案例一：
经审理查明：被告人乔耀丽于2011年4月21日在周口市川汇区文明路北段注册成立了周口市利源企业管理咨询有限公司，注册资金10万元。经营范围：企业管理、财务管理、房地产交易咨询（不包含投资、融资担保及期货、股市信息咨询）。周口市利源企业管理咨询有限公司与位于郑州市金水区经三路财富广场的河南富通资产管理有限公司合作，在未经有关部门依法批准的情况下，向周口的客户宣传、介绍河南富通资产管理有限公司名下的房地产开发等多个项目，以稳定的高额回报为诱饵，让客户投资赚钱，并通过口口相传、以人传人的方式吸收公众存款，然后以河南富通资产管理有限公司的名义与客户签订“借款合同”。所吸收的资金存入乔耀丽个人的银行账户，之后从乔耀丽的银行账户上汇到河南富通资产管理咨询有限公司。河南富通资产管理有限公司给周口市利源企业管理咨询有限公司的月息是2.7%，将其中与客户签订的1.5%-2.0%不等的合同月息直接汇给客户，再将剩余的0.7%-1.2%利息汇到乔耀丽账户（或者公司从所吸收的资金中直接扣除应得利息，再将余款汇入河南富通资产管理有限公司）。2012年1月份至2014年10月份，乔耀丽共非法吸收公众存款161032590元汇入河南富通资产管理有限公司，尚有389人本金未兑付，共计金额68220000元（其中河南富通资产管理有限公司向被告人乔耀丽本人借款16700000元已扣除）；共向客户支付利息37224300元，共获利息差额21692400元，向业务员支付提成和利差共计1950715元。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 乔耀丽
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑七年

案例二：
李涛非法吸收公众存款罪一审刑事判决书重庆市江北区人民法院刑事判决书（2019）渝0105刑初5号：重庆市江北区人民检察院以北检刑诉〔2018〕1092号起诉书指控被告人李涛犯非法吸收公众存款罪，于2018年12月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市江北区人民检察院指派检察员李欣出庭支持公诉，被告人李涛及其辩护人李云帅到庭参加了诉讼。现已审理终结公诉机关指控，2013年9月，被告人李涛与叶平国（另案处理）在重庆市江北区注册成立了重庆华都投资有限公司（以下简称“重庆华都公司”，住所地重庆市江北区五简路1号附9号），该公司的经营范围为利用自有资金从事对外投资、投资咨询（不得从事银行、证券、保险等需要取得许可或审批的金融业务）、资产管理、融资信息咨询、经济信息咨询、商务信息咨询、财务信息咨询等，叶平国担任该公司的法定代表人，李涛作为该公司股东，主要负责公司的日常经营管理以及向叶平国汇报公司相关情况、传达叶平国的指示等。重庆华都公司成立后，在未经相关金融监管部门批准的情况下，被告人李涛与叶平国先后以重庆华都公司为河南洛阳润泰机械制造有限公司、河南洛阳泰盟机械制造有限公司、河南洛阳久仁机械制造有限公司筹集资金为由，指使周正必、黄静（均已判刑）等人组织公司人员通过发放传单、老客户介绍新客户等方式向社会不特定群众进行宣传，承诺还本付息，投资金额以人民币1万元起，上不封顶，并以3个月、6个月、1年为固定期限，按月支付12‰至15‰的月息，到期还本，吸引不特定群众前往重庆华都公司，并以重庆华都公司为投资管理方与群众签订投资河南洛阳润泰机械制造有限公司、河南洛阳泰盟机械制造有限公司、河南洛阳久仁机械制造有限公司的投资管理合同，向社会吸收大量资金。对吸引资金的员工按照所引资金的1‰至2‰提成，对周正必、黄静等公司管理人员按照其个人所引资金的1‰至2‰及重庆华都公司所吸收资金总额的0.3‰提成，李涛不参与提成。自2013年10月至2015年3月期间，重庆华都公司共计向478名社会公众吸收资金累计4153.50万元，所吸收款项通过现金、银行转账、Ｐ0Ｓ机刷卡等方式分别汇入被告人李涛、叶平国等私人户名的银行账户。截止2015年3月，尚有333名社会公众本金2260.00万元未退还，除去支付的利息外，造成公众损失2100万余元。2018年7月16日，被告人李涛主动到公安机关投案，其归案后如实供述自己的罪行。公诉机关当庭举示了相关证据证明其指控，并认为被告人李涛的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，已构成非法吸收公众存款罪，李涛有自首情节，提请对其依法判处。被告人李涛对指控的事实及罪名均无异议。辩护人提出被告人李涛系从犯，有自首情节，建议对其减轻处罚并适用缓刑。经审理查明的事实与起诉书指控的事实一致。上述事实，被告人李涛在开庭审理过程中亦无异议，并有受案登记表、立案决定书、租房合同、银行交易流水、客户投资管理合同、收益确认书、借据、辨认笔录、鉴定意见、证人叶平国、周正必、黄静、廖小平、程洪、邱蓉的证言、被告人李涛的供述、刑事判决书、到案经过、户籍信息等证据证实，足以认定本院认为，被告人李涛明知重庆华都公司未经金融管理部门批准，不具有吸收存款的资格，仍违反国家法律法规，参与该公司非法吸收公众存款4000万余元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应予以处罚。李涛等人造成群众重大经济损失，应予严惩，但鉴于其在共同犯罪中，并非主谋，获利较少，系从犯，有自首情节，审理中认罪、悔罪，依法对其减轻处罚，辩护人提出的相关意见成立，本院予以采纳，但根据本案的情节，不宜对其适用缓刑。根据李涛犯罪的事实、性质、情节、对社会的危害程度和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十三条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条和最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下一、被告人李涛非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币七万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年7月16日起至2021年1月15日止。）二、责令被告人李涛对（2016）渝0105刑初29号刑事判决第二项和（2017）渝0105刑初239号刑事判决第二项与黄静、周正必承担共同的退赔义务。罚金及退赔款于判决生效后十日内缴纳。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份审判长黄亚人民陪审员陈道荣人民陪审员乔芳二〇一九年一月二十五日书记员梁心蕊

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪分子具有本法规定的减轻处罚情节的，应当在法定刑以下判处刑罚；本法规定有数个量刑幅度的，应当在法定量刑幅度的下一个量刑幅度内判处刑罚。
犯罪分子虽然不具有本法规定的减轻处罚情节，但是根据案件的特殊情况，经最高人民法院核准，也可以在法定刑以下判处刑罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 李涛
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年六个月