સરદેસાઈ ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનિંગ કંપનીના મેનેજિંગ ડિરેક્ટર વીર સરદેસાઈના જણાવ્યા મુજબ  મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને યુલિપ્સ બે   કેટેગરી છેઃ એકમાં ઋણ કે સ્થાયી આવક પૂરા પાડતા ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે અને બીજામાં ઇક્વિટીઝમાં રોકાણ   કરવામાં આવે છે.