ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง ระบบการควบคุมภายในเกี่ยวกับตั๋วสัญญาใช้เงินของบริษัทเครดิตฟองซิเอร์

ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย

ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
เรื่องระบบการควบคุมภายในเกี่ยวกับตั๋วสัญญาใช้เงิน
ของบริษัทเครดิตฟองซิเอร์
--------------

                        อาศัยอำนาจตามความในมาตรา
๕๖ ประกอบมาตรา ๒๒ ตรี แห่งพระราช
บัญญัติการปะกอบธุรกิจเงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์
และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ พ.ศ. ๒๕๒๒ และที่
แก้ไขเพิ่มเติมธนาคารแห่งประเทศไทยออกข้อกำหนด
เรื่องระบบการควบคุมภายในเกี่ยวกับตั๋ว
สัญญาใช้เงิน เพื่อบริษัทเครดิตฟองซิเอร์ถือปฏิบัติ ดังนี้

                        ข้อ
๑ ให้ยกเลิกประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่องระบบการควบคุมภายใน
เกี่ยวกับตั๋วสัญญาใช้เงินของบริษัทเครดิตฟองซิเอร์
ลงวันที่  ๒๐ พฤศจิกายน ๒๕๓๕

                        ข้อ
๒ 
ให้เก็บรักษาแบบพิมพ์ตั๋วสัญญาใช้เงินไว้ในห้องนิรภัย ภายใต้การดูแล
ของเจ้าหน้าที่ผู้รับผิดชอบโดยเฉพาะ พร้อมกับจัดทำทะเบียนควบคุมแบบพิมพ์ให้เป็นปัจจุบันโดยมี
รายละเอียดเกี่ยวกับวันที่และจำนวนแบบพิมพ์ที่ได้รับจากโรงพิมพ์วันที่และจำนวนที่เบิกใช้และ
ยอดคงเหลือ

                        ข้อ
๓ กำหนดให้มีเจ้าหน้าที่ผู้รับผิดชอบในการเบิกแบบพิมพ์ตั๋วสัญญาใช้เงินให้
ชัดเจน และทุกครั้งในการเบิกแบบพิมพ์ต้องให้เจ้าหน้าที่ผู้รับผิดชอบดังกล่าวลงนามไว้เป็นหลัก
ฐานร่วมกับเจ้าหน้าที่ผู้รับผิดชอบในการเก็บรักษาแบบพิมพ์ตามข้อ
๒

                        ข้อ
๔ ให้ทำการตรวจนับยอดคงเหลือของแบบพิมพ์ตั๋วสัญญาใช้เงินพร้อมทั้ง
เปรียบเทียบกับทะเบียนควบคุมแบบพิมพ์ตามข้อ ๒
อย่างน้อยเดือนละครั้ง

                        ข้อ
๕ การออกตั๋วสัญญาใช้เงิน ให้บริษัทเครดิตฟองซิเอร์ถือปฏิบัติ ดังนี้

(๑) ตรวจสอบเอกสารหลักฐานทางราชการที่แสดงชื่อและที่อยู่ของลูกค้า
ผู้ให้กู้ยืมเงิน หรือผู้ฝากเงิน
รวมทั้งจัดให้มีสำเนาเอกสารหลักฐานดังกล่าวและบัตรตัวอย่างลายมือ
ชื่อของลูกค้าเก็บไว้ที่บริษัทเครดิตฟองซิเอร์ด้วย

(๒) การออกตั๋วสัญญาใช้เงินให้เป็นไปตามลำดับของหมายเลขตั๋วสัญญา
ใช้เงิน ซึ่งเห็นหมายเลขที่โรงพิมพ์ได้จัดพิมพ์ไว้ล่วงหน้า
ทั้งนี้ บริษัทเครดิตฟองซิเอร์อาจพิมพ์เลขที่
หรือรหัสอื่นเพิ่มเติมต่างหากจากหมายเลขตั๋วสัญญาใช้เงิน
เพื่อประโยชน์ในการอ้างอิงก็ได้ และ
หากมีการยกเลิกตั๋วสัญญาใช้เงินฉบับใดต้องประทับตรา
"ยกเลิก" หน้าตั๋วสัญญาใช้เงินนั้น และให้
จัดเก็บไว้เพื่อประโยชน์ในการควบคุมและตรวจสอบต่อไป

