Câu hỏi: Trách_nhiệm của các thành_viên tham_gia giao_dịch một cửa tại tổ_chức tín_dụng đối_với Kiểm_soát viên được quy_định như thế_nào ?

Trả lời: Điều 7 . Quyền_hạn và trách_nhiệm của các thành_viên tham_gia giao_dịch một cửa 1 . Đối_với Tổng_Giám_đốc ( Giám_đốc ) : 
 a ) Quyền_hạn : 
 - Phân_cấp và phân_quyền cho các thành_viên tham_gia quy_trình giao_dịch một cửa . Quy_định hạn_mức giao_dịch cho từng giao_dịch_viên . 
 - Được cấp mã khóa bảo_mật để thực_hiện chức_năng theo thẩm_quyền của mình trong việc kiểm_soát và duyệt ( ký ) chứng_từ , hoặc ủy quyền cho người khác thực_hiện quyền kiểm_soát và duyệt ( ký ) chứng_từ trên máy và trên giấy theo quy_định . 
 b ) Trách_nhiệm : 
 - Chịu hoàn_toàn trách_nhiệm trước pháp_luật về những tổn_thất xảy ra khi áp_dụng giao_dịch một cửa tại đơn_vị . 
 - Xây_dựng quy_chế giao_dịch một cửa , quy_trình nghiệp_vụ trong giao_dịch một cửa . Hướng_dẫn triển_khai thực_hiện giao_dịch một cửa tại đơn_vị theo đúng quy_định và kiểm_tra việc chấp_hành các quy_định trong giao_dịch một cửa . 
 - Kiểm_soát tính hợp_lệ , hợp_pháp của các chứng_từ yêu_cầu phải có chữ_ký của người phê_duyệt theo quy_định . Định_kỳ hoặc đột_xuất có trách_nhiệm xem_xét và điều_chỉnh hạn_mức giao_dịch cho từng giao_dịch_viên cho phù_hợp với tình_hình hoạt_động của đơn_vị mình . 
 - Tuyệt_đối giữ bí_mật các mã khoá bảo_mật , chữ_ký điện_tử được cấp ; định_kỳ phải thay_đổi để tránh bị lấy cắp , lợi_dụng , tham_ô chiếm_đoạt tài_sản của Tổ_chức tín_dụng và khách_hàng ; chịu trách_nhiệm trước pháp_luật về những tổn_thất xảy ra do để mất hoặc tiết_lộ mã khóa bảo_mật và chữ_ký điện_tử được cấp . 
 2 . Đối_với Kiểm_soát viên : 
 a ) Quyền_hạn : 
 - Kiểm_tra và phê_duyệt các giao_dịch vượt hạn_mức của giao_dịch_viên và các giao_dịch khác theo sự phân_cấp , phân_quyền của Tổng_Giám_đốc ( Giám_đốc ) . 
 - Kiểm_tra và ký xác_nhận trên bảng liệt_kê chứng_từ giao_dịch trong ngày của giao_dịch_viên . 
 b ) Trách_nhiệm : 
 - Thực_hiện đúng các nội_dung quy_định trong quy_trình giao_dịch một cửa . 
 - Chịu trách_nhiệm kiểm_tra tính hợp_pháp , hợp_lệ của chứng_từ giao_dịch trong ngày mà giao_dịch_viên thực_hiện theo thẩm_quyền được quy_định ; đồng_thời , đối_chiếu và kiểm_tra tính chính_xác giữa chứng_từ mà giao_dịch_viên thực_hiện trong ngày với bảng liệt_kê giao_dịch cuối ngày của giao_dịch_viên . 
 - Tuyệt_đối giữ bí_mật các loại mã khóa bảo_mật , chữ_ký điện_tử theo quy_định và chịu hoàn_toàn trách_nhiệm trước Tổng_Giám_đốc ( Giám_đốc ) và trước pháp_luật về những tổn_thất xảy ra do để mất hoặc tiết_lộ mã khoá bảo_mật và chữ_ký điện_tử . 
