ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย ที่ สนช. 3/2561 เรื่อง หลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไขการขออนุญาตการประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับ (ฉบับ Update ล่าสุด)

ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย
ที่ สนช. ๓/๒๕๖๑
เรื่อง
หลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไขการขออนุญาต
การประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับ[๑]

๑.  เหตุผลในการออกประกาศ
เพื่อประโยชน์ในการกำกับดูแลระบบการชำระเงินให้มีความมั่นคงปลอดภัย
มีการบริหารจัดการความเสี่ยงที่สอดคล้องกับมาตรฐานสากล
สามารถให้บริการได้อย่างต่อเนื่องทั้งในภาวะปกติและภาวะฉุกเฉินรวมถึงดูแลให้มีการแข่งขันอย่างเสรีและเป็นธรรม
ตลอดจนให้มีการคุ้มครองผู้ใช้บริการอย่างเหมาะสมธนาคารแห่งประเทศไทยจึงเห็นสมควรกำหนดหลักเกณฑ์
วิธีการ และเงื่อนไขการขออนุญาตการประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับ  ทั้งนี้
ธนาคารแห่งประเทศไทยจะเริ่มเก็บค่าธรรมเนียมสำหรับผู้ประสงค์จะประกอบธุรกิจที่ยื่นขอใบอนุญาตตั้งแต่ปี
๒๕๖๒
โดยธนาคารแห่งประเทศไทยจะดำเนินการประกาศกำหนดอัตราค่าธรรมเนียมที่จะเรียกเก็บต่อไป

๒.  อำนาจตามกฎหมาย
อาศัยอำนาจตามความในมาตรา ๑๓ และมาตรา ๑๔
แห่งพระราชบัญญัติระบบการชำระเงิน พ.ศ. ๒๕๖๐ ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนดหลักเกณฑ์
วิธีการ และเงื่อนไขการขออนุญาตการประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับ
ตามความในประกาศฉบับนี้

๓.  ขอบเขตการบังคับใช้
ประกาศฉบับนี้ให้ใช้บังคับกับผู้ประสงค์จะประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับและผู้ประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับตามกฎหมายว่าด้วยระบบการชำระเงิน

