### IN THE SUPREME COU RT OF TEN NESSEE

AT JACKSON

Apr il 6, 2 01 0 S es si on

SHE LBY COUNTY HE ALTH CARE CORPORATIO N d/b/ a REG IO NAL

MEDI CAL CENTER v . NATIO NWI DE MUTUAL I NSURANCE

COMPANY

A p p e a l b y P e r m i s s i o n f r o m t h e C o u r t o f A p p e a l s , W e s t e r n S e c t i o n

C i r c u i t C o u r t f

o r S h e l b y C o u n t y

N o

. C T

- 0 0 5 8 2 3

- 0 7 K a y S

. R o b i l i o , J u d g e

N o

. W 2 0 0 8

- 0 1 9 2 2

- S C

- R 1 1

- C V

- F i l e d O c t o b e r 1 3

, 2 0 1 0

K e v i n L

. H o l t

, i n

j u r e d i n a n a u t o m o b i l e a c c i d e n t i n A r k a n s a s

, w a s f i r s t t a k e n b y a m b u l a n c e

t o a n A r k a n s a s h o s p i t a l a n d t h e n t r a n s p o r t e d t o t h e R e g i o n a l M e d i c a l C e n t e r i n M e m p h i s

,

w h e r e h e i n c u r r e d $ 3 3

, 8 2 3

. 0 2 i n e x p e n s e s

. S h e l b y C o u n t y H e a l t h C a r e C o r p o r a t i o n

, t h e

o p e r a t o r o f t h e R e g i o n a l M e d i c a l C e n t e r

, f i l e d a f f i d a v i t s f o r a l i e n a s p r e s c r i b e d b y s t a t u t e

.

T h e r e a f t e r

, N a t i o n w i d e M u t u a l I n s u r a n c e C o m p a n y

, w h i c h h a d m e d i c a l c o v e r a g e f o r H o l t

w i t h l i m i t s o f $ 5

, 0 0 0

, p a i d $ 1

, 2 9 0 f o r a m b u l a n c e s e r v i c e s a n d $ 3

, 7 1 0 t o t h e A r k a n s a s

h o s p i t a l

. S h e l b y C o u n t y H e a l t h C a r e C o r p o r a t i o n s u e d N a t i o n w i d e f o r i m p a i r m e n t o f i t s

l i e n

, s e e k i n g a s r e c o v e r y t h e e n t i r e a m o u n t d u e f o r i t s m e d i c a l s e r v i c e s t o H o l t

. T h e t r i a l

c o u r t a w a r d e d $ 5

, 0 0 0 i n d a m a g e s

. T h e C o u r t o f A p p e a l s r e v i s e d t h e a m o u n t o f t h e j u d g m e n t

t o $ 3 3

, 8 2 3

. 0 2

. B e c a u s e w e h a v e d e t e r m i n e d t h a t l i e n s u n d e r t h e H o s p i t a l L i e n A c t d o n o t

a t t a c h t o m e d i c a l p a y m e n t b e n e f i t s p a i d p u r s u a n t t o a n i n s u r a n c e p o l i c y

, t h e j u d g m e n t o f t h e

C o u r t o f A p p e a l s i s r e v e r s e d a n d t h e c a u s e i s d i s m i s s e d

.

T e n n

. R

. A p p

. P

. 1 1 ; J u d g m e n t o f t h e C o u r t o f A p p e a l s R e v e r s e d

G A R Y R

. W A D E

, J

. , d e l i v e r e d t h e o p i n i o n o f t h e C o u r t

, i n w h i c h C O R N E LIA A

. C LA R K

, C

. J

. ,

J A N IC E M

. H O LD E R

, W ILL IA M C

. K O C H

, J R

. , a n d S H A R O N G

. L E E

, J J

. , j o i n e d

.

P a r k s T e d f

o r d C h a s t a i n a n d G o r d o n C

. A u l g u r

, N a s h v i l l e

, T e n n e s s e e

, f o r t h e a p p e l l a n t

,

N a t i o n w i d e M u t u a l I n s u r a n c e C o m p a n y

.

C u r t i s H

. G o e t s c h a n d G a r y C a r l t o n M c C u l l o u g h

, G e r m a n t o w n

, T e n n e s s e e

, f o r t h e a p p e l l e e

,

S h e l b y C o u n t y H e a l t h c a r e d / b / a R e g i o n a l M e d i c a l C e n t e r

.B e n

j a m i n K

. L a u d e r b a c k

, H a n s o n R

. T i p t o n

, a n d S a r a h L a r k i n

, K n o x v i l l e

, T e n n e s s e e

, f o r

t h e a m i c u s c u r i a e

, T e n n e s s e e M u n i c i p a l L e a g u e R i s k M a n a g e m e n t P o o l

.

M e l a n i e M

. S t e w a r t a n d M a t t h e w S

. R u s s e l l

, G e r m a n t o w n

, T e n n e s s e e

, f o r t h e a m i c u s c u r i a e

,

T e n n e s s e e D e f

e n s e L a w y e r s A s s o c i a t i o n

.

E d w a r d K n i g h t L a n c a s t e r a n d J u l i e P e d i g o B o w l i n g

, C o l u m b i a

, T e n n e s s e e

, f o r t h e a m i c u s

c u r i a e

, T e n n e s s e e F a r m e r s M u t u a l I n s u r a n c e C o m p a n y

.

R o b y n E

. S m i t h a n d W i l l i a m B e e s l e y H u b b a r d

, N a s h v i l l e

, T e n n e s s e e

, f o r t h e a m i c u s c u r i a e

,

T e n n e s s e e H o s p i t a l A s s o c i a t i o n

.

O P I N I O N

F a c t s a n d P r o c e d u r a l H i s t o r y

O n M a y 2 9

, 2 0 0 6

, K e v i n L

. H o l t ( “ H o l t ” ) s u s t a i n e d h e a d t r a u m a i n a n a u t o m o b i l e

a c c i d e n t i n A r k a n s a s

. H e w a s i n i t i a l l y t a k e n b y a m b u l a n c e t o t h e R e g i o n a l M e d i c a l C e n t e r

o f N o r t h e a s t A r k a n s a s

, b u t t h e n a t u r e o f h i s i n j u r i e s r e q u i r e d h i s t r a n s f e r t o t h e R e g i o n a l

M e d i c a l C e n t e r i n M e m p h i s

, a h o s p i t a l o p e r a t e d b y t h e p l a i n t i f f

, S h e l b y C o u n t y H e a l t h C a r e

C o r p o r a t i o n ( “ t h e M e d ” )

. O n t h e d a y f o l l o w i n g t h e a c c i d e n t

, H o l t w a s d i s c h a r g e d

. W h i l e

t h e r e c o r d d o e s n o t d i s c l o s e t h e e x t e n t o f H o l t ’ s i n j u r i e s o r t h e d e t a i l s o f t h e t r e a t m e n t

p r o v i d e d b y t h e M e d

, t h e c o s t o f i t s m e d i c a l s e r v i c e s a m o u n t e d t o $ 3 3

, 8 2 3

. 0 2

. H o l t w a s

c o v e r e d b y a p o l i c y o f i n s u r a n c e i s s u e d b y t h e d e f e n d a n t

, N a t i o n w i d e M u t u a l I n s u r a n c e

C o m p a n y ( “ N a t i o n w i d e ” )

, w h i c h i n c l u d e d m e d i c a l p a y m e n t b e n e f i t s u p t o $ 5

, 0 0 0

.

O n J u n e 9

, 2 0 0 6

, t h e M e d f i l e d a n A f

f i d a v i t f o r H o s p i t a l L i e n a s a u t h o r i z e d b y s t a t u t e

.

