D A 0 9

- 0 2 4 4

I N T H E S U P R E M E C O U

R T O F T H E S T

A T E O F M O N T

A N A

2 0 0 9 M T 4 3 2

M O N T A N A R A I L L I

N K

, a M o n t a n a C o r

p o r a t i o n

,

P l a i n t i f f a n d A p p e l l e e

,

v

.

C U S A P R T S

. , L L C

, a c o r p o r a t i o n

, d /

b / a

P O W D E R R I V E R T

R A N S P O R T A T I O N

,

D e f e n d a n t a n d A

p p e l l a n t

.

A P P E A L F R O M : D i s t r i c t C o u r t o f t h e T h i r t e e n t h J u d i c i a l D i s t r i c t

, I n a n d F o r t h e C o u

n t y o f Y e l l o w s t o n e

, C a

u s e N o

. D V 2 0 0 6

- 1 2 6 8

H o n o r a b l e S u s a n P

. W a t t e r s

, P r e s i d i n g J u d g e

C O U N S E L O F R E C O R D :

F o r A p p e l l a n t :

S t e v e n S

. C a r e y

, A n d r e w D

. H u p p e r t

, C a r e y L a w F i r

m

, P

. C

. , M i s s o u l a

, M o n t a n a

F o r A p p e l l e e :

D a r l a J

. K e c k

, M a t t h e w A

. B a l d a s s i n

, D a t s o p o u l o s

, M a c D o n a l d

& L i n d

, P

. C

. , M i s s o u l a

, M o n t a n a

S u b m i t t e d o n B r i e f

s : N o v e m b e r 1 8

, 2 0 0 9

D e c i d e d : D e c e m b e r 2 2

, 2 0 0 9

F i l e d :

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ C l e r k December 22 20092

Justice Patricia O. Cotter delivered the Opinion of the Court.

¶ 1 C U S A P R T S

. , L L C ( P o w d e r R i v e r )

, a p p e a l s f

r o m a d e c i s i o n i n t h e T h i r t e e n t h

J u d i c i a l D i s t r i c t C o u r

t o r d e r i n g i t t o i n d e m

n i f y M o n t a n a R a i l L i n k ( M R L )

. W e a f f i r m i n

p a r t

, r e v e r s e i n p a r t a n d r e m a n d f

o r f u r t h e r p r o c e e d i n g s c o n s i s t e n t w i t h t h i s O p i n i o n

.

F A C T U A L A N D P R O C E D U R A L B A C K G R O U N D

¶ 2 MRL contracted with Powder River to provide employee transportation for MRL’s

workers. MRL a nd Powder River entered into a contract for services. The contract

contained an indemnity provision, which required Powder River to “ [ i ] ndemnify and hold

MRL harmless from and against any and all loss, liability, damages, claims, demands,

c o s t s a n d e x

p e n s e s o f w

h a t s o e v e r n a t u r e a r i s i n g o u t [ o f ] c o n t r a c t o r s [ s i c ] a c t i o n s i n

p e r f o r m i n g t h i s a g

r e e m e n t

. ”

¶ 3 T h o m a s S a l a z a r ( S a l a z a r ) w a s a l o c o m o t i v e e n g i n e e r f

o r M R L

. O n M a r c h 3

,

2 0 0 4

, S a l a z a r w a s i n

j u r e d w h e n a v a n o p e r a t e d b y P o w d e r R i v e r w a s i n v

o l v e d i n a

r o l l o v e r a c c i d e n t e n r o u

t e t o H e l e n a

, M o n

t a n a

. A s a n e m

p l o y e e o f M R L

, S a l a z a r w a s

covered under MRL’s “ W e l l n e s s P r o g r a m

. ” T h e W e l l n e s s P r o g r a m i s a n E R I S A

c o m p l i a n t p l a n c r e a t e d a s a r e s u l t o f a c o l l e c t i v e b a r g a i n i n g a g r e e m e n t e n t e r e d i n t o

between MRL and Sal a z a r ’ s l a b o r u n i o n

, t h e B r o t h e r

h o o d o f L o c o m o t i v

e E n g i n e e r s

. T h e

W e l l n e s s P r o g

r a m p r o v i d e s c e r t a i n m e d i c a l a n d w a g e c o n t i n u a

t i o n b e n e f i t s f o r c o v e r e d

i n j u r i e s

. T h e W e l l n e s s P r o g r a m c o n f e r s s u b s t a n t i a l d i s c r e t i o n u p o n t h e a d m i n i s t r a t o r o f

t h e W e l l n e s s P r o g

r a m r e g a r d i n g e l i g i b i l i t y d e t e r m i n a t i o n s t o r e c e i v e b e n e f i t s

. F o r

i n s t a n c e

, S e c t i o n 2

. 2 o f t h e W e l l n e s s P l a n

, e n t i t l e d “ R e q u i r e m e n t s f o r B e n e f i t s f o r a

C o v e r e d I n j u r y

, ” r e a d s i n p a r t a s f

o l l o w s :3

( a ) A Q u a l i f

i e d E m p l o y e e w h o i n c u r s a C o v

e r e d I n j u r y m u s t n o t i f y h i s

o r h e r i m m e d i a t e s u p e r v i s o r ; a n d m a k e a n d s u b m i t t o t h e C o m

p a n y a r e p o r t

( i n t h e m a n n e r a n d a t t h e t i m e r e q u i r e d b y P l a n R u l e s ) o f t h e c i r c u m s t a n c e s

g i v i n g r i s e t o t h e I

n j u r y

. A Q u a l i f

i e d E m p l o y e e w h o i s a m e m

b e r o f a

c o l l e c t i v e b a r g a i n i n g u n i t m

u s t c o m p l y w i t h a n y r e p o r t i n g r e q u i r e m e n t s

i m p o s e d b y t h e c o l l e c t i v

e b a r g a i n i n g a g r e e m e n t

.

. . .

( c ) T h e P l a n A d m

i n i s t r a t o r h a s t h e r i g

h t t o h a v

e a P h y s i c i a n o f i t s

c h o i c e e x a m i n e t h e Q u a l i f i e d E m p l o y e e a s n e e d e d t o d e t e r m i n e t h e e x t e n

t

o f t h e I n j u r y a n d t h e l i m i t a t i o n s r e s t r i c t i n g w o r k

. ( d ) T h e P l a n A d m

i n i s t r a t o r h a s t

h e r i g h t t o o b t a i n i n f

o r m a t i o n t o

a d m i n i s t e r t h e P l a n

, i n c l u d i n g i n f o r m a t i o n t o d e t e r m

i n e e l i g i b i l i t y

, v

a l i d i t y

o f c l a i m s

, a n d t h e b e n e f

i t s p a y a b l e u n d e r t h e P l a n

. A Q u a l i f i e d E m p l o y e e

m u s t p r o v i d e t h e i n f

o r m a t i o n r e q u e s t e d f

o r P l a n a d m

i n i s t r a t i o n p u r

p o s e s

.

. . .

(f) The Plan Administrator is entitled, in its sole discretion, to rely upon

t h e o p i n i o n o f a n i n d e p e n d e n t m e d i c a l e x

p e r t ’ s e v a l u a t i o n a s t o w

h e t h e r

m e d i c a l t r e a t m e n t a n d

/ o r a w o r k r e s t r i c t i o n i s t h e d i r e c t a n d p r o x i m a t e

r e s u l t o f a C o v

e r e d I n j u r y

.

¶ 4 F o u r d a y s a f

t e r t h e a c c i d e n t

, S a l a z a r f i l e d a p e r s o n a

l i n j u r y r e p o r t w i t h M R L

.

J a c q u i e D u h a m e ( D u h a m e ) w a s t h e p r o g r a m a d m i n i s t r a t o r a t t h a

t t i m e

. S a l a z a r d e s c r i b e d

h i s i n j u r i e s a s p e r t a i n i n g t o h i s r i b s a n d n e c k m u s c l e s

. S a l a z a r w a s s e e n b y D r

. K e v i n

M c C r e a

, M

. D

. , a n e m e r g e n c y r o o m p h y s i c i a n

, o n M a r c h 8

, 2 0 0 4

. D u h a m e h a d

p r e a p p r o v e d t h e v i s i t

. D r

. M c R e a n o t e d t h a t S a l a z a r h a d r i g

h t

- s i d e d m

u s c u l o s k e l e t a l

p a i n

, a n d g

a v e h i m m e d i c a t i o n t o t r e a t t h e s e s y m p t o m s

. O n M a r c h 1 0

, 2 0 0 4

, D r

.

L a w r e n c e S p l i t t e r

, D

. O

. , p e r f o r m e d a r e t u r n

- t o

- w o r k p h y s i c a l o n S a l a z a r

. S a l a z a r

r e p o r t e d t h a t h e h a d s o r e r i b s o n h i s r i g h t s i d e

, s o r e n e s s f

r o m h i s r i g

h t h i p t o t

h e r i g h t

s h o u l d e r b l a d e

, a

n d s o r e n e s s o n t h e r i g

h t s i d e o f h i s n e c k

. D r

. S p l i t t e r d i a g n o s e d S a l a z a r4

a s h a v i n g “ r i g h t c h e s t w a l l c o n t

u s i o n

, c e r v

i c a l s t r a i n

, a n d r i g

h t h i p p a i n

. ” D r

. S p l i t t e r

d i s c h a r g e d S a l a z a r a n d c l e a r e d h i m t o r e t u r n t o w o r k

.

¶ 5 O n M a r c h 2 4

, 2 0 0 4

, S a l a z a r w a s s e e n b y D r

. P a t r i c k C l a n c y

, a c h i r o p r a c t o r

.

