બેન્ક ઓડીટ દરમિયાન એવું બહાર આવ્યું હતું કે, ઉપરોકત તમામ આરોપીઓએ બેન્કમાંથી લોન મેળવવા માટે રજૂ કરેલ મોર્ગેજ ડીડ અને રીલીજ ડીડમાં ખોટી વ્યકિતની ઓળખ આપી લોન લીધી હોવાનું બહાર આવ્યું હતું.