T h e a f f i d a v i t

, s i g n e d b y t h e M e d ’ s m a n a g e r o f i n s u r a n c e c o l l e c t i o n s

, n a m e d a s “ l i a b l e f o r t h e

c h a r g e s

, c o s t s

, a n d e x p e n s e s o f h o s p i t a l c a r e

, t r e a t m e n t a n d m a i n t e n a n c e ” b o t h H o l t a n d t h e

“ M u n i c i p a l H e a l t h B e n e f i t F u n d

, ” a n e n t i t y l o c a t e d i n N o r t h L i t t l e R o c k

, A r k a n s a s

. S i x d a y s

l a t e r

, t h e M e d n o t i f

i e d b y l e t t e r b o t h H o l t a n d t h e M u n i c i p a l H e a l t h B e n e f i t F u n d o f t h e

a f f i d a v i t

. O n S e p t e m b e r 2 5

, 2 0 0 6

, t h e M e d f i l e d a n a m e n d e d a f

f i d a v i t a d d i n g N a t i o n w i d e

a s a r e s p o n s i b l e p a r t y

. N a t i o n w i d e

, t h e M u n i c i p a l H e a l t h B e n e f i t F u n d

, a n d H o l t w e r e s e n t

n o t i c e o f t h e a m e n d e d a f f i d a v i t w i t h i n t h r e e d a y s

. A f t e r t h e f i l i n g o f t h e l i e n

, N a t i o n w i d e

m a d e t w o m e d i c a l b e n e f i t p a y m e n t s f

o r m e d i c a l c a r e r e l a t e d t o t h e a c c i d e n t

– $ 1

, 2 9 0 t o

M e d i c O n e f

o r a m b u l a n c e s e r v i c e s a n d $ 3

, 7 1 0 t o t h e R e g i o n a l M e d i c a l C e n t e r o f N o r t h e a s t

A r k a n s a s

– w h i c h e x h a u s t e d t h e m e d i c a l b e n e f i t s a v a i l a b l e u n d e r t h e p o l i c y

.

O n N o v e m b e r 2 0

, 2 0 0 7

, t h e M e d

– a w a r e t h a t N a t i o n w i d e ’ s $ 5

, 0 0 0 c o v e r a g e l i m i t h a d

b e e n e x h a u s t e d

– f

i l e d s u i t c l a i m i n g t h a t N a t i o n w i d e h a d i m p a i r e d i t s h o s p i t a l l i e n b y m a k i n g

p a y m e n t s t o M e d i c O n e a n d t h e A r k a n s a s h o s p i t a l

. T h e M e d s o u g h t t o r e c o v e r $ 3 3

, 8 2 3

. 0 2

,

2t h e f

u l l a m o u n t o f H o l t ’ s h o s p i t a l c a r e c o s t s

. I n r e s p o n s e

, N a t i o n w i d e a c k n o w l e d g e d t h a t t h e

M e d h a d f

i l e d a n a f

f i d a v i t f o r a h o s p i t a l l i e n b u t d e n i e d a n y i m p a i r m e n t o f t h e l i e n

.

B o t h t h e M e d a n d N a t i o n w i d e f i l e d m o t i o n s f

o r s u m m a r y j u d g m e n t

. I n i t s m o t i o n f o r

s u m m a r y j u d g m e n t

, t h e M e d c o n t e n d e d t h a t a h o s p i t a l l i e n

, b y t h e t e r m s o f t h e s t a t u t e

, m a y

b e v a l i d l y a s s e r t e d a g a i n s t “ c l a i m s ” o r “ d e m a n d s ” a r i s i n g o u t o f a n i n s u r a n c e c o n t r a c t

, t h a t

u n a u t h o r i z e d p a y m e n t s u n d e r a c o n t r a c t w i t h o u t a p p r o v a l o f t h e l i e n h o l d e r c o n s t i t u t e d

i m p a i r m e n t o f a h o s p i t a l l i e n

, a n d t h a t t h e M e d h a d a s t a t u t o r y r i g h t t o r e c o v e r t h e f u l l c o s t

o f i t s s e r v i c e s a r i s i n g f r o m H o l t ’ s c a r e i n t h e e v e n t o f a n i m p a i r m e n t

, r e g a r d l e s s o f a n y

l i m i t a t i o n s o n c o v e r a g e

. I n i t s m o t i o n f o r s u m m a r y j u d g m e n t

, N a t i o n w i d e o f f e r e d f o u r

a l t e r n a t i v e a r g u m e n t s b a s e d u p o n t h e t e r m i n o l o g y o f t h e a p p l i c a b l e s t a t u t e : f i r s t

, t h a t t h e r e

w a s n o v a l i d h o s p i t a l l i e n a g a i n s t N a t i o n w i d e b e c a u s e t h e r e h a d b e e n n o “ j u d g m e n t

,

s e t t l e m e n t

, o r c o m p r o m i s e

, ” a s c o n t e m p l a t e d b y t h e s t a t u t e

, o n t h e c l a i m ; s e c o n d

, t h a t e v e n

i f t h e l i e n w a s v a l i d

, t h e d i r e c t p a y m e n t s t o o t h e r m e d i c a l s e r v i c e p r o v i d e r s d i d n o t c o n s t i t u t e

a n i m p a i r m e n t o f a l i e n b e c a u s e t h e y w e r e n o t m a d e p u r s u a n t t o a “ j u d g m e n t

, s e t t l e m e n t

, o r

c o m p r o m i s e ; ” t h i r d

, t h a t e v e n i f N a t i o n w i d e d i d i m p a i r a v a l i d l i e n

, t h e M e d ’ s s t a t u t o r y r i g h t

t o r e c o v e r w a s c a p p e d b y s t a t u t e a t $ 1

, 6 6 6

, o n e

- t h i r d o f t h e v a l u e o f

t h e p o l i c y ; a n d f

o u r t h

,

t h a t e v e n i f t h e M e d w a s e n t i t l e d t o r e c o v e r m o r e t h a n $ 1

, 6 6 6

, i t c o u l d n o t r e c o v e r b e y o n d

t h e $ 5

, 0 0 0 l i m i t o f t h e p o l i c y

.

B e c a u s e n o m a t e r i a l f

a c t s w e r e i n d i s p u t e

, t h e t r i a l c o u r t g r a n t e d s u m m a r y j u d g m e n t

,

c o n c l u d i n g t h a t t h e M e d h a d a v a l i d l i e n a n d t h a t N a t i o n w i d e h a d i m p a i r e d t h e l i e n

, b u t t h a t

t h e M e d w a s e n t i t l e d t o r e c o v e r o n l y $ 5

, 0 0 0

, t h e l i m i t s o f t h e m e d i c a l c o v e r a g e

. T h e M e d

a p p e a l e d t h e r u l i n g

, a r g u i n g a s t a t u t o r y e n t i t l e m e n t t o t h e f u l l $ 3 3

, 8 2 3

. 0 2

. I n r e s p o n s e

,

N a t i o n w i d e c o n t e n d e d t h a t t h e M e d w a s n o t e n t i t l e d t o a n y r e c o v e r y a t a l l

. T h e C o u r t o f

A p p e a l s

, r e l y i n g o n a p r i o r u n p u b l i s h e d o p i n i o n

, r u l e d t h a t

, u n d e r T e n n e s s e e C o d e A n n o t a t e d

s e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 4 ( b ) ( 1 ) ( 2 0 0 0 )

, t h e l i e n h a d b e e n i m p a i r e d b y N a t i o n w i d e a n d t h e M e d w a s

e n t i t l e d t o r e c o v e r t h e f

u l l “ r e a s o n a b l e c o s t o f

. . . h o s p i t a l c a r e

, t r e a t m e n t a n d m a i n t e n a n c e

. ”

W h e n N a t i o n w i d e r e q u e s t e d a r e h e a r i n g

, t h e C o u r t o f A p p e a l s f i l e d a n a m e n d e d o p i n i o n

c o r r e c t i n g a m i s s t a t e m e n t o f f a c t i n i t s i n i t i a l r u l i n g

, b u t o t h e r w i s e d e n i e d r e l i e f

. T h i s C o u r t

g r a n t e d a n a p p l i c a t i o n f o r p e r m i s s i o n t o a p p e a l b y N a t i o n w i d e t o c o n s i d e r t h e v a l i d i t y o f t h e

h o s p i t a l l i e n

, w h e t h e r t h e l i e n h a d b e e n i m p a i r e d

, a n d

, i f s o

, t h e e x t e n t o f l i a b i l i t y

.

S t a n d a r d o f R e v i e w a n d S t a t u t o r y I n t e r p r e t a t i o n

I n i t i a l l y

, a s u m m a r y j u d g m e n t m a y b e g r a n t e d o n l y w h e n t h e r e i s n o g e n u i n e i s s u e o f

m a t e r i a l f

a c t a n d t h e m o v i n g p a r t y i s e n t i t l e d t o j u d g m e n t a s a m a t t e r o f l a w

. T e n n

. R

. C i v

.

