FI L ED

U.S. COURT OF APPEAL S

EL EVENTH CI RCUI T

NOV 3, 2008

THOMAS K. KAH

N

CL ERK [ P U B L I S H ]

I N T H E U N I T E D S T A T E S C O U R T O F A P P E A L S

F O R T H E E L E V E N T H C I R C U I T

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

N o

. 0 8

- 1 0 1 3 5

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

D

. C

. D o c k e t N o

. 0 5

- 0 2 0 4 7

- C V

- 2

- V E H

H R A C Q U I S I T I O N I C O R P O R A T I O N

, f

. k

. a

. C a p s t o n e C a p i t a l C o r p o r a t i o n

,

P l a i n t i f f

- A p p e l l e e

,

v e r s u s

T W I N C I T Y F I R E I N S U R A N C E C O M P A N Y

,

D e f e n d a n t

- A p p e l l a n t

.

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

A p p e a l f r o m t h e U n i t e d S t a t e s D i s t r i c t C o u r t

f o r t h e N o r t h e r n D i s t r i c t o f A l a b a m a

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

( N o v e m b e r 3

, 2 0 0 8 )

B e f o r e D U B I N A

, H U L L a n d F A Y

, C i r c u i t J u d g e s

.

F A Y

, C i r c u i t J u d g e :T h i s a p p e a l i n v o l v e s a d i s p u t e o v e r i n s u r a n c e c o v e r a g e

. P l a i n t i f f

- A p p e l l e e

C a p s t o n e C a p i t a l C o r p o r a t i o n ( “ C a p s t o n e ” )

, a r e a l e s t a t e i n v e s t m e n t t r u s t

, s u e d i t s 1

i n s u r a n c e c a r r i e r D e f

e n d a n t

- A p p e l l a n t T w i n C i t y F i r e I n s u r a n c e C o m p a n y ( “ T w i n

C i t y ” ) f o r c o v e r a g e o f l i t i g a t i o n e x p e n s e s r e l a t e d t o d e f e n d i n g a p a r t i c u l a r l a w s u i t

.

I n m o v i n g f

o r s u m m a r y j u d g m e n t

, T w i n C i t y a r g u e d t o t h e d i s t r i c t c o u r t t h a t

C a p s t o n e ’ s c l a i m d i d n o t c o m e w i t h i n i t s i n s u r a n c e p o l i c y w i t h T w i n C i t y ( t h e

“ P o l i c y ” )

, a n d a l s o i n v o k e d t h r e e o f t h e P o l i c y ’ s c o v e r a g e e x c l u s i o n s

. T h e d i s t r i c t

c o u r t d e n i e d T w i n C i t y ’ s m o t i o n i n f u l l

. F o r t h e r e a s o n s s e t f o r t h b e l o w

, w e

r e v e r s e t h e p o r t i o n o f t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s o r d e r d e n y i n g s u m m a r y j u d g m e n t o n t h e

b a s i s o f o n e o f t h e e x c l u s i o n s : t h e “ p r i o r l i t i g a t i o n ” e x c l u s i o n

. B e c a u s e w e

c o n c l u d e t h a t t h e “ p r i o r l i t i g a t i o n ” e x c l u s i o n d e f e a t s t h e c o v e r a g e c l a i m e d b y

C a p s t o n e

, w e d o n o t c o n s i d e r t h e o t h e r d e f e n s e s a d v a n c e d b y T w i n C i t y a n d

r e j e c t e d b y t h e d i s t r i c t c o u r t

.

I

. F A C T S

A

. B a c k g r o u n d

T h e T u c k e r A c t i o n

T w o p a r t i c u l a r l a w s u i t s a r e r e l e v a n t t o t h i s a p p e a l

. T h e f i r s t i s a s h a r e h o l d e r

d e r i v a t i v e s u i t f

i l e d o n A u g u s t 2 8

, 2 0 0 2 b y W a d e T u c k e r

, a s h a r e h o l d e r o f

Plaintiff-Appellee HR Acquisition I Corporation is the cor porate succe ssor to 1

Capstone. B eca

use the insura

nce policy

at issue, the prior la

wsuits, and the par

ties themselves

ref er to the c ompany

as “Capstone ,” we will do so here.

2H e a l t h S o u t h C o r p o r a t i o n ( “ H e a l t h S o u t h ” )

. T h e T u c k e r a c t i o n g e n e r a l l y a l l e g e d a 2

l a r g e

- s c a l e a c c o u n t i n g f r a u d s c h e m e b y H e a l t h S o u t h ’ s d i r e c t o r s a n d o f f i c e r s

, a s

w e l l a s a n u m b e r o f o t h e r e n t i t i e s t h a t a i d e d i n o r c o n s p i r e d t o c o m m i t s u c h f r a u d

t o t h e d e t r i m e n t o f H e a l t h S o u t h a n d i t s s h a r e h o l d e r s

. C a p s t o n e w a s o n e s u c h

e n t i t y

. T h e T u c k e r c o m p l a i n t a l l e g e d t h a t C a p s t o n e w a s o w n e d o r c o n t r o l l e d b y

t h r e e H e a l t h S o u t h d i r e c t o r s a n d o f f i c e r s : R i c h a r d S c r u s h y

, M i c h a e l M a r t i n

, a n d

L a r r y S t r i p l i n

. T h e T u c k e r c o m p l a i n t r e f e r r e d t o a s c h e m e i n w h i c h H e a l t h S o u t h

s o l d p r o p e r t y t o C a p s t o n e a n d t h e n l e a s e d i t b a c k a t a r t i f i c i a l l y i n f

l a t e d p r i c e s

.

C o u n t V s o u g h t t o r e c o v e r a g a i n s t C a p s t o n e ( a m o n g o t h e r d e f e n d a n t s ) f

o r

“ I n t e r e s t e d T r a n s a c t i o n s a n d W a s t e o f [ H e a l t h S o u t h ’ s ] C o r p o r a t e A s s e t s

. ” C o u n t

V I s o u g h t t o r e c o v e r a g a i n s t C a p s t o n e

, R i c h a r d S c r u s h y

, a n d M i c h a e l M a r t i n

( a m o n g o t h e r d e f

e n d a n t s ) f

o r “ M i s a p p r o p r i a t i o n o f [ H e a l t h S o u t h ’ s ] C o r p o r a t e

A s s e t s

. ”

T h e M a d r i d A c t i o n

T h e s e c o n d l a w s u i t r e l e v a n t t o t h i s a p p e a l i s a f a l s e c l a i m s q u i t a m a c t i o n

f i l e d o n D e c e m b e r 1 5

, 1 9 9 7 b y G r e g M a d r i d

, w h o w a s e m p l o y e d b y H e a l t h S o u t h

The full ca

ption for this case, f

iled in the Circuit Court of J eff erson County , Alabama

, 2

is W ade T ucker , deriva tively , for the be nefit of a nd on behalf

of Nominal De fenda

nt

Hea lthSout h Corporation v. Richar d M. Scrushy , et al., Case CV- 02-5212. We shall ref er to this

action as “ Tucke r.”

3a s a r e i m b u r s e m e n t s p e c i a l i s t

. T h e l a w s u i t n a m e d H e a l t h S o u t h

, R i c h a r d S c r u s h y

, 3

G e r a l d S c r u s h y ( R i c h a r d S c r u s h y ’ s b r o t h e r )

, a n d C a p s t o n e a s d e f e n d a n t s

. T h e

M a d r i d c o m p l a i n t a l l e g e d t h a t R i c h a r d S c r u s h y w a s a c o

- f o u n d e r a n d d i r e c t o r o f

C a p s t o n e

, a n d o w n e d a “ s u b s t a n t i a l i n t e r e s t ” i n t h a t c o m p a n y

. C o u n t V I o f t h e

M a d r i d c o m p l a i n t w a s a c o u n t a g a i n s t H e a l t h S o u t h a n d R i c h a r d S c r u s h y f o r

s u b m i t t i n g f

a l s e c l a i m s t o t h e U n i t e d S t a t e s g o v e r n m e n t ’ s M e d i c a r e p r o g r a m

.

