案例一：
杭州市富阳区人民检察院指控，2008年至2014年11月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价或资金周转为由，采用承诺支付1-1.7%月息的方式，陆续向被害人汪某等18人借款共计人民币4309.168429万元（以下币种相同），至案发前，造成被害人损失共计3401.606445万元。2016年12月5日，被告人尤芳主动到公安机关投案。具体如下：1、2008年6月至2013年11月间，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1.2-1.5%月息的方式，陆续向被害人马某借款共计150万元，已支付利息111.68万元、经富阳区人民法院民事判决执行分配9.015万元，至今造成被害人马某损失29.305万元。2、2009年至2014年11月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1.2-1.7%月息的方式，陆续向被害人汪某借款890万元，已支付利息300万余元、归还本金0.9万元，至今造成被害人汪某损失589.1万元。3、2011年2月至2014年11月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价或资金周转为由，采用承诺支付1.2-1.5%月息的方式，陆续向被害人胡某借款205万元，已支付利息15万元、归还本金13.3705万元，至今造成被害人胡某损失176.6295万元。4、2012年4月至2014年10月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1%月息的方式，陆续向被害人叶某借款55万元，已支付利息7.5万元、归还本金11万元，至今造成被害人叶某损失36.5万元。5、2012年5月至2013年7月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1%月息的方式，陆续向被害人骆某1借款80万元，已支付利息15.4万元、归还本金0.8万元，至今造成被害人骆某1损失63.8万元。6、2012年7月14日，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1%月息的方式，向被害人何某借款30万元，已支付利息5.4万元、归还本金0.4万元，至今造成被害人何某损失24.2万元。7、2013年3月至4月间，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1%月息的方式，陆续向被害人章某2借款60万元，已支付利息9.4万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配3.611万元，至今造成被害人章某2损失46.989万元。8、2013年10月至2014年5月间，被告人以资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，陆续向被害人李某1借款120万元，已支付利息17.04万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配8.1081万元，至今造成被害人章某2损失94.8519万元。9、2014年4月至5月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，陆续向被害人金某1借款187.5万元，已支付利息13.68万元、经富阳区人民法院民事判决执行分配11.2687万元，至今造成被害人金某1损失162.5513万元。10、2014年4至2014年10月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1.3%月息的方式，陆续向被害人赵某借款310万元，已支付利息19.4万元、归还本金73.879万元，至今造成被害人赵某损失216.721万元。11、2014年5月16日，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，向被害人骆某2借款30万元，已支付利息0.528万元、经富阳区人民法院民事判决执行分配1.842984万元，至今造成被害人骆某2损失27.629016万元。12、2014年6月12日，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价为由，采用承诺支付1%月息的方式，向被害人朱某2借款50万元，已支付利息0.3万元、经富阳区人民法院民事判决执行分配3.015万元，至今造成被害人朱某2损失46.685万元。13、2014年7月至2014年10月间，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，陆续向被害人朱某1借款635万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配38.1635万元，至今造成被害人朱某1损失596.8365万元。