案例一：
经审理查明：（一）2016年5月至2017年10月，被告人王某某、毛某某在没有取得中国证监会批准的经营证券业务许可证、国务院证券监督管理机构审查批准的融资融券业务许可证的情况下，被告人王某某以甘肃同方管理咨询有限公司总经理的名义向被害人周某某、李某某、南某某等人推销“股票配资”业务，被告人毛某某负责寻找出资人。周某某、李某某、南某某同意“股票配资”，并以银行转账的方式交付了保证金后，王某某、毛某某按照1:5左右的比例杠杆提供了潘某某、黄某某、张某某、李某甲、毛某甲等多人在中信证券、财通证券、九州证券的股票交易账户供被害人周某某、李某某、南某某进行炒股，并对配资资金收取月息2%-3.8%的高额利息。非法经营涉案金额3339577元，其中王某某涉案金额2022230元。破案后，扣押王某某作案手机一部。

案例一相关法律条文：
违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 王某某
crime: 非法经营罪
诈骗罪
sentence: 有期徒刑十年

案例二：
杨康、程朋杰诈骗一审刑事判决书河南省许昌市建安区人民法院刑事判决书（2017）豫1003刑初615号：许昌市建安区人民检察院以许建检公诉刑诉〔2017〕315号起诉书指控被告人杨康、程朋杰、贺潮锋、王侠飞、张井丽、李鹏、杨飞、张庆、张玲雅、吉艳华、张婷婷、王华伟、高少华犯诈骗罪，于2017年12月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。许昌市建安区人民检察院指派检察员周迪、杜改改出庭支持公诉，被告人杨康及其辩护人王晖、刘永波、被告人程朋杰及其辩护人谢国营、王永南、贺潮锋及其辩护人王戴维、韩培五、王侠飞及其辩护人王北京、张井丽及其辩护人王永常、李鹏及其辩护人王德志、杨飞及其辩护人周华果、张庆及其辩护人王胜、张玲雅及其辩护人陈超、吉艳华及其辩护人吴亚辉、刘冰、张婷婷及其辩护人刘春霞、王华伟及其辩护人杨胜平、高少华及其辩护人郑智勇到庭参加诉讼。在案件审理过程中，公诉机关两次向本院申请延期审理，补充证据，申请延期审理期限届满后，公诉机关向本院申请恢复庭审，现已审理终结许昌市建安区人民检察院指控，2016年5月份以来，被告人杨康与郑州大象金融服务有限公司的胡作宾（另案处理）、娄宾（另案处理）联系，商定在河南省洛阳市开办郑州大象金融服务有限公司洛阳分公司，以指点炒股为由在网络上实施诈骗。被告人杨康认命程朋杰担任洛阳分公司总经理，认命杨飞为人事总监招收大量员工，并由程朋杰进行培训；成立四个队管理员工：贺潮锋（野狼队队长）、王侠飞（精英队队长）、张井丽（飞跃队队长）、李鹏（梦想队队长）；四个队长分别伙同各自的队员杨飞、张庆、张玲雅、吉艳华、张婷婷、王华伟、高少华等被告人冒充“郑州大象金融Ｘ”老师，每个员工用虚假身份建立、管理一个“郑州大象金融Ｘ”ＱＱ群，同时指使员工购买大量ＱＱ号，搜索“母婴群”、“妈妈群”等ＱＱ群加入其中，并发布虚假的金股炒股盈利广告信息，诱骗被害人加入该“郑州大象金融Ｘ”ＱＱ群，被害人加入该“郑州大象金融Ｘ”ＱＱ群后，被告人在ＱＱ群中使用群主“郑州大象金融Ｘ”ＱＱ号冒充“炒股专家”发布“金股”盈利点评信息，使用伪装成“带孩子的母亲”等的其他ＱＱ号冒充“股民”，谎称跟着老师指点“金股”信息挣了钱，并且使用不同的ＱＱ号冒充“学员”加被害人为好友，谎称交完钱成为学员后，就获得了“金股”名额，可以获得20%以上的利润、保证只赚不赔等来引诱被害人为获得“金股”信息交钱。被告人为规避责任，从网络上发一份扫描的“培训协议”合同书让被害人签字，并使用非实名认证的电话号码打电话与被害人联系如何签字，确认被害人交钱后，被告人将名单报于程朋杰处，程朋杰向杨康通报后，报郑州大象金融服务有限公司，郑州大象金融服务有限公司技术部员工使用“郑州大象金融技术部”ＱＱ号加被害人好友之后，被告人将被害人踢出“郑州大象金融Ｘ”ＱＱ群。“郑州大象金融技术部”ＱＱ号只给被害人发某，并无所谓的“金股”推荐，也没有经过证监会批准的培训机构，郑州大象金融服务有限公司将诈骗被害人所缴纳款项的70%返还给洛阳分公司负责人杨康，杨康根据公司员工业绩按比例发放工资，以此获得利益。