### IN THE CO URT OF APPEALS OF TE NNE SS EE

AT JACKSON

Ju ly 18, 2 01 2 S es si on

MARK T. WI CKHAM v . SOVEREI GN HO MES, LL C

D i r e c t A p p e a l f

r o m t h e C h a n c e r y C o u r t f o r S h e l b y C o u n t y

N o

. C H

- 0 8

- 1 1 6 1

- 2 A r n o l d B

. G o l d i n , C h a n c e l l o r

N o

. W 2 0 1 1

- 0 2 5 0 8

- C O A

- R 3

- C V

- F i l e d S e p t e m b e r 2 5

, 2 0 1 2

P l a i n t i f f h o m e o w n e r b r o u g h t a n a c t i o n a g a i n s t D e f e n d a n t b u i l d e r a l l e g i n g

, i n t e r a l i a

, b r e a c h

o f w a r r a n t y a n d v i o l a t i o n o f t h e T e n n e s s e e C o n s u m e r P r o t e c t i o n A c t

. T h e t r i a l c o u r t

a w a r d e d s u m m a r y j u d g m e n t t o D e f e n d a n t b u i l d e r

. W e a f f i r m s u m m a r y j u d g m e n t o n

P l a i n t i f f ’ s b r e a c h o f w a r r a n t y c l a i m ; r e v e r s e s u m m a r y j u d g m e n t o n P l a i n t i f f ’ s C o n s u m e r

P r o t e c t i o n A c t c l a i m ; a n d r e m a n d f o r f u r t h e r p r o c e e d i n g s

.

T e n n

. R

. A p p

. P

. 3 A p p e a l a s o f R i g h t ; J u d g m e n t o f t h e C h a n c e r y C o u r t A f f i r m e d i n

p a r t

, R e v e r s e d i n p a r t a n d R e m a n d e d

D A V ID R

. F A R M E R

, J

. , d e l i v e r e d t h e o p i n i o n o f t h e C o u r t

, i n w h i c h A LA N E

. H IG H E R S

, P

. J

. ,

W

. S

. , a n d J

. S T E V E N S T A F F O R D

, J

. , j o i n e d

.

E r i c h M

. S h u l t z

, M e m p h i s

, T e n n e s s e e

, f o r t h e a p p e l l a n t

, M a r k T

. W i c k h a m

.

J a m e s B

. S u m m e r s a n d J e s s i c a A

. B e n t o n

, M e m p h i s

, T e n n e s s e e

, f o r t h e a p p e l l e e

, S o v e r e i g n

H o m e s

, L L C

.

O P I N I O N

T h i s d i s p u t e a r i s e s f

r o m a l l e g e d d e f

e c t s i n a n e w h o m e l o c a t e d o n l o t 6 6 o f t h e

T a l u s w o o d S u b d i v i s i o n i n C o r d o v a

, T e n n e s s e e

. T h e c u r r e n t a p p e a l i s f r o m t h e t r i a l c o u r t ’ s

o r d e r a w a r d i n g s u m m a r y j u d g m e n t t o D e f e n d a n t b u i l d e r

, S o v e r e i g n H o m e s

, L L C

( “ S o v e r e i g n H o m e s ” )

, d i s m i s s i n g P l a i n t i f f ’ s c l a i m s a g a i n s t S o v e r e i g n H o m e s w i t h p r e j u d i c e

a n d m a k i n g t h e o r d e r f

i n a l p u r s u a n t t o T e n n e s s e e R u l e o f C i v i l P r o c e d u r e 5 4

. 0 2

I n J u n e 2 0 0 8

, P l a i n t i f

f / A p p e l l a n t M a r k T

. W i c k h a m ( M r

. W i c k h a m ) f i l e d a n a c t i o n

f o r r e s c i s s i o n o f c o n t r a c t o r

, a l t e r n a t i v e l y

, m o n e t a r y d a m a g e s a g a i n s t S o v e r e i g n H o m e s ;

P r u d e n t i a l C o l l i n s

- M a u r y

, I n c

. , R e a l t o r s ( “ P C M ” ) ; a n d J e f f G o o d m a n ( M r

. G o o d m a n ;c o l l e c t i v e l y

, “ D e f e n d a n t s ” ) i n t h e C h a n c e r y C o u r t f o r S h e l b y C o u n t y

. I n h i s c o m p l a i n t

, M r

.

W i c k h a m a l l e g e d t h a t

, o n J u n e 2 5

, 2 0 0 7

, h e a n d S o v e r e i g n H o m e s e x e c u t e d a c o n t r a c t f o r

t h e p u r c h a s e o f a n e w h o m e o n R e d m o n d D r i v e i n C o r d o v a

, a n d t h a t s h o r t l y a f t e r m o v i n g

i n t o t h e h o m e i n A u g u s t 2 0 0 7

, h e o b s e r v e d d e f e c t s t o t h e h o m e i n c l u d i n g c r a c k s i n t h e b r i c k

v e n e e r a n d i n t e r i o r w a l l s

, w a l l s s e p a r a t i n g f r o m t h e f l o o r

, t h e s i n k i n g o f c o u n t e r s

, a n d d o o r s

a n d c a b i n e t s t h a t w o u l d n o t c l o s e p r o p e r l y

, a n d e x t e r i o r w o o d m o l d i n g p u l l i n g a w a y f r o m

t h e b r i c k

. M r

. W i c k h a m a l l e g e d t h a t h e n o t i f i e d D e f e n d a n t s o f t h e p r o b l e m s a n d t h a t

, i n

F e b r u a r y a n d M a r c h 2 0 0 8

, i n s p e c t i o n s t o t h e h o m e b y a s t r u c t u r a l e n g i n e e r r e t a i n e d b y

D e f e n d a n t s r e v e a l e d c r a c k s i n t h e e x t e r i o r b r i c k a n d s e t t l i n g a n d m o v e m e n t o f t h e

f o u n d a t i o n

. M r

. W i c k h a m a l l e g e d t h a t t h e s t r u c t u r a l e n g i n e e r w h o i n s p e c t e d t h e h o m e t o l d

M r

. G o o d m a n

, a n e m p l o y e e o f P C M a n d t h e d e s i g n a t e d r e a l e s t a t e a g e n t f o r S o v e r e i g n

H o m e s

, t h a t w o r k h a d p r e v i o u s l y b e e n d o n e t o c o r r e c t t h i s p r o b l e m

. M r

. W i c k h a m a l l e g e d

t h a t h e h a d n o t b e e n i n f o r m e d o f a n y p r e v i o u s r e p a i r w o r k

, a n d t h a t M r

. G o o d m a n “ s t a t e d

s o m e t h i n g t o t h e e f

f e c t o f

, ‘ D i d I n o t m e n t i o n t h a t t o y o u ? ’ ” M r

. W i c k h a m a l l e g e d t h a t h e

l a t e r l e a r n e d t h a t t h e s a m e s t r u c t u r a l e n g i n e e r h a d i n s p e c t e d t h e h o m e i n M a r c h 2 0 0 7 a f t e r

c r a c k s w e r e o b s e r v e d i n t h e b r i c k v e n e e r

, a n d t h a t t h e e n g i n e e r d e t e r m i n e d t h e c r a c k s w e r e

c a u s e d b y f

o u n d a t i o n s e t t l e m e n t d u e t o w a t e r d r a i n a g e f r o m a n a d

j a c e n t p r o p e r t y

. H e a l l e g e d

t h a t r e p a i r s t o t h e f

o u n d a t i o n a n d b r i c k w e r e p e r f o r m e d

, t h a t D e f

e n d a n t s k n e w t h a t t h e h o m e

“ h a d s t r u c t u r a l d e f

e c t s

, ” a n d t h a t D e f

e n d a n t s f a i l e d t o d i s c l o s e t h e s e k n o w n d e f e c t s

.

M r

. W i c k h a m a s s e r t e d t h a t t h e n e w h o m e c o n t r a c t e n t e r e d i n t o w i t h S o v e r e i g n H o m e s

s t a t e d

, i n p a r t

, t h a t “ S e l l e r s p e c i f i c a l l y r e p r e s e n t s t h a t t h e r e a r e n o k n o w n d e f e c t s p e r t a i n i n g

t o t h e p r o p e r t y c o n d i t i o n k n o w n t o s e l l e r w h i c h h a v e n o t b e e n d i s c l o s e d t o t h e p u r c h a s e r

, ”

a n d t h a t “ S e l l e r a g r e e s t h a t t h e g r a d e o f t h e p r o p e r t y a t c l o s i n g w i l l b e s u c h t h a t w a t e r w i l l

d r a i n a w a y f

r o m t h e r e s i d e n c e

. ” M r

. W i c k h a m a l l e g e d t h a t t h e “ n e w h o m e l i m i t e d w a r r a n t y ”

f u r n i s h e d b y S o v e r e i g n H o m e s s t a t e d t h a t S o v e r e i g n H o m e s

, t h e b u i l d e r

, w a s t h e s o l e

w a r r a n t o r o f t h e h o m e

. M r

. W i c k h a m a s s e r t e d t h a t “ [ t ] h e n e w h o m e b u i l t b y S o v e r e i g n w a s

i n a d e f e c t i v e s t a t e

, e x p e r i e n c i n g e x c e s s i v e s e t t l i n g

, r e s u l t i n g i n e x t e r i o r c r a c k s

, a n d i m p r o p e r

w a t e r d r a i n a g e

, s h o r t l y a f t e r i t w a s c o n s t r u c t e d

, b u t b e f o r e i t w a s s o l d

. ” H e a s s e r t e d t h a t h a d

D e f e n d a n t s d i s c l o s e d t h e d e f e c t s t o t h e h o m e a n d s u b s e q u e n t w o r k t o r e p a i r t h e d e f e c t s

, h e

w o u l d n o t h a v e p u r c h a s e d i t

. H e a s s e r t e d d a m a g e s a s a r e s u l t o f D e f e n d a n t s ’ a c t s a n d

o m i s s i o n s

.

