### IN THE CO URT OF APPEALS OF TE NNE SS EE

AT NASHVILL E

Ju ly 13, 2 01 1 S es si on

AMERICAN BO NDING COM PANY v. SANDRA VA UGHN

A p p e a l f r o m t h e C i r c u i t C o u r t f o r W i l l i a m s o n C o u n t y

N o

. 2 0 1 0 C V 1 1 2 R o b b i e T

. B e a l

, J u d g e

N o

. M 2 0 1 0

- 0 2 4 6 4

- C O A

- R 3

- C V

- F i l e d S e p t e m b e r 2

, 2 0 1 1

T h i s d i s p u t e i n v o l v e s a b a i l b o n d c o n t r a c t w h i c h t h e A p p e l l a n t c o n t e n d s s h o u l d b e

i n v a l i d a t e d d u e t o i l l e g a l i t y

, l a c k o f m u t u a l c o n s e n t a n d b e c a u s e s h e a l l e g e d l y e x e c u t e d t h e

c o n t r a c t u n d e r d u r e s s

. T h e t r i a l c o u r t f o u n d t h e c o n t r a c t t o b e e n f o r c e a b l e a n d e n t e r e d a

$ 4

, 0 0 0

. 0 0 j u d g m e n t a g a i n s t A p p e l l a n t

. A p p e l l e e a p p e a l s t h e t r i a l c o u r t ’ s d e n i a l o f i t s

a p p l i c a t i o n f

o r c o u n s e l f

e e s a s p r o v i d e d f

o r i n t h e c o n t r a c t

. W e a f f i r m i n p a r t

, r e v e r s e i n

p a r t

, a n d r e m a n d t h e c a s e f o r f u r t h e r p r o c e e d i n g s

.

T e n n

. R

. A p p

. P

. 3 A p p e a l a s o f R i g h t ; J u d g m e n t o f t h e C i r c u i t C o u r t A f f i r m e d i n P a r t

a n d R e v e r s e d i n P a r t ; C a s e R e m a n d e d

R IC H A R D H

. D IN K IN S

, J

. , d e l i v e r e d t h e o p i n i o n o f t h e c o u r t

, i n w h i c h F R A N K G

. C LE M E N T

,

J R

. a n d A N D Y D

. B E N N E T T

, J J

. , j o i n e d

.

L a r r y R

. M c E l h a n e y

, I I

, N a s h v i l l e

, T e n n e s s e e

, f o r t h e A p p e l l a n t

, S a n d r a V a u g h n

.

G e o f f r e y C o s t o n

, F r a n k l i n

, T e n n e s s e e

, f o r t h e A p p e l l e e

, A m e r i c a n B o n d i n g C o m p a n y

.

O P I N I O N

I

. F a c t s a n d P r o c e d u r a l H i s t o r y

O n J a n u a r y 5

, 2 0 0 9

, K e v i n V a u g h n

, S a n d r a V a u g h n ’ s s o n

, w a s a r r e s t e d i n W i l l i a m s o n

C o u n t y

, T e n n e s s e e f

o r d r i v i n g u n d e r t h e i n f l u e n c e

, s i m p l e p o s s e s s i o n

, a n d d r i v i n g o n a

r e v o k e d / s u s p e n d e d l i c e n s e

. F o l l o w i n g h i s a r r e s t

, M r

. V a u g h n c a l l e d t h e A m e r i c a n B o n d i n g

C o m p a n y ( “ A m e r i c a n B o n d i n g ” ) t o p r o v i d e b o n d i n g s e r v i c e s f o r h i m

. A m i r K a r s h e n a s

,

o w n e r o f A m e r i c a n B o n d i n g

, p o s t e d b o n d f o r M r

. V a u g h n a n d s u b s e q u e n t l y t r a n s p o r t e d M r

.

V a u g h n t o h i s m o t h e r ’ s h o m e i n M a u r y C o u n t y

. M r

. V a u g h n

, M r

. K a r s h e n a s

, a n d K a l i

N o l e n

, M r

. K a r s h e n a s ’ a s s i s t a n t

, a r r i v e d a t M s

. V a u g h n ’ s h o m e b e t w e e n 1 0 : 0 0 p

. m

. a n dm i d n i g h t o n J a n u a r y 5

, 2 0 0 9

. U p o n t h e i r a r r i v a l

, M r

. V a u g h n a s k e d h i s m o t h e r t o s i g n

A m e r i c a n B o n d i n g ’ s b o n d a g r e e m e n t a s a “ c o

- p r i n c i p a l

. ” M s

. V a u g h n s i g n e d t h e d o c u m e n t

a n d p r o v i d e d a s i g n e d c h e c k

, w h i c h M s

. N o l e n f i l l e d o u t

, t o p a y M r

. V a u g h n ’ s b o n d

p r e m i u m o f $ 4 3 7

. 0 0

. T h e A p p l i c a t i o n f o r B o n d s t a t e d

, i n t e r a l i a :

T h e P r i n c i p a l ( s )

, j o i n t l y a n d s e v e r a l l y

, s h a l l a t a l l t i m e s i n d e m n i f y a n d s a v e t h e

c o m p a n y h a r m l e s s f

r o m a n d a g a i n s t a n y a n d a l l c l a i m s

, d e m a n d s

, l i a b i l i t i e s

,

c o s t s

, c h a r g e s

, l e g a l f

e e s

, d i s b u r s e m e n t s

, a n d e x p e n s e s o f e v e r y k i n d a n d

n a t u r e

, w h i c h t h e c o m p a n y s h a l l a t a n y t i m e s u s t a i n o r i n c u r

, a s w e l l a s f r o m

a l l o r d e r s

, d e c r e e s

, j u d g m e n t s

, a n d a d j u d i c a t i o n s i n v o l v i n g t h e c o m p a n y b y

r e a s o n o r i n c o n s e q u e n c e o f h a v i n g e x e c u t e d t h e b o n d ( s ) o r u n d e r t a k i n g ( s )

d e s c r i b e d i n t h e a p p l i c a t i o n

.

M r

. K a r s h e n a s l e f

t a c o p y o f t h e a g r e e m e n t w i t h M s

. V a u g h n f o r h e r r e c o r d s

. O n J a n u a r y

1 5

, 2 0 0 9

, M r

. V a u g h n f o r f e i t e d h i s b o n d w h e n h e f a i l e d t o a p p e a r f

o r h i s t h i r d c o u r t d a t e

.

