案例一：
经审理查明：（一）2016年5月至2017年10月，被告人王某某、毛某某在没有取得中国证监会批准的经营证券业务许可证、国务院证券监督管理机构审查批准的融资融券业务许可证的情况下，被告人王某某以甘肃同方管理咨询有限公司总经理的名义向被害人周某某、李某某、南某某等人推销“股票配资”业务，被告人毛某某负责寻找出资人。周某某、李某某、南某某同意“股票配资”，并以银行转账的方式交付了保证金后，王某某、毛某某按照1:5左右的比例杠杆提供了潘某某、黄某某、张某某、李某甲、毛某甲等多人在中信证券、财通证券、九州证券的股票交易账户供被害人周某某、李某某、南某某进行炒股，并对配资资金收取月息2%-3.8%的高额利息。非法经营涉案金额3339577元，其中王某某涉案金额2022230元。破案后，扣押王某某作案手机一部。

案例一相关法律条文：
违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 王某某
crime: 非法经营罪
诈骗罪
sentence: 有期徒刑十年

案例二：
汪罕、高强等诈骗一审刑事判决书上海市虹口区人民法院刑事判决书（2018）沪0109刑初1008号：上海市虹口区人民检察院以沪虹检七部刑诉〔2018〕10号起诉书指控被告人汪罕、高强、徐俊飞、陈荣雷、杨飞、朱某、李天宝、汪兰兰犯诈骗罪，于2018年11月12日向本院提起公诉，本案经上海市第二中级人民法院指定由本院审理。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市虹口区人民检察院指派检察员牟某出庭支持公诉，被告人汪罕及其辩护人王熔，被告人高强及其辩护人沈岱青、叶柳华，被告人徐俊飞及其辩护人黄冬艳，被告人陈荣雷及其辩护人尹冰，被告人杨飞及其由上海市虹口区法律援助中心指派的辩护人欧阳平，被告人朱某及其由上海市虹口区法律援助中心指派的辩护人陈黎华，被告人李天宝及其辩护人杜超杰，被告人汪兰兰及其辩护人王悦均到庭参加诉讼。本案经上海市虹口区人民检察院申请延期审理二次，现已审理终结上海市虹口区人民检察院指控：2014年至2017年间，被告人汪罕在经营上海嘉旗投资咨询中心（以下简称“嘉旗公司”）、上海旗祁投资咨询中心（以下简称“旗祁公司”）等公司期间，以代理上海中新视讯数字科技有限公司（以下简称“中新视讯”）旗下ＣＣＴＶ证券资讯官网上海中心培训项目（金融投资视频课程）（以下简称“ＣＣＴＶ证券资讯软件”）为由，在未取得中国证监会批准的经营证券业务资格的情况下，向大量不特定股民拨打电话，冒用ＣＣＴＶ证券资讯名义，夸大公司实力，虚构专家指导股票操作、推荐股票、短期获得高收益等事实，骗取对方信任，诱使被害人以会员费、服务费等名义向被告人汪罕等人指定的银行账户汇款。期间，被告人汪罕于2015年3月伙同被告人高强在旗祁公司组建“上拽”团队，虚构ＣＣＴＶ证券资讯高层等身份，夸大学历和操盘经验，在首次营销的业务员的配合下，宣称更高级别专家团队指导股票操作，推荐“内幕股”、“强势股”，承诺更高收益等，诱使被害人升级服务，从而再次骗取被害人钱款。在被害人发现被骗要求退款时，拖延、拒绝退款或不予联系。其中，被告人徐俊飞等人担任业务主管，被告人朱某、杨飞等人担任业务员，向大量不特定的股民拨打电话开发客户，套取客户信息，采用上述虚构事实的方法骗取被害人钱款；被告人高强担任“上拽”团队主管，被告人陈荣雷等人担任“上拽”团队业务员，对已经交费的被害人再次虚构事实进行二次诈骗。被告人李天宝先后担任业务员和讲师，在未取得证券投资咨询业务资格的情况下，被包装成ＣＣＴＶ证券资讯讲师、高级分析师为被害人授课并提供股评和荐股服务；被告人汪兰兰担任客服主管，带领客服团队为被害人推荐股票、指导股票操作、配合“上拽”团队开展业务以及处理投诉。