નીરવ મોદી અને મેહુલ ચોકસીના કૌભાંડ અંગે જેમ પીએનબીને બહુ મોડી જાણ થઇ તેવી જ રીતે આ ગોટાળા અંગે પણ બેન્કને આશરે ત્રણ મહિના બાદ જાણ થઇ છે.