કેટલાક નાણાકીય સલાહકારો વ્યક્તિગત અથવા રિટેલ ગ્રાહકોને સેવા આપવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે અને અન્ય લોકો વ્યવસાય અથવા સંસ્થાકીય ગ્રાહકો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે.