案例一：
经审理查明：一、2012年至2014年11月，被告人陈香波在平昌县江口镇临江村建设、经营平昌县旺洁香洗涤中心。期间，被告人陈香波以洗涤厂购买设备、资金周转为由，采用“口口相传，的形式，对外承诺1分至8分不等的月息或分红，先后在孙某、向某、李某1、何某1等22人处借款或入股累计达2012000元，现已偿还本金10000元，支付利息420300元。2014年11月中旬，被告人陈香波离开平昌县，并失去联系。（一）、2014年6月22日,被告人陈香波经夏某介绍，在平昌县江口镇新平街摩尔超市楼上的茶楼向被害人孙某借款人2万元,约定月利息3%。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



以转移财产、逃匿等方法逃避支付劳动者的劳动报酬或者有能力支付而不支付劳动者的劳动报酬，数额较大，经政府有关部门责令支付仍不支付的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；造成严重后果的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，尚未造成严重后果，在提起公诉前支付劳动者的劳动报酬，并依法承担相应赔偿责任的，可以减轻或者免除处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 陈香波
crime: 非法吸收公众存款罪
信用卡诈骗罪
拒不支付劳动报酬罪
sentence: 有期徒刑五年

案例二：
周某某、罗某非法吸收公众存款一审刑事判决书四川省江油市人民法院刑事判决书（2017）川0781刑初20号：江油市人民检察院以江检诉刑诉［2017］22号起诉书指控被告人周某某、罗某犯非法吸收公众存款罪，于2017年1月24日向本院提起公诉。本院决定转为普通程序，由审判员王英任审判长，与审判员李媛、人民陪审员魏璋组成合议庭，于2017年3月20日、2017年8月18日公开开庭审理了本案。江油市人民检察院指派检察员杜某出庭支持公诉，被告人周某某及其辩护人郭亮、被告人罗某及其辩护人谭春雷、鉴定人钟某某、谭某某均到庭参加了诉讼。现已审理终结江油市人民检察院指控：2014年5月被告人周某某以他人名义成立了绵阳扬笙投资有限公司，其为实际经营者。2014年7月，被告人周某某聘请被告人罗某担任该公司的业务经理，负责公司业务管理。从2014年7月至2015年12月期间，被告人周某某、罗某组织他人以发放宣传单、亲戚朋友介绍等方式向社会公众宣传通过扬笙公司投资具有“投资低风险、高回报”、“投资利息高”以及投资有绵阳扬笙公司作担保保障为诱饵，向社会不特定146人非法吸收资金共计人民币949万元，期间退还本金人民币328.1万元，支付利息人民币97.1398万元。被告人周某某、罗某经电话通知后，分别于2015年12月16日、2015年12月24日到公安机关投案。公诉机关称上述事实有被告人的供述与辩解、被害人陈述、证人证言、鉴定意见、书证等证据证实。公诉机关认为，被告人周某某、罗某非法吸收公众存款，数额巨大，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，对被告人周某某、罗某予以惩处。被告人周某某对指控的罪名及犯罪事实均无异议，亦未作辩解。被告人周某某的辩护人提出如下辩护意见：1、周某某系自首，依法可以从轻或者减轻处罚；2、周某某名下的公司从事实体产业经营，其主观上没有用于个人挥霍的意图。综上，请求法院从对周某某从轻判处，并适用缓刑。被告人罗某对指控的罪名及犯罪事实无异议，辩称其法律意识淡漠，听从周某某安排从事工作，不知道行为已触犯法律，对于投资人的损失其深感自责，希望法院对其从轻判处。被告人罗某的辩护人提出如下辩护意见：1、罗某受雇于周某某，作为业务经理，未直接参与经营，只是照章办事，扬笙公司依法设立，具备合法执照，部分投资人也收到了承诺的利息，罗某不可能认识到公司在从事非法活动；2、案发后罗某主动到案接受调查，系自首；3、罗某依据公司财务管理规定领取了提成，领取的提成应属合法收入；4、罗某实际办理的投资为163万元（其中65万元属其他业务员业务），所涉投资已部分偿还，并取得了部分投资人谅解；5、罗某系初犯，又系残疾人，生活不能自理，家庭经济困难。综上，请求法院对其从轻判处，并适用缓刑。经审理查明：2014年5月，被告人周某某以侄儿周某某的名义成立了绵阳扬笙投资有限公司。后该公司法定代表人变更登记为徐某东。周某某另与徐某东签订书面协议，约定徐某东替周某某代持股权，不实际履行法定代表人职责，扬笙公司相关印章由周某某保管、使用，公司经营期间债权债务由周某某负责，周某某并承诺依法经营公司，如作出损害公司、徐某东利益的行为或者其他违法行为，由周某某担相应法律责任，周某某为绵阳扬笙投资有限公司实际负责人。2014年7月，被告人周某某聘请被告人罗某（肢体残疾三级）担任该公司业务经理，负责业务管理等。