案例一：
山东省烟台市芝罘区人民检察院指控：被告人刘某在担任山东华和投资担保有限公司副总经理，负责联系车贷业务期间，于2012年6月21日，利用其经手、管理车贷业务垫资款的职务便利，谎称其经手的海阳市华驰汽车销售有限公司一笔车贷业务银行放款不及时需要垫资，侵占了山东华和投资担保有限公司的垫资款人民币61600元。案发后，其亲属代为退赔了上述款项。

案例一相关法律条文：
公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为，在提起公诉前将挪用的资金退还的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以减轻或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。




案例一判决结果：
name: 刘某
crime: 挪用资金罪
sentence: 有期徒刑一年

案例二：
倪某受贿罪一审刑事判决书江苏省连云港市海州区人民法院刑事判决书（2017）苏0706刑初53号：连云港市海州区人民检察院以海检诉刑诉（2016）1041号起诉书指控被告人倪某犯受贿罪，于2017年1月5日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2017年2月24日公开开庭审理了本案。连云港市海州区人民检察院指派检察员梁晶晶出庭支持公诉。被告人倪某及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结连云港市海州区检察院指控：（一）2008年至2012年，被告人倪某利用职务之便，收受江苏某洋投资有限公司邵某、苏某等人贿赂人民币33万元及某牌中央空调、某家具等物品，为上述单位和个人在贷款审查、贷款担保业务等方面谋取利益，具体分述如下：1、2010年春节前的一天，被告人倪某在担任交通银行连云港分行某部副经理（主持工作）期间，利用职务便利，在其位某小区家中，收受江苏某洋投资公司副总经理邵某人民币5万元，为该公司在贷款担保业务等方面谋取利益。2、2011年春节前的一天，被告人倪某在担任交通银行连云港分行某部副经理（主持工作）期间，利用职务便利，在江苏某洋投资公司总经理吴某2办公室，收受江苏某洋投资公司吴某2、邵某人民币20万元，为该公司在贷款担保业务等方面谋取利益。3、2010年上半年，被告人倪某在担任交通银行连云港分行某部副经理（主持工作）期间，利用职务便利，收受江苏某洋投资公司副总经理邵某给予的某牌中央空调、某家具、移门等物品，上述物品目前安装在被告人倪某所有的某小区家中，为该公司在贷款担保业务等方面谋取利益。4、2009年8月左右的一天，被告人倪某在担任交通银行连云港分行某部副经理（主持工作）期间，利用职务便利，在连云港交行附近的路上，收受连云港路某汽车销售有限公司会计徐某人民币1万元，为该单位在贷款审查进度等方面谋取利益。5、2010年上半年的一天，被告人倪某在担任交通银行连云港分行某部副经理（主持工作）期间，利用职务便利，在连云港市连云区墟沟镇，收受江苏连云港市某餐饮服务有限公司董事长苏某人民币2万元，为该单位在贷款审查进度方面谋取利益。6、2010年4月份左右的一天，被告人倪某在担任交通银行连云港分行某部副经理（主持工作）期间，利用职务便利，通过其姐倪某，收受连云港市某实业有限公司总经理刘某1人民币5万元，为该单位在贷款审查进度方面谋取利益。（二）2011年3、4月份的一天，被告人倪某在担任交通银行连云港分行某部副经理（主持工作）期间，与王某1、吴某1（均另案处理）等人共同利益职务便利，收受江苏某贸投资有限公司副总经理季某人民币30万元，为该单位在贷款担保方面谋取利益，被告人倪某分得人民币9万元，并经其分配给王某1人民币9万元、吴某19万元和陈某3万元。（三）2010年下半年，江苏某洋投资有限公司为连云港星环贸易有限公司（法定代表人杨某2）向连云港交行代偿贷款后，在吴某1、王某1、倪某、陈某帮助下，成功从连云港某环贸易有限公司追偿。为向上述人员表示感谢，2011年5月份，江苏某洋投资有限公司邵某给予吴某1人民币40万元，由吴某1进行分配。2011年5月份的一天，倪某从吴某1手中分得人民币9万元。为证实其指控的犯罪，公诉机关向法庭提供了：1、照片、户口证明、发破案经过、劳动合同书、交通银行连云港分行文件、会议记录等书证；2、未出庭证人吴某2、邵某、季某、刘某1、刘某2、倪某、蒋某、王某1、吴某1、陈某等人的证言笔录；3、被告人倪某的供述与辩解。公诉机关认为，被告人倪某身为国家工作人员，利用职务上的便利，共同或者单独非法收受他人财物共计人民币72万元，为他人谋取利益，数额巨大。其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百八十五条第一款、第三百八十六条、第三百八十三条第一款第（二）项、第二款的规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以受贿罪追究被告人刑事责任；被告人倪某与他人共同故意实施犯罪，根据《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款的规定，是共同犯罪。