મોટા ભાગે બિનઅનુભવી સલાહકાર સામેવાળાને શું જરૂરી છે તે ધ્યાનમાં રાખ્યા વગર પોતાને શું વેચવું છે તેની ઉપર વધારે ભાર મૂકે છે અને આવા સમયે રોકાણકાર પોતે પણ નીચેના પ્રશ્નોથી મૂંઝાય છે.