ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การกำหนดอัตราส่วนการให้กู้ยืมเงิน หรือลงทุนหรือก่อภาระผูกพันหรือจ่ายเงินตามภาระผูกพันเพื่อบุคคลหนึ่งบุคคลใดกับเงินกองทุนของบริษัทเงินทุน

ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย

ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
เรื่อง  การกำหนดอัตราส่วนการให้กู้ยืมเงิน
หรือลงทุน
หรือก่อภาระผูกพันหรือจ่ายเงินตามภาระผูกพัน
เพื่อบุคคลหนึ่งบุคคลใดกับเงินกองทุนของบริษัทเงินทุน
------------

                        อาศัยอำนาจตามความในมาตรา
๓๕ แห่งพระราชบัญญัติการประกอบธุรกิจ
เงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์ และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ พ.ศ.
๒๕๒๒ ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยพระราช
บัญญัติการประกอบธุรกิจเงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์
และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ (ฉบับที่ ๓) 
พ.ศ. ๒๕๓๕ และมาตรา ๓๖
แห่งพระราชบัญญัติการประกอบธุรกิจเงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์ 
และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ พ.ศ. ๒๕๒๒
ธนาคารแห่งประเทศไทยออกข้อกำหนดด้วยความ
เห็นชอบของรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง ดังต่อไปนี้
                        ข้อ
๑ 
ให้ยกเลิกประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การกำหนดอัตราส่วน
การให้กู้ยืมเงินหรือลงทุน
หรือก่อภาระผูกพันหรือจ่ายเงินตามภาระผูกพัน เพื่อบุคคลหนึ่ง
บุคคลใดกับเงินกองทุนของบริษัทเงินทุน ลงวันที่ ๒๔ ธันวาคม
๒๕๓๖ และประกาศธนาคาร
แห่งประเทศไทย เรื่อง
การกำหนดอัตราส่วนการให้กู้ยืมเงินหรือลงทุน หรือก่อภาระผูกพัน
หรือจ่ายเงินตามภาระผูกพันเพื่อบุคคลหนึ่งบุคคลใดกับเงินกองทุนของบริษัทเงินทุน
(ฉบับที่ ๒)
พ.ศ. ๒๕๓๙ ลงวันที่ ๒๙ สิงหาคม พ.ศ. ๒๕๓๙
                        ข้อ
๒  ในประกาศนี้
                        "เงินกองทุน"
หมายความว่า เงินกองทุนตาม (๑) (๒) (๓) (๔) (๕) และ
(๖) ของบทนิยามคำว่า "เงินกองทุน" ในมาตรา ๔
แห่งพระราชบัญญัติการประกอบธุรกิจ
เงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์ และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ พ.ศ.
๒๕๒๒ ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยพระราช
บัญญัติการประกอบธุรกิจเงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์
และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ (ฉบับที่ ๓)
พ.ศ. ๒๕๓๕ ทั้งนี้ ให้หักเงินตามตราสารใน (๖)
ของธนาคารพาณิชย์และบริษัทเงินทุนอื่น
ที่บริษัทเงินทุนนั้นถือไว้และสินทรัพย์อื่นใดตามหลักเกณฑ์
วิธีการ และเงื่อนไขที่ธนาคารแห่ง
ประเทศไทยกำหนด
                        เงินกองทุนตาม
