આ બેન્કો આ કૌભાંડમાં કદાચ સીધી રીતે સંડોવાયેલી નહીં હોય, પણ તેમના કર્મચારીઓ બેન્કોના સત્તાવાળાઓની જાણ બહાર ક્લાયન્ટ્સ સાથે સીધી રીતે વ્યવહાર કરતા હોવા જોઈએ.