### IN THE UNI TED STAT ES COURT OF APPEALS

FOR THE FIF TH CIRCU IT

N o

. 0 8

- 1 0 6 4 2

M O N T E H A S I E ; H A S I E F I N A N C I A L G R O U P

,

P l a i n t i f f s

– A p p e l l a n t s

,

v

.

O F F I C E O F T H E C O M P T R O L L E R O F T H E C U R R E N C Y O F T H E U N I T E D

S T A T E S

,

D e f e n d a n t

– A p p e l l e e

.

A p p e a l f

r o m t h e U n i t e d S t a t e s D i s t r i c t C o u r t

f o r t h e N o r t h e r n D i s t r i c t o f T e x a s

U S D C N o

. 5 : 0 7

- C V

- 2 0 8

B e f o r e B E N A V I D E S

, O W E N

, a n d H A Y N E S

, C i r c u i t J u d g e s

.

P R I S C I L L A O W E N

, C i r c u i t J u d g e :

T h e O f f i c e o f t h e C o m p t r o l l e r o f t h e C u r r e n c y ( O C C ) d e n i e d M o n t e H a s i e ’ s

r e q u e s t f

o r d i s c l o s u r e o f s u s p i c i o u s a c t i v i t y r e p o r t s ( S A R s ) f o r u s e i n c i v i l

l i t i g a t i o n

. H a s i e c h a l l e n g e d t h a t d e c i s i o n i n d i s t r i c t c o u r t

, a n d t h e d i s t r i c t c o u r t

g r a n t e d s u m m a r y j u d g m e n t i n f a v o r o f t h e O C C

. W e a f f i r m

.

I

F o l l o w i n g a n i n v e s t i g a t i o n b y t h e U n i t e d S t a t e s A t t o r n e y ’ s O f f i c e ( U S A O )

,

H a s i e a n d o t h e r i n d i v i d u a l s w e r e i n d i c t e d o n n u m e r o u s c o u n t s o f c o n s p i r a c y

,

m o n e y l a u n d e r i n g

, b a n k f r a u d

, a n d m a k i n g f a l s e s t a t e m e n t s t o a b a n k

. D u r i n g

d i s c o v e r y i n t h a t c r i m i n a l c a s e

, t h e U S A O p r o d u c e d n u m e r o u s b o x e s o f U n i te d S ta te s C o u rt o f A p p ea l s

F i ft h C i rc u i t



### F I L E D

Februa ry 9, 201 1

Lyle W . Cayce

Clerk Case: 08-10642 Document: 00511377001 Page: 1 Date Filed: 02/09/2011N o

. 0 8

- 1 0 6 4 2

d o c u m e n t s a n d a l l o w e d a l l d e f e n d a n t s a n d t h e i r c o u n s e l t o c o p y t h e m a t e r i a l s

.

T h e s e d o c u m e n t s i n c l u d e d c e r t a i n S A R s f i l e d b y S t a t e N a t i o n a l B a n k ( S t a t e

N a t i o n a l ) w i t h t h e O C C a n d t h e d r a f t s a n d n o t e s u s e d i n p r e p a r a t i o n o f t h e

S A R s

. T h e U S A O d i d n o t s e e k a p r o t e c t i v e o r d e r f o r t h e s e d o c u m e n t s

, n o r d i d

i t s e e k r e t u r n o f t h e d o c u m e n t s u p o n c o n c l u s i o n o f t h e c r i m i n a l t r i a l

. H o w e v e r

,

t h e r e i s n o e v i d e n c e i n t h e a d m i n i s t r a t i v e r e c o r d b e f o r e u s t h a t a n y o f t h e

d o c u m e n t s d i s c l o s e d b y t h e U S A O t o t h e d e f e n d a n t s i n t h e c r i m i n a l p r o c e e d i n g s

w e r e e n t e r e d i n t o e v i d e n c e

, a l t h o u g h o n e o f H a s i e ’ s c o

- d e f e n d a n t s d i d i d e n t i f

y

o n h i s e x h i b i t l i s t a t l e a s t f i v e S A R s p e r t a i n i n g t o D a n N e l s o n

.

T h e d i s t r i c t c o u r t i n t h e c r i m i n a l c a s e r e n d e r e d a j u d g m e n t

n o t w i t h s t a n d i n g t h e j u r y ’ s g u i l t y v e r d i c t

, a c q u i t t i n g H a s i e o n a l l t w e n t y

- t w o

c o u n t s

. H a s i e t h e n f i l e d s u i t i n a T e x a s s t a t e c o u r t a g a i n s t S t a t e N a t i o n a l

,

a s s e r t i n g c l a i m s o f m a l i c i o u s p r o s e c u t i o n

, a b u s e o f l e g a l p r o c e s s

, n e g l i g e n c e

,

i n t e n t i o n a l i n f

l i c t i o n o f e m o t i o n a l d i s t r e s s

, a n d t o r t i o u s i n t e r f e r e n c e w i t h

b u s i n e s s r e l a t i o n s

. H a s i e a l l e g e d t h a t S t a t e N a t i o n a l a c t i v e l y s o u g h t h i s

c r i m i n a l p r o s e c u t i o n d e s p i t e i t s p o s s e s s i o n o f i n f o r m a t i o n d e m o n s t r a t i n g H a s i e ’s

i n n o c e n c e

, a s s e r t i n g t h a t t h e b a n k w a s d r i v e n b y a n “ u l t e r i o r m o t i v e

