એવી આશંકા છે કે ભજિયાવાલાએ પોતાના સંબંધોનો ઉપયોગ કરી એક બેન્કના ખાતેદારોના ઓળખના પુરાવા મેળવી અન્ય બેન્કમાં તે પુરાવાના આધારે રૃપિયા એક્સચેન્જ કર્યા છે.