被告人倪某揭发他人犯罪行为，经查证属实，可以从轻或减轻处罚。被告人倪某归案后如实供述自己的罪行，是坦白，可以从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第六十四条的规定，对被告人倪某违法所得的一切财物，应当依法予以追缴。被告人倪某辩称：1、关于公诉机关指控的第一起犯罪事实中的第（2）起，其收受的贿赂款应该是15、16万元，而非公诉机关指控的20万元。2、公诉机关指控的第一起犯罪事实中的第（3）起，其所收受的家具等物品已经用投资收益进行抵偿，因此公诉机关指控的受贿不是事实。被告人倪某的辩护人提出以下辩护观点：1、就案件事实方面：（1）关于公诉机关指控的第一起犯罪事实中的第（2）起，其收受的贿赂款应该是15、16万元，现有证据不足以证明非公诉机关指控的20万元。（2）、公诉机关指控的第一起犯罪事实中的第（3）起，不排除倪某以应收邵某或其所在公司的民间借贷利息冲抵货款，且该起指控中所涉及的受贿物品亦无证据证实其价格。（3）、对于起诉书指控的第二起犯罪事实，倪某并非该起犯罪的主犯，不应当对30万元承担受贿责任，只应当对9万元承担责任。2、就案件定性方面，认为本案应该认定为非国家工作人员受贿罪，而非起诉指控受贿罪。3、就量刑方面，倪某系自首、当庭自愿认罪、倪某系立功。综上，请求法庭对被告人倪某在有期徒刑三年以内量刑。经审理查明：（一）2008年至2012年，被告人倪某利用职务之便，收受江苏某洋投资有限公司邵某、苏某等人贿赂人民币29万元及某牌中央空调、某家具等物品，为上述单位和个人在贷款审查、贷款担保业务等方面谋取利益，具体分述如下：1、2010年春节前的一天，被告人倪某在担任交通银行连云港分行某部副经理（主持工作）期间，利用职务便利，在其位于某小区的家中，收受江苏某洋投资公司副总经理邵某人民币5万元，为该公司在贷款担保业务等方面谋取利益。2、2011年春节前的一天，被告人倪某在担任交通银行连云港分行某部副经理（主持工作）期间，利用职务便利，在江苏某洋投资公司总经理吴某2办公室，收受江苏某洋投资公司吴某2、邵某人民币16万元，为该公司在贷款担保业务等方面谋取利益。3、2009年8月左右的一天，被告人倪某在担任交通银行连云港分行某部副经理（主持工作）期间，利用职务便利，在连云港交行附近的路上，收受连云港路某汽车销售有限公司会计徐某人民币1万元，为该单位在贷款审查进度等方面谋取利益。4、2010年上半年的一天，被告人倪某在担任交通银行连云港分行某部副经理（主持工作）期间，利用职务便利，在连云港市连云区墟沟镇，收受江苏连云港市某餐饮服务有限公司董事长苏某人民币2万元，为该单位在贷款审查进度方面谋取利益。5、2010年4月份左右的一天，被告人倪某在担任交通银行连云港分行某部副经理（主持工作）期间，利用职务便利，通过其姐倪某，收受连云港市某实业有限公司总经理刘某1人民币5万元，为该单位在贷款审查进度方面谋取利益。（二）2011年3、4月份的一天，被告人倪某在担任交通银行连云港分行某部副经理（主持工作）期间，与王某1、吴某1（均另案处理）等人共同利益职务便利，收受江苏某贸投资有限公司副总经理季某人民币30万元，为该单位在贷款担保方面谋取利益，被告人倪某分得人民币18万元，并经其分配给王某1人民币9万元、陈某3万元。上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据予以证实，本院予以确认:一、综合证据1、户籍证明，证实被告人倪某的自然情况；2、交通银行连云港分行营业执照、工商注册登记、交通银行股份有限公司章程等证实交通银行连云港分行性质。3、2008年8月7日交通银行连云港分行党委会会议记录、2012年3月2日党委会会议纪要、2014年3月5日党委会会议纪要、交银云发［2008］127号、［2012］32号、［2012］82号、［2014］46号文件、干部任免呈报表劳动合同书、年度考核情况登记表、解除劳动合同书等，、共同证实被告人倪某在交通银行连云港分公司的任职情况。4、交通银行连云港分行文件交银云发［2008］58号文件，证实交通银行连云港分行2008年4月3日成立某部，工作职责是承担个人贷款、小企业贷款、展业通贷款业务的审查等。二、被告人倪某收受江苏某洋投资公司贿赂的相关证据1、《交通银行连云港分行文件关于下发授信专业担保机构备选名单的通知》，证实江苏某洋投资担保有限公司入选该行专业担保机构备选名单。2、2009年3月18日某洋公司与交行连云港分行签订的《担保业务合作协议》，证实江苏某洋投资担保有限公司在交通银行连云港分行的业务范围。3、《江苏某洋投资担保公司2010年-2011年业务明细和台帐》、《某洋公司2012年业务明细》，证实其借款额度。4、被告人倪某的供述与辩解，供述连云港交行是中国交通银行的在连云港的分支机构，中国交通银行是国有出资的股份制银行，国有股份可能占20%多，是最大股东。某处的职能主要是审查贷款，其虽然是某处副处长，但主持工作，所以也是贷审会的成员之一。