. ”

D u r i n g d i s c o v e r y i n t h e s t a t e

- c o u r t l i t i g a t i o n o f t h e s e c i v i l c l a i m s

, H a s i e

p r o d u c e d d o c u m e n t s d i s c l o s e d b y t h e U S A O i n t h e c r i m i n a l c a s e

, i n c l u d i n g t h e

S A R s S t a t e N a t i o n a l t r a n s m i t t e d t o t h e O C C

. U p o n p r o d u c t i o n o f t h e s e

d o c u m e n t s

, S t a t e N a t i o n a l f i l e d a m o t i o n t o c o m p e l H a s i e t o r e t u r n t h e S A R s

a n d S A R

- r e l a t e d m a t e r i a l s a n d n o t i f i e d t h e O C C

. B o t h t h e O C C a n d t h e

F i n a n c i a l C r i m e s E n f o r c e m e n t N e t w o r k ( F i n C E N ) c o n c l u d e d t h a t t h e O C C d i d

n o t w a i v e i t s n o n d i s c l o s u r e r i g h t s n o t w i t h s t a n d i n g t h e p r i o r d i s c l o s u r e b y t h e

U S A O a n d t h a t H a s i e ’ s u s e o f t h e i n f o r m a t i o n w o u l d b e c o n t r a r y t o t h e B a n k

2 Case: 08-10642 Document: 00511377001 Page: 2 Date Filed: 02/09/2011N o

. 0 8

- 1 0 6 4 2

S e c r e c y A c t ( B S A ) a n d s t r o n g p u b l i c p o l i c i e s i n f a v o r o f m a i n t a i n i n g t h e s e c r e c y 1

o f t h e S A R s

.

T h e O C C t h e n w r o t e H a s i e ’ s c o u n s e l ( 1 ) a s s e r t i n g t h a t t h e d o c u m e n t s w e r e

c o v e r e d b y t h e B S A

, ( 2 ) t h r e a t e n i n g c r i m i n a l c h a r g e s i f H a s i e d i d n o t r e l i n q u i s h

t h e d o c u m e n t s t o t h e O C C i m m e d i a t e l y

, a n d ( 3 ) s t a t i n g t h a t H a s i e m u s t f i l e a n

a d m i n i s t r a t i v e r e q u e s t t o g a i n l a w f u l a c c e s s t o t h e d o c u m e n t s

. T h e O C C a l s o

a s s e r t e d i n t h a t c o m m u n i c a t i o n t h a t S A R s a n d S A R

- r e l a t e d d o c u m e n t s f a l l

w i t h i n t h e d e f

i n i t i o n o f n o n

- p u b l i c O C C i n f o r m a t i o n i n 1 2 C

. F

. R

. § 4

. 3 2 ( b ) ; a r e

c o n f i d e n t i a l a n d p r i v i l e g e d ; “ [ a r e ] t h e p r o p e r t y o f t h e C o m p t r o l l e r

, ” a s p r o v i d e d

i n 1 2 C

. F

. R

. § 4

. 3 2 ( b ) ( 2 ) ; a n d t h a t t h e O C C h a d a r i g h t t o c o n t r o l t h e s u b s e q u e n t

u s e a n d d i s s e m i n a t i o n o f t h i s i n f o r m a t i o n p u r s u a n t t o 1 2 C

. F

. R

. § 4

. 3 7 ( d ) t h a t

w a s n o t w a i v e d b y H a s i e ’ s p o s s e s s i o n o f t h e S A R s a s a r e s u l t o f t h e c r i m i n a l

p r o c e e d i n g s

.

H a s i e r e t u r n e d t h e d o c u m e n t s a t i s s u e t o t h e O C C

, a n d t h e T e x a s s t a t e

c o u r t s t a y e d t h e c i v i l l i t i g a t i o n p e n d i n g r e s o l u t i o n o f w h e t h e r H a s i e w a s e n t i t l e d

t o o b t a i n t h e S A R s f r o m t h e O C C

. M e a n w h i l e

, H a s i e s u b m i t t e d a w r i t t e n

r e q u e s t f

o r l i m i t e d d i s c l o s u r e o f d o c u m e n t s

, i n c l u d i n g t h e p r e v i o u s l y d i s c l o s e d

S A R s

, p u r s u a n t t o t h e O C C ’ s T o u h y r e g u l a t i o n s

. T h e O C C d e n i e d H a s i e ’ s 2

r e q u e s t f

o r t h e S A R s

, c o n c l u d i n g t h a t H a s i e ’ s “ s h o w i n g o f r e l e v a n c e i s n e g a t e d

c o m p l e t e l y b y t h e s t a t u t o r y s a f e h a r b o r [ 3 1 U

. S

. C

. § 5 3 1 8 ( g ) ( 3 ) ] a c c o r d e d a b a n k

t h a t f i l e s a S A R

, ” H a s i e ’ s n e e d f o r t h e r e q u e s t e d i n f

o r m a t i o n d i d n o t o u t w e i g h

t h e p u b l i c i n t e r e s t i n m a i n t a i n i n g i t s c o n f i d e n t i a l i t y

, p u b l i c p o l i c y c o n s i d e r a t i o n s

s u p p o r t e d p r o h i b i t i n g d i s c l o s u r e i n t h i s c a s e

, a n d t h e O C C h a d n o t w a i v e d

p r i v i l e g e s a t t a c h e d t o t h e S A R s

.

