FI L ED

U.S. COURT OF APPEAL S

EL EVENTH CI RCUI T

J UNE 16, 2009

THOMAS K. KAH

N

CL ERK [ P U B L I S H ]

I N T H E U N I T E D S T A T E S C O U R T O F A P P E A L S

F O R T H E E L E V E N T H C I R C U I T

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

N o

. 0 8

- 1 4 1 3 3

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

D

. C

. D o c k e t N o

. 0 5

- 0 0 3 3 4

- C V

- O R L

- 3 1

- G J K

A U T O

- O W N E R S I N S U R A N C E C O M P A N Y

,

A p p e l l e e

,

v e r s u s

S O U T H E A S T F L O A T I N G D O C K S

, I N C

. , A L A N L

. S I M P S O N

,

A p p e l l a n t s

.

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

A p p e a l f r o m t h e U n i t e d S t a t e s D i s t r i c t C o u r t

f o r t h e M i d d l e D i s t r i c t o f F l o r i d a

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

( J u n e 1 6

, 2 0 0 9 )

B e f o r e B L A C K a n d M A R C U S

, C i r c u i t J u d g e s

, a n d Q U I S T

, D i s t r i c t J u d g e

. *

P E R C U R I A M :

Honora ble Gordon J. Quist, Unit ed States District Judge f or the Western D istrict of *

Michig an, sitting by

desig nation.T h e i s s u e i n t h i s a p p e a l i s w h e t h e r t h e d i s t r i c t c o u r t e r r e d w h e n i t g r a n t e d a

s u r e t y ’ s m o t i o n f

o r n e w t r i a l a f

t e r t h e j u r y f

o u n d t h e s u r e t y s e t t l e d a c l a i m i n b a d

f a i t h

. T h e s u r e t y

, A u t o

- O w n e r s I n s u r a n c e C o m p a n y ( A u t o

- O w n e r s )

, i s s u e d a b o n d

i n f a v o r o f R i v e r m a r C o n t r a c t i n g C o m p a n y ( R i v e r m a r ) s e c u r i n g t h e p e r f o r m a n c e

o f S o u t h e a s t F l o a t i n g D o c k s

, I n c

. , a n d i t s p r e s i d e n t

, A l a n S i m p s o n ( c o l l e c t i v e l y

S o u t h e a s t )

. I n c o n n e c t i o n w i t h t h e b o n d

, S o u t h e a s t e x e c u t e d a n i n d e m n i t y

a g r e e m e n t i n f

a v o r o f A u t o

- O w n e r s

. R i v e r m a r m a d e a c l a i m o n S o u t h e a s t ’ s b o n d

,

a n d A u t o

- O w n e r s s u b s e q u e n t l y s e t t l e d w i t h R i v e r m a r a n d p a i d t h e f u l l a m o u n t o f

t h e b o n d

. A u t o

- O w n e r s f i l e d s u i t a g a i n s t S o u t h e a s t f o r i n d e m n i f

i c a t i o n f o r i t s

l o s s e s r e s u l t i n g f

r o m w h a t i t m a i n t a i n e d w a s a g o o d f a i t h p a y m e n t o f t h e b o n d t o

R i v e r m a r

. S o u t h e a s t d e f e n d e d o n t h e g r o u n d i t w a s n o t r e q u i r e d t o i n d e m n i f y

A u t o

- O w n e r s b e c a u s e A u t o

- O w n e r s h a d s e t t l e d w i t h R i v e r m a r i n b a d f a i t h

. T h e

j u r y r e t u r n e d a v e r d i c t i n f a v o r o f S o u t h e a s t

, f

i n d i n g b y a p r e p o n d e r a n c e o f t h e

e v i d e n c e t h a t A u t o

- O w n e r s d i d n o t s e t t l e R i v e r m a r ’ s c l a i m a g a i n s t t h e b o n d i n

g o o d f a i t h

. T h e d i s t r i c t c o u r t s u b s e q u e n t l y g r a n t e d A u t o

- O w n e r s ’ m o t i o n f o r a

n e w t r i a l

, c o n c l u d i n g S o u t h e a s t f a i l e d t o p r o d u c e a n y c r e d i b l e e v i d e n c e

c o n t r a d i c t i n g A u t o

- O w n e r s ’ e v i d e n c e t h a t i t a c t e d i n g o o d f a i t h a n d t h e j u r y ’ s

2c o n c l u s i o n o n t h e i s s u e o f b a d f a i t h w a s a g a i n s t t h e g r e a t w e i g h t o f t h e e v i d e n c e

. 1

W e r e v e r s e a n d r e i n s t a t e t h e j u r y ’ s v e r d i c t b e c a u s e i t i s s u p p o r t e d b y t h e e v i d e n c e

.

I

. S T A N D A R D O F R E V I E W

O u r r e v i e w o f a d i s t r i c t c o u r t ’ s g r a n t o f a n e w t r i a l i s “ e x t r e m e l y s t r i n g e n t ”

w h e n t h e d i s t r i c t c o u r t d i s c a r d s t h e v e r d i c t o n t h e g r o u n d i t i s a g a i n s t t h e g r e a t

w e i g h t o f t h e e v i d e n c e

. R e d d v

. C i t y o f P h e n i x C i t y

, 9 3 4 F

. 2 d 1 2 1 1

, 1 2 1 5 ( 1 1 t h

C i r

. 1 9 9 1 )

. W h i l e i t i s w i t h i n a d i s t r i c t c o u r t ’ s d i s c r e t i o n t o g r a n t a n e w t r i a l i f i t

f i n d s a j u r y ’ s “ v e r d i c t i s a g a i n s t t h e g r e a t

, n o t m e r e l y t h e g r e a t e r w e i g h t o f t h e

e v i d e n c e

, ” o u r a p p l i c a t i o n o f t h i s m o r e r i g o r o u s s t a n d a r d o f r e v i e w e n s u r e s t h e

d i s t r i c t c o u r t d o e s n o t s i m p l y s u b s t i t u t e i t s o w n c r e d i b i l i t y c h o i c e s a n d i n f e r e n c e s

f o r t h e r e a s o n a b l e c h o i c e s a n d i n f e r e n c e s m a d e b y t h e j u r y

. I d

. a t 1 2 1 4

- 1 5 ; s e e

a l s o H a r d i n v

. H

a y e s

, 5 2 F

. 3 d 9 3 4

, 9 3 8 ( 1 1 t h C i r

. 1 9 9 5 ) ( n o t i n g t h e s c o p e o f

d i s c r e t i o n i s n a r r o w e r w h e n t h e d i s t r i c t c o u r t c o n c l u d e s t h e j u r y v e r d i c t w a s

Auto-Owne rs also moved for judgme nt as a matter

of law, w hich the district cour t 1

denied be cause Auto-Owne rs fa iled to rene w its Rule 50 moti on befor e the c ase w ent to the jury

. Be fore the ca se wa s retrie d, the district court g rante d Auto-Owne rs’ motion for summary

judgme nt ag ainst Southeast as to Southeast’s liability for br eac hing the indemnity ag ree ment,

leaving only

the amount of da mag es to be e stablished; damag es included a ttorney s’ fe es in

addition to the amount of the bond. With S outheast’s liability established, in Aug ust 2007 the

district court cr eate d a discove ry schedule to determine the amount Southeast owed pursua nt to

the indemnity

ag ree ment. Nine months later, in May 2008, Auto-Owne rs withdrewall pending

claims for a ttorney s’ fe es and c osts. The district cour t then enter ed a f

inal judgme nt for

Auto-Owne rs in the amount of $1,135,658.89. Southeast timely appea led.

3c o n t r a r y t o t h e g r e a t w e i g h t o f t h e e v i d e n c e )

. I f t h e j u r y ’ s v e r d i c t i s s u p p o r t e d b y 2

t h e e v i d e n c e

, t h e n i t i s i m m a t e r i a l t h a t w e o r t h e d i s t r i c t j u d g e w o u l d h a v e a r r i v e d

a t t h e s a m e v e r d i c t b e c a u s e i t i s n o t o u r p l a c e t o s u b s t i t u t e o u r j u d g m e n t f o r t h a t o f

t h e j u r y

. S e e R e d d

, 9 3 4 F

. 2 d a t 1 2 1 5 ; G r i f f i n v

. S w i m

- T

e c h C o r p

. , 7 2 2 F

. 2 d 6 7 7

,

6 7 9 n

. 1 ( 1 1 t h C i r

. 1 9 8 4 ) ( “ T h e q u e s t i o n i s w h e t h e r o r n o t r e a s o n a b l e j u r o r s c o u l d

h a v e c o n c l u d e d a s t h i s j u r y d i d b a s e d u p o n t h e e v i d e n c e p r e s e n t e d

. ” )

.

I n o u r “ e x t r e m e l y s t r i n g e n t ” r e v i e w

, w e w i l l e x a m i n e t h e l e g a l s t a n d a r d b y

w h i c h t h e j u r y w a s i n s t r u c t e d t o e v a l u a t e A u t o

- O w n e r s ’ d u t y o f g o o d f a i t h i n

h a n d l i n g a n d s e t t l i n g o f t h e c l a i m

, a l o n g w i t h S o u t h e a s t ’ s t h e o r y o f A u t o

- O w n e r s ’

b a d f a i t h

. I n t h e s u b s e q u e n t s e c t i o n s o f t h i s o p i n i o n

, w e w i l l c o n s i d e r t h e 3

e v i d e n c e t h e j u r y h e a r d a t t r i a l a n d t h e n d e t e r m i n e w h e t h e r r e a s o n a b l e i n f e r e n c e s

t h a t c o u l d b e d r a w n f

r o m t h e e v i d e n c e s u p p o r t t h e j u r y ’ s v e r d i c t

.

On the other

hand, a de fer ential standar d of re view is appropr iate if the district c ourt’s 2

new tria l order is pre cipitated by jury misconduct or other

prejudicia l trial events that

“conta minate” the jur

y ’s deliber ative proc ess. See R edd , 934 F.2d a t 1215 & n.3; W illiams v.

City of Valdost a , 689 F.2d 964, 974 n.8 ( 11th Cir. 1982). I n this case, ther e has be en no

sug g estion the jury ’s deliber ative proc ess was c ontaminated. Thus, this defe rential standa rd

does not apply

in this i nstance

.

