案例一：
安徽省铜陵市铜官区人民检察院指控：1、被告人吴正国利用职务便利，挪用铜陵市宝山房地产开发有限责任公司政府回购款偿还个人债务285万元，至一审判决时不能退还；2、被告人吴正国有合法的工资、奖金等收入，对人民法院的三份生效判决有能力执行，而采取转移、隐匿财产、使用她人银行卡等方式拒不执行。并当庭提交了相关证据材料，认为被告人的行为应当以挪用资金罪、拒不执行判决、裁定罪追究刑事责任。提请本院依法判处。被告人吴正国辩称，起诉书指控285万元资金的使用方向是真实的，公司是私营企业，其作为董事长、财务主要管理人需要对公司资金统筹使用，自己有调剂使用的弹性，285万元只是其个人融资用于生产经营活动中资金的一部分归还，不是挪用；未履行法院判决是因为没有履行能力，前二个案件对象主体是同一个人，经协商达成一致意见。第三个案件自己是连带责任人，对这个案件关注度不够，所以没有处理。辩护人认为，本案三次挪用行为可理解为拆借关系，吴正国个人有为宝山公司融资、垫资的事实；指控拒不执行判决、裁定的三起案件在案发前已与执行申请人达成执行和解协议，且一起案件中吴正国承担的是连带责任。如果认定吴正国构成犯罪，也是事出有因，情节显著轻微，危害不大，建议对吴正国从轻、减轻或免于刑事处罚。经审理查明：一、挪用资金事实2012年3月12日，铜陵华亚房地产开发有限公司（以下简称“华亚公司”）以4600万元价格取得铜土储字［2011］60号地块土地使用权。2013年3月18日，华亚公司与原铜陵市狮子山区人民政府签订《联盟二期回购房源确认协议书》，约定该地块的开发建设单位为华亚公司，政府支付回购款2.09661亿元。2013年4月25日，华亚公司与铜陵市宝山房地产开发有限责任公司（以下简称“宝山公司”）签订《联合开发协议》约定，双方联合开发“家兴隆小区”（联盟二期），签订协议之前华亚公司为该项目支出的各项费用及本项目全部土地款及土地证办理费用均由华亚公司承担并作为华亚公司在该项目上的投资，协议签订后的全部投资及费用由宝山公司承担；宝山公司给付华亚公司1亿元整（含华亚公司的土地投资在内），自合同签订之日起15日内支付2000万元，余款8000万元三个月内付清；其余全部盈利或亏损均由宝山公司享有或负担；宝山公司可利用该项目资源进行融资，不能超过六千万，由华亚公司监督使用。由于搬迁问题工程延期至2014年10月开工，房屋竣工时间延期至2016年6月30日。为便于工程建设，经华亚公司同意吴正国刻制华亚公司联盟二期项目部印章对外使用。2016年11月20日，华亚公司与宝山公司在2013年4月25日签订的联合开发协议基础上达成补充协议，该协议确认：因本开发项目宝山公司欠华亚公司1个多亿，华亚公司已多支付2000多万元；现因宝山公司资金困难，向华亚公司借款2000万元，宝山公司不得再以任何事由，再向华亚公司借款或者请求华亚公司再出资，宝山公司保证将该2000万元全部用于家兴隆小区项目的建设，不得挪作它用，否则应承担一切法律后果。在联盟二期项目建设期间，吴正国挪用该项目建设资金政府回购款285万元归其个人使用，至一审判决时不能退还：1、2013年11月22日，铜陵市宝山建筑有限责任公司（以下简称“宝山建筑公司”）从铜陵县金洋小额贷款有限公司（以下简称“金洋公司”）借款500万元，借期4个月，按月利率18%计息。2015年4月27日，吴正国从裴某处借款5420188元分两笔转到金洋公司账户。2014年8月29日，吴正国从裴某处借款95万元（借条金额为100万元）。到账当日，吴正国转账46万元到姜某账户，转账48万元到王务云账户。上述借款与联盟二期项目工程建设无关。2015年3月至2016年2月，裴某收到吴正国挪用的联盟二期项目部资金145万元作为部分还款。2、2009年至2016年期间，吴正国与铜陵市八宝房地产开发有限责任公司（以下简称“八宝公司”）朱锦武合作开发立新誉馨广场项目。2016年底，吴正国以140万元的价格购买朱锦武在八宝公司的股权。2017年2月7日，吴正国通过夏某账户将联盟二期项目部资金转账120万元到朱锦武账户作为股权转让费。3、2012年普济圩农场危房改造工程招标，周某2建筑施工团队挂靠宝山建筑公司中标,当年年底，周某2通过宝山建筑公司缴纳保证金50万元，此后周某2多次要求宝山建筑公司及吴正国退还50万元保证金。2017年2月6日，吴正国挪用联盟二期项目资金20万元退还周某2部分保证金。二、拒不执行判决、裁定事实被告人吴正国有合法的工资、奖金等收入，对人民法院的生效判决有能力执行，而采取转移、隐匿财产、使用他人银行卡等方式拒不执行：1、原铜陵市狮子山区人民法院于2014年9月1日作出（2014）狮民二初字第00160号民事判决书，判决被告吴正国、姜某（吴正国妻子）于该判决生效之日起十日内返还原告铜陵市汇融小额贷款有限公司（以下简称“汇融小贷公司”）借款100万元，支付借款利息3000元及逾期利息。该判决于2014年9月16日发生法律效力。原铜陵市狮子山区人民法院于2015年9月18日向吴正国、姜某（徐琳玲代收）送达了该案执行通知书、风险提示、财产申报表、报告财产令等法律文书。吴正国未向该院申报其财产情况。