FI L ED

U.S. COURT OF APPEAL S

EL EVENTH CI RCUI T

DEC 2, 2008

THOMAS K. KAH

N

CL ERK [ P U B L I S H ]

I N T H E U N I T E D S T A T E S C O U R T O F A P P E A L S

F O R T H E E L E V E N T H C I R C U I T

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

N o

. 0 8

- 1 0 5 4 4

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

D

. C

. D o c k e t N o

. 0 6

- 0 1 1 8 0

- C V

- O R L

- 3 1

- U A M

U N I T E D S T A T E S F I D E L I T Y & G U A R A N T Y C O M P A N Y

,

P l a i n t i f f

- A p p e l l a n t

,

v e r s u s

L I B E R T Y S U R P L U S I N S U R A N C E C O R P O R A T I O N

,

D e f e n d a n t

- T h i r d

- P a r t y

P l a i n t i f f

- A p p e l l e e

,

U N I T E D S T A T E S F I R E I N S U R A N C E C O M P A N Y

,

D e f e n d a n t

,

v e r s u s

A L L E N I R O N W O R K S

, I N C

. , e t a l

. ,

T h i r d

- P a r t y

- D e f e n d a n t s

._ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

A p p e a l f r o m t h e U n i t e d S t a t e s D i s t r i c t C o u r t

f o r t h e M i d d l e D i s t r i c t o f F l o r i d a

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

( D e c e m b e r 2

, 2 0 0 8 )

B e f o r e B L A C K

, P R Y O R a n d C O X

, C i r c u i t J u d g e s

.

P E R C U R I A M :

T h i s a p p e a l p r e s e n t s t h e q u e s t i o n w h e t h e r t h e l a w o f t h e p l a c e o f

c o n t r a c t i n g

, w h i c h i s M a s s a c h u s e t t s

, o r t h e l a w o f t h e p l a c e o f t h e i n s u r e d ’ s r i s k

,

w h i c h i s F l o r i d a

, g o v e r n s a c o v e r a g e d i s p u t e u n d e r a n i n s u r a n c e p o l i c y f o r a

c o m m e r c i a l c o n t r a c t o r

. L i b e r t y S u r p l u s I n s u r a n c e C o r p o r a t i o n i n s u r e s t h e

o p e r a t i o n s o f J o h n T

. C a l l a h a n & S o n s

, I n c

. , a c o m m e r c i a l c o n t r a c t o r

, b a s e d i n

M a s s a c h u s e t t s

, t h a t h a s c o n s t r u c t i o n p r o j e c t s i n F l o r i d a a n d o t h e r s t a t e s

. W e s t l a k e

A p a r t m e n t s

, L t d

. o b t a i n e d a n a r b i t r a t i o n a w a r d a g a i n s t C a l l a h a n f o r d a m a g e s t h a t

a r o s e f r o m w o r k p e r f

o r m e d b y C a l l a h a n a n d i t s s u b c o n t r a c t o r s o n a p r o j e c t i n

F l o r i d a

. C a l l a h a n s u b r o g a t e d i t s i n t e r e s t s t o U n i t e d S t a t e s F i d e l i t y & G u a r a n t y

C o m p a n y

, a n d U S F & G f i l e d t h i s a c t i o n t o r e c o v e r u n d e r t h e i n s u r a n c e p o l i c i e s

i s s u e d b y L i b e r t y

, w h i c h p r o v i d e c o m p r e h e n s i v e g e n e r a l l i a b i l i t y c o v e r a g e

. T h e

d i s t r i c t c o u r t d e t e r m i n e d t h a t t h e S u p r e m e C o u r t o f F l o r i d a w o u l d a p p l y t h e l a w o f

M a s s a c h u s e t t s

, u n d e r t h e d o c t r i n e o f l e x l o c i c o n t r a c t u s

, a n d t h e p o l i c i e s d o n o t

2p r o v i d e c o v e r a g e f o r t h e c l a i m s

. U S F & G a p p e a l s a n d a r g u e s t h a t t h e S u p r e m e

C o u r t o f F l o r i d a w o u l d a p p l y t h e l a w o f t h e s i t u s o f t h e i n s u r e d r i s k a n d

, u n d e r t h e

l a w o f F l o r i d a

, t h e c l a i m s o f d e f e c t i v e w o r k m a n s h i p b y U S F & G w o u l d b e c o v e r e d

u n d e r t h e p o l i c i e s

. B e c a u s e w e c o n c l u d e t h a t t h i s a p p e a l r a i s e s a q u e s t i o n o f s t a t e

l a w t h a t i s u n s e t t l e d

, w e c e r t i f y t h e q u e s t i o n t o t h e S u p r e m e C o u r t o f F l o r i d a t o

d e t e r m i n e w h i c h l a w g o v e r n s t h e i n s u r a n c e p o l i c y

.

