案例一：
经审理查明，（一）2016年7月23日，“换蛇气”（ＱＱ昵称，ＱＱ号码15×××02，身份不详，在逃）通过ＱＱ聊天工具将被害人苏某1身份证号码、手机号码、两张建设银行卡号及支付密码发送给被告人曹清（ＱＱ号码26×××65，昵称“曲终人散”），接着被告人曹清和张志明使用另一个ＱＱ（ＱＱ21×××66昵称“呼啦呗＠ＹＹ”）将被害人苏某1的信息发送给被告人黄学敏（ＱＱ号码48×××82，昵称“黑桃总裁”），被告人黄学敏再将被害人苏某1信息发给“三利科技”（ＱＱ昵称，ＱＱ号码不详，身份不详，在逃）实施盗刷，“三利科技”利用“易某支付有限公司”消费方式盗刷被害人苏某1两张建设银行卡各5笔（每1笔盗刷都需要1次验证码，验证码由“换蛇气”截获，再通过曹清、黄学敏转发到“三利科技”），每笔2000元，共计盗刷20000元。成功盗刷后，“三利科技”告诉被告人黄学敏盗刷了被害人苏某118000元，然后将7200元的分成转账给被告人黄学敏（使用黄某1的工商银行账户收款），被告人黄学敏将5400元分成转账给被告人曹清（使用陈某清招商银行账户收款），曹清将2000元分成转账给“换蛇气”（使用熊壮建设银行账户收款），剩余3400元由被告人张志明从银行取出和曹清共同使用。

案例一相关法律条文：
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 黄学敏
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年八个月
name: 曹清
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年八个月
name: 张志明
crime: 信用卡诈骗罪
妨害信用卡管理罪
sentence: 有期徒刑一年十个月

案例二：
睨平、姜文娟信用卡诈骗一审刑事判决书湖南省邵东县人民法院刑事判决书（原本）（2017）湘0521刑初525号：湖南省邵东县人民检察院以东检刑诉（2017）539号起诉书指控被告人杨平、姜文娟犯信用卡诈骗罪，于2017年11月17日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2017年12月7日公开开庭审理了本案，湖南省邵东县人民检察院指派检察员侯某出庭支持公诉，被告人杨平、姜文娟及辩护人佘福明、张志平均到庭参加诉讼。期间，公诉机关建议延期审理一次。现已审理终结湖南省邵东县人民检察院指控：被告人杨平、姜文娟系夫妻关系。被告人姜文娟系中国邮政银行邵东支行的员工，2017年6月至8月份别在邵东县工业品市场营业点和五金城营业点上班。被告人杨平于2017年4月份，通过ＦＡＣＥＢＯＯＫ（脸书）软件看到有人发布“来钱快”的动态，并留有ＱＱ号码，被告人杨平遂用自己账号为17×××12的ＱＱ添加该ＱＱ为好友，通过和对方聊天获知盗刷银行卡的操作流程。之后被告人杨平从对方手里购买了一套复制银行卡信息的工具。后被告人杨平利用被告人姜文娟在中国邮政银行邵东支行上班的便利条件，给了被告人姜文娟一个盗取银行卡信息的读卡器，要被告人姜文娟在日常工作中盗取客户的银行卡信息，并偷窥客户的银行卡密码。被告人姜文娟获取客户的银行卡信息及密码后告知被告人杨平，被告人杨平利用窃取的银行卡信息再复制银行卡进行盗刷。被告人杨平在邵东县牛马司镇ＡＴＭ盗刷三笔共计人民币6万元后，觉得自己采取复制银行卡去盗刷的风险性太大，遂又通过ＱＱ联系对方，对方告知可以帮其联系“取手”从国外取钱，成功后五五分成，对方就发送了一个账号为34×××60（昵称：信任第一）的ＱＱ给被告人杨平，被告人杨平用自己的账号为35×××00的ＱＱ号添加该ＱＱ为好友。后被告人杨平就将被告人姜文娟复制的银行卡信息和密码通过ＱＱ文件传输给该ＱＱ，对方收到信息后利用盗取的银行卡信息复制银行卡，并在泰国消费和ＡＴＭ机上跨取。