案例一：
2.原判认定李泽应犯故意伤害罪、高利转贷罪的依据不足。3.建议依法追缴覃某拖欠李泽应8000万元借款以及李泽应抵押给银行35套房屋的余值，以偿还被害人的集资款，以减轻李泽应的罪责。辩护人韩庆阔律师提出的辩护意见与杨新彦的上诉理由一致，并补充以下辩护意见：1.上诉人杨新彦2015年代理陈玉萍与覃某民间借贷纠纷案件时，我国《刑法》没有虚假诉讼罪，杨新彦的行为不构成犯罪。2015年3月，杨新彦代理陈玉萍与覃某民间借贷案件。2015年3月月24日，宜昌仲裁委员会作出（2015）宜仲调字第46号《仲裁调解书》。2015年4月1日，杨新彦代理陈玉萍向宜昌市中级人民法院申请强制执行。2015年11月23日，宜昌市中级人民法院终结了案件本次执行程序。因《刑法修正案（九）》（增设“虚假诉讼罪）从2015年11月1日起施行，但杨新彦的代理行为（仲裁立案、开庭、申请执行等）均发生在《刑法修正案（九）》实施之前，根据从旧兼从轻原则，其行为不构成虚假诉讼罪。2.杨新彦于2017年3月6日代理陈玉萍对（2015）宜仲调字第46号《仲裁调解书》提交恢复执行申请书，不应认定为虚假诉讼的犯罪行为。2016年6月29日，因案外人许晓兰对陈玉萍提出案外人执行异议之诉，法院移交长阳县公安局立案侦查。此后，长阳县检察院作出了不起诉决定书，该决定书同时递交了宜昌市中级人民中院。但是，该案承办法官为了将案件尽快移送至当阳市法院，依职权通知杨新彦提交恢复执行申请和案件移送管辖申请书。显然，该法官擅自决定启动恢复执行程序，故不能让杨新彦为此行为承担责任。另外，杨新彦提交恢复执行申请时，（2015）宜仲调字第46号《仲裁调解书》仍然处于生效状态，没有被依法撤销。3.李泽应与覃某之间客观存在民间借贷的债务关系，通过陈玉萍以转账的方式形成银行流水账，只是虚增了部分债务，不能全部否定民间借贷债务关系，故本案不能认定虚假诉讼。4.即使杨新彦的行为认定为虚假诉讼罪，也不应认定为主犯，更不应认定为“情节严重”。杨新彦按照李泽应提供的基础信息代书了借款协议、还款协议，但对债权数额以及是否履行等并不知情。杨新彦代理陈玉萍完成了仲裁程序，但在庭审中没有发现覃某有受到胁迫的情形。从2015年4月10日至2015年11月23日，杨新彦代为申请强制执行，提供财产线索，配合法院执行等。从2015年12月至2017年3月20日，杨新彦申请法院对570万元用地保证金续查封，并代书一份情况反映，要求法院不予解封覃某的财产；杨新彦应承办执行案的法官要求，代为申请将执行案指定由当阳市法院执行。2017年3月20日以后，杨新彦代为向当阳市法院申请签发付款授权，同意对宜昌市西陵区法院在执行款到位后直接支付给陈玉萍。综上所述，杨新彦的行为即使构成犯罪，也只是起次要作用，应当认定为从犯。5.在执行案中，该案承办法官明知审判委员会决定“暂缓执行”，仍然要求启动恢复执行，这才是导致570万元得以执行的真正原因。长阳土地储备中心对涉案土地至今也没有挂牌出让成功，该570万元属于未到期债权，人民法院不得强制执行。但西陵区法院却以到期收益为名强制执行该570万元。当时，应将执行款项回转到长阳县预算外资金管理局处“长阳土地储备中心”的账户上，但宜昌市中级人民法院却指令将执行款项用于陈玉萍案的清偿，使得该案绕开了对未到期债权不得强制执行的规定，这才是570万元所谓损失产生的根源。因此，杨新彦等不应为他人的错误行为产生的后果承担刑事责任。综上，原判认定事实错误，量刑过重，请求二审法院予以改判。宜昌市人民检察院提出：（一）关于李泽应的上诉理由。1.李泽应在被监察机关留置调查期间，主动检举了三个公职人员违法犯罪事实，提供了线索，为监察机关查办案件起到了关键作用。因此，李泽应具有一般立功表现，应依法对其从轻处罚，建议判处十六年六个月以上十七年以下有期徒刑。2.关于登记在李泽应前妻李兴珍名下的鄂Ｅ×××**号“保时捷”汽车，经李兴珍证实该汽车是李泽应以她的名义办理登记，但该汽车是李泽应购买的，与二人离婚时分割的财产没有关系，她已拿到了分割的全部财产。故鄂Ｅ×××**号保时捷汽车应认定为李泽应的个人财产，应依法没收。3.李泽应在交通肇事案，未如实供述，故不能认定为自首。4.审计报告及相关证人证言等证据已证实，李泽应非法集资未兑付资金为9637.8万元，未有证据证实其用电器和白酒兑付了6000多万元本金。（二）关于杨新彦提出的上诉理由。1.覃某与李泽应之间有一定的债权债务关系，陈玉萍与覃某之间没有任何债权债务关系。李泽应、杨新彦、陈玉萍三人共同虚构了陈玉萍与覃某债权债务，并伪造了一亿元的银行流水账单，强迫覃某签下了借款合同。这是两个不同的民事主体，并不是虚增了部分债务，而是虚构了一个新的民事债权债务关系。在本案，根据监察机关提供的证据，可以认定李泽应揭发了他人犯罪，经查证属实，原判已认定为立功表现。原判经征求检察院的意见，并结合司法工作实际，从在卷证据尚难以认定为重大立功。尽管如此，原判在全案量刑从其所犯具体罪名到最终数罪并罚之后决定执行的刑罚，均体现从轻或减轻处罚，已尽最大限度对其从宽处理。因此，一审法院对其立功表现处理正确。以后，若有证据可证实其新立功情况，在刑罚执行期间仍可依法认定为减刑的条件。2.关于李泽应在交通肇事案是否有自首的情节。根据《刑法》第六十七条第一款的规定，成立自首需同时具备“自动投案”和“如实供述自己的罪行”两个要件。在交通肇事案中，案发后李泽应虽供述了相关事实，但对关键事实未如实供述，欲推卸责任，故不能认定为自首。3.关于“保时捷”牌小汽车是否为李泽应的个人财产。经查，根据本案证据，可以证实鄂Ｅ×××**号“保时捷”牌小汽车虽登记在陈某4名下，但陈某4与李泽应离婚时财产已分割清楚，该汽车不是陈某4的个人财产。从在卷证据还证实，该汽车实为李泽应控制和使用，系其个人财产，依法应列入没收财产的范围。综上，李泽应提出的上诉理由及辩护人的相关辩护意见不能成立，本院不予支持。二、关于杨新彦提出的上诉理由。经查：1.从借款协议、银行账户交易记录、证人证言以及被告人供述，充分证实陈玉萍与覃某之间素无经济往来，其所谓债权的主要证据系李泽应指使陈玉萍在银行的柜员机上经数小时来回循环倒账形成的银行流水账单。

案例一相关法律条文：
组织、领导黑社会性质的组织的，处七年以上有期徒刑，并处没收财产；积极参加的，处三年以上七年以下有期徒刑，可以并处罚金或者没收财产；其他参加的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，可以并处罚金。
境外的黑社会组织的人员到中华人民共和国境内发展组织成员的，处三年以上十年以下有期徒刑。
国家机关工作人员包庇黑社会性质的组织，或者纵容黑社会性质的组织进行违法犯罪活动的，处五年以下有期徒刑；情节严重的，处五年以上有期徒刑。
犯前三款罪又有其他犯罪行为的，依照数罪并罚的规定处罚。
黑社会性质的组织应当同时具备以下特征：
（一）形成较稳定的犯罪组织，人数较多，有明确的组织者、领导者，骨干成员基本固定；
（二）有组织地通过违法犯罪活动或者其他手段获取经济利益，具有一定的经济实力，以支持该组织的活动；
（三）以暴力、威胁或者其他手段，有组织地多次进行违法犯罪活动，为非作恶，欺压、残害群众；
（四）通过实施违法犯罪活动，或者利用国家工作人员的包庇或者纵容，称霸一方，在一定区域或者行业内，形成非法控制或者重大影响，严重破坏经济、社会生活秩序。



以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有第一款行为，非法占有他人财产或者逃避合法债务，又构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪从重处罚。
司法工作人员利用职权，与他人共同实施前三款行为的，从重处罚；同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪从重处罚。



非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。
犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡的，处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。
为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。
国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。



有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制：
（一）随意殴打他人，情节恶劣的；
（二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的；
（三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的；
（四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。
纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。



故意伤害他人身体的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制。
犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。本法另有规定的，依照规定。



非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。



违反枪支管理规定，非法持有、私藏枪支、弹药的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑。
依法配备公务用枪的人员，非法出租、出借枪支的，依照前款的规定处罚。
依法配置枪支的人员，非法出租、出借枪支，造成严重后果的，依照第一款的规定处罚。
单位犯第二款、第三款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。



伪造、变造、买卖或者盗窃、抢夺、毁灭国家机关的公文、证件、印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
伪造公司、企业、事业单位、人民团体的印章的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。
伪造、变造、买卖居民身份证、护照、社会保障卡、驾驶证等依法可以用于证明身份的证件的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。



隐匿或者故意销毁依法应当保存的会计凭证、会计帐簿、财务会计报告，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。



违反交通运输管理法规，因而发生重大事故，致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役；交通运输肇事后逃逸或者有其他特别恶劣情节的，处三年以上七年以下有期徒刑；因逃逸致人死亡的，处七年以上有期徒刑。



在道路上驾驶机动车，有下列情形之一的，处拘役，并处罚金：
（一）追逐竞驶，情节恶劣的；
（二）醉酒驾驶机动车的；
（三）从事校车业务或者旅客运输，严重超过额定乘员载客，或者严重超过规定时速行驶的；
（四）违反危险化学品安全管理规定运输危险化学品，危及公共安全的。
机动车所有人、管理人对前款第三项、第四项行为负有直接责任的，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。
判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。



对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。
独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。



没收财产是没收犯罪分子个人所有财产的一部或者全部。没收全部财产的，应当对犯罪分子个人及其扶养的家属保留必需的生活费用。
在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



犯罪嫌疑人、被告人自愿如实供述自己的罪行，承认指控的犯罪事实，愿意接受处罚的，可以依法从宽处理。



在被告人最后陈述后，审判长宣布休庭，合议庭进行评议，根据已经查明的事实、证据和有关的法律规定，分别作出以下判决：
（一）案件事实清楚，证据确实、充分，依据法律认定被告人有罪的，应当作出有罪判决；
（二）依据法律认定被告人无罪的，应当作出无罪判决；
（三）证据不足，不能认定被告人有罪的，应当作出证据不足、指控的犯罪不能成立的无罪判决。