A F i n a l J u d g m e n t r e l a t i v e t o t h e b o n d f o r f e i t u r e w a s e n t e r e d i n t h e a m o u n t o f $ 4

, 0 0 0

. 0 0

a g a i n s t A m e r i c a n B o n d i n g a s M r

. V a u g h n ’ s s u r e t y

.

A m e r i c a n B o n d i n g f

i l e d a n a c t i o n t o e n f

o r c e t h e A p p l i c a t i o n f

o r B o n d i n t h e G e n e r a l

S e s s i o n s C o u r t o f W i l l i a m s o n C o u n t y a g a i n s t M s

. V a u g h n

. T h e c o u r t r e n d e r e d a j u d g m e n t

i n f a v o r o f A m e r i c a n B o n d i n g

, a n d M s

. V a u g h n a p p e a l e d t o t h e W i l l i a m s o n C o u n t y C i r c u i t

C o u r t

. O n t h e d a y t h e m a t t e r w a s s e t t o b e h e a r d

, M s

. V a u g h n f i l e d a M o t i o n t o D i s m i s s f o r

I m p r o p e r V e n u e

, o r i n t h e A l t e r n a t i v e

, S w o r n D e n i a l a n d C o u n t e r

- C l a i m a l l e g i n g t h a t

A m e r i c a n B o n d i n g w a s “ g u i l t y o f i n t e n t i o n a l a n d n e g l i g e n t m i s r e p r e s e n t a t i o n

, f r a u d

, a n d

v i o l a t i o n s o f t h e T e n n e s s e e C o n s u m e r P r o t e c t i o n A c t

. ” S h e f u r t h e r s t a t e d t h a t s h e w a s

“ a w a k e n e d i n t h e m i d d l e o f t h e n i g h t w h i l e o n s e r i o u s m e d i c a t i o n s w i t h s i d e e f f e c t s a n d

t r i c k e d i n t o s i g n i n g t h e b o n d i n g a g r e e m e n t

. ”

T h e t r i a l c o u r t d e n i e d M s

. V a u g h n ’ s m o t i o n t o d i s m i s s a n d p r o c e e d e d t o t h e t r i a l o f

t h e c a s e

, a t w h i c h M s

. V a u g h n a n d M r

. K a r s h e n a s t e s t i f i e d

. I n i t s o r a l r u l i n g

, t h e t r i a l c o u r t

e x p r e s s e d d i s p l e a s u r e w i t h t h e b u s i n e s s p r a c t i c e s o f P l a i n t i f f

, s t a t i n g a s f

o l l o w s :

T h e C o u r t ’ s n o t p l e a s e d w i t h t h e w a y t h e b o n d w a s m a d e

. I d o n ’ t k n o w w h e n

i t b e c a m e a p o l i c y o f t h e b o n d i n g c o m p a n i e s a r o u n d h e r e t o r e m o v e a p r i s o n e r

o f t h e S h e r i f

f ’ s d e p a r t m e n t i n t h e h o p e s a n d t h e p r a y e r s o f c o n v i n c i n g

s o m e b o d y t o p a y t h e f

e e

. T h e m a n n e r i n w h i c h t h i s w a s d o n e i s e v e n m o r e

a g g r a v a t i n g t o t h e C o u r t

.

T h e C o u r t d o e s a c c e p t M s

. V a u g h n ’ s s t a t e m e n t t h a t s h e d o e s n ’ t p i c k u p t h e

p h o n e f o r a r e a s o n

. A n d t h e n t o h a v e h e r s o n s h o w u p a t t h e d o o r

- - a t t h e

-2-d o o r o f h e r h o m e a t 1 2 : 0 0 a t n i g h t i s i n a p p r o p r i a t e

, p e r h a p s i l l e g a l

, t o b e

c o m p l e t e l y h o n e s t

. B u t c e r t a i n l y i n a p p r o p r i a t e

. I w o u l d c e r t a i n l y c o n s i d e r t h a t

t o b e a s t a r t l i n g e v e n t f

o r M s

. V a u g h n

.

O n t o p o f t h a t

, n o w h e r e i n t h e p a p e r w o r k d o e s i t s a y u l t i m a t e l y w h a t t h e b o n d

a m o u n t w a s

. I m e a n

, I d o n ’ t m i n d t h e s t a n d a r d b o n d c o n t r a c t b e i n g u s e d

. B u t

a t s o m e p o i n t

- - a t s o m e p o i n t

, t h e p e r s o n r e c e i v i n g t h e c o n t r a c t

, s i g n i n g o f f

o n i t a s t h e c o

- p r i n c i p a l s h o u l d a t l e a s t k n o w h o w m u c h t h e b o n d i s t h e y ’ r e

s i g n i n g o f

f t o i n d e m n i f

y f o r

. A n d t h a t w a s n ’ t d o n e

. . . .

T h e c o u r t u l t i m a t e l y u p h e l d t h e c o n t r a c t s t a t i n g t h a t i t d i d n o t “ a c c e p t t h e d u r e s s a r g u m e n t

b y M s

. V a u g h n ” a n d f

u r t h e r t h a t “ [ t ] h e r e ’ s n o d i r e c t e v i d e n c e h e r e t h a t w o u l d c a u s e t h e c o u r t

t o b e l i e v e t h a t s h e w a s b a s i c a l l y i n c o m p e t e n t b a s e d u p o n h e r m e d i c a t i o n

. . . . ”

O n O c t o b e r 2 2

, 2 0 1 0 t h e t r i a l c o u r t e n t e r e d a F i n a l O r d e r h o l d i n g t h a t M s

. V a u g h n

w a s n o t a c t i n g u n d e r d u r e s s a n d w a s n o t i n c o m p e t e n t w h e n s h e s i g n e d t h e c o n t r a c t

. T h e

c o u r t e n t e r e d a j u d g m e n t o f $ 4

, 0 0 0

. 0 0 a g a i n s t M s

. V a u g h n

. T h e c o u r t d i d n o t a w a r d

a t t o r n e y ’ s f

e e s b e c a u s e “ A m i r K a r s h e n a s e n g a g e d i n a s l o p p y p r o c e d u r e f o r t h e m a k i n g o f

t h e c o n t r a c t

. ”

M s

. V a u g h n a p p e a l s a n d r a i s e s t h e f o l l o w i n g i s s u e s :

I

. W h e t h e r v e n u e i s a p p r o p r i a t e i n W i l l i a m s o n C o u n t y ?