I

. B A C K G R O U N D

C a l l a h a n i s a c o m m e r c i a l c o n t r a c t o r t h a t p r i m a r i l y w o r k s i n M a s s a c h u s e t t s

a n d F l o r i d a

. C a l l a h a n i s a M a s s a c h u s e t t s c o r p o r a t i o n w i t h i t s p r i n c i p a l p l a c e o f

b u s i n e s s i n M a s s a c h u s e t t s

. I n D e c e m b e r 1 9 9 9

, C a l l a h a n e n t e r e d a c o n t r a c t w i t h

W e s t l a k e A p a r t m e n t s

, L t d

. f o r t h e c o n s t r u c t i o n o f a n a p a r t m e n t c o m p l e x i n

S a n f o r d

, F l o r i d a

. T h e a g r e e m e n t r e q u i r e d C a l l a h a n t o p o s t a p a y m e n t a n d

p e r f o r m a n c e b o n d

. C a l l a h a n o b t a i n e d t h e b o n d f r o m U S F & G

. C a l l a h a n

, a s

p r i n c i p a l

, a n d U S F & G

, a s s u r e t y

, i s s u e d t h e b o n d a n d n a m e d W e s t l a k e a s a n

o w n e r

- o b l i g e e

.

I n 2 0 0 1

, C a l l a h a n a p p l i e d f o r a c o m m e r c i a l i n s u r a n c e p o l i c y f r o m L i b e r t y

.

C a l l a h a n s u b m i t t e d t h e a p p l i c a t i o n f r o m i t s M a s s a c h u s e t t s o f f i c e t o a n i n s u r a n c e

b r o k e r i n M a s s a c h u s e t t s

. B e f o r e L i b e r t y i s s u e d t h e p o l i c y

, i t i n v e s t i g a t e d t h e

o p e r a t i o n s o f C a l l a h a n

. T h a t i n v e s t i g a t i o n r e v e a l e d t h a t C a l l a h a n w a s a “ g e n e r a l

3c o n t r a c t o r w i t h w o r k p e r f o r m e d g e n e r a l l y i n [ M a s s a c h u s e t t s a n d F l o r i d a w i t h ]

s o m e w o r k s t a r t i n g i n ” C o n n e c t i c u t

.

T h e i n v e s t i g a t i v e f

i l e i n c l u d e d a “ S c h e d u l e o f C o n t r a c t s ” t h a t l i s t e d t h e

a c t i v e p r o

j e c t s o f C a l l a h a n

, i n c l u d i n g t h e W e s t l a k e p r o j e c t

. L i b e r t y k n e w a b o u t

t h e W e s t l a k e p r o

j e c t i n F l o r i d a

. L a u r a C o r w i n

, t h e u n d e r w r i t e r f o r t h e C a l l a h a n

p o l i c y

, t e s t i f

i e d t h a t L i b e r t y w a s a w a r e t h a t C a l l a h a n “ w o r k e d i n F l o r i d a

, h a d

o f f i c e s i n F l o r i d a

, a n d t h a t L i b e r t y ‘ w a s b e i n g a s k e d t o i n s u r e o p e r a t i o n s i n

F l o r i d a

. ’ ”

L i b e r t y i s s u e d C a l l a h a n a c o m m e r c i a l g e n e r a l l i a b i l i t y i n s u r a n c e p o l i c y

e f f e c t i v e f r o m J a n u a r y 1

, 2 0 0 2

, t o J a n u a r y 1

, 2 0 0 3

. T h e p o l i c y w a s m a i l e d t o

C a l l a h a n i n M a s s a c h u s e t t s

. L i b e r t y i s s u e d a s e c o n d p o l i c y e f f e c t i v e f r o m J a n u a r y

