બેન્કો દ્વારા પૂરી પડાતી માહિતીને આધારે આરબીઆઈ ગેરરીતિઓનું વર્ગીકરણ કરી તેને અટકાવવા આવશ્યક યંત્રણા કામે લગાડે છે.