એસેટ એલોકેશનના સંતુલન, મ્યુ ફંડ સ્કીમ્સની સમજ અને મ્યુ ફંડ સ્કીમ્સના પોર્ટફોલિયોમાં ફેરફારને જાણવા વ્યક્તિ પાસે વિવિધ બાબતોની નિપુણતા હોવી જરૂરી છે.