案例一：
经审理查明，2011年至2013年期间，被告人侍继虎分别以高息向陆某、刘某乙等8人多次借款共计人民币516万元，将借款用于转借他人及个人消费，后归还人民币87.32万元，余款未归还。具体事实分述如下：1.2011年2月至2013年7月期间，被告人侍继虎以月息1分5为条件先后23次向被害人陆某借款合计人民币370万元，后归还人民币71.06万元，余款未归还。2.2012年2月22日，被告人侍继虎通过刘某甲介绍，以月息1分5为条件向被害人刘某乙借款人民币20万元，后归还人民币5.1万元，余款未归还。3.2012年8月，被告人侍继虎通过刘某甲介绍，以月息1分5为条件向被害人刘某丙借款人民币20万元，后归还人民币3.6万元，余款未归还。4.2013年1月至8月期间，被告人侍继虎通过陆某介绍，分别以月息1分5、2分为条件先后3次向被害人张某甲借款合计人民币50万元，后归还人民币4.95万元，余款未归还。5.2013年3月8日，被告人侍继虎通过刘某甲介绍，以月息1分5为条件向被害人郜某借款人民币6万元，后归还人民币0.36万元，余款未归还。6.2013年4月24日，被告人侍继虎通过刘某甲介绍，以月息1分5为条件向被害人丁某借款人民币30万元，后归还人民币1.35万元，余款未归还。7.2013年6月，被告人侍继虎通过刘某甲介绍，以月息1分5为条件向被害人王某借款人民币10万元，后归还人民币0.6万元，余款未归还。8.2013年6月25月，被告人侍继虎通过刘某甲介绍，以月息1分5为条件向被害人张某乙借款人民币10万元，后归还人民币0.3万元，余款未归还。另查明，被告人侍继虎于2015年8月8日被上海警方抓获归案并被临时羁押，后于2015年8月13日押解回宿迁市看守所。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 侍继虎
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑四年

案例二：
懌桢宏非法吸收公众存款罪一审刑事判决书湖州市吴兴区人民法院刑事判决书（2013）湖吴刑二初字第155号：湖州市吴兴区人民检察院以湖吴检刑诉（2013）11号起诉书指控被告人凌某某犯非法吸收公众存款罪，于2013年7月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，于同年7月18日第一次公开开庭审理了本案，于同年10月29日第二次公开开庭审理了本案，于2014年4月2日第三次公开开庭进行了审理。湖州市吴兴区人民检察院指派检察员沈璋、陈正红出庭支持公诉，被告人凌某某到庭参加诉讼。期间，吴兴区人民检察院建议延期审理二次。现已审理终结湖州市吴兴区人民检察院指控，2009年6月至2011年11月期间，被告人凌某某未经有关部门依法批准，以投资经营、资金周转为名，以承诺支付高额利息为条件，向张某丁、朱某乙、吴某等36名被害人非法吸收存款共计人民币22268.2万元，其中已归还人民币7400余万元，实际造成损失人民币14800余万元，公诉机关认为，被告人凌某某未经主管部门批准，向社会不特定人员吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪。提请法院依法惩处。被告人凌某某对起诉书指控的犯罪事实和罪名没有异议，但认为自己非法吸收的资金均用于正常的生产经营、且其中部分吸收对象系自己的亲友，并认为自己具有自首情节。请求法院予以从轻处罚。经审理查明，2009年6月至2011年11月期间，被告人凌某某未经有关部门依法批准，以投资经营、资金周转为名，以承诺支付高额利息为条件，向张某丁、朱某乙、吴某等34名被害人非法吸收存款共计人民币22188.2万元，其中已归还人民币7412.8万元，实际造成损失人民币14775.4万元，具体分述如下：1、2009年6月至2010年8月期间，被告人凌某某以公司生产经营为由，以月息3.5分的方式，数次向被害人孙某甲吸收资金共计人民币600万元，已归还400万元。