### IN THE CO URT OF APPEALS OF TE NNE SS EE

AT JACKSON

Ass ig ne d o n B rie fs Marc h 2 5, 2 01 4

NORMA SIM PSON, IND. AND NEXT OF KI N OF J. W. SI MPSON v . FAYE

FOWL ER

A p p e a l f r o m t h e C h a n c e r y C o u r t f o r O b i o n C o u n t y

N o

. 2 8 4 4 8 W

. M i c h a e l M a l o a n , C h a n c e l l o r

N o

. W 2 0 1 3

- 0 2 1 0 9

- C O A

- R 3

- C V 

### - Filed April 22, 20 14

T h i s i s t h e s e c o n d a p p e a l o f t h i s c a s e

, i n v o l v i n g t h e a p p l i c a t i o n o f T e n n e s s e e C o d e

A n n o t a t e d S e c t i o n 3 1

- 1

- 1 0 5 t o s e t a s i d e c e r t a i n t r a n s f e r s b y d e c e d e n t t o h i s l o n g

- t e r m

c o m p a n i o n

, w h i c h t r a n s f e r s w e r e a l l e g e d l y m a d e w i t h i n t e n t t o d e n y h i s s u r v i v i n g s p o u s e o f

h e r s h a r e o f h i s e s t a t e

. F r o m t h e t o t a l i t y o f t h e c i r c u m s t a n c e s

, a n d a p p l y i n g t h e f a c t o r s

o u t l i n e d b y t h i s C o u r t i n F i n l e y v

. F i n l e

y

, 7 2 6 S

. W

. 2 d 9 2 3 ( T e n n

. C t

. A p p

. 1 9 8 6 )

, w e

c o n c l u d e t h a t t h e e v i d e n c e p r e p o n d e r a t e s i n f a v o r o f t h e t r i a l c o u r t ’ s a w a r d o f $ 8

, 5 0 0

. 0 0 i n

i n s u r a n c e p r o c e e d s t o t h e s u r v i v i n g s p o u s e f o r d e c e d e n t ’ s f

u n e r a l c o s t s

, b u t t h a t t h e e v i d e n c e

p r e p o n d e r a t e s a g a i n s t t h e t r i a l c o u r t ’ s a w a r d o f a $ 2 8

, 0 0 0

. 0 0 b a n k a c c o u n t t o t h e s u r v i v i n g

s p o u s e

. A f

f i r m e d i n p a r t

, r e v e r s e d i n p a r t

, a n d r e m a n d e d

.

T e n n

. R

. A p p

. P

. 3 A p p e a l a s o f R i g h t ; J u d g m e n t o f t h e C h a n c e r y C o u r t A f f i r m e d i n

P a r t ; R e v e r s e d i n P a r t ; a n d R e m a n d e d

J

. S T E V E N S T A F F O R D

, J

. , d e l i v e r e d t h e o p i n i o n o f t h e C o u r t

, i n w h i c h A LA N E

. H IG H E R S

, P

. J

. ,

W

. S

. , a n d D A V ID R

. F A R M E R

, J

. , j o i n e d

.

C h a r l e s S

. K e l l y

, S r

. , D y e r s b u r g

, T e n n e s s e e

, f o r t h e a p p e l l a n t

, F a y e F o w l e r

.

B r u c e C o n l e y

, U n i o n C i t y

, T e n n e s s e e

, f o r t h e a p p e l l e e

, N o r m a S i m p s o n

.

O P I N I O N

T h i s i s t h e s e c o n d a p p e a l o f t h i s c a s e

. I n S i m p s o n v

. F o w l e r

, N o

. W 2 0 1 1

- 0 2 1 1 2

-

C O A

- R 3

- C V

, 2 0 1 2 W L 3 6 7 5 3 2 1 ( T e n n

. C t

. A p p

. A u g

. 2 8

, 2 0 1 2 ) ( “ S i m p s o n I ” )

, w e v a c a t e dt h e o r d e r o f t h e t r i a l c o u r t f o r l a c k o f f

i n d i n g s u n d e r T e n n e s s e e R u l e o f C i v i l P r o c e d u r e

5 2

. 0 1

. A f

u l l r e c i t a t i o n o f t h e f

a c t u a l h i s t o r y o f t h e c a s e i s s e t o u t i n S i m p s o n I

. I n t h e

i n t e r e s t o f c o n t i n u i t y a n d j u d i c i a l e c o n o m y

, w e r e s t a t e t h e r e l e v a n t f a c t s h e r e :

A p p e l l e e N o r m a S i m p s o n a n d J

. W

. S i m p s o n

( “ D e c e d e n t ” ) w e r e m a r r i e d o n M a y 1 7

, 1 9 5 1

. I n O c t o b e r o f

1 9 6 7

, t h e S i m p s o n s w e r e d i v o r c e d b u t r e c o n c i l e d a f t e r e i g h t

m o n t h s

. T h e S i m p s o n s m a r r i e d a g a i n i n J u n e o f 1 9 6 8 a n d t h e y

l i v e d t o g e t h e r u n t i l a b o u t 1 9 9 0

, w h e n t h e y a g a i n s e p a r a t e d

. A t

t h a t t i m e

, M s

. S i m p s o n m o v e d i n t o h e r m o t h e r ’ s h o m e

, a n d M r

.

S i m p s o n r e m a i n e d i n t h e m a r i t a l r e s i d e n c e

. A l t h o u g h t h e

S i m p s o n s d i d n o t r e c o n c i l e

, n e i t h e r f i l e d f o r d i v o r c e

. M r

.

S i m p s o n d i d n o t s u p p o r t M s

. S i m p s o n a f t e r t h e i r f

i n a l

s e p a r a t i o n

, e x c e p t t h a t M s

. S i m p s o n c o n t i n u e d h e r h e a l t h

i n s u r a n c e c o v e r a g e u n d e r M r

. S i m p s o n ’ s p o l i c y

.

I n 1 9 9 2 o r 1 9 9 3

, M r

. S i m p s o n b e g a n a r e l a t i o n s h i p w i t h

A p p e l l a n t F a y e F o w l e r

. M r

. S i m p s o n a n d M s

. F o w l e r n e v e r

l i v e d t o g e t h e r

, b u t w e r e i n v o l v e d u n t i l M r

. S i m p s o n ’ s d e a t h o n

F e b r u a r y 1 1

, 2 0 1 0

. M r

. S i m p s o n d i e d i n t e s t a t e

. D u r i n g h i s

r e l a t i o n s h i p w i t h M s

. F o w l e r

, s o m e t i m e i n 2 0 0 5

, M r

. S i m p s o n

c h a n g e d t h e o w n e r s h i p o f h i s b a n k a c c o u n t a t F i r s t S t a t e B a n k

t o a j o i n t a c c o u n t w i t h r i g h t o f s u r v i v o r s h i p w i t h M s

. F o w l e r

.

B o t h M s

. S i m p s o n a n d M s

. F o w l e r t e s t i f i e d t h a t n e i t h e r o f t h e m

h a d w r i t t e n c h e c k s o n t h i s a c c o u n t d u r i n g t h e i r r e s p e c t i v e

r e l a t i o n s h i p s w i t h M r

. S i m p s o n

. M s

. F o w l e r t e s t i f i e d t h a t s h e

n e i t h e r d e p o s i t e d

, n o r w i t h d r e w a n y f u n d s f r o m t h i s a c c o u n t

,

a n d t h a t s h e t h o u g h t t h a t t h e a c c o u n t f u n d s w e r e c o m p r i s e d o f

M r

. S i m p s o n ’ s p e n s i o n a n d s o c i a l s e c u r i t y b e n e f i t s

. A t t h e t i m e

o f M r

. S i m p s o n ’ s d e a t h

, t h e c h e c k i n g a c c o u n t h a d a b a l a n c e o f

a p p r o x i m a t e l y $ 2 8

, 0 0 0

. M r

. S i m p s o n a l s o c h a n g e d t h e b e n e f i c i a r y o n b o t h h i s M e t L i f e

C o m p a n y

, a n d M i n n e s o t a L i f e I n s u r a n c e C o m p a n y l i f e i n s u r a n c e p o l i c i e s t o M s

. F o w l e r

. T h e

t o t a l b e n e f

i t u n d e r b o t h p o l i c i e s w a s a p p r o x i m a t e l y $ 8

, 5 0 0

. T h e i n s u r a n c e p o l i c i e s a n d t h e

b a n k a c c o u n t t o t a l i n g a p p r o x i m a t e l y $ 3 6

, 5 0 0 a r e t h e d i s p u t e d a s s e t s i n t h i s l a w s u i t

.

O n F e b r u a r y 1 1

, 2 0 1 0

, M s

. S i m p s o n

, i n d i v i d u a l l y a n d a s

n e x t

- o f

- k i n o f J

. W

. S i m p s o n f

i l e d a c o m p l a i n t a n d a p p l i c a t i o n

f o r r e s t r a i n i n g o r d e r a g a i n s t M s

. F o w l e r

, s e e k i n g t o s e t a s i d e

D e c e d e n t ’ s t r a n s f

e r o f t h e F i r s t S t a t e B a n k a c c o u n t f u n d s

, a n d

t h e p r o c e e d s o f t h e t w o l i f e i n s u r a n c e p o l i c i e s t o M s

. F o w l e r

.

-2-O n F e b r u a r y 2 5

, 2 0 1 0

, t h e t r i a l c o u r t g r a n t e d M s

. S i m p s o n ’ s

r e q u e s t f o r a t e m p o r a r y i n

j u n c t i o n

, e n

j o i n i n g M s

. F o w l e r f

r o m

u s i n g o r t r a n s f

e r r i n g a n y o f t h e d i s p u t e d f u n d s

. O n M a r c h 1 0

,

2 0 1 0

, M s

. F o w l e r f

i l e d h e r a n s w e r a n d c o u n t e r

- c o m p l a i n t

,

s e e k i n g a t t o r n e y ’ s f

e e s a n d c o s t s o n t h e g r o u n d t h a t M s

.

S i m p s o n ’ s l a w s u i t w a s f r i v o l o u s

.

O n M a y 1 7

, 2 0 1 1

, t h e t r i a l c o u r t c o n d u c t e d a b e n c h t r i a l

.

F o l l o w i n g t h e t r i a l

, t h e c o u r t h e l d t h a t t h e t r a n s f e r s t o M s

.

F o w l e r s h o u l d b e s e t a s i d e u n d e r T e n n e s s e e C o d e A n n o t a t e d

S e c t i o n 3 1

- 1

- 1 0 5

. O n J u n e 9

, 2 0 1 1

, t h e t r i a l c o u r t e n t e r e d a n

o r d e r

, w h i c h r e a d s

, i n i t s e n t i r e t y

, a s f o l l o w s :

T h i s c a u s e i s b e f

o r e t h e C o u r t o n t h e 1 7 t h

d a y o f M a y 2 0 1 1

, o n t h e C o m p l a i n t o f t h e

P l a i n t i f f

, t h e A n s w e r a n d C o u n t e r

– C o m p l a i n t o f

t h e D e f e n d a n t

, t h e A n s w e r t o t h e

C o u n t e r

– C o m p l a i n t

, t h e t e s t i m o n y o f t h e p a r t i e s

a n d o t h e r w i t n e s s e s

, a n d f r o m a c o n s i d e r a t i o n o f

t h e r e c o r d a n d a p p l i c a b l e a u t h o r i t i e s

.

I t s a t i s f a c t o r i l y a p p e a r s t o t h e C o u r t t h a t

T e n n e s s e e C o d e 3 1

- 1

- 1 0 5 i s a p p l i c a b l e t o t h e

f a c t s a n d i s s u e s i n t h i s l i t i g a t i o n

, a n d t h a t t h e

t r a n s f e r s o f J

. W

. S i m p s o n t o F a y e F o w l e r s h o u l d

b e s e t a s i d e

.

