ประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน เรื่อง หลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการประกอบธุรกิจเป็นบริษัทรับอนุญาต (ฉบับ Update ล่าสุด)

ประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน
เรื่อง
หลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการประกอบธุรกิจเป็นบริษัทรับอนุญาต[๑]

อาศัยอำนาจตามความในข้อ
๓ ข้อ ๔ และข้อ ๕ แห่งประกาศกระทรวงการคลัง เรื่อง คำสั่งรัฐมนตรีให้ไว้แก่บริษัทรับอนุญาต
ลงวันที่ ๓ ตุลาคม พ.ศ. ๒๕๔๘ เจ้าพนักงานออกประกาศไว้ ดังต่อไปนี้

ข้อ ๑ 
บริษัทรับอนุญาตต้องมีคุณสมบัติอย่างใดอย่างหนึ่งดังต่อไปนี้
(๑)
เป็นนิติบุคคลที่จดทะเบียนในประเทศไทยประกอบธุรกิจด้านการออกเช็คเดินทาง
หรือบัตรเครดิตต่างประเทศ และมีทุนจดทะเบียนและเรียกชำระแล้วไม่ต่ำกว่า ๑๐๐ ล้านบาท
(๒)
เป็นนิติบุคคลที่จดทะเบียนในประเทศไทยและมีบริษัทที่มีธุรกิจเกี่ยวเนื่องในต่างประเทศซึ่งมีเครือข่ายให้บริการระหว่างประเทศด้านการออกเช็คเดินทาง
หรือบัตรเครดิตต่างประเทศ โดยบริษัทที่มีธุรกิจเกี่ยวเนื่องดังกล่าวต้องมีทุนจดทะเบียนและเรียกชำระแล้วไม่ต่ำกว่า
๑๐๐ ล้านบาท หรือเทียบเท่า

ข้อ
๒ ห้ามมิให้ตั้งหรือยอมให้บุคคลซึ่งมีลักษณะต้องห้ามอย่างใดอย่างหนึ่งดังต่อไปนี้
ทำหน้าที่เป็นกรรมการผู้มีอำนาจควบคุม กรรมการผู้มีอำนาจในการบริหาร ผู้จัดการ
หรือผู้มีอำนาจในการจัดการ
(๑)
เป็นบุคคลที่ถูกศาลสั่งพิทักษ์ทรัพย์ หรือเป็นบุคคลล้มละลาย
(๒)
เคยได้รับโทษจำคุกโดยคำพิพากษาถึงที่สุดให้จำคุกในความผิดตามกฎหมายว่าด้วยการควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน
(๓)
มีส่วนเกี่ยวข้องหรือมีประวัติการกระทำความผิดเกี่ยวกับกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน

ข้อ ๓  ในกรณีที่ปรากฏข้อเท็จจริงในภายหลังว่าบุคคลซึ่งทำหน้าที่เป็นกรรมการผู้มีอำนาจควบคุมกรรมการผู้มีอำนาจในการบริหาร
ผู้จัดการ หรือผู้มีอำนาจในการจัดการ มีลักษณะต้องห้ามตามข้อ ๒
ให้บริษัทรับอนุญาตเปลี่ยนตัวบุคคลที่ดำรงตำแหน่งดังกล่าว ภายใน ๑๕ วัน นับแต่วันที่ปรากฏข้อเท็จจริงหรือได้รับแจ้งจากเจ้าพนักงาน

