આ વિવિધ વસ્તુઓને નક્કી કરવામાં મદદ કરે છે, જેમ કે ક્લાઈન્ટને કેટલી બચત કરવાની જરૂર છે અને તેના પોર્ટફોલિયોમાં કયા પ્રકારનાં અસ્ક્યામતોનો સમાવેશ કરવો જોઇએ.