案例一：
经审理查明：一、关于非法集资的事实2014年初至2016年10月期间，被告人陈翠华在未经中国人民银行批准的情况下，以自己经营的新野县翠华包装有限公司需要流资、扩大生产规模为名，以高息为诱饵，向公众宣传自己有“壹加壹大酒店”、人民路房产、汉城广场房产、王营房产、海南房产、襄阳房产、翠华包装有限公司设备、厂房等八处房产资产为保障，隐瞒了相关房产已经抵押的真相，擅自向社会公众吸收存款，并向介绍揽资人朱某、贾某（二人另案处理）等人提供高报酬等方式向公众非法集资；共涉及被害人田某3、雷某、张某1等230户，另在本院审理期间，公诉机关补充移送5户。2018年12月25日，经南阳华必信联合会计师事务所审计，被告人陈翠华共计向田某3、雷某、张某1等235户集资655笔1136055020元，其中已退还本金12084000元，现金支付利息7730100元，已付利息转集资6443100元，造成235户实际损失87347820元。被告人陈翠华用该款支付朱某、贾某介绍费654756元，借给杨秋菊等28人8429510元，陈翠华银行账户净支出27668940元，其他50594614元。案发后，新野县公安局对陈翠华的新野县翠华包装公司、新野县城郊王营村南新路西侧房产（证号1401037864、1401037865、1401037867）、新野县城区人民路南段东侧房产（证号1401040675-1）、新野县城区人民路南段西侧房产（证号新06030098、新06030099、新06030100）新野县城区书院路西段南侧房产（证号1401028882）、陈翠华之女陈海洋所有的位于海南省澄迈县的房产一处；陈翠华所有的车辆豫Ｒ×××××别克车、豫Ｒ×××××奔驰车、陈翠华之夫卢来庆所有的豫Ｒ×××××长安车等财产予以查封。

案例一相关法律条文：
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。



以转移财产、逃匿等方法逃避支付劳动者的劳动报酬或者有能力支付而不支付劳动者的劳动报酬，数额较大，经政府有关部门责令支付仍不支付的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；造成严重后果的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，尚未造成严重后果，在提起公诉前支付劳动者的劳动报酬，并依法承担相应赔偿责任的，可以减轻或者免除处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 陈翠华
crime: 集资诈骗罪
拒不支付劳动报酬罪
sentence: 有期徒刑十四年

案例二：
朱丽非法吸收公众存款一审刑事判决书河南省新野县人民法院刑事判决书（2018）豫1329刑初177号：新野县人民检察院以新检公诉刑诉（2018）137号起诉书指控被告人朱丽犯非法吸收公众存款罪，于2018年4月9日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。新野县人民检察院指派检察员马书华出庭支持公诉，被告人朱丽及其辩护人王占德均到庭参加了诉讼。现已审理终结新野县人民检察院指控，2011年以来，陈某1（另案处理）在未经中国人民银行批准的情况下，以新野县翠华包装有限公司生产经营需要流资、需要扩大生产规模为名，以高息为诱饵，向新野县社会公众宣传自己有多处房产为保障，擅自向社会公众吸收存款。2014年3月至2016年10月，被告人朱丽明知陈某1在向社会公众非法吸储的情况下，自己向樊某吸收40万元、向李某吸收22万元、向杨某吸收102.48万元、向吕某吸收30万元、向时某吸收48万元、向陈某2吸收149万元、向闪俊霞吸收45万元、向崔某吸收20万元，以上共计吸收443.68万元交给陈某1，从中获取非法利益52.3416万元。对指控的以上事实，公诉机关向本院提交了相应的证据予以证实。公诉机关认为，被告人朱丽违反国家金融管理法规、非法对外吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，数额巨大，情节严重，其行为已构成非法吸收公众存款罪，提请依法严惩。被告人朱丽对公诉机关指控的罪名及事实均有异议。辩解不知道陈某1是非法吸储，没有向任何人非法吸收公众存款，也没有接受陈某1的回扣提成。辩护人王占德辩护，公诉机关指控的罪名证据不足；被告人朱丽系从犯、无前科；被告人朱丽没有从中非法获利。