F I L E D

U

. S

. C O U R T O F A P P E A L S

E L E V E N T H C I R C U I T

N o v e m b e r 1 7

, 2 0 0 8

T H O M A S K

. K A H N

C L E R K [ P U B L I S H ]

I N T H E U N I T E D S T A T E S C O U R T O F A P P E A L S

F O R T H E E L E V E N T H C I R C U I T

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

N o

. 0 7

- 1 5 9 3 1

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

D

. C

. D o c k e t N o

. 0 6

- 0 0 3 1 7

- C V

- W S

- M

T H E O H I O C A S U A L T Y I N S U R A N C E C O M P A N Y

,

P l a i n t i f f

C o u n t e r D e f

e n d a n t

A p p e l l e e

,

v e r s u s

H O L C I M ( U S )

, I N C

. ,

E D W A R D J

. T H I E R R Y

, J R

.

D E N N I S R

. O D O M

,

D e f e n d a n t s

C o u n t e r C l a i m a n t s

A p p e l l a n t s

,

P A T R I C I A W H I T E

,

e t a l

. ,

D e f e n d a n t s

,

I N D U S T R I A L S E R V I C E S O F M O B I L E

, I N C

. ,

C o u n t e r D e f e n d a n t

A p p e l l e e

._ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

A p p e a l f r o m t h e U n i t e d S t a t e s D i s t r i c t C o u r t

f o r t h e S o u t h e r n D i s t r i c t o f A l a b a m a

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

( N o v e m b e r 1 7

, 2 0 0 8 )

B e f o r e B A R K E T T a n d W I L S O N

, C i r c u i t J u d g e s

, a n d P O G U E

, J u d g e

. *

P E R C U R I A M :

T o r t p l a i n t i f

f s R o n a l d a n d P a t r i c i a W h i t e s u e d a p p e l l a n t H o l c i m ( U S ) I n c

.

( “ H o l c i m ” ) i n A l a b a m a s t a t e c o u r t

, e x c l u s i v e l y a l l e g i n g c l a i m s o f w r o n g d o i n g o n

t h e p a r t o f H o l c i m

. H a v i n g s e t t l e d t h e l a w s u i t

, H o l c i m n o w s e e k s c o n t r a c t u a l

i n d e m n i f i c a t i o n f r o m R o n a l d W h i t e ’ s e m p l o y e r

, I n d u s t r i a l S e r v i c e s o f M o b i l e

, I n c

.

( “ I S O M ” )

. H o l c i m a l l e g e s b r e a c h o f c o n t r a c t u n d e r t h e i r “ S u p p l y A g r e e m e n t

, ” a s

I S O M “ f a i l [ e d ] t o p a y t h e p o r t i o n o f t h e s e t t l e m e n t w h i c h w a s n o t p a i d b y [ I S O M ’ s

g e n e r a l l i a b i l i t y i n s u r a n c e c a r r i e r ]

. ” H o l c i m a l s o a l l e g e d b r e a c h o f c o n t r a c t a g a i n s t

T h e O h i o C a s u a l t y I n s u r a n c e C o

. ( “ O h i o C a s u a l t y ” )

, I S O M ’ s e x c e s s i n s u r e r

, f o r

“ f a i l i n g t o p a y i t s p o r t i o n o f t h e s e t t l e m e n t

. ” T h e d i s t r i c t c o u r t g r a n t e d s u m m a r y

j u d g m e n t i n f

a v o r o f I S O M a n d O h i o C a s u a l t y

. H o l c i m a p p e a l e d

.

B A C K G R O U N D

Honora ble Donald C. Pog ue, United States Court of I nterna tional Trade J udg e, sitting by *

desig nation.

2H o l c i m o p e r a t e s a c e m e n t m a n u f a c t u r i n g p l a n t i n T h e o d o r e

, A l a b a m a

.

H o l c i m h i r e d I S O M

, a g e n e r a l c o n t r a c t o r i n t h e i n d u s t r i a l s e c t o r

, t o w o r k o n

H o l c i m ’ s “ R a w S i l o s P r o j e c t ” a t i t s T h e o d o r e f

a c i l i t y

. O n F e b r u a r y 2 1

, 2 0 0 3

,

H o l c i m a n d I S O M e n t e r e d i n t o a c o n t r a c t e n t i t l e d “ S u p p l y A g r e e m e n t ”

( “ A g r e e m e n t ” )

, w h i c h p r o v i d e d t h a t I S O M w o u l d i n d e m n i f y a n d h o l d h a r m l e s s

H o l c i m :

f

r o m a n y a n d a l l c l a i m s

, d e m a n d s

, a c t i o n s

, p e n a l t i e s

, f i n e s

, l o s s e s

, c o s t s o r o t h e r l i a b i l i t i e s

. . . a r i s i n g o u t o f o r

r e s u l t i n g f

r o m [ I S O M ’ s ] b r e a c h o f w a r r a n t y o r

p e r f o r m a n c e o f t h i s a g r e e m e n t o r a n y a c t o r o m i s s i o n o f

[ I S O M ]

, w h e t h e r o c c u r r i n g o n [ H o l c i m ’ s ] p r e m i s e s o r

e l s e w h e r e

. H o w e v e r

, [ I S O M ] s h a l l h a v e n o o b l i g a t i o n t o

[ H o l c i m ] t o t h e e x t e n t s u c h l o s s e s a r e a t t r i b u t a b l e t o t h e

n e g l i g e n c e o r w i l l f

u l m i s c o n d u c t o f [ H o l c i m ]

.

