案例一：
经审理查明：被告人乔耀丽于2011年4月21日在周口市川汇区文明路北段注册成立了周口市利源企业管理咨询有限公司，注册资金10万元。经营范围：企业管理、财务管理、房地产交易咨询（不包含投资、融资担保及期货、股市信息咨询）。周口市利源企业管理咨询有限公司与位于郑州市金水区经三路财富广场的河南富通资产管理有限公司合作，在未经有关部门依法批准的情况下，向周口的客户宣传、介绍河南富通资产管理有限公司名下的房地产开发等多个项目，以稳定的高额回报为诱饵，让客户投资赚钱，并通过口口相传、以人传人的方式吸收公众存款，然后以河南富通资产管理有限公司的名义与客户签订“借款合同”。所吸收的资金存入乔耀丽个人的银行账户，之后从乔耀丽的银行账户上汇到河南富通资产管理咨询有限公司。河南富通资产管理有限公司给周口市利源企业管理咨询有限公司的月息是2.7%，将其中与客户签订的1.5%-2.0%不等的合同月息直接汇给客户，再将剩余的0.7%-1.2%利息汇到乔耀丽账户（或者公司从所吸收的资金中直接扣除应得利息，再将余款汇入河南富通资产管理有限公司）。2012年1月份至2014年10月份，乔耀丽共非法吸收公众存款161032590元汇入河南富通资产管理有限公司，尚有389人本金未兑付，共计金额68220000元（其中河南富通资产管理有限公司向被告人乔耀丽本人借款16700000元已扣除）；共向客户支付利息37224300元，共获利息差额21692400元，向业务员支付提成和利差共计1950715元。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 乔耀丽
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑七年

案例二：
贾某某非法吸收公众存款一审刑事判决书陕西省勉县人民法院刑事判决书（2016）陕0725刑初33号：勉县人民检察院以勉检公诉刑诉［2016］5号起诉书指控被告人贾某某犯非法吸收公众存款罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。勉县人民检察院指派检察员张召出庭支持公诉，被告人贾某某及其辩护人郭玉才到庭加诉讼。现已审理终结勉县人民检察院指控，2014年6月18日，陕西鼎诚华信投资管理有限公司在勉县设立陕西鼎诚华信投资管理有限公司勉县客户服务中心（以下简称勉县客服中心），委任贾某某为负责人，负责勉县客服中心全面工作。勉县客服中心内设内勤王某、郑某某，负责和客户签约合同、给付利息及员工业绩上报，另设外勤区经理马某某、马某甲，负责发展业务。该服务中心自2014年6月营业以来，承诺将所吸收资金提成4%为员工薪酬，先后招聘40余名业务员，由公司负责人贾某某、区经理马某某定期对业务员进行培训，组织对外宣传，鼓动投资人进行投资。并以最低投资资金1万元，上不设限，按照投资三个月、六个月、一年期限，以每月1.2%、1.3%、1.4%、1.5%不等的高额利息，向社会不特定群众非法吸收存款。2014年6月中旬以来，投资人邓某某、白某某、陈某某等陆续来到勉县客服中心进行咨询，贾某某等人组织业务人员先行接待，然后，由贾某某、马某某等人于每周五组织投资人参加“产说会”（产品说明会），贾某某以高利息、资金安全、有保证等进行宣传，鼓动客户投资，并让投资人将现金存入或转入陕西鼎诚华信投资管理有限公司指定的陕西力捷能源科技有限公司工商银行账户（工商银行汉台区北团结街支行开户，户名：陕西力捷能源科技有限公司，账户号：2606050319200118581）和农业银行账户（农业银行汉中北大街分理处开户，户名：陕西力捷能源科技有限公司，账户号：26650201040003912）内，投资人持汇款或存款票据、现金到勉县客服中心，内勤王某见到银行票据或直接收取现金后，当场给客户开具“收款收据”，然后双方签订合同，分别签订《项目投资合同》或《借款担保合同》以及“担保函”，合同书一式三份，投资客户持一份，其余两份由勉县客户服务中心提交上级。此后，每月20日陕西鼎诚华信投资管理有限公司按照承诺，根据不同的投资额将客户应得的利息返还到王某的陕西信合个人账户上，王某将相应的现金分别支付给投资人作为投资回报。