案例一：
经审理查明：被告人刘某于2015年12月起，担任浙江至臻堂农业开发有限公司（以下简称至臻堂公司）业务总监。该公司自2014年起，由许某某（另案处理）担任实际控制人，租赁本市周家嘴路ＸＸＸ号、长阳路ＸＸＸ号鼎力大厦301室等地作为经营场所，通过广告宣传、投放宣传单、电话招揽等方式，以10%至15%不等的年化收益率，对外招揽不特定客户前来投资该公司ＡＢＣ三个系列的铁皮石斛产品。经审计，2015年12月至2017年8月，被告人刘某担任上述公司业务总监期间非法吸收公众存款金额为人民币2800余万元。2019年4月22日，被告人刘某在浙江省嘉兴市被公安人员抓获。本院审理期间，被告人刘某在家属的帮助下退缴赃款人民币50万元。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 刘某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
虈建虎、盛某某等非法吸收公众存款一审刑事判决书上海市黄浦区人民法院刑事判决书（2017）沪0101刑初857号：上海市黄浦区人民检察院以沪黄检金融刑诉〔2017〕53号起诉书指控被告人陈建虎、盛某某、谢某某、胡某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年10月10日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市黄浦区人民检察院指派检察员潘某出庭支持公诉，被告人陈建虎、盛某某、胡某某及其辩护人方得焰、王历程、贾泽民、被告人谢某某及上海市黄浦区法律援助中心指派的胡弘等到庭参加诉讼。期间，本案经上海市第二中级人民法院批准，延长审理期限三个月，后本院同意公诉机关延期审理的建议。现已审理终结上海市黄浦区人民检察院指控，上海中晟恒融金融信息服务有限公司（以下简称“中晟恒融公司”）原名上海诚玥建材有限公司，住所地上海市奉贤区庄行镇庄技路ＸＸＸ号ＸＸＸ室，于2009年5月20日注册成立，于2014年10月31日更名，法定代表人黄某（另案处理），于2015年10月31日变更法定代表人为邓某（另案处理），租借本市四川中路ＸＸＸ号ＸＸＸ层ＸＸＸ-ＸＸＸ室作为办公场所，经营范围为金融信息服务（金融业务除外）、资产管理、证券资讯（不得从事金融、证券、保险业务）、投资信息咨询（除经纪）、财务咨询（不得从事代理记账）、实业投资、票务代理、展览展示服务、会务服务、企业形象策划。【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。】被告人陈建虎作为中晟恒融公司的董事长、经营负责人，于2014年11月招聘被告人盛某某担任公司的总经理，负责管理公司的日常事务以及财务部门，并伙同被告人谢某某、胡某某，以公司的名义对外募集资金。其中，谢某某于2015年6月至2016年9月期间先后担任营销总监、运营总监和董事长助理，除了为募集资金招募胡某某等人组团入职之外，还根据陈建虎的指令，负责董事会事务执行、借款抵押物的接收、审核等事务。胡某某于2015年6月至2016年9月期间先后担任营销总监、运营总监，除了自行发展客户为公司募集资金之外，还负责招募业务员、对营销团队开展业务指导、业绩考核等管理工作。2014年12月至2016年10月期间，中晟恒融公司在陈建虎、盛某某的负责管理下，在未经依法批准从事相关金融业务的情况下，采用发放宣传单、随机拨打电话、召开产品说明会、组织集资参与人到瑞安考察或口口相传等方式，向社会不特定公众宣传公司的投资项目，并签订《债权转让之服务协议》、《资产购买协议》，以7.8%至25%不等的固定年化收益率和现金红包为诱饵，承诺到期还本付息，吸引社会公众以存款方式进行投资。所吸收存款均通过公司账户以及邓某、黄某、周雄等个人账户收取，并由盛某某指示财务部门以转账等方式定期向集资参与人支付投资本息。由此，共计与艾某等299多名集资参与人签订831份协议，募集资金合同金额共计人民币1.14余亿元（以下币种皆为人民币），造成实际损失4500余万元。其中被告人谢某某作为公司营销总监、运营总监、董事长助理期间吸收社会不特定公众存款合同金额共计8900余万元，被告人胡某某作为公司营销总监、运营总监期间吸收社会不特定公众存款合同金额共计4300余万元。2016年9月19日，被告人陈建虎关闭手机，失去联系。经侦查，公安人员于2017年4月11日1时8分，在沈海高速（沪浙）进入上海方向的检查站，对牌号为沪Ｃ1ＸＸＸＸ小型轿车例行检查时，将驾驶该车的被告人陈建虎抓获归案。