案例一：
经审理查明，上诉人邓建彬因炒地皮欠下巨额债务被人逼债，便产生了到其经常拿货的由被害人谭某1经营的惠州市惠城区江北宏益公馆盛意电器经营部骗取空调变现还债的想法，2017年9月30日至2017年10月8日期间，其分六次共骗得谭某1格力牌空调82台，安装出售所得货款全部用于偿还其债务，具体事实如下：

案例一相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。




案例一判决结果：
name: 邓建彬
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑五年五个月

案例二：
籟华诈骗、职务侵占二审刑事判决书江西省上饶市中级人民法院刑事判决书（2018）赣11刑终341号：江西省上饶市信州区人民法院审理江西省上饶市信州区人民检察院指控原审被告人江华犯诈骗罪、职务侵占罪一案，于2018年9月29日作出（2017）赣1102刑初151号刑事判决，原审被告人江华不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问原审被告人，听取辩护人意见，认为本案事实清楚，决定不开庭审理，现已审理终结原判认定，2013年12月1日至2014年10月期间，被告人江华以经营萤石矿贸易为由，骗取被害人林某四笔借款共计190万元（实际借款188.4万元，其中一笔预先扣除利息1.6万元），其中支付利息70万元。2014年4月8日至同年6月期间，被告人江华以经营萤石矿贸易为由骗取被害人吴某1四笔借款共计205万元，其中支付利息33.6万元。2014年元月2日至同年8月期间，被告人江华以经营萤石矿贸易为由骗取被害人游某两笔借款共计55万元，其中支付利息8.7万元。2014年4月8日至同年10月期间，被告人江华以经营萤石矿贸易为由骗取被害人邓某两笔借款共计140万元，其中支付利息15万元。骗取的借款大部分被江华用于高风险的期货交易，造成被害人经济损失达461.1万元人民币。2016年3月29日被告人江华在横峰县被公安机关抓获。原判认为，被告人江华从2013年12月至2014年10月底，以经营萤石矿贸易为由向四被害人“借款”588.4万元，以利息形式归还被害人127.3万元，实际骗取461.1万元。被告人江华明知自己没有偿还能力，且在“借款”后也未用于萤石矿贸易，而是将大部分借款用于高风险期货交易造成巨额亏损，被告人江华对能否归还借款持放任态度，之后被告人江华不仅没采取各种补救措施以弥补和减少被害人损失而是以各种理由搪塞应付和逃避隐藏。据此，其非法占有的目的可以认定。被告人江华以非法占有为目的，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已触犯刑法，构成诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，予以支持。关于公诉机关对被告人江华职务侵占罪的指控，该院认为，惠某公司汇给被告人江华444万元资金性质不明。章某在公安机关第一次陈述，在2013年底江华已如数归还了之前的借款。之后有三笔经济往来，一笔是2014年3月6日银行转账江华414万货款，第二笔是2014年4月18日江华向我借款100万元，该款大部分已归还，第三笔是2014年10月8日支付江华运费30万元。经查，1、该院民事判决认定2014年10月8日的30万元是江华向章某借款，由惠某公司转入江华账户。后章某将该债权转让给江林，并判决江华归还该笔借款。章某陈述的30万元运费与法院认定的事实相矛盾。2、被告人江华供述其收到惠某公司转来的414万元后即自次月起连续六七个月支付每月利息20万元共计约140万元（月息五分，按本金400万元计算），该400万元是借款不是货款，14万元是章某还我2014年1月9日借给章某的借款（有银行记录为证）。章某在公安机关陈述江华每个月支付20万元是江华归还其190万元的借款，其中100万是2014年4月18日江华因资金紧张向江林借的款，其实该100万元是惠某公司转给江林，由江林出借给江华的。经查，该院民事判决认定2014年4月18日江华因资金紧张向江林借款100万元，并判决江华归还江林本金100万元及利息。本院认为，如果江华每月支付20万元是还章某的190万借款（含上述的100万元），那么就不存在江林再起诉江华要求归还100万元，况且另90万元没有证据证明系江华借款。3、另14万元，经查证是江华于2014年1月9日汇给章某的（有银行记录为证），惠某公司于2014年3月6日将14万转账给江华。