31 U .S .C. § 5311 et s eq

. 1

See Uni ted States ex rel

. Touhy v. Rage n

, 340 U. S. 462, 468 (195 1) (ap pr oving fed eral 2

agenci es ’ use of regula tio ns to govern adm inis tra tive requ es ts f o r pr oduc tio n of agency

doc ume nts and t es tim ony); 12 C.F. R. § 4 .31 et s eq

.

3 Case: 08-10642 Document: 00511377001 Page: 3 Date Filed: 02/09/2011N o

. 0 8

- 1 0 6 4 2

H a s i e s o u g h t r e v i e w o f t h e O C C ’ s d e c i s i o n i n t h e d i s t r i c t c o u r t

. O n t h e

p a r t i e s ’ c r o s s

- m o t i o n s f o r s u m m a r y j u d g m e n t

, t h e d i s t r i c t c o u r t g r a n t e d t h e

O C C ’ s m o t i o n

. H a s i e t i m e l y a p p e a l e d

. H a s i e a l s o m o v e d t h i s c o u r t t o u n s e a l t h e

a d m i n i s t r a t i v e r e c o r d

.

I I

J u d i c i a l r e v i e w o f

t h e O C C ’ s d e c i s i o n s i s g o v e r n e d b y t h e A d m i n i s t r a t i v e

P r o c e d u r e A c t ( A P A )

. U n d e r t h e A P A

, “ t h e r e v i e w i n g c o u r t [ d e c i d e s ] a l l 3

r e l e v a n t q u e s t i o n s o f l a w

. ” A g e n c y a c t i o n s

, f i n d i n g s

, a n d c o n c l u s i o n s

, h o w e v e r

, 4

m a y b e s e t a s i d e o n l y i f t h e y a r e a r b i t r a r y

, c a p r i c i o u s

, a n a b u s e o f d i s c r e t i o n

, o r

o t h e r w i s e n o t i n a c c o r d a n c e w i t h l a w

. T h e s c o p e o f r e v i e w u n d e r t h i s s t a n d a r d 5

i s n a r r o w

, a n d a c o u r t i s n o t t o s u b s t i t u t e i t s j u d g m e n t f o r t h a t o f

t h e a g e n c y

. 6

“ N e v e r t h e l e s s

, t h e a g e n c y m u s t e x a m i n e t h e r e l e v a n t d a t a a n d a r t i c u l a t e a

s a t i s f a c t o r y e x p l a n a t i o n f o r i t s a c t i o n i n c l u d i n g a ‘ r a t i o n a l c o n n e c t i o n b e t w e e n

t h e f a c t s f

o u n d a n d t h e c h o i c e m a d e

. ’ ” W e r e v i e w t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s g r a n t a n d 7

d e n i a l o f s u m m a r y j u d g m e n t d e n o v o

. 8

I I I

W e f i r s t n o t e t h a t a m e n d m e n t s t o s o m e o f t h e r e g u l a t i o n s a t i s s u e b e c a m e

e f f e c t i v e J a n u a r y 3

, 2 0 1 1

, a n d a s o f t h a t d a t e

, d i s c l o s u r e b y t h e O C C o f S A R s o r

i n f o r m a t i o n t h a t w o u l d r e v e a l t h e e x i s t e n c e o f a S A R i s a d d r e s s e d s p e c i f i c a l l y

i n 1 2 C

. F

. R

. § 2 1

. 1 1 ( k )

. N o n e o f t h e s e a m e n d m e n t s w e r e i n e f f e c t w h e n t h e

e v e n t s a t i s s u e t r a n s p i r e d

. A c c o r d i n g l y

, a l l r e f e r e n c e s i n t h i s o p i n i o n t o t h e C o d e

5 U .S .C. § 706. 3

Id

. 4

Id. 5

Mo tor Ve hic le Mfr s. Ass ’n v. State Farm Mut. Au to. Ins. Co. , 463 U. S. 29, 43 (1983)

. 6

Id. (quo ting Burl ington Truc k Line s, Inc. v. Uni ted States

, 371 U. S. 156, 168 (196 2))

. 7

Ja me s v. T

ex. Col li n Cnty.

, 535 F.3d 365

, 373 (5t h Cir

. 2008)

. 8

4 Case: 08-10642 Document: 00511377001 Page: 4 Date Filed: 02/09/2011N o

. 0 8

- 1 0 6 4 2

o f F e d e r a l R e g u l a t i o n s w i l l b e t o t h e r e g u l a t i o n s t h a t g o v e r n e d p r i o r t o J a n u a r y

3

, 2 0 1 1

.

H a s i e a r g u e s t h a t t h e S A R s a n d r e l a t e d d o c u m e n t s a r e n o t “ n o n

- p u b l i c ”

i n f o r m a t i o n w i t h i n t h e m e a n i n g o f 1 2 C

. F

. R

. § 4

. 3 2 ( b ) ( 1 ) b e c a u s e t h e U S A O

p r o d u c e d t h e m t o H a s i e a n d t h e o t h e r d e f e n d a n t s i n t h e c r i m i n a l p r o s e c u t i o n

w i t h o u t a p r o t e c t i v e o r d e r o r r e s t r i c t i o n s o n t h e i r u s e o r d i s s e m i n a t i o n

.

R e l a t e d l y

, H a i s e a s s e r t s t h a t t h e g o v e r n m e n t w a i v e d a n y p r i v i l e g e r e g a r d i n g

t h e s e d o c u m e n t s w h e n t h e U S A O p r o d u c e d t h e m i n t h e c r i m i n a l p r o c e e d i n g s

.

