ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย ที่ สนช. 3/2561 เรื่อง หลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไขการขออนุญาตการประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับ

ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
ที่ สนช.
๓/๒๕๖๑
เรื่อง
หลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไขการขออนุญาต
การประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับ[๑]

๑.  เหตุผลในการออกประกาศ
เพื่อประโยชน์ในการกำกับดูแลระบบการชำระเงินให้มีความมั่นคงปลอดภัย
มีการบริหารจัดการความเสี่ยงที่สอดคล้องกับมาตรฐานสากล
สามารถให้บริการได้อย่างต่อเนื่องทั้งในภาวะปกติและภาวะฉุกเฉินรวมถึงดูแลให้มีการแข่งขันอย่างเสรีและเป็นธรรม
ตลอดจนให้มีการคุ้มครองผู้ใช้บริการอย่างเหมาะสมธนาคารแห่งประเทศไทยจึงเห็นสมควรกำหนดหลักเกณฑ์
วิธีการ และเงื่อนไขการขออนุญาตการประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับ  ทั้งนี้
ธนาคารแห่งประเทศไทยจะเริ่มเก็บค่าธรรมเนียมสำหรับผู้ประสงค์จะประกอบธุรกิจที่ยื่นขอใบอนุญาตตั้งแต่ปี
๒๕๖๒
โดยธนาคารแห่งประเทศไทยจะดำเนินการประกาศกำหนดอัตราค่าธรรมเนียมที่จะเรียกเก็บต่อไป

๒.  อำนาจตามกฎหมาย
อาศัยอำนาจตามความในมาตรา ๑๓ และมาตรา ๑๔
แห่งพระราชบัญญัติระบบการชำระเงิน พ.ศ. ๒๕๖๐ ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนดหลักเกณฑ์
วิธีการ และเงื่อนไขการขออนุญาตการประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับ
ตามความในประกาศฉบับนี้

๓.  ขอบเขตการบังคับใช้
ประกาศฉบับนี้ให้ใช้บังคับกับผู้ประสงค์จะประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับและผู้ประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับตามกฎหมายว่าด้วยระบบการชำระเงิน

