案件一：
经审理查明:
一、收买信用卡信息的事实
2018年11月20日10时许,被害人尹某被人在QQ上冒充其孩子,以报培训班需要交纳培训费为名索要27200元。尹某按照对方提供的中国邮政储蓄银行廉尚彬账户62 76通过网银转账27200元。后尹某与孩子老师核实,没有培训班报名一事,遂发现被骗。经资金流查询,尹某将钱转入廉尚彬账户后,随即被转入张某某中国农业银行账户62 74进行银联代收及购买基金。
2018年10月19日、10月22日,被告人何某某通过被告人赖某某介绍认识被告人张某某,并带领张某某办理一组共5张银行套卡,包括中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国平安银行、中国民生银行的银行卡各一张。除中国民生银行、中国平安银行的银行卡不含U盾外,每张银行卡包含U盾、绑定手机卡、密码(包括银行卡密码和U盾密码)、张某某身份证等信息。据何某某陈述,办完卡后由何某某交给“老板”,“老板”分两次支付给张某某办卡费1100元,并支付给赖某某、何某某好处费。其中的张某某的中国农业银行卡即为收取尹某被骗款项的账户尾号8074的银行卡。2018年11月27日,何某某带领张某某将涉案中国农业银行账户注销,并重新开卡1张。
另查明,2018年12月5日,张某某为获取好处费,为被告人何某某介绍蔡明明办理银行卡,并带领蔡明明办理5张银行套卡(中国银行、中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国民生银行银行卡各一张,每张银行卡包含U盾、绑定手机卡、密码、蔡明明身份证等信息,民生银行不含U盾)卖给何某某。
综上,被告人赖某某、张某某涉及银行卡5张,何某某涉及银行卡11张。其中何某某获利1400元,赖某某获利200元,张某某获利1650元。
以上事实有下列证据证明:
蔡明明在银行的开销户情况及部分银行交易明细,证明2018年12月5日,蔡明明在中国银行、中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行(开户地点均为广州岭南新世界支行)、中国民生银行开户(开户地点为广州万达支行)。
证明张某某对赖某某、“胖子”(何某某)、“老板”的辨认情况;何某某对张某某、赖某某的辨认情况;赖某某对张某某、何某某的辨认情况。
被害人尹某证明,2018年11月20日10点多,尹某的QQ号收到一条以其儿子刘润竹的名义要求添加好友的信息,并按照对方信息添加“赵主任”QQ号。根据“赵主任”的推荐,尹某选择了数学和英语培训班。对方发过来中国邮政储蓄银行廉尚彬的账号62 76,尹某通过手机银行向其转款27200元。后来“赵主任”又说还需要缴纳15000元押金,因尹某没带U盾不能再转款,就给孩子老师打电话,老师说根本没这个培训,后来孩子也说没有跟其QQ聊天,尹某才发现自己被骗。
二、非法利用信息网络的事实
2018年至2019年,杨某某使用QQ号57 54(昵称“缘分5203344…”)、707323339(昵称“过”)、378031788(昵称“梦想的开始”)、微信号 (昵称“杨先生”)、jz168808(昵称“小南瓜”)在QQ群、微信群大量发布买卖银行卡违法犯罪信息,发布违法犯罪信息的微信群、QQ群成员总数累计达到4023人。
以上事实有下列证据证明:
杨某某一部手机,证明侦查机关扣押杨某某一部小米手机。
杨某某手机数据,电子数据检查笔录及光盘,证明杨某某与多人进行买卖银行卡的合作沟通,并在大量微信群、QQ群发布收购银行卡违法犯罪信息。
被告人杨某某供述,2018年时想做银行卡业务,在兼职APP上发过收卡信息,在佛山广州白户口子交流群、偏门业务群、广州周末日结兼职群等14个QQ群、木叶卡卡西Oo、广交收农等4个微信群发布买卖银行卡违法犯罪信息,这些QQ群、微信群成员总数达到4000人以上。
以上证据均经庭审举证、质证,本院予以确认。
