案例一：
经审理查明：1.2016年3月，被告人伍某在佛山市高明区对被害人伍某1谎称其在佛山国安局工作，国安局安排其调查非法集资案件、打击网络高息贷款等工作，让伍某1到一些金融机构或网贷平台贷款借钱给伍某帮忙完成该项工作，并开具一张虚假“免责任命书”并盖上“佛山国安”的印章给伍某1，取得伍某1信任。2016年3月8日至2019年初，伍某1分别在佛山宣信普惠公司、中望网贷等多家贷款平台贷款共约人民币856404.67元，并将所贷款项转账给伍某。截至2019年4月18日，伍某返还伍某1共计约人民币726707.5元，仍余约人民币129697.17元尚未归还。

案例一相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。




案例一判决结果：
name: 伍某
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑十二年

案例二：
黄骏武诈骗一审刑事判决书湖南省长沙县人民法院刑事判决书（2019）湘0121刑初569号：长沙县人民检察院以长县检公诉刑诉［2019］522号起诉书指控被告人黄骏武犯诈骗罪，于2019年8月15日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。长沙县人民检察院指派检察员王景田出庭支持公诉，被告人黄骏武及其辩护人均到庭参加了诉讼。现已审理终结公诉机关指控：2017年年底，黄智明伙同张洪宇、龚洲等组成“套路贷”恶势力犯罪团伙，由黄智明负责提供放贷资金，张洪宇负责联系贷款平台“做口子”和做业务并且“看活牛”、跑腿，龚洲负责寻找客户，康城铎、被告人黄骏武分别作为龚洲、张洪宇的徒弟负责“看活牛”、跑腿。黄智明等人利用低利息无抵押贷款为诱饵，在微信、ＱＱ群等公众信息平台发布广告，引诱大学生等找其贷款，接着以砍头息、逾期费、手续费、双倍借条、行规等名目虚增债务，从而达到骗取钱财的目的。黄智明等人通过上述方式骗取了被害人孙某128676.88元，其中，被告人黄骏武参与骗取被害人孙某112588.88元。2018年12月13日14分，民警在湖南省临澧县新安镇将被告人黄骏武抓获。公诉机关针对上述指控向本院提供了被害人孙某1的陈述；证人孙某2的证言；辨认笔录、搜查笔录；微信及支付宝明细；同案犯黄智明、张洪宇、龚洲、伍伟明等人的供述与辩解、被告人黄骏武的供述与辩解等证据，认为被告人黄骏武伙同他人采取“套路贷”的形式，共同骗取被害人的财物，数额较大，应当以诈骗罪追究其刑事责任，同时应当认定为恶势力。在共同犯罪中，被告人黄骏武系起次要作用的从犯，提请本院依法判处。被告人黄骏武对公诉机关指控其犯诈骗罪的事实和罪名均没有异议。被告人黄骏武的辩护人提出被告人黄骏武参与犯罪的时间不长，主观恶性较小，不应认定为恶势力，且黄骏武系初犯、偶犯、认罪悔罪、积极退赔，请求从轻处罚。经审理查明：2017年下半年，黄智明（已判决）与他人合伙在湖南省长沙县湘龙路三一街区8号门面成立长沙锋创电子科技有限公司（以下简称锋创公司），最初从事卖手机、电脑等业务。2017年年底，公司开始转型做贷款业务，黄智明成为锋创公司实际控制人，张洪宇和龚洲（均已判决）成为公司股东。之后，黄智明伙同张洪宇、龚洲、康城铎以及被告人黄骏武（二人始为被害人，后见有利可图主动加入）等组成“套路贷”恶势力犯罪团伙，由黄智明负责提供放贷资金，张洪宇负责招揽业务、联系贷款平台“做口子”（即在被害人被追债时诱使其出具相关资料然后经手录入网贷平台替其申请贷款）、“看活牛”（灵活机动的看管、追踪被害人），龚洲负责招揽业务，康城铎和被告人黄骏武负责跑腿、“看活牛”、向贷款平台录入资料等。