ประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน เรื่อง หลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการประกอบธุรกิจเป็นตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศ

ประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน
เรื่อง
หลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการประกอบธุรกิจ
เป็นตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศ[๑]

อาศัยอำนาจตามความในข้อ
๗ แห่งกฎกระทรวงฉบับที่ ๑๓ (พ.ศ. ๒๔๙๗)
ออกตามความในพระราชบัญญัติควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน พุทธศักราช ๒๔๘๕ และ ข้อ ๓ และ
ข้อ ๔ แห่งประกาศกระทรวงการคลัง เรื่อง
คำสั่งรัฐมนตรีให้ไว้แก่ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศ ลงวันที่ ๔ สิงหาคม พ.ศ. ๒๕๔๗
เจ้าพนักงานออกประกาศไว้ ดังต่อไปนี้

ข้อ
๑ 
เจ้าพนักงานอนุญาตให้บุคคลทั่วไปโอนเงินตราต่างประเทศกับตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศได้

ข้อ
๒  ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศ ต้องมีคุณสมบัติอย่างใดอย่างหนึ่ง
ดังต่อไปนี้
(๑)
เป็นนิติบุคคลที่ประกอบธุรกิจดังต่อไปนี้
(ก)
ห้างสรรพสินค้าขนาดใหญ่ที่นักท่องเที่ยวชาวต่างประเทศนิยมไปใช้บริการ
(ข)
ธุรกิจโรงแรมที่ชาวต่างประเทศนิยมเข้าพัก
(ค)
ธุรกิจระหว่างประเทศ ด้านการออกเช็คเดินทางต่างประเทศและ/หรือบัตรเครดิตสากล หรือ
(ง)
ธุรกิจระหว่างประเทศด้านการไปรษณีย์และการสื่อสาร
ทั้งนี้
นิติบุคคลดังกล่าวต้องประกอบธุรกิจดังกล่าวอย่างใดอย่างหนึ่งมาแล้วไม่น้อยกว่า ๓
ปี มีทุนจดทะเบียนและเรียกชำระแล้วไม่ต่ำกว่า ๑๐๐ ล้านบาท
โดยมีกรรมการที่เป็นบุคคลผู้มีสัญชาติไทยไม่ต่ำกว่าสามในสี่ของจำนวนกรรมการทั้งหมดและมีบุคคลดังต่อไปนี้
เป็นหุ้นส่วนหรือถือหุ้นอยู่ไม่ต่ำกว่าสามในสี่ของทุนที่ชำระแล้วทั้งหมด
(ก)
บุคคลธรรมดาที่มีสัญชาติไทย หรือ
(ข)
นิติบุคคลที่มีบุคคลสัญชาติไทยเป็นหุ้นส่วนหรือถือหุ้นอยู่ไม่ต่ำกว่าสามในสี่ของทุนที่ชำระแล้วทั้งหมด
หรือ
(๒)
เป็นสถาบันการเงินของรัฐ ส่วนราชการ องค์การของรัฐ องค์การของรัฐบาล
หรือรัฐวิสาหกิจ

ข้อ
๓ 
บุคคลใดที่ประสงค์จะขออนุญาตประกอบธุรกิจตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศต้องมีเครือข่ายที่ให้บริการโอนเงินระหว่างประเทศที่เชื่อถือได้

ข้อ
๔  การประกอบธุรกิจตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศ
ให้ขออนุญาตได้เฉพาะการประกอบธุรกิจในสถานประกอบการดังต่อไปนี้
(ก)
สถานประกอบการของตน
(ข)
ห้างสรรพสินค้าขนาดใหญ่ที่นักท่องเที่ยวชาวต่างประเทศนิยมไปใช้บริการ
(ค)
โรงแรมที่ชาวต่างประเทศนิยมเข้าพัก