2008年8月，其从连云港交行连云支行调任连云港交行某处副处长，从11月份开始主持工作。2009年6、7月份，连云港交行的浦东支行向连云港交行申请与某洋公司合作，贷审会审议通过后，连云港交行与某洋公司签订合作协议，同意了浦东支行与某洋公司开展业务合作，这样某洋公司可以为相关贷款人提供担保。当时，连云港交行大力推动小企业零贷业务，省行正好出台文件要求审查岗位审查前移，所以我们作为审查部门的某处就跟下属支行配合，对相关贷款企业进行考察。考察某洋公司的客户，某洋公司一般也会在场。通过这种交往，其就跟某洋公司的吴某3、邵某逐渐熟悉了。某洋公司与连云港交行发生几笔业务后不久，某洋公司的邵某就找到自己，让自己找个人在他们公司挂名给部分干股，定期给自己分红。他认为不是太妥当，就没有同意。后来到2009年8、9月份，他在某小区买了一套二手房。2009年年底的时候，邵某找到自己，说连云港这边有个“踩大门”的规矩，其买新房子他们要祝贺一下，然后就递给自己报纸包好的钱，当时推辞不了，最后还是收下了。邵某离开后，其打开看了一下，一共是5万元。金额面值都是百元的，一万一沓，一共五沓。这些钱其后来用于装修和平常开支了。2010年上半年，房子装修过程中，邵某找人帮其装了中央空调，事后拿给自己一张金额为3万多元的发票，说让其事后保修用，拿到发票后其给了邵某2万元钱。房子装潢完以后，邵某到自己家来看装潢，发现这个移拉门不太漂亮，不久他就帮自己更换了移拉门。后来大概在2010年8月份左右，邵某跟我说他跟灌南全友家私的老板熟悉，说带自己去买家具，其就在全友家私定了三张床、三张席梦思、一套沙发、一台电视柜、茶几、衣柜、书柜等一整套家具，当时的标价应该是5万多元，是邵某他们公司付的钱。后来其问邵某花了多少钱，他告诉自己3万元左右。2011年春节前，邵某打电话说公司赚钱了，要跟其分红，后来其就去了他们公司，在某洋公司办公室，当时吴某3、邵某两人都在，他们拿给其16、17万元人民币，其收下钱后聊了一会就走了。这些钱其拿回家藏在了家里橱里，平时吃喝玩花掉了。这笔钱是用报纸包好的。其用两只手抱回家的，凭在银行的经验，这笔钱也就在16-18万之间，最多不会超过20万。自己没有实际投资入股，某洋公司是以分红的名义送钱给自己的。事后没有退给某洋公司。某洋公司是为了在我们银行开展业务过程中为他们提供帮助和关照，让他们公司担保的贷款及时审批下来，某洋公司的业务更好的开展。自己当时是连云港交行某处副处长主持工作，其在审查某洋公司担保的业务过程中，也的确在审查进度过程中帮他们。所以某洋公司才给自己钱的。其跟某洋公司之间有两次借贷往来。第一次是在2010年，曾通过邵某向某洋公司借了20余万元，当时给的是现金，一个月左右后通过交通银行转账还给邵某的个人卡上。第二次也是2010年左右，具体时间记不清楚，其听邵某说有人借钱给某洋公司吃利息，自己就通过邵某借给某洋公司40万元，约定了利息，按照约定他到期应该还给自己44、45万元，后来邵某还了42万元给我，利息没有按约定给足。5、未出庭证人邵某的证言笔录，证实他们公司曾经送过钱物给原交通银行连云港分行某处处长倪某。主要因为倪某是交通银行连云港分行某处处长，他们公司是和交通银行协作开展投资担保业务的，许多担保、贷款业务都需要倪某审批，倪某在公司贷款审批方面给他们公司提供许多便利，而且倪某帮他们公司介绍了一些担保业务，为了对倪某表示感谢，他们公司就送钱、卡、物的。2010年上半年的一天，倪某说他家在某小区房子正在装修，现在还缺空调和家具等，其就提出来由他们公司给他解决空调、家具的事情，自己表示再回去和吴某2汇报一下。我回去之后就向吴某2汇报了这个事情，吴某2同意了。其当时在新浦某楼下某空调专卖店定了一套不4万多元就是6万元的中央空调，账是公司后来结的。当时自己找某专卖店老板吕某买的中央空调。是公司会计转账给吕某个人的。至今为止倪某没有将买中央空调的钱退还给他们公司或者个人。公司送给倪某一套中央空调之后，他们公司又送了一套6万多元的家具给倪某。也是在2010年上半年，他们公司有一个客户是灌南人叫王某2，他在灌南县县城某银行楼上卖某家具，其带倪某到某家具店去挑选家具的，倪某看好了一套价值6万多元的家具，他们公司还有一个客户也一起过去买家具的，也买了一套7万多元的家具，总共有十几万元，这两套家具的钱都是他们公司支付的，是通过公司转账给灌南某家具店。至今为止倪某没有将某家具的钱退还给他们公司或者个人。在2010年上半年，倪某家装修期间，他们公司还送了几扇移门给倪某的。当时其找一个做移门的朋友韩某的，移门根据倪某提供的移门数量、大小尺寸根据倪某提供的移门数量、大小尺寸定做的，价值2万多现金给韩某的。至今为止倪某没有将移门的钱退还给他们公司或者我个人。在倪某家房子装修过程中，也就是2010年春节前后，其代表公司到倪某家送给他5万元钱，我跟倪某说，是他家搬家他们公司“踩当门”的钱，倪某当时客气一下就收下。这笔钱是用报纸包起来的，都是100元面额的。倪某没有退。不是2010年年底就是在2011年年初的一天，吴某2跟自己说：“我们公司今年的业务做得不错，倪某对我们公司的帮助很大，我们公司应该对倪某有所表示，其看以分红名义给倪某20多万元好处如何？”