કાળાં નાણાંની હેરફેરને રોકતો આ કાયદો છે જેમાં બેંકો અને નાણાંકીય સંસ્થાઓએ પોતાના ગ્રાહકોની ઓળખ કરવી ફરજિયાત છે જેના માટે પાન અને આધાર સાથે જોડવા નિર્ણય લેવાયો હતો.