ચોખ્ખી સંપત્તિ મૂલ્યની ગણતરી આ સરળ ઉદાહરણ કરતાં વધુ જટીલ છે કારણ કે ભંડોળ ફક્ત શેરોનું વેચાણ કરતી નથી - તે શેરો અને / અથવા બોન્ડ્સ ખરીદી અને વેચાણ કરે છે, અન્ય રોકાણો બનાવે છે અને વેચાણ કરે છે અને રોકાણકારોના શેરોનું વેચાણ કરે છે જે વેચવા માંગે છે.