એનબીએફસી (અધિનિયમ 25માં સમાવેશ પામતી કંપનીના રૂપમાં રજિસ્ટર્ડ એનબીએફસી સહિત, ફાયદો પ્રાપ્તિવાળી એનબીએફસી, સહકારી બેંકો અને સ્થાનિક ક્ષેત્રની બેંકોના કાનૂની રીતે ભારતીય રીઝર્વ બેંક (આરબીઆઈ)દ્વારા નિયંત્રિત થાય છે. સહકારી મંડળો રાજ્ય, રાષ્ટ્રીય અને એમએસીએસ અધિનિયમ મુજબ રજિસ્ટર્ડ હોય છે અને સહકારી મંડળોના સ્‍ટેટ રજીસ્ટ્રાર દ્વારા સંચાલિત હોય છે.)