๔.  เนื้อหา
๔.๑ นิยาม
ในประกาศฉบับนี้
ผู้ประกอบธุรกิจ หมายความว่า
ผู้ประกอบธุรกิจที่ได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับตามกฎหมายว่าด้วยระบบการชำระเงิน
ผู้ใช้บริการของระบบ หมายความว่า
ผู้ใช้บริการที่เป็นสมาชิกและยินยอมผูกพันตามหลักเกณฑ์ในการใช้บริการระบบการชำระเงิน
สถาบันการเงิน หมายความว่า
สถาบันการเงินตามกฎหมายว่าด้วยธุรกิจสถาบันการเงิน
สถาบันการเงินเฉพาะกิจ หมายความว่า
สถาบันการเงินเฉพาะกิจตามกฎหมายว่าด้วยธุรกิจสถาบันการเงิน
รัฐวิสาหกิจ หมายความว่า
รัฐวิสาหกิจที่มีกฎหมายเฉพาะจัดตั้งขึ้น
นิติบุคคลต่างประเทศ หมายความว่า
นิติบุคคลที่จดทะเบียนจัดตั้งขึ้นตามกฎหมายต่างประเทศและประกอบธุรกิจหรือให้บริการระบบการชำระเงินในประเทศไทย
ผู้ซึ่งมีอำนาจจัดการ หมายความว่า
(๑) ผู้จัดการ รองผู้จัดการ
หรือผู้ซึ่งมีตำแหน่งเทียบเท่าที่เรียกชื่ออย่างอื่น
(๒) บุคคลที่ตามพฤติการณ์มีอำนาจควบคุมหรือครอบงำผู้จัดการ
หรือกรรมการหรือการจัดการของผู้ประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับ
ให้ปฏิบัติตามคำสั่งของตนในการกำหนดนโยบายหรือการดำเนินงานของผู้ประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับ
ธปท. หมายความว่า
ธนาคารแห่งประเทศไทยตามกฎหมายว่าด้วยธนาคารแห่งประเทศไทย
รัฐมนตรี หมายความว่า รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง
๔.๒
หลักเกณฑ์การยื่นขออนุญาตประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับ
(๑) ผู้ประสงค์จะประกอบธุรกิจต้องมีคุณสมบัติดังนี้
(๑.๑) เป็นนิติบุคคลประเภท
(๑.๑.๑) บริษัทจำกัด หรือบริษัทมหาชนจำกัด
ซึ่งจดทะเบียนในประเทศไทยและมีวัตถุประสงค์เกี่ยวกับการประกอบธุรกิจระบบการชำระเงิน
หรือ
(๑.๑.๒) สถาบันการเงิน สถาบันการเงินเฉพาะกิจ รัฐวิสาหกิจ หรือ
(๑.๑.๓) นิติบุคคลต่างประเทศ เฉพาะผู้ประสงค์จะประกอบธุรกิจระบบเครือข่ายบัตร
(๑.๒) มีทุนจดทะเบียนซึ่งชำระแล้ว
ในแต่ละประเภทธุรกิจดังนี้
(๑.๒.๑) การให้บริการระบบโอนเงินรายย่อยระหว่างผู้ใช้บริการของระบบ (Inter - institution Fund Transfer System) ไม่ต่ำกว่า ๕๐
ล้านบาท
(๑.๒.๒) การให้บริการระบบเครือข่ายบัตร (Payment Card Network) ไม่ต่ำกว่า ๕๐ ล้านบาท
(๑.๒.๓) การให้บริการระบบการชำระดุล (Settlement System) ไม่ต่ำกว่า ๒๐๐ ล้านบาท
ผู้ประสงค์จะประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับมากกว่า ๑
ประเภทธุรกิจ
ต้องมีทุนจดทะเบียนซึ่งชำระแล้วไม่ต่ำกว่าจำนวนทุนจดทะเบียนซึ่งชำระแล้วของประเภทธุรกิจการให้บริการที่กำหนดไว้สูงสุด
(๑.๓) มีฐานะทางการเงินและการดำเนินงานที่มั่นคง
ที่แสดงให้เห็นว่าสามารถดำเนินธุรกิจและให้บริการได้อย่างต่อเนื่อง
และไม่มีความเสี่ยงที่อาจก่อให้เกิดความเสียหายต่อผู้ใช้บริการของระบบและสาธารณชน
เช่น ฐานะและผลการดำเนินงานที่ผ่านมา ส่วนของผู้ถือหุ้นและแหล่งที่มาของเงินทุน
(๑.๔) ต้องไม่เคยถูกสั่งระงับการดำเนินงานทั้งหมดหรือแต่บางส่วน
เป็นการชั่วคราวหรือไม่เคยถูกเพิกถอนการอนุญาตหรือการขึ้นทะเบียนตามกฎหมายว่าด้วยระบบการชำระเงิน
(๑.๕) ต้องไม่เคยต้องคำพิพากษาหรือคำสั่งของศาลให้ทรัพย์สินตกเป็นของแผ่นดินหรือไม่เคยต้องคำพิพากษาถึงที่สุดว่ากระทำความผิดฐานฟอกเงินตามกฎหมาย
ว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน
หรือไม่เคยเป็นบุคคลที่ถูกกำหนดให้เป็นผู้ที่มีการกระทำอันเป็นการก่อการร้ายหรือไม่เคยต้องคำพิพากษาถึงที่สุดว่ากระทำความผิดฐานสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง
(๑.๖) มีกรรมการหรือผู้ซึ่งมีอำนาจจัดการซึ่งมีลักษณะดังนี้
(๑.๖.๑) มีอายุไม่ต่ำกว่า ๒๐ ปีบริบูรณ์
(๑.๖.๒) มีคุณสมบัติและไม่มีลักษณะต้องห้ามตามที่กำหนดไว้ในมาตรา ๑๔ แห่งพระราชบัญญัติระบบการชำระเงิน
พ.ศ. ๒๕๖๐
(๑.๗) มีกรรมการอย่างน้อย
๑ คน ซึ่งมีสัญชาติไทยและมีภูมิลำเนาอยู่ในประเทศไทย
(๑.๘) ผู้ประสงค์จะประกอบธุรกิจระบบเครือข่ายบัตรที่เป็นนิติบุคคลต่างประเทศต้องมีสำนักงานสาขาหรือสำนักงานผู้แทนในประเทศไทย
และแต่งตั้งบุคคลอย่างน้อย ๑ คน เป็นผู้รับผิดชอบดำเนินการแทนนิติบุคคลในสำนักงานดังกล่าว
เพื่อสนับสนุนการดำเนินงานและติดต่อประสานงานกับสำนักงานในต่างประเทศ
เว้นแต่ได้รับยกเว้นจาก ธปท.
สำหรับสถาบันการเงิน สถาบันการเงินเฉพาะกิจ รัฐวิสาหกิจ
และผู้ประสงค์จะประกอบธุรกิจระบบเครือข่ายบัตรที่เป็นนิติบุคคลต่างประเทศ
ให้ได้รับยกเว้นไม่ต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ ข้อ (๑.๒) และข้อ (๑.๗)
(๒) ให้ผู้ประสงค์จะประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับ
ยื่นแบบการขออนุญาตพร้อมเอกสารหลักฐานตามแบบแนบท้ายประกาศนี้ (เอกสารแนบ ๑) ต่อ ธปท.
ทั้งนี้
กรณีที่ผู้ประสงค์จะประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับมากกว่า ๑
ประเภทธุรกิจสามารถยื่นแบบการขออนุญาต
พร้อมเอกสารหลักฐานตามที่กำหนดในคราวเดียวกันได้
๔.๓ การพิจารณาคำขออนุญาต
(๑) ธปท.
จะพิจารณาคำขออนุญาตและจะเสนอรัฐมนตรีเพื่อพิจารณาออกใบอนุญาตภายใน ๖๐
วันทำการนับแต่วันที่ได้รับคำขอและเอกสารหลักฐานถูกต้องครบถ้วน  ทั้งนี้ ธปท. มีอำนาจพิจารณาและวินิจฉัยชี้ขาดปัญหาที่เกี่ยวข้องกับหลักเกณฑ์ตามประกาศนี้
และมีอำนาจเรียกหลักฐานและเอกสารใด ๆ
จากผู้ประสงค์จะประกอบธุรกิจเพิ่มเติมจากที่กำหนดไว้
ในประกาศนี้เพื่อประกอบการพิจารณาได้
(๒) รัฐมนตรีจะกำหนดเงื่อนไขอื่นใดเพิ่มเติมประกอบการอนุญาตตามที่เห็นสมควรด้วยก็ได้
(๓) หาก ธปท.
ตรวจสอบภายหลังพบว่า
ข้อมูลและเอกสารหลักฐานที่ผู้ประสงค์จะประกอบธุรกิจได้ยื่นไว้ในการขออนุญาตไม่ตรงตามความเป็นจริง
หรือไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขที่ได้กำหนดไว้ในการอนุญาต ธปท.
อาจสั่งให้แก้ไขหรือสั่งระงับการดำเนินงานทั้งหมดหรือแต่บางส่วนเป็นการชั่วคราว
หรืออาจเสนอให้รัฐมนตรีพิจารณาเพิกถอนการอนุญาต แล้วแต่กรณี
๔.๔ กรณีใบอนุญาตสูญหาย ถูกทำลาย
หรือชำรุดเสียหายในสาระสำคัญ
ผู้ประกอบธุรกิจต้องยื่นคำขอรับใบแทน พร้อมเอกสารหลักฐานตามแบบที่
ธปท. กำหนดในเอกสารแนบท้ายประกาศนี้ (เอกสารแนบ ๒) ต่อ
ธปท. ภายในกำหนด ๓๐ วัน นับตั้งแต่วันที่ทราบถึงการสูญหาย การถูกทำลาย
หรือการชำรุดเสียหาย แล้วแต่กรณี  ทั้งนี้
ธปท. จะพิจารณาเสนอรัฐมนตรีเพื่อออกใบแทนใบอนุญาต โดยจะดำเนินการออกใบแทนภายใน ๔๕
วันทำการนับแต่วันที่ได้รับคำขอและเอกสารถูกต้องครบถ้วน

