### IN THE CO URT OF APPEALS OF TE NNE SS EE

AT NASHVILL E

Ja nu ary 21 , 20 11 Ses si on

ROBE RT H. GO ODALL, J R. v. WI LLI AM B. AKERS

A p p e a l f r o m t h e C i r c u i t C o u r t f o r S u m n e r C o u n t y

N o

. 2 6 1 6 9

- C T o m E

. G r a y , C h a n c e l l o r

N o

. M 2 0 1 0

- 0 1 5 8 4

- C O A

- R 3

- C V

- F i l e d M a r c h 1

, 2 0 1 1

B u y e r o f r e a l p r o p e r t y b r o u g h t s u i t a g a i n s t s e l l e r f o r i n t e n t i o n a l m i s r e p r e s e n t a t i o n

, f r a u d u l e n t

m i s r e p r e s e n t a t i o n

, b r e a c h o f c o n t r a c t

, a n d b r e a c h o f e x p r e s s w a r r a n t y

. T h e t r i a l c o u r t

d e t e r m i n e d t h a t t h e b u y e r ’ s r e l i a n c e u p o n t h e s e l l e r ’ s r e p r e s e n t a t i o n s w a s r e a s o n a b l e

. O n

a p p e a l

, t h e s e l l e r a r g u e s t h a t t h e e v i d e n c e d o e s n o t s u p p o r t t h e t r i a l c o u r t ’ s d e c i s i o n a n d t h a t

t h e t r i a l c o u r t e r r e d i n e x c l u d i n g e x p e r t t e s t i m o n y o f f e r e d b y t h e s e l l e r

. B e c a u s e w e h a v e

d e t e r m i n e d t h a t t h e t r i a l c o u r t e r r e d i n e x c l u d i n g t h e e x p e r t t e s t i m o n y i n q u e s t i o n

, w e r e v e r s e

a n d r e m a n d

.

T e n n

. R

. A p p

. P

. 3 A p p e a l a s o f R i g h t ; J u d g m e n t o f t h e C i r c u i t C o u r t R e v e r s e d a n d

R e m a n d e d

A N D Y D

. B E N N E T T

, J

. , d e l i v e r e d t h e o p i n i o n o f t h e C o u r t

, i n w h i c h R IC H A R D H

. D IN K IN S

, J

. , j o i n e d

. F R A N K G

. C LE M E N T

, J R

. , J

. , d i s s e n t i n g

.

G e o r g e E d w a r d B a r r e t t a n d S c o t t P a t t o n T i f t

, N a s h v i l l e

, T e n n e s s e e

, f o r t h e a p p e l l a n t

,

W i l l i a m B

. A k e r s

.

B a r b a r a J o n e s P e r u t e l l i

, N a s h v i l l e

, T e n n e s s e e

, f o r t h e a p p e l l e e

, R o b e r t H

. G o o d a l l

, J r

.O P I N I O N

F A C T U A L A N D P R O C E D U R A L B A C K G R O U N D 1

W i l l i a m B

. A k e r s o w n e d a 7 1 6

- a c r e t r a c t o f p r o p e r t y i n S u m n e r C o u n t y t h a t i n c l u d e d

a f o u r

- o r

- f i v e

- a c r e l a k e

. R o b e r t G o o d a l l

, a r e a l e s t a t e b r o k e r a n d d e v e l o p e r

, e n t e r e d i n t o a

c o n t r a c t w i t h A k e r s o n N o v e m b e r 4

, 2 0 0 3

, t o p u r c h a s e t h e p r o p e r t y

. O n N o v e m b e r 8

, 2 0 0 3

,

E d K i t t r e l l

, a n e i g h b o r w h o h e l p e d A k e r s w i t h t h e p r o p e r t y

, t o l d G o o d a l l t h a t t h e e a r t h e n

d a m b u i l t t o c r e a t e t h e l a k e h a d b e e n “ c o n d e m n e d ” b y t h e C o r p s o f E n g i n e e r s

. G o o d a l l

r e q u e s t e d a n d r e c e i v e d a p r o p e r t y d i s c l o s u r e s t a t e m e n t f r o m A k e r s