黄智明等人以低息为诱饵，在微信、ＱＱ群等公众信息平台发布广告，引诱大学生等对象找其贷款，当被害人提出贷款要约并经核实具备偿还能力后，以砍头息、逾期费、手续费为名目，以诱使其出具双倍借条，通过微信或支付宝虚假走账，之后恶意制造逾期状况等为手段，迫使被害人不断承担不可预期发生的高额费用。在被害人无法偿还其债务的情况下，黄智明等人再“过桥”或者假装“过桥”（为了使被害人有能力偿还前述虚增债务，将其转手给下家），或通过向“123金融”、“速借星”、“来租”等贷款平台借款等方式让被害人从他处借钱偿还其所谓的债务，期间还会从中抽取高额中介费用。由于债务不断虚增，被害人始终无法偿清前债，只得不断借贷，从而源源不断骗得被害人钱财。其中，被告人黄骏武参与骗取被害人孙某112588.88元。具体事实详述如下：2017年12月28日，被害人孙某1通过ＱＱ信息找到龚洲、张洪宇，提出借款的意向。龚洲、张洪宇对孙某1身份、家庭情况评估后，觉得有利可图，即同意帮孙某1在“123金融”等多个贷款平台申请贷款。当日，被害人孙某1在取得“123金融”的贷款后，即被张洪宇、龚洲先后以手续费、中介费等名目骗取了二千多元。2017年12月29日12时许，孙某1再次向张洪宇、龚洲借款，黄智明安排张洪宇和龚洲去和孙某1进行面签。张洪宇、龚洲按照之前的套路让孙某1向“流星贷”、“速借星”两个平台分别签下了8000元、16000元的借款合同。合同签订后，平台没有及时放款，张洪宇、龚洲便和黄智明商量先私下借款2200元给孙某1，要孙某1签下5000元的双倍借款合同。因平台一直未放款下来，当晚孙某1被留置在酒店内，被告人康成铎与张洪宇、龚洲、黄骏武共同负责看守。2017年12月30日中午，“流星贷”、“速借星”实际放贷金额分别为4000元和6400元，总计10400元，张洪宇、龚洲便又以要交手续费、中介费等名目，从孙某1的“流星贷”贷款中骗取了3000元，从“速借星”贷款中骗取了5200元，龚洲还向孙某1索取了一个388.88元的红包。当日，被害人孙某1共计被骗8588.88元。孙某1拿到剩余的钱后提出偿还之前借的2200元私贷，却被告知已经逾期了，不仅需要偿还双倍欠款5000元，还需要偿还逾期费。黄智明又假装将孙某1“过桥”给伍伟明，由伍伟明（实为黄智明）向孙某1放贷7000元，出具借条12000元。孙某1拿到7000元后，偿还了黄智明之前的“欠款”、支付了所谓逾期费和审核费。2017年12月31日，黄智明一面唆使伍伟明找孙某1追债，一面安排黄骏武带孙某1到长沙市湘域中央找一个叫“苹果派”的借贷平台借款。这次孙某1签订了9000元的合同，实际获款6000元，转给黄骏武4000元，黄骏武交给了黄智明，黄智明声称所还的4000元全部为逾期费，至此，再骗得孙某14000元。2018年12月13日14时许，民警在湖南省临澧县新安镇将被告人黄骏武抓获。本案在审理过程中，被告人黄骏武向本院缴纳了退赔款8000元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证明：1、被害人孙某1的陈述，称其系湖南财政经济学院大二学生。因急需用钱，其通过ＱＱ联系到贷款中介锋创公司，并联系到放贷人龚洲、张洪宇。2017年12月28日其获得龚洲等人帮他从“123金融”贷款平台贷得的款项4800元后，即被以手续费和中介费的名义要走了2700元。2017年12月29日，因另外两个平台贷款一直未到账，未筹集到所需的资金，孙某1再次在一家酒店内找到张洪宇、龚洲提出借款。张洪宇、龚洲提出可以先私人借钱给他，等“流星贷”、“速借星”借款平台放款到账后再还，接着以行规为由，让其签下了5000元的借条，并承诺按时还只要还3000元左右就可以了，他信以为真，后张洪宇通过微信转账2200元给他。