માલ્યા સામે આરોપ છે કે એણે ભારતની બેન્કો સાથે કરોડો રૂપિયાની છેતરપીંડી કરવાનું ષડયંત્ર રચવા, ખોટી રજૂઆતો કરવા અને મની લોન્ડરિંગ કરવાના ગુનાઓ કર્યા છે.