案例一：
经审理查明：“中佳易购”平台由浙江万银电子商务有限公司开发，采用“消费返利”模式经营，承诺给在平台消费的会员赠返积分、给加盟商家退还让利保证金的形式，介入商家和消费者的交易过程。“中佳购物”平台在全国招募代理商，由代理商招揽商户免费加盟。代理商按照平台加盟商户让利额（即保证金）的9.375%收取报酬。加盟商可充值店铺营业额的部分到平台作为保证金，该笔保证金平台会在300天内以积分形式打到加盟商账户，同时消费者可以获赠该笔保证金3倍的积分，消费者获赠的积分于500天以积分形式打到消费者账户。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 姜土泉
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
李成德非法吸收公众存款罪一审刑事判决书浙江省临海市人民法院刑事判决书（2019）浙1082刑初449号：临海市人民检察院以临检公诉刑诉〔2019〕276号起诉书指控被告人李成德犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。临海市人民检察院指派检察员陈韩杰出庭支持公诉，被告人李成德及其辩护人陈徐红到庭参加诉讼。期间，公诉机关因补充侦查需要，分别于2019年8月6日、12月6日建议本院延期审理，2019年9月6日、2020年1月6日补充侦查完毕，建议本院恢复审理。现已审理终结临海市人民检察院指控，2014年8月，汪某等人（均已诉）注册成立了浙江万银电子商务有限公司，并以此为依托建立“中佳易购”电子商务平台，打着“大众创业、万众创新”的幌子，以“消费返利”经营为手段，以“300天日均返还商户全额保证金、相应赠送会员对应商户保证金3倍消费积分”为诱饵，采用多种公开方式向社会宣传推广，并通过各地的区域代理商蛊惑商家加盟平台，向不特定公众非法集资，设立资金池。该公司平台持续采用“借新还旧”方式兑付加盟商户的保证金、货款积分、区域代理商报酬，未将资金用于实际生产经营活动。截止案发，汪某等人通过“中佳易购”平台累计非法集资117亿余元人民币（下币同）。2015年7月左右，被告人李成德经人介绍加入“中佳易购”平台成为会员，后其在了解平台经营模式并前往万银公司考察学习后，为获取保证金9.375%的高额报酬，与万银公司签订区域代理合同成为临海区域代理商。被告人李成德按照上述公司平台惯用的方式，亲自或发展下属业务员到临海各地发展商户加盟，至案发，其在临海范围内共发展了260多家加盟商（实际做加盟商活动的有180家左右），为平台非法集资累计达7700余万元。被告人李成德从中实际非法获利150余万元，其将100多万元用于支付下属业务员的提成等。2018年11月12日，被告人李成德被民警电话传唤到案，归案后基本如实供述了犯罪事实。公诉机关提供证人证言，被告人的供述，归案经过，辨认笔录，户籍证明等证据予以证明。公诉机关认为被告人李成德违反国家金融管理法律规定，在未经国家有关部门批准的情况下，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。提请本院依法判处。被告人李成德对公诉机关指控的罪名没有异议。辩解其不知道是违法行为，是被公司蒙骗；犯罪数额没有7700万元。其辩护人提出：1.浙江万银公司是经过工商部门注册成立的合法公司，中佳易购电子平台也是经过主流媒体报道，且公司的经营模式被授予2016年商业模式创新奖，被告人主观上缺乏认知，主观恶性不大；2.临海区域的非法集资累计达7700余万元，数额中存在重复刷单（虚假刷单，存在商户充当消费者套取平台资金），应当扣除重复刷单数额；3.本案是单位犯罪，本案浙江万银商务有限公司是以公司、平台名义吸收资金形成资金池，应当属于公司犯罪；4.被告人李成德系从犯，被告人加入时已经存在公司和平台、模式，吸收的资金归公司，被告人无法决定公司的经营模式、决策，被告人李成德在犯罪中起次要作用，系从犯；5.起诉书认定获利150余万不妥，起诉书明确100多万用于支付下属提成，实际获利较少。被告人李成德有坦白情节，依法应当从轻处罚，平时表现良好，一定程度也是个受害者，请求从轻处罚。