案例一：
经审理查明：被告人蔡磊于2017年6月份，与重庆福缘联盟科技有限公司进行合作，并先后在榆树市注册成立“榆树市会心堂保健食品专卖店”和“榆树市天磊网上商城代购店”，自2017年6月至2018年6月期间，蔡磊伙同被告人张欣、高健军、刘华宇、张新梅等人以“福缘实体联盟”系统为平台，以一次性购物为名（实际为现金投资），以赠送积分（实际为现金返利）、赠送免费旅游的模式，并以承诺在一定期限内高额返利为诱饵，吸引社会不特定对象投资。被告人蔡磊系“榆树市会心堂保健食品专卖店”和“榆树市天磊网上商城代购店”的实际控制人；被告人张欣在蔡磊的授意下，帮助蔡磊接转投资款、转客户返积分等事务；被告人高健军系蔡磊招募的店长，负责二个店的日常工作；被告人张新梅与被告人刘华宇分别二个店的会计人员，负责接收投资、转账等工作。被告人蔡磊等人共吸引投资人104人，投资额10616800元，资金均流向上级总公司（重庆福缘联盟科技有限公司），通过上级公司返利给投资参与人5452447.70元，投资参与人实际损失额为5164352.30元。另查明，案发后，公安机关对被告人张新梅进行抓捕，被告人宋永胜在明知张新梅被公安机关列为网上逃犯并进行抓捕的情况下，还为其提供住处，对其予以窝藏。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



明知是犯罪的人而为其提供隐藏处所、财物，帮助其逃匿或者作假证明包庇的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。
犯前款罪，事前通谋的，以共同犯罪论处。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。




案例一判决结果：
name: 蔡磊
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年八个月
name: 高健军
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年五个月
name: 张新梅
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年三个月
name: 刘华宇
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年二个月
name: 张欣
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年
name: 宋永胜
crime: 窝藏罪
sentence: 有期徒刑一年

案例二：
换某等非法吸收公众存款罪一审刑事判决书江苏省常州市天宁区人民法院刑事判决书（2017）苏0402刑初229号：江苏省常州市天宁区人民检察院以天检诉刑诉〔2017〕211号起诉书指控被告人卢某、顾某、石某、杨某、杨某甲、王某丙、潘某、何某犯非法吸收公众存款罪，于2017年5月11日向本院提起公诉。2017年8月16日，江苏省常州市天宁区人民检察院以天检诉刑变诉〔2017〕3号变更起诉决定书做出了变更起诉。本院依法组成合议庭，并于2017年6月21日、2017年9月1日两次召开庭前会议，后公开开庭审理了本案。江苏省常州市天宁区人民检察院指派检察员李继峰、代理检察员万黎出庭支持公诉，被告人卢某及其辩护人张国荣，被告人顾某及其辩护人杨奕文，被告人杨某及其辩护人岳丹茹、马鹏飞，被告人杨某甲及其辩护人高枫，被告人石某及其辩护人张菁，被告人王某丙及其辩护人汤微娜，被告人潘某及其辩护人项寅，被告人何某及其辩护人王霞明到庭参加诉讼。经公诉机关建议，本院于2017年8月11日决定延期审理，于2017年8月18日决定恢复审理。现已审理终结江苏省常州市天宁区人民检察院起诉指控：2015年年初，谢某、杨某（均另案处理）经江苏宜诚投资有限公司原总裁吕某（另案处理）的面试后聘用，负责组建成立江苏宜诚投资有限公司常州分公司（以下简称宜诚常州分公司）。