案例一：
经审理查明，被告人的具体事实如下：一、骗取贷款事实被告人宋某某与广贸公司诉讼代表人赵某某系夫妻，与被告人宋某系父子关系。2009年，被告人宋某某注册成立了广贸公司，法定代表人为被告人宋某某。因被告人宋某某以他个人名义在湘潭县农村信用社借款未还，在征信系统有问题，为了方便贷款，便于2012年将公司的法定代表人变更为宋某甲（宋某某之弟），实际经营者仍是被告人宋某某，被告人宋某为公司经理。2012年下半年，因广贸公司需要资金周转，被告人宋某某和被告人宋某商议，用广贸公司生产的138.502吨镍铁去银行贷款。之后，二被告人通过中间人朱某联系到中储发展股份有限公司衡阳分公司（以下简称“中储公司”）及江东支行欲进行货物抵押。因广贸公司生产镍铁的镍粉含量低，实际价值不高。为了能得到更多的贷款，被告人宋某某与宋某商量以提高镍铁含量的办法，将广贸公司生产的镍粉与在市场上买的纯镍粉混合在一起做出镍粉含量高的标本，虚增标本价值，在银行工作人员提取标本检验时把提取的镍铁标本采取调包的手段换出来。二被告人商量好后，被告人宋某某便安排被告人宋某操作具体的贷款事项。2013年2月，江东支行客户经理邓某某与中储公司业务经理彭某及被告人宋某一起将广贸公司存放在中储公司仓库的镍铁进行抽样送检，在送检途中，被告人宋某趁邓某某等人不注意时，将他事先准备好的标本与抽样送检的标本调包，导致长沙矿治研究院有限公司分析检测中心检测送检镍粉样品含镍量为89.76%。因江东支行需要第三方委托支付，为了得到江东支行贷款，被告人宋某某还与曲某（湘潭金和工矿贸易有限公司）签订了一份虚假的镍矿石购销协议。据此，广贸公司以138.502吨镍铁骗取了江东支行为期六个月980万元的贷款，贷款于2013年9月26日到期。2013年9月，广贸公司尚欠江东支行700万元贷款无力偿还，为了偿还江东支行的贷款，被告人宋某某安排被告人宋某去民丰公司贷款。被告人宋某通过江东支行副行长杨某联系到民丰公司进行借款。被告人宋某以广贸公司原抵押在江东支行的镍铁作为质押，并由被告广贸公司、江东支行客户经理邓某某提供连带责任担保，于2013年9月26日与民丰公司签订了一份为期一个月的借款合同，骗取了民丰公司700万元的借款，被告人宋某将骗取来的700万元借款用于偿还江东支行的贷款。借款到期后，民丰公司多次催促被告人宋某偿还借款未果，遂准备变卖质押的镍铁并联系了买家，后民丰公司得知被告人宋某所质押镍铁的镍含量太低，不值钱。被告人宋某又向民丰公司提出将质押的镍铁运到外地去贷款用以偿还民丰公司的欠款。2014年7月，被告人宋某某、宋某经民丰公司同意，将原抵押给民丰公司的133吨镍铁运至株州市茶陵县，以茶陵县正龙物资营销部（以下简称“简称正龙营销部”）的名义与龙下管理局联系借款，并以133吨镍铁作为质押。在龙下管理局工作人员对所质押的镍铁含量送检过程中，被告人宋某采用之前相同的手段调包送检样品，致使株洲地质矿产实验测试所对所送检镍铁粉样品检测镍含量为87.47%。据此，2014年7月21日，被告人宋某某作为正龙营销部的法定代表人与龙下管理局签订200万元的借款合同，骗取借款200万元，借款期限为三个月，即自2014年7月21日起至2014年10月20日止。在借款到期时，正龙营销部于2014年10月11日向龙下管理局申请将借款延期至2015年3月31日偿还。被告人宋某某于2015年3月31日以正龙营销部法定代表人的身份与龙下管理局签订了借款延期协议，约定将借款期限延期至2015年12月31日归还，同时龙下管理局再借款75万余元给正龙营销部，期限至2015年12月31日。因被告人宋某一直未归还民丰公司的借款，民丰公司法定代表人王某某遂报警，该案得以侦破。被告人宋某某于2015年8月11日向衡阳县公安局经侦大队自动投案。另查明，2015年12月20日，衡阳县公安局委托衡阳市兴源司法鉴定所对广贸公司2012年12月31日至2013年3月31日期间的资产负债率进行鉴定，鉴定结论为：自2012年12月31日至2013年3月31日期间，广贸公司的负债是资产的近4倍。衡阳县公安局分三次对被告单位广贸公司在银行贷款时所质押的镍铁进行了鉴定：2015年3月25日聘请具有鉴定资质的湖南省黑色金属产品质量监督检验授权站对镍铁物样品镍成份含量进行鉴定，检测报告为7.56%；2015年3月25日委托具备承担所检测服务能力的长沙矿冶研究院有限责任公司分析检测中心对镍铁物样品镍成份含量进行鉴定，结论为含镍量为1.98%；2015年9月15日委托长沙矿冶研究院有限责任公司分析检测中心对镍铁物样品镍成份含量进行鉴定，结论为含镍量为5.51%。在庭审中，被告人宋某的辩护人对衡阳市兴源司法鉴定所的鉴定意见申请重新鉴定，经衡阳市中级人民法院委托，湖南天翼有限责任会计师事务所重新作出湘翼［2016］会鉴字第06号司法鉴定意见，该鉴定意见认为，衡阳市兴源司法鉴定所只对广贸公司的银行存款进行审计鉴定而未能对资产和负债进行审计鉴定，未实行全面的审计鉴定程序，鉴定程序有不当和遗漏之处，因而得出的资产和负债率是不准确的。同时由于广贸公司不能提供完整、准确的会计核算资料，无法得出该公司于2012年12月至2013年3月期间资产负债准确情况。重新鉴定意见确定广贸公司在衡阳市江东支行取得980万元贷款资金的去向是：2013年6月在茶陵县建了一个化工厂使用资金200余万元，2013年5月购买路虎车用了100余万元，2013年5月买写字楼支出了20余万元，还本付息用了320余万元，剩下的资金约340万元用于公司购买钒矿和铅锌矿。

