案例一：
被告人林盛灌辩称：（1）其与林某3系正常的借贷关系，并不认识林的老婆董某，2013年期间以6分利息向林某3借款60万元，2014年开始合作投资澳门洗码生意，共计225万元，利息为4分，其余款项系林某3与林德剑用于放水生意，自己并不知情，后来林某3让其用前面投资的钱去放水，亏了也是他担保的；（2）2014年5月其还有上海的房子以及车辆，并非没有偿还能力，通过苏某担保向黄瑾的公司借款时，其发现苏某从中赚取利息差，后来就直接付息给黄瑾本人，事后也没有逃避还款的行为，该节不应认定为诈骗；（3）其本人一直有在澳门洗码，没有实施诈骗，证人徐向东等人的证言并不属实，并提供相关会员卡和港澳通行证，请求法院查明事实，判决无罪。经审理查明：2013年期间，被告人林盛灌经林德剑介绍认识被害人林某3，并向林某3、董某夫妇高息借贷。2014年初，被告人林盛灌和林德剑经预谋后，以在澳门赌场投资“洗码”生意的事由，让被害人林某3、董某夫妇与其合股500万元，并由董某于2014年3月前后汇款200余万元；2014年4月，被告人林盛灌和林德剑对被害人林某3谎称将该“洗码”生意扩大1000万元投资，与林某3签订相关的合伙协议，引诱其继续投资170万元，并将双方之前的借款转入所谓的洗码投资。2014年6月左右，被害人林某3经林德剑介绍，给对方70万元去做“放水”，后被林盛灌知晓。林盛灌和林德剑经商议后，对被害人林某3虚构在澳门赌场合股投资2000万元做“放水生意”，在林某3多次表示筹不到钱款的情况下，林盛灌谎称自己已将相应投资打到林德剑处，林某3向林德剑求证后，不仅将之前投入到“洗码”生意的款项转入“放水生意”，还继续投入资金200余万元，加上之前单独给林德剑放水的70万元共计316万元；2014年11月，被告人林盛灌和林德剑隐瞒将大部分款项挥霍使用的事实，以赌博回本为由，又分别向被害人林某3骗取20万元、35万元，均用于在澳门进行赌博。在此过程中，被告人林盛灌和林德剑还向林某3夫妇谎称之前从其处借来的款项已投入所谓的澳门赌场生意，结合相应的银行汇款往来显示，该二人共向被害人林某3夫妇骗取860.6万元，另外二被告人汇款155.62万元用于向林某3夫妇支付相应的借款利息、“洗码、放水生意”的投资分红等，实际骗取的数额为704.98万元，其中70万元系林德剑在林盛灌不知情的情况下以“放水”为由单独向林某3骗取，并用于赌博挥霍。上述款项被二被告人除用于偿还个人债务外，大部分用于赌博挥霍。2015年2月4日18时许，被告人林德剑在苍南县灵溪镇浙南大厦南澳宾馆被抓获，归案后如实供述自己的罪行。同月16日11时许，被告人林盛灌在其父亲林某1陪同下向灵溪中心派出所投案，但对其犯罪事实并未如实供述。

案例一相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 林盛灌
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑十三年
name: 林德剑
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑十二年

案例二：
垗斌诈骗一审刑事判决书福建省福州市中级人民法院刑事判决书（2015）榕刑初字第158号：福州市人民检察院以榕检公二刑诉［2015］31号起诉书指控被告人林斌犯诈骗罪一案，于2015年9月7日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2016年1月14日公开开庭审理了本案。福州市人民检察院指派检察员高豪彦、翁琳琳出庭支持公诉。被告人林斌及其辩护人林彬、董姗到庭参加诉讼。本案现已审理终结福州市人民检察院指控：2013年5月至2014年12月间，被告人林斌虚构所谓“内存外贷”的投资项目（即通过银行内部人员将钱存入国内银行换取国内银行开具的保函，再以保函套取香港银行低息贷款，后将低息贷款存入国内银行获取高息，赚取中间差价）和设立担保公司的事由，以高利息、高分红骗取被害人刘某1、陈某1、林某1、陈某2、陈某3等人投资款共计人民币1320万元（币种，下同）。被告人林斌将所骗得的资金大部分用于其个人放贷、购房、购车、返还他人债务及利息、赌博、挥霍等。期间，为让被害人相信其确有经营“内存外贷”和担保公司，被告人林斌以分红形式返还被害人高额利息，并在被害人要求下归还了部分本金。2014年底至2015年初，被告人林斌将其银行卡内钱款取出并更换手机号码，中断了与被害人的联系。截止案发，被告人林斌除返还被害人本息人民币411万元外，共计造成被害人损失人民币909万元。1、2013年5月至2014年12月间，被告人林斌虚构所谓“内存外贷”投资项目和设立担保公司事由，多次骗取被害人刘某1、陈某1、林某1投资款共计500万元。案发前，被告人林斌以分红形式返还被害人刘某1、林某1、陈某1等人36万元，在被害人要求下返还给被害人刘某1本金20万元和将其投资于林某2处的130万元股份转让给被害人陈某1抵偿债务。截止案发，共计造成被害人刘某1、陈某1、林某1损失314万元。2、2013年11月至2014年10月间，被告人林斌虚构所谓“内存外贷”投资项目和设立担保公司事由，多次骗取被害人陈某2投资款共计800万元。案发前，被告人林斌以分红形式陆续返还被害人陈某2160万元，同时被告人林斌将其名下的一部“宝马”轿车抵偿给被害人陈某2用于归还陈某2欠李某的60万元债务。截止案发，共计造成被害人陈某2损失580万元。3、2013年12月间，被告人林斌所谓“内存外贷”投资项目和设立担保公司事由，骗取被害人陈某3投资款20万元，后以分红方式返还陈某3人民币5万元。截止案发，共计造成被害人陈某3损失15万元。公诉机关认为，被告人林斌以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，骗取他人财物共计人民币909万元，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。