关于收买信用卡信息的人是否为被告人杨某某,经查,1.被告人何某某供述,杨某某一般是通过现金或扫其微信收款码结算费用,有时候其也会带着办卡的人直接跟杨某某见面,杨某某直接把钱给办卡人,而无银行、微信转账等网上留痕。而本案中利用张某某身份信息办理银行套卡后,正是由何某某将银行卡交给老板,老板在一网吧门口向张某某支付办卡费,当时赖某某、何某某均在场,并经张某某辨认,何某某、赖某某、张某某指认予以佐证。但何某某也供述过杨某某以M开头的微信向其转过账,但侦查机关未调取到有关二人的转账记录。2.何某某供述确有微信号为 /CJ199052,被其备注为“贱人”的上家存在,虽然”贱人”的昵称 也是以M开头,但与杨某某非同一人。另据何某某微信交易记录,“贱人”在特殊的时间点即2018年10月19日20:52(张某某办卡当天)、10月22日21:25(张某某办最后一张套卡的当天)分别给何某某转账1500元、550元,何某某辩解该转账是“贱人”向其支付的收购手机卡而非信用卡的钱,但也供认2018年11月27日张某某将其农业银行的账户销户并开立新户的当天,将张某某开立的一张工商银行卡卖给了“贱人”。虽然何某某、赖某某、张某某均供述2018年10月19日晚老板亲自在网吧门口给的张某某现金,但不排除贱人也是其买卖银行卡的上家之一。另根据2019年1月杨某某与何某某的聊天记录,二人不是很熟识。综上,认定杨某某为2018年10月收买银行卡信息并付钱的“小南瓜”证据尚不充分,公诉机关指控杨某某犯收买、非法提供信用卡信息罪事实不清,证据不足,该指控不能成立。
被告人赖某某、张某某的辩护人关于二被告人在共同犯罪中为从犯的辩护意见,经查,本案中赖某某介绍张某某、张某某介绍蔡明明办理银行套卡,银行卡办好后给其上家何某某,何某某再给其上家,最终由其上家收买后向何某某、赖某某、张某某支付费用。赖某某、张某某直接联系提供个人身份信息的卖卡人,何某某将相关银行卡信息资料转交给其上家,带张某某销卡、补卡,均是该上家收买信用卡信息的帮助犯,在共同犯罪中起次要和辅助作用,系从犯,对该辩护意见予以采纳。本院认为,被告人杨某某利用信息网络发布买卖银行卡违法犯罪信息,发布违法犯罪信息的微信群、QQ群群组成员数量达到4023人,情节严重,其行为构成非法利用信息网络罪。
被告人何某某、赖某某、张某某收买他人信用卡及相关信息资料,数量巨大,足以使信用卡信息资料获取者以信用卡持卡人的名义进行交易,其行为构成收买信用卡信息罪。被告人杨某某在有期徒刑刑罚执行完毕后五年以内再犯应当判处有期徒刑刑罚之罪,系累犯,应当从重处罚。被告人赖某某、张某某的前科情况可作为量刑情节予以考虑。张某某在被采取强制措施期间,如实供述司法机关还未掌握的本人介绍他人办理信用卡、收买他人信用卡信息的罪行,以自首论,可减轻处罚。被告人何某某、赖某某、张某某如实供述犯罪事实,在共同犯罪中系从犯,应当对其减轻处罚。根据本案的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度,依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百八十七条之一、第二十五条、第二十七条、第六十五条、第六十四条、第六十七条第二款、第三款,《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条、《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》第十条之规定,判决如下:

案件一判决结果：
person: 张某某
crime: 收买信用卡信息罪
sentence: 有期徒刑一年十一个月

案件二：
经审理查明:
一、非法利用信息网络犯罪事实
2019年3月至2020年5月,王后宝、杨艳(均另案处理)雇佣业务员为境外犯罪团伙从事电话引流业务,其中被告人陈家喜担任业务组长,负责统计各话务员拉入群的客户数量;被告人李倩倩负责对陈家喜统计的各话务员拉入群的客户数量进行审核,并根据审核的数量制作工资表。王后宝、杨艳根据上家提供的客户手机号码及开户证券公司等信息,组织被告人刘欢等人冒充证券公司客服拨打电话。被告人刘欢等人利用蒲公英、中源通等网络电话拨号软件,通过固定话术将客户拉入上家指定的“鼎耀财经二次路演62群”、“鼎耀财经学院A821”、“散户论坛”、“96-鼎耀财经金融研究院”、“散户实战交流群D903”、“《艾力克财富专案壹号》P1”等多个微信群。被告人刘欢等话务员根据个人业绩获取10-50元/人的提成,被告人陈家喜、李倩倩对话务员拉入群的客户按照1元/人进行提成。其中部分犯罪事实如下:
