案例一：
经审理查明：（一）非法吸收公众存款、集资诈骗事实2006年2010年11月，被告人王晓东注册成立温州东华投资有限公司、温州东华发展公司、温州胜禾实业有限公司（以下简称温州胜禾公司）等多家，以投资公司、房产项目等或资金周转的名目，以支付高额利息为诱饵，向张某甲等78名不特定人员吸收资金共计人民币（以下同）47585万元。王晓东因投资项目营利甚微、支付高额利息及巨额资金借给朱猛、陈毅无法收回等原因，造成案发时仍有20476.7916万元资金未能归还。其中包括张某甲1000万元、姜某45.842万元、张某丙40.1万元、周某丙117.66万元、陈某丙89.966万元、林某甲1.5万元、李某甲38.1067万元、何某甲92.4万元、娄某64.19万元、程某181.66万元、李某乙70.7887万元、林某乙56万元、张某丁6.04万元、项某丙42万元、徐某甲35.867万元、王某丁306.8348万元、王某戊94.5483万元、周某丁274.417万元、潘某甲43.8467万元、柳某18.6003万元、方某甲53.7384万元、吴某甲28.11万元、郑某丙23.9067万元、李某丙20万元、章某乙375.8066万元、方某乙12.48万元、陈某戊及陈某己103.9766万元、李某丁128.8万元、郑某丁190.433万元、杨某乙354.2666万元、杨某丙88.5467万元、金某乙45万元、王某壬348.81万元、叶某16.94万元、王某癸24.3377万元、张某己42.1667万元、张某庚128.488万元、黄某34.9533万元、戴某504.4853万元、李某戊52.75万元、王某子136.4万元、陈某庚104.52万元、包美芬175.5734万元、潘某乙47.3171万元、陈某辛75.1473万元、陈某壬和张某辛13万元、王某丑141.8万元、徐某乙10.3万元、张某壬12.7867万元、王某寅40.1万元、张某癸707.5万元、吴某乙71.536万元、廖某甲39.07万元、廖某乙60.798万元、林某戊430.962万元、王某卯124.5707万元、潘某丙503.5万元、项某戊17.476万元、彭某79.8万元、张某子145.8407万元、张某丑3098.65万元、冯某28.8307万元、何某乙117.0772万元、王某辰69.7333万元、李某庚26.9653万元、郑某戊47.7965万元、孙某乙和孙某丙3420.4446万元、尹某1644.3666万元、王某午50万元、李某辛604.9万元、郑某己1659.0121万元、夏某193.641万元、麻某1289.763万元、吕某72.95万元、王成乐10.65万元。2010年11月，王晓东外借资金无法收回，明知无偿还能力，仍虚构资金用途高息借款，拆东墙补西墙，至2011年7月案发，骗取周某甲等41人共计20765.1561万元。其中骗取周某甲12.779万元、章某甲和项某甲571.2167万元、朱某乙199.1713万元、陈某乙32.34万元、郑某乙92.6667万元、娄某90万元、程某188.5万元、李某乙41.25万元、林某乙76万元、项某乙1284万元、杨某甲和王某丙2090万元、王某戊95.4万元、方某甲346.0267万元、王某己739.68万元、陈某丁37.12万元、王某庚185.6634万元、王某辛485万元、张某戊18.72万元、林某丙296万元、孙某甲985万元、林某丁800万元、项某丁45.375万元、张某壬34.4万元、张某癸760万元、周某戊1304.09万元、李某己1194.59万元、张某子2880万元、张某丑1558万元、冯某18.88万元、何某乙36万元、王某巳184.5803万元、林某己185.667万元、陈某癸1170万元、孙某乙和孙某丙1000万元、王某午92万元、夏某20万元、周某己1196万元、麻某419.04万元。案发期间，被告人周某甲在王晓东公司担任出纳，明知王晓东向社会上不特定多人大量集资，仍协助王晓东定期付息等。2012年4月18日，王晓东被抓获归案。同年12月18日，周某甲经传唤主动到案。

案例一相关法律条文：
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。



（删去）



公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。



非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。



犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。
三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。
对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。
对于第三款规定以外的主犯，应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。



在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。
对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。



