案例一：
经审理查明，被告人何俊荣何某某系珠海进步软件科技有限公司法定代表人、股东（珠海进步软件科技有限公司现有股东为何俊荣何某某、万贤德万某某，但另一名股东万贤德万某某并未参与公司实际管理）。2010年5月至2013年10月间，被告人何俊荣何某某以其公司投资水利工程及多项高科技项目，需要大额资金，且承诺借款有高额利息为由，向何某2、吴某2等人借款。期间，何某2、吴某2以珠海进步软件科技有限公司顾问的形式参与该公司的管理。何某2将个人资金及向其亲友借款后资金共计人民币1144.85万元以高息借予被告人何俊荣何某某；吴某2个人或介绍匡某、丁某、钟某等人向被告人何俊荣何某某借款共计416.75万元。案发前，被告人何俊荣何某某向何某2还款449.3998万元，向吴某2及其亲友还款189.30895万元。2014年6月12日，被告人何俊荣何某某被抓获归案。

案例一相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 何俊荣何某某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年六个月

案例二：
涂志猛、涂磊、彭宪洪等非法吸收公众存款罪一审刑事判决书四川省成都市锦江区人民法院刑事判决书（2017）川0104刑初325号：成都市锦江区人民检察院以成锦检公诉刑诉［2015］635号起诉书指控被告人涂志猛、涂磊、彭宪洪、袁波、肖亚飞、许晓云、胡蓉、刘捷、文家雨、胡永华、陈燕飞、陈崔、高俊来、马薇、刘文蓉、赵娜、左雪琴、田瑞钊、倪虎、侯杰、石春、赵红、曹帅、王波、罗沙沙、庞博、张晴、王睿婷、敬丽君、杨永强、张路业、姚艳菲、余安焦、王诚武、向能均、敬小敏犯非法吸收公众存款罪，于2015年10月19日向本院提起公诉，本院于2016年12月13日作出（2015）锦江刑初字第783号刑事判决，被告人涂志猛等八名被告人提出上诉。成都市中级人民法院于2017年4月11日作出（2017）川01刑终148号刑事裁定，撤销原判，发回重审。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。公诉机关指派检察员李开磊出庭支持公诉，被告人及其各自的辩护人均到庭参加诉讼。现已审理终结成都市锦江区人民检察院指控，2013年9月以来，成都途信实业有限公司旗下四川惠信融通实业发展有限公司，因购买地块需要大量资金，被告人涂志猛决定通过民间融资的方式筹集资金，由被告人彭宪洪管理被告人肖亚飞、被告人许晓云组成的融资团队以及被告人袁波管理宣某1勇（在逃）、被告人胡蓉组成的融资团队具体开展融资活动，并安排被告人胡永华、文家雨担任空壳公司法定代表人配合融资事宜，由被告人涂磊担任法定代表人的四川一通融资担保有限公司或被告人涂志猛、被告人涂磊、被告人袁波、被告人胡蓉个人为融资提供担保。通过四川鑫金烁投资理财信息咨询有限公司、成都长基资产管理有限公司、四川锴润理财投资信息咨询有限公司、成都裕德升投资咨询有限公司、四川易贷通投资理财信息咨询有限公司的平台，以需要购买原材料、短期经营资金、购买药材、市场经营维护改造、购买金属矿等为由虚假立项13个项目:1、成都大邦商贸集团有限公司；2、成都博杰市场经营管理有限公司；3、四川惠信融通实业发展有限公司；4、成都鑫华峰商贸有限公司；5、四川铂瑞生物医药有限公司；6、成都富英达科技有限公司；7、四川新锐祥贸易有限公司；8、成都杉雨贸易有限公司；9、成都花都置业发展有限公司；10、四川途信医药股份有限公司；11、四川多邦医药有限公司；12、四川宝润通投资理财有限公司;13、胡蓉个人，共计非法吸收公众存款24806.8万元,涉案受害人490人次。一、被告人陈燕飞、陈崔、高俊来成立四川鑫金烁投资理财信息咨询有限公司，2013年10月起，通过成都大邦商贸集团有限公司等项目，以月息1.6%-2%为投资回报，由四川一通融资担保有限公司被告人高俊来、陈崔提供担保，由公司业务员被告人赵娜、刘文蓉、马薇、等人向社会公众进行项目宣传，经鉴定非法吸收资金共计6321万元。二、成都长基资产管理有限公司成立于2014年1月，由被告人左雪琴担任法定代表人，被告人田瑞钊担任股东并负责业务，通过成都花都置业发展有限公司等项目，以月息1.5%为投资回报，由四川一通融资担保有限公司提供担保，向社会公众进行项目宣传，经鉴定非法吸收资金共计1532万元。三、四川锴润理财投资信息咨询有限公司成立于2013年8月，由被告人倪虎担任法定代表人，被告人侯杰担任外联部经理负责收集融资项目，被告人石春担任投融资部部长负责审查融资项目，通过四川铂瑞生物医药有限公司等项目，以月息1.5%为投资回报，由四川一通融资担保有限公司提供担保，由公司业务员被告人赵红、张晴、罗沙沙、庞博、张路业、曹帅、王睿婷、敬丽君、余安焦、姚艳菲、杨永强、王波向社会公众进行项目宣传，经鉴定非法吸收资金共计3740万元。四、2014年4月，成都裕德升投资咨询有限公司法定代表人变更为被告人王诚武，被告人向能均担任股东并负责公司日常经营，通过四川多邦医药有限公司项目，以月息1.5%为投资回报，由四川一通融资担保有限公司提供担保，由公司业务员被告人敬小敏等人向社会公众进行项目宣传，经鉴定非法吸收资金共计1000万元。五、四川易贷通投资理财信息咨询有限公司系被告人袁波分管的居间公司，由宣某1（在逃）担任总经理，被告人刘捷担任理财事业部主管负责宣传项目和组织签订借款合同，通过四川铂瑞生物有限公司等项目，以月息1.5%-3%为回报，由四川一通融资担保有限公司提供担保，经鉴定向社会公众非法吸收资金5390万元。2014年10月21日被告人涂磊被传唤到案；2014年10月27日被告人陈崔、高俊来、陈燕飞被传唤到案；2014年11月4日被告人肖亚飞被传唤到案；2014年11月19日被告人文家雨、胡永华被传唤到案；2015年1月21日被告人田瑞钊、倪虎、候杰、王诚武、向能均被公安机关挡获归案；2015年3月20日被告人彭宪洪被公安机关挡获归案；2015年3月26日被告人涂志猛被公安机关挡获归案；2015年7月1日被告人袁波被公安机关挡获归案。追回部分赃款赃物扣押在案。为支持上述指控事实的成立，公诉机关当庭宣读、出示了书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据。公诉机关认为，涂志猛等三十六名被告人非法吸收公众存款，数额巨大，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究三十六名被告人刑事责任。公诉机关提请本院依法追究三十六名被告人的刑事责任。被告人涂志猛对公诉机关指控的罪名及事实有异议，提出自己没有参与非吸。辩护人对本案的定性无异议，但提出本案应当认定为单位犯罪。被告人涂磊、彭宪洪、袁波、肖亚飞、许晓云、胡蓉、刘捷、胡永华、文家雨对公诉机关指控的罪名及事实无异议。被告人刘捷的辩护人提出被告人刘捷是普通员工，根据安排从事工作，其不构成犯罪。被告人文家雨的辩护人提出被告人文家雨积极配合调查，如实供述，在整个犯罪行为中作用较小。被告人陈燕飞、陈崔、高俊来、马薇、刘文蓉、赵娜对公诉机关指控的事实及罪名无异议。被告人左雪琴、田瑞钊对公诉机关指控的事实及罪名无异议。被告人倪虎、侯杰、石春、赵红、曹帅、王波、罗沙沙、庞博、张晴、王睿婷、敬丽君、杨永强、张路业、姚艳菲、余安焦对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。被告人倪虎的辩护人提出被告人倪虎系自首，社会危害性较小。被告人王睿婷的辩护人提出犯罪金额应当剔除公司员工及亲属等关系人员的投资，被告人王睿婷具有自首、无犯罪前科的量刑情节。被告人王诚武、向能均、敬小敏对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。经审理查明，成都途信实业集团有限公司（以下简称“途信实业集团公司”）成立于2012年12月17日，被告人涂志猛担任法定代表人、董事长。2013年前后，被告人涂志猛等人开始通过途信实业集团公司高管对外宣传，以高息向民间融资。2013年9月以来，途信实业集团公司因前期借、贷款到期需还款等原因，被告人涂志猛决定大幅向民间融资筹集资金。由被告人彭宪洪管理被告人肖亚飞、许晓云等人组成的融资团队，及被告人袁波管理被告人胡蓉等人组成的融资团队具体开展融资活动，并安排被告人胡永华、文家雨担任公司法定代表人配合融资事宜，由被告人涂磊担任法定代表人的四川一通融资担保有限公司（以下简称“一通担保公司”）或被告人涂志猛、被告人涂磊、袁波、胡蓉等人以个人名义为融资提供担保，通过四川鑫金烁投资理财信息咨询有限公司（以下简称“鑫金烁投资公司”）、成都长基资产管理有限公司（以下简称“长基公司”）、四川锴润理财投资信息咨询有限公司（以下简称“锴润理财公司”）、成都裕德升投资咨询有限公司（以下简称“裕德升投资公司”）、四川易贷通投资理财信息咨询有限公司（以下简称“易贷通公司”）等平台，使用：1、成都大邦商贸集团有限公司（以下简称“大邦商贸公司”）；2、成都博杰市场经营管理有限公司（以下简称“博杰公司”）；3、四川惠信融通实业发展有限公司（以下简称“惠信公司”）；4、成都鑫华峰商贸有限公司（以下简称“鑫华峰公司”）；5、四川铂瑞生物医药有限公司（以下简称“铂瑞生物公司”）；6、成都富英达科技有限公司（以下简称“富英达公司”）；7、四川新锐祥贸易有限公司（以下简称“新锐祥公司”）；8、成都杉雨贸易有限公司（以下简称“杉雨公司”）；9、成都花都置业发展有限公司（以下简称“花都置业公司”）；10、四川途信医药股份有限公司（以下简称“途信医药公司”）；11、四川多邦医药有限公司（以下简称“多邦医药公司”）等公司名义，以需要购买原材料、短期经营资金、购买药材、市场经营维护改造、购买金属矿等为由向大众宣传，以高息为诱饵吸收资金。同时被告人涂志猛、袁波、胡蓉等人通过多方宣传，以四川宝润通投资管理有限公司（以下简称“宝润通公司”）、大邦商贸公司或者被告人胡蓉个人等为借款人，以高息为诱饵直接吸收资金。综上通过居间公司平台及直接吸收资金等方式，被告人涂志猛等人共计吸收资金24766.8万元,涉案受害490人次。被告人涂志猛等人通过居间公司吸收资金，现查实的情况如下：一、2013年9月24日被告人陈燕飞、陈崔、高俊来成立鑫金烁投资公司。2013年10月起，被告人以鑫金烁投资公司的名义通过大邦商贸公司等八个项目，以月息1.6%-2%为投资回报，由一通担保公司及被告人涂志猛、高俊来、陈崔等提供担保的方式，由公司业务员被告人赵娜、刘文蓉、马薇等人向社会公众进行宣传，吸收资金共计6321万元；二、长基公司成立于2014年1月，被告人左雪琴担任法定代表人，被告人田瑞钊与肖军（另案处理）等人担任股东并负责业务。被告人等通过花都置业公司等二个项目，以月息1.5%为投资回报，由一通担保公司提供担保，向社会公众进行项目宣传，经鉴定吸收资金共计1532万元。三、锴润理财公司成立于2013年8月，由被告人倪虎担任法定代表人，被告人侯杰担任外联部经理负责收集融资项目，被告人石春担任投融资部部长负责审查融资项目，通过铂瑞生物公司等项目，以月息1.5%为投资回报，由一通担保公司提供担保，由公司业务员被告人赵红、张晴、罗沙沙、庞博、张路业、曹帅、王睿婷、敬丽君、余安焦、姚艳菲、杨永强、王波向社会公众进行项目宣传，经鉴定吸收资金共计3740万元。