案例一：
被告人林盛灌辩称：（1）其与林某3系正常的借贷关系，并不认识林的老婆董某，2013年期间以6分利息向林某3借款60万元，2014年开始合作投资澳门洗码生意，共计225万元，利息为4分，其余款项系林某3与林德剑用于放水生意，自己并不知情，后来林某3让其用前面投资的钱去放水，亏了也是他担保的；（2）2014年5月其还有上海的房子以及车辆，并非没有偿还能力，通过苏某担保向黄瑾的公司借款时，其发现苏某从中赚取利息差，后来就直接付息给黄瑾本人，事后也没有逃避还款的行为，该节不应认定为诈骗；（3）其本人一直有在澳门洗码，没有实施诈骗，证人徐向东等人的证言并不属实，并提供相关会员卡和港澳通行证，请求法院查明事实，判决无罪。经审理查明：2013年期间，被告人林盛灌经林德剑介绍认识被害人林某3，并向林某3、董某夫妇高息借贷。2014年初，被告人林盛灌和林德剑经预谋后，以在澳门赌场投资“洗码”生意的事由，让被害人林某3、董某夫妇与其合股500万元，并由董某于2014年3月前后汇款200余万元；2014年4月，被告人林盛灌和林德剑对被害人林某3谎称将该“洗码”生意扩大1000万元投资，与林某3签订相关的合伙协议，引诱其继续投资170万元，并将双方之前的借款转入所谓的洗码投资。2014年6月左右，被害人林某3经林德剑介绍，给对方70万元去做“放水”，后被林盛灌知晓。林盛灌和林德剑经商议后，对被害人林某3虚构在澳门赌场合股投资2000万元做“放水生意”，在林某3多次表示筹不到钱款的情况下，林盛灌谎称自己已将相应投资打到林德剑处，林某3向林德剑求证后，不仅将之前投入到“洗码”生意的款项转入“放水生意”，还继续投入资金200余万元，加上之前单独给林德剑放水的70万元共计316万元；2014年11月，被告人林盛灌和林德剑隐瞒将大部分款项挥霍使用的事实，以赌博回本为由，又分别向被害人林某3骗取20万元、35万元，均用于在澳门进行赌博。在此过程中，被告人林盛灌和林德剑还向林某3夫妇谎称之前从其处借来的款项已投入所谓的澳门赌场生意，结合相应的银行汇款往来显示，该二人共向被害人林某3夫妇骗取860.6万元，另外二被告人汇款155.62万元用于向林某3夫妇支付相应的借款利息、“洗码、放水生意”的投资分红等，实际骗取的数额为704.98万元，其中70万元系林德剑在林盛灌不知情的情况下以“放水”为由单独向林某3骗取，并用于赌博挥霍。上述款项被二被告人除用于偿还个人债务外，大部分用于赌博挥霍。2015年2月4日18时许，被告人林德剑在苍南县灵溪镇浙南大厦南澳宾馆被抓获，归案后如实供述自己的罪行。同月16日11时许，被告人林盛灌在其父亲林某1陪同下向灵溪中心派出所投案，但对其犯罪事实并未如实供述。

案例一相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 林盛灌
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑十三年
name: 林德剑
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑十二年