2015年3月19日，宜诚常州分公司在常州市天宁区注册成立，租用常州市天宁区怡康机电广场1-2101室为经营场所，由谢某任负责人，杨某任业务总监，杨某、黄某2（另案处理）任团队经理，并聘用多名业务员，其中被告人卢某、顾某、杨某、杨某甲、石某、王某丙、潘某、何某均为杨某团队的业务员，并以媒体宣传、办酒会、茶话会、旅交会以及口口相传等方式向不特定的公众传播其吸收资金的信息，以开发苏州常天农产品有限公司绿色食品项目、常州黄天荡生态园建设工程项目、苏州悠客生活投资管理有限公司连锁便利店项目等为由，以6.5%-12%年利息为诱饵，向公众吸收资金，所得资金通过公司ＰＯＳ机刷卡汇至江苏宜诚投资有限公司账户或张某2个人账户。在宜诚常州分公司成立后至2016年11月经营期间，被告人卢某累计向曹某1、龚某、黄某3等22人吸收资金人民币1168万元（以下币种均为人民币），造成相关投资人实际损失1112.864384万元；被告人顾某累计吸收资金1043万元，其中向曹某2、顾某1、顾某2等32人吸收资金950万元，造成相关投资人实际损失833.556341万元；被告人石某累计向陈某2、范某2、高某1等18人吸收资金608万元，造成相关投资人实际损失512.008915万元；被告人杨某累计吸收资金582万元，其中向包某1、戴某、高某2等15人吸收资金357万元，造成相关投资人实际损失228.359386万元；被告人杨某甲累计吸收资金576万元，其中向包某2、蔡某1、范某3云等33人吸收资金442万元，造成相关投资人实际损失353.289199万元；被告人王某丙累计吸收资金127万元，其中向邱某、时某、陶某等5人吸收资金127万元，造成相关投资人实际损失120.747167万元；被告人潘某累计吸收资金273万元，其中向曹某3、陈某3、洑建英等15人吸收资金237万元，造成相关投资人实际损失222.209526万元；被告人何某累计吸收资金133万元，其中向蔡某2、曹某4、邓某等8人吸收资金113万元，造成相关投资人实际损失103.3554万元。为证实起诉指控的犯罪事实，公诉机关向本院移送了指控被告人卢某、顾某、杨某、杨某甲、石某、王某丙、潘某、何某犯非法吸收公众存款罪的相关证据，认为八被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究刑事责任，属共同犯罪。被告人卢某、顾某、杨某、杨某甲、石某、王某丙、潘某、何某在共同犯罪中起次要作用，属从犯，应当从轻处罚。被告人卢某、顾某、杨某、杨某甲、石某、王某丙、潘某、何某自动投案，并能如实供述自己的罪行，属自首，依法可以从轻处罚。被告人卢某辩称：对于本人没有签字的、没有拿到佣金的，不应计入本人吸收存款的数额。被告人顾某、杨某、杨某甲、石某、王某丙、潘某、何某对起诉指控的犯罪事实均无异议。被告人卢某的辩护人辩称：1.被告人卢某不存在非法吸收公众存款的主观故意和行为，吸收公众存款系宜诚公司及常州分公司的行为。2.被告人卢某具有自首情节，主观恶性较小，系初犯，无前科劣迹。被告人顾某的辩护人辩称：1.本案属单位犯罪，不是个人犯罪。2.被告人顾某没有实施非法吸收公众存款的行为，不符合该罪的犯罪构成，不构成个人犯罪。3.被告人顾某具有自首情节，主观恶性较小，系初犯，在共同犯罪中系从犯，无前科劣迹。被告人杨某的辩护人辩称：1.被告人杨某没有实施非法吸收公众存款的行为，不符合该罪的犯罪构成，不构成个人犯罪。2.被告人杨某具有自首情节，主观恶性较小，系初犯，在共同犯罪中系从犯，无前科劣迹，建议对其适用缓刑。被告人杨某甲的辩护人辩称：1.本案属单位犯罪，不是个人犯罪。2.被告人杨某甲具有自首情节，主观恶性较小，系初犯，在共同犯罪中系从犯，无前科劣迹，建议对其适用缓刑。被告人石某的辩护人辩称：1.本案属单位犯罪，不是个人犯罪。2.被告人石某具有自首情节，主观恶性较小，系初犯，在共同犯罪中系从犯，无前科劣迹，建议对其适用缓刑。被告人王某丙的辩护人辩称：1.本案属单位犯罪，不是个人犯罪。2.被告人王某丙具有自首情节，主观恶性较小，系初犯，在共同犯罪中系从犯，无前科劣迹，建议对其适用缓刑。3.涉案的被告人王某丙亲友投资数额不应计入非法吸收存款的金额。被告人潘某的辩护人辩称：1.公诉机关指控被告人潘某吸收公众存款273万元，证据不足。2.涉案的被告人潘某亲友投资数额不应计入非法吸收存款的金额。3.被告人潘某具有自首情节，主观恶性较小，系初犯，在共同犯罪中系从犯，无前科劣迹，能积极退赔被害人的损失并取得谅解，建议对其适用缓刑。被告人何某的辩护人辩称：1.本案属单位犯罪，不是个人犯罪。2.