经审计，被告人汪罕在经营嘉旗公司和旗祁公司期间通过上述方式骗取钱款共计人民币4911万余元（以下币种均为“人民币”），被告人高强担任旗祁公司“上拽”团队负责人期间，参与诈骗金额共计1321万余元；被告人徐俊飞担任旗祁公司业务员及业务主管期间，参与诈骗金额共计263万余元；被告人陈荣雷担任旗祁公司“上拽”团队业务员期间，参与诈骗金额共计1010万余元；被告人杨飞担任旗祁公司业务员期间，参与诈骗金额共计131万余元；被告人朱某担任旗祁公司业务员期间，参与诈骗金额共计166万余元；被告人李天宝担任旗祁公司业务员及讲师期间，参与诈骗金额共计4911万余元；被告人汪兰兰担任旗祁公司业务员及客服主管期间，参与诈骗金额共计4911万余元。案发后，被告人汪罕、高强、徐俊飞、陈荣雷、汪兰兰分别于2017年8月14日、同年9月1日、同年8月7日、同年9月19日、同年12月12日主动至上海市公安局港航公安局（原上海港公安局）投案。被告人杨飞、朱某、李天宝分别于2017年11月17日、同年10月16日、同年8月14日被民警抓获。到案后，上述被告人均如实供述了主要犯罪事实。被告人高强、徐俊飞、陈荣雷、李天宝分别退出了部分赃款。为证实上述指控的事实，公诉机关提供了被害人孔某某、钱某某、李某1、李2等人的陈述、案件询问表、银行转账明细，证人季某某、陆某1、吴某某、印某、陆某2、陈某某、李3、李4、杨某某的证言及陆某2提供的《ＣＣＴＶ证券资讯官网上海中心培训项目（金融投资视频课程）合作协议》，被告人李天宝提供的“谷峰”包装材料，同案关系人汤某等人提供的首次营销话术等材料，被告人徐俊飞等人提供的“上拽”话术等材料，中国证券监督管理委员会上海监管局出具的《关于反馈启明投资事务所等三家单位证券业务资质情况的函》《关于反馈上海嘉旗投资咨询中心等两家单位证券业务资质情况的函》《关于反馈上海中新视讯数字科技有限公司等四家公司投资资讯资质情况的函》，上海市公安局港航公安局出具的《搜查证》《搜查笔录》《扣押决定书》《扣押清单》《调取证据清单》《调取证据通知书》《查封决定书》《查封清单》《到案经过》《情况说明》，上海市公安局物证鉴定中心出具的《检验报告》、提取的电子数据业绩明细，上海司法会计中心有限公司出具的《司法会计鉴定意见书》，同案关系人汤某、翟某、倪某等人的供述，被告人汪罕、高强、徐俊飞、陈荣雷、杨飞、朱某、李天宝、汪兰兰的供述等证据。公诉机关认为，被告人汪罕、高强、徐俊飞、陈荣雷、杨飞、朱某、李天宝、汪兰兰等人结伙，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，均应以诈骗罪追究刑事责任。本案系共同犯罪，被告人汪罕起主要作用，系主犯；被告人高强、徐俊飞、陈荣雷、杨飞、朱某、李天宝、汪兰兰起次要作用，系从犯，均应减轻处罚。被告人汪罕、高强、徐俊飞、陈荣雷、汪兰兰犯罪后能自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可分别从轻、减轻处罚；被告人杨飞、朱某、李天宝到案后能如实供述自己的罪行，均可从轻处罚。据此，提请本院根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款之规定，对被告人汪罕、高强、徐俊飞、陈荣雷、杨飞、朱某、李天宝、汪兰兰分别定罪处罚。庭审中，各名被告人及其辩护人对起诉书指控的基本事实、罪名无异议；被告人汪罕的辩护人提出被告人汪罕的犯罪金额应扣除中新视讯的提成部分；被告人徐俊飞、杨飞、朱某、汪兰兰的辩护人提出上述各名被告人的犯罪金额应扣除软件本身的价值。经审理查明：2014年至2017年间，被告人汪罕为谋取非法利益，分别成立嘉旗公司、旗祁公司、上海旗涵投资咨询中心、上海旗罕投资咨询中心等多家公司，以旗祁公司名义开展业务，设立业务部、人事部、客服部、讲师部、财务部等部门。被告人汪罕先后聘用被告人李天宝担任业务员及“讲师”，被告人汪兰兰担任客服主管，汤某、翟某（均另案处理）等人担任销售团队主管，被告人杨飞、朱某等担任业务员，以代理中新视讯旗下ＣＣＴＶ证券资讯软件为由，在未取得中国证监会批准的经营证券业务资格的情况下，由业务员向大量不特定股民拨打电话，冒用ＣＣＴＶ证券资讯名义，隐匿公司实际名称及经营地址，利用“话术”，夸大公司实力，诱使股民观看直播视频，由汪兰兰担任主持人，李天宝化名“谷峰”讲解股票资讯、推销ＣＣＴＶ证券资讯软件等内容，部分业务员虚构成交的假象、烘托气氛，直播后再由业务员根据“话术”追单，谎称提供专家指导股票操作、推荐股票、短期获得高收益，隐瞒团队成员无股票投资知识和经验，与“讲师”、客服等人配合骗取对方信任，诱使被害人以会员费、服务费等名义向被告人汪罕等人指定的银行账户汇款。