另外，勉县客服中心每周五同郑某某汇总业务员的具体业绩，计算出勉县客服中心应分得的4%佣金并上报陕西鼎诚华信投资管理有限公司，公司审核后将佣金全部支付到贾某某在勉县建设银行开户的个人银行卡上，贾某某按照每个业务员的业绩将工资发放给业务员。2014年10月至2015年2月15日由勉县金融办牵头，组织相关部门先后多次对勉县客服中心业务情况进行检查，对发现的非法吸收公众存款的行为进行制止，并及时下发了整改意见书，限令勉县客服中心在规定的期限内对非法吸收的70.8万元公众存款全部退还给投资人。贾某某接到整改意见书后，没有立即纠正和停止非法吸收公众存款的行为，而是立即组织员工做假账应对检查，继续从事非法吸收公众存款的行为并再次吸收存款900余万元。综上，自2014年6月中旬至2015年2月26日案发，勉县客服中心共非法吸收邓凤珍、白素侠、陈晓芹等264人403笔存款，共计金额1609.9万元。被告人贾某某本人共非法吸收存款22笔174万元，通过非法吸收存款个人提取佣金60250元，从陕西鼎诚华信投资管理有限公司以每月3700元的月薪领取7个月，4200元的月薪领取1个月，共计30100元。公诉机关据此认为，被告人贾某某构成非法吸收公众存款罪，建议在法定刑内判处适当刑罚并处罚金。被告人贾某某辩称，起诉书指控其个人非法吸收存款22笔174万元，提取佣金60250元有误，起诉书指控的该两项数额为他和王某两人共同吸收存款和提取佣金的数额，对起诉书指控的其余犯罪事实及罪名没有异议，自愿认罪，请求从轻处罚。辩护人郭玉才对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议，认为被告人构成自首，且相对于陕西鼎诚华信投资管理有限公司其他涉案人员所起作用较小，犯罪情节较轻，请求对被告人从轻处罚，并在有期徒刑四年以下量刑。经审理查明，2013年10月22日，陕西鼎诚华信投资管理有限公司在陕西省工商行政管理局登记成立，法定代表人赵某某（另案处理），公司类型有限责任公司，经营范围：项目投资（限以公司自有资金投资）；投资管理及咨询；企业管理；商务信息、投资咨询（金融、证券、期货、基金投资咨询等专控除外）；企业营销策划。（上述经营范围涉及许可经营项目的，凭许可证明文件、证件在有效期内经营，未经许可不得经营）。公司成立后雇佣业务员在汉中人口密集场所发放传单宣传，以高额利息回报吸收汉中不特定公众资金，并将吸收到的资金打进陕西力捷能源科技有限公司银行账户。2014年6月1日，陕西鼎诚华信投资管理有限公司决定在勉县设立陕西鼎诚华信投资管理有限公司勉县客户服务中心（以下简称勉县客服中心），委任贾某某为负责人，负责勉县客服中心全面工作。勉县客服中心内设内勤王某、郑某某，负责和客户签约合同、给付利息及员工业绩上报，另设外勤区经理马某某、马某甲，负责发展业务。勉县客服中心自2014年6月18日正式对外营业，于同年7月2日在勉县工商行政管理局注册登记，并补办营业执照，经营范围：项目投资（限以公司自有资金投资）；投资管理及咨询；企业管理；商务信息、投资咨询（金融、证券、期货、基金投资咨询等专控除外）（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。勉县客服中心成立以来，承诺将所吸收资金提成4%为员工薪酬，先后招聘40余名业务员，贾某某、马某某定期对业务员进行培训。通过发放传单等方式向勉县广大群众宣传给陕西力捷能源科技有限公司投资可获得高额利息回报，并以最低投资资金1万元，上不设限，期限为三个月、六个月、十二个月，月利率依次为1.2%、1.3%、1.4%，个人单笔投资60万元以上的，月利率为1.5%，等内容向社会公开宣传。2014年6月中旬以来，有投资群众陆续来到勉县客服中心进行咨询，贾某某等人组织业务人员先行接待，然后，每周五组织有投资意愿的群众参加“产说会”（产品说明会），贾某某以高利息、资金安全、有保证等进行宣传，鼓动客户投资。