આ સામાન્ય રીતે ત્યારે થાય છે જ્યારે લેણદાર પદાર્થો અને એવી દલીલ કરે છે કે મ્યુનિસિપાલિટીએ રાજ્યના કાયદામાં આપેલ કાર્યવાહીનું પાલન ન કર્યું હોય, તો કોર્ટને લાગે છે કે મ્યુનિસિપાલિટી વાસ્તવમાં નાદાર નથી અથવા જ્યારે કોર્ટ નક્કી કરે છે કે વધુ યોગ્ય વિકલ્પો મ્યુનિસિપાલિટી માટે ઉપલબ્ધ છે.