2、2009年9月8日，被告人凌某某以月息3分的方式，向被害人潘某吸收资金人民币300万元，已归还126余万元。3、2009年11月9日、2011年1月12日，被告人凌某某经张芸荫介绍，以月息4分的方式先后向被害人胡某吸收资金共计人民币800万元，已归还650万元。4、2010年1月9日至2011年2月1日，被告人凌某某以月息2-3.5分的方式，数次向被害人徐某甲吸收资金共计人民币212.2万元，已归还48余万元。5、2010年3月17日、2011年9月5日，被告人凌某某经张某乙介绍，以月息2分的方式，先后向被害人陈某乙吸收资金共计人民币90万元，已归还9.8余万元。6、2010年3月25日，被告人凌某某以月息2分的方式，向被害人张某乙吸收资金人民币20万元，已归还5.6余万元。7、2010年6月至8月期间，被告人凌某某以月息2.5-4分的方式，数次向被害人周某甲吸收资金共计人民币1100万元，已归还230余万元，案发后周某甲通过东林土地款分到人民币388.02万元。8、2010年9月至2011年8月期间，被告人凌某某以月息3分的方式，向被害人庄某吸收资金共计人民币150万元，已归还27万元。9、2010年9月29日，被告人凌某某以月息2.5分的方式，向被害人朱某甲吸收资金人民币250万元，已归还60余万元。10、2010年10月4日，被告人凌某某经朱小强介绍，以月息2.5分的方式向被害人钱某吸收资金人民币200万元，已归还65余万元。11、2010年10月7日，被告人凌某某经沈建华介绍，以月息3分的方式向被害人姚某甲吸收资金人民币100万元，已归还36余万元。12、2010年10月8日至2011年11月13日期间，被告人凌某某以月息4分的方式，数次向被害人朱某乙吸收资金人民币5570万元，已归还1000余万元。13、2011年1月11日、2月1日，被告人凌某某经徐中华介绍，以月息2.5分的方式，先后向被害人朱某丙吸收资金共计人民币450万元。14、2011年2月至10月期间，被告人凌某某经徐某甲的介绍，以月息3分的方式，向被害人张某丙吸收资金人民币400万元，已归还200万元。15、2011年2月20日，被告人凌某某以月息3.2分的方式，数次向被害人张某丁吸收资金共计人民币968万元，已归还160余万元，事后张某丁通过东林土地分得人民币529.12万元。16、2011年2月14日至6月3日期间，被告人凌某某以月息2分的方式，数次向被害人杨某吸收资金人民币800万元，已归还70余万元，案发后杨某通过东林土地分得人民币465.62万元。17、2011年2月15日、4月8日，被告人凌某某经钱天法介绍，以月息2-3分的方式，先后向被害人郑某吸收资金共计人民币1100万元，已归还150万元，事后郑某通过东林土地分得人民币446.84万元。18、2011年3月2日至10月25日期间，被告人凌某某以月息2分的方式，向被害人凌赪伟数次吸收资金共计人民币420万元。19、2011年4月至6月期间，被告人凌某某经张某丁介绍，以月息4分的方式，数次向被害人黄某吸收资金共计人民币480万元，已归还60余万元。20、2011年4月28日，被告人凌某某以月息3分的方式，向被害人周某乙吸收资金人民币100万元，已归还15万元。21、2011年6月20日，被告人凌某某经沈劼介绍，以月息4分的方式，向被害人姚某乙吸收资金人民币500万元，已归还190余万元。22、2011年7月1日至9月2日期间，被告人凌某某以月息2分的方式，向被害人孙某乙吸收人民币1770万元，已归还900余万元。23、2011年7月6日和7月10日，被告人凌某某以月息3分的方式，先后向被害人徐某乙吸收资金人民币800万元，已归还200余万元，事后徐某乙通过东林土地分得人民币391.55万元。24、2011年7月6日至10月8日期间，被告人凌某某以月息1.5-4分的方式，数次向被害人吴某吸收资金共计人民币2328万元，已归还146万余元。25、2011年8月5日，被告人凌某某以月息3分的方式，向被害人闵某甲吸收资金人民币500万元。26、2011年9月7日，被告人凌某某经李新生介绍，以月息3分的方式向被害人陶某吸收资金人民币150万元，已归还15万元。