๔.  เนื้อหา
๔.๑ นิยาม
ในประกาศฉบับนี้
ผู้ประกอบธุรกิจ หมายความว่า
ผู้ประกอบธุรกิจที่ได้รับอนุญาตให้ประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับตามกฎหมายว่าด้วยระบบการชำระเงิน
ผู้ใช้บริการของระบบ หมายความว่า
ผู้ใช้บริการที่เป็นสมาชิกและยินยอมผูกพันตามหลักเกณฑ์ในการใช้บริการระบบการชำระเงิน
สถาบันการเงิน หมายความว่า
สถาบันการเงินตามกฎหมายว่าด้วยธุรกิจสถาบันการเงิน
สถาบันการเงินเฉพาะกิจ หมายความว่า
สถาบันการเงินเฉพาะกิจตามกฎหมายว่าด้วยธุรกิจสถาบันการเงิน
รัฐวิสาหกิจ หมายความว่า
รัฐวิสาหกิจที่มีกฎหมายเฉพาะจัดตั้งขึ้น
นิติบุคคลต่างประเทศ หมายความว่า
นิติบุคคลที่จดทะเบียนจัดตั้งขึ้นตามกฎหมายต่างประเทศและประกอบธุรกิจหรือให้บริการระบบการชำระเงินในประเทศไทย
ผู้ซึ่งมีอำนาจจัดการ หมายความว่า
(๑) ผู้จัดการ รองผู้จัดการ
หรือผู้ซึ่งมีตำแหน่งเทียบเท่าที่เรียกชื่ออย่างอื่น
(๒) บุคคลที่ตามพฤติการณ์มีอำนาจควบคุมหรือครอบงำผู้จัดการ
หรือกรรมการหรือการจัดการของผู้ประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับ
ให้ปฏิบัติตามคำสั่งของตนในการกำหนดนโยบายหรือการดำเนินงานของผู้ประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับ
ธปท. หมายความว่า
ธนาคารแห่งประเทศไทยตามกฎหมายว่าด้วยธนาคารแห่งประเทศไทย
รัฐมนตรี หมายความว่า รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง
๔.๒[๒]
หลักเกณฑ์การยื่นขออนุญาตประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับ
(๑) ผู้ประสงค์จะประกอบธุรกิจต้องมีคุณสมบัติดังนี้
(๑.๑) เป็นนิติบุคคลประเภท
(๑.๑.๑) บริษัทจำกัด
หรือบริษัทมหาชนจำกัด ซึ่งจดทะเบียนในประเทศไทยและมีวัตถุประสงค์เกี่ยวกับการประกอบธุรกิจระบบการชำระเงิน
หรือ
(๑.๑.๒) สถาบันการเงิน หรือ
(๑.๑.๓) ธนาคารพาณิชย์ต่างประเทศที่ได้รับอนุญาตให้จัดตั้งสาขา เพื่อประกอบธุรกิจธนาคารพาณิชย์ในประเทศไทย
และจะประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินโดยสาขาของธนาคารพาณิชย์ต่างประเทศดังกล่าวซึ่งเป็นสถาบันการเงินตามกฎหมายว่าด้วยธุรกิจสถาบันการเงิน
หรือ
(๑.๑.๔) สถาบันการเงินเฉพาะกิจ
หรือ
(๑.๑.๕) รัฐวิสาหกิจ หรือ
(๑.๑.๖) นิติบุคคลต่างประเทศ
เฉพาะผู้ประสงค์จะประกอบธุรกิจระบบเครือข่ายบัตร
(๑.๒) มีทุนจดทะเบียนซึ่งชำระแล้ว ในแต่ละประเภทธุรกิจดังนี้
(๑.๒.๑) การให้บริการระบบโอนเงินรายย่อยระหว่างผู้ใช้บริการของระบบ
(Inter - institution Fund Transfer System) ไม่ต่ำกว่า ๕๐ ล้านบาท
(๑.๒.๒) การให้บริการระบบเครือข่ายบัตร
(Payment Card Network) ไม่ต่ำกว่า ๕๐ ล้านบาท
(๑.๒.๓) การให้บริการระบบการชำระดุล
(Settlement System) ไม่ต่ำกว่า ๒๐๐
ล้านบาท
ผู้ประสงค์จะประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับมากกว่า
๑ ประเภทธุรกิจ ต้องมีทุนจดทะเบียนซึ่งชำระแล้วไม่ต่ำกว่าจำนวนทุนจดทะเบียนซึ่งชำระแล้วของประเภทธุรกิจการให้บริการที่กำหนดไว้สูงสุด
(๑.๓) มีฐานะทางการเงินและการดำเนินงานที่มั่นคง
ที่แสดงให้เห็นว่าสามารถดำเนินธุรกิจและให้บริการได้อย่างต่อเนื่อง และไม่มีความเสี่ยงที่อาจก่อให้เกิดความเสียหายต่อผู้ใช้บริการของระบบและสาธารณชน
เช่น ฐานะและผลการดำเนินงานที่ผ่านมา ส่วนของผู้ถือหุ้นและแหล่งที่มาของเงินทุน
(๑.๔) ต้องไม่เคยถูกสั่งระงับการดำเนินงานทั้งหมดหรือแต่บางส่วน
เป็นการชั่วคราวหรือไม่เคยถูกเพิกถอนการอนุญาตหรือการขึ้นทะเบียนตามกฎหมายว่าด้วยระบบการชำระเงิน
(๑.๕) ต้องไม่เคยต้องคำพิพากษาหรือคำสั่งของศาลให้ทรัพย์สินตกเป็นของแผ่นดินหรือไม่เคยต้องคำพิพากษาถึงที่สุดว่ากระทำความผิดฐานฟอกเงินตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน
หรือไม่เคยเป็นบุคคลที่ถูกกำหนดให้เป็นผู้ที่มีการกระทำอันเป็นการก่อการร้าย หรือไม่เคยต้องคำพิพากษาถึงที่สุดว่ากระทำความผิดฐานสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพทำลายล้างสูง
(๑.๖) มีกรรมการหรือผู้ซึ่งมีอำนาจจัดการซึ่งมีลักษณะดังนี้
(๑.๖.๑) มีอายุไม่ต่ำกว่า ๒๐
ปีบริบูรณ์
(๑.๖.๒) มีคุณสมบัติและไม่มีลักษณะต้องห้ามตามที่กำหนดไว้ในมาตรา
๑๔ แห่งพระราชบัญญัติระบบการชำระเงิน พ.ศ. ๒๕๖๐
(๑.๗) มีกรรมการอย่างน้อย ๑ คน
ซึ่งมีสัญชาติไทยและมีภูมิลำเนาอยู่ในประเทศไทย
(๑.๘) ผู้ประสงค์จะประกอบธุรกิจระบบเครือข่ายบัตรที่เป็นนิติบุคคลต่างประเทศต้องมีสำนักงานสาขาหรือสำนักงานผู้แทนในประเทศไทย
และแต่งตั้งบุคคลอย่างน้อย ๑ คน เป็นผู้รับผิดชอบดำเนินการแทนนิติบุคคลในสำนักงานดังกล่าว
เพื่อสนับสนุนการดำเนินงานและติดต่อประสานงานกับสำนักงานในต่างประเทศ
เว้นแต่ได้รับยกเว้นจาก ธปท.
สำหรับนิติบุคคลตามข้อ
(๑.๑.๒) - (๑.๑.๖) ให้ได้รับยกเว้นไม่ต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ข้อ
(๑.๒) และข้อ (๑.๗)
๔.๓ การพิจารณาคำขออนุญาต
(๑) ธปท. จะพิจารณาคำขออนุญาตและจะเสนอรัฐมนตรีเพื่อพิจารณาออกใบอนุญาตภายใน
๖๐ วันทำการนับแต่วันที่ได้รับคำขอและเอกสารหลักฐานถูกต้องครบถ้วน  ทั้งนี้ ธปท. มีอำนาจพิจารณาและวินิจฉัยชี้ขาดปัญหาที่เกี่ยวข้องกับหลักเกณฑ์ตามประกาศนี้
และมีอำนาจเรียกหลักฐานและเอกสารใด ๆ จากผู้ประสงค์จะประกอบธุรกิจเพิ่มเติมจากที่กำหนดไว้
ในประกาศนี้เพื่อประกอบการพิจารณาได้
(๒) รัฐมนตรีจะกำหนดเงื่อนไขอื่นใดเพิ่มเติมประกอบการอนุญาตตามที่เห็นสมควรด้วยก็ได้
(๓) หาก ธปท.
ตรวจสอบภายหลังพบว่า ข้อมูลและเอกสารหลักฐานที่ผู้ประสงค์จะประกอบธุรกิจได้ยื่นไว้ในการขออนุญาตไม่ตรงตามความเป็นจริง
หรือไม่ปฏิบัติตามเงื่อนไขที่ได้กำหนดไว้ในการอนุญาต ธปท.
อาจสั่งให้แก้ไขหรือสั่งระงับการดำเนินงานทั้งหมดหรือแต่บางส่วนเป็นการชั่วคราว
หรืออาจเสนอให้รัฐมนตรีพิจารณาเพิกถอนการอนุญาต แล้วแต่กรณี
๔.๔ กรณีใบอนุญาตสูญหาย ถูกทำลาย หรือชำรุดเสียหายในสาระสำคัญ
ผู้ประกอบธุรกิจต้องยื่นคำขอรับใบแทน พร้อมเอกสารหลักฐานตามแบบที่
ธปท. กำหนดในเอกสารแนบท้ายประกาศนี้ (เอกสารแนบ ๒) ต่อ
ธปท. ภายในกำหนด ๓๐ วัน นับตั้งแต่วันที่ทราบถึงการสูญหาย การถูกทำลาย
หรือการชำรุดเสียหาย แล้วแต่กรณี  ทั้งนี้
ธปท. จะพิจารณาเสนอรัฐมนตรีเพื่อออกใบแทนใบอนุญาต โดยจะดำเนินการออกใบแทนภายใน ๔๕
วันทำการนับแต่วันที่ได้รับคำขอและเอกสารถูกต้องครบถ้วน

