નાણાકીય સલાહકારો લોકો તેમના લાંબા અને ટૂંકા ગાળાની નાણાકીય ધ્યેયો માટે યોજના ધરાવે છે જેમાં તેમના બાળકોની કોલેજ ટયુશન અને તેમની પોતાની નિવૃત્તિ માટે બચતનો સમાવેશ થાય છે.