FI L ED

U.S. COURT OF APPEAL S

EL EVENTH CI RCUI T

FEB RUARY 13, 2009

THOMAS K. KAH

N

CL ERK [ D O N O T P U B L I S H ]

I N T H E U N I T E D S T A T E S C O U R T O F A P P E A L S

F O R T H E E L E V E N T H C I R C U I T

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

N o

. 0 7

- 1 5 4 6 3

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

D

. C

. D o c k e t N o

. 0 6

- 8 0 1 4 8

- C R

- K L R

U N I T E D S T A T E S O F A M E R I C A

,

P l a i n t i f f

- A p p e l l e e

,

v e r s u s

G A R Y K A F K A

, S O N D R A P A S T O R E

,

D e f e n d a n t s

- A p p e l l a n t s

.

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

A p p e a l s f

r o m t h e U n i t e d S t a t e s D i s t r i c t C o u r t

f o r t h e S o u t h e r n D i s t r i c t o f F l o r i d a

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

( F e b r u a r y 1 3

, 2 0 0 9 )

B e f o r e T J O F L A T

, B L A C K a n d C O X

, C i r c u i t J u d g e s

.

P E R C U R I A M :G a r y K a f k a a n d S o n d r a P a s t o r e a p p e a l t h e i r f r a u d a n d c o n s p i r a c y

c o n v i c t i o n s

, a n d K a f

k a a p p e a l s h i s f

a l s e s t a t e m e n t c o n v i c t i o n s

, a r g u i n g t h e

e v i d e n c e p r e s e n t e d b y t h e G o v e r n m e n t w a s i n s u f f i c i e n t t o s u p p o r t t h e i r

c o n v i c t i o n s

. P a s t o r e a l s o a p p e a l s h e r 3 0

- m o n t h s e n t e n c e

, a r g u i n g t h e d i s t r i c t c o u r t

c l e a r l y e r r e d i n f

a i l i n g t o p r o v i d e h e r w i t h a m i n o r

- r o l e r e d u c t i o n

. A f t e r r e v i e w o f

t h e r e c o r d a n d t h e p a r t i e s ’ b r i e f s

, a n d h a v i n g t h e b e n e f

i t o f o r a l a r g u m e n t

, w e

a f f i r m t h e i r c o n v i c t i o n s a n d P a s t o r e ’ s s e n t e n c e

. 1

A p p e l l a n t s s u b m i t t e d f

r a u d u l e n t f

i n a n c i a l a n d e m p l o y m e n t i n f o r m a t i o n t o

m u l t i p l e f

i n a n c i a l i n s t i t u t i o n s f

r o m N o v e m b e r 2 0 0 1 t h r o u g h A p r i l 2 0 0 6

. T h e y

c o n t e n d t h e f

a l s e s t a t e m e n t s w e r e n o t m a t e r i a l

, c o u l d h a v e b e e n i n v e s t i g a t e d b y t h e

i n s t i t u t i o n s

, a n d w e r e n o t r e l i e d u p o n

. A f a l s e s t a t e m e n t i s m a t e r i a l i f i t i s “ o n e

h a v i n g a n a t u r a l t e n d e n c y t o i n f l u e n c e

, o r c a p a b l e o f i n f l u e n c i n g

, t h e d e c i s i o n

m a k e r t o w h o m i t i s a d d r e s s e d

. ” U n i t e d S t a t e s v

. H

a s s o n

, 3 3 3 F

. 3 d 1 2 6 4

, 1 2 7 1

( 1 1 t h C i r

. 2 0 0 3 )

.

A t t r i a l

, r e p r e s e n t a t i v e s f o r t h e i n s t i t u t i o n s t e s t i f

i e d a p p r o v a l o f t h e l o a n s

w a s b a s e d i n p a r t o n a d e b t

- t o

- i n c o m e r a t i o c a l c u l a t i o n

. H a d A p p e l l a n t s r e p o r t e d

a c t u a l i n c o m e s o n t h e a p p l i c a t i o n s

, t h e l o a n s w o u l d n o t h a v e b e e n f u n d e d

.