对于被判处死刑、无期徒刑的犯罪分子，应当剥夺政治权利终身。
在死刑缓期执行减为有期徒刑或者无期徒刑减为有期徒刑的时候，应当把附加剥夺政治权利的期限改为三年以上十年以下。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例一判决结果：
name: 王晓东
crime: 集资诈骗罪
非法吸收公众存款罪
职务侵占罪
sentence: 无期徒刑
name: 周小英
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年

案例二：
뢫告人周某非法吸收公众存款一案的刑事判决书南京市鼓楼区人民法院刑事判决书（2016）苏0106刑初227号：南京市鼓楼区人民检察院以宁鼓检诉刑诉（2016）175号起诉书指控被告人周某犯非法吸收公众存款罪，于2016年4月18日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。南京市鼓楼区人民检察院指派检察员顾明君出庭支持公诉。被告人周某及其辩护人王志杰到庭参加诉讼。现已审理终结南京市鼓楼区人民检察院指控，2014年11月28日，王某（另案处理）在南京市鼓楼区注册成立南京金生元企业咨询管理有限公司（以下简称金生元公司），该公司成立后以实施非法吸收公众存款犯罪为主要活动。2015年3月底，被告人周某通过应聘进入该公司担任总经理。自4月1日起，被告人周某一方面负责和参与金生元公司业务经理招聘、业务员培训、工资发放、费用报销及审核、小礼品发放和管理、客户投资方案制定等工作，另一方面负责发展高某、朱某等业务经理，并负责联络、带领投资人到河南考察日美卫浴、丽都大酒店等项目。以河南日美卫浴二期工程、丽都大酒店施工工程项目需要资金为由，以赠送小礼品、支付半年期32.5%、一年期82.35%的高额利息为诱饵，通过发放宣传单、打电话、口口相传等方式，向不特定的社会公众非法吸收资金。经审计，被告人周某参与向蔡某、常某、陈某丁等104名社会公众非法吸收资金共计人民币（以下均为人民币）589.6万元，支付利息0.62万元，造成实际损失588.98万元。起诉时，公诉机关随卷移送了书证、证人证言、被害人陈述、被告人周某的供述及辩解、审计报告等证据，以证实被告人周某的行为已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪。建议法院根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款的规定判处。被告人周某辩解自己是正常上班，有些被害人自己不认识，有些是在自己进公司之前就已经投资，有些是本息发不出来又续签的，自己不应当承担责任，不构成非法吸收公众存款罪。辩护人提出本案应认定单位犯罪，被告人周某不是非法吸收公众存款罪的适格主体，指控周某培训业务员、给业务员发工资、负责联络、带领投资人到河南考察不能成立，指控周某参与客户投资方案制定无事实和法律依据。指控被告人周某犯非法吸收公众存款罪，事实不清，证据不足，应宣告其无罪。庭审中，辩护人提交了书证盖有河南日美卫浴有限公司印章的委托书及盖有南京金生元企业管理咨询有限公司印章、王某签字的说明各一份。经审理查明，金生元公司于2014年11月28日成立，王某（另案处理）为法定代表人。该公司成立后以河南日美卫浴二期工程、丽都大酒店施工工程项目需要资金为由，主要实施非法吸收公众存款活动。2015年3月底，被告人周某通过应聘进入该公司，对外称总经理。被告人周某进入金生元公司后，自2015年4月1日起，协助法定代表人王某等人参与该公司业务经理招聘、业务员培训、工资发放、费用报销、礼品发放、客户投资方案的制定、发展业务经理、带领投资人到河南进行考察等，以上述工程项目需要资金为由，以赠送小礼品、半年期支付32.5%和一年期支付82.35%的高额利息为诱饵，通过发放宣传单、打电话、口口相传等方式，向不特定的社会公众非法吸收资金。