સરકારના નિયમો પણ એમ્પ્લોયર સ્ટોક અથવા અન્ય પ્રકારનાં રોકાણોની મર્યાદાને મર્યાદિત કરે છે, જેનો ઉપયોગ 401 (કે) પ્લાનમાં થઈ શકે છે.