Appellants also ar g ue the district cour t erre d by deny ing the ir motions to s uppress the 1

evidenc e obtained a s a re sult of a subpoena issued by the g rand jury . After

revie w, we c onclude

this arg ument is meritless.

2M o r e o v e r

, a f r a u d i n v e s t i g a t o r t e s t i f

i e d K a f k a w o u l d n o t h a v e q u a l i f i e d f o r t h e l i n e

o f c r e d i t h a d t h e i n s t i t u t i o n k n o w n K a f k a w a s i n c a r c e r a t e d a n d m a k i n g n o i n c o m e

.

B a s e d o n t r i a l t e s t i m o n y

, w e c o n c l u d e t h e f a l s i f i e d i n f o r m a t i o n w a s m a t e r i a l t o

o b t a i n i n g a p p r o v a l o f t h e v a r i o u s l o a n s a n d c r e d i t l i n e s b e c a u s e A p p e l l a n t s w o u l d

n o t h a v e q u a l i f

i e d u s i n g a c t u a l i n c o m e a n d e m p l o y m e n t i n f o r m a t i o n

. T h e r e c o r d

e s t a b l i s h e s A p p e l l a n t s m i s l e d K a f k a ’ s p r o b a t i o n o f

f i c e r

, l i e d t o l e n d e r s t o u s e

c r e d i t l i n e s

, a n d s u b m i t t e d f a l s i f i e d m o r t g a g e a p p l i c a t i o n s o n b e h a l f o f t h e m s e l v e s

a n d t h i r d p a r t i e s

. A c c o r d i n g l y

, w e c o n c l u d e s u f f i c i e n t e v i d e n c e s u p p o r t s

A p p e l l a n t s ’ f

r a u d a n d c o n s p i r a c y c o n v i c t i o n s

.

W i t h r e g a r d t o K a f

k a ’ s f a l s e s t a t e m e n t c o n v i c t i o n s

, t h e r e c o r d e s t a b l i s h e s

K a f k a l i e d a b o u t t h e d e t a i l s o f h i s e m p l o y m e n t

, f i n a n c i a l s t a t u s

, t h e e x i s t e n c e o f

h i s a s s e t s a n d l i a b i l i t i e s

, a n d h i s a b i l i t y t o p a y r e s t i t u t i o n

. T h e s e f a l s e s t a t e m e n t s

w e r e m a t e r i a l b e c a u s e t h e y i n f l u e n c e d h o w t h e p r o b a t i o n o f f i c e d e t e r m i n e d t h e

a m o u n t o f K a f

k a ’ s r e s t i t u t i o n p a y m e n t s

. F u r t h e r

, s o m e o f K a f k a ’ s f a l s e

s t a t e m e n t s

, s u c h a s d e n y i n g h i s a c c u m u l a t i o n o f a d d i t i o n a l d e b t

, v i o l a t e d s p e c i a l

c o n d i t i o n s o f h i s s u p e r v i s e d r e l e a s e

. W e c o n c l u d e s u f f i c i e n t e v i d e n c e s u p p o r t s

K a f k a ’ s f a l s e s t a t e m e n t c o n v i c t i o n s

.

F i n a l l y

, t h e d i s t r i c t c o u r t d i d n o t c l e a r l y e r r i n f i n d i n g P a s t o r e w a s n o t

e n t i t l e d t o a m i n o r

- r o l e r e d u c t i o n

, a s s h e w a s o n l y h e l d r e s p o n s i b l e f o r t h e f r a u d

3a m o u n t t o w h i c h s h e s t i p u l a t e d

, a n d h e r r o l e w a s n o t m i n o r c o m p a r e d t o h e r c o

d e f e n d a n t s

. A c c o r d i n g l y

, w e a f f i r m h e r s e n t e n c e

.

A F F I R M E D

.

4