案例一：
经审理查明，2015年5月18日9时许，被告人王某某冒用被害人王某3的信用卡，乘出租车由临漳县来到成安县青云路郭某的刷卡门市，谎称着急用钱在该店内刷取被害人王某3信用卡内25000元现金。

案例一相关法律条文：
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。




案例一判决结果：
name: 王某某
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年四个月

案例二：
杜某某、李某甲诈骗一审刑事判决书河南省渑池县人民法院刑事判决书（2016）豫1221刑初210号：渑池县人民检察院以三渑检公诉刑诉（2016）18号起诉书指控被告人杜某某、李某甲、李某乙犯诈骗罪，于2016年4月13日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。渑池县人民检察院指派检察员刘娜娜出庭支持公诉，被告人杜某某、李某甲、李某乙到庭参加诉讼，现已审理终结经审理查明：1、2015年10月9日，被告人杜某某、李某甲预谋后，由李某甲驾驶车辆到渑池县，用李某甲一人身份证登记、二人住宿（杜某某告知李某甲有个与自己同姓名的人是通缉犯，用自己身份证登记住宿会招来警察）。2015年10月10日，被告人杜某某一人到渑池县新市场蒸碗城东隔壁梁某经营的晓军副食门市内，用虚假姓名登记的188××××5368手机卡联系梁某代还信用卡，谎称自己在渑池县酒厂上班，让梁某代还后再刷出。被告人杜某某同梁某商量好代还费用后，将自己的平安银行信用卡（卡号：52×××42）和密码交给梁某让其代还30000元，并支付了600元代还费用。梁某邀杜某某共同到自动存取款机上还款，杜某某借口有事离开。2015年10月10日18时49分，梁某向杜某某平安银行信用卡内转账还款30000元，杜某某通过绑定的手机短信看到自己平安银行信用卡内到账30000元后，通过网上银行分2次向自己支付宝绑定的建行卡内转账29970元，致使自己的平安银行信用卡内余额不足，梁某无法将代还的30000元刷出，后杜某某将该平安银行信用卡挂失补办，从而骗取梁某30000元。事后被告人杜某某给被告人李某甲2000元（包含杜某某还李某甲的欠款、李某甲垫付的油费、过路费、食宿费），余款28000元自肥。案发后，被告人李某甲家属主动退赔梁某全部损失30000元，梁某对李某甲表示谅解。2、2015年3月14日9时，被告人杜某某通过电话155××××6768联系郑某，让郑某帮其代还50000元的信用卡，代还后再刷出，二人约定在焦作市朝阳花园小区大门口见面，见面后杜某某将自己的工行信用卡（卡号：62×××30）、500元手续费和密码交给郑某。2015年3月14日17时许，郑某分3次向杜某某工行信用卡内转账3000元、18000元、13000元，后郑某通过ＰＯＳ机分2次刷出2850元和18150元，杜某某通过绑定的手机短信看到自己工行信用卡有钱到账后，立即将信用卡上的13000元转账到自己支付宝绑定的建行卡内，致使郑某无法通过ＰＯＳ机将剩余的13000元刷出，从而骗取郑某13000元。3、2015年6月28日，被告人杜某某到河北省临漳县建安路鑫鑫嘉园小区东孙某经营的“烟酒行”内，谎称自己住在临漳县海天商场，在该商场做生意，信用卡50000元欠款到期需要偿还，让孙某帮其代还后再刷出，并愿意支付手续费。后杜某某将工行信用卡（卡号：62×××74）、密码以及手续费交给孙某。2015年6月28日，孙某分3次向杜某某工行信用卡内转账100元、4900元、19500元，后孙某通过ＰＯＳ机刷出10元、0.96元、4999.04元、19500元。2015年6月29日，孙某又分2次向杜某某工行信用卡内转账500元、25000元，孙某通过ＰＯＳ机刷出274元、252.26元、5050元。杜某某通过绑定的手机短信看到自己工行信用卡内有钱到账后，立即将卡内钱款分2次转出19998元到自己支付宝绑定的建行卡内，致使孙某无法将剩余的19923.74元刷出，从而骗取孙某19923.74元。4、2015年7月9日，被告人杜某某到济源市后同李某丙联系代还信用卡事宜，二人在济源市中原国际建材商贸城南门口见面，杜某某谎称自己在商贸城内做生意，信用卡50000元欠款到期需要还款，并将自己的工行信用卡（卡号：62×××57）、密码和500元手续费交给李某丙让其代还后再刷出。2015年7月9日至7月10日，李某丙通过银行自助存款、银行卡转账方式向杜某某工行信用卡内还款700元、22000元，后通过ＰＯＳ机刷出483元、21268元、589元。2015年7月12日，李某丙又通过银行卡转账方式向杜某某工行信用卡内还款5500元、21800元，后李某丙通过ＰＯＳ机刷出4889元和2852元。杜某某通过绑定的手机短信看到自己工行信用卡内钱款到账后，立即将卡内的19999元转账至自己支付宝绑定的建行卡内，致使工行信用卡内余额不足，李某丙无法将剩余的19919元刷出，从而骗取李某丙19919元。5、2015年9月25日12时50分，被告人杜某某到武陟县谢旗营镇邮政储蓄银行西隔壁杨某经营的“中国联通手机店”内，谎称自己是该镇兰封村人，让其代还50000元广发银行信用卡欠款然后刷出，后杜某某将自己的广发银行信用卡（卡号：62×××01，密码：258369）交给杨某。杨某通过妻子的邮政储蓄银行卡往杜某某广发银行信用卡内转账25000元，后杜某某借口有事离开，让杨某自己将所还钱款刷出。杜某某离开后立即将该信用卡挂失，致使杨某无法将代还的25000元刷出，从而骗取杨某25000元。6、2015年11月1日，被告人杜某某伙同李某乙预谋后到温县，杜某某通过网络搜索到代还信用卡的赵某联系方式及地址，然后安排李某乙出面将自己的平安银行信用卡（卡号：52×××97）、密码送到温县古温大街中段后排赵某经营的“乔乐电脑店”内，李某乙按杜某某交代谎称自己在温县粮食局上班，有20000元信用卡欠款需要偿还，让赵某帮其代还后再刷出。