Judul: Determination of Benefit Reserves on Endowment Insurance with Full Preliminary Term Method and Stochastic Interest Rates Model
Abstrak: Premi dan cadangan manfaat asuransi dipengaruhi oleh suku bunga. Perubahan nilai suku bunga merupakan proses stokastik yang dapat diamati menggunakan model stokastik. Tujuan dari penelitian ini adalah menentukan premi bersih dan juga cadangan manfaat berdasarkan metode full preliminary term untuk asuransi jiwa dwiguna sepuluh tahun menggunakan suku bunga model stokastik. Data BI 7-day (Reverse) Repo Rate periode Mei 2016 hingga Oktober 2020 dimodelkan dengan model stokastik Cox, Ingersoll, Ross (CIR). Parameter model CIR diestimasi menggunakan metode regresi ordinary least square. Model CIR digunakan untuk membangkitkan data suku bunga baru yang selanjutnya digunakan untuk simulasi dengan iterasi seratus kali pada penghitungan premi bersih dan cadangan manfaat. Data premi bersih dan cadangan manfaat hasil dari simulasi selanjutnya disajikan dalam bentuk selang kepercayaan 95%. Hasil menunjukkan bahwa semakin tua peserta saat mendaftar asuransi maka semakin pendek selang kepercayaan 95% bagi premi bersih dan cadangan manfaat pada tahun-tahun tertentu., Premium and benefit reserves insurance are affected by interest rates. Changes in the value of interest rates are stochastic process that can be observed using a stochastic model. The purpose of this study is to determine net premium and also benefit reserves based on full preliminary term method for ten years endowment life insurance using a stochastic model of interest rate. BI 7-day (Reverse) Repo Rate data from May 2016 to October 2020 was modeled using the Cox, Ingersoll, Ross (CIR) stochastic model. The CIR model parameters were estimated using ordinary least square regression method. The CIR model is used to generate new interest rate data which is then used for simulation with one hundred times iteration in calculating net premium and benefit reserves. The data of net premium and benefit reserves from the simulation are presented in the form of a 95% confidence interval. The results show that the older participant registered for insurance, the shorter 95% confidence interval for the net premium and benefit reserves in certain years.
Keyword: benefit reserves, CIR model, confidence interval, insurance, premium

Judul: Penentuan Premi dan Cadangan Manfaat Asuransi Jiwa Joint Life saat Tingkat Bunga Dimodelkan dengan Cox-Ingersoll-Ross (CIR)
Abstrak: Asuransi jiwa joint life adalah salah satu jenis asuransi jiwa untuk beberapa orang. Pada karya ilmiah ini, asuransi jiwa joint life ditujukan kepada tiga orang tertanggung dengan tingkat bunga model Cox-Ingersoll-Ross (CIR). Manfaat dibayarkan setelah tahun kesepuluh jika tidak ada kematian terjadi, kematian pertama, atau kematian kedua pada peserta asuransi. Tujuan dari penelitian ini adalah memodelkan tingkat bunga BI 7-day (Reverse) Repo Rate (BI7DRR) periode September 2016 sampai September 2022 menggunakan model CIR serta melakukan simulasi penghitungan premi bersih dan cadangan manfaat asuransi jiwa joint life berdasarkan Tabel Mortalitas Indonesia 2019 dengan tingkat bunga mengikuti model CIR. Model CIR didiskretisasi dengan metode Euler-Maruyama agar memperoleh bentuk eksplisit dari model CIR. Parameter model tersebut diduga dengan metode regresi Ordinary Least Square (OLS). Model CIR dipergunakan untuk membangkitkan data tingkat bunga serta selanjutnya disimulasikan pada premi bersih dan cadangan manfaat. Hasil menunjukkan bahwa semakin tua peserta saat mendaftar asuransi, maka semakin tinggi pembayaran premi bersih, sedangkan cadangan manfaat semakin rendah., Joint life insurance is a type of insurance policy for multiple people. In this research, joint life insurance is intended for three policyholders with a Cox-Ingersoll-Ross (CIR) interest rate model. Benefits are paid after ten years if no deaths occur, the first death, or the second death among policyholders. The aim of this research is to model the Bank of Indonesia 7-day (Reverse) Repo Rate (BI7DRR) for the period of September 2016 to September 2022 using the CIR model and to simulate the calculation of net premiums and benefit reserves for joint life insurance based on the Indonesian Mortality Table 2019 with an interest rate following the CIR model. The CIR model is discretized using the Euler-Maruyama method to obtain an explicit form of the CIR model. The model's parameters are estimated using the Ordinary Least Square (OLS) regression method. The CIR model is used to generate interest rate data, which is then simulated for net premiums and benefit reserves. The results show that the older the policyholder is at the time of enrollment in insurance, the higher the net premium payment, while the benefit reserve is lower.
Keyword: asuransi jiwa joint life (joint life insurance), cadangan manfaat (benefit reserve), model CIR (CIR model), premi bersih (net premium)

Judul: Embriogenesis ikan buta (Astyanax fasciatus)
Abstrak: Ikan buta Astyanax fasciatus adalah spesies ikan unik dari famili Characidae yang menempati perairan dalam gua di Wilayah La Cueva Chica-San Luis Potasi-Mexico. Ikan ini memiliki mata yang tereduksi (Blind Cavefish) dan warna kulit merah muda, pucat serta mengkilap.
Keyword: