موضوع مقاله: فهرست طرح‌های پانزی | مخاطب: عمومی | لحن: دانشنامه‌ای | ساختار: عنوان، مقدمه، 3 بخش، جمع‌بندی | مقاله: | # فهرست طرح‌های پانزی | مقدمه: فهرست طرح‌های پانزی عملیات سرمایه‌گذاری متقلبانه که بازدهی را نه از سود واقعی کسب‌وکار، بلکه از پولی که از راه سرمایه‌گذاران بعدی پرداخت شده است، به سایرین پرداخت می‌کند و نوعی کلاهبرداری هرمی (شرکت‌های هرمی) همانند گلد کوئیست محسوب می‌شود. | ## بخش 1: فهرست طرح‌های پانزی | نمونه یکی از طرح‌های پانزی اجرا شده در ایران، شرکتی هرمی و کلاهبردار به نام کوروش پردازان آی‌سا معروف به کوروش کمپانی است. در بهمن ماه سال ۱۴۰۲، این شرکت با تبلیغات گسترده از جمله استفاده از سلبریتی‌ها توانست بیش از ۱۲۰۰ میلیارد تومان کلاهبرداری کند. از جمله دیگر طرح‌های پانزی می‌توان به جهان سرمایه اشاره کرد که بنا بر تحقیقات وبسایت وب آموز، وعده‌های فریبنده‌ای برای سرمایه‌گذاری سریع و سودآور ارائه می‌دهد. نمونه‌های تاریخی قرن ۱۹ دهه ۱۸۶۰ جیکوب یانگ، ویلیام آبرامز و نانسی کلم آنچه را که نویسنده وندی گامبر در کتابش به نام خانم کلم بدنام: قتل و پول در عصر طلایی می‌گوید، اجرا کردند، اولین طرح پانزی بوده است. زمانی که این طرح در سال ۱۸۷۲ سقوط کرد، به بزرگ‌ترین مورد کلاهبرداری در قرن نوزدهم بایرن تبدیل شد. دهه ۱۸۷۰ یوهان باپتیست پلاخت از سال ۱۸۷۲ تا ۱۸۷۳ یک طرح پانزی را در وین اجرا کرد و ادعا کرد که در بازار سهام سرمایه‌گذاری می‌کند. کلاهبردار سارا هاو در سال ۱۸۷۸ یک بانک پس‌انداز به نام شرکت سپرده بانوان افتتاح کرد که هدف آن کلاهبرداری از زنان مجرد بود. او ادعا کرد که این بانک با یک مؤسسه خیریه Quaker که می‌خواست به زنان کمتر برخوردار کمک کند، کار می‌کرد. او پس از آزادی در دهه ۱۸۸۰ طرح‌های کلاه‌برداری دیگری را انجام داد که در پی آنها دستگیر یا متواری شد و در نهایت تا زمان مرگش در سال ۱۸۹۲ را به پیشگویی گذراند. دهه ۱۸۹۰ قبل از چارلز پانزی، در سال ۱۸۹۹ ویلیام «۵۲۰ درصد» میلر برای تجارت به عنوان «سندیکای فرانکلین» در بروکلین، نیویورک افتتاح شد. میلر وعده سود ۱۰ درصدی در هفته را داد و از برخی از موضوعات اصلی طرح‌های پانزی مانند سرمایه‌گذاری مجدد مشتریان سودی که به دست آوردند، بهره‌برداری کرد. قرن بیستم دهه ۱۹۲۰ چارلز پانزی در سال ۱۹۲۰ در بوستون به دلیل طرح آربیتراژ فرضی خود مورد توجه قرار گرفت، که در نهایت ثابت شد، صرفاً بالماسکه‌ای برای پرداخت پول سرمایه‌گذاران اولیه با سپرده‌های سرمایه گذاران بعدی است. او ادعا کرد که پول سرمایه‌گذاران را در ۹۰ روز از طریق یک طرح عجیب و غریب برای خرید و فروش مجدد کوپن‌های پستی بین‌المللی دو برابر خواهد کرد. (طبق گزارش خدمات پستی ایالات متحده آمریکا، که در آن زمان به عنوان اداره پست فعالیت می‌کرد، در واقع نمی‌توان آنها را با پول نقد بازخرید کرد) پانزی تنها در هفت ماه، قبل از فروپاشی طرح، بیش از ۸ میلیون دلار از حدود ۳۰۰۰۰ سرمایه‌گذار جمع‌آوری کرد. او ۱۴ سال از عمرش را در زندان گذراند، از ایالات متحده اخراج شد و بقیه عمر خود را بیهوده در جستجوی راه‌هایی برای جبران خسارات سرمایه‌گذاران خود سپری کرد. دهه ۱۹۳۰ ایوار کروگر، یک تاجر سوئدی که به عنوان «پادشاه کبریت» شناخته می‌شود، یک طرح پانزی ایجاد کرد که بر اساس سودآوری ظاهراً خارق‌العاده و ماهیت در حال گسترش انحصارهای کبریت خود، از سرمایه گذاران کلاهبرداری می‌کرد. این بیمه نامه‌ها را به شرکت‌های بیمه اتکایی فروخت و با استفاده از پولی که از این فروش‌ها و از مرگ ادعایی بیمه گذاران دریافت کرد، حق بیمه‌های متحمل شده را پرداخت کرد. دهه ۱۹۸۰ در دهه ۱۹۸۰، ژان پیر ون روسم یک شرکت سرمایه‌گذاری در بازار سهام به نام "Moneytron" در بلژیک را اداره می‌کرد. ون راسم مدعی شد که یک مدل آماری برای پیش‌بینی رفتار بازارهای سهام و شکست نظام سرمایه‌داری ایجاد کرده است. سرمایه گذاران ادعاهای ون راسم را باور کردند و این اعتماد، همراه با هدیه او برای تبلیغ خود، به ون راسم اجازه داد ۸۶۰ میلیون دلار آمریکا (حدود ۳۲ میلیارد فرانک بلژیک) جمع‌آوری کند. بین سال‌های ۱۹۷۰ و ۱۹۸۴ در پرتغال، دونا برانکا طرحی را اجرا کرد که ۱۰ درصد سود ماهانه پرداخت می‌کرد. او همیشه ادعا می‌کرد که فقط برای کمک به فقرا تلاش می‌کند، اما در محاکمه او ثابت شد که معادل ۸۵ میلیون یورو (تقریبا ۱۲۰ میلیون دلار آمریکا) دریافت کرده است. در ژانویه ۱۹۸۴، آدریان نیوودت طرح به اصطلاح "Kubus" را با یک محصول زیبایی ظاهری در آفریقای جنوبی آغاز کرد. مشترکان این طرح یک ماده ظاهراً بیولوژیکی به نام "فعال کننده" خریداری کردند که برای رشد کشت در شیر استفاده می‌شد. این فرهنگ‌ها هرگز برای یک محصول زیبایی استفاده نشدند، بلکه به سادگی زمین گیر شدند و به سرمایه گذاران بیشتر به عنوان فعال کننده فروخته شدند. این قانون منجر به تصویب قانون کارگزاران، وام دهندگان و خدمات وام مسکن در سال ۱۹۸۷ شد."People v. که ۲۰۰ میلیون دلار گرفت و ۱۲۰ میلیون دلار به سرمایه گذاران برگرداند و ۸۰ میلیون دلار ضرر خالص به جا گذاشت. این طرح تمام سطوح کسب و کار و زندگی حرفه ای طبقه بالا را در سن دیگو و اطراف آن تحت تأثیر قرار داد. یکی از کسانی که بیشتر درگیر این ماجرا بود، نانسی هوور، شهردار دل مار، کالیفرنیا، یک شهر ساحلی دنج و مجلل در شمال لاجولا بود. همچنین شرکت حقوقی برجسته نیویورکی راجرز اند ولز (اکنون کلیفورد شانس)، که به جی دیوید (از طریق شریک سرکش) و دیگران مشاوره داده بود، شرکت داشت.