Otwarty fundusz emerytalny

Otwarty fundusz emerytalny (OFE) – w Polsce jest to osoba prawna stanowiąca odrębną masę majątkową, zarządzana i reprezentowana przez powszechne towarzystwo emerytalne (PTE), działający na podstawie ustawy z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych (Dz.U. z 2020 r. poz. 105). Członkowie OFE posiadają jednostki rozrachunkowe zapisane na ich indywidualnych rachunkach, których wartość jest wyceniana każdego dnia roboczego w oparciu o aktualną wartość rynkową aktywów OFE i sumę jednostek rozrachunkowych zapisanych na rachunkach prowadzonych przez dane OFE. OFE inwestuje posiadane środki w instrumenty finansowe dopuszczone przez obowiązujące przepisy i w granicach dopuszczonych limitów.
Otwarte fundusze emerytalne powstały w ramach reformy systemu emerytalnego w 1999 roku i pozwalają na gromadzenie środków pieniężnych na emeryturę w tzw. II filarze. Podstawą prawną dla działalności otwartych funduszy emerytalnych w Polsce jest ustawa o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych.

context: W dniu 27 grudnia 2013 Prezydent RP Bronisław Komorowski podpisał ustawę o zmianach w systemie emerytalnym przewidującą przekazanie w dniu 3 lutego 2014 do ZUS skarbowych papierów wartościowych posiadanych przez OFE, a następnie ich umorzenie (Dz.U. z 2013 r. poz. 1717). Dotyczy to 51,5% jednostek rozrachunkowych znajdujących się na rachunku każdego członka OFE. Ponadto wprowadzono dobrowolność przekazywania przyszłych składek do OFE, obniżono wysokość opłaty od składki pobieranej przez PTE, a także wprowadzono tzw. suwak bezpieczeństwa.
qas: question: Jaką ustawę poświadczył prezydent dnia 27 grudnia 2013 roku?
answers: text: o zmianach w systemie emerytalnym
answer_end: 106
generative_answer: o zmianach w systemie emerytalnym
is_impossible: no

question: Czy wdrożono suwak bezpieczeństwa?
answers: text: wprowadzono tzw. suwak bezpieczeństwa
answer_end: 542
generative_answer: tak
is_impossible: no

context: Zgodnie z założeniem „suwaka bezpieczeństwa” 10 lat przed momentem osiągnięcia ustawowego wieku emerytalnego środki zgromadzone na indywidualnym koncie członka OFE będą stopniowo transferowane na subkonto ubezpieczonego w ZUS. Celem tego mechanizmu jest mitygacja ryzyka utraty wartości środków zgromadzonych w OFE w wyniku ewentualnego spadku cen papierów wartościowych. Od 1 kwietnia do 31 lipca 2014 r. ubezpieczeni mogli wybrać czy część ich składki na ubezpieczenie emerytalne w wysokości 2,92% podstawy wymiaru składki na ubezpieczenie emerytalne ma być wpłacana do OFE. Ubezpieczeni, którzy podjęli taką decyzję musieli poinformować o tym ZUS. Deklaracje można było składać osobiście w siedzibach ZUS, pocztą lub przez Internet, przy pomocy Portalu Usług Elektronicznych ZUS. W przypadku braku deklaracji przyszłe składki będą w całości przekazywane do ZUS (w wysokości 19,52%). Decyzję będzie można zmienić ponownie w 2016 roku (od 1 kwietnia do 31 lipca), a następnie co cztery lata w czasie tzw. „okienek transferowych”.
qas: question: Co ma być skutkiem stopniowego transferu środków zgromadzonych na indywidualnym koncie członka OFE na subkonto ubezpieczonego w ZUS 10 lat przed momentem osiągnięcia ustawowego wieku emerytalnego?
answers: text: mitygacja ryzyka utraty wartości środków zgromadzonych w OFE w wyniku ewentualnego spadku cen papierów wartościowych
answer_end: 370
generative_answer: mitygacja ryzyka utraty wartości środków zgromadzonych w OFE w wyniku ewentualnego spadku cen papierów wartościowych
is_impossible: no

question: Jakiego wyboru dotyczącego funduszu emerytalnego mogły dokonać osoby ubezpieczone między kwietniem a lipcem 2014 roku?
answers: text: czy część ich składki na ubezpieczenie emerytalne w wysokości 2,92% podstawy wymiaru składki na ubezpieczenie emerytalne ma być wpłacana do OFE
answer_end: 575
generative_answer: czy część ich składki na ubezpieczenie emerytalne w wysokości 2,92% podstawy wymiaru składki na ubezpieczenie emerytalne ma być wpłacana do OFE
is_impossible: no

question: Jaki obowiązek spoczywał na ubezpieczonych, którzy zdecydowali, że część ich składki na ubezpieczenie emerytalne w wysokości 2,92% podstawy wymiaru składki na ubezpieczenie emerytalne będzie wpłacana do OFE?
answers: text: musieli poinformować o tym ZUS
answer_end: 649
generative_answer: musieli poinformować o tym ZUS
is_impossible: no

question: W jaki sposób można było składać deklaracje dotyczące decyzji podjętych w sprawie funduszu emerytalnego pomiędzy kwietniem a lipcem 2014 roku?
answers: text: osobiście w siedzibach ZUS, pocztą lub przez Internet, przy pomocy Portalu Usług Elektronicznych ZUS
answer_end: 781
generative_answer: osobiście w siedzibach ZUS, pocztą lub przez Internet, przy pomocy Portalu Usług Elektronicznych ZUS
is_impossible: no

question: Czy osoby, które w 2014 roku postanowiły zrezygnować z usług OFE, będą mogły jeszcze zmienić decyzję w tym zakresie?
is_impossible: yes