公诉机关提供了证人陈某4、石某1、刘某2等人的证言，被害人刘某1、陈某1、林某1等人的陈述，被告人林斌的供述以及物证、书证等证据以支持上述指控。提请本院依法判处。被告人林斌辩解称其没有诈骗本案的被害人，其还通过他人转账125万元给刘某1。其辩护人的意见：1、林斌与刘某1等人系民间借贷关系，有陆续返还本金和利息，并且确实有投资到程某处理财，而非诈骗刘某1等人，且根据银行转账记录，林斌向刘某1借款500万元，分别还款64万元、20万元、130万元，故剩余286万元未还，另林斌还多次提及其曾转账给刘某1指定的一个朋友125万元来偿还刘某1本金一节未予查实，故起诉书认定数额有误；2、林斌与陈某2系民间借贷关系，因投资陈某8的400万元被骗导致履行不能，且陈某8已经被公安机关以非法吸收公众存款立案侦查，林斌不存在非法占有他人财产的主观故意，另外宝马车抵债的数额是否是60万元无法确定；3、林斌与陈某3之间属于民间借贷关系，公诉机关定性错误。经审理查明：2013年5月至2014年12月间，被告人林斌虚构所谓“内存外贷”的投资项目（即通过银行内部人员将钱存入国内银行换取国内银行开具的保函，再以保函套取香港银行低息贷款，后将低息贷款存入国内银行获取高息，赚取中间差价）和设立担保公司的事由，以高利息、高分红骗取被害人刘某1、陈某1、林某1、陈某2、陈某3等人投资款共计人民币1320万元。被告人林斌将所骗得的资金大部分用于其个人放贷、购买位于闽侯县南屿镇乌龙江大道33号三盛南香湖73号楼03联排住宅及地下1层35号车位、购车、返还他人债务及利息、赌博、挥霍等。期间，为让被害人相信其确有经营“内存外贷”和担保公司，被告人林斌以分红形式返还被害人高额利息，并在被害人要求下归还了部分本金。2014年底至2015年初，被告人林斌将其银行卡内钱款取出并更换手机号码，中断了与被害人的联系。截止案发，被告人林斌除返还被害人本息人民币439万元外，共计造成被害人损失人民币881万元。具体情况如下：1、2013年5月至2014年12月间，被告人林斌虚构所谓“内存外贷”投资项目和设立担保公司事由，多次骗取被害人刘某1、陈某1、林某1投资款共计500万元。案发前，被告人林斌以分红形式返还被害人刘某1等人64万元，在被害人要求下返还给被害人刘某1本金20万元和将其投资于林某2处的130万元股份转让给被害人陈某1抵偿债务。截止案发，共计造成被害人刘某1、陈某1、林某1损失286万元。2、2013年11月至2014年10月间，被告人林斌虚构所谓“内存外贷”投资项目和设立担保公司事由，多次骗取被害人陈某2投资款共计800万元。案发前，被告人林斌以分红形式陆续返还被害人陈某2160万元，同时被告人林斌将其名下的一部“宝马”轿车抵偿给被害人陈某2用于归还陈某2欠李某的60万元债务。截止案发，共计造成被害人陈某2损失580万元。3、2013年12月间，被告人林斌所谓“内存外贷”投资项目和设立担保公司事由，骗取被害人陈某3投资款20万元，后以分红方式返还陈某35万元。截止案发，共计造成被害人陈某3损失15万元。认定上述事实的有经庭审举证、质证的下列证据证实：1、被害人刘某1的陈述及辨认笔录，证实2013年5月左右，林斌找到他说有一个同学叫黄某在福州城东建行当行长，有渠道可以做“内存外贷”，利用香港当地和中国大陆银行的存、贷款利率差别来赚取相当可观的利息。他听说后很心动，一共通过他的农行账户（账号62×××19，后来换卡升级卡号变为62×××19）向林斌的建设银行账户（账号62×××23）转了380万元人民币：2013年6月5日转账150万元；2013年6月27日、12月1日分别转账30万元、200万元，林斌说这380万元的本金和后续利息要等到2015年6月份满两年后一次还给他。2013年9月左右林斌又来找他说要设立一个担保公司，利用黄某的身份介绍很多借款企业，因为这些企业需要大量的民间资金来偿还银行的到期贷款，可以从中赚取高利息，并向他承诺每半年分红一次。他听完就心动了，先后于2013年9月11日、9月16日分两次通过他的农行账户转账90万元和30万元到林斌的农行账户。2014年5月林斌分给他红利36万元（他按比例转了其中的9万元给林某1），2014年10月他去找林斌，说急需一笔钱还给别人，于是林斌在2014年10月9日通过银行账户转了20万元到他的农业银行账户。2014年11月26日，林斌转了2.2万元到他农行账户，这笔钱是他们一起去台湾玩，他帮林斌垫付的费用。之后就再也联系不到林斌。他通过多方了解，得知林斌根本没有设立担保公司，也没有向香港当地的银行贷款，他才意识到被诈骗了。他投资在林斌那做“内存外贷”的380万元中的30万元是他本人的存款，150万元是他朋友林某1的，200万元是他朋友陈某1的；投在林斌的担保公司的120万元中的90万元是他本人的存款，30万元是林某1的。林某1和陈某1都是把钱转给他，再由他统一转给林斌。林斌介绍“内存外贷”的时候，他和林某1都在场，陈某1是后来通过他才知道这个项目的。林斌介绍担保公司的时候，就只有他在场，后来林某1通过他才知道林斌开担保公司。2、被害人林某1陈述及辨认笔录，证实2013年5月份左右，林斌到梅花镇梅西村里找刘某1介绍一个投资项目，当时他也在场，林斌当时介绍说他有一个同学在福州的城东建行当行长，可以做“内存外贷”这个项目。意思就是利用这个行长的身份，特批存款高利率，把钱存到银行开出一个保函，凭着这个保函去香港银行贷款，因为香港银行贷款的利息低于国内存款的利息，就可以从中赚取利差，具体从中怎么运作林斌没有说，他和刘某1也没问。之后刘某1决定要投钱给林斌，因为他相信刘某1，所以他也决定投一点，他一共投了150万元。大约在2013年6月的一天，他老婆通过银行转账150万元给刘某1，再由刘某1转给林斌。林斌当时没有介绍怎么分红，只说这个钱只要都是存在银行里，就可以一直赚取利差。大约是在2013年9月份左右，刘某1打电话给他说林斌那里还有做担保公司，就是利用林斌那个做行长的同学介绍一些借款的企业，因为这些企业向银行贷款需要把贷出来的钱还完，才能继续向银行贷款，林斌这家担保公司就可以先把钱借给这些企业，等这些企业再从银行贷款出来后，就可以把本金还回来，并且赚取高利息。