CBIએ 2,000 પાનાંની ચાર્જશીટમાં જણાવ્યું હતું કે, 2009માં અપાયેલી લોન વખતે માલ્યાની નબળી નાણાકીય સ્થિતિ છતાં જોખમ, કમ્પ્લાયન્સ અને જામીનગીરી અંગેના નિયમોનું પાલન થયું ન હતું.