ગ્રાહકો નિયમિત રીતે ચેક બાઉન્સ કરવા જોખમી છે, તેથી ઘણા બેન્કો એકાઉન્ટ્સ ખોલતા પહેલા સંભવિત ગ્રાહકોની શોધ કરે છે.