๕.  วันเริ่มต้นบังคับใช้
ประกาศนี้ให้ใช้บังคับนับแต่วันที่
๑๖ เมษายน ๒๕๖๑ เป็นต้นไป

ประกาศ ณ วันที่ ๑๖ เมษายน พ.ศ. ๒๕๖๑
ฤชุกร  สิริโยธิน
รองผู้ว่าการ ด้านเสถียรภาพสถาบันการเงิน
ผู้ว่าการแทน
ธนาคารแห่งประเทศไทย

[เอกสารแนบท้าย]

๑. แบบการขออนุญาตการประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับ (เอกสารแนบ
๑)
๒. แบบหนังสือรับรองคุณสมบัติผู้ได้รับการแต่งตั้งให้ดำรงตำแหน่งกรรมการหรือผู้ซึ่งมีอำนาจจัดการของผู้ประสงค์จะประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับหรือผู้ประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับ
(เอกสารแนบ ๑.๑)
๓. แบบการขอรับใบแทนกรณีที่ใบอนุญาตการประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับสูญหาย
ถูกทำลาย หรือชำรุดเสียหายในสาระสำคัญ (เอกสารแนบ ๒)

(ดูข้อมูลจากภาพกฎหมาย)

พรวิภา/จัดทำ
๒๐ เมษายน ๒๕๖๑

[๑] ราชกิจจานุเบกษา
เล่ม ๑๓๕/ตอนพิเศษ ๘๖ ง/หน้า ๑๗/๑๗ เมษายน ๒๕๖๑