આ કલમ વીમાદાતાને નીતિને રદબાતલ કરવાની પરવાનગી આપે છે જો પૉલિસી ધારકએ કપટી કાર્ય કર્યું એક વીમાધારક કપટ કરે છે જ્યારે તે નાણાંકીય ફાયનાન્સ હેતુ માટે વીમાદાતાને ઇરાદાપૂર્વક છેતરપિંડી કરે છે.