其当时就同意的。后来这20万元是吴某2以现金形式给倪某的，这笔钱具体如何走账的其不太清楚。倪某没有退还。在2009年底或者2010年年初的一天，倪某跟自己说他有一个子舅（姓徐，赣榆人）手上有几十万闲钱，想放到自己手上苦点利息，其就答应了。从2010年年初到2010年年底这段时间倪某的子舅打给其3笔钱，有两笔20多万元的，有一笔是50万元的，其把这3笔钱按照月息2分放贷给客户的，每笔钱放贷3个月左右，每笔钱本息收回来以后其都及时还给倪某和他子舅的，其中有一笔本息二十多万元的是以现金形式还给倪某的，其他两笔本息是通过他的一张交通银行借记卡和倪某子舅转账的。3笔钱是其帮倪某赚利息钱的，本息全都还给倪某和他子舅，现在和倪某之间没有任何经济往来，互不相欠。6、未出庭证人吴某2的证言笔录，证实江苏某洋公司曾经送过钱和其他财物给交通银行连云港分行某处原副处长倪某。倪某是连云港市交通银行某处副处长。2010年年初，我有一次跟倪某聊天时，倪某告诉其某小区房子买好了，现正在装修，其就问他房子装修怎么样了？倪某就说还没有装修完，还缺空调、家具等东西。听他这么说后，其就安排邵某看看倪某家装修还缺哪些东西。后来，邵某根据倪某的要求，帮他在新浦某空调专卖店购买了一套价值四万元左右的中央空调，具体的金额其不太清楚。邵某还带倪某到灌南家具城某家具店买了一套全友家私，总共价值9万多元。这个家具店的老板叫王某2，是他们公司的一个客户，他也是交通银行的贷款户。另外倪某家房子的阳台、推拉门等，也是其安排邵某帮他做的，具体花了多少钱，其记不清了。上述物品都是他们公司的钱，邵某和杨某1也都知情。都是以招待费等发票冲账的，在公司账上直接看不出来。2010年年底，2011年年初春节前的一天，倪某通过邵某告诉自己他想买某小区北门门面房，还差点钱，想让其帮帮忙。因为倪某在他们公司开展业务过程中也给他们提供了很多帮助，他们几个股东就商量在年底分红时给他一份，后来他们商量好给他20万元左右，因为这个钱是根据当年的效益算的，具体数额其记得不准确，肯定在20万以上。他们商量后的一天，其打电话约他在万某花园里面见面，他来了以后，其对他说公司赞助他买房子的钱，你不要嫌少，其就把钱给他了。他客气一下拿钱以后就走了。钱是用报纸包好放在一个装酒的手提带里给他的。这笔钱是从公司账上以招待费名义冲账拿点钱出来备用，就是从备用金里面拿钱给他的。倪某未将上述钱或卡退还给自己。倪某的子舅曾经将钱放在他们公司放贷的,有好多次,都是由邵某操作的,具体金额其不清楚,本金和利息都已经结清了。这件事情也是倪某跟他们公司联系的。7、未出庭证人杨某1证言笔录，证实其是江苏某洋公司股东，连云港交行的倪某跟他们公司有往来，他朝我们公司借过两次钱，每次都是20多万元，另外我们公司在倪某装修房子的时候送过空调、家具给他。2009年年底，吴某2告诉自己连云港交行的倪某向我们公司借钱，他已经答应了，让其准备20多万给他，其就把公司钱的给了20多万给吴某2，具体数额记不清了。这里面其给了吴某2部分现金，剩下的是转账给他的。钱给吴某2后，其在公司账上挂的是吴某2的借款，后来是吴某2用各种费用走账冲减的。其不清楚倪某有没有还给吴某2。不是2010年就是2011年左右，吴某2跟自己说，倪某又要借钱了，其印象中有20多万元，具体数额记不得了，后来其就给了吴某220多万元，不是给吴某2现金就是转账给他的，如果是转账的话，就转在吴某2个人的账户里。钱给吴某2后，其在公司账上挂了吴某2的借款，后来吴某2用各种费用把这笔借款冲抵了。从账面上看是吴某2用各种费用冲减的，他不清楚倪某有没有还给吴某2。2010年左右，吴某2、邵某告诉自己，他们帮倪某购买了中央空调和家具，具体购买了什么东西其也不清楚。后来邵某找了一些发票在这里报销了这些开支账面就平了。8、未出庭证人吕某的证言笔录，证实其认识邵某，他以前跟其家属王某某在一个单位。大概在2009年年底左右，邵某在其店里定了一套中央空调，他当时说是帮他朋友定的。这套空调本来是四万多元的，其给了邵某优惠价三万八左右，给的是现金。2010年上半年，邵某的朋友房屋开始装修的时候，其安排工人看过现场后把中央空调的机型确定下来。然后向厂家定做了这套中央空调。其又安排工人到邵某的朋友家把空调安装好了，空调装在某小区，这个地方靠近某小区南门。其开了发票给他，发票的客户联给了邵某，他可以凭发票来报修。9、未出庭证人韩某的证言笔录，证实其开店销售移门，邵某帮他联系了一个生意，让其帮他住在某小区的一个朋友做移门，其就带工人去邵某朋友家量了尺寸，他的朋友住在某小区，紧靠南门其记得当时是三、四个移门，一个阳台移门、一个厨房移门、一、二个橱柜移门，具体多少平方记不得了，量完尺寸就按照他家的要求做移门，做好后他就安排工人去某小区安装，安装完以后，邵某就去店里付了现金，其收邵某五、六千元钱，具体多少记不清了。三、被告人倪某收受徐某秋贿赂的相关证据1、借款凭证、短期贷款申请书、借款合同证实交通银行为路某公司发放贷款金额500万，借款期限2009年7月22日至2010年7月22日。2、被告人倪某的供述与辩解，供认路某汽车销售公司是连云港交行的一家贷款客户，这家公司在连云港交行的贷款业务是我们部门审查的。