案例一：
公诉机关指控：被告人胡某某于2014年8月，通过某中介伪造了其在东辽县足民乡中心小学的假工作证明，在本市中国银行辽源分行申请办理了卡号为×××的信用卡，后超过规定期限透支用于赌博活动。截止至2015年12月14日，该卡共欠本金人民币19920.00元，经发卡银行多次催收后超过三个月仍不归还。公诉机关认为，被告人胡某某的行为已构成信用卡诈骗罪，数额较大，应当依法追究其刑事责任。被告人胡某某对公诉机关指控的犯罪事实无异议。3、被告人胡某某供述，证实2014年8月在中介公司利用虚假身份办理一张中国银行信用卡，同年9月1日当日套取现金15000元，之后又取现金4900元，均用于赌博输掉了。银行工作人员通知其信用卡欠款，但其没有能力偿还的事实。上述证据，经法庭质证，认证，被告人胡某某无异议。

案例一相关法律条文：
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。




案例一判决结果：
name: 胡某某
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑八个月

案例二：
孙某某信用卡诈骗一案一审刑事判决书吉林省辽源市龙山区人民法院刑事判决书（2016）吉0402刑初156号：辽源市龙山区人民检察院以龙检刑检刑诉（2016）138号起诉书指控被告人孙某甲犯信用卡诈骗罪，于2016年4月1日向本院提起公诉。本院于同日受理后，依法组成合议庭，于2016年4月13日公开开庭进行了审理。辽源市龙山区人民检察院指派检察员施宪忠出庭支持公诉，被告人孙某甲到庭参加诉讼。本案现已审理终结公诉机关指控：被告人孙某甲于2010年6月14日，使用虚假的收入证明向中国农业银行股份有限公司辽源分行申领卡号为×××信用卡一张，进行大量透支，超过规定的透支期限，后变更联系方式，未通知发卡行，经发卡银行多次催收，超过三个月仍不归还，透支本金合计人民币49935.35元。公诉机关认为，被告人孙某甲的行为已构成信用卡诈骗罪，应当依法追究其刑事责任。被告人孙某甲对公诉机关指控的犯罪事实无异议。经审理查明，2010年6月14日，孙某甲使用虚假的收入证明，在中国农业银行辽源分行申领卡号为×××的信用卡。后使用该卡进行透支消费，超过规定的透支期限，变更联系方式未通知发卡行，经发卡银行多次催收，超过三个月仍不归还，透支本金合计49935.35元。2016年2月24日，孙某甲信用卡存入62000.00元，透支款本息已还清。认定上述事实的证据如下：1.报案材料，证实孙某甲透支本金49935.35元，于2015年6月29日进入催收系统。2.证人董某某证言，证实孙某甲欠农行信用卡本金49935.35元，透支逾期经多次催缴仍未还款。3.催收记录及催收电话录音，证实银行多次对孙某甲催收的事实。4.账户信息明细、信用卡明细，证实孙某甲信用卡使用及透支情况。5.申请表，证明孙某甲在农行办理信用卡的事实。6.申请人资信证明，证实孙某甲开具虚假的辽源市人力资源和社会保障局证明。7.辽源市人力资源和社会保障局证明，证实孙某甲不是其单位职工。8.客户回单，证实2016年2月24日，孙某甲信用卡存入62000.00元，透支款本息已还清。9.证人孙某乙证言，证实已将女儿孙某甲欠农行信用卡本息还清。10.被告人孙某甲供述，大概五、六年前，找人在辽源市人力资源和社会保障局开的证明，在农行办的信用卡，利用信用卡买东西、还货款，有时也用ＰＯＳ机套过现，共欠农行五万多，每月只还银行最低还款额。后来电话号码换了，就再没还过银行钱。上述证据，经法庭质证，认证，被告人孙某甲对以上证据均无异议。所举证据系公安机关依法获取，证据来源合法，内容客观、真实，证据之间能相互印证证实指控的事实，作为本案定案的依据予以采信本院认为，被告人孙某甲以非法占有为目的，超过规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还，属恶意透支，其行为已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人孙某甲犯信用卡诈骗罪，犯罪事实清楚，证据确实充分，指控罪名成立，本院予以采纳。结合被告人孙某甲的犯罪情节及悔罪表现，依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条信用卡诈骗罪、第五十二条罚金刑、第五十三条罚金的缴纳、第七十二条缓刑、第七十三条缓刑考验期以及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条的规定，判决如下被告人孙某甲犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑二年，缓二年，并处罚金人民币30000.00元。（缓刑考验期从判决确定之日起计算）（罚金于判决生效后十日内缴纳）如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或者直接向辽源市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份、副本一份审判长李文东人民陪审员刘延波人民陪审员王德才二〇一六年五月二十三日书记员郭峰

案例二相关法律条文：
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。




案例二判决结果：
name: 孙某甲
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑二年