案例一：
经审理查明，2011年7月19日，被告人伊某被任命为锦州市某公司（以下称某某公司）副经理并主持工作，同时兼任某某公司下属单位某某饭店的法定代表人。2007年1月10日，某某饭店与李某签订投资联合经营协议，双方约定由李某风险投资，对某某饭店可用于商业性经营的场地进行装修改造；改造后的场地以共同对外出租的形式经营；投资改造后新增效益双方5：5分成。联合经营协议期限暂定为三年。2009年12月26日、2010年12月26日、2012年3月15日，双方三次签订补充协议书，将原合同履行期限顺延。2012年4月1日，某某饭店与李某共同将联合经营的房屋之一出租给沈阳某公司，双方签订了房屋租赁合同，约定租期一年，租金95万元。其中30万元租金由某某饭店收取，65万元租金由李某收取，汇到李某之妻周某某的中国农业银行账户。2012年4月5日，李某按照伊某的要求，指令周某某向李某某名下的锦州银行账号（伊某借用李某某的身份证开立）汇款45万元。另查，2013年5月21日，李某因与某某饭店合同纠纷一案向本院提起民事诉讼，要求某某饭店给付双方联合经营期间其少得的合同利益137.6万元（包含其汇给李某某账户的45万元）。

案例一相关法律条文：
有下列情形之一，进行信用证诈骗活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的；
（二）使用作废的信用证的；
（三）骗取信用证的；
（四）以其他方法进行信用证诈骗活动的。



公诉人、辩护人应当向法庭出示物证，让当事人辨认，对未到庭的证人的证言笔录、鉴定人的鉴定意见、勘验笔录和其他作为证据的文书，应当当庭宣读。审判人员应当听取公诉人、当事人和辩护人、诉讼代理人的意见。




案例一判决结果：
name: 伊某
crime: 无罪
sentence: 免予刑事处罚

案例二：
冉某某非法吸收公众存款一审刑事判决书贵州省遵义市汇川区人民法院刑事判决书（2017）黔0303刑初793号：贵州省遵义市汇川区人民检察院以汇检公诉刑诉（2015）592号起诉书指控被告人梅某1、杨某1、游某、冉某某犯非法吸收公众存款罪，于2015年12月7日向本院提起公诉，本院于2016年12月15日作出了（2015）汇刑初字第00601号刑事判决书，被告人梅某1、杨某1、游某不服判决提出上诉，贵州省遵义市中级人民法院于2017年11月24日作出（2017）黔03刑终170号刑事裁定书，裁定将本案发回本院重新审理。由于该案对被告人梅某1、杨某1、游某管辖改变，遵义市汇川区人民检察院以汇检公诉刑诉（2015）592-1号起诉书作出变更起诉，指控被告人冉某某犯非法吸收公众存款罪，于2017年11月27日向本院提起公诉。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。贵州省遵义市汇川区人民检察院检察员杨世志出庭支持公诉，被告人冉某某及其委托辩护人周菁菁到庭参加诉讼。本案现已审理终结公诉机关指控：2013年4月，梅某1（另案处理）出资200万元指派刘某、黄某某（二人另案处理）在贵州省遵义市汇川区珠海路成立遵义市汇生行理财咨询有限责任公司（以下简称“遵义汇生行公司”），刘某为遵义汇生行公司法定代表人、周某1（另案处理）为公司总经理、何某1（另案处理）为公司副总经理兼风控部经理。2013年8月，四川汇丰投资集团有限责任公司成立，梅某1任该公司总裁，梅某1之父梅某2（另案处理）任该公司董事长。后周云和何某1调往四川汇丰投资集团有限责任公司，梅某1又任命杨某1（另案处理）为遵义汇生行公司总经理，游某某（另案处理）为公司副总经理、房某某（另案处理）为公司财务总监。自2013年5月至2014年12月期间，在梅某1的策划、指使、安排下，杨健、游某某及何某、周云、房某某等人超出公司许可经营范围，在未经金融部门许可经营金融业务的情况下，以其他公司的工程项目建设等事项需要资金，指定由游某及公司员工马某1、周某2等人为出借人代表签订居间服务合同，向遵义汇生行公司申请融资借款并提供抵押担保，由遵义汇生行公司采用打广告、发放宣传资料等方式，承诺有抵押、无风险、到期还本，以月息1.5%的高额利率为诱饵向社会不特定群众非法吸收公众存款，并从中赚取利率差价。