S p e c i f i c a l l y

, t h a t c o u n t a l l e g e d t h a t H e a l t h S o u t h

, u n d e r t h e d i r e c t i o n o f R i c h a r d

S c r u s h y

, e n g a g e d i n a s e r i e s o f t r a n s a c t i o n s w i t h C a p s t o n e i n w h i c h H e a l t h S o u t h

s o l d d e p r e c i a b l e b u i l d i n g s t o C a p s t o n e

, l e a s e d t h e m b a c k f r o m C a p s t o n e a t

a r t i f i c i a l l y h i g h p r i c e s

, a n d s o u g h t r e i m b u r s e m e n t f r o m t h e f e d e r a l g o v e r n m e n t

t h r o u g h M e d i c a r e

. C o u n t V I I I w a s a c l a i m a g a i n s t H e a l t h S o u t h

, R i c h a r d S c r u s h y

,

a n d C a p s t o n e f

o r c o n s p i r i n g t o d e f

r a u d t h e U n i t e d S t a t e s g o v e r n m e n t i n c o n n e c t i o n

w i t h t h e m i s c o n d u c t a l l e g e d i n C o u n t V I

.

N e i t h e r C a p s t o n e n o r R i c h a r d S c r u s h y w e r e e v e r s e r v e d w i t h c o p i e s o f t h e

M a d r i d c o m p l a i n t

, n o r m a d e a p p e a r a n c e s i n t h a t c a s e

. H e a l t h S o u t h e v e n t u a l l y

s e t t l e d t h e c l a i m s b y p a y i n g t h e U n i t e d S t a t e s g o v e r n m e n t $ 7

. 9 m i l l i o n p l u s

i n t e r e s t

, a n d t h e c a s e w a s d i s m i s s e d w i t h p r e j u d i c e

. 4

The full ca

ption for this case, f

iled in the District Court for the Nor thern District of 3

Alabama , is United States of Americ a ex rel. Gre g Madrid v. He althSouth C orp., et a l., Case No.

97-CV-03206. We shall re fer to this action as “Madr id.”

The Tuc ker c omplaint refe renc ed the Ma drid lawsuit in Parag raphs 60- 61. 4

Specifica lly , the Tucke r complaint stated that Richa rd Scrushy ’s wrong ful ac tions “involving

4C a

p s t o n e ’ s P o l i c

y a n d T w i n C i t y ’ s D e n i a l o

f C o v e r a g e f

o r t h e T u c k e r A c t i o n

C a p s t o n e p u r c h a s e d a “ c l a i m s m a d e ” i n s u r a n c e p o l i c y f r o m T w i n C i t y w i t h

a p o l i c y p e r i o d o f J u l y 1 5

, 2 0 0 0 t o O c t o b e r 1 5

, 2 0 0 4

. T h e P o l i c y c o n t a i n s f o u r

i n s u r i n g a g r e e m e n t s : I n s u r i n g A g r e e m e n t s A

, B

, C

, a n d D

. T h e o n l y a g r e e m e n t a t

i s s u e h e r e i s I n s u r i n g A g r e e m e n t D

, e n t i t l e d C o m p a n y N o n

- S e c u r i t i e s C l a i m

L i a b i l i t y

. I n s u r i n g A g r e e m e n t D p r o v i d e s i n r e l e v a n t p a r t t h a t T w i n C i t y :

w i l l p a y o n b e h a l f o f [ C a p s t o n e ] L o s s n o t o t h e r w i s e c o v e r e d

. . .

w h i c h [ C a p s t o n e ] s h a l l b e c o m e l e g a l l y o b l i g a t e d t o p a y a s a r e s u l t o f a

N o n

- S e c u r i t i e s C l a i m f i r s t m a d e d u r i n g t h e P o l i c y P e r i o d

. . . a g a i n s t

[ C a p s t o n e ] f

o r a W r o n g f

u l A c t w h i c h t a k e s p l a c e d u r i n g o r p r i o r t o

t h e P o l i c y P e r i o d

. . . .

P o l i c y

, ¶ I ( D )

. 5

T h e P o l i c y c o n t a i n s s e v e r a l e x c l u s i o n s f r o m c o v e r a g e

. T h e e x c l u s i o n

r e l e v a n t t o t h i s o p i n i o n i s t h e “ p r i o r l i t i g a t i o n ” e x c l u s i o n

, w h i c h s t a t e s t h a t T w i n

overpa y ment throug h . . . Capstone” damag ed He althSouth and constituted breac h of fiducia ry

duty , unjust enrichment, and w aste of c orpora te assets. This is beca use Richar d Scrushy ’s

wrong doing w ith Capstone enriche d him personally , y et ca used He althSouth to pay

$7.9 milli on

plus interest to the United States g overnme nt to settle the resulting lawsuit (i.e., the Ma drid

action).

A “ Claim ” is define d in pertinent par t as “a civil or criminal proc eeding commence d by 5

the servic e of a

complaint or similar pleading . . . ag ainst . . . [C apstone], for a Wrong ful Act.”

Policy , ¶ I V(A) . “

Loss ” is define d in pertinent par t as “sums which . . . [Capstone] [ is] leg ally

liable to pay

solely as a r esult of any

Claim insured by

this P olicy .” I d. at ¶ I V(J). A “NonSecurities Claim ” is define d in pertinent par t as “a ny Claim other than a Sec urities Claim joi ntly

first made a g ainst both [ Capstone] and the Direc tors and Of fice rs.” A “ W

rongful Act ” is define d

in pertinent par

t as “a ny actua l or alleg ed er

ror, misstatement, misleading statement, ac t,

omission, neglec t or brea ch of duty , committed or attempted by the Dire ctors and O ffice rs, in

their ca pacity as such . . . or , with respec t to I nsuring Ag ree ments B( 2), C and D, by

[C apstone].” I d. at ¶ I V(Q)

.

5C i t y “ s h a l l n o t b e l i a b l e t o m a k e a n y p a y m e n t f o r L o s s i n c o n n e c t i o n w i t h a n y

C l a i m ” m a d e a g a i n s t C a p s t o n e t h a t w a s

b a s e d u p o n

, a r i s i n g f

r o m

, o r i n a n y w a y r e l a t e d t o a n y d e m a n d

, s u i t

,

o r o t h e r p r o c e e d i n g a g a i n s t a n y I n s u r e d w h i c h w a s p e n d i n g o n o r

e x i s t e d p r i o r t o t h e a p p l i c a b l e P r i o r L i t i g a t i o n D a t e s p e c i f i e d b y

e n d o r s e m e n t t o t h i s P o l i c y

, o r t h e s a m e o r s u b s t a n t i a l l y t h e s a m e f a c t s

,

c i r c u m s t a n c e s o r a l l e g a t i o n s w h i c h a r e t h e s u b j e c t o f o r t h e b a s i s f

o r

s u c h d e m a n d

, s u i t

, o r o t h e r p r o c e e d i n g

.

I d

. a t ¶ V ( H )

. T h e “ P r i o r L i t i g a t i o n D a t e ” t o w h i c h t h e e x c l u s i o n r e f e r s i s

D e c e m b e r 1 7

, 1 9 9 7

. I d

. a t 1 7

.

T h e P o l i c y f

e a t u r e s o t h e r e x c l u s i o n s

, i n c l u d i n g o n e r e l a t e d t o a c t s b y

C a p s t o n e ’ s d i r e c t o r s o r o f f i c e r s w h i l e t h e y s e r v e d a d i f f e r e n t e n t i t y ( t h e “ o u t s i d e

s e r v i c e ” e x c l u s i o n )

, a n d o n e r e l a t e d t o c r i m i n a l o r d e l i b e r a t e l y f r a u d u l e n t a c t s b y

C a p s t o n e ’ s d i r e c t o r s o r o f f i c e r s ( t h e “ f

r a u d ” e x c l u s i o n )

. I d

. a t ¶ ¶ V ( F )

, ( J )

.

S h o r t l y a f

t e r b e i n g s e r v e d w i t h a c o p y o f t h e T u c k e r c o m p l a i n t

, C a p s t o n e

m a d e a c l a i m f

o r l o s s i n c u r r e d i n d e f

e n d i n g a g a i n s t t h a t l a w s u i t

. T w i n C i t y d e n i e d

c o v e r a g e f

o r a n y l o s s r e l a t e d t o T u c k e r

.