M r

. W i c k h a m a s s e r t e d c l a i m s f o r m i s r e p r e s e n t a t i o n ; f

r a u d u l e n t c o n c e a l m e n t ; b r e a c h

o f c o n t r a c t ; b r e a c h o f e x p r e s s w a r r a n t y ; b r e a c h o f w a r r a n t i e s o f h a b i t a b i l i t y

, g o o d

w o r k m a n s h i p

, a n d m a t e r i a l s ; b r e a c h o f p r o f e s s i o n a l d u t y ; a n d v i o l a t i o n o f t h e T e n n e s s e e

C o n s u m e r P r o t e c t i o n A c t ( “ T C P A ” )

. H e p r a y e d f o r r e s c i s s i o n o f t h e c o n t r a c t b e t w e e n h i m

a n d S o v e r e i g n H o m e s

, a n d c o n s e q u e n t i a l a n d i n c i d e n t a l d a m a g e s

. H e a l t e r n a t i v e l y p r a y e d

f o r d a m a g e s i n a n a m o u n t t o b e d e t e r m i n e d a t t r i a l

, w h i c h M r

. W i c k h a m s u b m i t t e d w e r e

l i k e l y t o b e g r e a t e r t h a n t h e p u r c h a s e p r i c e o f t h e h o m e

, a n d t r e b l e d a m a g e s u n d e r t h e T C P A

.

-2-S o v e r e i g n H o m e s a n s w e r e d i n D e c e m b e r 2 0 0 8

. S o v e r e i g n H o m e s d e n i e d a n y l i a b i l i t y

o r w r o n g

- d o i n g

, a n d a s s e r t e d t h e c o m p a r a t i v e f a u l t o f t h e s e l l e r o f t h e l o t

, L a t t i n g R o a d

P a r t n e r s

, L L C ( “ L R P ” )

, w h i c h w a r r a n t e d a n d r e p r e s e n t e d t h a t t h e l o t w a s c e r t i f i e d t o h a v e

a 9 5 % s o i l c o m p a c t i o n

. S o v e r e i g n H o m e s a l s o a s s e r t e d t h e c o m p a r a t i v e f a u l t o f i t s c o n c r e t e

s u b c o n t r a c t o r

, R o e t k e r a n d L a w s o n C o n s t r u c t i o n

, L L C ( “ R o e t k e r ” )

, a n d i t s e n g i n e e r i n g f i r m

,

B r o u g h a n d S t e p h e n s

, I n c

. ( “ B r o u g h ” )

. I n F e b r u a r y 2 0 0 9

, M r

. W i c k h a m a m e n d e d h i s

c o m p l a i n t t o a d d L R P

, R o e t k e r

, a n d B r o u g h a s D e f e n d a n t s

. I n J u l y 2 0 0 9

, S o v e r e i g n H o m e s

f i l e d a n a m e n d e d a n s w e r w i t h t h e p e r m i s s i o n o f t h e t r i a l c o u r t

, a n d p l e d t h e c o m p a r a t i v e f a u l t

o f R u s c o C o m p a n y

, t h e d e v e l o p e r o f t h e s u b d i v i s i o n ; T

. R

. M i l l s C o n t r a c t o r s

, I n c

. ( “ T

. R

.

M i l l s ” )

, t h e g r a d i n g

, f i l l i n g

, a n d s o i l c o m p a c t o r c o n t r a c t o r f o r t h e s u b d i v i s i o n ; P r i m e

D e v e l o p m e n t G r o u p

, I n c

. ( “ P r i m e D e v e l o p m e n t ” )

, w h i c h p r e p a r e d t h e p l a n s f o r t h e

s u b d i v i s i o n ; a n d D e r e k B a s k i n s ( M r

. B a s k i n s )

, t h e e n g i n e e r w h o p r e p a r e d t h e s u b d i v i s i o n

p l a n s

. M r

. W i c k h a m f

i l e d a s e c o n d a m e n d e d c o m p l a i n t i n D e c e m b e r 2 0 0 9

, a d d i n g R u s c o

C o m p a n y

, T

. R

. M i l l s

, P r i m e D e v e l o p m e n t a n d M r

. B a s k i n s a s D e f e n d a n t s

. M r

. W i c k h a m

a l s o a d d e d W i l l i a m R

. H y n e m a n ( M r

. H y n e m a n ) a p a r t n e r i n R u s c o C o m p a n y

, a s a n

a d d i t i o n a l D e f

e n d a n t

.

F o l l o w i n g d i s c o v e r y

, S o v e r e i g n H o m e s m o v e d f o r p a r t i a l s u m m a r y j u d g m e n t i n

F e b r u a r y 2 0 1 1

. I n i t s m o t i o n S o v e r e i g n H o m e s a s s e r t e d t h a t t h e u n d i s p u t e d f a c t s s h o w e d

t h a t 1 ) “ t h e c r a c k s a n d o t h e r i s s u e s w i t h [ t h e ] h o u s e [ w e r e ] c a u s e d b y s o i l m o v e m e n t ” ; 2 ) t h a t

M r

. W i c k h a m ’ s r e m e d i e s w e r e l i m i t e d t o t h o s e p r o v i d e d i n t h e R e g i s t e r e d B u i l d e r N e w

H o m e L i m i t e d W a r r a n t y

, w h i c h e x p r e s s l y e x c l u d e d d a m a g e s r e s u l t i n g f r o m s o i l m o v e m e n t ;

3 ) t h a t t h e r e w a s n o p r o o f o f a d e f e c t i n t h e h o u s e o r a k n o w n d e f e c t i n t h e p r o p e r t y p r i o r t o

t h e s a l e o f t h e h o u s e ; 4 ) t h a t M r

. W i c k h a m c o u l d n o t r e c o v e r o n h i s c l a i m s f o r b r e a c h o f

w a r r a n t i e s o f h a b i t a b i l i t y

, g o o d w o r k m a n s h i p a n d m a t e r i a l s w h e r e a l l i m p l i e d w a r r a n t i e s

w e r e e x p r e s s l y d i s c l a i m e d ; a n d 5 ) t h a t t h e a c t i o n s o f S o v e r e i g n H o m e s d i d n o t f a l l b e l o w

s t a n d a r d o f c a r e b e c a u s e S o v e r e i g n H o m e s a t a l l t i m e s f o l l o w e d t h e a d v i c e o f s t r u c t u r a l

e n g i n e e r s

. I n i t s s t a t e m e n t o f u n d i s p u t e d f a c t s

, S o v e r e i g n H o m e s a s s e r t e d t h a t

, i n M a r c h

2 0 0 8

, i t w a s d i s c o v e r e d t h a t t h e s o i l c o m p a c t i o n o f M r

. W i c k h a m ’ s l o t f e l l b e l o w t h e

p e r c e n t a g e w a r r a n t e d ; t h a t t h e c r a c k s w e r e c a u s e d b y s o i l m o v e m e n t ; t h a t t h e n e w h o m e

l i m i t e d w a r r a n t y e x c l u d e d d a m a g e r e s u l t i n g f r o m s o i l m o v e m e n t ; t h a t i t d i d n o t h a v e p r i o r

n o t i c e o f a n y i s s u e s o f s o i l c o m p a c t i o n o r i n s u f f i c i e n t s u b s u r f

a c e c o n d i t i o n s ; a n d t h a t p r i o r

t o t h e s a l e o f t h e h o u s e

, t h e r e w a s n o t h i n g t o i n d i c a t e a n d n o r e a s o n t o s u s p e c t t h a t t h e r e w e r e

p r o b l e m s w i t h t h e s u b s u r f a c e s o i l c o n d i t i o n s

.

I n h i s r e p l y t o S o v e r e i g n H o m e s ’ m o t i o n f o r s u m m a r y j u d g m e n t

, M r

. W i c k h a m

d i s p u t e d S o v e r e i g n H o m e s ’ c o n t e n t i o n t h a t i t h a d n o p r i o r n o t i c e o f a n y i s s u e s o f i n s u f f i c i e n t

s o i l c o m p a c t i o n a n d t h a t h e h a d n o r e a s o n t o s u s p e c t p r o b l e m s w i t h t h e s o i l c o n d i t i o n s p r i o r

t o s a l e

. H e f

u r t h e r a s s e r t e d t h a t S o v e r e i g n H o m e s d i d n o t d i s c l o s e t h a t t h e f o u n d a t i o n h a d

u n d e r g o n e p o s t

- c o n s t r u c t i o n s t r u c t u r a l r e p a i r s p r i o r t o s a l e o f t h e h o m e ; t h a t a v i s u a l

-3-i n s p e c t i o n o f t h e h o m e w o u l d n o t h a v e r e v e a l e d t h e r e p a i r s t o t h e f o u n d a t i o n ; a n d t h a t h e

w o u l d n o t h a v e p u r c h a s e d t h e p r o p e r t y i f t h e r e p a i r s h a d b e e n d i s c l o s e d

.

F o l l o w i n g a h e a r i n g i n A u g u s t 2 0 1 1

, t h e t r i a l c o u r t d i s m i s s e d P l a i n t i f f ’ s c l a i m s

a g a i n s t S o v e r e i g n H o m e s f o r m i s r e p r e s e n t a t i o n ; f

r a u d u l e n t c o n c e a l m e n t ; b r e a c h o f c o n t r a c t ;

b r e a c h o f e x p r e s s w a r r a n t y ; b r e a c h o f w a r r a n t i e s o f h a b i t a b i l i t y

, g o o d w o r k m a n s h i p

, a n d

m a t e r i a l s ; b r e a c h o f p r o f e s s i o n a l d u t y ; a n d v i o l a t i o n o f t h e T e n n e s s e e C o n s u m e r P r o t e c t i o n

A c t ( “ T C P A ” ) w i t h p r e

j u d i c e o n O c t o b e r 3

, 2 0 1 1

. T h e t r i a l c o u r t m a d e t h e j u d g m e n t f i n a l

p u r s u a n t t o T e n n e s s e e R u l e s o f C i v i l P r o c e d u r e 5 4

. 0 2

. P l a i n t i f f M a r k T

. W i c k h a m ( M r

.