I T I S

, T H E R E F O R E

, O R D E R E D B Y T H E

C O U R T t h a t a l l t r a n s f

e r s t o F a y e F o w l e r b y J

. W

.

S i m p s o n

, i n c l u d i n g t h e s u r v i v o r s h i p a c c o u n t a t

F i r s t S t a t e B a n k

, t h e c h a n g e o f b e n e f i c i a r y o f

p o l i c i e s a t M e t L i f

e C o m p a n y a n d M i n n e s o t a L i f e

I n s u r a n c e C o m p a n y a r e a l l s e t a s i d e

, a n d t h e

f u n d s f r o m t h e s e t r a n s f

e r s a r e t o b e p a i d i n t o t h e

o f f i c e o f t h e C h a n c e r y C o u r t C l e r k p e n d i n g t h e

a d m i n i s t r a t i o n o f t h e E s t a t e o f J

. W

. S i m p s o n

.

M s

. F o w l e r f

i l e d a t i m e l y n o t i c e o f a p p e a l f r o m t h i s

o r d e r

.

S i m p s o n I

, 2 0 1 2 W L 3 6 7 5 3 2 1

, a t * 1

– * 2

. I n S i m p s o n I

, w e d e t e r m i n e d t h a t t h e t r i a l c o u r t ’ s

J u n e 9

, 2 0 1 2 o r d e r w a s d e f i c i e n t i n t w o r e s p e c t s

. F i r s t

, a l t h o u g h t h e t r i a l c o u r t m a d e o r a l

-3-f

i n d i n g s f r o m t h e b e n c h

, i t f

a i l e d t o i n c o r p o r a t e t h o s e f i n d i n g s i n t o t h e J u n e 9

, 2 0 1 2 o r d e r

.

A c c o r d i n g l y

, w e h e l d t h a t t h e o r d e r w a s n o t i n c o m p l i a n c e w i t h T e n n e s s e e R u l e o f C i v i l

P r o c e d u r e 5 2

. 0 1

, w h i c h p r o v i d e s

, i n r e l e v a n t p a r t

, t h a t : “ I n a l l a c t i o n s t r i e d u p o n t h e f a c t s

w i t h o u t a j u r y

, t h e c o u r t s h a l l f i n d t h e f a c t s s p e c i a l l y a n d s h a l l s t a t e s e p a r a t e l y i t s c o n c l u s i o n s

o f l a w a n d d i r e c t t h e e n t r y o f t h e a p p r o p r i a t e j u d g m e n t

. ” S e c o n d

, w e h e l d t h a t t h e J u n e 9

,

2 0 1 1 o r d e r w a s d e f

i c i e n t b e c a u s e :

[ T ] h e t r i a l c o u r t a p p e a r s t o m i s a p p r e h e n d t h e r e l e v a n t l a w

p e r t a i n i n g t o T e n n e s s e e C o d e A n n o t a t e d S e c t i o n 3 1

- 1

- 1 0 5

. T h e

t r i a l c o u r t f

o u n d t h a t t h e e f

f e c t o f t h e t r a n s f

e r t o d e p r i v e M s

.

S i m p s o n o f h e r s h a r e o f t h e e s t a t e i s s u f f i c i e n t t o s e t t h e t r a n s f

e r

a s i d e u n d e r t h e s t a t u t e

. H o w e v e r

, w e h o l d t h a t t h e s t a t u t e

r e q u i r e s t h a t t h e t r i a l c o u r t m u s t a l s o d e t e r m i n e w h e t h e r M r

.

S i m p s o n p o s s e s s e d t h e i n t e n t t o d e p r i v e M s

. S i m p s o n o f h e r

s h a r e o f t h e e s t a t e a s w e l l

.

S i m p s o n I

, 2 0 1 2 W L 3 6 7 5 3 2 1

, a t * 3

. T e n n e s s e e C o d e A n n o t a t e d S e c t i o n 3 1

- 1

- 1 0 5

p r o v i d e s :

A n y c o n v e y a n c e m a d e f r a u d u l e n t l y t o c h i l d r e n o r o t h e r s

, w i t h

a n i n t e n t t o d e f

e a t t h e s u r v i v i n g s p o u s e o f t h e s u r v i v i n g s p o u s e ’ s

d i s t r i b u t i v e o r e l e c t i v e s h a r e

, i s

, a t t h e e l e c t i o n o f t h e s u r v i v i n g

s p o u s e

, i n c l u d a b l e i n t h e d e c e d e n t ’ s n e t e s t a t e u n d e r § 3 1

- 4

-

1 0 1 ( b )

, a n d v o i d a b l e t o t h e e x t e n t t h e o t h e r a s s e t s i n t h e

d e c e d e n t ’ s n e t e s t a t e a r e i n s u f f i c i e n t t o f u n d a n d p a y t h e e l e c t i v e

s h a r e a m o u n t p a y a b l e t o t h e s u r v i v i n g s p o u s e u n d e r § 3 1

- 4

-

1 0 1 ( c )

.

I n o r d e r t o g i v e t h e t r i a l c o u r t g u i d a n c e u p o n r e m a n d

, w e e x p l a i n e d t h e r e q u i r e m e n t s

o f t h e s t a t u t e a s f

o l l o w s :

C a s e s t h a t h a v e p r e v i o u s l y d e a l t w i t h t h i s i s s u e m a k e i t

c l e a r t h a t t h e g r a v a m e n o f t h i s a c t i o n i s w h e t h e r t h e d e c e d e n t

s p o u s e i n t e n d e d t o p r a c t i c e f r a u d o n t h e s u r v i v i n g s p o u s e

. I n

F i n l e y v

. F i n l e

y

, 7 2 6 S

. W

. 2 d 9 2 3 ( T e n n

. C t

. A p p

. 1 9 8 6 ) t h e

C o u r t s e t f

o r t h t h e f

o l l o w i n g f

a c t o r s t o b e c o n s i d e r e d i n

d e t e r m i n i n g i f a c o n v e y a n c e h a s b e e n m a d e w i t h f r a u d u l e n t

i n t e n t

. T h e s e f

a c t o r s i n c l u d e : ( 1 ) t h e c o n s i d e r a t i o n g i v e n f o r t h e

t r a n s f e r

, ( 2 ) t h e s i z e o f t h e t r a n s f e r i n r e l a t i o n t o t h e d e c e d e n t ’ s

t o t a l e s t a t e

, ( 3 ) t h e t i m e b e t w e e n t h e t r a n s f e r a n d t h e t r a n s f

e r o r ’ s

-4-d e a t h

, ( 4 ) t h e r e l a t i o n s w h i c h e x i s t e d b e t w e e n t h e s p o u s e s a t t h e

t i m e o f t h e t r a n s f

e r

, ( 5 ) t h e s o u r c e f

r o m w h i c h t h e p r o p e r t y

c a m e

, ( 6 ) w h e t h e r t h e t r a n s f e r w a s i l l u s o r y

, a n d ( 7 ) w h e t h e r t h e

s u r v i v i n g s p o u s e w a s a d e q u a t e l y p r o v i d e d f o r i n t h e w i l l

. I

d

. a t

9 2 4

.

I n W

a r r e n v

. C o m p t o n

, 6 2 6 S

. W

. 2 d 1 2 ( T e n n

. C t

. A p p

.

1 9 8 1 )

, t h i s C o u r t d e a l t w i t h t h e s a m e i s s u e

, a n d s t a t e d :

H o w e v e r

, w e d o n o t l i m i t o u r c o n s i d e r a t i o n s t o

t h o s e f a c t o r s a l o n e

. C i r c u m s t a n c e s w h i c h

e s t a b l i s h f

r a u d u l e n t i n t e n t a r e a s v a r i e d a s t h e

i n g e n u i t y o f t h e h u m a n m i n d m a y d e v i s e

. A l l

f a c t s a n d c i r c u m s t a n c e s s u r r o u n d i n g t h e t r a n s f e r

m u s t b e c o n s i d e r e d

.

I d

. a t 1 7

. F u r t h e r m o r e

, a s s t a t e d i n S h e r r i l l v

. M a l l i c o t e

, 4 1 7

S

. W

. 2 d 7 9 8 ( T e n n

. C t

. A p p

. 1 9 6 7 ) : “ I n c a s e s o f t h i s t y p e t h e r e

c a n b e n o f

i x e d r u l e o f d e t e r m i n i n g w h e n a t r a n s f e r o r g i f t i s

f r a u d u l e n t

. . . e a c h c a s e m u s t b e d e t e r m i n e d o n i t s o w n f a c t s

a n d c i r c u m s t a n c e s

. ” I

d

. a t 8 0 2

.

* * *

A c c o r d i n g l y

, u n d e r a p r o p e r a p p l i c a t i o n o f T e n n e s s e e

C o d e A n n o t a t e d S e c t i o n 3 1

- 1

- 1 0 5

, t h e t r i a l c o u r t s h o u l d

c o n s i d e r t h e o b

j e c t i v e f a c t o r s a s s e t f

o r t h i n F i n l e

y

, a s w e l l a s

a n y o t h e r r e l e v a n t c o n s i d e r a t i o n s

, t o d e t e r m i n e w h e t h e r t h e

d e c e d e n t i n f

a c t i n t e n d e d t o c o m m i t f r a u d o r i n t e n t i o n a l l y d e n y

t h e s u r v i v i n g s p o u s e o f h i s o r h e r s h a r e o f t h e e s t a t e

. S e e F i n l e y

v

. F i n l e y

, 7 2 6 S

. W

. 2 d 9 2 3

, 9 2 5 ( T e n n

. C t

. A p p

. 1 9 8 6 ) ( n o t i n g

t h a t t h e c o u r t s h o u l d c o n s i d e r w h e t h e r t h e f a c t s s u p p o r t i n g e a c h

f a c t o r “ m a y b e t a k e n a s a n i n d i c a t i o n o f f r a u d ” )

. C o n s e q u e n t l y

,

t h e c o u r t m a y r e l y u p o n t h e e f f e c t o f t h e t r a n s f

e r

, b u t m u s t

a c t u a l l y f i n d t h a t t h e e f

f e c t o f t h e t r a n s f

e r s u p p o r t s a f

i n d i n g o f

i n t e n t t o d e p r i v e o n t h e p a r t o f t h e d e c e d e n t s p o u s e

. H e r e

, t h e

t r i a l c o u r t m a k e s n o s u c h f i n d i n g

. R a t h e r

, t h e c o u r t s i m p l y

c o n c l u d e d t h a t b e c a u s e t h e “ e f f e c t ” o f t h e t r a n s f

e r w a s t o

d e p r i v e M s

. S i m p s o n o f h e r w i d o w ’ s s h a r e o f t h e e s t a t e

, t h a t

-5-f i n d i n g w a s s u f

f i c i e n t t o s e t a s i d e t h e t r a n s f e r s

. W h i l e i t m a y b e

t r u e t h a t t h e t r a n s f

e r s w o r k e d t o d e p r i v e M s

. S i m p s o n o f h e r

w i d o w ’ s s h a r e

, w i t h o u t a f i n d i n g o f i n t e n t t o a c c o m p l i s h t h i s

r e s u l t o n t h e p a r t o f M r

. S i m p s o n

, t h e f a c t t h a t t h e t r a n s f

e r

l e s s e n e d M s

. S i m p s o n ’ s s h a r e o f t h e D e c e d e n t ’ s e s t a t e i s n o t

s u f f i c i e n t t o s e t a s i d e t h e t r a n s f e r s u n d e r T e n n e s s e e C o d e

A n n o t a t e d S e c t i o n 3 1

- 1

- 1 0 5

. S e e M c C l u r e v

. S t e g a l l

, 7 2 9

S

. W

. 2 d 2 6 3 ( T e n n

. C t

. A p p

. 1 9 8 7 ) ( h o l d i n g t h a t t h e s u r v i v i n g

s p o u s e f a i l e d t o p r o v e t h a t t h e d e c e d e n t i n t e n d e d t o d e p r i v e h e r

o f h e r d i s t r i b u t i v e s h a r e b y p l a c i n g o v e r $ 1 5 0

, 0 0 0

. 0 0 i n

c e r t i f i c a t e s o f d e p o s i t i n t h e d e c e d e n t ’ s m o t h e r ’ s n a m e )

.