رنچو سنتا فی (کالیفرنیا) هنگامی که سقوط فرا رسید، جی دیوید برای مدت کوتاهی به مونتسرات در دریای کارائیب گریخت، اما در نهایت برای اعتراف به اتهامات فدرال بازگردانده شد و به ۲۰ سال زندان محکوم شد. این شرکت در سال ۱۹۸۳ اعلام ورشکستگی کرد و مشخص شد که یک طرح پانزی بوده که بیش از ۴۰۰ سرمایه‌گذار بیش از ۲۲ میلیون دلار را فریب داده است. روالد ادعا کرد که او این شرکت را به عنوان جبهه ای برای سازمان اطلاعات مرکزی ایالات متحده اداره می‌کرده است. از سال ۱۹۸۶ تا ۲۰۰۱، رید اسلاتکین تقریباً ۶۰۰ میلیون دلار از حدود ۸۰۰ سرمایه‌گذار ثروتمند در آنچه در صفحه ویکی‌پدیا اسلاتکین به عنوان "یکی از بزرگترین طرح‌های پانزی در ایالات متحده از زمان اجرای خود چارلز پانزی " توصیف شده است، جمع‌آوری کرد. پشت تنکا ایکا نو کای دای-ایچی سوگو کیزای کنکیوشو قرار داشت ، توسط اوچیمورا اداره می‌شود. دهه ۱۹۹۰ MMM یک شرکت روسی بود که یکی از بزرگ‌ترین طرح‌های پانزی جهان را در تمام دوران انجام داد. این شرکت شروع به جذب پول از سرمایه گذاران خصوصی کرد و بازده سالانه تا ۱۰۰۰٪ را وعده داد. مشخص نیست که آیا طرح پانزی قصد اولیه بوده است یا خیر، زیرا ممکن است چنین سودهای گزافی در طول تورم شدید روسیه در تجارتی مانند صادرات و واردات امکان‌پذیر بوده باشد. در رومانی، بین سالهای ۱۹۹۱ و ۱۹۹۴، طرح کاریتاس که توسط شرکت «کاریتاس» کلوژ-ناپوکا، متعلق به ایوان استویکا، اجرا می‌شد، هشت برابر پول سرمایه‌گذاری شده در شش ماه را وعده داد. ۴۰۰۰۰۰ سپرده گذار از سراسر کشور را جذب کرد که ۱۲۵۷ میلیارد لی (حدود ۱ میلیارد دلار) سرمایه‌گذاری کردند تا اینکه سرانجام در ۱۴ اوت ۱۹۹۴ ورشکست شد و بدهی آن ۴۵۰ میلیون دلار بود. مالک، Ioan Stoica، در سال ۱۹۹۵ توسط دادگاه کلوژ به اتهام کلاهبرداری مجموعاً به هفت سال زندان محکوم شد، اما او درخواست تجدید نظر کرد و این مدت به دو سال کاهش یافت. اینها سودهای گزافی را برای افرادی که در کاشت ساج سرمایه‌گذاری می‌کردند، نوید می‌داد (با خرید «سهم ساج»). در سال ۱۹۹۸، مزارع آنوبهاو فروریخت و بیش از ۳۱۰۰۰ سپرده گذار به ارزش روپیه کلاهبرداری کردند. در سال ۱۹۹۵، استیون هافنبرگ، رئیس هیئت مدیره، اعتراف کرد که ۴۷۵ میلیون دلار سرمایه‌گذاران را زیر پا گذاشته است. قاضی رابرت دبلیو سوئیت او را به ۲۰ سال زندان به اضافه یک میلیون دلار جریمه نقدی و ۴۶۳ میلیون دلار غرامت محکوم کرد. او یک دعوای مدنی با کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده به مبلغ ۶۰ میلیون دلار حل و فصل کرد. در اواخر سال ۱۹۹۴، باشگاه پادشاهان اروپا سقوط کرد و متعاقب آن حدود ۱٫۱ میلیارد دلار ضرر کرد. در کانتون آوری و گلاروس سوئیس، تخمین زده شد که از هر ده بزرگسال، یک نفر در EKC سرمایه‌گذاری کرده است. این کلاهبرداری شامل خرید «نامه» به ارزش ۱۴۰۰ فرانک سوئیس بود که به خریداران این حق را می‌داد که ۱۲ پرداخت ماهانه ۲۰۰ فرانک سوئیس دریافت کنند. این شرکت‌ها به‌طور متقلبانه صدها میلیون دلار جمع‌آوری کردند، ظاهراً برای خرید واگذاری اجاره تجهیزات و سفته. پین و دیگر بزرگان کلیسا با استناد به کتاب مقدس به اعضای کلیسا قول دادند که پول خود را دو برابر کنند. در اواسط دهه ۱۹۹۰، آلبانی پس از سالها تحت یک اقتصاد تحت کنترل دولت که توسط کیش شخصیتی که رهبر قدیمی کمونیست انور خوجا در آن حضور داشت، در حال گذار به یک اقتصاد بازار آزاد شده بود. سیستم مالی ابتدایی تحت سلطه طرح‌های هرمی قرار گرفت و مقامات دولتی به‌طور ضمنی مجموعه ای از صندوق‌های سرمایه‌گذاری هرمی را تأیید کردند. در سال ۱۹۹۷، آلبانیایی‌ها که ۱٫۲ میلیارد دلار از دست داده بودند، در اعتراض به این موضوع به خیابان‌ها ریختند، جایی که شورش غیرقابل مهار و حملات به زیرساخت‌های دولتی منجر به سرنگونی دولت و وجود موقت جامعه بدون دولت شد. از فرمانداران در سال ۱۹۹۷، کنی کوننه، تاجر آفریقای جنوبی به دلیل اجرای یک طرح پانزی با بیش از ۲۰۰۰ سرمایه‌گذار مجرم شناخته شد و به شش سال زندان محکوم شد. هافلند، یک بانکدار تجاری دسته دوم، توسط SEBI تعلیق شده بود، که به آن دستور داد از انجام هر گونه تکالیف جدید مدیریت پرتفوی خودداری کند. قرن ۲۱ ام دهه ۲۰۰۰ در سال ۲۰۰۱، برخی از هائیتی‌ها طعمه برنامه‌ریزان پانزی شدند که نرخ‌هایی را تا ۱۵ درصد ارائه می‌کردند. به نظر می‌رسید که این لباس‌ها که «تعاونی» نامیده می‌شوند، تلویحاً توسط دولت حمایت می‌شوند و در میان مردم به شدت محبوب شده‌اند. سرمایه‌گذاران احساس امنیت می‌کردند، زیرا تعاونی‌ها آشکارا در تبلیغات رادیویی و تلویزیونی با استفاده از ستاره‌های پاپ هائیتی به عنوان سخنگو، تبلیغ می‌کردند. تخمین زده می‌شود که بیش از ۲۴۰ میلیون دلار از سرمایه گذاران کلاهبرداری شده است که معادل ۶۰ درصد بودجه دولتی کشور است. برادران یک عملیات سرمایه‌گذاری بزرگ در کاستاریکا بود، از اواخر دهه ۱۹۸۰ تا سال ۲۰۰۲، که در نهایت به عنوان یک طرح پانزی افشا شد. اکثر مشتریان بازنشستگان آمریکایی و کانادایی بودند، اما برخی از کاستاریکاها نیز حداقل ۱۰۰۰۰ دلار سرمایه‌گذاری کردند. توانایی پرداخت چنین سود بالایی به تجارت هوانوردی کشاورزی موجود لوئیس انریکه ویلالوبوس، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های با بازده بالا نامشخص اروپایی، و وام‌هایی به کوکاکولا نسبت داده شد. نقش اسوالدو ویلالوبوس در درجه