案例一：
山东省烟台市芝罘区人民检察院指控：被告人刘某在担任山东华和投资担保有限公司副总经理，负责联系车贷业务期间，于2012年6月21日，利用其经手、管理车贷业务垫资款的职务便利，谎称其经手的海阳市华驰汽车销售有限公司一笔车贷业务银行放款不及时需要垫资，侵占了山东华和投资担保有限公司的垫资款人民币61600元。案发后，其亲属代为退赔了上述款项。

案例一相关法律条文：
公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑；数额特别巨大的，处七年以上有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
有第一款行为，在提起公诉前将挪用的资金退还的，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以减轻或者免除处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。




案例一判决结果：
name: 刘某
crime: 挪用资金罪
sentence: 有期徒刑一年

案例二：
刘靖巍骗取贷款、票据承兑、金融票证、挪用资金一审刑事判决书山东省淄博高新技术产业开发区人民法院刑事判决书（2017）鲁0391刑初121号：淄博高新技术产业开发区人民检察院以淄高新检公诉刑诉（2017）115号起诉书指控被告人刘靖巍犯骗取贷款罪、挪用资金罪，于2017年9月4日向本院提起公诉（期间，公诉机关建议本案延期审理二次）。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。淄博高新技术产业开发区人民检察院指派检察员赵桂香出庭支持公诉。被告人刘靖巍及其辩护人韦良钊到庭参加诉讼。本案现已审理终结公诉机关指控，1、2015年7月份，淄博贵仁杰作汽车销售服务有限公司法定代表人即被告人刘靖巍采用虚假的购销合同、伪造利润表等手段从齐商银行骗取贷款人民币300万元，该笔贷款到期后淄博贵仁杰作汽车销售服务有限公司没有归还，造成齐商银行损失300万元。2、被告人刘靖巍于2015年9月，利用职务之便，在其他股东不知情的情况下，擅自挪用本单位资金140万元用于投资基金未退还。针对以上指控，公诉机关并提供相应证据，认为被告人的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二百七十二条之规定，应当以骗取贷款罪、挪用资金罪追究被告人的刑事责任，并建议对被告人在有期徒刑三年至四年内量刑。被告人刘靖巍对起诉书指控的犯罪事实没有异议。被告人刘靖巍的辩护人对起诉书指控的罪名没有异议，但对指控的部分事实提出异议：1、关于骗取贷款罪部分认为，本案并未使齐商银行造成财产损失，齐商银行对涉案300万元贷款已启动民事诉讼程序，并已进入执行程序，该笔贷款不仅有财产查封，七个担保人也有被执行能力；银行未做相应的尽职调查去核实购销合同的真伪，在发放贷款时存在一定过错；贷款实际未还金额应为张店区人民法院民事判决书中确认的2977389.01元。2、关于挪用资金罪部分认为，结合赵某1、宋某的证言及被告人刘靖巍的供述，股东宋某对140万元的理财是知晓的，该理财是在征得公司所有股东同意后进行的；140万元的投资理财赵某1已通过多种途径全部归还公司，被告人刘靖巍在该项投资行为中没有任何获利。3、被告人刘靖巍贷款本意和实际用途只是为了公司运营，没有恶意不还的意思，挪用资金也是在公司资金闲置的情况下，为公司收益而为之，其理财的本金及收益最终均归公司所有，本人没有获利，可见其主观恶性较小，犯罪情节较轻，社会危害性不大。4、被告人刘靖巍在侦查机关询问过程中，且没有对其采取强制措施时，主动交代了犯罪的整个经过，具有自首情节。5、被告人刘靖巍系初犯、偶犯，认罪、悔罪态度好，有悔罪表现。综上，请求对被告人从轻处罚，并适用缓刑。经审理查明：一、骗取贷款罪部分2015年7月份，淄博贵仁杰作汽车销售服务有限公司法定代表人即被告人刘靖巍采用虚假的购销合同、伪造利润表等手段从齐商银行股份有限公司骗取贷款人民币300万元，该笔贷款到期后淄博贵仁杰作汽车销售服务有限公司没有按时归还。齐商银行股份有限公司于2016年8月8日向淄博市张店区人民法院提起民事诉讼，张店区人民法院于2017年2月7日作出（2016）鲁0303民初4240号民事判决书，判决“一、被告淄博贵仁杰作汽车销售服务有限公司偿还原告齐商银行股份有限公司借款本金2977389.01元、利息13697.90元……；二、被告山东富通置业有限公司、刘靖巍、宋某、于某、刘某、毛某对上述第一项承担连带清偿责任，被告山东富通置业有限公司、刘靖巍、宋某、于某、刘某、毛某承担连带清偿责任后，有权向被告淄博贵仁杰作汽车销售服务有限公司追偿。”该判决生效后，齐商银行股份有限公司申请强制执行，张店区人民法院依法查封担保人相应财产。