1、被告人贺潮锋使用ＱＱ号10×××72“郑州大象金融Ｌ-003李致远”于2016年8月30日诈骗程迁59800元；2、被告人贺潮锋使用ＱＱ号10×××72“郑州大象金融Ｌ-003李致远”于2016年9月9日诈骗高亚风18800元；3、被告人贺潮锋使用ＱＱ号10×××72“郑州大象金融Ｌ-003李致远”于2016年9月26日、30日诈骗邓小赟59800元；4、被告人贺潮锋使用ＱＱ号10×××72“郑州大象金融Ｌ-003李致远”于2016年12月份诈骗李其骏3000元；5、被告人王侠飞使用ＱＱ号74×××18“郑州大象金融Ｌ-023韩利”于2016年8月份先后诈骗王侠28800元；6、被告人王侠飞使用ＱＱ号74×××18“郑州大象金融Ｌ-023韩利”于2016年11月11日诈骗阴冬梅28800元；7、被告人王侠飞使用ＱＱ号74×××18“郑州大象金融Ｌ-023韩利”于2016年12月5日诈骗刘林39800元；8、被告人王侠飞使用ＱＱ号74×××18“郑州大象金融Ｌ-023韩利”于2016年12月份诈骗李丹10000元；9、被告人张井丽使用ＱＱ号97×××54“郑州大象金融Ｌ-018王利”于2016年5月份诈骗张慧颖39000元；10、被告人张井丽使用ＱＱ号10×××46“郑州大象金融Ｌ-026金帆”于2016年11月23日诈骗赵红燕10000元；11、被告人张井丽使用ＱＱ号10×××46“郑州大象金融Ｌ-026金帆”于2016年12月1日诈骗张喜平10000元；12、被告人杨飞使用ＱＱ号52×××27“郑州大象金融Ｌ-022杨思聪”于2016年8月29日诈骗王萍10000元；13、被告人杨飞使用ＱＱ号52×××27“郑州大象金融Ｌ-022杨思聪”于2017年1月份诈骗徐艺珊18800元；14、被告人张庆使用ＱＱ号51×××71“郑州大象金融Ｌ-004王辰”于2016年10月份诈骗王谦16920元；15、被告人张庆使用ＱＱ号51×××71“郑州大象金融Ｌ-004王辰”于2016年11月份诈骗甘林28800元；16、被告人张庆使用ＱＱ号51×××71“郑州大象金融Ｌ-004王辰”于2016年11月份诈骗吴国栋59800元；17、被告人张庆使用ＱＱ号51×××71“郑州大象金融Ｌ-004王辰”于2016年11月份诈骗卢英桃18800元；18、被告人张庆使用ＱＱ号51×××71“郑州大象金融Ｌ-004王辰”于2016年12月8日诈骗刘凤春18800元；19、被告人张庆使用ＱＱ号51×××71“郑州大象金融Ｌ-004王辰”于2016年12月13日诈骗李建伟18800元；20、被告人张庆使用ＱＱ号51×××71“郑州大象金融Ｌ-004王辰”于2017年2月21日诈骗向近琼28544元；21、被告人张玲雅使用ＱＱ号36×××11“郑州大象金融盖雨”于2016年12月20日诈骗宫鹏飞59800元；22、被告人吉艳华使用ＱＱ号11×××79“郑州大象金融Ｌ-033李艳”于2016年11月30日诈骗卢娴16920元；23、被告人吉艳华使用ＱＱ号11×××79“郑州大象金融Ｌ-033李艳”于2017年2月9份诈骗李青霞18800元；24、被告人吉艳华使用ＱＱ号11×××79“郑州大象金融Ｌ-033李艳”于2017年2月14日诈骗汪磊21800元；25、被告人张婷婷使用ＱＱ号10×××07“郑州大象金融Ｌ-016韩飞”于2016年8月23日诈骗孙宁伟39800元；26、被告人张婷婷使用ＱＱ号10×××07“郑州大象金融Ｌ-016韩飞”于2016年10月17日诈骗胡娟10000元；27、被告人王华伟使用ＱＱ号15×××95“郑州大象金融ＬＹ-012张强”于2016年8月23日诈骗李晓俨39800元；28、被告人高少华使用ＱＱ号14×××89“郑州大象金融Ｌ-028高飞”于2016年11月份诈骗庞红生10000元。现已核实被告人杨康伙同程朋杰成立的郑州大象金融服务有限公司洛阳分公司，由贺潮锋、王侠飞、张井丽、李鹏四人为队长，带领员工诈骗共28起，诈骗数额共743984元。河南远大会计师事务所对本案已查证的诈骗数额额进行司法鉴定：被告人杨康诈骗数额743984元。被告人程朋杰诈骗数额743984元。被告人贺潮锋直接诈骗数额141400元，间接诈骗数额40500元，合计诈骗数额182000元。