નાણાકીય યોજના બનાવવા માટે વ્યક્તિએ પોતાની મિલકતો (અસ્ક્યામતો) અને દેણાં (લાયેબિલિટીઝ)ને ધ્યાનમાં લઈને ભવિષ્યની આવકો અને ખર્ચનું પ્રોજેક્શન કરવું જોઈએ.