上述事实，有公诉机关提供的经庭审质证被告人及辩护人均无异议的受案登记表、公司营业执照、借款合同、汽车配件购销合同、股东会决议、资产负债表、利润表、保证合同、证人任某、王某的证言、被告人身份证明材料及供述材料，被告人提供的张店区人民法院民事判决书、协助执行通知书、查封房产证明等证据予以证实，足以认定本案经审理查明的事实。二、挪用资金罪部分2015年7月份，淄博贵仁杰作汽车销售服务有限公司从齐商银行股份有限公司贷款人民币300万元，其中140万元因没有合适的投资项目，该公司法定代表人即被告人刘靖巍便安排财务人员将该部分钱转给赵某1用于投资理财，被告人刘靖巍交代赵某1投资的本钱和收益都归公司所有。关于公诉机关指控的挪用资金罪部分的犯罪事实，公诉机关提供以下证据证实：1、淄博启新会计司法鉴定所于2017年5月20日出具的鉴定报告及银行交易流水，证实2015年9月22日，淄博贵仁杰作汽车销售服务有限公司从齐商银行账户分两次转给张某（赵某1的妻妹）140万元，根据赵某1的询问笔录，上述款项由张某转给赵某1，从张某与赵某1的转账记录看，2015年9月23日张某账号转给赵某1账号62×××47金额90万元，2015年10月25日张某账号转给赵某1账号62×××47金额504125元；自2015年9月22日至2016年7月20日，淄博贵仁杰作汽车销售服务有限公司共转给赵某11645406.50元（含上述140万元），赵某1于2016年7月20日转给淄博贵仁杰作汽车销售服务有限公司3万元（记载“还齐商利息”）。2、山东元邦投资集团有限公司、青海天硕元邦资产管理中心于2017年2月21日出具证明，证实赵某1从其建行账户62×××47分别于2015年9月30日、2015年10月14日、2015年10月30日、2017年1月6日，分别入资40万、20万、50万、30万元；2015年12月7日、2016年4月11日、2016年5月6日、2017年2月21日，分别回款159035元、422853元、29579元、2232276元。3、证人即本案报案人宋某证实，2015年7月3日，淄博贵仁杰作汽车销售服务有限公司从齐商银行贷款300万元人民币，用途是购买汽车配件，当时这笔贷款齐商银行根据我们公司提供的购销合同转账到了淄博日耕商贸有限公司。后来这笔贷款从淄博日耕商贸有限公司又转汇到了我们公司。到了2016年7月份贷款到期时，我们公司不能归还贷款，齐商银行将公司告到了法院。我就询问刘靖巍贷款使用的情况，刘靖巍说这笔贷款是淄博富通置业有限公司作为担保，根据约定，刘靖巍将300万元中的100万元本应借给淄博富通置业有限公司使用，但根据淄博富通置业有限公司的要求，这100万元转账到了淄博众至投资有限公司，但到贷款到期时淄博众至投资有限公司也没有归还。剩下的200万元贷款都用于了公司经营使用，所以公司没有钱归还贷款。但经过我的调查了解，淄博贵仁杰作汽车销售服务有限公司收到这笔300万元的贷款后，在2015年7月20日公司将这300万元钱分两笔汇至淄博众至投资有限公司的账上，2015年9月22日淄博众至投资有限公司分两笔向张某的账号（62×××47）汇款140万元，2015年9月23日张某账户向赵某1转账100万元，后来赵某1又向青海天硕元邦管理中心转账50万元。所以我怀疑刘靖巍挪用公司资金作为个人使用。4、证人赵某1的证言证实，淄博贵仁杰作汽车销售服务有限公司在2015年从齐商银行贷了一笔300万元贷款，这笔贷款中的担保单位还是我帮着联系的。这笔贷款到了淄博贵仁杰作汽车销售服务有限公司账上后，公司将其中一笔100万元人民币借给了担保单位下面的一个子公司使用，贷款到期这100万元借款也没回到公司。剩余200万元人民币在公司账上，其中140万元公司让我帮着投资理财了，但是理财不成功，我将钱慢慢打回到公司用于经营了。投资理财的具体情况是，大约2015年第四季度，淄博贵仁杰作汽车销售服务有限公司的法定代表人刘靖巍找到我，说公司贷款下来的钱闲着没用，让我帮着投资理财，刘靖巍是我的表哥，他知道我在山东汇通金融集团有限公司上班，我有这方面的投资理财资源，我答应帮忙。刘靖巍就安排人向我亲戚张某的账户上转账140万元，张某收到钱后转账给我了，我将140万元中一部分钱投资到山东汇通金融集团有限公司下面一个子公司汇金在线平台上，但这笔钱在一个月左右就回来了。后来淄博贵仁杰作汽车销售服务有限公司经营困难，需要把投资款拿回去一部分使用，我就将一部分投资款转回到了淄博贵仁杰作汽车销售服务有限公司，转回数额大约在40万左右，在我手中的投资款就剩下100万左右。但是这100万元我尝试了多种投资但都没有成功，于是这100万元就在我这里放着。到了2016年1月份左右的时候，我到淄博贵仁杰作汽车销售服务有限公司上班后，发现这个公司经营管理很混乱，并且亏损严重，每月都入不敷出，连工人工资发放都需要垫支，我就每月都把在我手中的投资款拿出一部分转回公司用于经营，就这样到了2016年7月份的时候，我手中那100万元投资款也花完了，我把这情况也都和刘靖巍说了，到2016年10月份从淄博贵仁杰作汽车销售服务有限公司离职时，我自己还向公司垫支个人资金30万到40万元人民币。