જેમના નામે બેનામી ખાતાઓ ખૂલ્યા છે તેઓ કોઇ બિઝનેસ કરતા નથી અને તેમના ખાતાઓ અન્ય વચેટિયા દ્વારા બોગસ સહીઓ કરીને ઓપરેટ કરાયા છે જેમાં બેન્કના ઓપરેશન હેડ અને કસ્ટમર રિલેશનશીપ મેનેજરની સંડોવણી નકારી સકાય એમ નથી.