"કોઈ પણ વ્યકિત વ્યક્તિગત સલાહ આપતી અથવા ખાસ યોજના સ્પોન્સર (દાખલા તરીકે, નિવૃત્તિ યોજના સાથેના એક એમ્પ્લોયર), યોજના સહભાગી અથવા આઇઆરએના માલિકને નિવૃત્તિ રોકાણના નિર્ણયમાં વિચારણા કરવા માટે દિશા નિર્દેશિત કરવા માટેનું વળતર મેળવનાર કોઈ પણ વ્યક્તિ એક વિશ્વાસુ છે આવા નિર્ણયોમાં શામેલ હોઈ શકે છે, પરંતુ તે મર્યાદિત નથી, કઈ અસ્કયામતો ખરીદવા અથવા વેચાણ કરે છે અને એમ્પ્લોયર-આધારિત યોજનાથી IRA માં રોલઓવર કેવું છે.