四、2014年4月，裕德升投资公司法定代表人变更为被告人王诚武，被告人向能均担任股东并负责公司日常经营，通过多邦医药公司项目，以月息1.5%为投资回报，由一通担保公司提供担保，由公司业务员被告人敬小敏等人向社会公众进行项目宣传，经鉴定吸收资金共计1000万元。五、易贷通公司系被告人袁波分管的居间公司，由宣某1（在逃）担任总经理，被告人刘捷担任理财事业部主管并负责宣传项目和组织签订借款合同，通过铂瑞生物公司等项目，以月息1.5%-3%为回报，由一通担保公司提供担保，向社会公众非法吸收资金。经鉴定以易贷通公司为中介签订合同共计539万元，经易贷通公司介绍，直接签订合同3633.8万元。2014年10月21日至2015年7月，被告人涂磊、陈崔、高俊来、陈燕飞、肖亚飞、文家雨、胡永华、田瑞钊、倪虎、候杰、王诚武、向能均、许晓云、胡蓉、刘捷、马薇、刘文蓉、赵娜、左学琴、曹帅、赵红、石春、王波、敬小敏、张路业、罗沙沙、庞博、张晴、王睿婷、敬丽君、杨永强、姚艳菲、余安焦经公安机关电话通知到案；2015年3月20日被告人彭宪洪被公安机关挡获归案；2015年3月26日被告人涂志猛被公安机关挡获归案；2015年7月1日被告人袁波被公安机关挡获归案。追回部分赃款赃物由公安机关查封、冻结扣押在案。在案件审理过程中，被告人高俊来退缴5万元，被告人左学琴退缴1万元、被告人侯杰退缴5万元，已扣押在案。以途信实业集团公司名义自主清退被害人34075091.53元，清退比例13.79%。本院另查明，被告人陈燕飞2008年1月9日因犯强奸罪，被判处有期徒刑四年，2010年9月21日假释释放，假释期至2011年7月9日止。以上事实有经庭审控、辩双方举证并质证，本院查证属实的下列证据予以证实：一、证实案件受理、被告人身份情况及归案情况的相关书证1、受案登记表，证实公安机关立案侦查的情况；2、到案经过，证实公安机关先后将被告人涂志猛、彭宪洪、袁波挡获，其余被告人经公安机关电话传唤到案的情况；3、被告人户籍证明及辨认笔录，证实被告人的身份情况；4、刑事判决书、释放罪犯信息，证实被告人陈燕飞因犯强奸罪，被判处有期徒刑四年，2010年9月21日因假释被释放的情况；5、劳动合同等材料，证实部分被告人与其单位签订劳动合同等情况；二、吸收公众存款相关证据（一）途信实业集团公司相关人员的犯罪事实的证据：1、相关书证企业法人营业执照，股东会决议，章程修正案、登记提交目录，公司变更登记申请书等相关材料，证实途信实业集团公司、四川一通担保公司、四川润城投资有限公司的相关情况；2、证人证言（1）证人陶某1的证言，证实证人陶某1在2012年9月至2014年9月任途信实业集团公司副总裁，是决策委员会的成员。2014年2月途信实业集团公司资金运转出现困难，一通担保公司经营也出现困难。3月初的一天，陶某1参加会议，涂志猛自己决定通过居间公司向民间吸收公众存款来缓解经济压力，资金的来源及使用必须经涂志猛批准。涂志猛是一通担保公司的实际控制人，担保业务都必须由他批准。涂志猛直接管理融资的两个团队，第一个团队是袁波、宣某1和胡蓉，第二个团队是彭宪洪、肖亚飞、许晓云。袁波和彭宪洪按照涂志猛的指示，利用集团公司管理的公司以购买原材料等为由虚假立项，资金到手后由涂志猛统一支配。陶某1根据涂志猛的要求介绍朋友王某1、王某2、徐若曦、杜某1等人投资；（2）证人邓某2的证言，证实2012年八、九月份，证人邓某2根据涂志猛的安排，先后担任惠信公司、铂瑞生物公司和鑫华峰公司的法定代表人，不出资，不管理公司。公司的公章、法人章、财务章及户名为“邓某2”的银行卡都在涂志猛处。惠信公司在成都市武侯区危旧房改造中心投入了1.4亿元左右。鑫华峰公司是空壳公司，主要是作为融资平台。邓某2签署过与出借人何某2的借款担保保证合同、成都鑫华峰商贸公司的股东会议决议。2014年6月底，涂志猛要求邓某2把公司在武侯区危旧房改造中心的钱转移到都江堰嘉航商贸公司；（3）证人万某2的证言，证实万某2原系一通担保公司总经理。该公司实际控制人是涂志猛，途信实业集团公司向民间融资由涂志猛决定，袁波和彭宪洪负责实施。一通担保公司的公章是员工王丽雯在管理，法人章是财务在管理，只有涂志猛同意了，王丽雯才会盖章；（4）证人付某的证言，证实付某2013年5月到四川宝润通投资理财公司上班。同年8月根据胡蓉的要求办理一张银行卡给她，密码由胡蓉设定。该卡用于途信实业集团公司及下属公司走账。途信集团所有资金都由胡蓉在涂志猛的授意下进行调配；（5）证人白某的证言及辨认笔录，证实2013年9月，涂志猛成立衫雨公司，安排白某当法定代表人。杉雨公司是空壳公司，涂志猛说成立目的是作为一个融资平台。公司的营业执照、税务登记证、公章、财务章等都交由许晓云管理的财务中心保管。一通担保公司与途信实业集团公司是管理企业，都是涂志猛实际控制。2014年2月，白某发现途信实业集团公司利用成立的空壳公司或者实体公司大肆进行融资，成本较高。涂志猛知道所融资金来自民间，白某给涂志猛讲：“这样搞融资成本太高，不行。”涂志猛以白某不懂为由拒绝。袁波、彭宪洪是集团融资的操盘手，肖亚飞是具体经办人。证人辨认出被告人彭宪洪、袁波、刘捷、胡蓉；（6）证人王某5的证言，证实都江堰市嘉航商贸有限公司共借款4000万元给涂志猛的下属公司。2014年7月8日王某5和四川惠信融通实业发展有限公司签订了债权转让三方协议，规定惠信公司转让债权14000万元给嘉航公司。签署这些协议的时候这些公司的章以及法人章都在涂志猛处，公司是与涂志猛谈的；（7）证人潘某的证言，证实潘某2012年8月应聘到铂瑞生物公司担任总经理助理，2013年6月，潘某才听说自己成了宝润通投资公司的法定代表人，其质问涂志猛后，2014年9月才进行了变更。公司的公章、法人章都不知道在什么地方；（8）证人席某的证言，证实被告人涂志猛是席某的前夫，2012年3月涂志猛让席某在没有出资的情况下，担任惠信公司持股90%的股东。2014年6月12日，公司股权转让给成都嘉道投资管理有限公司，席某也没有收到钱；（9）证人李某7的证言，证实李某7是成都嘉道投资管理有限公司的法定代表人，也是都江堰嘉航商贸有限公司的实际控制人。2014其借款2000万元给涂志猛控制的公司，由惠信公司签订了担保合同，涂志猛在该合同上签了字。涂志猛知道自己在外面的欠账比较多，四川惠信融通实业有限公司在武侯区危改中心的1.4亿元，冻结的人比较多，就将其在成都市武侯区危改中心的1.4亿元债权转让给李某7。其中4000万元是还李某7的，1000万元是资金占用费，剩余部分划回涂志猛的惠信公司。席某将惠信公司股权转让是具有担保行为，没有实际支付9000万元；（10）证人卢某的证言，证实卢某是成都花都置业发展有限公司副总经理，负责公司的全面工作，公司没有总经理。成都花都置业发展有限公司的法定代表人艾继长只是挂名，没有股份，也没有参与公司的管理，成都花都置业发展有限公司的实际控制人是涂志猛。卢某名下位于彭州市牡丹大道420号的权0044045、权0043953、权0315604号房产都是涂志猛办在其名下的，其没有出钱，实际所有人是涂志猛。权0315604是卢某花了11万余元购买的。其他像卢某一样代涂志猛持有的房产有席文、胡蓉持有的权0043952、权0044042，邓某2持有的权0071910、权0071911、权0071912、权0071913，涂磊持有的房产4136.83平方米。这些人都没有出钱，是涂志猛安排将房产登记在这些人名下的，地址都是彭州市牡丹大道420号。（11）证人杨某5的证言，证实杨某5是青川天元矿业有限公司法定代表人。青川天元矿业有限公司是涂志猛花1500万元购买的，2013年12月2日由原股东陈剑冲、黄大银、倪集如、郑汉弟转让给涂志猛，涂志猛的公司成都银田矿业集团有限公司持有95%的股份，四川亿润商贸有限公司持有5%的股份，注册资金1000万元。杨某5在2015年1月28日经涂志猛同意后担任青川天元矿业有限公司的法定代表人。杨某5没有支付1000万元购买青川天元矿业有限公司100%股权，2015年7月21日《青川天元矿业有限公司股东会议决议》及与四川亿润商贸有限公司、成都银田矿业集团有限公司签署的《股权转让协议》都是伪造的，因为这三个公司的公章、法定代表人私章都是杨某5在管理，杨某5使用四川亿润商贸有限公司（法定代表人刘红刚）、成都银田矿业集团有限公司（法定代表人彭宪洪）的公章和法人章签署股权转让协议，并没有经过这两家公司的授权，目的是为了将股权转移至杨某5名下，也是按照涂志猛的指示做的。2014年12月左右，涂志猛对杨某5说途信集团因为非法吸收公众存款被公安机关立案侦查，他的所有公司将被查封，只有这个公司没有负债，让杨某5将青川天元矿业有限公司好好经营管理，还说将青川天元矿业有限公司的股权全部转移至杨某5名下，涂志猛占90%股份，杨某5占10%股份，那次之后，杨某5就开始办理法定代表人和股权的变更。杨某5和涂志猛没有签订协议，只是口头约定。3、被告人供述与辩解（1）被告人涂志猛的供述与辩解，称被告人涂志猛是途信实业集团公司法定代表人、董事长。2012年初，公司就开始向民间融资，后来由于公司摊子铺得太大，资金出现缺口，特别是惠信公司在武侯区永盛南街9号土地的整理及拍卖需要大量的资金。公司向民间融资的力度就较大。集团管理的成员公司就向民间融资。民间融资的资金投向主要有银行的融资转贷业务、民间转贷及借新还旧。融资的核心成员有：彭宪洪和袁波负责民间融资，彭宪洪管理肖亚飞负责的民间融资的办理，许晓云是财务总监；袁波负责的是宣某1管理的团队，胡蓉是财务副总监。2013年春节前后，涂志猛、陶某1、袁波、唐川、彭宪洪等人召开会议，决定集团公司管理下的公司自身融资自用或者帮助管理的其他公司借款或者融资。民间融资的成本月息1.5%至3.0%。立项由彭宪洪和袁波他们与项目公司商量。吸收的2亿多元，其中一部分支付惠信公司为了竞拍成都市武侯区永盛南街9号地块交的5000万元保证金的借新还旧。还有部分支付了客户的利某、转贷还款。涂志猛应项目公司的要求，提供了担保。这些项目公司的工商执照，公司章，法人章，法人银行卡有些是由集团公司的财务中心保管，有些是由项目公司自己保管。2014年6月12日涂志猛决定将席某持有的惠信公司90%的股权以9000万元的价格转让给成都嘉道投资管理有限公司。实际是途信集团管理下的成员公司向成都嘉道投资管理有限公司借款2笔，由惠信公司担保。席某持有的90%的股权转让给成都嘉道投资管理有限公司作担保，所以没有支付9000万元给席某。尽管转让了股权，对方仍觉得不稳当，要求将惠信公司在武侯区危旧房改造中心的1.4亿元转让给他们，这个是形式上的转让协议。2014年8月中旬，因为借同信同盛公司3000万元没有还，被告人涂志猛与其董事长邱炎商某后，将盖了四川惠信融通实业发展有限公司公章的空白纸给了邱炎；途信事业集团有限公司在2013年6月份以1500万元的价格购买了青川天元矿业有限公司，成都银田矿业有限公司占95%的股份，四川亿润商贸有限公司占5%的股份，这两个公司都是成都途信实业有限公司管理下的公司。