આવા કિસ્સામાં એવી આશંકા છે કે લાંબા સમયથી ઓપરેટ ન થયા હોય તેવા બેન્ક ખાતામાં બેન્ક સ્ટાફના મેળાપીપણામાં કરોડો રૃપિયા ડિપોઝિટ કરી દેવાયા હોય અને બારોબાર તે ઉપાડી લેવાયા હોય.