案例一：
经审理查明：2017年3月以来，同案犯刘志勇（已判决）以位于福州市晋安区的暂住处为聚点，陆续纠集同案犯杨英银（已判决），被告人曹周劼为出资人，约定刘志勇和杨英银利润风险各自对半开，曹周劼按其自己实际出资额分红及承担风险，同案犯王静祥、谢建雄（均已经判决）为“讨债小弟”，由刘志勇负责通过贷款中介物色名下有房产（或者固定居住在近亲属名下房产中）又急需借款的本地人作为侵害目标，以“高利套路贷”为手段非法占有他人钱财。当确认被害人有借款意愿后，刘志勇或亲自出马或安排曹周劼、杨英银与被害人见面，实地查验被害人的住处房产。经确认被害人确有房产作为还债的保障后，刘志勇、杨英银、曹周劼就利用被害人急需用钱的心理，与其签订借款天利息高达0.6%-1.5%不等，借款期限仅为20天的借条、收条、借款承诺书以及虚假的房屋租赁合同（实际被害人并未将名下房产出租）、虚假的巨额租房押金收条（填写押金与借款等额，事实上并无缴纳任何押金）等材料，便于为日后转贷、民事诉讼或是讨债时非法侵入被害人住宅披上合法外衣。借款协议签订后，刘志勇、杨英银、曹周劼先将借款通过银行转账全额转入被害人名下账户，然后再以收取高额“砍头息”、“看点费”、“手续费”的方式大幅减少借款实际支付金额，同时在借款期限内通过小额收取“天退”（每天支付归还一部分本金）的手段控制被害人的行踪并提前收回借款，往往导致被害人在短短20天借贷期内无法还清欠款造成其违约，以此肆意收取“违约金”。待被害人无法还贷时，又采取“转贷平账”的方式，逼迫被害人向自己或介绍的其他“套路贷”公司再次借款偿还之前的债务，同时大幅虚增借款金额并重新收取“砍头息”、“手续费”，被害人就此陷入“借新债还旧债”的套路中无法挣脱，被不断恶意垒高借款金额，所欠借款越来越多。当被害人确实无力还款或是拖欠还款时，刘志勇、杨英银和曹周劼先是通过电话进行言语威胁恐吓，继而指使、带领王静祥、谢建雄等人到被害人住处，采用泼红油漆写大字、胶水堵锁孔等软暴力手段向被害人讨债，并随意敲诈额外费用作为好处，甚至滋扰、威胁被害人的亲朋好友逼债，以达到非法占有的目的。

案例一相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



有下列寻衅滋事行为之一，破坏社会秩序的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制：
（一）随意殴打他人，情节恶劣的；
（二）追逐、拦截、辱骂、恐吓他人，情节恶劣的；
（三）强拿硬要或者任意损毁、占用公私财物，情节严重的；
（四）在公共场所起哄闹事，造成公共场所秩序严重混乱的。
纠集他人多次实施前款行为，严重破坏社会秩序的，处五年以上十年以下有期徒刑，可以并处罚金。



敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。



非法搜查他人身体、住宅，或者非法侵入他人住宅的，处三年以下有期徒刑或者拘役。
司法工作人员滥用职权，犯前款罪的，从重处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 曹周劼
crime: 诈骗罪
寻衅滋事罪
非法侵入住宅罪
敲诈勒索罪
sentence: 有期徒刑九年六个月

案例二：
黄辉诈骗罪一审刑事判决书福建省福清市人民法院刑事判决书（2019）闽0181刑初806号：福清市人民检察院以融检公诉刑诉〔2019〕689号起诉书指控被告人黄辉犯诈骗罪，于2019年6月19日向本院提起公诉，建议适用简易程序和认罪认罚制度。本院于同日立案后，依法组成合议庭，适用简易程序和认罪认罚从宽制度，公开开庭审理了本案。福清市人民检察院指派检察员陈文日出庭支持公诉，被告人黄辉到庭参加诉讼。现已审理终结福清市人民检察院指控：2016年底开始至2017年底，被告人黄辉纠集同案人郭某、邱某2、郑某以及纳玉飞（均另案处理）在一起，以软暴力威胁手段，实施“套路贷”违法犯罪活动，扰乱社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力。