刘某1问他要不要投一点，因为他当时钱也不是很多，所以就决定投30万元，也是他老婆于2013年9月份的一天通过银行转账给刘某1，再由刘某1转给林斌。大约是在2014年5月份左右，刘某1跟他说林斌的担保公司分红了百分之三十，因为他投在担保公司30万元，所以刘某1就通过银行转了9万元到他的银行账户。刚刚投钱进去的时候他不知道林斌到底有没有开担保公司和做“内存外贷”，后来到了2014年12月份的一天，刘某1打电话给他说找不到林斌人，钱被林斌骗走了，他才知道林斌根本没有开担保公司和做“内存外贷”这个项目。3、被害人陈某1陈述及辨认笔录，证实2013年10月份左右的一天，刘某1跟他说他的一个叫林斌的朋友在做一个“内存外贷”的投资项目，是通过林斌的一个在银行当行长的同学的关系，可以特批存款高利率，然后把钱存进国内银行，并开出一个保函，利用这个保函去香港银行贷款，因为香港银行贷款利率低于国内银行存款利率，从中赚取利差。刘某1问他有没有兴趣投一点，当时他没有答应。到了2013年11月月底的一天，刘光勇带着林斌到他办公室喝茶，又说到了林斌的“内存外贷”的项目。他因为跟刘某1是好朋友，也比较信任刘某1，觉得他都投了，所以他也就决定投资。后来在2013年11月29日，他通过农行转账200万元到刘某1农行的账户上，由刘某1转给林斌。2014年4、5月左右的一天，刘某1和林斌到他办公室喝茶聊天，林斌还说到最近美金汇率涨了，他的“内存外贷”的项目亏了几千万，暂时没办法分红，而且之前他听刘某1说林斌说“内存外贷”的本金一年就可以拿回来，现在要等两年才能拿回来。2014年11月左右，他催林斌还钱，林斌说其投资了130万元给林某2在广东佛山经营的酒楼，于是他叫林斌把这个酒楼的130万元的股份转让给他，当作还给他一部分投资的钱。于是林斌就当着他的面给林某2打电话说了这件事，林某2也同意了。2014年年底的一天，刘某1打电话给他说找不到林斌了，他们的钱都被林斌骗走了，他才知道林斌根本没有做这个“内存外贷”的项目。2015年1月6日，他前往广东佛山找到林某2，并让林某2写了一份股份转让证明，但一直没有分红。4、被害人陈某2的陈述及辨认笔录，证实2013年10月份的时候，他回国后林斌就骗他说，其与在福州城东建设银行当行长的同学黄某一起做担保公司生意，还有做“内存外贷”（国内银行与香港银行存在利率差异，利用银行行长的特权，在国内存款的利率可以批高一些，然后把存款凭条再拿到香港去贷款，利用香港贷款利率比国内低，从中挣取利差）的生意，这些都很挣钱，就邀他投资入股，投资担保公司每年的利润在百分四、五十左右，而且每半年分红一次，做“内存外贷”生意存在利率、外汇变动的风险，一年期到后才结算，而且林斌还要抽取盈利部分的百分三十。因为林斌跟他是几十年的同学，关系也很好，于是他就同意投资入股了。2013年11月15日开始到2014年10月8日前后他通过银行汇款给给林斌七笔钱，共计800万元人民币，其中有600万元是投资做担保公司生意的，200万元是投资做“内存外贷”生意的。由于他自己是美国身份，在中国没有银行户头，所以他就利用他弟弟陈某4在建行的户头（账户号码是43×××23）汇款给林斌在建行的户头（账号是62×××88）。他是2013年11月15日汇给林斌100万元，2013年12月4日汇给林斌100万元，2013年12月12日汇给林斌100万元，2013年12月24日汇给林斌50万元，2014年2月17日汇给林斌150万元，2014年6月3日汇给林斌100万元，2014年10月8日汇给林斌200万元。2014年5月份的时候，根据林斌先前说的担保公司半年分一次红，担保公司分红百分二十五，因为当时他投资了担保公司是300万元，所以林斌就分红了75万元给他。当时钱也是从银行转账到他弟弟陈某4的账户上，具体是转到哪个账号上的他记不清了。之前他也不清楚林斌到底有无经营担保公司及做“内存外贷”生意，直到2014年11月份的时候，到了约定分红的时间，他就问林斌什么时候可以分红，林斌就找各种借口一直拖延，他就觉得不对劲，于是他就向别人打听了黄某的电话，就打电话问了黄某，黄某告诉他说根本就没有和林斌一起做什么担保公司，也没有特批林斌做什么存款高利率。到这时他才发现被林斌给骗了，但之后就找不到林斌了。5、被害人陈某3的陈述和辨认笔录，证实2013年4、5月左右，林斌来找他说其有一个同学在福州城东建投银行做行长，可以利用这个建行行长的同学关系，利用一些企业向银行贷款需要偿还贷款之后才能再次向银行贷款，开一家担保公司向这些企业放贷，从中赚取高利息。因为二人认识了30几年，他就有点心动了。之后，林斌又来找了他好几次，说其除了做担保公司之外，还有在做“内存外贷”，就是利用那个建行行长的同学的特权，可以比银行存款利率高一些，然后用这个银行存款的凭证到香港的银行进行贷款，再利用香港的银行贷款利率低于中国的存款利率，把香港的银行贷出来的钱再存入中国的银行，这样循环着从中赚取利息差。然后就催着他投资，还说一年会分红一两次，一次能分红百分之三、四十。于是他就叫他老婆石某1在2013年9月10日、2013年10月12日、2013年12月16日，分别通过建设银行的柜台转账给林斌，第一笔转了30万元、第二笔转了25万元、第三笔转了20万元。一共转了75万元人民币。前两笔是借给林斌，后一笔是投资给林斌的担保公司。林斌是从2013年10月开始到2014年12月算利息给他们的，2013年10月算给他6000元的利息，从2013年11月开始每个月的15日左右结算利息，每个月都转给他9750元，其中30万元的利息是6000元、25万元的利息是3750元，都是转到他老婆石某1的建行账号上（账号：62×××85）。林斌大约结算给他利息共约14万多元。林斌在2014年5月左右向他分红一次，分了百分之二十五，也就是5万元。到了2014年5月份，林斌向他分红了一次，分了百分之二十五，因为他投资了75万元，所以他分了一共187500元。