Cash FX Group

Cash FX Group er et MLM-selskap etablert i 2019 av Huascar Lopez og Edwin Abad. Selskapet er registrert i Panama. Mange lands finansielle myndigheter har advart mot selskapet. Advarslene viser til at selskapet ikke innehar nødvendige registreringer, at man risikerer å delta i en ulovlig virksomhet, at den forespeilede avkastningen fremstår usannsynlig, og at man kan tape alt man overfører til Cash FX Group.

Bakgrunn 
Cash FX Group markedsføres som en enkel måte å tjene penger på valutahandel ved at penger som skytes inn blir forvaltet av profesjonelle valutahandlere, noe som skal gi høy avkastning. Deltakere inviteres til å investere fra 300 til  amerikanske dollar, og forespeiles en ukentlig avkastning mellom 5 og 15 %. Medlemmene stimuleres til å ikke ta ut gevinst, men å la innskudd og avkastning satses videre. Selskapet hevder at de benytter EverFX som samarbeidsparter for å gjennomføre valutaspekulasjonene, men EverFX har avvist å ha noe samarbeid med Cash FX. I Norge skal det være flere tusen medlemmer. Sentral i det norske nettverket er Tor Einar Olaisen som også var en av toppene i pyramidespillet World Games Inc. som kollapset i 2005. Med seg på laget har han Tor Hallaråker som sto bak pyramidespillet Upside og som har fungert som mellomledd for et investeringsbedrageri på 45 millioner i Brasil. I april 2022 arrangerte Cash FX Group et todagers seminar med den svindeldømte Jordan Belfort der deltakerne betalte 1 bitcoin (tilsvarende  kroner) for å delta. Norske Svein Erik Nilsen var blant de ni håndplukkede deltakerne. Det norske nettverket skal også ha forgreninger til Sverige.

Det har blitt hevdet at selskapet har flere hundre tusen medlemmer. I Norge er det hevdet å være over ti tusen medlemmer. Blant promotørene av Cash FX Group er den britiske milliardæren Jojar Dhinsa.

Mange land har advart sine borgere mot å investere penger i Cash FX Group fordi selskapet ikke har de nødvendige tillatelser til å tilby investeringer, samt at den forespeilede avkastningen fremstår som utopisk. I Norge har Finanstilsynet frarådet å investere penger i selskapet som ikke har godkjenning til å tilby investeringer i Norge. Lotteritilsynet har fått et stort antall henvendelser angående selskapet, og har uttalt at det har mange likhetstrekk med ulovlige pyramidespill. I februar 2021 gikk tilsynet ut med en advarsel mot selskapet. Også Forbrukertilsynet har advart mot selskapet, og gjort det klart at det er forbudt å markedsføre et selskap som ikke har tillatelse til å tilby investeringstjenester. Den norske banken DNB har også advart sine kunder mot å investere i det de mener er en Ponzi-svindel, og har lagt inn sperre for overføring av penger til selskapet. SpareBank1, Danske Bank og Helgeland Sparebank har gitt sine kunder tilsvarende advarsel.

Cash FX Group gikk i juni 2021 ut med en advarsel til sine medlemmer om at dersom de ytret seg kritisk om selskapet på nett ville deres konto umiddelbart bli suspendert. Advarselen kom etter at det i lengre tid hadde vært forsinkelser i utbetalingene til medlemmene.

I begynnelsen av august 2021 gikk Cash FX Group ut til sine medlemmer med en beskjed om at de måtte registrere seg med KYC via selskapet Basis ID som tilbyr denne type identifiseringstjenester. Noen få dager senere ble det klart at Cash FX Group ikke hadde noen avtale med Basis ID, men i stedet hadde opprettet et stråselskap som hadde rekvirert disse tjenestene hos Basis ID, for deretter å videreformidle dem til Cash FX Group. Da Basis ID ble klar over dette terminerte de umiddelbart avtalen, ettersom det var nedfelt i avtalevilkårene at det var forbudt å videreformidle disse tjenestene til tredjeparter. Cash FX Group informerte da sine medlemmer om at KYC var «satt på pause».

I november 2021 gikk sentralbanksjefen i Den dominikanske republikken ut med en advarsel mot Cash FX Group som han mente var et «bedragerikonsept som beklageligvis ble ledet av to dominikanere». I januar 2022 meldte avisen Dagens Næringsliv at flere nordmenn hadde ventet i månedsvis på å få ut penger fra Cash FX.

I februar 2022 erklærte italienske myndigheter at Cash FX Group var forbudt i landet, og blokkerte tilgangen til selskapets nettsted.

Den norske kryptobørsen Firi har for sine kunder blokkert transaksjoner med Cash FX Group.

Referanser

Eksterne lenker 

 «Lotteritilsynet, Finanstilsynet og Forbrukertilsynet advarer mot Cash FX», fra Lotteri- og stiftelsestilsynet

Nettverksselskaper
Selskaper etablert i 2019