案件一：
渑池县人民检察院指控称:
渑池县果园乡优良食品厂有人以1000元价格收购公民整套银行卡,其中包括身份证复印件、手机号、U盾。被告人崔恒博的上线徐展鹏在明知出售银行卡用于诈骗资金、违法犯罪活动资金、“洗黑钱”的情况下,自2020年7月份以来,仍发展组织下线王云龙等人出售整套银行卡。被告人徐展鹏到案后,供述该的上线为郭响云,该还介绍其他人员到秦柏伟处买卖银行卡。被告人翟海雷经林鹏介绍到赵文军、秦柏伟处出售两套银行卡用于诈骗及违法资金转移。以上被告人的银行卡用于违法资金转移后,致使全国各地多名受害人被骗,尤其是徐展鹏尾号3775的农业银行卡,致使全国各地22名受害人被骗。
2020年7月份,被告人郭响云明知收购他人银行卡用于赌博、“洗黑钱”违法资金转移,仍介绍徐展鹏以每套银行卡2000元的价格收购银行卡,徐展鹏收购下线王云龙、崔恒博等人银行卡十余套邮寄至郭响云指定处用于违法资金转移。
一、被告人徐展鹏为获取非法利益,办理中国农业银行卡一套,并由郭响云转交上线使用,用于流转非法资金。徐展鹏提供的中国农业银行(6230522070030183775)银行交易流1551782.59元,流转被害人资金23万余元。
1、2020年9月2日,河北省唐山市滦县居民阚春荣被人以冒充公检法诈骗404400元,被骗资金中50000元流入徐展鹏(尾号3775)银行卡内。
2、2020年8月7日,黑龙江省哈尔滨市香坊区居民孙婉阳被人以冒充电商客服诈骗349084.83元,被骗资金中84000流入徐展鹏(尾号3775)银行卡内。
3、2020年8月7日,重庆市***两江新区居民张会霞被人以冒充公检法诈骗100200元,被片资金中13000元流入徐展鹏(尾号3775)银行卡内。
4、2020年8月7日,浙江省杭州市江干区居民周维书被人以冒充公检法诈骗97720元,被骗资金中89220元流入徐展鹏(尾号3775)银行卡内。
二、经被告人徐展鹏介绍被告人崔恒博办理中国农业银行卡一套,并由徐展鹏转交上线使用,用于流转非法资金。崔恒博提供的中国农业银行(62 73)银行交易流水共计1480068元,流转被害人资金1480000元。
1、2020年8月7日,山西省祁县东观镇居民张俊芳被人以冒充熟人领导诈骗1480000元,资金分六笔全部进入崔恒博中国农业银行62 73银行卡内。
三、经被告人林鹏介绍,被告人翟海雷办理中国农业银行卡一套,并由林鹏转交上线使用,用于流转非法资金。翟海雷提供的中国农业银行(62 74)交易明细,流水共计1098642.27元,流转被害人资金23200元。
1、2020年8月7日,重庆市璧山区居民刘锦被人平台投资理财诈骗50000元,其中23200元流入翟海雷中国农业银行62 74银行卡内。
四、2020年7月份,被告人林鹏在明知出售银行卡用于违法犯罪资金转移的情况下,仍介绍其朋友翟海雷到渑池县会盟路农业银行办理一套银行卡、U盾、手机卡到赵文军、秦柏伟(在逃)处用于违法资金转移,经查询,翟海雷中国农业银行62 74银行卡资金流水高达1098642.27元。
五、经被告人徐展鹏介绍,被告人王云龙办理中国工商银行卡一套,并由徐展鹏转交上线使用,用于流转非法资金。王云龙提供的工商银行卡(账号:62 34),流转被害人资金289343元。
1、2020年8月8日,湖北省武汉市经济技术开发区汉南区居民宋文文被人以冒充公检法诈骗9998元,资金流入王云龙工商银行卡(账号:62 34)得以流转。
2、2020年8月8日,河南省焦作市修武县居民常莹楠被人以冒充公检法诈骗62292元,资金流入王云龙工商银行卡(账号:62 34)得以流转。
3、2020年8月10日,辽宁省大连市高新园区居民杨丞被人以冒充公检法诈骗100000元,资金流入王云龙工商银行卡(账号:62 34)得以流转。
4、2020年8月10日,重庆市九龙坡区居民舒成瑶被人以冒充公检法诈骗68860元,资金流入王云龙工商银行卡(账号:62 34)得以流转。 
