રોકાણ સલાહ મેળવવાની મોટાભાગના લોકો એ છે કે જેઓ નિવૃત્તિના થોડા વર્ષોથી છે, અથવા તો તેઓ માત્ર નિવૃત્તિમાં દાખલ થયા છે તેમની નાણાકીય જરૂરિયાત ઘણી વાર "અંતર ભરીને" નીચે આવે છે.