મોટાભાગની નાણાકીય આયોજન નિષ્ણાતો નિવૃત્તિના ખર્ચાઓને ભંડોળ આપવા માટે કેટલી બચત કરવાની જરૂર છે તે નક્કી કરવા ક્લાયન્ટ્સને સહાય કરતી વખતે આવકનાં સ્રોત તરીકે સામાજિક સુરક્ષા લાભોનો પરિબળ કરશે.