વધુમાં, અધિકૃત બેન્કો ગ્રાહકો દેખરેખ આ પ્રકારના પરિણામો એકાઉન્ટ ખોલીને અથવા સિવાય સ્પષ્ટ દસ્તાવેજો કોઈપણ ચલણ વ્યવહારો પૂરા પાડતી ન હતી અથવા ઉપલબ્ધ હતી, પરંતુ અવિશ્વસનીય નકારી હોઈ શકે છે.