આરઆઇએ (RIAs) વિશે ખાસ બાબત એ છે કે તેઓ ક્વોલિફાઇની ફરજથી બંધાયેલા છે કારણ કે તેઓ ક્વોલિફાઇની જરૂરિયાતોને તેમના પોતાના બદલે ઉપરની સુલભતા પ્રમાણભૂત કરતા વધારે લાગુ પડે છે, જે કરપાત્ર બ્રોકરેજ એકાઉન્ટ્સને લાગુ પડે છે.