经审理查明，2011年以来，陈某1（另案处理）在未经中国人民银行批准的情况下，以新野县翠华包装有限公司生产经营需要流资、需要扩大生产规模为名，以高息为诱饵，向新野县社会公众宣传自己有多处房产为保障，擅自向社会公众吸收存款。2014年3月至2016年10月，被告人朱丽明知陈某1在向社会公众非法吸储的情况下，向樊某吸收40万元、向李某吸收22万元、向杨某吸收102.48万元、向吕某吸收30万元、向时某吸收48万元、向陈某2吸收136.2万元、向闪俊霞吸收45万元、向崔某吸收20万元，以上共计吸收443.68万元交给陈某1使用，陈某1向被告人朱丽提成52.3416万元。上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：1、书证（1）被告人朱丽常住人口基本信息表、违法犯罪记录查询证明证实被告人朱丽的身份信息，无犯罪前科。（2）陈某1书写的借条复印件证实陈某1对樊某等八名被害人书写的借款条，部分借条上备注有通过朱丽介绍或者朱丽有提成字样。（3）被告人朱丽书写的借条复印件证实2015年11月23日，被告人朱丽给被害人杨某书写的借款条248000元；2016年2月21日，被告人朱丽给被害人闪俊霞书写的借款条100000元。（4）陈某12016年8月9日声明、证明摘录“因扩大规模向朋友朱丽借钱进行拓展，后来朱丽就向原来我不认识的杨慧敏、时某、陈某2、马平丽四人揽储，放在我厂里使用，期间这四人的每一笔钱进来，都给朱丽百分之十以上回扣”（5）南阳市华必信联合会计事务所出具的陈某1向被告人朱丽转账的明细及往来流水证实2015年4月9日—2016年7月21日陈某1向被告人朱丽转账97200元。（6）南阳市华必信联合会计事务所出具2013年1月3日—2013年12月27日、2014年10月12日—2015年9月6日受害人陈某2向朱丽银行卡转账231000元。（7）南阳市华必信联合会计事务所出具的被告人朱丽揽资及提成明细表证实被告人朱丽共向樊某等8人揽资443.68万元，获取非法利益52.3416万元。（8）查询、查封、扣押、冻结手续。证实被告人朱丽位于新野县芙蓉园小区的门面房、单元房、车辆已被查封；被告人朱丽的工资已被冻结；被告人朱丽及王献武的存款交易明细。（9）到案经过证实被告人朱丽系传唤到案。2、证人证言（1）证人陈某1的证言我是通过朱丽认识刘珊珊的，开始我不认识，后来朱丽说她可以帮我找贷款人和担保人给我搞来贷款，我找到城郊信用社联系好，朱丽带着贷款人和担保人到信用社办了20万贷款，我按照事先朱丽的要求给她提成2万，办贷款后我才知道朱丽贷的20万元刘珊珊是主贷，刘珊珊我见过，现在认不得了。这次的贷款是按照年息1分给朱丽提成。我认识杨某，她的钱是通过朱丽存到我处的，给朱丽有提成。李某以前不认识，只知道是一个单位的人，不知道名字，通过朱丽介绍存款才认识她，她存的款我给朱丽有提成。吕某我也不认识，如果他在我那有存款的话也是朱丽介绍的，给朱丽也有提成。樊某认识，没有共过事，是朱丽带着她到我处存钱，我才和她有交往，她在我那存的钱，我也给朱丽有提成。我和朱丽商定，朱丽给我贷来款，每10万元给她提成1万元，给我揽储，月息每10万给她1.2万元的提成，最多时，朱丽每年能给我揽储200多万元，最低每年100多万元。一开始，是朱丽揽到资后自己给客户打条，之后再把款给我，起初是朱丽给储户打借条是月息1.5分的利息，我给朱丽2.5分的利息，朱丽从中提成1分，一年10万元就是提成1.2万元，这个提成是朱丽把款给我时即提，有时朱丽把存钱人领到我那，我直接对准存钱人打条，存钱人走后我再给朱丽提成，这些提成有现金、转账、打借条。对朱丽的揽资明细及借款条我没有异议，这些款都给我了。我给朱丽提成付款有银行转账记录，我借朱丽的借款30.8万元的借条，也是给朱丽的提成，她不用款又存到我处给她打的借款条，还有就是现金，朱丽买奥通房子时我给她50万左右，是通过银行转账转到她信用社账户内，这也是给她的提成钱。朱丽向我揽储，共给她提成150万左右。朱丽在我这的存款，也是她存的，在我这有100多万，后来她陆续取走了。两份证明也是我写的，背景是当时朱丽想要我的包装厂，她煽动这几个人来问我要钱，我没有钱，没办法，只好签字同意。到目前利滚利大约欠群众的资金有2000多万元。这些款项有朱丽帮我借资200万元左右，王霞给我借资有100多万元，加利息大概翻有300万元的借款；贾天玲帮我借资有150万元的借款条，后来翻成了200万元。我厂因为是自己的企业，没有建立正规账目。借的这些资金没有账目，以条为准。我给朱丽、王霞一分利息，贾天玲提了0.5分利息，这些提成都兑现了。朱丽这些年一共提成100万元左右，王霞有100万元左右的提成，贾天玲有30万元左右的提成。