. O n t h e p r o p e r t y

d i s c l o s u r e s t a t e m e n t

, A k e r s a n s w e r e d “ N o ” t o t h e q u e s t i o n

, “ H a v e y o u r e c e i v e d n o t i c e s b y

g o v e r n m e n t a l o r q u a s i

- g o v e r n m e n t a l a g e n c y a f f e c t i n g t h e P r o p e r t y i n c l u d i n g b u t n o t l i m i t e d

t o r o a d c h a n g e s

, z o n i n g c h a n g e s

, a s s e s s m e n t s

, e t c

. ? ” a n d t o q u e s t i o n s r e g a r d i n g e a r t h

s t a b i l i t y a n d d r a i n a g e o r f l o o d i n g p r o b l e m s

.

P r i o r t o t h e c l o s i n g

, G o o d a l l t a l k e d t o h i s a t t o r n e y

, K a y H o u s c h

, a b o u t t h e i n f o r m a t i o n

h e h a d l e a r n e d f

r o m K i t t r e l l

. H o u s c h c o n t a c t e d A k e r s ’ s a t t o r n e y

, w h o r e a s s u r e d H o u s c h a n d

i n f o r m e d h e r t h a t A k e r s w o u l d p u t a n a d d i t i o n a l w a r r a n t y i n t h e c o n t r a c t t o a d d r e s s t h e s e

c o n c e r n s

. I n a n a m e n d m e n t t o t h e s a l e c o n t r a c t

, A k e r s a d d e d t h e f o l l o w i n g w a r r a n t y : “ [ T ] o

S e l l e r ’ s k n o w l e d g e t h e r e h a v e b e e n n o p r o b l e m s w i t h t h e e x i s t i n g d a m o n t h e l a k e o n t h e

P r o p e r t y s i n c e s a m e w a s r e p a i r e d b y S e l l e r a n d s i n c e S e l l e r c o n s t r u c t e d a n e n l a r g e d s p i l l w a y

y e a r s a g o

. ” T h e a m e n d m e n t w a s d a t e d F e b r u a r y 2 4

, 2 0 0 4

.

2

T h e c l o s i n g o c c u r r e d o n M a r c h 2

, 2 0 0 4

. G o o d a l l t h e r e a f t e r l e a r n e d o f p r e v i o u s

c o m m u n i c a t i o n s b e t w e e n A k e r s a n d s t a t e d a m s a f e t y o f f i c i a l s c o n c e r n i n g t h e c o n d i t i o n o f

t h e d a m

.

P r i o r h i s t o r y o f d a m s a f e t y i s s u e s

I n A p r i l 1 9 8 2

, t h e D i v i s i o n o f W a t e r R e s o u r c e s o f t h e T e n n e s s e e D e p a r t m e n t o f

C o n s e r v a t i o n n o t i f

i e d A k e r s t h a t h e w a s t o f i l e a c e r t i f

i c a t e o f a p p r o v a l a n d s a f e t y r e g a r d i n g

t h e d a m

. T h i s l e t t e r r e f

e r e n c e d a n O c t o b e r 1 9 8 1 s a f e t y i n s p e c t i o n c o n d u c t e d b y t h e s t a t e a n d

t h e A r m y C o r p s o f E n g i n e e r s

, a c o p y o f w h i c h h a d b e e n s e n t t o A k e r s ; a c c o r d i n g t o t h e

Our summ ar y of the fa ct s is la rgely a dupl ic at ion of the fa ct s set for th in our opi nio n in the pre vious 1

app eal in thi s cas e. See Gooda ll v. Ake rs

, No. M2 008-01608- COA- R3- CV

, 2009 WL 5287 84, at *1 (T enn

. Ct. Ap p. M ar . 3, 2 009) . T he o per at ive f act s a re not in di spu te

.

A fe w years af

te r pur cha si ng the pro per ty in the la te 1950 ' s, Akers and his bro the r had the ear the n 2

dam bui lt to cr eat e the la ke. Pri or to 1970

, the dam wash ed out and was r e c o n s t ruc te d wit h an enl ar ged

spi ll way.

