તપાસ અધિકારીઓ કહે છે કે જોય થોમસની આગેવાની હેઠળના બેંક મેનેજમેન્ટે કન્સ્ટ્રકશન કંપની એચડીઆઈએલને ફંડ આપવા માટે હજારો ડમી ખાતા ખોલાવ્યા હતા.