B e c a u s e t h e t r i a l c o u r t d i d n o t m a k e a s p e c i f i c f i n d i n g o f f r a u d

o r i n t e n t t o d e p r i v e

, i t i s i m p o s s i b l e f o r t h i s C o u r t t o r e v i e w t h e

t r i a l c o u r t ’ s o r d e r i n a n y m e a n i n g f u l w a y

.

S i m p s o n I

, 2 0 1 2 W L 3 6 7 5 3 2 1

, a t * 5

– 7 ( f o o t n o t e i n o r i g i n a l )

. A l t h o u g h w e v a c a t e d t h e t r i a l

c o u r t ’ s J u n e 9

, 2 0 1 1 o r d e r i n S i m p s o n I

, w e n o t e d :

O u r h o l d i n g h e r e d o e s n o t p r e c l u d e t h e t r i a l c o u r t f r o m a l l o w i n g

t h e p a r t i e s t o o f

f e r m o r e

, o r d i f

f e r e n t

, e v i d e n c e

. A l t h o u g h w e

c o n c e d e t h a t t h e t r i a l c o u r t m a y r e a c h t h e s a m e c o n c l u s i o n

, i t i s

r e q u i r e d t o m a k e s p e c i f i c f i n d i n g s o f f

a c t a n d c o n c l u s i o n s o f

l a w i n i t s o r d e r

, i n c l u d i n g ( i f t h e s a m e o u t c o m e i s r e a c h e d ) a

f i n d i n g t h a t M r

. S i m p s o n ’ s i n t e n t

, i n m a k i n g t h e t r a n s f e r s t o M s

.

F o w l e r

, w e r e f

o r p u r p o s e s o f f

r a u d o r w e r e m a d e w i t h i n t e n t t o

d e p r i v e M s

. S i m p s o n o f h e r s h a r e o f t h e e s t a t e

.

S i m p s o n I

, 2 0 1 2 W L 3 6 7 5 3 2 1

, a t * 8

.

A r e m a n d h e a r i n g w a s h e l d o n J u n e 2 0

, 2 0 1 3

. O n A u g u s t 1 4

, 2 0 1 3

, t h e t r i a l c o u r t

e n t e r e d a d o c u m e n t s t y l e d “ J u d g m e n t

, ” w h e r e i n t h e c o u r t m a d e s p e c i f i c f i n d i n g s o f f

a c t a n d

c o n c l u s i o n s o f l a w

. H o w e v e r

, t h e t r i a l c o u r t n e i t h e r a d j u d i c a t e d a n y m a t t e r s w i t h i n t h e

“ J u d g m e n t

, ” n o r d i d i t i n c o r p o r a t e i t s p r i o r o r d e r

. M s

. F o w l e r f i l e d a n o t i c e o f

a p p e a l f r o m

t h i s “ J u d g m e n t ” o n S e p t e m b e r 1 1

, 2 0 1 3

. U p o n r e v i e w

, w e d e t e r m i n e d t h a t b e c a u s e t h e t r i a l

c o u r t ’ s J u n e 9

, 2 0 1 1 o r d e r w a s v a c a t e d

, a n d b e c a u s e t h e A u g u s t 1 4

, 2 0 1 3 “ J u d g m e n t ” d i d n o t

a d j u d i c a t e a n y t h i n g

, i t w a s n o t a v a l i d o r d e r

. A c c o r d i n g l y

, w e i n s t r u c t e d t h e t r i a l c o u r t t o

c u r e t h i s d e f

e c t

, w h i c h i t h a s d o n e b y a m e n d e d o r d e r o f J a n u a r y 1 7

, 2 0 1 4

. I n a d d i t i o n

, t h e

c o u r t m a d e t h e f

o l l o w i n g

, s p e c i f

i c f i n d i n g s o f f

a c t a n d c o n c l u s i o n s o f l a w :

O n r e m a n d

, t h i s C o u r t h a s c o n s i d e r e d t h e e n t i r e r e c o r d [ ]

, i n c l u d i n g t h e a d d i t i o n a l t e s t i m o n y o f F a y e F o w l e r o n t h e J u n e

-6-2 0

, 2 0 1 3 r e h e a r i n g

, a n d m a k e s t h e f o l l o w i n g f

i n d i n g s o f f

a c t a n d

c o n c l u s i o n s o f l a w :

F A C T S

N o r m a S i m p s o n a n d J

. W

. S i m p s o n w e r e m a r r i e d o n M a y

1 7

, 1 9 5 1

. T h e y d i v o r c e d i n 1 9 6 7 a n d r e m a r r i e d J u n e 2 9

, 1 9 6 8

.

T h e y s e p a r a t e d i n t h e e a r l y 1 9 9 0 s

, b u t n e v e r d i v o r c e d

. J

. W

.

S i m p s o n b e g a n a r e l a t i o n s h i p w i t h F a y e F o w l e r i n 1 9 9 3

. J

. W

.

S i m p s o n d i e d i n t e s t a t e o n F e b r u a r y 1 1

, 2 0 1 0

.

J

. W

. S i m p s o n o p e n e d a c h e c k i n g a c c o u n t i n h i s s o l e

n a m e a t F i r s t S t a t e B a n k o n M a r c h 3 0

, 1 9 9 1

. O n J a n u a r y 4

,

2 0 0 5

, h e a d d e d F a y e F o w l e r a s a j o i n t o w n e r w i t h r i g h t o f

s u r v i v o r s h i p

. M s

. F o w l e r n e v e r d e p o s i t e d a n y f u n d s i n t o t h i s

a c c o u n t o r w r o t e c h e c k s

. A t t h e t i m e o f J

. W

. S i m p s o n ’ s d e a t h

,

t h e a c c o u n t c o n t a i n e d a p p r o x i m a t e l y $ 2 8

, 0 0 0

. 0 0

. T h e a c c o u n t

c o n t a i n e d M r

. S i m p s o n ’ s p e n s i o n a n d s o c i a l s e c u r i t y b e n e f i t s

.

O n N o v e m b e r 3 0

, 2 0 0 7

, J

. W

. S i m p s o n n a m e d F a y e

F o w l e r a s t h e b e n e f

i c i a r y o f h i s l i f

e i n s u r a n c e p o l i c y w i t h

M i n n e s o t a L i f

e

. M r

. S i m p s o n a l s o m a d e M s

. F o w l e r t h e

b e n e f i c i a r y o f a M e t L i f

e p o l i c y w i t h a d e a t h b e n e f i t o f $ 8 4 5

. 0 0

.

T h e p o l i c i e s p r o v i d e d a t o t a l a p p r o x i m a t e d e a t h b e n e f i t o f

$ 8

, 5 0 0

. 0 0

.

M s

. F o w l e r t e s t i f

i e d i t w a s h e r o b l i g a t i o n t o p a y M r

.

S i m p s o n ’ s f

u n e r a l b i l l f

r o m t h e l i f

e i n s u r a n c e p o l i c i e s

. N o r m a

S i m p s o n p a i d t h e f

u n e r a l e x p e n s e o f $ 7

, 4 7 5

. 5 2

.

L A W

[ H e r e

, t h e t r i a l c o u r t s e t o u t T e n n e s s e e C o d e A n n o t a t e d S e c t i o n

3 1

- 1

- 1 0 5

, w h i c h w e h a v e i n c l u d e d a b o v e

. T h e c o u r t a l s o s e t o u t

t h e F i n l e y r e q u i r e m e n t s

, w h i c h a r e a l s o s e t o u t i n t h e e x c e r p t

f r o m S i m p s o n I

, s u

p r a

. A p p l y i n g t h e s e f

a c t o r s

, t h e t r i a l c o u r t

w e n t o n t o c o n c l u d e : ]

I n t h e p r e s e n t c a s e

, t h e p r o o f i s n o t d i s p u t e d t h a t ( 1 ) t h e r e

w a s n o c o n s i d e r a t i o n f o r t h e t r a n s f

e r s i n q u e s t i o n ; ( 2 ) t h e

c h e c k i n g a c c o u n t w a s t h e d e c e d e n t ’ s m a j o r a s s e t ; ( 3 ) t h e

t r a n s f e r s o c c u r r e d s o m e t h r e e t o f i v e y e a r s b e f

o r e t h e d e c e d e n t ’ s

d e a t h ; ( 4 ) t h e o n l y r e l a t i o n s h i p b e t w e e n s p o u s e s a t t h e t i m e o f

t h e t r a n s f

e r s w a s M r

. S i m p s o n k e p t M r s

. S i m p s o n o n h i s

-7-G o o d y e a r h e a l t h i n s u r a n c e p o l i c y

, b u t h e d i d n o t o t h e r w i s e

s u p p o r t h e r ; ( 5 ) t h e s o u r c e o f a l l t h e f u n d s i n t h e c h e c k i n g

a c c o u n t c a m e f

r o m M r

. S i m p s o n ; ( 6 ) t h e r e i s n o e v i d e n c e t h e

t r a n s f e r s w e r e i l l u s o r y ; a n d ( 7 ) J

. W

. S i m p s o n d i e d w i t h o u t a

w i l l

, t h e r e f

o r e

, h e m a d e n o p r o v i s i o n f o r N o r m a S i m p s o n ’ s

s u p p o r t

.

T o d e t e r m i n e f

r a u d u l e n t i n t e n t

, t h e C o u r t m u s t c o n s i d e r

a l l f a c t s a n d c i r c u m s t a n c e s o f t h e c a s e

. W

a r r e n v

. C o m p t o n

. .

. .

A t t r i a l a n d o n r e m a n d

, F a y e F o w l e r r e l i e s o n t h e f a c t s h e

b e c a m e a n o w n e r

, r a t h e r t h a n a b e n e f i c i a r y

, o f t h e j o i n t

c h e c k i n g a c c o u n t w i t h r i g h t o f s u r v i v o r s h i p a n d t h e s e f u n d s

p a s s [ e d ] t o h e r b y o p e r a t i o n o f l a w o u t s i d e o f t h e J

. W

. S i m p s o n

e s t a t e

. T

. C

. A

. § 4 5

- 2

- 7 0 3 ( f ) ( 1 )

. T h e C o u r t a g r e e s t h a t J

. W

. 1

S i m p s o n i n t e n d e d t o c r e a t e a n o w n e r s h i p i n t e r e s t i n t h e

c h e c k i n g a c c o u n t

, h o w e v e r

, t h e C o u r t f i n d s t h e p r o v i s i o n o f t h i s

s t a t u t e d o e s n o t a p p l y t o t h e f a c t s o f t h i s c a s e i f J

. W

. S i m p s o n

t r a n s f e r r e d t h e a c c o u n t f

r a u d u l e n t l y w i t h t h e i n t e n t t o d e f e a t h i s

w i f e o f h e r d i s t r i b u t i v e o r e l e c t i v e s h a r e

.

