બેન્કની ખામીઓમાં ટ્રાન્ઝેક્શન્સના મોનિટરિંગ, ફાઇનાન્શિયલ ઇન્ટેલિજન્સ યુનિટને શંકાસ્પદ વ્યવહારોની જાણ કરવી અને ગ્રાહકોને યુનિક કસ્ટમર આઇડેન્ટિફિકેશન કોડની ફાળવણી સહિતની બાબતોનું પાલન નહીં થયું હોવાનો સમાવેશ થાય છે.