જો તમારી પાસે કોઈ યોગ્ય નિવૃત્તિ યોજના , જેમ કે 401 (કે) અથવા આઇઆરએમાં રાખવામાં આવેલી તમારી કોઇપણ અસ્કયામત હોય, તો પછી તમારા લાભાર્થી હોદ્દાને તમારી એસ્ટેટ યોજનાની શરતોની ખુશામત કરવા માટે અપડેટ કરતા પહેલાં, તમારે નીચેની પરિબળોને ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર પડશે.