સ્વીકાર્ય "નાણાકીય લાઇસન્સ" ના ઘણાને કૉલેજની ડિગ્રીની જરૂર પડતી નથી તેથી, આ હોદ્દો સાથે કોઈ સલાહકારનો ઉપયોગ કરવો તે સલાહભર્યું છે, જો તે વધુ વિસ્તૃત તાલીમ અને ઓળખપત્ર ધરાવે.