પ્રાથમિક તપાસમાં જાણવા મળ્યું છે કે લોનની રકમ બેન્ક દ્વારા લોન ધારકોના એકાઉન્ટમાં નાખવામાં આવી. જે બાદ તેને વ્યક્તિગત એકાઉન્ટમાં સ્થાનાંતરિત કરી દેવામાં આવી. બાદમાં આ રકમને નીકાળી લેવાઈ. આ રકમનો ઉપયોગ મત્સ્ય ખેતી માટે નહીં પરંતુ વ્યક્તિગત હેતુ માટે કરવામાં આવ્યો હતો.