P

. 5 6

. 0 4 ; H a n n a n v

. A l l t e l P u b l ’ g C o

. , 2 7 0 S

. W

. 3 d 1

, 5 ( T e n n

. 2 0 0 8 ) ; B y r d v

. H a l l

, 8 4 7

S

. W

. 2 d 2 0 8

, 2 1 4 ( T e n n

. 1 9 9 3 )

. T h e s c o p e o f r e v i e w o f a g r a n t o f s u m m a r y j u d g m e n t i s w e l l

e s t a b l i s h e d

. B e c a u s e o u r i n q u i r y i n v o l v e s a q u e s t i o n o f l a w

, n o p r e s u m p t i o n o f c o r r e c t n e s s

a t t a c h e s t o t h e j u d g m e n t

, a n d o u r t a s k i s t o r e v i e w t h e r e c o r d t o d e t e r m i n e w h e t h e r t h e

r e q u i r e m e n t s o f R u l e 5 6 o f t h e T e n n e s s e e R u l e s o f C i v i l P r o c e d u r e h a v e b e e n s a t i s f i e d

.

3H u n t e r v

. B r o w n

, 9 5 5 S

. W

. 2 d 4 9

, 5 0

- 5 1 ( T e n n

. 1 9 9 7 ) ; C o w d e n v

. S o v r a n B a n k / C e n t

. S

. , 8 1 6

S

. W

. 2 d 7 4 1

, 7 4 4 ( T e n n

. 1 9 9 1 )

.

F u r t h e r

, w h e n i n t e r p r e t i n g a s t a t u t e

, w e “ m u s t f i r s t a s c e r t a i n a n d t h e n g i v e f u l l e f f e c t

t o t h e G e n e r a l A s s e m b l y ’ s i n t e n t a n d p u r p o s e ” i n d r a f t i n g t h o s e s e c t i o n s

. W a l d s c h m i d t v

.

R e a s s u r e A m

. L i f

e I n s

. C o

. , 2 7 1 S

. W

. 3 d 1 7 3

, 1 7 6 ( T e n n

. 2 0 0 8 )

. O u r c h i e f c o n c e r n i s t o

c a r r y o u t t h e l e g i s l a t u r e ’ s i n t e n t w i t h o u t u n d u l y b r o a d e n i n g o r r e s t r i c t i n g t h e s t a t u t e

.

H o u g h t o n v

. A r a m a r k E d u c

. R e s

. , I n c

. , 9 0 S

. W

. 3 d 6 7 6

, 6 7 8 ( T e n n

. 2 0 0 2 ) ( q u o t i n g O w e n s

v

. S t a t e

, 9 0 8 S

. W

. 2 d 9 2 3

, 9 2 6 ( T e n n

. 1 9 9 5 ) )

. W e p r e s u m e t h a t e v e r y w o r d i n a s t a t u t e h a s

m e a n i n g a n d p u r p o s e a n d s h o u l d b e g i v e n f u l l e f f e c t i f s o d o i n g d o e s n o t v i o l a t e t h e

l e g i s l a t u r e ’ s o b v i o u s i n t e n t

. I n r e C

. K

. G

. , 1 7 3 S

. W

. 3 d 7 1 4

, 7 2 2 ( T e n n

. 2 0 0 5 ) ( q u o t i n g M a r s h

v

. H e n d e r s o n

, 4 2 4 S

. W

. 2 d 1 9 3

, 1 9 6 ( T e n n

. 1 9 6 8 ) )

. W h e n t h e s t a t u t o r y l a n g u a g e i s c l e a r a n d

u n a m b i g u o u s

, w e s i m p l y a p p l y i t s p l a i n m e a n i n g

. E a s t m a n C h e m

. C o

. v

. J o h n s o n

, 1 5 1

S

. W

. 3 d 5 0 3

, 5 0 7 ( T e n n

. 2 0 0 4 )

. W h e n a s t a t u t e i s a m b i g u o u s

, h o w e v e r

, w e m a y r e f e r t o t h e

b r o a d e r s t a t u t o r y s c h e m e

, t h e h i s t o r y o f t h e l e g i s l a t i o n

, o r o t h e r s o u r c e s t o d i s c e r n i t s

m e a n i n g

. C o l o n i a l P i p e l i n e C o

. v

. M o r g a n

, 2 6 3 S

. W

. 3 d 8 2 7

, 8 3 6 ( T e n n

. 2 0 0 8 )

.

T h e H o s p i t a l L i e n A c t

H o s p i t a l l i e n s t a t u t e s h a v e b e e n a d o p t e d i n o v e r f o r t y s t a t e s

, w i t h t h e o l d e s t s u c h

s t a t u t e h a v i n g b e e n e n a c t e d i n N e b r a s k a i n 1 9 2 7

. B e r g a n M e r c y H e a l t h S y s

. v

. H a v e n

, 6 2 0

N

. W

. 2 d 3 3 9

, 3 4 5 ( N e b

. 2 0 0 0 )

. T e n n e s s e e ’ s H o s p i t a l L i e n A c t ( t h e “ H L A ” )

, c h

. 5 2 7

, 1 9 7 0

T e n n

. P u b

. A c t s 5 2 9 ( c o d i f i e d a s a m e n d e d

, T e n n

. C o d e A n n

. § § 2 9

- 2 2

- 1 0 1 t o

- 1 0 7 ( 2 0 0 0 ) )

,

w a s a d o p t e d i n 1 9 7 0 a n d c a p t i o n e d “ A N A C T t o c r e a t e f o r h o s p i t a l s a l i e n u p o n a l l c a u s e s

o f a c t i o n f

o r d a m a g e s a c c r u i n g t o p e r s o n s h a v i n g r e c e i v e d c a r e a n d t r e a t m e n t f o r i l l n e s s o r

i n j u r i e s a n d t o p r o v i d e t h e p r o c e d u r e f o r t h e p e r f

e c t i n g

, r e c o r d i n g

, e n f

o r c e m e n t a n d r e l e a s e

o f s u c h l i e n

. ” I d

. a t 5 2 9

. I n t h e e n s u i n g d e c a d e s

, t h e H L A h a s b e e n a m e n d e d a h a n d f u l o f

t i m e s

, b u t h a s n o t b e e n s u b s t a n t i a l l y a l t e r e d

. A s a r e s u l t

, t h e v e r s i o n o f t h e H L A i n e f f e c t 1

a t a l l t i m e s p e r t i n e n t t o t h i s l i t i g a t i o n i s l a r g e l y t h e s a m e a s t h e o r i g i n a l e n a c t m e n t

.

I n a 1 9 9 4 o p i n i o n

, t h e A t t o r n e y G e n e r a l s u r v e y e d t h e l e g i s l a t i v e d e b a t e a c c o m p a n y i n g

t h e e n a c t m e n t o f t h e H L A i n a n e f f o r t t o d i s c e r n i t s p u r p o s e :

I n e n a c t i n g t h i s l e g i s l a t i o n

, t h e l e g i s l a t u r e i n d i c a t e d t h a t t h e p u r p o s e o f t h i s

See Act of Apri l 24, 1991

, ch. 254, 1991 T enn

. Pub. Act s 431 (e st abl is hin g tha t if a li en is not yet 1

per fe ct ed “at the ti m e an

. . . ent it y re ach es a set tl ement and obt ai ns a re le ase of li abi li ty on or pays a cl ai m

fi le d by a

. . . per son agains t suc h

. . . ent it y,” the la te r- per fe ct ed li en “sh al l n o t a p p l y t o o r c r eat e any

add it ion al li abi li ty on the par t of the

. . . ent it y paying the set tl ement or cl ai m ”) ; Act of Ma rc h 23, 1988

, ch.

666, 1988 T enn

. Pub. Act s 347 (i ncr eas ing fe e for fi li ng of li en fr om $1.0 0 to $10. 00 and fe e for f i l i n g

re le ase of li en fr om $0.5 0 to $2.0 0); Act of Apri l 20, 1987

, ch. 262, 1987 T enn

. Pub. Act s 486 (c han ging ti m e

for fi li ng li en fr om twe nty to 120 days fr om dat e of pat ie nt’ s dis cha rge); Act of Febr uar y 28, 1980

, ch. 534,

1980 T enn

. Pub. Act s 228 (c han ging the phr ase “wor km en’ s compensa ti on” to “wor kers’ compensa ti on” ).