案例一判决结果：
name: 李泽应
crime: 组织、领导黑社会性质组织罪
非法吸收公众存款罪
虚假诉讼罪
高利转贷罪
寻衅滋事罪
非法拘禁罪
伪造国家机关证件、印章罪
故意伤害罪
非法持有枪支罪
隐匿会计凭证、会计帐簿、财务会计报告罪
交通肇事罪
sentence: 有期徒刑十八年
name: 彭忠林
crime: 参加黑社会性质组织罪
非法拘禁罪
寻衅滋事罪
危险驾驶罪
sentence: 有期徒刑五年
name: 李晓龙
crime: 参加黑社会性质组织罪
非法拘禁罪
寻衅滋事罪
sentence: 有期徒刑四年
name: 赵小军
crime: 参加黑社会性质组织罪
非法拘禁罪
寻衅滋事罪
sentence: 有期徒刑四年
name: 陈玉萍
crime: 参加黑社会性质组织罪
虚假诉讼罪
非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑四年
name: 吴官成
crime: 参加黑社会性质组织罪
寻衅滋事罪
sentence: 有期徒刑一年六个月
name: 杨柳
crime: 参加黑社会性质组织罪
非法拘禁罪
sentence: 有期徒刑一年三个月
name: 曹海飞
crime: 参加黑社会性质组织罪
非法拘禁罪
寻衅滋事罪
sentence: 有期徒刑二年
name: 杨新彦
crime: 虚假诉讼罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
36钟原、钟政等组织、领导、参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪等陶余帆、姚多生组织、领导、参加黑社会性质组织罪、诈骗罪等姬永松、孙学磊等诈骗罪一审刑事判决书安徽省淮南市八公山区人民法院刑事判决书（2019）皖0405刑初36号：淮南市八公山区人民检察院以八检一部刑诉［2019］15号起诉书指控被告人钟原犯组织、领导黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪，被告人钟政犯领导黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪，被告人朱振宇、刘高庆犯参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪，被告人陶余帆、姚多生犯参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、非法拘禁罪，被告人姬永松犯参加黑社会组织罪、诈骗罪，被告人郑春燕犯参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、诈骗罪，被告人孙学磊、许彬彬犯诈骗罪，于2019年5月23日向本院提起公诉。2019年5月31日，淮南市八公山区人民检察院以八检一部刑变诉［2019］1号变更起诉决定指控被告人朱振宇、刘高庆、陶余帆系积极参加黑社会性质组织。本院依法组成合议庭，分别于2019年6月12日、2019年7月18日公开开庭审理了本案。淮南市八公山区人民检察院指派检察员高某、李某1出庭支持公诉，各被告人及其辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结淮南市八公山区人民检察院指控：一、组织、领导、参加黑社会性质组织罪自2017年2月份以来，被告人钟原等人以淮南市田家庵区“南京新百”30楼3007室为办公场所，未经工商注册即在本市田家庵区以“钟原公司”为名对外实施“套路贷”，进行违法犯罪活动，获取非法利益。被告人钟原以公司化的模式运作该组织，并不断吸收成员，2017年下半年，又将被告人陶余帆、姚多生、姬永松等人非法经营的“非凡金融”吸纳至钟原公司，逐步形成人数较多，有明确组织者、领导者、骨干成员基本固定、有较明确分工的黑社会性质组织。在该组织中，钟原为该组织的领导者，负责领导该组织成员实施违法犯罪活动、管理该组织，并为组织活动提供资金。钟政于2017年4月份加入该组织，负责领导该组织成员实施违法犯罪活动、管理该公司。朱振宇于2017年6月份加入该组织，具体实施“套路贷”违法犯罪活动。2017年7月，刘高庆经朱振宇介绍进入钟原公司，主要听从钟原安排，负责电话催债、家访、讨债架相等违法犯罪活动。2017年下半年，陶余帆非法经营的“非凡金融”纳入钟原公司，姚多生、姬永松跟着陶余帆加入钟原公司。郑春燕作为中介人员，多次为钟原、钟政介绍借款人，成为该组织的一般成员。钟原为首的犯罪组织以快速放款为诱饵的“套路贷”模式，广泛向社会不特定人员放贷，通过扣除家访费、中介费、手续费等方式收取额外费用，使借款人实际所得借款被减少，债务被虚增，同时还强迫或骗取借款人签订高于或者两倍的虚假借款协议或借条，让借款人手持借款协议中的现金和借条拍照、录音录像，制造借款人实际收到借款的假象。另外要求借款人与钟原公司签订虚假的房屋产权抵押买卖合同或者房屋租赁合同。放款后肆意认定借款人违约，要挟借款人并索要高额的违约金，并以之前签订的虚假合同非法占有借款人的财产。同时该组织成员还通过对借款人及家庭成员实施恐吓、威胁、殴打、滋扰等违法犯罪行为，攫取大量非法经济利益。为笼络组织成员，被告人钟原通过垫资购买、赠送车辆，安排组织成员吃喝、泡澡洗脚等方式，增强组织凝聚力。先后垫资为刘高庆购买二手别克轿车一辆，并将自己的桑塔纳轿车赠予陶余帆、姚多生使用。以被告人钟原为首的黑社会性质组织自成立以来，利用“套路贷”模式，并以限制人身自由、拍摄裸照、殴打、滋扰、威胁等暴力手段，有组织地实施非法拘禁、寻衅滋事、诈骗、敲诈勒索等违法犯罪活动二十余起，为非作恶、欺压、残害群众，攫取非法利益。被害人毕某因不堪被告人钟原及组织成员长期威胁、殴打、拘禁等方式暴力催讨虚高的非法债务，于2018年8月26日在八公山区一宾馆内喝农药自杀；被害人黄某1因无力偿还债务，在寒冬腊月里，被钟原组织逼迫脱光衣服在雪地滚爬，钟原及组织成员在旁嬉笑，并拍摄手机视频记录，导致黄某1长期有家不敢回；被害人黄某2在向该组织借款时，为让其能够按时还款，该组织成员指使中介人员郑春燕给黄某2拍裸照，对其施加压力，逼迫其还款。钟原领导的黑社会性质组织通过实施违法犯罪活动，在田家庵及周边地区产生了重大影响，严重破坏了社会经济、生活秩序，造成极恶劣的社会影响。二、诈骗罪1、2016年下半年，被害人毕某向被告人朱振宇借款5000元，扣除保证金等相关费用后，实际到手3000元，后毕某向其还款5500元。此次毕某被骗2500元。2017年上半年，毕某又向朱振宇借款20000元，约定月利息2000元，扣除相关费用后实际到手的金额为14000元，签订40000元的借条。后朱振宇以公司不再继续经营为由，要求毕某一次性将欠款本金还清，因毕某无力偿还，朱振宇将该笔债务转给钟原。毕某向钟原借款40000元，约定月利息6000元，扣除相关费用后实际到手24000元，签订80000元的借条（该24000元由钟原、朱振宇各自出资12000元）。毕某拿到24000元后随即归还朱振宇20000元，实际拿到手金额为4000元。因无力偿还钟原等人借款，毕某通过董某2（另案处理）向“诚通公司”借款。2017年11月初，被告人钟原、朱振宇伙同“诚通公司”张某2、李某4（两人另案处理）等人以偿还债务为由，将毕某约至“诚通公司”。在公司内，张某2、李某4、朱振宇、刘高庆强迫毕某偿还债务，对毕某进行殴打、恐吓，要求毕某联系朋友借钱。毕某只好联系，其朋友徐某1、葛某、李某3同意借钱。当日18时许，张某2、李某4、朱振宇、刘高庆开车将毕某带至谢家集、八公山地区借钱。毕某从徐某1处借款3000元，从葛某处借款3500元，毕某自留500元，剩余6000元被张某2、李某4与朱振宇、刘高庆各分得3000元。之后，被告人钟原、朱振宇与张某2、李某4商定给毕某办理银行贷款予以侵吞。2017年11月，朱振宇以偿还债务为由，强迫毕某通过被告人孙学磊、许彬彬办理中国银行“易贷通”分期贷款。2017年12月初，孙学磊通知朱振宇以毕某名义办理的90000元贷款已经拨付，朱振宇遂将毕某及“诚通公司”人员约至田家庵区新世界13楼1315室许彬彬处。在该处，孙学磊以中介费、保证金等名义从90000元贷款中扣除11500元。为独占剩余78500元，钟原、刘高庆与“诚通公司”李某4、芦阳等两组织成员对毕某进行威胁、恐吓、殴打，后将毕某劫持至“诚通公司”。在“诚通公司”内，钟原、刘高庆、李某4、芦阳（另案处理）等人对毕某进行殴打，强迫毕某同意将剩余78500元用于偿还“诚通公司”债务，并强迫毕某再次签订20000元的借条。后李某4将78500元中的24000元分给钟原，钟原将该笔钱款与朱振宇平分。之后，孙学磊将其收取3000元“保证金”中的1700元还给了毕某。此次毕某被骗80000元（既遂76300元，未遂3700元）。2、2017年12月份，被害人杨某1向被告人钟政借款。钟政借款3000元，签订30000元的借条。后杨某1无力还款，钟政持30000元借条至杨某1家中，向杨某1及其父亲索要30000元借款。杨某1父亲迫于无奈，向钟政还款7000元。杨某1被骗27000元（既遂4000元，未遂23000元）。3、2017年3、4月份，被害人王某1至南京新百30楼钟原公司借款。钟政借款3000元，约定期限为3个月，并让其签订10000元的借条，月利息为1000元，被害人王某1实际到手金额为3000元。一个月后，因王某1无力还款，被告人钟政以逾期为由要求王某1重新签订一份20000元的借条。后钟政多次向王某1及其母亲王某2索要欠款，并自己伪造8000元的一份虚假借条以及之前王某1签订的两份借条，分三次向王某2索要33000元。王某1被骗35000元（既遂30000元，未遂5000元）。4、2017年初，李某2至南京新百30楼钟原公司借款。钟原借款10000元，约定借款期限为10个月，扣除相关费用后实际到手6500元，签订20000元的借条。后李某2向钟原还款14400元。李某2被骗13500元（既遂7900元，未遂5600元）。5、2017年1、2月份，被害人段某1至南京新百30楼钟原公司借款。钟原借款5000元，扣除相关费用后实际到手4000元，签订5000元的借条。一个月后，段某1向钟原还款5000元。2017年3月份，段某1又向钟原借款5000元，扣除相关费用后实际到手3800元。一个月后，段某1向钟原还款4500元。2017年3、4月份，段某1再次向钟原借款。借款10000元，扣除相关费用后实际到手7000元，签订10000元的借条。一个月后，段某1无力还款，钟原带着段某1到合肥、宁波等地办理车贷，因车辆价格过高等原因未能办理成功。在宁波回淮南的次日，钟原通知段某1至南京新百30楼钟原公司。为了威胁段能及时还款，钟原逼迫段某1拍摄裸照。段某1不从，钟原公司老蔡（身份暂未能核实）对其殴打。段某1惧怕，遂按照钟原要求脱光衣服，持打印的“我是老赖，欠钱不还”的纸张，由钟原持手机拍摄。后段某1向钟原还款16000元。段某1合计被骗11200元（既遂10700元，未遂500元）。6、2017年下半年，被害人吕某1至南京新百30楼钟原公司借款。借款40000元，扣除相关费用后实际到手28000元，签订60000元的借条。被告人钟原、钟政、刘高庆每人出资9400元，算三人共同出资放贷，所得利益均分。后吕某1陆续归还钟原26000元利息。2018年上半年，吕某1与钟原、钟政商议，由钟原、钟政出资，将吕某1抵押给他人的房产（位于本市田家庵区云景华城小区3号楼602室）过户至钟原公司。后钟原、钟政共同出资380000元左右，将吕某1房产过户至钟政名下。钟原与吕某1商议：吕某1共欠钟原本息440000元，吕某1偿还440000元后再将房产过户还给吕某1。后因吕某1未能及时还款，钟原采取打电话、发信息、停电等方式滋扰吕某1及其家人，逼迫吕某1还债，截止案发时，吕某1又向钟原还款10000余元。吕某1被骗32000元（既遂8000余元，未遂24000元）。7、2017年9月，被害人黄某2通过郑春燕介绍，至南京新百30楼钟原公司借款。钟政借款30000元，扣除相关费用后实际到手18000元，签订60000元的借条。后黄某2实际还款41000元。2017年11月，黄某2又至南京新百30楼钟原公司借款。钟政借款20000元，扣除相关费用后实际到手12000元，签订40000元的借条。钟政为迫使黄某2能按时还款，指使郑春燕为黄某2拍裸照，郑春燕用手机拍摄后将照片发给钟政。后黄某2还款12000元。2017年底，黄某2至“非凡金融”公司借款。钟原、刘高庆在“非凡金融”公司，提出借款给黄某2。借款10000元，扣除家访费、材料费等相关费用实际到手7000元（钟原、刘高庆各出资3500元），签订20000元的借条。后黄某2还款7000元。黄某2合计被骗83000元（既遂23000元，未遂60000元）。8、2017年10、11月份，张某1通过郑春燕介绍，至南京新百30楼钟原公司借款。钟政借款10000元，扣除相关费用后实际到手8000元，签订20000元的借条，约定每月还款2000元。后张某1还款12000元。2017年底，张某1再次向钟政借款。借款10000元，扣除相关费用后实际到手8000元，签订20000元的借条，约定每天还款300元。后张某1实际还款24000元。张某1合计被骗28000元（既遂20000元，未遂8000元）。9、2017年4、5月份，被害人段某2至南京新百30楼钟原公司借款。钟政借款10000元，扣除相关费用后实际到手7000元，签订20000元的借条。一个月后，段某2无力还款，钟政通知段某2至钟原公司，再次让段某2签订40000元的借条。2017年7月，钟政向淮南市潘集区人民法院提起民事诉讼。2017年12月13日，潘集区人民法院判决段某2偿还钟政本息40800元。2018年8月，钟政诉至潘集区人民法院要求执行判决。被害人段某2因未还款，被列入失信人名单。2018年12月，段某2还款7000元。段某2被骗33800元（未遂）。10、2017年12月，被害人梁某至“非凡金融”公司借款。钟政以被害人梁某无抵押物品无法放贷为由，要求梁某办理分期贷款购买手机作为抵押。2017年12月21日，钟政带梁某至手机店，以梁某名义办理分期贷款，购买ｉｐｈｏｎｅＸ手机。钟政支付首付款，剩余6391元贷款由梁某还款。后钟政要求梁某签订30000元的借条，扣除家访费等相关费用后实际到手1600元。被害人梁某被骗28500元（既遂4791元，未遂23709元）。11、2017年7月，被害人倪某至南京新百30楼钟原公司借款。钟原借款10000元，到手6000元，签订10000元的借条。此后，倪某陆续找钟原公司借款230000余元（其中钟原80000元、钟政60000元、朱振宇50000元、刘高庆40000元），扣除相关费用实际到手140000元左右。期间，倪某支付利息40000余元。后倪某无力还款，在钟原要求下将其房产（本市田家庵区山南恒大绿洲小区16栋2302室）过户给钟原妻子丰某。钟原为过户该房屋，实际出资397000元（替倪某还剩余房贷287000元，过户费用110000元）。后倪某家人知晓后，花费730000元将该房屋赎回。被害人倪某被骗227000元。12、2017年10月，被害人董某1至“非凡金融”公司借款。借款10000元，扣除家访费、材料费等费用后实际到手6000元，陶余帆以“业内规矩”为由，要求董某1签订20000元的借条。后董某1还款9000元。2017年12月份，被害人董某1又至“非凡金融”公司借款。钟原在“非凡金融”公司内，钟原与董某1约定：借款10000元，扣除相关费用后实际到手6000元，签订20000元的借条。之后董某1电话联系陶余帆，再次找陶余帆借款10000元。扣除相关费用后实际到手6000元（该笔钱款由陶余帆与姚多生共同出资），签订20000元的借条。当月，董某1到其他贷款公司借款，钟原、陶余帆、姚多生肆意认定董某1违约，逼迫董某1签订60000元的借条。后董某1还款49000元。被害人董某1合计被骗62000元（既遂40000元，未遂22000元）。13、2018年1月，被害人蔡某至南京新百30楼钟原公司借款。钟原、朱振宇嫌蔡某难讲话等原因，将此单业务交由陶余帆、姚多生。由钟原、朱振宇与蔡某商谈具体借款事宜，两人要求蔡某签订100000元的借条、房屋买卖协议，在扣除家访费、资料费等费用后实际到手40500元，该钱款由钟原先行垫资。后陶余帆、姚多生、姬永松三人共同出资50000元支付给钟原。2018年4月，陶余帆要求蔡某将之前与钟原签订的100000元借条更改至陶余帆名下。后蔡某向陶余帆还款50500元。被害人蔡某被骗59500元（既遂10000元，未遂49500元）。14、2018年2月，被害人赵某1向钟政借款60000元。扣除家访费、手续费等相关费用后实际到手52000元，钟政以“业内规矩”为由，要求签订90000元的借条。后赵某1向其还款67200元。2018年4月，赵某1又向钟政借款20000元。扣除相关费用后实际到手18000元，签订30000元的借条。一个月后，赵某1还款20000元。2018年10月，赵某1再次向钟政借款30000元，实际到手30000元，签订90000元的借条。后赵某1还款30000元。赵某1合计被骗110000元（既遂17200元，未遂92800元）。三、敲诈勒索罪1、2017年12月初，以毕某名义办理的中国银行“易贷通”贷款办理下来，在孙学磊、许彬彬等人扣除中介费、保证金11500元后，钟原、李某4两组织商议，剩余的78500元中24000元分给钟原组织，剩下的54500元归“诚通公司”所有。被告人钟原、朱振宇在瓜分被害人毕某78500元贷款后，又采用殴打、恐吓手段逼迫毕某签订440000元的借条。2018年1月，被告人钟原、钟政、朱振宇、刘高庆在明知被害人毕某已经还清债务的情况下，仍采取威胁、殴打的方式逼迫毕某办理银行贷款。由朱振宇联系中介人员，毕某在通商银行又办理100000元贷款。贷款下来后，扣除中介费用10000余元，给毕某留了1500元，剩余钱款全部被钟原组织等人拿走。被害人毕某被敲诈勒索440000元（既遂98500元，未遂341500元）。2、2017年5月，被害人黄某1至南京新百30楼钟原公司借款。借款6000元，实际到手6000元，钟原、钟政要求黄某1一个月后还款10000元，并签订20000元的借条。后黄某1外出打工未还款。2018年1月，黄某1再次到“非凡金融”借款。钟原、钟政知晓后，指使陶余帆借故拖延，不让黄某1离开。随后钟原、钟政、朱振宇、刘高庆赶至“非凡金融”公司，在公司内，钟原、钟政等人采取殴打、浇凉水的方式对黄某1进行折磨，再次逼迫黄某1签订40000元的借条。被害人黄某1被敲诈勒索54000元（未遂）。3、2017年9月，被害人廖某1至南京新百30楼钟原公司借款。借款130000元，钟原、钟政以“业内规矩”为由，让廖某1签订300000元的借条和房屋买卖协议。后钟原、钟政以房屋（位于本市田家庵区中环国际仕府2号楼2单元706室）回迁合同不能做抵押为由，实际支付30000元（两人分别出资15000元），并再次让廖某1签订一份30000元的借条，未将之前签订的房屋买卖协议及300000元的借条销毁。后钟原、钟政多次持虚假借条及房屋买卖协议，采取上门滋扰、威胁等手段向廖某1及父亲廖某2索要房屋或300000元债务。后在多次遭到被害人的拒绝后，被告人钟原、钟政让被害人廖某2还款36000元。被害人廖某2、廖某1被敲诈勒索270000元（既遂6000元，未遂264000元）。4、2017年10月，被害人陆某电话联系中介人员郑春燕，郑春燕让其至南京新百30楼钟原公司借款。借款20000元，钟原安排刘高庆家访后，扣除家访费、材料费等费用后实际到手13000元，约定月利息3000元，要求签订60000元的借条。一个月后，陆某还利息3000元。2017年12月，陆某无力还款。钟原等人肆意认定陆某逾期，要求陆某偿还借条上的60000元债务。在田家庵姚湾淮河大坝，钟原、钟政、刘高庆逼迫陆某还钱，陆某无钱归还。当夜凌晨，钟原、钟政、刘高庆开车将陆某带至其母亲杨某2家中，继续威胁陆某母子还款60000元。后杨某2无奈同意还款30000元。被害人陆某被敲诈勒索50000元（既遂20000元，未遂30000元）。5、2017年7月，被害人武某至南京新百30楼钟原公司借款。钟政借款20000元，扣除家访费、资料费等费用后实际到手14500元，签订40000元的借条，每个月利息1200元，并约定由武某朋友曹亚良作为担保人。十几天后，因担保人曹亚良到其他公司借款，钟政、朱振宇肆意认定武某违约，在武某面前对担保人曹亚良进行殴打，逼迫武某还款40000元。后武某、曹亚良向钟政还款23000元。被害人武某被敲诈勒索8500元。后被告人钟政、朱振宇仍不满足，采取上门滋扰、用大喇叭辱骂等方式继续向被害人武某敲诈勒索17000元未遂。武某被敲诈勒索25500元（既遂8500元，未遂17000元）。四、非法拘禁罪1、2018年1月份的一天13时许，被害人黄某1至“非凡金融”公司借款。因黄某1之前向钟原公司借钱未还，故钟原指使陶余帆借故拖延，不让黄某1离开。随后钟原、钟政、朱振宇、刘高庆赶至“非凡金融”公司。在公司内，钟原、钟政等人采取殴打、浇凉水的方式对黄某1进行折磨，逼迫其还钱。当日14时许，钟原、钟政、刘高庆、陶余帆、姚多生将黄某1强行带至田家庵区山南新区雪地里，钟原、钟政逼迫黄某1将衣服脱掉，让其只穿一条内裤在雪地里滚爬，做出“仰泳”、“匍匐前进”等姿势，钟原、钟政在一旁用手机拍摄视频。被害人黄某1被逼在雪地里滚爬二十多分钟。后钟原、钟政等人又将黄某1带至“非凡金融”公司拘禁，直至当日18时许才允许其离开。2、2017年11月6日下午13时许，被告人朱振宇、刘高庆、张某2、李某4（两人另案处理）等人以要求被害人毕某偿还债务为由，将被害人毕某约至张某2的“诚通贷款公司”。在该公司内，张某2、李某4等人对毕某进行威胁、恐吓、殴打，并将其拘禁在公司内，期间张某2等逼迫毕某联系其朋友借款。当日18时许，朱振宇、刘高庆、张某2等人将毕某带至谢家集、八公山地区找其朋友借款。当日21时许，毕某才被允许离开，此次毕某被限制人身自由约9个小时。2017年12月初，得知毕某9万元的“易贷通”贷款办下来后，钟原、朱振宇将毕某约至田家庵区新世界13楼1315室许彬彬处，钟原和李某4两组织为非法侵吞被害人毕某的贷款，分别对毕某进行威胁、恐吓、殴打。后李某4、钟原等人将毕某带至环球港“诚通公司”，在该公司内，李某4等人先行对毕某进行殴打，逼迫被害人毕某同意将贷款所得全部交给“诚通公司”，并写下2万元的借条；后钟原、刘高庆等人也对毕某进行殴打。被害人毕某从当日13时许至18时被允许离开，期间被非法拘禁5个小时。五、寻衅滋事罪2017年11月15日，钟原、钟政、朱振宇、刘高庆约被害人廖某1父亲廖某2在田家庵区“森都”酒店门口见面，就还款事宜进行“谈判”。双方商谈未果，钟原、钟政、朱振宇、刘高庆至田家庵区中环国际仕府廖某1家进行滋扰、恐吓。淮南市公安局舜耕派出所接警后，要求双方通过法律途径解决，钟原、钟政等人才离开。后被告人钟政多次与廖某2联系，2017年12月3日，钟原、钟政、刘高庆再次与廖某2见面，就债务问题谈判未果。因钟原怀疑廖某2持手机录像，遂指使刘高庆抢夺廖某2手机。廖某2被迫拨打110报警，淮南市公安局园南派出所民警出警至现场，要求双方通过法律途径解决，钟原、刘高庆等人才离开现场。2017年10月，朱振宇、刘高庆至本市潘集区幸福家园4期小区内通过辱骂、恐吓等方式向被害人武某催债，武某被逼无奈后报警。淮南市公安局田集派出所民警接出警至现场，要求双方通过法律途径解决，但朱振宇、刘高庆逞强耍横，不愿离开，并电话通知钟政持扩音喇叭赶至武某居住的小区。在该小区内，钟政、朱振宇、刘高庆等人变本加厉使用扩音喇叭辱骂、恐吓武某，逼迫武某继续还款，武某被逼无奈再次报警。淮南市公安局田集派出所民警再次出警，警告钟政、朱振宇、刘高庆等人通过正常法律途径解决，不得扰民，被告人钟政、朱振宇、刘高庆等人才离开现场。公诉机关当庭出示了以下证据：书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述和辩解、现场勘验、辨认笔录、视听资料及电子证据等。公诉机关认为，被告人钟原组织、领导黑社会性质组织；敲诈勒索他人财物839500元（既遂133000元，未遂706500元），数额特别巨大；诈骗他人财物830500元（既遂478891元，未遂351609元），数额特别巨大；辱骂、恐吓他人，情节恶劣；非法剥夺他人人身自由，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十四条、第二百三十八条第一款、第二百六十六条、第二百七十四条、第二百九十三条第一款第（二）项规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以组织、领导黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪追究其刑事责任。被告人钟政领导黑社会性质组织；敲诈勒索他人财物839500元（既遂133000元，未遂706500元），数额特别巨大；诈骗他人财物830500元（既遂478891元，未遂351609元），数额特别巨大；辱骂、恐吓他人，情节恶劣；非法剥夺他人人身自由，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十四条、第二百三十八条第一款、第二百六十六条、第二百七十四条、第二百九十三条第一款第（二）项规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以领导黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪追究其刑事责任。被告人朱振宇积极参加黑社会性质组织；敲诈勒索他人财物789500元（既遂113000元，未遂676500元），数额特别巨大；诈骗他人财物309500元（既遂305800元，未遂3700元），数额巨大；辱骂、恐吓他人，情节恶劣；非法剥夺他人人身自由，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十四条、第二百三十八条第一款、第二百六十六条、第二百七十四条、第二百九十三条第一款第（二）项规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪追究其刑事责任。被告人刘高庆积极参加黑社会性质组织；敲诈勒索他人财物839500元（既遂133000元，未遂706500元），数额特别巨大；诈骗他人财物240000元（既遂22700元，未遂13000元），数额巨大；辱骂、恐吓他人，情节恶劣；非法剥夺他人人身自由，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十四条、第二百三十八条第一款、第二百六十六条、第二百七十四条、第二百九十三条第一款第（二）项规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、诈骗罪、非法拘禁罪、寻衅滋事罪追究其刑事责任。被告人陶余帆积极参加黑社会性质组织；诈骗他人财物121500元（既遂50000元，未遂71500元），数额巨大；非法剥夺他人人身自由，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十四条、第二百三十八条第一款、第二百六十六条规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、非法拘禁罪追究其刑事责任。被告人姚多生参加黑社会性质组织；诈骗他人财物107500元（既遂47000元，未遂60500元），数额巨大；非法剥夺他人人身自由，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十四条、第二百三十八条第一款、第二百六十六条规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪、非法拘禁罪追究其刑事责任。被告人姬永松参加黑社会性质组织；诈骗他人财物59500元（既遂10000元，未遂49500元），数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十四条、第二百六十六条规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以参加黑社会性质组织罪、诈骗罪追究其刑事责任。被告人郑春燕参加黑社会性质组织；敲诈勒索他人财物50000元（既遂20000元，未遂30000元），数额巨大；诈骗他人财物111000元（既遂43000元，未遂68000元），数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百九十四条、第二百六十六条、第二百七十四条规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以参加黑社会性质组织罪、敲诈勒索罪、诈骗罪追究其刑事责任。被告人孙学磊诈骗他人财物80000元（既遂76300元，未遂3700元），数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人许彬彬诈骗他人财物80000元（既遂76300元，未遂3700元），数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，犯罪事实清楚、证据确实充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。该组织系为共同实施“套路贷”违法犯罪活动而组成的犯罪集团。被告人钟原、钟政系组织、领导该犯罪集团的首要分子；朱振宇、刘高庆、陶余帆系该犯罪集团的主犯；姚多生、姬永松、郑春燕系从犯。根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第九十七条，钟原、钟政应当按照集团所犯的全部罪行处罚；朱振宇、刘高庆、陶余帆应当按照其参与的全部罪行处罚；姚多生、姬永松、郑春燕应当从轻、减轻处罚。被告人钟原、钟政、朱振宇、刘高庆、陶余帆、姚多生、姬永松、郑春燕均犯有数罪，应适用《中华人民共和国刑法》第六十九条规定予以处罚。提请本院依法判处。被告人钟原辩称，1、对其个人所犯罪行表示认罪。2、对组织、领导黑社会性质组织罪有异议，其与钟政、朱振宇、刘高庆在一起放贷是为了降低房租成本，与“非凡金融”公司陶余帆、姚多生、姬永松只是业务介绍关系，不存在领导关系，不存在“钟原公司”，不存在吸收“非凡金融”，不构成组织、领导黑社会性质组织罪。3、对诈骗罪的部分犯罪事实及数额有异议，起诉书指控的14起诈骗其仅参与李某2、段某1、倪某、董某1四起，其余均未参与。其中，其与倪某约定的系合法利息，双方款项已经结清，不存在诈骗；其仅参与董某1第二次借款，虚增10500元，与朱振宇均分。4、对敲诈勒索罪的罪名、事实、金额有异议，其仅参与毕某、廖某1、陆某三起，系虚增债务，不存在敲诈勒索。5、对非法拘禁罪认罪，但对部分事实有异议，其与黄某1没有债务关系，没有逼迫黄某1还款，只是凑热闹拍了视频；对2017年11月26日非法拘禁毕某的事实其不知情，没有参与。6、不构成寻衅滋事罪，对于廖某1只是要账，不存在滋扰、恐吓；其未参与向武某要账。其辩护人提出以下辩护意见：1、对被告人钟原参与的诈骗罪、非法拘禁罪、敲诈勒索罪中的部分事实无异议，认罪，愿意赔偿被害人损失。2、对指控的组织、领导黑社会性质组织罪有异议，钟原等人虽采用了暴力、胁迫等手段催债，存在一定人身危险性和社会危害性，但与黑社会性质组织有本质区别，不符合黑社会性质组织的特征。3、不构成寻衅滋事罪。滋扰、恐吓等要债行为同时构成敲诈勒索罪，属于同一行为触犯数个罪名，系想象竞合犯，应择一重处，不应数罪并罚。4、对被告人钟原不知情且没有参与的其他人员各自实施的犯罪行为应认定为个体犯罪，钟原依法不应当承担责任。5、被告人钟原因家境贫困及不知法而犯罪，主观恶性及社会危害性小，系初犯、偶犯，且如实供述犯罪事实，建议对其从轻或者减轻处罚。被告人钟政辩称，1、对起诉书指控部分事实及罪名认可。2、对领导黑社会性质组织罪有异议，其不是领导者。3、对于诈骗数额有异议，没有参与的事实不应承担责任。4、对于敲诈勒索罪，其不知道毕某债务已经还清，也没有殴打、逼迫行为，仅帮忙准备贷款资料；对黄某1最后签的40000元借条其并不知情。5、不构成寻衅滋事罪。其辩护人提出以下辩护意见：1、被告人钟政不构成领导黑社会性质组织罪，“钟原公司”仅符合“恶势力”犯罪集团的构成特征，且钟政仅为参加者，并非领导者。2、对于诈骗罪的部分事实有异议。其中，对诈骗杨某1、王某1、吕某1、赵某1的事实无异议；倪某系钟原、钟政、朱振宇、刘高庆四人合伙放贷，钟政放贷36000元，收回60000元，系从犯。3、对敲诈勒索罪的部分事实有异议。其中对指控的敲诈勒索廖明星、武某无异议；敲诈勒索毕某与诈骗毕某系重复评价，属于牵连犯，应择一重处，不应数罪并罚；对于逼迫黄某1签订40000元借条的事钟政并不知情；钟政未参与向陆某放贷。4、对于非法拘禁罪，钟政只参与非法拘禁黄某1，其他未参与的不应承担责任。5、对于寻衅滋事罪的罪名和事实均有异议，本罪与敲诈勒索廖某1、武某构成牵连犯，应依处罚较重的罪名定罪处罚，不应重复处罚。6、本案各被害人具有不同程度过错，被告人钟政具有坦白情节，系初犯、偶犯，建议对其从轻、减轻处罚。被告人朱振宇辩称，1、对参加黑社会性质组织罪有异议。2、对诈骗罪的部分事实有异议，毕某第一次借款不是诈骗，对指控的诈骗倪某的数额有异议。3、对敲诈勒索罪的部分事实有异议，其未参与黄某1、廖某1的借款及要债。4、对寻衅滋事罪有异议，其虽参与但不构成犯罪。其辩护人提出以下辩护意见：1“钟原公司”不具备法律规定的黑社会性质组织的构成特征，被告人朱振宇不属于积极参加者。2、关于诈骗罪，毕某的第一笔借款不是诈骗，第二笔借款未获取高额利息，借款时朱振宇并未加入“钟原公司”，系个人行为；对诈骗倪某227000元的事实有异议，倪某供述与钟原存在多笔借款并一直以合作工程进行资金往来，不存在诈骗，且朱振宇的出资是以钟原的名义出借，并在诈骗227000元之前已由钟原归还，不应计入朱振宇诈骗犯罪数额。3、对非法拘禁黄某1的事实和罪名有异议，朱振宇不是出借人，其到现场只是碰巧,并非钟原邀集，且未实施任何殴打、浇水行为。4、对于敲诈勒索罪、寻衅滋事罪，被告人未以440000元对毕某进行敲诈勒索，该罪名和事实不存在；朱振宇未参与向廖某1放贷及索债，仅一次跟随，不构成寻衅滋事罪；敲诈勒索和寻衅滋事系一个行为，一个犯意，不能同时认定，且拿喇叭在小区喊话，没有造成严重后果，不构成寻衅滋事罪。5、被告人朱振宇系初犯、偶犯，具有坦白情节，主观上没有参加黑社会性质组织的故意，系一般参加者，在共同犯罪中起辅助作用，且本案被害人具有过错，建议予以从轻判处。6、被告人朱振宇被扣押的本田轿车系借他人财产，手表、手机、钻戒系被告人合法财产，不属于犯罪工具或违法所得。被告人刘高庆辩称，1、不构成积极参加黑社会性质组织罪，其在公司仅五个月，不受他人领导，没有工资，仅帮忙一起要账。2、对诈骗金额有异议，其中指控倪某被骗227000元一节，其出资40000元，且是各自借款，不是共同出借。3、对敲诈勒索罪有异议，其没有分得钱，只是跟随，对具体情况并不清楚。4、指控寻衅滋事事实属实，但不构成犯罪。其辩护人提出以下辩护意见：1、“钟原公司”不符合黑社会性质组织四个构成特征，系常见的共同犯罪；刘高庆于2017年7月参加公司，2017年12月退出，参与时间短，没有分到利润，仅是服从命令，系一般参加者，系从犯。2、对诈骗罪无异议，但刘高庆情节较轻，没有直接实施诈骗行为，属于“架相”、跑腿的角色，系从犯。3、本案数个罪名重复评判，其行为目的均是为了实现借款本金、利息；非法拘禁罪情节一般，没有严重情节；寻衅滋事罪不能单独成立，刘高庆参与的行为系一般违法，达不到情节恶劣的程度。被告人陶余帆辩称，不构成参加黑社会性质组织罪，对起诉书指控的诈骗罪、非法拘禁罪表示认罪。其辩护人提出以下辩护意见：1、不构成参加黑社会性质组织罪，“钟原公司”不是黑社会性质组织，陶余帆不是“钟原公司”的成员，不受钟原管理，钟原也未给任何费用、好处，其与钟原等人合作仅是为了挣钱，不属于积极参加者。2、对诈骗罪的事实和数额有异议。诈骗蔡某数额10000元系被钟原获取，陶余帆获得500元。诈骗董某1应区分钟原和陶余帆分别实施的诈骗数额，逼迫董某1签订60000元借条及催债都是钟原所为，陶余帆起辅助、次要作用；董某1还款49000元中9000元是偿还2017年10月向陶余帆所借6000元，之后40000元中，陶余帆和姚多生分别赚取7000元，共14000元，余款26000元由钟原获取。3、陶余帆不构成主犯，其作用不同于朱振宇、刘高庆，参与事实与姚多生相同，系从犯。3、对非法拘禁黄某1的事实和罪名无异议，但系从犯。4、被告人陶余帆系初犯、偶犯，具有坦白情节，认罪悔罪态度好，且参与犯罪少，系一般参加者，被害人蔡某和董某1有一定过错，建议从轻判处。被告人姚多生辩称，不构成参加黑社会性质组织罪；对诈骗罪指控的数额有异议，与其实际出资不符；对起诉书指控的非法拘禁罪表示认罪。被告人郑春燕辩称，1、不构成参加黑社会性质组织罪和敲诈勒索罪，其不是“钟原公司”员工，没有工资。2、对诈骗罪的金额有异议。其对钟原、钟政诈骗黄某2、张某1的金额并不知情，没参与利益分配，只是收取中介费。3、对陆某的敲诈勒索并不知情，没有介绍陆某借款。其辩护人提出以下辩护意见：1、被告人郑春燕不构成参加黑社会性质组织罪，其不是公司正式员工，仅介绍两起贷款，未参与“钟原公司”具体犯罪行为。2、不构成敲诈勒索罪，郑春燕否认陆某系其本人介绍。3、被告人主观恶性较小，犯罪情节和社会危害性较轻，认罪、悔罪态度好，愿意缴纳罚金，系初犯、偶犯。建议以诈骗罪对其判处有期徒刑三年。被告人姬永松辩称，对起诉书指控的参加黑社会性质组织罪有异议，其加入“非凡金融”二十多天，仅向蔡某放贷一起；对诈骗罪无异议。其辩护人提出以下辩护意见：1、被告人姬永松不构成参加黑社会性质组织罪，仅是一般意义上的共同犯罪；姬永松不是“钟原公司”成员，不具有隶属或管理关系，其没有参与“钟原公司”放贷讨债，主观上没有参加黑社会性质组织的故意，即使认定，亦属从犯。2、对诈骗罪事实和数额有异议，姬永松三人获利不到500元，指控诈骗既遂10000元与事实不符。钟原将其与蔡某的借贷转与陶余帆，属于放贷公司之间实施的“套路贷”转单平债，系一般共同犯罪，两者系各自放贷、获利，诈骗数额应分别计算，各自担责。4、指控诈骗数额巨大属适用法律错误。姬永松诈骗既遂10000元，未遂49500元，两者分别对应的法定刑幅度均属于数额较大范畴。3、被告人姬永松系初犯、偶犯，具有坦白情节，认罪、悔罪，建议对其从轻或者减轻处罚。被告人孙学磊对起诉书指控的诈骗罪无异议，认罪。其辩护人提出以下辩护意见：1、被告人孙学磊系中介，贷款成功发放徐某2起决定性作用；2起诉书指控诈骗80000元计算无据。3、被告人孙学磊系从犯、初犯、偶犯，且自愿认罪，主观恶性小，建议对其减轻处罚。被告人许彬彬对指控的诈骗事实无异议，认罪。其辩护人提出以下辩护意见：1、起诉书指控诈骗80000元计算无据。2、被告人许彬彬系自首、坦白，依法可以从轻、减轻处罚。3、被告人系诈骗从犯，在共同犯罪中作用小，仅分得好处费2000元，可从轻、减轻处罚。4、被告人愿意退赃、缴纳罚金，且当庭认罪，建议对其减轻处罚并适用缓刑。经审理查明：一、组织、领导、参加黑社会性质组织罪自2017年2月份以来，被告人钟原等人以淮南市田家庵区南京新百30楼3007室为办公场所，未经工商注册即在本市田家庵区以“钟原公司”为名对外实施“套路贷”，进行违法犯罪活动，获取非法利益。被告人钟原以公司化的模式运作该组织，并不断吸收成员，2017年下半年，将被告人陶余帆、姚多生、姬永松等人非法经营的“非凡金融”吸纳至“钟原公司”，逐步形成人数较多，有明确组织者、领导者、骨干成员基本固定、有较明确分工的黑社会性质组织。在该组织中，钟原为该组织的领导者，负责领导该组织成员实施违法犯罪活动、管理该组织，并为组织活动提供资金。钟政于2017年4月份加入该组织，负责领导该组织成员实施违法犯罪活动、管理该公司。朱振宇于2017年6月份加入该组织，具体实施“套路贷”违法犯罪活动。2017年7月，刘高庆经朱振宇介绍进入“钟原公司”，主要听从钟原安排，负责电话催债、家访、讨债“架相”等违法犯罪活动。2017年下半年，陶余帆非法经营的“非凡金融”纳入“钟原公司”，姚多生、姬永松跟着陶余帆加入“钟原公司”。郑春燕作为中介人员，多次为钟原、钟政介绍借款人，成为该组织的一般成员。钟原为首的犯罪组织以快速放款为诱饵的“套路贷”模式，广泛向社会不特定人员放贷，通过扣除家访费、中介费、手续费等方式收取额外费用，使借款人实际所得借款被减少，债务被虚增，同时还强迫或欺骗借款人签订高于或者两倍于真实借款的虚假借款协议或借条，让部分借款人手持借款协议中的现金和借条拍照、录音录像，制造借款人实际收到借款的假象。另外要求借款人与“钟原公司”签订虚假的房屋产权抵押买卖合同或者房屋租赁合同。放款后肆意认定借款人违约，要挟借款人并索要高额的违约金，并以之前签订的虚假合同非法占有借款人的财产。同时该组织成员还通过对借款人及家庭成员实施恐吓、威胁、殴打、滋扰等违法犯罪行为，攫取大量非法经济利益。被告人钟原通过垫资购买、提供车辆，安排组织成员吃喝、泡澡、洗脚等方式笼络组织成员。先后垫资为刘高庆购买二手别克轿车一辆，并将自己的桑塔纳轿车提供给陶余帆、姚多生使用。以被告人钟原为首的黑社会性质组织自成立以来，利用“套路贷”模式，并以限制人身自由、拍摄裸照、殴打、滋扰、威胁等暴力手段，有组织地实施非法拘禁、寻衅滋事、诈骗、敲诈勒索等违法犯罪活动二十余起，为非作恶、欺压、残害群众，攫取非法利益。被害人毕某因不堪被告人钟原及组织成员长期威胁、殴打、拘禁等方式暴力催讨虚高的非法债务，于2018年8月26日在八公山区一宾馆内喝农药自杀；被害人黄某1因无力偿还债务，在寒冬腊月里，被钟原组织逼迫脱光衣服在雪地滚爬，钟原及组织成员在旁嬉笑，并拍摄手机视频记录，导致黄某1长期有家不敢回；被害人黄某2在向该组织借款时，为让其能够按时还款，该组织成员指使中介人员郑春燕给黄某2拍裸照，对其施加压力，逼迫其还款。钟原领导的黑社会性质组织通过实施违法犯罪活动，在田家庵区及周边地区产生了重大影响，严重破坏了社会经济、生活秩序，造成极恶劣的社会影响。上述事实，有以下证据予以证实：（一）证人证言1、证人方某的证言证实：钟原在2017年2月份从方某处租赁南京新百30层3007室公寓房，租期一年（2017年2月2日至2018年2月4日），房屋用途合同中没有说明。房租、水电费都是钟原给的。2、证人赵某2的证言证实：陶余帆在2017年10份从赵某2处租赁银鹭万树城北门对面招牌为“非凡金融”门面房，租期至2018年3月份。陶余帆一次性给了半年房租，房屋的水电费是陶余帆缴纳的。3、证人李某5的证言证实：钟原干的小额贷款公司在田家庵地区比较有名气。公司没有名字，对外都是以“钟原公司”的名义放贷。