નીરવ અને તેના કાકા મેહુલ ચોક્સીએ દેશની બીજા નંબરની સૌથી મોટી બેંક પંજાબ નેશનલ બેંક સાથે છેતરપિંડી કરીને કૌભાંડ આચર્યું હોવાનો આરોપ છે.