રેપો રેટ ઘટવાથી બેંકો માટે રિઝર્વ બેંક પાસેથી મળતી લોન સસ્તી થઈ જાય છે અને એટલે બેંકો વ્યાજદરોમાં ઘટાડો કરે છે, જેથી વધુમાં વધુ રકમ લોન તરીકે આપી શકાય.