-2-l e t t e r

, t h e r e p o r t o u t l i n e d “ a n u m b e r o f s i g n i f i c a n t s a f e t y d e f i c i e n c i e s ” a n d r e c o m m e n d a t i o n s

f o r c o r r e c t i o n

.

I n J u l y 1 9 8 5

, A k e r s r e c e i v e d a l e t t e r f r o m t h e D i v i s i o n o f W a t e r M a n a g e m e n t o f t h e

T e n n e s s e e D e p a r t m e n t o f H e a l t h & E n v i r o n m e n t ( “ T D H E ” ) a t t a c h i n g a r e c e n t s a f e t y 3

i n s p e c t i o n r e p o r t a n d s t a t i n g t h a t

, “ [ b ] a s e d o n t h e d e f i c i e n c i e s f

o u n d d u r i n g t h i s i n s p e c t i o n

,

a C e r t i f i c a t e o f A p p r o v a l a n d S a f e t y c a n n o t b e i s s u e d a t t h i s t i m e

. ” T h e d a m w a s c l a s s i f i e d

a s “ a s m a l l d a m w i t h a h i g h p o t e n t i a l f o r d o w n s t r e a m h a z a r d

. ” A m o n g t h e p r o b l e m s c i t e d

i n t h e l e t t e r w a s t h e i n s p e c t o r ’ s f i n d i n g t h a t t h e “ d o w n s t r e a m f a c e o f t h e d a m i s l e a k i n g

s i g n i f i c a n t l y o v e r a n a r e a n e a r t o t h e t o p o f t h e d a m

. ” T h e l e t t e r r e f e r e n c e d a r e c e n t

t e l e p h o n e c o n v e r s a t i o n w i t h A k e r s i n w h i c h h e w a s t o l d t h a t t h e l a k e s h o u l d b e d r a i n e d a s

s o o n a s p o s s i b l e

. W i t h i n 3 0 d a y s o f r e c e i v i n g t h e l e t t e r

, A k e r s w a s t o c o n s u l t a n e n g i n e e r

c o n c e r n i n g t h e c o n d i t i o n o f t h e d a m

. I n a r e p l y l e t t e r

, A k e r s i n f o r m e d t h e T D H E t h a t t h e

l e v e l o f t h e l a k e h a d b e e n l o w e r e d a b o u t t e n f e e t a n d t h a t i t w a s h i s i n t e n t i o n t o d r a i n t h e l a k e

a n d l e a v e i t d r a i n e d

. I n O c t o b e r 1 9 8 5

, t h e T D H E n o t i f i e d A k e r s t h a t

, “ [ d ] u e t o t h e h a z a r d

c a t e g o r y o f y o u r d a m a n d t o t h e s i g n s o f i n s t a b i l i t y o f t h e s t r u c t u r e i t s e l f

, t h e d a m c a n n o t b e

c e r t i f i e d f o r o p e r a t i o n e v e n i n t h e d r a i n e d c o n d i t i o n

. ” A k e r s w a s d i r e c t e d t o c o n t a c t a n

e n g i n e e r t o a s s e s s t h e d a m a n d p r o p o s e a c t i o n s t o r e h a b i l i t a t e i t

. I n J a n u a r y 1 9 8 6

, a l e t t e r

f r o m t h e T D H E n o t i f

i e d A k e r s t h a t t h e l a k e h a d b e e n c l a s s i f i e d a s a f a r m p o n d a n d t h a t t h e

T D H E t h e r e f

o r e d i d n o t i n t e n d t o r e g u l a t e i t

.

