ગ્રાહક જરૂરિયાતો, હરીફની તકો, અને કી વલણોનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે અને આ જ્ઞાનને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાનમાં અનુવાદ કરવા માટે આવશ્યક ક્રિટિકલ વિચારસરણી કુશળતા.