કેટલાક નાણાકીય સલાહકારો માત્ર વ્યક્તિઓ જ સેવા આપે છે જ્યારે અન્યો માત્ર વ્યવસાયો જેમ કે રીટેલ ચેઇન્સ અથવા સંસ્થાઓ સેવા આપે છે.