જે નાણાંમાંથી ૨૦,૫૦૦ ડાઉન પેમેન્ટ ભરતા અને ૪૪,૦૦૦ હજારની ગ્રાહકના નામે તેને કહ્યા વગર લોન કરતા તથા ૧૮,૦૦૦ પોતાની પાસે રાખી હજારો લોકો સાથે ઠગાઈ આચરી હતી.