T h e A g r e e m e n t f

u r t h e r p r o v i d e d t h a t I S O M p r o m i s e d t o c a r r y w o r k e r ’ s

c o m p e n s a t i o n

, e m p l o y e r ’ s l i a b i l i t y

, a n d c o m m e r c i a l g e n e r a l l i a b i l i t y i n s u r a n c e

, a n d

t o f u r n i s h H o l c i m w i t h c e r t i f i c a t e s “ e v i d e n c i n g t h e e x i s t e n c e o f t h e a f o r e m e n t i o n e d

i n s u r a n c e n a m i n g [ H o l c i m ] a s a d d i t i o n a l i n s u r e d

. ” H o l c i m ’ s c o r p o r a t e c o u n s e l

d r a f t e d t h e A g r e e m e n t

.

O n F e b r u a r y 2 3

, 2 0 0 3

, I S O M e m p l o y e e R o n a l d W h i t e s u f f e r e d s e r i o u s

i n j u r i e s w h e n h e f

e l l t h r o u g h a h o l e f

r o m t h e s e c o n d l e v e l o f a s i l o w h i l e w o r k i n g

o n t h e R a w S i l o s P r o

j e c t a t t h e H o l c i m c e m e n t p l a n t

. O n O c t o b e r 2

, 2 0 0 3

, W h i t e 1

Throug hout its brief, Holcim asser ts that I SOM employ ees c rea ted the hole. 1

3a n d h i s w i f e f i l e d s u i t i n A l a b a m a s t a t e c o u r t a g a i n s t H o l c i m a n d t w o o f i t s

e m p l o y e e s ( c o l l e c t i v e l y

, “ H o l c i m ” )

, a l l e g i n g n e g l i g e n c e

, w i l l f u l n e s s a n d

w a n t o n n e s s

, a n d a l o s s o f c o n s o r t i u m c l a i m ( t h e “ W h i t e a c t i o n ” )

. A n a m e n d e d

c o m p l a i n t a d d i t i o n a l l y a l l e g e d t h a t H o l c i m a c t e d n e g l i g e n t l y a n d / o r w a n t o n l y i n

p e r f o r m i n g d u t i e s t h a t i t v o l u n t a r i l y u n d e r t o o k a n d t h a t W h i t e w a s a t h i r d

- p a r t y

b e n e f i c i a r y o f I S O M ’ s a n d H o l c i m ’ s A g r e e m e n t

. T h e W h i t e s d i d n o t n a m e I S O M

a s a d e f e n d a n t

. 2

H o l c i m d e m a n d e d t h a t I S O M d e f e n d a n d i n d e m n i f

y i t i n t h e W

h i t e a c t i o n

.

I S O M ’ s g e n e r a l l i a b i l i t y c a r r i e r

, F i r s t M e r c u r y I n s u r a n c e C o m p a n y

, a p p o i n t e d

c o u n s e l t o r e p r e s e n t H o l c i m i n t h e W h i t e a c t i o n

. I S O M ’ s e x c e s s i n s u r e r

, O h i o

C a s u a l t y

, d i s c l a i m e d c o v e r a g e f o r H o l c i m ’ s d e m a n d o f i n d e m n i t y

. O n M a y 2 4

,

2 0 0 6

, t h e W h i t e s a n d H o l c i m p r o c e e d e d t o c o u r t

- o r d e r e d m e d i a t i o n

. H o l c i m

s e t t l e d w i t h t h e W h i t e s f o r $ 5 m i l l i o n : F i r s t M e r c u r y c o n t r i b u t e d i t s p o l i c y l i m i t o f

$ 1 m i l l i o n ; H o l c i m i t s e l f p a i d $ 1 m i l l i o n ; a n d n o n p a r t y G r e a t A m e r i c a n A l l i a n c e

I n s u r a n c e C o m p a n y

, o n e o f H o l c i m ’ s e x c e s s c a r r i e r s

, p a i d $ 3 m i l l i o n

. O h i o

C a s u a l t y a t t e n d e d t h e m e d i a t i o n b u t I S O M d i d n o t

. N e i t h e r O h i o C a s u a l t y n o r

I S O M c o n t r i b u t e d a n y f u n d s t o t h e s e t t l e m e n t

.

As discussed infra , I SOM makes much of the fac t that the Whit es only sued Holcim for 2

its own neg lige nce. T he district cour t, however , noted that the exclusivity of Alaba ma worke r’s

compensa tion law would have ba rre d any claim(s) ma de by

the Whites ag ainst I SOM, hence

explaining why

the Whites did not name I SOM as a def endant.

4A p p r o x i m a t e l y o n e w e e k b e f o r e t h e m e d i a t i o n i n t h e W h i t e a c t i o n

, o n M a y

1 8

, 2 0 0 6

, O h i o C a s u a l t y f i l e d t h e i n s t a n t d e c l a r a t o r y j u d g m e n t a c t i o n i n t h e U n i t e d

S t a t e s D i s t r i c t C o u r t f

o r t h e S o u t h e r n D i s t r i c t o f A l a b a m a a g a i n s t H o l c i m

. O h i o

C a s u a l t y s o u g h t a d e c l a r a t i o n t h a t i t h a d n o d u t y t o d e f e n d o r i n d e m n i f

y H o l c i m i n

t h e W h i t e a c t i o n u n d e r a c o m m e r c i a l u m b r e l l a p o l i c y t h a t O h i o C a s u a l t y i s s u e d t o

I S O M f o r t h e t i m e p e r i o d e n c o m p a s s i n g W h i t e ’ s a c c i d e n t

. H o l c i m f i l e d a

c o u n t e r c l a i m a g a i n s t O h i o C a s u a l t y a n d j o i n e d I S O M