4A c t i s t o c r e a t e l i e n s f o r h o s p i t a l s t o e n s u r e t h a t h o s p i t a l b i l l s a r e p a i d

. T h e

l e g i s l a t u r e r e c o g n i z e d t h a t h o s p i t a l s w e r e l o s i n g f u n d s f r o m p r o v i d i n g c a r e t o

i n d i v i d u a l s w h o l a t e r c o l l e c t e d a s e t t l e m e n t o r j u d g m e n t f o r t h e i r i n

j u r i e s b u t

f a i l e d t o p a y t h e i r h o s p i t a l b i l l s

. T h e l e g i s l a t u r e n o t e d t h a t t h i s A c t w o u l d h e l p

k e e p h o s p i t a l c o s t s d o w n b y s e t t i n g u p a n o r d e r l y m e t h o d f o r t h e e s t a b l i s h m e n t

o f l i e n s o n s u c h s e t t l e m e n t s o r j u d g m e n t s

.

T e n n

. A t t ’ y G e n

. O p

. N o

. 9 4

- 0 6 7 ( M a y 1 3

, 1 9 9 4 ) ( c i t a t i o n s o m i t t e d ) ; s e e a l s o M a r t i n o v

.

D y e r

, N o

. M 1 9 9 9

- 0 2 3 9 7

- C O A

- R 3

- C V

, 2 0 0 0 W L 1 7 2 7 7 7 8

, a t * 2 ( T e n n

. C t

. A p p

. N o v

. 2 2

,

2 0 0 0 ) ( q u o t i n g T e n n

. A t t ’ y G e n

. O p

. N o

. 9 4

- 0 6 7 )

. O t h e r s o u r c e s h a v e i d e n t i f i e d p o l i c i e s

w a r r a n t i n g h o s p i t a l l i e n s t a t u t e s

. F o r e x a m p l e

, t h e A r k a n s a s S u p r e m e C o u r t o b s e r v e d t h a t

i t s s t a t u t e “ w a s e n a c t e d f o r t h e v e r y h u m a n e p u r p o s e o f e n c o u r a g i n g p h y s i c i a n s

, h o s p i t a l s

a n d n u r s e s t o e x t e n d t h e i r s e r v i c e s a n d f a c i l i t i e s t o i n d i g e n t p e r s o n s w h o s u f f e r p e r s o n a l

i n j u r i e s t h r o u g h t h e n e g l i g e n c e o f a n o t h e r

, b y p r o v i d i n g t h e b e s t s e c u r i t y a v a i l a b l e t o a s s u r e

c o m p e n s a t i o n f

o r s e r v i c e s a n d f

a c i l i t i e s

. ” B u c h a n a n v

. B e i r n e L u m b e r C o

. , 1 2 4 S

. W

. 2 d 8 1 3

,

8 1 5 ( A r k

. 1 9 3 9 ) ; s e e a l s o B a s h a r a v

. B a p t i s t M e m ’ l H o s p

. S y s

. , 6 8 5 S

. W

. 2 d 3 0 7

, 3 0 9 ( T e x

.

1 9 8 5 ) ( o b s e r v i n g t h a t a h o s p i t a l l i e n s t a t u t e i s t o p r o v i d e a n a d d i t i o n a l m e t h o d o f s e c u r i n g

p a y m e n t f

o r m e d i c a l s e r v i c e s

, t h u s e n s u r i n g t h e p r o m p t a n d a d e q u a t e t r e a t m e n t f o r a c c i d e n t

v i c t i m s ) ; C m t y

. H o s p

. v

. C a r l i s l e

, 6 4 8 N

. E

. 2 d 3 6 3

, 3 6 5 ( I n d

. C t

. A p p

. 1 9 9 5 ) ( “ B y a l l o w i n g

h e a l t h c a r e p r o v i d e r s d i r e c t i n t e r e s t s i n f u n d s c o l l e c t e d b y p e r s o n a l i n j u r y p a t i e n t s

, t h e s t a t u t e

f u r t h e r s t h e i m p o r t a n t p o l i c y o f r e d u c i n g t h e a m o u n t o f l i t i g a t i o n

. . . o t h e r w i s e

. . . n e c e s s a r y

t o s e c u r e r e p a y m e n t o f t h e h e a l t h c a r e d e b t s

. ” )

. B e c a u s e t h i s r a t i o n a l e h a d b e e n a t t r i b u t e d

t o h o s p i t a l l i e n s t a t u t e s t h a t p r e c e d e d o u r 1 9 7 0 e n a c t m e n t a n d i s w i d e l y a c c e p t e d a s a

r e a s o n a b l e b a s i s f

o r s i m i l a r s t a t u t e s

, s e e 4 0 A A m

. J u r

. 2 d H o s p i t a l s a n d A s y l u m s § 9 ( 2 0 0 8 )

,

w e a r e p e r s u a d e d t h a t o u r G e n e r a l A s s e m b l y a l s o e m b r a c e d a “ h u m a n e p u r p o s e ” b y a d o p t i n g

t h e H L A

.

F i r s t

, T e n n e s s e e C o d e A n n o t a t e d s e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 1 ( a ) s e t s f o r t h w h o m a y f

i l e a l i e n

a n d w h a t a l i e n m a y b e f i l e d a g a i n s t : 2

E v e r y p e r s o n

, f

i r m

, a s s o c i a t i o n

, c o r p o r a t i o n

, i n s t i t u t i o n

, o r a n y g o v e r n m e n t a l

u n i t

, i n c l u d i n g t h e s t a t e o f T e n n e s s e e

, a n y c o u n t y o r m u n i c i p a l i t i e s o p e r a t i n g

a n d m a i n t a i n i n g a h o s p i t a l i n t h i s s t a t e

, s h a l l h a v e a l i e n f o r a l l r e a s o n a b l e a n d

n e c e s s a r y c h a r g e s f

o r h o s p i t a l c a r e

, t r e a t m e n t a n d m a i n t e n a n c e o f i l l o r i n j u r e d

p e r s o n s u p o n a n y a n d a l l c a u s e s o f a c t i o n

, s u i t s

, c l a i m s

, c o u n t e r c l a i m s o r

d e m a n d s a c c r u i n g t o t h e p e r s o n t o w h o m s u c h c a r e

, t r e a t m e n t o r m a i n t e n a n c e

w a s f u r n i s h e d

, o r a c c r u i n g t o t h e l e g a l r e p r e s e n t a t i v e s o f s u c h p e r s o n i n t h e

A li en cr eat ed by st at ute is li m it ed in ope ra ti on and ef fe ct by it s te rms and can be enf orc ed onl y in 2

the ci rc um st anc es pro vided for in the le gisla ti on. Phi fe r v. Gulf Oil Co., 401 S.W .2d 782, 785 (T enn

. 1966 );

Rent

- a- Car Co. v. Bel for d, 45 S.W .2d 4 9, 51 (T enn . 193 2).

5c a s e o f s u c h p e r s o n ’ s d e a t h

, o n a c c o u n t o f i l l n e s s o r i n j u r i e s g i v i n g r i s e t o s u c h

c a u s e s o f a c t i o n o r c l a i m s a n d w h i c h n e c e s s i t a t e d s u c h h o s p i t a l c a r e

, t r e a t m e n t

a n d m a i n t e n a n c e

.

( E m p h a s i s a d d e d

. ) S e c o n d l y

, s e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 1 ( b ) s e t s a c a p o n a l i e n h o l d e r ’ s r e c o v e r y :

T h e h o s p i t a l l i e n

, h o w e v e r

, s h a l l n o t a p p l y t o a n y a m o u n t i n e x c e s s o f o n e

t h i r d ( 1 / 3 ) o f t h e d a m a g e s o b t a i n e d o r r e c o v e r e d b y s u c h p e r s o n b y j u d g m e n t

,

s e t t l e m e n t o r c o m p r o m i s e r e n d e r e d o r e n t e r e d i n t o b y s u c h p e r s o n o r s u c h

p e r s o n ’ s l e g a l r e p r e s e n t a t i v e b y v i r t u e o f t h e c a u s e o f a c t i o n a c c r u i n g t h e r e t o

.