案例一相关法律条文：
犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。




案例一判决结果：
name: 宋某某
crime: 骗取贷款罪
伪造国家机关证件罪
非法拘禁罪
sentence: 有期徒刑二年六个月
name: 宋某
crime: 骗取贷款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
朱青贪污罪一审刑事判决书湖南省长沙市望城区人民法院刑事判决书（2019）湘0112刑初69号：长沙市望城区人民检察院以长望检公诉刑诉［2019］80号起诉书指控被告人朱青贪污罪、骗取贷款罪，于2019年3月8日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用简易程序，同年4月28日转为普通程序，于同年6月28日公开开庭进行了审理。长沙市望城区人民检察院指派检察员陈俊出庭支持公诉。被告人朱青及其辩护人唐海益到庭参加了诉讼。本案现已审理终结长沙市望城区人民检察院指控：一、贪污罪被告人朱青系经长沙市供销合作总社党委任命的湖南新长久超市发展有限公司（以下简称“＊＊＊超市公司”）董事长、湖南＊＊＊置业有限公司（以下简称“＊＊＊置业公司”）董事长，负责＊＊＊超市公司及＊＊＊置业公司的经营管理工作。2013年至2014年期间，被告人朱青在担任＊＊＊置业公司法定代表人负责＊＊＊商贸城项目开发过程中，为了方便部分协调费用支出，利用职务便利，采取虚列工程量的方式套取工程建设款设立帐外资金，并先后两次侵吞帐外资金中的公款共计人民币36万元，具体分述如下：1.2013年中秋节前后，被告人朱青为了方便过节开支的费用出账，与张某1、曹某等人商量，以在建的乔口商贸城项目虚列土方工程量的方式，套取资金用于过节协调开支。其后，朱青安排黄某虚造工程量审批单，并将实际需要支付刘某的部分工程款造在一起，通过这种方式造了120万元工程款，由＊＊＊置业公司支付到＊＊建设公司，再由＊＊建设公司转入朱青在交通银行的个人账户。其后，＊＊建设公司在扣除税费后分两笔92.84万元、26.8万元转到了朱青的交通银行账户上形成帐外资金。2013年9月17日，朱青安排侯某从交通银行账户取现44万元现金交给自己，将其中19万元分别用于项目协调、工程款支付、员工活动、相关人员拜节开支后，朱青将剩余的25万元占为己有，用于个人生活开支。2014年2、3月份，朱青谎称该25万元已用于协调开支，并将开支事项列明交给财务人员侯某予以平账。2.2013年底，＊＊＊置业公司乔口商贸城项目按合同约定需支付100万元消防工程款给分包商张某2，被告人朱青从＊＊＊置业公司拨付161万元工程款经过乔口建设有限公司、项目经理吴汉文逐层转账后，该161万元转至朱青设立的个人招商银行账户。2014年1月15日、1月16日，朱青从个人招商银行账户分二次提现人民币111万元，在支付100万元工程款给张某2后，将剩余的11万元非法占为己有，用于个人生活开支。2014年春节过后，朱青通过伪造项目协调费用支出票据交由财物人员侯某予以平帐。二、骗取贷款罪2015年1月，被告人朱青为了＊＊＊超市公司生产经营需要，以个人名义向长沙先导农村商业银行（现更名为：湖南湘江新区农村商业银行）提出1800万元人民币的贷款申请，贷款期为一年。为了成功获取银行贷款，被告人朱青伪造并向银行提供虚假的“马王堆商贸城工程承包合同”、伪造的“湖南黄花建设集团股份有限公司”和“湖南星沙建筑工程有限公司”的欠款证明、资产证明及公司印章，虚构贷款用途，并以＊＊＊置业公司名下“＊＊商贸城”的11套房产作抵押，以个人名义骗取到湖南湘江新区农村商业银行股份有限公司贷款1800万元。贷款到位后，被告人朱青将其中1000万元归还＊＊＊超市公司在招商银行长沙分行王府井支行的贷款。2015年12月11日，贷款合同到期，被告人朱青没有偿还银行贷款，并再次使用虚假资料申请贷款展期一年，后因未偿还贷款本息，湖南湘江新区农村商业银行股份有限公司于2016年7月6日向长沙市岳麓区法院提起诉讼。截止案发时，尚有贷款本金1735万元没有归还。公诉机关认为，被告人朱青的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第三百八十二条第一款、第三百八十三条第一款第（二）项的规定，应当贪污罪追究其刑事责任。被告人朱青以欺骗手段取得银行贷款，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一，应当以骗取贷款罪追究其刑事责任。