๕.  วันเริ่มต้นบังคับใช้
ประกาศนี้ให้ใช้บังคับนับแต่วันที่
๑๖ เมษายน ๒๕๖๑ เป็นต้นไป

ประกาศ ณ วันที่ ๑๖ เมษายน พ.ศ. ๒๕๖๑
ฤชุกร  สิริโยธิน
รองผู้ว่าการ ด้านเสถียรภาพสถาบันการเงิน
ผู้ว่าการแทน
ธนาคารแห่งประเทศไทย

[เอกสารแนบท้าย]

๑.[๓]
แบบการขออนุญาตการประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับ (เอกสารแนบ ๑)
๒. แบบหนังสือรับรองคุณสมบัติผู้ได้รับการแต่งตั้งให้ดำรงตำแหน่งกรรมการหรือผู้ซึ่งมีอำนาจจัดการของผู้ประสงค์จะประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับหรือผู้ประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับ
(เอกสารแนบ ๑.๑)
๓. แบบการขอรับใบแทนกรณีที่ใบอนุญาตการประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับสูญหาย
ถูกทำลาย หรือชำรุดเสียหายในสาระสำคัญ (เอกสารแนบ ๒)

(ดูข้อมูลจากภาพกฎหมาย)

ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย ที่ สนช. ๑๖/๒๕๖๑ เรื่อง หลักเกณฑ์ วิธีการ
และเงื่อนไขการขออนุญาตการประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับ (ฉบับที่ ๒)[๔]

๖.  วันเริ่มต้นบังคับใช้
ประกาศนี้ให้ใช้บังคับตั้งแต่วันที่ ๑๐ กันยายน ๒๕๖๑ เป็นต้นไป

พิมพ์มาดา/จัดทำ
๑๑ มกราคม ๒๕๖๒

[๑] ราชกิจจานุเบกษา
เล่ม ๑๓๕/ตอนพิเศษ ๘๖ ง/หน้า ๑๗/๑๗ เมษายน ๒๕๖๑

[๒] ข้อ
๔.๒ (๑) แก้ไขเพิ่มเติมโดยประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย ที่ สนช. ๑๖/๒๕๖๑ เรื่อง หลักเกณฑ์
วิธีการ และเงื่อนไขการขออนุญาตการประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับ (ฉบับที่
๒)

[๓] แบบการขออนุญาตการประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับ (เอกสารแนบ
๑)
แก้ไขเพิ่มเติมโดยประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย ที่ สนช. ๑๖/๒๕๖๑ เรื่อง หลักเกณฑ์ วิธีการ
และเงื่อนไขการขออนุญาตการประกอบธุรกิจระบบการชำระเงินภายใต้การกำกับ (ฉบับที่ ๒)

[๔] ราชกิจจานุเบกษา
เล่ม ๑๓๕/ตอนพิเศษ ๒๒๔ ง/หน้า ๑๓/๑๓ กันยายน ๒๕๖๑