જો ધીરનાર વાયર ટ્રાન્સફર અથવા અન્ય ઇન્સ્ટન્ટ ચુકવણી સેવાઓ (જેમ કે વેસ્ટર્ન યુનિયન અથવા મનીગ્રામ) દ્વારા ચુકવણીની માંગ કરે છે, તો તે લગભગ ચોક્કસપણે કૌભાંડ છે એકવાર તમે ભંડોળ મોકલો, પૈસા સારા માટે ગયા છે, અને ભંડોળ મેળવનારને તે શોધવાનું લગભગ અશક્ય છે પ્રશ્નની બીજી બાજુએ, તપાસ કરનાર સ્વીકારનારને તે ચકાસણીને (જે કાયદાનું અમલીકરણ સહેલાઈથી શોધી શકાય છે) જમા કરવા માટે "સ્વચ્છ" બેંક ખાતું હોવું જરૂરી છે, અને ક્રેડિટ કાર્ડ પ્રોસેસરો ફરિયાદોની સંખ્યામાં વધુ ફરિયાદો સાથે શટ ડાઉન કરી શકે છે.