N O T F O R P U B L I C A T I O N

U N I T E D S T A T E S C O U R T O F A P P E A L S

F O R T H E N I N T H C I R C U I T

N E R S E S M E G U E R D I T C H I A N

,

P l a i n t i f f

- A p p e l l e e

,

v

.

A E T N A L I F E I N S U R A N C E

C O M P A N Y a n d F E D E R A L

E X P R E S S C O R P O R A T I O N S H O R T

T E R M D I S A B I L I T Y P L A N

,

D e f e n d a n t s

- A p p e l l a n t s

. N o

. 1 4

- 5 5 4 6 8

D

. C

. N o

. 2 : 1 2

- c v

- 1 0 9 9 9

- O D W

- J C

M E M O R A N D U M *

A p p e a l f r o m t h e U n i t e d S t a t e s D i s t r i c t C o u r t

f o r t h e C e n t r a l D i s t r i c t o f C a l i f o r n i a

O t i s D

. W r i g h t

, I I

, D i s t r i c t J u d g e

, P r e s i d i n g

A r g u e d a n d S u b m i t t e d M a r c h 1 0

, 2 0 1 6

P a s a d e n a

, C a l i f

o r n i a

B e f o r e : M U R P H Y

, * * P A E Z

, a n d N G U Y E N

, C i r c u i t J u d g e s

.

A e t n a L i f

e I n s u r a n c e C o m p a n y ( “ A e t n a ” ) a n d F e d e r a l E x p r e s s

C o r p o r a t i o n S h o r t T e r m D i s a b i l i t y P l a n ( t h e “ P l a n ” ) a p p e a l t h e d i s t r i c t 

# FIL ED

APR 14 2016

M OLLY C. DW Y ER, CLERK

U

. S

. CO URT O F APPEALS

* T h i s d i s p o s i t i o n i s n o t a p p r o p r i a t e f o r p u b l i c a t i o n a n d i s n o t

p r e c e d e n t e x c e p t a s p r o v i d e d b y 9 t h C i r

. R

. 3 6

- 3

.

* * T h e H o n o r a b l e M i c h a e l R

. M u r p h y

, S e n i o r C i r c u i t J u d g e f o r t h e

U

. S

. C o u r t o f A p p e a l s

, T e n t h C i r c u i t

, s i t t i n g b y d e s i g n a t i o n

.c o u r t ’ s r u l i n g t h a t A e t n a 1 a b u s e d i t s d i s c r e t i o n w h e n i t d e n i e d a s u n t i m e l y

N e r s e s M e g u e r d i t c h i a n ’ s c l a i m f o r s h o r t

- t e r m d i s a b i l i t y b e n e f i t s

. W e

a f f i r m t h e d i s t r i c t c o u r t ’ s r u l i n g

.

D u r i n g t h e r e l e v a n t p e r i o d

, M e g u e r d i t c h i a n w a s e m p l o y e d b y F e d e r a l

E x p r e s s C o r p o r a t i o n ( “ F e d E x ” ) a n d w a s c o v e r e d b y t h e P l a n

. I n a d d i t i o n t o

t h e P l a n

, F e d E x h a s a T e m p o r a r y R e t u r n t o W o r k P r o g r a m ( “ T R W

P r o g r a m ” ) f

o r e m p l o y e e s i n

j u r e d o n t h e j o b

. M e g u e r d i t c h i a n i n j u r e d h i s

b a c k

, p a r t i c i p a t e d i n t h e T R W P r o g r a m f o r t h e m a x i m u m n i n e t y

- d a y p e r i o d

,

a n d t h e n f

i l e d a c l a i m f

o r s h o r t

- t e r m d i s a b i l i t y ( “ S T D ” ) b e n e f i t s

. A e t n a

d e n i e d h i s c l a i m a s u n t i m e l y

.

A f t e r h i s a d m i n i s t r a t i v e a p p e a l w a s d e n i e d

, M e g u e r d i t c h i a n b r o u g h t

t h i s c i v i l a c t i o n c h a l l e n g i n g A e t n a ’ s d e c i s i o n

. S e e 2 9 U

. S

. C

. § 1 1 3 2 ( a )

( p e r m i t t i n g a p l a n p a r t i c i p a n t t o b r i n g a c i v i l a c t i o n t o r e c o v e r b e n e f i t s o r

e n j o i n a n y p r a c t i c e w h i c h v i o l a t e s E R I S A o r t h e t e r m s o f t h e p l a n )