I I

. W h e t h e r t h e t r i a l c o u r t e r r e d i n f i n d i n g t h e c o n t r a c t b e t w e e n M s

. V a u g h n a n d

A m e r i c a n B o n d i n g C o m p a n y w a s v a l i d w h e n t h e r e w a s “ n o m e e t i n g o f t h e

m i n d s b e t w e e n h e p a r t i e s i n m u t u a l a s s e n t t o t h e s a m e t e r m s ” ?

I I I

. W h e t h e r t h e t r i a l c o u r t e r r e d i n f i n d i n g a v a l i d c o n t r a c t w h e r e M s

. V a u g h n

s i g n e d t h e d o c u m e n t u n d e r d u r e s s ?

I V

. A l t e r n a t i v e l y

, i f

t h e r e i s a n e n f

o r c e a b l e c o n t r a c t

, w h e t h e r A m e r i c a n B o n d i n g

C o m p a n y i s e n t i t l e d o n l y t o t h e $ 4 3 7

. 0 0 a l r e a d y p a i d ?

V

. D o e s t h e p u b l i c p o l i c y o f T e n n e s s e e p r o h i b i t t h e e n f o r c e m e n t o f c o n t r a c t s s u c h

a s t h e s e u n d e r t h e s e c i r c u m s t a n c e s ?

I n a d d i t i o n

, A m e r i c a n B o n d i n g r a i s e s a n i s s u e :

I

. W h e t h e r t h e t r i a l c o u r t e r r e d i n d e n y i n g A m e r i c a n B o n d i n g C o m p a n y ’ s

a t t o r n e y ’ s f

e e s w h e n t h o s e f

e e s w e r e p r o v i d e d f

o r i n t h e c o n t r a c t ?

-3-I I

. S t a n d a r d o f R e v i e w

I n a c i v i l c a s e h e a r d w i t h o u t a j u r y

, w e r e v i e w t h e t r i a l c o u r t ’ s f i n d i n g s o f f

a c t d e n o v o

u p o n t h e r e c o r d a c c o m p a n i e d b y a p r e s u m p t i o n o f c o r r e c t n e s s u n l e s s t h e p r e p o n d e r a n c e o f

t h e e v i d e n c e i s o t h e r w i s e

. T e n n

. R

. A p p

. P

. 1 3 ( d )

. Q u e s t i o n s o f l a w a r e s u b j e c t t o d e n o v o

r e v i e w w i t h n o p r e s u m p t i o n o f c o r r e c t n e s s

. G r a h a m v

. C a p l e s

, 3 2 5 S

. W

. 3 d 5 7 8

, 5 8 1 ( T e n n

.

2 0 1 0 )

. T h e c o n s t r u c t i o n o f a s t a t u t e a n d i t s a p p l i c a t i o n t o t h e f a c t s a r e q u e s t i o n s o f l a w

w h i c h w e r e v i e w d e n o v o w i t h o u t a p r e s u m p t i o n o f c o r r e c t n e s s

. G a u t r e a u x v

. I n t e r n a l M e d

.

E d u c

. F o u n d

. , I

n c

. , 3 3 6 S

. W

. 3 d 5 2 6

, 5 3 1 ( T e n n

. 2 0 1 1 )

.

I I I

. D i s c u s s i o n

A

. V e n u e

M s

. V a u g h n f

i r s t a r g u e s t h a t t h e t r i a l c o u r t e r r e d w h e n i t r e f u s e d t o d i s m i s s t h e c a s e

f o r i m p r o p e r v e n u e

. A m e r i c a n B o n d i n g a r g u e s t h a t v e n u e w a s a p p r o p r i a t e i n W i l l i a m s o n

C o u n t y b e c a u s e i t p o s t e d M r

. V a u g h n ’ s a p p e a r a n c e b o n d i n W i l l i a m s o n C o u n t y a n d p a i d t h e

b o n d f o r f e i t u r e i n W i l l i a m s o n C o u n t y

. I n t h e F i n a l O r d e r

, t h e t r i a l c o u r t s t a t e d t h e f o l l o w i n g

w i t h r e g a r d t o M s

. V a u g h n ’ s m o t i o n t o d i s m i s s f o r i m p r o p e r v e n u e :

D e f e n d a n t m a d e a p r e l i m i n a r y M o t i o n t o D i s m i s s f o r i m p r o p e r v e n u e

. T h e

C o u r t f i n d s t h a t t h e c o n t r a c t w a s p e r f o r m e d i n W i l l i a m s o n C o u n t y

, t h e r e f o r e

v e n u e i s a p p r o p r i a t e

. A d d i t i o n a l l y

, t h e C o u r t f i n d s t h a t W i l l i a m s o n C o u n t y i s

a c o n v e n i e n t f

o r u m

, a n d D e f

e n d a n t w i l l s u f

f e r n o p r e

j u d i c e f r o m t h e

a d j u d i c a t i o n o f t h i s m a t t e r i n W i l l i a m s o n C o u n t y

. T h e r e f o r e

, t h i s m o t i o n i s

d e n i e d

.

V e n u e “ i s g e n e r a l l y n o t a c o n d i t i o n p r e c e d e n t t o t h e c o u r t ’ s p o w e r

, b u t r e l a t e s i n s t e a d

t o t h e a p p r o p r i a t e n e s s o f t h e l o c a t i o n o f t h e a c t i o n

. ” M e i g h a n v

. U

. S

. S p r i n t C o m m c ’ n

. C o

. ,

9 2 4 S

. W

. 2 d 6 3 2

, 6 3 9 ( T e n n

. 1 9 9 6 )

. F o r p u r p o s e s o f d e t e r m i n i n g v e n u e

, a c a u s e o f a c t i o n

m u s t f i r s t b e c a t e g o r i z e d a s l o c a l o r t r a n s i t o r y i n n a t u r e

. S e e T P C F a c i l i t

y D e l i v e r y G r o u p

,

L L C v

. L i n d

s e y

, N o

. M 2 0 0 2

- 0 1 9 0 9

- C O A

- R 3

- C V

, 2 0 0 4 W L 1 9 3 0 5 1

, a t * 2 n

. 1 ( T e n n

. C t

.

