પ્રારંભિક રોકાણકાર નિવૃત્તિ માટે બચત કરવા માટે તેમના પ્રથમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને ખરીદી શકે છે, જ્યારે મોટા રોકાણકાર કંપની એક મોટી ક્લાયન્ટ માટે ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં સમાન મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો ઉપયોગ કરી શકે છે, જેમ કે શ્રીમંત ટ્રસ્ટ ક્લાયન્ટ અથવા મુખ્ય દ્વારા ઉપયોગમાં લેવાતી એન્ડોવમેન્ટ ફંડ યુનિવર્સિટી અથવા બિન નફાકારક સંગઠન