સમયાંતરે અર્થતંત્રમાં ચીજવસ્તુ અને સેવાઓના ભાવના સામાન્ય સ્તરમાં ફુગાવો વધ્યો છે. ધારો કે કોઈપણ સેવા અથવા આઇટમ માટે તમારે ગયા વર્ષે 100 ચૂકવવાની જરૂર હતી અને આજે તમારે એ જ સેવા અથવા આઇટમ માટે 105 નો ખર્ચ કરવાની જરૂર છે, ત્યાં કિંમતમાં 5 નો વધારો છે અને આમ એવું કહેવાય છે કે ફુગાવો 5% છે. પરંતુ આ ખ્યાલ સરળ બનાવે છે કારણ કે ફુગાવા એક પ્રોડક્ટ અથવા સર્વિસ પર આધારિત નથી. અને આ તે છે જ્યાં સીપીઆઇ હાથમાં આવે છે.