A p p

. J a n

. 3 0

, 2 0 0 4 )

. T r a n s i t o r y a c t i o n s a r e t h o s e t h a t c o u l d h a v e a r i s e n a n y w h e r e

, t h u s

, a n

a c t i o n b a s e d o n c o n t r a c t i s a t r a n s i t o r y a c t i o n

. S e e C u r t i s v

. G a r r i s o n

, 3 6 4 S

. W

. 2 d 9 3 3

( T e n n

. 1 9 6 3 ) ; N i c k e l l

, I n c

. v

. P s i l l a s

, N o

. M 2 0 0 4

- 0 2 9 7 5

- C O A

- R 3

- C V

, 2 0 0 6 W L 1 8 6 5 0 1 8

,

a t * 2 n

. 3 ( T e n n

. C t

. A p p

. 2 0 0 6 ) ( c i t i n g F i v e S t a r E x p r e s s

, I n c

. v

. D a v i s

, 8 6 6 S

. W

. 2 d 9 4 4

, 9 4 5

n

. 1 ( T e n n

. C t

. A p p

. 1 9 9 3 ) )

. V e n u e f o r a n a c t i o n b a s e d o n a c o n t r a c t i s g o v e r n e d b y T e n n

.

C o d e A n n

. § 2 0

- 4

- 1 0 1 :

-4-I n a l l c i v i l a c t i o n s o f t r a n s i t o r y n a t u r e

, u n l e s s v e n u e i s o t h e r w i s e e x p r e s s l y

p r o v i d e d f

o r

, t h e a c t i o n m a y b e b r o u g h t i n t h e c o u n t y w h e r e t h e c a u s e o f

a c t i o n a r o s e o r i n t h e c o u n t y w h e r e t h e d e f e n d a n t r e s i d e s o r i s f

o u n d

.

T e n n

. C o d e A n n

. § 2 0

- 4

- 1 0 1 ( a ) ( 2 0 1 0 )

.

T h e c o n t r a c t t h a t i s t h e s u b j e c t o f t h i s a c t i o n d i d n o t a d d r e s s v e n u e

, a n d A m e r i c a n

B o n d i n g d i d n o t b r i n g t h e a c t i o n i n t h e c o u n t y w h e r e M s

. V a u g h n r e s i d e s ; t h e r e f o r e

, w e

f o c u s o u r i n q u i r y o n “ w h e r e t h e c a u s e o f a c t i o n a r o s e ” p u r s u a n t T e n n

. C o d e A n n

. § 2 0

- 4

-

1 0 1

. T h e c o n t r a c t b e t w e e n M s

. V a u g h n

, M r

. V a u g h n

, a n d A m e r i c a n B o n d i n g r e q u i r e d M r

. 1

V a u g h n t o “ r e m a i n w i t h i n t h e j u r i s d i c t i o n o f t h e c o u r t u n t i l t h e c a s e i s f i n a l l y d e t e r m i n e d a n d

t h e c o m p a n y r e l i e v e d ” a n d t o “ t i m e l y a t t e n d a l l c o u r t s e s s i o n s a s o r d e r e d b y t h e C o u r t a n d

m a i n t a i n r e a s o n a b l e c o n t a c t w i t h t h e c o m p a n y t o a d v i s e t h e c o m p a n y o f a l l c o u r t

p r o c e e d i n g s

. ” A m e r i c a n B o n d i n g ’ s c a u s e o f a c t i o n a r o s e w h e n M r

. V a u g h n f o r f e i t e d h i s

b o n d b y f

a i l i n g t o a p p e a r i n W i l l i a m s o n C o u n t y f o r h i s t h i r d c o u r t a p p e a r a n c e

. T h e r e f o r e

, 2

t h e t r i a l c o u r t d i d n o t e r r i n f i n d i n g v e n u e i n W i l l i a m s o n C o u n t y w a s a n a p p r o p r i a t e v e n u e

f o r t r i a l

.

B

. C o n t r a c t F o r m a t i o n

i

. I l l e g a l i t y

M s

. V a u g h n c o n t e n d s t h a t t h e c o n t r a c t b e t w e e n h e r s e l f a n d A m e r i c a n B o n d i n g i s

i l l e g a l a n d t h u s i n v a l i d

. I n s u p p o r t o f h e r c o n t e n t i o n

, s h e c i t e s t h e t r i a l c o u r t ’ s s t a t e m e n t t h a t

t h e c o n t r a c t w a s “ p e r h a p s i l l e g a l ” a n d s h e r e c i t e s t h e g e n e r a l l e g a l p r i n c i p l e t h a t i l l e g a l

c o n t r a c t s a r e n o t e n f

o r c e a b l e ; h o w e v e r s h e f a i l s t o c i t e a n y a u t h o r i t y

, s t a t u t o r y o r o t h e r w i s e

,

t o f u r t h e r s u p p o r t h e r a r g u m e n t

. W h i l e w e a g r e e w i t h t h e t r i a l c o u r t t h a t t h e c i r c u m s t a n c e s

a n d m a n n e r u n d e r w h i c h A m e r i c a n B o n d i n g s e c u r e d t h e c o n t r a c t w e r e t r o u b l i n g

, w e f i n d n o

l e g a l s u p p o r t f

o r M s

. V a u g h n ’ s c o n t e n t i o n t h a t t h e c o n t r a c t w a s i l l e g a l

. F u r t h e r m o r e

, w e

h a v e i n d e p e n d e n t l y r e v i e w e d T e n n

. C o d e A n n

. § 4 0

- 1 1

- 1 0 1

, e t s e q

. , t h e s e c t i o n o f o u r c o d e

T he agreement Ms . Vaughn signed ind ic at ed tha t Ameri can Bondi ng’s “pri nci pal off ic e” was in 1

Nash vill e, T N.

T he con tr act pro vided tha t Am er ic an Bondi ng cou ld pur sue Ms

. V aughn for paym ent of the bond 2

for fe it ure :

T h e company m ay enf

orc e it s ri ghts agains t any one or al l of the Pri nci pal (s ) a s t h e

company, i n i t s sol e dis cr et ion

, sha ll det er m ine

. T he company sha ll not be re qui re d to

pro cee d fi rs t agains t any par ti cul ar Pri nci pal (s ) bef ore bei ng abl e to pro ce e d agains t any

oth er Pri nci pal (s ).

