ભારતીય મુળના 54 વર્ષીય નિલેશ શેઠે બેંકમાં હોદ્દાનો દુરુપયોગ કરીને લગભગ 400 બનાવટી ખાંતાં ખોલ્યા હતાં અને રોમાનિયાના કૌભાંડિયો સાથે મેળાપીપણું કરીને 1.6 કરોડ પાઉન્ડ( 153 કરોડ રૂપિયા)નું કૌભાંડ આચર્યું હતું.