રોકાણ સલાહકાર ગ્રાહકની સંપત્તિની જરૂરિયાતોને ધ્યાનમાં રાખીને કેન્દ્રીય બોલી લે છે, નિવૃત્તિના હિસાબ પર ફરજિયાત વિતરણ જરૂરીયાતોનું સંચાલન કરવામાં અથવા 529 કૉલેજ બચત યોજનાને યોગ્ય રીતે શોધવા માટે મદદ કરવા જેવી બાબતો પર કેન્દ્રિત છે.