案例一：
经审理查明：（一）非法吸收公众存款、集资诈骗事实2006年2010年11月，被告人王晓东注册成立温州东华投资有限公司、温州东华发展公司、温州胜禾实业有限公司（以下简称温州胜禾公司）等多家，以投资公司、房产项目等或资金周转的名目，以支付高额利息为诱饵，向张某甲等78名不特定人员吸收资金共计人民币（以下同）47585万元。王晓东因投资项目营利甚微、支付高额利息及巨额资金借给朱猛、陈毅无法收回等原因，造成案发时仍有20476.7916万元资金未能归还。其中包括张某甲1000万元、姜某45.842万元、张某丙40.1万元、周某丙117.66万元、陈某丙89.966万元、林某甲1.5万元、李某甲38.1067万元、何某甲92.4万元、娄某64.19万元、程某181.66万元、李某乙70.7887万元、林某乙56万元、张某丁6.04万元、项某丙42万元、徐某甲35.867万元、王某丁306.8348万元、王某戊94.5483万元、周某丁274.417万元、潘某甲43.8467万元、柳某18.6003万元、方某甲53.7384万元、吴某甲28.11万元、郑某丙23.9067万元、李某丙20万元、章某乙375.8066万元、方某乙12.48万元、陈某戊及陈某己103.9766万元、李某丁128.8万元、郑某丁190.433万元、杨某乙354.2666万元、杨某丙88.5467万元、金某乙45万元、王某壬348.81万元、叶某16.94万元、王某癸24.3377万元、张某己42.1667万元、张某庚128.488万元、黄某34.9533万元、戴某504.4853万元、李某戊52.75万元、王某子136.4万元、陈某庚104.52万元、包美芬175.5734万元、潘某乙47.3171万元、陈某辛75.1473万元、陈某壬和张某辛13万元、王某丑141.8万元、徐某乙10.3万元、张某壬12.7867万元、王某寅40.1万元、张某癸707.5万元、吴某乙71.536万元、廖某甲39.07万元、廖某乙60.798万元、林某戊430.962万元、王某卯124.5707万元、潘某丙503.5万元、项某戊17.476万元、彭某79.8万元、张某子145.8407万元、张某丑3098.65万元、冯某28.8307万元、何某乙117.0772万元、王某辰69.7333万元、李某庚26.9653万元、郑某戊47.7965万元、孙某乙和孙某丙3420.4446万元、尹某1644.3666万元、王某午50万元、李某辛604.9万元、郑某己1659.0121万元、夏某193.641万元、麻某1289.763万元、吕某72.95万元、王成乐10.65万元。2010年11月，王晓东外借资金无法收回，明知无偿还能力，仍虚构资金用途高息借款，拆东墙补西墙，至2011年7月案发，骗取周某甲等41人共计20765.1561万元。其中骗取周某甲12.779万元、章某甲和项某甲571.2167万元、朱某乙199.1713万元、陈某乙32.34万元、郑某乙92.6667万元、娄某90万元、程某188.5万元、李某乙41.25万元、林某乙76万元、项某乙1284万元、杨某甲和王某丙2090万元、王某戊95.4万元、方某甲346.0267万元、王某己739.68万元、陈某丁37.12万元、王某庚185.6634万元、王某辛485万元、张某戊18.72万元、林某丙296万元、孙某甲985万元、林某丁800万元、项某丁45.375万元、张某壬34.4万元、张某癸760万元、周某戊1304.09万元、李某己1194.59万元、张某子2880万元、张某丑1558万元、冯某18.88万元、何某乙36万元、王某巳184.5803万元、林某己185.667万元、陈某癸1170万元、孙某乙和孙某丙1000万元、王某午92万元、夏某20万元、周某己1196万元、麻某419.04万元。案发期间，被告人周某甲在王晓东公司担任出纳，明知王晓东向社会上不特定多人大量集资，仍协助王晓东定期付息等。2012年4月18日，王晓东被抓获归案。同年12月18日，周某甲经传唤主动到案。

