એ પહેલા 14મી ફેબ્રુઆરીના રોજ પીએનબીમાં એક મોટાં કૌભાંડની જાણ થઈ જેમાં અબજોપતિ જ્વેલર્સ નીરવ મોદી અને તેના સહયોગીઓએ નકલી લેટર્સ ઓફ અન્ડરટેકિંગ મેળવીને બેંકની એક શાખા સાથે છેતરપિંડી કરી.