તપાસ રિપોર્ટ મુજબ શારદા ગ્રુપની ચાર કંપનીઓનો ઉપયોગ ત્રણ સ્કીમની મદદથી પૈસાને ઠેકાણે કરવામાં કરાયો હતો.