દરમિયાન બેંકના નિયમ અનુસાર લોનના હપ્તા નિયમિતપણે ભરાયા નહતા તેમજ બે ચેક પણ રિટર્ન થયા હતા, જેથી શંકાના આધારે બેંક દ્વારા તપાસ કરાવાઇ હતી.