案例一：
经审理查明，2014年1月14日，田某（另案处理）在上海自贸区注册成立上海昱畅投资有限公司（以下简称昱畅公司），并租赁中牟县商都大道蓝爵世家小区一临街房作为公司营业场所。田某在未经国家金融主管部门批准的情况下，通过制定公司理财奖惩制度，印制宣传彩页，对员工下达理财任务等手段，安排公司员工以公司名义按照1.5%-1.7%的月利率面向社会不特定对象募集资金。以盈利为目的，在未经国家金融主管部门批准的情况下，被告人刘圆圆于2013年10月份到昱畅公司做前台接待，于2015年7月份至8月份担任行政经理，负责公司人事考勤、合同会签等业务，积极帮助田某吸收公众存款；被告人张福红于2014年2月份到昱畅公司做业务员，被告人乔翠兰于2014年3月份到昱畅公司做业务员，积极参与对外宣传，按照月利率1.5%至1.7%的利率以公司名义面向社会公众非法吸收公众存款，并介绍发展新业务员，从中收取提成和奖金。经鉴定，被告人刘圆圆在担任行政经理期间，昱畅公司在中牟县吸收存款实际到账金额共931.2万元，共支付理财客户本息64.7975万元，未兑付金额867.2425万元，共领取管理津贴奖0.003万元，基本工资0.6万元；被告人张福红共向23人吸收存款188万元，介绍发展的业务员朱某1（另案处理）、李某1霞共吸收656万元，并领取业务绩效奖、管理津贴奖共计7.9691万元；被告人乔翠兰共向30人吸收存款132.7万元，介绍发展的业务员梁某（已被判刑）共向13人吸收存款413万元，并领取业务绩效奖、管理津贴奖共计5.662万元。案发后，被告人刘圆圆于2016年11月24日到公安机关投案；被告人刘圆圆、张福红、乔翠兰主动退回非法所得6300元、79691元、70000元，张福红、乔翠兰并取得部分客户的谅解。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 刘圆圆
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 张福红
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 乔翠兰
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
武孟叶非法吸收公众存款罪一审刑事判决书宁夏回族自治区银川市金凤区人民法院刑事判决书（2018）宁0106刑初320号：宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院以银金检刑诉［2018］326号起诉书指控被告人武孟叶犯非法吸收公众存款罪，于2018年9月12日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于2018年11月14日、2019年2月20日公开开庭审理了本案。宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院指派检察员贾范娟出庭支持公诉，被告人武孟叶及其辩护人杨斌斌、杨璐嘉到庭参加诉讼。本案在审理过程中，因补充侦查，公诉机关于2018年12月11日建议本院延期审理，本院决定延期审理后于2019年1月12日恢复审理。现已审理终结宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院指控，2014年1月23日，杨金澄、杨志强注册成立宁夏博天投资管理有限公司（以下简称宁夏博天公司），杨金澄任公司法人，注册资本为1000万元。2014年3月19日公司法人由杨金澄变更为杨承，经股权转让，杨承占60%的股份任公司法人，被告人武孟叶占40%的股份任公司董事长。2014年5月15日宁夏博天公司正式营业，成立至今实际控制人为武孟叶。宁夏博天公司成立后，武孟叶向宁夏艾伊豪庭饭店有限公司、宁夏贝达尔工贸酒业有限公司、宁夏豫宝源新型建材有限公司出借款项，上述三家企业提供了《特别授权书》。宁夏博天公司以给上述企业融资为名，未经有关部门批准，招聘业务员在人员密集场所散发宣传彩页，向社会群众公开宣传其公司的理财业务，承诺在一定期限内支付1.2%-1.7%不等的月息向社会不特定对象非法吸收公众存款。