હવાલા ઓપરેટરો તેમના ખાતાઓ બેન્કમાં રાખતા નથી કેમકે તેમના પર સેન્ટ્રલ એજન્સીઓ જેવી કે, ઇડી અને ડીઆરઆઇની વોચ હોય છે જેથી કેશ જ મૂકી રાખતા હોય છે.