案例一：
经审理查明：（一）非法吸收公众存款、集资诈骗事实2006年2010年11月，被告人王晓东注册成立温州东华投资有限公司、温州东华发展公司、温州胜禾实业有限公司（以下简称温州胜禾公司）等多家，以投资公司、房产项目等或资金周转的名目，以支付高额利息为诱饵，向张某甲等78名不特定人员吸收资金共计人民币（以下同）47585万元。王晓东因投资项目营利甚微、支付高额利息及巨额资金借给朱猛、陈毅无法收回等原因，造成案发时仍有20476.7916万元资金未能归还。其中包括张某甲1000万元、姜某45.842万元、张某丙40.1万元、周某丙117.66万元、陈某丙89.966万元、林某甲1.5万元、李某甲38.1067万元、何某甲92.4万元、娄某64.19万元、程某181.66万元、李某乙70.7887万元、林某乙56万元、张某丁6.04万元、项某丙42万元、徐某甲35.867万元、王某丁306.8348万元、王某戊94.5483万元、周某丁274.417万元、潘某甲43.8467万元、柳某18.6003万元、方某甲53.7384万元、吴某甲28.11万元、郑某丙23.9067万元、李某丙20万元、章某乙375.8066万元、方某乙12.48万元、陈某戊及陈某己103.9766万元、李某丁128.8万元、郑某丁190.433万元、杨某乙354.2666万元、杨某丙88.5467万元、金某乙45万元、王某壬348.81万元、叶某16.94万元、王某癸24.3377万元、张某己42.1667万元、张某庚128.488万元、黄某34.9533万元、戴某504.4853万元、李某戊52.75万元、王某子136.4万元、陈某庚104.52万元、包美芬175.5734万元、潘某乙47.3171万元、陈某辛75.1473万元、陈某壬和张某辛13万元、王某丑141.8万元、徐某乙10.3万元、张某壬12.7867万元、王某寅40.1万元、张某癸707.5万元、吴某乙71.536万元、廖某甲39.07万元、廖某乙60.798万元、林某戊430.962万元、王某卯124.5707万元、潘某丙503.5万元、项某戊17.476万元、彭某79.8万元、张某子145.8407万元、张某丑3098.65万元、冯某28.8307万元、何某乙117.0772万元、王某辰69.7333万元、李某庚26.9653万元、郑某戊47.7965万元、孙某乙和孙某丙3420.4446万元、尹某1644.3666万元、王某午50万元、李某辛604.9万元、郑某己1659.0121万元、夏某193.641万元、麻某1289.763万元、吕某72.95万元、王成乐10.65万元。2010年11月，王晓东外借资金无法收回，明知无偿还能力，仍虚构资金用途高息借款，拆东墙补西墙，至2011年7月案发，骗取周某甲等41人共计20765.1561万元。其中骗取周某甲12.779万元、章某甲和项某甲571.2167万元、朱某乙199.1713万元、陈某乙32.34万元、郑某乙92.6667万元、娄某90万元、程某188.5万元、李某乙41.25万元、林某乙76万元、项某乙1284万元、杨某甲和王某丙2090万元、王某戊95.4万元、方某甲346.0267万元、王某己739.68万元、陈某丁37.12万元、王某庚185.6634万元、王某辛485万元、张某戊18.72万元、林某丙296万元、孙某甲985万元、林某丁800万元、项某丁45.375万元、张某壬34.4万元、张某癸760万元、周某戊1304.09万元、李某己1194.59万元、张某子2880万元、张某丑1558万元、冯某18.88万元、何某乙36万元、王某巳184.5803万元、林某己185.667万元、陈某癸1170万元、孙某乙和孙某丙1000万元、王某午92万元、夏某20万元、周某己1196万元、麻某419.04万元。案发期间，被告人周某甲在王晓东公司担任出纳，明知王晓东向社会上不特定多人大量集资，仍协助王晓东定期付息等。2012年4月18日，王晓东被抓获归案。同年12月18日，周某甲经传唤主动到案。

