Judul: Python Program to Calculate Life Insurance Premium  Using Gompertz and Makeham Law of Mortality
Abstrak: Python adalah bahasa pemrograman yang dapat digunakan untuk berbagai hal. Bidang aktuaria memanfaatkan Python untuk mengolah data. Penelitian ini bertujuan menghasilkan program untuk menghitung premi asuransi jiwa. Asuransi jiwa adalah asuransi yang bertujuan memproteksi tertanggung dari risiko kematian yang mungkin terjadi di masa depan. Besar biaya yang harus dibayarkan agar tertanggung tetap diproteksi dari risiko tersebut disebut premi. Besar premi tidak dapat ditentukan secara pasti karena merupakan sebuah peubah acak, tetapi dapat diduga dengan mengasumsikan waktu kematian seorang tertanggung menyebar dengan sebaran tertentu. Pada penelitian kali ini, waktu terjadinya kematian seorang individu akan diasumsikan menyebar De Moivre, Gompertz, dan Makeham. Parameter-parameter dari sebaran-sebaran tersedia tersebut diduga dengan metode maximum likelihood dan iterasi Newton-Raphson, kemudian dilakukan uji Kolmogorov-Smirnov untuk menentukan sebaran-sebaran yang baik. Selanjutnya nilai dugaan parameter-parameter dari sebaran terpilih digunakan sebagai dasar dalam penyusunan program Python untuk menghitung premi asuransi jiwa dengan prinsip kesetaraan., Python is a high-level, general-purpose programming language. Actuarial fields use it for processing data. The purpose of this research is to create a program to calculate life insurance premiums. Life insurance is an insurance that protects insured from death risk. Premium is a payment that insured must pay to insurer to stay protected from said risk. The amount of premium is uncertain due to time of death is a random variable. Regardless, premium can be estimated by assuming insured’s time of death is a specific distribution. In this research, a person’s time of death is assumed to follow De Moivre, Gompertz, and Makeham distribution. Maximum likelihood estimation method and Newton-Raphson iteration are used to estimate and to find the numerical solution of the parameters to each distribution. Kolmogorov-Smirnov test is used to determine if the distribution used is a good fit. Estimated parameters and distributions will be incorporated into the Python program where the balance principal is used to calculate premium.
Keyword: Gompertz, Makeham, maximum likelihood estimation, premium, Python

Judul: Calculation of Premium for Life Insurance and Life Annuity Policies when Interest Rates are Modeled Using Moving Average
Abstrak: Mengikuti program asuransi jiwa adalah suatu usaha yang dapat dilakukan untuk meminimumkan risiko keuangan yang diakibatkan oleh kematian. Ketika seseorang mengikuti program asuransi, orang tersebut memiliki kewajiban untuk membayar sejumlah uang yang disebut premi. Salah satu faktor penting yang menentukan besar premi yang harus dibayar adalah tingkat bunga yang digunakan. Penelitian ini bertujuan untuk membandingkan besar premi tunggal bersih beberapa polis asuransi jiwa dan anuitas hidup saat tingkat bunga dimodelkan dengan proses moving average dan saat tingkat bunga dimodelkan dengan model independent and identically distributed. Data yang digunakan adalah data tingkat bunga BI 7-day (Reverse) Repo Rate periode April 2016 sampai April 2021 dan Tabel Mortalitas Indonesia IV. Berdasarkan hasil penghitungan, premi tunggal bersih yang dihasilkan saat tingkat bunga dimodelkan dengan proses moving average lebih besar daripada saat dimodelkan dengan model independent and identically distributed., Joining a life insurance program is an effort that can be done to minimize the financial risk due to death. When someone joins an insurance program, that person must pay a certain amount of money so-called premium. One of the important factors that determine the amount of premium to be paid is the interest rate used. This study aims to compare the net single premium of several life insurance and life annuity policies when the interest rate is modeled using a moving average process and when the interest rate is modeled using an independent and identically distributed model. The data used are BI 7-day (Reverse) Repo Rate for the period April 2016 to April 2021 and the Indonesia Mortality Table IV. Based on the calculation, the net single premiums produced when the interest rate is modeled using a moving average process is higher than those when the interest rate is modeled using an independent and identically distributed model.
Keyword: interest rate, life annuity, life insurance, moving average, net single premium

Judul: Sintesis dan Pencirian Kompleks Fe(III)-Kuersetin
Abstrak: Quercetin belongs to flavonols which is able to chelate metal ions. Quercetin may chelate metal ions at 3’,4’-catechol, 3- or 5-hydroxycromone sites. In this study, quercetin was complexed with Fe(III). The complex with Fe(III) ions from FeCl3·6H2O was more stable than the complex derived from Fe(NO3)3·9H2O. The quercetin was yellow in color and showed maximum wavelengths (λ􀭫􀭟􀭶) at 250 and 370 nm. The Fe(III)-quercetin complex from Fe(NO3)3·9H2O was yellowish green with 􀟣􀭫􀭟􀭶 at 280 and 420 nm, whereas that from FeCl3·6H2O was dark green with 􀟣􀭫􀭟􀭶 at 280 and 430 nm. The 􀟣􀭫􀭟􀭶 shift indicated that the complex was formed at 3-hydroxychromone site. The Fe(III)- quercetin complex was formed with 1:1 metal-ligand mole ratio based on atomic absorption spectrophotometry analysis and the X-ray diffractogram showed that the crystallinity of the complex was 37%.
Keyword: