案例一：
经审理查明，被告人杨某仁系保靖县农村信用合作社水银分社主任，从2008年至2011年期间，明知他人冒名申请贷款或者对贷款申请人、贷款用途、诚信、还款能力等不作严格审查，而予以签批贷款，现造成多笔贷款无法追回。其中，给彭某万以彭某兵、向某金的名义发放贷款50万元，给黄某蓉以彭某文、彭某贤的名义发放贷款50万元，给彭某芬以彭某芬、伊某凤、彭某芝、彭某华的名义发放贷款20万元，给彭某应以方某阳、向某秀、张某的名义发放贷款15万元，给向某杰以叶某发、谢某的名义发放贷款6.98万元，给彭某某以彭某玉、龙某花的名义贷款5.9万元，给王某顺等7人发放贷款35万元，给龙某利以田某甲的名义发放贷款3万元，给刘某以向某成，向某军的名义发放贷款3万元，给李某松以李某松、周某贵、田某国的名义发放贷款3万元。以上贷款共计191.88万元，彭某贤的25万元本金已归还，田某甲本金还剩下7000元，其余人的贷款均未偿还。另外，杨某仁利用他人身份信息到水银信用社贷款自用（投资泸溪水泥厂和自家建房），其中利用刘某红的名义贷款25万元，利用肖某珍的名义贷款20万元，利用龙某晴的名义贷款5万元，利用彭某益的名义贷款5万元，利用张某发、许某春的名义各贷款3万元，利用向某兴的名义贷款4.5万元，共计65.5万元，现在仍然未归还。

案例一相关法律条文：
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。



公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为，在提起公诉前将挪用的资金退还的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以减轻或者免除处罚。



国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的，是挪用公款罪，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上有期徒刑。挪用公款数额巨大不退还的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
挪用用于救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物归个人使用的，从重处罚。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。




案例一判决结果：
name: 杨某仁
crime: 违法发放贷款罪
挪用资金罪
sentence: 有期徒刑三年四个月

案例二：
宁某违法发放贷款罪一审刑事判决书湖北省松滋市人民法院刑事判决书（2016）鄂1087刑初186号：松滋市人民检察院以鄂松检刑诉〔2016〕176号起诉书指控被告人宁某犯违法发放贷款罪，于2016年11月18日向本院提起公诉。本院于同年11月21日立案，并依法组成合议庭，于2016年12月6日公开开庭审理了本案。松滋市人民检察院指派检察员时松出庭支持公诉，被告人宁某到庭参加诉讼。现已审理终结经审理查明，2008年3月至2009年12月期间，时任松滋市信用合作联社下属的新江口镇信用社信贷员的被告人宁某，受陈某甲（另案处理）等人所托，违反国家规定，在发放贷款之前未履行或未认真履行对农户贷款信用实地核查、贷前调查、贷中审查、评估，先后为不符合贷款条件的陈某甲、李某、彭某、徐某甲、张某、郑某等人发放贷款。具体事实如下：1.2008年3月至2009年12月，被告人宁某明知陈某甲冒用吴某、陈某、毛某等21人的名义，向新江口镇信用社申请贷款时，仍违规为其发放贷款21笔，共计金额61万元。2.2009年3月，被告人宁某明知李某冒用覃某、李某甲名义，向新江口镇信用社申请贷款时，仍违规为其发放贷款3笔，共计金额6万元。3.2008年12月至2009年6月，被告人宁某明知彭某冒用冉某、张某甲等7人名义，向新江口镇信用社申请贷款时，仍违规为彭某发放贷款7笔，共计金额21万元。4.2009年3月，被告人宁某明知徐某甲冒用陈某乙、陈某丙名义，向新江口镇信用社贷款时，仍违规为其发放贷款3笔，共计金额6万元。5.2008年3月至2009年12月，被告人宁某明知郑中旭冒用杨某丙、杨某乙、吴某甲、李某乙名义，向新江口镇信用社申请贷款时，仍违规为其发放贷款5笔，共计金额15万元。6.2009年5月，被告人宁某明知张某乙冒用赵某、钟某甲、黄某、钟某乙名义，向新江口镇信用社贷款时，仍违规为其发放贷款4笔，共计金额12万元。上述六组贷款均由时任松滋市信用合作联社下属的新江口镇信用社的负责人审批后，由时任松滋市信用合作联社下属的新江口镇信用社信贷员的被告人宁某办理手续发放，共违法发放贷款计120万元。截止2016年10月20日，尚有72万元贷款逾期未收回。2016年6月16日，被告人宁某向松滋市公安局自动报案，并供述了上述事实。同时查明，2011年9月13日，松滋市信用合作联社更名为湖北松滋农村商业银行股份有限公司；2011年11月2日，湖北松滋农村商业银行股份有限公司解除了被告人宁某的劳动合同。上述事实，被告人宁某在开庭审理过程中无异议，且有：1.扣押被告人保存的私人印章32枚、信用社福卡8张、借款凭证13份、还款凭证114份等物证；2.户籍证明、劳动合同书、违规贷款明细表、借款凭证、取款凭证、相关情况说明、鄂银监复［2011］359号、营业执照、松农银发［2011］25号文件等书证；3.证人李某、彭某、徐某甲、吴某、毛某、严某、陈某、刘某、徐某乙、杨某甲、万某、杨某乙、杨某丙、付某、许某、谢某、张某等人的证言；4.宁某责任贷款的审计报告；5.被告人宁某的供述与辩解本院认为，被告人宁某身为金融机构的工作人员，履行发放贷款的职务过程中，被赋予了一定的职责和权限；在具体发放贷款时，虽有所在金融机构的负责人必须的审批程序，但被告人履行放贷的职务行为仍是金融机构发放贷款的必经程序；被告人明知贷款人与实际用款人不一致，仍违反国家规定发放贷款，数额巨大，造成重大损失，其行为已构成违法发放贷款罪，应“处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。”公诉机关指控的罪名成立。案发后，被告人宁某尚能自动投案，如实供述其犯罪事实，系自首，依法可以从轻处罚。审理中，被告人宁某自愿认罪，亦可酌情从轻处罚。根据本案被告人的犯罪事实、情节，依照《中华人民共和国刑法》第一百八十六条第一款、第六十七条第一款之规定，判决如下被告人宁某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金一万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年6月16日起至2017年1月15日止；罚金限于判决生效后十日内缴纳。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省荆州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长吴旭东人民陪审员覃兵人民陪审员王进国二〇一七年一月九日书记员罗庆华

案例二相关法律条文：
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。




案例二判决结果：
name: 宁某
crime: 违法发放贷款罪
sentence: 有期徒刑七个月