ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การกำหนดให้ธนาคารพาณิชย์ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่อง

ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย

ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
เรื่อง
การกำหนดให้ธนาคารพาณิชย์ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่อง
---------

อาศัยอำนาจตามความในมาตรา 11 ตรี มาตรา 11 จัตวา และ
มาตรา 11 เบญจ แห่งพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์ พ.ศ. 2505
ซึ่งแก้ไข
เพิ่มเติมโดยพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์ (ฉบับที่ 2)
พ.ศ. 2522 ธนาคาร
แห่งประเทศไทยออกข้อกำหนดด้วยความเห็นชอบของรัฐมนตรีว่าการกระทรวง
การคลัง ดังต่อไปนี้
          ข้อ 1  ให้ยกเลิก
          (1)
ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การกำหนดให้ธนาคาร
พาณิชย์ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่อง ลงวันที่ 25 เมษายน 2539
          (2)
ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การกำหนดให้ธนาคาร
พาณิชย์ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่อง (ฉบับที่ 2) พ.ศ. 2539
ลงวันที่ 20 พฤศจิกายน
          ข้อ 2 
ธนาคารพาณิชย์นอกจากกิจการวิเทศธนกิจและกิจการวิเทศธนกิจ
สาขาต่างจังหวัดต้องดำรงสินทรัพย์สภาพคล่องเป็นอัตราส่วนกับยอดเงินฝาก
และ
ยอดเงินกู้ยืมตามหลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไข ดังนี้
          (1)
ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่องเป็นเงินฝากที่ธนาคารแห่งประเทศไทย
เฉลี่ยแล้วไม่ต่ำกว่าร้อยละ 7 ของ

(1.1) ยอดรวมเงินฝากในบัญชีผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศยกเว้น
เงินฝากที่มีข้อตกลงหรือเงื่อนไขห้ามถอนเงินคืนก่อนครบกำหนด
1 ปี นับแต่วันฝาก

(1.2) ยอดรวมเงินกู้ยืมจากต่างประเทศซึ่งอาจชำระคืนหรือ
อาจถูกเรียกคืนได้ก่อนครบกำหนด 1 ปี นับแต่วันกู้
เว้นแต่เป็นเงินกู้ยืนตามหลักเกณฑ์
หรือเงื่อนไขที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด
และเงินกู้ยืมที่ได้กระทำก่อนวันที่ 23
มิถุนายน 2539 และยังไม่ถึงกำหนดชำระคืน
          ทั้งนี้
ยอดรวมเงินฝากและยอดเงินกู้ยืมข้างต้นให้นับรวมยอดเงินซึ่ง
โอนเข้ามาในประเทศไทยจากสาขาหรือสำนักงานใหญ่ในต่างประเทศที่แสดงอยู่ใน
บัญชีระหว่างกันด้วย
          (2)
ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่องเฉลี่ยแล้วไม่ต่ำกว่าร้อยละ 7 ของ
ยอดรวมทั้งสิ้นของเงินฝากทุกประเภทนอกจากยอดรวมเงินฝากในบัญชีผู้มีถิ่นที่อยู่
นอกประเทศตามที่กล่าวใน (1.1) แห่งข้อนี้
โดยสินทรัพย์สภาพคล่องดังกล่าวต้อง
ประกอบด้วย

(2.1) เงินฝากที่ธนาคารแห่งประเทศไทยเฉลี่ยแล้วไม่ต่ำกว่า
ร้อยละ 2 ของยอดรวมทั้งสิ้นของเงินฝากตาม (2) นี้

(2.2) เงินสดที่ธนาคารพาณิชย์ แต่ให้ถือเป็นสินทรัพย์สภาพคล่อง
ได้ไม่เกินร้อยละ 2.5 ของยอดรวมทั้งสิ้นของเงินฝากตาม (2)
นี้

(2.3) หลักทรัพย์ซึ่งปราศจากภาระผูกพัน ดังต่อไปนี้

ก. หลักทรัพย์รัฐบาลไทย

ข. พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย

ค. หุ้นกู้ พันธบัตรหรือตั๋วสัญญาใช้เงินที่กระทรวงการคลัง
ค้ำประกันต้นเงินและดอกเบี้ย

ง. พันธบัตรหรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่ออกโดยกองทุน
ฟื้นฟูและพัฒนาระบบสถาบันการเงิน

จ. หุ้นกู้ พันธบัตรหรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่กองทุนเพื่อ
การฟื้นฟูและพัฒนาระบบสถาบันการเงินค้ำประกันต้นเงินและดอกเบี้ย