ข้อ ๔ 
บุคคลใดที่ประสงค์จะประกอบธุรกิจเป็นบริษัทรับอนุญาต
จะต้องยื่นคำร้องขออนุญาตต่อรัฐมนตรีผ่านธนาคารแห่งประเทศไทย
พร้อมด้วยเอกสารหลักฐานประกอบที่เกี่ยวข้อง โดยจัดทำเป็น ๒ ชุด ดังต่อไปนี้
(๑)
คำร้องขอประกอบธุรกิจเป็นบริษัทรับอนุญาตตามแบบที่กำหนด
(๒)
หนังสือรับรองว่ากรรมการผู้มีอำนาจควบคุม กรรมการผู้มีอำนาจในการบริหาร ผู้จัดการ
ผู้มีอำนาจในการจัดการ ไม่มีลักษณะต้องห้ามตามข้อ ๒ ตามแบบที่กำหนด
(๓)
สำเนาหรือภาพถ่ายหนังสือรับรองของสำนักงานทะเบียนหุ้นส่วนบริษัท
กระทรวงพาณิชย์ซึ่งรับรองไว้ไม่เกิน ๖ เดือน นับแต่วันยื่นคำร้องโดยให้รับรองในรายการ
ดังต่อไปนี้
-
รายชื่อกรรมการ
-
ผู้มีอำนาจลงนาม
-
ทุนจดทะเบียนและเรียกชำระแล้ว
-
สถานที่ตั้ง
(๔)
สำเนาหรือภาพถ่ายหนังสือบริคณห์สนธิ ข้อบังคับ และบัญชีรายชื่อผู้ถือหุ้น
(๕)
เอกสารหลักฐานแสดงการมีธุรกิจเกี่ยวเนื่องกับบริษัทในต่างประเทศซึ่งมีเครือข่ายให้บริการระหว่างประเทศด้านการออกเช็คเดินทางหรือบัตรเครดิตต่างประเทศ
พร้อมสำเนาหรือภาพถ่ายหนังสือรับรองทุนจดทะเบียนของบริษัทในต่างประเทศ
เอกสารหลักฐานที่แสดงการประกอบธุรกิจระหว่างประเทศด้านการออกเช็คเดินทางหรือบัตรเครดิตต่างประเทศ
และเอกสารอื่นที่เกี่ยวข้อง (ถ้ามี)
(๖)
แผนที่แสดงที่ตั้งของสถานประกอบการ และแผนผังแสดงจุดที่ประกอบธุรกิจ
การยื่นคำร้องดังกล่าว
ให้กระทำในเดือนมิถุนายนและเดือนธันวาคม ถ้าผู้ประสงค์จะประกอบธุรกิจในเขตปฏิบัติการของสำนักงานแห่งใดของธนาคารแห่งประเทศไทย
ตามข้อ ๕ ให้ยื่น ณ สำนักงานแห่งนั้น

ข้อ ๕  เขตปฏิบัติการของธนาคารแห่งประเทศไทย
มีดังนี้
ก.
เขตปฏิบัติการของสำนักงานภาค
(๑)
สำนักงานภาคใต้ (สำนักงานตั้งอยู่ ณ อำเภอหาดใหญ่ จังหวัดสงขลา)
มีเขตปฏิบัติการในจังหวัดภาคใต้รวม
๑๔ จังหวัด คือ สงขลา ภูเก็ต นครศรีธรรมราช กระบี่ ชุมพร ระนอง สุราษฎร์ธานี พังงา
ตรัง นราธิวาส ปัตตานี พัทลุง ยะลา และสตูล
(๒)
สำนักงานภาคตะวันออกเฉียงเหนือ (สำนักงานตั้งอยู่ ณ อำเภอเมือง จังหวัดขอนแก่น)
มีเขตปฏิบัติการในจังหวัดภาคตะวันออกเฉียงเหนือรวม
๑๙ จังหวัด คือ ขอนแก่น หนองคาย อุดรธานี หนองบัวลำภู เลย สกลนคร นครพนม กาฬสินธุ์
ชัยภูมิ มหาสารคาม ยโสธร ร้อยเอ็ด นครราชสีมา บุรีรัมย์ สุรินทร์ ศรีสะเกษ
มุกดาหาร อุบลราชธานี และอำนาจเจริญ
(๓)
สำนักงานภาคเหนือ (สำนักงานตั้งอยู่ ณ อำเภอเมือง จังหวัดเชียงใหม่)
มีเขตปฏิบัติการในจังหวัดภาคเหนือรวม
๑๗ จังหวัด คือ เชียงใหม่ ลำปาง กำแพงเพชร นครสวรรค์ อุทัยธานี เชียงราย พะเยา
ลำพูน แม่ฮ่องสอน อุตรดิตถ์ แพร่ น่าน สุโขทัย ตาก พิษณุโลก พิจิตร และเพชรบูรณ์
ข.
เขตปฏิบัติการของสำนักงานใหญ่
ธนาคารแห่งประเทศไทย
สำนักงานใหญ่ กรุงเทพมหานคร
มีเขตปฏิบัติการในจังหวัดอื่น
ๆ นอกเหนือจากที่กล่าวในข้อ ก.