被告人冉某某通过向梅某1融资借款相识后，共谋向社会融资借款合作搞房地产开发，两人以“合作开发”的形式并以遵义汇生行公司为操作平台向社会两次共计融资3200万元。梅某1等人融资借款行为涉及受害群众3791人次，共非法变相吸收社会资金2.1512亿元，案发时只偿还本金3356万元，支付利息934.18万元。1、2013年5月27日，遵义市新泽野房地产开发有限公司法定代表人即被告人冉某某以购买遵义市新泽野房地产开发有限公司及其开发的红花岗区桃溪河畔“银座星城”项目急需资金为由，向遵义汇生行公司借款1000万元，梅某1安排周某1、何某1等人以遵义汇生行公司为平台，采用居间服务的方式，指定公司员工马某1为该项目出借人代表，与时任遵义市云腾房地产开发有限责任公司法定代表人的冉某某签订1000万元的借款合同，遵义汇生行公司随后采用发传单等方式对该项目进行宣传，以月息1.5%的高额利息回报为诱饵，吸收社会公众黄某1等163人次存款共计1000万元，该借款到期后已兑付偿还。2、2013年10月22日，遵义市新泽野房地产开发有限公司法定代表人冉某某以“遵义银座星城”房地产项目开发建设需要资金为由向遵义汇生行公司借款1000万元。梅某1安排周某1、何某1等人以遵义汇生行公司为平台，采用居间服务的方式，指定公司员工马某1为该项目出借人代表，并与任遵义新泽野房地产开发有限公司法定代表人的冉某某签订1000万元的借款合同，遵义汇生行公司随后采用发传单等方式对该项目进行宣传，以月息1.5%的高额利息回报为诱饵，吸收社会公众彭某2等185人次存款共计1000万元，该借款到期后已兑付偿还。3、2014年2月份，梅某1与冉某某商议共同出资7200万元（双方约定各出资3600万元）开发遵义市云腾房地产有限公司位于遵义县龙坑镇和遵义市汇川区鱼芽社区汇川大道路口的两宗土地。双方协商共同收益、共同承担债务风险，后冉某某以自己遵义新泽野房地产有限公司“银座星城”小区作为抵押物（双方约定还款与该项目无关），同时安排公司人员提供银行账户对其帮助，梅某1安排何某1、杨某1、游某利用遵义汇生行公司作为融资平台，于同年2月22日与遵义新泽野房地产开发有限公司签订3600万元的借款合同。合同签订后，遵义汇生行公司采用发传单等方式对该项目进行宣传，以月息1.5%的高额利息回报为诱饵，吸收社会公众陈某2等229人次存款共计1200万元。该项目借款到期后，只兑付344万元。公诉机关认为被告人冉某某伙同他人破坏金融管理秩序，未获得国家有关金融管理部门批准从事金融业务许可，违反国家金融管理法律规定，向社会不特定公众非法变相吸收公众存款，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究被告人冉某某的刑事责任。鉴于被告人冉某某在共同犯罪中系从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚；其犯罪后自动投案，并如实供述犯罪事实，系自首，依法可以从轻或者减轻处罚。被告人冉某某及其委托辩护人对公诉机关指控罪名与犯罪事实不持异议。被告人冉某某当庭自愿认罪，并表示愿意赔偿被害人损失。辩护人意见：1、系初犯；2、系从犯；3、有自首情节；4、认罪态度好，有悔罪表现。故建议从轻处罚。经审理查明：2011年至2013年初，梅某1在四川省广安市以其父亲梅某2、母亲李某及亲友黄某某、刘某等为股东，登记设立有广安恒丰财务公司、广安市汇生行理财咨询有限公司、广安市恒丰投资有限公司。2013年8月，广安市恒丰投资有限公司变更名称为四川汇丰投资集团有限公司，注册资本1000万人民币，由刘某、黄某2、李某分别出资290万元、10万元、700万元。经营范围为项目投资及管理、销售建筑材料、家用电器等（而实际经营为非法吸收公众存款、由梅某1操控）。2014年2月，梅某2受让李某、刘某的股权，并担任公司董事长，梅某1担任总裁。