જેમાં બેંકના મેનેજર, હેડ ઓપરેટર અને કસ્ટમર રીલેશનશીપના અધિકારી દ્વારા બેનામી ખાતાઓનું કોઈ વેરીફીકેશન કર્યુ નહોતુ.