બીજા કારણ, અહીં નિયંત્રણકર્તા પોતે પોતાને ઉલ્લેખ કરે સંસ્થાના ઉચ્ચ જોખમ નીતિઓ, વર્તન વિકૃતિઓ ઉલ્લેખ કરે છે, અને આયોજિત રિપોર્ટિંગ નિયમો, તેમજ બેંક બીલ ધિરાણદાતાઓને ચૂકવણી કરવા ગેરહાજરીમાં લાવી શકાય છે.