因为这两个平台一直没有放款，当天晚上，康城铎、黄骏武、孙洪宇、龚洲陪着他住在了酒店内，张洪宇、龚洲还让其签下金额分别为8000元、16000元的借款合同。第二天即12月30日中午“流星贷”、“速借星”两个平台贷款到账，但实际放款金额为4000元和6400元，总计10400元。张洪宇、龚洲又以手续费、中介费等名目要求其从“流星贷”放款中付给3000元，从“速借星”放款中付5200元给他们，龚洲还向其要了一个388.88元的红包，其共支付8588.88元。其此时要求偿还欠款，黄智明不同意，说已经逾期了，并将其“过桥”给伍伟明，贷得七千元，出具借条12000元。这个七千元偿还了黄智明之前的“欠款”、支付了所谓逾期费和审核费。2017年12月31日，黄智明安排黄骏武带其到长沙市湘域中央找一个叫“苹果派”的借贷平台借款。这次其签订了9000元的合同，实际获款6000元，转给黄骏武4000元又作了逾期费。2、内资企业登记基本情况表、股东出资情况，证明锋创公司的经营范围、股东有黄智明等人的情况。3、搜查、扣押、提取笔录，证明民警在长沙县盛地尊域Ｂ座818房进行了搜查，搜得白色台式电脑一台予以扣押，从电脑内提取了黄智明等人实施“套路贷”的相关资料。4、照片截图，证明本案被害人孙某1被强行要求手持借款协议及身份证进行拍照的照片。5、被害人孙某1的微信、支付宝交易流水，证明的内容与其陈述的内容一致。6、被害人孙某1的银行交易流水，证明的内容与其陈述的内容一致。7、被告人黄骏武、同案犯黄智明、张洪宇、龚洲的支付宝交易明细，证明被害人孙某1被诈骗的资金流向情况。8、借款合同，证明被害人孙某1与“123金融”、“速借星”等网贷平台签订借款合同的情况。9、缴款凭证，证明被告人黄骏武向本院缴纳8000元退赔款。10、证人孙某2的证言，证明被害人孙某1被他人“套路贷”诈骗财物，其家人已代为偿还巨额款项的情况。11、同案犯黄智明的供述，其系湖南机电职业技术学院经贸系大三学生，2017年下半年，他与校友张国庆等人在湖南省长沙县湘龙路三一街区8号门面成立锋创公司，最初从事卖手机、电脑等的业务，2017年年底，公司开始转型做贷款业务，他成为锋创公司实际控制人，张洪宇和龚洲成为公司股东。他主要负责提供放贷资金，张洪宇负责招揽业务、联系贷款平台“做口子”、“看活牛”，龚洲负责招揽业务，黄骏武作为张洪宇的徒弟负责“看活牛”、跑腿。他们在网络上利用低息为诱饵，在微信、ＱＱ群等公众信息平台发布广告，引诱大学生等找其贷款，从而达到骗取钱财的目的。他们联系到借款人员，会先给借款人员推荐私贷，即向他们个人借钱，然后才有机会通过虚增债务、收取砍头息、逾期费、介绍费以及通过“过桥”的方式获利，所获利润一般他分七成，开发客户的分三成。2017年12月，龚洲联系他，说孙某1要借钱，第二天就还。他便要龚洲把孙某1的身份证发给他看了下，看到孙某1是吉首市的城市户口，借款的金额不是很高，就对龚洲和张洪宇说可以放款。12月29日，因他当时在外地，便通过支付宝转了1500元到张洪宇账户上，再由张洪宇和龚洲去找孙某1进行面签。张洪宇给他的回信是孙某1借了2200元，出具了5000元的借条，因平台一直未放款，孙某1被康城铎、黄骏武等人在酒店看守了一晚。12月30日中午平台的贷款到账后，其除了收取了中介费和手续费以外，故意造成孙某1还款逾期，需要偿付逾期费，孙某1付不起，只好继续贷款。孙某1要求将余下的钱来偿还欠款，其说已经过了中午即逾期了，并将他假装“过桥”给伍伟明，再放贷七千元，让他出具借条12000元。这个七千元偿还了其之前的“欠款”和逾期费和审核费。2017年12月31日，其一面唆使伍伟明找孙某1索债，一面安排黄骏武带孙某1到长沙市湘域中央找一个叫“苹果派”的借贷平台借款。