ફેડરલ કાયદાઓ મુજબ, મની લોન્ડરિંગ ત્યારે થાય છે જ્યારે કોઈ વ્યક્તિ પ્રકૃતિ, સ્થાન, સ્રોત, માલિકી અથવા ગેરકાયદેસર પ્રવૃત્તિની આવકના નિયંત્રણને છુપાવી અથવા છુપાવી શકે છે.