નીરવ મોદી અને તેના મામા મેહુલ ચોક્સીએ પીએનબીના કેટલાક અધિકારીઓ સાથે મળીને બેન્કિંગ સિસ્ટમની ખામીઓનો ફાયદો ઉઠાવ્યો હતો.