T h e O C C ’ s r e g u l a t i o n s d e f i n e “ n o n

- p u b l i c i n f

o r m a t i o n ” a s “ i n f

o r m a t i o n

t h a t t h e O C C i s n o t r e q u i r e d t o r e l e a s e u n d e r t h e [ F r e e d o m o f I n f o r m a t i o n A c t ]

( 5 U

. S

. C

. § 5 5 2 ) o r t h a t t h e O C C h a s n o t y e t p u b l i s h e d o r m a d e a v a i l a b l e

p u r s u a n t t o 1 2 U

. S

. C

. § 1 8 1 8 ( u ) a n d i n c l u d e s

. . . ( v i i ) A S u s p i c i o u s A c t i v i t y

R e p o r t f

i l e d b y

. . . a n a t i o n a l b a n k

. ” A S A R f a l l s w i t h i n t h i s d e f i n i t i o n

. A 9

S A R ’ s r e l e a s e c a n n o t b e r e q u i r e d u n d e r t h e F r e e d o m o f I n f o r m a t i o n A c t

, a n d t h e

O C C ’ s d i s c l o s u r e o f i n f o r m a t i o n t o t h e U S A O t h a t p r o s e c u t e d H a s i e w a s n o t

p u r s u a n t t o 1 2 U

. S

. C

. § 1 8 1 8 ( u )

. T h e S A R s a r e “ n o n

- p u b l i c i n f o r m a t i o n

. ”

T h e g r a v a m e n o f H a s i e ’ s a r g u m e n t i s t h a t t h e U S A O ’ s p r o d u c t i o n o f S A R s

t o h i m a n d t h e o t h e r d e f e n d a n t s i n h i s c r i m i n a l p r o s e c u t i o n w a i v e d t h e i r

c l a s s i f i c a t i o n a s n o n

- p u b l i c i n f o r m a t i o n

. W e f

i r s t e x a m i n e t h e O C C ’ s r e l e a s e o f

t h e d i s p u t e d i n f

o r m a t i o n t o t h e U S A O

.

T h e O C C ’ s r e g u l a t i o n s p e r m i t t h e C o m p t r o l l e r t o d i s c l o s e n o n

- p u b l i c

i n f o r m a t i o n t o “ c e r t a i n o t h e r g o v e r n m e n t a g e n c i e s o f t h e U n i t e d S t a t e s a n d

f o r e i g n g o v e r n m e n t s

, [ a n d ] s t a t e a g e n c i e s w i t h a u t h o r i t y t o i n v e s t i g a t e

v i o l a t i o n s o f

c r i m i n a l l a w

. . . f

o r t h e i r u s e

, w h e n n e c e s s a r y

, i n t h e p e r f o r m a n c e

o f t h e i r o f

f i c i a l d u t i e s

. ” T h a t s u b s e c t i o n f u r t h e r p r o v i d e s t h a t “ [ a ] l l n o n

- p u b l i c 1 0

12 C. F.R. § 4.32 (b) ( 2010)

. 9

12 C.F. R. § 4 .37( c)

. 1 0

5 Case: 08-10642 Document: 00511377001 Page: 5 Date Filed: 02/09/2011N o

. 0 8

- 1 0 6 4 2

O C C i n f

o r m a t i o n m a d e a v a i l a b l e p u r s u a n t t o t h i s p a r a g r a p h i s O C C p r o p e r t y

,

a n d t h e O C C m a y c o n d i t i o n i t s u s e o n a p p r o p r i a t e c o n f i d e n t i a l i t y p r o t e c t i o n s

,

i n c l u d i n g t h e m e c h a n i s m s i d e n t i f i e d i n § 4

. 3 7

. ” T h e O C C ’ s d i s c l o s u r e t o t h e

U S A O w a s a u t h o r i z e d b y t h i s r e g u l a t i o n

. B e c a u s e t h e r e g u l a t i o n p r o v i d e s t h a t

t h e O C C “ m a y ” c o n d i t i o n u s e o f n o n

- p u b l i c o n a p p r o p r i a t e c o n f i d e n t i a l i t y

p r o t e c t i o n s

, w e c o n s t r u e t h i s r e g u l a t i o n t o p e r m i t b u t n o t r e q u i r e t h e O C C t o

e m p l o y c o n f

i d e n t i a l i t y p r o t e c t i o n s w h e n d i s c l o s i n g n o n

- p u b l i c i n f o r m a t i o n t o l a w

e n f o r c e m e n t a g e n c i e s

. T h e O C C ’ s f a i l u r e t o d o s o d o e s n o t a u t o m a t i c a l l y r e n d e r

n o n

- p u b l i c i n f

o r m a t i o n d i s c o v e r a b l e b y p r i v a t e l i t i g a n t s

.

