જેના કારણે કોઈ એક વેલ્થ મેનેજરને એ રોકાણકારના પોર્ટફોલિયોનું સંપૂર્ણ જ્ઞાન મળતું નથી અને આ યોગ્ય નાણાકીય આયોજન માટેનું પહેલું પગલું છે.