公司有钟原、钟政、朱振宇、大庆，钟原是老板，钟政和朱振宇算是股东，大庆算是“马仔”。“钟原公司”干“空放”贷款很多。“空放”贷款就是客户拿个本人的身份证来借款，贷款公司家访一下就放款给客户了。“空放”的风险很高，后期向客户要钱，要多少钱就全靠放贷公司的本事了。“钟原公司”的要债手段比较野蛮和出名。如果客户向“钟原公司”借钱不能按时还钱，那这个客户就完蛋了。钟原他们会使用各种手段向客户要钱，如上门找事、殴打客户、泼油漆、拉横幅、拿大喇叭到客户家里喊等常规手段；还有就是不让客户走，非法拘禁、敲诈勒索都是常有的事。钟原在小额贷款圈里有个外号叫“鬼不缠”，是鬼都不缠的意思。但凡客户被他们公司的人“缠”上了，那就脱不掉了，肯定要被他们公司的人“缠”掉一层皮，他们会想尽一切办法去搞客户的钱。在田家庵小额贷款圈里，没有人不知道“钟原公司”要债手段厉害的。因为他们不按“路子”来，要债的手段太凶残、太野蛮了，为了搞客户的钱什么事情都能干出来。行内的都怕跟他们公司的人沾上了会出事。在田家庵地区的很多中介人员到最后都不愿意带客户到他们公司去借钱了，害怕他们公司为了要债把客户逼出来事了，中介也会受到牵连。在田家庵小贷圈里的名气算是非常大的，在田家庵干小贷这一行的没有不知道“钟原公司”他们的，就是因为他们太恶、太坏、太野蛮了。4、证人王某3的证言证实：在田家庵干小贷公司的名气比较大的有蔡天保之前干的公司，还有就是钟原干的“钟原公司”。“钟原公司”干“空放“贷款比较多一点，名气大是因为他要债的手段比较狠，逼迫借款人还钱的方式、方法比较厉害，能下的去手。“钟原公司”有老板钟原，朱振宇、钟政和刘高庆。朱振宇和钟政算是股东，刘高庆级别可能要低一点。公司没有招牌，因为老板是钟原，就以“钟原公司”的名义对外放贷和催债。“钟原公司”在田家庵小贷圈里名声极其恶劣，没有人不知道他们的。因为他们公司不按“路子”来，为了向借款人催债，搞借款人的钱，什么手段都敢用。钟原这个人比较狠，在小贷公司这行有个外号叫“鬼不缠”，就是鬼都害怕他。他干“空放”贷款，搞借款人的钱的手段残忍是出了名的，逼的借款人有家不敢回，缠不到钱绝对不会轻易放过。干这行的人也都不喜欢他，从来不讲点情面。钟原、钟政、朱振宇、刘高庆在干小贷这行之前根本没有钱，干过这行后都搞到钱了，开好车、戴好表、抽好烟，从借款人手里讹了不少钱。5、证人马某证言证实：钟原在小额贷款这个圈内的口碑不好。“钟原公司”大部分就是做“空放”业务的。“空放”业务风险很大，因为没有实物抵押在贷款公司，所以全靠后期贷款公司上门去找借款人要钱。“钟原公司”因为要钱的手段厉害，比较狠，经常把借款人逼的抵房子、抵车还钱，而且钟原还经常抢其它贷款公司的业务。她做中介的时候，不敢介绍客户给钟原，怕钟原逼债手段太狠，把客户搞的家破人亡，自己逃脱不了干系。她知道的有一个叫洋洋的女中介给“钟原公司”介绍过业务。（二）被害人陈述1、被害人毕某的陈述证实：在“环球港”张某2公司被打之后，他被打怕了，不敢报警，也不敢跟家人讲。之后在他们公司被打是常态，一个人动手其他人也一拥而上，打到他不敢动为止。他们还拿着他的手机，逼着他打电话借钱。每次让他去他不敢不接电话，也不敢不去。每次“钟源（钟原）公司”的人路振宇（朱振宇）也在。他们都一块向他要钱，一起殴打他。他因为借了他们的高利贷，遭到殴打，拘禁，精神上实在受不了，在2018年8月26日在八公山区中豪宾馆里喝了农药自杀。2、被害人黄某1的陈述证实：2018年1月初的时候他被钟政、钟原等人带到雪地里滚爬，他怕他们打击报复，到家里找事，一直不敢报警，连家都不敢回，一直在宾馆租房子住。3、被害人黄某2的陈述证实：“钟原公司”就是一个“套路贷”公司，跟前一阵子田家庵区法院审判的蔡天宝他们公司是一样的，要债的手段十分恶劣、过分。她被他们拍裸照，那一段时间天天胆颤心惊的，怕钟政拿着的照片乱传乱搞。4、被害人倪某的陈述证实：钟原他们就像电视上演的黑社会一样，特别凶，特别吓人。钟原他们逼他过户房屋，他被打怕了，不敢报警，钟原他们还威胁说要找他父母的麻烦，砸他家的门，他怕报警也解决不了。5、被害人武某的陈述证实：还过23000元之后，钟政又逼他补签一张4万元的欠条，不补不让他走，还威胁说把他从楼上扔下去。钟政和朱振宇到他家找他要钱，用大喇叭在小区门口辱骂他。2017年8月20多号左右，钟政他们还在他家楼道两边墙上喷漆写字。他们就是黑社会的，敲诈他，影响了他的工作和生活。6、被害人董某1的陈述证实:“钟原公司”就是个诈骗公司，套路别人的钱财，通过各种威胁手段让借款人多还钱，特别恶。（三）被告人的供述和辩解1、被告人钟原的供述和辩解证实：他在2017年2月至3月份开的小额贷款公司，办公室在南京新百30楼3007室，房子是他租的，房租、水电费都是他缴纳。他是公司老板，公司刚开始就他自己，后来朱振宇、钟政、刘高庆也过来跟他干了，他们三个是股东。2017年5月份钟政过来干。朱振宇来的时候应该是2017年6月份，和他们一起干小额贷款。刘高庆和朱振宇比较熟，经常来公司，后来朱振宇跟钟原说让刘高庆也一起在公司干，刘高庆也就在公司了。后来“非凡金融”公司的露露（陶余帆）和大头（姚多生）也给他们介绍单子，跟着他们做小单子。公司没有注册，也没挂牌子，但别人都知道这个公司是他开的，公司对外都是以“钟原公司”的名义称呼。公司对外放款有抵押贷款和无抵押贷款，来借钱的人有自己来的，也有中介介绍过来的。来借款的人如果有房子和车做抵押，就会和他们签订虚假的购房合同、购车合同、双倍借条等。没有房子和车的人来贷款，就让借款人提供身份证，按照他们要求写借条和收条，借款数额都是实际借款数额的2倍，签完合同或者借条后，他们会到借款人家去家访，然后再放款，放款时会扣除家访费、中介费、材料费等一系列费用，收取当月利息。一般借期都是一个月，如果借款人不按照约定的时间还款，他们就会拿着虚假购房、购车合同，双倍的借条去找借款人要账，威胁借款人如果不还款就到法院起诉。借款人还款迟了，还会向借款人收取违约金，怎么违约、如何违约、违约金多少都是他们讲了算。打双倍借条就是为了他们不及时还款的时候用双倍借条向借款人要钱或者到法院起诉。客户到了公司，他在就是他跟客户谈，他不在或有别的事情忙，就是钟政和朱振宇跟客户谈，刘高庆一般不参与谈客户。催债一般情况下都是先打电话催客户还钱，如果客户不能按时还钱，就到当时家访的住处去找客户或者他们家里人要钱。再不按时还钱，还会采取滋扰、殴打、非法拘禁、泼油漆等方式逼客户还钱，有时候也会以逾期违约为由逼客户重新签订更高金额的借条。放贷、催债的流程钟政都知道，是他教的。朱振宇之前就干过小额贷款公司，对这套流程本来就熟悉。刘高庆是到公司之后才学的，是朱振宇教的。刘高庆自己基本上没谈过单子，都是他们三个谈好带着刘高庆做。刘高庆对催债的流程熟悉，催债去的比较多。露露和大头本身是干小额贷款公司的，流程也熟悉，只是业务不怎么精通。公司平时运转支出的费用比如水电费、房租、办公用品等都是他出的。获利的方式就是以公司的名义对外放高利贷，收取高额利息。平时在放贷时也会以“行业规定”的名义从客户的借款中扣除家访费、材料费、保证金等高额费用，还会以让客户签订双倍或高倍借条、房屋买卖合同等方式获取更高额的利益；在催债的过程中，有时候也会采取威胁、恐吓、限制人身自由等违法手段让客户乖乖按要求多还钱。获取的非法利益除了用于维持公司的日常运转，其他的钱都被他们用来消费了。外放单子的利益按照该单出资入股股份分配给入股人员。他买的一款卡地亚的手表花了几万块钱，钟政买的那辆红色奔驰车、朱振宇的那辆白色雅阁车都是用干这个赚的钱买的，还有他们吃喝和出去玩，洗澡、泡脚等等的花销都是用干这个赚的钱。平时放贷，他会问朱振宇、钟政、刘高庆愿不愿意入股，拿钱入股的，要回的钱按照入股多少分红。钟政他们有时候遇到单子了也会跟他说，问他做不做。有时候借款人不及时还钱，他也会叫上钟政、朱振宇、刘高庆一起去要债，钟政他们单子遇到人家不还钱的时候，他也会帮着一起去要。他有单子了，会让其他人出钱入股，按入股比例得钱，他不扣他们的钱，平时也常带他们吃吃喝喝、洗澡泡脚，给他们抽“天骄圣地”、“九五之尊”这样的好烟。因为朱振宇说刘高庆冬天骑摩托车上班太冷，他从合肥给刘高庆垫钱买了一辆黑色的二手别克车。露露和大头那段时间也讲想搞辆车开，他就把自己原来那辆车牌号为皖Ｄ×××××黑色普桑给露露和大头开。他对公司人员没有特别的要求，只要求不许跟小偷小摸的人和吸毒贩毒的人来往。“非凡金融”也是一个小额贷款公司，放贷流程跟“钟原公司”一样。陶余帆是“非凡金融”公司的老板，平时往来比较多，也有参与“钟原公司”的放贷和要债。陶余帆和姚多生他们没什么经验，有些问题会向他咨询；有借款人到他们那借钱，他们没有钱借，就会把单子直接介绍给他，他给陶余帆他们10%的中介费。有时候他也会把有些单子给陶余帆、姚多生干；陶余帆他们要不来钱，会让他帮忙。他、朱振宇、钟政、刘高庆和陶余帆他们关系很好，经常到“非凡金融”公司去，遇到有人上门借款的，他觉得合适就直接接单子，不要征求陶余帆、姚多生的同意；有时候遇到借款人不还钱的时候，他、朱振宇和钟政也会叫上陶余帆、姚多生一起帮着要债。2、被告人钟政的供述和辩解证实：2017年2、3月份他的堂哥钟原在田家庵区南京新百30楼3007室开了个小额贷款公司，2017年4月份，他加入到公司，朱振宇之前就在田家庵干过小额贷款，大概2017年6月份加入，刘高庆2017年7月份加入，是朱振宇带来的，陶余帆、大头最后加入公司。公司没有注册，因为钟原是老板，对外都是以“钟原公司”的名义放贷和催债。钟原负责拍板、做决定，审核借贷人的资质，公司的房租、水电都是钟原交，其他人都听钟原的。他负责家访，上门查看借款人具体的家庭信息、住址；朱振宇负责追债；刘高庆负责家访和追债。他和朱振宇算是钟原手下，刘高庆是公司下层，听钟原、朱振宇和他；露露和大头就算公司的“小马仔”，主要听钟原和朱振宇的话，让干什么就干什么。到公司借款的客户主要都是自己找来或通过中介介绍过来的。公司不打广告，也没有招牌。客户到公司之后，一般都是钟原跟客户谈借款条件，钟原不在或比较忙的时候，他和朱振宇会跟借款人谈条件，就是谈一些要扣除的手续费、材料费、首月利息，打双倍借条之类的流程。借款人借的金额比较大或者比较难讲话，他和朱振宇都不决定，都由钟原来决定。刘高庆基本上跟借款人谈的少一点，就是入股参与放贷、催债，帮着要钱。借款人来借款，如果有房子和车作抵押，就和他签订购房合同、购车合同、房屋租赁合同和借款合同等。向借款人放款时会扣除家访费、中介费、材料费等一系列费用，签订双倍借条，收取的月利息从几分到几毛不等。如果借款人不能按照约定的时间还款，就用虚假的购房、购车等合同去找借款人要账，威胁借款人如果不还款就去法院起诉。借款人还迟了，还会向借款人收取大量的违约金，怎么违约、如何违约、违约金的多少都是他们讲了算。“空放”也是打双倍借条，扣除家访费、中介费、材料费等费用，利息从几分到几毛不等，全凭本事要钱。借款人好讲话的就多要点，不好讲话的就少要点。客户如果对打双倍借款和扣费有疑问，就会告诉客户说是行业规矩。有时候还让客户拿着签订的借条、收条、身份证拍照，留下客户及其家人、朋友、工作单位的电话和其他信息，到客户家家访。公司没有工资，借款人到公司借钱，如果借款人资质不措，能搞到钱，钟原就会问他们是否愿意掏钱入股。一般情况下都是平分借款的实际数额，所得利益也是入股的人平分。除了入股平分，钟原也给其他的费用。毕某的单子是钟原和朱振宇做的，他和刘高庆因为带着毕某办贷款跑了很多次，钟原就分给他俩辛苦费。刘高庆入股放贷少，跟着去要债，也会给他一点辛苦费。他、朱振宇、刘高庆也有自己做的单独借款，大部分钟原都是知道的。他做的单子也会跟钟原讲，而且都是以“钟原公司”名义做的，基本上也都是在“钟原公司”里跟借款人谈，催债、要债的时候也基本上都是以“钟原公司”名义要的。“钟原公司”放贷出去的钱一般情况下谁入股放的贷就由谁负责去要，刘高庆一般都会去。遇到比较难要的债，钟原也会让他们都去帮着要。他们都是一个公司的，钟原安排了是肯定要去的。催债的流程一般是先通过电话和客户取得联系，催他们还钱；要不到钱的，就上门到家里问客户或其家人要钱；还不能按时还钱的，就会通过上门滋扰、威胁、殴打、非法拘禁等方式逼迫客户还钱。有时候还会以客户逾期违约为由，逼客户签订更高金额的借条，具体怎么算违约、违约打多少钱欠条都是他们说了算。“钟原公司”获利是以公司作为平台，对外放高利贷，收取高额利息。并且在放贷、要债的过程中，以业内规矩为由多扣除借款人的家访费、材料费等费用，客户实际上拿到手的钱只有借款金额的百分之六、七十。还会让客户签订双倍或更高金额的借条，签订房屋、车辆买卖协议，认定客户违约，收取违约金或者逼迫他们签订更高金额的借条等方式获取更高的利益。在催债过程中，会采取滋扰、威胁、非法拘禁、殴打等方式逼迫客户还更多的钱。获取的利益一方面用来缴纳公司的房租、水电等费用，购买办公物品，以维持公司的正常运转；另一方面用来高消费，吃吃喝喝，买表买车，泡澡洗脚等等。钟原在这方面最奢侈，他自己平时抽的烟都是“九五之尊”、“天骄圣地”之类的名牌香烟。钟原还带着刘高庆去外地买了一辆别克车。露露和大头也算是“钟原公司”团伙的，平时也听他们的指挥，跟着去要债。“非凡金融”等于是跟着钟原干的，钟原叫干什么他们就干什么。钟原对他们也不错，有小单子也甩给他们做，他们做不了的都转到钟原这，钟原给他们中介费。他们也听钟原的话，钟原有时候要账需要人手“架相”，他们都挺卖力。钟原他们经常在“非凡金融”，看有到资质不错的借款人会直接揽过来，然后给露露和大头中介费。钟原为了拉拢露露和大头帮公司干活，给了露露和大头一辆旧普桑开。小松（姬永松）在“非凡金融”上班，算是露露带的小弟。钟政他们有什么事情一般都是跟露露、大头接触，露露再安排小松去做。中介介绍客户有中介费。中介费有些是客户和中介人员借款前就商量好的，比较熟的中介不和客户谈中介费，之前就和“钟原公司”他们商量好中介费，借款给客户的时候就直接从给客户的钱里扣掉中介费之后给中介。一般的中介费都是客户借款总额的百分之十，就是所谓的10个点。郑春燕第一次带黄某2找他借3万元，他就给了郑春燕3000元的中介费，第二次郑春燕带黄某2找他借20000元，这次给了郑春燕2000元中介费。中介知道借款给客户的流程，包括和客户签订双倍借条、房屋买卖协议这样的业内流程，中介也知道这样做就是为了在还不上钱的情况下拿着双倍借条、房屋买卖协议去法院起诉客户，向客户要钱。黄某2谈借款事情的时候郑春燕就在旁边。郑春燕也知道搞这些流程目的是干嘛的。2018年2月份前后，钟原把房租、水电费等结清，他们就不在南京新百的公司干了，把之前借出去的钱往回收一收，碰到资质好的、熟悉的借款人放一点贷款。3、被告人朱振宇的供述和辩解证实：“钟原公司”是在2017年2、3月份成立的，没经过注册，也没有招牌，因为钟原是老板，所以对外都是以“钟原公司”的名义放贷和催债。公司的团伙成员有钟原、钟政、刘高庆、他、露露、大头。钟原算是老板，公司的经营场所和房租水电都是钟原负责的，在公司讲话最算,钟政、他和刘高庆都听钟原的。钟政应该是2017年4、5月份的时候去的；他是2017年6月份去的，他们三个都对外放钱；刘高庆在2017年7月份经他介绍进入，负责收账，平时也听他和钟政的。露露和大头算是“马仔”，主要是跟着他们赚钱，听钟原他们的。公司基本上不发什么广告，主要是客户（借款人）通过打听找到公司或者就是通过中介介绍过来。客户到公司后，钟原在就是钟原跟客户谈借款的条件，钟原不在或者忙其他的事，就是由他和钟政与客户谈，刘高庆一般不参与谈借款的事。和借款人谈的目的就是对借款人的资质进行审核，评估借款人的还款能力，确定是否放贷，放多少钱，约定借款利率和还款方式，打多少借条等。在谈的过程中会以业内规矩向借款人收取保证金、材料费、家访费等费用。谈好之后会让客户打双倍或者更高金额的借条，签订房屋买卖协议，留客户及其家人、朋友的手机号码，有时候还让客户拿着打好的借条和收条拍照。之后会带着客户去家访，确定客户的住址，再放贷给借款人商谈好的金额。做这些就是为了保证借款人能够按照公司的要求进行还款。催债一般情况下他们会先打电话催客户还钱，如果客户不按时还款，就会到借款人家或者住处去找；如果还是不能按时还钱，就会采取滋扰、堵锁眼、殴打、非法拘禁、泼油漆等方式逼客户还钱。钟原、钟政、刘高庆有时还会对不能按时还款的客户进行殴打，有时候也会逼借款人签订更高金额的借条来垒高债务，用尽办法让客户还钱。公司没有固定工资，借款人到公司借钱，他们都是以“入股”的方式投钱进去，搞到钱了再按照“入股”的比例平分。一般是钟原或者钟政跟借款人谈，有时候钟原会问钟政、他、刘高庆是否入股，收益按照入股的比例分配；其他人参与要债的，会给一些辛苦费，给多少由钟原和入股的人决定。有时候钟政、他、刘高庆没入股的单子钟原也会叫他们去要账，要到的钱钟原会给一些辛苦费。也有单子钟原感觉借款人难讲话或者觉得从借款人身上搞不到什么钱，利息给的太低，也会把单子交给露露和大头去做。露露开的“非凡金融”公司也是小额贷款公司，主要靠给“钟原公司”介绍客户赚取中介费，或者“钟原公司”给的小单子赚钱。露露和大头什么都听钟原的，钟原安排他们干什么他们就干什么。“非凡金融”公司就是靠“钟原公司”吃饭的，对外是两个公司，但实际上都听钟原的。“钟原公司”他们出去找客户催债，会让露露、大头一起去，也会安排一些小单子给露露、大头做，并帮着和客户谈好借款条件，后续事宜双方相互配合。对不还钱的客户，钟原他们有时候也在“非凡金融”公司对客户进行殴打，要求露露他们“架相”。公司获利是以公司为平台对外放高利贷，收取高额利息。在放贷过程中，会以业内规矩为由向客户收取保证金、材料费、家访费等高额费用，再通过让借款人签订双倍及更高倍数的借条、虚假的房屋买卖协议，对客户进行威胁、恐吓、限制自由等方式搞客户的钱。获取的利益一部分用来高消费了。钟原有一款好几万元的卡地亚镶钻手表，开的日产楼兰（车牌号为皖Ｄ×××××）车也好几十万元，现在用的三星Ｗ2017手机、8848手机，都是一万多元。钟政买了一辆奔驰车（车牌号为皖Ｄ×××××），也二十多万元。这些都是他们在公司挣到钱了买的。钟原平时抽好烟、喝好酒，抽的烟都是“九五之尊”、“天骄圣地”之类。此外，钟原还用于交公司房租、水电的费用，购买公司的日常用品等。钟原让别人跟着去要债，会请吃饭喝酒。因为刘高庆没有车，出去催债不方便，钟原还垫钱带刘高庆去合肥买过一辆别克车给刘高庆开；为了拉拢露露、大头为“钟原公司”介绍客户，帮忙催债，钟原给露露和大头一辆桑塔纳车开（车牌号为皖Ｄ×××××）。中介人员介绍客户，把客户带到“钟原公司”里，如果客户与公司达成借款协议了，就算是中介介绍成功一单，“钟原公司”就会付给中介人员中介费。公司借款流程中介都知道。中介就是靠拉客户挣中介费赚钱的。“钟原公司”他们和客户谈借款事项的时候中介也都在旁边，借款的流程中介也都知道。中介也都知道如果客户还不上钱他们就会拿着双倍借条和房屋、车辆买卖协议去起诉客户，逼迫客户还钱。有一个叫洋洋的女中介给钟原、钟政介绍过客户。洋洋在圈子里也算是比较有名气的中介，对于小贷公司给客户打双倍借条、扣家访费、材料费等费用，签房屋、车辆买卖协议的这些流程肯定都是知道的，也肯定知道如果客户还不上钱的话，他们也会拿着双倍借条和房屋、车辆买卖协议去起诉客户，逼迫客户还钱。4、被告人刘高庆的供述和辩解证实：“钟原公司”老板是钟原，其和钟政、朱振宇入的股份。其于2017年7月份经朱振宇的介绍加入，朱振宇于2017年6月份的时候到钟原公司的。钟政应该是2017年5月份的时候去的，在公司里讲话也比较算，除了钟原和朱振宇，他就听钟政的，钟政安排干什么就干什么。公司没有招牌、也没有经过正规的注册，因为钟原是老板，所以对外面都是以“钟原公司”的名义放贷和催债，公司地址是田家庵区南京新百30楼3007。公司主要业务就是对外放高利贷，然后要债、催债，想办法搞借款人的钱。公司不发广告，没有招牌，借款人都是自己找上门来或者通过中介介绍到公司借钱的。借款人到公司之后，大部分情况下都是钟原、钟政、朱振宇和借款人谈借款条件，钟原、钟政和借款人谈的多一点，朱振宇谈的少一点；或者是他们一块和借款人谈。他基本上没和借款人谈过借款条件，就是在旁边听着，给他们帮忙递笔、纸、印泥什么的。一般情况下，会以业内规矩为由向借款人收取保证金、材料费、家访费等费用，然后让借款人签订双倍或者更高金额的借条及收条，借款人如果有房产、车辆，还会让借款人签订房屋、车辆的买卖协议，留借款人及其家人、朋友的联系方式，有时候还会让借款人拿着双倍或者更高金额的借条及相对应的现金进行拍照。之后就会带着借款人去家里或住址家访，确定借款人提供的住址是不是真正住处。家访过后就会放贷给借款人商谈好的金额。做这些就是为了保证借款人能够按照公司的要求进行还款。催债一般情况下他们会先打电话催借款人还钱；如果不能按时还款，就会上门去找借款人或者家人还钱；如果还是不能按时还钱，就会采取威胁、滋扰、殴打、非法拘禁的方式逼迫客户还钱，钟原、钟政有时还会对不能按时还款的客户进行殴打。有时也会逼迫借款人签订更高金额的借条来刻意垒高债务。总之，就是想尽一切办法让借款人还钱。平时借款人来公司借款，钟原在时都是由钟原和借款人谈条件，钟政、朱振宇和借款人谈过借款条件之后有时候也会问钟原的意见，钟原同意放贷给借款人后他们才会“入股”借钱给客户。不是他们入股的单子，钟原也会叫他们一起去找借款人催债；钟原不“入股”的单子，如果钱难要，钟原也会亲自去看看。“钟原公司”以公司平台对外放高利贷，获取高额的经济利益，用于支付公司的租金、水电费等各种费用维持公司的日常运转。公司的日常运转都是由老板钟原负责的，房租、水电费等费用都是钟原交的，公司内的用品也都是钟原买的。钟原干这个贷款公司也挣到钱了，钟原换了日产楼兰车（车牌号为皖Ｄ×××××），戴的手表是卡地亚的；钟政换的奔驰车（车牌号为皖Ｄ×××××），朱振宇戴的手表也是好表。除了几个人凑钱放贷“入股”参与利益分成之外，有时候出去要账，搞借款人钱比较卖力，钟原也会给一定的辛苦费，钟政、朱振宇有时候让他跟着去要账，也会给一定的辛苦费。2017年年底，为方便上班、家访、要债，钟原带他去合肥垫资为他买了一辆二手别克车，到2018年公司不干的时候，他才把钱还给钟原。露露和大头就算是钟原公司的“马仔”，他俩最听钟原的，钟原叫他俩干嘛就干嘛。露露开的这个公司也就是靠给钟原公司介绍单子挣点中介费。钟原有时候也会把小单子给露露和大头做。钟原经常在“非凡金融”公司，有去“非凡金融”借钱的客户，如果钟原感觉合适，就直接把单子揽过来自己做了。露露和大头也会跟着去找客户要钱。有时候他和朱振宇也会带着露露和大头去吃饭，喝酒。露露和大头也比较听话，嘴也比较甜，喊他们钟原哥、钟政哥、振宇哥、大庆哥。有时候露露也会直接喊钟原“老板”。听朱振宇讲，钟原还给过露露和大头一辆旧黑色普桑车开，让露露和大头多给公司拉单子，介绍客户。5、被告人陶余帆的供述和辩解证实：他在2017年下半年在田家庵银鹭万树城北门对面开了一家小额贷款公司，叫“非凡金融”，公司有他、姚多生、姬永松、吴小磊（小磊）、刘贤龙（龙龙）。房子是他出面租的，他是名义上的老板，姚多生、姬永松、吴小磊、刘贤龙都拿的钱入的股。公司平时做“空放”贷款、房屋抵押贷款，还向钟原他们介绍一些借款人过去，赚点介绍费，有时候还帮着钟原他们要债。公司收入来源就是通过“套路贷”对外放贷、介绍单子赚取介绍费。这些赚的钱除了用来支付房租、用车、水电费、吃喝之外，剩下的钱按照放贷的单子中每个人的股份多少来分钱。他在2017年下半年接触到“钟原公司”，干贷款公司的那些所谓规矩都是从“钟原公司”学的。“钟原公司”有钟原、钟政、朱振宇、刘高庆。钟原是老板，南京新百的房子是钟原租的；钟政、朱振宇都是股东，他们三个钟原讲话最管用。钟原不在，钟政和朱振宇讲话算。刘高庆在公司地位低一点，听钟原、钟政、朱振宇的。“钟原公司”收入来源就是通过“套路贷”放贷业务赚来的钱，公司平时花销、房租、要账等的用车、水电费、买东西也都是从这些赚的钱里出，剩下的钱按入股的比例分钱。公司大单子基本上都是钟原、钟政、朱振宇做，赚的钱搞的房子什么的也都是他们三个分大头，刘高庆多少能分一点。“钟原公司”没有招牌，因为钟原是老板，以“钟原公司”的名义对外放贷和催债。“非凡金融”公司靠着“钟原公司”给单子做，给介绍费挣钱。他和姚多生都听钟原的，算是“小使”，钟原让干什么就干什么，也听钟政、朱振宇、刘高庆他们三个的。钟原让他们帮着干事，要债时帮他架相。“非凡金融”公司的人称呼“”钟原公司人都是“哥”，钟原是“大哥”，是他们的老大，也是“非凡金融”公司实际上的老大。“非凡金融”公司和“钟原公司”对外放贷的流程是一样的。有人把借款人（客户）介绍到公司或者借款人自己联系到公司借钱，他们跟客户谈借款条件，对客户资质进行审核，评估客户的还款能力，确定是否放贷，放多少钱，约定借款利率和还款方式、打多少借条等。在谈的过程中会以业内规矩为由向借款人收取保证金、材料费、家访费等一般都会扣掉30%到40%的钱。之后会让客户打双倍或者更高金额的借条，签订房屋买卖协议，留客户及其家人、朋友的手机号码，有时候还让客户拿着打好的借条和收条拍照，之后会带着客户去家访，然后按商谈好的金额放贷给客户。催债一般先打电话催客户还钱，不按时还款的，就去借款人家或住处找客户或者去法院起诉。钟原公司催债非常厉害，通过各种违法犯罪手段逼客户还钱。“钟原公司”在田家庵那边小额贷款公司和中介圈子里名气都挺大的，干的也算比较有规模，田家庵的小额贷款公司基本上都知道钟原的名字，有不少中介介绍业务。有个叫洋洋的中介就是给“钟原公司”介绍业务的。钟原那么大名气也主要是因为他对借款人比较狠，搞的钱比较多。钟原让他们干事基本上不会给什么报酬，就是平常请吃饭、洗澡什么的。钟原给过他和姚多生一辆黑色普桑车（车牌号为皖Ｄ×××××）用来开着去公司，多给钟原他们拉单子。钟原给大庆买了一辆二手的别克车。2018年过年的时候，钟原把他和姚多生拉进一个微信群，给他俩发了几百块钱红包。朱振宇和刘高庆也经常请他们吃饭、洗澡、唱歌。钟原干的贷款公司挣到钱了。钟原戴的卡地亚手表，好几万元；现在用的三星Ｗ2017手机、8848钛金手机都是一万多元一部；开的皖Ｄ×××××尼桑车，好几十万元。朱振宇、刘高庆也挣了不少钱，戴的手表都是上万元的，钟政买了一辆暗红色奔驰车。6、被告人姚多生的供述和辩解证实：陶余帆开的“非凡金融”公司在田家庵区银鹭万树城小区北门，公司主要有他、陶余帆、姬永松、吴小磊、小龙五个人。吴小磊在公司一、两个月就走了，小龙在姚多生去公司的时候基本上就不去了。他是在2017年10月份左右拿了一万元左右入股加入公司，2018年上半年就走了。他走没多久，陶余帆也就不干了。公司由他、陶余帆、姬永松、小龙的出资的。公司主要业务是陶余帆负责，陶余帆是老板，负责和客户谈贷款，决定是否放贷款给借款人，管理公司；他负责开车、要债、家访、购买东西；姬永松在公司负责家访、要债跑跑腿；小龙也在公司参与放贷、要债、家访，但是参与的少，干了一两个月就不干了；吴小磊在公司也参与放贷催债，主要帮客户办理信用卡、干了一两个月就走了。公司业务包括办理信用卡、房贷、车贷、网络贷款，有时还做中介，把他们没钱借或钱不好要到手的客户介绍给“钟原公司”，从中收取中介费，偶尔也对外放贷款。“钟原公司”在田家庵区南京新百楼上，有钟原、钟政、大庆、朱振宇。钟原是公司的负责人，是老大，在公司说话算，其他人都听他的。钟政和朱振宇在公司里面讲话也比较算数。大庆主要是听钟原他们的。“钟原公司”在行内比较有名，赚了不少钱。“非凡金融”公司业务量比较少，主要跟着钟原干，也都听钟原的。两个公司有业务往来，也有共同的业务，“钟原公司”的人经常到“非凡金融”公司，双方都很熟悉。“钟原公司”对外放贷，钟原经常安排“非凡金融”公司帮他去催债；“非凡金融”公司放贷，遇到难缠的，“钟原公司”会教他们催债。两个公司相互介绍业务，在放贷业务催债过程中相帮衬，双方之间的关系非常密切。“非凡金融”的人听钟原的话是为了多挣点钱，钟原让他们帮忙做事情有时候会给几包好烟，平时会请他们吃吃喝喝什么的，钟原让他们干什么他们就去，钟原能给点好做的单子、介绍费，帮他们要账，他们能多挣点钱。钟原给他和陶余帆的一辆旧黑色普桑（车牌号为皖Ｄ×××××）开，他开车接露露上下班。7.姬永松的供述和辩解证实：“非凡金融”公司是陶余帆在2017年下半年成立的，地址在淮南市田家庵区银鹭万树城小区北门对面，主要业务就是对外放高利贷。公司总共五个人，老板是陶余帆，负责公司的所有业务，借款人到公司来借款都是他负责谈，对借款人的经济情况和还款能力进行审核，并确定是否放款，还一起进行家访和催债。股东有姚多生和姬永松，姬永松在2017年11月份前后经姚多生介绍加入公司，是最后进公司的，姚多生比姬永松早一个月左右加入。吴小磊和刘贤龙也是公司的人员，没干多久就走了。姚多生有时也和借款人谈借款的事，主要负责家访和催债，还负责开车接送公司的人上班；姬永松和吴小磊、刘贤龙主要就是进行家访和催债。公司对外宣传的主要途径就是在微信朋友圈发广告，到公司借款的人部分是看到广告过来的，部分是直接找上门的，部分是“钟原公司”不愿意做的小单子介绍过来的。借款人到公司借款，公司会先向借款人了解情况，对借款人进行审核，问借款人有无房子和车作抵押。如果借款人条件不错可以放款，就到借款人家进行家访，根据情况让借款人签订虚假的购房合同、购车合同、房屋租赁合同、借款合同等，还会以行业规则从借款本金中扣除家访费、中介费、材料费等一系列费用，签订双倍或更高倍数的借条，收取月利率从几分到几毛不等的利息。借款人如果对签订的借条和扣除的费用有疑问，就说是业内规矩、行业规则。放款后如果借款人能按时还款，就正常收取贷款本金和利息；如不能按照约定的时间还款，一般先打电话进行催债，还不能正常还款的，就到借款人家或者单位进行催债。在催债过程中还会通过语言威胁、辱骂的方式逼迫借款人还款；签有虚假购房、购车合同的，还会拿着合同和借款人打的双倍或者更高倍借条威胁借款人还款。公司的办公设备，租金、水电费都是从他们几个股东入股的钱里支出。在放贷过程中收取的利息及其他费用，部分用于支付公司的租金、水电等费用，维持公司的正常运作，剩余部分按照投资的多少进行分配。“钟原公司”有钟原、钟政、朱振宇和刘高庆四人，钟原是公司的老板。“钟原公司”放贷业务和水平比他们公司高的多。和“钟原公司”接触上后，“钟原公司”很照顾他们公司。他们公司认为难放的单子会找“钟原公司”帮忙审核把关，遇到认为放不掉的单子，会把单子介绍给“钟原公司”，“钟原公司”会给他们提成。“钟原公司”接到的小单子不愿意做的，会把单子给他们公司做。“钟原公司”的人经常到他们公司去，经常在一起吃饭，钟原把他们当小弟看待。他们公司在放贷过程中遇到难题，会找“钟原公司”帮忙，钟原会教他们如何催债，还帮忙要债。“钟原公司”经常会安排他们公司的人一起去要债。“钟原公司”在放贷、催债业务上领导他们，他们也都听钟原的话。钟原、钟政、朱振宇、大庆他们经常在“非凡金融”公司待着，有借款人到“非凡金融”借款，钟原他们感觉借款人资质不错的话，就直接和借款人谈借款条件，放贷给借款人，然后会给陶余帆和姚多生中介费；或者有借款人到“钟原公司”借钱，钟原他们就把借款人约到“非凡金融”公司和借款人谈借款条件。“非凡金融”公司就像“钟原公司”的另一个办公地点一样。跟着“钟原公司”后面能赚到钱，所以他们听钟原的话。钟原有一辆桑塔纳车，借给他们开，有时钟原要账请他们吃饭、泡澡、给几包烟抽。“钟原公司”在田家庵小贷公司挺有名，因为“钟原公司”的人要债手段比较狠，哪个借款人要是从“钟原公司”借钱还不上了，那肯定要被钟原公司的人扒一层皮的。二、诈骗罪（一）毕某被诈骗事实2016年下半年，被害人毕某向被告人朱振宇借款5000元，扣除保证金等相关费用后，实际到手3600元，后毕某向其还款5500元。此次毕某被骗1900元。2017年上半年，毕某又向朱振宇借款20000元，约定月利息2000元，扣除相关费用后实际到手的金额为14000元，签订40000元的借条。后朱振宇以公司不再继续经营为由，要求毕某一次性将欠款本金还清，因毕某无力偿还，朱振宇将该笔债务转给钟原。毕某向钟原借款40000元，约定月利息6000元，扣除相关费用后实际到手24000元，签订80000元的借条（该24000元由钟原、朱振宇各自出资12000元）。毕某拿到24000元后随即归还朱振宇20000元，实际拿到手金额为4000元。此次毕某被骗26000元（既遂6000元，未遂20000元）。上述事实，有以下证据予以证实：1、被害人毕某的陈述证实：2016年夏天，他从路振宇（朱振宇）处借5000元，实际到手3000元，每个月还500元利息，打了5000元的欠条。过了一个多月连本带息的还给了路振宇。2017年上半年，他又从路振宇那里借了20000元，拿到手是14000元，给路振宇打的4万元借条。过了不到一个月，路振宇打电话说不准备干这个贷款公司了，让他到田家庵南京新百楼上的公司把钱一次性还清，他没法还，路振宇就说这个公司转让给“钟源（钟原）公司”了，“钟源公司”的老板叫“钟源”，让他从“钟源公司”借钱还钱。他被路振宇逼的实在没办法，只有从“钟源公司”借了4万元，“钟源”给了24000元，路振宇让他打了8万元的欠条，约定每个月还6000元。拿到钱后就给了路振宇20000元，实际只拿了剩下的4000元。当时钟源、路振宇和一个叫“大庆”的“钟源公司”职员在场。此次借款后，路振宇就不再找他了。2、被告人供述和辩解（1）被告人钟原的供述和辩解证实：2017年上半年一天，朱振宇带着毕某到“钟原公司”借钱。当时毕某因为欠朱振宇的钱还不上，朱振宇就把毕某作为客户介绍给钟原。当天毕某借40000元，扣掉利息、家访费、材料费、保证金等16000元，实际到手24000元，约定月利率一毛五，一个月内还清本息，打了80000元借条。（2）被告人朱振宇的供述和辩解证实：2016年夏天，毕某到淮南火车站对面的金座大厦找他借5000元，他让毕某打了5000元的借条，扣掉第一个月的利息和保证金，实际给了3600元，每月连本带利还1100元共还5个月。后来毕某还了5个月共5500元还清了。第二次是2017年上半年在南京新百楼上找他借20000元，扣掉第一个月利息和保证金，实际给14000元，打了40000元的欠条，约定月利息是2000元。这次没到一个月，钟原和他商量好，让毕某一次性还清，毕某还不上，钟原就借钱给毕某，借的钱他和钟原一人出一半，利润平均分。他就约毕某到南京新百公司，和毕某说他不准备干贷款了，公司要转让给钟原了，让毕某一次性把钱还清。毕某说他没法还，钟原就提出愿意借给毕某钱来还账，毕某当时同意了。毕某从钟原那借4万元，扣掉家访费、保证金、头月利息，钟原给了24000元，打了8万元欠条，月利息是6000元。他当时就从钟原给的24000元中拿走了2万元算毕某还清了他的钱。毕某拿了剩下的4000元走后，他给了钟原12000元，就算毕某这4万块钱借款是借的他和钟原两个人的，收益平分。3、辨认笔录证实：毕某辨认出“路振宇”（朱振宇）。（二）杨某1被诈骗事实2017年12月份，被害人杨某1向被告人钟政借款。钟政借款3000元，签订30000元的借条。后杨某1无力还款，钟政持30000元借条至杨某1家中，向杨某1及其父亲索要30000元借款。杨某1父亲迫于无奈，向钟政还款7000元。杨某1被骗27000元（既遂4000元，未遂23000元）。上述事实，有以下证据予以证实：1、被害人杨某1的陈述证实：2017年10月份，因为欠高利贷急需还款，他第一次向钟政借钱，借了2000元，钟政给了2000元，没打借条，让他还3000元，后来他还了2500元。第二次找钟政借了2500元，后来他没钱还，用他的黄金貔貅手链抵偿的。第三次是2017年12月份左右，他向钟政借了3000元，写了30000元欠条，钟政通过微信给他转了3000元。之后他就不再联系钟政。2017年12月底的一天夜里2、3点钟，钟政带了一个人拿着之前他写的30000元的借条找到孔集前进村家里让他还钱。钟政让他按30000元借条还钱，他不同意。最后钟政说还7000元，他和他父亲不想惹事，就同意了。钟政带人走了之后不到十天，他父亲还给钟政7000元。2、被告人钟政的供述和辩解证实：2017年下半年，杨某1向他借款2000元并说几天就还，他让杨某1还3000元，没打借条。后来杨某1还了2500元。没过多久，杨某1又找他借了2500元，也没打借条，这次杨某1没有还钱，拿了一个黄金貔貅抵账。之后没多久，杨某1又找他借3000元，打了30000元借条，他给了杨某13000元。杨某1一直不还，2017年12月底一天夜里，他到八公山区孔集找到杨某1家，当时杨某1父子俩在家，他就拿着30000元的借条要钱，后来杨某1父亲答应过几天还7000元，他才走的。后来快过年的时候，杨某1父亲才把7000元还给他。3、辨认笔录证实：杨某1辨认出钟政。（三）王某1被诈骗事实2017年3、4月份，被害人王某1至南京新百30楼“钟原公司”借款。钟政借款3000元，约定期限为3个月，并让其签订10000元的借条，月利息为1000元，被害人王某1实际到手金额为3000元。一个月后，因王某1无力还款，被告人钟政以逾期为由要求王某1重新签订一份20000元的借条。后钟政多次向王某1及其母亲王某2索要欠款，并自己伪造8000元的一份虚假借条以及之前王某1签订的两份借条，分三次向王某2索要33000元。王某1被骗35000元（既遂30000元，未遂5000元）。上述事实，有以下证据予以证实：1、书证（1）借条三张证实：钟政给王某2三张借条，分别为2017年4月25日王某1借钟政20000元，2017年5月15日王某1借钟政8000元，2017年6月16日王某1借刘高庆10000元。（2）收条一张证实：2017年12月14日，钟政以刘高庆名义出具收到还款5000元，不再有任何欠款的收条给王某2。2、证人王某2证言证实：2017年6月份左右，王某1说欠钟政8000元钱还不上，她就凑了8000元跟钟政联系上之后，带着王某1在田家庵南京新百楼下钟政的车里给了钟政8000元，钟政把王某1写的欠条给了她，并说账两清了。几个月后一天，钟政找到家里说王某1还欠20000元没还并拿出欠条。她没办法就又凑了20000元，钟政开车到她家附近，她把20000元交给钟政，钟政给她一张20000元的借条并说王某1不欠钱了，账确实两清了。2017年11月份，钟政又去她家拿出一张欠条说王某1还欠10000元，并说是以前借的，前两次没拿出来。她只同意还5000元彻底清账，钟政也就同意了。2017年12月14日，钟政来拿钱，她找了王某1的叔叔王庆华来作证，把5000元给了钟政，钟政给了她一张10000元欠条并在车里打了一张收条给她。后来她发现1万元的欠条和8000元的欠条根本不像王某1的字迹，王某1也说不是他写的。她在2017年一共替王某1偿还33000元给钟政，后来王某1讲实际上只欠了钟政3000元。3、被害人王某1的陈述证实：2017年3、4月份，一个外号叫洋洋（音）的朋友介绍他到南京新百里的一个小额贷款公司借钱，当时有钟原，还有一个脸圆圆的男的在场。他说想借3000元急用，钟原让他等一会。过了没多久，钟政从外面回到公司，钟原就让钟政带个人去他家看看情况。然后钟政和他们公司另一个男的就开车带着他去了田家庵人民医院附近公交公司家属楼3楼看房。之后回到办公室，钟政问他借多久。他说借三个月。钟政说借3000元要打10000元的欠条，每月还1000元利息，最后一个月把10000元本金还清，并说这是行规，借条都是这么打的。他急着用钱就同意了。钟政就打印了一张借款的协议，他按照钟政的要求填好并按了手印，钟政给了他3000元。之后他还了几个月利息，然后有一个多月没还钱。一天下午2、3点钟，钟政打电话让他去他们公司，他到了后，钟政说他逾期不还钱，违约了，要重新写一个20000元的借条，他怕钟政去他家里找事就写了，写完之后钟政就让他走了。过了一段时间他还是没钱还，钟政就经常到他家附近把他叫出去还钱，后来他实在没办法了，就跟他母亲说了借高利贷的事，他母亲还了三次。一次还了20000元，钟政把他打的那张20000元的借条给的他母亲；一次还了8000元，钟政给了他母亲一张8000元的借条；还有一次钟政让还10000元，他母亲和他叔一起去找钟政还了5000元，钟政把借条给了他母亲。这三张借条，其中20000元的那张借条是钟政让他改写的，其他两张不是他写的，也不是他按的手印。4、被告人的供述和辩解（1）被告人钟政的供述和辩解证实：2017年4月份，王某1到“钟原公司”借钱，当天是他和王某1谈的，钟原也在场。王某1要借3000元并说在公交公司上班。他让王某1打了一个10000元的借条并说是行业规定，约定借3000元用3个月，每个月还1000元利息，最后一个月把本金还清。他带王某1去家访后给了王某13000元。一个月的时间到了，王某1没有按时归还利息，他就把王某1叫到公司，讲王某1逾期违约了，让王某1给他打了一张20000元的欠条，时间写的是2017年4月份，是王某1第一次来借钱的时间。之后，王某1又不还钱，他就给王某1打电话，到王某1家去要钱。后来过了一两个月，王某1的母亲愿意还8000元。他就约王某1和王某1母亲到田家庵南京新百楼下，在他的车里，王某1母亲给了他8000元，他把一张8000元的欠条给了王某1的母亲。这张欠条是听王某1说愿意还8000元后，他随手写的。过了好几个月后，他拿着上次王某1借3000元逾期没还，他让王某1打的20000元的借条到王某1家要钱，王某1母亲见到借条就同意还钱了。过了几天，他开车到王某1家附近，王某1母亲给了他20000元，他把借条还给王某1母亲，并说王某1不欠钱了，账清了。又过了几个月，他想着王某1第一次借3000元打的10000元借条还在，就想拿着这个借条再去找王某1要钱。因为没找到借条，他自己就以刘高庆的名义写了一个借条，拿着这个借条去王某1家要钱。这次王某1母亲看到借条后只愿意再还5000元，并说账彻底两清了，他也就同意了。2017年年底左右，王某1母亲通知他拿钱并找来了王某1的叔作证，王某1母亲给他5000元，并让他写收条。他就在车里给王某1母亲写了一张收条，大致就是王某1借的钱都还清了，不再有任何欠款了。（2）被告人钟原的供述和辩解证实：王某1去公司找钟政借钱的时候他也在场。当时王某1向钟政借了不到5000元，打的借条在7000元至10000元。他当时嫌借的钱太少了，没有入股。后来要钱都是钟政自己去要的，公司其他人没有参与。只有一次钟政让王某1到公司来谈还钱的时候，钟政让他假装这笔钱是他们两个一起放的，让他扮一下坏人催王某1还钱，好要这笔账。他当时也答应了。王某1来了之后，他就跟王某1说赶紧想办法把借他的钱还掉，钟政当时也在旁边讲钱不是一个人借的，让王某1赶紧想办法还钱，王某1当时答应他们还钱，他们就让王某1走了。5、辨认笔录三份证实：王某1辨认出钟政、钟原；王某2辨认出钟政。（四）李某2被诈骗事实2017年初，李某2至南京新百30楼“钟原公司”借款。钟原借款10000元，约定借款期限为10个月，扣除相关费用后实际到手6500元，签订20000元的借条。后李某2向钟原还款14400元。李某2被骗13500元（既遂7900元，未遂5600元）。上述事实，有以下证据予以证实：1、被害人李某2的陈述证实：他第一次向钟原借钱是在2016年底、2017年初的时候，曹磊带他到田家庵区南京新百楼上的小额贷款公司找钟原借钱。他借10000元，扣除家访费、保证金、利息，拿到手6500元，打的20000元的欠条，按照十期还，每个月还1600元。钟原还解释说其他公司都是这样打欠条。钟原还带他去家访，之后给他6500元现金。最后，他还了九期，每个月还1600元，加上之前借钱扣掉的一期，一共还了钟原16000元。