આ પ્રકારની પરિસ્થિતિમાં અનુભવી નાણાકીય પ્લાનર્સ અને એડ્વાઇઝર્સ રોકાણકારને યોગ્ય ધ્યેય નિર્ધારિત કરવા, યોગ્ય ભંડોળ ફાળવવા, વાસ્તવિક વળતર સુનિશ્ચિત કરવા તથા તે મુજબ દરેક ધ્યેય પૂરું કરવા માટે યોગ્ય પ્રમાણમાં ભંડોળની ફાળવણી કરવામાં મદદ કરી શકે છે.