W i c k h a m ) f

i l e d a t i m e l y n o t i c e o f a p p e a l t o t h i s C o u r t

.

I s s u e s P r e s e n t e d

M r

. W i c k h a m p r e s e n t s t h e f o l l o w i n g i s s u e s f

o r o u r r e v i e w :

( 1 ) W a s s u m m a r y j u d g m e n t p r o p e r l y g r a n t e d w h e r e t h e b u i l d e r o f a n e w

h o m e d i d n o t d i s c l o s e t o t h e b u y e r t h a t s i g n i f i c a n t f o u n d a t i o n r e p a i r s

h a d b e e n m a d e p r i o r t o s a l e ?

( 2 ) C a n f

a i l u r e t o d i s c l o s e f

o u n d a t i o n r e p a i r s t o a n e w h o m e c o n s t i t u t e

a n u n f a i r o r d e c e p t i v e a c t o r p r a c t i c e w i t h i n t h e m e a n i n g o f t h e

T e n n e s s e e C o n s u m e r P r o t e c t i o n A c t

, T

. C

. A

. 4 7

- 1 8

- 1 0 1

, e t s e q

. ?

( 3 ) W a s f

a i l u r e t o d i s c l o s e t h e f

o u n d a t i o n r e p a i r s a b r e a c h o f w a r r a n t y ?

T h e i s s u e s p r e s e n t e d

, a s w e p e r c e i v e t h e m

, a r e :

( 1 ) W h e t h e r t h e t r i a l c o u r t e r r e d b y a w a r d i n g s u m m a r y j u d g m e n t t o

S o v e r e i g n H o m e s o n M r

. W i c k h a m ’ s T e n n e s s e e C o n s u m e r

P r o t e c t i o n A c t c l a i m

.

( 2 ) W h e t h e r t h e t r i a l c o u r t e r r e d b y a w a r d i n g s u m m a r y j u d g m e n t t o

S o v e r e i g n H o m e s o n M r

. W i c k h a m ’ s c l a i m f o r b r e a c h o f e x p r e s s

w a r r a n t y

.

S t a n d a r d o f R e v i e w

W e r e v i e w a t r i a l c o u r t ’ s a w a r d o f s u m m a r y j u d g m e n t d e n o v o w i t h n o p r e s u m p t i o n

o f c o r r e c t n e s s

, r e v i e w i n g t h e e v i d e n c e i n t h e l i g h t m o s t f a v o r a b l e t o t h e n o n m o v i n g p a r t y a n d

d r a w i n g a l l r e a s o n a b l e i n f e r e n c e s i n t h a t p a r t y ’ s f a v o r

. M a r t i n v

. N

o r f o l k S

. R y

. C o

. , 2 7 1

-4-S

. W

. 3 d 7 6

, 8 4 ( T e n n

. 2 0 0 8 ) ( c i t a t i o n s o m i t t e d )

. S u m m a r y j u d g m e n t i s a p p r o p r i a t e o n l y

w h e r e t h e “ p l e a d i n g s

, d e p o s i t i o n s

, a n s w e r s t o i n t e r r o g a t o r i e s

, a n d a d m i s s i o n s o n f i l e

,

t o g e t h e r w i t h t h e a f

f i d a v i t s

. . . s h o w t h a t t h e r e i s n o g e n u i n e i s s u e a s t o a n y m a t e r i a l f a c t a n d

t h a t t h e m o v i n g p a r t y i s e n t i t l e d t o a j u d g m e n t a s a m a t t e r o f l a w

. ” I d

. a t 8 3 ( q u o t i n g T e n n

.

R

. C i v

. P

. 5 6

. 0 4 ; a c c o r d P e n l e y v

. H o n d a M o t o r C o

. , 3 1 S

. W

. 3 d 1 8 1

, 1 8 3 ( T e n n

. 2 0 0 0 ) )

. T h e

b u r d e n o f p e r s u a s i o n i s o n t h e m o v i n g p a r t y t o d e m o n s t r a t e

, b y a p r o p e r l y s u p p o r t e d m o t i o n

,

t h a t t h e r e a r e n o g e n u i n e i s s u e s o f m a t e r i a l f a c t a n d t h a t i t i s e n t i t l e d t o j u d g m e n t a s a m a t t e r

o f l a w

. I

d

. ( c i t i n g s e e S t a

p l e s v

. C

B L & A s s o c s

. , I

n c

. , 1 5 S

. W

. 3 d 8 3

, 8 8 ( T e n n

. 2 0 0 0 ) ;

M c C a r l e y v

. W

. Q u a l i t y F o o d S e r v

. , 9 6 0 S

. W

. 2 d 5 8 5

, 5 8 8 ( T e n n

. 1 9 9 8 ) ; B y r d v

. H a l l

, 8 4 7

S

. W

. 2 d 2 0 8

, 2 1 5 ( T e n n

. 1 9 9 3 ) )

. T h e n o n m o v i n g p a r t y ’ s “ b u r d e n t o p r o d u c e e i t h e r

s u p p o r t i n g a f

f i d a v i t s o r d i s c o v e r y m a t e r i a l s i s n o t t r i g g e r e d ” i f t h e p a r t y m o v i n g f o r s u m m a r y

j u d g m e n t f

a i l s t o m a k e t h i s s h o w i n g

, a n d t h e m o t i o n f o r s u m m a r y j u d g m e n t m u s t b e d e n i e d

.

I d

. ( q u o t i n g M c C a r l e

y

, 9 6 0 S

. W

. 2 d a t 5 8 8 ; a c c o r d S t a p l e s

, 1 5 S

. W

. 3 d a t 8 8 )

. T h e m o v i n g

p a r t y m a y c a r r y i t s b u r d e n b y “ ( 1 ) a f f i r m a t i v e l y n e g a t i n g a n e s s e n t i a l e l e m e n t o f t h e

n o n m o v i n g p a r t y ’ s c l a i m ; o r ( 2 ) s h o w i n g t h a t t h e n o n m o v i n g p a r t y c a n n o t p r o v e a n e s s e n t i a l

e l e m e n t o f t h e c l a i m a t t r i a l

. ” I d

. ( c i t i n g H

a n n a n v

. A l l t e l P u b l ’

g C o

. , 2 7 0 S

. W

. 3 d 1

, 5 ( T e n n

.

2 0 0 8 ) ; s e e a l

s o M c C a r l e

y

, 9 6 0 S

. W

. 2 d a t 5 8 8 ; B y r d

, 8 4 7 S

. W

. 2 d a t 2 1 5 n

. 5 )

. A d d i t i o n a l l y

,

a m e r e “ a s s e r t i o n t h a t t h e n o n m o v i n g p a r t y h a s n o e v i d e n c e ” w i l l n o t s u f f i c e

. I d

. a t 8 4 ( c i t i n g

B y r d

, 8 4 7 S

. W

. 2 d a t 2 1 5 )

. “ [ E ] v i d e n c e t h a t r a i s e s d o u b t s a b o u t t h e n o n m o v i n g p a r t y ’ s

a b i l i t y t o p r o v e h i s o r h e r c l a i m i s a l s o i n s u f f i c i e n t

. ” I

d

. ( c i t i n g M

c C a r l e y

, 9 6 0 S

. W

. 2 d a t

5 8 8 )

. R a t h e r

, “ [ t ] h e m o v i n g p a r t y m u s t e i t h e r p r o d u c e e v i d e n c e o r r e f e r t o e v i d e n c e

p r e v i o u s l y s u b m i t t e d b y t h e n o n m o v i n g p a r t y t h a t n e g a t e s a n e s s e n t i a l e l e m e n t o f t h e

n o n m o v i n g p a r t y ’ s c l a i m o r s h o w s t h a t t h e n o n m o v i n g p a r t y c a n n o t p r o v e a n e s s e n t i a l

e l e m e n t o f t h e c l a i m a t t r i a l

. ” Ma r t i n v

. N o r f o l k S

. R y

. C o

. , 2 7 1 S

. W

. 3 d 7 6

, 8 3 ( T e n n

.

2 0 0 8 ) ( c i t i n g H

a n n a n

, 2 7 0 S

. W

. 3 d a t 5 )

. I n o r d e r t o n e g a t e a n e s s e n t i a l e l e m e n t

, “ t h e m o v i n g

p a r t y m u s t p o i n t t o e v i d e n c e t h a t t e n d s t o d i s p r o v e a n e s s e n t i a l f a c t u a l c l a i m m a d e b y t h e

n o n m o v i n g p a r t y

. ” I

d

. a t 8 4 ( c i t i n g s e e B l a i r v

. W

. T o w n M a l l

, 1 3 0 S

. W

. 3 d 7 6 1

, 7 6 8 ( T e n n

.

2 0 0 4 ) )

. T h e m o t i o n f

o r s u m m a r y j u d g m e n t m u s t b e d e n i e d i f t h e m o v i n g p a r t y d o e s n o t

m a k e t h e r e q u i r e d s h o w i n g

. I d

. ( c i t i n g B

y r d

, 8 4 7 S

. W

. 2 d a t 2 1 5 )

.

