案例一：
经审理查明，被告人杨某仁系保靖县农村信用合作社水银分社主任，从2008年至2011年期间，明知他人冒名申请贷款或者对贷款申请人、贷款用途、诚信、还款能力等不作严格审查，而予以签批贷款，现造成多笔贷款无法追回。其中，给彭某万以彭某兵、向某金的名义发放贷款50万元，给黄某蓉以彭某文、彭某贤的名义发放贷款50万元，给彭某芬以彭某芬、伊某凤、彭某芝、彭某华的名义发放贷款20万元，给彭某应以方某阳、向某秀、张某的名义发放贷款15万元，给向某杰以叶某发、谢某的名义发放贷款6.98万元，给彭某某以彭某玉、龙某花的名义贷款5.9万元，给王某顺等7人发放贷款35万元，给龙某利以田某甲的名义发放贷款3万元，给刘某以向某成，向某军的名义发放贷款3万元，给李某松以李某松、周某贵、田某国的名义发放贷款3万元。以上贷款共计191.88万元，彭某贤的25万元本金已归还，田某甲本金还剩下7000元，其余人的贷款均未偿还。另外，杨某仁利用他人身份信息到水银信用社贷款自用（投资泸溪水泥厂和自家建房），其中利用刘某红的名义贷款25万元，利用肖某珍的名义贷款20万元，利用龙某晴的名义贷款5万元，利用彭某益的名义贷款5万元，利用张某发、许某春的名义各贷款3万元，利用向某兴的名义贷款4.5万元，共计65.5万元，现在仍然未归还。

案例一相关法律条文：
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。



公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为，在提起公诉前将挪用的资金退还的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以减轻或者免除处罚。



国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
挪用用于救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物归个人使用的，从重处罚。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。