14、2014年9月5日，被告人尤芳以资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，向被害人王某借款50万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配3.015万元，至今造成被害人王某损失46.985万元。15、2014年9月至11月间，被告人尤芳以承兑贴现赚取差价或资金周转为由，采用承诺支付1.2%月息的方式，陆续向被害人章某3借款881.377384万元，已支付利息36万元、归还本金0.9万元，至今造成被害人章某3损失844.477384万元。16、2014年9月下旬，被告人尤芳以其做承兑汇票贴现生意为由，向被害人史某借得承兑汇票215.291045万元，约定于当年11月下旬以贴现方式归还，后因资金链断裂未能兑现。17、2014年10月27、10月28日，被告人尤芳以资金周转为由并以房产作抵押，采用承诺支付1%月息的方式，向被害人章某4借款310万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配173.9302万元，至今造成被害人章某4损失136.0698万元。18、2014年11月21日，被告人尤芳以急需资金为由，向被害人徐某借款50万元，经富阳区人民法院民事判决执行分配3.015万元，至今造成被害人徐某损失46.985万元。被告人尤芳在侦查、审查起诉阶段均自愿认罪认罚。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。




案例一判决结果：
name: 尤芳
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑五年二个月

案例二：
殷红、丁亮、陈芳非法吸收公众存款一案一审刑事判决书安徽省宣城市宣州区人民法院刑事判决书（2016）皖1802刑初82号：宣城市宣州区人民检察院以宣州检刑诉（2016）84号起诉书指控被告人殷红、陈芳、丁亮犯非法吸收公众存款罪，于2016年3月15日向本院提起公诉。本院立案受理后，适用简易程序，依法组成合议庭，于同年4月12日公开开庭审理了本案。宣城市宣州区人民检察院指派检察员张桂香出庭支持公诉，被告人殷红及其辩护人许志梅、被告人陈芳及其辩护人李淑虎、被告人丁亮及其辩护人甘金林到庭参加诉讼。本案现已审理终结宣城市宣州区人民检察院指控：被告人殷红单独或伙同被告人陈芳及被告人丁亮以客户贷款、资金周转等为由，违反国家金融管理制度，非法吸收公众存款，其中被告人殷红、陈芳、丁亮非法吸收资金分别累计为4230.5万元、1950万元、855万元，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。为证明指控的事实，检察机关提交了相应的证据，提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定予以惩处。被告人殷红对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，并自愿认罪。辩护人许志梅对本案犯罪事实和定性不持异议，发表如下辩护意见：1.被告人殷红具有自首情节；2、案发后被告人的亲属代为偿还部分欠款，请求法庭考虑本案发生的经济背景和社会环境，从轻处罚。被告人陈芳对公诉机关指控的犯罪事实和罪名均无异议，并自愿认罪。辩护人李淑虎对本案的事实和定性不持异议，发表如下辩护意见：1、被告人具有自首情节；2、被告人在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应当从轻或减轻处罚；3、被告人陈芳系初犯和偶犯，主观恶性较小，并偿还部分欠款，建议对被告人减轻处罚并适用缓刑。被告人丁亮对公诉机关指控的事实及罪名均无异议，并自愿认罪。辩护人甘金林对本案犯罪事实和定性不持异议，发表如下辩护意见：1、被告人在共同犯罪中起次要作用，系从犯，应从轻或减轻处罚；2、被告人具有坦白情节；3、被告人丁亮认罪悔罪，积极偿还欠款，系初犯。建议从轻、减轻处罚。经审理查明：一、2010年4月至2015年7月期间，被告人殷红以客户贷款资金调头、资金周转等为由，在未经国家有关部门批准的情况下，采取口口相传的方式，承诺月息1.5分至5分不等，向李某甲、周某甲等社会不特定对象，吸收资金共计1425.5万元。案发前，已部分还本付息。具体犯罪事实如下：1、2010年4月至2015年7月期间，被告人殷红以帮助客户做贷款资金调头为由，承诺月息2分至5分不等，直接向李某甲，或通过李某甲间接向李某乙、承某某等人借款共计309万元。案发前，被告人殷红已向李某甲支付利息共计284.87万元。2、2014年初至2015年5月期间，被告人殷红以银行贷款资金调头为由，承诺月息2.25分，直接向周某甲，或通过周某甲间接向汪某甲、茆某某、蒋某某借款共计420万元。案发前，被告人殷红共支付利息约150万元。