案例一：
经审理查明，（一）2016年7月23日，“换蛇气”（ＱＱ昵称，ＱＱ号码15×××02，身份不详，在逃）通过ＱＱ聊天工具将被害人苏某1身份证号码、手机号码、两张建设银行卡号及支付密码发送给被告人曹清（ＱＱ号码26×××65，昵称“曲终人散”），接着被告人曹清和张志明使用另一个ＱＱ（ＱＱ21×××66昵称“呼啦呗＠ＹＹ”）将被害人苏某1的信息发送给被告人黄学敏（ＱＱ号码48×××82，昵称“黑桃总裁”），被告人黄学敏再将被害人苏某1信息发给“三利科技”（ＱＱ昵称，ＱＱ号码不详，身份不详，在逃）实施盗刷，“三利科技”利用“易某支付有限公司”消费方式盗刷被害人苏某1两张建设银行卡各5笔（每1笔盗刷都需要1次验证码，验证码由“换蛇气”截获，再通过曹清、黄学敏转发到“三利科技”），每笔2000元，共计盗刷20000元。成功盗刷后，“三利科技”告诉被告人黄学敏盗刷了被害人苏某118000元，然后将7200元的分成转账给被告人黄学敏（使用黄某1的工商银行账户收款），被告人黄学敏将5400元分成转账给被告人曹清（使用陈某清招商银行账户收款），曹清将2000元分成转账给“换蛇气”（使用熊壮建设银行账户收款），剩余3400元由被告人张志明从银行取出和曹清共同使用。

案例一相关法律条文：
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。
银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 黄学敏
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年八个月
name: 曹清
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑一年八个月
name: 张志明
crime: 信用卡诈骗罪
妨害信用卡管理罪
sentence: 有期徒刑一年十个月

案例二：
刘某盗窃罪一审刑事判决书湖北省黄石市黄石港区人民法院刑事判决书（2017）鄂0202刑初182号：黄石市黄石港区人民检察院以鄂黄港检刑诉［2017］178号起诉书指控被告人刘某犯盗窃罪，于2017年10月9日向本院提起公诉，本院于当日立案，并依法由审判员陶玲俐担任审判长，与人民陪审员姜孝世、全秀红组成合议庭，公开开庭审理了本案。黄石市黄石港区人民检察院指派检察员付娟出庭支持公诉，被告人刘某及其辩护人朱红星到庭参加诉讼。本案经合议庭评议并提交本院审判委员会讨论决定，现已审理终结黄石市黄石港区人民检察院指控，2016年10月，被告人刘某通过其ｑｑ号82×××66与ｑｑ号为35×××61的“料主”（指通过手机植入木马病毒的方式盗取他人身份信息、银行卡信息后提供给相关下线进行套现的人，具体身份不详）在网上取得联系后，双方约定由刘某帮其“洗料”（指利用盗取来的他人身份信息、银行卡信息，通过各种消费盗刷他人银行卡内的资金进行套现），事成后所得赃款二人五五分成。2016年10月13日至10月24日，被告人刘某先后通过多种消费方式多次盗刷被害人黄某、张某和程某银行卡资金共计3724元。具体事实如下：1、2016年10月13日，被告人刘某在获取到被害人黄某的手机号码和其身份证号码后在易付宝上以黄某的名义注册了一个账户，然后绑定黄某的建设银行卡，用绑定的银行卡向韩某（另案处理）的中石化加油卡内充值200元，实际支付199元用于冲抵其找韩某网上购买他人个人信息的费用。2、同日，被告人刘某用黄某的建行卡通过百付宝在携程网上分别购买了金额为544元、570元、285元三张汽车票，其中544元和570元的车票购买成功，285元的车票因携程网风险控制的原因未购票成功，资金退回到黄某的账户。事后，被告人刘某到长途汽车站自动取票机取出车票后，再到汽车站窗口采取退票的方式套取现金。3、2016年10月23日，被告人刘某在获得被害人程某的相关信息后，用程某的ｑｑ号绑定其建设银行卡，随后用程某的ｑｑ号分十四笔向刘某本人使用的ｑｑ号和刘某网友的ｑｑ号内发送红包共计399元。4、同日，被告人刘某用被害人程某的手机号码和身份证号码在苏宁易付宝网站注册一个账户并绑定程某的上述银行卡，并通过该卡向尾号为2586的中石化加油卡上充值两笔各200元，实际支付共计398元。