共计盗刷陈某、郑某、卿建南、肖某1、杨某、曾某、欧某1等7人的中国邮政储蓄银行卡1030763.73元。取款成功后，对方就将赃款按比例转到被告人杨平所提供的银行卡上。为证明上述事实，公诉机关向法庭举出了被告人杨平、姜文娟的供述，证人李某、马某、肖某2、张某1的证言，被害人欧某1、杨某、卿建南、陈某、曾某、肖某1的陈述，辨认笔录及书证等证据。公诉机关认为，被告人杨平、姜文娟以非法占有为目的，盗取他人银行卡信息伪造信用卡，并盗刷他人卡内款项，数额特别巨大，应当依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款之规定，以信用卡诈骗罪追究被告人杨平、姜文娟的刑事责任。被告人杨平、姜文娟在共同犯罪中，均起主要作用，均系主犯，且被告人杨平系累犯。被告人杨平辩称，姜文娟没有参与，其所盗刷的银行卡的信息系他在银行ＡＴＭ机上装的摄像机所获取。他只提供信息给对方，没有参与后面取钱的操作过程。被告人姜文娟对起诉书指控的犯罪事实及罪名均不持异议。辩护人佘福明提出：1、公诉机关指控的第3起、第7起犯罪事实证据不足，不能认定为被告人杨平的犯罪事实。2、除第1起和第2起犯罪事实外，其他事实应当定性为出售、非法提供公民个人信息罪。辩护人张志平提出：1、涉案的银行卡信息系被告人杨平所获取，被告人姜文娟没有参与。2、起诉书指控的第3起、第7起犯罪事实不能证明系被告人杨平所为。3、公诉机关的定性错误，本案应定为出售、非法提供公民个人信息罪。经审理查明：被告人杨平、姜文娟系夫妻关系。被告人姜文娟系中国邮政银行邵东支行的员工，2017年6月至8月份别在邵东县工业品市场营业点和五金城营业点上班。被告人杨平于2017年4月份，通过ＦＡＣＥＢＯＯＫ（脸书）软件看到有人发布“来钱快”的动态，并留有ＱＱ号码，被告人杨平遂用自己账号为17×××12的ＱＱ添加该ＱＱ为好友，通过和对方聊天获知盗刷银行卡的操作流程。之后被告人杨平从对方手里购买了一套复制银行卡信息的工具。后被告人杨平利用被告人姜文娟在中国邮政银行邵东支行上班的便利条件，给了被告人姜文娟一个盗取银行卡信息的读卡器，要被告人姜文娟在日常工作中盗取客户的银行卡信息、并偷窥客户的银行卡密码。被告人姜文娟获取客户的银行卡信息及密码后告知被告人杨平，被告人杨平利用窃取的银行卡信息再复制银行卡进行盗刷。被告人杨平在邵东县牛马司镇ＡＴＭ盗刷三笔共计人民币6万元后，觉得自己采取复制银行卡去盗刷的风险太大，遂又通过ＱＱ联系对方，对方告知可以帮其联系“取手”从国外取钱，成功后五五分成，对方就发送了一个账号为34×××60（昵称：信任第一）的ＱＱ给被告人杨平，被告人杨平用自己的账号为35×××00的ＱＱ号添加该ＱＱ为好友。后被告人杨平就将被告人姜文娟复制的银行卡信息和密码通过ＱＱ文件传输给该ＱＱ，对方收到信息后利用盗取的银行卡信息复制银行卡，并在泰国消费和ＡＴＭ机上跨取。取款成功后，对方就将赃款按比例转到被告人杨平所提供的银行卡上（该卡户主为张某1，卡号为62×××52）。具体犯罪事实如下：1.被告人姜文娟盗取被害人陈某中国邮政储蓄银行卡（62×××64）和邵东农商银行银行卡（62×××63）的信息及密码后告知被告人杨平，被告人杨平复制该两张银行卡后，于2017年6月26日凌晨2时许，蒙面在邵东县牛马司农商银行ＡＴＭ机上分别盗刷该两张银行卡2万元，共计4万元。2.被告人姜文娟盗取被害人郑某中国储蓄银行卡（62×××06）的信息及密码后告知被告人杨平，被告人杨平复制该银行卡后，于2017年6月26日凌晨2时许，蒙面在邵东县牛马司农商银行ＡＴＭ机上盗刷该银行卡2万元。3.被告人姜文娟盗取被害人卿建南中国邮政储蓄银行卡（62×××56）信息及密码后告知被告人杨平，被告人杨平通过ＱＱ将该银行卡的信息及密码发送给ＱＱ34×××60。后该银行卡于2017年7月18日19时许被ＡＴＭ跨取三笔及消费两笔，共计人民币32062.17元。对方尚未将赃款转给被告人杨平。4.