2、原铜陵市狮子山区人民法院于2014年10月30日作出（2014）狮民二初字第00162号民事判决书，判决被告姜某、吴正国于该判决生效之日起十日内返还原告汇融小贷公司借款250万元，并支付利息。该判决于2014年11月14日发生法律效力。原铜陵市狮子山区人民法院于2015年11月20日向姜某、吴正国送达了该案执行通知书、风险提示、财产申报表、报告财产令等法律文书。吴正国未向该院申报其财产情况。3、原铜陵市狮子山区人民法院于2015年3月30日作出（2014）狮民二初字第00541号民事判决书，判决被告姜某、吴正国、康健、丁小红、蒋叶凤、铜陵福盛汽车销售服务有限公司于该判决生效之日起十日内支付原告铜陵市通源融资担保有限公司（以下简称“通源融资担保公司”）违约金（以1330521.70元为基数，从2015年3月30日起至清偿之日按日万分之五计付）。该判决于2015年4月14日发生法律效力。原铜陵市狮子山区人民法院于2017年5月4日向姜某、吴正国送达了该案执行通知书、风险提示、财产申报表、报告财产令等法律文书。吴正国未向该院申报其财产情况。在吴正国、姜某、宝山公司银行账户相继被法院查封、冻结后，吴正国以姜某名义注册了铜陵天佑实业有限责任公司（以下简称“天佑公司”）用于宝山公司资金往来，借用夏某身份信息开立银行卡作为其日常使用，以此隐匿、转移财产逃避法院执行。2018年8月19日八宝公司与汇融小贷公司达成以房抵债协议，以八宝公司誉馨广场的部分房屋抵偿吴正国等人及公司欠汇融小贷公司债务，在房屋办理到汇融小贷公司指定人名下后，双方在法院执行的上述债权债务关系终结，但该和解协议是否能够履行需待至2019年12底才能确定；同年9月28日（案发后），吴正国与通源融资担保公司达成和解协议，约定吴正国于2019年3月起每月归还通源融资担保公司20万元直至还清为止。但该和解协议吴正国未能履行。

案例一相关法律条文：
公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为，在提起公诉前将挪用的资金退还的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以减轻或者免除处罚。



对人民法院的判决、裁定有能力执行而拒不执行，情节严重的，处三年以下有期徒刑、拘役或者罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 吴正国
crime: 挪用资金罪
拒不履行判决、裁定罪
sentence: 有期徒刑二年六个月

案例二：
杨百林诈骗一案一审刑事判决书陕西省延安市中级人民法院刑事判决书（2016）陕06刑初30号：陕西省延安市人民检察院以延检诉发刑诉（2016）17号起诉书指控被告人杨百林犯诈骗罪，于2016年5月5日向本院提起公诉。本院受理后依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。陕西省延安市人民检察院指派检察员马国霞出庭支持公诉，被告人杨百林及其辩护人陈志平、王小庆到庭参加诉讼。现已审理终结陕西省延安市人民检察院指控，自2012年8月17日起，被告人杨百林及其儿子杨某丙、杨某乙（均另案处理）以项目开发需要投入启动资金为由多次向被害人贾某某连续借款。从2013年3月1日至2014年7月2日，被告人杨百林隐瞒其公司在富县、高陵的城改项目未立项且停滞未启动，其公司在富县农行的巨额贷款已到期需偿还，与辛静、郑成香及宝塔区治平小额贷款公司的借款已发生诉讼纠纷等事实，继续以房地产开发需要资金周转为由，向被害人贾某某连续借款9笔15次计1亿元，所借款项除用于偿还前期借款利息外大部分被其随意挥霍。2014年9月份之后，因贾某某不愿意再给杨百林继续借款，杨百林随即停止支付利息。后经贾某某及杨百林的担保人吕某某、曹某等人多次索要，2014年9月24日杨百林与贾某某达成《房屋买卖合同》，约定将其公司所有的西安市高陵县鹿苑镇文卫路、东方红东路部分商铺出卖给贾某某抵债，后在签字过程中，杨百林、杨某丙、杨某乙当场将该合同撕毁。又经多次协商后，杨百林于2015年1月23日与贾某某之妻白彦梅达成了《房地产买卖契约》，约定将其位于富县北教场火车南路开发小区的“杨林大酒店”过户到白彦梅名下抵债，但在白彦梅过户之前杨百林单方悔约并私自将该酒店拆除。至2015年1月31日杜某某、吕某某、曹某等人在长安医院向杨百林索要借款后，贾某某及杨百林借款担保人再未联系到杨百林、杨某丙、杨某乙。在索要未果且无法联系的情况下，贾某某于2015年2月11日向延安市仲裁委员会提请仲裁。2015年2月16日杨百林随即委托其律师向贾某某发出律师函，称其欲以最快速度和合理价格变卖资产偿还借款，避免冗长的法律程序。但经贾某某查询后发现，2015年2月27日，被告人杨百林为了逃避债务已将其持有的陕西杨林房地产开发有限公司持96.8%股份全部转让与无购买能力的姜某、程某某、白某某。后贾某某联系杨百林借款担保人要求偿还借款，2015年3月3日陕西杨林集团有限公司将其富县杨林加油站、富县杨林水泥厂转让偿还由杨怀应担保的500万元。担保人加某某在无法联系到杨百林情况下，代杨百林偿还由其担保的600万元借款，至此杨百林共欠贾某某8900万元本金未还。