并且证实赵某1把投资款每月都向公司转钱用于公司经营使用是其和刘靖巍、宋某两个商量的。5、被告人刘靖巍的供述材料证实，其是淄博贵仁杰作汽车销售服务有限公司的法定代表人。淄博贵仁杰作汽车销售服务有限公司大约是在2012年成立的，公司股东就我和宋某两个人，我占公司65%的股份，宋某占35%的股份。到了2016年7月份左右的时候宋某从公司退出了，我成了公司的唯一股东。宋某负责公司的内部管理，我负责公司的业务联系，公司重大事项、财务支出我们共同商量。公司成立后，赵娜是公司的出纳，韩云是公司的会计，2015年7月左右的时候赵某1陆陆续续的来公司帮我联系资金上的事情，但我们公司不给他工资也不是公司的职工，到了2015年12月或者2016年1月份的时候赵某1正式到公司来上班了，管理公司的财务，到了2016年4月份左右韩云离开了公司，到了2016年10月份左右的时候赵某1从公司离开的。我们公司在2015年7月份的时候从齐商银行营业部贷款300万元。这笔贷款是赵某1介绍淄博众至投资有限公司担保贷的款，根据我们公司和淄博众至投资有限公司的约定，这笔300万元的贷款下来后，先转到淄博众至投资有限公司使用，其中100万元使用期限1年，剩余的200万元使用时间很短，具体多长时间记不清。后来这笔钱从淄博众至投资有限公司回到我们公司账上后，因为没有合适的投资项目，我就把这笔钱中大约140万元钱交给了赵某1，让赵某1到外面去投资理财，投资理财挣的钱归公司使用。剩余的钱公司使用了。赵某1具体怎么投资的我不清楚，我听他说是借用淄博众至投资有限公司的资源去投资理财了。在赵某1上班期间，赵某1陆陆续续从外面向公司汇过钱，具体多少我不清楚，他说这是投资款的收益钱。到了赵某1离开公司时，赵某1说投资款本金及收益已经全部回到公司账户上，并且他在公司上班期间还拿自己的钱用于公司经营了，公司还欠他30至40万元人民币。并且证实从300万元贷款中拿出一部分让赵某1投资一事和宋某说了。上述证据，经质证，被告人刘靖巍没有提出异议，辩护人对证人宋某的证言提出异议，认为宋某非常清楚资金的走向，而且准确、详细，也可以从侧面证实宋某对140万投资是知晓的。本院认为，从上述被告人刘靖巍的供述材料来看，被告人刘靖巍称委托投资理财的款项已由赵某1归还公司，证人赵某1亦证实归还公司的事实被告人赵某1、宋某知情，报案人宋某对此不予认可，当事人对该款项归属问题争议较大，该事实认定与否对本案事实定性影响不大，本院在本案中对此不作认定。对公诉机关提供的双方无异议的证据效力，本院予以确认本院认为，淄博贵仁杰作汽车销售服务有限公司采取伪造购销合同、利润报表等手段骗取银行贷款，被告人刘靖巍作为直接负责的主管人员，其行为构成骗取贷款罪，公诉机关指控的犯罪事实、罪名成立。该罪名的立法目的系保护银行或其他金融机构的资金安全，本案涉案贷款已由银行提起民事诉讼，并已进入执行程序，银行并未选择刑事报案并承认其遭受重大损失，且被告人刘靖巍在公安机关立案前对其询问时如实交待犯罪事实，应当认定为自首，因此，本院认为被告人刘靖巍犯罪情节轻微，可对其免予刑事处罚。公诉机关指控被告人刘靖巍挪用资金罪部分，根据被告人刘靖巍的供述及证人赵某1的证言，能够证实投资理财的本金及收益归公司所有，且被告人刘靖巍作为公司法人代表有权支配公司资金的使用，被告人刘靖巍的该行为不符合挪用资金罪的犯罪构成要件，因此，公诉机关指控被告人刘靖巍挪用资金归个人使用谋取个人利益证据不足，指控被告人刘靖巍犯挪用资金罪依法不能成立。采纳辩护人的相关辩护意见。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第一款、第三十七条、第六十一条之规定，判决如下被告人刘靖巍犯骗取贷款罪，免予刑事处罚。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向山东省淄博市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长牛钢审判员蒋中山人民陪审员程卫东二〇一八年十月二十六日书记员高素霞

案例二相关法律条文：
以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



对于犯罪情节轻微不需要判处刑罚的，可以免予刑事处罚，但是可以根据案件的不同情况，予以训诫或者责令具结悔过、赔礼道歉、赔偿损失，或者由主管部门予以行政处罚或者行政处分。



对于犯罪分子决定刑罚的时候，应当根据犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对于社会的危害程度，依照本法的有关规定判处。




案例二判决结果：
name: 刘靖巍
crime: 骗取贷款罪
sentence: 免予刑事处罚