还向他承诺2014年底还会再向他分红一次，到了2014年底，林斌应该要再向他分红，但是却联系不到林斌，电话都处于关机状态，他就意识到被林斌骗了。6、被害人石某1的陈述，证实林斌是她老公陈某3的同学。她老公有借了55万元给林斌，第一次是2013年9月10日她通过银行转账给林斌30万元，第二次是2013年10月12日她通过银行转账给林斌25万元，30万元那笔是算每个月百分之二的利息，25万元是算每个月百分之一点五的利息，都是按月结算，这两笔都没有写借条。陈某3还有投资了20万元给林斌的担保公司，是她于2013年12月16日通过银行转给林斌的。林斌向她老公介绍投资担保公司的时候她没在，但是林斌也有单独找过她投资他的担保公司，也就是2013年10月12日，林斌到她位于长乐市吴航西洋路5号吉祥花园6座601室的家里来写借条的时候，林斌对她说要不这些钱不要借给他，直接投资他的担保公司，还有说他的一个同学在银行做行长，可以介绍很多的借款企业到他担保公司借款，绝对没有风险，收益绝对高于向她老公借钱的利息。但是她还有顾虑，就没有答应。后来他又找过她老公，她老公答应投资20万元在他的担保公司。林斌每个月都算利息并转到她的银行账户，其中30万元那笔百分之二的利息是6000元，25万元那笔百分之一点五的利息是3750元，林斌于2013年10月开始到2014年12月都有算利息给她，除了2013年10月是算6000元的利息外，从2013年11月开始都是算9750元利息给她，有时给现金，有时转到她银行卡上。除了利息外，还有一笔在2014年5月份的一天，林斌拿了5万元现金给她，说是投资在他担保公司的20万元百分之二十五的分红，也就是5万元。她和老公之前都不知道林斌到底有没有开担保公司，到了2014年12月份，他们一直联系不到林斌，才知道被骗了，后来就报案了。7、证人陈某5（林斌之妻）的证言，证实她不知道林斌有没做“内存外贷”和开担保公司，也不了解林斌的经济状况。2007年左右，林斌投资了闽清一家工厂，一共投资了50万元，期间有分红一些，但是后来从2011年之后，这个工厂就一直没有利润，直到2014年的时候，这个厂倒闭后就卖掉了，林斌投资的50万只剩下4、5万元。她在闽侯县南屿镇有一套房子是登记在她的名下，具体的地址是闽侯县南屿镇三盛南香湖73＃楼03联排住宅。这套房子是她跟林斌一起购买的，一共付了133万元的首付，还没有开始还贷。林斌先付的钱，后来到了2014年夏天的时候，具体时间不记得了，她通过建行账户转了50万元到林斌的建行账户。8、证人刘某2的证言及辨认笔录，证实他认识林斌，他跟他都是梅花镇的人，但他跟他没什么关系，只是会认识他。2013年11月底到12月间，他的亲戚刘某1打电话给他说他的朋友林斌在做一个内存外贷的项目，很赚钱，问他有没有兴趣，他当时没有答应。后来过了几天的一个下午，刘某1和林斌邀他一起到了长乐城关的一家茶叶店一起商量林斌的投资项目。林斌介绍说他的一个同学在银行上班，跟行长关系好，利用这关系，可以特批存款高利率，把钱存进银行，从银行开出一个保函，利用保函去香港银行贷款，因为香港银行贷款利率低于国内银行存款利率，这样一来，本金都存在银行里，赚取的是利差。林斌还说这个项目很赚钱，并且说他朋友陈某1都投了200万元。因为他觉得这个项目风险很大，而且这种项目运作起来没那么容易，不很靠谱，所以他就拒绝投资这个项目。之后林斌就没找过他。直到2014年12月底的时候，他从刘某1和陈某1那里得知林斌根本没有做内存外贷，他们的钱都被林斌骗了。9、证人陈某4的证言及辨认笔录，证实林斌有找过他哥陈某2两、三次介绍投资他的“内存外贷”和担保公司，他基本都有在场。时间大约都是在2013年10月份左右的时候，那时候因为他母亲去世，他哥从美国回来。林斌当时跟他们介绍说担保公司一年至少可以分红百分之五十左右，半年结算一次，“内存外贷”项目没有具体的分红，只要国内银行存款和香港银行贷款存在利息差，就可以从中赚取利息差。后来他哥去问了黄某，黄某说林斌没有开担保公司，也没有跟林斌合作“内存外贷”的项目。2014年底，他们找到林斌，林斌自己也承认他没开担保公司和做“内存外贷”项目，钱也被花光了。因为他们担心拿不回钱，所以他就叫林斌补写了7张借条，就是之前转给林斌的那7笔钱（他哥都是通过他的银行账户把钱转给林斌），共800万元，借条上的时间也是写之前他汇款给林斌的时间。他哥共投给林斌800万元：1、2013年11月至12月期间，他哥投了300万元在林斌的担保公司（2013年11月15日，通过建行转给林斌100万元；2013年12月4日通过建行转账给林斌100万元；2013年12月12日，通过建行转账给林斌100万元）。2、2013年12月至2014年2月期间，转了200万元给林斌投投资“内存外贷”（2013年12月24日通过建行转给林斌50万元；2014年2月17日，通过建行转给林斌150万元）。3、2014年6月3日通过建行转给林斌100万元投在担保公司。4、2014年10月8日，通过建行转给林斌200万元，本来想投在担保公司，后来由于林斌说这200万元如果加到之前的账上，账目不好算，所以林斌就说这200万元单独按每个月百分之三点五分红。林斌给他们的分红如下：1、大约是在2014年5月份的时候，具体日期他不记得了，林斌向他们分红了一次，是他哥于2013年11月至12月期间投在他的担保公司的300万元的分红，分红了百分之二十五，也就是75万元，是通过银行转到他的账户上的，具体转到他的哪个账户他不记得了。2、林斌就在2014年底转了两笔钱到他的账户上，一笔20万元、一笔51万元（2014年11月26日，林斌通过建行账户转给他20万元；2014年12月17日，林斌通过建行账户转给陈某451万元），这两笔钱林斌也没说是他哥投的哪一笔钱的分红。3、2014年11月份和2014年12月，林斌分别转了两笔7万元到他的账户上（2014年11月7日林斌通过建行转给陈某47万元、2014年12月9日林斌通过建行转给陈某47万元），这两笔7万元是他哥最后一次投给林斌200万元的每个月百分之三点五的分红，两笔共14万元。