案例一：
被告人林盛灌辩称：（1）其与林某3系正常的借贷关系，并不认识林的老婆董某，2013年期间以6分利息向林某3借款60万元，2014年开始合作投资澳门洗码生意，共计225万元，利息为4分，其余款项系林某3与林德剑用于放水生意，自己并不知情，后来林某3让其用前面投资的钱去放水，亏了也是他担保的；（2）2014年5月其还有上海的房子以及车辆，并非没有偿还能力，通过苏某担保向黄瑾的公司借款时，其发现苏某从中赚取利息差，后来就直接付息给黄瑾本人，事后也没有逃避还款的行为，该节不应认定为诈骗；（3）其本人一直有在澳门洗码，没有实施诈骗，证人徐向东等人的证言并不属实，并提供相关会员卡和港澳通行证，请求法院查明事实，判决无罪。经审理查明：2013年期间，被告人林盛灌经林德剑介绍认识被害人林某3，并向林某3、董某夫妇高息借贷。2014年初，被告人林盛灌和林德剑经预谋后，以在澳门赌场投资“洗码”生意的事由，让被害人林某3、董某夫妇与其合股500万元，并由董某于2014年3月前后汇款200余万元；2014年4月，被告人林盛灌和林德剑对被害人林某3谎称将该“洗码”生意扩大1000万元投资，与林某3签订相关的合伙协议，引诱其继续投资170万元，并将双方之前的借款转入所谓的洗码投资。2014年6月左右，被害人林某3经林德剑介绍，给对方70万元去做“放水”，后被林盛灌知晓。林盛灌和林德剑经商议后，对被害人林某3虚构在澳门赌场合股投资2000万元做“放水生意”，在林某3多次表示筹不到钱款的情况下，林盛灌谎称自己已将相应投资打到林德剑处，林某3向林德剑求证后，不仅将之前投入到“洗码”生意的款项转入“放水生意”，还继续投入资金200余万元，加上之前单独给林德剑放水的70万元共计316万元；2014年11月，被告人林盛灌和林德剑隐瞒将大部分款项挥霍使用的事实，以赌博回本为由，又分别向被害人林某3骗取20万元、35万元，均用于在澳门进行赌博。在此过程中，被告人林盛灌和林德剑还向林某3夫妇谎称之前从其处借来的款项已投入所谓的澳门赌场生意，结合相应的银行汇款往来显示，该二人共向被害人林某3夫妇骗取860.6万元，另外二被告人汇款155.62万元用于向林某3夫妇支付相应的借款利息、“洗码、放水生意”的投资分红等，实际骗取的数额为704.98万元，其中70万元系林德剑在林盛灌不知情的情况下以“放水”为由单独向林某3骗取，并用于赌博挥霍。上述款项被二被告人除用于偿还个人债务外，大部分用于赌博挥霍。2015年2月4日18时许，被告人林德剑在苍南县灵溪镇浙南大厦南澳宾馆被抓获，归案后如实供述自己的罪行。同月16日11时许，被告人林盛灌在其父亲林某1陪同下向灵溪中心派出所投案，但对其犯罪事实并未如实供述。

案例一相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 林盛灌
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑十三年
name: 林德剑
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑十二年

案例二：
垗腮英诈骗一审刑事判决书江西省玉山县人民法院刑事判决书（2017）赣1123刑初55号：江西省玉山县人民检察院以玉检公诉刑诉［2017］59号起诉书指控被告人林腮英犯诈骗罪，于2017年4月20日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江西省玉山县人民检察院指派检察员刘晓玲出庭支持公诉，被告人林腮英及其辩护人毛坤满、刘钋到庭参加诉讼。本案现已审理终结玉山县人民检察院指控，2010年5月30日、2010年11月5日、2011年11月30日、2012年1月20日，被告人林腮英分四次以其丈夫工程需资金周转为由从被害人华某处共借得人民币27.5万元，约定月利息2.5%。该借款被其个人挥霍，后因本金无力偿还于2012年4月份出逃，直至2016年11月4日被抓获归案。期间变卖其夫妻名下房产、更换联系方式与被害人无联系，拒不还款。被告人林腮英共支付华某利息3.15万元，其丈夫杨某1分别于2012年5月、2016年2月6日替林腮英还给被害人钱款共2万元。上述事实，公诉机关提供了被告人林腮英的供述与辩解，被害人华某的陈述，证人杨某1、余某等人的证言，以及户籍信息、借条、收条、短信照片、房产过户材料等证据予以证实。公诉机关认为，被告人林腮英虚构事实骗得他人借款拒不归还，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。被告人林腮英辩称，其对起诉书指控的有异议，其总共向华某借款27.5万元，并且已偿还3万元，也支付过六万元的利息，其中现金5万元，银行转账1万元。