ફાઇનાન્સિયલ પ્લાનિંગના 6 પગલાં શ્રેષ્ઠ ગ્રાહકો માટે નાણાકીય યોજનાઓ બનાવવા અને અમલીકરણ કરતી વખતે શ્રેષ્ઠ નાણાકીય આયોજકો, ખાસ કરીને સર્ટિફાઇડ ફાઇનાન્સિયલ પ્લાનર્સ (ટીએમ) દ્વારા ઉપયોગમાં લેવાય છે.