案例一：
经审理查明，2014年1月14日，田某（另案处理）在上海自贸区注册成立上海昱畅投资有限公司（以下简称昱畅公司），并租赁中牟县商都大道蓝爵世家小区一临街房作为公司营业场所。田某在未经国家金融主管部门批准的情况下，通过制定公司理财奖惩制度，印制宣传彩页，对员工下达理财任务等手段，安排公司员工以公司名义按照1.5%-1.7%的月利率面向社会不特定对象募集资金。以盈利为目的，在未经国家金融主管部门批准的情况下，被告人刘圆圆于2013年10月份到昱畅公司做前台接待，于2015年7月份至8月份担任行政经理，负责公司人事考勤、合同会签等业务，积极帮助田某吸收公众存款；被告人张福红于2014年2月份到昱畅公司做业务员，被告人乔翠兰于2014年3月份到昱畅公司做业务员，积极参与对外宣传，按照月利率1.5%至1.7%的利率以公司名义面向社会公众非法吸收公众存款，并介绍发展新业务员，从中收取提成和奖金。经鉴定，被告人刘圆圆在担任行政经理期间，昱畅公司在中牟县吸收存款实际到账金额共931.2万元，共支付理财客户本息64.7975万元，未兑付金额867.2425万元，共领取管理津贴奖0.003万元，基本工资0.6万元；被告人张福红共向23人吸收存款188万元，介绍发展的业务员朱某1（另案处理）、李某1霞共吸收656万元，并领取业务绩效奖、管理津贴奖共计7.9691万元；被告人乔翠兰共向30人吸收存款132.7万元，介绍发展的业务员梁某（已被判刑）共向13人吸收存款413万元，并领取业务绩效奖、管理津贴奖共计5.662万元。案发后，被告人刘圆圆于2016年11月24日到公安机关投案；被告人刘圆圆、张福红、乔翠兰主动退回非法所得6300元、79691元、70000元，张福红、乔翠兰并取得部分客户的谅解。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 刘圆圆
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 张福红
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 乔翠兰
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
ﵵ某某非法吸收公众存款罪一审刑事判决书山东省济南市槐荫区人民法院刑事判决书（2017）鲁0104刑初291号：济南市槐荫区人民检察院以济槐荫检公诉刑诉〔2017〕273号起诉书指控被告人赵某某犯非法吸收公众存款罪一案，于2017年9月1日向本院提起公诉，本院于同日立案。同年11月2日，济南市槐荫区人民检察院以济槐荫检公诉刑变诉〔2017〕13号变更起诉决定书，向本院提出变更起诉。本院依法组成合议庭，于2017年12月13日公开开庭进行了审理。济南市槐荫区人民检察院指派检察员秦珊珊出庭支持公诉，被告人赵某某及其辩护人王娜娜到庭参加诉讼。在审理过程中，公诉机关认为需要补充侦查，于2017年11月24日建议本案延期审理。同年12月4日，本院根据公诉机关的提请，恢复了对本案的审理。现已审理终结经法庭审理查明：被告人赵某某与姜某某（已判刑）、马某某（已死亡）三人共谋成立山东汇俸行投资管理有限公司（以下简称汇俸行公司），以向投资运营方赵某某经营的伊川县胜亮塑业有限公司（以下简称胜亮塑业公司）投资可以获取高额利息为由以汇俸行公司名义向社会公众吸收存款。汇俸行公司于2014年5月12日成立，股东为马某某和姜某某，地点在济南市槐荫区张庄路172号正华园小区商业房自东向西172-5号。马某某投资租赁办公地点、装修办公场所、购买办公用车本田牌黑色轿车，姜某某任法定代表人，负责公司日常事务，赵某某作为投资运营方公司负责人参与汇俸行公司的经营管理。汇俸行公司招聘工作人员，成立业务部、财务部、风控部等部门。公司经营模式是：业务经理、业务员到马路上或公园门口等人员密集的地方向公众发放宣传单、公司门口设有ＬＥＤ灯，向社会公众公开宣传公司吸收公众存款业务及投资运营方公司情况，称成立合法，投资安全有保障、收益高、风险小，期限灵活等，承诺月收益为1.1%-1.35%不等。集资参与人投资后，业务员与集资参与人签订公司的制式投资管理合同。合同约定吸收的集资参与人的资金用于投资运营方的流动资金，投资运营方每月向集资参与人支付利息，到期返还本金。汇俸行公司对投资运营方的投资使用情况进行监督、管理、催收；对合同约定承担连带保证责任，保证投资款到期后足额返还本金。汇俸行公司未经有关部门批准向社会公众吸收存款，没有开展其他业务。2014年8月至同年12月，公司共吸收张某、张某乙、许某某等42名集资参与人资金共计2460000元（见附表），返还许某某、李某丙等12人本金352583元，向集资参与人支付利息及礼品共计71237元，余款2038940元用于支付工人工资、维持公司运转等，大部分资金被马某某占有。2015年11月5日，被告人赵某某到公安机关投案，取保候审强制措施到期后，公安机关多次通知其接受调查，赵某某拒不到案，公安机关遂对其网上通缉。期间赵某某打来电话称正在筹款积极退赃，因办理贷款无法到案。2017年6月17日，赵某某到公安机关投案，对上述事实供认不讳。案发后，赵某某与姜某某退清了未还的赃款。公安机关扣押并查封的汇棒行公司办公家具、电脑等办公用品、办公用车本田牌黑色轿车及涉案赃款在姜某某案中已判决处理。