因为当初他哥向他的一个叫李某的朋友借了60万元，2014年底到期要还钱了，所以他哥就去找林斌说先拿一些钱来还钱，但是林斌就以各种借口推托，实在没办法拿出钱给他哥，后来就说先拿宝马车抵押给他们。第二天林斌跟他哥约定好要去他的公司谈宝马车过户的事情，当时他哥坐在他的宝马车上，林斌说要先回家拿东西，当车开到他家附近时，林斌突然停车，下车跑掉了。然后他哥就把宝马车先开回来了。两三天后，他们通过“二哥”把车直接过户给了李某，拿来抵掉他哥欠李某的60万元。他有听他哥说过林斌有个情人叫江某1，林斌在福州三江城买了一套房子，具体房号是1号楼2002，首付付了30多万元，房子是登记在江芳的名下。他没有收到林斌转账30万元投资养鳗场的钱。10、证人郑某的证言和辨认笔录，证实2013年11月左右，林斌打电话给他说有一个叫黄某的同学在福州城东建行做行长，可以利用黄某行长的身份，特批存款高利率，然后把钱存到国内银行，开保函出来，拿着保函到香港银行贷款，由于香港贷款利率低于国内银行存款利率，可以从中赚取利息差。林斌还介绍说其开了担保公司，可以找黄某介绍很多企业来借款，可以赚很高的利息。林斌问他有没兴趣拿一点钱投进来。他就跟他说要考虑一下。第二次大约是在几天后，当时是在他朋友陈某2的弟弟陈某4的公司里，当时在场的有他、陈某2、陈某4、林斌，他们一起在陈某4的公司里时，林斌又向他们介绍他做的“内存外贷”项目和担保公司。后来林斌又找了他好几次，还说他的朋友刘某1、陈某2都投了。最后他因为担心钱投进去会有风险，所以就拒绝了，一直到了2014年3月份，林斌知道他不会投钱进去，所以就没有再找他了。直到2014年底，他才听陈某2说林斌根本没有开担保公司和做内存外贷项目，并且林斌还以这个名义骗了陈某2、刘某1、陈某3的钱。11、证人李某的证言和辨认笔录，证实大约是在2014年5月底，他借了60万元给陈某2，跟陈某2约定好一个月算百分之二的利息，半年后连本带利还给他，并且写了借条。2014年11月底，他去找陈某2叫他把钱之前从他这借走的60万元还给他，陈某2说他把钱投在他的一个叫林斌的朋友那里，现在暂时没有钱，他就跟陈某2说这笔钱有急用。后来陈某2就告诉他过几天找林斌出来一起谈谈钱的事情。过了四五天，他、陈某2、陈某2的弟弟陈某4、还有林斌一起在陈某4的公司里，陈某2就跟林斌说欠了他60万元，急着要把钱还给他，然后林斌就说他的投资的钱现在还没办法拿出来，愿意先把用名下的一辆宝马车给陈某2，让陈某2过户给他来抵押陈某2欠他的60万元。然后他、陈某2、林斌就一起去了林斌在福州白马路的住所拿宝马车的发票、行驶证等材料。拿完以后他们就回到陈某4的公司。在陈某4的公司里，林斌就把宝马车的钥匙、行驶证、登记证等材料移交给他，他就把陈某2欠他60万元的借条给陈某2。后来他和陈某2找了“二哥”办了这过户手续。之后他们就在陈某4的公司里聊天，林斌亲口承认没有开担保公司和做投资项目，当初是以开担保公司和做投资项目的名义骗走陈某2的钱。林斌还说把到钱都花掉了，买了两辆车，一套别墅、在广东那边做了一点投资，其他的钱都花光了。12、证人黄某的证言和辨认笔录，证实林斌是他高中同学。2013年5月份左右，林斌来找他说他十几年前投资一个钢铁厂30万元，现在钢铁厂转让了，从中分红了6、7百万元，叫他帮忙把这钱借出去，赚一点利息。然后他看在是同学的份上，就答应了。他就从2013年6月份开始到2013年12月，林斌陆续转了800万元给他，都是转到他老婆程某的银行账户上的，具体每一笔的转账数目和转账日期他不知道，林斌都是跟他老婆程某联系的。后来他就把这笔钱借给他一个叫黄著芳的朋友，每个月算百分之二的利息，按月结算。然后他们每个月都会把利息转给林斌，也是他老婆程某转给林斌的。2014年2月到2014年7月期间他们就开始陆续把林斌转给他们的那800万元还给林斌，也都是他老婆程某通过银行转给林斌，具体每一笔的转账数目和转账时间他不知道。2014年年底，他的高中同学陈某2打电话他问他有没跟林斌合作开担保公司和做“内存外贷”的项目，他都予以否认。他只是后来听陈某2说林斌借着他的名义利用开担保公司和做内存外贷项目骗取他和另外两个叫刘某1、陈某3的钱，具体怎么骗的他不知道。13、证人程某的证言和辨认笔录，证实2013年5月左右，林斌找她老公黄某，想叫她老公帮他把钱借出去，赚点利息。从2013年6月份开始到2013年12月份林斌陆续转了800万元到她的银行账户上：1、2013年6月15日，林斌通过建行转账100万元到其工商银行账户（账号62×××36）。2、2013年9月20日，林斌通过农行转账105万元到她农行账户（账号：62×××70）,因为林斌多转了5万元给她，她之后又转了5万元给林斌，具体转到哪个林斌哪个账户不记得了。3、2013年11月12日，林斌还转了一笔50万元给她，是通过银行存了现金到她的农行账户。4、2013年11月14日，林斌通过农行账户转账10万元到她农行的账户。5、2013年11月15日，林斌通过建行转账38.5万元到她建行账户（账号：62×××56），本来要转40万元给他，由于扣掉之前他要本来要付给林斌的利息1.5万元，所以就转了38.5万元。6、2013年12月2日，林斌用他农行账户转账300万元到她农行账户。7、2013年12月5日，林斌用建行账户转账100万元到她农行账户。8、2013年12月13日，林斌用农行账户转账100万元到她农行账户。后来她把林斌转给他的这800万元都借给了她老公黄某的一个叫黄著芳的朋友。除了林斌2013年6月15日转给他的第一笔100万元是每个月算百分之一点五的利息，其余700万元的都是每个月算百分之二的利息，其中2013年12月转给她其中的300万元是按季度结算利息，剩下的都是按月结算。这些利息全都转给林斌了。她从2013年7月开始到2014年7月每个月都有付利息给林斌，一共付给林斌60多万元的利息。具体每个月付了多少利息和付利息的时间记不清楚了，都是通过网银转到林斌农行卡上。她从2014年2月份开始就陆续把林斌的这800万元还给他了：1、2014年2月17日，通过她的工行账户转了100万元到林斌工行账户。