案例一：
经审理查明：（一）非法吸收公众存款、集资诈骗事实2006年2010年11月，被告人王晓东注册成立温州东华投资有限公司、温州东华发展公司、温州胜禾实业有限公司（以下简称温州胜禾公司）等多家，以投资公司、房产项目等或资金周转的名目，以支付高额利息为诱饵，向张某甲等78名不特定人员吸收资金共计人民币（以下同）47585万元。王晓东因投资项目营利甚微、支付高额利息及巨额资金借给朱猛、陈毅无法收回等原因，造成案发时仍有20476.7916万元资金未能归还。其中包括张某甲1000万元、姜某45.842万元、张某丙40.1万元、周某丙117.66万元、陈某丙89.966万元、林某甲1.5万元、李某甲38.1067万元、何某甲92.4万元、娄某64.19万元、程某181.66万元、李某乙70.7887万元、林某乙56万元、张某丁6.04万元、项某丙42万元、徐某甲35.867万元、王某丁306.8348万元、王某戊94.5483万元、周某丁274.417万元、潘某甲43.8467万元、柳某18.6003万元、方某甲53.7384万元、吴某甲28.11万元、郑某丙23.9067万元、李某丙20万元、章某乙375.8066万元、方某乙12.48万元、陈某戊及陈某己103.9766万元、李某丁128.8万元、郑某丁190.433万元、杨某乙354.2666万元、杨某丙88.5467万元、金某乙45万元、王某壬348.81万元、叶某16.94万元、王某癸24.3377万元、张某己42.1667万元、张某庚128.488万元、黄某34.9533万元、戴某504.4853万元、李某戊52.75万元、王某子136.4万元、陈某庚104.52万元、包美芬175.5734万元、潘某乙47.3171万元、陈某辛75.1473万元、陈某壬和张某辛13万元、王某丑141.8万元、徐某乙10.3万元、张某壬12.7867万元、王某寅40.1万元、张某癸707.5万元、吴某乙71.536万元、廖某甲39.07万元、廖某乙60.798万元、林某戊430.962万元、王某卯124.5707万元、潘某丙503.5万元、项某戊17.476万元、彭某79.8万元、张某子145.8407万元、张某丑3098.65万元、冯某28.8307万元、何某乙117.0772万元、王某辰69.7333万元、李某庚26.9653万元、郑某戊47.7965万元、孙某乙和孙某丙3420.4446万元、尹某1644.3666万元、王某午50万元、李某辛604.9万元、郑某己1659.0121万元、夏某193.641万元、麻某1289.763万元、吕某72.95万元、王成乐10.65万元。2010年11月，王晓东外借资金无法收回，明知无偿还能力，仍虚构资金用途高息借款，拆东墙补西墙，至2011年7月案发，骗取周某甲等41人共计20765.1561万元。其中骗取周某甲12.779万元、章某甲和项某甲571.2167万元、朱某乙199.1713万元、陈某乙32.34万元、郑某乙92.6667万元、娄某90万元、程某188.5万元、李某乙41.25万元、林某乙76万元、项某乙1284万元、杨某甲和王某丙2090万元、王某戊95.4万元、方某甲346.0267万元、王某己739.68万元、陈某丁37.12万元、王某庚185.6634万元、王某辛485万元、张某戊18.72万元、林某丙296万元、孙某甲985万元、林某丁800万元、项某丁45.375万元、张某壬34.4万元、张某癸760万元、周某戊1304.09万元、李某己1194.59万元、张某子2880万元、张某丑1558万元、冯某18.88万元、何某乙36万元、王某巳184.5803万元、林某己185.667万元、陈某癸1170万元、孙某乙和孙某丙1000万元、王某午92万元、夏某20万元、周某己1196万元、麻某419.04万元。案发期间，被告人周某甲在王晓东公司担任出纳，明知王晓东向社会上不特定多人大量集资，仍协助王晓东定期付息等。2012年4月18日，王晓东被抓获归案。同年12月18日，周某甲经传唤主动到案。

案例一相关法律条文：
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。



