આ વાત જાણી આઇટી એક્સપેર્ટ કપીલ વસોયાના દિમાગમાં મોટા ફ્રોડની યોજના આકાર લેવા માંડી હતી. તેણે કેનેડામાં નોવા સ્કોટિયા બેન્ક, બેન્ક ઓફ મોન્ટ્રીયલ તથા કેનેડિયન ઇમ્પ્રીયલ બેન્ક ઓફ કોમર્સ અને ધ ટોરેન્ટ ડોમિનિયન બેન્કમાં જુદા જુદા નામે ૬૩ એકાઉન્ટ ખોલાવ્યા હતાં.