A l t h o u g h S a l a z a r w a s a l l o w e d t o r e t u r n t o w o r k

, h e r e c e i v

e d t r e a t m e n t f

r o m D r

. C l a n c y

o n M a r c h 2 4 a

n d J u l y 1 3

, 2 0 0 4

, f

o r p a i n i n h i s n e c k

, s h o u l d e r s

, a n d b a c k

. T h e s e v i s i t s

w e r e p r e a p p r o v

e d b y D u h a m e

. S a l a z a r c o n t i n u e d t o e x

p e r i e n c e s y

m p t o m s f r o m t h e

a c c i d e n t

. D u h a m e s u b s e q u e n t l y a p p r o v e d S a l a z a r t o s e e D r

. S t e v e n R i z z o l o

, M

. D

. o n

O c t o b e r 4

, 2 0 0 4

. S a l a z a r ’ s m a i n c o m p l a i n t w a s l o w b a c k p a i n

. S a l a z a r a l s o i n d i c a t e d a

“little bit of neck and right arm pain” but s t a t e d t h a t t h e s e w e r e “ m

i n o r ” c o m

p l a i n t s

, a n d

h a d b e e n o c c u r r i n g p r i o r t o t h e a c c i d e n t

. D r

. R i z z o l o c o n d

u c t e d x

- r a y s o f S a l a z a r

. D r

.

R i z z o l o d i a g

n o s e d S a l a z a r w i t h “ p r o b a b l e c e r v i c a l a n d l u m

b a r s o f t t i s s u e s p r a i n s

,

numbness and tingling in his hand s

. ” D r

. R i z z o l o r e c o m m e n d e d a

n M R I t o r

u l e o u t

c o m p r e s s i o n o f t h e s p i n a l c o r d g i v e n t h e h a n d n

u m b n e s s a n d t i n g

l i n g

, a n d s t i f

f n e s s i n

S a l a z a r ’ s n e c k

. D r

. R i z z o l o a l s o r e c o m m e n d e d E M G a n d n e r v

e c o n d u c t i o n v

e l o c i t i e s o f

t h e u p p e r e x t r e m

i t i e s t o r u l e o u t c a r p a l t u n n e l s y n d r o m e

. D r

. R i z z o l o s u s p e c t e d t h a t

S a l a z a r h a d s o f

t t i s s u e i n j u r i e s a n d s i m

p l y n e e d e d m o r e t i m e t o h e a l

.

¶ 6 S a l a z a r s a w D r

. R i z z o l o f o r a f o l l o w

- u p o n N o v

e m b e r 2 2

, 2 0 0 4

. P r i o r t o t

h e v i s i t

,

S a l a z a r h a d f

u r t h e r d i a g

n o s t i c t e s t s c o n d u c t e d

, i n c l u d i n g x

- r a y s a n d a b o n e s c a n

. B a s e d

o n t h e r e s u l t s o f t h e t e s t s

, D r

. R i z z o l o c o n c l u d e d S a l a z a r s u f f e r e d f r o m s o f t t i s s u e i n j u r i e s

a n d s p r a i n s

. D r

. R i z z o l o c l e a r e d S a l a z a r f o r w o r k a c t i v

i t i e s

. D r

. R i z z o l o a l s o n o t e d t h a t

S a l a z a r h a d n u m

b n e s s a n d t i n g

l i n g i n h i s h a n d s a n d r e c o m m e n d e d E M G s t u d i e s

c o n s i s t e n t w i t h t h e r e c o m m e n d a t i o n i n t h e p r e v

i o u s e x a m

. E M G t e s t s w e r e c o n d u c t e d b y5

D r

. A r t u r o E c h e v

e r r i o n A p r i l 1 9

, 2 0 0 5

. D r

. E c h e v e r r i c o n c l u d e d t

h a t t h e r e s u l t s o f t h e

t e s t s d e m o n s t r a t e d n e

u r o p h y s i o l o g

i c a l e v i d e n c e o f a m i l d b i l a t e r a l c a r p a l t u n n e l

s y n d r o m e

. D r

. R i z z o l o s u b s e q u e n t l y r e v i e w e d t h e t e s t r e s u l t s a n d d i a g n o s e d S a l a z a r w i t h

“ p o s s i b l e c a r

p a l t u n n e l s y n d r o m e

. ” D r

. R i z z o l o r e c o m m e n d e d t h a t S a

l a z a r b e s e e n b y

D r

. R a l p h C o s t a

n z o

, M

. D

. , f

o r f u r t h e r e x a m i n a t i o n o f t h e n a t u r e a n d c a u s e o f t h e c a r

p a l

t u n n e l s y m p t o m s

. I n h i s n o t e

, D r

. R i z z o l o s t a t e d a s f o l l o w s :

A t t h i s p o i n t

, m

y o n l y r e c o m m e n d a t i o n i s f o r e v a l u a t i o n w i t h D r

. C o s t a n z o

. I n i t i a l l y

, I t h i n k t h i s s h o u l d b e c o v e r e d b y w o r k c o m

p

. I f h e t h i n k [ s ] i t i s

c a r p a l t u n n e l a n d n o t r e l a

t e d t o t h e m o t o r v

e h i c l e a c c i d e n t

, t

h a t w o u l d b e

h i s d e c i s i o n

. W i t h r e g

a r d s t o h i s n e c k a n d b a c k

, h e w i l l f o l l o w

- u p w i t h m e

a f t e r h e s e e s D r

. C o s t a n z o

. N o c h a n g e i n w o r k r e s t r i c t i o n s

. H e i s a t

m a x i m u m m e d i c a l i m

p r o v e m e n t f o r h is neck and back.

¶ 7 O n A

u g u s t 3 1

, 2 0 0 5

, D r

. C o s t a

n z o e x a m i n e d S a l a z a r

. S a l a z a r r e

p o r t e d d e v e l o p i n g

n u m b n e s s a n d t i n g

l i n g i n h i s h a n d s r a d i a t i n g p r o x i m a l l y i n t o h i s f o r e a r m s r o u g

h l y f o u r

w e e k s a f t e r t h e a c c i d e n t

. D r

. C o s t a n z o e x a m i n e d S a l a z a r

, a n d p e r f o r m e d s e v

e r a l t e s t s

.

D r

. C o s t a n z o c o n c l u d e d t h a t S a l a z a r h a d m

i l d c a r p a l t u n n e l s y n d r o m e a n d r e c o m m e n d e d

a c o n s e r v

a t i v e m a n a g e m e n t o f h i s s y m

p t o m s

, i n c l u d i n g t h e u s e o f c o r t i c o s t e r o i d

i n j e c t i o n s a n d s p l i n t i n g

. D r

. C o s t a n z o d i d n o t p l a c e a n y a c t i v i t y o r w o r k r e s t r i c t i o n s o n

S a l a z a r

. W i t h r e s p e c t t o t h e c a u s a t i o n o f h i s c a r

p a l t u n n e l s y n d r o m e

, D r

. C o s t a n z o

c o n c l u d e d “ I a m d o u b t f

u l t h a t h i s c u r r e n

t h a n d s y m p t o m s a r e l i k e l y a r e s u l t o f t h e m o t o r

v e h i c l e a c c i d e n t

. ” D u h a m e s u b s e q u e n t l y a p p r o v e d S a l a z a r ’ s t r e a t m e n t o f c o r t i c o s t e r o i d

i n j e c t i o n s w i t h D r

. C o s t a n z o

. S a l a z a r h a d a f o l l o w

- u p v

i s i t w i t h D r

. C o s t a n z o o n O c t o b e r

1 0

, 2 0 0 5

, w

h e r e t h e y f u r t h e r d i s c u s s e d S a l a z a r ’ s s y m p t o m s

, a s w e l l a s f

u r t h e r t r e a

t m e n t6

o p t i o n s i n c l u d i n g c a r

p a l t u n n e l r e l e a s e s u r g

e r y

. A t t h e t i m e

, S a l a z a r i n d i c a t e d t h a t h e d i d

n o t w i s h t o u

n d e r g o s u r g e r y

.

¶ 8 O n N o v

e m b e r 7

, 2 0 0 5

, S a

l a z a r w a s r e f

e r r e d t o D r

. J e f

f r e y H a n s e n

, M

. D

. S a l a z a r

r e p o r t e d n u m

b n e s s i n b o t h h a

n d s a n d p a i n i n h i s r i g

h t s h o u l d e r

. D r

. H a n s e n s u g g e s t e d

t h a t S a l a z a r w a s s u f

f e r i n g f r o m c u f f t e n d o n i t i s b u r s i t i s a s w e l l a s c a r p a l t u n n e l

. D r

.

H a n s e n o r d e r e d a n M R I a n d o p i n e d t h a t S a l a z a r w o u l d l i k e l y i m p r o v e f r o m c a r p a l t u n n e l

s u r g e r y

. O n J a n u a r y 1

, 2 0 0 6

, D r

. H a n s e n s a w S a l a z a r a g a i n a n d r e v

i e w e d h i s M R I

. T h e

r e s u l t s c o n f

i r m e d t h a t S a l a z a r w a s s u f f e r i n g f r o m c a r p a l t u n n e l s y n d r o m e a n d t e n d o n i t i s

.

D r

. H a n s e n o p i n e d t h a

t S a l a z a r h a d a g

o o d c h a n c e o f i m

p r o v i n g f r o m c a r p a l t u n n e l

r e l e a s e s u r g

e r y

, a n d r e c o m m e n d e d t h a t h e h a v e t h e s u r g

e r y a s w e l l a s a r t h r

o s c o p i c

s u b a c r o m i a l d e c o m p r e s s i o n o f t h e s h o u l d e r

.