-5-g o v e r n i n g b a i l b o n d s m e n

, a n d h a v e n o t d i s c e r n e d a n y s t a t u t o r y b a s i s u p o n w h i c h t o c o n c l u d e

t h e c o n t r a c t w a s i l l e g a l

.

i i

. M u t u a l A s s e n t

M s

. V a u g h n a s s e r t s t h a t t h e c o n t r a c t i s i n v a l i d b e c a u s e t h e t o t a l a m o u n t o f t h e

b o n d

— $ 4

, 0 0 0

. 0 0

— w a s n o t s p e c i f i c a l l y l i s t e d o n t h e c o n t r a c t s h e s i g n e d a n d

, a s a

c o n s e q u e n c e “ t h e p a r t i e s d i d n o t h a v e a m e e t i n g o f t h e m i n d s i n m u t u a l a s s e n t t o t h e s a m e

t e r m s

. ” C o n s i d e r i n g t h e e n t i r e r e c o r d

, t h e e v i d e n c e d o e s n o t p r e p o n d e r a t e a g a i n s t t h e t r i a l

c o u r t ’ s f i n d i n g o f m u t u a l a s s e n t t o t h e t e r m s o f t h e c o n t r a c t

.

A c o n t r a c t m u s t “ r e s u l t f r o m a m e e t i n g o f t h e m i n d s o f t h e p a r t i e s i n m u t u a l a s s e n t

t o t h e t e r m s ” a n d m u s t “ b e o f s u f f i c i e n t e x p l i c i t n e s s s o t h a t a c o u r t c a n p e r c e i v e w h a t a r e t h e

r e s p e c t i v e o b l i g a t i o n s o f t h e p a r t i e s

. ” D o e v

. H C A S e r v s

. o

f T e n n

. , I n c

. , 4 6 S

. W

. 3 d 1 9 1

, 1 9 6

( T e n n

. 2 0 0 1 ) ( c i t i n g H i g g i n s v

. O i l

, C h e m

. , a n d A t o m i c W

o r k e r s I n t ’ l U n i o n

, L o c a l # 3

- 6 7 7

,

8 1 1 S

. W

. 2 d 8 7 5

, 8 7 9 ( T e n n

. 1 9 9 1 ) ( q u o t i n g J o h n s o n v

. C e n t r a l N

a t ’ l I n s

. C o

. O f O m a h a

,

3 5 6 S

. W

. 2 d 2 7 7

, 2 8 1 ( T e n n

. 1 9 6 2 ) ) ; J a m e s t o w n e O n S i g n a l

, I n c

. v

. F i r s t F e d

. S a v

. & L o a n

A s s ’ n

, 8 0 7 S

. W

. 2 d 5 5 9

, 5 6 5 ( T e n n

. C t

. A p p

. 1 9 9 0 ) )

. “ I n d e f i n i t e n e s s r e g a r d i n g a n e s s e n t i a l

e l e m e n t o f a c o n t r a c t ‘ m a y p r e v e n t t h e c r e a t i o n o f a n e n f o r c e a b l e c o n t r a c t

. ’ ” I

d

. ( c i t i n g

J a m e s t o w n e O n S i

g n a l

, I n c

. , 8 0 7 S

. W

. 2 d a t 5 6 5 ( c i t a t i o n o m i t t e d )

. H o w e v e r

, w h e n

a d d r e s s i n g t h e r e q u i r e m e n t o f d e f i n i t e c o n t r a c t u a l t e r m s

, o u r S u p r e m e C o u r t h a s p r e v i o u s l y

s t a t e d

, “ ‘ [ c ] e r t a i n t y w i t h r e s p e c t t o p r o m i s e s d o e s n o t h a v e t o b e a p p a r e n t f r o m t h e p r o m i s e

i t s e l f

, s o l o n g a s t h e p r o m i s e c o n t a i n s a r e f e r e n c e t o s o m e d o c u m e n t

, t r a n s a c t i o n o r o t h e r

e x t r i n s i c f

a c t s f r o m w h i c h i t s m e a n i n g m a y b e m a d e c l e a r

. ’ ” I d

. ( c i t i n g 1 R i c h a r d A

. L o r d

,

W i l l i s t o n o n C o n t r a c t

s

, § 4 : 2 7

, a t 5 9 3 ( 4 e d

. 1 9 9 0 )

. t h

M s

. V a u g h n s i g n e d t h e A g r e e m e n t

, w h i c h s t a t e d t h a t

, a s a c o

- p r i n c i p a l

, s h e w o u l d :

i n d e m n i f y a n d s a v e t h e c o m p a n y h a r m l e s s f r o m a n d a g a i n s t a n y a n d a l l c l a i m s

, d e m a n d s

, l i a b i l i t i e s

, c o s t s

, c h a r g e s

, l e g a l f e e s

, d i s b u r s e m e n t s

, a n d e x p e n s e s o f

e v e r y k i n d a n d n a t u r e

, w h i c h t h e c o m p a n y s h a l l a t a n y t i m e s u s t a i n o r i n c u r

,

a s w e l l a s f

r o m a l l o r d e r s

, d e c r e e s

, j u d g m e n t s

, a n d a d j u d i c a t i o n s i n v o l v i n g t h e

c o m p a n y b y r e a s o n o r i n c o n s e q u e n c e o f h a v i n g e x e c u t e d t h e b o n d ( s ) o r

u n d e r t a k i n g ( s ) d e s c r i b e d i n t h e a p p l i c a t i o n

.

M r

. K a r s h e n a s t e s t i f

i e d t h a t h e s h o w e d M s

. V a u g h n t h e B o o k i n g R e p o r t w h i c h l i s t e d M r

.