到案后，被告人陈建虎对上述犯罪事实拒不供述。被告人盛某某、谢某某、胡某某分别于2017年4月17日、2016年11月28日接电话通知后，主动至公安机关投案自首。其中，被告人胡某某系接到谢某某电话通知后，主动至公安机关投案自首。到案后，被告人盛某某、谢某某、胡某某均如实供述上述犯罪事实。为证明上述指控，公诉人当庭宣读或出示了中晟恒融公司企业工商登记资料、营业执照，上海久事置业有限公司出具的《房屋租赁合同》、《久事商务大厦合同变更协议》，劳动合同、人事任命令，证人马某某、张某1、应某、付某、顾某某、张某2、沈某某、曹某、何某某、邹某、邓某的证言及辨认笔录，吴某1、陈某1、龚某等集资参与人的证言及辨认笔录，证人陈某某的证言以及其提供的鑫瑞嘉园房产资料，涉案人员邓某、黄某、郑某等人的银行账户明细、中晟恒融公司账户明细，深圳瑞银信息技术有限公司、中汇电子支付有限公司、乐富支付有限公司上海分公司出具的ＰＯＳ机交易明细，集资参与人提供的借款合同、收据、汇款凭证、转账凭证、收款确认书等证据，上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书，公安机关出具的到案情况，在逃人员信息表，被告人陈建虎、盛某某、谢某某、胡某某的供述等证据，并据此认为被告人陈建虎、盛某某、谢某某、胡某某的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人盛某某、谢某某、胡某某系自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款，可以从轻处罚。被告人谢某某到案后，协助司法机关通知其他被告人主动投案，适用《中华人民共和国刑法》第六十八条，系立功，可以从轻处罚。综上，提请合议庭根据本案的事实及法律对4名被告人作出公正的判决。被告人陈建虎对公诉机关指控其系中晟恒融公司的董事长无异议，但辩称其与盛某某是合伙经营公司，有事两人商量，盛是负责公司的财务及日常管理，且比其早进入公司，其负责对外谈项目，领取每月1万元的固定工资。被告人陈建虎的辩护人提出如下辩护意见：1、陈建虎当庭如实交代了其系中晟恒融公司的董事长并与盛某某合伙经营公司的事实，应认定其认罪、悔罪；2、本案中非法吸收公众存款的金额为1.14余亿元，造成实际损失4000余万元，故社会危害性不大；3、很多集资参与人有续投的情况；4、陈建虎系初犯。综上，建议法庭对陈建虎从轻处罚。被告人盛某某及其辩护人对公诉机关指控的基本事实、证据及定性均无异议，被告人盛某某提出其与陈建虎并非合伙关系，公司的决定权在陈建虎处。被告人盛某某的辩护人提出如下辩护意见：1、盛某某与陈建虎并非合伙关系，公司的决策权在陈建虎处；2、本案系单位犯罪；3、盛某某仅是负责公司的财务部门，没有直接参与非法吸收公众存款，作用较小，系从犯；4、盛某某有自首情节，配合司法机关办案，真诚悔过；5、盛某某系初犯，且其除了工资没有得到任何利益。综上，建议法庭对盛某某减轻处罚并适用缓刑。被告人谢某某及其辩护人对公诉机关指控的基本事实、证据及定性均无异议。被告人谢某某请求法庭给其一次改过自新的机会，对其减轻处罚。被告人谢某某的辩护人提出如下辩护意见：1、谢某某有自首情节且有立功表现；2、谢某某在本案中起了次要、辅助的作用，系从犯；3、谢某某犯罪金额的认定大多基于其运营总监和董事长助理的身份，但其收入除工资外没有任何分红和物质奖励；4、谢某某系初犯，其还借款51万余元给公司未得到偿还；5、本案涉案金额中有续投部分，且有集资参与人也是业务员的情况。综上，建议法庭对谢某某减轻处罚。被告人胡某某及其辩护人对公诉机关指控的基本事实、证据及定性均无异议。被告人胡某某提出其系初犯，在本案中所起作用较小，且集资参与人王某2等人的金额不应计入其犯罪金额，请求法庭对其减轻处罚。被告人胡某某的辩护人提出如下辩护意见：1、胡某某作为运营总监，没有维护大客户的职责，故集资参与人陈某1、李某1、王某2的金额不应计入胡某某的犯罪金额；2、本案系单位犯罪，胡某某系从犯，依法应当减轻处罚；3、胡某某有自首情节；4、胡某某系初犯，业绩相对较少，主观恶性较小，犯罪情节较轻；5、胡某某仅有劳动报酬13万余元，还借款给公司10.1万元；6、胡某某认罪、认罚。综上，建议法庭对胡某某减轻处罚并适用缓刑。