જો તમે એક નાણાકીય આયોજકની મુલાકાત લો છો જે કોઈ ચોક્કસ ઇન્વેસ્ટમેંટ અથવા પ્રોડક્ટ વિશે તમારા વિશે માહિતી એકત્ર કરવા અને તમારા માટે અંદાજો એકઠાં કર્યા વિના વાત કરવાનું શરૂ કરે છે, તો સંભવિત રૂપે તમે વ્યકિતગત નાણાકીય આયોજન વ્યવસાયિક તરીકે કામ કરતા વ્યક્તિ સાથે વાત કરી રહ્યા છો.