2014年10月份，涂志猛到杨某5家楼下的茶楼对杨某5说涂磊因为涉案被公安机关刑拘，涂志猛没有精力管理青川天元矿业有限公司，加上涂志猛欠杨某5200多万元，就想将100%股权转让给杨某5抵消200多万元的债务，后续资金的投入也由杨某5进行，成都途信实业集团公司占20%的股份，后杨某5根据约定变更了法定代表人，转让了股权。（2）被告人彭宪洪的供述与辩解，称被告人彭宪洪是一通担保公司副董事长，新锐祥公司、富英达公司、成都银田矿业集团有限公司、成都金玉圆投资集团有限公司法定代表人。这些公司都是途信实业集团公司的下属企业。涂志猛让儿子涂磊担任一通担保公司法定代表人，涂志猛是实际控制人。成都途信实业集团有限公司管理的下属公司，涂志猛有绝对的控制权利。2013年期间公司就在进行民间理财融资，2013年底，由于公司摊子铺得太大，资金出现缺口，惠信公司土地的整理及拍卖需要大量的资金。由彭宪洪和袁波各自负责一个团队民间理财。彭宪洪管理肖亚飞负责的民间理财，许晓云是财务总监；袁波负责的是宣某1管理的团队，胡蓉是财务总监；彭宪洪与袁波都向涂志猛负责。彭宪洪与袁波接受公司的高层会议决定及涂志猛的指示进行民间融资。2014年2月10日，惠信公司参与政府对武侯区永盛南街9号地块的拍卖，公司需要大量资金，涂志猛就召集公司高层开会讨论资金的缺口问题，参加人员有涂志猛、涂磊、彭宪洪、袁波、肖亚飞、许晓云等人。开会作出决定民间融资的成本原则月息不高于2.5%，如果需要担保就由一通担保公司提供。涂磊参加了会议是知道这些项目是虚假的，钱也是从民间群众那里融的资。涂志猛确定大原则：通过居间公司鑫金烁投资公司向民间融资，一通担保公司提供担保，至于用哪个项目公司立项，则根据情况确定。彭宪洪和肖亚飞与鑫金烁投资公司的总经理陈崔谈的合同，利用八个项目进行融资。另外，彭宪洪找到何某2直接分两次投入成都大邦商贸集团有限公司项目1430万元。共计非法吸收公众存款7830万元。担保方都是一通担保公司。有些项目由涂志猛、涂磊签署了不可撤销个人无限连带责任担保保证合同。彭宪洪和肖亚飞先虚构项目，以需要购买原材料、短期经营资金、购买药材、市场经营维护改造、购买金属矿等为由立项归集所有需要的资料后，向鑫金烁投资公司推荐，签订了借款担保保证合同及相关文件，由鑫金烁投资公司向老百姓推荐项目，达到集资的目的，每个项目的实施都要经过彭宪洪和涂志猛同意和批准。肖亚飞按照彭宪洪与鑫金烁投资公司谈好的条件，准备签订合同所需的资料，经过彭宪洪和涂志猛批准后，加盖项目公司公章、法人章，需要盖一通担保公司公章及法人章的，一般需要涂磊批准。融回来的资金由涂志猛指示许晓云部门划转。彭宪洪、胡永华、文家雨等人都知道鑫金烁投资公司的资金都是向社会不确定的群众融的资。总融资有2亿多元，有一部份支付惠信公司竞拍土地的保证金，一部份支付该地块整理先期投入的借款，还有部分支付了客户的利某；（3）被告人袁波的供述与辩解，称被告人袁波是成都途信实业集团有限公司下属的一通润诚投资有限公司（空壳公司）总经理和四川宝润通投资管理有限公司总经理，分管宝润通投资公司和易贷通公司。由于公司摊子铺的太大，资金出现缺口，途信实业集团公司从2012年底开始做民间融资。后惠信公司在武侯区永盛南街9号土地的整理和拍卖需要大量的资金，董事长涂志猛要求大家尽量在民间搞资金。融资有袁波负责的宝润通公司，易贷通公司，融资的核心成员有袁波、宣某1、刘捷、胡蓉。彭宪洪负责的团队成员有肖亚飞、许晓云。团队都向涂志猛负责。2014年春节前后，由于惠信公司要参与武侯区永盛南街9号地块的竞拍，公司需要大量的资金。涂志猛两次召集公司高层开会，讨论解决资金的缺口问题，参加的人员有涂志猛、涂磊、彭宪洪、袁波、肖亚飞、许晓云等人。会议决定：1、公司全体动员，通过各种渠道，各种名义把资金归集到总公司；2、民间融资的成本原则月息不超过2.5%；3、由一通担保公司提供担保；4、借款的主体问题。融资的资金只有董事长涂志猛有调动的绝对权力，从民间融的资金，通常都是先进入项目公司法定代表人的银行卡，然后由财务中心将钱转入胡蓉的私人银行卡，只有董事长涂志猛才能调动这些资金。其中有一部分支付惠信公司竞拍土地的保证金，一部分支付该地块土地整理先期投入的借款，也就是借新还旧，还有部分支付了客户的利某。袁波管理的易贷通公司立了铂瑞生物公司项目和花都置业公司项目向民间融资大约有6000万左右，宝润通公司向民间融资大约有4000万左右，从立项到融资都要经过袁波的审核签字，最后由董事长涂志猛批准。这些资金都没有用在项目上；（4）被告人胡蓉的供述与辩解，称2011年9月被告人胡蓉到宝润通公司担任出纳，是袁波融资团队的财务。成都一通润诚公司管理有限公司管理了易贷通公司（宣某1是总经理）和宝润通投资公司。胡蓉负责一通润诚公司的所有账务处理，资金的划出。业务员制作用款计划，分管部门领导签字，袁波签字，涂志猛签字，出纳打款，胡蓉确认打款金额并签字后交会计做账。其审核的资金投向有银行、小额贷款公司、惠信公司等，这些资金的支付必须要涂志猛的签字。胡蓉签署的借款协议，是按照涂志猛和袁波的指示签署的。打到胡蓉账户的款由涂志猛签字使用。盖一通担保公司的公章及涂磊的法定代表人章需要涂志猛批准。涂志猛、袁波对胡蓉说理财公司投入项目的资金，是民间融资。资金通常都是进入项目公司法定代表人的银行卡后，由财务中心转入胡蓉的私人卡，有些是直接转入胡蓉的银行卡。涂志猛安排胡蓉对资金支出最后审核。这些资金的支出有银行、有小额贷款公司，有四川惠信公司等，这些支出必须要涂志猛签字同意；（5）被告人刘捷的供述与辩解，称2013年11月被告人刘捷在易贷通公司理财事业部担任主管，袁波是分管公司的领导。凡是经过易贷通公司投资的个人要签署合同基本都是由刘捷来组织完成。向民间融资是袁波安排的，要求采取发宣传资料，打电话等方式向不确定的群众宣传项目，以达到融资的目的。刘捷等人主要是向客户介绍花都置业项目，铂瑞生物医药准备上市，都有一通公司担保，投资绝对安全。融资流程：首先由宣某1与客户谈好条件，主要是融资项目、利某、金额；刘捷等人到胡蓉处去领取盖好项目公司印章及担保公司印章的合同，与客户签署合同，监督客户打款。刘捷大概有1万元左右的提成；（6）被告人肖亚飞的供述与辩解，称2013年3月至2014年7月任途信实业集团公司投融资部部长等职务。公司的子公司，绝大部分不是实体公司，是涂志猛的亲戚及公司员工等担任法定代表人。这些法定代表人不履行法定代表人的权利和义务。公司的公章、账户、网上交易Ｕ盾、转账支票等由成都途信实业集团有限公司财务中心保管，每个公司的会计、出纳集中办公。涂志猛成立如此多的空壳公司主要目的是为了融资。一通担保公司法定代表人涂磊只是最后签字、盖章，实际控制人是涂志猛。由于银行信贷收紧，拒绝向没有生产经营的公司贷款。肖亚飞2013年9月当部长前公司就开始向社会融资。涂志猛利用投资理财的居间公司进行融资。涂志猛、涂磊、彭宪洪及公司的高层都知道资金是吸收的公众存款。在融资工作上，公司投融资部接受彭宪洪的领导，鑫金烁投资公司、锴润投资公司、裕德升投资公司吸收存款都是彭宪洪组织实施的，肖亚飞经办。抵押物清单是涂志猛或者彭宪洪授意肖亚飞到公司相关部门提取的。一通担保公司在完成项目融资担保后，没有收取担保费。居间费一般是次性支付给居间公司。公众的利某一般是月息1.5%至1.7%，按月由居间公司支付。融资的流程是有涂志猛把项目公司的成本费用和操作模式跟居间公司谈好，由居间公司把需要的资料清单交给肖亚飞所在部门，部门按照清单在公司的各个部门汇总资料后交给居间公司，由他们去组织社会资金。居间公司将借款合同等版本通过纸质或者电子文档发到肖亚飞所在部门，经法律部门审核无误后，出具一个统一的针对借款人的合同编号，由涂志猛签字。之后肖亚飞部门通知居间公司签订合同，客户按照合同书的账号将款汇入项目公司或者项目公司的法人账号。钱汇入后，由一通担保公司出具保函，交由涂志猛审批后加盖一通担保公司及项目公司的鲜章。财务中心统一出具收据。利某每月按合同约定时间由公司的财务中心统一支付给居间公司，由居间公司支付给客户。涂志猛和涂磊不但知道资金是民间融资来的，就是策划者。文家雨和胡永华都在相关文件上签过字，他们都知道资金是通过中介公司吸收的。通过肖亚飞为途信集团融资的居间公司有鑫金烁投资公司、裕德升投资公司、锴润理财公司。2014年春节前后，因为惠信公司要竞拍土地，需要大量资金。涂志猛召集涂磊、彭宪洪、袁波、肖亚飞等公司高层开会讨论解决资金的缺口问题，最后决定公司全体动员，通过各种渠道，各种名义把资金归集到总公司，民间融资的成本原则月息不超过2.5%，担保由一通担保公司提供，如果客户有要求，涂志猛、涂磊都可以签署了不可撤销个人无限连带责任担保保证合同。借款主体大邦贸易公司等公司（大多为空壳公司），以需要购买原材料等为由立项。涂磊参加了这些会议，知道项目是虚构的，资金是从民间群众那里融的资。刘泽强等7人签署合同借款300万元，是肖亚飞组织签署的；（7）被告人许晓云的供述与辩解，称被告人许晓云2012年12月至今在途信集团担任财务总监，负责公司的账务及资金的进出。途信实业集团公司法定代表人是涂志猛。由于集团公司盲目扩张，资金需求大，出现短缺现象，公司就充分利用各个渠道进行融资。2014年2月份，由于惠信公司要参与土地竞拍等情况，涂志猛指示投融资部门：想尽一切办法，通过各种渠道进行融资，具体包括自然人借款等。首先集团公司的投融资部先找投资理财公司谈融资条件，然后投融资部用关联公司进行资料归集，完善立项的资料，由一通担保公司提供担保，在签署完相关合同文件后，群众按指定的账户汇钱。财务部门将当天到账的资金与投融资部进行核对后上报，然后按涂志猛的指示将钱用于何处。涂志猛、许晓云以及相关的经办人员都知道这些资金是从群众那里融的资。支付的利某和居间费一般是2.0%至3.0%之间。财务中心管理大邦公司，鑫华峰公司，富英达公司，新锐祥公司，杉雨公司，这些空壳项目公司的证照、公章、财务专用章、法人章，法人银行卡等；博杰公司的证照、公章、财务专用章、法人章，法人银行卡有时管理，有时由成都一通润城投资管理有限公司管理。实体公司途信医药公司、多邦医药公司、铂瑞生物公司、惠信公司、花都置业公司的证照、公章等由各公司管理。财务中心保管的证照原件。投融资等部门如签订合同等需要使用公章、法人章时，就到财务中心借用。财务中心管理了文家雨、邓某2、胡永华、夏颖的中信银行卡，彭宪洪的招商银行卡等。民间组织来的资金绝大部分没有进入项目公司的生产经营。项目公司的立项都是集团公司投融资部及业务部门运作的，绝大部分是虚构的，主要目的就是为了融资。涂磊清楚一通担保公司提供的担保项目资金是从民间群众那里融的资。彭宪洪是他分管部门向民间融资的组织者，知道交给财务中心的银行卡汇入的是民间资金。肖亚飞是具体的实施者，胡永华、文家雨、邓某2等人也知道进入他们自己银行卡的资金有居间公司组织的资金；2014年春节前后，因为惠信公司要参与土地竞拍，需要大量的资金。涂志猛两次召集涂磊、彭宪洪、袁波、陶某1、宣某1、许晓云等公司高层开会讨论解决资金的缺口问题，相关经办人员都知道资金是从群众那里融的资，支付的居间费一般是2%-3%之间。涂磊也参加了会议，知道项目是虚构的，资金是从民间群众处融的资；（8）被告人涂磊的供述与辩解，称一通担保公司涂磊的股份是父亲涂志猛、叔叔涂志凯赠予给的，没有出钱。涂磊在2012年10月变更为四川一通融资担保有限公司法定代表人、总经理。