案例一：
经审理查明（一）诈骗罪第一起：2016年1月16日，被告人张素霞谎称方远国际花园Ａ区10号楼5号别墅是自己的房产，把虚假的房产证明交给李某1，以借款的名义借款骗取李某1125万元，2016年4月28日又以借款的名义骗取李某130万元。该款至今未偿还。

案例一相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



人民检察院认为犯罪嫌疑人的犯罪事实已经查清，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当作出起诉决定，按照审判管辖的规定，向人民法院提起公诉，并将案卷材料、证据移送人民法院。
犯罪嫌疑人认罪认罚的，人民检察院应当就主刑、附加刑、是否适用缓刑等提出量刑建议，并随案移送认罪认罚具结书等材料。




案例一判决结果：
name: 张素霞
crime: 诈骗罪
拒不执行判决罪
sentence: 有期徒刑十四年

案例二：
李金虎诈骗罪一审刑事判决书山西省忻州市中级人民法院刑事判决书（2017）晋09刑初21号：山西省忻州市人民检察院以忻检诉一刑诉（2017）第15号起诉书指控被告人李金虎犯诈骗罪，于2017年3月24日向本院提起公诉，本院受理后依法组成合议庭，于2017年4月27日公开开庭审理了本案，忻州市人民检察院指派代理检察员杨阳出庭支持公诉，被告人李金虎及其辩护人赵俊敏、李晋峰均到庭参加诉讼。在开庭审理过程中，辩护人提交新证据，公诉机关于2017年6月22日以本案须继续补充侦查为由建议本院延期审理，期满后，本院于2017年9月19日再次公开开庭审理了本案，忻州市人民检察院指派代理检察员杨阳出庭支持公诉，被告人李金虎及其辩护人赵俊敏、李晋峰到庭参加诉讼，被害人赵某及其委托代理人甄峰、高平经本院准许到庭参与庭审，现已审理终结山西省忻州市人民检察院指控，被告人李金虎与被害人赵某、连某系朋友关系，2010年至2014年间，李金虎以生意周转为名，多次向二人骗取借款。2010年，李金虎谎称从事贩卖羊皮生意需要资金，向赵某借款130万元，并许以每月3%的利息；2012年7月，李金虎向赵某提供了两份所有权人为李志明、标的为朔州市朔城区油房头三阳养殖有限公司大门东侧方和西侧方、载明价值各为170万元的虚假《房屋所有权证》，作为所借130万元的抵押并向赵某隐瞒了上述房产系违章建筑的事实。2013年5月份，李金虎以上述两份房产证所指明的房产价值远超130万元为由，继续向赵某借款，仍然许以每月3%的利息。赵某于2013年5月至9月间，共给李金虎汇款227万。2014年3月，在赵某向李金虎索要欠款时，李金虎无力归还，便将两次所借款项合并利息，重新与赵某签订了一份400万元的借款协议，仍然以前述假房产证作为抵押。2014年4月，李金虎再次以收购羊皮急需资金，并保证短期内连本带息还清为由向赵某借款165万元，同年11月，李金虎再次将165万元本金连同利息为赵写下290万元的借条。在立案之前，李金虎只归还59.6万元。2014年12月份，李金虎同样谎称贩购羊皮生意需要资金，同时声称对外有4000万元债权可作为还款保证向连某借款100万元，并许以每月2.5%的利息。同月，李金虎以生意周转、结算银行贷款，并保证及时归还为由两次向连某借款107万元。2015年4月15日，李金虎再次谎称向羊皮收购厂家支付货款需开税票向连某借款30万元。上述款项在立案之前，李金虎只归还18万元。经查，李金虎骗得钱款后，未用于向被害人声称的羊皮贩购生意，而是用于购置豪车、偿还个人欠款、个人餐饮公司筹建经营等事项。公诉机关认为，被告人李金虎骗取他人钱款人民币600余万，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定，犯应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起本院依法判处。庭审中，被告人李金虎辩称自己不构成诈骗罪，并且借赵某的钱已经归还了467.56万元。关于欠连某的钱款数额与起诉书指控的一致，不持异议。无证据提供。其辩护人认为1、诈骗赵某的数额不应包含130万和65万，赵某所称2014年4月借给李金虎165万，其中转账65万，现金100万，该100万应不予认定。2、还款数额应认定为610余万元。3、关于向连某的借款，被告人李金虎无非法占有的目的，应定性为民间借贷。4、被告人归案后如实供述，有悔罪态度，属初犯，希望合议庭从轻处罚。辩护人当庭提交李金虎于2010年到2014年间通过银行向赵某转款的转账凭证复制件39份。经审理查明，被告人李金虎与被害人赵某、连某系朋友关系，2010年至2014年间，李金虎采用伪造的房屋产权证明及其他公司欠自己巨额款项等虚假理由，许以高额利息多次向赵某、连某骗取借款。2010年，李金虎谎称从事贩卖羊皮生意需要资金，向赵某借款130万元，并许以每月3%的利息；2012年7月，李金虎向赵某提供了两份所有权人为李志明、标的为朔州市朔城区油房头三阳养殖有限公司大门东侧方和西侧方、载明价值各为170万元的虚假《房屋所有权证》，作为所借130万元的抵押并向赵某隐瞒了上述房产系违章建筑的事实。2013年5月份，李金虎以上述两份房产证所指明的房产价值远超130万元为由，继续向赵某借款，仍然许以每月3%的利息，赵某于2013年5月至9月间，共给李金虎汇款217万元，张晋华、王富强以赵某名义分别给李金虎汇款10万元、30万元。2014年3月，在赵某向李金虎索要欠款时，李金虎无力归还，便将两次所借款项合并利息，重新与赵某签订了一份400万元的借款协议，仍然以前述假房产证作为抵押。2014年4月，李金虎再次以收购羊皮急需资金，并保证短期内连本带息还清为由向赵某借款165万元，同年11月，李金虎再次将165万元本金连同利息为赵写下290万元的借条。在立案之前，李金虎通过转账归还赵某448.56万元。2014年12月份，李金虎同样谎称贩购羊皮生意需要资金，同时声称对外有4000万元债权可作为还款保证向连某借款100万元，并许以每月2.5%的利息。同月，李金虎以生意周转、结算银行贷款，并保证及时归还为由两次向连某共借款107万元。2015年4月15日，李金虎再次谎称向羊皮收购厂家支付货款需开税票向连某借款30万元。上述款项在立案之前，李金虎归还连某20万元。经查，李金虎骗得钱款后，未用于向被害人声称的羊皮贩购生意，而是用于购置高级车辆、偿还个人欠款、个人餐饮公司筹建经营等事项。认定上述事实证据如下：1.报案材料证实：赵某于2015年12月3日向宁武县公安局报案称李金虎诈骗其400万。连某于2016年5月31日向宁武县公安局报案称，李金虎诈骗其240万元。2.宁武县公安局受案登记表、立案决定书证实：宁武县公安局分别接受赵某、连某报案。2016年4月7日，宁武县公安局决定对赵某被合同诈骗案立案侦查；同年7月12日，宁武县公安局对连某被诈骗案立案侦查。