PMLA અને તેના નિયમો અંતર્ગત બેંકો, નાણાંકીય સંસ્થાનો અને બજાર એકમો માટે પોતાના ગ્રાહકની ઓળખાણની ચકાસણી કરવી, રેકોર્ડ રાખવો અને ભારતની નાણાંકિય જાસૂસી સંસ્થા (FIU-IND)ને સૂચના આપવી જરૂરી છે. નિયમ 9 અંતર્ગત દરેક રિપોર્ટિંગ એકમને કોઈની સાથે ખાતા આધારિત સંબંધ શરૂ કરતી વખતે ગ્રાહકો અને તેમની ઓળખાણની ચકાસણી કરવી અને કારોબારી સંબંધના ઉદ્દેશ્ય અને પ્રકૃતિ વિશે સૂચના મેળવવી જરૂરી છે.