被告人姜文娟盗取被害人肖某1中国邮政储银行卡（62×××55）信息及密码后告知被告人杨平，被告人杨平通过ＱＱ将该银行卡的信息及密码发送给ＱＱ34×××60。后该银行卡于2017年7月23日10时许被ＡＴＭ跨取两笔，共计人民币4015.33元。后对方用账号为62×××09（户名：曾武，身份证，开户地：益阳）的建设银行账户于2017年7月23日往被告人杨平所提供的账号为62×××52（户名：张某1）的邮政银行账户上转入2700元。5.被告人姜文娟盗取被害人杨某中国邮政储蓄银行卡（62×××29）信息及密码后告知被告人杨平，被告人杨平通过ＱＱ将该银行卡的信息及密码发送给ＱＱ34×××60。后该银行卡于2017年7月24日21时许被消费三笔及ＡＴＭ跨取三笔，共计人民币415709.9元。对方用账号为62×××73的浙江农信银行账户于2017年7月26日分四次往被告人杨平所提供的账号为62×××52（户名：张某1）的邮政银行账户上转入20万元。6.被告人姜文娟盗取被害人曾某中国邮政储蓄银行卡（62×××78）信息及密码后告知被告人杨平，被告人杨平通过ＱＱ将该银行卡的信息及密码发送给ＱＱ34×××60。后该银行卡于2017年7月29日23时被ＡＴＭ跨取三笔，共计人民币9978.95元。对方用账号为62×××95（户名：谢颖杰，身份证号：，开户地：广西柳州）的招商银行账户于2017年7月30日往被告人杨平所提供的账号为62×××52（户名：张某1）的邮政银行账户上转入5800元。7.被告人姜文娟盗取被害人欧某1中国邮政储蓄银行卡（62×××80）信息及密码后告知被告人杨平，被告人杨平通过ＱＱ将该银行卡的信息及密码发送给ＱＱ34×××60。后该银行卡于2017年8月8日被消费三笔及ＡＴＭ跨取三笔，共计人民币508997.38元。对方尚未将赃款转给被告人杨平。上述事实，有下列经法庭质证并且查证属实的证据证明：1、扣押清单，证明扣押被告人杨平1条作案所穿的裤子、1件作案时所穿的外套、ＶＩＶＯ牌Ｘ9ｐｌｕｓ手机1台、银行卡13张、1台键盘、11张白色磁卡、1副黑色墨镜、1副白色口罩、1副透明塑料手套、1个红色Ｕ盘、手提电脑2台、白色ＩＣ卡1张、银行业务单40张、身份证1张、ＡＴＭ机插卡槽卡口1个、ＡＴＭ机隐蔽摄像头1个、磁卡阅读器2台（型号402Ｕ1台、型号ＭＳＲ900Ｓ1台）、键盘读取器1个、新白色磁条卡28张。2、ＱＱ个人信息及聊天记录截图，证明被告人杨平把采集到的银行卡信息发给ＱＱ为34×××60（网名为信任第一）的人及其他相关聊天记录。3、银行卡账户信息的照片、衣着照片，证明被告人杨平发给被告人姜文娟查询账户信息的照片；被告人杨平6月26日在邵东县牛马司取钱时所穿的衣着。4、指认作案工具照片，证明被告人杨平复制银行卡信息储存所使用的电脑的照片、邵东县公安局经侦大队在被告人杨平家搜出来的所有东西的照片、被告人杨平6月26日在牛马司利用复制卡取钱的所有复制卡的照片、磁卡复制器的照片、ＡＴＭ机隐蔽性摄像头的照片、ＡＴＭ机插卡槽的卡口照片。5、张某1银行卡交易明细，证明泰国的维森通过张某1的账户将钱打给杨平的情况。2017年7月23日2700.73元、7月26日分四次转入20万、7月30日转入5800元。6、被告人姜文娟（工号199××××1381）为客户办理业务的情况，证明2017年6月份，被告人姜文娟查询过陈某的银行卡信息；2017年7月18日15点20分，被告人姜文娟查询过卿建南的银行卡信息。2017年7月24日13点59分被告人姜文娟查询过杨某的银行卡信息。2014年7月29日11点52分被告人姜文娟查询过曾某的银行卡信息，当天在柜台查询过曾某的卡号。2017年7月23日9点47分被告人姜文娟查询过肖某1的银行卡信息。