સ્ટ્રેસ ટેસ્ટિંગનો કોન્સેપટ ખરેખર ઇન્ટરેસ્ટિંગ છે, ભારતમાં તેનો ઉપયોગ થાય છે કે નહિ એ તો મને નથી ખબર પણ અમેરિકા અને બીજા દેશોમાં તો બેંકો રેગ્યુલેટરથી ખુબ જ ડરે છે. આવા સ્ટ્રેસ ટેસ્ટિંગમાં મુખ્ય બે ભાગ હોય છે, પહેલા તબક્કે બેન્કોએ રેગ્યુલેટરને પોતાની પોઝિશન અને હોલ્ડિંગની જાણકારી આપવી પડે, અને ત્યારબાદ એ પોઝિશન પર અલગ અલગ પ્રકારના શોક લગાડવામાં આવે. શોક એટલે કે રાતોરાત જો ઇકોનોમીમાં કોઈ ફેરબદલ થાય તો દુનિયાની કોઈ પણ કમોડિટી કે કરન્સીની કિંમત કેટલી ડિવેલ્યુએટ થાય તેનું માપ છે. આવા અલગ અલગ શોક કોઈ પણ દેશની રેગ્યુલેટરી ઓથોરિટી તૈયાર કરે અને બેન્કોએ પોતાનાં હોલ્ડિંગ પર તે શોક લગાડી પોતાની પોઝિશન કેટલી ડિવેલ્યુએટ થાય તેની માહિતી રેગ્યુલેટરને સોંપવી પડે. અને રેગ્યુલેટર બેન્કોને પણ પોતાના શોક બનાવવા માટે આગ્રહ કરે, અને પછી બંને શોકની સરખામણી પણ કરે. આવા શોક બનાવતી વખતે અમારી ચર્ચાઓ ખુબ જ રસપ્રદ બની જતી હોય, અમે લોકો હાયપોથેટીકલ સિનારિયો પર ચર્ચા કરતા હોય કે જો કાલે સવારે આર્જન્ટિના ડિફોલ્ટ થય જાય, ચાઈનાની કોઈ બેન્ક ડિફોલ્ટ થાય, રશિયાની કોઈ કમ્પની નાદારી નોંધાવી લે તો અમારા ક્લાયન્ટની ટ્રેડિંગ બુક ઉપર તેની કેવી અસર પડે અમે લોકો તે ડોક્યુમેન્ટ કરીએ. આવા સમયે દુનિયાના અલગ અલગ દેશોનાં મેક્રોઇકોનીમક ફેક્ટરના ડેટા એનેલાયઝ કરવા પડે.