C O N C L U S I O N

B a s e d o n t h e o b

j e c t i v e f a c t o r s i n F i n l e

y

, t h e o t h e r

r e l e v a n t f

a c t o r s o f t h i s c a s e

, i n c l u d i n g M s

. F o w l e r ’ s

a c k n o w l e d g m e n t [ t h a t ] t h e l i f e i n s u r a n c e p r o c e e d s w e r e t o b e

u s e d t o p a y f

o r M r

. S i m p s o n ’ s f

u n e r a l ; a s w e l l a s t h e e f f e c t o f

t h e s e t r a n s f

e r s ; t h e C o u r t f

i n d s t h e d e c e d e n t

, J

. W

. S i m p s o n

,

T enn ess ee Code Annot at ed S ect ion 45- 2- 703( f) (1) pr ovides : 1

(f ) Wi tho ut inc urr ing any li abi li ty, any ban k m ay, but sha ll not be re qui re d

to, pr ovide t o de pos it ors di scl osu re s i n f orm simila r t o t he f

oll owin g:

(1) J oin t te nan ts wit h ri ght of sur viv ors hip

. T his des ignat ion m ean s tha t the

dep osi t acc ount or cer ti fi cat e of dep osi t sha ll bec om e the pro per ty of eac h

owner as j oin t te nan ts

, and tha t the sur viv or is ent it le d to al l m one ys in the

acc ount or rep re sen te d by the cer ti fi cat e even if the fi rs t per son to die had

a wil l spe ci fi cal ly dir ect ing dis p o si ti on to someone el se. T he ban k m ay

re le ase al l mo n e ys in the acc ount or re pre sen te d by the cer ti fi cat e to, or

hono r che cks or ord er s dra wn by, or wit hdr awal re que st s fr om

, the sur viv or

upon th e de at h of

any j oin t t ena nt

. . .

-8-f r a u d u l e n t l y t r a n s f

e r r e d h i s c h e c k i n g a c c o u n t a n d l i f e i n s u r a n c e

t o F a y e F o w l e r w i t h t h e i n t e n t t o d e f e a t h i s s p o u s e

, N o r m a

S i m p s o n

, o f h e r d i s t r i b u t i v e o r e l e c t i v e s h a r e

.

T h e c o u r t a l s o i n c o r p o r a t e d i t s A u g u s t 1 4

, 2 0 1 3 o r d e r

, b y r e f e r e n c e

, i n t o t h e f

o r e g o i n g

o r d e r

. B a s e d u p o n i t s f

i n d i n g s o f f

a c t a n d c o n c l u s i o n s o f l a w

, t h e t r i a l c o u r t o r d e r e d t h e l i f e

i n s u r a n c e p r o c e e d s f

r o m b o t h o f M r

. S i m p s o n ’ s p o l i c i e s

, a l o n g w i t h t h e p r o c e e d s o f t h e F i r s t

S t a t e B a n k a c c o u n t

, t o b e p a i d t o M s

. S i m p s o n

. M s

. F o w l e r a p p e a l s

. S h e r a i s e s o n e i s s u e

f o r r e v i e w

, w h i c h w e t a k e f r o m h e r b r i e f :

W h e t h e r t h e t r i a l c o u r t e r r e d i n s e t t i n g a s i d e t h e j o i n t t e n a n t w i t h

t h e r i g h t o f s u r v i v o r s h i p b a n k a c c o u n t a n d w h e t h e r t h e t r i a l

c o u r t [ e r r e d i n ] h o l d i n g t h a t M r s

. S i m p s o n w a s d u e t h e l i f e

i n s u r a n c e p r o c e e d s p a y a b l e t o M r s

. F o w l e r

.

B e c a u s e t h i s c a s e w a s t r i e d b y t h e c o u r t

, s i t t i n g w i t h o u t a j u r y

, w e r e v i e w t h e f a c t u a l

i s s u e s d e n o v o u p o n t h e r e c o r d w i t h a p r e s u m p t i o n o f c o r r e c t n e s s

. T e n n

. R

. A p p

. P

. 1 3 ( d )

.

U n l e s s t h e e v i d e n c e p r e p o n d e r a t e s a g a i n s t t h e t r i a l c o u r t ’ s f i n d i n g s

, w e m u s t a f

f i r m

, a b s e n t

e r r o r o f l a w

. I

d

. I n o r d e r f

o r t h e e v i d e n c e t o p r e p o n d e r a t e a g a i n s t t h e t r i a l c o u r t ’ s f i n d i n g s

, i t m u s t s u p p o r t a n o t h e r f i n d i n g o f f

a c t w i t h g r e a t e r c o n v i n c i n g e f f e c t

. W a l k e r v

. S i d n e

y

G i l r e a t h & A s s o c s

. , 4 0 S

. W

. 3 d 6 6

, 7 1 ( T e n n

. C t

. A p p

. 2 0 0 0 )

.

A s a n i n i t i a l m a t t e r

, w e n o t e t h a t

, i n h e r a p p e l l a t e b r i e f

, M s

. F o w l e r a r g u e s

, i n t e r a l i a

,

t h a t T e n n e s s e e C o d e A n n o t a t e d S e c t i o n 4 5

- 2

- 7 0 3 s h o u l d g o v e r n t h i s l a w s u i t

. A s s e t o u t i n

f o o t n o t e 1

, s u

p r a

, t h i s s t a t u t e g o v e r n s j o i n t t e n a n t w i t h r i g h t o f s u r v i v o r s h i p b a n k a c c o u n t s

,

a n d i n d i c a t e s t h a t t h i s d e s i g n a t i o n “ m e a n s t h a t t h e d e p o s i t a c c o u n t

. . . s h a l l b e c o m e t h e

p r o p e r t y o f e a c h o w n e r a s j o i n t t e n a n t s [ u p o n t h e d e a t h o f t h e o t h e r o w n e r ]

. ” T h i s a r g u m e n t

, h o w e v e r

, i s o u t s i d e t h e l a w o f t h e c a s e

. T h e p h r a s e “ l a w o f t h e c a s e ” r e f e r s t o a l e g a l

d o c t r i n e w h i c h g e n e r a l l y p r o h i b i t s r e c o n s i d e r a t i o n o f i s s u e s t h a t h a v e a l r e a d y b e e n d e c i d e d

i n a p r i o r a p p e a l o f t h e s a m e c a s e

. M e m p h i s P u b l ’ g C o

. v

. T

e n n e s s e e P e t r o l e u m

U n d e r g r o u n d S t o r a g e T

a n k B d

. , 9 7 5 S

. W

. 2 d 3 0 3

, 3 0 6 ( T e n n

. 1 9 9 8 ) ( c i t a t i o n s o m i t t e d )

.

T h e r e f o r e

, w h e n a n i n i t i a l a p p e a l r e s u l t s i n a r e m a n d t o t h e t r i a l

c o u r t

, t h e d e c i s i o n o f t h e a p p e l l a t e c o u r t e s t a b l i s h e s t h e l a w o f

t h e c a s e w h i c h g e n e r a l l y m u s t b e f o l l o w e d u p o n r e m a n d b y t h e

t r i a l c o u r t

, a n d b y a n a p p e l l a t e c o u r t i f a s e c o n d a p p e a l i s t a k e n

f r o m t h e j u d g m e n t o f t h e t r i a l c o u r t e n t e r e d a f t e r r e m a n d

. T h e r e

a r e l i m i t e d c i r c u m s t a n c e s w h i c h m a y j u s t i f y r e c o n s i d e r a t i o n o f

a n i s s u e w h i c h [ ] w a s d e c i d e d i n a p r i o r a p p e a l : ( 1 ) t h e e v i d e n c e

o f f e r e d a t a t r i a l o r h e a r i n g a f t e r r e m a n d w a s s u b s t a n t i a l l y

-9-d i f f e r e n t f r o m t h e e v i d e n c e i n t h e i n i t i a l p r o c e e d i n g ; ( 2 ) t h e

p r i o r r u l i n g w a s c l e a r l y e r r o n e o u s a n d w o u l d r e s u l t i n a m a n i f e s t

i n j u s t i c e i f a l l o w e d t o s t a n d ; o r ( 3 ) t h e p r i o r d e c i s i o n i s c o n t r a r y

t o a c h a n g e i n t h e c o n t r o l l i n g l a w w h i c h h a s o c c u r r e d b e t w e e n

t h e f i r s t a n d s e c o n d a p p e a l

.

M e m p h i s P u b l ’

g

, 9 7 5 S

. W

. 2 d a t 3 0 6 ( c i t a t i o n s o m i t t e d )

. I n S i m p s o n I

, t h i s C o u r t h e l d t h a t

T e n n e s s e e C o d e A n n o t a t e d S e c t i o n 3 1

- 1

- 1 0 5 g o v e r n s t h e c a s e

. C i t i n g F i n l e y v

. F i n l e

y

, 7 2 6

S

. W

. 2 d 9 2 3 ( T e n n

. C t

. A p p

. 1 9 8 6 )

, w e n o t e d t h a t t h e g r a v a m e n o f t h i s a c t i o n i s w h e t h e r t h e

d e c e d e n t s p o u s e

, M r

. S i m p s o n

, i n t e n d e d t o p r a c t i c e f r a u d o n t h e s u r v i v i n g s p o u s e

, M s

.

S i m p s o n

, i n m a k i n g M s

. F o w l e r t h e b e n e f i c i a r y o f h i s b a n k a c c o u n t a n d i n s u r a n c e p o l i c i e s

.

T h e r e f o r e

, t h e d e s i g n a t i o n o f

t h e b a n k a c c o u n t a s a j o i n t t e n a n c y w i t h r i g h t o f s u r v i v o r s h i p

i s s e c o n d a r y t o t h e q u e s t i o n o f w h e t h e r M r

. S i m p s o n i n t e n d e d t o c o m m i t f r a u d o r i n t e n d e d

t o i n t e n t i o n a l l y d e n y M s

. S i m p s o n h e r s h a r e o f t h e e s t a t e

. I d

. T h u s

, t h e l a w o f t h e c a s e i s

T e n n e s s e e C o d e A n n o t a t e d S e c t i o n 3 1

- 1

- 3 0 5

, a n d t h e t y p e o f b a n k a c c o u n t i s i r r e l e v a n t u p o n

a f i n d i n g o f f

r a u d o r i n t e n t t o d e n y t h e s u r v i v i n g s p o u s e ’ s s h a r e u n d e r t h a t s t a t u t e

. L i k e w i s e

, i f t h e e v i d e n c e p r e p o n d e r a t e s i n f a v o r o f t h e t r i a l c o u r t ’ s f i n d i n g t h a t M r

. S i m p s o n n a m e d

M s

. F o w l e r a s t h e b e n e f i c i a r y o f t h e d i s p u t e d l i f e i n s u r a n c e p o l i c i e s i n o r d e r t o d e n y M s

.

S i m p s o n h e r s p o u s a l s h a r e o f t h e p r o c e e d s

, t h e n t h e s e t r a n s a c t i o n s m a y a l s o b e s e t a s i d e

u n d e r T e n n e s s e e C o d e A n n o t a t e d S e c t i o n 3 1

- 1

- 3 0 5

. C o n s e q u e n t l y

, M s

. F o w l e r ’ s a r g u m e n t s

t h a t t h e b a n k a c c o u n t a n d t h e i n s u r a n c e p r o c e e d s p a s s o u t s i d e M r

. S i m p s o n ’ s e s t a t e i s t r u e

o n l y i n s o f

a r a s h e r i n t e r e s t i n t h o s e p r o c e e d s w a s n o t c r e a t e d a s a r e s u l t o f M r

. S i m p s o n ’ s

i n t e n t t o d e n y M s

. S i m p s o n h e r s p o u s a l s h a r e o f t h e s e a s s e t s

.

I n S i m p s o n I

, w e o u t l i n e d t h e r e q u i r e m e n t s u n d e r T e n n e s s e e C o d e A n n o t a t e d S e c t i o n

3 1

- 1

- 3 0 5

, a n d t h e r e l e v a n t c a s e l a w

. T h e q u e s t i o n p r e s e n t e d i n t h i s a p p e a l i s w h e t h e r t h e

e v i d e n c e p r e p o n d e r a t e s a g a i n s t t h e t r i a l c o u r t ’ s f i n d i n g t h a t M r

. S i m p s o n c o m m i t t e d f r a u d

o r i n t e n d e d t o d e n y M s

. S i m p s o n h e r s h a r e o f t h e e s t a t e b y h i s t r a n s f e r s

.

I n r e a c h i n g i t s d e c i s i o n t h e t r i a l c o u r t p r o p e r l y c o n s i d e r e d t h e f a c t o r s s e t o u t i n F i n l e

y

v

. F i n l e y

, 7 2 6 S

. W

. 2 d 9 2 3 ( T e n n

. C t

. A p p

. 1 9 8 6 )

, w h i c h f a c t o r s i n c l u d e : ( 1 ) t h e

c o n s i d e r a t i o n g i v e n f

o r t h e t r a n s f

e r

, ( 2 ) t h e s i z e o f t h e t r a n s f e r i n r e l a t i o n t o t h e d e c e d e n t ’ s

t o t a l e s t a t e

, ( 3 ) t h e t i m e b e t w e e n t h e t r a n s f e r a n d t h e t r a n s f

e r o r ’ s d e a t h

, ( 4 ) t h e r e l a t i o n s

w h i c h e x i s t e d b e t w e e n t h e s p o u s e s a t t h e t i m e o f t h e t r a n s f e r

, ( 5 ) t h e s o u r c e f

r o m w h i c h t h e

p r o p e r t y c a m e

, ( 6 ) w h e t h e r t h e t r a n s f e r w a s i l l u s o r y

, a n d ( 7 ) w h e t h e r t h e s u r v i v i n g s p o u s e

w a s a d e q u a t e l y p r o v i d e d f o r i n t h e w i l l

. I

d

. a t 9 2 4

. H o w e v e r

, t h e s e f a c t o r s s h o u l d n o t b e

a p p l i e d m e c h a n i c a l l y

, b u t r a t h e r

, “ t h e w e i g h t a n d s i g n i f i c a n c e t o b e g i v e n t o e a c h f a c t o r [ w i l l

d e p e n d u p o n ] t h e f

a c t s o f e a c h p a r t i c u l a r c a s e

. ” I d

. a t 9 2 6 ; s e e a l

s o W a r r e n v

. C o m p t o n

, 6 2 6

S

. W

. 2 d 1 2

, 1 7 ( T e n n

. C t

. A p p

. 1 9 8 1 ) ( “ A l l f a c t s a n d c i r c u m s t a n c e s s u r r o u n d i n g t h e t r a n s f e r

m u s t b e c o n s i d e r e d

. ” )

. I n d e t e r m i n i n g w h e t h e r t h e c o n v e y a n c e w a s f r a u d u l e n t l y m a d e w i t h

-10-a n i n t e n t t o d e f e a t t h e s p o u s e ’ s i n t e r e s t

, “ t h e C o u r t s h o u l d n o t m e c h a n i c a l l y l i s t t h e f a c t o r s

f a v o r a b l e t o o n e p a r t y a n d t h o s e f a v o r a b l e t o a n o t h e r a n d a d d u p t h e t o t a l a n d b a s e h i s

j u d g m e n t u p o n t h a t a l o n e

, b u t i n s t e a d

, s h o u l d c o n s i d e r t h e w e i g h t a n d s i g n i f i c a n c e t o b e

g i v e n t o e a c h f

a c t o r u n d e r t h e f

a c t s o f e a c h p a r t i c u l a r c a s e

. ” F i n l e y

, 7 2 6 S

. W

. 2 d a t 9 2 5

– 9 2 6

.

A l t h o u g h t h e t r i a l c o u r t l i s t e d t h e a p p l i c a b l e f a c t o r s

, i t d i d n o t s t a t e w h a t w e i g h t o r

s i g n i f i c a n c e i t a t t r i b u t e d t o e a c h f a c t o r

. E v e n t h o u g h t h e c o u r t ’ s o r d e r c o r r e c t l y n o t e s t h a t

“ [ t ] o d e t e r m i n e f

r a u d u l e n t i n t e n t

, t h e C o u r t m u s t c o n s i d e r a l l f a c t s a n d c i r c u m s t a n c e s o f t h e

c a s e

, ” i t s a n a l y s i s s t o p s t h e r e

. T h e r e a f t e r

, t h e c o u r t i m m e d i a t e l y a d d r e s s e s M s

. F o w l e r ’ s

c o n t e n t i o n t h a t T e n n e s s e e C o d e A n n o t a t e d S e c t i o n 4 5

- 2

- 7 0 3 i s a p p l i c a b l e

, b u t i t n e v e r

r e t u r n s t o “ c o n s i d e r a l l f a c t s a n d c i r c u m s t a n c e s o f t h e c a s e

. ” R a t h e r

, i t a p p e a r s t h a t

, i n

r e a c h i n g i t s d e c i s i o n t h a t M r

. S i m p s o n c o m m i t t e d f r a u d i n t h i s c a s e

, ” t h e c o u r t p l a c e d

s u b s t a n t i a l e m p h a s i s o n t h e “ e f f e c t ” o f t h e t r a n s f

e r s : “ [ b ] a s e d o n t h e o b j e c t i v e f a c t o r s i n

F i n l e y

, t h e o t h e r r e l e v a n t f

a c t o r s o f t h i s c a s e

. . . a s w e l l a s t h e e f f e c t o f t h e s e t r a n s f

e r s

. ” T h e

“ o t h e r r e l e v a n t f

a c t o r s o f t h i s c a s e ” a r e n o t e n u m e r a t e d e x c e p t f o r t h e f a c t t h a t “ M s

. F o w l e r

a c k n o w l e d g [ e d ] [ t h a t ] t h e l i f e i n s u r a n c e p r o c e e d s w e r e t o b e u s e d f o r M r

. S i m p s o n ’ s

f u n e r a l

. ” T h i s f

a c t

, h o w e v e r

, g o e s m o r e t o M s

. F o w l e r ’ s a c t i o n s t h a n t o M r

. S i m p s o n ’ s

. T h e

f a c t t h a t M s

. F o w l e r d i d n o t u s e t h e i n s u r a n c e p r o c e e d s f o r t h e f u n e r a l d o e s n o t a n s w e r t h e

q u e s t i o n o f w h e t h e r M r

. S i m p s o n i n t e n d e d t o d e p r i v e M s

. S i m p s o n o f t h e s e a s s e t s b y n a m i n g

M s

. F o w l e r a s h i s b e n e f i c i a r y

. A s d i s c u s s e d

, i n

f r a

, a f t e r r e v i e w i n g t h e e n t i r e r e c o r d i n t h i s

c a s e

, w e a r e o f t h e o p i n i o n t h a t c e r t a i n o f t h e F i n l e y f a c t o r s s h o u l d b e g i v e n m o r e w e i g h t i n

t h i s c a s e b a s e d u p o n t h e p a r t i c u l a r f a c t s o f t h i s c a s e

. B e f

o r e a d d r e s s i n g t h o s e s p e c i f i c f a c t o r s

,

w e f i r s t p a u s e t o d i s c u s s t h e t y p e o f f r a u d o r i n t e n t t h a t i s c o n t e m p l a t e d u n d e r T e n n e s s e e

C o d e A n n o t a t e d S e c t i o n 3 1

- 1

- 1 0 5

.

T h e t y p e o f f

r a u d t h a t i s a t i s s u e i n t h i s c a s e

, i s “ f r a u d i n l a w

, ” w h i c h i s a l s o k n o w n

a s “ l e g a l f

r a u d

, ” o r “ c o n s t r u c t i v e f r a u d

. ” A s e x p l a i n e d b y B r y a n G a r n e r

, A D i c t i o n a r y o f

M o d e r n L e g a l U

s a g e 3 7 4 ( 2 n d e d

. 1 9 9 5 ) :

F r a u d i n l a w i s f

r a u d t h a t i s p r e s u m e d u n d e r t h e

c i r c u m s t a n c e s

, a s

, f

o r e x a m p l e

, w h e n a d e b t o r t r a n s f e r s a s s e t s

a n d t h e r e b y i m p a i r s t h e e f f o r t s o f c r e d i t o r s t o c o l l e c t s u m s d u e

. . . o r a n u n i n t e n t i o n a l d e c e p t i o n t h a t c a u s e s i n j u r y t o a n o t h e r

.

A s n o t e d b y t h i s C o u r t i n S h e r r i l l v

. M a l l i c o t e

, 4 1 7 S

. W

. 2 d 7 9 8 ( T e n n

. C t

. A p p

. 1 9 6 7 )

,

“ [ w ] h i l e t h e e f

f e c t o f t h e t r a n s f

e r i s c e r t a i n l y a r e l e v a n t c o n s i d e r a t i o n

, e v e n i f t h e e f f e c t o f

t h e d i s p u t e d t r a n s f

e r i s t o d e p r i v e t h e s u r v i v i n g s p o u s e o f h i s o r h e r s h a r e o f t h e e s t a t e

, t h e

c o u r t m u s t s t i l l f

i n d t h a t t h e d e c e d e n t ’ s i n t e n t w a s t o d o s o

. ” I d

. ; a c c o r d W

a r r e n v

.

C o m p t o n

, 6 2 6 S

. W

. 2 d a t 1 5

- 1 6 ( “ T h e c o u r t s o f T e n n e s s e e h a v e i n t e r p r e t e d [ t h e p r e d e c e s s o r

s t a t u t e s t o T e n n e s s e e C o d e A n n o t a t e d S e c t i o n 3 1

- 1

- 1 0 5 ] t o a p p l y o n l y t o c o n v e y a n c e s m a d e

b y h u s b a n d w i t h a c t u a l i n t e n t t o d e f e a t t h e w i d o w o f

h e r d o w e r

. . . . ” ) ; a c c o r d P r i t c h a r d o n

-11-t h e L a w o f W i l l s a n d A d m i n i s t r a t i o n o f E s t a t e s

, C h a p t e r 2 0

- 2 4

, § 8 3 5 n

. 3 2 ( 2 0 0 9 ) ( “ I n t e n t

t o d e f r a u d s u r v i v i n g s p o u s e m u s t b e c l e a r

, t h o u g h i t n e e d n o t b e e x p r e s s l y s t a t e d

. ” ) ( c i t i n g

H u g h e s ’ L e s s e e v

. S h a w

, 4 8 T e n n

. 3 2 3

, 1 8 2 7 W L 6 7 2 ( T e n n

. 1 8 2 7 ) )

. U n d o u b t e d l y

, t h e

e f f e c t o f M r

. S i m p s o n ’ s a c t i o n s i n m a k i n g M s

. F o w l e r h i s j o i n t t e n a n t o n t h e b a n k a c c o u n t

,

a n d i n m a k i n g h e r h i s b e n e f i c i a r y o n t h e l i f

e i n s u r a n c e p o l i c i e s

, w a s t o d e p r i v e M s

. S i m p s o n

o f t h e s e a s s e t s

. H o w e v e r

, t h e i n q u i r y m u s t g o f u r t h e r

. T h e q u e s t i o n i s w h e t h e r

, a t t h e t i m e

o f t h e t r a n s f

e r s

, M r

. S i m p s o n w a s a c t i n g u n d e r s c i e n t e r

, i

. e

. , “ g u i l t y k n o w l e d g e

, ” t h a t h i s

a c t i o n s w o u l d d e n y M s

. S i m p s o n o f h e r s p o u s a l s h a r e o f h i s e s t a t e

, a n d t h a t h e a c t e d w i t h

t h e i n t e n t t o d o s o

. W

a r r e n

, 6 2 6 S

. W

. 2 d a t 1 7

.

A s n o t e d a b o v e

, t h e f

a c t o r s s e t o u t i n F i n l e

y a r e n o t a “ o n e s i z e f

i t s a l l ” p r o p o s i t i o n

.