其间，被告人黄辉经营福清市翼龙贷商务信息咨询有限公司，负责为北京翼龙贷公司收集、审核贷款客户的材料，提出贷款建议，由北京翼龙贷公司审核后直接将贷款发放到贷款客户卡上，客户如获得贷款审批，福清翼龙贷公司可从中获取返点抽成。同案人郑某受雇任公司财务；同案人邱某2、郭某受雇任公司贷后部员工，负责催收贷款；同案人纳玉飞受雇负责催收贷款以及发放宣传单；公司另雇请陈某2、黄某任风控部员工，雇请邱某1任文员。公司运营期间，被告人黄辉利用“翼龙贷”公司名义对外对未获得“翼龙贷”审核通过贷款的或者通过朋友介绍而来的急需资金周转的被害人实施民间借贷名义的“套路贷”骗取财物行为，同案人邱某2、郭某、郑某明知被告人黄辉实施上述“套路贷”骗取他人财物的行为而参与其中，协助制造银行走帐记录、催收贷款及收取高额利息等行为。被告人黄辉等人事先通过摸底获知被害人及其家人有较好的经济实力后，通过签订空白借款合同并随后要求签订房屋租赁合同、车辆质押合同等空白合同，并以他人账户转账、收款方式制造银行流水，又以收取“砍头息”、“看点费”、“出车费”等名目的服务费后，在借贷存续期间，制造借口肆意违约收取违约金，进而再以借新款还违约金为名继续垒高被害人借款本金，期间再以向被害人家人讨债相要挟以及上门泼油漆、用胶水堵钥匙孔等治安违法行为的方式进一步骗取被害人财物，期间被告人黄辉共指使同案人邱某2、郭某及纳玉飞实施上门泼油漆、用胶水堵钥匙孔二、三次。其间，2017年5月至2017年11月间，被告人黄辉经倪某1介绍得知被害人王某1急需资金流转后，采用上述手段，与同案人邱某2、郭某于2017年5月23日向被害人王某1放贷人民币6万元，利息按每日万元收人民币80元，还款周期20天，每10天付一次利息，并通过同案人郑某账户发放借款至王某1以及王某1妻子陈某1的账户，再通过邱某2、郭某的账户先行收取所谓的“砍头息”、“服务费”，期间被告人黄辉肆意以被害人王某1存有还款风险要求一次性还款制造借口认定违约，进而以借新款偿还违约金名义于2017年5月29日、2017年7月22日再分别以上述相同方式向被害人王某1放贷人民币共32万元进一步垒高王某1的借款本金，并在借款过程中要求被害人王某1签订房屋租赁合同、车辆质押合同等空白合同以及要求王某1妻子陈某1签订空白借款合同。上述期间直至2017年11月底间，被告人黄辉指使同案人邱某2、郭某多次打电话或当面催讨欠款，并以上门向其家人讨债、宣扬其资金断裂等威胁方式向被害人王某1催讨借款及违约金，又以借新款还违约金的方式不断垒高借款本金，其中同案人邱某2于2017年8月份辞职，由同案人郭某跟进催讨还款，被害人王某1无力偿还后，郭某介绍王某1向福州的其他“小额贷款公司”（另案处理）借款来偿还，致使被害人王某1在福州多家“小额贷款公司”间借款、还款，借款本金不降反升，终因无力继续偿还债款外出躲避，期间被告人黄辉一方共向被害人王某1发放借款共计人民币71万元（含2017年6月2日郑某汇款给被害人王某1人民币2万元），收取王某1支付的“砍头息”、“服务费”、利息、违约金等各种名目还款金额共计人民币89.1899万元（含2017年7月6日王某1汇给邱某2支付宝人民币1万元），并收取被害人王某1用于抵债交付的钻戒一枚以及占有被害人王某1妻子陈某1名下的奔驰Ｃ200型小轿车一辆。被害人王某1出国避债后，被告人黄辉、同案人郭某通过电话向被害人王某1父亲王某2施压催讨欠款，并要求王某2将王某1妻子陈某1名下的奔驰车辆过户，遭王某2拒绝，后被告人黄辉将车辆转卖他人，得款人民币10余万元。被告人黄辉于2019年3月5日在湖北省十堰市被公安人员抓获，到案后如实供述上述事实。针对上述指控，公诉机关提交了相应证据。通过举证、质证，公诉机关认为，被告人黄辉以非法占有为目的，伙同他人采取虚构事实、隐瞒真相的“套路贷”行为，骗取他人财物共计人民币18.19万元以及钻戒一枚、奔驰Ｃ200小轿车一辆，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款的规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。被告人黄辉曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑满释放后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚的犯罪，系累犯，依照《中华人民共和国刑法》第六十五条第一款的规定，应当从重处罚。