માલ્યા પર આરોપ છે કે એણે ભારતની બેન્કો પાસેથી રૂ. 9000 કરોડ જેટલી રકમની લોન લીધી હતી, પણ એ પાછી ચૂકવી નથી. આમ, એની પર છેતરપીંડી તથા મની લોન્ડરિંગના આરોપ મૂકાયા છે.