案例一：
经审理查明：“中佳易购”平台由浙江万银电子商务有限公司开发，采用“消费返利”模式经营，承诺给在平台消费的会员赠返积分、给加盟商家退还让利保证金的形式，介入商家和消费者的交易过程。“中佳购物”平台在全国招募代理商，由代理商招揽商户免费加盟。代理商按照平台加盟商户让利额（即保证金）的9.375%收取报酬。加盟商可充值店铺营业额的部分到平台作为保证金，该笔保证金平台会在300天内以积分形式打到加盟商账户，同时消费者可以获赠该笔保证金3倍的积分，消费者获赠的积分于500天以积分形式打到消费者账户。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 姜土泉
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
常红梅、卜红旗非法吸收公众存款一审刑事判决书河南省固始县人民法院刑事判决书（2019）豫1525刑初721号：河南省固始县人民检察院以固检公诉刑诉（2019）282号起诉书指控被告人常红梅、卜红旗、陈永军、崔春辉犯非法吸收公众存款罪，于2019年9月4日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。固始县人民检察院指派察员张斌出庭支持公诉，被告人常红梅及其辩护人宋俊丽、被告人卜红旗及其辩护人黄辉、被告人陈永军及其辩护人徐荣升、被告人崔春辉及其辩护人金鑫到庭参加诉讼。现已审理终结河南省固始县人民检察院指控：毛某、李某1、蔡某（该三人已判决）以毛某的名义签订中佳易购安徽颍州区代理并伙同被告人常红梅、陈永军、卜红旗等人，在该地区吸收加盟代理商所有充值金额共10384306.55元，让利金额10146107.75元，毛某收到的佣金在扣除相应的开支之后与常红梅等人进行分成。2016年5月左右，被告人卜红旗、陈永军、常红梅通过毛某签订“代理协议”，卜红旗成为安徽省阜阳市颖东区代理商、陈永军成为蒙城县代理商、常红梅成为阜阳市颍泉区的代理商，三人共同发展上述三个区域的业务、平分佣金，其中在蒙城县吸收加盟代理商所有充值金额共876124元，总让利金额865633.57元，从中收取佣金65587.26元；在阜阳市颍泉区吸收加盟代理商所有充值金额共9962910.42元，总让利金额为9865197.56元，从中收取佣金362561.89万元；在阜阳市颖东区吸收加盟代理商所有充值金额共13982908.01元，总让利金额为10033524.03元，从中收取佣金88477.06元。上述三人佣金均由中佳易购总公司直接打入卜红旗、陈永军、常红梅的个人银行账户，上述佣金在去除发展业务时开支的费用之后，与毛某按照一定的比例进行分配。崔春辉和张某1（已判决）作为蔡某、毛某、李某1等人助理，为上述三人在固始县境内非法吸收公众存款提供帮助，主要工作职责为加盟商家注册中佳易购账号、解答中佳易购加盟商、会员关于中佳易购相关问题，并召集如盟商、会员召开会议，发放固始县境内乡镇业务员工资，从中获取蔡某等人为其发放的工资及相应的中佳易购消费积分奖励。被告人陈永军退缴违法所得款23万元至公安机关涉案财务账户，被告人常红梅退缴违法所得款17万元至公安机关涉案财务账户，被告人卜红旗退缴违法所得款17万元至公安机关涉案财务账户，上述退缴违法所得款合计57万元。针对指控，公诉机关当庭提供有书证、证人证言、被告人供述和辩解、鉴定意见、辨认笔录等证据。公诉机关认为，被告人常红梅、卜红旗、陈永军、崔春辉非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。诉请依法判处。被告人常红梅对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，要求从轻处罚。辩护人宋俊丽的辩护意见是：1、对公诉机关指控常红梅的犯罪事实和罪名不持异议；2、被告人常红梅在共同犯罪中系从犯，应当从轻或减轻处罚；3、被告人常红梅具有自首情节，可从轻或减轻处罚；4、被告人常红梅系初犯、偶犯，确有悔罪表现，主观恶性小，可酌情从轻处罚。建议对常红梅在三年以下量刑并适用缓刑。被告人卜红旗对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，要求从轻处罚。辩护人黄辉的辩护意见是：1、对公诉机关指控卜红旗的犯罪事实和罪名不持异议；2、被告人卜红旗在共同犯罪中系从犯，应当从轻或减轻处罚；3、被告人卜红旗具有坦白情节，可从轻或减轻处罚；4、被告人卜红旗系初犯、偶犯，确有悔罪表现，主观恶性小，可酌情从轻处罚。建议对卜红旗判处非监禁刑。被告人崔春辉对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，要求从轻处罚。辩护人金鑫的辩护意见是：1、对公诉机关指控崔春辉的犯罪事实和罪名不持异议；2、被告人崔春辉在共同犯罪中系从犯，应当从轻或减轻处罚；3、被告人崔春辉具有自首情节，可从轻或减轻处罚；4、被告人崔春辉系初犯、偶犯，确有悔罪表现，主观恶性小，可酌情从轻处罚。建议对崔春辉减轻处罚并适用缓刑。经审理查明：2014年12月份，蔡某、毛某、李某1（均已判刑）通过向浙江万银电子商务有限公司（以下简称“万银公司”）申请成为该公司旗下“中佳易购”网络购物平台的固始区域代理商，在未经国家金融主管部门批准的情况下，打着“消费返利”的幌子，以“300天日均返还商户全额让利保证金，400-500天日均赠送会员对应商户让利保证金3倍消费积分”为诱饵，采用开推介会、微信推广等方式宣传推广，并通过发展区域经理诱骗、吸引商家加盟，向社会公众非法集资，持续采用“借新还旧”的方式兑付加盟商家的保证金、货款积分，支付区域经理报酬、公司运营成本等，所吸收的资金未用于其他生产经营活动。后蔡某、毛某、李某1利用“中佳易购”网络购物平台在固始区域内累计吸收资金人民币285902881.31元，全部打入“万银公司”总部，从中获取佣金人民币30424690.5元。