投资人将现金存入或转入陕西鼎诚华信投资管理有限公司指定的陕西力捷能源科技有限公司工商银行账户（工商银行汉台区北团结街支行开户，户名：陕西力捷能源科技有限公司，账户号：2606050319200118581）和农业银行账户（农业银行汉中北大街分理处开户，户名：陕西力捷能源科技有限公司，账户号：26650201040003912）内（同年11月，勉县客服中心开始直接收取投资人的现金后转入陕西鼎诚华信投资管理有限公司指定账户），持汇款或存款票据、现金到勉县客户服务中心，内勤王某见到银行票据或直接收取现金后，当场给客户开具“收款收据”，然后双方签订《项目投资合同》或《借款担保合同》，合同书一式四份，投资客户持一份，其余三份由勉县客服中心提交陕西鼎诚华信投资管理有限公司。此后，每月20日陕西鼎诚华信投资管理有限公司按照承诺，根据不同的投资额将客户所得的利息打入王某的陕西信合个人账户上，王某将相应的现金分别支付给投资人作为投资回报。另外，勉县客户服务中心每周五由郑某某汇总业务员的具体业绩，计算出服务中心应分得的4%佣金并上报陕西鼎诚华信投资管理有限公司，公司审核后将佣金全部支付到贾某某在勉县建设银行开户的个人银行卡上，贾某某按照每个业务员的业绩将工资发给业务员。2014年10月至2015年2月15日由勉县金融办牵头，组织相关部门先后多次对勉县客服中心业务情况进行检查，对发现的非法吸收公众存款的行为进行制止，并下发了整改意见书，限令该公司在规定的期限内对已发现的非法吸收的70.8万元公众存款全部退还给投资人。贾某某接到整改意见书后，即向赵某某汇报，赵某某让贾某某组织员工做假账应对检查。贾某某即组织员工做假账应对检查，并继续非法吸收公众存款。王某将自己吸收的被害人存款挂在贾某某名下，贾某某领取提成后将王某所得的部分分给王某。贾某某本人共非法吸收存款90万元，通过非法吸收存款个人提取佣金37375元，从陕西鼎诚华信投资管理有限公司领取工资共计30100元。案发后，勉县客服中心尚有1598.9万元未退还已报案的被害人（公诉机关指控的1609.9万元中，有11万元系被害人在勉县客服中心设立前，在陕西鼎诚华信投资管理有限公司的投资）。勉县公安局立案后，口头传唤被告人贾某某，贾某某到案后如实供述了案件事实。认定上述事实的证据有：1、受案登记表、立案决定书，证明案件来源。2、贾某某抓捕经过，证明被告人系被公安机关口头传唤到案后如实供述了案件事实。3、陕西鼎诚华信投资管理有限公司工商档案，证明该公司相关情况。4、陕西力捷能源科技有限公司档案，证明该公司相关情况。5、陕西鼎诚华信投资管理有限公司文件、陕西鼎诚华信投资管理有限公司勉县客户服务中心营业执照、组织机构代码，证明陕西鼎诚华信投资管理有限公司设立勉县客服中心并任命贾某某为勉县客服中心负责人。6、中国银行业监督管理委员会汉中监管分局出具的证明，证明经其核查，未给任何投资金类公司核发过经营金融业务的许可证。7、勉县影子银行业务现场检查意见书、检查工作底稿、勉县客服中心提供的复函、退款收据及合同复印件，证明贾某某作假账应对检查。8、扣押清单、Ｕ盘、宣传彩页，证明从陕西鼎诚华信投资管理有限公司勉县客户服务中心查扣的宣传资料及作假账的票本。9、同案人邵某某的供述证明，他是雅各实业集团有限公司的法定代表人。2013年底，经汪某、曹某某策划并经他同意后，由他出资在汉中成立了陕西鼎诚华信投资管理有限公司，并找了赵某某作为公司的法定代表人。他告诉赵某某，陕西鼎诚华信投资管理有限公司主要是给老百姓支付高额利息，鼓励并吸引他们来投资，然后将投资来的钱转投到雅各集团其它的项目上，陕西鼎诚华信投资管理有限公司主要对接的项目就是陕西力捷能源科技有限公司。他给汪某他们制定了一个大的方针，投资期限为三个月、六个月、十二个月，月利率依次为1.2%、1.3%、1.4%，如果客户投资的钱多的话，利息可以升至1.5%，每月雅各集团按吸收投资的35%返还给投资公司，由他们支付客户的利息，员工工资以及日常开销。具体是由汪某和曹某某来负责。2014年底鼎诚华信投资管理有限公司资金链断裂，支付不了客户的本金和利息。10、同案人汪某的供述证明，2013年，邵某某实际控制的陕西玖皓担保公司在西安搞集资，投资对像是陕西力捷能源科技有限公司，他在一次向投资客户讲课时，曹某某向他提出在汉中搞一个投资公司，由曹某某和赵某某承包该公司，在汉中为雅各公司吸收资金，给他们一定的提成。