（删去）



公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。



非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。
在死刑缓期执行减为有期徒刑或者无期徒刑减为有期徒刑的时候，应当把附加剥夺政治权利的期限改为三年以上十年以下。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 王晓东
crime: 集资诈骗罪
非法吸收公众存款罪
职务侵占罪
sentence: 无期徒刑
name: 周小英
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
滄圣满犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书福建省南平市延平区人民法院刑事判决书（2015）延刑初字第439号：南平市延平区人民检察院以延检诉刑诉（2015）375号起诉书指控被告人黄圣满犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月15日向本院提起公诉，在审理过程中，辩护人苏靖于2016年3月2日以调取新的证据为由向本院申请延期审理，南平市延平区人民检察院于2016年4月7日建议本院延期审理，本院均于当日决定延期审理。2016年5月6日，南平市延平区人民检察院提请本院恢复审理。在审理过程中，南平市延平区人民检察院于2016年5月6日以延检诉刑追诉（2016）4号追加起诉决定书追加非法吸收公众存款犯罪数额。本院依法组成合议庭，公开开庭了审理本案。南平市延平区人民检察院指派检察员詹晓黎出庭支持公诉，被告人黄圣满及其辩护人苏靖到庭参加诉讼。现已审理终结南平市延平区人民检察院指控称，被告人黄圣满扰乱金融秩序，非法吸收公众存款达人民币46770615元。针对上述指控，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人黄圣满的行为已构成非法吸收公众存款罪，数额巨大，情节严重，具有自首情节、提请本院依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款规定，予以惩处。被告人黄圣满对起诉书指控的犯罪事实无异议。辩护人苏靖提出被告人黄圣满认罪态度较好，有自首情节，到案后如实供述自己的犯罪事实，建议从轻处罚。经审理查明，2008年至2014年10月，被告人黄圣满未经中国人民银行批准，用个人名义以口口相传的方式，向不特定社会公众吸收存款，其中非法吸收吴某乙5万元人民币、许某8万元人民币、张某乙48.2万元人民币、杨某51.7万元人民币、姜某甲5万元人民币、廖某甲18万元人民币、李某甲21.5万元人民币、李金妹2万元人民币、李金生1万元人民币、黄某戊38万元人民币、蔡某甲54.4万元人民币、江帆7万元人民币、林某甲10万元人民币、曹群8万元人民币、王某甲2万元人民币、何某3万元人民币、康丽英4万元人民币、康丽华1万元人民币、边某20万元人民币、张某丙38万元人民币、刘某甲10.5万元人民币、刘桂珠6万元人民币、蔡某乙6万元人民币、林某乙9万元人民币、郑某甲510万元人民币、郑启河10万元人民币、李某乙13万元人民币、危某26万元人民币、游某10万元人民币、黄某己5万元人民币、方某50万元人民币、张某丁67万元人民币、罗某乙2万元人民币、罗金妹5万元人民币、谢某5万元人民币、吴某丙32万元人民币、谢桂英5万元人民币、林某丙3万元人民币、刘某乙10.8万元人民币、黄仲铨10万元人民币、吴金香10万元人民币、林某丁23万元人民币、刘秀英4万元人民币、刘秀妹12万元人民币、黄丽华3万元人民币、叶某甲16万元人民币、吴某丁3万元人民币、陈某甲6万元人民币、季某20万元人民币、陈某乙15万元人民币、陈某丙3万元人民币、王某乙7万元人民币、詹兴俤24万元人民币、曾某甲37万元人民币、黄某庚10万元人民币、詹某甲20万元人民币、林某戊2万元人民币、陈某丁21万元人民币、李配治3万元人民币、林某己10万元人民币、叶某乙24.7万元人民