, s e e k i n g t o r e c o v e r a l l o r a

p o r t i o n o f t h e $ 4 m i l l i o n p a i d i n t h e W h i t e a c t i o n

. H o l c i m a l l e g e d t h a t I S O M h a d

3

b r e a c h e d i t s A g r e e m e n t t o i n d e m n i f y a n d h o l d h a r m l e s s H o l c i m b y f a i l i n g t o f

u n d

t h e s e t t l e m e n t o f t h e W

h i t e a c t i o n

. I n t u r n

, H o l c i m a l l e g e d t h a t O h i o C a s u a l t y h a d

b r e a c h e d i t s c o n t r a c t u a l o b l i g a t i o n b y f a i l i n g t o r e c o g n i z e H o l c i m a s a n a d d i t i o n a l

i n s u r e d a n d b y f

a i l i n g t o c o n t r i b u t e t o t h e s e t t l e m e n t

. 4

I S O M a n d O h i o C a s u a l t y m o v e d f o r s u m m a r y j u d g m e n t o n t h e g r o u n d s t h a t

,

a s a m a t t e r o f l a w

, n e i t h e r i s o b l i g a t e d t o c o n t r i b u t e a n y f u n d s t o t h e W

h i t e

s e t t l e m e n t

. T h e d i s t r i c t c o u r t a g r e e d a n d g r a n t e d s u m m a r y j u d g m e n t

. A s t o

I S O M

, r e l y i n g o n A l a b a m a l a w r e q u i r i n g “ c l e a r a n d u n e q u i v o c a l l a n g u a g e ” i n a n

i n d e m n i t y a g r e e m e n t t o r e q u i r e a n i n d e m n i t o r t o i n d e m n i f y a n i n d e m n i t e e f

o r i t s

Holcim repr esente d in its counterclaim that its excess insurer a uthorized it t o seek the 3

rec overy of the e ntire amount paid in the W hite action.

Holcim also alleg ed a c ommon law indemnity claim ag ainst I SOM. Holcim, however

, 4

did not pursue that claim on appe al.

5o w n n e g l i g e n c e

, t h e d i s t r i c t c o u r t f o u n d t h a t t h e i n d e m n i f

i c a t i o n p r o v i s i o n

“ u n e q u i v o c a l l y s t a t e s t h a t I S O M [ h a s ] n o o b l i g a t i o n t o i n d e m n i f y H o l c i m a g a i n s t

a n y l o s s e s ‘ t o t h e e x t e n t s u c h l o s s e s a r e a t t r i b u t a b l e t o t h e n e g l i g e n c e o r w i l l f u l

m i s c o n d u c t o f [ H o l c i m ]

. ’ ” O h i o C a s

. I n s

. C o

. v

. H

o l c i m ( U S ) I n c

. , C i v i l A c t i o n

N o

. 0 6

- 0 3 1 7

- W S

- M

, 2 0 0 7 W L 2 8 0 7 5 7 0

, a t * 1 4 ( S

. D

. A l a

. S e p t

. 2 4

, 2 0 0 7 ) ( o r d e r

g r a n t i n g s u m m a r y j u d g m e n t ) ( “ O h i o C a s u a l t y ” )

. T h e d i s t r i c t c o u r t c o n c l u d e d t h a t

a n i n s p e c t i o n o f t h e c o m p l a i n t i n t h e W h i t e a c t i o n r e v e a l e d t h a t t h e W h i t e s s u e d

H o l c i m f o r i t s n e g l i g e n c e : “ N o t h i n g i n t h e s t a t e

- c o u r t c o m p l a i n t s t a t e s o r c a n

r e a s o n a b l y b e r e a d a s s u g g e s t i n g t h a t t h e W h i t e s s o u g h t t o h o l d H o l c i m l i a b l e

t h r o u g h s o m e s o r t o f p a s s

- t h r o u g h o r v i c a r i o u s l i a b i l i t y f o r I S O M ’ s n e g l i g e n c e o r

w r o n g d o i n g ; r a t h e r t h e s t a t e c o u r t p l e a d i n g s a r e q u i t e c l e a r t h a t t h e W h i t e s s o u g h t

r e l i e f f r o m H o l c i m f

o r t h e n e g l i g e n t

, w i l l f

u l

, a n d w a n t o n a c t s a n d o m i s s i o n s o f

H o l c i m i t s e l f

. ” I d

. a t * 1 5

. T h u s

, t h e d i s t r i c t c o u r t h e l d t h a t “ i t w o u l d d e f y l o g i c

a n d c o m m o n s e n s e t o f

i n d t h a t t h o s e ‘ l o s s e s ’ ( i

. e

. , t h e s e t t l e m e n t p a y m e n t s ) a r e

a t t r i b u t a b l e t o a n y t h i n g o t h e r t h a n [ H o l c i m ’ s ] o w n w r o n g d o i n g ” a n d g r a n t e d

s u m m a r y j u d g m e n t i n f

a v o r o f I S O M

. I

d

. a t * 1 7

. A s t o O h i o C a s u a l t y

, a l t h o u g h

t h e d i s t r i c t c o u r t o p i n e d t h a t H o l c i m c o u l d b e d e e m e d a n “ a d d i t i o n a l i n s u r e d ”

u n d e r I S O M ’ s p o l i c y w i t h O h i o C a s u a l t y

, b e c a u s e i t f o u n d t h a t I S O M w a s n o t

l i a b l e t o H o l c i m

, i t c o n c l u d e d t h a t O h i o C a s u a l t y l i k e w i s e w a s n o t l i a b l e t o

6H o l c i m

. I

d

. a t * 2 2

. H o l c i m n o w a p p e a l s t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s g r a n t o f s u m m a r y

5

j u d g m e n t i n f

a v o r o f I S O M a n d O h i o C a s u a l t y

.

