મેહુલ ચોક્સી તથા તેમના સંબંધી નીરવ મોદી બંને આભૂષણોની દુકાનના માલિક હતા અને બંનેએ કથિત રૂપે પંજાબ નેશનલ બેંકના બે કર્મચારીઓ સાથે સાંઠગાંઠ કરી છેતરપિંડીને અંજામ આપ્યો.