经审理查明，2014年8月，汪某等人（均已诉）注册成立了浙江万银电子商务有限公司，并以此为依托建立“中佳易购”电子商务平台，打着“大众创业、万众创新”的幌子，以“消费返利”经营为手段，以“300天日均返还商户全额保证金、相应赠送会员对应商户保证金3倍消费积分”为诱饵，采用多种公开方式向社会宣传推广，并通过各地的区域代理商蛊惑商家加盟平台，向不特定公众非法集资，设立资金池。该公司平台持续采用“借新还旧”方式兑付加盟商户的保证金、货款积分、区域代理商报酬，未将资金用于实际生产经营活动。截止案发，汪某等人通过“中佳易购”平台累计非法集资117亿余元人民币（下币同）。2015年7月左右，被告人李成德经人介绍加入“中佳易购”平台成为会员，后其在了解平台经营模式并前往万银公司考察学习后，为获取保证金9.375%的高额报酬，与万银公司签订区域代理合同成为临海区域代理商。被告人李成德按照上述公司平台惯用的方式，亲自或发展下属业务员到临海各地发展商户加盟，至案发，其在临海范围内共发展了260多家加盟商（实际做加盟商活动的有180家左右），为平台非法集资累计达7700余万元。被告人李成德从中实际非法获利150余万元，其将100多万元用于支付下属业务员的提成等。2018年11月12日，被告人李成德被民警电话传唤到案，归案后基本如实供述了犯罪事实。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有书证户籍证明、合同书、会计审核报告及其统计表、接受证据清单、银行明细账、账本，证人唐某、王某1、李某1、林某1、郑某1、单某1、周某1、杨某1、黄某1、彭某1、陈某1、朱某1、单某2、王某2、陈某2、陈某3、陈某4、陈某5、王某3、王某4、王某5、罗某1、杨某2、林某2、杨某3、张某1、王某6、朱某2、许某、黄某2、金某1、金某2、李某2、李某3、李某4、金某3、王某7、葛某、李某5、毛某、崔某、蔡某、李某6、金某4、李某7、王某8、李某8、卜某、李某9、李某1郑某2、林某3、李某11、叶某、徐某、谢某、吴某、林某4、王某9、卢某、周某2、王某1屈某1、马某、王某11、芦金士、陈某6、戴某、张某2、王某12、舒某、尤某、郭某、娄某、陶某、王某13、屈某2、金某5、周某3、何某、彭某2、金某6、单某3的证言，归案经过，被告人李成德及同案犯汪某、徐樟清的供述，计算机司法鉴定意见书，电子数据等证据证实，足以认定本院认为，被告人李成德与人结伙，违反国家金融管理法律规定，在未经国家有关部门批准的情况下，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立。根据《最高人民法院关于审理单位犯罪案件具体应用法律有关问题的解释》的规定，个人为进行违法犯罪活动而设立的公司、企业、事业单位实施犯罪的，或者公司、企业、事业单位设立后，以实施犯罪为主要活动的，不以单位犯罪论处，本案中所成立的公司以实施犯罪为主要活动，故本案不属于单位犯罪，辩护人有关本案系单位犯罪的意见，本院不予采纳。被告人李成德在共同犯罪中起辅助、次要作用，系从犯，依法予以从轻处罚。被告人李成德归案后如实供述主要犯罪事实，依法可以从轻处罚。辩护人提出的与上述相符的辩护意见，本院予以采纳。被告人李成德违法所得的财物，应当责令予以退赔。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下一、被告人李成德犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月12日起至2021年11月11日止，罚金限判决生效后十日内缴纳）。二、被告人李成德的违法所得予以追缴，按比例发还集资参与人；无法追缴的，责令被告人李成德予以退赔（款限判决生效后十日内缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省台州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长屈峰人民陪审员郭秀顺人民陪审员王丽薇二〇二〇年三月三日代书记员屈明

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 李成德
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年