他问钟原要欠条，钟原没给他并说销毁了。2、被告人钟原的供述和辩解证实：2017年年初，李某2来南京新百找他借钱。李某2是矿上的辅警，从他这借了10000元，写了20000元的借条，扣掉首月利息、家访费、材料费实际给6500元，约定的分十期还清，每期还1600元。他当时跟李某2说打20000元的借条是行规，还钱还是按10000元还，不按时还款就拿20000元的借条要钱，还可以到法院起诉。他到李某2家家访之后把6500元给李某2。后来李某2按期还了9期，还了14400元。3、辨认笔录证实：李某2辨认出钟原。（五）段某1被诈骗事实2017年1、2月份，被害人段某1至南京新百30楼“钟原公司”借款。钟原借款5000元，扣除相关费用后实际到手4000元，签订5000元的借条。一个月后，段某1向钟原还款5000元。2017年3月份，段某1又向钟原借款5000元，扣除相关费用后实际到手3800元。一个月后，段某1向钟原还款4500元。2017年3、4月份，段某1再次向钟原借款。借款10000元，扣除相关费用后实际到手7000元，签订10000元的借条。一个月后，段某1无力还款，钟原带着段某1到合肥、宁波等地办理车贷，因车辆价格过高等原因未能办理成功。在宁波回淮南的次日，钟原通知段某1至南京新百30楼“钟原公司”。为了威胁段某1能及时还款，钟原逼迫段某1拍摄裸照。段某1不从，“钟原公司”老蔡（身份暂未能核实）对其殴打。段某1惧怕，遂按照钟原要求脱光衣服，持打印的“我是老赖，欠钱不还”的纸张，由钟原持手机拍摄。后段某1向钟原还款16000元。段某1合计被骗10700元。上述事实，有以下证据予以证实：1、被害人段某1的陈述证实：段某1向钟原借了三次钱。第一次是在2017年1、2月份的时候，他向钟原借5000元，钟原讲，扣掉家访费、材料费等费用，到手只有4000元，打5000元的借条并说是业内规矩。他当时等着用钱就答应了。钟原带着他去大通区洛河街道一组70号洛河电厂附近他自己盖的房子处家访后，钟原给了他4000元。这次借钱他还了钟原5000元。第二次是在3月份前后，他向钟原借5000元，扣掉家访费、资料费只有3800元，一个月之后还5000元，用的上次的借条。这次他还给钟原4500元，因为他第一次还钟原钱很及时，他就和钟原说这次就还4500元，钟原也就同意了。第三次是在第二次向钟原借钱后的一个星期左右，他向钟原借10000元，扣掉家访费、资料费等费用拿到手只有7000元，打10000元的借条，一个月之后还10000元。他没及时还钱，2017年4、5月份的一天，钟原把他叫到田家庵南京新百的办公室，让他还钱。他没钱还，钟原让他办“车贷”还钱。他被钟原逼的没办法，只好同意。第一次是去合肥，上午去的下午回来的，没办好。第二次是去宁波，这次钟政他们三个一起去的。在宁波的时候钟原基本上没让他下车，都是钟原和钟政去办的，也没办好，晚上在宁波睡了一夜，第二天回的淮南。回来后第二天，钟原又把他叫到公司去了。这次钟原让他拍裸照并说不拍的话就到他家里闹。他们公司当时一个叫“老蔡”的人打了他。他当时害怕钟原到家里闹，只好同意拍。钟原就在一张Ａ4纸上打印了“段某1欠钱不还”几个字，让他把衣服脱完拿着这张纸，钟原拍的裸照，还说不还钱就把裸照贴到他住的小区。最后钟原找他要了16000元。2、被告人供述和辩解（1）被告人钟原的供述和辩解证实：2017年上半年，段某1到“钟原公司”向他借5000元，扣掉利息、家访费拿到手只有4000元，打了5000元的借条。他就带着段某1去家访，段某1家住在田家庵洛河电厂附近一个自建房，回到公司他就给了段某14000元现金。过了一个月段某1还了他5000元。过了没几天，段某1又找他借5000元，扣掉费用拿到手只有3800元，用的是之前的借条。过了一二十天段某1还了他4500元还清了。过了一个星期左右，段某1又找他借1万元，扣掉利息、家访费到手7000元，段某1当时也同意了。他让段某1打1万元的借条，给了7000元。之后段某1没还钱，他把段某1叫到公司让段某1办车贷还钱。他带段某1去了一趟合肥，没办成，当天就回来了。又过了二十天左右，他把钟政喊上，又带段某1去了宁波办车贷，还是没办成，当天晚上就在宁波住的，第二天夜里到的淮南，把段某1丢到商贸附近他们就走了。钟政知道去宁波是为了办车贷还钱。回来之后第二天，他把段某1叫到公司，让段某1拿着一张写着“我是老赖，欠钱不还”的Ａ4纸，拍个照片。段某1当时不同意，他就说“你不叫我拍，我就到你家闹”。段某1不想让他老婆知道这个事，就同意了。他就打印好一张纸，上面写着“我是老赖，欠钱不还”，让段某1拿着，他用手机拍了几张照片，拍完就让段某1走了。后来，段某1和一个女的一起去还了他16000元。（2）被告人钟政的供述和辩解证实：2017年上半年一天，钟原打电话让他陪着一起开车去一趟宁波。那天开的是钟原的黑色奥迪Ａ6轿车，他到车上发现段某1也在。到宁波的时候天已经黑了，就在宾馆住了一夜。第二天上午一起去了一个二手车市场，准备买车，钟原因价格太贵了没有买，下午就开车回去了。钟原安排他跟着一起带着段某1去宁波买车，因为宁波的二手车便宜，钟原花很少的首付款给段某1贷款买个车，再把车处理掉，这样段某1就有钱还钱了。3、辨认笔录证实：段某1辨认出钟原、钟政。（六）吕某1被诈骗事实2017年下半年，被害人吕某1至南京新百30楼“钟原公司”借款。借款40000元，扣除相关费用后实际到手28000元，签订60000元的借条。被告人钟原、钟政、刘高庆每人出资9400元，算三人共同出资放贷，所得利益均分。后吕某1陆续归还钟原26000元利息。2018年上半年，吕某1与钟原、钟政商议，由钟原、钟政出资，将吕某1抵押给他人的房产（位于本市田家庵区云景华城小区3号楼602室）过户至钟原公司。后钟原、钟政共同出资380000元左右，将吕某1房产过户至钟政名下。钟原与吕某1商议：吕某1共欠钟原本息440000元，吕某1偿还440000元后再将房产过户还给吕某1。后因吕某1未能及时还款，钟原采取打电话、发信息、停电等方式滋扰吕某1及其家人，逼迫吕某1还债，截止案发时，吕某1又向钟原还款10000余元。吕某1被骗32000元（既遂8000余元，未遂24000元）。上述事实，有以下证据予以证实：1、证人证言（1）证人魏某的证言证实：吕某1是她同事，吕某1因欠“月半弯”一个贷款公司钱把房子抵押给了这个贷款公司，向她借钱把房子赎回来。她跟吕某1讲了钟原的情况，吕某1想从钟原手里借钱。她就打电话约钟原到吕某1单位见的面。当时钟原就同意放钱给吕某1，约好的是借给吕某1330000元，每个月2分的利息，然后吕某1用这钱把房子赎回来，过户给钟原当做抵押，并约定期限一年，一年之后连本带利还清。之后钟原和吕某1就单独见面了。她听吕某1和钟原说，钟原出了330000元给对方贷款公司平账，然后把她的房子过户到钟原名下，钟原好像还借给吕某1几万元现金，具体她不清楚。（2）证人吕某2证实：他女儿吕某1向钟原、钟政借过钱，钟原、钟政去他家催过债，还停过他们家的水电。2018年9、10月份的时候，钟原到他家门口大喊吕某1还钱，当时他们老两口没敢开门。因为他们住的云景华城的房子已经过户到了钟政的名下，钟原就让供电局的人到他家卸电表，停他们家的电，后来供电局的人看他们可怜就没卸。2、被害人吕某1的陈述证实：2017年下半年，大约是11月份，她第一次找钟原借钱是跟着魏某去的，向钟原借了40000元，扣掉家访费、材料费、首月利息6000元等给了21000元，打了60000元的借条。之后12月份还了一个月的利息6000元，2018年1月份的利息没还，快过年的时候她跟魏某一起到钟原那还了20000元。2018年上半年，她因为欠别人的高利贷，将云景华城3号楼602室的房子（146.8平方米）以320000元的价格过户给别人抵债了。当时对方允诺，如果她有钱了，还可以同样价格将该房产过户回来。她就跟钟原商量把房子抵押给钟原，让钟原再借一点钱。钟原同意了，钟原给了她欠钱的对方320000元加上过户费一共323000元，对方就把房屋过户到钟原弟弟钟政的名下。当时她和钟原约定的是，钟原再借给她现金50000元，这50000元加上房子的钱、加60000元欠条，一共算她欠了钟原450000元，她每个月还10000元。钟原说按时还，如果最后还清了房子再过户给她，之前房子还是由她父母在里面住，他不要房子，她只要每个月按照约定10000元还款就行。之后她陆续还了10000元左右，前后加起来一共还了钟原40000元左右。2018年6、7月份开始，钟原逼她还钱，还说要把房子收回去，一直发微信、打电话骂她，还要带人上门，到了10月份的时候，钟原发信息逼她搬家，那一段时间她都快被钟原逼疯了。3、被告人供述和辩解（1）被告人钟原的供述和辩解证实：2017年下半年，吕某1经魏某介绍到南京新百的“钟原公司”借钱。吕某1要借4万元，他说扣掉家访费、中介费、材料费、第一个月利息拿到手只有28000元，还要打60000元的借条，如果按时还钱就按照借40000元的还，如果不还钱，就拿60000元的借条要账。当时吕某1也是同意的。他让吕某1打好6万元的借条之后，给了吕某128000元。吕某1借完钱走了之后，他和刘高庆回公司，他问刘高庆、钟政是否入股，刘高庆和钟政同意入股，每人给他9400元，这笔钱算是他们三个借的，到时候收益也算按三份分。他和钟政过户吕某1的房子之后，他和钟政一人拿7000元给了刘高庆14000元算刘高庆撤股了，之后他跟钟政两个人平分收益。这笔钱吕某1只还了26000元，是一个月利息6000元，加上后来2018年年初和魏某一起到他那还的20000元。2018年上半年，因为吕某1的房子（位于田家庵云景华城小区）被“月半弯”一个小额贷款公司过户走了，吕某1让他帮忙把房子过户到他的名下，吕某1把钱还清后，再把房子过户给吕某1。他当时听吕某1说对方答应拿80000元就可以把房子过户回来，就同意了。后来到山南政务大厅去办过户的时候，对方说是要323000元才能过户，他就不准备帮吕某1办了。当时吕某1就在旁边让他帮帮忙，魏某也在旁边劝他帮忙，他就同意了。他拿了323000元，还另外掏了5万多元算中介费、过户费，这些钱他和吕某1说好算是吕某1借的钱。这笔钱他和钟政总共出了前面借给吕某1的40000元，加上过户房子的380000元左右，加上魏某当时和吕某1说好的魏某借他的20000元也算在吕某1头上，合起来总共440000元。房子过户在钟政名下，但还是算他们俩的。这笔贷款钟原和钟政各出220000元，吕某1之前还26000元，加上后来陆续还的钱，一共还了40000多元，这些钱只算是利息。半年后，吕某1没有还钱，他经常打电话、发微信、发短信要钱，还拿过房产证把吕某1家的电停了，吕某1答应卖房子还钱，后来也没卖，钱也没还清。（2）被告人钟政的供述和辩解证实：吕某1到“钟原公司”借钱应该是在2017年下半年的时候，当时他不在场。之后钟原问他和刘高庆入不入股，他和刘高庆都同意入股，每人给了钟原9400元，吕某1这笔单子所得的收益也就是他们三个平分了。钟原实际借给吕某1的钱他不知道，应该就是9400元乘以3，也就是28000元左右。后来钟原讲，吕某1因为要还欠别人的钱，提出来要把云景华城的房子过户给钟原，算是借钟原的钱，等有钱还给钟原了再将房子过户回来。因为当时钟原自己想买房子，怕把吕某1的房子过户给钟原名下受影响，就跟他商量由他俩凑钱将吕某1房子过户到钟政名下。他想着有房子在自己名下不会吃亏，也就同意了。出的钱都是他和钟原对半分的，他们总共花了400000元左右过户吕某1的房子，他掏了200000元左右给钟原。要债都是钟原要的，吕某1还了一部分，因为吕某1一直没钱将房子过户回去，钟原都是算作还利息。（3）被告人刘高庆的供述和辩解证实：2017年下半年11月份前后，吕某1和一个女的到“钟原公司”借钱，当时他和钟原、钟政都在公司里，是钟原和吕某1谈借款条件。吕某1借4万元，扣除资料费、家访费、首月利息后，到手28000元，打的80000元的借条和收条。吕某1走了之后，钟原问他和钟政是否入股，赚的钱三人平分。他和钟政也都同意入股，每人给了钟原9400元。后来钟原跟他讲吕某1的钱还掉了，他和钟政一人给了他7000元，他一共拿了14000元。（七）黄某2被诈骗事实2017年9月，被害人黄某2通过郑春燕介绍，至南京新百30楼“钟原公司”借款。钟政借款30000元，扣除相关费用后实际到手18000元，签订60000元的借条。后黄某2实际还款41000元。2017年11月，黄某2又至南京新百30楼“钟原公司”借款。钟政借款20000元，扣除相关费用后实际到手12000元，签订40000元的借条。钟政为迫使黄某2能按时还款，指使郑春燕为黄某2拍裸照，郑春燕用手机拍摄后将照片发给钟政。后黄某2还款12000元。2017年底，黄某2至“非凡金融”公司借款。钟原、刘高庆在“非凡金融”公司，提出借款给黄某2。借款10000元，扣除家访费、材料费等相关费用实际到手7000元（钟原、刘高庆各出资3500元），签订20000元的借条。后黄某2还款7000元。黄某2合计被骗83000元（既遂23000元，未遂60000元）。上述事实，有以下证据予以证实：1、被害人黄某2的陈述证实：她向钟政借了三次钱。第一次是2017年9月20号左右，中介郑春燕带她去田家庵区南京新百楼上30层的一个公司找钟政借钱，当时还有一个叫钟原的男的，一个叫大庆的男的在场。钟政跟她谈的，说打双倍借条、扣费都是他们借钱的规矩。她借了30000元，一个月利息9000元，打了60000元借条，期限一个月，她按钟政的要求签了借款协议、写了收条还按了指印，钟政用支付宝转账给她18000元。之后，钟政带着她和郑春燕去家访。2017年10月20号左右，她当时没钱还本金，就打电话给钟政说先还一个月利息，钟政就让她跟郑春燕一起去南京新百，当时只有钟政在，她就给了钟政9000元现金，钟政答应再给她十天时间把本金还清。之后她从朋友那借了10000多元凑了3万元，在第十天的下午4、5点钟，和郑春燕一起去南京新百还了钟政30000元，钟政不给她借条，让她再给逾期费，她就又从朋友处借了钱向钟政支付宝转了2000元。这次总共还了41000元。第二次是2017年11月20几号，她又找郑春燕带她去找钟政借钱，当时公司里只有钟政在。她借了2万元，签了4万元的借款协议，钟政同意这次还不上本金就还利息，不算逾期。打好借条和收条之后，钟政让她拍个裸照，并说如果到期不还钱就把裸照打印出来贴到她家附近。她当时不愿意，钟政就说让郑春燕给她拍，还了钱之后再让郑春燕把照片删掉。她怕钟政把借钱的协议发到群里，别的家也不借钱，就同意了。然后钟政就在大厅里等着，郑春燕领她进里面小屋让她把上衣全部脱掉，手里拿着借条站在墙边，郑春燕给她拍了裸照。拍完之后，钟政就用支付宝转了12000元给她，她就走了。郑春燕后来跟她说，她刚走，钟政就让郑春燕把裸照发给钟政了。后来她没钱还，她舅出面帮她还了12000元的本金。郑春燕和她说过，郑春燕带人去借款可以拿到借款金额10%的中介费。第三次钟政没有借给她，钟政和大庆开车把她带到凤阳明皇陵服务区把她扔下了。她还向钟原借过钱。2017年年底，她去银鹭万树城附近一个门面房名称叫“非凡金融”公司借钱，当时钟原和大庆也在那。钟原他们问她借多少，她说借10000元，钟原他们说扣除中介、家访、材料等费用到手只有6000元，要写20000元的借条。她当时急用钱就同意了，写了借条和收条后，钟原就把钱给她了。后来她舅出面替她还了钟原7000元。2、被告人的供述和辩解（1）被告人钟原的供述和辩解证实：2017年年底的一天下午，一个女的带着黄某2去“非凡金融”借钱，他和大庆正好和露露一起在“非凡金融”办公室。黄某2提出来要借10000元，露露当时没钱，他跟刘高庆商量各出一半借给黄某2。他就跟黄某2说借10000元，扣掉家访费、中介费、材料费、首月利息，只能给7000元。黄某2当时也答应了，打了10000元的借条。借条打好后，他和刘高庆一人拿了3500元凑成7000元给了黄某2。后来黄某2舅还了他7000元，就算黄某2还清了。钟政也借过钱给黄某2，他听钟政说在南京新百的办公室给黄某2拍了裸照，他当时就骂了钟政，说以后不要再在他的公司里干这种事。（2）被告人钟政的供述和辩解证实：2017年下半年，郑春燕带着黄某2到南京新百来找他借3万元，他跟黄某2说只能拿18000元，利息3毛，打60000元的借条，黄某2当时也就同意了。借条签好之后，他开车带着黄某2和郑春燕去谢家集蔡家岗李一矿范圩小区家访，看过房子之后给了黄某218000元。后来黄某2还了30000元。之后，黄某2又跟郑春燕找他借了20000元，实际到手12000元，打了40000元的借条。后来黄某2的舅还了12000元。他给黄某2拍过一次裸照，当时是在南京新百“钟原公司”，他吩咐郑春燕拍的，郑春燕拍好后就把照片发给他了。这两次他分别给了郑春燕3000元、2000元的中介费。（3）被告人刘高庆的供述和辩解证实：2017年年底的一天，钟原和他当时在“非凡金融”公司，黄某2到露露的“非凡金融”公司借钱。钟原跟黄某2讲借10000元扣除家访费、材料费等费用后，拿到手只有7000元，要打20000元的双倍借条和收条，一个月之后还10000元。黄某2同意了，签了个20000元的借条和收条，钟原给了黄某27000元，没去家访。之后钟原问他是否入股，他给了钟原3500元入股，单子算他和钟原两人的，获益平分。后来钟原说黄某2的舅只替黄某2还了7000元本金，钟原分给他3500元。黄某2之前还向钟政借过钱，有一次钟政让他跟着一起把黄某2带上去往凤阳高速，把黄某2丢在一个服务区。（4）被告人郑春燕的供述和辩解证实：2017年上半年，她在田家庵金地环球港一家“畅快车贷”的贷款公司做业务员，开始给田家庵的小贷公司作中介，拉客户。她给钟原开的“钟原公司”做过中介，拉过客户。“钟原公司”还有钟政、朱振宇、刘高庆。借款人拿身份证去借款，“钟原公司”都要收取中介费、材料费、家访费、保证金、首月利息等费用，让借款人打双倍借条和收条，带借款人家访，收取的费用由钟原他们自己定。借款人有房、有车的还会让借款人签订房屋、车辆买卖协议。借款人逾期了要给逾期费，逾期费的多少、怎样算违约、违约还多少钱都是钟原他们讲了算，有时还会让逾期的借款人再打一份双倍借条，垒高债务。借款人一旦还不上钱，他们就拿借条逼借款还钱、给房、给车或者到法院起诉。她介绍客户到“钟原公司”借钱，钟原他们都会收取客户中介费给她，直接从借款金额里面扣，中介费一般是10个点，客户借的越多，她拿的中介费就越高。这些客户有的是通过业内的朋友介绍，有的是通过她自己印的小广告联系她，她就会介绍客户去钟原的公司借款，她能赚中介费。有的客户她不见面，直接跟客户讲“钟原公司”的地址，让客户自己去并报她的名字，说是她介绍的。“钟原公司”借给客户钱了，也会给她中介费。2017年9月份的时候，黄某2通过朋友找到她借钱，她问了黄某2的基本情况，就带黄某2到了南京新百30楼3007室向“钟原公司”借钱。当时钟原、钟政在，钟政跟黄某2谈的，她也在旁边。黄某2讲借30000元，钟政讲借30000元扣除家访费、中介费、材料费、首月利息后拿到手只有18000元，还要打60000元的双倍借条并说这是他们干贷款的规矩，黄某2也就同意了。钟政还说月利息是9000元，一个月后连本带利还清。黄某2说如果一个月还不上就先还9000元利息，钟政讲可以，但是借条上面就写借一个月。之后钟政就让黄某2打了60000元的借条和收条，给了黄某218000元，然后钟政就开车带着她和黄某2到蔡家岗黄某2租的房子那里做了家访，还去看了黄某2开的麻将馆。过了一个月左右，她陪着黄某2一起去南京新百找钟政，黄某2还了钟政9000元利息，钟政说黄某2借条就写的一个月，现在就要把30000元都还齐，现在还的9000元因为黄某2逾期了，就算逾期费，让黄某2十天之内把30000元本金全部还齐，不然就到黄某2家里和麻将馆闹。后来黄某2凑了30000元还给了钟政，她也在场。当时黄某2问钟政要借条，钟政不给，还向黄某2要2000元逾期费，这个逾期费后来黄某2也给钟政了。2017年11月份的时候，她就又带着黄某2去了南京新百3007找钟政借钱。这次黄某2向钟政借20000元，扣除家访费、中介费、材料费、首月利息等费用后，钟政给了黄某212000元，打的40000元的双倍借条。黄某2这次特意跟钟政讲还不上本金就先还利息，不能再算逾期费了，钟政也同意了。黄某2打过双倍借条之后，钟政没给黄某2钱，要黄某2拍个裸照，如果黄某2不能按时还钱，就把黄某2的裸照贴到黄某2家附近去。黄某2不愿意拍，钟政就讲要把黄某2签的借条拍下来传到微信群里去。钟政他们干小额贷款公司的都有一个“空放微信群”，业内也有这么一个不成文的规矩，只要客户在一家公司借过钱，就不能到另外的公司借钱了。钟政又跟她和黄某2讲，让她给黄某2拍照片，等黄某2把钱还掉了把照片删掉就行了。黄某2怕到别的公司也借不到钱了，也就同意了。钟政就在3007室的大厅等着，她带黄某2进的里面的小屋，让黄某2把上衣脱完，用手机给黄某2拍的裸照。拍完之后，钟政给了黄某212000元就让黄某2走了。黄某2走后，钟政就让她把照片通过微信发给钟政了，她就把手机的照片删掉了。后来郑春燕听黄某2讲，黄某2的舅出面帮黄某2还了钟政12000元。这次的2000元中介费钟政没给她，黄某2为了感谢她给她买了一个ＶＩＶＯＸ20手机。3、辨认笔录五份证实：黄某2辨认出钟原、钟政、刘高庆（大庆）、郑春燕、朱振宇（“钟原公司”里脸瘦瘦的男子）。（八）张某1被诈骗事实2017年10、11月份，张某1通过郑春燕介绍，至南京新百30楼“钟原公司”借款。钟政借款10000元，扣除相关费用后实际到手8000元，签订20000元的借条，约定每月还款2000元。后张某1还款12000元。2017年底，张某1再次向钟政借款。借款10000元，扣除相关费用后实际到手8000元，签订20000元的借条，约定每天还款300元。后张某1实际还款24000元。张某1合计被骗28000元（既遂20000元，未遂8000元）上述事实，有以下证据予以证实：1、书证微信、支付宝转账截图共24页89张证实：钟政通过微信转账于2017年12月31日、2018年4月12日分别向张某1转款8000元，另于2018年4月18日向张某1转款10000元；2018年1月1日至7月19日期间张某1通过微信、支付宝共向钟政转款44600元。2、被害人张某1的陈述证实：她一共找钟政借了四次钱。2017年10、11月份，一个女孩介绍并带她到南京新百楼上一个公司借款。她向钟政借10000元，到手8000元，打了一张20000元的借条，钟政让她一个月还2000元并说他们小额贷款公司都是这么规定的。家访之后钟政给她8000元现金。之后每个月的20号左右，她通过微信或者支付宝给钟政转账还款，一直还到6月份，一共还了12000元。第二次是2017年12月31日，她又找钟政借了10000元，到手8000元，在钟政车子里打了一张20000元的借条。当时钟政的车停在田家庵理工大东门那条路的南头，还让她去路对面的文具店买的印油。这个印油她用微信付了6元。写好借条，钟政直接用微信转给她8000元。这笔钱钟政是让她按天还，每天还300元。她基本上每天都还钟政300元，偶尔隔一两天一起补上，基本上都是微信和支付宝给转账，只有两次她给的现金，一直还到2018年4月初，一共还了24000多元。第三次是2018年4月12日，她找钟政借8000元，当时跟钟政说是家里人生病，急等用钱，钟政当时用微信转给她8000元，没让她打借条，也没说怎么还。第四次是2018年4月18日，她找钟政借10000元，钟政用微信给她转10000元，这次也没打借条，也没说怎么还。后来钟政向她催要第三次、第四次的借款，她通过支付宝转账分两次共还了7700元，没有还清。3、被告人供述和辩解（1）被告人钟政的供述和辩解证实：2017年冬天的时候，张某1通过一个叫洋洋的中介（经辨认为郑春燕）介绍到他这借钱。张某1借10000元，扣除资料费、家访费等到手给了8000元，他让张某1打了20000元双倍借条并说是业内规矩，约好了月利息2毛左右，一个月还2000元，还10个月。他带张某1家访后给了张某18000元。之后张某1还了六、七个月，本息共计还了20000元左右。2017年底的时候，张某1又找他借10000元，他给了张某19000元，其中微信转账给了8000元，现金给了1000元，打了20000元的双倍借条，每天还利息300元。张某1连续还了三、四个月，还了27000元左右。2018年4月份，张某1又向他借了两次钱，一次借了10000元，一次借了7000元，这两次都没有要利息，也没有打借条，张某1也没有还清。（2）被告人郑春燕的供述和辩解证实：2017年年底或者2018年年初的时候，露露（张某1）让她帮忙联系借点钱用。她就带露露到南京新百3007室找钟政借钱。当时露露要借10000元，钟政以扣家访费、材料费、中介费等名义扣了2000元，让露露打了20000元的双倍借条并和露露说小贷公司都这样贷款，按照借的10000元还款就行了。当时钟政给露露算的是按月还的，还够多少个月就算还齐了。后来钟政就带露露去做家访，她就没跟着了，这单生意就算她做成了，之后就不过问了。本来钟政应该给她10个点共1000元中介费，但是钟政只给了她八、九百元。4、辨认笔录证实：张某1辨认出郑春燕系带其找钟政借款的中介。（九）段某2被诈骗事实2017年4、5月份，被害人段某2至南京新百30楼钟原公司借款。钟政借款10000元，扣除相关费用后实际到手7000元，签订20000元的借条。一个月后，段某2无力还款，钟政通知段某2至钟原公司，再次让段某2签订40000元的借条。2017年7月，钟政向淮南市潘集区人民法院提起民事诉讼。2017年12月13日，潘集区人民法院判决段某2偿还钟政本息40800元。2018年8月，钟政诉至潘集区人民法院要求执行判决。被害人段某2因未还款，被列入失信人名单。2018年12月，段某2还款7000元。段某2被骗33800元（未遂）。上述事实，有以下证据予以证实：1、书证（1）受理案件通知书、起诉状、传票、借条、收条、（2017）0406民初3054号民事判决书证实：2017年8月10日，淮南市潘集区人民法院立案受理钟政诉段某2民间借贷纠纷一案，并于2017年12月13日判决段某2偿还借款本金40000元，利息800元。（2）淮南市潘集区人民法院受理执行案件通知书、执行裁定书、执行款到账情况证实：2018年8月3日，淮南市潘集区人民法院立案受理申请人钟政申请强制执行段某2偿还40800元，潘集区人民法院分别作出（2018）皖0406执1180号、1180号之一执行裁定书，将段某2列为失信被执行人；2018年12月28日，执行款到账7512元。2、证人段某3证言证实：2017年6、7月份他儿子段某2私自出去打工，后来跟他说因为借了别人7000元，打了一张40000元的借条，对方要他还40000元。一两个月之后，有个男的给他打电话说段某2欠钱没还，让他替儿子还钱，还说要到家里找他要钱。后来段某2说被潘集法院列为失信人。3、被害人段某2的陈述证实：2017年4、5月份，他经过朋友介绍认识钟政，向钟政借款。他联系到钟政，到了南京新百的公司，当时还有一个个子矮矮的男的（经辨认为钟原）。钟政和他谈借款的事情，他说借10000元，钟政就说借10000元扣除材料费和第一个月利息到手只有7000元，然后拿了一张打印好的借条让他填借20000元，借款期限一个月，并说这是他们的行规，到期还10000元就行了，如果到期不还，就要按照20000元的借条还钱。他因为急用钱就同意了。之后钟政又让他写了一个20000元的收条，让他拿着借条拍了一张照片，并把他的身份证押下。最后钟政给了他7000元现金，他拿着钱就走了。快到一个月的时候他没有钱还，钟政就说他之前打的借条到期了，让他重新打一个20000元的借条。第二天他去了钟政的办公室，钟政又说打20000元的借条不行，得打40000元的借条，到时候按照20000元借条的还钱就行。他没有办法只好按钟政说的分别打了一个40000元的借条和收条，期限也是一个月，打完借条他就走了。2017年6月底，他觉得被套进去了，实在还不起40000元，就坐火车到南京去了。后来钟政发微信向他要钱，还说不还钱就到他家去要，之后就再也没联系过。4、被告人钟政供述和辩解证实：2017年4、5月份，经一个中介介绍段某2到钟原公司找他借10000元，扣除相关费用后他实际给了段某27000元，约定一个月之后还10000元。当时他让段某2打的是20000元的双倍借条。之后段某2拿着借条和钱，他用手机拍了一张照片就让段某2走了。快到一个月的时候，段某2没钱还，他让段某2到钟原公司，跟段某2讲借钱到期还不上钱就是违约了，得再打40000的借条。段某2没讲什么，打了40000的借条和收条，然后他就让段某2走了。之后他就找不到段某2了，段某2也一直没还钱。2017年8月初，他拿着段某2给打的40000元借条去到潘集法院起诉了，2018年7、8月份，他到潘集法院申请执行。5、辨认笔录证实：段某2辨认出钟原（个子矮矮的男子）。（十）梁某被诈骗事实2017年12月，被害人梁某至“非凡金融”公司借款。钟政以被害人梁某无抵押物品无法放贷为由，要求梁某办理分期贷款购买手机作为抵押。2017年12月21日，钟政带梁某至手机店，以梁某名义办理分期贷款，购买ｉｐｈｏｎｅＸ手机。钟政支付首付款，剩余6391元贷款由梁某还款。后钟政要求梁某签订30000元的借条，扣除家访费等相关费用后实际到手1600元。被害人梁某被骗28400元（既遂4791元，未遂23609元）。上述事实，有以下证据予以证实：1、书证营业执照、梁某身份信息、借款人告知书、个人消费贷款合同、银行卡复印件、照片证实：2017年12月21日，梁某在马上消费金融股份有限公司办理个人消费贷款，贷款本金6391元，商品首付款（3885元）、贷款利息等费用共计5374.57元。2、被害人梁某的陈述证实：2017年12月中旬，一个矮矮瘦瘦的男的（经辨认为钟原）把他带到赵店新村斜对面的一个门面房找钟政借10000元，因为他没有抵押，钟政让他带身份证、工资卡、银行征信办一张信用卡，并约好第二天找钟政办。第二天上午9点多钟，他去了钟政那个办公室，钟政就说带他办信用卡。当天上午钟政开车带他去朝阳医院附近一个银行给打了征信报告，然后去华联对面的农行办信用卡，银行说条件不符合没有办。钟政就带他回了赵店新村斜对面的办公室，让他买个手机办分期付款，用手机当抵押，他急着借钱就同意了。当天下午3点多钟，钟政开车带他到的商贸金满楼旁边的巷子口的一个手机店，跟店员说办手机分期付款，女店员用电脑查了他的资格说可以办，钟政让他把身份证、银行卡交给女店员复印，登记了基本信息，然后他选了分12期还款，钟政说买的是是ｉＰｈｏｎｅＸ手机，当时他也不知道多少钱就同意了，填单子的时候才知道这个手机要10000多元，首付款4000多元，钟政直接拿卡刷了4000多元付的首付。然后钟政就拿着手机带着他回到南京新百楼上一个公寓里面，就拿出一张打印好单子让他填借款金额30000元并说不真算借30000元，只要到时候有房产中介公司给他打电话问，他说借了30000元就行了。他按照钟政说的填好，还写了一张30000元借条，都写好按过手印之后，钟政让他在过年之前把10000元还了，买手机的分期付款每月按时还，并说第二天去他家看看情况再给钱。第二天上午8点多钟，他到了钟政赵店新村斜对面的那个办公室，钟政开车接他到的他家看的，当时他老婆孩子和老岳父在家，然后钟政在车里给了他1600元。后来他一直没还钱，还了几期那个ｉＰｈｏｎｅＸ手机的分期贷款。3、被告人供述和辩解（1）被告人钟政的供述和辩解证实：2017年12月中旬，梁某通过一个中介找他借款，当时他在露露的“非凡金融”公司。梁某借10000元，他让梁某写了30000元的借条。因为梁某没有抵押，工资又低，他就让梁某去手机店贷款买个手机给他当作抵押，梁某同意了。第二天梁某带着银行征信，他带梁某去田家庵商贸门口金满楼酒店旁边的巷子口的苹果手机店以梁某的名义办了一部ｉＰｈｏｎｅＸ手机的分期付贷款，手机是10000多元。签好合同后，因为知道梁某没有钱，他用兴业银行信用卡付了五千多元手机首付款，贷款让梁某每个月按月还，然后就拿着手机带梁某走了。之后，他借给了梁某1600元。手机拿回公司后就被钟原要去了，钟原给了刷信用卡的钱和给梁某钱，一共7000元左右。后来他去梁某家要钱没找到梁某，梁某也一直没还钱。他也没继续要钱，因为他也就给了1600元，梁某还买了部苹果Ｘ手机给他。（2）被告人钟原的供述和辩解证实：2017年年底、2018年年初的时候，钟政借给人家钱，让人家做了一个手机贷，拿了一部新的ｉＰｈｏｎｅＸ手机回来，跟他说要把这个手机卖掉。他让钟政卖给他，给了钟政6000元左右，钟政就把那个ｉＰｈｏｎｅＸ手机给他了，后来没用多久丢了。4、辨认笔录二份证实：梁某辨认出钟政、钟原（接他的那个瘦瘦矮矮的男的）。（十一）倪某被诈骗案2017年上半年，被害人倪某至南京新百30楼“钟原公司”借款。钟原借款10000元，到手6000元，签订10000元的借条。此后，倪某陆续找“钟原公司”借款230000余元（其中钟原80000元、钟政60000元、朱振宇50000元、刘高庆40000元），扣除相关费用实际到手140000元左右。期间，倪某支付利息40000余元。后倪某无力还款，在钟原要求下将其房产（本市田家庵区山南恒大绿洲小区16栋2302室）过户给钟原妻子丰某。钟原为过户该房屋，实际出资397000元（替倪某还剩余房贷287000元，过户费用110000元）。后倪某家人知晓后，花费730000元将该房屋赎回。被害人倪某被骗227000元。上述事实，有以下证据予以证实：1、书证（1）收条、银行汇款凭证各一份证实:2018年6月29日，程某通过中国邮政储蓄银行向钟原汇款730000元，钟原出具收条，同意无条件配合程某房屋过户。（2）转账记录截图共八页证实：2017年7月至12月，倪某共向钟原转款26700元；2017年6月，钟原向倪某转款7200元；2017年12月23日，钟原向倪某转款11000元；2017年12月26日，钟原向倪某转款17000元；2018年1月5日钟原向倪某转款6000元。2、证人证言（1）证人程某证言证实：2018年2月份左右，她发现倪某在淮南市山南新区恒大绿洲16号楼2302房子剩余贷款287000元还清了，她咨询了外孙女俞某，又到山南新区房管局查，发现户主变为了丰某。倪某说2017年7月从钟原手里陆续借了130000多元，后来利息加本金就滚到730000元了，到2018年1月份他们就让他把房子过户给他们，他被逼无奈才把房子给他们的。后来有一天，她和她的一个朋友徐作武（音似）说起这件事，徐作武说是认识钟原、钟政，她就让徐作武帮忙问问倪某欠多少钱，她还钱把房子过户回来。后来，钟原愿意把房子过户回来，但是要800000元。她实在没钱，凑了730000元一次性给了钟原，钟原才把房子过户的。（2）证人俞某证言证实：2018年上半年一天，程某打电话问她没有还钱，倪某剩余280000多的房贷还清了是怎么回事。她当时说可能是打错了，过一阵子就会自动划回去的。过了一段时间，程某跟她说倪某在外面欠钱了，恒大绿洲的房子抵押给讨债的人了。又过了一段时间，程某向她借650000元，说要花730000元把恒大绿洲的房子从讨债的那儿买回来。她凑了650000借给程某，加上之前程某还因为别的事情从她这里借了200000元左右，程某没有能力偿还，就商议这个房子就直接过户到她儿子俞大川的名下抵销债务。2018年7月初的时候，俞大川和程某去山南政务大厅把恒大绿洲的房子从讨债的那里直接过户到俞大川的名下了。（3）证人丰某证言证实：2018年年初，钟原说倪某欠钱还不上了，要把房子过户抵债，并说把房子过户到她名下。过了一段时间，钟原让她到山南政务大厅去签字办手续。后来过了几个月，钟原说倪某的钱还清了，要把房子再过户回去，她就听钟原的安排，又到山南政务大厅签字办的手续，把房子过户回去了。3、被害人倪某陈述证实：2017年7月份，他通过一个叫史翔松（音似）的朋友介绍找到了“钟原公司”找钟原借钱。他第一次向钟原借款70000元，扣除家访费、资料费等28000元后，实际到手42000元，月利息2毛，打了70000元的借条。之后他按时还款，2017年7月17日微信转账还款4000元、7月18日现金还款10500元、8月15日微信转账还款1000元，剩下13000元左右也是8月份还的现金。2017年9月份，他向钟原借款10000元，实际到手6000元，月利息2毛，打了10000元的欠条，并把山南恒大绿洲他房屋网备单复印一份交给了钟原。这次借款之后，他一共签订了80000元的借条，实际到手48000元，每个月还利息16000元，约定每个月的15日和20日作为还款日期，利息分两次还。2017年9月13日微信转账还款2000元，9月19日微信转账1000元，9月23日微信转账还款3700元，其中700元是违约金，剩下10000元还的现金。2017年10月份，因为他没偿还利息，钟原带他到“钟原公司”旁边的其他小额贷款公司杨光（音似）处借11000元，实际到手6500元，签订11000元的借条。这笔钱杨光通过微信转账给钟原，钟原再把钱转账给他的，他后来全部还给钟原了。2017年11月份，他向钟原借款20000元，实际到手12000元，月利息2毛，打了20000元的欠条。同月，因为他没钱还利息，钟原带他到另一家小额贷款公司段传玉（音）处借40000元，签订40000元借条，利息2毛，实际到手24000元，这些钱全被钟原拿走了。2017年12月份，他最后一次向钟原借了70000元，签的也是70000元借条，月利息2毛，到手70000元。后来钟让他签了一份220000元的总借条，让他每个月按220000元借条还利息，杨光和段传玉的利息由钟原负责解决。他通过微信、支付宝转账和现金还款方式一共还了钟原（微信昵称“一面成魔.一面成佛”、“烟！点燃了忧伤”，均备注为“Ｇ、钟原”；支付宝名称“原”）、杨光（微信昵称“好男人，中国造”）、段传玉利息钱加在一起有50000元左右，其中，段传玉的利息是他直接还给钟原的，共还了钟原将近40000元利息，还杨光10000多元利息。到了2018年1月份，他没有钱还钟原利息，钟原让他到赵店北门的“非凡金融”，然后钟原带着四、五个人把他带到国庆路王小丫楼上和他商量还钱的事。他说没钱还，钟原让他把恒大绿洲的房子过户给钟原，剩下的贷款由钟原还。他当时不同意但钟原逼他，不让他离开，被关了两天两夜，打他、威胁他，到第三天上午他只好同意了。之后，钟原拿出一张纸让他签字，第一张是房屋买卖合同，签完之后，当天钟原拿300000元到邮政储蓄银行过了流水，把房屋尾款287000元付清，把借220000元中扣得88000元给他，说债务两清了。然后钟原到银行了，从银行拿齐所有房屋资料，接着就让他走了。第二天，钟原让他到市政服务大厅拍了一张照片，说房屋已经过户了没有债务了。后来他母亲就找到钟原要帮房子过户过来，钟原要730000元，他母亲筹了730000元给钟原，钟原把房屋过户了，这730000元比他实际欠钟原的要高出十几万元。4、被告人供述和辩解（1）被告人钟原的供述和辩解证实：倪某第一次是在2017年上半年到“钟原公司”里向他借款的。当时他觉得这个客户稳定，在恒大绿洲那有套房子，就给了倪某10000元钱，扣除手续费4000元，倪某拿到手6000元，约定的月息2毛即2000元。之后倪某多次来公司借了大概230000多元，他给钟政、朱振宇、刘高庆都算的份子，后来算了一下倪某一共借了230000元，他借80000元，安排钟政借60000元、朱振宇借50000元、刘高庆借40000元，打了230000元的欠条，每10000元钱扣除4000元钱的手续费，倪某一共拿到手的钱是138000元，月息2毛。倪某一共还了70000元左右利息。后来倪某一直没还上钱，他就跟倪某商量，让倪某把恒大绿洲的房子过户到他名下，他把房子贷款的尾款付掉，过户费、办房产证所有的费用加上倪某之前欠的所有的账全部都按2分利息算。当时倪某也同意了。在山南政务大厅办理过户，他将房贷尾款287000元一把付清，支付了10000元中介费、过户费70000多元、办房产证加上契税10000多元，将恒大绿洲倪某的房子过户到他老婆丰某名下。当时他和倪某商量了一下，房子尾款287000元、过户花费110000元、之前欠230000多元，加上当时又给倪某30000多元现金，约定倪某欠680000元，每月按照2分的利息支付13000元利息。当时倪某也没反对。快过年的时候，钟政、朱振宇、刘高庆问倪某什么时候能还钱，那段时间倪某说工程款一结清就还钱，他看他们三个就等着用钱，就给了钟政60000元、朱振宇50000元、刘高庆40000元。后来倪某母亲要把房子过户回去，他要价730000元，把房子过户回去了。138000元加上过户以及又给倪某的，他实际支付了570000元左右给倪某。（2）被告人钟政的供述和辩解证实：2017年下半年，倪某陆续的借了230000元左右，其中有他的60000元，朱振宇50000元，大庆40000元。倪某有一套房子在恒大绿洲，有一次他、朱振宇、大庆、钟原四个人谈话时，钟原就提出倪某不还钱就要倪某恒大的房子。2018年元月份前后有一天，钟原打电话把倪某喊到田家庵区银鹭万树城“非凡金融”，上午10点左右，倪某到了，之后钟原、姚多生就跟倪某讲要还钱。倪某说没钱，钟原就让倪某用恒大绿洲的房子抵债。下午三点钟左右，钟原要带倪某去看房子，姚多生开的车带他和钟原、倪某到恒大绿洲小区。看过房之后，他们把倪某带回办公室问倪某要钱，并说不给钱就用房子过户。钟原跟倪某说必须还钱，要么就把房子过户给钟原，不然走不掉。倪某开始说等工程款结掉再还，钟原和朱振宇不同意，在场的有朱振宇、钟原、他、大庆、姚多生、露露六个人，姚多生上去打了倪某脸一耳巴。姚多生和露露是钟原和朱振宇喊来要钱，帮忙“架相”的。晚上钟原安排大头和露露在公司看着倪某，他就回家了。第二天上午九、十点钟他打电话问情况，钟原说倪某答应过户房子了。后来钟原就把他们的账都并到钟原身上，分别给了他60000元、朱振宇50000元、刘高庆40000元，倪某把房子过户到钟原妻子丰某的名下。（3）被告人朱振宇的供述和辩解证实：倪某向钟原、钟政、他、刘高庆都借过钱，他的钱是钟原让他借给倪某的，钟原主要是想要倪某恒大绿洲的房子。他借给倪某两笔钱。一次是2017年夏天的一天，他和钟原在“非凡金融”公司，钟原说倪某又要借钱，让他出钱借给倪某，并说钟原认这个账。当时陶余帆、大头还有吴小雷也在。倪某借10000元，他给了倪某6000元，月利息2000元，让倪某打了20000元的欠条。之后过了一个月，钟原又让他借给倪某一次。两笔加在一起，倪某一共欠他三、四万元。倪某还钱钟政60000元，欠刘高庆四、五万元，欠钟原最多。后来倪某有一套恒大绿洲的房子，借款的时候，钟原向倪某要过房子的网备单，倪某借了这么多钱再加上打的是双倍欠条，肯定还不上，钟原就让倪某把恒大绿洲的房子给过户到钟原名下，钟原答应把欠钟政、刘高庆和他的钱都给他们，钟原只要那套房子。2018年年初的一天上午9点钟左右，倪某到了钟原公司，钟原跟倪某谈房屋过户平账的事，倪某不同意。下午一点左右，钟原、钟政、大头带着倪某去看恒大绿洲的房子，回到公司后钟原就不让倪某走，一直到第三天上午倪某同意过户，钟原让倪某签了一张欠条，上午九点多才让倪某离开。过了几天，钟原让他带着倪某和钟原老婆丰某去山南的政务中心办理房屋过户，把房子过户到丰某名下了。再后来，他听讲倪某的母亲又把房子从钟原手上给买回去了。