他与曹某某、赵某某、杨某某三人初步协商好后，将情况告知邵某某，邵某某同意后，他与曹某某、赵某某、杨某某三人决定在汉中成立公司，曹某某三人分工负责公司筹备工作，邵某某的妻子吕晓叶作为财务总监，安排雅各公司的两名财务人员到汉中，这两名财务人员又在汉中招聘了三名财务人员到雅各公司进行了培训，曹某某三人在汉中开展招聘和培训业务员的相关工作，到2013年11月初，陕西鼎诚华信投资管理有限公司开始经营，邵某某给陕西鼎诚华信投资管理有限公司确定的投资对像是陕西力捷能源科技有限公司，并安排人印制了投资合同交给曹某某、赵某某他们，曹某某、赵某某等人再组织业务员在汉中搞宣传，吸引客户前来投资，按照合同约定投资可获得年15%—18%的利息，并按约定给曹某某、赵某某他们按照35%提成，其中28%打给雅各公司指派财务人员手上，由财务人员转交给赵某某，这些提成包括客户的利息、业务员工资提成及公司办公费用，其余就是赵某某的收入。11、同案人杨某某的供述证明，陕西鼎诚华信投资管理有限公司成立的经过，及开展业务情况。2014年6月，赵某某在勉县招聘了贾某某为负责人，在勉县成立了陕西鼎诚华信投资管理有限公司勉县客户服务中心，勉县的业务由贾某某负责，由贾某某在勉县招揽客户投资，投资款依然是直接打给陕西力捷能源科技有限公司。12、同案人赵某某的供述证明，陕西鼎诚华信投资管理有限公司成立的经过、运作模式、所开展业务情况。同时证明2014年6月，她招聘了贾某某为负责人，在勉县成立了陕西鼎诚华信投资管理有限公司客户服务中心，勉县的业务由贾某某负责，由贾某某在勉县招揽客户投资，投资款依然是直接打给陕西力捷能源公司。2014年10月贾某某给她汇报说勉县金融办组成的检查组发现了勉县客服中心吸收公众存款的事情，责令整改并要求退还客户的投资款，她将情况汇报给汪某，汪某说金融许可马上就办下来了，让她们给金融办少报一点，再拖一拖，她把汪某的意见转达给贾某某，并给贾某某说，造一个假的退款收据，让业务员把自己投资的钱签个字，就说已经退了回复金融办。她让贾某某不要把检查的事情告诉业务员，不要停止业务，因此勉县客服中心检查过后还在吸收资金。13、同案人曹某甲（曾用名曹某某）的供述证明，陕西鼎诚华信投资管理有限公司成立的经过、运作模式、所开展业务情况。14、证人马某的证言证明，陕西鼎诚华信投资管理有限公司财务运作模式。15、证人宋某的证言证明，陕西鼎诚华信投资管理有限公司成立后主要是向老百姓介绍项目，承诺支付高额利息，吸引老百姓来投资，然后将钱转到陕西力捷能源科技有限公司。以及陕西鼎诚华信投资管理有限公司财务运作模式。16、证人田某某的证言证明，陕西鼎诚华信投资管理有限公司成立后主要是向老百姓介绍项目，承诺支付高额利息，吸引老百姓来投资，然后将钱转到陕西力捷能源科技有限公司。以及陕西鼎诚华信投资管理有限公司财务运作模式。17、证人张某某的证言证明，陕西鼎诚华信投资管理有限公司没有经营金融业务的许可证，公司通过给老百姓介绍公司情况及开办的实体项目，鼓励老百姓向其投资，并支付高额得利息。18、证人高某的证言证明，陕西鼎诚华信投资管理有限公司吸收客户资金，按比例返还客户利息。刚开始按公司要求给客户提供陕西力捷能源科技有限公司的账户，由客户自行转账，后来由公司财务部门直接收取客户现金。19、证人王某的证言证明，她于2014年6月18日正式在陕西鼎诚华信投资管理有限公司勉县客户服务中心工作，贾某某是公司的负责人，她和郑某某是公司内勤，她主要负责签合同、返还利息。勉县客服中心招聘业务员印制宣传彩页在勉县范围内进行宣传，公司以投资分红的方式吸收客户资金，由客户经理发展客户后，客户在指定的银行账户上交款后，凭银行的凭条与客户经理一起找她，她再与客户签订投资合同，合同一式四份，交客户一份，并出具收款收据，剩余三份暂存中心。然后将合同与客户资料的电子表格一同交给汉中公司，汉中公司每月将客户利息打入她的银行账户，她将利息分别支付给每一个客户。2014年12月之后，贾某某说以后业务员发展到客户后，可将现金交到她这里，然后再转入汉中公司的账户。她自己也发展了七名客户，共计41万元，业务算在了贾某某名下，她一共领取了16000元提成。