被告人朱青系坦白，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，据此提起公诉，并提出对被告人朱青贪污罪判处三年以上有期徒刑并处罚金，骗取贷款罪判处两年以下有期徒刑，并处或单处罚金的量刑建议。被告人朱青及其辩护人提出如下辩解、辩护意见:1.对公诉机关指控的贪污罪的事实、罪名没有异议，但认为贪污罪构成自首;2.朱青不构成骗取贷款罪,其向银行贷款1800万元的申请、进展、用途均向长沙市供销社相关领导进行了汇报，系履行职务行为，且提供了足额、有效的抵押财产担保，可以覆盖债权，未给银行造成损失，朱青只是名义贷款人，实际贷款人为湖南＊＊＊置业有限公司，贷款资金均用于公司发展,朱青个人未获利,对朱青刑事处罚有违公平正义。经审理查明：被告人朱青系经长沙市供销合作总社党委任命的＊＊＊超市公司董事长、＊＊＊置业公司董事长，负责＊＊＊超市公司及＊＊＊置业公司的经营管理工作。2013年至2014年期间，被告人朱青在担任＊＊＊置业公司法定代表人负责乔口商贸城项目开发过程中，为了方便部分协调费用支出，利用职务便利，采取虚列工程量的方式套取工程建设款设立帐外资金，并先后两次侵吞帐外资金中的公款共计人民币36万元，具体分述如下：1.2013年中秋节前后，被告人朱青为了方便过节开支的费用出账，与张某1、曹某等人商量，以在乔口商贸城项目虚列土方工程量的方式，套取资金用于过节协调开支。其后，朱青安排黄某虚造工程量审批单，并将实际需要支付刘某的部分工程款造在一起，通过这种方式造了120万元工程款，由＊＊＊置业公司支付到＊＊建设公司，再由＊＊建设公司转入朱青在交通银行的个人账户。其后，＊＊建设公司在扣除税费后分两笔65.98万元、26.8万元转到了朱青的交通银行账户上形成帐外资金。2013年9月17日，朱青安排侯某从交通银行账户取现44万元现金交给自己，将其中19万元分别用于项目协调、工程款支付、员工活动、相关人员拜节开支，朱青将剩余的25万元占为己有，用于个人生活开支。2014年2、3月份，朱青谎称该25万元已用于协调开支，并要求财务人员侯某平账。2.2013年底，＊＊＊置业公司乔口商贸城项目按合同约定需支付100万元消防工程款给分包商张某2，被告人朱青从＊＊＊置业公司拨付161万元工程款经过乔口建设有限公司、项目经理吴汉文逐层转账后，该161万元转至朱青设立的个人招商银行账户。2014年1月15日、1月16日，朱青从个人招商银行账户分二次提现人民币111万元，在支付100万元工程款给张某2后，将剩余的11万元非法占为己有，用于个人生活开支。2014年春节过后，朱青要求财物人员侯某平帐。2015年1月，＊＊＊置业公司因生产经营需要向银行申请贷款，因自身无法获得银行贷款，遂委托其法定代表人朱青以个人名义向长沙先导农村商业银行（后改名为湖南湘江新区农村商业银行股份有限公司）提出1800万元人民币的贷款申请，贷款期限为一年，朱青将银行贷款的申请、进展、用途等事项均向长沙市供销合作总社相关领导进行了汇报。2015年1月26日，朱青与＊＊＊置业公司签订了《委托借款合同》，合同约定：一、＊＊＊置业公司委托朱青向长沙先导农村商业银行贷款人民币1800万元整；二、朱青所借贷资金经长沙和顺机电工程设备有限公司转至＊＊＊置业公司账户；三、贷款用途：1000万元用于＊＊＊置业公司归还给＊＊＊超市公司2013年6月垫付的＊＊＊乔口商贸城土地款；800万元用于＊＊＊乔口商贸城工程建设；四、朱青所借贷款由＊＊＊置业公司向银行提供抵押担保，承担无限连带担保偿还责任；五、朱青所借人民币1800万元贷款由＊＊＊置业公司负责归还，银行利息由＊＊＊置业公司按期支付，朱青不承担上述借贷资金任何本金、利息、罚款责任。合同签订后，双方按照合同约定，朱青以个人名义向长沙先导农村商业银行申请贷款，＊＊＊置业公司以名下11套房屋（评估价值3701万元）向银行提供了抵押担保。为了成功获取银行贷款，朱青向银行提供了虚假的“马王堆商贸城工程承包合同”、“湖南黄花建设集团股份有限公司”和“湖南星沙建筑工程有限公司”的欠款证明、资产证明等材料。2015年12月11日，贷款合同到期，因没有偿还银行贷款，申请贷款展期一年，后因未偿还贷款本息，湖南湘江新区农村商业银行股份有限公司于2016年7月6日向长沙市岳麓区法院提起诉讼，同年9月12日，湖南湘江新区农村商业银行股份有限公司与朱青、＊＊＊置业公司达成调解，同月18日，湖南湘江新区农村商业银行股份有限公司向法院申请强制执行，抵押房屋经两次司法拍卖均流拍，流拍价格2223.9671万元，2019年4月8日，湖南湘江新区农村商业银行股份有限公司向长沙市岳麓区法院申请以流拍价格以物抵债。另查明，2018年3月28日，朱青涉嫌贪污罪、骗取贷款罪犯罪线索由长沙市审计局移送长沙市纪委、监委，2018年5月24日，被告人朱青因涉嫌骗取贷款罪被抓获归案，同年6月2日，朱青供述了贪污36万元的犯罪事实，同月6日，朱青涉嫌贪污罪立案调查，同月28日，朱青退缴了36万元违法所得。