I n A u g u s t 1 9 9 6

, a n i n s p e c t o r f r o m t h e S a f

e D a m s S e c t i o n o f t h e D i v i s i o n o f W a t e r

S u p p l y o f t h e T e n n e s s e e D e p a r t m e n t o f E n v i r o n m e n t a n d C o n s e r v a t i o n ( “ T D E C ” ) 4

p e r f o r m e d a f a r m p o n d r e v i e w a n d s e n t A k e r s a r e p o r t s t a t i n g t h a t “ t h e d a m i s n o t s t a b l e ” a n d

s u g g e s t i n g t h a t t h e l a k e b e d r a i n e d

. A m o n g t h e p r o b l e m a t i c c o n d i t i o n s c i t e d w a s s e e p a g e

a r o u n d t h e o u t l e t p i p e

. T h e i n s p e c t o r i n f o r m e d A k e r s t h a t i f h e w a n t e d t o k e e p t h e l a k e “ h e

n e e d e d t o h a v e a l i c e n s e d e n g i n e e r e v a l u a t e t h e c o n d i t i o n s o f t h e d a m a n d m a k e

r e c o m m e n d a t i o n s ” t o A k e r s

. A J u l y 2 0 0 1 i n s p e c t i o n r e p o r t s t a t e s t h a t t h e p r o p e r t y w a s

u n c h a n g e d ; A k e r s a d v i s e d t h e i n s p e c t o r t h a t t h e p u b l i c w a s s t i l l n o t a l l o w e d o n t h e p r o p e r t y

.

L a w s u i t

G o o d a l l f

i l e d t h e i n s t a n t l a w s u i t a g a i n s t A k e r s o n N o v e m b e r 1

, 2 0 0 4

, a l l e g i n g c a u s e s

o f a c t i o n f

o r i n t e n t i o n a l m i s r e p r e s e n t a t i o n

, f r a u d u l e n t c o n c e a l m e n t

, b r e a c h o f c o n t r a c t

, a n d

I t app ear s tha t the Depa rt m ent of Heal th & Enviro nm ent t o o k o ve r the dam ins pec ti on 3

re spo nsi bil it ie s p re viousl y perf ormed by the Depa rt m ent of Cons er vatio n.

T he T enn ess ee Depa rt me n t of Enviro nm ent and Cons er vatio n too k over the dam saf et y 4

re spo nsi bil it ie s pr evious ly per for m ed b y the T DHE.

-3-b r e a c h o f e x p r e s s w a r r a n t y

. I n F e b r u a r y 2 0 0 6

, A k e r s f i l e d a m o t i o n f

o r s u m m a r y j u d g m e n t

.

G o o d a l l f

i l e d a m o t i o n f

o r p a r t i a l s u m m a r y j u d g m e n t a s t o l i a b i l i t y ; h e s u b m i t t e d a n a f f i d a v i t

f r o m h i s a t t o r n e y i n t h e r e a l e s t a t e t r a n s a c t i o n

, K a y H o u s c h

. B o t h p a r t i e s r e l i e d o n t h e

d e p o s i t i o n s o f A k e r s a n d G o o d a l l

. T h e t r i a l c o u r t d e n i e d A k e r s ’ s m o t i o n f o r s u m m a r y 5

j u d g m e n t a n d g r a n t e d G o o d a l l ’ s m o t i o n f o r p a r t i a l s u m m a r y j u d g m e n t a s t o l i a b i l i t y

. O n

a p p e a l

, t h i s c o u r t r e v e r s e d t h e g r a n t o f s u m m a r y j u d g m e n t b e c a u s e t h e r e w a s “ a g e n u i n e

i s s u e o f m a t e r i a l f

a c t a s t o w h e t h e r [ G o o d a l l ] r e a s o n a b l y r e l i e d u p o n [ A k e r s ’ ]

m i s r e p r e s e n t a t i o n s ” c o n c e r n i n g t h e c o n d i t i o n o f t h e d a m

. G o o d a l l

, 2 0 0 9 W L 5 2 8 7 8 4

, a t * 1

.