(๓) จัดทำทะเบียนควบคุมการออกตั๋วสัญญาใช้เงิน โดยมีรายละเอียด
อย่างน้อยเกี่ยวกับวันที่ออก หมายเลขตั๋วสัญญาใช้เงิน
ชื่อลูกค้าจำนวนเงินที่ตราไว้ในตั๋วสัญญาใช้
เงิน วันครบกำหนด และอัตราดอกเบี้ยหรือส่วนลด

(๔) จัดทำบัญชีรายตัวลูกค้าตั๋วสัญญาใช้เงิน  โดยมีรายละเอียดอย่าง
น้อยเกี่ยวกับ วันที่ที่บันทึกรายการ หมายเลขตั๋วสัญญาใช้เงิน
จำนวนเงินที่ตราไว้ในตั๋วสัญญาใช้
เงิน และยอดคงเหลือทั้งสิ้น

(๕) จัดให้มีบัญชีคุมยอดคงเหลือ ลูกค้าตั๋วสัญญาใช้เงินที่เป็นปัจจุบัน

(๖) ตรวจสอบความถูกต้องของยอดคงเหลือในบัญชีรายตัวลูกค้าตาม
(๔) กับบัญชีคุมยอดคงเหลือตาม (๕) อย่างน้อยเดือนละครั้ง

(๗) ปิดประกาศรายชื่อ ผู้มีอำนาจลงนามในตั๋วสัญญาใช้เงินพร้อมตัว
อย่างลายมือชื่อไว้ในที่เปิดเผยภายในบริษัทเครดิตฟองซิเอร์

                        ข้อ
๖ การรับเงินเป็นเช็ค ให้ขีดคร่อมเพื่อเข้าบัญชีบริษัทเครดิตฟองซิเอร์
(Account Payee Only)ทันที

                        ข้อ
๗ การจ่ายเงินตามตั๋วสัญญาใช้เงิน ให้บริษัทเครดิตฟองซิเอร์จ่ายเป็นเช็ค
ขีดคร่อมเข้าบัญชีผู้รับเงิน (Account Payee Only)
หรือขีดคร่อม  "&Co"หรือโอนเงินเข้าบัญชีผู้รับ
เงินโดยผ่านบริการบาทเนตของธนาคารแห่งประเทศไทย
พร้อมกับประทับตรา "จ่ายแล้ว" หน้าตั๋ว
สัญญาใช้เงินดังกล่าว เว้นแต่กรณีบริษัทเครดิตฟองซิเอร์
และผู้รับเงินมีสัญญาตกลงร่วมกันในการ
จ่ายเงินเป็นเช็คหรือการโอนเงินเข้าบัญชีผู้รับเงินเป็นอย่างอื่น
ก็สามารถปฏิบัติตามข้อตกลงนั้นได้ 

                        ข้อ
๘ ประกาศนี้ให้ใช้บังคับตั้งแต่วันถัดจากวันประกาศในราชกิจจานุเบกษา
เป็นต้นไป

                                                            ประกาศ
ณ วันที่ ๑๑ มกราคม พ.ศ.๒๕๔๔

หม่อมราชวงศ์จัตุมงคล โสณกุล

ผู้ว่าการ

ธนาคารแห่งประเทศไทย

[รก.๒๕๔๔/พ๓ง/๕๖/๑๕ มกราคม ๒๕๔๔]

                                                                                    ภคินี/แก้ไข
                                                                                    ๑/๕/๒๕๔๕
                                                                                            A