案例一：
杭州市富阳区人民检察院指控，2008年至2014年11月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价或资金周转为由，采用承诺支付1-1.7%月息的方式，陆续向被害人汪某等18人借款共计人民币4309.168429万元（以下币种相同），至案发前，造成被害人损失共计3401.606445万元。2016年12月5日，被告人尤芳主动到公安机关投案。具体如下：1、2008年6月至2013年11月间，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1.2-1.5%月息的方式，陆续向被害人马某借款共计150万元，已支付利息111.68万元、经富阳区人民法院民事判决执行分配9.015万元，至今造成被害人马某损失29.305万元。2、2009年至2014年11月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1.2-1.7%月息的方式，陆续向被害人汪某借款890万元，已支付利息300万余元、归还本金0.9万元，至今造成被害人汪某损失589.1万元。3、2011年2月至2014年11月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价或资金周转为由，采用承诺支付1.2-1.5%月息的方式，陆续向被害人胡某借款205万元，已支付利息15万元、归还本金13.3705万元，至今造成被害人胡某损失176.6295万元。4、2012年4月至2014年10月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1%月息的方式，陆续向被害人叶某借款55万元，已支付利息7.5万元、归还本金11万元，至今造成被害人叶某损失36.5万元。5、2012年5月至2013年7月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1%月息的方式，陆续向被害人骆某1借款80万元，已支付利息15.4万元、归还本金0.8万元，至今造成被害人骆某1损失63.8万元。6、2012年7月14日，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1%月息的方式，向被害人何某借款30万元，已支付利息5.4万元、归还本金0.4万元，至今造成被害人何某损失24.2万元。7、2013年3月至4月间，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1%月息的方式，陆续向被害人章某2借款60万元，已支付利息9.4万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配3.611万元，至今造成被害人章某2损失46.989万元。8、2013年10月至2014年5月间，被告人以资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，陆续向被害人李某1借款120万元，已支付利息17.04万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配8.1081万元，至今造成被害人章某2损失94.8519万元。9、2014年4月至5月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，陆续向被害人金某1借款187.5万元，已支付利息13.68万元、经富阳区人民法院民事判决执行分配11.2687万元，至今造成被害人金某1损失162.5513万元。10、2014年4至2014年10月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1.3%月息的方式，陆续向被害人赵某借款310万元，已支付利息19.4万元、归还本金73.879万元，至今造成被害人赵某损失216.721万元。11、2014年5月16日，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，向被害人骆某2借款30万元，已支付利息0.528万元、经富阳区人民法院民事判决执行分配1.842984万元，至今造成被害人骆某2损失27.629016万元。12、2014年6月12日，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1%月息的方式，向被害人朱某2借款50万元，已支付利息0.3万元、经富阳区人民法院民事判决执行分配3.015万元，至今造成被害人朱某2损失46.685万元。13、2014年7月至2014年10月间，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，陆续向被害人朱某1借款635万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配38.1635万元，至今造成被害人朱某1损失596.8365万元。14、2014年9月5日，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，向被害人王某借款50万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配3.015万元，至今造成被害人王某损失46.985万元。15、2014年9月至11月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价或资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，陆续向被害人章某3借款881.377384万元，已支付利息36万元、归还本金0.9万元，至今造成被害人章某3损失844.477384万元。16、2014年9月下旬，被告人尤芳以其做承兑汇票贴现生意为由，向被害人史某借得承兑汇票215.291045万元，约定于当年11月下旬以贴现方式归还，后因资金链断裂未能兑现。17、2014年10月27、10月28日，被告人尤芳以资金周转为由并以房产作抵押，采用承诺支付1%月息的方式，向被害人章某4借款310万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配173.9302万元，至今造成被害人章某4损失136.0698万元。18、2014年11月21日，被告人尤芳以急需资金为由，向被害人徐某借款50万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配3.015万元，至今造成被害人徐某损失46.985万元。被告人尤芳在侦查、审查起诉阶段均自愿认罪认罚。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。




