તપાસ એજન્સીનું કહેવું છે કે, સાઈ ઈન્ફોસિસ્ટમ અને તેનાં ચીફ મેનેજિંગ ડિરેક્ટર સુરેન્દ્ર કુમારે ખોટા દસ્તાવેજોના આધારે SBIના નેતૃત્વવાળી કંસોર્ટિયમ પાસેથી લોન લીધી હતી.