મોટા ભાગની યોજનાઓ સ્વતંત્ર રીતે અથવા નાની કંપનીઓમાં કામ કરે છે, જોકે મોટી નાણાકીય સેવાઓ કંપનીઓ તેમના કર્મચારીઓને નાણાકીય આયોજકો ઉમેરી રહ્યા છે અથવા આગ્રહ કરે છે કે તેમના નાણાકીય સલાહકારો ( નાણાકીય સલાહકારો ) પણ નાણાકીય આયોજક તરીકે પ્રમાણિત થાય છે.