3．赵某证言。笔录摘要：我被李金虎骗了690万元。李金虎内蒙古自治区察哈尔右翼后旗人，约51岁，现住××区，电话是158ＸＸＸＸＸＸＸＸ。我也知道朔州人都叫他李志明。李金虎是做皮草生意的。我和李金虎因为养藏獒相识，李金虎说自己在怀仁有个盛源皮毛有限公司，收购羊皮需要资金周转，从我这借款690万元，约定三分的利息。借款时李金虎给我提供了两份房屋所有权人为李志明的《房屋所有权证》作为抵押，一份标的山西省朔州市××区油房头村三阳养殖有限公司大门东侧房，一份标的山西省朔州市××区油房头村三阳养殖有限公司大门西侧房，两份《房屋所有权证》的编号都是州房权证城字第ＸＸＸＸ号。我于2015年12月7日向你队提供了借款协议，这个协议签订于2014年3月20日，但这个协议并非原始协议，李金虎向我借款是从2010年开始的，李金虎向我借款给我提供了户名为李志明的朔州三阳养殖有限公司的开户许可证（李金虎说李志明是他的另一个名字），介于李金虎有公司，平时又开着几百万的车，我就和他达成了借款意愿，于2010年7月7日，李金虎向我借款50万元，答应每月给我三分的利，按月结清，我当天给他在宁武工商银行打的款。之后这50万元一直没给我，只是每月给我把利息结清。2010年8月16日，李金虎问我借款30万元，我给他在宁武工商银行打的款。2010年9月11日，李金虎问我借款50万元，我给他在忻州城建支行打的款，三笔款总计130万元，李金虎给我打了欠条。2012年7月份，我找李金虎要钱，当时他给我出示了两份房屋所有权人为李志明的《房屋所有权证》，李金虎将李志明的《房屋所有权证》两本抵押给我，和我重新签订了上述130万元的借款协议。直到2013年5月份，李金虎和我联系，李金虎对我说，抵押给我的那两本房屋产权证，价值不止100多万，还想从我这里借些钱，我看他也有偿还能力，就应他的要求分别于2013年5月6日，从宁武农业银行给李金虎打款15万元；2013年6月24日从宁武农业银行给他打款15万元；2013年6月25日，我从忻州农行给他打款190万元；2013年9月8日，我在宁武农行打给他打款12万元。四次共给李金虎打款232万元，该次借款，李金虎再未出示其它抵押物，还是使用的先期抵押给我的那两本房屋产权证。这次借款后，李金虎又给我打了个借条。直到2014年3月20日，我和朋友王富强找到李金虎，在李金虎朔州生态园和他签订了借款协议，将前两次的借条销毁，总签订了的这个协议。两次我借给他共计362万元，之所以借款协议中体现的是400万元是因为李金虎借款后累计起来的利息30多万，后来将这30多万元利息也算上，就以400万借款签订的协议。我向你们提供的李金虎打的欠条欠我290万元是2014年3月20日，我们签订完借款协议后，在同年的4月7日，李金虎再次提出，以先期抵押给我的那两本房屋产权还想从我这里借款，当时说借165万元三天就连本代息全部还清，我问他借款做什么，他说要用来收羊皮，我听信了他的谎言，在当天，我让我儿子给他送到朔州100万元现金，我从忻州的农行卡上给他转款65万元，事后，李金虎并未如约归还，李金虎在2014年11月20给我打下290万元的欠条，里面包含以前的400万元借款和后来的165万元借款截止到2014年11月20日共125万元的利息，这部分钱李金虎归还过我26万元，其余的至今未还。李金虎每次问我借钱都是答应给我每月三分的利，按月结清。但自李金虎问我借钱以来，他都没有还过我本钱，就是给我结过些利息。最后总算时候大约剩30大几万利息未支付，我们在2014年3月20日签订协议时候，经双方同意就按400万元签订了这个协议。在我们签订协议这两年期间，李金虎未再支付过我利息。2015年5月份左右，我问李金虎要钱，李金虎说内蒙兴和县国税局冻结他800余万元，我到内蒙了解根本没有这回事，就怀疑李金虎提供给我的房产证明有问题，于是我到朔州市房管局了解到，这两个房屋产权证是假证。赵某第二次证言。笔录摘要：2010年这130万元借款，约定月息3分，这个钱本利均未支付；2013年232万元借款，约定月息3分，这笔借款李金虎只支付我一次6万元的利息，本金未归还。这两笔借款共计362万元，总共支付过6万元利息。本金未付；2014年的165万，在2014年7、8月份，李金虎给我先后几次汇款还我利息共计47.6万元，现金支付过我几万元利息，本金未付。赵某第三次证言。笔录摘要：李金虎一共借了我565万元，2014年3月20日，我和他签订的借款协议中约定的是400万元，该借款协议李金虎是抵押的朔州市朔城区油房头养殖有限公司大门西侧房（第ＦＳ00006080-1号）、朔州市朔城区油房头养殖有限公司大门东侧房（第ＦＳ00006080-1号）的房产证向我借款的。另一笔是在2014年11月20日，李金虎给我打的借条，该借条写的借款金额是290万元，但实际上李金虎从我这借走165万元。总计565万元。我的款是银行转账和现金转账的方式给的李金虎。400万的给付情况:2010年7月7日打款50万元、同年8月16日打款30万元、同年9月11日打款50万元；2013年5月6日打款15万元、同年6月24日打款15万元、同年6月25日打款190万元，同年9月8日打款12万元，期间我让朋友王富强以我的名义给李金虎打款两次总计30万元，我让小婶子张晋华以我的名义给李金虎打过10万元，以上这些款合计402万元。2014年3月20日我和李金虎就上述借款核实下400万元。2014年11月20日，李金虎从我这借款165万元，其中100万元是我儿子从我妹夫李忠全手中拿的给的他现金，65万元是我给他通过银行转的款。我和李金虎交易时我用的是农行卡和工行卡，具体卡号记不清楚，是以我的名字办的卡，李金虎使用的农行、晋商银行、工商银行的卡，也是以李金虎名字办的卡。第一次问我笔录时，2014年3月20日签订协议时签订个400万元的协议，当时我提供打款是362万元，剩余的是利息和362万元累计总计借款400万元和这次说的不一样，我解释一下，当时报案的时候，我只想到我给打款的那些凭证，问我时候，我一下想不起400万元中剩余的38万元是什么钱了，就说了个是利息累计下来的总计本利400万元，在案件起诉至法院时，我才想起剩余的钱是王富强和张晋华以我的名义给打过40万元。我实际借给李金虎402万元，为何签订的协议是400万元，我解释一下，2014年3月20日，我们就借款的数额，借款抵押物，约定利息等事项签订了400万元的借款协议。400万元是我们俩个人顶对下的数字。我们的经济往来最初是2010年的那三笔款总计130万元，当时约定的是月息3分的利息，2013年总计给他打款232万元，当时李金虎以朔州市朔城区油房头养殖有限公司大门西侧房（第ＦＳ00006080-1号）、朔州市朔城区油房头养殖有限公司大门东侧房（第ＦＳ00006080-1号）的房产证为抵押物向我借的款，当时约定利息是月息3分。