બેન્ક અધિકારીઓએ દસ્તાવેજોની ચકાસણી કર્યા વગર લોનની મંજૂરી કોઇ પણ પ્રો‌િસજર કર્યા વગર આપી દીધી હતી. બેન્કના અધિકારીઓએ કંપનીઓની લોનની અરજી કોઇ પણ ચકાસણી કર્યા વગર ઉતાવળે મંજૂર કરી દીધી હતી. ત્યારબાદ લોનની ભરપાઇ નહીં કરતાં આ લોન એનપીએમાં ફેરવાઇ દીધી હતી. ફરિયાદમાં એવો આક્ષેપ કરવામાં આવે છે કે અરજદારોએ હિસાબના સ્ટેટમેન્ટ, એનડીસી, નાણાકીય સ્ટેમેન્ટ અને બેન્ક ગીરોમાં આપેલ ‌િમલકતોના બનાવટી દસ્તાવેજો આપ્યા હતા, જેના કારણે બેન્કને 145.48 કરોડનું નુકસાન થયું હતું. સીબીઆઇએ આ અંગે 16 ગુના દાખલ કરી તપાસ શરૂ કરી છે.