T h e p a r a g r a p h s u c c e e d i n g s u b s e c t i o n 4

. 3 7 ( c ) i n t h e r e g u l a t i o n s c o n f i r m s

t h i s c o n s t r u c t i o n

. I t r e f l e c t s t h a t t h e O C C d o e s n o t i n t e n d t o w a i v e i t s r i g h t s 1 1

b y p r o v i d i n g n o n

- p u b l i c i n f o r m a t i o n t o t h o s e i n v e s t i g a t i n g p o t e n t i a l c r i m i n a l

v i o l a t i o n s :

( d ) I n t e n t i o n o f O C C n o t t o w a i v e r i g h t s

. T h e p o s s e s s i o n b y a n y o f

t h e e n t i t i e s o r i n d i v i d u a l s d e s c r i b e d i n p a r a g r a p h [ ]

. . . ( c ) o f t h i s

s e c t i o n o f n o n

- p u b l i c O C C i n f o r m a t i o n d o e s n o t c o n s t i t u t e a w a i v e r

b y t h e O C C o f i t s r i g h t t o c o n t r o l

, o r i m p o s e l i m i t a t i o n s o n

, t h e

s u b s e q u e n t u s e a n d d i s s e m i n a t i o n o f t h e i n f o r m a t i o n

. 1 2

T h e c o n f

i d e n t i a l i t y m e c h a n i s m s a v a i l a b l e t o t h e O C C i n c l u d e “ e n t r y o f a

p r o t e c t i v e o r d e r b y t h e c o u r t o r a d m i n i s t r a t i v e t r i b u n a l p r e s i d i n g i n t h e

p a r t i c u l a r c a s e o r

, i n n o n

- a d v e r s a r i a l m a t t e r s

, o n a w r i t t e n a g r e e m e n t o f

c o n f i d e n t i a l i t y

. ” T h e r e i s n o i n d i c a t i o n i n t h e r e c o r d t h a t a c o u r t c a s e w a s 1 3

p e n d i n g w h e n t h e O C C p r o d u c e d n o n

- p u b l i c i n f o r m a t i o n t o t h e U S A O

. T h e O C C

d i d n o t

, h o w e v e r

, o b t a i n a w r i t t e n a g r e e m e n t w i t h t h e U S A O

. B u t h e r e a g a i n

,

w e d o n o t t h i n k t h i s s t r i p p e d t h e i n f o r m a t i o n o f i t s n o n

- p u b l i c s t a t u s

. T h e

12 C.F. R. § 4 .37( d)

. 1 1

Id

. 1 2

12 C.F. R. § 4 .38( a). 1 3

6 Case: 08-10642 Document: 00511377001 Page: 6 Date Filed: 02/09/2011N o

. 0 8

- 1 0 6 4 2

r e g u l a t i o n s p r o v i d e t h a t t h e O C C m a y c o n d i t i o n i t s r e l e a s e o f n o n

- p u b l i c

i n f o r m a t i o n o n a p r o t e c t i v e o r d e r o r c o n f i d e n t i a l i t y a g r e e m e n t

. T h e r e g u l a t i o n s 1 4

d o n o t r e q u i r e t h e O C C t o e m p l o y a n y o f t h e s e p r o c e d u r e s

, a l t h o u g h i t w o u l d

a p p e a r t h a t i n m a n y c a s e s

, i n c l u d i n g t h o s e s i m i l a r t o t h e p r e s e n t c a s e

, t h a t

w o u l d b e a p r u d e n t p r a c t i c e

.

T h e q u e s t i o n r e m a i n s w h e t h e r t h e U S A O ’ s p r o d u c t i o n o f n o n

- p u b l i c

i n f o r m a t i o n t o H a s i e a n d t h e o t h e r c r i m i n a l d e f e n d a n t s r e n d e r e d t h e

i n f o r m a t i o n p u b l i c

. W e c o n c l u d e t h a t i t d i d n o t

. T h e g o v e r n i n g r e g u l a t i o n s

a p p e a r t o c o n t e m p l a t e t h a t t h e O C C r e t a i n s t h e “ r i g h t t o c o n t r o l

, o r i m p o s e

l i m i t a t i o n s o n

, t h e s u b s e q u e n t u s e a n d d i s s e m i n a t i o n o f t h e i n f o r m a t i o n ” a f

t e r i t

p r o v i d e s n o n

- p u b l i c i n f o r m a t i o n t o l a w e n f

o r c e m e n t e n t i t i e s s u c h a s t h e U S A O

. 1 5

T h e d i s s e m i n a t i o n o f t h e n o n

- p u b l i c i n f o r m a t i o n b y t h e U S A O w a s a l s o

l i m i t e d i n s c o p e

. T h e i n f o r m a t i o n w a s p r o d u c e d a s p a r t o f d i s c o v e r y i n a

c r i m i n a l c a s e t o t h e c r i m i n a l d e f e n d a n t s

. I t w a s n o t b r o a d c a s t t o t h e p u b l i c o r

m a d e g e n e r a l l y a v a i l a b l e

. T h e r e i s n o i n d i c a t i o n t h a t t h e S A R s w e r e t o b e u s e d

f o r a n y t h i n g o t h e r t h a n t h e p u r p o s e s o f t h e c r i m i n a l l i t i g a t i o n

. M o r e o v e r

, t h e r e

i s n o i n d i c a t i o n t h a t t h e O C C w a s a w a r e t h a t t h e i n f o r m a t i o n a t i s s u e w a s

p r o d u c e d b y t h e U S A O t o H a s i e a n d t h e o t h e r d e f e n d a n t s

, m u c h l e s s t h a t H a s i e

c o n t i n u e d t o p o s s e s s t h e S A R s a f t e r t h e c o n c l u s i o n o f t h e c r i m i n a l l i t i g a t i o n

.