案例一相关法律条文：
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。



（删去）



公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。



非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。
在死刑缓期执行减为有期徒刑或者无期徒刑减为有期徒刑的时候，应当把附加剥夺政治权利的期限改为三年以上十年以下。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 王晓东
crime: 集资诈骗罪
非法吸收公众存款罪
职务侵占罪
sentence: 无期徒刑
name: 周小英
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
乳日生、刘某甲犯非法吸收公众存款罪一审刑事判决书江西省上饶市广丰区人民法院刑事判决书（2015）广刑初字第204号：江西省上饶市广丰区人民检察院以广检刑诉（2015）198号起诉书指控被告人平日生、刘某甲犯非法吸收公众存款罪，于2015年9月7日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上饶市广丰区人民检察院于2015年11月27日建议延期审理，并于2015年12月27日恢复审理。上饶市广丰区人民检察院指派检察员夏慧出庭支持公诉，被告人平日生及其辩护人廖小明、被告人刘某甲及其辩护人万福玉、徐贵锋、被害人杨某甲及其委托代理人饶明煌到庭参加诉讼。现已审理终结江西省上饶市广丰区人民检察院指控，自2010年起，被告人平日生、刘某甲未经中国人民银行许可，以投资公司资金周转、办广丰县安泰驾校、今日世界酒吧及服装厂需要资金为由，以高息回报为诱饵，通过口头公开宣传的方法，分别向叶是贵、杨某甲、李某乙学等近60户社会不特定对象非法吸收存款达1088.3万元，其中，饶某（叶是桂）36.8万元、顾某甲8万元、俞某甲15万元、蒋某1万元、杨某甲60万元、俞某乙9万元、吴某甲标2万元、周某甲（徐某丙）15万元、顾某乙20万元、夏某甲10万元、徐某甲5万元、余某甲6万元、俞某丙10万元、俞益烽（吕某）5万元、俞某丁5万元、周某乙4万元、卢某18万元、俞某戊75万元、刘某乙5万元、俞某己14万元、俞某庚18万元、周某丙11万元、周某丁10万元、俞某辛2万元、俞某壬7万元、毛某甲4万元、徐某乙10万元、朱某甲48万元、李某甲50万元、项某甲4万元、夏某乙20万元、张某甲20万元、余某乙1万元、林某26万元、马某10万元、李某乙学45万元、朱某乙（李秀芳）30万元、吴某乙140万元、陈小英（陈某）48万元、吴海波（吴某丙）20万元、毛某乙30万元、张某乙（周英芳）5万元、夏某丙15万元、俞某癸（俞建敏）4万元、邱某甲14万元、俞某子（周某乙）4万元、夏某丁4万元、郑某（何卫红）20万元、邱某乙10万元、纪某甲5万元、毛某丙27万元、俞某丑10万元、平某甲20万元、纪某乙5万元、毛厚国（毛某丁）24.5万元、温某6万元、王某4万元、毛信缺6万元、杨某乙27万元。在向上述存款人借款中，大部分由平日生出具借条，刘某甲收取现金，并主要由刘某甲向存款人支付利息。对以上吸收的融资款，平日生以月利率4分至5分的高息转借给郑文飞、袁伟华、程继才等89户人，金额共计为1285万元，平日生至案发时没有收回上述的款项。还有部分吸收的融资款被平日生用于投资广丰县安泰驾校、广丰县凯馨服饰有限公司、今日世界酒吧及支付利息、购车等消费。