આખી ઘટના આ રીતે બની હતી. કૉન્ટ્રૅક્ટરનું કામ કરતા સુરેશ જૈનને બુધવારે ૯ જુલાઈએ એક ફોન આવ્યો હતો. ફોન કરનાર વ્યક્તિએ સુરેશ જૈનને કહ્યું કે ‘હું ઇન્ડસઇન્ડ બૅન્કમાંથી બોલું છું. તમને નવું ક્રેડિટ કાર્ડ ઇશ્યુ કરવાનું હોવાથી તમારો ક્રેડિટ કાર્ડ નંબર અને ઘ્સ્સ્ નંબર આપો. એ જ રીતે સિટી બૅન્ક તરફથી પણ ક્રેડિટ કાર્ડ ઑફર કરતો ફોન આવ્યો હતો.