આ રીતના કાર્ડનો ડેટાનો સ્ટોરેજ કાર્ડ પર રહેલી મેગ્નેટિક સ્ટ્રાઈપના બેન્ડ પર સૂક્ષ્મ આયરન આધારિત મેગ્નેટિક પાર્ટિકલ્સના મેગ્નેટિઝમને મોડિફાઈ કરીને કરી શકે છે.