રિઝર્વ બેન્ક ઓફ ઇન્ડિયાએ માહિતી આપતા જણાવ્યું હતું કે બેન્કો પર આ દંડ કેવાયસી અથવા મની લોન્ડરિંગ રોધક માપદંડો ઉપરાંત ચાલુ ખાતું ખોલતી વખતે આરબીઆઈના દિશાનિર્દેશોને અનુસરતા ન હોવાના કારણે લાદવામાં આવ્યા છે.