并以宁夏贝尔达酒业有限公司、宁夏豫宝源新型建材有限公司、宁夏艾依豪庭饭店有限公司投资理财为名，同客户签订《委托投资管理合同》。2014年10月17日公司法人由杨承变更为同案犯乔仁雷（已判刑），被告人武孟叶及杨承将公司股份全部转让给被告人乔仁雷，宁夏博天公司变更为一人独资公司。股权转让后，被告人武孟叶仍担任公司的副董事长，负责公司业务及乔仁雷不在公司期间的管理工作。乔仁雷任法人期间，宁夏博天公司仍采用相同方式以给上述三家企业融资为名与集资参与人签订《委托投资管理合同》，吸收公众存款。2015年5月12日，银川市公安局金凤区分局询问被告人武孟叶和同案犯侯晓娟，要求武孟叶提供集资参与人的人数及吸收资金的金额，被告人武孟叶指使侯晓娟隐瞒违法吸收资金的金额，侯晓娟将非法吸收的资金进行删减，隐瞒为857万元，在银川市公安局金凤区分局明确告知被告人乔仁雷、侯晓娟、武孟叶，宁夏博天公司这种行为系违法行为，立即停止非法吸收公众存款的业务并及时给集资参与人退还本息，被告人武孟叶与史某某、乔仁雷、侯晓娟仍然与陕西金岳楼珠宝有限公司法人惠某甲商谈业务，并于2015年6月19日，由乔仁雷代表宁夏博天公司与陕西金岳楼珠宝有限公司签订《战略合作协议》，约定甲方陕西金岳楼珠宝有限公司允许乙方宁夏博天公司对外独立开展金生金业务及翡翠免费戴业务，如乙方单独签订的业务，业务提成按月息2%结算。在开展此业务期间，宁夏博天公司以向陕西金岳楼珠宝有限公司投资为由，向社会不特定对象19人吸收资金166万元。经陕西鸿英会计师事务所有限责任公司审计：宁夏博天公司2014年3月1日至2016年2月28日，非法吸收资金共计1983.5万元。2014年3月1日至2014年10月16日期间，发还利息52.7210万元，无退还本金；贷款给其他公司及其个人760万元，共计812.7210万元；2014年10月17日至2016年2月28日，发还利息229.3031.73万元；退还本金746万元，共计975.3031.73万元。针对上述指控，公诉机关向法庭出示了书证、证人证言、集资参与人的证言、被告人的供述与辩解、鉴定意见等证据予以证明。公诉机关认为，被告人武孟叶非法吸收公众存款共计人民币1983.50万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。本案系共同犯罪，应适用《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款之规定。建议对被告人判处四年以上八年以下有期徒刑，并处罚金。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人武孟叶对起诉书指控的罪名、犯罪事实、公诉机关向法庭出示的证据及提出的量刑建议均无异议，当庭表示认罪。辩护人的辩护意见是：第一，对公诉机关指控的罪名没有异议，但对公诉人指控的犯罪数额结合被告人武孟叶在本案中所起的作用，表示异议。被告人在宁夏博天公司经营期限内，并不是法定代表人，而只是业务负责人，其资金也并未经被告人进行分配、占有，其只是负次要的部分责任，而并非主要全部责任，不是主犯；第二，量刑方面，被告人武孟叶归案后积极退赔，并与亲属达成共识，希望可以物抵债，取得部分集资参与人的谅解；被告人归案后认识到自己行为的严重性，坦白交代了自己的犯罪事实，前后供述一致，无翻供现象，并且当庭认罪，悔罪态度好；被告人并非一直是宁夏博天公司的法定代表人，自2014年10月17日以后，公司法定代表人变更由乔仁雷担任，而被告人只是公司经营过程中的行为代表，因此被告人所吸收的款项应当与乔仁雷作为法定代表人所吸收的款项区别开来，理论上不应当对2014年10月17日法定代表人以后公司所吸收的款项承担责任；被告人既不是公司的设立者，也不是公司的法定代表人，更不是公司吸收公众存款的利益获得者，公司经营期间，所有的开户信息、ＰＯＳ机开户信息均为乔仁雷，也没有一笔资金流水是显示由被告人支配使用，其并不是公司的主要负责人，仅是业务负责人，其在犯罪过程中的作用相对较轻，应当从轻减轻处罚；被告人系初犯、偶犯，法律意识淡薄，社会危害性较小，综上，请求法院对被告人武孟叶从轻处罚。