公诉机关以被告人赵某某与同案犯姜某某退清了赃款并缴纳罚金，系投案自首，认罪认罚并签字具结，确有悔罪表现等处罚情节，建议对赵某某判处有期徒刑二年至三年，并处罚金，可以适用缓刑。上述事实，被告人赵某某在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审举证、质证予以确认的汇俸行公司营业执照及税务登记证、组织机构代码证及宣传单、中国银行业监督管理委员会山东监管局出具的对济南市公安局槐荫区分局《关于商请山东银监局对有关公司出具认定意见的函》的答复意见、济南市槐荫区人民政府金融工作办公室出具的证明，胜亮塑业公司企业法人营业执照、公司股东（发起人）出资信息表、董事、监事、经理信息、法定代表人信息、验资报告、房屋租赁协议、公司章程、占地协议等开户资料，河南省伊川县地方税务局出具的证明，同案犯姜某某、屈某某、刘某的供述，证人蒋某某、陈某乙、赵某甲、李某甲、范某甲、李某乙、张某甲、姜某某的证言，证人陈某乙、范某甲集资的银行账户交易清单，集资参与人张某、吕某某、张某乙、许某某、李某丙、张某丙、李某丁、韩某某、耿某某、周某某、李某戊、徐某甲、徐某乙、柳某某、李某己、李某庚、杨某某、王某甲、徐某丙、项某某、王某乙、陈某丙、朱某某、赵某乙、孙某甲、秦某某、张某丁、张某戊、于某某、谢某某、马某某、陈某丁、王某丙、孙某乙、蔡某某、李某辛、薛某某、樊某某的证言及汇俸行公司投资管理合同、投资收据及承诺书、投资收益表、委托书、银行卡刷卡记录单及银行账户交易明细、支付利息及退还本金凭证，被告人刘某集资的汇俸行公司投资管理合同、投资收据及承诺书、投资收益表、委托书、银行卡刷卡记录单，证明集资款去向的汇俸行公司使用的ＰＯＳ机照片及ＰＯＳ机交易明细单及ＰＯＳ机刷卡记录单、快钱支付清算信息有限公司出具的汇俸行公司商户信息及ＰＯＳ账户流水清单、上述ＰＯＳ账户关联的张某甲中国民生银行尾号为5214账户交易明细对账单及支付业务回单、赵某某中国工商银行尾号2406、0880、6573、8576、8476账户历史明细清单及姜某某中国工商银行尾号0796账户和5072账户历史明细清单、马某某中国民生银行尾号7710（8934）账户、中国工商银行尾号1084账户历史明细清单，济南市公安局槐荫区分局槐荫公（段）搜查字〔2014〕00002号搜查证、搜查笔录及扣押办公电脑、ＰＯＳ机及交易明细单、刷卡记录单、公司营业执照及组织机构代码证、税务登记证的清单，济南市公安局槐荫区分局段店派出所扣押涉案车辆鲁Ａ866ＧＮ的清单及车辆照片、济南市公安局槐荫区分局槐荫公（段）封通字〔2015〕00001协助查封通知书及机动车信息查询结果单，济南市公安局槐荫区分局扣押屈某某、刘某、蒋某某非法所得的济公（槐）扣字〔2016〕185号、186号、187号扣押决定书，济南市公安局槐荫区分局槐荫公（段）封字〔2015〕00002号查封决定书、查封（公办用品）清单及查封物品照片，济南市公安局槐荫区分局济公槐（刑）扣字〔2017〕9号、10号扣押决定书及扣押清单、伊川农商银行汇款凭证、山东省农村信用社结算业务申请书及济南市公安局槐荫区分局涉案资金财务收款收据、济南市公安局槐荫区分局移送清单及本院的过付款结算票据，伊川县公安局交通警察大队出具的伊公交认字［2016］第101号道路交通事故认定书、河南金剑司法鉴定中心出具的豫金剑司鉴中心［2016］病鉴字第117号法医病理司法鉴定意见书、伊川县平等乡卫生院出具的死亡医学证明书，伊川县公安局城关镇派出所出具的户籍证明，济南市公安局槐荫区分局段店北路派出所赵雷、许刚出具的案件来源及抓获经过、到案证明，本院（2016）鲁0104刑初517号刑事判决书、伊川县司法局出具的调查评估意见书等证据证实，足以认定本院认为，被告人赵某某伙同他人违反国家有关规定，以高息为诱饵，以委托理财的方式非法吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控成立。在共同犯罪过程中，被告人赵某某系组织、领导、策划者，起主要作用，系主犯，鉴于其系投案自首，与同案犯退清了全部赃款，认罪认罚并签字具结，积极缴纳罚金，确有悔罪表现，经伊川县司法局出具的调查评估证明赵某某具备社区矫正条件，可依法对其减轻处罚。辩护人提出的上述相应辩护意见成立，本院予以支持，辩护人提出对赵某某免予刑事处罚的辩护意见不当，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第六十七条第一款、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款、第六十四条之规定，判决如下一、被告人赵某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限自判决确定之日起计算。罚金已缴纳）。二、扣押在案的30000元抵交赵某某的罚金。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向济南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份审判长朱振菊人民陪审员梁艳艳人民陪审员孙翠芬二〇一七年十二月十三日书记员王达丽

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 赵某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年六个月