PMLA અને તેના નિયમો અંતર્ગત બેંકો, નાણાંકીય સંસ્થાનો અને બજાર એકમો માટે પોતાના ગ્રાહકની ઓળખાણની ચકાસણી કરવી, રેકોર્ડ રાખવો અને ભારતની નાણાંકિય જાસૂસી સંસ્થા (FIU-IND)ને સૂચના આપવી જરૂરી છે.