经审理查明，2014年1月23日，杨金澄、杨志强注册成立了宁夏博天公司，杨金澄任公司法人，注册资本为1000万元。2014年3月19日公司法人由杨金澄变更为杨承，经股权转让，杨承占60%的股份任公司法人，被告人武孟叶占40%的股份任公司监事，负责公司日常管理。2014年5月15日宁夏博天公司正式营业，武孟叶成立至今为实际控制人。宁夏博天公司成立后，被告人武孟叶以给宁夏艾伊豪庭饭店有限公司、宁夏贝达尔工贸酒业有限公司、宁夏豫宝源新型建材有限公司融资为名，未经有关部门批准，招聘业务员在人员密集场所散发宣传彩页，向社会群众公开宣传其公司的理财业务，承诺在一定期限内支付1.2%-1.7%不等的月息，向社会不特定对象非法吸收公众存款。并以宁夏贝尔达酒业有限公司、宁夏豫宝源新型建材有限公司、宁夏艾依豪庭饭店有限公司投资理财为名，同客户签订《委托投资管理合同》。2014年10月17日公司法人由杨承变更为同案犯乔仁雷，武孟叶与杨承将公司股份全部转让给乔仁雷，宁夏博天公司变更为一人独资公司。同案犯乔仁雷在职期间，仍采用相同方法以给上述三家企业融资为名与集资参与人签订《委托投资管理合同》，吸收公众存款。2015年5月12日，银川市公安局金凤区分局询问被告人武孟叶和同案犯侯晓娟，要求被告人武孟叶提供集资参与人的人数以及吸收资金的具体金额，被告人武孟叶指使同案犯侯晓娟隐瞒违法吸收的资金金额，同案犯侯晓娟将非法吸收的资金进行删减，隐瞒为857万元，在银川市公安局金凤区分局明确告知被告人武孟叶、同案犯乔仁雷、侯晓娟，宁夏博天公司这种行为系违法行为，应立即停止非法吸收公众存款的业务并及时向集资参与人退还本息后，2015年6月19日，被告人武孟叶、同案犯乔仁雷、史某某（在逃）和陕西金岳楼珠宝有限公司商议后，由乔仁雷代表宁夏博天公司仍与陕西金岳楼珠宝有限公司签订《战略合作协议》，约定甲方为陕西金岳楼珠宝有限公司允许乙方为宁夏博天公司对外独立开展金生金业务及翡翠免费戴业务，如乙方单独签订的业务，业务提成按月息2%结算。为此，宁夏博天公司以向陕西金岳楼珠宝有限公司投资为由，向社会不特定对象吸收资金166万元。经陕西鸿英会计师事务所有限责任公司审计：宁夏博天公司2014年3月1日至2016年2月28日，非法吸收资金共计1983.5万元。2014年3月1日至2014年10月16日，发还利息52.7210万元，无退还本金；贷款给其他公司及其个人760万元，共计812.7210万元；2014年10月17日至2016年2月28日，发还利息229.3031.73万元；退还本金746万元，共计975.3031.73万元。另查明，集资参与人陈凤梅投资5万元，获利8180元；集资参与人冯美荣投资1万元。还查明，被告人武孟叶归案后，如实供述了自己的犯罪事实。本案在审理过程中，被告人武孟叶的姐姐武某与部分集资参与人达成以红酒抵顶集资款的协议，但未实际履行，被告人武孟叶的行为得到部分集资参与人的谅解。上述事实，有公诉机关向法庭出示并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：（一）书证1.受案登记表、立案决定书、取保候审决定书、在逃人员登记表、抓获经过，证实2015年5月11日，银川市公安局金凤区分局在工作中发现，宁夏博天公司自2014年5月开始，未经有关部门批准，以发放传单方式向社会公开宣传，承诺月息1.2%-1.7%不等的利息向社会不特定对象非法吸收公众存款，到目前为止共吸收群众200余人，吸收资金800余万元。银川市公安局金凤区分局于2015年5月12日立案侦查，5月13日对被告人武孟叶作出取保候审决定，被告人武孟叶在取保候审期间逃跑。2017年12月23日16时许，被告人武孟叶被西安市公安局雁塔分局民警抓获。2.没收保证金决定书、代收罚款收据，证实被告人武孟叶在取保候审期间逃跑，银川市公安局金凤区分局将其取保候审保证金一万元予以没收，并由宁夏黄河农村商业银行股份有限公司银川金凤支行代收。3.