ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનર્સ જ્યારે શેર, બોન્ડ, રિયલ એસ્ટેટ, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ, સોનું વગેરેમાં રોકાણ કરનારાઓને મળતા હોય ત્યારે તેમની વાતચીત પરથી જ તે બાબતનું પ્રતિબિંબ પડે છે કે શેરો, બોન્ડ અને રિયલ એસ્ટેટ સાથે મ્યુચ્યુઅલ પણ એસેટ ક્લાસ છે જે મોટા ભાગના રોકાણકારોના પોર્ટફોલિયોમાં હોવા જોઈએ.