S T A N D A R D O F R E V I E W

W e r e v i e w a d i s t r i c t c o u r t ’ s g r a n t o f s u m m a r y j u d g m e n t d e n o v o

. B e s h e r s v

.

H a r r i s o n

, 4 9 5 F

. 3 d 1 2 6 0

, 1 2 6 5 ( 1 1 t h C i r

. 2 0 0 7 )

. W e r e s o l v e a l l g e n u i n e i s s u e s o f

m a t e r i a l f

a c t i n f a v o r o f t h e n o n

- m o v i n g p a r t y

. I d

. W e w i l l r e v e r s e a g r a n t o f

s u m m a r y j u d g m e n t a n d r e m a n d f o r f u r t h e r p r o c e e d i n g s i f w e f i n d a g e n u i n e i s s u e

o f m a t e r i a l f

a c t

. A n d e r s o n v

. L i b e r t

y L o b b y

, I n c

. , 4 7 7 U

. S

. 2 4 2

, 2 4 9 ( 1 9 8 6 )

. W e

r e v i e w a d i s t r i c t c o u r t ’ s i n t e r p r e t a t i o n o f a c o n t r a c t p r o v i s i o n d e n o v o

. L a F a r g e

C o r p

. v

. T r a v e l e r s I n d e m

. C o

. , 1 1 8 F

. 3 d 1 5 1 1

, 1 5 1 5 ( 1 1 t h C i r

. 1 9 9 7 )

. B e c a u s e t h i s

a p p e a l a r i s e s u n d e r d i v e r s i t y j u r i s d i c t i o n

, w e a p p l y A l a b a m a l a w

. T w i n C i t y F i r e

I n s

. C o

. v

. O h i o C a s

. I

n s

. C o

. , 4 8 0 F

. 3 d 1 2 5 4

, 1 2 5 8 ( 1 1 t h C i r

. 2 0 0 7 )

.

D I S C U S S I O N

T h i s a p p e a l p r e s e n t s t w o d i s c r e t e i s s u e s : ( 1 ) w h e t h e r t h e d i s t r i c t c o u r t e r r e d

i n f i n d i n g t h a t t h e p h r a s e “ t o t h e e x t e n t ” w a s u n a m b i g u o u s a n d t h a t t h e A g r e e m e n t

o n l y p r o v i d e d c o v e r a g e i f H o l c i m w a s n o t n e g l i g e n t ; a n d ( 2 ) w h e t h e r t h e d i s t r i c t

c o u r t e r r e d i n l i m i t i n g i t s a n a l y s i s ( w i t h r e s p e c t t o a t t r i b u t a b l e l o s s t o t h e

n e g l i g e n c e a n d w i l l f

u l m i s c o n d u c t o f H o l c i m ) t o t h e p l a i n f a c e o f t h e u n d e r l y i n g

The district cour

t declined to dete rmine whe ther Holc im’s claims were barr ed by Ohio 5

Casualty ’s “Cross Suits Ex clusion” cla use. Id . at 23 n. 23.

7p l e a d i n g s

. H a v i n g r e v i e w e d t h e p a r t i e s ’ b r i e f s a n d t h e r e c o r d a n d h a v i n g h e a r d

t h e i r p o s i t i o n s a t o r a l a r g u m e n t

, w e f i n d t h a t t h e i n s t a n t a p p e a l r e q u i r e s u s t o d e l v e

i n t o a r e a s o f A l a b a m a l a w t h a t a p p e a r u n s e t t l e d

, a n d h e n c e w e c e r t i f y t h e s e

q u e s t i o n s t o t h e A l a b a m a S u p r e m e C o u r t

. W e w i l l a d d r e s s e a c h q u e s t i o n i n t u r n

.

I

. “ [ T

] o t h e e x t e n t ”

T h e d i s t r i c t c o u r t h e l d t h a t t h e t e r m s o f t h e i n d e m n i f i c a t i o n p r o v i s i o n i n t h e

A g r e e m e n t w e r e “ c l e a r a n d u n e q u i v o c a l ” w i t h r e s p e c t t o t h e c o n t e s t e d l a n g u a g e :

“ t o t h e e x t e n t s u c h l o s s e s a r e a t t r i b u t a b l e t o t h e n e g l i g e n c e o r w i l l f u l m i s c o n d u c t o f

[ H o l c i m ]

. ” O h i o C a s u a l t y

, 2 0 0 7 W L 2 8 0 7 5 7 0

, a t * 1 4

. B e c a u s e i t f o u n d t h i s

l a n g u a g e t o b e u n a m b i g u o u s

, t h e d i s t r i c t c o u r t p r o c e e d e d t o c o n s t r u e t h e c o n t r a c t

a n d g r a n t s u m m a r y j u d g m e n t i n f a v o r o f I S O M

.