We use the terms “ bad fa ith” and “la ck of g ood faith” inter chang eably

. 3

4I I

. B A C K G R O U N D

A

. T h e L e g a l S t a n d a r d

T h e j u r y w a s i n s t r u c t e d t h a t f o r S o u t h e a s t t o p r o v e A u t o

- O w n e r s s e t t l e d t h e

c l a i m w i t h R i v e r m a r i n b a d f a i t h

, S o u t h e a s t h a d t h e b u r d e n t o e s t a b l i s h b y a

p r e p o n d e r a n c e o f t h e e v i d e n c e A u t o

- O w n e r s a c t e d w i t h a n i m p r o p e r m o t i v e o r w i t h

a d i s h o n e s t p u r p o s e

. T h e j u r y w a s a l s o i n s t r u c t e d t o a n a l y z e w h e t h e r A u t o

4

O w n e r s ’ c o n d u c t w a s r e a s o n a b l e u n d e r t h e c i r c u m s t a n c e s

, b e c a u s e u n r e a s o n a b l e

c o n d u c t c a n b e e v i d e n c e o f a n i m p r o p e r m o t i v e

. B o t h p a r t i e s a n d t h e d i s t r i c t c o u r t

r e l i e d o n a f

a c t u a l l y a n a l o g o u s c a s e

, P S E C o n s u l t i n g

, I

n c

. v

. F r a n k M e r c e d e &

S o n s

, I n c

. , 8 3 8 A

. 2 d 1 3 5 ( C o n n

. 2 0 0 4 )

, w h i c h a d d r e s s e d a s u r e t y ’ s d u t y o f g o o d

The jury was instructe d: 4

[A] surety has a duty to use the same deg ree of car e and diligenc e as a person

of ordinary car e and prudenc e should exercise i n t h e manag ement of his own

business. The surety must handle the claim, an d m ake all decisions with reg ard to

litigation an d s et t l ement, in g ood faith and with due reg ard for the interests of the

principal (her e, the Def

endants, Southeast Floating Docks and Alan Simps on). This

g ood faith duty of the surety cover s the inves t i gat i on of the claim, the decision to

defe nd or settle the claim and, if settlement is chosen, the decision as to the amount

for which to settle. The question of bad faith also involves analy zin g whether the

surety ’s conduct was rea sonable under the circ u m s t an ces, beca use unrea sonable

conduct c an be e vidence of improper motive.

A claim that the settlement was excessive, that the surety was mere ly

neg lige nt or that the principa l disag ree d with the surety ’s handling of the claim are

not sufficie nt to demonstrate bad faith. I nstead, the principal must establish that the

surety acte d with an improper motive or with a dishonest purpose. Along those same

lines, evidenc e that a surety settled a claim to protec t its own i n t er es t s, by itself, is

not sufficient to establish bad f aith.

Neither party challeng ed the instruction the jury rec eived on the sur ety ’s duty of g ood

faith.

5f

a i t h i n h a n d l i n g a b o n d c l a i m

. W e a g r e e w i t h t h e P S E C o n s u l t i n g c o u r t ’ s 5

c o n c l u s i o n t h a t “ a s u r e t y ’ s f a i l u r e t o c o n d u c t a n a d e q u a t e i n v e s t i g a t i o n o f a c l a i m

u p o n a

. . . b o n d

, w h e n a c c o m p a n i e d b y o t h e r e v i d e n c e

, r e f l e c t i n g a n i m p r o p e r

m o t i v e

, p r o p e r l y m a

y b e c o n s i d e r e d a s e v i d e n c e o f t h e s u r e t y ’ s b a d f a i t h

. ” I d

. a t

1 5 5

.

W e d r a w f

r o m P S E C o n s u l t i n g t h a t b a d f

a i t h r e q u i r e s a n i m p r o p e r m o t i v e o r

d i s h o n e s t p u r p o s e o n t h e p a r t o f t h e s u r e t y

. I d

. a t 1 5 2

. M o r e o v e r

, i m p r o p e r m o t i v e

c a n b e e v i d e n c e d b y u n r e a s o n a b l e c o n d u c t o n t h e p a r t o f t h e s u r e t y

. I d

. a t 1 5 3

.

H o w e v e r

, u n r e a s o n a b l e c o n d u c t

, i n c l u d i n g a n e g l i g e n t i n v e s t i g a t i o n o f a c l a i m

,

d o e s n o t b y i t s e l f c o n s t i t u t e b a d f a i t h

. R a t h e r

, t o g i v e r i s e t o a n i n f e r e n c e o f b a d 6

I n PSE Consulting , a sure ty , National F ire I nsuranc e Company of Ha rtford (National), 5

soug ht indemnification from the bond pr incipal, Fr ank Mer cede & Sons, I nc. (Me rce de), f or

pay ments the surety

made unde r the bond to the oblig ee, PSE Consulti ng , I nc. (PSE). Mer cede

defe nded on the g round the pa y ments were not made in g ood faith due to Na tional’s insufficient

investiga tion and self-inter ested settlement of the claim. A jury

trial retur ned a ve rdict in favor

of Mer cede and Na tional appea led. PSE Consulting , 838 A.2d at 140.

I n upholding the ve rdict on the ba d faith cla im, the Supreme Court of Connec ticut found

the evidenc e fr om which the jury rea sonably

could have conclude d that National per formed a n

inadequa te investig ation included (1) National’s f ailing to put in writing , as re quired by the

surety contra ct, those portions of PSE’s claim it considere d undisputed; (2) eng ag ing in only a

superf icial re view of PSE’s claim; and ( 3) wa iting almost two y ear s befor e re fer ring the ca se to

an in-house e ng ineer ing e x pert for valuation. Id. at 153-54. Additionally , the jury could have

inferr ed a se lf-intere sted settlement from e vidence showing National settled the PSE claim to

avoid an investig ation from the Connec ticut insurance commissioner, rathe r than to fulfill its

contra ctual oblig ations to Merce de. Id . at 156.

Whil e bad f

aith require s more than a

mere ly neg lige nt investiga tion, a surety who 6

purposef ully rema ins ignora

nt of fac ts that would likely indicate the inve stiga tion is i nadequate

may be found to ha ve ac ted in bad fa ith. See P SE Consulti ng , 838 A.2d at 155; see also Cmty.

Bank v . Ell , 564 P.2d 685, 691 (Or. 1977) ( “Althoug h mere neg lige nce or failure to make the

inquires which a

rea sonably

prudent pe rson would make doe s not of itself amount to bad fa ith, if

6f

a i t h

, s u c h c o n d u c t m u s t b e a c c o m p a n i e d b y o t h e r e v i d e n c e o f i m p r o p e r m o t i v e

,

s u c h a s a s e l f

- i n t e r e s t e d s e t t l e m e n t

. I d

. a t 1 5 5 ; s e e a l

s o E n g b r o c k v

. F e d

. I

n s

. C o

. ,

3 7 0 F

. 2 d 7 8 4

, 7 8 7 ( 5 t h C i r

. 1 9 6 7 ) ( “ [ N ] e i t h e r l a c k o f d i l i g e n c e n o r n e g l i g e n c e i s 7

t h e e q u i v a l e n t o f b a d f

a i t h : a n d i m p r o p e r m o t i v e

, w h i c h i s n o t a l l e g e d

, i s a n

e s s e n t i a l e l e m e n t o f b a d f a i t h

. ” ) ; U

. S

. F i d

. & G u a r

. C o

. v

. F e i b u s

, 1 5 F

. S u p p

. 2 d

5 7 9

, 5 8 5 ( M

. D

. P a

. 1 9 9 8 ) ( “ [ A ] l a c k o f d i l i g e n c e o r n e g l i g e n c e i s n o t t h e e q u i v a l e n t

o f b a d f a i t h

, i n d e e d e v e n g r o s s n e g l i g e n c e c a n n o t s u p p o r t a f i n d i n g o f b a d f

a i t h

. ” )

.

W h i l e n e i t h e r e v i d e n c e o f a n i n a d e q u a t e a n d u n r e a s o n a b l e i n v e s t i g a t i o n n o r a s e l f

i n t e r e s t e d s e t t l e m e n t s t a n d i n g a l o n e w o u l d b e s u f f i c i e n t t o s u p p o r t a f

i n d i n g o f b a d

f a i t h

, w h e n c o u p l e d t o g e t h e r a j u r y c o u l d r e a s o n a b l y i n f e r a s u r e t y ’ s i m p r o p e r

m o t i v e

. S e e P S

E C o n s u l t i n g

, 8 3 8 A

. 2 d a t 1 5 4

- 5 5

.

B

. S o u t

h e a s t ’ s T

h e o r y o f A u t o

- O w n e r s ’ B a d F a i t h

A b a d f a i t h s e t t l e m e n t r e q u i r e s a n i m p r o p e r m o t i v e o n t h e p a r t o f A u t o

O w n e r s

, w h i c h c a n b e s h o w n b y A u t o

- O w n e r s ’ u n r e a s o n a b l e c o n d u c t c o u p l e d w i t h

a s e l f

- i n t e r e s t e d s e t t l e m e n t

. S o u t h e a s t a r g u e d t o t h e j u r y A u t o

- O w n e r s p a i d

R i v e r m a r t h e f

u l l a m o u n t o f t h e b o n d

, a f t e r p e r f o r m i n g a n i n a d e q u a t e a n d

a par ty fails to make a

n inquiry for the pur

pose of r emaining ignor ant of fa cts which he believes

or fe ars would disclose a

defe ct in the transa ction, he may be found to ha ve ac ted in bad fa ith.”).

I n Bonner v. City of Prichard , 661 F.2d 1206, 1209 ( 11th Cir. 1981) (en ba nc), this 7

Court adopted as binding prec edent a ll decisions of the for mer F ifth Circuit handed down pr ior

to close of business on Septembe r 30, 1981.

7u n r e a s o n a b l e i n v e s t i g a t i o n o f R i v e r m a r ’ s c l a i m

, w i t h t h e s e l f

- i n t e r e s t e d m o t i v e o f

r e l e a s i n g i t s e l f f

r o m R i v e r m a r ’ s b a d f

a i t h c l a i m

. S o u t h e a s t d e m o n s t r a t e d t h a t f o r

m o r e t h a n t h r e e y e a r s A u t o

- O w n e r s s u p p o r t e d S o u t h e a s t ’ s d e f e n s e s t o R i v e r m a r ’ s

c l a i m t h a t t h e c o n c r e t e f l o a t i n g d o c k s y s t e m w a s d e f e c t i v e

. A u t o

- O w n e r s a b r u p t l y

s h i f t e d i t s a s s e s s m e n t o f t h e d o c k s y s t e m a f t e r a n i n

- h o u s e a t t o r n e y o f A u t o

O w n e r s

, w h o w a s p r e v i o u s l y u n f a m i l i a r w i t h t h e c a s e

, b e c a m e a w a r e o f R i v e r m a r ’ s

b a d f a i t h c l a i m a g a i n s t A u t o

- O w n e r s

. A u t o

- O w n e r s t h e n h i r e d a n a t t o r n e y

, w h o

h a d p r e v i o u s l y r e p r e s e n t e d R i v e r m a r ’ s p a r e n t c o m p a n y

, t o r e

- e x a m i n e t h e R i v e r m a r

c l a i m

. W i t h o n l y a n i n c o m p l e t e r e

- e x a m i n a t i o n

, A u t o

- O w n e r s s e c r e t l y m e t w i t h

R i v e r m a r a n d s e t t l e d t h e c l a i m f o r t h e f u l l a m o u n t o f t h e b o n d

. A u t o

- O w n e r s

r e c e i v e d a r e l e a s e o f a l l c l a i m s a g a i n s t i t

, i n c l u d i n g a w i t h d r a w a l o f R i v e r m a r ’ s b a d

f a i t h c l a i m

, w h e r e a s t h e s e t t l e m e n t ( f o r w h i c h A u t o

- O w n e r s s e e k s i n d e m n i f i c a t i o n

f r o m S o u t h e a s t ) d i d n o t r e l e a s e S o u t h e a s t f r o m a n y o f R i v e r m a r ’ s c l a i m s

.

