આરોપીની પૂછપરછ કરતા જાણવા મળ્યું હતું કે આરોપી વિવેક સિંગ અમેરિકામાં રહેતા નાગરિકોને ફોન કરી સસ્તી લોન આપવાની લાલચ આપતો હતો અને જો લોન લેવી હોય તો પ્રોસેસ ફી ચાર્જના નામે રૂપિયા પડાવી લેતો હતો.