નિયમ પ્રમાણે બેંક અથવા નાણાકીય સંસ્થા તેની પાસે આવેલા વ્યક્તિના ઓળખપત્રની ચકાસણી કરીને એક નવી કોપી પર ટ્રાન્જેક્શનની નોંધણી કરાવવી પડશે.