B

. P r o c e d u r a l H i s t o r y

C a p s t o n e f

i l e d s u i t i n A l a b a m a s t a t e c o u r t o n S e p t e m b e r 1 6

, 2 0 0 5 b a s e d o n

T w i n C i t y ’ s d e n i a l o f c o v e r a g e f o r l o s s r e l a t e d t o T u c k e r

. S p e c i f i c a l l y

, C a p s t o n e

s u e d f o r b r e a c h o f c o n t r a c t ( t h a t i s

, t h e P o l i c y ) a n d f o r a d e c l a r a t o r y j u d g m e n t t h a t

t h e P o l i c y c o v e r e d l o s s r e l a t e d t o T u c k e r

. T w i n C i t y r e m o v e d t h e s u i t t o t h e

6U n i t e d S t a t e s D i s t r i c t C o u r t f o r t h e N o r t h e r n D i s t r i c t o f A l a b a m a o n S e p t e m b e r 2 8

,

2 0 0 5 b a s e d o n d i v e r s i t y

.

O n J a n u a r y 2 6

, 2 0 0 7 T w i n C i t y m o v e d f o r s u m m a r y j u d g m e n t

, m a k i n g

s e v e r a l d i f

f e r e n t a r g u m e n t s : f

i r s t

, t h a t n o “ W r o n g f

u l A c t s ” h a d b e e n a l l e g e d i n

T u c k e r s u f

f i c i e n t t o t r i g g e r c o v e r a g e u n d e r t h e P o l i c y ; s e c o n d

, t h a t t h e P o l i c y ’ s

“ o u t s i d e s e r v i c e ” e x c l u s i o n a p p l i e d t o C a p s t o n e ’ s T u c k e r c l a i m ; t h i r d

, t h a t t h e

“ p r i o r l i t i g a t i o n ” e x c l u s i o n a p p l i e d t o C a p s t o n e ’ s T u c k e r c l a i m ; f o u r t h

, t h a t t h e

“ f r a u d ” e x c l u s i o n a p p l i e d C a p s t o n e ’ s T u c k e r c l a i m ; a n d f i f t h

, t h a t b e c a u s e

C a p s t o n e h a d n o t a c t u a l l y i n c u r r e d a n y l o s s a s a r e s u l t o f d e f e n d i n g T u c k e r

,

C a p s t o n e w a s n o t e n t i t l e d t o c o v e r a g e u n d e r t h e P o l i c y

. T h e d i s t r i c t c o u r t r e j e c t e d

a l l o f T w i n C i t y ’ s a r g u m e n t s a n d d e n i e d i t s m o t i o n f o r s u m m a r y j u d g m e n t i n f u l l

.

T w i n C i t y m o v e d f

o r r e c o n s i d e r a t i o n o f t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s o r d e r o n t h e “ o u t s i d e

s e r v i c e ” e x c l u s i o n

. T h e c o u r t g r a n t e d t h e m o t i o n f o r r e c o n s i d e r a t i o n

, b u t a f f i r m e d

i t s d e n i a l o f T w i n C i t y ’ s m o t i o n f o r s u m m a r y j u d g m e n t o n t h a t g r o u n d

. 6

O n a p p e a l

, T w i n C i t y a r g u e s t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t e r r e d i n r e j e c t i n g a l l o f i t s

a r g u m e n t s

. H o w e v e r

, b e c a u s e w e f i n d t h a t t h e P o l i c y ’ s “ p r i o r l i t i g a t i o n ” e x c l u s i o n

After the district court de nied Twin City ’s motion for summary judgme nt, Capstone 6

filed its own motion for partial summary judgme nt. That motion sought a de termination that

under the Policy , Twin City was oblig ated to adva

nce c laims ex penses f

or def ending Tucke r.

The district cour

t gr anted Capstone’ s motion, and certifie d the issue for a ppeal unde r 28 U.S.C. §

1292. Twin City

petitioned for pe rmission to appeal the district cour t’s g rant of Ca

pstone’s

motion, and we denie d that petition.

7a p p l i e s a n d t h a t T w i n C i t y ’ s m o t i o n f o r s u m m a r y j u d g m e n t s h o u l d h a v e b e e n

g r a n t e d o n t h a t b a s i s

, w e n e e d n o t r e v i e w t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s o t h e r g r o u n d s f o r

d e n y i n g T w i n C i t y ’ s m o t i o n

. 7

I I

. S T A N D A R D O F R E V I E W

“ W e r e v i e w t h e t r i a l c o u r t ’ s g r a n t o r d e n i a l o f a m o t i o n f o r s u m m a r y

j u d g m e n t d e n o v o

, v i e w i n g t h e r e c o r d a n d d r a w i n g a l l r e a s o n a b l e i n f e r e n c e s i n t h e

l i g h t m o s t f

a v o r a b l e t o t h e n o n

- m o v i n g p a r t y

. ” P a t t o n v

. T r i a d G u a r

. I n s

. C o r p

. ,

2 7 7 F

. 3 d 1 2 9 4

, 1 2 9 6 ( 1 1 t h C i r

. 2 0 0 2 ) ( c i t a t i o n o m i t t e d )

.

U n d e r F e d e r a l R u l e o f C i v i l P r o c e d u r e 5 6 ( c )

, s u m m a r y j u d g m e n t i s p r o p e r

“ i f t h e p l e a d i n g s

, t h e d i s c o v e r y a n d d i s c l o s u r e m a t e r i a l s o n f i l e

, a n d a n y a f

f i d a v i t s

s h o w t h a t t h e r e i s n o g e n u i n e i s s u e a s t o a n y m a t e r i a l f a c t a n d t h a t t h e m o v a n t i s

We will briefly

addre ss Twin City ’s first ar g ument: that Capstone’s claim for loss 7

rela ted to Tucke r does not come within the Poli cy at all. As stated a

bove, I nsuring Ag ree ment

D provides in per

tinent part that Twin City will cover “ L oss not otherwise cove red . . . w hich

[C apstone] shall become le g ally obliga ted to pay

as a r esult of a Non- Securities Claim first made

during the Policy

Period . . . ag ainst [C apstone] for a Wrong ful Act.”

Twin City

arg ues that Tucke r does not come within I nsuring Ag ree ment D bec ause it wa s

not a “Non- Securities Claim” for “Wrong ful Acts” a s those terms ar e def ined in the Policy

(see

Footnote 5) – that is, Tucker was not a c laim jointl y

made a g ainst both Capstone and its directors

and off icer s “ in their capacity as such .” Rather , Twin City arg ues, Tucke r sued Capstone’ s

direc tors and off

icer s for a ctions taken in their c apac ity as direc tors and off

icer s of HealthSouth

. The district cour

t denied Twin City ’s summary judgme nt motion on t his arg ument, finding that

Tucke r did implicate Richar d Scrushy , Michae l Martin, and L arr y Stripli n “in their c apac ities” as

Capstone direc tors and off icer s (or that wa s at least a r easona ble interpre tation) bec ause the

complaint “expressly

ref ere nce[d] their alleg ed collec tive connec tion to the very cre ation and/or

running of Capstone.” We ag ree with the district court’s a naly sis and conclusion on this point –

Tucke r alleg es that Scrushy and other s used their positions in both Capstone and He althSouth to

set up a fr audulent sale and lea sebac k scheme for their own bene fit. Thus, we a dopt the district

court’s or der insofa

r as it denied T win City ’s motion on that basis.

8e n t i t l e d t o j u d g m e n t a s a m a t t e r o f l a w

. ” S e e C e l o t e x C o r p

. v

. C a t r e t t

, 4 7 7 U

. S

.