部分被害人购买、安装ＣＣＴＶ证券资讯软件，由客服以“老师”助理的名义进行炒股、荐股指导，在被害人发现被骗要求退款时，由业务员、客服互相拖延、推诿或“拉黑”处理。2015年3月被告人汪罕伙同被告人高强在旗祁公司组建“上拽”团队，在旗祁公司业务员首次诈骗成功后，伙同被告人徐俊飞、陈荣雷虚构ＣＣＴＶ证券资讯高层的身份，编造高学历、留学背景、金融操盘经验等履历的事实，在首次营销业务员的配合下，宣称提供更高级别专家团队指导股票操作，推荐“内幕股”、“强势股”，承诺更高收益，诱使被害人升级服务，从而再次骗取被害人的钱款。其中，被告人汪罕系嘉旗公司、旗祁公司负责人，公司经营期间通过上述方式共计骗取钱款4911万余元；被告人高强负责旗祁公司“上拽”团队，化名“高校长”、“高总”、“张大有”，自2015年3月至2016年2月共计骗取钱款1321万余元；被告人徐俊飞系旗祁公司销售业务主管，化名“徐明”，共计骗取钱款263万余元；被告人陈荣雷系旗祁公司“上拽”团队成员，化名“陈中华”，共计骗取钱款1010万余元；被告人杨飞系旗祁公司汤某销售团队业务员，共计骗取钱款131万余元；被告人朱某系旗祁公司徐俊飞销售业务团队业务员，共计骗取钱款166万余元；被告人李天宝系旗祁公司业务员和讲师、化名“谷峰”，共计骗取钱款4911万余元；被告人汪兰兰系旗祁公司客服主管，共计骗取钱款4911万余元。案发后，被告人汪罕、高强、徐俊飞、陈荣雷、汪兰兰分别于2017年8月14日、同年9月1日、同年8月7日、同年9月19日、同年12月12日主动至上海市公安局港航公安局投案。被告人杨飞、朱某、李天宝分别于2017年11月17日、同年10月16日、同年8月14日被民警抓获。到案后，上述被告人均如实供述了主要犯罪事实。以上事实，有下列证据证实：1、被害人孔某某、李某1、李2、钱某某等人的陈述、案件询问表及转账凭证等材料证实，在接到自称ＣＣＴＶ证券资讯业务员的电话后，对方介绍公司有182名股票分析师，并发送了一个“老师”讲课的网络直播间地址，之后声称只要交钱就能跟着他们团队“老师”炒股票，能得到“内幕股”、“强势股”，确保赚钱，被害人信以为真后便支付了钱款。2、中国证券监督管理委员会上海监管局出具的《关于反馈启明投资事务所等三家单位证券业务资质情况的函》《关于反馈上海嘉旗投资咨询中心等两家单位证券业务资质情况的函》《关于反馈上海中新视讯数字科技有限公司等四家公司投资咨询资质情况的函》证实，嘉旗公司、上海旗罕投资咨询中心均未取得中国证监会批准的经营证券业务资格，依法不得经营证券业务。中新视讯、旗祁公司均未取得中国证监会批准的证券投资咨询、期货投资咨询业务资格，依法不得经营证券投资咨询业务、期货投资咨询业务。3、证人李3的证言证实，李系中新视讯客服部主管，中新视讯负责销售ＣＣＴＶ证券资讯软件，旗祁公司是代理商，销售得款中新视讯拿2成，代理商拿8成。中新视讯规定代理商对外不允许以ＣＣＴＶ员工的名义成交客户，且所销售的课程不包括股票推荐。李会不定期到代理商处检查，查看客户成交过程中是否存在代客理财、承诺收益等非法投资顾问业务，旗祁公司确实存在违规操作，且留存的客户资料中电话号码都是编造的，但李向领导杨冰汇报后都不了了之。4、证人李4、杨某某的证言证实，汪罕邀请杨某某、李4、曹茂桂几名讲师，将杨等包装成ＣＣＴＶ股票分析师。李、杨在旗祁公司通过网络上过股票分析课，在网络上语音分析股票大盘、股市热点、国家政策等，但不涉及介绍股票、不保证股市收益，课后就关闭网页，不关心后续操作。5、上海市公安局港航公安局调取的“谷峰”话术材料证实，被告人李天宝化名“谷峰”，包装成高级分析师，是有多年股市投资经验的民间实战派“老师”，独创“一线判牛熊”、“破底翻”等战法斩获多只翻倍牛股，“老师”团队会从选时、选股、买入卖出以及仓位控制等方面指导客户，每次操作都会通过微信、电话通知。