临时羁押被告人凭证，证实2017年12月23日至12月27被告人武孟叶被陕西省西安市公安局雁塔区分局小寨派出所抓获，临时羁押于西安市公安局雁塔区分局看守所。4.常住人口详细信息、前科记录查询情况，证实被告人武孟叶犯罪时达到刑事责任年龄，系具有刑事责任能力的自然人；经查询，截止2018年1月15日，被告人武孟叶无违法犯罪前科记录。5.延安市公安局宝塔区分局立案决定书、逮捕证，证实2015年7月7日，延安市公安局宝塔区分局对陕西双鑫投资有限公司延安分公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查，同年9月9日对惠某乙执行逮捕。6.股权转让协议、补充协议、免职书、任职书、章程修正案、股东会决议等，证实宁夏博天公司成立时股东为杨金澄、杨志强，法人为杨金澄，2014年3月13日股东变更为武孟叶、杨承，杨承为公司执行董事兼法人，武孟叶为公司监事。2014年10月13日，杨承、武孟叶将全部股权转让给乔仁雷，双方签订补充协议,约定截止2014年10月20日，宁夏博天公司拥有225名委托投资客户，共计金额为1426万元，全部由杨承、武孟叶转让给乔仁雷，股权转让后，如果依法追及到股东承担赔偿责任或者连带责任的，新股东承担相应责任。截止2014年12月12日，武孟叶和杨承支付乔仁雷430万元，欠996万元。996万元未付清前，武孟叶和杨承按每月月息3.5%付给乔仁雷。宁夏博天公司的法人变更为乔仁雷，由乔仁雷担任公司执行董事兼法人。7.营业执照、组织机构代码、机构信用代码证、企业信息，证实宁夏博天公司成立于2014年1月23日，组织机构代码为08352681-6，机构信用代码×××，注册资本1000万元整，公司住所地为宁夏银川市金凤区福州北街221号未来城商业4号楼103房，法定代表人为乔仁雷，公司经营范围为对工业、商业、旅游业、房地产业等法律法规允许行业的投资，投资管理，投资咨询。8.扣押物品清单，证实公安机关从被告人武孟叶处扣押房屋所有权证4本、国有土地使用证5本、房屋他项权证3本、房屋权属档案证明单一张，宁夏博天公司的相关财物资料、投资合同、印章及公司的办公桌等物品。9.查封清单，证实2015年8月6日公安机关对胡建军所有的四套房屋进行查封。10.战略合作协议、临时授权书，证实2015年6月9日，陕西金岳楼珠宝有限公司与宁夏博天公司签订金生金及翡翠免费戴业务战略合作协议，协议内容为陕西金岳楼珠宝有限公司允许宁夏博天公司对外独立开展金生金及翡翠免费戴业务，双方合作期限为2015年6月9日至2016年6月8日，业务提成按月息2%计算。2015年6月10日，陕西金岳楼珠宝有限公司给宁夏博天公司出示临时授权书，内容为陕西金岳楼珠宝有限公司授权宁夏博天公司在银川地区使用品牌标识及相关业务展开，相关业务包括珠宝零售和黄金代保管业务，品牌标识包括企业ＩＴ系统、企业标识，临时授权时间为2015年6月10日至2015年6月18日。11.宁夏艾依豪廷饭店有限公司特别授权书、收据，证实2014年8月20日，宁夏艾依豪廷饭店有限公司与宁夏博天公司签订特别授权书，约定宁夏艾依豪廷饭店有限公司特别授权宁夏博天公司为其融资400万元，期限为2014年8月20日至2014年11月19日，并于当时出具收据一张。12.宁夏贝达尔酒业有限公司质押物清单、委托书、项目融资申请书、借据，证实2014年6月18日，宁夏贝达尔酒业有限公司法人陆建民出具借据一张，内容为借宁夏博天公司120万元，借款期限为2014年6月18日至2014年7月17日。2014年7月8日，宁夏贝达尔酒业有限公司出具融资1080万元的申请书，于当日与宁夏博天公司签订委托书，约定宁夏贝达尔酒业有限公司委托宁夏博天公司为其融资1000万元，期限为2014年7月8日至2015年12月7日，宁夏贝达尔酒业有限公司将公司有价资产1500万元给予宁夏博天公司作为融资抵押。13.宁夏豫宝源新型建材有限公司特别授权书，证实2014年5月10日，宁夏豫宝源新型建材有限公司与宁夏博天公司签订特别授权书，约定宁夏豫宝源新型建材有限公司授权宁夏博天公司为其融资500万元，期限为2014年5月10日至2014年11月9日。14.