કેટલાક નાણાકીય સલાહકારો નાણાકીય આયોજન સેવાઓ આપે છે પરંતુ રોકાણના સંચાલનને નહીં; અન્ય લોકો રોકાણનું સંચાલન કરે છે, પરંતુ થોડું નાણાકીય આયોજન પૂરું પાડે છે.