(๑) (๒) (๓) และ (๔) ไม่รวมถึงเงินที่บริษัทเงินทุนได้รับ
เนื่องจากการออกหุ้นบุริมสิทธิชนิดสะสมเงินปันผล
และให้หักผลขาดทุนที่เกิดขึ้นในทุกงวด
การบัญชีออกก่อนและหักค่าแห่งกู๊ดวิลล์ตามหลักเกณฑ์
วิธีการและเงื่อนไขที่ธนาคารแห่ง
ประเทศไทยกำหนด 
ทั้งนี้ ให้รวมเรียกว่าเงินกองทุนชั้นที่ ๑
                        "ก่อภาระผูกพัน"
หมายความว่า รับรอง รับอาวัล หรือสอดเข้าแก้หน้าใน
ตั๋วเงินสลักหลังตั๋วเงินที่ผู้รับสลักหลังมีสิทธิไล่เบี้ย
ค้ำประกัน หรือก่อภาระผูกพันอื่นใด
                        "ตั๋วเงินที่มีคุณภาพ"
หมายความว่า
                        (๑)
ตั๋วแลกเงินที่ธนาคารพาณิชย์หรือบริษัทเงินทุนอื่นรับรองหรือรับอาวัล
                        (๒)
ตั๋วแลกเงินที่บริษัทเงินทุนอื่นเป็นผู้สั่งจ่ายเพื่อจัดหาเงินทุนจากประชาชน
                        (๓)
ตั๋วแลกเงินหรือตั๋วสัญญาใช้เงินที่สั่งจ่ายหรือออกโดยบริษัทจำกัด ซึ่งได้รับ
การจัดอันดับความน่าเชื่อถือ ตั้งแต่ระดับ AA ขึ้นไป
หรือตั๋วแลกเงินที่ได้รับการจัดอันดับความ
น่าเชื่อถือตั้งแต่ระดับ AA ขึ้นไป  ทั้งนี้
โดยสถาบันจัดอันดับความน่าเชื่อถือ ซึ่งได้รับความ
เห็นชอบจากสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
                        ข้อ
๓ 
ในการให้กู้ยืมเงินหรือลงทุนในกิจการของผู้อื่นหรือก่อภาระผูกพัน
หรือจ่ายเงินตามภาระผูกพันเพื่อบุคคลหนึ่งบุคคลใดของบริษัทเงินทุนต้องไม่เกินจำนวนเงิน
ที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนดหรืออัตราส่วนดังต่อไปนี้
แล้วแต่จำนวนใดจะต่ำกว่า
                        (๑)
จำนวนเงินที่บริษัทเงินทุนให้กู้ยืมเงินแก่บุคคลหนึ่งบุคคลใดหรือลงทุน
ในกิจการของบุคคลนั้นรวมกันเมื่อสิ้นวันหนึ่ง ๆ
ต้องไม่เกินร้อยละ ๒๕ ของเงินกองทุน
ชั้นที่ ๑ ของบริษัทเงินทุนนั้น
                        (๒)
จำนวนเงินที่บริษัทเงินทุนก่อภาระผูกพันหรือจ่ายไปตามภาระผูกพัน
เพื่อบุคคลหนึ่งบุคคลใดรวมกันเมื่อสิ้นวันหนึ่ง ๆ
ต้องไม่เกินร้อยละ ๒๕ ของเงินกองทุน
ชั้นที่ ๑ ของบริษัทเงินทุนนั้น
                        (๓)
จำนวนเงินที่บริษัทเงินทุนให้กู้ยืมเงินแก่บุคคลหนึ่งบุคคลใดหรือ
ลงทุนในกิจการของบุคคลนั้นตาม (๑) และก่อภาระผูกพัน
หรือจ่ายไปตามภาระผูกพัน
เพื่อบุคคลนั้น ตาม (๒) รวมกันเมื่อสิ้นวันหนึ่ง ๆ
ต้องไม่เกินร้อยละ ๓๕ ของเงิน
กองทุนชั้นที่ ๑ ของบริษัทเงินทุนนั้น
                        ข้อ
๔ 
การให้กู้ยืมเงินโดยวิธีการรับซื้อ ซื้อลด หรือรับช่วงซื้อลดตั๋วเงิน
ให้ถือเป็นการให้กู้ยืมเงินแก่บุคคลดังกล่าวต่อไปนี้
ซึ่งเมื่อรวมกับการให้กู้ยืมเงินหรือ
ลงทุนกรณีอื่น ๆ
แล้วต้องไม่เกินอัตราส่วนตามที่กำหนดไว้ในข้อ ๓ ด้วย
                        (๑)
ธนาคารพาณิชย์และบริษัทเงินทุนอื่นทุกรายที่รับรองและรับอาวัล
ตั๋วเงินที่มีคุณภาพ
กรณีที่เป็นตั๋วแลกเงินที่มีธนาคารพาณิชย์หรือบริษัทเงินทุนอื่นนั้น