3 1 7

, 3 2 2 ( 1 9 8 6 )

. “ [ A ] p a r t y s e e k i n g s u m m a r y j u d g m e n t a l w a y s b e a r s t h e i n i t i a l

r e s p o n s i b i l i t y o f i n f

o r m i n g t h e

. . . c o u r t o f t h e b a s i s f o r i t s m o t i o n

, a n d i d e n t i f y i n g

t h o s e p o r t i o n s o f t h e p l e a d i n g s

, d e p o s i t i o n s

, a n s w e r s t o i n t e r r o g a t o r i e s

, a n d

a d m i s s i o n s o n f

i l e

, t o g e t h e r w i t h t h e a f

f i d a v i t s

, i f a n y

, w h i c h i t b e l i e v e s

d e m o n s t r a t e t h e a b s e n c e o f a g e n u i n e i s s u e o f m a t e r i a l f a c t

. ” I d

. a t 3 2 3 ( i n t e r n a l

q u o t a t i o n s o m i t t e d )

. I f t h e m o v a n t s u c c e e d s i n d e m o n s t r a t i n g t h e a b s e n c e o f a

m a t e r i a l i s s u e o f f

a c t

, t h e b u r d e n s h i f

t s t o t h e n o n

- m o v a n t t o s h o w t h e e x i s t e n c e o f

a g e n u i n e i s s u e o f f

a c t

. S e e F i t z p a t r i c k v

. C i t y o f A t l a n t a

, 2 F

. 3 d 1 1 1 2

, 1 1 1 6 ( 1 1 t h

C i r

. 1 9 9 3 )

.

F u r t h e r

, “ [ i ] n a d i v e r s i t y c a s e

, a f e d e r a l c o u r t a p p l i e s t h e s u b s t a n t i v e l a w o f

t h e f o r u m s t a t e

, u n l e s s f

e d e r a l c o n s t i t u t i o n a l o r s t a t u t o r y l a w i s c o n t r a r y

. ” I n s

. C o

.

o f N

. A m

. v

. L e x o w

, 9 3 7 F

. 2 d 5 6 9

, 5 7 1 ( 1 1 t h C i r

. 1 9 9 1 ) ( c i t a t i o n o m i t t e d )

. I n t h i s

c a s e t h e f

o r u m s t a t e i s A l a b a m a

. T h e p a r t i e s a g r e e t h a t u n d e r A l a b a m a c h o i c e o f

l a w r u l e s

, A l a b a m a l a w g o v e r n s t h e i n t e r p r e t a t i o n o f t h e P o l i c y

. “ I n A l a b a m a

, t h e

i n t e r p r e t a t i o n o f a c o n t r a c t

, i n c l u d i n g a n i n s u r a n c e c o n t r a c t

, i s a q u e s t i o n o f l a w

r e v i e w e d d e n o v o

. ” T w i n C i t y F i r e I n s

. C o

. , I n c

. v

. O h i o C a s

. I n s

. C o

. , I n c

. , 4 8 0

F

. 3 d 1 2 5 4

, 1 2 5 8 ( 1 1 t h C i r

. 2 0 0 7 ) ( c i t a t i o n o m i t t e d )

.

I I I

. A N A L Y S I S

9T w i n C i t y a r g u e s t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t e r r e d i n d e n y i n g i t s m o t i o n f o r

s u m m a r y j u d g m e n t b a s e d o n t h e P o l i c y ’ s “ p r i o r l i t i g a t i o n ” e x c l u s i o n

. I n

d e t e r m i n i n g w h e t h e r T w i n C i t y w a s e n t i t l e d t o s u m m a r y j u d g m e n t b a s e d o n t h a t

e x c l u s i o n

, w e m u s t e x a m i n e t w o i s s u e s

. F i r s t

, w e m u s t d e t e r m i n e w h e t h e r t h e

T u c k e r l a w s u i t w a s “ b a s e d u p o n

, a r i s i n g f r o m

, o r i n a n y w a y r e l a t e d t o ” a n o t h e r

l a w s u i t

– h e r e

, T w i n C i t y c o n t e n d s t h a t M a d r i d w a s s u c h a r e l a t e d l a w s u i t

.

S e c o n d

, i f w e d e t e r m i n e t h a t M a d r i d w a s r e l a t e d t o T u c k e r w i t h i n t h e m e a n i n g o f

t h e “ p r i o r l i t i g a t i o n ” e x c l u s i o n

, w e m u s t a l s o d e t e r m i n e w h e t h e r M a d r i d w a s

“ p e n d i n g ” o r i f i t “ e x i s t e d ” “ a g a i n s t ” C a p s t o n e b e f o r e t h e P r i o r L i t i g a t i o n D a t e

.

A

. “ R e l a t e d ” L i t i g a t i o n

T w i n C i t y a r g u e s t h a t t h e M a d r i d a c t i o n w a s “ r e l a t e d ” t o t h e T u c k e r a c t i o n

w i t h i n t h e m e a n i n g o f t h e “ p r i o r l i t i g a t i o n ” e x c l u s i o n

. W e a g r e e

.

U n d e r A l a b a m a l a w

, “ [ g ] e n e r a l r u l e s o f c o n t r a c t l a w g o v e r n a n i n s u r a n c e

c o n t r a c t

. T h e c o u r t m u s t e n f o r c e t h e i n s u r a n c e p o l i c y a s w r i t t e n i f t h e t e r m s a r e

u n a m b i g u o u s

. ” L a m b e r t v

. C o r e g i s I n s

. C o

. , I n c

. , 9 5 0 S o

. 2 d 1 1 5 6

, 1 1 6 1 ( A l a

.

2 0 0 6 ) ( q u o t i n g S a f

e w a y I n s

. C o

. o f A l a

. v

. H e r r e r a

, 9 1 2 S o

. 2 d 1 1 4 0

, 1 1 4 3 ( A l a

.

2 0 0 5 ) ) ( i n t e r n a l c i t a t i o n s a n d q u o t a t i o n s o m i t t e d )

. F u r t h e r

,

t h e m e r e f

a c t t h a t a w o r d o r a p h r a s e u s e d i n a p r o v i s i o n i n a n

i n s u r a n c e p o l i c y i s n o t d e f i n e d i n t h e p o l i c y d o e s n o t m e a n t h a t t h e

w o r d o r p h r a s e i s i n h e r e n t l y a m b i g u o u s

. I f a w o r d o r p h r a s e i s n o t

10d e f

i n e d i n t h e p o l i c y

, t h e n t h e c o u r t s h o u l d c o n s t r u e t h e w o r d o r

p h r a s e a c c o r d i n g t o t h e m e a n i n g a p e r s o n o f o r d i n a r y i n t e l l i g e n c e

w o u l d r e a s o n a b l y g i v e i t

. T h e c o u r t s h o u l d n o t d e f i n e w o r d s i t i s

c o n s t r u i n g b a s e d o n t e c h n i c a l o r l e g a l t e r m s

.

I d

. a t 1 1 6 1

- 6 2 ( q u o t i n g S a f e w a y

, 9 1 2 S o

. 2 d a t 1 1 4 3 ) ( i n t e r n a l q u o t a t i o n s a n d

c i t a t i o n s o m i t t e d )

.

“ I t i s w e l l e s t a b l i s h e d

. . . t h a t w h e n d o u b t e x i s t s a s t o w h e t h e r c o v e r a g e i s

p r o v i d e d u n d e r a n i n s u r a n c e p o l i c y

, t h e l a n g u a g e u s e d b y t h e i n s u r e r m u s t b e

c o n s t r u e d f

o r t h e b e n e f

i t o f t h e i n s u r e d

. ” S t

. P a u l M e r c u r y I n s

. C o

. v

. C h i l t o n

S h e l b y M e n t a l H e a l t h C t r

. , 5 9 5 S o

. 2 d 1 3 7 5

, 1 3 7 7 ( A l a

. 1 9 9 2 )

. F u r t h e r

, “ w h e n

a m b i g u i t y e x i s t s i n t h e l a n g u a g e o f a n e x c l u s i o n

, t h e e x c l u s i o n w i l l b e c o n s t r u e d s o

a s t o l i m i t t h e e x c l u s i o n t o t h e n a r r o w e s t a p p l i c a t i o n r e a s o n a b l e u n d e r t h e

w o r d i n g

. ” I d

. ( c i t a t i o n o m i t t e d )

. “ H o w e v e r

, i t i s e q u a l l y w e l l s e t t l e d t h a t i n t h e

a b s e n c e o f s t a t u t o r y p r o v i s i o n s t o t h e c o n t r a r y

, i n s u r e r s h a v e t h e r i g h t t o l i m i t t h e i r

l i a b i l i t y b y w r i t i n g p o l i c i e s w i t h n a r r o w c o v e r a g e

. ” I d

. I n d e e d

, “ [ i ] f t h e r e i s n o

a m b i g u i t y

, c o u r t s m u s t e n f o r c e i n s u r a n c e c o n t r a c t s a s w r i t t e n a n d c a n n o t d e f e a t

e x p r e s s p r o v i s i o n s i n a p o l i c y

, i n c l u d i n g e x c l u s i o n s f r o m c o v e r a g e

, b y m a k i n g a

n e w c o n t r a c t f

o r t h e p a r t i e s

. ” I d

. ( c i t a t i o n o m i t t e d )

.