V a u g h n ’ s t o t a l b o n d a m o u n t o f $ 4

, 0 0 0

. 0 0 ; h o w e v e r

, M s

. V a u g h n t e s t i f i e d t h a t s h e d i d n o t

u n d e r s t a n d t h a t s h e w o u l d b e p o t e n t i a l l y l i a b l e f o r $ 4

, 0 0 0

. 0 0

. T h e t r i a l c o u r t r e s o l v e d t h e

c o n f l i c t i n g t e s t i m o n y i n f

a v o r o f M r

. K a r s h e n a s

, a n d w e g i v e t h i s d e t e r m i n a t i o n g r e a t

d e f e r e n c e

. S e e W

e l l s v

. T e n n

. B d

. o

f R e g e n t s

, 9 S

. W

. 3 d 7 7 9

, 7 8 3

– 8 4 ( T e n n

. 1 9 9 9 ) ( n o t i n g

-6-t h a t t r i a l c o u r t s s e e a n d h e a r t h e w i t n e s s e s a s t h e y t e s t i f y a n d a r e i n t h e b e s t p o s i t i o n t o a s s e s s

a w i t n e s s ’ d e m e a n o r a n d t o m a k e d e t e r m i n a t i o n s o f c r e d i b i l i t y )

. T h e t r i a l c o u r t f

u r t h e r n o t e d :

T h e l a w i n t h e c a s e i s t h a t w h e n t h i s l a d y w r i t e s d o w n t h a t s h e ’ s t h e c o

p r i n c i p a l a n d i s g o i n g t o i n d e m n i f y t h e l o s s o f a b o n d i n g c o m p a n y

, i t ’ s h e r

r e s p o n s i b i l i t y t o k n o w w h a t t h a t l o s s i s

. I m e a n

, s h e ’ s t h e s i g n a t o r y

. T h e

b o n d i n g c o m p a n y u l t i m a t e l y f u l f i l l e d t h e i r o b l i g a t i o n t o r e m o v e t h e m a n f r o m

- - r e m o v e t h e m a n f

r o m c u s t o d y

.

T h e l a w i s w e l l

- s e t t l e d t h a t

, i n t h e a b s e n c e o f f r a u d o r m i s t a k e

, a s i g n a t o r y t o a

c o n t r a c t i s f

o r b i d d e n f

r o m c l a i m i n g t h a t s h e i s n o t b o u n d b y t h e c o n t r a c t b e c a u s e “ s h e h a s

n o t r e a d i t

, o r i s o t h e r w i s e i g n o r a n t o f

, o r u n a c q u a i n t e d w i t h i t s p r o v i s i o n s

. ” G e n e r a l A m

.

L i f e I n s

. C o

. v

. A r m s t r o n g

, 1 8 5 S

. W

. 2 d 5 0 5

, 5 0 6

– 0 7 ( T e n n

. 1 9 4 5 ) ; s e e a l s o W e b b e r v

. S t a t e

F a r m M u t

. A u t o

. I

n s

. C o

. , 4 9 S

. W

. 3 d 2 6 5

, 2 7 4 ( T e n n

. 2 0 0 1 )

. I n a d d i t i o n t o t h e e v i d e n c e

s h o w i n g t h a t M s

. V a u g h n a s s e n t e d t o t h e t e r m s o f t h e c o n t r a c t

, t h e r e w a s n o p r o o f o f f r a u d

o r m i s t a k e i n t h e e x e c u t i o n o f t h e c o n t r a c t

. W e a g r e e w i t h t h e t r i a l c o u r t ’ s h o l d i n g t h a t M s

.

V a u g h n w a s b o u n d b y t h e t e r m s a n d c o n d i t i o n s o f t h e c o n t r a c t

.

C

. D u r e s s

M s

. V a u g h n a r g u e s t h a t t h e c o n t r a c t i s v o i d a b l e b e c a u s e s h e s i g n e d t h e c o n t r a c t u n d e r

d u r e s s

. W h e n a d d r e s s i n g M s

. V a u g h n ’ s c l a i m s

, t h e t r i a l c o u r t s t a t e d

, “ I d o n ’ t a c c e p t t h e

d u r e s s a r g u m e n t b y M s

. V a u g h n

. I d o n ’ t b e l i e v e h e r f r e e w i l l w a s c o m p l e t e l y t a k e n a w a y

. . . . ”

T h i s C o u r t h a s p r e v i o u s l y d e f i n e d d u r e s s a s f

o l l o w s :

“ D u r e s s ” i s a n u n l a w f

u l r e s t r a i n t

, i n t i m i d a t i o n o r c o m p u l s i o n o f a n o t h e r t o

s u c h a n e x t e n t a n d d e g r e e a s t o i n d u c e s u c h o t h e r p e r s o n t o d o o r p e r f o r m

s o m e a c t w h i c h h e i s n o t l e g a l l y b o u n d t o d o

, c o n t r a r y t o h i s w i l l a n d

i n c l i n a t i o n

. T h e a l l e g e d c o e r c i v e e v e n t m u s t b e o f s u c h s e v e r i t y

, e i t h e r

t h r e a t e n e d

, i m p e n d i n g o r a c t u a l l y i n f l i c t e d

, s o a s t o o v e r c o m e t h e m i n d a n d

w i l l o f a p e r s o n o f o r d i n a r y f i r m n e s s

. T o c o n s t i t u t e d u r e s s

, t h e d a n g e r m u s t

n o t o n l y e x i s t

, b u t m u s t b e s h o w n t o h a v e a c t u a l l y o p e r a t e d u p o n t h e m i n d

, a n d

t o h a v e c o n s t i t u t e d t h e c o n t r o l l i n g m o t i v e f o r t h e p e r f

o r m a n c e o f t h e a c t

s o u g h t t o b e a v o i d e d

.

C u m m i n g s I

n c

. v

. D o r

g a n

, 3 2 0 S

. W

. 3 d 3 1 6

, 3 3 1

– 3 2 ( T e n n

. C t

. A p p

. 2 0 0 9 ) ( c i t i n g H a r d y v

.

H a r r i s

, N o

. 0 1

- A

- 0 1

- 9 0 0 1

- C H

- 0 0 0 0 5

, 1 9 9 0 W L 6 1 4 2 9

, a t * 1

– 2 ( T e n n

. C t

. A p p

. S e p t

. 2 3

,

2 0 0 9 ) )

. T h e c o n t r a c t i n g p a r t i e s ’ a b i l i t y t o r e l y u p o n t h e d e f e n s e o f d u r e s s m a y b e w a i v e d i f

-7-a p a r t y f

a i l s t o p r o m p t l y s e e k a v o i d a n c e o f t h e c o n t r a c t

. S e e C r o c k e r v

. S c h n e i d e r

, 6 8 3

S

. W

. 2 d 3 3 5 ( T e n n

. C t

. A p p

. 1 9 8 4 ) ( f i n d i n g t h a t a p a r t y w h o c h o s e t o p e r f o r m u n d e r a w r i t t e n

a g r e e m e n t f

o r n e a r l y t w o y e a r s w a s e s t o p p e d f r o m c l a i m i n g e c o n o m i c d u r e s s t o a v o i d t h e

a g r e e m e n t )

.