 3 . Đối_với Giao_dịch_viên : 
 a ) Quyền_hạn : 
 - Giao_dịch_viên được cấp mã khóa bảo_mật để thực_hiện nhiệm_vụ theo thẩm_quyền của mình trong việc lập , kiểm_soát , phê_duyệt ( ký ) chứng_từ . 
 - Giao_dịch_viên có quyền xử_lý và chịu trách_nhiệm hoàn_toàn khi có tổn_thất xảy ra đối_với các giao_dịch trong hạn_mức giao_dịch mà mình phụ_trách . Các giao_dịch vượt hạn_mức phải được kiểm_soát viên phê_duyệt theo quy_định trước khi thực_hiện . 
 b ) Trách_nhiệm : 
 - Giao_dịch_viên chịu trách_nhiệm hướng_dẫn khách_hàng thực hịên giao_dịch , kiểm_tra tính hợp_pháp , hợp_lệ của chứng_từ và tính chính_xác của nội_dung các giao_dịch được phân_công thực_hiện . 
 - Giao_dịch_viên phải tuân_thủ và thực_hiện đúng nhiệm_vụ mà mình được phân_công , kiểm_tra tính khớp đúng giữa chứng_từ phát_sinh thực_tế , số_dư tồn_quỹ thực_tế và số_liệu trên hệ_thống . 
 - Giao_dịch_viên phải tuyệt_đối giữ bí_mật các mã khóa bảo_mật và chữ_ký điện_tử được cấp theo quy_định và chịu hoàn_toàn trách_nhiệm trước Tổng_Giám_đốc ( Giám_đốc ) và trước pháp_luật về những tổn_thất xảy ra do để mất hoặc tiết_lộ mã khoá bảo_mật và chữ_ký điện_tử . 
 - Tuân_thủ đúng quy_trình về giao_nhận và kiểm_đếm tiền với bộ_phận quỹ và khách_hàng . Trường_hợp thiếu hoặc vượt hạn_mức tồn_quỹ , giao_dịch_viên phải báo_cáo để thực_hiện đúng quy_định của tổ_chức tín_dụng về hạn_mức tồn_quỹ . Cuối ngày phải tiến_hành đối_chiếu , đảm_bảo khớp đúng giữa tồn_quỹ thực_tế với số tiền ghi trên sổ kế_toán , và chuyển toàn_bộ số_dư tồn_quỹ về bộ_phận quỹ . 
 4 . Đối_với bộ_phận quỹ : 
 a ) Quyền_hạn : 
 Bộ_phận quỹ có quyền kiểm_tra hạn_mức tồn_quỹ của giao_dịch_viên theo quy_định . 
 b ) Trách_nhiệm : 
 - Bộ_phận quỹ chịu trách_nhiệm bảo_quản an_toàn tuyệt_đối về số tiền và tài_sản mà mình quản_lý , tuân_thủ các chế_độ , nguyên_tắc về giao_nhận tiền và tài_sản , đảm_bảo đối_chiếu khớp đúng giữa tồn_quỹ thực_tế với số_liệu trên sổ kế_toán . 
 - Hàng ngày , bộ_phận quỹ tạm_ứng tiền cho giao_dịch_viên thực_hiện các loại giao_dịch phát_sinh theo quy_định . Trong quá_trình giao_dịch , bộ_phận quỹ thực_hiện thu_hồi tiền vượt hạn_mức tồn_quỹ của giao_dịch_viên hoặc tiếp quỹ nếu tồn_quỹ của giao_dịch_viên thấp hơn hạn_mức quy_định . Cuối ngày , bộ_phận quỹ phải thực_hiện điều_chuyển toàn_bộ số_dư tồn_quỹ của giao_dịch_viên về quỹ quản_lý của mình .