 另查明:被告人徐展鹏在犯罪过程中非法获利2000元。崔恒博非法获利200元。
另查明:被告人徐展鹏在犯罪过程中非法获利2000元。崔恒博非法获利200元。
案发后,被告人徐展鹏退赔及退出违法所得10000元,王云龙退赔3000元,崔恒博退赔及退出违法所得3000元,翟海雷退赔8000元,林鹏退赔5000元。审理中被告人郭响云退赔20000元。
另查明:2020年8月20日14时许,渑池县***办案民警电话通知被告人林鹏,被告人林鹏到案如实供述了犯罪事实。2020年8月20日16时许,渑池县***办案民警电话通知被告人翟海雷,被告人翟海雷到案如实供述了犯罪事实。
公诉机关当庭出示了如下证据:
公诉机关认为:被告人郭响云、崔恒博、徐展鹏、翟海雷、林鹏、王云龙明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供支付结算帮助,情节严重,其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。被告人徐展鹏、崔恒博、林鹏、翟海雷、王云龙在共同犯罪中,均起次要作用,应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。被告人林鹏、翟海雷具有自首情节,可以从轻或者减轻处罚。案发后被告人徐展鹏、崔恒博、林鹏、翟海雷、王云龙积极退赔,可以酌定从轻处罚。被告人郭响云、崔恒博、徐展鹏、翟海雷、林鹏、王云龙自愿认罪认罚,建议判处郭响云有期徒刑十个月,并处罚金6000元,若积极退赔,可判处缓刑;建议判处徐展鹏有期徒刑一年,缓刑一年六个月,并处罚金6000元;建议判处林鹏拘役五个月,缓刑八个月,并处罚金3000元;建议判处翟海雷拘役五个月,缓刑八个月,并处罚金3000元;建议判处崔恒博拘役六个月,缓刑十个月,并处罚金3500元;建议判处王云龙单处罚金2000元。
被告人郭响云、崔恒博、徐展鹏、翟海雷、林鹏、王云龙当庭对指控的犯罪事实、罪名以及量刑建议没有异议,且签字具结。
经法庭审理,查明的事实、证据与指控的事实、证据相一致,被告人郭响云、崔恒博、徐展鹏、翟海雷、林鹏、王云龙对起诉书指控的犯罪事实和罪名以及量刑建议均不持异议,并签具《认罪认罚具结书》。本院予以确认。本院认为,被告人郭响云、崔恒博、徐展鹏、翟海雷、林鹏、王云龙明知他人利用信息网络实施犯罪,为犯罪提供支付结算帮助,情节严重,其行为均构成帮助信息网络犯罪活动罪,公诉机关指控罪名成立。被告人徐展鹏、崔恒博、林鹏、翟海雷、王云龙在共同犯罪中,均起次要作用,系从犯,应当从轻、减轻处罚。被告人林鹏、翟海雷具有自首情节,可以从轻或者减轻处罚。案发后被告人郭响云、徐展鹏、崔恒博、林鹏、翟海雷、王云龙积极退赔,可以酌定从轻处罚。被告人郭响云、崔恒博、徐展鹏、翟海雷、林鹏、王云龙自愿认罪认罚,可从宽处理,庭审中,被告人郭响云、徐展鹏、崔恒博、林鹏、翟海雷、王云龙均认罪悔罪,被告人郭响云、崔恒博、徐展鹏、王云龙均系初犯。综上,对六被告人从轻处罚,公诉机关提出的量刑建议适当,予以支持。被告人徐展鹏退赔及违法所得10000元,王云龙退赔3000元,崔恒博退赔及违法所得3000元,翟海雷退赔8000元,林鹏退赔5000元,由扣押机关依法返还被害人。审理中被告人郭响云退赔20000元,依法返还被害人。根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二条,第二十五条,第二十七条,第五十二条,第五十三条,第六十七条,第七十二条,第七十三条之规定,判决如下:

案件一判决结果：
person: 郭响云
crime: 帮助信息网络犯罪活动罪
sentence: 有期徒刑十个月，缓刑一年
person: 崔恒博
crime: 帮助信息网络犯罪活动罪
sentence: 拘役六个月，缓刑十个月
person: 林鹏