W h e n t e s t i f

y i n g r e g a r d i n g h e r b e l i e f t h a t s h e s i g n e d t h e c o n t r a c t u n d e r d u r e s s

, M s

.

V a u g h n s t a t e d a s f

o l l o w s d u r i n g c r o s s

- e x a m i n a t i o n :

Q : A n d d i d [ M r

. K a r s h e n a s ] h o l d a g u n t o y o u r h e a d ?

A : N o

. H e u s e d w o r d s

.

Q : W o r d s l i k e

- - l i k e w h a t k i n d o f w o r d s d i d h e u s e t o f o r c e y o u i n t o s i g n i n g ?

A : Y o u k n o w

, y o u ’ r e g o i n g

- - h e ’ s g o i n g t o h a v e t o g o b a c k i f y o u d o n ’ t g i v e

u s t h a t

- - y o u k n o w

, t h e 4 3 7

. H e ’ s j u s t g o i n g t o h a v e t o g o b a c k a n d

, y o u

k n o w

, t h i n g s l i k e t h a t

.

Q : [ M r

. K a r s h e n a s ] s a i d t h a t h e w a s g o i n g t o t a k e h i m b a c k t o j a i l i f y o u d i d n ’ t

s i g n a n d p a y ; i s t h a t r i g h t ?

A : U h

- h u h

.

Q : I s t h a t t h e d u r e s s y o u ’ r e t a l k i n g a b o u t ?

A : Y e s

.

M s

. V a u g h n a l s o t e s t i f i e d t h a t “ m y s o n i s n o t a g o o d p e r s o n

, a n d I w a s

- - y o u k n o w

, I

w a n t e d h i m t o s t a y i n t h e r e a w h i l e

. ” M r

. K a r s h e n a s a c k n o w l e d g e d t h a t h i s a s s i s t a n t

, M s

.

N o l e n

, i n f

o r m e d M s

. V a u g h n t h a t i f s h e d i d n ’ t p a y t h e b o n d p r e m i u m o f $ 4 3 7

. 0 0 t h a t

A m e r i c a n B o n d i n g “ h a d t h e r i g h t ” t o t a k e M r

. V a u g h n b a c k t o j a i l

.

A f t e r r e v i e w i n g t h e r e c o r d

, w e f i n d t h a t t h e e v i d e n c e d o e s n o t p r e p o n d e r a t e a g a i n s t

t h e t r i a l c o u r t ’ s f

i n d i n g t h a t M s

. V a u g h n f a i l e d t o p r o v e t h a t s h e s i g n e d t h e c o n t r a c t u n d e r

d u r e s s

. S t a t e m e n t s f

r o m A m e r i c a n B o n d i n g t h a t M r

. V a u g h n w o u l d b e t a k e n b a c k t o j a i l i f

M s

. V a u g h n d i d n o t s i g n t h e c o n t r a c t d i d n o t r i s e t o t h e l e v e l o f i n t i m i d a t i o n o r c o m p u l s i o n

s u f f i c i e n t t o v i t i a t e t h e c o n t r a c t

, e s p e c i a l l y c o n s i d e r i n g M s

. V a u g h n ’ s t e s t i m o n y t h a t s h e

“ w a n t e d h e r s o n t o s t a y i n [ j a i l ] f o r a w h i l e

. ” M o r e o v e r

, e v e n t h o u g h M s

. V a u g h n h a d a c o p y

o f t h e b o n d a g r e e m e n t

, s h e d i d n o t p r o t e s t t h e v a l i d i t y o f t h e c o n t r a c t u n t i l A m e r i c a n

-8-B o n d i n g a t t e m p t e d t o e n f o r c e t h e c o n t r a c t

. W e d o n o t f i n d t h a t t h e t r i a l c o u r t e r r e d i n f i n d i n g

t h e r e w a s n o d u r e s s a n d u p h o l d i n g t h e c o n t r a c t

.

D

. P u b l i c P o l i c y

M s

. V a u g h n a s k s u s t o v o i d t h e c o n t r a c t a s a m a t t e r o f p u b l i c p o l i c y

, b a s e d o n t h e

m a n n e r i n w h i c h t h e c o n t r a c t w a s e x e c u t e d

, w h i c h s h e c h a r a c t e r i z e s a s “ t h r e a t e n i n g ” a n d

“ c o e r c i v e

. ” S h e c o r r e c t l y n o t e s t h e t r i a l c o u r t e x p r e s s e d d i s p l e a s u r e w i t h t h e a c t i o n s o f M r

.

K a r s h e n a s

. W h i l e w e s h a r e t h e c o u r t ’ s c o n c e r n

, w e d o n o t b e l i e v e t h a t t h e c o n d u c t i s s o

e g r e g i o u s a s t o r e q u i r e t h i s c o u r t t o i n v a l i d a t e t h e c o n t r a c t a s a m a t t e r o f p u b l i c p o l i c y

.

P u r s u a n t t o t h e p r o v i s i o n s o f T e n n

. C o d e A n n

. § 4 0

- 1 1

- 1 2 5 e t s e q

. , t h e t r i a l c o u r t r e t a i n s

s u p e r v i s o r y a u t h o r i t y o v e r t h e c o n d u c t o f t h e b a i l b o n d i n g e n t e r p r i s e a n d t h o s e w h o

p a r t i c i p a t e i n i t

. 3

E

. A t t o r n e y ’ s F e e s

A m e r i c a n B o n d i n g c o n t e n d s t h a t t h e t r i a l c o u r t a b u s e d i t s d i s c r e t i o n i n f a i l i n g t o

a w a r d a t t o r n e y ’ s f

e e s p u r s u a n t t o t h e t e r m s o f t h e c o n t r a c t

. W i t h r e s p e c t t o a t t o r n e y ’ s f e e s

,

t h e c o n t r a c t s t a t e d a s f

o l l o w s :

