રોકાણકારે પોતાના જીવનને જાણવાનું પહેલું પગલું પૂરું કર્યા પછી બીજું પગલું લક્ષ્યાંક અને ત્યાર પછી રોકાણનો પ્રકાર નક્કી કરવાનું છે.