案例一：
经审理查明：一、2012年至2014年11月，被告人陈香波在平昌县江口镇临江村建设、经营平昌县旺洁香洗涤中心。期间，被告人陈香波以洗涤厂购买设备、资金周转为由，采用“口口相传，的形式，对外承诺1分至8分不等的月息或分红，先后在孙某、向某、李某1、何某1等22人处借款或入股累计达2012000元，现已偿还本金10000元，支付利息420300元。2014年11月中旬，被告人陈香波离开平昌县，并失去联系。（一）、2014年6月22日,被告人陈香波经夏某介绍，在平昌县江口镇新平街摩尔超市楼上的茶楼向被害人孙某借款人2万元,约定月利息3%。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



以转移财产、逃匿等方法逃避支付劳动者的劳动报酬或者有能力支付而不支付劳动者的劳动报酬，数额较大，经政府有关部门责令支付仍不支付的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；造成严重后果的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，尚未造成严重后果，在提起公诉前支付劳动者的劳动报酬，并依法承担相应赔偿责任的，可以减轻或者免除处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 陈香波
crime: 非法吸收公众存款罪
信用卡诈骗罪
拒不支付劳动报酬罪
sentence: 有期徒刑五年

案例二：
丁成福非法吸收公众存款一审刑事判决书南昌市青云谱区人民法院刑事判决书（2019）赣0104刑初109号：南昌市青云谱区人民检察院以青检刑诉（2019）110号起诉书指控被告人丁成福犯非法吸收公众存款罪，于2019年3月28日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南昌市青云谱区人民检察院指派检察员王维出庭支持公诉，被告人丁成福及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结公诉机关指控，2014年6月，被告人丁成福进入江西省兴国县金鑫石材有限公司南昌分公司国会大厦业务点任业务经理，并管理业务员李某、刘勇、谢辉。被告人丁成福以扩大兴国县矿山加工厂生产经营规模为由，向投资客户进行宣传，承诺7个月借款合同13%的利息回报，一年期借款合同20%的利息回报。被告人丁成福介绍至金鑫石材投资的客户共31人，分别为：李海德、谢南生、熊道巍、郑成宏、黄建平、姜国金、万香英、雷金良、秦礼芳、沈光普、黄粉红、揭玛利、王有香、吴春云、李伏芝、卞扣兄、孙素香、胡荣菊、李美珍、刘凤兰、赵秀然、陈志豪、罗小林、孔佩英、肖建华、胡肇隆、童开诚、陈沙女、赖夫有、骆其周、熊荣娣，投资金额共计人民币381万元，经其管理的业务员投资至该公司的金额共计人民币130万元。案发后，被告人丁成福退回了其违法所得，并取得杨华勤、欧阳弋娇、郝毅、叶玉兰、刘伍全、熊淑和、蔡惠仙、万香英、肖建华、赖夫有、黄建平、罗小林、姜国金、孔佩英、郑成宏、雷金良、孙素香、吴春云、秦礼芳、李美珍、黄粉红、王有香、陶茂、揭玛利、刘凤兰、胡荣菊、童开诚、李伏芝、卞扣兄、骆其周、陈志豪、李海德、赵秀然、谢南生、熊荣娣的谅解。2018年1月13日，被告人丁成福被公安机关抓获归案。认定上述事实的证据有报案材料等书证；证人丁成福、李某的证言；被告人丁成福的供述与辩解；鉴定意见。公诉机关认为，被告人丁成福扰乱金融秩序，非法吸收公众存款共计人民币511万元，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人丁成福对起诉书指控的犯罪事实及罪名均无异议。被告人丁成福的辩护人提出，一、指控被告人非法吸收公众存款511万元的证据不足。受害人谢南生（2万元）、熊道巍（17万元）、黄建平（30万元）、万香英（1万元）、胡荣菊（6.5万元）、罗小林（1万元）共计57.5万元的集资款和其他业务员的130万不应加进来，其参与金额应为323.5万元。二、被告人系从犯，依法应当减轻处罚。