જે બેન્કની જુદીજુદી સ્કીમો હેઠળ લોન લેનારા અરજદારોનો પ્રચાર કરતા હતા અને લોન લેવા માટે યોગ્યતા દર્શાવવા તેમણે લોન લેનારાઓની આવકનાં બોગસ તેમજ ખોટા પૂરાવા રજૂ કર્યા હતા.