ભાવિન પટેલ અને તેના મામાનો દિકરો રાકેશ નાયર તૈયાર સ્ક્રીપ્ટની મદદથી ઇન્ટનેટના માધ્યમથી અમેરિકા ફોન કરીને લેરિફિકેશન ફી ,લોન એગ્રીમેન્ટ ફી ના નામે ડોલર લેવાનુ જણાવીને રૂપિયા પડાવતા હતા.