રિયલ ડાયમંડ ટ્રેડ પ્રાઇવેટ લિમિટેડ નામની કંપનીએ 9 સેપ્ટેમ્બર 2009માં બેન્ક ઓફ ઇન્ડિયાની અંધેરી બ્રાન્ચથી 25 કરોડની લોન લીધી. લોન માટે થર્ડ પાર્ટી એસેટ મોર્ગેજ કર્યું હતું. મોર્ગેજ પ્રોપર્ટી વાપીના નેશનલ હાઇવે-8 પર આવેલ સર્વે નંબર-311 હતી. જેના માલિક તરીકે શાહ ભાઈઓ એટલે કે કેતન, જિનેશ અને અભય શાહ હતા. લોન લેતી વખતે જમીનને નોન-એગ્રીકલચર લેન્ડ તરીકે દર્શાવામાં આવી હતી.