期间，被告人崔春辉作为蔡某、毛某、李某1助理，为三人在固始县区域内非法吸收公众存款提供帮助，主要工作职责是为加盟商家注册“中佳易购”账号、解答加盟商家及会员关于“中佳易购”相关问题，并召集加盟商家、会员召开会议，发放固始县境内乡镇业务员工资，从中获取蔡某等人为其发放的工资及相应的“中佳易购”消费积分奖励。2015年8月份，毛某伙同蔡某、李某1以毛某名义与“万银公司”签订代理协议，成为“中佳易购”安徽省阜阳市颍州区代理商，利用“中佳易购”网络购物平台向社会公众非法集资。在被告人常红梅、陈永军、卜红旗的参与和帮助下，吸收阜阳市颍州区域内加盟商家充值金额人民币10384306.55元，其中让利金额人民币10146107.75元，全部打入“万银公司”总部，获取佣金535118.86元。常红梅、陈永军、卜红旗按比例从毛某处获取佣金后平分。2016年5月左右，被告人卜红旗、陈永军、常红梅通过毛某签订“代理协议”，卜红旗成为安徽省阜阳市颖东区代理商、陈永军成为蒙城县代理商、常红梅成为阜阳市颍泉区的代理商，三人共同在上述三个区域内，利用“中佳易购”网络购物平台向社会公众非法集资，在蒙城县吸收加盟商家充值金额人民币876124元，其中让利金额人民币865633.57元，从中收取佣金人民币65587.26元；在阜阳市颍泉区吸收加盟商家充值金额人民币9962910.42元，其中让利金额为9865197.56元，从中收取佣金人民币362561.89万元；在阜阳市颖东区吸收加盟商家充值金额人民币13982908.01元，其中让利金额人民币10033524.03元，从中收取佣金人民币88477.06元。上述让利金额全部打入“万银公司”总部，所收佣金与毛某按照一定的比例进行分配后，除去业务支出费用，剩余部分三人均分。2018年10月18日，被告人陈永军、常红梅主动投案；同年12月26日，被告人崔春辉经电话通知主动到案；2019年1月28日，被告人卜红旗被抓获，到案后均如实供述了自己的罪行。案发后，陈永军、常红梅、卜红旗分别向固始县公安局退缴违法所得人民币23万元、17万元、17万元。陈永军、常红梅、卜红旗、崔春辉所在社区矫正机构评估认为其均具备社区矫正条件。上述犯罪事实，有公诉机关提供的户籍信息，前科查询，到案经过，暂扣款票据，加盟商登记表机银行明细等相关投资资料，（2019）豫1525刑初47号刑事判决书，证人张某1、毛某、蔡某、李某1、李某2、周某1、张某2、方某、胡某、孙某1、周某2、桑某、贾某、刘某1、刘某2、郭某1、孙某2、刘某3、李某3、燕某、杨某1、王某1、王某2、张某3、王某3、王某4、杨某2、张某4、王某5、丁某、宋某、房某、周某3、张某5、李某4、李某5、郭某2、张某6证言，被告人常红梅、卜红旗、陈永军、崔春辉供述与辩解，鉴定意见，辨认笔录等证据证实。另有社区矫正机构出具的调查评估意见书佐证，证明卜红旗、陈永军、常红梅、崔春辉均具备社区矫正条件。上述证据，形式、来源合法，内容间互相印证，且经当庭质证、认证，本院予以确认本院认为，被告人卜红旗、陈永军、常红梅、崔春辉结伙他人，违反国家金融管理法律规定，公开向不特定社会公众非法吸收资金，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均构成非法吸收公众存款罪，属共同犯罪，依法应判处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金，违法所得应当追缴。卜红旗、陈永军、常红梅、崔春辉在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚；陈永军、常红梅、崔春辉主动到案，如实供述各自的罪行，是自首，可以从轻或者减轻处罚；卜红旗认罪态度较好，到案后如实供述自己的罪行，可以从轻处罚；卜红旗、陈永军、常红梅、崔春辉系初犯，且卜红旗、陈永军、常红梅已退缴违法所得，可酌情从轻处罚。综上量刑情节，予以减轻处罚。辩护人与此相关的辩护意见符合本案查明的事实，本院予以采纳；其它辩护意见不予采纳。根据被告人卜红旗、陈永军、常红梅、崔春辉犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款，第六十四条，第二十五条第一款，第二十七条，第六十七条第一款、第三款，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第六十一条规定，判决如下一、被告人卜红旗犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币三万五千元（已缴纳）。二、被告人常红梅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。三、被告人陈永军犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币三万元（已缴纳）。四、被告人崔春辉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑二年，并处罚金人民币二万元（已缴纳）。五、被告人卜红旗、常红梅、陈永军、崔春辉的违法所得予以追缴（已上缴部分由固始县公安局依法处理）。（上列被告人的缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向信阳市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长刘继武审判员祁长琴审判员吴章科二〇一九年十一月二十九日书记员张亚伦

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。




案例二判决结果：
name: 卜红旗
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 常红梅
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 陈永军
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 崔春辉
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年六个月