ઘટનાની પોલીસ પાસેથી મળતી વિગતો અનુસાર ઉમરેઠ ખાતે રહેતા ગાભાવાલા પરિવાર દ્વારા શ્રી નારાયણ શ્રોફની પેઢી ખોલીને ૧૨ ટકા ઉંચુ વ્યાજ આપવાની શરતે ઉમરેઠ અને આસપાસના ગામડાઓમાંથી કરોડો રૂપિયાની થાપણો ઉઘરાવી હતી જેમાં કેટલીક સંસ્થાઓએ પણ પોતાની લાખો રૂપિયાની ડીપોઝીટો મુકી હતી.