આ છેતરપીંડિના કિસ્સાની શરૂઆત વર્ષ 2012થી થઇ, જ્યારે ફરિયાદી દર્શન શાસ્ત્રીએ 5 વર્ષના વિમા પ્રિમીયમની 100 વર્ષના જીવન વિમા કવચની 2 પોલિસી ઉતરાવી હતી, પ્રિમીયમ ન ભરી શકવાને કારણે પોલિસી લેફ્ટ મોડમાં જતી રહી અચાનક વર્ષ 2015માં પ્રિયા ભાટીયા નામની યુવતીએ પ્રકાશભાઇને ફોન કરીને જણાવ્યું હતું કે, તમારી પોલીસી લેફ્ટ મોડમાં છે, જેને મર્જ કરીને એક પોલિસી બનાવી લો તો ચાલુ થશે તેમ કહી તેણીના સાથીદારો રાજીવ મલ્હોત્રા, મોહિત સક્સેના, પ્રેમચંદ નાગા સાથે ફોન પર વાત કરાવી હતી અને વિશ્વાસમાં લઇને ગૌરવ, પ્રશાંતાબેન તથા અરૂણાબેનની અલગ અલગ કંપનીઓની કુલ 20 વિમા પોલિસી રૂ.