બેંકમાં ખાતું ખોલાવવું, મ્યૂચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ, બેંક લોકર્સ લેવા પર અથવા તો જૂની કંપનીનું પીએફ ઉપાડવા જેવા લેણ-દેણ વખતે કેવાઈસી વિશે પૂછવામાં આવે છે. કેવાઈસી દ્વારા સુનિશ્ચિત કરવામાં આવે છે કે ગ્રાહક ક્યાંક બેંકિંગ સેવાઓનો દુરુપયોગ તો નથી કરી રહ્યોને.