ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การกำหนดให้ธนาคารพาณิชย์ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่อง

ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย

ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
เรื่อง 
การกำหนดให้ธนาคารพาณิชย์ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่อง
---------------

                        อาศัยอำนาจตามความในมาตรา
11 ตรี มาตรา 11 จัตรา และมาตรา 11 เบญจ แห่งพระราช
บัญญัติการธนาคารพาณิชย์ พ.ศ. 2505 
ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์
(ฉบับที่ 2) พ.ศ. 2522  ธนาคารแห่งประเทศไทยออกข้อกำหนดด้วยความเห็นชอบของรัฐมนตรี
ว่าการกระทรวงการคลัง  ดังต่อไปนี้
                        ข้อ  1 
ให้ยกเลิกประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย 
เรื่อง การกำหนดให้ธนาคารพาณิชย์
ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่อง ลงวันที่ 1 เมษายน 2542
                        ข้อ  2 
ธนาคารพาณิชย์นอกจากกิจการวิเทศธนกิจและกิจการวิเทศธนกิจสาขาต่างจังหวัด
ต้องดำรงสินทรัพย์สภาพคล่องเฉลี่ยแล้วไม่ต่ำกว่าร้อยละ 6
ของ

(1)  ยอดรวมเงินฝากทุกประเภท

(2) 
ยอดรวมเงินกู้ยืมจากต่างประเทศที่ครบกำหนดใน 1 ปีนับแต่วันกู้ และยอมรวม
เงินกู้ยืมจากต่างประเทศซึ่งอาจชำระคืนหรืออาจถูกเรียกคืนได้ใน
1 ปี นับแต่วันกู้ เว้นแต่เป็นเงิน
กู้ยืมตามหลักเกณฑ์หรือเงื่อนไขที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด

ทั้งนี้ 
ยอดรวมเงินฝากและยอดรวมเงินกู้ยืมข้างต้นให้นับรวมยอดเงินซึ่งโอนเข้ามา
ในประเทศไทยจากสาขาหรือสำนักงานใหญ่ในต่างประเทศที่แสดงอยู่ในบัญชีระหว่างกันด้วย
                        ข้อ  3 
สินทรัพย์สภาพคล่องที่ต้องดำรงตามข้อ 2 ดังกล่าวต้องประกอบด้วย

(1) 
เงินฝากที่ธนาคารแห่งประเทศไทยเฉลี่ยแล้วไม่ต่ำกว่าร้อยละ 1

(2)  เงินสดที่ธนาคารพาณิชย์
แต่ให้ถือเป็นสินทรัพย์สภาพคล่องได้ไม่เกิน
ร้อยละ 2.5

(3) 
หลักทรัพย์ซึ่งปราศจากภาระผูกผัน ดังต่อไปนี้
                        ก.  หลักทรัพย์รัฐบาลไทย
                        ข.  พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย
                        ค.  หุ้นกู้ 
พันธบัตรหรือตั๋วสัญญาใช้เงินที่กระทรวงการคลังค้ำประกันต้นเงิน
และดอกเบี้ย
                        ง. 
พันธบัตรหรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่ออกโดยกองทุนเพื่อการฟื้นฟู
และพัฒนาระบบสถาบันการเงิน
                        จ.  หุ้นกู้  พันธบัตรหรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่กองทุนเพื่อการฟื้นฟูและ
พัฒนาระบบสถาบันการเงินค้ำประกันต้นเงินและดอกเบี้ย
                        ฉ.  หุ้นกู้  หรือพันธบัตรที่ออกโดยองค์การของรัฐหรือรัฐวิสาหกิจ  ซึ่งธนาคาร
แห่งประเทศไทยให้ความเห็นชอบหรือที่ออกโดยบรรษัทเงินทุนอุตสาหกรรมแห่งประเทศไทย
                            ช. 
ตั๋วสัญญาใช้เงินที่ออกโดยบริษัทเงินทุนหลักทรัพย์กรุงไทยธนกิจ จำกัด
(มหาชน) 
และบัตรเงินฝากที่ออกโดยธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน) ตามโครงการรับแลกเปลี่ยน
ตั๋ว 56 บริษัทเงินทุนที่ถูกระงับการดำเนินกิจการ
                        ข้อ  4 
ในกรณีของกิจการวิเทศธนกิจ และกิจการวิเทศธนกิจสาขาต่างจังหวัดต้องดำรง
สินทรัพย์สภาพคล่องเฉลี่ยแล้วไม่ต่ำกว่าร้อยละ 6 ของ

(1) 
ยอดรวมเงินฝากในบัญชีผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศซึ่งอาจถอนได้ใน 1 ปี นับแต่
วันฝาก
เว้นแต่เป็นเงินฝากในบัญชีผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศตามหลักเกณฑ์หรือเงื่อนไขที่ธนาคาร
แห่งประเทศไทยกำหนด