2014年7月至2015年12月期间，被告人周某某、罗某以居间服务介绍投资项目的形式，通过组织业务员发放宣传单、ＬＥＤ屏显示、亲戚朋友介绍、播放视频资料等方式向社会公众宣传“投资低风险、高回报”、“投资利息高”、投资有扬笙公司作担保等内容，介绍投资项目及收益，并承诺按期还本付息。2014年7月至2015年12月期间，先后向社会公众146人非法吸收资金共计人民币949万元，其中以四川江油万友塑料制品有限公司名义吸收公众资金564万元，以江油益丰建筑设备租赁有限公司名义吸收公众资金159万元，以四川雪山实业有限公司名义吸收公众资金127万元，以深圳盛园居家具有限公司名义吸收公众资金99万元。后退还本金人民币328.1万元（现金支付314.6万元，以家具抵账13.5万元）、支付利息人民币97.1398万元，其余资金用于支付职工薪酬、万友公司生产开支、扬笙公司房租等。曹某娟、陈某华等37位集资参与人本金已全部退还，马某荣、罗某宁等13位集资参与人在本金已全部退还的情况下，另领取利息人民币共计1.8908万元，另有吴某见、张某惠等96位集资参与人资金共计525.651万元未予退还。工作期间，罗某领取工资4.97万元、提成3.4991万元、其他福利待0.9256万元，合计领取9.3947万元。周某某、罗某经电话通知，分别于2015年12月16日、2015年12月24日到公安机关投案。案发后，罗某已退缴赃款9.3947万元，部分集资参与人对罗某予以书面谅解。另查明，涉案万友塑料制品有限公司位于江油市塑料中空成型机四台、钢结构Ｔ房一栋、饮料生产线设备一套、瓶装水生产线设备一套、吹瓶机一套已查封。周某某、李某玉位于江油市明月桂香园的3-2-2-2号房屋，周某某位于江油市太平镇德胜南路196号2-4、2-4-1-1、2-5-5-1、6-9房屋已查封。万友塑料制品有限公司分别位于江油市太平镇平江路（原康利来饮品公司）、彰明镇昌明村原复合厂、双河镇新街的房屋，周某某分别位于彰明镇昌明村（江国用［2007］0600057号）、太平镇龙茶村（江国用［2013］0200540号）、双河镇蒋家沟村（江国用［2007］1200003号）的国有建设土地已查封。周某某的川Ｂ×××××号小型普通客车、川Ｂ×××××号小型轿车已查封。上述事实，有经过庭审举证、质证的下列证据证实：1、程序性证据（1）报案材料、委托书、接收刑事案件登记表、立案决定书、归案情况说明，证明案件来源及二被告人的归案情况，经民警电话通知，周某某、罗某分别于2015年12月16日、2015年12月24日到案接受调查。（2）人口信息、取保候审决定书、逮捕证、送达回执等，证明二被告人的基本情况及被采取强制措施的种类、时间。2、书证（1）协议书复印件，证明2014年12月22日，徐某东与周某某签订书面协议，上载明：徐某东与周某某曾约定共同受让周某某持有的扬绵阳扬笙投资有限公司100%股份，徐某东占40%，周某某占60%，但在出资认购的时候，徐某东无钱出资，系代周某某持有股权，周某某实际持有绵阳扬笙投资有限公司全部股份，徐某东只是在工商登记文书上签字，办理了变更手续，未实际履行法定代表人职责，周某某实际履行法定代表人职责，扬笙公司的相关印章由周某某在保管、使用，公司经营期间的债权债务由周某某负责，周某某承诺依法经营公司，如果作出损害公司、徐某东利益的行为或者其他违法行为，由周某某担相应法律责任。（2）扬笙投资公司工商档案资料、万友塑料公司出质设立登记资料、借款合同、居间合同书复印件，证明扬笙投资公司、万友塑料公司的基本情况；2014年7月20日，万友塑料公司与居间人扬笙投资公司签订《居间合同书》，约定万友塑料以持有的价值400万的股权质押、评估的企业动产做抵押,委托扬笙投资公司居间借款400万元,扬笙投资公司应在半年内完成居间服务，在促成合同时万友塑料按照借款金额的5%收取居间管理费用；同日，周某某作为借款人与徐某东就400万元的借款也签订了《借款合同》。（3）江油市益丰建筑设备租赁有限公司工商档案资料、税务登记证、营业执照、企业会计报表、借款合同、借款居间服务合同复印件，证明益丰建筑设备租赁有限公司基本情况；2014年9月18日，周某勇与居间人扬笙投资公司签订《借款居间合同书》，约定周某1委托扬笙投资公司借入民间资金100万元，月综合费用1%（包括融资手续费、咨询费、居间服务费、法律服务费等），按实际到账时间按月收取，益丰建筑设备租赁公司并在该合同上加盖公司公章；同日，周某1作为借款人与徐某东就100万元的借款也签订了《借款合同》，约定借款期限为2014年9月18日至2015年9月17日。