( E m p h a s i s a d d e d

. ) F i n a l l y

, s e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 4 r e c o g n i z e s t h e r i g h t o f r e c o v e r y f o r a n

i m p a i r m e n t o f t h e l i e n :

( a ) N o r e l e a s e o r s a t i s f

a c t i o n o r a n y a c t i o n

, s u i t

, c l a i m

, c o u n t e r c l a i m

, d e m a n d

, j u d g m e n t

, s e t t l e m e n t o r s e t t l e m e n t a g r e e m e n t

, o r a n y o f t h e m

, s h a l l b e v a l i d

o r e f f e c t u a l a s a g a i n s t s u c h l i e n u n l e s s t h e l i e n h o l d e r s h a l l j o i n t h e r e i n o r

e x e c u t e a r e l e a s e o f t h e l i e n

.

( b ) ( 1 ) A n y a c c e p t a n c e o f a r e l e a s e o r s a t i s f a c t i o n o f a n y s u c h c a u s e o f a c t i o n

,

s u i t

, c l a i m

, c o u n t e r c l a i m

, d e m a n d o r j u d g m e n t a n d a n y s e t t l e m e n t o f a n y o f t h e

f o r e g o i n g i n t h e a b s e n c e o f a r e l e a s e o r s a t i s f a c t i o n o f t h e l i e n r e f

e r r e d t o i n

t h i s c h a p t e r s h a l l p r i m a f a c i e c o n s t i t u t e a n i m p a i r m e n t o f s u c h l i e n

, a n d t h e

l i e n h o l d e r s h a l l b e e n t i t l e d t o a n a c t i o n a t l a w f o r d a m a g e s o n a c c o u n t o f s u c h

i m p a i r m e n t

, a n d i n s u c h a c t i o n m a y r e c o v e r f r o m t h e o n e a c c e p t i n g s u c h

r e l e a s e o r s a t i s f

a c t i o n o r m a k i n g s u c h s e t t l e m e n t t h e r e a s o n a b l e c o s t o f s u c h

h o s p i t a l c a r e

, t r e a t m e n t a n d m a i n t e n a n c e

.

( E m p h a s i s a d d e d

. )

C a s e L a w

S i n c e t h e p a s s a g e o f t h e H L A

, c o u r t s h a v e o c c a s i o n a l l y b e e n c a l l e d u p o n t o i n t e r p r e t

i t s t e r m s

. F o r e x a m p l e

, i n U n i v e r s i t y o f T e n n e s s e e v

. P r u d e n t i a l I n s u r a n c e C o

. , N o

. 0 3 A 0 1

-

9 6 1 1

- C V

- 0 0 3 4 5

, 1 9 9 7 W L 1 1 9 5 8 2 ( T e n n

. C t

. A p p

. M a r

. 1 8

, 1 9 9 7 )

, t h e u n p u b l i s h e d o p i n i o n

r e l i e d u p o n b y o u r C o u r t o f A p p e a l s

, t h e i s s u e w a s w h e t h e r a h o s p i t a l l i e n h a d b e e n i m p a i r e d

b y P r u d e n t i a l ’ s p a y m e n t o f m e d i c a l c o v e r a g e d i r e c t l y t o t h e i n s u r e d m o t o r i s t

. I n t h a t c a s e

,

t h e c o u r t d i d n o t l i m i t t h e h o s p i t a l l i e n t o s e t t l e m e n t s o r j u d g m e n t s i n t o r t

. I n c o n s e q u e n c e

,

P r u d e n t i a l

, w h i c h h a d c o n s t r u c t i v e n o t i c e o f t h e h o s p i t a l l i e n a n d n e v e r t h e l e s s p a i d d i r e c t l y

t o t h e i n s u r e d t h e h o s p i t a l e x p e n s e s c o v e r e d b y t h e p o l i c y

, w a s o r d e r e d t o p a y t h e f u l l a m o u n t

o f t h e h o s p i t a l ’ s c l a i m

. O b s e r v i n g t h a t w h e n t h e h o s p i t a l s o u g h t d a m a g e s f o r t h e

“ i m p a i r m e n t o f

i t s l i e n

, ” i n c o n t r a s t t o d a m a g e s f o r t h e “ e n f

o r c e m e n t o f

t h e l i e n

, ” t h e c o u r t

6h e l d t h a t t h e s t a t u t e d i d n o t l i m i t t h e a m o u n t o f t h e a w a r d t o “ o n e

- t h i r d o f t h e d a m a g e s

o b t a i n e d o r r e c o v e r e d

. ” I d

. a t * 3 ; s e e T e n n

. C o d e A n n

. § 2 9

- 2 2

- 1 0 1 ( b )

. I n a 2 0 0 0 c a s e

i n v o l v i n g a h o s p i t a l l i e n c l a i m i n t h e c o n t e x t o f a n a u t o m o b i l e l i a b i l i t y i n s u r a n c e s e t t l e m e n t

,

r a t h e r t h a n a m e d i c a l b e n e f i t s p a y m e n t

, o u r C o u r t o f A p p e a l s a p p e a r s t o h a v e m o r e n a r r o w l y

c o n s t r u e d t h e H L A “ a s p r o v i d i n g h o s p i t a l s w i t h a m e c h a n i s m t o e n s u r e t h a t t h o s e p e o p l e

w h o r e c o v e r d a m a g e s [ o n l y ] f o r i n j u r i e s p a y t h e i r h o s p i t a l b i l l s o u t o f t h o s e r e c o v e r i e s

. ”

M a r t i n o

, 2 0 0 0 W L 1 7 2 7 7 7 8

, a t * 2 ( e m p h a s i s a d d e d )

.

I n P r o g r e s s i v e S p e c i a l t y I n s u r a n c e C o

. v

. U n i v e r s i t y o f A l a b a m a H o s p i t a l

, 9 5 3 S o

. 2 d

4 1 3 ( A l a

. C t

. A p p

. 2 0 0 6 )

, t h e A l a b a m a C o u r t o f A p p e a l s

, m u c h l i k e t h e r u l i n g i n P r u d e n t i a l

, h e l d t h a t u n d e r i t s s t a t u t o r y s c h e m e a h o s p i t a l l i e n w a s a p p l i c a b l e t o m e d i c a l b e n e f i t

p a y m e n t s

. P r o g r e s s i v e p a i d m e d i c a l b e n e f i t s d i r e c t l y t o t h e i n s u r e d d e s p i t e h a v i n g

c o n s t r u c t i v e n o t i c e o f a h o s p i t a l l i e n i n t h e a m o u n t o f $ 2 7

, 8 9 8

. 5 7

. T h e A l a b a m a c o u r t

,

r e j e c t i n g a n a r g u m e n t b y P r o g r e s s i v e t h a t t h e l i e n w a s i n v a l i d b e c a u s e t h e i r s t a t u t e a p p l i e d

o n l y t o c a u s e s o f a c t i o n o r c l a i m s i n t o r t a n d n o t t o i n s u r a n c e c o n t r a c t s

, c o n c l u d e d t h a t

b e c a u s e “ a l i e n a t t a c h e s t o a l l a c t i o n s

, c l a i m s

, c o u n t e r c l a i m s

, a n d d e m a n d s t h a t a c c r u e t o a

p a t i e n t o n a c c o u n t o f t h e i n j u r i e s f o r w h i c h h e o r s h e w a s t r e a t e d

. . . , t h e t e r m s ‘ c l a i m ’ a n d

‘ d e m a n d ’ a r e n o t l i m i t e d

. . . s o l e l y t o t o r t c l a i m s

. . . . ” I d

. a t 4 1 5

. S i g n i f i c a n t l y

, A l a b a m a ’ s

h o s p i t a l l i e n s t a t u t e

, A l a

. C o d e § 3 5

- 1 1

- 3 7 0 ( 1 9 9 1 )

, d o e s n o t c o n t a i n a r e f e r e n c e t o

“ d a m a g e s ” a s d o e s T e n n e s s e e C o d e A n n o t a t e d s e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 1 ( b )

.