币、李某丙5万元人民币、卓某28万元人民币、李某丁16万元人民币、丁某6万元人民币、甘弟妹4万元人民币、姚某甲9万元人民币、郭某36万元人民币、韩某5万元人民币、陈某戊12万元人民币、陈某己24万元人民币、蔡某丙100万元人民币、刘某丙25万元人民币、刘子华40万元人民币、童三妹3万元人民币、左华30万元人民币、肖某20万元人民币、高某2万元人民币、黄某辛14万元人民币、黄玉珠2万元人民币、黄某壬31万元人民币、黄某癸20万元人民币、章某66万元人民币、黄某子45万元人民币、陈某庚11.4万元人民币、林某庚30万元人民币、潘某12.62万元人民币、潘彩虹3.5万元人民币、潘彩恋22万元人民币、叶某丙3万元人民币、程某18万元人民币、黄某丑6万元人民币、李小金5万元人民币、曾某乙10万元人民币、张某戊16万元人民币、陈某辛6万元人民币、林某辛15万元人民币、黄某寅3万元人民币、黄大发5万元人民币、姜某乙19万元人民币、郑达添4万元人民币、叶某丁64万元人民币、魏某6万元人民币、叶某戊5万元人民币、雷某9.3万元人民币、曾某丙69万元人民币、罗某丙110万元人民币、陈某壬3万元人民币、汤某甲10万元人民币、曾某丁13.3万元人民币、张道思20万元人民币、杜某乙10万元人民币、吴某戊25万元人民币、黄某卯3万元人民币、黄某辰2万元人民币、余某甲19万元人民币、黄某巳5万元人民币、叶某己5.77万元人民币、黄某午4万元人民币、黄某未17万元人民币、刘某丁83.5万元人民币、江辉9.5万元人民币、陈艳22万元人民币、刘某戊30万元人民币、郑某乙20万元人民币、吴某己5.55万元人民币、吴某庚60万元人民币、余某乙26万元人民币、吴某辛1万元人民币、林某壬6万元人民币、饶某甲20万元人民币、吴某壬20万元人民币、陈某癸10万元人民币、伍某30万元人民币、伍水土8.6万元人民币、伍火英3万元人民币、杜某丙33.78万元人民币、许延4.34万元人民币、徐某甲155万元人民币、黄某申4万元人民币、朱某甲9.5万元人民币、黄某酉11万元人民币、鲁某甲20万元人民币、金京山13万元人民币、朱某乙10万元人民币、徐某乙40万元人民币、汤某乙11万元人民币、张某己16万元人民币、姚某乙40万元人民币、朱某丙7万元人民币、罗某丁26万元人民币、吴某癸18.6万元人民币、庄美英5万元人民币、吴向平6万元人民币、李某戊24万元人民币、刘某己84.5万元人民币、詹某乙3万元人民币、饶某乙127万元人民币、刘某庚40.2万元人民币、刘某辛7万元人民币、刘火珍7万元人民币、刘卫国6万元人民币、刘某壬65.72万元人民币、马金妹12万元人民币、廖某乙2万元人民币、廖寿其8万元人民币、沈某31.9015万元人民币、沈美珍4.4万元人民币、刘某癸7万元人民币、陈某子4万元人民币、叶长根1万元人民币、张某庚2万元人民币、郑某丙10万元人民币、廖某丙12.7万元人民币、林某癸7万元人民币、林孝漂15万元人民币、林景华5万元人民币、林孝铭4.2万元人民币、丁金花20万元人民币、黄利金2.5万元人民币、黄贤坦1.88万元人民币、陈某丑170万元人民币、邓某5万元人民币、吕祥生9万元人民币、吕某甲8万元人民币、郑秀珍160万元人民币、林某子6万元人民币、吕某乙32万元人民币、吕延奇10万元人民币、郑某丁15万元人民币、鲁某乙160万元人民币、刘玉籐25万元人民币、李超华50万元人民币、陈某癸5万元人民币、黄某戌24万元人民币、陈某寅150万元人民币，共计4677.0615万元人民币。2015年3月11日，被告人黄圣满经公安机关电话传唤后主动到案。另查明，被告人黄圣满名下的坐落于南平市延平区横排路200号五层06室、07室房屋两套（产权证号ｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘ5）已于2014年6月抵押给福建南平农村商业银行股份有限公司前进支行。2014年11月20日，上述两套房屋均因民事纠纷被本院依法查封。2014年12月3日，被告人黄圣满名下的坐落于南平市延平区横排路200号五层06室房屋（产权证号ｘｘｘｘｘｘｘ）因民事纠纷再次被我院查封。