梅某1在经营前述公司并完成四川汇丰投资集团有限公司名称、地址、注册资金等变更的同时，于2013年4月初与驾驶员刘某到遵义市筹备设立四川汇丰投资集团有限公司遵义分公司。同年4月2日，梅某1与遵义市珠海路丰乐学府小区Ａ区5—2号营业房业主张正弘谈妥每月租金46240.00元后，由刘某与其签订房屋租赁合同。4月7日，刘某到贵州银行香港路支行以遵义市汇生行理财咨询有限公司（以下简称遵义汇生行公司）名义开设账户（账号00×××10）。4月24日，梅某1安排刘某携带现金200万元，分别以刘某验资款180万元、黄某某20万元的名义存入遵义汇生行公司账户。同日，遵义恒立会计师事务所有限公司出具《验资报告》。4月25日，遵义市工商行政管理局核发遵义市汇生行理财咨询有限公司《企业法人营业执照》，经营范围为理财信息咨询、融资咨询、项目投资、投资管理、投资咨询、居间服务。刘某任执行董事、经理。2014年1月13日，遵义汇生行公司在遵义市中山路银天商住综合楼1层成立第一分公司，负责人为彭某1；2014年4月4日，遵义汇生行公司在遵义市中华北路523号成立第二分公司，负责人为游某。遵义汇生行公司于2013年5月19日开业，采取在媒体及公交车上打广告、发放宣传资料（包括员工在亲友间口口相传）等方式，宣传为闲置资金客户提供安全可靠的投资渠道、为急需资金的客户寻找合法的资金来源，承诺有抵押、无风险、到期还本，以月利率1.5%为诱饵，向社会不特定群众吸收资金，然后以月利率2.0%借贷给民营企业,从中赚取利差。自2013年5月起至2014年12月31日止，遵义汇生行公司向2327人，吸收存款共计21512.00万元,借贷给21个企业（项目）,已偿还3356.00万元,支付利息934.18万元,尚有本金18156.00万元未归还。梅某1利用遵义汇生行公司非法吸收公众存款21512.00万元,借贷给企业（项目）或挪作他用，其中一、被告人冉某某为遵义市云腾房地产开发有限责任公司（以下简称云腾房开公司）法定代表人，遵义新泽野房地产开发有限责任公司（以下简称新泽野房开公司）由康某、卢浪各出资200万元成立。2013年初，被告人冉某某与康某、卢浪达签订协议，以2780万元受让新泽野房公司开及其该公司名下“银座星城”项目。5月初的一天，被告人冉某某途经遵义市珠海路遵义汇生行公司经营场所，看到遵义汇生行公司宣传资料，了解到可以借款的信息，便向遵义汇生行公司表达了借款1000万元，用以支付受让新泽野房开公司转让款的想法。遵义汇生行公司员工郑某、田某对被告人冉某某经营的云某2开公司资产进行调查后，云某2开公司（甲方）于2013年5月27日与出借人代表（乙方）马某1、居间人（丙方）遵义汇生行公司签订《借款合同》。约定：甲方经丙方中介向乙方借款1000万元，期限4个月（自2013年5月27日起至9月26日止）。月利率1.7%，甲方支付丙方居间费的费率为每月借款额的0.2%。被告人冉某某还与马某1签订《保证合同》，由冉某某为借款承担无限连带责任担保。双方同时签订《商品房买卖合同》，约定云腾房开公司将修建的坪丰村叶红组综合市场三套住房（455平方米，1000元／平方米）、一二层商业用房（5280平方米,1808元／平方米）卖给马某1，又签订《商品房回购协议》，约定云某2开公司按时完全履行《借款合同》即回购《商品房买卖合同》约定的房屋。合同签订后，被告人冉某某按照遵义汇生行公司要求，到汇川农村信用社开设银行卡（62×××49）交给马某1。随后，遵义汇生行公司即以“银座星城”项目风险低、安全、收益高、月收益1.5%、有抵押进行宣传，如遇有投资意愿的群众，便让其签署《出借人代表推荐书》、《出借人资金出借委托书》、《出借业务居间服务合同》，然后出借人将款直接支付到冉某某提供的银行卡上，由云某2开公司出具收款收据。共计有163名群众出借资金。该款到期后，云某2开公司已归还全部本金及利息。上述事实，有下列证据证明：1、遵义汇生行公司对云某2开借款调查报告，证明：云腾房开公司借款1000万元用途为桃溪寺银河里与蟠桃路交界处“银座星城”项目开发，期限4个月。