¶ 9 O n J a n u a r y 1 8

, 2 0 0 6

, D r

. H a n s e n w r o t e a l e t t e r c o n f i r m i n g S a l a z a r ’ s d i a g

n o s i s o f

r o t a t o r c u f

f t e n d o n i t i s a n d i m

p i n g e m e n t a n d c a r

p a l t u n n e l s y n d r o m e

. D r

. H a n s e n o p i n e d

t h a t S a l a z a r w a s i n n e e d o f c a r p a l t u n n e l s u r g

e r y a n d r o t a t o r c

u f f d e c o m p r e s s i o n w i t h

a r t h r o s c o p y

. D u h a m e a p p r o v e d t h e s u r g

e r y

. D r

. H a n s e n p e r f

o r m e d r i g h t c a r p a l t u n n e l

r e l e a s e a n d r i g

h t s h o u l d e r s u r g

e r y o n M a r c h 1 4

, 2 0 0 6

, a n d p e r f o r m e d l e f t c a r p a l t u n n e l

r e l e a s e s u r g

e r y o n A p r i l 1 1

, 2 0 0 6

. D r

. H a n s e n r e l e a s e d S a l a z a r t o r e t u r n t o w o r k o n

S e p t e m b e r 1 8

, 2 0 0 6

. A f

t e r h i s r e l e a s e

, S a l a z a r h a d f o l l o w

- u p v

i s i t s w i t h D r

. H a n s e n

. O n

O c t o b e r 2 4

, 2 0 0 6

, S a l a z a r r e p o r t e d p a i n i n h i s l e f

t h a n d a n d r i g

h t s h o u l d e r

, e s p e c i a l l y

w h e n e n g a g i n g t h e r i g

h t s h o u l d e r i n o v

e r h e a d f u n c t i o n s

. S a l a z a r d i d n o t c o m p l a i n o f

c a r p a l t u n n e l s y m p t o m s

. A t t

h a t t i m e

, D r

. H a n s e n o p i n e d t h a t S a l a z a r w a s p e r m a n e n t l y7

t o t a l l y d i s a b l e d a

n d r e c o m

m e n d e d t h a

t S a l a z a r b e p u l l e d f

r o m w o r k a n d p l a c e d o n

l o n g

- t e r m d i s a b i l i t y

.

¶ 1 0 O n D e c e m

b e r 7

, 2 0 0 6

, S a l a z a r f

i l e d a n e g

l i g e n c e s u i t a g

a i n s t P o w d e r R i v

e r a n d

M R L

. O n M a r c h 3 0

, 2 0 0 7

, M R L a n s w e r e d a n d f i l e d a c r o s s c l a i m a g

a i n s t P o w d e r R i v

e r

s e e k i n g t o b e i n d e m

n i f i e d f o r S a l a z a r ’ s d a m a g

e s

, i n c l u d i n g m e d i c a l e x

p e n s e s a n d w a g

e

loss c laims, as well as attorney fees incurred in i t s d e f e n s e o f S a l a z a r ’ s c l a i m s

. O n J u l y

3, 2007, Powder River answered S a l a z a r ’ s c o m p l a i n t

, b u t d i d n o t a t t h a t t i m e r e s p o n d t o

M R L ’ s c r o s s

- c l a i m f

o r i n d e m n i f i c a t i o n

.

¶ 1 1 O n D e c e m

b e r 1 0

, 2 0 0 7

, S a l a z a r r e t u r n e d t o D r

. R i z z o l o

, c o m p l a i n i n g o f

a p p r o x i m a t e l y 8 t o 1 0 w e e k s o f p r o g r e s s i v e b a c k p a i n a n d p a i n i n t h e m u s c l e s o n b o t

h

s i d e s o f h i s b a c k

. D r

. R i z z o l o o r d e r e d a b o n e s c a n w h i c h c a m e b a c k n o r m a l

. D r

. R i z z o l o

d i d f i n d s o m e e v i d e n c e o f i r r i t a t i o n o f t h e n e r v e s o n t h e l e f

t s i d e o f h i s l e g a n d r e s t r i c t e d

r a n g e o f m o t i o n o n h i s b a c k

. D r

. R i z z o l o l a t e r t e s t i f i e d t h a t t h e l e g s y m

p t o m s w e r e n e w

,

a n d t h a t h e h a d n o e x

p l a n a t i o n f

o r i n c r e a s e d b a c k s y m

p t o m s r o u g

h l y t w o a n d a h a l f y e a r s

a f t e r t h e a c c i d e n t

.

¶ 1 2 O n A

p r i l 4

, 2 0 0 8

, D r

. J o h n C

. S c h u m p e r t

, M

. D

. , p e r f

o r m e d a n i n d e p e n d e n

t

medical examination (IME) o n S a l a z a r a t P o w d e r R i v e r ’ s r e q u e s t

. D r

. S c h

u m p e r t

e x a m i n e d S a l a z a r a n d r e v i e w e d h i s m e d i c a l r e c o r d s

. B a s e d o n h i s e x a m i n a t i o n

, D r

.

S c h u m p e r t c o n c l u d e d t h a t t

h e v a n a c c i d e n t d i d n o t p l a y e v e n t h e s l i g

h t e s t r o l e i n

Sal a z a r ’ s b i l a t e r a l c a r

p a l t u n n e l s y n d r o m e a n d s u r g

e r y

, h i s r i g

h t s h o u l d e r c o n d i t i o n a n d

s u r g e r y

, o r h i s l o w b a c k p a i n

. D r

. S c h u m p e r t c o n c l u d e d t h a t t

h e i n j u r i e s S a l a z a r

s u s t a i n e d t o h i s r i g

h t p a r a c e r v i c a l m

u s c l e s

, r i g

h t t r a p e z i u s m

u s c l e s

, l e f

t l a t e r a l c h e s t w a l l

,8

a n d r i g h t l a t e r a l h i p

, a l l r e s o l v

e d b y t h e t i m e S a l a z a r w a s e v a l u a t e d b y D r

. R i z z o l o o n

O c t o b e r 4

, 2 0 0 4

. D r

. S c h u m p e r t c o n c l u d e d t

h a t S a l a z a r ’ s i n a b i l i t y t o w o r k w a s d u e t o h i s

r i g h t s h o u l d e r c o n d i t i o n

, w

h i c h w a s t o t a l l y u n r e l a t e d t o t h e a c c i d e n

t

.

¶ 1 3 O n J

u l y 1 1

, 2 0 0 8

, M R L

, S a l a z a r

, a n d P o w d e r R i v

e r e n t e r e d i n t o a s e t t l e m e n t

.

S a l a z a r a g

r e e d t o d r o p h i s c l a i m s a g a i n s t P o w d e r R i v e r a n d M R L f o r $ 3 5 5

, 6 6 7

. 5 4

.

$ 2 6 0

, 0 0 0 o f t

h i s a m o u n t r e p r e s e n

t e d n e w m o n e y t o b e p a i d t o S a l a z a r

. T h e r e m a i n i n g

$ 9 5

, 6 6 7

. 5 4 r e p r e s e n

t e d m o n e y p r e v i o u s l y p a i d b y M R L f o r m e d i c a l

, w a g e c o n t i n u a t i o n

a n d d i s a b i l i t y b e n e f

i t s u n d e r t h e t e r m s o f M R L ’ s W e l l n e s s P r o g r a m

.

¶ 1 4 On December 5, 2008, Powder River responded for the first time to M R L ’ s M a r c h

2 0 0 7 c r o s s

- c l a i m f

o r i n d e m n i f i c a t i o n

. P o w d e r R i v

e r c l a i m e d t h a t i t w a s n o t r e q u i r e d t o

i n d e m n i f y M R L f o r c o s t s a n d f

e e s i n c u r r e d i n i t s d e f

e n s e o f S a l a z a r ’ s c l a i m s

, n o r w a s i t

r e q u i r e d t o i n d e m

n i f y M R L f o r b e n e f i t s a l r e a d y p a i d t o S a l a z a r b y M R L

. A d d i t i o n a l l y

,

Powder River claimed that MRL ha d a c t e d u n r e a s o n a b l y i n a d j u s t i n g S a l a z a r ’ s c l a i m

,

t h u s b a r r i n g i t f

r o m s e e k i n g i n d e m

n i f i c a t i o n

.

¶ 1 5 A b e n c h t r i a l o n M R L ’ s i n d e m n i f i c a t i o n c l a i m s w a s h e l d o n F e b r u a r y 1 3

, 2 0 0 9

.

T h e D i s t r i c t C o u r t r e c e i v e d n u m e r o u s e x

h i b i t s r e g a r d i n g S a l a z a r ’ s t r e a t m e n t

, i n c l u d i n g

d e p o s i t i o n t e s t i m o n y f

r o m t h e p h y s i c i a n s w

h o t r e a t e d S a

l a z a r

. A d d i t i o n a l l y

, t h e D i s t r i c t

C o u r t r e c e i v

e d d i r e c t t e s t i m o n y f

r o m D u h a m e c o n c e r n i n g h e r a d j u s t m e n t o f S a l a z a r ’ s

c l a i m s

.

¶ 1 6 O n M a r c h 3 1

, 2 0 0 9

, t h e D i s t r i c t C o u r t e n t e r e d f i n d i n g s o f f

a c t a n d c o n c l u s i o n s o f

l a w

. T h e D i s t r i c t C o u r t o r d e r e d P o w d e r R i v e r t o i n d e m n i f y M R L f o r t h e $ 9 5

, 6 6 7

. 5 4

e x p e n d e d o n S a

l a z a r a s a r e s u l t o f t h e M a r c h 3

, 2 0 0 4 a c c i d e n t

. T h e D i s t r i c t C o u r t a l s o9

o r d e r e d P o w d e r R i v

e r t o i n d e m

n i f y M R L f o r a t t o r n e y f e e s a n d c o s t s M R L i n c u r r e d i n i t s

d e f e n s e o f S a l a z a r ’ s c l a i m s a r i s i n g o u t o f t h e v a n a c c i d e n t

. T h e D i s t r i c t C o u r t d e n i e d

M R L ’ s c l a i m s f

o r a t t o r n e y f

e e s a n d c o s t s e x

p e n d e d i n e s t a b l i s h i n g i t s r i g h t t o

i n d e m n i f i c a t i o n

.

¶ 1 7 I n i t s f i n d i n g s

, t h e D i s t r i c t C o u r t r e v i e w e d S a l a z a r ’ s m e d i c a l h i s t o r y a n d t r e a t m e n t

r e s u l t i n g f

r o m t h e v a n a c c i d e n t

. T h e D i s t r i c t C o u r t a l s o c o n s i d e r e d d e p o s i t i o n t e s t i m o n y

g i v e n b y D r s

. R i z z o l o

, C o s t a n z o

, a n d H a n s e n

. D r

. R i z z o l o t e s t i f i e d t h a t t h e v

a n a c c i d e n t

c a u s e d S a l a z a r ’ s c e r v

i c a l a n d l u m

b a r s t r a i n

. D r

. R i z z o l o a l s o t e s t i f i e d t h a t h e d e f

e r r e d t o

D r

. C o s t a n z o o n a

n y o p i n i o n s c o n c e r n i n g S a l a z a r ’ s c a r p a l t u n n e l d i a g n o s i s

. D r

.

