દરમિયાન, નાણાકીય આયોજન સેવાઓ આપતી આદર્શ રીતે તે સર્ટિફાઇડ ફાઇનાન્સિયલ પ્લાનર (સીએફપી) હોદ્દો ધરાવે છે, પરંતુ સંભવિત ક્લાયન્ટને એવું માનવું ન જોઈએ કે આ વાસ્તવમાં કેસ છે.