6、上海市公安局港航公安局调取的同案关系人汤某等人提供的首次营销话术等材料证实，业务员根据旗祁公司提供的话术材料，先用“邀约话术”邀请被害人加入“ＣＣＴＶ高级分析师”的交流课程，再用“追单思路”邀请加入“老师战队”，股票涨了，一定去追单，称有微信订阅号培训课程，止损、带盘、培训终端等服务，加入就会得到提示怎么操作的服务。7、上海市公安局港航公安局调取的“上拽”话术材料证实，“上拽”团队成员化名“某经理”，谎称“某经理”是私募或者证券公司的调研员等身份，有操盘多年的经历。ＶＩＰ团队名额稀缺，要加入就要抓紧，可以跟“某经理”一起炒股，肯定赚钱等。8、上海市公安局港航公安局出具的《搜查证》《搜查笔录》《扣押决定书》《扣押清单》《调取证据清单》《调取证据通知书》《查封决定书》《查封清单》、提取的电子数据业绩明细及上海市公安局物证鉴定中心出具的《检验报告》证实，汪罕公司的电脑被依法扣押，相关数据依法予以解析、恢复、提取。9、证人季某某的证言证实，季系旗祁公司的人事主管，负责招聘业务员通过拨打电话联系客户销售公司的产品与服务。销售经理负责股票基础知识的培训，业务员进入销售团队后，由销售主管对其进行销售策略、销售技巧、销售“话术”的培训。高强不是公司的员工，有个“上拽”团队，汪兰兰负责客服部。10、证人陆某1的证言证实，陆系旗祁公司的财务主管，业务员的业绩由业务助理统计整理后，交由陆某1做账，业务助理的工作由汤某负责管理。部分客户购买产品的钱款打入徐丽娟个人账户，由徐丽娟和业务助理统计整理后交给陆。客户的钱汇到中新视讯的账户，中新视讯返80%给汪罕。资金进入公司账户后，除去经营开销，剩下的钱转入汪罕的账户。业务员的工资从旗祁公司账户转账，提成从汪罕的个人银行卡转账。11、证人吴某某的证言证实，吴系旗祁公司的客服，当业务员促成客户成交后，由客服联系客户告知所服务的内容，给客户安装ＣＣＴＶ的证券终端，开通终端，安排服务课程，打电话给客户推荐股票。汪兰兰会提前告诉客服挑选哪些股票，也会通知卖出的价格。如果有客户投诉等问题，也会联系客服进行处理。“上拽”是当客户追加投资再次汇款时的术语，由“谷峰”给客户上“高端课”。客户信息由最初的业务员直接提交给“上拽”部门，再由“上拽”部门的人联系客户，客户会和客服确认“上拽”部门员工的身份，客服确认高强是公司的高端项目组，是操作部门的领导，以便客户相信“上拽”业务组的“话术”。这些都是汪兰兰让其配合的。12、证人印某的证言证实，印系旗祁公司的总经理，负责替旗祁公司联系新的业务板块，并没有参与旗祁公司现营的出售股票软件的业务。13、证人陆某2的证言及提供的《ＣＣＴＶ证券资讯官网上海中心培训项目（金融投资视频课程）合作协议》证实，陆系中新视讯渠道专员，负责与想要代理中新视讯旗下ＣＣＴＶ证券资讯软件的经销商洽谈，后担任市场总监、副总经理，另负责客服部、技术部。中央新影数字传媒有限公司有中新视讯10%的股份，授权给中新视讯ＣＣＴＶ证券资讯官网上海中心培训项目（金融投资视频课程），即一个ＣＣＴＶ培训终端，客户付款后，可以开通权限，看到不同的产品，产品包括股市的课程（ＣＣＴＶ证券资讯的节目）、未公开的视频、ＣＣＴＶ证券资讯的直播、外滩三号与专家操盘。中新视讯在上海有旗祁、上海聚财盆信息技术有限公司两家经销商，经销商并不能向客户推荐股票。另外在海南、郑州、北京也都有经销商，但都有违规操作，推荐股票的情况，ＣＣＴＶ服务器在2016年年底关闭，客户端都无法登陆。14、证人陈某某的证言证实，陈系中新视讯的培训讲师，上级领导是陆某2，中新视讯其实就是卖股票培训课程，开通ＣＣＴＶ培训终端的软件，通过这个终端可以看到股票培训课程的视频，这些视频都是从ＣＣＴＶ证券资讯转载的，经销商找到中新视讯，要求经销产品，卖产品给投资者后，钱汇入中新视讯，次月中旬将80%返给经销商。该ＣＣＴＶ证券培训终端软件是中新视讯开发的，但并没有182名股票分析师，软件主要是卖课程。陈作为培训讲师，就是到经销商处讲解软件的使用。