案例一判决结果：
name: 尤芳
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑五年二个月

案例二：
둣某非法吸收公众存款二审刑事判决书安徽省六安市中级人民法院刑事判决书（2016）皖15刑终247号：安徽省舒城县人民法院审理舒城县人民检察院指控原审被告人董某犯非法吸收公众存款罪一案，于2016年10月13日作出（2016）皖1523刑初190号刑事判决。原审被告人董某不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，经过阅卷，讯问上诉人，听取辩护人意见，认为案件事实清楚，决定不开庭审理。本案现已审理终结原判认定：2012年1月至2014年2月，被告人董某通过公开或变相公开宣传的方式，以其经营的“舒城某建材销售有限公司”需要资金周转为由，分别向王某1、郭某、孙某等16人非法吸收或变相吸收公众存款共计人民币875.6万元，并承诺以1.5%至2.4%不等的月利率支付利息。至案发时，被告人董某归还借款本金351万元。具体事实如下：1、2012年1月5日，郭某通过被告人董某表哥霍某获悉借款给董某可以获取高额利息，主动借款20万元给董某，董某出具借条并承诺支付2.4%的月利息。至案发时，董某仅归还本金1万元，支付利息约9.5万元。2、2012年5月的一天、2012年11月20日，被告人董某以其经营钢材销售公司需要资金周转为由，向姚某1借款合计20万元，约定月利率2.4%。至案发时，董某归还本金10万元，支付利息6万元。3、自2012年起，被告人董某以其经营钢材销售公司需要资金周转为由，陆续向其亲戚操胜借款合计180万元，董某出具借条并承诺支付1.5%的月利息。至案发时，董某归还本金150万元，支付利息10万余元。4、王某2得知借款给被告人董某可以获取高额利息，后分别于2012年9月5日、2013年2月28日，共计借款28万元给董某，董某出具借条并承诺支付2%的月利息。至案发时，董某归还本金2万元，支付利息7.36万元。5、自2013年起，被告人董某以其经营钢材销售公司需要资金周转为由，陆续向孙某的配偶朱某借款合计140万元，董某出具借条并承诺支付2%的月利息。至案发时，董某归还本金3万元，支付利息10余万元。6、自2013年起，被告人董某陆续向乔某借款合计20万元，并承诺支付2%的月利息。至案发时，董某归还本金10万元，支付利息0.4万元。7、2013年1月3日，被告人董某以其经营钢材销售公司需要资金周转为由，向王某5借款5万元，董某出具借条并承诺支付2%的月利息。至案发时，董某归还本金1万元，支付利息1.2万元。8、2013年3月3日，被告人董某以其经营钢材销售公司需要资金周转为由，向王某1借款193.6万元，董某出具借条并承诺支付2%的月利息。至案发时，董某归还本金56万元，支付利息9万元。9、尹某得知借款给被告人董某可获取高额利息，遂分别于2013年4、5月的一天、2013年10月的一天，主动借款合计50万元给董某，董某承诺支付2%的月利息。至案发时，董某归还本金12万元，支付利息8万元。10、2013年10月份的一天，被告人董某以其经营钢材销售公司需要资金周转为由，向翟某借款40万元，并承诺支付1.5%的月利息。董某归还全部本金，支付利息2.8万元。11、自2013年12月份起，被告人董某以其经营钢材销售公司需要资金周转为由，经鲍某介绍，先后向鲍某的岳母罗某借款共计16万元，董某承诺支付2%的月利息。至案发时，董某归还本金10万元，支付利息1.48万元。12、2013年11月30日、2014年2月1日、2014年2月20日，被告人董某以其经营钢材销售公司需要资金周转为由，向马某借款共计36万元，其中20万元为马某从亲戚王某4处借得，故董某向马某、王某4出具借条并承诺支付1.5%的月利息。至案发时，董某归还本金2万元，支付利息4.68万元。13、2013年11月2日、2014年5月5日，被告人董某以其经营钢材销售公司需要资金周转为由，经鲍某介绍，向杨某2借款共计18万元，董某出具借条并承诺支付2%的月利息。至案发时，董某未归还本金，支付利息2.64万元。14、薛某1得知借款给被告人董某可获取高额利息，分别于2014年1月27日、2014年2月20日，共计借款55万元给董某，董某出具借条并承诺支付2%的月利息。至案发时，董某归还本金50万元，支付利息2万元。15、薛某2得知借款给被告人董某可获取高额利息，2014年2月20日，借款30万元给董某，董某出具借条并承诺支付2%的月利息。至案发时，董某归还本金2万元，支付利息1.2万元。16、被告人董某以其经营钢材销售公司需要资金周转为由，于2014年1月20日、2014年2月28日，先后向王某3借款共计24万元，董某出具借条并承诺支付2%的月利息。