案例一：
经审理查明，上诉人邓建彬因炒地皮欠下巨额债务被人逼债，便产生了到其经常拿货的由被害人谭某1经营的惠州市惠城区江北宏益公馆盛意电器经营部骗取空调变现还债的想法，2017年9月30日至2017年10月8日期间，其分六次共骗得谭某1格力牌空调82台，安装出售所得货款全部用于偿还其债务，具体事实如下：

案例一相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
原审人民法院对于依照前款第三项规定发回重新审判的案件作出判决后，被告人提出上诉或者人民检察院提出抗诉的，第二审人民法院应当依法作出判决或者裁定，不得再发回原审人民法院重新审判。




案例一判决结果：
name: 邓建彬
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑五年五个月

案例二：
歟某某贷款诈骗罪一审刑事判决书山东省济南市历下区人民法院刑事判决书（2015）历刑二初字第49号：济南市历下区人民检察院以济历下检公刑诉（2015）116号起诉书指控被告人孟某某犯贷款诈骗罪，于2015年3月5日向本院提起公诉。本院审查后于同日立案，审理期间，公诉机关两次以补充侦查为由要求延期审理，并均在法定时间内提请恢复法庭审理。本院依法组成合议庭，于2016年1月15日公开开庭审理了本案。2016年1月16日，经济南市中级人民法院批准，延长审理期限三个月。本院于2016年4月25日再次公开开庭审理了本案。济南市历下区人民检察院指派检察员郑旭出庭支持公诉，被告人孟某某及其辩护人杨统河、蔡文娜到庭参加诉讼。现已审理终结济南市历下区人民检察院指控，2012年上半年，被告人孟某某通过伪造其为济南澳润商贸有限公司实际控制人的身份证明、济南澳润商贸有限公司2011年-2012年度资产负债表、11份还原铅销售合同等相关贷款资料，虚构了用于货款支付的贷款用途，与青岛银行股份有限公司济南分行（以下简称青岛银行济南分行）签订贷款合同。2012年5月18日，在向青岛银行济南分行缴纳了52万元的保证金后，孟某某取得青岛银行济南分行260万元贷款。随后，全部用于清偿个人债务。货款到期后，孟某某无力清偿贷款并逃匿，为其提供联保的山东佳诚软件科技有限公司、济南艾利邦国际贸易有限公司被迫共同代孟某某清偿了银行贷款。对指控的以上事实，公诉机关当庭宣读和出示了相关证据。公诉机关认为，被告人孟某某以非法占有为目的，使用虚假经济合同、证明文件诈骗银行贷款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第二、三款，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以贷款诈骗罪追究其刑事责任。被告人孟某某未提供新的证据，对起诉书认定其实施犯罪的过程亦不否认，但辩称，其没有非法占有贷款的主观故意，是因为经营不善才导致无力偿还贷款。辩护人提供了孟某某的固定资产、债权的相关证据，并辩称：被告人孟某某系因国家政策变化，导致导致不善，无力偿还贷款，其一直在家中直至被抓获，并未逃匿，不应定性为贷款诈骗罪，而应定性为骗取贷款罪；被告人孟某某未给银行造成实际损失，银行有一定的过错；被告人孟某某无前科，认罪态度好，其家人积极筹措资金，以求最大可能减少担保人的经济损失。据此，要求对被告人从轻处罚。经法庭审理查明，2012年上半年，被告人孟某某通过伪造其为济南澳润商贸有限公司实际控制人的身份证明、济南澳润商贸有限公司2011年-2012年度资产负债表、还原铅销售合同等相关贷款资料，虚构贷款用途，与青岛银行济南分行签订贷款合同。2012年5月18日，在向青岛银行济南分行缴纳了52万元的保证金后，孟某某取得青岛银行济南分行260万元贷款。随后，将此贷款大部分用于清偿个人债务。