案例一：
经审理查明：（一）非法吸收公众存款、集资诈骗事实2006年2010年11月，被告人王晓东注册成立温州东华投资有限公司、温州东华发展公司、温州胜禾实业有限公司（以下简称温州胜禾公司）等多家，以投资公司、房产项目等或资金周转的名目，以支付高额利息为诱饵，向张某甲等78名不特定人员吸收资金共计人民币（以下同）47585万元。王晓东因投资项目营利甚微、支付高额利息及巨额资金借给朱猛、陈毅无法收回等原因，造成案发时仍有20476.7916万元资金未能归还。其中包括张某甲1000万元、姜某45.842万元、张某丙40.1万元、周某丙117.66万元、陈某丙89.966万元、林某甲1.5万元、李某甲38.1067万元、何某甲92.4万元、娄某64.19万元、程某181.66万元、李某乙70.7887万元、林某乙56万元、张某丁6.04万元、项某丙42万元、徐某甲35.867万元、王某丁306.8348万元、王某戊94.5483万元、周某丁274.417万元、潘某甲43.8467万元、柳某18.6003万元、方某甲53.7384万元、吴某甲28.11万元、郑某丙23.9067万元、李某丙20万元、章某乙375.8066万元、方某乙12.48万元、陈某戊及陈某己103.9766万元、李某丁128.8万元、郑某丁190.433万元、杨某乙354.2666万元、杨某丙88.5467万元、金某乙45万元、王某壬348.81万元、叶某16.94万元、王某癸24.3377万元、张某己42.1667万元、张某庚128.488万元、黄某34.9533万元、戴某504.4853万元、李某戊52.75万元、王某子136.4万元、陈某庚104.52万元、包美芬175.5734万元、潘某乙47.3171万元、陈某辛75.1473万元、陈某壬和张某辛13万元、王某丑141.8万元、徐某乙10.3万元、张某壬12.7867万元、王某寅40.1万元、张某癸707.5万元、吴某乙71.536万元、廖某甲39.07万元、廖某乙60.798万元、林某戊430.962万元、王某卯124.5707万元、潘某丙503.5万元、项某戊17.476万元、彭某79.8万元、张某子145.8407万元、张某丑3098.65万元、冯某28.8307万元、何某乙117.0772万元、王某辰69.7333万元、李某庚26.9653万元、郑某戊47.7965万元、孙某乙和孙某丙3420.4446万元、尹某1644.3666万元、王某午50万元、李某辛604.9万元、郑某己1659.0121万元、夏某193.641万元、麻某1289.763万元、吕某72.95万元、王成乐10.65万元。2010年11月，王晓东外借资金无法收回，明知无偿还能力，仍虚构资金用途高息借款，拆东墙补西墙，至2011年7月案发，骗取周某甲等41人共计20765.1561万元。其中骗取周某甲12.779万元、章某甲和项某甲571.2167万元、朱某乙199.1713万元、陈某乙32.34万元、郑某乙92.6667万元、娄某90万元、程某188.5万元、李某乙41.25万元、林某乙76万元、项某乙1284万元、杨某甲和王某丙2090万元、王某戊95.4万元、方某甲346.0267万元、王某己739.68万元、陈某丁37.12万元、王某庚185.6634万元、王某辛485万元、张某戊18.72万元、林某丙296万元、孙某甲985万元、林某丁800万元、项某丁45.375万元、张某壬34.4万元、张某癸760万元、周某戊1304.09万元、李某己1194.59万元、张某子2880万元、张某丑1558万元、冯某18.88万元、何某乙36万元、王某巳184.5803万元、林某己185.667万元、陈某癸1170万元、孙某乙和孙某丙1000万元、王某午92万元、夏某20万元、周某己1196万元、麻某419.04万元。案发期间，被告人周某甲在王晓东公司担任出纳，明知王晓东向社会上不特定多人大量集资，仍协助王晓东定期付息等。2012年4月18日，王晓东被抓获归案。同年12月18日，周某甲经传唤主动到案。