ข้อ ๖ 
เจ้าพนักงานอาจเสนอความเห็นต่อรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง
เพื่อพิจารณาไม่อนุญาต หรือถอนใบอนุญาต หรือไม่ต่ออายุใบอนุญาตได้
หากเจ้าพนักงานมีข้อสงสัยหรือมีเหตุที่เชื่อได้ว่าผู้ยื่นคำร้องขออนุญาต
บริษัทรับอนุญาต กรรมการผู้มีอำนาจควบคุม กรรมการผู้มีอำนาจในการบริหารผู้จัดการ
หรือผู้มีอำนาจในการจัดการ กระทำการ ดังต่อไปนี้
(๑)
ไม่ปฏิบัติ หรือฝ่าฝืนกฎหมายว่าด้วยการควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน หรือกฎ ข้อบังคับ คำสั่ง
และประกาศที่ได้ออกเพื่อดำเนินการตามกฎหมายนั้น
(๒)
ปฏิบัติการอันเป็นภัยต่อระบบการแลกเปลี่ยนเงิน
(๓)
ปฏิบัติการอันเป็นภัยต่อสาธารณชนในทางเศรษฐกิจ
(๔)
เป็นบุคคลที่ถูกศาลสั่งพิทักษ์ทรัพย์ หรือเป็นบุคคลล้มละลาย
(๕)
ไม่มีธุรกรรมตามที่ได้รับใบอนุญาตเป็นระยะเวลา ๒ ปีติดต่อกัน
(๖)
เหตุอื่นใดตามที่เจ้าพนักงานเห็นสมควร
ในกรณีที่รัฐมนตรีสั่งถอนหรือแจ้งไม่ต่ออายุใบอนุญาตของบุคคลรับอนุญาตนั้น
ให้ผู้จัดการส่งคืนใบอนุญาตต่อเจ้าพนักงานภายใน ๑๕ วัน

ข้อ ๗  บริษัทรับอนุญาตต้องดำเนินการ ดังนี้
(๑)
ประกอบธุรกิจได้เฉพาะที่สำนักงานของบริษัทรับอนุญาตเท่านั้น
ในกรณีที่ประสงค์จะเพิ่มจุดประกอบธุรกิจภายในสถานที่เดิมที่ได้รับอนุญาต
ให้ยื่นคำร้องขออนุญาตโดยทำเป็นหนังสือพร้อมแนบแผนผังแสดงจุดบริการใหม่
และในกรณีย้ายจุดประกอบธุรกิจในสถานที่ประกอบการเดิม ให้บริษัทรับอนุญาตมีหนังสือแจ้งให้เจ้าพนักงานทราบ
พร้อมแผนผังแสดงจุดที่ประกอบธุรกิจแห่งใหม่ ภายใน ๑๕ วัน นับแต่วันที่ย้าย
(๒)
แสดงใบอนุญาตให้ประกอบธุรกิจเป็นบริษัทรับอนุญาตที่กระทรวงการคลังออกให้ไว้ ณ
สำนักงานของตนในที่แลเห็นได้โดยเปิดเผย
(๓)
จัดให้มีป้ายที่ชัดเจนและจัดตั้งไว้ในที่เปิดเผยเห็นได้ง่ายเพื่อแสดงอัตราแลกเปลี่ยนประจำวันสำหรับสกุลเงินทุกสกุลที่บริษัทรับอนุญาตรับซื้อหรือขายเช็คเดินทาง
หรือจ่ายเงินตราให้แก่ผู้ถือบัตรเครดิตต่างประเทศ