15、上海司法会计中心有限公司出具的《司法会计鉴定意见书》证实，经审计，2014年7月至2017年6月期间，被告人汪罕经营期间诈骗金额共计49384565.46元；被告人高强自2015年3月至2016年2月参与诈骗金额共计13222686.01元；被告人徐俊飞参与诈骗金额共计2637830.11元；被告人陈荣雷参与诈骗金额共计10185267.01元；被告人杨飞参与诈骗金额共计1312961元；被告人朱某参与诈骗金额共计1667000元；被告人李天宝参与诈骗金额共计49384565.46元；被告人汪兰兰参与诈骗金额共计49384565.46元。16、同案关系人汤某的供述证实，汤于2014年10月至2017年5月在旗祁公司担任业务团队主管，公司通过电话拨打系统软件产生电话号码，汤将名单分给业务员拨打，以ＣＣＴＶ证券资讯的名义告诉客户，团队里有182位专家证券老师，让客户进直播间听课，让客户认为公司很正规，再免费推荐几个“老师”推荐的股票，让客户认为股票信息准确、公司规模大且与ＣＣＴＶ有合作，并交钱成为会员。汤某团队不同时期有7至20名业务员，微信、ＱＱ头像都用ＣＣＴＶ证券资讯标注，配上ＣＣＴＶ证券资讯的商标，汤某也会组织团队的业务员讨论话术，怎么搭讪客户。旗祁公司法定代表人是汪罕，有销售部、客服部、讲师部、二线支持部、财务部等部门，公司代理中新视讯的产品，产品名叫ＣＣＴＶ证券资讯客户终端，但该软件和市面上的“大智慧”等没有区别，不会提供具体哪个股票涨跌。客户交钱后就由客服部负责，如果要求退款，能拖则拖，基本不给公司的地址，怕客户上门来吵。17、同案关系人翟某的供述证实，翟于2014年年初至2017年年初在旗祁公司担任业务团队主管。旗祁公司的法定代表人是汪罕，下设业务部、客服部、讲师部、上拽部等，翟负责自己团队的销售统计和安排，团队有十几人，流动比较大。业务部主要通过汪罕提供的电话号码，拨打电话邀请客户进网络直播间，在直播间里主持人称限时特惠，只要发送“518”就能获得名额，聊天室的“托”就会发送“518”的短信，营造出优惠名额十分抢手的假象，让客户购买产品。产品主要是个软件，但重要的是暗示客户，加入团队能得到“专家”、“老师”的指导，推荐“内幕股”、“强势股”，保证股市的收益。其实所谓的“内幕股”、“强势股”是从股票软件中随机挑选的，再由汪罕包装的股票分析师，通过网络、微信公众号推广出去。“谷峰”、“金锋”都是公司专门负责策划、虚构出来的。公司一开始针对没有交满1年年费的客户进行“上拽”，让他们补齐年费。高强来公司后，就成立了正式的“上拽”部门，业务部门将完成的客户名单交给高强团队。高强团队要求业务部门帮助虚构身份称系外国公司的高级证券分析师，毕业于名牌金融学院，有丰富的金融操作经验等，“上拽”成功，业务部门也会有相应提成。18、同案关系人倪某的供述证实，倪系旗祁公司“上拽”部门的业务员，“上拽”部门是对交过钱的客户再开发利用，再一次实施诈骗的部门，部门的领导是高强，业务员有康振方、陈荣雷等人，倪在公司化名ＣＣＴＶ的“张总”，将自己包装成多年海外投资经验的股票分析师、私募经理的身份，推荐股票，承诺收益，实际上倪只是中专毕业。化名的头衔是高强想出来的。倪并不了解ＣＣＴＶ证券资讯软件，主要通过谎称跟着做股票肯定能赚钱，但要交“软件升级费用”，然后随便找个股票胡乱说说，如果亏了就不再联系这个被害人，或者就说出差、跳槽。19、被告人汪罕的供述证实，2014年1月汪成立嘉旗公司、2015年3月成立旗祁公司、上海旗翎投资咨询中心，三家公司都是汪罕负责运营，都从事证券投资咨询类的业务，负责推广销售中新视讯的投资者教育计划。主要经营模式是招聘业务员拨打客户电话，邀请客户进入网络会场，观看直播视频，推荐服务，促成客户购买服务。客户名单是向广告公司购买的，业务员的电脑里有拨叫系统，名义上销售ＣＣＴＶ培训终端，该终端就是一个看盘软件。汪罕主要是打着ＣＣＴＶ证券资讯的名义寻找客户，实际上ＣＣＴＶ证券资讯不提供任何服务给客户。公司主要有销售部、人事部、财务部、客服部等部门，销售部门汪罕曾培训汤某、翟某等老员工，后来的业务员就由汤某等人培训。高强负责的“上拽”团队，是独立的部门，和汪罕是合作关系，分成也比其他的业务团队多。“谷峰”原名李天宝，原来是客服，后因为会给客户讲课，就包装成“老师”，讲课后有股民付费，李就能拿到提成。汪兰兰担任客服，也是直播间的主持人，在直播室“老师”讲课后，介绍公司情况，推销公司服务，另汪兰兰还负责整理提供给“上拽”部门的名单，处理投诉事宜等。