案例一：
经审理查明：被告人刘某于2015年12月起，担任浙江至臻堂农业开发有限公司（以下简称至臻堂公司）业务总监。该公司自2014年起，由许某某（另案处理）担任实际控制人，租赁本市周家嘴路ＸＸＸ号、长阳路ＸＸＸ号鼎力大厦301室等地作为经营场所，通过广告宣传、投放宣传单、电话招揽等方式，以10%至15%不等的年化收益率，对外招揽不特定客户前来投资该公司ＡＢＣ三个系列的铁皮石斛产品。经审计，2015年12月至2017年8月，被告人刘某担任上述公司业务总监期间非法吸收公众存款金额为人民币2800余万元。2019年4月22日，被告人刘某在浙江省嘉兴市被公安人员抓获。本院审理期间，被告人刘某在家属的帮助下退缴赃款人民币50万元。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 刘某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
吴某某、翁某某等非法吸收公众存款一审刑事判决书上海市徐汇区人民法院刑事判决书（2018）沪0104刑初419号：上海市徐汇区人民检察院以沪徐检金融刑诉（2018）35号起诉书指控被告人胡鹦、吴某某、翁某某、王某、张2犯非法吸收公众存款罪，于2018年7月20日向本院提起公诉。本院于2018年7月24日立案，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市徐汇区人民检察院指派代理检察员马某某出庭支持公诉。被告人胡鹦及其辩护人张文飞、被告人吴某某及其辩护人刘炜、被告人翁某某及其辩护人郑一峰、朱阁雯、被告人王某及其辩护人甘国龙、被告人张2及其辩护人袁夏天到庭参加诉讼。现已审理终结上海市徐汇区人民检察院指控：2013年10月至2015年6月，被告人赵某某（已判决）先后设立并实际控制宁波丰亨金控集团有限公司、宁波方元投资发展有限公司（以下简称方元投资公司）、上海丰亨金融信息服务有限公司（以下简称丰亨金融公司）、宁波方元电器有限公司（以下简称方元电器公司）、上海梦鼎餐饮管理有限公司（以下简称梦鼎餐饮公司）等。2014年8月至2016年7月期间，赵某某租赁本市徐汇区漕东支路ＸＸＸ号（临）ＸＸＸ室为办公场所，以丰亨金融公司名义在本市设立徐汇、普陀等分公司，招募人员组建销售团队，通过业务人员发放传单、组织旅游等方式虚假宣传公司的经济实力，招揽投资人，与投资人签订《个人出借咨询与服务协议》，约定年化收益11-18%的保本付息回报，向社会公众吸收资金。2015年9月至2016年5月期间，赵某某伙同被告人胡鹦通过方元投资公司的“甬佳贷”平台，虚假宣传Ｐ2Ｐ理财项目，招揽投资人，向社会公众吸收资金。2014年8月至2016年7月，被告人胡鹦在担任丰亨金融公司监事、方元投资公司法定代表人、股东期间，参与录制理财产品的宣传片，招募被告人吴某某入职组建销售团队，同时提供多个个人银行账户用于吸收公众资金及向客户发放利息，与赵某某结伙以上述方式对外吸引客户投资。经司法审计，胡鹦参与非法吸收公众存款共计人民币43233925.97元（以下币种均为人民币）。被告人吴某某经被告人胡鹦介绍入职，2015年6月至2016年5月，担任丰亨金融公司普陀店经理，负责督促管理下属业务人员开拓业绩，带领下属业务人员以上述方式对外吸引客户投资。经司法审计，吴某某参与非法吸收公众存款共计12802950元。2014年9月至2015年10月，被告人翁某某担任丰亨金融公司总经理助理、财务负责人，负责分发宣传册、接待客户、向客户介绍公司、与客户签订投资合同、并记录客户投资情况等，带领下属业务人员以上述方式吸引客户投资。经司法审计，翁某某参与非法吸收公众存款共计12263075元。2015年10月至2016年5月，被告人王某担任丰亨金融公司徐汇店经理，负责督促管理下属业务人员开拓业绩，带领下属业务人员以上述方式对外吸引客户投资。经司法审计，王某参与非法吸收公众存款共计10029770元。2014年9月至2015年6月，被告人张2担任丰亨金融公司副总经理，负责督促管理下属业务人员开拓业绩，带领下属业务人员以上述方式对外吸引客户投资。经司法审计，张2参与非法吸收公众存款共计5305700元。被告人胡鹦、王某被抓获到案，被告人吴某某、翁某某、张2经公安人员电话通知后主动到案。王某、吴某某、翁某某、张2到案后均如实供述上述犯罪事实。公诉机关认定被告人胡鹦、吴某某、翁某某、王某、张2的行为触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人胡鹦、吴某某、翁某某、王某、张2共同犯罪的刑事责任。同时认定被告人吴某某、翁某某、张2系自首。提请依法审判。被告人胡鹦辩解没有参与非法吸收公众存款，不构成犯罪。辩护人认为被告人没有犯罪的故意，没有证据证明被告人进行非法吸收公众存款的行为，不应当追究刑事责任。被告人吴某某对起诉书指控的罪名无异议，但对指控的犯罪数额有异议。辩护人认为本案应当认定为单位犯罪；本案亲友的投资应当予以扣除。被告人系自首，积极挽回损失，建议法院对其适用缓刑。被告人翁某某对起诉书指控的犯罪事实和认定的罪名均无异议。辩护人认为本案应当认定为单位犯罪；被告人系自首，作用较小，建议法院对其从轻处罚，尽量适用缓刑。被告人王某对起诉书指控的犯罪事实和认定的罪名均无异议。辩护人认为本案应当认定为单位犯罪；被告人有自首情节，且愿意退赔，建议法院对其减轻处罚。被告人张2对起诉书指控的犯罪事实和认定的罪名均无异议。