案例一：
经审理查明，2015年12月23日至25日及2016年1月6日，被告人赵某某趁被害人陈某某不备，将陈某某的两张银行卡绑定他人的手机，利用支付宝和微信等将陈某某卡内的5500元转走并据为己有。案发后，赵某某于2016年1月26日赔偿陈某某人民币9000元，取得了陈某某的谅解，并于2017年1月29日向乐亭县公安局投案自首。

案例一相关法律条文：
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。




案例一判决结果：
name: 赵某某
crime: 信用卡诈骗罪
sentence: 拘役六个月

案例二：
杨帅盗窃、诈骗一审刑事判决书河南省濮阳市华龙区人民法院刑事判决书（2018）豫0902刑初586号：濮阳市华龙区人民检察院以濮华检公诉刑诉（2018）394号起诉书指控被告人杨帅犯盗窃罪、诈骗罪，于2018年7月2日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序组成合议庭，公开开庭审理了本案，濮阳市华龙区人民检察院指派检察员刘海峰出庭支持公诉，被告人杨帅及其辩护人刘清燕到庭参加诉讼，现已审理终结濮阳市华龙区人民检察院指控：一、盗窃罪2017年8月29日19时许，被告人杨帅与被害人文某在濮阳市任丘路天街一餐馆吃饭过程中，秘密将文某的手机支付宝账户内的5500元盗走。二、诈骗罪（一）2017年7月至8月，被告人杨帅在濮阳城区，以工作转正、做车贷业务需要用钱为由，多次骗取被害人王某1、尚某现金共计70861元。（二）2017年7月12日，被告人杨帅在濮阳市城区，以借钱为名，骗取被害人李某现金3000元。（三）2017年3月至6月，被告人杨帅谎称在濮阳市督察局工作，以免考试考试办理驾驶证、朋友出事故等为由，骗取冯某现金72200元。（四）2015年5月份，被告人杨帅化名“赵建”，在濮阳市城区，谎称可以免考试办理驾驶证，骗取王某2办证费4000元。（五）2015年5月至2017年9月，被告人杨帅在濮阳市城区，谎称免考试办理机动车驾驶证，先后骗取赵某1、赵某2、赵某3、郭志博、贾培印、张会芳、付来东、闫保法、刘某2、丁青文、刘双乾、赵广伟、刘继广、杨某、庞玉甫、娄宗豪16名被害人的办证费用共计102900元。为指控上述事实成立，公诉机关当庭宣读出示了被告人供述、证人证言、被害人陈述、欠条、辨认笔录等证据。公诉机关认为被告人杨帅以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大；其以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，已分别构成盗窃罪、诈骗罪，应数罪并罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第二百六十六条、第六十九条之规定，提请本院依法惩处。被告人杨帅对起诉书指控的盗窃事实、部分诈骗事实及罪名无异议，辩解：1、起诉书指控其诈骗冯某72200元中，其中6000元是骗取的办证费，其余是借款且案发前已经还款30000元；2、指控其骗取刘某2办证费10300元中，其中6000元是骗取的办证费，其余是借款；3、指控其骗取被害人杨某办证费7000元不属实，应为6000元。其辩护人的辩护意见与上述一致，另辩护认为杨帅具有坦白情节，认罪态度较好，请求对其从轻处罚。经审理查明：一、盗窃事实2017年8月29日19时许，被告人杨帅在与被害人文某在濮阳市任丘路与天街交叉口的餐馆吃饭期间，趁文某不备将其手机支付宝账户内的5500元转走。案发后，杨帅退赔文某经济损失1000元。上述事实，被告人杨帅在开庭审理过程中无异议，且有被害人文某陈述、濮阳市公安局大庆分局抓获经过、辨认笔录、视听资料、支付宝交易信息截图、清丰县公安局固城派出所户籍证明等证据证实，本院予以确认。