中新视讯拿客户总汇款的30%至20%，其余由汪罕用于给业务员、主管提成、公司运营的成本及盈利。20、被告人高强的供述证实，高在2015年5月份进入旗祁公司，高强有一个“上拽”团队，系旗祁公司独立的部门，员工包括陈荣雷、康振芳、倪某等，每个人都有化名，高的化名是“高校长”、“高总”、“张大有”，成交客户的提成与汪罕五五分，汪罕手下的业务员成交客户后，由“上拽”团队虚构留学、金融经历，推荐股票，让客户对产品升级，说是专家分析师分析出来的，如果推荐的股票亏损，客户投诉，能推脱就推到客服部，或者索性不接电话。李天宝是汪罕包装出来的“老师”，通过讲课说服别人购买。汪兰兰是客服主管，将统计的业务员成交的资料交给“上拽”部门，以便再一次诈骗，也安抚被害人，处理投诉。21、被告人徐俊飞的供述证实，徐于2014年7、8月至2016年年初在旗祁公司工作，原系翟某团队的业务员，2015年8、9月成为主管，带领自己的团队，团队主管要对团队业务员的业务进行指导，公司也会安排李天宝进行股票知识的指导。旗祁公司就是打着ＣＣＴＶ证券资讯的名义告诉客户公司代理中新视讯的产品，有182位专家，让客户进直播间听课，再追问客户是否加入会员，支付会员费。销售把客户诱导进来后就不管了，之后的事情就交给售后。汪罕招的业务员大部分都在上海益盟软件技术有限公司做过产品销售，更能诱导客户。高强团队主要负责“上拽”，销售就是配合他们，将他们包装成专业的股票团队、资深证券老师，进行二次诈骗。汪兰兰是徐俊飞做业务员时的上级，徐俊飞做主管时，汪是客服主管，负责客户的投诉等，汪同时也是“老师”的助理、直播间的主持人，在“老师”上课后，宣传销售产品，并且营造出正在“促销”、很紧俏的假象；汪还负责成交客户的服务维护。公司要求业务员对客户持有的股票诊断分析，以此吸引客户，以“老师”的名义直接推荐股票，多说成功的案例，具体都有话术可以参考。22、被告人陈荣雷的供述证实，陈系旗祁“上拽”团队的业务员，“上拽”就是再一次诈骗，陈仅初中毕业，没有在正规金融企业上过班，但化名“陈中华”，虚构“陈总、陈总监”的身份，是ＣＣＴＶ证券资讯公司的高管，有多年海外投资经验、私募经理等经历，以卖高端课程、高级产品，引诱被害人再次交钱，从中获利。所谓的高端产品、课程就是由“上拽”部门的人推荐股票给被害人，带着被害人操作股票。因为经过之前的诈骗，“上拽”部门已经有了被害人的基本信息，利用他们想赚钱的心理，很容易再欺骗他们交钱。如果被害人要求退款，就交给客服汪兰兰，陈拉黑电话、ＱＱ，不再联系这个被害人。23、被告人杨飞的供述证实，杨于2015年5月至2017年5月在旗祁公司担任电话销售，汤某是团队负责人，主要冒用ＣＣＴＶ证券资讯的名义，打电话给不特定的被害人，邀请他们看股票方面的网络课程，在课程中再宣传ＣＣＴＶ证券培训终端软件，询问是否要加入会员，跟着公司老师团队做股票。初进公司的时候，会进行话术培训，主要就是为成功诱骗被害人付款。公司的“上拽”团队主要进行二次诈骗，“上拽”团队的人都有虚假的身份，需要业务员配合确认虚假身份，并可以提成。24、被告人朱某的供述证实，朱于2015年4月至2016年10月在旗祁公司担任电话销售，徐俊飞是团队负责人，朱每天起码拨打3小时的电话，以ＣＣＴＶ证券资讯员工的身份诈骗被害人，宣称有182名股票分析师可以推荐股票，跟着团队“老师”做股票能确保收益。话术由徐俊飞提供，也由徐俊飞进行培训。“上拽”部门是二次诈骗的，利用假的头衔，说是ＣＣＴＶ高层、高级分析师、公司总监等，吹嘘都是带ＶＩＰ大客户，手下团队名额有限等，欺骗被害人，业务员则配合确认虚假身份和经历，也可以获得提成。被害人支付钱款后由汪兰兰负责的客服部推荐股票，汪还负责被害人的维护、投诉以及被害人信息的汇总。25、被告人李天宝的供述证实，李原在上海益盟软件技术有限公司担任业务员，2015年7月至旗祁公司担任客服，后化名“谷峰”，担任“老师”，在会场讲课、分析大盘、传授股票投资战法，后主持人推荐ＣＣＴＶ证券资讯的产品，吹嘘公司规模、客户量、“老师”多厉害，李继续做ＣＣＴＶ证券资讯的产品广告。