2015年4月30日，公安机关依法查封了被告人黄圣满名下的坐落于南平市延平区横排路200号五层06室、07室房屋两套（产权证号ｘｘｘｘｘｘｘ、ｘｘｘｘｘ5）。上述事实，被告人黄圣满在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人吴某乙、许某、张某乙、杨某、姜某甲、廖某甲、李某甲、黄某戊、蔡某甲、林某甲、王某甲、何某、边某、张某丙、刘某甲、蔡某乙、林某乙、郑某甲、李某乙、危某、游某、黄某己、方某、张某丁、罗某乙、谢某、吴某丙、林某丙、刘某乙、林某丁、叶某甲、吴某丁、陈某甲、季某、陈某乙、陈某丙、王某乙、曾某甲、黄某庚、詹某甲、林某戊、陈某丁、林某己、叶某乙、李某丙、卓某、李某丁、丁某、姚某甲、郭某、韩某、陈某戊、陈某己、蔡某丙、刘某丙、肖某、高某、黄某辛、黄某壬、黄某癸、章某、黄某子、陈某庚、林某庚、潘某、叶某丙、程某、黄某丑、曾某乙、张某戊、陈某辛、林某辛、黄某寅、姜某乙、郑达添、叶某丁、魏某、叶某戊、雷某、曾某丙、罗某丙、陈某壬、汤某甲、曾某丁、杜某乙、吴某戊、黄某卯、黄某辰、余某甲、黄某巳、叶某己、黄某午、黄某未、刘某丁、刘某戊、郑某乙、吴某己、吴某庚、余某乙、吴某辛、林某壬、饶某甲、吴某壬、陈某癸、伍某、杜某丙、徐某甲、黄某申、朱某甲、黄某酉、鲁某甲、朱某乙、徐某乙、汤某乙、张某己、姚某乙、朱某丙、罗某丁、吴某癸、李某戊、刘某己、詹某乙、饶某乙、刘某庚、刘某辛、刘某壬、廖某乙、沈某、刘某癸、陈某子、张某庚、郑某丙、廖某丙、林某癸、陈某丑、邓某、吕某甲、林某子、吕某乙、郑某丁、鲁某乙、黄某戌、陈某寅等人的陈述及借据复印件、证人罗某甲、杜某甲、严某、黄某甲、黄某乙、赖某、张某甲、吴某甲、黄某丙、黄某丁等人的证言、四鹤典当有限责任公司企业登记表、营业执照、四鹤担保有限责任公司企业登记表、营业执照、房屋登记信息、抵押登记信息、工商银行开户信息、中国银行开户信息及交易流水、兴业银行开户信息及交易流水、建设银行开户信息及交易流水、农业银行开户信息及交易流水、扣押决定书、扣押清单、搜查笔录等、房屋限制查询结果单、抵押权登记查询结果单、被告人黄圣满的户籍证明、公安机关出具的归案情况说明与违法人员信息查询记录等证据证实，足以认定本院认为，被告人黄圣满非法吸收公众存款共计人民币46770615元，数额巨大，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名成立。被告人黄圣满经公安机关电话传唤后主动到案，如实供述自己的犯罪事实，系自首，具有法定从轻处罚的情节，但其非法吸收的大量款项至今尚未归还，又具有从重处罚的情节，上述量刑情节，本院在量刑时予以综合考虑。辩护人苏靖提出的被告人黄圣满具有自首情节，可以从轻处罚的辩护意见，理由成立，予以采纳。根据被告人的犯罪事实、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第六十七条第一款、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人黄圣满犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金人民币400000元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月11日起至2022年3月10日止。）罚金应于本判决生效之日起十日内缴纳。二、责令被告人黄圣满退出非法吸收公众存款非法所得返还上述被害人。三、扣押在案的被告人黄圣满名下坐落于南平市延平区横排路200号五层06室、07室房屋两套，依法处置返还上述被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向南平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本四份审判长包永生人民陪审员赵云人民陪审员施普英二〇一六年八月四日书记员延碧芹

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 黄圣满
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑七年