B a c k i n t h e t r i a l c o u r t

, t h e p a r t i e s f i l e d a j o i n t s t i p u l a t i o n

, w h i c h i n c l u d e d t h e i r

a g r e e m e n t t h a t t h e o n l y i s s u e r e m a i n i n g f o r t r i a l w a s “ t h e r e a s o n a b l e n e s s o f M r

. G o o d a l l ’ s

r e l i a n c e u n d e r t h e c i r c u m s t a n c e s o f M r

. A k e r s ’ s a l l e g e d r e p r e s e n t a t i o n s

. ” T h e p a r t i e s a l s o

s t i p u l a t e d t o t h e q u a l i f

i c a t i o n s o f t h e i r r e s p e c t i v e e x p e r t w i t n e s s e s “ t o t e s t i f y a s e x p e r t s t o

m a t t e r s p e r t a i n i n g t o t h e i r r e s p e c t i v e f i e l d s

. ”

O n A p r i l 6

, 2 0 1 0

, G o o d a l l f i l e d a m o t i o n i n l i m i n e a s k i n g t h e c o u r t t o e x c l u d e t h e

e x p e r t t e s t i m o n y o f J e f

f G u i l d a n d A l b e r t B u c k l e y

. G o o d a l l a s s e r t e d t h a t A k e r s i n t e n d e d t o

u s e t h e s e e x p e r t w i t n e s s e s t o t e s t i f y “ o n t h e i s s u e o f w h e t h e r M r

. G o o d a l l ’ s r e l i a n c e i n t h i s

c a s e w a s r e a s o n a b l e ” a n d

, h e a r g u e d

, “ [ t ] h e d e t e r m i n a t i o n o f r e a s o n a b l e r e l i a n c e i s a l e g a l

c o n c l u s i o n

, n o t a n o p i n i o n o f f a c t

. ” A t t h e b e g i n n i n g o f t h e t r i a l o n A p r i l 9

, 2 0 1 0

, t h e c o u r t

h e a r d a r g u m e n t s o n a n d g r a n t e d t h e p l a i n t i f f ’ s m o t i o n i n l i m i n e

. T h e d e f e n d a n t m a d e a n

o f f e r o f p r o o f a s t o b o t h w i t n e s s e s

.

T h e p l a i n t i f

f p u t o n t e s t i m o n y f

r o m K a y H o u s c h

, t h e r e a l e s t a t e a t t o r n e y w h o

r e p r e s e n t e d h i m d u r i n g t h e r e a l e s t a t e t r a n s a c t i o n a t i s s u e

, a n d G o o d a l l h i m s e l f t e s t i f i e d

. T h e

d e f e n d a n t m o v e d f

o r a d i r e c t e d v e r d i c t a f

t e r t h e p l a i n t i f

f ’ s p r o o f ; t h e c o u r t d e n i e d t h e m o t i o n

a n d t o o k t h e c a s e u n d e r a d v i s e m e n t

. I n a m e m o r a n d u m o p i n i o n e n t e r e d o n J u n e 1 0

, 2 0 1 0

,

t h e c o u r t e n t e r e d j u d g m e n t i n f a v o r o f t h e p l a i n t i f

f a n d d e t a i l e d i t s f

a c t u a l f i n d i n g s

. T h e

c o u r t e n t e r e d i t s o r d e r o n J u n e 2 2

, 2 0 1 0

, s t a t i n g : “ F o r t h e r e a s o n s e t f o r t h i n t h e

M e m o r a n d u m

, t h e C o u r t f i n d s t h a t t h e P l a i n t i f

f ’ s r e l i a n c e o n t h e r e p r e s e n t a t i o n s m a d e b y t h e

D e f e n d a n t w a s r e a s o n a b l e

, t h a t t h e P l a i n t i f f h a s c a r r i e d t h e b u r d e n o f p r o o f o n t h e e l e m e n t s

o f i n t e n t i o n a l m i s r e p r e s e n t a t i o n a n d s h o u l d h a v e a j u d g m e n t a g a i n s t t h e D e f e n d a n t

. ” T h e

c o u r t e n t e r e d j u d g m e n t i n f a v o r o f t h e p l a i n t i f

f i n t h e a m o u n t o f $ 2 5 0

, 0 0 0 p l u s r e a s o n a b l e

a t t o r n e y f

e e s

.

A summ ar y of the se dep osi ti ons app ear s i n ou r p re vious opi nio n i n t his ca se. See Gooda ll

, 2009 5

WL 5287 84, a t * 2- 4.