这次孙某1签订了9000元的合同，实际获款6000元，转给黄骏武4000元，其拿到后告知孙某1只能作逾期费处理。12、同案犯张洪宇的供述称，其和康城铎负责贷款平台的操作，黄骏武就负责跑腿，做一些简单的业务。被告人黄骏武带领被害人孙某1到湘域中央“做口子”,还带孙某1录过速借星网贷平台的资料。其余证明内容与黄智明的供述内容基本一致。13、同案犯龚洲、伍伟明的供述，其证明的内容与黄智明、龚洲的供述内容基本一致。14、同案人康城铎的供述，证明的内容与上述供述内容基本一致。15、户籍证明、常住人口信息，证明被告人黄骏武的身份情况，已达刑事责任年龄。16、抓获经过，证实2018年12月13日14时许，民警在湖南省临澧县将被告人黄骏武抓获归案。17、被告人黄骏武的供述，证明他于2017年12月3日，向黄智明、张洪宇借私贷到手10000元，实际偿还18000元，被诈骗8000元。之后他觉得此行当有利可图，便加入到黄智明的团伙。2017年12月底的一天，被害人孙某1因向平台借款无力偿还，他遂在“师傅”张洪宇的安排下，在酒店看守了孙某1，后孙某1不断从其他平台借贷来还钱。三天后，黄智明安排他带着孙某1到湘域中央找平台“做口子”并进行看管，孙某1通过平台借到了4000元并转给他，他通过支付宝转账给了黄智明本院认为，被告人黄骏武与黄智明、张洪宇、龚洲等人经常纠集在一起，假借民间借贷为名，采取收取中介费、逾期费等手段虚增被害人债务，多次实施违法犯罪活动，为非作恶、欺压百姓，扰乱经济、社会秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力。被告人黄骏武明知是恶势力组织而加入为之效力并谋利，主观恶性相对较大，其辩护人辩称其参与犯罪的时间不长，主观恶性较小，不应认定为恶势力，与本院查明的事实不符，本院不予采信。被告人黄骏武与他人结伙采取“套路贷”的形式，共同骗取被害人的财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪，公诉机关指控被告人黄骏武犯诈骗罪的罪名成立。在共同犯罪中，被告人黄骏武参与了对被害人的看守及协助录入信息、跑腿等事务，参与时间较短，次数较少，系起次要作用的从犯，依法应当从轻处罚。被告人黄骏武到案后如实供述了自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚。被告人黄骏武主动向本院缴纳赔偿款，可以酌定从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第三款之规定，判决如下被告人黄骏武犯诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币五千元（刑期从判决执行之日计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即折抵先行羁押的一个月零四天，刑期自2019年9月10日起至2020年6月5日止。罚金已缴纳）。如不服本判决，可在收到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省长沙市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长李倩人民陪审员郭又嘉人民陪审员梁婷二〇一九年九月二十七日法官助理李瑶书记员张素

案例二相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。




案例二判决结果：
name: 黄骏武
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑十个月