. T h e

d i s t r i c t c o u r t c o n c l u d e d t h e s u m m a r y p l a n d e s c r i p t i o n ( “ S P D ” ) d i d n o t

a d e q u a t e l y i n f

o r m M e g u e r d i t c h i a n t h a t h e w a s r e q u i r e d t o s u b m i t h i s c l a i m

t o A e t n a w i t h i n s i x t y d a y s o f h i s i n j u r y a s o p p o s e d t o s i x t y d a y s a f t e r h e

c e a s e d p a r t i c i p a t i n g i n t h e T R W P r o g r a m

. S e e 2 9 U

. S

. C

. § 1 0 2 2 ( a )

1 A e t n a i s t h e c l a i m s

- p a y i n g a d m i n i s t r a t o r o f t h e P l a n

.

- 2-( r e q u i r i n g S P D s t o c o n t a i n s p e c i f i c i n f o r m a t i o n a n d b e “ w r i t t e n i n a m a n n e r

c a l c u l a t e d t o b e u n d e r s t o o d b y t h e a v e r a g e p l a n p a r t i c i p a n t ” )

. T h e c o u r t

r e m a n d e d t h e m a t t e r t o A e t n a f o r a d e c i s i o n o n t h e m e r i t s o f

M e g u e r d i t c h i a n ’ s S T D c l a i m

.

H a v i n g r e v i e w e d t h e a d m i n i s t r a t i v e r e c o r d 2 a n d c o n s i d e r e d t h e

a r g u m e n t s o f t h e p a r t i e s

, t h i s c o u r t f i n d s n o r e v e r s i b l e e r r o r i n t h e d i s t r i c t

c o u r t ’ s a n a l y s i s

. T h e S P D p r o v i d e d t o M e g u e r d i t c h i a n s t a t e s t h a t a n

e m p l o y e e i s c o n s i d e r e d d i s a b l e d i f a p h y s i c a l o r m e n t a l i l l n e s s p r e v e n t s h i m

f r o m “ d o i n g [ h i s ] j o b

. ” T h e S P D d o e s n o t i n f o r m a n e m p l o y e e t h a t h i s

“ j o b ” i s h i s “ r e g u l a r o c c u p a t i o n

. ” A p l a n p a r t i c i p a n t c o u l d r e a s o n a b l y

b e l i e v e h e i s c o n t i n u i n g t o d o h i s j o b w h i l e h e p a r t i c i p a t e s i n F e d E x ’ s T R W

P r o g r a m

. B e c a u s e t h e S P D d o e s n o t a d e q u a t e l y i n f o r m p l a n p a r t i c i p a n t s o f

t h e t i m e l i m i t f

o r f i l i n g a n S T D c l a i m

, A e t n a a b u s e d i t s d i s c r e t i o n w h e n i t

d e n i e d M e g u e r d i t c h i a n ’ s c l a i m a s u n t i m e l y

.

2 T h e d i s t r i c t c o u r t d i d n o t a b u s e i t s d i s c r e t i o n b y r e f u s i n g t o

c o n s i d e r d o c u m e n t s o u t s i d e t h e a d m i n i s t r a t i v e r e c o r d

. “ [ I ] n g e n e r a l

, a

d i s t r i c t c o u r t m a y r e v i e w o n l y t h e a d m i n i s t r a t i v e r e c o r d w h e n c o n s i d e r i n g

w h e t h e r t h e p l a n a d m i n i s t r a t o r a b u s e d i t s d i s c r e t i o n

. . . . ” A b a t i e v

. A l t a

H e a l t h & L i

f e I n s

. C o

. , 4 5 8 F

. 3 d 9 5 5

, 9 7 0 ( 9 t h C i r

. 2 0 0 6 ) ( e n b a n c )

. M e g u e r d i t c h i a n ’ s c l a i m i n v o l v e s a s u b s t a n t i v e v i o l a t i o n o f E R I S A

, n o t a

p r o c e d u r a l v i o l a t i o n

. T h u s

, t h e e x c e p t i o n p e r m i t t i n g a d i s t r i c t c o u r t t o

c o n s i d e r e v i d e n c e o u t s i d e t h e a d m i n i s t r a t i v e r e c o r d “ [ w ] h e n a p l a n

a d m i n i s t r a t o r h a s f

a i l e d t o f o l l o w a p r o c e d u r a l r e q u i r e m e n t o f E R I S A ” i s

n o t a p p l i c a b l e

. I

d

. a t 9 7 2

- 7 3

.

- 3-A F F I R M E D

.

- 4-