નાણાકીય સલાહકાર રોકાણકારની જરૂરિયાત, વળતરની અપેક્ષા, જોખમ લેવાની ક્ષમતા વગેરે પરિબળોને ધ્યાનમાં રાખીને એસેટ એલોકેશન સૂચવે છે.