તપાસ સંસ્થાઓના કહેવા મુજબ નીરવ મોદી અને તેના મામા ચોકસીએ કેટલાક બેંક અધિકારીઓ સાથે મળીને કથિત રીતે પંજાબ નેશનલ બેંક સાથે છેતરપીડી કરી હતી.