A f t e r t h e m o v i n g p a r t y h a s m a d e a p r o p e r l y s u p p o r t e d m o t i o n

, t h e n o n m o v i n g p a r t y

m u s t “ p r o d u c e e v i d e n c e o f s p e c i f i c f a c t s e s t a b l i s h i n g t h a t g e n u i n e i s s u e s o f m a t e r i a l f a c t

e x i s t

. ” I d

. ( c i t i n g M

c C a r l e y

, 9 6 0 S

. W

. 2 d a t 5 8 8 ; B y r d

, 8 4 7 S

. W

. 2 d a t 2 1 5 )

. T o s a t i s f y i t s

b u r d e n

, t h e n o n m o v i n g p a r t y m a y : ( 1 ) p o i n t t o e v i d e n c e o f o v e r

- l o o k e d o r d i s r e g a r d e d

m a t e r i a l f

a c t u a l d i s p u t e s ; ( 2 ) r e h a b i l i t a t e e v i d e n c e d i s c r e d i t e d b y t h e m o v i n g p a r t y ; ( 3 )

p r o d u c e a d d i t i o n a l e v i d e n c e t h a t e s t a b l i s h e s t h e e x i s t e n c e o f a g e n u i n e i s s u e f o r t r i a l ; o r ( 4 )

s u b m i t a n a f

f i d a v i t a s s e r t i n g t h e n e e d f o r a d d i t i o n a l d i s c o v e r y p u r s u a n t t o R u l e 5 6

. 0 2 o f t h e

T e n n e s s e e R u l e s o f C i v i l P r o c e d u r e

. I d

. ( c i t i n g M c C a r l e

y

, 9 6 0 S

. W

. 2 d a t 5 8 8 ; a c c o r d B y r d

,

8 4 7 S

. W

. 2 d a t 2 1 5 n

. 6 )

. T h e c o u r t m u s t a c c e p t t h e n o n m o v i n g p a r t y ’ s e v i d e n c e a s t r u e

,

r e s o l v i n g a n y d o u b t s r e g a r d i n g t h e e x i s t e n c e o f a g e n u i n e i s s u e o f m a t e r i a l f a c t i n t h a t p a r t y ’ s

-5-f

a v o r

. I d

. ( c i t i n g M c C a r l e

y

, 9 6 0 S

. W

. 2 d a t 5 8 8 )

. “ ‘ A d i s p u t e d f a c t i s m a t e r i a l i f

i t m u s t b e

d e c i d e d i n o r d e r t o r e s o l v e t h e s u b s t a n t i v e c l a i m o r d e f e n s e a t w h i c h t h e m o t i o n i s d i r e c t e d

. ’ ”

M a r t i n v

. N

o r f o l k S

. R y

. C o

. , 2 7 1 S

. W

. 3 d 7 6

, 8 4 ( T e n n

. 2 0 0 8 ) ( q u o t i n g B y r d

, 8 4 7 S

. W

. 2 d a t

2 1 5 )

. “ A d i s p u t e d f

a c t p r e s e n t s a g e n u i n e i s s u e i f ‘ a r e a s o n a b l e j u r y c o u l d l e g i t i m a t e l y

r e s o l v e t h a t f

a c t i n f a v o r o f o n e s i d e o r t h e o t h e r

. ’ ” I d

. W i t h t h i s s t a n d a r d i n m i n d

, w e t u r n

t o t h e i s s u e s r a i s e d o n a p p e a l

.

D i s c u s s i o n

U p o n r e v i e w o f t h e r e c o r d

, w e f i n d t h a t t h e b a c k g r o u n d f a c t s g i v i n g r i s e t o t h i s

l a w s u i t a r e l a r g e l y u n d i s p u t e d

. I n M a r c h 2 0 0 5

, R u s c o C o m p a n y a n d M r

. H y n e m a n s o l d t h e

l a n d t h a t w a s t o b e c o m e t h e T a l u s w o o d s u b d i v i s i o n t o L R P

. T h e w a r r a n t y d e e d c o n v e y i n g

t h e l a n d s t a t e d :

S u b j e c t l o t s m a y b e f

i l l e d l a n d o r p a r t i a l l y f

i l l e d l a n d a n d G r a n t o r m a k e s n o

r e p r e s e n t a t i o n a s t o s a i d p r o p e r t y b e i n g u n d i s t u r b e d l a n d

. T h e G r a n t o r i s n o t

t o b e r e s p o n s i b l e o r l i a b l e f o r a n y c l a i m o f a n y k i n d o r c h a r a c t e r b e c a u s e s a i d

p r o p e r t y i s f

i l l e d o r p a r t i a l l y f

i l l e d l a n d

, h o w e v e r a l l l o t s s h a l l h a v e a t l e a s t a

9 5 % c o m p a c t i o n

.

I n F e b r u a r y o r M a r c h 2 0 0 5

, L R P h i r e d T

. R

. M i l l s a s t h e g e n e r a l c o n t r a c t o r t o d e v e l o p

t h e T a l u s w o o d s u b d i v i s i o n ( “ t h e s u b d i v i s i o n ” ) o n t h e l a n d

. I n F e b r u a r y 2 0 0 5

, L R P a n d

S o v e r e i g n H o m e s e n t e r e d i n t o a c o n t r a c t f o r t h e p u r c h a s e o f 8 0 l o t s i n t h e s u b d i v i s i o n

. T h e

c o n t r a c t p r o v i d e d t h a t a n y f i l l e d l o t s s h a l l h a v e c e r t i f i e d 9 5 % c o m p a c t i o n

, a n d t h a t a l l

w a r r a n t i e s s h a l l s u r v i v e t h e c l o s i n g a n d e x e c u t i o n o f t h e d e e d

. E x c a v a t i o n w o r k b e g a n

s o m e t i m e a f

t e r M a y 2 5

, 2 0 0 5

. T h e s i t e w o r k i n t h e s u b d i v i s i o n i n c l u d e d “ r e m e d i a t i o n ” o f

a p o n d w h i c h e x i s t e d o n t h e s i t e

. T

. R

. M i l l s c o m p l e t e d w o r k o n t h e s i t e i n A u g u s t 2 0 0 5

.

I n 2 0 0 6

, L R P c o n v e y e d d e v e l o p e d l o t s o f t h e s u b d i v i s i o n t o S o v e r e i g n H o m e s

. T h e

w a r r a n t y d e e d c o n t a i n e d t h e f o l l o w i n g d i s c l o s u r e :

S u b j e c t l o t s m a y b e f

i l l e d l a n d o r p a r t i a l l y f

i l l e d l a n d a n d G r a n t o r m a k e s n o

r e p r e s e n t a t i o n a s t o s a i d p r o p e r t y b e i n g u n d i s t u r b e d l a n d

. T h e G r a n t o r i s n o t

t o b e r e s p o n s i b l e o r l i a b l e f o r a n y c l a i m o f a n y k i n d o r c h a r a c t e r b e c a u s e s a i d

p r o p e r t y i s f

i l l e d o r p a r t i a l l y f

i l l e d l a n d

, h o w e v e r a l l l o t s s h a l l h a v e a t l e a s t a

9 5 % c o m p a c t i o n

.

S o v e r e i g n H o m e s b e g a n c o n s t r u c t i o n o n t h e h o m e a n d R o e t k e r w a s c o n t r a c t e d t o

c o n s t r u c t a m o n o l i t h i c c o n c r e t e s l a b f o r t h e h o m e

. B e f

o r e t h e s l a b w a s p o u r e d

, B r o u g h w a s

r e t a i n e d t o i n s p e c t t h e e x c a v a t i o n

, f o o t i n g s a n d s o i l

. B r o u g h e n g i n e e r M a r k S t e p h e n s ( M r

.

-6-S t e p h e n s ) d e t e r m i n e d t h e s o i l w a s s o f t i n s o m e a r e a s a n d d i r e c t e d t h a t p i e r s b e i n s t a l l e d

u n d e r n e a t h t h e s l a b ’ s f

o o t i n g s

. I n M a r c h 2 0 0 7

, a f t e r t h e h o m e w a s c o m p l e t e d

, S o v e r e i g n

H o m e s n o t i c e d c r a c k s i n t h e e x t e r i o r b r i c k o f t h e h o m e o n t h e l e f t s i d e a n d f

r o n t l e f t c o r n e r

.

R o e t k e r w a s c o n t a c t e d t o i n v e s t i g a t e t h e i s s u e

, a n d t h e y r e q u e s t e d B r o u g h t o r e t u r n t o t h e

s i t e

. B r o u g h d e t e r m i n e d t h a t w a t e r w a s p o o l i n g a g a i n s t t h e l e f t s i d e o f t h e h o m e d u e t o t h e

h i g h e r e l e v a t i o n o f t h e a d j a c e n t l o t

, c a u s i n g s e t t l e m e n t

. B r o u g h e n g i n e e r s r e c o m m e n d e d

g r a d i n g t o t h e l e f

t s i d e o f t h e h o u s e t o d i v e r t w a t e r

, a n d t h e i n s t a l l a t i o n o f a d d i t i o n a l p i e r s

a l o n g t h e l e f

t s i d e o f t h e h o u s e

. I n M a r c h 2 0 0 7

, S o v e r e i g n H o m e s p e r f o r m e d a d d i t i o n a l

g r a d i n g a n d m a d e r e p a i r s t o t h e f o u n d a t i o n b e n e a t h t h e g a r a g e

, w h i c h i n c l u d e d t h e

i n s t a l l a t i o n o f a d d i t i o n a l p i e r s

.

I n J u n e 2 0 0 7

, M r

. W i c k h a m a n d S o v e r e i g n H o m e s e x e c u t e d a n e w h o m e c o n t r a c t o f

p u r c h a s e o f t h e h o m e

. M r

. W i c k h a m d i d n o t h a v e t h e h o m e i n s p e c t e d p r i o r t o p u r c h a s e

.

M r

. W i c k h a m a s s e r t s t h a t h e b e g a n t o n o t i c e c r a c k s a n d o t h e r p r o b l e m s i n t h e h o u s e i n

A u g u s t 2 0 0 7

. A n a d d i t i o n a l i n s p e c t i o n b y M r

. S t e p h e n s i n M a r c h 2 0 0 8 r e v e a l e d t h a t t h e

c r a c k s a n d o t h e r p r o b l e m s r e s u l t e d f r o m t h e c o n s t r u c t i o n o f t h e h o m e o n i m p r o p e r l y

c o m p a c t e d s o i l

.