货款到期后，孟某某无力清偿贷款并逃匿，为其提供联保的山东佳诚软件科技有限公司、济南艾利邦国际贸易有限公司被迫共同代孟某某清偿了银行贷款。2012年6月至2013年6月间，孟某某偿还利息及青岛银行济南分行自动转账金额合计186513.07元。被告人孟某某贷款诈骗金额为1893486.93元。2014年1月22日，公安机关接张加成、王建华报案后展开调查，多次寻找孟某某未果。后采取技术手段，于2014年10月15日将其抓获。上述事实，有经庭审举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：1、济南艾利邦国际贸易有限公司法人代表王建华、山东佳诚软件科技有限公司法人代表张加成的证言，证明因公司需要资金周转，想从银行办理贷款，中国建设银行济南市县西巷支行的慕某某介绍可以在青岛银行济南分行申请“三人联保体贷款”，并介绍了王建华、张加成、孟某某均需要资金想从银行贷款的情况。通过联系，三人于2012年5月共同从青岛银行济南分行办理了贷款，贷款时间是从2012年5月18日至2013年5月18日，其中孟某某贷款260万元。到期后，孟某某未如期还款，下落不明，青岛银行济南分行对王建华、张加成提起诉讼，二人共同替孟某某偿还了贷款和利息后，青岛银行撤回起诉。2、济南澳润商贸有限公司法人代表沙加利的证言，证明2012年1月17日，通过股权转让的形式，孟某某的儿子岳艳雷从该公司取得了百分之十的股权，孟某某这样作，是为了从青岛银行贷款。2012年4、5月份，孟某某用过公司的公章。经过辨认，孟某某向银行提供的济南澳润商贸有限公司2011年-2012年资产负债表、销售合同是虚假的。2013年4月24日，按照孟某某的要求，给孟某某出具过“孟某某是澳润公司实际控制人”的证明，落款时间是2012年5月9日。与孟某某认识是通过慕某某。3、济南澳润商贸有限公司会计凌波的证言，证明不认识孟某某的儿子岳艳雷，这两个人不是公司的员工，孟某某也不是公司的实际控制人。经辨认，孟某某向银行提供的公司2011年年初1265万余元的资产负债表是虚假的，公司也没有做过还原铅的业务，涉及还原铅的销售合同是虚假的。4、沙加利之妻于雪洁的证言，证明2012年4月底，沙加利曾让其将济南澳润商贸有限公司的营业执照、组织代码证、公章送给过孟某某使用，过了两天孟某某还的公章。5、青岛银行济南分行原工作人员姜鑫证言，证明经慕某某介绍认识了孟某某，孟某某想在青岛银行济南分行办理贷款，其曾去孟某某位于临沂的企业考察过，觉得资料还可以。因为准备离职，就把业务转给了李欣恒。6、青岛银行济南分行工作人员廖望的证言，证明2012年孟某某在青岛银行的贷款业务是其与同事李欣恒一起办理的。孟某某以济南澳润商贸有限公司为担保，与济南艾利邦国际贸易有限公司、山东佳诚软件科技有限公司共同作为商户联保体申请贷款。7、证人慕某某的证言，证明2011年8月份通过齐立军认识了孟某某，她在临沂地区生产加工和销售还原铅，她儿子岳艳雷帮她做生意。经辨认，孟某某贷款资料中的销售合同签订于2011年2月，此时孟某某、岳艳雷和济南澳润商贸有限公司没有任何关系，岳艳雷不可能代表公司合同。并证明介绍孟某某认识姜鑫和沙加利，三个公司连户联保贷款也是慕某某和姜鑫把三方介绍在一起的。8、个人额度借款合同、个人联保授信申请及声明文本、公司同意担保声明、联保授信调查报告销售合同、电汇凭证、银行交易明细等书证，证明被告人孟某某通过使用虚假的其为济南澳润商贸有限公司实际控制人的身份证明、济南澳润商贸有限公司2011年-2012年度资产负债表、还原铅销售合同等相关贷款资料，虚构用于货款支付的贷款用途，在向青岛银行济南分行缴纳了52万元保证金后，于2012年5月18日获取260万元贷款，随后孟某某支付曹佃新100万元、秦九付10万元，刘海山30.5万元，用于归还货款或欠款，转入郑兰兰账户119.5万元后，郑兰兰账户又将其中118.5万元转入岳艳雷账户。此后孟某某逐月还息。