તેની પાછળ આરબીઆઈની એ ગાઈડલાઈન્સ બતાવાય રહી છે જેમા કંપનીઓને નો યોર કસ્ટમર(કેવાઈસી)ને પૂરુ કરવા માટે કહેવામાં આવ્યુ હતુ.