-4-O n a p p e a l

, A k e r s a r g u e s t h a t t h e t r i a l c o u r t e r r e d ( 1 ) i n h o l d i n g t h a t i t w a s r e a s o n a b l e

f o r G o o d a l l t o r e l y o n A k e r s ’ s r e p r e s e n t a t i o n s c o n c e r n i n g t h e e a r t h e n d a m a n d ( 2 ) i n

e x c l u d i n g t h e t e s t i m o n y o f A k e r s ’ s e x p e r t w i t n e s s e s

.

A N A LY S IS

W e b e g i n w i t h t h e e v i d e n t i a r y i s s u e

. A t r i a l c o u r t ’ s d e c i s i o n s r e g a r d i n g t h e a d m i s s i o n

o r e x c l u s i o n o f e v i d e n c e a r e r e v i e w e d u n d e r a n a b u s e o f d i s c r e t i o n s t a n d a r d

. B r o w n v

. C r o w n E q u i

p

. C o r p

. , 1 8 1 S

. W

. 3 d 2 6 8

, 2 7 3 ( T e n n

. 2 0 0 5 ) ; M e r c e r v

. V a n d e r b i l t U

n i v

. , I n c

. ,

1 3 4 S

. W

. 3 d 1 2 1

, 1 3 1 ( T e n n

. 2 0 0 4 )

. U n d e r t h i s s t a n d a r d

, w e a r e r e q u i r e d t o u p h o l d t h e t r i a l

c o u r t ’ s r u l i n g “ a s l o n g a s r e a s o n a b l e m i n d s c o u l d d i s a g r e e a b o u t i t s c o r r e c t n e s s

. ” C a l d w e l l

v

. H i l l

, 2 5 0 S

. W

. 3 d 8 6 5

, 8 6 9 ( T e n n

. C t

. A p p

. 2 0 0 7 )

. S o

, “ w e a r e n o t p e r m i t t e d t o s u b s t i t u t e

o u r j u d g m e n t f

o r t h a t o f t h e t r i a l c o u r t

. ” I d

.

I n i t s f i n a l o r d e r

, t h e c o u r t i n c l u d e d i t s r u l i n g o n t h e p l a i n t i f f ’ s m o t i o n i n l i m i n e :

P r i o r t o t r i a l t h e c o u r t t o o k o r a l a r g u m e n t o n t h e M o t i o n i n L i m i n e a n d g r a n t e d

t h e m o t i o n t h a t t h e e x p e r t w i t n e s s e s c o u l d n o t g i v e a n o p i n i o n w h i c h i s a l e g a l

c o n c l u s i o n a n d s p e c i f

i c a l l y t h a t t h e r e l i a n c e o f M r

. G o o d a l l o n r e p r e s e n t a t i o n

o f M r

. A k e r s w a s n o t r e a s o n a b l e

. N o p r o h i b i t i o n w a s m a d e b y t h e c o u r t t h a t

t h e d e f e n d a n t ’ s e x p e r t w i t n e s s e s c o u l d n o t t e s t i f y ; t h e y w o u l d n o t b e a l l o w e d

t o g i v e a n o p i n i o n o n t h e u l t i m a t e i s s u e t o b e d e c i d e d b y t h e c o u r t a f t e r

d e t e r m i n a t i o n o f f

a c t

.

A k e r s a r g u e s o n a p p e a l t h a t t h e c o u r t ’ s a c t i o n i n e x c l u d i n g t h e t e s t i m o n y o f h i s t w o e x p e r t

w i t n e s s e s w a s e r r o n e o u s b e c a u s e t h e c o u r t a p p l i e d a n i n c o r r e c t l e g a l s t a n d a r d i n t h a t t h e

r e a s o n a b l e n e s s o f G o o d a l l ’ s r e l i a n c e w a s a f a c t u a l i s s u e

, n o t a l e g a l i s s u e

.

