મોડાસા ખાતેની ચાર રસ્તા ખાતેની સ્ટેટ બેંક ઓફ ઇન્ડિયામાં ગ્રાહકે એક લાખનો પીએફનો ચેક 24 ડિસેમ્બરના રોજ બેંકમાં ચેક જમા કરાવ્યો હતો, પણ દસ દિવસની આસપાસનો સમય વીતિ જવા છતાં પણ ચેક ક્લીયર નહોતો થયો જોકે બેંકની બેદરકારીથી ચેક બીજા જ ખાતેદારના ખાતામાં જમા થઈ ગયો બાદમાં વારંવારની રજૂઆતોનો દોર શરૂ થયો.