R a t h e r

, i n a l m o s t a l l c a s e s

, t h e d e c i d i n g c o u r t m u s t l o o k o u t s i d e t h e s e f a c t o r s t o m a k e a

d e t e r m i n a t i o n o n t h e i n t e n t r e q u i r e m e n t o f T e n n e s s e e C o d e A n n o t a t e d S e c t i o n 3 1

- 1

- 1 0 5

. A t

a m i n i m u m

, t h e c o u r t w i l l u s u a l l y h a v e t o g i v e d i f f e r e n t w e i g h t t o t h e s e f

a c t o r s b a s e d u p o n

t h e p a r t i c u l a r f

a c t s o f e a c h c a s e

. T h e i n s t a n t c a s e i s n o d i f f e r e n t

. I n f

a c t

, t h e c i r c u m s t a n c e s

i n t h i s c a s e a r e f

a i r l y u n i q u e

. H e r e

, w e h a v e a m a r r i e d c o u p l e t h a t h a v e n o t r e s i d e d i n t h e

s a m e h o m e s i n c e t h e e a r l y 1 9 9 0 s

, b u t h a v e n o t g o n e t h r o u g h t h e d i v o r c e p r o c e s s

. D e s p i t e

t h e f a c t t h a t h e a n d M s

. S i m p s o n w e r e s t i l l l e g a l l y m a r r i e d

, M r

. S i m p s o n h a d a l o n g

- t e r m

r e l a t i o n s h i p w i t h M s

. F o w l e r

. T h e r e c o r d i n d i c a t e s t h a t M r

. S i m p s o n a n d M s

. F o w l e r b e g a n

t h e i r r e l a t i o n s h i p a r o u n d 1 9 9 3

, a n d t h a t t h e y r e m a i n e d i n t h a t r e l a t i o n s h i p u n t i l h i s d e a t h

, a

p e r i o d o f a p p r o x i m a t e l y s e v e n t e e n y e a r s

. T h e r e c o r d f u r t h e r i n d i c a t e s t h a t M s

. S i m p s o n w a s

a w a r e o f M r

. S i m p s o n ’ s r e l a t i o n s h i p w i t h M s

. F o w l e r a n d t h a t s h e d i d n o t s e e k a d i v o r c e

b e c a u s e o f i t

. T h e s e f

a c t s r a i s e q u e s t i o n s a r o u n d t h e f o u r t h F i n l e

y f a c t o r

, i

. e

. , “ t h e r e l a t i o n s

w h i c h e x i s t e d b e t w e e n t h e s p o u s e s a t t h e t i m e o f t h e t r a n s f e r

. ” W e f

i n d g u i d a n c e i n t h e

W a r r e n v

. C o m p t o n c a s e

. I n W a r r e n

, t h i s C o u r t a p p l i e d t h e F i n l e y f a c t o r s a n d f

o u n d t h a t

a $ 4 0

, 0 0 0

. 0 0 g i f

t t h a t O l i v e r W a r r e n

, t h e d e c e a s e d h u s b a n d

, h a d m a d e t o h i s g i r l f r i e n d

,

O p a l y n e C o m p t o n

, s h o r t l y b e f o r e h e d i e d w a s n o t a f

r a u d u l e n t c o n v e y a n c e

. W e r e a s o n e d t h a t

M r

. W a r r e n ’ s d o n a t i v e i n t e n t w a s j u s t i f i e d b y t h e l o n g r e l a t i o n s h i p b e t w e e n M r

. W a r r e n a n d

M s

. C o m p t o n

, a n d t h e c a r e a n d a t t e n t i o n s h e g a v e h i m d u r i n g t h e d i f f i c u l t m o n t h s o f h i s l a s t

i l l n e s s

. I n W

a r r e n

, w e o b s e r v e d t h a t “ a s t r a i n e d m a r r i a g e r e l a t i o n s h i p i s a s w o r d w h i c h c u t s

b o t h w a y s

. ” T h a t i s

, t h e e x i s t e n c e o f s u c h s t r a i n s u n d e r F i n l e y f a c t o r f o u r c o u l d b e u s e d a s

p r o o f o f a d e c e d e n t s p o u s e ’ s m o t i v a t i o n t o f r a u d u l e n t l y d e f

e a t a s u r v i v i n g s p o u s e ’ s r i g h t s

.

B u t

, o n t h e o t h e r s i d e o f t h e e q u a t i o n

, “ [ t ] h e s u r v i v i n g s p o u s e c o u l d h a v e b e e n s o

i n c o n s i d e r a t e

, c o l d

, a n d s e l f

- c e n t e r e d a s t o j u s t i f

y a t r a n s f e r o f p r o p e r t y b y t h e o t h e r s p o u s e

t o t h o s e i n w h o m h e f

o u n d s o l a c e

, c o m f

o r t

, a n d c a r e

. ” W

a r r e n

, 6 2 6 S

. W

. 2 d a t 1 8

. I n t h e

i n s t a n t c a s e

, t h e e v i d e n c e d o e s n o t s u g g e s t a p a r t i c u l a r l y a c r i m o n i o u s r e l a t i o n s h i p b e t w e e n

M s

. S i m p s o n a n d h e r e s t r a n g e d h u s b a n d

. I n f a c t

, M s

. S i m p s o n t e s t i f

i e d t h a t s h e w a s i n t h e

h o m e i m m e d i a t e l y a f

t e r M r

. S i m p s o n d i e d :

Q [ t o M s

. S i m p s o n ]

. O k a y

. A n d I b e l i e v e a l l o f y o u w e r e

-12-p r e s e n t w h e n M r

. S i m p s o n w a s i n t h e h o m e d e c e a s e d

.

A

. Y e s

, s i r

. Q

. H e d i e d a t h o m e a n d

–

A

. Y e s

, s i r

. Q

. – y o u w e r e t h e r e

, a n d M s

. F o w l e r w a s t h e r e

, a n d s o m e o f y o u r

c h i l d r e n w e r e t h e r e

.

A

. Y e s

, s i r

.

F u r t h e r m o r e

, i t i s u n c o n t e s t e d t h a t M s

. S i m p s o n a r r a n g e d f o r M r

. S i m p s o n ’ s b u r i a l

. I n

a d d i t i o n

, M s

. S i m p s o n k n e w o f M r

. S i m p s o n ’ s l o n g

- t e r m r e l a t i o n s h i p w i t h M s

. F o w l e r :

Q [ t o M s

. S i m p s o n ]

. I w o u l d a s s u m e y o u k n e w o f h i s l o n g

- t e r m

r e l a t i o n s h i p w i t h F a y e F o w l e r

. Y o u k n e w t h a t

.

A

. Y e s

, s i r

.

C o n c e r n i n g h e r r e l a t i o n s h i p w i t h M r

. S i m p s o n

, M s

. F o w l e r t e s t i f i e d

, i n r e l e v a n t p a r t

, a s

f o l l o w s :

Q [ t o M s

. F o w l e r ]

. A n d d i d y o u a n d M r

. S i m p s o n l i v e t o g e t h e r

o r d i d y o u m a i n t a i n s e p a r a t e r e s i d e n c e s ?

A

. W e h a d s e p a r a t e r e s i d e n c e s

, b u t w e w e r e t o g e t h e r

. Q

. O k a y

. H o w m u c h w e r e y o u t o g e t h e r ?

A

. W e l l

, I s a y t h e r e w a s o n l y o n e o r t w o d a y s o f t h e w e e k

m a y b e t h a t w e w a s n ’ t [ s i c ] t o g e t h e r

. T h e r e s t o f i t w e w e r e

t o g e t h e r

.

* * *

Q

. A n d d u r i n g t h i s r e l a t i o n s h i p w a s [ s i c ] t h e r e a n y t h i r d p a r t i e s

i n v o l v e d o r w a s i t j u s t y o u a n d M r

. S i m p s o n ?

A

. J u s t m e a n d M r

. S i m p s o n

.

* * *

Q

. O k a y

. A n d d u r i n g t h e r e l a t i o n s h i p d i d y o u c o o k M r

.

S i m p s o n ’ s m e a l s ?

A

. Y e s

, I d i d

. Q

. D i d y o u i r o n h i s c l o t h e s ?

A

. Y e s

, I d i d

.

-13-Q

. A n d d i d y o u c l e a n h i s h o u s e ?

A

. Y e s

, I d i d

. Q

. A n d w a s t h i s o n a r e g u l a r b a s i s d u r i n g t h i s s e v e n t e e n y e a r s ?

A

. Y e s

, i t w a s

. Q

. O k a y

. A n d t h a t r e l a t i o n s h i p c o n t i n u e d u n t i l h i s d e a t h ?

A

. Y e s

, i t d i d

. C o u l d I s a y t h a t h e h a d s u r g e r y a n d I t o o k c a r e

o f h i m t h e n ? I w e n t o v e r d a i l y a n d b a t h e d h i m

. Q

. O k a y

.

A

. T o o k c a r e o f h i m

. Q

. A l l r i g h t

. H e h a d s o m e k i n d o f s e r i o u s s u r g e r y ?

A Y e s

, h e h a d p r o s t a t e c a n c e r

. Q

. O k a y

. A n d y o u w e r e h i s c a r e g i v e r d u r i n g t h a t p e r i o d o f

t i m e ?

A

. Y e s

, I

– Y e s

, I w a s

.

B a s e d u p o n t h e e v i d e n c e

, w e c o n c l u d e t h a t t h i s c a s e i s a n a l o g o u s t o W a r r e n i n t h a t t h e f

a c t s

s u g g e s t t h a t M r

. S i m p s o n ’ s i n t e n t i n t r a n s f e r r i n g t h e d i s p u t e d a s s e t s t o M s

. F o w l e r w a s n o t

t o u s u r p M s

. S i m p s o n ’ s s p o u s a l r i g h t s b e c a u s e t h e r e w a s n o o v e r t a n i m o s i t y b e t w e e n t h e s e

t w o a t t h e t i m e t h e t r a n s f e r s w e r e m a d e

. R a t h e r

, i t a p p e a r s t h a t

, b a s e d u p o n h i s l o n g t e r m

r e l a t i o n s h i p w i t h M s

. F o w l e r

, M r

. S i m p s o n ’ s d o n a t i v e i n t e n t

, l i k e t h e d e c e d e n t ’ s i n W a r r e n

,

w a s j u s t i f

i e d b y t h e l o n g r e l a t i o n s h i p h e h a d w i t h M s

. F o w l e r

, a n d t h e c a r e s h e p r o v i d e d

h i m

. 2

C o n c e r n i n g t h e s e c o n d F i n l e y f a c t o r

, i

. e

. , t h e s i z e o f t h e t r a n s f e r i n r e l a t i o n t o t h e

d e c e d e n t ’ s t o t a l e s t a t e

, M s

. F o w l e r a r g u e s t h a t t h e e s t a t e w a s n o t m e r e l y c o m p r i s e d o f t h e

b a n k a c c o u n t a n d i n s u r a n c e p o l i c i e s

, b u t t h a t i t a l s o i n c l u d e d M r

. S i m p s o n ’ s h o m e

, i t s

c o n t e n t s

, a n d t w o v e h i c l e s

, a l l o f w h i c h p a s s e d t o M s

. S i m p s o n u p o n h i s d e a t h

. I n e v a l u a t i n g

h e r a r g u m e n t

, w e c a n n o t l o s e s i g h t o f t h e f a c t t h a t M s

. S i m p s o n w a s

, a t t h e t i m e o f M r

.

S i m p s o n ’ s d e a t h

, h i s l e g a l s p o u s e

. T h e h o m e w h e r e M r

. S i m p s o n l i v e d w a s t h e m a r i t a l h o m e

t h a t h e h a d s h a r e d w i t h M s

. S i m p s o n u n t i l s h e l e f t i t a r o u n d 1 9 9 0

. S o

, u n l i k e M s

. F o w l e r

,

a n d i n t h e a b s e n c e o f a n y c o u n t e r v a i l i n g e v i d e n c e

, i t a p p e a r s t h a t M s

. S i m p s o n h a d a t e n a n c y

b y t h e e n t i r e t y w i t h M r

. S i m p s o n i n t h e m a r i t a l r e s i d e n c e

. “ A c o n v e y a n c e t o a m a r r i e d

c o u p l e

- s i l e n t a s t o t h e t y p e o f o w n e r s h i p

- c r e a t e s a p r e s u m p t i o n o f a t e n a n c y b y t h e e n t i r e t y

. ”

D i c k s o n v

. L o n g

, N o

. M 2 0 0 8

- 0 0 2 7 9

- C O A

- R 3

- C V

, 2 0 0 9 W L 9 6 1 7 8 4

, a t * 1 3 ( T e n n

. C t

.

