ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનર્સ અને સલાહકારો મુજબ રોકાણકારે તેના કુટુંબના આગામી 25થી 30 વર્ષ માટેના ધ્યેયો એક કાગળ પર લખી લેવા જોઈએ અને આ ધ્યેયો સિદ્ધ કરવા માટે બાકીનો સમય પણ નોંધવો જોઈએ.