犯罪数额的意见，经查，罗某3的证言证实2009年以前，被告人李亚辉冒用刘某6等人借款共43笔金额为104.6万元，2009年6月自查自纠时该43笔借款产生利息24.7万元，后将本金和利息转据到刘某1和刘九林名下；向某1、刘某2的证言均证实2014年12月31日刘某2名下50万元的借据是由以前39万元的借据换据来的，其中有11万元是利息。根据有关法律规定利息不宜认定为犯罪数额，故对辩护人提出的意见本院予以采信。在挪用资金犯罪中，被告人李亚辉取得单位谅解，可酌情从轻处罚。二被告人到案后，如实供述了犯罪事实，依法可以从轻处罚。在审理过程中，本院委托长沙市芙蓉区司法局对被告人张晓红进行社会调查评估，该局认为张晓红符合社区矫正条件，依法可对被告人张晓红宣告缓刑实行社区矫正。被告人李亚辉犯有数罪，依法应并罚。据此，对被告单位适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对被告人李亚辉适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二百七十二条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第六十九条第一、三款之规定，对被告人张晓红适用《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下一、被告单位湖南省顾帝家俬有限公司犯非法吸收公众存款罪，判处罚金人民币二十万元（罚金限在判决生效后三十日内缴纳。）；二、被告人李亚辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元；犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年六个月；决定执行有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年1月18日起至2021年1月17日止。罚金限在判决生效后三十日内缴纳）；三、被告人张晓红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金限在判决生效后三十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省衡阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本七份审判长贺炳仁代理审判员李思洁人民陪审员刘秋芳二〇一八年八月九日书记员康丹

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。




案例二判决结果：
name: 李亚辉
crime: 非法吸收公众存款罪
挪用资金罪
sentence: 有期徒刑四年
name: 张晓红
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年