ડીએચએફએલના મુખ્ય હિસ્સેદારો કપીલ વાઢવાન, અરૂણ વાઢવાન અને ધીરજ વાઢવાન સહિત અન્ય વ્યક્તિઓએ મળીને શેરહોલ્ડર્સની ડિપોઝીટ પેટે મળેલી રકમને સિક્યોર્ડ અને અનસિક્યોર્ડ લોન્સ તરીકે શેલ કંપનીઓને ટ્રાન્સફર કરી છે.