2009年8、9月份，路某汽车销售公司在交通银行连云支行办理了500万元的贷款，是公司老板王某3带着相关经办人办的，这笔业务是某处审查的，贷款放下来之后，路某汽车销售公司的职工徐某某（或许徐某，好像是公司会计）在我们单位附近送给自己1万元钱，钱是好像用银行扎条扎好的，都是百元面额的。其当时想推脱不要的，但徐某某把钱送给我就跑了，其就收下了这1万元钱。他们为了感谢其在路某汽车销售公司在我们银行办理贷款过程中给他们的支持。3、未出庭证人徐某某的证言笔录，证实2009年夏天，我们公司因为经营需要，在连云港交通银行申请了一笔500万的贷款，在贷款下来后的一天，公司老板王某3安排自己拿一万元钱感谢倪某，钱是从我们公司备用金里拿的，都是一百元面额的人民币，银行扎条扎好的一沓，其是到连云港交通银行楼下送给倪某的。其送钱给倪某是公司老板王某3安排的，主要是为了感谢他对我们公司贷款的帮助，及时缓解了我们公司的资金压力。倪某没有将上述1万元退还给公司。四、被告人倪某收受苏某贿赂的相关证据1、2009年9月16日交通银行连云港分行零售信贷审查委员会决议证实经分行零贷会审议，证实交通银行连云港分行同意给予苏某3440万元个人经营性物业抵押贷款被告人倪某参会。2、个人贷款审查、审批意见，证实倪某同意交通银行连云港分行审批该笔贷款。3、个人借款合同、保证合同、房地产抵押合同，证实某餐饮服务有限公司从交通银行连云港分行贷款的事实。4、被告人倪某的供述与辩解，供认大概2009年或2010年，具体时间记不清了，连云区的一家酒店（在某医院附近，名字想不起来了）老板苏某在交通银行连云支行贷了一笔接近4000万元的贷款，连云支行将相关贷款审批所需材料报到我们某处，某处报贷审会审议通过，因为贷款数额比较大，需要省行派人过来现场审查，具体是由我们某处负责联系的。这笔贷款放款以后，苏某为表示感谢给他2万元钱，具体地点记不清，但肯定是在墟沟。该笔钱其未退还给苏某。5、未出庭证人苏某的证言笔录，证实2010年的时候，其因为前几年买了某的门面房，就通过交通银行连云支行以个人名义办了一笔3400万的抵押按揭贷款，这笔贷款是用某的门面房做的抵押。在连云支行申请贷款的的过程中，其认识了倪某，并请他帮忙加快贷款进度，因为贷款金额比较大，需要连云港市交通银行审核后报江苏省交通银行，其还请倪某帮协调省行的审核。后来这笔贷款审批的也挺顺利的。然后在贷款下来后的一天，为了感谢倪某对这笔按揭贷款的帮助，就送了2万元现金给倪某。钱是从家里拿的，因为其做生意，家里经常会备有一些现金。其记得是在墟沟给倪某的，具体是在墟沟哪里给的记不清了，因为时间过的太久了。倪某没有将2万元退还。五、被告人倪某收受刘某1贿赂的相关证据1、会议记录、证实倪某参与某实业贷款审核意见。2、借款合同、保证合同、借款凭证证实2010年5月10日交通银行向某实业发放贷款450万。3、被告人倪某的供述与辩解，供述2010年、2011年左右，墟沟一个从事混凝土搅拌站的女性老板（三十多岁，姓名记不起来了）急需贷款，就通过她的朋友刘某2（倪某的同事）找其姐帮忙，其姐跟他说了之后不久，这个女老板就到单位找其谈贷款的事，其让她去找新浦支行。为此，其打了电话给新浦支行当时的行长王某1，让他帮忙办理，符合条件就抓紧时间给办，不行就让她到其他银行办理。新浦之后审核后认为符合条件，就报到分行某处，最后由贷审会审批通过，给她办理了4、5百万元左右贷款。这笔贷款是用她的混凝土机器设备由某洋公司作为担保的。在这笔贷款办理前后，这个混凝土老板给了她的朋友刘某26万元钱让他打点关系，刘某2自己留下1万元，送给倪某5万元，倪某拿到钱之后给了其一部分，具体多少金额他现在记不起来。4、未出庭证人刘某2的证言笔录，证实其和倪某之间没有经济往来，不过曾经牵线请倪某帮刘某1贷过款，刘某1曾经送过钱给他。大约在2010年左右，朋友刘某1在一次闲聊的时候，她说想贷款，问有没有熟悉的朋友在银行。正好当时倪某的姐姐倪某和其在一个单位，其就帮她问问倪某，倪某也答应帮助联系一下倪某。后来倪某就帮刘某1联系了倪某并在倪某的帮助下，刘某1从交通银行贷了一笔款下来。贷款下来以后，刘某1有一次找自己，说要给倪某表示一下，然后我们就去找了倪某，刘某1当着自己的面给了倪某一笔钱，请她转交给倪某表示感谢。倪某后来有没有把钱给倪某，自己就不知道了。倪某或者倪某没有退给自己钱，有没有退给刘某1不清楚。5、未出庭证人倪某的证言笔录，证实倪某是自己的弟弟。大约在2010年左右，其当时在连云港市某监理公司上班的同事刘某2找到自己，说有个开混凝土搅拌站的朋友，想在交通银行办个业务，请其出面跟倪某打个招呼，看看他能不能帮帮忙。其就跟倪某打了个电话，联系好后，其让他们自己跟倪某联系的，具体他们谈的什么情况自己也不知道。其跟倪某说，自己的同事的朋友想找你帮忙办个业务，其让他们去找你，你看看他们的事情能不能办。倪某说他知道了，让他们跟他联系。过了一、两个月之后，刘某2又找到自己说：“小刘（搅拌站的老板）想感谢一下倪处（倪某）”。他当时说要拿五万元钱交给倪某，他当时表示不需要。过了一段时间，刘某2跟自己说：“人家（小刘）过意不去一定要表示，钱放在我这也不合适啊。”