C o s t a n z o t e s t i f

i e d t h a t i t w a s “ d o u b t f

u l ” t h a t t h e v a n a c c i d e n t h a d c a u s e d S a l a z a r ’ s c a r

p a l

t u n n e l s y m p t o m s

. D r

. C o s t a n z o a

d m i t t e d i t w a s p o s s i b l e t h a

t c a r p a l t u n n e l c o u l d a r i s e

s e v e r a l w e e k s a f

t e r a n a c c i d e n t

, b u t i n h i s p r a c t i c e s u c h s y m p t o m s a r o s e m

u c h c l o s e r i n

time to the injury event

. D r

. H a n s e n t e s t i f i e d t h a t S a l a z a r ’ s c a r

p a l t u n n e l a n d s h o u l d e r

problems were typically assoc i a t e d w i t h “ o v e r u s e ” a n d “ y e a r s o f d o i n g o v e r h e a d r e l a t e d

a c t i v i t i e s

, ” a n d t h a t c a r

p a l t u n n e l s y n d r o m e w a s g e n e r a l l y a “ p r o g r e s s i v e

, o v e r u s e

- r e l a t e d

k i n d o f c h r o n i c c o n d i t i o n

. ” T h e D i s t r i c t C o u r t d e t e r m i n e d t h a t D r

. H a n s e n o p i n e d

S a l a z a r ’ s s h o u l d e r a

n d c a r p a l t u n n e l s y n d r o m e s w e r e c a u s e d b y a c o m b i n a t i o n o f o v

e r u s e

a n d i n j u r y

, a n d t h a

t t h e a c c i d e

n t c o n t r i b u t e d t o S a l a z a r ’ s c a r

p a l t u n n e l s y m p t o m s a n d w a s

a d i r e c t c a u s e o f h i s s h o u l d e r i n j u r y

.

¶ 1 8 T h e D i s t r i c t C o u r t a l s o r e v i e w e d t h e i n d e m

n i f i c a t i o n p r o v i s i o n i n t h e c o n t r a c t f o r

services between MRL and Powder River, as well as t h e t e r m s o f M R L ’ s W e l l n e s s

P r o g r a m

. T h e D i s t r i c t C o u r t n o t e d t h a t t h e p r o g r a m a d m i n i s t r a t o r h a s d i s c r e t i o n t o p a y10

m e d i c a l e x

p e n s e s a n d r e l y o n m e d i c a l e v i d e n c e

, i f t h e e m p l o y e e c o m

p l i e s w i t h t h e

Wellness Program’s provisions, and reports a “covered inj u r y ” p u r s u a n t t o S e c t i o n 2

. 2

.

See Opinion

, ¶ 3

. T h e D i s t r i c t C o u r t a l s o n o t e d t

h a t t h e p r o g

r a m a d m i n i s t r a t o r h a s a

f i d u c i a r y d u t y t o p r o p e r l y a d m i n i s t e r c l a i m s f

o r t h e i n j u r e d e m p l o y e e

, a n d m

u s t h a v e a

r e a s o n a b l e b a s i s t o b e l i e v e a c l a i m i s a c o v

e r e d i n j u r y

. T h e D i s t r i c t C o u r t d e t e r m i n e d

t h a t D u h a m e h a d p a i d S a l a z a r ’ s c l a i m s i n a c c o r d a n c e w i t h t h e t e r m s o f t h e W e l l n e s s

P r o g r a m

.

¶ 1 9 T h e D i s t r i c t C o u r t f u r t h e r n o t e d t h a

t M R L h a

d i n c u r r e d d e f

e n s e c o s t s o f

$62,291.89 in defense of S a l a z a r ’ s c l a i m

, a n d d e t e r m i n e d t h a t M R L h a

d a c o n t r a c t u a

l

r i g h t t o o f f s e t f o r a m o u n t s a l r e a d y p a i d t o S a l a z a r w h e n i t e n t e r e d i n

t o s e t t l e m e n t

n e g o t i a t i o n s

. F u r t h e r

, t

h e D i s t r i c t C o u r t n o t e d t h a t D u h a m e t e s t i f

i e d t h a t P o w d e r R i v

e r

d i d n o t d i s p u t e t h e a m o u n t o r n a t u r e o f M R L ’ s p a y m e n t s t o S a l a z a r p r i o r t o t h e

s e t t l e m e n t c o n f

e r e n c e

. W i t h r e g

a r d t o t h e f

i n a l s e t t l e m e n t

, t h e D i s t r i c t C o u r t d e t e r m i n e d

that Powder River affirmatively r e l i e d u p o n M R L ’ s p r e p a i d $ 9 5

, 6 6 7

. 5 4 t o n e g o t i a t e a

l o w e r s e t t l e m e n t o f S a l a z a r ’ s c l a i m s

.

¶ 2 0 I n i t s c o n c l u s i o n s o f l a w

, t h e D i s t r i c t C o u r t

, c i t i n g t o A m a z i v

. A t l a n t i c R i c h f i e l d

C o

. , 2 4 9 M o n

t

. 3 5 5

, 8 1 6 P

. 2 d 4 3 1 ( 1 9 9 1 )

, n o t e d t h a t c o n t r a c t s f o r i n d e m n i f i c a t i o n a r e t o

b e c o n s t r u e d l i b e r a

l l y i n f a v o r o f t h e i n d e m

n i t e e

. C i t i n g t o A m e

r i c a n C a s

. C o

. o f

R e a d i n g

, P a

. v

. I d a h o F i r s t N a t

. B a n k

, 3 2 8 F

. 2 d 1 3 8 ( 9 t h C i r

. 1 9 6 4 )

, t h e D i s t r i c t C o u r t

f u r t h e r o b s e r v

e d t h a t a n y a c t o n t h e p a r t o f a n i n d e m n i t e e w h i c h m a t e r i a l l y i n c r e a s e s t h e

r i s k t o

, o r p r e

j u d i c e s t h e r i g h t s o f

, a n i n d e m

n i t o r w i l l d i s c h a r g

e t h e i n d e m

n i t o r u n d e r a

c o n t r a c t o f i n d e m

n i t y

. T h e D i s t r i c t C o u r t a l s o n o t e d t

h a t b e c a u s e M R L w a s a r a i l r o a d11

s u b j e c t t o t h e F e d e r a

l E m p l o y e r ’ s L i a b i l i t y A c t ( F E L A )

, t h e o b l i g a t i o n t o i n d e m

n i f y

MRL was broader than that i n a t r a d i t i o n a l n e g l i g e n c e a c t i o n b e c a u s e M R L ’ s d u t y

t o w a r d s i t s e m

p l o y e e s w a s g

r e a t e r

. S e e N

o r f o l k & W e s t e r n R y

. C o

. v

. A y e r

s

, 5 3 8 U

. S

.

135, 145, 123 S. Ct. 1210, 1216

- 17 (2003) ( “ F E L A r e n d e r s c o m m o n c a r r i e r r a i l r o a d s

l i a b l e i n d a m a g

e s t o a n y p e r s o n s u f

f e r i n g i n j u r y w h i l e

. . . e m

p l o y e d b y [ t h e ] c a r r i e r i f t h e

injury or death result[ed] in who le or in part from the [carrier’ s] negligence. ” ) ( q u o t a t i o n

o m i t t e d

, a l t e r a t i o n s i n o r i g

i n a l ) ; R o g e r

s v

. M o

. P a c

. R

. R

. C

o

. , 3 5 2 U

. S

. 5 0 0

, 5 0 6

, 7 7 S

.

Ct. 443, 448 (1 957) (Liability is established under FELA if the employer’s “ n e g l i g e n c e

p l a y e d a n y p a r t

, e v

e n t h e s l i g

h t e s t

, i n p r o d u c i n g t h e i n j u r y o r d e a t h f

o r w h i c h d a m a g e s

are sought

. ” )

.

¶ 2 1 W i t h t h e s e p r i n c i p l e s a s w e l l a s t h e p r o v i s i o n s o f t h e i n d e m

n i t y a g r e e m e n t a n d

W e l l n e s s P r o g

r a m i n m i n d

, t h e D i s t r i c t C o u r t c o n c l u d e d D u h a m e p r o p e r

l y d e t e r m i n e d

t h a t S a l a z a r h a

d s u f f e r e d a c o v

e r e d i n j u r y e n t i t l i n g h i m t o t

h e p a y m e n t o f b e n e f

i t s

. T h e

D i s t r i c t C o u r t c o n c l u d e d t h a t D u h a m e p r o p e r l y e x e r c i s e d h e r d i s c r e t i o n t o o b t a i n a n d

r e v i e w m e d i c a l e v i d e n c e

, a n d t h a t s h e h a d a r e a s o n a

b l e b a s i s t o b e l i e v

e S a l a z a r ’ s c l a i m s

w e r e c o v e r e d u n d e r t h e W e l l n e s s P r o g r a m

. S p e c i f

i c a l l y

, t h e D i s t r i c t C o u r t n o t e d t h a t

n o n e o f t h e h e a l t h c a r e p r o v i d e r s i n t h i s c a s e e x

p r e s s l y r u l e d o u t t h e v a n a c c i d e n t a s t h e

c a u s e o f S a l a z a r ’ s i n

j u r i e s

. A d d i t i o n a l l y

, S a l a z a r ’ s o w n s t a t e m e n t s i n d i c a t e d t h a t h i s

s y m p t o m s g o t p r o g r e s s i v e l y w o r s e a f

t e r t h e a c c i d e

n t

, a n d t h a

t h e h a d n o t c o m

p l a i n e d o f

a n y s y m p t o m s p r i o r t o t h e a c c i d e n t

. A c c o r d i n g

l y

, t h e D i s t r i c t C o u r

t c o n c l u d e d t h a

t

D u h a m e c a r r i e d o u t h e r d u t i e s a s p r o g

r a m a d m i n i s t r a t o r i n g

o o d f a i t h

, i n a c c o r d a n c e w i t h

E R I S A a n d t h e t e r m s o f t h e p l a n

, a n d i n n o w a y m a t e r i a l l y i n c r e a s e d t h e r i s k t o

, o r12

p r e j u d i c e d t h e r i g h t s o f

, P o w d e r R i v

e r

. F u r t h e r m o r e

, t h e D i s t r i c t C o u r t n o t e d t h a t

P o w d e r R i v

e r a c k n o w l e d g e d S a l a z a r ’ s i n

j u r i e s a n d t h e i r c a u s e w h e n i t u t i l i z e d m o n i e s

a l r e a d y p a i d b y M R L t o r e a c h a s e t t l e m e n t

.

