વેપારી ઓળખની ચોરી કરનારા ગુનેગારો ઘણી વખત ઓપરેશનલ દસ્તાવેજીકરણના સીધા પ્રવેશ સાથેના આંતરિક અથવા વર્તમાન અથવા ભૂતપૂર્વ કર્મચારીઓ છે, જે તેમના કાવતરાખોરોની તરફેણમાં પુસ્તકો પેડ કરે છે.