M o r e r e c e n t l y

, i n S h e l b y C o u n t y H e a l t h C a r e C o r p

. v

. G l o b e A m e r i c a n C a s u a l t y C o

. ,

6 3 8 F

. S u p p

. 2 d 8 8 2 ( W

. D

. T e n n

. 2 0 0 8 )

, t h e c o u r t a d d r e s s e d a c l a i m b y t h e h o s p i t a l f o r t h e

i m p a i r m e n t o f i t s l i e n

. T h e i n s u r e d

, w h o h a d m e d i c a l c o v e r a g e t h r o u g h G l o b e A m e r i c a n

w i t h a l i m i t o f $ 1

, 0 0 0

, w a s i n j u r e d a n d t a k e n t o t h e h o s p i t a l b y A i r E v a c L i f e T e a m

. T h e

h o s p i t a l p r o v i d e d t r e a t m e n t f o r a p p r o x i m a t e l y t w o m o n t h s a t a c o s t o f o v e r $ 7 2 4

, 0 0 0

. A i r

E v a c s u b m i t t e d a b i l l

, a n d G l o b e A m e r i c a n p a i d t h e e x t e n t o f i t s c o v e r a g e

, e x h a u s t i n g t h e

m e d i c a l b e n e f

i t s u n d e r t h e p o l i c y

. T h e h o s p i t a l s o u g h t d a m a g e s f o r t h e i m p a i r m e n t o f i t s l i e n

i n t h e e n t i r e a m o u n t o f t h e m e d i c a l s e r v i c e s r e n d e r e d

. I d

. a t 8 8 3

- 8 4

. C o n c l u d i n g t h a t t h e

s t a t u t e d i d n o t c r e a t e a l i e n i n f a v o r o f t h e h o s p i t a l a g a i n s t t h e $ 1

, 0 0 0 p a y m e n t m a d e

, t h e

d i s t r i c t c o u r t h e l d t h a t n o “ ‘ c a u s e s o f a c t i o n

, s u i t s

, c l a i m s

, c o u n t e r c l a i m s

, o r d e m a n d s

a c c r u [ e d ] ’ t o [ t h e i n s u r e d ]

, a s b e n e f i t s u n d e r [ t h e ] p o l i c y w e r e p a i d d i r e c t l y t o A i r E v a c

. ”

I d

. a t 8 8 4 ( q u o t i n g T e n n

. C o d e A n n

. § 2 9

- 2 2

- 1 0 1 ( a ) )

. T h e d i s t r i c t c o u r t d i s t i n g u i s h e d t h e

h o l d i n g i n P r u d e n t i a l

, w h e r e i n t h e i n s u r e r h a d p a i d t h e m e d i c a l c o s t s c o v e r e d b y t h e p o l i c y

d i r e c t l y t o t h e i n s u r e d

, a n d e x p l a i n e d a s f o l l o w s :

S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 1 ( b ) i s a l s o i n l i n e w i t h t h i s v i e w

, i n t h a t i t l i m i t s h o s p i t a l

l i e n s t o o n e t h i r d “ o f t h e d a m a g e s o b t a i n e d o r r e c o v e r e d b y s u c h p e r s o n b

y

j u d g m e n t

, s e t t l e m e n t o r c o m

p r o m i s e r e n d e r e d o r e n t e r e d i n t o b y s u c h p e r s o n

. ”

T e n n

. C o d e A n n

. § 2 9

- 2 2

- 1 0 1 ( b ) ( e m p h a s i s a d d e d )

. I t i s u n d i s p u t e d t h a t t h e r e

w a s n o j u d g m e n t

, s e t t l e m e n t o r c o m p r o m i s e o b t a i n e d o r r e c o v e r e d b y [ t h e

7i n s u r e d ]

. F u r t h e r

, § 2 9

- 2 2

- 1 0 4 ( b ) ( 1 ) c o n t e m p l a t e s t h e a c c e p t a n c e o f a r e l e a s e

o r s a t i s f a c t i o n o f t h e i n

j u r e d ’ s c l a i m o r s e t t l e m e n t o f t h e c l a [ i ] m w i t h o u t a

r e l e a s e o r s a t i s f

a c t i o n o f t h e h o s p i t a l l i e n a s p r i m a f a c i e p r o o f o f t h e

i m p a i r m e n t o f t h e l i e n

. H e r e

, n e i t h e r [ t h e i n s u r e d ] n o r t h e [ i n s u r e r ] n o r A i r

E v a c e n t e r e d i n t o a n y r e l e a s e o r s e t t l e m e n t s o a s t o c o n s t i t u t e s u c h a n

i m p a i r m e n t u n d e r t h e T e n n e s s e e s t a t u t e

.

I d

. a t 8 8 4

- 8 5

.

W h i l e i n s t r u c t i v e

, t h e s e c a s e s d o n o t a d d r e s s t h e f u n d a m e n t a l q u e s t i o n b e f o r e u s

t o d a y : t h a t i s

, w h e t h e r t h e G e n e r a l A s s e m b l y o f t h i s s t a t e i n t e n d e d t o e x t e n d h o s p i t a l l i e n s

t o m e d i c a l b e n e f

i t s p r o v i d e d f

o r i n a n a u t o m o b i l e i n s u r a n c e p o l i c y

.

A n a l y s i s

T h e M e d a r g u e s t h a t b e c a u s e N a t i o n w i d e h a s i m p a i r e d i t s l i e n u n d e r t h e s e s t a t u t o r y

p r o v i s i o n s

, i t i s e n t i t l e d t o r e c o v e r t h e f u l l c o s t o f H o l t ’ s m e d i c a l t r e a t m e n t

. B e c a u s e t h e

H L A o n l y a u t h o r i z e s t h e a t t a c h m e n t o f h o s p i t a l l i e n s t o “ d a m a g e s ” o b t a i n e d b y p e r s o n s t o

w h o m c a r e

, t r e a t m e n t o r m a i n t e n a n c e i s f u r n i s h e d

, o r t o t h e i r l e g a l r e p r e s e n t a t i v e s i n t h e c a s e

o f t h e i r d e a t h

, w e m u s t d i s a g r e e

.

P u r s u a n t t o s e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 1 ( a )

, a h o s p i t a l l i e n m a y b e a p p l i e d t o “ a n y a n d a l l c a u s e s

o f a c t i o n

, s u i t s

, c l a i m s

, c o u n t e r c l a i m s o r d e m a n d s a c c r u i n g t o t h e p e r s o n t o w h o m s u c h c a r e

,

t r e a t m e n t o r m a i n t e n a n c e w a s f u r n i s h e d

, o r a c c r u i n g t o t h e l e g a l r e p r e s e n t a t i v e s o f s u c h

p e r s o n i n t h e c a s e o f s u c h p e r s o n ’ s d e a t h

. ” I n o t h e r w o r d s

, t h e p l a i n l a n g u a g e o f t h e s t a t u t e

p e r m i t s t h e p e r f

e c t i o n o f a l i e n i n f

a v o r o f a h o s p i t a l a g a i n s t s p e c i f i c r i g h t s o f r e c o v e r y

a c c r u i n g t o t h e p a t i e n t ( o r i n t h e e v e n t o f d e a t h

, h i s o r h e r r e p r e s e n t a t i v e ) a n d r e l a t e d t o t h e

i n j u r i e s t h a t r e s u l t e d i n h o s p i t a l i z a t i o n

. W h i l e t h i s l a n g u a g e

, s t a n d i n g a l o n e

, m i g h t

r e a s o n a b l y b e c o n s t r u e d a s b r o a d e n o u g h t o e n c o m p a s s m e d i c a l p a y m e n t b e n e f i t s

, b o t h

N a t i o n w i d e a n d a m i c u s T e n n e s s e e D e f e n s e L a w y e r s A s s o c i a t i o n ( “ T D L A ” ) s t r e s s t h a t i t

m u s t b e r e a d i n c o n

j u n c t i o n w i t h s u b s e c t i o n ( b )

, w h i c h p r o v i d e s t h a t t h e h o s p i t a l l i e n “ s h a l l

n o t a p p l y t o a n y a m o u n t i n e x c e s s o f o n e t h i r d ( 1 / 3 ) o f t h e d a m a g e s o b t a i n e d o r r e c o v e r e d

b y s u c h p e r s o n b y j u d g m e n t

, s e t t l e m e n t

, o r c o m p r o m i s e r e n d e r e d o r e n t e r e d i n t o

. . . b y v i r t u e

o f t h e c a u s e o f a c t i o n a c c r u i n g t h e r e t o

. ” N a t i o n w i d e a r g u e s t h a t i t s “ M e d B e n p a y m e n t s t o

m e d i c a l p r o v i d e r s d i d n o t c o n s t i t u t e a p a y m e n t o f d a m a g e s t o s u c h p e r s o n w h i c h a r e o b t a i n e d

o r r e c o v e r e d a s a j u d g m e n t

, s e t t l e m e n t

, o r c o m p r o m i s e

. ” T h i s c o n s t r u c t i o n o f t h e s t a t u t e i s

c o n s i s t e n t w i t h t h a t o f t h e C o u r t o f A p p e a l s i n t h e M a r t i n o c a s e

, w h i c h i n t e r p r e t e d s e c t i o n

2 9

- 2 2

- 1 0 1 “ a s p r o v i d i n g h o s p i t a l s w i t h a m e c h a n i s m t o e n s u r e t h a t t h o s e p e o p l e w h o r e c o v e r

d a m a g e s f

o r i n j u r i e s p a y t h e i r h o s p i t a l b i l l s o u t o f t h o s e r e c o v e r i e s

. ” 2 0 0 0 W L 1 7 2 7 7 7 8

, a t

* 2 ( e m p h a s i s a d d e d )

.