为证明上述事实，公诉机关提交的证据有：第一组证据：被告人朱青主体身份的证据材料1、被告人朱青的户籍证明及无违法犯罪记录证明、《职工履历表》、《干部履历表》、《聘用干部合同书》、中国共产党长沙市供销合作总社委员会《关于朱青同志任职的通知》长供政发［2011］27号、长沙市供销合作总社《关于朱青等同志职务任免的通知》长供政发［2014］20号、《关于同意成立湖南＊＊＊超市发展有限公司党支部的批复》长供政发［2014］18号、《长沙市人民政府办公厅关于印发的通知》长政办发［2011］63号、《事业单位法人证书》、《长沙市供销合作总社企业社有资产监督管理暂行办法》长供发［2006］40号、《内资企业登记基本情况表》（长沙市供销社社有资产经营管理有限公司、湖南＊＊＊置业有限公司、湖南＊＊＊超市发展有限公司）、《公司章程》、《营业执照》，上述证据共同证明被告人朱青具有国家工作人员身份，是贪污罪的适格主体；第二组证据：被告人朱青贪污25万元人民币的证据1、书证：（1）《＊＊＊乔口镇商业综合体项目协议书》、《关于申请农产品物流配送综合中心投资补贴的请示》、《关于申请项目扶持资金的请示》、《市社会党委会议记录》，证明：乔口商贸城项目是由＊＊＊超市公司开发的,资金来源是企业自筹资金及长沙市政府部分补贴资金。朱青作为＊＊＊超市法人代表，受长沙市供销合作社党委指派负责乔口商贸城项目的开发。（2）《乔口商贸城工程承包合同》、《总承包合作协议书》、《承诺书》、《＊＊＊主体桩基预应力管桩分项工程施工合同》，证明：乔口商贸城项目由＊＊＊置业公司开发，施工方为乔口建设有限公司，项目经理为吴汉文。（3）＊＊＊置业公司《记账凭证》2013年9月30日第0013号、《付款审批单》、招商银行《付款回单》、《委托付款函》、《记账回执》、《湖南乔口建设有限公司项目工程结算表》；《记账凭证》2013年10月25日第0011号、《付款审批单》、招行《付款回单》、《领款凭单》、《关于提前支付工程款的请示报告》、《委托付款函》、《记账回执》、《湖南乔口建设有限公司项目工程结算表》，证明：2013年9月16日由＊＊＊置业公司以“工程款”名义支付120万元转账至乔口建设有限公司在交通银行望城支行账户，同日由朱青要求乔口建设有限公司将该120万元转付至朱青在交通银行的个人账户，并于9月21日，回补付款审批单，审批单经办人黄某，经张某1、曹某、朱青层批。2013年10月24日由＊＊＊置业公司以“工程款”名义支付168.3059万元转账至乔口建设有限公司交通银行望城支行账户，审批单经办人黄某，经张某1、曹某、朱青层批。（4）乔口建设有限公司交通银行账户流水明细、被告人朱青在交通银行尾数“3202”账户流水明细及取款凭条，证明：乔口建设有限公司交行账户分别于2013年9月17日收到＊＊＊置业公司工程款120万元、10月24日收到＊＊＊置业公司工程款168.3059万元；并分别于9月17日转账65.98万元、10月25日转账26.860005万元至朱青个人在交通银行“3202”账户；上述款项到达朱青交通银行“3202”账户后，由侯某经办，以朱青的名义进行取现开支，于2013年11月5日转账36.9059万元给刘某、于9月17日取现44万元的事实。2、证人证言：（1）证人曹某的证言，证明：朱青采取虚列工程量的方式通过＊＊＊置业公司向乔口建设有限公司支付了120万元的工程款；对该120万元用于协调一事知情，但具体去向不明，由朱青自己负责掌握；其中支付给刘某工程款以及朱青在2013年年底召集员工聚餐给每个员工打200元或400元红包的开支事实。（2）证人黄某的证言，证明：该120万元付款凭证是在2013年中秋节后朱青安排其倒签的，120万元是以土方工程款名义套出，部分用于过节项目上的费用开支；黄某对2013年10月以工程款名义支付给乔口建设有限公司168.3059万元去向不清楚；刘某和一个姓喻的两个人负责乔口商贸城土方工程。（3）证人刘某的证言，证明：刘某和刘洪亮承接了乔口商贸城的土方项目，刘某为主，工程量是120多万元；2013年中秋节前，项目部支付了第一笔40万元的土方工程款，由蔡工现金支付的。2013年10月份，通过转账支付了36.9059万元土方工程尾款；土方工程中对虚增工程量套取资金的情况不知情；因为参与征拆协调，得到了2万元钱的奖励，因为做窗花的事情，蔡工给了5万元补偿给刘某。（4）证人张某1的证言，证明：乔口商贸城项目是＊＊＊置业公司开发，朱青为＊＊＊置业公司的总经理，同时是＊＊＊超市公司的董事长；2013年中秋节前张某1从朱青手中拿走3.1万元用于慰问8户拆迁户和低保贫困户以及一些协调开支；项目封顶和开盘的时候，项目部工作人员聚餐、过年过节公司给每个员工发400元红包的情况；（5）证人蔡某的证言，证明：蔡某作为＊＊＊乔口商贸城工程项目负责人，对朱青在工程项目中虚增工程量套取资金用于协调开支的事情是知情的；2013年中秋前后经手支付刘某工程款5万元和2-3万元；2013年中秋前后经手给相关职能部门协调支付费用2万多元，同时证实项目封顶朱青安排了员工聚餐，并给员工打了红包，与朱青供述相符。（6）证人侯某的证言，证明：2013年9月份，朱青安排侯某从自己交通银行账户上一共取现55.93万元，其中包括2013年9月17日取出的44万元，该55.93万元都是按照朱青的要求取现给朱青用于乔口商贸城工程项目上协调开支。