案例一相关法律条文：
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。



（删去）



公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。



非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。
在死刑缓期执行减为有期徒刑或者无期徒刑减为有期徒刑的时候，应当把附加剥夺政治权利的期限改为三年以上十年以下。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 王晓东
crime: 集资诈骗罪
非法吸收公众存款罪
职务侵占罪
sentence: 无期徒刑
name: 周小英
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
鰢跃飞、黄某甲犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书浙江省平阳县人民法院刑事判决书（2014）温平刑初字第1486号：平阳县人民检察院以平检诉刑诉（2014）2043号起诉书指控被告人谢跃飞、黄某甲犯非法吸收公众存款罪，于2014年12月30日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。平阳县人民检察院指派代理检察员张存勇出庭支持公诉，被告人谢跃飞、黄某甲，辩护人池方辉、赵坚、黄孟苏到庭参加诉讼。平阳县人民检察院于2015年3月6日以补充侦查为由，向本院建议延期审理，本院于2015年4月2日恢复审理。现已审理终结平阳县人民检察院指控，2009年10月至2012年5月期间，被告人谢跃飞以投资其入股的青海省贵德县旅游、矿产项目需要垫资为理由，答应以高息回报，向社会公众谢某甲、沈某甲、苏某甲、陈某甲、吴某乙、叶某、姚某、林某乙、赵某、陈某乙、黄某乙均、谢某乙、吴某丙、谢某丙、方某、王某甲、章某、张某甲、谢某丁、汤某、陈某丙、张某乙、杨某、温某甲、温某乙、王某乙、陈某丁、陈某戊、陈某己、周某甲、张某丙、温某丙、钱某、王某丙、曹加飞、王某丁、金某、李某甲、陈某庚、李某乙、马某、张某丁、刘某、林某丙、张某戊、张某己、张某庚、王某戊、池某甲等人借款计人民币2亿余元，其中向曹加飞借款的人民币1000万元系通过上海的徐允连以年息百分之三十取得；通过平阳县水头镇人池某甲（已殁）高息回报（年回报40%-60%）向社会不特定人卓某、沈某乙、潘某、卢某、翁某甲、池某乙、温某丁、吴某丁、郑某甲等人借款计人民币7000余万元，池某甲因被告人谢跃飞无法按期返还借款于2012年8月31日在浙江省景宁县跳楼身亡；通过被告人黄某甲帮助其口头宣传以高息回报（年回报40%-60%）为由，向社会不特定人郑某乙、苏某乙、谢某戊、陈某辛、黄某丙、董某甲、周某乙、翁某乙、陈某壬、王某己、黄某丁、李某丙、周某丙、谢某己、陈某癸、黄某戊、黄某己、董某乙、陈某子、黄某庚、郑某丙、吴某戊、谢某庚、李某丁等人借款计人民币6000余万元。被告人谢跃飞总计变相非法吸收公众资金人民币3亿余元，除将部分资金用于投资其经营项目及支付高利外，将部分资金转交给其胞兄谢跃月（另案处理）处理，最终导致资金链断裂，无法偿还其所借钱款。对于以上指控事实，公诉机关提供了相应的证据，并据此认为被告人谢跃飞、黄某甲的行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人谢跃飞、黄某甲对公诉机关指控的事实无异议。辩护人池方辉对起诉指控的事实无异议，但辩称被告人谢跃飞有自首情节，其投资失败有客观原因，请求法院予以公正判决。辩护人赵坚、黄孟苏对起诉指控的事实无异议，但辩称被告人黄某甲有自首情节，在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，涉案款项并非其本人所用，请求法院予以减轻处罚。经审理查明，2009年10月至2012年5月期间，被告人谢跃飞以投资其入股的青海省贵德县旅游、矿产项目需要垫资为理由，承诺以高息回报，向社会公众谢某甲、沈某甲、苏某甲、陈某甲、吴某乙、叶某、姚某、林某乙、赵某、陈某乙、黄某乙均、谢某乙、吴某丙、谢某丙、方某、王某甲、章某、张某甲、谢某丁、汤某、陈某丙、张某乙、杨某、温某甲、温某乙、王某乙、陈某丁、陈某戊、陈某己、周某甲、张某丙、温某丙、钱某、王某丙、王某丁、金某、李某甲、陈某庚、李某乙、马某、张某丁、刘某、林某丙、张某戊、张某己、张某庚、王某戊、池某甲等人借款计人民币2亿余元（被告人谢跃飞吸收的存款中有1000万元系由徐允连转入，此前该款由曹加飞在明知款项去向情况下打给徐允连）。