3、2014年初至8月份期间，被告人殷红以帮助企业融资为由，承诺月息1.5分至1.8分不等向戴某某借款共计10万元。案发前，已支付利息共计约3万元。4、2014年2月，被告人殷红以客户资金周转为由，承诺月息3分，向张某甲借款20万元。案发前，已支付利息9万余元。5、2012年9月至2015年1月期间，被告人殷红以帮助客户贷款资金调头为由，承诺月息2.5分，直接向鲁某甲，或通过鲁某甲间接向鲁某乙、甘某某、吴某甲、胡某甲借款共计50万元。案发前，被告人殷红共支付利息28万余元。6、2012年至2014年期间，被告人殷红以贷款资金调头为由，承诺月息3分，向胡某甲借款40万元。案发前已还本付息。7、2013年，被告人殷红以周转资金等为由，承诺月息2.5分，向杨某甲借款20万元。案发前已还本付息。8、2014年7月，被告人殷红通过杨某甲介绍，承诺月息2.5分，向杨某乙借款20万元。案发前已还本付息。9、2015年7月，被告人殷红以周转资金等为由，承诺月息3分，向金某某借款20万元。10、2014年12月，被告人殷红以银行贷款资金调头为由，承诺月息3分，向窦某某借款50万元。案发前已支付利息9万元。11、2014年5月，被告殷红以帮助赚取利息为由，承诺月息2分，向吴某乙借款6.5万元。案发前归还本金3.5万元，支付利息1.56万元。12、2014年期间，被告人殷红以资金周转为由，承诺月息3分，向江某甲借款100万元。案发前已还本付息。13、2014年至2015年期间，被告人殷红通过其姐殷某某间接向李某丙、张某乙等人借款共计310万元。案发后，被告人殷红家属分别归还李某丙、张某乙本金184万元、10万元。14、2014年2月，被告人殷红以其丈夫丁亮投资需要资金为由，承诺月息3分，向张某丙借款50万元。案发前支付利息24万元。二、2012年至2015年期间，被告人殷红、陈芳以客户贷款资金调头、资金周转等为由，在未经国家有关部门批准的情况下，采取口口相传的方式，承诺月息1.5分至3分不等，共同向王某甲、张某丙等社会不特定对象，吸收资金共计1950万元。案发前后，已部分还本付息。具体犯罪事实如下：1、2015年6月，被告人殷红、陈芳通过殷红姐姐殷某某间接向李某丙、张某乙借款共计510万元。2、2015年上半年，被告人殷红、陈芳以帮助企业贷款续期为由，承诺月息1.5分，直接向王某乙，或通过王某乙向江某乙借款共计500万元。案发前已支付利息10.5万元。上述款项借得后，其中100万元由被告人殷红实际使用，3、2012年1月至2015年6月期间，被告人殷红、陈芳以客户贷款资金调头为由，承诺月息3分，向张某丙借款共计630万元。案发前已支付利息69.6万元和本金10万元，上述款项借得后，其中180万元由被告人殷红实际使用。4、2014年上半年，被告人殷红、陈芳以帮助赚取利息为由，承诺月息1.5分，向钱某某借款80万元。案发前已支付利息16万元。上述款项借得后，全部由被告人殷红实际使用。5、2015年2月，被告人殷红、陈芳以资金周转为由，承诺月息1.5分，向朱某某借款50万元。案发前已还本付息。6、2014年6月至2015年3月份期间，被告人殷红、陈芳以客户贷款资金调头为由，承诺月息1.5分，向陈某甲借款130万元。案发前已还本付息。7、2013年7月，被告人殷红、陈芳以资金周转为由，承诺月息1.8分，向陈某乙借款10万元。案发前已还本付息。8、2015年3月，被告人殷红、陈芳以资金周转为由，承诺月息2分，向魏某某借款20万元。案发后，被告人陈芳已归还本金10万元。9、2013年，被告人殷红、陈芳以帮助客户验资为由，承诺月息1.8分，向吴某丙借款20万元。案发前已还本付息。三、2011年至2015年期间，被告人丁亮应其妻被告人殷红的请求，与被告人殷红共同以资金周转为由，在未经国家有关部门批准的情况下，承诺月息1.5分至3分不等，向方某某、刘某某等社会不特定对象，吸收资金共计855万元。案发前，已部分还本付息。具体犯罪事实如下：1、2014年12月，被告人殷红、丁亮以资金周转为由，承诺月息2分，向方某某借款100万元。2、2015年2月，被告人殷红、丁亮以资金周转为由，承诺月息2分，向刘某某借款100万元。案发前已支付利息6万元。3、2012年至2015年7月期间，被告人殷红、丁亮以帮助客户贷款资金调头为由，承诺月息3分，向韩某某借款共计300万元。案发前已支付利息约170万元。4、2011年7至8月份，被告人殷红、丁亮承诺月息1.5分至2分不等，向颜某某借款55万元。案发前已还本付息。5、2014年，被告人殷红、丁亮承诺月息2分，向奚某某借款共计300万元。案发前已还本付息。被告人殷红、陈芳获取上述款项后，将部分借款以高额利息转借给潘某某（另案处理），还有部分借款用于支付前期借款本息及被告人殷红个人使用。被告人殷红、陈芳分别于2015年8月19日和31日向公安机关投案。被告人丁亮于同月18日被公安机关抓获。归案后，三被告人均如实供述犯罪事实。