其中朱青收到44万元现金的时候给侯某出具了字条，并说明使用完了以后销帐；证实了上述资金是从＊＊＊置业公司付到乔口建设有限公司，再由乔口建设有限公司转付到朱青的银行卡上，是＊＊＊置业公司的公款；2014年2、3月份朱青告诉侯某这些钱全部用于协调费用了，并提供了部分单据。侯某在朱青的安排下平了帐。侯某对这些资金的具体去向不明。（7）证人谢某的证言，证明：＊＊＊置业公司开发乔口商贸城项目的资金来源于＊＊＊超市公司，市社对＊＊＊置业公司的财务进行监管；朱青为＊＊＊置业公司的负责人，同时也是＊＊＊超市公司的董事长，具体负责乔口商贸城项目的开发；乔口商贸城项目有部分协调费用开支，具体多少不清楚，项目正式财务帐上没有体现。由朱青安排侯某经手管理。（8）证人高某、陈某1、文某、邓某的证言，证明：长沙市供销总社的性质以及＊＊＊超市公司、＊＊＊置业公司的性质；乔口商贸城是＊＊＊超市公司开发的项目；同时成立＊＊＊置业公司负责项目开发；朱青经长沙市供销总社党委任命担任＊＊＊超市公司法人代表、＊＊＊置业公司的法人代表，负责乔口商贸城项目的开发；朱青作为＊＊＊超市、＊＊＊置业的法人代表对企业的财务管理是负直接责任，由朱青、财务总监签字可以支出款项。（9）证人焦某的证言，证明：朱青的女儿焦某在英国和俄罗斯的留学费用都是朱青负担的，总共花费是29-32万元人民币左右。焦某对这些钱的来源不清楚。3、被告人朱青供述和辩解，证明：被告人朱青在2013年中秋节前利用负责乔口商贸城项目开发的职务便利，在项目中虚报工程量，套取资金44万元用于过节协调开支和其他开支项目并将其中的25万元非法占有归个人所有，并于2014年2、3月份向财务人员侯某报账时谎称该25万元用于项目协调开支完，要求侯某进行平账的犯罪事实，朱青将25万元钱占为己有，陆续用于其女儿读书及家庭开支；还证明了协调费用开支情况，开支情况没有记账，相关开支凭证没有保留。第三组证明朱青贪污11万元事实的证据1、书证（1）被告人朱青在招商银行尾数“1446”账户流水明细及取款凭条、《委托付款函》、《湖南乔口建设有限公司记账回执》，证明：该账户分别于2014年1月14日、1月15日从吴汉文交通银行“1693”账户转入61万元、100万元，并于2014年1月15日、1月16日由朱青本人在招行长沙分行四方坪支行支取现金76万元、35万元，合计111万元。（2）吴汉文在交通银行账户流水明细，证明：吴汉文尾数为“1693”交通银行账户于2014年1月10日由湖南乔口建设有限公司转帐汇入461.6104万元工程款，并分别于2014年1月14日转账61万、15日转账100万元至朱青在交通银行尾数为“1446”账户。2、证人证言：（1）证人张某2的证言，证明：朱青分别于2014年1月15日、1月16日从自己名下的招行账户取现111万元，分两次将100万元现金支付给张某2，作为乔口商贸城项目部分消防工程的工程款，张某2于2014年3、4月份完善了财务付款手续。3、被告人朱青的供述和辩解，证明：被告人朱青在2014年1月份支付张某2乔口商贸城项目消防工程款过程中，虚构支付协调费的事由，将11万元公款非法占为己有的经过。上述证据经当庭举证、质证，被告人朱青及其辩护人均无异议，均被确认为本案的有效证据。第四组证据：骗取湖南湘江新区农村商业银行1800万元贷款的证据材料1、被告人的供述及辩解：（1）被告人朱青的供述和辩解，证明：为了获取湖南湘江新区农村商业银行的贷款，在“评级授信审批”环节伪造对湖南星沙建筑工程有限公司债权的《证明》，伪造对湖南黄花建设集团股份有限公司的债权《证明》，以及伪造上述两个证明文件使用的湖南星沙建筑工程有限公司和湖南黄花建设集团股份有限公司的印章；在“贷款审批程序”环节伪造“湖南建设工程施工合同”、“马王堆商贸城工程施工承包合同”以及上述合同中使用的湖南天晟房地产开发有限公司、湖南榔梨建筑工程有限公司的印章事实；2015年1月湖南湘江新区农村商业银行给朱青发放了1800万元贷款。朱青于2015年2月将其中1000万元用于归还＊＊＊超市公司在招商银行的贷款，剩下的800万元贷款用于支付＊＊＊置业公司在乔口商贸城项目的农民工工资和结算工程款。（2）同案人员张某1的供述和辩解，证明：张某1在＊＊＊置业公司工作，担任办公室主任。2015年1月为了获取湖南湘江新区农村商业银行的贷款，张某1在朱青的指示下伪造了马王堆商贸城项目的“湖南省建设工程施工合同”和“马王堆商贸城工程施工承包合同”并使用伪造的合同向湖南湘江新区农村商业银行申请贷款。2、书证（1）《呈请指定管辖报告》、《指定管辖决定书》、接受刑事案件登记表、立案决定书，证明：本案的受案、立案情况。（2）《长沙市审计局审计移送处理书》、《中共长沙市纪律检查委员会长沙市监察委员会指定办理通知书》、《中共长沙市望城区纪律检查委员会关于朱青涉嫌犯罪问题的移送函》，证明：被告人朱青涉嫌贪污工程款、骗取贷款罪问题一案线索由长沙市审计局于2018年3月28日移送长沙市纪委，长沙市纪委于2018年4月20日指定望城区纪委监委办理，望城区纪委监委于2018年5月16日移送望城区公安局办理。（3）被告人朱青的常住人口信息，证明：被告人朱青系完全刑事责任能力人。