从案发至今，杨百林及其亲属再未给贾某某偿还任何本金及利息。2015年2月27日，中国农业银行股份有限公司富县支行出具（富）农银催通知单（2015）1号通知书，要求延安杨林集团有限公司清偿所贷款本金7911520.83元，利息27294981.93元，本息共计35206502.76元。杨百林向辛静等人借款490万元，已经陕西省高陵县人民法院裁定将该公司在高陵县高交路综合用房、高陵县鹿景路杨林地产第三期二层办公楼、高陵县鹿祥路杨林一期Ｂ房11间、高陵县文卫路延伸馨苑春天小区Ａ段商铺予以查封，并责令杨林房地产公司履行义务。陕西杨林房地产开发有限公司向延安市宝塔区治平小额贷款有限公司三次贷款2000万元，经延安市中级人民法院调解，由杨某丙将其经营的富县杨林李家沟机砖厂厂房土地使用权抵押与治平小额贷款有限公司，杨百林将其所有的西安海博广场878平方米办公楼原件和购房票据交与治平公司持有，杨百林不再对该房屋设置其他他项权利，不处分该房产，借款本金于2016年6月底前按月归还。被告人杨百林从贾某某处借款9笔15次的具体情况如下：1、500万元借款2013年3月1日，由吕某某担保，被告人杨百林以周转金为由向贾某某借款500万元，约定期限1年，利息3分，到期日为2014年2月29日。2014年3月1日，由吕某某担保，被告人杨百林、杨某丙、杨某乙以周转金为由向贾某某借款500万元，约定期限1年，利息3分，到期日为2015年2月28日。2、600万元借款2013年3月26日，由何永平担保，被告人杨百林、杨某丙、杨某乙以周转金为由向贾某某借款600万元，约定期限1年，利息3分，到期日为2014年3月25日。2014年3月26日，由加某某担保，被告人杨百林、杨某丙、杨某乙以周转金为由向贾某某借款600万元，约定期限1年，利息3分，到期日为2015年3月25日。3、700万元借款2013年7月3日，由吕某某担保，被告人杨百林、杨某丙、杨某乙以工程周转为由向贾某某借款700万元，约定期限1年，利息3分，到期日为2014年7月2日。2014年7月3日，由吕某某担保，被告人杨百林、杨某丙、杨某乙以周转金为由向贾某某借款700万元，约定期限1年，利息3分，到期日为2015年7月2日。4、700万元借款2013年7月16日，由许某某担保，被告人杨百林、杨某丙、杨某乙向贾某某借款700万元，约定期限1年，利息3分，到期日为2014年7月15日。2014年7月16日，由许某某担保，被告人杨百林、杨某丙、杨某乙向贾某某借款700万元，约定期限1年，利息3分，到期日为2015年7月15日。5、500万元借款2013年7月17日，由许某某担保，被告人杨百林、杨某丙、杨某乙以周转金为由向贾某某借款500万元，约定期限1年，利息3分，到期日为2014年7月16日。2014年7月17日，由许某某担保，被告人杨百林、杨某丙、杨某乙以工程周转为由向贾某某借款500万元，约定期限1年，利息3分，到期日为2015年7月16日。6、4000万元借款2013年8月6日，由吕某某担保，被告人杨百林、杨某丙、杨某乙以工程周转为由向贾某某借款4000万元，约定期限18月，利息3分，到期日为2015年2月5日。7、1500万元借款2013年8月15日，由许某某担保，被告人杨百林、杨某丙、杨某乙以工程周转为由向贾某某借款1500万元，约定期限1年，利息3分，到期日为2014年814日。2014年8月15日，由许某某担保，被告人杨百林、杨某丙、杨某乙以工程周转为由向贾某某借款1500万元，约定期限1年，利息3分，到期日为2015年8月14日。8、500万元借款2014年3月1日，由杨某甲担保，被告人杨百林、杨某丙、杨某乙以周转为由向贾某某借款500万元，约定期限1年，利息3分，到期日为2015年2月28日。9、1000万元借款2014年7月2日，由曹某担保，吕某某以房地产为由向贾某某借款1000万元，约定期限1年，利息3分，到期日为2015年7月1日。2014年12月26日，被告人杨百林在隐瞒其公司上述事实的情况下又与李某某的延安圣昌建筑工程有限公司签订了《框架协议书》，并收取李某某150万元工程保证金用于个人挥霍。为了证明上述事实，公诉机关当庭出示了被害人贾某某、李某某的陈述、证人证言、书证等证据。被告人杨百林对被指控的事实亦予以供认。故依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，指控被告人杨百林犯诈骗罪，请求依法惩处。庭审中，被告人杨百林对起诉书指控的犯罪事实未提出异议，但辩解认为自己不构成犯罪。被告人杨百林的辩护人陈志平、王小庆的辩护意见认为，被告人杨百林不具有以非法占有为目的，骗取他人财物不予清偿的主观故意，没有虚构或者隐瞒富县项目、西安高陵项目、西安韩家湾项目等存在的客观事实，从2012年8月17日起至2014年7月3日止，被告人杨百林共借贷被害人贾某某19笔贷款，已偿还了13笔贷款本息，未偿还的6笔贷款计7900万元属于合法民间借贷行为，现已由延安市仲裁委进行审理，杨百林及其公司的资产足以偿还被害人的债务。