案例一：
经审理查明，（一）2016年7月23日，“换蛇气”（ＱＱ昵称，ＱＱ号码15×××02，身份不详，在逃）通过ＱＱ聊天工具将被害人苏某1身份证号码、手机号码、两张建设银行卡号及支付密码发送给被告人曹清（ＱＱ号码26×××65，昵称“曲终人散”），接着被告人曹清和张志明使用另一个ＱＱ（ＱＱ21×××66昵称“呼啦呗＠ＹＹ”）将被害人苏某1的信息发送给被告人黄学敏（ＱＱ号码48×××82，昵称“黑桃总裁”），被告人黄学敏再将被害人苏某1信息发给“三利科技”（ＱＱ昵称，ＱＱ号码不详，身份不详，在逃）实施盗刷，“三利科技”利用“易某支付有限公司”消费方式盗刷被害人苏某1两张建设银行卡各5笔（每1笔盗刷都需要1次验证码，验证码由“换蛇气”截获，再通过曹清、黄学敏转发到“三利科技”），每笔2000元，共计盗刷20000元。成功盗刷后，“三利科技”告诉被告人黄学敏盗刷了被害人苏某118000元，然后将7200元的分成转账给被告人黄学敏（使用黄某1的工商银行账户收款），被告人黄学敏将5400元分成转账给被告人曹清（使用陈某清招商银行账户收款），曹清将2000元分成转账给“换蛇气”（使用熊壮建设银行账户收款），剩余3400元由被告人张志明从银行取出和曹清共同使用。

案例一相关法律条文：
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 黄学敏
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年八个月
name: 曹清
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年八个月
name: 张志明
crime: 信用卡诈骗罪
妨害信用卡管理罪
sentence: 有期徒刑一年十个月

案例二：
徐矛、郭义等信用卡诈骗罪、窃取、收买、非法提供信用卡信息刑事判决书江苏省新沂市人民法院刑事判决书（2018）苏0381刑初8号：新沂市人民检察院以新检诉刑诉〔2017〕715号起诉书指控被告人徐矛、郭义、赖从佛犯信用卡诈骗罪、窃取信用卡信息罪；被告人李海珠、杨守兴、王文亮、张荣犯信用卡诈骗罪，于2017年1月2日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新沂市人民检察院指派检察员葛某出庭支持公诉，被告人徐矛、郭义、杨守兴、王文亮、张荣、被告人李海珠及其辩护人袁晓普、被告人赖从佛及其辩护人黄芳到庭参加诉讼。现已审理终结经审理查明：一、信用卡诈骗2016年11月至2017年3月间，被告人徐矛、郭义共同出资通过被告人王文亮从孙某（另案处理）手中购买能够窃取银行卡信息的设备后，被告人徐矛、郭义、王文亮一同到江苏省昆山市各银行ＡＴＭ机窃取他人银行卡信息及密码，后三人因产生矛盾而分开。被告人徐矛、郭义窃取他人银行卡信息及密码后联系被告人杨守兴或者“王者”盗刷银行卡内钱款（俗称“出料”）；被告人王文亮联系被告人杨守兴盗刷银行卡内钱款。被告人杨守兴明知被告人徐矛、郭义、王文亮手中的银行卡信息系通过非法手段获得，仍帮助盗刷银行卡内钱款。2016年8月至2017年3月间，被告人赖从佛利用其在超市收银的机会，利用ＰＯＳ机窃取他人银行卡信息及密码，后联系被告人张荣或者“菲律宾出料”盗刷银行卡内的钱款。2016年10月至2017年3月间，被告人张荣在明知网名为“天才”、“无情”的人手中的银行卡信息及密码系窃取所得的情况下，仍联系被告人李海珠或网名“马来西亚”的人帮助盗刷银行卡内的钱款。2017年1月至3月间，被告人李海珠明知被告人张荣或者网名“咸鱼翻身”的人手中的银行卡信息及密码系窃取所得的情况下，帮助被告人张荣及“咸鱼翻身”盗刷银行卡内的钱款。2017年1月至3月，被告人杨守兴明知被告人李海珠系帮助他人盗刷银行卡内钱款的情况下，仍然帮助被告人李海珠到银行取款。具体分述如下：1、被告人徐矛、郭义在江苏省昆山市窃取到周某的银行卡（交通银行622×××511）信息及密码后，被告人徐矛通过网络（ＱＱ33×××90昵称“永利”）联系网名“王者”（ＱＱ21×××15）盗刷该银行卡内钱款，2017年2月20日至2月28日共盗刷该银行卡内人民币8899.66元。2、被告人徐矛、郭义在江苏省昆山市窃取到彭某的银行卡（建设银行621×××368）信息及密码后，被告人徐矛通过网络（ＱＱ33×××90昵称“永利”）联系网名“王者”（ＱＱ21×××15）盗刷该银行卡内钱款，2017年2月28日盗刷该银行卡内人民币2900元。3、被告人徐矛、郭义在江苏省昆山市窃取到刘某1的银行卡（交通银行521×××454）信息及密码后，被告人徐矛通过网络（ＱＱ30×××48昵称“萝莉”）联系被告人杨守兴（ＱＱ34×××34，昵称“专洗内”）盗刷该银行卡内钱款，被告人杨守兴又联系网名“纵横四海”（ＱＱ13×××81）的人于2017年2月28日盗刷该银行卡内人民币8100元。4、被告人王文亮（ＱＱ31×××73，昵称“我姓料”）在昆山市窃取到余某的银行卡（交通银行622×××511）信息及密码后，联系被告人杨守兴盗刷该银行卡内钱款，被告人杨守兴又联系网名“纵横四海”的人于2017年3月4日盗刷该银行卡内人民币7705.73元。5、网名“天才”的人将其手中非法获取的王某的银行卡（交通银行622×××053）信息及密码，交给被告人张荣（ＱＱ30×××83，昵称“ＪＡＣＫＹ”）让其帮助盗刷该银行卡内钱款，后被告人张荣又联系被告人李海珠（ＱＱ29×××98昵称“啦啦啦”）于2017年2月25日盗刷该银行卡内人民币19769元，另外盗刷一笔人民币11967元因王某及时向信用卡中心申请消费争议而未遂。