二、诈骗事实（一）2017年7月至8月，被告人杨帅在濮阳市城区，谎称在濮阳市公安局督察队上班，以办理工作转正、办理车贷为由，向被害人王某1、尚某借款，并让其二人通过手机套现、网贷等方式借款，分别骗取王某1现金14162元、尚某现金56699元。案发后，赃款70861元未追回。上述事实，被告人杨帅在开庭审理过程无异议，且有被害人王某1、尚某陈述、证人李某证言、借条、中国工商银行交易、濮阳市公安局大庆分局情况说明、辨认笔录等证据证实，本院予以确认。（二）2017年7月12日，被告人杨帅在濮阳市城区，通过张某代还信用卡透支款后，在张某的多次催要下，杨帅以借款为名，骗取被害人李某现金16000元，用于偿还张某。案发前归还13000元。案发后，赃款3000元未追回。上述事实，被告人杨帅在开庭审理过程无异议，且有被害人李某陈述、证人张某证言、濮阳市公安局大庆分局调取的借条、辨认笔录等证据证实，本院予以确认。（三）2017年2月至6月，被告人杨帅在濮阳市城区，谎称在濮阳市督察局工作，舅舅是濮阳市副市长，以免考试就能办理驾驶证为由骗取冯某办证费6000元。期间，杨帅以“借款”为由，诱骗冯某使用自己的车辆抵押借款、办理手机分期套现共计41320元供其使用。杨帅另以帮冯某“养卡”（提高信用卡透支额度）持有其信用卡为由，借机透支20000元，后冯某还清透支本息。上述款项共计67320元均被杨帅用于向驾驶证办证人退款。案发前，杨帅亲属退赔冯某现金30000元，案发后赃款37320元未追回。上述事实，有公诉机关宣读、提交，并法庭质证、认证的如下证据证实：1、书证（1）侦查机关调取的杨帅向冯某出具的白条：证实杨帅保证于2017年9月19日将车归还。（2）中国农业银行股份有限公司濮阳华龙支行出具的交易明细查询回单、中国农业银行贷记卡现金分期付款业务申请表：证实冯某于2017年5月3日办理信用卡，12月22日偿还投资款20000元。（3）濮阳市公安局大庆分局出具的情况说明：冯某用汽车抵押借款的私人放款公司（位于濮阳市万利财物广场20号楼2011室）已人去楼空。（4）濮阳市公安局大庆分局出具的情况说明：证实侦查人员向张士军电话核实冯某用车抵押借了张士军20000元，杨帅归还了16000元，冯某归还了4000本金、400元利息。（5）杨帅提交的还款说明：证实杨帅亲属于2017年10月向冯某还款30000元（已核实）。2、被害人陈述（1）被害人冯某陈述：证实2017年2月，杨帅谎称其在濮阳市督察队上班，舅舅是濮阳市副市长，能不用考试就能办理驾驶证，其给了杨帅6500元办证费，后来说需要请客，又陆续给了他共计1万元左右，证也没有办出来。2017年3月，杨帅说有人想办理驾驶证，现在没钱，想用其车抵押借款，一周后归还。其同意后，用自己的车抵押借款2万元给了杨帅，到期杨帅归还了16000元，其垫付了本金4000元、利息400元将车赎回来。4月，其通过杨帅帮忙办理了一张信用卡，杨帅拿走说帮着提高额度，直至11月其得知杨帅透支了21000元没有还，其代为归还了透支的本息共计21572元。2017年4月17日，杨帅以朋友出事为由向其借款，其用车辆抵押借款28000元，因逾期未还款，借款公司将车处理了。6月份，杨帅以父亲看病为由向其借款，其同意杨帅以冯某名义做了两起苹果手机分期，共计套现14000元。其共计被骗77000元，中间多次向杨帅要账，给他打电话不接，后来电话关机，联系不上他。3、被告人供述与辩解被告人杨帅供述和辩解：证实2017年2月份，其自称在濮阳市督察局上班，舅舅是濮阳市上一届副市长，可以不用考试办理驾驶证，骗取冯某办证费6000元。3月份，其向冯某借款，在冯某同意的情况下，其用冯某的车抵押借款20000元，后其归还了16000元，剩余4000元冯某还上，将车赎了回来。4月份，其谎称朋友出事向冯某借款，冯某又通过汽车抵押借款30000元，扣除手续费实际得到28000元，其用于还账和消费了，后来归还大概8400元；期间其帮冯某办理了一张农行的信用卡，使用该信用卡透支了20000元，钱也没有还。