ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การกำหนดให้ธนาคารพาณิชย์ปฏิบัติในเรื่องการรับฝากเงิน

ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย

ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
เรื่อง 
การกำหนดให้ธนาคารพาณิชย์ปฏิบัติในเรื่องการรับฝากเงิน
------------

                        อาศัยอำนาจตามความในมาตรา
๑๓ จัตวา แห่งพระราชบัญญัติการธนาคาร
พาณิชย์ พ.ศ. ๒๕๐๕ และที่แก้ไขเพิ่มเติม
ธนาคารแห่งประเทศไทยออกข้อกำหนดให้ธนาคาร
พาณิชย์ถือปฏิบัติเกี่ยวกับการรับฝากเงิน ดังต่อไปนี้
                        ข้อ
๑  ในประกาศนี้
                        "บัญชีเงินฝาก"  หมายความว่า
การรับฝากเงินที่ต้องจ่ายคืนเมื่อทวงถามหรือเมื่อ
สิ้นระยะเวลาอันกำหนดไว้
ไม่ว่าจะกระทำโดยวิธีการอื่นใดที่ธนาคารพาณิชย์ได้รับอนุญาตใน
ปัจจุบันหรืออาจได้รับอนุญาตในอนาคต
                        "ผู้ฝากเงิน"  หมายความรวมถึงผู้ที่ได้รับมอบหมาย
หรือผู้ที่ได้รับมอบอำนาจใน
การเปิดบัญชีเงินฝากกับธนาคารพาณิชย์แทน
หรือในนามของผู้อื่น
                        ข้อ
๒  ในการเปิดบัญชีเงินฝาก
ธนาคารพาณิชย์ต้องจัดให้ผู้ฝากเงินแสดงตนโดย
แจ้งข้อมูลเกี่ยวกับตนเองอย่างละเอียด
ในแบบรายการคำขอเปิดบัญชีเงินฝากที่ธนาคารพาณิชย์
กำหนดขึ้นพร้อมลงลายมือชื่อ
                        แบบรายการคำขอเปิดบัญชีเงินฝากที่ธนาคารพาณิชย์กำหนดขึ้นตามวรรคหนึ่ง
จะต้องมีรายการละเอียดของผู้ฝากเงินอย่างน้อย ดังต่อไปนี้
                        (๑)  ชื่อ นามสกุล ที่อยู่ปัจจุบัน อาชีพ
สถานที่ทำงาน สถานที่ที่สะดวกในการติดต่อ
                        (๒) 
ในกรณีเป็นนิติบุคคลให้แสดงรายละเอียดข้อมูลเกี่ยวกับประเภทธุรกิจหรือ
วัตถุประสงค์ของผู้ฝากเงินที่เป็นธุรกิจในทางการค้าปกติ
                        ข้อ
๓ 
ธนาคารพาณิชย์ต้องจัดให้ผู้ฝากเงินที่ขอเปิดบัญชีเงินฝากในข้อ ๒ แสดง
เอกสารหลักฐานประกอบการขอเปิดบัญชีเงินฝาก ดังต่อไปนี้
และต้องเรียกสำเนาเอกสารหลัก
ฐานดังกล่าวจากผู้ฝากเงิน
โดยให้ผู้ฝากเงินลงลายมือชื่อรับรองความถูกต้องของสำเนาเอกสาร
หลักฐานดังกล่าวไว้ด้วย
                        (๑)  สำหรับผู้ฝากเงินที่เป็นบุคคลธรรมดา
ต้องแสดงบัตรประจำตัวประชาชน 
หรือบัตรประจำตัวข้าราชการ หรือบัตรประจำตัวพนักงานรัฐวิสาหกิจ
หรือพนักงานองค์การของ
รัฐ
หรือบัตรแสดงตนอื่นที่ออกโดยหน่วยงานของทางราชการหรือที่เกี่ยวข้องกับทางราชการ
หรือ
โดยองค์การระหว่างประเทศ
หรือเอกสารแสดงตนอื่นและสำเนาทะเบียนบ้าน หรือหลักฐานแสดง
ที่อยู่อาศัยอื่น
                        (๒)  สำหรับผู้ฝากเงินที่เป็นนิติบุคคล
ต้องแสดงหนังสือบริคณห์สนธิ ข้อบังคับ
บริษัท หนังสือรับรองของสำนักงานทะเบียนหุ้นส่วนบริษัท
กรมทะเบียนการค้า กระทรวงพาณิชย์ 
ใบสำคัญแสดงการจดทะเบียนหุ้นส่วนบริษัท กรมทะเบียนการค้า
กระทรวงพาณิชย์ ทะเบียนการ
ค้าที่จดทะเบียนไว้กับกรมสรรพากร บัตรประจำตัวผู้เสียภาษีอากร
ทะเบียนภาษีมูลค่าเพิ่มของ
กรมสรรพากร
รายงานการประชุมกรรมการบริษัทที่แสดงความประสงค์ขอเปิดบัญชี รวมทั้ง
กำหนดอำนาจและเงื่อนไขในการสั่งจ่ายโดยผู้มีอำนาจลงนามรับรองพร้อมทั้งประทับตราบริษัท

