આરોપી જિજ્ઞોશ  મહેતા અને તેના કાકા મુકેશ અંબાલાલ મહેતાએ આર્િથક રીતે નબળા લોકો જેવા કે, દુધવાળા,ગેરેજવાળા,ચાની કીટલીવાળાના સંપર્ક કરીને તેઓની પાસેથી બેન્કોમાં લોન અપાવવાના બહાને આઇડી પ્રુફ મેળવી લીધા હતા.