王富强以我的名义打款的40万元也是3分的利息（2013年年底，这个钱我给王富强了，也算成李金虎在我名下的借款了）张晋华那10万元也是3分的利息，到现在我还短的了。我在2010年到2014年期间，在忻州市小东楼村租房养藏獒，2011年3、4月份开始，我断断续续卖给李金虎藏獒60多条，价值一百大几十万，这些款他都是在卖了藏獒之后给我通过银行转账给的我。还有就是2014年4月7日，李金虎以厂家老板低价出售羊皮、三天可以翻倍为由从我手中借走165万元。王富强借给李金虎钱的过程是李金虎向我借钱，我手头紧，我就让朋友王富强给李金虎打过两笔款，分别是2010年10月29日20万元，2013年8月26日的10万元。2013年年底，李金虎结利息不及时，王富强不想借给李金虎钱了，王富强问李金虎要本钱了，李金虎没钱，我把这30万元给王富强结了，这30万元就算是李金虎欠我的。当时，我和王富强去的时候还专门请了个律师叫侯玉萍，也就是在那天，李金虎将欠我的借款和我顶对清楚，让侯律师就借款数额、约定事项写了个借款协议，当时就把抵押物朔州市朔城区油房头养殖有限公司大门西侧房（第ＦＳ00006080-1号）、朔州市朔城区油房头养殖有限公司大门东侧房（第ＦＳ00006080-1号）的房产证，也写在了协议中。2013年年底核对了个借款数额，具体数字记不清楚了，因为当时藏獒钱和利息还有一部分没有结清，侯律师给写的协议。到了2014年3月20日签订协议时，藏獒钱和利息全打清了，就借款部分，核实下400万元，就把当时那个协议撕了，重新签订了这个协议。我提供给你们的2014年3月20日，我和李金虎签订的借款协议就是侯玉萍在2013年年底起草的那个，只是里面的金额和时间变动了一下。我和李金虎撕毁旧协议重新签订400万元协议时在朔州李金虎的至尊獒园，当时就我们两个人。张晋华借给李金虎钱的过程大约是在2013年3-7月份，是张晋华在农业银行（宁武美宁楼底那个网点）现金给李金虎转账的10万元。李金虎不对张晋华是对我了。李金虎从我手中借钱之日起，每一笔款，李金虎都是自借到之日起，次月按3%支付我利息，未能如期结息的连本带利重新计算利息，以此类推直到利息全部结清再重新以本金计算。截止到2014年3月20日签订协议之时，李金虎该给我的利息和藏獒款全部结清，欠下我的本金，李金虎和我重新核定借款为400万元整，这也就是我报案中所指的400万元的协议和欠条。第一、二次笔录中我隐瞒李金虎支付利息情况是因为我记不清楚利息支付情况，估摸的说了个数字。2017年6月14日忻州市人民检察院出具《提供法庭审判所需证据材料通知书》附有李金虎辩护人提供的打款凭证39份，总计467.56万元，其中2014年3月20日之前，李金虎给我打款415.56万元是李金虎借我款支付我的利息，还有支付我的藏獒钱。藏獒估计有一百大几十万接近二百万元，其余的都是利息和不能按期支付利息算下的复利。这415.56万元没有支付过我本金。我所说的藏獒款，没有记账凭证，养藏獒的饲养工人和李金虎送藏獒的人知道，我的藏獒除了卖给他就没卖给别人，养藏獒的是沈凤仪和侯存生，送藏獒的人叫赵红亮。2014年3月20日之后，李金虎还支付过我三笔款合计52万元，这52万元是李金虎支付我总计借款565万元的利息款。赵某第四次证言。笔录摘要：关于李金虎反映在2015年在其生态园给过我35万元现金，他纯粹是胡说了，李金虎都是通过银行转账方式给我打款结息，没有给过我现金。关于李金虎说给了王富强一万元，当时这一万元算是对还款计划的保证款，这个款经王富强的手给我了。2016年1月4日，我和王富强找到李金虎，李金虎自愿给了我一万元，并给我写下690万元的还款计划书。4．连某证言。笔录摘要：李金虎以贩羊皮生意为由骗我240万元，一直拒不归还。我们是通过养藏獒认识的，认识也有十多年了。李金虎以贩卖羊皮、酒店周转等谎言，从我手中共四次骗取了240万元。第一笔借款发生在2014年12月份期间，李金虎给我打电话说：＂我发羊皮欠缺运费，你要是有的话借给我100万元，如果没有的话你自己想办法问你的朋友先给我借上些。＂打款是分三次打过去的，具体打款日期不记得了，三次打款100万元后，李金虎给我打了三个收条，分别是2014年12月2日的60万元、同年12月10日的30万元、12月22日的10万元；当时约定月利息2.5分，说好一月左右还钱，李金虎说河北东明皮革公司和浙江祥隆皮革公司两个公司共欠他4000万元左右，直到现在该款本金未还，利息给了15万元。第二笔款是在第一笔款过后的没几天，李金虎又给我打电话说：＂我的酒店因资金周转不过来了，问你借上10元万。＂当天我从朋友张成义处借款10万元现金和刘涛开车送到他朔州的生态园酒店。该款至今本金利息均未给。第三笔款是在2014年12月30日李金虎给我打电话说：＂我贩卖羊皮厂家没有给我结算了钱，我在朔州晋商银行有笔贷款100万元已经到期需要归还，你先给我筹建上100万元，厂家结算了钱立刻归还，我听信了他的谎言，从朋友处借款100元万通过余庄信用社给李金虎转账100万元，当时由于我朋友存款未到期，李金虎给了3万元的损失费，我给他打款97万元，至今该款本金未予归还一分。2015年4月15日李金虎给我打电话说：＂你再给我拿上30万元我开了税票打了税款就可以和河北东明厂家和浙江祥隆厂家结算，结算之后前后所有借款全部归还你。＇＇我又给他把这笔款汇过去了，至今本金未予归还一分。直到现在李金虎分文未还，总是一日推一日的骗我。两笔100万元应李金虎要求分打入生态园经理王治强信用社的卡上了，第二笔的10万元我和刘涛开车送到他朔州的酒店。李金虎骗我用来打税的那30万元忘记是打在李金虎卡上了还是王治强卡上了。我和李金虎是从2014年9月份因借款开始联系的，到2016年5月23日开始联系不上的。总共240万元借款，本金没还过一分，利息支付了15万元。5．连某第二次证言。证实：李金虎在2015年底，将一辆灰色斯巴鲁轿车以15万元顶给我。我把这辆车以15万元的价格卖给了宁武电业局王树华。2014年12月30日，李金虎问我借了100万，李金虎让我将钱打在王治强的卡上，当时说好扣下三万利息，实际上打了97万。在2015年，李金虎在至尊生态园门口给过我五万元利息。我借给李金虎的钱有一笔60万，是我向张成义借的，所以让李金虎直接打欠条时，写成借张成义60万。事实上，张成义是对我，不对李金虎。我从小叫连和平，身份证和户口本上写的都是连某。7．被告人李金虎供述与辩解。笔录摘要：李志明是我的别名。我使用朔州市城区油房头村三阳养殖有限公司西侧房第ＦＳ00006080-1号和东侧房ＦＳ00006080-ｌ价值170万元的房产证，向赵某贷款400万元。这400万元不是一次借下的，是两次借款到期折合成一个400万元的借条，第一次借款100万元打下了借条，第二次借款200万元打下了借条，两次都是以山西省朔州市××区油房头村三阳养殖有限公司西侧房第ＦＳ00006080-1号和东侧房ＦＳ00006080-1价值170万元的房产证做的抵押，直到2014年3月份，赵某问我要钱，我无法归还，将原来的借条撕毁重新签订了一份借款400万元的协议，其中本金300万元（实际上应该以赵某的打款凭证为主），利息100万元。