એફઆઇઆરનો ભાગ બની ગયેલા બેન્ક ઓફ ઇન્ડીયાના ફરિયાદમાં કહેવામાં આવ્યું હતું કે ઉદય દેસાઇ, સુજોય દેસાઇ,સુનિલ વર્મા અને અનુપ કુમાર બલદેવરાજ વાઢેરા  દ્વારા સંચાલિત ફ્રોસ્ટ ઇન્ટરનેશનલે 1995માં તેની શરૂઆત થી જ કોન્સોર્ટિમ સાથે વ્યવહાર કર્યો હતો.