6、网名“无情”将其手中非法获取的张某1的银行卡（农业银行622×××475）信息及密码交给被告人张荣，让其帮助盗刷该银行卡内钱款，后被告人张荣又联系网名“马来西亚”于2017年1月18日盗刷该银行卡内人民币6524.90元。7、网名“咸鱼翻身”（ＱＱ13×××22）将其手中非法获取的蔡某的银行卡（平安银行622×××235）信息及密码，交给被告人李海珠，让其帮助盗刷该银行卡内钱款，2017年3月7日被告人李海珠盗刷该银行卡内人民币22678.88元，后被告人李海珠让被告人杨守兴帮助其到银行取款，事后被告人杨守兴分得人民币1000元。8、被告人赖从佛（ＱＱ19×××80昵称“健康是福”）将其窃取到的吴某的银行卡（建设银行621×××345）信息及密码交给被告人张荣，让被告人张荣帮助盗刷该银行卡内钱款，2017年1月该银行卡被盗刷人民币3400元。9、被告人赖从佛将其窃取到的陶某的银行卡（工商银行621×××770）信息及密码交给“菲律宾出料”让其帮助盗刷该银行卡内钱款，2017年3月15日该银行卡被盗刷人民币2464.60元。10、被告人赖从佛将其窃取到的涂某的银行卡（农商行622×××662）信息及密码交给“菲律宾出料”让其帮助盗刷该银行卡内钱款，2017年3月15日该银行卡被盗刷人民币3840.98元。11、被告人赖从佛将其窃取到的张某2的银行卡（工商银行622×××777）信息及密码交给“菲律宾出料”让其帮助盗刷该银行卡内钱款，2017年3月15日该银行卡被盗刷人民币5046.02元。综上，被告人徐矛、郭义诈骗人民币19899.66元；被告人王文亮诈骗人民币7705.73元；被告人杨守兴诈骗人民币30778.88元；被告人张荣诈骗人民币29693.90元；被告人李海珠诈骗人民币42447.88元；被告人赖从佛诈骗人民币14751.60元。二、窃取信用卡信息1、2016年11月至2017年3月间，被告人徐矛、郭义共同出资购买窃取银行卡信息的设备，在江苏省昆山市等地各银行ＡＴＭ机窃取他人银行卡信息及密码，并通过他人盗刷银行卡上的款。窃取了卡号尾号为95×××17、89×××78、51×××48、99×××72、83×××95、83×××39等十几条银行卡信息及密码。2、2016年8月至2017年3月间，被告人赖从佛利用其在超市收银的机会，利用ＰＯＳ机窃取他人银行卡信息及密码，并通过他人盗刷银行卡上的款。窃取了卡号尾号为86×××75、06×××16、40×××87、50×××47、49×××56、32×××55等数十条银行卡信息及密码。被告人徐矛、郭义于2017年3月8日被公安机关抓获归案；被告人张荣、李海珠于2017年3月11日被公安机关抓获归案；被告人王文亮、杨守兴、赖从佛分别于2017年3月9日、3月14日、3月16日被公安机关抓获归案，后均如实供述上述犯罪事实。被告人李海珠到案后协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人，被告人张荣退赃款人民币9万元，被告人李海珠退赃款人民币22679元。案发后，公安机关扣押作案工具笔记本电脑、银行卡、手机、ＰＯＳ机、刷卡器等（详见扣押、冻结财物、文件清单）。上述事实，被告人徐矛、郭义、杨守兴、张荣、王文亮、李海珠、赖从佛及其辩护人在庭审中均不持异议，且有新沂市公安局出具的发破案经过、被告人到案经过、户籍基本信息、情况说明、扣押物品清单，证人孙某、谭某、杨某的证言，被害人周某、彭某、刘某1、谢某、余某、王某、蔡某、张某1、吴某、陶某、涂某、张某2的陈述，同案人李某、刘某2的供述，辨认笔录、银行流水及支付宝交易截图、微信转账记录、支付凭证、银行卡交易明细、手机截图、交通银行卡照片、住宿登记信息、视频截图、刑事判决等证据证实，足以认定本院认为，被告人徐矛、郭义、赖从佛，窃取他人信用卡信息资料，其行为已构成窃取信用卡信息罪，且数量巨大；三被告人又使用其中部分信用卡信息冒用他人信用卡，骗取钱款数额较大，其行为又构成信用卡诈骗罪，鉴于二个犯罪行为之间具有手段行为与目的行为之牵连关系，应择一重罪予以定罪处罚，故被告人徐矛、郭义、赖从佛的行为均应以窃取信用卡信息罪定罪处罚。被告人王文亮窃取他人一条信用卡信息资料，并冒用他人信用卡，骗取钱款数额较大，应以信用卡诈骗罪定罪酌情从重处罚。被告人李海珠、杨守兴、张荣以非法占有为目的，明知是冒用他人信用卡仍帮助实施犯罪活动，数额较大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，予以采纳。被告人赖从佛的辩护人关于“对被告人赖从佛不应当以信用卡诈骗罪和窃取信用卡信息罪数罪并罚，应当以信用卡诈骗罪定罪处罚”的辩护意见，经查，被告人赖从佛窃取他人信用卡信息资料数十条，又实施了信用卡诈骗，诈骗数额14751.6元，根据刑法及司法解释的规定，窃取他人信用卡信息资料五条以上的属数额巨大，应当判处有期徒刑三年以上十年以下。信用卡诈骗数额在5万元以下的，属数额较大，应当判处有期徒刑五年以下或拘役。根据如前所述的择一重罪处罚原则，应当对被告人赖从佛以窃取信用卡信息罪定罪处罚；关于“被告人赖从佛具有坦白情节，应对其从轻处罚”的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。被告人李海珠的辩护人关于“被告人李海珠具有坦白情节，协助公安机关抓获其他犯罪嫌疑人，具有立功表现，且退赃款22679元，应对被告人李海珠依法从轻处罚”的辩护意见，经查属实，本院予以采纳，对被告人李海珠依法从轻处罚。被告人徐矛、郭义、王文亮、杨守兴归案后均如实供述犯罪事实，有坦白情节，依法予以轻处罚。被告人张荣归案后如实供述犯罪事实，退清赃款挽回被害人的经济损失，有悔罪表现，适用缓刑对其所居住社区无重大不良社会影响，依法予以从轻处罚并宣告缓刑。