જે મુજબ તેમણે બેંકમાંથી લીધેલી ક્રેડીટના બદલામાં આપેલી સિકયુરીટી અપૂરતી હોવાથી બનાવટી ગ્રાહકોના ઇમેલ આઇ ડી બનાવી બેંકની ઇન્કવાયરીને ગેરમાર્ગે દોરવાનો પ્રયત્ન કર્યો હતો.