ข้อ
๕  กรณีตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศเป็นนิติบุคคลเอกชน
ห้ามมิให้ตั้งหรือยอมให้บุคคลซึ่งมีลักษณะต้องห้ามอย่างใดอย่างหนึ่งดังต่อไปนี้
ทำหน้าที่เป็นกรรมการผู้มีอำนาจควบคุม กรรมการผู้มีอำนาจในการบริหาร ผู้จัดการ
หรือผู้มีอำนาจในการจัดการ
(๑)
เป็นบุคคลที่ถูกศาลสั่งพิทักษ์ทรัพย์ หรือเป็นบุคคลล้มละลาย
(๒)
เคยได้รับโทษจำคุกโดยคำพิพากษาถึงที่สุดให้จำคุกในความผิดตามกฎหมายว่าด้วยการควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน
(๓)
มีส่วนเกี่ยวข้องหรือมีประวัติการกระทำความผิดเกี่ยวกับกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

ข้อ
๖  ในกรณีที่ปรากฏข้อเท็จจริงในภายหลังว่าบุคคลซึ่งทำหน้าที่เป็นกรรมการผู้มีอำนาจควบคุม
กรรมการผู้มีอำนาจในการบริหาร ผู้จัดการ หรือผู้มีอำนาจในการจัดการ
มีลักษณะต้องห้ามตามข้อ ๕
ให้ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศเปลี่ยนตัวบุคคลที่ดำรงตำแหน่งภายใน ๑๕ วัน นับแต่วันที่ปรากฏข้อเท็จจริง
หรือได้รับแจ้งจากเจ้าพนักงาน

ข้อ
๗ 
บุคคลใดที่ประสงค์จะประกอบธุรกิจเป็นตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศ
จะต้องยื่นคำขออนุญาตต่อรัฐมนตรีผ่านธนาคารแห่งประเทศไทย
พร้อมด้วยเอกสารหลักฐานประกอบที่เกี่ยวข้อง โดยจัดทำเป็น ๒ ชุด ดังต่อไปนี้
(๑)
คำขอประกอบธุรกิจเป็นตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศตามแบบที่กำหนด
(๒)
หนังสือรับรองว่ากรรมการผู้มีอำนาจควบคุม กรรมการผู้มีอำนาจในการบริหาร ผู้จัดการ
หรือผู้มีอำนาจในการจัดการ ไม่มีลักษณะต้องห้ามตามข้อ ๕ ตามแบบที่กำหนด
(๓)
สำเนาหรือภาพถ่ายหนังสือรับรองของกระทรวงพาณิชย์ซึ่งออกไว้ไม่เกิน ๖ เดือนนับแต่วันยื่นคำขออนุญาต
และรับรองในรายการดังต่อไปนี้
-
รายชื่อกรรมการ
-
ผู้มีอำนาจลงนาม
-
ทุนจดทะเบียนและเรียกชำระแล้ว
-
สถานที่ตั้ง
(๔)
สำเนาหรือภาพถ่ายหนังสือบริคณห์สนธิ ข้อบังคับ และบัญชีรายชื่อผู้ถือหุ้น
(๕)
สำเนาหรือภาพถ่ายใบอนุญาตประกอบธุรกิจหลักอย่างอื่น และเอกสารอื่นที่เกี่ยวข้อง
(ถ้ามี)
(๖)
แผนที่แสดงที่ตั้งของสถานประกอบการ และแผนผังแสดงจุดที่ประกอบธุรกิจ
(๗)
เอกสารหลักฐานและ/หรือสัญญาที่แสดงการมีเครือข่ายที่ให้บริการโอนเงินระหว่างประเทศที่เชื่อถือได้ในต่างประเทศ
ในการยื่นคำขออนุญาตตามวรรคหนึ่ง
ให้ยื่นผ่านธนาคารแห่งประเทศไทย ณ
สำนักงานแห่งที่สถานประกอบการตั้งอยู่ในเขตปฏิบัติการตามข้อ ๘