经审计，被告人周某参与向被害人张某甲、吴某甲、周某、李某甲、王某甲、吴某乙、苏某甲、谢某、何某、潘某甲、张某乙、贾某、冯某、袁某、王某乙、刘某乙、王某丙、张某丙、戴某、徐某甲、陈某甲、井某、高某甲、徐某乙、杨某乙、赵某乙、程某、王某丁、臧某、李某乙、蔡某、祝某、卓某、刘某丙、张某丁、徐某丙、裴某、高某乙、闻某、翟某、石某、高某丙、王某戊、丁某、郝某、陈某乙、张某戊、邵某、李某丙、李某丁、刘某丁、姜某、张某己、张某丙、戴某、郑某甲、梁某、胡某、刘某戊、张某庚、刘某己、迟某、莫某、赵某丙、王某己、张某辛、杨某丙、罗某、王某庚、余某、颜某、马某、王某辛、刘某庚、童某甲、童某乙、常某、叶某、陈某丙、刘某辛、刘某壬、武某、孙某甲、贡某、刘某癸、王某壬、钱某、苏某乙、杨某丁、朱某、徐某丁、张某壬、潘某乙、方某、张某癸、孙某乙、郑某乙、费某、陈某丁、王某癸、鄂某、董某、王某子、石某等104名社会公众非法吸收资金共计589.6万元，支付利息共计0.62万元，实际损失共计588.98万元。2015年8月2日，被告人周某被公安机关抓获。另经查明，辩护人当庭提交的书证盖有河南日美卫浴有限公司印章的委托书内容为：因本公司资金困难，委托王某及其下属公司为资金运作人，因此产生的一切法律后果由河南日美卫浴有限公司承担。盖有金生元公司印章、王某签字的说明内容为：金生元公司于4月1日由周某进行业务开拓及管理，职务为经理，实际工作为管理岗位，凡客户资金进出导致的一切责任均与周某无关。上述事实，有书证户籍资料、案发及到案经过、搜查笔录、扣押物品文件清单、出库单据、收款收据、财务记账凭证、员工工资表、业务员业绩提成表、岗位任命决定、员工名片、员工入职协议、个人简历、入职登记表、员工工作日志、客户签到表、项目宣传资料、营业执照、组织机构代码证、投资与回报表、银行查询资料等，证人赵某甲、刘某甲、倪某、杨某甲的证言，被害人张某甲、吴某甲、周某、李某甲、王某甲、吴某乙、苏某甲、谢某、何某、潘某甲、张某乙、贾某、冯某、袁某、王某乙、刘某乙、王某丙、张某丙、戴某、徐某甲、陈某甲、井某、高某甲、赵某乙、程某、王某丁、臧某、李某乙、蔡某、祝某、卓某、刘某丙、张某丁、徐某丙、裴某、高某乙、闻某、翟某、石某、高某丙等人的陈述，被告人周某的供述及辩解，专项审计报告等证据予以证实。其中：1、书证出库单证实，金生元公司以赠送水杯、面粉、大米等吸引被害人到该公司投资。发放记录中有部分单据由被告人周某签字。2、证人赵某甲的证言证实，2015年3月下旬，周某让自己到金生元公司做业务员，并让联系了高某，高某介绍公司是做煤炭加工、酒店、日美卫浴及钧瓷的，客户投资有提成。高某安排发放宣传单、客户去公司了解情况有礼品赠送。周某说董事长王某决定把南京的公司交给他管理，他说安排我们当天入职，并发了员工牌。5月份之前，周某负责公司日常开销、人事任免、报销、召集开会等，一年期的投资比例、如何发放利息也是周某提出来的。4月份周某还带投资人到河南考察过。3、证人刘某甲的证言证实，其在2015年4月8日到金生元公司工作，周某安排了具体工作，比如把展厅瓷器擦拭干净、礼品发放管理等。周某说没有签字就不给发礼品。周某是公司总经理，负责日常全面管理工作，包括开销、报销、人事任免、业务培训、召集开会，直接向公司几个业务经理布置工作，如果一些大客户或业务员谈不下来的客户，都会直接带到周某办公室，他负责和这些客户谈投资的事情，公司组织客户去河南考察也是周某具体负责。自己工作三个月就领到一个月工资，是周某给的，他还给报销了一次打车费。4、证人倪某的证言证实，其是金生元公司办公室主任，是周某任命的。周某参加的各种就餐活动他让自己先垫上，等回公司报销。金生元公司通过发放传单，传单上印着一些挂面或面粉吸引老年人过来，用高利息吸引他们投资。吴总酒驾撞死人，被抓起来了。金生元的工作都是由周某负责，周某和高某是在4月份来的，招了好多南京的员工。周某是总经理，他负责公司运作、员工培训、资料印制和发放、员工工资制定、提成分配比例以及其他全面工作等等。业务员的培训是周某和高某负责的。5、被害人高某丙的陈述证实，2015年5月15日将之前投资14.5万元转单，转单是周某陪着去的财务室，后来要求退单，周某让不要闹了。6、被害人徐某丙的陈述证实，2015年4月听朋友说广州路搞投资，业务员将自己带到总经理周某处，周称自己是南京人，绝不会骗大家，周还说了到河南考察的事情。7、被害人李某乙的陈述证实，和周某原来是同事，2015年4月初周某给其打电话，让其到金生元公司帮忙做会计，报销单的签字是周某。后来周某劝说自己到公司投资，还参加了周某带队到河南的项目考察。8、被害人高某甲的陈述证实，2014年10月有人让自己到金生元公司领面条，之后投资10多次，周某3月份到公司，4月底之后是公司总负责人。9、被害人卓某的陈述证实，5月22日到金生元公司，朱某接待自己，并把自己带到周某办公室，周称自己是南京人，之前还带客户到河南考察过。