¶ 2 2 F i n a l l y

, t h e D i s t r i c t C o u r t c o n c l u d e d t h a t M R L w a s e n t i t l e d t o b e i n d e m n i f i e d a n d

h e l d h a r m

l e s s f o r a l l a m o u n t s p a i d a s c o s t s o f d e f e n s e

, i n c l u d i n g a t t o r n e y f e e s

, a s a r e s u l t

o f t h e c l a i m a s s e r t e d a g

a i n s t i t b y S a l a z a r

.

¶ 2 3 P o w d e r R i v

e r n o w a p p e a

l s f r o m t h e D i s t r i c t C o u r t ’ s d e c i s i o n

. W e s t a t e t h e i s s u e s

p r e s e n t e d b y t h i s a p p e a l a s f o l l o w s :

¶ 2 4 I s s u e O n e : D i d t h e D i s t r i c t C

o u r t e r r i n o r d e

r i n g P o w d e r R i v e r t o i n d e m n i f y

M R L f o r m e d i c a l b i l l s a n d w a g e l o s s b e n e

f i t s i t p a i d t o S a l a z a r p r i o r t

o s e t t l e m e

n t ?

¶ 2 5 I s s u e T w o : D i d t h e D i s t r i c t C

o u r t e r r i n o r d e r i n g P o w d e r R i v e r t o i n d e m n i

f y

MRL for attorney fees and costs incurred in its d e f e n s e a g a i n s t S a l a z a r ’ s c l a i m ?

S T A N D A R D O F R E V I E W

¶ 2 6 W e r e v

i e w f i n d i n g s o f f

a c t i n a b e n c h t r i a l i n a c i v i l a c t i o n t o d e t e r m i n e w h e t h e r

t h e r e i s s u b s t a n t i a l c r e d i b l e e v i d e n c e t o s u p p o r t t h o s e f i n d i n g s

. D e

N i r o v

. G a s v o d a

, 1 9 9 9

M T 1 2 9

, ¶ 9

, 2 9 4 M o n t

. 4 7 8

, 9 8 2 P

. 2 d 1 0 0 2

. W e v i e w t h i s e v i d e n c e i n a l i g h t m o s t

f a v o r a b l e t o t h e p r e v

a i l i n g p a r t y

. DeNiro

, ¶ 9

. C o n c l u s i o n s o f l a w a r e r e v i e w e d f o r

c o r r e c t n e s s

. DeNiro

, ¶ 9

.

¶ 2 7 I s s u e O n e : D i d t h e D i s t r i c t C

o u r t e r r i n o r d e

r i n g P o w d e r R i v e r t o i n d e m n i f y

M R L f o r m e d i c a l b i l l s a n d w a g e l o s s b e n e

f i t s i t p a i d t

o S a l a z a r p r i o r t

o

s e t t l e m e n t ?

¶ 2 8 P o w d e r R i v

e r c l a i m s t h e D i s t r i c t C o u r t e r r e d i n o r d e r i n g i t t o i n d e m n i f y M R L f o r

S a l a z a r ’ s m e d i c a l a n d w a g e l o s s b e n e f

i t s

. F i r s t

, P o w d e r R i v

e r a s s e r t s t h a t t

h e i n d e m n i t y13

provision per tains only t o c l a i m s “ a r i s i n g o u t o f ” i t s n e g l i g e n c e

. H e r e

, P o w d e r R i v e r

a s s e r t s t h a t S a l a z a r ’ s s h o u l d e r

, c a r p a l t u n n e l

, a n d l u m

b a r c o n d i t i o n s d i d n o t a r i s e o u t o f

t h e M a r c h 3

, 2 0 0 4 a c c i d e n t

, b u t w e r e d u e t o h i s w o r k a s a l o c o m o t i v e e n g i n e e r f

o r M R L

.

P o w d e r R i v

e r c l a i m s t h e D i s t r i c t C o u r t e r r e d i n c o n c l u d i n g o t h e r w i s e b a s e d o n t h e

e v i d e n c e b e f

o r e i t

, a n d a s s e r t s t h a t t h e m e d i c a l e v i d e n c e s h o w s t h e s e c o n d i t i o n s w e r e n o t

related to the accident. Powder River claims the District Court concluded that Salazar ’ s

c o n d i t i o n s w e r e r e l a t e d t o t h e a c c i d e n t s i m p l y b e c a u s e n o n e o f t h e t r e a t i n g p h y s i c i a n s

c o n c l u s i v e l y r u l e d o u t a r e l a

t i o n s h i p b e t w e e n t h e s e i n j u r i e s a n d t

h e a c c i d e n

t

. P o w d e r

R i v e r a r g u e s t h i s r e a s o n i n g i s i l l o g i c a l a n d i n s u f

f i c i e n t t o p r

o v e c a u s a t i o n o f t h e s e

c o n d i t i o n s

, e s p e c i a l l y i n t h e f a c e o f s u b s t a n t i a l c r e d i b l e e v i d e n c e s h o w i n g t h a t t

h e c a r p a l

t u n n e l

, s h o u l d e r

, a n d l u m

b a r c o n d i t i o n s w e r e n o t r e l a t e d t o

, o r c a

u s e d b y

, t

h e v a n

a c c i d e n t

.

¶ 2 9 S e c o n d

, P o w d e r R i v e r a s s e r t s t h a t t h e D i s t r i c t C o u r t e r r e d i n c o n c l u d i n g t h a t

D u h a m e p r o p e r l y a

d j u s t e d S a l a z a r ’ s c l a i m u n d e r t h e W e l l n e s s P r o g

r a m

. P o w d e r R i v

e r

n o t e s t h a t a n i n d e m

n i t e e ( i

. e

. , M R L ) h a s a g

o o d f a i t h o b l i g a t i o n n o t t o m a t e r i a l l y i n c r e a s e

t h e r i s k t o

, o r p r e

j u d i c e t h e r i g h t s o f

, a n i n d e m

n i t o r ( h e r e

, P o w d e r R i v

e r )

. P o w d e r R i v

e r

c l a i m s t h a t D u h a m e f

a i l e d t o a d j u s t S a l a z a r ’ s c l a i m i n g

o o d f a i t h b e c a u s e s h e p a i d e v

e r y

b i l l

, w i t h o u

t i n q u i r y

, a n d e x

p o s e d P o w d e r R i v

e r t o r i s k f

o r i n j u r i e s w h i c h w e r e n o t

r e l a t e d t o t

h e v a n a c c i d e n t

. P o w d e r R i v e r a r g u e s t h a t t h e m e d i c a l e v i d e n c e a v

a i l a b l e t o

a n a d j u s t e r s h o u l d d e m o n s t r a t e s o m e c a u s a l l i n k b e t w e e n t h e w o r k

- r e l a t e d a c c i d e n t a n d

t h e c l a i m e d i n

j u r y

, a n d t h a

t t h e m e d i c a l e v

i d e n c e h e r e e s t a b l i s h e d n o s u c h l i n k

.14

¶ 3 0 I n f a c t

, P o w d e r R i v

e r a s s e r t s t h a t t

h e m e d i c a l e v i d e n c e c a s t s d o u b t o n w h e t h e r

t h e s e c o n d i t i o n s w e r e a c t u a l l y r e l a t e d t o t h e a c c i d e n t

, a n d i n d i c a t e s t h a t t

h e c a r p a l t u n n e l

,

s h o u l d e r

, a n d l u m

b a r c o n d i t i o n s w e r e c a u s e d b y S a l a z a r ’ s w o r k f o r M R L a s a l o c o m o t i v

e

e n g i n e e r

, a n d n o t b y t h e v a n a c c i d e n t

. P o w d e r R i v e r n o t e s t h a t D r

. S c h u m

p e r t c o n d u c t e d

a n I M E a n d s p e c i f

i c a l l y c o n c l u d e d t

h a t t h e s e c o n d i t i o n s w e r e w o r k

- r e l a t e d

, a n d n o t

c a u s e d i n t h e s l i g

h t e s t d e g r e e b y t h e v

a n a c c i d e n t

. A s a r e s u l t

, P o w d e r R i v e r c l a i m s t h a t

i t w a s p r e

j u d i c e d b y D u

h a m e ’ s a c t i o n s i n a d

j u s t i n g t h e c l a i m

, a n d t h a t i t s h o u l d b e

d i s c h a r g e d f r o m t h e o b l i g

a t i o n t o i n d e m

n i f y M R L

.

¶ 3 1 I n r e s p o n s e

, M R L a s s e r t s t h a t D u h a m e m a d e a r e a s o n a b l e d e t e r m i n a t i o n t o p a y

b e n e f i t s t o S a l a z a r u

n d e r t h e W e l l n e s s P r o g

r a m

. C i t i n g t o B o

y d v

. B e r t B e l l

/ P e t e R o z e l l e

N F L P l a y e r s R e t i r e m e n t P l a n

, 4 1 0 F

. 3 d 1 1 7 3

, 1 1 7 8 ( 9 t h C i r

. 2 0 0 5 )

, M R L c l a i m s t h a t s o

l o n g a s D u h a m e ’ s d e c i s i o n w a s m a d e i n g o o d f a i t h u p o n a r e a s o n a b l e i n t e r p r e t a t i o n o f

t h e p l a n s t e r m s

, i t s h o u l d b e u p h e l d

. M R L a r g

u e s t h a t b e c a

u s e S a l a z a r ’ s i n

j u r y o c c u r r e d

d u r i n g t h e s c o p e a n d c o u r s e o f h i s e m p l o y m e n t

, a n d n o n e o f t h e t r e a t i n g p h y s i c i a n s

s p e c i f i c a l l y r u l e d o u t t h e v

a n a c c i d e n t a s t h e c a u s e o f h i s c o n d i t i o n s

, D u h a m e ’ s d e c i s i o n

w a s r e a s o n a b l e

. M R L a s s e r t s t h a t D u h a m e d i d n o t n e e d t o b e a b s o l u t e l y c e r t a i n o f

c a u s a t i o n t o p a y b e n e f

i t s u n d e r t

h e W e l l n e s s P r o g

r a m s o l o n g a s h e r d e c i s i o n w a s

r e a s o n a b l e

, a n d t h a

t r e q u i r i n g S a l a z a r t o c o n c l u s i v e l y p r o v e c a u s a t i o n w o u l d d e f

e a t t h e

p u r p o s e o f t h e E R I S A

- b a s e d W e l l n e s s P r o g r a m

.

