આ પ્રકારના ગુન્હાઓ આચરતા ગુન્હેગારો ખુબજ હોશીયાર અને ચાલાક હોય, આધુનીક ટેકનોલોજીના જાણકાર હોય જે આસાનીથી ગ્રાહકોને પોતાની વાતોમાં ભોળવી તેઓની બેંકના ખાતાને લગતી માહિતીઓ મેળવી બેંકના ખાતામાંથી રૂપીયા ગેરકાયદેસર રીતે ઉપાડી લઇ કોઇ પણ વસ્તુઓની ઓનલાઇન ખરીદી કરી લે છે.