ચાર્જશીટમાં આરોપીઓ સામે એવો આક્ષેપ મુકવામાં આવ્યો છે કે, આરોપી જીગ્નેશ મહેતા તેના કાકા મુકેશ અંબાલાલ મહેતાએ આર્થિક રીતે નબળા લોકો જેવા કે દૂધવાળા,ગેરેજવાળા, ચાની કીટલીવાળાના સપર્ક કરીને તેઓની પાસેથી બેંકોમાં લોન અપાવવાના બહાને આઈડી પ્રુફ મેળવી લીધા હતા.