2、2014年3月18日，通过她的农行账户转了100万元到林斌农行账户。3、2014年4月3日，通过她的工行账户转了100万元到林斌工行账户。4、2014年4月7日，通过她的工行账户转了100万元到林斌工行账户。5、2014年4月14日，通过她的工行账户转了308000元到林斌工行账户，其中30万元是还他的本金，8000元是利息。6、2014年4月15日，通过她的工行账户转了2334600元到林斌工行账户，其中230万元是还他的本金，34600元是利息。7、2014年5月9日，通过她的工行的账户转了208000元到林斌工行账户，其中20万元是还他的本金，8000元是利息。8、2014年7月7日，通过她的工行账户转了100万元到林斌工行的账户。9、2014年7月8日，通过她的工行的账户转了214000元到林斌工行账户，其中20万元是还他的本金，14000元是利息。她没有从中收取利益。2014年2月份，林斌催他们把钱还给他，因为现在刚刚借出去，没办法这么快收回来，他们就跟林斌起了一点矛盾。她老公没有帮林斌的担保公司找客户，也没有跟林斌合作“内存外贷”的项目，他们根本不知道林斌有没开担保公司。她老公只是银行的普通职员，根本无法特批存款高利率和帮忙担保公司找借款企业，林斌是利用她老公在外行骗。林斌于2014年12月19日发了一条短信给她，短信内容是“以后再也没有机会跟黄某说道歉，对不起我用了他的名号做了这么多事情出来，后来是怕以后会连累你们，所以才故意撕破脸那样做了，对不起！转告他一下，我这一辈子就只认过他是朋友的！林斌”，林斌发这条短信的电话号码是：186××××3557。14、证人江某1的证言和辨认笔录，证实2013年6、7月份的时候，她因为工作上的关系认识了林斌，接触了一段时间后发展成了男女朋友关系。他们在一起后，她就一直想摆脱掉跟林斌的这种关系，但是林斌一直不同意。后来，在她的强烈要求下，于2014年6月份的时候，林斌同意和她结束这种关系，并说要买一套房子给她作为补偿。林斌就于2014年6月13日通过他的建行账户转了40万元到了她的建行账户。过了几天，她跟林斌一起去了福州市三江城的售楼部，买了一套房子，具体的楼房号她不记得了，首付付了20多万元，房子登记在她名下。剩下的钱被花掉了。还有一次大约是在2014年2月份的时候，林斌说要转给她10万元，就自己转了10万元到她的建行账户上。过了几天，林斌又说他要汇钱给别人，于是她把她的建行卡给了林斌，林斌把卡里的10万元转走。林斌在外面做什么生意她不知道，具体的经济状况她不了解，只知道他平时花钱挺多，赌博也赌得挺大的，经常请朋友吃饭，在吃喝方面，林斌花钱挺大手大脚的，名下还有两部车，一辆宝马Ｘ5，一辆标致3008。15、证人董某1的证言，证实林斌是她老公的哥哥。2011年的时候，她有投了100多万元给长乐市文岭镇阜山村的一个叫陈某8那里做原油贸易生意的。后来林斌在2013年12月份的时候，打电话给她说也想投一点钱到陈某8那里，陈某8同意按每个月百分之二点五分红，按月结算。2013年12月底的一天，林斌就通过他的银行账户转了100万元到她的建行账户，然后她就把这100万通过她建行账户转账到陈某8的建行账户，她还把陈某8的建行账号告诉林斌，跟他说接下来要投钱给陈某8，就自己把钱转过去。过了三、四天，林斌好像自己转了50万元到陈某8那里。2014年2月份的一天，林斌找她说还想再投一点钱到陈某8那里。她就把这个情况告诉陈某8，然后由林斌自己把钱转给陈某8，好像转了240万元给陈某8，林斌的朋友江某1帮林斌转了10万元给陈某8。林斌一共投给陈某8400万元。2013年12月底，陈某8转了一笔12500元到她建行账户上，是林斌投给陈某8的150万元的十天的分红。然后她就把这笔钱通过建行的账号转到林斌建行的账户上。2014年1月底的一天，陈某8转了一笔37500元到他的建行账户上，是林斌投在陈某8那的150万元的2014年1月份的分红，她也照样把钱转给林斌的建行账户。到了2014年2月底，陈某8一直没分红给她，她就打电话问陈某8，陈某8就说他们投在他那里的钱都被一个叫陈某9的人骗了，现在没钱了。所以之后就没有再从陈某8那里分红了。陈某8写过一张150万元和一张270万元的收条给她，这270万元中的20万元是她的投资款，其余都是林斌的投资款。16、证人沈某的证言，证实大约是在2014年5月份的一天，林斌来找她说准备开担保公司，并介绍说他的一个朋友在银行有关系，可以介绍很多借款企业，问她要不要投资一点，她当时考虑到投资的风险就没有答应他，然后跟林斌说她可以把钱借给他，于是林斌就向她借了50万元，并约定了每个月的利息是本金的百分之二，也就是一个月1万元的利息，利息按月结算，并写了借条。然后她就通过银行转账50万元到林斌的账户。2014年6月份和7月份，利息都是林斌当面给她现金，到了第三个月，她因为急需用钱，就催林斌把本金还给她，催了两三次之后，在2014年8月20日那天，林斌通过他的银行账户转了51万元到她的工商银行账户，账号（62×××92），其中1万元是第三个月的利息。之后，她就把借条还给林斌了。17、证人王某的证言，证实2013年11月的一天，他堂弟王宜行来找他说林斌找其借150万元。因为他堂弟是加拿大公民，在国内没有账户，钱存在他这里，于是他就在一个月之内分4、5次用他的农行账户（62×××74）一共转了150万元给林斌（农行：62×××79）（经查，2013年11月11日转账70万元、2011年11月12日转账15万元、2013年12月3日转账8.6万元、2013年12月13日转账26.4万元、2013年12月17日转账30万元）。到了2014年5月份的时候，他堂弟跟他说，林斌准备还钱给他，叫他帮忙收一下，后来在2014年5月20日，他的农行账户（62×××74）就收到林斌（工商银行：622081402003946229）转来的137.5万元，收到钱他就把钱给了堂弟王宜行，林斌还剩下12.5万元还没有还给他堂弟。林斌为什么找他堂弟借钱，是否有算利息，是否有介绍过投资项目给他堂弟，他都不知道。