નાણાકીય સંસ્થાઓમાં ગેરકાયદેસર રીતે મેળવેલા ભંડોળના પ્લેસમેન્ટ સાથે જોડાયેલો તે પહેલો છે, બીજા તબક્કે નાણાકીય કામગીરી હાથ ધરવામાં આવે છે, જે હકીકતને છુપાવવા માટે મદદ કરે છે કે નાણાં ફોજદારી માધ્યમો દ્વારા મેળવવામાં આવ્યા હતા.