经审理查明，中晟恒融公司原名上海诚玥建材有限公司，住所地上海市奉贤区庄行镇庄技路ＸＸＸ号ＸＸＸ室，2009年5月20日注册成立，2014年10月31日更名为中晟恒融公司，法定代表人黄某（另行处理），2015年10月31日变更法定代表人为邓某（另行处理），租借本市四川中路ＸＸＸ号ＸＸＸ层ＸＸＸ-ＸＸＸ室作为办公场所，经营范围为金融信息服务（金融业务除外）、资产管理、证券资讯（不得从事金融、证券、保险业务）、投资信息咨询（除经纪）、财务咨询（不得从事代理记账）等。被告人陈建虎作为中晟恒融公司的董事长、经营负责人，于2014年11月招聘被告人盛某某担任公司的总经理，负责公司的日常事务及财务部门的管理，并伙同被告人谢某某、胡某某，以公司的名义对外募集资金。其中，谢某某于2015年6月至2016年9月间先后担任营销总监、运营总监和董事长助理，除了招募胡某某等人组团入职外，还根据陈建虎的指令，负责董事会事务执行、借款抵押物的接收、审核等事务。胡某某于2015年6月至2016年9月间先后担任营销总监、运营总监，除了自行发展客户为公司募集资金之外，还负责招募业务员、对营销团队开展业务指导、业绩考核等公司的管理工作。2014年12月至2016年10月间，中晟恒融公司在陈建虎、盛某某的负责管理下，在未经依法批准从事相关金融业务的情况下，采用发放宣传单、随机拨打电话、召开产品说明会、组织集资参与人到瑞安考察或口口相传等方式，向社会不特定公众宣传公司的投资项目，并签订《债权转让之服务协议》、《资产购买协议》，以7.8%至25%不等的固定年化收益率和现金红包为诱饵，承诺到期还本付息，吸引社会不特定公众以存款方式进行投资，所吸收存款均通过公司账户以及邓某、黄某、周雄等个人账户收取，并由盛某某指示财务部门以转账等方式定期向集资参与人支付投资本息。被告人谢某某、胡某某于2016年11月28日、被告人盛某某于2017年4月17日接电话通知后，分别主动至公安机关自首。其中，被告人胡某某系接到谢某某电话通知后，主动至公安机关自首。公安机关经侦查于2017年4月11日在沈海高速（沪浙）进入上海方向的检查站，将被告人陈建虎抓获归案。经上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定，被告人陈建虎、盛某某所在的中晟恒融公司共计与艾某等299名集资参与人签订831份协议，募集资金合同金额共计1.14余亿元，造成实际损失4500余万元。被告人谢某某在其担任公司营销总监、运营总监、董事长助理期间吸收社会不特定公众存款合同金额共计8900余万元；被告人胡某某在其担任公司营销总监、运营总监期间吸收社会不特定公众存款合同金额共计4300余万元。上述事实，有中晟恒融公司的企业工商登记资料、营业执照、劳动合同、人事任命令等书证材料；《房屋租赁合同》、《久事商务大厦合同变更协议》；证人马某某、张某1、应某、付某分别所作关于其公司的组织架构，公司的老板是陈建虎，其在公司的财务部门工作，该部门由盛某某负责，公司通过招募的业务员向社会不特定公众非法吸收存款及投资款的收支等情况的书面证言；证人邹某关于公司的老板是陈建虎，被告人盛某某、谢某某、胡某某的任职情况，公司向社会不特定公众非法吸收存款等情况的书面证言及对陈建虎的辨认笔录；证人邓某关于中晟恒融公司经营情况的书面证言；证人顾某某、张某2、沈某某、曹某、何某某分别所作关于其公司的老板是陈建虎，公司向社会不特定公众非法吸收存款流程等情况的书面证言；证人陈某某关于其作为温州金潮房地产开发有限公司的法人，曾以公司的名义与中晟恒融公司签订过借款协议，但实际协议未履行的书面证言及鑫瑞嘉园房产资料；吴某1、陈某1、龚某等集资参与人分别所作关于中晟恒融公司的业务员采用随机拨打电话等方式，以高额年化收益率为诱饵，通过ＰＯＳ机刷卡或者转账的方式向其吸收存款情况的书面证言、辨认笔录；中晟恒融公司账户明细；邓某、黄某、郑某等人的银行账户明细；深圳瑞银信息技术有限公司、中汇电子支付有限公司、乐富支付有限公司上海分公司出具的ＰＯＳ机交易明细；涉案借款合同、收据、汇款凭证、转账凭证、收款确认书等书证材料；上海公信会计师事务所有限公司司法鉴定意见书；公安机关出具的到案情况；被告人陈建虎、盛某某、谢某某、胡某某的供述等经庭审举证、质证的证据证实，应予认定。关于被告人陈建虎的辩护人所作陈建虎有当庭认罪、悔罪表现的辩护意见，经查，陈建虎虽交代了其系中晟恒融公司的董事长，但辩称其系与盛某某合伙经营公司，而相关证人证言及被告人盛某某、谢某某、胡某某的供述相互印证，陈建虎系中晟恒融公司的实际经营负责人，对公司的各项事务有决策权，可见，陈建虎当庭供述仍为避重就轻，故陈建虎辩护人的该节辩护意见缺乏事实依据，不予采纳。