针对指控的犯罪事实，公诉机关当庭出示和宣读了证人饶某、叶是桂、顾某甲、俞某甲、蒋某、杨某甲、俞某乙、吴某甲、周某甲、顾某乙、夏某甲、徐某甲、余某甲、俞某丙、俞某丁、周某乙、卢某、俞某戊、刘某乙、俞某己、俞某庚、周某丙、周某丁、俞某辛、俞某壬、毛某甲、徐某乙、朱某甲、李某甲、项某甲的证言，证人夏某乙、张某甲、余某乙、林某、马某、李某乙学、朱某乙、吴某乙、陈某、吴某丙、毛某乙、张某乙（周英芳）、夏某丙、俞某癸（俞建敏）、邱某甲、俞某子、夏某丁、吕某、郑某（何卫红）、邱某乙、纪某甲、毛某丙、俞某丑、平某甲、纪某乙、毛某丁（毛厚国）、温某、王某、毛某戊、徐某丙、杨某乙的证言，证人刘某丙的证言，被告人平日生的供述与辩解，被告人刘某甲的供述与辩解，借条，证人平某乙、平某丙的证言，证人余某丙、余某丁、张某丙、余某戊的证言，89户债务人登记表、借条、笔录，平日生、刘某甲银行存、汇款打印清单，广丰县凯馨服饰有限公司章程、金德宝投资有限公司章程、安泰驾校合伙决定，平某乙提供的债权人、债务人名单，北门村会议记录，婚姻登记记录证明、离婚协议书，非法集资案的事实陈述、扣押物品、文件清单、房产证明、人口信息，证人张某丁、俞某寅、项某乙、李某乙、夏某戊、周某戊的证言，鉴定意见。公诉机关认为，被告人平日生、刘某甲违反国家法律、金融管理法规的规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。虽然被告人在借款中，虽然有部分是亲戚的，但被告人主观故意是不特定对象，所以这部分也应当认定为非法吸收公众存款数额，不应当剔除。两人在吸收非法存款过程中属于共同犯罪，刘某甲相对作用较小，量刑时可以适当从轻处理。被告人平日生、刘某甲属于主动归案，平日生对基本犯罪事实作了交代，刘某甲交代了部分其签了字的事实，即使认定自首，应当在这部分认定。故建议对被告人平日生犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑4-6年。建议对被告人刘某甲犯非法吸收公众存款罪判处有期徒刑2-3年。被告人平日生辩称刘某甲和其借款没关系，很多都是他们自己找上其的，其当时开公司不知道犯没犯法，很多证件其都办了。其承认钱是其要的。其辩护人的辩解意见是，对公诉机关指控的定性不持异议，但对公诉机关指控的数额认为不当，根据国家法律和司法解释，非法吸收公众存款的特点是向社会不特定对象吸收，被害人属于朋友、亲戚、邻居、同学，应当属于特定对象，不应当作为不特定对象对待，这些数额应当排除在外；对于被告人在本案具有相关量刑情节：第一、被告人有自首情节，依法可以从轻或者减轻处罚；第二、被告人主观恶性较小，近几年吸收存款成风，监管机关没有进行打击，被告人法律意识淡薄，认为是合法行为，所以造成出现现在的局面，对债权人的借款并不是被告人主动要求他们拿钱过来；被告人在案发前后归还了债权人的部分借款，根据相关司法解释，应当作为酌情从轻量刑考虑；第三、被告人认罪态度好，没有犯罪前科。被告人现在不能偿还借款的主要原因是被告人放出去的钱没有拿回来，如果债权人对被告人谅解，被告人能够早日把钱要回来。综上，请求法庭对被告人从轻处罚。被告人刘某甲辩称其没有付过利息，也没有收过钱。其辩护人万福玉的辩护意见是，第一，对起诉书指控被告人刘某甲大部分事实没有依据，除了五份其签了字的借条以外，包括被告人平日生当庭供述，刘某甲没有得到好处，即使这五份也是特定对象。第二、被告人刘某甲在2010年5月份已经离了婚，与被告人平日生财产进行了分割，离婚原因也是刘某甲不同意平日生办投资公司，所以刘某甲不会参与其中，有些债权人主动找到平日生，刘某甲无意识提供了少许帮助，这种行为是一种委托行为，不会促成犯罪行为，或者加重，同时离婚以后的房产也抵押贷款，被平日生使用，办理的两张卡也是平日生实际使用和控制。部分被害人追究刘某甲是不符合事实，众多受害人报案初期是追究平日生的刑事责任，追究刘某甲非法吸收公众存款的共犯是没有法律依据的，根据有关法律规定，认定共犯的前提是要收到好处，被告人刘某甲没有得到任何好处，被告人刘某甲的行为不应当作为犯罪处理。指控的事实缺乏事实和证据支持。其辩护人徐贵锋的辩解意见是，其对公诉机关指控被告人刘某甲犯非法吸收公众存款罪的定性不持异议，但被告人刘某甲有以下量刑情节：被告人刘某甲在共同犯罪中所起的作用较小，是从犯，所有的钱都是平日生经手借的，刘某甲只参与了一部分，借来的钱支配权都是平日生，故依法应当从轻或者减轻处罚；被告人刘某甲有自首情节，被告人供述了一部分借款是自己经手的，有一部分债权人她记不清楚了，不影响其自首情节，依法应当从轻或者减轻处罚；被告人借了钱并不是为了挥霍，且被告人当庭表示如果能够早日出去，愿意偿还被害人。