2012年11月18日归还全部本金及当月利息，次日，银行又对其发放260万元贷款。孟某某逐月还息至2013年4月18日。5月18日，银行自动将其账户内余额2263.42元扣除，6月20日扣除利息2.11元。经计算，孟某某贷款260万元，向银行缴纳保证金52万元，并支付利息186513.07元，故贷款诈骗金额为1893486.93元。9、公安机关出具的证明材料，证明2014年1月22日，接张加成、王建华报案，公安人员展开调查，并多次寻找孟某某，但孟某某更换了住址及手机。后采取技术手段，于2014年10月15日将其抓获。辩护人提供了被告人孟某某财产及债权方面的证据，据此，公诉机关提供及本院调查了相关材料。辩护人提供的齐立军所书写的欠条复印件5张，经查，齐立军现在联系不到，且所书写的欠条、借条无法查证属实，即便属实，齐立军是否有还款能力尚未可知。辩护人提供了沙加利书写的借条复印件2张，经查，沙加利均已归还，其中，13万元归还于2013年5月15日。该事实有沙加利出具的证明材料及其提供的银行存款业务回单、存款凭条、活期账户明细为证。经查，2005年，被告人孟某某在山东省鄄城县大埝乡的厂房一处，其投入钢材80吨许，但此后便未正常生产经营。孟某某位于泗水县、莱钢、费县的三处厂房，现均已无生产经营。上述事实，有证人孟某某、黄某某、周某某、吴某某的证言及照片为证。上述证据显示，被告人孟某某已无财产可供归还银行贷款，且其在2013年5月15日收到沙加利13万元后，亦未将此款项归还银行。综上所述，被告人孟某某贷款前，伪造资料，欺骗银行；贷款即将到期时，至少有13万元可归还银行，其亦未归还；不积极处置其资产变现，或通过诉讼方式向齐立军索要欠款；亦未主动向银行说明不能还款的原因，而采取了逃避的方式。故应认定被告人孟某某对贷款有非法占有的主观故意本院认为，被告人孟某某孟某某以非法占有为目的，使用虚假经济合同、证明文件诈骗银行贷款，数额特别巨大，公诉机关指控其犯贷款诈骗罪成立。被告人孟某某虽对其犯罪行为性质存在辩解，但尚能如实供述犯罪过程，认罪态度较好，可依法从轻处罚。被告人孟某某及辩护人均辩称被告人孟某某没有非法占有贷款的主观故意，本院认为上述辩护意见不能成立，理由如前所述。辩护人辩称被告人孟某某并未逃匿，但此辩护理由与公安机关出具的证明材料相矛盾，不能成立，不予采纳。辩护人辩称，被告人孟某某无前科，认罪态度好，未给银行造成实际损失，银行有一定的过错，上述辩护理由成立，予以采纳。辩护人辩称，被告人孟某某其家人积极筹措资金，以求最大可能减少担保人的经济损失，但这一观点尚无证据支持，不能成立，不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百九十三条第（二）、（三）项、第六十七条第三款之规定，判决如下被告人孟某某犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2014年10月15日起至2025年4月14日止），并处罚金五万元（罚金于判决生效后缴纳）。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向济南市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正、副本各一份审判长朱庆臻人民陪审员吴卫平人民陪审员秦芳二〇一六年四月二十九日书记员吴志远

案例二相关法律条文：
有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；
（二）使用虚假的经济合同的；
（三）使用虚假的证明文件的；
（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
（五）以其他方法诈骗贷款的。




案例二判决结果：
name: 孟某某
crime: 贷款诈骗罪
sentence: 有期徒刑十年六个月