关于被告人胡某某的辩护人所作胡某某作为运营总监，没有维护大客户的职责，故集资参与人陈某1、李某1、王某2的金额不应计入胡某某犯罪金额的辩护意见，经查，相关证人证言、各被告人的供述及书证材料能相互印证，胡某某接替谢某某代理并履行运营部运营总监一职后，负责对公司的营销团队开展业务指导、业绩考核等营销事务管理工作，故其在该任职期间公司所非法吸收的金额应作为其犯罪金额予以认定，而胡某某辩护人的该节辩护意见缺乏事实依据，不予采纳。关于被告人盛某某、谢某某的辩护人所作涉案金额中存有续投部分的辩护意见，经查，中晟恒融公司在集资参与人的投资资金到期后继续予以吸收的行为系其再次实施的犯罪行为，所吸收的金额应作为犯罪金额累计计算，故辩护人的该节辩护意见缺乏事实、法律依据，不予采纳本院认为，被告人陈建虎、盛某某、谢某某、胡某某分别作为中晟恒融公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员，为公司非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实清楚，证据确实充分，指控的罪名成立，本院予以确认，应依法对被告人陈建虎、盛某某、谢某某、胡某某予以刑事处罚。本案系共同犯罪。关于被告人盛某某、谢某某、胡某某的辩护人所作3名被告人系从犯的辩护意见，经查，现有证据证实，被告人盛某某、谢某某、胡某某作为中晟恒融公司的高级管理人员，在公司非法吸收公众存款的犯罪中均起了主要作用，而非次要、辅助的作用，故辩护人的该节辩护意见缺乏事实、法律依据，不予采纳。被告人盛某某、谢某某、胡某某系自首，依法可以从轻处罚。被告人谢某某到案后，协助司法机关通知被告人胡某某投案，有立功表现，依法可以从轻处罚。另根据被告人盛某某、胡某某在本案中的犯罪事实、情节等不宜适用缓刑，故对被告人谢某某辩护人所提的减轻处罚、被告人盛某某、胡某某辩护人所提的减轻处罚并适用缓刑的辩护意见均不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第三十条、第三十一条、第二十五条第一款、第六十七条第一款、第六十八条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人陈建虎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月11日起至2022年10月10日止；罚金自本判决生效后第二日起十日内缴纳。）二、被告人盛某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年4月17日起至2021年4月16日止；罚金自本判决生效后第二日起十日内缴纳。）三、被告人谢某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月28日起至2019年11月27日止；罚金自本判决生效后第二日起十日内缴纳。）四、被告人胡某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月28日起至2019年11月27日止；罚金自本判决生效后第二日起十日内缴纳。）五、违法所得的一切财物予以追缴后按比例发还集资参与人，不足部分责令继续退赔并按照同等原则分别发还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份审判长吴明峰审判员邱纯杰人民陪审员徐红富二〇一八年八月六日书记员周洁琼

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



公司、企业、事业单位、机关、团体实施的危害社会的行为，法律规定为单位犯罪的，应当负刑事责任。



单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 陈建虎
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑五年六个月
name: 盛某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑四年
name: 谢某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 胡某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年