他堂弟王宜行现在在加拿大。18、证人江某2的证言，证实林斌于2013年9月份左右开始向他借钱，他于2013年9月26日通过他的建行账户转账45000元到林斌建行的账户，2013年10月31日通过他的建行账户转账50000元到林斌建行的账户，之后他还陆续的转了几次钱给林斌，有的时候转1000多元，有的时候转3000多元，具体金额和转账日期他不记得了。后来大约在2014年年初的时候，有三次是他通过现金直接把钱借给林斌，第一次是10000多元，第二次是和第三次都是7000多元。他一共借给林斌10几万元，具体多少钱他不记得了。2014年年底的时候，他去找林斌还钱，林斌说没钱还他，愿意用他名下的一辆标致3008越野车过户给他来抵债。2014年12月31日的时候，他跟林斌就去办了这辆车的过户手续，然后他就把之前写的借条还给林斌。19、证人董某2的证言和辨认笔录，证实大约是在2013年年底到2014年年初期间的一天（具体时间不记的），林斌跟她及她老公郑学挺在长乐城关的一家茶店聊天，林斌就向她老公介绍“内存外贷”的投资项目，林斌说他的一个同学在银行上班，可以特批存款高利率，把钱存到国内银行里，然后开出一个凭证，然后再到香港的银行贷款，因为国内银行存款利息高于香港银行贷款利率，从中可以赚取利差。当时她老公没有答应他。后来林斌又陆续找了她老公两三次，因为她老公自己也有做生意，没有多余的资金投给林斌，所以他们就没有把钱投资给林斌。到了2014年年底，他们才听说林斌根本没有做这个项目，还骗很多人的钱。20、证人林某22015年7月17日提供的自述材料，证明林斌于2014年4月29日转账135万元到他在广东佛山经营的东方珍宝大酒楼，后于2015年1月15日，他与林斌、陈某1达成协议，林斌将其135万元投资股份转让给陈某1。21、长乐市公安局刑侦金峰中队出具的抓获经过，证实被告人林斌于2015年1月12日在福州市晋安区长乐北路被抓获。22、长乐市公安局刑侦大队金峰中队出具的侦查报告，证实2015年1月5日，被害人刘某1、陈某2、陈某3到公安机关报案称被告人林斌于2013年6月份至2014年10月期间以投资“内存外贷”的项目和开担保公司的名义骗取刘某1、陈某2、陈某3等人钱款共计1375万元。23、银行交易明细及凭证，即侦查机关依法提取了被告人林斌农行账户62×××75、工商银行账户14×××57（银行卡号62×××29）、2010012801000074713（卡号95×××38）、建设银行账户62×××45、62×××23、62×××84等账户交易明细、其妻子陈某5账户和证人程某农业银行账户62×××70的交易明细，证实由刘某1、陈某4、陈某3三人户头转入林斌的户头共计1375万元人民币以及林斌返还部分本息给被害人的情况；陈某5于2014年8月20日转给林斌50万元；林斌将钱款800万元放贷给证人程某，程某已将本息返还给林斌；林斌于2014年4月29日转款135万元给林某2。24、借条、银行凭证等，①由证人陈某4提供的林斌向其借款的借条复印件7张共计800万元人民币。②被害人陈某3提供的林斌向其借款的借条复印件2张共计55万元人民币。③被害人刘某1提供的银行取款凭条，证实被害人刘某1（卡号为：62×××19）通过银行卡转账向林斌（账户为：62×××75）转账共计500万元。④被害人陈某1提供的银行卡取款业务回单，证实被害人陈某1通过卡号为：62×××13的银行卡向刘某1卡号为62×××19的账户转账人民币200万元。25、闽侯县房屋登记信息查询结果证明、福州市房屋权属登记信息查询证明以及闽侯县房地产管理所协助执行确认书、协助冻结财产通知书、房地产管理所协助执行确认书，证明林斌、陈某5名下有位于闽侯县南屿镇乌龙江南大道33号三盛南香湖73＃03联排别墅（面积191.12）和地下1层35号车位（面积32.38），2015年1月12日上述两处房产被依法冻结，2015年7月15日10点18分被查封。26、提取笔录，证实公安机关于2015年2月5日提取了被告人林斌往证人程某白色三星ｉ9260的手机上发送的信息材料一份，内容为：“以后再也没有机会跟黄某说道歉，对不起我用了他的名号做了这么多事情出来，后来是怕以后会连累你们，所以才故意撕破脸那样做了！对不起！转告他一下，我这一辈子就只认过他是朋友！林斌”。27、收条，证实陈某8分别于2013年12月25日和2014年2月26日出具一张150万元和一张270万元的收条给董某1。28、机动车交易合同，证明林斌于2014年12月31日将闽Ａ×××××东风标致车（初次登记时间为2013年6月21日）以15万元的价格过户给江某2。29、手机通话清单，证实被告人林斌使用的186××××3557、136××××2668、139××××8932在案发时间段的通话情况，2014年底被告人林斌中断与被害人的联络，更换了手机号码。30、侦查机关于2015年8月17日调取的林某2银行交易明细，证明林某2于2014年4月29日收到135万元的汇款。31、证人陈某1提供的由林某2出具的证明，证实林斌将原先出资130万元投资在林某2经营的广东佛山市东方珍宝大酒楼的股份转让给陈某1。32、长乐市公安局刑侦大队金峰中队出具的情况说明，证实该队在抓获林斌时，其随身物品就一部手机，未查扣到相关款物。33、被告人林斌的供述与辨认笔录，证实他欠了刘某1、陈某2、陈某3等人的钱，但他没有做担保公司和“内存外贷”项目骗他们的钱。他向刘某1借300多万元，向陈某2借800万元，向陈某3借65万元。大约在2013年5、6月份时借的钱，只有向陈某3借的30万元、25万元有写借条，其他都没写，款都是从银行转账的，后来有补借条。刘某1通过银行分批转了500万元给他，陈某2因系美国公民，在国内没有银行账户，就通过其弟弟陈某4的银行账号分批转了800万元人民币到他的建行账户。这些钱他大部分都投在他朋友黄某的老婆程某那里做理财，半年后连利息（每月百分之二）一起收回来了。他向陈某3借的钱是通过陈某3老婆石某1的银行账户转账给他的，这些钱被他自己拿去花掉了。