（4）被告人刘高庆的供述和辩解证实：2017年下半年的时候倪某开始到“钟原公司”借钱，钟原陆续的借给倪某很多次。后来钟原讲倪某在山南恒大绿洲有一套房子，倪某要是还不上钱了，可以过户倪某的房子，安排他、钟政、朱振宇也借钱给倪某，讲都算到钟原头上。他听钟原的安排，也入了股。他借了两次钱给倪某，第一次钟原说倪某要借10000元，扣除材料费、家访费等，他给了钟原6000元；第二次钟原讲倪某要借20000元，扣掉材料费、家访费等费用后，他拿了12000元给钟原。这两次他都是把钱直接给钟原，钟原再给倪某的。钟原让他放心借，倪某还不上了都算是钟原的。后来钟原确实也把他借出去的钱都还给他了，一共给了他40000元。钟原最后把倪某的剩下的房贷还清了，把倪某恒大绿洲的房子过户到钟原名下了。之后，倪某的家里人又花高价将房子从钟原手里买回去了。5、辨认笔录七份证实：倪某辨认出钟政、钟原、丰某、大头；程某辨认出丰某，钟原；丰某辨认出倪某。（十二）董某1被诈骗事实2017年10月，被害人董某1至“非凡金融”公司借款。借款10000元，扣除家访费、材料费等费用后实际到手6000元，陶余帆以“业内规矩”为由，要求董某1签订20000元的借条。后董某1还款9000元。2017年12月份，被害人董某1又至“非凡金融”公司借款。钟原在“非凡金融”公司内，钟原与董某1约定：借款10000元，扣除相关费用后实际到手6000元，签订20000元的借条。之后董某1电话联系陶余帆，再次找陶余帆借款10000元。扣除相关费用后实际到手6000元（该笔钱款由陶余帆与姚多生共同出资），签订20000元的借条。当月，董某1到其他贷款公司借款，钟原、陶余帆、姚多生肆意认定董某1违约，逼迫董某1签订60000元的借条。董某1还款49000元。被害人董某1合计被骗62000元（既遂40000元，未遂22000元）。上述事实，有以下证据予以证实：1、书证支付宝交易记录证实：2017年11月25日至26日，董某1共向胡珊珊转账9000元，另于2017年12月15日向胡珊珊转账10000元；2017年12月20日，董某1向陶余帆转账30000元，2018年1月3日向陶余帆转账9000元。2、被害人董某1的陈述证实：2017年10月份他经过朋友介绍到“非凡金融”公司借钱10000元，当时陶余帆、还有一个大头的男的、钟原在公司里，其他两个他不认识的人也在。陶余帆跟他谈好后，拿了一个事先打印好的借条、收条、一个房屋租赁合同让他写，他按照陶余帆的要求写了一张借条和收条，借款期限是一年，每月还款，租赁合同写把前城公寓的房子租赁给陶余帆，租赁期限一年。写好后，钟原和另外一个年轻人到他家去看了一下。回到“非凡金融”公司后，陶余帆就把6000元现金给他了，还让他拿着借条和20000元现金拍了一张照片。这笔借款他到期还了9000元到陶余帆给的支付宝账号，陶余帆还通过微信给他发了一个把借条、收条、房屋租赁合同撕掉的视频。之后不久的一天下午，他又到“非凡金融”公司找陶余帆借钱。当时钟原、陶余帆、头大的那个男的等也在，钟原跟他谈的，跟上次一样，借10000元，扣除材料、家访等费用，到手只给他6000元，打的也是20000的借条和收条。钟原给了他6000元现金，他就走了。回去后，他又打电话给陶余帆说想再借10000元钱，陶余帆答应后和另外一个人开着一辆白色普桑带着借条和收条到商贸西门，让他写的。这次也是借10000元，到手6000元，打的20000元的借条和收条，陶余帆还让他别跟钟原说。没过两天，他去另外的公司借钱被钟原知道了，钟原说算违约，让他去“非凡金融”公司。他到的时候，钟原、陶余帆、头大的男的还有另外几个人都在。钟原让他重新打一张60000元的借条并威胁他，他被逼的没办法就按钟原要求打了一张60000元的借条给姓姚的头大的男的。后来，钟原一直打电话威胁他还钱，让他把钱还给陶余帆的，他通过支付宝一共转给陶余帆49000元，陶余帆提供给他的支付宝账号有两个，名称分别是“ＸＰ陶余帆”（账号41×××＊＊＠ｑｑ.ｃｏｍ）、“胡珊珊”（账号17×××41）。3、被告人供述和辩解（1）被告人陶余帆的供述和辩解证实：2017年10月份前后的时候，董某1到“非凡金融”公司借10000元，当时公司有他、姚多生、钟原。他跟董某1说按照业内规矩，借10000元，扣除材料费、家访费等费用拿到手只有6000元，还要打20000元的双倍借条，用一个月后还款9000元。董某1也就同意了。董某1签好借条和收条，他开车带董某1家访，回来之后，让童亚东拿着借条、收条拍了照片，然后给了董某16000元。过了一个月，董某1通过支付宝给转了9000元到他老婆胡珊珊支付宝账号（账号17×××41），他拍了微信视频发给董某1，视频里他讲董某1打的20000元收条和借条都撕掉了。2017年12月份，董某1又找他借钱，当时他、钟原、姚多生在“非凡金融”公司。他当时没钱，就把单子介绍给钟原了，钟原和董某1直接谈的。这次董某1借10000元，扣除材料费、家访费、首月利息后拿到手6000元，打的20000元借条。钟原给了他10个点1000元的中介费。第二天，董某1又找他借10000元，他和姚多生每人凑了3000元一共6000元给了董某1，打了20000元借条，并让董某1不要和钟原讲。之后没两天，钟原说董某1又去别的借钱了，算违约，让他把董某1叫到公司要钱，他就和钟原说他也借给董某1钱了。他打电话把董某1叫到了“非凡金融”公司，钟原就跟董某1说到“非凡金融”借钱后又跑到别的小贷公司去借钱是违约，违约了必须还60000元逼着董某1打了一张60000元借条。后来，董某1通过支付宝陆续还了不到50000元。钟原让他和姚多生拿了20000元，其他的钱他都转给钟原了。他和姚多生这次除去6000元本金，每人赚了7000元。（2）被告人钟原的供述和辩解证实：董某1第一次找陶余帆借钱时他不在，后来陶余帆和他说过。2017年下半年一天，董某1又去“非凡金融”公司找陶余帆借钱，当时他和朱振宇、刘高庆在“非凡金融”公司刚吃完饭。陶余帆没钱借给董某1，就问他愿不愿意借给董某1，并说这个人挺规矩的，他当时就同意了。然后陶余帆帮他跟董某1谈的，董某1借20000元，打的是40000的借条和收条，约定的是一个月到期后还款18000元，扣除家访费、材料费、首月利息，中介费，他给了董某112000元，给了陶余帆2000元中介费用。过了没多久，陶余帆打电话说董某1他又跑到其他公司借钱，违约了，他让陶余帆通知董某1到公司来还钱，然后就跟刘高庆一起去“非凡金融”公司，陶余帆又说自己也借给董某120000元钱，打的是40000的借条。董某1到后，他就跟董某1说从这借钱又跑到其他公司借钱算违约了，要按照借条上的数额还给他和陶余帆80000元。董某1没钱还，他和陶余帆商议两个借条在一起让董某1给他们打个80000元的借条。董某1不愿意，最后同意了给他们打了一个60000元的借条，他们就让董某1走了。后来陶余帆问董某1要钱没要到，就给他打电话让他催要。他给董某1打了几个电话，说了一些威胁的话，后来董某1把钱通过支付宝转给陶余帆了，陶余帆分三次转给他。董某1分三次一共还了他们49000元，他和陶余帆一人分一半。（3）被告人姚多生的供述和辩解证实：2017年下半年的一天，董某1到他们公司借钱，他、陶余帆、钟原都在。陶余帆和董某1谈的，董某1借10000元钱，打的是2万元钱的双倍借条，扣除利息等费用实际给董某16000元。之后没多久，董某1又找陶余帆借钱，陶余帆把单子介绍给钟原了。这次是钟原和董某1谈的，借10000元，到手6000元，打的20000元的借条。过后没两天，董某1又联系陶余帆要借10000元，他入的股，他和陶余帆各出3000元一共给了董某16000元，打的也是20000元的借条和收条。陶余帆还让董某1不要和钟原讲。后来董某1在别处借钱被钟原知道，让他们把董某1喊到公司还钱。钟原讲董某1还从别的公司借钱，违约了，逼着董某1打了一个60000元的借条给钟原。后来，陶余帆说董某1还了20000元，分了他10000元，扣除3000元本金，他赚了7000元。4、辨认笔录三份证实：董某1辨认出钟原、陶余帆、姚多生（姓姚的头大的男的）。（十三）蔡某被诈骗事实2018年1月，被害人蔡某至南京新百30楼“钟原公司”借款。钟原、朱振宇嫌蔡某难讲话等原因，将此单业务交由陶余帆、姚多生。由钟原、朱振宇与蔡某商谈具体借款事宜，两人要求蔡某签订100000元的借条、房屋买卖协议，在扣除家访费、资料费等费用后实际到手40500元，该钱款由钟原先行垫资。后陶余帆、姚多生、姬永松三人共同出资50000元支付给钟原。2018年4月，陶余帆要求蔡某将之前与钟原签订的100000元借条更改至陶余帆名下。后蔡某向陶余帆还款50500元。被害人蔡某被骗59500元（既遂10000元，未遂49500元）。上述事实，有以下证据予以证实：1、书证借条、收条、《存量房买卖合同》、《房屋买卖合同》、姚多生、蔡某身份证复印件、淮南市不动产查档证明证实：2018年1月9日蔡某向陶余帆借款100000元，并与姚多生签订房屋买卖合同。2、被害人蔡某的陈述证实：2018年1月8日下午五、六点钟，占善超带他到了钟原位于南京新百楼上的小额贷款公司借钱，当时公司里有六七个人，朱振宇、钟原和他谈借款事情。他当时拿的房产证，钟原说借50000先给20000元，让他打了一个40000元的条子，并留了一份房产证的复印件，明天把不动产调查证明打好拿过来，再给20500元。第二天上午，他和占善超到了山南政务大厅打好不动产调查证明之后，占善超联系的钟原公司的业务员让他和占善超到田家庵朱古力音乐吧楼上一个办公室，当时办公室有六七个人，朱振宇把他打印的不动产调查证明拿走，让他签了一个房屋买卖协议，把英伦联邦1号楼2单元1208室房屋过户给一个姓姚的（大头）。之后回到“非凡金融”公司，钟原让他打了一个100000元的借条，并让他拿着准备好的100000元现金和借条拍了照，才把另外的20500元给他。之后他每月正常还给钟原利息。2018年4月份，朱振宇打电话让他到田家庵海明月网吧找露露，露露让他重新写了一个100000元借条，借条写的露露的名字，日期是之前钟原给钱的日期，即2018年1月9日，然后露露把之前的100000元借条撕掉了。2018年5月份开始，钟原和露露就催着他还本金并威胁他，后来，他一共还了露露三个月利息及43500元，一共还了50500元。3、被告人供述和辩解（1）被告人钟原的供述和辩解证实：2018年1月份的一天下午，蔡某通过一个中介找到朱振宇的“钟原公司”，当时蔡某要借50000元，想做空放，他想让蔡某做房屋抵押贷款，蔡某不愿意，他不想借就问露露（陶余帆）要不要。露露就说想做但不会谈，手里也没带钱。他就跟露露商量好了他帮露露谈好先把钱垫上，回头露露把本钱给他，再给他条好烟就行了。然后他和朱振宇跟蔡某说，借50000元，扣掉第一个月的利息、家访费、材料费、中介费只能给40500元，当天只能给20000元，等蔡某拿来不动产调档证明，再给剩下的一半，蔡某当时也同意了。他让蔡某打了一份40000元的借条，第二天蔡某打好不动产调档证明，他们把蔡某约到王小丫足浴楼上的房产中介公司签订的合同，朱振宇、露露、大头（姚多生）去的，他们让蔡某签订了一份房产买卖合同，写的是把蔡某的房子转让给大头。签好之后朱振宇、露露、大头又带着蔡某到“非凡金融”的办公室找他，他或是朱振宇让蔡某打一份100000元的借条，蔡某签好字后，他们把100000元现金放在办公桌上，让蔡某拿借条拍了几张照片。拍好后，他把剩下钱给蔡某了，当着蔡某面把40000元的借条撕了。第二天，露露把他垫的40500元钱转给他了。之后有一次露露到他公司说想把蔡某喊来，把借条上出借人的名字改成露露的，他当时就同意了。后来朱振宇和露露找蔡某改的借条，出借人改成露露，后来他就没再过问。（2）被告人朱振宇的供述和辩解证实：2018年年初，蔡某和一个男的到钟原公司借钱。他和钟原跟蔡某讲，借50000元，扣除材料费、家访费等费用，到手40000多元，月利息五分一个月还2500元。当时蔡某讲有英伦联邦小区的房子做抵押，但没拿不动产调查证明来，钟原就讲先给蔡某20000元，打个40000元的双倍借条和收条，并说是业内的规矩，等明天把不动产调查证明拿过来之后再给蔡某剩下的20000多元，蔡某同意了，之后拿着20000元就走了。蔡某走后，他和钟原觉得利息低不想做这个单子，钟原讲把单子转给陶余帆和大头做。第二天蔡某拿了不动产证明的单子来找他和钟原，当时他们把蔡某约到田家庵国庆路王小丫足浴楼上的一个房屋中介那里，他让蔡某签了一份房屋买卖合同，因为事先钟原讲这个单子给陶余帆和大头做了，合同上的内容就是蔡某将英伦联邦的房子过户给大头，合同上写的是大头的名字。签好后，他们就一起去了银鹭万树城北门的“非凡金融”找钟原拿剩下的20000多元。钟原又让蔡某打了一个100000元的双倍借条，并说只是为了防止蔡某不还钱，蔡某只要还50000元的本金和利息就行了。钟原让蔡某拿着事先准备好的100000元现金和蔡某签的100000元借条拍了照片，之后给了蔡某20500元就让蔡某走了。（3）被告人陶余帆的供述和辩解证实：2018年1月初的一天，蔡某到“钟原公司”借钱，当时他、姚多生、朱振宇、钟原都在。蔡某说想借50000元，因为蔡某比较难缠，谈到最后钟原只跟蔡某谈到5分的利息，钟原当时就说这个钱不想借了，问他和姚多生可愿意借。他听钟原说蔡某在山南英伦联邦有套房子，他和姚多生商量决定有房子保险，就跟钟原说他们想做，让钟原帮他们谈并先垫一下钱，钟原当时也就答应了。钟原帮他跟蔡某谈好，借50000元，扣掉费用给40500元，要打100000元借条，并说扣掉的钱是材料费、中介费、家访费、第一个月利息，双倍借条是防止蔡某不还钱的，正常还钱不会按双倍要钱。当天蔡某没准备房产网备单，钟原只给了蔡某20000元，让蔡某打了一张40000元的借条。第二天，朱振宇就带着姚多生和蔡某去一家房产中介公司，让蔡某签了一份房屋买卖合同，把房子卖给姚多生。签好后，他们就到了“非凡金融”公司，钟原、他和他老婆都在公司，钟原还取了100000元现金带到他公司。钟原让蔡某重新打了一份100000元的借条，把之前蔡某打的那张40000元借条撕掉了。钟原还让蔡某手里拿着100000元借条，坐在100000元现金旁边，给蔡某拍了一张照片，然后给了蔡某20500元。第二天他就把钟原垫的钱还给钟原了。他给了钟原50000元，其中包括蔡某借的钱，还包括钟原算几个点的点费，他和姚多生、姬永松每人凑了16700元左右给钟原，还给钟原买了一条“百味人生”香烟，算是感谢。过了4个月左右，他跟钟原和朱振宇商量找蔡某换一下借条，把借条出借人名字改成他的名字，钟原和朱振宇也都同意了。然后他就把蔡某约到田家庵海明月网吧，把借条和收条名字由钟原改成他的了。之后他、姚多生、姬永松都打过电话向蔡某要钱，蔡某在电话里总是说欠的是钟原的钱，又不欠他钱。后来有一次姚多生打电话给蔡某，蔡某把姚多生认成钟原了，姚多生就假扮钟原要债。2018年天刚热的时候，他和姚多生去英伦联邦找蔡某没找到，他还打了蔡某老婆的电话。蔡某一共还了三个月的利息及43500元，一共还了51000元左右，这些钱直接打给了他，他和姚多生、姬永松平分的。后来他们准备去法院起诉蔡某要100000元，没来得及就被公安机关逮起来了。（4）被告人姚多生的供述和辩解证实：2018年1月份左右的一天，钟原和朱振宇跟他和陶余凡讲，有个男的想借款，在英伦联邦有套房子，但是这个男的不愿意打网备单，问他们是否愿意做。他和陶余凡商量后觉得借款人名下有房产，决定做单子，当时他们没这么多钱，就让钟原先帮他们垫钱并帮他们谈，钟原也同意了。钟原跟蔡某说借50000元，扣除家访费、材料费、第一个月利息实际到手不到50000元，打100000元的借条，还要签网备单和房屋买卖协议，并说打双倍借条只是个形式，就是为了保证正常还款。第二天下午，朱振宇打电话让他到王小丫足疗店楼上的一个公司签网备单。蔡某到后，朱振宇就让他和蔡某在英伦联邦的房子网备单上的签的名字，又让他和蔡某签了一份房屋买卖协议。之后回到“非凡金融”公司，钟原带了100000元现金和蔡某谈具体借钱和还钱的事，让蔡某每个月还2500元利息，打了一个100000元的借条，并让蔡某拿100000元现金和借条一起拍照。然后钟原把钱给了蔡某，具体多少钱他不清楚，蔡某拿到钱就走了。后来他和姬永松每人转了15800元给陶余帆，陶余帆当场转给了钟原，具体转了多少钱他没看到。后来，因为借条写的是钟原的名字，陶余帆把蔡某约到田家庵区海明月网吧让蔡某重新打了一个100000元的借条。蔡某还了三个月的利息共计7500元，大概还了43000元本金，都是直接转账给陶余帆的，按照50000元比例他总共分了18800元，按照出资比例一个人只能分16600多元，所以他又给了陶余帆和小松一人700元，他实际到手也就17400元。蔡某还剩7000元本金没还，他们商量蔡某不还，就拿借条到法院起诉还100000元。他们都给蔡某打过电话催债，有一次他和陶余帆、姬永松到山南英伦联邦小区的住处找蔡某没找到，他就打蔡某老婆的电话。后来，陶余凡知道蔡某把他当成钟原了，就打电话给蔡某让蔡某还7000元本金，蔡某一直拖着没还。（5）被告人姬永松的供述和辩解证实：2018年年初的一天，陶余帆说，钟原有个放贷的单子不太想做，想交给他们公司做，还说是一个叫蔡某的男的想借50000元，在田家庵英伦联邦有套房子可以作抵押，钱借出去保险，而且这个单子钟原、朱振宇和蔡某都谈好条件了，只要掏钱就行了。当时他问姚多生可能做，姚多生讲有房子做抵押保险，可以做，他就也入股了。他、陶余帆、姚多生三个人平分掏钱借给蔡某，挣到钱三人平分。第二天，陶余帆说朱振宇带姚多生在田家庵国庆路王小丫足浴楼上的一个房屋中介公司和蔡某签房屋买卖协议，让他把蔡某英伦联邦房子网备单送给大头（姚多生）。他将网备单交给姚多生之后就回公司了。后来姚多生就在朱振宇的帮助下和蔡某签订房屋买卖协议。之后在“非凡金融”公司，钟原让蔡某打了一张100000元的双倍借条和收条给他，约定5分的月利息（月利息2500元）。钟原先垫的钱，当时钟原还带着100000元现金，拿手机让蔡某拿着100000元借条和现金拍了照片。蔡某拿到手没有50000元，估计只有40000元多一点。之后，他和姚多生、陶余帆每人拿了16000元左右，一共50000元钱给了钟原。这笔单子就算钟原交给他们做的了。之后，因为当时蔡某是和钟原谈的借款条件，签的借条和收条都是钟原的名字，他们就商议把借条改成他们三个其中一个人的名字。后来陶余帆让朱振宇通知蔡某到田家庵海明月网吧，把100000元借条和收条改成是陶余帆的名字。蔡某只还了三个月共7500元利息，后来陆陆续续的只还了43000元本金，还差7000元的本金没还，总共还了50500元，都是直接还给陶余帆的，陶余帆再转给他和姚多生，还的钱他们三人平分的。他们三个都给蔡某打过电话威胁他还钱。他、姬永松给蔡某打电话要钱不管用，蔡某讲他借的是钟原的钱，又不是借他的钱。后来蔡某把姚多生的声音当成钟原的了，姚多生就装做钟原给蔡某打电话，威胁蔡某叫他还钱。他们三个还去过蔡某住的英伦联邦小区找蔡某要钱，没找到蔡某，姚多生就给蔡某老婆打电话要钱。后来没要到钱，准备去法院起诉要100000元，没来得及起诉，陶余帆和姚多生就被公安局逮起来了。（4）辨认笔录四份证实：蔡某辨认出钟原、朱振宇、陶余帆、姚多生（大头）。（十四）赵某1被诈骗事实2018年2月，被害人赵某1向钟政借款60000元。扣除家访费、手续费等相关费用后实际到手52000元，钟政以“业内规矩”为由，要求签订90000元的借条。后赵某1向其还款67200元。2018年4月，赵某1又向钟政借款20000元。扣除相关费用后实际到手18000元，签订30000元的借条。一个月后，赵某1还款20000元。2018年10月，赵某1再次向钟政借款30000元，实际到手30000元，签订90000元的借条。后赵某1还款30000元。赵某1合计被骗110000元（既遂17200元，未遂92800元）。上述事实，有以下证据予以证实：1、书证（1）支付宝转账记录证实：2018年10月14日，赵某1分三次收到钟政支付宝转款共30000元；2018年10月21日，赵某1通过支付宝转账方式从其中国工商银行（7591）账户分三次转给钟政共30000元。（2）借条二张证实：2018年2月14日，赵某1向钟政借款90000元；2018年4月26日，赵某1向钟政借款30000元。2、被害人赵某1的陈述证实：2018年2月中旬，蔡磊介绍他向钟政借钱，当时蔡磊和钟政一起开车到他的店里。他借60000元，扣除家访费、手续费、首月利息等拿到手52000元，每月利息3600元，打了90000元的借条。这笔钱他用了三个月，还了两个月的利息共7200元，还了60000元本金，有一笔50000元的他通过工商银行手机银行（账号62×××91）转账到钟政的工商银行卡（62×××41）里，一共还钟政67200元，这笔借款两清了。落款为2018年2月14日的借条就是他第一次借钱时写的借条。2018年4月份一天，他又向钟政借款20000元，扣除手续费到手18000元，一个月还3500元利息，打30000元借条。他用了一个月，还了钟政20000元现金。落款为2018年4月26日的借条就是他第二次向钟政借钱时写的借条。2018年10月14日，他找钟政借30000元，钟政让他用车抵押，他没同意，钟政就让他打了一张90000元的借条，没有扣费用，直接用支付宝转给他30000元。2018年10月21日他用支付宝分三次还给钟政30000元。这三次他共向钟政借款110000元，共打了210000元的借条，实际共拿到手100000元，共还了117200元。他还钱后，钟政说已经把借条撕掉了，没有给他借条。3、被告人钟政供述和辩解证实：2018年1、2月份，他跟蔡磊去赵某1的修理店修车，赵某1向他借60000元，扣掉手续费、家访费、第一个月利息实际到手52000元，月利息3600元，打90000元的借条。赵某1打好借条后，他带着赵某1去金地月半弯小区的房子家访，之后他就把钱转给赵某1了。后来赵某1还了2期共7200元利息，第3期到期赵某1就把60000元还清了。2018年4月份左右，赵某1又向他借了20000元，到手18000元，月利息3500元，打30000元的借条。打好借条后，他就把钱给赵某1了。之后赵某1用了一个月，到期直接还了他20000元本金。2018年10月中旬，赵某1又向他借30000元应急，他用支付宝直接转给赵某130000元，让赵某1打了一张90000元的借条，没要利息。之后赵某1用了一个星期左右就把30000元给他了。4、辨认笔录一份证实：赵某1辨认出钟政。三、敲诈勒索罪、非法拘禁罪（一）毕某被敲诈勒索、非法拘禁事实1、敲诈勒索事实2017年上半年，被告人朱振宇以公司不再继续经营为由，要求毕某一次性将欠款本金还清，因毕某无力偿还，朱振宇将该笔债务转给被告人钟原。毕某向钟原借款40000元，约定月利息6000元，扣除相关费用后实际到手24000元，签订80000元的借条（该24000元由钟原、朱振宇各自出资12000元）。毕某拿到24000元后随即归还朱振宇20000元，实际拿到手金额为4000元。因无力偿还钟原等人借款，毕某通过董某2（另案处理）向“诚通公司”借款。2017年11月初，被告人钟原、朱振宇伙同“诚通公司”张某2、李某4（两人另案处理）等人以偿还债务为由，将毕某约至“诚通公司”。在公司内，张某2、李某4、朱振宇、刘高庆强迫毕某偿还债务，对毕某进行殴打、恐吓，要求毕某联系朋友借钱。毕某只好联系，其朋友徐某1、葛某、李某3同意借钱。当日18时许，张某2、李某4、朱振宇、刘高庆开车将毕某带至谢家集、八公山地区借钱。毕某从徐某1处借款3000元，从葛某处借款3500元，毕某自留500元，剩余6000元被张某2、李某4与朱振宇、刘高庆各分得3000元。之后，被告人钟原、朱振宇与张某2、李某4商定给毕某办理银行贷款予以侵吞。2017年11月，朱振宇以偿还债务为由，强迫毕某通过被告人孙学磊、许彬彬办理中国银行“易贷通”分期贷款。2017年12月初，孙学磊通知朱振宇以毕某名义办理的90000元贷款已经拨付，朱振宇遂将毕某及“诚通公司”人员约至田家庵区新世界13楼1315室许彬彬处。在该处，孙学磊以中介费、保证金等名义从90000元贷款中扣除11500元。为独占剩余78500元，钟原、刘高庆与“诚通公司”李某4、芦阳等两组织成员对毕某进行威胁、恐吓、殴打，后将毕某挟持至“诚通公司”。在“诚通公司”内，钟原、李某4两组织商议，剩余的78500元中24000元分给钟原组织，剩下的54500元归“诚通公司”所有。钟原、刘高庆、李某4、芦阳（另案处理）等人对毕某进行殴打，强迫毕某同意将剩余78500元用于偿还“诚通公司”债务，并强迫毕某再次签订20000元的借条。后李某4将78500元中的24000元分给钟原，钟原将该笔钱款与朱振宇平分。之后，孙学磊将其收取3000元“保证金”中的1700元还给了毕某。此次毕某被敲诈勒索82000元（既遂76300元，未遂5700元）。被告人钟原、朱振宇在瓜分被害人毕某78500元贷款后，又采用殴打、恐吓手段逼迫毕某签订440000元的借条。2018年1月，被告人钟原、钟政、朱振宇、刘高庆在明知被害人毕某已经还清债务的情况下，仍采取威胁、殴打的方式逼迫毕某办理银行贷款。由朱振宇联系中介人员，毕某在通商银行又办理100000元贷款。贷款下来后，扣除中介费用10000余元，给毕某留了1500元，剩余钱款全部被钟原组织等人拿走。此次被害人毕某被敲诈勒索440000元（既遂98500元，未遂341500元）。2、非法拘禁事实2017年11月6日下午13时许，被告人朱振宇、刘高庆、张某2、李某4（两人另案处理）等人以要求被害人毕某偿还债务为由，将被害人毕某约至张某2的“诚通公司”。在该公司内，张某2、李某4等人对毕某进行威胁、恐吓、殴打，并将其拘禁在公司内，期间张某2等人逼迫毕某联系其朋友借款。当日18时许，朱振宇、刘高庆、张某2等人将毕某带至谢家集、八公山地区找其朋友借款。当日21时许，毕某才被允许离开，此次毕某被限制人身自由约9个小时。2017年12月初，得知毕某90000元的“易贷通”贷款办下来后，钟原、朱振宇将毕某约至田家庵区新世界13楼1315室许彬彬处，钟原和李某4两组织为非法侵吞被害人毕某的贷款，分别对毕某进行威胁、恐吓、殴打。后李某4、钟原等人将毕某带至环球港“诚通公司”，在该公司内，李某4等人先行对毕某进行殴打，逼迫被害人毕某同意将贷款所得全部交给“诚通公司”，并写下20000元的借条；后钟原、刘高庆等人也对毕某进行殴打。被害人毕某从当日13时许至18时被允许离开，期间被非法拘禁5个小时。上述事实，有以下证据予以证实：1、书证（1）遗书照片12张证实：2018年8月26日毕某自杀前给家人留下遗书，自述其向“钟原公司”、“诚通公司”借款、被逼还款的经过及自杀原因。（2）淮南市公安局毕家岗派出所接处警登记表一份、情况说明二份证实：2018年8月26日，孔某报警称其丈夫毕某失踪，淮南市公安局毕家岗派出所接警后，通过毕某发给孔某的图片、短信及视频，发现毕某有自杀倾向，遂在八公山大瓜地中豪宾馆找到毕某，其已服毒自杀，急救后送新华医院救治。（3）淮南新华医疗集团新华医院住院病历一份证实：2018年8月26日至9月20日，毕某因重度有机磷（氧乐果）中毒在新华医院救治。（4）中国银行股份有限公司家装分期业务申请表、《中国银行股份有限公司安徽省分行信用卡专项分期付款合同》、交易明细、委托支付申请表、信用卡回联证实：2017年11月11日，毕某向中国银行股份有限公司淮南分行陈家岗支行申请90000元贷款，并于11月27日签订信用卡专项分期付款合同及委托支付申请表，申请从其账号为62×××69信用卡支付90000元至淮南市鼎祥装饰工程有限公司（以下简称鼎祥公司）徽商银行淮南泉山支行账号18×××26，2017年11月29日毕某以分期付款交易方式ＰＯＳ刷卡支付90000元至鼎祥公司。（5）鼎祥公司徽商银行客户对账单、骆小芳建设银行客户交易明细清单证实：2017年11月30日，鼎祥公司（账号18×××26）向骆小芳（账号62×××04）转入90000元。（6）易贷卡信用承诺书、毕某、孔某身份证复印件及联网核查信息、户口本、证明、公积金查询信息、被执行人查询信息、（2018）年淮通开支易授字第0017号《易贷卡授信合同》、对私活期明细证实：2018年1月23日毕某与淮南通商农村商业银行股份有限公司开发区支行签订《易贷卡授信合同》，申办授信额度为100000元的易贷卡，2018年1月24日该行放款100000元至约定账号（62×××34），同日毕某分七次取现95000元。2、证人证言（1）证人张某2的证言证实：毕某从他们公司借过15000元以后，朱振宇和他闲聊的时候聊到毕某，知道毕某在其他公司也借的钱。2017年11月份，他通知毕某到他环球港的公司，说毕某不诚实，骗他，要求毕某提前把本金还掉。毕某没有钱还，他拿毕某手机申请了一张交通银行信用卡，额度是6000元，信用卡到了之后用毕某的信用卡在公司的ＰＯＳ机上刷了5800元。之后，因为毕某欠他们公司的钱和欠朱振宇公司的钱都没有还清，他和李某4就与朱振宇、钟原商量，两家公司一起找毕某要钱。在刷过5800元信用卡后没几天，朱振宇通知毕某到他位于环球港的公司谈还钱。毕某来公司后，朱振宇、刘高庆、钟原都在，他、李某4和毕某谈还钱的事，语气很强硬，讲急了他动手打了毕某，李某4让毕某蹲马步，坐垃圾桶，坐歪了李某4就打。最后他和李某4让毕某给手机通讯录的联系人打电话借钱。毕某借到钱后，他和李某4开车带着毕某，朱振宇、刘高庆、钟原一车出发往八公山去。在谢三村李某4带着毕某在取款机上取了3000元，到八公山路口，李某4和毕某朋友发生冲突，毕某朋友没有借钱。车开到毕家岗车车站斜对面一个药房附近，李某4下车跟着毕某拿的钱，毕某要求留500元，晚上七八点钟，才把毕某放走。要到的钱，他、李某4和钟原、朱振宇、刘高庆双方各得3000元。（2）证人李某4的证言证实:2017年11月份，张某2他们知道毕某还从朱振宇他们公司借钱，张某2就提出给毕某办信用卡还钱。办好后的三、四天左右的一天下午1、2点钟左右，朱振宇和刘高庆把毕某带到他们公司，他和张某2让毕某还钱，毕某说没有钱，张某2时不时骂毕某、打毕某，让毕某打电话借钱。他和张某2、朱振宇、大庆就不停的让毕某想办法还钱，毕某让再给几天时间，他们当时都非常生气，打骂毕某，他还让毕某坐垃圾桶、蹲马步，最后毕某通过电话联系了二、三个人借钱。当天下午6点左右，他和张某2开车带着毕某，朱振宇和刘高庆开车跟在后面。到八公山区八仙街拐弯处，毕某找他朋友借钱，毕某朋友说他们是高利贷，就发生了冲突，毕某没有从朋友手里借到钱。他和张某2带着毕某到银行取了3000元，在毕家岗路口的一个大药房附近，毕某从一个朋友手里拿了3500元。毕某留了500元请他们吃饭，他们没吃饭，晚上9点多让毕某回去了。当天从毕某手里拿了6000元，他和朱振宇他们平分了。2017年11、12月份，朱振宇和钟原到他们公司，朱振宇说能让毕某从银行贷100000多元，钱下来以后他们可以平分。2017年12月份的一天中午一点左右，张某2打电话说毕某的银行贷款钱下来了，朱振宇他们在贷款公司，让他去拿钱。他到了贷款公司，中介当场扣掉一万多元中介费，钟原问毕某钱先还谁，毕某说还钟原，他不开心，然后毕某说还他们，钟原就不开心，就上去打毕某，后来他们把毕某带到他们公司。他、芦阳、董某2先和毕某在办公室谈的，他问毕某钱怎么搞，毕某因为在贷款公司被钟原打过，不敢说，他们三个轮流上去打毕某。打过之后，他跟毕某说要连本带息还他们50000元。过了一会，朱振宇找他商量钱怎么搞，商量结果是他们先把钱拿着，之后再和毕某分。最后他让毕某再打了一个20000元的欠条。然后钟原、朱振宇、刘高庆他们跟毕某在房间谈的，也肯定打毕某了。最后毕某给钟原他们打了一个欠条，大约下午5、6点钟才走的。毕某走后，他们和钟原他们分的钱。（3）证人芦阳的证言证实：2017年10、11月份的一天下午2、3点钟，他到张某2公司，进到办公室看到陈某也在，他问陈某其他人呢，陈某说在屋里面逼毕某还钱。他进到张某2办公室，看到毕某坐在椅子上面，张某2、李某4、董某2都在，毕某低着头，他看毕某表情应该是已经挨打过了。他们三个都在让毕某还钱，张某2、李某4给他使了一个眼色，他走到毕某跟前，用手打了毕某头两下。他在那待到下午4点多就出去了，6点回公司张某2、李某4、温国涛都在，他就走了，第二天回单位上班了，第三天下午去公司的时候，毕某就不在公司了。半个月后的一天下午3点钟左右，他到张某2办公室，看到张某2、李某4、朱振宇、钟原都在，他听朱振宇、钟原跟张某2、李某4说可以找中介给毕某办银行贷款，能办下来十几万元。张某2和李某4同意了他们的提议，让他们办贷款，贷款下来了一起分钱。又过了半个月的一天下午两、三点钟，他到张某2办公室，看到朱振宇在打毕某脸，边打边骂，李某4、董某2、钟原都在，朱振宇把他撵出去了。半小时后，钟原从张某2办公室出来说，刚才在屋里打了毕某一会，让毕某打了40多万元借条。下午大概五六点钟，朱振宇、钟原还有一个他不认识的男的带着毕某一起出去了。后来他听朱振宇说贷款办了八、九万元，中介扣了点钱。（4）证人陈某的证言证实：2017年12月份的一天下午2点钟左右，他到公司，李某4、芦阳、温国涛、董某2、张新辰都在。过了一会，毕某被朱振宇、一个穿着皮草的矮个子男的（经辨认为钟原）和一个脸胖的男子（经辨认为刘高庆）带到诚通公司，毕某脸红红的，像是被打过，到公司后直接带到里面小房间，李某4也进到房间，他坐在离房间几步远的桌子旁边。因为毕某的贷款办下来了，李某4公司、朱振宇公司的是要具体谈如何还钱的事情。毕某被带到房间里，房间里的气氛不是太好，他听见李某4和钟原分别问毕某钱怎么分，并威胁毕某打欠条，朱振宇在旁边劝毕某还钱。说着说着，李某4、钟原和刘高庆上去打毕某，毕某被打的不敢说话、不敢动。屋里打起来后，他、芦阳、张新辰、温国涛就站到门口“架相”。打过之后，钟原说毕某欠二十多万元，逼着毕某打了欠条，下午六点多才让毕某走。（5）证人董某2的证言证实：毕某还过他30000元，当时毕某自己带的现金到他们公司，钱给的李某4，李某4给了他30000元，当时朱振宇带了一帮人也在。（6）证人谢某的证言证实：2017年12月份的一天下午3点钟左右，李某4、朱振宇、一个矮个子的男的（经辨认为钟原）、还有一个人（经辨认为刘高庆）把毕某带到公司的，毕某手里拎的袋子，里面装了两叠子钱，有80000元到100000元的样子。毕某被带到办公室里，李某4他们谈后，朱振宇他们进去谈，有时候他们都在里面谈。他听到钟原说要治毕某。最后差不多下午5点多，毕某和朱振宇他们三个就走了。（7）证人徐某1的证言证实:2017年11月初的一天傍晚，她接到毕某的电话，毕某说他在谢桥矿跟人打架了，把别人头打烂了，向她借3000元赔医药费，并给了她一个银行卡号。她从朋友杨玲（音似）那借到钱后，通过自动存款机把3000元存到毕某给的银行卡里。（8）证人孔某的证言证实:2018年8月26日晚上八点到八公山毕家岗派出所报案称她老公毕某失踪。当晚8点56分，毕某与她微信视频通话，让她明天帮忙还信用卡，又发给给她喝农药的视频，并说在中豪宾馆。派出所的民警赶紧开车带着她到中豪宾馆，毕某已经口吐白沫了，他们就赶紧把他送医院了。（9）证人葛某的证言证实：2017年11月份的一天下午五点钟左右，毕某打电话问他借钱，并说有多少借多少，他说只能借3500元，让毕某晚上八九点钟到他家拿。当晚八点半左右，毕某到他家拿钱，他问借钱干嘛的，毕某说因为跟别人吵架把人打伤了，需要赔钱。他看毕某比较急就没继续问，把钱给了毕某，毕某上了一辆轿车，旁边还站着一个男的也上了车，就开走了。（10）证人李某3的证言证实：2017年11月份前后的一天晚上，他接到毕某的电话说在田家庵跟别人打架，把别人的头打烂了，需要从他那借3000元赔给人家。他答应了，在八公山焦岗湖饭店门口等毕某。过了个把小时毕某从一辆车上下来，后面有五、六个人分别从两辆车上下来跟着，他感觉情况不对，就说怎么这么多人，像被人绑架似的。旁边有个平头男的说是带毕某来要医药费的，讲话非常凶。他因为担心就继续问毕某怎么回事，毕某不说话，那个平头男的就逼着毕某从他那拿钱，他就跟那男的发生了一点口角。这时候其他几个人都围上来了，他对其中一个胖子（经辨认为张某2）的印象比较深。接着毕某说钱不借了，让他走，他就离开了。（11）证人李某6的证言证实：2017年11月份前后的一天，小磊（孙学磊）给他打电话说有个人想办中国银行的“直客式”分期贷款。他跟孙学磊说了办贷款的条件，孙学磊把毕某的征信报告和公积金截图都发给了他。他把毕某的材料给中国银行的徐某2看，大致情况说好后，徐某2说要面谈。过了两、三天，他跟小磊说中国银行的人约好了，第二天可以带毕某过去，地点在阿黛尔ＫＴＶ对面的中国银行陈家岗支行。第二天小磊带着毕某去银行，他和小磊说让毕某自己进去找一个叫徐某2的经理。之后过一、两天，徐某2打电话让他约好时间一起去毕某的单位看看。小磊约好后，他带着徐某2去了谢桥矿，徐某2问毕某贷款用途，毕某说给儿子结婚装修房子。手续办好后徐某2让他等消息。他打电话和小磊说手续办好了，等着银行放款。小磊让他在银行放款后先告诉小磊。之后过了半个月，徐某2说放款了，让毕某签合同，且要提供一个不是毕某本人的银行账号。他让小磊通知毕某去签合同，并让小磊提供一个银行账号，装潢公司直接打钱到这个账号里。小磊给他发了一个建设银行的账号，他转发给了徐某2。没过多久，徐某2说钱已经到账。小磊确认90000元到账后，按之前约好的5个点用微信给他转了4500元好处费，他取了1000元给徐某2当好处费。（12）证人徐某2的证言证实：2017年10月、11月份，李某6跟她说有个客户想办“直客式”装修分期贷款，并把贷款人毕某的基本情况跟她说了。她查了下毕某的征信，发现毕某符合贷款条件，就让他们过来面谈。几天后，毕某到她办公室，她问贷款用途，毕某说想装修房子。毕某把准备贷款的资料都带来了，之后就审核贷款额度。没多久她联系李某6一起去毕某的单位拍的照片，回来后对毕某的贷款数额90000元申请上报。贷款审批掉了，她让李某6提供一个不是借款人本人的银行账户，她把账户发给了鼎翔装饰公司的人帮忙走账，又联系李某6通知毕某到银行签订放款通知书，后来贷款就到账了。办这个贷款，李某6给了她贷款数额一个点即900元的好处费。（13）证人刘某的证言证实：他对毕某没有印象，公司目前没有接待过毕某的业务，没有找到业务存根，说明毕某没有在他们公司做家装业务。他们公司和中国银行的合作关系是中国银行提供家装贷款分期。3、被害人毕某的陈述证实：80000元欠条签过之后，他按照之前和“钟源（钟原）公司”约定好的利息，还了两个月之后，就还不起“钟源公司”利息了。他又通过发的小广告发现一个小额贷款公司。这个公司办公地点在田家庵商贸“星天地”，后来搬到了“环球港”商场，老板叫张某2，公司有个董会计。他第一次去是2017年8月份，当时张某2和两个职员在。张某2讲借10000元给8500元,1500元是利息，借条要打20000元的借条。他写了个20000元的借条，把身份证和谢桥矿的乘车证、就餐卡抵押在张某2公司。晚上，董会计见到他确认他是谢桥矿职工后就把8500元现金给他了，他把其中的6000元作为利息还给了“钟源”（钟原）。不到一个月，他去张某2公司还利息，给了董会计1300元利息，剩余的200元，他是过了两天送给张某2的。张某2说还款逾期了，要么还本金，要么交逾期费，还让他贷款还钱，让他随叫随到。过了两天，张某2打电话让他过去贷款还本金，他去了张某2公司，发现路振宇（朱振宇）也在，张某2说他不诚实，从路振宇那借钱了又跑他公司借钱是诈骗，他俩都要求他贷款还各自公司的钱。之后，张某2、路振宇还有张某2公司的人就经常把他叫到“诚通公司”“商量”还款的事，每次都会被殴打、辱骂、威胁。2017年10月份前后，路振宇打电话让他到“诚通公司”谈还钱的事，他到了公司后，当时路振宇和“大庆”（刘高庆）也在，张某2、李姓职员逼他还钱，讲急了就动手打他，让他蹲马步，折磨了他好几个小时。到了下午三、四点钟，张某2和李姓职员就把他手机拿走，翻通讯录，逼他打电话借钱，他不同意就打他。他被逼无奈开始挨个打电话，最后联系了三个朋友，分别是徐兆琳、李某3、葛某。跟徐兆林、李某3说的是他和别人打架，要赔医药费。联系好后，张某2、李姓职员、路振宇、“大庆”，还有几个张某2公司其他职员带着他，开车往八公山去。徐兆琳当时把3000元钱转到他银行卡里，他在蔡家岗的自动取款机把钱取出来后直接交给了李姓职员。在八公山的焦岗湖饭店门口，李某3看很多人跟着他，就说他像被绑架了似的，李姓职员说话比较蛮横，跟李某3吵起来了，他当时怕人殴打李某3，就说不借钱了。在八公山大瓜地，他找葛某借了3500元，出门就将3000元交给了李姓职员。因为他还了钱，当晚九点钟左右，他们就放他回家了。他们每次让他到“环球港”的公司，除了殴打他之外，还逼着他办贷款还钱。办贷款都是路振宇操作的，路振宇和其他人挟持着他到中国银行签了贷款协议，中间怎么操作的贷款他不知道，就知道他们逼着他签字。2017年11月份，路振宇打电话让他到田家庵新天地，他不敢不去。到了地点后，路振宇说贷款办下来了，“环球港”公司和“钟源公司”的人都在，有个给他办贷款的中间人让他签字，并扣除了办贷款的中间费用。李姓职员就问他剩下的钱怎么分，两家公司的人都说这些钱不够还他们钱的，他当时就蒙了。两家公司的人挟持他到了“环球港”公司，钱都被“环球港”公司里的人拿去了，李姓职员说钱不够，掐着他的脖子让他认还欠很多钱，说他怎么都还不完这些钱，两家公司的人都上来疯狂打他，他被打得跪地求饶，鼻子一直流血，最后李姓职员又逼着他写了一张20000元的欠条才不打他。因为他把钱都给了“环球港”公司，“钟原公司”的人就不愿意了，钟原就像疯了一样殴打他，大庆打的最凶，钟原逼着他承认欠60万、50万、40万，他那天被打的精神都崩溃了。最后，钟原让他承认欠220000元，逼他写了一张440000元的欠条，路振宇让他随叫随到，下午6点左右才放他走。之后“钟源公司”的人天天找他，威胁、殴打他。2018年年初一天，路振宇打电话让他到田家庵，钟政带着他到朝阳医院附近的一家公司办理的贷款。之后没几天，路振宇打电话说100000元贷款下来了，让他带着卡去找他们。当天上午10左右，他到了之前办理贷款的那家公司附近，钟政、钟原、路振宇还有办贷款的两个人在场。路振宇让他取了7000元给办贷款的中一个人，取了20000元交给钟政，朱振宇让钟政给了另一个办贷款的1500元，剩下的钱都给了钟原。之后又取70000多元给钟原、钟政，最后剩下1000多元。2018年过年后，“钟原公司”又打电话逼他把150000元住房公积金提出来还钱，他一直拖着。因为还有一张440000的欠条在钟原那里，还有欠“诚款公司”的欠条，又怕他们再逼他提取公积金，他实在承受不住压力了，想着活着也没意思了，2018年8月26日在八公山中豪宾馆喝农药自杀。4、被告人供述和辩解（1）被告人钟原的供述和辩解证实：2017年上半年一天，朱振宇带着毕某到“钟原公司”借钱。当时毕某因为欠朱振宇的钱还不上，朱振宇就把毕某作为客户介绍给钟原。当天毕某借40000元，扣掉利息、家访费、材料费、保证金等16000元，实际到手24000元，约定月利率一毛五，一个月内还清本息，打了80000元借条。毕某走后，钟原对朱振宇说，借给毕某的钱他与朱振宇各算一半，收的利息平分。朱振宇当时就同意了，给了他12000元现金。到了还款日期，钟原电话联系毕某还钱没有联系上，朱振宇说毕某夜里上班，白天睡觉，电话不好打，钟原就让朱振宇联系毕某催他还钱。