被告人黄辉到案后如实供述自己的罪行，系坦白，依照《中华人民共和国刑法》第六十七条第三款的规定，可以从轻处罚。被告人黄辉自愿认罪认罚，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条的规定，可以从宽处理。建议对被告人黄辉判处六年六个月以上八年六个月以下有期徒刑，并处罚金。被告人黄辉对公诉机关指控的事实和罪名均无异议，且自愿认罪认罚。经审理查明：2016年底开始至2017年底，被告人黄辉纠集同案人郭某、邱某2、郑某（均已判刑）以及纳玉飞（另案处理）在一起，以软暴力威胁手段，实施“套路贷”违法犯罪活动，扰乱社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力。其间，被告人黄辉经营福清市翼龙贷商务信息咨询有限公司，负责为北京翼龙贷公司收集、审核贷款客户的材料，提出贷款建议，由北京翼龙贷公司审核后直接将贷款发放到贷款客户卡上，客户如获得贷款审批，福清翼龙贷公司可从中获取返点抽成。同案人郑某受雇任公司财务；同案人邱某2、郭某受雇任公司贷后部员工，负责催收贷款；同案人纳玉飞受雇负责催收贷款以及发放宣传单；公司另雇请陈某2、黄某任风控部员工，雇请邱某1任文员。公司运营期间，被告人黄辉利用“翼龙贷”公司名义对外向未获得“翼龙贷”审核通过贷款的或者通过朋友介绍而来的急需资金周转的被害人实施民间借贷名义的“套路贷”骗取财物行为，同案人邱某2、郭某、郑某明知被告人黄辉实施上述“套路贷”骗取他人财物的行为而参与其中，协助制造银行走帐记录、催收贷款及收取高额利息等行为。被告人黄辉等人事先通过摸底获知被害人及其家人有较好的经济实力后，通过签订空白的借款合同并随后要求签订空白的房屋租赁、车辆质押等合同，并以他人账户转账、收款方式制造银行流水，又以收取“砍头息”、“看点费”、“出车费”等名目的服务费，在借贷存续期间，制造借口肆意违约收取违约金，再以借新款偿还违约金为名继续垒高被害人借款本金，后再以向被害人家人讨债相要挟以及上门泼油漆、用胶水堵钥匙孔等违法方式进一步骗取被害人财物。期间被告人黄辉指使同案人邱某2、郭某、纳玉飞实施上门泼油漆、用胶水堵钥匙孔二、三次。2017年5月至2017年11月间，被告人黄辉经倪某1介绍得知被害人王某1急需资金流转后，采用上述手段，与同案人邱某2、郭某于2017年5月23日向被害人王某1放贷人民币6万元，利息按每日每万元收取人民币80元，还款周期为20天，每10天付一次利息，并通过同案人郑某账户发放借款至被害人王某1及其妻子陈某1的账户，再通过同案人邱某2、郭某的账户先行收取所谓的“砍头息”、“服务费”。期间被告人黄辉以被害人王某1存有还款风险为由，要求一次性还款，制造借口，肆意认定违约，进而以借新款偿还违约金名义分别于2017年5月29日、2017年7月22日再以上述相同方式向被害人王某1放贷人民币共32万元，进一步垒高王某1的借款本金。在借款过程中要求被害人王某1签订空白的房屋租赁、车辆质押等合同，并要求被害人王某1的妻子陈某1签订空白的借款合同。上述期间直至2017年11月底间，被告人黄辉指使同案人邱某2、郭某多次打电话或当面催讨欠款，并以上门向其家人讨债、宣扬其资金断裂等威胁方式向被害人王某1催讨借款及违约金，又以借新款偿还违约金的方式不断垒高借款本金。同案人邱某2于2017年8月份辞职，由同案人郭某跟进催讨还款。被害人王某1无力偿还后，同案人郭某介绍被害人王某1向福州其他“小额贷款公司”（另案处理）借款来偿还债务，致使被害人王某1向福州多家“小额贷款公司”借款、还款，借款本金不降反升，终因无力继续偿还债款外出躲避。上述期间，被告人黄辉一方向被害人王某1发放借款共计人民币71万元（含同案人郑某于2017年6月2日汇给被害人王某1款项人民币2万元），收取被害人王某1支付的“砍头息”、“服务费”、利息、违约金等各种名目还款金额共计人民币89.1899万元（含被害人王某1于2017年7月6日汇给同案人邱某2支付宝账户人民币1万元），并收取被害人王某1用于抵债交付的钻戒一枚以及占有被害人王某1妻子陈某1名下的奔驰Ｃ200型小轿车一辆。