第一次问赵某借款是在2010年，当时我做皮毛生意问他借了130万元，我给他打了个欠条，皮毛生意赚的钱我没有还他，全部投资在我的生态园建设中了，第二次借款是在2013年，我给他抵押了山西省朔州市××区油房头村三阳养殖有限公司西侧房第ＦＳ00006080-Ｉ号和东侧房ＦＳ00006080-Ｉ价值170万元的房产证，向他借款232万元，他分几次将款打给我，我给他打了个借条。两次借款，我和赵某说用钱收羊皮用，实际上该款我朔州生态园建设花了大部分，另外一部分由于我资金周转不灵，在外边借了高利贷，我拆东墙补西墙，还了些高利贷。我以前有个公司，注册在怀仁县，叫怀仁盛源皮毛有限公司，这个公司我运营了二年。运营时间是2008年7月份-2011年11月份。运营结束后，我就注销了这个公司。我的山西省朔州市××区油房头村三阳养殖有限公司西侧房第ＦＳ00006080-1号和东侧房ＦＳ00006080-ｌ价值170万元的房产证所指的房屋没有国土部门批准的合法手续。我提供的山西省朔州市××区油房头村三阳养殖有限公司西侧房第ＦＳ00006080-1号和东侧房ＦＳ00006080-Ｉ价值170万元的房产证是假的，我是在2012年12月份知道是个假的房产证，当时我有房子，但房子没有手续，为了从赵某手中借到钱，我给了他这个假的房产证，我于2013年将该房产证提供给赵某，当时我和他说过是假的，赵说房是真的就行了，就这样，我从赵手中拿到借款232万元。赵某提供的2014年11月20日我给他打下290万元借条，该290万元，我记得他给我农行转账65万元，剩余的是前后借款的利息，打了个借条。我不记得赵某提供给我100万元现金的事，借赵某65万元的用途，我和他说收羊皮急用，我后来用在生态园酒店了。该次借款是在2014年，我说用来收羊皮不是实情，我骗他的。我说河北辛集东明皮革有限公司和浙江祥隆皮革有限公司分别欠我钱，我是骗他们的，这两个公司没有欠我钱。我于2014-2015年分四次向受害人连和平以贩卖羊皮为由借款240万元，第一笔在2014年的10月份，我骗他说用钱贩卖羊皮周转呀，连和平借给我我100万元，实际上将该款用于生态园经营了。第二笔是在第一笔借款后没几天，我因生态园资金短缺向他借款10万元，第三笔是在2014年12月份我向他借款100万元，我用来打了晋商银行的贷款，第四笔在2015年4月份向他借款30万元，我骗他去国税局开增值税票用，也用于生态园酒店了。李金虎第二次供述。笔录摘要：向赵某贷款400万元之后偿还过赵某利息，本金还没还，一共还过他利息大约在400万元左右，这些还款的银行还款条子都在我家里，可以查见。大部分是在农行还的，还有就是拿现金还的。他给我的还款账户有他本人的账户，也有他指定的账户。李金虎第三次供述。笔录摘要：我知道三阳养殖场内的建筑物是非法建筑，我提供给赵某房产证明时候我也知道房产证明是假的，但是我为了从赵某处借钱，我也就将假的房产证提供给他了。我和赵某说过我提供的房产证是假的，但是我隐瞒了这两个房产证上所指房屋是违法建筑一事，赵某知道房屋是我建起了，但不知道该房屋是非法建筑。2010年三笔借款共计130万元，当时借款约定的每月3分的利息，用于收羊皮了，直到现在还了利息，本金未予归还。2012年我将那两本房产证明给了赵某，在2013年断断续续从赵手中拿了232万元，当时说好是收羊皮用。我将该借款拿到手后，生态园用了一部分、给人们打了些贷款利息，2014年4月份，我对赵某说过有一笔羊皮买卖，三五天内就能回本，从赵某手中拿走65万元，在同年10月份，我给赵某打下290万元的欠条，除65万元本金外其他是算下的利息，我把这个钱用在生态园建设中了。我当时只管借没考虑到还款，想到实在还不了，不管生态园是否值钱，也只能是个拿生态园抵债。宁武人连和平总共借给我240万元，2014年的12月份，分三笔借款100万元，当时我对他说贩卖羊皮用呀，这笔款建生态园用了一部分、打了一部分利息。过了几天我说生态园用呀，从连和平处借了10万元现金；第三笔借款是在2014年的12月30日，我急于归还朔州晋商银行100万元的贷款，谎称浙江祥隆皮毛有限公司和河北东明皮毛有限公司两个厂家欠我货款4000万元，从连和平处借走100万元；2015年4月15日，我继续以厂家还款需要开税票为由需要30万元，从连和平处骗得30万元，由于生态园生意不行了，就把这30万元用于生态园工人们开资了。赵某多次借给我钱，是由于我对其说过，浙江祥隆皮毛有限公司和河北东明皮毛有限公司两个厂家欠我4000万元左右，借款时和赵某说过此事，其实我和这两个厂家做完生意以后，就互不相欠。这样说的目的也就是为了骗取他们的信任。至尊餐饮服务有限公司我有百分之六十的股份，我妻弟王满义百分之四十的股份，实际全是我出资我负责经营的，王满义对该公司不主张权利与义务。公司会计是赵进平，朔州人，在朔城区农委上班；酒店的经理是王治强，朔州人。三阳养殖有限公司我占百分之六十，李月娥占百分之二十，杜仲如占百分之二十，但是该公司也是我金额出资我负责经营的，他二人对三阳养殖有限公司不主张权利与义务，该公司一直就没有安排任何管理人员。三阳养殖有限公司没账；至尊餐饮服务有限公司的账簿在该公司我的办公室木质文件柜里。李金虎第四次供述。笔录摘要：2012年至2014年期间，我再未做任何生意，在2013年从赵某手中骗取232万当时预计筹建生态园。此期间连续购买两辆车保时捷和宝马Ｘ6，当时出于爱车，买好车撑门面，和其他的老板好接触，买这些车用的钱有部分就是赵某借给我的钱。2012年秋天买的宝马，花了80万，2013年买的保时捷花了60万，这两部车都是向孙永红买的。现在保时捷让孙永红扣回去了，宝马和2009年买的汉兰达被玉龙小额贷款公司扣回了。2014年，我和玉龙贷款公司签订500万元的借款协议，2015年底，玉龙公司强占我的三阳养殖有限公司及至尊生态园，我写过补充协议，把三阳养殖有限公司及我的至尊生态园作为抵押。连某借给我240万。其中170万打在王治强的卡上，还给过我10万的现金，剩余的60万估计是打在我农行的卡上了，除筹建生态园外，剩余的钱用于支付高额利息。李金虎第五次供述。证实：我和赵某签订的400万元的借款协议，具体以赵某提供的打款凭证为主。2013年赵某借给我232万，这其中有10万元是赵某在2013年8月26日让王富强从太原晋商银行给我的晋商银行卡上转的现金。王富强给我转的这笔钱就是我向赵某借的。我经营的至尊生态园和至尊餐饮服务有限公司是一回事。2014年10月27日开业，2015年6月底关门，经营期间都是我一个人弄，也没有财务账簿，我估计大约亏了200万左右。至尊生态园在朔州市国税、地税均未办过税务登记，也没有交纳过税款。我向孙永红购买宝马和保时捷没有书面的合同，这两辆车都是60万一部，车款陆陆续续都付清了。