被告人何某具有自首情节，主观恶性较小，系初犯，在共同犯罪中系从犯，无前科劣迹，能积极部分退赔被害人的损失并取得谅解，建议对其适用缓刑。3.涉案的被告人何某亲友投资数额不应计入非法吸收存款的金额。经审理查明:2015年年初，谢某、杨某经江苏宜诚投资有限公司原总裁吕某的面试后聘用，负责组建成立宜诚常州分公司。2015年3月19日，宜诚常州分公司在常州市天宁区注册成立，租用常州市天宁区怡康机电广场1-2101室为经营场所，由谢某任负责人，杨某任业务总监，杨某、黄某2任团队经理，并聘用多名业务员，其中被告人卢某、顾某、杨某、杨某甲、石某、王某丙、潘某、何某均为杨某团队的业务员，同时根据业务员吸收资金的金额计算提成数额。宜诚常州分公司成立后，以媒体宣传、办酒会、茶话会、旅交会以及口口相传等方式向不特定的公众传播其吸收资金的信息，以开发苏州常天农产品有限公司绿色食品项目、常州黄天荡生态园建设工程项目、苏州悠客生活投资管理有限公司连锁便利店项目等为由，以6.5%-12%年利息为诱饵，向公众吸收资金，所得资金通过公司ＰＯＳ机刷卡汇至江苏宜诚投资有限公司账户。在宜诚常州分公司成立后至2016年11月经营期间，被告人卢某累计向曹某1、龚某、黄某3等22人吸收资金1168万元，造成相关投资人实际损失1112.864384万元；被告人顾某累计吸收资金1043万元，其中向曹某2、顾某1、顾某2等32人吸收资金950万元，造成相关投资人实际损失833.556341万元；被告人石某累计向陈某2、范某2、高某1等18人吸收资金608万元，造成相关投资人实际损失512.008915万元；被告人杨某累计吸收资金582万元，其中向包某1、戴某、高某2等15人吸收资金357万元，造成相关投资人实际损失228.359386万元；被告人杨某甲累计吸收资金576万元，其中向包某2、蔡某1、范某3云等33人吸收资金442万元，造成相关投资人实际损失353.289199万元；被告人王某丙累计吸收资金127万元，其中向邱某、时某、陶某等5人吸收资金127万元，造成相关投资人实际损失120.747167万元；被告人潘某累计吸收资金273万元，其中向曹某3、陈某3、洑建英等15人吸收资金237万元，造成相关投资人实际损失222.209526万元；被告人何某累计吸收资金133万元，其中向蔡某2、曹某4、邓某等8人吸收资金113万元，造成相关投资人实际损失103.3554万元。另查明，江苏宜诚投资有限公司原总裁吕某等人涉嫌非法吸收公众存款案发后，谢某、杨某商定应当立即报告公安机关。2016年11月4日14时许，黄某2拨打110报警，并同顾某、杨某、石某、王某丙等人至常州市公安局天宁分局经侦大队报警投案；2016年11月14日至21日，被告人卢某、杨某甲、潘某、何某接公安人员电话通知后至公安机关投案，上述八被告人在到案后均如实供述了起诉指控的事实。本案在审理过程中，被告人潘某的家属代其退赔15名被害人的全部损失，并取得上述被害人的谅解；被告人何某的家属代其退赔8名被害人共计16.2万元，并取得部分被害人的谅解。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1.江苏宜诚投资有限公司、宜诚常州分公司企业法人营业执照及工商登记材料等证明：2011年8月22日，江苏宜诚投资有限公司注册成立，公司登记地址为苏州工业园区苏州大道东289号广融大厦9楼，法定代表人为张可可，公司经营范围为实业投资、投资管理、建筑工程施工、理财信息咨询、房屋销售代理服务、自有房屋租赁。2015年3月19日，宜诚常州分公司成立，公司地址位于江苏省常州市天宁区怡康机电广场1-2101室，经营范围及方式包括：投资管理、理财信息咨询、建筑工程施工、房屋销售代理服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。南通市公安局崇川分局经济犯罪侦查大队提供的银行客户专用回单、开立单位银行结算账户申请书、活期存款明细账、银行卡交易明细、查封扣押江苏宜诚投资有限公司的相关财产的法律文书等对上述证据予以印证。2.同案犯谢某、杨某、黄某2的供述笔录：2014年12月，谢某通过朋友认识了杨某，二人经人介绍去位于南京的宜诚公司考察后，发现公司规模不错，经营模式就是介绍客户公司的投资模式，让客户在常州分公司刷卡付款，到期返本付息。