H o l c i m f r a m e s t h e “ t h r e s h o l d i s s u e ” a s “ w h e t h e r t h e i n d e m n i t y l a n g u a g e

p r o v i d e s i n d e m n i f

i c a t i o n f o r t h e c o m b i n e d n e g l i g e n c e o f H o l c i m a n d I S O M

,

w h e r e b y I S O M o w e s H o l c i m i n d e m n i f i c a t i o n f o r I S O M ’ s a c t i o n s i n c a u s i n g t h e

d a m a g e s s u f

f e r e d b y W h i t e

, e v e n t h o u g h H o l c i m m a y a l s o h a v e b e e n n e g l i g e n t

. ”

H o l c i m a s s e r t s t h a t “ t o t h e e x t e n t ” i s u n a m b i g u o u s i n t h a t i t p r o v i d e s f o r a n

a l l o c a t i o n o f r e s p o n s i b i l i t y b e t w e e n I S O M a n d H o l c i m w h e r e t h e l o s s r e s u l t e d

f r o m t h e c o m b i n e d n e g l i g e n c e o f t h e p a r t i e s

. I S O M d i s a g r e e s

, r e s p o n d i n g t h a t t h e

i n d e m n i t y p r o v i s i o n d o e s n o t “ s p e c i f i c a l l y d i r e c t t h e p a r t i e s t o u n d e r t a k e s u c h a n

8a l l o c a t i o n

, n o r d o e s i t p r o v i d e a m a n n e r o r m e t h o d f o r d o i n g s o

. ” I n o t h e r w o r d s

,

I S O M a s s e r t s t h a t t h e l a n g u a g e i s a l s o u n a m b i g u o u s

, b u t i n a c c o r d a n c e w i t h t h e

d i s t r i c t c o u r t ’ s f

i n d i n g t h a t I S O M n e e d o n l y i n d e m n i f y H o l c i m “ i f t h o s e s e t t l e m e n t

p r o c e e d s a r e n o t l o s s e s a t t r i b u t a b l e t o H o l c i m ’ s n e g l i g e n c e o r w i l l f u l m i s c o n d u c t

. .

. . ” I d

. a t * 1 4

.

“ T h e i s s u e w h e t h e r a c o n t r a c t i s a m b i g u o u s o r u n a m b i g u o u s i s a q u e s t i o n o f

l a w f o r a c o u r t t o d e c i d e

. ” S t a t e F a r m F i r e & C a s

. C o

. v

. S l a d e

, 7 4 7 S o

. 2 d 2 9 3

,

3 0 8 ( A l a

. 1 9 9 9 )

. “ A c o n t r a c t u a l p r o v i s i o n i s a m b i g u o u s i f i t i s r e a s o n a b l y

s u s c e p t i b l e o f m o r e t h a n o n e m e a n i n g

. ” F a b A r c S t e e l S u p p l y

, I n c

. v

. C o m

p o s i t e

C o n s t r

. S y s

. , I n c

. , 9 1 4 S o

. 2 d 3 4 4

, 3 5 7 ( A l a

. 2 0 0 5 ) ( c i t i n g A l f a M u t

. I n s

. C o

. v

.

N a t i o n w i d e M u t

. I

n s

. C o

. , 6 8 4 S o

. 2 d 1 2 9 5

, 1 2 9 9

- 1 3 0 0 ( A l a

. 1 9 9 6 ) )

.

I n o u r v i e w

, t h e p h r a s e “ t o t h e e x t e n t

. . . a t t r i b u t a b l e

. . . t o [ H o l c i m ] ” a s

w r i t t e n i n t h i s i n d e m n i f i c a t i o n p r o v i s i o n i s a m b i g u o u s

. T w o c i r c u i t s h a v e r e a c h e d

t h e s a m e c o n c l u s i o n i n i n t e r p r e t i n g s i m i l a r a l b e i t n o t i d e n t i c a l l a n g u a g e

. S e e O l i n

C o r p

. v

. Y e a r g i n I n c

. , 1 4 6 F

. 3 d 3 9 8

, 4 0 4 ( 6 t h C i r

. 1 9 9 8 ) ( “ T h e p h r a s e ‘ t o t h e

e x t e n t ’ c o u l d b e i n t e r p r e t e d t o i m p o s e a p e r c e n t a g e l i m i t a t i o n o n [ t h e i n d e m n i t o r ’ s ]

d u t y t o i n d e m n i f

y

. O r

, ‘ t o t h e e x t e n t

, ’ r e a d w i t h [ o t h e r c o n t r a c t l a n g u a g e ]

, c o u l d

b e c o n s t r u e d t o m e a n t h a t [ t h e i n d e m n i t o r ’ s ] d u t y i s t r i g g e r e d o n l y i f i t i s a t l e a s t

p a r t l y a t f

a u l t

. ” ) ; L i b e r t

y M u t

. I n s

. C o

. v

. P i n e B l u

f f S a n d & G r a v e l C o

. I

n c

. , 8 9

9F

. 3 d 2 4 3

, 2 4 6

- 4 7 ( 5 t h C i r

. 1 9 9 6 ) ( p r o v i d i n g t h a t t w o “ r e a s o n a b l e i n t e r p r e t a t i o n s ”

o f t h e c o n t r a c t l a n g u a g e “ e x c e p t t o t h e e x t e n t i t i s c a u s e d i n p a r t b y [ t h e

i n d e m n i t e e ] ” e x i s t

, i

. e

. , i n d e m n i f i c a t i o n o n l y i f i n d e m n i t e e w a s “ n o t i n a n y w a y

r e s p o n s i b l e f

o r a n u n d e r l y i n g c l a i m ” o r “ t h e i n d e m n i t y p r o v i s i o n i n c o r p o r a t e s t h e

p r i n c i p l e s o f c o m p a r a t i v e n e g l i g e n c e ” ) ( e m p h a s i s i n o r i g i n a l )

. 6

I n t h e s a m e m a n n e r h e r e

, H o l c i m a r g u e s t h a t “ t o t h e e x t e n t

. . . a t t r i b u t a b l e

. .