一通担保公司为鑫金烁投资公司的七、八个项目提供了担保。凡是担保文件是涂磊亲自签署的，或者盖有一通担保的公章及涂磊的法定代表人章都是涂磊认可了的，以查实为准。一通公司担保还担保了何某2的3430万元，资金去向不清楚。文家雨以前是一通担保公司部门经理；彭宪洪以前是一通担保公司的副董事长；（9）被告人文家雨的供述与辩解，称被告人文家雨2009年7月至2013年7月在一通担保公司工作，2013年10月至今兼博杰公司法定代表人。一通担保公司法定代表人、董事长涂磊，副董事长彭宪洪，涂志猛是实际控制人。2013年8月份，涂志猛安排文家雨到博杰公司当法定代表人。文家雨与涂磊签署了代持股协议后就当上了法定代表人，但没有参与公司的经营管理。2014年1月20日博杰公司的股东会决议确定借款300万元，是袁波与胡蓉叫文家雨签的。2014年4月28日，肖亚飞给文家雨打电话说，博杰公司要对外融资700万元，他已经制作了股东会决议。文家雨在肖亚飞的手下拿来的决议上签了字；2014年5月18日，肖亚飞说博杰公司要对外融资800万元，文家雨签署了肖亚飞手下拿来的股东会决议。马敏是文家雨表哥，文家雨介绍他到四川宝润通投资管理有限公司分两次投了180万元。文家雨在中信银行武侯支行办理了一张银行卡，卡和Ｕ盾都交给了许晓云。转入文家雨银行卡上的资金，文家雨知道是非法吸收公众存款来的。涂志猛、涂磊、许晓云、袁波、彭宪洪、胡蓉是公司的核心成员，他们是吸收公众款的组织策划者，他们知道这些资金是吸收民间广大群众的资金来的；（10）被告人胡永华的供述、辩解与辨认笔录，称被告人胡永华2009年10月通过应聘进入四川宝润商贸有限公司上班，后改为四川宝润通投资管理有限公司，该公司是成都途信实业集团有限公司旗下公司。2010年下半年，董事长涂志猛让胡永华担任四川宝润通贸易有限公司的股东。后来胡永华又先后担任了鑫华峰商贸公司等公司的股东，大邦商贸公司等公司的法定代表人，但未参与这些公司的经营管理。公司的公章、财务章、法人章都是由途信实业集团公司财务室保管。涂志猛和许晓云给胡永华说，大邦商贸公司要走账（转账的意思），要胡永华的银行卡和Ｕ盾，胡永华同意了。胡永华将卡交给许晓云后，就有短信提示有资金入账，每次都是30万元、40万元左右。胡永华收到七、八条短信后，就将该短信屏蔽了。胡永华知道有许多人往其银行卡打款。胡永华签署过肖亚飞部门的小伙子送来的借款人违约社会风险告知书、股东会决议，胡永华清楚签署文件内容，知道这些资金是涂志猛他们从民间群众那里吸收来的资金，但没有参与具体的操作。辨认笔录：被告人胡永华辨认出被告人彭宪洪、袁波、刘捷、胡蓉；（二）具体吸收公众存款项目的相关证据一）居间公司一：四川鑫金烁投资理财信息咨询有限公司1、鑫金烁投资公司登记相关材料，证实该公司成立股东为陈崔、高俊来、陈某8，2014年4月2日变更；2、证人证言（1）证人陈某8的证言，证实被告人陈燕飞是证人陈某8的哥哥，鑫金烁投资公司是陈燕飞投资设立的，在其名下的股份也是陈燕飞的；（2）证人江某1的证言，证实江某12013年12月至2014年8月在鑫金烁投资公司工作，担任业务员。融资流程：首先，向客户宣传两份“鑫金烁投资”资料。其次，介绍四川一通融资担保有限公司。没有如实向客户宣传抵押物没有到主管部门登记的事实。宣传内容是陈燕飞要求的。群众月息超过1.6%的要向公司领导请示；（3）证人彭某的证言，证实鑫金烁投资公司是陈燕飞开设的。客户与公司签订出借资金委托书、居间服务合同、居间服务补充协议，部分客户还与公司签署了承诺书保证资金还不了时，由公司代偿；（4）证人郭某2的证言，证实证人郭某2向有投资意向的人介绍鑫金烁投资公司，并带他们到公司交给业务员。共介绍82万元，有提成；（5）证人陶某3的证言，证实陈燕飞让陶某3给他拉客户，给提成。陶某3就介绍了何某4投入40万元，同时陶某3向铂瑞生物公司投入30万元；（6）证人万某3的证言，证实万某3给朋友介绍鑫金烁投资公司，并带到公司交给业务员，陈燕飞给万某3提成。万某3自己投入6个项目共计99万元；3、被告人供述（1）被告人陈燕飞的供述与辩解，称公司是2013年9月24日成立，股东有陈某8，陈崔，高俊来。实际陈某8的出资及股份都是陈燕飞的。2014年4月2日，陈崔、高俊来分了钱后退股。资金利某一般是1.6%至2.0%不等月息。公司融资6400万元，提供给了7家公司，8个项目。公司只对一通担保公司提供的项目公司的所有资料进行了审核，没有进行调查。总共收到居间费424.8万元，除本公司正常开支后即是公司利润。项目公司2014年9月支付了8月份的70%的利某后就停止支付。流程是公司对外宣传打广告，客户来后，业务员介绍公司“鑫金烁投资”资料；其次介绍一通担保公司有融资担保资格，实力雄厚背靠成都途信实业集团有限公司；其三、介绍项目稳当，收益高，保证出资人不会损失；（2）被告人陈崔的供述与辩解，称2013年8月份，陈崔、陈燕飞，高俊来商议成立鑫金烁投资公司，陈某8代陈燕飞持股，其本人未参与。陈燕飞负责组织资金，陈崔负责接洽一通担保公司的业务，高俊来是总经理。鑫金烁投资公司没有吸收公众存款的资质，只是向出借人宣传项目，使出借人信任，然后将资金打到项目方，公司收取居间费。客户的利某一般是月息1.6%-2.0%。彭宪洪是一通担保公司副董事长，肖亚飞是途信实业集团公司投融资部部长。商议时一般肖亚飞代表项目方，彭宪洪代表四川一通融资担保有限公司。肖亚飞主要介绍用款企业真实性、可靠性、实力、经营等情况；彭宪洪主要介绍四川一通融资担保有限公司的经营范围，实力等，他们都知道鑫金烁投资公司的资金来源。陈崔经手签订借款担保保证合同时，一般都是彭宪洪和肖亚飞主持，项目方代表盖章，公司盖完章后，四川一通融资担保有限公司董事长涂磊签字，盖公司章和法人章后，所有手续齐全由鑫金烁投资公司带回，剩下的就是鑫金烁投资公司回去宣传，组织资金。何某2的2000万元，要求面见涂磊签订的；（3）被告人高俊来的供述与辩解，称鑫金烁投资公司是2013年9月24日成立。被告人高俊来2013年9月至2014年4月期间入股公司成为股东。在分红后2014年4月2日，公司重新变更登记。工作流程：第一步、由一通担保公司向鑫金烁投资公司推荐项目；第二步，公司向客户推荐、宣传项目,确定借款利某；第三步，项目公司与居间公司、担保公司一通担保公司共同签订借款担保保证合同，确定借款利某，借款期限；第四步，客户认可后，与鑫金烁投资公司签订居间服务合同和出借资金委托书；第五步，客户向借款公司提供的公司法人账户打款；第六步，融资完成后，项目公司统一向客户出具收据，并按月支付利某。资金利某一般是月息1.6%-2.0%。鑫金烁投资公司与一通担保公司及项目公司的资金月息一般都是按月息2.8%收取，在签订借款担保保证合同时，合同上约定的月利某是1.7%。总共收到居间费424.8万元；（4）被告人马薇的供述与辩解，称被告人马薇2013年11月至2014年10月在鑫金烁投资公司工作。按照陈燕飞的要求对客户宣传。首先是宣传两份“鑫金烁投资”资料。其次介绍一通担保公司。超过月息1.6%的要向公司领导请示。被告人马薇在鑫金烁投资公司的几个融资项目中，共介绍客户投入574万元并收取提成；（5）被告人刘文蓉的供述与辩解，称被告人刘文蓉2014年3月至2014年8月在鑫金烁投资公司工作，担任业务员。业务员对外宣传鑫金烁投资公司和一通担保公司，借款月息超过1.6%报领导批准。每一个项目下来，陈燕飞都要给业务员开会，研究如何应对客户的疑问，尽量回避客户要求看抵押物资料。也就是没有如实向客户宣传。被告人刘文蓉介绍客户投资851万元并提成；（6）被告人赵娜的供述与辩解，称2014年4月至11月在鑫金烁投资公司工作，担任业务员。通过宣传公司及一通担保公司，以1.6%利某宣传融资。共介绍客户投资199万元；4、融资项目材料：项目一、大邦商贸公司项目（1）书证1）成都大邦商贸有限公司登记提交材料、营业执照，证实该公司的具体情况，法定代表人胡永华；2）被害人的陈述的经过、借款担保保证合同、社会风险告知书、股东会决议、无限连带担保合同、抵押物清单、委托支付函、担保确认函、付息申请表等相关材料，证实该项目融资的情况；（2）被害人陈述1）被害人陈某1的陈述，证实被告人陈燕飞向被害人陈某1宣传，承诺一通担保公司五日内代偿，不会有损失。被害人陈某1投入50万元；2）被害人何某1的陈述，证实被害人何某1认识被告人陈燕飞，投入55万元；3）被害人杜某2的陈述，证实被害人2014年1月在成都商报上看到鑫金烁投资公司消息，去公司后由被告人陈燕飞接待被害人并保证投资无损失；4）被害人何某2的陈述，证实被害人到金融超市去了解，被告人陈燕飞推荐项目，称途信实业集团公司实力雄厚。被害人与被告人彭宪洪、陈燕飞到涂磊办公室面签借款合同，借2000万给惠信公司。之后又先后投入430万、1000万到大邦公司；5）被害人李某1的陈述，证实被害人李某1通过被告人陈燕飞了解到该公司的理财项目。2014年1月8日，被告人陈燕飞向其推荐了大邦商贸项目，月息为2%，被害人投入30万元；6）被害人张某1的陈述，证实被害人张某1通过华西都市报、华西商报还有媒体宣传，到东大街金融超市去考察。2013年12月27日被害人张某1到鑫金烁投资公司，被告人陈燕飞接待并向其宣传项目，月息为1.8%，投资10万元；项目二：博杰公司项目（1）书证1）成都博杰市场经营管理有限公司登记材料、营业执照，证实该公司的具体情况；2）被害人陈述的经过、居间服务合同、借款担保保证合同、担保合同、社会风险告知书、股东会决议、担保函、出借资金委托书、出借资金名单汇总、出资通知单，收据，银行回单，证实融资情况；（2）被害人陈述1）被害人袁某1的陈述，证实2014年初，被害人袁某1到下东大街金融超市二楼了解投资项目，经鑫金烁投资公司江某宣传后，袁某1投资20万元；2）被害人杨某1的陈述，证实鑫金烁投资公司的刘文蓉向杨某宣传收益高的项目。杨某1分六次投资160万元到鑫金烁推荐的项目。利某为1.5%；3）被害人程某的陈述，证实被害人程某通过王静介绍了解到鑫金烁投资公司。陈燕飞向其推荐项目。2014年5月15日程某投资110万元；4）被害人万某1的陈述，证实被害人万某1通过华西商报和华西都市报得到投资理财信息。鑫金烁投资公司陈燕飞介绍了项目，并答应给2%的月息。签订担保合同时，涂磊在场，盖了担保公司的公章。5）被害人陈某2的陈述，证实被害人陈某2通过同学认识陈燕飞。对被告人陈燕飞推荐的项目，陈某2分两次共投资170万元；6）被害人袁某2的陈述，证实2014年4月，被害人袁某2通过鑫金烁投资公司员工被公安人刘文蓉的介绍，共投资35万元；项目三：惠信公司项目（1）项目材料1）四川惠信投资有限公司登记提交材料目录，证实该公司具体情况；2）借款担保合同、居间服务合同、担保合同、股东会决议、担保承诺书、风险告知书、担保确认函、委托支付函、收据、电子回单，证实融资情况；（2）被害人何某2的陈述及辨认笔录，证实2013年10月被害人何某2从报上看到宣传金融超市的信息。12月下旬通过鑫金烁投资公司总经理陈燕飞居间介绍，到一通担保公司彭宪洪的办公室，与涂磊面签了与惠信公司等项目的借款担保合同，向惠信公司等几个项目投资。