આરબીઆઈએ આ દંડ બેન્કિંગ ઓપરેશન્સ સાથે જોડાયેલ દિશા નિર્દેશ અને પોતાના ગ્રાહકોને કેવાયસી નિયમોના ઉલ્લંઘન   કરવા પર લગાવ્યો છે.