. t o [ H o l c i m ] ” i n c o r p o r a t e s t h e p r i n c i p l e s o f c o m p a r a t i v e n e g l i g e n c e w h i l e I S O M

( i n l i n e w i t h t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s r e a d i n g ) a r g u e s t h a t i t n e e d n o t i n d e m n i f y i f

H o l c i m w a s n e g l i g e n t

. W e f i n d t h a t e a c h p a r t y ’ s i n t e r p r e t a t i o n o f t h e

i n d e m n i f i c a t i o n p r o v i s i o n i s r e a s o n a b l y p l a u s i b l e i n t h a t t h e p h r a s e “ t o t h e e x t e n t

.

. . a t t r i b u t a b l e

. . . t o [ H o l c i m ] ” i s s u s c e p t i b l e t o m o r e t h a n o n e m e a n i n g

, w h i c h

g i v e s r i s e t o a n a m b i g u i t y

.

W h e n r e s o l v i n g t h e f

o u n d a m b i g u i t y

, A l a b a m a l a w d i r e c t s u s t o e m p l o y

e s t a b l i s h e d r u l e s o f c o n t r a c t c o n s t r u c t i o n

. S e e E x t e r m i t e c h

, I

n c

. v

. G l a s s c o c k

, I n c

. ,

9 5 1 S o

. 2 d 6 8 9

, 6 9 4 ( A l a

. 2 0 0 6 ) ( p r o v i d i n g t h a t “ a s a r t i c u l a t e d i n A l f a L i f e

I n s u r a n c e C o r

p

. v

. J o h n s o n

, 8 2 2 S o

. 2 d 4 0 0

, 4 0 4

- 0 5 ( A l a

. 2 0 0 1 )

, t h e c o u r t

, a s a

m a t t e r o f l a w

, s h o u l d a p p l y r u l e s o f c o n s t r u c t i o n a n d a t t e m p t t o r e s o l v e a n y

See also Brae

gelmann v. H

orizon Dev. Co. , 371 N.W. 2d 644, 646 (Minn. Ct . App. 6

1985) (pr oviding that the phr ase “ indemnify and hold har

mless” along with “to the extent

cause d” “sug g ests a ‘c ompara tive neg lige nce’ construction under which ea ch par

ty is

acc ountable ‘to the e x tent’ their ne g lige nce c ontributes to the injury ”).

10a m b i g u i t y i n t h e c o n t r a c t b e f o r e l o o k i n g t o f

a c t u a l i s s u e s t o r e s o l v e t h e

a m b i g u i t y ” ) ; F a b A r c S t e e l S u p p l y

, 9 1 4 S o

. 2 d a t 3 5 7

- 6 2

. I n d o i n g s o

, h o w e v e r

,

a n o t h e r p r o b l e m a r i s e s : i f w e c o n s t r u e t h e a m b i g u i t y i n f a v o r o f H o l c i m ’ s r e a d i n g

,

i t i s u n c l e a r w h e t h e r A l a b a m a l a w a l l o w s r e c o v e r y u n d e r a c o m p a r a t i v e f a u l t o r

n e g l i g e n c e t h e o r y w i t h i n a c o n t r a c t u a l i n d e m n i t y p r o v i s i o n

. C o m p a r e S h e r m a n

C o n c r e t e P i

p e M a c h

. , I n c

. v

. G a d

s e n C o n c r e t e & M e t a l P i p e C o

. , 3 3 5 S o

. 2 d 1 2 5

,

1 2 7 ( A l a

. 1 9 7 6 ) ( d i s t i n g u i s h i n g b e t w e e n c o n t r i b u t i o n a n d i n d e m n i t y a n d p r o v i d i n g

t h a t “ i n d e m n i t y s e e k s t o t r a n s f e r t h e e n t i r e l o s s o f o n e t o r t f e a s o r t o a n o t h e r w h o

, i n

e q u i t y a n d j u s t i c e s h o u l d b e a r i t

. . . . A n d

, i n t h e c a s e o f i n d e m n i t y

, w h e r e j o i n t

t o r t f e a s o r s a r e e q u a l l y a t f

a u l t

, i

. e

. w h e r e e a c h i s c h a r g e a b l e w i t h a c t i v e o r

a f f i r m a t i v e n e g l i g e n c e c o n t r i b u t i n g t o t h e i n j u r y

, f o r w h i c h r e c o v e r y w a s h a d

,

n e i t h e r i s e n t i t l e d t o i n d e m n i t y f r o m t h e o t h e r

, a l t h o u g h h e m a y b e e n t i t l e d t o

c o n t r i b u t i o n

. ” ) w i t h H

u m a n a M e d

. C o r

p

. v

. B a g b

y E l e v a t o r C o

. , I

n c

. , 6 5 3 S o

. 2 d

9 7 2

, 9 7 4 ( A l a

. 1 9 9 5 ) ( p r o v i d i n g t h a t “ w h e n o n e j o i n t t o r t

- f e a s o r h a s a g r e e d i n

w r i t i n g t o i n d e m n i f

y t h e o t h e r j o i n t t o r t

- f

e a s o r

, e v e n f

o r c l a i m s b a s e d o n t h e

o t h e r ’ s o w n n e g l i g e n c e

, t h e a g r e e m e n t

, i f o t h e r w i s e v a l i d

, c a n b e u p h e l d a n d

e n f o r c e d ” ) a n d U

n i t e d S t a t e s v

. S e c k i n g e r

, 3 9 7 U

. S

. 2 0 3

, 2 1 6 ( 1 9 7 0 ) ( a p p l y i n g

f e d e r a l l a w a n d s t a t i n g t h a t “ [ i ] n s h o r t

, [ i n d e m n i t o r ] w i l l b e r e s p o n s i b l e f o r t h e

d a m a g e s c a u s e d b y i t s n e g l i g e n c e ; s i m i l a r l y

, r e s p o n s i b i l i t y w i l l f a l l u p o n

11[ i n d e m n i t e e ] t o t h e e x t e n t t h a t i t w a s n e g l i g e n t

. ” )

. B e c a u s e w e f i n d n o c o n t r o l l i n g 7

p r e c e d e n t o n p o i n t u n d e r A l a b a m a l a w a n d b e c a u s e t h e r e s o l u t i o n o f t h i s a p p e a l

h i n g e s o n t h i s u n s e t t l e d a s p e c t o f A l a b a m a l a w

, w e c e r t i f y t h i s i s s u e t o t h e

A l a b a m a S u p r e m e C o u r t

.

