ประกาศกระทรวงการคลัง เรื่อง การอนุญาตให้บริษัทเงินทุนและบริษัทเงินทุนหลักทรัพย์ประกอบธุรกิจเกี่ยวกับการจัดให้มีบัญชีดูแลผลประโยชน์ของคู่สัญญา (Escrow Account)

ประกาศกระทรวงการคลัง

ประกาศกระทรวงการคลัง
เรื่อง
การอนุญาตให้บริษัทเงินทุนและบริษัทเงินทุนหลักทรัพย์ประกอบธุรกิจ
เกี่ยวกับการจัดให้มีบัญชีดูแลผลประโยชน์ของคู่สัญญา
(Escrow Account)

อาศัยอำนาจตามความในมาตรา
๒๐ (๖) แห่งพระราชบัญญัติการประกอบธุรกิจเงินทุน
ธุรกิจหลักทรัพย์ และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ พ.ศ.
๒๕๒๒
ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยพระราชกำหนดแก้ไขเพิ่มเติมพระราชบัญญัติการประกอบธุรกิจเงินทุนธุรกิจหลักทรัพย์
และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ พ.ศ. ๒๕๒๒
(ฉบับที่ ๒) พ.ศ.
๒๕๒๘
รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังอนุญาตให้บริษัทเงินทุนและบริษัทเงินทุนหลักทรัพย์ประกอบธุรกิจเกี่ยวกับการจัดให้มีบัญชีดูแลผลประโยชน์ของคู่สัญญา
(Escrow Account) โดยกำหนดหลักเกณฑ์และเงื่อนไขดังนี้

ข้อ
๑ 
การประกอบธุรกิจเกี่ยวกับการจัดให้มีบัญชีดูแลผลประโยชน์ของคู่สัญญา (Escrow
Account) ให้บริษัทเงินทุนหรือบริษัทเงินทุนหลักทรัพย์รับชำระค่าทรัพย์สินและค่าอื่นใดจากผู้ซื้อหรือผู้จะซื้อที่ได้ทำสัญญาจะซื้อจะขายหรือสัญญาซื้อขายทรัพย์สินต่างๆ
กับผู้ขายหรือผู้จะขายทรัพย์สิน แล้วแต่กรณี
โดยนำไปฝากในรูปตั๋วสัญญาใช้เงินประเภทชำระคืนเมื่อทวงถามของบริษัทเงินทุนหรือบริษัทเงินทุนหลักทรัพย์
หรือนำเงินไปฝากไว้ในบัญชีเงินฝากธนาคารที่เปิดไว้กับธนาคารพาณิชย์
และให้ดูและการเบิกถอนเงินจากตั๋วสัญญาใช้เงินหรือบัญชีเงินฝากดังกล่าวเมื่อผู้ซื้อและผู้ขายปฏิบัติตามข้อกำหนดในสัญญาประกอบการเปิดบัญชีดูแลผลประโยชน์ของคู่สัญญา
(Escrow Account) ครบถ้วนแล้ว

ข้อ
๒ ในการให้บริการดูแลการเบิกถอนเงินจากบัญชีดูแลผลประโยชน์ของคู่สัญญา (Escrow
Account) ให้บริษัทเงินทุนหรือบริษัทเงินทุนหลักทรัพย์สามารถเรียกเก็บค่าธรรมเนียมจากการให้บริการและค่าใช้จ่ายอื่นๆ
จากผู้ใช้บริการได้ แต่จะต้องกำหนดไว้ในสัญญาประกอบการเปิดบัญชีดูแลผลประโยชน์ของคู่สัญญา
(Escrow Account) อย่างชัดเจน