被害人辨认出被告人涂磊；项目四：鑫华峰公司项目（1）项目材料：1）成都鑫华峰商贸有限公司登记提交材料、营业执照，证实该公司的具体情况；2）被害人自述经过，居间服务合同，出借资金委托书，出资通知单，收据、银行回单、借款担保保证合同、保证合同、委托收款证明、股东会决议、担保函、风险告知书、出借资金名单汇总等证据，证实融资情况；（2）被害人陈述1）被害人杨某2、王某3的陈述，证实2014年五、六月份，被害人到下东大街金融超市了解投资项目，经鑫金烁投资公司的陈燕飞宣传后，向陈燕飞宣传的项目投资情况；2）被害人邓某1的陈述及辨认笔录，证实陈燕飞向邓某宣传途信实业集团公司的理财项目，2%的月息。涂磊现场给邓某1讲了一下投资很安全。被害人进行了投资。被害人辨认出被告人涂磊；3）被害人何某3的陈述，证实被害人何某3通过鑫汇众投资。合同上显示乙方陈燕飞为受托方；项目五：铂瑞生物公司项目（1）项目材料1）四川铂瑞医药有限生物公司登记提交材料、营业执照，证实该公司的情况；2）被害人被害经过、居间服务合同及补充协议、借款担保保证合同、出某、收据、出资通知书、担保函、股东会决议、担保合同、抵押清单、借款本金到期支付申请表，证实融资情况；（2）被害人陈述1）被害人陈某3的陈述，证实被害人在报上看见宣传。后经鑫金烁投资公司马薇宣传，被害人投资了四个项目；2）被害人郭某1的陈述及辨认笔录，证实2014年3月25日左右，陈燕飞带郭某1去一通担保公司参观考察，见到了铂瑞生物公司的负责人彭宪洪和一通担保公司的负责人涂磊。彭宪洪说这个项目绝对安全可靠，如到期不能偿还本金一通担保公司会负责偿还全部债务，涂磊当时也说要被害人郭某1放心。被害人辨认出被告人涂磊；项目六：富英达公司项目（1）项目材料1）成都富英达科技有限公司登记提交材料、营业执照，证实该公司情况；2）被害人自述经过、居间服务合同及补充协议、出某、收据、转账凭证、出资通知单、借款担保保证合同、抵押物清单、担保合同、担保函、股东会决议、委托收款函、风险告知书、借款本金到期支付申请表，证实融资情况；（2）被害人陈述1）被害人张某2的陈述及辨认笔录，证实鑫金烁投资公司马薇和陈燕飞向其宣传。签订合同的时候还有涂磊在场，涂磊签完合同就去公司在担保函上盖了公章。被害人张某2辨认出被告人涂磊；2）被害人左某的陈述及辨认笔录，证实鑫金烁投资公司马薇向其宣传。签合同的时候，马薇、高俊来、涂磊都在场。被害人辨认出被告人涂磊；项目七：新锐祥公司项目（1）项目材料1）四川新锐祥有限公司登记提交材料、营业执照，证实该公司的基本情况；2）被害人自述经过、居间服务合同及补充协议、出某、出资通知书、收据、借款担保保证合同、担保合同、股东会决议等材料，证实融资的情况；（2）被害人陈述1）被害人龙某、陈某4的陈述，证实经鑫金烁投资公司马薇、刘文蓉向其宣传后投资；2）被害人沈某1、李某2、周某1的陈述，证实经鑫金烁投资公司的陈燕飞向其介绍项目。被害人向相关项目投资的情况；项目八：成都杉雨贸易有限公司（1）项目资料1）成都杉雨贸易有限公司设立登记提交材料、营业执照，证实该公司的情况；2）陈某5的报案材料、借款担保合同、居间服务合同及补充协议、股东会决议、担保确认函、抵押物材料、收据及转款凭证，证实融资情况；（2）被害人陈某5的陈述及辨认笔录，证实被告人陈燕飞向其推荐了四个项目。签约时涂磊亲自到场说过该项目到期不能够按时偿还本金，由一通担保公司5日内代为偿付并签署了不可撤销个人无限连带责任担保保证合同。陈某5辨认出被告人涂磊；二）居间公司二：成都长基资产管理有限公司1、书证（1）公司登记提交材料、营业执照、股东情况，证实该公司情况；（2）相关项目项目一：花都置业发展有限公司项目1）成都花都置业发展有限公司成立登记材料，证实该公司情况；2）被害人自述材料及提供的担保合同、借款合同、居间理财协议、转款凭证及收据、融资咨询服务合同等相关材料，证实融资情况；项目二：四川铂瑞生物医药有限公司项目1）四川铂瑞生物医药有限公司登记提交材料，证实该公司的情况；2）被害人的自述材料及提供的借款合同、保证合同、居间理财协议、转账凭证及收据等相关材料，证实融资情况；2、被害人陈述（1）被害人赵某1的陈述，证实2014年2月份被害人赵某1通过长基公司的肖军介绍了花都公司的投资项目，以每月1.5%的投资回报进行投资的情况；（2）被害人杨某3的陈述，证实被告人田瑞钊向杨某3推荐项目，被害人汇款75万元到指定账户投资的情况；3、同案犯供述（1）同案犯毛杰的供述，证实成都长基资产管理有限公司成立后，毛杰、田瑞钊、肖军在外面找项目，田瑞钊找到易贷通后，毛杰、田瑞钊、肖军就采取打电话或者发短信、座谈的方式给不特定的朋友和以前的客户推荐。公司融资未退还的本金共1522万元；（2）同案犯肖军的供述，证实肖军和田瑞钊、毛杰成立长基公司。肖军等人跟易贷通公司签署了《融资咨询服务合同》后，就分别采取打电话或者发短信向不特定的客户推荐该项目；4、被告人供述与辩解（1）被告人左雪琴的供述、辩解，称成都长基资产管理有限公司是2014年1月9日成立，左学琴是法定代表人，未占股份，主要负责财务、行政，肖军、田瑞钊、毛杰负责业务。田瑞钊通过朋友找到易贷通公司的总经理宣某1，双方商某了为成都花都置业公司融资的事项。毛杰、田瑞钊、肖军就开始以向不特定的朋友和以前的客户打电话、发短信、座谈的方式寻找客户融资。融资款现未退还本金有1522万元；（2）被告人田瑞钊供述、辩解，称成都长基资产管理有限公司于2014年1月9日成立，法定代表人左雪琴，股东有肖军、毛杰和田瑞钊，左雪琴主要负责财务、行政，田瑞钊、肖军、毛杰主要负责业务，即拉客户融资。2014年1月20日左右，田瑞钊与宣某1、主管刘捷商量了细节方面后，开始对外向群众宣传花都置业公司这个融资项目。宣传是向不特定的朋友和一起的客户打电话，发短信、座谈等方式。共收取居间费用466452.95元。宣某1和刘捷都知道资金是从不特定的群众那里吸收过来的。公司融资现未退还的本金共1522万元；三）居间公司三：锴润理财公司1、书证（1）四川锴润理财投信息咨询有限公司登记提交材料，证实该公司的情况；（2）项目材料项目一：途信医药公司项目1）营业执照、登记材料证实公司的基本情况；2）被害人陈述、借款合同、居间理财服务合同、收据、转账凭证、担保合同、个人保证、担保函、股东会决议、锴润内部评审项目材料、还本付息方案座谈备忘录的材料，证实融资情况；项目二：铂瑞生物公司项目1）登记提交材料，证实该公司的基本情况；2）被害人自述材料、担保函、借款合同、居间理财服务合同、收据、转账凭证，证实融资的情况；2、证人证言（1）证人何某5（股东）、金某（股东）的证言，证实二人未参与公司的经营管理；（2）证人瞿某、刘某2、江某2、林某的证言，证实上述证人在四川锴润投资理财信息咨询有限公司担任业务员工作。公司的法人是倪虎。公司主要给小微企业融资，就是向出资人宣传、融资；3、被害人陈述（1）被害人李某3、吴某、陈某6的陈述，证实被害人通过锴润理财公司员工等人介绍项目后，被害人参与集资的情况；（2）被害人史某、李某4、何某4的陈述，证实锴润理财公司员工通过电话与被害人联系后，被害人到该公司经公司业务员介绍了项目，月息为1.5%，被害人参与集资的情况；（3）被害人钟某、王某4、周某2、罗某1、沈某2、罗某2的陈述，证实被害人通过华西商报和新潮书刊了解锴润理财公司。后经该公司业务员介绍项目，月息1.5%，被害人参与集资的情况；4、被告人供述与辩解（1）被告人倪虎的供述与辩解，称四川锴润理财投资信息咨询有限公司于2013年8月14日成立，被告人倪虎系法定代表人，负责公司的日常经营活动。业务流程是确定融资项目后，由业务员以打电话、发短信或者约谈的方式，向客户推荐、介绍、宣传途信医药和铂瑞生物项目的具体情况、担保公司的情况以及回报是月息1.5%。之后签订相关合同、转款。融资项目方支付利某、居间服务费。公司给铂瑞生物医药融资了3000万元（已还1000万元），给途信医药公司融资了1700万元，收取居间费230余万元，用到公司的日常经营项目中；（2）被告人侯杰的供述与辩解，称四川锴润理财投资信息咨询有限公司是2013年8月成立，法定代表人是倪虎。被告人侯杰负责融资信息收集，然后协助各个部门催收利某和本金。石春负责把项目公司的借款空白合同拿回来与客户签订。公司确定项目后，员工以打电话、发短信的方式向朋友、老客户等不特定的人进行宣传。公司会向客户提供一通公司的担保函。资金利某为月息1.5%。公司融资的48人次投入铂瑞医药项目1801万元，46人次投入途信医药项目1905万元，一次性从融资企业收取融资金额的3%-6%作为居间费；（3）被告人王波的供述及辩解，称被告人王波2013年10月应聘到四川锴润投资理财信息咨询有限公司工作，主要负责向客户推荐投资项目、咨询、跟单签单。公司推荐的方式是公司的业各员利用项目公司及担保公司提供的两本资料对客户进行项目推荐。王波共介绍投资115万元并提成；（4）被告人曹帅的供述及辩解，称被告人曹帅自2013年10月在四川锴润投资理财信息咨询有限公司工作，负责接待和跟踪客户签单。公司通过手机短息或者电话，向老客户等介绍投资理财项目信息。客户到公司后业务员介绍项目情况以及项目资料，投资月息1.5%。业务方面是融资部的石春对业务员进行培训。被告人共介绍客户20人，932万元并提成；（5）被告人石春的供述及辩解，称2013年8月初被告人石春到锴润理财公司工作，负责融资咨询。所在部门负责融资信息登记、收集项目公司资料、向公司理财咨询部的同事进行项目推荐等工作。2013年12月，候杰提供了两个公司信息，石春按照工作流程进行审核和实地考察，最后向理财咨询部推荐，由理财咨询部对外宣传。石春知道这些钱是民间资金；（6）被告人罗沙沙的供述及辩解，称被告人罗沙沙在2013年11月27日应聘到锴润理财公司上班，负责客户理财。罗沙沙介绍融资155万元并提成；（7）被告人庞博的供述及辩解，称被告人庞博在2014年5月应聘到锴润理财公司工作，负责客户理财，宣传。融资并提成；（8）被告人张晴的供述及辩解，称被告人张晴在2014年5月应聘到锴润理财公司工作，负责信息咨询服务及理财。融资164万元并提成；（9）被告人赵红的供述及辩解，称被告人赵红2013年9月到锴润理财公司工作，负责客户接待和客户关系维护。在融资部接到项目后，融资部经理候杰和业务部对接，由业务经理张路业介绍项目的基本情况，被告人共融资1966万元。（10）被告人王睿婷的供述及辩解，称被告人王睿婷2014年3月到锴润理财公司工作，主要负责理财咨询，对有意向投资的客户跟单、签单。共介绍投入85万元并提成。项目方需要资金的时候就是融资部给业务员开推荐会，融资部的石春讲项目方的具体情况及资金需求；（11）被告人敬丽君的供述及辩解，称被告人敬丽君于2013年8月到锴润理财公司工作，主要负责理财工作。共介绍客户投入资金326万元并提成；（12）被告人杨永强的供述及辩解，称2014年3月份被告人杨永强应聘到锴润理财公司工作，主要负责客户接待、咨询、跟单签单。共介绍客户投入资金140万元并提成；（13）被告人张路业的供述及辩解，称被告人张路业2013年10月应聘到锴润理财公司工作，负责行政管理。介绍客户7人投入资金187万元。公司是董事长倪虎在负责，侯杰、石春负责融资部，张路业负责理财咨询部；（14）被告人姚艳菲的供述及辩解，称2013年8月，被告人姚艳菲应聘到锴润理财公司工作，负责客户理财。