案例一：
经审理查明，2014年1月14日，田某（另案处理）在上海自贸区注册成立上海昱畅投资有限公司（以下简称昱畅公司），并租赁中牟县商都大道蓝爵世家小区一临街房作为公司营业场所。田某在未经国家金融主管部门批准的情况下，通过制定公司理财奖惩制度，印制宣传彩页，对员工下达理财任务等手段，安排公司员工以公司名义按照1.5%-1.7%的月利率面向社会不特定对象募集资金。以盈利为目的，在未经国家金融主管部门批准的情况下，被告人刘圆圆于2013年10月份到昱畅公司做前台接待，于2015年7月份至8月份担任行政经理，负责公司人事考勤、合同会签等业务，积极帮助田某吸收公众存款；被告人张福红于2014年2月份到昱畅公司做业务员，被告人乔翠兰于2014年3月份到昱畅公司做业务员，积极参与对外宣传，按照月利率1.5%至1.7%的利率以公司名义面向社会公众非法吸收公众存款，并介绍发展新业务员，从中收取提成和奖金。经鉴定，被告人刘圆圆在担任行政经理期间，昱畅公司在中牟县吸收存款实际到账金额共931.2万元，共支付理财客户本息64.7975万元，未兑付金额867.2425万元，共领取管理津贴奖0.003万元，基本工资0.6万元；被告人张福红共向23人吸收存款188万元，介绍发展的业务员朱某1（另案处理）、李某1霞共吸收656万元，并领取业务绩效奖、管理津贴奖共计7.9691万元；被告人乔翠兰共向30人吸收存款132.7万元，介绍发展的业务员梁某（已被判刑）共向13人吸收存款413万元，并领取业务绩效奖、管理津贴奖共计5.662万元。案发后，被告人刘圆圆于2016年11月24日到公安机关投案；被告人刘圆圆、张福红、乔翠兰主动退回非法所得6300元、79691元、70000元，张福红、乔翠兰并取得部分客户的谅解。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 刘圆圆
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 张福红
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 乔翠兰
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
薛某非法吸收公众存款一审刑事判决书河北省巨鹿县人民法院刑事判决书（2016）冀0529刑初33号：巨鹿县人民检察院以巨检公诉刑诉（2016）23号起诉书指控被告人薛某犯非法吸收公众存款罪，于2016年2月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。巨鹿县人民检察院指派检察员赵林出庭支持公诉，被告人薛某及其辩护人孟祥芳、靳立峰等到庭参加诉讼。现已审理终结巨鹿县人民检察院指控，2013年初至2015年5月期间，邯郸市融东投资有限公司巨鹿分公司（实际控制人胡某及法定代表人郭某均另案处理）违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过多种形式向社会公开宣传有存款业务，向社会公众吸收资金，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，并对存款人进行现金奖励，期间被告人薛某在该分公司任职，吸收公众存款共50.1万元，其中武某30万元、赵某甲11.4万元、魏某3万元、姚某甲3万元、董某乙2.7万元。公诉机关就上述指控提交和出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据。公诉机关认为，被告人薛某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人薛某对起诉书指控的犯罪事实无异议，当庭自愿认罪。辩护人的辩护意见是，被告人构成自首，系初犯，犯罪情节较轻，确有悔改表现，且取得了受害人的谅解，建议对其免予刑事处罚或适用缓刑。经审理查明，2013年初至2015年5月期间，邯郸市融东投资有限公司巨鹿分公司（实际控制人胡某及法定代表人郭某均另案处理，以下简称“融东巨鹿分公司”）违反国家金融管理法律规定，未经有关部门依法批准，通过发放传单等途径向社会公开宣传有存款业务，承诺在一定期限内以货币方式还本付息，并给存款人现金奖励，向社会公众吸收资金。该公司存款利率为0.6%，存储户每存款一万元奖励500元。期间被告人薛某在该公司工作，在明知该公司不能开展吸收存款业务的情况下，向被害人介绍该公司的存款业务并保证存款无风险，吸收公众存款共计32.7万元，其中武某30万元、董某乙2.7万元。在本案审理过程中，被告人薛某之妻徐某代薛某赔偿了被害人董某乙的经济损失、与被害人武某达成赔偿协议并已按协议赔偿了武某部分经济损失，二被害人对被告人薛某表示谅解。上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据证实：1、被告人薛某的供述，内容：邯郸市融东投资有限公司法人代表是胡某，巨鹿县分公司负责人是郭某，该公司营业执照上的营业范围没有吸收存款的业务，但从2013年成立就开始面向社会吸收存款，且没有实际开展其他业务。该公司吸收的存款都由郭某给了胡某，郭某说资金都投资房地产和中融兆华公司了。融东巨鹿分公司通过口头宣传、印制宣传彩页、组织信贷员聚餐开会和旅游考察的方式宣传存款业务。公司吸收存款没有特定的对象或目标，谁都可以存，利率是年分红0.6%，存款三万元奖励存款人一辆1500元的电动自动车或者存款一万元奖励存款人500元现金。信贷员每吸收一万元存款，奖励600元；吸收够50万元，每月奖励500元；吸收够100万，奖励一辆电动车，每月奖励1000元。信贷员吸收存款后由会计孙某甲开具“融东投资固定股金单”，谁吸收的存款就把股金单上的操作员写成谁。我吸收了武某30万元、董某乙2.7万元。我和他们关系比较好，就对他们说我们公司存款利息比较高，让他们存款，他们就存了。