ข้อ
๓ 
สัญญาประกอบการเปิดบัญชีดูแลผลประโยชน์ของคู่สัญญา (Escrow
Account) อย่างน้อยต้องมีรายการดังต่อไปนี้
(๑)
ชื่อ
และที่อยู่ของคู่สัญญา
(๒)
ข้อมูลด้านสินทรัพย์ที่เป็นวัตถุแห่งหนี้ในสัญญา
(๓)
กำหนดขอบเขตความรับผิดชอบและบทบาทหน้าที่ของบริษัทเงินทุนและบริษัทเงินทุนหลักทรัพย์ในการให้บริการดูแลบัญชีผลประโยชน์ของคู่สัญญา
(Escrow Account) อย่างชัดเจน
ทั้งนี้
จะต้องไม่รวมถึงการตรวจสอบความสำเร็จของสิ่งปลูกสร้างและการตัดสินว่าคู่สัญญาปฏิบัติตามเงื่อนไขการถอนเงินตามที่ระบุไว้ในสัญญาหรือไม่
(๔)
หลักเกณฑ์ วิธีการ
และเงื่อนไขในการออกตั๋วสัญญาใช้เงินหรือการเปิดบัญชีเงินฝากธนาคาร การฝากเงิน
การเบิกถอนเงิน การชำระดอกเบี้ย
ข้อปฏิบัติในกรณีที่คู่สัญญาฝ่ายใดฝ่ายหนึ่งผิดสัญญาหรือเกิดข้อพิพาท
รวมทั้งการปิดบัญชีดูแลผลประโยชน์ของคู่สัญญา (Escrow Account)
(๕)
รายละเอียดเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมจากการให้บริการดูแลบัญชีผลประโยชน์ของคู่สัญญา
(Escrow Account) และค่าใช้จ่ายอื่นๆ
โดยระบุผู้รับภาระค่าใช้จ่ายดังกล่าวอย่างชัดเจน

ข้อ
๔ 
บริษัทเงินทุนและบริษัทเงินทุนหลักทรัพย์ที่ประกอบธุรกิจการให้บริการดูแลการเบิกถอนเงินจากบัญชีดูแลผลประโยชน์ของคู่สัญญา
(Escrow Account) ต้องปฏิบัติดังนี้
(๑)
กำหนดนโยบายการประกอบธุรกิจ
รวมถึงขอบเขตหน้าที่ความรับผิดชอบหน่วยงานที่รับผิดชอบ
รายละเอียดขั้นตอนการปฏิบัติและวิธีการดำเนินการ เช่น
ระเบียบปฏิบัติในการออกตั๋วสัญญาใช้เงิน
ระเบียบปฏิบัติในการรับฝากหรือเบิกถอนเงินหลักเกณฑ์ในการจ่ายดอกเบี้ย
การคิดค่าธรรมเนียมหรือค่าบริการจากลูกค้าแนวทางปฏิบัติในกรณีที่ฝ่ายใดฝ่ายหนึ่งผิดสัญญาหรือเกิดข้อพิพาท
และระบบการควบคุมภายใน เป็นต้น โดยกำหนดไว้เป็นลายลักษณ์อักษร ทั้งนี้ นโยบายดังกล่าวจะต้องได้รับความเห็นชอบจากคณะกรรมการบริษัท
(๒)
จัดให้มีรายละเอียดเกี่ยวกับสิทธิของคู่สัญญาต่อเงินฝาก
และต้องแจ้งให้ลูกค้าทราบและเข้าใจเกี่ยวกับสิทธิดังกล่าวอย่างชัดเจน
(๓)
ตรวจสอบดูแลให้มีการปฏิบัติตามกฎหมายหรือกฎเกณฑ์อื่นที่เกี่ยวข้องโดยเคร่งครัด
และต้องจัดให้มีระบบการควบคุมภายในที่เหมาะสม
(๔)
มีการจัดเก็บเอกสารที่เกี่ยวข้องไว้ที่บรัษัทเงินทุนและบริษัทเงินทุนหลักทรัพย์เพื่อให้ธนาคารแห่งประเทศไทยสามารถตรวจสอบได้

(๕)
บริษัทเงินทุนและบริษัทเงินทุนหลักทรัพย์ต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์และเงื่อนไขที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนดโดยความเห็นชอบของรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง

ข้อ
๕[๑]  ประกาศนี้ให้มีผลใช้บังคับตั้งแต่วันถัดจากวันประกาศในราชกิจจานุเบกษาเป็นต้นไป

ประกาศ ณ วันที่ ๓
ธันวาคม พ.ศ.๒๕๔๖
ร้อยเอก สุชาติ  เชาว์วิศิษฐ
รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง

ญาณี/พิมพ์
๑๐ มีนาคม ๒๕๔๗
สุมลรัตน์/ศุภสรณ์/ตรวจ
๑๒ เมษายน ๒๕๔๗
A+B

[๑]
รก.๒๕๔๖/พ๑๔๒ง/๕/๑๒ ธันวาคม ๒๕๔๖