T h e O C C a s s e r t e d i t s c o n t r o l o v e r d i s s e m i n a t i o n a n d u s e o f t h e S A R s a t t h e f i r s t

a v a i l a b l e o p p o r t u n i t y

. U n d e r t h e s e c i r c u m s t a n c e s

, w e c a n n o t s a y t h a t t h e O C C ’s

c o n c l u s i o n t h a t i t s c o n t r o l o v e r t h e S A R s w a s n o t w a i v e d w a s “ a r b i t r a r y

,

c a p r i c i o u s

, a n a b u s e o f d i s c r e t i o n

, o r o t h e r w i s e n o t i n a c c o r d a n c e w i t h l a w

. ”

Id

. 1 4

12 C.F. R. § 4 .37( d) ( em phas is add ed)

. 1 5

7 Case: 08-10642 Document: 00511377001 Page: 7 Date Filed: 02/09/2011N o

. 0 8

- 1 0 6 4 2

I V

H a s i e c o n t e n d s t h a t t h e O C C a b u s e d i t s d i s c r e t i o n i n d e n y i n g h i s r e q u e s t

f o r t h e S A R s b e c a u s e ( 1 ) t h e O C C p r e

- d e t e r m i n e d t h a t h i s r e q u e s t w o u l d b e

d e n i e d

, ( 2 ) t h e f a c t o r s s e t f o r t h i n 1 2 C

. F

. R

. § 4

. 3 3 a l l w e i g h i n f a v o r o f g r a n t i n g

h i s r e q e s t

, ( 3 ) t h e O C C s h o u l d n o t h a v e c o n s i d e r e d t h e B S A ’ s s a f e h a r b o r

p r o v i s i o n

, a n d ( 4 ) t h e O C C f a i l e d t o i n d i v i d u a l i z e t h e a s s e s s m e n t o f H a s i e ’ s

a d m i n i s t r a t i v e r e q u e s t

.

A

A c l a i m o f b i a s b a s e d o n p r e

- d e t e r m i n a t i o n c a r r i e s w i t h i t a h i g h b u r d e n

o f p e r s u a s i o n

. T o p r e v a i l

, H a s i e m u s t “ o v e r c o m e a p r e s u m p t i o n o f h o n e s t y a n d 1 6

i n t e g r i t y i n t h o s e s e r v i n g a s a d j u d i c a t o r s ” a n d m u s t “ c o n v i n c e t h a t

, u n d e r a

r e a l i s t i c a p p r a i s a l o f p s y c h o l o g i c a l t e n d e n c i e s a n d h u m a n w e a k n e s s

, c o n f e r r i n g

i n v e s t i g a t i v e a n d a d j u d i c a t i v e p o w e r s o n t h e s a m e i n d i v i d u a l s p o s e s s u c h a r i s k

o f a c t u a l b i a s o r p r e j u d g m e n t t h a t t h e p r a c t i c e m u s t b e f o r b i d d e n i f t h e

g u a r a n t e e o f d u e p r o c e s s i s t o b e a d e q u a t e l y i m p l e m e n t e d

. ” 1 7

H a s i e p o i n t s t o O C C c o m m u n i c a t i o n s w i t h S t a t e N a t i o n a l a n d H a s i e ’ s

c o u n s e l

. H a s i e c l a i m s t h a t t h e s e c o m m u n i c a t i o n s e s t a b l i s h t h a t

, m o n t h s p r i o r

t o h i s r e q u e s t a n d w i t h o u t k n o w l e d g e o f t h e r e l e v a n t f a c t s

, t h e O C C h a d a l r e a d y

c o n c l u d e d t h a t t h e S A R s w o u l d n o t b e d i s c l o s e d

. W h i l e t h e s e c o m m u n i c a t i o n s

d o e x p r e s s t h e O C C ’ s b e l i e f t h a t t h e p r o t e c t i o n s a n d p u b l i c p o l i c y c o n s i d e r a t i o n s

r e g a r d i n g S A R s c o n t i n u e d t o a p p l y d e s p i t e t h e p r i o r d i s c l o s u r e

, t h e y d o n o t

e s t a b l i s h t h a t t h e O C C h a d p r e

- d e t e r m i n e d t h e m e r i t s o f a n y f u t u r e r e q u e s t s f

o r

d i s c l o s u r e

.

See Withr ow v. Lark ing

, 421 U. S. 35, 47 (197 5); Bara n v. Port o f B e a u m o n t 1 6

Na vi gatio n Di st.

, 57 F.3d 436, 446 (5t h Cir. 1995) (“ The cont enti on that a tri bunal is

uncon st itut ionall y bias ed becaus e it has prejud ged the fact s of a partic ular di sp ute carrie s a

mo re dif fic ult burd en of per sua sio n t han a c laim bas ed on act ual bias .” ).

Withr ow

, 421 U. S. at 47. 1 7

8 Case: 08-10642 Document: 00511377001 Page: 8 Date Filed: 02/09/2011N o

. 0 8

- 1 0 6 4 2

B

H a s i e a s s e r t s t h a t t h e O C C g a v e d i s p o s i t i v e e f f e c t t o t h e B S A ’ s s a f

e h a r b o r

p r o v i s i o n f

o r b a n k s t h a t p r e p a r e S A R s i n a s s e s s i n g t h e r e l e v a n c e o f t h e 1 8

d o c u m e n t s r e q u e s t e d b y H a s i e a n d t h a t t h e O C C s h o u l d n o t h a v e c o n s i d e r e d t h e

s a f e h a r b o r ’ s l i a b i l i t y s h i e l d f o r b a n k s a s a f a c t o r i n t h e T o u h y a n a l y s i s

.

