બેન્ક સંતુષ્ટ છે કે ક્લાઈન્ટ એક છેતરપિંડી છે, તો તે કાયદાનો અમલ એજન્સીઓ હકીકત પર ફોજદારી કેસ ખોલવા જરૂર પડી શકે.