再者，惠某公司在没有购货合同的情况下将414万元巨款转账给业务员个人，与常理不符。综上，无充分证据排除之合理怀疑，故公诉机关对被告人江华犯职务侵占罪的指控该院不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条之规定，判决如下：一、被告人江华犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元（罚金限判决生效后十日内缴纳）。二、责令被告人江华退赔被害人吴某1171.4万元、游某46.3万元、邓某125万元、林某118.4万元。江华不服一审判决，上诉提出：其没有非法占有的主观故意，其向被害人出具的借条上并没有约定借款用途是用于萤石矿贸易，所借的款项部分用于投资萤石矿贸易、物流公司、期货等经营活动，部分用于归还被害人及其他债权人的高额利息，真正的原因是想赚钱还债但利息过高总还不清，所以才会出现资金链断裂。期货投资虽然存在高风险，但不能否定它具有高回报的期待性，经营期货所产生的亏损属于正常的市场风险，这与骗钱挥霍有本质区别。其在资金短缺并受债权人催讨的情况下离开上饶是为了催讨自己的债权而非逃避债务。即便其在借贷过程上会夸大部分做生意的事实，之后因无法及时归还借款为了延长时间虚构了一些情况，也只能算民事欺诈，不能等同于诈骗。因此，原判认定其行为构成诈骗罪事实不清，证据不足，请求二审法院查明事实，依法撤销原判，改判上诉人无罪。辩护人认为：1、原审判决认定江华构成诈骗罪证据不足，江华与被害人之间的关系应当认定为民间借贷关系，即使江华在借、还款过程中有虚假托词，亦属于民事欺诈而非刑事诈骗。2、若江华的行为构成诈骗，亦应当认定江华在本案中具有坦白情节，且江华的行为与其他借钱挥霍的人相比，主观恶性较小，依法可以从轻处罚。二审法院查明事实与一审判决认定事实一致。原审判决认定上述事实有经一审庭审质证的下列证据予以证实：1、被害人游某的陈述及指认笔录，证明在2013年的下半年，江华跟其说他的萤石矿贸易做得很好，但手上缺点钱进货，需要向其借钱，同年12月底，江华又以做萤石矿贸易缺钱进货为由向其借款，2014年1－5月江华又经常在其面前或者带其到货场看并提到其萤石矿销量太好了，利润很大，其认为江华是真实在做萤石矿贸易实业的，因此2014年1－8月间，江华以经营萤石矿贸易资金紧张为由共计向其借款55万元，并许诺2.5的月息，共支付了利息8.7万元。2014年11月，其向江华催款，江华说他在广东催账，到12月份，其打江华电话就关机了，找不到他人，2015年正月开始，其多次到江华家中均未找到他人，他家人都说找不到江华，说江华从2014年10月就没有回来了，之后其听章某、吴某1说江华将借款大部分用于高风险的期货以及归还他个人债务等了。游某指认江华带其去看李安山路南侧两处萤石矿货场为其经营的萤石矿贸易货场。2、被害人吴某1的陈述及指认笔录，证明2014年4－6月间，江华以经营萤石矿需要资金为由向其借款205万元，约定月息4分，共支付利息33.6万元。江华为了使其相信他借钱不是去乱来而去做萤石矿贸易的，跟其编造了他跟福建长乐吴航不锈钢厂的签订的萤石矿贸易合同、安徽广德蒙古矿的购销合同，还带其和其朋友一起到他的货场看货并且在借钱后经常在其面前制造其为经营萤石矿贸易十分忙碌的假象，骗其相信他的萤石矿贸易做得很大很大。事后核实江华与福建长乐吴航不锈钢厂的购销合同及结算货单都是假的，福建长乐吴航不锈钢厂已经六年没有与江华有业务上的往来。这时其与邓某、游某、严某等人才明确地知道被骗了，之后江华为逃避债务离开上饶不知去向，手机也联系不上了，2015年3月左右，其打通了江华的电话，江华称在广东结账，其到广东普宁与江华见了一面，江华称其一直在此结账，并向其出示了二张借条，其要求核实，被江华拒绝。事后其调查后得知江华借大家的钱都主要用于归还他个人债务和赌博、炒期货那些没有底又高风险的东西，根本没有用来经营萤石矿。吴某1指认江华带其去看李安山路南侧两处萤石矿货场为其经营的萤石矿贸易货场。其还将朋友邓某介绍给江华，其告诉邓某江华需要资金周转进行萤石矿贸易，邓某基于相信其，便同意借钱给江华。3、被害人邓某的陈述，证明在2014年3月底，其通过朋友吴某1认识江华，吴某1对其说江华做萤石矿贸易最近在购买萤石矿方面资金紧张，要向其借钱，吴某1说他也借了钱给江华，2014年4月、10月，江华以经营萤石矿需要资金为由分两次向其借款共计140万元，支付利息15万元。2014年11月，其向江华催款，江华说他母亲病危或他在广东催款，其就感觉不对就找吴某1，吴某1告诉其钱被江华骗了，从那以后其再也没有见过江华，也不知道江华的去向，电话也联系不上。