公司的法人是倪虎，其负责管理公司，管理理财部的是侯杰。介绍5个客户包括自己投入120万并提成；（15）被告人余安焦的供述及辩解，称被告人余安焦2013年9月应聘到公司任业务员，按照总经理倪虎的要求向客户介绍借款公司的情况，介绍9人投入250万，提成3409元；四）居间公司四：裕德升投资公司1、书证1）登记提交材料、营业执照、章程，证实居间公司及项目公司的基本情况；2）被害人报案的自述材料、借款合同、理财居间合同、担保合同、抵押反担保合同、股东会决议等材料，证实融资情况；2、证人证言（1）证人宋某（业务员）的证言，证人宋冬艳2012年6月应聘到公司当业务员，平时负责公司经营的是向能均，王诚武是公司法人。公司成立时在成都商报上宣传过。有投资理财需求的客户打电话到公司，业务部进行宣传并登记。客户到公司，业务员进行讲解。公司的高层包括向总制定这种经营模式，所以公司高层及向总是知道公司融资的款是从普通老百姓那来的；（2）证人黄某（公司业务员）的证言，证实黄某在裕德升投资公司负责接待客户，为客户理财。公司一开始在成都商报上刊登广告，为客户介绍优质的中小型企业，为他们融资。介绍时让客户相信投资收益高、风险低，相对安全可靠；3、被害人陈述（1）被害人曹某、李某5的陈述，证实被害人在成都商报看到了成都裕德升投资咨询有限公司的广告，打电话过去咨询。后来业务员打电话给被害人推荐多邦医药公司融资项目，被害人进行投资的情况；（2）被害人师某的陈述，证实业务员罗海明给师某打电话介绍项目。2014年4月师某给多邦医药公司投资了110万元；4、被告人供述和辩解（1）被告人向能均的供述及辩解，称2014年4月份,被告人向能均和王诚武一起经营裕德升投资公司，王诚武是股东，担任法定代表人，向能均是股东，负责公司的日常经营事务。王诚武清楚融资的资金来自民间群众。2014年五、六月份一通担保公司的彭总给公司介绍了多邦医药公司的融资项目。公司根据担保方提供的项目公司资料给之前留有信息的客户打电话，向他们推荐四川多邦医药有限公司项目，融资期限6个月，月利某为借款本金的1.5%。总共有22人次投入多邦医药公司1000万元。公司收取了居间费48万元；（2）被告人王诚武的供述及辩解，称被告人王诚武与向能均在2014年4月对裕德升投资公司进行经营。被告人王诚武是法定代表人，没具体参与公司经营管理。王诚武知道自己公司根据项目公司的资金需求，向社会群众筹集项目资金。流程是业务员电话联系客户为多邦医药公司融资了1000万元，月息是1.5%。公司共收取48万元的居间费；（3）被告人敬小敏的供述及辩解，称被告人敬小敏系成都裕德升投资咨询有限公司业务员。2013年5月左右，公司在成都商报上对项目打了推荐广告，有客户看到了广告到公司来咨询理财信息。员工就给他们推荐相关项目。大概2014年4月份，敬小敏向客户推荐了多邦医药公司项目，收益是月息1.5%；五）居间公司五：易贷通公司1、相关项目书证（1）公司登记提交材料，证实易贷通公司基本情况；（2）项目公司资料项目一：铂瑞生物公司项目1）公司登记提交材料，证实公司基本情况；2）被害人陈述的经过、借款担保合同、借款合同、担保函、借据，证实融资的情况；项目二：花都置业公司项目1）公司成立登记材料，证实公司的基本情况；2）被害人报案自述材料、借款担保合同、担保函、借据，证实融资的情况；2、被害人陈述（1）被害人徐某的陈述，证实易贷公司员工刘捷发传单向被害人宣传。2013年10月一通担保公司的副总宣某1和刘捷接待徐某。通过宣某徐某分三次共投资600万元，月息2.3%—2.5%。投资过程中，被害人见过涂磊、宣某1、刘捷；（2）被害人陶某2、唐某的陈述及陶某2的辨认笔录，证实2014年3月，被害人在报纸上看见一通担保公司的广告。根据对方的电话到易贷通公司找宣某1和刘捷。涂磊（经陶某2辨认）、宣某1对陶某2进行了介绍，利某是去与涂磊谈的。后二被害人进行了投资的情况；（3）被害人李某6的陈述及辨认笔录，证实被害人李某6同几个投资的朋友跟宣某1谈，直接给公司投。2014年1月8日在宣某1办公室签订相关合同，涂磊在担保函上盖章。被害人李某6辨认出被告人涂磊；（4）被害人刘某1的陈述，证实被害人刘某1通过刘捷的介绍，直接给公司投资，2.5%月息。2014年5月29日，刘某1在宣某1办公室签订相关合同。签订后，涂磊来办公室看了一下；（5）被害人冯某的陈述及辨认笔录，证实宣某1电话告诉冯某项目有实体，有担保公司，有抵押。后冯某到宣某1办公室谈利某，涂磊当场答应2.1%。冯某转款50万元投入花都置业公司项目。被害人辨认出被告人涂磊；（6）被害人赵某2的陈述，证实通过朋友介绍，被害人赵某2到易贷通公司了解情况，宣某1、刘捷向其宣传。2014年4月14日赵某2在宣某1的办公室，当着宣某1和刘捷的面签了合同转账60万元投资。利某是月息2%；六）未经过居间公司直接投资的相关材料1、以宝润通公司名义融资的款项（1）公司相关材料，证实该公司的基本情况；（2）被害人报案自述材料、户籍信息、《借款协议》、转款凭证、收条、承诺书、说明、银行明细、转款凭证、承诺书，证实未通过居间公司，被害人直接向途信实业集团公司指定的四川宝润通投资管理公司投资的情况；（3）被害人陈述1）被害人张某3（徐若晞之母）陈述，证实经被害人张某3干亲家陶某1介绍途信集团实力强大，后经袁波、胡蓉介绍，2013年至2014年张某3以女儿徐若晞的名义签署了400万的《融资借款合同》进行投资。有涂志猛担保签名；2）被害人杜某1的陈述，证实被害人杜某1与陶某1夫妻系老乡。2012年经陶某1介绍认识袁波、胡蓉，与宝润通公司签订借款合同（2013、9、12—2014、9、11），直接汇入胡蓉个人账户；3）被害人陈某7的陈述，证实陈某7通过在途信实业集团公司上班的同学钟家伟认识涂志猛。涂志猛对陈某7进行宣传，2013年7月1日，陈某7转入宝润通公司第一笔借款500万元；后陈某7两次各转款100万元到涂志猛告知的陈某7银行账号和单位名称；（4）证人证言1）证人代某的证言及其提供的“情况说明”，证实证人代某原系是宝润通公司的财务人员，上班期间证人保管、使用包括“胡蓉”户名的几张银行卡；2）证人罗某3的证言，证实证人罗某3原系宝润通公司的业务经理，2014年4月左右，公司的执行总裁袁波安排罗某3将自己的一张银行卡与网银交给了财务部的代某保管、使用；2、以胡蓉名义签订借款协议融资的款项（1）被害人报案记录及提供的相关借款合同、担保函、收款确认书、转款凭证等材料，证实融资情况；（2）被害人陈述1）被害人杨某4的陈述，证实被害人杨某42014年2月通过贺中桃认识袁波，进而认识胡蓉。通过二人介绍，约定借款。签合同时以胡蓉的名义签订，一通融资担保有限公司提供担保。尚有本金1420万元借款未偿还；2）被害人王某1的陈述，证实被害人王某1与途信集团副总裁陶某1系老朋友。经其介绍2013年初曾借款给途信实业集团公司。2013年9月王某1与涂志猛会面后，涂志猛大肆吹嘘其集团实力雄厚等情况，王某1与胡蓉再次签订了借款协议，涂志猛在该协议上签字；3、以其他项目直接融资情况（1）借款合同、借款协议、股东会决议、担保函、收据、转账单据等材料，证实以大邦商贸公司等七个公司名义融资的情况；（2）被害人陈述1）被害人王某2的陈述，证实陶某1向其宣传途信集团控股的医药公司正在办上市等，需向社会筹集资金，后袁波又介绍利某2.5%，由一通担保公司及涂志猛担保。王某2分两次共借了800万元给博杰公司；2）被害人陈某7的陈述，证实陈某7经过同学介绍认识涂志猛。2014年4月陈某7转款100万元到涂志猛短信告知的银行账号和单位名称等，投资借款给涂志猛说的银田矿业。后涂志猛又两次介绍要求其投资借款，陈某7先后向途信实业集团公司投资830万元，丁威投入50万元，共计880万元；三、其他书证（扣押、冻结情况，银行流水等）1、照片，证实2014年8月，涂志猛、涂磊等人与被害人商某归还借款的情况；2、验资报告、审计报告、永盛南街项目一级土地整理投资前期工作协议、投资合同、汇款凭证、进账单、票据、业务委托书、结算票据、国有建设用地使用权成交确认书，国有建设用地使用权出让合同、补充协议、记账单、收款项目明细表等证据，证实四川惠信投资有限公司涉及的武侯区永盛南街9号土地整理的情况；3、借款合同、保证合同、续借款合同、代偿协议、汇款凭证、债权转让三方协议、关于联合受让债权的协议、关于债权转让价款及其支付事宜的协议、股权转让协议、关于联合受让债权的协议，证实惠信公司转让武侯区危旧房改造的债权14000万元给都江堰市嘉航商贸有限公司的情况；4、备忘录，证实成都嘉道投资管理有限公司于2015年11月19日与席某签订备忘录，将四川惠信融通实业发展有限公司股权转回给席某的情况；5、债权转让协议书、债权转让通知书,回函，证实惠信公司将武侯区危旧房改造中心的应返还49套房源的返还资金转给张宏等情况；6、查封扣押相关材料（1）扣押清单，扣押决定书、清单、现金缴款单，证实公安机关在被告人陈燕飞、胡永华、文家雨处扣押相关涉案材料及部分被告人退缴赃款扣押情况；（2）工作通报函，证实公安机关函告成都市武侯区房管局、成都市国土局冻结相关款项的情况；（3）协助查询、查封、冻结通知书回执，证实公安机关冻结相关财物的情况；7、涉案相关银行账户交易明细，证实银行账户交易情况；8、利某收取统计，证实被害人自述的收取利某情况；9、易贷通公司、鑫金烁投资公司、锴润公司宣传资料，证实上述公司公开宣传的情况；10、工资计算明细、提成明细、银行交易凭证，证实相关人员领取提成的情况；11、自主清退材料、清退支付名单，证实案发后以途信实业集团公司名义现实际清退额34075091.53元，清退比例13.79%，未分配额59388.54元的情况；12、谅解书，证实部分被害人对部分被告人行为予以谅解的情况；四、鉴定意见1、四川兴精诚司法鉴定所川兴精诚司鉴［2015］会鉴字第0201号司法鉴定意见书及补充说明，证实途信实业集团公司投资项目公司（个人）共15个，涉及报案群众489人次，涉案存款金额共计247568000.00元。鑫金烁公司涉案金额6311万元；锴润理财公司涉案金额3740万元；易贷通公司涉案金额539万元；裕德升公司涉案金额1000万元；长基公司涉案金额1532万元等情况。2、四川兴精诚司法鉴定所川兴精诚司鉴［2017］会鉴字第0901号司法鉴定意见书，证实（1）根据吸资款收取人（收款公司）的银行流水及可追查账户的银行流水，统计资金流入金额合计849822898.88元，资金流出金额合计903893321.18元；（2）鉴定确认的吸资款金额247568000元，其中通过银行转账收取的吸资金额235119200元，其中直接流向项目公司（借款人）的转款金额为44441200元，占全部吸资款比例的18.9%；（3）资金最终流向成都途信事业集团有限公司等22家扣押清单单位的金额为225323934元，其中流向成都大邦商贸有限公司等9家项目公司（借款人）的金额为74657333元；（4）2013年9月至2014年12月期间，吸资款收取人向涂磊转入款项5692000元，向涂志猛转入款项12049000元；（5）成都途信实业集团有限公司及相关单位（扣押清单单位共69家）在2013年至2014年期间资金流入金额总计2713877090.44元，流出金额总计2640995476.75元；（6）2013年9月至2014年12月期间，途信集团及相关单位归还短期借款（包括银行金融机构、小贷公司、其他公司及自然人）金额总计341614700.49元。