નિરિક્ષણ રિપોર્ટ મુજબ બેંકના દસ્તાવેજોમાં જાણવા મળ્યું કે, તેણે KYC નિયમો અને ચુકવણી બેંક ઓપરેટીંગ માર્ગદર્શિકાઓનું   ધ્યાન રાખ્યું નહોતું.