اول انتقال پول به تعداد زیادی از شرکت‌های کاغذی و سپس پرداخت به سرمایه گذاران بود. در می ۲۰۰۷، اسوالدو ویلالوبوس به دلیل کلاهبرداری و بانکداری غیرقانونی به ۱۸ سال زندان محکوم شد، در حالی که لوئیس انریکه ویلالوبوس همچنان فراری است. در سال ۲۰۰۳، SEC یک طرح یک میلیارد دلاری توسط شرکت منافع متقابل در فلوریدا، که توسط پیتر لومباردی اداره می‌شد را تعطیل کرد و بر ۲۸۰۰۰ سرمایه‌گذار تأثیر گذاشت. شرکت متقابل مدعی شد که از این پول برای پرداخت هزینه تسویه حساب به بیماران اچ‌آی‌وی استفاده کرده است. در سال ۲۰۰۴، SEC ریموند جیمز را ۶٫۹ میلیون دلار به دلیل عدم نظارت بر کارگزار سابق دنیس هرولا، که متهم به مشارکت با دیگران در یک طرح پانزی بود که حدود ۴۴٫۵ میلیون دلار از سرمایه گذاران در سال‌های ۱۹۹۹ تا ۲۰۰۰ جمع‌آوری کرد، جریمه کرد. هرولا خود حدود ۱۶٫۵ میلیون دلار از سرمایه سرمایه گذاران را جمع‌آوری کرد که بیشتر آن بعداً به حساب کارگزاری همسرش در ریموند جیمز منتقل شد. او در برمودا دستگیر و به آمریکا تحویل داده شد و در آنجا به تقلب اعتراف کرد و به ۱۵ سال و هشت ماه حبس محکوم شد. و زیان‌های مربوط به طرح پانزی دیگر)؛ علاوه بر این، سیف هاربور کپیتال منیجمنت (در حال حاضر دی‌بی‌ای هاربورلایت کپیتال منیجمنت) ۴۰ میلیون دلار برای سرمایه گذاران خود از دست داد. در می ۲۰۰۶، جیمز پل لوئیس جونیور به دلیل اجرای طرح ۳۱۱ میلیون دلاری پانزی در یک دوره ۲۰ ساله به ۳۰ سال زندان فدرال محکوم شد. در اکتبر ۲۰۰۶، در مالزی، دو عضو برجسته جامعه و چند نفر دیگر به دلیل اجرای یک کلاهبرداری ادعایی، معروف به سوئیس‌کش یا صندوق سرمایه‌گذاری مشترک سوئیس (۱۹۴۸) بازداشت شدند. در حال حاضر، این سرمایه‌گذاری هایپ به شهروندان مالزی، سنگاپور و اندونزی ارائه می‌شود. این سازمان مدعی شد وجوه سرمایه گذاران به فعالیت‌های تجاری از اکتشاف نفت گرفته تا کشتیرانی و کشاورزی در کارائیب هدایت می‌شود. این شرکت ادعا می‌کند که خارج از شهر نیویورک فعالیت می‌کند و در کشورهای مشترک المنافع دومینیکا ثبت شده است. در اکتبر ۲۰۰۶، گرگوری ناتان، یکی از مدیران صندوق سیدنی، به اتهاماتی از جمله رفتار غیر صادقانه و به دست آوردن پول از طریق اظهارات نادرست و گمراه کننده دستگیر شد، که بازرسان کشف کردند که یک طرح پانزی بوده است. در ۱۹ سپتامبر ۲۰۰۸، ناتان به هفت سال حبس، از جمله یک دوره غیر مشروط پنج سال محکوم شد. در سال ۲۰۰۷، یک میلیون چینی بیش از ۱٫۲ میلیارد دلار را در یک طرح مربوط به پرورش مورچه از دست دادند. در ۱۳ آوریل ۲۰۰۷، سبط‌الشاه به‌خاطر طرح پانزی دستگیر شد که وعده داده بود سرمایه‌گذاری اولیه را در ۱۵ روز دوبرابر کند که بعداً به ۷۰ روز افزایش یافت. در ۲۷ ژوئن ۲۰۰۷، لو پرلمن، غول سابق گروه پسر، پس از اجرای طرح پانزی ۵۰۰ میلیون دلاری طی ۲۰ سال، توسط هیئت منصفه به چندین فقره کلاهبرداری و پولشویی متهم شد. | ## بخش 2: فهرست طرح‌های پانزی | کورت سندلمن، رهبر تیم مدیریت ریسک؛ روپرت بندیکت داوینکو، رهبر تیم سرمایه‌گذاری؛ جولیا رودریگز، رهبر تیم بانکداری بین‌المللی؛ هکتور ویلم سیدبرگ، بازاریابی و امور بین‌الملل؛ فرناندو مونوز، رهبر خدمات مشتریان؛ راجر اسمیت، مدیر عملیات بریتانیایی FS Investment در منطقه آسیا و اقیانوسیه؛ بنسی فونگ، افسر عملیات سیستم سنگاپور؛ یک افسر بازاریابی سنگاپوری؛ میشل و مایک خاص، منشی فیلیپینی و جمع‌آوری پول از سرمایه گذاران. چهل و یک سرمایه‌گذار ادعا کردند که در مجموع ۷۵۰۰۰ دلار به دلیل این طرح سرمایه‌گذاری ضرر کرده‌اند. فرانک سوئیس سرمایه گذاران فیلیپین را به مبلغ ۱ میلیارد پوند (۵۰ میلیون دلار) فریب داد. این به اصطلاح بزرگ‌ترین طرح هرمی در فنلاند توسط هانو کایلاجاروی و شریکش تینا وارتی راه اندازی شد. آنها شرکت را با بیان اینکه این شرکت یک شرکت صرافی موفق است و افراد فقط با دعوت می‌توانند به باشگاه بپیوندند، بازاریابی کردند. آنها همچنین با وعده سود خالص بیش از ۴۰۰ درصد، این ایده را برای سرمایه گذاران به بازار عرضه کردند. در سال ۲۰۱۳، دادگاه تجدیدنظر هلسینکی کایلاجاروی را به ۵ سال زندان و وارتی را به مدت یک سال و ۳ ماه به اخراج مشروط محکوم کرد. در ۲ مه ۲۰۰۸، گزارش شد که جان جی اروین از Safevest LLC توسط اف‌بی‌آی به ظن اجرای یک طرح پانزی دستگیر شده است که ۲۵٫۷ میلیون دلار، عمدتاً از سرمایه گذاران مسیحی، که بخشی از آن از طریق شریک تجاری اروین، کشیش جان اسلای و جذب شده بود، جمع‌آوری کرده است. اعضای کلیسای او به‌طور خاص، طبق روزنامه اورنج کانتی ثبت، «شرکت اعضای کلیسا را برای فروش سرمایه به سایر اعضای کلیسا استخدام کرد.» اسلای یک مؤسسه خیریه تحقیقات سرطان را اداره کرده بود که به سرمایه گذاران اعتماد کرد. این طرح از ماه مه ۲۰۰۷ اجرا شد، اما در ماه اکتبر به دلیل درخواست سرمایه‌گذاران برای بازپرداخت پول، شروع به اتمام بودجه کرد. قسمت پنجم، ۵۱۰۰۰۰ دلار، به دنیس دی کوپ، که در رابطه با طرح قبلی پانزی محکومیت جنایی داشت، پرداخت شد. خود اروین در سال ۲۰۰۳ به دلیل اجرای یک طرح جداگانه ۷٫۷ میلیون دلاری پانزی مورد شکایت قرار گرفت، واقعیتی که می‌توان از طریق جستجوی اینترنتی کشف کرد. کریستینا باوتیستا ژورادو، باربارا گارسیا، آنتونی کیرولف، یوجین گو، مایکل ملکور نوبلا، مایکل. پاملا موریس، لوئیس آراگون، رناتو سارمینتو جونیور، ویکتور خوزه ورگل دی‌دیوس، نیکولین آمورانتو مندوزا، خوزه تنگکو سوم، اودین سانتوس و