આ બેંકોના તે જ ખાતાઓની તપાસ દરમિયાન ખ્યાલ આવ્યો કે આ લોકોએ ચાલૂ ખાતા ખોલવા, ચાલૂ ખાતાઓના પરિચાલન, બિલો પર ડિસ્કાઉન્ટ અને ફરીથી ડિસ્કાઉન્ટ, ફ્રોડના વર્ગીકરણ અને રિપોર્ટિંગ, ફંડના અંતિમ ઉપયોગની દેખરેખ તેમજ બેલેન્સ શીટની તારીખ પર જમા સંબંધી દિશા-નિર્દેશોનું ઉલ્લંઘન કર્યું છે.