તપાસમાં આ વાત પણ સામે આવી છે કે એચડીઆઈએલની કંપનીઓએ પાછલા બે વર્ષમાં બેંકમાં પૂર્વ એમડી જૉય થામસને કેટલાય ચેક મોકલ્યા, તેમને રોકડ પણ આપી દેવામાં આવી, પરંતુ ચેક જમા નહોતા કરવામાં આવ્યા, કે ન તો આ ચેકની એન્ટ્રી કરાઈ હતી.