I I

. L o o k i n g b e h i n d t h e C o m p l a i n t i n t h e W

h i t e a c t i o n

P a r t a n d p a r c e l t o i t s f

i n d i n g t h a t I S O M n e e d o n l y i n d e m n i f y H o l c i m i f

H o l c i m w e r e n o t n e g l i g e n t

, t h e d i s t r i c t c o u r t c o n c l u d e d t h a t b e c a u s e t h e p l e a d i n g s

i n t h e W h i t e a c t i o n o n l y a l l e g e d n e g l i g e n c e a g a i n s t H o l c i m a n d n o t I S O M

, H o l c i m

w a s n o t e n t i t l e d t o i n d e m n i f i c a t i o n u n d e r t h e A g r e e m e n t

.

H o l c i m a r g u e s t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t s h o u l d c o n s i d e r t h e u n d e r l y i n g f a c t s o f

t h e W h i t e a c t i o n a s o p p o s e d t o o n l y t h e a l l e g a t i o n s i n t h e c o m p l a i n t

. I S O M

r e s p o n d s t h a t t h e d i s t r i c t c o u r t c o r r e c t l y l i m i t e d i t s a n a l y s i s t o t h e p l a i n f a c e o f t h e

c o m p l a i n t i n t h e W

h i t e a c t i o n

, w h i c h o n l y a l l e g e d n e g l i g e n c e a g a i n s t H o l c i m

.

At least two states a llow rec overy under a concur rent ne g lige nce or

fault theory

within a 7

contra ctual indemnity

claim. See, e .g., Delle Donne & Assoc., LLP v. Millar Elevator Serv. Co.

, 840 A.2d 1244, 1253-54 (D el. 2004) (pr oviding that “ exis ting De lawar e law g ives a pa rty the

rig ht to contrac tual indemnity wher e ther e is conc urre nt neg lige nce be tween the indemnitor and

the indemnitee. Existi ng Delaw are law also pe rmits an indemnitee to re cover partial c ontrac tual

indemnity

for losses c aused by

the indemnitor’s neg lige nce, a nd it permits that partial

contra ctual indemnity

to be measur ed by

the per centa g es of liability deter mined by a jury .”)

(footnotes omitted); Kroger Co. v. Giem , 387 S.W .2d 620, 626 (Tenn. 1964) (providing that “it

is nearly a univer sal rule that ther e ca n be no re cover

y wher e ther e wa s concur

rent ne g lige nce of

both indemnitor and indemnitee unless the inde mnity contra ct provides f

or indemnifica

tion in

such ca se by

clea r and une quivocal ter

ms; and g ener al words will not be re ad as e x pressing such

an intent”) (citations and inter nal quotation omitted).

12N e i t h e r o f t h e p a r t i e s h a v e p r e s e n t e d a c a s e d i r e c t l y o n p o i n t : w h e t h e r a

c o u r t m a y l o o k b e h i n d ( o r b e y o n d ) a c o m p l a i n t f r o m a n u n d e r l y i n g a c t i o n t o

d e t e r m i n e c o v e r a g e o f a n i n d e m n i t y p r o v i s i o n i n t h e s u b s e q u e n t i n d e m n i f i c a t i o n

a c t i o n b e t w e e n t h e i n d e m n i t o r a n d i n d e m n i t e e

. W h i l e t h e A l a b a m a S u p r e m e C o u r t

h a s a p p e a r e d t o a l l o w a c o u r t t o l o o k b e h i n d t h e p l e a d i n g s i n i n t e r p r e t i n g a s i m i l a r

( b u t n o t i d e n t i c a l ) p r o v i s i o n

, s e e F a b A r c

, 9 1 4 S o

. 2 d a t 3 6 1 ( r e j e c t i n g t h e 8

i n d e m n i t o r ’ s “ a r g u m e n t t h a t t h e a l l e g a t i o n p r o v i s i o n c o u l d b e t r i g g e r e d o n l y b y t h e

f i l i n g o [ f ] a n a c t i o n n a m i n g i t a s a d e f e n d a n t ; a l l t h e p r o v i s i o n r e q u i r e s i s t h a t t h e r e

b e a c h a r g e o r a l l e g a t i o n o f f a u l t o n t h e p a r t o f [ i n d e m n i t o r ] ” )

, t h e d i s t r i c t c o u r t

r e l i e d o n p e r s u a s i v e a u t h o r i t y f r o m o t h e r j u r i s d i c t i o n s e s t a b l i s h i n g t o t h e c o n t r a r y

,

s e e O h i o C a s u a l t

y

, 2 0 0 7 W L 2 8 0 7 5 7 0

, a t * 9

- 1 0

. B e c a u s e w e f i n d n o c l e a r

, 9

c o n t r o l l i n g p r e c e d e n t o n p o i n t u n d e r A l a b a m a l a w

, w e c e r t i f y t h i s i s s u e t o t h e

A l a b a m a S u p r e m e C o u r t a s w e l l

.

