પોતાની ફરિયાદમાં શારદાબેને જણાવ્યું છે કે, જ્યારે પણ તેઓ ઈએમઆઈ ભરવા જતા ત્યારે ભાવિન તેમની પાસે આવતો, અને તેમના જેવા વૃદ્ધ મહિલાએ પૈસા ભરવા લાઈનમાં ઉભા રહેવાની જરુર નથી તેમ કહી તેમની પાસેથી પૈસા લઈ લેતો. ભાવિન હંમેશા શારદાબેનને કહેતો કે આ પૈસા તે બેંકમાં ભરી દેશે. આ રીતે તેણે શારદાબેન પાસેથી 3.08 લાખ રોકડા પડાવ્યા હતા.