ભલે તેઓ વિવિધ કેટેગરીમાં વેચવાનો લાઇસન્સ ધરાવતા હોય (વ્યક્તિગત ફાઇનાન્સિયલ એડવાઇઝર વિ. લાઇફ ઇન્શ્યોરન્સ એજન્ટ વિ બ્રોકર)