A p p

. A p r

. 8

, 2 0 0 9 ) ( c i t i n g I n r e E s t a t e o

f R u s s e l l

, N o

. 0 1 A 0 1

- 9 6 1 1

- P B

- 0 0 5 1 6

, 1 9 9 7 W L

As not ed in Sim

pso n I , a lt hough t he Wa rre n ca se was de ci ded pr ior to th e c urr ent 2

ena ct m ent of

T enn ess ee Code Anno ta te d Se ct ion 31-1- 105, an d t he st at ute ha s c han ged dra st ic al ly

si nce it s f ir st ena ct m ent , th e r equ ir ement o f i nte nti ona li ty has re m ai ned th e s ame. Acco rdi ngly, Wa rre n

is app li cab le in sof

ar as it add re sse s t he i nte nt of the dec ede nt spo use

.

-14-2 4 9 9 6 1

, a t * 7 ( T e n n

. C t

. A p p

. M a y 1 4

, 1 9 9 7 ) ; B o s t v

. J o h n s o n

, 1 7 5 T e n n

. 2 3 2

, 1 3 3 S

. W

. 2 d

4 9 1 ( 1 9 3 9 ) ; Y

o u n g v

. B r o w n

, 1 3 6 T e n n

. 1 8 4

, 1 8 8 S

. W

. 1 1 4 9 ( 1 9 1 6 ) )

. T e n a n c y b y t h e

e n t i r e t y i s p r o p e r t y o w n e r s h i p u n i q u e t o m a r r i e d p e r s o n s

. P r o p e r t y a c q u i r e d d u r i n g a

m a r r i a g e i s p r e s u m e d t o b e h e l d b y t h e e n t i r e t y

, u n l e s s p r o v e n o t h e r w i s e

. B a t s o n v

. B a t

s o n

,

7 6 9 S

. W

. 2 d 8 4 9

, 8 5 8 ( T e n n

. C t

. A p p

. 1 9 8 8 )

. “ T h e e s s e n t i a l c h a r a c t e r i s t i c o f t e n a n c y b y t h e

e n t i r e t y i s t h a t ‘ e a c h s p o u s e i s s e i z e d o f t h e w h o l e o r t h e e n t i r e t y a n d n o t o f a s h a r e

, m o i e t y

,

o r d i v i s i b l e p a r t

. ’ ” G r a h l v

. D a v i s

, 9 7 1 S

. W

. 2 d 3 7 3

, 3 7 8 ( T e n n

. 1 9 9 8 ) ( q u o t i n g S l o a n v

.

J o n e s

, 1 9 2 T e n n

. 4 0 0

, 2 4 1 S

. W

. 2 d 5 0 6

, 5 0 7 ( T e n n

. 1 9 5 1 ) )

. “ [ O ] n c e a t e n a n c y b y t h e e n t i r e t y

i s c r e a t e d

, i t c a n b e t e r m i n a t e d o n l y w h e n b o t h c o n v e y

, w h e n o n e s p o u s e d i e s a n d t h e

s u r v i v o r b e c o m e s o w n e r o f t h e w h o l e

, o r w h e n t h e s u r v i v o r s h i p i s d i s s o l v e d b y d i v o r c e a n d

t h e p a r t i e s b e c o m e t e n a n t s i n c o m m o n i n t h e p r o p e r t y

. ” W h i t e v

. W a t s o n

, 5 7 1 S

. W

. 2 d 4 9 3

,

4 9 5 ( T e n n

. C t

. A p p

. 1 9 7 8 )

. B e c a u s e t h e y w e r e n e v e r d i v o r c e d

, t h e l e g a l c o n s t r u c t c o n c e r n i n g

t h e h o u s e r e m a i n e d u n c h a n g e d a n d

, a c c o r d i n g l y

, M s

. S i m p s o n w a s a l w a y s “ s e i z e d o f t h e

w h o l e

. ” A c c o r d i n g l y

, t h e h o u s e p a s s e d t o h e r o u t s i d e t h e e s t a t e

. I n a d d i t i o n

, a l t h o u g h t h e

r e c o r d d o e s n o t e l a b o r a t e o n t h e s p e c i f i c t y p e s o f p e r s o n a l t y

, o r t h e v a l u e

, M s

. S i m p s o n

t e s t i f i e d t h a t s h e t o o k a l l o f t h e c o n t e n t s o f t h e h o u s e

, i n c l u d i n g f u r n i s h i n g s

, t o o l s

, a n d t h e

l i k e

.

F u r t h e r m o r e

, M s

. S i m p s o n t e s t i f i e d t h a t s h e r e c e i v e d s p o u s e d e a t h b e n e f i t s f r o m

G o o d y e a r

, M r

. S i m p s o n ’ s f o r m e r e m p l o y e r

, i n t h e t o t a l a m o u n t o f $ 4

, 5 0 0

. 0 0 :

W e l l

, I [ i

. e

. , M s

. S i m p s o n ] g o t t w o c h e c k s

, o n e f o r t h i r t y

- f

i v e

h u n d r e d a n d o n e f

o r a t h o u s a n d t h a t c a m e f r o m G o o d y e a r

,

s p o u s e

- o n l y

, o n e

- t i m e p a y m e n t

.

I n a d d i t i o n

, M s

. S i m p s o n t o o k p o s s e s s i o n o f M r

. S i m p s o n ’ s t w o v e h i c l e s :

Q [ t o M s

. S i m p s o n ]

. A n d d i d M r

. S i m p s o n h a v e t h e s e

a u t o m o b i l e s

. . . a t h i s h o u s e w h e n h e d i e d ?

A

. Y e s

, s i r

. Q

. O k a y

. A n d d i d s o m e b o d y t e l l y o u t o j u s t t a k e t h o s e

, o r d i d

y o u j u s t d o i t o r w h a t ?

A

. I j u s t d i d i t

.

* * *

Q

. O k a y

. A n d y o u ’ v e s t i l l g o t b o t h o f t h e m

–

A

. Y e s

, s i r

. Q

. – a n d s t i l l u s e b o t h o f t h e m

.

A

. Y e s

, s i r

.

-15-I t d o e s n o t a p p e a r t h a t t h e t r i a l c o u r t c o n s i d e r e d a l l o f M r

. S i m p s o n ’ s a s s e t s i n

r e a c h i n g i t s c o n c l u s i o n t h a t t h e p r o c e e d s o f t h e d i s p u t e d b a n k a c c o u n t a n d i n s u r a n c e p o l i c i e s

c o m p r i s e d t h e m a

j o r i t y o f h i s e s t a t e u n d e r t h e s e c o n d F i n e l y f a c t o r

. W h i l e t h e $ 2 8

, 0 0 0

. 0 0

b a n k a c c o u n t

, a n d t h e $ 8

, 5 0 0

. 0 0 i n i n s u r a n c e p r o c e e d s c e r t a i n l y c o m p r i s e d a s i g n i f i c a n t

p o r t i o n o f M r

. S i m p s o n ’ s t o t a l e s t a t e

, i n l i g h t o f t h e f a c t t h a t t h e r e w e r e t w o o p e r a b l e

v e h i c l e s

, a h o u s e h o l d o f p e r s o n a l t y

, a n d a d d i t i o n a l d e a t h b e n e f i t s f r o m G o o d y e a r

, t h e

e v i d e n c e d o e s n o t e s t a b l i s h t h a t t h e b a n k a c c o u n t a n d i n s u r a n c e p r o c e e d s c o n s t i t u t e d t h e

m a j o r i t y o f t h e e s t a t e

. A c c o r d i n g l y

, t h i s f a c t o r d o e s n o t a p p e a r t o f a v o r e i t h e r p a r t y

.

T h e r e c o r d i n d i c a t e s t h a t M r

. S i m p s o n c h a n g e d o w n e r s h i p o f t h e b a n k a c c o u n t o n

J a n u a r y 1 5

, 2 0 0 5

. H e s i g n e d t h e b e n e f i c i a r y d e s i g n a t i o n a n d c h a n g e r e q u e s t f o r t h e

M i n n e s o t a L i f

e P o l i c y o n N o v e m b e r 3 0

, 2 0 0 7

. A l t h o u g h t h e d a t e o f t h e c h a n g e o f

b e n e f i c i a r y o n t h e M e t L i f

e p o l i c y i s n o t i n t h e r e c o r d

, w e g l e a n f r o m t h e e v i d e n c e t h a t M r

.

S i m p s o n m a d e t h i s c h a n g e a t o r a b o u t t h e s a m e t i m e t h a t h e c h a n g e d t h e M i n n e s o t a L i f e

P o l i c y

. M r

. S i m p s o n d i e d o n F e b r u a r y 1 1

, 2 0 1 0

. C o n s i d e r i n g F i n l e y f a c t o r t h r e e

, i

. e

. , t h e

t i m e b e t w e e n t h e t r a n s f e r a n d t h e t r a n s f

e r o r ’ s d e a t h

, t h e e v i d e n c e d o e s n o t s u g g e s t t h a t M r

.

S i m p s o n c h a n g e d o w n e r s h i p o f h i s b a n k a c c o u n t

, o r b e n e f i c i a r y o f h i s l i f

e i n s u r a n c e i n

a n t i c i p a t i o n o f h i s d e a t h

, o r b a s e d u p o n a n y c l e a r d e s i r e t o k e e p M s

. S i m p s o n f r o m r e a c h i n g

t h e s e a s s e t s

. A l t h o u g h M r

. S i m p s o n h a d s u f f e r e d f r o m p r o s t a t e c a n c e r

, a s d i s c u s s e d i n M s

.

F o w l e r ’ s t e s t i m o n y

, s u

p r a

, h i s d e a t h c e r t i f

i c a t e i n d i c a t e s t h a t t h e c a u s e o f d e a t h w a s c a r d i a c

a r r e s t

. T h e r e i s n o i n d i c a t i o n i n t h e r e c o r d t h a t

, a t t h e t i m e o f t h e d i s p u t e d t r a n s f e r s

, M r

.

S i m p s o n w a s a n t i c i p a t i n g h i s d e a t h b a s e d u p o n a l o n g

- t e r m i l l n e s s

. R a t h e r

, i t a p p e a r s t h a t

M r

. S i m p s o n ’ s m o t i v e w a s n o t v i n d i c t i v e

, b u t w a s a n a t t e m p t t o e n s u r e t h a t h e p r o v i d e d f o r

h i s l o n g

- t e r m c o m p a n i o n

, M s

. F o w l e r

. I n a d d i t i o n

, i t i s u n d i s p u t e d i n t h e r e c o r d t h a t M r

.

S i m p s o n i n t e n d e d t h e p r o c e e d s f r o m t h e d i s p u t e d i n s u r a n c e p o l i c i e s t o b e u s e d f o r h i s f u n e r a l

e x p e n s e s

. G i v e n t h e l o n g

- t e r m n a t u r e o f h i s r e l a t i o n s h i p w i t h M s

. F o w l e r

, a n d h i s

e s t r a n g e m e n t f

r o m M s

. S i m p s o n

, i t i s r e a s o n a b l e t o a s s u m e t h a t h e t h o u g h t M s

. F o w l e r

w o u l d b e t h e o n e t o m a k e h i s f i n a l a r r a n g e m e n t s

. T h e r e c o r d i n d i c a t e s t h a t M s

. F o w l e r ’ s

a t t e m p t t o m a k e f

u n e r a l a r r a n g e m e n t s m a y h a v e b e e n h i n d e r e d b y t h e f a c t t h a t M s

. S i m p s o n

a n d h e r c h i l d r e n ( w i t h M r

. S i m p s o n ) s t e p p e d i n t o m a k e t h e s e a r r a n g e m e n t s

. R e g a r d l e s s

, f r o m t h e t o t a l i t y o f t h e c i r c u m s t a n c e s

, w e c a n n o t c o n c l u d e t h a t t h e t i m i n g o f t h e d i s p u t e d

t r a n s f e r s i n d i c a t e s a n y i l l i n t e n t t o d e p r i v e M s

. S i m p s o n o f h e r s h a r e o f t h e e s t a t e

.

