PMLA અને તેના નિયમો અંતર્ગત બેંકો, નાણાંકીય સંસ્થાનો અને બજાર એકમો માટે પોતાના ગ્રાહકની ઓળખાણની ચકાસણી કરવી, રેકોર્ડ રાખવો અને ભારતની નાણાંકીય જાસૂસી સંસ્થા (FIU IND)ને સૂચના આપવી જરૂરી છે.