（4）四川雪山实业有限公司基本情况信息表、借款合同、抵押合同、股权质押合同书、股权出质设立登记通知书等，证明四川雪山实业有限公司的基本情况；2014年10月17日、18日，周某某与四川雪山实业有限公司王某1分别签订《股权质押合同书》、《抵押合同》，以王某1持有的雪山公司49%的股权为四川雪山实业有限公司与周某某之间的200万借款提供连带担保，并于2014年10月20日在平武县工商行政管理局办理了股权出质设立登记；2014年10月17日，周某某与四川雪山实业有限公司党某1签订《股权质押合同书》，以党某1持有的雪山公司51%股权为四川雪山实业有限公司与周某某之间的200万借款提供连带担保，并于2014年10月20日在平武县工商行政管理局办理了股权出质设立登记；2014年10月18日，周某某与党某1另签订《借款合同》，约定党某1向周某某借款200万元，借款期限自2014年10月17日起至2015年10月16日止，月息2%，借款应转账至党某1建行绵阳涪城支行账户。（5）深圳盛园居家具有限公司登记信息表、借款抵押合同、股权质押合同书复印件，证明盛园居家具有限公司的基本情况；2014年12月9日，盛园居公司与扬笙投资公司签订《借款抵押合同》，以公司所有成品、原材料、江油区域的经营权及江油金度商贸公司100%股权，为其与扬笙投资公司之间的50万元借款提供连带担保；2014年12月9日，江油金度商贸公司的股东李某玉、周某4西分别与徐某东签订《股权质押合同书》，以其分别持有的江油金度商贸有限公司50%的股权，为（扬笙公司）徐某东提供居间的50万元借款提供质押担保。（6）接受证据材料清单、委托协议、解除委托协议书复印件，证明2014年6月10日，益丰建筑设备租赁有限公司与扬笙投资公司签订《委托协议》，其因开办酒店计划投资600万元，有资金缺口300万元，委托扬笙投资公司帮助其担保借款300万元，扬笙投资公司对外居间担保借款利息不得超过月息2%，扬笙投资公司借够150万元转入益丰设备租赁公司账户后，协议生效，若扬笙投资公司在协议签订后6个月内没有完成第一笔借款150万元，则双方解除委托协议，如成功借款益丰设备租赁公司按到账款3%支付报酬，益丰设备租赁公司将公司全套资料及印件交由扬笙投资公司办理相关手续，全部法律责任由扬笙投资公司承担；2015年3月21日，因益丰建筑设备租赁公司未完成租房手续、酒店项目无法实施，扬笙投资公司亦未完成第一笔借款150万元，双方协议解除了委托协议，益丰建筑设备租赁公司同意补偿扬笙投资公司2万元经济损失，并载明扬笙投资公司以益丰建筑设备租赁公司名义借款，益丰建筑设备租赁公司未使用分文，如有借款由扬笙投资公司承担，益丰建筑设备租赁公司收回所有资料。（7）代金券，证明经扬笙投资公司同意，集资参与人刘某书、胡某华、张某平、张某惠等分别在深圳盛园家居有限公司自主选择9万元、2万元、1万元、0.5万元不等的家具，作为还款。（8）劳动合同、客户合同款汇总表、收支汇总表、客户人数及合同款汇总表、签订合同及金额交接表、业务员业绩汇总表、扬笙投资公司对账单、未付款项汇总表、未付工资汇总表、员工工资表、员工提成表、作废合同明细表复印件等，证明2014年7月14日，罗某与扬笙投资公司签订了《劳动合同》，罗某的工作岗位为业务经理，基本工资4000元每月；从罗某处获取的客户合同款汇总表、投资客户清单、对账单、合同及金额交接表等资料显示，截至2015年11月20日，集资参与人到期、未到期及转签合同共计155份，集资参与人94人，金额619.4万元，收取的款项交接给了冉某1、周某4西；罗某作为业务经理，签订合同17份，合同金额81.5万，另有业务员杜某2高签订合同2份、合同金额31万元，业务员严某清签订合同1份、合同金额10万元，挂靠于罗某名下；罗某及业务员工资发放情况；集资参与人合同到期后退清231万元，续签至万友公司163.5万元。（9）借款合同书、借款业务居间服务合同、委托书、承诺函、借款凭证、报案人信息登记表、投资项目明细表、报案人名册等资料，证明集资参与人通过扬笙投资公司分别向万友塑料公司、益丰建筑设备租赁公司、雪山实业公司、盛园居公司投资的情况。（10）查封决定书、查封清单、协助查封通知书等，证明涉案财产查封情况：四川江油万友塑料制品有限公司位于江油市塑料中空成型机四台、钢结构Ｔ房一栋、饮料生产线设备一套、瓶装水生产线设备一套、吹瓶机一套已查封。周某某、李某玉位于江油市明月桂香园的3-2-2-2号房屋，周某某位于江油市太平镇德胜南路196号2-4、2-4-1-1、2-5-5-1、6-9房屋已查封。四川江油万友塑料制品有限公司分别位于江油市太平镇平江路（原康利来饮品公司）、彰明镇昌明村原复合厂、双河镇新街的房屋，周某某分别位于彰明镇昌明村（江国用［2007］0600057号）、太平镇龙茶村（江国用［2013］0200540号）、双河镇蒋家沟村（江国用［2007］1200003号）的国有建设土地已查封。周某某的川Ｂ×××××号小型普通客车、川Ｂ×××××号小型轿车已查封。（11）残疾人证复印件、谅解书，证明罗某系肢体残疾三级，案发后，部分集资参与人对被告人罗某予以谅解。3、鉴定意见四川华正会计师事务所报告书（华正财专审［2016］字第010号）、资质证书复印件、鉴定意见通知书、财务凭证等，证明经四川华正会计师事务所审计，从2014年7月22日至2015年12月19日止，扬笙投资公司向社会146人非法吸收公众资金共计949万元，其中以万友塑料制品公司名义吸收公众资金564万元，以益丰建筑设备租赁公司名义吸收公众资金159万元，以雪山实业公司名义吸收公众资金127万元，以盛园家居公司名义吸收公众资金99万元。