รับรอง หรือรับอาวัล
                        (๒)
ผู้สั่งจ่ายหรือผู้ออกตั๋วเงินที่มีคุณภาพ กรณีเป็นตั๋วเงินที่มีคุณภาพ
ที่ไม่มีธนาคารพาณิชย์หรือบริษัทเงินทุนอื่นรับรอง
หรือรับอาวัล
                        (๓)
ผู้ทรงซึ่งขายตั๋วเงินและบุคคลซึ่งต้องรับผิดตามตั๋วเงิน กรณีตั๋วเงินนั้น
ไม่ใช่ตั๋วเงินที่มีคุณภาพ
                        ข้อ
๕  ความในข้อ ๓  ไม่ใช้บังคับแก่กรณีที่บริษัทเงินทุน
                        (๑)
ให้กู้ยืมหรือลงทุนโดยการซื้อหลักทรัพย์หรือตราสารหนี้ ดังต่อไปนี้
                        (ก)
หลักทรัพย์รัฐบาลไทย
                        (ข)
หุ้นกู้ พันธบัตร หรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่กระทรวงการคลัง
ค้ำประกันต้นเงินและดอกเบี้ย
                        (ค)
หุ้นกู้ พันธบัตร หรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่ออกโดยองค์การของรัฐ
หรือนิติบุคคลที่มีกฎหมายเฉพาะจัดตั้งขึ้น
                        (ง)
หุ้น หุ้นกู้ หรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่ออกโดยบรรษัทเงินทุน
อุตสาหกรรมแห่งประเทศไทย
                        (๒)
ให้กู้ยืมเงิน รับรองตั๋วเงิน รับอาวัลตั๋วเงิน ค้ำประกัน หรือก่อภาระ
ผูกพันอื่นใดโดยมีหลักทรัพย์หรือตราสารดังต่อไปนี้มาจำนำเป็นประกัน
                        (ก)
หลักทรัพย์รัฐบาลไทย
                        (ข)
หุ้นกู้ พ้นธบัตร หรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่กระทรวงการคลัง
ค้ำประกันต้นเงินและดอกเบี้ย
                        (ค)
หุ้นกู้ พันธบัตร หรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่ออกโดยองค์การ
ของรัฐหรือนิติบุคคลที่มีกฎหมายเฉพาะจัดตั้งขึ้น
                        การคำนวณราคาของหลักประกันตามวรรคหนึ่ง
(๒) ให้ถือตามราคา ดังนี้
                        (๑)
กรณีหลักทรัพย์รัฐบาลไทยต้องไม่เกินจำนวนเงินที่ตราไว้
                        (๒)
กรณีหุ้นกู้ พันธบัตร หรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ประเภทระบุอัตรา
ดอกเบี้ย ต้องไม่เกินจำนวนเงินที่ตราไว้
                        (๓)
กรณีหุ้นกู้ พันธบัตร หรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ประเภทไม่ระบุ
อัตราดอกเบี้ย ต้องไม่เกินร้อยละ ๖๐ ของจำนวนเงินที่ตราไว้
                        ข้อ
๖ 
ประกาศนี้ให้ใช้บังคับตั้งแต่วันถัดจากวันประกาศในราชกิจจานุเบกษา
เป็นต้นไป

                                                            ประกาศ
ณ วันที่ ๒๔  พฤษภาคม พ.ศ. ๒๕๔๓
                                                                        หม่อมราชวงศ์จัตุมงคล
โสณกุล

ผู้ว่าการ
                                                                            ธนาคารแห่งประเทศไทย

[รก.๒๕๔๓/๕๓ง/๖๔/๔ กรกฎาคม ๒๕๔๓]