สำเนาบัตรประจำตัวของผู้มีอำนาจลงนามพร้อมลงนามรับรองสำเนา
สำเนาทะเบียนบ้านของ
กรรมการผู้มีอำนาจลงนามพร้อมลงนามรับรองสำเนา
                        (๓)  สำหรับผู้ฝากเงินที่เป็นส่วนราชการ
องค์กรของรัฐบาล รัฐวิสาหกิจหรือ
หน่วยงานอื่นของรัฐ ต้องแสดงหนังสือแสดงความจำนงขอเปิดบัญชี
อำนาจและเงื่อนไขในการสั่ง
จ่าย สำเนาบัตรประจำตัวของผู้มีอำนาจลงนามสั่งจ่าย
พร้อมลงนามรับรองสำเนาจากหัวหน้าส่วน
ราชการองค์กร หรือหน่วยงานนั้น
                        (๔)  สำหรับผู้ฝากเงินที่เป็นสหกรณ์ มูลนิธิ
สมาคม สโมสร วัด มัสยิด และศาล
เจ้าต้องแสดงหนังสือจดทะเบียนของกระทรวงมหาดไทยหรือกระทรวงอื่นที่เกี่ยวข้อง
หนังสือแต่ง
ตั้งหรือมอบอำนาจ
รายงานการประชุมกรรมการหรือหนังสือแสดงความประสงค์ขอเปิดบัญชีรวม
ทั้งกำหนดอำนาจและเงื่อนไขในการสั่งจ่ายโดยผู้มีอำนาจลงนามรับรองพร้อมประทับตราหนังสือ
ยกเว้นภาษีดอกเบี้ยเงินฝาก และอื่นๆ
รวมทั้งสำเนาบัตรประจำตัวประชาชน และสำเนาทะเบียน
บ้านของกรรมการ หรือผู้มีอำนาจลงนาม พร้อมลงนามรับรองสำเนา
                        สำหรับผู้ฝากเงินที่ไม่ใช่บุคคลผู้มีสัญชาติไทย
ให้แสดงเอกสารหลักฐานแสดงตน
เองและที่อยู่
ที่หน่วยงานราชการออกให้ตามที่กำหนดในกฎหมายที่เกี่ยวกับการเข้าเมือง
                        ข้อ
๔ 
ธนาคารพาณิชย์ต้องตรวจสอบความถูกต้องของเอกสารหลักฐานในข้อ ๓ 
ตามปกติวิสัยที่พึงปฏิบัติ
โดยสุจริตและปราศจากความประมาทเลินเล่อและต้องจัดเก็บสำเนา
เอกสารหลักฐานที่ผู้ฝากเงินได้ลงลายมือชื่อรับรองความถูกต้องของสำเนาเอกสารหลักฐานตามข้อ

๓
และเก็บรักษาไว้ในห้องมั่นคงของธนาคารพาณิชย์เป็นเวลาไม่น้อยกว่า ๕ ปีนับแต่วันที่ลูกค้าปิด
บัญชีเงินฝากเพื่อให้ธนาคารแห่งประเทศไทยหรือผู้มีอำนาจตามกฎหมายอื่นที่เกี่ยวข้อง
ตรวจ
สอบ หรือใช้ประกอบในการสอบสวนหรือดำเนินคดี
                        ข้อ
๕ 
ธนาคารพาณิชย์จะให้ผู้ฝากเงินเปิดบัญชีเงินฝากโดยปกปิดชื่อจริงของ
ผู้ฝากเงินใช้ชื่อแฝงหรือใช้ชื่อปลอมมิได้
                        ข้อ
๖ 
สำหรับผู้ฝากเงินที่มีบัญชีเงินฝากกับธนาคารพาณิชย์อยู่แล้วก่อนวันที่
ประกาศฉบับนี้มีผลใช้บังคับ
ให้ธนาคารพาณิชย์ดำเนินการให้เป็นไปตามที่กำหนดในประกาศ
ฉบับนี้ภายใน ๖ เดือน นับแต่วันที่ประกาศนี้มีผลใช้บังคับ
                        ข้อ
๗ 
ประกาศนี้ให้มีผลใช้บังคับเมื่อพ้นกำหนด ๖๐ วัน นับแต่วันประกาศ
ในราชกิจจานุเบกษา
                                                            ประกาศ
ณ วันที่ ๗ เมษายน พ.ศ. ๒๕๔๓

หม่อมราชวงศ์จัตุมงคล  โสณกุล
                                                                                    ผู้ว่าการ
                                                                        ธนาคารแห่งประเทศไทย

[รก.๒๕๔๓/พ.๓๕ง/๑๘/๑๒ เมษายน ๒๕๔๓]