વધુ તાજેતરના કાયદાઓ બેંક ગ્રાહકોની ઓળખ માટે વધુ કડક નિયમો અને જરૂરિયાતો સાથે મુખ્યત્વે બેન્કોમાં ઘડવામાં આવ્યા છે.