જ્યારે તમે લાભાર્થી-નામવાળી નાણાકીય ખાતામાં રોકાણ કરો છો, જેમ કે વ્યક્તિગત રિટાયરમેન્ટ એકાઉન્ટ , 401 (કે) , વીમા પૉલિસી , 529 કૉલેજ સેવિંગ પ્લાન , હેલ્થ સેવિંગ એકાઉન્ટ અથવા ટ્રસ્ટ , તો તમે વ્યક્તિ કે તમે અસ્કયામતો ખાતામાં અથવા માલિકી લેવી જોઇએ તો તમે પસાર થવું જોઈએ.