જ્યારે પણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પબ્લિક ઓફર રજૂ કરે છે ત્યારે તે રૂપિયા 10ની સ્કીમ હોય છે. જ્યારે તેમાં નાણાનું રોકાણ કરવામાં આવે છે અને રોકાણ વૃદ્ધિ પામે છે, ત્યારે તેની નેટ એસેટ વેલ્યુ (NAV) ઉભી થાય છે. એટલે કે જ્યારે આપે તેને વેચો છો ત્યારે તેને નેટ એસેટ વેલ્યુને આધારે વેચો છો. નેટ એસેટ વેલ્યુ રૂપિયા 11 કે રૂપિયા 12 હોઇ શકે. જ્યારે રૂપિયા 9 થાય ત્યારે ખોટ જાય છે.