F u r t h e r

, “ [ i ] n s u r a n c e c o n t r a c t s

, l i k e o t h e r c o n t r a c t s

, a r e c o n s t r u e d t o g i v e

e f f e c t t o t h e i n t e n t i o n o f t h e p a r t i e s a n d

, t o d e t e r m i n e t h i s i n t e n t

, t h e c o u r t m u s t

11e x a m i n e m o r e t h a n a n i s o l a t e d s e n t e n c e o r t e r m ; i t m u s t r e a d e a c h p h r a s e i n t h e

c o n t e x t o f a l l o t h e r p r o v i s i o n s

. ” R o y a l I n s

. C o

. o f A m

. v

. T h o m a s

, 8 7 9 S o

. 2 d

1 1 4 4

, 1 1 5 3

- 5 4 ( A l a

. 2 0 0 3 ) ( q u o t i n g H a l l v

. A m

. I n d e m

. G r o u p

, 6 4 8 S o

. 2 d 5 5 6

,

5 5 9 ( A l a

. 1 9 9 4 ) ) ( c i t a t i o n o m i t t e d )

.

T h e P o l i c y a t i s s u e i n t h i s c a s e i s a “ c l a i m s m a d e ” p o l i c y

. U n d e r a “ c l a i m s

m a d e ” p o l i c y

, c o v e r a g e o n l y a p p l i e s t o t h o s e c l a i m s f i r s t m a d e d u r i n g t h e p o l i c y

p e r i o d

. A s o n e c o u r t h a s p u t i t

, s u c h p o l i c i e s

a r e i n t e n d e d b y i n s u r e r s t o a v o i d t h e h a z a r d o f a n i n d e f i n i t e f u t u r e :

O n c e t h e p o l i c y p e r i o d h a s e x p i r e d

, t h e b o o k c a n b e c l o s e d o n

e v e r y t h i n g e x c e p t t h e n

- p e n d i n g c l a i m s

. O n t h e o t h e r h a n d

, a n i n s u r e r

i n c u r s a r i s k w i t h t h i s k i n d o f p o l i c y : l i a b i l i t y f o r a c l a i m t h a t h a s b e e n

b r e w i n g a n d w a s r i p e t o e r u p t b e f o r e t h e p o l i c y p e r i o d

, b u t i s a s s e r t e d

o n l y a f t e r t h e p o l i c y p e r i o d b e g i n s

. F o r t h i s r e a s o n

, c l a i m s m a d e

p o l i c i e s g e n e r a l l y i n c l u d e a n u m b e r o f e n d o r s e m e n t s a n d e x c l u s i o n s

i n t e n d e d t o l i m i t t h i s f

r o n t e n d r i s k b y c u t t i n g o f f l i a b i l i t y f

o r c l a i m s

r e a d y

, b u t n o t y e t m a d e

, a t t h e s t a r t o f t h e p o l i c y p e r i o d

. A m e r i w o o d I n d u s

. I n t ’ l C o r p

. v

. A m

. C a s

. C o

. , 8 4 0 F

. S u p p

. 1 1 4 3

, 1 1 4 8

- 4 9 ( W

. D

.

M i c h

. 1 9 9 3 ) ( i n t e r n a l q u o t a t i o n s a n d c i t a t i o n s o m i t t e d )

.

H e r e

, t h e “ p r i o r l i t i g a t i o n ” e x c l u s i o n i n C a p s t o n e ’ s P o l i c y s t a t e s t h a t T w i n

C i t y s h a l l n o t b e l i a b l e f o r l o s s i n c o n n e c t i o n w i t h a C l a i m t h a t i s “ b a s e d u p o n

,

a r i s i n g f r o m

, o r i n a n y w a y r e l a t e d t o a n y d e m a n d

, s u i t

, o r o t h e r p r o c e e d i n g ”

a g a i n s t C a p s t o n e w h i c h w a s “ p e n d i n g o n o r e x i s t e d p r i o r t o t h e a p p l i c a b l e P r i o r

L i t i g a t i o n D a t e

. . . , o r t h e s a m e o r s u b s t a n t i a l l y t h e s a m e f a c t s

, c i r c u m s t a n c e s o r

a l l e g a t i o n s w h i c h a r e t h e s u b j e c t o f o r t h e b a s i s f

o r s u c h d e m a n d

, s u i t

, o r o t h e r

12p r o c e e d i n g

. ” T w i n C i t y c o n t e n d s t h a t M a d r i d w a s “ r e l a t e d ” t o T u c k e r w i t h i n t h e

m e a n i n g o f t h e P o l i c y ’ s “ p r i o r l i t i g a t i o n ” e x c l u s i o n

. W e a g r e e

.

A s e x p l a i n e d a b o v e

, T u c k e r w a s a l a w s u i t o n b e h a l f o f H e a l t h S o u t h

s h a r e h o l d e r s a g a i n s t H e a l t h S o u t h o f f i c e r s a n d d i r e c t o r s

, a s w e l l a s e n t i t i e s a l l e g e d

t o h a v e c o n s p i r e d t o d e f r a u d H e a l t h S o u t h s h a r e h o l d e r s

. T h e T u c k e r c o m p l a i n t

a l l e g e d t h a t C a p s t o n e w a s o w n e d o r c o n t r o l l e d b y t h r e e H e a l t h S o u t h d i r e c t o r s a n d

o f f i c e r s : R i c h a r d S c r u s h y

, M i c h a e l M a r t i n

, a n d L a r r y S t r i p l i n

. P a r a g r a p h s 1 0 2

- 1 0 3

o f t h e T u c k e r c o m p l a i n t d e s c r i b e d a s c h e m e i n w h i c h

, a t t h e d i r e c t i o n o f R i c h a r d

S c r u s h y a n d o t h e r i n d i v i d u a l d e f e n d a n t s

, H e a l t h S o u t h s o l d p r o p e r t y t o C a p s t o n e

a n d t h e n e n t e r e d i n t o l o n g

- t e r m l e a s e a g r e e m e n t s w i t h C a p s t o n e a t a r t i f i c i a l l y

i n f l a t e d p r i c e s

. A s a l l e g e d

, t h i s s c h e m e w a s s e t u p t o e n r i c h R i c h a r d S c r u s h y

,

M i c h a e l M a r t i n

, a n d o t h e r s

. C o u n t V s o u g h t t o r e c o v e r a g a i n s t C a p s t o n e ( a m o n g

o t h e r d e f e n d a n t s ) f

o r “ I n t e r e s t e d T r a n s a c t i o n s a n d W a s t e o f [ H e a l t h S o u t h ’ s ]

C o r p o r a t e A s s e t s ” b e c a u s e H e a l t h S o u t h ’ s a l l e g e d t r a n s a c t i o n s w i t h C a p s t o n e w e r e

“ l e s s b e n e f

i c i a l t o H e a l t h S o u t h t h a n s u c h t r a n s a c t i o n s w o u l d h a v e b e e n h a d t h e

t r a n s a c t i o n s b e e n c o n d u c t e d w i t h u n r e l a t e d a n d i n d e p e n d e n t p e r s o n s

. ” T u c k e r

C o m p l

. ¶ 1 7 4 ; s e e a l s o i d

. a t ¶ 1 7 9 ( “ S a l e a n d l e a s e b a c k o f d e p r e c i a b l e b u i l d i n g s

a t a b o v e

- m a r k e t r a t e s a m o u n t t o a w a s t e o f c o r p o r a t e a s s e t s

, a s w e l l a s u n f a i r

i n t e r e s t e d t r a n s a c t i o n s

. ” )

. C o u n t V I s o u g h t t o r e c o v e r a g a i n s t C a p s t o n e

, R i c h a r d

13S c r u s h y

, G e r a l d S c r u s h y

, M i c h a e l M a r t i n

, a n d s e v e r a l o t h e r d e f e n d a n t s f o r

“ M i s a p p r o p r i a t i o n o f [ H e a l t h S o u t h ’ s ] C o r p o r a t e A s s e t s

, ” a l l e g i n g t h a t C a p s t o n e

,

R i c h a r d S c r u s h y

, G e r a l d S c r u s h y

, M i c h a e l M a r t i n

, a n d o t h e r s “ m i s a p p r o p r i a t e d

a s s e t s o f H e a l t h S o u t h ” f o r t h e i r “ p e r s o n a l b e n e f i t

. ” I d

. a t ¶ 1 8 5

.