这些提成是当她给我拿来钱，我给她写的是2分的利息，当场给他提1分利息，给她本人提成是拿来的钱中从中抽出来，这得依据储户的借款来推算。财产状况：王营的老厂现在还在那放着，没有处理。壹加壹有我一半财产，价值300万元，我兄弟有价值1400万，愿意给我还账，壹加壹价值1700万。壹加壹房产在南阳工行贷有700万。我在人民路开发区160号的房产，价值约200万，这处没有贷款。汉城广场3号楼2单元1501单元楼，价值50万，这处房产在邮政银行贷有款，这笔款是和王营厂的营业执照一起担保。另外公司奔驰汽车让南阳小额公司借的款还不上，抵90万元的欠款。别克轿车抵马小会25万元的借款。这些车都是他们扣走的，口头约定抵他们的欠款，手续没完善，欠条没收回，车也没过户。还有一辆银灰色别克君越轿车2012年左右25万全款买的二手车，还有一辆黑色奔驰车（唐河要账要的，价值100多万）被南阳一公司要账要走了（我们厂办公室高向奇知道哪个公司）。你们公安上现在登记的借款达到了4000余万元，是因为这里面有我已还款的1000多万，条没收回。原因是他们向我要款时，我是通过银行打卡汇给他们，所以有一部分的条没收回。我现在有银行的汇款单在保存着，没有建账。我给朱丽的提成有刘阳、樊某、李会丽、陈某2都可以证明。给她的提成第一次是按一年的期限结算的，10万元是1.2万元的提成，条上打的利息是对准存款人的利息，不包括给介绍人1分的提成，另外是一年后款不取走继续给介绍人提成，结算方式和第一次一样。我给朱丽的信用卡上汇款50万元，用于她在奥通买房子，但是可能不是朱丽的卡，我也想不起来是从那个银行转账给她的，后来她在奥通有没有买房子我也不知道。另外，陈某1声明朱丽向自己不认识的四人杨慧敏、时某、陈某2、马平丽揽储给自己使用，自己给朱丽的都是10%的提成。（2）证人樊某、李某、杨某、吕某、时某、陈某2、闪俊霞、崔某的证言以上八名受害人均证实听信被告人朱丽介绍陈某1的资产、企业经营状况，陆续在陈某1处存款共计443.68万元并约定利息。（3）证人贾某的证言2016年我通过王娟介绍在陈某1处存款，每次要款时朱丽都会和陈某1说等资金周转开了就给你，你要是找来款或是帮忙担保贷款把你的款要回来。找陈某1见不到人，给她打电话朱丽接到了，朱丽在电话上说“你也帮她借点钱把你的款拔出来，我说我不干那事”（4）证人芦海娜的证言2015年6、7月份的时候我在陈某2（受害人）家里借钱，看到一堆条子，我就看了最上面的两张条子，上面是朱丽的签名，是一般的借款条样式，其中有十几万二十几万的条子，还有指纹以及使用期限。（5）证人张某的证言我被朱丽骗了，我们是一个科室的，在2016年7月的时候，朱丽一直让我给陈某1贷款，并且欺骗我说陈某1有偿还能力，只是过渡使用一下，后来我在担保人一栏把自己的名字签上，我被朱丽缠的没法了才签的字。一共贷款了20万元，主贷是刘珊珊，我了解最后这笔款最后到朱丽名下。（6）证人谷某的证言证实2016年9月，被告人朱丽和陈某1一起到信贷科办理贷款人闪俊霞（受害人）、担保人陈某1、罗伟的贷款45万元。（7）证人朱某的证言（系被告人朱丽弟弟）证实豫Ｒ-×××××车辆是朱丽所有;位于南阳市宛城区商城国际Ａ座六号楼一单元403室是其与妻子王秋瑞共有，被告人朱丽在南阳做生意租用该房子。（8）证人彭某的证言证实2012年找被告人朱丽帮忙贷款20万元，借款人是刘姗姗，担保人是朱丽，款贷出来后和朱丽各用了10万元。3、被告人朱丽的供述2011年左右，我就和陈某1有经济往来，陈某1说是厂里资金周转不开，然后就找我借钱，当时我手里也没钱，就借给陈某1了几万，一开始给的利息也比较及时，慢慢相互有了信誉，后来有钱都愿意放在陈某1那里，心里也比较放心，最多的时候一共借给陈某1了大概有100多万，2014年左右到2016年3、4月份的时候我因为孩子上学、买车、开药店、还房贷找陈某1要过钱，都给我了，到现在还有30.8万陈某1没有给我结清，本金28万元，利息是2.8万元。我和陈某1认识多年，她需要钱，我也想使高息，就把钱存到陈某1处了。陈某1对我说的是她在油田有个轧花厂，因为我比较相信陈某1，和她关系比较好，后来陈某1自己又在城郊乡王营办了个翠华包装有限公司，向我讲，厂里形势好的很，供应不及，客户急着要货生产不出来，现在又在扩建厂房，扩大生产规模，有壹加壹大酒店，几处房产，请放心。再一个随用随给。我后来也去她厂里考察过，效益也不错。我给陈某1钱的时候，是现金往来多一些，陈某1给我钱的时候转账多一些，但也有现金往来，我给她的钱都是我自己的钱，我没有介绍别人在陈某1处存款。樊某、史瑞平、李某的借条上的我的名字都不是我本人签名，我不清楚上面为什么会注我的名字。