上述事实，被告人殷红、陈芳、丁亮在开庭审理过程中无异议，并自愿认罪，且有经庭审举证、质证，查证属实的下列证据：书证立案登记表、立案决定书、关于丁亮、殷红和陈芳涉嫌巨额资金纠纷线索的移交报告、户籍证明，协助查询财产通知书、国元证券营业部提供的殷红、吴某丁、丁某某账户资产、交易记录、协助冻结财产通知书、涉案银行账户明细，在逃人员登记信息表，被告人陈芳提供的借条复印件6张、被告人殷红辩护人提供的还款收条2张，证人蔡某某、闫某某、吴某丁、丁某某、徐某某、彭某某、章某甲、胡某乙、胡某丙、卢某某、金某乙的证言，被害人李某甲、李某乙、承桂芳、周惟花、汪某甲、蒋某某、茆某某、章某乙、张某甲、鲁某甲、鲁某乙、胡某甲、吴某甲、杨某甲、杨某乙、金某某、窦某某、吴某乙、周某乙、汪某乙、殷某某、张某乙、陈某丙、李某丙、王某乙、张某丙、钱某某、朱某某、陈某甲、陈某乙、魏某某、吴某丙、方某某、刘某某、韩某某、颜某某、奚某某的陈述，被告人殷红、陈芳、丁亮的供述与辩解等证据证实，足以认定本院认为：被告人殷红、陈芳、丁亮违反国家金融管理法律规定，未经相关部门批准，以资金周转等为由，许以高额利息，通过口口相传的方式向社会不特定对象非法吸收存款，扰乱金融秩序，被告人殷红个人单独或伙同被告人陈芳、丁亮共同吸收公众存款4230.5万元，被告人陈芳与被告人殷红共同吸收公众存款1950万元、被告人丁亮与被告人殷红共同吸收公众存款855万元，数额巨大，三被告人行为均构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的事实和罪名成立，本院予以支持。被告人殷红、陈芳、丁亮非法吸收公众存款数额，是根据现有的证据及被告人殷红、陈芳、丁亮的供述结合公诉机关指控的数额予以认定。被告人殷红与被告人陈芳，被告人殷红与被告人丁亮均有共同犯罪的故意和行为，在共同犯罪中作用相当，故对被告人陈芳和被告人丁亮的辩护人提出系从犯的辩护意见，不予采纳。被告人殷红、陈芳主动投案，归案后及庭审能如实供述犯罪事实，系自首，可依法从轻处罚或减轻处罚；被告人丁亮在归案后及庭审中能如实供述其犯罪事实，且自愿认罪，可依法从轻处罚；被告人殷红的亲属在案发后退赔部分被害人经济损失，可酌情从轻处罚。结合被告人殷红、陈芳、丁亮的犯罪事实和量刑情节，决定对三被告人从轻处罚，但不适用缓刑，故其被告人陈芳的辩护人提出的适用缓刑的意见，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第一、三款、第六十四条及《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条第二款（一）项、第三款之规定，判决如下一、被告人殷红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金三十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月19日起至2021年2月18日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）。二、被告人陈芳犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）。三、被告人丁亮犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金十五万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年8月19日起至2019年2月18日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）。四、责令被告人殷红退赔李某甲经济损失二十四万一千三百元、周某甲经济损失二百七十万元、戴某某经济损失七万元、张某甲经济损失十一万元、鲁某甲经济损失二十一万六千二百五十元、金某某经济损失二十万元、窦某某经济损失四十一万元、吴某乙经济损失一万四千四百元、殷某某经济损失一百一十六万元、张某丙经济损失二十四万元。五、责令被告人殷红、陈芳退赔殷某某经济损失五百一十万元、王某乙经济损失四百八十九万五千元、张某丙经济损失五百五十万四千元、钱某某经济损失六十四万元、魏某某经济损失十万元。六、责令被告人殷红、丁亮退赔方某某经济损失一百万元、刘某某经济损失九十四万元、韩某某经济损失一百三十万元。七、被告人殷红、陈芳、丁亮违法所得予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宣城市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长王利顺人民陪审员周江生人民陪审员罗宣林二〇一六年四月二十七日书记员刘祥祥

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 殷红
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑五年六个月
name: 陈芳
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑四年
name: 丁亮
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年六个月