1

, 2 0 0 3

, t o J a n u a r y 1

, 2 0 0 4

. T h e p o l i c i e s p r o v i d e d C a l l a h a n w i t h l i a b i l i t y c o v e r a g e

f o r n e g l i g e n t c o n d u c t t h a t c o n s t i t u t e d a c o v e r e d “ o c c u r r e n c e ” a n d o c c u r r e d i n

“ M a s s a c h u s e t t s

, F l o r i d a

, o r a n y o t h e r s t a t e i n w h i c h [ C a l l a h a n ] o p e r a t e d

. T h e

p o l i c i e s d i d n o t p r o v i d e c a s u a l t y i n s u r a n c e f o r t h e r e a l p r o p e r t y o n w h i c h

[ C a l l a h a n ] w a s c o n d u c t i n g i t s c o n s t r u c t i o n a c t i v i t i e s

. ”

P r o b l e m s a r o s e a t W e s t l a k e A p a r t m e n t s

, a n d a f t e r r e p e a t e d a t t e m p t s t o

c o r r e c t t h e d e f

e c t s

, W e s t l a k e d e m a n d e d a r b i t r a t i o n w i t h C a l l a h a n a n d U S F & G

.

L i b e r t y a c k n o w l e d g e d t h e a r b i t r a t i o n d e m a n d

, r e s e r v e d i t s r i g h t s u n d e r t h e p o l i c y

,

4a n d p r o v i d e d c o u n s e l t o C a l l a h a n t o r e s p o n d t o t h e a r b i t r a t i o n d e m a n d

. B e f o r e t h e

a r b i t r a t i o n

, L i b e r t y i n f

o r m e d C a l l a h a n ’ s c o u n s e l t h a t i t w o u l d n o l o n g e r p a r t i c i p a t e

i n t h e d e f

e n s e o f C a l l a h a n

. U S F & G

, a s s u r e t y f o r t h e p r o

j e c t

, a n d C a l l a h a n e n t e r e d

a s e t t l e m e n t a g r e e m e n t w i t h W e s t l a k e

. U n d e r t h e s e t t l e m e n t a g r e e m e n t

, U S F & G

w a s “ s u b r o g a t e d t o t h e p o s i t i o n o f C a l l a h a n a g a i n s t L i b e r t y [

, ] ” a n d C a l l a h a n a n d

W e s t l a k e a s s i g n e d t h e i r r i g h t s a g a i n s t L i b e r t y t o U S F & G

.

U S F & G b r o u g h t t h i s a c t i o n f o r b r e a c h o f c o n t r a c t a g a i n s t L i b e r t y t o r e c o v e r

t h e f u l l a m o u n t o f t h e s e t t l e m e n t

. U S F & G a r g u e s t h a t t h e l a w o f F l o r i d a g o v e r n s

a n d t h e d a m a g e t o t h e W e s t l a k e a p a r t m e n t s

, c a u s e d b y t h e d e f e c t i v e w o r k o f

s u b c o n t r a c t o r s

, i s c o v e r e d b y t h e L i b e r t y p o l i c i e s

. L i b e r t y a s s e r t s t h a t t h e l a w o f

M a s s a c h u s e t t s a p p l i e s a n d b a r s c o v e r a g e u n d e r t h e p o l i c i e s

. T h e p a r t i e s f i l e d

c r o s s

- m o t i o n s f

o r p a r t i a l s u m m a r y j u d g m e n t a n d d i s p u t e d t h e a p p l i c a b l e s t a t e l a w

.

T h e d i s t r i c t c o u r t a p p l i e d t h e r u l e o f l e x l o c i c o n t r a c t u s a n d h e l d t h a t t h e l a w o f

M a s s a c h u s e t t s g o v e r n e d t h e i n t e r p r e t a t i o n o f t h e i n s u r a n c e p o l i c i e s

. B a s e d o n t h e

a p p l i c a t i o n o f t h e l a w o f M a s s a c h u s e t t s

, t h e d i s t r i c t c o u r t l a t e r g r a n t e d s u m m a r y

j u d g m e n t i n f

a v o r o f L i b e r t y

.