هرلی جزویتاس. در مارس ۲۰۰۸، وال ساوتویک از اودن، یوتا، به اجرای طرحی پیچیده در زمینه سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات، که بزرگ‌ترین طرح در تاریخ یوتا بود، با زیان تا ۲۰۰ میلیون دلار، اعتراف کرد.Debbie Dujanovic. بازده غیرمعمول بالا به سرمایه گذاران قبلی و پرداخت آنها با پول جمع‌آوری شده از سرمایه گذاران بعدی. پرونده SEC، که در دادگاه فدرال در منهتن، نیویورک ثبت شد، ادعا کرد که WexTrust و این دو مرد با هدایت حداقل ۱۰۰ میلیون دلار به استفاده‌های غیرمجاز، از سرمایه گذاران کلاهبرداری کردند. این تجارت توسط تاجر هندی مستقر در لندن، کاوتیلیا ناندان پروتی، با مشارکت کنت پیکاک و جان اندرسون راه اندازی و اداره شد. در ۱ دسامبر ۲۰۰۸، در سنت کلود، مینه سوتا، تاجر مشهور توسط دولت فدرال به عنوان مغز متفکر پشت طرح ۳٫۶۵ میلیارد دلاری پانزی که سرمایه گذاران را در یک دوره ۱۳ ساله تحت فشار قرار داد، متهم شد. پیترز برای طرح سرمایه‌گذاری ادعایی که از سال ۱۹۹۵ تا سپتامبر ۲۰۰۸ اجرا شد، با ۲۰ فقره کلاهبرداری از طریق نامه و نامه، توطئه و پول‌شویی مواجه است. انتظار می‌رود که او بی گناه باشد، اما همکارانش در طرح پانزی، دینا کلمن، رابرت وایت، مایکل کتین و لری رینولدز همگی به جرم خود اعتراف کرده‌اند. طرح پترز پانزی زمانی به پایان رسید که همکار ارشد پترز، دینا کولمن، به مخبر دولت تبدیل شد و سیمی به سر کرد. پترز و دیگران در حال برنامه‌ریزی برای فرار به کشورهایی بودند که بدون توافق‌نامه استرداد با ایالات متحده، دینا کلمن و مایکل کاتین دارایی در کاستاریکا داشتند. در ۲ دسامبر ۲۰۰۹، تام پترز در دادگاه منطقه ای ایالات متحده در سنت پل، مینه سوتا، به دلیل ۲۰ فقره کلاهبرداری با سیم و نامه مجرم شناخته شد. در ۱۰ دسامبر ۲۰۰۸، برنارد مدوف، که از طریق کلاهبرداری از مشتریانش، یکی از برجسته‌ترین شرکت‌های مالی را در وال استریت ایجاد کرده بود، به پسرانش گفت که سرمایه‌گذاری‌هایش «همه یک دروغ بزرگ» است. تا دسامبر ۲۰۰۸، زیان کاغذ ۶۵ میلیارد دلار تخمین زده شد که به راحتی آن را به بزرگ‌ترین تقلب در تاریخ تبدیل کرد. فورته را از برومال، پنسیلوانیا متهم کرد که طراح یک طرح ۵۰ میلیون دلاری پانزی بوده است. او از بیش از ۸۰ سرمایه‌گذار کلاهبرداری کرد که اکثراً دوستان صمیمی از سال ۱۹۹۵ تا ۲۰۰۹ بودند. سوابق نشان می‌دهد که فورته برای مقاصد شخصی بیش از ۲۸ میلیون دلار استفاده کرده است. در ۱۶ ژانویه ۲۰۰۹، اداره کلاهبرداری جدی بریتانیا یک طرح کلاهبرداری ۸۰ میلیون پوندی با خرید به اجاره املاک را کشف کرد که تحت شرکتی به نام پرتفولیو املاک عملی عمل می‌کرد که در آن حداقل ۱۷۵۰ سرمایه‌گذار از ۲۵۰۰۰ پوند هر کدام در ازای پرداخت هزینه ای درگیر شدند. هر پنج کارگردان - جان پاتس، پیتر گاسلینگ، ناتالی لاوریک، پیتر گراهام و اریک آرمسترانگ - به تقلب اعتراف کردند و در مارس ۲۰۰۹ محکوم شدند. کازمو که قبلاً در سال ۱۹۹۹ به اتهام کلاهبرداری محکوم شده بود، در ایستگاه قطار لانگ آیلند در هیکسویل، نیویورک تسلیم شد و به ۵۰ سال زندان محکوم شد. در مارس ۲۰۰۹، شکایتی در نیویورک علیه بنک آو آمریکا، یکی از بزرگ‌ترین بانک‌های ایالات متحده، مطرح شد که ادعا می‌کرد بانک آمریکا شعبه‌ای را در دفتر مرکزی شرکت Cosmo، آگاپه، «تأسیس، تجهیز و کارکنان» دارد. پیشبرد تاجر در نتیجه، این شکایت ادعا می‌کند که بانک آگاهانه به طرح کلاهبرداری آقای Cosmo «کمک، تسهیل و پیش برد» کرده است. طرح آشکار پانزی بیش از ۸ میلیارد دلار «سپرده» به بانک سر آلن در آنتیگوا جذب کرد که بسیاری از سرمایه گذاران در آمریکای لاتین بودند. او در ۱۴ ژوئن ۲۰۰۹ توسط دفتر تحقیقات فدرال دستگیر شد و در ۱۴ ژوئن ۲۰۱۲ به ۱۱۰ سال زندان محکوم شد. در ۲۵ فوریه ۲۰۰۹، کمیسیون بورس و اوراق بهادار جیمز نیکلسون را به اتهام «کلاهبرداری از صدها سرمایه‌گذار میلیون‌ها دلاری» متهم کرد. در ۱۳ مارس ۲۰۰۹، یک زن ۶۷ ساله از اوهایو به نام جوآن اشنایدر به دلیل اجرای طرح پانزی که برای سرمایه گذاران حدود ۶۰ میلیون دلار هزینه داشت، به سه سال زندان محکوم شد. در ۲ ژوئن ۲۰۰۹، هیئت منصفه بزرگ ایالت کلرادو، جیسون ترور بروکس از بولدر، کلرادو را به ۲۴ فقره کلاهبرداری امنیتی و سرقت متهم کرد. مقامات ادعا می‌کنند که از ژوئن ۲۰۰۵ تا فوریه ۲۰۰۸، بروکس حدود ۱۰ میلیون دلار از سرمایه گذاران برای سرمایه‌گذاری جمع‌آوری کرد، اما سپس اکثریت قریب به اتفاق وجوه را برای هزینه‌های شخصی، قمار، و پرداخت سود و پرداخت به سرمایه گذاران دیگر استفاده کرد. کار می‌کرد به سرمایه گذاران گفت که با شرکت ماتسوشیتا الکتریک صنعتی ژاپن قرارداد توزیع دارد که به او اجازه می‌داد لوازم الکترونیکی و لوازم خانگی را به عنوان توزیع کننده خریداری کند و سپس آنها را برای کسب سود به خانه سازان مختلف بفروشد. در ۲۷ آوریل ۲۰۱۰، بروکس به دو فقره جرم کلاهبرداری در اوراق بهادار و دو فقره اظهارات غیرواقعی اعتراف کرد. او برای هر یک از چهار فقره به هشت سال زندان محکوم شد که مجموعاً برای محکومیت ۳۲ سال محکوم شد و همچنین به پرداخت بیش از ۵٫۱ میلیون دلار غرامت به قربانیانش محکوم شد. در ۱۲ ژوئن ۲۰۰۹، گزارش شد که سرمایه گذاران میلیاردها راند آفریقای جنوبی را در یک طرح پانزی که توسط بری تاننبام طراحی شده بود، از دست داده‌اند. در ۱۷ ژوئن ۲۰۰۹، دونالد آنتونی واکر یانگ (همچنین با نام‌های تونی یانگ یا واکر یانگ شناخته می‌شود) دفترش را به