关于还款情况，我总共向连某借款240万，2015年7、8月份的时候在我的生态园给我连某15万，还有在2015年底，我将一部斯巴鲁轿车顶给连某，当时说好是15万。我通过自己的工行卡、农行卡、晋商银行卡给赵某支付了300万利息，凭证忘记放在什么地方了。2010年至2015年期间，我现金支付过赵某150万左右。这些也没有凭条。李金虎第六次供述。笔录摘要：2014年3月20日，和赵某签订过一份借款400万元的协议，是我本人签订的。该协议中约定的抵押物＂朔州市朔城区油房头三阳养殖有限公司大门西侧房（第ＦＳ00006080-1号）、朔州市朔城区油房头三阳养殖有限公司大门东侧房（第ＦＳ00006080-1号）＂是我提供给赵某的，房产证是假的，但是房是真的。该协议中所指的400万是指第一笔在2010年分三次支付给我130万元（具体时间以赵茂生支付凭证为准），第二笔在2013年分三次支付给我227万元（具体时间以赵某支付凭证为准），剩余38万是利滚利算下的，在2014年3月20日针对上述借款及利息，我与赵某重新签订了400万元的借款协议。上述款项自借款之日起月息3分，不能按期偿还利息，按照复利计算（利滚利）也就总金额的千分之二罚息。2014年10月20日给赵某打了290万的欠条，有65万是赵某给我的现金，大概100万是还他400万元借款协议中的利息，剩余的100多万是罚息。赵某在忻州养过藏獒，也让我帮他卖过，我给卖过6、7万元，现金给了他了。我提交给法院＂给赵某的打款凭证＂，是给赵某的本息合计。每月我除了按期支付赵某利息外，多余部分是归还的本金。我认为400万本金全还了，还欠他利息；2015年我还另外给过赵某35万元现金，在我生态园给的赵某，当时我、赵某、赵某的弟弟在场；2016年我还给了王富强1万元现金；这36万元我、赵某、王富强三人叮对过，我有过记录，王富强用手机拍过我的记录并找赵某核对过，赵某也承认有这回事。我给赵某的打款凭证＂中：2013年7月22日给赵某打款9万元，2013年7月25日给赵某打款9万元，晋商银行流水显示这两笔款没有支付成功，这两笔款合计18万元，是否退回我的账户我当时不清楚，应当以银行流水为准。王富强应李金虎的要求在2010年10月29日给我打过20万元，2013年8月26给我打过10万元，这30万元不在我们约定的400万协议借款中。王富强这30万元是我自己通过赵某借的，这30万元已经还了，凭证我完了通过我的律师调取。庭审中供述：借王富强的30万元印象中还了，但是没有证据。第一次向赵某借款130万元也是用假房产证做的抵押。在抵押之前就知道房产证是假的。8.王富强第一次。笔录摘要：我和李金虎是朋友。李金虎从2010年至2014年向赵某借了不少钱。当时以朔州市城区油方头村三阳养殖场的房产证作抵押。2015年7月份，赵某一直要钱，也没有要到，当时我就怀疑房产证也有问题，因为这个房产证还有金额，于是我陪赵某去房管局查，证实房产证是假的。王富强第二次笔录。笔录摘要：我还以赵某的名义给李金虎打过款，具体的打款金额和打款时间为第一笔在2010年10月29日，赵某通过电话和我联系说，李金虎需要钱，这个钱保险，可以借给，随后李金虎给我发的农行的账号，我于当日给他打款20万元。第二笔在2013年8月26日，我又应赵某的要求给李金虎打款10万元。该两笔款借给李金虎，当时说好月息3%，本金没有归还。利息给我2013年的12月底。当时没有给本金30万元。赵某现在说他和李金虎在2014年3月20日，签订的400万元的借款协议中一共有我30万元，我于2017年6月23日提供给贵单位的两份打款凭证就能证明。具体情形是大约在2013年12月份左右，赵某和我还有一男一女（女的是律师，男的是教师）去李金虎的至尊生态园找过他换协议，换协议是指重新签订个协议把2013年12月20日以前所有的借款条让李金虎都抽走，李金虎将欠我们的款合计了个总数双方重新签订个协议。当时赵某替李金虎把我的30万元承揽至他的名下，我就把30万元总共两张借条给了李金虎，至于抽了赵某多少个借条、多少钱我不太清楚；当时律师给起草了个借款协议，我看了下协议的内容大致是约定李金虎共计欠下赵某多少钱，如何还款等，具体里面的金额我当时也没仔细看。9.张晋华笔录。笔录摘要：我认识赵某、李金虎，赵某是我丈夫的哥哥，李金虎是我听赵某说的，见过一两回面。我和赵某、李金虎有经济往来，大约在2013年前半年，赵某跟我说，李金虎急需用钱10万元，让我借给李金虎10万元，当时也没有和我说具体利息情况，我打款给李金虎后，赵某给我些利息，具体多少记不清楚了，这笔钱我是对赵某了，等于赵某问我拿的钱。赵某让我打款给李金虎的这10万元，直到现在一分也没有给我，当时这个钱是赵某让我借给的，我要也是问赵某要了。10.侯玉萍笔录。笔录摘要：赵某是我的客户，以前找我写过借款协议，李金虎不认识。2013年冬天还是2012年冬天的一天，赵某到我忻州住建局院内门口第一个办公室找到我，让我代写个借款协议。过了几天，赵某开车拉上我和我丈夫田虎虎，随行的另一个人自己驾车，我们四人一起到朔州赵某朋友的养殖厂。赵某让我给他和他朋友写个借款协议。现场几个人记不清楚了，只记得赵某和对方协商好协议内容，赵某告知我后，由我在电脑上操作的写，写好后赵某和借款人都在电脑上看过，也无异议，他们双方鉴定借款协议时，我就没有经手了。借款协议的内容记不清楚了。11.侯存生笔录。笔录摘要：赵某养藏獒，2010年开始承包的，承包期三年，到了2014年正月，市场不景气就不弄了。我在期间，赵某养藏獒，大狗有六个，两公狗、四个母狗，存活60、70个狗，这些除了个别不咋样的送人了，其余的大小狗都卖给过朔州李志明，赵某自己送过，赵红亮也给送过，记不清楚具体的时间和藏獒的数量。但是我很确定，赵某养的大小藏獒，大部分肯定是卖给李志明。送过几个不清楚了，藏獒的价钱不清楚。我听赵某说，李志明在朔州开的藏獒园，个人还收羊皮，是个大老板。12.赵红亮笔录。笔录摘要：赵某在靠近定襄那个地方，自己弄得个养殖藏獒地方，我从忻州给拉的往朔州送过，送过四回。第一回，大约在2011年春天，我和赵某相跟的去朔州送过8个小的、一个大的藏獒。第二回大约是在2012年冬天，我给送给12个小的，赵某他父亲和我去的，第三回也是在2012年冬天（第二回大约过了一个月左右），我和他父亲给拉的送过8个小的。第四回是在2013年大约3、4月底我和他父亲给拉的送过3个大的。赵某没有和我说过这些藏獒的价值。9．李忠全证言。笔录摘要：我跟李金虎是朋友，也是赵某的妹夫。赵某于2014年4月份借给李金虎290万元，并打了欠条。赵某借的这个钱中，就有我的100万。2014年三、四月份，赵某给我打电话说，李金虎有个好买卖，收购一批低价羊毛，三个月内翻一番，连本带息偿还，利息2分。赵某让儿子赵瑞到我家取的钱，是现金。当时家里有一部分现金，银行取了一部分。4月7日前几天我就给准备好了，100万的现金，每10万一捆，共10捆。当时拿的一个黑色编织袋子装的给的他。