因此，起诉书指控被告人杨百林以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒事实真相骗取被害人钱财的行为构成诈骗罪的罪名不能成立，应判决被告人杨百林无罪。经审理查明一、被告人杨百林与其儿子杨某丙、杨某乙依法登记成立了陕西杨林房地产开发有限公司，杨百林为陕西杨林房地产开发有限公司的法定代表人。其中，杨百林占96.8%的股份，杨某丙、杨某乙分别占1.6%的股份。陕西杨林房地产开发有限公司法定代表人杨百林为了在西安、高陵、富县等进行地房地产开发、修建工程项目，分别成立相应的西安杨林公司、高陵杨林公司、延安杨林公司进行房地产开发。被告人杨百林公司的西安韩家湾工程项目是陕西杨林房地产开发有限公司（简称杨林公司）和广西隆源房地产开发有限公司（简称广西隆源公司）合资、合作开发，合作公司名称为西安杨林房地产开发有限公司（简称西安公司），法定代理人为郑成香。该工程项目在修建过程中，广西隆源公司和杨林公司发生纠纷后经一、二审判决，后双方达成执行和解协议，现杨林公司在位于ＤＫ5地块2号楼中有约3600平方米住宅面积、在ＤＫ5地块1号楼1-2层由东向西有1000平方米的商业面积。被告人杨百林公司的高陵工程项目是在2001年至2011年完成的。杨百林及其公司在高陵现有的酒店、商铺除部分被依法查封扣押外，其他抵押于富县农行贷款本金7911520.83元，利息27294981.93元，本息共计35206502.76元。2012年4月26日，杨百林与高陵县统筹城乡发展工作领导小组办公室签订了高陵县鹿苑镇高家村改造建设合作协议书，由杨百林分期对高家村约1438.12亩进行整村改造；该工程项目现有待于开发建设。被告人杨百林公司的富县工程项目是富县人民政府于2013年4月8日在西部贸易洽谈会上与陕西杨林房地产开发有限公司签订了招商引资项目协议书，确定由陕西杨林房地产开发有限公司在富县北教场杨林小区（包括被拆除原“杨林酒店”）、210国道旁杨林砖厂、杨林预制厂三处占地约292亩、建设面积计89万平方米、总投资20亿元人民币的杨林国际城综合体（即杨林国际城项目后变更为飞腾国际商住小区）、创泰新城及祥泰尚城高端住宅社区。协议第四条规定，甲方即富县人民政府为乙方即陕西杨林房地产开发有限公司在项目建设前期及建设过程中办理相关手续给予协调。从2013年4月18日起，富县规划委员会等对该工程项目进行了备案并开始具体实施。2013年10月28日，贾某某作为嘉宾应邀参加了该工程项目的开工典礼，后该工程项目边拆边建边办相关手续，于2016年12月8日前相继办理了该工程项目的建筑工程施工许可证、商品房预（销）售许可证、建设用地规划许可证、建设项目选址意见书、建设工程规划许可证。被告人杨百林作为陕西杨林房地产开发有限公司的法定代表人，以陕西杨林公司名下的房地产项目需要资金周转为由，通过其公司副总吕某某介绍与贾某某相识，后经协商、考察，在担保人担保的情况下，多次以月息0.03元的利息向贾某某借款。从2012年8月17日起至2014年7月2日止，被告人杨百林及其儿子杨某丙、杨某乙或以吕某某名义，以工程周转为由共向贾某某和贾某某经营的延安市宝塔区博城小额贷款公司借款19笔，共计1.75亿元。所借款项主要用于工程周转、清偿借、贷款本息。其中杨百林及其儿子杨某丙、杨某乙已还清12笔，共计8600万元本金，支付利息3193.5万元；未还本金6笔，共计7900万元,但已支付利息2046万元，总计支付利息5239.5万元。2014年9月份之后，因贾某某不愿意再给杨百林继续借款，杨百林随即停止向贾某某还本付息。后经贾某某及杨百林的担保人吕某某、曹某等人多次索要，2014年9月24日杨百林与贾某某达成《房屋买卖合同》，约定将其公司所有的西安市高陵县鹿苑镇文卫路、东方红东路部分商铺转让给贾某某抵债，后在签字过程中，因以商铺抵偿债务的数额未达成共识，杨百林、杨某丙、杨某乙当场将该合同撕毁，现该商铺已被依法查封扣押。后又经多次协商，杨百林于2015年1月23日与贾某某之妻白彦梅达成了《房地产买卖契约》，约定将杨百林位于富县北教场火车南路开发小区的“杨林大酒店”过户到白彦梅名下抵债，但在白彦梅过户之前，双方又因抵偿债务的数额产生分歧，杨百林自行将该酒店拆除并进行重新改建。双方就债务问题多次协商无果后，贾某某于2015年2月11日向延安市仲裁委员会提请仲裁。2015年2月16日杨百林随委托其律师向贾某某发出律师函，称其欲以最快速度和合理价格变卖资产偿还借款，避免冗长的法律程序。2015年2月27日，被告人杨百林将其持有的陕西杨林房地产开发有限公司持96.8%股份全部转让与其公司原员工姜某、程某某、白某某，后因姜某、程某某、白某某三人未能按时支付购买股份款项而无法生效，现该股份仍由杨百林持有。贾某某联系杨百林借款担保人要求偿还借款，2015年3月3日陕西杨林集团有限公司将其富县杨林加油站、富县杨林水泥厂转让偿还由杨怀应担保的500万元。担保人加某某在无法联系到杨百林情况下，代杨百林偿还由其担保的600万元借款。2015年3月12日，贾某某认为杨百林有转移资产，逃避债务的嫌疑，随即向公安报案。上述事实由公诉机关出示并经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1、报案材料证明，2015年3月4日贾某某向延安市公安局宝塔分局报称杨百林多次骗取其1亿元，要求追究刑事责任。