被告人陈家喜在2019年8月、2019年9月、2020年4月的违法所得共计人民币15117元,被告人刘欢在2019年8月、2019年9月、2020年4月的违法所得共计人民币19835元,被告人李倩倩共计领了6个月工资,其中在2019年9月、2020年4月的违法所得共计人民币16708元。2020年7月9日被告人刘欢被洪江市***民警传唤到案,同年7月13日被告人陈家喜被洪江市***民警传唤到案,同年8月8日被告人李倩倩自动到明光市***投案,上述三被告人到案后均如实了自己非法利用信息网络的犯罪事实。被告人陈家喜主动退缴违法所得15117元,被告人刘欢主动退缴违法所得19835元,被告人李倩倩主动退缴违法所得30000元。
二、掩饰、隐瞒犯罪所得的犯罪事实
2020年4月,被告人麦远荣按照其上线戴家伟(在逃)的指示,伙同被告人麦醒洪、陈添和将戴家伟转账过来的钱(均系被害人转入戴家伟控制的银行账户)进行取现或者转账至指定账户。被告人麦远荣伙同麦醒洪等人通过被告人林晓玲联系上被告人管信斌,将收到的戴家伟的部分转账兑换成港币,再通过澳门赌场转入对应的赌博平台账户中,从中赚取利润,致使大量被电信诈骗的资金无法追查。其中,被告人麦远荣涉案金额858555元,被告人管信斌、林晓玲涉案金额380300元,被告人麦醒洪涉案金额357100元,被告人陈添和涉案金额50000元。具体犯罪事实如下:
被告人管信斌于2020年6月6日被抓获到案,被告人林晓玲于同年6月22日传唤到案,被告人麦远荣、陈添和于同年6月28日被传唤到案,被告人麦醒洪于同年7月15日被抓获归案。上述五被告人到案后均如实供述了自己掩饰、隐瞒犯罪所得的犯罪事实。
洪江市***依法冻结了秦皇岛专庆商贸有限公司在中国农业银行股份有限公司秦皇岛分行5080 7733账户的存款142917.89元;依法冻结了劳某在中国农业银行股份有限公司6228 8074账户的存款697332.52元。被告人麦远荣赔偿了宋某人民币1万元,并取得了宋某的谅解。
上述事实,被告人麦远荣、管信斌、林晓玲、麦醒洪、陈添和、陈家喜、刘欢、李倩倩在开庭审理过程中亦无异议,并有搜查笔录及照片、提取笔录及照片、扣押决定书、扣押物品文件清单、协助冻结财产通知书及相关账户冻结列表,“永隆资本”网站和手机APP截图、QQ聊天记录及截图、微信聊天记录及截图、情况说明、关于陈家喜、刘欢违法所得的情况说明、工资表、湖南省非税收入一般缴款书、深圳汇金永隆资本注册资料一套、秦皇岛专庆商贸有限公司登记情况表、银行交易流水明细、秦皇岛专庆商贸有限公司对公账户明细信息结果表、银行转账记录、银行存现小票、华福证券截图、资金流向图、惠州市南卓科技有限公司账户账单、上海乂棣企业管理有限公司及王某账户账单、支付宝流水明细及收支明细证明、通话详单、微信注册信息及微信群表、到案经过、户籍信息、收条、谅解书、接报案登记表、在逃人员登记表、刑事判决书、刑满释放证明、出所登记表、社区矫正评估意见书,证人林某、龙某、管某、程某、黄某3、易某、劳某、麦某的证言,被害人徐某、张某1、黄某1、宋某、杨某、赵某、冯某、龚某、蒙某、张某2、洪某、黄某2、伍某、刘某、周某、郭某等人的陈述,同案人潘金枝、王后宝、王后贵、杨艳的供述与辩解,辨认笔录、照片及身份情况说明,取款视频及截图等证据证明,足以认定。公诉机关建议对被告人麦远荣在有期徒刑六年以上七年以下范围内量刑,并处罚金;对管信斌在有期徒刑五年以上六年以下范围内量刑,并处罚金,对被告人林晓玲判处有期徒刑四年四个月,并处罚金;对被告人麦醒洪判处有期徒刑三年六个月,并处罚金;对被告人陈添和判处有期徒刑一年三个月,并处罚金;对被告人陈家喜判处有期徒刑一年四个月,并处罚金;对被告人刘欢判处有期徒刑一年四个月,并处罚金;对被告人李倩倩判处有期徒刑一年,并处罚金。在庭审中,公诉机关当庭对被告人麦远荣的量刑建议变更为在有期徒刑五年以上七年以下范围内量刑,并处罚金;对被告人管信斌变更为判处有期徒刑四年四个月,并处罚金。