ข้อ ๘ 
ให้บริษัทรับอนุญาตถือปฏิบัติตามหลักเกณฑ์และวิธีการ ดังต่อไปนี้
(๑)
การรับซื้อเช็คเดินทาง หรือจ่ายเงินตราให้แก่ผู้ถือบัตรเครดิตต่างประเทศ
ให้กระทำได้ไม่จำกัดจำนวน
(๒)
การขายเช็คเดินทางให้ปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ ดังนี้
(ก)
เรียกให้ลูกค้าแสดงหลักฐาน หนังสือเดินทาง หรือเอกสารการเดินทางอื่น
(ข)
ขายให้แก่ลูกค้าเป็นมูลค่าคนหนึ่งไม่เกิน ๕,๐๐๐ ดอลลาร์สหรัฐอเมริกา
หรือเทียบเท่า ตามอัตราตลาดต่อการเดินทางหนึ่งครั้ง
(๓)[๒]
การรับซื้อหรือขายเช็คเดินทาง
หรือจ่ายเงินตราให้แก่ผู้ถือบัตรเครดิตต่างประเทศทุกครั้ง บริษัทรับอนุญาตต้องจัดให้มีหลักฐานแสดงการซื้อ
ขาย หรือการจ่ายเงินตรา โดยมีรายละเอียดดังนี้
(ก)
วันที่ซื้อหรือขาย
(ข)
ชื่อ นามสกุล และที่อยู่ของลูกค้า
(ค)
ชนิด จำนวน และสกุลเงินตราต่างประเทศ
(ง)
อัตราแลกเปลี่ยนที่ซื้อหรือขาย
(จ)
ยอดรวมเงินบาท
(ฉ)
เลขหมายลำดับของหลักฐาน
(ช)
เลขที่หนังสือเดินทาง หรือเอกสารการเดินทางอื่น (เฉพาะกรณีขายเช็คเดินทางให้ลูกค้า)
ให้บริษัทรับอนุญาตมอบหลักฐานแสดงการซื้อหรือขายเช็คเดินทาง
หรือการจ่ายเงินตราดังกล่าวให้แก่ลูกค้า และจัดให้มีสำเนาเก็บไว้ที่สำนักงานของตน
โดยเก็บรักษาไว้ไม่น้อยกว่า ๕ ปี เพื่อให้เจ้าพนักงานสามารถตรวจสอบได้เมื่อต้องการ
(๔)[๓]
บริษัทรับอนุญาตต้องจัดให้มีสมุดบัญชี
และดูแลให้มีการบันทึกรายการเกี่ยวกับการซื้อหรือขายเช็คเดินทาง หรือการจ่ายเงินตราให้แก่ผู้ถือบัตรเครดิตต่างประเทศทุกชนิด
ทุกสกุล ให้เรียบร้อย ถูกต้องและทันเวลา
รวมทั้งต้องมีผู้ตรวจสอบบัญชีที่เชื่อถือได้ตรวจสอบเป็นประจำอย่างน้อยปีละ ๑ ครั้ง
สมุดบัญชีที่กล่าวในวรรคแรก
จะต้องเก็บรักษาไว้ไม่น้อยกว่า ๕ ปี
เพื่อให้เจ้าพนักงานสามารถตรวจสอบได้เมื่อต้องการ
(๕)
ให้บริษัทรับอนุญาตใช้อัตราแลกเปลี่ยนในการซื้อหรือขายเช็คเดินทาง
หรือจ่ายเงินตราให้แก่ผู้ถือบัตรเครดิตต่างประเทศในอัตราที่ใกล้เคียงกับอัตราเฉลี่ยของนิติบุคคลรับอนุญาต
(๖)
เช็คเดินทางที่บริษัทรับอนุญาตรับซื้อไว้
หรือหลักฐานแสดงสิทธิที่จะเรียกเก็บเงินตราต่างประเทศตามบัตรเครดิตต่างประเทศ
บริษัทรับอนุญาตต้องขายให้แก่นิติบุคคลรับอนุญาตหรือส่งไปเรียกเก็บจากบริษัทหรือสถาบันการเงินในต่างประเทศ
ผู้ออกเช็คเดินทาง หรือผู้ออกบัตรเครดิตต่างประเทศภายใน ๑๕ วัน นับแต่วันที่ได้รับซื้อเช็คเดินทางหรือวันที่จ่ายเงินตราให้แก่ผู้ถือบัตรเครดิตต่างประเทศดังกล่าว
 ทั้งนี้
ให้บริษัทรับอนุญาตเรียกใบรับจากนิติบุคคลรับอนุญาต
หรือหลักฐานแสดงการส่งไปเรียกเก็บเงินที่ต่างประเทศ
(๗)
ในกรณีบริษัทรับอนุญาตประสงค์จะเปิดบัญชีเงินตราต่างประเทศกับนิติบุคคลรับอนุญาตเพื่อการประกอบธุรกิจบริษัทรับอนุญาตต้องแยกเปิดเป็นการเฉพาะ
และแจ้งชื่อนิติบุคคลรับอนุญาตผู้รักษาบัญชีและหมายเลขบัญชีดังกล่าวต่อเจ้าพนักงาน
โดยยอดคงเหลือในบัญชีรวมทุกบัญชีจะต้องไม่เกิน ๑๐
ล้านดอลลาร์สหรัฐอเมริกาหรือเทียบเท่าตามอัตราตลาด
และมิให้นำเงินตราต่างประเทศในบัญชีดังกล่าวนี้ไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์อื่นที่มิใช่ธุรกิจบริษัทรับอนุญาต