周某某将其中的605.48956万元用于支付投资利息、退还本金、职工薪酬、扬笙投资公司房租费等日常经营开支、万友公司生产开支，其中退还本金328.1万元（包括支付现金314.6万元，以家具抵账13.5万元），支付利息97.1398万元，96位集资参与人集资款620.9万元本金未退还。罗某领取工资4.97万元、提成3.4991万元、其他福利待0.9256万元，合计领取9.3947万元。审计过程中，未发现扬笙投资公司与财务管理相关的内部控制制度，也未发现其他财务管理规章制度，扬笙投资公司未按《企业会计准则》、《小企业会计制度》规定制定公司财务管理制度，设置会计账簿，进行会计核算。因送审资料的限制，无法对到期未退钱，又转签合同的金额进行审计确认。4、证人证言（1）证人周某1的证言，证明其系周某某之弟，益丰建筑租赁公司经营范围主要是机械租赁、劳务派遣，公司股东是其与妻子罗某两人；2014年6月份其租赁原三合国土所鸿飞公司的房屋投资开酒店，缺资金300万元，想通过周某某的扬笙投资公司融资，就与周某某签订了委托协议，以公司股权抵押委托周某某6个月内融资300万元，并将公司的公章及个人私章交给了周某某。后周某某他们草拟了借款合同，其复印了几十份交给了周某某，之后就没有管这个事了。因酒店投资项目未启动、周某某也没有按照协议融资，其就与周某某就解除了委托协议，并收回了空白借款合同、公章私章；其未使用过周某某的融资资金，周某某是否以益丰建筑租赁公司的名义融资、是否退还集资参与人，其均不知情；签订委托协议及解除委托协议时，扬笙投资公司的公章及其徐某东的印章都是周某某盖的，其也未与徐某东协商过融资的事。（2）证人党某1的证言，证明其系雪山实业公司法定代表人，地震后雪山公司房屋被震跨无法融资，其想通过周某某融资装修古龙宾馆。2014年10月7日周某某派人到平武考察了古龙宾馆，并与自己签订了《借款合同》、《抵押合同》、《股权质押合同》等相关合同。合同主要内容是周某某为其融资200万元，月息2分，其以雪山公司股权及古龙宾馆经营权做抵押。因妻子王某1系雪山公司股东、儿子党某2豪系古龙宾馆法人，二人也在相关合同上签了字。手续办好后就到工商局办理了股权质押手续，之后周某某的人将合同带回江油，周某某签好后其又到江油去拿合同。其另向周某某提供了个人身份证、营业执照、组织机构代码证复印件、股权出质设立登记通知书等资料，但未提供过与集资参与人签订的合同、借款凭证及公章，其不认识徐某东，只知道扬笙投资公司是周某某的。（3）证人王某1的证言，证明其系雪山实业公司股东，丈夫党某1是法定代表人。2014年10月，丈夫想通过周某某融资装修古龙宾馆，以雪山公司的股权、古龙宾馆的经营权做抵押。签订借款合同时，自己与儿子党某2豪也签了字。后周某某没有融到资。（4）证人周某2的证言，证明其系深圳盛园居家具有限公司法定代表人。2014年12月份，其为扩大生产规模，欲通过朋友周某某的投资公司融资合。2014年12月9日，其与周某某在扬笙投资公司签订了《借款抵押合同》，约定借款金额50万元，月息2.4%，以公司的所有家具、原材料和江油地区的经营权作为抵押，签订合同时其没有具体看合同内容，合同是周某某事先拟定的。在签订抵押合同前，其另与周某某签订了十几份《借款合同》，并在《借款合同》上加盖了公司公章及个人私章，该合同也是周某某事先拟定的。后其询问周某某借款的事，周某某说没有钱，其就没有管借款的事了。其未在周某某处借到钱，后周某某还在其公司里给他的客户抵了10万元左右的家具。其未听说过金度商贸公司，也未与徐某东联系过借款的事。（5）证人钟某1的证言，证明2014年7月至2015年3月期间，其在扬笙投资公司任业务员，工资是底薪金加提成，工资开始是1600元每月，完不成任务就降为1300元每月，提成是客户投资额的万分之六。周某某在公司管事，业务经理是罗某，负责业务员培训、上传下达，长期的业务员有金某沙、刘某蓉等人，出纳冉某1未在公司上班，只是在罗某手上收投资款。扬笙投资公司通过业务员的宣传为缺少资金的项目中介融资，宣传方式有三种，一是业务员到街上等人流量大的地方发宣传单，宣传单主要内容是公司简介及资金利息，二是向亲朋好友介绍业务到公司投资，三是客户自己到公司来咨询并投资的。介绍的主要内容就是宣讲宣传单内容，一是公司利息比银行高，二是资金安全有保障。如果有客户到公司来投资，业务经理罗某就把事先打印的借款合同书交给业务员，业务员向客户介绍业务，愿意投资的客户就签订合同，签订合同时就现金支付当月的利息，经办人也在合同上签字，根据经办手续计算业务员提成。现金投资的就把投资款交给罗某，罗某给客户开具借款凭证，转账投资的由客户自行转账，用转账回执换取借款凭证。其知道周某某给万友塑料有限公司、益丰建筑设备租赁公司、深圳盛园居公司项目融过资。（6）证人周某3的证言，证明周某某是其二爸。