ＣＣＴＶ证券资讯的产品主要是ＣＣＴＶ证券资讯终端，但ＣＣＴＶ证券资讯没有182名股票分析师，“谷峰”提供的战法都是李自己编写的，也没有试过。“火线金手指”、“收评视点”两个公众号里面转发的一些文章，所有的股票操作实际都是汪罕为了包装虚构出来的，并拍宣传照、宣传资料。客户购买服务后，客服会通过公众号推荐股票给客户，让客户据此操作，涨或跌都有相应话术。业务员以及李的话术都是汪罕给的，就是通过分析客户心理，骗客户交钱。26、被告人汪兰兰的供述证实，汪原先在上海益盟软件技术有限公司做业务员，2014年7月至2014年9月在旗祁公司做业务员，2014年9月至2015年8月担任客服，2015年9月至2017年3月担任客服主管，业务员以ＣＣＴＶ证券资讯员工的身份拨打电话，虚构ＣＣＴＶ证券资讯有182名股票分析师，邀请被害人听课，让被害人加入会员。汪担任会场的主持人，在会场按话术介绍“谷峰老师”并推送服务。汪还随机从软件中选取几个股票推荐给被害人；当被害人要求退款时，安抚被害人让其不要退款，也不会告诉被害人公司实际的运营地址。汪还根据每位被害人成交的期限、业务员、金额等制作“嘉旗股票客户统计表”。“上拽”部门开展业务时，若客户跟客服核实，客服也会确认“上拽”部门使用的假信息。27、上海市公安局港航公安局出具的《到案经过》《情况说明》证实，本案的案发及被告人汪罕、高强、徐俊飞、陈荣雷、汪兰兰分别于2017年8月14日、同年9月1日、同年8月7日、同年9月19日、同年12月12日主动至公安机关投案；被告人杨飞、朱某、李天宝分别于2017年11月17日、同年10月16日、同年8月14日被公安民警抓获到案。以上证据，由侦查机关依法收集，并由公诉人当庭宣读、出示，经庭审质证，证据合法、有效，且能相互印证，本院予以确认本院认为，被告人汪罕、高强、徐俊飞、陈荣雷、杨飞、朱某、李天宝、汪兰兰等人结伙，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人汪罕、高强、徐俊飞、陈荣雷、杨飞、朱某、李天宝、汪兰兰犯诈骗罪罪名均成立。经查，各名被告人结伙，以销售ＣＣＴＶ证券资讯软件为名，虚构有182位专家，提供荐股等服务，诱使被害人支付服务费，此时，各名被告人的诈骗行为已得逞，各被告人的诈骗数额应以实际诈骗金额计算，故被告人汪罕、徐俊飞、杨飞、朱某、汪兰兰的辩护人提出的关于犯罪金额的辩护意见，无事实、法律依据，本院不予采纳。本案系共同犯罪。根据上述查证的证据可以证实，首先，“上拽”团队系独立于旗祁公司的一个团队，不直接隶属于旗祁公司；其次，高强系“上拽”团队的负责人，团队的成员直接受被告人高强管理，不受旗祁公司约束；再者，高强与汪罕约定，由汪罕提供第一次被骗客户的统计表，“上拽”团队二次诈骗成功后，就该团队诈骗的总金额与汪罕分成，并由高强决定“上拽”团队业务员的违法所得。综上可见，“上拽”团队系独立、完整的团队，区别于旗祁公司的其他部门，高强作为“上拽”团队的负责人，对该团队起主要、决定性作用，应认定为主犯。被告人汪罕、高强在共同犯罪中起主要作用，均系主犯；被告人徐俊飞、陈荣雷、杨飞、朱某、李天宝、汪兰兰在共同犯罪中起次要作用，系从犯，均应减轻处罚。被告人汪罕、高强、徐俊飞、陈荣雷、汪兰兰犯罪后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，可分别从轻或减轻处罚。被告人杨飞、朱某、李天宝到案后如实供述自己的罪行，均可从轻处罚。上述多名被告人在侦查、审理期间均能退缴部分赃款，均可酌情从轻处罚，并对被告人杨飞、朱某适用缓刑。为维护社会秩序，保护公民的财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条、第五十五条、第五十六条及第六十四条之规定，判决如下一、被告人汪罕犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年六个月，剥夺政治权利五年，并处罚金人民币三十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年8月14日起至2032年2月13日止。