案例一判决结果：
name: 杨某仁
crime: 违法发放贷款罪
挪用资金罪
sentence: 有期徒刑三年四个月

案例二：
程继涛违法发放贷款、挪用资金一审刑事判决书安徽省临泉县人民法院刑事判决书（2018）皖1221刑初370号：临泉县人民检察院以临检刑诉［2018］382号起诉书指控被告人程继涛犯违法发放贷款罪、挪用资金罪，于2018年6月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临泉县人民检察院检察员许某出庭支持公诉。被告人程继涛及其辩护人唐红霞到庭参加诉讼。期间，补充侦查一次，现已审理终结经审理查明：一、违法发放贷款的事实。2005年至2010年间，被告人程继涛任临泉县信用合作联社韦寨信用社信贷员期间，违反国家相关规定发放贷款共计57.9万元。1、2008年8月14日，程继涛明知亓先林需要用款，而以秦某1的名义申请、办理贷款的情况下，利用职务便利，为亓先林以秦某1的名义办理了20万元的贷款手续，原临泉县韦寨信用社发放20万元贷款，经多次催收，至临泉县公安局立案时尚有18万元本金没有归还，2009年12月21日，秦某1的该笔贷款因无力偿还，程继涛又为该笔贷款办理了换据手续。2017年3月10日，该笔贷款本金被结清。2、2008年1月份，韦某以扩建超市为由，向原临泉县韦寨信用社申请贷款30万元，程继涛帮助其寻找保证人做担保，韦寨信用社于2008年2月份向韦某发放该笔贷款。2009年6月29日到期，因无力偿还，程继涛帮韦某寻找保证人做担保，帮其伪造保证人签名，以超市被盗影响经营为由，程继涛为其办理换据手续。2010年9月28日，韦某再次以超市被盗为由，程继涛为其办理了换据手续。经多次催收，至临泉县公安局立案时27万元本金还没有归还。2016年8月4日，该笔贷款本金被结清。3、2008年4月29日，因安金儒本人和其使用的安效杰、安还良二人身份办理贷款本金共计7万元贷款到期没有归还，程继涛安排安排安金儒以安金儒的名义办理了一笔7万元的贷款，并为该笔贷款办理了贷款手续。后该笔贷款被程继涛冲抵安金儒本人及其使用安效杰、安海良两人的贷款。2009年9月29日，因该笔贷款到期无力偿还，程继涛为该笔贷款办理了换据手续，现该笔贷款本金没有归还，现该笔贷款本金已结清。4、2005年12月1日，程继涛明知常贯山用韦秀芹的名义申请贷款的情况下，为常贯山办理了韦秀芹的贷款0.9万元，现该款本金没有归还，现该笔贷款已结清。二、挪用资金的事实。2005年至2013年间，被告人程继涛利用任原临泉县信用合作联社韦寨信用社信贷员的职务便利，采用截留贷户还款、利用他人身份资料贷款的方式，将单位资金共28.13万元挪作他用。1、2005年5月30日，程继涛利用职务便利，并以其妻秦某2的名义向原韦寨信用社申请贷款2万元，并为该笔贷款办理了相关手续，后该笔贷款被程继涛挪作他用。2017年4月25日，该笔贷款本金被结清。2、2007年12月8日，程继涛利用职务便利，让秦某3向原韦寨信社申请贷款3万元，并为该笔贷款办理了相关手续，后该笔贷款被程继涛挪作他用。2017年4月25日，该笔贷款本金被结清。3、2008年6月17日，程继涛利用职务便利，让程小包向原韦寨信用社申请贷款3万元，并为该笔贷款办理了相关手续，后该笔贷款被程继涛挪作他用。2017年4月25日，归还本金13289.66元，现欠本金16710.34元。该笔贷款本金被结清。4、2008年7月15日，程继涛利用职务便利，让马金芳向原韦寨信用社申请贷款1.5万元，并为该笔贷款办理了相关手续，后该笔贷款被程继涛挪作他用。2017年7月27日，归还本金5000元，现欠1万元，该笔贷款本金被结清。5、2009年，范学忠归还自己使用的15万元贷款，2009年4月，程继涛安排范学忠，以范学忠的名义向向原韦寨信用社申请贷款15万元，并为该笔贷款办理了相关手续，2009年4月17日后该笔贷款被程继涛挪作他用。后范学忠从程继涛处拿走6万元，程继涛将其中的9万元挪用他用。2012年4月16日，归还本金9万元，现欠6万元本金，该笔贷款本金被结清。6、2009年4月30日，程继涛利用职务便利，让范学军向原韦寨信用社申请贷款2万元，并为该笔贷款办理了相关手续，后该笔贷款被程继涛挪作他用。2017年4月25日，该笔贷款本金被结清。7、2005年11月1日，郑树金通过程继涛办理了一笔0.9万元贷款，2013年程继涛多次向郑树金催收贷款，2013年7月27日，郑树金通过郑焕昌将1.63万元现金交给程继涛，用于归还信用社该笔贷款本息，该款被程继涛挪作他用。2017年4月25日，该笔贷款本金被结清。上述事实，被告人及其辩护人在开庭审理过程中亦无异议，且有经当庭出示、辨认、质证等法庭调查程序查证属实的物证照片、书证受案登记表、立案决定书、户籍证明、到案经过、前科证明、判决书及释放证明、情况说明、证人秦某1、韦某、秦某2、秦某3等人证言等证据证实，足以认定本院认为：被告人程继涛利用职务之便，挪用本单位资金，数额较大，其行为构成挪用资金罪；其身为金融机构的工作人员，办理贷款的过程中，未尽到应尽义务，违法国家规定发放贷款，造成重大损失，其行为构成违法发放贷款罪，公诉机关指控的事实清楚，罪名成立。到案后如实供述挪用资金罪的犯罪事实，庭审自愿认罪，系坦白。又鉴于被告人程继涛已将所有款项全部归还信用社，酌情可以从轻处罚。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条、第二百七十二条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十二条第一款的规定，判决如下一、被告人程继涛犯挪用资金罪，判处拘役六个月；犯违法发放贷款罪，免予刑事处罚，数罪并罚，决定执行拘役六个月，缓刑一年。（缓刑考验期限，自判决确定之日起计算）如不服本判决，可接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向安徽省阜阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份,副本二份审判长曹剑锋审判员纪付刚人民陪审员魏玮二〇一八年十一月二十九日书记员崔亚东

案例二相关法律条文：
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。



公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为，在提起公诉前将挪用的资金退还的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以减轻或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。




案例二判决结果：
name: 程继涛
crime: 挪用资金罪
sentence: 拘役六个月