I I

. D I S C U S S I O N

W h e n i t e x e r c i s e s j u r i s d i c t i o n b a s e d o n d i v e r s i t y o f c i t i z e n s h i p

, 2 8 U

. S

. C

. §

1 3 3 2

, a f e d e r a l c o u r t m u s t a p p l y t h e c h o i c e o f l a w r u l e s o f t h e f o r u m s t a t e t o

5d e t e r m i n e w h i c h s u b s t a n t i v e l a w g o v e r n s t h e a c t i o n

. K l a x o n C o

. v

. S t e n t o r E l e c

.

M f g

. C o

. , 3 1 3 U

. S

. 4 8 7

, 4 9 6

, 6 1 S

. C t

. 1 0 2 0

, 1 0 2 1 ( 1 9 4 1 )

. T h i s d i v e r s i t y a c t i o n

w a s c o m m e n c e d i n F l o r i d a

. T h i s C o u r t “ m u s t d e t e r m i n e w h i c h s t a t e ’ s s u b s t a n t i v e

l a w t h e F l o r i d a S u p r e m e C o u r t w o u l d c h o o s e t o g o v e r n i n t e r p r e t a t i o n o f t h e

[ C a l l a h a n ] p o l i c [ i e s ]

, a s [ i t i s ] ‘ b o u n d t o d e c i d e t h e c a s e t h e w a y i t a p p e a r s t h e

s t a t e ’ s h i g h e s t c o u r t w o u l d

. ’ ” S h a p i r o v

. A s s o c i a t e d I n t ’ l I n s

. C o

. , 8 9 9 F

. 2 d 1 1 1 6

,

1 1 1 8 ( 1 1 t h C i r

. 1 9 9 0 ) ( q u o t i n g T o w n e R e a l t y

, I n c

. v

. S a f e c o I n s

. C o

. o f A m

. , 8 5 4

F

. 2 d 1 2 6 4

, 1 2 6 9 n

. 5 ( 1 1 t h C i r

. 1 9 8 8 ) )

.

F l o r i d a c o u r t s t r a d i t i o n a l l y h a v e a p p l i e d t h e d o c t r i n e o f l e x l o c i c o n t r a c t u s

a n d h e l d t h a t t h e l a w o f t h e s t a t e w h e r e t h e c o n t r a c t w a s m a d e o r t o h a v e b e e n

p e r f o r m e d g o v e r n s t h e i n t e r p r e t a t i o n o f t h e c o n t r a c t

. I d

. a t 1 1 1 9

. T h i s d o c t r i n e

w a s r e c o g n i z e d a s e a r l y a s 1 8 5 6 i n P e r r y v

. L e w i s

, 6 F l a

. 5 5 5 ( 1 8 5 6 )

. T h e

S u p r e m e C o u r t o f F l o r i d a s t a t e d

, “ T h e g e n e r a l p r i n c i p l e b y c i v i l i z e d n a t i o n s i s

, t h a t

t h e n a t u r e

, v a l i d i t y

, a n d i n t e r p r e t a t i o n o f c o n t r a c t s a r e t o b e g o v e r n e d b y t h e l a w s

o f t h e c o u n t r y w h e r e t h e c o n t r a c t s a r e m a d e o r a r e t o b e p e r f o r m e d

. . . . ” I d

.

( i n t e r n a l q u o t a t i o n m a r k s o m i t t e d )

. S i n c e t h e n

, F l o r i d a c o u r t s h a v e a d h e r e d t o t h e

r u l e o f l e x l o c i c o n t r a c t u s i n m o s t c o n t r a c t u a l d i s p u t e s

, i n c l u d i n g t h o s e t h a t

i n v o l v e d a u t o m o b i l e i n s u r a n c e p o l i c i e s

, s e e S t u r i a n o v

. B r o o k s

, 5 2 3 S o

. 2 d 1 1 2 6

,

1 1 2 9 ( F l a

. 1 9 8 8 )

, a n d u n i n s u r e d m o t o r i s t p o l i c i e s

, s e e L u m b e r m e n s M u t

. C a s

. C o

.

6v

. A u g u s t

, 5 3 0 S o

. 2 d 2 9 3

, 2 9 5 ( F l a

. 1 9 8 8 )

.

