વાસ્તવમાં કાયદાકીય બૅન્કિંગ સેવાઓ અથવા અન્ય સેવાઓ આપતી કંપનીઓને કેવાયસી એટલે કે તેના ગ્રાહકને જાણવું ફરજિયાત છે.