નોવ્હેરા શેખે તેના વિસ્તરણમાંથી સફળતાની સીડી ચઢી પોન્ઝી સ્કીમોનો સાત વર્ષ ઉપયોગ કર્યો હતો, જેમાં 36.41 ટકા વળતર અૉફર થતું રહ્યું. જેથી મહારાષ્ટ્ર અને આંધ્ર પ્રદેશમાંની તેની અૉફિસો તથા એજન્ટોએ વધુ ને વધુ ઇન્વેસ્ટરોને આકર્ષાયા, ત્યારે હવાલા કૌભાંડનો ક્યાંક ધુમાડો જણાયો હતો. મે, 2018થી શેખે પેમેન્ટની ચુકવણીમાં ડિફોલ્ટ થવાનું શરૂ કર્યું હતું. જેનો ભંડોળનો ગેરવહીવટમાં જાણે રૂપાંતર થયું, જે સાથે ઊહાપોહ અને પોલીસમાં ફરિયાદો નોંધાઈ હતી.