2014年4月份周某某用其身份证注册了一个投资公司，其任法定代表人，其只是去工商局签过字，周某某没有告诉自己公司具体开展什么业务，后其看到周某某经常在外奔波，且周某某本人还有贷款，其担心以后出事，就要求周某某把公司转了，在周某某的安排下法定代表人变更为徐某东。变更法人过程中，其未与徐某东协商，也未签订任何协议、手续，只是周某某让自己签过字。扬笙投资公司是周某某在负责经营，自己不清楚扬笙投资公司的情况，其未在扬笙公司上班、领工资，与周某某没有经济上的往来。周某某在成立扬笙投资公司前用其名义办理过一张建设银行卡，该卡是周某某在使用。（7）证人冉某1的证言，证明2012年至2015年4月期间，其在周某某的万友塑料公司当出纳，其未在扬笙投资公司上过班，但2014年7月份至自己离职期间，周某某让其到扬笙投资公司找罗某收过钱，收钱时还需在罗某的笔记本上签字确认。收到钱后存入其个人62×××58的建设银行卡和62×××70的工商银行卡上，再通过上述两个卡转至周某某43×××71的建设银行卡。偶尔给周某某交现金，这种情况比较少，交现金时周某某都给其打了收条，离职的时候收条交给了周某某的女儿周某4西，周某4西未在扬笙投资公司上班，其住的地方就在万友塑料公司附近，周某4西到公司玩的时候周某某有时会让她帮忙做一点事。（8）证人罗某1的证言，证明2013年至2014年10月其在万友塑料公司任销售经理，后周某某将设备租赁给自己。2014年3月左右万友公司购买了1套桶装水灌装设备，5月份左右购买了4台吹塑机（价格约150万左右），6月左右购买了2台注塑机、1套高压打击磅、5台或6台吹瓶机，6月左右还打地坪、修钢结构厂房、装了二层彩刚棚，日常还要改造线路、检修水塔。（9）证人文某的证言，证明其系万友塑料公司会计。万友塑料公司的4台全自动吹塑机是2013年签订合同，2014年7月份左右安装完毕，2台注塑机是2014年年初购买，2014年建成一条瓶装水生产线和两条桶装水生产线，都是周某某谈合同购进付款，没有通过公司的帐，自己不清楚购进设备的价格。据其了解，万友塑料公司的银行贷款在2013年就以前还完了，其后公司没有贷过款，周某某购买设备的资金不是万友塑料公司的资金，应当是其个人筹集的资金，但是其不清楚资金的来源。（10）证人鲍某1的证言，证明其原系万友塑料公司机械设备维修人员，2014年10月份其与罗某1等人接手经营万友的塑料生产线。2014年5月，万友塑料公司购买了4台吹塑机，5月或者6月左右，购买了2台注塑机、桶装水的灌装设备、吹瓶机、高压打击等设备，这些设备都是周某某去购买的，期间万友塑料公司还进行了塑料生产线、桶装水、饮料生产线的改造。5、集资参与人的陈述（1）赵某胜的陈述，证明2014年9、10月份左右，扬笙公司业务员钟某1给自己介绍说扬笙公司给需要资金的企业担保，如果投资的企业无法还钱就由扬笙公司替还，并介绍投资利息，投资项目为江油市万友塑料制品有限公司，于是自己第一次投资4万元，三个月，到期后又追加投资5万元，共计投了9万元，后又于2016年3月投资5万元，投资3个月，到期后又转投3个月，共计投资14万元。由于到期拿不出本金，钟某1又叫自己延期继续投资。到期后转签都是另签借款凭证和协议，原来的协议和借款凭证都被扬笙公司收回了。另证实其共计领了不到2万元的投资利息，2016年9月后就未领取利息及签订《出借款业务居间服务合同》、《借款凭证》等资料，扬笙公司提供了《承诺函》等资料的情况。（2）蒋某全的陈述，证明2014年5、6月份，江油市人民医院处有人发宣传单，并介绍称可以通过扬笙公司将钱投资到虹桥木器加工厂、万友塑料制品厂、雪山公司等公司，投资的钱可以随时取出来，利息是月息1分6或1分7。自己分三次共计投资10万元，一次8万元、两次各1万元。最开始投资的是雪山公司和虹桥木器加工厂，后因取不出本金，扬笙公司将自己投的钱转到江油市万友塑料制品有限公司。同时证实因延期，扬笙公司将之前签订的合同和借款凭证收回，重新签订合同并提高利息，另证实其共计领取利息2万多元及签订有《出借款业务居间服务合同》、《借款凭证》等资料，扬笙公司提供了《承诺函》等资料的情况。（3）周某4亮的陈述，证明其通过朋友介绍认识了罗某，2014年10月份，罗某给自己打电话叫其到扬笙公司投资，罗某说她在里面当经理，把钱投到雪山公司利息比银行高。自己就投资了5万元，2014年12月到期后其又续投了3个月，但到期后就无法退还本金。其共计领取利息5600元，2016年9月份后就未领取利息，另证实签订《出借款业务居间服务合同》、《借款凭证》等资料，扬笙公司提供了《承诺函》等资料的情况。（4）吴某钢的陈述，证明2014年夏天，人民医院处罗某、金某沙、邱某等人在发宣传单，业务员金某沙告知其投资是合法的，称可通过扬笙公司投资其他项目，不同的投资期限可获取不同的利息，并且投资都是有抵押的，是稳当的。自己就分七次分别投资1万元、1万元、1万元、6万元、2万元、1万元、3万元，共计投资15万元，分别投资到到万友公司、益丰公司、雪山公司、盛园居公司等项目上。后在自己一再要求下在2015年7、8月份，罗某、金某沙分两次退还了0.8万元。其领取利息都是到公司领现金，2015年9月份后就未领取利息了。