જો લેણદાર સંપૂર્ણપણે વિદેશી લાગે, અથવા તમે જાણો છો કે તમે ક્યારેય તે વ્યવસાય સાથે કોઈ એકાઉન્ટ નથી કર્યું, તો એક તક છે કે તે કૌભાંડ છે.