બેંકમાં ખાતુ ખોલાવવું, મ્યૂચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું, બેંક લોકર્સ લેવું અથવા તો જૂની કંપનીનો પીએફ ઉપાડવો હોય તો આવી નાણાકિય લેવડ-દેવડમાં KYC મામલે પૂછવામાં આવે છે. KYC દ્વારા એ સુનિશ્ચિત કરવામાં આવે છે કે કોઈ બેંકિંગ સેવાઓનો દુરુપયોગ તો નથી કરી રહ્યું ને.