જે ત્રણ બેંક પર આ દંડાત્મક પગલાં લેવાયાં છે તેમાં યુનિયન બેંક ઓફ ઇન્ડિયા, બેન્ક ઓફ ઇન્ડિયા અને બેંક ઓફ મહારાષ્ટ્ર છે. આરબીઆઈએ જણાવ્યું હતું કે બેંકિગ રેગ્યુલેશન એક્ટ હેઠળ બેંકો પર માસ્ટર સરક્યૂલર ઓન ફ્રોડ- ક્લાસિફિકેશન એન્ડ પીરોર્ટિંગ ઇશ્યૂડ બાય આરબીઆઈમાં આપવામાં આરબીઆઈના નિર્દેશોનું ઉલ્લંઘન કરવા માટે દંડ ફટકારાયો છે.