T h e P r i n c i p a l ( s ) s h a l l p a y o v e r

, r e i m b u r s e

, a n d m a k e g o o d t o t h e c o m p a n y a n y

a n d a l l s u m s a n d a m o u n t s o f m o n e y r e q u i r e d t o m e e t a n y a n d e v e r y c l a i m

, d e m a n d

, l i a b i l i t y

, c o s t

, e x p e n s e

, s u i t

, o r d e r

, d e c r e e

, a d j u d i c a t i o n

, f

e e

, p a ym e n t

,

o r l e g a l f

e e s ( i n c l u d i n g b u t n o t l i m i t e d t o a r e a s o n a b l e a t t o r n e y ’ s f e e )

i n v o l v i n g t h e c o m p a n y b y r e a s o n o f t h e e x e c u t i o n o f t h e b o n d ( s ) o r

u n d e r t a k i n g ( s ) d e s c r i b e d m [ s i c ] t h e a p p l i c a t i o n a n d a n y o t h e r b o n d o r

u n d e r t a k i n g e x e c u t e d i n b e h a l f o r a t t h e r e q u e s t o f t h e P r i n c i p a l ( s ) o r a n y o f

t h e m a n d b e f

o r e t h e c o m p a n y s h a l l b e r e q u i r e d t o p a y

. T h e l i a b i l i t y f o r l e g a l

f e e s a n d d i s b u r s e m e n t s i n c l u d e s a l l l e g a l f e e s a n d d i s b u r s e m e n t s t h a t t h e

c o m p a n y m a y p a y o r i n c u r

, i n c l u d i n g b u t n o t l i m i t e d t o a p r o c e e d i n g i n w h i c h

t h e c o m p a n y m a y a s s e r t o r d e f e n d i t s r i g h t t o c o l l e c t o r c h a r g e f o r a n y l e g a l

f e e s a n d / o r d i s b u r s e m e n t s i n c u r r e d i n t h a t o r a n y o t h e r p r o c e e d i n g

.

( e m p h a s i s a d d e d )

.

T e n n e s s e e l a w a l l o w s f

o r p a r t i e s t o c o n t r a c t f

o r t h e r e c o v e r y o f

a t t o r n e y ’ s f

e e s a s a n

e l e m e n t o f d a m a g e s

. S e e C r a c k e r B a r r e l O l d C o u n t r y S t o r e

, I n c

. v

. E p p e r s o n

, 2 8 4 S

. W

. 3 d

I n thi s re gard, we not e t h a t t h e t r i a l cou rt admonis hed Mr

. K ar she nas for his beh avior and 3

cau ti one d hi m

as fo ll ows: “M r. K ar she nas , don ’t do t his . I ’l l r evok e your abi li ty to wri te bon ds.”

-9-3 0 3 ( T e n n

. 2 0 0 9 )

. I n t h i s c a s e

, t h e t r i a l c o u r t d i d n o t h a v e d i s c r e t i o n t o f a i l t o c o n s i d e r t h e

p r o v i s i o n o f t h e c o n t r a c t a w a r d i n g r e a s o n a b l e a t t o r n e y ’ s f e e s t o A m e r i c a n B o n d i n g

. S e e

H o s i e r v

. C r

y e

- L e i k e C o m m e r c i a l

, I n c

. , N o

. M 2 0 0 0

- 0 1 1 8 2

- C O A

- R 3

- C V

, 2 0 0 1 W L 7 9 9 7 4 0

,

a t * 6 ( T e n n

. C t

. A p p

. J u l y 1 7

, 2 0 0 1 ) ( f i n d i n g t h a t t h e t r i a l c o u r t d i d n o t h a v e d i s c r e t i o n t o

d e t e r m i n e w h e t h e r t o a w a r d a t t o r n e y ’ s f e e s w h e n t h e c o n t r a c t p r o v i d e d t h a t t h e p r e v a i l i n g

p a r t y w a s e n t i t l e t o r e c o v e r i t s r e a s o n a b l e a t t o r n e y ’ s f e e s )

. H e r e

, t h e c o n t r a c t p r o v i d e d f o r

t h e p a y m e n t o f a t t o r n e y ’ s f e e s i n c a s e s w h e r e “ t h e c o m p a n y m a y a s s e r t o r d e f e n d i t s r i g h t t o

c o l l e c t ” u n d e r t h e t e r m s o f t h e c o n t r a c t

. W h i l e t h e c o u r t w a s j u s t i f i a b l y c o n c e r n e d a b o u t t h e

c o n d u c t o f M r

. K a r s h e n a s

, i t l a c k e d t h e d i s c r e t i o n t o m o d i f y o r f a i l t o e n f o r c e t h e c o n t r a c t

.

A s a c o n s e q u e n c e

, w e r e v e r s e t h e t r i a l c o u r t ’ s d e c i s i o n t o d e n y A m e r i c a n B o n d i n g a t t o r n e y ’ s

f e e s a n d r e m a n d t h e c a s e t o t h e t r i a l c o u r t f o r d e t e r m i n a t i o n o f t h e a m o u n t o f t h e a t t o r n e y ’ s

f e e t o w h i c h A m e r i c a n B o n d i n g i s c o n t r a c t u a l l y e n t i t l e d

. T h e d e t e r m i n a t i o n o f t h e a m o u n t

o f r e a s o n a b l e a t t o r n e y ’ s f e e s i s w i t h i n t h e t r i a l c o u r t ’ s d i s c r e t i o n

. A l b r i g h t v

. M e r c e r

, 9 4 5

S

. W

. 2 d 7 4 9 ( T e n n

. C t

. A p p

. 1 9 9 6 ) ; s e e a l s o T e n n

. S u p

. C t

. R u l e 8

, R u l e 1

. 5

.

I V

. C o n c l u s i o n

F o r t h e f o r e g o i n g r e a s o n s

, w e a f f i r m t h e t r i a l c o u r t ’ s j u d g m e n t a w a r d i n g A m e r i c a n

B i n d i n g $ 4

, 0 0 0

. 0 0

. W e r e v e r s e t h e d e n i a l o f a t t o r n e y s f e e s a n d r e m a n d t h e c a s e f o r t h e t r i a l

c o u r t t o d e t e r m i n e a r e a s o n a b l e f e e a s p r o v i d e d i n t h e c o n t r a c t

.

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ __ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ R I C H A R D H

. D I N K I N S

, J U D G E

-10-