W i t h r e s p e c t t o M a d r i d

, t h e c o m p l a i n t i n t h a t c a s e a l l e g e d t h a t R i c h a r d

S c r u s h y w a s c o

- f

o u n d e r a n d d i r e c t o r o f C a p s t o n e

, a n d o w n e d a s i g n i f i c a n t i n t e r e s t

i n t h a t c o m p a n y

. M a d r i d C o m p l

. ¶ 5 9

. T h e M a d r i d c o m p l a i n t a l s o a l l e g e d t h a t

R i c h a r d S c r u s h y w a s f

o u n d e r a n d o r g a n i z e r o f H e a l t h S o u t h a n d s e r v e d a s i t s C h i e f

E x e c u t i v e O f

f i c e r a n d C h a i r m a n o f i t s B o a r d o f D i r e c t o r s

. I d

. a t ¶ 7

. C o u n t V I o f

t h e M a d r i d c o m p l a i n t a l l e g e d t h a t “ H e a l t h S o u t h h a s s o l d i t s p r o p e r t i e s t o C a p s t o n e

a t a r t i f i c i a l l y h i g h p r i c e s ( i

. e

. , a b o v e m a r k e t v a l u e )

, a n d t h e n e n t e r e d i n t o l e a s e

a g r e e m e n t s w i t h C a p s t o n e u n d e r w h i c h H e a l t h S o u t h m u s t p a y r e n t a l p r i c e s t h a t a r e

a l s o a r t i f i c i a l l y h i g h ( i

. e

. , a b o v e m a r k e t v a l u e )

. ” I d

. a t ¶ 6 2

. C o u n t V I I I o f t h e

M a d r i d c o m p l a i n t s u e d C a p s t o n e a n d R i c h a r d S c r u s h y f o r c o n s p i r i n g t o d e f

r a u d

t h e U n i t e d S t a t e s g o v e r n m e n t t h r o u g h s u c h a s a l e a n d l e a s e b a c k s c h e m e

. I d

.

I t i s c l e a r f

r o m t h e f o r e g o i n g p a s s a g e s t h a t M a d r i d a n d T u c k e r a l l e g e t h e

s a m e t y p e o f w r o n g d o i n g b y C a p s t o n e : p u r c h a s i n g r e a l e s t a t e f r o m H e a l t h S o u t h

,

a n d t h e n l e a s i n g i t b a c k t o H e a l t h S o u t h a t a r t i f i c i a l l y h i g h p r i c e s

. A c c o r d i n g t o t h e

v e r y b r o a d l a n g u a g e o f t h e “ p r i o r l i t i g a t i o n ” e x c l u s i o n

, a p r i o r l a w s u i t n e e d o n l y b e

14b a s e d u p o n

, a r i s i n g f r o m

, o r i n a n

y w a y r e l a t e d t o t h e T u c k e r l a w s u i t f o r t h e

e x c l u s i o n t o a p p l y

. W e f i n d t h a t M a d r i d c l e a r l y m e e t s t h a t l o w s t a n d a r d

– i t i s

c e r t a i n l y “ i n a n y w a y r e l a t e d ” t o T u c k e r

.

C a p s t o n e a r g u e s t h a t t h e e x c l u s i o n d o e s n o t a p p l y b e c a u s e n e i t h e r t h e

M a d r i d n o r T u c k e r c o m p l a i n t s i d e n t i f i e d a n y s p e c i f i c t r a n s a c t i o n s b e t w e e n

H e a l t h S o u t h a n d C a p s t o n e

. H o w e v e r

, g i v e n t h e b r o a d l a n g u a g e i n t h e “ p r i o r

l i t i g a t i o n ” e x c l u s i o n

, i t i s n o t n e c e s s a r y f o r t h e s a m e t r a n s a c t i o n s t o h a v e b e e n a t

i s s u e i n M a d r i d a n d T u c k e r

, o n l y t h a t t h e t w o l a w s u i t s b e “ i n a n y w a y r e l a t e d

. ”

T h i s i s c e r t a i n l y t h e c a s e

– i n b o t h a c t i o n s C a p s t o n e w a s n a m e d a s a d e f e n d a n t a n d

s u e d f o r t h e s a m e t y p e o f w r o n g d o i n g

. I t i s t r u e t h a t i n M a d r i d t h i s w r o n g d o i n g

w a s a l l e g e d t o h a v e h a r m e d t h e U n i t e d S t a t e s g o v e r n m e n t

, w h i l e i n T u c k e r i t w a s

a l l e g e d t o h a v e h a r m e d H e a l t h S o u t h ’ s s h a r e h o l d e r s

. H o w e v e r

, t h e f a c t t h a t M a d r i d

a n d T u c k e r i n v o l v e d d i f f e r e n t p l a i n t i f

f s

, a n d t h a t t h e c l a i m s a g a i n s t C a p s t o n e w e r e

b a s e d u p o n d i f

f e r e n t t h e o r i e s o f r e c o v e r y

, d o e s n o t c h a n g e t h e r e s u l t

. T h e “ p r i o r

l i t i g a t i o n ” e x c l u s i o n d o e s n o t r e q u i r e t h a t t h e p a r t i e s

, c l a i m s

, o r t h e o r i e s o f

r e c o v e r y i n e a c h s u i t b e i d e n t i c a l

– o n l y t h a t t h e s u i t s b e “ i n a n y w a y r e l a t e d t o ”

e a c h o t h e r

. 8

We find two particular

case s useful in this analy sis. I n both, the insurance policies at 8

issue contained la

ng uag e similar to the “pr ior litigation” e x clusion here – they excluded

cover ag e whe re one lawsuit “in any way involv[ ed]” a prior

lawsuit. Monroe County , I owa v.

I nt’l I ns. Co., 609 N.W.2d 522 (I owa 2000) ; Z unenshine v. Executive Risk I ndem., I nc., No. 98-

9251, 1999 WL 464988 (2d Cir. J une 29, 1999). B oth courts held that one la wsuit need not

15B

. “ P e n d i n g ” L i t i g a t i o n

A l t h o u g h w e f

i n d t h a t M a d r i d w a s “ i n a n y w a y r e l a t e d ” t o T u c k e r w i t h i n t h e

m e a n i n g o f t h e “ p r i o r l i t i g a t i o n ” e x c l u s i o n

, t h i s d o e s n o t e n d o u r i n q u i r y a s t o

w h e t h e r t h e e x c l u s i o n a p p l i e s t o C a p s t o n e ’ s c l a i m f o r c o v e r a g e

. W e m u s t s t i l l

d e t e r m i n e w h e t h e r M a d r i d

, w h i c h w a s f i l e d o n D e c e m b e r 1 5

, 1 9 9 7

, w a s “ p e n d i n g ”

o r “ e x i s t e d ” “ a g a i n s t ” C a p s t o n e b e f o r e t h e P r i o r L i t i g a t i o n D a t e o f D e c e m b e r 1 7

,

1 9 9 7

.

I n a r g u i n g a g a i n s t t h e a p p l i c a b i l i t y o f t h e “ p r i o r l i t i g a t i o n ” e x c l u s i o n

,

C a p s t o n e e m p h a s i z e s t h a t i t w a s n e v e r s e r v e d w i t h t h e M a d r i d c o m p l a i n t o r m a d e

a n a p p e a r a n c e i n t h a t c a s e

. T h u s

, C a p s t o n e c o n t e n d s

, t h e M a d r i d a c t i o n c o u l d n o t

h a v e “ e x i s t e d ” o r b e e n “ p e n d i n g ” “ a g a i n s t ” i t w i t h i n t h e m e a n i n g o f t h e e x c l u s i o n

.