7、短信记录照片、被害人银行卡交易明细照片，证明肖某1的卡于2017年7月23日10时被ＡＴＭ跨取2笔共计4015.33元、2017年7月24日21时许，杨某的银行卡被ＡＴＭ跨取三笔及消费三笔共计415709.9元、卿建南的卡于2017年7月18日19时被ＡＴＭ跨取三笔及消费两笔共计32062.17元、陈某的卡于2017年6月26日在ＡＴＭ机上被取走4万元、曾某的卡于2017年7月29日23时被ＡＴＭ跨取三笔共计9978.95元、郑某的卡于2017年6月26日分四次在ＡＴＭ机上取款2万。2017年8月8日欧某1的卡被消费三笔及ＡＴＭ跨取三笔共计508997.38元。8、证人李某的证言，证明她老公陈某说他手机的信息显示他邮政银行与农商银行卡内于凌晨被人在邮政银行和农商银行的ＡＴＭ机器各取走2万元。这两张卡一直放在她身上。密码只有她和老公知道。他们都没有拿卡取钱。9、证人马某的证言，证明2017年6月26日凌晨3点左右，他岳父郑某通过微信发信息给他，发现郑某的邮政银行卡从2017年6月26日2时52至54分两分钟内被刷四笔钱，一共2万元。10、证人肖某2的证言，证明2017年7月30日晚上20时，他爸爸肖某1的手机信息显示他爸爸的银行卡在ＡＴＭ机跨取了4015.33元，他就问他爸爸是不是在银行取钱了，他爸说没取钱。第二天他打电话问客服，客服说他爸爸的银行卡的钱是泰铢交易。银行卡里的钱是在7月23日早上10时17分被取。他爸爸都是在银行柜台取钱，从来不会用手机支付之类的，没有绑定过手机银行。就他爸妈知道卡号和密码。11、证人张某1的证言，证明姜文娟三四年前在宋家塘邮政银行上班，姜文娟要他将钱存到她负责的那个点。之后他就用自己的身份证在宋家塘邮政储蓄银行开了一张卡，然后将身份证和银行卡都交给姜文娟，并告诉了姜文娟的密码。姜文娟完成任务后，就将身份证和新办的银行卡给了他，他又将这张卡给姜文娟，让姜文娟帮他注销。12、被害人欧某1的陈述，证明2017年8月8日晚上9点47分钟左右至9点52分，他手机收到短信，显示62×××80邮政银行卡消费了三笔和ＡＴＭ跨取三笔，共盗刷了50万元左右。13、被害人杨某的陈述，证明2016年3月份他在邵东工业品市场邮政储蓄银行开了卡号为62×××29的芯片卡，这张银行卡一直在他身上。2017年7月24日下午他在河北保定用这张卡转了47000元给一个客户。当天夜晚9点多钟，他的手机连续接到六条短信通知，显示他的这张银行卡被消费和跨取，共计被盗走415709.9元。他马上报警并进行了挂失，刑警告诉他银行卡里的钱是在泰国被取走的。2017年6月份，他在邵东县工业品市场邮政银行打过这张卡的交易流水，当时为他办业务的是一个女的。14、被害人卿建南的陈述，证明2017年7月18日19点19分他的手机短信显示他邮政银行62×××56的卡在ＡＴＭ机上跨取了4490.82元。于是，他就骑摩托车到老邮政局的邮政银行，在ＡＴＭ机上分5笔共取了14400元出来，然后就发现卡里没有钱了。他一共被盗取32062.17元，分五笔刷的。2017年6月10日15时左右他到邵东县工业品市场邮政银行柜台前把卡递给女营业员取了2万元钱。15、被害人陈某的陈述，证明2017年6月26日早上7点多钟，他起床后看到手机上收到了邮政银行62×××64和农商银行62×××63两个卡的取款短信，两个银行分别被取了4笔2万元钱。因为卡和存折都在他自己身上，他到百富路农村信用社银行查询，发现都是在牛马司的一个ＡＴＭ机上取的款，取款人戴了帽子、口罩和眼镜，无法辨认出身份。存折经常在用，且都是在银行柜台办理业务，两个卡有几年没有使用了，密码只有他和他老婆李某知道。16、被害人曾某的陈述，证明2017年7月29日11点多的时候他的手机收到信息，显示邮政银行卡（62×××78）被跨行取走3笔钱，一共9000多元。他的银行卡都在他自己身上，密码只有他知道。17、被害人肖某1的陈述，证明2017年7月30日晚上8点多钟的时候，他手机短信显示他的邮政银行62×××55的卡被取走4015.33元，他到花坦县邮政银行查询，银行工作人员告诉他是2017年7月23日上午10点17分取走的，是泰铢交易。他的银行卡是在邵东县开的户。