I n 2 0 0 8

, t h e S t a t e o f T e n n e s s e e r e v o k e d t h e c h a r t e r o f T

. R

. M i l l s a n d a d m i n i s t r a t i v e l y

d i s s o l v e d t h e c o r p o r a t i o n

. T h e p r e s i d e n t o f T

. R

. M i l l s a n d h i s w i f e f i l e d p e t i t i o n s f

o r

b a n k r u p t c y t h e s a m e y e a r

. L R P f i l e d a p e t i t i o n f

o r b a n k r u p t c y i n A p r i l 2 0 1 0

.

P r i m e D e v e l o p m e n t a n d M r

. B a s k i n s m o v e d f o r s u m m a r y j u d g m e n t i n A p r i l 2 0 1 0

.

T h e y a s s e r t e d t h a t t h e y e n t e r e d i n t o a c o n t r a c t w i t h R u s c o t o p r e p a r e t h e s u b d i v i s i o n

i n f r a s t r u c t u r e p l a n s a n d d r a w i n g s ; t h a t t h e p l a n s w e r e a p p r o v e d b y t h e S h e l b y C o u n t y a n d

M e m p h i s C i t y E n g i n e e r s i n J u n e a n d J u l y 2 0 0 5

, r e s p e c t i v e l y ; a n d t h a t i t r e t a i n e d t h e “ a s

b u i l t ” c e r t i f

i c a t i o n f o r t h e w o r k p e r f

o r m e d i n t h e s u b d i v i s i o n b e c a u s e i t h a d n o t b e e n p a i d

f o r i t s w o r k

. P r i m e D e v e l o p m e n t a n d M r

. B a s k i n s a s s e r t e d “ d u e t o n o n p a y m e n t

, [ t h e y ] h a v e

n o t c e r t i f i e d t h a t t h e i m p r o v e m e n t s w e r e i n s t a l l e d a s p e r t h o s e p l a n s ” a n d “ d o n o t k n o w t o

t h i s d a y w h e t h e r [ t h e ] p l a n s a n d d r a w i n g s w e r e f o l l o w e d c o r r e c t l y o r n o t

. ” I n A u g u s t 2 0 1 0

,

t h e t r i a l c o u r t e n t e r e d a n o r d e r a w a r d i n g s u m m a r y j u d g m e n t t o P r i m e D e v e l o p m e n t a n d M r

.

B a s k i n s

.

I n D e c e m b e r 2 0 1 0

, R u s c o a n d M r

. H y n e m a n f i l e d a m o t i o n f

o r s u m m a r y j u d g m e n t

b a s e d o n t h e e x p i r a t i o n o f t h e s t a t u t e o f l i m i t a t i o n s a n d s t a t u t e o f r e p o s e

. M r

. H y n e m a n f i l e d

a p e t i t i o n f

o r b a n k r u p t c y i n M a r c h 2 0 1 1

, a n d i n M a y 2 0 1 1 r e q u e s t e d t h e c o u r t t o s t a y t h e

p r o c e e d i n g s a g a i n s t h i m

. I n S e p t e m b e r 2 0 1 1

, R u s c o a g a i n m o v e d f o r s u m m a r y j u d g m e n t

b a s e d o n t h e e x p i r a t i o n o f t h e s t a t u t e o f l i m i t a t i o n s a n d s t a t u t e o f r e p o s e

. T h e t r i a l c o u r t

-7-e n t e r e d a n o r d e r a w a r d i n g s u m m a r y j u d g m e n t t o R u s c o a n d M r

. H y n e m a n i n O c t o b e r 2 0 1 1

. 1

M r

. W i c k h a m a n d R o e t k e r e n t e r e d a s e t t l e m e n t a g r e e m e n t a n d R o e t k e r w a s d i s m i s s e d b y a

c o n s e n t o r d e r e n t e r e d b y t h e t r i a l c o u r t i n F e b r u a r y 2 0 1 1

.

A s n o t e d a b o v e

, i n O c t o b e r 2 0 1 1 t h e t r i a l c o u r t a w a r d e d s u m m a r y j u d g m e n t t o

S o v e r e i g n H o m e s a n d m a d e i t s j u d g m e n t f i n a l p u r s u a n t t o R u l e 5 4

. 0 2 o f t h e T e n n e s s e e R u l e s

o f C i v i l P r o c e d u r e

. W e a c c o r d i n g l y t u r n t o w h e t h e r a g e n u i n e i s s u e o f m a t e r i a l f

a c t s e x i s t s

s o a s t o p r e c l u d e s u m m a r y j u d g m e n t o f M r

. W i c k h a m ’ s c l a i m s a g a i n s t S o v e r e i g n H o m e s

u n d e r t h e T C P A a n d f

o r b r e a c h o f w a r r a n t y

.

T h e T e n n e s s e e C o n s u m e r P r o t e c t i o n A c t C l a i m

T h e p r o v i s i o n s o f t h e T C P A m i r r o r t h e p r o h i b i t i o n s f o u n d i n t h e F e d e r a l T r a d e

C o m m i s s i o n A c t a g a i n s t u n f a i r o r d e c e p t i v e p r a c t i c e s i n o r a f f e c t i n g c o m m e r c e

. T

u c k e r v

. S i e r r a B u i l d e r s

, 1 8 0 S

. W

. 3 d 1 0 9

, 1 1 5 ( T e n n

. C t

. A p p

. 2 0 0 5 )

. I t i s n o t a c o d i f i c a t i o n o f

c o m m o n l a w

, b u t “ p r o v i d e [ s ] a d d i t i o n a l

, s u p p l e m e n t a r y s t a t e l a w r e m e d i e s t o c o n s u m e r s

v i c t i m i z e d b y u n f

a i r o r d e c e p t i v e b u s i n e s s a c t s o r p r a c t i c e s t h a t w e r e c o m m i t t e d i n T e n n e s s e e

i n w h o l e o r i n p a r t

. ” I

d

. ( c i t i n g T e n n

. C o d e A n n

. § § 4 7

- 1

- 1 0 2 ( 2 )

, ( 4 )

, - 1 1 2 )

. T h e T C P A i s

a n e x p l i c i t l y r e m e d i a l a c t

, a n d t h e r e f o r e m u s t b e l i b e r a l l y c o n s t r u e d t o p r o t e c t c o n s u m e r s

.

I d

. ( c i t i n g T e n n

. C o d e A n n

. § 4 7

– 1 8

– 1 1 5 ; M y i n t v

. A l l

s t a t e I n s

. C o

. , 9 7 0 S

. W

. 2 d 9 2 0

, 9 2 5

( T e n n

. 1 9 9 8 ) ; M o r r i s v

. M a c k ’ s U s e d C a r s

, 8 2 4 S

. W

. 2 d 5 3 8

, 5 4 0 ( T e n n

. 1 9 9 2 ) )

. I t i s

b r o a d e r i n s c o p e t h a n a n a c t i o n f o r c o m m o n

- l a w f

r a u d

. I d

. A c o n s u m e r m a y r e c o v e r u n d e r

t h e T C P A w i t h o u t b e i n g r e q u i r e d t o m e e t t h e b u r d e n o f p r o o f r e q u i r e d i n a c o m m o n l a w

f r a u d a c t i o n

. I

d

. A d d i t i o n a l l y

, t h e d e f

e n s e s a v a i l a b l e t o a d e f

e n d a n t i n a n a c t i o n f

o r c o m m o n

l a w f r a u d a r e n o t a v a i l a b l e t o a d e f e n d a n t i n a n a c t i o n u n d e r t h e T C P A

. I d

. A c c o r d i n g l y

,

m i s r e p r e s e n t a t i o n s m a y b e a c t i o n a b l e u n d e r t h e T C P A t h a t w o u l d n o t b e a c t i o n a b l e i n c l a i m

f o r c o m m o n l a w f

r a u d

. I d

. T h e T C P A i s a p p l i c a b l e t o “ a n y a c t o r p r a c t i c e t h a t i s u n f a i r o r

d e c e p t i v e t o c o n s u m e r s

. ” I d

. ( c i t i n g T e n n

. C o d e A n n

. § § 4 7

– 1 8

– 1 0 4 ( a )

,

– 1 0 4 ( b ) ( 2 7 ) ) ( f

o o t n o t e o m i t t e d ) )

. T h u s

, t h e T C P A i s “ n o t l i m i t e d t o m i s r e p r e s e n t a t i o n s t h a t

a r e f r a u d u l e n t o r w i l l f

u l

. ” I d

. ( c i t i n g S m i t h v

. S c o t t L e w i s C h e v r o l e t

, I n c

. , 8 4 3 S

. W

. 2 d 9

,

1 2

– 1 3 ( T e n n

. C t

. A p p

. 1 9 9 2 ) )

.

T o r e c o v e r d a m a g e s i n a n a c t i o n u n d e r t h e T C P A

, t h e p l a i n t i f f m u s t p r o v e : “ ( 1 ) t h a t

I t doe s not app ear fr om t h e re cor d whet her the tr ia l cou rt ent er ed an ord er adj udi cat ing Mr

. 1

H yn e ma n’s Ma y 2011 pet it ion to st ay the pro cee din gs fol lowi ng his pet it ion for ban krupt cy. However,

sec ti on 362 of the Bankrup tc y Code pro vides an aut om at ic st ay of j udi ci al pro cee din gs agains t a deb tor who

has fi le d a pet it ion unde r sec ti ons 301, 302, or 303 of the Bankrup tc y Code

. 11 U.S.C.A. 