S o u t h e a s t a r g u e d t h i s s e l f

- i n t e r e s t e d s e t t l e m e n t

, a c c o m p a n i e d b y a n u n r e a s o n a b l e

h a n d l i n g o f R i v e r m a r ’ s c l a i m

, i s e v i d e n c e A u t o

- O w n e r s d i d n o t s e t t l e i n g o o d f a i t h

.

B e f o r e t u r n i n g t o w h e t h e r t h e j u r y r e a s o n a b l y c o u l d h a v e i n f e r r e d A u t o

O w n e r s s e t t l e d t h e c l a i m w i t h R i v e r m a r i n b a d f a i t h

, w e w i l l r e v i e w t h e e v i d e n c e

p r e s e n t e d a t t r i a l

.

8I I I

. F A C T S P R E S E N T E D A T T R I A L

S o u t h e a s t m a n u f

a c t u r e d a n d s o l d c o n c r e t e f l o a t i n g d o c k s

. I n A u g u s t 2 0 0 0

,

S o u t h e a s t a n d R i v e r m a r c o n t r a c t e d f o r a c o n c r e t e f

l o a t i n g d o c k s y s t e m f

o r a m a r i n a

p r o j e c t a t H a r b o u r V i l l a g e M a r i n a i n P o n c e I n l e t

, F l o r i d a ( t h e M a r i n a )

, f o r w h i c h

S o u t h e a s t w a s b o n d e d b y a p e r f o r m a n c e b o n d f

r o m A u t o

- O w n e r s

. T h e c o n c r e t e

f l o a t i n g d o c k s y s t e m w a s c o m p o s e d o f b i l l e t s o f S t y r o f o a m e n c a s e d i n a c o n c r e t e

s h e l l

. T h e b i l l e t s h a d c o n n e c t i n g w o o d w a l e r s t h a t w o u l d r i s e u p a n d d o w n o n

p i l i n g s a s t h e t i d e e b b e d a n d f l o w e d

. S o u t h e a s t ’ s c o n t r a c t w i t h R i v e r m a r w a s o n l y

f o r t h e m a n u f

a c t u r e a n d d e l i v e r y o f t h e d o c k s y s t e m

, n o t i t s i n s t a l l a t i o n

. S o u t h e a s t

s u b m i t t e d a p r o p o s a l t o i n s t a l l t h e d o c k s y s t e m f o r $ 8 5

, 0 0 0

, b u t R i v e r m a r g a v e t h e

j o b t o a n o t h e r i n s t a l l e r f o r $ 2 0

, 0 0 0

.

A f t e r t h e d o c k s e g m e n t s w e r e d e l i v e r e d a n d w h i l e i n s t a l l a t i o n w a s u n d e r w a y

,

R i v e r m a r p r o d u c e d t o S o u t h e a s t a p u n c h l i s t o f i t e m s t h a t i t c l a i m e d w e r e d e f e c t s

w i t h t h e d o c k s y s t e m

. I t e m s o n t h e p u n c h l i s t i n c l u d e d i m p r o p e r a l i g n m e n t o f t h e

b i l l e t s

, c r a c k i n g i n t h e b i l l e t s

, a n d a n i n s u f f i c i e n t a m o u n t o f d o c k f

l o a t i n g a b o v e t h e

w a t e r l e v e l ( i n s u f

f i c i e n t “ f r e e b o a r d ” )

. S o u t h e a s t c o n c l u d e d t h e p u n c h l i s t i t e m s

w e r e i n s t a l l a t i o n i s s u e s a n d r e c o m m e n d e d R i v e r m a r c o n t a c t t h e i n s t a l l e r

. S o u t h e a s t

a l s o a t t e m p t e d t o s h o w t h e i n s t a l l e r h o w t o r e m e d y s o m e o f t h e i n s t a l l a t i o n i s s u e s

,

b u t t h e i n s t a l l e r f

a i l e d t o d o s o b e c a u s e i t w a s a l r e a d y p a i d b y R i v e r m a r a n d h a d

9a n o t h e r j o b o p p o r t u n i t y e l s e w h e r e

. C i t i n g t h e u n r e s o l v e d p r o b l e m s m e n t i o n e d i n

t h e p u n c h l i s t

, R i v e r m a r r e f u s e d t o p a y S o u t h e a s t t h e u n p a i d b a l a n c e o f i t s

m a t e r i a l s

, t o t a l i n g $ 8 2

, 0 0 0

. S o u t h e a s t f i l e d s u i t i n s t a t e c o u r t f

o r t h e u n p a i d b a l a n c e

i n J u l y 2 0 0 1

. R i v e r m a r c o u n t e r c l a i m e d a g a i n s t S o u t h e a s t f o r b r e a c h o f c o n t r a c t a n d

a d d e d A u t o

- O w n e r s a s a n a d d i t i o n a l c o u n t e r c l a i m d e f e n d a n t b y v i r t u e o f

S o u t h e a s t ’ s p e r f

o r m a n c e b o n d

.

S o u t h e a s t ’ s a t t o r n e y i n t h e s t a t e c o u r t l i t i g a t i o n w a s R o s e m a r y H a y e s

, w h o

h a d a l o n g

- s t a n d i n g r e l a t i o n s h i p w i t h S o u t h e a s t

. S t a n S m i t h

, A u t o

- O w n e r s ’ c l a i m s

m a n a g e r

, h i r e d T i m T r a s t e r t o r e p r e s e n t A u t o

- O w n e r s i n t h e s t a t e c o u r t l i t i g a t i o n

.

S m i t h l a t e r a g r e e d t o a l l o w H a y e s t o a l s o r e p r e s e n t A u t o

- O w n e r s

, w i t h T r a s t e r

a s s u m i n g a m o n i t o r i n g r o l e a n d r e p o r t i n g t o S m i t h a n d B o b K a m p

, a n i n

- h o u s e

a t t o r n e y a t A u t o

- O w n e r s

.

A c c o r d i n g t o H a y e s

, t h e l i t i g a t i o n w i t h R i v e r m a r w a s e x t r e m e l y c o n t e n t i o u s

w i t h R i v e r m a r f

i g h t i n g “ t o o t h a n d n a i l ” o v e r “ e v e r y s i n g l e p i e c e o f p a p e r

. ” O v e r

1

, 1 0 0 p l e a d i n g s w e r e f

i l e d i n t h e s t a t e c o u r t a c t i o n

, a n d H a y e s e x p l a i n e d s h e h a d t o

o b t a i n a c o u r t o r d e r “ b a s i c a l l y t o d o a n y t h i n g

. ” F o r e x a m p l e

, R i v e r m a r s t e a d f a s t l y

r e f u s e d S o u t h e a s t a c c e s s t o t h e M a r i n a t o i n s p e c t t h e a l l e g e d l y d e f e c t i v e d o c k s

, a n d

a f t e r S o u t h e a s t o b t a i n e d a c o u r t o r d e r f o r a c c e s s

, i t d i s c o v e r e d u p o n a r r i v a l a t t h e

M a r i n a t h e s p e c i f

i c f i n g e r p i e r t h a t f

e a t u r e d p r o m i n e n t l y i n R i v e r m a r ’ s c a s e a g a i n s t

10S o u t h e a s t h a d b e e n m o v e d o f f s i t e

. H a y e s a l s o s t a t e d t h a t

, i n a d d i t i o n t o r e q u i r i n g

c o u r t o r d e r s t o d o “ a n y t h i n g

, ” R i v e r m a r w o u l d n o t c o o p e r a t e i n s c h e d u l i n g t h e

h e a r i n g s h e l d i n t h e c a s e

. H a y e s t e s t i f i e d t h a t i n h e r t w e n t y y e a r s o f e x p e r i e n c e

, s h e

h a d n e v e r s e e n a c a s e w i t h s o m a n y h e a r i n g s o r a m e n d e d c o u n t e r c l a i m s

.

T r a s t e r a n d H a y e s d i s c u s s e d t h e l i t i g a t i o n o f t e n

. O f t h e t h i r t y h e a r i n g s

,

T r a s t e r a t t e n d e d a l l b u t o n e o f t h e m

. T r a s t e r w a s a l s o p r e s e n t f o r m e d i a t i o n a n d

j o i n e d i n S o u t h e a s t ’ s p r i v a t e c a u c u s

. T r a s t e r w a s s e a t e d b e h i n d S o u t h e a s t ’ s

c o u n s e l ’ s t a b l e t h e d a y t r i a l w a s s e t t o b e g i n

. I n T r a s t e r ’ s s t a t u s r e p o r t s t o S m i t h h e

n e v e r i n d i c a t e d H a y e s w a s i n a p p r o p r i a t e l y h a n d l i n g t h e l i t i g a t i o n

. I n f a c t

, T r a s t e r ’ s

r e p o r t s s t a t e d t h e r e w a s n o t h i n g h e w o u l d d o d i f f e r e n t l y

. T r a s t e r a g r e e d w i t h H a y e s

t h a t t h e r e w a s n o m e r i t t o R i v e r m a r ’ s c l a i m a n d i n f o r m e d S m i t h a n d K a m p i n

S e p t e m b e r 2 0 0 3 t h a t h e d i d n o t s e e a n y e x p o s u r e o n t h e p a r t o f S o u t h e a s t o r A u t o

O w n e r s

. I n A p r i l 2 0 0 4

, T r a s t e r r e p o r t e d t o S m i t h t h e r e h a d b e e n s e t t l e m e n t t a l k s

b e t w e e n S o u t h e a s t a n d R i v e r m a r

. C o n s i s t e n t w i t h T r a s t e r ’ s a n d H a y e s ’

i m p r e s s i o n s o f t h e w e a k n e s s o f R i v e r m a r ’ s c a s e

, A u t o

- O w n e r s d i d n o t r e q u i r e

c o l l a t e r a l f

r o m S o u t h e a s t a n d m a i n t a i n e d a n i n t e r n a l r e s e r v e o f o n l y $ 5

, 0 0 0 t h r o u g h

m o r e t h a n t h r e e y e a r s o f l i t i g a t i o n

. I n d e e d

, A u t o

- O w n e r s d i d n o t r a i s e i t s r e s e r v e o r

d e m a n d c o l l a t e r a l e v e n a f t e r R i v e r m a r

, i n J u l y 2 0 0 3

, f i l e d a c i v i l r e m e d y n o t i c e

11w i t h t h e F l o r i d a D e p a r t m e n t o f I n s u r a n c e c l a i m i n g A u t o

- O w n e r s w a s a c t i n g i n b a d

f a i t h i n r e f

u s i n g t o s e t t l e i t s b o n d c l a i m

.