三、被告人劝投犯罪嫌疑人刘明友、陈平平，构成立功，依法可以减轻处罚。四、被告人自愿认罪。系初犯，且积极退还非法所得，并取得受害人的谅解，建议对其从轻处罚。五、被告人确有悔改表现。在取保候审期间，积极劳动，一直在南昌城区务工，具备缓刑的条件，对其适用缓刑不致社会危害性。建议对其判处缓刑。经审理查明，2014年6月，被告人丁成福进入江西省兴国县金鑫石材有限公司南昌分公司国会大厦业务点任业务经理，并管理业务员李某、刘勇、谢辉。被告人丁成福以扩大兴国县矿山加工厂生产经营规模为由，向投资客户进行宣传，承诺7个月借款合同13%的利息回报，一年期借款合同20%的利息回报。被告人丁成福介绍至金鑫石材投资的客户共31人，分别为：李海德、谢南生、熊道巍、郑成宏、黄建平、姜国金、万香英、雷金良、秦礼芳、沈光普、黄粉红、揭玛利、王有香、吴春云、李伏芝、卞扣兄、孙素香、胡荣菊、李美珍、刘凤兰、赵秀然、陈志豪、罗小林、孔佩英、肖建华、胡肇隆、童开诚、陈沙女、赖夫有、骆其周、熊荣娣，投资金额共计人民币381万元，经其管理的业务员投资至该公司的金额共计人民币130万元。案发后，被告人丁成福退回了其违法所得，并取得杨华勤（代熊道巍）、欧阳弋娇、郝毅、叶玉兰、刘伍全、熊淑和、蔡惠仙、万香英、肖建华、赖夫有、黄建平、罗小林、姜国金、孔佩英、郑成宏、雷金良、孙素香、吴春云、秦礼芳、李美珍、黄粉红、王有香、陶茂、揭玛利、刘凤兰、胡荣菊、童开诚、李伏芝、卞扣兄、骆其周、陈志豪、李海德、赵秀然、谢南生、熊荣娣等35人的谅解。2018年1月13日，被告人丁成福被公安机关抓获归案。另查明，案发后，经被告人丁成福劝投，同案犯刘明有投案自首，其他案件的犯罪嫌疑人陈平平（丁成福妻子）投案自首。2019年8月5日，被告人丁成福主动退还投资客户胡肇隆人民币1000元、陈沙女爱人刘建国人民币2000元，并取得其谅解。上述事实被告人丁成福在庭审过程中亦无异议，并有报案笔录、报案人身份信息、借款合同书等材料；南昌市中院刑事判决书；起诉意见书；证人李某的证言；赣神州【2017】司会鉴字第ＳＺ20170304号司法会计鉴定意见书；户籍证明；归案情况说明；情况说明；谅解书及收条；被告人丁成福的供述与辩解，南昌市公安局青云谱分局经侦大队出具的情况说明、户籍查询表，胡肇隆、陈沙女爱人刘建国出具的谅解书及收条等证据证实，足以认定。针对被告人丁成福的辩护人对犯罪金额提出的辩护意见，经审理认为，公诉机关指控的犯罪金额有被告人丁成福的供述与辩解和司法会计鉴定意见书证实，故对该辩护意见不予采信本院认为，被告人丁成福违反国家金融管理法规，伙同他人非法向社会公众吸收存款共计人民币511万元，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立。经被告人丁成福劝投，刘明友、陈平平二人主动投案，具有立功情节，依法可从轻处罚；被告人丁成福归案后，如实供述了自己的罪行，具有坦白情节，依法可从轻处罚；同时，被告人丁成福赔偿了集资参与人的经济损失，并取得谅解，可酌情从轻处罚。根据被告人丁成福的犯罪情节及悔罪表现，结合司法局同意对其进行社区矫正的意见，决定对其适用缓刑。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十八条、第七十二条第一、三款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下被告人丁成福犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币十万元。（缓刑考验期自判决确定之日起计算。罚金已缴清。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长黄慧人民陪审员傅伟莉人民陪审员熊文群二〇一九年九月二十四日法官助理刘剑书记员邓思琪

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。




案例二判决结果：
name: 丁成福
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年