其并不存在诈骗的故意，其外出务工是因为经营生意失败，家里资金困难。在第三次庭审中，被告人林腮英表示，其认识到自己所犯的罪行，愿意积极赔偿华某的损失，并得到了华某的谅解，请求法院给其一次改过自新的机会，给其判处缓刑。被告人林腮英的辩护人刘钋辩称，1、公诉机关对被告人林腮英构成诈骗罪的指控事实认识不清。诈骗罪在主观上表现为直接故意，以非法占有公私财物为目的。具体到本案中，被告人是否于事前即计划实施利用借贷合同，以欺骗手段，骗取华某财物，对本案至关重要。被告人从2010年5月30日至2012年1月20日为家庭生意周转之需，数次向华某借款，签订了合法有效的民间借贷合同，且被告人到2012年5月为止，一共向华某支付了8.15万元的本息。被告人积极履行部分合同义务，不存在被告人在订立合同时以欺骗方法非法占有华某的财产，本案只是一起普通的民间借贷事实。2、公诉机关指控被告人林腮英构成诈骗罪的证据不足。被告人的行为是否构成犯罪，在证据上应达到确实充分、相互印证的程度。本案中，被告人的陈述前后不符，如在第一次讯问笔录中说自己将最后一笔11万元借款用于赌博，在第二次讯问中又说将该11万元用于赌博和美容，在第四讯问中又对该借款的用途应答无言，可见被告人的记忆模糊，其陈述的真实性难以确认，同时又缺乏其他相应的证据予以佐证。3、被告人林腮英外出务工其主观上是为了寻求更好的条件和时机来履行对华某的合同义务。被告人因为害怕面对债务的压力，也为了切实履行合同承诺而只身外出务工，这一定程度上侵犯了华某的利益，但被告人不具备为非法占有而逃避的主观恶性。在其具备一定还款能力的基础上，于2014年年底和2016年2月份分两次共转交1.5万元给杨某1，让其丈夫代为偿还给华某。这说明，被告人是积极面对该笔借款，并不是采取彻底逃避的态度，更不是抱有欺骗、非法占有的目的。综上，请求法庭在查明事实的基础上公正处理。被告人林腮英的辩护人毛坤满辩称，1、同意第一辩护人的辩护意见，本案只是一起普通的民间借贷纠纷。2、公诉机关指控被告林腮英构成诈骗罪的证据不能相互印证，且认定构成犯罪的基本证据不能排除合理怀疑。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第五十三条的规定，指控构成犯罪的证据补习确实充分（即证据能够相互印证），且能够排除合理怀疑。①就本案而言，指控被告人以非法占有为目的骗取华某的款项构成诈骗罪的证据存在以下问题，明显不能印证，且排除不了合理怀疑。一是被告人在上海被抓获时的笔录讲是赌博，但该笔录没有证明赌什么，和什么人赌，输了多少钱。二是被告人在玉山县公安局以及玉山县看守所二次讯问笔录提到11万元用于赌博及美容，假如真的是赌博输了，证据能够证明输了多少？是否可以认定为24.5万元或者27.5万元。三是公诉机关提供证人陈某的证言以证明被告人林腮英赌六合彩，但该证言明显违反常理，陈某系四菜一汤饭店的厨师，也只是听说林腮英有赌六合彩，但没有其他证据印证。四是公诉机关指控被告人林腮英向华某借款用于赌博的又一证据是林腮英用158××××7314的手机向崔某2发的一条短信，但被告人林腮英当庭否认该手机号就是她的，通过补充侦查也查不出该手机号就是被告人林腮英的。五是公诉机关指控被告人林腮英赌博的事实究竟发生在借款后什么时间？通过什么方式赌博？均没有证据证明。②被告人关闭手机或换号码等行为不足以证明被告人具有非法占有的目的，被告人因负债而关闭手机或换号码，这属于常情。作为出借人可以提供向法院提起民事诉讼主张权利，法院也可以公告送达，缺席判决。经审理查明，2010年5月30日、2010年11月5日、2011年11月30日、2012年1月20日，被告人林腮英以其丈夫杨某1工程需资金周转为由分别向华某借款3万元、10万元、3.5万元和11万元，共计27.5万元，除了3万元借款未约定利息外，其他三笔借款均约定利息按2.5%计算。被告人林腮英向华某借款后，偿还了部分借款本息，尚欠华某18.5万元借款，后因无力偿还借款于2012年4月外出务工，直至2016年11月4日被上海市公安局松江分局方松派出所抓获归案。另查明，2012年3月21日玉山县房屋登记申请（审批）表以及房屋转移登记询问表上的名字林腮英以及指模均不是被告人林腮英本人的签名和指模。2017年9月29日，被告人林腮英及其丈夫杨某1与华某达成刑事谅解协议，约定被告人林腮英及其丈夫杨某1同意偿还华某借款，华某夫妇自愿放弃追究被告人林腮英的刑事责任，并请求对被告人林腮英减免处罚。另，玉山县司法局在审前社会调查表中建议可以对被告人林腮英适用社区矫正。上述事实，有下列证据予以证实：一、被告人的供述与辩解被告人林腮英的供述与辩解，证明：①其于2010年5月30日、2010年11月5日、2011年11月30日、2012年1月20日，以其丈夫杨某1工程需资金周转为由分别向华某借款3万元、10万元、3.5万元和11万元，共计27.5万元，除了3万元借款未约定利息外，其他三笔借款均约定利息按2.5%计算。