કારણ કે પરંપરાગત નાણાકીય આયોજન પ્રક્રિયા સામાન્ય રીતે નિવૃત્તિ, વીમા, એસ્ટેટ, આવક કર અને રોકાણોથી સંબંધિત વિષયો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે.