આ કૌભાંડ આઇટી એન્જિનીયર હાર્દિક પરમાર તેના સાથી સાથે મળીને આચરી રહ્યો હતો. તેઓ લોન ઇચ્છુકોને છેતરવા માટે કોલ સેન્ટરનો ઉપયોગ કરતા હતા. તેમના આ કૌભાંડમાં અમદાવાદના સૌરવ કોશલેન્દ્ર શર્મા અને યાકીબખાન યુસુફભાઇ પઠાણ તેમને રોજે રોજ અમેરિકા અને યુરોપના લોન ઇચ્છુકોની માહિતી આપવામાં સામેલ હતા.