સ્ટડીમાં NBFCની ઓળખ મોટા લૂપહોલ તરીકે થઈ જ્યાં મોટી સંખ્યામાં કેશ હેન્ડલિંગ થાય છે પરંતુ ડિટેક્શન સિસ્ટમથી બહાર રહે છે.