સસ્તા દરે લોન અપાવવાના બહાને શાકભાજી વાળા અને ગેરેજવાળાઓના ડોક્યુમેન્ટ મેળવી તેમના આધાર અને પાનકાર્ડનો ખોટો ઉપયોગ કરી માળીએ વિવિધ ડમી કંપનીઓના VAT નંબર મેળવી લીધા હતા.