નાણાંકીય આયોજકોએ વ્યક્તિગત રોકાણકારો માટે યોગ્ય યોજના ઘડી કાઢવા માટે ક્રમાંક સંખ્યાઓ અને એકાઉન્ટિંગના સિદ્ધાંતોને લાગુ કરવો પડશે.