ગ્રાહકને લાગેવળગે છે ત્યાં સુધી તેમની સ્થિતિ મોટા ભાગે ટેક્સ પ્લાનિંગ, અણધારી આફતો અને રોકાણના વળતરની આસપાસ   રહેલી છે.