crime: 帮助信息网络犯罪活动罪
sentence: 拘役五个月，缓刑八个月
person: 翟海雷
crime: 帮助信息网络犯罪活动罪
sentence: 拘役五个月，缓刑八个月
person: 王云龙
crime: 帮助信息网络犯罪活动罪
sentence: 免予刑事处罚

案件二：
经审理查明:2019年10月份,许某(另案处理)通过谢慧龙(另案处理)的介绍,开始在“小蜜蜂”“牛牛”“巅峰”“USBT”等网络平台进行虚拟币交易,许某负责投入资金,谢慧龙负责平台登录账号、密码的获取等具体工作。每获取一个平台账号需向该平台交纳1万或5万等数额不等的“押金”并保证每个账号对应有8万元左右的流动资金。每个账号可绑定2张银行卡,输入账号进入平台界面后,根据双方需求转入平台提供银行卡及账号绑定银行卡相应人民币进行虚拟币交易。在平台上购买虚拟币比率为1:1,以同样的比率在该平台卖出,平台根据交易金额按千分之一返利。
为获取较多返利,许某租用工作室,配备电脑、电话,并陆续招募被告人牛一坡等十多人具体操作上述虚拟币的买入、卖出。许某等人将招募人员分成若干组,采取“轮班”的方式24小时不间断工作,账户绑定银行卡根据实际操作人随时变换。虚拟币买卖期间,牛一坡等人与账号绑定的银行卡被多次冻结、止付,按照许某的要求,孔某等人到相关银行将冻结的银行卡解冻或换卡后再次与平台账号绑定使用。
根据***提供的反诈平台数据及调取的涉案银行卡明细统计:2019年7月至2020年6月,被告人牛一坡银行卡及卡内资金情况如下:
被告人牛一坡共向平台提供了农业银行卡62 75、工商银行卡62 53、建设银行卡62 61、邮政银行卡62 69、62 90、农业银行卡62 71、工商银行卡62 16共七张银行卡,经在公安部电信诈骗平台查询:牛一坡的中国农业银行卡62 75于2020年3月31日被天津市***红桥分局一键止付成功一次,工商银行卡62 16在2020年4月1日被浙江省金华市***一键止付成功一次。
2020年3月31日,被害人涂某在婺城区其家中上网时被以赌博的方式诈骗23785.99元,其中5000元打入苏忠(另案处理)银行卡中,苏忠先将该5000元钱转入自己另外一张银行卡内,随即苏忠将该5000元再次转入牛一坡工商银行卡62 16内。
经统计,被告人牛一坡上述7张银行卡为平台资金周转提供业务结算,合计流入金额22455748.81元。
被告人牛一坡到案后自愿如实供述自己的罪行。
在本案审理期间,被告人牛一坡家属代为将非法所得3000元退出。
上述事实,被告人牛一坡在开庭审理过程中亦无异议,且有被告人牛一坡在侦查阶段的供述与辩解,证人许某、孔某的证言,书证被告人牛一坡的户籍证明、前科证明、抓获经过、发破案报告、情况说明、反诈平台关于牛一坡银行卡被冻结情况表格、银行账单、立案信息表、退缴收据及视听资料等证据证实,足以认定。本院认为,被告人牛一坡明知他人利用信息网络实施犯罪的情况下,仍提供自己的银行卡予以转账,其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。犯罪事实清楚,证据确实、充分,公诉机关指控的罪名成立,本院予以支持。被告人牛一坡到案后如实供述了自己的罪行,系坦白,可以从轻处罚;被告人牛一坡在公诉机关审查起诉阶段,签署有认罪认罚具结书,认罪态度较好,可以从宽处理。其系初犯、偶犯,积极退赃及缴纳罚金,确有悔罪表现,可以酌定从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议,本院予以采纳。根据本案的犯罪事实、犯罪性质、情节和对于社会的危害程度,依照《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定,判决如下:

案件二判决结果：
person: 牛一坡
crime: 帮助信息网络犯罪活动罪
sentence: 有期徒刑十个月