આ બેંકોની ખાતાવહીઓની તપાસ દરમિયાન જાણ થઇ હતી કે, ચાલુ ખાતું ખોલવા માટે અને તેના પરિચાલન માટે, બિલો પર ડિસ્કાઉન્ટ, ફ્રોડની રિપોર્ટ અને બેલેન્સ શીટની તારીખ પર જમા કરવી પડતી રકમ જેવી બાબતોને લઈને નિયમોનું ઉલ્લંઘન કર્યું હતું.