### § 362. I t doe s not

app ear fr om the re cor d whet her the st ay was li ft ed in the ban krupt cy pro cee din gs, or whet her the tr ia l cou rt

re gained j uri sdi ct ion over t he p roc eed ings a gains t M r. Hyneman.

-8-t h e d e f

e n d a n t e n g a g e d i n a n u n f a i r o r d e c e p t i v e a c t o r p r a c t i c e d e c l a r e d u n l a w f u l b y t h e

T C P A a n d ( 2 ) t h a t t h e d e f e n d a n t ’ s c o n d u c t c a u s e d a n ‘ a s c e r t a i n a b l e l o s s o f m o n e y o r

p r o p e r t y

, r e a l

, p e r s o n a l

, o r m i x e d

, o r a n y o t h e r a r t i c l e

, c o m m o d i t y o r t h i n g o f v a l u e w h e r e v e r

s i t u a t e d

. . . . ’ ” I

d

. ( c i t i n g T e n n

. C o d e A n n

. § 4 7

- 1 8

- 1 0 9 ( a ) ( 1 ) )

. A l t h o u g h s e c t i o n 4 7

- 1 8

- 1 0 4

c o n t a i n s a n o n

- e x c l u s i v e l i s t o f d e c e p t i v e o r u n f a i r a c t s

, t h e T C P A d o e s n o t d e f i n e t h e t e r m s

“ u n f a i r ” a n d “ d e c e p t i v e

. ” I d

. a t 1 1 6

. T h e r e f

o r e

, “ t h e s t a n d a r d s t o b e u s e d i n d e t e r m i n i n g

w h e t h e r a r e p r e s e n t a t i o n i s ‘ u n f a i r ’ o r ‘ d e c e p t i v e ’ u n d e r t h e T C P A a r e l e g a l m a t t e r s t o b e

d e c i d e d b y t h e c o u r t s

. ” M o r r i s o n v

. A l l e n

, 3 3 8 S

. W

. 3 d 4 1 7

, 4 3 8 ( T e n n

. 2 0 1 1 ) ( c i t i n g T u c k e r

,

1 8 0 S

. W

. 3 d a t 1 1 6 )

. H o w e v e r

, “ w h e t h e r a s p e c i f i c r e p r e s e n t a t i o n i n a p a r t i c u l a r c a s e i s

‘ u n f a i r ’ o r ‘ d e c e p t i v e ’ i s a q u e s t i o n o f f a c t

. ” I d

. ( c i t i n g i d

. )

.

W e h a v e o b s e r v e d t h a t “ [ t ] h e b r o a d p h r a s i n g o f t h e s t a t u t e s u g g e s t s t h a t

, a t t h e v e r y

l e a s t

, t h e t e r m s ‘ u n f

a i r ’ a n d ‘ d e c e p t i v e ’ s h o u l d n o t b e l i m i t e d t o a s e t o f s p e c i f i c a c t s t h a t c a n

b e r e a d i l y c a t a l o g u e d i n a j u d i c i a l o p i n i o n o r o t h e r w i s e

. ” T u c k e r

, 1 8 0 S

. W

. 3 d a t 1 1 6

. W e

h a v e c o n s t r u e d a d e c e p t i v e a c t a s “ o n e t h a t c a u s e s o r t e n d s t o c a u s e a c o n s u m e r t o b e l i e v e

w h a t i s f a l s e o r t h a t m i s l e a d s o r t e n d s t o m i s l e a d a c o n s u m e r a s t o a m a t t e r o f f a c t

. ” I d

. ( f o o t n o t e o m i t t e d )

. A c c o r d i n g l y

, u n d e r t h e T C P A

, “ t h e e s s e n c e o f d e c e p t i o n i s m i s l e a d i n g

c o n s u m e r s b y a m e r c h a n t ’ s s t a t e m e n t s

, s i l e n c e

, o r a c t i o n s

. ” I d

. ( c i t i n g J o n a t h a n S h e l d o n &

C a r o l y n L

. C a r t e r

, U

n f a i r a n d D e c e

p t i v e A c t

s a n d P r a c t i c e s § 4

. 2

. 3

. 1

, a t 1 1 8

– 1 9 ( 5 t h

e d

. 2 0 0 1 ) )

. U n f

a i r n e s s

, m o r e o v e r

, i s a b r o a d e r c o n c e p t t h a t “ a p p l i e s t o v a r i o u s a b u s i v e

b u s i n e s s p r a c t i c e s t h a t a r e n o t n e c e s s a r i l y d e c e p t i v e

. ” I d

. ( c i t i n g i d

. a t 1 5 6 )

. A n u n f a i r a c t

o r p r a c t i c e i s o n e t h a t “ ‘ i s l i k e l y t o c a u s e s u b s t a n t i a l i n j u r y t o c o n s u m e r s w h i c h i s n o t

r e a s o n a b l y a v o i d a b l e b y c o n s u m e r s t h e m s e l v e s a n d n o t o u t w e i g h e d b y c o u n t e r v a i l i n g

b e n e f i t s t o c o n s u m e r s o r t o c o m p e t i t i o n

. ’ ” D a v i s v

. M c G u i g a n

, 3 2 5 S

. W

. 3 d 1 4 9

, 1 6 2 ( T e n n

.

2 0 1 0 ) ( q u o t i n g T

u c k e r

, 1 8 0 S

. W

. 3 d a t 1 1 6

- 1 7 ) ( q u o t i n g 5 U

. S

. C

. A

. § 4 5 ( n ) ) )

. A n u n f a i r a c t

i s o n e t h a t c a u s e s a n i n

j u r y n o t r e a s o n a b l y a v o i d a b l e b y a c o n s u m e r

. T u c k e r

, 1 8 0 S

. W

. 3 d a t

1 1 7

. U n f a i r a c t s i n c l u d e t h o s e t h a t “ u n r e a s o n a b l y i n t e r f e r e w i t h c o n s u m e r d e c i s i o n

- m a k i n g

, ”

i n c l u d i n g “ ( 1 ) w i t h h o l d i n g i m p o r t a n t i n f o r m a t i o n f

r o m c o n s u m e r s

, ( 2 ) o v e r t c o e r c i o n

, o r ( 3 )

e x e r c i s i n g u n d u e i n f

l u e n c e o v e r a h i g h l y s u s c e p t i b l e c l a s s o f c o n s u m e r s

. ” I d

. ( c i t i n g U

n f a i r

a n d D e c e p t i v e A c t s a n d P r a c t i c e s § 4

. 3

. 2

. 3

, a t 1 5 5 ) )

.

T h e i s s u e p r e s e n t e d b y t h i s a p p e a l i s w h e t h e r S o v e r e i g n H o m e s a f f i r m a t i v e l y n e g a t e d

a n e s s e n t i a l e l e m e n t o f M r

. W i c k h a m ’ s T C P A c l a i m

, o r d e m o n s t r a t e d t h a t M r

. W i c k h a m

w o u l d b e u n a b l e t o p r o v e a n u n f a i r o r d e c e p t i v e a c t o n t h e p a r t o f S o v e r e i g n H o m e s a t t r i a l

.

M r

. W i c k h a m a s s e r t s t h a t S o v e r e i g n H o m e s ’ f a i l u r e t o i n f

o r m h i m o f p r i o r p r o b l e m s w i t h

t h e f o u n d a t i o n a n d s u b s e q u e n t r e p a i r s c o n s t i t u t e s a d e c e p t i v e o r u n f a i r a c t

. H e f

u r t h e r a s s e r t s

t h a t

, p r i o r t o e n t e r i n g t h e c o n t r a c t f o r s a l e o f t h e h o m e

, h e o b s e r v e d t h a t a c o a t i n g h a d b e e n

p u t o n t h e f

l o o r o f t h e g a r a g e

. M r

. W i c k h a m a s s e r t s t h a t h e i n q u i r e d a b o u t t h e c o a t i n g a n d

t h a t M r

. G o o d m a n

, S o v e r e i g n H o m e ’ s r e a l e s t a t e a g e n t

, i n f o r m e d h i m t h a t t h e c o a t i n g h a d

b e e n a p p l i e d f

o r “ a e s t h e t i c ” p u r p o s e s

. M r

. W i c k h a m a r g u e s t h a t h e w a s n o t t o l d t h a t t h e

-9-c o a t i n g c o v e r e d e v i d e n c e o f s u b s t a n t i a l r e p a i r s t o t h e f o u n d a t i o n

, a n d t h a t t h e n a t u r e o f t h e

c o a t i n g w a s m i s r e p r e s e n t e d

.

U p o n r e v i e w o f t h e r e c o r d

, w e n o t e t h a t M r

. G o o d m a n ’ s d e p o s i t i o n t e s t i m o n y

s u p p o r t s t h i s a s s e r t i o n

. M r

. G o o d m a n s t a t e d

,

P r i o r t o [ M r

. W i c k h a m ] e n t e r i n g i n t o c o n t r a c t t o p u r c h a s e t h e h o m e

, h e h a d

n o t i c e d t h a t i n t h e g a r a g e

, t h a t t h e

- - t h e y h a d p u t a

- - l i k e a s e a l a n t o n t h e

g a r a g e f l o o r

.

W h e n a s k e d w h e t h e r t h e s e a l a n t c o v e r e d t h e g a r a g e f l o o r c o m p l e t e l y

, M r

. G o o d m a n r e p l i e d

,

“ Y e a h

, c o m p l e t e l y

. ” W h e n a s k e d w h e t h e r i t w a s a c l e a r s e a l a n t

, M r

. G o o d m a n r e p l i e d

,

N o

, i t w a s

- - i t w a s t h e c o l o r o f c o n c r e t e a n d

- - b u t i t w a s

, y o u k n o w

,

s o m e t h i n g t h a t

- - t h a t h e n o t i c e d a n d h e q u e s t i o n e d w h y t h a t f i n i s h w a s o n

- -

o n t h e g a r a g e f

l o o r

.