赵瑞过来取得钱，当时开的他单位上的黑色赛尔维，他下车过来取得。10．赵瑞证言。笔录摘要：李金虎通过抵押房产证向我父亲赵某借了些钱，借了多少我不清楚，经我手的，就是2014年4月7日，从我姑父李忠全手中拿走的100万。这个钱的用途我也不清楚，当时我爸给我打电话说让我去我姑父李忠全那里取上100万现金，送到至尊獒园李金虎手中，我送过去以后，李金虎当场给我打下100万元借款的条据。我当时开的一辆黑色赛尔维，在我朋友王斌的陪同下，去李忠全的家，他给我拿在大门口，该100万用一个褐色编织袋子装的，我接过钱直接放在车上，去了李金虎的至尊獒园。当场让李金虎清点后，李金虎给我打了个借条。李金虎打开黑色编织袋，都是10万元一捆。李金虎给打的借条当天回了宁武就给我爸了，后来见他拿着李金虎给他打下的290万的借条，说是给打了个总借条，我也没多问。11.王斌证言。笔录摘要：我和赵瑞关系非常不错。赵某是赵瑞的父亲。经赵瑞介绍就认住了。2014年4月7日，赵瑞说我有个事了，你和我一起去吧。我就和他坐上他的黑色赛尔维先去宁武县城街板沟他姑父家，他进去取东西，让我在车上等他。他拿出一黑色编织袋放到车上，我就问赵瑞，这是什么东西了。赵瑞说是这是100万现金，他爸爸让送到朔州至尊獒园，还嘱咐我仔细盯着路边的牌子，别错过了。到了朔州至尊獒园后，赵瑞把钱拿进去了，让我在车上等，说让我看看藏獒吧。过了会赵瑞出来，随手放在仪表盘上一张条子，我看了下金额是100万。之后赵瑞开车就把我拉回宁武了。12.张伟民证言。笔录摘要：我公司没有拖欠怀仁盛源皮毛有限公司货款，我们在合作期间，已金额支付对方公司货款。截止2011年，我们将最后一笔款给对方公司后解除了购销业务。13.孙永红证言。笔录摘要：2012年秋天，李金虎向我买了一辆宝马Ｘ6，车价59.8万，还有一辆保时捷，价款60万，至今仍欠我10万元车款未付。14.孙科证言。笔录摘要：2012年9月间，我个人借给李金虎15万元，到了2013年7月，李金虎将钱连本带息还清。15.张权证言。笔录摘要：我是张权，同兴小额贷款公司的业务员。大约在2012年6月份的时候，有人在我公司贷款，李金虎担保的，2014年12月以后，贷款人无钱结息，李金虎也找不到了。当时贷款70万，李金虎替贷款人给我们公司结算了一个月的利息，2万1千元。16.赵升义证言。笔录摘要：2012年至2015年期间，李金虎以收羊皮，建设生态园从我这里借走500万元，当时约定月息2.5，截止现在就给我我1.5万的利息。李金虎的至尊生态园与2014年10月开始营业，2015年6月份停止营业，李金虎给人们开不了工资，经营不下去了。17.王治强证言。笔录摘要：我和李金虎是朋友关系。李金虎在至尊生态园建设时，我给他帮过忙。这个生态园从2013年前半年开始筹建，2014年10月17日开始待客，我担任经理。三阳养殖公司的场地就是生态园的场地。据我了解，建设生态园总投资不过800万。生态园所有的开支都是他一人经手。生态园从2014年10月开业，我负责经理干到2015年2月中旬，但是李金虎几乎把营业的收入全部取走，后来我的工资也是不断拖欠，我才不干经理了。最终生态园大约赔了有200万左右。李金虎除了生态园，还有一套小二楼，据说在被公安抓之前50万卖掉了，李金虎还开过两辆小车，后来也不见他开了。连某曾支付给李金虎几笔资金，是打到我的个人账户，我卡上收到钱后，由李金虎支配了，我记得有三笔，一笔是97万，还有两笔是60万和30万。我没有替李金虎办理过产权手续。18.张成义证言。笔录摘要：我跟连某、李金虎都是朋友关系。2014年11月底，连某问我借了60万，要借给李金虎，我直接将该60万应连某要求打到李金虎的账户上。李金虎给连某打了个欠条，连某是问我借的，我不对李金虎。19.王英毛证言。笔录摘要：我是李金虎的妻子，李金虎还有一个名字叫李志明。我不清楚李金虎投资三阳养殖场和至尊生态园的钱从哪里来，李金虎也没交代过我钱，他也知道家中没钱。20.王树华证言。笔录摘要：2016年，我从连某手中买过一辆斯巴鲁，花了15万。21.赵某与李金虎于2014年3月20日签订的借款协议及借条证实：李金虎借到赵某400万元，月息3分，按月付息；借款期限从2014年3月20日至2016年3月20日，李金虎以朔州市油房头村三阳养殖公司东西侧房产做抵押。李金虎于2014年11月20日向赵某借款290万，月息3分。22.农业银行业务凭证、工商银行交易明细、晋商银行存款凭证。证实：2010年，赵某向李金虎打款130万。（2010年7月7日50万、8月16日30万、9月11日50万）2013年，赵某向李金虎打款217万。（2013年5月6日15万、6月25日190万、9月8日12万）2014年4月7日，赵某向李金虎打款65万元。24.转款凭条。张军于2010年10月19日给赵某农行卡（2）存款39000元；李金虎于2010年11月20日给赵某农行卡（2）存款39000元；李金虎于2010年12月20日给赵某农行卡（2）存款60000元；李金虎于2011年4月12日给赵某农行卡（2）存款60000元；李金虎于2011年4月29日给赵某农行卡（2）转款60000元；李金虎于2011年6月19日给赵某农行卡（2）存款120000元；李金虎于2011年7月25日给赵某农行卡（2）转款70000元；李金虎于2011年8月1日给赵某农行卡（2）存款110000元；李金虎于2011年8月2日给赵某农行卡（2）转款40000元；李金虎于2011年8月19日给赵某农行卡（2）转款235000元；李金虎于2011年9月20日给赵某农行卡（2）转款60000元；李金虎于2011年10月22日给赵某农行卡（2）转款60000元；李金虎于2011年12月6日给赵某农行卡（2）存款60000元；李金虎于2012年1月20日给赵某农行卡（2）转款60000元；李金虎于2012年1月3日给赵某农行卡（2）存款60000元；李金虎于2012年3月28日给赵某农行卡（2）存款55000元；李金虎于2012年4月25日给赵某农行卡（2）存款105000元；李金虎于2012年5月6日给赵某农行卡（2）存款1000元；李金虎于2012年10月17日给赵某农行卡（2）转款60000元；李金虎于2012年11月24日给赵某农行卡（2）转款120000元；李金虎于2012年12月20日给赵某农行卡（2）转款240000元；李金虎于2012年12月26日给赵某农行卡（2）转款60000元；李金虎于2013年4月23日给赵某农行卡（8）转款160000元；李金虎于2013年5月28日给赵某农行卡（8）转款60000元；李金虎于2013年6月20日给赵某农行卡（8）转款1060000元；李金虎于2013年7月9日给赵某农行卡（×××）转款206000元；李金虎于2013年7月25日给赵某农行卡（×××）转款45000元；李金虎于2013年7月25日给赵某农行卡（×××）转款45000元；李金虎于2013年8月20日给赵某农行卡（×××）转款90000元；李金虎于2013年10月1日给赵某工行卡（×××）转款56600元；李金虎于2013年11月6日给赵某农行（2）存款90000元；李金虎于2013年11月23日给赵某农行卡（×××）转款114000元；李金虎于2014年1月21日给赵某农行卡（×××）转款265000元；李金虎于2014年4月2日给赵某农行卡（×××）转款240000元；李金虎于2014年9月17日给赵某农行卡（×××）转款200000元；李金虎于2014年12月11日给赵某农行（2）存款80000元；25.