因投资到期取不出钱来，周某某、金某沙叫其继续投资，其认为利息低，周某某就说提高利息，并说如果有朋友投资按照1万元给100元的利息补贴，后来自己的朋友米某1、米某2共计投了18万元，自己拿了1800元的补贴，但自己不是扬笙公司的业务员。另证实签订《出借款业务居间服务合同》、《借款凭证》等资料，扬笙公司提供了《承诺函》等资料的情况。（5）杜某2菊的陈述，证明2014年8月，其到扬笙公司咨询，罗某和邱某接待了自己，罗某是经理。经她们介绍，其投资万友塑料制品厂10万元，三个月到期后，经罗某等人介绍其又延期3个月，转投到雪山公司，之前签订的万友公司的资料被全部收回，重新签订了合同。2015年2月因急需用钱，多次找周某某退钱，后给退还了3万元，剩余的7万元周某某拿了一个房产证和土地使用证作为抵押，后来其才知道早已被抵押过了，就还剩7万元没有退还。另证实共计领取利息1.568万元以及签订了《出借款业务居间服务合同》、《借款凭证》等资料，扬笙公司提供了《承诺函》等资料的情况。（6）王某2兵的陈述，证明2014年6月，其给扬笙公司做装修，该公司经理徐某东介绍说将钱存到扬笙公司1万元可领取180元的利息，公司开业的时候存1万元可享受领300元的利息优惠，需要用钱时随时可以取，其就投资了1万元，期限1年，手续是罗某帮忙办理的，但其还是算徐某东的客户。2015年8月到期后又续投了6个月，投资项目是万友塑料制品公司，到期后又转存6个月。其共计领取利息5640元，2015年9月最后一次领取利息。另证实签订了《出借款业务居间服务合同》、《借款凭证》等资料，扬笙公司提供了《承诺函》等资料的情况。（7）游某素的陈述，证明2014年9月，其通过朋友杜某2高介绍到扬笙公司投资，投资了15万元，期限为6个月，利息是月息1分7，投资项目是江油市万友塑料制品公司。到期后钱取不出来，多次催要下，周某某于2015年9月退还了1万元。另证实其共计领取利息1.8万元，到2015年6、7月份就未再领取利息，及签订有《借款凭证》、《委托书》等资料，扬笙公司提供了《承诺函》等资料的情况。（8）巫某蓉的陈述，证明2014年12月，其通过罗某介绍到扬笙公司投资，罗某是扬笙公司的。其投资了6万元，期限为3个月，投资项目是盛园居家具公司。后其又叫儿子杨某恒于2015年1月7日投资了3万元，期限也是3个月。共计投资9万元，9万元每月利息为1440元，共领取利息4320元。另证实以及签订有《出借款业务居间服务合同》、《借款凭证》等资料，扬笙公司提供了《承诺函》等资料的情况。（9）贺某英的陈述，证明2014年6、7月份的时候罗某告诉自己她要到扬笙公司去上班，叫其把投入到金祥投资公司的钱取出来投到扬笙投资公司，其就分三次各投资3万元、7万元、2万元，共计投资12万元到扬笙公司，钱都是交给罗某经办的，其不清楚钱投资到什么项目。另证实其共计领取利息3.237万元，后退还本金0.2万元，及签订了《借款合同书》、《委托书》等资料，扬笙公司提供了《承诺函》等资料的情况。（10）喻某瑜的陈述，证明2014年8月，其经过扬笙公司门口，遇到该公司的人员在发传单，后其通过业务员钟某1投资了5万元到万友塑料制品有限公司，期限为12个月，月息1分8。后又于2014年10月6日追加投资5万元到益丰建筑设备租赁公司，共计投资10万元。钱都是交给罗某的，共计领取利息约一万八、九，本金未退回。另证实签订了《借款合同》、《委托书》等资料，扬笙公司提供了《承诺函》等资料的情况。（11）江某华的陈述，证明2015年5月份其到扬笙公司去咨询，一个姓金的业务员将自己引进去，一个姓罗的业务员向其介绍业务，并播放了视频录像，业务员介绍说公司的老板是周某某，在办水厂、塑料制品厂等，公司资产有土地、厂房设备，投资月息1.8%。其就投资了6万元，期限6个月，到期后公司无法退还本金叫其继续签合同，其未同意。其共领取利息6480元，另证实签订有《出借款业务居间服务合同》、《委托书》等资料的情况。（11）梁某弟的陈述，证明2014年9月，其经过昌明河边，扬笙公司的业务员邱某给其发了一张宣传单，介绍通过扬笙公司投资万友塑料厂。其到扬笙公司了解后，知道万友塑料厂在田家寺处买了二十亩地，其也到塑料厂去看过，就认为资稳当。于9月15日投资了4万元，期限12个月，月息1分8，整套投资手续都是邱某办理的，其共计领利息0.936万元，本金未退回。另证实签订了《借款合同书》等资料，扬笙公司提供了《动产抵押的登记书》等资料的情况。（12）郭某华的陈述，证明2014年9月，其经过扬笙公司门口遇业务员发传单，又有一个熟人的女儿钟某1在扬笙公司上班，钟某1说周某某有塑料厂、马路湾还有门面，投资扬笙公司没有问题。其就于2014年9月投资2万元到万友塑料制品公司，期限为3个月，月息是1分6。后其见利息还比较好拿，就又于2015年3月7日又投入3万元到盛园居家具公司，期限为3个月，月息也是1分6，到期后又续投了3个月，共计投资就是5万元。其共计领取利息0.752万元，因父亲住院，其把照片发给周某某喊他退钱，后经理罗某分两次退还本金0.4万元。