T h e d i s t r i c t c o u r t a g r e e d w i t h C a p s t o n e o n t h i s p o i n t

, h o l d i n g t h a t “ T w i n C i t y

. . .

f a i l e d t o e s t a b l i s h [ ] a s a m a t t e r o f A l a b a m a l a w t h a t a n u n s e r v e d b u t n a m e d

d e f e n d a n t

, s u c h a s S c r u s h y o r C a p s t o n e

, h a s a n a c t i o n p e n d i n g ‘ a g a i n s t ’ h i m o r i t

w i t h [ s i c ] t h e m e a n i n g o f t h e ‘ p r i o r l i t i g a t i o n ’ e x c l u s i o n

. ” W e d o n o t a g r e e

.

T h e “ p r i o r l i t i g a t i o n ” e x c l u s i o n e x e m p t s f r o m c o v e r a g e a C l a i m r e l a t e d t o

“ a n y d e m a n d

, s u i t

, o r o t h e r p r o c e e d i n g a g a i n s t a n y I n s u r e d w h i c h w a s p e n d i n g o n

o r e x i s t e d p r i o r t o t h e a p p l i c a b l e P r i o r L i t i g a t i o n D a t e

. ” P o l i c y a t ¶ V ( H )

. T h e

fea ture the sa

me wrong ful ac ts or leg al theorie s to be “in any way involving” the other. Monroe

County , 609 N.W.2d at 525-26; Z unenshine, 1999 WL 464988, at *1-2. We re cog nize that these

case s are not controlling, but we find their re asoning sound.

16t e r m s “

p e n d i n g

, ” “ e x i s t

, ” a n d “ a g a i n s t ” a r e n o t d e f i n e d w i t h i n t h e P o l i c y

. A s

e x p l a i n e d a b o v e

, L a m b e r t i n s t r u c t s t h a t “ [ i ] f a w o r d o r p h r a s e i s n o t d e f i n e d i n [ a n

i n s u r a n c e ] p o l i c y

, t h e n t h e c o u r t s h o u l d c o n s t r u e t h e w o r d o r p h r a s e a c c o r d i n g t o

t h e m e a n i n g a p e r s o n o f o r d i n a r y i n t e l l i g e n c e w o u l d r e a s o n a b l y g i v e i t

. ” 9 5 0 S o

.

2 d a t 1 1 6 2 ( i n t e r n a l c i t a t i o n s a n d q u o t a t i o n s o m i t t e d )

. W e b e l i e v e t h a t a p e r s o n o f

o r d i n a r y i n t e l l i g e n c e w o u l d r e a s o n a b l y c o n s i d e r a l a w s u i t “ a g a i n s t ” a p e r s o n o r

e n t i t y t o b e “ p e n d i n g ” o r t o “ e x i s t ” w h e n i t n a m e s t h a t p e r s o n o r e n t i t y a s a

d e f e n d a n t a n d i s p r o p e r l y f i l e d w i t h a c o u r t

, a n d t h u s d o c k e t e d a n d g i v e n a c a s e

n u m b e r

.

W e a l s o l o o k t o A l a b a m a s t a t e l a w f o r g u i d a n c e o n w h e n a c a s e i s “ p e n d i n g ”

o r “ e x i s t s ” “ a g a i n s t ” a p e r s o n o r e n t i t y

. A c c o r d i n g t o R u l e 3 ( a ) o f t h e A l a b a m a

R u l e s o f C i v i l P r o c e d u r e : “ A c i v i l a c t i o n i s c o m m e n c e d b y f i l i n g a c o m p l a i n t w i t h

t h e c o u r t

. ” N o t a b l y

, a n A l a b a m a a p p e l l a t e c o u r t r e c e n t l y r e f e r r e d t o t h e

“ p e n d e n c y ” o f a c a s e b e f o r e s e r v i c e h a d b e e n e f

f e c t e d o n a n y d e f

e n d a n t s

. W a g n e r

v

. W h i t e

, 9 8 5 S o

. 2 d 4 5 8

, 4 6 1

- 6 2 ( A l a

. C i v

. A p p

. 2 0 0 7 )

. A n o t h e r A l a b a m a

a p p e l l a t e c o u r t r e f

e r r e d t o a s u i t a s “ p e n d i n g a g a i n s t ” a n i n d i v i d u a l e v e n t h o u g h h e

w a s n o t s e r v e d w i t h a c o p y o f t h e c o m p l a i n t

. W a l n u t E q u i p

. L e a s i n g C o

. , I n c

. v

.

L o n g

, 5 5 0 S o

. 2 d 9 9 8

, 9 9 8 ( A l a

. C i v

. A p p

. 1 9 8 9 ) ( “ [ T h e a p p e l l e e ] w a s n e v e r

17s e r v e d w i t h a c o p y o f t h e c o m p l a i n t f i l e d b y [ t h e a p p e l l a n t ]

, n o r w a s h e i n a n y w a y

n o t i f i e d t h a t a s u i t w a s p e n d i n g a g a i n s t h i m

. ” )

.

F u r t h e r

, i n P e n n e y v

. S p e a k e t h e A l a b a m a S u p r e m e C o u r t d e t e r m i n e d t h a t a

s u i t “ a g a i n s t ” t w o i n d i v i d u a l s w a s “ p e n d i n g ” b e c a u s e t h e c o m p l a i n t h a d b e e n f i l e d

,

r e g a r d l e s s o f t h e f

a c t t h a t t h e t w o i n d i v i d u a l s h a d n o t b e e n s e r v e d w i t h c o p i e s o f

t h e s u m m o n s a n d c o m p l a i n t

. 5 4 S o

. 2 d 7 0 9

, 7 1 2 ( A l a

. 1 9 5 1 ) ; s e e a l s o W i l l i a m s v

. 9

C o l l e

, 1 7 1 S o

. 2 d 1 0 5

, 1 0 6 ( A l a

. 1 9 6 5 ) ( “ U n d e r o u r s t a t u t e s a n d d e c i s i o n s

, w e

m u s t h o l d t h a t a s u i t w h i c h h a d b e e n p r o p e r l y f i l e d i s a p e n d i n g s u i t

. . . . ” )

.

A n A l a b a m a d i s t r i c t c o u r t h a s a l s o s t a t e d t h a t “ [ t ] h e t e s t o f w h e t h e r a s u i t i s

p e n d i n g o r n o t i s w h e t h e r o r n o t a c o m p l a i n t i n t h e s u i t h a s b e e n f i l e d a g a i n s t a n y

d e f e n d a n t o r d e f

e n d a n t s ( R u l e s 3

, 4 ( a )

, A l a b a m a R u l e s o f C i v i l P r o c e d u r e )

. ”

G o l a t t e v

. M a t h e w s

, 3 9 4 F

. S u p p

. 1 2 0 3

, 1 2 0 7 ( D

. C

. A l a

. 1 9 7 5 )

. T h e A l a b a m a

S u p r e m e C o u r t e x p l i c i t l y a g r e e d w i t h t h e G o l a t t e c o u r t ’ s i n t e r p r e t a t i o n o f A l a b a m a

l a w

, i n c l u d i n g t h e a b o v e

- q u o t e d “ t e s t ” o f w h e t h e r a s u i t i s p e n d i n g

. S a n d e r s v

.

M a r t i n

, 6 6 2 S o

. 2 d 2 4 1

, 2 4 4 ( A l a

. 1 9 9 5 )

. F u r t h e r

, i n S a n d e r s t h e A l a b a m a

I n coming to this determination the Penney court looked to the f

ollowing statutory 9

lang uag e then in ef

fec t: “The filing of the c omplaint, bill of complaint, or other statement of

plaintiff’s ca

use of a ction, in the office of the c lerk or r eg ister of the c ircuit court, or other

minist eria l office of cour

ts of like jurisdiction, shall constitut e the c ommenceme nt of suit.” 54

So. 2d at 712. This langua g e is the func tional equivalent of the curr ent Alaba ma Rule of Civil

Procedur e 3(a ), which state s that “[a] civil action is commenc ed by filing a complaint with the

court.”