该借款由借款企业以《商品房买卖合同》的形式将公司修建的坪丰村叶红组综合市场三套住房（455平方米）、一二层商业用房（5280平方米）卖给出借人代表，保证出借人资金安全。2、《借款合同》，合同编号：遵汇借字（2013）第05-27号，证明：签订时间2013年5月27日；内容为甲方经丙方中介向乙方借款1000万元，期限4个月，自2013年5月27日起至9月26日止。利率月1.7%，甲方支付丙方居间费的费率为每月借款额的0.2%。3、《保证合同》，《商品房买卖合同》及《商品房回购合同》证明：被告人冉某某为云某2开公司借款1000万元承担连带保证责任。4、卢浪证言，证明：新泽野房开公司是我和康某各出资200万元共同成立的。我和冉某某前后谈了两月左右，最后以2780万元将新泽野房开及名下银座星城项目出售给冉某某。2013年6月初过户给冉某某，冉某某在大约20天左右分期支付完款项。5、汪某、闫某某、蔡某、陈某1、吴某、代志会、罗某等人证言及提供的《出借人代表推荐书》、《出借人资金出借委托书》、《出借业务居间服务合同》及转款凭证、收款收据。证明各自向该项目投资情况。6、《遵义中审会计师事务所报告书》，证明：云某2开公司借款1000万元已偿还。二、2013年9月9日，新泽野房开公司向遵义汇生行公司提出借款1000万元，借款期限分别为4个月、5个月。经遵义汇生行公司考察后，于同年10月22日，新泽野房开公司（甲方）与出借人代表（乙方）马某1、居间人（丙方）遵义汇生行公司签订《借款合同》，约定：新泽野房开公司经遵义汇生行公司中介向马某1借款4个月500万元（2013年10月22日起至2014年2月21日止）、5个月500万元（2013年10月22日起至2014年3月21日止）。月利率1.7%,汇生行公司向新泽野房开收取每月借款额的0.2%的居间费。被告人冉某某及妻子盛某还与马某1签订《保证合同》，由冉某某、盛某为借款承担无限连带责任担保。同时，冉某某与马某1签订《股权质押合同》，将新泽野房开公司股权及其派生权益质押给马某1。又与马某1签订《商品房买卖合同》，将新泽野房开公司“银座星城”项目1786平方米房屋作价1000万元出卖给马某1。按照遵义汇生行公司要求，冉某某妻子盛某到珠海路工商银行开设银行卡（62×××05）交给马某1。随后，遵义汇生行公司即以“银座星城”项目风险低、安全、收益高、月收益1.5%、有抵押进行宣传，如遇有投资意愿的群众，便让其签署《出借人代表推荐书》、《出借人资金出借委托书》、《出借业务居间服务合同》，由出借人将款直接支付到盛某提供的银行卡上，由新泽野房开公司出具收款收据。共计185名群众出借资金。该款到期后，新泽野房开公司已归还全部本金及利息。上述事实有下列证据证明：1、汇生行公司对新泽野房开公司借款调查报告、新泽野房开公司借款申请、《借款合同》、《保证合同》、《股权质押合同》、《转账委托书》、《商品房买卖合同》。2、《遵义中审会计师事务所报告书》，证明：新泽野房开公司借款1000万元已偿还。3、盛某证言，证明：2013年10月，其与丈夫冉某某去珠海路遵义汇生行公司办公室签订合同，借款1000万元，用其身份证办了一张工行卡，交给遵义汇生行公司的一个女员工。签订多少分合同记不清楚，反正一大叠。4、岳某、廖某、彭某2、黄某3、马某2、何某2、唐某等人证言及提供的《出借人代表推荐书》、《出借人资金出借委托书》、《出借业务居间服务合同》及转款凭证、收款收据，证明受遵义汇生行公司宣传后出借资金及回收情况。三、被告人冉某某通过2013年两次向遵义汇生行公司借款认识何某1，经何某1介绍认识被告人梅某1。当梅某1了解到云腾房开公司在遵义市汇川大道鱼芽村及原遵义县龙坑镇中山社区有两宗地待开发的信息后，提出与被告人冉某某共同开发。被告人梅某1与冉某某洽谈妥合作开发事项后，便安排张某与被告人冉某某于2014年2月22日签订《房地产合作开发协议》、《房地产合作开发补充协议》，约定：云某2开公司（甲方）负责将汇川大道鱼芽村土地9.4亩、遵义县中山社区土地14.5亩土地使用权办理在其名下，并负责图纸设计、规划审批、施工许可等相关手续。