U n d e r t h e T

o u h y r e g u l a t i o n s

, a r e q u e s t o r m u s t s h o w

, a m o n g o t h e r t h i n g s

,

t h a t ( 1 ) t h e i n f

o r m a t i o n i s r e l e v a n t t o t h e p u r p o s e f o r w h i c h i t i s s o u g h t

,

( 2 ) o t h e r e v i d e n c e r e a s o n a b l y s u i t e d t o t h e r e q u e s t o r ’ s n e e d s i s n o t a v a i l a b l e

f r o m a n o t h e r s o u r c e

, a n d ( 3 ) t h e n e e d f o r t h e i n f

o r m a t i o n o u t w e i g h s t h e p u b l i c

i n t e r e s t c o n s i d e r a t i o n s i n m a i n t a i n i n g t h e c o n f i d e n t i a l i t y o f t h e O C C

i n f o r m a t i o n

. T h e O C C m a y d e n y a r e q u e s t b a s e d o n t h e f a i l u r e b y a r e q u e s t o r

1 9

t o m a k e a n y o n e o f t h e s e s h o w i n g s

. 2 0

W e c o n c l u d e t h a t t h e O C C ’ s f i n d i n g s r e g a r d i n g t h e b a l a n c e b e t w e e n

H a s i e ’ s i n t e r e s t s a n d t h e p u b l i c p o l i c y c o n s i d e r a t i o n s w e r e n o t a r b i t r a r y

,

c a p r i c i o u s

, o r a n a b u s e o f d i s c r e t i o n

, a n d t h e r e f o r e w e d o n o t c o n s i d e r t h e

r e q u i r e m e n t i n 1 2 C

. F

. R

. § 4

. 3 3 ( a ) ( 3 ) ( i i i ) ( A ) “ t h a t t h e i n f o r m a t i o n i s r e l e v a n t t o

t h e p u r p o s e f

o r w h i c h i t i s s o u g h t

. ” T h e O C C c o n c l u d e d t h a t d i s c l o s i n g t h e S A R s

31 U. S. C. § 5 318( g)( 3)( A). That sub se cti on pr ovide s: 1 8

Any fina ncial ins ti tut ion that mak es a volunt ary dis clos ure of any

pos sib le violat ion of law or regula tion to a govern m e n t a gency or mak es a

dis clos ure pur sua nt to this sub se cti on or any othe r autho rit y, and any dir ect or,

off icer

, em plo yee, or agent of suc h i nst itut ion wh o m ak es

, or requ ires ano ther

to mak e any suc h dis clos ure, sha ll not be liable to any per so n unde r any law or

regula tio n of the Unit ed Sta tes

, any cons tit utio n, law

, or regula tio n of any Sta te

or pol i t i c a l sub divis ion of any Sta te, or unde r any cont rac t or othe r legally

enf orc eable agree me nt (inc ludi ng any arbit r a t i on agree me nt)

, for suc h

d i s c los ure or for any fai lure to pr ovide noti ce of suc h dis clos ure to the per s o n

wh o is the sub ject of suc h dis clos ure or an y o t h e r p e r so n ide ntif ied in the

dis clos ure.

See 12 C.F. R. § 4.33 (a) (3) (ii i); Biz Cap ital Bus. & Indus. De v. Corp

. v. Com ptro ll er of 1 9

the Cu rre ncy of the U

.S.

, 467 F.3d 871

, 872 n.2 (5t h Cir

. 2006)

.

12 C.F. R. § 4 .35( a)( 1)- (2)

. 2 0

9 Case: 08-10642 Document: 00511377001 Page: 9 Date Filed: 02/09/2011N o

. 0 8

- 1 0 6 4 2

t o a i d a p r i v a t e l i t i g a n t i n p r o v i n g a c a s e a g a i n s t a b a n k “ m a y a d v e r s e l y a f f e c t

t i m e l y

, a p p r o p r i a t e a n d c a n d i d r e p o r t i n g b y i n s t i t u t i o n s

. I f i n s t i t u t i o n s b e l i e v e

t h a t i n f

o r m a t i o n i n a S A R c a n b e u s e d f o r p u r p o s e s u n r e l a t e d t o l a w

e n f o r c e m e n t p u r p o s e s

, t h e y w i l l h a v e a n i n c e n t i v e t o a d j u s t t h e n a t u r e o f t h e i r

r e p o r t i n g t o r e s p o n d t o t h e r i s k s t h e y p e r c e i v e f r o m t h e o t h e r u s e s

. ” T h e O C C 2 1

t h e n l i s t e d s e v e r a l e x a m p l e s o f s u c h p o s s i b l e a d j u s t m e n t s

, i n c l u d i n g t h e

p o s s i b i l i t y t h a t a n i n s t i t u t i o n m i g h t “ d e l a y o r f o r e g o f i l i n g a S A R ” i f

i t b e l i e v e d

t h a t p r i v a t e l i t i g a n t s w o u l d b e a b l e t o u s e a S A R i n l i t i g a t i o n a g a i n s t i t

. 2 2

T h e O C C a l s o c o n s i d e r e d H a s i e ’ s n e e d f o r t h e S A R s i n i t s s u i t a g a i n s t