6月份，其向冯某借款，二人用冯某的名义做了两部手机分期，分别套现4120元、套现了5200元。在认识冯某之前，其帮别人办证收了办证费，证没有办成，没钱退给办证人，就向冯某借钱向办证人退款。4、辨认笔录濮阳市公安局大庆分局辨认笔录：证实冯某辨认出杨帅就是骗取其“办证费”和“借款”的男子。上述事实，有被告人杨帅供述、被害人冯某陈述、中国农业银行交易明细、濮阳市公安局大庆分局辨认笔录等证据证实，本院予以确认。（四）2015年5月，被告人杨帅在濮阳市城区，化名“赵建”谎称可以免考试办理机动车驾驶证，骗取被害人王某2办证费4000元。案发后，赃款未追回。上述事实，被告人杨帅在开庭审理过程中无异议，且有被害人王某2陈述，借条、濮阳市公安局大庆分局辨认笔录等证据证实，本院予以确认。（五）2016年9月至2017年9月，被告人杨帅在濮阳市城区，冒充濮阳市公安局民警，谎称可以免考试办理驾驶证，先后骗取16名被害人的办证费用共计101900元。其中：赵某16000元、赵某27000元、赵某37000元、郭志博5500元、贾培印5500元、张会芳4500元、付来东5500元、闫保法6100元、刘某210300元、丁青文7000元、刘双乾7000元、赵广伟7000元、刘继广8000元、杨某6000元、庞玉甫5000元、娄宗豪4500元。案发后，赃款未追回。另查明：2017年11月20日，被告人杨帅被公安人员抓获，其对上述大部分事实供认不讳。上述事实，被告人杨帅对诈骗赵某1等14名被害人的事实无异议，且有被害人赵某1、赵某2、赵某3等人陈述，证人刘某1证言，欠条、濮阳市公安局大庆分局辨认笔录、抓获证明等证据证实，本院予以确认。另针对杨帅所提对指控其诈骗被害人刘某2、杨某数额有异议，公诉机关提供了以下证据：1、被害人陈述（1）被害人杨某陈述：证实2016年10月，其通过朋友认识杨帅，他说可以不用考试办理驾驶证，三个月保证办好，一个证7000元。10月27日其给杨帅微信转账5000元，2017年1月11日杨帅把办好的驾驶证给其看了看，其又给他了2000元，过了一会儿杨帅又把证要走了，直至现在也没有办好，钱也不退，电话也联系不上，其感觉被骗。（2）被害人刘某2陈述：证实2017年2月份，其通过冯某、高尚国认识了杨帅，他说人不用去考试就能办出来，并承诺三个月就能出证，办理一个证费用7500元。杨帅还说他哥在车管所上班，自己在濮阳市公安局交警大队上班挂职，就相信他了。同年3月1日左右，其到中原路与卫河路交叉口的老车管所找到杨帅，交给他定金2000元。3月20日左右，其又介绍亲戚孙国立和他的朋友通过杨帅办证，两人交给他4000元定金。6月15日左右，其给杨帅打电话询问驾驶证的办理进度，他称办理过程中出了点小事，还需要4300元，其就给杨帅微信转了4300元。之后，杨帅就多次推脱，证也没有出来，钱也不退，打电话关机。杨帅总共骗其10300元，其中6000元是现金，4300元是微信转账。2、被告人供述与辩解被告人杨帅供述与辩解：证实2016年10月份，其骗杨某说办理驾驶证不用参加考试，保证三个月把驾驶证办好，办不好退款，杨某用微信先转给其5000元钱，后来其用手机ＰＳ了一张杨某的驾照，让他看了后杨某又付给其1000元现金。这些钱都吃喝玩了。杨某多次催其还款，因为其手里没钱一直没给他。2017年2月份，其向刘某2谎称在刑警队上班，哥哥在车管所上班，舅舅在市委上班，不用考试可以办理驾驶证，一个证7500元。每个证先交定金2000元，刘某2先后给了其三个驾驶证的定金共6000元现金。中间，其还骗刘某2说办驾证时出了点小问题，需要再交4300元，其实是其还贷款没钱了才这样向他要钱的，4300元是微信转款，其根本没给他们办。钱用于购买苹果手机、吃喝了。后来刘某2催办证的事了，其就推托证快下来了，但手里没钱就没有退给他。杨帅当庭辩解：其骗取刘某2的办证费是6000元，其余4300元是其向刘某2所借，不是诈骗；其骗取杨某办证费用是6000元。