意思说他已经把钱收下来了，他执意要给，其推辞不掉就收下，是五万元钱。刘某2给钱的时候，没有其他人在场。其跟倪某说了对方给五万元感谢费的事。其没有将这个钱交给倪某，被自己用了。刘某2的朋友小刘通过自己找倪某帮忙办业务的，后来事情肯定是办成了，为了对倪某表示感谢才送上述钱的，具体是什么业务其也不太清楚。其没有把这笔钱退给小刘。六、被告人倪某与吴某1等人共同受贿的相关证据1、交行连云港分行零贷会决议，证实经分行零贷会审议，同意某茂公司与交行签订担保业务合作协议。授信经营部门申报意见，证实被告人倪某同意申报。2、交通银行连云港分行零贷会会议纪要、决议、放款凭证，证实2011年3月10日交通银行连云港分行同意授予黄某500万元个人经营性贷款；同意授予郑某500万个人经营性贷款；同意授予林某1000万元个人经营性贷款；同意授予张某1000万元个人经营性贷款；授予杨某4明1000万元贷款。该5笔贷款被告人倪某均参加会议，并同意贷款上报零贷会审批，该贷款均为某贸投资公司、杨某3保证。3、会议记录，证实郑某、林某、杨某4、黄某、张某5户联保，但做成单户，没按联保做，被告人倪某发表意见。4、个人借款合同，证实上述贷款由江苏某贸投资公司担保的事实。5、被告人倪某的供述与辩解，供认江苏某贸投资担保公司老板叫季某，其跟季某是通过某证券连云营业部的职工马某介绍认识的。后来季某的江苏某贸投资担保公司跟连云港交行有了合作关系，通过不断的交往，大家就熟悉了。某贸投资担保公司想在新浦支行做业务，季某就征求自己的意见他们公司跟哪个支行合作，其建议他跟新浦支行合作，因为他不认识新浦支行的人，其就把季某介绍给连云港交行新浦支行原行长王某1以及连云港交行风险控制处处长吴某1认识。后来江苏某贸投资担保公司跟连云港交行也签订了合作协议，江苏某贸投资担保公司业务的主办行就是新浦支行。位于连云港开发区的一家钢贸市场老板杨某3是连云港交行新浦支行原来的贷款客户，在2011年的3、4月份的时候，新浦支行推荐一笔钢贸城老板杨某3牵头的贷款担保业务给季某做。在这笔业务贷款申报过程中，其才知道王某1介绍了这笔业务给季某。在这笔业务的贷款申报、审批过程中，王某1、吴某1和自己都给季某出力，在贷款进度上都有所帮助。因为这笔业务风险小，收益高，季某通过这笔业务挣了80万的担保费。在办这笔贷款业务过程中，王某1、吴某1跟自己说想让季某拿出一部分钱给大家吃“喜面”，自己也觉得季某挣钱了能请我们吃喜面也是好事，所以在办理这笔业务过程中以及后来贷款发放过程中，向季某暗示了想吃喜面的想法，当时季某也主动向我们表示要给我们30万的感谢费。其就把这个意思告诉了吴某1和王某1。我们三个人就商量，我们三个人每人拿9万，剩下的3万元给信贷经理陈某。后来季某在我们单位附近的路上给其一个装有现金的袋子，其后来看过是30万元，拿到钱以后，就找到王某1，王某1让我把他的9万元钱给他老婆蒋某，其就联系蒋某在单位附近见面把钱给她了。吴某1让他把钱存到卡里，其就把吴某1的9万元钱存在自己朋友朱光中的一张没有余额的银行卡里送给了吴某1。过了一两天，其在单位附近给了陈某3万元钱，告诉她是季某给的感谢费，她客气一下就收了。6、未出庭证人季某的证言笔录，证实2011年3、4月份，王某1、陈某跟自己说他们银行有一笔六户联保的业务，这笔业务银行已经沟通过了，想让我们提供担保，赚些担保费。王某1和陈某向其介绍这笔业务后，其到公司向王某某2汇报了这个情况，后来我们还一起去无锡实地考察了抵押物，认为可以做这笔业务。之后，新浦支行通知钢贸城杨某3和其他几家贷款申请人以及我们公司分别准备贷款材料和担保材料。其代表某茂公司与杨某3谈好按照贷款金额的2%支付某茂公司80万元的担保费。我们后来按照正常程序在新浦支行办理了贷款担保手续，新浦支行上报给交通银行连云港分行某处审查，某处审查通过后就上贷审会审议。贷审会通过后，新浦支行就可以发放贷款。在贷款审批过程中，其跟王某1、陈某、倪某他们都沟通过，请他们在这笔业务上予以关照，及时发放贷款。过了一段时间，这笔4000万元的贷款顺利发放下来，杨某3按照之前谈到的支付给我们公司80万元的担保费。某茂公司拿到担保费不久，倪某找到自己，说我们公司这笔业务是银行介绍的，王某1、吴某1和陈某他们想让我们拿一点钱出来“吃点喜面”，让我们公司拿出30万元给大家分分。后来其就把他们的这个意思向王某某2做了汇报，王某某2也同意给他们30万，后来自己从我们公司账上取出30万元现金用一个塑料袋装好，并开车到海连中路交通银行连云港分行的楼下，打电话给倪某，倪某下楼后，其在路边倪某的车子里把30万元现金送给倪某。某贸公司与交行是有担保业务的，公司业务需要交行各个部门的支持，倪某他们开口要了这30万，我们也不好不给。另外，这笔业务是交行的王某1他们介绍过来的，王某1、倪某他们可以决定钢贸城杨某3的这笔贷款能不能在他们银行做成，也可以决定选择哪家担保公司给这笔业务作担保，所以，他们认为在我们担保的这笔业务上他们是帮了大忙的，另外，他跟王某某2商量后，以后还要跟他们有业务往来，还需要倪某他们的支持，也想维系好这个关系。送给倪某等人的30万元现金，他们没有退还。