Câu hỏi: Thu lãi nợ quá hạn không đúng quy_định thì bị phạt bao_nhiêu tiền ?

Trả lời: Điều 14 . Vi_phạm_quy_định về cấp tín_dụng 1 . Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 15.000.000 đồng đối_với một trong các hành_vi vi_phạm sau đây : 
 a ) Lưu_giữ hồ_sơ_cấp tín_dụng không đúng quy_định của pháp_luật ; 
 b ) Phát_hành cam_kết bảo_lãnh không theo hình_thức mẫu do tổ_chức tín_dụng , chi_nhánh ngân_hàng nước_ngoài thiết_kế ; 
 c ) Không niêm_yết công_khai_thông_tin , không cung_cấp đầy_đủ thông_tin , tài_liệu cho khách_hàng theo quy_định của pháp_luật . 
 2 . Phạt tiền từ 15.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối_với hành_vi không kiểm_tra , giám_sát sử_dụng vốn vay và trả nợ của khách_hàng theo quy_định của pháp_luật . 
 3 . Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối_với một trong các hành_vi vi_phạm sau đây : 
 a ) Lập hợp_đồng , thỏa_thuận cấp tín_dụng không đủ các nội_dung theo quy_định của pháp_luật ; 
 b ) Miễn , giảm lãi_suất cấp tín_dụng khi chưa ban_hành quy_định nội_bộ ; miễn , giảm lãi_suất cấp tín_dụng không đúng quy_định nội_bộ ; 
 c ) Chuyển nợ quá hạn , cơ_cấu lại thời_hạn trả nợ không đúng quy_định của pháp_luật ; 
 d ) Áp_dụng lãi_suất cấp tín_dụng không đúng quy_định của pháp_luật ; 
 đ ) Thu lãi nợ quá hạn không đúng quy_định của pháp_luật ; 
 e ) Thu nợ khoản vay bị quá hạn trả nợ không đúng quy_định của pháp_luật . 
 4 . Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối_với một trong các hành_vi vi_phạm sau đây : 
 a ) Thu không đúng quy_định của pháp_luật các loại phí liên_quan đến hoạt_động cấp tín_dụng ; 
 b ) Sử_dụng phương_thức giải_ngân không đúng quy_định , trừ trường_hợp quy_định tại điểm g khoản 4 Điều 23 Nghị_định này . 
 5 . Phạt tiền từ 40.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối_với một trong các hành_vi vi_phạm sau đây : 
 a ) Cấp tín_dụng không có hợp_đồng hoặc thỏa_thuận bằng văn_bản ; 
 b ) Cấp tín_dụng đối_với tổ_chức , cá_nhân không đủ điều_kiện theo quy_định của pháp_luật ; 
 c ) Cấp tín_dụng không có bảo_đảm , cấp tín_dụng với điều_kiện ưu_đãi cho các đối_tượng quy_định tại khoản 1 Điều 127 Luật Các tổ_chức tín_dụng ; 
 d ) Vi_phạm_quy_định về cấp tín_dụng tại khoản 3 Điều 127 Luật Các tổ_chức tín_dụng ; 
 đ ) Cho vay để đáp_ứng nhu_cầu vốn không được cho vay theo quy_định của pháp_luật ; 
 e ) Ký thỏa_thuận cấp bảo_lãnh , cam_kết bảo_lãnh không đúng thẩm_quyền theo quy_định của pháp_luật ; 
 g ) Bao thanh_toán đối_với một hoặc một_số trường_hợp không được bao thanh_toán theo quy_định của pháp_luật . 
 6 . Phạt tiền từ 80.000.000 đồng đến 120.000.000 đồng đối_với một trong các hành_vi vi_phạm sau đây : 
 a ) Vi_phạm giới_hạn cấp tín_dụng quy_định tại các khoản 2 , 4 Điều 127 , các khoản 1 , 2 và 8 Điều 128 Luật Các tổ_chức tín_dụng ; 
 b ) Cấp tín_dụng dưới hình_thức khác khi chưa được Ngân_hàng Nhà_nước chấp_thuận ; 
 c ) Vi_phạm_quy_định về mức cho vay tối_đa của tổ_chức tín_dụng khi cho vay để đầu_tư ra nước_ngoài . 
 7 . Phạt tiền từ 120.000.000 đồng đến 180.000.000 đồng đối_với hành_vi vi_phạm về giới_hạn và điều_kiện cấp tín_dụng để đầu_tư , kinh_doanh cổ_phiếu , giới_hạn và điều_kiện cấp tín_dụng để đầu_tư , kinh_doanh trái_phiếu doanh_nghiệp của tổ_chức tín_dụng , chi_nhánh ngân_hàng nước_ngoài . 
 8 . Phạt tiền từ 250.000.000 đồng đến 300.000.000 đồng đối_với hành_vi cấp tín_dụng đối_với tổ_chức , cá_nhân quy_định tại các khoản 1 , 3 , 4 , 5 và 6 Điều 126 Luật Các tổ_chức tín_dụng . 
 9 . Biện_pháp khắc_phục hậu_quả : 
 a ) Buộc thu_hồi phần số_dư cấp tín_dụng vượt mức hạn_chế , giới_hạn trong thời_hạn tối_đa 06 tháng kể từ ngày quyết_định xử_phạt vi_phạm hành_chính có hiệu_lực đối_với hành_vi vi_phạm_quy_định tại điểm a khoản 6 , khoản 7 Điều này ; 
 b ) Buộc thu_hồi nợ trong thời_hạn tối_đa 06 tháng kể từ ngày quyết_định xử_phạt vi_phạm hành_chính có hiệu_lực đối_với hành_vi vi_phạm_quy_định tại các điểm b , đ khoản 5 , điểm b khoản 6 , khoản 8 Điều này ; 
 c ) Buộc cổ_đông lớn , cổ_đông sáng_lập chuyển_nhượng cổ_phần , vốn góp theo quy_định của pháp_luật trong thời_hạn tối_đa 06 tháng kể từ ngày quyết_định xử_phạt vi_phạm hành_chính có hiệu_lực đối_với hành_vi vi_phạm_quy_định tại các điểm b , c , d khoản 5 , điểm a khoản 6 Điều này ; 
 d ) Đề_nghị hoặc yêu_cầu cấp có thẩm_quyền xem_xét , áp_dụng biện_pháp đình_chỉ từ 01 tháng đến 03 tháng hoặc miễn_nhiệm chức_danh quản_trị , điều_hành , kiểm_soát ; không cho đảm_nhiệm chức_vụ quản_trị , điều_hành , kiểm_soát tại các tổ_chức tín_dụng , chi_nhánh ngân_hàng nước_ngoài đối_với cá_nhân vi_phạm và / hoặc cá_nhân chịu trách_nhiệm đối_với hành_vi vi_phạm_quy_định tại khoản 5 , điểm a khoản 6 , khoản 7 và khoản 8 Điều này . 
 Yêu_cầu tổ_chức tín_dụng , chi_nhánh ngân_hàng nước_ngoài cách_chức và thực_hiện các biện_pháp xử_lý khác theo quy_định của pháp_luật đối_với cá_nhân vi_phạm thuộc thẩm_quyền , của tổ_chức tín_dụng , chi_nhánh ngân_hàng nước_ngoài .