CBIએ ૨,૦૦૦ પાનાંની ચાર્જશીટમાં જણાવ્યું હતું કે, ૨૦૦૯માં અપાયેલી લોન વખતે માલ્યાની નબળી નાણાકીય સ્થિતિ છતાં   જોખમ, કમ્પ્લાયન્સ અને જામીનગીરી અંગેના નિયમોનું પાલન થયું ન હતું.