另证实签订了《出借款业务居间服务合同》、《委托书》等资料，扬笙公司提供了《承诺书》等资料的情况。（13）卜某清的陈述，证明2015年3月份，其经过扬笙公司，看到ＬＥＤ屏在宣传投资，其就进去咨询。经业务员金某沙介绍投资了1万元到盛园居家具公司，期限为6个月，月息1分7，整套投资手续是金某沙办理的，罗某开具的《借款凭证》。9月份到期后就无法取钱，2015年12月1日，扬笙公司让其转合同，把投资转到万友塑料公司，承诺按高银行的标准支付利息其就同意了。其共计领取利息850元，本金没有退还。另证实签订了《借款合同书》等资料的情况。（14）刘某梅的陈述，证明2015年7月，其到扬笙公司咨询，经业务员邱某介绍，其投资了3万元到万友公司塑料制品公司，期限是3个月，月息是1分7，投资是交的现金。邱某办理的手续，罗某开具的《借款凭证》。投资的时候就领了第一个月的利息，是领的现金，后来又通过银行转账领了两三个月的利息。具体情况记不清了，以银行交易明细为准。（15）王某2芬的陈述，证明2014年10月，其到扬笙公司咨询，业务员刘某蓉接待了自己。刘某蓉给其看了公司的营业执照、组织机构代码，并保证投的钱随时可以取。其就于2014年10月12日投资了9万元到益丰设备租赁公司，期限为6个月，月息1分7，每月利息应是1530元。投资应于2015年4月到期，退钱时扬笙公司就说资金困难，退不出来，但那时还能领取利息。9月时领了最后一次利息，就再未领取利息了，其共计领取利息1.683万元。（16）黄某发的陈述，证明2014年8月，其到扬笙公司咨询，想把钱投进去挣点利息，是业务员王某2勇和经理罗某接待的自己。他们介绍投资到万友公司，有土地有抵押，并保证提前三天告知可以取款。其就于2014年8月29日投资了20万元，期限为12个月。后又于2014年11月7日投资了2万元到雪山实业公司，期限12个月。到期后其要求扬笙公司退钱，都说资金紧张，经多次催讨，周某某才陆续退了13.2万元。20万元的投资领取利息4.32万元，2万元的投资领取利息0.36万元，其共计计领取利息4.68万元。（17）王某2文的陈述，证明2014年8月，其在昌明河边遇到扬笙公司发宣传单，业务员邱某就向自己介绍，说扬笙公司是向缺钱的公司融资，让其把钱投到扬笙公司挣利息。邱某说钱是投到万友塑料公司、雪山实业公司、盛园居家具公司，并说周某某买的有土地，有水厂。其就陆续投入了21万元、16万元、1万元、3万元、24万元，共计65万元，每笔具体投资时间记不清了，期限有3个月的、6个月的、12个月的不等。到期后扬笙公司说没钱退，让其转投资，转投资后老合同就被扬笙公司收回去了，其提交的就是转投之后的合同。其到底领取了多少利息记不清楚了。（18）金某蓉的陈述，证明2014年8月，其经前同事钟某1介绍到扬笙公司投资。其分别于2014年8月15日、2014年8月21日、2015年1月10日投资了2万元、3万元、5万元，共计投资了10万元。前面的2万元、3万元是交给钟某1的，后面的5万元是转账给罗某的。到期后周某某说资料紧张缓一下还，经多次催要，陆续还了1.4万元。其领取利息有时是现金，有时是转账，转账多一点，共计领取利息约1万余元。另证实签订了《借款合同书》、《委托书》等资料的情况。（19）成某娟的陈述，证明2014年9月，其到扬笙公司去咨询，接待自己的是罗某。罗某介绍说到扬笙公司投资，利息比银行高、资金稳当。其就于2014年9月26日投资了3万元到益丰设备租赁公司，期限为6个月，月息1分7。2015年3月到期后，其多次催要，都没有退还本金。每月利息510元，其从2014年9月领取到2015年8月，但其中的6月份没有领取利息。6、被告人的供述与辩解（1）周某某的供述与辩解。证明2014年5月,其以侄儿周某4熊的名义注册了绵阳扬笙投资有限公司,后聘请罗某担任经理，聘用刘某蓉、金某沙、邱某等人作为业务员，向外发印有“诚信经营、财富共享、让钱工作、让你休息”等内容的宣传单，及讲解扬笙公司投资四重保障，1万元3个月月息1.6%、六个月月息1.8%、1年月息2.0%等内容，2014年7月至2015年9月期间，分别以万友公司、益丰建筑有限公司、深圳盛园居家具有限公司、四川雪山实业有限公司的名义，与投资人签订《出借款业务居间服务合同》、向投资人出具《借款凭证》、《委托书》、《出借款交付告知书》、《出借人代表授权书》、《承诺书》、《股权出质设立登记通知书》、《抵押合同》、《借款合同》等，共计向100多人非法集资620.8万元，其中用于扬笙投资公司302万元，万友公司318万余元。经营前期，由徐某东担任公司法定代表人，至2014年10月共非法集资340余万元。扬笙公司与江油市益丰建筑设备租赁公司、四川雪山实业有限公司和深圳盛园居家具有限公司签订的借款协议均是自己在谈，签订相关的合同，徐某东没有参与的情况。后因国家不允许融资，徐某东退出，但未变更法定代表人登记。罗某作为经理月薪为4000元，发展10万元投资提成600元，业务员的底薪为1800元每月及2000元每月。