辩护人认为本案应当认定为单位犯罪；被告人系自首，建议法院对其减轻处罚，并适用缓刑。经本院审理查明的事实与公诉机关指控的上述事实一致，并有证人赵某某、姚某某、徐某某、李1、汤某某、薛某某、包某某、葛某某、夏某、张某1、李2等人的证言笔录，工商资料、扣押清单、调取证据清单、银行账户交易明细、案发经过、抓获经过、到案经过，上海司法会计中心出具的司法鉴定意见书及被告人胡鹦、吴某某、翁某某、王某、张2的供述等证据予以证实，足以认定本院认为，被告人胡鹦、吴某某、翁某某、王某、张2结伙未经国家金融主管部门批准，变相吸收公众存款，其中被告人胡鹦吸收存款共计人民币4000余万元，被告人吴某某吸收存款共计人民币1000余万元，被告人翁某某吸收存款共计人民币1000余万元，被告人王某吸收存款共计人民币1000余万元，被告人张2吸收存款共计人民币500余万元，均属数额巨大，上述被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，且系共同犯罪，应予处罚。公诉机关指控的罪名成立。根据证人赵某某的证言，同案犯的供述以及相关书证，可以证实被告人胡鹦担任丰亨金融公司监事、方元投资公司法定代表人、股东，招募被告人吴某某入职组建销售团队，介绍公司运营情况，并提供多个个人银行账户用于吸收公众资金及向客户发放利息等事实，主观上有积极参与非法吸收公众存款的故意，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任，被告人胡鹦的辩解和辩护人的意见，与事实不符，本院不予采纳。另查明，赵某某为非法集资而设立丰亨金融公司，公司设立后主要从事非法活动。根据相关司法解释，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处。辩护人提出本案应当认定为单位犯罪的辩护意见，于法无据，本院不予采纳。根据公诉机关提供案发经过、到案经过等证据及被告人王某的供述，证实被告人王某系被抓获到案，不符合自首的法律规定，辩护人的相关辩护意见，本院不予采纳。鉴于被告人吴某某、翁某某、张2系自首，依法予以从轻或减轻处罚；被告人王某到案后能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚。根据被告人犯罪的事实、性质、退赃等情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人胡鹦犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年9月29日起至2023年9月10日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）二、被告人吴某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年九个月，并处罚金人民币三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月3日起至2019年10月2日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）三、被告人翁某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月10日起至2020年4月9日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）四、被告人王某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月20日起至2020年12月19日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）五、被告人张2犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，并处罚金人民币二万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月22日起至2019年3月21日止。罚金自本判决生效之日起一个月内缴纳。）六、被告人的违法所得继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向上海市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份审判长朱锡伟人民陪审员仇蕴雯人民陪审员顾国庆二〇一八年九月二十九日书记员李晓萍

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 胡鹦
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑五年
name: 吴某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年九个月
name: 翁某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年三个月
name: 王某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 张2
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年三个月