C o n c e r n i n g t h e p r o c e e d s f r o m t h e i n s u r a n c e p o l i c y

, i t i s u n d i s p u t e d t h a t t h e s e

p r o c e e d s w e r e t o b e u s e d f o r M r

. S i m p s o n ’ s f

u n e r a l

. Y e t

, i t i s u n d i s p u t e d t h a t M s

. S i m p s o n

p a i d f o r t h e f u n e r a l w i t h o u t u s i n g t h e s e f u n d s

. T r i a l E x h i b i t 1 i s a n i n v o i c e f r o m L e i t h e r l a n d

F u n e r a l H o m e

, s h o w i n g t o t a l f u n e r a l e x p e n s e s o f $ 7

, 4 7 5

. 5 2

. B e c a u s e t h e i n s u r a n c e

p r o c e e d s w e r e i n t e n d e d t o c o v e r t h e f u n e r a l e x p e n s e s

, a n d b e c a u s e M s

. S i m p s o n b o r e t h e s e

c o s t s

, w e c o n c l u d e t h a t t h e t r i a l c o u r t c o r r e c t l y a w a r d e d M s

. S i m p s o n t h e $ 8

, 5 0 0

. 0 0 i n

i n s u r a n c e p r o c e e d s

. I n t h i s r e g a r d

, M s

. S i m p s o n w a s r e i m b u r s e d f o r h e r e x p e n d i t u r e s

, a n d

-16-t h e i n s u r a n c e p r o c e e d s w e r e a p p l i e d t o f u n e r a l c o s t s a s M r

. S i m p s o n i n t e n d e d

. A c c o r d i n g l y

,

w e a f f i r m t h i s p o r t i o n o f t h e t r i a l c o u r t ’ s j u d g m e n t

, i

. e

. , $ 8

, 5 0 0

. 0 0 t o M s

. S i m p s o n

.

H o w e v e r

, c o n c e r n i n g t h e p r o c e e d s f r o m t h e b a n k a c c o u n t

, i

. e

. , $ 2 8

, 0 0 0

. 0 0

, f r o m t h e

t o t a l i t y o f t h e c i r c u m s t a n c e

, i n l i g h t o f t h e a p p l i c a b l e F i n l e y f a c t o r s

, a n d b a s e d u p o n t h e

f o r e g o i n g d i s c u s s i o n

, w e c o n c l u d e t h a t t h e e v i d e n c e p r e p o n d e r a t e s a g a i n s t t h e t r i a l c o u r t ’ s

f i n d i n g t h a t M r

. S i m p s o n ’ s i n t e n t w a s t o d e p r i v e M s

. S i m p s o n o f t h i s a s s e t

. S p e c i f i c a l l y

, a s

p r e v i o u s l y d i s c u s s e d

, F i n l e y f a c t o r s t h r e e ( i

. e

. , “ t h e t i m e b e t w e e n t h e t r a n s f e r a n d t h e

t r a n s f e r o r ’ s d e a t h ” )

, a n d f

o u r ( i

. e

. , “ t h e r e l a t i o n s w h i c h e x i s t e d b e t w e e n t h e s p o u s e s a t t h e

t i m e o f t h e t r a n s f

e r ” ) w e i g h h e a v i l y i n f a v o r o f f i n d i n g t h a t M r

. S i m p s o n ’ s i n t e n t w a s

d o n a t i v e

, r a t h e r t h a n t o d e p r i v e M s

. S i m p s o n o f h e r s h a r e o f t h e e s t a t e

. S e e F i n l e y

, 7 2 6

S

. W

. 2 d a t 9 2 4

. H o w e v e r

, t h e r e w a s n o m o n e t a r y c o n s i d e r a t i o n f o r a n y o f t h e d i s p u t e d

t r a n s f e r s a n d M r

. S i m p s o n e x e c u t e d n o w i l l t o p r o v i d e f o r M s

. S i m p s o n

. A c c o r d i n g l y

, b o t h

F i n l e y f a c t o r s o n e a n d s e v e n w e i g h i n f a v o r o f M s

. S i m p s o n

. F u r t h e r

, i t i s u n d i s p u t e d t h a t

a l l f u n d s c o n t a i n e d i n t h e d i s p u t e d t r a n s f e r s b e l o n g e d t o M r

. S i m p s o n a n d t h a t t h e t r a n s f e r s

w e r e n o t i l l u s o r y ; t h u s

, F i n l e y f a c t o r s f i v e a n d s i x w e i g h i n f

a v o r o f n e i t h e r p a r t y

. I d

.

F i n a l l y

, w e h a v e c o n c l u d e d t h a t F i n l e y f a c t o r t w o ( i

. e

. , t h e s i z e o f t h e t r a n s f e r i n r e l a t i o n t o

t h e d e c e d e n t ’ s t o t a l e s t a t e )

, a l s o w e i g h s i n f a v o r o f n e i t h e r p a r t y ; a l t h o u g h t h e b a n k a c c o u n t

w a s a l a r g e p o r t i o n o f M r

. S i m p s o n ’ s e s t a t e

, h i s e s t a t e c o n t a i n e d o t h e r i t e m s

, a l l o f w h i c h

p a s s e d t o M s

. S i m p s o n

. I d

. B a s e d o n t h e u n d i s p u t e d e v i d e n c e

, i t a p p e a r s t h a t b o t h M s

.

S i m p s o n a n d M s

. F o w l e r a r e e v e n l y m a t c h e d w i t h r e g a r d t o t h e n u m b e r o f F i n l e y f a c t o r s i n

t h e i r f a v o r

. H o w e v e r

, a s p r e v i o u s l y s t a t e d

, t h e c o u r t i s n o t d i r e c t e d t o s i m p l y a d d u p t h e

n u m b e r o f f

a c t o r s i n e a c h p a r t y ’ s f

a v o r

, b u t m u s t c o n s i d e r “ t h e w e i g h t a n d s i g n i f i c a n c e t o

b e g i v e n t o e a c h f

a c t o r

. ” I d

. a t 9 2 6

. B a s e d o n t h e p a r t i c u l a r c i r c u m s t a n c e s o f t h i s c a s e

, w e

c o n c l u d e t h a t F i n l e

y f a c t o r s t h r e e a n d f

o u r ( i

. e

. , t h e t i m i n g o f t h e t r a n s f e r a n d t h e

r e l a t i o n s h i p b e t w e e n t h e p a r t i e s ) a r e s i g n i f i c a n t a n d w e i g h a g a i n s t t h e t r i a l c o u r t ’ s f i n d i n g

t h a t M r

. S i m p s o n i n t e n d e d t o d e p r i v e M s

. S i m p s o n o f h e r s h a r e o f t h e e s t a t e

. F u r t h e r

, t h e

f a c t o r s t h a t w e i g h i n M s

. S i m p s o n ’ s f a v o r ( i

. e

. , t h e l a c k o f c o n s i d e r a t i o n a n d t h e f a i l u r e t o

p r o v i d e f o r M s

. S i m p s o n i n a w i l l ) c a r r y l e s s w e i g h t i n o u r a n a l y s i s b e c a u s e t h e e v i d e n c e i s

u n d i s p u t e d ( 1 ) M s

. F o w l e r c o n t r i b u t e d t o M r

. S i m p s o n ’ s l i f e i n o t h e r

, n o n

- m o n e t a r y w a y s

, l i k e i n t h e W

a r r e n c a s e ; a n d ( 2 ) M r

. S i m p s o n h a d n o t b e e n p r o v i d i n g f o r M s

. S i m p s o n f

o r

o v e r a d e c a d e

. F i n a l l y

, t h e b u r d e n w a s o n M s

. S i m p s o n t o p r o v e

, b y a p r e p o n d e r a n c e o f t h e

e v i d e n c e

, t h a t M r

. S i m p s o n h a d t h e i n t e n t t o d e p r i v e h e r o f h e r s h a r e i n t h e e s t a t e i n o r d e r

t o v o i d t h e t r a n s f

e r s

. S e e i d

. a t 9 2 4 ( n o t i n g t h a t t h e t r i a l c o u r t r u l e d t h a t w i f e h a d n o t m e t h e r

b u r d e n

, a n d a f

f i r m i n g t h e t r i a l c o u r t )

. C o n s i d e r i n g t h e t o t a l i t y o f t h e c i r c u m s t a n c e s

, a n d

g i v i n g a p p r o p r i a t e w e i g h t t o t h e F i n l e y f a c t o r s

, w e m u s t c o n c l u d e t h a t M s

. S i m p s o n f a i l e d

t o m e e t h e r b u r d e n w i t h r e g a r d t o t h e b a n k a c c o u n t

. R a t h e r

, f r o m t h e t o t a l i t y o f t h e

c i r c u m s t a n c e s

, a n d i n l i g h t o f t h e n a t u r e a n d d u r a t i o n o f h i s r e l a t i o n s h i p w i t h M s

. F o w l e r

,

a n d i n l i g h t o f t h e W

a r r e n c a s e

, w e c o n c l u d e t h a t t h e r e c o r d p r e p o n d e r a t e s i n f a v o r o f

c o n c l u d i n g t h a t M r

. S i m p s o n ’ s i n t e n t i n e n t e r i n g a j o i n t t e n a n c y w i t h M s

. F o w l e r o n t h e b a n k

-17-a c c o u n t w a s t o e n s u r e t h a t h i s l o n g

- t e r m c o m p a n i o n w a s p r o v i d e d f o r a f t e r h i s d e a t h

.

A c c o r d i n g l y

, w e r e v e r s e t h e a w a r d o f t h e $ 2 8

, 0 0 0

. 0 0 t o M s

. S i m p s o n

, a n d r e m a n d f o r e n t r y

o f j u d g m e n t i n t h i s a m o u n t t o M s

. F o w l e r

.

F o r t h e f o r e g o i n g r e a s o n s

, w e a f f i r m t h e o r d e r o f t h e t r i a l c o u r t c o n c e r n i n g t h e a w a r d

o f $ 8

, 5 0 0

. 0 0 i n i n s u r a n c e p r o c e e d s t o M s

. S i m p s o n

. W e r e v e r s e t h e t r i a l c o u r t ’ s o r d e r

c o n c e r n i n g t h e a w a r d o f t h e $ 2 8

, 0 0 0

. 0 0 b a n k a c c o u n t t o M s

. S i m p s o n

. W e r e m a n d t h e c a s e

f o r s u c h f u r t h e r p r o c e e d i n g s a s m a y b e n e c e s s a r y a n d a r e c o n s i s t e n t w i t h t h i s O p i n i o n

, i n c l u d i n g

, b u t n o t l i m i t e d t o

, e n t r y o f j u d g m e n t i n t h e a m o u n t o f $ 2 8

, 0 0 0

. 0 0 i n f a v o r o f M s

.

F o w l e r

. C o s t s o f t h e a p p e a l a r e a s s e s s e d o n e

- h a l f t o t h e A p p e l l a n t

, F a y e F o w l e r

, a n d h e r

s u r e t y

, a n d o n e

- h a l f

t o t h e A p p e l l e e

, N o r m a S i m p s o n

, f o r a l l o f w h i c h e x e c u t i o n m a y i s s u e

i f n e c e s s a r y

.

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ J

. S T E V E N S T A F F O R D

, J U D G E

-18-