W i t h r e s p e c t t o t h e f

a c t u a l s t r e n g t h o f S o u t h e a s t ’ s d e f e n s e

, A l a n S i m p s o n

,

S o u t h e a s t ’ s p r e s i d e n t

, t e s t i f i e d r e g a r d i n g o t h e r l i k e l y c a u s e s f o r R i v e r m a r ’ s c l a i m e d

d e f e c t s i n t h e d o c k s y s t e m

. S i m p s o n t e s t i f i e d t h e f l o a t i n g d o c k s y s t e m m u s t b e 8

m a i n t a i n e d f

o r t h e l i f e o f t h e m a r i n a

. T h e r o d s a n d b o l t s c o n n e c t i n g t h e d o c k

s e g m e n t s m u s t b e p e r i o d i c a l l y r e t i g h t e n e d

, a s t h e t r e a t e d l u m b e r o f t h e w a l e r s o n

t o p o f t h e c o n c r e t e f

l o a t s w o u l d o f

t e n s h r i n k

. T h e r o d s s h o u l d b e t i g h t e n e d w i t h

h a n d p r e s s u r e r a t h e r t h a n a n a i r g u n b e c a u s e o v e r t i g h t e n i n g t h e b o l t s c o u l d c a u s e

t h e c o n c r e t e t o c r a c k

. S i m p s o n t e s t i f i e d t h e d o c k s y s t e m a t t h e M a r i n a w a s n o t

p r o p e r l y i n s t a l l e d

, w a s l e f t i n c o m p l e t e

, a n d w a s n o t p r o p e r l y m a i n t a i n e d

. I n

r e s p o n s e t o o p p o s i n g c o u n s e l ’ s q u e s t i o n i n g a b o u t a d o c k r e p o r t i n 2 0 0 3 t h a t f o u n d

e x c e s s i v e c r a c k i n g

, S i m p s o n t e s t i f i e d : “ I w o u l d n ’ t d o u b t i t i f i t h a d b e e n s i t t i n g

t h e r e w i t h o u t a n y m a i n t e n a n c e o r e v e r b e i n g i n s t a l l e d

, t h r o u g h h u r r i c a n e s a n d a l l

t h a t

. T h e y ’ r e l u c k y t h e y ’ v e g o t i t a t a l l

. ”

Southeast manufac tured a number of othe r docks including the Nava l Acade my at 8

Annapolis, Mary

land; a submarine base a t New L ondon, Connecticut; the Eco- swim with

dolphins at Fre eport, B ahama s; Grandview Hotel in Tampa, F lorida; and Mar itime Trade Ce nter

in Savannah, Ge org ia. Simpson t estified that prior to Riverma r’s c laim of poor quality

control

and def ective doc ks there ha d not been a ny quality control problems with Southeast’s docks.

12T h e t r i a l o f t h e s t a t e c o u r t a c t i o n w a s s e t t o b e g i n M a y 1 4

, 2 0 0 4

. H a y e s

t e s t i f i e d s h e w a s p r e p a r e d t o t r y t h e c a s e f o r S o u t h e a s t

. H o w e v e r

, a s t h e j u r y w a s

b e i n g s e l e c t e d

, R i v e r m a r r e q u e s t e d a c o n t i n u a n c e

. H a y e s o p p o s e d t h e c o n t i n u a n c e

a r g u i n g i t w a s n o t n e c e s s a r y

. N o n e t h e l e s s

, t h e t r i a l w a s c o n t i n u e d

.

A u t o

- O w n e r s s h i f

t e d i t s p o s i t i o n o n t h e R i v e r m a r c l a i m i n S e p t e m b e r 2 0 0 4

.

T o m F r o m a n

, a s s i s t a n t v i c e p r e s i d e n t i n A u t o

- O w n e r s ’ l e g a l d e p a r t m e n t

, r e c e i v e d a

c a l l f r o m F r e d P i n c k n e y

, g e n e r a l c o u n s e l f o r R i v e r m a r ’ s p a r e n t c o m p a n y

, A S I

,

r e g a r d i n g R i v e r m a r ’ s c l a i m

. P i n c k n e y c r i t i c i z e d H a y e s ’ h a n d l i n g o f t h e s t a t e c o u r t

c a s e a n d w a r n e d F r o m a n t h a t A u t o

- O w n e r s f a c e d a s i g n i f

i c a n t b a d f

a i t h c l a i m f

r o m

R i v e r m a r

. F r o m a n h a d n o t b e e n i n v o l v e d i n t h e l i t i g a t i o n b e t w e e n R i v e r m a r a n d

S o u t h e a s t a n d w a s u n a w a r e o f t h e m a t t e r

, e v e n t h o u g h S o u t h e a s t ’ s b o n d w a s a

c o n s t r u c t i o n b o n d a n d F r o m a n w a s i n v o l v e d i n m o s t o f A u t o

- O w n e r s ’ c o n s t r u c t i o n

b o n d l i t i g a t i o n

. I n f

a c t

, F r o m a n t e s t i f

i e d h e f i r s t l e a r n e d o f t h e R i v e r m a r c l a i m

f r o m P i n c k n e y

. A f

t e r t h e i n i t i a l p h o n e c a l l

, P i n c k n e y a n d F r o m a n b e g a n

c o m m u n i c a t i n g w i t h e a c h o t h e r v i a l e t t e r

. P i n c k n e y c o n t i n u e d t o c o m p l a i n t o

F r o m a n a b o u t H a y e s ’ h a n d l i n g o f t h e c a s e

. O n O c t o b e r 2 6

, 2 0 0 4

, f o u r d a y s a f

t e r 9

I n one of the letters Pinckney sent to Froma

n, Pinckney

included excer

pts of a tra

nscript 9

of one of the hea ring s in the case

. Fr oman testified he did not conta ct Tra ster about Pinckney ’s

asser tions, did not reque st a copy of the c omplete transc ript to determine the c ontext of the

statements, and did not know Tra ster had a ttended the he aring and had r eporte d on it to S mith.

13r e c e i v i n g a d d i t i o n a l c o r r e s p o n d e n c e f r o m P i n c k n e y a n d w i t h o u t p e r f o r m i n g a n

i n v e s t i g a t i o n o f h i s o w n

, F r o m a n r a i s e d t h e r e s e r v e f r o m $ 5

, 0 0 0 t o $ 8 0 0

, 0 0 0

.

F r o m h i s d i s c u s s i o n s w i t h P i n c k n e y

, F r o m a n b e c a m e c o n c e r n e d a b o u t

R i v e r m a r ’ s b a d f

a i t h c l a i m

. F r o m a n h i r e d T o m C r a f t o n

, a n a t t o r n e y w i t h e x p e r t i s e

i n b a d f a i t h l i t i g a t i o n

, t o i n v e s t i g a t e R i v e r m a r ’ s c l a i m

. C r a f t o n

, h o w e v e r

, h a d

s u b s t a n t i a l c o n n e c t i o n s w i t h A S I

. H e r e p r e s e n t e d A S I i n l i t i g a t i o n i n 2 0 0 2 a n d

2 0 0 3

. F o r y e a r s

, C r a f

t o n h a d b e e n c o

- c o u n s e l w i t h a n a t t o r n e y w h o l i t i g a t e d f o r

A S I i n f e d e r a l c o u r t a r o u n d t h e c o u n t r y

. A p a r t n e r i n C r a f t o n ’ s l a w f

i r m

r e p r e s e n t e d a c o m p a n y o w n e d b y F r e d T r e a d w a y

, t h e l a r g e s t s h a r e h o l d e r o f A S I

, i n

a s b e s t o s l i t i g a t i o n

. A n o t h e r o f C r a f t o n ’ s l a w p a r t n e r s r e p r e s e n t e d a c o m p a n y

o w n e d b y M a r k M u e l l e r

, t h e p r e s i d e n t o f R i v e r m a r a n d A S I ’ s s e c o n d l a r g e s t

s h a r e h o l d e r

, i n m o r e t h a n t w e n t y c a s e s

.

I n O c t o b e r 2 0 0 4

, K a m p c a l l e d H a y e s t o t e l l h e r A u t o

- O w n e r s w o u l d b e

s e n d i n g s o m e o n e t o h e r o f f i c e t o r e v i e w h e r c a s e f

i l e

. H a y e s a g r e e d

, b u t s h e

t e s t i f i e d s h e w a s c u r i o u s w h y A u t o

- O w n e r s w o u l d b e s e n d i n g s o m e o n e t o r e v i e w

h e r f i l e s a t t h i s t i m e

, b e c a u s e R i v e r m a r h a d b e e n o f f e r i n g t o p a y S o u t h e a s t t o s e t t l e

t h e c a s e

. K a m p t o l d H a y e s t h a t P i n c k n e y a t A S I c o n t a c t e d A u t o

- O w n e r s a b o u t t h e

b a d f a i t h c l a i m a n d A u t o

- O w n e r s w a n t e d t o s e n d s o m e o n e t o r e v i e w H a y e s ’ f i l e s

.

14C r a f t o n a r r i v e d a t H a y e s ’ o f f i c e i n m i d

- N o v e m b e r 2 0 0 4

. H a y e s h a d

a s s e m b l e d h e r c a s e f

i l e s

, i n c l u d i n g d e p o s i t i o n s

, t r a n s c r i p t s

, n o t e b o o k s

, p l e a d i n g

c l i p s

, a n d c o r r e s p o n d e n c e

. H a y e s t a l k e d w i t h C r a f t o n f o r a b o u t a n h o u r

, e x p l a i n i n g

S o u t h e a s t ’ s t h e o r y o f t h e c a s e a s w e l l a s t h e c a s e h i s t o r y

. D u r i n g t h e d i s c u s s i o n

,

H a y e s a s k e d C r a f

t o n i f h e h a d e v e r h e a r d o f A S I

, R i v e r m a r ’ s p a r e n t c o m p a n y

.

H a y e s t e s t i f

i e d t h a t i n r e s p o n s e

, C r a f t o n s h o o k h i s h e a d n o

.

