પંજાબ નેશનલ બેંક સાથે ૧૩ હજાર કરોડનું કૌભાંડ આચનાર નીરવ મોદીએ બેન્કો સાથેની સાંઠગાંઠથી કરેલા કૌભાંડમાંથી મેળવેલા રૂપિયાનો રોકડ ઉપાડ કરવા માટે જરૂરિયાત ધરાવતા બેકાર લોકોના નામે દેશભરમાં ૪૦થી વધુ કંપનીઓ ખોલી હતી.