后在第四次供述中又陈述非法集资是900余万元，还有600余万元没有退还。并解释了盛园居抵押合同中江油金度商贸有限公司股权质押的问题。另证实万友公司在2013年、2014年期间购买了吹塑机、注塑机、模具及辅助设备共计600余万元，有的已付款，有的没付完或者退货，以上合同是在吸收资金前签订，是在2014年5月份左右才开始付款，2014年7月份陆续付吹塑机款90余万元，付全制动灌装设备、吹瓶机等款项近90万元，购买桶装水生产线付款60余万元，厂房打地坪、做钢架房、做吹瓶车间、灌装车间等付款60余万元等，上述款项均从吸收的资金中支付。（2）罗某的供述与辩解。证明2014年7月1日，其被绵阳扬笙投资有限公司周某某聘用为公司业务经理，业务提成按照万分之六提成，另根据业务员发展的总额的万分之五提成，主要负责管理公司业务员及按周某某给的宣传单进行宣传。宣传内容主要是投资项目经国家允许、投资利息高、公司有实力、退款有保障等，投资人同意投资后并与投资人签订借款合同。签订的借款合同、借款凭证委托书、承诺函等文书均是从周某某处获得，都盖好了相应的公章。投资人在签订合同、交款的时候就领取第一个月利息。为接受投资人的投资，其还提供了自己的工商银行、信用社、农业银行的账户以及周某某个人账户、万友公司的账户，其已将投资人的钱全部交给了周某某。从2014年7月起，共为万友塑料制品有限公司、益丰建筑设备租赁有限公司、雪山实业有限公司、盛园居家具有限公司向94人融资619.4万元，签订借款合同155份。另证实了徐某东与扬笙投资公司的关系，与周某某的供述基本一致。上述证据，本院予以确认本院认为，被告人周某某、罗某违反国家金融管理法规，未经有关部门依法批准，向社会不特定的对象非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。在共同犯罪中，周某某作为负责人，起主要作用，属主犯，罗某按照周某某的安排及职责分工实施犯罪行为，起次要作用，属从犯，应当从轻处罚。周某某、罗某经电话通知，主动到案接受调查，如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。罗某系残疾人，另取得部分集资参与人书面谅解，酌定从轻处罚。马某荣、罗某2宁等13位集资参与人在本金已全部退还的情况下另领取利息1.8908万元，该1.8908万元属非法所得，应予以追缴。辩护人所提吸收资金用于实体产业经营的辩护意见，经查，吸收资金除用于偿还本金、支付利息外，部分资金确系用于支付职工薪酬、万友公司生产开支、扬笙公司房租等实体产业经营，但资金的用途不影响本罪的构成。辩护人所提罗某仅照章办事、未直接参与经营，罗某办理的投资仅为163万元、领取的提成应属合法收入的辩护意见。经查，罗某作为业务经理，直接参与吸收公众存款，并带领其他业务员发放传单、向公众推广宣传等，其在扬笙公司工作期间实施的均系非法吸收公众存款的犯罪行为。辩称罗某未直接参与经营与查明事实不符，罗某的犯罪金额应以扬笙公司参与吸收的资金全额计算，罗某在扬笙公司领取的收入均系非法所得，也应全部追缴。辩护人所提周某某、罗某均属自首，部分资金已偿还，罗某已取得部分集资参与人谅解，罗某系初犯、残疾人，与查明事实相符，本院予以采纳。综上，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第一款、第七十二条第一款及第三款、第七十三条第二款及第三款之规定，判决如下一、被告人周某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月20日起至2021年3月19日止，罚金于判决生效后三十日内缴纳）；二、被告人罗某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年零六个月，缓刑三年，并处罚金人民币五万元（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金于判决生效后三十日内缴纳）；三、追缴马某荣、罗某宁等13位集资参与人领取的利息1.8908万元（详见追缴清单）退还集资参与人，责令被告人周某某、罗某共同向集资参与人退赔人民币525.651万元（详见退赔清单）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省绵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本四份审判长王英审判员李媛人民陪审员魏璋二〇一七年八月二十二日书记员朱占宗

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。




案例二判决结果：
name: 周某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑四年
name: 罗某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年六个月