જોકે, પાછલા દિવસોમાં ઈન્કમટેક્સ, ઈડી, સીબીઆઈ સહિતની તપાસ એજન્સીઓની કાર્યવાહીમાં એવું જાણવા મળ્યું હતું કે, કાળું ધન રાખનારાઓએ સિફ્તપૂર્વક આરબીઆઈના નિયમોનો દુરૂપયોગ કરી બેન્કિંગ ચેનલ મારફતે બ્લેકમનીને વ્હાઈટ કર્યું છે.