(2) 
ยอดรวมเงินกู้ยืมจากต่างประเทศที่ครบกำหนดใน 1 ปีนับแต่วันกู้และยอดรวม
เงินกู้จากต่างประเทศซึ่งอาจชำระคืนหรืออาจถูกเรียกคืนได้ภายใน
1 ปี นับแต่วันกู้ เว้นแต่เป็นเงิน
กู้ยืมตามหลักเกณฑ์หรือเงื่อนไขที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด

ทั้งนี้ 
ยอมรวมเงินฝากและยอดรวมเงินกู้ยืมข้างต้นให้นับเฉพาะยอดรวมเงินฝาก
หรือยอดรวมเงินกู้ยืมของกิจการวิเทศธนกิจเพื่อการให้กู้ยืมในประเทศและกิจการวิเทศธนกิจเพื่อ
การให้กู้ยืมเป็นเงินบาทในต่างจังหวัดเท่านั้น 
และให้นับรวมยอดเงินซึ่งโอนเข้ามาในประเทศไทย
จากสาขาหรือสำนักงานใหญ่ในต่างประเทศที่แสดงอยู่ในบัญชีระหว่างกันด้วย

สินทรัพย์สภาพคล่องที่ต้องดำรงตาม (1) และ (2) ให้ถือปฏิบัติตามข้อ 3

(3) 
ยอดรวมทั้งสิ้นของเงินฝากทุกประเภท ยกเว้นยอดรวมเงินฝากของกิจการ
วิเทศธนกิจเพื่อการให้กู้ยืมในต่างประเทศ 
และยอดรวมเงินฝากในบัญชีผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศ
ที่กล่าวใน (1) แห่งข้อนี้  โดยกิจการวิเทศธนกิจของธนาคารต่างประเทศและกิจการวิเทศธนกิจ
สาขาต่างจังหวัดจะถือเอาสินทรัพย์ใดๆ
เป็นส่วนหนึ่งของสินทรัพย์สภาพคล่องที่ต้องดำรงก็ได้
ส่วนกิจการวิเทศธนกิจของธนาคารพาณิชย์ไทยให้ถือปฏิบัติตามข้อ
3
                        ข้อ  5 
สินทรัพย์สภาพคล่องที่ต้องดำรงตามประกาศนี้ให้คิดจากส่วนเฉลี่ยรายปักษ์ของ
ทุกสิ้นวัน 
และส่วนเฉลี่ยรายปักษ์ของยอดรวมเงินฝากหรือเงินกู้ยืมของธนาคารพาณิชย์แล้วแต่
กรณีทุกสิ้นวันในปักษ์ก่อน  ทั้งนี้ 
ให้ถือเอาวันที่ 8 ถึงวันที่ 22 ของเดือนเป็นปักษ์หนึ่ง  และวันที่
23 ถึงวันที่ 7 ของเดือนถัดไปเป็นอีกปักษ์หนึ่ง
และให้นับวันหยุดทำการรวมคำนวณเข้าด้วย

ในกรณีที่ธนาคารพาณิชย์และกิจการวิเทศธนกิจดำรงเงินฝากที่ธนาคารแห่ง
ประเทศไทยไว้เกินจำนวนเกณฑ์ขั้นต่ำในปักษ์หนึ่ง  ให้สามารถนำส่วนที่เกินไปรวมในปักษ์ต่อไป
ได้ 1 ปักษ์ 
แต่ทั้งนี้ ส่วนที่นำไปรวมนั้นจะต้องไม่เกินร้อยละ 5 ของจำนวนเกณฑ์ขั้นต่ำที่ต้องดำรง
ในปักษ์ที่เกิน

ในกรณีที่ธนาคารพาณิชย์และกิจการวิเทศธนกิจดำรงเงินฝากที่ธนาคารแห่ง
ประเทศไทยไว้ไม่ถึงจำนวนเกณฑ์ขั้นต่ำในปักษ์หนึ่ง  ให้สามารถนำเงินฝากที่ธนาคารแห่ง
ประเทศไทยในปักษ์ถัดไปมารวมเข้าในปักษ์ที่ขาดอยู่   แต่ทั้งนี้ ส่วนที่นำมารวมนั้นจะต้องไม่เกิน
ร้อยละ 5 
ของจำนวนเกณฑ์ขั้นต่ำที่ต้องดำรงในปักษ์ที่ขาดอยู่  และส่วนที่นำมารวมนั้นจะต้อง
ถูกหักออกจากจำนวนเงินฝากที่ธนาคารแห่งประเทศไทยสำหรับการคำนวณสินทรัพย์สภาพคล่อง
ที่ต้องดำรงในปักษ์ถัดไป
                        ข้อ  6 
ประกาศนี้ ให้ใช้บังคับตั้งแต่วันที่  23 
พฤศจิกายน  2542  เป็นต้นไป

                                                            ประกาศ  ณ 
วันที่  3  พฤศจิกายน  พ.ศ. 2542

หม่อมราชวงศ์จัตุมงคล  โสณกุล                 
                                                                                          ผู้ว่าการ
                                                                             ธนาคารแห่งประเทศไทย