案例二：
黄文林诈骗、信用卡诈骗一审刑事判决书江西省定南县人民法院刑事判决书（2019）赣0728刑初135号：江西省定南县人民检察院以定检公诉刑诉〔2019〕116号起诉书指控被告人黄文林犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2019年11月1日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。定南县人民检察院指派检察员钟才花出庭支持公诉，被告人黄文林及其指定辩护人廖裕平到庭参加诉讼。本案现已审理终结公诉机关指控，诈骗罪1、2018年12月22日，被告人黄文林邀约被害人叶某到定南县“巨人餐厅”吃东西。在聊天的过程中，黄文林得知叶某有1000余元支付宝花呗未归还，便谎称自己从事金融行业，可以帮叶某还花呗。叶某信以为真，将自己的手机交给黄文林操作。随后，黄文林使用叶某的手机透支了其花呗的3297.73元。2、2019年4月7日，被告人黄文林与被害人宋某1相识后确定为男女朋友关系。同年4月9日，黄文林在使用宋某1农商银行的银行卡查看是否收到其转账时发现宋某1另一张农商银行卡内有15万余元存款,遂于当晚向宋某1表示要和宋某1结婚，并已向家里说了此事，其家里同意他俩结婚并会转钱给黄文林购买一辆婚车,宋某1信以为真。次日,黄文林以其母亲还未转钱给其为由让宋某1先支取买车款垫付,宋某1表示同意。因ＡＴＭ机有取款限额，宋某1便支取了5万元现金给黄文林。当天，黄文林带宋某1至赣州东风本田4Ｓ店购买了一辆本田思域轿车并登记在宋某1名下,黄文林使用宋某1支取的现金支付了10000元定金，剩余的93900元购车款则由宋某1使用其名下卡号为9783的农商银行卡刷卡支付。之后，黄文林带宋某1至赣州市购买衣服，宋某1花了近2100元购买衣服,剩余的37900余元钱则继续放在黄文林处。随后，黄文林谎称位于龙南县城“龙翔国际”小区Ｘ室的房子是其本人所有，其会将房子过户给宋某1，买车剩余的钱将作为该房屋的过户费为由骗取了宋某1的37900余元归其个人使用。之后，黄文林一直使用宋某1购买的轿车且未将房屋过户给宋某1。宋某1发现该房屋并不是黄文林所有后，便要求黄文林返还轿车和买车剩余的钱，黄文林不同意，在宋某1拨打110报警后黄文林才将轿车归还给了宋某1。之后宋某1继续要求黄文林归还剩余的钱，黄文林还是不同意，并将宋某1的微信和电话号码拉黑，宋某1遂再次报警。3、2019年5月初,被害人黄某1通过朋友黄某2介绍认识了被告人黄文林。经过短暂的相识,黄文林以还信用卡为由向黄某1借款5100元,黄某1同意并通过微信转了5100元钱给黄文林。之后,黄文林了解到黄某1因开店经营不善、赌博等欠下债务,但黄某1信用很好,可以在小米金融、360借条等网络借贷平台借到很多钱,遂产生了骗取黄某1钱财的想法。同年5月9日,黄文林假意邀约黄某1投资“拼多多”网店,在黄某1以没钱为由表示拒绝时,黄文林便谎称能帮助黄某1向其表姐郑某借款30万元,但需要黄某1先交6万元保证金。黄某1信以为真,通过微信转账、支付宝扫码等方式共转了58399元钱给黄文林,并答应黄文林提出的将之前出借的5100元作为好处费无需黄文林归还的要求。黄文林收到黄某1的钱后用于赌博、挥霍,并将黄某1的微信拉黑。4、2019年5月27日,被告人黄文林邀约被害人赖某到定南县龙亭路“潮汕砂锅粥”吃宵夜。在吃宵夜的过程中,黄文林得知赖某有2万元网络贷款要还,便谎称自己是金融公司的员工,可以借钱给赖某还贷款,并且不收取利息,但要赖某先交5000元保证金。赖某信以为真,通过支付宝转账5000元至黄文林使用的支付宝账户上。次日,赖某未收到黄文林约定的借款便提出不再向其借款,并要求黄文林将保证金退回,黄文林一直找各种理由推脱并将赖某的微信拉黑。综上,被告人黄文林以非法占有为目的,虚构事实,多次骗取他人钱财,诈骗金额共计人民币109696.73元。信用卡诈骗罪。2019年4月9日,被告人黄文林称其会转账给宋某1购买机票,宋某1便将其卡号尾号为3953的农商银行的银行卡和密码交给黄文林查看是否收到转账。当日,黄文林在未征得同意和告知宋某1的情况下,使用ＡＴＭ机取走了宋某1该银行卡内的5300元。同年4月10日,被告人黄文林在陪同宋某1补办银行卡时获取了宋某1卡号尾号为9783的农商银行的银行卡密码。宋某1使用该银行卡取现、购车和购买衣服后,将该银行卡放在黄文林处。同年4月12日,黄文林在未征得同意和告知宋某1的情况下,使用ＡＴＭ机取走了宋某1该银行卡内的6700元。综上,被告人黄文林冒用他人信用卡,私自取走他人银行卡内人民币共计12000元。2019年7月1日,被告人黄文林在其家楼下被定南县公安局民警传唤归案;归案后,黄文林如实供述了主要犯罪事实。