其中2010年5月30日借的3万元本息已全部偿还。其向华某借款后，于2012年4月外出务工。期间，其自己以及委托其丈夫杨某1陆续向华某支付了6万元，其中最后两万元是用于还利息的。②其丈夫杨某1于2012年3月出售共同所有的位于玉山县博鑫花园Ａ栋1单元401的房子，其并不知情。二、被害人的陈述被害人华某的陈述，证明：被告人林腮英于2010年5月30日、2010年11月5日、2011年11月30日、2012年1月20日，以其丈夫杨某1工程需资金周转为由分别向华某借款3万元、10万元、3.5万元和11万元，共计27.5万元，除了3万元借款未约定利息外，其他三笔借款均约定利息按2.5%计算。被告人林腮英向华某借款后，于2012年4月外出务工直至被公安机关抓获。期间，林腮英及其丈夫杨某1只向华某支付了51500元，其中31500元是还利息，最后2万元没说是还本金还是还利息。三、证人证言（1）证人崔某1的证言，证明：被告人林腮英2010年11月5日向华某借款10万元。（2）证人崔某2的证言，证明：被告人林腮英向华某借款24.5万元。（3）证人杨某1的证言，证明：被告人林腮英向华某借款时其不知情，后面才从华某处了解到。其与被告人林腮英共同所有的位于玉山县博鑫花园Ａ栋单元401的房屋是在被告人林腮英不知情的情况下出卖给他人的。房屋审批表上的林腮英名字是其自己写上去的。其替林腮英向华某还了1万元。四、鉴定意见江西神州司法鉴定中心于2017年8月18日作出的江西ＳＺ司鉴中心［2017］文鉴字第08152号司法鉴定意见书，证明2012年3月21日玉山县房屋登记申请（审批）表以及房屋转移登记询问表上的名字林腮英以及指模均不是被告人林腮英本人的签名和指模。五、书证（1）借条复印件四份，证明被告人林腮英其于2010年5月30日、2010年11月5日、2011年11月30日、2012年1月20日分别向华某借款3万元、10万元、3.5万元和11万元，共计27.5万元，除了3万元借款未约定利息外，其他三笔借款均约定利息按2.5%计算。（2）收据复印件一份，证明杨某1于2016年2月6日替被告人林腮英向华某丈夫崔某2还款1万元。（3）房屋买卖契约、房屋登记申请表、询问表以及房产证复印件各一份，证明杨某1于2012年3月21日将与林腮英共有的位于江西省玉山县博新花园Ａ栋1单元401室的房屋卖给余某。（4）户籍信息、结婚证复印件，证明被告人林腮英与杨某1系夫妻关系。（5）刑事谅解协议书及收条，证明被告人林腮英及其丈夫杨某1于2017年9月29日达成协议，由被告人林腮英及其丈夫杨某1偿还华某18.5万元，华某夫妇对被告人林腮英的行为表示谅解，请求法庭对其减免处罚。（6）审前社会调查表，证明被告人林腮英的符合社区矫正条件，玉山县司法局同意接受对其进行社区矫正。（7）抓获经过，证明被告人林腮英于2016年11月4日被上海市公安局松江分局方松派出所抓获归案。以上证据均经庭审质证、认证，查证属实，足以认定本院认为，被告人林腮英以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物18.5万元，数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立，本院依法予以支持。被告人林腮英的辩护人提出被告人林腮英无罪的辩护意见，经查与案件事实不符，本院不予支持。被告人林腮英归案后积极偿还被害人华某的借款，并取得被害人的谅解，依法可以从宽处罚。被告人林腮英有悔罪表现，没有再犯罪的危险，宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响，依法可以适用缓刑。经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第七十二条第一款、第三款之规定，判决如下被告人林腮英犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币一万（该款自判决发生法律效力之日起三日内交纳）。（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省上饶市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长胡浩审判员吴红审判员桑志祥二〇一七年十月二十日书记员钱易揽

案例二相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。




案例二判决结果：
name: 林腮英
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑三年