ฉ. หุ้นกู้ หรือพันธบัตรที่ออกโดยองค์การของรัฐหรือรัฐ
วิสาหกิจ
ซึ่งธนาคารแห่งประเทศไทยให้ความเห็นชอบหรือที่ออกโดยบรรษัทเงินทุน
อุตสาหกรรมแห่งประเทศไทย
          ข้อ 3  ในกรณีของกิจการวิเทศธนกิจ
และกิจการวิเทศธนกิจสาขาต่าง
จังหวัดธนาคารพาณิชย์ต้องดำรงสินทรัพย์สภาพคล่อง ดังนี้
          (1)
ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่องเป็นเงินฝากที่ธนาคารแห่งประเทศไทย
เฉลี่ยแล้วไม่ต่ำกว่าร้อยละ 7 ของ

(1.1) ยอดรวมเงินฝากในบัญชีผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศยกเว้น
เงินฝากที่มีข้อตกลงหรือเงื่อนไขห้ามถอนเงินคืนก่อนครบกำหนด
1 ปี นับแต่วันฝาก
              (1.2)
ยอดรวมเงินกู้ยืมจากต่างประเทศซึ่งอาจชำระคืนหรืออาจ
ถูกเรียกคืนได้ก่อนครบกำหนด 1 ปี นับแต่วันกู้
เว้นแต่เป็นเงินกู้ยืมตามหลักเกณฑ์
หรือเงื่อนไขที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด
และเงินกู้ยืมที่ได้กระทำก่อนวันที่ 23
มิถุนายน 2539 และยังไม่ถึงกำหนดชำระคืน
          ทั้งนี้
ยอดรวมเงินฝากและยอดรวมเงินกู้ยืมข้างต้นให้นับเฉพาะยอดรวม
เงินฝากหรือยอดรวมเงินกู้ยืมของกิจการวิเทศธนกิจเพื่อการให้กู้ยืมในประเทศและ
กิจการวิเทศธนกิจเพื่อการให้กู้ยืมเป็นเงินบาทในต่างจังหวัดเท่านั้น
และให้นับรวม
ยอดเงินซึ่งโอนเข้ามาในประเทศไทยจากสาขาหรือสำนักงานใหญ่ในต่างประเทศ
ที่แสดงอยู่ในบัญชีระหว่างกันด้วย
          (2)
ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่องเฉลี่ยไม่ต่ำกว่าร้อยละ 7 ของยอดรวม
ทั้งสิ้นของเงินฝากทุกประเภท
ยกเว้นยอดรวมเงินฝากของกิจการวิเทศธนกิจเพื่อ
การให้กู้ยืมในต่างประเทศและยอดรวมเงินฝากในบัญชีผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศตามที่
กล่าวใน (1.1) แห่งข้อนี้
โดยกิจการวิเทศธนกิจของธนาคารต่างประเทศและกิจการ
วิเทศธนกิจสาขาต่างจังหวัดจะถือเอาสินทรัพย์ใด ๆ
เป็นส่วนหนึ่งของสินทรัพย์สภาพ
คล่องที่ต้องดำรงก็ได้  ส่วนกิจการวิเทศธนกิจของธนาคารพาณิชย์ไทยให้ถือปฏิบัติ
ตามข้อ 2(2)
          ข้อ 4 
สินทรัพย์สภาพคล่องที่ต้องดำรงตามประกาศนี้ให้คิดจากสินทรัพย์
สภาพคล่องที่ดำรงแต่ละวันเฉลี่ยเป็นรายปักษ์
โดยคำนวณเทียบกับส่วนเฉลี่ยรายปักษ์
ของยอดรวมเงินฝากหรือเงินกู้ยืมของธนาคารพาณิชย์แล้วแต่กรณีแต่ละวันในปักษ์ก่อน
ทั้งนี้ ให้ถือเอาวันที่ 8 ถึงวันที่ 22
ของเดือนเป็นปักษ์หนึ่ง และวันที่ 23 ถึงวันที่ 7
ของเดือนถัดไป เป็นอีกปักษ์หนึ่ง
และให้นับวันหยุดทำการรวมคำนวณเข้าด้วย
          ข้อ 5 
ประกาศนี้ให้ใช้บังคับตั้งแต่วันประกาศในราชกิจจานุเบกษา
เป็นต้นไป

          ประกาศ
ณ วันที่ 30 พฤษภาคม พ.ศ. 2540

เริงชัย มะระกานนท์

ผู้ว่าการ

ธนาคารแห่งประเทศไทย