C E R T I F I C A T I O N

We also note that, in the rela ted context of insurance , Alabama law allows a

court to 8

look behind a complaint. See Tanner v . State Farm Fire & Cas. Co. , 874 So. 2d 1058, 1066

(Ala. 2003) (“The insured’s c onduct ra ther than the alleg edly

injured per son’s alleg ations

deter mine whether

the insurer

has a duty

to indemnify .”) ( citations omitt ed).

See e .g., McNally & Nimergood v. Neumann- Kiewit C onstructors, Inc. , 648 N.W.2d 9

564, 578 (I owa 2002) (“[A]n indemnit ee c annot transf orm the under ly ing c laim by the injured

party into a differ ent lawsuit by making alleg ations of neg lige nce a g ainst the indemnitor in a

subsequent ac tion for indemnity .”). But see, e .g.

, W illiams v. Midland Const ructors , 221 F.

Supp. 400, 403 (E.D. Ark. 1963) (providing that while the orig inal complaint betwee n injured

employ ee a

nd indemnitee only

alleg ed indemnitee’ s neg lige nce, tha t “does not cha ng e the f act

that the ac tual brea ch of duty was c ommitt ed by

[i ndemnitor]”).

13“ W h e n s u b s t a n t i a l d o u b t e x i s t s a b o u t t h e a n s w e r t o a m a t e r i a l s t a t e l a w

q u e s t i o n u p o n w h i c h t h e c a s e t u r n s

, a f e d e r a l c o u r t s h o u l d c e r t i f y t h a t q u e s t i o n t o

t h e s t a t e s u p r e m e c o u r t i n o r d e r t o a v o i d m a k i n g u n n e c e s s a r y s t a t e l a w g u e s s e s a n d

t o o f f e r t h e s t a t e c o u r t t h e o p p o r t u n i t y t o e x p l i c a t e s t a t e l a w

. ” F o r g i o n e v

. D e n n i s

P i r t l e A g e n c

y

, I n c

. , 9 3 F

. 3 d 7 5 8

, 7 6 1 ( 1 1 t h C i r

. 1 9 9 6 ) ( p e r c u r i a m ) ( c i t a t i o n

o m i t t e d )

. “ O n l y t h r o u g h c e r t i f i c a t i o n c a n f

e d e r a l c o u r t s g e t d e f

i n i t i v e a n s w e r s t o

u n s e t t l e d s t a t e l a w q u e s t i o n s

. O n l y a s t a t e s u p r e m e c o u r t c a n p r o v i d e w h a t w e c a n

b e a s s u r e d a r e ‘ c o r r e c t ’ a n s w e r s t o s t a t e l a w q u e s t i o n s

, b e c a u s e a s t a t e ’ s h i g h e s t

c o u r t i s t h e o n e t r u e a n d f i n a l a r b i t e r o f s t a t e l a w

. ” I d

. I n t h i s c a s e

, w e f

i n d

s u f f i c i e n t c a u s e t o c e r t i f

y t w o q u e s t i o n s t o t h e A l a b a m a S u p r e m e C o u r t w i t h

r e s p e c t t o t h e i n t e r p r e t a t i o n o f a n i n d e m n i f i c a t i o n a g r e e m e n t

. 1 0

C E R T I F I C A T I O N F R O M T H E U N I T E D S T A T E S C O U R T O F A P P E A L S

F O R T H E E L E V E N T H C I R C U I T T O T H E S U P R E M E C O U R T O F A L A B A M A

P U R S U A N T T O R U L E 1 8 O F T H E A L A B A M A R U L E S O F A P P E L L A T E

P R O C E D U R E

. W e r e s p e c t f u l l y c e r t i f

y t h e f o l l o w i n g q u e s t i o n s T O T H E

S U P R E M E C O U R T O F A L A B A M A A N D T H E H O N O R A B L E J U S T I C E S

As to Ohio Casualty , the district court found tha t Holcim did not qualify as an 1 0

additional insured by

virtue of a

n insured contr act be cause the insured c ontrac t here (i.e., the

Ag ree ment) excluded the ty pe of loss for

which Holcim dema

nded cove rag e. As such, our

revie w of the district c ourt’s ruling as to Ohio Casualty hinge s on the Alaba ma Supreme Court’s

answe rs to the ce rtified questions with respe ct to I SOM.

14T H E R E O F :

1

. W h e t h e r

, u n d e r A l a b a m a l a w

, a n i n d e m n i t e e m a y e n f o r c e a n

i n d e m n i f i c a t i o n p r o v i s i o n a n d r e c o v e r d a m a g e s f r o m a n i n d e m n i t o r r e s u l t i n g f r o m

t h e c o m b i n e d o r c o n c u r r e n t f a u l t o r n e g l i g e n c e o f t h e i n d e m n i t e e a n d i n d e m n i t o r ?

2

. W h e t h e r

, u n d e r A l a b a m a l a w

, a c o u r t m a y l o o k b e h i n d ( o r b e y o n d ) t h e

p l e a d i n g s ( i n p a r t i c u l a r

, t h e c o m p l a i n t ) o f a n u n d e r l y i n g t o r t a c t i o n i n d e t e r m i n i n g

t h e a p p l i c a t i o n o f a n i n d e m n i f i c a t i o n p r o v i s i o n b e t w e e n a n i n d e m n i t o r a n d

i n d e m n i t e e ?

T h e e n t i r e r e c o r d i n t h i s c a s e

, t o g e t h e r w i t h c o p i e s o f t h e b r i e f s o f t h e

p a r t i e s

, i s t r a n s m i t t e d h e r e w i t h

.

Q U E S T I O N S C E R T I F I E D

.

15