2015年3月19日，宜诚常州分公司在常州市天宁区注册成立，租用常州市天宁区怡康机电广场1-2101室为经营场所，由谢某任负责人，杨某任业务总监，杨某、黄某2任团队经理，并聘用多名业务员。常州分公司就是按照总公司的要求销售理财产品，客户在常州分公司签订合同后，刷卡付款就可以了。常州分公司无金融资质。谢某告诉宜诚常州分公司的员工及业务员，常州分公司是没有金融资质的。宜诚常州分公司以媒体宣传、办酒会、茶话会、旅交会以及口口相传等方式向不特定的公众传播其吸收资金的信息，以开发苏州常天农产品有限公司绿色食品项目、常州黄天荡生态园建设工程项目、苏州悠客生活投资管理有限公司连锁便利店项目等为由，以6.5%-12%年利息为诱饵，向公众吸收资金，所得资金通过公司ＰＯＳ机刷卡汇至江苏宜诚投资有限公司账户。业务员主要负责联系客户，将客户约至公司并介绍公司的投资项目，ＰＯＳ机都是总公司发下来的，而且总公司决定ＰＯＳ机的使用情况，并根据不同的投资项目使用对应的ＰＯＳ机。合同是由总公司制作并盖章，再发至分公司的。常州分公司的会计会统计当月需要发放的利息和本金，再发至总公司财务，总公司财务核实后打到客户卡上。业务员根据个人月业绩量进行提成，常州分公司会计根据每个业务员的业务量算出提成金额，再由总公司财务直接打到每个人的工资卡上。3.证人吕某的证言证明：其系江苏宜诚投资有限公司总经理。2013年5月，其通过保险圈子的朋友介绍认识宜诚公司的总经理黄某1。2013年6月1日，其正式加入宜诚公司，担任宜诚苏州分公司的负责人。2014年2月，宜诚苏州分公司出事后，其一方面负责安抚苏州的客户，一方面做黄某1的助手。2015年1月，其担任宜诚公司总部的负责人、总经理，负责推动业务，让分公司经理多发展业务，吸收公众存款。崔某是公司的董事长，负责公司的投资。宜诚公司以投资实体的名义来吸收公众存款，公司的主营业务就是由业务员出面向社会群众宣传公司情况和项目，宣传盈利能力，以年化收益率10%到12%吸收客户投资，然后公司拿吸收的钱对外进行投资。客户投资全部ＰＯＳ机刷卡，资金进入董事长指定的张某2的个人银行账户。业务员收入占公司吸收客户总金额的20%至22%。宜诚公司的总部原来设在南通，后来迁到南京，现存的各分公司包括：南通市区分公司、镇江分公司、常州分公司等，其中谢某是宜诚常州分公司的负责人。机构负责人的收入按照底薪加提成和年终奖构成，底薪根据各地业务量分别确定，提成按照业务量档次从千分之三至千分之八不等。宜诚公司的投资都是崔某一手操办，完成大约30%在指定公司其他负责人跟进，其中包括投资了常州的一个生态园、南通的一家饭店以及一家ＳＰＡ会所。宜诚公司没有《金融许可证》，只有工商营业执照。证人崔某、陈某1、张某1、黄某1、张某2、王某1、侯某的证言，江苏宜诚投资有限公司任命通知等证据对上述证言予以印证。4.证人刘某的证言证明：其系宜诚常州分公司的会计。2015年3月，其经家人介绍进入江苏宜诚投资有限公司工作。后经南通总公司培训后，回到宜诚常州分公司任会计。宜诚常州分公司地址位于江苏省常州市天宁区怡康机电广场1-2101室，负责人是谢某，业务总监杨某。公司下设两个团队，杨某、黄某2各代一个团队，再往下就是理财经理，也就是普通业务员，大概有20多个业务员。公司经营的是投资常州郑陆的黄天荡生态园项目，由业务员介绍客户到公司来，介绍公司的投资项目及预期收益，客户有投资意向就签合同并刷卡付款。公司的投资模式有益通宝、百添利、常某等。客户如果由投资意向，由本人持身份证和银行卡来公司财务室，其会拿出总公司制作的合同给客户，合同上已经盖好公司印章，其帮助客户填好相关信息，合同一式两份，一份给客户，另一份寄回总公司；填好合同，客户就在其处刷卡，用的也是总公司下发的ＰＯＳ机。不同的合同用不同的ＰＯＳ机。所有业务人员，包括业务经理、团队经理、业务总监的月收入，都是其计算并上报的。这些人的月收入都跟他们当月所拉客户的投资款有关。谢某的月收入也和分公司的月业绩有关。证人王某丙、王某2等人的证言，刘某提供的宜诚常州分公司的账目电子档等证据对上述证言予以印证。5.证人曹某1等人的证言证明：被告人卢某、顾某、杨某、杨某甲、石某、王某丙、潘某、何某均为杨某团队的业务员。