我没有为陈某1揽资，我说的都是实话，希望你们调查落实。群众说我介绍她们存款，我给他们解释他们不听，在我这闹，我把她们告到汉华派出所，她们对我有意见，所以告我叫她们把款存到翠华公司。陈某1说我给她揽资提成有100多万，这是不可能的。（出示）“借条今借杨某现金248000元，使用期为一年，朱丽2015.11.23”这是2015年我做生意时借杨某的钱，我已经还给她了，我有杨某写的收条。借条杨某没收回是因为我不是一次给248000元，这些钱杨某给我的有现金、有转账，我已经分批把现金还给杨某了，其中一次是40000元转账，所以我没有收回借条，后来准备拿杨某写的收到条换回借条，还没来得及收回。（出示）“借条今借闪俊霞现金100000元，使用期半年月息为贰分伍厘朱丽2016.2.21”这笔款是我借闪俊霞的款，主要是还杨某的钱，结果没有凑够，所以没有还人家。2015年9月29日用刘姗姗的名字在信用社贷款20万元，是陈某1借刘姗姗的款，与我无关。樊某在县医院上班有20年以上，她都认识陈某1，咋能通过我借款。张雪芳我不认识，不存在这个事，李某在医院上班也有20年以上，不是我介绍的，时某是自己要存款与我无关，陈某2跟我办保险10年了，陈某1资金周转问陈某2借款，我只是介绍陈某2认识了陈某1。张某的工作调整是陈某1帮忙，所以就让张某担保贷款。我没有给陈某1揽储，我们之间也没有约定好处费、提成、报酬。我没有给陈某1揽储。就不存在啥时间开始的，我没有使用好处费、提成、报酬。闪俊霞在信用社贷款20万元，以闪俊霞的身份在信用社贷的款，实际是陈某1使用、还贷的。当时闪俊霞想把这笔款贷出来给陈某1，陈某1能把以前闪俊霞在陈某1处的存款还给她，我没有为闪俊霞的这笔款跑前跑后，我是为我自己跑前跑后，因为我的钱也在陈某1处存着，那时我们关系很好。庭审中，被告人朱丽及辩护人向法庭提交以下证据：1、房屋买卖协议；2、保险公司工资卡；3、南阳村镇银行业务交易单；4、陈某1给被告人朱丽出具的借条；5、陈海洋证明一份及房权证。以上证据证明被告人朱丽及家庭收入渠道多，是自己把钱借给陈某1，而不是把别人的钱给陈某1。本院认为上述证据与公诉机关指控罪名及事实无关联性，均不予采信本院认为，被告人朱丽帮助他人非法对外吸收公众存款共计443.68万元，扰乱金融管理秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法应当受到惩罚。新野县人民检察院的指控成立，依法予以支持。被告人朱丽及辩护人认为不知道陈某1是非法吸储，没有向任何人非法吸收公众存款，也没有接受陈某1的回扣提成的意见，根据八名受害人、证人陈某1的证言及相关书证均能相互印证，从2014年3月起，被告人朱丽明知陈某1外欠债务较大，仍以陈某1需要流资、需要扩大生产规模为名，以高息为诱饵，向社会公众宣传陈某1有多处房产为保障，擅自向社会公众吸收存款给陈某1使用，并从中获取提成。故被告人朱丽及辩护人的意见不予成立。在本案中，八名受害人通过被告人朱丽的介绍，被非法吸收存款共计443.68万元后由陈某1使用并支付利息，故八名受害人的损失应由被告人朱丽与陈某1共同退赔。为了打击犯罪，维护良好的金融管理秩序，根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下一、被告人朱丽犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金50000元。二、责令被告人朱丽在判决书生效后三日内退赔樊晓阳等八人共计443.68万元（其中樊晓阳40万元、李慧丽22万元、杨会敏102.48万元、吕新平30万元、时瑞平48万元、陈佳136.2万元、闪俊霞45万元、崔峥20万元）三、对被告人朱丽的违法所得52.3416万元予以追缴，由收缴单位上缴国库。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年9月14日起至2021年3月13日止。）如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省南阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本五份审判长赵钦人民陪审员鲍汉举人民陪审员马海先二〇一八年十二月二十日书记员樊旖旎

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 朱丽
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年六个月