被告人王侠飞直接诈骗数额107400元，间接诈骗数额0元，合计诈骗数额107400元。被告人张井丽直接诈骗数额59000元，间接诈骗数额347664元，合计诈骗数额406664元。被告人李鹏直接诈骗数额0元，间接诈骗数额136520元，合计诈骗数额136520元。被告人杨飞直接诈骗数额28800元。被告人张庆直接诈骗数额190464元。被告人张玲雅直接诈骗数额59800元。被告人吉艳华直接诈骗数额57520元。被告人张婷婷直接诈骗数额49800元。被告人王华伟直接诈骗数额39800元。被告人高少华直接诈骗数额10000元。上述事实有书证、现场勘验检查笔录、电子数据、视听资料、鉴定意见、被告人供述与辩解、被害人陈述、证人证言等证据证实，被告人杨康、程朋杰、贺潮锋、王侠飞、张井丽、李鹏、杨飞、张庆、张玲雅、吉艳华、张婷婷、王华伟、高少华以非法占有为目的，利用电信网络虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以诈骗罪追究刑事责任。被告人杨康、程朋杰诈骗数额特别巨大；被告人贺潮锋、王侠飞、张井丽、李鹏、张庆、张玲雅、吉艳华、张婷婷、王华伟诈骗数额巨大；被告人杨飞、高少华诈骗数额较大。被告人杨康、程朋杰、贺潮锋、王侠飞、张井丽、李鹏、杨飞、张庆、张玲雅、吉艳华、张婷婷、王华伟、高少华在共同犯罪中起主要作用，均是主犯；被告人杨康、程朋杰系组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚；被告人贺潮锋、王侠飞、张井丽、李鹏、杨飞、张庆、张玲雅、吉艳华、张婷婷、王华伟、高少华应当按照其所参与的全部犯罪处罚。被告人杨康等十三人利用互联网发布虚假信息，对不特定多数人事实诈骗，可以酌情从严惩处。请依法判处。被告人杨康对指控的犯罪事实无异议，但认为其不是大象金融平台的发起人和决策者，只是负责洛阳分理处的业务，应当以从犯来量刑。关于案件的性质，跟学员达成协议前，有告知风险，合同内容显示双方的职责，公司也按照合同内容进行了培训，只不过公司的行为没有取得相应的资质，应属于非法经营，而非诈骗，其本人愿意退还非法所得，缴纳罚金，请求对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见是对指控的基本事实无异议，但认为指控诈骗罪的定性错误。1、杨康及其职工的行为应属于商业欺诈行为，而非刑事诈骗行为，本案应当以非法经营罪追究被告人杨康的行为责任。2、本案属于单位非法经营，而非个人非法经营。3、公诉人对被告人杨康指控涉案金额证据不足。公诉机关指控所依据司法鉴定意见书，不具有排他性、唯一性。需要结合相关的银行流水和培训协议综合予以确认。根据辩方的统计，通过统计的数额是60多万元。4、被告人杨康不应确定为主犯，在整个经营模式中，人员的培训、费用的收取等等都是由郑州大象金融服务有限公司进行了，分理处的地位是明显较小的，较轻的。相对于大象郑州大象金融服务有限公司来说应处于从犯地位，犯罪数额相对不大，本案也没有造成严重的后果，按照相关法律规定应当酌情对被告人从轻减轻处罚。5、被告人系初犯，没有前科，认罪态度也较好，而且坦白认罪。愿意退出违法所得并缴纳罚金。建议判处被告人三年缓刑四年。被告人程朋杰对指控的犯罪事实无异议，认为自己构成非法经营罪，其行为应当认定为从犯，并愿意退赃和缴纳罚金。请求对其从轻减轻处罚。其辩护人的辩护意见是1、被告人的行为不构成诈骗罪，而构成非法经营罪。程朋杰受雇于杨康所从事的分析、推荐股票等证券投资咨询服务并非法律所禁止的行为，而是应取得许可后方可从事的经营行为。被告人隐瞒公司没有经过证监会的批准，鼓吹夸大盈利的表述，是一种夸大的营销策略。双方签订有风险协议和声明，且客户应当明知股市的风险，被告人取得财产不能体现非法占有的目的。2、被告人系初犯、偶犯，此前一贯表现良好，参与犯罪的时间不长，获利也不多，主观恶性不大，应当在二年以下量刑。3、被告人归案后如实供述，具有坦白情节。被告人愿意积极退赃。被告人贺潮锋对指控的犯罪事实无异议，但认为40500的金额是直接给大象郑州大象金融服务有限公司的，其都没有拿到提成。对被害人表示道歉，也愿意退出款项，希望给其改过自新的机会。其辩护人的辩护意见是1、对罪名和定性不持异议的，但被告人只起到次要辅助作用，应当认定为从犯。