2、被害人贾某某陈述，2012年8月通过朋友认识了杨百林，杨告诉他是搞房地产开发，他经了解杨确实有几块地，而且每次借款的时候，杨百林都说是在西安、高陵、富县搞开发搞开发，借款是用在项目上，并说项目已经启动了，马上就有资金回笼，他信以为真，所以就贷款给杨。最初杨百林很有信誉度，还利息准时，而且到还款期也能主动还款，就这样在他这里获得了他的信任，从2013年开始借款数目越来越多，而且也越来越大，截止2014年9月份开始终止还利息。2015年2月份起只接电话，而且杨父子三人都避而不见，到现在为止，杨的两个儿子手机都无法联系，截止现在共欠9500万元借款。3、证人杜某某证言证明，杨百林从贾某某处总共贷9000多万元，当时还有杨某丙、杨某乙为共同借款人，杨百林还以吕某某的名义借款1000万元。刚开始杨百林基本上能按时付息，有时候会迟一个星期左右，到了2014年9月2日，杨百林让吕某某还了最后一笔利息后就停止付息了，本金一直没有还过。2015年2月份的时候，担保人杨某甲代替杨百林偿还了本金500万元，担保人加某某代替杨百林偿还了200万元的本金。4、证人吕某某证言证明，他给杨百林担保三次向贾某某贷了5200万的。第一笔贷款是2013年3月1日，当时杨百林给他说富县项目上拆迁要用钱，在贾某某处谈好贷500万元的贷款，但在延安找不到担保人，找西安的担保人，贾某某不同意，问他是否愿意给担保，他对杨百林说，“你要贷款，可以用你的财产抵押贷款”，杨百林说贾某某放贷款不要财产抵押。第二天，他和杨百林、姜某开着车，杨某乙和杨某丙也从西安到延安，他们一起来到贾某某办公室，当时他就给贾某某说，你给杨百林贷款，可以拿财产抵押，贾某某给他说“他放贷款，是信誉担保，不需要财产作抵押，信誉好的人可以担保，如果你担保的话，就可以，杨百林的项目他都考察了，还可以”，就这样他给杨百林担保了第一笔500万元的贷款。第二笔是2013年7月5日，当时杨百林说富县项目上拆迁要用钱，要给拆迁户赔偿，其在贾某某处谈好贷款700万元，又让他担保。过了几天，他和杨百林，陈涛、杨某乙和杨某丙到贾某某办公室，贾某某也没有说什么，就签订了借款合同。第三笔是2013年8月6日，当时他在延安，贾某某给他打电话让他到其办公室，贾某某给他说其帐上周转回来4000万元，看杨百林是否需要，他给杨百林打电话后，杨百林给他说富县项目开工需要资金，贷款要找担保人，他当时给杨百林表示他不愿意担保了，过了几天，杨百林给他说在延安找不到担保人让他担保，并且主动说给他40万元服务费，然后给他农行卡上打了40万元，他就同意了。杨林公司在城改项目折第二栋楼时出了问题，导致项目没有正常运转，连售楼部都没建起来，资金没有回笼，没有偿还能力。5、证人许某某证言证明，他给杨百林担保贷三笔款，共计2700万元。分别是2014年7月16日金额是700万元，2014年7月17日金额是500万元，2014年8月15日第三笔金额是1500万元。他知道这些借款中有1500万元给延安富县不知哪个银行了。6、证人加某某证言证明，他是通过朋友吕某某认识的杨百林的。2014年3月份，吕某某联系他说杨百林要在延安富县买一块地搞开发，让他给担保一笔贷款，他简单问了一下情况知道杨百林要从贾某某手中贷600万元资金，当时他不想担保，后来吕某某打电话说贾某某同意他担保，他也博不了面子就同意担保，所以2014年3月24日，他和吕某某、杨百林父子三人到贾某某办公室签定了贷款合同，担保人是他。当时在场的人有他、吕某某、杨百林、杨某丙、杨某乙、贾某某，合同的借款是杨百林、杨某丙、杨某乙三人，三人都签字了，出借人是贾某某，他是担保人，也签字了。7、证人杨某甲证言证明，2013年3月份，杨万里给他说让他帮忙给杨百林做个担保，当时碍于情面，他就给杨百林从贾某某处贷了500万元作了担保人。大约在2015年1月份，杨百林还不上利息，贾某某让他到西安督催杨百林还钱，他到了西安后，杨百林住院了，当时杜某某、吕某某、曹某还有几个他不认识，杨百林没有给他明确表明态度。2015年2月份他联系杨百林商量还款事宜，杨百林同意把富县吉子湾加油站和富县北教场预制场变卖后还他担保贷的500万元贷款，最后杨万里联系了买家，把加油站和预制场各卖了300万元，买家直接把600万元打到他的账户上，然后他给姜某转了100万元，姜某替杨百林给富县信用社还了100万元贷款。他把剩余的500万元直接打给贾某某了，把他担保的这笔500万元的贷款的本金还了，后他从亲戚处筹了15万元，给贾某某还清了本金及利息全部还清了。8、证人曹某证言证明，2014年6月底的时候，吕某某给他打电话说陕西杨林房地产开发有限公司在富县开发房地产，现在项目要启动，需要贷1000万元的贷款，问他是否能给杨百林担保，他说不行，因他不了解杨百林。又过了几天，吕某某给他说以其自己的名义从贾某某处贷1000万元贷款，杨百林承诺给其富县项目的五十套房子，问他是否能担保，他说可以，只要贾某某同意他担保的话，他愿意担保。贾某某同意他担保后，2014年7月2日，吕某某从贾某某处贷了1000万元的贷款，他作担保人，当时杨百林也在场。