આરબીઆઈ દ્વારા દંડ ફટકારવાના કારણરુપે જણાવાયું છે કે સમય રહેતાં મોટી નાણાં કૌભાંડોને ન પકડી શકવા તેમ જ તેનો રીપોર્ટ ન કરવા માટે દંડ ફટકારવામાં આવ્યો છે.