دلیل استفاده از پول سرمایه گذاران جدید برای پرداخت به سرمایه گذاران قبلی و استفاده از مقداری از پول برای خرید خانه ای برای تعطیلات در پالم بیچ، توقیف کردند. که در سال ۲۰۰۱ برای سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار قابل معامله عمومی تأسیس کرد، اجرا کرد. SEC در شکایت ۲۲ صفحه ای خود مدعی شد که تقلب در اواسط سال ۲۰۰۵ آغاز شد و تا همین اواخر ادامه داشت. در ۱۶ نوامبر ۲۰۰۹، SEC چهار فرد و دو شرکت را به دلیل انجام یک طرح پانزی برای کلاهبرداری از بیش از ۳۰۰ سرمایه‌گذار ۳۰ میلیون دلاری متهم کرد. شرکت Mantria مستقر در پنسیلوانیا، که توسط مدیران اجرایی تروی راگ و آماندا کرور اداره می‌شود، ظاهراً بر روی طرح‌های سبز مانند یک جامعه مسکونی «کربن منفی» در تنسی و یک کارخانه تولید جایگزین زغال چوب «بیوچار» مشتق از زباله‌های آلی متمرکز شده است. روتشتاین - وکیل منفصل و سهامدار سابق، رئیس و مدیر اجرایی شرکت حقوقی منقرض شده روتشتاین روزنفلد آدلر - متهم به تأمین مالی امور بشردوستانه، کمک‌های سیاسی، حقوق شرکت‌های حقوقی، و یک سبک زندگی عجیب و غریب با یک طرح عظیم ۱٫۴ میلیارد دلاری پانزی. اسکات روتشتاین خود را به مقامات فدرال تسلیم کرد و متعاقباً به اتهامات مربوط به قانون سازمان‌های تحت نفوذ و فاسد راکتی (RICO) دستگیر شد. اگرچه ادعای محاکمه او مجرم نبود، اما روتشتاین با دولت همکاری کرد و در ۲۷ ژانویه ۲۰۱۰ ادعای خود را به پنج جنایت فدرال برگرداند. دهه ۲۰۱۰ در سال ۲۰۱۰، تروور کوک از مینه سوتا گناهکار شد و شروع به گذراندن حکم ۲۵ ساله زندان فدرال در ارتباط با گروه آکسفورد کرد که طبق گزارش‌ها، ۱۹۴ میلیون دلار دریافت کرد. در اوایل سال ۲۰۱۰، Tzvi Erez از تورنتو، کانادا، ۷۶ طلبکار را از مجموع ۲۷ میلیون دلار کلاهبرداری کرد. او یک تجارت چاپی نامشروع به نام E Graphix ایجاد کرد و سرمایه گذاران را متقاعد کرد که به او وام‌های کلان بدهند تا سفارش‌ها چاپ تخیلی را انجام دهد. پلیس تورنتو او را به کلاهبرداری و جعل متهم کرد، اما مجرم شناخته نشد، زیرا دادگاه‌های کانادا زمان کافی برای محاکمه او را نداشتند. سال بعد، او دوباره دستگیر شد و متهم به کلاهبرداری در یک طرح سرمایه‌گذاری چاپی مشابه شد که ۹ میلیون دلار به دست آورد. یادداشت‌ها به عنوان بخشی از یک طرح غیرقانونی پانزی در ایالت‌های اوهایو و فلوریدا بین سپتامبر ۲۰۰۵ و دسامبر 2008. در ۱۵ ژوئن ۲۰۱۰، کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده علیه مت جنینگز و همکارانش اقدامی اجرایی کرد و آنها را به اجرای طرح پانزی متهم کرد که در آن بیش از ۵۳ میلیون دلار از سرمایه گذاران سرقت کردند. در ۱۲ دسامبر ۲۰۱۲، دادگاه منصوب گیرنده برای نهادهای Westmore شکایتی را علیه رابرت جنینگز برای بازگرداندن وجوه سرمایه‌گذار تنظیم کرد. در دسامبر ۲۰۱۱، نورمن آدی، غرفه‌دار فیلم، در دادگاه فدرال ایالات متحده به اجرای طرح پانزی در نیویورک و پنسیلوانیا اعتراف کرد. او یک طرح پانزی را از سال ۲۰۰۳ تا ۲۰۰۵ در میشیگان اجرا کرد و بیش از ۲۸ میلیون دلار به دست آورد. سرمایه گذاران جدید باید «اشتراک» ماهانه تا ۹۹ دلار در ماه و سرمایه‌گذاری اولیه تا ۱۰۰۰۰ دلار را پرداخت می‌کردند. به سرمایه گذاران طرح پاداش Zeek وعده داده شده بود که از طریق جذب اعضای جدید و ارائه «مناقصه» که مشتریان در حراج پنی از آنها استفاده می‌کنند، از سود حاصل از Zeekler پرداخت کنند. اعتقاد بر این است که طرح پانزی یک شرکت ۶۰۰ میلیون دلاری بود و تعداد سرمایه گذاران تحت تأثیر زمانی که SEC شکایت کرد، یک میلیون نفر بود. این باعث شد که Zeek Rewards بزرگ‌ترین طرح پانزی در تاریخ از نظر تعداد سرمایه گذاران تحت تأثیر باشد، حتی اگر بسیاری از طرح‌های پانزی دیگر ارزش‌های سازمانی بزرگ‌تری داشته باشند. هنوز مشخص نیست که چه مقدار از وجوه از دست رفته در این طرح تا اوت ۲۰۱۲ به سرمایه گذاران آسیب دیده بازگردانده می‌شود. ریشورها با اجرای آن به عنوان یک طرح پانزی حداقل ۷۰۰۰۰۰ بیت کوین در سرمایه‌گذاری‌های BTCST جمع‌آوری کردند. این واقعیت که BTCST با استفاده از بیت‌کوین اجرا می‌شود، این را به نمونه‌ای منحصربه‌فرد از طرح پانزی تبدیل می‌کند. این به شیورز اجازه می‌دهد در ابتدا کاملاً ناشناس بماند و این امکان را برای او فراهم می‌کند که با پول سرمایه‌گذارانش ناپدید شود. اگرچه برخی آن را یک طرح هرمی می‌نامند، BTCST به‌طور کلی یک طرح پانزی در نظر گرفته می‌شود. در زمانی که او ناپدید شد، در حدود ۳۱ اوت، ۷۰۰۰۰۰ بیت کوین حدود ۴۵۰۰۰۰۰ دلار آمریکا ارزش داشت. با این حال، از آنجایی که قیمت بیت کوین از زمان وقوع آن به‌طور قابل توجهی افزایش یافته است، اکنون ارزش آن بیش از ۲٫۵ میلیارد دلار تخمین زده می‌شود. شیورز به جرم خود اعتراف کرد و در ۲۱ ژوئیه ۲۰۱۶ به ۱۸ ماه زندان و ۳ سال آزادی تحت نظارت محکوم شد. در ۵ سپتامبر ۲۰۱۲، جناح جرائم اقتصادی پلیس تامیل نادو، M S Guru، مغز متفکر یک طرح "کشاورزی قراردادی emu" را برای کلاهبرداری مالی و فریب دادن بیش از ۱۲۰۰۰ سرمایه‌گذار دستگیر کرد. در آوریل ۲۰۱۳، اران میزراهی در اسرائیل به اتهامات متعدد کلاهبرداری و پولشویی محکوم شد و به ۱۲ سال زندان محکوم شد. در ژوئن ۲۰۱۳، در تونس، یک شبکه سرمایه‌گذاری متقلبانه زمانی که عادل دریدی، ارباب طرح پانزی، در پی تحقیقات دولت با بیش از ۸۰ میلیون دینار تونس که از حدود ۵۰ هزار سرمایه‌گذار که بسیاری از آنها سرقت کرده بود، تلاش