2、被害人武某的陈述，内容：2014年底薛某向我介绍融东巨鹿分公司的存款业务，后我多次咨询他时他说没有风险。2015年初薛某和我一起取了10万元存到该公司。过了大概两三天，薛某又陪我取了16万元加上我家的4万元，共20万元存到了该公司。两次存款业务都是薛某带我办的，都是我将钱交给会计，会计核对数额给我开具“融东投资固定股金单”，再从另一个地方拿钱给我奖励。我目前只领了18000元奖励，还损失282000元。3、被害人董某乙的陈述，内容：我在融东巨鹿分公司的存款都是我家属高某办的。高某听薛某媳妇徐某说了该公司的存款业务，然后她拿钱由薛某领着去该公司分别存了12000元和15000元，共领取了2000元奖励。高某存款时也问过薛某保不保险，薛某说保准没有问题。该公司出具的存款凭证上把我的名字写成董某了。4、证人魏某、赵某甲、姚某甲的证言，内容：融东巨鹿分公司的存款利率为0.6%，存3万元可以奖励一辆电动车，也可以折价为1500元现金。5、证人孙某甲（融东巨鹿分公司会计）的证言，就融东巨鹿分公司非法吸收公众存款情况的内容与被告人薛某的供述基本一致。6、证人孙某乙的证言，内容：我是融东巨鹿分公司信贷员，该公司的业务是面向社会吸收存款给利息。7、证人郭某、马某甲、王某甲、周某、张某、王某乙、姚某乙、苑某、赵某乙、王某丙、董某甲、常某、霍某的证言，内容与证人孙某乙证言基本一致。8、证人杨某、陈某、侯某、李某、贾某、马某乙证言及相关存款凭证，内容：上述证人在融东巨鹿分公司有存款的情况。9、书证（1）薛某户籍证明信。（2）融东巨鹿分公司账目及核对清单、额外奖励清单、工资统计清单、工资表复印件。（3）融东巨鹿分公司税务登记证、营业执照、组织机构代码证、工商注册登记资料，内容：该公司成立于2013年2月，许可经营项目为投资咨询（不含证券、期货投资咨询）。（4）邯郸银监分局关于邯郸市融东投资有限公司有关经营问题的复函，内容：邯郸银监分局未向该公司颁发过金融许可证。（5）邢台银监分局巨鹿办事处关于邯郸市融东投资有限公司巨鹿分公司有关情况的函，内容：该分公司不是经银监部门批准备案的银行业金融机构，没有从事银行业金融机构业务活动资格。（6）薛某领取手续费的凭证、工商银行个人业务凭证、胡某签字支款白条、取款凭证、郭某的工行账户交易明细、胡某的工行账户交易明细，内容：薛某领取手续费情况、融东公司所吸收部分存款的去向。（7）武某提交的融东投资固定股金单，内容：武某在融东巨鹿分公司共存款30万元。操作员是薛某。（8）董某乙提交的融东投资固定股金单，内容：董某在融东巨鹿分公司存款2.7万元，操作员是薛某。（9）搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及相关书证，内容：2015年4月20日对融东公司巨鹿分公司进行搜查，发现并扣押相关涉案物品：奖励制度、通讯录、宣传彩页等。（10）在逃人员登记信息表，内容：本案涉案人员郭某、胡某被公安机关网上追逃。（11）薛某等人的报案材料，内容：薛某就融东巨鹿分公司非法吸收公众存款一案进行报案。（12）接受证据材料清单及薛某、徐某、武某、董某、赵某甲、姚某甲、魏某的融东投资固定股金单，内容：接受薛某提交的薛某、徐某、武某（30万）、董某（2.7万）、赵某甲（12万）、姚某甲（3万）、魏某（3万）融东投资固定股金单。（13）巨鹿县公安局经济犯罪侦查中队出具的到案经过，内容：薛某于2015年6月25日被巨鹿县公安局干警口头传唤至我局进行讯问，薛某能够积极配合公安机关的调查。（14）董某乙出具的谅解书，内容：其在融东巨鹿分公司的存款由薛某之妻徐某代为偿还，并对薛某表示谅解。（15）武某与徐某之间的赔偿协议及武某出具的谅解书，内容：武某与薛某之妻徐某达成赔偿协议，徐某已赔偿武某6.5万元，其余部分分期偿还。武某对薛某表示谅解，请求对其从轻处罚。关于被告人到案情况，经查，公安机关对被告人的询问笔录和讯问笔录、公安机关出具的被告人到案经过证明，本案在公安机关侦查前，被告人主动到公安机关报案，如实交代了自己参与融东巨鹿分公司非法吸收公众存款的事实，在公安机关侦查阶段仍如实供述自己的罪行。关于起诉书指控被告人薛某非法吸收被害人武某、董某乙存款的犯罪事实，经查，被告人供述与被害人武某、董某乙的陈述内容一致，且该事实与公诉机关所举其他证据相互印证，足以认定。关于起诉书指控的被告人非法吸收被害人赵某甲、魏某、姚某甲存款的犯罪事实，经查，被告人虽予供认，但被害人陈述称参与集资并未经被告人手，证据之间不能相互印证，故对该部分事实不予认定本院认为，被告人薛某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人主动报案，如实供述自己的罪行，系自首。且被告人犯罪较轻，其近亲属已代其部分赔偿了被害人的经济损失，取得被害人谅解。综上，可以对被告人免除处罚。对辩护人提出的被告人构成自首及建议对被告人免予刑事处罚的辩护意见予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第一款，《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条第一款、第三条第一款第（一）项的规定，判决如下被告人薛某犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省邢台市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份审判长马林立代理审判员贠彦强人民陪审员申敬芳二〇一六年六月二十八日书记员李虹

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。




案例二判决结果：
name: 薛某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 免予刑事处罚