માટે જે લોકો ગુપ્તતાની બાંયધરી જોઈને વગર વ્યાજે પૈસા બૅન્કોમાં જમા કરાવે એ કાળું ધન હોવું જોઈએ એમ માની લેવામાં આવે છે.