被告人所骗取的培训费是根据公司指示汇入郑州大象金融服务有限公司指定的账户，被告人到工资是由杨康发放的。2、被告人有坦白情节，是初犯偶犯，愿意积极退赔损失，可以从轻处罚。被告人王侠飞对指控的犯罪事实无异议，但认为其看到了这个公司有营业执照，不知道这个公司是非法的。其是听从公司的安排，只是代理队长不是队长，其成为代理队长后队员也没有成一单业务，也没有给被害人造成伤害，不应被列为主犯，希望能够对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见是1、对指控的罪名有异议。被告人的行为不符合诈骗的犯罪特征，更符合非法经营罪的犯罪特征。2、被告人王侠飞在整个犯罪过程中不是主犯，应当认定为从犯。3、王侠飞归案后如实供述，具有坦白情节，悔罪态度较好，应当从轻处罚。被告人犯罪主观恶性较小，是初犯、偶犯，愿意退出违法所得，建议对王侠飞的判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。被告人张井丽对指控的犯罪事实无异议，但认为其不应该认定为主犯。其辩护人的辩护意见是张井丽不构成诈骗罪；本案的涉案金额应综合认定；郑州大象金融服务公司涉嫌非法经营罪，应当追究公司法人和公司主管人员及主要责任人的刑事责任，张井丽不属于这类人员，不应当被追究刑事责任。应当宣告无罪。被告人李鹏对指控的犯罪事实无异议，但认为其不是主犯，愿意退还非法所得，缴纳罚金，请求对其从轻处罚。其辩护人的辩护意见是1、被告人的定性应当为非法经营罪。2、李鹏的犯罪数额应当认定为76720元，张玲雅的59800元不应当计入李鹏的犯罪数额。3、李鹏在本案中作用较小，应当认定为从犯。4、被告人没有前科，人身危险性较小，主观恶性小，且没有犯罪的危害，请法庭对被告人判处三年以下有期徒刑并缓刑。被告人杨飞对指控的犯罪事实无异议。其辩护人的辩护意见1、对指控的罪名有异议。被告人的行为不符合诈骗的犯罪特征，更符合非法经营罪的犯罪特征。2、被告人杨飞在整个犯罪过程中不是主犯，应当认定为从犯。3、杨飞归案后如实供述，具有坦白情节，是初犯、偶犯，悔罪态度较好，应当从轻处罚。建议对杨飞的判处三年以下有期徒刑，并适用缓刑。被告人张庆对指控的犯罪事实无异议。其辩护人的辩护意见是1、张庆的行为不构成诈骗罪。被告人所在的单位符合非法经营罪的构成要件。2、被告人只是一名普通员工，不应当追究刑事责任。被告人张玲雅对指控的犯罪事实无异议。其辩护人的辩护意见是1、本案构成非法经营罪。2、被告人具有坦白情节，系初犯偶犯，社会危害性较小，涉案金额也较小，建议对被告人判处三年以下有期徒刑缓刑执行。被告人吉艳华对指控的犯罪事实无异议。其辩护人的辩护意见是1、本案构成非法经营罪。2、被告人不应确定为主犯，应当确定为从犯。3、被告人主观恶性较轻，其在公司待的时间不长，其三笔只有一笔有提成。被告人一贯表现良好，系初犯偶犯，有坦白情节。被告人张婷婷对指控的犯罪事实无异议，但认为其只是公司的普通员工，不是主犯。其辩护人的辩护意见是1、本案构成非法经营罪。2、被告人系从犯。3、被告人参与犯罪的时间短，违法所得小，社会危害性不大。被告人是初犯、偶犯，犯罪年龄比较小，也如实供述，也愿意退赔被害人的损失，请法庭量刑时从宽处罚。被告人王华伟对指控的犯罪事实无异议，认为进公司时间不长，法律意识淡薄，也愿意退出赃款。希望从轻处罚。其辩护人的辩护意见是1、本案构成非法经营罪定罪。2、被告人在犯罪中是处于从犯的地位，不应当认定为主犯。3、整个犯罪中被害人也有一定的过错，股市的风险意识应当是一个常识。4、被告人是初犯、偶犯，主观恶性比较小。请求免予刑事处罚。被告人高少华对指控的犯罪事实无异议，但认为定其不是主犯。其辩护人的辩护意见是1、高少华在本案中所起的作用应当是次要作用，应当认定为从犯，从主观上，高少华是为了工作，是由于公司的经营使得被告人顺从的从事了这个犯罪行为。2、被告人具有坦白，认罪态度好，主观恶性小的情节。建议适用缓刑。经审理查明，2016年4月，被告人位磊、胡作宾、娄宾（三人已判刑）经工商部门注册，在郑州市惠济区长兴路21号盛煌五环大厦5层成立了郑州大象金融服务有限公司，经营范围为接受金融机构委托从事金融信息技术外包、金融业务流程外包、金融知识流程外包；企业管理咨询、财物信息咨询、商务信息咨询、非学历短期培训；教育信息咨询、文化艺术交流活动策划。