（4）到案经过，证明：被告人朱青系因骗取贷款罪于2018年5月24日由公安人员从住处传唤到案。（5）调取证据通知书、调取证据清单及书证资料①望公（刑）调证字［2018］0687号，长沙和顺机电工程设备有限公司银行开户资料及账户流水，证明：长沙和顺机电工程设备有限公司对公账户于2015年2月2日从户名朱青的账号转入1800万元人民币，并于当日转出到＊＊＊置业公司的账户内。②望公（刑）调证字［2018］0691号、0712号；湖南黄花建筑集团股份有限公司承建昆仑和府工程承包合同及工程结算证明；湖南黄花建设集团股份有限公司印章式样及备案资料，证明：昆仑和府工程由长沙昆仑湖置业有限公司承建，与被告人朱青以及＊＊＊置业公司没有关系；湖南黄花建设集团股份有限公司的印章备案式样与朱青提供给湖南湘江新区农村商业银行的“证明”中的公司印章不一致，朱青提供的公司印章为伪造。③湖南长沙榔梨建筑工程有限公司提供的《标准编码印章准刻证》及印章式样，证明：长沙榔梨建筑工程有限公司印章备案式样与朱青提供给湖南湘江新区农村商业银行的资料中的公司印章不一致，朱青提供的公司印章为伪造。④湖南省工商行政管理局企业信息查询单，证明：朱青提供给湖南湘江新区农村商业银行的贷款资料中注明的“湖南星沙建筑工程有限公司”不存在。⑤望公（刑）调证字［2018］0701号，＊＊＊置业公司在招商银行尾号为“0909”账户的开户信息及流水明细，证明：该账户于2015年2月11日支付湖南华星园艺建筑有限公司工程款40万元人民币、支付湖南省天翔建材实业有限公司工程款15万元人民币；2015年2月12日支付湖南乔口建设有限公司工程款70万元人民币、支付浏阳市建筑园林有限责任公司工程款4.6699万元人民币的情况。⑥望公（刑）调证字［2018］0702号，＊＊＊置业公司在招商银行尾号为“0102”账户的开户信息及流水明细，证明：朱青将1800万元贷款中的1000万元用于归还＊＊＊超市公司在招商银行长沙分行王府井支行的贷款。⑦望公（刑）调证字［2018］0669号，湖南湘江新区农村商业银行股份有限公司与被告人朱青签订的贷款合同、贷款展期协议及相关资金流水、＊＊＊置业公司股东会决议，证明：＊＊＊置业有限公司于2015年1月15日召开朱青、＊＊＊超市公司两个股东召开的股东会，同意以＊＊＊乔口商贸城的房产为朱青个人向湖南湘江新区农村商业银行贷款1800万元的抵押物；＊＊＊置业有限公司与湖南湘江新区农村商业银行签订最高额抵押合同，抵押物作价为3701万元，期限为2015年1月26日至2020年1月26日；被告人朱青于2015年1月15日向湖南湘江新区农村商业银行申请贷款1800万元人民币，借款用途为个人生产经营，申请事由为承建马王堆商贸城资金紧张，申请贷款一年，还款来源为工程款收入，并以＊＊＊置业公司所有的位于长沙市望城区乔口镇田心坪村＊＊＊乔口商贸城的房产作为抵押，抵押物所有权人为＊＊＊置业公司，抵押权人为湖南湘江新区农村商业银行。《关于朱青的贷款评级授信调查报告》证明，被告人朱青伪造了对黄花建设集团股份有限公司应收工程款1153万元，伪造对湖南星沙建筑工程有限公司应收工程款1350万元，并递交给银行作为其申请贷款的内部授信主要依据。⑧《长沙先导农村商业银行贷款审批程序》书证资料，证明：被告人朱青为了获取银行贷款，在贷款审批程序环节向银行提供了伪造的《湖南省建设工程施工合同》、《马王堆商贸城工程施工承包合同》，以及为了方便提款，虚列了未实际发生的《钢材购销合同》、《预拌商品混凝土购销合同》、收款收据；⑨《湖南湘江新区农村商业银行展期审批程序》资料，证明：截止2016年1月22日到期前，被告人朱青未能如期偿还贷款，仅通过出售抵押物中的一套房产偿还贷款65万元，尚欠贷款1735万元不能偿还。同时证明朱青以虚构的马王堆商贸城工程项目未完工，有2263.9万元应收工程款为由，申请贷款展期一年。⑩《长沙市岳麓区人民法院民事调解书》（2016）湘0104民初4645号、《长沙市岳麓区人民法院执行裁定书》（2016）湘0104执02964号之一、案件情况说明、网拍标的物情况说明表、网拍申请移送表、网拍保留价呈批表，证明：2016年9月12日湖南湘江新区农村商业银行股份有限公司与朱青、＊＊＊置业公司经法院调解签订调解书；2016年9月18日湖南湘江新区农村商业银行股份有限公司向岳麓区法院申请强制执行抵押房屋，以归还1735万元贷款及利息；2016年9月26日申请人湖南湘江新区农村商业银行股份有限公司因“执行过程中，因被申请人执行的抵押标的物为企业生产用房，且该企业正在改制过程中，并准备吸引外来投资，所以暂无财产可供执行，申请人申请中止执行。”长沙市岳麓区法院于2016年9月29日因“被执行人朱青、湖南＊＊＊置业有限公司无财产可供执行”终结本次执行程序，2018年，湖南湘江新区农村商业银行股份有限公司申请对抵押房产进行网拍，两次网拍均流拍，2019年4月8日银行申请对抵押房屋以物抵债。（6）＊＊＊置业公司、＊＊＊超市公司注册资料、《营业执照》、《组织机构代码证》，证明：被告人朱青分别担任该两个公司的法人代表，二公司组织机构和股东情况。