甲方前期已支付费用约人民币3600万元由甲、乙（张某）双方均摊；甲方、乙方各投资3600万元共7200万元开发，各自占50%股份，实行利润按份共享、风险共担、财务共同监管、项目共同管理；待乙方将共同的投资款3600万元转存入指定银行账户后，丙方（冉某某）将其持有的云某2开公司51%的股权转让给乙方。项目投资款甲、乙双方协商确定以遵义汇生行公司从融资渠道解决；新泽野房开公司与遵义汇生行公司及其他公司签订的融资借款合同金额7200万元全部用于项目的合作开发；新泽野房开公司用“银座星城”一、二、三号房抵押向遵义汇生行公司及其他公司融资7200万元由张某、遵义汇生行公司各承担50%，该款与新泽野房开公司无关；遵义汇生行公司同意前期到账的3600万元项目合作款由冉某某使用（因项目冉某某原已支付3600万元）。同日，被告人冉某某还与张绍林签订《遵义市云腾房地产开发有限责任公司股权转让协议》，约定将被告人冉某某持有的云某2开公司51%的股权转让给张某；协议生效后更改股东名册、换发出资证明书，并向登记机关申请变更登记。当日，被告人冉某某将云某2开公司转账支票两本、冉某某私人印鉴一枚、财务章一枚、账户卡交给遵义汇生行公司财务部经理房某。随即，张某向云某2开公司签署《承诺书》，同意云某2开公司使用投资款3600万元。何某1将事先准备好的三份以新泽野房开公司分别向遵义汇生行公司、广安市汇生行公司、四川汇丰投资集团借款1200万元、4000万元、2000万元的借款合同交给被告人冉某某签字。该一系列合同签订后，遵义汇生行公司以新泽野房开公司与出借人代表周某2签订1200万元借款合同（遵汇借字（2014）第02—22号）进行宣传，向陈某2等229人吸收存款1200万元（该款被梅某1挪作他用），到期后只兑付344万元，尚有856万元未偿还受害群众。在梅某1的安排下，2014年3月6日和3月10日，分别从游某某个人账户转入云腾房开公司2000万元和1600万元。同年3月11日至4月1日，通过云某2开公司账户6次转入冉某某个人账户共计35999980.00元。2014年初，被告人冉某某与贵州立方州房地产开发有限责任公司（以下简称立方州公司）付柯文、何某3合作，以立方州公司与遵义市投资（集团）有限责任公司（简称遵义投资集团）联合开发遵义市共青大道976.78亩土地。被告人梅某1得知该信息后提出与付柯文、何某3、冉某某共同出资开发该项目，并于2014年4月21日指使何某1与付柯文、何某3、冉某某签订《合作协议》，约定：甲方（付柯文、何某3）负责与遵义投资集团签订976亩土地联合开发合作协议；将立方州公司法定代表人变更为张某，股东变更为张某、付柯文、何某3、冉某某、何某1；甲、乙（何某1、冉某某）双方应支付遵义投资集团5000万元由乙方垫付。次日，立方州公司与遵义投资集团签订《房地产联合开发合同》，约定：共同成立公司联合开发共青大道976.78亩土地。立方州在签订合同后15日内应支付5000万元出资。5月16日，被告人梅某1安排张某转款3900万元到遵义投资集团；5月26日、6月4日，被告人冉某某分三次共转款1100万元到遵义投资集团。2014年11月13日，张绍林、冉某某、付柯文、何勇在南江酒店对与遵义投资集团合作成立的遵义市城投立方州房地产开发有限公司股份进行讨论，决定各自持有的份额。被告人梅某1为了筹措与冉某某及立方州公司合作开发协议的资金，利用受让的云某2开公司向成都汇鑫丰华投资理财信息咨询公司、铜仁汇生行融资理财有限责任公司、都江堰市鼎鑫投资理财咨询有限责任公司、阿坝州鼎鑫投资理财咨询有限责任公司、广安汇生行融资理财有限责任公司、广安市中盈投资有限公司、自贡市汇生行投资管理有限责任公司借款。被告人梅某1以支付合作开发的借款到期需要偿还为由，提出由新泽野房开公司与遵义汇生行公司签订借款2000万元的合同，被告人冉某某便于2014年7月28日与出借人代表周某2签订2000万元借款合同。