至案发时，董某归还本金2万元，支付利息3万元。原审法院根据董某及借款人身份证复印件、借条、欠条、转账单、银行流水信息、中国银行支付系统收付款通知、收条、交易明细历史数据单、协议、到案经过等书证，证人王某1、郭某、王某3、王某2、尹某、操某等37名证人的证言，被告人董某的供述等证据认定上述事实后认为：被告人董某未经有关部门依法批准，违反国家金融法律的规定，以承诺还本付息的形式，擅自向社会非法吸收或变相吸收公众资金，扰乱金融秩序，吸收公众资金数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。被告人董某以支付高额利息为诱饵，诱惑出借资金的人主动借款，明知以此方式吸收资金易在社会公众中快速传播，却放任信息扩散，未予以阻止，应认定为向社会不特定的公众吸收资金。被告人及其辩护人关于吸收资金对象系特定关系的人，不具备社会性，没有通过公开宣传的方式向社会公众吸收存款，理由不能成立，不予采纳。被告人董某向社会公众非法吸收资金行为违法，其吸收资金的本金归还不足的，所支付的利息抵作本金。被告人董某虽主动向公安机关投案，但不认为其吸收公众存款为犯罪，且当庭拒不认罪，不宜以自首论，主动投案可作为量刑情节考虑。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，判决：被告人董某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十万元。上诉人董某上诉提出：1、其主动向公安机关投案，如实供述犯罪事实，其一审庭审认为不构成犯罪是对行为性质的辩解，应当认定自首；2、其对原审判决认定的事实无异议，自愿认罪；3、原判未充分考虑其已归还部分欠款，获得部分借款人的谅解及无犯罪前科、悔罪等情节，对其量刑过重。请求二审依法改判较轻的刑罚。上诉人董某的辩护人另提出董某借款的对象系特定的亲友，借款也系用于正常经营，其本人也一直在还本付息，故其行为属民间借贷，不构成非法吸收公众存款罪，请求二审宣告其无罪。经审理查明：原判认定原审被告人董某非法吸收公众存款的犯罪事实已被原审判决列举的经庭审举证、质证并认证的相关证据证实。二审期间，上诉人董某未提出影响案件事实认定的新证据。故本院对原审判决认定的事实和采信的证据予以确认本院认为：上诉人董某未经有关部门批准，承诺还本付息，向社会不特定对象非法吸收存款计人民币875.6万元，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大，应依法惩处。上诉人董某吸收资金的对象既有亲戚、钓友，同时又接受主动借款给其的本不相识的人，吸收资金的对象具有不特定性，吸收资金数额达875.6万元，至案发仅偿还351万元，其行为扰乱金融秩序，构成非法吸收公众存款罪，故辩护人关于上诉人董某的行为系民间借贷，不构成非法吸收公众存款罪的辩护意见不能成立，不予采纳。上诉人董某主动投案，如实供述犯罪事实，其在一审庭审中辩称自己的行为不构成犯罪，系对行为性质的辩解，不影响自首的成立，故上诉人董某及其辩护人关于董某构成自首的上诉理由及辩护意见成立，予以采纳。上诉人董某吸收公众存款系用于正常经营，已归还部分借款，获得部分被害人的谅解，二审中认罪、悔罪，对其自首可减轻处罚。原审判决认定上诉人董某构成非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，但未认定董某构成自首，导致对其量刑不当，应予纠正。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第一款、《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（二）项的规定，判决如下一、撤销安徽省舒城县人民法院（2016）皖1523刑初190号刑事判决；二、上诉人（原审被告人）董某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年10月12日起至2017年10月11日止。罚金于本判决生效之日起五日内缴纳。）本判决为终审判决审判长王庆平代理审判员鲍忠琴代理审判员王世春二〇一六年十二月二十八日书记员李晓宇（代）

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



适用速裁程序审理案件，人民法院应当在受理后十日以内审结；对可能判处的有期徒刑超过一年的，可以延长至十五日。




案例二判决结果：
name: 董某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年