નવા નિયમ મુજબ 50,000થી વધુની રોકડ રકમના વ્યવહાર પહેલા જે તે નાણાકીય સંસ્થાએ તેના ગ્રાહકની ઓળખ સ્થાપિત કરવી પડશે.ગ્રાહક તેનું ઓળખપત્પ આપે તેની ખરાઇ કરવી પડશે.રોકડ રકમના વ્યવહારનું કારણ શું છે તે જાણવું પડશે.જે વ્યક્તિ સાથે રોકનો વ્યવહાર થઇ રહ્યો છે તેની સાથે શું ધંધાકીય સંબંધ છે.