¶ 3 2 F u r t h e r

, M R L c l a i m s t h a t t h e b r o a d l a n g u a g e o f t h e i n d e m

n i t y p r o v i s i o n c o v e r s

S a l a z a r ’ s c l a i m s b e c a u s e t h e y a r o s e o u t o f t h e a c c i d e n

t

, a n d t h a t P o w d e r R i v

e r m u s t

i n d e m n i f y i t f o r p a y m e n t o f S a l a z a r ’ s m e d i c a l a n d w a g e l o s s b e n e f

i t s

. A d d i t i o n a l l y

,15

M R L s u g g e s t s t h a t P o w d e r R i v e r i s e s t o p p e d f

r o m d e n y i n g i n d e m

n i f i c a t i o n b a s e d o n t

h e

p o s i t i o n i t t o o k d

u r i n g s e t t l e m e n t n e g

o t i a t i o n s

, a n d t h e f

a c t t h a t i t r e l i e d u

p o n m o n i e s

M R L h a d a l r e a d y p a i d t o S a l a z a r i n n e g o t i a t i n g a r e d u c e d f

i n a l s e t t l e m e n t

.

¶ 3 3 A s a n i n i t i a l m a t t e r

, w e a g r e e w i t h t

h e D i s t r i c t C o u r

t t h a t D u h a m e w a s a c t i n g

w i t h i n h e r d i s c r e t i o n w

h e n s h e p a i d m e d i c a l a n d w a g e l o s s b e n e f

i t s t o S a l a z a r u n d e r t

h e

W e l l n e s s P l a n

. B e c a

u s e M R L i s c o v e r e d b y F E L A

, i f i t s n e g l i g e n c e p l a y s a n y p a r t i n

i n j u r i e s t o S a l a z a r

, h o w e v

e r s l i g h t

, i t b e a r s r e s p o n s i b i l i t y f o r d a m a g e s

. S e e R o

g e r s

, 3 5 2

U

. S

. a t 5 0 6

, 7 7 S

. C t

. a

t 4 4 8

. F u r t

h e r m o r e

, t h e E R I S A

- b a s e d W e l l n e s s P r o g r a m c o n f e r s

b o t h s i g n i f i c a n t d i s c r e t i o n a n d f

i d u c i a r y r e s p o n s i b i l i t i e s u p o n t h e p r o g r a m a d m i n i s t r a t o r

w i t h r e g a r d t o S a

l a z a r ’ s c l a i m s

. S e e B o

y d

, 4 1 0 F

. 3 d a t 1 1 7 8

. T h e d e c i s i o n o f a p r o g r a m

a d m i n i s t r a t o r i n t

h i s c o n t e x t i s g

e n e r a l l y r e v i e w e d f

o r a n a b u s e o f d i s c r e t i o n a n d w i l l n o t

be reversed unless “ i t ( 1 ) r e n d e r s a d e c i s i o n w i t h o u t e x p l a n a t i o n

, ( 2 ) c o n s t r

u e s p r o v i s i o n s

o f t h e p l a

n i n a w a y t h a t c o n f

l i c t s w i t h t h e p l a i n l a

n g u a g e o f t h e p l a n

, o r ( 3 ) r e l i e s o n

clearly erroneous findings of fact. ” Boyd

, 4 1 0 F

. 3 d a t 1 1 7 8

. D u h a m e ’ s d e c i s i o n t o p a y

b e n e f i t s t o S a l a z a r d i d n o t c o n s t i t u t e a n a b u s e o f d i s c r e t i o n

.

¶ 3 4 Separate and apart from Duhames’ obligations to Sa lazar , however, stand MRL ’ s

d u t i e s t o P o w d e r R i v

e r d u e t o t

h e i n d e m n i t o r

- i n d e m

n i t e e r e l a t i o n s h i p b e t w e e n t h e s e t w o

p a r t i e s

. I n F i r s t J e r s e y N a t

. B a n k v

. D o m e P e t r o l e u m L t d

. , 7 2 3 F

. 2 d 3 3 5 ( 3 r d C i r

. 1 9 8 3 )

,

t h e T h i r d C i r c u i t d i s c u s s e d t h e n a t u r e o f t h i s f

i d u c i a r y r e l a t i o n s h i p

, a n d s t a t e d t h a t i f a n

i n d e m n i t e e i s r e s p o n s i b l e f

o r p u t t i n g a n i n d e m

n i t o r i n a “ p r e c a r i o u s p o s i t i o n ” w h e r e b y i t

is increases the indemn it o r ’ s r i s k o f l o s s

, t h e n t h e d u t y t o i n d e m

n i f y m a y b e d i s c h a r g

e d

.

F i r s t J e r s e y

, 7 2 3 F

. 2 d a t 3 4 2

. I n t h i s c a s e

, P o w d e r R i v e r a r g u e s t h a t D u h a m e16

u n q u e s t i o n i n g

l y p a i d c l a i m s w

h i c h h a d n o t h i n g t o d o w i t h t h e v a n a c c i d e n t

, a n d i n d o i n g

s o i n c r e a s e d t h e r i s k i t w o u l d e n d u p p a y i n g f

o r c l a i m s w

h i c h w e r e r e l a t e d t o S a l a z a r ’ s

w o r k w i t h M R L

, a n d n o t t h e v a n a c c i d e n t

. B e c a u s e P o w d e r R i v e r s h o u l d b e a r n o r i s k o f

loss for Salazar’s work

- r e l a t e d c o n d i t i o n s

, i t a r g u e s t h a t D u

h a m e ’ s a d

j u s t i n g m e t h o d s

p r e j u d i c e d i t a n d w a r r a n t s i t s d i s c h a r g e f r o m t h e i n d e m

n i t y o b l i g a t i o n

.

¶ 3 5 P o w d e r R i v

e r ’ s a r g u m e n t i n t h i s r e g

a r d h a s a r g

u a b l e m e r i t

. S a l a z a r w a s r e f e r r e d

t o D r

. C o s t a n z o f

o r t h e s p e c i f

i c p u r p o s e o f e v a l u a t i n g h i s c a r p a l t u n n e l s y m

p t o m s

. D r

.

C o s t a n z o ’ s o p i n i o n c a s t d o u b t o n w h e t h e r t h i s c o n d i t i o n w a s a c t u a l l y a r e s u l t o f t h e

a c c i d e n t

. See Opinion

, ¶ 7

. W h i l e D u h a m e c e r t a i n l y h a d a n o b l i g a t i o n t o p a y S a l a z a r

u n d e r t h e W e l l n e s s P l a n

, s h e a l s o o w e d a d u t y t o P o w d e r R i v

e r

, a s a n i n d e m

n i t o r

, t o

m a k e s u r e i t w o u l d n o t b e e x p o s e d t o r i s k o f l o s s f

o r i n j u r i e s w h i c h d i d n o t r e s u l t f

r o m

Powder River’s alleged negligence. Once Dr. C o s t a n z o i n d i c a t e d “ d o u b t ” a s t o w h e t h e r

S a l a z a r ’ s c a r

p a l t u n n e l s y m p t o m s w e r e c a u s e d b y t h e v a n a c c i d e n t

, D u

h a m e s h o u l d h a v

e

o r d e r e d a n I M E i n o r

d e r t o p r o t e c t P o w d e r R i v e r f r o m o v e r e x p o s u r e

. T h u s

, t o t h e e x t e n t

Duhame failed to take sufficient steps to p r o t e c t P o w d e r R i v e r ’ s i n t e r e s t a s t h e l a w o f

i n d e m n i t y r e q u i r e s

, P o w d e r R i v e r w o u l d b e e n t i t l e d t o d i s c h a r g

e o f i t s o b l i g

a t i o n t o t h e

e x t e n t t h a t M R L ’ s a c t i o n s m a t e r i a l l y i n c r e a s e d i t s r i s k o f l o s s a n d c a u s e d P o w d e r R i v e r

d a m a g e

. S e e G e n

. I

n s

. C o

. o f A m

. v

. F

l e e g e r

, 3 8 9 F

. 2 d 1 5 9

, 1 6 1 n

. 3 ( 5 t h C i r

. 1 9 6 8 )

.

¶ 3 6 A s P o w d e r R i v

e r c o r r e c t l y n o t e s

, t h e N i n t h C i r c u i t h a s e x p r e s s l y s t a t e d t

h a t t h e

p r i n c i p l e f

o r d i s c h a r g

i n g a n i n d e m

n i t o r ’ s o b l i g

a t i o n o n t

h i s b a s i s i s d e r i v

e d b y a n a l o g

y

f r o m t h e l a w o f s u r e t y

. S e e A m

. C a s

. C o

. , 3 2 8 F

. 2 d a

t 1 4 3

. I n o t h e r w o r d s

, t h e r e l i e f

r e q u e s t e d b y P o w d e r R i v e r i n t h i s c a s e d e r i v e s n o t f r o m s t a t u t e o r t

h e c o m m o n l a w

, b u t17

i n s t e a d s o l e l y f

r o m p r i n c i p l e s o f e q u i t

y

. S e e A m

. C

a s

. C o

. , 3 2 8 F

. 2 d a t 1 4 3

- 4 5

. A s w e

h a v e p r e v i o u s l y s t a t e d

, p a r t i e s m

u s t n o t e x

p e c t r e l i e f i n e q u i t y u n l e s s t h e y c o m e i n t o

c o u r t w i t h “ c l e a

n h a n d s

. ” Cowan v. Cowan

, 2 0 0 4 M T 9 7

, ¶ 1 6

, 3 2 1 M o n t

. 1 3

, 8 9 P

. 3 d 6

.