案例一相关法律条文：
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。



（删去）



公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。



非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。
在死刑缓期执行减为有期徒刑或者无期徒刑减为有期徒刑的时候，应当把附加剥夺政治权利的期限改为三年以上十年以下。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 王晓东
crime: 集资诈骗罪
非法吸收公众存款罪
职务侵占罪
sentence: 无期徒刑
name: 周小英
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
张某某非法吸收公众存款罪一审刑事判决书浙江省泰顺县人民法院刑事判决书（2013）温泰刑初字第138号：泰顺县人民检察院以泰检刑诉（2013）159号起诉书指控被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，于2013年8月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。泰顺县人民检察院代理检察员汪朝辉出庭支持公诉，被告人张某某及其辩护人林欣榆到庭参加诉讼。现已审理终结经审理查明：2005年至2007年10月期间，被告人张某某为赚取利息差，通过介绍、引导等方式帮助吴某（已判刑）在泰顺县向不特定社会公众吸收存款，被害人数达七十余人，吸收存款本金共计1236万余元，张某某从中获利达32万余元。被害人被吸收存款资金情况为：潘某43万元、陈某甲6万元、隋某8万元、林某甲26万元、黄某甲4万元、龚某3万元、陶某甲14万元、舒某7万元、高某10万元、陈某乙5万元、陶某乙15万元、夏慧珍75万元、翁某甲99.5万元、林某乙21万元、林某丙14万元、夏某甲34万元、陈某丙10万元、林某丁37万元、金某甲13万元、夏某乙8万元、翁某乙5万元、李某甲10万元、陈某丁18万元、李某乙14万元、金某乙39万元、王某甲3万元、沈某甲6万元、包某甲5万元、王某乙12万元、刘某79万元、夏某丙16.3万元、林某戊8万元、郭某5万元、林某己10万元、夏某丁5万元、林某庚25.5万元、林某辛5万元、柳某43万元、张某乙7万元、夏某戊11万元、张某丙30万元、林某壬17万元、陶某丙10万元、庄某5万元、张某丁9万元、张某戊3万元、包某乙17万元、徐某16万元、陈某戊15万元、杨某甲2万元、金某丙2万元、曾某10万元、沈某乙10万元、林某癸6万元、张某己2万元、杨某乙23万元、包某丙13万元、林某子31万元、李某丙10万元、薛某6万元、邓某8万元、黄某乙1万元、苏某4万元、季某13万元、夏某己7万元、夏某庚7万元、魏某2万元、江某甲22万元、林某丑5万元、林某寅5万元、胡某13万元、林某卯37万元、陶某丁26.5万元。至案发时，吴某直接或者通过张某某向上述被害人支付利息或本金共计157万元。上述事实，有被告人张某某的供述与辩解；被害人潘某、陈某甲、隋某、林某甲、黄某甲、龚某、陶某甲、舒某、高某、陈某乙、陶某乙、张某甲、翁某甲、林某乙、林某丙、夏某甲、陈某丙、林某丁、金某甲、夏某乙、翁某乙、李某甲、陈某丁、李某乙、金某乙、王某甲、沈某甲、包某甲、王某乙、刘某、夏某丙、林某戊、郭某、林某己、夏某丁、林某庚、林某辛、柳某、张某乙、夏某戊、张某丙、林某壬、陶某丙、庄某、张某丁、张某戊、包某乙、徐某、陈某戊、杨某甲、金某丙、曾某、沈某乙、林某癸、张某己、杨某乙、包某丙、林某子、李某丙、薛某、邓某、黄某乙、苏某、季某、夏某己、夏某庚、魏某、江某甲、林某丑、林某寅、胡某、林某卯、陶某丁、陈某己、江某乙等人的陈述；证人吴某的证言；驻马店温州大酒店注册档案材料；瓮安县草塘镇双山选矿厂档案材料；贵定县王鑫洗矿厂材料；遂平县温州大酒店证明；重庆新源宾馆证明；抓获经过等有关情况说明；温州市中级人民法院（2012）浙温刑初字第305号刑事判决书；被告人张某某及相关人员的户籍证明等证据证实，足以认定本院认为，被告人张某某帮助他人吸收公众存款，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人张某某辩解，公诉机关指控非法吸收公众存款数额中有400余万元与其无关。经查，该400余万元公众存款，存在由张某某向被害人提供吴某银行账户、代为交付吴某出具的借条、中转吴某支付利息款给被害人等情形，结合大多数被害人与吴某并不认识等客观情况，本院认为张某某在吴某非法吸收的该400余万元公众存款中起到一定的帮助作用，因此，被告人张某某的辩解，本院不予采纳。本案中，非法吸收公众存款人为吴某，张某某在吴某吸收公众存款过程中起到帮忙、辅助的作用，本院依法认定为从犯。因此，辩护人认为张某某系从犯的观点，本院予以采纳。被告人张某某帮助非法吸收公众存款的数额在扣除已支付利息或者已归还的本金后予以认定。鉴于被告人张某某系从犯，且在庭审时能自愿认罪，依法予以从轻处罚。被告人张某某在共同犯罪期间的违法所得人民币32万元，依法予以追缴。被害人的经济损失，被告人张某某应予共同退赔。综上，根据被告人张某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十七条、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下一、被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金人民币50000元（款限判决生效之日的次日缴纳）。（刑期从生效之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年4月12日起至2017年6月11日止）。二、责令被告人张某某共同退赔被害人损失。三、依法追缴被告人张某某在共同犯罪期间违法所得人民币320000元，上交国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份审判长董夫国人民陪审员陈旭东人民陪审员高启敏二〇一三年十一月二十五日代书记员赵微微

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 张某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑四年二个月