માંડવી પોલીસ સ્ટેશનમાં મેનેજર લલિત ભગવાનદાસ કોટક દ્વારા નોંધાવાયેલી ફોજદારી ફરિયાદ પ્રમાણે સંદીપ કૃષ્ણકાંત વૈષ્ણવે પંજાબ નેશનલ બેંકની શાખામાં થી બોગસ દસ્તાવેજો રજૂ કરીને લોન મેળવી હતી.