控辩双方当庭出示并质证的证据，对证据之间形成证据锁链，相互印证的证据，本院将结合证据之间相互印证的情况综合予以认定本院认为，被告人涂志猛、涂磊、彭宪洪、袁波、肖亚飞、许晓云、胡蓉、刘捷、文家雨、胡永华、陈燕飞、陈崔、高俊来、马薇、刘文蓉、赵娜、左雪琴、田瑞钊、倪虎、侯杰、石春、赵红、曹帅、王波、罗沙沙、庞博、张晴、王睿婷、敬丽君、杨永强、张路业、姚艳菲、余安焦、王诚武、向能均、敬小敏，向社会不特定公众公开宣传，以固定回报为诱饵，吸收存款，数额巨大，三十六名被告人的行为均已构成非法吸收公众存款罪，公诉机关起诉指控三十六名被告人非法吸收公众存款的基本事实清楚，证据确实、充分，指控罪名成立，本院予以支持。公诉机关起诉指控被告人涂志猛等人非法吸收公众存款的金额为24806.8万元，但在案能够相互印证，查证属实的金额为24766.8万元，对被告人非法吸收公众存款的金额应当以查证属实的金额予以认定。居间公司的被告人以其公司名义非法吸收公众存款的数额定罪处罚。量刑时，合议庭考虑：1、被告人涂志猛系挡获归案，未如实供述。被告人涂磊自动投案，虽在原审时未如实供述，但当庭能自愿认罪，被告人彭宪洪、袁波归案后能供述自己的主要犯罪事实，可以从轻处罚。其余三十二名被告人接公安机关通知后，自动投案，如实进行供述，系自首，可以从轻或者减轻处罚；2、在共同作案中，被告人涂志猛提出犯意，其余被告人在其指挥下进行犯罪活动。被告人涂志猛在共同犯罪中起主要作用，系主犯，应当按照其全部犯罪进行处罚。被告人涂磊、彭宪洪、袁波、肖亚飞、许晓云、胡蓉、文家雨、胡永华、刘捷在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法可以从轻或者减轻处罚。在分别以各个居间公司名义为相应项目非法吸收公众存款的共同犯罪中，被告人陈燕飞、陈崔、高俊来、田瑞钊、倪虎、王诚武、向能均起主要作用，系主犯。被告人马薇、刘文蓉、赵娜、左学琴、侯杰、石春、赵红、曹帅、王波、罗沙沙、庞博、张晴、王睿婷、敬丽君、张路业、姚艳菲、余安焦、杨永强、敬小敏起次要作用，系从犯，依法可以从轻或者减轻处罚。量刑时将综合考虑各被告人在共同犯罪中作用，定罪处罚；3、被告人陈崔、高俊来2014年4月退出公司经营，对二被告人自动离开鑫金烁公司，放弃继续犯罪的情节，量刑时酌情予以考虑；4、被告人刘捷、曹帅、敬丽君、罗沙沙、庞博、石春、王波、王睿婷、杨永强、姚艳菲、余安焦、张路业、张晴、赵红、敬小敏、刘文蓉、马薇、赵娜案发后主动退缴其相关提成，被告人侯杰、左学琴、高俊来主动退缴部分赃款可以酌情予以考虑；5、被告人陈燕飞被判处有期徒刑，刑罚执行完毕后五年内再故意犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应当从重处罚；6、被告人在非法吸收公众存款过程中，退还部分集资款，支付部分利某，部分被害人对部分被告人的行为予以谅解的情况，本院在量刑时将综合酌情予以考虑。对被告人及辩护人提出的辩护意见，作如下认定：1、在案证据能够证实被告人涂志猛明知向社会不特定人员进行宣传吸收资金，而许予高利或者进行担保，其行为已构成非法吸收公众存款罪，对被告人涂志猛及辩护人辩称被告人未构成犯罪的辩护意见不予采纳；被告人刘婕按照袁波、宣某1的安排向社会不特定人员进行宣传吸收资金，其行为已构成非法吸收公众存款罪，对被告人刘婕的辩护人提出被告人刘婕不构成犯罪的辩护意见不予采纳；2、辩护人提出本案涉案金额应当扣除亲戚、朋友集资款项及已退还被害人的集资款和利某的辩护意见。本院认为，第一，被告人在融资过程中，并非仅针对亲友吸收存款，而是向社会不特定人员进行宣传并集资，对其吸收资金的对象及范围不作限定。在此过程中的“亲友”应当认定为不特定的人员，其所涉及的集资款项不应当予以扣除。第二，本案定性为非法吸收公众存款，其数额应当以行为人所吸收的资金金额进行计算，案发前已经归还的本金及利某，并不影响对行为人非法吸收公众存款数额的认定，但在量刑时，对该情节酌情予以考虑。对被告人及辩护人提出的该辩护意见不予采纳。鑫金烁投资公司成立后，被告人陈燕飞由陈某8代为持股，实际由陈燕飞对该公司进行经营和管理，辩护人提出被告人陈燕飞实际经营公司之前吸收的金额应当扣除的辩护意见与审理查明事实不符，不予采纳；3、被告人及辩护人提出本案系单位犯罪的辩护意见。经审理查明，被告人涂志猛等人利用途信实业集团公司及与之相关联的公司在2013年前后就开始向民间融资。2013年9月份后，被告人利用居间公司大规模的进行宣传吸收资金。该决定并非途信实业集团公司领导集体做出。涉案资金也未由途信实业集团公司领导集体决定用途。故对本案被告人以途信实业集团公司及关联公司名义吸收资金的行为应当认定为自然人犯罪，而非单位犯罪。对被告人及辩护人辩称本案系单位犯罪的意见不予采纳。综上，为了保护国家金融管理制度不受侵犯，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第三十七条、第二十五条、第二十六条、第二十七条、第六十五条、第六十七条、第五十二条、第五十三条、第七十二条、第七十三条、第六十四条（条文全文附后）之规定，判决如下一、被告人涂志猛犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑七年，并处罚金四十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月26日起至2022年3月25日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）二、被告人涂磊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金三十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月21日起至2019年4月20日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）三、被告人彭宪洪犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年二个月，并处罚金三十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年3月20日起至2019年5月19日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）四、被告人袁波犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金三十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年7月1日起至2019年6月30日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）五、被告人肖亚飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月4日起至2017年11月3日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）六、被告人许晓云犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十一个月，缓刑三年，并处罚金二十万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）七、被告人胡蓉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十一个月，缓刑三年，并处罚金二十万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）八、被告人刘捷犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年六个月，缓刑一年八个月，并处罚金十万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）九、被告人文家雨犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金五万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）十、被告人胡永华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年三个月，缓刑一年六个月，并处罚金五万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）十一、被告人陈燕飞犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金三十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月27日起至2018年11月26日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）十二、被告人陈崔犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金二十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月27日起至2017年8月26日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）十三、被告人高俊来犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年七个月，并处罚金二十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年10月27日起至2017年5月26日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）十四、被告人马薇犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年五个月，缓刑一年六个月，并处罚金二万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）十五、被告人刘文蓉犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑一年十个月，并处罚金二万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）十六、被告人赵娜犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚；十七、被告人田瑞钊犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