એકંદરે, મહત્વના અને દબાવી દેવાના મુદ્દાઓને ધ્યાનમાં રાખીને તેમાં રોકાણની વધઘટ, રોકાણની વધઘટ સહનશીલતા વિશે લાગણી, જરૂરી ખર્ચના પેટર્ન (અપ, ડાઉન, સતત), સમયનો ગાળો શામેલ છે, અને કોઈ વારસાગત ઇચ્છાઓનો સમાવેશ થાય છે.