એસીએફઇ કહે છે કે મોટાભાગના કર્મચારીઓ જે કપટ અથવા અપરાધ કરે છે તેઓ તેમના માધ્યમથી બહાર રહેતા, નાણાંકીય મુશ્કેલીઓ ધરાવતા , વિક્રેતાઓ સાથે અસામાન્ય સંબંધ ધરાવતા હોય અને વધુ પડતા નિયંત્રણના મુદ્દાઓ જેવા સંકેતલિપીના સંકેતો દર્શાવે છે.