案例一：
经审理查明：“中佳易购”平台由浙江万银电子商务有限公司开发，采用“消费返利”模式经营，承诺给在平台消费的会员赠返积分、给加盟商家退还让利保证金的形式，介入商家和消费者的交易过程。“中佳购物”平台在全国招募代理商，由代理商招揽商户免费加盟。代理商按照平台加盟商户让利额（即保证金）的9.375%收取报酬。加盟商可充值店铺营业额的部分到平台作为保证金，该笔保证金平台会在300天内以积分形式打到加盟商账户，同时消费者可以获赠该笔保证金3倍的积分，消费者获赠的积分于500天以积分形式打到消费者账户。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 姜土泉
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
殷志超非法吸收公众存款罪一审刑事判决书浙江省嘉兴市南湖区人民法院刑事判决书（2019）浙0402刑初307号：嘉兴市南湖区人民检察院以嘉南检刑诉（2019）304号起诉书指控被告人殷志超犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院于2019年5月20日受理后，依法组成合议庭，于2019年6月20日公开开庭审理了本案，嘉兴市南湖区人民检察院指派检察员陈婷出庭支持公诉，被告人殷志超、辩护人韩海涛到庭参加诉讼，诉讼期间本案依法延期审理二次，现已审理终结公诉机关指控，被告人殷志超非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，累计数额达1298余万元，个人非法获利48万余元，数额巨大，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人殷志超如实供述其犯罪事实，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款之规定，可以从轻处罚。据此，特提请本院依法惩处。被告人殷志超对起诉书指控犯罪事实和罪名没有异议。辩护人辩称，对被告人殷志超涉嫌非法吸收公众存款罪的事实没有异议，但请重视以下情节：一、本案属于单位犯罪并非属于自然人犯罪。1.接受投资资金的是具有独立法人资格的单位，而非被告人殷志超私人所占有；2.从实质上看，被告人的行为完全是为单位利益在奔波，虽然被告人在客户投资中得到了部分提成，但仍可以认定为工资收入的组成；3.从吸收投资的管理操作看，单位组织管理体系严密，有专门的管理者组织领导安排营销，有线上ＡＰＰ进行充值，单位还与相关员工签订聘用合同，其行为明显表现为职务行为；4.本案情形，不属于最高人民法院1999年6月法释［1999］14号司法解释规定的“不以单位犯罪论处”的三种情况之一。二、本案指控的犯罪数额是不切实的，远高于被告人实际行为而吸收的数额。1.鉴定技术层面上，并非按照本息分开，存在重复计算情况；2.根据案卷中笔录，能够证明被告人至2016年底已经停止工作，被告人自身的投资也应予剔除；3.根据被告人拿到的提成金额，可算出被告人犯罪数额远未达到公诉方认定的数额。三、被告人殷志超成立自首，依法应予减轻处罚。四、被告人系初犯偶犯，无前科劣迹，且其主观恶性较小，到案后认罪认罚态度较好，已经退出在职期间的全部违法所得，应酌情从轻处罚。综上，建议依罪责刑相适应原则，对被告人处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。经审理查明：2015年下半年开始，被告人殷志超担任浙江万某电子商务有限公司（简称万某公司）南湖区区域经理，采用公开宣传等方式在本市南湖区等地推广“中佳易购”电子商务平台，以“消费返利”、“返还保证金”等幌子吸引商户加盟该平台并诱使会员在该平台消费；该公司以300天日均返还商户全部让利保证金、500天日均赠送会员对应商户让利保证金3倍积分消费为诱饵，吸引加盟商户向公司充值保证金。被告人殷志超与万某公司经约定，获得其发展商户充值保证金的9.375%作为返利佣金，并且其与区域经理吕某、姜雅英三人进行业务合作、平分返利佣金，直至2016年12月底殷志超退出南湖区域经理职务。期间，被告人殷志超吸收加盟商户充值的保证金共计1298余万元，其个人获得返利佣金提成100万余元。2018年3月，嘉兴市南湖区公安分局接到有关“中佳易购”电商平台涉嫌非吸立案侦查线索，且在2018年2月1日汪某1等12名嫌疑人已被抓获的情况，该局经侦大队于2018年3月20日在平湖市中医院附近抓获被告人殷志超。案发后，被告人殷志超已退出赃款60万元。上述事实，有经庭审质证的如下证据：1、浙江万某电子商务公司专项审核报告二份及计算机数据司法鉴定意见书，证实浙江万某公司从2014.8.7-2017.12.31共收取商家保证金117亿余元，期间返还商家保证金51亿余元；其中，殷志超作为南湖区域经理，区域现金充值金额1342万余元（扣除殷志超本人投入金额435119元，为1298万余元）；计算机电子数据鉴定显示，南湖区域代理商报酬488827元。2、殷志超的建设银行卡交易明细，反映出该卡从2014年至2017年间殷志超和姜雅英、吕某（均为区域经理）等人有多次交易记录。3、同案人员吕某、姜雅英、汪某1、沈某1、汪某2、陆小芳、李少见、沈某2、朱某1、朱某2、陈某2的供述，以及证人倪某、陈某1、池某、余某1和等人证言陈述，证实了殷志超系区域经理的身份，同一时间作为区域代理的返利均为9.375%，且殷志超、吕某、姜雅英三人合作平分返利；4、被告人殷志超的述与辩解均在卷；5、被告人户籍证明、到案经过、公安机关扣押决定书、退缴赃款凭证等证实殷志超系被动归案及退赃情况，足以认定。关于被告人违法获利数额，经查，根据同案人员吕某、姜雅英的多次供述每人分得100万余元，且吕某、姜雅英与被告人殷志超有紧密合作，该两人的供述均较稳定，结合殷志超本人供述“我们三人共拿到区域代理商报酬450万元左右，其中运营开支等…….剩下300万元左右我们三人平分”内容，相互达到一致。故起诉书指控殷志超个人非法获利48万余元存在算法有误，不予采纳。本院根据在案的关联证据，认定被告人殷志超个人非法获利为100万余元本院认为，被告人殷志超无视金融管理法律法规，通过电子商务平台以高额返利的方式非法吸收公众存款，累计吸收资金达1298余万元，个人非法获利100万余元，扰乱国家金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。本案涉及利用“中佳易购”电商平台的共同犯罪，被告人殷志超作为区域经理，起到次要及辅助作用，属从犯，依法予以减轻处罚。被告人殷志超归案后如实供述了犯罪事实，具有坦白情节，依法亦可从轻处罚；被告人主动退赃60万元，有较好的认罪悔罪表现，酌情从轻处罚。辩护人所提辩护意见，对其中合理、合法的部分意见予以采纳。根据被告人的犯罪情节及悔罪表现，依法可对其适用缓刑，被告人殷志超回到社区后，应当接受社区矫正，遵守法律、法规，服从监督管理，接受教育，完成公益劳动，做一名有益社会的公民。据此，本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条、第二十七条、第六十七条第三款、第七十二条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人殷志超犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，缓刑二年六个月，并处罚金50000元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算；罚金限判决生效后三日内缴纳）二、扣押在案的违法所得600000元，按比例发还各集资参与人，不足部分责令被告人殷志超继续退赔，并按同等原则分别发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向嘉兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份审判长余锦明人民陪审员沈章焕人民陪审员钱金魁二〇一九年十二月十一日书记员赵珍燕

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 殷志超
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年九个月