就他和他的爱人知道密码，他爱人也没有取过钱。他平时存取款都是在银行柜台办理，从未在自动存取款机使用过银行卡。18.被告人杨平的供述，证明2017年4月他在ＦＡＣＥＢＯＯＫ（脸书）看到有人发的动态信息上有“来钱快”的内容，并留了ＱＱ号，他就用自己的17×××12ＱＱ号加了对方的ＱＱ和对方聊天，对方要他在百度上查询银行卡被盗刷的情况是怎么回事，称自己是做这一行的。他告诉对方他在银行上班，他问对方是否可以合作。对方告诉他可以合作。他问对方怎么盗刷，对方讲要提供“内轨料”，指账号、开户人姓名、身份证号码、手机预留号码，对方讲不一定每张卡搞得到钱，只有持卡的银行预留号码没有使用了，或者银行预留号码被别人使用了，才可以将钱搞到手。他提出和对方当面交易操作，弄到钱，再一起分钱，对方不同意见面。隔了几天，对方又用ＱＱ跟他联系，对方问他了解盗刷银行卡的情况没有，他讲了解了。对方告诉他只要提供账号、开户人姓名、身份证号码、手机预留号码就可以复制卡，对方还告诉他邮政储蓄银行卡的抗干扰性比较低，这样他就心动了。对方称他有工具，视频聊天时对方还把工具给他看了，他们谈好合作，他就转了二三百元给对方，对方发了一些盗刷工具给他，包括复制器、卡口、摄像头、空白卡、光盘等。在和对方ＱＱ视频中他知道了工具的安装方法，他把无线摄影头连在自己的手机上，把卡口、摄影头装在邵东县城工业品市场的邮政银行ＡＴＭ机上，然后就在旁边看手机上无线摄像头传来的取款监控画面，一边记住取款的时间和密码。获取了一些信息后开始复制卡。第一次做了七八张，然后就在晚上伪装好之后到牛马司建设银行取钱，他将这些卡在ＡＴＭ机上都试了一下，ＡＴＭ机不受理这些卡。回家后，他就问合作的人是怎么回事并发了他复制的卡给对方看，对方提出要他换设备。他通过微信转了4500元给对方，换了一套设备，包括一个摄像头、制卡器和二三十张空白卡。他又在工业品市场的邮政银行ＡＴＭ机上用这些设备盗取别人银行卡信息，然后复制卡。一天晚上，他带了三张卡到上的银行去取钱，这次也没有成功。他又问了和他合作的人，对方告诉他，只有磁条卡可以取。并且告诉他怎么分辨磁条卡和芯片。2017年6月份的一天凌晨2点多，他一个人开车到牛马司，他当时打了一把伞，穿了一件风衣，戴口罩。伪装好后，就到牛马司建设银行ＡＴＭ机上，把他之前制作的所有卡片都试了一次，其中三张卡成功了，他在这三张卡上面各取了2万元钱。后来，和他合作的人告诉他有人可以复制芯片卡，并将对方的34×××60ＱＱ号告诉他，他就用自己35×××00的ＱＱ号加了对方好友。问对方芯片卡可不可以取钱出来。对方说可以。他就问对方怎么。对方讲只要他把采集到的信息发给对方就可以了。然后他就问对方怎么分钱？对方讲除去开支后平半分。然后他就给了对方一个户名叫张某1的邮政银行卡号。通过ＱＱ视频、ＱＱ电话、ＱＱ信息等方式将他之前盗取的没有取到钱的银行卡信息以及取款密码发给对方。当天对方就回复他说，其中有一张银行卡里面有钱。在取钱的时候，对方和他视频，他看见对方取钱，取的都是泰铢。后面对方给张某1的账户上打了2000多元钱。他觉得有钱可赚，将盗取到的银行卡信息和取款密码通过ＱＱ发给对方，成功了三次。一次对方转了20万元钱给他，这次对方是在泰国刷ＰＯＳＳ机，当时和他视频，他看到对方在ＰＯＳＳ机上面刷了190多万泰铢。另一次转了6800元钱给他。这两次都转到张某1的邮政银行卡上。最近一次他知道对方在泰国盗刷了240多万泰铢。这次是对方刷ＰＯＳＳ机的时候和他ＱＱ视频的。刷的单子都发给他看了，分三次刷的，两次90万泰铢，一次60多万泰铢。但是这次钱一直没有分给他。姜文娟帮他查了一次银行账户，当时他通过微信拍照的形式发了15条银行卡账号以及密码，他要姜文娟在柜台里面帮他查询这些账户，姜文娟在里面把账号输进去，他在外面输密码，这样他就能查到密码是否正确。19、被告人姜文娟的供述，证明2017年5月份，她的丈夫杨平讲在网上买到读取银行卡信息的读卡器，要她在上班的过程中，盗取客户的银行卡密码，再将客户的银行卡信息用读卡器盗取出来，杨平再复制一张银行卡将客户卡里的钱取出来。