并先后聘请了李郑军等人作为技术老师，在未经证券监管部门批准的情况下，以开展股票培训的方式通过互联网络向股民非法提供证券业务培训、证券业务咨询、推荐股票服务，收取培训费用。经查，李郑军2008年取得了中国证券业协会颁发的一般证券业务执业资格，目前证书状态为离职；贺双凯2011年取得了中国证券业协会颁发的一般证券业务执业资格，2015年取得中国证券业协会颁发的证券投资咨询业务（投资顾问）资格，目前显示状态为离职；王振海2013年取得中国证券业协会颁发的证券投资咨询业务（投资顾问）资格，目前证书状态为正常。郑州大象金融服务有限公司运营模式为：公司位磊等人制定话术，由公司销售部和代理商招募业务人员，培训后由业务人员结合制定的话术通过ＱＱ群以公司具有专业的技术分析团队、定期的视频讲课、免费的实战训练能够稳步获利等鼓吹公司实力，并以夸大公司学员利润获取股民信任，诱使股民购买公司不同的培训服务成为公司学员，签订培训协议，向公司缴纳费用。销售人员通过财务部核实学员缴费信息后，将学员信息传递给公司网络技术部，网络技术部核对信息后传递给公司合规部，合规部负责对业务人员所谓的合规销售情况进行核实后，将信息反馈给公司网络技术部，不同班级的公司学员通过由网络技术部提供的公司网站，在客服部老师助理的帮助下，学习由公司技术部老师提供不同内容的培训课程，包括对股市大盘的分析、个股的分析预测、技术理论等，同时推出免费训练的个股及买卖点提示等。在学员遇到专业问题时通过客服人员传递给技术老师，答复后再由客服人员反馈给学员；在学员遇到其他问题时，由客服部、合规部等逐级答复解决或推脱。在公司运营期间，为了获取更高的收益，拉拢更多的客户，成立外联部负责招收销售代理商。所获收益由郑州大象金融服务有限公司分成30%，代理商分成70%（含业务员分成、战队提成）。被告人杨康经过与郑州大象金融服务有限公司协商，伙同被告人程朋杰成立郑州大象金融服务有限公司洛阳代理分部，按照郑州大象金融服务有限公司安排的流程和方法开展业务，拉拢客户，收取学费。杨康是负责人，负责和郑州大象金融服务有限公司对接，传达郑州大象金融服务有限公司会议精神，给员工发工资；程朋杰任部门总监，负责公司日常运营和管理；贺潮锋、王侠飞、张井丽、李鹏任队长或代理队长，负责安排日常任务、监督队员工作情况；杨飞、张庆、张玲雅、吉艳华、张婷婷、王华伟、高少华等作为该代理分部的业务员，采用上述手段，自2016年8月至案发，为公司收取学员费用共计743984元。其中被告人张井丽在职期间，其团队为公司收取学员费用406664元。被告人贺潮锋在职期间，其团队为公司收取学员费用182000元。被告人王侠飞在职期间，其团队为公司收取学员费用107400元。被告人李鹏在职期间，其团队为公司收取学员费用136520元。被告人张庆在职期间为公司收取学员费用190464元。被告人杨飞在职期间为公司收取学员费用28800元。被告人张玲雅在职期间为公司收取学员费用59800元。被告人吉艳华在职期间为公司收取学员费用57520元。被告人张婷婷在职期间为公司收取学员费用49800元。被告人王华伟在职期间为公司收取学员费用39800元。被告人高少华在职期间为公司收取学员费用10000元。另查，在本案审理过程中，被告人贺潮锋为邓小赟退费25000元。上述事实，有书证、物证、证人证言、鉴定意见、勘验检查笔录、被告人供述与辩解等证据予以证实，并经庭审质证查证，足以认定本院认为，被告人杨康等人在郑州大象金融服务有限公司的安排下，违反国家规定，未经国家有关主管部门批准，非法经营证券业务，扰乱市场秩序，情节严重，其行为构成非法经营罪，公诉机关指控的诈骗罪名不成立，理由是：1、本罪侵犯的客体是市场管理秩序，表现是未经国家有关主管部门批准，擅自以培训的名义开展证券咨询推荐业务，是对证券行业的管理制度和证券市场的正常秩序的扰乱和破坏；2、在主观上，被告人在没有确定郑州大象金融有限公司是否具有相关资质的情况下，鼓吹公司实力，夸大培训效果，放任危害结果的发生，属于间接故意，主要目的是为了牟取非法利润；3、在客观方面，实施了帮助郑州大象金融服务有限公司收取培训费用的行为。