2019年7月7日,被告人黄文林家属已退还被害人黄某1被骗的63000元;退还了被害人赖某被骗的5000元,黄某1、赖某均出具了谅解书对黄文林的行为表示谅解。公诉机关认为，被告人黄文林以非法占有为目的,虚构事实,多次骗取他人钱财,数额巨大,应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人黄文林冒用他人信用卡,数额较大,应当以信用卡诈骗罪追究其刑事责任。被告人黄文林系坦白，无前科，已退赔被害人黄某1、赖某的经济损失，并取得二人谅解，自愿认罪认罚，但多次骗取他人财物且用于赌博挥霍。建议判处被告人黄文林犯诈骗罪有期徒刑三年两个月,并处罚金20000元；犯信用卡诈骗罪有期徒刑九个月,并处罚金20000元；数罪并罚,决定执行有期徒刑三年八个月,并处罚金30000元，庭后将决定执行调整为有期徒刑三年八个月，并处罚金40000元。公诉机关提交了受案登记表、立案决定书，犯罪嫌疑人基本情况、归案情况说明，谅解书，常住人口信息、前科证明，接受证据材料清单、截图，情况说明、支付宝流水，银行流水、机动车销售统一发票、车辆购置税完税证明、商业保险单，黄某1微信转账记录及支付宝转账记录、黄某1和黄文林微信信息及支付宝信息，黄文林支付宝和微信提取照片，手机截图，证人王某、陈某、郑某、曾某、黄某2的证言，被害人叶某、宋某1、黄某1、赖某的陈述及辨认笔录，被告人黄文林的供述及辩解等证据证实。被告人黄文林对指控事实、罪名及量刑建议没有异议，同意适用简易程序，且签字具结，在开庭审理过程中亦无异议。经审理查明的事实、证据与公诉机关的指控一致本院认为，被告人黄文林以非法占有为目的,虚构事实,多次骗取他人钱财,数额巨大,其行为已构成诈骗罪；被告人黄文林冒用他人信用卡,数额较大,其行为已构成信用卡诈骗罪。均应依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人黄文林犯数罪，应实行数罪并罚。被告人黄文林归案后如实供述主要犯罪事实，自愿认罪认罚，可从轻处罚。被告人黄文林多次骗取他人财物且用于赌博挥霍，可酌情从重处罚。被告人黄文林已退赔被害人黄某1、赖某的经济损失，并取得二人谅解，可酌情从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议适当，本院予以采纳。被告人黄文林的辩护人提出被告人黄文林是初犯、坦白、退赔部分赃款、认罪认罚的辩护意见，因与事实和法律相符，本院予以采纳。为打击刑事犯罪，保障公私财物所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零一条之规定，判决如下一、被告人黄文林犯诈骗罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币二万元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币二万元；总和刑期三年十一个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币四万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年7月2日起至2023年3月1日止。罚金限在判决生效第二日起十日内缴纳）。二、责令被告人黄文林退赔被害人叶ＸＸ经济损失人民币3297.73元；退赔被害人宋ＸＸ经济损失人民币49900元。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省赣州市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长谢慧萍人民陪审员刘柳红人民陪审员黄培才二〇一九年十一月十九日代理书记员李江彬

案例二相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。



罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。



对于认罪认罚案件，人民法院依法作出判决时，一般应当采纳人民检察院指控的罪名和量刑建议，但有下列情形的除外：
（一）被告人的行为不构成犯罪或者不应当追究其刑事责任的；
（二）被告人违背意愿认罪认罚的；
（三）被告人否认指控的犯罪事实的；
（四）起诉指控的罪名与审理认定的罪名不一致的；
（五）其他可能影响公正审判的情形。
人民法院经审理认为量刑建议明显不当，或者被告人、辩护人对量刑建议提出异议的，人民检察院可以调整量刑建议。人民检察院不调整量刑建议或者调整量刑建议后仍然明显不当的，人民法院应当依法作出判决。




案例二判决结果：
name: 黄文林
crime: 诈骗罪
信用卡诈骗罪
sentence: 有期徒刑三年八个月