તેમાં રોકાણકારની જોખમ લેવાની ક્ષમતા, આર્થિક લક્ષ્યાંકો અને એ લક્ષ્યાંક પૂરા કરવા જરૂરી સમયને ધ્યાનમાં રાખવામાં આવે છે.