5、同日，被告人刘某用程某的建行卡通过百付宝在携程网购买了两张10月29日金额共计544元的无锡到济南的汽车票、一张10月28日金额为320元的无锡到西安的汽车票、一张10月28日金额为340元的靖江到北京的汽车票，其中544元和320元的汽车票购买成功，340元的汽车票因携程网风险控制未购票成功，资金返回到程某账户。事后，被告人刘某到无锡长途汽车站取票后再采取退票的方式套取现金。6、2016年10月24日，被告人刘某在获得被害人张某相关信息后，利用张某个人信息在壹支付网站注册一个账户，并绑定张某的建设银行卡，随后分两笔转发出该银行卡内的资金各300元准备用于为其女友还招商银行信用卡的资金，后因为银行风险控制的原因未交易成功，600元退回到张某的账户。7、同日，被告人刘某又利用张某信息在百付宝注册了一个账户，并绑定张某的上述建行卡，接着通过百付宝在携程网上购买了两张金额共计430元泰州至洛阳的汽车票、一张金额为300元泰州至西安的汽车票，因携程网风险控制的原因未购票成功，资金退回到张某的账户。8、同日，被告人刘某利用张某的银行卡分二十四笔向其ｑｑ号和网友的ｑｑ号内发送红包共计750元。案发后，被告人刘某的近亲属退赔给三名被害人人民币共计17313元。针对上述指控的事实，公诉机关当庭出示和宣读相关证据材料予以证明。公诉机关认为，被告人刘某以非法占在为目的，采取秘密窃取的方式盗刷他人银行卡共计51笔，其中既遂45笔，金额共计3724元；未遂6笔，金额共计1955元，其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以盗窃罪追究其刑事责任。被告人刘某辩称：起诉书指控的第三起、第八起是料主将发红包的钱给其，其再转给料主，不应当认定为盗窃罪。被告人的辩护人提出：1、起诉书指控被告人刘某犯盗窃罪的定性错误。根据相关规定：“冒用他人信用卡”包括以下情形：（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的。按照该司法解释，本案的被告人属于“冒用他人信用卡”，因此，应当以信用卡诈骗罪认定。2、信用卡诈骗罪是结果犯，而非行为犯，被告人刘某盗刷他人银行卡既遂仅3724元，未达到5000元的数额较大标准，故不构成信用卡诈骗罪。3、若无罪的建议未被采纳，被告人具有以下情节：被告人退赔三名被害人17313元，并取得谅解，危害不大，建议对被告免予刑事处罚。经审理查明：2016年10月，被告人刘某通过其ｑｑ号与他人（指通过手机植入木马病毒的方式盗取他人身份信息、银行卡信息后提供给相关下线进行套现的人）在网上取得联系，双方约定由刘某利用他人盗取的被害人名字、身份证号码、银行某、手机号码等信息，通过各种消费盗刷被害人银行卡内的资金进行套现，事成后所得赃款二人按五五比例分成。同年10月13日至10月24日，被告人刘某先后以各种方式多次盗刷被害人黄某、程某和张某银行卡资金，其中既遂3724元，未遂1955元。具体事实如下：1、2016年10月13日，被告人刘某在获得被害人黄某的手机号码和身份证号码后，在易付宝上以黄某的名义注册一个账户，然后绑定黄某的建设银行卡，用绑定的银行卡向韩某（另案处理）的中石化加油卡内充值200元，实际支付199元用于冲抵其找韩某网上购买他人个人信息的费用。2、同日，被告人刘某用黄某的建行卡通过百付宝在携程网上分别购买了金额为544元、570元、285元三张汽车票，其中544元和570元的车票购买成功，285元的车票因携程网风险控制的原因未购票成功，资金退回到黄某的账户。事后，被告人刘某到长途汽车站自动取票机取出车票，再到汽车站窗口办理退票，在扣除10%的手续费后，套取现金1002.6元。3、2016年10月23日，被告人刘某在获得被害人程某的相关信息后，用程某的ｑｑ号绑定其建设银行卡，随后用程某的ｑｑ号分十四笔向其本人使用的ｑｑ号和网友的ｑｑ号内发送红包共计399元。4、同日，被告人刘某用被害人程某的手机号码和身份证号码，在苏宁易付宝网站注册一个账户并绑定程某的上述银行卡，并通过该卡向中石化加油卡上充值两笔各200元，实际支付共计398元。