I n o r d e r t o s e c u r e r e l i e f i n e q u i t y

, a p a r t y “ i s r e q u i r e d t o c o m e i n t o c o u r t w i t h c l e a n

h a n d s

, a n d w i t h a c a

u s e w h o s e e t h i c a l q u a

l i t i e s [ a r e ] s u c h a s t o c o m m e n d i t t o t h e

conscience of the court. ” S e i f e r t v

. S e i f e r t

, 1 7 3 M o n t

. 5 0 1

, 5 0 6

, 5 6 8 P

. 2 d 1 5 5

, 1 5 8

( 1 9 7 7 )

.

¶ 3 7 P r i o r t o s e t t l e m e n t n e g o t i a t i o n s

, D r

. S c h u m

p e r t p e r f o r m e d a n I M E a t P o w d e r

R i v e r ’ s r e q u e s t a n d c o n c l u d e d t h a t t h e v a n a c c i d e n t d i d n o t c a u s e a n y o f t h e c o n d i t i o n s

f o r w h i c h M R L h a d a l r e a

d y p a i d S a

l a z a r

. Y e t

, P o w d e r R i v

e r n e v e r p r o v i d e d n o t i c e t o

M R L t h a t i t w o u l d c h a l l e n g e i t s r i g h t t o s e e k i n d e m

n i f i c a t i o n u n t i l o v

e r 4 m o n t h s a f

t e r

t h e s e t t l e m e n t

, a f

t e r i t h a d r e l i e d u

p o n t h e s e p r e p a i d m o n i e s t o l e v

e r a g e a l o w e r

settlement with Salazar

. I n d e e d

, i t d i d n o t r e s p o n d t o o r c o n t e s t M R L ’ s c r o s s

- c l a i m f o r

i n d e m n i f i c a t i o n f o r o v e r a y e a r a n d a h a l f

. T h e D i s t r i c t C o u r t s p e c i f i c a l l y f o u n d t h a t

“Powder River relied upo n MRL ’ s p r e p a i d $ 9 5

, 6 6 7

. 5 4 t o n e g o t i a t e a l o w e r s e t t l e m e n t o f

Salazar’s claims. Powder River n o w r e f u s e s t o r e i m

b u r s e M R L

. ” P o w d e r R i v e r c l a i m s i t

i s e x c u s e d f

r o m i n d e m

n i f y i n g M R L o n t h e b a s i s t h a t t h e p r e v i o u s l y

- p a i d m e d i c a l a n d

wage loss bene f

i t s w e r e n o t r e l a

t e d t o S a l a z a r ’ s a c c i d e n

t

- r e l a t e d i n j u r i e s

. I f t h a t w e r e s o

,

then it should not have taken advantage of M R L ’ s p r e p a i d m o n i e s t o n e g o t i a t e a l o w e r

s e t t l e m e n t f

i g u r e

. I t w o u l d b e i n e q u i t a

b l e t o a l l o w P o w d e r R i v e r t o r e f u s e t o i n d e m

n i f y

M R L

, w h i l e a t t h e s a m e t i m e r e c e i v i n g t h e b e n e f i t o f p a y i n g a s m a l l e r p o r t i o n o f t h e

settlement to which it already agreed

. B a s e d o n P o w d e r R i v e r ’ s f a i l u r e t o n o t i f

y M R L18

p r i o r t o s e t t l e m e n t t

h a t i t w o u l d c h a l l e

n g e M R L ’ s r i g

h t t o i n d e m

n i f i c a t i o n

, w e c o n c l u d e

t h a t P o w d e r R i v

e r d o e s n o t c o m e i n t o c o u r t w i t h c l e a n h a n d s a n d m a y n o t a v a i l i t s e l f o f

t h e e q u i t a b l e r e l i e f i t n o w s e e k s

.

¶ 3 8 A c c o r d i n g

l y

, w e a f

f i r m t h e D i s t r i c t C o u r t ’ s c o n c l u s i o n t h a t P o w d e r R i v

e r i s

r e q u i r e d t o i n d e m

n i f y M R L f o r t h e w a g

e l o s s a n d m e d i c a l b e

n e f i t s i t h a s p a i d t o S a

l a z a r

.

W e a g r e e w i t h t h e D i s t r i c t C o u r t t h a t D u h a m e h a d a r e a s o n a b l e b a s i s t o p a y S a l a z a r

u n d e r t h e t e r m s o f t h e E R I S A

- b a s e d W e l l n e s s P r o g r a m

. H o w e v e r

, w e d o n o t c o n c l u d e

t h a t D u h a m e a d e q u a t e l y d i s c h a r g e d t h e d u t i e s s h e o w e d t o P o w d e r R i v e r a s a n

i n d e m n i t o r

. D u h a m e ’ s f

a i l u r e t o r e q

u e s t a n I M E i n o r

d e r t o s e p a r a t e S a l a z a r ’ s w o r k

related claims from those related to the van ac cident a r g u a b l y i n c r e a s e d P o w d e r R i v e r ’ s

e x p o s u r e t o a r i s k o f l o s s b e y o n d t h a t w h i c h i t a g r e e d t o i n d e m

n i f y

. H o w e v e r

, P o w d e r

R i v e r m a y n o t b e d i s c h a r g

e d f r o m i t s o b l i g

a t i o n t o i n d e m

n i f y M R L b e c a u s e i t d o e s n o t

c o m e i n t o c o u r

t w i t h c l e a n h a n d s

. T h u s

, a l t h o u g h w e d o n o t e n

t i r e l y a g r e e w i t h t h e

D i s t r i c t C o u r t ’ s r e a s o n i n g

, w e a f f i r m b e c a u s e t h e D i s t r i c t C o u r t u l t i m a t e l y r e a c h e d t h e

r i g h t r e s u l t

. See State v. Hendershot

, 2 0 0 9 M T 2 9 2

, ¶ 3 3

, 3 5 2 M o n t

. 2 7 1

, 2 1 6 P

. 3 d 7 5 4

.

¶ 3 9 I s s u e T w o : D i d t h e D i s t r i c t C

o u r t e r r i n o r d e r i n g P o w d e r R i v e r t o i n d e m n i

f y MRL for attorney fees and costs incurred in its defense against S a l a z a r ’ s c l a i m ?

¶ 4 0 I n a w a r d i n g M R L a t t o r n e y f e e s a n d c o s t s i n c u r r e d i n d e f e n d i n g a g a i n s t S a l a z a r ’ s

c l a i m

, t h e D i s t r i c t C o u r t r e l i e d u p o n § 2 8

- 1 1

- 3 1 5

, M C A

, w h i c h r e a d s a s f

o l l o w s :

A n i n d e m n i t y a g a i n s t c l a i m s

, d e m a n d s

, o r l i a b i l i t y

, e x p r e s s l y o r i n o t h e r

e q u i v a l e n t t e r m s

, e m

b r a c e s t h e c o s t s o f d e f e n s e a g a i n s t s u c h c l a i m s

, d e m a n d s

, o r l i a b i l i t y i n c u r r e d i n g o o d f a i t h a n d i n t h e e x e r c i s e o f a

r e a s o n a b l e d i s c r e t i o n

.19

¶ 4 1 T h e D i s t r i c t C o u r t d e t e r m i n e d t h a t M R L ’ s d e f

e n s e c o s t s a g a i n s t S a l a z a r ’ s c l a i m s

w e r e i n c u r r e d i n g

o o d f a i t h a n d i n t h e e x e r c i s e o f r e a s o n a b l e d i s c r e t i o n

, a n d t h u s

§ 2 8

- 1 1

- 3 1 5

, M C A

, a p p l i e d t o s u p p o r t a n a w a r d o f a t t o r n e y f

e e s a n d c o s t s

. T h e D i s t r i c t

C o u r t a l s o n o t e d t h e b r o a d l a n g u a g e o f t h e i n d e m

n i t y p r o v i s i o n b e t w e e n M R L a n d

P o w d e r R i v

e r

. See Opin ion

, ¶ 2

.

¶ 4 2 P o w d e r R i v

e r a s s e r t s t h e D i s t r i c t C o u r t e r r e d

. C i t i n g t o T r a n s a c t i o n N

e t w o r k

, I n c

.

v

. W e l l i n g t o n T

e c h n o l o g i e s

, I n c

. , 2 0 0 0 M T 2 2 3

, 3 0 1 M o n t

. 2 1 2

, 7 P

. 3 d 5 0 9

, a

n d U n i t e d

N a t

. I n s

. C o

. v

. S t

. P a u l F i r e & M a r i n e I n s

. C o

. , 2 0 0 9 M T 2 6 9

, 3 5 2 M o n t

. 1 0 5

, 2 1 4 P

. 3 d

1260, Powder River a r g

u e s t h a t a t t o r

n e y f e e s a r e n o t a v

a i l a b l e p u r s u a n

t t o t h e “ A m e r i c a n

R u l e ” u n l e s s s p e c i f

i c a l l y p r o v

i d e d b y c o n

t r a c t o r s t a t

u t e

. P o w d e r R i v

e r c l a i m s t h e

i n d e m n i t y p r o v i s i o n i t s e l f d o e s n o t s p e c i f i c a l l y p r o v i d e f

o r a n a w a r d o f a t t o r n e y f e e s

.

