તપાસકર્તાઓના જણાવ્યા અનુસાર ચંદા કોચરે કંપની એક્ટ 2013 અંતર્ગતની તેમની જવાબદારીઓનું ઉલ્લંઘન કર્યું હતું અને ગેરમાર્ગે દોરતા નિવેદનો દ્વારા રિઝર્વ બેંકને ગેરમાર્ગે દોરી હતી.