综上，请求法庭对被告人从轻、减轻处罚，在一年半以下对被告人量刑。经审理查明，自2010年起，被告人平日生、刘某甲未经中国人民银行许可，以投资公司资金周转、办广丰县安泰驾校、今日世界酒吧及服装厂需要资金为由，以高息回报为诱饵，通过口头公开宣传的方法，分别向叶是贵、杨某甲、李某乙学等近58户社会不特定对象非法吸收存款达1014.3万元，其中，饶某（叶是桂）36.8万元、顾某甲8万元、俞某甲15万元、蒋某1万元、杨某甲60万元、俞某乙9万元、吴某甲标2万元、周某甲（徐某丙）15万元、顾某乙20万元、夏某甲10万元、徐某甲5万元、余某甲6万元、俞某丙10万元、俞益烽（吕某）5万元、俞某丁5万元、俞某子（周某乙）7万元、卢某18万元、俞某戊75万元、刘某乙5万元、俞某己14万元、俞某庚18万元、周某丙11万元、周某丁10万元、俞某辛2万元、俞某壬7万元、毛某甲4万元、徐某乙10万元、朱某甲5万元、李某甲50万元、项某甲4万元、夏某乙20万元、张某甲20万元、余某乙1万元、林某26万元、马某10万元、李某乙学45万元、朱某乙（李秀芳）30万元、吴某乙140万元、陈小英（陈某）48万元、吴海波（吴某丙）20万元、毛某乙30万元、张某乙（周英芳）5万元、夏某丙15万元、俞某癸（俞建敏）4万元、邱某甲14万元、夏某丁4万元、郑某（何卫红）20万元、邱某乙10万元、纪某甲5万元、毛某丙30万元、俞某丑10万元、平某甲20万元、纪某乙5万元、毛厚国（毛某丁）24.5万元、王某4万元、毛某戊6万元。在向上述存款人借款中，大部分由平日生出具借条，刘某甲收取现金，并主要由刘某甲向存款人支付利息。经核算，被告人已付借款户利息138.615万元，本金58.5万元，造成借款户实际损失817.185万元，至今无法偿还。对以上吸收的融资款，平日生以月利率4分至5分的高息转借给郑文飞、袁伟华、程继才等89户人，金额共计为1285万元，平日生至案发时没有收回上述的款项。还有部分吸收的融资款被平日生用于投资广丰县安泰驾校、广丰县凯馨服饰有限公司、今日世界酒吧及支付利息、购车等消费。庭后，被告人刘某甲通过其律师递交了个人陈述，承认参与过二十余户借款活动，称以法庭认定为准，并表示愿意以其名下的一处坐落在裕丰大道66号房屋变卖，偿还所有债权人。被告人平日生于2014年11月20日主动到公安机关投案。被告人刘某甲于2015年1月27日主动到公安机关投案。认定上述犯罪事实的证据有：证人饶某、叶是桂、顾某甲、俞某甲、蒋某、杨某甲、俞某乙、吴某甲、周某甲（徐某丙）、顾某乙、夏某甲、徐某甲、余某甲、俞某丙、俞某丁、周某乙、卢某、俞某戊、刘某乙、俞某己、俞某庚、周某丙、周某丁、俞某辛、俞某壬、毛某甲、徐某乙、朱某甲、李某甲、项某甲、夏某乙、张某甲、余某乙、林某、马某、李某乙学、朱某乙、吴某乙、陈某、吴某丙、毛某乙、张某乙（周英芳）、夏某丙、俞某癸（俞建敏）、邱某甲、俞某子、夏某丁、吕某、郑某（何卫红）、邱某乙、纪某甲、毛某丙、俞某丑、平某甲、纪某乙、毛某丁（毛厚国）、温某、王某、毛某戊、杨某乙的证言及借条，证明被告人平日生、刘某甲以投资公司资金周转、办安泰驾校、“今日世界”酒吧、服装厂需要资金为由，以高息回报为诱饵向其借款，借条一般是平日生签字，少部分是平日生、刘某甲签的字，并证实了借款的时间、本金及发还的利息；被告人刘某甲在俞某甲、周某甲、徐某甲、李某乙学、夏某丙的借条上签过名字的事实。证人刘某丙的证言，证明平日生、刘某甲在杉溪小学向几个老师借过钱，平时他们都是允诺按月付息，月利率为2分，俞秀媛见平日生、刘某甲实力比较好，能够按时付息，就让其问问其妹夫、妹妹要不要钱。过了两三天，其打电话给刘某甲问她要不要俞秀媛的钱，刘某甲说要的，当天晚上，平日生、刘某甲就开车到杉溪来了，在俞秀媛的家中，其也在场，俞秀媛将11万元现金交给他们两夫妻，平日生出具了借条。