અધિકારીઓના કહેવા મુજબ જોય થોમસના નેતૃત્વમાં બેંક મેનેજમેન્ટે કન્સ્ટ્રક્શન કંપની એચડીઆઈએલને ફંડ અપાવવા માટે હજારો ડમી ખાતાઓ ખોલાવ્યા હતા અને છેલ્લા ૧૦ વર્ષથી આ રમત ચાલી રહી હતી.