27、2011年9月13日，被告人凌某某以月息2.5分的方式，向被害人凌某乙吸收资金人民币500万元，已归还200万元，并抵押奔驰汽车一辆（折价人民币50万元）。28、2011年9月17日，被告人凌某某以月息2分的方式，向被害人闵某乙吸收资金共计人民币188万元，已归还88万元。29、2011年10月10日，被告人凌某某经沈建华介绍，以月息4分的方式向被害人宋某吸收资金人民币96万元。30、2011年10月11日和10月24日，被告人凌某某以月息3分的方式，先后向被害人韦某吸收资金共计人民币174万元，已归还70万元。31、2011年10月14日，被告人凌某某经沈亚荣介绍，以月息3分的方式，向被害人陈某丙吸收资金共计人民币282万元。32、2011年10月16日，被告人凌某某经韦某介绍，以月息4.5分的方式，向被害人张某戊吸收资金人民币300万元。33、2011年10月20日，被告人凌某某经凌建忠介绍，以月息2.25分的方式，向被害人徐某丙吸收资金人民币450万元，已归还人民币20.25万元，事后担保人徐某乙已归还徐某丙本金人民币100万元。34、2011年11月5日，被告人凌某某经吕桂强介绍，以月息2.5分的方式，向被害人沈某吸收资金人民币40万元。另查明，被告人凌某某于2012年11月16日主动到公安机关投案，到案后如实供述了自己的罪行。上述事实，有经当庭举证、质证，本院予以确认的如下证据予以证实：1、被害人孙某甲的陈述、借条、转账凭证，证实其从2009年6月份至2010年8月份，以月息3.5分的利息三次共借给凌某某人民币600万元，凌于2010年9月份归还100万元，其和凌某某资金生意上有往来。2、被害人潘某的陈述、民事判决书、借款合同、转账凭证、借款延期协议，证实其于2009年9月8日，以月息3分的利息借给凌某某人民币300万元，其共收到126万元的利息。3、被害人胡某的陈述、借条、转账凭证，证实2009年11月9日、2011年1月12日，口头约定以月息4分的利息共借给凌某某人民币800万元，已归还人民币150万元，共收到500万元左右的利息。4、被害人徐某甲的陈述、转账凭证、借条复印件，证实2010年1月份至2011年2月份，以月息2分至3.5分的利息四次共借给凌某某人民币212.2万元，共收到48万余元的利息。5、被害人陈某乙的陈述、证人张某乙的证言、借条、转账凭证，证实2010年3月17日、2011年9月5日，陈哲明通过张某乙以月息2分的利息共借给凌某某人民币90万元，共收到9.8万元利息。6、被害人张某乙的陈述、借条、转账凭证，证实2010年3月25日，其以月息2分的利息借给凌某某人民币20万元，共收到5.6万余元的利息。7、被害人周某甲的陈述、借条、还款协议书复印件，证实2010年6月至8月期间，以月息2.5分至4分的利息共借给凌某某人民币1100万余元，共拿的利息搞不清了，约有1、2百万，并通过东林土地款分得人民币388.02万元。8、被害人庄某的陈述、借条，证实2010年10月至2011年8月间，其以月息3分的利息借给凌某某人民币150万元，共收到27万元利息。9、被害人朱某甲的陈述、民事判决书、转账凭证、借据，证实2010年9月29日，其以月息2.5分的利息借给凌某某人民币250万元，共收到5、60万元的利息。10、被害人钱某的陈述、借条、民事判决书，证实2010年10月4日，其经过朱小强介绍，以月息2.5分的利息借给凌某某人民币200万元，收到65万元的利息。11、被害人姚某甲的陈述、转账凭证、借条复印件，证实2010年10月7日，其经过沈建华介绍，以月息3分的利息借给凌某某人民币100万元，收到36万元的利息。12、被害人朱某乙的陈述、借条复印件，证实其于2010年10月8日至2011年11月13日期间，以月息4分的利息共借给凌某某人民币5570万元，共收到1000余万元利息。13、被害人朱某丙的陈述、借条、转账凭证，证实2011年1月11日、2月1日，其经徐中华介绍，以月息2.5分的利息共借给凌某某人民币450万元。14、被害人张某丙的陈述、借条、转账凭证，证实2011年2月至10月间，其通过徐某甲介绍，以月息3分得利息借给凌某某人民币400万元，已归还100万元本金，收到100万元利息。