જે વ્યક્તિ તમને ચેક આપે છે તે ચકાસણી એકાઉન્ટના વાસ્તવિક માલિક ન હોઈ શકે (બીજા કોઈના પાસે ઘણા પૈસા છે, પરંતુ એકવાર તે જોવા મળે છે કે કપટપૂર્ણ ચેક તેમના ખાતાને ફટકારે છે).