过了一段时间，朱振宇说毕某在办贷款还钱。又过了两个月左右的一天上午，朱振宇说毕某办的贷款下来了，他和朱振宇、刘高庆就一起开车到了新世界地面停车场旁边的楼上的一家中介贷款公司。他们是最先去的，公司里面有一个三十多岁的男子，是中介公司帮忙办理90000元贷款的。等了一会，张某2公司的李某4和另外一个男的也过来了。十点左右毕某到的，到公司后直接进了一个办公室找的办贷款的人，中介的人就把毕某贷款下来的钱扣除10000元左右作为中介费，剩下的就给毕某了，装在一个黑色的塑料袋子里面。李某4问毕某钱怎么还，毕某说给李某4他们，钟原不乐意了，就和刘高庆上去打毕某，吓的毕某又说把钱还给他们公司，李某4他们就不乐意了，李某4和李某4公司的人也上去打骂毕某。打毕某的时候，贷款中介公司的人也在场。后来朱振宇说这是别人公司，还是回自己公司再谈。大概上午十一点，他们回到了张某2在金地环球港的公司。在张某2公司，李某4他们跟毕某在一个办公室谈的，朱振宇也在现场。谈好后，他和刘高庆进去，看到毕某贷款的钱都没有了，就骂毕某，并对毕某拳打脚踢。他问毕某欠他多少钱有没有60万？50万？40万？毕某说欠80000元，他没同意。最后他们商量好毕某总共欠他110000元，打220000元的欠条。他问毕某怎么还钱，毕某说他公积金账户有钱，他问有多少，毕某说有三四十万元，他就让毕某打了440000元的欠条，到时候取出来还他110000元。李某4问毕某借了他们公司多少钱，他说借了24000元，当时李某4就拿了24000元给他，他和朱振宇还有刘高庆就带着毕某一起走了，当时大概中午十二点多。毕某走后，按照之前的约定，他和朱振宇每人分了12000元现金。之后，因为毕某欠的钱还没有还完，利息还没还，朱振宇和他说，朱振宇一直跟着钟政、刘高庆带着毕某办贷款。大概是2018年年初，朱振宇说给毕某办的100000元贷款马上就能到手了，让他开车到学府春天那边的一个银行门口等着。他到了之后就在车里等着，没过多久朱振宇就拿了74000元的现金给他，说因为钟政带去办的贷款，给钟政20000元好处费，扣掉其他手续费还剩74000元。当时他看到钟政、刘高庆就站在毕某旁边。他把钱拿着后就跟朱振宇平分了。（2）被告人朱振宇的供述和辩解证实：2017年上半年，毕某找他借20000元，扣掉第一个月利息和保证金，实际给14000元，打了40000元的欠条，约定月利息是2000元。这次没到一个月，钟原和他商量好，让毕某一次性还清，毕某还不上，钟原就借钱给毕某，借的钱他和钟原一人出一半，利润平均分。他就约毕某到南京新百公司，和毕某说他不准备干贷款了，公司要转让给钟原了，让毕某一次性把钱还清。毕某说他没法还，钟原就提出愿意借给毕某钱来还账。毕某当时同意了，从钟原那借40000元，扣掉家访费、保证金、头月利息给了24000元，打了80000元欠条，月利息是6000元。他当时就从钟原给的24000元中拿走了20000元算还他的钱，毕某拿了剩下的4千元走之后，他又给钟原12000元，算毕某这40000元借款是借他和钟原两个人的，收益平分。2017年9月份，他知道了毕某在张某2公司借款，就和张某2约定两家合作一起找毕某要钱。之后他就经常喊毕某到张某2的公司去，张某2让毕某去也会叫上他。2017年10月初一天，毕某被叫到张某2办公室，他和钟原也在。双方逼毕某还钱，毕某说没钱还，钟原、李某4和张某2公司一个胖子就上去打，钟原也拿一沓Ａ4纸卷成卷朝毕某的头上打。毕某是下午2、3点钟到的张某2公司，大概5、6点钟离开的，待了两个多小时。又过了一个月，大概是11月初一天下午1点多，他把毕某叫到张某2公司，他和刘高庆一起去的张某2公司。那天下午，张某2和李某4在公司里让毕某给他朋友打电话借钱，毕某不愿意，张某2和李某4就打他，后来毕某被打的同意打电话借钱了，有三个朋友答应借钱。当天晚上6点多，张某2、李某4、他、刘高庆就带着毕某到八公山拿钱。张某2、李某4他们先带着毕某去取的毕某朋友打到卡里的3000元，然后他和刘高庆跟张某2他们在八仙街南头的西部电影院会合的。之后毕某找的那个朋友跟张某2、李某4吵起来了，没借到钱，他们又带着毕某到另一个朋友那里借了3000元。当天晚上9点多，才把毕某放掉。后来张某2或是李某4分给他3000元。从八公山回来之后，他们就让毕某办贷款还两家公司钱，毕某后来没办法也同意了，他就给毕某介绍了贷款的中介“小磊”。2017年12月初的一天，小磊跟他说贷款下来了，贷了90000元。当天中午12点钟左右，他就把毕某喊到新世界后面许彬彬的公司，还喊了钟原、李某4。当时去许彬彬公司的有钟原、他、刘高庆、李某4、阳阳，到公司后小磊把钱当他们面给了毕某并抽去10000多元手续费，剩下70000多元。他跟毕某讲这个钱只够还一家公司的钱，问他先还给谁。毕某选他们公司，李某4和阳阳就打他，选李某4公司，钟原和刘高庆就打他。后来因为在别人的公司打不好看，两家公司的人又带着毕某回到张某2公司。大概是1点钟左右到的张某2的公司，钟原、刘高庆、李某4、阳阳、胖子，还有张某2公司其他人又打毕某，问先还谁钱，毕某被打的也选不好了。后来他和钟原跟李某4他们私下商量，先把钱都还给张某2他们公司，然后李某4再拿出24000元给他和钟原。然后李某4、阳阳、胖子，还有张某2公司的其他人先进去跟毕某谈，他们打毕某让他毕某同意把钱全部都还给李某4他们，并写个20000元欠条。李某4他们谈好后，钟原、他、刘高庆进去跟毕某要钱，钟原和刘高庆打毕某，逼毕某承认欠他们公司220000元，最后毕某写了一张440000元的欠条，大概是下午4点钟才放毕某离开。之后李某4给了钟原和他24000元，他和钟原各分了12000元。之后一段时间，钟原就叫他、钟政、刘高庆带着毕某去银行和贷款中介公司给毕某办贷款。2018年1月份，他联系上一个中介可以办，钟政就带着毕某去调了工资流水和公积金流水，材料准备齐后，钟政带着毕某去中介那办了手续。一月份下旬的一天下午，100000元贷款打到毕某通商银行易贷卡里，钟原、钟政、他，还有帮毕某办贷款的两个中介就带着毕某去通商银行取钱。先从老体育馆附近的一个通商银行ＡＴＭ机上取了7000元给了其中一个中介，中介走后，他们又到另一通商银行从柜台取了20000元给了钟政，他让钟政拿出1500元给另一个中介，然后他和中介一起离开。后来钟原和钟政带着毕某又去取钱，最后回到公司分的钱。他们给毕某留了1500元，钟政拿18500元，刘高庆拿3000元，剩下的他和钟原均分，每人30000多元。后来再向毕某要钱就没有要到，直到前段时间，他听给毕某办银行贷款的中介说毕某喝农药自杀了。（3）被告人钟政的供述和辩解证实：毕某之前借钟原和朱振宇的钱，听说当时毕某借40000元，实际就给24000元。后来钟原和朱振宇讲毕某借的钱之前已经还清了，但是钟原他们又逼着毕某打了一个440000元的欠条。2018年1月初，钟原让他陪着朱振宇、刘高庆带着毕某去办贷款还钱。朱振宇联系好中介，让他带着毕某去调银行流水、公积金流水等材料。之后，朱振宇让他带着毕某找中介，他把材料给了中介，中介就带着毕某把手续签了。一月份下旬的一天，朱振宇和他说毕某贷的100000元下来了，他就约了毕某在老体育场中介公司附近的一家通商银行见面，当时朱振宇还有中介一起去的。在通商银行ＡＴＭ取款机处，朱振宇让毕某取了7000元钱交给其中一个中介，这个中介就走了。之后他们开车到另一家通商银行，毕某在银行柜台取了20000元给他，朱振宇让他从中拿出1500元给了另一个中介。之后，他跟朱振宇带着毕某到学府春天对面的通商银行，毕某在银行柜台取了剩下的钱。钟原当时也到了，他在车里等着。他们留下1500元给毕某，剩下的钱他都给钟原了。回到公司，钟政、朱振宇、他、刘高庆就把从毕某卡里取的钱分了，他分了4000元算是辛苦费，刘高庆分了几千元辛苦费，其余钟原和朱振宇平分了。（4）被告人刘高庆的供述和辩解证实：2017年11月份的一天下午1点钟左右，朱振宇联系他说，把毕某通知到了张某2的“诚通公司”了，让他一起去找毕某要钱。他和朱振宇到张某2公司的时候，毕某已经到了，张某2和张某2公司的人已经在逼毕某还钱了。毕某说有钱肯定会还的，张某2和另外一个人讲急了，就上去打毕某几下，然后让毕某把手机拿出来，逼着毕某打电话借钱。毕某打了好久的电话，最后有几个朋友愿意借钱，他们就开车带着毕某往八公山去了。朱振宇带着他开车跟在张某2他们的车后面，到了蔡家岗的时候张某2他们的车停了，等了一会又启动了。到了八公山的一个十字路口的时候，张某2的车停下来了，车里的人都下来的，和毕某的朋友起了冲突，吵了几句，张某2就把他们拉开了。他们又往凤台方向开了几分钟，张某2公司的人带着毕某又走了，他们在车里等，最后是朱振宇下车跟张某2说了几句话后，他们就回田家庵了，当天晚上8、9点钟的时候才让毕某离开。2017年年底的一天下午，钟原、朱振宇和他在一起，朱振宇说给毕某办的90000元贷款下来了，让他们一起去看看。当天下午1点左右，他们一起到了“新世界”后面停车场旁边的一个公司里，不久张某2公司的人和毕某都到了。“新世界”公司的人应该是中介，跟朱振宇说了一会话后，从面前的袋子里拿了一部分钱走了。之后，钟原和张某2公司的人就都问毕某，袋子里剩下的钱该还给谁。毕某说给张某2公司的人，钟原不乐意就上去打毕某，他也上去打，毕某吓的赶紧说把钱还给钟原，张某2公司的那两个人就上去殴打毕某。最后朱振宇说是在别人家的公司，搞的动静大不好看，还是回张某2公司解决这个事情。回到“环球港”的张某2公司，张某2公司的人先把毕某带到一个办公室里，他和钟原在外面等着，朱振宇在门口站着。过了个把小时，朱振宇进去了一次，后来他们都出来了，毕某没出来，钟原喊他进办公室，他看毕某像是被打过的样子。钟原说毕某从张某2公司借了万把元，钱全给张某2了，欠钟原好几万元怎么办，让毕某想办法还钱。钟原说生气了，就上去打毕某，他也上去打的。最后钟原让毕某承认欠40多万元，逼着毕某打了一张40多万元的欠条，下午6点钟左右才让毕某离开。这次的90000元钱除去中介扣除的10000元左右，剩下的80000元左右是张某2公司的人和钟原、朱振宇分的，商量的结果是朱振宇和钟原总共分24000元，这24000元就是钟原和朱振宇借给毕某的实际本金，剩下的钱都给张某2公司的人了。后来朱振宇和钟原每人分了12000元。之后，钟原叫钟政、朱振宇和他带着毕某办贷款接着还钱。2017年12月和2018年1月的时候，钟原讲让毕某继续办贷款还钱。朱振宇、钟政和他就带着毕某办贷款，期间钟政带着他给毕某调过工资流水和公积金流水。一月份下半月的时候，为毕某办的100000元贷款下来了，钟原、钟政、朱振宇、他、毕某和两个中介就带着毕某去取钱，给了两个中介10000元左右的中介费，给毕某留了千余元，钟政留了几千元的辛苦费，剩下的钱被钟原和朱振宇平分了，每人分了30000元左右，后来朱振宇给了他3000元辛苦费。（5）被告人孙学磊的供述和辩解证实：2017年11月份，朱振宇通过中介许彬彬找到他，让他给毕某办贷款。他问了毕某的基本情况后，就联系中介李某6，告诉了毕某公积金的情况，说想办中国银行“直客式”分期贷款。李某6说能办，他就让许彬彬把毕某约到许彬彬的公司，他带毕某去办贷款，约的时间是当天下午两点半。他见到毕某后，问了一下毕某的情况，当天朱振宇和许彬彬都在。朱振宇跟他说毕某欠他们公司的钱，办个贷款还钱，还让毕某什么都听他的，让怎么做就怎么做。他就跟毕某讲，到了银行少说话，银行的人会问办贷款用来干什么的，一定不能讲是因为欠了钱还钱的。李某6让他带毕某到田家庵阿黛尔ＫＴＶ对面的中国银行去找一个叫徐某2的经理办贷款。过了两个星期左右，李某6打电话让他提供一个银行卡号，并说装潢公司会把钱打到他卡里，卡号不能是客户的。他就把他老婆骆小芳的银行卡（中国建设银行，账号62×××04）给了李某6。过了三个星期，李某6打电话说毕某的钱到了，他打电话问许彬彬钱到了怎么办。许彬彬让他到许彬彬办公室去。当天下午他取了90000元到了许彬彬公司。当时毕某已经在公司，除了许彬彬、朱振宇、毕某、钟原之外，旁边坐了四、五个人。他当时心理就慌了，他知道朱振宇他们公司是干什么的，这些人肯定是逼毕某还钱的。他扣了他和许彬彬、李某6的中介费8500元和3000元的保证金一共11500元，剩下的钱给了毕某。他把许彬彬叫到屋里，和许彬彬一人分了2000元，他还拿了3000元保证金，后来还分给李某64500元。分钱的时候他听外面很吵，他和许彬彬出来看到一个30岁左右的男的在跺毕某，许彬彬让他们不要在公司搞，对方就带着毕某走掉了。后来毕某和朱振宇问他要保证金的钱，他给毕某1700元，剩下1300元给朱振宇了。（6）被告人许彬彬的供述和辩解证实：2017年11月份的时候，朱振宇给他打电话说，有个客户是矿上的工人，一个月开五、六千元，住房公积金一个月一千多元，能办多少贷款。他打电话问了孙学磊，孙学磊说能办。他跟孙学磊说带着客户当面谈。第二天下午一点左右，朱振宇带着毕某和孙学磊在他办公室谈的。毕某说贷五、六万元就够了，朱振宇讲不行，问孙学磊能不能办200000元，贷的越多越好。孙学磊当时跟朱振宇保证至少能帮忙贷到150000元。毕某不想写那么多，孙学磊就说不是想贷多少就写多少，多写一点银行才能多批一点。朱振宇当时还专门嘱咐孙学磊，毕某欠公司钱，贷款下来一定先通知朱振宇。大概十天后，孙学磊打电话跟他说贷款办下来了，朱振宇他们都到了。他回到公司，当时孙学磊、朱振宇、毕某、钟原、大庆，还有两、三个不认识的男的在那等着，和他一起进到公司。孙学磊说办了90000元，朱振宇当时有点生气，嫌办少了。旁边有个矮矮胖胖的人在那数钱，比之前说好的中介费多扣了三、四千元，孙学磊说是银行扣的保证金。钟原在那打骂毕某，有个高个子上去朝毕某身上踹了一脚。他当时就跟朱振宇讲不要在他的公司打，朱振宇就去拉钟原说不要在人家公司打，钟原他们就带着毕某离开了。他拉住朱振宇问怎么回事，朱振宇说孙学磊办的贷款太少，那两、三个他不认识的人是另一家贷款公司的，他们两家公司都想要这个钱。他们走后，孙学磊分了他2000元中介费。第二天朱振宇到他公司的时候，他问毕某昨天有没有被打，朱振宇说毕某的脸都被皮带头抽烂了。5、辨认笔录十六份证实：毕某辨认出钟原（“钟源”）、张某2、钟政、刘高庆（“大庆”）、朱振宇（“路振宇”）、芦阳（朱姓职员）、李某4（李姓职员）、董某2（“董会计”）、孙学磊（“小磊”）、许彬彬（走路有点弓腰的男子）；李某3辨认出李某4（当晚那个胖子）；李某6辨认出徐某2、毕某、小磊（孙学磊）；徐某2辨认出毕某、李某6。（二）黄某1被敲诈勒索、非法拘禁事实1、敲诈勒索事实2017年5月，被害人黄某1至南京新百30楼“钟原公司”借款。借款6000元，实际到手6000元，钟原、钟政要求黄某1一个月后还款10000元，并签订20000元的借条。后黄某1外出打工未还款。2018年1月，黄某1再次到“非凡金融”借款。钟原、钟政知晓后，指使陶余帆借故拖延，不让黄某1离开。随后钟原、钟政、朱振宇、刘高庆赶至“非凡金融”公司，在公司内，钟原、钟政等人采取殴打、浇凉水的方式对黄某1进行折磨，再次逼迫黄某1签订40000元的借条。被害人黄某1被敲诈勒索54000元（未遂）。2、非法拘禁事实2018年1月份的一天下午1时许，被害人黄某1至“非凡金融”公司借款。因黄某1之前向“钟原公司”借钱未还，故钟原指使陶余帆借故拖延，不让黄某1离开。随后钟原、钟政、朱振宇、刘高庆赶至“非凡金融”公司。在公司内，钟原、钟政等人采取殴打、浇凉水的方式对黄某1进行折磨，逼迫其还钱。当日14时许，钟原、钟政、刘高庆、陶余帆、姚多生将黄某1强行带至田家庵区山南新区雪地里，钟原、钟政逼迫黄某1将衣服脱掉，让其只穿一条内裤在雪地里滚爬，做出“仰泳”、“匍匐前进”等姿势，钟原、钟政在一旁用手机拍摄视频。被害人黄某1被逼在雪地里滚爬二十多分钟。后钟原、钟政等人又将黄晓带至“非凡金融”公司拘禁，直至当日18时许才允许其离开。上述事实，有以下证据予以证实：（1）证人黄某3、黄某4、黄某5、黄某6的证言证实：黄某1因欠别人钱离开家，被人催债，有家不敢回。（2）被害人黄某1的陈述证实：2017年5月份，他到“钟原公司”借款，钟原和钟政说可以从他们公司借钱周转一下。他说借6000元，钟政就讲借6000元，一个月后还10000元，要打20000元的借条并说这是业内规矩。他不愿意家访，给钟政签了一张20000元的欠条和收条，钟政给了他6000元，并让他拿着借条、收条、身份证和6000元的现金拍了几张照片，之后他就走了。一个月过后三、四天，他电话联系钟政准备还10000元。钟政说他逾期了，算违约，要还14000元。他没答应，就到外地打工赚钱还款。2018年年初，他怕钟原、钟政拿着20000元借条到法院起诉，就到“非凡金融”公司借钱。当天中午1点钟左右他到的“非凡金融”公司，跟公司老板（一个胖胖的年轻男的）借钱，当时还有一个留平头的男的在那。过了大约十分钟左右，钟原、钟政还有另外几个人陆陆续续就来了。钟原、钟政来了之后就问还认不认识他们，钟原用脚踩他的脚面，钟政用耳巴子打他的头，在场的“非凡金融”的老板，个子高高的男的，一个留平头的男的，还有一个不怎么讲话的男的也都上来打他。打过之后，钟原、钟政让他把外套脱掉，钟政就用一次性杯子从卫生间里接了杯自来水往他头上浇。钟原也找个桶，接的自来水用瓢往他头上浇水，把他身上的衣服全部都浇湿透了。然后钟政就让他把衣服全部都脱掉，穿个三角裤坐在沙发上。钟原和钟政让他还40000元，还不停地打他、浇凉水，折磨他一个多小时，他受不了了，就给钟政写了两张20000元欠条，钟政还让他在借条上写借钱的原因是父亲生病了，需要借钱治病，落款的日期往后推了几个月的日期。之后，钟原就跟在场的人讲，把他带到大通马厂那去遛遛。钟原还安排留平头的男的看着他，不让他跑。他被他们押着上了钟政的车，留平头的男的押着他坐在后排，钟原和其他人坐的是钟原的车。最后车在一片空地面前停下来的，钟政就让他下车，那片空地上全是雪。钟原和钟政让他把外套和裤子脱掉在雪地里爬，他就穿着一个内裤在雪地里爬。钟原和钟政他们还在一旁指挥，让他“爬”、“打滚”、“匍匐前进”、“仰泳”，大约有十几分钟，钟原和钟政让他上来了，他们又带他回“非凡金融”了。到了之后，钟原他们还不让他走，钟政让他半个月之内还60000元并威胁他，他被折磨得实在受不了，只好同意了，他们才放他走，走的时候是下午6点钟左右。之后他怕钟原他们找他要钱，不敢回家，一直在宾馆租房子住。（3）被告人供述和辩解①被告人钟原的供述和辩解证实：2017年5月份黄某1到“钟原公司”借钱，当天他和钟政都在。黄某1要借6000元，他和钟政就讲，借6000元一个月之后还10000元，要打20000的借条和收条，并说这是他们业内的规矩，如果不能按时还钱，他们就拿着20000元的借条到法院起诉。当时钟政刚来公司，不太会谈借款条件，大部分都是他和黄某1谈的。黄某1不愿意家访，钟政给了黄某16000元，让黄某1拿着借条、收条、身份证和现金拍了几张照片。这个单子钱都是钟政掏的，他没入股。2018年1月份的一天12点钟左右，露露给他发了微信，里面有黄某1的身份证，说有个人来借钱，问他能不能借。他一看身份证是黄某1的，就跟钟政讲黄某1在露露店里借钱。钟政给露露打的电话，让露露把人留着别走。当时朱振宇和大庆也在，他们就一起开车到了露露的“非凡金融”，黄某1坐在公司里的沙发上。钟政问黄某1还记不记得之前向钟政借钱，黄某1装不认识。钟政就用耳巴打黄某1的头、骂黄某1，还从“非凡金融”店里找了个一次性杯子，到卫生间接了一杯自来水，往黄某1头上浇。他也从卫生间里找了个桶，他把桶里剩的凉水往黄某1身上泼。黄某1身上穿的衣服被他和钟政浇湿透了。钟政让黄某1把衣服都脱掉，穿个内裤坐在沙发上，又让黄某1重新打的借条。下午两、三点钟，钟政说带黄某1出去遛遛。钟政让黄某1穿了个裤子和外套，让大头跟着上了钟政的奔驰车（车牌号为皖Ｄ×××××）。他和露露、刘高庆坐的另外一辆车。他们的车走在前面，钟政他们的车跟在后面。朱振宇当时有事就没跟着去。他看到钟政把黄某1带往空地里。过了一会，他不记得谁跟他讲的，黄某1在雪地里爬不要搞出事了，他就过去看看怎么回事。他就看到钟政让黄某1在雪地爬，他看着好玩，就把手机拿出来拍几段视频。后来他跟钟政讲让黄某1走吧。钟政让黄某1上来穿上衣服，他们就又带着黄某1回到“非凡金融”了。回去之后，钟政让黄某1把钱还掉，黄某1答应后才让黄某1走，当时是下午6点钟左右。②被告人钟政的供述和辩解证实：2017年5月份左右，黄某1到“钟原公司”借钱，钟原带着他和黄某1谈的。黄某1要借6000元用一个月，钟原说借6000元一个月之后要还10000元，还要打20000元的双倍借条并说是他们这行的规矩。黄某1按照钟原和他的要求写好20000元的借条，这个单子钟原交给他做了，他让黄某1拿着借条和身份证放在胸前拍的照片。然后他带着黄某1去田家庵淮河新城三期家访的，当时没进去看，给了黄某16000元钱他就走了。后来没过多久，他们就找不到黄某1的人了，他也没找到黄某1家，他和钟原就一直记着这件事。2018年1月初下大雪刚停那天，钟原跟他说黄某1到“非凡金融”借钱，钟原让露露把黄某1留在“非凡金融”了，让他跟着一起过去。当天下午1点钟左右，他就和钟原到了“非凡金融”，当时朱振宇、刘高庆、露露、大头都在那，黄某1坐在沙发上。钟原、钟政来了之后就问黄某1还认不认识他们，并打黄某1，他用巴掌打黄某1的头，钟原踩黄某1的脚趾头，朱振宇和露露也上去拳头、耳巴打黄某1，骂黄某1骗钱。打过一会，钟原用水桶接了一桶水用舀子往黄某1身上浇凉水，他也拿了个一次性杯子从桶里舀水往黄某1头上浇，把黄某1衣服浇湿了，就让黄某1把衣服脱了穿内裤坐着，钟原和他接着用水浇他，最后不记得是谁让黄某1又打了一张40000元的借条。之后钟原说带黄某1出去遛遛。钟原、他、刘高庆、露露、大头开着车把黄某1带到山南一块雪地上，他和钟原让黄某1把衣服脱掉下了车子，把黄某1撵到雪地里爬，他们几个就指挥黄某1穿着一条内裤在雪地里打滚，还让黄某1匍匐前进，做仰泳的姿势，然后他们几个就在旁边笑骂，钟原当时录的视频，黄某1爬了一二十分钟。他们又把黄某1带回“非凡金融”，逼着黄某1答应半个月之内把钱还清，黄某1答应了才让黄某1走了。③被告人刘高庆的供述和辩解证实：2018年1月初一天，他跟朱振宇请许彬彬在“非凡金融”吃完饭回到“钟原公司”，下午1点钟左右，钟政讲一个姓黄的（经辨认为黄某1）欠他钱，现在找到了，正在“非凡金融”借钱。钟原和钟政让他跟着，他们一起回到“非凡金融”公司。他和钟原、钟政先到的，朱振宇开车送完许彬彬回来紧接着就到了。黄某1坐在沙发上，钟原、钟政问黄某1还认不认识他们了，让黄某1还钱，黄某1说暂时没钱还。钟原就跳起来用皮鞋去踩黄某1脚面，钟政就骂骂咧咧的用耳巴去打黄某1头，黄某1不敢动。打了一会后，钟政拿了一个一次性杯子，从“非凡金融”的卫生间里接了一杯自来水往黄某1头上浇，钟原拿了一个桶，接了半桶自来水，拿瓢也往黄某1头上浇。黄某1被冻的直喊冷。钟原和钟政他们一直浇了有一个多小时，其他人就在旁边站着“架相”。钟原讲把黄某1带出去遛遛。当时钟原就让黄某1穿了一件外套和裤子，他们几个就把黄某1带上车了。他当时坐的是钟原的尼桑越野车（车牌号皖Ｄ×××××），露露也上的这个车；大头押着黄某1上的钟政的奔驰车（车牌号皖Ｄ×××××）。钟原开车走在前面，钟政开车跟在后面，他们就往山南的方向开去了。到了一片空地，钟原把车停下来了，所有人都下车了，黄某1也被带下车了。钟原、钟政让黄某1把衣服脱掉在雪地跑、爬、“仰泳”、匍匐前进，还把手机拿出来拍的视频，边拍边笑。后来他记着好像是大头讲的，天冷让黄某1上来吧，钟原才让黄某1上来。之后他们带着黄某1又回到“非凡金融”，钟原和钟政又和黄某1谈了一会还钱的事，下午6点钟左右才让黄某1走。④被告人朱振宇的供述和辩解证实：2018年1月初一天刚下完雪，钟原让他约许彬彬吃饭，让许彬彬多给他们公司拉客户。他们在露露公司吃完饭，下午1点钟左右，他开车送许彬彬回去之后又开车到“非凡金融”公司，看到那个姓黄的（经辨认为黄某1）在“非凡金融”公司里的沙发上坐着，钟原、钟政、大庆他们也在。钟原、钟政问黄某1还认不认识他们，并打黄某1。钟原就跳起来用脚去踩黄某1脚，钟政就用耳巴子去打黄某1头。打了一会后，钟政让黄某1把外套脱掉，找了个一次性杯子从“非凡金融”的卫生间里接了一杯自来水往黄某1头上浇，黄某1冻的直打哆嗦。钟原和钟政还是一个劲的往黄某1头上、身上浇凉水，把黄某1身上穿的衣服都浇湿透了。钟政让黄某1把衣服脱掉之后，钟原、钟政就跟黄某1谈还钱的事情，还时不时的打黄某1，浇凉水。最后，黄某1被折磨的受不了，就按照钟政的要求给钟政打的借条。下午两、三点钟左右，钟原讲带黄某1到大通马厂遛遛。钟原让黄某1穿了一件外套和一条裤子，还让大头和露露看着黄某1不要跑。大头和黄某1上了钟政的车，钟原、刘高庆和露露上了钟原的车，他们就走了。他当时临时有事，没跟着去。后来钟原拍的视频给他看的，视频里黄某1在雪地里爬、打滚、游泳。⑤被告人陶余帆的供述和辩解证实：2018年1月份一天下午一点钟左右，一个眼上有黑痣的人（经辨认为黄某1）到他的店里借钱，他偷拍了黄某1身份证发到他们一个做空放的微信群里，问黄某1有没有在别的公司借过钱。不一会，钟原给他打电话说黄某1欠钱没还跑掉了，让他把人留着，不要让黄某1走。过了十分钟不到，钟原、钟政、朱振宇、刘高庆陆续开车到“非凡金融”公司。钟原问黄某1还认不认识钟原，然后钟原、钟政就和黄某1谈还钱。黄某1没钱，钟原跳起来踩黄某1的脚面，钟政用耳巴打黄某1的头，黄某1坐在沙发上也不敢动。然后钟原就到卫生间里接了小半桶凉水，拿瓢舀水往黄某1头上浇，钟政拿了个一次性杯子也往黄某1身上浇，黄某1冻的发抖也没敢动。钟原又让黄某1把外套脱掉，继续浇了凉水，朱振宇、刘高庆、姚多生和他就在旁边“架相”。下午二、三点钟，钟原跟钟政讲把黄某1带走。钟原或者钟政安排他们把黄某1带上钟政的奔驰车，他坐在后排黄某1旁边，还有一个人坐在另一边。其他人坐的钟原的白色尼桑ＳＵＶ车。当时在车上的有钟政、钟原、刘高庆、姚多生、他和黄某1。然后他们往山南开，到了一个空地，钟原、钟政让他们都下车，钟政让黄某1把衣裳脱完只穿一个四角内裤在雪地里趴倒、跑、匍匐前进、躺倒仰泳。钟政、钟原还用手机拍视频，边拍边笑。这样大概有好几分钟，他和姚多生跟钟原、钟政说走吧，钟原、钟政才让黄某1上车，他们开车一起回到了“非凡金融”，下午五、六点钟才让黄某1走。⑥被告人姚多生的供述和辩解证实：2017年年底或2018年年初一天中午，他到“非凡金融”上班看到一个男的，大概40岁出头，穿着一个裤头（经辨认为黄某1）坐在沙发上，沙发上都是水，这个人头上和身上都是水，屋里还有钟原、钟政、朱振宇、大庆、陶余帆、钟政的两个朋友。钟原拎着烧水壶站在黄某1旁边让黄某1还钱，还用脚后跟跺黄某1大脚趾头，钟政用手朝黄某1头上打了几下。过了一二十分钟，钟原讲带黄某1出去遛遛。钟原就让黄某1把衣服穿上坐上钟政枣红色的奔驰车，让他跟着看着黄某1不要跑，钟政的两个朋友也坐在钟政车上。钟原开着尼桑越野车（白色楼兰）带着他和大庆、陶余帆。朱振宇当时没去。他们七个人开着两张车，钟政开车在后面跟着，往山南方向去。到了一片开阔的地方，钟原让黄某1把衣服脱掉下去跑，在雪地里滚、匍匐前行、仰泳。钟原、钟政、还有钟政的两个朋友都拍的视频。大约十分钟左右，钟原就让黄某1穿上衣服跟着上车回到店里。黄某1当天大约十二点多到的他们公司，下午五、六点钟才走。（4）辨认笔录六份证实：黄某1辨认出钟原、钟政、朱振宇（黄某1在“非凡金融”被殴打时在场的不怎么讲话的男子）、刘高庆（个子高高的男的）、陶余帆（“非凡金融”公司的老板）、姚多生（“非凡金融”公司里留平头的男子）。三、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪（一）廖某1被敲诈勒索、寻衅滋事事实1、敲诈勒索事实2017年9月，被害人廖某1至南京新百30楼“钟原公司”借款。借款130000元，钟原、钟政以“业内规矩”为由，让廖某1签订300000元的借条和房屋买卖协议。后钟原、钟政以房屋（位于本市田家庵区中环国际仕府2号楼2单元706室）回迁合同不能做抵押为由，实际支付30000元（两人分别出资15000元），并再次让廖某1签订一份30000元的借条，未将之前签订的房屋买卖协议及300000元的借条销毁。后钟原、钟政多次持虚假借条及房屋买卖协议，采取上门滋扰、威胁等手段向廖某1及父亲廖某2索要房屋或300000元债务。后在多次遭到被害人的拒绝后，被告人钟原、钟政让被害人廖某2还款36000元。被害人廖某2、廖某1被敲诈勒索270000元（既遂6000元，未遂264000元）。2、寻衅滋事事实2017年11月15日，钟原、钟政、朱振宇、刘高庆约被害人廖某1父亲廖某2在田家庵区“森都”酒店门口见面，就还款事宜进行“谈判”。双方商谈未果，钟原、钟政、朱振宇、刘高庆至田家庵区中环国际仕府廖某1家进行滋扰、恐吓。淮南市公安局舜耕派出所接警后，要求双方通过法律途径解决，钟原、钟政等人才离开。后被告人钟政多次与廖某2联系，2017年12月3日，钟原、钟政、刘高庆再次与廖某2见面，就债务问题谈判未果。因钟原怀疑廖某2持手机录像，遂指使刘高庆抢夺廖某2手机。廖某2被迫拨打110报警，淮南市公安局园南派出所民警出警至现场，要求双方通过法律途径解决，钟原、刘高庆等人才离开现场。上述事实，有以下证据予以证实：（1）书证①接处警情况登记表两份证实：2017年11月15日，钟政与廖某1在淮南市田家庵区中环国际仕府2-2-706室发生冲突，钟政报警。2017年12月3日，廖某2与钟原发生冲突，廖某2报警。②转账记录、收条证实：2017年9月25日，廖某1收到钟原支付宝（＊原ｚｈｏ＊＊＊ｑｑ.ｃｏｍ）转款27000元；2017年12月26日，廖某2转账给钟政合计36650元；同日，钟政出具一份收条，载明借款已还清。（2）证人廖某2的证言证实：2017年11月15日下午，钟政约他到田家庵区森都饭店门口见面谈廖某1欠款的事。他和他老婆一起去的，对方来了三个人，其中一个是钟政，有一个姓钟的（钟政堂兄弟，经辨认为钟原），第三个是个子高高大大的28岁左右的男的。他用手机把当时的对话过程录音了。他问对方是不是借贷公司的，对方说他们是买房子的，廖某1把房子卖给他了，签的买卖合同，他们拿了300000元买房子，现在房子已经属于他们的了，他们要换锁、装修房屋，还说去法院起诉，他说换锁报警。然后他和他老婆骑车回到惠利中环仕府2号楼2单元707室。过了一会，钟政他们和民警就一起来了，他向民警介绍了一下情况，民警看过钟政拿的条子，让钟政他们通过法律程序解决，钟政他们就走了。后来他多次和钟政联系要解决他儿子借钱的事情，钟政不承认借钱，说就是买卖合同。他儿子说总共借了30000元，还32000元，对方不同意。后来一次，钟政和钟原约他在森都门口见面，然后他坐着钟政他们的车到了姚家湾淮河大坝。钟原要十几万元，他不同意，钟原又要80000元，最后他说还30000元本金，外加6000元利息。钟政他们不同意，钟政自己开着车走了让他和钟原商量。钟原开着车带他和另外一个人回森都大厦了。他下车之后用手机拍对方的车牌号，钟原怀疑他录音录像，就让那个同伙把他手机摔掉，他当时就报警了。民警登记了他们的身份证号码，说借钱要通过法律程序，钟原他们就走了。在这之后，他多次打电话和对方商量这个事情，他大部分都录音了。2017年12月26日中午，钟政约他在了惠利临时菜市场见面，还拿出汇款记录，他通过支付宝还了钟政30000元本金，6000元利息，还有650元烟钱。（3）被害人廖某1的陈述证实：2017年9月底一天上午8、9点钟，一个女中介带他到在田家庵南京新百楼上找钟政借款，钟政和他谈的，钟政他哥和那个女中介也在。他要借十几万元，钟政问他有没有抵押，他说有回迁合同，钟政说可以贷130000元，并带他去回迁房（中环国际仕府）看房。后来钟政让他下午把房屋钥匙带着再去“钟原公司”。当天下午一点多钟，他到了“钟原公司”，钟政、钟政的哥、中介那女的，还有几个男的都在，钟政复印了他的回迁合同，打印了一份借条协议让他填写。他按照钟政的要求填了借款金额300000元，并填了一份房屋买卖或抵押合同。钟政说打300000元借条是个形式，贷款公司都是这样打的，还钱按照130000元还。他签好按了手印，钟政就打电话咨询怎样贷款。钟政的哥和他说房子不能抵押，不能借130000元，只能借30000元。他就按照钟政的哥的要求重新写了一份30000元的借款协议和收条，钟政当面把之前签的借款协议揉成一团扔进垃圾桶，钟政的哥通过支付宝转给他27000元，另外给了3000元现金。过了一个月还款日期到了，他没钱还，钟政就让他到公司去谈，他没去。又过了一段时间，2017年11月15日晚上6点钟左右，他父亲给他打电话说有人去家找他要钱，还说要是不还钱房子就得抵给对方，还说已经报警了，让他赶紧回去。他回到家是晚上7点钟左右，警察当时已经到了，当时是钟政和钟政的哥去的，还带了一个男的。钟政拿了一张单子给派出所的民警看，说是他打的借条和房屋抵押合同，让他们父子还300000元或者给房子。他跟警察讲他就借30000元，300000元的借条是作废的，并跟钟政他们吵了起来，警察把他们拉开了，警察调解后钟政他们也就走了。后来他父亲还了钟政36000元，让钟政写了一张收条说明钱已经还清。（4）被告人供述和辩解①被告人钟原的供述和辩解证实：2017年夏天，廖某1带着一份房屋拆迁回迁合同找钟政借款十几万元,钟政让他打了一份300000元的借条并签了房屋买卖合同。钟政家访回来之后，问他能不能贷给廖某1十几万元，他看了合同之后说这个房子没有房产证不能抵押贷款，钟政就只贷给廖某130000元，打了30000元借条。当时他和钟政商量好单子算他们俩的，他转给廖某130000元，钟政给了他15000元。一个月借款期限到期，钟政找不到廖某1了，他们就去廖某1家找。2017年11月份一天的晚上七、八点钟，钟政、刘高庆先去的廖某1家，然后给他和朱振宇打电话让他们过去。他们四个人到了廖某1家楼下之后就敲廖某1家门，当时廖某1不在家，廖某1父亲开的门。他们说廖某1借了他们300000元，他们来找廖某1还钱。廖某1父亲不愿意帮廖某1还钱，后来不知道谁报了警。民警来了之后，他们拿出房屋买卖合同给民警看，说廖某1已经拿300000元把房子卖给他们了，他们来要房子。后来廖某1回来了，双方一直没谈好，民警让他们走法律途径解决，不要闹事，他们就离开了。2017年12月底的一天下午，廖某1父亲跟钟政约好去森都酒店附近谈还钱的事，当时他、钟政、刘高庆都去的。见面后，他们带着廖某1父亲到了姚家湾大坝上，让还十几万元，廖某1父亲只同意还30000多元。当时没谈拢，他们就开车带着廖某1父亲回森都酒店附近准备接着谈。廖某1父亲下车之后，拿着手机对着他的车拍照，他以为是录像，就让刘高庆把手机夺过来摔掉，廖明星父亲就报警了。警察来了之后让他们不要闹事，走法律途径，之后就各自散了。最后钟政跟廖某1父亲谈好，廖某1父亲还了3200元，钟政分给他16000元。②被告人钟政的供述和辩解证实：2017年下半年的一天，一个中介把廖某1带到钟原公司借钱，那天钟原也在。廖某1要130000元，并说有拆迁还原回迁合同抵押，他当时就同意了。他开车带着廖某1看了房子（中环国际仕府），让廖某1拿房屋钥匙再找他。当天下午廖某1又过来了，当时他、钟原还有那个中介也在，他从电脑上打印了一份房屋买卖合同，内容的意思就是廖某1以300000元价格将中环国际仕府的房子卖给他。签好合同过后，廖某1问他什么时候给钱，他就让廖某1去问钟原。最后钟原只给了廖某130000元，让廖某1签了30000元的借款协议，落款是他签的名。钟原还说300000元借款协议要押在这。这30000元，钟原和他各出了15000元。一个月后，还款日期到了，廖某1也没来还钱，钟原就让他打电话给廖某1，他联系不上廖某1，他去到廖某1房子那，后来廖某1的父亲过来了，他就跟廖某1父亲说廖某1从他这借的钱，把这房子卖给他了，让廖某1父亲回去问问廖某1再跟他联系。过了一段时间的一天下午，廖某1的父亲打电话约他在森都酒店门口见面商量还款的事。他、钟原、朱振宇、刘高庆都去了，廖某1父母一起过来的。他让按借款300000元还钱，廖某1的父亲说就借了30000元，双方没谈好。钟原就说他们这有房屋买卖协议，不是借钱是卖房子，不还钱就通过法律途径起诉要房子，并说现在就过去要房子，然后他们就开车往中环国际仕府廖某1的房子那去，廖某1的父母也走了。到了小区门口，钟原让他报警，等警察到后，一起到廖某1房子那里。当时廖某1的父母已经在那了，过一会廖某1也过来了。他把房屋买卖协议拿出来给民警看，说廖某1用300000元把房子卖给他们了，现在他们来收房子。民警就让他们不能扰民、不能有过激行为，通过正规法律途径解决，他们也就走了。有一次廖某1的父亲又约他们见面处理，当天下午他们在森都门口见面后，他开车带着廖某1父亲到的姚家湾淮河大坝，之后钟原也开车过来了。钟原要的钱多，廖某1的父亲就一直不同意，只愿意给30000多元，最后没淡好，他就开车走了，走之前他让廖某1父亲跟钟原谈。这事过后，廖某1父亲反复打电话跟他讲这个事。他和钟原商量过后，说廖某1父亲比较难缠，可能跟他们谈话的时候还录的音，就决定只要40000元。钟原让他跟廖某1的父亲说，但廖某1父亲只愿意给36000元，他跟钟原说后，钟原也同意了。一天的中午他们约在惠利的临时菜市场见面，当时廖某1的父亲还带了一个男的过去，他们三个在车里谈的，谈的最终结果是还给他们36000元，再给他650元（一条中华烟的钱），这个事就算结束了。廖某1父亲用支付宝给他转了两笔钱，一次是36000元，一次是650元，他拿回去和钟原平分了。③被告人刘高庆的供述和辩解证实：廖某1从他们公司借的钟原或者钟政的钱。2017年11月中旬的一天，钟原让他陪着去找廖某1要账，他就和钟原、钟政一起去了，朱振宇当天在不在他不记得了。在田家庵森都酒店门口，他、钟原、钟政就和廖某2夫妻谈还款的事。廖某2问他们是不是借贷公司的，他们说不是的，他们拿钱买的廖某1房子。最后没谈拢，钟原就开车带他们往田家庵区中环国际仕府去了。在路上，钟政打电话报的警。他们在中环国际仕府等着警察到了之后，就和警察一起到了廖某1的房子那。钟政拿出房屋买卖合同和警察说房子是钟政买的，廖某2不让换锁装修。警察让他们到法院起诉解决房屋所有权的事情，不要闹事，他们就走了。这次之后，钟原和钟政经常约廖某2出来谈事，主要还是想向廖某2要钱，但廖某2一直不愿意给。2017年12月初的一天下午，他们和廖某2在森都门口谈过事情之后，廖某2就用手机拍钟原的车牌号，钟原让他把廖某2的手机夺过来删掉照片，他没夺到，廖某2就拿手机报警了。后来派出所民警到现场问了情况，登记了他和钟原的名字、身份证号码、手机号码，跟他们讲债务问题要通过正常法律途径解决，他们就离开了。④被告人朱振宇的供述和辩解证实：钟原、钟政和他说过，廖某1用田家庵区中环国际仕府的房子作抵押向钟原、钟政借的钱。2017年11月份左右的一天钟原打电话给他，让他跟着一起去找廖某1要钱。当天钟原开车带着他和刘高庆，钟政自己开着车到田家庵森都酒店门口，见到廖某1的父母。廖某1父亲问他们是不是借贷公司的，他们就不承认，讲他们是买廖某1房子的。他和钟原、钟政、刘高庆都讲他们拿的300000元买的廖某1的房子，让廖某1出来谈事情，或者把房子给他们。后来他们谈崩了，廖某1父亲要报警，钟政就讲他们也报警。然后他们就都走了。钟原开带着他、刘高庆和钟政一起去廖某1中环国际仕府的房子，钟原或钟政报的警，讲买的廖某1的房子，有房屋买卖协议，廖某1家人不给房子，不让装修。后来警察就来了，钟原、钟政就跟警察一起上楼到廖某1家去了，大庆有没有上去他记不得了，他没上去，就在楼下车里坐着等着。后来钟原、钟政就出来了，警察走了，他们就走了。后来的事他就没参与了。（5）辨认笔录五份：廖某2辨认出钟原（钟政哥哥“钟伟”）、钟政、刘高庆（个子高高的男的）；廖某1辨认出钟原、钟政。（6）视听资料手机录音证实：2017年11月15日，廖某2与钟原、钟政、朱振宇、刘高庆商谈还款事宜，双方发生言语冲突。（二）武某被敲诈勒索、寻衅滋事事实1、敲诈勒索事实2017年7月，被害人武某至南京新百30楼“钟原公司”借款。钟政借款20000元，扣除家访费、资料费等费用后实际到手14500元，签订40000元的借条，每个月利息1200元，并约定由武某朋友曹亚良作为担保人。十几天后，因担保人曹亚良到其他公司借款，钟政、朱振宇肆意认定武某违约，在武某面前对担保人曹亚良进行殴打，逼迫武某还款40000元。后武某、曹亚良向钟政还款23000元。被害人武某被敲诈勒索8500元。后被告人钟政、朱振宇仍不满足，采取上门滋扰、用大喇叭辱骂等方式继续向被害人武某敲诈勒索17000元未遂。武某被敲诈勒索25500元（既遂8500元，未遂17000元）。2、寻衅滋事事实2017年10月，朱振宇、刘高庆至本市潘集区幸福家园4期小区内通过辱骂、恐吓等方式向被害人武某催债，武某被逼无奈后报警。淮南市公安局田集派出所民警出警至现场，要求双方通过法律途径解决，但朱振宇、刘高庆逞强耍横，不愿离开，并电话通知钟政持扩音喇叭赶至武某居住的小区。在该小区内，钟政、朱振宇、刘高庆等人变本加厉使用扩音喇叭辱骂、恐吓武某，逼迫武某继续还款，武某被逼无奈再次报警。淮南市公安局田集派出所民警再次出警，警告钟政、朱振宇、刘高庆等人通过正常法律途径解决，不得扰民，被告人钟政、朱振宇、刘高庆等人才离开现场。上述事实，有以下证据予以证实：（1）书证①收条一份证实：2017年8月，朱振宇出具收条，载明收到曹亚良还款23000元，剩余17000元由武某偿还。②接处警情况登记表、淮南市接处警综合单、淮南市110受理单、淮南市110反馈单证实：2017年10月23日，朱振宇找武某催要借款，武某拨打110报警。（2）证人证言①证人许某的证言证实：2017年夏天的一天下午，有三、四个男在小区门口用大喇叭播放录音，内容大致是：武某还钱，还有很多骂武某的话，骂得很难听。喇叭放了有差不多一、二十分钟，警察过来把那几个男赶走了，没收了喇叭。②证人秦某的证言证实：2017年8月份的一天下午两、三点钟左右，他在小区楼下看到武某和两、三个小伙子在争吵，大概内容是武某欠钱不还，那几个小伙子一直在骂武某，骂得很难听，还要打武某。他上去拉架，他们几个就没动手。后来武某打电话报警，民警把那几个小伙子赶走了。过了大概二十分钟左右，那几个小伙子又拿喇叭在小区楼下喊，辱骂武某，让武某还钱，喊了有二十分钟左右，那几个小伙子就上楼到武某家去了。（3）被害人武某的陈述证实：2017年7月10日左右的一天上午8点多钟，通过一个女中介，他和曹亚良到田家庵南京新百30层的贷款公司借款，当时是贷款公司的一个小伙子下楼接的他们，朱振宇、钟政接待的，还有个矮个男的在旁边。他借20000元，让曹亚良做担保，曹亚良出示了商店营业执照。钟政和朱振宇说利息是6分，第一个月利息直接扣掉，让他打一张40000元的借条，并说这是行规，按时还钱，就按20000元的还，不按时还钱，就按借40000元还，他就同意了。然后朱振宇开着一辆白色轿车带着他和曹亚良去了他幸福家园的家和曹亚良的商店。之后，朱振宇从潘集建设银行取的钱，扣掉中介费、家访费，朱振宇给了他14500元。十多天之后的一天下午五、六点钟，钟政打电话说曹亚良违反他们的行规，为他做担保借钱之后，又跑到别的贷款公司借钱，他这个钱就要还40000元。当晚七、八点钟，钟政、朱振宇、还有两个小伙子带着曹亚良到他家小区，当着他的面打了曹亚良一顿，让他们还40000元，他说等借款到期还钱。2017年8月10日左右，一个月借款期限到期，他拿了10000元，让曹亚良帮他垫了13000元，凑了23000元交给曹亚良让曹亚良去找钟政和朱振宇帮他还钱，朱振宇打了收条。