T e n n

. R

. E v i d

. 7 0 2 p r o v i d e s : “ I f s c i e n t i f i c

, t e c h n i c a l

, o r o t h e r s p e c i a l i z e d k n o w l e d g e

w i l l s u b s t a n t i a l l y a s s i s t t h e t r i e r o f f a c t t o u n d e r s t a n d t h e e v i d e n c e o r t o d e t e r m i n e a f a c t i n

i s s u e

, a w i t n e s s q u a l i f

i e d a s a n e x p e r t

. . . m a y t e s t i f y i n t h e f o r m o f a n o p i n i o n o r o t h e r w i s e

. ”

P u r s u a n t t o T e n n

. R

. E v i d

. 7 0 4

, “ [ t ] e s t i m o n y i n t h e f o r m o f a n o p i n i o n o r i n f

e r e n c e o t h e r w i s e

a d m i s s i b l e i s n o t o b

j e c t i o n a b l e b e c a u s e i t e m b r a c e s a n u l t i m a t e i s s u e t o b e d e c i d e d b y t h e

t r i e r o f f a c t

. ” A s o u r S u p r e m e C o u r t h a s m a d e c l e a r

, “ e x p e r t o p i n i o n t e s t i m o n y w h i c h

e m b r a c e s a n u l t i m a t e i s s u e m u s t b e ‘ o t h e r w i s e a d m i s s i b l e ’ a n d n o t o b j e c t i o n a b l e o n o t h e r

g r o u n d s

. ” S t a t e v

. S h u c k

, 9 5 3 S

. W

. 2 d 6 6 2

, 6 6 9 ( T e n n

. 1 9 9 7 ) ( c i t i n g N e i l P

. C o h e n

, D o n a l d

F

. P a i n e & S a r a h Y

. S h e p p e a r d

, T E N N E S S E E L A W O F E V ID E N C E § 7 0 4

. 3 ( 2 d e d

. 1 9 9 0 ) )

.

J u s t i f i a b l e r e l i a n c e i s a n e s s e n t i a l e l e m e n t o f a c l a i m f o r f r a u d u l e n t m i s r e p r e s e n t a t i o n

o r f r a u d u l e n t c o n c e a l m e n t

. S e e M c N e i l v

. N o f a l

, 1 8 5 S

. W

. 3 d 4 0 2

, 4 0 8 ( T e n n

. C t

. A p p

.

-5-2 0 0 5 )

. W h e t h e r t h e p l a i n t i f f ’ s r e l i a n c e o n a r e p r e s e n t a t i o n w a s r e a s o n a b l e i s a q u e s t i o n o f

f a c t

. C i t y S t a t e B a n k v

. D e a n W i t t e r R e y n o l d s

, I n c

. , 9 4 8 S

. W

. 2 d 7 2 9

, 7 3 7 ( T e n n

. C t

. A p p

.

1 9 9 6 ) ; s e e g e n e r a l l

y S m i t h v

. S l o a n

, 2 2 5 S

. W

. 2 d 5 3 9

, 5 4 1 ( T e n n

. 1 9 4 9 ) ( d e t e r m i n a t i o n o f

r e a s o n a b l e c o n d u c t a s q u e s t i o n o f f a c t )

. T h e r e a r e a n u m b e r o f f a c t o r s r e l e v a n t t o t h e

d e t e r m i n a t i o n o f w h e t h e r a p l a i n t i f f ’ s r e l i a n c e w a s r e a s o n a b l e :

( 1 ) t h e p l a i n t i f

f ’ s b u s i n e s s e x p e r t i s e a n d s o p h i s t i c a t i o n ; ( 2 ) t h e e x i s t e n c e o f a

l o n g s t a n d i n g b u s i n e s s o r p e r s o n a l r e l a t i o n s h i p b e t w e e n t h e p a r t i e s ; ( 3 ) t h e

a v a i l a b i l i t y o f t h e r e l e v a n t i n f o r m a t i o n ; ( 4 ) t h e e x i s t e n c e o f a f i d u c i a r y

r e l a t i o n s h i p ; ( 5 ) t h e c o n c e a l m e n t o f t h e f r a u d ; ( 6 ) t h e o p p o r t u n i t y t o d i s c o v e r

t h e f r a u d ; ( 7 ) w h i c h p a r t y i n i t i a t e d t h e t r a n s a c t i o n ; a n d ( 8 ) t h e s p e c i f i c i t y o f t h e

m i s r e p r e s e n t a t i o n

.