后面俞秀媛急用钱叫平日生还钱，其打电话给刘某甲，刘某甲说没有钱，后来俞秀媛从夏某丁那里转了四万元钱，其把这个想法跟平日生、刘某甲说了，他们同意了，其就代刘某甲向夏某丁借了四万元现金，当时就还给了俞秀媛，过了一两天，平日生、刘某甲过来出具了借条给夏某丁并附了张条子给俞秀媛的事实。被告人平日生的供述与辩解，证明其和余某丙、俞文海于2010年8月5日在广丰成立了金德宝投资有限公司，刚开始做的时候，遇到公司资金需要周转，其就向几个朋友借钱，并允诺按月结息给他们，并到期还本付息，后面公司越做越大，向其借钱的人越来越多，其就叫亲朋好友问下他们周边的朋友有没有闲钱，其对他们说其实力不错，信用很好，并且在外投资了很多项目（安泰驾校、芦林的一个服装厂、原今日世界酒吧），在规定的期限内还本付息，钱放在其这里很稳当，还可以赚取利息。于是很多人在亲朋好友的介绍下将钱存在其这里。有些债权人直接拿现金，有些通过银行转账到其工行、农行卡上，有时候其叫他们转账到刘某甲的工行卡上。其向李某乙学等50多户人允诺了按月结息，如果要收回本金其也会如数返还，除了一笔月利率为3.5分之外，其余借款约定的月利率都为2分。到每月结息的时候，其会和债权人约好见面地点，再将利息给他们，有时其忙的时候，会叫刘某甲帮其结利息给债权人。其向李某乙学等50多户人融资的1000多万元钱，其投资了125万元用于参股安泰驾校，投资了20万参股今日世界酒吧，投资了60至70万元参股办广丰县凯心服饰有限公司，其余的钱其以更高的利息转借给他人了。有时候去外面借钱，其是和刘某甲去债权人家里拿钱的，一般情况时债权人将钱交到刘某甲手上清点，其再以个人名义出具借条给债权人。大部分借条都是其出具的，只有李某乙学的一张借条刘某甲在上面签了字。其和刘某甲于2010年5月11日办理了离婚登记手续，因为在广丰只有一处房产，离婚后为了不影响小孩的前程，两人还是住在一起，平时生活也是在一起的事实。被告人刘某甲的供述与辩解，证明其和平日生于2010年5月11日办理了离婚登记，房屋归其所有，因为其在外打工，孩子说平日生在外没有房子住，其就叫他住在里面，后来其孙子2011年出生后其就呆在家中帮忙照顾小孩子了。2010年8月，平日生找其说生意资金周转，想拿房子到工行贷款，每月的按揭款他来还，其考虑曾经是夫妻就同意了。其没有与人合伙办凯馨服饰公司，但平日生说叫其当股东，只是挂个名，具体事宜他来管，其考虑到想帮他做生意，就同意了并在股东签字一栏上签上自己的名字。其没有参与平日生在外融资，也不知情，平日生在外借钱，其没有在场。其的确在几张借据上签过名字，其不认识俞某甲和徐某甲，李某乙学和周某甲住在其房子的对面，夏某丙是其姐姐的儿子。其和平日生离婚的事情没有对外公开，外面的人一直认为其和平日生是正常的夫妻关系。平日生对外借款有些时候会将借款存进其两张工行卡，平日生比较懒，碰到结息和还款的时候，他会叫其去工行办理汇款业务，汇款的金额比较大的话其都是要去的，金额小的话平日生就把其身份证件拿去办就是的，两张卡的密码其和平日生都是知道。两张卡都办理了手机银行，和其手机绑定，每次办理网上汇款都是平日生拿其手机操作的，具体交易对象和金额其不清楚的事实。89户债务人登记表、借条、笔录，证明被告人平日生借款给郑文飞、袁伟华、程继才等89户人的事实。证人平某乙、平某丙、夏某戊的证言，证明其父亲被告人平日生购买的三辆车处理情况及在外投资情况；平日生开投资公司初期是向一些亲戚朋友借钱，后来随着投资了一些项目，加上投资公司资金周转，其父亲会叫亲戚朋友叫他们的亲戚朋友将闲钱投在其父亲那里，允诺在规定的期限还本付息，所以就有了一些不认识的人也存钱在其父亲那里的事实。证人余某丙、余某丁、张某丙的证言，证明被告人平日生具体的投资情况的事实。证人余某戊的证言，证明被告人平日生的大儿子平某丙将奥迪和宝马车卖给其的事实。平日生、刘某甲银行存、汇款打印清单，证明被告人平日生、刘某甲银行卡存汇款明细的事实。广丰县凯馨服饰有限公司章程、金德宝投资有限公司章程、安泰驾校合伙决定，证明被告人刘某甲是广丰县凯馨服饰有限公司股东；被告人平日生投资参股了金德宝投资有限公司、安泰驾校的事实。