દશ વર્ષ પછી દીકરા/દીકરીના શિક્ષણ માટે/લગ્ન માટે ૨૦ લાખ રૂપિયા જોઈશે, ૨૫ વર્ષ પછી નિવૃત્તિ વખતે ૨ કરોડ રૂપિયાનું ભંડોળ જોઈશે એવાં લક્ષ્યો લાંબા ગાળાનાં હોય છે, જ્યારે ટૂંકા ગાળામાં પૈસા એકઠા કરવા, તેનું રોકાણ કરવું અને નાણાકીય સ્થિતિની નિયમિત રીતે સમીક્ષા કરવી, જેવાં કાર્યો કરવાનાં હોય છે.