S t a t e N a t i o n a l

. T h e O C C c o n c l u d e d t h a t o t h e r s o u r c e s o f e v i d e n c e w e r e

a v a i l a b l e t o H a s i e

, a n d t h a t “ [ u ] n d e r t h e c i r c u m s t a n c e s

, w h e n t h e s t r o n g p u b l i c 2 3

p o l i c y i n t e r e s t i n m a i n t a i n i n g t h e c o n f i d e n t i a l i t y o f S A R s i s c o n s i d e r e d

, I

c o n c l u d e t h e p u b l i c i n t e r e s t i s p a r a m o u n t

. ” H a s i e h a s n o t d e m o n s t r a t e d “ t h a t 2 4

o t h e r e v i d e n c e r e a s o n a b l y s u i t e d t o t h e r e q u e s t o r ’ s n e e d s i s n o t a v a i l a b l e f r o m

a n y o t h e r s o u r c e

. ” T h e O C C w a s n o t a r b i t r a r y o r c a p r i c i o u s a n d d i d n o t a b u s e 2 5

i t s d i s c r e t i o n i n a s s e s s i n g t h e s t r e n g t h o f H a s i e ’ s s h o w i n g o r b a l a n c i n g p u b l i c

p o l i c y c o n s i d e r a t i o n s

.

Ap pel lant’ s R. Excerp ts Tab 4, at 3. 2 1

Id

. 2 2

Id

. at 2 (“ It is als o app aren t that you coul d, thr ough the tes tim ony of bank em plo yees

, 2 3

gather evide nce on any im pr ope r anim us on the bank ’s par t tow ard Mr

. Ha sie

, apar t fr om the

pr epa r a t i o n a n d f

i ling of any SARs

. Beyond this

, you are enti tle d to dis cover the bank ’s

rec ord s cre ated in the ord inary cour se of bus ines s, and we unde rs tand that th e b ank has

pr oduc ed or mad e a vailable 15 boxes of d ocum ents .” ).

Id

. at 2-3. 2 4

12 C.F. R. § 4 .33( a)( 3)( iii) (B)

. 2 5

1 0 Case: 08-10642 Document: 00511377001 Page: 10 Date Filed: 02/09/2011N o

. 0 8

- 1 0 6 4 2

C

A n a d m i n i s t r a t i v e a g e n c y a b u s e s i t s d i s c r e t i o n i f i t r e a c h e s i t s d e c i s i o n

“ p r o c e d u r a l l y w i t h o u t a f u l l

, g o o d f

a i t h

, i n d i v i d u a l i z e d c o n s i d e r a t i o n

. ” A r e v i e w 2 6

o f t h e O C C ’ s d e c i s i o n r e f l e c t s t h a t H a s i e ’ s r e q u e s t r e c e i v e d a g o o d f a i t h

,

i n d i v i d u a l i z e d a s s e s s m e n t

. T h e O C C d e m o n s t r a t e d t h a t i t k n e w t h e p a r t i c u l a r

f a c t s p e r t a i n i n g t o H a s i e ’ s r e q u e s t a n d u t i l i z e d t h o s e f a c t s i n i t s a n a l y s i s o f t h e

b a l a n c e b e t w e e n H a s i e ’ s n e e d a n d t h e p u b l i c i n t e r e s t

. T h e O C C a c k n o w l e d g e d

i n i t s b r i e f i n t h i s c o u r t t h a t “ w h e n a r e q u e s t o r c a n c o n v i n c i n g l y s h o w a s t r o n g

n e e d

, s u c h a s w h e r e n o e v i d e n c e s u i t a b l e t o h i s n e e d s i s a v a i l a b l e

, t h e w e i g h t

a c c o r d e d t h e p u b l i c p o l i c y c o n s i d e r a t i o n s m a y b e o f f s e t

. ” T h e O C C ’ s d e c i s i o n t o

d e n y H a s i e ’ s r e q u e s t r e f l e c t s t h a t t h e n e e d i n H a s i e ’ s p a r t i c u l a r c a s e d i d n o t

o f f s e t p u b l i c p o l i c y c o n s i d e r a t i o n s

.

V

F i n a l l y

, H a s i e m o v e s t o h a v e t h e a d m i n i s t r a t i v e r e c o r d u n s e a l e d

. T h e

O C C d o e s n o t o p p o s e t h i s m o t i o n t o u n s e a l e x c e p t w i t h r e s p e c t t o o n e s e n t e n c e

i n t h e r e c o r d

, w h i c h i t a s k s p e r m i s s i o n t o r e d a c t

. W e a g r e e t h a t t h e s e n t e n c e a t

i s s u e m a y r e f e r e n c e c o n f i d e n t i a l m a t e r i a l u n d e r t h e B S A

. T h e r e f o r e

, w e g r a n t

H a s i e ’ s m o t i o n t o u n s e a l p r o v i d e d t h a t t h e O C C i s g i v e n t h e o p p o r t u n i t y t o

r e d a c t t h e s e n t e n c e a t i s s u e b e f o r e t h e r e c o r d i s u n s e a l e d

.

* * *

T h e d i s t r i c t c o u r t ’ s g r a n t o f s u m m a r y j u d g m e n t i n f a v o r o f t h e O C C i s

A F F I R M E D

. H a s i e ’ s m o t i o n t o u n s e a l t h e r e c o r d i s G R A N T E D

.

Sie rra Cl ub v

. Mo rton

, 510 F.2d 813

, 829 (5t h Cir

. 1975)

. 2 6

1 1 Case: 08-10642 Document: 00511377001 Page: 11 Date Filed: 02/09/2011