杨平多次做她的工作，讲用这种方式盗取，公安机关查不出来，也是为了子女。5月份底她就答应了杨平，并接到了杨平给她的读卡器。她到把读卡器放在自己的手提包里，上班的时候带着去。她盗取的第一笔客户信息是来取钱的客户，当时她观察他输密码的指型，接着她趁客户不注意用读卡器盗取客户的信息，但是这次密码好像不对。之后她在办理业务的过程中继续盗取客户的银行卡信息，并记密码，还将客户办理业务的时间记在纸上，没有记住密码的她就找机会调取银行的录像来确定客户银行卡的密码。5月24日晚7点半左右，杨平送她到工业品市场支行时将手机给她，要她将客户取钱时输密码的视频录下来。她进入监控室，将监控系统打开后根据原来的记录找到那几段录像再将客户输密码的视频录下来，一共录了十多段监控。录好后，将手机给了杨平。后来听杨平说密码不对。2017年6月份有个客户到邵东工业品市场支行来办理跨行转账业务，因为这个只需要在ＰＯＳＳ机上操作就可以了，她就趁客户输密码时偷看了，然后客户要她帮忙查询余额，趁机用读卡器盗取了信息，下班就交给了杨平。2017年6月24日她调到邵东县五金城邮政银行支行上班，继续在上班的过程中用杨平给她的读卡器盗取客户的银行卡信息及密码。另外杨平还多次让她查询之前她所盗取的客户银行卡，主要查询密码是否正确和卡内的余额。7月份，杨平可能认为自己去取钱风险太大，就通过ＱＱ联系别人，然后将她们盗取的客户信息给对方，让对方在国外取钱。取到钱后，对方再转给杨平。她盗取了陈某（62×××64）、郑某（62×××06）、卿建南（62×××56）、肖某1（62×××55）、杨某（62×××29）、曾某（62×××78）、欧某1（62×××80）的等人的中国邮政银行卡信息和陈某的邵东农商银行卡信息（62×××63），并将他们的密码记住，然后交给杨平。她是通过工号199××××1381查询的。7月29日上午杨平到五金城邮政储蓄银行支行通过微信发给她一张图片，这张图片上有19张银行卡账号，账号后面还有密码，让她查询这些账号的密码是否正确。当时她在柜台里面输账号，杨平在外面输入密码，看密码是否正确，如果正确她就点头，不正确就摇头。她记得这次有四五个账户的密码是对的。另外还有次杨平到五金城找她，让她查询了三四个银行卡，其中包括盗取到的姓杨的那个账号信息。她知道的盗刷有三笔。第一笔是杨平在牛马司用三张复制的银行卡，通过ＡＴＭ机盗取了6万元。第二笔盗刷了姓杨的三十多万元钱，杨平讲对方给了他174000多元钱。第三笔是盗刷了欧某2五十多万元钱，但是对方还没有将钱打给他们。还盗刷了一个叫卿建南的，杨平怀疑卿建南卡里的4万多元被对方吞了。20、辨认笔录，证明欧某1辨认出2017年7月26日帮其办理银行业务的是被告人姜文娟。21、视听资料，证明被告人杨平于2017年6月26日凌晨2点蒙面伪装在邵东县牛马司镇农商银行取钱的情况；7月26日15点2分被告人姜文娟为欧某1办理开户，15点15分从柜子取出复制器，17点5分30秒将复制器放入自己的柜子内；被告人姜文娟复制其他客户银行卡信息的情况，包括姜文娟将密码写在纸上，杨平到姜文娟窗口查询银行卡密码及余额等情况。22、.刑事判决书、释放证明书，证明被告人杨平因犯绑架罪于2006年7月12日被判处有期徒刑十年，2012年10月12日刑满释放。23、抓获经过，证明被告人杨平、姜文娟于2017年8月19日被邵东县公安局民警抓获。24、户籍证明，证明被告人杨平出生于1984年1月21日，被告人姜文娟出生于1986年8月26日本院认为，被告人杨平、姜文娟以非法占有为目的，伙同他人盗取他人银行卡信息伪造信用卡，并使用伪造的信用卡进行诈骗，数额特别巨大，其行为均已构成信用卡诈骗罪。