બેન્કના કર્મચારીઓેએ તેમના ઓળખીતા અને નિયમીત બેન્કમાં કામે આવતા એજન્ટોને બીજા કરતા વધારે ફેસેલીટી આપીને મોટી રકમનુ કમિશન લીધુ હોવાનુ પ્રાથમિક દ્રષ્ટિએ જણાય છે પણ ઇડીએ તમામ પાસાઓને આવરી લીધા છે.