ઘણા રોકાણકારો જ્યારે પ્રારંભિક સ્તરે ફાઇનાન્શિયલ પ્લાન્સ બનાવતા હોય છે ત્યારે એવું માનતા હોય કે તેમનો અભિગમ પ્લાનરની ભલામણો સાથે મેળ ખાતો નથી ત્યારે તેઓ સેકંડ ઓપિનિયન માંગતા હોય છે.