被告人谢跃飞又通过平阳县水头镇人池某甲（已殁）高息回报（年回报40%-60%）向社会不特定人卓某、沈某乙、潘某、卢某、翁某甲、池某乙、温某丁、吴某丁、郑某甲等人借款计人民币7000余万元，池某甲因被告人谢跃飞无法按期返还借款于2012年8月31日在浙江省景宁县跳楼身亡；被告人谢跃飞还通过被告人黄某甲帮助其口头宣传以高息回报（年回报40%-60%）为由，向社会不特定人郑某乙、苏某乙、谢某戊、陈某辛、黄某丙、董某甲、周某乙、翁某乙、陈某壬、王某己、黄某丁、李某丙、周某丙、谢某己、陈某癸、黄某戊、黄某己、董某乙、陈某子、黄某庚、郑某丙、吴某戊、谢某庚、李某丁等人借款计人民币6000余万元。被告人谢跃飞总计吸收公众资金人民币3亿余元，除将部分资金用于投资其经营项目及支付高利外，另将部分资金转交给其胞兄谢跃月（另案处理）处理，最终导致资金链断裂，无法偿还其所借钱款。另查明，案发后，被告人谢跃飞、黄某甲先后于2013年8月30日、9月1日到平阳县公安局投案，其中被告人谢跃飞的犯罪行为取得部分被害人的谅解。上述事实，被告人谢跃飞、黄某甲在庭审过程中亦无异议，且有其以前供述，被害人谢某甲、沈某甲、苏某甲、陈某甲、吴某乙、叶某、姚某、林某乙、赵某、陈某乙、黄某乙均、谢某乙、吴某丙、谢某丙、方某、王某甲、章某、张某甲、谢某丁、汤某、陈某丙、张某乙、杨某、温某甲、温某乙、王某乙、陈某丁、陈某戊、陈某己、周某甲、张某丙、温某丙、钱某、王某丙、王某丁、金某、李某甲、陈某庚、李某乙、马某、张某丁、刘某、林某丙、张某戊、张某己、张某庚、王某戊、池某甲、卓某、沈某乙、潘某、卢某、翁某甲、池某乙、温某丁、吴某丁、郑某甲、郑某乙、苏某乙、谢某戊、陈某辛、黄某丙、董某甲、周某乙、翁某乙、陈某壬、王某己、黄某丁、李某丙、周某丙、谢某己、陈某癸、黄某戊、黄某己、董某乙、陈某子、黄某庚、郑某丙、吴某戊、谢某庚、李某丁等人的陈述，证人徐某、林某甲、吴某甲、温某甲等人的证言，借款合同，收款收据，借据，协议，谅解书，户籍信息，到案经过等证据证实，足以认定本院认为，被告人谢跃飞、黄某甲结伙向社会不特定对象变相吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人谢跃飞、黄某甲的犯罪行为造成被害人巨某经济损失而没有退赔，本院酌情予以从重处罚。但鉴于上列被告人犯罪后能自首，其中被告人黄某甲在共同犯罪中起辅助作用，系从犯，亦依法对被告人谢跃飞予以从轻处罚，对被告人黄某甲予以减轻处罚。各辩护人的相关辩护意见，与事实和法律相符，本院予以采纳。各被害人的经济损失，依法责令被告人谢跃飞、黄某甲退赔。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下一、被告人谢跃飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币20万元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月30日起至2019年2月28日止。）二、被告人黄某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年十一个月，并处罚金人民币5万元。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年9月1日起至2015年7月31日止。）三、责令被告人谢跃飞退赔83位被害人的经济损失；责令被告人黄某甲共同退赔其中的24位被害人的经济损失。（详见附件）如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向温州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份审判长游乐群人民陪审员李丹人民陪审员黄纪安二〇一五年七月一日代书记员陈显昆

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 谢跃飞
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑五年六个月
name: 黄某甲
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年十一个月