被告人李金虎书写给连某的借条。2014年12月2日，李金虎向张成义借款60万，月息2.5分。2014年12月10日，李金虎向连某借款30万，月息2.5分。2014年12月22日，李金虎向连某借款10万，月息2.5分。2014年12月30日，李金虎向连某借款100万。2015年4月15日，李金虎向连某借款30万。26.转款凭条。李金虎于2013年5月8日给孙永红转款27000元；李金虎于2013年6月25日给李金娥转款90000元；李金虎于2013年5月28日给李俊杰转款21000元；李金虎于2013年7月19日给青州市万红温室园艺工程有限公司转款200000元；李金虎于2013年6月27日给雷小红转款300000元；李金虎于2013年7月3日给雷小红转款125000元；李金虎于2013年7月22日给雷小红转款15000元；李金虎于2013年6月27日给李春阳转款175000元；李金虎于2013年7月22日给李春阳转款125000元；李金虎于2013年7月3日给孙科转款165000元；李金虎于2014年4月7日给李万青转款250000元；李金虎于2014年4月8日给崔民龙转款200000元；李金虎于2014年4月10日给张军转款200000元；李金虎于2014年4月10日给武秀珍转款500000元；27.朔州市至尊餐饮服务有限公司。证实：该公司成立于2015年1月22日，公司设立人李金虎，公司住址朔州市××区，三阳养殖公司院内。28.朔州市朔城区油房头村委会与三阳养殖有限公司于2008年5月26日签订的土地租赁合同书以及相关票据证实：该公司租赁油房头村土地32.9亩，租期50年至2058年5月26日，租金为855400元。29.河北东明皮革有限公司出具的情况说明证实：该公司与山西怀仁盛源皮毛有限公司自2008年以来再无业务往来，资金方面互不相欠。30.朔州市地税局直属一分局于2017年1月19日出具的情况说明证实：未查询到朔州三阳养殖有限公司和朔州市至尊餐饮服务有限公司税务登记信息。32．朔州市房管局于2015年12月14日出具的证明证实：经查验，房屋所有权人为李志明、坐落在朔州市油房头村三阳养殖场东侧房、西侧房的所有权证书为假证。附：伪造房产证复制件。33.国土资源行政处罚决定书、国土资源责令停止违法行为通知书、行政处罚告知书等材料证实：三阳养殖有限公司违法占用油房头村耕地21935平方米建养殖场，违反《土地管理法》第二条的规定，根据《土地管理法》第七十六条的规定和山西省关于《土地管理法》实施办法第四十七条的规定，朔州市国土局朔城分局于2008年7月决定，限该公司自行拆除违法占地上新建的建筑物，恢复土地原装，并处罚款658050元。33.李金虎、赵某、连某常住人口信息表。证实：李金虎，男，汉族,生于1965年9月20日，身份证号码:×××,达到刑事责任年龄，符合本罪主体资格构成要件。赵某，男，汉族，生于1962年9月13日，身份证号码×××，山西省宁武县人。连某，男，汉族，生于1966年11月5日，身份证号码×××，山西省宁武县人。34.抓获经过。证实：2016年5月21日，二连浩特公安局刑侦大队在工作中发现网上在逃嫌疑人员李金虎在该市中国银行石化路支行办理业务，侦查员遂将其抓获，抓获过程中李金虎没有反抗，现羁押在二连浩特看守所。犯罪嫌疑人李金虎，男，汉族，小学文化程度，1965年9月20日生，户籍所在内蒙古××旗，身份证编号：×××，在逃编号：×××。35．二连浩特看守所临时羁押人员提解证明证实：宁武县公安局于2016年6月2日将李金虎提解出二连浩特看守所。上述所列证据均来源合法，内容客观真实，与案件事实具有内在联系，合议庭对上述证据效力予以确认。现对事实与证据综合评析如下：（一）李金虎与赵某之间资金往来及缘由1.被告人李金虎与被害人赵某在笔录中均称互相之间系朋友关系，这是二人发生资金往来的基础。李金虎曾从事皮毛贩卖生意，亦借此以生意周转向赵某＂借款＂。2.李金虎于2008年成立朔州市三阳养殖有限公司，该公司租赁朔州市朔城区油房头村土地，并在公司大门东西侧建设数间房屋。但公司租地属违法占地，已被朔州市国土资源局朔城分局进行行政处罚，要求其拆除地上违法建筑，恢复土地原状，并对其处以65万余元的罚款。同时李金虎亦供称自己托人就该建设的房屋办理了房屋产权证书，房产证登记时间为2010年，但房屋产权证书系伪造，且李金虎知情。以上事实，有李金虎供述、三阳养殖有限公司工商资料、该公司与油房头村的土地租赁协议、朔州市国土局朔城分局行政处罚及告知书、朔州市房管局出具的证明予以证实。3.在案证据证实2010年，李金虎首次向赵某借款130万，并允以高额利息，月息3分；借钱的名义为贩卖羊皮生意需要资金周转。2013年，李金虎在明知房产证系假证的情况下，将该房产证作为上述130万元借款的抵押，另向赵某再次借款257万元，并允以月息3分。之后，因前两次借款未还，李金虎将前述＂借款＂总数合并，并将利息考虑在内，与赵某签署了一份400万元的借款协议，协议中仍然以假房产证做抵押，并始终向赵某隐瞒房屋系违建的事实。2014年，李金虎再次以收购羊皮为由向赵某借款。赵某称，本次向李金虎借款165万元，其中100万元是现金，65万元是汇款，李金虎供称只有65万元的汇款，否认现金100万元的事实。经查，该100万元现金有赵某陈述：系向其妹夫李忠全所借，然后令其子赵瑞开车从李忠全家中将钱取走，送到李金虎所在的至尊獒园。李忠全亦证实：＂赵某于2014年4月份借给李金虎290万元，并打了欠条。赵某借的这个钱中，就有我的100万。赵某让妻子赵瑞到我家取的钱，是现金。＂赵瑞对该事实也有相关陈述，且能相互印证，并证实开车将钱送至李金虎处，与赵瑞同行的友人王斌对赵瑞送钱一事予以了证实，且李忠全、赵瑞、王斌三人对钱的包装、钱的捆数以及赵瑞取钱时驾驶的车辆等细节均描述一致，因此，赵某向李金虎＂借款＂165万元的事实足以认定。关于辩护人所提赵某陈述的2014年4月借给李金虎165万，其中转账65万，现金100万，该100万应不予认定的辩护意见与本案查明事实不符，不予采纳。2014年11月20日李金虎向赵某就165万借款本金连带利息打了290万借款欠条，同时约定月息3分。综上，李金虎于2010年至2014年间总共向赵某借款552万（130万＋217万＋40万＋165万）。