ઘણા રોકાણકારો કે જેમ કે 401 (કે) અથવા રોથ ઇરા જેવા ટેક્સ-લાભદાયી ખાતાની બહાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હોય છે ત્યારે તેમના બ્રોકર તેમને વર્ષ-અંતના ટેક્સ દસ્તાવેજો મોકલે ત્યારે અશ્લીલ જાગૃતિ મેળવે છે.