卢某等人以媒体宣传、办酒会、茶话会、旅交会以及口口相传等方式向不特定的群众传播其吸收资金的信息，以开发苏州常天农产品有限公司绿色食品项目等名义，以6.5%-12%年利息为诱饵，通过签订《借款及服务协议》、《应收账款转让、回购及服务协议》等合同的形式向曹某1等人吸收资金。相关投资协议、ＰＯＳ消费小票、银行卡交易明细等证据对上述证言予以印证。6.常州市公安局天宁分局局前街派出所出具的抓获经过及情况说明等证明：本案的案发及被告人卢某等人的到案经过情况。7.江苏省南通市公安局崇川分局经济犯罪侦查大队出具的受案登记表、立案决定书、拘留证、逮捕证等证明：江苏宜诚投资有限公司总公司负责人崔某、吕某、陈某1、张某1、黄某1等人已被南通市公安局崇川分局以非法吸收公众存款罪立案侦查并被采取强制措施。8.收条及谅解书证明：被告人潘某的家属代其退赔15名被害人的全部损失，并取得上述被害人的谅解；被告人何某的家属代其退赔8名被害人共计16.2万元，并取得部分被害人的谅解。9.被告人卢某、顾某、杨某、杨某甲、石某、王某丙、潘某、何某对上述事实予以供认。对于被告人卢某辩称本人没有签字的、没有拿到佣金的钱款，不应计入本人吸收存款的数额，经查，公诉机关指控被告人卢某累计向曹某1、龚某、黄某3等22人吸收资金1168万元，造成相关投资人实际损失1112.864384万元，上述事实有宜诚常州分公司账册、证人刘某等人的证言及相关被害人的陈述相互印证，足以证实，上述辩解意见与庭审查明的事实不符，本院不予采纳。对于辩护人所提本案系单位犯罪而非个人犯罪、被告人卢某等人不构成犯罪的辩护意见，经查，同案犯谢某等人的供述与证人刘某等人的证言、宜诚常州分公司电子账目等相互印证，足以证实宜诚常州分公司在注册成立后，该公司仅从事吸收公众存款的行为，而没有其他经营行为，同时，该公司也不具备从事吸收公众存款的金融资质，应当认定为为进行违法活动而设立的公司；被告人卢某等人具有完全民事行为能力且具备完全刑事责任能力，应当知晓高额利息下的大额资金往来所可能招致的风险，但为了获取高额的提成，被告人卢某等人无视上述风险，无视国家金融法规，置所在公司是否具备相关金融资质于不顾，积极实施吸收公众资金的行为，被告人卢某等人的行为符合刑法有关非法吸收公众存款罪的犯罪构成，应认定为个人犯罪，上述辩护意见与庭审查明的事实不符，本院均不予采纳。对于相关辩护人所提涉案的被告人亲友投资数额不应计入吸收公众存款金额的辩护意见，经查，宜诚常州分公司在成立后，以媒体宣传、办酒会、茶话会、旅交会以及口口相传等方式向不特定的群众传播其吸收资金的信息，以开发项目为由许以高额利息，被告人卢某等人明知上述情况仍积极从事吸收公众存款的行为，未对吸收资金的人群加以限制区分，相关被害人的陈述也证实系基于上述宣传才参与其中，本院认为，涉案被告人的亲友同样应认定为不特定的人群，同属被害人范某1，故上述辩护意见于法无据，本院均不予采纳。对于辩护人所提涉案被告人卢某、顾某、杨某、杨某甲、石某、王某丙、何某主观恶性较小、建议对其判处缓刑的辩护意见，经查，被告人卢某等人积极实施吸收公众存款的行为，吸收款项数额巨大，并造成被害人大量款项无法追回，社会影响恶劣，社会危害性极大，不符合缓刑的适用条件，故上述辩护意见与庭审查明的事实不符，本院均不予采纳本院认为，被告人卢某、顾某、石某、杨某、杨某甲、王某丙、潘某、何某违反国家金融管理法规，向社会公众吸收资金，数额巨大，公诉机关的指控成立，八被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，属共同犯罪，依法应处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。被告人卢某、顾某、石某、杨某、杨某甲、王某丙、潘某、何某在共同犯罪中起次要作用，是从犯，应当从轻处罚。被告人卢某、顾某、石某、杨某、杨某甲、王某丙、潘某、何某自动投案并在到案后能如实供述自己的罪行，属自首，其中对被告人卢某、顾某、石某、杨某、杨某甲依法可以从轻处罚；对被告人王某丙、潘某、何某依法可以减轻处罚。被告人潘某的家属能代其积极赔偿被害人的全部损失并取得谅解、被告人何某能退赔被害人的部分损失并取得谅解，故对二被告人可酌情从轻处罚。