કેતન ગઢિયા અમેરિકાના નાગરિકોને લોન મજૂંર થઈ ગઈ છે તેવો વિશ્વાસ અપાવવા વિદેશી બેંકોના બોગસ ચેક બનાવી મોબાઈલ ફોન ઉપર મોકલતો અને પ્રોસેસીંગ ફી તરીકે અમેરિકન પાસેથી આઈ ટયૂન્સ મંગાવતો હતો.