20、证人马某某的证言及发展客户情况一览表证明，2014年6月赵某某成立了陕西鼎诚华信投资管理有限公司勉县客户服务中心，贾某某是负责人。她于同月18日在中心正式成立后即到勉县客户服务中心工作。勉县服务中心的工作就是介绍客户给陕西力捷能源科技有限公司投资，客户来中心后，先由贾某某给客户播放、讲解“产说会”进行宣传，然后由各业务员给各自的客户讲解、宣传。公司还印制了大量宣传彩页由业务员上街向群众发放。如果客户愿意投资，就由业务员带客户到银行把款打到陕西力捷能源科技有限公司指定账户，然后拿上回执到服务中心签订合同，合同一式四份，客户留一份，其余三份由内勤王某汇总后上交汉中公司。到案发时，她手头还有42个客户，61笔投资，共计372.6万元。她本人也投资三笔共22万元。2014年县上的检查组到服务中心检查过两三次，但事后贾传田说中心没有问题，只是例行检查，工商局不让发放宣传彩页，以后就不发了。勉县服务中心只有贾某某、王某、郑某某三人有固定工资，其他人员按吸收的投资额领取4%的提成。21、证人马某甲的证言及发展客户情况一览表证明，陕西鼎诚华信投资管理有限公司勉县客户服务中心是2014年6月18日成立，贾某某是负责人，公司营业部招聘业务员到社会上进行理财收益宣传，按3个月1.2分、6个月1.3分、12个月1.4分的收益进行宣传，有人投资就将钱打入银行后签订合同，合同生效后每月20日将利息打到客户的账户上。客户的资金一般都投到陕西力捷能源科技有限公司去了。2014年12月以前签订的合同是一式三份，之后签订的合同是一式四份。她本人也投了2万元，她在公司运行期间吸收了12名客户资金，计45.6万元。客户投资一年的她提成4%，半年的提成2%，三个月的提成1%。每周一至周五早上中心负责人贾某某和马某某开晨会，主要按公司的宣传理财资料讲，然后她们再向客户讲。2014年12月，贾某某说为了应对检查和不征收税务，开具了70.8万元的退款凭证，让她们在收据上签字，还让她们将时间往前写，她除了在自己投资的2万元收据上签字说已收到本金2万元外，还以客户张世利的名义在收据上签字说收到本金1万元。22、证人王平生的证言及发展客户情况一览表证明，2013年12月，赵某某在汉中成立了陕西鼎诚华信投资管理有限公司，朋友介绍他去当业务员。次年6月赵某某又在勉县设立了客户服务中心，负责人是贾某某，马某某让他一起到勉县。他们的业务就是介绍客户给陕西力捷能源科技有限公司投资资金。具体做法是，客户来到中心后，先由贾某某给客户播放投影、讲解投资的合法性及高额利息回报，再由业务员给各自的客户宣传、讲解，客户愿意投资，就由业务员把客户带到银行，把钱打到指定的力捷公司账户，然后拿上回执到中心签订合同。合同一式四份，一份留给客户，还有三份由王某汇总后上交汉中公司。王某还给客户开收款收据，附在客户拿走的合同后。除播放视频外，汉中公司还印制了几万份宣传彩页，由中心的业务员上街向群众发放。他在勉县还有10个客户，共计79.5万元，客户情况统计表中将薛月梅发展的两个客户统计在他的名下，其余数据都正确。2014年检查组到中心检查过二、三次，但事后贾某某给他们传达服务中心是合法的，只是工商局不让发传单了，以后不发了，另外贾传田让他们在给客户开具的70多万元的收款收据上注明钱已退客户，理由是金额多了要交税。在这之后中心吸收的客户资金更多了。23、证人祝某某、薛某某、居某某、唐某某、李某、鲁某某、潘某某、宋某某、王某某、马某某、李某某、马某某、宋某某、郑某某、陈某某、曹某某、王某某的证言及发展客户情况一览表，证明他们在陕西鼎诚华信投资管理有限公司工作期间，吸收的客户资金的情况。24、证人李雯的陈述证明，2014年7月，陕西鼎诚华信投资管理有限公司勉县客户服务中心的贾某某给她说，鼎诚华信投资管理有限公司存款利息高，3个月1.2分、6个月1.3分、12个月1.4分的利息，每月付息，公司是政府批准的，资金安全，她将三万元钱交给贾某某，由贾某某给她办理的相关手续，贾某某给了她一份合同，此后每月二十日鼎诚华信投资管理有限公司将利息打到她的卡上，到2015年1月存款到期，她将钱取出用了。合同也退给了贾某某。