金十五万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月21日起至2017年7月20日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）十八、被告人左学琴犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑二年，并处罚金十五万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）十九、被告人倪虎犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金二十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月21日起至2018年1月20日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）二十、被告人侯杰犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月21日起至2017年1月20日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）二十一、被告人石春犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚；二十二、被告人赵红犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年八个月，缓刑一年十个月，并处罚金二万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）二十三、被告人曹帅犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑一年七个月，缓刑一年九个月，并处罚金二万元；（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。）二十四、被告人王波犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚；二十五、被告人罗沙沙犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚；二十六、被告人庞博犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚；二十七、被告人张晴犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚；二十八、被告人王睿婷犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚；二十九、被告人敬丽君犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚；三十、被告人张路业犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚；三十一、被告人姚艳菲犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚；三十二、被告人余安焦犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚；三十三、被告人杨永强犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚；三十四、被告人王诚武犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月21日起至2017年4月20日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）三十五、被告人向能均犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年三个月，并处罚金十万元；（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月21日起至2017年4月20日止。罚金于本判决发生法律效力的第二日起七日内向本院缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳）三十六、被告人敬小敏犯非法吸收公众存款罪，免予刑事处罚；三十七、继续追缴非法吸收的公众存款（已支付的利某予以扣除），发还集资参与人，不足部分责令被告人涂志猛退赔；扣押在案的赃款发还集资参与人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省成都市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长张朋人民陪审员余福超人民陪审员董丽琴二〇一八年十二月二十四日书记员曾彬

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。



拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 涂志猛
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑七年
name: 涂磊
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑四年六个月
name: 彭宪洪
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑四年二个月
name: 袁波
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑四年
name: 肖亚飞
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 许晓云
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年十一个月
name: 胡蓉
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年十一个月
name: 刘捷
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年六个月
name: 文家雨
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年三个月
name: 胡永华
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年三个月
name: 陈燕飞
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑四年
name: 陈崔
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年十个月
name: 高俊来
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年七个月
name: 马薇
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年五个月
name: 刘文蓉
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年八个月
name: 赵娜
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 免予刑事处罚
name: 田瑞钊
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年六个月
name: 左学琴
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年八个月
name: 倪虎
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年
name: 侯杰
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年
name: 石春
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 免予刑事处罚
name: 赵红
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年八个月
name: 曹帅
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑一年七个月
name: 王波
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 免予刑事处罚
name: 罗沙沙
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 免予刑事处罚
name: 庞博
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 免予刑事处罚
name: 张晴
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 免予刑事处罚
name: 王睿婷
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 免予刑事处罚
name: 敬丽君
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 免予刑事处罚
name: 张路业
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 免予刑事处罚
name: 姚艳菲
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 免予刑事处罚
name: 余安焦
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 免予刑事处罚
name: 杨永强
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 免予刑事处罚
name: 王诚武
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年三个月
name: 向能均
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年三个月
name: 敬小敏
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 免予刑事处罚