વ્યક્તિગત નાણાકીય આયોજનના સંદર્ભમાં એક રોકાણનો ઉદ્દેશ્ય એ હેતુ છે કે કોઈ ચોક્કસ પોર્ટફોલિયો વ્યકિતની અથવા ઇન્વેસ્ટમેંટ સલાહકાર ક્લાયન્ટની નાણાકીય જરૂરિયાતો માટે કાર્ય કરે છે.