જ્યારે આમાંના મોટાભાગના વ્યવસાયો કાયદેસર છે, ત્યારે કેટલાક કૌભાંડમાં નિર્દોષ લોકો માટે જ તેમના નાણાંમાંથી જ અસ્તિત્વ ધરાવે છે. યુ. એસ. સ્ટેટ ડિપાર્ટમેન્ટ અરજદારોને આ છેતરપિંડી અને કૌભાંડ કલાકારોની તપાસ માટે ચેતવણી આપે છે.