નાણાકીય સલાહકારો તેમના ગ્રાહકોને નાણાકીય લક્ષ્યાંકોનું સંચાલન કરતા હોય છે જેમાં તેમના બાળકોના શૈક્ષણિક ખર્ચ અને તેમની પોતાની નિવૃત્તિ માટે બચતનો સમાવેશ થાય છે.