બાદમાં ભોગ બનનાર એકાઉન્ટમાંથી બેનિફીશયરી એકાઉન્ટમાં પૈસા ટ્રાન્સફર કરીને તે રકમ આરોપીઓ હોલ્ડર મારફતે ચેક, એટીએમથી ઉપાડી લેતા હતા.