ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การกำหนดให้ธนาคารพาณิชย์ปฏิบัติในเรื่องการรับฝากเงิน

ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย

ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
เรื่อง
การกำหนดให้ธนาคารพาณิชย์ปฏิบัติในเรื่องการรับฝากเงิน
--------------
                        อาศัยอำนาจตามความในมาตรา
๑๓ จัตวา แห่งพระราชบัญญัติการธนาคาร
พาณิชย์ พ.ศ. ๒๕๐๕ และที่แก้ไขเพิ่มเติม
ธนาคารแห่งประเทศไทยออกข้อกำหนดให้ธนาคาร
พาณิชย์ถือปฏิบัติเกี่ยวกับการรับฝากเงิน ดังต่อไปนี้

                        ข้อ
๑ 
ให้ยกเลิกประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การกำหนดให้ธนาคาร
พาณิชย์ปฏิบัติในเรื่องการรับฝากเงิน ลงวันที่ ๒๒ สิงหาคม
๒๕๔๓ 

                        ข้อ
๒  ในประกาศนี้
                        "บัญชีเงินฝาก"
หมายความว่า 
การรับฝากเงินที่ต้องจ่ายคืนเมื่อทวงถามหรือ
เมื่อสิ้นระยะเวลาอันกำหนดไว้
ไม่ว่าจะกระทำโดยวิธีการอื่นใดที่ธนาคารพาณิชย์ได้รับอนุญาตใน
ปัจจุบัน 
หรืออาจได้รับอนุญาตในอนาคต
                        "ผู้ฝากเงิน"
หมายความรวมถึงผู้ที่ได้รับมอบหมาย หรือผู้ที่ได้รับมอบอำนาจ
ในการเปิดบัญชีเงินฝากกับธนาคารพาณิชย์แทน
หรือในนามของผู้อื่น

                        ข้อ
๓  ในการเปิดบัญชีเงินฝาก
ธนาคารพาณิชย์ต้องจัดให้ผู้ฝากเงินแจ้งข้อมูล
เกี่ยวกับตนเองอย่างละเอียด
ในแบบรายการคำขอเปิดบัญชีเงินฝากที่ธนาคารพาณิชย์กำหนดขึ้น 
พร้อมลงลายมือชื่อ
                        แบบรายการคำขอเปิดบัญชีเงินฝากที่ธนาคารพาณิชย์กำหนดขึ้นตาม
วรรคหนึ่ง
จะต้องมีรายการละเอียดของผู้ฝากเงินอย่างน้อยดังต่อไปนี้
                        (๑)
ชื่อ นามสกุล ที่อยู่ปัจจุบัน อาชีพ สถานที่ทำงาน สถานที่ที่สะดวกใน
การติดต่อ
                        (๒)
ในกรณีเป็นนิติบุคคลให้แสดงรายละเอียดข้อมูล เกี่ยวกับประเภท
ธุรกิจหรือวัตถุประสงค์ของผู้ฝากเงินที่เป็นธุรกิจในทางการค้าปกติ

                        ข้อ
๔ 
ธนาคารพาณิชย์ต้องจัดให้มีเอกสารแสดงตน หรือสำเนาเอกสารดังกล่าว
เพื่อเป็นหลักฐานประกอบการขอเปิดบัญชีเงินฝากอย่างน้อยดังต่อไปนี้และต้องให้ผู้ฝากเงินลงลาย
มือชื่อรับรองความถูกต้องของสำเนาเอกสารหลักฐานดังกล่าวไว้ด้วย
                        (๑)
สำหรับผู้ฝากเงินที่บุคคลธรรมดา 
เอกสารที่ต้องมีอย่างน้อยต้องเป็น
เอกสารที่ระบุเลขประจำตัวประชาชนของบุคคลนั้นไว้ด้วย
                         (๒)
สำหรับผู้ฝากเงินที่เป็นนิติบุคคลจดทะเบียนในประเทศไทยเอกสาร
ที่ต้องมีได้แก่
หนังสือรับรองของสำนักงานทะเบียนหุ้นส่วนบริษัท กรมทะเบียนการค้า กระทรวง
พาณิชย์ เอกสารที่แสดงว่าคณะกรรมการบริษัท
หรือหุ้นส่วนเห็นชอบให้เปิดบัญชี รวมทั้งกำหนด
อำนาจและเงื่อนไขในการสั่งจ่ายโดยผู้มีอำนาจลงนามรับรองพร้อมทั้งประทับตา
(ถ้ามี) พร้อม
เอกสารแสดงตนของผู้มีอำนาจลงนาม
เอกสารที่กล่าวให้เป็นไปเช่นเดียวกับที่กำหนดตามข้อ ๔ (๑)
                         (๓) สำหรับผู้ฝากเงินที่เป็นส่วนราชการ
องค์กรของรัฐบาล รัฐวิสาหกิจ 
หรือหน่วยงานอื่นของรัฐ เอกสารที่ต้องมีได้แก่
หนังสือแสดงความจำนงขอเปิดบัญชี อำนาจและ
เงื่อนไขในการสั่งจ่าย พร้อมเอกสารแสดงตนของผู้มีอำนาจลงนาม
เอกสารที่กล่าวให้เป็นไปเช่น
เดียวกับที่กำหนดตามข้อ ๔ (๑)
                         (๔) สำหรับผู้ฝากเงินที่เป็นสหกรณ์
มูลนิธิ สมาคม สโมสร วัด มัสยิด 
ศาลเจ้า และนิติบุคคลอื่น เอกสารที่ต้องมีได้แก่
หนังสือจดทะเบียนของกระทรวงมหาดไทยหรือ
กระทรวงอื่นที่หน่วยงานอื่นที่เกี่ยวข้อง
หนังสือแต่งตั้งหรือมอบอำนาจ รายงานการประชุมกรรมการ
หรือหนังสือแสดงความประสงค์ขอเปิดบัญชี
รวมทั้งกำหนดอำนาจและเงื่อนไขในการสั่งจ่าย
โดยผู้มีอำนาจลงนามรับรองพร้อมทั้งประทับตราพร้อมเอกสารแสดงตนของผู้มีอำนาจลงนาม