ข้อ
๘ 
เขตปฏิบัติการของธนาคารแห่งประเทศไทย มีดังนี้
ก.
เขตปฏิบัติการของสำนักงานภาค
(๑)
สำนักงานภาคใต้ (สำนักงานตั้งอยู่ ณ อำเภอหาดใหญ่ จังหวัดสงขลา)
มีเขตปฏิบัติการในจังหวัดภาคใต้รวม
๑๔ จังหวัด คือ สงขลา ภูเก็ต นครศรีธรรมราช กระบี่ ชุมพร ระนอง สุราษฎร์ธานี พังงา
ตรัง นราธิวาส ปัตตานี พัทลุง ยะลา และสตูล
(๒)
สำนักงานภาคตะวันออกเฉียงเหนือ (สำนักงานตั้งอยู่ ณ อำเภอเมือง จังหวัดขอนแก่น)
มีเขตปฏิบัติการในจังหวัดภาคตะวันออกเฉียงเหนือรวม
๑๙ จังหวัด คือ ขอนแก่น หนองคาย อุดรธานี หนองบัวลำภู เลย สกลนคร นครพนม กาฬสินธุ์
ชัยภูมิ มหาสารคาม ยโสธร ร้อยเอ็ด นครราชสีมา บุรีรัมย์ สุรินทร์ ศรีสะเกษ
มุกดาหาร อุบลราชธานี และอำนาจเจริญ
(๓)
สำนักงานภาคเหนือ (สำนักงานตั้งอยู่ ณ อำเภอเมือง จังหวัดเชียงใหม่)
มีเขตปฏิบัติการในจังหวัดภาคเหนือรวม
๑๗ จังหวัด คือ เชียงใหม่ ลำปาง กำแพงเพชร นครสวรรค์ อุทัยธานี เชียงราย พะเยา
ลำพูน แม่ฮ่องสอน อุตรดิตถ์ แพร่ น่าน สุโขทัย ตาก พิษณุโลก พิจิตร และเพชรบูรณ์
ข.
เขตปฏิบัติการของสำนักงานใหญ่
ธนาคารแห่งประเทศไทย
สำนักงานใหญ่ กรุงเทพมหานคร
มีเขตปฏิบัติการในจังหวัดอื่น
ๆ นอกเหนือจากที่กล่าวในข้อ ก.

ข้อ
๙ 
เจ้าพนักงานอาจเสนอความเห็นต่อรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง เพื่อพิจารณาไม่อนุญาต
หรือถอนใบอนุญาต หรือไม่ต่ออายุใบอนุญาต หากเจ้าพนักงานมีข้อสงสัยหรือมีเหตุที่เชื่อได้ว่าบุคคลที่ขอรับอนุญาต
ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศ กรรมการผู้มีอำนาจควบคุม กรรมการผู้มีอำนาจในการบริหาร
ผู้จัดการ หรือผู้มีอำนาจในการจัดการ กระทำการดังต่อไปนี้
(๑)
ไม่ปฏิบัติหรือฝ่าฝืนกฎหมายว่าด้วยการควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน หรือกฎข้อบังคับ
คำสั่ง และประกาศที่ได้ออกเพื่อดำเนินการตามกฎหมายนั้น
(๒)
ปฏิบัติการอันเป็นภัยต่อระบบการแลกเปลี่ยนเงิน
(๓)
ปฏิบัติการอันเป็นภัยต่อสาธารณชนในทางเศรษฐกิจ
(๔)
เป็นบุคคลที่ถูกศาลสั่งพิทักษ์ทรัพย์ หรือเป็นบุคคลล้มละลาย
(๕)
มีปริมาณธุรกรรมการโอนเงินเข้าและออกต่ำกว่าเกณฑ์ที่กำหนด สำหรับสำนักงานแต่ละแห่ง
ดังนี้
-
ในเขตกรุงเทพมหานคร ต่ำกว่าปีละ ๖๐,๐๐๐
ดอลลาร์สหรัฐอเมริกาหรือเทียบเท่าตามอัตราตลาด
-
ในต่างจังหวัด ต่ำกว่าปีละ ๓๐,๐๐๐ ดอลลาร์สหรัฐอเมริกาหรือเทียบเท่าตามอัตราตลาด
(๖)
เหตุอื่นใดตามที่เจ้าพนักงานเห็นสมควร
ในกรณีที่รัฐมนตรีสั่งถอนหรือแจ้งไม่ต่ออายุใบอนุญาตของตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศนั้น
ให้เจ้าของ หรือผู้จัดการ
ส่งคืนใบอนุญาตต่อเจ้าพนักงานภายในระยะเวลาที่เจ้าพนักงานกำหนด