7、同案关系人王某1的证言笔录，证实江苏某茂投资有限公司为连云港交行新浦支行客户的一笔金额为4000万元贷款提供担保并挣得担保费80万元，在该笔业务的办理过程中，其与倪某、吴某1、陈某等人均在贷款办理、审查等方面为该公司提供了帮助，并在贷款发放后共同非法收受季某给予的30万元感谢费，其个人分得9万元的事实。8、未出庭证人陈某的证言笔录，2010年3月至2014年年底，其任交行新浦支行客户经理。2011年，杨某3在连云港市南城4Ｓ店附近搞了一家连云港某钢材城，他为了投资的需要就找五户联保从我们交行申请4000万贷款，杨某3为这笔贷款提供的抵押物是无锡的一栋楼来做抵押，这个楼评估价格高于4000万。但是我们交行内部有规定，异地房产抵押无法在我们行直接办贷款，需要有本地的担保公司做担保，这笔4000万贷款是杨某3自己贷出来用的，不是用于钢材城商户之间的贷款，所以不能用他们钢材城专用的担保公司。当时我们新浦支行的行长王某1说对自己说，杨某3的这笔贷款你审核一下，这个业务是看某洋公司能不能做。没几天，他又去找王某1，其对王某1说季某的某茂公司在我们行没有什么担保业务量，不如给季某他们做，王某1同意了。然后，其就打电话给季某，让他来看看这笔贷款业务。其与季某联系并介绍了这笔贷款基本情况，这笔贷款是有抵押，没有风险。王某1说这笔贷款跟交行连云港分行已经沟通好了。贷款审批下来没有问题。季某也同意由他们某茂公司来担保这笔4000万贷款业务。经过支行初审由其撰写的授信报告，初审过后由我上报交行连云港分行某处审核员审查，然后由某处上报分行贷审会等一系列的贷款程序，这笔贷款顺利发放下来了。之后有一天中午，倪某给自己打电话约其到交行连云港分行楼下附近见面。见面后，倪某对其说：“季某为五户联保担保的4000万贷款，这笔贷款现在已经发放完毕了。季某为了感谢我们给了一笔喜面钱，也分给你一份。”倪某说着就从他的手提包里拿了3万块钱给自己。倪某还对我说：“好好干，以后有我的，就有你的。”倪某的钱应该是季某在这笔4000万担保业务中赚到钱了，季某给倪某的喜面钱。倪某是交行分行某处处长，又是贷审会委员。他要对这笔贷款进行审核，只有经过倪某的同意，贷款项目才能上报贷审会。倪某要是不同意的话，这笔贷款肯定批不下来。9、未出庭证人蒋某的证言笔录，证实在2011年七八月份的一天晚上（具体月份记不清楚了），其在交行连云港分行加班结束到楼下准备回家，其丈夫王某1打电话对其说：“等会倪某会给你一笔9万元钱，你帮我拿一下带回家给我。”随后倪某打电话和其约好在交通银行楼下路边见面，过一会倪某就拿一个手提纸袋给自己，倪某跟其说：“这里面有9万元现金你带给王某1，你数一下看是否正好？”我看了一下手提纸袋，里面钱是用报纸包好的，其打开报纸看了一下差不多有9万，其就没数并跟倪某说：“不用数了，我带给王某1。”其当时骑电瓶车回家的，把手提纸袋放到电瓶车下面带回家了。到家之后，其把9万元钱交给王某1了并跟他说：“你让我带的钱我带回来了，你看一下。”王某1打开手提纸袋将钱数了一下，一共9沓，每沓一万元，都是百元面额的，一共9万元。其不清楚是什么钱，只是按照王某1的要求从倪某那里带9万元钱给他。这笔钱王某1是如何处理其不清楚了。倪某当时是我们交行连云港分行某处处长。对公诉机关指控及被告人的辩解、辩护人的辩护意见，本院综合评判如下1、关于辩护人及被告人提出的公诉机关指控的第（一）起犯罪事实中的第2起，应当认定为被告人倪某收受的贿赂款应该为15、16万元，而非公诉机关指控的20万元，本院认为被告人倪某在侦查机关多次稳定供述均称其收到的该笔受贿款应当是16、17万元，不超过20万元。证人吴某2称其给了倪某20万以上，具体金额记不清了。证人邵某的证言称听吴某2说给了倪某20万元以上系传来证据，证人杨某1证言称具体数额记不清了，综合以上证据分析。吴某2证言与被告人倪某证言不一致，被告人倪某也提出了其认为是15、16万元的合理解释，从有利于被告人角度，结合被告人倪某在侦查阶段多次供述及庭审中的供述，应当认定为该笔受贿款为16万元。2、关于辩护人及被告人提出的公诉机关指控的第（一）起犯罪事实中的第3起犯罪事实所涉及的空调、家具等物品，被告人已经用投资收益进行抵偿，本院认为指控被告人倪某收受某洋公司邵某等人空调、家具等物品，被告人倪某称其用投资收益进行抵偿，证人邵某、吴某2等人证言称上述物品未归还亦未用投资收益抵偿，证人证言与被告人供述存在矛盾，公诉机关提供的证据无法排除合理怀疑，未形成证据锁链，且因上述物品并未在案扣押，且未做鉴定，对其真伪、价值无法判断，故对检察机关上述指控不予支持。3、关于公诉机关指控的第（二）、（三）起犯罪事实，本院认为被告人倪某对起诉书指控的第（二）起犯罪事实无异议，其在侦查阶段多次供述其将9万元的卡给吴某1后，过了一段时间吴某1将该卡还给了自己，吴某1未说明为何将该卡还给自己，其觉得可能是吴某1又收了别的公司的受贿款，给自己吃的“喜面”。证人吴某1也称该卡已经还给被告人倪某，是其退给倪某的卡，而非其另外分给倪某的受贿款。综合以上分析，本院认为被告人倪某推测性供述不能作为定案依据，应当认定为吴某1将该卡还给被告人倪某。故公诉机关指控的第（三）起犯罪事实，本院不予认定。