M r

. G o o d m a n s t a t e d t h a t h e w a s a w a r e o f a “ h a i r l i n e ” c r a c k i n t h e f l o o r

, a n d t h a t

f o r a e s t h e t i c p u r p o s e s

, t h e y h a d s o m e b o d y c o m e o u t a n d

- - I w o u l d c a l l i t f l o a t

- - i t w o u l d n ’ t b e f

l o a t i n g t h e f

l o o r

, b u t t h e y j u s t p u t a

- - I m e a n

, I w o u l d c a l l

i t a s e a l a n t

. I d o n ’ t k n o w w h a t i t w a s

, b u t i t

- - t h e y j u s t p u t i t o n t h e f l o o r

.

M r

. G o o d m a n f

u r t h e r s t a t e d t h a t t h e c o a t i n g w o u l d c o m p l e t e l y c o v e r c r a c k s a n d t h a t h e

“ w o u l d a s s u m e t h a t S o v e r e i g n [ h a d ] h i r e d a s u b c o n t r a c t o r t o ” a p p l y t h e “ s e a l a n t

. ” M r

.

G o o d m a n f

u r t h e r s t a t e d t h a t

, w h e n h e r e s p o n d e d t o M r

. W i c k h a m ’ s q u e s t i o n s a b o u t t h e

g a r a g e f l o o r

, h e w a s n o t a w a r e o f a n y f o u n d a t i o n p r o b l e m s o r s u b s o i l p r o b l e m s t h a t m a y

h a v e c o n t r i b u t e d t o t h e c r a c k s i n t h e f l o o r

.

I n i t s b r i e f

, S o v e r e i g n H o m e s a s s e r t s t h a t t h e a c t i o n s i t t o o k t o a d d r e s s p r o b l e m s w i t h

t h e f o u n d a t i o n i n M a r c h 2 0 0 7 c u r e d a n y p r o b l e m o f w h i c h i t w a s t h e n a w a r e

. I t c o n t e n d s t h a t

t h e f a i l u r e t o a d v i s e M r

. W i c k h a m o f t h e e a r l i e r d e f e c t i v e c o n d i t i o n o f t h e f o u n d a t i o n w a s

n o t d e c e p t i v e b e c a u s e a d e f e c t i v e c o n d i t i o n t h a t h a s b e e n r e m e d i e d c e a s e s t o b e a d e f e c t

. I t

a d d i t i o n a l l y a s s e r t s t h a t t h e i n s t a l l a t i o n o f p i e r s i s n o t a n u n c o m m o n c o n s t r u c t i o n p r o c e s s a n d

d o e s n o t c o n s t i t u t e a “ d e f e c t

. ”

M r

. W i c k h a m

, o n t h e o t h e r h a n d

, c o n t e n d s t h a t h e w o u l d n o t h a v e p u r c h a s e d t h e h o m e

h a d h e b e e n a w a r e t h a t i t h a d u n d e r g o n e s i g n i f i c a n t s t r u c t u r a l r e p a i r s t o r e m e d y p o s t

c o n s t r u c t i o n p r o b l e m s w i t h t h e f o u n d a t i o n

. H e a s s e r t s t h a t S o v e r e i g n H o m e s ’ f a i l u r e t o

r e v e a l t h e p r i o r r e p a i r s

, c o u p l e d w i t h M r

. G o o d m a n ’ s a s s u r a n c e s t h a t a c o n c r e t e

- c o l o r e d

-10-s e a l a n t h a d b e e n p l a c e d o n t h e g a r a g e f l o o r s f o r a e s t h e t i c p u r p o s e s r a t h e r t h a n t o c o n c e a l

s u b s t a n t i a l e a r l i e r r e p a i r s t o t h e f o u n d a t i o n

, w a s d e c e p t i v e a n d c a u s e d h i m t o p u r c h a s e a

h o m e h e o t h e r w i s e w o u l d n o t h a v e p u r c h a s e d

.

I t i s u n d i s p u t e d t h a t M r

. W i c k h a m ’ s h o m e u n d e r w e n t s u b s t a n t i a l r e p a i r s t o t h e

f o u n d a t i o n b e f

o r e M r

. W i c k h a m a n d S o v e r e i g n H o m e s e x e c u t e d t h e c o n t r a c t f o r s a l e o f t h e

p r o p e r t y

. I t i s a l s o u n d i s p u t e d t h a t S o v e r e i g n H o m e s f a i l e d t o d i s c l o s e t h o s e r e p a i r s

.

S o v e r e i g n H o m e s r e l i e s o n t h e t r i a l c o u r t ’ s “ f i n d i n g s ” i n s u p p o r t o f

i t s p o s i t i o n t h a t i t s a c t s

w e r e n o t m i s l e a d i n g a n d d i d n o t i n f l u e n c e M r

. W i c k h a m ’ s d e c i s i o n t o p u r c h a s e t h e h o m e

.

T h e t r i a l c o u r t ’ s f

a c t u a l f i n d i n g s w i t h r e s p e c t t o t h e s e d i s p u t e d f a c t s a r e p r e m a t u r e

, h o w e v e r

,

a t t h e s u m m a r y j u d g m e n t s t a g e o f t h e p r o c e e d i n g s

. S o v e r e i g n H o m e s a l s o a s s e r t s t h a t t h e

i n s t a l l a t i o n o f p i e r s t o c o r r e c t p r o b l e m s i n M a r c h 2 0 0 7 d i d n o t c a u s e t h e l a t e r p r o b l e m s

,

w h i c h r e s u l t e d f

r o m i m p r o p e r s o i l c o m p a c t i o n

. I t a s s e r t s t h a t t h e u s e o f p i e r s i s a n a c c e p t a b l e

b u i l d i n g p r a c t i c e

, t h a t i t f o l l o w e d t h e a d v i c e o f s t r u c t u r a l e n g i n e e r s w h e n a d d r e s s i n g i s s u e s

w i t h t h e f o u n d a t i o n i n M a r c h 2 0 0 7

, a n d t h a t t h e p i e r s d i d n o t c o n s t i t u t e a d e f e c t i v e c o n d i t i o n

.

T h e m e a n s b y w h i c h S o v e r e i g n H o m e s a t t e m p t e d t o c o r r e c t p r o b l e m s w i t h t h e

f o u n d a t i o n i n M a r c h 2 0 0 7 i s i r r e l e v a n t t o o u r i n q u i r y h e r e

. T h e i s s u e p r e s e n t e d i n t h i s c a s e

,

a s w e p e r c e i v e i t

, i s w h e t h e r S o v e r e i g n H o m e s ’ f a i l u r e t o d i s c l o s e e a r l i e r s u b s t a n t i a l r e p a i r s

t o t h e f o u n d a t i o n

, c o u p l e d w i t h t h e a l l e g e d m i s l e a d i n g c h a r a c t e r i z a t i o n o f t h e c o a t i n g o n t h e

g a r a g e f l o o r w h i c h c o n c e a l e d t h o s e r e p a i r s

, c o n s t i t u t e a d e c e p t i v e o r u n f a i r a c t f o r t h e

p u r p o s e s o f t h e T C P A

. A s n o t e d a b o v e

, w h e t h e r a p a r t i c u l a r a c t o r s t a t e m e n t i s d e c e p t i v e

o r u n f a i r u n d e r t h e T C P A i s a q u e s t i o n o f f a c t f o r t h e f i n d e r o f f a c t

. A d d i t i o n a l l y

, u n l e s s t h e

u n d i s p u t e d f

a c t s w o u l d a l l o w a r e a s o n a b l e p e r s o n t o r e a c h o n l y o n e c o n c l u s i o n

, t h e q u e s t i o n

o f c a u s a t i o n a n d t h e a l l o c a t i o n o f c o m p a r a t i v e f a u l t a r e i s s u e s t o b e r e s o l v e d b y t h e f i n d e r

o f f a c t

. H a l e v

. O s t r o w

, 1 6 6 S

. W

. 3 d 7 1 3

, 7 1 8 ( T e n n

. 2 0 0 5 )

.

I n t h i s c a s e

, v i e w i n g t h e f a c t s i n a l i g h t m o s t f

a v o r a b l e t o M r

. W i c k h a m

, t h e r e i s a

g e n u i n e i s s u e o f m a t e r i a l f a c t a s t o w h e t h e r S o v e r e i g n H o m e s ’ f a i l u r e t o d i s c l o s e p r i o r

p r o b l e m s w i t h t h e f

o u n d a t i o n

, c o m b i n e d w i t h t h e r e p r e s e n t a t i o n s o f i t s s a l e s a g e n t t o M r

.

W i c k h a m r e g a r d i n g t h e r e a s o n f o r t h e a p p l i c a t i o n o f a c o n c r e t e

- c o l o r e d “ s e a l e r ” o r

r e s u r f a c i n g t o t h e g a r a g e f

l o o r

, w e r e d e c e p t i v e o r u n f a i r i n l i g h t o f t h e t o t a l i t y o f t h e

c i r c u m s t a n c e s

. T h i s i s a q u e s t i o n o f f a c t t o b e r e s o l v e d b y t h e f i n d e r o f f

a c t

. T h e q u e s t i o n

o f w h e t h e r a n y s u c h d e c e p t i v e o r u n f a i r a c t s i n f

l u e n c e d M r

. W i c k h a m ’ s d e c i s i o n s a s a

c o n s u m e r a l s o i s a q u e s t i o n o f f a c t t o b e r e s o l v e d b y t h e f i n d e r o f f

a c t

. W e a c c o r d i n g l y

r e v e r s e s u m m a r y j u d g m e n t i n f a v o r o f S o v e r e i g n H o m e s o n M r

. W i c k h a m ’ s T C P A c l a i m

.

