ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનિંગ ફર્મ ટિપિંગ પોઇન્ટના પાર્ટનર અને સર્ટિફાઇડ ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનર પ્રેરણા સાલસકર - આપ્ટેનું કહેવું છે કે , ઉદાહરણ તરીકે જોઈએ તો આ પ્રકારની પોલિસી ઘણી વખત એસ્ટેટ પ્લાનિંગના ભાગરૂપે ખરીદવામાં આવે છે ( તેના લીધે વારસદારો પાસે બીજી વહેંચી શકાય તેવી અસ્કામતો સાથે પણ એસ્યોર્ડ રકમ ઉપસ્થિત હોય ) અથવા વિકલાંગ અવલંબિતના ફાયદા માટે લેવામાં આવે જેના માટે એસ્યોર્ડ રકમ ટ્રસ્ટમાં હોય તે સંભવતઃ જરૂરી છે .