对部分辩护人提出本案应当认定为单位犯罪的意见，本院认为，郑州大象金融有限公司洛阳分部没有营业执照，不具有单位的性质，故对其辩解意见不予支持。对张井丽、张庆的辩护人提出二被告人无罪的辩护意见，本院认为，二被告人在没有确定郑州大象金融有限公司是否具有相关资质的情况下，积极开展了为该公司收取学费的经营活动，其行为构成非法经营罪，对其辩护意见本院不予支持。关于犯罪集团，郑州大象金融有限公司没有定性为犯罪集团，洛阳分部作为其分支机构，不宜认定为犯罪集团。本案十三名被告人是共同犯罪，被告人杨康、程朋杰、贺潮锋、王侠飞、张井丽、李鹏在共同犯罪中起主要作用，系主犯，但贺潮锋、王侠飞、张井丽、李鹏系在杨康和程朋杰的领导下进行犯罪活动，作用相对较小，在量刑时可以酌情考虑。被告人杨飞、张庆、张玲雅、吉艳华、张婷婷、王华伟、高少华在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚，对被告人及辩护人的该辩护意见本院予以支持。贺潮锋亲属已向邓小赟退费，可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第一款第（三）项、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第四十五条、第四十七条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十四条、第七十二条、第七十三条的规定，经本院审判委员会研究决定，判决如下被告人杨康犯非法经营罪，判处有期徒刑二年零八个月，并处罚金人民币15万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月5日起至2019年11月4日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）被告人程朋杰犯非法经营罪，判处有期徒刑二年零八个月，并处罚金人民币10万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月6日起至2019年11月5日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）被告人张井丽犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币5万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月6日起至2019年3月5日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）被告人贺潮锋犯非法经营罪，判处有期徒刑一年零十一个月，并处罚金人民币3万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月6日起至2019年2月5日止。罚金于判决生效后十日内缴纳。）被告人王侠飞犯非法经营罪，判处有期徒刑一年零十个月，并处罚金人民币2万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月6日起至2019年1月5日止。罚金已缴纳。）被告人李鹏犯非法经营罪，判处有期徒刑一年零十个月，并处罚金人民币2万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年3月6日起至2019年1月5日止。罚金已缴纳。）被告人杨飞犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，缓刑二年，并处罚金人民币2万元；（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）被告人张庆犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币3万元；（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）被告人张玲雅犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币1万元；（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）被告人吉艳华犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币1万元；（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）被告人张婷婷犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币8000元；（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）被告人王华伟犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币8000元；（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）被告人高少华犯非法经营罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币5000元；（缓刑考验期从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）在缓刑考验期内，禁止张庆、杨飞、张玲雅、吉艳华、张婷婷、王华伟、高少华从事有关证券业的相关活动。供犯罪所用物品电脑、Ｕ盘等，由扣押机关予以没收上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省许昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本九份审判长李常青审判员李静人民陪审员葛玉林二〇一八年十二月二十九日书记员杨会勇

案例二相关法律条文：
违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



有期徒刑的期限，除本法第五十条、第六十九条规定外，为六个月以上十五年以下。



有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。




案例二判决结果：
name: 杨康
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑二年八个月
name: 程朋杰
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑二年八个月
name: 张井丽
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑二年
name: 贺潮锋
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑一年一个月
name: 王侠飞
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑一年
name: 李鹏
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑一年
name: 杨飞
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑一年
name: 张庆
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑二年
name: 张玲雅
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑一年
name: 吉艳华
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑一年
name: 张婷婷
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑一年
name: 王华伟
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑一年
name: 高少华
crime: 非法经营罪
sentence: 有期徒刑六个月