F l o r i d a c o u r t s h a v e d e p a r t e d f r o m t h e r u l e o f l e x l o c i c o n t r a c t u s i n l i m i t e d

i n s t a n c e s

. U n d e r t h e p u b l i c p o l i c y e x c e p t i o n

, F l o r i d a c o u r t s d e p a r t f r o m t h e r u l e o f

l e x l o c i c o n t r a c t u s “ ‘ f

o r t h e p u r p o s e o f n e c e s s a r y p r o t e c t i o n o f [ F l o r i d a ] c i t i z e n s

[ a n d t o e n f

o r c e ] s o m e p a r a m o u n t r u l e o f p u b l i c p o l i c y

. ’ ” S t a t e F a r m M u t

. A u t o

.

I n s

. C o

. v

. R o a c h

, 9 4 5 S o

. 2 d 1 1 6 0

, 1 1 6 4 ( F l a

. 2 0 0 6 ) ( q u o t i n g H e r r o n v

.

P a s s a i l a i g u e

, 1 1 0 S o

. 5 3 9

, 5 4 2 ( F l a

. 1 9 2 6 ) )

. F l o r i d a c o u r t s a l s o h a v e d e p a r t e d

f r o m t h e r u l e o f l e x l o c i c o n t r a c t u s i n d i s p u t e s t h a t i n v o l v e c o n t r a c t s r e l a t e d t o t h e

c o n v e y a n c e o r d e v i s e o f r e a l p r o p e r t y

. S e e I n r e E s t a t e o f S w a n s o n

, 3 9 7 S o

. 2 d

4 6 5

, 4 6 6 ( F l a

. D i s t

. C t

. A p p

. 1 9 8 1 ) ; K y l e v

. K y l e

, 1 2 8 S o

. 2 d 4 2 7

, 4 2 9 ( F l a

. D i s t

.

C t

. A p p

. 1 9 6 1 )

. A s t h i s C o u r t n o t e d

, “ I n F l o r i d a

, . . . t h e v a l i d i t y o f a c o n t r a c t t o

c o n v e y a n i n t e r e s t i n r e a l e s t a t e i s g o v e r n e d b y t h e l a w o f t h e s t a t e i n w h i c h t h e

r e a l e s t a t e l i e s

. ” X a n a d u o f C o c o a B e a c h

, I n c

. v

. Z e t l e y

, 8 2 2 F

. 2 d 9 8 2

, 9 8 5 ( 1 1 t h

C i r

. 1 9 8 7 )

.

I n S h a p i r o

, w e h e l d t h a t t h e S u p r e m e C o u r t o f F l o r i d a w o u l d d e p a r t f r o m t h e

d o c t r i n e o f l e x l o c i c o n t r a c t u s a n d w o u l d a p p l y t h e l a w o f t h e s i t u s t o i n t e r p r e t a

c o n t r a c t t h a t i n s u r e s a s t a t i o n a r y r i s k

. 8 9 9 F

. 2 d a t 1 1 1 9

. T h e i n s u r a n c e p o l i c y i n

S h a p i r o

, w h i c h h a d b e e n i s s u e d i n C a l i f o r n i a

, p r o v i d e d g e n e r a l l i a b i l i t y c o v e r a g e

f o r a n i g h t c l u b i n F l o r i d a a n d s i m i l a r e s t a b l i s h m e n t s l o c a t e d i n o t h e r s t a t e s

. I d

. a t

71 1 1 7

– 1 8

. W e r u l e d t h a t t h e S u p r e m e C o u r t o f F l o r i d a w o u l d u s e t h e R e s t a t e m e n t

( S e c o n d ) o f C o n f

l i c t s o f L a w s a n d a p p l y F l o r i d a l a w b e c a u s e t h e p o l i c y i n s u r e d a

r i s k i n F l o r i d a w h o s e l o c a t i o n w a s “ u n c h a n g i n g

. ” I d

. a t 1 1 1 9

– 2 1

. W e h a v e

f o l l o w e d o u r p r e c e d e n t i n S h a p i r o

. S e e L a F a r g e C o r p

. v

. T r a v e l e r s I n d e m

. C o

. ,

1 1 8 F

. 3 d 1 5 1 1 ( 1 1 t h C i r

. 1 9 9 7 )

.