8P r e l i m i n a r i l y

, H o l t ’ s o b l i g a t i o n s t o t h e a m b u l a n c e s e r v i c e a n d t h e A r k a n s a s h o s p i t a l

w e r e n o t “ c a u s e s o f a c t i o n

, s u i t s

, c l a i m s

, [ o r ] c o u n t e r c l a i m s

, ” a s t h o s e t e r m s a r e u s e d i n t h e

s t a t u t e

. W h i l e t h e p h r a s e “ c a u s e o f a c t i o n ” c a n

, a t t i m e s

, b e d i f f i c u l t t o d e f

i n e

, c f

. C r e e c h

v

. A d d i n g t o n

, 2 8 1 S

. W

. 3 d 3 6 3

, 3 7 8

- 7 9 ( T e n n

. 2 0 0 9 )

, a c o m m o n t h r e a d a m o n g t h e d e f i n i t i o n s

p r o v i d e d b y a v a r i e t y o f s o u r c e s

, i s t h a t a “ c a u s e o f a c t i o n ” i s a s s o c i a t e d w i t h a r i g h t o f o n e

p a r t y t o s u e a n o t h e r

. S e e B l a c k ’ s L a w D i c t i o n a r y 2 5 1 ( 9 t h e d

. 2 0 0 9 ) ( p r o v i d i n g t h r e e

d e f i n i t i o n s f

o r “ c a u s e o f a c t i o n ” : “ a f a c t u a l s i t u a t i o n t h a t e n t i t l e s o n e p e r s o n t o o b t a i n a

r e m e d y i n c o u r t f

r o m a n o t h e r p e r s o n ” ; “ [ a ] l e g a l t h e o r y o f a l a w s u i t ” ; a n d “ [ l ] o o s e l y

, a

l a w s u i t ” ) ; T h e L a w D i c t i o n a r y 6 1 ( 6 t h e d

. 1 9 8 6 ) ( d e s c r i b i n g “ c a u s e o f a c t i o n ” a s “ a f l e x i b l e

t e r m

, t h e d e f

i n i t i o n o f w h i c h i s o c c a s i o n a l l y c o n t r o v e r s i a l ” a n d d e f i n i n g i t b o t h a s “ [ a ] n

a g g r e g a t i o n o f f

a c t s w h i c h w i l l c a u s e a c o u r t t o g r a n t r e l i e f

, a n d t h e r e f

o r e e n t i t l e s a p e r s o n

t o i n i t i a t e a n d p r o s e c u t e a l a w s u i t ” a n d “ [ t ] h e c o n c u r r e n c e o f a r i g h t b e l o n g i n g t o a p l a i n t i f f

,

a n d a w r o n g c o m m i t t e d b y a d e f e n d a n t

, w h i c h b r e a c h e s t h e r i g h t a n d r e s u l t s i n d a m a g e ” ) ;

W e b s t e r ’ s T h i r d N e w I n t e r n a t i o n a l D i c t i o n a r y U n a b r i d g e d 1 5 6 ( 1 9 9 3 ) ( d e f i n i n g “ c a u s e o f

a c t i o n ” a s “ t h e g r o u n d o n w h i c h t h e p l a i n t i f f ’ s c a s e i s b a s e d ” )

. C a u s e s o f a c t i o n m a y a r i s e

o u t o f i n s u r a n c e c o n t r a c t s

, m o s t n o t a b l y w h e n o n e p a r t y b r e a c h e s t h e t e r m s

. T h e r e i s n o

i n d i c a t i o n i n t h i s r e c o r d

, h o w e v e r

, t h a t t h e p a y m e n t m a d e t o t h e m e d i c a l s e r v i c e p r o v i d e r s

w a s p u r s u a n t t o a “ c a u s e o f a c t i o n

, ” a s o p p o s e d t o N a t i o n w i d e ’ s v o l u n t a r y p e r f o r m a n c e o f

i t s c o n t r a c t u a l d u t y

. E x a m p l e s o f c a u s e s o f a c t i o n a r i s i n g o u t o f c o n t r a c t s i n c l u d e c a u s e s o f

a c t i o n f o r b r e a c h

, d e c l a r a t o r y j u d g m e n t a c t i o n s s e e k i n g c o n s t r u c t i o n o f t e r m s

, o r a c t i o n s

s e e k i n g r e s c i s s i o n b a s e d o n f r a u d

. A c o n t r a c t u a l d u t y a l o n e

, a b s e n t g r o u n d s f o r s u i t

, i s n o t

a “ c a u s e o f a c t i o n

. ”

F u r t h e r

, t h e r e w a s n o “ s u i t

, ” a s t h e t e r m i s u s e d i n t h e H L A

. S e e B l a c k ’ s L a w

D i c t i o n a r y 1 5 7 2 ( d e f

i n i n g “ s u i t ” a s “ [ a ] n y p r o c e e d i n g b y a p a r t y o r p a r t i e s a g a i n s t a n o t h e r

i n a c o u r t o f l a w ” )

. T h e s a m e r a t i o n a l e e x t e n d s t o t h e t e r m s “ c l a i m s ” a n d “ c o u n t e r c l a i m s

. ”

W h i l e “ c l a i m

, ” s t a n d i n g a l o n e

, i s b r o a d i n d e e d

, t h a t t e r m i s i m m e d i a t e l y f o l l o w e d b y

“ c o u n t e r c l a i m s

, ” l e a d i n g u s t o c o n c l u d e t h a t t h e G e n e r a l A s s e m b l y m e a n t a “ c l a i m f o r

r e l i e f

, ” a s u s e d i n t h e l i t i g a t i o n s e t t i n g

. S e e B l a c k ’ s L a w D i c t i o n a r y 2 8 1

- 8 3 ( d e f i n i n g

“ c l a i m ” a n d “ c l a i m f

o r r e l i e f ” i n t e r m s o f e n f

o r c e a b i l t y b y a c o u r t )

. B e c a u s e t h e r e w a s n o

l i t i g a t i o n b e t w e e n N a t i o n w i d e a n d t h e o t h e r m e d i c a l s e r v i c e p r o v i d e r s

, t h e r e h a v e b e e n n o

c l a i m s o r c o u n t e r c l a i m s

.

T h e l a s t p o s s i b l e b a s i s f o r t h e l i e n u n d e r t h e t e r m s o f t h e s t a t u t e i s t h a t t h e r i g h t s o f

r e c o v e r y b y t h e a m b u l a n c e s e r v i c e a n d t h e A r k a n s a s h o s p i t a l c o u l d b e c h a r a c t e r i z e d a s

“ d e m a n d s

. ” A “ d e m a n d ” i s d e f i n e d a s “ [ t ] h e a s s e r t i o n o f a l e g a l o r p r o c e d u r a l r i g h t

. ”

B l a c k ’ s L a w D i c t i o n a r y 4 9 5

. I n o u r v i e w

, t h e t e r m “ d e m a n d s ” q u a l i f i e s a s a m b i g u o u s i n t h e

c o n t e x t o f “ c a u s e s o f a c t i o n s

, s u i t s

, c l a i m s

, [ o r ] c o u n t e r c l a i m s

, ” a n d s h o u l d b e c o n s t r u e d i n

a m a n n e r c o n s i s t e n t w i t h t h e o t h e r t e r m s w i t h i n t h e H L A

, a l l o f w h i c h p e r t a i n t o a n i n s u r e d ’ s

p o t e n t i a l c l a i m a g a i n s t a r e s p o n s i b l e t o r t f e a s o r w h o c a u s e d h i s o r h e r i n j u r y o r i l l n e s s

.