H a y e s l e f

t C r a f t o n a l o n e i n t h e c o n f

e r e n c e r o o m t o r e v i e w t h e m a t e r i a l s a n d

d e t e r m i n e w h a t f

i l e s h e w a n t e d t o h a v e c o p i e d

. H a y e s b e l i e v e d i t w o u l d h a v e t a k e n

s o m e o n e t w o o r t h r e e d a y s t o g o t h r o u g h a l l o f t h e m a t e r i a l s ; h o w e v e r

, C r a f t o n

e m e r g e d f

r o m t h e r o o m t h i r t y m i n u t e s l a t e r

, a f t e r f l a g g i n g s e v e r a l i t e m s

, i n c l u d i n g

d e p o s i t i o n t r a n s c r i p t s a n d p l e a d i n g s

, h e w a n t e d c o p i e d

. C r a f t o n a l s o w a n t e d a c o p y

o f S o u t h e a s t ’ s c u r r e n t f i n a n c i a l s t a t e m e n t s

, w h i c h i n d i c a t e d t o H a y e s t h a t A u t o

O w n e r s w a s a s s e s s i n g S o u t h e a s t ’ s a b i l i t y t o i n d e m n i f y A u t o

- O w n e r s i f i t p a i d o n

t h e b o n d

. H a y e s t e s t i f

i e d s h e w a s c o n v i n c e d “ t h e e n t i r e r e a s o n M r

. C r a f t o n c a m e t o

m y o f f i c e w a s b e c a u s e t h e r e w a s a b a d

- f a i t h c l a i m p o t e n t i a l b y R i v e r m a r

. ”

H a y e s m e a n w h i l e c o n t i n u e d h e r r e p r e s e n t a t i o n i n t h e s t a t e c o u r t c a s e

. S h e

h a d o b t a i n e d a c o u r t o r d e r

, o v e r R i v e r m a r ’ s o b j e c t i o n s

, a l l o w i n g h e r t o d e p o s e

R i v e r m a r ’ s e n g i n e e r w h o h a d k n o w l e d g e o f t h e m a i n t e n a n c e a n d r e m e d i a l w o r k

p e r f o r m e d o n t h e d o c k s

. H a y e s t e s t i f i e d t h e e n g i n e e r ’ s d e p o s i t i o n w a s i m p o r t a n t

15b e c a u s e R i v e r m a r h a d c o m p l e t e l y d e n i e d S o u t h e a s t a n y a c c e s s t o t h e d o c k s i t e a n d

S o u t h e a s t h a d n o t s e e n a n y o f t h e r e p a i r s t h a t w e r e a l l e g e d l y p e r f o r m e d o n t h e

d o c k s o r t h e i r c u r r e n t c o n d i t i o n

. O n D e c e m b e r 7

, 2 0 0 4

, i n p r e p a r i n g f o r t h e

d e p o s i t i o n

, H a y e s r e v i e w e d t h e e n g i n e e r ’ s l o g o n t h e d a i l y a c t i v i t i e s a t t h e d o c k

s i t e

, w h i c h H a y e s r e c e i v e d p u r s u a n t t o a c o u r t o r d e r

. S h e w a s s u r p r i s e d t o l e a r n

t h a t a w e e k e a r l i e r

, o n D e c e m b e r 1

, C r a f t o n a n d a n e n g i n e e r

, G r e g M c L e l l a n

, h a d

v i s i t e d t h e d o c k s i t e

. H a y e s w a s s u r p r i s e d b e c a u s e s h e d i d n o t k n o w a n y t h i n g a b o u t

t h e m e e t i n g a n d s h e “ n e v e r c o u l d g e t a n y w h e r e n e a r t h e s i t e

. ” T h e e n g i n e e r ’ s l o g

a l s o r e v e a l e d t h e i n s p e c t i o n w a s a t t e n d e d b y M u e l l e r

, T r e a d w a y

, a n d A S I ’ s N e w

Y o r k a t t o r n e y

, K e n B l o o m

. H a y e s a s k e d R i v e r m a r ’ s e n g i n e e r a b o u t t h e i n s p e c t i o n

.

H e s a i d h e c o u l d n o t t e l l H a y e s a n y t h i n g a b o u t t h e i n s p e c t i o n

, i n c l u d i n g w h a t

o c c u r r e d

, w h a t w a s d i s c u s s e d

, o r i f a n y t e s t s h a d b e e n p e r f o r m e d

, b e c a u s e t h o s e i n

a t t e n d a n c e h a d s i g n e d c o n f i d e n t i a l i t y a g r e e m e n t s

. H a y e s a t t e m p t e d t o c o n t a c t

C r a f t o n a n d F r o m a n a b o u t t h e D e c e m b e r 1 m e e t i n g

, b u t t h e y d i d n o t r e t u r n h e r

p h o n e c a l l s

.

A f t e r l e a r n i n g a b o u t t h e D e c e m b e r 1 s i t e v i s i t a n d t h e c o n f i d e n t i a l i t y

a g r e e m e n t

, a n d b e c a u s e o f t h e d i f f i c u l t y H a y e s e x p e r i e n c e d i n c o n t a c t i n g A u t o

O w n e r s

, H a y e s s t a r t e d t o b e c o m e “ d e e p l y c o n c e r n e d ” a b o u t C r a f t o n

. B a s e d o n t h e

c o n n e c t i o n s b e t w e e n A S I

, C r a f t o n

, a n d o t h e r s i n C r a f

t o n ’ s f i r m

, H a y e s t e s t i f

i e d s h e

16“ w a s d e e p l y c o n c e r n e d t h a t [ C r a f t o n ] h a d u l t e r i o r m o t i v e s ” a n d w a s “ c o n c e r n e d

t h a t [ A u t o

- O w n e r s ] h a d b r o u g h t M r

. C r a f t o n i n t h i s i n a n a t t e m p t t o s e t t l e t h e c a s e

. ”

H a y e s s e n t a l e t t e r t o T r a s t e r a l e r t i n g h i m t o h e r c o n c e r n s w i t h C r a f t o n

.

H a y e s l a t e r l e a r n e d R i v e r m a r h a d l i s t e d M c L e l l a n

, A u t o

- O w n e r s ’ e n g i n e e r

w h o a c c o m p a n i e d C r a f

t o n t o t h e d o c k s i t e i n s p e c t i o n

, a s a n e x p e r t a n d l a y w i t n e s s

f o r R i v e r m a r i n t h e s t a t e c o u r t c a s e

. H a y e s w a s n e v e r a b l e t o o b t a i n M c L e l l a n ’ s

o p i n i o n s o r f

i n d i n g s

. S h e s u b p o e n a e d M c L e l l a n t o a p p e a r f o r d e p o s i t i o n

, b u t

c o u n s e l f o r A u t o

- O w n e r s i n s t r u c t e d h i m n o t t o a n s w e r h e r q u e s t i o n s

. S o u t h e a s t

f i r s t l e a r n e d M c L e l l a n ’ s o p i n i o n s a t t r i a l o n t h e i n d e m n i t y c l a i m

, a t w h i c h t i m e h e

t e s t i f i e d h e n e i t h e r p e r f

o r m e d a n y c a l c u l a t i o n s o r e v a l u a t i o n s o f t h e f r e e b o a r d ( t h e

d i s t a n c e b e t w e e n t h e t o p o f t h e f l o a t i n g d o c k s e g m e n t a n d t h e w a t e r l e v e l ) o f h i s

o w n o n t h e d o c k s n o r r e v i e w e d a n y o f R i v e r m a r ’ s d o c k m a i n t e n a n c e r e c o r d s

.

R a t h e r

, h e r e v i e w e d t h e c a l c u l a t i o n s i n a n o t h e r e n g i n e e r i n g r e p o r t

, a n d h e i n s p e c t e d

t h e d o c k s w h i l e w a l k i n g a r o u n d t h e M a r i n a w i t h C r a f t o n a n d r e p r e s e n t a t i v e s f r o m

R i v e r m a r a n d A S I o n D e c e m b e r 1

, 2 0 0 4

.

M c L e l l a n v i s i t e d t h e d o c k s i t e t h r e e y e a r s a f t e r t h e d o c k s w e r e i n s t a l l e d b y

a n o t h e r c o n t r a c t o r a n d a f t e r t h r e e h u r r i c a n e s h a d c o m e t h r o u g h F l o r i d a

. D u r i n g h i s

s i t e v i s i t M c L e l l a n n o t e d a n u n s p e c i f i e d a m o u n t o f t h e d o c k h a d b e e n r e n o v a t e d o r

r e p l a c e d b e c a u s e h e s a w a n o t h e r m a n u f a c t u r e r ’ s n a m e o n a p i e r s e g m e n t

. H i s o n l y

17s t r u c t u r a l a n a l y s i s o f t h e d o c k w a s p e r f o r m e d o n o n e c r o s s s e c t i o n o f ( w h a t

R i v e r m a r t o l d h i m w a s ) a S o u t h e a s t f l o a t i n g d o c k

, w h i c h h a d b e e n r e m o v e d f r o m

t h e w a t e r a n d d i s s e c t e d b y R i v e r m a r u n d e r u n s p e c i f i e d c o n d i t i o n s

.

A m o n t h a f

t e r t h e s i t e v i s i t

, i n J a n u a r y 2 0 0 5

, M c L e l l a n g a v e C r a f t o n h i s

p r e l i m i n a r y o p i n i o n s b a s e d o n t h e d o c u m e n t s h e h a d r e v i e w e d

, b u t h e s a i d h e h a d

w a n t e d m o r e i n f

o r m a t i o n

. M c L e l l a n ’ s p r e l i m i n a r y o p i n i o n w a s t h a t t h e p r o b l e m s

w i t h t h e d o c k s w e r e m a n u f a c t u r i n g d e f

e c t s

. M o r e o v e r

, b a s e d o n h i s r e v i e w o f t h e

o t h e r e n g i n e e r i n g r e p o r t

, M c L e l l a n c o n c l u d e d t h e d o c k s w e r e n o t c o n s t r u c t e d t o t h e

c o n t r a c t s p e c i f

i c a t i o n s a n d t h u s w e r e d e f e c t i v e

.

F r o m a n

, i n J a n u a r y 2 0 0 5

, a g a i n r a i s e d t h e r e s e r v e s

, t h i s t i m e t o $ 9 5 6

, 9 8 7

, t h e

f u l l a m o u n t o f S o u t h e a s t ’ s b o n d

. A l s o

, f o r t h e f i r s t t i m e

, F r o m a n d e m a n d e d

c o l l a t e r a l f

r o m S o u t h e a s t i n t h e a m o u n t o f t h e b o n d

. A c c o r d i n g t o t h e i n d e m n i t y

a g r e e m e n t b e t w e e n A u t o

- O w n e r s a n d S o u t h e a s t

, A u t o

- O w n e r s c o u l d s e t t l e a n y

c l a i m a g a i n s t t h e b o n d u n l e s s S o u t h e a s t r e q u e s t e d i n w r i t i n g t h a t A u t o

- O w n e r s

l i t i g a t e t h e c l a i m a n d S o u t h e a s t

, s i m u l t a n e o u s l y w i t h t h e r e q u e s t

, d e p o s i t e d

c o l l a t e r a l w i t h A u t o

- O w n e r s

. W h e n A u t o

- O w n e r s m a d e a w r i t t e n d e m a n d f o r 1 0

Parag raph 6 of

the indemnity

ag ree ment provides liability extends to any

and all 1 0

amounts “paid in g ood faith by the surety ” in settlement of a ny claim, “unde r the be lief” tha t it

was liable, w hether

liable or not. While a surety g ener ally has wide discr etion in settling the

claims made on a

bond, even w hen the pr incipal is not liable for the unde rly ing c laim, such

discretion is not unfetter ed. Unde r the ter ms of the indemnity

ag ree ment, Auto-Owne rs would

be entitled to indemnifica tion only for pa y ments made in g ood faith.

18c o l l a t e r a l i n J a n u a r y 2 0 0 5

, H a y e s a n d T r a s t e r d i s c u s s e d a n u m b e r o f o p t i o n s f o r

p o s t i n g c o l l a t e r a l ; S o u t h e a s t o f f e r e d t o p o s t a b o n d

, o f

f e r e d a l e t t e r o f c r e d i t

, o f f e r e d

t o d e p o s i t m o n i e s i n T r a s t e r ’ s t r u s t a c c o u n t

, a n d o f f e r e d t o g i v e A u t o

- O w n e r s a l i e n

o n p r o p e r t y

. T h e c o l l a t e r a l d i s c u s s i o n s c o n t i n u e d o v e r s e v e r a l m o n t h s

, a n d A u t o

O w n e r s d i d n o t a c c e p t a n y o f t h e s e o p t i o n s

. M e a n w h i l e

, P i n c k n e y c o n t i n u e d t o

c o r r e s p o n d w i t h F r o m a n a b o u t t h e s t a t e c o u r t a c t i o n a n d a b o u t t h e b a d f a i t h c l a i m

.

L e s s t h a n a w e e k a f

t e r o n e s u c h c o m m u n i c a t i o n

, F r o m a n i n s t r u c t e d K a m p a n d

S m i t h n o t t o t a l k w i t h H a y e s

.

T h e r e a f t e r

, A u t o

- O w n e r s ’ a t t o r n e y ( C r a f t o n ) a n d A S I ’ s a t t o r n e y ( B l o o m )

c o o r d i n a t e d a m e e t i n g b e t w e e n r e p r e s e n t a t i v e s f r o m A u t o

- O w n e r s a n d

r e p r e s e n t a t i v e s f

r o m R i v e r m a r a n d i t s p a r e n t c o m p a n y

, A S I

, a t C r a f t o n ’ s o f f i c e i n

L o u i s v i l l e

, K e n t u c k y

, o n M a r c h 2 8

, 2 0 0 5

. T h i s m e e t i n g b e t w e e n A u t o

- O w n e r s a n d

R i v e r m a r w a s k e p t s e c r e t f r o m H a y e s a n d S o u t h e a s t

. E

- m a i l e x c h a n g e s b e t w e e n

C r a f t o n a n d B l o o m p r i o r t o t h i s m e e t i n g s u g g e s t H a y e s w a s e x c l u d e d f r o m t h e

m e e t i n g s o s h e d i d n o t “ t h r o w a m o n k e y w r e n c h i n t o i t

. ” F r o m a n i n d i c a t e d t h e

m e e t i n g i n L o u i s v i l l e w a s a “ c i v i l m e e t i n g ” b e t w e e n t h e p a r t i e s

. T h e d a y a f t e r t h e

m e e t i n g

, M c L e l l a n m a d e a n o t e r e g a r d i n g h i s u p c o m i n g r e v i e w o f t h e m o o r i n g

a n a l y s i s a n d c a l c u l a t i o n s o n t h e d o c k s y s t e m t h a t s t a t e d “ D i s c u s s e d w i t h T o m

C r a f t o n

. N o t n e e d e d a t t h i s t i m e

. ”

19O n A p r i l 4

, 2 0 0 5

, H a y e s s e n t a l e t t e r t o A u t o

- O w n e r s r e q u e s t i n g

, p u r s u a n t t o

t h e i n d e m n i t y a g r e e m e n t

, t h a t A u t o

- O w n e r s n o t s e t t l e w i t h R i v e r m a r a n d c o n t i n u e

d e f e n d i n g t h e s t a t e c o u r t a c t i o n

. A t t h e t i m e o f H a y e s ’ A p r i l l e t t e r

, A u t o

- O w n e r s ’

c o l l a t e r a l d e m a n d f

r o m J a n u a r y s t o o d a t $ 9 5 6

, 9 8 7

, t h e f u l l a m o u n t o f t h e b o n d

, a n d

S o u t h e a s t o f

f e r e d t o p u t t h e f

u l l a m o u n t i n t o e s c r o w i n T r a s t e r ’ s t r u s t a c c o u n t

.

T h r e e d a y s l a t e r

, o n A p r i l 7

, 2 0 0 5

, F r o m a n r e s p o n d e d b y i n c r e a s i n g t h e d e m a n d f o r

c o l l a t e r a l f

r o m $ 9 5 6

, 9 8 7 t o $ 3 m i l l i o n

.

A u t o

- O w n e r s s e t t l e d w i t h R i v e r m a r t h e f o l l o w i n g m o n t h b y p a y i n g R i v e r m a r

t h e f u l l a m o u n t o f t h e b o n d

. A c c o r d i n g t o F r o m a n

, t h e s e t t l e m e n t w i t h R i v e r m a r

w a s m o t i v a t e d m a i n l y b y t h e c l a i m o n t h e d o c k s a n d t h e c l a i m f o r a t t o r n e y s ’ f

e e s

,

b u t a l s o b y R i v e r m a r ’ s b a d f a i t h c l a i m

. A u t o

- O w n e r s r e c e i v e d a r e l e a s e o f a l l

c l a i m s a g a i n s t i t

, i n c l u d i n g a w i t h d r a w a l o f t h e b a d f a i t h c l a i m R i v e r m a r h a d

a s s e r t e d w i t h t h e F l o r i d a D e p a r t m e n t o f I n s u r a n c e

. T h e s e t t l e m e n t

, f o r w h i c h A u t o

O w n e r s s o u g h t i n d e m n i f i c a t i o n f r o m S o u t h e a s t

, d i d n o t r e l e a s e S o u t h e a s t f r o m a n y

o f R i v e r m a r ’ s c l a i m s

. F r o m a n t e s t i f i e d h e w a s n o t a w a r e R i v e r m a r h a d o f f e r e d t o

p a y $ 1 0 0

, 0 0 0 t o S o u t h e a s t t o s e t t l e t h e c a s e

, a n d t e s t i f i e d i t w o u l d “ n o t n e c e s s a r i l y ”

h a v e m a d e a n y d i f

f e r e n c e t o h i m

. A S I ’ s a t t o r n e y

, B l o o m

, t e s t i f i e d R i v e r m a r h a d

i n d e e d o f

f e r e d t o p a y S o u t h e a s t t o s e t t l e t h e d i s p u t e

. 1 1

I n Fe bruar

y 2007, eig ht months after the tria l on Auto-Owne rs’ indemnity claim, 1 1

Rivermar se ttled all claims in the state cour t case with Southeast by

pay ing it $499,999.

20I V

. D I S C U S S I O N

B a s e d o n t h e s e f

a c t s t h e j u r y h e a r d

, w e n e x t c o n s i d e r t h e r e a s o n a b l e

i n f e r e n c e s t h e j u r y c o u l d h a v e d r a w n t h a t w o u l d s u p p o r t t h e j u r y ’ s v e r d i c t

. I n

d e t e r m i n i n g w h e t h e r o r n o t r e a s o n a b l e j u r o r s c o u l d h a v e c o n c l u d e d A u t o

- O w n e r s

s e t t l e d w i t h R i v e r m a r i n b a d f a i t h

, w e c o n s i d e r w h e t h e r t h e e v i d e n c e s u p p o r t s a n

i n f e r e n c e o f a n u n r e a s o n a b l e a n d i n a d e q u a t e i n v e s t i g a t i o n

, a s w e l l a s a s e l f

i n t e r e s t e d s e t t l e m e n t o f t h e c l a i m

.

W e b e g i n b y o b s e r v i n g S o u t h e a s t p r e s e n t e d n o s m o k i n g g u n e v i d e n c e A u t o

O w n e r s s e t t l e d w i t h R i v e r m a r i n b a d f a i t h

. S o u t h e a s t p r e s e n t e d o n l y c i r c u m s t a n t i a l

e v i d e n c e o f A u t o

- O w n e r s ’ b a d f a i t h

. N e v e r t h e l e s s

, t h e j u r y c o u l d r e a s o n a b l y h a v e

a g g r e g a t e d i n f

e r e n c e s f r o m t h i s c i r c u m s t a n t i a l e v i d e n c e t o f i n d b y a p r e p o n d e r a n c e

o f t h e e v i d e n c e A u t o

- O w n e r s d i d n o t s e t t l e w i t h R i v e r m a r i n g o o d f a i t h

.

A

. R e a s o n a b l e n e s s o f A u t o

- O w n e r s ’ I

n v e s t i g a t i o n a n d H

a n d l i n g o

f t h e

R i v e r m a r C l a i m

T h e j u r y h e a r d e v i d e n c e f r o m w h i c h i t c o u l d h a v e c o n c l u d e d A u t o

- O w n e r s

p e r f o r m e d a n u n r e a s o n a b l e a n d i n a d e q u a t e i n v e s t i g a t i o n

. F r o m a n i g n o r e d t h e

a s s e s s m e n t o f t h o s e w h o h a d b e e n i n v o l v e d w i t h t h e c l a i m f o r m o r e t h a n t h r e e

y e a r s

, i n c l u d i n g A u t o

- O w n e r s ’ i n d e p e n d e n t m o n i t o r i n g a t t o r n e y ( T r a s t e r )

, i n

- h o u s e

a t t o r n e y ( K a m p )

, a n d c l a i m s m a n a g e r ( S m i t h )

. T h e c o l l e c t i v e i m p r e s s i o n o f t h o s e

w h o h a d b e e n i n v o l v e d i n t h e c a s e s i n c e i t s i n c e p t i o n w a s t h a t t h e r e w a s n o

21e x p o s u r e o n t h e b o n d

. F r o m a n d i s r e g a r d e d t h e i n v e s t i g a t i o n p e r f o r m e d b y A u t o

O w n e r s ’ r e p r e s e n t a t i v e s a n d c r e d i t e d R i v e r m a r ’ s i n v e s t i g a t i o n a n d a s s e s s m e n t o f

t h e c a s e

.

A l s o

, t h e R i v e r m a r c l a i m a g a i n s t t h e b o n d w a s n o t l i k e l y t o s u c c e e d

, a n d i t

w a s u n r e a s o n a b l e f

o r A u t o

- O w n e r s t o s e t t l e f o r t h e f u l l a m o u n t o f t h e b o n d w h e n

A u t o

- O w n e r s w a s a d v i s e d R i v e r m a r w o u l d e n d a l l o f t h e l i t i g a t i o n f o r t h e p a y m e n t

o f m o n e y t o S o u t h e a s t

. O n t h e e v e o f t r i a l t h a t w a s s c h e d u l e d f o r M a y 2 0 0 4

, b u t

w a s c o n t i n u e d a t t h e l a s t m i n u t e

, R i v e r m a r o f f e r e d t o p a y m o n e y t o S o u t h e a s t t o

s e t t l e t h e c a s e

. S o u t h e a s t ’ s a t t o r n e y a n d A S I ’ s a t t o r n e y b o t h t e s t i f i e d R i v e r m a r h a d

o f f e r e d t o p a y S o u t h e a s t t o s e t t l e t h e d i s p u t e

. S o u t h e a s t ’ s a t t o r n e y a n d A u t o

O w n e r s ’ m o n i t o r i n g a t t o r n e y b o t h c o n c l u d e d t h e r e w a s n o e x p o s u r e o n t h e p a r t o f

S o u t h e a s t o r A u t o

- O w n e r s f r o m R i v e r m a r ’ s c l a i m

.