2015年元月份，他才知道吕某某在贾某某那里给杨百林担保5200万元的贷款。2015年2月份的一天，贾某某公司的人给他打电话说，他是保人这笔要付利息了，他就给吕某某打电话，吕某某出了三十万，他自己垫付了三十万，一次性给贾某某打了六十万，他就打过这一次钱。9、证人马某证言证明，她是贾某某公司的会计，杨百林总共从贾某某处，分九次借款一亿元。从2012年7月份至2014年8月份，杨百林总共偿还了4693万元的利息。截止2014年7月份，借款期限陆续到期，在贾某某和杜某某多次催要下，杨百林还了以杨某甲担保的500万贷款本金，之后担保人加某某代杨百林偿还其担保的600万元贷款本金及利息，杨百林再没有偿还过本金及利息。10、证人杨某乙证言证明，杨百林作为陕西杨林房地产开发有限公司的法人，具体借款事宜都是由他负责联系，具体借款是怎样谈的，他不清楚，他没有参与，只是到签订借款合同的时候，他和杨某丙来签字，意思是见证人，于是他和杨某丙就在借款合同的最后一页签了字。合同的内容他没有看，他当时理解签字的意思是他在借款合同中作了见证人。2015年1月份的时候，贾某某要账说他是共同借款人，要求他还钱，这个时候，他才知道他和他爸杨百林、杨某丙作为共同借款人，在贾某某处借的钱。公司大额支出主要用于富县项目拆迁，给吕某某和郭瑞配宝马车，一部分利息偿还了利息。其他不知道。11、被告人杨百林供述，2012年时候他在高陵启动城改项目需要资金，他从银行贷不出来款，西安项目已经启动，然后紧接着启动富县城改项目，由于摊子铺的过大，资金链跟不上，在这种情况下公司副总吕某某给他介绍了贾某某的小额贷款公司。之后他以他和两个儿子做共同借款人从2012年8月份到2014年7月份期间，由许某某、吕某某、曹某、加某某、杨某甲等人做担保人，以他的名义借款9000万元，以吕某某名义借款1000万元，陆续从贾某某处分9次借款1亿多元。当时因资金不足让吕某某给他做担保时他给吕某某承诺，每担保一笔1000万贷款，给吕某某10万元的服务费，然后他让吕某某找担保人，后吕某某又找的曹某、加某某当担保人。他贷了款后，还不上利息，本金更还不上，公司还有员工工资和其他房贷要用钱，他没有还款能力，只能再继续贷款来还之前贾某某贷款的利息。他以杨林公司名义，把公司高陵酒店和一期商铺抵押在富县农行贷款。之前还给富县农行的款是从张平和贾某某两处借来的。他借贾某某的钱一部分给贾某某还了借款，一部分购买了西安海博广场房产，一部分给富县农行还了钱，还给员工贺琼、姜某支付了购房款，给吕某某配车，公司正常运转，还有就是拆东墙补西墙。吕某某以自己的名义从贾某某贷款1000万元实际上用于支付之前的利息，钱由吕保管按月支付之前他的贷款利息。西安的项目开始启动后，土地证办不下来，不能售楼，所以资金一直没有回笼；高陵的项目，他已经和政府、村上把手续都履行了，但是后来没有具体实施工程建筑。富县的是城改项目，从贾某某处贷到款后，准备把款项用于项目的前期拆迁工程，用于拆迁和处理富县项目原来的债务花费大约在3000多万。但是当时因富县政府对项目的拆迁安置没有明文规定，给拆迁户返还的面积比例过大，导致项目前期拆迁工程没有进行下去，直到2014年6月份的时候，他协调好了一栋楼上土地面积的拆迁，现在地基桩已经打完。截止到现在没有任何资金回笼，一直是投钱，他还要负担公司的员工工资等一系列费用，导致他现在公司运营出现问题。12、借款合同十九份、借据十五份、银行转账交易单七份证明被告人杨百林及其儿子杨某丙、杨某乙或以吕某某名义，从2012年8月17日起至2014年7月2日在贾某某和贾某某经营的延安市宝塔区博城小额贷款公司十九笔借款、还款、付息情况。13、银行交易明细单证明，任改萍农行卡622845021005526816，在2013年5月13日至2014年5月16日银行交易情况，截止2014年5月16日该卡余额为0元。该卡共转帐10052500.36万元，其中现支2781300万元，转支13140374.62万元，ＰＯＳ消费637026.70万元。杨百林农行卡6228460210000063213，在2012年8月21日-2013年3月19日银行交易情况，截止2013年3月19日该卡余额为0元。姜某农行卡6228460210011198917，在2013年7月13日-2014年11月24日银行交易情况，截止2014年11月24日该卡余额为42.76元。任改萍农行卡6228480211410183712，在2013年6月18日至2015年4月29日银行交易情况，截止2015年4月29日该卡余额为0元。该卡共转支18289051.9万元，现支824658.5万元，ＰＯＳ消费800003.03万元。吕某某农业卡6228482928061099073，2014年7月2日至10月9日银行交易情况，截止2014年7月2日该卡余额为-25元。14、杨百林相关借记卡余额证明，杨百林5张银行卡余额为1179.58元，任改萍8张银行卡余额为391.73元。杨百林妻子胡静怡银行卡余额为418.14元。杨某丙的银行卡余额为484.26元。