9S e v e r a l r e a s o n s l e a d u s t o t h e c o n c l u s i o n t h a t t h e t e r m “ d e m a n d s ” d o e s n o t i n c l u d e

m e d i c a l b e n e f

i t s

. S e c t i o n 2 9

- 2 2

- 1 0 1 ( b ) l i m i t s t h e a m o u n t o f r e c o v e r y f o r a h o s p i t a l l i e n t o

n o m o r e t h a n “ o n e

- t h i r d ( 1 / 3 ) o f t h e d a m a g e s o b t a i n e d o r r e c o v e r e d

. . . b y j u d g m e n t

,

s e t t l e m e n t

, o r c o m p r o m i s e

. ” T h e t e r m “ d a m a g e s ” h a s b e e n g e n e r a l l y d e f i n e d a s “ [ a ]

p e c u n i a r y c o m p e n s a t i o n o r i n d e m n i t y

, w h i c h m a y b e r e c o v e r e d i n t h e c o u r t s b y a n y p e r s o n

w h o h a s s u f

f e r e d l o s s

, d e t r i m e n t

, o r i n j u r y

, w h e t h e r t o h i s p e r s o n

, p r o p e r t y

, o r r i g h t s

, t h r o u g h

t h e u n l a w f

u l a c t o r o m i s s i o n o r n e g l i g e n c e o f a n o t h e r

. ” B l a c k ’ s L a w D i c t i o n a r y 3 8 9 ( 6 t h e d

.

1 9 9 0 )

. B e c a u s e a n i n s u r e r ’ s p a y m e n t o f m e d i c a l b e n e f i t s p u r s u a n t t o i t s c o n t r a c t w i t h t h e

i n s u r e d d o e s n o t m e e t t h e t r a d i t i o n a l d e f i n i t i o n o f “ d a m a g e s

, ” i t i s u n l i k e l y t h a t o u r G e n e r a l

A s s e m b l y c o n t e m p l a t e d h o s p i t a l l i e n s a s t o c o v e r a g e o f t h a t n a t u r e

. T h e b i l l ’ s c a p t i o n

p r o v i d e s a d d i t i o n a l g u i d a n c e i n o u r e f f o r t t o a s c e r t a i n l e g i s l a t i v e i n t e n t : “ A N A C T t o c r e a t e

f o r h o s p i t a l s a l i e n u p o n a l l c a u s e s o f a c t i o n f o r d a m a g e s a c c r u i n g t o p e r s o n s h a v i n g r e c e i v e d

c a r e a n d t r e a t m e n t f

o r i l l n e s s o r i n

j u r i e s a n d t o p r o v i d e t h e p r o c e d u r e f o r t h e p e r f

e c t i n g

,

r e c o r d i n g

, e n f

o r c e m e n t a n d r e l e a s e o f s u c h l i e n

. ” 1 9 7 0 T e n n

. P u b

. A c t s 5 2 9 ( e m p h a s i s

a d d e d ) ; s e e H y a t t v

. T a y l o r

, 7 8 8 S

. W

. 2 d 5 5 4

, 5 5 6 ( T e n n

. 1 9 9 0 ) ( “ I n s e e k i n g l e g i s l a t i v e i n t e n t

c o u r t s s h o u l d l o o k t o t h e e n t i r e s t a t u t e i n c l u d i n g t h e c a p t i o n a n d p o l i c y s t a t e m e n t

. ” )

.

F u r t h e r

, t h e l e g i s l a t i v e h i s t o r y l e n d s c r e d e n c e t o o u r d e t e r m i n a t i o n t h a t m e d i c a l

b e n e f i t s p a y a b l e u n d e r a n i n s u r a n c e p o l i c y a r e n o t s u b j e c t t o a h o s p i t a l l i e n

. F o r e x a m p l e

,

w h e n a s k e d d u r i n g t h e S e n a t e f l o o r d e b a t e w h e t h e r t h e A c t “ o n l y a p p l i e s t o i n s u r a n c e c a s e s

, ”

t h e b i l l ’ s s p o n s o r

, S e n a t o r F a r r i s

, r e s p o n d e d t h a t “ i t w o u l d b e a r e c o v e r y o n a t o r t a c t i o n

. I f

y o u r e c o v e r e d f

u n d s i n a c o u r t a c t i o n

, w h e t h e r t h e y w e r e p a i d b y t h e i n s u r a n c e c o m p a n y o r

i f t h e p l a i n t i f

f r e c o v e r e d f

r o m a n y c a u s e

, t h e n t h e r e ’ s a l i e n o n h i s r e c o v e r y

. ” S t a t e m e n t o f

S e n

. F a r r i s

, S e n a t e S e s s i o n

, F e b

. 1 8

, 1 9 7 0

. S i m i l a r l y

, t h e H o u s e s p o n s o r o f t h e b i l l s t a t e d

t h a t i t w o u l d c r e a t e a h o s p i t a l l i e n “ o n t h e r e c o v e r y o f a n y s e t t l e m e n t o r j u d g m e n t o f a

l a w s u i t

, ” a n d t h a t t h e A c t “ w o u l d a p p l y t o a n y l a w s u i t t h a t d e a l t w i t h a h o s p i t a l w h e r e a

p e r s o n h a d b e e n i n

j u r e d a n d a s a r e s u l t o f t h a t i n j u r y t h e y i n c u r r e d h o s p i t a l c o s t s a n d w e r e

i n v o l v e d i n a l a w s u i t d e a l i n g w i t h t h o s e b i l l s

. ” S t a t e m e n t o f R e p

. B l a n k

, H o u s e S e s s i o n

,

F e b

. 2 0

, 1 9 7 0

. F i n a l l y

, t h e r e w a s n o m e n t i o n o f “ m e d i c a l b e n e f i t s ” w h a t s o e v e r i n c o m m e n t s

r e c o r d e d i n t h e S e n a t e a n d t h e H o u s e

. A l l o f t h i s s u g g e s t s t h a t t h e G e n e r a l A s s e m b l y l i m i t e d

t h e a t t a c h m e n t o f h o s p i t a l l i e n s t o r e c o v e r y b y a n i n j u r e d p e r s o n f

r o m a r e s p o n s i b l e

t o r t f e a s o r

.

W e c o n c l u d e

, t h e r e f

o r e

, t h a t t h e s t a t u t o r y h o s p i t a l l i e n d o e s n o t e x t e n d t o p a y m e n t s

m a d e p u r s u a n t t o t h e m e d i c a l p a y m e n t b e n e f i t s p r o v i s i o n o f a n i n s u r a n c e p o l i c y

. T h e C o u r t

o f A p p e a l s ’ o p i n i o n i n U n i v e r s i t y o f T e n n e s s e e v

. P r u d e n t i a l I n s u r a n c e C o

. , 1 9 9 7 W L

1 1 9 5 8 2 a t * 2

, w h i c h h e l d t h a t t h e H L A p r o v i d e s f o r h o s p i t a l l i e n s t h a t a t t a c h t o c o n t r a c t u a l

m e d i c a l p a y m e n t p r o c e e d s a s w e l l a s t o t o r t d a m a g e s

, i s h e r e b y o v e r r u l e d

. B a s e d u p o n o u r

h o l d i n g

, i t i s n o t n e c e s s a r y t o a d d r e s s w h e t h e r t h e M e d ’ s l i e n w a s i m p a i r e d b y N a t i o n w i d e

.

10C o n c l u s i o n

B e c a u s e t h e a t t a c h m e n t o f l i e n s u n d e r t h e H L A i s l i m i t e d t o t h e r e c o v e r y o f

“ d a m a g e s

, ” t h e M e d d i d n o t h a v e a v a l i d l i e n o n t h e m e d i c a l p a y m e n t i n s u r a n c e p r o c e e d s t h a t

N a t i o n w i d e p a i d t o t h e t h i r d p a r t y s e r v i c e p r o v i d e r s

. T h e j u d g m e n t o f t h e C o u r t o f A p p e a l s

i s

, t h e r e f o r e

, r e v e r s e d a n d s u m m a r y j u d g m e n t i s g r a n t e d t o N a t i o n w i d e

. C o s t s a r e a s s e s s e d

t o S h e l b y C o u n t y H e a l t h C a r e C o r p o r a t i o n a n d i t s s u r e t y

, f o r w h i c h e x e c u t i o n m a y i s s u e i f

n e c e s s a r y

.

_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ G A R Y R

. W A D E

, J U S T I C E

11