کرد از کشور فرار کند، از بین رفت. عادل دریدی یک روز پس از کاندیداتوری دستگیر شد و اکنون تحت پیگرد قانونی قرار دارد. طبق این شکایت، سفارش‌های خرید نفت هرگز وجود نداشت و KGTA به خریداران ادعایی خود سوخت یا روغن نفروخت. طبق طرح کلاسیک پانزی، KGTA ظاهراً از برخی از سرمایه‌های جمع‌آوری‌شده از سرمایه‌گذاران جدید برای پرداخت بازده جعلی به سرمایه‌گذاران قبلی استفاده کرده است. | ## بخش 3: فهرست طرح‌های پانزی | این دو مرد بین ۸ اکتبر ۲۰۱۲ تا فوریه سال جاری حداقل ۲۰٫۷۳ میلیون دلار جمع‌آوری کردند. در اکتبر ۲۰۱۶، گرانت، عبدالله، جری سیکولانی، جفری گینر، مارک جورج و کلی هود به زندان محکوم شدند. در مارس ۲۰۱۴، آرلان گالبرایت کانادایی به دلیل طرح پانزی مربوط به پرورش کبوتر به بیش از هفت سال زندان محکوم شد. مشخص شد که شرکت بین‌المللی کبوتر کینگ او (که در سال ۲۰۰۸ سقوط کرد) با وعده خرید مجدد کبوترها برای مقاصد مختلف، سرمایه گذاران را جذب می‌کند، اما در واقعیت بازار واقعی برای آن وجود نداشت. در ژوئیه ۲۰۱۵، یک هیئت منصفه فدرال، ادوین فوجیناگا، جونزو سوزوکی و پل سوزوکی را به دلیل اجرای یک طرح ۱٫۵ میلیارد دلاری پانزی متهم کرد. این شرکت ادعا کرد که حساب‌های دریافتنی پزشکی را با تخفیف جمع‌آوری کرده و سپس کل مبلغ را از بیمه گذاران دریافت کرده است. در اکتبر ۲۰۱۵، در اسرائیل، صندوق Kela متعلق به امیر براملی، که سرمایه‌گذاری‌های با بهره ثابت را برای استراتژی کم‌ریسک «تکمیل سرمایه» ارائه می‌کرد، پس از عدم برآورده کردن خواسته‌های خروج مشتریان، در دادگاه منطقه تل‌آویو وارد روند انحلال شد. در طول رسیدگی، بیش از ۳۰۰ میلیون NIS بدهی محقق نشده، عمدتاً از سوی سرمایه گذاران، در دادگاه مطرح شد. علاوه بر این، مدیر تصفیه منصوب از سوی دادگاه گزارشی ارائه کرد که در آن ادعا می‌کرد که وجوه موجود در صندوق Kela در واقع برای «تکمیل سرمایه» استفاده نشده است، بلکه به گروه تجاری روبیکون منتقل شده است، و علاوه بر این، وجوه از روبیکون به براملی و خانواده‌اش منتقل شده است. براملی و اعضای خانواده اش حکم دادگاهی مبنی بر ممنوعیت واگذاری دارایی‌ها را صادر کرد. در نتیجه، صندوق Kela، گروه تجاری روبیکن و تعدادی از شرکت‌های نگهداری شده توسط دادگاه منطقه تل‌آویو در ژانویه 2016 پس از اینکه دادگاه تشخیص داد که وجوه بین شرکت‌ها در هم آمیخته شده است و بدهی‌ها عمدتاً به سرمایه گذاران از دارایی‌ها فراتر رفتند. در ژوئن ۲۰۱۶، براملی به جرم سرقت، کلاهبرداری و پولشویی بیش از ۴۰۰ میلیون NIS متهم شد، و سیوان زیبولسکی، جذب کننده سرمایه‌گذاری Kela، به عنوان بخشی از معامله ای که در آن به عنوان شاهد دادستانی خدمت خواهد کرد، در ژانویه ۲۰۱۷ مجرم شناخته و محکوم شد. در ژوئن ۲۰۱۳، عدالت برزیل ابتدا عملیات Telexfree برزیل را مسدود کرد و در سپتامبر ۲۰۱۵، این شرکت را به دلیل اجرای طرح پانزی محکوم کرد. دادستان‌ها آن را بزرگ‌ترین کلاهبرداری در تمام دوران‌ها از نظر تعداد افراد تحت تأثیر قرار داده‌اند - بیش از ۱ میلیون نفر، با قربانیان در کشورهای مختلف. در ۷ اکتبر ۲۰۱۵، برتون گرینبرگ از پلنتیشن، فلوریدا، و بروس کین، اهل ایتاکا، نیویورک، CPA اما ساکن فورت لادردیل، فلوریدا، توسط اف‌بی‌آی به دلیل یک طرح ۹ ساله پانزی که بیش از ۱۰ دلار از سرمایه‌گذاران کلاهبرداری می‌کرد، دستگیر شدند. در فوریه ۲۰۱۶، گرینبرگ به جرم خود اعتراف کرد و در دسامبر ۲۰۱۶، کین نیز به جرم خود اعتراف کرد و هر دو به دلیل کلاهبرداری با سیم به ۹۷ ماه (۸ سال و ۱ ماه) زندان فدرال محکوم شدند. توماس مک آووی قاضی دادگاه منطقه ای ایالات متحده آن را یک جنایت "بی وجدان" خواند. در اکتبر ۲۰۱۷، مقامات مایکل اسکرونیک از پاوند ریج، نیویورک را به اتهامات جنایی و مدنی متهم کردند و مدعی شدند که او فقط ۲۷۰۰۰ دلار از ۲۱٫۸ میلیون دلاری را که به سرمایه گذاران در صندوق تأمینی خود گفته بود از دست داده یا خرج کرده است. در ۴ دسامبر ۲۰۱۷، وودبریج و ۲۳۶ شرکت با مسئولیت محدود مرتبط وودبریج تشکیل شده بودند و در دادگاه فدرال اعلام ورشکستگی کردند. گروه شرکت‌های وودبریج در بحبوحه کناره‌گیری مدیر اجرایی خود و تحقیق در مورد کلاهبرداری احتمالی اوراق بهادار مرتبط با سرمایه‌گذاری یک میلیارد دلاری، اعلام ورشکستگی کرد. بخش ۱۱ بایگانی روز دوشنبه در دادگاه ورشکستگی ایالات متحده در ویلمینگتون، به «هزینه‌های پیش‌بینی‌نشده مرتبط با دعوی حقوقی در حال انجام و انطباق با مقررات» اشاره کرد. SEC در حال بررسی این بود که آیا وودبریج از سرمایه گذارانی که بیش از ۱ میلیارد دلار سرمایه‌گذاری کرده بودند کلاهبرداری کرده است یا خیر. به اتهام اجرای طرح ۱٫۲ میلیارد دلاری پانزی که هزاران سرمایه گذار را هدف قرار داده است. طبق شکایت کمیسیون بورس و اوراق بهادار، شاپیرو مدل کسب و کار "شاهی" را اجرا می‌کند که گفته می‌شود بیش از ۸۴۰۰ سرمایه گذار، از جمله بسیاری از افراد مسن، را در صندوق‌های ثبت نشده وودبریج کلاهبرداری کرده است. به گفته وی، ۱۰ درصد سود سالانه پول برای وام به صاحبان املاک تجاری با نرخ سود ۱۱ تا ۱۵ درصد استفاده می‌شود. رایان اوکوئین، وکیل شاپیرو در ایمیل خود گفت: "او هر گونه اتهام ارتکاب تخلف را رد می‌کند و مشتاقانه منتظر فرصت خود برای دفاع از خود در دادگاه است." در ۱۶ ژانویه ۲۰۱۸، ارزش رمزارز دیجیتال Bitconnect (BCC) پس از طی شش ساعت از ۳۳۱ دلار به ۲۱ دلار کاهش یافت و ارزش بازار آن از ۲ میلیارد