后其了解到江华并没能将钱用于购买萤石矿或经营萤石矿，而是将借款用于赌博、高风险期货、归还个人债务等。4、被害人林某的陈述，证明其从2013年12月至2014年10月，其陆续打给江华190万元（100万元原先是投资款，另90万元是江华在2014年向其提出做萤石矿生意向其的借款），原来约定100万元是作为合伙经营萤石矿生意的资金，但是江华从2014年初开始就让其退出萤石矿经营管理，按月息5份转为借款，共支付利息70余万元。江华告诉其汇给其的利息钱是做萤石矿生意赚的，其并不清楚江华的钱实际上是哪里来的（公安机关查证是信用卡透支来的钱）。从2014年底其就联系不上江华了，之后其听别人说江华炒期货亏了很多钱，若江华告诉其该190万元是用于高风险期货或归还个人债务、支付利息的，其绝对不会把钱给江华，2014年11月至今其与江华只见过一次面，其时常拨打江华的电话，但他的电话经常关机，即使开机也很少次数接听电话，江华也跟其承认在炒期货。其借钱给江华主要是江华说过萤石矿公司利润很大，就他其中一个福州长乐的销售渠道每年都能销售2－3万吨，那条渠道最多能接受8万吨，情况很好。5、证人徐某的证言，证明其与江华、周某系战友，江华给其看了一份与福建长乐吴航不锈钢公司的合同，然后共同商议成立公司做萤石矿贸易。公司成立后有基本账户，但其投的钱都是由江华在他个人账户使用，从未进入公司账户，公司也没有实际经营。其投资了几百万从没分过红，但江华给其写了543万元的借条。江华有没有投钱其不清楚，所有的投资款都是江华个人出具的借条。后来江华为躲避债务跑了，他跟其说炒期货亏了1000多万并说广东有一个姓蔡的欠他1000多万，事后了解这个欠款都是假的。6、证人廖某的证言，证明其是货场承包人，在2013年7月前江华的萤石矿生意还可以，之后就没什么生意了。7、证人陈某的证言，证明其为江华的萤石矿做初加工，2013年江华进了三四百吨萤石矿原矿石，2014年江华就没有进过萤石矿毛料了。8、证人朱某的证言，证明其和江华等人在2012年2月出资成立上饶市煜通物流有限公司，其和江华出资2万元，公司主要由其负责经营，2013年公司没有业务，2014年后开展了少量业务。9、上诉人江华供述与辩解，证明其2012年至2014年主要经营萤石矿贸易，物流公司，炒贵金属期货。2013年莹石矿贸易差一些，2014年萤石矿贸易最差，萤石矿贸易目前还有27万左右的货款未结到；物流公司是小规模的，投资三十余万，利润不多，只有十几万；2013年底以十万元入股上饶天成贵金属公司，盈利约十六万，炒期货2013年赚了二三十万，2014年亏损1000多万，整体亏损约1000余万。其自2013年下半年炒期货，陆续向外面借款，共计借款约2150万元。其向被害人借的款大部分用于期货交易和归还个人债务以及利息，因其没有其他收入，其只能以借贷拆东墙补西墙，其中约900万用于支付借款利息，其中约1100万在其个人进行炒期货时全部亏空，其在2013年下半年成为贵金属公司股东之前已经炒了一整年期货，其一直在炒期货，公司的业务其不管。其伪造了两张他人各欠其1000万的借条，让这些债权人相信其有能力还他们钱。其2014年底与妻子离婚，离婚时有房子和宝马车一辆人，房子给了其妻子，宝马车被其拿去抵债务了。广东揭阳的蔡镇波欠其30万债权，郑子明欠其本金200余万元,2014年11月以后其离开上饶至今没有进行过实质性的贸易或经营，也没有归还过债权人的本金或利息。其认为炒期货是高风险高回报的，只要稳一点没有太多关系，其向吴某1借款时没有告诉过借款会用于个人炒期货，吴某1要是知道了是不会同意借钱给其的，向吴某1借的钱67万用于归还个人债务及付利息、47万用于炒期货，36万用于借给他人吃利息，28万用于支付运费及货款；其向游某借钱没有说明理由，资金用于公司经营（2万元）和归还其个人债务、支付利息、炒期货；其是通过吴某1与邓某认识的，吴某1跟邓某介绍其是搞萤石矿贸易的，其向邓某借的钱绝大部分用于个人炒期货，少部分用于归还债务，1万元用于公司经营；其通过周某、徐某等人认识并以萤石矿需要资金为由向林某借钱，约定利息5分。向林某借的90万元其用于炒期货、交萤石矿运费，2014年期间，其没有进行过任何贸易。10、中国证监委安徽监管局的认定意见书、合肥市公安局瑶海分局的情况说明，安徽新益辰商品交易中心有限公司不属于中国证监会批准的期货经营机构，其经营行为系非法组织期货交易活动。11、常住人口信息、抓获经过，证实上诉人江华是完全刑事责任能力人。