之后没过几天，钟政电话通知他到钟政公司让他还剩下的17000元，当时钟政和另外一个小伙子在，他没钱，钟政就让他补一张40000元的借条，不补就不让他走，还威胁说把他从楼上扔下去。他就按钟政说的补签了一份40000元的借条，日期写的是2017年7月份。之后过了两个月左右的一天下午，钟政和朱振宇到他家小区楼下找他要钱，钟政扇了他一巴掌，后来他报警了，民警把钟政他们撵走了。过了半个小时，钟政和朱振宇、还有一个小伙子又来到他家楼下，拿个大喇叭骂他“老赖”，欠钱不还，辱骂他，钟政还上楼砸他家门，他又报警，民警让钟政他们走合法途径解决，再来闹事就拘留，钟政他们才走的。（4）被告人供述和辩解①被告人钟政的供述和辩解证实：2017年7月份的一天，武某和曹亚良到“钟原公司”借钱，他和朱振宇接待的，钟原当时也在公司里。武某要借20000元，曹亚良作担保。他和朱振宁看了曹亚良的商店营业执照，说借20000元要收6分的月利息，第一个月的利息直接扣掉，打一个40000元的双倍借条，并解释说是为了防风险，按时还钱就还20000元，不按时还钱，就按借条上40000元还，武某就同意了。武某签了一张借朱振宇40000元的借条，曹亚良作为担保人也签的字。之后他和朱振宇就说去家访，朱振宇带武某和曹亚良去的，他给了朱振宇一张银行卡，让朱振宇取钱给武某。朱振宇取了14500元给了武某，之后朱振宇又给了他7250元，这个单子算他们俩共同出资。半个月之后，朱振宇说曹亚良到别的小贷公司去借钱了，他和朱振宇、刘高庆在田家庵金座大厦里找到的曹亚良，让曹亚良还40000元。他又给武某打电话，讲曹亚良到别的贷款公司借钱违约了，让武某还40000元。当天晚上，他和朱振宇、刘高庆带着曹亚良到武某住的潘集区幸福家园小区让武某还40000元，他、朱振宇、大庆还打了曹亚良一顿吓武某。过了一个月左右，曹亚良打电话说还钱。他和朱振宇到潘集找的曹亚良，曹亚良给了他们23000元，朱振宇打的收条，收条上内容是收到曹亚良23000元，剩下17000元由武某还。这23000元，他和朱振宇平分的。之后两个月左右的一天下午，朱振宇和刘高庆在潘集幸福家园武某家找武某要钱，朱振宇打电话让他带着喇叭和武某的借条过去逼武某还钱。他到了之后用喇叭录的骂人的话在武某小区播放的，他还到楼上砸武某家的门，后来武某报警了，民警看了朱振宇拿的借条，告知他们要债要通过正规的法律途径解决，不能闹事，并没收了喇叭，之后他们也就走了。后来他们又给武某打了几次电话，但没要到钱。②被告人朱振宇的供述和辩解证实：2017年7、8月份的一天上午，武某和曹亚良到“钟原公司”借钱，他和钟政接待的。武某借20000元，曹亚良作担保，他和钟政跟武某说要收6分的利息，第一个月利息从借款数额里面扣掉，打40000元的借条并说这是行规。武某同意过后，他和钟政就让武某给他写了一张40000元的借条和收条，曹亚良作为担保人在借条上签的字。然后他就开车带着武某和曹亚良家访，之后他在潘集一个银行用钟政的银行卡取了14500元给了武某，并说扣掉了家访费、材料费、首月利息、中介费。后来他给了钟政7250元，这笔单子算他和钟政合股的。借款期限没到，曹亚良到其他公司借钱被他们知道了，他和钟政、刘高庆在田家庵金座大厦找到曹亚良，让曹亚良按借条上的40000元的数额还钱。他、钟政、大庆和另外一个人（记不清）带着曹亚良到幸福家园小区找武某还钱，钟原后来也来了。之后没多久，曹亚良还给他23000元，他写了张收条，内容是收到曹亚良还款23000元，剩余17000元由武某归还。这笔钱，他和钟政每人分了11500元。后来，武某没还钱，钟政把武某通知到办公室又让武某打了一个40000元的借条，把第一张借条换成了这个新的40000元的借条，日期还是写的以前的日期，他把旧的借条撕掉了。后来他和刘高庆去幸福家园找武某还钱，在武某家楼下没谈好，武某报警。他们跟民警说武某欠钱，并说有借条，民警让他们通过法律途径解决，后来民警就走了。武某回到屋里出来，他当时就打电话给钟政，让钟政把借条拿过来。过了几十分钟，钟政把借条带过来了，还带了一个喇叭。钟政或者大庆录了音（武某老赖、欠钱不还之类的话）在武某家楼下反复播放，武某又报警了。民警又来了，他们把借条拿给民警看，民警没收了喇叭，让他们不要闹事，他们就走了。后来他们又打过不少次电话，没再要到钱。③被告人刘高庆的供述和辩解证实：2017年7、8月份，朱振宇或是钟政跟他说，到他们公司借钱的一个担保人到别的小贷公司借钱了，这个担保人违约了，让他跟着他们去找那个担保人。他就跟着朱振宇、钟政一起去了田家庵金座大厦的一家贷款公司里找到了那个担保人。朱振宇、钟政让担保人还钱，钟政又打电话让武某还钱。然后，朱振宇、钟政和他又带着这个担保人到潘集幸福家园小区找武某。找到武某之后，朱振宇和钟政让武某按照借条上的金额还钱，钟政还当着武某的面拳头耳巴打了那个担保人一顿，他和朱振宇在旁边“架相”。后来钟原也去看他们问武某要钱要的怎么样，钟原没动手打那个担保人。武某同意还钱，他们也就都走了。2017年10月份，朱振宇讲，武某欠他和钟政的钱没还清，让他跟着一块去潘集找武某要钱。他跟着朱振宇到了潘集幸福家园小区找到武某，武某讲已经还过钱了，不愿意还钱了。朱振宇就和武某吵起来了，武某就报警了。民警让他们不要闹事，通过法律途径解决债务问题。之后他和朱振宇到了幸福家园小区门口，朱振宇给钟政打电话，让钟政带着武某的借条和公司的扩音喇叭过来。过了几十分钟，钟政就带着喇叭和借条开车过来了。钟政用扩音喇叭录的音，在武某小区里放了好一会，武某又报警了。朱振宇给警察看的武某写的借条，警察让他们要通过法律途径解决，警告他们不要闹事，之后他们也就离开了。④被告人钟原的供述和辩解证实：武某和曹亚良到“钟原公司”借钱，因为他和武某的老家在一个地方，怕不好要钱，他不想做，就让钟政和朱振宇做的。钟政和朱振宇借钱给武某，曹亚良作的担保。后来武某没及时还钱，朱振宇、钟政和高庆一起去幸福家园小区找武某还钱，当时他也知道。当天他是先去家看的父母，之后他也就开车去了，看朱振宇他们找武某要钱要的怎么样。他们平时经常在一起放贷，去要钱的时候经常会一起去，他去看看帮帮忙。他在小区门口看到钟政、朱振宇、大庆在跟武某说还钱的事，曹亚良在没在他记不得了，讲了一会他们就回去了。回来的时候是钟政开的他的车，在车上，钟政跟他说钟政他们把武某或是曹亚良打了一顿。（5）辨认笔录三份证实：武某辨认出钟政、朱振宇、钟原（借钱时在场的矮个子男的）。五、敲诈勒索罪2017年10月，被害人陆某电话联系中介人员郑春燕，郑春燕让其至南京新百30楼“钟原公司”借款。借款20000元，钟原安排刘高庆家访后，扣除家访费、材料费等费用后实际到手13000元，约定月利息3000元，要求签订60000元的借条。一个月后，陆某还利息3000元。2017年12月，陆某无力还款。钟原等人肆意认定陆某逾期，要求陆某偿还借条上的60000元债务。在田家庵姚家湾淮河大坝，钟原、钟政、刘高庆逼迫陆某还钱，陆某无钱归还。当夜凌晨，钟原、钟政、刘高庆开车将陆某带至其母亲杨某2家中，继续威胁陆某母子还款60000元。后杨某2无奈同意还款30000元。被害人陆某被敲诈勒索50000元（既遂20000元，未遂30000元）。上述事实，有以下证据予以证实：1、书证（1）借条一张证实：2017年12月2日，杨某2向刘高庆出具30000元借条，载明借刘高庆30000元给陆某还账，如至2017年12月12日未还清，杨某2自愿将淮南市田家庵区铁路新村24-1-2付房屋出售给刘高庆作为抵债。（2）通话记录证实：2017年10月2日13时30分至当日15时46分期间，陆某手机号码181××××0773与郑春燕手机号码183××××3908通话6次，其中陆某主叫4次，郑春燕主叫2次。2、证人杨某2的证言证实：2017年12月份左右的一天后半夜，她儿子陆某在外面喊她，让她开门，她刚打开门，跟陆某进来好几个小伙子。这些人进来就往她家的沙发上一坐，其中有一个男的，个子矮矮的，穿的棉睡衣（经辨认为钟原），看起来像那几个人的老大，还问陆某怎么办。陆某在旁边不敢说话。她就问钟原怎么回事，钟原就说，陆某借了60000元没还钱，带陆某来家里拿钱。她就问陆某借多少钱，陆某说借20000元。她说陆某借的钱她还，但是临时拿不出来这么多钱。钟原就让旁边一个胖乎乎的男的看看她家有没有值钱的东西搬走。那个胖乎乎的男的在她家各个屋子转了一圈，看到她家柜子上放着一个“梦之蓝”的酒瓶子，就说没钱还喝这么好的酒。然后她看到陆某穿的袄子烂了，陆某说是钟原他们跺的。钟原指着陆某讲把陆某带走，带到合肥去消费。她害怕他们伤害陆某，就和钟原商量还钱。后来陆某的朋友李阳过来帮忙谈还钱。最后谈成30000元，钟原写了个借条让她照抄，大概内容是七天之内还钟原30000元，如果还不上，她家的房子（田家庵区铁路新村24号楼1单元付2室）由他们处理。她和钟原说好第二天拿陆某签的借条来换这张借条，钟原就让一个高个子男的（大庆）负责这个事情，之后他们就走了。第二天，大庆带了陆某签的60000元借条到她家换借条。她签好字，他们说好一个星期后来拿30000元。之后大庆拿着换到手的借条就走了。3、被害人陆某的陈述证实：2017年10月2日下午，女中介“洋洋”介绍他到南京新百30楼3007借钱。当时钟原、钟政和刘高庆在办公室，主要是钟原和他谈的。他跟钟原说他是洋洋介绍过来的，想借二、三万元。钟原说知道了，只能借给他20000元，扣除中介费2000元、第一个月利息3000元、家访费、材料费等费用，拿到手只有13000元，要打60000元借条并说贷款公司都是这样，他急着用钱就同意了。之后，钟原让刘高庆带他到他母亲杨某2家（老龙眼铁路新村24-1-2付）去看了看，刘高庆在门口拍了几张照片后，又开车带他回公司了。钟原就把事先打印好的借条、收条、房屋租赁合同拿过来让他按照要求写，他按钟原要求写借60000元，借期一个月，收条写的60000元，房屋租赁合同当时没写。钟原让大庆复印了他的身份证、工作证、户口簿，又让他手拿着借条和身份证拍了张照片。之后，钟原给了他13000元现金，他拿着钱就走了。2017年11月1日，他通过支付宝给钟原转了3000元利息。2017年12月1日，他没还钱，钟原就说今天不还就是逾期了，要按照借条还钱。12月2日凌晨1点左右，钟原、钟政、刘高庆到淮河大坝找他，看他还借了别人的钱，钟原、钟政就骂他，钟政朝他肚子跺，他躲开了，上衣口袋被钟政跺烂了。凌晨2点钟，钟原、钟政、刘高庆带他回到他家，当时她父母在家，钟原和钟政就说他欠他们钱，让他母子俩还60000元，还说如果不还钱，就带他到合肥去消费。钟原还要搬值钱的东西，钟政在他家到处看，从客厅柜子上面拿了一瓶喝了一半的洋河蓝色经典说没钱还喝好酒。刘高庆在旁边让他跟钟原讲软话，先还点钱。后来他把李阳叫来帮忙谈，最终商量好他一个星期之内连本带利还30000元。钟原写了一份30000元借条让他母亲照抄，第二天拿之前的借条来换。第二天，刘高庆去他家把之前60000元的借条给了他母亲，拿走了新的借条。过了一个星期左右他就还了30000元，是他母亲把钱交给刘高庆的。4、被告人供述和辩解（1）被告人钟原的供述和辩解证实：2017年10月份的时候，洋洋（郑春燕）介绍陆某找他借钱。他借给陆某20000元，扣除中介费2000元、家访费、材料费、首月利息3000元，到手13000元，打60000元的借条，并说是小贷公司的规矩。然后他安排刘高庆带陆某家访，之后，他就把事先打好的借条、收条拿过去让陆某按照他的要求写借60000元，借期一个月。陆某写好借条、收条，他让刘高庆复印了陆某的身份证、户口簿、工作证，又让陆某拿着身份证和借条用手机拍了照片，他给了陆某13000元现金。第一个月陆某按时还他3000元利息。第二个月陆某没钱还，他就说今天不还就算逾期，要按照借条上60000元还款。当天晚上凌晨，他带着钟政、刘高庆到陆某母亲家要钱，到门口他们等了一会陆某才回来。当时陆某母亲杨某2在家，他们让陆某和杨某2还60000元，他还跟钟政和刘高庆说搬东西。钟政当时在屋里找到一个“梦之蓝”的瓶子问陆某没钱怎么还喝这么好的酒。刘高庆当时就在旁边做好人，劝陆某和他母亲先还点钱。后来陆某的一个朋友过来商谈，最后谈好连本带利还30000元。然后他写了一张30000元的借条让杨某2照抄，内容大致是杨某2借到刘高庆30000元，用于给儿子陆某还债，限定时间还清，如若不还，自愿将铁路新村房子出售给刘高庆作为抵债，并说好第二天拿60000元的借条来换，他还吩咐刘高庆负责这个事。第二天刘高庆拿着陆某借钱时签的60000元的借条换的杨某2写的30000元的借条，后来没多久陆某就把30000元还给他们了。陆某这笔单子是他、钟政、刘高庆三人合股的，出资和分钱各占三分之一，他给了郑春燕借款数额十个点即2000元的中介费。（2）被告人钟政的供述和辩解证实：一天凌晨的时候，钟原打电话让他到淮河大坝，他到的时候，钟原和刘高庆已经在那了，当时还有其他人找陆某要钱。他们非常生气，他、钟原、刘高庆一起骂陆某，他还用脚踹了陆某一脚，把陆某的衣服口袋踹烂了。然后他们开着车带着陆某到陆某母亲杨某2家（老龙眼铁路新村）要钱。当时杨某2在家，进门后钟原在麻将桌旁边的椅子上坐着，脚翘在麻将桌上，他和大庆在旁边站着。他们让陆某和杨某2还钱，陆某不愿意还那么多。后来陆某的一个朋友过来商谈，最后谈好陆某母子还他们30000元。钟原让杨某2写个30000元的借条，并说好第二天拿陆某借钱的那个借条来换，钟原最后把这个事交给刘高庆了。陆某这笔钱是钟原和刘高庆借的，他没有入股，因为钟原是老板，他们平时也经常在一起，所以钟原让他去帮忙。（3）被告人刘高庆的供述和辩解证实：2017年下半年的一天陆某到他们公司借钱，当时他和钟原在公司。钟原问了陆某一些基本情况后，说同意借给陆某20000元，扣除中介费、材料费、家访费等实际只给13000元。陆某同意了，钟原让他带陆某家访，他开车带陆某去住处看了一下，回到公司，钟原把打印好的借条、收条拿过来，让陆某写了60000的借条和收条并说是小贷公司的规矩，还钱就按照20000元还就行了。钟原让他复印陆某的身份证、工作证、户口簿，让陆某拿着借条用手机拍了一张照片。之后，钟原给了陆某13000元现金。陆某走后，钟原让他出了一半钱，这个单子算他俩的，他当时就给了钟原6500元。后来陆某到期了没还钱。一天夜里凌晨，钟原打电话让他到姚家湾淮河大坝去找陆某要钱，然后钟原开车带他一起去的，一会钟政也过来了。当时他们看见也有其他人在问陆某要钱，钟原、钟政就骂陆某，钟政还上去跺了陆某一脚，陆某躲开了，钟政把陆某的衣服口袋跺烂了。然后他们开车带着陆某到陆某母亲杨某2家（老龙眼铁路新村）。进屋后，他们就按照借条的数额向陆某和杨某2要钱，陆某不愿意还这么多，钟原和钟政就在旁边讲一些威胁的话。后来陆某的一个朋友过来商谈，最后达成协议让陆某和杨某2还30000元，并且让杨某2写个30000元的借条。当时杨某2不愿意写，钟原说第二天拿陆某60000元的借条来换，杨某2才写的。第二天，他开车到杨某2家把陆某借60000元的借条还给杨某2，让杨某2把30000元的借条上签字按手印，把新借条拿走了。过了几天，杨某2把30000元给他们了，他到杨某2家拿的这个钱。加上陆某之前还的一个月利息3000元，陆某一共还了33000元，他和钟原平分了。（4）被告人郑春燕的供述和辩解证实：陆某跟她有通话记录，那应该就是她介绍的。她的有些客户通过电话跟她联系，双方并不见面，她把钟原的电话给客户，让客户直接联系，或者直接让客户到南京新百30楼找钟原，她再打电话跟钟原说这个客户是她介绍的，无论借款成功与否最后她也跟钟原联系，因为钟原是老板。只要确定借款成功了，中介费一般都是借款数额的十个点，通过微信支付给她或她去“钟原公司”拿现金。她有两个手机号码，183××××3908的号码一直使用到2017年12月份，用了两、三年的时间，期间一直是她自己使用。5、辨认笔录六份证实：陆某辨认出钟原、钟政、刘高庆；杨某2辨认出钟原（矮个子男子）、钟政（胖乎乎的男子）、刘高庆（叫“大庆”的高个子男子）。除上述证据义务，本案还有下列综合证据：（一）书证1、被告人户籍信息十份证实：各被告人犯罪时均已年满十八周岁。2、归案经过十份证实：2018年10月17日，被告人钟原、钟政、朱振宇、刘高庆经刑事传唤归案；2018年12月14日，被告人孙学磊经刑事传唤归案；2018年12月18日，被告人陶余帆、姚多生经刑事传唤归案；2018年12月26日被告人许彬彬主动投案；2019年1月1日，被告人郑春燕被抓获归案；2019年2月13日，被告人姬永松被抓获归案。3、扣押决定书及扣押物品清单各十份证实：（1）扣押钟原白色日产楼兰车一辆（车牌号为皖Ｄ×××××）及车钥匙一把，手机两部（黑色8848手机、金色三星手机），手表一只（黑带白盘Ｃａｒｔｉｅｒ手表），戒指一枚（银色钻戒），借款人分别为应永磊、孙飚的借条共三张、收款人为周德刚的收条两张，池睿龙车辆买卖合同一份。（2）扣押钟政酒红色奔驰车一辆（车牌号为皖Ｄ×××××），手机两部（金色小米手机、金色ｉＰｈｏｎｅ手机），手表一只（银色表带白色表面Ｌｏｎｇｉｎｅｓ手表），毕某个人资料（含户口本、银行卡、身份信息、婚姻信息、空白合同），借款人分别为赵某1、王远武、孙飚、李程的借条共五张，收款人为李程的收条一张，手摇自动喷漆一个（橙红色三和牌）、无线ＰＯＳ终端机一台（绿色，产品型号Ｓ910）。（3）扣押朱振宇白色本田车一辆（所有人李娜，车牌号为皖Ｄ×××××），手机两部（黑色ｉＰｈｏｎｅ手机、黑色ｉＰｈｏｎｅＸ手机），手表一只（棕色皮表带蓝色表盘ＩＷＣ手表），戒指一枚（银色钻戒）。（4）扣押刘高庆的手表一只（金银相间Ｔｕｄｏｒ手表），手机一部（黑色ｉＰｈｏｎｅ手机）。（5）扣押姚多生手机三部（玫瑰金色ｉＰｈｏｎｅ8ｐｌｕｓ手机、黑色华为Ｐ20手机、白色魅族魅蓝ｎｏｔｅ2手机），蔡某出具借条、收条各一张，房屋买卖合同一份。（6）扣押孙学磊手机一部（白色ｉＰｈｏｎｅＸ手机），银行卡一张（中国建设银行，卡号62×××04），人民币12300元。（7）扣押郑春燕手机一部（蓝黑色ｖｉｖｏＸ20手机）。（8）扣押陶余帆手机一部（玫瑰金色ｉＰｈｏｎｅ7手机）4、不动产查档证明、协助查封通知书证实：查封钟原名下田家庵区金地﹒国际城Ｂ区44栋1804室房产一套，不动产权证号15015761；查封钟政名下田家庵区朝阳街道舜耕新村23栋505室（3单元5层东户）、田家庵区人民路西侧云景华城3栋602室房产共二套，不动产权证号分别为淮南市房地权证田家庵区字第××号、皖（2018）淮南市不动产权第0004666号。5、银行账户冻结情况、协助冻结财产通知书证实：（1）冻结钟政淮南通商银行账户62×××01，账户金额10481.59元；中国工商银行账户13×××65，账户金额3852.91元。（2）冻结丰某招商银行账户62×××89，账户金额5072元；中国银行账户62×××52，账户金额10609.22元；徽商银行账户62×××56，账户金额2058.06元。（3）冻结钟原中国邮政储蓄银行账户62×××87，账户金额2467.31元；中国银行账户62×××76，账户金额1147.45元；中国工商银行账户62×××83，账户金额1858.24元。（4）冻结姚多生中国工商银行账户62×××30，账户金额4554元。6、情况说明一份证实：2018年12月18日，被告人姚多生被抓获后，在其指引下，公安机关在田家庵区园南姚湾村姚南自建房将被告人陶余帆抓获。（二）现场勘验、辨认、电子证据检查工作笔录1、现场勘验笔录五份证实：（1）2018年8月26日淮南市公安局八公山分局刑侦大队刑事科学技术室对被害人毕某喝农药自杀的地点即淮南市八公山区大瓜地中豪宾馆2018房间进行现场勘验。（2）2019年3月15日，淮南市公安局八公山分局刑侦大队刑事科学技术室分别对淮南市田家庵区新世界13层1315号、淮南市田家庵区银鹭万树城小区北门对面“非凡金融”公司、淮南市田家庵区金地环球港730、731、732室“诚通公司”、淮南市田家庵区南京新百30楼3007室进行现场勘验。2、辨认笔录证实：（1）钟原辨认出郑春燕（洋洋）、姚多生（大头）、陶余帆（露露）、黄某1、廖某2（廖某1的父亲）、李某4、钟政、倪某、张某2、毕某、刘高庆、朱振宇、姬永松（小松）、陆某、吕某1、武某、蔡某、董某1、段某1、黄某2、李某2、廖某1。（2）钟政辨认出郑春燕、廖某2（廖某1父亲）、陶余帆（露露）、毕某、朱振宇、倪某、张某2、钟原、刘高庆、黄某1、姬永松（小松）、段某1、段某2、黄某2、梁某、廖某1、陆某、王某1、武某、杨某1、张某1、赵某1。（3）朱振宇辨认出许彬彬、陶余帆、姚多生（大头）、郑春燕（中介洋洋）、孙学磊（给毕某办90000元贷款的小磊）、钟原、刘高庆、张某2、倪某、毕某、钟政、李某4、陈某（东东）、董某2（胖子）、芦阳（阳阳）、武某、黄某1（姓黄的男子）、蔡某。（4）刘高庆辨认出姚多生（大头）、陶余帆（露露）、黄某1（被钟原等人胁迫在雪地里爬的姓黄的中年男子）、朱振宇、钟政、钟原、张某2、毕某、李某4（张某2公司里的带毕某去八公山要钱的男的）、武某、陆某、廖某1、黄某2。（5）陶余帆辨认出黄某1（被钟原等人胁迫在雪地里爬的中年男子）、池睿龙（向钟原借过钱的开别克车的胖子）、刘贤龙、钟政、钟原、刘高庆、朱振宇、姚多生、董某1、蔡某、吴晓雷（吴小磊）、姬永松。（6）姚多生辨认出钟原、钟政、朱振宇、刘高庆（大庆）、蔡某、刘贤龙（小龙）、吴晓雷（小磊）、董某1（亚东）、池睿龙（胖子）、陶余帆、黄某1（被钟原等人胁迫在雪地里爬的中年男子）、姬永松。（7）姬永松辨认出刘高庆（大庆）、陶余帆、姚多生、钟政、朱振宇、钟原（“钟原公司”的老板）、刘贤龙、吴晓雷、蔡某。（8）郑春燕辨认出张某1（露露）、钟原（“钟原公司”的老板）、钟政、朱振宇、黄某2、刘高庆。（9）孙学磊辨认出朱振宇、李某6、许彬彬、钟原。（10）许彬彬辨认出刘高庆（大庆）、毕某（姓毕的男子）、姚多生（大头）、陶余帆（露露）。3、电子证据检查工作记录两份证实：（1）2018年12月5日至2018年12月7日，淮南市公安局网络安全保卫支队检查钟原手机（三星手机，型号Ｗ2017），提取拍摄的被害人黄某1在雪地里爬滚的视频资料。（2）2018年10月18日至2018年10月20日，淮南市公安局网络安全保卫支队检查钟政手机（8848手机，型号Ｍ3；ｉＰｈｏｎｅ手机，型号6），提取钟政手机信息及被害人段某2手持借条、现金、身份证的图片资料，张某1手持身份证、借条的图片资料。（三）视听资料证实：（1）2018年8月26日，淮南市公安局毕家岗派出所接警后在八公山区大瓜地中豪宾馆找到毕某，毕某已服毒自杀，经急救后送新华医院救治。（2）2018年1月，被害人黄某1被钟原、钟政逼迫身穿内裤在雪地里滚、爬等。上述证据，经庭审举证、质证，本院经核实后予以确认。针对公诉机关对具体犯罪事实的指控及各被告人及其辩护人的辩解、辩护意见，根据事实与法律，本院综合评判如下：1、关于本案各被告人及其辩护人提出的钟原、钟政等人不构成组织、领导、参加黑社会性质组织罪的辩解及辩护意见。经查，该组织符合黑社会性质组织的特征。（1）组织特征上，该组织成员人数较多，组织、领导者明确，参与成员相对固定，内部分工清晰，形成较为稳定的组织关系。其中，被告人钟原以“钟原公司”名义放贷，指挥、管理其他成员，系该组织的组织、领导者；被告人钟政领导组织成员进行“套路贷”违法犯罪活动，系该组织的领导者；被告人朱振宇、刘高庆、陶余帆多次积极参与该组织的违法犯罪活动，系积极参加者；被告人姚多生、姬永松跟随陶余帆加入该组织，从事“套路贷”违法犯罪活动，为一般参加者；被告人郑春燕明知“钟原公司”实施“套路贷”违法犯罪活动，仍多次为钟原、钟政介绍借款人，参与该组织违法犯罪活动，系一般参加者。该组织形成后在一定时期持续存在，被告人钟原通过安排组织成员吃喝、泡澡、洗脚，垫资为刘高庆购买车辆，提供车辆给陶余帆、姚多生使用等方式笼络成员，符合黑社会性质组织的组织特征。（2）经济特征上，该组织以“套路贷”模式高利放贷，收取家访费、中介费、手续费等额外费用，同时强迫或欺骗借款人签订高于或者双倍于真实借款的虚假借款协议或借条，制造虚假交易流水，签订虚假的房屋买卖、租赁协议，肆意认定违约，以此索要高额的违约金或借之前签订的虚假合同非法占有借款人的财产，获取经济利益。所得收益用于公司日常运转支出、“入股”成员利益分配、其他成员介绍费、辛苦费等，以维系该组织的生存和发展，符合黑社会性质组织的“经济特征”。（3）行为特征上，该组织以“套路贷”模式为依托，欺骗或强迫借款人或其家人签订虚高借条，采用殴打、辱骂、威胁、滋扰等暴力或软暴力手段索要债务，有组织地多次实施诈骗、敲诈勒索、非法拘禁等犯罪行为，为非作恶，侵犯不特定多数人的人身权利、财产权利，符合黑社会性质组织的“行为特征”。（4）危害性特征上，该组织实施的违法犯罪活动，致使有的被害人自杀、有家不敢回，部分被害人的合法权益被侵害后不敢举报、控告，严重破坏社会经济、生活秩序，在一定区域内对群众产生重大影响，符合黑社会性质组织的“危害性特征”。被告人钟原、钟政、朱振宇、刘高庆、陶余帆、姚多生、郑春燕、姬永松的行为分别符合组织、领导、参加黑社会性质组织罪的构成要件，对各被告人及其辩护人关于此节的辩解及辩护意见本院不予采纳。2、起诉书指控的诈骗罪第1起部分犯罪事实定性不当。经查，毕某签订8万元借条之后，被告人朱振宇、刘高庆为索要债务伙同张某2、李某4等人在“诚通公司”对毕某进行殴打、恐吓，逼迫毕某借6000元还款；之后，被告人朱振宇逼迫毕某办理贷款还款，9万元贷款拨付后，被告人钟原、刘高庆伙同李某4、芦阳等人分别在许彬彬公司、“诚通公司”威胁、恐吓、殴打毕某文，逼毕某文还款。以上财产取得系基于威胁、恐吓等行为产生的心理强制，而非因欺诈行为产生的错误认识，其行为符合敲诈勒索罪的构成要件，公诉机关对该部分事实指控罪名不当，本院依法予以更正。被告人钟原、朱振宇、刘高庆张某2勇李某4勇等人构成敲诈勒索罪的共犯。被告人孙学磊、许彬彬明知朱振宇系以“套路贷”放贷毕某文，仍毕某文办理银行贷款，其对钟原、朱振宇等人现场实施的暴力逼债行为有明确认识并予以放任，与钟原、朱振宇等人构成敲诈勒索罪的共犯。辩护人关于此节事实构成诈骗罪的辩护意见，本院不予采纳。3、对于辩护人提出的非法拘禁罪、寻衅滋事罪与敲诈勒索罪系牵连或竞合，应择一重处的辩护意见。经查，被告人钟原等人故意非法剥毕某文人身自由，并对其进行殴打，依法构成非法拘禁罪。非法拘禁罪侵犯的是被害人的人身自由权，可以单独定罪处罚，对该辩护意见本院不予采纳。黄某1三逃避债务，被告人钟原、钟政等人非法拘黄某1三，对其实施殴打、浇凉水、逼黄某1三脱衣在雪地滚爬等折磨、羞辱行为，依法构成非法拘禁罪；之后，钟原、钟政另起犯意，逼黄某1三签订40000元借条，意图勒索钱财。被告人实施的非法拘禁与敲诈勒索，均为独立的犯意及行为，无手段与目的或原因与结果的牵连关系，不构成牵连犯；被告人基于不同的犯罪目的实施数个行为，亦不构成想象竞合犯，被告人朱振宇、刘高庆、陶余帆、姚多生构成非法拘禁罪的共犯。被告人钟原、钟政等人以索要债务为名，先后多次武某光廖某2淮实施滋扰、辱骂、恐吓等行为，严重影响他人的工作、生活，情节恶劣，符合寻衅滋事罪的构成要件，可以单独定罪处罚，对此辩护意见本院不予采纳。4、对于被告人钟原提出的毕某文廖某1明陆某杨系虚增债务，不构成敲诈勒索罪的辩解。经查，被告人钟原明知其毕某文廖某1明陆某杨等人真实的借贷情况，假借“借条”中的虚高债务，采用威胁、滋扰等方式逼迫被害人还款，非法占有被害人财产，其主观上具有非法占有的故意，客观上实施了威胁或要挟的行为，符合敲诈勒索罪的构成要件，对此辩解本院不予采纳。5、对于被告人朱振宇及其辩护人提出毕某文第一次及第二次借款系民间借贷，不构成诈骗罪的辩解及辩护意见。经查，被告人朱振宇以“套路贷”模式，扣除利息、保证金等费用，欺毕某文签订虚高借条，隐瞒真实借款情况，诱毕某文按借条还款，其行为符合诈骗罪构成要件，对此辩解及辩护意见本院不予采纳；朱振宇在加入“钟原公司”之前实施该两起犯罪，应计入其个人诈骗犯罪数额。6、对于被告人刘高庆及其辩护人提出的刘高庆参与时间短，作用有限，系一般参加者且为从犯的辩解及辩护意见。经查，被告人刘高庆在参与“钟原公司”放贷过程中，除“入股”放贷以外，还负责家访、催债事宜，多次积极参与敲诈勒索、诈骗等犯罪活动，并起重要作用，对此辩解及辩护意见本院不予采纳。7、对于被告人钟原、朱振宇、刘高庆提出的倪某双系合法借贷关系，不构成诈骗罪的辩解。经查，被告人钟原以146000元的实际出资倪某双签订共计240000元虚高借条，后实际出资397000元倪某双所有的房屋过户至其丰某梅名下，最倪某双的母亲以730000元赎回该房屋。钟原以非法占有为目的，实施的虚构债权债务，隐瞒真实借贷的行为符合诈骗罪构成要件；被告人朱振宇、刘高庆虽未直接实施放贷、过户房屋的行为，但其二人在钟原的安排下各自出资“入股”并各自分得50000元、40000元，与钟原构成诈骗罪共犯，对此辩解本院不予采纳。8、对于被告人郑春燕及其辩护人提出的郑春燕未介陆某杨借款，不构成敲诈勒索罪的辩解及辩护意见。经查，被告人钟原、被害陆某杨均证实经郑春燕介绍借款，郑春燕本人亦供述部分客户系通过电话联系介绍，且借款当陆某杨与郑春燕有多次通话记录，足以证实郑春燕介陆某杨向“钟原公司”借款的事实；郑春燕明知“钟原公司”从事“套路贷”违法犯罪活动，仍介陆某杨借款，帮助钟原实施“套路贷”，其主观上对钟原可能实施的行为有概括性认识且不持反对态度，客观上实施了帮助行为，与钟原构成敲诈勒索罪共犯，对此辩解及辩护意见本院不予采纳。对于郑春燕提出的不知道钟原、钟政诈黄某2培张某1露的具体金额，没参与利益分配的辩解。经查，郑春燕向“钟原公司”介绍借款，双方事先约定有固定的中介收费标准及方式，即按借款金额10%由钟原等人直接在借款时扣除，且其本人供述介绍借款后，无论借款成功与否，其会与“钟原公司”联系确定借款情况。郑春燕介黄某2培张某1露借款均取得相应的中介费，对于借款的金额有概括性认识，至于其是否知晓具体金额，不影响诈骗罪共同犯罪数额的认定，对其辩解本院不予采纳。9、对于被告人许彬彬、孙学磊的辩护人提出的两被告人系从犯的辩护意见。经查，被告人孙学磊、许彬彬与朱振宇事先商定利益分配方式，毕某文办理贷款事宜，其三人作用相当，不宜区分主从，对此辩护意见本院不予采纳。10、对于被告人许彬彬的辩护人提出的许彬彬具有自首情节的辩护意见。经查，被告人许彬彬主动向公安机关投案，到案后能如实供述其及同案犯犯罪事实，系自首，对此辩护意见本院予以采纳。11、公诉机关指控的第10起诈骗犯罪数额、被告人刘高庆诈骗犯罪数额计算有误，公诉人已当庭予以更正。起诉书指控的其他部分犯罪数额计算有误，本院予以更正。其中，第1起诈骗中的第一次借款，对于实际到手数额，被害毕某文陈述的3000元与被告人朱振宇供述的3600元不一致，且无其他证据证实，应依据有利于被告人的证据认定；第4起诈骗、第5起诈骗的前二次借款均发生于被告人钟政加入“钟原公司”之前且其本人未参与，不应计入钟政的诈骗犯罪数额；第6起诈骗，被告人刘高庆与钟原、钟政共同出资，应计入刘高庆诈骗犯罪数额；第7起诈骗的第三次借款、第8起诈骗的第二次借款，被告人郑春燕均未参与，不应计入其诈骗犯罪数额本院认为：被告人钟原为攫取经济利益，发起、组织建立黑社会性质组织，领导组织成员实施违法犯罪活动，其行为已构成组织、领导黑社会性质组织罪；被告人钟政领导该组织成员实施违法犯罪活动，其行为已构成领导黑社会性质组织罪；被告人朱振宇、刘高庆、陶余帆、姚多生、郑春燕、姬永松明知被告人钟原、钟政等人从事违法犯罪活动，仍服从其领导和安排，参加黑社会性质组织，参与违法犯罪活动，其行为已构成参加黑社会性质组织罪。其中，被告人朱振宇、刘高庆、陶余帆多次积极参与该组织违法犯罪活动，为积极参加者；被告人姚多生、郑春燕、姬永松为一般参加者。被告人钟原、钟政、朱振宇、刘高庆、陶余帆、姚多生、郑春燕、姬永松以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，其行为已构成诈骗罪。其中，被告人钟原诈骗750400元（既遂402591元，未遂347809元），数额特别巨大；被告人钟政诈骗734700元（既遂392991元，未遂341709元），数额特别巨大；被告人朱振宇诈骗254900元（既遂234900元，未遂20000元），数额巨大；被告人刘高庆诈骗272000元（既遂235000元，未遂37000元），数额巨大；被告人陶余帆诈骗121500元（既遂50000元，未遂71500元），数额巨大；被告人姚多生诈骗107500元（既遂47000元，未遂60500元），数额巨大；被告人郑春燕诈骗82000元（既遂27000元，未遂55000元），数额巨大；被告人姬永松诈骗59500元（既遂10000元，未遂49500元），数额巨大。被告人钟原、钟政、朱振宇、刘高庆、郑春燕、孙学磊、许彬彬以非法占有为目的，采用威胁、恐吓等手段，敲诈勒索他人钱财，其行为已构成敲诈勒索罪。其中，被告人钟原、钟政、刘高庆敲诈勒索911500元（既遂205000元，未遂706500元），数额特别巨大；被告人朱振宇敲诈勒索861500元（既遂185000元，未遂676500元），数额特别巨大；被告人郑春燕敲诈勒索50000元（既遂20000元，未遂30000元），数额巨大；被告人孙学磊、许彬彬敲诈勒索66000元，数额巨大。被告人钟原、钟政、朱振宇、刘高庆、陶余帆、姚多生非法剥夺他人人身自由，其行为已构成非法拘禁罪。被告人钟原、钟政、朱振宇、刘高庆辱骂、恐吓他人，情节恶劣，其行为已构成寻衅滋事罪。公诉机关指控的部分犯罪事实和罪名成立，本院予以支持。被告人钟原、钟政、朱振宇、刘高庆、陶余帆、姚多生、郑春燕、姬永松均犯有数罪，依法予以数罪并罚。该组织系犯罪集团，被告人钟原、钟政系犯罪集团的首要分子，应当按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人朱振宇、刘高庆、陶余帆在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人姚多生、姬永松、郑春燕系从犯，依法予以从轻处罚。被告人钟原、钟政、朱振宇、刘高庆、陶余帆、姚多生在非法拘禁犯罪中，具有殴打、侮辱情节，应从重处罚。被告人钟原、钟政、朱振宇、刘高庆、郑春燕在敲诈勒索、诈骗犯罪中，被告人陶余帆、姚多生、姬永松在诈骗犯罪中，由于意志以外的原因部分未得逞，系犯罪未遂，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。被告人许彬彬具有自首情节，依法可以从轻处罚。被告人钟原、钟政、朱振宇、刘高庆、陶余帆、姚多生、郑春燕、姬永松到案后能如实供述其犯组织、领导、参加黑社会性质组织罪以外的犯罪事实，被告人孙学磊到案后能如实供述其犯敲诈勒索罪的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人姚多生到案后，提供线索协助公安机关抓获同案犯陶余帆，系立功，依法可以从轻处罚。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百九十四条第一款、第四款、第五款、第二百六十六条、第二百七十四条、第二百三十八条第一款、第二百九十三条第一款第二项、第二十三条、第二十五条第一款、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第五十四条、第五十五条第一款、第五十六条第一款、第五十九条、第六十七条第一款、第三款、第六十八条、第六十九条、第九十七条、第六十四条，《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第五条之规定，判决如下一、被告人钟原犯组织、领导黑社会性质组织罪，判处有期徒刑十三年，剥夺政治权利五年，并处没收个人全部财产；犯诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金四十一万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金三十万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑二年；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年；决定执行有期徒刑二十三年，剥夺政治权利五年，并处没收个人全部财产；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月17日起至2041年10月16日止。）二、被告人钟政犯领导黑社会性质组织罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利四年，并处没收个人全部财产；犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金四十万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金三十万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年；决定执行有期徒刑二十年，剥夺政治权利四年，并处没收个人全部财产；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月17日起至2038年10月16日止。）三、被告人朱振宇犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑六年，剥夺政治权利二年，并处罚金十五万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金二十五万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑十年，并处罚金二十万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑二年；决定执行有期徒刑十九年，剥夺政治权利二年，并处罚金六十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月17日起至2037年10月16日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）四、被告人刘高庆犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑五年六个月，剥夺政治权利二年，并处罚金十万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金二十五万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑九年，并处罚金二十万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月；犯寻衅滋事罪，判处有期徒刑一年六个月；决定执行有期徒刑十八年，剥夺政治权利二年，并处罚金五十五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月17日起至2036年10月16日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）五、被告人陶余帆犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑四年，并处罚金八万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金六万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年；决定执行有期徒刑八年六个月，并处罚金十四万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月18日起至2027年6月17日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）六、被告人姚多生犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金六万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金五万元；犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年；决定执行有期徒刑六年，并处罚金十一万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月18日起至2024年12月17日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）七、被告人郑春燕犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑二年，并处罚金二万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金三万元；犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金一万元；决定执行有期徒刑七年，并处罚金六万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年1月1日起至2025年12月31日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）八、被告人姬永松犯参加黑社会性质组织罪，判处有期徒刑二年，并处罚金四万元；犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金一万元；决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月13日起至2022年8月12日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）九、被告人孙学磊犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金二万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月14日起至2022年6月13日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）十、被告人许彬彬犯敲诈勒索罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年2月14日起至2022年2月13日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）十一、违法所得予以追缴；随案移送的供犯罪所用的本人财物依法予以没收；已查封、扣押、冻结的财产由查封、扣押、冻结的机关依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长王霞审判员李春审判员孟培培二〇一九年七月三十一日书记员王瑞瑞书记员吴飞