15、被害人张某丁的陈述、借条，证实2011年2月20日，其以月息3.2分的利息借给凌某某人民币968万元，共收利息人民币160余万元，后通过东林土地分得人民币465.62万元。另通过其介绍，黄某借给凌某某480万元，其作为担保人，已还黄某人民币400万元，黄收到利息60万元左右。16、被害人杨某的陈述、借条复印件，证实2011年2月14日至6月3日间，其以月息2分的利息共借给凌某某人民币800万元，共收到利息70万左右，后通过东林土地分得人民币465.62万元。17、被害人郑某的陈述、转账凭证、借条复印件及证人陈某甲的证言，证实2011年2月15日、4月8日，其通过钱天法介绍，以月息2至3分的利息共借给凌某某人民币1100万元，共收到150万元的利息，后郑某与钱天法以陈某甲的名义通过东林土地共分得人民币893.67万元。18、被害人凌某甲的陈述、转账凭证、借条复印件，证实其与2011年3月2日，以月息2分的利息借给凌某某人民币420万元。19、被害人黄某的陈述、证实2011年4月至6月，其通过张某丁以月息4分的利息共借给凌某某人民币480万元，共收到60万元的利息，后张某丁代凌某某归还了480万，借条给张某丁了。20、被害人周某乙的陈述、借条复印件、转账凭证，证实2011年4月28日，其以月息3分的利息借给凌某某人民币100万元，共收到利息15万元。21、被害人姚某乙的陈述、刑事判决书，证实2011年6月20日，其以月息4分的利息借给凌某某人民币500万元，共收到利息190万元。22、被害人孙某乙的陈述、转账凭证、借条复印件，证实2011年7月1日至9月2日期间，其以月息2分的利息共借给凌某某人民币1770万元，共收到利息900余万元。23、被害人徐某乙的陈述、借条、转账凭证、清单复印件，证实2011年7月份，以月息3分的利息借给凌某某人民币800万元，已收到利息200余万元。后其从东林土地款中分得人民币391.55万元。24、被害人吴某的陈述、借条，证实其经朋友介绍，于2011年7月6日至10月8日间，其以月息1.5分至4分的利息共借给凌某某人民币2328万元，共收到146万元的利息。25、被害人闵某甲的陈述、转账凭证、借条复印件，证实2011年8月份，其以月息3分的利息借给凌某某人民币500万元。26、被害人陶某的陈述、转账凭证，证实其经李新生介绍，于2011年9月7日，以月息3分的利息借给凌某某人民币150万元，共收到15万元的利息。27、被害人凌某乙的陈述、借条、转账凭证、结婚证复印件，证实2011年9月13日，其以月息2.5分的利息借给凌某某人民币500万元，已归还人民币200万元，并将凌某某名下的奔驰汽车一辆折价人民币50万元抵押给凌某乙。28、被害人闵某乙的陈述、借款合同、交易凭证，证实2011年9月份，其以月息2分的利息借给凌某某人民币188万元，已归还人民币88万元。29、被害人宋某的陈述、转账凭证、借条复印件，证实2011年10月10日，其经沈建华介绍，以月息4分的利息借给凌某某人民币96万元。30、被害人韦某的陈述、韦丰的证言、借条、转账凭证复印件，证实2011年10月11日，韦某以月息3分的利息借给凌某某人民币174万元，已归还人民币70万元。经韦某介绍，张某戊等人共借给凌某某人民币300万元。31、被害人陈某丙的陈述、借条，证实2011年10月14日，其经过沈亚荣介绍，以月息3分的利息借给凌某某人民币282万元。32、被害人张某戊的陈述、借条、转账凭证，证实2011年10月16日，经韦某介绍，以月息3分的利息借给凌某某人民币300万元。33、被害人徐某丙的陈述、借据、付款凭证复印件，证实2011年10月20日，其经过凌建忠介绍，以月息2.25分的利息借给凌某某人民币450万元，已归还本金100万元、共收到利息20.25万元。34.被害人沈某的陈述、借款合同、借款凭据、转账凭证，证实2011年11月5日，其经过吕桂强介绍，以月息2.5分的利息借给凌某某人民币40万元。