25、证人赵雪萍的证言证明，2014年10月，她听说鼎诚华信投资管理有限公司存款利息高，她就到该公司，贾某某给她介绍说公司是政府批准的，资金安全，跟银行存款一样，利息比银行高，3个月1.2分、6个月1.3分、12个月1.4分的利息，每月付息，她就将5万元交给贾某某，后面的手续都是贾某某办的，给了她一份合同，合同是以她老伴徐东升的名字办的。此后每月二十日鼎诚华信投资管理有限公司将利息打到她的卡上，到2015年1月存款到期，她将钱取出，合同退给了贾某某。26、白宝军等263名被害人的报案材料及合同，证明被害人向陕西鼎诚华信投资管理有限公司投资未收回的资金数额。27、汉恒司会鉴［2015］006号司法会计鉴定书证明，陕西鼎诚华信投资管理有限公司非法吸收公众存款的情况。28、被告人贾某某的供述证明，2014年5月中旬，他经朋友介绍到赵某某开办的公司去了解了情况，同年6月12日至17日在公司学习管理模式及如何开展业务，在此期间赵某某正在筹建勉县客服中心，问他是否愿意负责，他同意了。同月18日勉县客服中心正式营业，到同年7月2日办理了工商登记。他是负责人，先后招聘了40多名业务员，他每天早上组织业务员开晨会，由他和马某某等人轮流主持，向业务员宣讲如何发展业务、工作纪律等内容。每周五组织业务员及客户开产品说明会，主要向业务员和客户宣传雅各集团的情况及鼎诚华信公司的合法性，在开业时勉县客服中心在三国酒店举行了开业庆典，赵某某安排人员发放宣传单，同年10月他和公司业务员在汉江河堤向群众发放过传单，按3个月1.2%、6个月1.3%、12个月1.4%的收益进行宣传，个人单笔投资60万元以上的，月利率为1.5%，有人投资就将钱打入银行后签订合同，钱打入陕西鼎诚华信投资管理有限公司指定账户，然后按比例返还佣金。他个人发展了十一名客户，提成37375元，工资领取了30100元。王某发展的部分客户也计在他的名下，他将提成22875元给了王某。2014年10月，勉县联合检查组对勉县客服中心检查后，给他下发了《检查意见书》，要求不得超范围经营，退还投资人的投资，他将情况汇报给赵某某后，赵某某安排他做假帐应对，并告诉他公司是合法经营的，他就按赵某某的意见做了安排，并回复检查组称已停止现行业务，退还了投资人的资金。但公司仍然吸收资金直到案发。上述证据，收集程序合法，来源清楚，且相互关联，相互印证，经当庭举证、质证，证据确实、充分，本院予以确认本院认为，被告人贾某某违反国家金融法律规定，未经有关部门依法批准，通过向社会发放传单、举办产品说明会等途径向社会公开宣传，承诺给付高额利息，向不特定对象非法吸收资金，至案发尚有1598.9万元未退还已报案的被害人，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控被告人贾某某的犯罪事实成立，唯指控的尚未归还被害人的金额及贾某某个人非法吸收公众存款、提成数额有误，应予以纠正。公安机关口头传唤被告人贾某某接受讯问，贾某某主动到案后如实供述了案件事实，当庭亦自愿认罪，其行视为自首，可以从轻处罚。被告人及其辩护人的辩护意见成立，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第二款之规定，判决如下一、被告人贾某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零十个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月13日起至2019年1月12日止）。并处罚金人民币八万元（限判决生效后三个月内缴纳）。二、未追缴到案的财产损失由勉县公安局继续追缴并发还被害人。不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省汉中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份审判长胡小强审判员王康代理审判员杜辉二〇一七年十一月十六日书记员石矗

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 贾某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年