ข้อ
๑๐  ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศต้องดำเนินการดังนี้
(๑)
ให้ประกอบธุรกิจได้เฉพาะในสถานที่ประกอบการที่ได้รับอนุญาตเท่านั้น และในกรณีที่ย้ายจุดประกอบธุรกิจในสถานที่ประกอบการนั้น
ให้ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศมีหนังสือแจ้งให้เจ้าพนักงานทราบ
พร้อมแผนผังแสดงจุดที่ประกอบธุรกิจแห่งใหม่ภายใน ๑๕ วัน นับแต่วันที่ย้าย
(๒)
แสดงใบอนุญาตให้ประกอบธุรกิจเป็นตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศที่กระทรวงการคลังออกให้
ไว้ ณ สำนักงานของตนในที่แลเห็นได้โดยเปิดเผย
(๓)
จัดให้มีป้ายที่ชัดเจนและจัดตั้งไว้ในที่เปิดเผยเห็นได้ง่ายเพื่อแสดงอัตราแลกเปลี่ยนประจำวัน
และแสดงอัตราค่าธรรมเนียมในการโอนและรับโอนเงินตราต่างประเทศสำหรับสกุลเงินทุกสกุลที่ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศทำการโอนหรือรับโอน

ข้อ
๑๑ 
ในการประกอบธุรกิจตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศ
ให้ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศถือปฏิบัติตามหลักเกณฑ์และวิธีการดังต่อไปนี้
(๑)
การรับโอนเงินตราต่างประเทศจากบุคคลในต่างประเทศเพื่อจ่ายเป็นเงินบาทให้ผู้รับในประเทศ
ให้กระทำได้ไม่จำกัดจำนวน
(๒)
การโอนเงินตราต่างประเทศออกนอกประเทศตามคำขอของบุคคลในประเทศเพื่อจ่ายให้ผู้รับในต่างประเทศ
ให้กระทำได้เฉพาะการโอนเพื่อชำระค่าใช้จ่ายประเภทค่าเลี้ยงดูครอบครัว
เพื่อการท่องเที่ยว เพื่อการศึกษา หรือค่าบริการรายย่อยอื่นเป็นมูลค่าไม่เกิน ๒,๐๐๐
ดอลลาร์สหรัฐอเมริกาหรือเทียบเท่าตามอัตราตลาดต่อวันสำหรับลูกค้าแต่ละราย
เมื่อลูกค้าได้ยื่นเอกสารหลักฐานที่แสดงค่าใช้จ่ายของลูกค้า หรือคำรับรองของลูกค้าว่ามีค่าใช้จ่ายในต่างประเทศที่จะต้องชำระจริงจนเป็นที่พอใจแล้ว
(๓)
การโอนหรือรับโอนเงินให้แก่ลูกค้า
ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศต้องจัดให้มีหลักฐานแสดงการโอนหรือรับโอนเงิน
โดยมีรายละเอียดดังนี้
(ก)
วันที่โอนหรือรับโอนเงิน
(ข)
ชื่อ นามสกุล และที่อยู่ของลูกค้า
(ค)
ชนิด จำนวน และสกุลเงินตราต่างประเทศ
(ง)
อัตราแลกเปลี่ยนที่โอนหรือรับโอนเงิน
(จ)
ยอดรวมเงินบาท
(ฉ)
เลขหมายลำดับของหลักฐานแสดงการโอนหรือรับโอนเงิน
(ช)
วัตถุประสงค์ในการโอน หรือรับโอนเงินของลูกค้า
ให้ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศมอบหลักฐานแสดงการโอนหรือรับโอนเงินดังกล่าวให้แก่ลูกค้า
และจัดให้มีสำเนาเก็บไว้ที่สำนักงานของตน โดยเก็บรักษาไว้ไม่น้อยกว่า ๓ ปี
เพื่อให้เจ้าพนักงานสามารถตรวจสอบได้เมื่อต้องการ
(๔)
ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศต้องจัดให้มีสมุดบัญชี
และดูแลให้มีการบันทึกรายการเกี่ยวกับการโอนหรือรับโอนเงินตราต่างประเทศทุกรายการ
ให้เรียบร้อย ถูกต้องและเป็นปัจจุบัน
รวมทั้งต้องมีผู้ตรวจสอบบัญชีที่เชื่อถือได้ตรวจสอบเป็นประจำอย่างน้อยปีละ ๑ ครั้ง
สมุดบัญชีที่กล่าวในวรรคแรก
จะต้องเก็บรักษาไว้ไม่น้อยกว่า ๓ ปี
เพื่อให้เจ้าพนักงานสามารถตรวจสอบได้เมื่อต้องการ
(๕)
ให้ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศใช้อัตราแลกเปลี่ยนในการโอนหรือรับโอนเงินตราต่างประเทศในอัตราที่ใกล้เคียงกับอัตราเฉลี่ยของตัวแทนรับอนุญาต
(๖)
ในกรณีตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศประสงค์จะเปิดบัญชีเงินตราต่างประเทศกับตัวแทนรับอนุญาตเพื่อการประกอบธุรกิจตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศต้องแยกเปิดเป็นการเฉพาะ
และแจ้งชื่อตัวแทนรับอนุญาตผู้รักษาบัญชีและหมายเลขบัญชีดังกล่าวต่อเจ้าพนักงานโดยยอดคงเหลือในบัญชีรวมทุกบัญชีจะต้องไม่เกิน
๑๐ ล้านดอลลาร์สหรัฐอเมริกาหรือเทียบเท่าตามอัตราตลาด
และมิให้นำเงินตราต่างประเทศในบัญชีดังกล่าวนี้ไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์อื่นที่มิใช่ธุรกิจตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศ

ข้อ
๑๒ 
ในกรณีที่มีการเปลี่ยนแปลงสภาพนิติบุคคลของตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศหรือเปลี่ยนแปลงชื่อนิติบุคคลหรือเปลี่ยนแปลงชื่อสถานประกอบการหรือเปลี่ยนแปลงสัดส่วนผู้ถือหุ้นโดยมีนัยสำคัญ
หรือเปลี่ยนแปลงกรรมการผู้มีอำนาจควบคุม กรรมการผู้มีอำนาจในการบริหาร ผู้จัดการ
หรือผู้มีอำนาจในการจัดการของตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศ
ให้ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศรายงานการเปลี่ยนแปลงดังกล่าวต่อเจ้าพนักงานเป็นหนังสือ
พร้อมทั้งยื่นเอกสารหลักฐานที่เกี่ยวข้องภายใน ๑๕ วัน นับแต่วันที่มีการเปลี่ยนแปลงทางทะเบียน
ทั้งนี้
กรณีมีการเปลี่ยนแปลงตัวกรรมการผู้มีอำนาจควบคุม กรรมการผู้มีอำนาจในการบริหาร
ผู้จัดการ หรือผู้มีอำนาจในการจัดการ
ให้ทำหนังสือรับรองด้วยว่าบุคคลดังกล่าวไม่มีลักษณะต้องห้ามตามข้อ ๔

ข้อ
๑๓  ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศต้องจัดทำรายงานตามแบบที่กำหนด

ข้อ
๑๔ 
ประกาศฉบับนี้ให้ใช้บังคับตั้งแต่วันที่ ๑๑ สิงหาคม พ.ศ. ๒๕๔๗ เป็นต้นไป

ประกาศ
ณ วันที่ ๖ สิงหาคม พ.ศ. ๒๕๔๗
ทัศนา  รัชตโพธิ์
เจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน

ญาณี/พิมพ์
๓
พฤศจิกายน ๒๕๔๗
นวพร/สุนันทา/ตรวจ
๑๒ พฤศจิกายน
๒๕๔๗

โชติกานต์/ปรับปรุง
๒๖
มิถุนายน ๒๕๖๑

[๑] ราชกิจจานุเบกษา
เล่ม ๑๒๑/ตอนพิเศษ ๙๔ ง/หน้า ๔๖/๒๗ สิงหาคม ๒๕๔๗