（7）《调取证据通知书》望公（刑）调证字［2018］1011号、《调取证据清单》、湖南天晟房地产开发有限公司合同专用章样章，证明：真实的湖南天晟房地产开发有限公司合同专用章与被告人朱青提供专用章不相符。（8）《调取证据通知书》望公（刑）调证字［2018］0899号、《调取证据清单》、湖南湘江新区农村商业银行股份有限公司出具的《朱青贷款情况说明》，证明：截止2018年6月29日，朱青尚欠贷款本金1750万元，利息492.47588万元未归还。3、证人证言（1）证人李某1的证言，证明：被告人朱青以个人名义在湖南湘江新区农村商业银行贷款1800万元，提交贷款资料的情况以及还款情况，由＊＊＊置业公司向朱青做担保，并提供公司名下乔口商贸城的房产作为贷款抵押物。并证实到案发前，被告人朱青还款65万元，尚有1735万元没有还。（2）证人徐某的证言，证明：被告人朱青以个人名义向湖南湘江新区农村商业银行申请1800万元贷款，提供了马王堆商贸城工程施工合同、长沙和顺机电工程设备有限公司的钢材购销合同等资料，并且由＊＊＊置业公司将名下的房产向银行作为贷款抵押担保物。（3）证人周某1的证言，证明：被告人朱青为了获取贷款向银行提供了《湖南省建设施工工程合同》、《马王堆商贸城工程施工承包合同》、《钢材购销合同》、《预拌商品混凝土购销合同》、长沙和顺机电工程设备有限公司的相关资料、材料款的收据、湖南星沙建筑工程有限公司与湖南黄花建设集团股份有限公司的《证明》各一张。（4）证人张某2的证言，证明：被告人朱青使用长沙市和顺机电工程设备有限公司的合同和银行账户，以未曾实际发生的钢材购销合同及预拌商品混凝土购销合同作为贷款用途，套取银行贷款1800万元。（5）证人周某2的证言，证明：被告人朱青提供给湖南湘江新区农村商业银行的《湖南省建设工程施工合同》、《马王堆商贸城工程施工合同》是伪造的，其中长沙榔梨工程建筑有限公司的合同章及法人代表签名也是伪造的，长沙榔梨工程建筑有限公司没有承接过马王堆商贸城项目。（6）证人李某2的证言，证明：“证明”是伪造的，证明中湖南黄花建设集团股份有限公司的印章也是伪造的，湖南黄花建设集团股份有限公司对“证明”事项不知情。同时证实，该公司承建的昆仑和府住宅小区施工项目与被告人朱青没有联系。（7）证人陈某2的证言，证明：被告人朱青出具给湖南省湘江农村商业银行用于证明贷款用途的马王堆商贸城工程合同是虚假的，以及合同上使用的湖南天晟房地产开发有限公司的合同专用印章也是伪造的。3、辨认笔录及照片，证明：被告人朱青辨认出同案人员张某1系自己安排伪造提交给银行的虚假工程承包合同、付款证明等资料的公司人员。4、视听资料：公安机关讯问被告人朱青的录音录像资料，证明：公安机关对朱青的讯问情况，采证合法。上述证据经当庭举证、质证，被告人朱青及其辩护人对上述证据均无异议，但认为其不构成骗取贷款罪。经查，骗取贷款罪侵犯的客体是金融秩序和安全，行为人使用欺骗行为获得贷款，使金融资产的使用无法处于金融机构的正常监督之下，处于可能无法收回的巨大风险之中，才构成本罪。本案＊＊＊置业公司开发的乔口商贸城因项目已封顶，无法贷到款，才委托其法定代表人朱青以个人名义贷款，实际贷款人是＊＊＊置业公司，由该公司提供抵押财产担保，贷款亦由＊＊＊置业公司负责偿还，贷款用途均用于公司经营发展。朱青虽在贷款中提供了一些不实的资料，但＊＊＊置业公司提供了抵押担保，湖南湘江新区农村商业银行已向长沙市岳麓区法院申请以物抵债，银行资产没有处于无法收回的巨大风险之中，故朱青不构成骗取贷款罪。上述证据中与本案查明事实一致的部分，本院予以采纳。被告人朱青向本院提交了如下证据：《长沙市供销社部分原党委成员关于湖南＊＊＊超市发展有限公司和湖南＊＊＊置业公司有关背景的情况说明》、陈大祥的证言、《民事和解协议书》、《行政会议纪要》、《委托借款合同》、《反担保质押合同》、《承诺书》、《湖南＊＊＊置业有限公司股东会决议》、《最高额抵押合同》、《三方转账协议》、湖南湘江新区农村商业银行股份有限公司《申请书》、《关于朱青现实表现材料》，上述材料证明：被告人朱青申请贷款系经长沙市供销合作总社党委集体研究同意的，朱青是名义上的借款人，实际借款人是＊＊＊置业公司，贷款由＊＊＊置业公司提供抵押担保，亦由＊＊＊置业公司负责偿还，贷款用途均用于公司经营发展，朱青个人未在贷款中获利。公诉机关质证后认为：对上述证据的真实性无异议，对合法性、关联性有异议。经查，《关于朱青现实表现材料》与本案定罪量刑无关联性，本院不予采纳。其余证据能够证明＊＊＊置业公司因自身无法获得贷款，委托法定代表人朱青以个人名义向银行贷款1800万元的事实，＊＊＊置业公司以名下财产提供了抵押担保，贷款实际上亦由＊＊＊置业公司负责偿还，且朱青向银行贷款的申请、进展、用途等事项均向长沙市供销合作总社相关领导进行了汇报。抵押房屋经长沙市岳麓区法院强制执行挂网拍卖均已流拍，2019年4月8日，湖南湘江新区农村商业银行股份有限公司向长沙市岳麓区法院申请对抵押房屋以物抵债。上述证据被确认为本案的有效证据。本案事实清楚，证据确实、充分，足以认定本院认为，被告人朱青身为国家工作人员，利用职务上便利，采取骗取手段非法占有公共财物人民币36万元，其行为已构成贪污罪且数额巨大，应依法惩处。