关于公诉机关指控的第（二）起犯罪事实，本院认为公诉机关提供的证据足以证实被告人倪某、王某1等人系共同犯罪，均应当对该30万元受贿款承担刑事责任，被告人倪某分得18万元。对辩护人提出的倪某应对起诉指控的第（二）笔受贿罪承担9万元的责任的辩护意见，本院不予采纳。4、关于辩护人提出的被告人系自首的辩护意见，本院认为侦查机关已掌握被告人倪某的犯罪事实，书面将被告人倪某传唤至侦查机关，倪某到案后如实供述了自己的罪行。倪某缺乏到案的主动性不能认定为自首，可依法认定为坦白。5、关于辩护人提出的本案定性因为非国家工作人员受贿的辩护意见，本院认为交通银行系国有资产的参股公司，交通银行连云港分行系该公司的分支机构，倪某职务系分行党委研究决定。根据法律规定经国家机关、国有公司、企业、事业单位提名、推荐、任命、批准等，在国有控股、参股公司及其分支机构中从事公务的人员，应当认定为国家工作人员。具体任命机构和程序，不影响国家工作人员的认定，被告人倪某系经分行党委任命的从事公务人员，应当认定为国家工作人员，其行为应当以受贿论，而不应当以非国家工作人员定罪。6、辩护人提出的被告人倪某具有当庭自愿认罪，且系立功的辩护意见，符合本案事实，本院予以采纳本院认为被告人倪某身为国家工作人员，利用职务上的便利，非法收受他人财物合计人民币59万元，为他人谋取利益，其行为已构成受贿罪，依法应追究其刑事责任。被告人倪某与他人共同实施的犯罪行为系共同犯罪。连云港市海州区人民检察院指控被告人倪某犯受贿罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名正确，本院依法予以支持。公诉机关指控金额有误，本院依法予以纠正。被告人倪某检举他人犯罪经查证属实，系立功，依法对其减轻处罚。被告人倪某到案后如实交代受贿犯罪事实，系坦白，依法对其从轻处罚。被告人倪某犯罪所得一切违法财物应予以追缴。依照《中华人民共和国刑法》第三百八十五条第一款、第三百八十六条、第三百八十三条第一款第（二）项、第二款、第二十五条第一款、第六十七条第三款、第六十八条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人倪某犯受贿罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二十万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2016年8月10起至2018年8月9日止。罚金于本判决生效之日起十日内缴纳。）二、对被告人倪某的违法所得依法予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省连云港市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长崔国权代理审判员马赵军代理审判员胡文娟二〇一七年十月三十一日书记员胡维娜

案例二相关法律条文：
国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物的，或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，是受贿罪。
国家工作人员在经济往来中，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，以受贿论处。



对犯受贿罪的，根据受贿所得数额及情节，依照本法第三百八十三条的规定处罚。索贿的从重处罚。



对犯贪污罪的，根据情节轻重，分别依照下列规定处罚：
（一）贪污数额较大或者有其他较重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。
（二）贪污数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。
（三）贪污数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；数额特别巨大，并使国家和人民利益遭受特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
对多次贪污未经处理的，按照累计贪污数额处罚。
犯第一款罪，在提起公诉前如实供述自己罪行、真诚悔罪、积极退赃，避免、减少损害结果的发生，有第一项规定情形的，可以从轻、减轻或者免除处罚；有第二项、第三项规定情形的，可以从轻处罚。
犯第一款罪，有第三项规定情形被判处死刑缓期执行的，人民法院根据犯罪情节等情况可以同时决定在其死刑缓期执行二年期满依法减为无期徒刑后，终身监禁，不得减刑、假释。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子有揭发他人犯罪行为，查证属实的，或者提供重要线索，从而得以侦破其他案件等立功表现的，可以从轻或者减轻处罚；有重大立功表现的，可以减轻或者免除处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 倪某
crime: 受贿罪
sentence: 有期徒刑二年