ข้อ ๙ 
ในกรณีที่มีการเปลี่ยนแปลงสภาพนิติบุคคลของบริษัทรับอนุญาต
หรือเปลี่ยนแปลงชื่อนิติบุคคล หรือเปลี่ยนแปลงชื่อสถานประกอบการ
หรือเปลี่ยนแปลงผู้ถือหุ้น สัดส่วนผู้ถือหุ้น
หรือเปลี่ยนแปลงตัวกรรมการผู้มีอำนาจควบคุม กรรมการผู้มีอำนาจในการบริหาร
ผู้จัดการ หรือผู้มีอำนาจในการจัดการของบริษัทรับอนุญาต
ให้บริษัทรับอนุญาตรายงานการเปลี่ยนแปลงดังกล่าวต่อเจ้าพนักงานเป็นหนังสือ
พร้อมทั้งยื่นเอกสารหลักฐานที่เกี่ยวข้องภายใน ๑๕ วัน นับแต่วันที่มีการเปลี่ยนแปลงทางทะเบียน
ทั้งนี้
กรณีมีการเปลี่ยนแปลงตัวกรรมการผู้มีอำนาจควบคุม กรรมการผู้มีอำนาจในการบริหาร ผู้จัดการ
หรือผู้มีอำนาจในการจัดการ ให้ทำหนังสือรับรองด้วยว่าบุคคลดังกล่าวไม่มีลักษณะต้องห้ามตามข้อ
๒

ข้อ ๑๐ 
ให้บริษัทรับอนุญาตจัดทำรายงานตามแบบที่กำหนด

ข้อ ๑๑  ประกาศฉบับนี้ให้ใช้บังคับตั้งแต่วันที่ ๗
ตุลาคม พ.ศ. ๒๕๔๘ เป็นต้นไป

ประกาศ
ณ วันที่ ๗ ตุลาคม พ.ศ. ๒๕๔๘
สุชาติ  สักการโกศล
เจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน

ประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน
เรื่อง หลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการประกอบธุรกิจเป็นบริษัทรับอนุญาต
(ฉบับที่ ๒)[๔]

ข้อ ๒  ประกาศฉบับนี้ให้ใช้บังคับตั้งแต่วันที่ ๑
สิงหาคม พ.ศ. ๒๕๔๙ เป็นต้นไป

สัญชัย/จัดทำ
๒๑ มีนาคม ๒๕๕๑

โชติกานต์/ปรับปรุง
๓ กรกฎาคม ๒๕๖๑

[๑]
ราชกิจจานุเบกษา เล่ม ๑๒๒/ตอนพิเศษ ๑๓๒ ง/หน้า ๓๖/๑๖ พฤศจิกายน ๒๕๔๘

[๒] ข้อ ๘
(๓) แก้ไขเพิ่มเติมโดยประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน เรื่อง
หลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการประกอบธุรกิจเป็นบริษัทรับอนุญาต (ฉบับที่ ๒)

[๓] ข้อ ๘
(๔) แก้ไขเพิ่มเติมโดยประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน เรื่อง
หลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการประกอบธุรกิจเป็นบริษัทรับอนุญาต (ฉบับที่ ๒)

[๔]
ราชกิจจานุเบกษา เล่ม ๑๒๓/ตอนพิเศษ ๙๘ ง/หน้า ๓๗/๒๒ กันยายน ๒๕๔๙