借款合同，证实2014年8月11日，张某某与宁夏博天公司签订借款合同，合同约定张某某向宁夏博天公司借款100万元，借款期限为2014年8月11日至2014年9月10日。15.合同客户信息表、利息单、银行流水明细，证实宁夏博天公司自2014年5月27日至2015年6月15日共向395名客户吸收资金1810.5万元。信息包括客户姓名、联系方式、理财金额、对接项目等内容。16.投资管理合同、收据，证实集资参与人与宁夏博天公司共签订408份投资管理合同，合同内容为委托投资方（甲方）为集资参与人，被投资方（乙方）为宁夏豫宝源新型建材有限公司、宁夏艾依明珠饭店有限公司、宁夏艾依豪廷饭店有限公司等，管理方（丙方）为宁夏博天公司，合同对投资金额、投资期限、投资项目、投资收益率等做了规定。17.黄金代保管增值协议，证实集资参与人与宁夏博天公司共签订19份黄金代保管增值协议，协议内容为保管方（甲方）为陕西金岳楼珠宝有限公司，授权代理方为宁夏博天公司，寄存方（乙方）为集资参与人，协议对代保管物品名称、保管方式、代保管价值、保管期限、收益等做了规定。18.银行流水，证实史某某尾号为8205、6208,、4853的银行账户交易明细；谢某某尾号为6675、3053、3675、8492、8822、8433的银行账户交易明细；武某甲尾号为4610、4966、5306、0836的银行账户交易明细；武孟叶尾号为2819的银行账户交易明细；杨志强尾号为8560、4695的银行账户交易明细；杨承尾号为8055、4894、2532的银行账户交易明细。19.宣传资料,证实宁夏博天公司未经有关部门依法批准，擅自向社会公众发放宣传资料，承诺高额利息，非法吸收社会不特定公众存款。20.银川市金凤区人民法院（2017）宁0106刑初59号刑事判决书、银川市中级人民法院刑事判决书,证实经银川市金凤区人民法院、银川市中级人民法院二审终审，认定同案犯乔仁雷、侯晓娟的行为构成非法吸收公众存款罪并依法判处刑罚；被告人武孟叶系宁夏博天公司实际控制人。（二）鉴定意见1.审核报告，证实经陕西鸿英会计师事务所审计，宁夏博天公司2014年3月1日至2016年2月28日，非法吸收资金共计1983.5万元。2014年3月1日至2014年10月16日，返还利息52.7210万元，无退还本金；贷款给其他公司及个人760万元，共计812.7210万元；2014年10月17日至2016年2月28日，返还利息2293031.73元；退还本金746万元，共计9753031.73元。2.价格认定结论书，证实经银川市金凤区价格认定中心认定，宁夏博天投资有限公司被公安机关扣押的物品价值人民币46700元。3.鉴定意见书，证实陕西金岳楼珠宝有限公司在陕西延安华圣司法会计鉴定所鉴定期间，除双鑫集团投资18618002.02元外，共吸纳22人共计361万元资金，其中吸收侯晓娟分两次汇入资金共计20万元；陕西金岳楼珠宝有限公司在鉴定期间，发生经营亏损8379542.80元。（三）证人证言1.证人张某某的证言，证实其系鸿派商贸有限公司总经理。2014年6、7月份其向宁夏博天公司借款200万元，是宁夏博天公司的一个总经理与其签订的借款合同，签合同时宁夏博天公司姓武的董事长也在场。其向宁夏博天公司借的这200万元到现在还没有还，只付了8万元的利息。2.证人胡某某的证言，证实其系宁夏艾依明珠发展有限公司总经理。2014年8月经朋友介绍认识了宁夏博天公司总经理武孟叶，其提供了六套个人房产作为抵押向该公司借款400万元，宁夏博天公司扣了两个月的利息共计18万元，其实际拿到382万元，其所签订的借款合同出借方为武孟叶，借款方为其本人。3.证人徐某某的证言，证实2014年5月15日，其到宁夏博天公司担任会计，负责公司进出账的记载及公司员工薪酬的核算。宁夏博天公司成立时法人为杨金澄，2014年8月份变更为杨承，同年11月变更为乔仁雷。乔仁雷长期不在公司，武孟叶为公司董事长，全权负责公司日常运营，史某某为公司总经理，财务部由其和出纳侯晓娟负责。宁夏博天公司与客户签订的合同具体内容是存款起点为1万元，期限分为三个月、六个月、十二个月，月息分别是1.2%、1.4%、1.7%。