5、同日，被告人刘某用程某的建行卡通过百付宝在携程网购买了两张10月29日金额共计544元无锡到济南的汽车票、一张10月28日金额为320元无锡到西安的汽车票、一张10月28日金额为340元靖江到北京的汽车票，其中544元和320元的汽车票购买成功，340元的汽车票因携程网风险控制未购票成功，资金返回到程某账户。事后，被告人刘某到无锡长途汽车站取票，再办理退票，在扣除10%手续费后，套取现金777.6元。6、2016年10月24日，被告人刘某在获得被害人张某相关信息后，利用张某个人信息在壹支付网站注册一个账户，并绑定张某的建设银行卡，随后分两笔转发出该银行卡内的资金各300元准备用于为其女友还招商银行信用卡的资金，后因为银行风险控制的原因未交易成功，600元钱退回到张某的账户。7、同日，被告人刘某又利用张某信息在百付宝注册了一个账户，并绑定张某的的上述建设银行卡，通过百付宝在携程网上购买了两张金额共计430元泰州至洛阳的汽车票、一张金额为300元泰州至西安的汽车票，因携程网风险控制的原因未购票成功，资金退回到张某的账户。8、同日，被告人刘某利用张某的银行卡分二十四笔向其ｑｑ号和网友的ｑｑ号内发送红包共计750元。案发后，被告人刘某的近亲属退赔给三名被害人全部经济损失。上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，并有经庭审举证、质证的抓获经过、户籍证明、银行流水帐、由南京苏宁易付宝网络科技公司、北京百付宝科技公司、携程公司提供的网上交易情况、中国石化加油ｉｃ卡客户额度台账对帐单、收条、谅解书等相关书证，证人韩某、陈某等人的证言，被害人黄某、程某、张某的陈述，被告人刘某在公安机关的供述与辩解等证据予以证实，足以认定本院认为，被告人刘某以非法占有为目的，采取秘密窃取的方式盗刷他人银行卡内资金共计5679元，其中既遂3724元，未遂1955元，其行为已构成盗窃罪。被告人如实供述自己的犯罪事实，可以从轻处罚。被告人多次盗窃，可以酌情从重处罚。被告人盗窃未遂的数额，可以比照既遂犯从轻处罚。关于被告人刘某辩称起诉书指控的第三起、第八起不应当认定为盗窃罪的辩解意见，经查，被告人与他人一起通过ｑｑ发红包的手段盗取被害人银行卡上现金，应当认定为犯罪数额，故被告人的辩解意见本院不予采纳。关于辩护人提出起诉书指控被告人刘某定性错误的辩护意见，本院认为，盗窃罪是指以非法占有为目的，秘密窃取公私财物，数额较大的或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的行为；信用卡诈骗罪是指用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用信用卡进行诈骗，诈骗财物数额较大的行为。区分二者的关键是被告人获取财物时起决定性作用的手段是秘密窃取行为还是诈骗行为，被害人有无处分财物的意识。本案中，被告人伙同他人通过植入木马病毒秘密盗取被害人银行卡信息，是其非法占在财物的关键手段，且被害人没有自愿交付财物意识表示，故应当认定为盗窃罪，故辩护人提出该项辩护意见，本院不予采纳。辩护人提出被告人的家属退赔三名被害人全部赃款，并取得谅解的辩护意见，本院予以采纳，在量刑时可以酌情从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第五十二条、第五十三条、第六十七条第三款之规定，判决如下被告人刘某犯盗窃罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币五千元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一七年四月十三日起至二○一八年一月十二日止。以上罚金已缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省黄石市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长陶玲俐人民陪审员全秀红人民陪审员姜孝世二〇一七年十二月二十三日书记员刘灿

案例二相关法律条文：
盗窃公私财物，数额较大的，或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。




案例二判决结果：
name: 刘某
crime: 盗窃罪
sentence: 有期徒刑九个月