周某是总经理，也跟他去过河南。10、被告人周某的供述和辩解：“2015年3月，我通过招聘进入金生元公司，对外是公司的总经理，实际上是业务副总，负责招引投资客户。4月1日起担任公司总经理，负责新业务开拓。5月负责公司全部业务。我的职责是负责培训员工、员工入职面试、公司礼品的管理、公司业务费用的审核、业务团队的管理，还带领投资人到河南考察。该公司做企业融资投资王某名下的公司项目，项目为河南日美卫浴项目、丽都大酒店项目。我负责招聘业务经理，业务经理招聘业务员，我手下的业务经理有高某、刘永刚、刘明荣。融资的方式是董事长王某制定的，我也参与讨论的。融资的钱由财务总监葛云费汇入王某个人账户，王某说用于丽都大酒店施工。由财务和客户签订合同，收款后开具收据，收据金额就是客户交纳的本金”。12、南京南审希地会计师事务所有限公司南审希地会专审字〔2016〕第099号关于周某案涉案资金的专项审计报告证实，经审计，与被告人周某相关2015年4月后又投入的被害人共104名，投入本金共计589.6万元，支付利息共计0.62万元，造成实际损失共计588.98万元。上述证据经当庭质证，证据的取得合法有效，证据间相互印证，本院予以采纳本院认为，被告人周某与他人非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，系共同犯罪，依法应予惩处。南京市鼓楼区人民检察院起诉指控被告人周某犯非法吸收公众存款罪，事实清楚，证据充分，定性准确，本院予以采纳。被告人周某所在单位金生元公司自2014年11月成立之后并无其他合法经营的活动，主要实施非法吸收公众存款的犯罪行为，依法不应当认定为单位犯罪。对辩护人提出的该案件应认定金生元公司犯罪的意见，不予采纳。被告人周某应聘到金生元公司后，协助该公司法定代表人王某等人参与公司人员招聘、培训、工资发放、报销、礼品发放、客户投资方案的制定、带领投资人进行考察等，并以支付高额利息为诱饵，通过发宣传单、打电话、口口相传等方式，向不特定的社会公众非法吸收资金，有书证、证人证言、被害人陈述以及被告人周某在侦查阶段的供述等证据予以证实，被告人周某与王某共同完成了非法吸收公众存款的行为，符合非法吸收公众存款罪的构成要件，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人周某不论是否认识被害人，都应当对其参与上述行为的后果即非法吸收公众存款的数额589.6万元承担法律责任。辩护人当庭提交的书证委托书及说明，并不能证实被告人周某没有参与上述非法吸收公众存款的行为，更不能免除其应当承担的法律责任。因此，对被告人周某辩解自己的行为不构成犯罪的意见不予采纳。对其辩护人提出的指控被告人周某犯非法吸收公众存款罪，事实不清，证据不足，应宣告无罪的意见不予采纳。为维护社会主义市场经济秩序，惩罚犯罪，依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二十五条第一款、第六十四条之规定，判决如下一、被告人周某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑三年五个月，并处罚金二十万元。（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年8月3日起至2019年1月2日止。罚金自本判决生效第二日起十日内一次性向本院缴纳）。二、责令被告人周某退出全部赃款发还各被害人。如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份审判长邓友华人民陪审员秦百玄人民陪审员陶彭二〇一六年七月十四日见习书记员陈程

案例二相关法律条文：
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
有前两款行为，在提起公诉前积极退赃退赔，减少损害结果发生的，可以从轻或者减轻处罚。



共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。



犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。




案例二判决结果：
name: 周某
crime: 非法吸收公众存款罪
sentence: 有期徒刑三年五个月