આ કંપનીના ઓથા હેઠળ આરોપીઓ ભારતીય એક્ષા, એક્સાઈડ લાઈફ ઈન્સ્યોરન્સની એનફોર્સ અને ફોર ક્લોઝ પોલિસીઓના ડેટા મેળવી તેઓને રિફંડ આપવાના બહાને તેમજ પોલીસ બંધ કરવાના બહાને રજિસ્ટ્રેશનના ચાર્જ પેટે, ઈન્કમટેક્સ તથા એફ. એમ. સી. ચાર્જ સહિતના જુદાજુદા ચાર્જ પેટે ભોગ બનનાર વ્યક્તિઓ પાસે પૈસા મેળવતા હતા.