વ્યવસાયિક આયોજકની સેવાઓ લેવી અને તમારી જાતે નાણાકીય આયોજન કરવું એ બે બાબતો વચ્ચે તુલના થઈ શકે એમ નથી અને ના તો એ બન્નેની સ્થાન બદલી પણ થઈ શકે એમ છે. નાણાકીય આયોજનને લગતા વિવિધ અંગો જેવા કે વિમો, નિવૃત્તિ, ધ્યેયનું આયોજન, રોકાણ અંગેનું આયોજન અને બજેટ બનાવવું - આ બધા આંતરિક રીતે એકબીજા સાથે જોડાયેલા છે અને તેથી કરીને નાણાકીય નિર્ણયો લો એ પૂર્વે તમે એ ચિત્રને સંપૂર્ણ દૃષ્ટિએ સમજો એ અત્યંત જરૂરી છે. ઘણું બધું પેપરવર્ક (લખાણ) કરવા માટે તેમજ તમારા આયોજનની નિયમિત રીતે પુન:સમીક્ષા કરવા માટે તમારે સજ્જ રહેવું જ જોઈએ. તેમ છતાં અમે માનીએ છીએ કે કેટલીક ક્રિયાઓ કરવી એ કાંઈ ન કરવા કરતાં વધુ સારી છે. આ બધા સ્રોતો તમારી જાતે વ્યાપક આયોજન તૈયાર કરવામાં કોઈ મદદ ન કરતા હોવા છતાં એ એક સારો શરૂઆત કરવા માટેનો પોઈન્ટ બની શકે છે.