15、隆庆律师事务所西安分所律师函证明，2015年2月16日杨百林委托隆庆律师事务所西安分所出具律师函，已委托该所及相关会计事务所、评估公司对其资产进行梳理、评估，并积极与多家机构对接，协商转让或拍卖事宜国；努力推进项目进度，力争尽快回笼资金，积极清偿您的债权；尽全力确保资金安全，避免冗长法律程序。二、被害人李某某经罗延军介绍认识杨某乙，李某某与杨某乙商定承包杨林公司北教场杨林国际城项目（后变更为飞腾国际商住小区）、陕西省高陵高家村的框架协议。后被害人李某某与杨百林签订了承办协议书，双方约定在开工前缴纳200万元的保证金。2014年12月25日李某某将100万元的保证金打入杨百林帐户，2015年1月20日李某某将50万元打入杨某丙的帐户。后被害人李鹏以所承包的工程未按约定时间开工为由，要求退款。被告人杨百林承诺于2015年5月底退还保证金，2015年中旬被害人李某某联系不到杨百林后报案。上述事实由公诉机关出示并经庭审举证、质证的下列证据予以证实：1、报案材料证明，2015年6月17日李某某向延安市公安局宝塔分局报案，要求公安机关立案，追究杨百林刑事责任。2、被害人李某某陈述，2014年11月份，他通过冯延红、罗延军认识了杨百林，后罗延军把他引荐给杨某乙，他和杨某乙初步谈好承包杨林公司富县北教场、陕西省高陵高家村的框架工程，之后他去西安杨林公司办公室和杨百林签订了承包框架协议书。他们约定他是乙方，承包工程的范围包括基坑支护工程、土方开挖以及消防工程等（详见协议书），他在进场前要支付500万元的质量保证金，当时他认为保证金太多了，和杨某乙商量后，他支付200万元的保证金杨百林同意了。签完合同的第二天，也就是2014年12月25日，他就给杨百林农银行卡里转了100万元。2015年1月20日，杨某乙给他发了一个杨某丙的农业银行卡号，他就先给杨某丙的帐户上打了30万元。又过了几天，杨某乙又给他打电话，又和他要剩余的70万元，当时他想杨林公司是一个大企业，怎么会催款催的这么紧，他就抱着侥幸心理，又从朋友处周转了20万元，把钱打到杨某丙的帐户上，他总共打了150万元。过了正月十五，杨某乙就给他打电话催要他交剩下的50万元保证金，2015年3月份左右的时候，他带着50万元，准备去杨百林交钱，还准备让杨林公司给他出具一个正规的收款收据，但是他到西安杨林公司办公地后，公司只有一个人，他问杨百林去哪了，对方说不知道。他给杨百林打电话，杨百林给他说其住院了，他要求见杨百林，但杨百林不同意见面。后他就去富县杨林公司的工地看情况，并了解到他承包的工程，还没有拆迁，工程还没有启动。到4月底，他又去富县工地看情况，还没有拆迁，他给杨百林打电话说“协议中约定4月底进场开工，但是拆迁问题还没有解决，他要求退出，并且退还他支付的150万元保证金”，杨百林说能行，让他等几天，他等了一个星期又给杨百林打电话，杨百林告诉他，现在正在贷一笔贷款，5月底贷款批下来后，一次性把他的本金和利息退还给他。到了5月底的时候，他一直联系不上杨百林。3、证人杨某乙证言证明，他认识李某某，当时吕某某是富县项目的总工，如果有工队要承包项目，需经吕某某的同意，吕某某要求李某某交纳300万元的保证金，但是李某某没有钱，李某某找到他，想让他给说一下这个工程，然后他协调后杨百林说要是李某某有这个实力的话，工程可以承包给他，保证金最少要交纳200万元。后他把这个情况给李某某说了之后，李某某先给杨百林交了100万元，过了一段时间，李某某还没有把剩余的保证金打过去，因李某某是他朋友介绍的，他就给杨百林说把剩余的100万元打在富县项目上，富县的项目也要用钱，后李某某分两次给他打了50万元。今年初，李某某问他什么时候能进场施工，他说这件事情你和杨百林去谈。今年4月份的时候，李某某给他打电话说不想承包工程了，要退还保证金，他说这件事情要和杨百林对接一下，给他打的50万元用在项目上了，退钱的话他给公司申请，后杨百林是咋样给李某某答复退钱的事情他不清楚。4、被告人杨百林供述，李某某承包他的富县科技楼框架工程，并给他交了150万元的保证金，但他的卡上只收到100万元，李某某电话中给他说给杨某乙了50万元，这部分钱没有经他手。当时李某某问他工程什么时候开工，他对李某某说过了正月十五后和拆迁户具体商量拆迁问题，等拆迁问题解决了，就可以进场开工了，但最后由于拆迁难度大，导致工程没有开工。现因为没有资金所以没有给李某某退钱。5、框架协议书证明，2014年12月26日，陕西杨林房地产开发有限公司与延安圣昌建筑工种公司签订的框架协议书（工程地点陕西省富县北教场、陕西省高陵县高家村）。要求承包人交纳500万元保证金，开工计划时间为2015年四月底，若不能开工承包人愿意继续等待合同继续有效，若承包人不愿意等待，发包人全额退回保证金，并按2分支付利息。6、中国农业银行银行卡取款业务回单证明，2014年12月25日，2015年1月20日李某某从农行622845296025681966银行卡向杨百林622849021001705913，杨某丙6228482928239219975银行卡转款150万元。综合证据1、受案登记表证明，2015年3月12日，贾某某报称自己于2012年8月至2014年8月15日，被杨百林以各种理由骗取贷款一亿元。2、抓获经过证明，2015年5月25日16时许，在技侦部门的配合下，民警王刚、李晓龙在富县桥北林业局家属院1号楼1单元301室找到犯罪嫌疑人杨百林，18时，犯罪嫌疑人杨百林被拘传至延安市公安局刑警大队讯问室。