જો સ્વીસ બેંકને એવું લાગે છે કે ખાતું ખોલાવનાર વ્યક્તિએ મની લોન્ડરિંગ ભ્રષ્ટાચાર કે આતંકવાદ જેવી ગેરકાયદેસર કામગીરીથી ધન કમાયા છે, તો તે ખાતું ખોલવા માટે ના પણ કરી શકે છે.