Resolución 1073-2020-SPC del 2020-07-15
Expediente: 507-2019-CC1
Partes: WILFREDO NORBERTO PONCE DE LEÓN ROSAS ACRES SOCIEDAD AGENTE DE BOLSA S.A.
Se revoca la Resolución 2341-2019/CC1, en el extremo que declaró improcedente la denuncia interpuesta por el señor Wilfredo Norberto Ponce De León Rosas contra Acres Sociedad Agente de Bolsa S.A., por presunta infracción de los artículos 18° y 19° del Código de Protección y Defensa del Consumidor; y, en consecuencia, se declara procedente la misma, en la medida que el Indecopi tiene competencia para conocer la conducta denunciada por el consumidor, referida a que la proveedora elaboró el Contrato de Intermediación por Operaciones de Valores en el Extranjero con omisiones de lo exigido por la normativa sectorial correspondiente. En ese sentido, se dispone que la primera instancia, a la brevedad posible, reanude la labor de instrucción y emita un pronunciamiento sobre el fondo de la controversia en este extremo del procedimiento. Asimismo, se revoca la decisión apelada, en el extremo que declaró fundada la denuncia interpuesta contra Acres Sociedad Agente de Bolsa S.A., por infracción de los artículos 18° y 19° del Código de Protección y Defensa del Consumidor; respecto de la conducta consistente en que, entre abril de 2017 y setiembre de 2018, la denunciada ejecutó una operación correspondiente a la compra de 5 000 acciones del valor de “TV”, sin autorización del denunciante y sin contar con el sustento respectivo. En consecuencia, se declara infundado este extremo, al haberse acreditado que dicha operación sí contaba con la autorización del denunciante (orden telefónica – grabación de llamada); por lo que se dejan sin efecto la multa impuesta (3 UIT), la medida correctiva ordenada, la condena al pago de costas y costos y la inscripción en el Registro de Infracciones y Sanciones del Indecopi, respecto de este extremo. Por otro lado, se revoca la decisión impugnada, en el extremo que declaró infundada la denuncia interpuesta contra Acres Sociedad Agente de Bolsa S.A., por presunta infracción de los artículos 18° y 19° del Código de Protección y Defensa del Consumidor; y, en consecuencia se declara fundada la misma, toda vez que quedó acreditado que efectuó indebidamente cincuenta y uno (51) operaciones de compra y venta de valores en el mercado bursátil, sin contar con la autorización del denunciante y sin tener el sustento respectivo, en el periodo comprendido entre abril de 2017 y setiembre de 2018. Adicionalmente, se confirma la resolución apelada, en los extremos que declaró infundada la denuncia interpuesta contra Acres Sociedad Agente de Bolsa S.A., por presunta infracción de los artículos 18° y 19° del Código de Protección y Defensa del Consumidor, respecto de las siguientes conductas que no quedaron acreditadas: (i) En el Acta del 10 de setiembre de 2018, la denunciada habría consignado información no veraz respecto de las grabaciones correspondientes a las órdenes de compra y venta de acciones, así como de la entrega de órdenes escritas y el contrato de intermediación de persona natural; (ii) las inversiones efectuadas no corresponderían al perfil de riesgo del denunciante; y, (iii) la denunciada habría efectuado inversiones deficientes y brindado información falaz y tendenciosa respecto al valor y perfil de Red Eagle, lo cual generó pérdidas económicas al denunciante. De otro lado, se confirma la resolución apelada, en el extremo que declaró fundada la denuncia interpuesta contra Acres Sociedad Agente de Bolsa S.A., por infracción del literal e) del artículo 47° del Código de Protección y Defensa del Consumidor, toda vez que no acreditó haber entregado oportunamente al denunciante, copia de los documentos correspondientes a la relación jurídica entablada entre las partes el 19 de abril de 2017. Finalmente, se revoca la decisión apelada, en el extremo que declaró fundada la denuncia interpuesta contra Acres Sociedad Agente de Bolsa S.A., por infracción de los artículos 1°.1 literal b), 2°.1 y 2°.2 del Código de Protección y Defensa del Consumidor; y, en consecuencia se declara infundada la misma, toda vez que quedó acreditado que la denunciada, a través de la Carta Notarial remitida el 28 de setiembre de 2018, atendió oportunamente los requerimientos de información formulados por el denunciante en fechas 14 y 25 de setiembre de 2018. En consecuencia, se dejan sin efecto la multa impuesta (1,09 UIT), la medida correctiva ordenada, la condena al pago de costas y costos, así como la inscripción de la denunciada en el Registro de Infracciones y Sanciones del Indecopi, en este extremo. SANCIONES: -8,16 UIT - por infracción de los artículos 18° y 19° del Código de Protección y Defensa del Consumidor. -1,09 UIT - por infracción del literal e) del artículo 47° del Código de Protección y Defensa del Consumidor.