ફરિયાદમાં બેન્કે એવો આક્ષેપ કર્યો છે કે નીરવ મોદી, તેમના ભાઈ નિશલ અને પત્ની અમી અને મેહુલ ચીનુભાઈ ચોકસીએ બેન્કના અધિકારીઓ સાથે કાવતરું ઘડીને બૅન્ક સાથે છેતરપિંડી કરી છે અને ખોટી રીતે આર્થિક નુકસાન પહોંચાડ્યું છે.