遵义汇生行公司以此合同进行宣传，导致杨某3等330人出借资金2000万元。该款被梅某1挪作他用，未偿还受害人。另查明，被告人冉某某于2014年10月16日起至12月25日期间，共13次向云某2开公司账户转款14410000.00元，用以偿还被告人梅某1垫付的与遵义投资集团合作开发保证金。上述事实,有下列证据证明：1、《房地产合作开发协议》、《房地产合作开发补充协议》、《遵义市云腾房地产开发有限责任公司股权转让协议》、房某某收到云腾放开公司印章及支票收条。2、张某签署的《承诺书》，内容为：致云某2开公司：2014年2月22日，云某2开公司、张某、冉某某签订了遵云开（2014）02-22号房地产开发协议，为此，我作出如下承诺：张某同意云某2开公司使用投资款3600万元。3、《借款合同》、《借款展期合同》，证明：被告人冉某某为被告人梅某1筹措合作开发资金，分别签署1200万元和2000万元借款合同。4、冉某某供述：在2014年2月22日之前，我和梅某1、何某1、张某就已经谈好共同开发位于汇川区鱼芽社区和遵义县中山社区两块土地的事宜。2月22日，梅某1就带着张某来和我签订房地产合作开发协议、股权转让协议等。按照协议我占云某2开公司49%的股份，而梅某1的代表占51%的股份。我们合作张某需要将我前期投入的资金3600万元给我，这样我才认可合作开发协议。签订完协议后梅某1就提出需要以我新泽野房开公司的“银座星城”项目为平台向社会融资用于支付我的前期费用和后期开发，我当时一听就说不行，除非写一个补充协议，协议内容就是说以“银座星城”作担保融的资金与我“银座星城”项目无关。就这样我和张某当天又签订了一份房地产开发补充协议，说明用“银座星城”项目作抵押的7200万元借款与新泽野房开公司无关，由我和张某各自承担50%，当时为了保险起见，还将协议中的张某改成遵义汇生行公司。补充协议签订后，何某1就带着已经准备好的三份借款合同给我签字，分别是1200万元、4000万元、2000万元。其中一份1200万元是与遵义汇生行公司签订，出借人代表是周某2，借款合同编号：遵汇借字（2014）第02-22号；4000万元是与广安市汇生行签订的，出借人代表是贺某，合同编号：广汇借字（2014）第02-21号；2000万元是与四川汇丰投资集团签订，出借人代表是龚某，合同编号：川汇借字（2014）第02-23号。三份合同的收款人都是游某，收款账号62×××69，开户行是广安市工商银行建中路分理处。三份合同是何某1和梅某1事先制定好的，只是拿来让我签字。我不认识游某，因为梅某1之前和我已经商量好以我新泽野房开公司的房产作为借款平台来借款，而实际借到的资金由我们各自承担50%的本金、利息，我想到反正最后要以打到我账上的资金为准，所以签订借款合同的时候我也没有仔细看。（《房地产开发补充协议》第四条之所以把张某改成遵义汇生行公司），是我与遵义汇生行公司合作，张某只是个代表，所以就改了。7200万元实际只到账3600万元，因为合作协议签订以后，我把云某2开公司的财务章、私章、支票、对公账户卡等全部交给遵义汇生行公司房某，钱是从云某2开公司账（工行24030216119200081229）上转到我私人卡（62×××64）上的。这3600万元中有1800万元是张某支付购买云某2开公司股份的钱，另外1800万元是我委托汇生行公司替我融的资。5、工商银行回单，证明：2014年3月6日和3月10日，从游某某个人账户（62×××69）分别转入云腾房开公司（2403021619200081229）2000万元和1600万元。同年3月11日至4月1日，通过云某2开公司账户分6次转入冉某某个人账户（62×××64）共计35999980.00元。6、《合作协议》、《房地产联合开发合同》，证明：甲方（付柯文、何某3）负责与遵义投资集团签订976亩土地联合开发合作协议；将立方州公司法定代表人变更为张某，股东变更为张某、付柯文、何某3、冉某某、何某1；甲、乙（何某1、冉某某）双方应支付遵义投资集团的5000万元由乙方垫付。遵义投资集团与立方州共同成立公司联合开发共青大道976.78亩土地。