2015年7月31日，民警将杨某乙口头传唤至延安市公安局宝塔分局，后依法审查。3、受理协助公民报警求助情况登记表证明，2015年1月21日8时32分，接长安医院工作人员电话，16楼28床因债务纠纷，要帐人现扰乱医院正常秩序及其他病人。4、延安仲裁委员会决定书证明，2015年2月11日延安仲裁委员会受理该案后，2015年6月15日中止本案审理。5、户籍证明证明，杨百林生于1959年3月9日；杨某乙生于1971年10月20日；杨某丙生于1979年6月20日。经二次庭审举证、质证，辩护人向法庭提供下列证据：1、借款合同17份，与公诉人提供的借款合同共同用于证明被告人杨百林从2012年8月17日起至2014年7月2日止，被告人杨百林及其儿子杨某丙、杨某乙以工程周转为由共向被害人贾某某借款19笔计1.75亿元。2、还款转账凭证及收款收据多份，用于证明被告人杨百林按照借款合同约定已还清13笔计9600万元本金（包括以吕某某名义借款1000万元在内），支付利息3193.5万元；未还本金6笔计7900万元,但已支付利息2637万元，总计支付利息5830.5万元。3、延安仲裁委开庭通知、裁定等，用于证明被告人杨百林所欠的7900万元，已被贾某某向延安仲裁委申请仲裁。4、抵车收据、保人杨怀应还款收据，用于证明被告人杨百林抵车还款及保人杨怀应在立案侦查时还款530万元的事实。5、富县项目的协议书、奠基仪式照片等，用于证明被告人杨百林在富县项目已启动、开工奠基仪式贾某某亦参加等被害人贾某某知道实际情况。6、富县项目施工现场照片，用于证明被告人杨百林富县项目已启动并在修建中，并不是未启动、停滞不前。7、股权转让承诺书与侦查卷中受让人姜某、白某某、程某某笔录、工商登记注册变更证明相互印证被告人杨百林没有转让股权逃避债务。8、高陵项目协议书、政府文件等资料、现场照片等，用于证明被告人杨百林在高陵与当地政府签订协议、相关部门已出具了相关文件、通知、批复等。9、富县政府招商协议、会议纪要、规划委员会会议纪要，用于证明被告人杨百林在2013年4月8日与富县政府签订招商协议，开发杨林国际城项目。10、西安城中村改造管理办法、西安城中村改造、棚户区改造领导小组会议纪要，用于证明杨林国际城项目参照西安城中村改造管理办法，采取边拆、边建、边办手续进行实施。11、富县副县长张永祥讲话、规划、建设、土地、消防、人防项目备案等，用于证明杨林国际城项目开工奠基仪式及建设意见手续。12、富县项目情况说明，用于证明杨林国际城项目变更为飞腾国际商住小区、合伙情况。13、富县飞腾实业有限公司注册资料、营业执照、情况说明，用于证明富县飞腾实业有限公司注册、变更及法人变更情况。14、五证复印件，用于证明原国际城项目即现在飞腾国际商住小区工程项目的相关项目备案确认书、施工许可证、建设用地规划许可证、建设项目选址意见书、建设工程规划许可证、商品房预（销）售许可证已经办理。以上证据确实充分，来源合法、相互印证，足以定案本院认为，被告人杨百林以工程周转为由,自2012年8月17日至2014年8月15日，共向贾某某借款19笔计1.75亿元,现欠本金6笔，共计7900万元；与李某某的延安圣昌建筑工程有限公司签订《框架协议书》，并收取李某某150万元工程保证金，工程未开工，保证金未退还的事实客观存在，公诉机关指控被告人杨百林隐瞒其公司在富县、高陵的城改项目未立项且停滞未启动，其公司在富县农行的巨额贷款已到期未偿还，与辛静、郑成香及宝塔区治平小额贷款公司的借款发生诉讼纠纷等事实，继续以房地产开发需要资金周转为由，骗取贾某某8900万元、李某某150万元保证金，转移资产以逃避债务、随意挥霍借款的事实，缺乏充分的证据支持；被告人杨百林及其公司的资产、账目均未经审计评估，尚不能证明其已没有偿还能力。故公诉机关指控被告人杨百林犯诈骗罪的事实不清，证据不足，指控的罪名不能成立。被告人辩解其不构成犯罪的理由、辩护人关于应宣告被告人杨百林无罪的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百九十五条第（三）项、最高人民法院关于适用《中华人民共和国刑事诉讼法》的解释第二百四十一条第（四）项之规定，判决如下被告人杨百林无罪。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向陕西省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份审判长梁懿审判员贾玉玉代理审判员刘生才二〇一八年九月二十六日书记员高娜

案例二相关法律条文：
有下列情形之一，进行信用证诈骗活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的；
（二）使用作废的信用证的；
（三）骗取信用证的；
（四）以其他方法进行信用证诈骗活动的。



第二审人民法院发回原审人民法院重新审判的案件，原审人民法院从收到发回的案件之日起，重新计算审理期限。




案例二判决结果：
name: 杨百林
crime: 无罪
sentence: 免予刑事处罚