વીમા એજન્ટ્સ અને બૅંકર્સ : મેં આ બે પ્રકારનાં સલાહકારોને એ જ કેટેગરીમાં મૂકી દીધા છે કારણ કે તેઓ ન તો રોકાણ સલાહકાર કે નાણાકીય આયોજનકારો છે પરંતુ તેઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, શેરો, બોન્ડ અને / અથવા વેરિયસ વાર્ષિકી વેચવા માટે લાઇસન્સ કરી શકાય છે, જેનો ઉપયોગ રોકાણ તરીકે થઈ શકે છે .