આમ આ ડિપોઝીટ સ્કિમો ઓડિઅંશ ૨૦૧૯થી ચીટ ફંડોના કોૈભાંડ પૈસાના ધીરધાર કરનારાઓ મની લોન્ડર તેમજ સંખ્યાબંધ અનસિકયોર ડિપોઝીટરો પોતાના ચોપડે દેખાડી કાળાનાણાની મૂડી ઊપર તેમજ લાંચ રૂશ્વત ઉપર પ્રતિબંધ આવે તેવો સખ્ય કાયદો છે તેમજ તદ્દઉપરાંત આ કાયદાનું જોગવાઇનું પાલન નહિ કરનાર કાયદા ભંગ કરનારને ઓછામાં ઓછી રવર્ષની વધુમાં વધુ ૭ વર્ષ તેમજ રલાખથી વધુ ૧૦ લાખની રકમના દંડની જોગવાઇ કરે છે.