18S u p r e m e C o u r t n o t e d t h a t a p a r t i c u l a r r u l e w a s “ a p p l i c a b l e o n l y w h e r e a n a c t i o n i s

p e n d i n g

, i

. e

. , w h e r e a c o m p l a i n t h a s b e e n f

i l e d

. ” I d

. ( e m p h a s i s a d d e d )

.

M o r e o v e r

, a s e x p l a i n e d a b o v e

, a c o u r t m u s t r e a d e a c h p h r a s e i n a n i n s u r a n c e

c o n t r a c t “ i n t h e c o n t e x t o f a l l o t h e r p r o v i s i o n s ” t o d e t e r m i n e t h e p a r t i e s ’ i n t e n t

.

R o y a l I n s

. C o

. , 8 7 9 S o

. 2 d a t 1 1 5 4 ( i n t e r n a l q u o t a t i o n s a n d c i t a t i o n s o m i t t e d )

. W e

n o t e t h a t a c c o r d i n g t o t h e P o l i c y h e r e

, a l a w s u i t c a n n o t c o n s t i t u t e a “ C l a i m ” u n l e s s

i t i s “ [ a ] c i v i l o r c r i m i n a l p r o c e e d i n g c o m m e n c e d b y t h e s e r v i c e o f a c o m p l a i n t o r

s i m i l a r p l e a d i n g

. ” P o l i c y

, ¶ I V ( A )

. C l e a r l y

, t h e P o l i c y d r a f t e r s k n e w h o w t o

s p e c i f y w h e n s e r v i c e o f a c o m p l a i n t w a s r e q u i r e d

– a n d s u c h a n e x p r e s s s e r v i c e

r e q u i r e m e n t i s n o t i c e a b l y a b s e n t f r o m t h e “ p r i o r l i t i g a t i o n ” e x c l u s i o n

.

C a p s t o n e a r g u e s i n i t s a p p e l l a t e b r i e f t h a t M a d r i d w a s n o t a “ p e n d i n g ” o r

“ e x i s t i n g ” a c t i o n “ a g a i n s t ” C a p s t o n e b e f o r e D e c e m b e r 1 7

, 1 9 9 7 b e c a u s e i t w a s

n e v e r s e r v e d w i t h a c o p y o f t h e c o m p l a i n t i n t h a t c a s e

, a n d s o n e v e r b e c a m e a

“ p a r t y ” t o i t

. I n s u p p o r t o f t h i s a r g u m e n t

, C a p s t o n e c i t e s t o s e v e r a l c a s e s w h i c h

s t a t e t h a t t h o s e w h o a r e n o t s e r v e d w i t h a c o p y o f t h e c o m p l a i n t d o n o t b e c o m e

“ p a r t i e s ” t o t h e l i t i g a t i o n

. S e e

, e

. g

. , S a u c i e r v

. K a t z

, 5 3 3 U

. S

. 1 9 4

, 2 1 1 n

. 1 ( 2 0 0 1 )

( “ T h o u g h n a m e d a s a d e f e n d a n t

, P a r k e r w a s n e v e r s e r v e d w i t h t h e c o m p l a i n t

, a n d

t h e r e f o r e d i d n o t b e c o m e a p a r t y t o t h i s l i t i g a t i o n

. ” ) ( G i n s b e r g

, J

. , c o n c u r r i n g ) ;

M u r p h y B r o s

. , I n c

. v

. M i c h e t t i P i p e S t r i n g i n g

, I n c

. , 5 2 6 U

. S

. 3 4 4

, 3 5 0 ( 1 9 9 9 )

19( “ [ O ] n e b e c o m e s a p a r t y o f f i c i a l l y

, a n d i s r e q u i r e d t o t a k e a c t i o n i n t h a t c a p a c i t y

,

o n l y u p o n s e r v i c e o f a s u m m o n s o r o t h e r a u t h o r i t y

- a s s e r t i n g m e a s u r e s t a t i n g t h e

t i m e w i t h i n w h i c h t h e p a r t y s e r v e d m u s t a p p e a r a n d d e f e n d

. ” ) ( c i t a t i o n s o m i t t e d ) ;

L o m a n D e v

. C o

. , I n c

. v

. D a y t o n a H o t e l a n d M o t e l S u p p l i e r s

, I n c

. , 8 1 7 F

. 2 d 1 5 3 3

,

1 5 3 6 ( 1 1 t h C i r

. 1 9 8 7 ) ( n o t i n g t h a t t h o s e d e f e n d a n t s w h o h a d n o t y e t b e e n s e r v e d

w e r e n o t “ p a r t i e s ” t o t h e l i t i g a t i o n ) ( c i t a t i o n s o m i t t e d )

. H o w e v e r

, t h e “ p r i o r

l i t i g a t i o n ” e x c l u s i o n o n l y r e q u i r e s t h a t a r e l a t e d l a w s u i t “ a g a i n s t ” C a p s t o n e b e

“ p e n d i n g ” o r t h a t i t “ e x i s t

. ” T h e e x c l u s i o n d o e s n o t r e q u i r e t h a t C a p s t o n e b e

“ s e r v e d ” o r m a d e “ p a r t y ” t o a n a c t i o n

. 1 0

C o n s i d e r i n g t h e m e a n i n g t h a t a n o r d i n a r y p e r s o n w o u l d g i v e t o t h e t e r m s

“ p e n d i n g

, ” “ e x i s t

, ” a n d “ a g a i n s t

, ” t h e g u i d a n c e f r o m A l a b a m a c o u r t s

, a n d t h e

P o l i c y a s a w h o l e

, w e f

i n d t h a t M a d r i d w a s “ p e n d i n g ” a n d “ e x i s t e d ” “ a g a i n s t ”

C a p s t o n e b e f

o r e D e c e m b e r 1 7

, 1 9 9 7 w i t h i n t h e m e a n i n g o f t h e “ p r i o r l i t i g a t i o n ”

e x c l u s i o n

, b e c a u s e i t h a d b e e n f i l e d o n D e c e m b e r 1 5

, 1 9 9 7 a n d i t n a m e d C a p s t o n e

a s a d e f e n d a n t

.

Capstone also invokes the Ele venth Circuit case Gea ry v. City of Snellville in arg uing 1 0

that beca use the Tuc ker c omplaint was not serve d on Capstone, that lawsuit did not “exist ” nor

was it “pe nding” ag ainst Capstone befor e the Prior L itigation Da te. No. 06-12898, 2006 WL

3228398, at *1 (11th Cir. Nov. 8, 2006) ( “To c onstitut e a va lid action, the complaint must be

serve d persona lly

on the def

endant.” ) (c itations omi tted). Howe ver, Snellville is an unpublished

case and thus not controlling pr ece dent. See Ele venth Circuit Rule 36-2. Moreove r, in

Snellvill e the c ourt applied Ge org ia law – in the pa ssag e re produce d above, the court quoted

direc tly from a G eorg ia state c ase inter preting a Ge org ia statute. Thus, Capstone’s invoc ation of

Snellvill e does not c hang e our a naly sis.

20I I I

. C O N C L U S I O N

I n s u m

, w e h o l d t h a t t h e M a d r i d a c t i o n w a s b o t h “ i n a n y w a y r e l a t e d ” t o t h e

T u c k e r a c t i o n

, a n d t h a t i t w a s “ p e n d i n g ” a n d “ e x i s t e d ” “ a g a i n s t ” C a p s t o n e b e f o r e

t h e P o l i c y ’ s P r i o r L i t i g a t i o n D a t e

. T h u s

, t h e P o l i c y ’ s “ p r i o r l i t i g a t i o n ” e x c l u s i o n

a p p l i e s t o C a p s t o n e ’ s c l a i m f o r l o s s r e l a t e d t o T u c k e r

. A c c o r d i n g l y

, w e r e v e r s e t h e

d i s t r i c t c o u r t ’ s o r d e r a n d r e m a n d t h e c a s e w i t h i n s t r u c t i o n s t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t

e n t e r s u m m a r y j u d g m e n t f o r D e f e n d a n t

- A p p e l l a n t T w i n C i t y o n t h a t b a s i s

.

R E V E R S E D a n d R E M A N D E D

.

21