Marzo 23, 2020

consumer news

FEDERAL DEPOSIT INSURANCE CORPORATION

La Federal Deposit Insurance Corporation 

(FDIC) ha recibido informes de 

comunicaciones fraudulentas que 

parecen ser de esta agencia. Los 

estafadores saben que las personas 

confían en el nombre de la FDIC, por 

lo que los estafadores usan el nombre 

y el logotipo de la FDIC, e incluso los 

nombres de los empleados reales, para 

perpetrar esquemas fraudulentos.

En algunas estafas reportadas recientemente 

han utilizado de manera fraudulenta los 

nombres de empleados reales de la FDIC, 

incluidos Martin Henning y Michael 

Benardo. También han usado nombres de 

empleados ficticios como Peter Harding, 

Christine Marshall y Kate Marshall. 

Estas estafas pueden involucrar una 

variedad de canales de comunicación, 

incluidos correos electrónicos, llamadas 

telefónicas, cartas, mensajes de texto, 

faxes y redes sociales. Los mensajes 

pueden pedirle que “confirme” o 

“actualice” información financiera 

Estafadores pretendiendo ser 

parte de la FDIC

personal confidencial, como números 

de cuenta bancaria.

En otros casos, la comunicación podría 

ser una oferta para ayudar a las víctimas 

de fraudes actuales o anteriores con una 

investigación o para recuperar pérdidas.

Algunas estafas han incluido formularios 

de búsqueda oficiales para cosas como 

presentar reclamos de seguro o pagar 

impuestos sobre las ganancias de los 

premios. Pueden decirle que tiene una 

deuda impaga y amenazarlo con una 

demanda o arrestarlo si no paga. Otros 

ejemplos recientes han incluido endosos 

de cheques, formularios de verificación de 

reclamantes de bancarrota, confirmaciones 

de existencias y compras de inversiones.

Las estafas conocidas adicionales solicitan 

un pago por adelantado en forma de 

tarjetas de regalo o moneda digital antes 

de que se pueda proporcionar el servicio. 

Pueden incluir un cheque de caja con 

instrucciones para depositar el cheque 

y enviar parte de los fondos a través 

del servicio de transferencia bancaria. 

Aprenda cómo protegerse de las estafas 

de cheques falsos con estos consejos de 

FDIC Consumer News. Los estafadores 

pueden solicitar información personal 

como números de Seguro Social, fechas 

de nacimiento y otros detalles valiosos 

que pueden usar para cometer fraude o 

vender su identidad.

PHOTO: GETTY IMAGES

Protégete contra 

impostores
For more help or information, go to www.fdic.gov or 

call the FDIC toll-free at 1-877-ASK-FDIC (1-877-275-3342). 

Please send your story ideas or comments to Consumer Affairs 

at consumeraffairsmailbox@fdic.gov

Esto es lo que necesita saber para 

protegerse contra impostores 

gubernamentales como estos:

• La FDIC NO envía correspondencia

no solicitada pidiendo dinero o

información personal confidencial,

y nunca lo amenazaremos.

• Ninguna agencia gubernamental

le exigirá que pague con tarjeta de

regalo, dinero de transferencia o

moneda digital.

• La FDIC nunca se pondría en

contacto con usted para solicitarle

datos personales, como información

de cuenta bancaria, números de tarjetas

de crédito o de débito, números del

seguro social o contraseñas.

Obtenga más información sobre estafas 

de impostores proporcionadas por la 

Comisión Federal de Comercio (FTC) 

en https://www.consumidor.ftc.gov/

destacado/destacado-s0037-estafas-deimpostores.

Si tiene dudas, comuníquese con el 

Centro de atención telefónica de la FDIC 

al 1-877-ASK-FDIC (1-877-275-3342), de 

lunes a viernes, de 8 a.m. a 8 p.m. (EST).

Si siente que ha sido víctima de fraude,

informe este incidente a la policía local o 

a la Oficina Federal de Investigaciones 

(FBI).

También notifique al Servicio de Inspección

Postal de los Estados Unidos (USPIS), si

el delito involucró el mal uso del Servicio

Postal de los Estados Unidos.