P i t z v

. W o o d r u f f

, N o

. M 2 0 0 3

- 0 1 8 4 9

- C O A

- R 3

- C V

, 2 0 0 4 W L 2 9 5 1 9 7 9

, a t * 1 0 ( T e n n

. C t

.

A p p

. D e c

. 1 7

, 2 0 0 4 ) ; s e e a l s o A l l i e d S o u n d

, I n c

. v

. N e e l y

, 5 8 S

. W

. 3 d 1 1 9

, 1 2 2 ( T e n n

. C t

.

A p p

. 2 0 0 1 )

.

S i n c e j u s t i f

i a b l e r e l i a n c e i s a q u e s t i o n o f f a c t

, t h e t r i a l c o u r t w a s i n e r r o r i n b a s i n g i t s

e x c l u s i o n o f t h e d e f

e n d a n t ’ s e x p e r t t e s t i m o n y o n t h e p r e m i s e t h a t t h i s w a s a q u e s t i o n o f l a w

.

M o r e o v e r

, t h e f

a c t t h a t j u s t i f

i a b l e r e l i a n c e i s a n u l t i m a t e i s s u e t o b e d e c i d e d i s n o t a b a s i s f o r

e x c l u s i o n o f e x p e r t t e s t i m o n y

. T e n n

. R

. E v i d

. 7 0 4

. T h e t r i a l c o u r t g a v e n o o t h e r r e a s o n f o r

i t s e x c l u s i o n o f t h e e v i d e n c e a t i s s u e

. W e m u s t

, t h e r e f o r e

, c o n c l u d e t h a t t h e t r i a l c o u r t e r r e d

i n e x c l u d i n g t h e e x p e r t t e s t i m o n y o f f e r e d b y A k e r s o n t h e r e a s o n a b l e n e s s o f G o o d a l l ’ s

r e l i a n c e o n A k e r s ’ s r e p r e s e n t a t i o n s

. 6

I n l i g h t o f o u r c o n c l u s i o n r e g a r d i n g t h e e v i d e n t i a r y i s s u e p r e s e n t e d

, w e h a v e

d e t e r m i n e d t h a t t h e t r i a l c o u r t ’ s d e c i s i o n m u s t b e r e v e r s e d a n d r e m a n d e d

.

T he dis sen t is bas ed on thr ee poi nts : tha t the pro pos ed te st imony woul d not sub st ant ia ll y ass is t the 6

tr ie r of fa ct

, tha t the exp er ts wer e not pro hib it ed fr om te st if ying as to oth er re le vant m at te rs

, and t hat the

e x c l u s ion of the exp er ts ' opi nio ns, if er ror

, was har m le ss. We woul d obs er ve tha t the fi rs t poi n t w a s n o t

m ent ion ed by the tr ia l cour t and am ount s to m er e spec ula ti on. T he only reas on g iven by th e t ri al cou rt fo r

the exc lus ion of the eviden ce (t hat the pro pos ed te s t i mo n y off er ed a le gal con cl usi on) is er ron eou s. T he

sec ond poi nt, whil e acc ura te

, doe s not add re ss the m aj ori ty' s rul ing tha t the exp er ts w e r e i mp r ope rl y

pro hib it ed fr om te st if

ying as to the re aso nab le nes s of Goo dal l' s re li anc e. T he thi rd poi nt is add it ion al

spe cul at ion

.

-6-C O N C LU S IO N

T h e j u d g m e n t o f t h e t r i a l c o u r t i s r e v e r s e d a n d t h e m a t t e r i s r e m a n d e d f o r f u r t h e r

p r o c e e d i n g s c o n s i s t e n t w i t h t h i s o p i n i o n

. C o s t s o f t h e a p p e a l a r e a s s e s s e d a g a i n s t t h e

a p p e l l e e

, f

o r w h i c h e x e c u t i o n m a y i s s u e i f n e c e s s a r y

.

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ A N D Y D

. B E N N E T T

, J U D G E

-7-