案例二相关法律条文：
组织、领导黑社会性质的组织的，处七年以上有期徒刑，并处没收财产；积极参加的，处三年以上七年以下有期徒刑，可以并处罚金或者没收财产；其他参加的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，可以并处罚金。
境外的黑社会组织的人员到中华人民共和国境内发展组织成员的，处三年以上十年以下有期徒刑。
国家机关工作人员包庇黑社会性质的组织，或者纵容黑社会性质的组织进行违法犯罪活动的，处五年以下有期徒刑；情节严重的，处五年以上有期徒刑。
犯前三款罪又有其他犯罪行为的，依照数罪并罚的规定处罚。
黑社会性质的组织应当同时具备以下特征：
（一）形成较稳定的犯罪组织，人数较多，有明确的组织者、领导者，骨干成员基本固定；
（二）有组织地通过违法犯罪活动或者其他手段获取经济利益，具有一定的经济实力，以支持该组织的活动；
（三）以暴力、威胁或者其他手段，有组织地多次进行违法犯罪活动，为非作恶，欺压、残害群众；
（四）通过实施违法犯罪活动，或者利用国家工作人员的包庇或者纵容，称霸一方，在一定区域或者行业内，形成非法控制或者重大影响，严重破坏经济、社会生活秩序。



诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。



非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。
犯前款罪，致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑；致人死亡的，处十年以上有期徒刑。使用暴力致人伤残、死亡的，依照本法第二百三十四条、第二百三十二条的规定定罪处罚。
为索取债务非法扣押、拘禁他人的，依照前两款的规定处罚。
国家机关工作人员利用职权犯前三款罪的，依照前三款的规定从重处罚。



有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制：
（一）随意殴打他人，情节恶劣的；
（二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的；
（三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的；
（四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。
纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。



已经着手实行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。
对于未遂犯，可以比照既遂犯从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



剥夺政治权利是剥夺下列权利：
（一）选举权和被选举权；
（二）言论、出版、集会、结社、游行、示威自由的权利；
（三）担任国家机关职务的权利；
（四）担任国有公司、企业、事业单位和人民团体领导职务的权利。



剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。
判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。



对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。
独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。



没收财产是没收犯罪分子个人所有财产的一部或者全部。没收全部财产的，应当对犯罪分子个人及其扶养的家属保留必需的生活费用。
在判处没收财产的时候，不得没收属于犯罪分子家属所有或者应有的财产。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



本法所称首要分子，是指在犯罪集团或者聚众犯罪中起组织、策划、指挥作用的犯罪分子。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 钟原
crime: 组织、领导黑社会性质组织罪
诈骗罪
敲诈勒索罪
非法拘禁罪
寻衅滋事罪
sentence: 有期徒刑二十三年
name: 钟政
crime: 领导黑社会性质组织罪
诈骗罪
敲诈勒索罪
非法拘禁罪
寻衅滋事罪
sentence: 有期徒刑二十年
name: 朱振宇
crime: 参加黑社会性质组织罪
诈骗罪
敲诈勒索罪
非法拘禁罪
寻衅滋事罪
sentence: 有期徒刑十九年
name: 刘高庆
crime: 参加黑社会性质组织罪
诈骗罪
敲诈勒索罪
非法拘禁罪
寻衅滋事罪
sentence: 有期徒刑十八年
name: 陶余帆
crime: 参加黑社会性质组织罪
诈骗罪
非法拘禁罪
sentence: 有期徒刑八年六个月
name: 姚多生
crime: 参加黑社会性质组织罪
诈骗罪
非法拘禁罪
sentence: 有期徒刑六年
name: 姬永松
crime: 参加黑社会性质组织罪
诈骗罪
敲诈勒索罪
sentence: 有期徒刑七年
name: 郑春燕
crime: 参加黑社会性质组织罪
诈骗罪
sentence: 有期徒刑三年六个月
name: 孙学磊
crime: 敲诈勒索罪
sentence: 有期徒刑三年六个月
name: 许彬彬
crime: 敲诈勒索罪
sentence: 有期徒刑三年