35、被告人凌某某的供述，能与上述证人的证言相印证，证实被告人凌某某于2009年6月至2011年11月期间，向上述36名证人吸收存款人民币22268.2万元的事实。36、证人斯康、卢某、叶某的证言，证实经叶某、斯康联系，凌某某与俄罗斯一家公司达成风力发电合作意向，双方于2011年5月15日签订了一份价值3600万美元的风力发电机采购协议，凌某某通过斯康向俄方支付了3000万元人民币的保证金。后因俄方开具的信用证不合要求，贷款贷不出，俄方的3000万人民币的保证金也未讨回。37、账目清单，证实2011年12月份，通过东林土地退款3250元，由下述人员分得：徐某乙391.55万、张某丁529.12万、徐中华465.62万、周某甲388.02万、黄记林176.37万、张梅根405.65万、陈某甲893.67万。38、工程款发票，证实浙江劲野科技公司于2009年1月9日、5月20日、6月15日、7月7日、9月16日、2011年2月21日、4月2日支付浙江天力建设公司厂区工程款130万元、100万元、100万元、200万元、70万元、200万元、100万元（共计900万元）。39、收贷收息凭证，证实浙江织通水泥制品公司在2010年5月4日归还农村合作社贷款，本金250万元，利息25960元；2010年10月9日劲野科技归还浦发银行贷款1000万元。40、车辆结算清单、发票等，证实凌某某在2011年4月29日以人民币252万余元的价格购买了奔驰汽车一辆。41、从湖州市东林镇振东村镇建设发展有限公司调取的相关材料、记账凭证，证实该公司与张某丁签订了东林镇工业功能区的基础设施建设工程，通过商住用地的运作来偿还上述项目的建设资金；后因张某丁未及时足额缴纳土地拍卖出让金，主动放弃所拍得的土地。2012年1月19日签订的补充协议2中明确该工程款总结算价值9745484元，已支付886万元，尚欠款项885484元。2013年2月4日、2月7日支付张某丁工程款20万元、10万元。42、湖州申达置业有限公司注册资料、浙江劲野科技有限公司注册资料、吴兴区商务局证明，证实湖州申达置业有限公司、浙江劲野科技有限公司的注册登记情况。43、到案经过，证实被告人凌某某在2012年11月16日向公安机关投案自首。44、情况说明，证实尚有部分被害人未到公安机关报案，故对于该部分事实无法认定。45、户籍证明，证实被告人凌某某的身份情况。关于起诉书指控的被告人凌某某向朱建新、魏海峰所借的共计人民币80万元的事实，被告人凌某某与朱建新、魏海峰均未约定利息，被告人凌某某在该两起借款中不存在以高息为诱饵的情形，对该二起事实本院不予认定本院认为，被告人凌某某未经依法批准，以承诺还本付息的方法，向社会不特定对象非法吸收资金，数额巨大，严重扰乱金融秩序，其行为已构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予惩处。被告人凌某某能主动到公安机关投案并如实供述自己的罪行，系自首，依法可以从轻处罚。综上，根据被告人凌某某犯罪的事实，犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，第六十七条第一款，第五十二条，第五十三条，第六十四条之规定，判决如下一、被告人凌某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年六个月，并处罚金人民币三十五万元（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即刑期自2012年11月16日起至2020年5月15日止。罚金限于本判决生效之日起十五日内缴纳）。二、涉案赃款继续予以追缴。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本二份审判长王进炎人民陪审员姚心田人民陪审员陆雪英二〇一四年四月二日书记员鲍俊

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 凌某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑七年六个月