เอกสารที่กล่าวให้เป็นไปเช่นเดียวกับที่กำหนดตามข้อ ๔ (๑)
                         (๕) สำหรับผู้ฝากเงินที่ไม่ใช่บุคคลผู้มีสัญชาติไทย
หรือไม่ใช่นิติบุคคลใน
ประเทศไทย เอกสารที่ต้องมีได้แก่ หนังสือเดินทาง
หรือใบสำคัญประจำตัวคนต่างด้าว หรือเอกสาร
หลักฐานแสดงตนที่ออกหรือรับรองโดยหน่วยงานหรือองค์กรที่น่าเชื่อถือ
                         เอกสารที่กล่าวข้างต้นให้หมายความรวมถึง
ใบแทน หรือบัตรชั่วคราวที่
ใช้ระหว่างรอการออกเอกสารดังกล่าวด้วย

                        ข้อ
๕ 
ธนาคารพาณิชย์ต้องตรวจสอบความถูกต้องของเอกสารหลักฐานหรือ
สำเนาเอกสารหลักฐานในข้อ ๔ ตามปกติวิสัยที่พึงปฏิบัติ
โดยสุจริตและปราศจากความประมาท
เลินเล่อและต้องจัดเก็บรักษาเอกสาร
หรือสำเนาเอกสารหลักฐานที่ผู้ฝากเงินได้ลงลายมือชื่อรับรอง
ความถูกต้องแล้วในห้องมั่นคง หรือสถานที่ที่ปลอดภัย ณ
ธนาคารพาณิชย์ตั้งแต่วันเปิดบัญชีเงิน
ฝากและเก็บรักษาต่อไปเป็นเวลาไม่น้อยกว่า ๕ ปี
นับแต่วันที่ลูกค้าปิดบัญชีเงินฝาก เพื่อให้
ธนาคารแห่งประเทศไทยหรือผู้มีอำนาจตามกฎหมายอื่นที่เกี่ยวข้องตรวจสอบ
หรือใช้ประกอบ
ในการสอบสวนหรือดำเนินคดี

                        ข้อ
๖ 
ธนาคารพาณิชย์จะให้ผู้ฝากเงินเปิดบัญชีเงินฝากโดยปกปิดชื่อจริงของ
ผู้ฝากเงิน ให้ชื่อแฝง หรือใช้ชื่อปลอมมิได้

                        ข้อ
๗ 
สำหรับผู้ฝากเงินที่มีบัญชีเงินฝากกับธนาคารพาณิชย์อยู่แล้วก่อนวันที่
ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง
การกำหนดให้ธนาคารพาณิชย์ปฏิบัติในเรื่องการรับฝากเงิน 
ลงวันที่ ๒๒ สิงหาคม ๒๕๔๓ มีผลใช้บังคับ
และธนาคารพาณิชย์ได้แจ้งผู้ฝากเงินให้ดำเนินการแล้ว 
แต่ผู้ฝากเงินมิได้ปฏิบัติตามให้ถือว่าธนาคารพาณิชย์ได้ดำเนินการตามประกาศธนาคารแห่ง
ประเทศไทยดังกล่าวแล้ว

                        ข้อ
๘ 
ประกาศนี้ให้มีผลใช้บังคับตั้งแต่วันที่ประกาศในราชกิจจานุเบกษา
เป็นต้นไป

                                                ประกาศ
ณ วันที่ ๒๔ ธันวาคม พ.ศ. ๒๕๔๔

หม่อมราชวงศ์ปรีดิยาธร 
เทวกุล

ผู้ว่าการ
                                                                ธนาคารแห่งประเทศไทย

[รก. ๒๕๔๔/พ๑๒๙ง/๑๘/๒๕ ธันวาคม ๒๕๔๔]

                                                                                                พรพิมล/พิมพ์/แก้ไข
                                                                                                ๑๙
มิ.ย  ๒๕๔๕
                                                                                                  (A+B)C