F u r t h e r

, P o w d e r R i v

e r m a i n t a i n s t h a t t h e D i s t r i c t C o u r t e r r e d i n r e l y i n g u p o n

§ 2 8

- 1 1

- 3 1 5

, M C A

, a s a s t a t u t o r y b a s i s f o r a n a w a r d o f a t t o r n e y f e e s

. P o w d e r R i v

e r

notes that § 28

- 11

- 315, MCA, allows an award f o r t h e “ c o s t s o f d e f

e n s e

, ” b u t n o t f

o r a n

a w a r d o f a t t o r n e y f

e e s

. P o w d e r R i v

e r c i t e s t o T

r u s t e e s o f I n d

. U n i v e r s i t y v

. B u x b a u m

,

2 0 0 3 M T 9 7

, ¶ 3 0

, 3 1 5 M o n t

. 2 1 0

, 6 9 P

. 3 d 6 3 3

, a n d M a r t i n v

. R a n d o n o

, 1 9 1 M o n t

. 2 6 6

,

270, 623 P.2d 959, 962 (1981), for the proposition t h a t “ c o s t s o f d e f

e n s e ” d o n o t i n c l u d e

a t t o r n e y f e e s

. B e c a u s e t h e r e i s n o e x p r e s s c o n t r a c t u a l b a s i s f

o r a n a w a r d o f a t t o r n e y f e e s

,

and because § 28

- 11

- 3 1 5

, M C A

, p r o v i d e s o n l y f o r a n a w a r d o f “ c o s t s

, ” b u t n o t a t t o r n e y

f e e s

, P o w d e r R i v

e r a r g u e s t h e D i s t r i c t C o u r t ’ s a w a r d o f a t t o r n e y f e e s m u s t b e r e v e r s e d

.

¶ 4 3 M R L c l a i m s t h a t § 2 8

- 1 1

- 3 1 5

, M C A

, d o e s s u p p o r t t h e a w a r d o f a t t o r n e y f e e s i n

this case, and t h a t t

h e t e r m “ c o s t s o f d e f

e n s e ” s h o u l d b e c o n s t r

u e d t o i n c l u d e a t t o r n e y20

f e e s

. M R L a r g

u e s t h a t C a l i f

o r n i a c o u r t s a n d t h e N i n t h C i r c u i t h a v e i n t e r p r e t e d i d e n

t i c a l

language in California statutes to conclude t h a t t h e “ c o s t s o f d e f

e n s e ” i n t h e i n d e m

n i t y

c o n t e x t i n c l u d e s a t t o r

n e y f e e s

. S e e D a v i s v

. A i r T e c h n i c a l I

n d u s

. , I n c

. , 5 8 2 P

. 2 d 1 0 1 0

( C a

. 1 9 7 8 ) ; D e W

i t t v

. W e s t e r n P a c

. R

. R

. C

o

. , 7 1 9 F

. 2 d 1 4 4 8

, 1 4 5 3 ( 9 t h C i r

. 1 9 8 3 )

. M R L

a l s o n o t e s t h a

t t h e F i f t h C i r c u i t h a s u p h e l d a n a w a r d o f a t t o r n e y f e e s b a s e d o n a n

i n d e m n i t y a g r e e m e n t w

h i c h w a s n o m o r e s p e c i f i c t h a n t h e o n e p r e s e n t i n t h i s c a s e

, a n d

d i d n o t s p e c i f

i c a l l y r e f e r e n c e a t t o r

n e y f e e s

. S e e S

i g n a l O i l & G a s C

o

. v

. B a r g e W

- 7 0 1

,

6 5 4 F

. 2 d 1 1 6 4

, 1 1 7 7

- 7 8 ( 5 t h C i r

. 1 9 8 1 )

. F i n a l l y

, M R L n o t e s t h a t t h e A l a s k a S u p r e m e

Court has recognized the “general rule” that i n “ a c t i o n s o f i n d e m n i t y

, b r o u g

h t w h e r e t h e

d u t y t o i n d e m

n i f y i s e i t h e r i m

p l i e d b y l a w o r a r i s e s u n d e r c o n t r a c t

, a n d n o p e

r s o n a l f a u l t

of the indemnitee has joined in causing the injury, r e a s o n a b l e a t t o r n e y ’ s f e e s i n c u r r e d i n

r e s i s t i n g t h e c l a i m i n d e m n i f i e d a g a i n s t m a y b e r e c o v e r e d a s p a r t o f t h e d a m a g e s a n d

expenses. ” D

. G

. S

h e l t e r P r o d u c t s C o

. v

. M o d u l i n e I n d u s

. , I n c

. , 6 8 4 P

. 2 d 8 3 9

, 8 4 1 n

. 5

( A l a s k a 1 9 8 4 ) ( q u o t a t i o n o m i t t e d

, e m p h a s i s i n o r i g

i n a l )

. M R L a r g

u e s t h a t i t i s a l s o

e n t i t l e d t o a

t t o r n e y f e e s u n d e r t

h i s g e n e r a l r u l e

.

¶ 4 4 B e c a u s e o u r d i s p o s i t i o n o f t h i s m a t t e r i s g o v e r n e d b y M o n t a n a l a w

, c i t a t i o n s t o

other jurisdictions are not persuasive in this case

. F i r s t

, t h i s C o u r t ’ s p r e c e d e n t e s t a b l i s h e s

t h a t a t t o r n e y f e e s a r e n o t a v

a i l a b l e i n t h e a b s e n c e o f a s p e c i f i c c o n t r a c t u a

l p r o v i s i o n o r

s t a t u t o r y b a s i s p r o v i d i n g f o r a t t o r n e y f

e e s

. St. Paul Fire

, ¶ 3 7 ; T r a n s a c t i o n N

e t w o r k

,

¶ 2 2

. A l t h o u g

h t h e i n d e m

n i t y p r o v i s i o n i n t h i s c a s e i s b r o a d l y w o r d e d

, i t d o e s n o t

s p e c i f i c a l l y p r o v

i d e f o r a n a w a r d o f a t t o r n e y f e e s

. T h u s

, t h e i n d e m

n i t y p r o v i s i o n i t s e l f

d o e s n o t p r o v

i d e a b a s i s f

o r a n a w a r d o f a t t o r n e y f e e s

. W e a g

r e e w i t h P o w d e r R i v

e r t h a t21

t h e p a r t i e s c o u l d h a v

e i n c l u d e d a p r o v

i s i o n f o r a n a w a r d o f a t t o r n e y f e e s i n t h e i n d e m

n i t y

a g r e e m e n t b u

t d i d n o t d o s o

. W

h i l e s o m e j u r i s d i c t i o n s s u c h a s A l a s k a a l l o w a t t o r n e y f e e s

i n t h e i n d e m

n i t y c o n t e x t i r r e s p e c t i v

e o f w h e t h e r a t t o r n e y f e e s a r e s p e c i f

i c a l l y m e n t i o n e d

,

w e h a v e n o t a d o p t e d t

h i s g e n e r a l r u l e i n M o n t a n a

, a n d M R L h a s n o t p r e s e n t e d a

p e r s u a s i v e a r g u m e n t a s t o w

h y t h i s C o u r t s h o u l d a

d o p t a n e w e x c e p t i o n t o t h e A m e r i c a n

R u l e i n t h e p r e s e n t c a s e

.

¶ 4 5 F u r t h e r m o r e

, w e a g r e e w i t h P o w d e r R i v

e r t h a t t h e D i s t r i c t C o u r t e r r e d i n a w a r d i n g

attorney fees on a statutory basis pursuant to § 28

- 11

- 315, MCA. “ W e i n t e r p r e t a s t a t u t e

f i r s t b y l o o k i n g t o i t s p l a i n l a n g u a g e

. L a n g u a g e t h a t i s c l e a r a n d u

n a m b i g u o u s r e q u i r e s

no furth er interpretation. ” G a n n e t t S a t e l l i t e I n f o

. N e t w o r k

, I n c

. v

. S t a t e o f M o n t

. , D e p t

. o f

Revenue

, 2 0 0 9 M T 5

, ¶ 2 0

, 3 4 8 M o n t

. 3 3 3

, 2 0 1 P

. 3 d 1 3 2

. T h e d i s t i n c t i o n b e t w e e n

“costs” and “attorney fees” is well

- established in Montana ; “ c o s t s ” d o n o t g e n e r a l l y

inclu d e “ a t

t o r n e y f e e s

. ” Buxbaum

, ¶ 3 0 ( q

u o t i n g M a r t i n

, 1 9 1 M o n t

. a t 2 7 0

, 6 2 3 P

. 2 d a t

9 6 2 )

. S e c t i o n 2 8

- 1 1

- 3 1 5

, M C A

, t h e r e f o r e d o e s n o t p r

o v i d e a s t a t u t o r y b a s i s f

o r a n a w a r d

o f a t t o r n e y f

e e s i n t h i s c a s e

.

CONCLUSION

¶ 4 6 W e a f

f i r m i n p a r t a n d r e v

e r s e i n p a r t

. T h e D i s t r i c t C o u r t c o r r e c t l y c o n c l u d e d t h a t

P o w d e r R i v

e r w a s r e q u i r e d t o i n d e m n i f y M R L f o r m e d i c a l a n d w a g

e l o s s b e n e f

i t s p a i d t o

S a l a z a r

. H o w e v e r

, t h e D i s t r i c t C o u r t e r r e d i n c o n c l u d i n g t h a t P o w d e r R i v e r m u s t

i n d e m n i f y M R L f o r a t t o r n e y f e e s i n t h i s c a s e

, a s n o t h i n g i n t h e i n d e m n i t y a g r e e m e n t o r

§ 2 8

- 1 1

- 3 1 5

, M C A

, p r

o v i d e s a b a s i s f

o r t h i s a w a r d

. M R L i s e n t i t l e d

, h o w e v e r

, t o a n

a w a r d o f a n y “ c o s t s ” i n c u r r e d i n i t s d e f e n s e a g a i n s t S a l a z a r ’ s c l a i m s p u r s u a n t t o22

§ 2 8

- 1 1

- 3 1 5

, M C A

. A c c o r d i n g l y

, w e r e m a n d t h i s m a t t e r t o t h e D i s t r i c t C o u r t f o r f u r t h e r

p r o c e e d i n g s c o n s i s t e n t w i t h t h i s O p i n i o n

.

/ S / P A T R I C I A O

. C O T T E R

W e c o n c u r :

/ S / M I K E M c G R A T H

/ S / J A M E S C

. N E L S O N

/ S / J I M R I C E

/ S / B R I A N M O R R I S