સહારા દરવાજા સુંદરમ એપાર્ટમેન્ટમાં તુલસી એજન્સી નામથી ધંધો કરતા અને વરાછાના ત્રિકમનગર ખાતે આવેલ ગ્રીનપાર્ક સોસાયટીમાં રહેતો સંતોષ દેવીલાલ જૈન નામનો ચીટર ૨૫ ડિસેમ્બરના રોજ લલિતભાઈની દુકાને આવ્યો હતો અને તેઓને સમયસર પૈસા આપવાની બાંહેધરી આપી તેમની પાસેથી ઉધારીમાં ૧૮.૩૦ લાખની કિંમતનો કાપડનો જથ્થો ખરીદ્યો હતો.