业务员发展的客户由业务员带到公司财务部，其与侯晓娟将提前加盖好公章的合同将客户信息填写完整后，由侯晓娟将当月利息汇入客户指定的账户。截止目前宁夏博天公司共吸收的资金是1914.5万元,这笔钱经其与出纳侯晓娟对账整理资金去向,其中张某某借款200万,陆建明以宁夏贝达尔酒业有限公司名义借款120万，胡某某以宁夏艾依豪庭饭店有限公司名义借款400万，宁夏豫宝源新型建材有限公司借款50万，乔仁雷借款72万，常卫艳借款87万，底兵兵借款20万，博丰公司借款100万，博昊投资公司借款200万，锦博公司借款20万，剩余630.5万元用于发放公司员工工资、客户投资利息及公司日常运营开支。上述借款合计1284万元都是由宁夏博天公司董事长武孟叶经手的。公司从2015年6月开始陆续还不上客户的借款，武孟叶和史某某又与陕西金岳楼珠宝有限公司签订了合作协议，公司向13名客户吸收了156万元资金，102万元转给了陕西金岳楼珠宝有限公司，剩余54万元用于退还客户投资款。4.证人纳某的证言，证实其系宁夏博天公司业务员。2015年8月20日，宁夏博天公司的员工得知被告人武孟叶跑了，打算21日到公安机关报案,考虑到21日客户知道后情绪激动会对公司财物造成损失,其与其他在职的业务员，包括会计徐某某在内协商决定将电脑和空调先搬离单位,放到其和另外一名员工的车上。当晚22时许,乘着天黑其几人将公司一楼、二楼的部分电脑、空调等物品拉走,其保管了9台台式电脑,剩下的空调等物品由谁保菅其不知道。宁夏博天公司的法人是乔仁雷，董事长是武孟叶，史某某为该公司总经理，业务员有十几个，财务室人员分别为徐某某和侯晓娟。公司的实际负责人是董事长乔仁雷。5.证人惠某乙的证言，证实2013年8月，其在西安成立双鑫投资公司，以借贷担保的形式向社会不特定人群吸收公众存款。2014年8、9月间，其成立了陕西金岳楼珠宝有限公司，推出黄金代保管业务，本质还是向社会吸收存款。2015年5月，其通过员工王东升认识史某某，史某某带着武孟叶到西安找到其说想加盟金岳楼珠宝有限公司，在宁夏银川开一家分公司。过了一天，其和史某某、武孟叶到银川，去了武孟叶的宁夏博天公司考察，该公司也是吸收公众存款的。考察后，同意在银川开设陕西金岳楼珠宝有限公司银川分公司。6月，其和宁夏博天公司的法人（姓乔）签订了战略合作协议书，授权宁夏博天公司使用陕西金岳楼珠宝有限公司的名义吸收存款，吸收来的存款由总公司保管，按照月息2%支付宁夏博天公司利息，其还指派尚国强和石文英对宁夏博天公司业务员进行业务指导。宁夏博天公司给其总公司转过几次款。（四）集资参与人胡某某、沈某某、段某某、徐某等145人的陈述，证实其在宁夏博天公司投资的款项，收到利息及未退本金的情况。同时，证实宁夏博天公司的法人是乔仁雷，董事长和实际负责人是武孟叶，公司总经理是史某某，业务员有十几个，财务室人员有徐某某和侯晓娟。（五）被告人及同案犯的供述与辩解1.同案犯乔仁雷的供述和辩解，证实其因为欠张宁洲45万元借款无法归还，张宁洲手下的一个叫常艳伟的人逼迫其到宁夏博天公司担任法人。到公司后武孟叶将公司法人由杨承变更为其，但其未出资。其接手公司时，武孟叶承诺将公司剩余的996万元交给其管理，但公司账上没有996万元，只有90余万元。其当宁夏博天公司担任法人后，只知道公司从社会上吸收资金并支付利息，然后将吸收来的资金放给他人收取高息，没有开展其他经营活动，具体吸收了多少人的资金不清楚。因为其和武孟叶约定的996万元一直没有到账，所以其没有经营宁夏博天公司，公司还是由武孟叶在经营，其只在公司的日常开支报销凭证上签字。其担任宁夏博天公司法人期间拿了公司约200万元用于偿还个人债务。2.同案犯侯晓娟的供述和辩解，证实其系宁夏博天公司的出纳。公司的法人是乔仁雷，乔仁雷不在公司时由武孟叶负责，公司有业务员12名，主要开展的业务就是向社会人员吸收存款，吸收存款的方式是公司印制宣传彩页由业务员到社会上进行散发，宣传公司的存款起点是1万元，期限分为三个月、六个月、十二个月，利率分别是1.2%、1.4%、1.7%，业务员发展的客户由业务员带到公司财务部，由财务部与客户签订公司提前印好的《投资管理合同》，客户把资金通过现金、转账和ＰＯＳ机刷卡的方式交到财务部，客户如果以转账的方式投资时，其就带客户到相关银行将客户的资金转到乔仁雷或其本人的个人账户中，ＰＯＳ机刷卡的钱都刷到了乔仁雷的个人账户，客户投资的钱到公司后由其保管和支出。