B r e a c h o f E x p r e s s W a r r a n t y

W e n e x t t u r n t o w h e t h e r t h e t r i a l c o u r t e r r e d b y a w a r d i n g s u m m a r y j u d g m e n t t o

-11-S o v e r e i g n H o m e s o n M r

. W i c k h a m ’ s c l a i m f o r b r e a c h o f

w a r r a n t y

. T h e i n t e r p r e t a t i o n o f a

w r i t t e n d o c u m e n t g e n e r a l l y i s a q u e s t i o n o f l a w t h a t w e r e v i e w d e n o v o

, w i t h n o p r e s u m p t i o n

o f c o r r e c t n e s s

. A d k i n s v

. B l u e g r a s s E s t a t e s

, I n c

. , 3 6 0 S

. W

. 3 d 4 0 4

, 4 1 1 ( T e n n

. C t

. A p p

.

2 0 1 1 ) T h e i n t e r p r e t a t i o n m a y b e c o m e a n i s s u e f o r t h e t r i e r o f f

a c t

, h o w e v e r

, w h e r e t h e

d o c u m e n t i s a m b i g u o u s a n d i f p a r o l e v i d e n c e i s n e c e s s a r y t o d e t e r m i n e i t s m e a n i n g

. I d

. M r

.

W i c k h a m ’ s a r g u m e n t o n t h i s i s s u e i n t h e a r g u m e n t s e c t i o n o f h i s b r i e f c o n s i s t s o f o n e t e n

l i n e p a r a g r a p h

. H e a s s e r t s t h a t

, i n i t s e x p r e s s w a r r a n t y

, S o v e r e i g n w a r r a n t e d “ t h a t t h e r e a r e

n o k n o w n d e f

e c t s p e r t a i n i n g t o t h e p r o p e r t y c o n d i t i o n k n o w n t o t h e S e l l e r w h i c h h a v e n o t

b e e n d i s c l o s e d t o t h e P u r c h a s e r

. ” M r

. W i c k h a m s u b m i t s t h a t “ t h e l a n g u a g e d o e s n o t s i m p l y

p r o m i s e n o c u r r e n t d e f

e c t s

, b u t ‘ n o d e f

e c t p e r t a i n i n g t o t h e p r o p e r t y c o n d i t i o n

. ’ ” H e a r g u e s

t h a t t h e p r e v i o u s l y r e p a i r e d f o u n d a t i o n “ p e r t a i n s t o t h e p r o p e r t y

, ” a n d t h a t h e w o u l d b e

r e q u i r e d t o d i s c l o s e t h e f o u n d a t i o n r e p a i r s i n t h e P r o p e r t y D i s c l o s u r e F o r m r e q u i r e d b y

T e n n e s s e e C o d e A n n o t a t e d § 6 6

- 5

- 2 1 0 i f h e w e r e t o s e l l t h e h o m e

, e v e n a b s e n t t h e s o i l

c o n d i t i o n

. M r

. W i c k h a m a s s e r t s t h a t S o v e r e i g n H o m e s f a i l e d t o d i s c l o s e w h a t i t k n e w

a f f e c t i n g t h e p r o p e r t y c o n d i t i o n

, a n d t h e r e b y b r e a c h e d t h e w a r r a n t y

. M r

. W i c k h a m ’ s

a r g u m e n t

, a s w e p e r c e i v e i t

, i s t h a t

, b e c a u s e h e w o u l d b e r e q u i r e d t o d i s c l o s e r e p a i r s t o t h e

f o u n d a t i o n o f t h e h o m e a s a s e l l e r u n d e r T e n n e s s e e C o d e A n n o t a t e d § 6 6

- 5

- 2 1 0

, t h e r e p a i r e d

f o u n d a t i o n c o n s t i t u t e s a d e f e c t i n t h e c o n d i t i o n o f t h e p r o p e r t y u n d e r t h e e x p r e s s w a r r a n t y

.

M r

. W i c k h a m c i t e s n o l a w i n s u p p o r t o f t h i s a s s e r t i o n

.

S o v e r e i g n H o m e s

, o n t h e o t h e r h a n d

, s u b m i t s t h a t M r

. W i c k h a m d i d n o t r e l y o n t h e

p r o v i s i o n s o f T e n n e s s e e C o d e A n n o t a t e d § 6 6

- 5

- 2 1 0 i n t h e t r i a l c o u r t

, a n d c a n n o t p r e s e n t t h i s

a r g u m e n t f

o r t h e f i r s t t i m e o n a p p e a l

. I t f u r t h e r a s s e r t s t h a t i t d i d n o t b r e a c h t h e e x p r e s s

w a r r a n t y b e c a u s e t h e r e w e r e n o k n o w n d e f e c t s t o t h e p r o p e r t y w h e n i t w a s p u r c h a s e d b y M r

.

W i c k h a m

. S o v e r e i g n c o n t e n d s t h a t i t u n d e r t o o k r e p a i r s t o a d d r e s s t h e s e t t l e m e n t o f t h e

h o u s e c a u s e d b y w a t e r p o o l i n g a g a i n s t t h e f o u n d a t i o n p u r s u a n t t o t h e r e c o m m e n d a t i o n o f t h e

s t r u c t u r a l e n g i n e e r s ; t h a t i n s p e c t i o n s i n F e b r u a r y a n d M a r c h 2 0 0 8 c o n f i r m e d t h a t t h e

i n s t a l l a t i o n o f p i e r s a n d g r a d i n g h a d r e m e d i e d t h e e a r l i e r s e t t l e m e n t i s s u e s ; a n d t h a t i t h a d

n o n o t i c e o f i m p r o p e r s o i l c o m p a c t i o n p r i o r t o M a r c h 2 0 0 8

. I t a s s e r t s t h a t

, b e c a u s e t h e r e

w e r e n o k n o w n e x i s t i n g d e f e c t s t o t h e p r o p e r t y a t t h e t i m e t h e e x p r e s s w a r r a n t y w a s m a d e

, i t d i d n o t b r e a c h t h e w a r r a n t y

.

M r

. W i c k h a m h a s n o t f i l e d a r e p l y b r i e f c o u n t e r i n g S o v e r e i g n H o m e s a s s e r t i o n t h a t

h e r e l i e s o n t h e T e n n e s s e e R e s i d e n t i a l P r o p e r t y C o n d i t i o n D i s c l o s u r e F o r m r e q u i r e d b y

s e c t i o n 6 6

- 5

- 2 1 0 f

o r t h e f i r s t t i m e o n a p p e a l

. U p o n r e v i e w o f t h e r e c o r d

, w e f i n d t h a t h e d i d

n o t r e l y o n t h e s e c t i o n i n h i s r e s p o n s e i n o p p o s i t i o n t o S o v e r e i g n H o m e s ’ m o t i o n f o r

s u m m a r y j u d g m e n t

. A r g u m e n t s n o t m a d e i n t h e t r i a l c o u r t c a n n o t b e r a i s e d f o r t h e f i r s t t i m e

o n a p p e a l

. B a r n e t t v

. B a r n e t t

, N o

. E 2 0 0 8

- 0 2 6 7 9

- C O A

- R 3

- C V

, 2 0 1 0 W L 6 8 0 9 8 3

, a t * 7

( T e n n

. C t

. A p p

. F e b

. 2 6

, 2 0 1 0 ) ( c i t i n g I n R e S e n t i n e l T

r u s t C o

. , 2 0 6 S

. W

. 3 d 5 0 1

, 5 2 8 ( T e n n

.

C t

. A p p

. 2 0 0 5 ) )

. A c c o r d i n g l y

, M r

. W i c k h a m ’ s a r g u m e n t t h a t t h e 2 0 0 7 i n s t a l l a t i o n o f p i e r s

-12-t o c o r r e c t p r o b l e m s a p p a r e n t l y c a u s e d b y w a t e r p o o l i n g c o n s t i t u t e s a d e f e c t t o t h e c o n d i t i o n

o f t h e p r o p e r t y i n l i g h t o f t h e r e q u i r e m e n t s o f s e c t i o n 6 6

- 5

- 2 1 0 c a n n o t b e a s s e r t e d f o r t h e f i r s t

t i m e h e r e

. F u r t h e r

, M r

. W i c k h a m p o i n t s u s t o n o e v i d e n c e i n t h i s r e c o r d t o d e m o n s t r a t e t h a t

S o v e r e i g n H o m e s h a d a c t u a l k n o w l e d g e o f t h e i m p r o p e r s o i l c o m p a c t i o n t h a t a p p e a r s t o h a v e

c a u s e d t h e d a m a g e t o h i s h o m e i n 2 0 0 8

. M r

. W i c k h a m d o e s n o t a r g u e t h a t S o v e r e i g n H o m e s

d i d n o t p r o p e r l y c o r r e c t i s s u e s a s t h e y w e r e i d e n t i f i e d b y t h e s t r u c t u r a l e n g i n e e r s i n 2 0 0 7

, o r

t h a t t h e i n s t a l l a t i o n o f p i e r s i s n o t a n a c c e p t a b l e c o n s t r u c t i o n p r a c t i c e

. W e a f f i r m s u m m a r y

j u d g m e n t o n t h i s i s s u e

.

H o l d i n g

I n l i g h t o f t h e f

o r e g o i n g

, w e a f

f i r m t h e a w a r d o f s u m m a r y j u d g m e n t t o S o v e r e i g n

H o m e s o n M r

. W i c k h a m ’ s c l a i m f o r b r e a c h o f e x p r e s s w a r r a n t y

. W e r e v e r s e s u m m a r y

j u d g m e n t t o S o v e r e i g n H o m e s o n M r

. W i c k h a m ’ s c l a i m s u n d e r t h e T C P A

. T h e m a t t e r i s

r e m a n d e d t o t h e t r i a l c o u r t f o r f u r t h e r p r o c e e d i n g s

. C o s t s o f t h i s a p p e a l a r e t a x e d t o t h e

A p p e l l e e

, S o v e r e i g n H o m e s

.

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ D A V I D R

. F A R M E R

, J U D G E

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