从程某那里做理财收回来的钱他拿了130万元投资在广东省佛山市林某2经营的酒楼，2013年10、11月左右买了一套房子，地址是三盛南香湖73＃楼03联排住宅，是登记在他老婆陈某5名下，首付付了130多万元，其中50万元是他老婆转给他的，尚未开始还贷；2014年6月左右他通过建设银行账户给一个叫江某1的朋友转了40万元；2013年5、6月份买了一辆标致3008越野车，首付10万元左右；2014年7月份花了95万元左右全款买一辆宝马Ｘ5越野车。2014年6、7月份的时候，他还投资30万元到陈某4那里经营养鳗场。他还通过他弟媳妇董某1借了400万元给长乐市文岭镇阜山村一个叫陈某8的人放高利贷，月利息2.5%，至今这笔钱都无法拿回来（所以他才又高息向陈某2借钱来填补这个亏空），剩下的钱他拿去买包包、买手表、赌钱、旅游和日常的开销。宝马车被陈某2和他弟弟陈某4开走并过户给别人抵了80万元的欠款，标致车被他过户给一个叫江某2的男子抵债，投资在林某2的130万元他有说过要把这130万元的股份转让给陈某1，用于偿还欠款，陈某1知道后表示同意。他一共用过三个号码：136××××2668、139××××8932，还有一个联通号码，开头是186，尾数是333557，中间的数字不记得了。大约在2013年11月份的时候，王某的表弟王宜行来找他说想放150万元钱在他这里收点利息，于是他就答应了，他们当时没有约定算多少利息。王宜行就通过他堂哥王某在2013年11月份到2013年12月份期间，分4、5次一共转账150万元到他的农行账户（62×××79），具体每一次转账多少他不记得了。后来到了2014年5月份左右，王宜行说他要用钱，就叫他还钱给他，还叫他把钱转到他堂哥王某的账户，他就通过他的工商银行账户（62×××29）转账137.5万元到王宜航的账户，具体转到王某的哪个账户他不记得了。2011年以后他经营的陶瓷管道厂转卖后经济状况不好，所以才找刘某1等人借钱放贷赚利息，他手上没有项目，借来的这1100多万元月息在1.5%-3.5%，一年要付约200多万元的利息。2014年5月份左右他转账36万元给刘某1，转账75万元给陈某4。2014年年底他转了2.2万元给刘某1，这是他们去台湾旅游时刘某1先帮他垫付的钱。2014年6月份左右，他通过农业银行账户转账125万元给刘某1。他一共有还了刘某1100多万元，还了陈某2170万元。现在他已没有能力偿还其余欠款。34、户籍证明，证实被告人林斌的身份信息，已经具备完全刑事责任能力。以上证据来源合法，各证据间能够相互印证，可以作为本案的定案依据，本院予以确认。关于被告人林斌及其辩护人提出林斌没有非法占有他人财物的主观故意、与各被害人之间系民间借贷关系的辩解、辩护意见，经查，被害人刘某1、陈某1、林某1、陈某3、陈某2的陈述、证人陈某4、黄某、江某1、董某1的证言、银行账户交易明细、证人程某的短信提取笔录等证据可以证实林斌虚构所谓“内存外贷”投资项目和设立担保公司的事由骗取被害人的钱财，并主要是用于其个人放贷、购买别墅、购车、返还他人债务及利息而非投资，且在明知自己没有偿还能力的情况下仍继续向他人骗取钱款而非采取积极措施偿还被害人的损失，足见被告人林斌对他人财物具有非法占有的目的，其虚构事实、骗取他人财物的犯罪事实可以认定。故该辩解、辩护意见不能成立，不予采纳。关于被告人林斌及其辩护人提出林斌曾通过转账给刘某1的一个朋友125万元来偿还刘某1本息的辩解、辩护意见，经查，被告人林斌在侦查阶段辩解其于2014年6月曾转账125万元给刘某1，而在庭审时且辩解是转账给刘某1指定的朋友，前后自相矛盾，且通过核查林斌的农业银行账户在2014年的交易明细，未曾找到相关转账记录，无法认定。故该辩解、辩护意见不能成立，不予采纳。关于被告人林斌及其辩护人提出林斌的宝马车被陈某2、陈某4拿去抵债的数额事实不清的辩解、辩护意见，经查，被告人林斌的宝马车被陈某2拿去抵债的事实有证人陈某4、李某的证言及林斌本人的供述可以证实，且证人陈某4、李某的证言都明确抵债的数额是60万元人民币。故该辩解、辩护意见均不能成立，不予采纳本院认为，被告人林斌以非法占有为目的，采取虚构事实的方法，骗取他人财物共计人民币881万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，但指控的数额有误，依法予以纠正。关于被告人林斌的辩护人提出林斌于2014年5月份已经偿还64万元给刘某1而非起诉认定的36万元的辩护意见，经查，被害人刘某1陈述在2014年5月份林斌曾向其分红36万元，但根据林斌的银行账户明细可知，林斌确于2014年5月20日转账64万元给刘某1，从有利于被告人的原则，依法认定林斌分红给被害人刘某1的数额为64万元，该辩护意见依法予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人林斌犯诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币200万元。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日,即自2015年1月13日起至2028年1月12日止。罚金应于本判决生效后一个月内缴纳。）二、责令被告人林斌退赔赃款881万元人民币，其中发还给被害人刘某1、陈某1、林某1人民币286万元，陈某2人民币580万元，陈某3人民币15万元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向福建省高级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份审判长林朝晖代理审判员颜凌代理审判员王坤二〇一六年五月九日书记员黄洁

案例二相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 林斌
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑十三年