本院认为:被告人麦远荣、管信斌、林晓玲、麦醒洪明知是犯罪所得而予以转移,情节严重,各自的行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人陈添和明知是犯罪所得而予以转移,其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人陈家喜、刘欢、李倩倩利用信息网络设立用于实施违法犯罪活动的通讯群组,情节严重,各自行为均已构成非法利用信息网络罪。公诉机关指控被告人麦远荣、管信斌、林晓玲、麦醒洪、陈添和犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪,被告人陈家喜、刘欢、李倩倩犯非法利用信息网络罪的罪名成立,本院予以确认。对***冻结在案的存款以及被告人陈家喜、刘欢、李倩倩退缴的违法所得,依法予以没收,返还给被害人。在共同掩饰、隐瞒犯罪所得犯罪中,被告人麦远荣、林晓玲、管信斌均起主要作用,均系主犯,均应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚;被告人麦醒洪、陈添和起次要作用,均系从犯,均应当从轻处罚。在共同非法利用信息网络犯罪中,被告人陈家喜、刘欢、李倩倩,均起主要作用,均系主犯,均应当按照其所参与的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。被告人陈添和系曾因故意犯罪被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子,刑罚执行完毕后,在五年以内故意再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的,是累犯,应当从重处罚。被告人麦远荣、管信斌、林晓玲、麦醒洪、陈添和、陈家喜、刘欢犯罪后虽不具有自首情节,但到案后均如实供述了自己的罪行,且当庭自愿认罪,依法均可以从轻处罚。被告人李倩倩主动投案,并如实供述了自己的罪行,且自愿认罪认罚,系自首,依法可以从轻处罚。被告人陈家喜、刘欢、李倩倩积极主动退缴了违法所得,酌情可从轻处罚。被告人麦远荣赔偿了被害人的部分经济损失,取得了被害人谅解,酌情可从轻处罚。综合考虑被告人李倩倩的犯罪情节、认罪态度、悔罪表现以及调查评估意见,被告人李倩倩符合适用缓刑的条件,依法可以宣告缓刑。公诉机关对被告人麦远荣、管信斌变更后的量刑建议及对被告人林晓玲、麦醒洪、陈添和、陈家喜、刘欢、李倩倩提出的量刑建议适当,本院予以采纳。辩护人王鼎钧提出的被告人麦远荣具有坦白情节,且自愿认罪,认罪态度好,依法可以从轻处罚,以及被告人麦远荣自愿赔偿被害人部分经济损失,取得了被害人的谅解,酌情可从轻处罚;辩护人冯济军提出被告人陈家喜到案后如实供述了自己的罪行,有坦白情节,且自愿认罪,依法可以从轻处罚,以及被告人陈家喜积极退赃,酌情可从轻处罚;辩护人郭文杰提出的被告人刘欢虽不具有自首情节,但到案后如实供述了自己的罪行,且自愿认罪,依法可以从轻处罚,以及被告人刘欢退还了赃款,酌情可从轻处罚的辩护意见,与本院查明的事实相符,理由均成立,本院均予以采纳。对被告人陈家喜、刘欢提出的判处缓刑;以及辩护人王鼎钧提出的被告人麦远荣系初犯、偶犯,主观恶性较小,本案因为上游犯罪团伙归案后的量刑留有余地和空间,不宜对被告人麦远荣处罚过重,建议判处四年以下有期徒刑;辩护人冯济军提出的被告人陈家喜系初犯、没有前科劣迹,酌情可从轻处罚,被告人陈家喜主观恶性小以及建议对被告人陈家喜适用缓刑;辩护人郭文杰提出的被告人刘欢系初犯,请求从轻处罚的辩护意见,与本院查明的事实不符,于法无据,理由均不能成立,本院均不与采纳。据此,依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款,第二百八十七条之一第一款第(一)项,第六十五条第一款,第二十五条第一款,第二十六条第一款、第四款,第二十七条,第六十七条第一款、第三款,第六十四条,第五十二条,第五十三条,第七十二条第一款、第三款,第七十三条第二款、第三款,第七十六条之规定,判决如下:

案件二判决结果：
person: 王某某
crime: 非法利用信息网络罪
sentence: 有期徒刑一年一个月