据此，为维护信用卡管理秩序，保护公民财产权利不受侵犯，对被告人徐矛、郭义、赖从佛依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一、二款，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第六十四条；对被告人杨守兴、王文亮依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第六十四条；对被告人李海珠依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第六十八条，第六十四条；对被告人张荣依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款第（三）项，第二十五条第一款，第六十四条，第六十七条第三款，第七十二条第一、三款，第七十三条第二、三款之规定，判决如下一、被告人徐矛犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月8日起至2021年9月7日止；罚金应于判决生效后一个月内缴纳。）二、被告人郭义犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币30000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月8日起至2021年9月7日止；罚金应于判决生效后一个月内缴纳。）三、被告人赖从佛犯窃取信用卡信息罪，判处有期徒刑四年十个月，并处罚金人民币32000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；指定监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日，即自2017年5月9日起至2022年1月22日止；罚金应于判决生效后一个月内缴纳。）四、被告人杨守兴犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币25000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；指定监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日，即自2017年3月18日起至2019年9月14日止；罚金应于判决生效后一个月内缴纳。）五、被告人李海珠犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，并处罚金人民币22000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；指定监视居住的，监视居住二日折抵刑期一日，即自2017年3月30日起至2019年5月18日止；罚金应于判决生效后一个月内缴纳。）六、被告人王文亮犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币20000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年6月12日起至2019年7月5日止；罚金应于判决生效后一个月内缴纳。）七、被告人张荣犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年二个月，缓刑三年，并处罚金人民币22000元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金已缴纳。）八、公安机关扣押的作案工具予以没收。九、追缴七被告人违法所得，分别发还被害人。被告人张荣在公安机关退赃款由公安机关发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省徐州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份审判长王新亚人民陪审员周爱国人民陪审员王淑娟二〇一八年六月二十二日书记员李青

案例二相关法律条文：
有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）伪造、变造汇票、本票、支票的；
（二）伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的；
（三）伪造、变造信用证或者附随的单据、文件的；
（四）伪造信用卡的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 徐矛
crime: 窃取信用卡信息罪
sentence: 有期徒刑四年六个月
name: 郭义
crime: 窃取信用卡信息罪
sentence: 有期徒刑四年六个月
name: 赖从佛
crime: 窃取信用卡信息罪
sentence: 有期徒刑四年十个月
name: 杨守兴
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑二年六个月
name: 李海珠
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑二年二个月
name: 王文亮
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年二个月
name: 张荣
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑二年二个月