આ અંગે તપાસ અધિકારીઓએ જણાવ્યુ હતુ કે, અર્બુદા અને અપની ક્રેડિટ સોસાયટીમાં જેમણે ઉંચા વ્યાજની લાલચમાં લાખોનું રોકાણ કર્યું હતુ તેમના જ ડોક્યુમેન્ટનો ઉપયોગ કરીને તેમના નામે રોકાણની રકમ કરતાં ત્રણથી ચાર ગણી રકમની લોન ઉધારી દઈને પણ કરોડોની ઉચાપત થઈ હોવાનું પ્રાથમિક તપાસમાં ખુલ્યુ છે.