公诉机关指控被告人朱青犯贪污罪的罪名成立，本院予以支持。公诉机关指控被告人朱青犯骗取贷款罪，经本院审查后认为，骗取贷款罪侵犯的客体是金融秩序和安全，行为人使用欺骗行为获得贷款，使金融资产的使用无法处于金融机构的正常监督之下，处于可能无法收回的巨大风险之中，才构成本罪。本案＊＊＊置业公司因自身无法获得贷款，遂委托其法定代表人朱青以个人名义贷款，朱青向银行贷款的申请、进展、用途等事项均向长沙市供销合作总社相关领导进行了汇报。本案实际借款人是＊＊＊置业公司，由该公司提供抵押财产担保，亦由该公司负责偿还贷款,贷款均用于公司经营发展。朱青虽在贷款中提供了一些不实的资料，但＊＊＊置业公司提供了11套房屋作为抵押担保（评估价值3701万元），目前,湖南湘江新区农村商业银行已申请岳麓区法院以物抵债，银行资产没有处于无法收回的巨大风险之中，故公诉机关指控朱青犯骗取贷款罪不能成立。被告人朱青到案后如实供述了自己的犯罪事实，系坦白，依法可以从轻处罚。朱青主动退缴了全部违法所得，可以酌情从轻处罚。关于被告人朱青及其辩护人提出朱青贪污罪可以构成自首的辩解、辩护意见，经查，被告人朱青涉嫌贪污工程款、骗取贷款罪的问题线索由长沙市审计局于2018年3月28日移送长沙市纪委、监委，长沙市纪委、监委指定望城区纪委、监委办理，2018年5月16日，望城区纪委、监委将朱青犯罪线索移送长沙市公安局望城区分局办理，同月23日长沙市公安局望城区分局对朱青涉嫌骗取贷款罪立案，次日，朱青被抓获归案，2018年6月2日，朱青在采取强制措施期间，如实交代了贪污的事实，同月6日，朱青贪污罪立案侦查。被告人朱青被抓获归案后如实交代了司法机关已经掌握的罪行，不能认定为自首，故对该辩解、辩护意见，本院不予采纳。关于被告人朱青及其辩护人提出朱青不构成骗取贷款罪的辩解、辩护意见，本院予以采纳。辩护人其余有关量刑情节的辩护意见与本院上述认定一致部分，本院予以采纳。综上所述，对被告人朱青依照《中华人民共和国刑法》第三百八十二条第一款、第三百八十三条第一款第（二）项、第二款、第三款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，并经本院审判委员会讨论决定，判决如下一、被告人朱青犯贪污罪，判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币二十万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算，罚金已预缴）二、对被告人朱青已退缴尚未返还的违法所得人民币三十六万元，由扣押机关返还被害单位。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向湖南省长沙市中级人民法院提起上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份。被告人朱青自本判决书生效之日起十日内，持刑事判决书到居所地司法所报到，接受社区矫正审判长文娜人民陪审员刘志强人民陪审员周罗生二〇一九年七月十二日代理书记员刘芬

案例二相关法律条文：
国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的，是贪污罪。
受国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体委托管理、经营国有财产的人员，利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有国有财物的，以贪污论。
与前两款所列人员勾结，伙同贪污的，以共犯论处。



对犯贪污罪的，根据情节轻重，分别依照下列规定处罚：
（一）贪污数额较大或者有其他较重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。
（二）贪污数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产。
（三）贪污数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产；数额特别巨大，并使国家和人民利益遭受特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
对多次贪污未经处理的，按照累计贪污数额处罚。
犯第一款罪，在提起公诉前如实供述自己罪行、真诚悔罪、积极退赃，避免、减少损害结果的发生，有第一项规定情形的，可以从轻、减轻或者免除处罚；有第二项、第三项规定情形的，可以从轻处罚。
犯第一款罪，有第三项规定情形被判处死刑缓期执行的，人民法院根据犯罪情节等情况可以同时决定在其死刑缓期执行二年期满依法减为无期徒刑后，终身监禁，不得减刑、假释。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 朱青
crime: 贪污罪
sentence: 有期徒刑三年