公诉机关指控被告人杨平、姜文娟犯信用卡诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人杨平曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑罚执行完毕后五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，应从重处罚。被告人杨平、姜文娟在共同犯罪中，均起主要作用，均系主犯，应当按照其所参与的全部犯罪处罚。辩护人张志平、佘福明提出本案的定性应当为出售、非法提供公民个人信息罪。出售、非法提供公民个人信息罪中，行为人没有非法占有的目的。本案中，被告人杨平、姜文娟盗取他人银行卡信息的目的是为了盗刷他人银行卡内的资金，其非法占有他人财物的主观故意是非常明显的，完全符合信用卡诈骗罪的特征。故对辩护人的该辩称意见，本院不予采纳。辩护人张志平及被告人杨平提出银行卡的信息系被告人杨平在ＡＴＭ机上所获取的。经查，被告人姜文娟对其所参与的犯罪事实予以供认，与其用其银行工号查询各被害人的银行卡情况能够相互印证，被害人亦证实是用存折或用卡在柜台上办理业务，视听资料更能直观地证实是姜文娟盗取客户的银行卡信息。因此，公诉机关指控被告人姜文娟盗取银行卡信息再提供给杨平，证据确实、充分，辩护人张志平及被告人杨平的上述辩护意见，与事实不符，本院不予采信。辩护人佘福明、张志平提出起诉书指控的第三、七起事实证据不足，不能认定为被告人杨平、姜文娟所为。经查，被告人张某2、姜文娟均供述了盗刷欧某1银行卡内的钱后对方尚未将钱转给杨平，姜文娟供认了盗刷卿建南银行卡后对方尚未将钱转给杨平，再结合被告人姜文娟用其工号查询了卿建南、欧某1的银行账号，又以同样的方法进行了消费或取现，能够反映出盗刷卿建南、欧某1的银行卡系被告人张某2、姜文娟所为。故对辩护人的该辩称意见，本院不予采纳。被告人杨平、姜文娟应当退赔各被害人的经济损失，但考虑到银行已代赔了各被害人的损失，银行可以提起民事诉讼向被告人杨平、姜文娟追偿，故在本案中不处理退赔事宜。公诉机关的量刑建议适当，本院予以采纳。综上所述，对被告人杨平、姜文娟均依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款，第二十六条第一款、第四款，第六十四条，第五十二条，第五十三条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第一款，对被告人杨平另适用《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款之规定，判决如下一、被告人杨平犯信用卡诈骗罪罪，判处有期徒刑十一年六个月，剥夺政治权利三年，并处罚金人民币七万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年8月20日起至2029年2月19日止。罚金限判决生效后一个月内缴清。）二、被告人姜文娟犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月14日起至2027年11月13日止。罚金限判决生效后一个月内缴清。）三、对扣押的作案工具予以没收。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省邵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长刘俊人民陪审员谢达吾人民陪审员曾有能二〇一八年三月二十八日代理书记员聂佳琳

案例二相关法律条文：
被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。




案例二判决结果：
name: 杨平
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑十一年六个月
name: 姜文娟
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑十年