对于相关辩护人所提被告人卢某等人具有自首情节、系从犯、无前科劣迹、认罪态度较好以及被告人潘某能全部退赔、何某能部分退赔被害人损失并取得谅解的辩护意见，经查属实，本院均予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、第二条第（九）项、第三条第二款第（一）项、最高人民法院《关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》第一条、第三条之规定，判决如下一、被告人卢某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月（刑期自2017年5月15日起至2021年11月14日止），并处罚金人民币二十万元。被告人顾某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年三个月（刑期自2017年5月15日起至2021年8月14日止），并处罚金人民币二十万元。被告人石某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年（刑期自2017年5月15日起至2021年5月14日止），并处罚金人民币二十万元。被告人杨某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月（刑期自2017年5月15日起至2020年11月14日止），并处罚金人民币十万元。被告人杨某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月（刑期自2017年5月15日起至2020年11月14日止），并处罚金人民币十万元。被告人王某丙犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年二个月（刑期自2017年5月15日起至2018年7月14日止），并处罚金人民币五万元。被告人何某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年（刑期自2017年5月15日起至2018年5月14日止），并处罚金人民币五万元。（上述七被告人的刑期均从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳完毕。）被告人潘某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币五万元（已缴纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）二、责令被告人卢某、顾某、杨某、杨某甲、石某、王某丙、何某继续退赔相应被害人的损失。（名单附后）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省常州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本两份。（此页无正文）审判长孙晓星代理审判员陈琳代理审判员潘德进二〇一七年十一月十四日书记员刘菲菲

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 卢某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑四年六个月
name: 顾某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑四年三个月
name: 石某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑四年
name: 杨某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年六个月
name: 杨某甲
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年六个月
name: 王某丙
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年二个月
name: 何某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年
name: 潘某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年