立方州公司在签订合同后15日内应支付5000万元出资。7、收据四张，证明：遵义投资集团于2015年5月16日收到3900万元；5月26日收到500万元、100万元；6月4日收到500万。8、杨某3等人与遵义市汇生行理财咨询有限责任公司出借人代表周某2签订的投资合同、出借业务居间服务合同、出借款交付通知书、承诺书、居间服务合同、借款凭证、身份证复印件等。9、《打入云某2开公司账户还款明细》及银行转款凭证，证明：冉某某于2014年10月16日起至12月25日期间，共13次向云某2开公司账户转款14410000.00元，用以偿还梅某1垫付的与遵义投资集团合作开发保证金。另查明：被告人冉某某于2014年12月25日被公安机关传讯，主动交代了办案机关尚未掌握的罪行。上述事实，被告人冉某某及辩护人无异议，且有公诉机关提供的书证、物证、证人证言、被害人陈述、视听资料、电子数据等证据，经当庭举证、质证，证据间能相互印证，形成证据琐链本院认为，梅某1出资登记成立遵义汇生行公司后，违反国家金融管理法律规定，借用核准的居间服务经营形式，通过媒体广告、散放传单等途径向社会公开宣传，承诺到期还本付息，向社会不特定对象吸收资金21512.00万元,用于资本经营。被告人冉某某在梅某1用于吸收公众存款的借款合同上签字，为梅某1吸收资金提供帮助，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，数额巨大，构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控罪名与犯罪事实成立，本院予以确认。被告人冉某某为梅某1吸收公众存款提供帮助,系从犯，依法应当从轻、减轻或者免除处罚。冉某某犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻、减轻或者免除处罚。鉴于其犯罪较轻，到案后积极提供财产和资金线索供办案机关查封、冻结，收取梅某1支付的转让款、合作开发投资款在案发前已退还一千四百余万元，对尚欠的余款有偿还意愿，挽回存款人损失的态度较好，审理中认罪态度较好，有悔罪表现，可依法免除处罚。依照《中华人民共和国刑法》第六十四条关于“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴”的规定，以及最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条的规定，向社会公众非法吸收的资金属于违法所得，应当依法追缴。被告人冉某某转让云某2开公司、与梅某1合作开发房地产，收取梅某1支付的转让款及合作开发资金35999980.00元，案发前已归还14410000.00元，其余21589980.00元应予以追缴。为此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第三十七条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下一、被告人冉某某犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚。二、追缴被告人冉某某违法所得合计21589980.00元。追缴到位后返还集资参与人，涉案财物不足全部返还时，按照集资参与人的集资额比例返还。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省遵义市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长周朝晖人民陪审员李成书人民陪审员周义福二〇一八年二月二十三日书记员唐丹

案例二相关法律条文：
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 冉某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 免予刑事处罚