I n a r e c e n t d e c i s i o n t h a t i n v o l v e d a u t o m o b i l e i n s u r a n c e

, t h e S u p r e m e C o u r t

o f F l o r i d a r e i t e r a t e d i t s g e n e r a l r u l e i n b r o a d t e r m s : “ [ I ] n d e t e r m i n i n g w h i c h

s t a t e ’ s l a w a p p l i e s t o c o n t r a c t s

, w e h a v e l o n g a d h e r e d t o t h e r u l e o f l e x l o c i

c o n t r a c t u s

. ” R o a c h

, 9 4 5 S o

. 2 d a t 1 1 6 3

. T h e c o u r t s t a t e d u n e q u i v o c a l l y

, “ W e h a v e

n e v e r r e t r e a t e d f

r o m o u r a d h e r e n c e t o [ t h e r u l e o f l e x l o c i c o n t r a c t u s ] i n

d e t e r m i n i n g w h i c h s t a t e ’ s l a w a p p l i e s i n i n t e r p r e t i n g c o n t r a c t s

. ” I d

. a t 1 1 6 4

. T h e

c o u r t a l s o r e s t a t e d i t s r e j e c t i o n o f t h e m o s t s i g n i f i c a n t r e l a t i o n s h i p t e s t f

r o m t h e

R e s t a t e m e n t ( S e c o n d )

. I d

. a t 1 1 6 3

– 6 4

.

T h e p a r t i e s d i s p u t e w h i c h l a w g o v e r n s t h e i n t e r p r e t a t i o n o f t h e i n s u r a n c e

p o l i c i e s i s s u e d t o C a l l a h a n

. L i b e r t y c o n t e n d s

, o n t h e o n e h a n d

, t h a t t h e f i r m

a d h e r e n c e o f t h e S u p r e m e C o u r t o f F l o r i d a t o t h e r u l e o f l e x l o c i c o n t r a c t u s

e s t a b l i s h e s t h a t t h e l a w o f M a s s a c h u s e t t s

, t h e s t a t e o f c o n t r a c t i n g

, a p p l i e s t o t h e

i n s u r a n c e p o l i c i e s

. U S F & G m a i n t a i n s

, o n t h e o t h e r h a n d

, t h a t F l o r i d a l a w g o v e r n s

t h e i n t e r p r e t a t i o n o f t h e p o l i c i e s b e c a u s e F l o r i d a c o u r t s w o u l d a p p l y t h e l a w o f t h e

8s i t u s u n d e r t h e R e s t a t e m e n t ( S e c o n d ) t o p o l i c i e s f o r c o m p r e h e n s i v e g e n e r a l

l i a b i l i t y t h a t i n s u r e r i s k s r e l a t e d t o f i x e d p r o p e r t y i n s e v e r a l s t a t e s

. A c c o r d i n g t o

U S F & G

, F l o r i d a l a w g o v e r n s t h e i n t e r p r e t a t i o n o f t h e p o l i c i e s f o r c l a i m s r e l a t e d t o

t h e F l o r i d a p r o

j e c t s f o r r i s k s k n o w n t o t h e i n s u r e r

, L i b e r t y

, w h e n t h e p o l i c y w a s

i s s u e d

. N e i t h e r p a r t y c i t e s a d e c i s i o n o f t h e S u p r e m e C o u r t o f F l o r i d a t h a t d i r e c t l y

c o n t r o l s t h i s i s s u e

.

T h e q u e s t i o n w h e t h e r M a s s a c h u s e t t s o r F l o r i d a l a w a p p l i e s i s d e t e r m i n a t i v e

o f t h i s a p p e a l

. T h e p a r t i e s a g r e e t h a t

, u n d e r M a s s a c h u s e t t s l a w

, t h e p o l i c i e s d o n o t

p r o v i d e c o v e r a g e f

o r t h e l o s s e s a s s o c i a t e d w i t h t h e W e s t l a k e p r o j e c t a n d t h e

d e c i s i o n o f t h e d i s t r i c t c o u r t s h o u l d b e a f f i r m e d

. I f t h e l a w o f F l o r i d a g o v e r n s

,

U S F & G c o n t e n d s t h a t t h e p o l i c i e s i n s u r e a g a i n s t d e f e c t i v e w o r k b y a s u b c o n t r a c t o r

a n d p r o v i d e c o v e r a g e f

o r t h e W e s t l a k e d a m a g e s

. L i b e r t y r e s p o n d s t h a t

, e v e n u n d e r

t h e l a w o f F l o r i d a

, t h e p o l i c i e s d o n o t p r o v i d e c o v e r a g e

. I f t h e l a w o f F l o r i d a

g o v e r n s t h e p o l i c i e s

, t h e n w e w o u l d r e v e r s e a n d r e m a n d t o t h e d i s t r i c t c o u r t t o

a p p l y t h e l a w o f F l o r i d a

.

