સૂત્રોના જણાવ્યા અનુસાર પંજાબ નેશનલ બેંકના કેટલાક કર્મચારીઓએ પોતાની સાથે આ કૌભાંડમાં સામેલ કરવા માટે નીરવ મોદીએ અમી મોદીની મદદ વડે ‘હની ટ્રેપ’નો ઉપયોગ કર્યો હતો.