赵某通过自己的建行手机银行分2次往杜某某平安银行信用卡转账20000元，而后通过ＰＯＳ机只刷出了160元。杜某某通过绑定的手机短信看到自己平安银行信用卡内钱款到账后，立即将该卡内的19790元转账至自己支付宝绑定的建行卡内，致使平安银行信用卡内余额不足，赵某无法将代还的19840元刷出，从而骗取赵某19840元。事后被告人杜某某给李某乙17000元（之前杜某某欠李某乙17000元，此次李某乙参与诈骗是为要回欠款），余款2840元自肥。案发后，被告人李某乙家属主动退赔赵某全部损失19840元，赵某对李某乙表示谅解。7、2015年11月11日，被告人杜某某到武陟县行政服务中心对面胡同路南李某丁经营的“ＰＯＳ机办理”店内，自称自己的信用卡需要还款30000元，还款日是13日，让李某丁帮其先代还后刷出。2015年11月12日，杜某某将自己的平安银行信用卡、密码及300元手续费交给李某丁。李某丁通过自己的民生银行储蓄卡分8次往杜某某平安银行信用卡内转账共计23000元，并分7次成功刷出16278元。杜某某通过绑定的手机短信看到自己平安银行信用卡内钱款到账后，立即将该卡内的6700元分2次转账至自己支付宝绑定的建行卡内，致使平安银行信用卡内余额不足，李某丁无法将剩余的6722元刷出，从而骗取李某丁6722元。案发后，被告人杜某某退赔李某丁2400元。上述事实，被告人杜某某、李某甲、李某乙在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人梁某、郑某、孙某、李某丙、杨某、赵某、李某丁的陈述，辨认笔录及照片，梁某提交的杜某某平安银行信用卡1张，孙某提交的杜某某工商银行信用卡1张，李某丙提交的杜某某工商银行信用卡1张，杨某提交的杜某某广发银行信用卡1张，赵某提交的杜某某平安银行信用卡1张，李某丁提交的杜某某平安银行信用卡1张，及各被害人提供的自己给杜某某代还款项的相关证据，杜某某平安银行信用卡交易明细、信用卡申请表，杜某某广发银行、工商银行、建设银行卡交易明细，渑池县公安局刑警大队扣押及发还清单、到案经过，被害人梁某、赵某领条及谅解书，李某丁亲属领条，被告人杜某某、李某甲、李某乙户籍证明，杜某某释放证明书等证据证实，足以认定本院认为，被告人杜某某、李某甲、李某乙以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，单独或结伙骗取他人现金，其中杜某某骗取他人7次134404.74元，数额巨大；李某甲参与其中1次（即第1场），与杜某某合伙骗取他人30000元，李某乙参与其中1次（即第6场），与杜某某合伙骗取他人19840元，二人均属数额较大，其行为均已构成诈骗罪，公诉机关指控罪名成立。在诈骗犯罪中被告人杜某某起主要作用，系主犯；李某甲在诈骗犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应从轻处罚；李某乙在诈骗犯罪中所起作用相对较小，可酌情从轻处罚。被告人杜某某在前罪被判处有期徒刑刑罚执行完毕之日起五年内，再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之故意犯罪，系累犯，依法应当从重处罚。杜某某、李某甲、李某乙到案后均能如实供述自己罪行，系坦白，庭审中亦有悔罪表现，依法均可从轻处罚。案发后李某甲、李某乙能积极退赔参与场次被害人全部经济损失并取得谅解，杜某某能部分退赔（2400元），均可酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下一、被告人杜某某犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金15000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年11月18日起至2021年11月17日止。罚金于判决生效后三日内缴纳）。被告人李某甲犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金1500元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳）。被告人李某乙犯诈骗罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金1500元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效后三日内缴纳）。二、责令被告人杜某某退赔郑艳花13000元、退赔孙明英19923.74元、退赔李朝阳19919元、退赔杨小利25000元、退赔李声斐4322元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三门峡市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份审判长李辉审判员赵峰审判员刘韶兴二〇一六年五月十二日书记员张冰

案例二相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。




案例二判决结果：
name: 杜某某
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑六年
name: 李某甲
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑八个月
name: 李某乙
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑八个月