નિયમનકારે બેન્કોને ગ્રાહકોના ટ્રાન્ઝેક્શન ડેટાનું વિશ્લેષણ કરવા અને કોઇ અસાધારણ પેટર્ન હોય તો તેને શોધવા માટે સૂચના આપી છે.