લગભગ હંમેશાં, ઓળખની ચોરીમાં એક નાણાકીય સંસ્થા હોય છે, પછી ભલે તે બેંક, શાહુકાર, અથવા ક્રેડિટ કાર્ડ કંપની હોય.