被害人王某1出国避债后，被告人黄辉、同案人郭某通过电话向被害人王某1的父亲王某2施压催讨欠款，并要求王某2将被害人王某1妻子陈某1名下的奔驰车辆过户，遭王某2拒绝。后被告人黄辉将车辆转卖他人，得款人民币10余万元。经福清市价格认证中心鉴定，上述奔驰Ｃ200型小轿车价值人民币28.83万元。2019年3月5日，被告人黄辉在湖北省十堰市被公安人员抓获，到案后如实供述上述事实。上述事实，被告人黄辉在庭审过程中均无异议，且有公诉机关提供并经庭审质证的被害人王某1的陈述，证人陈某1、王某2、倪某1、陈某2、邱某1、黄某、马某、庄某、林某1、倪某2、林某2、董某、王某3、翁某、倪某3、吴某、王某4的证言，同案人郭某、邱某2、郑某、纳玉飞的供述，户籍信息、违法犯罪经历查询记录、刑事判决书、罪犯档案资料、房屋租赁合同、房屋锁匙换锁承诺书、讨债情况照片、银行账户明细单、内资企业登记基本情况、冻结财产通知书，到案经过、羁押证明，福清市价格认证中心关于奔驰牌ＢＪ7204ＧＥＬ（Ｃ200）小型轿车的价格认定结论书，以及被告人黄辉的供述等证据证实，足以认定本院认为，被告人黄辉以非法占有为目的，伙同他人采取虚构事实、隐瞒真相的“套路贷”行为，骗取他人财物共计人民币18.19万元以及钻戒一枚、奔驰Ｃ200小轿车一辆（价值人民币28.83万元），数额巨大，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人黄辉纠集同案人郭某、邱某2、郑某等人在一起，以软暴力威胁手段，实施“套路贷”违法犯罪活动，扰乱社会生活秩序，造成较为恶劣的社会影响，系恶势力。被告人黄辉系该恶势力纠集者，依法予以从重处罚。被告人黄辉曾因故意犯罪被判处有期徒刑，在刑满释放后五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚的犯罪，系累犯，依法予以从重处罚。被告人黄辉到案后如实供述自己的罪行，系坦白，且认罪认罚，依法予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议适当，予以采纳。被告人黄辉因本案被先行羁押七日，依法予以折抵刑期。根据被告人犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度，经本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十五条第一款、第六十七条第三款、第六十四条的规定，判决如下一、被告人黄辉犯诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金人民币八万元。（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2019年3月12日起，至2027年3月4日止。罚金限于本判决生效之日起一个月内缴纳。）二、继续追缴被告人黄辉和同案人郭燕青、邱风平、郑祖津等人向被害人王某1收取的钻戒一枚，发还被害人王某1。三、责令被告人黄辉和同案人郭燕青、邱风平、郑祖津等人退赔被害人王某1人民币18.19万元。四、责令被告人黄辉退赔被害人王某1及其妻子陈某1经济损失人民币28.83万元。五、继续追缴被告人黄辉和同案人郭燕青、邱风平、郑祖津等人用于犯罪的资金人民币71万元，予以没收，上缴国库。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向福建省福州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长薛繁金人民陪审员俞亦弟人民陪审员林云玲二〇一九年七月二十六日书记员张丽玉

案例二相关法律条文：
诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限，对于被假释的犯罪分子，从假释期满之日起计算。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 黄辉
crime: 诈骗罪
sentence: 有期徒刑八年