આ પ્રકારના ગુન્હાઓ આચરતા ગુન્હેગારો ખુબજ હોશીયાર અને ચાલાક હોય, આધુનીક ટેકનોલોજીના જાણકાર હોય જે આસાનીથી ગ્રાહકોને પોતાની વાતોમાં ભોળવી તેઓની બેન્કના ખાતાને લગતી માહિતીઓ મેળવી બેન્કના ખાતામાંથી રૃપિયા ગેરકાયદેસર રીતે ઉપાડી લઈ કોઈ પણ વસ્તુઓની ઓનલાઈન ખરીદી કરી લે છે.