公司共吸收了200余人共2000余万元资金，期间向大约四、五十名群众退还了大约不到500万元的投资款，至今还有395份合同涉及1810.5万元的投资款尚未退还。黄金代保管业务共吸收了16名群众的156万元资金。公司将吸收来的2000余万元资金借给陆建民120万元，张某某200万元，宁夏豫宝源新型建材公司45万元，胡建民400万元，底兵兵20万元，宁夏博丰投资公司100万元，博丰公司金宝峰20万元，宁夏博昊投资公司200万元，常卫艳87万元，锦博投资公司20万元，张振红5万元，乔仁雷拿走62万，武孟叶拿走200万元，以上共计1479万元。上述借款签订借款合同的分别有陆建民、张某某、胡某某、宁夏豫宝源新型建材有限公司，其余没有签订借款合同，是武孟叶让其打到指定账户里面，因此没有签订借款合同。2015年2月出现了投资到期公司拖欠支付本金的现象。2015年1月至4月为止，武孟叶和史某某分三次向其借款136万元。其觉得公司可能有问题，就准备到公安机关报案。2015年6月18日公安机关明确告知其公司开展的吸收他人存款的行为是违法的，但其听武孟叶和史某某说乔仁雷在外面谈了业务正带着资金回公司。之后乔仁雷和陕西双鑫集团的工作人员说投资黄金代保管业务有保险公司的保单作抵押，这项业务合法有保障，因此其没有向公安机关报告，并继续开展这项业务向公众吸收存款156万元，后来听说陕西双鑫集团的账户被冻结，武孟叶和史某某到陕西落实情况，就联系不到二人了。其在宁夏博天公司工作期间以自己的名义向公司投资5万元，以其母亲的名义投资140万元。其在2015年5月11日和6月18日供述中称，宁夏博天公司共吸收了200人左右的共857万元资金，随后的四份供述中称宁夏博天公司共吸收了200人左右的2000万元资金，且在8月20日和9月12日供述中称2015年5月11日武孟叶给其打电话让整理客户资料，并把吸收的客户资金做统计，做好之后交到银川市公安局金凤区分局，其在统计时，公司总经理史某某说武孟叶给他打电话，让其把受害人人数及吸收资金总数往下降一下，最后统计出吸收的资金为857万元，史某某让其拿着统计出的857万元客户资料送到银川市公安局金凤区分局，并嘱咐其如果公安机关询问就让其按统计出来的857万元说；在6月18日公安机关第二次对其询问时，武孟叶给其说如果公安机关询问公司吸收资金情况时，就让其还是按之前统计的857万元交代。3.被告人武孟叶的供述和辩解，证实其于2014年1月23日注册成立宁夏博天公司，公司法人由杨承担任，杨承在工商注册中占50%股份，但没有实际出资，只是挂名股东，5月份公司正式运营。10月份其和乔仁雷商量将宁夏博天公司交给乔仁雷一人打理，将该公司变更为一人独资企业，并将法人变更为乔仁雷，其为公司副董事长，公司所有的日常经营都由乔仁雷负责，乔仁雷不在的时候，由其负责。公司主要的业务是以给客户支付高额利息的方式从客户手中吸收资金，吸收的资金有现金也有转账，吸收来的现金用于投资第三方公司。公司具体吸收客户资金的方式为公司印制宣传彩页，让员工拿着公司的宣传彩页到社会上进行散发，客户看到宣传后，到公司由业务员给客户介绍公司业务，将投资款交给公司后，公司给客户出具收据，每月按合同签订的1.2%-1.7%的月息按月给客户支付利息，公司从成立截止到2015年5月12日大约一共吸收了公众存款800余万元。公司吸收来的资金分别借给了宁夏艾依豪廷饭店、宁夏贝达尔工贸酒业有限公司、宁夏豫宝源新型建材有限公司，还分两次借给一名叫张某某的人共计200万元。2015年5月12日之后，乔仁雷又以陕西金岳楼公司的名义对外吸收资金，具体吸收了多少，其不清楚。2015年7月份，侯晓娟告诉其宁夏博天公司共向社会吸收了1300万余元本院认为，被告人武孟叶违反国家金融管理法规，以高额利息为诱饵，以签订《委托投资管理合同》等形式向社会不特定对象吸收公众存款共计人民币1989.5万元，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪，应予刑事处罚。