罚金自判决生效之日起三个月内向本院缴纳。）二、被告人高强犯诈骗罪，判处有期徒刑九年，并处罚金人民币十四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年9月14日起至2026年9月13日止。罚金自判决生效之日起三个月内向本院缴纳。）三、被告人徐俊飞犯诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币八万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2017年8月7日起至2021年8月6日止。罚金自判决生效之日起二个月内向本院缴纳。）四、被告人陈荣雷犯诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月6日起至2024年6月5日止。罚金自判决生效之日起三个月内向本院缴纳。）五、被告人杨飞犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币八万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效之日起二个月内向本院缴纳。）六、被告人朱某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币十万元。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金自判决生效之日起三个月内向本院缴纳。）七、被告人李天宝犯诈骗罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2019年6月6日起至2026年12月5日止。罚金自判决生效之日起三个月内向本院缴纳。）八、被告人汪兰兰犯诈骗罪，判处有期徒刑六年，并处罚金人民币十三万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金自判决生效之日起三个月内向本院缴纳。）九、追缴尚未退出的赃款连同退缴的赃款一并发还被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份审判长卞飙审判员施月玲人民陪审员赵多明二〇一九年六月十三日书记员孙琳娜

案例二相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。
判处管制附加剥夺政治权利的，剥夺政治权利的期限与管制的期限相等，同时执行。



对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。
独立适用剥夺政治权利的，依照本法分则的规定。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 汪罕
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑十四年六个月
name: 高强
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑九年
name: 徐俊飞
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑四年
name: 陈荣雷
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑五年
name: 杨飞
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 朱某
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 李天宝
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑七年六个月
name: 汪兰兰
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑六年