以上证据，被告人杨帅与被害人刘某2均证实，杨帅先行骗取刘某2办证费6000元，后以办证出现问题需要钱解决为由，另行骗取刘某24300元，故对公诉机关指控杨帅诈骗刘某2办证费10300元，本院予以支持；另根据杨帅供述与被害人杨某陈述相印证部分，证实杨帅骗取杨某办证费用6000元，故对其辩护意见本院予以采纳。综上，被告人杨帅诈骗22名被害人财物价值共计217081元本院认为，被告人杨帅以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，数额较大；其以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为均侵犯了公民的财产权，已分别构成盗窃罪、诈骗罪。杨帅一人犯数罪，应数罪并罚。杨帅到案后如实供述自己的大部分罪行，构成坦白，依法可以从轻处罚；其多次实施诈骗，可酌情从重处罚。公诉机关指控杨帅犯盗窃罪、诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持，但指控杨帅诈骗被害人冯某72200元、杨某7000元不当。经查，根据被告人与被害人言辞证据及书证相印证的诈骗及还款数额，认定诈骗冯某37320元（扣除案发前归还的30000元）、杨某6000元。关于被告人杨帅所提“仅骗取被害人冯某办证费6000元，其余都是借款”的辩护意见，经查，杨帅谎称系公职人员与冯某交往期间，编造“借款”理由、以帮助办理手机分期以及提高信用卡额度为由，骗取冯某钱款，用于因办证不能退还其他办证人费用，符合诈骗罪的特征，故该辩护意见本院不予采纳。关于杨帅所提“骗取被害人刘某2办证费为6000元，其余4300元系借款”的辩护意见，经查，杨帅在侦查阶段供述与刘某2陈述相互印证，证实杨帅骗取刘某2办证费6000元，后称办证出现问题需要花钱解决，另让刘交了4300元，其用这些钱还贷款、消费了，杨帅的行为符合诈骗罪的特征，故该辩护意见本院不予采纳。关于杨帅所提“骗取被害人杨某办证费6000元”的辩护意见，本院予以采纳，理由如前所述。关于其辩护人所提“杨帅对部分犯罪事实能够坦白，当庭自愿认罪，态度较好，请求对其从轻处罚”的辩护意见，经当庭查证属实，本院予以采纳。综合被告人杨帅的犯罪情节、悔罪表现及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条的规定，判决如下一、被告人杨帅犯盗窃罪，判处拘役五个月，并处罚金人民币二千元；犯诈骗罪，判处有期徒刑五年又一个月，并处罚金人民币七万元，决定执行有期徒刑五年又一个月，并处罚金人民币七万二千元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二〇一七年十一月二十日起至二〇二二年十二月十九日止）（罚金于判决生效后十日内缴纳。）二、责令被告人杨帅于判决生效后十日内，退赔被害人经济损失共计221581元。（其中：文杰4500元、王帅龙14162元、尚晶晶56699元、李永喜3000元、冯培花37320元、王志刚4000元、赵怀峰6000元、赵石广7000元、赵香玲7000元、郭志博5500元、贾培印5500元、张会芳4500元、付来东5500元、闫保法6100元、刘志广10300元、丁青文7000元、刘双乾7000元、赵广伟7000元、刘继广8000元、杨龙飞6000元、庞玉甫5000元、娄宗豪4500元）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向濮阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份审判长刘芳人民陪审员苏俊金人民陪审员耿静二〇一八年十一月十四日书记员张寒松

案例二相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 杨帅
crime: 盗窃罪
诈骗罪
sentence: 有期徒刑五年一个月