T h e j u r y c o u l d r e a s o n a b l y h a v e c o n c l u d e d t h a t i t w a s n o t o n l y u n r e a s o n a b l e

f o r A u t o

- O w n e r s t o s u m m a r i l y d i s r e g a r d i t s o w n i n i t i a l i n v e s t i g a t i o n t h a t i n d i c a t e d

t h e R i v e r m a r c l a i m w a s n o t l i k e l y t o s u c c e e d

, b u t a l s o u n r e a s o n a b l e f o r A u t o

O w n e r s t o c o n d u c t a n i n a d e q u a t e i n v e s t i g a t i o n b e f o r e s e t t l i n g w i t h R i v e r m a r

. F i r s t

,

t h e a t t o r n e y F r o m a n e n l i s t e d i n N o v e m b e r 2 0 0 4 t o i n v e s t i g a t e t h e c l a i m w a s t a i n t e d

b y a c o n f

l i c t o f i n t e r e s t a n d t h e r e f o r e u n r e l i a b l e

. H a y e s t e s t i f i e d C r a f t o n h i m s e l f

, a s

w e l l a s o t h e r p a r t n e r s i n h i s l a w f i r m

, h a d a p r e e x i s t i n g a t t o r n e y

- c l i e n t r e l a t i o n s h i p

22w i t h A S I o r i t s p r i n c i p a l s h a r e h o l d e r s

. H a y e s a l s o t e s t i f i e d C r a f t o n i n d i c a t e d t o h e r

h e h a d n e v e r h e a r d o f A S I

. C r a f t o n a t t e n d e d t r i a l b e f

o r e t h e d i s t r i c t c o u r t a s

c o u n s e l f o r R i v e r m a r

, b u t d i d n o t t e s t i f y i n r e b u t t a l o f H a y e s ’ t e s t i m o n y

. T h e j u r y

r e a s o n a b l y c o u l d h a v e c o n c l u d e d H a y e s ’ t e s t i m o n y w a s t r u e a n d C r a f t o n

d i s i n g e n u o u s l y d e n i e d f a m i l i a r i t y w i t h A S I

.

S e c o n d

, C r a f

t o n ’ s i n v e s t i g a t i o n w a s c u r s o r y

. I n N o v e m b e r 2 0 0 4 C r a f t o n a n d

H a y e s t a l k e d a b o u t t h e c a s e f o r a b o u t a n h o u r

, a n d t h e n C r a f t o n r e v i e w e d H a y e s ’

f i l e s f o r h a l f a n h o u r

. H a y e s t e s t i f i e d i t w o u l d h a v e t a k e n s o m e o n e t w o o r t h r e e

d a y s t o t h o r o u g h l y g o t h r o u g h a l l o f t h e f i l e s a n d “ t h e e n t i r e r e a s o n M r

. C r a f t o n

c a m e t o m y o f

f i c e w a s b e c a u s e t h e r e w a s a b a d

- f a i t h c l a i m p o t e n t i a l b y R i v e r m a r

. ”

I n m i d

- N o v e m b e r 2 0 0 4 C r a f t o n c o n t a c t e d M c L e l l a n a n d a r r a n g e d t o h a v e h i m v i s i t

t h e d o c k s i t e a n d i n s p e c t t h e d o c k s

. C r a f t o n n e v e r i n f

o r m e d H a y e s o f t h i s s i t e

i n s p e c t i o n

, a n d t h e p a r t i e s a t t h e i n s p e c t i o n s i g n e d a c o n f i d e n t i a l i t y a g r e e m e n t

p r o h i b i t i n g d i s c l o s u r e o f a n y i n f o r m a t i o n e x c h a n g e d a t t h e m e e t i n g

. A s o f

D e c e m b e r 1

, 2 0 0 4 w h e n C r a f t o n a n d M c L e l l a n v i s i t e d t h e d o c k s i t e

, R i v e r m a r h a d

n o t a l l o w e d H a y e s o r S o u t h e a s t ’ s e x p e r t s o n t h e p r e m i s e s t o i n s p e c t t h e d o c k s

. T h e

j u r y c o u l d h a v e i n f

e r r e d C r a f

t o n g a i n e d a c c e s s t o t h e d o c k s i t e a n d m e t w i t h A S I

r e p r e s e n t a t i v e s

, w h e n H a y e s h a d e x p e r i e n c e d s u b s t a n t i a l r e s i s t a n c e

, b e c a u s e

23C r a f

t o n h a d a p r e e x i s t i n g a n d f a v o r a b l e r e l a t i o n s h i p w i t h A S I a n d

, c o n s e q u e n t l y

,

h i s i n v e s t i g a t i o n a n d a s s e s s m e n t o f t h e c l a i m w a s t a i n t e d b y t h a t r e l a t i o n s h i p

.

I n a d d i t i o n t o c o n c l u d i n g A u t o

- O w n e r s ’ i n v e s t i g a t i o n o f t h e c l a i m w a s

c o l o r e d b y C r a f

t o n ’ s f r i e n d l i n e s s w i t h A S I

, t h e j u r y c o u l d h a v e c o n c l u d e d i t w a s

a l s o i n a d e q u a t e

. M c L e l l a n t e s t i f i e d h e d i d n o t p e r f

o r m a n y c a l c u l a t i o n s o r

e v a l u a t i o n s o f h i s o w n o n t h e d o c k s a n d h e n e v e r r e v i e w e d R i v e r m a r ’ s d o c k

m a i n t e n a n c e r e c o r d s

. S o u t h e a s t ’ s p r e s i d e n t t e s t i f i e d m a i n t e n a n c e w a s c r i t i c a l

b e c a u s e d u r i n g t h e f

i r s t y e a r a l l r o d s h o l d i n g t h e d o c k s i n p l a c e m u s t b e r e t i g h t e n e d

b e c a u s e o f s h r i n k a g e o f t r e a t e d l u m b e r

. A r e v i e w o f R i v e r m a r ’ s d o c k m a i n t e n a n c e

r e c o r d s b y M c L e l l a n w o u l d h a v e b e e n i m p o r t a n t b e c a u s e t h o s e r e c o r d s w o u l d h a v e

e s t a b l i s h e d i f R i v e r m a r p e r f o r m e d a n y m a i n t e n a n c e o f t h e d o c k s a f t e r t h e y w e r e

i n s t a l l e d

. T h e j u r y c o u l d h a v e i n f e r r e d A u t o

- O w n e r s s e c r e t l y s e t t l e d w i t h R i v e r m a r

b e f o r e i t s e n g i n e e r h a d f

u l l y a n d a d e q u a t e l y i n v e s t i g a t e d t h e c l a i m a n d t h u s i t w a s

u n r e a s o n a b l e f

o r A u t o

- O w n e r s t o r e l y o n i t s e n g i n e e r ’ s i n c o m p l e t e i n v e s t i g a t i o n o f

t h e d o c k s a s a p r e t e x t f

o r s e t t l i n g t h e c l a i m w i t h R i v e r m a r

.

T h e j u r y c o u l d h a v e i n f e r r e d A u t o

- O w n e r s ’ d e m a n d s f o r c o l l a t e r a l f

r o m

S o u t h e a s t w e r e i n t e n d e d t o t h w a r t a n d u n d e r m i n e S o u t h e a s t ’ s a t t e m p t t o l i t i g a t e t h e

c l a i m

, w h i c h w o u l d h a v e i m p e d e d A u t o

- O w n e r s ’ s e t t l e m e n t o f t h e b a d f a i t h c l a i m

.

D u r i n g t h e f

i r s t t h r e e y e a r s o f A u t o

- O w n e r s ’ i n v e s t i g a t i o n o f R i v e r m a r ’ s c l a i m

,

24A u t o

- O w n e r s c o n c l u d e d t h e r e w a s n o r e a s o n a b l e r i s k o f l i a b i l i t y a n d d i d n o t s e e k

a n y c o l l a t e r a l f

r o m S o u t h e a s t

. I n J a n u a r y 2 0 0 5

, A u t o

- O w n e r s d e m a n d e d S o u t h e a s t

d e p o s i t c a s h e q u a l t o t h e f u l l p e n a l s u m o f t h e b o n d i n t h e a m o u n t o f $ 9 5 6

, 9 7 8

w i t h i n f i v e d a y s

. H a y e s t e s t i f

i e d s h e h a d m a n y d i s c u s s i o n s d u r i n g t h a t t i m e a b o u t

p o s t i n g c o l l a t e r a l a n d A u t o

- O w n e r s d i d n o t r e s p o n d t o S o u t h e a s t ’ s o f f e r s

. T h r e e

m o n t h s l a t e r

, o n A p r i l 4

, 2 0 0 5

, H a y e s a s k e d A u t o

- O w n e r s i f i t w a s a t t e m p t i n g t o

s e t t l e t h e R i v e r m a r c l a i m

, a n d a t t h a t t i m e S o u t h e a s t o f f e r e d t o p u t t h e f

u l l s u m o f

t h e b o n d i n T r a s t e r ’ s t r u s t a c c o u n t

. T h r e e d a y s l a t e r

, A u t o

- O w n e r s d e m a n d e d

S o u t h e a s t p o s t $ 3 m i l l i o n i n c a s h w i t h A u t o

- O w n e r s

. A u t o

- O w n e r s o f f e r e d n o

e x p l a n a t i o n w h y i t s d e m a n d f o r c o l l a t e r a l i n c r e a s e d m o r e t h a n t h r e e f o l d t o $ 3

m i l l i o n w h e n S o u t h e a s t o f f e r e d t o s a t i s f

y i t s d e m a n d f

o r c o l l a t e r a l e q u a l t o t h e s u m

o f t h e s u r e t y b o n d

. T h e j u r y c o u l d h a v e i n f e r r e d A u t o

- O w n e r s ’ c o l l a t e r a l d e m a n d s

w e r e p r e c i p i t a t e d b y A u t o

- O w n e r s a n d R i v e r m a r ’ s a g r e e m e n t i n p r i n c i p l e t o s e t t l e

t h e c l a i m a t t h e M a r c h 2 8 t h m e e t i n g i n L o u i s v i l l e

, a n d i f S o u t h e a s t h a d s a t i s f i e d t h e

d e m a n d f

o r c o l l a t e r a l

, A u t o

- O w n e r s c o u l d n o t h a v e s e t t l e d t h e c l a i m w i t h o u t

S o u t h e a s t ’ s c o n s e n t

. T h u s

, t h e j u r y c o u l d h a v e c o n c l u d e d A u t o

- O w n e r s ’ c o l l a t e r a l

d e m a n d s w e r e u n r e a s o n a b l e a n d i n b a d f a i t h

.