W e c o n c l u d e t h a t t h e i s s u e p r e s e n t e d i n t h i s a p p e a l i s u n s e t t l e d u n d e r F l o r i d a

l a w a n d s h o u l d b e c e r t i f i e d t o t h e S u p r e m e C o u r t o f F l o r i d a

. “ T h i s [ C ] o u r t m a y

c e r t i f y q u e s t i o n s o f s t a t e l a w t o t h e s t a t e ’ s h i g h e s t c o u r t

. ” M C I W o r l d c o m

N e t w o r k S e r v s

. v

. M a s t e c

, I n c

. , 3 7 0 F

. 3 d 1 0 7 4

, 1 0 7 8 ( 1 1 t h C i r

. 2 0 0 4 )

. F l o r i d a l a w

9p r o v i d e s t h a t t h e S u p r e m e C o u r t o f F l o r i d a m a y a n s w e r q u e s t i o n s o f s t a t e l a w

,

c e r t i f i e d b y t h i s C o u r t

, t h a t a r e “ d e t e r m i n a t i v e ” o f t h e a p p e a l w h e n “ t h e r e a r e n o

c l e a r c o n t r o l l i n g p r e c e d e n t s i n t h e d e c i s i o n s o f t h e S u p r e m e C o u r t o f [ F l o r i d a ]

. ”

F l a

. S t a t

. § 2 5

. 0 3 1 ; F l a

. R

. A p p

. P

. 9

. 1 5 0 ( a )

.

I I I

. C O N C L U S I O N

B e c a u s e w e c o n c l u d e t h a t t h i s a p p e a l p r e s e n t s a n u n s e t t l e d q u e s t i o n o f

F l o r i d a l a w t h a t i s d e t e r m i n a t i v e o f o u r d e c i s i o n

, w e r e s p e c t f u l l y c e r t i f

y t h e

f o l l o w i n g q u e s t i o n t o t h e S u p r e m e C o u r t o f F l o r i d a f o r i n s t r u c t i o n :

D O E S T H E D O C T R I N E O F L E X L O C I C O N T R A C T U S A P P L Y T O A

D I S P U T E A B O U T C O V E R A G E T H A T I N V O L V E S A P O L I C Y F O R

C O M P R E H E N S I V E G E N E R A L L I A B I L I T Y I N S U R A N C E

, M A D E O U T S I D E

O F F L O R I D A

, T H A T I N S U R E S T H E O P E R A T I O N S O F A C O N T R A C T O R O N

A P R O J E C T L O C A T E D I N F L O R I D A ?

T h e p h r a s i n g o f t h i s q u e s t i o n s h o u l d n o t l i m i t t h e c o n s i d e r a t i o n b y t h e S u p r e m e

C o u r t o f F l o r i d a o f t h e i s s u e i n t h i s a p p e a l

. “ T h i s l a t i t u d e e x t e n d s t o t h e S u p r e m e

C o u r t ’ s r e s t a t e m e n t o f t h e i s s u e o r i s s u e s a n d t h e m a n n e r i n w h i c h t h e a n s w e r s a r e

g i v e n

. ” W a s h b u r n v

. R a b u n

, 7 5 5 F

. 2 d 1 4 0 4

, 1 4 0 6 ( 1 1 t h C i r

. 1 9 8 5 )

. T h e r e c o r d

,

a l o n g w i t h t h e b r i e f

s o f t h e p a r t i e s

, s h a l l b e t r a n s m i t t e d b y t h e C l e r k t o t h e

S u p r e m e C o u r t o f F l o r i d a f o r a s s i s t a n c e i n a n s w e r i n g t h i s q u e s t i o n

.

Q U E S T I O N C E R T I F I E D

.

10