同时根据侦查机关调取的银行转账凭证，综合李金虎和赵某的言词证据，可证实在此期间，被告人李金虎通过银行给被害人赵某转账共计448.56万元，同时被告人李金虎供称这些转账款项均为还被害人赵某的欠款，故截止立案前总计有人民币103.44万元尚未归还被害人赵某。关于被害人赵某所称上述448.56万元中包括委托李金虎代卖藏獒的款项将近200万元及其女儿学费1万元因无相关证据予以支持，本院不予采信。（二）李金虎与连某之间资金往来及缘由1.李金虎与连某系朋友关系，连某知悉李金虎曾做贩卖羊皮生意。李金虎于2008年成立怀仁县盛源皮毛有限公司，该公司于2011年注销，注销之前，该公司与河北东明皮革公司和浙江祥隆皮革公司无任何债权债务关系。2.2014年，李金虎在朔州三阳养殖场内（该场系违法占地）建设至尊餐饮服务有限公司。该事实由李金虎、连某、王治强以及至尊餐饮公司工商资料可以证实。3.2014年12月份，李金虎谎称其对河北东明皮革公司和浙江祥隆皮革公司有4000万的债权，并作为足以偿还借款的保障，向连某借款100万，并允诺月息2.5分。之后，又以至尊餐饮公司需要资金为由借款10万元；2014年12月30日，李金虎虚构因贩卖羊皮厂家未结算为由向连某借款97万，并承诺厂家结算后立即归还。2015年4月15日，李金虎再次虚构需要向河北东明皮革公司和浙江祥隆皮革公司支付货款开具税票的事实，向连某借款30万元。最终，李金虎向连某＂借款＂237万元，结合李金虎供述、连某陈述，李金虎在立案之前归还连某20万元，其中包括5万元的现金，斯巴鲁轿车顶账15万元。综合前述（一）、（二）项，李金虎共向赵某和连某＂借款＂789万元，立案之前归还468.56万元，总计320.44万元尚未归还。辩护人所提还款数额应认定为610余万元的意见与查明事实不符，不予采纳。（三）关于资金去向李金虎供称，＂借来＂的钱用于投资至尊餐饮服务有限公司的建设和经营，以＂拆东墙补西墙的方式＂偿还自身欠款，购置高级车辆等。1.2012年，李金虎花费120余万购置宝马ｘ6、保时捷两部高级车辆。2.李金虎在借款期间，与同兴小额贷款公司、银丰小额贷款公司、中和小额贷款公司、孙永红、赵升义等人均有借贷关系，结合调取的李金虎给上述出借方的打款凭证可证实其＂拆东墙补西墙＂，利用借款偿还借款供述的真实性。3.关于将所借钱款投资至尊生态园一事，没有相关的书面凭证印证，且生态园的经营花销没有账簿，具体的投资款项数额仅有李金虎本人供述。（四）李金虎的资产状况1．李金虎供称，筹建生态园的资金均由外借所来，无自有资金的投资。也即，数百万元的巨大借贷，李金虎没有偿债的物质基础和保障，在没有归还能力的情况下，大量向他人举债。2．至尊生态园即至尊餐饮服务有限公司，建设于三阳养殖场内，亦属非法占地，附着建筑亦属于非法建筑；同时，生态园从运营到关闭，仅半年时间，经营亏损，不存在通过盈利偿还借贷的可能。3.李金虎所欠借贷，均背负高额利息，债务不断增大，赵某、连某、赵升义等人向其索债时，李金虎均提出用至尊餐饮公司资产抵债。（五）、法律适用《刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。诈骗罪主客观方面的核心要件在于＂存在非法占有的目的＂和＂采用虚构事实、隐瞒真相的手段＂。就本案而言：（一）非法占有的目的体现在：1.李金虎在起初没有归还能力的情况下，向多人借贷，其中李金虎向赵某、连某的巨额＂借款＇＇，直至案发，没有归还，而且李金虎也没有任何的偿还能力。2.李金虎存在以新贷偿还旧贷的行为，且均许以高额利息，这种＂拆东墙补西墙＂的手法，使资金始终存在缺口，随着时间推移、利息增长，缺口会越来越大，最终导致资金链断裂，而无法偿还。3.李金虎四处借贷，关于如何偿债方面，李金虎没有积极的作为，只是以在违法占地的基础上建设的且毫无盈利能力的至尊餐饮公司作为抵押，从某种程度上表明其对巨额债务的漠不关心，以及＂赖账＂的放任心态。4.购置高级车辆，李金虎在2010年向赵某借款130万之后，其自身在当时有偿还能力的情况下，没有选择偿债，而是向孙永红购置宝马、保时捷等高级车辆，存在挥霍、奢侈消费的行为，也表明其不法占有借贷资金的主观故意。（二）诈骗的手段体现在：1．从借钱的用途上说，李金虎没有将真实目的向出借人讲明，其本人没有从事皮毛贩卖生意，但以此名义向被害人借款，之后用于偿债、购置高级车辆、所谓的投资生态园等行为均与其所称不符。2．为达到借款目的，李金虎在明知房产证系假证且房屋属违法建筑的情况下，隐瞒真相并以此做抵押，数次向赵某借款。3．李金虎及其公司与河北东明公司和浙江祥隆公司无债权债务，但李金虎虚构＂与上述两家公司存在4000万的债权＂、＂厂家尚未结算，一旦结算立马归还＂等事由，借此显示其有偿债能力，骗取连某信任，进一步获得出借款项。4．李金虎在通过打借条、允诺高息（月息3分、2.5分不等）等方式也是其获得出借人信任，诱骗钱款出借的手段。因此，李金虎的行为符合诈骗罪的犯罪构成要件，应当以诈骗罪追究其刑事责任。对被告人李金虎所提自己不构成诈骗罪以及辩护人关于诈骗赵某的数额不应包含130万和65万。向连某借款，被告人李金虎无非法占有的目的，应定性为民间借贷的辩解辩护意见，本院不予支持本院认为，被告人李金虎以非法占有为目的，采用伪造的房屋产权证明，捏造自己尚有巨额债权暂未归还等虚假事实，向被害人赵某、连某允以高额利息骗取其钱款共计人民币320.44万元，数额特别巨大，其行为确已构成诈骗罪，上述犯罪事实清楚，证据确实充分，公诉机关指控罪名成立。关于辩护人所提被告人李金虎归案后如实供述，悔罪态度好，属初犯，请求对其从轻处罚的辩护意见，本院认为被告人李金虎诈骗他人钱财用于个人挥霍，归案后拒不认罪，且未积极弥补被害人的损失，上述行为不能认定其有悔罪态度，更不应对其从轻处罚，上述辩护意见不予采纳。综上，为了维护社会治安秩序，保障公民的财产权利不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人李金虎犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年5月21日起至2031年5月20日止。）二、本案所涉赃款人民币320.44万元继续追缴后退还被害人赵某人民币103.44万元，退还被害人连某人民币217万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向山西省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份审判长孟飞审判员马丽珍审判员曲攀二0一七年九月二十五日书记员李霞书记员曹嘉芮

案例二相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 李金虎
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑十五年