I n s u m

, t h e j u r y c o u l d h a v e f o u n d f r o m t h e e v i d e n c e ( 1 ) F r o m a n

u n r e a s o n a b l y i g n o r e d t h e i n v e s t i g a t i o n a n d a s s e s s m e n t o f A u t o

- O w n e r s ’ o w n

25e m p l o y e e s a s t o t h e m e r i t s a n d s t r e n g t h o f t h e c l a i m o n t h e b o n d

, ( 2 ) R i v e r m a r ’ s

c l a i m a g a i n s t t h e b o n d w a s w e a k a n d t h e r e f o r e s e t t l e m e n t f

o r t h e f u l l a m o u n t o f t h e

b o n d w a s u n r e a s o n a b l e

, ( 3 ) C r a f t o n h a d a b i a s f

r i e n d l y t o R i v e r m a r a n d r e l y i n g o n

h i s i n v e s t i g a t i o n a n d a s s e s s m e n t o f t h e c l a i m w a s u n r e a s o n a b l e

, ( 4 ) M c L e l l a n n e v e r

c o m p l e t e d h i s i n v e s t i g a t i o n a n d r e l i a n c e o n h i s p r e l i m i n a r y o p i n i o n w a s

u n r e a s o n a b l e

, a n d ( 5 ) A u t o

- O w n e r s ’ d e m a n d f o r a t h r e e f

o l d i n c r e a s e i n c o l l a t e r a l

,

w i t h o u t e x p l a n a t i o n

, w a s u n r e a s o n a b l e

. W h i l e e v i d e n c e o f a n u n r e a s o n a b l e a n d

i n a d e q u a t e i n v e s t i g a t i o n a n d h a n d l i n g o f a c l a i m

, s t a n d i n g a l o n e

, m a y b e

i n s u f f i c i e n t t o s u p p o r t a f

i n d i n g o f b a d f

a i t h

, t h e j u r y i n t h i s c a s e a l s o h e a r d

e v i d e n c e t o s u p p o r t a n i n f e r e n c e A u t o

- O w n e r s h a d a n i m p r o p e r a n d s e l f

- i n t e r e s t e d

m o t i v e t o s e t t l e t h e c l a i m

.

B

. A u t o

- O w n e r s ’ M o t i v e f o r S e t t l i n g t h e R i v e r m a r C l a i m

T h e j u r y h e a r d e v i d e n c e t o s u p p o r t a n i n f e r e n c e A u t o

- O w n e r s i n t e n d e d t o

e l i m i n a t e i t s r i s k o f a b a d f a i t h c l a i m

, w i t h S o u t h e a s t ’ s m o n e y

. A u t o

- O w n e r s

s h i f t e d i t s p o s i t i o n o n t h e b o n d c l a i m i m m e d i a t e l y f o l l o w i n g t h e d i r e c t t h r e a t o f

R i v e r m a r ’ s b a d f

a i t h c l a i m

. F r o m a n

, A u t o

- O w n e r s ’ i n

- h o u s e a t t o r n e y r e s p o n s i b l e

f o r r e v i e w i n g a l l s u r e t y b o n d c l a i m s

, f i r s t l e a r n e d o f t h e c l a i m i n S e p t e m b e r 2 0 0 4

w h e n P i n c k n e y

, t h e g e n e r a l c o u n s e l o f R i v e r m a r ’ s p a r e n t c o m p a n y

, A S I

, c a l l e d

.

F r o m a n d i d n o t k n o w a b o u t R i v e r m a r ’ s c l a i m a g a i n s t t h e b o n d o r R i v e r m a r ’ s b a d

26f

a i t h c l a i m a g a i n s t A u t o

- O w n e r s u n t i l t h e p h o n e c a l l f r o m P i n c k n e y

. B e c a u s e o f

t h i s d i r e c t c o m m u n i c a t i o n

, F r o m a n b e c a m e c o n c e r n e d a b o u t t h e b a d f a i t h c l a i m b y

R i v e r m a r

. F r o m a n i n c r e a s e d A u t o

- O w n e r s ’ r e s e r v e f r o m $ 5

, 0 0 0 t o $ 8 0 0

, 0 0 0 i n

O c t o b e r 2 0 0 4

, a f

t e r P i n c k n e y ’ s c o n t a c t w i t h F r o m a n

, b u t p r i o r t o A u t o

- O w n e r s ’ r e

i n v e s t i g a t i o n o f t h e c l a i m

. A u t o

- O w n e r s i n i t i a l l y s u p p o r t e d S o u t h e a s t ’ s d e f e n s e s

a g a i n s t R i v e r m a r ’ s c l a i m s o n t h e b o n d

, a n d t h e i r p o s i t i o n c h a n g e d o n l y a f t e r

F r o m a n l e a r n e d o f t h e b a d f a i t h c l a i m

. T h e j u r y c o u l d h a v e c o n c l u d e d A u t o

O w n e r s ’ c h a n g e o f p o s i t i o n a n d s e t t l e m e n t o f t h e c l a i m o n t h e b o n d w a s p r o m p t e d

b y i t s s e l f

- i n t e r e s t e d c o n c e r n a b o u t R i v e r m a r ’ s b a d f a i t h c l a i m

.

T h e s e c r e t i v e n a t u r e o f t h e n e g o t i a t i o n s b e t w e e n A u t o

- O w n e r s a n d R i v e r m a r

a l s o l e n d s s u p p o r t f

o r t h e j u r y ’ s v e r d i c t

. T h e j u r y h e a r d e v i d e n c e t h a t w o u l d

s u p p o r t a n i n f

e r e n c e A u t o

- O w n e r s ’ a n d R i v e r m a r h a d r e a c h e d a s e t t l e m e n t i n

p r i n c i p l e a t t h e M a r c h 2 8

, 2 0 0 5 s e c r e t m e e t i n g i n L o u i s v i l l e

. T h e d a y a f t e r

,

M c L e l l a n w a s i n s t r u c t e d t o a b a n d o n h i s r e v i e w o f t h e m o o r i n g a n a l y s i s a n d

c a l c u l a t i o n s o n t h e d o c k s y s t e m

. T h e j u r y c o u l d h a v e c o n c l u d e d A u t o

- O w n e r s a n d

R i v e r m a r h a d r e a c h e d a s e t t l e m e n t i n p r i n c i p l e a n d A u t o

- O w n e r s e x c l u d e d H a y e s

a n d S o u t h e a s t s o t h e y w o u l d n o t “ t h r o w a m o n k e y w r e n c h ” i n t o t h e s e t t l e m e n t

.

T h e j u r y a l s o h e a r d t h a t A u t o

- O w n e r s a n d R i v e r m a r ’ s s e t t l e m e n t e x c l u d e d

R i v e r m a r ’ s c l a i m s a g a i n s t S o u t h e a s t

, w h i l e i t r e l e a s e d t h e c l a i m s o f b a d f a i t h

27a g a i n s t A u t o

- O w n e r s

. T h e j u r y c o u l d h a v e c o n c l u d e d A u t o

- O w n e r s w o u l d h a v e

o b t a i n e d a r e l e a s e o f c l a i m s a g a i n s t b o t h i t a n d S o u t h e a s t i f t h e p a y m e n t s m a d e t o

R i v e r m a r i n d e e d h a d b e e n i n s e t t l e m e n t o f R i v e r m a r ’ s c l a i m a g a i n s t t h e b o n d

, a s

o p p o s e d t o s e t t l e m e n t o f R i v e r m a r ’ s b a d f a i t h c l a i m

. T h e j u r y r e a s o n a b l y c o u l d

h a v e c o n c l u d e d t h e f

a i l u r e t o o b t a i n a r e l e a s e o f c l a i m s a g a i n s t S o u t h e a s t

, b y

p a y m e n t o f m o n e y A u t o

- O w n e r s i n t e n d e d t o r e c o u p f r o m S o u t h e a s t

, i s e v i d e n c e t h e

s e t t l e m e n t r e a c h e d w a s n o t f o r t h e c l a i m s a g a i n s t t h e b o n d

.

W h e t h e r a s u r e t y h a s s e t t l e d a c l a i m i n g o o d f a i t h o r n o t

, o f c o u r s e

, d e p e n d s

o n t h e p a r t i c u l a r f

a c t s o f t h e c a s e

. S e e D a d e l a n d D e p o t

, I n c

. v

. S t

. P a u l F i r e &

M a r i n e I n s

. C o

. , 4 8 3 F

. 3 d 1 2 6 5

, 1 2 7 6 ( 1 1 t h C i r

. 2 0 0 7 )

. I t i s t h e p r o v i n c e o f t h e

f a c t f i n d e r s t o a s s e s s t h e c r e d i b i l i t y o f w i t n e s s e s a n d d r a w r e a s o n a b l e a n d l o g i c a l

i n f e r e n c e s f r o m t h e e v i d e n c e

. S e e C o m b s v

. P l a n t a t i o n P a t t e r n s

, 1 0 6 F

. 3 d 1 5 1 9

,

1 5 3 8 ( 1 1 t h C i r

. 1 9 9 7 )

. A s o u t l i n e d a b o v e

, t h e v e r d i c t r e a c h e d b y t h e j u r y w a s

s u p p o r t e d b y t h e e v i d e n c e p r e s e n t e d a t t r i a l

.

V

. C O N C L U S I O N

B a s e d o n t h e e v i d e n c e p r e s e n t e d t o t h e j u r y

, t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s g r a n t o f a n e w

t r i a l w a s a n a b u s e o f d i s c r e t i o n

. T h e j u r y r e a s o n a b l y c o u l d h a v e f o u n d A u t o

O w n e r s s e t t l e d t h e c l a i m t o a v o i d a n e x p o s u r e g r e a t e r t h a n t h e f u l l s u m o f t h e b o n d

d u e t o t h e b a d f

a i t h c l a i m b y R i v e r m a r

. T h e j u r y a l s o r e a s o n a b l y c o u l d h a v e f o u n d

28C r a f

t o n ’ s i n v e s t i g a t i o n w a s t a i n t e d b y h i s p r e e x i s t i n g r e l a t i o n s h i p w i t h R i v e r m a r ’ s

p a r e n t c o m p a n y a n d w a s s i m p l y a s h a m t o m a s k t h e s e t t l e m e n t o f t h e b a d f a i t h

c l a i m

. W e t h e r e f

o r e R E V E R S E t h e g r a n t o f a n e w t r i a l a n d R E M A N D t o t h e

d i s t r i c t c o u r t t o e n t e r a j u d g m e n t r e i n s t a t i n g t h e j u r y v e r d i c t i n f a v o r o f A p p e l l a n t s

S o u t h e a s t F l o a t i n g D o c k s

, I n c

. , a n d A l a n S i m p s o n

. 1 2

R E V E R S E D A N D R E M A N D E D

.

Be cause we f

ind the motion for new tria l was improper ly g rante d, we ne ed not re ach 1 2

Appellants’ a

rg ument that the district court e rre d in gr anting Auto-Owne rs’ motion for summary

judgme nt as to Southeast’s liability

.

29