婚姻登记记录证明、离婚协议书，证明被告人平日生与刘某甲于2010年5月11日协议登记离婚的事实。非法集资案的事实陈述，证明平某甲、周某乙等33人向广丰县公安局陈述被告人平日生、刘某甲向他们套取资金时，每次平日生、刘某甲都一同在场，涉及现金或付利息的时候，现金都是刘某甲经手的事实。扣押物品、文件清单，证明公安机关从平某丙处扣押了银行卡、笔记本、借条、借款人表格的事实，扣押赣Ｅ×××××车一辆。房产证明，证明位于广丰县永丰街道裕丰大道66号的房屋所有权人是刘某甲的事实。证人张某丁、俞某寅、项某乙、周某戊的证言，证明其介绍他人借款给被告人平日生、刘某甲的事实。证人李某乙的证言，证明其从广丰一个做二手车生意外号“老鼠”的人手中购买了一辆宝马车，过了两个礼拜后又将该车卖给了广西南宁搞二手车的集团公司的事实。鉴定意见，证明经上饶和信司法鉴定中心鉴定，被告人平日生、刘某甲的资产情况、负债情况、对外使用资金情况、偿债能力的事实。广丰县公安局经济侦查侦查大队归案情况说明，证明2014年11月20日被告人平日生主动投案自首；2015年1月27日被告人刘某甲主动投案自首。人口信息，证明被告人平日生的出生时间是1967年6月21日，被告人刘某甲的出生时间是1968年8月19日，犯罪时均系完全刑事责任能力人的事实。上述证据，经庭审出示和质证，证据来源合法，且能够相互印证，本院予以确认本院认为，被告人平日生、刘某甲违反国家法律、金融管理法规的规定，非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪，公诉机关指控的罪名成立，本院予以支持。被告人平日生主动投案，并能如实供述自己的罪行，系自首，可以从轻处罚。现查明非法吸收公众存款确实由被告人平日生使用，被告人刘某甲在非法吸收公众存款中作用相对较小，可以酌情从轻处罚。被告人刘某甲自动投案，虽然在庭审中仅承认小部份参与，但其能在一审判决前如实供述自己罪行，依法认定为自首，可以减轻处罚。虽然被告人有部分是亲戚的借款中，但被告人主观故意是不特定对象，这部分也应当认定为非法吸收公众存款数额，不应当剔除。辩护人的相应辩护意见予以采纳，其余与事实证据不符的不予采纳。被告人已归还了少部分被害人的欠款，依法可酌情从轻处罚。现根据被告人平日生、刘某甲犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第二十五条、第六十四条、第六十七条第一款之规定，判决如下被告人平日生犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币七万元（罚金限判决生效后立即缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年11月20日起至2018年5月19日止。）被告人刘某甲犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币五万元（罚金限判决生效后立即缴纳）。（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月27日起至2017年1月26日止。）被告人平日生、刘某甲违法所得及赃款予以追缴，查封、扣押、冻结的财物及其孳息依法处理。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上饶市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本一份审判长周剑峰人民陪审员刘祖福人民陪审员阮廷发二〇一六年二月二日书记员徐海涛

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。




案例二判决结果：
name: 平日生
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年六个月
name: 刘某甲
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑二年