宁夏回族自治区银川市金凤区人民检察院指控被告人武孟叶犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据确实、充分，指控成立。被告人武孟叶及其辩护人关于被告人在宁夏博天公司经营期限内，并不是法定代表人，而只是业务负责人，其资金也并未经被告人进行分配、占有，其只是负次要的部分责任，而并非主要全部责任，不是主犯；被告人武孟叶并非一直是宁夏博天公司的法定代表人，自2014年10月17日以后，公司法定代表人变更由乔仁雷担任，而被告人武孟叶只是公司经营过程中的行为代表，被告人武孟叶所吸收的款项应当与乔仁雷作为法定代表人所吸收的款项区别开来，不应当对2014年10月17日法定代表人以后公司所吸收的款项承担责任；被告人武孟叶在犯罪过程中的作用相对较轻，应当从轻减轻处罚的上述辩护意见，经查，宁夏博天公司是被告人武孟叶从杨志强、杨金澄处接手的公司，被告人武孟叶接手宁夏博天公司以后系公司的实际控制人，其为公司开展非法吸收公众存款的行为积极筹备，租住办公地点、招聘财务人员及业务员、培训业务员联系第三方公司、将吸收来的钱转借给第三方公司并签订合同，办理抵押登记等工作；在2014年10月17日公司法人由杨承变更为乔仁雷期间，被告人武孟叶名为公司副董事长，实际上操控公司，对其之前放款的企业要账，联系业务、对公司财务部门进行控制，同时同案犯侯晓娟的供述也能证实，被告人武孟叶指使她向公安机关做虚假供述，故意将吸收公众存款的金额降低为857万元，导致案件无法及时侦破；证人惠某甲的证言亦能印证在公安机关明确告知宁夏博天投资有限公司的业务涉及违法行为后，被告人武孟叶、史某某不顾公安机关的制止仍到西安与惠某甲商谈黄金代保管增值业务，继续向社会公众吸收存款，扩大集资参与人的损失，综上，被告人武孟叶应当认定为宁夏博天公司的实际控制人，其作为公司实际控制人应当对公司成立至案发的全部吸收金额承担责任，故辩护人的该项辩护意见不予采纳。本案系共同犯罪，被告人武孟叶在共同犯罪中起主要作用，系主犯，虽在取保候审期间脱逃，但归案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可从轻处罚。被告人武孟叶在经营期间返回集资参与人部分本金和利息，取得部分集资参与人的谅解，可酌定从轻处罚。辩护人关于被告人武孟叶具有坦白情节、认罪态度较好、经营期间返还部分本金，取得部分被告人谅解，希望从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条第一款、第六十四条、《最高人民法院》第一条第一款第（二）、（四）项、第二条第（九）项、第三条第二款、第三款之规定，判决如下一、被告人武孟叶犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币三十万元；（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月23日起至2023年6月22日止。罚金自判决生效之日起三十日内缴纳。）二、责令被告人武孟叶向集资参与人退赔非法所得共计1741.376万元（其中：与同案犯乔仁雷、侯晓娟共同向集资参与人退赔非法所得1398.908万元；与同案犯侯晓娟共同向集资参与人退赔非法所得342.468万元）；扣押的涉案财物由扣押机关作价后按比例发还集资参与人，不足部分继续追缴。［附：被告人退赔一览表、涉案财物一览表详见本院（2017）宁0106刑初59号刑事判决书的列表。］如不服本判决，可在接到判决书第二日起十日内，通过本院或直接向宁夏回族自治区银川市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本六份审判长金宝华人民陪审员何维刚人民陪审员李瑞芳二〇一九年四月九日书记员哈英明

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 武孟叶
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑五年六个月