دلار به ۱۳۰ میلیون دلار کاهش یافت. این طرح همچنین دارای یک برنامه وابسته به ویژه سودآور بود که کاربران را تشویق می‌کرد تا دیگران را به این طرح جذب کنند و در نهایت منجر به کمبود کاربران جدید و سقوط ارزش توکن‌های Bitconnect شد. نباید آن را با بیت‌کوین، که یک ارز دیجیتال قانونی و مبتنی بر عرضه محدود دائمی است، ترکیب کرد. در آوریل ۲۰۱۸، دیپاک جانگرا و دیپاک مالهوترا توسط جرایم سایبری دهلی به دلیل اجرای یک سری طرح‌های MLM مبتنی بر بیت کوین از سال ۲۰۱۶ مورد بازرسی و دستگیری قرار گرفتند. «ریک» کوئربر از یوتا به دلیل اجرای یک طرح پانزی که یک تجارت سرمایه‌گذاری دارایی را ترویج می‌کرد که تقریباً ۱۰۰ میلیون دلار از سرمایه‌گذاران گرفت، مجرم شناخته شد.Dennis Romboy. برای متقاعد کردن سرمایه‌گذاران برای خرید ژنراتورهای خورشیدی استفاده کردند که حداقل نیمی از آنها هرگز ساخته نشدند. طبق بررسی‌ها، این زوج به سرمایه‌گذاران قول اعتبارات مالیاتی، پرداخت اجاره و سود داده بودند، اما در واقع عمده درآمد اجاره از سرمایه‌گذاران جدید پرداخت می‌شود. از سال ۲۰۱۹، یک طرح MLM با استفاده از فناوری بلاک چین آتریوم به نام میلیون پول با بیش از ۳۰۰۰۰۰ سرمایه‌گذار در حال فعالیت بود. سرمایه گذاران که تمام وجوه سرمایه‌گذاری شده آنها برای خرید یا ایجاد وب سایت‌های درآمدزا و همچنین برای مدیریت و تبلیغ وب سایت‌های مذکور برای پیشبرد طرح تولید درآمد غیرفعال شرکت استفاده می‌شود. با این حال، SEC ادعا کرد که بخش قابل توجهی از وجوه سرمایه‌گذاران جدید در واقع برای پرداخت بازده تضمین شده به سرمایه‌گذاران قبلی و انواع وام‌ها استفاده شده است یا برای هزینه‌های شخصی او به دادگاه حقوقی منتقل شده است. طبق اسناد دادگاه، اعتقاد بر این است که دادگاه رایت حداقل ۷۵ میلیون دلار از حدود ۵۰۰ سرمایه‌گذار بین ۱ ژانویه ۲۰۱۷ تا ۳۰ دسامبر ۲۰۱۹ جمع‌آوری کرده است. از این مجموع، تخمین زده می‌شود که مبلغی بیش از ۲۰ میلیون دلار به این شرکت پرداخت شده است. علاوه بر این، حداقل ۲ میلیون دلار به‌طور مستقیم به دادگاه برای استفاده شخصی منتقل شده است. SEC دستور مسدود کردن دارایی‌های متهمان را صادر کرده و برای جلوگیری از تخریب یا تغییر سوابق دستور منع داده است. دهه ۲۰۲۰ در ژوئن ۲۰۲۰، یک گزارش کمیسیون اوراق بهادار انتاریو نشان داد که QuadrigaCX، که تصور می‌شود بزرگ‌ترین صرافی ارز دیجیتال کانادا باشد، پس از ناپدید شدن میلیون‌ها دلار پس از مرگ آشکار بنیانگذار جرالد کاتن، یک طرح پانزی بود. فاش شد که کاتن چندین حساب تحت نام مستعار داشته است که با «موجودی ارزهای ساختگی و دارایی‌های رمزنگاری» که کمبودهای موجودی را با سپرده‌های مشتریان دیگر پوشش می‌دهد، پس از اینکه به دنبال کاهش قیمت دارایی‌های کریپتو با مشکل مواجه شده بود، استفاده می‌کرد. در نوامبر ۲۰۲۰، پلیس استرالیا خانه ملیسا کادیک در سیدنی را بازرسی کرد، کسی که یک طرح پانزی را اجرا می‌کرد که تصور می‌شد حدود ۳۰ میلیون دلار از سرمایه گذاران گرفته است. خانواده کادیک در مورد تطابق DNA او پس از شسته شدن پای تجزیه شده او در ساحل بوردا در ساحل جنوبی ایالت، درست در جنوب تاترا، در ۲۱ فوریه ۲۰۲۱ مطلع شدند در ۳۱ مارس ۲۰۲۱، جینا چمپیون کین به دلیل یک طرح پانزی +۳۵۰ میلیون دلاری و ممانعت از اجرای عدالت، بزرگ‌ترین طرح پانزی توسط زنان در تاریخ آمریکا، به ۱۵ سال زندان محکوم شد. در می ۲۰۲۲، Terra و سکه مرتبط با آن Luna سقوط کردند و تقریباً ۴۵ میلیارد دلار از بازار ارزهای دیجیتال از بین رفتند. این سقوط منجر به از دست دادن صدها میلیارد دلار در بازار گسترده‌تر ارزهای دیجیتال شد. خالق دو کوون در ۲۳ مارس ۲۰۲۳ دستگیر شد در ژوئن ۲۰۲۲، شبکه سلسیوس قبل از تشکیل پرونده برای ورشکستگی فصل ۱۱ در ۱۳ ژوئیه ۲۰۲۲، همان روزی که کمیسیون تجارت فدرال تسویه حساب ۴٫۷ میلیارد دلاری را اعلام کرد که شبکه سلسیوس را از رسیدگی به دارایی‌های مصرف‌کنندگان منع می‌کند، به‌طور نامحدود تمام نقل و انتقالات را متوقف کرد. این شرکت ۸ میلیارد دلار به مشتریان وام داده بود و تا می ۲۰۲۲ تقریباً ۱۲ میلیارد دلار دارایی تحت مدیریت داشت، از ۱٫۲ میلیارد دلار وام و ۲۰۰ میلیون دلار AUM گزارش شده در سال 2019. چند روز قبل، جیسون استون، مدیر سرمایه‌گذاری سابق، از سلسیوس شکایت کرد و ادعا کرد که این شرکت یک طرح پانزی را اجرا کرده است. گزارش بازرس مستقل که در ۳۱ ژانویه ۲۰۲۳ به عنوان بخشی از پرونده ورشکستگی ثبت شد، گفت که یکی از افراد داخلی در Celsius جنبه‌هایی از مدل کسب‌وکار را «بسیار پانزی» توصیف کرده است. در یک یادداشت داخلی، متخصص استقرار سکه، دین تاپن اظهار داشت: "که عنوان او در درجه سانتیگراد باید "مشاور پانزی" باشد. در اوت ۲۰۲۲، SEC از ۱۱ نفر به دلیل نقش آنها در ایجاد و ترویج Forsage، یک هرم رمزنگاری متقلبانه و طرح Ponzi که بیش از ۳۰۰ میلیون دلار از میلیون‌ها سرمایه‌گذار خرد در سراسر جهان جمع‌آوری کرد، اتهاماتی را دریافت کرد. در نوامبر ۲۰۲۲، FTX، دومین صرافی بزرگ ارزهای دیجیتال (پس از Binance)، پس از اینکه مشخص شد دارایی‌های مشتری برای سرمایه‌گذاری‌های مخاطره آمیز استفاده می‌شود، ورشکستگی فصل ۱۱ را اعلام کرد و تقریباً 8 میلیارد دلار کسری ایجاد کرد. طبق گزارش‌ها، FTX بیش از ۱۴٫۷ میلیارد دلار در حجم متوسط روزانه در سال ۲۰۲۱ مدیریت کرد مدیر عامل سابق، سام بنکمن-فرید، در حال حاضر در انتظار صدور حکم است و با بیش از ۱۰۰ سال زندان مواجه است. اگرچه FTX یک طرح پانزی به معنای سنتی نبود، زیرا احتمالاً تقلب یا اختلاس را نزدیک‌تر نشان می‌دهد. در اوت ۲۰۲۳، Metaverse Foreign Exchange (MTFE) یک طرح پانزی که وجوهی را جمع‌آوری می‌کرد که ادعا می‌کرد یک پلتفرم معاملاتی است که از ربات‌های هوش مصنوعی برای خودکارسازی تجارت ارزهای دیجیتال استفاده می‌کند و بیش از یک میلیارد دلار عمدتاً از سرمایه‌گذاران در آفریقا و آسیای جنوبی کلاهبرداری کرد این طرح از یک سیستمی که به کاربران برای استخدام بیشتر زیر نظر آنها پاداش می‌داد و بانک مرکزی سریلانکا هشدار داده بود که این یک طرح هرمی است. در واقع، MTFE عملاً معاملاتی انجام نداد و ربات صرفاً سود و زیان ساخت تا ظاهر یک پلتفرم قانونی را نشان دهد. زمانی که این طرح در نهایت سقوط کرد، همه حساب‌ها برای نشان دادن مانده‌های منفی جعلی برنامه‌ریزی شدند. سایر طرح‌های قابل توجه دیگر طرح‌های پانزی قابل توجه (اما شامل مقادیر کمتری پول) عبارتند از: در سال ۱۸۸۰، سارا هاو یک «سپرده بانوان» را در بوستون افتتاح کرد که وعده سود ماهانه هشت درصد را می‌داد، اگرچه هیچ روشی برای کسب سود نداشت. در ۲۲ مارس ۲۰۰۰، چهار نفر در ناحیه شمالی اوهایو به اتهاماتی از جمله توطئه برای ارتکاب و ارتکاب کلاهبرداری پستی و تلفنی متهم شدند. شرکتی که متهمان با آن مرتبط بودند، ظاهراً بیش از ۲۶ میلیون دلار از «سرمایه گذاران» بدون فروش هیچ محصول یا خدماتی جمع‌آوری کرده و با درآمد حاصل از پول جمع‌آوری شده از سرمایه گذاران جدیدتر، به سرمایه گذاران قدیمی تر پرداخت کرده است. بیش از ۸ میلیون دلار از ده‌ها تن از ساکنان شهرستان پوتاواتومی، اوکلاهاما، همراه با سرمایه گذارانی از دوردست کالیفرنیا کلاهبرداری شد. در دسامبر ۲۰۰۴، مارک دراکر به یک طرح پانزی اعتراف کرد که در آن به سرمایه گذاران گفت که از وجوه آنها برای خرید و فروش اوراق بهادار از طریق یک حساب کارگزاری استفاده خواهد کرد. او ادعا کرد که در معاملات روزانه خود سود قابل توجهی کسب می‌کند و فرصت‌هایی برای سرمایه‌گذاری در آی‌پی‌اُ‌های منتخبی دارد که احتمالاً در مدت زمان کوتاهی سود قابل توجهی را به همراه خواهند داشت و وعده بازده تضمین شده تا ۵۰ درصد در ۹۰ روز یا کمتر در کمتر از دو سال معامله، دراکر در واقع بیش از ۸۵۰۰۰۰ دلار در معاملات روزانه ضرر کرد و دسترسی خاصی به IPOها نداشت. او بیش از ۳٫۶ میلیون دلار به سرمایه گذاران پرداخت کرد در حالی که ۶٫۳ میلیون دلار دریافت کرد. در ژوئن ۲۰۰۵، در لس آنجلس، کالیفرنیا، جان سی جفرز به ۱۴ سال زندان فدرال محکوم شد و دستور پرداخت ۲۶ میلیون دلار غرامت به بیش از ۸۰ قربانی را صادر کرد. جفرز و همکارش جان میندرهات برنامه‌ای را اجرا کردند که به گفته آن‌ها یک برنامه سرمایه‌گذاری با بازده بالا بود که آن را «معاملات مالی کوتاه‌مدت» نامیدند. به برخی از سرمایه گذاران گفته شد که درآمد حاصل از آن برای تأمین مالی پروژه‌های بشردوستانه در سراسر جهان، مانند مسکن ارزان قیمت برای فقرا در کشورهای در حال توسعه، استفاده خواهد شد. جفرز نامه‌هایی به برخی از قربانیان ارسال کرد که به دروغ ادعا می‌کردند که این برنامه توسط فدرال رزرو مجوز گرفته است و این برنامه با صندوق بین‌المللی پول و خزانه داری ایالات متحده ارتباط دارد. بیشتر پول جمع‌آوری‌شده در این طرح به جفرز می‌رفت تا به فروشندگان پورسانت بپردازد، به سرمایه‌گذاران پرداخت کند تا این طرح ادامه داشته باشد و هزینه‌های شخصی خودش را بپردازد. در فوریه سال ۲۰۰۶، ادموندو روبی به جرم گرفتن صدها سرمایه‌گذار با درآمد متوسط و پایین از بیش از ۲۴ میلیون دلار بین سال‌های ۱۹۹۹ و ۲۰۰۱، زمانی که پس از آگاهی از اینکه در مظان اتهام قرار دارد از ایالات متحده فرار کرد، اقرار کرد. به سرمایه‌گذاران این طرح که «شوالیه اکسپرس» نامیده می‌شود، گفته شد که وجوه آنها برای خرید و فروش مجدد اسکناس‌های فدرال رزرو استفاده می‌شود و به آنها قول سود شش درصدی ماهانه داده شد. به سرمایه گذاران وعده داده شد که بازده هنگفتی از سرمایه‌گذاری در یک صندوق تمبر دریافت کنند. در مه ۲۰۰۶، کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده، یونیورسو فونک کلاب را که توسط ساندرلی رودریگز د واسکونسلوس (معروف به سان رودریگز) طراحی و متعلق به آن بود، تعطیل کرد. در ۱۵ سپتامبر ۲۰۱۰، نوین شاپیرو به طرح پانزی ۲۰۰۵–۲۰۰۹ در دادگاه نیوآرک، نیوجرسی اعتراف کرد. این طرح که دفتر مرکزی آن در میامی است، بر اساس یک تجارت واردات/صادرات مواد غذایی بود، اما سرمایه‌گذاری‌ها را برای جذب سرمایه‌گذاران جدید منحرف می‌کرد. از جمله اقلامی که در نتیجه درخواست وی ضبط شد، یک عمارت ۵ میلیون دلاری در میامی و یک قایق تفریحی بود. برای جزئیات بیشتر در مورد مشارکت شاپیرو با برنامه میامی، به رسوایی دو و میدانی دانشگاه میامی در سال ۲۰۱۱ مراجعه کنید. در ۲۷ ژانویه ۲۰۱۷، کمیسیون بورس و اوراق بهادار علیه جوزف ملی اتهاماتی را مطرح کرد و گفت که او بیش از ۹۷ میلیون دلار از ۱۳۸ سرمایه‌گذار کلاهبرداری کرده است. کمیسیون SEC ادعا کرد که این افراد با فروش مجدد بلیت‌های گران‌قیمت برای موزیکال‌های محبوب برادوی مانند همیلتون، وعده بازگشت دو رقمی را داده‌اند. | ## جمع‌بندی | افرادی که طعمه شرکت‌های هرمی می‌شوند قاضی شرکت مشاوره مالیاتی را تعطیل کرد اطلاعات پیشینه کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده آیا تأمین اجتماعی یک طرح پانزی است؟