上饶市公安局经侦支队于2015年11月24日因江华涉嫌犯合同诈骗罪立案侦查，因江华一直潜逃外地并更换联系电话，公安机关无法找到或传唤到江华，故于2016年1月26日是对其网上追逃。2016年3月公安人员得悉江华的停留地点和联系方式线索后，经部署于2016年3月29日在横峰县横峰宾馆将江华抓获。以上证据均经一审庭审举证、质证，证据的来源合法，客观真实，且能够相互印证，能够证明本案事实。二审期间，江华供述2014年前后其向本案各被害人借款时已经资不抵债，其将借的钱用于炒期货就是因为期货虽然风险大，但是如果赢了，可以赚回很多钱，但其没有考虑到若亏了会有什么后果。因为债权人催债太急，其便伪造了假的借条和结算单，让他们相信其在外有1000多万元的债权和许多待结算的货款，目前为止其没有还款的能力。关于上诉人江华及其辩护人提出江华主观上没有非法占有故意的上诉及辩护意见，经查，江华在侦查阶段及二审期间均供认其2013年始莹石矿贸易的经营状况不好，2014年莹石矿贸易则差到几乎没有贸易量，证人廖某、陈某的证言亦印证了江华的供述。即2013年江华在明知其莹石矿贸易经营状况不佳、外债高筑的情况下，仍然向外大量借款用于高风险期货交易，2013年12月至2014年10月底，江华为骗取本案各被害人的信任，向本案被害人借款时不但隐瞒了其莹石矿贸易的真实经营情况、资产状况及借款的真实用途，还刻意向各被害人夸大其莹石矿贸易的经营业务量，谎称其为了扩大其莹石矿贸易量急需资金周转，使各被害人误认为其莹石矿贸易经营状况良好，从而对江华的资产和偿还能力作出误判并出借资金，但实际上江华将各被害人的资金绝大部分用于高风险期货交易及归还个人债务、支付利息，尤其是江华在其做期货造成巨额亏损，已经意识到无力偿还欠款后，江华不但没有将真实情况告知各被害人或积极采取补救措施，仍然虚构事实、隐瞒真相骗取钱款，继续用于做期货高风险行业，拆东墙补西墙。在无力还款后，江华为躲避各被害人催款，2014年11月始，其还长期离开住所地进行逃避隐藏，同时还伪造借条、结算单继续欺骗被害人，让被害人相信其在外有1000余万元的债权和许多待结算的货款，以此搪塞、应付各被害人，逃避隐藏期间亦无任何经营行为或还款行为。江华借款前后的行为证明其主观上对能否归还各被害人的借款持放任的态度，客观上有虚构事实、隐瞒真相的行为，钱款的用途及资产状况进一步证实其不顾也不能归还欠款的非法占有之心，原审判决据此认定其主观上具有非法占有的故意并无不当，上诉人及其辩护人的此项上诉及辩护意见不成立，本院不予采纳本院认为，上诉人江华以非法占有为目的，骗取他人财物460余万元，其行为构成诈骗罪，且数额特别巨大，依法应予惩处，江华及其辩护人提出江华的行为系民间借贷纠纷，不构成诈骗罪的上诉及辩护意见不成立，本院不予采纳。但是，经查实，江华在归案后至二审期间，自始至终对其犯罪事实能够作出如实供述，江华对其行为性质的辩解并不影响其坦白情节的认定，辩护人提出江华在本案中具有坦白情节的辩护意见成立，本院予以采纳，原审判决遗漏评判江华在本案当中具有坦白情节不妥，本院依法予以纠正并对江华的刑期作出适当改判。综上，原审法院对该案认定事实清楚，证据确实、充分，定性准确，审判程序合法，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）、（二）项之规定，判决如下一、维持江西省上饶市信州区人民法院（2017）赣1102刑初151号刑事判决第二项，即责令被告人江华退赔被害人吴北171.4万元、游晓华46.3万元、邓秦坤125万元、林荣清118.4万元。二、撤销江西省上饶市信州区人民法院（2017）赣1102刑初151号刑事判决第一项，即被告人江华犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元。三、上诉人（原审被告人）江华犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十万元（罚金判决生效后十日内缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月29日起至2027年9月28日止）本判决为终审判决审判长邱艳红审判员韩欢审判员陈荣二〇一八年十一月二十六日书记员江燕

案例二相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。




案例二判决结果：
name: 江华
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑十一年六个月