વિભાજન પૂર્વેના કરાંચીમાં જૈન પરિવારમાં જન્મેલાં વીરબાળાબહેનના પિતા વેપારી હતા. વીરબાળાબહેને પ્રાથમિક કક્ષાનું શિક્ષણ શાળામાં અને પછીનું શિક્ષણ જૈન ઉપાશ્રયોમાં મેળવ્યું હતું. તેમના લગ્ન અમદાવાદના રતિલાલ નાગરવાડિયા સાથે થયા હતા.